CELEX: 51998PC0151
Language: nl
Date: 1998-03-13
Title: Gewijzigd voorstel voor een richtlijn van het Europees Parlement en de Raad betreffende het definitieve karakter van de afwikkeling van betalingen en effectentransacties in betalings- en afwikkelingssystemen

COMMISSE VAN DE EUROPESE GEMEENSCHAPPEN
                                                     Brussel, 13.03.1998
                                                     COM(1998) 151 def.
                                                     96/0126 (COD)
                            ADVIES VAN DE COMMISSIE
            overeenkomstig artikel 189 B, lid 2, onder d) van het EG-verdrag,
                   over de amendementen van het Europees Parlement
              op het gemeenschappelijk standpunt van de Raad inzake het
    VOORSTEL VOOR EEN RICHTLIJN VAN HET EUROPEES PARLEMENT EN DE RAAD
BETREFFENDE HET DEFINITIEVE KARAKTER VAM DE AFWIKKELING VAN BETALINGEN EN
    EFFECTENTRANSACTIES IN BETALINGS- EN AFWIKKELINGSSYSTEMEN
        HOUDENDE WIJZIGING VAN HET VOORSTEL VAN DE COMMISSIE
                 overeenkomstig artikel 189 A, lid 2 van het EG-verdrag
 ---pagebreak---  ---pagebreak--- 1.  ACHTERGROND
1. Op 30 mei 1996 heeft de Commissie een voorstel voor een richtlijn over het definitief
    zijn van de afrekening en onderpand1 goedgekeurd. Dit voorstel werd toegezonden aan
    het Europees Parlement, de Raad, het Economisch en Sociaal Comité en,het Europees
    Monetair Instituut.
2. Op 20 september 1996 heeft de Raad het voorstel in behandeling genomen.
3.  Het Economisch en Sociaal Comité heeft op 31 oktober 1996 met eenparigheid van
    stemmen advies uitgebracht over het voorstel van de Commissie. In dit advies werd
    aanbevolen effectenafwikkelingssystemen in het toepassingsgebied van het voorstel op
    te nemen2.
4. Het Europees Monetair Instituut heeft op 21 november 1996 advies uitgebracht. Daarin
    werd het voorstel positief ontvangen en werd benadrukt dat het van cruciaal belang is
    voor het efficiënt en soepel functioneren van betalingssystemen. Ook het EMI heeft
    aanbevolen effectenafwikkelingssystemen in het toepassingsgebied van het voorstel op
    te nemen.
5. Het Europees Parlement heeft het voorstel gunstig ontvangen en tijdens de plenaire
    vergadering van 9 april 1997 zijn advies over het voorstel van de Commissie
    goedgekeurd3.
6. Op 4 juli 1997 heeft de Commissie haar goedkeuring gehecht aan een gewijzigd
    voorstel4, waarin rekening is gehouden met de resultaten van de raadpleging van het
     Europees Parlement, het Economisch en Sociaal Comité en het Europees Monetair
     Instituut.
7. Op 13 oktober 1997 heeft de Raad het gemeenschappelijk standpunt vastgesteld waarop
    de voorliggende mededeling betrekking heeft5.
8. Op 29 januari 1998 heeft het Parlement drie amendementen in tweede lezing
    aangenomen.
Overeenkomstig artikel 189 B, lid 2, onder d), van het EG-Verdrag moet de Commissie over
deze amendementen advies uitbrengen.
 1
    COM(96) 193 def., PB C 207 van 18.7.1996, blz. 13.
2
   PB C 56 van 24.2.1997, blz. 1.
3
    PB C 132 van 28.4.1997.
4
   Gewijzigd voorstel voor een richtlijn van het Europees Parlement en de Raad over het definitief zijn van
   de afrekening en onderpand (nieuwe titel: "over het beperken van het systeemrisico in betalingssystemen
   en effectenafwikkelingssystemen"), COM(97) 345 def. - COD 96/0126, PB C 259 van 26.8.1997, blz. 6.
5
    PB C 375 van 10.12.1997, blz. 34.
 ---pagebreak--- 2.    STANDPUNT VAN DE VERTEGENWOORDIGER VAN DE COMMISSIE OP DE VOLTALLIGE
      BIJEENKOMST
Het Europees Parlement heeft drie amendementen voorgesteld op de tekst van het
gemeenschappelijk standpunt van de Raad. De vertegenwoordiger van de Commissie heeft
alle amendementen aanvaard.
(Deze amendementen zijn voorzien van de nummers 4, 5 en 6; de vroegere amendementen
1, 2 en 3 werden ingetrokken)
3.    ADVIES VAN DE COMMISSIE BIJ DE DOOR HET EUROPEES PARLEMENT AANGENOMEN
      AMENDEMENTEN
Amendement 4
 In amendement 4 wordt voorgesteld artikel 11 van het gemeenschappelijk standpunt te
 schrappen. Aangezien in de eerste alinea van amendement 6 duidelijker wordt verwoord wat
 de doelstelling is van artikel 11, kan de Commissie dit amendement aanvaarden.
 Amendement 5
 In amendement 5 wordt het tweede deel van artikel 3, lid 1, van het gemeenschappelijk
 standpunt veranderd. Gewezen wordt op de uitzonderlijke aard van de gevallen waarin in het
 systeem ingevoerde overboekingsopdrachten na de opening van een insolventieprocedure
 geldig zijn. Voorts verlegt dit amendement de bewijslast: overboekingsopdrachten
 opgenomen na de opening van een insolventieprocedure zijn enkel geldig indien het
 "systeem" kan aantonen dat het niet op de hoogte was of op de hoogte behoefde te zijn van
 de opening. Tenslotte specificeert het amendement wie op de hoogte moet zijn opdat de na
 het tijdstip van opening van de insolventieprocedure opgenomen overboekingsopdracht
 geldig zou zijn: na dat tijdstip opgenomen overboekingsopdrachten zijn slechts geldig
 wanneer de centrale tegenpartij, de afwikkelende instantie of de uitvoerende instantie niet
 op de hoogte waren of behoefden te zijn van de opening van de insolventieprocedure.
