CELEX: 32020R1224
Language: pl
Date: 2019-10-16 00:00:00
Title: Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2020/1224 z dnia 16 października 2019 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2017/2402 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych określających informacje oraz szczegółowe informacje na temat sekurytyzacji, które mają być udostępniane przez jednostkę inicjującą, jednostkę sponsorującą oraz SSPE (Tekst mający znaczenie dla EOG)

3.9.2020   
               
               
                  PL
               
               
                  Dziennik Urzędowy Unii Europejskiej
               
               
                  L 289/1
               
            
         ROZPORZĄDZENIE KOMISJI (UE) 2020/1224
         z dnia 16 października 2019 r.
         uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2017/2402 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych określających informacje oraz szczegółowe informacje na temat sekurytyzacji, które mają być udostępniane przez jednostkę inicjującą, jednostkę sponsorującą oraz SSPE
         (Tekst mający znaczenie dla EOG)
         KOMISJA EUROPEJSKA,
         uwzględniając Traktat o funkcjonowaniu Unii Europejskiej,
         Uwzględniając rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2017/2402 z dnia 12 grudnia 2017 r. w sprawie ustanowienia ogólnych ram dla sekurytyzacji oraz utworzenia szczególnych ram dla prostych, przejrzystych i standardowych sekurytyzacji, a także zmieniające dyrektywy 2009/65/WE, 2009/138/WE i 2011/61/UE oraz rozporządzenia (WE) nr 1060/2009 i (UE) nr 648/2012 (1), w szczególności jego art. 7 ust. 3 i art. 17 ust. 2 lit. a),
         a także mając na uwadze, co następuje:
         
                     (1)
                  
                  
                     Zakres art. 7 ust. 3 rozporządzenia (UE) 2017/2402 obejmuje wszystkie sekurytyzacje, w tym zarówno sekurytyzacje, w przypadku których należy sporządzić prospekty emisyjny zgodnie z rozporządzeniem Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2017/1129 (2) (powszechnie nazywane sekurytyzacjami „publicznymi”), jak i sekurytyzacje, w przypadku których sporządzenie prospektu emisyjnego nie jest wymagane (powszechnie nazywane sekurytyzacjami „prywatnymi”). Art. 17 ust. 2 lit. a) rozporządzenia (UE) 2017/2402 odnosi się sekurytyzacji, w przypadku których informacje są udostępniane za pośrednictwem repozytorium sekurytyzacji, co nie obejmuje sekurytyzacji prywatnych. W celu odzwierciedlenia tego rozróżnienia niniejsze rozporządzenie zostało podzielone na odrębne sekcje, w których określono informacje dotyczące wszystkich sekurytyzacji oraz informacje dotyczące wyłącznie sekurytyzacji publicznych.
                  
               
                     (2)
                  
                  
                     Ujawnienie pewnych informacji na temat sekurytyzacji jest niezbędne do tego, aby inwestorzy i potencjalni inwestorzy mogli skutecznie przeprowadzić analizę due diligence oraz odpowiednią ocenę ryzyka kredytowego związanego z ekspozycjami bazowymi, ryzyka modelu, ryzyka prawnego, ryzyka operacyjnego, ryzyka kontrahenta, ryzyka obsługi, ryzyka płynności i ryzyka koncentracji. Informacje, które mają być ujawnione, powinny być również wystarczająco szczegółowe, aby umożliwić podmiotom wymienionym w art. 17 ust. 1 rozporządzenia (UE) 2017/2402 skuteczne monitorowanie ogólnego funkcjonowania rynków sekurytyzacji, tendencji dotyczących puli aktywów bazowych, struktur sekurytyzacji, wzajemnych powiązań między kontrahentami oraz skutków sekurytyzacji w szerszym kontekście makrofinansowym Unii.
                  
               
                     (3)
                  
                  
                     Sekurytyzacje obejmują wiele rodzajów ekspozycji bazowych, m.in. pożyczki, leasing, zadłużenia, kredyty lub inne należności generujące przepływy pieniężne. Należy zatem ustanowić dostosowane wymogi dotyczące sprawozdawczości dla tych rodzajów ekspozycji bazowych, które są najbardziej powszechne w Unii, z uwzględnieniem zarówno pozostających kwot należnych, jak i występowania takich ekspozycji w różnych lokalizacjach. Należy również ustanowić szczegółowe wymogi dotyczące sprawozdawczości w odniesieniu do „niepopularnych” ekspozycji bazowych, które nie odpowiadają najbardziej powszechnym rodzajom, aby zapewnić ujawnianie wszystkich ekspozycji bazowych.
                  
               
                     (4)
                  
                  
                     Jeden rodzaj ekspozycji bazowej może być objęty zakresem kilku możliwych zbiorów wymogów dotyczących sprawozdawczości ustanowionych w niniejszym rozporządzeniu. Zgodnie z obowiązującą praktyką rynkową informacje na temat puli ekspozycji bazowych, którą stanowią w całości ekspozycje bazowe z tytułu kredytów na zakup samochodu, powinny być zgłaszane za pomocą odpowiedniego szablonu dotyczącego ekspozycji bazowych z tytułu kredytów na zakup samochodu, określonego w załącznikach do niniejszego rozporządzenia, niezależnie od tego, czy instrumentem bazowym dla tych ekspozycji są kredyty i pożyczki, czy leasing. Tak samo zgodnie z obowiązującą praktyką rynkową informacje na temat puli ekspozycji bazowych, którą stanowią w całości umowy leasingu, powinny być zgłaszane za pomocą odpowiedniego szablonu dla tego rodzaju ekspozycji, określonego w załącznikach do niniejszego rozporządzenia, chyba że daną pulę ekspozycji bazowych stanowią w całości umowy leasingu samochodów, w którym to przypadku w celu zgłoszenia informacji należy użyć szablonu dla ekspozycji bazowych z tytułu kredytów na zakup samochodów, określonego w załącznikach do niniejszego rozporządzenia.
                  
               
                     (5)
                  
                  
                     Ze względu na zapewnienie spójności należy stosować terminy odnoszące się do udzielania kredytów na nieruchomości mieszkaniowe i komercyjne, które zostały zaczerpnięte z zalecenia Europejskiej Rady ds. Ryzyka Systemowego ERRS/2016/14 (3). Zgodnie z tym zaleceniem nieruchomość o mieszanym przeznaczeniu komercyjnym i mieszkaniowym należy traktować jako różne nieruchomości, jeżeli taki podział jest wykonalny. W przypadku gdy taki podział nie jest możliwy, nieruchomość tę należy sklasyfikować na podstawie jej dominującego przeznaczenia.
                  
               
                     (6)
                  
                  
                     W celu zapewnienia zgodności z istniejącymi szablonami na potrzeby ujawniania niektórych informacji należy również stosować terminy odnoszące się do mikroprzedsiębiorstw oraz małych i średnich przedsiębiorstw, które zaczerpnięto z zalecenia Komisji (2003/361/WE) (4). Tak samo należy stosować terminy odnoszące się do ekspozycji bazowych z tytułu kredytów na zakup samochodów, kredytów konsumenckich, kredytów kartowych oraz leasingu, zaczerpnięte z rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2015/3 (5).
                  
               
                     (7)
                  
                  
                     Stopień szczegółowości informacji, które mają być ujawnione w odniesieniu do ekspozycji bazowych w ramach sekurytyzacji nieobjętych ABCP, powinien odzwierciedlać stopień szczegółowości na poziomie pożyczki/leasingu stosowany w obowiązujących przepisach dotyczących ujawniania i gromadzenia danych. Zdezagregowane dane na poziomie ekspozycji bazowych są cenne dla inwestorów w sekurytyzację, potencjalnych inwestorów, właściwych organów oraz, w odniesieniu do sekurytyzacji publicznych, dla innych podmiotów wymienionych w art. 17 rozporządzenia (UE) 2017/2402, do celów analizy due diligence, monitorowania i nadzoru. Ponadto zdezagregowane dane na poziomie ekspozycji bazowej mają kluczowe znaczenie dla przywrócenia zaufania publicznego i zaufania inwestorów do rynków sekurytyzacji. W odniesieniu do ABCP zarówno krótkoterminowy charakter zobowiązań, jak i obecność dodatkowych form wsparcia poza ekspozycjami bazowymi, zmniejszają potrzebę udostępniania danych na poziomie pożyczki/leasingu.
                  
               
                     (8)
                  
                  
                     Dalsze otrzymywanie informacji na temat „nieaktywnych” ekspozycji jest mniej przydatne dla inwestorów, potencjalnych inwestorów, właściwych organów oraz, w odniesieniu do sekurytyzacji publicznych, dla innych podmiotów wymienionych w art. 17 ust. 1 rozporządzenia (UE) 2017/2402. Wynika to stąd, że ekspozycje „nieaktywne”, m.in. niespłacone pożyczki, które są obciążone niewykonaniem zobowiązania i wykazują zaległości płatnicze bez żadnych perspektyw dalszego ich odzyskiwania, lub pożyczki, które zostały umorzone, spłacone przed terminem, anulowane, wykupione lub zastąpione, nie mają już wpływu na profil ryzyka danej sekurytyzacji. Informacje na temat zmiany statusu ekspozycji nieaktywnych z „aktywnego” na „nieaktywny” należy zatem zgłaszać w celu zapewnienia przejrzystości, ale nie ma potrzeby późniejszego zgłaszania takich ekspozycji.
                  
               
                     (9)
                  
                  
                     Możliwe jest, że wymogi dotyczące sprawozdawczości przewidziane w rozporządzeniu (UE) 2017/2402 obejmują wymóg udostępnienia dużej liczby różnego rodzaju dokumentów i pozycji. W celu ułatwienia śledzenia takich dokumentów podczas udostępniania informacji repozytorium sekurytyzacji jednostka inicjująca, jednostka sponsorująca lub SSPE powinny stosować zbiór kodów pozycji.
                  
               
                     (10)
                  
                  
                     Zgodnie z najlepszymi praktykami odnoszącymi się do wymogów dotyczących sprawozdawczości oraz aby pomóc inwestorom, potencjalnym inwestorom, właściwym organom oraz – w odniesieniu do sekurytyzacji publicznych – pozostałym podmiotom wymienionym w art. 17 ust. 1 rozporządzenia (UE) 2017/2402 w śledzeniu istotnych informacji, udostępnianym informacjom należy przypisać standardowe identyfikatory. Ponadto takie standardowe identyfikatory powinny być niepowtarzalne i stałe, aby możliwe było monitorowanie ewolucji informacji na temat sekurytyzacji na przestrzeni czasu.
                  
               
                     (11)
                  
                  
                     W celu umożliwienia inwestorom, potencjalnym inwestorom, właściwym organom oraz – w odniesieniu do sekurytyzacji publicznych – pozostałym podmiotom wymienionym w art. 17 ust. 1 rozporządzenia (UE) 2017/2402 wywiązanie się z nałożonych na nich w tym rozporządzeniu zobowiązań dotyczących analizy due diligence oraz innych zobowiązań, udostępniane informacje muszą być kompletne, spójne i aktualne. Zmiana charakterystyki ryzyka ekspozycji bazowych lub generowanych przez te ekspozycje skumulowanych przepływów pieniężnych, lub innych informacji zawartych w sprawozdaniu dla inwestorów może mieć istotny wpływ na dochody z tytułu sekurytyzacji, a także znacząco wpływać na ceny transz/obligacji w ramach tej sekurytyzacji. W związku z tym w przypadku sekurytyzacji publicznych informacje wewnętrzne lub informacje na temat znaczących zdarzeń powinny być udostępniane w momencie udostępnienia informacji na temat ekspozycji bazowych oraz sprawozdania dla inwestorów za pośrednictwem repozytorium sekurytyzacji. Ponadto w przypadku sekurytyzacji publicznych informacje wewnętrzne lub informacje na temat znaczących zdarzeń powinny obejmować szczegółowe informacje na temat sekurytyzacji nieobjętej ABCP, programu ABCP, transakcji ABCP, transz/obligacji, rachunków, kontrahentów, a także informacje dotyczące cech mających znaczenie dla sekurytyzacji syntetycznych lub sekurytyzacji związanych z instrumentem typu CLO.
                  
               
                     (12)
                  
                  
                     W przypadku gdy informacje nie mogą zostać udostępnione lub nie dotyczą danej sekurytyzacji, z uwagi na zachowanie przejrzystości jednostka inicjująca, jednostka sponsorująca lub SSPE powinny zgłosić i wyjaśnić w standardowy sposób konkretną przyczynę i okoliczności powodujące, że dane te nie zostały zgłoszone. W tym celu należy zatem opracować zbiór opcji „brak danych”, który będzie odzwierciedlać istniejące praktyki w zakresie ujawniania informacji na temat sekurytyzacji.
                  
               
                     (13)
                  
                  
                     Zbiór opcji „brak danych” (ang. no data – ND) powinien być wykorzystywany wyłącznie w przypadku, gdy informacje nie są dostępne z uzasadnionych powodów, również wtedy, gdy konkretna pozycja sprawozdawcza nie ma zastosowania z uwagi na niejednorodność ekspozycji bazowych w ramach danej sekurytyzacji. Korzystanie z opcji ND nie powinno jednak w żaden sposób stanowić obejścia wymogów dotyczących sprawozdawczości. Powinna zatem istnieć możliwość bieżącej, obiektywnej weryfikacji korzystania z opcji ND, w szczególności poprzez złożenie właściwym organom – w dowolnym momencie na ich żądanie – wyjaśnienia okoliczności, które doprowadziły do skorzystania z wartości ND.
                  
               
                     (14)
                  
                  
                     Ze względu na zapewnienie dokładności przekazywane informacje powinny być aktualne. Udostępniane informacje powinny odnosić się zatem do okresu, który jest jak najbardziej zbliżony do daty przekazania danych, z należytym uwzględnieniem czynności operacyjnych, które jednostka inicjująca, jednostka sponsorująca lub SSPE muszą podjąć, aby zorganizować i przekazać wymagane informacje.
                  
               
                     (15)
                  
                  
                     Przepisy niniejszego rozporządzenia są ze sobą ściśle powiązane, ponieważ dotyczą one informacji na temat sekurytyzacji, które jednostka inicjująca, jednostka sponsorująca lub SSPE uczestniczące w tej sekurytyzacji muszą udostępnić różnym stronom zgodnie z wymogami rozporządzenia (UE) 2017/2402. Aby zapewnić spójność tych przepisów, które powinny wejść w życie jednocześnie, oraz w celu ułatwienia całościowego wglądu we wszystkie istotne informacje na temat sekurytyzacji i skutecznego dostępu do nich, konieczne jest włączenie regulacyjnych standardów technicznych do jednego rozporządzenia.
                  
               
                     (16)
                  
                  
                     Podstawę niniejszego rozporządzenia stanowi projekt regulacyjnych standardów technicznych przedstawiony Komisji przez Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA).
                  
               
                     (17)
                  
                  
                     ESMA przeprowadził otwarte konsultacje publiczne na temat projektu regulacyjnych standardów technicznych, który stanowi podstawę niniejszego rozporządzenia, dokonał analizy potencjalnych powiązanych kosztów i korzyści oraz zwrócił się o opinię do Grupy Interesariuszy z Sektora Giełd i Papierów Wartościowych ustanowionej na podstawie art. 37 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 (6),
                  
               PRZYJMUJE NINIEJSZE ROZPORZĄDZENIE:
         
            Artykuł 1
            Definicje
            Do celów niniejszego rozporządzenia stosuje się następujące definicje:
            
                        1)
                     
                     
                        „jednostka sprawozdawcza” oznacza jednostkę wyznaczoną zgodnie z art. 7 ust. 2 akapit pierwszy rozporządzenia (UE) 2017/2402;
                     
                  
                        2)
                     
                     
                        „data graniczna dla wykorzystywanych danych” oznacza datę odniesienia dla informacji zgłaszanych zgodnie z niniejszym rozporządzeniem;
                     
                  
                        3)
                     
                     
                        „aktywna ekspozycja bazowa” oznacza ekspozycję bazową, w przypadku której w dniu przypadającym na datę graniczną dla wykorzystywanych danych oczekuje się, że będzie ona w przyszłości generować wpływy lub wypływy środków pieniężnych;
                     
                  
                        4)
                     
                     
                        „nieaktywna ekspozycja bazowa” oznacza ekspozycję bazową, która jest obciążona niewykonaniem zobowiązania i wykazuje zaległości płatnicze bez żadnych perspektyw dalszego ich odzyskiwania, lub która została umorzona, spłacona przed terminem, anulowana, wykupiona lub zastąpiona;
                     
                  
                        5)
                     
                     
                        „wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia” oznacza stosunek rocznego dochodu z tytułu wynajmu nieruchomości komercyjnej, częściowo lub w całości finansowanej długiem, z odliczeniem podatków oraz wydatków operacyjnych na utrzymanie wartości nieruchomości, do rocznej spłaty odsetek i kapitału całości zadłużenia pożyczkobiorcy w danym okresie w odniesieniu do pożyczki zabezpieczonej na tej nieruchomości;
                     
                  
                        6)
                     
                     
                        „wskaźnik zdolności spłaty odsetek” oznacza stosunek rocznego dochodu brutto, przed odliczeniem podatków oraz wydatków operacyjnych, z tytułu wynajmu osiąganego z nieruchomości zakupionej na wynajem albo rocznego dochodu netto z tytułu wynajmu osiąganego z jednej lub większej liczby nieruchomości komercyjnych do rocznego kosztu kredytu zabezpieczonego na tej nieruchomości lub tych nieruchomościach.
                     
                  
         
            SEKCJA 1
         
         
            
               Informacje, które należy udostępniać w przypadku wszystkich sekurytyzacji
            
         
         
            Artykuł 2
            Informacje dotyczące ekspozycji bazowych
            
               1.   Informacje, które należy udostępniać w przypadku sekurytyzacji nieobjętych ABCP zgodnie z art. 7 ust. 1 lit. a) do rozporządzenia (UE) 2017/2402, zostały określone w:
               
                           a)
                        
                        
                           załączniku II w odniesieniu do kredytów i pożyczek udzielonych prywatnym gospodarstwom domowym, zabezpieczonych nieruchomością mieszkalną, niezależnie od celu tych kredytów;
                        
                     
                           b)
                        
                        
                           załączniku III w odniesieniu do kredytów i pożyczek na cele nabycia nieruchomości komercyjnej lub zabezpieczonych nieruchomością komercyjną;
                        
                     
                           c)
                        
                        
                           załączniku IV w odniesieniu do korporacyjnych ekspozycji bazowych, w tym ekspozycji bazowych dotyczących mikroprzedsiębiorstw oraz małych i średnich przedsiębiorstw;
                        
                     
                           d)
                        
                        
                           załączniku V w odniesieniu do ekspozycji bazowych z tytułu kredytów na zakup samochodu, w tym zarówno pożyczek, jak i leasingu dla osób prawnych lub fizycznych, zabezpieczonych samochodami;
                        
                     
                           e)
                        
                        
                           załączniku VI w odniesieniu do ekspozycji bazowych z tytułu kredytów konsumenckich;
                        
                     
                           f)
                        
                        
                           załączniku VII w odniesieniu do ekspozycji bazowych z tytułu kredytów kartowych;
                        
                     
                           g)
                        
                        
                           załączniku VIII w odniesieniu do ekspozycji bazowych z tytułu leasingu;
                        
                     
                           h)
                        
                        
                           załączniku IX w odniesieniu do ekspozycji bazowych, które nie są objęte żadną z kategorii wymienionych w lit. a)–g).
                        
                     Do celów lit. a) nieruchomość mieszkalna oznacza dowolną nieruchomość dostępną do celów mieszkalnych (w tym nieruchomości zakupione na wynajem), nabytą, wybudowaną lub odnowioną przez prywatne gospodarstwo domowe, która nie jest uznawana za nieruchomość komercyjną.
               Do celów lit. b) nieruchomość komercyjna oznacza dowolną nieruchomość generującą dochody, istniejącą albo w budowie, z wyłączeniem mieszkań socjalnych oraz nieruchomości stanowiących własność użytkowników końcowych.
            
            
               2.   W przypadku gdy sekurytyzacja nieobjęta ABCP uwzględnia więcej niż jeden rodzaj ekspozycji bazowych wymienionych w ust. 1, jednostka sprawozdawcza dla tej sekurytyzacji udostępnia informacje określone w załączniku mającym zastosowanie do poszczególnych rodzaju ekspozycji bazowych.
            
            
               3.   Jednostka sprawozdawcza dla sekurytyzacji obejmującej ekspozycje zagrożone udostępnia informacje określone w:
               
                           a)
                        
                        
                           załącznikach, o których mowa w ust. 1 lit. a)–h) w zakresie istotnym dla danego rodzaju ekspozycji bazowej;
                        
                     
                           b)
                        
                        
                           załączniku X.
                        
                     Do celów niniejszego ustępu za „sekurytyzację obejmującą ekspozycje zagrożone” uznaje się sekurytyzację nieobjętą ABCP, w ramach której większość aktywnych ekspozycji bazowych, mierzonych według salda kwoty głównej na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych, stanowią:
               
                           a)
                        
                        
                           ekspozycje zagrożone, o których mowa w części 2 pkt 213–239 załącznika V do rozporządzenia wykonawczego Komisji (UE) nr 680/2014 (7);
                        
                     
                           b)
                        
                        
                           aktywa finansowe dotknięte utratą wartości ze względu na ryzyko kredytowe zgodnie z definicją w załączniku A do Międzynarodowego Standardu Sprawozdawczości 9 w rozporządzeniu Komisji (WE) nr 1126/2008 (8) lub aktywa finansowe ujmowane jako dotknięte utratą wartości ze względu na ryzyko kredytowe zgodnie z przepisami krajowymi stosującymi ogólnie przyjęte zasady rachunkowości (GAAP) na podstawie dyrektywy Rady 86/635/EWG (9).
                        
                     
            
               4.   Jednostka sprawozdawcza dla transakcji ABCP udostępnia informacje określone w załączniku XI.
            
            
               5.   Do celów niniejszego artykułu informacje, które należy udostępnić zgodnie z ust. 1–4, dotyczą:
               
                           a)
                        
                        
                           aktywnych ekspozycji bazowych na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych;
                        
                     
                           b)
                        
                        
                           nieaktywnych ekspozycji bazowych, które były aktywnymi ekspozycjami bazowymi w dniu bezpośrednio poprzedzającym datę graniczną dla wykorzystywanych danych.
                        
                     
         
         
            Artykuł 3
            Informacje dotyczące sprawozdań dla inwestorów
            
               1.   Jednostka sprawozdawcza dla sekurytyzacji nieobjętej ABCP udostępnia informacje dotyczące sprawozdań dla inwestorów określone w załączniku XII.
            
            
               2.   Jednostka sprawozdawcza dla sekurytyzacji ABCP udostępnia informacje dotyczące sprawozdań dla inwestorów określone w załączniku XIII.
            
         
         
            Artykuł 4
            Stopień szczegółowości informacji
            
               1.   Jednostka sprawozdawcza udostępnia informacje określone w załącznikach II–X i XII dotyczące:
               
                           a)
                        
                        
                           ekspozycji bazowych w odniesieniu do każdej ekspozycji bazowej;
                        
                     
                           b)
                        
                        
                           zabezpieczeń, w przypadku gdy spełniono wymienione niżej warunki oraz w odniesieniu do każdej pozycji zabezpieczenia każdej ekspozycji bazowej:
                           
                                       (i)
                                    
                                    
                                       ekspozycja bazowa jest zabezpieczona gwarancją;
                                    
                                 
                                       (ii)
                                    
                                    
                                       ekspozycja bazowa jest zabezpieczona rzeczowo lub finansowo;
                                    
                                 
                                       (iii)
                                    
                                    
                                       kredytobiorca może jednostronnie utworzyć zabezpieczenie ekspozycji bazowej bez konieczności uzyskania dalszego zatwierdzenia ze strony dłużnika lub gwaranta;
                                    
                                 
                     
                           c)
                        
                        
                           najemców, w odniesieniu do każdego z trzech największych najemców zajmujących nieruchomość handlową, mierzonych na podstawie rocznego czynszu płatnego przez każdego najemcę zajmującego daną nieruchomość;
                        
                     
                           d)
                        
                        
                           historycznych poborów w odniesieniu do każdej ekspozycji bazowej i dla każdego miesiąca w okresie od daty granicznej dla wykorzystywanych danych do trzydziestu sześciu miesięcy poprzedzających tę datę;
                        
                     
                           e)
                        
                        
                           przepływów pieniężnych, w odniesieniu do każdej pozycji wpływu lub wypływu w ramach sekurytyzacji, zgodnie z obowiązującą kolejnością wpływów lub płatności na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych;
                        
                     
                           f)
                        
                        
                           testów/zdarzeń/czynników uruchamiających w odniesieniu do każdego testu/zdarzenia/mechanizmu uruchamiającego, który powoduje zmiany w kolejności płatności lub zastąpienie kontrahentów.
                        
                     Do celów lit. a) i d) części pożyczek sekurytyzowanych są traktowane jako pojedyncze ekspozycje bazowe.
               Do celów lit. b) każda nieruchomość pełniąca rolę zabezpieczenia dla kredytów i pożyczek, o których mowa w art. 2 ust. 1 lit. a) i b), jest traktowana jako pojedyncza pozycja zabezpieczenia.
            
            
               2.   Jednostka sprawozdawcza udostępnia informacje określone w załącznikach XI i XIII dotyczące:
               
                           a)
                        
                        
                           transakcji ABCP w odniesieniu do wszystkich transakcji ABCP istniejących w programie ABCP według stanu na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych;
                        
                     
                           b)
                        
                        
                           każdego programu ABCP, w ramach którego finansowane są transakcje ABCP, w odniesieniu do których udostępniane są informacje zgodnie z lit. a), według stanu na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych;
                        
                     
                           c)
                        
                        
                           testów/zdarzeń/czynników uruchamiających w ramach sekurytyzacji ABCP w odniesieniu do każdego testu/zdarzenia/czynnika uruchamiającego, który powoduje zmiany w kolejności płatności lub zastąpienie kontrahentów;
                        
                     
                           d)
                        
                        
                           ekspozycji bazowych, w odniesieniu do każdej transakcji ABCP, w przypadku której udostępniane są informacje zgodnie z lit. a) oraz w odniesieniu do każdego rodzaju ekspozycji, który jest obecny w ramach tej transakcji ABCP według stanu na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych, zgodnie z wykazem w polu IVAL5 w załączniku XI.
                        
                     
         
         
            SEKCJA 2
         
         
            
               Informacje, które należy udostępnić w odniesieniu do sekurytyzacji, dla których należy sporządzić prospekt emisyjny (sekurytyzacje publiczne)
            
         
         
            Artykuł 5
            Kody pozycji
            Jednostki sprawozdawcze przypisują kody pozycji do informacji przekazywanych do repozytoriów sekurytyzacji. W tym celu jednostki sprawozdawcze przypisują kod pozycji określony w tabeli 3 w załączniku I, który najlepiej odpowiada tym informacjom.
         
         
            Artykuł 6
            Informacje wewnętrzne
            
               1.   Jednostka sprawozdawcza dla sekurytyzacji nieobjętej ABCP udostępnia informacje wewnętrzne określone w załączniku XIV.
            
            
               2.   Jednostka sprawozdawcza dla sekurytyzacji ABCP udostępnia informacje wewnętrzne określone w załączniku XV.
            
         
         
            Artykuł 7
            Informacje o znaczących zdarzeniach
            
               1.   Jednostka sprawozdawcza dla sekurytyzacji nieobjętej ABCP udostępnia informacje o znaczących zdarzeniach określone w załączniku XIV.
            
            
               2.   Jednostka sprawozdawcza dla sekurytyzacji ABCP udostępnia informacje o znaczących zdarzeniach określone w załączniku XV.
            
         
         
            Artykuł 8
            Stopień szczegółowości informacji
            
               1.   Jednostka sprawozdawcza udostępnia informacje określone w załączniku XIV dotyczące:
               
                           a)
                        
                        
                           transz/obligacji w ramach procesu sekurytyzacji, w odniesieniu do emisji każdej transzy w ramach sekurytyzacji lub innego instrumentu, do którego przypisano międzynarodowy kod identyfikujący papier wartościowy oraz w odniesieniu do każdej podporządkowanej pożyczki w ramach sekurytyzacji;
                        
                     
                           b)
                        
                        
                           rachunków, w odniesieniu do każdego rachunku w ramach sekurytyzacji;
                        
                     
                           c)
                        
                        
                           kontrahentów, w odniesieniu do każdego kontrahenta uczestniczącego w danej sekurytyzacji;
                        
                     
                           d)
                        
                        
                           w przypadku sekurytyzacji będącej syntetyczną sekurytyzacją nieobjętą ABCP:
                           
                                       (i)
                                    
                                    
                                       zabezpieczenia syntetycznego w odniesieniu do wszystkich mechanizmów ochrony, jakie istnieją w ramach procesu sekurytyzacji;
                                    
                                 
                                       (ii)
                                    
                                    
                                       zabezpieczenia emitenta, w odniesieniu do poszczególnych składników aktywów zabezpieczających posiadanych przez SSPE w imieniu inwestorów, które istnieją w ramach danego mechanizmu ochrony;
                                    
                                 
                     
                           e)
                        
                        
                           w przypadku sekurytyzacji będącej sekurytyzacją związaną z instrumentem typu CLO nieobjętą ABCP:
                           
                                       (i)
                                    
                                    
                                       zarządzającego instrumentem typu CLO w odniesieniu do wszystkich zarządzających w przypadku danej sekurytyzacji;
                                    
                                 
                                       (ii)
                                    
                                    
                                       sekurytyzacji związanej z instrumentem typu CLO.
                                    
                                 
                     Do celów lit. d) ppkt (ii) każdy składnik aktywów, dla którego istnieje międzynarodowy kod identyfikujący papier wartościowy, traktuje się jako pojedynczy składnik aktywów zabezpieczających; zabezpieczenie gotówkowe w tej samej walucie sumuje się i traktuje jako pojedynczy składnik aktywów zabezpieczających; a zabezpieczenie gotówkowe w różnych walutach zgłasza się jako oddzielne aktywa zabezpieczające.
            
            
               2.   Jednostka sprawozdawcza udostępnia informacje określone w załączniku XV dotyczące:
               
                           a)
                        
                        
                           transakcji ABCP w odniesieniu do wszystkich transakcji ABCP istniejących w programie ABCP według stanu na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych;
                        
                     
                           b)
                        
                        
                           programów ABCP w odniesieniu do wszystkich programów ABCP, z których na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych, finansowane są transakcje ABCP, dla których udostępniane są informacje zgodnie z lit. a);
                        
                     
                           c)
                        
                        
                           transz/obligacji w ramach programu ABCP, w odniesieniu do emisji każdej transzy lub papieru komercyjnego w ramach programu ABCP lub innego instrumentu, do którego przypisano międzynarodowy kod identyfikujący papier wartościowy, oraz w odniesieniu do każdej podporządkowanej pożyczki w ramach programu ABCP;
                        
                     
                           d)
                        
                        
                           rachunków, w odniesieniu do każdego rachunku danej sekurytyzacji ABCP;
                        
                     
                           e)
                        
                        
                           kontrahentów, w odniesieniu do każdego kontrahenta uczestniczącego w danej sekurytyzacji ABCP.
                        
                     
         
         
            SEKCJA 3
         
         
            
               Przepisy wspólne
            
         
         
            Artykuł 9
            Kompletność i spójność informacji
            
               1.   Informacje udostępniane zgodnie z niniejszym rozporządzeniem muszą być kompletne i spójne.
            
            
               2.   W przypadku gdy jednostka sprawozdawcza stwierdzi błędy rzeczowe w informacjach udostępnionych na podstawie niniejszego rozporządzenia, niezwłocznie udostępnia poprawione sprawozdanie zawierające wszystkie informacje na temat sekurytyzacji wymagane na podstawie niniejszego rozporządzenia.
            
            
               3.   W przypadkach dozwolonych w odpowiednim załączniku jednostka sprawozdawcza może zgłosić jedną z poniższych wartości opcji „brak danych” („ND”) odpowiadającą przyczynie uzasadniającej niedostępność informacji, które mają być udostępnione:
               
                           a)
                        
                        
                           wartość „ND1”, w przypadku gdy wymagane informacje nie zostały zgromadzone, ponieważ nie wymagały tego kryteria zabezpieczenia w momencie inicjowania ekspozycji bazowej;
                        
                     
                           b)
                        
                        
                           wartość „ND2”, w przypadku gdy wymagane informacje zostały zgromadzone w momencie inicjowania ekspozycji bazowej, ale nie zostały wprowadzone do systemu jednostki sprawozdawczej do daty granicznej dla wykorzystywanych danych;
                        
                     
                           c)
                        
                        
                           wartość „ND3”, w przypadku gdy wymagane informacje zostały zgromadzone w momencie inicjowania ekspozycji bazowej, ale do daty granicznej dla wykorzystywanych danych zostały wprowadzone do innego systemu niż system sprawozdawczości jednostki sprawozdawczej;
                        
                     
                           d)
                        
                        
                           wartość „ND4-RRRR-MM-DD”, w przypadku gdy wymagane informacje zostały zgromadzone, ale będą mogły zostać udostępnione dopiero po dacie granicznej dla wykorzystywanych danych. „RRRR-MM-DD” odnosi się odpowiednio do oznaczenia cyfrowego roku, miesiąca i dnia odpowiadającego przyszłej dacie udostępnienia wymaganych informacji;
                        
                     
                           e)
                        
                        
                           wartość „ND5”, w przypadku gdy wymagane informacje nie dotyczą zgłaszanej pozycji.
                        
                     Do celów niniejszego ustępu zgłoszenie dowolnej wartości ND nie jest stosowane do obejścia wymogów określonych w niniejszym rozporządzeniu.
               Na żądanie właściwych organów jednostka sprawozdawcza przekazuje szczegółowe informacje dotyczące okoliczności uzasadniających skorzystanie z wymienionych wartości ND.
            
         
         
            Artykuł 10
            Terminowe przekazywanie informacji
            
               1.   W przypadku sekurytyzacji niebędącej sekurytyzacją ABCP data graniczna dla wykorzystywanych danych w odniesieniu do informacji udostępnianych zgodnie z niniejszym rozporządzeniem musi przypadać nie później niż na dwa miesiące kalendarzowe przed datą przekazania informacji.
            
            
               2.   W przypadku sekurytyzacji będącej sekurytyzacją ABCP:
               
                           a)
                        
                        
                           data graniczna dla wykorzystywanych danych w odniesieniu do informacji określonych w załączniku XI oraz w „sekcji dotyczącej informacji o transakcjach” w załącznikach XIII i XV musi przypadać nie później niż na dwa miesiące kalendarzowe przed datą przekazania informacji;
                        
                     
                           b)
                        
                        
                           data graniczna dla wykorzystywanych danych w odniesieniu do informacji określonych we wszystkich sekcjach załączników XIII i XV innych niż „sekcja dotycząca informacji o transakcjach” musi przypadać nie później niż jeden miesiąc kalendarzowy przed datą przekazania informacji.
                        
                     
         
         
            Artykuł 11
            Niepowtarzalne identyfikatory
            
               1.   Każdej sekurytyzacji przypisuje się niepowtarzalny identyfikator składający się z następujących elementów w kolejności sekwencyjnej:
               
                           a)
                        
                        
                           identyfikatora podmiotu prawnego jednostki sprawozdawczej;
                        
                     
                           b)
                        
                        
                           litery „A”, w przypadku gdy dana sekurytyzacja jest sekurytyzacją ABCP lub litery „N”, w przypadku gdy dana sekurytyzacja jest sekurytyzacją nieobjętą ABCP;
                        
                     
                           c)
                        
                        
                           roku w zapisie czterocyfrowym odpowiadającym:
                           
                                       (i)
                                    
                                    
                                       rokowi, w którym miała miejsce emisja pierwszych papierów wartościowych w przypadku danej sekurytyzacji, jeżeli jest to sekurytyzacja nieobjęta ABCP;
                                    
                                 
                                       (ii)
                                    
                                    
                                       rokowi, w którym miała miejsce emisja pierwszych papierów wartościowych w ramach programu ABCP, w przypadku gdy dana sekurytyzacja jest sekurytyzacją ABCP;
                                    
                                 
                     
                           d)
                        
                        
                           liczby 01 lub – w przypadku gdy więcej niż jedna sekurytyzacja posiada ten sam identyfikator, o którym mowa w lit. a), b) i c) – dwucyfrowej liczby sekwencyjnej odpowiadającej kolejności udostępniania informacji na temat każdej sekurytyzacji. Kolejność sekurytyzacji równoległych jest ustalana w sposób uznaniowy.
                        
                     
            
               2.   Każdej transakcji ABCP w ramach programu ABCP przypisuje się niepowtarzalny identyfikator składający się z następujących elementów w kolejności sekwencyjnej:
               
                           a)
                        
                        
                           identyfikatora podmiotu prawnego jednostki sprawozdawczej;
                        
                     
                           b)
                        
                        
                           litery „T”;
                        
                     
                           c)
                        
                        
                           roku w zapisie czterocyfrowym odpowiadający pierwszej dacie zamknięcia danej transakcji ABCP;
                        
                     
                           d)
                        
                        
                           liczby 01 lub – w przypadku gdy więcej niż jedna transakcja ABCP posiada ten sam identyfikator, o którym mowa w lit. a), b) i c) niniejszego ustępu – dwucyfrowej liczby sekwencyjnej odpowiadającej kolejności pierwszej daty zamknięcia każdej transakcji ABCP. Kolejność równoległych transakcji ABCP jest ustalana w sposób uznaniowy.
                        
                     
            
               3.   Jednostka sprawozdawcza nie może zmieniać niepowtarzalnych identyfikatorów.
            
         
         
            Artykuł 12
            Przekazywanie informacji na temat klasyfikacji
            
               1.   Informacje dotyczące klasyfikacji w ramach Europejskiego Systemu Rachunków 2010 (ESA), o którym mowa w rozporządzeniu Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 549/2013 (10) są udostępniane z zastosowaniem kodów określonych w tabeli 1 w załączniku I.
            
            
               2.   Informacje dotyczące klasyfikacji listy zagrożeń jednostki obsługującej są udostępniane z zastosowaniem kodów określonych w tabeli 2 w załączniku I.
            
         
         
            Artykuł 13
            Wejście w życie
            Niniejsze rozporządzenie wchodzi w życie dwudziestego dnia po jego opublikowaniu w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej.
         
         
            Niniejsze rozporządzenie wiąże w całości i jest bezpośrednio stosowane we wszystkich państwach członkowskich.
            Sporządzono w Brukseli dnia 16 października 2019 r.
            
               
                  W imieniu Komisji
               
               Jean-Claude JUNCKER
               
                  Przewodniczący
               
            
         
         
            (1)  Dz.U. L 347 z 28.12.2017, s. 35.
         
            (2)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2017/1129 z dnia 14 czerwca 2017 r. w sprawie prospektu, który ma być publikowany w związku z ofertą publiczną papierów wartościowych lub dopuszczeniem ich do obrotu na rynku regulowanym oraz uchylenia dyrektywy 2003/71/WE (Dz.U. L 168 z 30.6.2017, s. 12).
         
            (3)  Zalecenie Europejskiej Rady ds. Ryzyka Systemowego z dnia 31 października 2016 r. w sprawie uzupełniania luk w danych dotyczących sektora nieruchomości (ERRS/2016/14) (Dz.U. C 31 z 31.1.2017, s. 1).
         
            (4)  Zalecenie Komisji z dnia 6 maja 2003 r. dotyczące definicji mikroprzedsiębiorstw oraz małych i średnich przedsiębiorstw (2003/361/WE) (Dz.U. L 124 z 20.5.2003, s. 36).
         
            (5)  Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2015/3 z dnia 30 września 2014 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (WE) nr 1060/2009 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych dotyczących wymogów w zakresie ujawniania informacji na temat instrumentów finansowych będących wynikiem sekurytyzacji (Dz.U. L 2 z 6.1.2015, s. 57).
         
            (6)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 z dnia 24 listopada 2010 r. w sprawie ustanowienia Europejskiego Urzędu Nadzoru (Europejskiego Urzędu Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych), zmiany decyzji nr 716/2009/WE i uchylenia decyzji Komisji 2009/77/WE (Dz.U. L 331 z 15.12.2010, s. 84).
         
            (7)  Rozporządzenie wykonawcze Komisji (UE) nr 680/2014 z dnia 16 kwietnia 2014 r. ustanawiające wykonawcze standardy techniczne dotyczące sprawozdawczości nadzorczej instytucji zgodnie z rozporządzeniem Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013 (Dz.U. L 191 z 28.6.2014, s. 1).
         
            (8)  Rozporządzenie Komisji (WE) nr 1126/2008 z dnia 3 listopada 2008 r. przyjmujące określone międzynarodowe standardy rachunkowości zgodnie z rozporządzeniem (WE) nr 1606/2002 Parlamentu Europejskiego i Rady (Dz.U. L 320 z 29.11.2008, s. 1).
         
            (9)  Dyrektywa Rady 86/635/EWG z dnia 8 grudnia 1986 r. w sprawie rocznych i skonsolidowanych sprawozdań finansowych banków i innych instytucji finansowych (Dz.U. L 372 z 31.12.1986, s. 1).
         
            (10)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 549/2013 z dnia 21 maja 2013 r. w sprawie europejskiego systemu rachunków narodowych i regionalnych w Unii Europejskiej (Dz.U. L 174 z 26.6.2013, s. 1).
      
      
         
            ZAŁĄCZNIK I
            
               Tabela 1: Bezpieczne kody europejskiego systemu rachunków
            
            
                        
                           Sektory
                        
                     
                     
                        
                           Podsektory
                        
                     
                     
                        
                           Kod ESA
                        
                     
                  
                        
                           Przedsiębiorstwa niefinansowe
                        
                     
                     
                        Przedsiębiorstwa niefinansowe publiczne
                     
                     
                        S.11001
                     
                  
                        Przedsiębiorstwa niefinansowe prywatne krajowe
                     
                     
                        S.11002
                     
                  
                        Przedsiębiorstwa niefinansowe pod kontrolą zagraniczną
                     
                     
                        S.11003
                     
                  
                        
                           Monetarne instytucje finansowe (MIF)
                        
                     
                     
                        Bank centralny
                     
                     
                        S.121
                     
                  
                        Publiczne instytucje przyjmujące depozyty, z wyjątkiem banku centralnego
                     
                     
                        S.12201
                     
                  
                        Krajowe prywatne instytucje przyjmujące depozyty, z wyjątkiem banku centralnego
                     
                     
                        S.12202
                     
                  
                        Instytucje pod kontrolą zagraniczną przyjmujące depozyty, z wyjątkiem banku centralnego
                     
                     
                        S.12203
                     
                  
                        Publiczne fundusze rynku pieniężnego (FRP)
                     
                     
                        S.12301
                     
                  
                        Prywatne krajowe fundusze rynku pieniężnego (FRP)
                     
                     
                        S.12302
                     
                  
                        Fundusze rynku pieniężnego pod kontrolą zagraniczną (FRP)
                     
                     
                        S.12303
                     
                  
                        
                           Instytucje finansowe z wyjątkiem MIF oraz instytucje ubezpieczeniowe i fundusze emerytalne (ICPF)
                        
                     
                     
                        Publiczne fundusze inwestycyjne niebędące funduszami rynku pieniężnego
                     
                     
                        S.12401
                     
                  
                        Prywatne krajowe fundusze inwestycyjne niebędące funduszami rynku pieniężnego
                     
                     
                        S.12402
                     
                  
                        Fundusze inwestycyjne pod kontrolą zagraniczną niebędące funduszami rynku pieniężnego
                     
                     
                        S.12403
                     
                  
                        Pozostałe publiczne instytucje pośrednictwa finansowego, z wyjątkiem instytucji ubezpieczeniowych i funduszy emerytalno-rentowych
                     
                     
                        S.12501
                     
                  
                        Pozostałe prywatne krajowe instytucje pośrednictwa finansowego, z wyjątkiem instytucji ubezpieczeniowych i funduszy emerytalno-rentowych
                     
                     
                        S.12502
                     
                  
                        Pozostałe instytucje pośrednictwa finansowego pod kontrolą zagraniczną, z wyjątkiem instytucji ubezpieczeniowych i funduszy emerytalno-rentowych
                     
                     
                        S.12503
                     
                  
                        Publiczne pomocnicze instytucje finansowe
                     
                     
                        S.12601
                     
                  
                        Prywatne krajowe pomocnicze instytucje finansowe
                     
                     
                        S.12602
                     
                  
                        Pomocnicze instytucje finansowe pod kontrolą zagraniczną
                     
                     
                        S.12603
                     
                  
                        Publiczne instytucje finansowe typu „captive” oraz instytucje pożyczające pieniądze
                     
                     
                        S.12701
                     
                  
                        Prywatne krajowe instytucje finansowe typu „captive” oraz instytucje pożyczające pieniądze
                     
                     
                        S.12702
                     
                  
                        Instytucje finansowe typu „captive” pod kontrolą zagraniczną oraz instytucje pożyczające pieniądze
                     
                     
                        S.12703
                     
                  
                        
                           Instytucje ubezpieczeniowe i fundusze emerytalne
                        
                     
                     
                        Publiczne instytucje ubezpieczeniowe
                     
                     
                        S.12801
                     
                  
                        Prywatne krajowe instytucje ubezpieczeniowe
                     
                     
                        S.12802
                     
                  
                        Instytucje ubezpieczeniowe pod kontrolą zagraniczną
                     
                     
                        S.12803
                     
                  
                        Publiczne fundusze emerytalne
                     
                     
                        S.12901
                     
                  
                        Prywatne krajowe fundusze emerytalne
                     
                     
                        S.12902
                     
                  
                        Fundusze emerytalne pod kontrolą zagraniczną
                     
                     
                        S.12903
                     
                  
                        
                           Inne
                        
                     
                     
                        Sektor instytucji rządowych i samorządowych
                     
                     
                        S.13
                     
                  
                        Instytucje rządowe na szczeblu centralnym (z wyjątkiem funduszy zabezpieczenia społecznego)
                     
                     
                        S.1311
                     
                  
                        Instytucje rządowe i samorządowe na szczeblu regionalnym (z wyjątkiem funduszy zabezpieczenia społecznego)
                     
                     
                        S.1312
                     
                  
                        Instytucje samorządowe na szczeblu lokalnym (z wyjątkiem funduszy zabezpieczenia społecznego)
                     
                     
                        S.1313
                     
                  
                        Fundusze zabezpieczenia społecznego
                     
                     
                        S.1314
                     
                  
                        Gospodarstwa domowe
                     
                     
                        S.14
                     
                  
                        Pracodawcy i osoby pracujące na własny rachunek
                     
                     
                        S.141+S.142
                     
                  
                        Pracownicy
                     
                     
                        S.143
                     
                  
                        Osoby fizyczne uzyskujące dochody z tytułu własności i ze źródeł niezarobkowych
                     
                     
                        S.144
                     
                  
                        Osoby fizyczne uzyskujące dochody z tytułu własności
                     
                     
                        S.1441
                     
                  
                        Emeryci i renciści
                     
                     
                        S.1442
                     
                  
                        Osoby fizyczne uzyskujące dochody z innych niezarobkowych źródeł
                     
                     
                        S.1443
                     
                  
                        Instytucje niekomercyjne działające na rzecz gospodarstw domowych
                     
                     
                        S.15
                     
                  
                        Państwa członkowskie Unii Europejskiej
                     
                     
                        S.211
                     
                  
                        Instytucje i organy Unii Europejskiej
                     
                     
                        S.212
                     
                  
                        Państwa niebędące członkami Unii Europejskiej i organizacje międzynarodowe niebędące rezydentami Unii Europejskiej
                     
                     
                        S.22
                     
                  
               Tabela 2: Kod listy zagrożeń jednostki obsługującej
            
            
                        
                           Kod listy zagrożeń jednostki obsługującej
                        
                     
                     
                        
                           Znaczenie
                        
                     
                     
                        
                           Próg włączenia
                        
                     
                     
                        
                           Próg uwolnienia
                        
                     
                  
                        1A
                     
                     
                        Zaległa spłata kwoty głównej i odsetek
                     
                     
                        Dwie zaległe płatności
                     
                     
                        Zaległości zostały uregulowane, a pożyczka jest spłacana na bieżąco Obecność na liście zagrożeń przez dwa kwartały/okresy
                     
                  
                        1B
                     
                     
                        Zaległe przedłużenia ubezpieczenia lub wymuszone objęcie ochroną ubezpieczeniową
                     
                     
                        30 dni opóźnienia
                     
                     
                        Otrzymanie dowodu potwierdzającego zadowalające ubezpieczenie
                     
                  
                        1C
                     
                     
                        Wskaźnik zdolności spłaty odsetek poniżej pułapki dywidendowej
                     
                     
                        Wskaźnik zdolności spłaty odsetek < wymagane warunki umów kredytowych (pułapka gotówkowa lub poziom niewykonania zobowiązania)
                        Wskaźnik zdolności spłaty odsetek < 1,00 w przypadku poszczególnych pożyczek
                     
                     
                        Wskaźnik zdolności spłaty odsetek powyżej progu
                     
                  
                        1D
                     
                     
                        Bezwzględny poziom wskaźnika zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia
                     
                     
                        Wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia < 1,00
                        Wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia < 1,20 w przypadku opieki zdrowotnej i kwater;
                        lub w przypadku poszczególnych pożyczek
                     
                     
                        Wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia powyżej progu
                     
                  
                        1E
                     
                     
                        Wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia maleje od „dnia sekurytyzacji”
                     
                     
                        Wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia < 80 % wskaźnika zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia na „dzień sekurytyzacji”.
                     
                     
                        Wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia powyżej progu Obecność na liście zagrożeń przez dwa kwartały/okresy
                     
                  
                        1F
                     
                     
                        Niewykonanie zobowiązania, upłynięcie terminu zapadalności lub wykrycie wcześniejszego nieujawnionego zastawu podporządkowanego, w tym pożyczki typu mezzanine
                        
                     
                     
                        Jeżeli jednostka obsługująca otrzyma zawiadomienie
                     
                     
                        Kwestia niewykonania zobowiązania została rozwiązana lub jednostka obsługująca zatwierdziła dług podporządkowany.
                     
                  
                        1G
                     
                     
                        Wszelkie nieplanowane wykorzystanie akredytywy, rezerwy na obsługę zadłużenia lub kapitału obrotowego w celu opłacenia obsługi zadłużenia
                     
                     
                        Wszelkie zdarzenia w przypadku poszczególnych pożyczek.
                     
                     
                        Po zastąpieniu środków pieniężnych lub akredytywy, jeżeli taki wymóg zwarto w dokumentach, w przeciwnym przypadku po upłynięciu dwóch terminów płatności odsetek, przy braku dalszego wykorzystania.
                     
                  
                        2A
                     
                     
                        Bezwzględnie niezbędne naprawy wstrzymane do czasu zamknięcia lub w inny sposób ujawnione jednostce obsługującej, ale nieukończone przed upłynięciem terminu wymagalności
                     
                     
                        Jeżeli niezbędna naprawa nie została ukończona w ciągu 60 dni następujących po terminie wymagalności (w tym w ciągu dodatkowych dni zatwierdzonych przez jednostkę obsługującą) i wynosi mniejszą część z 10 % niespłaconego salda kwoty głównej lub 250 000  EUR.
                     
                     
                        Zadowalający wynik weryfikacji ukończenia napraw
                     
                  
                        2B
                     
                     
                        Wszelkie niedociągnięcia w planie dotyczącym niezbędnych wydatków (tj. wydatków kapitałowych, wydatków na meble, wyposażenie i sprzęt)
                     
                     
                        Wszelka wiedza na temat niedociągnięcia, które negatywnie wpływa na wykorzystanie lub wartość nieruchomości; w przypadku poszczególnych pożyczek/materiału (> 5 % pozostającej kwoty pożyczki)
                     
                     
                        Jeżeli kwestia niedociągnięć w planie zostanie rozwiązana
                     
                  
                        2C
                     
                     
                        Wystąpienie jakiegokolwiek zdarzenia inicjującego w dokumentach dotyczących kredytu hipotecznego (np. spłata wymaganego kredytu, zaksięgowanie dodatkowych rezerw, przekroczenie progów minimalnych itp.)
                     
                     
                        Każde zdarzenie
                     
                     
                        Rozwiązanie kwestii zdarzenia, które wymagało podjęcia działania zgodnie z dokumentami dotyczącymi kredytu hipotecznego
                     
                  
                        2D
                     
                     
                        Weryfikacja wyników finansowych Niezadowalające harmonogramy najmu lub sprawozdania z wyników działalności itp. lub ich niedostarczenie
                     
                     
                        Każde zdarzenie trwające 6 miesięcy lub dłużej
                     
                     
                        Rozwiązanie kwestii zdarzenia, które wymagało podjęcia działania zgodnie z dokumentami dotyczącymi kredytu hipotecznego
                     
                  
                        2E
                     
                     
                        Niewykonanie zobowiązania wynikającego z koncesji lub umowy franczyzy
                     
                     
                        Jeżeli jednostka obsługująca otrzyma zawiadomienie
                     
                     
                        Nowa umowa franczyzy lub koncesja lub rozwiązanie kwestii niewykonania zobowiązania wynikającego z umowy franczyzy lub koncesji – umowa o relacjach
                     
                  
                        2F
                     
                     
                        Upadłość pożyczkobiorcy/właściciela/jednostki sponsorującej lub podobne zdarzenie (np. procedury/postępowanie upadłościowe, upadłość, przejęcie zarządu, likwidacja, dobrowolne porozumienie spółki (CVA)/indywidualne dobrowolne porozumienie (IVA)) staje się przedmiotem wniosku o ogłoszenie upadłości likwidacyjnej lub innego rodzaju
                     
                     
                        Jeżeli jednostka obsługująca otrzyma zawiadomienie
                     
                     
                        Zachowanie na liście zagrożeń do czasu upłynięcia terminu płatności odsetek po poprawie sytuacji
                     
                  
                        3A(i)
                     
                     
                        Kontrola wykazuje zły stan
                     
                     
                        Każde zdarzenie związane z poszczególnymi pożyczkami/materiałami w wysokości 5 % > dochodu netto z tytułu czynszów (NRI)
                     
                     
                        Jednostka obsługująca decyduje, czy rozwiązano kwestię niedociągnięć dotyczących nieruchomości lub umożliwiono dostęp i zakończono kontrolę
                     
                  
                        3A(ii)
                     
                     
                        Kontrola wykazuje utrudniony dostęp
                     
                     
                        Każde zdarzenie związane z poszczególnymi pożyczkami/materiałami w wysokości 5 % > dochodu netto z tytułu czynszów (NRI)
                     
                     
                        Jednostka obsługująca decyduje, czy rozwiązano kwestię niedociągnięć dotyczących nieruchomości lub umożliwiono dostęp i zakończono kontrolę
                     
                  
                        3B
                     
                     
                        Kontrola wykazuje kwestie szkodliwe dla środowiska
                     
                     
                        Każde zdarzenie
                     
                     
                        Jednostka obsługująca decyduje, czy rozwiązano kwestię niedociągnięć dotyczących nieruchomości
                     
                  
                        3C
                     
                     
                        Nieruchomości dotknięte poważną stratą lub obowiązkowym postępowaniem dotyczącym nabycia mają wpływ na przyszłe przepływy środków pieniężnych, wartość/wystąpienie zarazy/konieczność zachowania ostrożności
                     
                     
                        Jeżeli jednostka obsługująca dowiaduje się o problemie i ma to wpływ na > 10 % wartości lub 500 000  EUR
                     
                     
                        Jednostka obsługująca decyduje, czy wszystkie konieczne naprawy zostały ukończone w zadowalający sposób lub czy zakończono postępowanie dotyczące przejęcia i składnik aktywów można wykorzystywać w zadowalający sposób
                     
                  
                        4A
                     
                     
                        Spadek ogólnego obłożenia portfela nieruchomości
                     
                     
                        20 % poniżej poziomu z dnia sekurytyzacji; w przypadku poszczególnych kredytów
                     
                     
                        Jeżeli sytuacja już nie występuje
                     
                  
                        4B
                     
                     
                        Dowolny 1 najemca lub połączenie 3 GŁÓWNYCH NAJEMCÓW (na podstawie dochodu brutto z tytułu czynszów) przy najmie > 30 % wygasającym w ciągu kolejnych 12 miesięcy
                     
                     
                        Dotyczy wyłącznie biur, obiektów przemysłowych i handlowych.
                     
                     
                        Jeżeli sytuacja już nie występuje lub według uznania jednostki obsługującej.
                     
                  
                        4C
                     
                     
                        Umowa lub umowy najmu zawarte przez głównego najemcę, w związku z którymi nie wykonano zobowiązania, które wypowiedziano, lub które są anonimowe (nieruchomość nie jest wykorzystywana, ale czynsz jest opłacany)
                     
                     
                        > 30 % dochodu netto z tytułu czynszów.
                     
                     
                        Jeżeli sytuacja już nie występuje lub według uznania jednostki obsługującej.
                     
                  
                        5A
                     
                     
                        Termin zapadalności pożyczki jeszcze nie upłynął
                     
                     
                        < 180 dni do upłynięcia terminu zapadalności.
                     
                     
                        Pożyczka została spłacona.
                     
                  
               Tabela 3: Rodzaje i kody pozycji
            
            
                        
                           Rodzaj pozycji
                        
                     
                     
                        
                           Artykuły rozporządzenia (UE) 2017/2402
                        
                     
                     
                        
                           Kod pozycji
                        
                     
                  
                        Ekspozycje bazowe lub wierzytelności bazowe lub należności kredytowe
                     
                     
                        art. 7 ust. 1 lit. a)
                     
                     
                        1
                     
                  
                        Sprawozdanie dla inwestorów
                     
                     
                        art. 7 ust. 1 lit. e)
                     
                     
                        2
                     
                  
                        Ostateczny dokument ofertowy; prospekt emisyjny; dokumenty dotyczące zamknięcia transakcji, z wyłączeniem opinii prawnych
                     
                     
                        art. 7 ust. 1 lit. b) ppkt (i)
                     
                     
                        3
                     
                  
                        Umowa sprzedaży aktywów; umowa cesji, nowacji lub przeniesienia aktywów; wszelkie stosowne deklaracje powiernictwa
                     
                     
                        art. 7 ust. 1 lit. b) ppkt (ii)
                     
                     
                        4
                     
                  
                        Umowy dotyczące instrumentów pochodnych i gwarancji wszelkie stosowne dokumenty w sprawie uzgodnień dotyczących zabezpieczeń, w przypadku gdy ekspozycje będące przedmiotem sekurytyzacji pozostają ekspozycjami jednostki inicjującej
                     
                     
                        art. 7 ust. 1 lit. b) ppkt (iii)
                     
                     
                        5
                     
                  
                        Umowy obsługi, obsługi rezerwowej, administrowania i zarządzania płynnością
                     
                     
                        art. 7 ust. 1 lit. b) ppkt (iv)
                     
                     
                        6
                     
                  
                        Umowa powiernicza; dokument zabezpieczenia; umowa agencyjna; umowa z bankiem, w którym prowadzony jest rachunek; umowa inwestycji gwarantowanych; załączone warunki lub ogólne ramy zarządu powierniczego lub umowa dotycząca głównych definicji lub taka dokumentacja prawna o równoważnej wartości prawnej
                     
                     
                        art. 7 ust. 1 lit. b) ppkt (v)
                     
                     
                        7
                     
                  
                        Umowy między wierzycielami; dokumenty dotyczące instrumentów pochodnych; umowy pożyczki podporządkowanej; umowy pożyczki na rozpoczęcie działalności oraz umowy instrumentu wsparcia płynności
                     
                     
                        art. 7 ust. 1 lit. b) ppkt (vi)
                     
                     
                        8
                     
                  
                        Wszelka pozostała dokumentacja bazowa istotna dla zrozumienia transakcji
                     
                     
                        art. 7 ust. 1 lit. b)
                     
                     
                        9
                     
                  
                        Zgłoszenie STS zgodnie z art. 27 rozporządzenia (UE) 2017/2402
                     
                     
                        art. 7 ust. 1 lit. d)
                     
                     
                        10
                     
                  
                        Informacje wewnętrzne dotyczące sekurytyzacji, które jednostka inicjująca, jednostka sponsorująca lub SSPE są zobowiązane do podania do wiadomości publicznej zgodnie z art. 17 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 596/2014  (1)
                        
                     
                     
                        art. 7 ust. 1 lit. f)
                     
                     
                        11
                     
                  
                        Znaczące zdarzenie, takie jak:
                        
                                    (i)
                                 
                                 
                                    istotne naruszenie obowiązków określonych w dokumentach udostępnionych zgodnie z art. 7 ust. 1 lit. b) rozporządzenia (UE) 2017/2402, w tym również wszelkie środki naprawcze, zwolnienia lub zezwolenia zastosowane w następstwie takiego naruszenia;
                                 
                              
                                    (ii)
                                 
                                 
                                    zmiana cech strukturalnych, która może mieć istotny wpływ na dochody z tytułu sekurytyzacji;
                                 
                              
                                    (iii)
                                 
                                 
                                    zmiana charakterystyki ryzyka sekurytyzacji lub ekspozycji bazowych, która może mieć istotny wpływ na dochody z tytułu sekurytyzacji;
                                 
                              
                                    (iv)
                                 
                                 
                                    w przypadku sekurytyzacji STS – w przypadku gdy sekurytyzacja przestaje spełniać wymogi STS lub w przypadku gdy właściwe organy zastosowały środki naprawcze lub administracyjne;
                                 
                              
                                    (v)
                                 
                                 
                                    wszelkie istotne zmiany w dokumentach transakcji.
                                 
                              
                     
                        art. 7 ust. 1 lit. g)
                     
                     
                        12
                     
                  
               (1)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 596/2014 z dnia 16 kwietnia 2014 r. w sprawie nadużyć na rynku (rozporządzenie w sprawie nadużyć na rynku) oraz uchylające dyrektywę 2003/6/WE Parlamentu Europejskiego i Rady i dyrektywy Komisji 2003/124/WE, 2003/125/WE i 2004/72/WE (Dz.U. L 173 z 12.6.2014, s. 1).
         
      
      
         
            ZAŁĄCZNIK II
            
               INFORMACJE DOTYCZĄCE EKSPOZYCJI BAZOWYCH – NIERUCHOMOŚĆ MIESZKALNA (RRE)
            
            
                        Kod pola
                     
                     
                        Nazwa pola
                     
                     
                        Informacje podlegające zgłoszeniu
                     
                     
                        Czy dopuszcza się użycie ND1–ND4?
                     
                     
                        Czy dopuszcza się użycie ND5?
                     
                  
                        Sekcja zawierająca informacje na temat ekspozycji bazowych
                     
                  
                        RREL1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator nadany przez jednostkę sprawozdawczą zgodnie z art. 11 ust. 1 rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2020/1224  (1).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        RREL2
                     
                     
                        Identyfikator pierwotnej ekspozycji bazowej
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator ekspozycji bazowej. Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        RREL3
                     
                     
                        Identyfikator nowej ekspozycji bazowej
                     
                     
                        Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola RREL2, należy w nim podać nowy identyfikator. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu RREL2. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        RREL4
                     
                     
                        Identyfikator pierwotnego dłużnika
                     
                     
                        Pierwotny niepowtarzalny identyfikator dłużnika Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        RREL5
                     
                     
                        Identyfikator nowego dłużnika
                     
                     
                        Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola RREL4, należy w nim podać nowy identyfikator. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu RREL4. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        RREL6
                     
                     
                        Data graniczna danych
                     
                     
                        Data graniczna dla wykorzystywanych danych do celów przedłożenia tych danych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        RREL7
                     
                     
                        Data dołączenia do puli
                     
                     
                        Data przeniesienia ekspozycji bazowej do SSPE. Jeżeli informacje te nie są dostępne, w odniesieniu do wszystkich ekspozycji bazowych znajdujących się w puli na dzień graniczny określony w pierwszym sprawozdaniu przedłożonym do repozytorium sekurytyzacji, należy wpisać późniejszą z następujących dat: (i) datę zamknięcia sekurytyzacji oraz (ii) datę inicjowania ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL8
                     
                     
                        Data odkupu
                     
                     
                        Data odkupienia ekspozycji bazowej z puli.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL9
                     
                     
                        Data spłaty
                     
                     
                        Dzień, w którym spłacono należności, lub (w przypadku niespłaconej ekspozycji bazowej) dzień, w którym ukończono proces windykacji.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL10
                     
                     
                        Rezydent
                     
                     
                        Czy pierwotny dłużnik jest rezydentem państwa, w którym znajduje się zabezpieczenie i ekspozycja bazowa?
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        RREL11
                     
                     
                        Region geograficzny – dłużnik
                     
                     
                        Region geograficzny (klasyfikacja NUTS3), w którym znajduje się siedziba dłużnika. Jeżeli Eurostat nie opracował klasyfikacji NUTS3 (np. region znajduje się poza jurysdykcją UE), należy wpisać dwucyfrowy kod państwa w formacie {COUNTRYCODE_2}, a następnie „ZZZ”.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        RREL12
                     
                     
                        Klasyfikacja regionu geograficznego
                     
                     
                        Należy wpisać rok klasyfikacji NUTS3 zastosowanej w polach dotyczących regionu geograficznego, np. 2013 r. w przypadku NUTS3 2013. We wszystkich polach dotyczących regionu geograficznego należy spójnie zastosować tę samą klasyfikację w odniesieniu do każdej ekspozycji bazowej oraz wszystkich ekspozycji bazowych ujętych w przedłożonych danych. Niedozwolone jest na przykład zgłaszanie za pomocą NUTS 3 2006 w przypadku niektórych pól dotyczących regionu geograficznego odnoszących się do określonej ekspozycji bazowej oraz zgłaszanie za pomocą NUTS3 2013 w przypadku pozostałych pól odnoszących się do tej samej ekspozycji. Tak samo niedozwolone jest zgłaszanie pól dotyczących regionu geograficznego za pomocą NUTS 3 2006 w przypadku niektórych ekspozycji bazowych oraz zgłaszanie pól dotyczących regionu geograficznego za pomocą NUTS3 2013 w przypadku pozostałych ekspozycji bazowych w ramach tego samego przedłożenia danych.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        RREL13
                     
                     
                        Status zatrudnienia
                     
                     
                        Status zatrudnienia pierwotnego dłużnika:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Zatrudniony – sektor prywatny (EMRS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zatrudniony – sektor publiczny (EMBL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zatrudniony – sektor nieznany (EMUK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bezrobotny (UNEM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Samozatrudniony (SFEM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Brak zatrudnienia, dłużnik jest podmiotem prawnym (NOEM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Student (STNT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Emeryt (PNNR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        RREL14
                     
                     
                        Kredyt zagrożony – dłużnik
                     
                     
                        Należy potwierdzić, że zgodnie z art. 20 ust. 11 rozporządzenia (UE) 2017/2402 w momencie wyboru tej ekspozycji bazowej w celu przeniesienia na rzecz SSPE ekspozycja nie stanowiła ani ekspozycji, której dotyczy niewykonanie zobowiązania w rozumieniu art. 178 ust. 1 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, ani ekspozycji wobec dłużnika lub gwaranta, którzy utracili zdolność kredytową i którzy, według najlepszej wiedzy jednostki inicjującej lub pierwotnego kredytodawcy:
                        
                                    a)
                                 
                                 
                                    ogłosili niewypłacalność lub w stosunku do których sąd wydał prawomocny niepodlegający odwołaniu tytuł egzekucyjny na rzecz ich wierzycieli lub przyznał tym wierzycielom odszkodowanie wynikające z nieotrzymania płatności, w ciągu trzech lat przed dniem zainicjowania, lub których zadłużenie zostało poddane procesowi restrukturyzacji w odniesieniu do ich zagrożonych ekspozycji w ciągu trzech lat przed dniem przeniesienia lub cesji ekspozycji bazowych na rzecz SSPE, z wyjątkiem sytuacji gdy:
                                    
                                                (i)
                                             
                                             
                                                zrestrukturyzowana ekspozycja bazowa nie wykazywała nowych zaległości od dnia restrukturyzacji, który musi przypadać co najmniej rok przed datą przeniesienia lub cesji ekspozycji bazowych na rzecz SSPE; oraz
                                             
                                          
                                                (ii)
                                             
                                             
                                                informacje przekazane przez jednostkę inicjującą, jednostkę sponsorującą oraz SSPE zgodnie z art. 7 ust. 1 akapit pierwszy lit. a) i lit. e) ppkt (i) wyraźnie określają udział procentowy zrestrukturyzowanych ekspozycji bazowych, czas i szczegóły restrukturyzacji, a także dochody z tytułu tych ekspozycji od dnia restrukturyzacji;
                                             
                                          
                              
                                    b)
                                 
                                 
                                    byli, w momencie inicjowania oraz w stosownych przypadkach, ujęci w publicznym rejestrze kredytowym osób o negatywnej historii kredytowej lub – w przypadku braku takiego publicznego rejestru kredytowego – w innym rejestrze kredytowym, który jest dostępny dla jednostki inicjującej lub pierwotnego kredytodawcy; lub
                                 
                              
                                    c)
                                 
                                 
                                    otrzymali ocenę kredytową lub punktową ocenę kredytową wskazujące, że ryzyko niewywiązania się przez nich z uzgodnionych umownie płatności jest znacząco wyższe niż w przypadku porównywalnych ekspozycji posiadanych przez jednostkę inicjującą, które nie są objęte sekurytyzacją.
                                 
