CELEX: 51989PC0190
Language: el
Date: 1989-05-29
Title: Τροποποιημένη πρόταση δεύτερης οδηγίας του Συμβουλίου περί συντονισμού των νομοθετικών, κανονιστικών και διοικητικών διατάξεων σχετικά με την ανάληψη και άσκηση της δραστηριότητας των πιστωτικών ιδρυμάτων και τροποποιήσεως της οδηγίας 77/780/ΕΟΚ

3. 7. 89                          Επίσημη Εφημερίδα των Ευρωπαϊκών Κοινοτήτων                             Αριθ. C 167/33
                                                             II
                                               (Προπαρασκευαστικές     πράξεις)
                                                     ΕΠΙΤΡΟΠΗ
            Τροποποιημένη πρόταση δεύτερης οδηγίας του Συμβουλίου περί συντονισμού των
            νομοθετικών, κανονιστικών και διοικητικών διατάξεων σχετικά με την ανάληψη και άσκηση
                         της δραστηριότητας των πιστωτικών ιδρυμάτων και τροποποιήσεως
                                                της οδηγίας 77/780/ΕΟΚ Q)
                                             COM(89) 190 τελικό — SYN 120
              Υποβλήθηκε από την Επιτροπή σύμφωνα με το άρθρο 149, παράγραφος 3 της συνθήκης ΕΟΚ
                                                   της 28η Απριλίου 1989)
                                                        (89/C 167/02)
            (») ΕΕ αριθ. C 84 της 31. 3. 1988, σ. 1.
                  ΑΡΧΙΚΗ ΠΡΟΤΑΣΗ                                                ΤΡΟΠΟΠΟΙΗΜΕΝΗ ΠΡΟΤΑΣΗ
ΤΟ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟ ΤΩΝ ΕΥΡΩΠΑΪΚΩΝ ΚΟΙΝΟΤΗΤΩΝ,
                  Η εισαγωγή και οι αιτιολογικές σκέψεις από 1 έως 13 παραμένουν αμετάβλητες
Αιτιολογική σκέψη 14                                              Αιτιολογική σκέψη 14
Ότι τα κράτη μέλη πρέπει να διασφαλίζουν ότι δεν                  Ότι τα κράτη μέλη πρέπει να διασφαλίζουν ότι δεν
υπάρχει κανένα εμπόδιο ώστε οι δραστηριότητες που                 υπάρχει κανένα εμπόδιο ώστε οι δραστηριότητες που
υπάγονται στο καθεστώς της αμοιβαίας αναγνώρισης                  υπάγονται στο καθεστώς της αμοιβαίας αναγνώρισης
να μπορούν να ασκούνται σύμφωνα με τις χρηματοπι­                 να μπορούν να ασκούνται συγχρόνως με τις συγχρημα-
στωτικές τεχνικές που εφαρμόζονται στο κράτος μέλος               τοπιστωτικές τεχνικές που εφαρμόζονται στο κράτος
καταγωγής, εφόσον δεν αντίκεινται στις ισχύουσες                  μέλος καταγωγής, εφόσον δεν αντίκεινται στις ισχύου­
νομοθετικές διατάξεις που έχουν θεσπισθεί για λόγους              σες νομοθετικές διατάξεις που έχουν θεσπισθεί για τη
δημοσίου συμφέροντος στο κράτος μέλος υποδοχής.                   διαφύλαξη του γενικού συμφέροντος στο κράτος μέλος
                                                                  υποδοχής. Για το λόγο αυτό, η παρούσα οδηγία θα πρέπει
                                                                  να εξεταστεί σε συνδυασμό με την οδηγία του Συμβου­
                                                                  λίου περί ελευθερίας εγκατάστασης και δικαιώματος
                                                                  παροχής υπηρεσιών στον τομέα της ενυπόθηκης πίστης,
                                                                  η οποία καθορίζει τις διατάξεις σχετικά με την αμοιβαία
                                                                  αναγνώριση των χρηματοπιστωτικών τεχνικών
                            Οι υπόλοιπες αιτιολογικές σκέψεις παραμένουν αμετάβλητες.
ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΗΝ ΠΑΡΟΥΣΑ ΟΔΗΓΙΑ:
                                       Τα άρθρα 1 έως 3 παραμένουν αμετάβλητα
                         Άρθρο 4                                                          Άρθρο 4
Οι αρμόδιες αρχές δεν χογηγούν άδεια λειτουργίας σε               Οι αρμόδιες αρχές δεν χορηγούν άδεια λειτουργίας σε
πιστωτικό ίδρυμα αν δεν τους έχουν κοινοποιηθεί                   πιστωτικό ίδρυμα αν δεν τους έχουν κοινοποιηθεί
προηγουμένως η ταυτότητα των μετόχων ή των εταίρων,               προηγουμένως η ταυτότητα των μετόχων ή των εταίρων,
άμεσων ή έμεσεων, φυσικών ή νομικών προσώπων, που                 άμεσων ή έμεσεων, φυσικών ή νομικών προσώπων, που
κατέχουν ειδική συμμετοχή στο ενδιαφερόμενο ίδρυμα                κατέχουν ειδική συμμετοχή στο ενδιαφερόμενο ίδρυμα
καθώς και το ποσό αυτής της συμμετοχής. Οι αρμόδιες               καθώς και το ποσό αυτής της συμμετοχής. Οι αρμόδιες
αρχές εκτιμούν την καταλληλότητα των εν λόγω                      αρχές δεν θα χορηγούν άδεια λειτουργίας εάν, λαμβάνο­
μετόχων η εταίρων.                                                ντας υπόψη την ανάγκη εξασφάλισης σωστής και
                                                                  υγειούς διαχείρισης του πιστωτικού ιδρύματος, δεν είναι
                                                                  ικανοποιημένες όσον αφορά την καταλληλότητα των
                                                                  ανωτέρω αναφερθέντων μετόχων ή εταίρων.