 Hoewel de Commissie van mening is dat het leveren van een negatief bewijs (bewijs niet op
 de hoogte te zijn) moeilijk kan zijn, acht zij deze goede-trouwclausule in de praktijk
toepasbaar, met name gelet op de in de richtlijn vastgestelde meldingsprocedure.
Amendement 6
      eerste alinea
 De eerste alinea van amendement 6 verduidelijkt de doelstelling van artikel 11 van het
 gemeenschappelijk standpunt. Bijgevolg kan de Commissie amendement 4 (schrappen van
 artikel 11) en amendement 6, lid 1, aanvaarden. Opgemerkt zij, dat de omstandigheid dat
 lidstaten systemen aan toezicht kunnen onderwerpen uiteraard niet in de weg kan staan aan
 de bevoegdheden van het Europees Stelsel van Centrale Banken, (artikel 22 van de statuten).
 ---pagebreak---  tweede alinea
De tweede alinea van amendement 6 is,er voornamelijk op gericht de eindgebruikers van
betalings- en afwikkelingssystemen, vooral consumenten, in kennis te stellen van het
systeem waaraan hun bank of beleggingsonderneming voor de overboeking van geld of
effecten deelneemt en van de belangrijkste regels voor de werking van deze systemen.
Dit moet de consument, en eenieder met een gerechtvaardigd belang, in de mogelijkheid
stellen de door de onderscheidene systemen geleverde diensten te vergelijken
(bijvoorbeeld de duur van de overboeking) en het aan de systemen gelieerde risico in te
schatten. De Commissie kan zich over deze grotere transparantie ten aanzien van de
eindconsument van overboekingsopdrachten, zoals ingevoerd bij amendement 6, lid 2,
alleen maar verheugen.
 ---pagebreak---                             Gewijzigd voorstel voor een
           RICHTLIJN VAN HET EUROPEES PARLEMENT EN DE RAAD
BETREFFENDE HET DEFINITIEVE KARAKTER VAN DE AFWIKKELING VAN BETALINGEN EN
    EFFECTENTRANSACTIES IN BETALINGS- EN AFWIKKELINGSSYSTEMEN
                                                                          f
 ---pagebreak---  Gemeenschappelijk standpunt van de Raad                 Door het Parlement aangebrachte wijzgingen
                                          (Amendement 4)
                                             Artikel 11
                   Artikel 11                          Schrappen
Ter bescherming van de systemen kan elke
lidstaat strengere voorwaarden voor systemen
opleggen dan in deze richtlijn zijn vastgesteld.
                                          (Amendement 5)
                                           Artikel 3, lid 1
1. Overboekingsopdrachten en verrekening                1. Overboekingsopdrachten en verrekening zijn
zijn juridisch afdwingbaar en kunnen, zelfs in         juridisch afdwingbaar en kunnen aan derden
geval van een insolventieprocedure tegen een           worden tegengeworpen, zelfs in geval van een
deelnemer, aan derden worden tegengeworpen,             insolventieprocedure tegen een deelnemer, mits
mits de overboekingsopdrachten vóór het                 de overboekingsopdrachten vóór het tijdstip
tijdstip waarop een insolventieprocedure als           waarop        een     insolventieprocedure      als
omschreven in artikel 6, lid 1, is geopend,             omschreven in artikel 6, lid 1, is geopend.
tenzij het systeem op de hoogte was of had
moeten zijn van de opening van een dergelijke           Indien       in      uitzonderlijke      gevallen
procedure.                                              overboekingsopdrachten in het systeem worden
                                                        ingevoerd nadat er een insolventieprocedure is
                                                        geopend en zijn uitgevoerd op de dag dat de
                                                        insolventieprocedure is geopend, zijn deze
                                                        uitsluitend juridisch afdwingbaar en bindend
                                                       jegens derden als de uitvoerende instantie de
                                                        centrale tegenpartij of de afwikkelende instantie
                                                        kan aantonen na het tijdstip van afwikkeling dat
                                                        zij niet op de hoogte waren of op de hoogte
                                                        behoefden te zijn van de opening van de
                                                        insolventieprocedure.
                                          (Amendement 6)
                             Artikel 10, tweede alinea bis en ter (nieuw)
                                                        De lidstaten kunnen de uitvoerende instantie van
                                                        systemen die onder hun recht vallen, behalve
                                                        aan de meldplicht als bedoeld in de tweede
                                                        alinea ook aan toezicht of aan een
                                                        goedkeuringsplicht onderwerpen.
                                                        Ieder die een gerechtvaardigd belang heeft, kan
                                                        een kredietinstelling of een beleggingsinstelling
                                                        verzoeken mee te delen aan welke systemen de
                                                        instelling deelneemt en welke de belangrijkste
                                                        regels zijn voor de werking van deze systemen.
 ---pagebreak---                                                                    ISSN 0254-1513
                                                           COM(98) 151 def.
                                       DOCUMENTEN
NL                                                                 09 10 06
                                   Catalogusnummer : CB-CO-98-155-NL-C
                                                              ISBN 92-78-31990-2
Bureau voor officiële publikaties der Europese Gemeenschappen
L-2985 Luxemburg
                                                                                  V