                              Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległych spłat, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL15
                     
                     
                        Rodzaj klienta
                     
                     
                        Rodzaj klienta w momencie udzielenia pożyczki:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Nowy klient niebędący pracownikiem/niepowiązany z grupą jednostki inicjującej (CNEO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nowy klient będący pracownikiem/powiązany z grupą jednostki inicjującej (CEMO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nowy klient i pracownik/powiązania nie odnotowano (CNRO).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Istniejący klient niebędący pracownikiem/niepowiązany z grupą jednostki inicjującej (ENEO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Obecny klient będący pracownikiem/powiązany z grupą jednostki inicjującej (EEMO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Istniejący klient i pracownik/powiązania nie odnotowano (ENRO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        RREL16
                     
                     
                        Dochody pierwotne
                     
                     
                        Roczne dochody pierwotnego dłużnika wykorzystane w celu zabezpieczenia ekspozycji bazowej w momencie inicjowania. Jeżeli pierwotny dłużnik jest osobą prawną/podmiotem prawnym, należy wpisać roczny przychód tego dłużnika.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        RREL17
                     
                     
                        Rodzaj dochodu pierwotnego
                     
                     
                        Należy wskazać, jaki rodzaj dochodu występuję w RREL16:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Roczny dochód brutto (GRAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Roczny dochód netto (po opodatkowaniu i opłaceniu składek zabezpieczenia społecznego) (NITS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Roczny dochód netto (wyłącznie po opodatkowaniu) (NITX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Roczny dochód netto (wyłącznie po opłaceniu składek zabezpieczenia społecznego) (NTIN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Szacowany roczny dochód netto (po opodatkowaniu i opłaceniu składek zabezpieczenia społecznego) (ENIS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Szacowany roczny dochód netto (wyłącznie po opodatkowaniu) (EITX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Szacowany roczny dochód netto (wyłącznie po opłaceniu składek zabezpieczenia społecznego) (EISS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Dochód do dyspozycji (DSPL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pożyczkobiorca jest podmiotem prawnym (CORP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        RREL18
                     
                     
                        Waluta dochodu pierwotnego
                     
                     
                        Waluta, w której wypłacany jest dochód lub przychód pierwotnego dłużnika.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        RREL19
                     
                     
                        Weryfikacja dochodu pierwotnego
                     
                     
                        Weryfikacja dochodu pierwotnego:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Poświadczony osobiście bez kontroli (SCRT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Poświadczony osobiście z potwierdzeniem, że dłużnik może sobie pozwolić na zaciągnięcie pożyczki (SCNF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zweryfikowany (VRFD).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Niezweryfikowany dochód lub zweryfikowany w trybie przyspieszonym (NVRF).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Informacje z biura informacji kredytowej lub jego ocena (SCRG).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        RREL20
                     
                     
                        Dochody wtórne
                     
                     
                        Roczne dochody wtórne dłużnika wykorzystane w celu zabezpieczenia ekspozycji bazowej w momencie inicjowania. Jeżeli dłużnik wtórny jest osobą prawną/podmiotem prawnym, należy wpisać roczny przychód tego dłużnika. Jeżeli w przypadku tej ekspozycji bazowej istnieje więcej niż dwóch dłużników, należy w tym polu wskazać łączny roczny dochód całkowity wszystkich dłużników.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL21
                     
                     
                        Weryfikacja dochodu wtórnego
                     
                     
                        Weryfikacja dochodu w przypadku dochodu wtórnego:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Poświadczony osobiście bez kontroli (SCRT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Poświadczony osobiście z potwierdzeniem, że dłużnik może sobie pozwolić na zaciągnięcie pożyczki (SCNF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zweryfikowany (VRFD).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Niezweryfikowany dochód lub zweryfikowany w trybie przyspieszonym (NVRF).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Informacje z biura informacji kredytowej lub jego ocena (SCRG).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL22
                     
                     
                        Program specjalny
                     
                     
                        Jeżeli ekspozycja bazowa jest regulowana specjalnym uzgodnieniem sektora publicznego, w tym miejscu należy wpisać pełną nazwę uzgodnienia (bez skrótów).
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL23
                     
                     
                        Data powstania
                     
                     
                        Data udzielenia pierwotnej pożyczki będącej źródłem ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        RREL24
                     
                     
                        Termin zapadalności
                     
                     
                        Termin zapadalności ekspozycji bazowej lub wygaśnięcia umowy leasingu.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL25
                     
                     
                        Termin pierwotny
                     
                     
                        Pierwotny warunek zapadalności (liczba miesięcy) na dzień udzielenia pożyczki.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL26
                     
                     
                        Miejsce powstania ekspozycji
                     
                     
                        Kanał inicjowania ekspozycji bazowej:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Sieć biur lub oddziałów (BRAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Centralny lub Bezpośredni (DRCT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pośrednik (BROK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Internet (WEBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pakiet (TPAC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Kanał osoby trzeciej, ale zabezpieczenie dokonane w całości przez jednostkę inicjującą (TPTC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL27
                     
                     
                        Cel
                     
                     
                        Powód, dla którego dłużnik zaciąga pożyczkę:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Zakup (PURC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Refinansowanie kredytu hipotecznego (RMRT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Modernizacja (RENV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Monetyzacja nieruchomości (EQRE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Budowa (CNST).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Konsolidacja zadłużenia (DCON)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Refinansowanie kredytu hipotecznego z monetyzacją nieruchomości (RMEQ)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Finansowanie działalności gospodarczej (BSFN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Mieszany kredyt hipoteczny (CMRT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inwestycyjny kredyt hipoteczny (IMRT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Prawo do nabycia (RGBY)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pożyczka finansowana przez rząd (GSPL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        RREL28
                     
                     
                        Oznaczenie waluty
                     
                     
                        Określenie waluty ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        RREL29
                     
                     
                        Pierwotne saldo kwoty głównej
                     
                     
                        Pierwotne saldo ekspozycji bazowej (łącznie z opłatami).
                        Odnosi się to do salda ekspozycji bazowej z dnia zainicjowania ekspozycji bazowej, a nie z dnia sprzedaży ekspozycji bazowej do SSPE ani z dnia zamknięcia sekurytyzacji.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL30
                     
                     
                        Bieżące saldo kwoty głównej
                     
                     
                        Kwota niespłaconej ekspozycji bazowej na dzień graniczny dla wykorzystywanych danych. Obejmuje to wszelkie kwoty zabezpieczone kredytem hipotecznym i zostanie zaklasyfikowane jako kwota główna w sekurytyzacji. Jeżeli na przykład opłaty dodano do salda ekspozycji bazowej i stanowią one część kwoty głównej w sekurytyzacji, należy je dodać. Nie obejmuje to żadnych zaległości z tytułu odsetek lub należności z tytułu kar.
                        Bieżące saldo obejmuje zaległości z tytułu kwoty głównej. Należy jednak odliczyć zaoszczędzoną kwotę, jeżeli ma miejsce subpartycypacja. (tj. saldo ekspozycji bazowej = ekspozycja bazowa +/- subpartycypacja; +/- 0, jeżeli subpartycypacja nie występuje).
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL31
                     
                     
                        Poprzednie saldo kwoty głównej
                     
                     
                        Klasyfikacja sald ogółem przed tą ekspozycją bazową (w tym sald u innych kredytodawców). W przypadku braku wcześniejszych sald, należy wpisać 0.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL32
                     
                     
                        Ekspozycje bazowe o równym stopniu uprzywilejowania
                     
                     
                        Wartość ekspozycji bazowych ogółem wobec tego dłużnika o równym stopniu uprzywilejowania co ta ekspozycja bazowa (niezależnie, czy zostały uwzględnione w tej puli). Jeżeli brak sald o równym stopniu uprzywilejowania, należy wpisać 0.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL33
                     
                     
                        Całkowity limit kredytu
                     
                     
                        W przypadku ekspozycji bazowych zapewniających możliwości elastycznego ponownego wybrania środków (w tym posiadających charakter odnawialny) lub jeżeli maksymalna kwota ekspozycji bazowej nie została wypłacona w całości – maksymalna kwota ekspozycji bazowej, z jaką można potencjalnie zalegać.
                        Pole to należy wypełnić wyłącznie w przypadku ekspozycji bazowych posiadających elastyczny charakter lub dodatkowe cechy dotyczące wybierania środków.
                        Nie ma to na celu rejestrowania przypadków, w których dłużnik może renegocjować zwiększone saldo ekspozycji bazowej, ale raczej przypadków, w których obecnie umowa daje dłużnikowi taką możliwość, a kredytodawcy możliwość zapewnienia dodatkowego finansowania.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL34
                     
                     
                        Cena kupna
                     
                     
                        Należy wpisać cenę względem wartości nominalnej, po której SSPE nabyła ekspozycję bazową. Jeżeli nie zastosowano dyskontowania, należy wpisać 100.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL35
                     
                     
                        Rodzaj amortyzacji
                     
                     
                        Rodzaj spłaty ekspozycji bazowej, w tym kwoty głównej i odsetek.
                        Francuska – tj. spłata, w której całkowita kwota obejmująca kwotę główną i odsetki spłacana w każdej racie jest taka sama. (FRXX)
                        Niemiecka – tj. spłata, w przypadku której pierwsza rata ma charakter wyłącznie odsetkowy, a pozostałe raty są stałe i obejmują spłatę kapitału i odsetek. (DEXX)
                        Stały harmonogram spłat – tj. spłata, w której kwota główna spłacana w każdej racie jest taka sama. (FIXE)
                        Spłata całościowa – tj. spłata, w której całość kwoty głównej jest spłacana w ostatniej racie. (BLLT)
                        Inne (OTHR)
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        RREL36
                     
                     
                        Data końcowa okresu karencji dla kwoty głównej
                     
                     
                        W stosownych przypadkach na dzień graniczny dla wykorzystywanych danych należy wskazać datę zakończenia okresu karencji dla kwoty głównej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL37
                     
                     
                        Planowana częstotliwość spłaty kwoty głównej
                     
                     
                        Częstotliwość wymagalnych spłat kwoty głównej, tj. okres pomiędzy płatnościami:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na miesiąc (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na kwartał (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na pół roku (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na rok (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL38
                     
                     
                        Planowana częstotliwość spłaty odsetek
                     
                     
                        Częstotliwość wymagalnych płatności odsetek, tj. okres pomiędzy płatnościami:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na miesiąc (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na kwartał (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na pół roku (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na rok (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL39
                     
                     
                        Płatności należne
                     
                     
                        Jest to kolejna płatność umowna należna od dłużnika zgodnie z częstotliwością spłat ekspozycji bazowej.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL40
                     
                     
                        Wskaźnik zadłużenia do dochodu
                     
                     
                        Zadłużenie zdefiniowane jako kwota niespłaconej ekspozycji bazowej na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych, obejmuje to wszelkie kwoty zabezpieczone kredytem hipotecznym i zostanie zaklasyfikowane jako kwota główna w sekurytyzacji. Jeżeli na przykład opłaty dodano do salda ekspozycji bazowej i stanowią one część głównej kwoty w sekurytyzacji, należy je dodać. Z wyłączeniem wszelkich zaległości z tytułu odsetek, czy należności z tytułu kar.
                        Dochód zdefiniowany jako dochód całkowity, suma pól dochodu pierwotnego i wtórnego (numery pól RREL16 i RREL20) oraz wszelkich pozostałych dochodów.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL41
                     
                     
                        Kwota balonowa
                     
                     
                        Łączna kwota spłaty (sekurytyzowanej) kwoty głównej, którą należy zapłacić w terminie zapadalności ekspozycji bazowej.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL42
                     
                     
                        Rodzaj stopy procentowej
                     
                     
                        Rodzaj stopy procentowej:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja bazowa o zmiennej stopie procentowej (przez cały okres istnienia) (FLIF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja bazowa o zmiennej stopie procentowej powiązana z jednym indeksem, która w przyszłości powróci do Innego indeksu (FINX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja bazowa o stałej stopie procentowej (przez cały okres istnienia) (FXRL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stała stopa procentowa, w przyszłości podlegająca okresowym aktualizacjom (FXPR).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja bazowa o stałej stopie procentowej z obowiązkowym przejściem na stopę zmienną w przyszłości (FLCF).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja bazowa o zmiennej stopie procentowej z dolnym pułapem (FLFL).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja bazowa o zmiennej stopie procentowej z górnym pułapem (CAPP).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja bazowa o zmiennej stopie procentowej z zarówno dolnym, jak i górnym pułapem (FLCA).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa dyskontowa (DISC).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Opcjonalność przeniesienia (SWIC).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Swap dłużnika (OBLS).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Modułowa (MODE).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL43
                     
                     
                        Bieżąca stopa procentowa
                     
                     
                        Roczna stopa brutto wykorzystywana do obliczenia planowanych odsetek na bieżący okres od sekurytyzowanej ekspozycji bazowej. Stopy dla poszczególnych okresów muszą być obliczane w ujęciu rocznym.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL44
                     
                     
                        Wskaźnik bieżącej stopy procentowej
                     
                     
                        Aktualnie obowiązujący wskaźnik bazowej referencyjnej stopy procentowej (stopa referencyjna, na podstawie której ustala się stopę procentową):
                        
                                     
                                 
                                 
                                    MuniAAA (MAAA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    FutureSWAP (FUSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBID (LIBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBOR (LIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    SWAP (SWAP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bony skarbowe (TREA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Euribor (EURI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pfandbriefe (PFAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIA (EONA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIASwaps (EONS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EURODOLLAR (EUUS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EuroSwiss (EUCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TIBOR (TIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    ISDAFIX (ISDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    GCFRepo (GCFR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    STIBOR (STBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BBSW (BBSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    JIBAR (JIBA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BUBOR (BUBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CDOR (CDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CIBOR (CIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    MOSPRIM (MOSP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    NIBOR (NIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PRIBOR (PRBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TELBOR (TLBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    WIBOR (WIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa bazowa Banku Anglii (BOER)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa bazowa Europejskiego Banku Centralnego (ECBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa procentowa ustalona przez kredytodawcę (LDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL45
                     
                     
                        Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej
                     
                     
                        Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    z dnia na dzień (OVNG);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    w dniu bieżącym (INDA);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    jednodniowy (DAIL);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    tygodniowy (WEEK);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2-tygodniowy (TOWK);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    miesięczny (MNTH);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2-miesięczny (TOMN);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    3-miesięczny (QUTR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    4-miesięczny (FOMN);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    6-miesięczny (SEMI);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    12-miesięczny (YEAR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    na żądanie (ONDE);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL46
                     
                     
                        Marża naliczana dla bieżącej stopy procentowej
                     
                     
                        Marża naliczana dla bieżącej stopy procentowej ekspozycji bazowej o zmiennym oprocentowaniu powyżej (lub poniżej, w którym to przypadku wartość wejściowa jest ujemna) stopy procentowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL47
                     
                     
                        Odstęp czasu między aktualizacjami stopy procentowej
                     
                     
                        Liczba miesięcy między każdą datą aktualizacji stopy procentowej ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL48
                     
                     
                        Górny pułap stopy procentowej
                     
                     
                        Maksymalny poziom stopy procentowej, jaką dłużnik musi płacić od ekspozycji bazowej ze zmiennym oprocentowaniem zgodnie z warunkami umowy ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL49
                     
                     
                        Dolny pułap stopy procentowej
                     
                     
                        Minimalny poziom stopy procentowej, jaką dłużnik musi płacić od ekspozycji bazowej ze zmiennym oprocentowaniem zgodnie z warunkami umowy ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL50
                     
                     
                        Pierwsza zmiana marży
                     
                     
                        Marża dla ekspozycji bazowej w terminie pierwszej zmiany. Odnosi się to wyłącznie do umownych zmian marży (np. z +50bps na +100bps) lub indeksu bazowego (np. z 3M EUIBOR na 1M EURIBOR) stosowanego do obliczenia odsetek. Pole to nie odnosi się do terminu, w którym indeks jest aktualizowany okresowo (np. comiesięcznej aktualizacji 1M EURIBOR).
                        W polu tym należy wpisać całkowitą marżę po zmianie, a nie zmianę marży.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL51
                     
                     
                        Termin pierwszej zmiany stopy procentowej
                     
                     
                        Termin kolejnych zmian stóp procentowych (np. zmiany w marży dyskontowej, zakończenie okresu, w którym stosuje się stałe oprocentowanie, ponowne ustalenie oprocentowania ekspozycji bazowej itp., nie jest to kolejny termin aktualizacji indeksu LIBOR/EURIBOR).
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL52
                     
                     
                        Druga zmiana marży
                     
                     
                        Marża dla ekspozycji bazowej w terminie drugiej zmiany. Odnosi się to wyłącznie do umownych zmian marży (np. z +50bps na +100bps) lub indeksu bazowego (np. z 3M EUIBOR na 1M EURIBOR) stosowanego do obliczenia odsetek. Pole to nie odnosi się do terminu, w którym indeks jest aktualizowany okresowo (np. comiesięcznej aktualizacji 1M EURIBOR).
                        W polu tym należy wpisać całkowitą marżę po zmianie, a nie zmianę marży.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL53
                     
                     
                        Termin drugiej zmiany stopy procentowej
                     
                     
                        Termin drugiej zmiany stóp procentowych (np. zmiany w marży dyskontowej, zakończenie okresu, w którym stosuje się stałe oprocentowanie, ponowne ustalenie oprocentowania ekspozycji bazowej itp., nie jest to kolejny termin aktualizacji indeksu LIBOR/EURIBOR).
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL54
                     
                     
                        Trzecia zmiana marży
                     
                     
                        Marża dla ekspozycji bazowej w terminie trzeciej zmiany. Odnosi się to wyłącznie do umownych zmian marży (np. z +50bps na +100bps) lub indeksu bazowego (np. z 3M EUIBOR na 1M EURIBOR) stosowanego do obliczenia odsetek. Pole to nie odnosi się do terminu, w którym indeks jest aktualizowany okresowo (np. comiesięcznej aktualizacji 1M EURIBOR).
                        W polu tym należy wpisać całkowitą marżę po zmianie, a nie zmianę marży.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL55
                     
                     
                        Termin trzeciej zmiany stopy procentowej
                     
                     
                        Termin trzeciej zmiany stóp procentowych (np. zmiany w marży dyskontowej, zakończenie okresu, w którym stosuje się stałe oprocentowanie, ponowne ustalenie oprocentowania ekspozycji bazowej itp., nie jest to kolejny termin aktualizacji indeksu LIBOR/EURIBOR).
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL56
                     
                     
                        Zmieniony wskaźnik stóp procentowych
                     
                     
                        Kolejny wskaźnik stóp procentowych.
                        MuniAAA (MAAA)
                        FutureSWAP (FUSW)
                        LIBID (LIBI)
                        LIBOR (LIBO)
                        SWAP (SWAP)
                        Bony skarbowe (TREA)
                        Euribor (EURI)
                        Pfandbriefe (PFAN)
                        EONIA (EONA)
                        EONIASwaps (EONS)
                        EURODOLLAR (EUUS)
                        EuroSwiss (EUCH)
                        TIBOR (TIBO)
                        ISDAFIX (ISDA)
                        GCFRepo (GCFR)
                        STIBOR (STBO)
                        BBSW (BBSW)
                        JIBAR (JIBA)
                        BUBOR (BUBO)
                        CDOR (CDOR)
                        CIBOR (CIBO)
                        MOSPRIM (MOSP)
                        NIBOR (NIBO)
                        PRIBOR (PRBO)
                        TELBOR (TLBO)
                        WIBOR (WIBO)
                        Stopa bazowa Banku Anglii (BOER)
                        Stopa bazowa Europejskiego Banku Centralnego (ECBR)
                        Stopa procentowa ustalona przez kredytodawcę (LDOR)
                        Inne (OTHR)
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL57
                     
                     
                        Okres obowiązywania zmienionego wskaźnika stopy procentowej
                     
                     
                        Okres obowiązywania kolejnego wskaźnika stóp procentowych:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    z dnia na dzień (OVNG);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    w dniu bieżącym (INDA);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    jednodniowy (DAIL);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    tygodniowy (WEEK);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2-tygodniowy (TOWK);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    miesięczny (MNTH);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2-miesięczny (TOMN);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    3-miesięczny (QUTR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    4-miesięczny (FOMN);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    6-miesięczny (SEMI);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    12-miesięczny (YEAR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    na żądanie (ONDE);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL58
                     
                     
                        Liczba płatności przed sekurytyzacją
                     
                     
                        Należy wpisać liczbę płatności dokonanych przed przeniesieniem ekspozycji do sekurytyzacji.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        RREL59
                     
                     
                        Procent, jaki w ciągu roku mogą stanowić przedterminowe spłaty
                     
                     
                        Procentowa kwota przedterminowych spłat dopuszczalnych w ramach produktu w skali roku. Dotyczy to ekspozycji bazowych, w ramach których dopuszcza się określony próg przedterminowych spłat (tj. 10 %) przed poniesieniem kosztów.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL60
                     
                     
                        Data kończąca okres, w którym dokonywanie przedterminowych spłat było niedozwolone
                     
                     
                        Data, po której pożyczkodawca zezwala na przedterminową spłatę ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL61
                     
                     
                        Opłata z tytułu przedterminowej spłaty
                     
                     
                        Kwota pobrana od dłużnika z tytułu opłaty/kary należnej za dokonywanie przedterminowych spłat pożyczki zgodnie z warunkami umowy ekspozycji bazowej. Nie ma to na celu uwzględniania żadnych kwot wpłacanych jako „koszt przerwania” w celu uzupełnienia płatności odsetek do terminu płatności ekspozycji bazowej. Obejmuje to kwoty ściągnięte, które nie zostały sekurytyzowane.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL62
                     
                     
                        Data końcowa okresu, w którym dozwolone jest pobieranie opłat za przedterminową spłatę
                     
                     
                        Data, po której pożyczkodawca zezwala na przedterminową spłatę ekspozycji bazowej bez konieczności uiszczenia opłaty za przedterminową spłatę pożyczki.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL63
                     
                     
                        Data przedterminowej spłaty
                     
                     
                        Ostatni dzień, w którym otrzymano nieplanowaną spłatę kwoty głównej.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL64
                     
                     
                        Skumulowane spłaty przedterminowe
                     
                     
                        Pobrane przedterminowe spłaty ogółem na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych (przedterminowe spłaty zdefiniowane jako nieplanowane spłaty kwoty głównej), od dnia zainicjowania ekspozycji bazowej
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL65
                     
                     
                        Data restrukturyzacji
                     
                     
                        Należy wpisać termin, w którym ekspozycja bazowa została poddana restrukturyzacji. Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległych spłat, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty
                        Jeżeli istnieje wiele terminów, należy podać wszystkie terminy zgodnie ze schematem XML.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL66
                     
                     
                        Data ostatniego zalegania z płatnością
                     
                     
                        Data ostatniego wystąpienia zaległych spłat ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL67
                     
                     
                        Saldo zaległych płatności
                     
                     
                        Bieżące saldo zaległych płatności, które zdefiniowano jako:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Łączną kwota spłat należnych do tej pory
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    POWIĘKSZONĄ O wszelkie kwoty skapitalizowane
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    POWIĘKSZONĄ O wszelkie opłaty, jakie zastosowano do rachunku
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    POMNIEJSZONĄ O łączną kwotę spłat otrzymanych do tej pory
                                 
                              W przypadku braku zaległych płatności należy wpisać 0.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        RREL68
                     
                     
                        Liczba dni zalegania ze spłatą
                     
                     
                        Liczba dni zalegania ze spłatą ekspozycji bazowej (albo odsetek, albo kwoty głównej, a w przypadku różnic, wyższej z tych kwot) na dzień graniczny dla wykorzystywanych danych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        RREL69
                     
                     
                        Stan rachunku
                     
                     
                        Aktualny status ekspozycji bazowej, którą poddano sekurytyzacji:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Niezagrożona (PERF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zrestrukturyzowana – brak zaległych płatności (RNAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zrestrukturyzowana – zaległe płatności (RARR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zagrożona niewykonaniem zobowiązania zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013 (DFLT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja niezagrożona niewykonaniem zobowiązania zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, ale zaklasyfikowana jako zagrożona niewykonaniem zobowiązania ze względu na spełnienie kryteriów Innej definicji niewykonania zobowiązania (NFDT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zagrożona niewykonaniem zobowiązania zarówno zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, jak i ze względu na spełnienie kryteriów Innej definicji niewykonania zobowiązania (DTCR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja, której dotyczy niewykonanie zobowiązania wyłącznie ze względu na spełnienie kryteriów Innej definicji niewykonania zobowiązania (DADB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zaległe płatności (ARRE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – naruszenie oświadczeń i zapewnień (REBR).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – niewykonane zobowiązanie (REDF).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – zrestrukturyzowana (RERE).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – specjalna obsługa (RESS).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – inny powód (REOT).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Umorzona (RDMD).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległości, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        RREL70
                     
                     
                        Przyczyna niewykonania zobowiązania lub egzekucji z nieruchomości
                     
                     
                        W przypadku niewykonania zobowiązania, które dotyczy ekspozycji bazowej zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, proszę wybrać właściwą przyczynę:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Zobowiązanie niewykonane, ponieważ istnieje małe prawdopodobieństwo, aby dłużnik dokonał płatności zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013. (UPXX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zobowiązanie niewykonane, ponieważ wszelkie zadłużenie jest przeterminowane o ponad 90/180 dni zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013. (PDXX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zobowiązanie niewykonane, ponieważ uważa się, że istnieje małe prawdopodobieństwo, aby dłużnik dokonał płatności, i ponieważ wszelkie zadłużenie jest przeterminowane o ponad 90/180 dni zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013. (UPPD)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL71
                     
                     
                        Kwota, której dotyczy niewykonanie zobowiązania
                     
                     
                        Całkowita zaległa kwota brutto przed uwzględnieniem przychodów ze sprzedaży i odzyskanych należności. Jeśli nie wystąpiły przypadki niewykonania zobowiązania, należy wpisać 0.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL72
                     
                     
                        Data niewykonania zobowiązania
                     
                     
                        Data niewykonania zobowiązania.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL73
                     
                     
                        Przypisane straty
                     
                     
                        Dotychczas przypisane straty po odjęciu opłat, naliczonych odsetek itd. po uwzględnieniu przychodów ze sprzedaży (z wyłączeniem opłaty za przedterminową spłatę pożyczki, jeżeli zależy ona od odzyskanych należności z tytułu kwoty głównej). Każdy zysk ze sprzedaży należy wyrazić w postaci liczby ujemnej. Powinna stanowić odzwierciedlenie najbardziej aktualnej sytuacji na dzień stanowiący datę graniczną dla wykorzystywanych danych, tj. w miarę ściągania kwot odzyskanych i postępu odzyskiwania.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL74
                     
                     
                        Skumulowane odzyskane należności
                     
                     
                        Całkowita kwota odzyskanych należności (niezależnie od ich źródła) z tytułu (niespłaconego/odpisanego/itp.) długu po odliczeniu kosztów. Należy uwzględnić tu wszystkie źródła odzyskanych należności, nie tylko wpływy ze zbycia dowolnego zabezpieczenia.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL75
                     
                     
                        Spór sądowy
                     
                     
                        Należy oznaczyć w celu wskazania prowadzonego postępowania sądowego (jeżeli rachunek powrócił do dawnego poziomu i nie jest już aktualnie prowadzone postępowanie sądowe, należy zmienić na „N”).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL76
                     
                     
                        Odwołanie
                     
                     
                        Czy istnieje możliwość odwołania się (w pełnym lub ograniczonym zakresie) do aktywów dłużnika wykraczających poza przychody z zabezpieczenia tej ekspozycji bazowej?
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL77
                     
                     
                        Kwota depozytu
                     
                     
                        Suma wszystkich kwot dłużnika posiadanych przez jednostkę inicjującą lub sprzedawcę, które potencjalnie można odliczyć od salda ekspozycji bazowej, z wyłączeniem korzyści przysługujących w ramach krajowego programu kompensowania depozytów. Aby uniknąć podwójnego liczenia, sumę tę należy ograniczyć do niższej kwoty: 1) kwoty depozytu i 2) maksymalnej potencjalnej kwoty, którą można odliczyć na poziomie dłużnika (tj. nie na poziomie ekspozycji bazowej) w ramach puli.
                        Należy zastosować tę samą waluty, w jakiej denominowana jest ta ekspozycja bazowa.
                        Jeżeli dłużnik posiada w puli więcej niż jedną niespłaconą ekspozycję bazową, pole to należy uzupełnić w odniesieniu do każdej ekspozycji bazowej, to jednostka obsługująca decyduje, czy kwotę depozytu przypisać do każdej ekspozycji bazowej, z zastrzeżeniem wyżej wskazanego górnego pułapu oraz o ile suma wszystkich wpisów w tym polu w odniesieniu do wielu ekspozycji bazowych daje odpowiednią kwotę. Jeżeli na przykład saldo depozytowe dłużnika A wynosi 100 EUR, a dwie niespłacone kwoty ekspozycji bazowych w puli: ekspozycja bazowa 1 – 60 EUR i ekspozycja bazowa 2 – 75 EUR. Pole to można by uzupełnić albo jako ekspozycję bazową 1 – 60 EUR i ekspozycję bazową 2 – 40 EUR, albo ekspozycję bazową 1 – 25 EUR i ekspozycję bazową 2 – 75 EUR (tj. odpowiedni wpis w tym polu w odniesieniu do każdej ekspozycji bazowej jest ograniczony do 60 EUR w przypadku ekspozycji bazowej 1 i do 75 EUR w przypadku ekspozycji bazowej 2, a suma wartości ekspozycji bazowej 1 i ekspozycji bazowej 2 musi być równa 100 EUR).
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL78
                     
                     
                        Podmiot zapewniający ubezpieczenie lub dokonujący inwestycji
                     
                     
                        Nazwa podmiotu świadczącego usługi ubezpieczeniowe i inwestycyjne (tj. w przypadku ubezpieczenia na życie lub inwestycyjnych ekspozycji bazowych).
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL79
                     
                     
                        Nazwa pierwotnego kredytodawcy
                     
                     
                        Należy podać pełną nazwę prawną pierwotnego kredytodawcy. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL80
                     
                     
                        Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) pierwotnego kredytodawcy
                     
                     
                        Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (jak określono w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) pierwotnego kredytodawcy.
                        W przypadku niedostępności identyfikatora podmiotu prawnego należy wprowadzić ND5.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL81
                     
                     
                        Państwo siedziby pierwotnego kredytodawcy
                     
                     
                        Państwo, w którym mieści się siedziba pierwotnego kredytodawcy.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREL82
                     
                     
                        Nazwa jednostki inicjującej
                     
                     
                        Należy podać pełną nazwę prawną jednostki inicjującej ekspozycję bazową. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        RREL83
                     
                     
                        Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) jednostki inicjującej
                     
                     
                        Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (jak określono w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) jednostki inicjującej ekspozycję bazową.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        RREL84
                     
                     
                        Państwo siedziby jednostki inicjującej
                     
                     
                        Państwo, w którym mieści się siedziba jednostki inicjującej ekspozycję bazową.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        Sekcja zawierająca informacje na poziomie zabezpieczenia
                     
                  
                        RREC1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator
                     
                     
                        W tym miejscu należy podać taki sam niepowtarzalny identyfikator, jak identyfikator podany w polu RREL1.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        RREC2
                     
                     
                        Identyfikator ekspozycji bazowej
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator w przypadku każdej ekspozycji bazowej. Pole to musi odpowiadać polu RREL3.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        RREC3
                     
                     
                        Pierwotny identyfikator zabezpieczenia
                     
                     
                        Pierwotny niepowtarzalny identyfikator przypisany do zabezpieczenia. Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        RREC4
                     
                     
                        Nowy identyfikator zabezpieczenia
                     
                     
                        Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola RREC2, należy w nim podać nowy identyfikator. Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu RREC2. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        RREC5
                     
                     
                        Rodzaj zabezpieczenia
                     
                     
                        Pierwotny (pod względem wartości) rodzaj składnika aktywów zabezpieczającego zadłużenie. W przypadku gdy istnieje gwarancja objęta zabezpieczeniem rzeczowym lub finansowym, należy dokonać przeglądu gwarancji na każde zabezpieczenie, które może wspierać tę gwarancję.
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Samochód (CARX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pojazd przemysłowy (INDV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pojazd ciężarowy (CMTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pojazd szynowy (RALV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Wodny pojazd użytkowy (NACM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Wodny pojazd rekreacyjny (NALV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Samolot (AERO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Obrabiarka (MCHT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Urządzenia przemysłowe (INDE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Wyposażenie biurowe (OFEQ)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Urządzenia informatyczne (ITEQ)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Urządzenia medyczne (MDEQ)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Urządzenia związane z energią (ENEQ)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Budynek komercyjny (CBLD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Budynek mieszkalny (RBLD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Budynek przemysłowy (IBLD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inny pojazd (OTHV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne urządzenia (OTHE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inna nieruchomość (OTRE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne towary lub zapasy (OTGI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Papiery wartościowe (SECU)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Gwarancja (GUAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inny składnik aktywów finansowych (OTFA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Kategorie mieszane ze względu na zabezpieczenie wszystkich aktywów dłużnika (MIXD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        RREC6
                     
                     
                        Region geograficzny – zabezpieczenie
                     
                     
                        Region geograficzny (klasyfikacja NUTS3), w którym znajduje się zabezpieczenie rzeczowe. Jeżeli Eurostat nie opracował klasyfikacji NUTS3 (np. region znajduje się poza jurysdykcją UE), należy wpisać dwucyfrowy kod państwa w formacie {COUNTRYCODE_2}, a następnie „ZZZ”.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREC7
                     
                     
                        Rodzaj wykorzystania
                     
                     
                        Rodzaj wykorzystania nieruchomości:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Zajęta przez właściciela, tj. będąca własnością prywatnego gospodarstwa domowego w celu zapewnienia schronienia właścicielowi (FOWN).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Częściowo zajęta przez właściciela (nieruchomość, która jest częściowo wynajmowana) (POWN).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zajęta przez osobę inną niż właściciel lub zakupiona na wynajem (TLET).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Dom wakacyjny lub drugie miejsce zamieszkania (HOLD).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              Jeżeli zgłaszane zabezpieczenie nie jest zabezpieczeniem nieruchomości, należy wpisać ND5.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREC8
                     
                     
                        Zastaw
                     
                     
                        Najwyższa pozycja zastawu, którą posiada jednostka inicjująca w odniesieniu do zabezpieczenia.
                        Jeżeli zgłaszane zabezpieczenie nie jest zabezpieczeniem nieruchomości, należy wpisać ND5.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREC9
                     
                     
                        Rodzaj nieruchomości
                     
                     
                        Rodzaj nieruchomości:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Mieszkalna (dom, wolnostojący lub bliźniak) (RHOS).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Mieszkalna (mieszkanie) (RFLT).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Mieszkalna (bungalow) (RBGL).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Mieszkalna (dom w zabudowie szeregowej) (RTHS).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Dom wielorodzinny (nieruchomości z ponad czterema lokalami zabezpieczające jedną ekspozycję bazową) (MULF).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Częściowo komercyjne wykorzystanie (nieruchomość jest wykorzystywana do celów mieszkalnych, jak również do celów komercyjnych, przy czym mniej niż 50 % jej wartości wynika z komercyjnego wykorzystania, np. gabinet lekarski i dom) (PCMM).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Wykorzystanie komercyjne lub służbowe (BIZZ).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Wyłącznie grunty (LAND).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              Jeżeli zgłaszane zabezpieczenie nie jest zabezpieczeniem nieruchomości, należy wpisać ND5.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREC10
                     
                     
                        Wartość wynikająca ze świadectwa charakterystyki energetycznej
                     
                     
                        Wartość zabezpieczenia wynikająca ze świadectwa charakterystyki energetycznej budynku w momencie zainicjowania:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    A (EPCA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    B (EPCB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    C (EPCC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    D (EPCD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    E (EPCE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    F (EPCF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    G (EPCG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREC11
                     
                     
                        Nazwa wystawcy świadectwa charakterystyki energetycznej
                     
                     
                        Należy podać pełną nazwę prawną jednostki, która wydała świadectwo charakterystyki energetycznej budynku. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREC12
                     
                     
                        Bieżący współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem
                     
                     
                        Bieżący współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem (LTV). W przypadku pożyczek pod zastaw, który nie jest pierwszym zastawem, jest to łączony lub całkowity współczynnik LTV. Jeśli bieżące saldo pożyczki jest ujemne, należy wpisać 0.
                        Jeżeli zgłaszane zabezpieczenie nie jest zabezpieczeniem nieruchomości, należy wpisać ND5.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREC13
                     
                     
                        Kwota bieżącej wyceny
                     
                     
                        Ostatnia wycena zabezpieczenia według oszacowania przez niezależnego zewnętrznego albo wewnętrznego rzeczoznawcę. W razie niedostępności takiego oszacowania bieżąca wartość zabezpieczenia może być szacowana według dostatecznie granularnego indeksu wartości nieruchomości z uwzględnieniem geograficznej lokalizacji zabezpieczenia oraz jego rodzaju; w razie niedostępności także takiego indeksu wartości nieruchomości dopuszczalne jest użycie dostatecznie granularnego indeksu cen nieruchomości uwzględnieniem geograficznej lokalizacji zabezpieczenia oraz jego rodzaju po zastosowaniu odpowiednio wybranego sposobu odliczenia uwzględniającego obniżenie wartości zabezpieczenia.
                        Jeżeli zgłaszane zabezpieczenie nie jest zabezpieczeniem nieruchomości, należy podać ostatnią wycenę zabezpieczenia według szacunków niezależnego zewnętrznego albo wewnętrznego rzeczoznawcy lub – jeśli wycena ta jest niedostępna – wycenę jednostki inicjującej.
                        Jeżeli zgłaszane zabezpieczenie to gwarancja, należy podać kwotę ekspozycji bazowej gwarantowanej tą pozycją zabezpieczenia na rzecz jednostki inicjującej.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREC14
                     
                     
                        Metoda bieżącej wyceny
                     
                     
                        Metoda obliczania najnowszej wartości zabezpieczenia zgodnie z RREC13:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Pełna kontrola wewnętrzna i zewnętrzna (FIEI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pełna kontrola, tylko zewnętrzna (FOEI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Analiza „drive-by” (DRVB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Automatyczny model wyceny (AUVM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Indeksowana (IDXD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Analiza „desktop” (DKTP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Jednostka zarządzająca lub agent nieruchomości (MAEA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Organ podatkowy (TXAT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        RREC15
                     
                     
                        Data bieżącej wyceny
                     
                     
                        Data ostatniej wyceny zgodnie z RREC13.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREC16
                     
                     
                        Pierwotny współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem
                     
                     
                        Pierwotny współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem (LTV) przez jednostkę inicjującą W przypadku pożyczek pod zastaw, który nie jest pierwszym zastawem, jest to łączony lub całkowity współczynnik LTV.
                        Jeżeli zgłaszane zabezpieczenie nie jest zabezpieczeniem nieruchomości, należy wpisać ND5.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREC17
                     
                     
                        Kwota pierwotnej wyceny
                     
                     
                        Pierwotna wycena zabezpieczenia zastosowana, gdy ekspozycja bazowa została zainicjowana (tj. przed sekurytyzacją).
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        RREC18
                     
                     
                        Metoda pierwotnej wyceny
                     
                     
                        Metoda obliczenia wartości zabezpieczenia w dniu zainicjowania ekspozycji bazowej zgodnie z RREC17:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Pełna kontrola wewnętrzna i zewnętrzna (FIEI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pełna kontrola, tylko zewnętrzna (FOEI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Analiza „drive-by” (DRVB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Model zautomatyzowanej wyceny (AUVM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Indeksowana (IDXD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Analiza „desktop” (DKTP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Jednostka zarządzająca/agent nieruchomości (MAEA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Organ podatkowy (TXAT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        RREC19
                     
                     
                        Data pierwotnej wyceny
                     
                     
                        Data pierwotnej wyceny zabezpieczenia zgodnie z RREC17.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        RREC20
                     
                     
                        Data sprzedaży
                     
                     
                        Data sprzedaży zajętego zabezpieczenia.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREC21
                     
                     
                        Cena sprzedaży
                     
                     
                        Cena uzyskana ze sprzedaży zabezpieczenia w przypadku egzekucji z nieruchomości.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREC22
                     
                     
                        Waluta zabezpieczenia
                     
                     
                        Jest to waluta, w której denominuje się kwotę wyceny określoną w RREC13.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        RREC23
                     
                     
                        Rodzaj gwaranta
                     
                     
                        Rodzaj gwaranta:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Brak gwaranta (NGUA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Indywidualny – relacja rodzinna (FAML)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Indywidualny – Inne (IOTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rząd (GOVE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bank (BANK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Produkt ubezpieczeniowy (INSU)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    System gwarancji Nationale Hypotheek Garantie (NHGX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Fonds de Garantie de l’Accession Sociale (FGAS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Kaucja (CATN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
               (1)  Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2020/1224 z dnia 16 października 2019 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2017/2402 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych określających informacje oraz szczegółowe informacje na temat sekurytyzacji, które mają być udostępniane przez jednostkę inicjującą, jednostkę sponsorującą oraz SSPE (Dz.U. L 289 z 3.9.2020, s. 1).
         
      
      
         
            ZAŁĄCZNIK III
            
               INFORMACJE DOTYCZĄCE EKSPOZYCJI BAZOWYCH – NIERUCHOMOŚĆ KOMERCYJNA (CRE)
            
            
                        Kod pola
                     
                     
                        Nazwa pola
                     
                     
                        Informacje podlegające zgłoszeniu
                     
                     
                        Czy dopuszcza się użycie ND1–ND4?
                     
                     
                        Czy dopuszcza się użycie ND5?
                     
                  
                        Sekcja zawierająca informacje na temat ekspozycji bazowych
                     
                  
                        CREL1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator nadany przez jednostkę sprawozdawczą zgodnie z art. 11 ust. 1 rozporządzenia delegowanego (UE) 2020/1224.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL2
                     
                     
                        Identyfikator pierwotnego dłużnika
                     
                     
                        Pierwotny niepowtarzalny identyfikator dłużnika Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL3
                     
                     
                        Identyfikator nowego dłużnika
                     
                     
                        Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola CREL2, należy w nim podać nowy identyfikator. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu CREL2. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL4
                     
                     
                        Identyfikator pierwotnej ekspozycji bazowej
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator ekspozycji bazowej. Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL5
                     
                     
                        Identyfikator nowej ekspozycji bazowej
                     
                     
                        Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola CREL4, należy w nim podać nowy identyfikator. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu CREL4. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL6
                     
                     
                        Data graniczna danych
                     
                     
                        Data graniczna dla wykorzystywanych danych do celów przedłożenia tych danych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL7
                     
                     
                        Data dołączenia do puli
                     
                     
                        Data przeniesienia ekspozycji bazowej do SSPE. Jeżeli informacje te nie są dostępne, w odniesieniu do wszystkich ekspozycji bazowych znajdujących się w puli na dzień graniczny określony w pierwszym sprawozdaniu przedłożonym do repozytorium sekurytyzacji, należy wpisać późniejszą z następujących dat: (i) datę zamknięcia sekurytyzacji oraz (ii) datę inicjowania ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL8
                     
                     
                        Data restrukturyzacji
                     
                     
                        Należy wpisać termin, w którym ekspozycja bazowa została poddana restrukturyzacji. Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległych spłat, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty.
                        Jeżeli istnieje wiele terminów, należy podać wszystkie terminy zgodnie ze schematem XML.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL9
                     
                     
                        Data odkupu
                     
                     
                        Data odkupienia ekspozycji bazowej z puli.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL10
                     
                     
                        Data zastąpienia
                     
                     
                        Jeżeli ekspozycja bazowa została zastąpiona inną ekspozycją bazową po dniu sekurytyzacji, należy podać datę substytucji.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL11
                     
                     
                        Data spłaty
                     
                     
                        Dzień, w którym spłacono należności, lub (w przypadku niespłaconej ekspozycji bazowej) dzień, w którym ukończono proces windykacji.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL12
                     
                     
                        Region geograficzny – dłużnik
                     
                     
                        Region geograficzny (klasyfikacja NUTS3), w którym znajduje się siedziba dłużnika. Jeżeli Eurostat nie opracował klasyfikacji NUTS3 (np. region znajduje się poza jurysdykcją UE), należy wpisać dwucyfrowy kod państwa w formacie {COUNTRYCODE_2}, a następnie „ZZZ”.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL13
                     
                     
                        Klasyfikacja regionu geograficznego
                     
                     
                        Należy wpisać rok klasyfikacji NUTS3 zastosowanej w polach dotyczących regionu geograficznego, np. 2013 r. w przypadku NUTS3 2013. We wszystkich polach dotyczących regionu geograficznego należy spójnie zastosować tę samą klasyfikację w odniesieniu do każdej ekspozycji bazowej oraz wszystkich ekspozycji bazowych ujętych w przedłożonych danych. Niedozwolone jest na przykład zgłaszanie za pomocą NUTS 3 2006 w przypadku niektórych pól dotyczących regionu geograficznego odnoszących się do określonej ekspozycji bazowej oraz zgłaszanie za pomocą NUTS3 2013 w przypadku pozostałych pól odnoszących się do tej samej ekspozycji. Tak samo niedozwolone jest zgłaszanie pól dotyczących regionu geograficznego za pomocą NUTS 3 2006 w przypadku niektórych ekspozycji bazowych oraz zgłaszanie pól dotyczących regionu geograficznego za pomocą NUTS3 2013 w przypadku pozostałych ekspozycji bazowych w ramach tego samego przedłożenia danych.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL14
                     
                     
                        Program specjalny
                     
                     
                        Jeżeli ekspozycja bazowa jest regulowana specjalnym uzgodnieniem sektora publicznego, w tym miejscu należy wpisać pełną nazwę uzgodnienia (bez skrótów).
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL15
                     
                     
                        Data powstania
                     
                     
                        Data udzielenia pierwotnej pożyczki będącej źródłem ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL16
                     
                     
                        Data rozpoczęcia amortyzacji
                     
                     
                        Termin, w którym rozpocznie się spłata sekurytyzowanej ekspozycji bazowej (może to być termin przed dniem sekurytyzacji).
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL17
                     
                     
                        Termin zapadalności na dzień sekurytyzacji
                     
                     
                        Termin zapadalności ekspozycji bazowej określony w umowie ekspozycji bazowej. W tym przypadku nie uwzględnia się żadnych przedłużeń terminu zapadalności, które mogą być dozwolone na podstawie umowy ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL18
                     
                     
                        Termin zapadalności
                     
                     
                        Termin zapadalności ekspozycji bazowej lub wygaśnięcia umowy leasingu.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL19
                     
                     
                        Termin pierwotny
                     
                     
                        Pierwotny warunek zapadalności (liczba miesięcy) na dzień udzielenia pożyczki.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL20
                     
                     
                        Okres obowiązywania opcji przedłużenia terminu zapadalności
                     
                     
                        Czas trwania każdej opcji przedłużenia terminu zapadalności dostępnej w odniesieniu do ekspozycji bazowej wyrażony w miesiącach. W przypadku wielu dostępnych przedłużeń, należy wpisać okres trwania opcji o najkrótszym okresie przedłużenia w odniesieniu do ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL21
                     
                     
                        Charakter opcji przedłużenia
                     
                     
                        Progi referencyjne wymagane w odniesieniu do możliwości uruchomienia/wykorzystania opcji przedłużenia, o której mowa w polu CREL20:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Minimalny wskaźnik zdolności spłaty odsetek (MICR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Minimalny wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia (MDSC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Maksymalny współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem (MLTV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Liczne warunki (MLTC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL22
                     
                     
                        Oznaczenie waluty
                     
                     
                        Określenie waluty ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL23
                     
                     
                        Bieżące saldo kwoty głównej
                     
                     
                        Saldo kwoty głównej sekurytyzowanej ekspozycji bazowej pozostające do spłaty. Obejmuje to wszelkie kwoty zabezpieczone kredytem hipotecznym i zostanie zaklasyfikowane jako kwota główna w sekurytyzacji. Jeżeli na przykład opłaty dodano do salda ekspozycji bazowej i stanowią one część głównej kwoty w sekurytyzacji, należy je dodać. Nie obejmuje to żadnych zaległości z tytułu odsetek lub należności z tytułu kar.
                        Bieżące saldo obejmuje zaległości z tytułu kwoty głównej. Należy jednak odliczyć zaoszczędzone kwoty, jeżeli ma miejsce subpartycypacja. (tj. saldo ekspozycji bazowej = ekspozycja bazowa +/- subpartycypacja; +/- 0, jeżeli subpartycypacja nie występuje).
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL24
                     
                     
                        Pierwotne saldo kwoty głównej
                     
                     
                        Pierwotne saldo ekspozycji bazowej (łącznie z opłatami).
                        Odnosi się to do salda ekspozycji bazowej z dnia zainicjowania ekspozycji bazowej, a nie z dnia sprzedaży ekspozycji bazowej do SSPE ani z dnia zamknięcia sekurytyzacji.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL25
                     
                     
                        Pierwotne saldo kwoty głównej na dzień sekurytyzacji
                     
                     
                        Pierwotne saldo kwoty głównej sekurytyzowanej ekspozycji bazowej na dzień sekurytyzacji określone w dokumencie ofertowym.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL26
                     
                     
                        Niewykorzystane saldo przyznanego instrumentu ekspozycji bazowej
                     
                     
                        Łączna pozostała część pełnej kwoty ekspozycji bazowej/niewykorzystane saldo na koniec okresu. Łączna pozostała część pełnej kwoty ekspozycji bazowej na koniec terminu płatności odsetek, którą dłużnik nadal może wykorzystać.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL27
                     
                     
                        Łączne pozostałe kwoty pozostające do spłaty
                     
                     
                        Skumulowane kwoty związane z pożyczką pozostające do spłaty (np. składka ubezpieczeniowa, opłaty za użytkowanie gruntów, wydatki kapitałowe), które zostały wydane przez SSPE/jednostkę obsługującą. Skumulowana kwota zaliczek związanych z ochroną nieruchomości lub inne sumy wypłacone tytułem zaliczki przez jednostkę obsługującą lub SSPE, które nie zostały jeszcze zwrócone przez dłużnika.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL28
                     
                     
                        Cena kupna
                     
                     
                        Należy wpisać cenę względem wartości nominalnej, po której SSPE nabyła ekspozycję bazową. Jeżeli nie zastosowano dyskontowania, należy wpisać 100.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL29
                     
                     
                        Data ostatniego wykorzystania
                     
                     
                        Data ostatniego wykorzystania/zastosowania umowy instrumentu ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL30
                     
                     
                        Cel
                     
                     
                        Przeznaczenie ekspozycji bazowej – w przypadku wielu przeznaczeń należy zgłosić opcję, która najlepiej opisuje uzgodnienie:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Przejęcie w celu dokonania inwestycji (ACQI).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Przejęcie w celu likwidacji (ACQL).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Refinansowanie (RFIN).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Budowa (CNST).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Restrukturyzacja (RDVL).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL31
                     
                     
                        Struktura
                     
                     
                        Struktura ekspozycji bazowej:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Cała pożyczka – niepodzielona na instrumenty/obligacje długu podporządkowanego (LOAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja bazowa uczestniczącego kredytu hipotecznego z zadłużeniem o równym stopniu uprzywilejowania poza instrumentem emisji (PMLP).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja bazowa uczestniczącego kredytu hipotecznego z zadłużeniem podporządkowanym poza instrumentem emisji (PMLS).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pożyczka A; w ramach struktury udziału A/B (AABP).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pożyczka B; w ramach struktury udziału A/B (BABP).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pożyczka A; w ramach struktury udziału A/B/C (AABC).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pożyczka B; w ramach struktury udziału A/B/C (BABC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pożyczka C; w ramach struktury udziału A/B/C (CABC).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Strukturalne finansowanie typu mezzanine (MZZD).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Dług podporządkowany o osobnej dokumentacji dotyczącej pożyczki poza instrumentem emisji (SOBD).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL32
                     
                     
                        Kaskadowy plan A-B płatności odsetek przed rozpoczęciem postępowania egzekucyjnego
                     
                     
                        Kaskadowy harmonogram płatności odsetek przed egzekucją:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Sekwencyjny (SQNL).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Najpierw pożyczka B (BLLF).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Proporcjonalny (PRAT).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zmodyfikowany proporcjonalny (MPRT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL33
                     
                     
                        Kaskadowy plan A-B płatności kwoty głównej przed rozpoczęciem postępowania egzekucyjnego
                     
                     
                        Kaskadowy harmonogram płatności kwoty głównej przed egzekucją:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Sekwencyjny (SQNL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Najpierw pożyczka B (BLLF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Proporcjonalny (PRAT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zmodyfikowany proporcjonalny (MPRT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL34
                     
                     
                        Przypisanie spłaty kwoty głównej do pożyczki uprzywilejowanej
                     
                     
                        Należy wpisać % wszystkich okresowych zaplanowanych płatności kwoty głównej przekazywanych na rzecz pożyczki uprzywilejowanej (np. pożyczki A), jeżeli umowa pożyczki obejmuje wiele pożyczek (np., jeżeli w polu CREL31 wpisano wartości PMLS, AABP, BABP, AABC, BABC, lub CABC).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL35
                     
                     
                        Rodzaj planu kaskadowego
                     
                     
                        Rodzaj kaskady regulującej umowę pożyczki:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Odsetki A, kwota główna A, odsetki B, kwota główna B (IPIP).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odsetki A, odsetki B, kwota główna A, kwota główna B (IIPP).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL36
                     
                     
                        Cena kupna ekspozycji bazowej, której dotyczy niewykonanie zobowiązania
                     
                     
                        Jeżeli posiadacz podporządkowanej pożyczki (np. posiadacz pożyczki B) może nabyć pożyczkę uprzywilejowaną w przypadku niewykonania zobowiązania, należy wpisać cenę nabycia zgodnie z mającą zastosowanie umową ze współkredytodawcą/umową między wierzycielami.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL37
                     
                     
                        Czy możliwe są płatności służące poprawie sytuacji?
                     
                     
                        Czy posiadacz podporządkowanej pożyczki (np. posiadacz pożyczki B) może dokonać płatności naprawczych zamiast dłużnika kredytu hipotecznego? Należy wybrać z poniższej listy:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Brak możliwości dokonania płatności naprawczej (NCPP).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    W czasie istnienia ekspozycji bazowej można dokonać ograniczonej liczby płatności naprawczych (FNLP).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    W czasie istnienia ekspozycji bazowej można dokonać nieograniczonej liczby płatności naprawczych (NLCP).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL38
                     
                     
                        Czy istnieją ograniczenia dotyczące sprzedaży pożyczki podporządkowanej?
                     
                     
                        Czy istnieją ograniczenia dotyczące możliwości sprzedaży pożyczki osobie trzeciej przez posiadacza podporządkowanej pożyczki (np. posiadacza pożyczki B)?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL39
                     
                     
                        Czy wierzyciel z tytułu pożyczki podporządkowanej jest powiązany z dłużnikiem?
                     
                     
                        Czy istnieje posiadacz podporządkowanej pożyczki (np. pożyczki B) niepozbawiony praw obywatelskich powiązany (tj. należący do tej samej grupy finansowej) z dłużnikiem komercyjnego kredytu hipotecznego?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL40
                     
                     
                        Czy wierzyciel z tytułu pożyczki podporządkowanej posiada kontrolę nad procesem odzyskania należności?
                     
                     
                        Czy posiadacz podporządkowanej pożyczki (np. posiadacz pożyczki B) może sprawować kontrolę nad podejmowaniem decyzji i przebiegiem procesu egzekucji i sprzedaży zabezpieczenia pożyczki?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL41
                     
                     
                        Czy brak płatności w odniesieniu do roszczeń o wyższym stopniu uprzywilejowania stanowi niewykonanie zobowiązania z tytułu ekspozycji bazowej?
                     
                     
                        Czy brak płatności w odniesieniu do roszczeń o wyższym stopniu uprzywilejowania stanowi niewykonanie zobowiązania z tytułu ekspozycji bazowej?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL42
                     
                     
                        Czy brak płatności w odniesieniu do roszczeń o takim samym stopniu uprzywilejowania stanowi niewykonanie zobowiązania finansowego z tytułu nieruchomości?
                     
                     
                        Czy brak płatności w odniesieniu do roszczeń o takim samym stopniu uprzywilejowania stanowi niewykonanie zobowiązania finansowego z tytułu nieruchomości?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL43
                     
                     
                        Zgoda obligatariusza
                     
                     
                        Czy potrzebna jest zgoda obligatariusza na przeprowadzenie restrukturyzacji? Restrukturyzacja obejmuje zmiany w warunkach płatności sekurytyzowanej ekspozycji bazowej (w tym w odsetkach, opłatach, karach, terminie zapadalności, harmonogramie spłaty lub innych ogólnie przyjętych środkach warunków płatności)
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL44
                     
                     
                        Planowane posiedzenie obligatariuszy
                     
                     
                        Na kiedy zaplanowano kolejne posiedzenie obligatariuszy?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL45
                     
                     
                        Konsorcjalny
                     
                     
                        Czy ekspozycja bazowa jest konsorcjalna?
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL46
                     
                     
                        Udział SSPE (jednostki specjalnego przeznaczenia do celów sekurytyzacji)
                     
                     
                        Metoda stosowana przez SSPE w celu nabycia własności w konsorcjalnej ekspozycji bazowej:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Cesja (ASGN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nowacja (NOVA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Cesja bezstronna (EQTB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Udział finansowany (odsetki o równym stopniu uprzywilejowania) (PARI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odsetki udziału podporządkowanego (JUNP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Cesja prawna (LGAS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Cesja notyfikowana (NOTA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Subpartycypacja (SUBP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Udział ryzyka (RSKP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Sprzedaż (SALE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL47
                     
                     
                        Konsekwencje naruszenia umowy finansowej
                     
                     
                        Konsekwencje naruszenia zobowiązania finansowego:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Niewykonanie zobowiązania (EDFT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Dodatkowa spłata (AAMR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rezerwa pułapki gotówkowej (CTRS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zwolnienie zarządzającego nieruchomością (TPRM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL48
                     
                     
                        Kary związane z nieprzedstawieniem informacji finansowych
                     
                     
                        Czy obowiązują kary pieniężne za nieprzełożenie przez dłużnika wymaganych informacji finansowych (sprawozdania z wyników działalności, harmonogramu itp.) zgodnie z dokumentami dotyczącymi ekspozycji bazowej?
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL49
                     
                     
                        Odwołanie
                     
                     
                        Czy istnieje możliwość odwołania się (w pełnym lub ograniczonym zakresie) do aktywów dłużnika wykraczających poza przychody z zabezpieczenia tej ekspozycji bazowej?
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL50
                     
                     
                        Odwołanie – osoba trzecia
                     
                     
                        Czy istnieje możliwość odwołania się (w pełnym lub ograniczonym zakresie) do innej strony (np. gwaranta) w przypadku niewykonania przez dłużnika zobowiązania wynikającego z umowy ekspozycji bazowej?
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL51
                     
                     
                        Standard obsługi
                     
                     
                        Czy jednostka obsługująca tę sekurytyzowaną ekspozycję bazową obsługuje również całą ekspozycję bazową, czy tylko jeden element/kilka elementów całej ekspozycji bazowej (np. element A lub B; lub jeden z elementów o równym stopniu uprzywilejowania)?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL52
                     
                     
                        Kwoty utrzymywane na rachunku powierniczym
                     
                     
                        Całkowite saldo rachunków rezerw obciążanych zgodnie z prawem na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL53
                     
                     
                        Utrzymywanie środków na rachunkach powierniczych
                     
                     
                        Należy wpisać „Y”, jeżeli na rachunkach rezerwy przechowywane są jakiekolwiek płatności w celu pokrycia wyłącznie opłat za dzierżawę gruntu, kosztów związanych z ubezpieczeniem lub podatkami (z wykluczeniem kosztów związanych z eksploatacją i ulepszeniami, wydatków kapitałowych itd.) zgodnie z umową ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL54
                     
                     
                        Utrzymywanie innych rezerw
                     
                     
                        Czy na rachunkach rezerwy przechowywane są jakiekolwiek inne kwoty niż opłaty za użytkowanie gruntów, opłaty związane z podatkami i ubezpieczeniem zgodnie z warunkami umowy ekspozycji bazowej, przeznaczone na ulepszenia dokonywane przez najemcę, prowizje leasingowe i podobne kwestie w odniesieniu do powiązanej nieruchomości lub w celu zapewnienia dodatkowego zabezpieczenia dla danej ekspozycji bazowej?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL55
                     
                     
                        Zdarzenie inicjujące wpłatę na rachunek powierniczy
                     
                     
                        Rodzaj zdarzenia inicjującego prowadzącego do wpłacenia kwot na rachunek powierniczy:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Brak czynnika uruchamiającego (NONE).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Czynnik uruchamiający współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem (LVTX).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Czynnik uruchamiający zdolność spłaty odsetek (ICVR).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Czynnik uruchamiający zdolność spłaty kosztów obsługi zadłużenia (DSCT).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Czynnik uruchamiający dochód netto z działalności operacyjnej (NOIT).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL56
                     
                     
                        Docelowe kwoty/rezerwy na rachunku powierniczym
                     
                     
                        Docelowe kwoty/rezerwy na rachunku powierniczym.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL57
                     
                     
                        Warunki zwolnienia środków z rachunku powierniczego
                     
                     
                        Warunki udostępnienia rachunku powierniczego. Jeżeli istnieje wiele warunków, każdy warunek należy podać zgodnie ze schematem XML.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL58
                     
                     
                        Warunki dotyczące wykorzystania rezerw pieniężnych
                     
                     
                        Kiedy można wykorzystać rezerwy pieniężne:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Naruszenie zobowiązania finansowego (FICB).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zdarzenie inicjujące (TREV).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL59
                     
                     
                        Waluta rachunku powierniczego
                     
                     
                        Denominacja waluty rachunku powierniczego.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL60
                     
                     
                        Waluta płatności z rachunku powierniczego
                     
                     
                        Waluta płatności dokonywanych na rachunku powierniczym. Pola CREL52 i CREL56.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL61
                     
                     
                        Łączne saldo rachunków rezerw
                     
                     
                        Łączne saldo rachunków rezerwy na poziomie ekspozycji bazowej w terminie płatności ekspozycji bazowej. Obejmuje koszty utrzymania i napraw oraz koszty środowiskowe itd. (z wykluczeniem rezerw przeznaczonych na podatki i ubezpieczenie, łącznie z prowizjami leasingowymi wykorzystywanymi jako rezerwy). Należy wypełnić, jeżeli w polu CREL54 („Zestawienie innych rezerw”) umieszczono „Y”.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL62
                     
                     
                        Waluta salda rachunku rezerwy
                     
                     
                        Denominacja waluty rachunku rezerwy.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL63
                     
                     
                        Wystąpienie zdarzenia inicjującego wpłatę na rachunek powierniczy
                     
                     
                        Należy wpisać „Y”, jeżeli nastąpiło zdarzenie, które spowodowało ustanowienie rachunków rezerwy. Należy wpisać „N”, jeżeli gromadzenie płatności jest normalnym warunkiem umowy ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL64
                     
                     
                        Kwoty wpłacone na rachunki powiernicze w bieżącym okresie
                     
                     
                        Kwota dodana do dowolnego rachunku powierniczego lub rachunku rezerwy między poprzednią datą graniczną dla wykorzystywanych danych a datą graniczną dla wykorzystywanych danych, kiedy przedłożono te dane.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL65
                     
                     
                        Przychody
                     
                     
                        Łączny przychód ze wszystkich źródeł za okres objęty ostatnim sprawozdaniem finansowym (tj. okres od początku roku do danego dnia lub okres 12 miesięcy) z tytułu wszystkich nieruchomości. Okres ten można znormalizować, jeżeli wymaga tego mająca zastosowanie umowa w sprawie obsługi.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL66
                     
                     
                        Koszty operacyjne na dzień sekurytyzacji
                     
                     
                        Łączne zabezpieczone koszty operacyjne związane ze wszystkimi nieruchomościami opisanymi w dokumencie ofertowym. Do kosztów tych można zaliczyć podatki od nieruchomości, ubezpieczenie, koszty związane z zarządzaniem, użytkowaniem, eksploatacją i naprawami oraz bezpośrednie koszty związane z nieruchomością, jakie ponosi właściciel; wyklucza się wydatki kapitałowe i prowizje leasingowe. W przypadku istnienia wielu nieruchomości, należy zsumować koszty operacyjne nieruchomości bazowych.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL67
                     
                     
                        Wydatki kapitałowe na dzień sekurytyzacji
                     
                     
                        Przewidywane wydatki kapitałowe w czasie trwania sekurytyzowanej ekspozycji bazowej na dzień sekurytyzacji (w przeciwieństwie do konserwacji i napraw), jeżeli określono je w dokumencie ofertowym.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL68
                     
                     
                        Waluta sprawozdania finansowego
                     
                     
                        Waluta stosowana przy sporządzaniu wstępnych sprawozdań finansowych w polach CREL65 - CREL66.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL69
                     
                     
                        Dłużnik zgłasza naruszenie
                     
                     
                        Czy dłużnik naruszył obowiązek składania sprawozdań do jednostki obsługującej ekspozycję bazową lub kredytodawcy? T = Tak lub N = Nie.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL70
                     
                     
                        Metoda obliczania wskaźnika zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia
                     
                     
                        Należy zdefiniować wymóg obliczania wskaźnika zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia zawarty w zobowiązaniu finansowym oraz wynikającą z niego metodę obliczania. Jeżeli stosowana metoda obliczania jest inna w przypadku pełnej kwoty kredytu niż w przypadku kredytu A, należy podać metodę zastosowaną w przypadku kredytu A.
                        Bieżący okres (CRRP)
                        Prognoza – obliczenie w perspektywie 6 miesięcy (PRSF)
                        Prognoza – obliczenie w perspektywie 12 miesięcy (PRTF)
                        Kombinacja 6 – obliczenie obejmujące bieżący okres i obliczenie w perspektywie 6 miesięcy (CMSF)
                        Kombinacja 12 – obliczenie obejmujące bieżący okres i obliczenie w perspektywie 6 miesięcy (CMTF)
                        Historyczna – obliczenie w perspektywie 6 miesięcy (HISF)
                        Historyczna – obliczenie w perspektywie 12 miesięcy (HITF)
                        Zmodyfikowana – uwzględnia zastrzyk kapitału rezerwowego lub obliczenie prawdopodobieństwa przychodów z czynszów (MODI).
                        Wiele okresów – obliczenie dotyczące następujących po sobie okresów (MLTP)
                        Inne (OTHR)
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL71
                     
                     
                        Wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia na dzień sekurytyzacji
                     
                     
                        W jaki sposób oblicza się lub stosuje wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia, kiedy ekspozycja bazowa dotyczy wielu nieruchomości:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Częściowy – nie dla wszystkich nieruchomości przedstawiono dane finansowe, brak jednostki obsługującej (PRTL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Średni – nie dla wszystkich nieruchomości przedstawiono dane finansowe, jednostka obsługująca przydziela obsługę zadłużenia tylko do nieruchomości, dla których przedstawiono dane finansowe (AVER)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pełny – zebrano wszystkie sprawozdania dotyczące wszystkich nieruchomości (FULL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Najgorszy przypadek – nie dla wszystkich nieruchomości przedstawiono dane finansowe, jednostka obsługująca przydziela 100 % obsługi zadłużenia do wszystkich nieruchomości, dla których przedstawiono dane finansowe (WCAS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nie zebrano żadnych danych – nie otrzymano żadnych danych finansowych (NCOT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Skonsolidowana – wszystkie nieruchomości „wciągnięto” do jednego skonsolidowanego sprawozdania finansowego od dłużnika (COND)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Całkowita kwota kredytu na podstawie umów kredytu (WLAG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Całkowita kwota kredytu na podstawie innej metody (WLOT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Indos powierniczy na podstawie umowy kredytu (TNAG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Indos powierniczy na podstawie innej metody (TNOT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL72
                     
                     
                        Najnowsze wartość wskaźnika zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia
                     
                     
                        W jaki sposób oblicza się lub stosuje wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia, kiedy ekspozycja bazowa dotyczy wielu nieruchomości:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Częściowy – nie dla wszystkich nieruchomości przedstawiono dane finansowe, brak jednostki obsługującej (PRTL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Średni – nie dla wszystkich nieruchomości przedstawiono dane finansowe, jednostka obsługująca przydziela obsługę zadłużenia tylko do nieruchomości, dla których przedstawiono dane finansowe (AVER)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pełny – zebrano wszystkie sprawozdania dotyczące wszystkich nieruchomości (FULL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Najgorszy przypadek – nie dla wszystkich nieruchomości przedstawiono dane finansowe, jednostka obsługująca przydziela 100 % obsługi zadłużenia do wszystkich nieruchomości, dla których przedstawiono dane finansowe (WCAS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nie zebrano żadnych danych – nie otrzymano żadnych danych finansowych (NCOT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Skonsolidowana – wszystkie nieruchomości „wciągnięto” do jednego skonsolidowanego sprawozdania finansowego od dłużnika (COND)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Całkowita kwota kredytu na podstawie umów kredytu (WLAG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Całkowita kwota kredytu na podstawie innej metody (WLOT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Indos powierniczy na podstawie umowy kredytu (TNAG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Indos powierniczy na podstawie innej metody (TNOT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL73
                     
                     
                        Wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia na dzień sekurytyzacji
                     
                     
                        Obliczenie wskaźnika zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia dla sekurytyzowanej ekspozycji bazowej, na dzień sekurytyzacji, na podstawie dokumentacji ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL74
                     
                     
                        Bieżący wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia
                     
                     
                        Obliczenie wskaźnika zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia bieżącego dla sekurytyzowanej ekspozycji bazowej, na dzień sekurytyzacji, na podstawie dokumentacji ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL75
                     
                     
                        Pierwotny współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem
                     
                     
                        Współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem (LTV) dla całej umowy kredytu (tj. odzwierciedla nie tylko samą kwotę kredytu sekurytyzowanego) na dzień sekurytyzacji.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL76
                     
                     
                        Bieżący współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem
                     
                     
                        Bieżący współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem (LTV) dla całej umowy kredytu (tj. odzwierciedla nie tylko samą kwotę kredytu sekurytyzowanego) na dzień sekurytyzacji.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL77
                     
                     
                        Wskaźnik zdolności spłaty odsetek na dzień sekurytyzacji
                     
                     
                        Obliczenie wskaźnika zdolności spłaty odsetek dla sekurytyzowanej ekspozycji bazowej, na dzień sekurytyzacji.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL78
                     
                     
                        Bieżący wskaźnik zdolności spłaty odsetek
                     
                     
                        Obliczenie wskaźnika zdolności spłaty odsetek dla sekurytyzowanej ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL79
                     
                     
                        Metoda obliczania wskaźnika zdolności spłaty odsetek
                     
                     
                        Należy zdefiniować wymóg zawarty w zobowiązaniu finansowym, dotyczący obliczania wskaźnika zdolności spłaty odsetek na poziomie sekurytyzowanej ekspozycji bazowej (lub na poziomie całej ekspozycji bazowej, jeżeli w ramach ogólnej umowy kredytu nie określono go w odniesieniu do żadnych konkretnych ustaleń dotyczących ekspozycji bazowych) oraz wynikającą z niego metodę obliczania:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Bieżący okres (CRRP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Prognoza – obliczenie w perspektywie 6 miesięcy (PRSF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Prognoza – obliczenie w perspektywie 12 miesięcy (PRTF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Kombinacja 6 – obliczenie obejmujące bieżący okres i obliczenie w perspektywie 6 miesięcy (CMSF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Kombinacja 12 – obliczenie obejmujące bieżący okres i obliczenie w perspektywie 6 miesięcy (CMTF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Historyczna – obliczenie w perspektywie 6 miesięcy (HISF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Historyczna – obliczenie w perspektywie 12 miesięcy (HITF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zmodyfikowana – uwzględnia zastrzyk kapitału rezerwowego lub obliczenie prawdopodobieństwa przychodów z czynszów (MODI).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Wiele okresów – obliczenie dotyczące następujących po sobie okresów (MLTP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL80
                     
                     
                        Liczba nieruchomości na dzień sekurytyzacji
                     
                     
                        Liczba nieruchomości służących jako zabezpieczenie dla sekurytyzowanej ekspozycji bazowej na dzień sekurytyzacji.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL81
                     
                     
                        Liczba nieruchomości na datę graniczną danych
                     
                     
                        Liczba nieruchomości służących jako zabezpieczenie dla sekurytyzowanej ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL82
                     
                     
                        Nieruchomości zabezpieczone na potrzeby ekspozycji bazowej
                     
                     
                        Należy podać niepowtarzalny identyfikator zabezpieczenia (CREC4) nieruchomości służących jako zabezpieczenie dla ekspozycji bazowej na dzień stanowiący datę graniczną dla wykorzystywanych danych. W przypadku wielu nieruchomości należy wprowadzić wszystkie identyfikatory określone w schemacie XML.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL83
                     
                     
                        Wartość portfela nieruchomości na dzień sekurytyzacji
                     
                     
                        Wycena nieruchomości zabezpieczających ekspozycję bazową na dzień sekurytyzacji zgodnie z opisem w dokumencie ofertowym. Jeżeli istnieje wiele nieruchomości, wówczas należy zsumować wartości nieruchomości.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL84
                     