 ---pagebreak---  Αριθ. C 167/34                  Επίσημη Εφημερίδα των Ευρωπαϊκών Κοινοτήτων                               3. 7. 89
                  ΑΡΧΙΚΗ ΠΡΟΤΑΣΗ                                         ΤΡΟΠΟΠΟΙΗΜΕΝΗ ΠΡΟΤΑΣΗ
                                      Τα άρθα 5 και 6 παραμένουν αμετάβλητα
                                                    ΤΙΤΛΟΣ 2Α
                                                   Αμοιβαιότητα
                       Άρθρο 7                                                      Άρθρο 7
>kΚ,ήθε αίτησηγιαχορήγηση αδείαςλειτουργίας μιας             1. Οι αρμόδιες αρχές των κρατών μελών θα ενημερώ­
θυγατρικής της οποίας η μητρική επιχείρηση διέπεται         νουν την επιτροπή (α) για κάθε αίτηση χορήγησης
από το δίκαιο τρίτης χώρας, ή για απόκτηση συμμετο­         άδειας λειτουργίας μιας θυγατρικής της οποίας η
χής που προβλέπεται στην παράγραφο 3 αποτελεί               μητρική επιχείρηση ή επιχειρήσεις διέπονται από την
αντικείμενο της διαδικασίας που προβλέπεται στο             νομοθεσία τρίτης χώρας καθώς και την ταυτότητα της
παρόν άρθρο.                                                τελευταίας μητρικής, ή (β) στις περιπτώσεις όπου μια
                                                            τέτοια επιχείρηση αποκτά συμμετοχές σε πιστωτικό
                                                            ίδρυμα της Κοινότητας, με τρόπο ώστε η τελευταία να
                                                            καθίσταται θυγατρική. Η Επιτροπή θα ενημερώνει τα
                                                            υπόλοιπα κράτη μέλη.
                                                            Όταν χορηγείται άδεια λειτουργίας σε μια θυγατρική η
                                                            ταυτότητα της τελευταίας μητρικής επιχείρησης ή
                                                            επιχειρήσεων πρέπει να προσδιορίζεται στην κοινοποίη­
                                                            ση την οποία πρέπει να αποστέλλουν οι αρμόδιες αρχές
                                                            στην Επιτροπή, σύμφωνα με το άρθρο 3, παράγραφος 7,
                                                            της οδηγίας 77/780/ΕΟΚ.
2. Οι αρμόδιες αρχές του ενδιαφερόμενου κράτους             2. Τα κράτη μέλη θα ενημερώνουν την Επιτροπή
μέλους πληφορούν σχετικά με την αίτηση χορήγησης            σχετικά με τις δυσκολίες που συναντούν τα πιστωτικά
αδείας τις αρμόδιες αρχές των άλλων κρατών μελών            τους ιδρύματα κατά την εγκατάσταση ή άσκηση των
καθώς και την Επιτροπή.                                     τραπεζικών δραστηριοτήτων σε τρίτη χώρα.
3. Κατά την ίδια διαδικασία, όταν οι αρμόδιες αρχές         3. Η Επιτροπή θα συντάσσει έκθεση, αρχικά το πολύ
του ενδιαφερόμενου κράτους μέλους έχουν πληροφορη­          έξι μήνες προτού τεθεί σε ισχύ η οδηγία και κατόπιν
θεί, σύμφωνα με το άρθρο 9, ότι μία επιχείρηση η οποία      περιοδικά, στην οποία θα εξετάζεται η μεταχείριση των
διέπεται απο το δίκαιο τρίτης χώρας προτίθεται να           κοινοτικών ιδρυμάτων, σύμφωνα με τις παραγράφους 4
αποκτήσει συμμετοχή σε πιστωτικό ίδρυμα κατά τρόπο          και 5 κατωτέρω, όσον αφορά την εγκατάσταση και
ώστε να καθίσταται θυγατρική του, πληροφορούν τις           άσκηση των τραπεζικών δραστηροτήτων, καθώς και η
αρμόδιες αρχές των άλλων κρατών μελών καθώς και την         απόκτηση συμμετοχών σε πιστωτικά ιδρύματα τρίτων
Επιτροπή.                                                   χωρών. Η Επιτροπή θα υποβάλλει τις εκθέσεις αυτές στο
                                                            Συμβούλιο Υπουργών.
4. Οι αρμόδιες αρχές του ενδιαφερόμενου κράτους             4. Όταν θεωρεί η Επιτροπή, είτε από τις εκθέσεις που
μέλους πρέπει να αναστείλουν την απόφαση τους όσον          αναφέρονται στη παράγραφο 3 είτε από άλλα στοιχεία
αφορά τις αιτήσεις που αναφέρονται στις παραγρά­            ότι μια τρίτη χώρα δεν χορηγεί στα πιστωτικά ιδρύματα
φους 2 και 3, μέχρι την ολοκλήρωση της διαδικασίας          της Κοινότητας πραγματική πρόσβαση στην αγορά και
που προβλέπεται στις παραγράφους 5 και 6.                   ανταγωνιστικές συνθήκες συγκρίσιμες με εκείνες που
                                                            παρέχονται από την Κοινότητα σε πιστωτικά ιδρύματα
                                                            της τρίτης αυτής χώρας, η Επιτροπή είναι δυνατόν να
                                                            υποβάλει τις απαραίτητες προτάσεις στο Συμβούλιο με
                                                            στόχο την επίτευξη ανάλογης πρόσβασης και ανταγωνι­
                                                            στικών συνθηκών μέσω διαπραγματεύσεων μεταξύ τη
                                                            Κοινότητας και της εν λόγω τρίτης χώρας.
 ---pagebreak--- 3. 7. 89                       Επίσημη Εφημερίδα των Ευρωπαϊκών Κοινοτήτων                      Αριθ. C 167/35
                  ΑΡΧΙΚΗ ΠΡΟΤΑΣΗ                                     ΤΡΟΠΟΠΟΙΗΜΕΝΗ ΠΡΟΤΑΣΗ
5. Η Επιτροπή εξετάζει, με προσθεσμία τριών μηνών        5. Εάν η Επιτροπή θεωρεί, είτε με βάση τις εκθέσεις
μετά την παραλαβή των πληροφοριών που προβλέπο­         που αναφέρονται στη παράγραφο 3 είτε με βάση άλλα
νται, στις παραγράφους 2 και 3, αν όλα τα πιστωτικά     στοιχεία, ότι τα πιστωτικά ιδρύματα της Κοινότητας δεν
ιδρύματα της Κοινότητας απολαύουν αμοιβαίας μετα­       τυγχάνουν εθνικής μεταχείρισης καθώς και παρόμοιων
χείρισης, ιδίως όσον αφορά τη δημιουργία θυγατρικών     ανταγνωνιστικών συνθηκών ιδίων με τα εγχώρια
ή την απόκτηση συμμετοχής στα πιστωτικά ιδρύματα         τραπεζικά ιδρύματα σε μια τρίτη χώρα και ότι δεν εχεί
στην ενδιαφερόμενη τρίτη χώρα.                          εξασφαλιστεί ο όρος της πραγματικής πρόσβασης στην
                                                        αγορά, η Επιτροπή μπορεί εκτός των προτάσεων για
                                                        διαπραγματεύσεις που αναφέρονται στη παράγραφο 4 να
                                                        αποφασίσει ότι οι αρμόδιες αρχές των κρατών μελών θα
                                                         περιορίσουν ή θα αναστείλουν τις αποφάσεις τους
                                                         σχετικά με αιτήσεις χορήγησης νέων αδειών και
                                                        απόκτηση από μητρική εταιρεία που διέπεται από τη
                                                         νομοθεσία της εν λόγω τρίτης χώρας, κάνοντας χρήση
                                                         της διαδικασίας που προβλέπεται στο άρθρο 20.
                                                        Η διάρκεια των μέτρων αυτών δεν μπορεί να υπερβεί τ*ο
                                                        ένα έτος, μολονότι η Επιτροπή δύναται να προτείνει την
                                                         ανανέωση τους.
6. Αν η Επιτροπή διαπιστώνει ότι η αμοιβαιότητα δεν      6. Τα μέτρα που λαμβάνονται βάσει του άρθρου αυτού
διασφαλίζεται μπορεί να παρατείνει σύμφωνα με τη        θα πρέπει να είναι σύμφωνα με τις υποχρεώσεις που έχει
διαδικασία που προβλέπεται στο άρθρο 20, την ανάκλη­     η Κοινότητα βάσει διεθνών συμφωνιών, είτε διμερών
ση της απόφασης που αναφέρεται στην παράγραφο 4.         είτε πολυμερών, οι οποίες καλύπτουν τη λειτουργία των
                                                         πιστωτικών ιδρυμάτων.
7. Η Επιτροπή υποβάλλει στο Συμβούλιο τις κατάλ­
ληλες προτάσεις για να αποκτήσει την αμοιβαιότητα με
την σχετική τρίτη χώρα.
                                  Τα άρθρα 8 έως 15 παραμένουν αμετάβλητα.