                     
                        Waluta wyceny portfela nieruchomości na dzień sekurytyzacji
                     
                     
                        Waluta wyceny w CREL83.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL85
                     
                     
                        Status nieruchomości
                     
                     
                        Status nieruchomości. W przypadku występowania wielu sytuacji z poniższej listy, należy wybrać sytuację, która najlepiej odzwierciedla ogólny zbiór nieruchomości.
                        Trwałe pełnomocnictwo (LPOA)
                        Przejęcie zarządu (RCVR)
                        Egzekucji z nieruchomości (FCLS)
                        Nieruchomości w posiadaniu (REOW)
                        Rozwiązanie umowy (DFSD)
                        Częściowe zwolnienie (PRLS)
                        Zwolnienie (RLSD)
                        Status taki sam, jak na dzień sekurytyzacji (SCDT)
                        Podlegające specjalnej obsłudze (SSRV)
                        Inne (OTHR)
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL86
                     
                     
                        Data wyceny na dzień sekurytyzacji
                     
                     
                        Data sporządzenia wyceny w odniesieniu do wartości ujawnionych w dokumencie ofertowym. W przypadku istnienia wielu nieruchomości i kilku terminów wyceny należy uwzględnić ostatni termin.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL87
                     
                     
                        Rodzaj amortyzacji
                     
                     
                        Rodzaj spłaty ekspozycji bazowej, w tym kwoty głównej i odsetek.
                        Francuska – tj. spłata, w której całkowita kwota obejmująca kwotę główną i odsetki spłacana w każdej racie jest taka sama. (FRXX)
                        Niemiecka – tj. spłata, w przypadku której pierwsza rata ma charakter wyłącznie odsetkowy, a pozostałe raty są stałe i obejmują spłatę kapitału i odsetek. (DEXX)
                        Stały harmonogram spłat – tj. spłata, w której kwota główna spłacana w każdej racie jest taka sama. (FIXE)
                        Spłata całościowa – tj. spłata, w której całość kwoty głównej jest spłacana w ostatniej racie. (BLLT)
                        Inne (OTHR)
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL88
                     
                     
                        Data końcowa okresu karencji dla kwoty głównej
                     
                     
                        W stosownych przypadkach na dzień graniczny dla wykorzystywanych danych należy wskazać datę zakończenia okresu karencji dla kwoty głównej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL89
                     
                     
                        Dozwolona liczba dni karencji
                     
                     
                        Liczba dni po tym, jak spłata stanie się wymagalna, w czasie której kredytodawca nie będzie uznawać nieuregulowanej płatności za niewykonanie zobowiązania. Odnosi się to do płatności nieuregulowanych z przyczyn nietechnicznych (tj. płatności, których nieuregulowanie nie wynikało np. z awarii systemów).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL90
                     
                     
                        Planowana częstotliwość spłaty kwoty głównej
                     
                     
                        Częstotliwość wymagalnych spłat kwoty głównej, tj. okres pomiędzy płatnościami:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na miesiąc (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na kwartał (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na pół roku (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na rok (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL91
                     
                     
                        Planowana częstotliwość spłaty odsetek
                     
                     
                        Częstotliwość wymagalnych płatności odsetek, tj. okres pomiędzy płatnościami:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na miesiąc (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na kwartał (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na pół roku (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na rok (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL92
                     
                     
                        Liczba płatności przed sekurytyzacją
                     
                     
                        Należy wpisać liczbę płatności dokonanych przed przeniesieniem ekspozycji do sekurytyzacji.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL93
                     
                     
                        Opis warunków przedterminowej spłaty
                     
                     
                        Musi odzwierciedlać informacje zawarte w dokumencie ofertowym. Na przykład, jeśli w warunkach dotyczących przedterminowej spłaty jest mowa o opłacie wynoszącej 1 % w pierwszym roku, 0,5 % w drugim roku i 0,25 % w trzecim roku kredytu, może to być wykazane w dokumencie ofertowym jako: 1 %(12), 0,5 %(24), 0,25 %(36).
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL94
                     
                     
                        Data kończąca okres, w którym dokonywanie przedterminowych spłat było niedozwolone
                     
                     
                        Data, po której pożyczkodawca zezwala na przedterminową spłatę ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL95
                     
                     
                        Data zakończenia obowiązywania warunków przedterminowej spłaty pożyczki
                     
                     
                        Data, po której można dokonać przedterminowej spłaty ekspozycji bazowej, bez spełnienia warunków przedterminowej spłaty kredytu.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL96
                     
                     
                        Opłata z tytułu przedterminowej spłaty
                     
                     
                        Kwota pobrana od dłużnika z tytułu opłaty/kary należnej za dokonywanie przedterminowych spłat pożyczki zgodnie z warunkami umowy ekspozycji bazowej. Nie ma to na celu uwzględniania żadnych kwot wpłacanych jako „koszt przerwania” w celu uzupełnienia płatności odsetek do terminu płatności ekspozycji bazowej.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL97
                     
                     
                        Data końcowa okresu, w którym dozwolone jest pobieranie opłat za przedterminową spłatę
                     
                     
                        Data, po której pożyczkodawca zezwala na przedterminową spłatę ekspozycji bazowej bez konieczności uiszczenia opłaty za przedterminową spłatę pożyczki.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL98
                     
                     
                        Nieplanowane spłaty kwoty głównej
                     
                     
                        Nieplanowane spłaty kwoty głównej otrzymane w ostatnim okresie spłaty. Inne spłaty kwoty głównej otrzymane podczas okresu spłaty odsetek, które zostaną wykorzystane do spłacenia ekspozycji bazowej. Może to dotyczyć przychodów ze sprzedaży, dobrowolnych przedterminowych spłat lub kwot związanych z likwidacją.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL99
                     
                     
                        Data likwidacji/przedterminowej spłaty
                     
                     
                        Ostatni dzień, w którym otrzymano nieplanowaną spłatę kwoty głównej lub wpływy z likwidacji.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL100
                     
                     
                        Kod likwidacji/przedterminowej spłaty
                     
                     
                        Kod przypisany do wszelkich nieplanowanych spłat kwoty głównej lub przychodów z likwidacji otrzymanych w okresie spłaty:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Częściowa likwidacja (Ograniczenie) (PTLQ).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Wypłata przed terminem zapadalności (PTPY).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Likwidacja lub zbycie (LQDP).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkup lub substytucja (RPSB).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pełna wypłata w terminie zapadalności (FLPY).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Wypłata zdyskontowana (DPOX).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Wypłata z karą (PYPN).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Wypłata spełniająca warunki przedterminowej spłaty kredytu (YLMT).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ograniczenie z karą (CTPL).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ograniczenie spełniające warunki przedterminowej spłaty kredytu (CTYL).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL101
                     
                     
                        Nadwyżka/niedobór odsetek wynikające z przedterminowych spłat
                     
                     
                        Brak lub nadwyżka rzeczywistych spłat odsetek w stosunku do planowanych spłat odsetek, które nie są związane z niewykonaniem zobowiązania dotyczącego ekspozycji bazowej. Wynika z przedterminowych spłat otrzymanych w terminie innym niż planowany termin spłaty: Brak – Różnica, o którą kwota zapłaconych odsetek jest pomniejszona w stosunku do planowanych odsetek, które były wymagalne w terminie płatności ekspozycji bazowej (miałoby to zastosowanie tylko w przypadku wystąpienia braku po zapłaceniu kosztów przerwania przez dłużnika). Nadwyżka – Nadwyżka pobranych odsetek w stosunku do odsetek naliczonych należnych z tytułu okresu naliczania odsetek dla ekspozycji bazowej. Liczba ujemna oznacza brak, natomiast liczba dodatnia oznacza nadwyżkę.
                        Odnosi się do całej umowy kredytu (tj. odzwierciedla nie tylko samą kwotę sekurytyzowanej ekspozycji bazowej)
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL102
                     
                     
                        Data płatności
                     
                     
                        Ostatni dzień, w którym wypłacono kwotę główną i odsetki na rzecz SSPE na dzień stanowiący datę graniczną dla wykorzystywanych danych, jest to zazwyczaj data płatności odsetek od ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL103
                     
                     
                        Termin kolejnego dostosowania płatności
                     
                     
                        W przypadku ekspozycji bazowych o zmiennym oprocentowaniu kolejny termin, w którym nastąpi zmiana planowanej kwoty głównej lub odsetek. W przypadku ekspozycji bazowych o stałej stopie oprocentowania należy wpisać następny termin płatności.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL104
                     
                     
                        Termin kolejnej płatności
                     
                     
                        Termin następnej płatności ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL105
                     
                     
                        Płatności należne
                     
                     
                        Jest to kolejna płatność umowna należna od dłużnika zgodnie z częstotliwością spłat ekspozycji bazowej.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL106
                     
                     
                        Pierwotna stopa procentowa
                     
                     
                        Łączna stopa procentowa dla ekspozycji bazowej na dzień powstania sekurytyzowanej ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL107
                     
                     
                        Stopa procentowa na dzień sekurytyzacji
                     
                     
                        Łączna stopa procentowa (np. EURIBOR + marża), którą stosuje się przy obliczaniu należnych odsetek od sekurytyzowanej ekspozycji bazowej dla pierwszego terminu płatności odsetek po dniu sekurytyzacji.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL108
                     
                     
                        Termin pierwszego dostosowania płatności
                     
                     
                        W przypadku ekspozycji bazowych o zmiennym oprocentowaniu pierwszy termin, w którym nastąpi zmiana planowanej kwoty głównej lub odsetek. W przypadku ekspozycji bazowych o stałym oprocentowaniu należy wpisać pierwszy termin, w którym nastąpi zmiana planowanej kwoty głównej lub odsetek (nie pierwszy termin po sekurytyzacji, w którym zmiana mogłaby nastąpić).
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL109
                     
                     
                        Rodzaj stopy procentowej
                     
                     
                        Rodzaj stopy procentowej:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja bazowa o zmiennej stopie procentowej (przez cały okres istnienia) (FLIF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja bazowa o zmiennej stopie procentowej powiązana z jednym indeksem, która w przyszłości powróci do Innego indeksu (FINX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja bazowa o stałej stopie procentowej (przez cały okres istnienia) (FXRL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stała stopa procentowa, w przyszłości podlegająca okresowym aktualizacjom (FXPR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja bazowa o stałej stopie procentowej z obowiązkowym przejściem na stopę zmienną w przyszłości (FLCF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja bazowa o zmiennej stopie procentowej z dolnym pułapem (FLFL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja bazowa o zmiennej stopie procentowej z górnym pułapem (CAPP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja bazowa o zmiennej stopie procentowej z zarówno dolnym, jak i górnym pułapem (FLCA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa dyskontowa (DISC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Opcjonalność przeniesienia (SWIC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Swap dłużnika (OBLS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Modułowa (MODE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL110
                     
                     
                        Bieżąca stopa procentowa
                     
                     
                        Roczna stopa brutto wykorzystywana do obliczenia planowanych odsetek na bieżący okres od sekurytyzowanej ekspozycji bazowej. Stopy dla poszczególnych okresów muszą być obliczane w ujęciu rocznym.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL111
                     
                     
                        Wskaźnik bieżącej stopy procentowej
                     
                     
                        Aktualnie obowiązujący wskaźnik bazowej referencyjnej stopy procentowej (stopa referencyjna, na podstawie której ustala się stopę procentową):
                        
                                     
                                 
                                 
                                    MuniAAA (MAAA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    FutureSWAP (FUSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBID (LIBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBOR (LIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    SWAP (SWAP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bony skarbowe (TREA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Euribor (EURI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pfandbriefe (PFAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIA (EONA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIASwaps (EONS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EURODOLLAR (EUUS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EuroSwiss (EUCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TIBOR (TIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    ISDAFIX (ISDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    GCFRepo (GCFR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    STIBOR (STBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BBSW (BBSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    JIBAR (JIBA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BUBOR (BUBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CDOR (CDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CIBOR (CIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    MOSPRIM (MOSP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    NIBOR (NIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PRIBOR (PRBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TELBOR (TLBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    WIBOR (WIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa bazowa Banku Anglii (BOER)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa bazowa Europejskiego Banku Centralnego (ECBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa procentowa ustalona przez kredytodawcę (LDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL112
                     
                     
                        Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej
                     
                     
                        Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    z dnia na dzień (OVNG);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    w dniu bieżącym (INDA);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    jednodniowy (DAIL);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    tygodniowy (WEEK);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2-tygodniowy (TOWK);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    miesięczny (MNTH);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2-miesięczny (TOMN);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    3-miesięczny (QUTR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    4-miesięczny (FOMN);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    6-miesięczny (SEMI);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    12-miesięczny (YEAR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    na żądanie (ONDE);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL113
                     
                     
                        Marża naliczana dla bieżącej stopy procentowej
                     
                     
                        Marża naliczana dla bieżącej stopy procentowej ekspozycji bazowej o zmiennym oprocentowaniu powyżej (lub poniżej, w którym to przypadku wartość wejściowa jest ujemna) stopy procentowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL114
                     
                     
                        Odstęp czasu między aktualizacjami stopy procentowej
                     
                     
                        Liczba miesięcy między każdą datą aktualizacji stopy procentowej ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL115
                     
                     
                        Wskaźnik na potrzeby wyliczenia bieżącej stopy procentowej
                     
                     
                        Stopa procentowa stosowana do określenia bieżącej stopy procentowej sekurytyzowanej ekspozycji bazowej. Stopa procentowa (przed marżą) stosowana do obliczenia odsetek zapłaconych w terminie płatności sekurytyzowanej ekspozycji bazowej w polu CREL102.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL116
                     
                     
                        Data wyznaczenia wskaźnika
                     
                     
                        Jeżeli w umowie ekspozycji bazowej zawarto konkretne terminy ustalenia wskaźnika, należy wprowadzić następną datę wyznaczenia wskaźnika.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL117
                     
                     
                        Przyrost zaokrąglania
                     
                     
                        Przyrostowy procent, zgodnie z którym należy zaokrąglić wskaźnik stopy procentowej podczas ustalania stopy procentowej określonej w umowie ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL118
                     
                     
                        Górny pułap stopy procentowej
                     
                     
                        Maksymalny poziom stopy procentowej, jaką dłużnik musi płacić od ekspozycji bazowej ze zmiennym oprocentowaniem zgodnie z warunkami umowy ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL119
                     
                     
                        Dolny pułap stopy procentowej
                     
                     
                        Minimalny poziom stopy procentowej, jaką dłużnik musi płacić od ekspozycji bazowej ze zmiennym oprocentowaniem zgodnie z warunkami umowy ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL120
                     
                     
                        Bieżąca stopa procentowa stosowana do wyliczenia odsetek za zwłokę
                     
                     
                        Stopa procentowa stosowana do obliczenia odsetek za niewykonanie zobowiązania zapłaconych w terminie płatności sekurytyzowanej ekspozycji bazowej w polu CREL102.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL121
                     
                     
                        Dozwolone naliczanie odsetek
                     
                     
                        Czy dokumenty, w których opisano warunki ekspozycji bazowej pozwalają na naliczanie i kapitalizację odsetek?
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL122
                     
                     
                        Konwencja liczenia dni
                     
                     
                        Wzór dotyczący „dni” wykorzystywanych do obliczenia odsetek:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    30/360 (A011)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Actual/365 (A005)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Actual/360 (A004)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Actual/Actual ICMA (A006)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Actual/Actual ISDA (A008)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Actual/Actual AFB (A010)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Actual/366 (A009)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL123
                     
                     
                        Łączne planowane należne odsetki i kwota główna
                     
                     
                        Planowana spłata kwoty głównej i odsetek należnych z tytułu sekurytyzowanej ekspozycji bazowej w ostatnim terminie płatności, według stanu na dzień stanowiący datę graniczną dla wykorzystywanych danych.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL124
                     
                     
                        Łączne planowane zapłacone odsetki i kwota główna
                     
                     
                        Planowana spłata kwoty głównej i odsetek zapłaconych z tytułu sekurytyzowanej ekspozycji bazowej w ostatnim terminie płatności, według stanu na dzień stanowiący datę graniczną dla wykorzystywanych danych.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL125
                     
                     
                        Ujemna amortyzacja
                     
                     
                        Ujemna amortyzacja/odroczone odsetki/odsetki skapitalizowane bez ponoszenia kary. Ujemna amortyzacja ma miejsce, gdy odsetki narosłe w okresie płatności są wyższe niż płatność planowana, a nadwyżka jest dodawana do salda ekspozycji bazowej pozostającego do spłaty. Odnosi się do całej umowy kredytu (tj. odzwierciedla nie tylko samą kwotę sekurytyzowanej ekspozycji bazowej).
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL126
                     
                     
                        Odsetki odroczone
                     
                     
                        Odsetki odroczone od całej kwoty kredytu (tj. łącznie z kredytem sekurytyzowanym oraz każdym innym kredytem należącym do umowy kredytu zawartej z dłużnikiem). Odsetki z odroczonym terminem spłaty to kwota, o którą kwota odsetek, które dłużnik jest zobowiązany zapłacić z tytułu kredytu hipotecznego, jest niższa od kwoty narosłych odsetek od salda kwoty głównej pozostającego do spłaty.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL127
                     
                     
                        Łączne niedobory w płatnościach kwoty głównej i odsetek pozostających do spłaty
                     
                     
                        Łączny poziom nierozliczonej kwoty głównej i odsetek należnych od całej umowy kredytu (tj. nie tylko ekspozycja bazowa sekurytyzowana) na dzień stanowiący datę graniczną dla wykorzystywanych danych.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL128
                     
                     
                        Data ostatniego zalegania z płatnością
                     
                     
                        Data ostatniego wystąpienia zaległych spłat u dłużnika.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL129
                     
                     
                        Saldo zaległych płatności
                     
                     
                        Bieżące saldo zaległych płatności, które zdefiniowano jako:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Łączną kwota spłat należnych do tej pory
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    POWIĘKSZONĄ O wszelkie kwoty skapitalizowane
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    POWIĘKSZONĄ O wszelkie opłaty, jakie zastosowano do rachunku
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    POMNIEJSZONĄ O łączną kwotę spłat otrzymanych do tej pory
                                 
                              W przypadku braku zaległych płatności należy wpisać 0.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL130
                     
                     
                        Liczba dni zalegania ze spłatą
                     
                     
                        Liczba dni zalegania ze spłatą ekspozycji bazowej (albo odsetek, albo kwoty głównej, a w przypadku różnic, wyższej z tych kwot) na dzień graniczny dla wykorzystywanych danych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL131
                     
                     
                        Przyczyna niewykonania zobowiązania lub egzekucji z nieruchomości
                     
                     
                        W przypadku niewykonania zobowiązania, które dotyczy ekspozycji bazowej zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, proszę wybrać właściwą przyczynę:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Zobowiązanie niewykonane, ponieważ istnieje małe prawdopodobieństwo, aby dłużnik dokonał płatności zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013. (UPXX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zobowiązanie niewykonane, ponieważ wszelkie zadłużenie jest przeterminowane o ponad 90/180 dni zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013. (PDXX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zobowiązanie niewykonane, ponieważ uważa się, że istnieje małe prawdopodobieństwo, aby dłużnik dokonał płatności, i ponieważ wszelkie zadłużenie jest przeterminowane o ponad 90/180 dni zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013. (UPPD)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL132
                     
                     
                        Kwota, której dotyczy niewykonanie zobowiązania
                     
                     
                        Całkowita zaległa kwota brutto przed uwzględnieniem przychodów ze sprzedaży i odzyskanych należności i zawierająca wszelkie skapitalizowane opłaty/kary/itp. Jeśli nie wystąpiły przypadki niewykonania zobowiązania, należy wpisać 0.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL133
                     
                     
                        Data niewykonania zobowiązania
                     
                     
                        Data niewykonania zobowiązania.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL134
                     
                     
                        Zaległe odsetki
                     
                     
                        Czy występują zaległości w spłacie odsetek naliczanych od ekspozycji bazowej?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL135
                     
                     
                        Rzeczywista kwota odsetek za zwłokę
                     
                     
                        Rzeczywiste odsetki za niewykonanie zobowiązania zapłacone między poprzednią datą graniczną dla wykorzystywania danych a datą graniczną dla ich przekazania. Kwota całkowita odsetek za niewykonanie zobowiązania zapłacona przez dłużnika podczas okresu naliczania odsetek lub w terminie płatności ekspozycji bazowej.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL136
                     
                     
                        Stan rachunku
                     
                     
                        Aktualny status ekspozycji bazowej, którą poddano sekurytyzacji:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Niezagrożona (PERF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zrestrukturyzowana – brak zaległych płatności (RNAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zrestrukturyzowana – zaległe płatności (RARR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zagrożona niewykonaniem zobowiązania zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013 (DFLT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja niezagrożona niewykonaniem zobowiązania zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, ale zaklasyfikowana jako zagrożona niewykonaniem zobowiązania ze względu na spełnienie kryteriów Innej definicji niewykonania zobowiązania (NFDT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zagrożona niewykonaniem zobowiązania zarówno zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, jak i ze względu na spełnienie kryteriów Innej definicji niewykonania zobowiązania (DTCR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja, której dotyczy niewykonanie zobowiązania wyłącznie ze względu na spełnienie kryteriów Innej definicji niewykonania zobowiązania (DADB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zaległe płatności (ARRE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – naruszenie oświadczeń i zapewnień (REBR).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – niewykonane zobowiązanie (REDF).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – zrestrukturyzowana (RERE).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – specjalna obsługa (RESS).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – inny powód (REOT).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Umorzona (RDMD).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległości, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL137
                     
                     
                        Przypisane straty
                     
                     
                        Dotychczas przypisane straty po odjęciu opłat, naliczonych odsetek itd. po uwzględnieniu przychodów ze sprzedaży (z wyłączeniem opłaty za przedterminową spłatę pożyczki, jeżeli zależy ona od odzyskanych należności z tytułu kwoty głównej). Każdy zysk ze sprzedaży należy wyrazić w postaci liczby ujemnej. Powinna stanowić odzwierciedlenie najbardziej aktualnej sytuacji na dzień stanowiący datę graniczną dla wykorzystywanych danych, tj. w miarę ściągania kwot odzyskanych i postępu odzyskiwania.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL138
                     
                     
                        Przychody netto otrzymane z likwidacji
                     
                     
                        Przychody netto otrzymane z likwidacji wykorzystywane w celu określenia strat po stronie SSPE zgodnie z dokumentami dotyczącymi sekurytyzacji. Kwota przychodów netto otrzymanych ze sprzedaży, która pozwoli określić ewentualne straty lub braki w związku z ekspozycją bazową.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL139
                     
                     
                        Koszty likwidacji
                     
                     
                        Koszty związane z likwidacją kompensowane z innych aktywów emitenta w celu określenia strat zgodnie z dokumentami dotyczącymi sekurytyzacji. Kwota wszelkich kosztów likwidacji, która zostanie wypłacona z przychodów netto ze sprzedaży w celu określenia, czy wystąpią jakiekolwiek straty.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL140
                     
                     
                        Spodziewane terminy odzyskania należności
                     
                     
                        Czas potrzebny na odzyskanie należności według jednostki obsługującej ekspozycję bazową wyrażony w miesiącach.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL141
                     
                     
                        Skumulowane odzyskane należności
                     
                     
                        Całkowita kwota odzyskanych należności (niezależnie od ich źródła) z tytułu (niespłaconego/odpisanego/itp.) długu po odliczeniu kosztów. Należy uwzględnić tu wszystkie źródła odzyskanych należności, nie tylko wpływy ze zbycia dowolnego zabezpieczenia.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL142
                     
                     
                        Data rozpoczęcia postępowania egzekucyjnego
                     
                     
                        Data wszczęcia postępowania w sprawie egzekucji z nieruchomości lub postępowania administracyjnego lub alternatywnego postępowania egzekucyjnego przeciwko dłużnikowi lub uzgodnionego z dłużnikiem.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL143
                     
                     
                        Kod strategii odzyskania należności
                     
                     
                        Strategia układu:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Modyfikacja (MODI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Egzekucja (ENFR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Przejęcie zarządu (RCVR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Niewypłacalność (NSOL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rozszerzenie (XTSN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Sprzedaż kredytu (LLES)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zdyskontowana wypłata (DPFF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nieruchomość w posiadaniu (PPOS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rozwiązano (RSLV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Oczekuje na powrót do jednostki obsługującej (PRTS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Akt notarialny w miejsce egzekucji z nieruchomości (FCLS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pełna wypłata (FPOF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Oświadczenia i zapewnienia (REWR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL144
                     
                     
                        Modyfikacja
                     
                     
                        Rodzaj modyfikacji:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Przedłużenie terminu zapadalności (MEXT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zmiana spłaty (AMMC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odpis kwoty głównej (PWOF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Tymczasowa obniżka stawek (TMRR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Kapitalizacja odsetek (CINT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Kapitalizacja pokrytych kosztów (np. ubezpieczenie, użytkowanie gruntów) (CPCA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Kombinacja (COMB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL145
                     
                     
                        Status specjalnej obsługi
                     
                     
                        Czy ekspozycja bazowa podlega obecnie specjalnej obsłudze począwszy od terminu płatności?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL146
                     
                     
                        Data ostatniego przeniesienia na specjalną jednostkę obsługującą
                     
                     
                        Data przeniesienia ekspozycji bazowej do specjalnej jednostki obsługującej po wystąpieniu zdarzenia związanego z przekazaniem obsługi. Uwaga: Jeżeli ekspozycja bazowa była wielokrotnie przenoszona, jest to ostatnia data przeniesienia do specjalnej jednostki obsługującej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL147
                     
                     
                        Data ostatniego zwrócenia do głównej jednostki obsługującej
                     
                     
                        Dzień, w którym ekspozycja bazowa staje się „skorygowaną ekspozycją bazową zabezpieczoną hipotecznie”, będący dniem, w którym specjalna jednostka obsługująca zwróciła ekspozycję bazową do głównej jednostki obsługującej. Uwaga: Jeżeli ekspozycja bazowa była wielokrotnie zwracana do głównej jednostki obsługującej przez specjalną jednostkę obsługującą.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL148
                     
                     
                        Stwierdzenie braku możliwości odzyskania
                     
                     
                        Wskaźnik (Tak/Nie) określający, czy jednostka obsługująca lub specjalna jednostka obsługująca ustaliła, że wystąpią braki w odzyskiwaniu wszelkich wypłaconych przez nią zaliczek oraz salda ekspozycji bazowej pozostającej do spłaty oraz wszelkich innych kwot należnych z tytułu ekspozycji bazowej z tytułu wpływów ze sprzedaży lub likwidacji nieruchomości lub ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL149
                     
                     
                        Naruszenie umowy/Zdarzenie inicjujące
                     
                     
                        Rodzaj naruszenia zobowiązania umownego/czynnik uruchamiający:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Wskaźnik zdolności spłaty odsetek (ICRX).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia (DSCR).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pokrycie należności zabezpieczeniem (LTV).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    wskaźnik zdolności spłaty odsetek lub wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia (ICDS).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    wskaźnik zdolności spłaty odsetek lub wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia lub pokrycie należności zabezpieczeniem (ICDL).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Naruszenie na poziomie nieruchomości (PROP).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Naruszenie na poziomie dłużnika (OBLG).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Naruszenie na poziomie najemcy lub lokalu do wynajęcia (TENT).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL150
                     
                     
                        Data naruszenia
                     
                     
                        Data wystąpienia dowolnego naruszenia warunków ekspozycji bazowej. Jeżeli doszło do wielu naruszeń, należy podać datę ostatniego naruszenia.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL151
                     
                     
                        Data naprawienia naruszenia
                     
                     
                        Data naprawy dowolnego naruszenia zgłoszonego w polu CREL150. Jeżeli doszło do wielu naruszeń, należy podać datę naprawienia ostatniego naruszenia.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL152
                     
                     
                        Kod listy zagrożeń jednostki obsługującej
                     
                     
                        Jeżeli ekspozycję bazową wciągnięto na listę zagrożeń jednostki obsługującej, należy wprowadzić najwłaściwszy kod z tabeli 2 w załączniku I do niniejszego rozporządzenia. Jeżeli zastosowanie ma wiele kryteriów, należy podać kod największego zagrożenia.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL153
                     
                     
                        Data listy zagrożeń jednostki obsługującej
                     
                     
                        Data wyznaczenia, kiedy ekspozycję bazową wciągnięto na listę zagrożeń. Jeżeli ekspozycję bazową usunięto z listy zagrożeń w poprzednim okresie, a teraz ponownie ją na niej umieszczono, należy podać nową datę wprowadzenia.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL154
                     
                     
                        Dostawca swapu stóp procentowych
                     
                     
                        W przypadku swapu stóp procentowych na ekspozycji bazowej, należy podać pełną nazwę prawną dostawcy swapów stóp procentowych. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL155
                     
                     
                        Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) dostawcy swapu stóp procentowych
                     
                     
                        Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (zgodnie z informacjami podanymi w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) dostawcy swapów stóp procentowych dla ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL156
                     
                     
                        Termin zapadalności swapu stóp procentowych
                     
                     
                        Termin zapadalności swapów stóp procentowych na poziomie ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL157
                     
                     
                        Wartość nominalna swapu stóp procentowych
                     
                     
                        Kwota referencyjna swapów stóp procentowych na poziomie ekspozycji bazowej.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL158
                     
                     
                        Dostawca swapu walutowego
                     
                     
                        W przypadku swapu walutowego na ekspozycji bazowej, należy podać pełną nazwę prawną dostawcy swapów walutowych. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL159
                     
                     
                        Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) dostawcy swapu walutowego
                     
                     
                        Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (zgodnie z tym, co podano w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) dostawcy swapów walutowych dla ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL160
                     
                     
                        Termin zapadalności swapu walutowego
                     
                     
                        Termin zapadalności swapów walutowych na poziomie ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL161
                     
                     
                        Wartość nominalna swapu walutowego
                     
                     
                        Kwota referencyjna swapów walutowych na poziomie ekspozycji bazowej.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL162
                     
                     
                        Kurs wymiany dla swapu
                     
                     
                        Kurs walutowy ustalony dla swapu walutowego ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL163
                     
                     
                        Inny dostawca swapu
                     
                     
                        Pełna nazwa prawna dostawcy swapu dla ekspozycji bazowej, w przypadku gdy nie jest to ani swap stóp procentowych, ani swap walutowy. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL164
                     
                     
                        Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) dostawcy innego swapu
                     
                     
                        Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (zgodnie z tym, co podano w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) dostawcy swapów „innych” dla ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL165
                     
                     
                        Obowiązek zapłaty przez dłużnika kosztów z tytułu przedterminowego rozwiązania umowy swapu
                     
                     
                        Zakres, w jakim dłużnik jest zobowiązany do pokrycia kosztów zerwania umowy z dostawcą swapów dla ekspozycji bazowej. W przypadku wielu swapów należy podać najwłaściwszą wartość.
                        Całkowite odszkodowanie od dłużnika (TOTL)
                        Częściowe odszkodowanie od dłużnika (PINO)
                        Brak odszkodowania od dłużnika (NOPE)
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL166
                     
                     
                        Zdarzenie prowadzące do pełnego lub częściowego rozwiązania umowy swapu w bieżącym okresie
                     
                     
                        W przypadku wypowiedzenia umowy swapu na ekspozycji bazowej między poprzednią datą graniczną danych a datą graniczną przekazania bieżącego sprawozdania podać jego przyczyny. W przypadku wielu swapów należy podać najwłaściwszą wartość.
                        Umowę swapu rozwiązano ze względu na obniżenie ratingów dostawcy swapów dla ekspozycji bazowej (RTDW)
                        Umowę swapu rozwiązano ze względu na niewykonanie zobowiązania spłaty wobec dostawcy swapów na ekspozycji bazowej (RTDW)
                        Umowę swapu rozwiązano ze względu na innego rodzaju niewykonanie zobowiązania przez kontrahenta swapu na ekspozycji bazowej (CNTD)
                        Umowę swapu rozwiązano ze względu na dokonanie przez dłużnika całkowitej lub częściowej przedterminowej spłaty (PRPY)
                        Umowę swapu rozwiązano ze względu na innego rodzaju niewykonanie zobowiązania przez dłużnika (OBGD)
                        Inne (OTHR)
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL167
                     
                     
                        Płatność okresowa netto dokonywana przez dostawcę swapu
                     
                     
                        Kwota netto płatności dokonanej przez kontrahenta swapu na sekurytyzowanej ekspozycji bazowej, w terminie płatności ekspozycji bazowej zgodnie z wymogami umowy zamiany typu swap. Pozycja ta nie obejmuje żadnych kosztów zerwania lub wypowiedzenia. W przypadku wielu swapów, należy podać sumę wszystkich swapów.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL168
                     
                     
                        Koszty z tytułu przedterminowego rozwiązania umowy swapu należne dostawcy swapu dla ekspozycji bazowej
                     
                     
                        Kwota dowolnej płatności, jaką dłużnik musi zapłacić kontrahentowi swapu za częściowe lub całkowite wypowiedzenie umowy swap. W przypadku wielu swapów należy podać najwłaściwszą wartość.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL169
                     
                     
                        Niedobór płatności kosztów z tytułu przedterminowego rozwiązania umowy swapu
                     
                     
                        Kwota każdej ewentualnej niedokonanej spłaty, kosztów związanych z wypowiedzeniem wynikających z całkowitego lub częściowego wypowiedzenia umowy swap, płaconych przez dłużnika. W przypadku wielu swapów, należy podać sumę wszystkich swapów.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL170
                     
                     
                        Koszty z tytułu przedterminowego rozwiązania umowy swapu należne od kontrahenta umowy swapu
                     
                     
                        Kwota wszelkich zysków płacona dłużnikowi przez kontrahenta swapu w związku z całościowym lub częściowym wypowiedzeniem. W przypadku wielu swapów należy podać najwłaściwszą wartość.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL171
                     
                     
                        Data kolejnej aktualizacji swapu
                     
                     
                        Data najbliższego terminu przeformułowania warunków swapu na ekspozycji bazowej. W przypadku wielu swapów należy podać najwłaściwszą wartość.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL172
                     
                     
                        Jednostka sponsorująca
                     
                     
                        Nazwa jednostki sponsorującej ekspozycję bazową.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL173
                     
                     
                        Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) banku korespondenta ds. kredytów konsorcjalnych
                     
                     
                        Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (zgodnie z tym, co podano w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) banku korespondenta ds. kredytów konsorcjalnych, tj. podmiotu działającego jako pośrednik między dłużnikiem a kredytodawcami zaangażowanymi w konsorcjalną ekspozycję bazową.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL174
                     
                     
                        Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) jednostki obsługującej
                     
                     
                        Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (zgodnie z tym, co podano w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) jednostki obsługującej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL175
                     
                     
                        Nazwa jednostki obsługującej
                     
                     
                        Należy podać pełną nazwę prawną jednostki obsługującej ekspozycję bazową. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL176
                     
                     
                        Nazwa jednostki inicjującej
                     
                     
                        Należy podać pełną nazwę prawną jednostki inicjującej ekspozycję bazową. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL177
                     
                     
                        Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) jednostki inicjującej
                     
                     
                        Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (jak określono w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) jednostki inicjującej ekspozycję bazową.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL178
                     
                     
                        Państwo siedziby jednostki inicjującej
                     
                     
                        Państwo, w którym mieści się siedziba jednostki inicjującej ekspozycję bazową.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREL179
                     
                     
                        Nazwa pierwotnego kredytodawcy
                     
                     
                        Należy podać pełną nazwę prawną pierwotnego kredytodawcy. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL180
                     
                     
                        Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) pierwotnego kredytodawcy
                     
                     
                        Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (jak określono w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) pierwotnego kredytodawcy.
                        W przypadku niedostępności identyfikatora podmiotu prawnego należy wprowadzić ND5.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREL181
                     
                     
                        Państwo siedziby pierwotnego kredytodawcy
                     
                     
                        Państwo, w którym mieści się siedziba pierwotnego kredytodawcy.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        Sekcja zawierająca informacje na poziomie zabezpieczenia
                     
                  
                        CREC1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator
                     
                     
                        W tym miejscu należy podać taki sam niepowtarzalny identyfikator, jak identyfikator podany w polu CREL1.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREC2
                     
                     
                        Identyfikator ekspozycji bazowej
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator ekspozycji bazowej. Musi on odpowiadać identyfikatorowi w polu CREL5. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREC3
                     
                     
                        Pierwotny identyfikator zabezpieczenia
                     
                     
                        Pierwotny niepowtarzalny identyfikator przypisany do zabezpieczenia. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREC4
                     
                     
                        Nowy identyfikator zabezpieczenia
                     
                     
                        Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola CREC3, należy w nim podać nowy identyfikator. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu CREC3. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREC5
                     
                     
                        Rodzaj zabezpieczenia
                     
                     
                        Pierwotny (pod względem wartości) rodzaj składnika aktywów zabezpieczającego zadłużenie. W przypadku gdy istnieje gwarancja objęta zabezpieczeniem rzeczowym lub finansowym, należy dokonać przeglądu gwarancji na każde zabezpieczenie, które może wspierać tę gwarancję.
                        Samochód (CARX)
                        Pojazd przemysłowy (INDV)
                        Pojazd ciężarowy (CMTR)
                        Pojazd szynowy (RALV)
                        Wodny pojazd użytkowy (NACM)
                        Wodny pojazd rekreacyjny (NALV)
                        Samolot (AERO)
                        Obrabiarka (MCHT)
                        Urządzenia przemysłowe (INDE)
                        Wyposażenie biurowe (OFEQ)
                        Urządzenia informatyczne (ITEQ)
                        Urządzenia medyczne (MDEQ)
                        Urządzenia związane z energią (ENEQ)
                        Budynek komercyjny (CBLD)
                        Budynek mieszkalny (RBLD)
                        Budynek przemysłowy (IBLD)
                        Inny pojazd (OTHV)
                        Inne urządzenia (OTHE)
                        Inna nieruchomość (OTRE)
                        Inne towary lub zapasy (OTGI)
                        Papiery wartościowe (SECU)
                        Gwarancja (GUAR)
                        Inny składnik aktywów finansowych (OTFA)
                        Kategorie mieszane ze względu na zabezpieczenie wszystkich aktywów dłużnika (MIXD)
                        Inne (OTHR)
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREC6
                     
                     
                        Nazwa nieruchomości
                     
                     
                        Nazwa nieruchomości służącej jako zabezpieczenie dla sekurytyzowanej ekspozycji bazowej.
                        Jeżeli zgłaszane zabezpieczenie nie jest zabezpieczeniem nieruchomości, należy wpisać ND5.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC7
                     
                     
                        Adres nieruchomości
                     
                     
                        Adres nieruchomości służącej jako zabezpieczenie dla sekurytyzowanej ekspozycji bazowej.
                        Jeżeli zgłaszane zabezpieczenie nie jest zabezpieczeniem nieruchomości, należy wpisać ND5.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC8
                     
                     
                        Region geograficzny – zabezpieczenie
                     
                     
                        Region geograficzny (klasyfikacja NUTS3), w którym znajduje się zabezpieczenie rzeczowe. Jeżeli Eurostat nie opracował klasyfikacji NUTS3 (np. region znajduje się poza jurysdykcją UE), należy wpisać dwucyfrowy kod państwa w formacie {COUNTRYCODE_2}, a następnie „ZZZ”.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC9
                     
                     
                        Kod pocztowy nieruchomości
                     
                     
                        Pełny główny kod pocztowy nieruchomości.
                        Jeżeli zgłaszane zabezpieczenie nie jest zabezpieczeniem nieruchomości, należy wpisać ND5.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC10
                     
                     
                        Zastaw
                     
                     
                        Najwyższa pozycja zastawu, którą posiada jednostka inicjująca w odniesieniu do zabezpieczenia.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC11
                     
                     
                        Status nieruchomości
                     
                     
                        Status nieruchomości:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Trwałe pełnomocnictwo (LPOA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Przejęcie zarządu (RCVR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Egzekucji z nieruchomości (FCLS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nieruchomości w posiadaniu (REOW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rozwiązanie umowy (DFSD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Częściowe zwolnienie (PRLS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zwolnienie (RLSD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Status taki sam, jak na dzień sekurytyzacji (SCDT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Podlegające specjalnej obsłudze (SSRV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              Jeżeli zgłaszane zabezpieczenie nie jest zabezpieczeniem nieruchomości, należy wpisać ND5.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC12
                     
                     
                        Rodzaj nieruchomości
                     
                     
                        Rodzaj nieruchomości:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Ośrodek kempingowy (CRVP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Parking (CARP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Szpital (HEAL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pensjonat lub hotel (HOTL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nieruchomość przemysłowa (IDSR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Wyłącznie grunty (LAND)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Centrum rekreacji (LEIS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Wielorodzinna (MULF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Wielofunkcyjna (MIXD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Biuro (OFFC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pub (PUBX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Przedsiębiorstwa zajmujące się handlem detalicznym (RETL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Magazyn self storage (SSTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Magazyn (WARE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Różne (VARI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              Jeżeli zgłaszane zabezpieczenie nie jest zabezpieczeniem nieruchomości, należy wpisać ND5.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC13
                     
                     
                        Forma tytułu nieruchomości
                     
                     
                        Odpowiednia forma tytułu nieruchomości. Najem gruntu, na którym dłużnik posiada zwykle budynek lub jest zobowiązany do jego zbudowania, jak określono w umowie najmu. Najem tego rodzaju ma zwykle charakter długoterminowego najmu netto; prawa i obowiązki dłużnika pozostają w mocy do momentu wygaśnięcia umowy najmu lub wypowiedzenia spowodowanego niewykonaniem zobowiązania:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Umowa najmu (LESH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Własność nieograniczona (FREE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Mieszane (MIXD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              Jeżeli zgłaszane zabezpieczenie nie jest zabezpieczeniem nieruchomości, należy wpisać ND5.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC14
                     
                     
                        Data bieżącej wyceny
                     
                     
                        Data ostatniej wyceny.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC15
                     
                     
                        Kwota bieżącej wyceny
                     
                     
                        Ostatnia wycena nieruchomości według oszacowania przez niezależnego zewnętrznego albo wewnętrznego rzeczoznawcę. w razie niedostępności takiego oszacowania bieżąca wartość nieruchomości może być szacowana za pomocą indeksu wartości nieruchomości o wystarczającym stopniu szczegółowości względem geograficznej lokalizacji nieruchomości oraz jej rodzaju; w razie niedostępności także takiego indeksu wartości nieruchomości dopuszczalne jest użycie indeksu cen nieruchomości o wystarczającym stopniu szczegółowości względem geograficznej lokalizacji nieruchomości oraz jej rodzaju po zastosowaniu odpowiednio dobranego sposobu obniżki wartości w celu uwzględnienia amortyzacji nieruchomości.
                        Jeżeli zgłaszane zabezpieczenie nie jest zabezpieczeniem nieruchomości, należy podać ostatnią wycenę zabezpieczenia według szacunków niezależnego zewnętrznego albo wewnętrznego rzeczoznawcy lub – jeśli wycena ta jest niedostępna – wycenę jednostki inicjującej.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC16
                     
                     
                        Metoda bieżącej wyceny
                     
                     
                        Ostatnia metoda obliczania wartości zabezpieczenia zgodnie z polem CREC15.
                        Pełna kontrola wewnętrzna i zewnętrzna (FALL)
                        Pełna kontrola, tylko zewnętrzna (FEXT)
                        Analiza „drive-by” (DRVB)
                        Model zautomatyzowanej wyceny (AUVM)
                        Indeksowana (IDXD)
                        Analiza „desktop” (DKTP)
                        Jednostka zarządzająca/agent nieruchomości (MAEA)
                        Organ podatkowy (TXAT)
                        Inne (OTHR)
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREC17
                     
                     
                        Bieżąca podstawa wyceny
                     
                     
                        Podstawa ostatniej wyceny:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Otwarty rynek (OPEN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Lokal do wynajęcia (VCNT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREC18
                     
                     
                        Metoda pierwotnej wyceny
                     
                     
                        Metoda obliczenia wartości składnika zabezpieczenia w dniu zainicjowania ekspozycji bazowej.
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Pełna kontrola wewnętrzna i zewnętrzna (FALL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pełna kontrola, tylko zewnętrzna (FEXT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Analiza „drive-by” (DRVB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Model zautomatyzowanej wyceny (AUVM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Indeksowana (IDXD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Analiza „desktop” (DKTP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Jednostka zarządzająca/agent nieruchomości (MAEA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Organ podatkowy (TXAT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREC19
                     
                     
                        Data sekurytyzacji zabezpieczenia
                     
                     
                        Data przekazania nieruchomości/zabezpieczenia na zabezpieczenie dla sekurytyzowanej ekspozycji bazowej. Jeżeli dana nieruchomość/zabezpieczenie zostały zastąpione, należy podać datę substytucji. Jeżeli nieruchomość/zabezpieczenie były elementem pierwotnej sekurytyzacji, będzie to dzień sekurytyzacji.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CREC20
                     
                     
                        Przypisany procent ekspozycji bazowej na dzień sekurytyzacji
                     
                     
                        Procent ekspozycji bazowej przypisany do nieruchomości/zabezpieczenia na dzień sekurytyzacji, w przypadku gdy istnieje więcej niż jedna nieruchomość/pozycja zabezpieczenia stanowiąca zabezpieczenie dla ekspozycji bazowej. Można go określić w umowie ekspozycji bazowej, w przeciwnym razie należy go przypisać za pomocą wyceny lub przychodów operacyjnych netto.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC21
                     
                     
                        Bieżący przypisany procent ekspozycji bazowej
                     
                     
                        Procent ekspozycji bazowej przypisany do zabezpieczenia w terminie płatności ekspozycji bazowej. W przypadku gdy istnieje więcej niż jedna pozycja zabezpieczenia stanowiąca zabezpieczenie dla ekspozycji bazowej, suma wszystkich przypisanych wartości procentowych wynosi 100 %. Można ją określić w umowie ekspozycji bazowej lub w przeciwnym razie należy ją przypisać za pomocą wyceny (przychodów operacyjnych netto).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC22
                     
                     
                        Wycena na dzień sekurytyzacji
                     
                     
                        Wycena nieruchomości/zabezpieczenia stanowiących zabezpieczenie dla ekspozycji bazowej na dzień sekurytyzacji zgodnie z opisem w dokumencie ofertowym.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC23
                     
                     
                        Nazwa rzeczoznawcy dokonującego wyceny na dzień sekurytyzacji
                     
                     
                        Nazwa firmy wyceniającej, która dokonała wyceny nieruchomości/zabezpieczeń na dzień sekurytyzacji.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC24
                     
                     
                        Data wyceny na dzień sekurytyzacji
                     
                     
                        Data sporządzenia wyceny w odniesieniu do wartości ujawnionych w dokumencie ofertowym.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC25
                     
                     
                        Rok budowy
                     
                     
                        Rok, w którym zbudowano nieruchomość zgodnie ze sprawozdaniem z wyceny lub dokumentacją ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC26
                     
                     
                        Rok ostatniej modernizacji
                     
                     
                        Rok ukończenia ostatniej ważniejszej modernizacji/nowej budowy na nieruchomości zgodnie ze sprawozdaniem z wyceny lub dokumentacją ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC27
                     
                     
                        Liczba jednostek, w zależności od rodzaju obiektu
                     
                     
                        W przypadku nieruchomości wielorodzinnych należy podać liczbę mieszkań, w przypadku pensjonatów/hoteli/szpitali – liczbę łóżek, w przypadku ośrodków kempingowych – liczbę pól kempingowych, w przypadku kwater – liczbę pokoi, w przypadku magazynów – liczbę pomieszczeń.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC28
                     
                     
                        Metraż netto, w m2
                        
                     
                     
                        Łączna nadająca się do wynajęcia powierzchnia netto nieruchomości w metrach kwadratowych, która służy jako zabezpieczenie ekspozycji bazowej zgodnie z ostatnim sprawozdaniem z wyceny.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC29
                     
                     
                        Powierzchnia komercyjna
                     
                     
                        Łączna nadająca się do wynajęcia powierzchnia komercyjna netto nieruchomości w metrach kwadratowych, która służy jako zabezpieczenie ekspozycji bazowej zgodnie ze sprawozdaniem z ostatniej wyceny.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC30
                     
                     
                        Powierzchnia mieszkalna
                     
                     
                        Łączna nadająca się do wynajęcia powierzchnia mieszkalna netto nieruchomości w metrach kwadratowych, która służy jako zabezpieczenie kredytu zgodnie ze sprawozdaniem z ostatniej wyceny.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC31
                     
                     
                        Zweryfikowana wewnętrzna powierzchnia użytkowa netto
                     
                     
                        Czy rzeczoznawca (który dokonał ostatniej wyceny) zweryfikował wewnętrzną powierzchnię użytkową netto nieruchomości?
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC32
                     
                     
                        Stopień wykorzystania na określony dzień
                     
                     
                        Data ostatnio otrzymanego rejestru najemców/harmonogramu najmu. W przypadku pensjonatów (hoteli) i szpitali należy zastosować średni stopień wykorzystania w okresie objętym sprawozdaniem finansowym.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC33
                     
                     
                        Ekonomiczny stopień wykorzystania na dzień sekurytyzacji
                     
                     
                        Procent nadającej się do wynajęcia powierzchni z podpisaną umową najmu na dzień sekurytyzacji, jeżeli dane te ujawniono w dokumencie ofertowym (najemcy nie muszą zajmować nieruchomości, ale muszą opłacać czynsz).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC34
                     
                     
                        Stopień fizycznego wykorzystania na dzień sekurytyzacji
                     
                     
                        Na dzień sekurytyzacji, dostępny procent powierzchni do wynajęcia faktycznie zajmowanej (tzn. gdzie najemcy rzeczywiście użytkują nieruchomość i pomieszczenia nie stoją puste), jeżeli ujawniono go w dokumencie ofertowym. Dostępny odsetek należy obliczyć na podstawie rejestru najemców lub innego dokumentu zawierającego informacje na temat wykorzystania zgodnie z najnowszymi informacjami z danego roku budżetowego.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC35
                     
                     
                        Wartość lokali do wynajęcia na dzień sekurytyzacji.
                     
                     
                        Wartość lokalu do wynajęcia na dzień sekurytyzacji.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC36
                     
                     
                        Termin przedstawienia danych finansowych na dzień sekurytyzacji
                     
                     
                        Końcowy termin przedstawienia danych finansowych wykorzystywanych w dokumencie ofertowym (np. od początku roku do danego dnia, rocznie, kwartalnie lub przez okres 12 miesięcy).
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC37
                     
                     
                        Dochód netto z działalności operacyjnej na dzień sekurytyzacji
                     
                     
                        Przychód pomniejszony o koszty operacyjne na dzień sekurytyzacji.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC38
                     
                     
                        Najnowsze dane finansowe na dzień rozpoczęcia
                     
                     
                        Pierwszy dzień okresu, o którym mowa w ostatnim dostępnym sprawozdaniu z finansowych wyników działalności (np. miesięcznym, kwartalnym, obejmującym okres od początku roku do danego dnia lub okres 12 miesięcy).
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC39
                     
                     
                        Najnowsze dane finansowe na dzień zakończenia
                     
                     
                        Ostatni dzień okresu, za który przedstawiane są dane finansowe wykorzystane do sporządzenia ostatniego sprawozdania z finansowych wyników działalności (np. miesięcznego, kwartalnego, obejmującego okres od początku roku do danego dnia lub okres 12 miesięcy).
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC40
                     
                     
                        Ostatni przychód
                     
                     
                        Łączny przychód z nieruchomości za okres objęty ostatnim sprawozdaniem z finansowych wyników działalności (tj. obejmującym okres od początku roku do danego dnia lub przez okres 12 miesięcy).
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC41
                     
                     
                        Ostatnie koszty operacyjne
                     
                     
                        Łączne koszty operacyjne za okres objęty ostatnim sprawozdaniem z finansowych wyników działalności (tj. miesięcznym, kwartalnym, obejmującym okres od początku roku do danego dnia lub okres 12 miesięcy) w odniesieniu do danej nieruchomości. Do kosztów tych można zaliczyć podatki od nieruchomości, ubezpieczenie, koszty związane z zarządzaniem, użytkowaniem, eksploatacją i naprawami oraz bezpośrednie koszty związane z nieruchomością, jakie ponosi właściciel; wyklucza się wydatki kapitałowe i prowizje leasingowe.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC42
                     
                     
                        Najnowsze wydatki kapitałowe
                     
                     
                        Łączne wydatki kapitałowe (zamiast napraw i utrzymania) za okres objęty ostatnim sprawozdaniem z działalności finansowej (np. miesięcznym, kwartalnym, obejmującym okres od początku roku do danego dnia lub okres 12 miesięcy) w odniesieniu do danej nieruchomości.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC43
                     
                     
                        Zobowiązanie z tytułu opłat za użytkowanie gruntów
                     
                     
                        Jeżeli nieruchomość jest przedmiotem najmu, należy podać bieżący roczny czynsz najmu należny wynajmującemu.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC44
                     
                     
                        Średni ważony okres najmu
                     
                     
                        Średni ważony okres najmu w latach, przy wykorzystaniu jako wagi najnowszej dostępnej wartości czynszu najmu.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC45
                     
                     
                        Wygaśnięcie umowy najmu dotyczącej nieruchomości
                     
                     
                        Należy podać najwcześniejszą datę wygaśnięcia umowy najmu.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC46
                     
                     
                        Roczny dochód z najmu wynikający z umowy
                     
                     
                        Roczny dochód z najmu wynikający z umowy na podstawie najnowszego harmonogramu najmu dłużnika.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC47
                     
                     
                        Dochód, który przestanie napływać w ciągu 1–12 miesięcy
                     
                     
                        Procent dochodu, który przestanie napływać w ciągu 1–12 miesięcy.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC48
                     
                     
                        Dochód, który przestanie napływać w ciągu 13-24 miesięcy
                     
                     
                        Procent dochodu, który przestanie napływać w ciągu 13–24 miesięcy.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC49
                     
                     
                        Dochód, który przestanie napływać w ciągu 25-36 miesięcy
                     
                     
                        Procent dochodu, który przestanie napływać w ciągu 25–36 miesięcy.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC50
                     
                     
                        Dochód, który przestanie napływać w ciągu 37-48 miesięcy
                     
                     
                        Procent dochodu, który przestanie napływać w ciągu 37–48 miesięcy.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CREC51
                     
                     
                        Dochód, który przestanie napływać po upływie 49 miesięcy
                     
                     
                        Procent dochodu, który przestanie napływać po upływie 49 miesięcy lub po dłuższym okresie.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        Sekcja zawierająca informacje na poziomie najemcy
                     
                  
                        CRET1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator
                     
                     
                        W tym miejscu należy podać taki sam niepowtarzalny identyfikator, jak identyfikator podany w polu CREL1.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRET2
                     
                     
                        Identyfikator ekspozycji bazowej
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator ekspozycji bazowej. Musi on odpowiadać identyfikatorowi w polu CREL5. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRET3
                     
                     
                        Identyfikator zabezpieczenia
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator zabezpieczenia. Pole to musi odpowiadać polu CREC4, aby umożliwić przyporządkowanie.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRET4
                     
                     
                        Identyfikator najemcy
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator najemcy. Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRET5
                     
                     
                        Imię i nazwisko/nazwa najemcy
                     
                     
                        Nazwa bieżącego najemcy Jeżeli najemca jest osobą fizyczną, wówczas w polu tym należy wpisać to samo, co w polu CRET4.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRET6
                     
                     
                        Kod NACE branży
                     
                     
                        Kod NACE branży dłużnika, jak określono w rozporządzeniu (WE) nr 1893/2006 Parlamentu Europejskiego i Rady  (1).
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRET7
                     
                     
                        Data wygaśnięcia umowy najmu
                     
                     
                        Data wygaśnięcia najmu bieżącego najemcy
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRET8
                     
                     
                        Należny czynsz
                     
                     
                        Roczny czynsz płacony przez bieżącego najemcę.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRET9
                     
                     
                        Waluta czynszu
                     
                     
                        Określenie waluty czynszu.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
               (1)  Rozporządzenie (WE) nr 1893/2006 Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 20 grudnia 2006 r. w sprawie statystycznej klasyfikacji działalności gospodarczej NACE Rev. 2 i zmieniające rozporządzenie Rady (EWG) nr 3037/90 oraz niektóre rozporządzenia WE w sprawie określonych dziedzin statystycznych (Dz.U. L 393 z 30.12.2006, s. 1).
         
      
      
         
            ZAŁĄCZNIK IV
            
               INFORMACJE DOTYCZĄCE EKSPOZYCJI BAZOWYCH – PRZEDSIĘBIORSTWA
            
            
                        Kod pola
                     
                     
                        Nazwa pola
                     
                     
                        Informacje podlegające zgłoszeniu
                     
                     
                        Czy dopuszcza się użycie ND1–ND4?
                     
                     
                        Czy dopuszcza się użycie ND5?
                     
                  
                        Sekcja zawierająca informacje na temat ekspozycji bazowych
                     
                  
                        CRPL1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator nadany przez jednostkę sprawozdawczą zgodnie z art. 11 ust. 1 rozporządzenia delegowanego (UE) 2020/1224.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRPL2
                     
                     
                        Identyfikator pierwotnej ekspozycji bazowej
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator ekspozycji bazowej. Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRPL3
                     
                     
                        Identyfikator nowej ekspozycji bazowej
                     
                     
                        Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola CRPL2, należy w nim podać nowy identyfikator. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu CRPL2. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRPL4
                     
                     
                        Identyfikator pierwotnego dłużnika
                     
                     
                        Pierwotny niepowtarzalny identyfikator dłużnika Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRPL5
                     
                     
                        Identyfikator nowego dłużnika
                     
                     
                        Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola CRPL4, należy w nim podać nowy identyfikator. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu CRPL4. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRPL6
                     
                     
                        Data graniczna danych
                     
                     
                        Data graniczna dla wykorzystywanych danych do celów przedłożenia tych danych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRPL7
                     
                     
                        Data dołączenia do puli
                     
                     
                        Data przeniesienia ekspozycji bazowej do SSPE. Jeżeli informacje te nie są dostępne, w odniesieniu do wszystkich ekspozycji bazowych znajdujących się w puli na dzień graniczny określony w pierwszym sprawozdaniu przedłożonym do repozytorium sekurytyzacji, należy wpisać późniejszą z następujących dat: (i) datę zamknięcia sekurytyzacji oraz (ii) datę inicjowania ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL8
                     
                     
                        Data odkupu
                     
                     
                        Data odkupienia ekspozycji bazowej z puli.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL9
                     
                     
                        Data spłaty
                     
                     
                        Dzień, w którym spłacono należności, lub (w przypadku niespłaconej ekspozycji bazowej) dzień, w którym ukończono proces windykacji.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL10
                     
                     
                        Region geograficzny – dłużnik
                     
                     
                        Region geograficzny (klasyfikacja NUTS3), w którym znajduje się siedziba dłużnika. Jeżeli Eurostat nie opracował klasyfikacji NUTS3 (np. region znajduje się poza jurysdykcją UE), należy wpisać dwucyfrowy kod państwa w formacie {COUNTRYCODE_2}, a następnie „ZZZ”.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRPL11
                     
                     
                        Klasyfikacja regionu geograficznego
                     
                     
                        Należy wpisać rok klasyfikacji NUTS3 zastosowanej w polach dotyczących regionu geograficznego, np. 2013 r. w przypadku NUTS3 2013. We wszystkich polach dotyczących regionu geograficznego należy spójnie zastosować tę samą klasyfikację w odniesieniu do każdej ekspozycji bazowej oraz wszystkich ekspozycji bazowych ujętych w przedłożonych danych. Niedozwolone jest na przykład zgłaszanie za pomocą NUTS 3 2006 w przypadku niektórych pól dotyczących regionu geograficznego odnoszących się do określonej ekspozycji bazowej oraz zgłaszanie za pomocą NUTS3 2013 w przypadku pozostałych pól odnoszących się do tej samej ekspozycji. Tak samo niedozwolone jest zgłaszanie pól dotyczących regionu geograficznego za pomocą NUTS 3 2006 w przypadku niektórych ekspozycji bazowych oraz zgłaszanie pól dotyczących regionu geograficznego za pomocą NUTS3 2013 w przypadku pozostałych ekspozycji bazowych w ramach tego samego przedłożenia danych.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRPL12
                     
                     
                        Kredyt zagrożony – dłużnik
                     
                     
                        Należy potwierdzić, że zgodnie z art. 20 ust. 11 rozporządzenia (UE) 2017/2402 w momencie wyboru tej ekspozycji bazowej w celu przeniesienia na rzecz SSPE ekspozycja nie stanowiła ani ekspozycji, której dotyczy niewykonanie zobowiązania w rozumieniu art. 178 ust. 1 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, ani ekspozycji wobec dłużnika lub gwaranta, którzy utracili zdolność kredytową i którzy, według najlepszej wiedzy jednostki inicjującej lub pierwotnego kredytodawcy:
                        
                                    a)
                                 
                                 
                                    ogłosili niewypłacalność lub w stosunku do których sąd wydał prawomocny niepodlegający odwołaniu tytuł egzekucyjny na rzecz ich wierzycieli lub przyznał tym wierzycielom odszkodowanie wynikające z nieotrzymania płatności, w ciągu trzech lat przed dniem zainicjowania, lub których zadłużenie zostało poddane procesowi restrukturyzacji w odniesieniu do ich zagrożonych ekspozycji w ciągu trzech lat przed dniem przeniesienia lub cesji ekspozycji bazowych na rzecz SSPE, z wyjątkiem sytuacji gdy:
                                    
                                                (i)
                                             
                                             
                                                zrestrukturyzowana ekspozycja bazowa nie wykazywała nowych zaległości od dnia restrukturyzacji, który musi przypadać co najmniej rok przed datą przeniesienia lub cesji ekspozycji bazowych na rzecz SSPE; oraz
                                             
                                          
                                                (ii)
                                             
                                             
                                                informacje przekazane przez jednostkę inicjującą, jednostkę sponsorującą oraz SSPE zgodnie z art. 7 ust. 1 akapit pierwszy lit. a) i lit. e) ppkt (i) wyraźnie określają udział procentowy zrestrukturyzowanych ekspozycji bazowych, czas i szczegóły restrukturyzacji, a także dochody z tytułu tych ekspozycji od dnia restrukturyzacji;
                                             
                                          
                              
                                    b)
                                 
                                 
                                    byli, w momencie inicjowania oraz w stosownych przypadkach, ujęci w publicznym rejestrze kredytowym osób o negatywnej historii kredytowej lub – w przypadku braku takiego publicznego rejestru kredytowego – w innym rejestrze kredytowym, który jest dostępny dla jednostki inicjującej lub pierwotnego kredytodawcy; lub
                                 
                              
                                    c)
                                 
                                 
                                    otrzymali ocenę kredytową lub punktową ocenę kredytową wskazujące, że ryzyko niewywiązania się przez nich z uzgodnionych umownie płatności jest znacząco wyższe niż w przypadku porównywalnych ekspozycji posiadanych przez jednostkę inicjującą, które nie są objęte sekurytyzacją.
                                 