                       Άρθρο 16                                                 Άρθρο 16
 1. Τα κράτη μέλη διασφαλίζουν ότι τουλάχιστον οι        1. Τα κράτη μέλη εξασφαλίζουν ότι οι δραστηριότη­
δραστηριότητες που περιλαμβάνονται στον κατάλογο         τες που περιλαμβάνονται στον κατάλογο του παραρτή­
του παραρτήματος μπορούν να ασκηθούν σε κάθε             ματος μπορούν να ασκηθούν σε κάθε κράτος μέλος,
κράτος μέλος, σύμφωνα με τις διατάξεις των άρθρων 17,    σύμφωνα με τις διατάξεις των άρθρων 17, 18 και 19,
 18 και 19, μέσω της εγατάστασης υποκαταστήματος ή       μέσω της εγκατάστασης υποκαταστήματος ή μέσω της
μέσω της παροχής υπηρεσιών, από κάθε πιστωτικό           παροχής υπηρεσιών, από κάθε πιστωτικό ίδρυμα που
ίδρυμα που έχει λάβει άδεια λειτουργίας και εποπτεύε­    έχει λάβει άδεια λειτουργίας και εποπτεύεται από τις
ται από τις αρμόδιες αρχές του κράτους μέλους            αρμόδιες αρχές του κράτους μέλους καταγωγής σύμφω­
καταγωγής σύμφωνα με τις διατάξεις της παρούσας          να με τις διατάξεις της παρούσας οδηγίας, υπό τον όρο
οδηγίας, και του οποίου η άδεια λειτουργίας δεν          ότι οι δραστηριότητες αυτές καλύπτονται από την άδεια
απαγορεύει την άσκηση αυτών των δραστηριοτήτων.          λειτουργίας. Τα κράτη μέλη θα επιτρέπουν τέτοιου
                                                         είδους δραστηριότητες να αναλαμβάνονται από πιστωτι­
                                                         κά ιδρύματα τα οποία χρησιμοποιούν τις χρηματοπιστω­
                                                         τικές τεχνικές του κράτους μέλους καταγωγής εφόσον οι
                                                         τεχνικές αυτές δεν αντίκεινται στις νομοθετικές διατά­
                                                         ξεις οι οποίες εξασφαλίζουν τη διατήρηση του γενικού
                                                         συμφέροντος στο κράτος μέλος υποδοχής.
                                                         Πάντως, τα κράτη μέλη μπορούν να περιορίσουν το πεδίο
                                                         εφαρμογής της άδεια λειτουργίας σε μέρος μόνο του
                                                         εδάφους τους όσον αφορά τα δημόσια πιστωτικά
                                                         ιδρύματα των οποίων τις δραστηριότητες εγγυώνται
                                                         περιφερειακές κυβερνήσεις ή τοπικές αρχές. Ο περιορι­
                                                         σμός αυτός δεν θα εξαιρεί τα πιστωτικά αυτά ιδρύματα
                                                         από διατάξεις άλλων κοινοτικών οδηγιών που αφορούν
                                                         τα πιστωτικά ιδρύματα.
 ---pagebreak--- Αριθ. C 167/36                   Επίσημη Εφημερίδα των Ευρωπαϊκών Κοινοτήτων                 3. 7. 89
                    ΑΡΧΙΚΗ ΠΡΟΤΑΣΗ                                 ΤΡΟΠΟΠΟΙΗΜΕΝΗ ΠΡΟΤΑΣΗ
2. Τα κράτη μέλη προβλέπουν επίσης ότι τουλάχιστον       2. Το σημείο 2 παραμένει αμετάβλητο
οι δραστηριότητες που περιλαμβάνονται στον κατάλο­
γο του παραρτήματος μπορούν να ασκηθούν σε κάθε
κράτος μέλος σύμφωνα με τις διατάξεις των άρθρων 17,
18 και 19, μέσω της εγκατάστασης υποκαταστήματος ή
μέσω της παροχής υπηρεσιών, από κάθε χρηματοδοτικό
ίδρυμα, θυγατρική ενός πιστωτικού ιδρύματος ή θυγα­
τρική που ανήκει σε διάφορα πιστωτικά ιδρύματα, των
οποίων το νόμιμο καταστατικό δεν απαγορεύει την
άσκηση αυτών των δραστηριοτήτων και τα οποία
πληρούν κάθε μία απο τις ακόλουθες προϋποθέσεις:
— η μητρική επιχείρηση ή επιχειρήσεις έχουν λάβει
    άδεια λειτουργίας ως πιστωτικά ιδρύματα στο ίδιο
    κράτος μέλος του οποίου το δίκαιο ρυθμίζει τη
    θυγατρική,
— η μητρική επιχείρηση ή επιχειρήσεις κατέχουν το
    90 % ή περισσότερο των μετοχών της θυγατρικής,
— η μητρική επιχείρηση ή επιχειρήσεις δηλώνουν ότι
   εγγυώνται αλληλεγγύως και ατομικώς τις υποχρεώ­
    σεις που αναλαμβάνει η θυγατρική,
— η θυγατρική περιλαμβάνεται πράγματι, και ειδικότε­
    ρα για τις εν λόγω δραστηριότητες, στην εποπτεία σε
    ενοποιημένη βάση στην οποία υπόκειται η μητρική
    της επιχείρηση ή κάθε μία απο τις μητρικές
    επιχειρήσεις, σύμφωνα με την οδηγία 83/350/ΕΟΚ,
    ιδίως για τον υπολογισμό του συντελεστού φερεγ­
    γυότητας, για την εποπτεία των μεγάλων χρηματοδο­
    τικών ανοιγμάτων και τον περιορισμό των συμμετο­
    χών οι οποίες προβλέπονται στο άρθρο 10 της
    παρούσας οδηγίας.
Η συμμόρφωση με αυτές τις προϋποθέσεις πρέπει να
επαληθεύεται απο τις αρμόδιες αρχές του κράτους
μέλους καταγωγής οι οποίες χορηγούν πιστοποιητικό
στη θυγατρική που πρέπει να επισυνάπτεται στις
κοινοποιήσεις που αναφέρονται στα άρθρα 17 και 18.
Οι αρμόδιες αρχές του κράτους μέλους καταγωγής
διασφαλίζουν την εποπτεία της θυγατρικής σύμφωνα με
τις διατάξεις του άρθρου 8 παράγραφος 1, 9, και 11 του
άρθρου 12 παράγραφος 2 και των άρθρων 13, 14 και 15
της παρούσας οδηγίας καθώς και του άρθρου 7 παρά­
γραφος 1 της οδηγίας 77/780/ΕΟΚ.
Οι διατάξεις που αναφέρονται στην παρούσα παράγρα­
φο εφαρμόζονται στις θυγατρικές μετά τις αναγκαίες
προσαρμογές. Ειδικότερα, αντί για τους όρους «πιστω­
τικό ίδρυμα» διάβαζε «χρηματοδοτικό ίδρυμα που
πληροί τις προϋποθέσεις που περιέχονται στο
άρθρο 16, παράγραφος 2» αντί για τους όρους «άδεια
λειτουργίας» διάβαζε: «το νόμιμο καταστατικό». Στο
άρθρο 17 παράγραφος 2 αντί για το κείμενο του
στοιχείου γ) διάβαζε: «το ποσό των ιδίων κεφαλαίων
του θυγατρικού χρηματοδοτικού ιδρύματος και ο
ενοποιημένος συντελεστής φερεγγυότας του πιστωτι­
κού ιδρύματος το οποίο είναι η μητρική του επιχείρη­
ση».
 ---pagebreak--- 3. 7. 89                       Επίσημη Εφημερίδα των Ευρωπαϊκών Κοινοτήτων                     Αριθ. C 167/37
                  ΑΡΧΙΚΗ ΠΡΟΤΑΣΗ                                     ΤΡΟΠΟΠΟΙΗΜΕΝΗ ΠΡΟΤΑΣΗ
Εάν το χρηματοδοτικό ίδρυμα το οποίο επωφελείται
απο τις διατάξεις της παρούσας παραγράφου παύει να
πληροί μία απο τις αναγκαίες προϋποθέσεις, το κράτος
μέλος υποδοχής θα μπορεί να τερματίσει, σύμφωνα με
τις διατάξεις'της παρούσας οδηγίας, την παροχή
δραστηριοτήτων στην επικράτεια του.
                                  Τα άρθρα 17 και 18 παραμένουν αμετάβλητα
                      Άρθρο 19                                                  Άρθρο 19
1. Η ευθύνη για την εποπτεία ενός πιστωτικού             1.  Παραμένει αμετάβλητο
ιδρύματος, συμπεριλαμβανομένων των δραστηριοτή­
των που ασκεί σύμφωνα με τις διατάξεις του άρθρου 16,
επαφίεται στις αρμόδιες αρχές του κράτους μέλους
καταγωγής.
2. Τα κράτη μέλη υποδοχής μπορούν να απαιτήσουν,         2. Τα κράτη μέλη υποδοχής μπορούν να απαιτήσουν,
για στατιστικούς σκοπούς όπως κάθε πιστωτικό ίδρυμα      για στατιστικούς λόγους, από τα πιστωτικά ιδρύματα τα
το οποίο διαθέτει υποκατάστημα στην επικράτεια τους,     οποία έχουν υποκαταστήματα στην επικράτεια τους να
αποστείλει στις αρμόδιες αρχές των εν λόγω κρατών        αποστέλλουν στις αρμόδιες αρχές του κράτους μέλους
μελών τριμηνιαία έκθεση για τις εργασίες που πραγμα­     υποδοχής εκθέσεις σε τακτά χρονικά διαστήματα
τοποιήθηκαν στην επικράτεια τους.                        σχετικά με τις πράξεις του πραγματοποιούν στο εν λόγω
                                                         κράτος.
Για την άσκηση των καθηκόντων τους που τους
ανατίθενται με βάση το άρθρο 12 παράγραφοι 2 και 3
της παρούσας οδηγίας, τα κράτη μέλη υποδοχής
μπορούν να απαιτήσουν από τα υποκαταστήματα
πιστωτικών ιδρυμάτων που κατάγονται από άλλα κράτη
μέλη, τις ίδιες πληροφορίες με αυτές που απαιτούν
γι'αυτόν τον σκοπό από τα εθνικά πιστωτικά ιδρύματα.
3. Στην περίπτωση που η αρμόδια αρχή του κράτους         3. Στην περίπτωση που η αρμόδια αρχή του κράτους
μέλους υποδοχής διαπιστώσει ότι, ίδρυμα το οποίο         μέλους υποδοχής διαπιστώσει ότι, ίδρυμα το οποίο
διαθέτει υποκατάστημα ή παρέχει υπηρεσίες στην           διαθέτει υποκατάστημα ή παρέχει υπηρεσίες στην
επικράτεια του, δεν τηρεί τις νόμιμες διατάξεις που      επικράτεια του, δεν τηρεί τις νόμιμες διατάξεις που
ισχύουν στο εν λόγω κράτος μέλος για λόγους δημόσιου     ισχύουν στο εν λόγω κράτος μέλος για λόγους δημόσιου
συμφέροντος, ή κατ'εφαρμογή των διατάξεων της            συμφέροντος, ή κατ'εφαρμογή των διατάξεων της
παρούσας οδηγίας όσον αφορά τις αρμοδιότητες του         παρούσας οδηγίας όσον αφορά τις αρμοδιότητες του
κράτους μέλους υποδοχής η εν λόγω αρχή απαιτεί όπως      κράτους μέλους υποδοχής η εν λόγω αρχή απαιτεί από
το εν λόγω ίδρυμα θέσει τέρμα στην αντικανονική αυτή     το εν λόγω ίδρυμα να θέσει τέρμα στην αντικανονική
κατάσταση.                                               αυτή κατάσταση. Τα ανωτέρω δεν μπορούν να εμποδί­
                                                         σουν τα πιστωτικά ιδρύματα τα οποία έχουν την έδρα
                                                         τους σε κάποιο άλλο κράτος μέλος να διαφημίζουν τις
                                                         υπηρεσίες τους με όλα τα διαθέσιμα μέσα επικοινωνίας
                                                         στο κράτος μέλος υποδοχής τηρώντας τους όρους οι
                                                         οποίοι διέπουν τη μορφή και το περιεχόμενο της
                                                         διαφήμισης στα πλαίσια της διασφάλισης του γενικού
                                                         συμφέροντος.