                              Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległych spłat, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL13
                     
                     
                        Rodzaj klienta
                     
                     
                        Rodzaj klienta w momencie udzielenia pożyczki:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Nowy klient niebędący pracownikiem/niepowiązany z grupą jednostki inicjującej (CNEO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nowy klient będący pracownikiem/powiązany z grupą jednostki inicjującej (CEMO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nowy klient i pracownik/powiązania nie odnotowano (CNRO).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Istniejący klient niebędący pracownikiem/niepowiązany z grupą jednostki inicjującej (ENEO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Obecny klient będący pracownikiem/powiązany z grupą jednostki inicjującej (EEMO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Istniejący klient i pracownik/powiązania nie odnotowano (ENRO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRPL14
                     
                     
                        Kod NACE branży
                     
                     
                        Kod NACE branży dłużnika, jak określono w rozporządzeniu (WE) nr 1893/2006.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL15
                     
                     
                        Segment dłużnika zgodnie z Bazylea III
                     
                     
                        Segment pakietu Bazylea III dłużnika:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Przedsiębiorstwo (CORP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Małe i średnie przedsiębiorstwa traktowane jak korporacje (SMEX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Przedsiębiorstwa zajmujące się handlem detalicznym (RETL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL16
                     
                     
                        Wielkość przedsiębiorstwa
                     
                     
                        Klasyfikacja przedsiębiorstw według wielkości zgodnie z załącznikiem do zalecenia Komisji 2003/361/WE:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Mikroprzedsiębiorstwo (MICE) – zatrudnia mniej niż 10 osób i jego roczny obrót lub roczna suma bilansowa nie przekracza 2 milionów EUR
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Małe przedsiębiorstwo (SMAE) – zatrudnia mniej niż 50 osób i jego roczny obrót lub roczna suma bilansowa nie przekracza 10 milionów EUR.
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Średnie przedsiębiorstwo (MEDE) – zatrudnia mniej niż 250 pracowników i jego roczny obrót nie przekracza 50 mln EUR lub jego roczna suma bilansowa nie przekracza 43 mln EUR.
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Duże przedsiębiorstwo (LARE) – przedsiębiorstwo, które nie jest ani mikroprzedsiębiorstwem, ani małym przedsiębiorstwem, ani średnim przedsiębiorstwem.
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Osoba fizyczna (NATP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRPL17
                     
                     
                        Przychody
                     
                     
                        Wielkość sprzedaży rocznej po odjęciu wszystkich upustów oraz podatków obrotowych dłużnika zgodnie z zaleceniem 2003/361/WE. Odpowiada pojęciu „całkowitej sprzedaży rocznej” przyjętemu w art. 153 ust. 4 rozporządzenia (UE) nr 575/2013.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRPL18
                     
                     
                        Całkowite zadłużenie
                     
                     
                        Łączne zadłużenie brutto dłużnika, w tym finansowanie zapewnione w ramach bieżącej ekspozycji bazowej.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRPL19
                     
                     
                        Wynik finansowy przed odsetkami, opodatkowaniem, deprecjacją i amortyzacją (EBITDA)
                     
                     
                        Okresowe zyski z działalności kontynuowanej powiększone o odsetki, podatki, amortyzację i umorzenie.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRPL20
                     
                     
                        Wartość przedsiębiorstwa
                     
                     
                        Wartość przedsiębiorstwa, tj. kapitalizacja rynkowa powiększona o zadłużenie, udział mniejszości i akcje uprzywilejowane, pomniejszona o środki pieniężne i ekwiwalenty środków pieniężnych.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRPL21
                     
                     
                        Wolne przepływy środków pieniężnych
                     
                     
                        Dochód netto powiększony o opłaty niepieniężne, odsetki x (1 - stawka podatkowa) oraz inwestycje długoterminowe pomniejszone o inwestycje w kapitał obrotowy. Opłaty niepieniężne obejmują amortyzację, umorzenie, zmniejszenie, odszkodowania w formie akcji oraz utratę wartości aktywów.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRPL22
                     
                     
                        Dzień sporządzenia danych finansowych
                     
                     
                        Data przekazania danych finansowych (np. EBITDA) dotyczących dłużnika tej ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL23
                     
                     
                        Waluta sprawozdania finansowego
                     
                     
                        Waluta sprawozdawcza sprawozdania finansowego.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRPL24
                     
                     
                        Rodzaj zadłużenia
                     
                     
                        Rodzaj zadłużenia:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Kredyt lub leasing (LOLE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Gwarancja (DGAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Skrypty dłużne (PRMS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Prawa do udziałów kapitałowych (PRTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Saldo debetowe (ODFT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Akredytywa (LCRE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Instrument Kapitału Obrotowego (WCFC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Kapitał własny (EQUI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRPL25
                     
                     
                        Sekurytyzowane należności
                     
                     
                        Jakie należności związane z tą ekspozycją bazową zostały sekurytyzowane:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Kwota główna i odsetki (PRIN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Wyłącznie kwota główna (PRPL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Wyłącznie stopa procentowa (INTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRPL26
                     
                     
                        Międzynarodowy kod identyfikujący papier wartościowy
                     
                     
                        Kod ISIN przypisany do tej ekspozycji bazowej, w stosownych przypadkach
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL27
                     
                     
                        Uprzywilejowanie
                     
                     
                        Uprzywilejowanie instrumentu dłużnego:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Dług uprzywilejowany (SNDB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Dług typu mezzanine (MZZD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Dług nieuprzywilejowany (JUND)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Dług podporządkowany (SBOD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL28
                     
                     
                        Konsorcjalny
                     
                     
                        Czy ekspozycja bazowa jest konsorcjalna?
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRPL29
                     
                     
                        Transakcja z wykorzystaniem dźwigni finansowej
                     
                     
                        Czy ekspozycja bazowa jest transakcją lewarowaną zgodnie z definicją zawartą w https://www.bankingsupervision.europa.eu/ecb/pub/pdf/ssm.leveraged_transactions_guidance_201705.en.pdf
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRPL30
                     
                     
                        Zarządzanie przy udziale zarządzającego instrumentem typu CLO
                     
                     
                        Czy ekspozycja bazowa jest także zarządzana przez jednostkę zarządzającą instrumentami typu CLO?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL31
                     
                     
                        Płatność w naturze
                     
                     
                        Czy ekspozycja bazowa jest obecnie płatna w naturze? (tj. odsetki spłacane w formie skapitalizowanej kwoty głównej).
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRPL32
                     
                     
                        Program specjalny
                     
                     
                        Jeżeli ekspozycja bazowa jest regulowana specjalnym uzgodnieniem sektora publicznego, w tym miejscu należy wpisać pełną nazwę uzgodnienia (bez skrótów).
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL33
                     
                     
                        Data powstania
                     
                     
                        Data udzielenia pierwotnej pożyczki będącej źródłem ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRPL34
                     
                     
                        Termin zapadalności
                     
                     
                        Termin zapadalności ekspozycji bazowej lub wygaśnięcia umowy leasingu.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL35
                     
                     
                        Miejsce powstania ekspozycji
                     
                     
                        Kanał inicjowania ekspozycji bazowej:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Sieć biur lub oddziałów (BRAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pośrednik (BROK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Internet (WEBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL36
                     
                     
                        Cel
                     
                     
                        Cel ekspozycji bazowej:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Saldo debetowe lub kapitał obrotowy (OVRD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inwestycja w nowy zakład i urządzenia (EQPI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inwestycja w nową technologię informacyjną (INFT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Renowacja istniejących zakładów, urządzeń lub technologii (RFBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Połączenia i przejęcia (MGAQ)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne cele związane z ekspansją (OEXP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRPL37
                     
                     
                        Oznaczenie waluty
                     
                     
                        Określenie waluty ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRPL38
                     
                     
                        Pierwotne saldo kwoty głównej
                     
                     
                        Pierwotne saldo ekspozycji bazowej (łącznie z opłatami).
                        Odnosi się to do salda ekspozycji bazowej z dnia zainicjowania ekspozycji bazowej, a nie z dnia sprzedaży ekspozycji bazowej do SSPE ani z dnia zamknięcia sekurytyzacji.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL39
                     
                     
                        Bieżące saldo kwoty głównej
                     
                     
                        Kwota niespłaconej ekspozycji bazowej na dzień graniczny dla wykorzystywanych danych. Obejmuje to wszelkie kwoty zaklasyfikowane jako kwota główna w sekurytyzacji. Jeżeli na przykład opłaty dodano do salda ekspozycji bazowej i stanowią one część kwoty głównej w sekurytyzacji, należy je dodać. Z wyłączeniem wszelkich zaległości z tytułu odsetek, czy należności z tytułu kar.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL40
                     
                     
                        Poprzednie saldo kwoty głównej
                     
                     
                        Klasyfikacja sald ogółem przed tą ekspozycją bazową (w tym sald u innych kredytodawców). W przypadku braku wcześniejszych sald, należy wpisać 0.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL41
                     
                     
                        Wartość rynkowa
                     
                     
                        W przypadku sekurytyzacji instrumentów typu CLO, należy wpisać wartość rynkową zabezpieczenia.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL42
                     
                     
                        Całkowity limit kredytu
                     
                     
                        W przypadku ekspozycji bazowych zapewniających możliwości elastycznego ponownego wybrania środków (w tym posiadających charakter odnawialny) lub jeżeli maksymalna kwota ekspozycji bazowej nie została wypłacona w całości – maksymalna kwota ekspozycji bazowej, z jaką można potencjalnie zalegać.
                        Pole to należy wypełnić wyłącznie w przypadku ekspozycji bazowych posiadających elastyczny charakter lub dodatkowe cechy dotyczące wybierania środków.
                        Nie ma to na celu rejestrowania przypadków, w których dłużnik może renegocjować zwiększone saldo ekspozycji bazowej, ale raczej przypadków, w których obecnie umowa daje dłużnikowi taką możliwość, a kredytodawcy możliwość zapewnienia dodatkowego finansowania.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL43
                     
                     
                        Cena kupna
                     
                     
                        Należy wpisać cenę względem wartości nominalnej, po której SSPE nabyła ekspozycję bazową. Jeżeli nie zastosowano dyskontowania, należy wpisać 100.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL44
                     
                     
                        Data wykonania opcji sprzedaży
                     
                     
                        Jeżeli istnieje opcja sprzedaży ekspozycji bazowej, należy wpisać termin, w którym można z tej opcji skorzystać. Jeśli data jest nieznana (np. w przypadku opcji amerykańskiej), należy wpisać ekwiwalent 31 grudnia 2099 r.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL45
                     
                     
                        Kurs wykonania opcji sprzedaży
                     
                     
                        Jeżeli istnieje opcja sprzedaży ekspozycji bazowej, należy podać cenę jej wykonania. Jeśli cena wykonania jest ruchoma (np. w przypadku opcji wstecznej), należy wprowadzić najlepszą wartość szacunkową ceny wykonania na dzień stanowiący datę graniczną dla wykorzystywanych danych.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL46
                     
                     
                        Rodzaj amortyzacji
                     
                     
                        Rodzaj spłaty ekspozycji bazowej, w tym kwoty głównej i odsetek.
                        Francuska – tj. spłata, w której całkowita kwota obejmująca kwotę główną i odsetki spłacana w każdej racie jest taka sama. (FRXX)
                        Niemiecka – tj. spłata, w przypadku której pierwsza rata ma charakter wyłącznie odsetkowy, a pozostałe raty są stałe i obejmują spłatę kapitału i odsetek. (DEXX)
                        Stały harmonogram spłat – tj. spłata, w której kwota główna spłacana w każdej racie jest taka sama. (FIXE)
                        Spłata całościowa – tj. spłata, w której całość kwoty głównej jest spłacana w ostatniej racie. (BLLT)
                        Inne (OTHR)
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRPL47
                     
                     
                        Data końcowa okresu karencji dla kwoty głównej
                     
                     
                        W stosownych przypadkach na dzień graniczny dla wykorzystywanych danych należy wskazać datę zakończenia okresu karencji dla kwoty głównej.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL48
                     
                     
                        Planowana częstotliwość spłaty kwoty głównej
                     
                     
                        Częstotliwość wymagalnych spłat kwoty głównej, tj. okres pomiędzy płatnościami:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na miesiąc (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na kwartał (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na pół roku (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na rok (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL49
                     
                     
                        Planowana częstotliwość spłaty odsetek
                     
                     
                        Częstotliwość wymagalnych płatności odsetek, tj. okres pomiędzy płatnościami:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na miesiąc (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na kwartał (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na pół roku (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na rok (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL50
                     
                     
                        Płatności należne
                     
                     
                        Jest to kolejna płatność umowna należna od dłużnika zgodnie z częstotliwością spłat ekspozycji bazowej.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL51
                     
                     
                        Kwota balonowa
                     
                     
                        Łączna kwota spłaty (sekurytyzowanej) kwoty głównej, którą należy zapłacić w terminie zapadalności ekspozycji bazowej.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL52
                     
                     
                        Rodzaj stopy procentowej
                     
                     
                        Rodzaj stopy procentowej:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja bazowa o zmiennej stopie procentowej (przez cały okres istnienia) (FLIF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja bazowa o zmiennej stopie procentowej powiązana z jednym indeksem, która w przyszłości powróci do Innego indeksu (FINX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja bazowa o stałej stopie procentowej (przez cały okres istnienia) (FXRL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stała stopa procentowa, w przyszłości podlegająca okresowym aktualizacjom (FXPR).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja bazowa o stałej stopie procentowej z obowiązkowym przejściem na stopę zmienną w przyszłości (FLCF).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja bazowa o zmiennej stopie procentowej z dolnym pułapem (FLFL).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja bazowa o zmiennej stopie procentowej z górnym pułapem (CAPP).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja bazowa o zmiennej stopie procentowej z zarówno dolnym, jak i górnym pułapem (FLCA).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa dyskontowa (DISC).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Opcjonalność przeniesienia (SWIC).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Swap dłużnika (OBLS).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Modułowa (MODE).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL53
                     
                     
                        Bieżąca stopa procentowa
                     
                     
                        Roczna stopa brutto wykorzystywana do obliczenia planowanych odsetek na bieżący okres od sekurytyzowanej ekspozycji bazowej. Stopy dla poszczególnych okresów muszą być obliczane w ujęciu rocznym.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL54
                     
                     
                        Wskaźnik bieżącej stopy procentowej
                     
                     
                        Aktualnie obowiązujący wskaźnik bazowej referencyjnej stopy procentowej (stopa referencyjna, na podstawie której ustala się stopę procentową):
                        
                                     
                                 
                                 
                                    MuniAAA (MAAA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    FutureSWAP (FUSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBID (LIBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBOR (LIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    SWAP (SWAP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bony skarbowe (TREA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Euribor (EURI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pfandbriefe (PFAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIA (EONA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIASwaps (EONS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EURODOLLAR (EUUS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EuroSwiss (EUCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TIBOR (TIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    ISDAFIX (ISDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    GCFRepo (GCFR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    STIBOR (STBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BBSW (BBSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    JIBAR (JIBA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BUBOR (BUBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CDOR (CDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CIBOR (CIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    MOSPRIM (MOSP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    NIBOR (NIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PRIBOR (PRBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TELBOR (TLBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    WIBOR (WIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa bazowa Banku Anglii (BOER)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa bazowa Europejskiego Banku Centralnego (ECBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa procentowa ustalona przez kredytodawcę (LDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL55
                     
                     
                        Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej
                     
                     
                        Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    z dnia na dzień (OVNG);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    w dniu bieżącym (INDA);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    jednodniowy (DAIL);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    tygodniowy (WEEK);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2-tygodniowy (TOWK);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    miesięczny (MNTH);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2-miesięczny (TOMN);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    3-miesięczny (QUTR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    4-miesięczny (FOMN);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    6-miesięczny (SEMI);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    12-miesięczny (YEAR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    na żądanie (ONDE);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL56
                     
                     
                        Marża naliczana dla bieżącej stopy procentowej
                     
                     
                        Marża naliczana dla bieżącej stopy procentowej ekspozycji bazowej o zmiennym oprocentowaniu powyżej (lub poniżej, w którym to przypadku wartość wejściowa jest ujemna) stopy procentowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL57
                     
                     
                        Odstęp czasu między aktualizacjami stopy procentowej
                     
                     
                        Liczba miesięcy między każdą datą aktualizacji stopy procentowej ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL58
                     
                     
                        Górny pułap stopy procentowej
                     
                     
                        Maksymalny poziom stopy procentowej, jaką dłużnik musi płacić od ekspozycji bazowej ze zmiennym oprocentowaniem zgodnie z warunkami umowy ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL59
                     
                     
                        Dolny pułap stopy procentowej
                     
                     
                        Minimalny poziom stopy procentowej, jaką dłużnik musi płacić od ekspozycji bazowej ze zmiennym oprocentowaniem zgodnie z warunkami umowy ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL60
                     
                     
                        Pierwsza zmiana marży
                     
                     
                        Marża dla ekspozycji bazowej w terminie pierwszej zmiany. Odnosi się to wyłącznie do umownych zmian marży (np. z +50bps na +100bps) lub indeksu bazowego (np. z 3M EUIBOR na 1M EURIBOR) stosowanego do obliczenia odsetek. Pole to nie odnosi się do terminu, w którym indeks jest aktualizowany okresowo (np. comiesięcznej aktualizacji 1M EURIBOR).
                        W polu tym należy wpisać całkowitą marżę po zmianie, a nie zmianę marży.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL61
                     
                     
                        Termin pierwszej zmiany stopy procentowej
                     
                     
                        Termin kolejnych zmian stóp procentowych (np. zmiany w marży dyskontowej, zakończenie okresu, w którym stosuje się stałe oprocentowanie, ponowne ustalenie oprocentowania ekspozycji bazowej itp., nie jest to kolejny termin aktualizacji indeksu LIBOR/EURIBOR).
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL62
                     
                     
                        Druga zmiana marży
                     
                     
                        Marża dla ekspozycji bazowej w terminie drugiej zmiany. Odnosi się to wyłącznie do umownych zmian marży (np. z +50bps na +100bps) lub indeksu bazowego (np. z 3M EUIBOR na 1M EURIBOR) stosowanego do obliczenia odsetek. Pole to nie odnosi się do terminu, w którym indeks jest aktualizowany okresowo (np. comiesięcznej aktualizacji 1M EURIBOR).
                        W polu tym należy wpisać całkowitą marżę po zmianie, a nie zmianę marży.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL63
                     
                     
                        Termin drugiej zmiany stopy procentowej
                     
                     
                        Termin drugiej zmiany stóp procentowych (np. zmiany w marży dyskontowej, zakończenie okresu, w którym stosuje się stałe oprocentowanie, ponowne ustalenie oprocentowania ekspozycji bazowej itp., nie jest to kolejny termin aktualizacji indeksu LIBOR/EURIBOR).
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL64
                     
                     
                        Trzecia zmiana marży
                     
                     
                        Marża dla ekspozycji bazowej w terminie trzeciej zmiany. Odnosi się to wyłącznie do umownych zmian marży (np. z +50bps na +100bps) lub indeksu bazowego (np. z 3M EUIBOR na 1M EURIBOR) stosowanego do obliczenia odsetek. Pole to nie odnosi się do terminu, w którym indeks jest aktualizowany okresowo (np. comiesięcznej aktualizacji 1M EURIBOR).
                        W polu tym należy wpisać całkowitą marżę po zmianie, a nie zmianę marży.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL65
                     
                     
                        Termin trzeciej zmiany stopy procentowej
                     
                     
                        Termin trzeciej zmiany stóp procentowych (np. zmiany w marży dyskontowej, zakończenie okresu, w którym stosuje się stałe oprocentowanie, ponowne ustalenie oprocentowania ekspozycji bazowej itp., nie jest to kolejny termin aktualizacji indeksu LIBOR/EURIBOR).
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL66
                     
                     
                        Zmieniony wskaźnik stóp procentowych
                     
                     
                        Kolejny wskaźnik stóp procentowych.
                        MuniAAA (MAAA)
                        FutureSWAP (FUSW)
                        LIBID (LIBI)
                        LIBOR (LIBO)
                        SWAP (SWAP)
                        Bony skarbowe (TREA)
                        Euribor (EURI)
                        Pfandbriefe (PFAN)
                        EONIA (EONA)
                        EONIASwaps (EONS)
                        EURODOLLAR (EUUS)
                        EuroSwiss (EUCH)
                        TIBOR (TIBO)
                        ISDAFIX (ISDA)
                        GCFRepo (GCFR)
                        STIBOR (STBO)
                        BBSW (BBSW)
                        JIBAR (JIBA)
                        BUBOR (BUBO)
                        CDOR (CDOR)
                        CIBOR (CIBO)
                        MOSPRIM (MOSP)
                        NIBOR (NIBO)
                        PRIBOR (PRBO)
                        TELBOR (TLBO)
                        WIBOR (WIBO)
                        Stopa bazowa Banku Anglii (BOER)
                        Stopa bazowa Europejskiego Banku Centralnego (ECBR)
                        Stopa procentowa ustalona przez kredytodawcę (LDOR)
                        Inne (OTHR)
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL67
                     
                     
                        Okres obowiązywania zmienionego wskaźnika stopy procentowej
                     
                     
                        Okres obowiązywania kolejnego wskaźnika stóp procentowych:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    z dnia na dzień (OVNG);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    w dniu bieżącym (INDA);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    jednodniowy (DAIL);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    tygodniowy (WEEK);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2-tygodniowy (TOWK);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    miesięczny (MNTH);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2-miesięczny (TOMN);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    3-miesięczny (QUTR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    4-miesięczny (FOMN);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    6-miesięczny (SEMI);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    12-miesięczny (YEAR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    na żądanie (ONDE);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL68
                     
                     
                        Liczba płatności przed sekurytyzacją
                     
                     
                        Należy wpisać liczbę płatności dokonanych przed przeniesieniem ekspozycji do sekurytyzacji.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRPL69
                     
                     
                        Procent, jaki w ciągu roku mogą stanowić przedterminowe spłaty
                     
                     
                        Procentowa kwota przedterminowych spłat dopuszczalnych w ramach produktu w skali roku. Dotyczy to ekspozycji bazowych, w ramach których dopuszcza się określony próg przedterminowych spłat (tj. 10 %) przed poniesieniem kosztów.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL70
                     
                     
                        Data kończąca okres, w którym dokonywanie przedterminowych spłat było niedozwolone
                     
                     
                        Data, po której pożyczkodawca zezwala na przedterminową spłatę ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL71
                     
                     
                        Opłata z tytułu przedterminowej spłaty
                     
                     
                        Kwota pobrana od dłużnika z tytułu opłaty/kary należnej za dokonywanie przedterminowych spłat pożyczki zgodnie z warunkami umowy ekspozycji bazowej. Nie ma to na celu uwzględniania żadnych kwot wpłacanych jako „koszt przerwania” w celu uzupełnienia płatności odsetek do terminu płatności ekspozycji bazowej.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL72
                     
                     
                        Data końcowa okresu, w którym dozwolone jest pobieranie opłat za przedterminową spłatę
                     
                     
                        Data, po której pożyczkodawca zezwala na przedterminową spłatę ekspozycji bazowej bez konieczności uiszczenia opłaty za przedterminową spłatę pożyczki.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL73
                     
                     
                        Data przedterminowej spłaty
                     
                     
                        Ostatni dzień, w którym otrzymano nieplanowaną spłatę kwoty głównej.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL74
                     
                     
                        Skumulowane spłaty przedterminowe
                     
                     
                        Pobrane przedterminowe spłaty ogółem na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych (przedterminowe spłaty zdefiniowane jako nieplanowane spłaty kwoty głównej), od dnia zainicjowania ekspozycji bazowej.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL75
                     
                     
                        Data restrukturyzacji
                     
                     
                        Należy wpisać termin, w którym ekspozycja bazowa została poddana restrukturyzacji. Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległych spłat, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty.
                        Jeżeli istnieje wiele terminów, należy podać wszystkie terminy zgodnie ze schematem XML.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL76
                     
                     
                        Data ostatniego zalegania z płatnością
                     
                     
                        Data ostatniego wystąpienia zaległych spłat u dłużnika.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL77
                     
                     
                        Saldo zaległych płatności
                     
                     
                        Bieżące saldo zaległych płatności, które zdefiniowano jako:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Łączną kwota spłat należnych do tej pory
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    POWIĘKSZONĄ O wszelkie kwoty skapitalizowane
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    POWIĘKSZONĄ O wszelkie opłaty, jakie zastosowano do rachunku
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    POMNIEJSZONĄ O łączną kwotę spłat otrzymanych do tej pory
                                 
                              W przypadku braku zaległych płatności należy wpisać 0.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRPL78
                     
                     
                        Liczba dni zalegania ze spłatą
                     
                     
                        Liczba dni zalegania ze spłatą ekspozycji bazowej (albo odsetek, albo kwoty głównej, a w przypadku różnic, wyższej z tych kwot) na dzień graniczny dla wykorzystywanych danych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRPL79
                     
                     
                        Stan rachunku
                     
                     
                        Aktualny status ekspozycji bazowej, którą poddano sekurytyzacji:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Niezagrożona (PERF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zrestrukturyzowana – brak zaległych płatności (RNAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zrestrukturyzowana – zaległe płatności (RARR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zagrożona niewykonaniem zobowiązania zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013 (DFLT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja niezagrożona niewykonaniem zobowiązania zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, ale zaklasyfikowana jako zagrożona niewykonaniem zobowiązania ze względu na spełnienie kryteriów Innej definicji niewykonania zobowiązania (NFDT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zagrożona niewykonaniem zobowiązania zarówno zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, jak i ze względu na spełnienie kryteriów Innej definicji niewykonania zobowiązania (DTCR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja, której dotyczy niewykonanie zobowiązania wyłącznie ze względu na spełnienie kryteriów Innej definicji niewykonania zobowiązania (DADB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zaległe płatności (ARRE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – naruszenie oświadczeń i zapewnień (REBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – niewykonane zobowiązanie (REDF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – zrestrukturyzowana (RERE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – specjalna obsługa (RESS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – inny powód (REOT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Umorzona (RDMD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległości, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRPL80
                     
                     
                        Przyczyna niewykonania zobowiązania lub egzekucji z nieruchomości
                     
                     
                        W przypadku niewykonania zobowiązania, które dotyczy ekspozycji bazowej zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, proszę wybrać właściwą przyczynę:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Zobowiązanie niewykonane, ponieważ istnieje małe prawdopodobieństwo, aby dłużnik dokonał płatności zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013. (UPXX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zobowiązanie niewykonane, ponieważ wszelkie zadłużenie jest przeterminowane o ponad 90/180 dni zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013. (PDXX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zobowiązanie niewykonane, ponieważ uważa się, że istnieje małe prawdopodobieństwo, aby dłużnik dokonał płatności, i ponieważ wszelkie zadłużenie jest przeterminowane o ponad 90/180 dni zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013. (UPPD)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL81
                     
                     
                        Kwota, której dotyczy niewykonanie zobowiązania
                     
                     
                        Całkowita zaległa kwota brutto przed uwzględnieniem przychodów ze sprzedaży i odzyskanych należności. Jeśli nie wystąpiły przypadki niewykonania zobowiązania, należy wpisać 0.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL82
                     
                     
                        Data niewykonania zobowiązania
                     
                     
                        Data niewykonania zobowiązania.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL83
                     
                     
                        Przypisane straty
                     
                     
                        Dotychczas przypisane straty po odjęciu opłat, naliczonych odsetek itd. po uwzględnieniu przychodów ze sprzedaży (z wyłączeniem opłaty za przedterminową spłatę pożyczki, jeżeli zależy ona od odzyskanych należności z tytułu kwoty głównej). Każdy zysk ze sprzedaży należy wyrazić w postaci liczby ujemnej. Powinna stanowić odzwierciedlenie najbardziej aktualnej sytuacji na dzień stanowiący datę graniczną dla wykorzystywanych danych, tj. w miarę ściągania kwot odzyskanych i postępu odzyskiwania.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL84
                     
                     
                        Skumulowane odzyskane należności
                     
                     
                        Całkowita kwota odzyskanych należności (niezależnie od ich źródła) z tytułu (niespłaconego/odpisanego/itp.) długu po odliczeniu kosztów. Należy uwzględnić tu wszystkie źródła odzyskanych należności, nie tylko wpływy ze zbycia dowolnego zabezpieczenia.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL85
                     
                     
                        Źródło odzyskania należności
                     
                     
                        Źródło odzyskanych należności:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Upłynnienie zabezpieczenia (LCOL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Egzekwowanie gwarancji (EGAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Dodatkowe pożyczki (ALEN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odzyskane środki pieniężne (CASR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Mieszane (MIXD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL86
                     
                     
                        Odwołanie
                     
                     
                        Czy istnieje możliwość odwołania się (w pełnym lub ograniczonym zakresie) do aktywów dłużnika wykraczających poza przychody z zabezpieczenia tej ekspozycji bazowej?
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL87
                     
                     
                        Kwota depozytu
                     
                     
                        Suma wszystkich kwot dłużnika posiadanych przez jednostkę inicjującą lub sprzedawcę, które potencjalnie można odliczyć od salda ekspozycji bazowej, z wyłączeniem korzyści przysługujących w ramach krajowego programu kompensowania depozytów. Aby uniknąć podwójnego liczenia, sumę tę należy ograniczyć do niższej kwoty: 1) kwoty depozytu i 2) maksymalnej potencjalnej kwoty możliwej do odliczenia na poziomie dłużnika (tj. nie na poziomie ekspozycji bazowej) w ramach puli.
                        Należy zastosować tę samą waluty, w jakiej denominowana jest ta ekspozycja bazowa.
                        Jeżeli dłużnik posiada w puli więcej niż jedną niespłaconą ekspozycję bazową, pole to należy uzupełnić w odniesieniu do każdej ekspozycji bazowej i jednostka sprawozdawcza decyduje, czy kwotę depozytu należy przypisać do każdej ekspozycji bazowej, z zastrzeżeniem wyżej wskazanego górnego pułapu i dopóki zsumowanie wszystkich wpisów w tym polu w odniesieniu do wielu ekspozycji bazowych daje odpowiednią kwotę. Jeżeli na przykład saldo depozytowe dłużnika A wynosi 100 EUR, a dwie niespłacone kwoty ekspozycji bazowych w puli: ekspozycja bazowa 1 – 60 EUR i ekspozycja bazowa 2 – 75 EUR. Pole to można by uzupełnić albo jako ekspozycję bazową 1 – 60 EUR i ekspozycję bazową 2 – 40 EUR, albo ekspozycję bazową 1 – 25 EUR i ekspozycję bazową 2 – 75 EUR (tj. odpowiedni wpis w tym polu w odniesieniu do każdej ekspozycji bazowej jest ograniczony do 60 EUR w przypadku ekspozycji bazowej 1 i do 75 EUR w przypadku ekspozycji bazowej 2, a suma wartości ekspozycji bazowej 1 i ekspozycji bazowej 2 musi być równa 100 EUR).
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL88
                     
                     
                        Wartość nominalna swapu stóp procentowych
                     
                     
                        W przypadku wystąpienia swapu stóp procentowych na ekspozycji bazowej należy wpisać kwotę referencyjną.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL89
                     
                     
                        Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) dostawcy swapu stóp procentowych
                     
                     
                        Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (zgodnie z informacjami podanymi w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) dostawcy swapów stóp procentowych dla ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL90
                     
                     
                        Dostawca swapu stóp procentowych
                     
                     
                        W przypadku swapu stóp procentowych na ekspozycji bazowej, należy podać pełną nazwę prawną dostawcy swapów stóp procentowych. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL91
                     
                     
                        Termin zapadalności swapu stóp procentowych
                     
                     
                        W przypadku wystąpienia swapu stóp procentowych na ekspozycji bazowej, należy wpisać datę zapadalności swapów.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL92
                     
                     
                        Wartość nominalna swapu walutowego
                     
                     
                        W przypadku wystąpienia swapu kursów wymiany na ekspozycji bazowej, należy wpisać kwotę referencyjną.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL93
                     
                     
                        Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) dostawcy swapu walutowego
                     
                     
                        Jeżeli na ekspozycji bazowej występuje swap kursów wymiany, należy podać identyfikator podmiotu prawnego (zgodnie z tym, co podano w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) dostawcy swapów.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL94
                     
                     
                        Dostawca swapu walutowego
                     
                     
                        W przypadku swapu walutowego na ekspozycji bazowej, należy podać pełną nazwę prawną dostawcy swapów walutowych. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL95
                     
                     
                        Termin zapadalności swapu walutowego
                     
                     
                        W przypadku wystąpienia swapu kursów wymiany na ekspozycji bazowej, należy wpisać termin zapadalności swapów.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL96
                     
                     
                        Nazwa pierwotnego kredytodawcy
                     
                     
                        Należy podać pełną nazwę prawną pierwotnego kredytodawcy. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL97
                     
                     
                        Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) pierwotnego kredytodawcy
                     
                     
                        Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (jak określono w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) pierwotnego kredytodawcy.
                        W przypadku niedostępności identyfikatora podmiotu prawnego należy wprowadzić ND5.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL98
                     
                     
                        Państwo siedziby pierwotnego kredytodawcy
                     
                     
                        Państwo, w którym mieści się siedziba pierwotnego kredytodawcy.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPL99
                     
                     
                        Nazwa jednostki inicjującej
                     
                     
                        Należy podać pełną nazwę prawną jednostki inicjującej ekspozycję bazową. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRPL100
                     
                     
                        Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) jednostki inicjującej
                     
                     
                        Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (jak określono w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) jednostki inicjującej ekspozycję bazową.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRPL101
                     
                     
                        Państwo siedziby jednostki inicjującej
                     
                     
                        Państwo, w którym mieści się siedziba jednostki inicjującej ekspozycję bazową.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        Sekcja zawierająca informacje na poziomie zabezpieczenia
                     
                  
                        CRPC1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator
                     
                     
                        W tym miejscu należy podać taki sam niepowtarzalny identyfikator, jak identyfikator podany w polu CRPL1.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRPC2
                     
                     
                        Identyfikator ekspozycji bazowej
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator ekspozycji bazowej. Musi on odpowiadać identyfikatorowi w polu CRPL3. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRPC3
                     
                     
                        Pierwotny identyfikator zabezpieczenia
                     
                     
                        Pierwotny niepowtarzalny identyfikator przypisany do zabezpieczenia lub gwarancji. Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRPC4
                     
                     
                        Nowy identyfikator zabezpieczenia
                     
                     
                        Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola CRPC3, należy w nim podać nowy identyfikator. Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy wpisać taki sam identyfikator, jak w polu CRPC3. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRPC5
                     
                     
                        Region geograficzny – zabezpieczenie
                     
                     
                        Region geograficzny (klasyfikacja NUTS3), w którym znajduje się zabezpieczenie. Jeżeli Eurostat nie opracował klasyfikacji NUTS3 (np. region znajduje się poza jurysdykcją UE), należy wpisać dwucyfrowy kod państwa w formacie {COUNTRYCODE_2}, a następnie „ZZZ”.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPC6
                     
                     
                        Rodzaj papierów wartościowych
                     
                     
                        Rodzaj ochrony:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Zabezpieczenie (COLL).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Gwarancja zabezpieczona dalszym zabezpieczeniem (GCOL).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Gwarancja niezabezpieczona dalszym zabezpieczeniem (GNCO).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRPC7
                     
                     
                        Rodzaj zabezpieczenia
                     
                     
                        Rodzaj ochrony zabezpieczenia. W przypadku gdy istnieje gwarancja, pole to odnosi się do dowolnego zabezpieczenia, na którym opiera się ta gwarancja. „Brak opłaty, ale nieodwołalne pełnomocnictwo lub podobne rozwiązanie” odnosi się do sytuacji, w której jednostka inicjująca lub pierwotny kredytodawca, w zależności od przypadku, jest nieodwołalnie i bezwarunkowo upoważniony do jednostronnego ustalenia zastawu na zabezpieczeniu w dowolnym momencie w przyszłości bez konieczności uzyskania dalszego zatwierdzenia ze strony dłużnika lub gwaranta:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Zastaw stały (FXCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zastaw na zmiennych składnikach majątkowych (FLCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Brak zastawu (NOCG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Brak zastawu, ale nieodwołalne pełnomocnictwo lub podobne rozwiązanie (ATRN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPC8
                     
                     
                        Zastaw
                     
                     
                        Najwyższa pozycja zastawu, którą posiada jednostka inicjująca w odniesieniu do zabezpieczenia.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPC9
                     
                     
                        Rodzaj zabezpieczenia
                     
                     
                        Pierwotny (pod względem wartości) rodzaj składnika aktywów zabezpieczającego zadłużenie. W przypadku gdy istnieje gwarancja objęta zabezpieczeniem rzeczowym lub finansowym, należy dokonać przeglądu gwarancji na każde zabezpieczenie, które może wspierać tę gwarancję.
                        Samochód (CARX)
                        Pojazd przemysłowy (INDV)
                        Pojazd ciężarowy (CMTR)
                        Pojazd szynowy (RALV)
                        Wodny pojazd użytkowy (NACM)
                        Wodny pojazd rekreacyjny (NALV)
                        Samolot (AERO)
                        Obrabiarka (MCHT)
                        Urządzenia przemysłowe (INDE)
                        Wyposażenie biurowe (OFEQ)
                        Urządzenia informatyczne (ITEQ)
                        Urządzenia medyczne (MDEQ)
                        Urządzenia związane z energią (ENEQ)
                        Budynek komercyjny (CBLD)
                        Budynek mieszkalny (RBLD)
                        Budynek przemysłowy (IBLD)
                        Inny pojazd (OTHV)
                        Inne urządzenia (OTHE)
                        Inna nieruchomość (OTRE)
                        Inne towary lub zapasy (OTGI)
                        Papiery wartościowe (SECU)
                        Gwarancja (GUAR)
                        Inny składnik aktywów finansowych (OTFA)
                        Kategorie mieszane ze względu na zabezpieczenie wszystkich aktywów dłużnika (MIXD)
                        Inne (OTHR)
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CRPC10
                     
                     
                        Kwota bieżącej wyceny
                     
                     
                        Ostatnia wycena zabezpieczenia. W przypadku gdy istnieje gwarancja zabezpieczona zabezpieczeniem rzeczowym lub finansowym, należy dokonać przeglądu gwarancji na zabezpieczenie, na którym opiera się ta gwarancja.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPC11
                     
                     
                        Metoda bieżącej wyceny
                     
                     
                        Metoda obliczania najnowszej wartości zabezpieczenia zgodnie z polem CRPC10.
                        Pełna wycena (FAPR)
                        Analiza „drive-by” (DRVB)
                        Automatyczny model wyceny (AUVM)
                        Indeksowana (IDXD)
                        Analiza „desktop” (DKTP)
                        Jednostka zarządzająca lub agent nieruchomości (MAEA)
                        Cena zakupu (PPRI)
                        Redukcja wartości (HCUT)
                        Wycena według wartości rynkowej (MTTM)
                        Wycena dłużnika (OBLV)
                        Inne (OTHR)
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPC12
                     
                     
                        Data bieżącej wyceny
                     
                     
                        Data ostatniej wyceny zabezpieczenia zgodnie z polem CRPC10.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPC13
                     
                     
                        Kwota pierwotnej wyceny
                     
                     
                        Pierwotna wycena zabezpieczenia od początkowej daty zainicjowania ekspozycji bazowej.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPC14
                     
                     
                        Metoda pierwotnej wyceny
                     
                     
                        Metoda obliczenia wartości zabezpieczenia w dniu zainicjowania ekspozycji bazowej zgodnie z polem CRPC13.
                        Pełna wycena (FAPR)
                        Analiza „drive-by” (DRVB)
                        Automatyczny model wyceny (AUVM)
                        Indeksowana (IDXD)
                        Analiza „desktop” (DKTP)
                        Jednostka zarządzająca lub agent nieruchomości (MAEA)
                        Cena zakupu (PPRI)
                        Redukcja wartości (HCUT)
                        Wycena według wartości rynkowej (MTTM)
                        Wycena dłużnika (OBLV)
                        Inne (OTHR)
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPC15
                     
                     
                        Data pierwotnej wyceny
                     
                     
                        Data pierwotnej wyceny zabezpieczenia rzeczowego lub finansowego zgodnie z polem CRPC13.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPC16
                     
                     
                        Data sprzedaży
                     
                     
                        Data sprzedaży zabezpieczenia.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPC17
                     
                     
                        Cena sprzedaży
                     
                     
                        Cena uzyskana ze sprzedaży zabezpieczenia w przypadku egzekucji z nieruchomości.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPC18
                     
                     
                        Waluta zabezpieczenia
                     
                     
                        Jest to waluta, w której denominuje się kwotę wyceny określoną w CRPC10.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPC19
                     
                     
                        Państwo gwaranta
                     
                     
                        Jurysdykcja, w której gwarant ma siedzibę.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CRPC20
                     
                     
                        Podsekcja ESA (europejskiego systemu rachunków), do której należy gwarant
                     
                     
                        Klasyfikacja gwaranta ESA 2010 zgodnie z rozporządzeniem Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 549/2013 („ESA 2010”)  (1). Niniejszą pozycję należy podać na poziomie podsektora. Należy wykorzystać jedną z wartości dostępnych w tabeli 1 do załącznika I do tego rozporządzenia.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
               (1)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 549/2013 z dnia 21 maja 2013 r. w sprawie europejskiego systemu rachunków narodowych i regionalnych w Unii Europejskiej (Dz.U. L 174 z 26.6.2013, s. 1).
         
      
      
         
            ZAŁĄCZNIK V
            
               INFORMACJE DOTYCZĄCE EKSPOZYCJI BAZOWYCH – SAMOCHÓD
            
            
                        Kod pola
                     
                     
                        Nazwa pola
                     
                     
                        Informacje podlegające zgłoszeniu
                     
                     
                        Czy dopuszcza się użycie ND1–ND4?
                     
                     
                        Czy dopuszcza się użycie ND5?
                     
                  
                        Sekcja zawierająca informacje na temat ekspozycji bazowych
                     
                  
                        AUTL1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator nadany przez jednostkę sprawozdawczą zgodnie z art. 11 ust. 1 rozporządzenia delegowanego (UE) 2020/1224.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        AUTL2
                     
                     
                        Identyfikator pierwotnej ekspozycji bazowej
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator ekspozycji bazowej. Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        AUTL3
                     
                     
                        Identyfikator nowej ekspozycji bazowej
                     
                     
                        Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola AUTL2, należy w nim podać nowy identyfikator. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu AUTL2. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        AUTL4
                     
                     
                        Identyfikator pierwotnego dłużnika
                     
                     
                        Pierwotny niepowtarzalny identyfikator dłużnika Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        AUTL5
                     
                     
                        Identyfikator nowego dłużnika
                     
                     
                        Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola AUTL4, należy w nim podać nowy identyfikator. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu AUTL4. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        AUTL6
                     
                     
                        Data graniczna danych
                     
                     
                        Data graniczna dla wykorzystywanych danych do celów przedłożenia tych danych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        AUTL7
                     
                     
                        Data dołączenia do puli
                     
                     
                        Data przeniesienia ekspozycji bazowej do SSPE. Jeżeli informacje te nie są dostępne, w odniesieniu do wszystkich ekspozycji bazowych znajdujących się w puli na dzień graniczny określony w pierwszym sprawozdaniu przedłożonym do repozytorium sekurytyzacji, należy wpisać późniejszą z następujących dat: (i) datę zamknięcia sekurytyzacji oraz (ii) datę inicjowania ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL8
                     
                     
                        Data odkupu
                     
                     
                        Data odkupienia ekspozycji bazowej z puli.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL9
                     
                     
                        Data spłaty
                     
                     
                        Dzień, w którym spłacono należności, lub (w przypadku niespłaconej ekspozycji bazowej) dzień, w którym ukończono proces windykacji.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL10
                     
                     
                        Region geograficzny – dłużnik
                     
                     
                        Region geograficzny (klasyfikacja NUTS3), w którym znajduje się siedziba dłużnika. Jeżeli Eurostat nie opracował klasyfikacji NUTS3 (np. region znajduje się poza jurysdykcją UE), należy wpisać dwucyfrowy kod państwa w formacie {COUNTRYCODE_2}, a następnie „ZZZ”.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        AUTL11
                     
                     
                        Klasyfikacja regionu geograficznego
                     
                     
                        Należy wpisać rok klasyfikacji NUTS3 zastosowanej w polach dotyczących regionu geograficznego, np. 2013 r. w przypadku NUTS3 2013. We wszystkich polach dotyczących regionu geograficznego należy spójnie zastosować tę samą klasyfikację w odniesieniu do każdej ekspozycji bazowej oraz wszystkich ekspozycji bazowych ujętych w przedłożonych danych. Niedozwolone jest na przykład zgłaszanie za pomocą NUTS 3 2006 w przypadku niektórych pól dotyczących regionu geograficznego odnoszących się do określonej ekspozycji bazowej oraz zgłaszanie za pomocą NUTS3 2013 w przypadku pozostałych pól odnoszących się do tej samej ekspozycji. Tak samo niedozwolone jest zgłaszanie pól dotyczących regionu geograficznego za pomocą NUTS 3 2006 w przypadku niektórych ekspozycji bazowych oraz zgłaszanie pól dotyczących regionu geograficznego za pomocą NUTS3 2013 w przypadku pozostałych ekspozycji bazowych w ramach tego samego przedłożenia danych.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        AUTL12
                     
                     
                        Status zatrudnienia
                     
                     
                        Status zatrudnienia pierwotnego dłużnika:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Zatrudniony – sektor prywatny (EMRS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zatrudniony – sektor publiczny (EMBL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zatrudniony – sektor nieznany (EMUK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bezrobotny (UNEM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Samozatrudniony (SFEM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Brak zatrudnienia, dłużnik jest podmiotem prawnym (NOEM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Student (STNT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Emeryt (PNNR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        AUTL13
                     
                     
                        Kredyt zagrożony – dłużnik
                     
                     
                        Należy potwierdzić, że zgodnie z art. 20 ust. 11 rozporządzenia (UE) 2017/2402 w momencie wyboru tej ekspozycji bazowej w celu przeniesienia na rzecz SSPE ekspozycja nie stanowiła ani ekspozycji, której dotyczy niewykonanie zobowiązania w rozumieniu art. 178 ust. 1 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, ani ekspozycji wobec dłużnika lub gwaranta, którzy utracili zdolność kredytową i którzy, według najlepszej wiedzy jednostki inicjującej lub pierwotnego kredytodawcy:
                        
                                    a)
                                 
                                 
                                    ogłosili niewypłacalność lub w stosunku do których sąd wydał prawomocny niepodlegający odwołaniu tytuł egzekucyjny na rzecz ich wierzycieli lub przyznał tym wierzycielom odszkodowanie wynikające z nieotrzymania płatności, w ciągu trzech lat przed dniem zainicjowania, lub których zadłużenie zostało poddane procesowi restrukturyzacji w odniesieniu do ich zagrożonych ekspozycji w ciągu trzech lat przed dniem przeniesienia lub cesji ekspozycji bazowych na rzecz SSPE, z wyjątkiem sytuacji gdy:
                                    
                                                (i)
                                             
                                             
                                                zrestrukturyzowana ekspozycja bazowa nie wykazywała nowych zaległości od dnia restrukturyzacji, który musi przypadać co najmniej rok przed datą przeniesienia lub cesji ekspozycji bazowych na rzecz SSPE; oraz
                                             
                                          
                                                (ii)
                                             
                                             
                                                informacje przekazane przez jednostkę inicjującą, jednostkę sponsorującą oraz SSPE zgodnie z art. 7 ust. 1 akapit pierwszy lit. a) i lit. e) ppkt (i) wyraźnie określają udział procentowy zrestrukturyzowanych ekspozycji bazowych, czas i szczegóły restrukturyzacji, a także dochody z tytułu tych ekspozycji od dnia restrukturyzacji;
                                             
                                          
                              
                                    b)
                                 
                                 
                                    byli, w momencie inicjowania oraz w stosownych przypadkach, ujęci w publicznym rejestrze kredytowym osób o negatywnej historii kredytowej lub – w przypadku braku takiego publicznego rejestru kredytowego – w innym rejestrze kredytowym, który jest dostępny dla jednostki inicjującej lub pierwotnego kredytodawcy; lub
                                 
                              
                                    c)
                                 
                                 
                                    otrzymali ocenę kredytową lub punktową ocenę kredytową wskazujące, że ryzyko niewywiązania się przez nich z uzgodnionych umownie płatności jest znacząco wyższe niż w przypadku porównywalnych ekspozycji posiadanych przez jednostkę inicjującą, które nie są objęte sekurytyzacją.
                                 
                              Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległych spłat, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL14
                     
                     
                        Dłużnik – rodzaj podmiotu prawnego
                     
                     
                        Forma prawna klienta:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Spółka publiczna (PUBL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością (LLCO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Spółka osobowa (PNTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Klient indywidualny (INDV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Jednostka rządowa (GOVT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        AUTL15
                     
                     
                        Rodzaj klienta
                     
                     
                        Rodzaj klienta w momencie udzielenia pożyczki:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Nowy klient niebędący pracownikiem/niepowiązany z grupą jednostki inicjującej (CNEO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nowy klient będący pracownikiem/powiązany z grupą jednostki inicjującej (CEMO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nowy klient i pracownik/powiązania nie odnotowano (CNRO).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Istniejący klient niebędący pracownikiem/niepowiązany z grupą jednostki inicjującej (ENEO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Obecny klient będący pracownikiem/powiązany z grupą jednostki inicjującej (EEMO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Istniejący klient i pracownik/powiązania nie odnotowano (ENRO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        AUTL16
                     
                     
                        Dochody pierwotne
                     
                     
                        Roczne dochody pierwotnego dłużnika wykorzystane w celu zabezpieczenia ekspozycji bazowej w momencie inicjowania. Jeżeli pierwotny dłużnik jest osobą prawną/podmiotem prawnym, należy wpisać roczny przychód tego dłużnika.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL17
                     
                     
                        Rodzaj dochodu pierwotnego
                     
                     
                        Należy wskazać, jaki rodzaj dochodu występuję w AUTL16:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Roczny dochód brutto (GRAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Roczny dochód netto (po opodatkowaniu i opłaceniu składek zabezpieczenia społecznego) (NITS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Roczny dochód netto (wyłącznie po opodatkowaniu) (NITX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Roczny dochód netto (wyłącznie po opłaceniu składek zabezpieczenia społecznego) (NTIN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Szacowany roczny dochód netto (po opodatkowaniu i opłaceniu składek zabezpieczenia społecznego) (ENIS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Szacowany roczny dochód netto (wyłącznie po opodatkowaniu) (EITX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Szacowany roczny dochód netto (wyłącznie po opłaceniu składek zabezpieczenia społecznego) (EISS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Dochód do dyspozycji (DSPL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pożyczkobiorca jest podmiotem prawnym (CORP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        AUTL18
                     
                     
                        Waluta dochodu pierwotnego
                     
                     
                        Waluta, w której wypłacany jest dochód pierwotnego dłużnika. Jeżeli pierwotny dłużnik jest osobą prawną/podmiotem prawnym, należy wpisać walutę przychodu podaną w polu AUTL20.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL19
                     
                     
                        Weryfikacja dochodu pierwotnego
                     
                     
                        Weryfikacja dochodu pierwotnego:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Poświadczony osobiście bez kontroli (SCRT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Poświadczony osobiście z potwierdzeniem, że dłużnik może sobie pozwolić na zaciągnięcie pożyczki (SCNF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zweryfikowany (VRFD).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Niezweryfikowany dochód lub zweryfikowany w trybie przyspieszonym (NVRF).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Informacje z biura informacji kredytowej lub jego ocena (SCRG).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        AUTL20
                     
                     
                        Przychody
                     
                     
                        Wielkość sprzedaży rocznej po odjęciu wszystkich upustów oraz podatków obrotowych dłużnika zgodnie z zaleceniem 2003/361/WE. Odpowiada pojęciu „całkowitej sprzedaży rocznej” przyjętemu w art. 153 ust. 4 rozporządzenia (UE) nr 575/2013.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL21
                     
                     
                        Waluta sprawozdania finansowego
                     
                     
                        Waluta sprawozdawcza sprawozdania finansowego.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL22
                     
                     
                        Program specjalny
                     
                     
                        Jeżeli ekspozycja bazowa jest regulowana specjalnym uzgodnieniem sektora publicznego, w tym miejscu należy wpisać pełną nazwę uzgodnienia (bez skrótów).
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL23
                     
                     
                        Rodzaj produktu
                     
                     
                        Klasyfikacja leasingu według definicji leasingodawcy:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Umowa typu Personal Contract Purchase (PPUR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Umowa typu Personal Contract Hire (PHIR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Wynajem z opcją zakupu
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Leasing z opcją zakupu (LEAP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Leasing finansowy (FNLS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Leasing operacyjny (OPLS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL24
                     
                     
                        Data powstania
                     
                     
                        Data udzielenia pierwotnej pożyczki będącej źródłem ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        AUTL25
                     
                     
                        Termin zapadalności
                     
                     
                        Termin zapadalności ekspozycji bazowej lub wygaśnięcia umowy leasingu.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL26
                     
                     
                        Termin pierwotny
                     
                     
                        Pierwotny warunek zapadalności (liczba miesięcy) na dzień udzielenia pożyczki.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL27
                     
                     
                        Miejsce powstania ekspozycji
                     
                     
                        Kanał inicjowania ekspozycji bazowej:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Dealer samochodowy (ADLR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pośrednik (BROK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bezpośredni (DIRE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pośredni (IDRT).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL28
                     
                     
                        Oznaczenie waluty
                     
                     
                        Określenie waluty ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        AUTL29
                     
                     
                        Pierwotne saldo kwoty głównej
                     
                     
                        Saldo kwoty głównej ekspozycji bazowej dłużnika lub zdyskontowane saldo leasingu (włącznie ze skapitalizowanymi opłatami) w momencie udzielenia pożyczki lub rozpoczęcia leasingu.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL30
                     
                     
                        Bieżące saldo kwoty głównej
                     
                     
                        Ekspozycja bazowa lub zdyskontowane saldo leasingu dłużnika pozostające do zapłaty na dzień będący datą graniczną puli. Obejmuje ono wszelkie kwoty zabezpieczone w instrumencie. Jeżeli na przykład opłaty dodano do salda i stanowią one część głównej kwoty w sekurytyzacji, należy je dodać. Nie uwzględniać żadnych zaległości z tytułu odsetek lub należności z tytułu kar.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL31
                     
                     
                        Cena kupna
                     
                     
                        Należy wpisać cenę względem wartości nominalnej, po której SSPE nabyła ekspozycję bazową. Jeżeli nie zastosowano dyskontowania, należy wpisać 100.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL32
                     
                     
                        Rodzaj amortyzacji
                     
                     
                        Rodzaj spłaty ekspozycji bazowej, w tym kwoty głównej i odsetek.
                        Francuska – tj. spłata, w której całkowita kwota – kwota główna wraz z odsetkami – jest taka sama w przypadku każdej spłacanej raty. (FRXX)
                        Niemiecka – tj. spłata, w przypadku której pierwsza rata ma charakter wyłącznie odsetkowy, a pozostałe raty są stałe, w tym spłata kapitału i odsetek. (DEXX)
                        Stały harmonogram spłaty – tj. spłata, w której spłacana kwota główna jest taka sama w przypadku każdej raty. (FIXE)
                        Jednorazowa – tj. spłata, w przypadku której cała kwota główna jest spłacana w ostatniej racie. (BLLT)
                        Inne (OTHR)
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        AUTL33
                     
                     
                        Data końcowa okresu karencji dla kwoty głównej
                     
                     
                        W stosownych przypadkach na dzień graniczny dla wykorzystywanych danych należy wskazać datę zakończenia okresu karencji dla kwoty głównej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL34
                     
                     
                        Planowana częstotliwość spłaty kwoty głównej
                     
                     
                        Częstotliwość wymagalnych spłat kwoty głównej, tj. okres pomiędzy płatnościami:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na miesiąc (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na kwartał (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na pół roku (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na rok (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL35
                     
                     
                        Planowana częstotliwość spłaty odsetek
                     
                     
                        Częstotliwość wymagalnych płatności odsetek, tj. okres pomiędzy płatnościami:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na miesiąc (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na kwartał (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na pół roku (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na rok (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL36
                     
                     
                        Metoda spłat
                     
                     
                        Zwykła metoda spłat (np. na podstawie ostatniej otrzymanej płatności):
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Polecenie zapłaty (CDTX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zlecenie stałe (SORD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Czek (CHKX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    środków pieniężnych (CASH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Przelew bankowy (ani polecenie zapłaty, ani zlecenie stałe) (BTRA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        AUTL37
                     
                     
                        Płatności należne
                     
                     
                        Jest to kolejna płatność umowna należna od dłużnika zgodnie z częstotliwością spłat ekspozycji bazowej.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL38
                     
                     
                        Kwota balonowa
                     
                     
                        Łączna kwota spłaty (sekurytyzowanej) kwoty głównej, którą należy zapłacić w terminie zapadalności ekspozycji bazowej.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL39
                     
                     
                        Kwota zaliczki
                     
                     
                        Kwota depozytu/zaliczki w chwili rozpoczęcia ekspozycji bazowej (uwzględnia ona wartość pojazdu w rozliczeniu itd.).
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL40
                     
                     
                        Bieżąca stopa procentowa
                     
                     
                        Łączna bieżąca stopa procentowa brutto lub dyskontowa mająca zastosowanie do ekspozycji bazowej. Stopy dla poszczególnych okresów muszą być obliczane w ujęciu rocznym.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL41
                     
                     
                        Wskaźnik bieżącej stopy procentowej
                     
                     
                        Aktualnie obowiązujący wskaźnik bazowej referencyjnej stopy procentowej (stopa referencyjna, na podstawie której ustala się stopę procentową):
                        
                                     
                                 
                                 
                                    MuniAAA (MAAA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    FutureSWAP (FUSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBID (LIBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBOR (LIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    SWAP (SWAP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bony skarbowe (TREA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Euribor (EURI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pfandbriefe (PFAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIA (EONA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIASwaps (EONS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EURODOLLAR (EUUS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EuroSwiss (EUCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TIBOR (TIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    ISDAFIX (ISDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    GCFRepo (GCFR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    STIBOR (STBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BBSW (BBSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    JIBAR (JIBA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BUBOR (BUBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CDOR (CDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CIBOR (CIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    MOSPRIM (MOSP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    NIBOR (NIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PRIBOR (PRBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TELBOR (TLBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    WIBOR (WIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa bazowa Banku Anglii (BOER)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa bazowa Europejskiego Banku Centralnego (ECBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa procentowa ustalona przez kredytodawcę (LDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL42
                     
                     
                        Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej
                     
                     
                        Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    z dnia na dzień (OVNG);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    w dniu bieżącym (INDA);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    jednodniowy (DAIL);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    tygodniowy (WEEK);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2-tygodniowy (TOWK);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    miesięczny (MNTH);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2-miesięczny (TOMN);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    3-miesięczny (QUTR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    4-miesięczny (FOMN);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    6-miesięczny (SEMI);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    12-miesięczny (YEAR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    na żądanie (ONDE);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL43
                     
                     
                        Marża naliczana dla bieżącej stopy procentowej
                     
                     
                        Marża naliczana dla bieżącej stopy procentowej ekspozycji bazowej o zmiennym oprocentowaniu powyżej (lub poniżej, w którym to przypadku wartość wejściowa jest ujemna) stopy procentowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL44
                     
                     
                        Odstęp czasu między aktualizacjami stopy procentowej
                     
                     
                        Liczba miesięcy między każdą datą aktualizacji stopy procentowej ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL45
                     
                     
                        Górny pułap stopy procentowej
                     
                     
                        Maksymalny poziom stopy procentowej, jaką dłużnik musi płacić od ekspozycji bazowej ze zmiennym oprocentowaniem zgodnie z warunkami umowy ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL46
                     
                     
                        Dolny pułap stopy procentowej
                     
                     
                        Minimalny poziom stopy procentowej, jaką dłużnik musi płacić od ekspozycji bazowej ze zmiennym oprocentowaniem zgodnie z warunkami umowy ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL47
                     
                     
                        Liczba płatności przed sekurytyzacją
                     
                     
                        Należy wpisać liczbę płatności dokonanych przed przeniesieniem ekspozycji do sekurytyzacji.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        AUTL48
                     
                     
                        Procent, jaki w ciągu roku mogą stanowić przedterminowe spłaty
                     
                     
                        Procentowa kwota przedterminowych spłat dopuszczalnych w ramach produktu w skali roku. Dotyczy to ekspozycji bazowych, w ramach których dopuszcza się określony próg przedterminowych spłat (tj. 10 %) przed poniesieniem kosztów.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL49
                     
                     
                        Opłata z tytułu przedterminowej spłaty
                     
                     
                        Kwota pobrana od dłużnika z tytułu opłaty/kary należnej za dokonywanie przedterminowych spłat pożyczki zgodnie z warunkami umowy ekspozycji bazowej. Nie ma to na celu uwzględniania żadnych kwot wypłaconych jako koszt przerwania w celu uzupełnienia płatności odsetek do terminu płatności ekspozycji bazowej.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL50
                     
                     
                        Data końcowa okresu, w którym dozwolone jest pobieranie opłat za przedterminową spłatę
                     
                     
                        Data, po której pożyczkodawca zezwala na przedterminową spłatę ekspozycji bazowej bez konieczności uiszczenia opłaty za przedterminową spłatę pożyczki.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL51
                     
                     
                        Data przedterminowej spłaty
                     
                     
                        Ostatni dzień, w którym otrzymano nieplanowaną spłatę kwoty głównej.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL52
                     
                     
                        Skumulowane spłaty przedterminowe
                     
                     
                        Pobrane przedterminowe spłaty ogółem na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych (przedterminowe spłaty zdefiniowane jako nieplanowane spłaty kwoty głównej), od dnia zainicjowania ekspozycji bazowej
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL53
                     
                     
                        Producent
                     
                     
                        Znak towarowy producenta pojazdu
                        Np. należy wpisać „Skoda”, a nie „Volkswagen”.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        AUTL54
                     
                     
                        Model
                     
                     
                        Nazwa modelu samochodu.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        AUTL55
                     
                     
                        Rok rejestracji
                     
                     
                        Rok rejestracji samochodu.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL56
                     
                     
                        Nowy/używany
                     
                     
                        Stan pojazdu w chwili zainicjowania ekspozycji bazowej:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Nowy (NEWX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Używany (USED)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Demonstracyjny (DEMO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        AUTL57
                     
                     
                        Wartość wynikająca ze świadectwa charakterystyki energetycznej
                     
                     
                        Wartość zabezpieczenia wynikająca ze świadectwa charakterystyki energetycznej budynku w momencie zainicjowania:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    A (EPCA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    B (EPCB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    C (EPCC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    D (EPCD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    E (EPCE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    F (EPCF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    G (EPCG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL58
                     
                     
                        Nazwa wystawcy świadectwa charakterystyki energetycznej
                     
                     
                        Należy podać pełną nazwę prawną jednostki, która wydała świadectwo charakterystyki energetycznej budynku. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL59
                     
                     
                        Pierwotny współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem
                     
                     
                        Wskaźnik salda ekspozycji bazowej w momencie zainicjowania w stosunku do wartości samochodu w momencie zainicjowania.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        AUTL60
                     
                     
                        Kwota pierwotnej wyceny
                     
                     
                        Wykaz cen pojazdu w dniu zainicjowania ekspozycji bazowej. W przypadku samochodu używanego należy wprowadzić wartość obrotu lub cenę sprzedaży samochodu.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        AUTL61
                     
                     
                        Pierwotna wartość rezydualna pojazdu
                     
                     
                        Szacowana wartość końcowa składnika aktywów w dniu rozpoczęcia leasingu.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL62
                     
                     
                        Cena opcji zakupu
                     
                     
                        Kwota, jaką w celu przejęcia własności pojazd musi zapłacić dłużnik na koniec trwania leasingu lub ekspozycja bazowa, inna niż płatność, o której mowa w AUTL63.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL63
                     
                     
                        Sekurytyzowana wartość końcowa
                     
                     
                        Tylko kwota wartości końcowej, którą sekurytyzowano.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL64
                     
                     
                        Zaktualizowana wartość końcowa pojazdu
                     
                     
                        Jeżeli sekurytyzowano wartość końcową, należy wprowadzić datę najnowszego szacowanego obliczenia wartości końcowej pojazdu na koniec umowy. Jeżeli nie przeprowadzono aktualizacji, należy pierwotną szacowaną wartość końcową.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL65
                     
                     
                        Data aktualizacji wyceny wartości końcowej pojazdu
                     
                     
                        Jeżeli sekurytyzowano wartość końcową, należy wprowadzić datę najaktualniejszego szacowanego obliczenia wartości końcowej pojazdu. Jeżeli nie przeprowadzono aktualizacji, należy podać datę pierwotnej wyceny.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL66
                     
                     
                        Data restrukturyzacji
                     
                     
                        Należy wpisać termin, w którym ekspozycja bazowa została poddana restrukturyzacji. Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległych spłat, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty.
                        Jeżeli istnieje wiele terminów, należy podać wszystkie terminy zgodnie ze schematem XML.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL67
                     
                     
                        Data ostatniego zalegania z płatnością
                     
                     
                        Data ostatniego wystąpienia zaległych spłat u dłużnika.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL68
                     
                     
                        Saldo zaległych płatności
                     
                     
                        Bieżące saldo zaległych płatności, które zdefiniowano jako:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Łączną kwota spłat należnych do tej pory
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    POWIĘKSZONĄ O wszelkie kwoty skapitalizowane
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    POWIĘKSZONĄ O wszelkie opłaty, jakie zastosowano do rachunku
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    POMNIEJSZONĄ O łączną kwotę spłat otrzymanych do tej pory
                                 
                              W przypadku braku zaległych płatności należy wpisać 0.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        AUTL69
                     
                     
                        Liczba dni zalegania ze spłatą
                     
                     
                        Liczba dni zalegania ze spłatą ekspozycji bazowej (albo odsetek, albo kwoty głównej, a w przypadku różnic, wyższej z tych kwot) na dzień graniczny dla wykorzystywanych danych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        AUTL70
                     
                     
                        Stan rachunku
                     
                     
                        Aktualny status ekspozycji bazowej, którą poddano sekurytyzacji:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Niezagrożona (PERF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zrestrukturyzowana – brak zaległych spłat (RNAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zrestrukturyzowana – zaległe spłaty (RARR).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zagrożona niewykonaniem zobowiązania zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013 (DFLT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja niezagrożona niewykonaniem zobowiązania zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, ale zaklasyfikowana jako zagrożona niewykonaniem zobowiązania ze względu na spełnienie kryteriów Innej definicji niewykonania zobowiązania (NFDT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zagrożona niewykonaniem zobowiązania zarówno zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, jak i ze względu na spełnienie kryteriów Innej definicji niewykonania zobowiązania (DTCR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja, której dotyczy niewykonanie zobowiązania wyłącznie ze względu na spełnienie kryteriów Innej definicji niewykonania zobowiązania (DADB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zaległe płatności (ARRE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – naruszenie oświadczeń i zapewnień (REBR).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – niewykonane zobowiązanie (REDF).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – zrestrukturyzowana (RERE).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – specjalna obsługa (RESS).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – inny powód (REOT).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Umorzona (RDMD).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległości, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        AUTL71
                     
                     
                        Przyczyna niewykonania zobowiązania lub egzekucji z nieruchomości
                     
                     
                        W przypadku niewykonania zobowiązania, które dotyczy ekspozycji bazowej zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, proszę wybrać właściwą przyczynę:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Zobowiązanie niewykonane, ponieważ istnieje małe prawdopodobieństwo, aby dłużnik dokonał płatności zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013. (UPXX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zobowiązanie niewykonane, ponieważ wszelkie zadłużenie jest przeterminowane o ponad 90/180 dni zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013. (PDXX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zobowiązanie niewykonane, ponieważ uważa się, że istnieje małe prawdopodobieństwo, aby dłużnik dokonał płatności, i ponieważ wszelkie zadłużenie jest przeterminowane o ponad 90/180 dni zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013. (UPPD)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL72
                     
                     
                        Kwota, której dotyczy niewykonanie zobowiązania
                     
                     
                        Całkowita zaległa kwota brutto przed uwzględnieniem przychodów ze sprzedaży i odzyskanych należności. Jeśli nie wystąpiły przypadki niewykonania zobowiązania, należy wpisać 0.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL73
                     
                     
                        Data niewykonania zobowiązania
                     
                     
                        Data niewykonania zobowiązania.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL74
                     
                     
                        Przypisane straty
                     
                     
                        Dotychczas przypisane straty po odjęciu opłat, naliczonych odsetek itd. po uwzględnieniu przychodów ze sprzedaży (z wyłączeniem opłaty za przedterminową spłatę pożyczki, jeżeli zależy ona od odzyskanych należności z tytułu kwoty głównej). Każdy zysk ze sprzedaży należy wyrazić w postaci liczby ujemnej. Powinna stanowić odzwierciedlenie najbardziej aktualnej sytuacji na dzień stanowiący datę graniczną dla wykorzystywanych danych, tj. w miarę ściągania kwot odzyskanych i postępu odzyskiwania.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL75
                     
                     
                        Straty na wartości końcowej
                     
                     
                        Strata na wartości końcowej będąca wynikiem zwrotu pojazdu. Jeżeli wartości końcowej nie sekurytyzowano, należy wprowadzić ND5.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL76
                     
                     
                        Skumulowane odzyskane należności
                     
                     
                        Całkowita kwota odzyskanych należności (niezależnie od ich źródła) z tytułu (niespłaconego/odpisanego/itp.) długu po odliczeniu kosztów. Należy uwzględnić tu wszystkie źródła odzyskanych należności, nie tylko wpływy ze zbycia dowolnego zabezpieczenia.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL77
                     
                     
                        Cena sprzedaży
                     
                     
                        Cena uzyskana ze sprzedaży pojazdu w przypadku egzekucji z nieruchomości.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL78
                     
                     
                        Kwota depozytu
                     
                     
                        Suma wszystkich kwot dłużnika posiadanych przez jednostkę inicjującą lub sprzedawcę, które potencjalnie można odliczyć od salda ekspozycji bazowej, z wyłączeniem korzyści przysługujących w ramach krajowego programu kompensowania depozytów. Aby uniknąć podwójnego liczenia, sumę tę należy ograniczyć do niższej kwoty: 1) kwoty depozytu i 2) maksymalnej potencjalnej kwoty, którą można odliczyć na poziomie dłużnika (tj. nie na poziomie ekspozycji bazowej) w ramach puli.
                        Należy zastosować tę samą waluty, w jakiej denominowana jest ta ekspozycja bazowa.
                        Jeżeli dłużnik posiada w puli więcej niż jedną niespłaconą ekspozycję bazową, pole to należy uzupełnić w odniesieniu do każdej ekspozycji bazowej i jednostka sprawozdawcza decyduje, czy kwotę depozytu należy przypisać do każdej ekspozycji bazowej, z zastrzeżeniem wyżej wskazanego górnego pułapu i dopóki zsumowanie wszystkich wpisów w tym polu w odniesieniu do wielu ekspozycji bazowych daje odpowiednią kwotę. Jeżeli na przykład saldo depozytowe dłużnika A wynosi 100 EUR, a dwie niespłacone kwoty ekspozycji bazowych w puli: ekspozycja bazowa 1 – 60 EUR i ekspozycja bazowa 2 – 75 EUR. Pole to można by uzupełnić albo jako ekspozycję bazową 1 – 60 EUR i ekspozycję bazową 2 – 40 EUR, albo ekspozycję bazową 1 – 25 EUR i ekspozycję bazową 2 – 75 EUR (tj. odpowiedni wpis w tym polu w odniesieniu do każdej ekspozycji bazowej jest ograniczony do 60 EUR w przypadku ekspozycji bazowej 1 i do 75 EUR w przypadku ekspozycji bazowej 2, a suma wartości ekspozycji bazowej 1 i ekspozycji bazowej 2 musi być równa 100 EUR).
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL79
                     
                     
                        Nazwa pierwotnego kredytodawcy
                     
                     
                        Należy podać pełną nazwę prawną pierwotnego kredytodawcy. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL80
                     
                     
                        Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) pierwotnego kredytodawcy
                     
                     
                        Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (jak określono w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) pierwotnego kredytodawcy.
                        W przypadku niedostępności identyfikatora podmiotu prawnego należy wprowadzić ND5.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL81
                     
                     
                        Państwo siedziby pierwotnego kredytodawcy
                     
                     
                        Państwo, w którym mieści się siedziba pierwotnego kredytodawcy.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        AUTL82
                     
                     
                        Nazwa jednostki inicjującej
                     
                     
                        Należy podać pełną nazwę prawną jednostki inicjującej ekspozycję bazową. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        AUTL83
                     
                     
                        Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) jednostki inicjującej
                     
                     
                        Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (jak określono w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) jednostki inicjującej ekspozycję bazową.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        AUTL84
                     
                     
                        Państwo siedziby jednostki inicjującej
                     
                     
                        Państwo, w którym mieści się siedziba jednostki inicjującej ekspozycję bazową.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
      
      
         
            ZAŁĄCZNIK VI
            
               INFORMACJE DOTYCZĄCE EKSPOZYCJI BAZOWYCH – KONSUMENT
            
            
                        Kod pola
                     
                     
                        Nazwa pola
                     
                     
                        Informacje podlegające zgłoszeniu
                     
                     
                        Czy dopuszcza się użycie ND1–ND4?
                     
                     
                        Czy dopuszcza się użycie ND5?
                     
                  
                        Sekcja zawierająca informacje na temat ekspozycji bazowych
                     
                  
                        CMRL1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator nadany przez jednostkę sprawozdawczą zgodnie z art. 11 ust. 1 rozporządzenia delegowanego (UE) 2020/1224.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CMRL2
                     
                     
                        Identyfikator pierwotnej ekspozycji bazowej
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator ekspozycji bazowej. Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CMRL3
                     
                     
                        Identyfikator nowej ekspozycji bazowej
                     
                     
                        Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola CMRL2, należy w nim podać nowy identyfikator. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu CMRL2. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CMRL4
                     
                     
                        Identyfikator pierwotnego dłużnika
                     
                     
                        Pierwotny niepowtarzalny identyfikator dłużnika Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CMRL5
                     
                     
                        Identyfikator nowego dłużnika
                     
                     
                        Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola CMRL4, należy w nim podać nowy identyfikator. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu CMRL4. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CMRL6
                     
                     
                        Data graniczna danych
                     
                     
                        Data graniczna dla wykorzystywanych danych do celów przedłożenia tych danych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CMRL7
                     
                     
                        Data dołączenia do puli
                     
                     
                        Data przeniesienia ekspozycji bazowej do SSPE. Jeżeli informacje te nie są dostępne, w odniesieniu do wszystkich ekspozycji bazowych znajdujących się w puli na dzień graniczny określony w pierwszym sprawozdaniu przedłożonym do repozytorium sekurytyzacji, należy wpisać późniejszą z następujących dat: (i) datę zamknięcia sekurytyzacji oraz (ii) datę inicjowania ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL8
                     
                     
                        Data odkupu
                     
                     
                        Data odkupienia ekspozycji bazowej z puli.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL9
                     
                     
                        Data spłaty
                     
                     
                        Dzień, w którym spłacono należności, lub (w przypadku niespłaconej ekspozycji bazowej) dzień, w którym ukończono proces windykacji.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL10
                     
                     
                        Region geograficzny – dłużnik
                     
                     
                        Region geograficzny (klasyfikacja NUTS3), w którym znajduje się siedziba dłużnika. Jeżeli Eurostat nie opracował klasyfikacji NUTS3 (np. region znajduje się poza jurysdykcją UE), należy wpisać dwucyfrowy kod państwa w formacie {COUNTRYCODE_2}, a następnie „ZZZ”.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CMRL11
                     
                     
                        Klasyfikacja regionu geograficznego
                     
                     
                        Należy wpisać rok klasyfikacji NUTS3 zastosowanej w polach dotyczących regionu geograficznego, np. 2013 r. w przypadku NUTS3 2013. We wszystkich polach dotyczących regionu geograficznego należy spójnie zastosować tę samą klasyfikację w odniesieniu do każdej ekspozycji bazowej oraz wszystkich ekspozycji bazowych ujętych w przedłożonych danych. Niedozwolone jest na przykład zgłaszanie za pomocą NUTS 3 2006 w przypadku niektórych pól dotyczących regionu geograficznego odnoszących się do określonej ekspozycji bazowej oraz zgłaszanie za pomocą NUTS3 2013 w przypadku pozostałych pól odnoszących się do tej samej ekspozycji. Tak samo niedozwolone jest zgłaszanie pól dotyczących regionu geograficznego za pomocą NUTS 3 2006 w przypadku niektórych ekspozycji bazowych oraz zgłaszanie pól dotyczących regionu geograficznego za pomocą NUTS3 2013 w przypadku pozostałych ekspozycji bazowych w ramach tego samego przedłożenia danych.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CMRL12
                     
                     
                        Status zatrudnienia
                     
                     
                        Status zatrudnienia pierwotnego dłużnika:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Zatrudniony – sektor prywatny (EMRS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zatrudniony – sektor publiczny (EMBL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zatrudniony – sektor nieznany (EMUK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bezrobotny (UNEM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Samozatrudniony (SFEM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Brak zatrudnienia, dłużnik jest podmiotem prawnym (NOEM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Student (STNT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Emeryt (PNNR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CMRL13
                     
                     
                        Kredyt zagrożony – dłużnik
                     
                     
                        Należy potwierdzić, że zgodnie z art. 20 ust. 11 rozporządzenia (UE) 2017/2402 w momencie wyboru tej ekspozycji bazowej w celu przeniesienia na rzecz SSPE ekspozycja nie stanowiła ani ekspozycji, której dotyczy niewykonanie zobowiązania w rozumieniu art. 178 ust. 1 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, ani ekspozycji wobec dłużnika lub gwaranta, którzy utracili zdolność kredytową i którzy, według najlepszej wiedzy jednostki inicjującej lub pierwotnego kredytodawcy:
                        
                                    a)
                                 
                                 
                                    ogłosili niewypłacalność lub w stosunku do których sąd wydał prawomocny niepodlegający odwołaniu tytuł egzekucyjny na rzecz ich wierzycieli lub przyznał tym wierzycielom odszkodowanie wynikające z nieotrzymania płatności, w ciągu trzech lat przed dniem zainicjowania, lub których zadłużenie zostało poddane procesowi restrukturyzacji w odniesieniu do ich zagrożonych ekspozycji w ciągu trzech lat przed dniem przeniesienia lub cesji ekspozycji bazowych na rzecz SSPE, z wyjątkiem sytuacji gdy:
                                    
                                                (i)
                                             
                                             
                                                zrestrukturyzowana ekspozycja bazowa nie wykazywała nowych zaległości od dnia restrukturyzacji, który musi przypadać co najmniej rok przed datą przeniesienia lub cesji ekspozycji bazowych na rzecz SSPE; oraz
                                             
                                          
                                                (ii)
                                             
                                             
                                                informacje przekazane przez jednostkę inicjującą, jednostkę sponsorującą oraz SSPE zgodnie z art. 7 ust. 1 akapit pierwszy lit. a) i lit. e) ppkt (i) wyraźnie określają udział procentowy zrestrukturyzowanych ekspozycji bazowych, czas i szczegóły restrukturyzacji, a także dochody z tytułu tych ekspozycji od dnia restrukturyzacji;
                                             
                                          
                              
                                    b)
                                 
                                 
                                    byli, w momencie inicjowania oraz w stosownych przypadkach, ujęci w publicznym rejestrze kredytowym osób o negatywnej historii kredytowej lub – w przypadku braku takiego publicznego rejestru kredytowego – w innym rejestrze kredytowym, który jest dostępny dla jednostki inicjującej lub pierwotnego kredytodawcy; lub
                                 
                              
                                    c)
                                 
                                 
                                    otrzymali ocenę kredytową lub punktową ocenę kredytową wskazujące, że ryzyko niewywiązania się przez nich z uzgodnionych umownie płatności jest znacząco wyższe niż w przypadku porównywalnych ekspozycji posiadanych przez jednostkę inicjującą, które nie są objęte sekurytyzacją.
                                 