4. Εάν το ενδιαφερόμενο ίδρυμα δεν πράξει τα             4.  Παραμένει αμετάβλητο
απαραίτητα, η αρμόδια αρχή του κράτους μέλους
υποδοχής ενημερώνει σχετικά την αρμόδια αρχή του
κράτους μέλους καταγωγής. Η αρμόδια αρχή του
κράτους μέλους καταγωγής λαμβάνει, το συντομότερο
δυνατόν, όλα τα κατάλληλα μέτρα προκειμένου το
πιστωτικό ίδρυμα να θέσει τέρμα στην αντικανονική
του συμπεριφορά. Η φύση αυτών των μέτρων ανακοινώ­
νεται στην αρμόδια αρχή του κράτους μέλους υποδο­
χής·
 ---pagebreak--- Αριθ. C 167/38                 Επίσημη Εφημερίδα των Ευρωπαϊκών Κοινοτήτων               3. 7. 89
                  ΑΡΧΙΚΗ ΠΡΟΤΑΣΗ                                   ΤΡΟΠΟΠΟΙΗΜΕΝΗ ΠΡΟΤΑΣΗ
5. Εάν, παρά τη λήψη των μέτρων από το κράτος μέλος     5.  Παραμένει αμετάβλητο
καταγωγής, σύμφωνα με την παράγραφο 4, ή λόγω του
ακατάλληλου χαρακτήρα τους ή της απραξίας αυτού
του κράτους μέλους, το ίδρυμα συνεχίζει να παραβιάζει
τις νόμιμες διατάξεις που αναφέρονται στην παράγρα­
φο 3 οι οποίες ισχύουν στο κράτος μέλος υποδοχής το
εν λόγω κράτος μπορεί αφού ενημερώσει σχετικά την
αρμόδια αρχή του κράτους μέλους καταγωγής, να λάβει
τα ενδεικνυόμενα μέτρα προκειμένου να αποφευχθεί η
δημιουργία νέων αντικανονικών καταστάσεων και
ιδίως εφόσον είναι απαραίτητο, μπορεί να εμποδίσει το
ίδρυμα αυτό να αναλάβει νέες εργασίες στο έδαφος του.
Τα κράτη μέλη μεριμνούν ώστε, στην επικράτεια τους,
τα έγγραφα που είναι απαραίτητα για τη λήψη παρό­
μοιων μέτρων να μπορούν να χρησιμοποιηθούν από τα
πιστωτικά ιδρύματα.
6. Κάθε μέτρο που λαμβάνεται κατ'εφαρμογή των           6.  Παραμένει αμετάβλητο
διατάξεων των παραγράφων 3, 4 και 5 και επιφέρει
κυρώσεις ή περιορισμούς στην παροχή υπηρεσιών,
πρέπει να αιτιολογείται κατάλληλα και να ανακοινώνε­
ται στο ενδιαφερόμενο ίδρυμα. Καθένα από τα μέτρα
αυτά μπορεί να αποτελέσει αντικείμενο δικαστικής
προσφυγής στο κράτος μέλος στο οποίο έχουν ληφθεί
τα εν λόγω μέτρα.
7. Προτού ακολουθήσει τη διαδικασία που προβλέπε­       7. Παραμένει αμετάβλητο
ται στις παραγράφους 3, 4 και 5, η αρμόδια αρχή του
κράτους μέλους υποδοχής μπορεί, σε περίπτωση
ανάγκης, να λάβει τα αναγκαία μέτρα για την προστα­
σία των συμφερόντων των επενδυτών ή άλλων προσώ­
πων στα οποία παρέχονται οι υπηρεσίες. Η Επιτροπή
και τα άλλα κράτη μέλη πρέπει να ενημερωθούν για τα
μέτρα αυτά όσο το δυνατόν συντομότερα. Σ'αυτή την
περίπτωση η Επιτροπή μπορεί, μετά από διαβούλευση
με τα ενδιαφερόμενα κράτη μέλη, να αποφασίσει ότι το
ενδιαφερόμενο κράτος πρέπει να τροποποιήσει ή
καταργήσει τα μέτρα αυτά.
8. Σε περίπτωση ανάληψης της άδειας λειτουργίας, η      8. Παραμένει αμετάβλητο
αρμόδια αρχή του κράτους μέλους υποδοχής ενημερώ­
νεται και λαμβάνει τα απαραίτητα μέτρα, με τα οποία
εμποδίζουν το ίδρυμα να προβεί σε νέες εργασίες στην
επικράτεια του.