                              Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległych spłat, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL14
                     
                     
                        Rodzaj klienta
                     
                     
                        Rodzaj klienta w momencie udzielenia pożyczki:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Nowy klient niebędący pracownikiem/niepowiązany z nią (CNEO).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nowy klient będący pracownikiem/powiązany z nią (CEMO).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nowy klient i pracownik/powiązania nie odnotowano (CNRO).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Obecny klient niebędący pracownikiem/niepowiązany z nią (ENEO).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Obecny klient będący pracownikiem/powiązany z grupą jednostki inicjującej (EEMO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Istniejący klient i pracownik/powiązania nie odnotowano (ENRO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CMRL15
                     
                     
                        Dochody pierwotne
                     
                     
                        Roczne dochody pierwotnego dłużnika wykorzystane w celu zabezpieczenia ekspozycji bazowej w momencie inicjowania. Jeżeli pierwotny dłużnik jest osobą prawną/podmiotem prawnym, należy wpisać roczny przychód tego dłużnika.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CMRL16
                     
                     
                        Rodzaj dochodu pierwotnego
                     
                     
                        Należy wskazać, jaki rodzaj dochodu występuję w CMRL15:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Roczny dochód brutto (GRAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Roczny dochód netto (po opodatkowaniu i opłaceniu składek zabezpieczenia społecznego) (NITS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Roczny dochód netto (wyłącznie po opodatkowaniu) (NITX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Roczny dochód netto (wyłącznie po opłaceniu składek zabezpieczenia społecznego) (NTIN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Szacowany roczny dochód netto (po opodatkowaniu i opłaceniu składek zabezpieczenia społecznego) (ENIS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Szacowany roczny dochód netto (wyłącznie po opodatkowaniu) (EITX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Szacowany roczny dochód netto (wyłącznie po opłaceniu składek zabezpieczenia społecznego) (EISS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Dochód do dyspozycji (DSPL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pożyczkobiorca jest podmiotem prawnym (CORP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CMRL17
                     
                     
                        Waluta dochodu pierwotnego
                     
                     
                        Waluta, w której wypłacany jest dochód lub przychód dłużnika pierwotnego.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CMRL18
                     
                     
                        Weryfikacja dochodu pierwotnego
                     
                     
                        Weryfikacja dochodu pierwotnego:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Poświadczony osobiście bez kontroli (SCRT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Poświadczony osobiście z potwierdzeniem, że dłużnik może sobie pozwolić na zaciągnięcie pożyczki (SCNF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zweryfikowany (VRFD).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Niezweryfikowany dochód lub zweryfikowany w trybie przyspieszonym (NVRF).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Informacje z biura informacji kredytowej lub jego ocena (SCRG).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CMRL19
                     
                     
                        Zabezpieczenie w formie cesji wynagrodzenia/świadczeń emerytalnych
                     
                     
                        Czy osobista ekspozycja bazowa wchodzi w zakres kategorii ekspozycji bazowych zabezpieczonych emeryturą/ekspozycji bazowych zabezpieczonych wynagrodzeniem (tj. cessione del quinto)?
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CMRL20
                     
                     
                        Program specjalny
                     
                     
                        Jeżeli ekspozycja bazowa jest regulowana specjalnym uzgodnieniem sektora publicznego, w tym miejscu należy wpisać pełną nazwę uzgodnienia (bez skrótów).
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL21
                     
                     
                        Data powstania
                     
                     
                        Data udzielenia pierwotnej pożyczki będącej źródłem ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CMRL22
                     
                     
                        Termin zapadalności
                     
                     
                        Termin zapadalności ekspozycji bazowej lub wygaśnięcia umowy leasingu.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL23
                     
                     
                        Termin pierwotny
                     
                     
                        Pierwotny warunek zapadalności (liczba miesięcy) na dzień udzielenia pożyczki.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL24
                     
                     
                        Miejsce powstania ekspozycji
                     
                     
                        Kanał inicjowania:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Internet (WEBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Oddział (BRCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Telesprzedaż (TLSL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stoisko (STND)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Poczta (POST)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    
                                       White label (WLBL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Magazyn (MGZN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Dealer samochodowy (ADLR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL25
                     
                     
                        Cel
                     
                     
                        Przeznaczenie pożyczki:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Czesne (TUIT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Wydatki na życie (LEXP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Cele medyczne (MDCL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Prace remontowe (HIMP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Urządzenia lub meble (APFR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Podróż (TRVL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Konsolidacja zadłużenia (DCON)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nowy samochód (NCAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Używany samochód (UCAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inny pojazd (OTHV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Urządzenie (EQUP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nieruchomość (PROP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CMRL26
                     
                     
                        Oznaczenie waluty
                     
                     
                        Określenie waluty ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CMRL27
                     
                     
                        Pierwotne saldo kwoty głównej
                     
                     
                        Pierwotne saldo kwoty głównej ekspozycji bazowej (włącznie ze skapitalizowanymi opłatami) w momencie zainicjowania. Odnosi się to do salda ekspozycji bazowej z dnia zainicjowania ekspozycji bazowej, a nie z dnia sprzedaży ekspozycji bazowej do SSPE ani z dnia zamknięcia sekurytyzacji.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL28
                     
                     
                        Bieżące saldo kwoty głównej
                     
                     
                        Kwota niespłaconej ekspozycji bazowej na dzień graniczny dla wykorzystywanych danych. Obejmuje to wszelkie kwoty zaklasyfikowane jako kwota główna w sekurytyzacji. Jeżeli na przykład opłaty dodano do salda ekspozycji bazowej i stanowią one część głównej kwoty w sekurytyzacji, należy je dodać. Z wyłączeniem wszelkich zaległości z tytułu odsetek, czy należności z tytułu kar.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL29
                     
                     
                        Całkowity limit kredytu
                     
                     
                        W przypadku ekspozycji bazowych zapewniających możliwości elastycznego ponownego wybrania środków (w tym posiadających charakter odnawialny) lub jeżeli maksymalna kwota ekspozycji bazowej nie została wypłacona w całości – maksymalna kwota ekspozycji bazowej, z jaką można potencjalnie zalegać.
                        Pole to należy wypełnić wyłącznie w przypadku ekspozycji bazowych posiadających elastyczny charakter lub dodatkowe cechy dotyczące wybierania środków.
                        Nie ma to na celu rejestrowania przypadków, w których dłużnik może renegocjować zwiększone saldo ekspozycji bazowej, ale raczej przypadków, w których obecnie umowa daje dłużnikowi taką możliwość, a kredytodawcy możliwość zapewnienia dodatkowego finansowania.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL30
                     
                     
                        Data zakończenia okresu odnawialności
                     
                     
                        W przypadku ekspozycji bazowych, w których możliwe jest elastyczne ponowne wybranie środków lub które mają charakter odnawialny, jest to dzień, w którym wygasają elastyczne właściwości pożyczki, tj. dzień, w którym okres odnawialności dobiega końca.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL31
                     
                     
                        Cena kupna
                     
                     
                        Należy wpisać cenę względem wartości nominalnej, po której SSPE nabyła ekspozycję bazową. Jeżeli nie zastosowano dyskontowania, należy wpisać 100.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL32
                     
                     
                        Rodzaj amortyzacji
                     
                     
                        Rodzaj spłaty ekspozycji bazowej, w tym kwoty głównej i odsetek.
                        Francuska – tj. spłata, w której całkowita kwota obejmująca kwotę główną i odsetki spłacana w każdej racie jest taka sama. (FRXX)
                        Niemiecka – tj. spłata, w przypadku której pierwsza rata ma charakter wyłącznie odsetkowy, a pozostałe raty są stałe i obejmują spłatę kapitału i odsetek. (DEXX)
                        Stały harmonogram spłat – tj. spłata, w której kwota główna spłacana w każdej racie jest taka sama. (FIXE)
                        Spłata całościowa – tj. spłata, w której całość kwoty głównej jest spłacana w ostatniej racie. (BLLT)
                        Inne (OTHR)
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CMRL33
                     
                     
                        Data końcowa okresu karencji dla kwoty głównej
                     
                     
                        W stosownych przypadkach na dzień graniczny dla wykorzystywanych danych należy wskazać datę zakończenia okresu karencji dla kwoty głównej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL34
                     
                     
                        Planowana częstotliwość spłaty kwoty głównej
                     
                     
                        Częstotliwość wymagalnych spłat kwoty głównej, tj. okres pomiędzy płatnościami:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na miesiąc (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na kwartał (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na pół roku (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na rok (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL35
                     
                     
                        Planowana częstotliwość spłaty odsetek
                     
                     
                        Częstotliwość wymagalnych płatności odsetek, tj. okres pomiędzy płatnościami:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na miesiąc (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na kwartał (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na pół roku (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na rok (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL36
                     
                     
                        Płatności należne
                     
                     
                        Jest to kolejna płatność umowna należna od dłużnika zgodnie z częstotliwością spłat ekspozycji bazowej.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL37
                     
                     
                        Bieżąca stopa procentowa
                     
                     
                        Roczna stopa brutto wykorzystywana do obliczenia planowanych odsetek na bieżący okres od sekurytyzowanej ekspozycji bazowej. Stopy dla poszczególnych okresów muszą być obliczane w ujęciu rocznym.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL38
                     
                     
                        Wskaźnik bieżącej stopy procentowej
                     
                     
                        Aktualnie obowiązujący wskaźnik bazowej referencyjnej stopy procentowej (stopa referencyjna, na podstawie której ustala się stopę procentową):
                        
                                     
                                 
                                 
                                    MuniAAA (MAAA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    FutureSWAP (FUSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBID (LIBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBOR (LIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    SWAP (SWAP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bony skarbowe (TREA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Euribor (EURI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pfandbriefe (PFAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIA (EONA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIASwaps (EONS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EURODOLLAR (EUUS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EuroSwiss (EUCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TIBOR (TIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    ISDAFIX (ISDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    GCFRepo (GCFR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    STIBOR (STBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BBSW (BBSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    JIBAR (JIBA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BUBOR (BUBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CDOR (CDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CIBOR (CIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    MOSPRIM (MOSP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    NIBOR (NIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PRIBOR (PRBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TELBOR (TLBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    WIBOR (WIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa bazowa Banku Anglii (BOER)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa bazowa Europejskiego Banku Centralnego (ECBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa procentowa ustalona przez kredytodawcę (LDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL39
                     
                     
                        Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej
                     
                     
                        Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    z dnia na dzień (OVNG);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    w dniu bieżącym (INDA);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    jednodniowy (DAIL);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    tygodniowy (WEEK);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2-tygodniowy (TOWK);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    miesięczny (MNTH);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2-miesięczny (TOMN);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    3-miesięczny (QUTR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    4-miesięczny (FOMN);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    6-miesięczny (SEMI);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    12-miesięczny (YEAR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    na żądanie (ONDE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL40
                     
                     
                        Marża naliczana dla bieżącej stopy procentowej
                     
                     
                        Marża naliczana dla bieżącej stopy procentowej ekspozycji bazowej o zmiennym oprocentowaniu powyżej (lub poniżej, w którym to przypadku wartość wejściowa jest ujemna) stopy procentowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL41
                     
                     
                        Odstęp czasu między aktualizacjami stopy procentowej
                     
                     
                        Liczba miesięcy między każdą datą aktualizacji stopy procentowej ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL42
                     
                     
                        Górny pułap stopy procentowej
                     
                     
                        Maksymalny poziom stopy procentowej, jaką dłużnik musi płacić od ekspozycji bazowej ze zmiennym oprocentowaniem zgodnie z warunkami umowy ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL43
                     
                     
                        Dolny pułap stopy procentowej
                     
                     
                        Minimalny poziom stopy procentowej, jaką dłużnik musi płacić od ekspozycji bazowej ze zmiennym oprocentowaniem zgodnie z warunkami umowy ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL44
                     
                     
                        Liczba płatności przed sekurytyzacją
                     
                     
                        Należy wpisać liczbę płatności dokonanych przed przeniesieniem ekspozycji do sekurytyzacji.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CMRL45
                     
                     
                        Procent, jaki w ciągu roku mogą stanowić przedterminowe spłaty
                     
                     
                        Procentowa kwota przedterminowych spłat dopuszczalnych w ramach produktu w skali roku. Dotyczy to ekspozycji bazowych, w ramach których dopuszcza się określony próg przedterminowych spłat (tj. 10 %) przed poniesieniem kosztów.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL46
                     
                     
                        Data kończąca okres, w którym dokonywanie przedterminowych spłat było niedozwolone
                     
                     
                        Data, po której pożyczkodawca zezwala na przedterminową spłatę ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL47
                     
                     
                        Opłata z tytułu przedterminowej spłaty
                     
                     
                        Kwota pobrana od dłużnika z tytułu opłaty/kary należnej za dokonywanie przedterminowych spłat pożyczki zgodnie z warunkami umowy ekspozycji bazowej. Nie ma to na celu uwzględniania żadnych kwot wpłacanych jako „koszt przerwania” w celu uzupełnienia płatności odsetek do terminu płatności ekspozycji bazowej.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL48
                     
                     
                        Data końcowa okresu, w którym dozwolone jest pobieranie opłat za przedterminową spłatę
                     
                     
                        Data, po której pożyczkodawca zezwala na przedterminową spłatę ekspozycji bazowej bez konieczności uiszczenia opłaty za przedterminową spłatę pożyczki.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL49
                     
                     
                        Data przedterminowej spłaty
                     
                     
                        Ostatni dzień, w którym otrzymano nieplanowaną spłatę kwoty głównej.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL50
                     
                     
                        Skumulowane spłaty przedterminowe
                     
                     
                        Pobrane przedterminowe spłaty ogółem na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych (przedterminowe spłaty zdefiniowane jako nieplanowane spłaty kwoty głównej), od dnia zainicjowania ekspozycji bazowej
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL51
                     
                     
                        Data restrukturyzacji
                     
                     
                        Należy wpisać termin, w którym ekspozycja bazowa została poddana restrukturyzacji. Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległych spłat, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty.
                        Jeżeli istnieje wiele terminów, należy podać wszystkie terminy zgodnie ze schematem XML.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL52
                     
                     
                        Data ostatniego zalegania z płatnością
                     
                     
                        Data ostatniego wystąpienia zaległych spłat u dłużnika.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL53
                     
                     
                        Saldo zaległych płatności
                     
                     
                        Bieżące saldo zaległych płatności, które zdefiniowano jako:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Łączną kwota spłat należnych do tej pory
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    POWIĘKSZONĄ O wszelkie kwoty skapitalizowane
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    POWIĘKSZONĄ O wszelkie opłaty. jakie zastosowano do rachunku
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    POMNIEJSZONĄ O łączną kwotę spłat otrzymanych do tej pory
                                 
                              W przypadku braku zaległych płatności należy wpisać 0.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CMRL54
                     
                     
                        Liczba dni zalegania ze spłatą
                     
                     
                        Liczba dni zalegania ze spłatą ekspozycji bazowej (albo odsetek, albo kwoty głównej, a w przypadku różnic, wyższej z tych kwot) na dzień graniczny dla wykorzystywanych danych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CMRL55
                     
                     
                        Stan rachunku
                     
                     
                        Aktualny status ekspozycji bazowej, którą poddano sekurytyzacji:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Niezagrożona (PERF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zrestrukturyzowana – brak zaległych płatności (RNAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zrestrukturyzowana – zaległe płatności (RARR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zagrożona niewykonaniem zobowiązania zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013 (DFLT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja niezagrożona niewykonaniem zobowiązania zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, ale zaklasyfikowana jako zagrożona niewykonaniem zobowiązania ze względu na spełnienie kryteriów Innej definicji niewykonania zobowiązania (NFDT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zagrożona niewykonaniem zobowiązania zarówno zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, jak i ze względu na spełnienie kryteriów Innej definicji niewykonania zobowiązania (DTCR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja, której dotyczy niewykonanie zobowiązania wyłącznie ze względu na spełnienie kryteriów Innej definicji niewykonania zobowiązania (DADB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zaległe płatności (ARRE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – naruszenie oświadczeń i zapewnień (REBR).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – niewykonane zobowiązanie (REDF).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – zrestrukturyzowana (RERE).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – specjalna obsługa (RESS).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – inny powód (REOT).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Umorzona (RDMD).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległości, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CMRL56
                     
                     
                        Przyczyna niewykonania zobowiązania lub egzekucji z nieruchomości
                     
                     
                        W przypadku niewykonania zobowiązania, które dotyczy ekspozycji bazowej zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, proszę wybrać właściwą przyczynę:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Zobowiązanie niewykonane, ponieważ istnieje małe prawdopodobieństwo, aby dłużnik dokonał płatności zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013. (UPXX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zobowiązanie niewykonane, ponieważ wszelkie zadłużenie jest przeterminowane o ponad 90/180 dni zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013. (PDXX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zobowiązanie niewykonane, ponieważ uważa się, że istnieje małe prawdopodobieństwo, aby dłużnik dokonał płatności, i ponieważ wszelkie zadłużenie jest przeterminowane o ponad 90/180 dni zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013. (UPPD)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL57
                     
                     
                        Kwota, której dotyczy niewykonanie zobowiązania
                     
                     
                        Całkowita zaległa kwota brutto przed uwzględnieniem przychodów ze sprzedaży i odzyskanych należności. Jeśli nie wystąpiły przypadki niewykonania zobowiązania, należy wpisać 0.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL58
                     
                     
                        Data niewykonania zobowiązania
                     
                     
                        Data niewykonania zobowiązania.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL59
                     
                     
                        Przypisane straty
                     
                     
                        Dotychczas przypisane straty po odjęciu opłat, naliczonych odsetek itd. po uwzględnieniu przychodów ze sprzedaży (z wyłączeniem opłaty za przedterminową spłatę pożyczki, jeżeli zależy ona od odzyskanych należności z tytułu kwoty głównej). Każdy zysk ze sprzedaży należy wyrazić w postaci liczby ujemnej. Powinna stanowić odzwierciedlenie najbardziej aktualnej sytuacji na dzień stanowiący datę graniczną dla wykorzystywanych danych, tj. w miarę ściągania kwot odzyskanych i postępu odzyskiwania.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL60
                     
                     
                        Skumulowane odzyskane należności
                     
                     
                        Całkowita kwota odzyskanych należności (niezależnie od ich źródła) z tytułu (niespłaconego/odpisanego/itp.) długu po odliczeniu kosztów. Należy uwzględnić tu wszystkie źródła odzyskanych należności, nie tylko wpływy ze zbycia dowolnego zabezpieczenia.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL61
                     
                     
                        Kwota depozytu
                     
                     
                        Suma wszystkich kwot dłużnika posiadanych przez jednostkę inicjującą lub sprzedawcę, które potencjalnie można odliczyć od salda ekspozycji bazowej, z wyłączeniem korzyści przysługujących w ramach krajowego programu kompensowania depozytów. Aby uniknąć podwójnego liczenia, sumę tę należy ograniczyć do niższej kwoty: 1) kwoty depozytu i 2) maksymalnej potencjalnej kwoty, którą można odliczyć na poziomie dłużnika (tj. nie na poziomie ekspozycji bazowej) w ramach puli.
                        Należy zastosować tę samą waluty, w jakiej denominowana jest ta ekspozycja bazowa.
                        Jeżeli dłużnik posiada w puli więcej niż jedną niespłaconą ekspozycję bazową, pole to należy uzupełnić w odniesieniu do każdej ekspozycji bazowej i jednostka sprawozdawcza decyduje, czy kwotę depozytu należy przypisać do każdej ekspozycji bazowej, z zastrzeżeniem wyżej wskazanego górnego pułapu i dopóki zsumowanie wszystkich wpisów w tym polu w odniesieniu do wielu ekspozycji bazowych daje odpowiednią kwotę. Jeżeli na przykład saldo depozytowe dłużnika A wynosi 100 EUR, a dwie niespłacone kwoty ekspozycji bazowych w puli: ekspozycja bazowa 1 – 60 EUR i ekspozycja bazowa 2 – 75 EUR. Pole to można by uzupełnić albo jako ekspozycję bazową 1 – 60 EUR i ekspozycję bazową 2 – 40 EUR, albo ekspozycję bazową 1 – 25 EUR i ekspozycję bazową 2 – 75 EUR (tj. odpowiedni wpis w tym polu w odniesieniu do każdej ekspozycji bazowej jest ograniczony do 60 EUR w przypadku ekspozycji bazowej 1 i do 75 EUR w przypadku ekspozycji bazowej 2, a suma wartości ekspozycji bazowej 1 i ekspozycji bazowej 2 musi być równa 100 EUR).
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL62
                     
                     
                        Nazwa pierwotnego kredytodawcy
                     
                     
                        Należy podać pełną nazwę prawną pierwotnego kredytodawcy. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL63
                     
                     
                        Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) pierwotnego kredytodawcy
                     
                     
                        Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (jak określono w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) pierwotnego kredytodawcy.
                        W przypadku niedostępności identyfikatora podmiotu prawnego należy wprowadzić ND5.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL64
                     
                     
                        Państwo siedziby pierwotnego kredytodawcy
                     
                     
                        Państwo, w którym mieści się siedziba pierwotnego kredytodawcy.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL65
                     
                     
                        Nazwa jednostki inicjującej
                     
                     
                        Należy podać pełną nazwę prawną jednostki inicjującej ekspozycję bazową. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CMRL66
                     
                     
                        Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) jednostki inicjującej
                     
                     
                        Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (jak określono w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) jednostki inicjującej ekspozycję bazową.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CMRL67
                     
                     
                        Państwo siedziby jednostki inicjującej
                     
                     
                        Państwo, w którym mieści się siedziba jednostki inicjującej ekspozycję bazową.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CMRL68
                     
                     
                        Wartość wynikająca ze świadectwa charakterystyki energetycznej
                     
                     
                        Wartość zabezpieczenia wynikająca ze świadectwa charakterystyki energetycznej budynku w momencie zainicjowania:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    A (EPCA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    B (EPCB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    C (EPCC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    D (EPCD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    E (EPCE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    F (EPCF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    G (EPCG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CMRL69
                     
                     
                        Nazwa wystawcy świadectwa charakterystyki energetycznej
                     
                     
                        Należy podać pełną nazwę prawną jednostki, która wydała świadectwo charakterystyki energetycznej budynku. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
      
      
         
            ZAŁĄCZNIK VII
            
               INFORMACJE DOTYCZĄCE EKSPOZYCJI BAZOWYCH – KARTA KREDYTOWA
            
            
                        Kod pola
                     
                     
                        Nazwa pola
                     
                     
                        Informacje podlegające zgłoszeniu
                     
                     
                        Czy dopuszcza się użycie ND1–ND4?
                     
                     
                        Czy dopuszcza się użycie ND5?
                     
                  
                        Sekcja zawierająca informacje na temat ekspozycji bazowych
                     
                  
                        CCDL1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator nadany przez jednostkę sprawozdawczą zgodnie z art. 11 ust. 1 rozporządzenia delegowanego (UE) 2020/1224.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CCDL2
                     
                     
                        Identyfikator pierwotnej ekspozycji bazowej
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator ekspozycji bazowej. Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CCDL3
                     
                     
                        Identyfikator nowej ekspozycji bazowej
                     
                     
                        Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola CCDL2, należy w nim podać nowy identyfikator. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu CCDL2. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CCDL4
                     
                     
                        Identyfikator pierwotnego dłużnika
                     
                     
                        Pierwotny niepowtarzalny identyfikator dłużnika Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CCDL5
                     
                     
                        Identyfikator nowego dłużnika
                     
                     
                        Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola CCDL4, należy w nim podać nowy identyfikator. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu CCDL4. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CCDL6
                     
                     
                        Data graniczna danych
                     
                     
                        Data graniczna dla wykorzystywanych danych do celów przedłożenia tych danych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CCDL7
                     
                     
                        Data dołączenia do puli
                     
                     
                        Data przeniesienia ekspozycji bazowej do SSPE. Jeżeli informacje te nie są dostępne, w odniesieniu do wszystkich ekspozycji bazowych znajdujących się w puli na dzień graniczny określony w pierwszym sprawozdaniu przedłożonym do repozytorium sekurytyzacji, należy wpisać późniejszą z następujących dat: (i) datę zamknięcia sekurytyzacji oraz (ii) datę inicjowania ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CCDL8
                     
                     
                        Data odkupu
                     
                     
                        Data odkupienia ekspozycji bazowej z puli.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CCDL9
                     
                     
                        Region geograficzny – dłużnik
                     
                     
                        Region geograficzny (klasyfikacja NUTS3), w którym znajduje się siedziba dłużnika. Jeżeli Eurostat nie opracował klasyfikacji NUTS3 (np. region znajduje się poza jurysdykcją UE), należy wpisać dwucyfrowy kod państwa w formacie {COUNTRYCODE_2}, a następnie „ZZZ”.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CCDL10
                     
                     
                        Klasyfikacja regionu geograficznego
                     
                     
                        Należy wpisać rok klasyfikacji NUTS3 zastosowanej w polach dotyczących regionu geograficznego, np. 2013 r. w przypadku NUTS3 2013. We wszystkich polach dotyczących regionu geograficznego należy spójnie zastosować tę samą klasyfikację w odniesieniu do każdej ekspozycji bazowej oraz wszystkich ekspozycji bazowych ujętych w przedłożonych danych. Niedozwolone jest na przykład zgłaszanie za pomocą NUTS 3 2006 w przypadku niektórych pól dotyczących regionu geograficznego odnoszących się do określonej ekspozycji bazowej oraz zgłaszanie za pomocą NUTS3 2013 w przypadku pozostałych pól odnoszących się do tej samej ekspozycji. Tak samo niedozwolone jest zgłaszanie pól dotyczących regionu geograficznego za pomocą NUTS 3 2006 w przypadku niektórych ekspozycji bazowych oraz zgłaszanie pól dotyczących regionu geograficznego za pomocą NUTS3 2013 w przypadku pozostałych ekspozycji bazowych w ramach tego samego przedłożenia danych.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CCDL11
                     
                     
                        Status zatrudnienia
                     
                     
                        Status zatrudnienia pierwotnego dłużnika:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Zatrudniony – sektor prywatny (EMRS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zatrudniony – sektor publiczny (EMBL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zatrudniony – sektor nieznany (EMUK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bezrobotny (UNEM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Samozatrudniony (SFEM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Brak zatrudnienia, dłużnik jest podmiotem prawnym (NOEM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Student (STNT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Emeryt (PNNR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CCDL12
                     
                     
                        Kredyt zagrożony – dłużnik
                     
                     
                        Należy potwierdzić, że zgodnie z art. 20 ust. 11 rozporządzenia (UE) 2017/2402 w momencie wyboru tej ekspozycji bazowej w celu przeniesienia na rzecz SSPE ekspozycja nie stanowiła ani ekspozycji, której dotyczy niewykonanie zobowiązania w rozumieniu art. 178 ust. 1 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, ani ekspozycji wobec dłużnika lub gwaranta, którzy utracili zdolność kredytową i którzy, według najlepszej wiedzy jednostki inicjującej lub pierwotnego kredytodawcy:
                        
                                    a)
                                 
                                 
                                    ogłosili niewypłacalność lub w stosunku do których sąd wydał prawomocny niepodlegający odwołaniu tytuł egzekucyjny na rzecz ich wierzycieli lub przyznał tym wierzycielom odszkodowanie wynikające z nieotrzymania płatności, w ciągu trzech lat przed dniem zainicjowania, lub których zadłużenie zostało poddane procesowi restrukturyzacji w odniesieniu do ich zagrożonych ekspozycji w ciągu trzech lat przed dniem przeniesienia lub cesji ekspozycji bazowych na rzecz SSPE, z wyjątkiem sytuacji gdy:
                                    
                                                (i)
                                             
                                             
                                                zrestrukturyzowana ekspozycja bazowa nie wykazywała nowych zaległości od dnia restrukturyzacji, który musi przypadać co najmniej rok przed datą przeniesienia lub cesji ekspozycji bazowych na rzecz SSPE; oraz
                                             
                                          
                                                (ii)
                                             
                                             
                                                informacje przekazane przez jednostkę inicjującą, jednostkę sponsorującą oraz SSPE zgodnie z art. 7 ust. 1 akapit pierwszy lit. a) i lit. e) ppkt (i) wyraźnie określają udział procentowy zrestrukturyzowanych ekspozycji bazowych, czas i szczegóły restrukturyzacji, a także dochody z tytułu tych ekspozycji od dnia restrukturyzacji;
                                             
                                          
                              
                                    b)
                                 
                                 
                                    byli, w momencie inicjowania oraz w stosownych przypadkach, ujęci w publicznym rejestrze kredytowym osób o negatywnej historii kredytowej lub – w przypadku braku takiego publicznego rejestru kredytowego – w innym rejestrze kredytowym, który jest dostępny dla jednostki inicjującej lub pierwotnego kredytodawcy; lub
                                 
                              
                                    c)
                                 
                                 
                                    otrzymali ocenę kredytową lub punktową ocenę kredytową wskazujące, że ryzyko niewywiązania się przez nich z uzgodnionych umownie płatności jest znacząco wyższe niż w przypadku porównywalnych ekspozycji posiadanych przez jednostkę inicjującą, które nie są objęte sekurytyzacją.
                                 
                              Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległych spłat, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CCDL13
                     
                     
                        Rodzaj klienta
                     
                     
                        Rodzaj klienta w momencie udzielenia pożyczki:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Nowy klient niebędący pracownikiem/niepowiązany z grupą jednostki inicjującej (CNEO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nowy klient będący pracownikiem/powiązany z grupą jednostki inicjującej (CEMO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nowy klient i pracownik/powiązania nie odnotowano (CNRO).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Istniejący klient niebędący pracownikiem/niepowiązany z grupą jednostki inicjującej (ENEO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Obecny klient będący pracownikiem/powiązany z grupą jednostki inicjującej (EEMO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Istniejący klient i pracownik/powiązania nie odnotowano (ENRO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CCDL14
                     
                     
                        Dochody pierwotne
                     
                     
                        Roczne dochody pierwotnego dłużnika wykorzystane w celu zabezpieczenia ekspozycji bazowej w momencie inicjowania. Jeżeli pierwotny dłużnik jest osobą prawną/podmiotem prawnym, należy wpisać roczny przychód tego dłużnika.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CCDL15
                     
                     
                        Rodzaj dochodu pierwotnego
                     
                     
                        Należy wskazać, jaki rodzaj dochodu występuję w CCDL14:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Roczny dochód brutto (GRAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Roczny dochód netto (po opodatkowaniu i opłaceniu składek zabezpieczenia społecznego) (NITS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Roczny dochód netto (wyłącznie po opodatkowaniu) (NITX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Roczny dochód netto (wyłącznie po opłaceniu składek zabezpieczenia społecznego) (NTIN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Szacowany roczny dochód netto (po opodatkowaniu i opłaceniu składek zabezpieczenia społecznego) (ENIS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Szacowany roczny dochód netto (wyłącznie po opodatkowaniu) (EITX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Szacowany roczny dochód netto (wyłącznie po opłaceniu składek zabezpieczenia społecznego) (EISS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Dochód do dyspozycji (DSPL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pożyczkobiorca jest podmiotem prawnym (CORP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CCDL16
                     
                     
                        Waluta dochodu pierwotnego
                     
                     
                        Waluta, w której wypłacany jest dochód lub przychód pierwotnego dłużnika.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CCDL17
                     
                     
                        Weryfikacja dochodu pierwotnego
                     
                     
                        Weryfikacja dochodu pierwotnego:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Poświadczony osobiście bez kontroli (SCRT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Poświadczony osobiście z potwierdzeniem, że dłużnik może sobie pozwolić na zaciągnięcie pożyczki (SCNF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zweryfikowany (VRFD).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Niezweryfikowany dochód lub zweryfikowany w trybie przyspieszonym (NVRF).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Informacje z biura informacji kredytowej lub jego ocena (SCRG).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CCDL18
                     
                     
                        Program specjalny
                     
                     
                        Jeżeli ekspozycja bazowa jest regulowana specjalnym uzgodnieniem sektora publicznego, w tym miejscu należy wpisać pełną nazwę uzgodnienia (bez skrótów).
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CCDL19
                     
                     
                        Data powstania
                     
                     
                        Dzień, w którym otwarto rachunek.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CCDL20
                     
                     
                        Miejsce powstania ekspozycji
                     
                     
                        Kanał inicjowania:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Internet (WEBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Oddział (BRCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Telesprzedaż (TLSL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stoisko (STND)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Poczta (POST)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    
                                       White label (WLBL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Magazyn (MGZN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CCDL21
                     
                     
                        Oznaczenie waluty
                     
                     
                        Określenie waluty ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CCDL22
                     
                     
                        Bieżące saldo kwoty głównej
                     
                     
                        Należy wpisać całkowitą bieżącą kwotę, którą posiada dłużnik (włącznie z opłatami i odsetkami) na danym rachunku.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CCDL23
                     
                     
                        Całkowity limit kredytu
                     
                     
                        W przypadku ekspozycji bazowych zapewniających możliwości elastycznego ponownego wybrania środków (w tym posiadających charakter odnawialny) lub jeżeli maksymalna kwota ekspozycji bazowej nie została wypłacona w całości – maksymalna kwota ekspozycji bazowej, z jaką można potencjalnie zalegać.
                        Pole to należy wypełnić wyłącznie w przypadku ekspozycji bazowych posiadających elastyczny charakter lub dodatkowe cechy dotyczące wybierania środków.
                        Nie ma to na celu rejestrowania przypadków, w których dłużnik może renegocjować zwiększone saldo ekspozycji bazowej, ale raczej przypadków, w których obecnie umowa daje dłużnikowi taką możliwość, a kredytodawcy możliwość zapewnienia dodatkowego finansowania.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CCDL24
                     
                     
                        Cena kupna
                     
                     
                        Należy wpisać cenę względem wartości nominalnej, po której SSPE nabyła ekspozycję bazową. Jeżeli nie zastosowano dyskontowania, należy wpisać 100.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CCDL25
                     
                     
                        Data końcowa okresu karencji dla kwoty głównej
                     
                     
                        W stosownych przypadkach na dzień graniczny dla wykorzystywanych danych należy wskazać datę zakończenia okresu karencji dla kwoty głównej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CCDL26
                     
                     
                        Planowana częstotliwość spłaty kwoty głównej
                     
                     
                        Częstotliwość wymagalnych spłat kwoty głównej, tj. okres pomiędzy płatnościami:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na miesiąc (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na kwartał (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na pół roku (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na rok (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CCDL27
                     
                     
                        Planowana częstotliwość spłaty odsetek
                     
                     
                        Częstotliwość wymagalnych płatności odsetek, tj. okres pomiędzy płatnościami:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na miesiąc (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na kwartał (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na pół roku (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na rok (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CCDL28
                     
                     
                        Płatności należne
                     
                     
                        Następna minimalna planowana spłata należna od dłużnika.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CCDL29
                     
                     
                        Bieżąca stopa procentowa
                     
                     
                        Całkowity ważony średni dochód w ujęciu rocznym włącznie ze wszystkimi opłatami mającymi zastosowanie w dniu ostatniego wystawienia rachunku (jest to dochód naliczony, nie pieniężny).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CCDL30
                     
                     
                        Wskaźnik bieżącej stopy procentowej
                     
                     
                        Aktualnie obowiązujący wskaźnik bazowej referencyjnej stopy procentowej (stopa referencyjna, na podstawie której ustala się stopę procentową):
                        
                                     
                                 
                                 
                                    MuniAAA (MAAA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    FutureSWAP (FUSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBID (LIBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBOR (LIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    SWAP (SWAP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bony skarbowe (TREA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Euribor (EURI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pfandbriefe (PFAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIA (EONA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIASwaps (EONS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EURODOLLAR (EUUS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EuroSwiss (EUCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TIBOR (TIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    ISDAFIX (ISDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    GCFRepo (GCFR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    STIBOR (STBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BBSW (BBSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    JIBAR (JIBA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BUBOR (BUBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CDOR (CDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CIBOR (CIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    MOSPRIM (MOSP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    NIBOR (NIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PRIBOR (PRBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TELBOR (TLBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    WIBOR (WIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa bazowa Banku Anglii (BOER)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa bazowa Europejskiego Banku Centralnego (ECBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa procentowa ustalona przez kredytodawcę (LDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CCDL31
                     
                     
                        Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej
                     
                     
                        Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    z dnia na dzień (OVNG);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    w dniu bieżącym (INDA);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    jednodniowy (DAIL);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    tygodniowy (WEEK);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2-tygodniowy (TOWK);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    miesięczny (MNTH);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2-miesięczny (TOMN);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    3-miesięczny (QUTR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    4-miesięczny (FOMN);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    6-miesięczny (SEMI);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    12-miesięczny (YEAR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    na żądanie (ONDE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CCDL32
                     
                     
                        Liczba płatności przed sekurytyzacją
                     
                     
                        Należy wpisać liczbę płatności dokonanych przed przeniesieniem ekspozycji do sekurytyzacji.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CCDL33
                     
                     
                        Data restrukturyzacji
                     
                     
                        Należy wpisać termin, w którym ekspozycja bazowa została poddana restrukturyzacji. Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległych spłat, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty.
                        Jeżeli istnieje wiele terminów, należy podać wszystkie terminy zgodnie ze schematem XML.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CCDL34
                     
                     
                        Data ostatniego zalegania z płatnością
                     
                     
                        Data ostatniego wystąpienia zaległych spłat na rachunku.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CCDL35
                     
                     
                        Liczba dni zalegania ze spłatą
                     
                     
                        Liczba dni, od kiedy na rachunku są zaległości na dzień będący datą graniczną dla wykorzystywania danych. Jeżeli na rachunku nie występują zaległości, należy wpisać 0.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CCDL36
                     
                     
                        Saldo zaległych płatności
                     
                     
                        Bieżące saldo zaległych płatności, które zdefiniowano jako:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Łączną kwota spłat należnych do tej pory
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    POWIĘKSZONĄ O wszelkie kwoty skapitalizowane
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    POWIĘKSZONĄ O wszelkie opłaty, jakie zastosowano do rachunku
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    POMNIEJSZONĄ O łączną kwotę spłat otrzymanych do tej pory
                                 
                              W przypadku braku zaległych płatności należy wpisać 0.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CCDL37
                     
                     
                        Stan rachunku
                     
                     
                        Aktualny status ekspozycji bazowej, którą poddano sekurytyzacji:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Niezagrożona (PERF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zrestrukturyzowana – brak zaległych płatności (RNAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zrestrukturyzowana – zaległe płatności (RARR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zagrożona niewykonaniem zobowiązania zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013 (DFLT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja niezagrożona niewykonaniem zobowiązania zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, ale zaklasyfikowana jako zagrożona niewykonaniem zobowiązania ze względu na spełnienie kryteriów Innej definicji niewykonania zobowiązania (NFDT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zagrożona niewykonaniem zobowiązania zarówno zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, jak i ze względu na spełnienie kryteriów Innej definicji niewykonania zobowiązania (DTCR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja, której dotyczy niewykonanie zobowiązania wyłącznie ze względu na spełnienie kryteriów Innej definicji niewykonania zobowiązania (DADB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zaległe płatności (ARRE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – naruszenie oświadczeń i zapewnień (REBR).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – niewykonane zobowiązanie (REDF).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – zrestrukturyzowana (RERE).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – specjalna obsługa (RESS).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – inny powód (REOT).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Umorzona (RDMD).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległości, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CCDL38
                     
                     
                        Przyczyna niewykonania zobowiązania lub egzekucji z nieruchomości
                     
                     
                        W przypadku niewykonania zobowiązania, które dotyczy ekspozycji bazowej zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, proszę wybrać właściwą przyczynę:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Zobowiązanie niewykonane, ponieważ istnieje małe prawdopodobieństwo, aby dłużnik dokonał płatności zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013. (UPXX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zobowiązanie niewykonane, ponieważ wszelkie zadłużenie jest przeterminowane o ponad 90/180 dni zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013. (PDXX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zobowiązanie niewykonane, ponieważ uważa się, że istnieje małe prawdopodobieństwo, aby dłużnik dokonał płatności, i ponieważ wszelkie zadłużenie jest przeterminowane o ponad 90/180 dni zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013. (UPPD)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CCDL39
                     
                     
                        Kwota, której dotyczy niewykonanie zobowiązania
                     
                     
                        Całkowita zaległa kwota brutto przed uwzględnieniem przychodów ze sprzedaży i odzyskanych należności. Jeśli nie wystąpiły przypadki niewykonania zobowiązania, należy wpisać 0.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CCDL40
                     
                     
                        Data niewykonania zobowiązania
                     
                     
                        Data niewykonania zobowiązania.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CCDL41
                     
                     
                        Skumulowane odzyskane należności
                     
                     
                        Całkowita kwota odzyskanych należności (niezależnie od ich źródła) z tytułu (niespłaconego/odpisanego/itp.) długu po odliczeniu kosztów. Należy uwzględnić tu wszystkie źródła odzyskanych należności, nie tylko wpływy ze zbycia dowolnego zabezpieczenia.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CCDL42
                     
                     
                        Nazwa pierwotnego kredytodawcy
                     
                     
                        Należy podać pełną nazwę prawną pierwotnego kredytodawcy. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CCDL43
                     
                     
                        Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) pierwotnego kredytodawcy
                     
                     
                        Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (jak określono w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) pierwotnego kredytodawcy.
                        W przypadku niedostępności identyfikatora podmiotu prawnego należy wprowadzić ND5.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CCDL44
                     
                     
                        Państwo siedziby pierwotnego kredytodawcy
                     
                     
                        Państwo, w którym mieści się siedziba pierwotnego kredytodawcy.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        CCDL45
                     
                     
                        Nazwa jednostki inicjującej
                     
                     
                        Należy podać pełną nazwę prawną jednostki inicjującej ekspozycję bazową. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CCDL46
                     
                     
                        Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) jednostki inicjującej
                     
                     
                        Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (jak określono w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) jednostki inicjującej ekspozycję bazową.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        CCDL47
                     
                     
                        Państwo siedziby jednostki inicjującej
                     
                     
                        Państwo, w którym mieści się siedziba jednostki inicjującej ekspozycję bazową.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
      
      
         
            ZAŁĄCZNIK VIII
            
               INFORMACJE DOTYCZĄCE EKSPOZYCJI BAZOWYCH – LEASING
            
            
                        Kod pola
                     
                     
                        Nazwa pola
                     
                     
                        Informacje podlegające zgłoszeniu
                     
                     
                        Czy dopuszcza się użycie ND1–ND4?
                     
                     
                        Czy dopuszcza się użycie ND5?
                     
                  
                        Sekcja zawierająca informacje na temat ekspozycji bazowych
                     
                  
                        LESL1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator nadany przez jednostkę sprawozdawczą zgodnie z art. 11 ust. 1 rozporządzenia delegowanego (UE) 2020/1224.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        LESL2
                     
                     
                        Identyfikator pierwotnej ekspozycji bazowej
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator ekspozycji bazowej. Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        LESL3
                     
                     
                        Identyfikator nowej ekspozycji bazowej
                     
                     
                        Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola LESL2, należy w nim podać nowy identyfikator. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu LESL2. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        LESL4
                     
                     
                        Identyfikator pierwotnego dłużnika
                     
                     
                        Pierwotny niepowtarzalny identyfikator dłużnika Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        LESL5
                     
                     
                        Identyfikator nowego dłużnika
                     
                     
                        Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola LESL4, należy w nim podać nowy identyfikator. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu LESL4. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        LESL6
                     
                     
                        Data graniczna danych
                     
                     
                        Data graniczna dla wykorzystywanych danych do celów przedłożenia tych danych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        LESL7
                     
                     
                        Data dołączenia do puli
                     
                     
                        Data przeniesienia ekspozycji bazowej do SSPE. Jeżeli informacje te nie są dostępne, w odniesieniu do wszystkich ekspozycji bazowych znajdujących się w puli na dzień graniczny określony w pierwszym sprawozdaniu przedłożonym do repozytorium sekurytyzacji, należy wpisać późniejszą z następujących dat: (i) datę zamknięcia sekurytyzacji oraz (ii) datę inicjowania ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL8
                     
                     
                        Data odkupu
                     
                     
                        Data odkupienia ekspozycji bazowej z puli.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL9
                     
                     
                        Data spłaty
                     
                     
                        Dzień, w którym spłacono należności, lub (w przypadku niespłaconej ekspozycji bazowej) dzień, w którym ukończono proces windykacji.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL10
                     
                     
                        Region geograficzny – dłużnik
                     
                     
                        Region geograficzny (klasyfikacja NUTS3), w którym znajduje się siedziba dłużnika. Jeżeli Eurostat nie opracował klasyfikacji NUTS3 (np. region znajduje się poza jurysdykcją UE), należy wpisać dwucyfrowy kod państwa w formacie {COUNTRYCODE_2}, a następnie „ZZZ”.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        LESL11
                     
                     
                        Klasyfikacja regionu geograficznego
                     
                     
                        Należy wpisać rok klasyfikacji NUTS3 zastosowanej w polach dotyczących regionu geograficznego, np. 2013 r. w przypadku NUTS3 2013. We wszystkich polach dotyczących regionu geograficznego należy spójnie zastosować tę samą klasyfikację w odniesieniu do każdej ekspozycji bazowej oraz wszystkich ekspozycji bazowych ujętych w przedłożonych danych. Niedozwolone jest na przykład zgłaszanie za pomocą NUTS 3 2006 w przypadku niektórych pól dotyczących regionu geograficznego odnoszących się do określonej ekspozycji bazowej oraz zgłaszanie za pomocą NUTS3 2013 w przypadku pozostałych pól odnoszących się do tej samej ekspozycji. Tak samo niedozwolone jest zgłaszanie pól dotyczących regionu geograficznego za pomocą NUTS 3 2006 w przypadku niektórych ekspozycji bazowych oraz zgłaszanie pól dotyczących regionu geograficznego za pomocą NUTS3 2013 w przypadku pozostałych ekspozycji bazowych w ramach tego samego przedłożenia danych.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        LESL12
                     
                     
                        Kredyt zagrożony – dłużnik
                     
                     
                        Należy potwierdzić, że zgodnie z art. 20 ust. 11 rozporządzenia (UE) 2017/2402 w momencie wyboru tej ekspozycji bazowej w celu przeniesienia na rzecz SSPE ekspozycja nie stanowiła ani ekspozycji, której dotyczy niewykonanie zobowiązania w rozumieniu art. 178 ust. 1 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, ani ekspozycji wobec dłużnika lub gwaranta, którzy utracili zdolność kredytową i którzy, według najlepszej wiedzy jednostki inicjującej lub pierwotnego kredytodawcy:
                        
                                    a)
                                 
                                 
                                    ogłosili niewypłacalność lub w stosunku do których sąd wydał prawomocny niepodlegający odwołaniu tytuł egzekucyjny na rzecz ich wierzycieli lub przyznał tym wierzycielom odszkodowanie wynikające z nieotrzymania płatności, w ciągu trzech lat przed dniem zainicjowania, lub których zadłużenie zostało poddane procesowi restrukturyzacji w odniesieniu do ich zagrożonych ekspozycji w ciągu trzech lat przed dniem przeniesienia lub cesji ekspozycji bazowych na rzecz SSPE, z wyjątkiem sytuacji gdy:
                                    
                                                (i)
                                             
                                             
                                                zrestrukturyzowana ekspozycja bazowa nie wykazywała nowych zaległości od dnia restrukturyzacji, który musi przypadać co najmniej rok przed datą przeniesienia lub cesji ekspozycji bazowych na rzecz SSPE; oraz
                                             
                                          
                                                (ii)
                                             
                                             
                                                informacje przekazane przez jednostkę inicjującą, jednostkę sponsorującą oraz SSPE zgodnie z art. 7 ust. 1 akapit pierwszy lit. a) i lit. e) ppkt (i) wyraźnie określają udział procentowy zrestrukturyzowanych ekspozycji bazowych, czas i szczegóły restrukturyzacji, a także dochody z tytułu tych ekspozycji od dnia restrukturyzacji;
                                             
                                          
                              
                                    b)
                                 
                                 
                                    byli, w momencie inicjowania oraz w stosownych przypadkach, ujęci w publicznym rejestrze kredytowym osób o negatywnej historii kredytowej lub – w przypadku braku takiego publicznego rejestru kredytowego – w innym rejestrze kredytowym, który jest dostępny dla jednostki inicjującej lub pierwotnego kredytodawcy; lub
                                 
                              
                                    c)
                                 
                                 
                                    otrzymali ocenę kredytową lub punktową ocenę kredytową wskazujące, że ryzyko niewywiązania się przez nich z uzgodnionych umownie płatności jest znacząco wyższe niż w przypadku porównywalnych ekspozycji posiadanych przez jednostkę inicjującą, które nie są objęte sekurytyzacją.
                                 
                              Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległych spłat, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL13
                     
                     
                        Segment dłużnika zgodnie z Bazylea III
                     
                     
                        Segment pakietu Bazylea III dłużnika:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Przedsiębiorstwo (CORP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Małe i średnie przedsiębiorstwa traktowane jak korporacje (SMEX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Przedsiębiorstwa zajmujące się handlem detalicznym (RETL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL14
                     
                     
                        Rodzaj klienta
                     
                     
                        Rodzaj klienta w momencie udzielenia pożyczki:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Nowy klient niebędący pracownikiem/niepowiązany z grupą jednostki inicjującej (CNEO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nowy klient będący pracownikiem/powiązany z grupą jednostki inicjującej (CEMO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nowy klient i pracownik/powiązania nie odnotowano (CNRO).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Istniejący klient niebędący pracownikiem/niepowiązany z grupą jednostki inicjującej (ENEO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Obecny klient będący pracownikiem/powiązany z grupą jednostki inicjującej (EEMO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Istniejący klient i pracownik/powiązania nie odnotowano (ENRO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        LESL15
                     
                     
                        Kod NACE branży
                     
                     
                        Kod NACE branży leasingobiorcy, jak określono w rozporządzeniu (WE) nr 1893/2006.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL16
                     
                     
                        Wielkość przedsiębiorstwa
                     
                     
                        Klasyfikacja przedsiębiorstw według wielkości zgodnie z załącznikiem do zalecenia Komisji 2003/361/WE:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Mikroprzedsiębiorstwo (MICE) – zatrudnia mniej niż 10 osób i jego roczny obrót lub roczna suma bilansowa nie przekracza 2 milionów EUR.
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Małe przedsiębiorstwo (SMAE) – zatrudnia mniej niż 50 osób i jego roczny obrót lub roczna suma bilansowa nie przekracza 10 milionów EUR.
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Średnie przedsiębiorstwo (MEDE) – zatrudnia mniej niż 250 pracowników i jego roczny obrót nie przekracza 50 mln EUR lub jego roczna suma bilansowa nie przekracza 43 mln EUR.
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Duże przedsiębiorstwo (LARE) – przedsiębiorstwo, które nie jest ani mikroprzedsiębiorstwem, ani małym przedsiębiorstwem, ani średnim przedsiębiorstwem.
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Osoba fizyczna (NATP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL17
                     
                     
                        Przychody
                     
                     
                        Wielkość sprzedaży rocznej po odjęciu wszystkich upustów oraz podatków obrotowych dłużnika zgodnie z zaleceniem 2003/361/WE. Odpowiada pojęciu „całkowitej sprzedaży rocznej” przyjętemu w art. 153 ust. 4 rozporządzenia (UE) nr 575/2013.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL18
                     
                     
                        Waluta sprawozdania finansowego
                     
                     
                        Waluta sprawozdawcza sprawozdania finansowego.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL19
                     
                     
                        Rodzaj produktu
                     
                     
                        Klasyfikacja ekspozycji bazowej według definicji leasingodawcy:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Umowa typu Personal Contract Purchase (PPUR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Umowa typu Personal Contract Hire (PHIR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Wynajem z opcją zakupu
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Leasing z opcją zakupu (LEAP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Leasing finansowy (FNLS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Leasing operacyjny (OPLS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL20
                     
                     
                        Konsorcjalny
                     
                     
                        Czy ekspozycja bazowa jest konsorcjalna?
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        LESL21
                     
                     
                        Program specjalny
                     
                     
                        Jeżeli ekspozycja bazowa jest regulowana specjalnym uzgodnieniem sektora publicznego, w tym miejscu należy wpisać pełną nazwę uzgodnienia (bez skrótów).
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL22
                     
                     
                        Data powstania
                     
                     
                        Data udzielenia pierwotnego leasingu.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        LESL23
                     
                     
                        Termin zapadalności
                     
                     
                        Termin zapadalności ekspozycji bazowej lub wygaśnięcia umowy leasingu.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL24
                     
                     
                        Termin pierwotny
                     
                     
                        Pierwotny warunek zapadalności (liczba miesięcy) na dzień udzielenia pożyczki.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL25
                     
                     
                        Miejsce powstania ekspozycji
                     
                     
                        Kanał inicjowania ekspozycji bazowej:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Sieć biur lub oddziałów (BRAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pośrednik (BROK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Internet (WEBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL26
                     
                     
                        Oznaczenie waluty
                     
                     
                        Określenie waluty ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        LESL27
                     
                     
                        Pierwotne saldo kwoty głównej
                     
                     
                        Pierwotne (lub zdyskontowane) saldo leasingu (włącznie ze skapitalizowanymi opłatami) w momencie rozpoczęcia leasingu. Odnosi się to do salda leasingu z dnia zainicjowania, a nie z dnia sprzedaży ekspozycji bazowej do SSPE ani z dnia zamknięcia sekurytyzacji.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL28
                     
                     
                        Bieżące saldo kwoty głównej
                     
                     
                        Saldo leasingu lub zdyskontowane saldo leasingu dłużnika na dzień graniczny danych. Obejmuje ono wszelkie kwoty zabezpieczone na aktywach. Jeżeli na przykład opłaty dodano do salda i stanowią one część głównej kwoty w sekurytyzacji, należy je dodać. Nie uwzględniać żadnych zaległości z tytułu odsetek lub należności z tytułu kar.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL29
                     
                     
                        Cena kupna
                     
                     
                        Należy wpisać cenę względem wartości nominalnej, po której SSPE nabyła ekspozycję bazową. Jeżeli nie zastosowano dyskontowania, należy wpisać 100.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL30
                     
                     
                        Sekurytyzowana wartość końcowa
                     
                     
                        Tylko kwota wartości końcowej, którą sekurytyzowano.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL31
                     
                     
                        Rodzaj amortyzacji
                     
                     
                        Rodzaj spłaty ekspozycji bazowej, w tym kwoty głównej i odsetek.
                        Francuska – tj. spłata, w której całkowita kwota obejmująca kwotę główną i odsetki spłacana w każdej racie jest taka sama. (FRXX)
                        Niemiecka – tj. spłata, w przypadku której pierwsza rata ma charakter wyłącznie odsetkowy, a pozostałe raty są stałe i obejmują spłatę kapitału i odsetek. (DEXX)
                        Stały harmonogram spłat – tj. spłata, w której kwota główna spłacana w każdej racie jest taka sama. (FIXE)
                        Spłata całościowa – tj. spłata, w której całość kwoty głównej jest spłacana w ostatniej racie. (BLLT)
                        Inne (OTHR)
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        LESL32
                     
                     
                        Data końcowa okresu karencji dla kwoty głównej
                     
                     
                        W stosownych przypadkach na dzień graniczny dla wykorzystywanych danych należy wskazać datę zakończenia okresu karencji dla kwoty głównej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL33
                     
                     
                        Planowana częstotliwość spłaty kwoty głównej
                     
                     
                        Częstotliwość wymagalnych spłat kwoty głównej, tj. okres pomiędzy płatnościami:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na miesiąc (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na kwartał (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na pół roku (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na rok (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL34
                     
                     
                        Planowana częstotliwość spłaty odsetek
                     
                     
                        Częstotliwość wymagalnych płatności odsetek, tj. okres pomiędzy płatnościami:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na miesiąc (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na kwartał (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na pół roku (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na rok (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL35
                     
                     
                        Płatności należne
                     
                     
                        Jest to kolejna płatność umowna należna od dłużnika zgodnie z częstotliwością spłat ekspozycji bazowej.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL36
                     
                     
                        Bieżąca stopa procentowa
                     
                     
                        Łączna bieżąca stopa procentowa brutto lub stopa dyskontowa mająca zastosowanie do ekspozycji bazowej. Stopy dla poszczególnych okresów muszą być obliczane w ujęciu rocznym.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL37
                     
                     
                        Wskaźnik bieżącej stopy procentowej
                     
                     
                        Aktualnie obowiązujący wskaźnik bazowej referencyjnej stopy procentowej (stopa referencyjna, na podstawie której ustala się stopę procentową):
                        
                                     
                                 
                                 
                                    MuniAAA (MAAA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    FutureSWAP (FUSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBID (LIBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBOR (LIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    SWAP (SWAP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bony skarbowe (TREA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Euribor (EURI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pfandbriefe (PFAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIA (EONA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIASwaps (EONS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EURODOLLAR (EUUS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EuroSwiss (EUCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TIBOR (TIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    ISDAFIX (ISDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    GCFRepo (GCFR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    STIBOR (STBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BBSW (BBSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    JIBAR (JIBA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BUBOR (BUBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CDOR (CDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CIBOR (CIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    MOSPRIM (MOSP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    NIBOR (NIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PRIBOR (PRBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TELBOR (TLBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    WIBOR (WIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa bazowa Banku Anglii (BOER)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa bazowa Europejskiego Banku Centralnego (ECBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa procentowa ustalona przez kredytodawcę (LDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL38
                     
                     
                        Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej
                     
                     
                        Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    z dnia na dzień (OVNG);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    w dniu bieżącym (INDA);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    jednodniowy (DAIL);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    tygodniowy (WEEK);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2-tygodniowy (TOWK);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    miesięczny (MNTH);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2-miesięczny (TOMN);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    3-miesięczny (QUTR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    4-miesięczny (FOMN);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    6-miesięczny (SEMI);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    12-miesięczny (YEAR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    na żądanie (ONDE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL39
                     
                     
                        Marża naliczana dla bieżącej stopy procentowej
                     
                     
                        Marża naliczana dla bieżącej stopy procentowej ekspozycji bazowej o zmiennym oprocentowaniu powyżej (lub poniżej, w którym to przypadku wartość wejściowa jest ujemna) stopy procentowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL40
                     
                     
                        Odstęp czasu między aktualizacjami stopy procentowej
                     
                     
                        Liczba miesięcy między każdą datą aktualizacji stopy procentowej ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL41
                     
                     
                        Górny pułap stopy procentowej
                     
                     
                        Maksymalny poziom stopy procentowej, jaką dłużnik musi płacić od leasingu ze zmiennym oprocentowaniem zgodnie z warunkami umowy ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL42
                     
                     
                        Dolny pułap stopy procentowej
                     
                     
                        Minimalny poziom stopy procentowej, jaką dłużnik musi płacić od leasingu ze zmiennym oprocentowaniem zgodnie z warunkami umowy leasingowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL43
                     
                     
                        Liczba płatności przed sekurytyzacją
                     
                     
                        Należy wpisać liczbę płatności dokonanych przed przeniesieniem ekspozycji do sekurytyzacji.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        LESL44
                     
                     
                        Procent, jaki w ciągu roku mogą stanowić przedterminowe spłaty
                     
                     
                        Procentowa kwota przedterminowych spłat dopuszczalnych w ramach produktu w skali roku. Dotyczy to ekspozycji bazowych, w ramach których dopuszcza się określony próg przedterminowych spłat (tj. 10 %) przed poniesieniem kosztów.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL45
                     
                     
                        Data kończąca okres, w którym dokonywanie przedterminowych spłat było niedozwolone
                     
                     
                        Data, po której pożyczkodawca zezwala na przedterminową spłatę ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL46
                     
                     
                        Opłata z tytułu przedterminowej spłaty
                     
                     
                        Kwota pobrana od dłużnika z tytułu opłaty/kary należnej za dokonywanie przedterminowych spłat pożyczki zgodnie z warunkami umowy ekspozycji bazowej. Nie ma to na celu uwzględniania żadnych kwot wypłaconych jako „koszt przerwania” w celu uzupełnienia płatności odsetek do terminu płatności leasingu.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL47
                     
                     
                        Data końcowa okresu, w którym dozwolone jest pobieranie opłat za przedterminową spłatę
                     
                     
                        Data, po której pożyczkodawca zezwala na przedterminową spłatę ekspozycji bazowej bez konieczności uiszczenia opłaty za przedterminową spłatę pożyczki.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL48
                     
                     
                        Data przedterminowej spłaty
                     
                     
                        Ostatni dzień, w którym otrzymano nieplanowaną spłatę kwoty głównej.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL49
                     
                     
                        Skumulowane spłaty przedterminowe
                     
                     
                        Pobrane przedterminowe spłaty ogółem na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych (przedterminowe spłaty zdefiniowane jako nieplanowane spłaty kwoty głównej), od dnia zainicjowania ekspozycji bazowej.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL50
                     
                     
                        Cena opcji zakupu
                     
                     
                        Kwota, jaką musi zapłacić leasingobiorca na koniec trwania leasingu, w celu przejęcia własności składnika aktywów, inna niż płatność, o której mowa w LESL30.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL51
                     
                     
                        Kwota zaliczki
                     
                     
                        Kwota depozytu/zaliczki w chwili rozpoczęcia ekspozycji bazowej (uwzględnia ona wartość sprzętu w rozliczeniu itd.).
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL52
                     
                     
                        Bieżąca wartość końcowa składnika aktywów
                     
                     
                        Ostatnia prognoza wartości końcowej składnika aktywów na koniec okresu leasingu. Jeżeli nie przeprowadzono aktualizacji, należy pierwotną szacowaną wartość końcową.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL53
                     
                     
                        Data restrukturyzacji
                     
                     
                        Należy wpisać termin, w którym ekspozycja bazowa została poddana restrukturyzacji. Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległych spłat, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty.
                        Jeżeli istnieje wiele terminów, należy podać wszystkie terminy zgodnie ze schematem XML.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL54
                     
                     
                        Data ostatniego zalegania z płatnością
                     
                     
                        Data ostatniego wystąpienia zaległych spłat u dłużnika.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL55
                     
                     
                        Saldo zaległych płatności
                     
                     
                        Bieżące saldo zaległych płatności, które zdefiniowano jako:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Łączną kwota spłat należnych do tej pory
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    POWIĘKSZONĄ O wszelkie kwoty skapitalizowane
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    POWIĘKSZONĄ O wszelkie opłaty, jakie zastosowano do rachunku
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    POMNIEJSZONĄ O łączną kwotę spłat otrzymanych do tej pory
                                 
                              W przypadku braku zaległych płatności należy wpisać 0.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        LESL56
                     
                     
                        Liczba dni zalegania ze spłatą
                     
                     
                        Liczba dni zalegania ze spłatą ekspozycji bazowej (albo odsetek, albo kwoty głównej, a w przypadku różnic, wyższej z tych kwot) na dzień graniczny dla wykorzystywanych danych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        LESL57
                     
                     
                        Stan rachunku
                     
                     
                        Aktualny status ekspozycji bazowej, którą poddano sekurytyzacji:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Niezagrożona (PERF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zrestrukturyzowana – brak zaległych płatności (RNAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zrestrukturyzowana – zaległe płatności (RARR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zagrożona niewykonaniem zobowiązania zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013 (DFLT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja niezagrożona niewykonaniem zobowiązania zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, ale zaklasyfikowana jako zagrożona niewykonaniem zobowiązania ze względu na spełnienie kryteriów Innej definicji niewykonania zobowiązania (NFDT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zagrożona niewykonaniem zobowiązania zarówno zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, jak i ze względu na spełnienie kryteriów Innej definicji niewykonania zobowiązania (DTCR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja, której dotyczy niewykonanie zobowiązania wyłącznie ze względu na spełnienie kryteriów Innej definicji niewykonania zobowiązania (DADB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zaległe płatności (ARRE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – naruszenie oświadczeń i zapewnień (REBR).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – niewykonane zobowiązanie (REDF).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – zrestrukturyzowana (RERE).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – specjalna obsługa (RESS).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – inny powód (REOT).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Umorzona (RDMD).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległości, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        LESL58
                     
                     
                        Przyczyna niewykonania zobowiązania lub egzekucji z nieruchomości
                     
                     
                        W przypadku niewykonania zobowiązania, które dotyczy ekspozycji bazowej zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, proszę wybrać właściwą przyczynę:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Zobowiązanie niewykonane, ponieważ istnieje małe prawdopodobieństwo, aby dłużnik dokonał płatności zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013. (UPXX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zobowiązanie niewykonane, ponieważ wszelkie zadłużenie jest przeterminowane o ponad 90/180 dni zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013. (PDXX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zobowiązanie niewykonane, ponieważ uważa się, że istnieje małe prawdopodobieństwo, aby dłużnik dokonał płatności, i ponieważ wszelkie zadłużenie jest przeterminowane o ponad 90/180 dni zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013. (UPPD)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL59
                     
                     
                        Kwota, której dotyczy niewykonanie zobowiązania
                     
                     
                        Całkowita zaległa kwota brutto przed uwzględnieniem przychodów ze sprzedaży i odzyskanych należności. Jeśli nie wystąpiły przypadki niewykonania zobowiązania, należy wpisać 0.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL60
                     
                     
                        Data niewykonania zobowiązania
                     
                     
                        Data niewykonania zobowiązania.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL61
                     
                     
                        Przypisane straty
                     
                     
                        Dotychczas przypisane straty po odjęciu opłat, naliczonych odsetek itd. po uwzględnieniu przychodów ze sprzedaży (z wyłączeniem opłaty za przedterminową spłatę pożyczki, jeżeli zależy ona od odzyskanych należności z tytułu kwoty głównej). Każdy zysk ze sprzedaży należy wyrazić w postaci liczby ujemnej. Powinna stanowić odzwierciedlenie najbardziej aktualnej sytuacji na dzień stanowiący datę graniczną dla wykorzystywanych danych, tj. w miarę ściągania kwot odzyskanych i postępu odzyskiwania.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL62
                     
                     
                        Skumulowane odzyskane należności
                     
                     
                        Całkowita kwota odzyskanych należności (niezależnie od ich źródła) z tytułu (niespłaconego/odpisanego/itp.) długu po odliczeniu kosztów. Należy uwzględnić tu wszystkie źródła odzyskanych należności, nie tylko wpływy ze zbycia dowolnego zabezpieczenia.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL63
                     
                     
                        Źródło odzyskania należności
                     
                     
                        Źródło odzyskanych należności:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Upłynnienie zabezpieczenia (LCOL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Egzekwowanie gwarancji (EGAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Dodatkowe pożyczki (ALEN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odzyskane środki pieniężne (CASR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Mieszane (MIXD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL64
                     
                     
                        Kwota depozytu
                     
                     
                        Suma wszystkich kwot dłużnika posiadanych przez jednostkę inicjującą lub sprzedawcę, które potencjalnie można odliczyć od salda ekspozycji bazowej, z wyłączeniem korzyści przysługujących w ramach krajowego programu kompensowania depozytów. Aby uniknąć podwójnego liczenia, sumę tę należy ograniczyć do niższej kwoty: 1) kwoty depozytu i 2) maksymalnej potencjalnej kwoty, którą można odliczyć na poziomie dłużnika (tj. nie na poziomie ekspozycji bazowej) w ramach puli.
                        Należy zastosować tę samą waluty, w jakiej denominowana jest ta ekspozycja bazowa.
                        Jeżeli dłużnik posiada w puli więcej niż jedną niespłaconą ekspozycję bazową, pole to należy uzupełnić w odniesieniu do każdej ekspozycji bazowej i jednostka sprawozdawcza decyduje, czy kwotę depozytu należy przypisać do każdej ekspozycji bazowej, z zastrzeżeniem wyżej wskazanego górnego pułapu i dopóki zsumowanie wszystkich wpisów w tym polu w odniesieniu do wielu ekspozycji bazowych daje odpowiednią kwotę. Jeżeli na przykład saldo depozytowe dłużnika A wynosi 100 EUR, a dwie niespłacone kwoty ekspozycji bazowych w puli: ekspozycja bazowa 1 – 60 EUR i ekspozycja bazowa 2 – 75 EUR. Pole to można by uzupełnić albo jako ekspozycję bazową 1 – 60 EUR i ekspozycję bazową 2 – 40 EUR, albo ekspozycję bazową 1 – 25 EUR i ekspozycję bazową 2 – 75 EUR (tj. odpowiedni wpis w tym polu w odniesieniu do każdej ekspozycji bazowej jest ograniczony do 60 EUR w przypadku ekspozycji bazowej 1 i do 75 EUR w przypadku ekspozycji bazowej 2, a suma wartości ekspozycji bazowej 1 i ekspozycji bazowej 2 musi być równa 100 EUR).
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL65
                     
                     
                        Region geograficzny – zabezpieczenie
                     
                     
                        Region geograficzny (klasyfikacja NUTS3), w którym znajduje się składnik aktywów. Jeżeli Eurostat nie opracował klasyfikacji NUTS3 (np. region znajduje się poza jurysdykcją UE), należy wpisać dwucyfrowy kod państwa w formacie {COUNTRYCODE_2}, a następnie „ZZZ”.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL66
                     
                     
                        Producent
                     
                     
                        Nazwa producenta składnika aktywów.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        LESL67
                     
                     
                        Model
                     
                     
                        Nazwa/model składnika aktywów.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        LESL68
                     
                     
                        Rok produkcji/budowy
                     
                     
                        Rok produkcji.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL69
                     
                     
                        Nowy/używany
                     
                     
                        Stan składnika aktywów w chwili zainicjowania ekspozycji bazowej:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Nowy (NEWX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Używany (USED)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Demonstracyjny (DEMO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        LESL70
                     
                     
                        Pierwotna wartość końcowa składnika aktywów
                     
                     
                        Szacowana wartość końcowa składnika aktywów w dniu zainicjowania ekspozycji bazowej.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL71
                     
                     
                        Rodzaj zabezpieczenia
                     
                     
                        Pierwotny (pod względem wartości) rodzaj składnika aktywa zabezpieczającego ekspozycję bazową:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Samochód (CARX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pojazd przemysłowy (INDV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pojazd ciężarowy (CMTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pojazd szynowy (RALV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Wodny pojazd użytkowy (NACM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Wodny pojazd rekreacyjny (NALV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Samolot (AERO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Obrabiarka (MCHT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Urządzenia przemysłowe (INDE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Wyposażenie biurowe (OFEQ)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Urządzenia medyczne (MDEQ)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Urządzenia związane z energią (ENEQ)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Budynek komercyjny (CBLD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Budynek mieszkalny (RBLD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Budynek przemysłowy (IBLD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inny pojazd (OTHV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne urządzenia (OTHE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inna nieruchomość (OTRE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne towary lub zapasy (OTGI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Papier wartościowy (SECU)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Gwarancja (GUAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inny składnik aktywów finansowych (OTFA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Urządzenia informatyczne (ITEQ)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Kategorie mieszane ze względu na zabezpieczenie wszystkich aktywów dłużnika (MIXD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        LESL72
                     
                     
                        Kwota pierwotnej wyceny
                     
                     
                        Wycena składnika aktywów w chwili zainicjowania ekspozycji bazowej:
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        LESL73
                     
                     
                        Metoda pierwotnej wyceny
                     
                     
                        Metoda obliczenia wartości składnika aktywów w dniu zainicjowania ekspozycji bazowej:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Pełna wycena (FAPR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Analiza „drive-by” (DRVB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Automatyczny model wyceny (AUVM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Indeksowana (IDXD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Analiza „desktop” (DKTP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Jednostka zarządzająca lub agent nieruchomości (MAEA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Cena zakupu (PPRI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Redukcja wartości (HCUT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        LESL74
                     
                     
                        Data pierwotnej wyceny
                     
                     
                        Data wyceny składnika aktywów w momencie zainicjowania.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        LESL75
                     
                     
                        Kwota bieżącej wyceny
                     
                     
                        Ostatnia wycena składnika aktywów. Jeżeli od momentu zainicjowania nie miała miejsca aktualizacja wyceny, należy podać pierwotną wycenę.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL76
                     
                     
                        Metoda bieżącej wyceny
                     
                     
                        Metoda obliczania najnowszej wartości składnika aktywów. Jeżeli od momentu zainicjowania nie miała miejsce aktualizacja wyceny, należy podać rodzaj pierwotnej wyceny.
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Pełna wycena (FAPR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Analiza „drive-by” (DRVB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Automatyczny model wyceny (AUVM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Indeksowana (IDXD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Analiza „desktop” (DKTP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Jednostka zarządzająca lub agent nieruchomości (MAEA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Cena zakupu (PPRI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Redukcja wartości (HCUT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        LESL77
                     
                     
                        Data bieżącej wyceny
                     
                     
                        Data ostatniej wyceny składnika aktywów Jeżeli od chwili rozpoczęcia leasingu nie miała miejsca aktualizacja wyceny, należy podać datę pierwotnej wyceny.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL78
                     
                     
                        Liczba obiektów w leasingu
                     
                     
                        Liczba pojedynczych składników aktywów objętych tą ekspozycją bazową.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        LESL79
                     
                     
                        Nazwa pierwotnego kredytodawcy
                     
                     
                        Należy podać pełną nazwę prawną pierwotnego kredytodawcy. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL80
                     
                     
                        Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) pierwotnego kredytodawcy
                     
                     
                        Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (jak określono w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) pierwotnego kredytodawcy.
                        W przypadku niedostępności identyfikatora podmiotu prawnego należy wprowadzić ND5.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL81
                     
                     
                        Państwo siedziby pierwotnego kredytodawcy
                     
                     
                        Państwo, w którym mieści się siedziba pierwotnego kredytodawcy.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        LESL82
                     
                     
                        Nazwa jednostki inicjującej
                     
                     
                        Należy podać pełną nazwę prawną jednostki inicjującej ekspozycję bazową. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        LESL83
                     
                     
                        Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) jednostki inicjującej
                     
                     
                        Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (jak określono w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) jednostki inicjującej ekspozycję bazową.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        LESL84
                     
                     
                        Państwo siedziby jednostki inicjującej
                     
                     
                        Państwo, w którym mieści się siedziba jednostki inicjującej ekspozycję bazową.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
      
      
         
            ZAŁĄCZNIK IX
            
               INFORMACJE DOTYCZĄCE EKSPOZYCJI BAZOWYCH – NIEPOPULARNE
            
            
                        Kod pola
                     
                     
                        Nazwa pola
                     
                     
                        Informacje podlegające zgłoszeniu
                     
                     
                        Czy dopuszcza się użycie ND1–ND4?
                     
                     
                        Czy dopuszcza się użycie ND5?
                     
                  
                        Sekcja zawierająca informacje na temat ekspozycji bazowych
                     
                  
                        ESTL1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator nadany przez jednostkę sprawozdawczą zgodnie z art. 11 ust. 1 rozporządzenia delegowanego (UE) 2020/1224.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        ESTL2
                     
                     
                        Identyfikator pierwotnej ekspozycji bazowej
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator ekspozycji bazowej. Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        ESTL3
                     
                     
                        Identyfikator nowej ekspozycji bazowej
                     
                     
                        Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola ESTL2, należy w nim podać nowy identyfikator. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu ESTL2. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        ESTL4
                     
                     
                        Identyfikator pierwotnego dłużnika
                     
                     
                        Pierwotny niepowtarzalny identyfikator dłużnika Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        ESTL5
                     
                     
                        Identyfikator nowego dłużnika
                     
                     
                        Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola ESTL4, należy w nim podać nowy identyfikator. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu ESTL4. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        ESTL6
                     
                     
                        Data graniczna danych
                     
                     
                        Data graniczna dla wykorzystywanych danych do celów przedłożenia tych danych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        ESTL7
                     
                     
                        Data dołączenia do puli
                     
                     
                        Data przeniesienia ekspozycji bazowej do SSPE. Jeżeli informacje te nie są dostępne, w odniesieniu do wszystkich ekspozycji bazowych znajdujących się w puli na dzień graniczny określony w pierwszym sprawozdaniu przedłożonym do repozytorium sekurytyzacji, należy wpisać późniejszą z następujących dat: (i) datę zamknięcia sekurytyzacji oraz (ii) datę inicjowania ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL8
                     
                     
                        Data odkupu
                     
                     
                        Data odkupienia ekspozycji bazowej z puli.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL9
                     
                     
                        Data spłaty
                     
                     
                        Dzień, w którym spłacono należności, lub (w przypadku niespłaconej ekspozycji bazowej) dzień, w którym ukończono proces windykacji.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL10
                     
                     
                        Opis
                     
                     
                        Należy w kilku słowach opisać ekspozycję bazową (np. „Należności z tytułu taryfy dla energii elektrycznej”, „Przyszłe przepływy”). W odniesieniu do wszystkich ekspozycji bazowych tego rodzaju w przedkładanych danych należy stosować te same sformułowania.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        ESTL11
                     
                     
                        Region geograficzny – dłużnik
                     
                     
                        Region geograficzny (klasyfikacja NUTS3), w którym znajduje się siedziba dłużnika. Jeżeli Eurostat nie opracował klasyfikacji NUTS3 (np. region znajduje się poza jurysdykcją UE), należy wpisać dwucyfrowy kod państwa w formacie {COUNTRYCODE_2}, a następnie „ZZZ”.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL12
                     
                     
                        Klasyfikacja regionu geograficznego
                     
                     
                        Należy wpisać rok klasyfikacji NUTS3 zastosowanej w polach dotyczących regionu geograficznego, np. 2013 r. w przypadku NUTS3 2013. We wszystkich polach dotyczących regionu geograficznego należy spójnie zastosować tę samą klasyfikację w odniesieniu do każdej ekspozycji bazowej oraz wszystkich ekspozycji bazowych ujętych w przedłożonych danych. Niedozwolone jest na przykład zgłaszanie za pomocą NUTS 3 2006 w przypadku niektórych pól dotyczących regionu geograficznego odnoszących się do określonej ekspozycji bazowej oraz zgłaszanie za pomocą NUTS3 2013 w przypadku pozostałych pól odnoszących się do tej samej ekspozycji. Tak samo niedozwolone jest zgłaszanie pól dotyczących regionu geograficznego za pomocą NUTS 3 2006 w przypadku niektórych ekspozycji bazowych oraz zgłaszanie pól dotyczących regionu geograficznego za pomocą NUTS3 2013 w przypadku pozostałych ekspozycji bazowych w ramach tego samego przedłożenia danych.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL13
                     
                     
                        Status zatrudnienia
                     
                     
                        Status zatrudnienia pierwotnego dłużnika:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Zatrudniony – sektor prywatny (EMRS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zatrudniony – sektor publiczny (EMBL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zatrudniony – sektor nieznany (EMUK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bezrobotny (UNEM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Samozatrudniony (SFEM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Brak zatrudnienia, dłużnik jest podmiotem prawnym (NOEM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Student (STNT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Emeryt (PNNR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL14
                     
                     
                        Kredyt zagrożony – dłużnik
                     
                     
                        Należy potwierdzić, że zgodnie z art. 20 ust. 11 rozporządzenia (UE) 2017/2402 w momencie wyboru tej ekspozycji bazowej w celu przeniesienia na rzecz SSPE ekspozycja nie stanowiła ani ekspozycji, której dotyczy niewykonanie zobowiązania w rozumieniu art. 178 ust. 1 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, ani ekspozycji wobec dłużnika lub gwaranta, którzy utracili zdolność kredytową i którzy, według najlepszej wiedzy jednostki inicjującej lub pierwotnego kredytodawcy:
                        
                                    a)
                                 
                                 
                                    ogłosili niewypłacalność lub w stosunku do których sąd wydał prawomocny niepodlegający odwołaniu tytuł egzekucyjny na rzecz ich wierzycieli lub przyznał tym wierzycielom odszkodowanie wynikające z nieotrzymania płatności, w ciągu trzech lat przed dniem zainicjowania, lub których zadłużenie zostało poddane procesowi restrukturyzacji w odniesieniu do ich zagrożonych ekspozycji w ciągu trzech lat przed dniem przeniesienia lub cesji ekspozycji bazowych na rzecz SSPE, z wyjątkiem sytuacji gdy:
                                    
                                                (i)
                                             
                                             
                                                zrestrukturyzowana ekspozycja bazowa nie wykazywała nowych zaległości od dnia restrukturyzacji, który musi przypadać co najmniej rok przed datą przeniesienia lub cesji ekspozycji bazowych na rzecz SSPE; oraz
                                             
                                          
                                                (ii)
                                             
                                             
                                                informacje przekazane przez jednostkę inicjującą, jednostkę sponsorującą oraz SSPE zgodnie z art. 7 ust. 1 akapit pierwszy lit. a) i lit. e) ppkt (i) wyraźnie określają udział procentowy zrestrukturyzowanych ekspozycji bazowych, czas i szczegóły restrukturyzacji, a także dochody z tytułu tych ekspozycji od dnia restrukturyzacji;
                                             
                                          
                              
                                    b)
                                 
                                 
                                    byli, w momencie inicjowania oraz w stosownych przypadkach, ujęci w publicznym rejestrze kredytowym osób o negatywnej historii kredytowej lub – w przypadku braku takiego publicznego rejestru kredytowego – w innym rejestrze kredytowym, który jest dostępny dla jednostki inicjującej lub pierwotnego kredytodawcy; lub
                                 
                              
                                    c)
                                 
                                 
                                    otrzymali ocenę kredytową lub punktową ocenę kredytową wskazujące, że ryzyko niewywiązania się przez nich z uzgodnionych umownie płatności jest znacząco wyższe niż w przypadku porównywalnych ekspozycji posiadanych przez jednostkę inicjującą, które nie są objęte sekurytyzacją.
                                 
                              Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległych spłat, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL15
                     
                     
                        Dłużnik – rodzaj podmiotu prawnego
                     
                     
                        Forma prawna klienta:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Spółka publiczna (PUBL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością (LLCO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Spółka osobowa (PNTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Klient indywidualny (INDV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Jednostka rządowa (GOVT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL16
                     
                     
                        Kod NACE branży
                     
                     
                        Kod NACE branży dłużnika, jak określono w rozporządzeniu (WE) nr 1893/2006.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL17
                     
                     
                        Dochody pierwotne
                     
                     
                        Roczne dochody pierwotnego dłużnika wykorzystane w celu zabezpieczenia ekspozycji bazowej w momencie inicjowania. Jeżeli pierwotny dłużnik jest osobą prawną/podmiotem prawnym, należy wpisać roczny przychód tego dłużnika.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL18
                     
                     
                        Rodzaj dochodu pierwotnego
                     
                     
                        Należy wskazać, jaki rodzaj dochodu występuję w ESTL17:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Roczny dochód brutto (GRAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Roczny dochód netto (po opodatkowaniu i opłaceniu składek zabezpieczenia społecznego) (NITS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Roczny dochód netto (wyłącznie po opodatkowaniu) (NITX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Roczny dochód netto (wyłącznie po opłaceniu składek zabezpieczenia społecznego) (NTIN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Szacowany roczny dochód netto (po opodatkowaniu i opłaceniu składek zabezpieczenia społecznego) (ENIS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Szacowany roczny dochód netto (wyłącznie po opodatkowaniu) (EITX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Szacowany roczny dochód netto (wyłącznie po opłaceniu składek zabezpieczenia społecznego) (EISS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Dochód do dyspozycji (DSPL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pożyczkobiorca jest podmiotem prawnym (CORP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL19
                     
                     
                        Waluta dochodu pierwotnego
                     
                     
                        Waluta, w której wypłacany jest dochód lub przychód pierwotnego dłużnika.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL20
                     
                     
                        Weryfikacja dochodu pierwotnego
                     
                     
                        Weryfikacja dochodu pierwotnego:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Poświadczony osobiście bez kontroli (SCRT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Poświadczony osobiście z potwierdzeniem, że dłużnik może sobie pozwolić na zaciągnięcie pożyczki (SCNF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zweryfikowany (VRFD).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Niezweryfikowany dochód lub zweryfikowany w trybie przyspieszonym (NVRF).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Informacje z biura informacji kredytowej lub jego ocena (SCRG).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL21
                     
                     
                        Przychody
                     
                     
                        Wielkość sprzedaży rocznej po odjęciu wszystkich upustów oraz podatków obrotowych dłużnika zgodnie z zaleceniem 2003/361/WE. Odpowiada pojęciu „całkowitej sprzedaży rocznej” przyjętemu w art. 153 ust. 4 rozporządzenia (UE) nr 575/2013.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL22
                     
                     
                        Waluta sprawozdania finansowego
                     
                     
                        Waluta sprawozdawcza sprawozdania finansowego.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL23
                     
                     
                        Międzynarodowy kod identyfikujący papier wartościowy
                     
                     
                        Kod ISIN przypisany do tej ekspozycji bazowej, w stosownych przypadkach
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL24
                     
                     
                        Data powstania
                     
                     
                        Data udzielenia pierwotnej pożyczki będącej źródłem ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL25
                     
                     
                        Termin zapadalności
                     
                     
                        Termin zapadalności ekspozycji bazowej lub wygaśnięcia umowy leasingu.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL26
                     
                     
                        Oznaczenie waluty
                     
                     
                        Określenie waluty ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL27
                     
                     
                        Pierwotne saldo kwoty głównej
                     
                     
                        Pierwotne saldo kwoty głównej ekspozycji bazowej (włącznie ze skapitalizowanymi opłatami) w momencie zainicjowania. Odnosi się to do salda ekspozycji bazowej z dnia zainicjowania ekspozycji bazowej, a nie z dnia sprzedaży ekspozycji bazowej do SSPE ani z dnia zamknięcia sekurytyzacji.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL28
                     
                     
                        Bieżące saldo kwoty głównej
                     
                     
                        Kwota niespłaconej ekspozycji bazowej na dzień graniczny dla wykorzystywanych danych. Obejmuje to wszelkie kwoty zaklasyfikowane jako kwota główna w sekurytyzacji. Jeżeli na przykład opłaty dodano do salda ekspozycji bazowej i stanowią one część kwoty głównej w sekurytyzacji, należy je dodać. Z wyłączeniem wszelkich zaległości z tytułu odsetek, czy należności z tytułu kar.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL29
                     
                     
                        Całkowity limit kredytu
                     
                     
                        W przypadku ekspozycji bazowych zapewniających możliwości elastycznego ponownego wybrania środków (w tym posiadających charakter odnawialny) lub jeżeli maksymalna kwota ekspozycji bazowej nie została wypłacona w całości – maksymalna kwota ekspozycji bazowej, z jaką można potencjalnie zalegać.
                        Pole to należy wypełnić wyłącznie w przypadku ekspozycji bazowych posiadających elastyczny charakter lub dodatkowe cechy dotyczące wybierania środków.
                        Nie ma to na celu rejestrowania przypadków, w których dłużnik może renegocjować zwiększone saldo ekspozycji bazowej, ale raczej przypadków, w których obecnie umowa daje dłużnikowi taką możliwość, a kredytodawcy możliwość zapewnienia dodatkowego finansowania.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL30
                     
                     
                        Cena kupna
                     
                     
                        Należy wpisać cenę względem wartości nominalnej, po której SSPE nabyła ekspozycję bazową. Jeżeli nie zastosowano dyskontowania, należy wpisać 100.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL31
                     
                     
                        Rodzaj amortyzacji
                     
                     
                        Rodzaj spłaty ekspozycji bazowej, w tym kwoty głównej i odsetek.
                        Francuska – tj. spłata, w której całkowita kwota obejmująca kwotę główną i odsetki spłacana w każdej racie jest taka sama. (FRXX)
                        Niemiecka – tj. spłata, w przypadku której pierwsza rata ma charakter wyłącznie odsetkowy, a pozostałe raty są stałe i obejmują spłatę kapitału i odsetek. (DEXX)
                        Stały harmonogram spłat – tj. spłata, w której kwota główna spłacana w każdej racie jest taka sama. (FIXE)
                        Spłata całościowa – tj. spłata, w której całość kwoty głównej jest spłacana w ostatniej racie. (BLLT)
                        Inne (OTHR)
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        ESTL32
                     
                     
                        Data końcowa okresu karencji dla kwoty głównej
                     
                     
                        W stosownych przypadkach na dzień graniczny dla wykorzystywanych danych należy wskazać datę zakończenia okresu karencji dla kwoty głównej.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL33
                     
                     
                        Planowana częstotliwość spłaty kwoty głównej
                     
                     
                        Częstotliwość wymagalnych spłat kwoty głównej, tj. okres pomiędzy płatnościami:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na miesiąc (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na kwartał (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na pół roku (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na rok (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL34
                     
                     
                        Planowana częstotliwość spłaty odsetek
                     
                     
                        Częstotliwość wymagalnych płatności odsetek, tj. okres pomiędzy płatnościami:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na miesiąc (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na kwartał (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na pół roku (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na rok (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL35
                     
                     
                        Płatności należne
                     
                     
                        Jest to kolejna płatność umowna należna od dłużnika zgodnie z częstotliwością spłat ekspozycji bazowej.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL36
                     
                     
                        Wskaźnik zadłużenia do dochodu
                     
                     
                        Zadłużenie zdefiniowane jako kwota niespłaconej ekspozycji bazowej na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych, obejmuje to wszelkie kwoty zabezpieczone kredytem hipotecznym i zostanie zaklasyfikowane jako kwota główna w sekurytyzacji. Jeżeli na przykład opłaty dodano do salda ekspozycji bazowej i stanowią one część kwoty głównej w sekurytyzacji, należy je dodać. Z wyłączeniem wszelkich zaległości z tytułu odsetek, czy należności z tytułu kar.
                        Dochód zdefiniowany jak w kodzie pola ESTL17 wraz z wszelkimi pozostałymi istotnymi dochodami (np. dochodem wtórnym).
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL37
                     
                     
                        Kwota balonowa
                     
                     
                        Łączna kwota spłaty (sekurytyzowanej) kwoty głównej, którą należy zapłacić w terminie zapadalności ekspozycji bazowej.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL38
                     
                     
                        Odstęp czasu między aktualizacjami stopy procentowej
                     
                     
                        Liczba miesięcy między każdą datą aktualizacji stopy procentowej ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL39
                     
                     
                        Bieżąca stopa procentowa
                     
                     
                        Bieżąca stopa procentowa
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL40
                     
                     
                        Wskaźnik bieżącej stopy procentowej
                     
                     
                        Aktualnie obowiązujący wskaźnik bazowej referencyjnej stopy procentowej (stopa referencyjna, na podstawie której ustala się stopę procentową):
                        
                                     
                                 
                                 
                                    MuniAAA (MAAA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    FutureSWAP (FUSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBID (LIBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBOR (LIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    SWAP (SWAP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bony skarbowe (TREA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Euribor (EURI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pfandbriefe (PFAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIA (EONA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIASwaps (EONS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EURODOLLAR (EUUS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EuroSwiss (EUCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TIBOR (TIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    ISDAFIX (ISDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    GCFRepo (GCFR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    STIBOR (STBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BBSW (BBSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    JIBAR (JIBA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BUBOR (BUBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CDOR (CDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CIBOR (CIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    MOSPRIM (MOSP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    NIBOR (NIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PRIBOR (PRBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TELBOR (TLBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    WIBOR (WIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa bazowa Banku Anglii (BOER)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa bazowa Europejskiego Banku Centralnego (ECBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa procentowa ustalona przez kredytodawcę (LDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL41
                     
                     
                        Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej
                     
                     
                        Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    z dnia na dzień (OVNG);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    w dniu bieżącym (INDA);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    jednodniowy (DAIL);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    tygodniowy (WEEK);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2-tygodniowy (TOWK);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    miesięczny (MNTH);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2-miesięczny (TOMN);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    3-miesięczny (QUTR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    4-miesięczny (FOMN);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    6-miesięczny (SEMI);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    12-miesięczny (YEAR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    na żądanie (ONDE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL42
                     
                     
                        Marża naliczana dla bieżącej stopy procentowej
                     
                     
                        Marża naliczana dla bieżącej stopy procentowej ekspozycji bazowej o zmiennym oprocentowaniu powyżej (lub poniżej, w którym to przypadku wartość wejściowa jest ujemna) stopy procentowej.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL43
                     
                     
                        Górny pułap stopy procentowej
                     
                     
                        Maksymalny poziom stopy procentowej, jaką dłużnik musi płacić od ekspozycji bazowej ze zmiennym oprocentowaniem zgodnie z warunkami umowy ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL44
                     
                     
                        Dolny pułap stopy procentowej
                     
                     
                        Minimalny poziom stopy procentowej, jaką dłużnik musi płacić od ekspozycji bazowej ze zmiennym oprocentowaniem zgodnie z warunkami umowy ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL45
                     
                     
                        Liczba płatności przed sekurytyzacją
                     
                     
                        Należy wpisać liczbę płatności dokonanych przed przeniesieniem ekspozycji do sekurytyzacji.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL46
                     
                     
                        Procent, jaki w ciągu roku mogą stanowić przedterminowe spłaty
                     
                     
                        Procentowa kwota przedterminowych spłat dopuszczalnych w ramach produktu w skali roku. Dotyczy to ekspozycji bazowych, w ramach których dopuszcza się określony próg przedterminowych spłat (tj. 10 %) przed poniesieniem kosztów.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL47
                     
                     
                        Data kończąca okres, w którym dokonywanie przedterminowych spłat było niedozwolone
                     
                     
                        Data, po której pożyczkodawca zezwala na przedterminową spłatę ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL48
                     
                     
                        Opłata z tytułu przedterminowej spłaty
                     
                     
                        Kwota pobrana od dłużnika z tytułu opłaty/kary należnej za dokonywanie przedterminowych spłat pożyczki zgodnie z warunkami umowy ekspozycji bazowej. Nie ma to na celu uwzględniania żadnych kwot wpłacanych jako „koszt przerwania” w celu uzupełnienia płatności odsetek do terminu płatności ekspozycji bazowej.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL49
                     
                     
                        Data końcowa okresu, w którym dozwolone jest pobieranie opłat za przedterminową spłatę
                     
                     
                        Data, po której pożyczkodawca zezwala na przedterminową spłatę ekspozycji bazowej bez konieczności uiszczenia opłaty za przedterminową spłatę pożyczki.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL50
                     
                     
                        Data przedterminowej spłaty
                     
                     
                        Ostatni dzień, w którym otrzymano nieplanowaną spłatę kwoty głównej.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL51
                     
                     
                        Skumulowane spłaty przedterminowe
                     
                     
                        Pobrane przedterminowe spłaty ogółem na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych (przedterminowe spłaty zdefiniowane jako nieplanowane spłaty kwoty głównej), od dnia zainicjowania ekspozycji bazowej.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL52
                     
                     
                        Data ostatniego zalegania z płatnością
                     
                     
                        Data ostatniego wystąpienia zaległych spłat u dłużnika.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL53
                     
                     
                        Saldo zaległych płatności
                     
                     
                        Bieżące saldo zaległych płatności, które zdefiniowano jako:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Łączną kwota spłat należnych do tej pory
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    POWIĘKSZONĄ O wszelkie kwoty skapitalizowane
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    POWIĘKSZONĄ O wszelkie opłaty, jakie zastosowano do rachunku
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    POMNIEJSZONĄ O łączną kwotę spłat otrzymanych do tej pory
                                 
                              W przypadku braku zaległych płatności należy wpisać 0.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL54
                     
                     
                        Liczba dni zalegania ze spłatą
                     
                     
                        Liczba dni zalegania ze spłatą ekspozycji bazowej (albo odsetek, albo kwoty głównej, a w przypadku różnic, wyższej z tych kwot) na dzień graniczny dla wykorzystywanych danych.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL55
                     
                     
                        Stan rachunku
                     
                     
                        Aktualny status ekspozycji bazowej, którą poddano sekurytyzacji:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Niezagrożona (PERF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zrestrukturyzowana – brak zaległych płatności (RNAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zrestrukturyzowana – zaległe płatności (RARR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zagrożona niewykonaniem zobowiązania zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013 (DFLT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja niezagrożona niewykonaniem zobowiązania zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, ale zaklasyfikowana jako zagrożona niewykonaniem zobowiązania ze względu na spełnienie kryteriów Innej definicji niewykonania zobowiązania (NFDT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zagrożona niewykonaniem zobowiązania zarówno zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, jak i ze względu na spełnienie kryteriów Innej definicji niewykonania zobowiązania (DTCR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ekspozycja, której dotyczy niewykonanie zobowiązania wyłącznie ze względu na spełnienie kryteriów Innej definicji niewykonania zobowiązania (DADB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zaległe płatności (ARRE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – naruszenie oświadczeń i zapewnień (REBR).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – niewykonane zobowiązanie (REDF).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – zrestrukturyzowana (RERE).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – specjalna obsługa (RESS).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Odkupiona przez sprzedawcę – inny powód (REOT).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Umorzona (RDMD).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległości, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        ESTL56
                     
                     
                        Przyczyna niewykonania zobowiązania lub egzekucji z nieruchomości
                     
                     
                        W przypadku niewykonania zobowiązania, które dotyczy ekspozycji bazowej zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, proszę wybrać właściwą przyczynę:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Zobowiązanie niewykonane, ponieważ istnieje małe prawdopodobieństwo, aby dłużnik dokonał płatności zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013. (UPXX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zobowiązanie niewykonane, ponieważ wszelkie zadłużenie jest przeterminowane o ponad 90/180 dni zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013. (PDXX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zobowiązanie niewykonane, ponieważ uważa się, że istnieje małe prawdopodobieństwo, aby dłużnik dokonał płatności, i ponieważ wszelkie zadłużenie jest przeterminowane o ponad 90/180 dni zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013. (UPPD)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL57
                     
                     
                        Kwota, której dotyczy niewykonanie zobowiązania
                     
                     
                        Całkowita zaległa kwota brutto przed uwzględnieniem przychodów ze sprzedaży i odzyskanych należności. Jeśli nie wystąpiły przypadki niewykonania zobowiązania, należy wpisać 0.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL58
                     
                     
                        Data niewykonania zobowiązania
                     
                     
                        Data niewykonania zobowiązania.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL59
                     
                     
                        Przypisane straty
                     
                     
                        Dotychczas przypisane straty po odjęciu opłat, naliczonych odsetek itd. po uwzględnieniu przychodów ze sprzedaży (z wyłączeniem opłaty za przedterminową spłatę pożyczki, jeżeli zależy ona od odzyskanych należności z tytułu kwoty głównej). Każdy zysk ze sprzedaży należy wyrazić w postaci liczby ujemnej. Powinna stanowić odzwierciedlenie najbardziej aktualnej sytuacji na dzień stanowiący datę graniczną dla wykorzystywanych danych, tj. w miarę ściągania kwot odzyskanych i postępu odzyskiwania.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL60
                     
                     
                        Skumulowane odzyskane należności
                     
                     
                        Całkowita kwota odzyskanych należności (niezależnie od ich źródła) z tytułu (niespłaconego/odpisanego/itp.) długu po odliczeniu kosztów. Należy uwzględnić tu wszystkie źródła odzyskanych należności, nie tylko wpływy ze zbycia dowolnego zabezpieczenia.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL61
                     
                     
                        Nazwa jednostki inicjującej
                     
                     
                        Należy podać pełną nazwę prawną jednostki inicjującej ekspozycję bazową. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        ESTL62
                     
                     
                        Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) jednostki inicjującej
                     
                     
                        Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (jak określono w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) jednostki inicjującej ekspozycję bazową.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        ESTL63
                     
                     
                        Państwo siedziby jednostki inicjującej
                     
                     
                        Państwo, w którym mieści się siedziba jednostki inicjującej ekspozycję bazową.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        ESTL64
                     
                     
                        Nazwa pierwotnego kredytodawcy
                     
                     
                        Należy podać pełną nazwę prawną pierwotnego kredytodawcy. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL65
                     
                     
                        Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) pierwotnego kredytodawcy
                     
                     
                        Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (jak określono w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) pierwotnego kredytodawcy.
                        W przypadku niedostępności identyfikatora podmiotu prawnego należy wprowadzić ND5.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTL66
                     
                     
                        Państwo siedziby pierwotnego kredytodawcy
                     
                     
                        Państwo, w którym mieści się siedziba pierwotnego kredytodawcy.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        Sekcja zawierająca informacje na poziomie zabezpieczenia
                     
                  
                        ESTC1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator
                     
                     
                        W tym miejscu należy podać taki sam niepowtarzalny identyfikator, jak identyfikator podany w polu ESTL1.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        ESTC2
                     
                     
                        Identyfikator ekspozycji bazowej
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator ekspozycji bazowej. Musi on odpowiadać identyfikatorowi w polu ESTL3. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        ESTC3
                     
                     
                        Pierwotny identyfikator zabezpieczenia
                     
                     
                        Pierwotny niepowtarzalny identyfikator przypisany do zabezpieczenia lub gwarancji. Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        ESTC4
                     
                     
                        Nowy identyfikator zabezpieczenia
                     
                     
                        Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola ESTC3, należy w nim podać nowy identyfikator. Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu ESTC3. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        ESTC5
                     
                     
                        Region geograficzny – zabezpieczenie
                     
                     
                        Region geograficzny (klasyfikacja NUTS3), w którym znajduje się zabezpieczenie. Jeżeli Eurostat nie opracował klasyfikacji NUTS3 (np. region znajduje się poza jurysdykcją UE), należy wpisać dwucyfrowy kod państwa w formacie {COUNTRYCODE_2}, a następnie „ZZZ”.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTC6
                     
                     
                        Rodzaj papierów wartościowych
                     
                     
                        Rodzaj ochrony:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Zabezpieczenie (COLL).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Gwarancja zabezpieczona dalszym zabezpieczeniem (GCOL).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Gwarancja nie zabezpieczona dalszym zabezpieczeniem (GNCO).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        ESTC7
                     
                     
                        Rodzaj zabezpieczenia
                     
                     
                        Rodzaj ochrony zabezpieczenia. W przypadku gdy istnieje gwarancja, pole to odnosi się do dowolnego zabezpieczenia, na którym opiera się ta gwarancja. „Brak opłaty, ale nieodwołalne pełnomocnictwo lub podobne rozwiązanie” odnosi się do sytuacji, w której jednostka inicjująca lub pierwotny kredytodawca, w zależności od przypadku, jest nieodwołalnie i bezwarunkowo upoważniony do jednostronnego ustalenia zastawu na zabezpieczeniu w dowolnym momencie w przyszłości bez konieczności uzyskania dalszego zatwierdzenia ze strony dłużnika lub gwaranta:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Zastaw stały (FXCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zastaw na zmiennych składnikach majątkowych (FLCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Brak zastawu (NOCG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Brak zastawu, ale nieodwołalne pełnomocnictwo lub podobne rozwiązanie (ATRN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTC8
                     
                     
                        Zastaw
                     
                     
                        Najwyższa pozycja zastawu, którą posiada jednostka inicjująca w odniesieniu do zabezpieczenia.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTC9
                     
                     
                        Rodzaj zabezpieczenia
                     
                     
                        Pierwotny (pod względem wartości) rodzaj składnika aktywów zabezpieczającego zadłużenie. W przypadku gdy istnieje gwarancja objęta zabezpieczeniem rzeczowym lub finansowym, należy dokonać przeglądu gwarancji na każde zabezpieczenie, które może wspierać tę gwarancję.
                        Samochód (CARX)
                        Pojazd przemysłowy (INDV)
                        Pojazd ciężarowy (CMTR)
                        Pojazd szynowy (RALV)
                        Wodny pojazd użytkowy (NACM)
                        Wodny pojazd rekreacyjny (NALV)
                        Samolot (AERO)
                        Obrabiarka (MCHT)
                        Urządzenia przemysłowe (INDE)
                        Wyposażenie biurowe (OFEQ)
                        Urządzenia informatyczne (ITEQ)
                        Urządzenia medyczne (MDEQ)
                        Urządzenia związane z energią (ENEQ)
                        Budynek komercyjny (CBLD)
                        Budynek mieszkalny (RBLD)
                        Budynek przemysłowy (IBLD)
                        Inny pojazd (OTHV)
                        Inne urządzenia (OTHE)
                        Inna nieruchomość (OTRE)
                        Inne towary lub zapasy (OTGI)
                        Papiery wartościowe (SECU)
                        Gwarancja (GUAR)
                        Inny składnik aktywów finansowych (OTFA)
                        Kategorie mieszane ze względu na zabezpieczenie wszystkich aktywów dłużnika (MIXD)
                        Inne (OTHR)
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        ESTC10
                     
                     
                        Kwota bieżącej wyceny
                     
                     
                        Ostatnia wycena zabezpieczenia. W przypadku gdy istnieje gwarancja zabezpieczona zabezpieczeniem rzeczowym lub finansowym, należy dokonać przeglądu gwarancji na zabezpieczenie, na którym opiera się ta gwarancja.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTC11
                     
                     
                        Metoda bieżącej wyceny
                     
                     
                        Metoda obliczania najnowszej wartości zabezpieczenia zgodnie z polem ESTC10.
                        Pełna wycena (FAPR)
                        Analiza „drive-by” (DRVB)
                        Automatyczny model wyceny (AUVM)
                        Indeksowana (IDXD)
                        Analiza „desktop” (DKTP)
                        Jednostka zarządzająca lub agent nieruchomości (MAEA)
                        Cena zakupu (PPRI)
                        Redukcja wartości (HCUT)
                        Wycena według wartości rynkowej (MTTM)
                        Wycena dłużnika (OBLV)
                        Inne (OTHR)
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTC12
                     
                     
                        Data bieżącej wyceny
                     
                     
                        Data ostatniej wyceny zabezpieczenia zgodnie z polem ESTC10.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTC13
                     
                     
                        Bieżący współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem
                     
                     
                        Bieżący współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem (LTV). W przypadku pożyczek pod zastaw, który nie jest pierwszym zastawem, ma to być łączony lub całkowity współczynnik LTV. Jeśli bieżące saldo pożyczki jest ujemne, należy wpisać 0.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTC14
                     
                     
                        Kwota pierwotnej wyceny
                     
                     
                        Pierwotna wycena zabezpieczenia od początkowej daty zainicjowania ekspozycji bazowej.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTC15
                     
                     
                        Metoda pierwotnej wyceny
                     
                     
                        Metoda obliczenia wartości zabezpieczenia zgodnie z polem ESTC14 w dniu zainicjowania ekspozycji bazowej.
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Pełna wycena (FAPR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Analiza „drive-by” (DRVB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Automatyczny model wyceny (AUVM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Indeksowana (IDXD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Analiza „desktop” (DKTP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Jednostka zarządzająca lub agent nieruchomości (MAEA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Cena zakupu (PPRI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Redukcja wartości (HCUT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Wycena według wartości rynkowej (MTTM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Wycena dłużnika (OBLV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTC16
                     
                     
                        Data pierwotnej wyceny
                     
                     
                        Data pierwotnej wyceny zabezpieczenia rzeczowego lub finansowego zgodnie z polem ESTC14.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTC17
                     
                     
                        Pierwotny współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem
                     
                     
                        Pierwotny współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem (LTV) przez jednostkę inicjującą W przypadku pożyczek pod zastaw, który nie jest pierwszym zastawem, jest to łączony lub całkowity współczynnik LTV.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTC18
                     
                     
                        Data sprzedaży
                     
                     
                        Data sprzedaży zabezpieczenia.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTC19
                     
                     
                        Cena sprzedaży
                     
                     
                        Cena uzyskana ze sprzedaży zabezpieczenia w przypadku egzekucji z nieruchomości.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        ESTC20
                     
                     
                        Waluta zabezpieczenia
                     
                     
                        Jest to waluta, w której denominuje się kwotę wyceny określoną w ESTC10.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
      
      
         
            ZAŁĄCZNIK X
            
               INFORMACJE DOTYCZĄCE EKSPOZYCJI BAZOWYCH – NARZUT DLA EKSPOZYCJI ZAGROŻONYCH
            
            
                        Kod pola
                     
                     
                        Nazwa pola
                     
                     
                        Informacje podlegające zgłoszeniu
                     
                     
                        Czy dopuszcza się użycie ND1–ND4?
                     
                     
                        Czy dopuszcza się użycie ND5?
                     
                  
                        Sekcja zawierająca informacje na temat ekspozycji bazowych
                     
                  
                        NPEL1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator nadany przez jednostkę sprawozdawczą zgodnie z art. 11 ust. 1 rozporządzenia delegowanego (UE) 2020/1224. Pozycja ta musi odpowiadać polu niepowtarzalnego identyfikatora w towarzyszącym szablonie ekspozycji bazowych, który jest wypełniany dla tej konkretnej ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        NPEL2
                     
                     
                        Identyfikator pierwotnej ekspozycji bazowej
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator ekspozycji bazowej. Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora. Pozycja ta musi odpowiadać polu pierwotnego identyfikatora ekspozycji bazowej w towarzyszącym szablonie ekspozycji bazowych (załączniki II–IX do niniejszego rozporządzenia), który jest wypełniany dla tej konkretnej ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        NPEL3
                     
                     
                        Identyfikator nowej ekspozycji bazowej
                     
                     
                        Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola NPEL2, należy w nim podać nowy identyfikator (przy czym nowy identyfikator musi odpowiadać polu nowego identyfikatora ekspozycji bazowej w towarzyszącym szablonie ekspozycji bazowych (załączniki II–IX do niniejszego rozporządzenia), który jest wypełniany dla tej konkretnej ekspozycji bazowej). Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu NPEL2. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        NPEL4
                     
                     
                        Identyfikator pierwotnego dłużnika
                     
                     
                        Pierwotny niepowtarzalny identyfikator dłużnika Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora. Pozycja ta musi odpowiadać polu pierwotnego identyfikatora dłużnika w towarzyszącym szablonie ekspozycji bazowych (załączniki II–IX do niniejszego rozporządzenia), który jest wypełniany dla tej konkretnej ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        NPEL5
                     
                     
                        Identyfikator nowego dłużnika
                     
                     
                        Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola NPEL4, należy w nim podać nowy identyfikator (przy czym nowy identyfikator musi odpowiadać polu nowego identyfikatora dłużnika w towarzyszącym szablonie ekspozycji bazowych (załączniki II–IX do niniejszego rozporządzenia), który jest wypełniany dla tej konkretnej ekspozycji bazowej). Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu NPEL4. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        NPEL6
                     
                     
                        Data graniczna danych
                     
                     
                        Data graniczna dla wykorzystywanych danych do celów przedłożenia tych danych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        NPEL7
                     
                     
                        Objęte postępowaniem upadłościowym
                     
                     
                        Wskaźnik określający, czy przejęto zarząd nad dłużnikiem.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEL8
                     
                     
                        Data ostatniego kontaktu
                     
                     
                        Data ostatniego bezpośredniego kontaktu z dłużnikiem
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEL9
                     
                     
                        Zgon
                     
                     
                        Wskaźnik określający, czy dłużnik zmarł.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEL10
                     
                     
                        Status prawny
                     
                     
                        Rodzaj statusu prawnego dłużnika.
                        Notowana spółka to podmiot gospodarczy, którego akcje są notowane i są przedmiotem obrotu na giełdzie papierów wartościowych (LCRP)
                        Nienotowana spółka to podmiot gospodarczy, którego akcje nie są notowane i nie są przedmiotem obrotu na giełdzie papierów wartościowych, jednak nienotowana spółka może posiadać nieograniczoną liczbę akcjonariuszy w celu pozyskania kapitału na dowolne przedsięwzięcie komercyjne (UCRP)
                        Notowany fundusz to fundusz, którego akcje są notowane i są przedmiotem obrotu na giełdzie papierów wartościowych (LFND)
                        Nienotowany fundusz to fundusz, którego akcje nie są notowane i nie są przedmiotem obrotu na giełdzie papierów wartościowych (UFND)
                        Partnerstwo występuje w przypadku, gdy jednostka sponsorująca ustanawia grupę osób tworzących partnerstwo prawne, w którym zyski i zobowiązania są dzielone (PSHP)
                        Osoba fizyczna (INDV)
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEL11
                     
                     
                        Rodzaj procedury prawnej
                     
                     
                        Rodzaj postępowania upadłościowego, które toczy się obecnie wobec dłużnika:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Postępowanie restrukturyzacyjne w odniesieniu do przedsiębiorstwa, które obejmuje również fundusze (CPRR).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Postępowanie upadłościowe w odniesieniu do przedsiębiorstwa, które obejmuje również fundusze (CPRI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Postępowanie ugodowe dotyczące zadłużenia dłużnika będącego osobą fizyczną (PRCM).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Postępowanie upadłościowe w odniesieniu do dłużnika będącego osobą fizyczną (PRIP).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Postępowanie restrukturyzacyjne w odniesieniu do partnerstwa (PRTR).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Postępowanie upadłościowe w odniesieniu do partnerstwa (PRIS).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEL12
                     
                     
                        Nazwa procedury prawnej
                     
                     
                        Nazwa procedury prawnej, która wskazuje, jak zaawansowana stała się odpowiednia procedura, w zależności od państwa, w którym znajduje się dłużnik.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEL13
                     
                     
                        Zakończone procedury prawne
                     
                     
                        Opis zakończonych procedur prawnych w odniesieniu do dłużnika
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEL14
                     
                     
                        Data rozpoczęcia bieżącej procedury prawnej
                     
                     
                        Dzień, w którym dłużnik został objęty bieżącą procedurą prawną.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEL15
                     
                     
                        Data wyznaczenia syndyka masy upadłościowej
                     
                     
                        Dzień, w którym powołano zarządcę.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEL16
                     
                     
                        Liczba bieżących orzeczeń
                     
                     
                        Liczba pozostałych sądowych tytułów egzekucyjnych przeciwko dłużnikowi.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEL17
                     
                     
                        Liczba wykonanych orzeczeń
                     
                     
                        Liczba wykonanych sądowych tytułów egzekucyjnych przeciwko dłużnikowi.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEL18
                     
                     
                        Data wystawienia wezwania w imieniu instytucji
                     
                     
                        Data wysłania nakazu przez radców prawnych działających w imieniu instytucji.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEL19
                     
                     
                        Data wystawienia pisma w sprawie zastrzeżenia praw
                     
                     
                        Data wystosowania przez instytucję zastrzeżenia praw
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEL20
                     
                     
                        Właściwość sądu
                     
                     
                        Siedziba sądu, w którym rozpatrywana jest sprawa.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEL21
                     
                     
                        Data uzyskania nakazu w sprawie posiadania
                     
                     
                        Data wydania przez sąd nakazu zwrotu własności
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEL22
                     
                     
                        Uwagi dotyczące innych procedur związanych z rozstrzyganiem sporów
                     
                     
                        Dalsze uwagi/szczegółowe informacje, jeśli toczą się inne postępowania sądowe
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEL23
                     
                     
                        Prawo właściwe
                     
                     
                        Jurysdykcja, której podlega umowa ekspozycji bazowej. Nie musi odpowiadać państwu, w którym ekspozycja bazowa została zainicjowana.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEL24
                     
                     
                        Opis indywidualnego planu spłaty
                     
                     
                        Opis profilu dostosowanej spłaty, gdy w polu „Rodzaj spłaty” wybrano „Inne”
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEL25
                     
                     
                        Początek okresu spłaty wyłącznie odsetek
                     
                     
                        Data rozpoczęcia bieżącego okresu spłaty wyłącznie odsetek
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEL26
                     
                     
                        Koniec okresu spłaty wyłącznie odsetek
                     
                     
                        Data zakończenia okresu spłaty wyłącznie odsetek
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEL27
                     
                     
                        Początek bieżącego okresu stałego oprocentowania
                     
                     
                        Dzień, w którym rozpoczął się bieżący okres spłaty odsetek stałych
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEL28
                     
                     
                        Koniec bieżącego okresu stałego oprocentowania
                     
                     
                        Dzień, w którym zakończył się bieżący okres spłaty odsetek stałych
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEL29
                     
                     
                        Bieżąca stopa procentowa w przypadku odwrócenia
                     
                     
                        Bieżący poziom rewersyjnej stopy procentowej zgodnie z umową ekspozycji bazowej.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEL30
                     
                     
                        Data ostatniej płatności
                     
                     
                        Data dokonania ostatniej płatności
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEL31
                     
                     
                        Część stanowiąca kredyt konsorcjonalny
                     
                     
                        Odsetek części posiadanej przez instytucję, gdy w polu o nazwie „Konsorcjalny” w odpowiednim załączniku dla ekspozycji zagrożonej wybrano „Tak”.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEL32
                     
                     
                        Wpis MARP
                     
                     
                        Data uzyskania przez ekspozycję bazową aktualnego statusu MARP
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEL33
                     
                     
                        Status MARP
                     
                     
                        Status aktualnego procesu likwidacji zaległych płatności kredytu hipotecznego:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Brak MARP (NMRP).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zakończony MARP (EMRP).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rezerwa 23, 31 dni zaległych płatności (MP23).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rezerwa 24, Trudności finansowe (MP24).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rezerwa 28, Ostrzeżenie o braku współpracy (MP28).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rezerwa 29, Brak współpracy (MP29).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rezerwa 42, Oferta restrukturyzacji (MP42).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rezerwa 45, Restrukturyzacja odrzucona przez sprzedawcę (MP45).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rezerwa 47, Restrukturyzacja odrzucona przez pożyczkobiorcę (MP47).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Samodzielna naprawa (MPSC).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Alternatywne ustalenie dotyczące spłaty (MPAR).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEL34
                     
                     
                        Poziom, na jakim przygotowano zestawienie spłat w ramach windykacji
                     
                     
                        Wskaźnik określający, czy spłaty zewnętrzne zostały przygotowane na poziomie dłużnika czy na poziomie ekspozycji bazowej
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEL35
                     
                     
                        Plan spłat
                     
                     
                        Wskaźnik określający, czy plan spłat został uzgodniony z zewnętrzną firmą windykacyjną
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEL36
                     
                     
                        Poziom restrukturyzacji
                     
                     
                        Wskaźnik określający, czy odroczenie spłaty zostało przygotowane na poziomie dłużnika czy na poziomie ekspozycji bazowej
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEL37
                     
                     
                        Data pierwszej restrukturyzacji
                     
                     
                        Data zaistnienia pierwszego odroczenia spłaty
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEL38
                     
                     
                        Liczba dotychczasowych restrukturyzacji
                     
                     
                        Liczba przypadków odroczenia spłaty, które zaistniały w przeszłości
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEL39
                     
                     
                        Umorzenie kwoty głównej
                     
                     
                        Wysokość kwoty głównej, która została umorzona w ramach bieżącego odroczenia spłaty, w tym umorzenie kwoty głównej uzgodnione przez zewnętrzne firmy windykacyjne
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEL40
                     
                     
                        Data umorzenia kwoty głównej
                     
                     
                        Data zaistnienia umorzenia kwoty głównej
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEL41
                     
                     
                        Data zakończenia restrukturyzacji
                     
                     
                        Dzień, w którym kończy się ustalenie dotyczące bieżącego odroczenia spłaty
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEL42
                     
                     
                        Kwota spłaty w ramach restrukturyzacji
                     
                     
                        Okresowa kwota spłaty, którą instytucja i dłużnik uzgodnili zgodnie z bieżącymi warunkami odroczenia spłaty
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        Sekcja zawierająca informacje na poziomie zabezpieczenia
                     
                  
                        NPEC1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator
                     
                     
                        W tym miejscu należy podać taki sam niepowtarzalny identyfikator, jak identyfikator podany w polu NPEL1.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        NPEC2
                     
                     
                        Identyfikator ekspozycji bazowej
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator ekspozycji bazowej. Musi on odpowiadać identyfikatorowi w polu NPEL3. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        NPEC3
                     
                     
                        Pierwotny identyfikator zabezpieczenia
                     
                     
                        Pierwotny niepowtarzalny identyfikator przypisany do zabezpieczenia lub gwarancji. Jeżeli rodzaj ekspozycji bazowej wymaga uzupełnienia załączników II, III, IV lub IX, pole to musi odpowiadać polu pierwotnego identyfikatora zabezpieczenia w odpowiednim szablonie wypełnianym dla tej konkretnej pozycji zabezpieczenia (tj. pole to musi odpowiadać identyfikatorowi podanemu w polach RREC3, CREC3, CRPC3 i ESTC3, w stosownych przypadkach).
                        Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        NPEC4
                     
                     
                        Nowy identyfikator zabezpieczenia
                     
                     
                        Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola NPEC3, należy w nim podać nowy identyfikator. Jeżeli rodzaj ekspozycji bazowej wymaga uzupełnienia załączników II, III, IV lub IX, ten nowy identyfikator musi odpowiadać polu nowego identyfikatora zabezpieczenia w odpowiednim szablonie wypełnianym dla tej konkretnej pozycji zabezpieczenia (tj. pole to musi odpowiadać identyfikatorowi podanemu w polach RREC4, CREC4, CRPC4 i ESTC4, w stosownych przypadkach).
                        Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu NPEC3. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        NPEC5
                     
                     
                        Należny VAT
                     
                     
                        Kwota podatku od wartości dodanej należnego z tytułu zbycia jednostki
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEC6
                     
                     
                        Część zamknięta
                     
                     
                        Procent ukończonych prac od rozpoczęcia budowy.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEC7
                     
                     
                        Status postępowania egzekucyjnego
                     
                     
                        Status postępowania egzekucyjnego, które toczy się obecnie w odniesieniu do zabezpieczenia na dzień graniczny danych, np. jeśli przejęto nad nim zarząd.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEC8
                     
                     
                        Status postępowania egzekucyjnego – strony trzecie
                     
                     
                        Czy którzykolwiek inni wierzyciele zabezpieczeni podjęli kroki w celu wyegzekwowania zabezpieczenia aktywów?
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEC9
                     
                     
                        Przypisana kwota kredytu hipotecznego
                     
                     
                        Łączna kwota kredytu hipotecznego przypisana do zabezpieczenia nieruchomości.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEC10
                     
                     
                        Ekspozycja bazowa o wyższym stopniu uprzywilejowania
                     
                     
                        Kwota wyższego rzędu/zastawu ekspozycji bazowych chronionych zabezpieczeniem, którą posiada instytucja i która nie stanowi części portfela.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEC11
                     
                     
                        Opis postępowania egzekucyjnego
                     
                     
                        Uwagi lub opis etapu postępowania egzekucyjnego
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEC12
                     
                     
                        Kwota wg oceny sądowej
                     
                     
                        Kwota wyceny sądowej nieruchomości/zabezpieczenia.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEC13
                     
                     
                        Data oceny sądowej
                     
                     
                        Data przeprowadzenia wyceny sądowej
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEC14
                     
                     
                        Cena rynkowa
                     
                     
                        Cena nieruchomości/zabezpieczenia na rynku
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEC15
                     
                     
                        Cena ofertowa
                     
                     
                        Najwyższa cena oferowana przez potencjalnych nabywców
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEC16
                     
                     
                        Data przygotowania nieruchomości do sprzedaży
                     
                     
                        Data przygotowania nieruchomości/zabezpieczenia do sprzedaży
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEC17
                     
                     
                        Data zaoferowania nieruchomości na rynku
                     
                     
                        Data wprowadzenia zabezpieczenia na rynek, tj. dzień, w którym zabezpieczenie zostaje ogłoszone i wystawione na sprzedaż.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEC18
                     
                     
                        Data oferty rynkowej
                     
                     
                        Data oferty rynkowej
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEC19
                     
                     
                        Uzgodniona data sprzedaży
                     
                     
                        Uzgodniona data sprzedaży
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEC20
                     
                     
                        Data określona w umowie
                     
                     
                        Data określona w umowie
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEC21
                     
                     
                        Data pierwszej aukcji
                     
                     
                        Data przeprowadzenia pierwszej licytacji w celu sprzedaży nieruchomości/zabezpieczenia
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEC22
                     
                     
                        Ustalona sądownie minimalna cena aukcyjna dla pierwszej aukcji
                     
                     
                        Cena wywoławcza ustalona przez sąd w przypadku pierwszej licytacji, tj. minimalna cena wymagana przez sąd
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEC23
                     
                     
                        Data kolejnej aukcji
                     
                     
                        Data przeprowadzenia kolejnej planowanej licytacji w celu sprzedaży nieruchomości/zabezpieczenia
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEC24
                     
                     
                        Ustalona sądownie minimalna cena aukcyjna dla kolejnej aukcji
                     
                     
                        Cena wywoławcza ustalona przez sąd w przypadku kolejnej licytacji, tj. minimalna cena wymagana przez sąd
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEC25
                     
                     
                        Data ostatniej aukcji
                     
                     
                        Data przeprowadzenia ostatniej licytacji w celu sprzedaży nieruchomości/zabezpieczenia
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEC26
                     
                     
                        Ustalona sądownie minimalna cena aukcyjna dla ostatniej aukcji
                     
                     
                        Cena wywoławcza ustalona przez sąd w przypadku ostatniej licytacji, tj. minimalna cena wymagana przez sąd
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEC27
                     
                     
                        Liczba aukcji zakończonych niepowodzeniem
                     
                     
                        Liczba nieudanych poprzednich licytacji nieruchomości/zabezpieczenia
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        Sekcja informacji o dotychczasowych spłatach
                     
                  
                        NPEH1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator
                     
                     
                        W tym miejscu należy podać taki sam niepowtarzalny identyfikator, jak identyfikator podany w polu NPEL1.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        NPEH2
                     
                     
                        Identyfikator ekspozycji bazowej
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator ekspozycji bazowej. Musi on odpowiadać identyfikatorowi w polu NPEL3. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        NPEH[3-38]
                     
                     
                        Bezsporne prawnie niespłacone saldo w miesiącu n
                     
                     
                        Historia całkowitego uzasadnionego prawnie niespłaconego salda w ciągu trzydziestu sześciu miesięcy poprzedzających datę graniczną dla wykorzystywanych danych, przy tym każda kwota miesięczna jest podawana w oddzielnym polu. Należy zacząć od ostatniego miesiąca w polu NPEH3 i skończyć na najwcześniejszym miesiącu w NPEH38.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEH[39-74]
                     
                     
                        Historia zaległych sald w miesiącu n
                     
                     
                        Historia całkowitego przeterminowanego salda w ciągu trzydziestu sześciu miesięcy poprzedzających datę graniczną dla wykorzystywanych danych, przy czym każda kwota miesięczna jest podawana w oddzielnym polu. Należy zacząć od ostatniego miesiąca w polu NPEH39 i skończyć na najwcześniejszym miesiącu w NPEH74.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEH[75-110]
                     
                     
                        Historia spłat – inne niż ze sprzedaży zabezpieczeń w miesiącu n
                     
                     
                        Historia spłat dokonanych przez dłużnika w ciągu trzydziestu sześciu miesięcy poprzedzających datę graniczną dla wykorzystywanych danych, z wyłączeniem sprzedaży zabezpieczeń, w tym kwot ściągniętych przez zewnętrzne firmy windykacyjne, przy czym każda kwota miesięczna jest podawana w oddzielnym polu. Należy zacząć od ostatniego miesiąca w polu NPEH75 i skończyć na najwcześniejszym miesiącu w NPEH110.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        NPEH[111-146]
                     
                     
                        Historia spłat – ze sprzedaży zabezpieczeń w miesiącu n
                     
                     
                        Spłata dokonana przez zbycie zabezpieczenia w ciągu trzydziestu sześciu miesięcy poprzedzających datę graniczną dla wykorzystywanych danych, przy czym każda kwota miesięczna jest podawana w oddzielnym polu. Należy zacząć od ostatniego miesiąca w polu NPEH111 i skończyć na najwcześniejszym miesiącu w NPEH146.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
      
      
         
            ZAŁĄCZNIK XI
            
               INFORMACJE DOTYCZĄCE EKSPOZYCJI BAZOWYCH – PAPIER DŁUŻNY PRZEDSIĘBIORSTW ZABEZPIECZONY AKTYWAMI
            
            
                        Kod pola
                     
                     
                        Nazwa pola
                     
                     
                        Informacje podlegające zgłoszeniu
                     
                     
                        Czy dopuszcza się użycie ND1–ND4?
                     
                     
                        Czy dopuszcza się użycie ND5?
                     
                  
                        Sekcja zawierająca informacje na temat ekspozycji bazowych
                     
                  
                        IVAL1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator – program ABCP
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator nadany przez jednostkę sprawozdawczą temu programowi ABCP zgodnie z art. 11 ust. 1 rozporządzenia delegowanego (UE) 2020/1224.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVAL2
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator – transakcja ABCP
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator nadany przez jednostkę sprawozdawczą tej transakcji ABCP zgodnie z art. 11 pkt 2 rozporządzenia delegowanego (UE) 2020/1224.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVAL3
                     
                     
                        Identyfikator pierwotnej ekspozycji bazowej
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator rodzaju ekspozycji bazowej. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVAL4
                     
                     
                        Identyfikator nowej ekspozycji bazowej
                     
                     
                        Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola IVAL3, należy w nim podać nowy identyfikator. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu IVAL3. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVAL5
                     
                     
                        Rodzaj ekspozycji bazowej
                     
                     
                        Należy wybrać rodzaj ekspozycji bazowej, która występuje w tej transakcji:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Należności z tytułu dostaw i usług (TREC).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Kredyty na zakup samochodu lub umowy leasingu samochodów (ALOL).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Kredyty konsumenckie (CONL).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Umowy leasingu sprzętu (EQPL).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Finansowanie zapasów (FLRF).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Składki ubezpieczeniowe (INSU).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Należności z tytułu kart kredytowych (CCRR).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Kredyty hipoteczne (RMRT).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Komercyjne kredyty hipoteczne (CMRT).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Kredyty dla małych i średnich przedsiębiorstw (SMEL).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Kredyty korporacyjne dla przedsiębiorstw innych niż małe i średnie przedsiębiorstwa (NSML).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Przyszłe przepływy (FUTR).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Fundusz stosujący dźwignię finansową (LVRG).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Instrument typu CBO (CBOB).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Instrument typu CLO (CLOB).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVAL6
                     
                     
                        Data graniczna danych
                     
                     
                        Data graniczna dla wykorzystywanych danych do celów przedłożenia tych danych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVAL7
                     
                     
                        Region geograficzny – największa koncentracja ekspozycji 1
                     
                     
                        Region geograficzny, w którym znajduje się największa kwota ekspozycji bazowych tego typu (według bieżącej wartości ekspozycji na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych), pod względem lokalizacji zabezpieczenia (w przypadku zabezpieczonych ekspozycji bazowych) lub dłużnika (dla niezabezpieczonych ekspozycji bazowych). Jeżeli Eurostat nie opracował klasyfikacji NUTS3 (np. region znajduje się poza jurysdykcją UE), należy wpisać dwucyfrowy kod państwa w formacie {COUNTRYCODE_2}, a następnie „ZZZ”.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL8
                     
                     
                        Region geograficzny – największa koncentracja ekspozycji 2
                     
                     
                        Region geograficzny, w którym znajduje się druga co do wielkości kwota ekspozycji bazowych tego typu (według bieżącej wartości ekspozycji na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych), pod względem lokalizacji zabezpieczenia (w przypadku zabezpieczonych ekspozycji bazowych) lub dłużnika (dla niezabezpieczonych ekspozycji bazowych). Jeżeli Eurostat nie opracował klasyfikacji NUTS3 (np. region znajduje się poza jurysdykcją UE), należy wpisać dwucyfrowy kod państwa w formacie {COUNTRYCODE_2}, a następnie „ZZZ”.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL9
                     
                     
                        Region geograficzny – największa koncentracja ekspozycji 3
                     
                     
                        Region geograficzny, w którym znajduje się trzecia co do wielkości kwota ekspozycji bazowych tego typu (według bieżącej wartości ekspozycji na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych), pod względem lokalizacji zabezpieczenia (w przypadku zabezpieczonych ekspozycji bazowych) lub dłużnika (dla niezabezpieczonych ekspozycji bazowych). Jeżeli Eurostat nie opracował klasyfikacji NUTS3 (np. region znajduje się poza jurysdykcją UE), należy wpisać dwucyfrowy kod państwa w formacie {COUNTRYCODE_2}, a następnie „ZZZ”.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL10
                     
                     
                        Klasyfikacja regionu geograficznego
                     
                     
                        Należy wpisać rok klasyfikacji NUTS3 zastosowanej w polach dotyczących regionu geograficznego, np. 2013 r. w przypadku NUTS3 2013. We wszystkich polach dotyczących regionu geograficznego należy spójnie zastosować tę samą klasyfikację w odniesieniu do każdej ekspozycji bazowej oraz wszystkich ekspozycji bazowych ujętych w przedłożonych danych. Niedozwolone jest na przykład zgłaszanie za pomocą NUTS 3 2006 w przypadku niektórych pól dotyczących regionu geograficznego odnoszących się do określonej ekspozycji bazowej oraz zgłaszanie za pomocą NUTS3 2013 w przypadku pozostałych pól odnoszących się do tej samej ekspozycji. Tak samo niedozwolone jest zgłaszanie pól dotyczących regionu geograficznego za pomocą NUTS 3 2006 w przypadku niektórych ekspozycji bazowych oraz zgłaszanie pól dotyczących regionu geograficznego za pomocą NUTS3 2013 w przypadku pozostałych ekspozycji bazowych w ramach tego samego przedłożenia danych.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL11
                     
                     
                        Bieżące saldo kwoty głównej
                     
                     
                        Całkowite saldo kwoty głównej pozostające do spłaty na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych dla tego rodzaju ekspozycji. Obejmuje to wszelkie kwoty zaklasyfikowane jako kwota główna w sekurytyzacji. Jeżeli na przykład opłaty dodano do salda ekspozycji bazowej i stanowią one część kwoty głównej w sekurytyzacji, należy je dodać. Z wyłączeniem wszelkich zaległości z tytułu odsetek, czy należności z tytułu kar.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL12
                     
                     
                        Liczba ekspozycji bazowych
                     
                     
                        Liczba ekspozycji bazowych dla tego rodzaju ekspozycji będących przedmiotem sekurytyzacji.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVAL13
                     
                     
                        Ekspozycje w EUR
                     
                     
                        Całkowite saldo kwoty głównej pozostające do spłaty tego rodzaju ekspozycji, które są denominowane w EUR na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL14
                     
                     
                        Ekspozycje w GBP
                     
                     
                        Całkowite saldo kwoty głównej pozostające do spłaty tego rodzaju ekspozycji, które są denominowane w GBP na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL15
                     
                     
                        Ekspozycje w USD
                     
                     
                        Całkowite saldo kwoty głównej pozostające do spłaty tego rodzaju ekspozycji, które są denominowane w USD na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL16
                     
                     
                        Inne ekspozycje
                     
                     
                        Całkowite saldo kwoty głównej pozostające do spłaty tego rodzaju ekspozycji, które są denominowane w walutach innych niż EUR, GBP lub USD na dzień graniczny danych.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL17
                     
                     
                        Maksymalny rezydualny termin zapadalności
                     
                     
                        Najdłuższy rezydualny termin zapadalności w miesiącach, na dzień graniczny danych, każdej ekspozycji należącej do tego rodzaju ekspozycji.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL18
                     
                     
                        Średni rezydualny termin zapadalności
                     
                     
                        Średni rezydualny termin zapadalności, wyrażony w miesiącach na dzień graniczny danych i ważony za pomocą bieżącego salda na dzień graniczny danych, wszystkich ekspozycji należących do tego rodzaju ekspozycji.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL19
                     
                     
                        Bieżący współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem
                     
                     
                        Średnia ważona, z wykorzystaniem bieżących sald wszystkich ekspozycji tego typu na dzień graniczny danych, bieżącego współczynnika pokrycia należności zabezpieczeniem (LTV). W przypadku pożyczek pod zastaw, który nie jest pierwszym zastawem, jest to łączony lub całkowity współczynnik LTV.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL20
                     
                     
                        Wskaźnik zadłużenia do dochodu
                     
                     
                        Średnia ważona z wykorzystaniem bieżących sald wszystkich ekspozycji tego typu na dzień graniczny danych, stosunek zadłużenia dłużnika do jego dochodu. Zadłużenie zdefiniowane jako całkowite pozostające do spłaty saldo kwoty głównej niespłaconej ekspozycji bazowej na dzień graniczny danych. Obejmuje to wszelkie kwoty zaklasyfikowane jako kwota główna w sekurytyzacji. Jeżeli na przykład opłaty dodano do salda ekspozycji bazowej i stanowią one część kwoty głównej w sekurytyzacji, należy je dodać. Z wyłączeniem wszelkich zaległości z tytułu odsetek, czy należności z tytułu kar.
                        Dochód zdefiniowany jako dochód całkowity, suma dochodu pierwotnego i (w stosownych przypadkach) wtórnego.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL21
                     
                     
                        Rodzaj amortyzacji
                     
                     
                        Całkowite saldo kwoty głównej pozostające do spłaty tego rodzaju ekspozycji, w przypadku spłaty jednorazowej, balonowej lub innych ustaleń poza francuskim, niemieckim i stałym harmonogramem spłaty. Do celów niniejszego pola:
                        
                                    —
                                 
                                 
                                    spłatę francuską określa się jako spłatę, w której całkowita kwota – kwota główna wraz z odsetkami – jest taka sama w przypadku każdej spłacanej raty;
                                 
                              
                                    —
                                 
                                 
                                    spłatę niemiecką określa się jako spłatę, w przypadku której pierwsza rata ma charakter wyłącznie odsetkowy, a pozostałe raty są stałe i obejmują spłatę kapitału i odsetek;
                                 
                              
                                    —
                                 
                                 
                                    stały harmonogram spłat określa się jako spłatę, w przypadku której spłacana kwota główna jest taka sama w przypadku każdej raty;
                                 
                              
                                    —
                                 
                                 
                                    spłatę jednorazową określa się jako spłatę, w przypadku której cała kwota główna jest spłacana w ostatniej racie;
                                 
                              
                                    —
                                 
                                 
                                    spłatę balonową określa się jako spłatę składającą się z częściowych spłat kwoty głównej, po których następuje ostateczna spłata większej kwoty głównej; oraz
                                 
                              
                                    —
                                 
                                 
                                    Inne spłaty, które określa się jako wszelkie Inne rodzaje spłat nieujęte w którejkolwiek z powyższych kategorii.
                                 