9. Τα κράτη μέλη ανακοινώνουν στην Επιτροπή τον         9. Παραμένει αμετάβλητο
αριθμό και είδος των περιπτώσεων άρνησης σύμφωνα
με το άρθρο 17, ή για τις οποίες έχουν ληφθεί μέτρα
σύμφωνα με τις διατάξεις της παραγράφου 5 του
παρόντος άρθρου. Κάθε δύο χρόνια η Επιτροπή
διαβιβάζει στη Συμβουλευτική επιτροπή που έχει
συσταθεί από το άρθρο 11 της οδηγίας 77/780/ΕΟΚ,
συνοπτική έκθεση για τις περιπτώσεις αυτές.
                                  Τα υπόλοιπα άρθρα παραμένουν αμετάβλητα
 ---pagebreak--- 3. 7. 89                              Επίσημη Εφημερίδα των Ευρωπαϊκών Κοινοτήτων                              Αριθ. C 167/39
                                                          ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ
  Πράξεις που αποτελούν τραπεζικές δραστηριότητες και που περιλαμβάνονται στο πεδίο εφαρμογής της αμοιβαίας αναγνώρισης
1. Συλλογή καταθέσεων ή άλλων επιστρεπτέων κεφαλαίων             1. Συλλογή καταθέσεων ή άλλων επιστρεπτέων κεφαλαίων
2. Δάνεια (')                                                    2. Δάνεια (')
3. Χρηματοδοτική μίσθωση                                         3. Χρηματοδοτική μίσθωση
4. Πράξεις πληρωμής                                              4. Πράξεις πληρωμής
5. Έκδοση και διαχείριση μέσων πληρωμών (πιστωτικών              5. Έκδοση και διαχείριση μέσων πληρωμών (πιστωτικών
     καρτών, ταξιδιωτικών επιταγών και πιστωτικών επιστολών           καρτών, ταξιδιωτικών επιταγών και πιστωτικών επιστο­
                                                                      λών)
6. Παροχή εγγυήσεων ή ανάληψη άλλων υποχρεώσεων                  6. Παροχή εγγυήσεων ή ανάληψη άλλων υποχρεώσεων
7. Συναλλαγές για λογαριασμό του ιδρύματος ή της πελατείας       7. Συναλλαγές για ίδιο λογαριασμό ή για λογαριασμό των
     του, σε:                                                         πελατών σε συννάλαγμα
     (α) χρηματοδοτικά μέσα (επιταγές, γραμμάτια, πιστοποιη­
         τικά καταθέσεων, κλπ)
     (β) αγορές συναλλάγματος
     (γ) άλλους χρηματοδοτικούς τίτλους και OPTIONS
     (δ) τίτλους σχετικούς με συνάλλαγμα και επιτόκια
     (ε) τίτλους
8. Συμμετοχές στις εκδόσεις τίτλων και παροχή συναφών            8. Επενδυτικές δραστηριότητες (2) (συναλλαγές για ίδιο
     υπηρεσιών                                                        λογαριασμό ή για λογαριασμό των πελατών
                                                                      (α) Μεσιτεία, δηλαδή αποδοχή εντολών επενδυτών που
                                                                           αφορούν κάποιο ή όλα τα μέσα που αναφέρονται στην
                                                                           υποσημείωση 2 και/ή εκτέλεση των εντολών αυτών σε
                                                                           χρηματιστήριο ή αγορά με διαμεσολάβηση έναντι
                                                                           καταβολής προμήθειας.
                                                                      (β) Οι πράξεις για ίδιο λογαριασμό, δηλαδή η αγορά και
                                                                           πώληση ενός ή περισσότερων από τα μέσα που
                                                                           αναφέρονται στην υποσημείωση 2 για ίδιο λογαριασμό
                                                                            και ιδίω κινδύνω με στόχο την αποκόμιση κέρδους από
                                                                            τη διαφορά μεταξύ τιμών πώλησης και αγοράς.
                                                                      (γ) Η διαμεσολάβηση στην εμπορία τίτλων επικέρδει
                                                                            («Market Making»), δηλαδή η διατήρηση της αγοράς
                                                                            όσον αφορά ένα ή περισσότερα από τα μέσα που
                                                                            αναφέρονται στην υποσημείωση 2 με την πραγματο­
                                                                            ποίηση συναλλαγών που αφορούν τα μέσα αυτά.
                                                                      (δ) Διαχείριση χαρτοφυλακίου, δηλαδή η διαχείριση,
                                                                            έναντι αμοιβής, χαρτοφυλακίων τα οποία αποτελούνται
                                                                            από ένα ή περισσότερα από τα μέσα που αναφέρονται
                                                                            στην υποσημείωση 2 για λογαριασμό επενδυτών εκτός
                                                                            από εκείνους που ενεργούν σε συλλογική βάση.
                                                                       (στ) Παροχή συμβουλών επαγγελματικού χαρακτήρα σε
                                                                            μεμονωμένους επενδυτές ή στο πλαίσιο ιδιωτικής
                                                                            εγγραφής όσον αφορά ένα ή περισσότερα από τα μέσα
                                                                            που αναφέρονται στην υποσημείωση 2
 (') Στις οποίες συμπεριλαμβάνονται κυρίως:                       (') Στις οποίες συμπεριλαμβάνονται κυρίως:
      — καταναλωτική πίστωση,                                          — καταναλωτική πίστωση,
      — η ενυπόθηκη πίστη,                                             — η ενυπόθηκη πίστη,
      — το factoring με ή χωρίς προσφυγή,                              — το factoring με ή χωρίς προσφυγή,
      — η χρηματοδότηση των εμπορικών συναλλαγών (συμπεριλαμβα­        — η χρηματοδότηση των εμπορικών συναλλαγών (συμπεριλαμβα­
          νομένου του forfaiting).                                         νομένου του forfaiting).