                              Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL22
                     
                     
                        Planowana częstotliwość spłaty kwoty głównej powyżej jednego miesiąca
                     
                     
                        Całkowite saldo kwoty głównej pozostające do spłaty tego rodzaju ekspozycji, gdzie częstotliwość wymagalnych spłat kwoty głównej, tj. okres pomiędzy płatnościami, jest większy niż miesiąc (np. kwartalne, półroczne, roczne, jednorazowe, zerokuponowe, inne).
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL23
                     
                     
                        Planowana częstotliwość spłaty odsetek powyżej jednego miesiąca
                     
                     
                        Całkowite saldo kwoty głównej pozostające do spłaty tego rodzaju ekspozycji. gdzie częstotliwość wymagalnych płatności odsetek, tj. okres pomiędzy płatnościami, jest większy niż miesiąc (np. kwartalne, półroczne, roczne, jednorazowe, zerokuponowe, inne).
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL24
                     
                     
                        Należności o zmiennym oprocentowaniu
                     
                     
                        Całkowite saldo kwoty głównej pozostające do spłaty tego rodzaju ekspozycji, na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych, gdzie stopę procentową uznaje się zasadniczo za „zmienną”. Określenie „zmienna” odnosi się do stopy indeksowanej do którejkolwiek z poniższych stóp: stopy LIBOR (dowolna waluta i okres zapadalności), EURIBOR (dowolna waluta i okres zapadalności), dowolnej stopy bazowej banku centralnego (Banku Anglii, EBC itp.), standardowej zmiennej stopy procentowej jednostki inicjującej lub jakiegokolwiek podobnego ustalenia.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL25
                     
                     
                        Kwota finansowana
                     
                     
                        Kwota ekspozycji bazowych nabyta od jednostki inicjującej w tej transakcji, która finansowana jest z papierów komercyjnych, między poprzednią datą graniczną dla wykorzystywania danych a datą graniczną przekazywania danych bieżących.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL26
                     
                     
                        Rozwodnienia
                     
                     
                        Całkowite obniżenie głównych ekspozycji bazowych tego rodzaju w danym okresie.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL27
                     
                     
                        Ekspozycje odkupione
                     
                     
                        Całkowite saldo kwoty głównej pozostające do spłaty tego rodzaju ekspozycji, którą odkupiła (tj. usunęła z puli ekspozycji bazowych poprzez odkupienie) jednostka inicjująca/sponsorująca, między bezpośrednio poprzednią datą graniczną dla wykorzystywanych danych i obecną datą graniczną dla wykorzystywanych danych.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL28
                     
                     
                        Ekspozycje, których dotyczy niewykonanie zobowiązania, lub ekspozycje dotknięta utratą wartości na dzień sekurytyzacji
                     
                     
                        Zgodnie z art. 24 ust. 9 rozporządzenia (UE) 2017/2402 należy wpisać całkowite saldo kwoty głównej pozostające do spłaty tego rodzaju ekspozycji w momencie sekurytyzacji, gdzie ekspozycja, której dotyczy niewykonanie zobowiązania, lub ekspozycje wobec dłużnika lub gwaranta o obniżonej wiarygodności kredytowej w znaczeniu określonym w tym samym artykule.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL29
                     
                     
                        Ekspozycje, których dotyczy niewykonanie zobowiązania
                     
                     
                        Całkowite saldo kwoty głównej pozostające do spłaty tego rodzaju ekspozycji, których dotyczy niewykonanie zobowiązania, na dzień graniczny, przy zastosowaniu definicji niewykonania zobowiązania określonej w dokumentacji sekurytyzacji.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL30
                     
                     
                        Ekspozycje, których dotyczy niewykonanie zobowiązania – zgodnie z rozporządzeniem CRR
                     
                     
                        Całkowite saldo kwoty głównej pozostające do spłaty tego rodzaju ekspozycji, których dotyczy niewykonanie zobowiązania, na dzień graniczny, przy zastosowaniu definicji niewykonania zobowiązania określonej w art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL31
                     
                     
                        Odpisy brutto w danym okresie
                     
                     
                        Wartość nominalna odpisów kwoty głównej brutto (tj. przed odliczeniem odzyskanych należności) w danym okresie. Odpis jest stosowny do definicji sekurytyzacji lub, alternatywnie, stosowny do powszechnej praktyki kredytodawcy.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL32
                     
                     
                        Kwoty zaległe1–29 dni
                     
                     
                        Odsetek ekspozycji tego rodzaju zaległych z tytułu kwoty głównej lub płatności odsetek należnych za okres 1–29 dni (włącznie) na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych. Odsetek oblicza się jako stosunek łącznej kwoty głównej ekspozycji tego rodzaju i w tej kategorii zaległych płatności pozostającej do spłaty na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych, do łącznej kwoty głównej wszystkich ekspozycji tego rodzaju pozostającej do spłaty na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL33
                     
                     
                        Kwoty zaległe 30–59 dni
                     
                     
                        Odsetek ekspozycji tego rodzaju zaległych z tytułu kwoty głównej lub płatności odsetek należnych za okres 30–59 dni (włącznie) na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych. Odsetek oblicza się jako stosunek łącznej kwoty głównej ekspozycji tego rodzaju i w tej kategorii zaległych płatności pozostającej do spłaty na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych, do łącznej kwoty głównej wszystkich ekspozycji tego rodzaju pozostającej do spłaty na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL34
                     
                     
                        Kwoty zaległe 60-89 dni
                     
                     
                        Odsetek ekspozycji tego rodzaju zaległych z tytułu kwoty głównej lub płatności odsetek należnych za okres 60–89 dni (włącznie) na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych. Odsetek oblicza się jako stosunek łącznej kwoty głównej ekspozycji tego rodzaju i w tej kategorii zaległych płatności pozostającej do spłaty na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych, do łącznej kwoty głównej wszystkich ekspozycji tego rodzaju pozostającej do spłaty na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL35
                     
                     
                        Kwoty zaległe 90-119 dni
                     
                     
                        Odsetek ekspozycji tego rodzaju zaległych z tytułu kwoty głównej lub płatności odsetek należnych za okres 90–119 dni (włącznie) na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych. Odsetek oblicza się jako stosunek łącznej kwoty głównej ekspozycji tego rodzaju i w tej kategorii zaległych płatności pozostającej do spłaty na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych, do łącznej kwoty głównej wszystkich ekspozycji tego rodzaju pozostającej do spłaty na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL36
                     
                     
                        Kwoty zaległe 120-149 dni
                     
                     
                        Odsetek ekspozycji tego rodzaju zaległych z tytułu kwoty głównej lub płatności odsetek należnych za okres 120–149 dni (włącznie) na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych. Odsetek oblicza się jako stosunek łącznej kwoty głównej ekspozycji tego rodzaju i w tej kategorii zaległych płatności pozostającej do spłaty na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych, do łącznej kwoty głównej wszystkich ekspozycji tego rodzaju pozostającej do spłaty na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL37
                     
                     
                        Kwoty zaległe 150-179 dni
                     
                     
                        Odsetek ekspozycji tego rodzaju zaległych z tytułu kwoty głównej lub płatności odsetek należnych za okres 150–179 dni (włącznie) na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych. Odsetek oblicza się jako stosunek łącznej kwoty głównej ekspozycji tego rodzaju i w tej kategorii zaległych płatności pozostającej do spłaty na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych, do łącznej kwoty głównej wszystkich ekspozycji tego rodzaju pozostającej do spłaty na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL38
                     
                     
                        Kwoty zaległe co najmniej 180 dni
                     
                     
                        Odsetek ekspozycji tego rodzaju zaległych z tytułu kwoty głównej lub płatności odsetek należnych za okres 180 dni lub dłuższy na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych. Odsetek oblicza się jako stosunek łącznej kwoty głównej ekspozycji tego rodzaju i w tej kategorii zaległych płatności pozostającej do spłaty na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych, do łącznej kwoty głównej wszystkich ekspozycji tego rodzaju pozostającej do spłaty na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL39
                     
                     
                        Ekspozycje restrukturyzowane
                     
                     
                        Należy wpisać udział procentowy tego rodzaju ekspozycji, które w jakimkolwiek momencie zostały poddane restrukturyzacji przez jednostkę inicjującą/sponsorującą, jak określono w art. 24 ust. 9 lit. a) rozporządzenia (UE) 2017/2402.
                        Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległych spłat, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty
                        Należy obliczyć udział procentowy jako całkowite bieżące saldo tych ekspozycji podzielone przez całkowite bieżące saldo tego rodzaju ekspozycji na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL40
                     
                     
                        Ekspozycje restrukturyzowane (0–1 rok przed transferem)
                     
                     
                        Należy wpisać całkowite saldo kwoty głównej pozostające do spłaty tego rodzaju ekspozycji, które zostały poddane restrukturyzacji przez jednostkę inicjującą/sponsorującą w dowolnym momencie okresu trwającego od dnia przeniesienia lub cesji na rzecz SSPE i krótszego niż poprzedzający rok, zgodnie z art. 24 ust. 9 lit. a) rozporządzenia (UE) 2017/2402.
                        Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległych spłat, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL41
                     
                     
                        Ekspozycje restrukturyzowane (1-3 rok przed transferem)
                     
                     
                        Należy wpisać całkowite saldo kwoty głównej pozostające do spłaty tego rodzaju ekspozycji, które zostały poddane restrukturyzacji przez jednostkę inicjującą/sponsorującą w dowolnym momencie okresu trwającego od jednego roku do trzech lat poprzedzających dzień przeniesienia lub cesji na rzecz SSPE, zgodnie z art. 24 ust. 9 lit. a) rozporządzenia (UE) 2017/2402.
                        Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległych spłat, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL42
                     
                     
                        Ekspozycje restrukturyzowane (> 3 lata przed transferem)
                     
                     
                        Należy wpisać całkowite saldo kwoty głównej pozostające do spłaty tego rodzaju ekspozycji, które zostały poddane restrukturyzacji przez jednostkę inicjującą/sponsorującą w dowolnym momencie okresu trzech lat poprzedzających dzień przeniesienia lub cesji na rzecz SSPE, zgodnie z art. 24 ust. 9 lit. a) rozporządzenia (UE) 2017/2402.
                        Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległych spłat, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL43
                     
                     
                        Ekspozycje restrukturyzowane (stopa procentowa)
                     
                     
                        Należy wpisać całkowite saldo kwoty głównej pozostające do spłaty tego rodzaju ekspozycji, których stopa procentowa została poddana restrukturyzacji przez jednostkę inicjującą/sponsorującą, jak określono w art. 24 ust. 9 lit. a) rozporządzenia (UE) 2017/2402.
                        Restrukturyzacja stopy procentowej odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych dotyczących stopy procentowej zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmiany podstawy lub marży stóp procentowych, opłat, kar lub innych ogólnie przyjętych środków restrukturyzacji związanych ze stopą procentową ze względu na odroczenie spłaty.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL44
                     
                     
                        Ekspozycje restrukturyzowane (plan spłaty)
                     
                     
                        Należy wpisać całkowite saldo kwoty głównej pozostające do spłaty tego rodzaju ekspozycji, których harmonogram spłat został poddany restrukturyzacji przez jednostkę inicjującą/sponsorującą, jak określono w art. 24 ust. 9 lit. a) rozporządzenia (UE) 2017/2402.
                        Restrukturyzacja harmonogramu spłat odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych dotyczących harmonogramu spłat zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym przerw w spłacie, terminu spłaty innych ogólnie przyjętych środków restrukturyzacji dotyczących harmonogramu spłat ze względu na odroczenie spłaty.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL45
                     
                     
                        Ekspozycje restrukturyzowane (termin zapadalności)
                     
                     
                        Należy wpisać całkowite saldo kwoty głównej pozostające do spłaty tego rodzaju ekspozycji, których profil zapadalności zobowiązania został poddany restrukturyzacji przez jednostkę inicjującą/sponsorującą, jak określono w art. 24 ust. 9 lit. a) rozporządzenia (UE) 2017/2402.
                        Restrukturyzacja profilu zapadalności zobowiązania odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym przedłużenie terminu zapadalności lub innych ogólnie przyjętych środków restrukturyzacji dotyczących terminu zapadalności ze względu na odroczenie spłaty.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL46
                     
                     
                        Ekspozycje restrukturyzowane (0–1 rok przed transferem i brak nowych zaległości)
                     
                     
                        Należy wpisać całkowite saldo kwoty głównej pozostające do spłaty tego rodzaju ekspozycji, które zostały poddane restrukturyzacji przez jednostkę inicjującą/sponsorującą w ciągu jednego roku lub wcześniej niż miała miejsce data przeniesienia lub cesji na rzecz SSPE ORAZ nie były w żadnym momencie zaległe (ani pod względem spłaty kwoty głównej, ani płatności odsetek) od daty restrukturyzacji, zgodnie z art. 24 ust. 9 lit. a) rozporządzenia (UE) 2017/2402.
                        Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległych spłat, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL47
                     
                     
                        Ekspozycje restrukturyzowane (brak nowych zaległości)
                     
                     
                        Należy wpisać całkowite saldo kwoty głównej pozostające do spłaty tego rodzaju ekspozycji, które zostały poddane restrukturyzacji przez jednostkę inicjującą/sponsorującą w dowolnym momencie ORAZ nie były w żadnym momencie zaległe (ani pod względem spłaty kwoty głównej, ani płatności odsetek) od daty restrukturyzacji, zgodnie z art. 24 ust. 9 lit. a) rozporządzenia (UE) 2017/2402.
                        Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległych spłat, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL48
                     
                     
                        Ekspozycje restrukturyzowane (nowe zaległości)
                     
                     
                        Należy wpisać całkowite saldo kwoty głównej pozostające do spłaty tego rodzaju ekspozycji, które zostały poddane restrukturyzacji przez jednostkę inicjującą/sponsorującą w dowolnym momencie ORAZ były w pewnym momencie zaległe (pod względem spłaty kwoty głównej lub płatności odsetek) po dacie restrukturyzacji, zgodnie z art. 24 ust. 9 lit. a) rozporządzenia (UE) 2017/2402.
                        Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległych spłat, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAL49
                     
                     
                        Ekspozycje restrukturyzowane (inne)
                     
                     
                        Należy wpisać całkowite saldo kwoty głównej pozostające do spłaty tego rodzaju ekspozycji, które zostały poddane restrukturyzacji przez jednostkę inicjującą/sponsorującą, z wyjątkiem restrukturyzacji uwzględnionych już w polach IVAL43, IVAL44 i IVAL45, jak określono w art. 24 ust. 9 lit. a) rozporządzenia (UE) 2017/2402.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
      
      
         
            ZAŁĄCZNIK XII
            
               INFORMACJE NA TEMAT SPRAWOZDANIA DLA INWESTORÓW – SEKURYTYZACJA PAPIERÓW DŁUŻNYCH PRZEDSIĘBIORSTW NIEZABEZPIECZONYCH AKTYWAMI
            
            
                        Kod pola
                     
                     
                        Nazwa pola
                     
                     
                        Informacje podlegające zgłoszeniu
                     
                     
                        Czy dopuszcza się użycie ND1–ND4?
                     
                     
                        Czy dopuszcza się użycie ND5?
                     
                  
                        Sekcja zawierająca informacje na temat sekurytyzacji
                     
                  
                        IVSS1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator nadany przez jednostkę sprawozdawczą zgodnie z art. 11 ust. 1 rozporządzenia delegowanego (UE) 2020/1224.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVSS2
                     
                     
                        Data graniczna danych
                     
                     
                        Data graniczna dla wykorzystywanych danych do celów przedłożenia tych danych. Musi ona odpowiadać dacie granicznej dla wykorzystywanych danych w mających zastosowanie przedłożonych wzorach ekspozycji bazowych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVSS3
                     
                     
                        Nazwa sekurytyzacji
                     
                     
                        Należy wprowadzić nazwę sekurytyzacji
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVSS4
                     
                     
                        Nazwa podmiotu składającego sprawozdanie
                     
                     
                        Pełna nazwa prawna jednostki wyznaczonej zgodnie z art. 7 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2017/2402; nazwa ta musi odpowiadać nazwie tej jednostki podanej w polu SESP3 w sekcji dotyczącej informacji na temat kontrahenta. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVSS5
                     
                     
                        Osoba wyznaczona do kontaktów w podmiocie składającym sprawozdanie
                     
                     
                        Imię i nazwisko osób odpowiedzialnych za kontakty, do których należy przygotowanie przedłożenia danych dotyczących tej sekurytyzacji, oraz do których należy kierować pytania na temat tego przedłożenia danych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVSS6
                     
                     
                        Telefon na potrzeby kontaktu z podmiotem składającym sprawozdanie
                     
                     
                        Bezpośrednie numery telefonu do osób odpowiedzialnych za kontakty, do których należy przygotowanie przedłożenia danych dotyczących tej sekurytyzacji, oraz do których należy kierować pytania na temat tego przedłożenia danych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVSS7
                     
                     
                        Adres e-mail na potrzeby kontaktu z podmiotem składającym sprawozdanie
                     
                     
                        Bezpośrednie adresy e-mail osób odpowiedzialnych za kontakty, do których należy przygotowanie przedłożenia danych dotyczących tej sekurytyzacji, oraz do których należy kierować pytania na temat tego przedłożenia danych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVSS8
                     
                     
                        Metoda akceptacji ryzyka
                     
                     
                        Metoda zapewnienia zgodności z wymogami dotyczącymi zatrzymania ryzyka obowiązującymi w UE (np. art. 6 rozporządzenia (UE) 2017/2402, lub do czasu jego wejścia w życie, art. 405 rozporządzenia (UE) nr 575/2013):
                        
                                     
                                 
                                 
                                    część pionowa – tj. art. 6 ust. 3 lit. a) (VSLC);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    udział sprzedawcy – tj. art. 6 ust. 3 lit. b) (SLLS);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    losowo wybrane ekspozycje utrzymywane w bilansie – tj. art. 6 ust. 3 lit. c) (RSEX);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    transza pierwszej straty – tj. art. 6 ust. 3 lit. d) (FLTR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    ekspozycje pierwszej straty w przypadku każdego aktywa – tj. art. 6 ust. 3 lit. e) (FLEX);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    brak zgodności z wymogami dotyczącymi zatrzymywania ryzyka (NCOM);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVSS9
                     
                     
                        Podmiot akceptujący ryzyko
                     
                     
                        Jednostka, która zatrzymuje istotny udział gospodarczy netto zgodnie z tym, co określono w art. 6 rozporządzenia (UE) 2017/2402, lub do czasu jego wejścia w życie, art. 405 rozporządzenia (UE) nr 575/2013:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    jednostka inicjująca (ORIG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    jednostka sponsorująca (SPON)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    pierwotny kredytodawca (OLND)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    sprzedawca (SELL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Brak zgodności z wymogami dotyczącymi zatrzymywania ryzyka (NCOM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVSS10
                     
                     
                        Rodzaj ekspozycji bazowej
                     
                     
                        Należy wpisać rodzaj ekspozycji bazowych sekurytyzacji. Jeśli występuje wiele rodzajów z poniższej listy, należy prowadzić „Mieszane” (z wyjątkiem sekurytyzacji, których ekspozycje bazowe składają się wyłącznie z połączenia kredytów konsumenckich i kredytów na zakup samochodu lub leasingów – w przypadku tych sekurytyzacji należy wpisać wartość odpowiadającą „kredytom konsumenckim”):
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Kredyt na zakup samochodu lub umowa leasingu samochodów (ALOL).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Kredyt konsumencki (CONL).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Komercyjny kredyt hipoteczny (CMRT).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Należności z tytułu kart kredytowych (CCRR).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Leasing (LEAS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Kredyt hipoteczny (RMRT).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Mieszane (MIXD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Małe i średnie przedsiębiorstwa (SMEL).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Korporacja przedsiębiorstw innych niż małe i średnie przedsiębiorstwa (NSML).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVSS11
                     
                     
                        Metoda transferu ryzyka
                     
                     
                        Zgodnie z art. 242 pkt 13 i 14 rozporządzenia (UE) nr 575/2013 metoda przeniesienia ryzyka sekurytyzacji to metoda „tradycyjna” (tj. „prawdziwa sprzedaż”).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVSS12
                     
                     
                        Pomiary/współczynniki zdarzeń inicjujących
                     
                     
                        Czy wystąpiło jakieś zdarzenie inicjujące dotyczące ekspozycji bazowej? Zdarzenia te obejmują zaległości, rozmycie, niewykonanie zobowiązania, stratę, zatrzymanie substytucji, zatrzymanie odnowienia lub podobne zdarzenia dotyczące ekspozycji, które mają wpływ na sekurytyzację, na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych. Obejmuje to również sytuacje, w których występuje saldo debetowe w księdze braków w kwocie głównej lub brak aktywów.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVSS13
                     
                     
                        Data końcowa okresu odnowienia/zwiększenia
                     
                     
                        Należy wpisać datę, na którą zaplanowano zakończenie okresu odnawialności lub zwiększenia sekurytyzacji. Należy wpisać termin zapadalności sekurytyzacji, jeżeli występuje okres odnawialności bez zaplanowanej daty zakończenia.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVSS14
                     
                     
                        Odzyskane należności z tytułu kwoty głównej w okresie
                     
                     
                        Odzyskane należności brutto z tytułu kwoty głównej otrzymane w danym okresie.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVSS15
                     
                     
                        Odzyskane należności z tytułu odsetek w okresie
                     
                     
                        Odzyskane należności brutto z tytułu odsetek otrzymane w danym okresie.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVSS16
                     
                     
                        Spłaty kwoty głównej w okresie
                     
                     
                        Pobory uznane jako kwota główna w danym okresie.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVSS17
                     
                     
                        Spłaty odsetek w okresie
                     
                     
                        Przepływy pieniężne uznane za przychód w danym okresie.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVSS18
                     
                     
                        Kwoty wykorzystane w ramach instrumentu wsparcia płynności
                     
                     
                        Jeżeli sekurytyzacja posiada instrument wsparcia płynności, należy potwierdzić, czy w ramach tego instrumentu wykorzystano kwoty w okresie kończącym się w dniu spłaty ostatnich odsetek.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVSS19
                     
                     
                        Nadwyżka spreadu sekurytyzacji
                     
                     
                        Kwota środków pieniężnych pozostałych po zastosowaniu wszystkich mających obecnie zastosowanie etapów kaskady, powszechnie zwana „marżą nadwyżkową”.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVSS20
                     
                     
                        Mechanizm zatrzymania nadwyżki spreadu
                     
                     
                        Aktualnie marża nadwyżkowa jest blokowana w sekurytyzacji (np. zgromadzona na osobnym rachunku rezerwy)
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVSS21
                     
                     
                        Bieżące nadzabezpieczenie
                     
                     
                        Bieżące nadzabezpieczenie sekurytyzacji, obliczane jako stosunek (sumy salda kwoty głównej wszystkich ekspozycji bazowych pozostającego do spłaty, z wyłączeniem ekspozycji bazowych sklasyfikowanych jako ekspozycje, których dotyczy niewykonanie zobowiązania, na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych) do (sumy salda kwoty głównej wszystkich transz/obligacji pozostającego do spłaty na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVSS22
                     
                     
                        Stały współczynnik przedterminowych spłat w ujęciu rocznym
                     
                     
                        Stały współczynnik przedterminowych spłat (CPR) ekspozycji bazowych w ujęciu rocznym w oparciu o ostatni okresowy stały współczynnik przedterminowych spłat. Okresowy stały współczynnik przedterminowych spłat jest równy [(pełnej nieplanowanej kwocie głównej otrzymanej na koniec ostatniego okresu spłaty)/(pełnemu saldu kwoty głównej na początku okresu spłaty)]. Następnie okresowy stały współczynnik przedterminowych spłat przedstawiany jest w ujęciu rocznym następująco:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    100*(1((1-okresowy stały współczynnik przedterminowych spłat)^liczba okresów spłaty w roku))
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    „Okresowy stały współczynnik przedterminowych spłat” odnosi się do stałego współczynnika przedterminowych spłat w ostatnim okresie spłaty, tj. w przypadku sekurytyzacji z obligacjami płatnymi kwartalnie zazwyczaj będzie to okres trzech poprzednich miesięcy.
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVSS23
                     
                     
                        Rozwodnienia
                     
                     
                        Całkowite obniżenie głównych ekspozycji w danym okresie.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVSS24
                     
                     
                        Odpisy brutto w danym okresie
                     
                     
                        Całkowita kwota odpisów kwoty głównej brutto (tj. przed odliczeniem odzyskanych należności) w danym okresie. Odpis jest stosowny do definicji sekurytyzacji lub, alternatywnie, stosowny do powszechnej praktyki kredytodawcy.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVSS25
                     
                     
                        Ekspozycje odkupione
                     
                     
                        Łączna pozostająca do spłaty kwota główna ekspozycji bazowej, którą odkupiła jednostka sponsorująca/inicjująca, między bezpośrednio poprzednią datą graniczną dla wykorzystywanych danych i obecną datą graniczną dla wykorzystywanych danych.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVSS26
                     
                     
                        Ekspozycje restrukturyzowane
                     
                     
                        Łączna pozostająca do spłaty kwota główna ekspozycji bazowej, którą zrestrukturyzowała jednostka sponsorująca/inicjująca, między bezpośrednio poprzednią datą graniczną dla wykorzystywanych danych i obecną datą graniczną dla wykorzystywanych danych. Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległych spłat, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVSS27
                     
                     
                        Stały współczynnik niewykonania zobowiązania w ujęciu rocznym
                     
                     
                        Stały współczynnik niewykonania zobowiązania w ujęciu rocznym (CDR) dotyczący ekspozycji bazowych oparty na okresowym stałym współczynniku niewykonania zobowiązania. Okresowy stały współczynnik niewykonania zobowiązania [(pełne bieżące saldo ekspozycji bazowych sklasyfikowanych w danym okresie jako ekspozycje, których dotyczy niewykonanie zobowiązania/(pełne bieżące saldo ekspozycji bazowych, których nie dotyczy niewykonanie zobowiązania, na początku danego okresu)]. Następnie wartość ta w ujęciu rocznym przedstawiana jest następująco:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    100*(1((1-okresowy stały współczynnik niewykonania zobowiązania)^liczba okresów spłaty w roku))
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    „Okresowy stały współczynnik niewykonania zobowiązania” odnosi się do stałego współczynnik niewykonania zobowiązania w ostatnim okresie spłaty, tj. w przypadku sekurytyzacji z obligacjami płatnymi kwartalnie zazwyczaj będzie to okres trzech poprzednich miesięcy.
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVSS28
                     
                     
                        Ekspozycje, których dotyczy niewykonanie zobowiązania
                     
                     
                        Łączna kwota główna pozostająca do spłaty na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych, ekspozycji, których dotyczy niewykonanie zobowiązania, na dzień graniczny, przy zastosowaniu definicji niewykonania zobowiązania określonej w dokumentacji sekurytyzacji.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVSS29
                     
                     
                        Ekspozycje, których dotyczy niewykonanie zobowiązania – zgodnie z rozporządzeniem CRR
                     
                     
                        Łączna kwota główna pozostająca do spłaty na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych, ekspozycji, których dotyczy niewykonanie zobowiązania, na dzień graniczny, przy zastosowaniu definicji niewykonania zobowiązania określonej w art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVSS30
                     
                     
                        Metoda ważenia ryzykiem
                     
                     
                        Należy wskazać metodę ważenia ryzykiem zastosowaną przez jednostkę inicjującą w celu określenia wagi ryzyka przypisanej do ekspozycji bazowych zgodnie z rozporządzeniem (UE) nr 575/2013:
                        metoda standardowa (STND);
                        podstawowa metoda IRB (FIRB);
                        zaawansowana metoda IRB (ADIR).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVSS31
                     
                     
                        Prawdopodobieństwo niewykonania zobowiązania przez dłużnika w zakresie [0,00 %, 0,10 %)
                     
                     
                        Łączna kwota ekspozycji bazowych pozostająca do spłaty, w przypadku których prawdopodobieństwo niewykonania zobowiązania w najbliższym roku oszacowano jako mieszczące się w przedziale 0,00 % <= x < 0,10 %. Te dane szacunkowe mogą pochodzić albo od jednostki inicjującej, albo odpowiedniego krajowego banku centralnego.
                        W przypadku, gdy nie obowiązuje wymóg regulacyjny dotyczący obliczenia prawdopodobieństwa niewykonania zobowiązania, należy wpisać ND5.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVSS32
                     
                     
                        Prawdopodobieństwo niewykonania zobowiązania przez dłużnika w zakresie [0,10 %, 0,25 %)
                     
                     
                        Łączna kwota ekspozycji bazowych pozostająca do spłaty, w przypadku których prawdopodobieństwo niewykonania zobowiązania w najbliższym roku oszacowano jako mieszczące się w przedziale 0,10 % <= x < 0,25 %. Te dane szacunkowe mogą pochodzić albo od jednostki inicjującej, albo odpowiedniego krajowego banku centralnego.
                        W przypadku, gdy nie obowiązuje wymóg regulacyjny dotyczący obliczenia prawdopodobieństwa niewykonania zobowiązania, należy wpisać ND5.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVSS33
                     
                     
                        Prawdopodobieństwo niewykonania zobowiązania przez dłużnika w zakresie [0,25 %, 1,00 %)
                     
                     
                        Łączna kwota ekspozycji bazowych pozostająca do spłaty, w przypadku których prawdopodobieństwo niewykonania zobowiązania w najbliższym roku oszacowano jako mieszczące się w przedziale 0,25 % <= x < 1,00 %. Te dane szacunkowe mogą pochodzić albo od jednostki inicjującej, albo odpowiedniego krajowego banku centralnego.
                        W przypadku, gdy nie obowiązuje wymóg regulacyjny dotyczący obliczenia prawdopodobieństwa niewykonania zobowiązania, należy wpisać ND5.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVSS34
                     
                     
                        Prawdopodobieństwo niewykonania zobowiązania przez dłużnika w zakresie [1,00 %, 7,50 %)
                     
                     
                        Łączna kwota ekspozycji bazowych pozostająca do spłaty, w przypadku których prawdopodobieństwo niewykonania zobowiązania w najbliższym roku oszacowano jako mieszczące się w przedziale 1,00 % <= x < 7,50 %. Te dane szacunkowe mogą pochodzić albo od jednostki inicjującej, albo odpowiedniego krajowego banku centralnego.
                        W przypadku, gdy nie obowiązuje wymóg regulacyjny dotyczący obliczenia prawdopodobieństwa niewykonania zobowiązania, należy wpisać ND5.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVSS35
                     
                     
                        Prawdopodobieństwo niewykonania zobowiązania przez dłużnika w zakresie [7,50 %, 20,00 %)
                     
                     
                        Łączna kwota ekspozycji bazowych pozostająca do spłaty, w przypadku których prawdopodobieństwo niewykonania zobowiązania w najbliższym roku oszacowano jako mieszczące się w przedziale 7,50 % <= x < 20,00 %. Te dane szacunkowe mogą pochodzić albo od jednostki inicjującej, albo odpowiedniego krajowego banku centralnego.
                        W przypadku, gdy nie obowiązuje wymóg regulacyjny dotyczący obliczenia prawdopodobieństwa niewykonania zobowiązania, należy wpisać ND5.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVSS36
                     
                     
                        Prawdopodobieństwo niewykonania zobowiązania przez dłużnika w zakresie [20,00 %, 100,00 %]
                     
                     
                        Łączna kwota ekspozycji bazowych pozostająca do spłaty, w przypadku których prawdopodobieństwo niewykonania zobowiązania w najbliższym roku oszacowano jako mieszczące się w przedziale 20,00 % <= x < 100,00 %. Te dane szacunkowe mogą pochodzić albo od jednostki inicjującej, albo odpowiedniego krajowego banku centralnego.
                        W przypadku, gdy nie obowiązuje wymóg regulacyjny dotyczący obliczenia prawdopodobieństwa niewykonania zobowiązania, należy wpisać ND5.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVSS37
                     
                     
                        Wewnętrzne oszacowanie straty z tytułu niewykonania zobowiązania
                     
                     
                        Najnowsze oszacowanie przez jednostkę inicjującą straty z tytułu niewykonania zobowiązania w zakresie ekspozycji bazowej w ramach scenariusza zakładającego pogorszenie koniunktury gospodarczej, ważone całkowitym saldem kwoty głównej ekspozycji bazowej pozostającym do spłaty na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych.
                        W przypadku, gdy nie obowiązuje wymóg regulacyjny dotyczący obliczenia straty z tytułu niewykonania zobowiązania, należy wpisać ND5.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVSS38
                     
                     
                        Kwoty zaległe1–29 dni
                     
                     
                        Odsetek ekspozycji tego rodzaju zaległych z tytułu kwoty głównej lub płatności odsetek należnych za okres 1–29 dni (włącznie) na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych. Odsetek oblicza się jako stosunek łącznej kwoty głównej ekspozycji tego rodzaju i w tej kategorii zaległych płatności pozostającej do spłaty na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych, do łącznej kwoty głównej wszystkich ekspozycji tego rodzaju pozostającej do spłaty na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVSS39
                     
                     
                        Kwoty zaległe 30–59 dni
                     
                     
                        Odsetek ekspozycji tego rodzaju zaległych z tytułu kwoty głównej lub płatności odsetek należnych za okres 30–59 dni (włącznie) na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych. Odsetek oblicza się jako stosunek łącznej kwoty głównej ekspozycji w tej kategorii zaległości pozostającej do spłaty na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych, do łącznej kwoty głównej wszystkich ekspozycji pozostającej do spłaty na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVSS40
                     
                     
                        Kwoty zaległe 60-89 dni
                     
                     
                        Odsetek ekspozycji tego rodzaju zaległych z tytułu kwoty głównej lub płatności odsetek należnych za okres 60–89 dni (włącznie) na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych. Odsetek oblicza się jako stosunek łącznej kwoty głównej ekspozycji w tej kategorii zaległości pozostającej do spłaty na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych, do łącznej kwoty głównej wszystkich ekspozycji pozostającej do spłaty na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVSS41
                     
                     
                        Kwoty zaległe 90-119 dni
                     
                     
                        Odsetek ekspozycji tego rodzaju zaległych z tytułu kwoty głównej lub płatności odsetek należnych za okres 90–119 dni (włącznie) na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych. Odsetek oblicza się jako stosunek łącznej kwoty głównej ekspozycji w tej kategorii zaległości pozostającej do spłaty na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych, do łącznej kwoty głównej wszystkich ekspozycji pozostającej do spłaty na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVSS42
                     
                     
                        Kwoty zaległe 120-149 dni
                     
                     
                        Odsetek ekspozycji tego rodzaju zaległych z tytułu kwoty głównej lub płatności odsetek należnych za okres 120–149 dni (włącznie) na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych. Odsetek oblicza się jako stosunek łącznej kwoty głównej ekspozycji w tej kategorii zaległości pozostającej do spłaty na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych, do łącznej kwoty głównej wszystkich ekspozycji pozostającej do spłaty na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVSS43
                     
                     
                        Kwoty zaległe 150-179 dni
                     
                     
                        Odsetek ekspozycji tego rodzaju zaległych z tytułu kwoty głównej lub płatności odsetek należnych za okres 150–179 dni (włącznie) na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych. Odsetek oblicza się jako stosunek łącznej kwoty głównej ekspozycji w tej kategorii zaległości pozostającej do spłaty na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych, do łącznej kwoty głównej wszystkich ekspozycji pozostającej do spłaty na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVSS44
                     
                     
                        Kwoty zaległe co najmniej 180 dni
                     
                     
                        Odsetek ekspozycji tego rodzaju zaległych z tytułu kwoty głównej lub płatności odsetek należnych za okres 180 dni lub dłuższy na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych. Odsetek oblicza się jako stosunek łącznej kwoty głównej ekspozycji w tej kategorii zaległości pozostającej do spłaty na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych, do łącznej kwoty głównej wszystkich ekspozycji pozostającej do spłaty na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        Sekcja zawierająca informacje na temat testów/zdarzeń/zdarzeń inicjujących
                     
                  
                        IVSR1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator
                     
                     
                        W tym miejscu należy podać taki sam niepowtarzalny identyfikator, jak identyfikator podany w polu IVSS1.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVSR2
                     
                     
                        Pierwotny identyfikator testu/zdarzenia/zdarzenia inicjującego
                     
                     
                        Pierwotny niepowtarzalny identyfikator testu/zdarzenia/czynnika uruchamiającego. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVSR3
                     
                     
                        Nowy identyfikator testu/zdarzenia/zdarzenia inicjującego
                     
                     
                        Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola IVSR2, należy w nim podać nowy identyfikator. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu IVSR2. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVSR4
                     
                     
                        Opis
                     
                     
                        Należy opisać test/zdarzenie/czynnik uruchamiający, w tym wszelkie formuły. Jest to pole na tekst dowolny, jednak opis testu/zdarzenia/czynnika uruchamiającego obejmuje wszelkie formuły i kluczowe definicje umożliwiające inwestorowi/potencjalnemu inwestorowi na wyrobienie sobie odpowiedniej opinii na temat testu/zdarzenia/czynnika uruchamiającego oraz wszelkich związanych z nim warunkach i skutkach.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVSR5
                     
                     
                        Poziom progu
                     
                     
                        Należy wpisać poziom, na którym warunki testu uznaje się za spełnione, czynnik uruchamiający uznaje się za naruszony, lub na którym uznaje się, że każde inne działanie miało miejsce, w stosownych przypadkach uwzględniając rodzaj zgłaszanego testu/zdarzenia/czynnika uruchamiającego. W przypadku kryteriów nieilościowych/zdarzeń/czynników uruchamiających, należy wpisać ND5.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVSR6
                     
                     
                        Wartość bieżąca
                     
                     
                        Należy wpisać bieżącą wartość środka porównywanego względem poziomu progowego. W przypadku kryteriów nieilościowych/zdarzeń/czynników uruchamiających, należy wpisać ND5. W przypadku wprowadzania wartości procentowych należy je wpisać w formie punktów procentowych, np. 99,50 dla 99,50 %, np. 0,006 dla 0,006 %.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVSR7
                     
                     
                        Status
                     
                     
                        Czy do tego testu/zdarzenia/czynnika uruchamiającego przypisano status „naruszony” (tj. warunki testu nie zostały spełnione lub spełnione zostały warunki czynnika uruchamiającego) na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVSR8
                     
                     
                        Okres naprawczy
                     
                     
                        Należy wpisać maksymalną liczbę dni przyznanych na przywrócenie testu/czynnika uruchamiającego do stanu zgodności z wymaganym poziomem. Jeżeli w ogóle nie przyznano żadnego okresu (tj. brak okresu naprawczego), należy wpisać 0.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVSR9
                     
                     
                        Częstotliwość obliczania
                     
                     
                        Należy wpisać liczbę dni kalendarzowych między obliczeniami testu. Należy używać liczb zaokrąglonych, na przykład 7 dla tygodnia, 30 dla miesiąca, 90 dla kwartału i 365 dla roku.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVSR10
                     
                     
                        Konsekwencje naruszenia
                     
                     
                        Należy wpisać konsekwencje, zgodnie z dokumentacją sekurytyzacji, niespełnienia (tj. naruszenia) warunków testu/zdarzenia/czynnika uruchamiającego:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Zmiana w kolejności płatności (CHPP).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zastąpienie kontrahenta (CHCP).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zarówno zmiana w kolejności płatności, jak i zastąpienie kontrahenta (BOTH).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne konsekwencje (OTHR).
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        Sekcja zawierająca informacje na temat przepływów środków pieniężnych
                     
                  
                        IVSF1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator
                     
                     
                        W tym miejscu należy podać taki sam niepowtarzalny identyfikator, jak identyfikator podany w polu IVSS1.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVSF2
                     
                     
                        Pierwotny identyfikator pozycji przepływów środków pieniężnych
                     
                     
                        Pierwotny niepowtarzalny identyfikator pozycji przepływów pieniężnych. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVSF3
                     
                     
                        Nowy identyfikator pozycji przepływów środków pieniężnych
                     
                     
                        Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola IVSF2, należy w nim podać nowy identyfikator. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu IVSF2. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVSF4
                     
                     
                        Pozycja przepływów środków pieniężnych
                     
                     
                        Należy wymienić pozycje przepływów pieniężnych. Pole to należy wypełnić zgodnie z obowiązującą kolejnością wpływów lub płatności na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych. To znaczy każde źródło wpływów środków pieniężnych należy wymieniać po kolei, po czym należy wymienić źródła wypływów środków pieniężnych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVSF5
                     
                     
                        Kwota zapłacona w trakcie okresu
                     
                     
                        Jakie środki pieniężne wypłacono zgodnie z kolejnością płatności dla tej pozycji? W przypadku wypłaconych środków pieniężnych należy wpisać wartości ujemne, a w przypadku otrzymanych środków pieniężnych – wartości dodatnie. Należy zauważyć, że wartość „kwota uiszczona w danym okresie” podana w określonym wierszu (np. w wierszu B) plus wartość „pozycja dostępnych środków pieniężnych” podana w poprzednim wierszu (np. wierszu A) łącznie są równe wartości „pozycja dostępnych środków pieniężnych” podanej w tym wierszu (np. wierszu B).
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVSF6
                     
                     
                        Pozycja dostępnych środków pieniężnych
                     
                     
                        Jakie środki pieniężne są dostępne w odniesieniu do kolejności płatności po zastosowaniu pozycji przepływów pieniężnych? Należy zauważyć, że wartość „kwota uiszczona w danym okresie” podana w określonym wierszu (np. w wierszu B) plus wartość „pozycja dostępnych środków pieniężnych” podana w poprzednim wierszu (np. wierszu A) łącznie są równe wartości „pozycja dostępnych środków pieniężnych” podanej w tym wierszu (np. wierszu B).
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
      
      
         
            ZAŁĄCZNIK XIII
            
               INFORMACJE NA TEMAT SPRAWOZDANIA DLA INWESTORÓW – SEKURYTYZACJA PAPIERÓW DŁUŻNYCH PRZEDSIĘBIORSTW ZABEZPIECZONYCH AKTYWAMI
            
            
                        Kod pola
                     
                     
                        Nazwa pola
                     
                     
                        Informacje podlegające zgłoszeniu
                     
                     
                        Czy dopuszcza się użycie ND1–ND4?
                     
                     
                        Czy dopuszcza się użycie ND5?
                     
                  
                        Sekcja zawierająca informacje na temat programu sekurytyzacji
                     
                  
                        IVAS1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator – program ABCP
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator nadany przez jednostkę sprawozdawczą temu programowi ABCP zgodnie z art. 11 ust. 1 rozporządzenia delegowanego (UE) 2020/1224.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVAS2
                     
                     
                        Data graniczna danych
                     
                     
                        Data graniczna dla wykorzystywanych danych do celów przedłożenia tych danych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVAS3
                     
                     
                        Nazwa podmiotu składającego sprawozdanie
                     
                     
                        Pełna nazwa prawna jednostki wyznaczonej zgodnie z art. 7 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2017/2402; nazwa ta musi odpowiadać nazwie tej jednostki podanej w polu SEAP3 w sekcji dotyczącej informacji na temat kontrahenta. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVAS4
                     
                     
                        Osoba wyznaczona do kontaktów w podmiocie składającym sprawozdanie
                     
                     
                        Imię i nazwisko osób odpowiedzialnych za kontakty, do których należy przygotowanie przedłożenia danych dotyczących tej sekurytyzacji, oraz do których należy kierować pytania na temat tego przedłożenia danych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVAS5
                     
                     
                        Telefon na potrzeby kontaktu z podmiotem składającym sprawozdanie
                     
                     
                        Bezpośrednie numery telefonu do osób odpowiedzialnych za kontakty, do których należy przygotowanie przedłożenia danych dotyczących tej sekurytyzacji, oraz do których należy kierować pytania na temat tego przedłożenia danych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVAS6
                     
                     
                        Adres e-mail na potrzeby kontaktu z podmiotem składającym sprawozdanie
                     
                     
                        Bezpośrednie adresy e-mail osób odpowiedzialnych za kontakty, do których należy przygotowanie przedłożenia danych dotyczących tej sekurytyzacji, oraz do których należy kierować pytania na temat tego przedłożenia danych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVAS7
                     
                     
                        Pomiary/współczynniki zdarzeń inicjujących
                     
                     
                        Czy wystąpiło jakieś zdarzenie inicjujące dotyczące ekspozycji bazowej? Zdarzenia te obejmują zaległości, rozmycie, niewykonanie zobowiązania, stratę, zatrzymanie substytucji, zatrzymanie odnowienia lub podobne zdarzenia dotyczące ekspozycji, które mają wpływ na sekurytyzację, na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych. Obejmuje to również sytuacje, w których występuje saldo debetowe w księdze braków w kwocie głównej lub brak aktywów.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAS8
                     
                     
                        Ekspozycje niespełniające wymogów
                     
                     
                        Zgodnie z art. 26 ust. 1 rozporządzenia (UE) 2017/2402 należy wpisać łączną wartość ekspozycji niespełniających wymogów art. 24 ust. 9, 10 i 11 rozporządzenia (UE) 2017/2402, wykorzystując bieżące saldo na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAS9
                     
                     
                        Średni ważony okres trwania
                     
                     
                        Należy wpisać pozostały średni ważony okres trwania puli ekspozycji, które są ekspozycjami bazowymi tego programu ABCP, wyrażony w latach.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAS10
                     
                     
                        Metoda akceptacji ryzyka
                     
                     
                        Metoda zapewnienia zgodności z wymogami dotyczącymi zatrzymania ryzyka obowiązującymi w UE (np. art. 6 rozporządzenia (UE) 2017/2402, lub do czasu jego wejścia w życie, art. 405 rozporządzenia (UE) nr 575/2013):
                        
                                     
                                 
                                 
                                    część pionowa – tj. art. 6 ust. 3 lit. a) (VSLC);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    udział sprzedawcy – tj. art. 6 ust. 3 lit. b) (SLLS);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    losowo wybrane ekspozycje utrzymywane w bilansie – tj. art. 6 ust. 3 lit. c) (RSEX);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    transza pierwszej straty – tj. art. 6 ust. 3 lit. d) (FLTR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    ekspozycje pierwszej straty w przypadku każdego aktywa – tj. art. 6 ust. 3 lit. e) (FLEX);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    brak zgodności z wymogami dotyczącymi zatrzymywania ryzyka (NCOM);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAS11
                     
                     
                        Podmiot akceptujący ryzyko
                     
                     
                        Jednostka, która zatrzymuje istotny udział gospodarczy netto zgodnie z tym, co określono w art. 6 rozporządzenia (UE) 2017/2402, lub do czasu jego wejścia w życie, art. 405 rozporządzenia (UE) nr 575/2013:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    jednostka inicjująca (ORIG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    jednostka sponsorująca (SPON)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    pierwotny kredytodawca (OLND)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    sprzedawca (SELL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Brak zgodności z wymogami dotyczącymi zatrzymywania ryzyka (NCOM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        Sekcja zawierająca informacje na temat transakcji
                     
                  
                        IVAN1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator – program ABCP
                     
                     
                        W tym miejscu należy podać taki sam niepowtarzalny identyfikator programu ABCP, jak identyfikator podany w polu IVAS1.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVAN2
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator – transakcja ABCP
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator nadany przez jednostkę sprawozdawczą tej transakcji ABCP zgodnie z art. 11 pkt 2 rozporządzenia delegowanego (UE) 2020/1224.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVAN3
                     
                     
                        Data graniczna danych
                     
                     
                        Data graniczna dla wykorzystywanych danych do celów przedłożenia tych danych. Musi ona odpowiadać dacie granicznej dla wykorzystywanych danych we wzorach ekspozycji bazowych przedłożonych zgodnie z załącznikiem XI.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVAN4
                     
                     
                        Kod NACE branży
                     
                     
                        Kod NACE branży jednostki inicjującej, jak określono w rozporządzeniu (WE) nr 1893/2006.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAN5
                     
                     
                        Metoda akceptacji ryzyka
                     
                     
                        Metoda zapewnienia zgodności z wymogami dotyczącymi zatrzymania ryzyka obowiązującymi w UE (np. art. 6 rozporządzenia (UE) 2017/2402, lub do czasu jego wejścia w życie, art. 405 rozporządzenia (UE) nr 575/2013):
                        
                                     
                                 
                                 
                                    część pionowa – tj. art. 6 ust. 3 lit. a) (VSLC);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    udział sprzedawcy – tj. art. 6 ust. 3 lit. b) (SLLS);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    losowo wybrane ekspozycje utrzymywane w bilansie – tj. art. 6 ust. 3 lit. c) (RSEX);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    transza pierwszej straty – tj. art. 6 ust. 3 lit. d) (FLTR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    ekspozycje pierwszej straty w przypadku każdego aktywa – tj. art. 6 ust. 3 lit. e) (FLEX);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    brak zgodności z wymogami dotyczącymi zatrzymywania ryzyka (NCOM);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAN6
                     
                     
                        Podmiot akceptujący ryzyko
                     
                     
                        Jednostka, która zatrzymuje istotny udział gospodarczy netto zgodnie z tym, co określono w art. 6 rozporządzenia (UE) 2017/2402, lub do czasu jego wejścia w życie, art. 405 rozporządzenia (UE) nr 575/2013:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    jednostka inicjująca (ORIG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    jednostka sponsorująca (SPON)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    pierwotny kredytodawca (OLND)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    sprzedawca (SELL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Brak zgodności z wymogami dotyczącymi zatrzymywania ryzyka (NCOM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        IVAN7
                     
                     
                        Średni ważony okres trwania
                     
                     
                        Należy wpisać pozostały średni ważony okres trwania puli ekspozycji, które są ekspozycjami bazowymi tej transakcji, wyrażony w latach.
                     
                     
                        TAK
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        Sekcja zawierająca informacje na temat testów/zdarzeń/zdarzeń inicjujących
                     
                  
                        IVAR1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator – transakcja ABCP
                     
                     
                        W tym miejscu należy podać taki sam niepowtarzalny identyfikator transakcji ABCP, jak identyfikator podany w polu IVAN2.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVAR2
                     
                     
                        Pierwotny identyfikator testu/zdarzenia/zdarzenia inicjującego
                     
                     
                        Pierwotny niepowtarzalny identyfikator testu/zdarzenia/czynnika uruchamiającego. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVAR3
                     
                     
                        Nowy identyfikator testu/zdarzenia/zdarzenia inicjującego
                     
                     
                        Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola IVAR2, należy w nim podać nowy identyfikator. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu IVAR2. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVAR4
                     
                     
                        Opis
                     
                     
                        Należy opisać test/zdarzenie/czynnik uruchamiający, w tym wszelkie formuły. Jest to pole na tekst dowolny, jednak opis testu/zdarzenia/czynnika uruchamiającego obejmuje wszelkie formuły i kluczowe definicje umożliwiające inwestorowi/potencjalnemu inwestorowi na wyrobienie sobie odpowiedniej opinii na temat testu/zdarzenia/czynnika uruchamiającego oraz wszelkich związanych z nim warunkach i skutkach.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVAR5
                     
                     
                        Status
                     
                     
                        Czy na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych, spełniono wymogi testu? W przypadku czynnika uruchamiającego, czy czynnik uruchamiający nie jest naruszany?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        IVAR6
                     
                     
                        Konsekwencje naruszenia
                     
                     
                        Należy wpisać konsekwencje, zgodnie z dokumentacją sekurytyzacji, niespełnienia (tj. naruszenia) warunków testu/zdarzenia/czynnika uruchamiającego:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Zmiana w kolejności płatności (CHPP).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zastąpienie kontrahenta (CHCP).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zarówno zmiana w kolejności płatności, jak i zastąpienie kontrahenta (BOTH).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne konsekwencje (OTHR).
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
      
      
         
            ZAŁĄCZNIK XIV
            
               INFORMACJE WEWNĘTRZNE LUB INFORMACJE NA TEMAT ZNACZĄCEGO ZDARZENIA – SEKURYTYZACJA PAPIERÓW DŁUŻNYCH PRZEDSIĘBIORSTW NIEZABEZPIECZONYCH AKTYWAMI
            
            
                        Kod pola
                     
                     
                        Nazwa pola
                     
                     
                        Informacje podlegające zgłoszeniu
                     
                     
                        Czy dopuszcza się użycie ND1–ND4?
                     
                     
                        Czy dopuszcza się użycie ND5?
                     
                  
                        Sekcja zawierająca informacje na temat sekurytyzacji
                     
                  
                        SESS1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator nadany przez jednostkę sprawozdawczą zgodnie z art. 11 ust. 1 rozporządzenia delegowanego (UE) 2020/1224.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESS2
                     
                     
                        Data graniczna danych
                     
                     
                        Data graniczna dla wykorzystywanych danych do celów przedłożenia tych danych. W przypadku przedkładania danych dotyczących ekspozycji bazowych i sprawozdań dla inwestorów, muszą one być zgodne z datą graniczną dla wykorzystywanych danych w odpowiednich wzorach ekspozycji bazowych i sprawozdań dla inwestorów.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESS3
                     
                     
                        Nie spełnia już kryteriów sekurytyzacji STS
                     
                     
                        Czy sekurytyzacja przestała spełniać wymogi STS? Jeżeli sekurytyzacja nigdy nie posiadała statusu STS, należy podać ND5.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESS4
                     
                     
                        Działania naprawcze
                     
                     
                        Czy właściwe organy podjęły działania zaradcze związane z tą sekurytyzacją? Jeżeli sekurytyzacja nie jest sekurytyzacją STS, należy podać ND5.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESS5
                     
                     
                        Działania administracyjne
                     
                     
                        Czy właściwe organy podjęły działania administracyjne związane z tą sekurytyzacją? Jeżeli sekurytyzacja nie jest sekurytyzacją STS, należy podać ND5.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESS6
                     
                     
                        Istotna zmiana w dokumentach transakcji
                     
                     
                        Należy opisać wszelkie istotne zmiany wprowadzone do dokumentów transakcji, w tym nazwę i kod pozycji (zgodnie z tabelą 3 załącznika I) dokumentu, a także szczegółowy opis wprowadzonych zmian.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESS7
                     
                     
                        Dopełnienie sprzedaży
                     
                     
                        Czy zgodnie z art. 20 ust. 5 rozporządzenia (UE) 2017/2402 przeniesienie ekspozycji bazowej do SSPE (tj. dopełnienie sprzedaży) jest wykonywane po dacie zamknięcia sekurytyzacji?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESS8
                     
                     
                        Bieżący rodzaj kaskady
                     
                     
                        Z poniższego wykazu należy wybrać najodpowiedniejsze uzgodnienie dotyczące kaskady mające obecnie zastosowanie do sekurytyzacji:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    kaskada turbo (TRWT);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    kaskada sekwencyjna (SQWT);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    kaskada proporcjonalna (PRWT);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    obecnie sekwencyjna z możliwością zmiany na proporcjonalną w przyszłości (SQPR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    obecnie proporcjonalna z możliwością zmiany na sekwencyjną w przyszłości (PRSQ);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESS9
                     
                     
                        Rodzaj zarządu powierniczego
                     
                     
                        Jeżeli sekurytyzacja posiada strukturę zarządu powierniczego, należy wybrać najwłaściwszy opis struktury:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Każda SSPE jest niezależna od innej SSPE pod względem emisji obligacji i dystrybucji przepływów pieniężnych (zwana również „strukturą kapitalistyczną”) (CSTR).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Straty są dzielone między wszystkie SSPE i poszczególne klasy obligacji są emitowane niezależnie od bardziej uprzywilejowanych lub podporządkowanych klas (zwana również „strukturą socjalistyczną” lub „niezależnym zarządem powierniczym”) (SSTR).
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESS10
                     
                     
                        Wartość SSPE
                     
                     
                        Jeżeli sekurytyzacja posiada strukturę zarządu powierniczego, należy wpisać wartość nominalną wszystkich ekspozycji bazowych (kwoty głównej i opłat), w której na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych, zarząd powierniczy lub SSPE ma udział w korzyściach.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESS11
                     
                     
                        Wartość kwoty głównej dla SSPE
                     
                     
                        Jeżeli sekurytyzacja posiada strukturę zarządu powierniczego, należy wpisać wartość nominalną wszystkich ekspozycji bazowych (wyłącznie kwoty głównej), w której na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych, zarząd powierniczy ma udział w korzyściach.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESS12
                     
                     
                        Liczba rachunków SSPE
                     
                     
                        Jeżeli sekurytyzacja posiada strukturę zarządu powierniczego, należy wpisać liczbą rachunków w których na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych, zarząd powierniczy lub SSPE ma udział w korzyściach.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESS13
                     
                     
                        Saldo kwoty głównej instrumentu
                     
                     
                        Jeżeli sekurytyzacja posiada strukturę zarządu powierniczego, należy wpisać wartość nominalną wszystkich obligacji zabezpieczonych aktywami, posiadających zabezpieczenie w zarządzie powierniczym w postaci ekspozycji bazowych.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESS14
                     
                     
                        Udział sprzedawcy
                     
                     
                        Jeżeli sekurytyzacja posiada strukturę zarządu powierniczego, należy wpisać udział jednostki inicjującej w zarządzie powierniczym wyrażony w procentach. W przypadku wielu jednostek inicjujących, należy podać łączny udział wszystkich jednostek inicjujących.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESS15
                     
                     
                        Udział finansowania
                     
                     
                        Jeżeli sekurytyzacja posiada strukturę zarządu powierniczego, należy wpisać udział tej serii SSPE w zarządzie powierniczym na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych, wyrażony w procentach.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESS16
                     
                     
                        Dochody przypisane do przedmiotowej serii
                     
                     
                        Jeżeli sekurytyzacja posiada strukturę zarządu powierniczego, należy wpisać kwoty przychodów przypisane do przedmiotowej serii z zarządu powierniczego.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESS17
                     
                     
                        Wartość referencyjna swapu stóp procentowych
                     
                     
                        Należy opisać wskaźnik referencyjny swapów stóp procentowych po stronie płatnika, jeżeli swap jest ustawiony na:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    MuniAAA (MAAA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    FutureSWAP (FUSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBID (LIBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBOR (LIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    SWAP (SWAP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bony skarbowe (TREA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Euribor (EURI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pfandbriefe (PFAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIA (EONA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIASwaps (EONS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EURODOLLAR (EUUS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EuroSwiss (EUCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TIBOR (TIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    ISDAFIX (ISDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    GCFRepo (GCFR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    STIBOR (STBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BBSW (BBSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    JIBAR (JIBA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BUBOR (BUBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CDOR (CDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CIBOR (CIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    MOSPRIM (MOSP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    NIBOR (NIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PRIBOR (PRBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TELBOR (TLBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    WIBOR (WIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa bazowa Banku Anglii (BOER)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa bazowa Europejskiego Banku Centralnego (ECBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa procentowa ustalona przez kredytodawcę (LDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESS18
                     
                     
                        Termin zapadalności swapu stóp procentowych
                     
                     
                        Termin zapadalności swapów stóp procentowych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESS19
                     
                     
                        Wartość nominalna swapu stóp procentowych
                     
                     
                        Kwota referencyjna swapów stóp procentowych na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESS20
                     
                     
                        Waluta płatnika swapu walutowego
                     
                     
                        Należy podać walutę, w której w ramach swapu płaci strona płatnika.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESS21
                     
                     
                        Waluta odbiorcy swapu walutowego
                     
                     
                        Należy podać walutę, w której w ramach swapu płaci strona odbiorcy.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESS22
                     
                     
                        Kurs wymiany dla swapu walutowego
                     
                     
                        Kurs wymiany ustalony dla swapów walutowych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESS23
                     
                     
                        Termin zapadalności swapu walutowego
                     
                     
                        Termin zapadalności swapów walutowych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESS24
                     
                     
                        Wartość nominalna swapu walutowego
                     
                     
                        Kwota referencyjna swapów walutowych na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        Sekcja zawierająca informacje na poziomie transzy/obligacji
                     
                  
                        SEST1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator
                     
                     
                        W tym miejscu należy podać taki sam niepowtarzalny identyfikator, jak identyfikator podany w polu SESS1.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEST2
                     
                     
                        Pierwotny identyfikator transzy
                     
                     
                        Pierwotny niepowtarzalny identyfikator przypisany do tego instrumentu. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEST3
                     
                     
                        Nowy identyfikator transzy
                     
                     
                        Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola SEST2, należy w nim podać nowy identyfikator. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy wpisać tę wartość w polu SEST2. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEST4
                     
                     
                        Międzynarodowy kod identyfikujący papier wartościowy
                     
                     
                        Kod ISIN przypisany do przedmiotowej transzy, w stosownych przypadkach.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEST5
                     
                     
                        Nazwa transzy
                     
                     
                        Oznaczenie (zwykle litera lub liczba) podane dla przedmiotowej transzy obligacji (lub klasy papierów wartościowych), które mają takie same prawa, priorytety i cechy określone w prospekcie emisyjnym, tj. serii 1 klasa A1 itp.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEST6
                     
                     
                        Rodzaj transzy/obligacji
                     
                     
                        Należy wybrać najwłaściwszą opcję w celu opisania profilu danego instrumentu w odniesieniu do spłaty:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Hard bullet (tj. ustalony termin zapadalności) (HBUL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Soft bullet (tj. planowany termin zapadalności może zostać przedłużony do daty prawnego terminu zapadalności) (SBUL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zaplanowana spłata (tj. spłata kwoty głównej w zaplanowanych terminach spłaty należności) (SAMO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Kontrolowana spłata (tj. spłata kwoty głównej rozpoczyna się w ustalonym okresie) (CAMM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEST7
                     
                     
                        Waluta
                     
                     
                        Waluta, w jakiej denominowany jest przedmiotowy instrument.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEST8
                     
                     
                        Pierwotne saldo kwoty głównej
                     
                     
                        Pierwotne saldo kwoty głównej przedmiotowej transzy w chwili emisji
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEST9
                     
                     
                        Bieżące saldo kwoty głównej
                     
                     
                        Parytet lub wartość nominalna salda przedmiotowej transzy po obowiązującym terminie płatności kwoty głównej
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEST10
                     
                     
                        Częstotliwość spłaty odsetek
                     
                     
                        Częstotliwość, z jaką należy spłacać odsetki od przedmiotowego instrumentu.
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na miesiąc (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na kwartał (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na pół roku (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na rok (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEST11
                     
                     
                        Termin spłaty odsetek
                     
                     
                        Pierwszy dzień po zgłoszeniu daty granicznej dla wykorzystywanych danych, od której planuje się płatności odsetek na rzecz właścicieli obligacji przedmiotowej transzy.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEST12
                     
                     
                        Termin spłaty kwoty głównej
                     
                     
                        Pierwszy dzień po zgłoszeniu daty granicznej dla wykorzystywanych danych, od której planuje się płatności kwoty głównej na rzecz właścicieli obligacji przedmiotowej transzy.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEST13
                     
                     
                        Bieżący kupon
                     
                     
                        Kupon odsetkowy przedmiotowego instrumentu wyrażony w punktach bazowych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEST14
                     
                     
                        Marża/spread naliczane dla bieżącej stopy procentowej
                     
                     
                        Spread kuponu odsetkowego zastosowany w stosunku do wskaźnika referencyjnej stopy procentowej określony w dokumencie ofertowym mającym zastosowanie do konkretnego instrumentu, wyrażony w punktach bazowych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEST15
                     
                     
                        Dolny pułap kuponu
                     
                     
                        Dolny pułap kuponu odsetkowego instrumentu.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEST16
                     
                     
                        Górny pułap kuponu
                     
                     
                        Górny pułap kuponu odsetkowego instrumentu.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEST17
                     
                     
                        Wzrost/spadek wartości kuponu
                     
                     
                        Jeżeli istnieje, jaka jest wartość rosnącego/malejącego kuponu odsetkowego zgodnie z warunkami sekurytyzacji/programu?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEST18
                     
                     
                        Data zwiększenia/zmniejszenia kuponu
                     
                     
                        Jeżeli istnieje, jaki jest termin, w którym definicja kuponu odsetkowego ma ulec zmianie zgodnie z warunkami sekurytyzacji/programu?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEST19
                     
                     
                        Konwencja dni roboczych
                     
                     
                        Porozumienie dotyczące płatności w dni robocze stosowane do obliczania należnych odsetek:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    następny (FWNG);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    następny zmodyfikowany (MODF);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    najbliższy (NEAR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    poprzedni (PREC);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEST20
                     
                     
                        Wskaźnik bieżącej stopy procentowej
                     
                     
                        Aktualnie obowiązujący wskaźnik bazowej referencyjnej stopy procentowej (stopa referencyjna, na podstawie której ustala się stopę procentową):
                        
                                     
                                 
                                 
                                    MuniAAA (MAAA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    FutureSWAP (FUSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBID (LIBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBOR (LIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    SWAP (SWAP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bony skarbowe (TREA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Euribor (EURI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pfandbriefe (PFAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIA (EONA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIASwaps (EONS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EURODOLLAR (EUUS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EuroSwiss (EUCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TIBOR (TIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    ISDAFIX (ISDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    GCFRepo (GCFR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    STIBOR (STBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BBSW (BBSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    JIBAR (JIBA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BUBOR (BUBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CDOR (CDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CIBOR (CIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    MOSPRIM (MOSP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    NIBOR (NIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PRIBOR (PRBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TELBOR (TLBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    WIBOR (WIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa bazowa Banku Anglii (BOER)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa bazowa Europejskiego Banku Centralnego (ECBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa procentowa ustalona przez kredytodawcę (LDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEST21
                     
                     
                        Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej
                     
                     
                        Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    z dnia na dzień (OVNG);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    w dniu bieżącym (INDA);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    jednodniowy (DAIL);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    tygodniowy (WEEK);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2-tygodniowy (TOWK);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    miesięczny (MNTH);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2-miesięczny (TOMN);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    3-miesięczny (QUTR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    4-miesięczny (FOMN);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    6-miesięczny (SEMI);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    12-miesięczny (YEAR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    na żądanie (ONDE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEST22
                     
                     
                        Data emisji
                     
                     
                        Dzień, w którym miała miejsce emisja przedmiotowego instrumentu
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEST23
                     
                     
                        Data wypłacenia kredytu
                     
                     
                        Pierwszy dzień, począwszy od którego naliczane są odsetki do zapłaty z tytuły instrumentu.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEST24
                     
                     
                        Prawny termin zapadalności
                     
                     
                        Data, przed którą musi nastąpić spłata przedmiotowego instrumentu, aby nie dopuścić do niewykonania zobowiązania.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEST25
                     
                     
                        Klauzula przedłużenia
                     
                     
                        Należy wybrać najwłaściwszy wariant, aby opisać, która strona ma prawo do rozszerzenia terminu zapadalności instrumentu zgodnie z warunkami sekurytyzacji/programu:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    wyłącznie SSPE (ISUR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    obligatariusz (NHLD);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    albo SSPE, albo obligatariusz (ISNH);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    brak wariantu (NOPT).
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEST26
                     
                     
                        Najbliższa data wykupu
                     
                     
                        Jaki jest następny termin, w którym może pojawić się opcja kupna instrumentu zgodnie z warunkami sekurytyzacji/programu? Nie obejmuje to uzgodnień dotyczących zamknięcia salda.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEST27
                     
                     
                        Próg wezwania do zamknięcia salda
                     
                     
                        Jaki jest próg wezwania do zamknięcia salda zgodnie z warunkami sekurytyzacji/programu?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEST28
                     
                     
                        Najbliższa data sprzedaży
                     
                     
                        Jaki jest następny termin opcji sprzedaży zgodnie z warunkami sekurytyzacji/programu?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEST29
                     
                     
                        Konwencja liczenia dni
                     
                     
                        Wzór dotyczący „dni” wykorzystywanych do obliczenia odsetek:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    30/360 (A011)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Actual/365 (A005)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Actual/360 (A004)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Actual/Actual ICMA (A006)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Actual/Actual ISDA (A008)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Actual/Actual AFB (A010)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Actual/366 (A009)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEST30
                     
                     
                        Konwencja rozrachunku
                     
                     
                        Zazwyczaj stosowany wzór rozliczania transzy:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    T plus jeden (TONE);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    T plus dwa (TTWO);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    T plus trzy (TTRE);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    najszybciej, jak to możliwe (ASAP);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    gdy umowa przestanie obowiązywać (ENDC);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    na koniec miesiąca (MONT);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    w przyszłości (FUTU);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    następnego dnia (NXTD);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    regularnie (REGU);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    T plus pięć (TFIV);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    T plus cztery (TFOR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    gdy nastąpi emisji i o ile nastąpi (WHIF);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    po dystrybucji (WDIS);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    po emisji (WISS);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    po emisji lub dystrybucji (WHID);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEST31
                     
                     
                        Bieżący punkt inicjujący
                     
                     
                        Bieżący punkt inicjujący transzę obliczany zgodnie z art. 256 rozporządzenia (UE) nr 575/2013 i mnożony przez 100.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEST32
                     
                     
                        Pierwotny punkt inicjujący
                     
                     
                        Punkt inicjujący transzę w chwili emisji obligacji transzy, obliczany zgodnie z art. 256 rozporządzenia (UE) nr 575/2013 i mnożony przez 100.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEST33
                     
                     
                        Bieżące wsparcie jakości kredytowej
                     
                     
                        Bieżące wsparcie jakości kredytowej transzy obliczone zgodnie z definicją jednostki inicjującej/jednostki sponsorującej/SSPE.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEST34
                     
                     
                        Pierwotne wsparcie jakości kredytowej
                     
                     
                        Wsparcie jakości kredytowej transzy w chwili emisji obligacji transzy, obliczane zgodnie z definicją jednostki inicjującej/jednostki sponsorującej/SSPE,
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEST35
                     
                     
                        Formuła wsparcia jakości kredytowej
                     
                     
                        Należy opisać/wprowadzić formułę stosowaną w celu obliczenia wsparcia jakości kredytowej transzy.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEST36
                     
                     
                        Transze pari-passu
                     
                     
                        Należy podać kody ISIN wszystkich transzy (w tym tej transzy), które – na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych – są transzami o równym stopniu uprzywilejowania co bieżąca transza zgodnie z kolejnością płatności w ramach sekurytyzacji na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych. Jeżeli istnieje wiele kodów ISIN, należy podać wszystkie kody ISIN zgodnie ze schematem XML.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEST37
                     
                     
                        Transze uprzywilejowane
                     
                     
                        Należy podać kody ISIN wszystkich transzy, które – na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych – są uprzywilejowane w stosunku do bieżącej transzy zgodnie z kolejnością płatności w ramach sekurytyzacji na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych. Jeżeli istnieje wiele kodów ISIN, należy podać wszystkie kody ISIN zgodnie ze schematem XML.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEST38
                     
                     
                        Pozostające do spłaty saldo księgi niedoboru kwoty głównej
                     
                     
                        Niespłacone saldo przedmiotowej transzy w księdze braków w kwocie głównej.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEST39
                     
                     
                        Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) gwaranta
                     
                     
                        Jeżeli transza została objęta gwarancją, należy podać identyfikator podmiotu prawnego (zgodnie z informacjami podanymi w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) gwaranta. W przypadku braku gwarancji, należy wpisać ND5.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEST40
                     
                     
                        Nazwa gwaranta
                     
                     
                        Należy podać pełną nazwę prawną gwaranta. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF). W przypadku braku gwarancji, należy wpisać ND5.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEST41
                     
                     
                        Podsekcja ESA (europejskiego systemu rachunków), do której należy gwarant
                     
                     
                        Klasyfikacja gwaranta ESA 2010 zgodnie z rozporządzeniem (UE) nr 549/2013 („ESA 2010”). Niniejszą pozycję należy podać na poziomie podsektora. Należy wykorzystać jedną z wartości dostępnych w tabeli 1 do załącznika I do tego rozporządzenia. W przypadku braku gwarancji, należy wpisać ND5.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEST42
                     
                     
                        Rodzaj ochrony
                     
                     
                        Wykaz rodzajów wykorzystywanych instrumentów ochrony:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Swap ryzyka kredytowego (CDSX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Obligacja powiązana z ryzykiem kredytowym (CLKN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Swap przychodu całkowitego (TRES)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Gwarancja finansowa (zwana również ograniczeniem ryzyka kredytowego o charakterze nierzeczywistym) (FGUA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ubezpieczenie kredytu (CINS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        Sekcja zawierająca informacje na poziomie rachunku
                     
                  
                        SESA1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator
                     
                     
                        W tym miejscu należy podać taki sam niepowtarzalny identyfikator, jak identyfikator podany w polu SESS1.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESA2
                     
                     
                        Pierwotny identyfikator rachunku
                     
                     
                        Pierwotny niepowtarzalny identyfikator rachunku Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESA3
                     
                     
                        Nowy identyfikator rachunku
                     
                     
                        Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola SESA2, należy w nim podać nowy identyfikator. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu SESA2. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESA4
                     
                     
                        Rodzaj rachunku
                     
                     
                        Rodzaj rachunku:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    rachunek rezerwy gotówkowej (CARE);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    rachunek rezerwy konsolidacyjnej (CORE);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    rachunek rezerwy na potrącenia (SORE);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    instrument wsparcia płynności (LQDF);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    rachunek depozytu zabezpieczającego (MGAC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne rachunki (OTHR).
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESA5
                     
                     
                        Docelowe saldo rachunku
                     
                     
                        Kwota środków pieniężnych, która zostałaby zdeponowana na przedmiotowym rachunku w przypadku jej pełnego sfinansowania zgodnie z dokumentacją sekurytyzacji.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESA6
                     
                     
                        Bieżące saldo rachunku
                     
                     
                        Saldo środków finansowych zdeponowanych na przedmiotowym rachunku na dzień, w którym przypada termin zakończenia okresu naliczania odsetek.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESA7
                     
                     
                        Rachunek amortyzujący
                     
                     
                        Czy w ramach tego rachunku dokonywana jest spłata należności przez cały okres sekurytyzacji?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        Sekcja zawierająca informacje na poziomie kontrahenta
                     
                  
                        SESP1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator
                     
                     
                        W tym miejscu należy podać taki sam niepowtarzalny identyfikator, jak identyfikator podany w polu SESS1.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESP2
                     
                     
                        Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) kontrahenta
                     
                     
                        Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (zgodnie z informacjami podanymi w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) kontrahenta.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESP3
                     
                     
                        Nazwa kontrahenta
                     
                     
                        Należy podać pełną nazwę prawną kontrahenta. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESP4
                     
                     
                        Rodzaj kontrahenta
                     
                     
                        Rodzaj kontrahenta:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    banku prowadzący rachunek (ABNK);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    rezerwowy bank, który prowadzi jest rachunek (BABN);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    moderator banku prowadzącego rachunek (ABFC);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    gwarant banku prowadzącego rachunek (ABGR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    agent ds. zabezpieczeń dodatkowych (CATG);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    podmiot wypłacający (PAYA);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    agent ds. obliczeń (CALC);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    agent administracyjny (ADMI);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    subagent administracyjny (ADSA);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    agent transferowy (RANA);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    agent weryfikujący (VERI);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    agent zabezpieczający (SECU);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    podmiot udzielający zaliczki gotówkowej (CAPR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    udzielający zabezpieczenia (COLL);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    dostawca gwarantowanej umowy inwestycyjnej (GICP);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    dostawca polisy ubezpieczeniowej kredytu (IPCP);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    dostawca instrumentu wsparcia płynności (LQFP);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    rezerwowy dostawca instrumentu wsparcia płynności (BLQFP);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    uczestnik procesów oszczędnościowo-hipotecznych (SVMP);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    emitent (ISSR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    jednostka inicjująca (ORIG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    sprzedawca (SELL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    sponsor jednostki specjalnego przeznaczenia do celów sekurytyzacji (SSSP);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    jednostka obsługująca (SERV);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    rezerwowa jednostka obsługująca (BSER);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    koordynator rezerwowej jednostki obsługującej (BSRF);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    specjalna jednostka obsługująca (SSRV);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    abonent (SUBS);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    dostawca swapów stóp procentowych (IRSP);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    rezerwowy dostawca swapów stóp procentowych (IRSP);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    dostawca swapów walutowych (CSPR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    rezerwowy dostawca swapów walutowych (BCSP);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    audytor (AUDT);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    doradca (CNSL);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    powiernik (TRUS);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    przedstawiciel obligatariusza (REPN);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    subemitent (UNDR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    organizator (ARRG);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    pośrednik (DEAL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    zarządzający (MNGR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    wystawca akredytywy (LCPR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    multi-seller conduit (podmiot, który kupuje i utrzymuje aktywa finansowe od wielu zbywających) (MSCD);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    jednostka specjalnego przeznaczenia do celów sekurytyzacji (SSPE);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    agent ds. płynności lub likwidacji (LQAG);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    właściciel udziałów kapitałowych w spółce typu conduit/SSPE (EQOC);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    dostawca linii kredytu technicznego (SWNG);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    dostawca pożyczki lub leasingu na rozpoczęcie działalności (SULP);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    kontrahent umowy z udzielonym przyrzeczeniem odkupu (RAGC);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    zarządzający środkami pieniężnymi (CASM);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    bank, który prowadzi rachunek na potrzeby ściągania należności (CACB);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    bank, który prowadzi rachunek na potrzeby zabezpieczenia (COLA);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    dostawca pożyczek podporządkowanych (SBLP);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    zarządzający instrumentami typu CLO (CLOM);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    doradca w zakresie portfela (PRTA);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    agent ds. substytucji (SUBA);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESP5
                     
                     
                        Państwo siedziby kontrahenta
                     
                     
                        Państwo, w którym kontrahent prowadzi działalność.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESP6
                     
                     
                        Próg ratingu kontrahenta
                     
                     
                        Jeżeli dla usługi świadczonej przez przedmiotowego kontrahenta w ramach danej sekurytyzacji określono próg na podstawie ratingu, należy podać próg ratingowy kontrahenta na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych.
                        Jeżeli istnieje wiele ratingów, należy podać wszystkie te ratingi zgodnie ze schematem XML. W przypadku braku progu opartego na ratingu należy wprowadzić ND5.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESP7
                     
                     
                        Rating kontrahenta
                     
                     
                        Jeżeli dla usługi świadczonej przez przedmiotowego kontrahenta w ramach danej sekurytyzacji określono próg na podstawie ratingu, należy podać rating kontrahenta na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych.
                        Jeżeli istnieje wiele progów ratingu, należy podać wszystkie te progi zgodnie ze schematem XML. W przypadku braku progu opartego na ratingu należy wprowadzić ND5.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESP8
                     
                     
                        Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) wystawcy ratingu kontrahenta
                     
                     
                        Jeżeli dla usługi świadczonej przez przedmiotowego kontrahenta w ramach danej sekurytyzacji określono próg na podstawie ratingu, należy podać identyfikator podmiotu prawnego nadającego rating kontrahenta (zgodnie z tym, co podano w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych.
                        W przypadku wielu ratingów należy przedstawić identyfikatory podmiotu prawnego wszystkich podmiotów nadających ratingi zgodnie ze schematem XML. W przypadku braku progu opartego na ratingu należy wprowadzić ND5.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESP9
                     
                     
                        Nazwa wystawcy ratingu kontrahenta
                     
                     
                        Jeżeli dla usługi świadczonej przez przedmiotowego kontrahenta w ramach danej sekurytyzacji określono próg na podstawie ratingu, należy podać pełną nazwę podmiotu nadającego rating kontrahenta na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
                        W przypadku wielu ratingów należy przedstawić identyfikatory podmiotu prawnego wszystkich podmiotów nadających ratingi zgodnie ze schematem XML. W przypadku braku progu opartego na ratingu należy wprowadzić ND5.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        Sekcja zawierająca informacje na temat sekurytyzacji CLO
                     
                  
                        SESC1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator
                     
                     
                        W tym miejscu należy podać taki sam niepowtarzalny identyfikator, jak identyfikator podany w polu SESS1.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESC2
                     
                     
                        Data końcowa okresu braku wezwania
                     
                     
                        Należy wpisać datę kończącą okres karencji (tj. datę, przed którą posiadacz transzy nie mogą żądać od SSPE upłynnienia portfela i wykupu wszystkich transzy, zmiany warunków lub refinansowania transzy itd.).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESC3
                     
                     
                        Rodzaj instrumentu typu CLO
                     
                     
                        Rodzaj instrumentu typu CLO, który najlepiej opisuje tę transakcję:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    bilansowe obligacje zabezpieczone kredytami (BCLO);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    arbitrażowe obligacje zabezpieczone kredytami (ACLO);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESC4
                     
                     
                        Bieżący okres
                     
                     
                        Status aktualnego okresu CLO:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    magazyn (WRHS);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    zwiększenie (RMUP);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    reinwestycja (RINV);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    po reinwestycji (PORI);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESC5
                     
                     
                        Data rozpoczęcia okresu bieżącego
                     
                     
                        Należy wpisać datę rozpoczęcia bieżącego okresu.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESC6
                     
                     
                        Data zakończenia okresu bieżącego
                     
                     
                        Należy wpisać ustaloną/przewidywaną datę zakończenia bieżącego okresu.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESC7
                     
                     
                        Limit koncentracji
                     
                     
                        Należy wpisać limit koncentracji (jako odsetek wartości nominalnej portfela) mający zastosowanie wobec kontrahenta/dłużnika zgodnie z dokumentacją transakcji. W przypadku kilku limitów, należy wpisać największy z nich (np. dla dwóch limitów, w zależności od ratingu, o wartości 10 % i 20 %, należy wpisać 20 %).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESC8
                     
                     
                        Ograniczenia – prawny termin zapadalności
                     
                     
                        Dopuszczalny odsetek (w stosunku do bilansu nominalnego portfela) ekspozycji z ustawowym ostatecznym terminem zapadalności przekraczającym najkrótszy ustawowy ostateczny termin zapadalności transzy? (przy założeniu, że skorzystano z opcji odkupu końcowego).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESC9
                     
                     
                        Ograniczenia – ekspozycje podporządkowane
                     
                     
                        Dopuszczalny odsetek (w stosunku do bilansu nominalnego portfela) ekspozycji nie stanowiących pierwszego zastawu, które można nabyć?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESC10
                     
                     
                        Ograniczenia – ekspozycje zagrożone
                     
                     
                        Dopuszczalny odsetek (w stosunku do bilansu nominalnego portfela) ekspozycji zagrożonych, które można nabyć?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESC11
                     
                     
                        Ograniczenia – ekspozycje PIK
                     
                     
                        Dopuszczalny odsetek (w stosunku do bilansu nominalnego portfela) ekspozycji typu PIK, które można utrzymywać w dowolnym momencie?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESC12
                     
                     
                        Ograniczenia – ekspozycje zerokuponowe
                     
                     
                        Dopuszczalny odsetek (w stosunku do bilansu nominalnego portfela) ekspozycji zerokuponowych, które można utrzymywać w dowolnym momencie?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESC13
                     
                     
                        Ograniczenia – ekspozycje kapitałowe
                     
                     
                        Dopuszczalny odsetek (w stosunku do bilansu nominalnego portfela) akcji lub obligacji zamiennych na akcje, które można nabyć?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESC14
                     
                     
                        Ograniczenia – ekspozycje udziałowe
                     
                     
                        Dopuszczalny odsetek (w stosunku do bilansu nominalnego portfela) udziałów w kredycie, które można nabyć?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESC15
                     
                     
                        Ograniczenia – sprzedaż uznaniowa
                     
                     
                        Dopuszczalny odsetek (w stosunku do bilansu nominalnego portfela) sprzedaży uznaniowej rocznie?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESC16
                     
                     
                        Sprzedaż uznaniowa
                     
                     
                        Rzeczywista wartość sprzedaży uznaniowej od początku roku do danego dnia.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESC17
                     
                     
                        Reinwestycje
                     
                     
                        Kwota reinwestycji od początku roku do danego dnia.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESC18
                     
                     
                        Ograniczenia – wsparcie jakości kredytowej
                     
                     
                        Czy jednostka zarządzająca instrumentami typu CLO może wycofać lub spieniężyć jakąkolwiek nadwyżkę wsparcia jakości kredytowej?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESC19
                     
                     
                        Ograniczenia – kwotowania
                     
                     
                        Czy jednostka zarządzająca instrumentami typu CLO może nabywać akcje notowane od dealerów innych niż organizator?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESC20
                     
                     
                        Ograniczenia – transakcje
                     
                     
                        Czy jednostka zarządzająca instrumentami typu CLO może nabywać papiery komercyjne od dealerów innych niż organizator?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESC21
                     
                     
                        Ograniczenia – emisje
                     
                     
                        Czy istnieją ograniczenia dotyczące dodatkowej emisji obligacji?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESC22
                     
                     
                        Ograniczenia – umorzenia
                     
                     
                        Czy istnieją ograniczenia dotyczące pochodzenia środków wykorzystywanych do odkupu/wykupu obligacji? (np. brak możliwości wykorzystania kwoty głównej do spłaty; wszelkich spłat należy dokonywać zgodnie z kolejnością płatności poszczególnych obligacji; należy utrzymać lub poprawić wskaźnik nadzabezpieczenia po zakupie).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESC23
                     
                     
                        Ograniczenia – refinansowanie
                     
                     
                        Czy istnieją ograniczenia dotyczące czasu refinansowania obligacji?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESC24
                     
                     
                        Ograniczenia – wynagrodzenie z tytułu instrumentu
                     
                     
                        Czy obligatariusze mogą przedłożyć swoje obligacje do anulowania bez otrzymania zapłaty?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESC25
                     
                     
                        Ograniczenia – ochrona kredytowa
                     
                     
                        Czy jednostka zarządzająca instrumentami typu CLO może kupować lub sprzedawać ochronę kredytową dla aktywów bazowych?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESC26
                     
                     
                        Okres upłynnienia zabezpieczenia
                     
                     
                        Należy wpisać liczbę dni kalendarzowych, po których należy upłynnić zabezpieczenie. W przypadku szeregu możliwych okresów, należy wpisać najmniejszą liczbę dni kalendarzowych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESC27
                     
                     
                        Upłynnienie zabezpieczenia – zwolnienie
                     
                     
                        Czy niektórzy lub wszyscy obligatariusze mogą znieść okres upłynnienia zabezpieczenia?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        Sekcja zawierająca informacje na temat podmiotu zarządzającego instrumentem typu CLO
                     
                  
                        SESL1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator
                     
                     
                        W tym miejscu należy podać taki sam niepowtarzalny identyfikator, jak identyfikator podany w polu SESS1.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESL2
                     
                     
                        Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) podmiotu zarządzającego instrumentem typu CLO
                     
                     
                        Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (zgodnie z informacjami podanymi w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) jednostki zarządzającej instrumentami typu CLO.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESL3
                     
                     
                        Nazwa podmiotu zarządzającego
                     
                     
                        Należy podać pełną nazwę prawną jednostki zarządzającej instrumentami typu CLO. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESL4
                     
                     
                        Data utworzenia
                     
                     
                        Data założenia/ustanowienia jednostki zarządzającej instrumentami typu CLO
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESL5
                     
                     
                        Data rejestracji
                     
                     
                        Data rejestracji w UE jako doradca finansowy
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESL6
                     
                     
                        Pracownicy
                     
                     
                        Łączna liczba osób fizycznych pracujących najemnie
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESL7
                     
                     
                        Pracownicy – instrumenty typu CLO
                     
                     
                        Łączna liczba pracowników zajmujących się sprzedażą kredytów i zarządzaniem portfelami instrumentów typu CLO
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESL8
                     
                     
                        Pracownicy zaangażowani w proces odzyskiwania należności
                     
                     
                        Łączna liczba pracowników zajmujących się odzyskiwaniem należności z tytułu kredytów zagrożonych
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESL9
                     
                     
                        Zarządzane aktywa
                     
                     
                        Zarządzane aktywa
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESL10
                     
                     
                        Zarządzane aktywa – kredyty z wykorzystaniem dźwigni finansowej
                     
                     
                        Suma zarządzanych aktywów w formie kredytów lewarowanych
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESL11
                     
                     
                        Zarządzane aktywa – instrumenty typu CLO
                     
                     
                        Suma zarządzanych aktywów w formie instrumentów typu CLO
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESL12
                     
                     
                        Zarządzane aktywa – unijne
                     
                     
                        Suma zarządzanych unijnych aktywów
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESL13
                     
                     
                        Zarządzane aktywa – unijne instrumenty typu CLO
                     
                     
                        Suma zarządzanych unijnych instrumentów typu CLO
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESL14
                     
                     
                        Liczba unijnych instrumentów typu CLO
                     
                     
                        Liczba zarządzanych unijnych instrumentów typu CLO
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESL15
                     
                     
                        Kapitał
                     
                     
                        Kapitał całkowity
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESL16
                     
                     
                        Kapitał – akceptacja ryzyka
                     
                     
                        Kapitał przeznaczony na finansowanie zatrzymania ryzyka
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESL17
                     
                     
                        Data i godzina dokonania rozliczenia
                     
                     
                        Średni czas (w dniach kalendarzowych) potrzebny na rozliczenie transakcji
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESL18
                     
                     
                        Częstotliwość ustalania ceny
                     
                     
                        Częstotliwość (w liczbie dni) wyceny/ponownej wyceny portfeli. Jeżeli dokonuje się ich z różną częstotliwością, należy wpisać średnią ważoną tych częstotliwości, jako wag używając zarządzanych aktywów z danej kategorii, w zaokrągleniu do najbliższego dnia.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESL19
                     
                     
                        Wskaźnik niewykonania zobowiązania – 1 rok
                     
                     
                        Średni współczynnik niewykonania zobowiązania w ujęciu rocznym dla aktywów zarządzanych przez jednostkę zarządzającą instrumentami typu CLO powiązanych z sekurytyzacją związaną z instrumentami typu CLO przez ostatni jeden rok.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESL20
                     
                     
                        Wskaźnik niewykonania zobowiązania – 5 lat
                     
                     
                        Średni współczynnik niewykonania zobowiązania w ujęciu rocznym dla aktywów zarządzanych przez jednostkę zarządzającą instrumentami typu CLO powiązanych z sekurytyzacją związaną z instrumentami typu CLO przez ostatnie pięć lat.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESL21
                     
                     
                        Wskaźnik niewykonania zobowiązania – 10 lat
                     
                     
                        Średni współczynnik niewykonania zobowiązania w ujęciu rocznym dla aktywów zarządzanych przez jednostkę zarządzającą instrumentami typu CLO powiązanych z sekurytyzacją związaną z instrumentami typu CLO przez ostatnie 10 lat.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        Sekcja zawierająca informacje na temat pokrycia przez instrumenty syntetyczne
                     
                  
                        SESV1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator
                     
                     
                        W tym miejscu należy podać taki sam niepowtarzalny identyfikator, jak identyfikator podany w polu SESS1.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESV2
                     
                     
                        Identyfikator instrumentu zapewniającego ochronę
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator instrumentu ochrony. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESV3
                     
                     
                        Rodzaj ochrony
                     
                     
                        Wykaz rodzajów wykorzystywanych instrumentów ochrony:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Swap ryzyka kredytowego (CDSX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Obligacja powiązana z ryzykiem kredytowym (CLKN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Swap przychodu całkowitego (TRES)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Gwarancja finansowa (zwana również ograniczeniem ryzyka kredytowego o charakterze nierzeczywistym) (FGUA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ubezpieczenie kredytu (CINS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESV4
                     
                     
                        Międzynarodowy kod identyfikujący papier wartościowy (ISIN) dla instrumentu zapewniającego ochronę
                     
                     
                        Należy podać kod ISIN instrumentu ochrony, w stosownych przypadkach.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESV5
                     
                     
                        Nazwa podmiotu zapewniającego ochronę
                     
                     
                        Należy podać pełną nazwę prawną podmiotu zapewniającego ochronę. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESV6
                     
                     
                        Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) podmiotu zapewniającego ochronę
                     
                     
                        Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (zgodnie z informacjami podanymi w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) dostawcy ochrony.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESV7
                     
                     
                        Podmiot publiczny o zerowej wadze ryzyka
                     
                     
                        Czy podmiot zapewniający ochronę jest podmiotem publicznym objętym przepisami art. 113 ust. 4, 117 ust. 2 lub 118 rozporządzenia (UE) nr 575/2013 (lub jego wersji z późniejszymi zmianami)?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESV8
                     
                     
                        Prawo właściwe
                     
                     
                        Jurysdykcja, której podlega umowa o ochronie.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESV9
                     
                     
                        Umowa ramowa ISDA
                     
                     
                        Podstawa dokumentacji ochrony:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    ISDA Agreement 2002 (ISDA);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    ISDA Agreement 2014 (IS14);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne ISDA Agreement (ISOT);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rhamenvertrag (DERV);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESV10
                     
                     
                        Zdarzenia skutkujące niewykonaniem zobowiązania i rozwiązaniem umowy
                     
                     
                        Gdzie znajduje się wykaz zdarzeń powiązanych z mechanizmami ochrony dotyczących przypadków niewykonania zobowiązania lub rozwiązania umowy?
                        załącznik do ISDA Agreement 2002 (ISDA);
                        załącznik do ISDA Agreement 2014 (IS14);
                        Inne – istotne (OTHR)
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESV11
                     
                     
                        Rodzaj sekurytyzacji syntetycznej
                     
                     
                        Czy to „bilansowa sekurytyzacja syntetyczna”?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESV12
                     
                     
                        Waluta ochrony
                     
                     
                        Określenie waluty ochrony.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESV13
                     
                     
                        Bieżąca wartość nominalna ochrony
                     
                     
                        Łączna kwota pokrycia na mocy umowy o ochronie na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESV14
                     
                     
                        Maksymalna wartość nominalna ochrony
                     
                     
                        Maksymalna kwota pokrycia objęta umową o ochronie.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESV15
                     
                     
                        Punkt inicjujący ochrony
                     
                     
                        W przypadku kwoty głównej puli należy wpisać procentowy punkt inicjujący, od którego zaczyna się ochrona.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESV16
                     
                     
                        Punkt kończący ochrony
                     
                     
                        W przypadku kwoty głównej puli należy wpisać procentowy punkt kończący, na którym kończy się ochrona.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESV17
                     
                     
                        Międzynarodowy kod identyfikujący papier wartościowy (ISIN) dla instrumentów objętych ochroną
                     
                     
                        Jeżeli ochronę zapewnia się w celu pokrycia konkretnych transzy (np. gwarancja), wówczas należy wpisać ISIN poszczególnych transzy objętych konkretną umową o ochronie. Jeżeli istnieje wiele kodów ISIN, należy podać wszystkie kody ISIN zgodnie ze schematem XML.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESV18
                     
                     
                        Zakres ochrony
                     
                     
                        Należy zgłosić opcję, która najlepiej opisuje zakres pokrycia kwoty ochrony:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    pokrycie straty wyłącznie kwoty głównej (PRNC);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    pokrycie straty kwoty głównej, straty odsetek naliczonych (PACC);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    pokrycie straty kwoty głównej, straty odsetek naliczonych, odsetki karne za zwłokę (PAPE);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    pokrycie straty kwoty głównej, straty odsetek naliczonych, koszt egzekucji z nieruchomości (PINF);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    pokrycie straty kwoty głównej, straty odsetek naliczonych, odsetki karne za zwłokę, koszt egzekucji z nieruchomości (PIPF);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESV19
                     
                     
                        Data zakończenia ochrony
                     
                     
                        Należy wpisać umowną datę, na którą zaplanowano wygaśnięcie/zakończenie okresu ochrony.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESV20
                     
                     
                        Progi istotności
                     
                     
                        Czy istnieją progi istotności obowiązujące zanim możliwa staje się wypłata kwoty ochrony? Czy konieczne jest przykładowo ustalenie kwoty minimalnej pogorszenia jakości kredytowej dla aktywów generujących przepływy środków pieniężnych zanim możliwe staje się zgłoszenie roszczenia przez sprzedawcę zabezpieczenia?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESV21
                     
                     
                        Warunki zwolnienia płatności
                     
                     
                        Warunki dotyczące uruchomienia płatności dokonywanych przez sprzedawcę zabezpieczenia:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    natychmiast po zdarzeniu kredytowym, za pełną kwotę aktywów, których dotyczy niewykonanie zobowiązania (IFAM);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    natychmiast po zdarzeniu kredytowym, za pełną kwotę aktywów, których dotyczy niewykonanie zobowiązania, spodziewana kwota netto odzyskania należnych płatności (IFAR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    po upłynięciu ustalonego wcześniej okresu przeznaczonego na czynności windykacyjne (ACOL);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    po upłynięciu ustalonego wcześniej okresu przeznaczonego na czynności windykacyjne, za kwotę równą rzeczywistej stracie po odjęciu spodziewanej kwoty odzyskania należnych płatności (APCR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    po pełnym odzyskaniu straty, za rzeczywistą stratę (AWRK);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESV22
                     
                     
                        Możliwość dokonywania płatności dostosowujących
                     
                     
                        Czy warunki umowy o ochronie kredytowej uwzględniają kwestię płatności korygujących na rzecz nabywcy zabezpieczenia (np. gdy po upływie terminu zapadalności umowy o ochronie kredytowej występują rozbieżności względem kwot szacunkowych i wymienionych)?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESV23
                     
                     
                        Długość okresu odzyskiwania należności
                     
                     
                        Jeżeli, w odniesieniu do czasu płatności, dopuszcza się wcześniejsze ustalenie okresu przeznaczonego na czynności windykacyjne oraz dokonanie korekt wstępnego rozrachunku straty, wówczas należy wpisać liczbę dni odpowiadającą długości ustalonego okresu.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESV24
                     
                     
                        Obowiązek spłaty
                     
                     
                        Czy nabywca zabezpieczenia obciążony jest jakimkolwiek obowiązkiem zwrotu otrzymanych wcześniej należności z tytułu ochrony (poza przypadkiem, w którym upływa ważność instrumentu pochodnego, lub w następstwie czynnika uruchamiającego zdarzenie kredytowe lub naruszenia gwarancji w związku z odnośnymi obowiązkami)?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESV25
                     
                     
                        Możliwość zastąpienia aktywów w portfelu zabezpieczenia
                     
                     
                        Czy w przypadku posiadania zabezpieczenia można zastąpić aktywa w portfelu zabezpieczeń? Pole to należy uzupełnić w przypadku finansowanych syntetycznych instrumentów lub w innych stosownych przypadkach (np. gdy zabezpieczenie należności z tytułu ochrony stanowią środki pieniężne).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESV26
                     
                     
                        Wymogi dotyczące zakresu zabezpieczenia
                     
                     
                        W przypadku posiadania zabezpieczenia, należy wpisać odsetek (w stosunku do nominalnej wartości ochrony) wymaganego pokrycia zgodnie z zapisami dokumentacji sekurytyzacji. Pole to należy uzupełnić w przypadku finansowanych syntetycznych instrumentów lub w innych stosownych przypadkach (np. gdy zabezpieczenie należności z tytułu ochrony stanowią środki pieniężne).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESV27
                     
                     
                        Początkowy depozyt zabezpieczający zabezpieczenia
                     
                     
                        W przypadku korzystania z transakcji repo należy wpisać depozyt początkowy zabezpieczenia wymagany dla inwestycji kwalifikowalnych (zabezpieczenie) zgodnie z dokumentacją sekurytyzacji. Pole to należy uzupełnić w przypadku finansowanych syntetycznych instrumentów lub w innych stosownych przypadkach (np. gdy zabezpieczenie należności z tytułu ochrony stanowią środki pieniężne).
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESV28
                     
                     
                        Termin dostarczenia zabezpieczenia
                     
                     
                        W przypadku korzystania z transakcji repo należy wpisać zgodny z dokumentacją sekurytyzacji termin (w dniach), w którym należy dostarczyć zabezpieczenie w przypadku, gdy konieczny jest jego zwrot. Pole to należy uzupełnić w przypadku finansowanych syntetycznych instrumentów lub w innych stosownych przypadkach (np. gdy zabezpieczenie należności z tytułu ochrony stanowią środki pieniężne).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESV29
                     
                     
                        Rozrachunek
                     
                     
                        Rekompensaty należy dokonać w formie:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    środków pieniężnych (CASH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    rozliczenia w ramach dostawy fizycznej (PHYS).
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESV30
                     
                     
                        Dopuszczalny maksymalny termin zapadalności
                     
                     
                        W przypadku wyboru rozliczenia w ramach dostawy fizycznej, należy wpisać termin zapadalności określony w dokumentacji sekurytyzacji dla wszelkich papierów wartościowych, które można dostarczyć.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESV31
                     
                     
                        Bieżący indeks dla płatności na rzecz nabywcy ochrony
                     
                     
                        Aktualny wskaźnik stopy procentowej (referencyjna stopa procentowa, na podstawie której ustala się wysokość płatności na rzecz nabywcy zabezpieczenia). Pole to należy uzupełnić w szczególności wówczas, gdy mechanizmy ochrony zapewnia się za pośrednictwem swapu:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    MuniAAA (MAAA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    FutureSWAP (FUSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBID (LIBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBOR (LIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    SWAP (SWAP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bony skarbowe (TREA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Euribor (EURI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pfandbriefe (PFAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIA (EONA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIASwaps (EONS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EURODOLLAR (EUUS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EuroSwiss (EUCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TIBOR (TIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    ISDAFIX (ISDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    GCFRepo (GCFR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    STIBOR (STBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BBSW (BBSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    JIBAR (JIBA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BUBOR (BUBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CDOR (CDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CIBOR (CIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    MOSPRIM (MOSP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    NIBOR (NIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PRIBOR (PRBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TELBOR (TLBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    WIBOR (WIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa bazowa Banku Anglii (BOER)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa bazowa Europejskiego Banku Centralnego (ECBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa procentowa ustalona przez kredytodawcę (LDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESV32
                     
                     
                        Okres obowiązywania bieżącego wskaźnika stopy procentowej dla płatności na rzecz nabywcy ochrony
                     
                     
                        Okres zapadalności wskaźnika stopy procentowej stosowanej przy płatnościach na rzecz nabywcy zabezpieczenia:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    z dnia na dzień (OVNG);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    w dniu bieżącym (INDA);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    jednodniowy (DAIL);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    tygodniowy (WEEK);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2-tygodniowy (TOWK);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    miesięczny (MNTH);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2-miesięczny (TOMN);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    3-miesięczny (QUTR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    4-miesięczny (FOMN);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    6-miesięczny (SEMI);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    12-miesięczny (YEAR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    na żądanie (ONDE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESV33
                     
                     
                        Częstotliwość aktualizacji płatności – na rzecz nabywcy ochrony
                     
                     
                        Częstotliwość, z jaką aktualizuje się płatności na rzecz nabywcy zabezpieczenia zgodnie z umową o ochronie kredytowej:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na miesiąc (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na kwartał (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na pół roku (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na rok (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESV34
                     
                     
                        Marża doliczana do bieżącej stopy procentowej dla płatności na rzecz nabywcy ochrony
                     
                     
                        Marża naliczana dla bieżącej stopy procentowej nakładana na płatności o zmiennej stopie procentowej na rzecz nabywcy zabezpieczenia, powyżej (lub, jeśli poniżej, wprowadzana jako wartość ujemna) referencyjnej stopy procentowej, na podstawie której ustala się wysokość płatności na rzecz nabywcy zabezpieczenia. Pole to należy uzupełnić w szczególności wówczas, gdy mechanizmy ochrony zapewnia się za pośrednictwem swapu.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESV35
                     
                     
                        Bieżąca stopa procentowa dla płatności na rzecz nabywcy ochrony
                     
                     
                        Bieżąca stopa procentowa stosowana przy płatnościach na rzecz nabywcy zabezpieczenia. Pole to należy uzupełnić w szczególności wówczas, gdy mechanizmy ochrony zapewnia się za pośrednictwem swapu.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESV36
                     
                     
                        Bieżący indeks dla płatności na rzecz sprzedawcy ochrony
                     
                     
                        Aktualny wskaźnik stopy procentowej (referencyjna stopa procentowa, na podstawie której ustala się wysokość płatności na rzecz sprzedawcy zabezpieczenia):
                        
                                     
                                 
                                 
                                    MuniAAA (MAAA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    FutureSWAP (FUSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBID (LIBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBOR (LIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    SWAP (SWAP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bony skarbowe (TREA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Euribor (EURI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pfandbriefe (PFAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIA (EONA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIASwaps (EONS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EURODOLLAR (EUUS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EuroSwiss (EUCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TIBOR (TIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    ISDAFIX (ISDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    GCFRepo (GCFR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    STIBOR (STBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BBSW (BBSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    JIBAR (JIBA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BUBOR (BUBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CDOR (CDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CIBOR (CIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    MOSPRIM (MOSP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    NIBOR (NIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PRIBOR (PRBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TELBOR (TLBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    WIBOR (WIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa bazowa Banku Anglii (BOER)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa bazowa Europejskiego Banku Centralnego (ECBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa procentowa ustalona przez kredytodawcę (LDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESV37
                     
                     
                        Okres zapadalności bieżącego indeksu dla płatności na rzecz sprzedawcy ochrony
                     
                     
                        Okres zapadalności wskaźnika stopy procentowej stosowanej przy płatnościach na rzecz sprzedawcy zabezpieczenia:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    z dnia na dzień (OVNG);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    w dniu bieżącym (INDA);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    jednodniowy (DAIL);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    tygodniowy (WEEK);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2-tygodniowy (TOWK);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    miesięczny (MNTH);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2-miesięczny (TOMN);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    3-miesięczny (QUTR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    4-miesięczny (FOMN);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    6-miesięczny (SEMI);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    12-miesięczny (YEAR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    na żądanie (ONDE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESV38
                     
                     
                        Częstotliwość aktualizacji płatności – na rzecz sprzedawcy ochrony
                     
                     
                        Częstotliwość, z jaką aktualizuje się płatności na rzecz sprzedawcy zabezpieczenia zgodnie z umową o ochronie kredytowej:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na miesiąc (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na kwartał (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na pół roku (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na rok (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESV39
                     
                     
                        Marża doliczana do bieżącej stopy procentowej dla płatności na rzecz sprzedawcy ochrony
                     
                     
                        Marża naliczana dla bieżącej stopy procentowej nakładana na płatności o zmiennej stopie procentowej na rzecz sprzedawcy zabezpieczenia, powyżej (lub, jeśli poniżej, wprowadzana jako wartość ujemna) referencyjnej stopy procentowej, na podstawie której ustala się wysokość płatności na rzecz nabywcy zabezpieczenia. Pole to należy uzupełnić w szczególności wówczas, gdy mechanizmy ochrony zapewnia się za pośrednictwem swapu.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESV40
                     
                     
                        Bieżąca stopa procentowa dla płatności na rzecz sprzedawcy ochrony
                     
                     
                        Bieżąca stopa procentowa stosowana przy płatnościach na rzecz sprzedawcy zabezpieczenia.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESV41
                     
                     
                        Wsparcie nadwyżki spreadu
                     
                     
                        Czy marżę nadwyżkową wykorzystuje się jako wsparcie jakości kredytowej dla obligacji podporządkowanych?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESV42
                     
                     
                        Definicja nadwyżki spreadu
                     
                     
                        Zgodnie z dokumentacją sekurytyzacji, najlepsze określenie marży nadwyżkowej to „ustalona marża nadwyżkowa” (np. wysokość dostępnej marży nadwyżkowej jest z góry ustalona, zwykle w formie stałego odsetka).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESV43
                     
                     
                        Bieżący status ochrony
                     
                     
                        Aktualny status ochrony na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych:
                        aktywna (ACTI);
                        anulowana (CANC);
                        dezaktywowana (DEAC);
                        wygasła (EXPI);
                        nieaktywna (INAC);
                        wycofana (WITH)
                        Inne (OTHR)
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESV44
                     
                     
                        Upadłość jako zdarzenie kredytowe
                     
                     
                        Czy upadłość kredytu referencyjnego/dłużnika jest objęta zakresem definicji zdarzenia kredytowego w umowie o ochronie?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESV45
                     
                     
                        Brak dokonania płatności jako zdarzenie kredytowe
                     
                     
                        Czy nieuiszczenie płatności przez dłużnika po upływie 90 dni jest objęte zakresem definicji zdarzenia kredytowego w umowie o ochronie?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESV46
                     
                     
                        Restrukturyzacja jako zdarzenie kredytowe
                     
                     
                        Czy restrukturyzacja kredytu referencyjnego/dłużnika jest objęta zakresem definicji zdarzenia kredytowego w umowie o ochronie?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESV47
                     
                     
                        Zdarzenie kredytowe
                     
                     
                        Czy przekazano powiadomienie o zdarzeniu kredytowym?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESV48
                     
                     
                        Skumulowane płatności na rzecz nabywcy ochrony
                     
                     
                        Łączna kwota płatności dokonanych przez sprzedawcę zabezpieczenia na rzecz nabywcy zabezpieczenia na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESV49
                     
                     
                        Skumulowane płatności korygujące na rzecz nabywcy ochrony
                     
                     
                        Łączna kwota płatności korygujących dokonanych przez sprzedawcę zabezpieczenia na rzecz nabywcy zabezpieczenia na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych (na przykład, by zrekompensować różnicę między wpłatami początkowymi na rzecz oczekiwanych strat i następującymi później rzeczywistymi stratami poniesionymi z tytułu aktywów generujących przepływy pieniężne o obniżonej jakości).
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESV50
                     
                     
                        Skumulowane płatności na rzecz sprzedawcy ochrony
                     
                     
                        Łączna kwota płatności dokonanych przez nabywcę zabezpieczenia na rzecz sprzedawcy zabezpieczenia na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESV51
                     
                     
                        Skumulowane płatności korygujące na rzecz sprzedawcy ochrony
                     
                     
                        Łączna kwota płatności korygujących dokonanych przez nabywcę zabezpieczenia na rzecz sprzedawcy zabezpieczenia na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych (na przykład, by zrekompensować różnicę między wpłatami początkowymi na rzecz oczekiwanych strat i następującymi później rzeczywistymi stratami poniesionymi z tytułu aktywów generujących przepływy pieniężne o obniżonej jakości).
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESV52
                     
                     
                        Kwota na rachunku nadwyżki spreadu w przypadku instrumentów syntetycznych
                     
                     
                        Łączna wartość syntetycznej marży nadwyżkowej w księdze głównej na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        Sekcja zawierająca informacje na temat emitenta zabezpieczenia
                     
                  
                        SESI1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator
                     
                     
                        W tym miejscu należy podać taki sam niepowtarzalny identyfikator, jak identyfikator podany w polu SESS1.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESI2
                     
                     
                        Identyfikator instrumentu zapewniającego ochronę
                     
                     
                        W tym miejscu należy podać taki sam niepowtarzalny identyfikator, jak identyfikator podany w polu SESV2.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESI3
                     
                     
                        Identyfikator instrumentu stanowiącego pierwotne zabezpieczenie
                     
                     
                        Pierwotny niepowtarzalny identyfikator przypisany do instrumentu zabezpieczenia. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESI4
                     
                     
                        Nowy identyfikator zabezpieczenia
                     
                     
                        Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola SESI3, należy w nim podać nowy identyfikator. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu SESI3. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESI5
                     
                     
                        Międzynarodowy kod identyfikujący papier wartościowy (ISIN) dla instrumentu stanowiącego zabezpieczenie
                     
                     
                        Należy podać kod ISIN instrumentu zabezpieczenia, w stosownych przypadkach.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESI6
                     
                     
                        Rodzaj instrumentu stanowiącego zabezpieczenie
                     
                     
                        Rodzaj instrumentu zabezpieczenia:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    środków pieniężnych (CASH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    obligacja rządowa (GBND);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    papier dłużny przedsiębiorstwa (CPAP);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    niezabezpieczone zadłużenie wobec banku (UBDT);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    uprzywilejowane niezabezpieczone zadłużenie przedsiębiorstwa (SUCD);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    nieuprzywilejowane niezabezpieczone zadłużenie przedsiębiorstwa (JUCD);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    obligacja zabezpieczona (CBND)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    papiery wartościowe zabezpieczone aktywami (ABSE);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESI7
                     
                     
                        Podsekcja ESA (europejskiego systemu rachunków), do której należy emitent zabezpieczenia
                     
                     
                        Klasyfikacja zabezpieczenia ESA 2010 zgodnie z rozporządzeniem (UE) nr 549/2013 („ESA 2010”). Niniejszą pozycję należy podać na poziomie podsektora. Należy wykorzystać jedną z wartości dostępnych w tabeli 1 do załącznika I do tego rozporządzenia.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESI8
                     
                     
                        Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) emitenta zabezpieczenia
                     
                     
                        Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (zgodnie z informacjami podanymi w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) wystawcy zabezpieczenia.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESI9
                     
                     
                        Czy emitent zabezpieczenia jest powiązany z jednostką inicjującą?
                     
                     
                        Czy wystawca zabezpieczenia i główna jednostka inicjująca sekurytyzację dzielą tę samą jednostkę dominującą najwyższego szczebla?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESI10
                     
                     
                        Bieżące saldo pozostające do spłaty
                     
                     
                        Całkowita kwota główna salda pozycji zabezpieczenia na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESI11
                     
                     
                        Waluta instrumentu
                     
                     
                        Denominacja waluty instrumentu.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESI12
                     
                     
                        Termin zapadalności
                     
                     
                        Termin zapadalności pozycji zabezpieczenia
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESI13
                     
                     
                        Redukcja wartości
                     
                     
                        Należy podać wartość procentową redukcji wartości (mającą zastosowanie do salda kwoty głównej pozostającej do spłaty) w odniesieniu do tej pozycji zabezpieczenia, jak określono w dokumentacji sekurytyzacji.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESI14
                     
                     
                        Wskaźnik bieżącej stopy procentowej
                     
                     
                        Aktualnie obowiązujący wskaźnik bazowej referencyjnej stopy procentowej (stopa referencyjna, na podstawie której ustala się stopę procentową):
                        
                                     
                                 
                                 
                                    MuniAAA (MAAA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    FutureSWAP (FUSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBID (LIBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBOR (LIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    SWAP (SWAP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bony skarbowe (TREA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Euribor (EURI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pfandbriefe (PFAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIA (EONA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIASwaps (EONS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EURODOLLAR (EUUS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EuroSwiss (EUCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TIBOR (TIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    ISDAFIX (ISDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    GCFRepo (GCFR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    STIBOR (STBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BBSW (BBSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    JIBAR (JIBA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BUBOR (BUBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CDOR (CDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CIBOR (CIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    MOSPRIM (MOSP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    NIBOR (NIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PRIBOR (PRBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TELBOR (TLBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    WIBOR (WIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa bazowa Banku Anglii (BOER)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa bazowa Europejskiego Banku Centralnego (ECBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa procentowa ustalona przez kredytodawcę (LDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESI15
                     
                     
                        Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej
                     
                     
                        Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    z dnia na dzień (OVNG);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    w dniu bieżącym (INDA);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    jednodniowy (DAIL);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    tygodniowy (WEEK);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2-tygodniowy (TOWK);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    miesięczny (MNTH);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2-miesięczny (TOMN);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    3-miesięczny (QUTR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    4-miesięczny (FOMN);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    6-miesięczny (SEMI);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    12-miesięczny (YEAR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    na żądanie (ONDE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESI16
                     
                     
                        Bieżąca stopa procentowa dla depozytów pieniężnych
                     
                     
                        W przypadku gdy stosowanym rodzajem instrumentu zabezpieczenia jest depozyt pieniężny należy podać bieżącą stopę procentową tych depozytów. W przypadku wielu rachunków depozytowych przypadających na kraj należy podać średnią ważoną bieżącej stopy procentowej, stosując jako wagę bieżące saldo depozytów pieniężnych na odpowiednich rachunkach.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESI17
                     
                     
                        Nazwa kontrahenta transakcji repo
                     
                     
                        Jeżeli pozycja zabezpieczenia tworzy część umowy repo należy podać pełną nazwę prawną kontrahenta sekurytyzacji. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESI18
                     
                     
                        Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) kontrahenta transakcji repo
                     
                     
                        Jeżeli pozycja zabezpieczenia tworzy część umowy repo, gdy dokonuje się depozytu środków pieniężnych należy podać identyfikator podmiotu prawnego kontrahenta (zgodnie z informacjami podanymi w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SESI19
                     
                     
                        Termin zapadalności transakcji repo
                     
                     
                        Jeżeli pozycja zabezpieczenia tworzy część umowy repo należy podać termin zapadalności sekurytyzacji.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        Sekcja zawierająca pozostałe informacje
                     
                  
                        SESO1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator podany w polu SESS1.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESO2
                     
                     
                        Numer wiersza innej informacji
                     
                     
                        Należy podać numer wiersza innych informacji
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SESO3
                     
                     
                        Inna informacja
                     
                     
                        Inne informacje według kolejności wierszy
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
      
      
         
            ZAŁĄCZNIK XV
            
               INFORMACJE WEWNĘTRZNE LUB INFORMACJE NA TEMAT ZNACZĄCEGO ZDARZENIA – SEKURYTYZACJA PAPIERÓW DŁUŻNYCH PRZEDSIĘBIORSTW ZABEZPIECZONYCH AKTYWAMI
            
            
                        Kod pola
                     
                     
                        Nazwa pola
                     
                     
                        Informacje podlegające zgłoszeniu
                     
                     
                        Czy dopuszcza się użycie ND1–ND4?
                     
                     
                        Czy dopuszcza się użycie ND5?
                     
                  
                        Sekcja zawierająca informacje na temat programu sekurytyzacji
                     
                  
                        SEAS1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator – program ABCP
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator nadany przez jednostkę sprawozdawczą temu programowi ABCP zgodnie z art. 11 ust. 1 rozporządzenia delegowanego (UE) 2020/1224.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEAS2
                     
                     
                        Data graniczna danych
                     
                     
                        Data graniczna dla wykorzystywanych danych do celów przedłożenia tych danych. W przypadku przedkładania danych dotyczących ekspozycji bazowych i sprawozdań dla inwestorów, muszą one być zgodne z datą graniczną dla wykorzystywanych danych w odpowiednich wzorach ekspozycji bazowych i sprawozdań dla inwestorów.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEAS3
                     
                     
                        Nie spełnia już kryteriów sekurytyzacji STS
                     
                     
                        Czy program ABCP przestał spełniać wymogi STS? Gdy program ABCP nigdy nie posiadał statusu STS, należy podać ND5.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAS4
                     
                     
                        Działania naprawcze
                     
                     
                        Czy właściwe organy podjęły działania zaradcze związane z tą sekurytyzacją? Jeżeli sekurytyzacja nie jest sekurytyzacją STS, należy podać ND5.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAS5
                     
                     
                        Działania administracyjne
                     
                     
                        Czy właściwe organy podjęły działania administracyjne związane z tą sekurytyzacją? Jeżeli sekurytyzacja nie jest sekurytyzacją STS, należy podać ND5.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAS6
                     
                     
                        Istotna zmiana w dokumentach transakcji
                     
                     
                        Należy opisać wszelkie istotne zmiany wprowadzone do dokumentów transakcji, w tym nazwę i kod pozycji (zgodnie z tabelą 3 załącznika I) dokumentu, a także szczegółowy opis wprowadzonych zmian.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAS7
                     
                     
                        Prawo właściwe
                     
                     
                        Jurysdykcja, której podlega program.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEAS8
                     
                     
                        Długość okresu obowiązywania instrumentu wsparcia płynności
                     
                     
                        Okres, w trakcie którego instrument wsparcia płynności na poziomie programu zapewnia zabezpieczenie programu (w dniach).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAS9
                     
                     
                        Zakres instrumentu wsparcia płynności
                     
                     
                        Maksymalna wartość finansowania (w procentach ekspozycji bazowych programu) zabezpieczona odpowiednim instrumentem wsparcia płynności na poziomie programu.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAS10
                     
                     
                        Przedział zakresu instrumentu wsparcia płynności
                     
                     
                        Maksymalna liczba dni przerwy przed rozpoczęciem finansowania transakcji przez instrument wsparcia płynności na poziomie programu, po wystąpieniu naruszenia uruchamiającego wypłaty w ramach instrumentu wsparcia płynności.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAS11
                     
                     
                        Termin zapadalności instrumentu wsparcia płynności
                     
                     
                        Dzień, w którym instrument wsparcia płynności na poziomie programu wygaśnie.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAS12
                     
                     
                        Kwoty wykorzystane w ramach instrumentu wsparcia płynności
                     
                     
                        Jeżeli sekurytyzacja posiada instrument wsparcia płynności na poziomie programu, należy potwierdzić, czy w ramach tego instrumentu wykorzystano kwoty w okresie kończącym się w dniu spłaty ostatnich odsetek.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAS13
                     
                     
                        Łączna emisja
                     
                     
                        Łączna wartość nierozliczonych emisji programu w przeliczeniu na EUR.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEAS14
                     
                     
                        Maksymalna emisja
                     
                     
                        Jeżeli w którymkolwiek momencie istnieje ograniczenie wartości emisji programu ABCP, należy wpisać je tutaj.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        Sekcja zawierająca informacje na temat transakcji
                     
                  
                        SEAR1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator – program ABCP
                     
                     
                        W tym miejscu należy podać taki sam niepowtarzalny identyfikator programu ABCP, jak identyfikator podany w polu SEAS1.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEAR2
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator – transakcja ABCP
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator nadany przez jednostkę sprawozdawczą tej transakcji ABCP zgodnie z art. 11 pkt 2 rozporządzenia delegowanego (UE) 2020/1224.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEAR3
                     
                     
                        Liczba programów finansowania transakcji
                     
                     
                        Liczba programów ABCP finansujących tę transakcję.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEAR4
                     
                     
                        Nie spełnia już kryteriów sekurytyzacji STS
                     
                     
                        Czy transakcja ABCP przestała spełniać wymogi STS? Gdy transakcja ABCP nigdy nie posiadała statusu STS, należy podać ND5.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR5
                     
                     
                        Jednostka inicjująca jako klient jednostki sponsorującej program
                     
                     
                        Czy jednostka inicjująca i jednostka sponsorująca programu były, w chwili przenoszenia aktywów, w relacji z klientem?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEAR6
                     
                     
                        Przyznane zabezpieczenie
                     
                     
                        Czy odpowiednia SSPE/spółka zależna wyłączona z masy upadłościowej należąca do jednostki inicjującej przyznaje nabywcy (SSPE) zabezpieczenie jej aktywów?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEAR7
                     
                     
                        Przychody
                     
                     
                        Łączny przychód jednostki inicjującej za okres objęty ostatnim sprawozdaniem finansowym (tj. okres od początku roku do danego dnia lub okres 12 miesięcy).
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR8
                     
                     
                        Koszty operacyjne
                     
                     
                        Łączny koszt operacyjny jednostki inicjującej przewidziany w ostatnim sprawozdaniu finansowym (tj. okres od początku roku do danego dnia lub okres 12 miesięcy).
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR9
                     
                     
                        Aktywa obrotowe (krótkoterminowe)
                     
                     
                        Aktywa obrotowe jednostki inicjującej (zapadające w ciągu następnych 12 miesięcy lub zgodnie z mającymi zastosowanie standardami rachunkowości), na dzień sporządzenia ostatniego sprawozdania finansowego z działalności operacyjnej.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR10
                     
                     
                        Środki pieniężne
                     
                     
                        Zasoby pieniężne jednostki inicjującej, na dzień sporządzenia ostatniego sprawozdania finansowego z działalności operacyjnej.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR11
                     
                     
                        Rynkowe papiery wartościowe
                     
                     
                        Zbywalne papiery wartościowe jednostki inicjującej, na dzień sporządzenia ostatniego sprawozdania finansowego z działalności operacyjnej.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR12
                     
                     
                        Należności
                     
                     
                        Kwoty do otrzymania jednostki inicjującej, na dzień sporządzenia ostatniego sprawozdania finansowego z działalności operacyjnej.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR13
                     
                     
                        Zobowiązania krótkoterminowe
                     
                     
                        Zobowiązania krótkoterminowe jednostki inicjującej (zapadające w ciągu następnych 12 miesięcy lub zgodnie z mającymi zastosowanie standardami rachunkowości), na dzień sporządzenia ostatniego sprawozdania finansowego z działalności operacyjnej.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR14
                     
                     
                        Całkowite zadłużenie
                     
                     
                        Zadłużenie razem jednostki inicjującej, na dzień sporządzenia ostatniego sprawozdania finansowego z działalności operacyjnej.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR15
                     
                     
                        Kapitał własny ogółem
                     
                     
                        Kapitał własny ogółem jednostki inicjującej, na dzień sporządzenia ostatniego sprawozdania finansowego z działalności operacyjnej.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR16
                     
                     
                        Waluta sprawozdania finansowego
                     
                     
                        Waluta stosowana przy sporządzaniu sprawozdań finansowych w polach SEAR7 – SEAR15.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR17
                     
                     
                        Jednostka sponsorująca wspiera transakcję
                     
                     
                        Na jakim poziomie jednostka sponsorująca udziela wsparcia:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    poziom transakcji (TRXN);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    poziom programu (PRGM);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR18
                     
                     
                        Rodzaj wsparcia przez jednostkę sponsorującą
                     
                     
                        Czy jednostka sponsorująca w pełni wspiera tę transakcję?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR19
                     
                     
                        Długość okresu obowiązywania instrumentu wsparcia płynności
                     
                     
                        Okres, w trakcie którego instrument wsparcia płynności na poziomie transakcji zapewnia zabezpieczenie transakcji (w dniach).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR20
                     
                     
                        Kwota wykorzystana w ramach instrumentu wsparcia płynności
                     
                     
                        Kwota wykorzystana na rzecz porozumienia w sprawie płynności między poprzednią datą graniczną dla wykorzystywania danych a datą graniczną przekazywania danych bieżących.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR21
                     
                     
                        Zakres instrumentu wsparcia płynności
                     
                     
                        Maksymalna wartość finansowania (w procentach ekspozycji bazowych transakcji) zabezpieczona odpowiednim instrumentem wsparcia płynności na poziomie transakcji.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR22
                     
                     
                        Przedział zakresu instrumentu wsparcia płynności
                     
                     
                        Maksymalna liczba dni przerwy przed rozpoczęciem finansowania transakcji przez instrument wsparcia płynności, po wystąpieniu naruszenia uruchamiającego wypłaty w ramach instrumentu wsparcia płynności.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR23
                     
                     
                        Rodzaj instrumentu wsparcia płynności
                     
                     
                        Rodzaj instrumentu wsparcia płynności na poziomie transakcji:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    nabycie aktywów (ASPR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    umowa repo (RPAG);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    instrument pożyczkowy (LOFA);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    umowa o uczestnictwo (PAGR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR24
                     
                     
                        Termin zapadalności umowy z udzielonym przyrzeczeniem odkupu w ramach instrumentu wsparcia płynności
                     
                     
                        Jeżeli w ramach instrumentu wsparcia płynności na poziomie transakcji stosuje się umowy repo, należy wprowadzić termin wygaśnięcia takich umów.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR25
                     
                     
                        Waluta instrumentu wsparcia płynności
                     
                     
                        Waluta, w której można wykorzystywać środki z instrumentu wsparcia płynności na poziomie transakcji.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR26
                     
                     
                        Termin zapadalności instrumentu wsparcia płynności
                     
                     
                        Dzień, w którym instrument wsparcia płynności na poziomie transakcji wygaśnie.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR27
                     
                     
                        Nazwa dostawcy instrumentu wsparcia płynności
                     
                     
                        Należy podać pełną nazwę prawną dostawcy instrumentu wsparcia płynności na poziomie transakcji. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR28
                     
                     
                        Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) dostawcy instrumentu wsparcia płynności
                     
                     
                        Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (zgodnie z informacjami podanymi w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) dostawcy instrumentu wsparcia płynności na poziomie transakcji.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR29
                     
                     
                        Nadzabezpieczenie/zabezpieczenie podporządkowane
                     
                     
                        Procent podporządkowanych odsetek zatrzymanych w ekspozycjach bazowych zbywanych przez sprzedawcę (alternatywnie: ulga udzielana przez sprzedawcę w odniesieniu do ceny nabycia ekspozycji bazowych). W przypadku gdy procent podporządkowanych odsetek różni się między ekspozycjami bazowymi, należy podać minimalne nadzabezpieczenie w odniesieniu do wszystkich ekspozycji bazowych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEAR30
                     
                     
                        Nadwyżka spreadu transakcji
                     
                     
                        Kwota środków pieniężnych pozostałych po zastosowaniu wszystkich mających obecnie zastosowanie płatności, kosztów, opłat itd., powszechnie zwana „marżą nadwyżkową”.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEAR31
                     
                     
                        Nazwa dostawcy akredytywy
                     
                     
                        Należy podać pełną nazwę prawną wystawcy akredytywy. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR32
                     
                     
                        Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) dostawcy akredytywy
                     
                     
                        Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (zgodnie z informacjami podanymi w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) wystawcy akredytywy na rzecz transakcji.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR33
                     
                     
                        Waluta akredytywy
                     
                     
                        Denominacja waluty akredytywy.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR34
                     
                     
                        Maksymalna ochrona na podstawie akredytywy
                     
                     
                        Maksymalna kwota zabezpieczenia wyrażona jako odsetek transakcji ekspozycji bazowych, na podstawie porozumienia o ochronie kredytowej.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR35
                     
                     
                        Nazwa gwaranta
                     
                     
                        Należy podać pełną nazwę gwaranta – obejmuje to ustalenia, na mocy których instytucja zobowiązuje się do zakupu zaległych należności od sprzedawcy. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR36
                     
                     
                        Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) gwaranta
                     
                     
                        Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (zgodnie z informacjami podanymi w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) gwaranta – obejmuje to ustalenia, na mocy których instytucja zobowiązuje się do zakupu zaległych należności od sprzedawcy.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR37
                     
                     
                        Maksymalny zakres gwarancji
                     
                     
                        Maksymalna kwota pokrycia objęta umową o gwarancji/zakupach.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR38
                     
                     
                        Waluta gwarancji
                     
                     
                        Waluta, w której zapewnione są środki z gwarancji.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR39
                     
                     
                        Termin zapadalności gwarancji
                     
                     
                        Dzień, w którym gwarancja wygaśnie.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR40
                     
                     
                        Rodzaj transferu należności
                     
                     
                        W jaki sposób dokonano przeniesienia ekspozycji bazowych na nabywcę:
                        prawdziwa sprzedaż (1);
                        kredyt zabezpieczony (2);
                        Inne (3).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEAR41
                     
                     
                        Termin zapadalności umowy z udzielonym przyrzeczeniem odkupu
                     
                     
                        Dzień, w którym wygasną wszelkie umowy repo regulujące przeniesienie ekspozycji bazowych na nabywcę.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR42
                     
                     
                        Nabyta kwota
                     
                     
                        Kwota ekspozycji bazowych nabyta od jednostki inicjującej w tej transakcji między poprzednią datą graniczną dla wykorzystywania danych a datą graniczną przekazywania danych bieżących.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEAR43
                     
                     
                        Maksymalny limit finansowania
                     
                     
                        Maksymalny limit finansowania, który można przyznać jednostce inicjującej w ramach transakcji na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR44
                     
                     
                        Wartość referencyjna swapu stóp procentowych
                     
                     
                        Należy opisać wskaźnik referencyjny swapów stóp procentowych po stronie płatnika, jeżeli swap jest ustawiony. W przypadku wielu swapów w tej transakcji musi on odnosić się do rodzaju najczęściej zawieranych swapów stóp procentowych.
                        MuniAAA (MAAA)
                        FutureSWAP (FUSW)
                        LIBID (LIBI)
                        LIBOR (LIBO)
                        SWAP (SWAP)
                        Bony skarbowe (TREA)
                        Euribor (EURI)
                        Pfandbriefe (PFAN)
                        EONIA (EONA)
                        EONIASwaps (EONS)
                        EURODOLLAR (EUUS)
                        EuroSwiss (EUCH)
                        TIBOR (TIBO)
                        ISDAFIX (ISDA)
                        GCFRepo (GCFR)
                        STIBOR (STBO)
                        BBSW (BBSW)
                        JIBAR (JIBA)
                        BUBOR (BUBO)
                        CDOR (CDOR)
                        CIBOR (CIBO)
                        MOSPRIM (MOSP)
                        NIBOR (NIBO)
                        PRIBOR (PRBO)
                        TELBOR (TLBO)
                        WIBOR (WIBO)
                        Stopa bazowa Banku Anglii (BOER)
                        Stopa bazowa Europejskiego Banku Centralnego (ECBR)
                        Stopa procentowa ustalona przez kredytodawcę (LDOR)
                        Inne (OTHR)
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR45
                     
                     
                        Termin zapadalności swapu stóp procentowych
                     
                     
                        Termin zapadalności swapów stóp procentowych na poziomie transakcji.
                        W przypadku wielu swapów w tej transakcji należy podać termin zapadalności dla ostatnio zawartego swapu.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR46
                     
                     
                        Wartość nominalna swapu stóp procentowych
                     
                     
                        Kwota referencyjna swapów stóp procentowych na poziomie transakcji.
                        W przypadku wielu swapów w tej transakcji należy podać wartość referencyjną dla ostatnio zawartego swapu stóp procentowych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR47
                     
                     
                        Waluta płatnika swapu walutowego
                     
                     
                        Należy podać walutę, w której w ramach swapu płaci strona płatnika. W przypadku wielu swapów w tej transakcji musi odnosić się do rodzaju najczęściej zawieranego swapu kursów walut.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR48
                     
                     
                        Waluta odbiorcy swapu walutowego
                     
                     
                        Należy podać walutę, w której w ramach swapu płaci strona odbiorcy. W przypadku wielu swapów w tej transakcji musi odnosić się do rodzaju najczęściej zawieranego swapu kursów walut.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR49
                     
                     
                        Kurs wymiany dla swapu walutowego
                     
                     
                        Kurs wymiany ustalony dla swapów walutowych na poziomie transakcji.
                        W przypadku wielu swapów w tej transakcji należy podać kurs wymiany określony dla ostatnio zawartego swapu.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR50
                     
                     
                        Termin zapadalności swapu walutowego
                     
                     
                        Termin zapadalności swapu walutowego na poziomie transakcji.
                        W przypadku wielu swapów w tej transakcji należy podać termin zapadalności dla ostatnio zawartego swapu.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAR51
                     
                     
                        Wartość nominalna swapu walutowego
                     
                     
                        Wartość referencyjna swapów walutowych na poziomie transakcji.
                        W przypadku wielu swapów w tej transakcji należy podać kwotę pokrytą ostatnio zawartym swapem.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        Sekcja zawierająca informacje na poziomie transzy/obligacji
                     
                  
                        SEAT1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator – program ABCP
                     
                     
                        W tym miejscu należy podać taki sam niepowtarzalny identyfikator programu ABCP, jak identyfikator podany w polu SEAS1.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEAT2
                     
                     
                        Pierwotny identyfikator obligacji
                     
                     
                        Pierwotny niepowtarzalny identyfikator przypisany do tego instrumentu. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEAT3
                     
                     
                        Nowy identyfikator obligacji
                     
                     
                        Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola SEAT2, należy w nim podać nowy identyfikator. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy wpisać tę wartość w polu SEAT2. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEAT4
                     
                     
                        Międzynarodowy kod identyfikujący papier wartościowy
                     
                     
                        Kod ISIN przypisany do przedmiotowego instrumentu, w stosownych przypadkach
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAT5
                     
                     
                        Rodzaj transzy/obligacji
                     
                     
                        Należy wybrać najwłaściwszą opcję w celu opisania profilu danego instrumentu w odniesieniu do spłaty:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Hard bullet (tj. ustalony termin zapadalności) (HBUL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Soft bullet (tj. planowany termin zapadalności może zostać przedłużony do daty prawnego terminu zapadalności) (SBUL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Zaplanowana spłata (tj. spłata kwoty głównej w zaplanowanych terminach spłaty należności) (SAMO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Kontrolowana spłata (tj. spłata kwoty głównej rozpoczyna się w ustalonym okresie) (CAMM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEAT6
                     
                     
                        Data emisji
                     
                     
                        Dzień, w którym miała miejsce emisja przedmiotowego instrumentu
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEAT7
                     
                     
                        Prawny termin zapadalności
                     
                     
                        Data, przed którą musi nastąpić spłata przedmiotowego instrumentu, aby nie dopuścić do niewykonania zobowiązania.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAT8
                     
                     
                        Waluta
                     
                     
                        Waluta, w jakiej denominowany jest przedmiotowy instrument.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEAT9
                     
                     
                        Bieżące saldo kwoty głównej
                     
                     
                        Parytet lub wartość nominalna salda przedmiotowego instrumentu po obowiązującej dacie spłaty kwoty głównej
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEAT10
                     
                     
                        Bieżący kupon
                     
                     
                        Kupon odsetkowy przedmiotowego instrumentu wyrażony w punktach bazowych.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEAT11
                     
                     
                        Wskaźnik bieżącej stopy procentowej
                     
                     
                        Aktualnie obowiązujący wskaźnik bazowej referencyjnej stopy procentowej (stopa referencyjna, na podstawie której ustala się stopę procentową):
                        
                                     
                                 
                                 
                                    MuniAAA (MAAA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    FutureSWAP (FUSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBID (LIBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBOR (LIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    SWAP (SWAP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bony skarbowe (TREA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Euribor (EURI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pfandbriefe (PFAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIA (EONA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIASwaps (EONS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EURODOLLAR (EUUS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EuroSwiss (EUCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TIBOR (TIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    ISDAFIX (ISDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    GCFRepo (GCFR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    STIBOR (STBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BBSW (BBSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    JIBAR (JIBA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BUBOR (BUBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CDOR (CDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CIBOR (CIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    MOSPRIM (MOSP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    NIBOR (NIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PRIBOR (PRBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TELBOR (TLBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    WIBOR (WIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa bazowa Banku Anglii (BOER)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa bazowa Europejskiego Banku Centralnego (ECBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stopa procentowa ustalona przez kredytodawcę (LDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAT12
                     
                     
                        Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej
                     
                     
                        Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    z dnia na dzień (OVNG);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    w dniu bieżącym (INDA);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    jednodniowy (DAIL);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    tygodniowy (WEEK);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2-tygodniowy (TOWK);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    miesięczny (MNTH);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2-miesięczny (TOMN);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    3-miesięczny (QUTR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    4-miesięczny (FOMN);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    6-miesięczny (SEMI);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    12-miesięczny (YEAR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    na żądanie (ONDE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAT13
                     
                     
                        Częstotliwość spłaty odsetek
                     
                     
                        Częstotliwość, z jaką należy spłacać odsetki od przedmiotowego instrumentu.
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na miesiąc (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na kwartał (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na pół roku (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Raz na rok (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEAT14
                     
                     
                        Bieżące wsparcie jakości kredytowej
                     
                     
                        Bieżące wsparcie jakości kredytowej obliczone zgodnie z definicją jednostki inicjującej/sponsora/SPPE
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEAT15
                     
                     
                        Formuła wsparcia jakości kredytowej
                     
                     
                        Należy opisać/wprowadzić formułę stosowaną w celu obliczenia wsparcia jakości kredytowej na poziomie obligacji.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        Sekcja zawierająca informacje na poziomie rachunku
                     
                  
                        SEAA1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator – transakcja ABCP
                     
                     
                        W tym miejscu należy podać taki sam niepowtarzalny identyfikator transakcji ABCP, jak identyfikator podany w polu SEAR2.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEAA2
                     
                     
                        Pierwotny identyfikator rachunku
                     
                     
                        Pierwotny niepowtarzalny identyfikator rachunku Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEAA3
                     
                     
                        Nowy identyfikator rachunku
                     
                     
                        Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola SEAA2, należy w nim podać nowy identyfikator. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu SEAA2. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEAA4
                     
                     
                        Rodzaj rachunku
                     
                     
                        Rodzaj rachunku:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    rachunek rezerwy gotówkowej (CARE);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    rachunek rezerwy konsolidacyjnej (CORE);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    rachunek rezerwy na potrącenia (SORE);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    instrument wsparcia płynności (LQDF);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    rachunek depozytu zabezpieczającego (MGAC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne rachunki (OTHR).
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEAA5
                     
                     
                        Docelowe saldo rachunku
                     
                     
                        Kwota środków pieniężnych, która zostałaby zdeponowana na przedmiotowym rachunku w przypadku jej pełnego sfinansowania zgodnie z dokumentacją sekurytyzacji.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAA6
                     
                     
                        Bieżące saldo rachunku
                     
                     
                        Saldo środków finansowych zdeponowanych na przedmiotowym rachunku na dzień, w którym przypada termin zakończenia okresu naliczania odsetek.
                        Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEAA7
                     
                     
                        Rachunek amortyzujący
                     
                     
                        Czy w ramach tego rachunku dokonywana jest spłata należności przez cały okres sekurytyzacji?
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        Sekcja zawierająca informacje na poziomie kontrahenta
                     
                  
                        SEAP1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator – transakcja ABCP
                     
                     
                        W tym miejscu należy podać taki sam niepowtarzalny identyfikator transakcji ABCP, jak identyfikator podany w polu SEAR2.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEAP2
                     
                     
                        Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) kontrahenta
                     
                     
                        Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (zgodnie z informacjami podanymi w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) kontrahenta
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEAP3
                     
                     
                        Nazwa kontrahenta
                     
                     
                        Należy podać pełną nazwę prawną kontrahenta. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEAP4
                     
                     
                        Rodzaj kontrahenta
                     
                     
                        Rodzaj kontrahenta:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    banku prowadzący rachunek (ABNK);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    rezerwowy bank, który prowadzi jest rachunek (BABN);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    moderator banku prowadzącego rachunek (ABFC);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    gwarant banku prowadzącego rachunek (ABGR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    agent ds. zabezpieczeń dodatkowych (CATG);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    podmiot wypłacający (PAYA);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    agent ds. obliczeń (CALC);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    agent administracyjny (ADMI);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    subagent administracyjny (ADSA);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    agent transferowy (RANA);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    agent weryfikujący (VERI);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    agent zabezpieczający (SECU);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    podmiot udzielający zaliczki gotówkowej (CAPR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    udzielający zabezpieczenia (COLL);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    dostawca gwarantowanej umowy inwestycyjnej (GICP);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    dostawca polisy ubezpieczeniowej kredytu (IPCP);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    dostawca instrumentu wsparcia płynności (LQFP);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    rezerwowy dostawca instrumentu wsparcia płynności (BLQFP);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    uczestnik procesów oszczędnościowo-hipotecznych (SVMP);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    emitent (ISSR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    jednostka inicjująca (ORIG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    sprzedawca (SELL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    sponsor jednostki specjalnego przeznaczenia do celów sekurytyzacji (SSSP);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    jednostka obsługująca (SERV);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    rezerwowa jednostka obsługująca (BSER);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    koordynator rezerwowej jednostki obsługującej (BSRF);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    specjalna jednostka obsługująca (SSRV);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    abonent (SUBS);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    dostawca swapów stóp procentowych (IRSP);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    rezerwowy dostawca swapów stóp procentowych (IRSP);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    dostawca swapów walutowych (CSPR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    rezerwowy dostawca swapów walutowych (BCSP);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    audytor (AUDT);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    doradca (CNSL);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    powiernik (TRUS);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    przedstawiciel obligatariusza (REPN);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    subemitent (UNDR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    organizator (ARRG);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    pośrednik (DEAL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    zarządzający (MNGR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    wystawca akredytywy (LCPR);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    multi-seller conduit (podmiot, który kupuje i utrzymuje aktywa finansowe od wielu zbywających) (MSCD);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    jednostka specjalnego przeznaczenia do celów sekurytyzacji (SSPE);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    agent ds. płynności lub likwidacji (LQAG);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    właściciel udziałów kapitałowych w spółce typu conduit/SSPE (EQOC);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    dostawca linii kredytu technicznego (SWNG);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    dostawca pożyczki lub leasingu na rozpoczęcie działalności (SULP);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    kontrahent umowy z udzielonym przyrzeczeniem odkupu (RAGC);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    zarządzający środkami pieniężnymi (CASM);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    bank, który prowadzi rachunek na potrzeby ściągania należności (CACB);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    bank, który prowadzi rachunek na potrzeby zabezpieczenia (COLA);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    dostawca pożyczek podporządkowanych (SBLP);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    zarządzający instrumentami typu CLO (CLOM);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    doradca w zakresie portfela (PRTA);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    agent ds. substytucji (SUBA);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inne (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEAP5
                     
                     
                        Państwo siedziby kontrahenta
                     
                     
                        Państwo, w którym kontrahent prowadzi działalność.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEAP6
                     
                     
                        Próg ratingu kontrahenta
                     
                     
                        Jeżeli dla usługi świadczonej przez przedmiotowego kontrahenta w ramach danej sekurytyzacji określono próg na podstawie ratingu, należy podać próg ratingowy kontrahenta na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych.
                        Jeżeli istnieje wiele ratingów, należy podać wszystkie te ratingi zgodnie ze schematem XML. W przypadku braku progu opartego na ratingu należy wprowadzić ND5.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAP7
                     
                     
                        Rating kontrahenta
                     
                     
                        Jeżeli dla usługi świadczonej przez przedmiotowego kontrahenta w ramach danej sekurytyzacji określono próg na podstawie ratingu, należy podać rating kontrahenta na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych.
                        Jeżeli istnieje wiele progów ratingu, należy podać wszystkie te progi zgodnie ze schematem XML. W przypadku braku progu opartego na ratingu należy wprowadzić ND5.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAP8
                     
                     
                        Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) wystawcy ratingu kontrahenta
                     
                     
                        Jeżeli dla usługi świadczonej przez przedmiotowego kontrahenta w ramach danej sekurytyzacji określono próg na podstawie ratingu, należy podać identyfikator podmiotu prawnego nadającego rating kontrahenta (zgodnie z tym, co podano w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych.
                        W przypadku wielu ratingów należy przedstawić identyfikatory podmiotu prawnego wszystkich podmiotów nadających ratingi zgodnie ze schematem XML. W przypadku braku progu opartego na ratingu należy wprowadzić ND5.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        SEAP9
                     
                     
                        Nazwa wystawcy ratingu kontrahenta
                     
                     
                        Jeżeli dla usługi świadczonej przez przedmiotowego kontrahenta w ramach danej sekurytyzacji określono próg na podstawie ratingu, należy podać pełną nazwę podmiotu nadającego rating kontrahenta na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
                        W przypadku wielu ratingów należy przedstawić identyfikatory podmiotu prawnego wszystkich podmiotów nadających ratingi zgodnie ze schematem XML. W przypadku braku progu opartego na ratingu należy wprowadzić ND5.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        TAK
                     
                  
                        Sekcja zawierająca pozostałe informacje
                     
                  
                        SEAO1
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator
                     
                     
                        Niepowtarzalny identyfikator podany w polu SEAS1.
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEAO2
                     
                     
                        Numer wiersza innej informacji
                     
                     
                        Należy podać numer wiersza innych informacji
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE
                     
                  
                        SEAO3
                     
                     
                        Inna informacja
                     
                     
                        Inne informacje według kolejności wierszy
                     
                     
                        NIE
                     
                     
                        NIE