                                                                   2
                                                                  ( ) Μέσα
                                                                       — Μεταβιβάσιμοι τίτλοι, περιλαμβανομένων των μεριδίων οργα­
                                                                           νισμών συλλογικών επενδύσεων σε μεταβιβάσιμους τίτλους.
                                                                       — Μέσα χρηματαγοράς (περιλαμβανομένων των πιστοποιητικών
                                                                           καταθέσεων και των εμπορικών ευρωγραμματίων).
                                                                       — Προθεσμιακά χρηματοπιστωτικά μέσα και options.
                                                                       — Μέσα σχετικά με συνάλλαγμα και επιτόκια.
 ---pagebreak---   Αριθ. C 167/40                      Επίσημη Εφημερίδα των Ευρωπαϊκών Κοινοτήτων                                  3. 7. 89
                                                                      (ε) Διαπραγμάτευση ή παροχή υπηρεσιών αναδόχου εκδό­
                                                                          σεων όσον αφορά τα μέσα που αναφέρονται στην
                                                                          υποσημείωση 2 και διάθεση αυτών των εκδόσεων στο
                                                                          κοινό.
                                                                      (ζ) Διατήρηση και διαχείριση οποιουδήποτε από τα μέσα
                                                                          που αναφέρονται στην υποσημείωση 2 εκτός σε ό, τι
                                                                          αφορά τη διαχείριση συστήματος συμψηφισμού.
 9. Διαμεσολάβηση στις διατραπεζικές αγορές                       9. Διαμεσολάβηση στις διατραπεζικές αγορές
  10. Διαχείριση ή παροχή συμβουλών διαχείρισης περιουσια­
      κών στοιχείων
  11. Διατήρηση τίτλων
 12. Εμπορικές πληροφορίες                                        10. Εμπορικές πληροφορίες
 13. Ενοικίαση θυρίδων                                            11 Ενοικίαση θυρίδων
                 Τροποποιημένη πρόταση οδηγίας του Συμβουλίου για το συντελεστή φερεγγυότητας των
                                                                             ι
                                                πιστωτικών ιδρυμάτων ( )
                                             COM(89)    239 τελικό — SYN 133
                  Υποβλήθηκε  από την Επιτροπή βάσει του άρθρου 149 παράγραφος 3 της συνθήκης ΕΟΚ         την
                                                     30ή Μαΐου 1989)
                                                       (89/C 167/03)
                       ΑΡΧΙΚΗ ΠΡΟΤΑΣΗ                                            ΤΡΟΠΟΠΟΙΗΜΕΝΗ ΠΡΟΤΑΣΗ
ΤΟ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟ ΤΩΝ ΕΥΡΩΠΑΪΚΩΝ ΚΟΙΝΟΤΗΤΩΝ,                          Αμετάβλητο
 Έ χ ο ν τ α ς υπόψη :
τη συνθήκη για την ίδρυση της Ευρωπαϊκής Οικονομι­
κής Κοινότητας και ιδίως το άρθρο 57 παράγραφος 2
τρίτη φράση,
την πρόταση της Επιτροπής,
σε συνεργασία με το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο,
τη γνώμη της Οικονομικής και Κοινωνικής Επιτροπής,
Εκτιμώντας:
ότι η παρούσα οδηγία αποτελεί ανάπτυξη της εργασίας              Αμετάβλητο
που εκπονήθηκε από την Τραπεζική Συμβουλευτική
Επιτροπή η οποία, σύμφωνα με το άρθρο 6 παράγρα-
γ ο ς 4 της οδηγίας 77/780/ΕΟΚ της 12ης Δεκεμβρίου
 1977 περί του συντονισμού των νομοθετικών, κανονι­
στικών και διοικητικών διατάξεων που αφορούν την
ανάληψη και την άσκηση της δραστηριότητας πιστωτι­
κού ιδρύματος ( 2 ), όπως τροποποιήθηκε τελευταία από
την οδηγία 86/524/ΕΟΚ ( 3 ), είναι υπεύθυνη για την
υποβολή προτάσεων στην Επιτροπή εν όψει της
εναρμόνισης των συντελεστών που εφαρμόζονται στα
κράτη μέλη·
ότι η εφαρμογή κατάλληλων συντελεστών φερεγγυότη­                Αμετάβλητο
τας έχει ουσιαστική σημασία για την εποπτεία των
πιστωτικών ιδρυμάτων
ότι οι συντελεστές που σταθμίζουν τα στοιχεία του                Αμετάβλητο
ενεργητικού και τα στοιχεία εκτός ισολογισμού ανάλο­
γα με το βαθμό του πιστωτικού κινδύνου είναι ιδιαίτερα
χρήσιμοι για την εκτίμηση της φερεγγυότητας·
(0 ΕΕ αριθ. C 135 της 25. 5. 1988, σ. 5                          Αμετάβλητο
(2) ΕΕ αριθ. L 322 της 17. 12.1977, σ. 30
(3) ΕΕ αριθ. L 309 της 4. 11. 1986, σ. 15