CELEX: 62014CN0235
Language: hr
Date: 2014-05-13 00:00:00
Title: Predmet C-235/14: Zahtjev za prethodnu odluku koji je 13. svibnja 2014. uputio Audiencia Provincial de Barcelona (Španjolska) – Safe Interenvios, S.A. protiv Liberbank, S.A. i drugih

21.7.2014   
            
            
               HR
            
            
               Službeni list Europske unije
            
            
               C 235/9
            
         Zahtjev za prethodnu odluku koji je 13. svibnja 2014. uputio Audiencia Provincial de Barcelona (Španjolska) – Safe Interenvios, S.A. protiv Liberbank, S.A. i drugih
   (Predmet C-235/14)
   2014/C 235/13
   Jezik postupka: španjolski
   
      Sud koji je uputio zahtjev
   
   Audiencia Provincial de Barcelona
   
      Stranke glavnog postupka
   
   
      Tužitelj: Safe Interenvios, S.A.
   
      Tuženici: Liberbank, S.A., Banco de Sabadell, S.A. i Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.
   
      Prethodna pitanja
   
   
               1.
            
            
               U pogledu tumačenja članka 11. stavka 1. Direktive 2005/60/EZ (1):
               
                           a)
                        
                        
                           Je li zakonodavac Zajednice doista imao namjeru, u vezi s člankom 7. iste Direktive, utvrditi iznimku od mogućnosti da kreditne institucije primijene postupak temeljite identifikacije vlastitih klijenata kada je riječ o institucijama za platni promet podvrgnutima vlastitom sustavu nadzora ili je jednostavno riječ o tome da je odobrio predviđanje takve iznimke?
                        
                     
                           b)
                        
                        
                           Može li nacionalni zakonodavac, u vezi s člankom 5. Direktive, prenijeti iznimku sadržanu u odredbi o kojoj je riječ koristeći izričaj različit od onog u tekstu te odredbe?
                        
                     
                           c)
                        
                        
                           Može li se iznimka iz članka 11. stavka 1. primjenjivati na proširene postupke temeljite identifikacije pod uvjetima koji vrijede za postupke temeljite identifikacije?
                        
                     
         
               2.
            
            
               Podredno, ako odgovori na prethodna pitanja dopuštaju mogućnost da kreditne institucije primjenjuju proširene postupke temeljite identifikacije i postupke temeljite identifikacije institucija za platni promet:
               
                           a)
                        
                        
                           Dokle doseže mogućnost kreditnih institucija da nadziru djelovanje institucija za platni promet? Može li se smatrati da su temeljem odredaba Direktive 2005/60/EZ ovlaštene provoditi nadzor nad postupcima temeljite identifikacije koje su primijenile same institucije za platni promet ili je to pravo rezervirano za javne institucije na koje upućuje Direktiva 2007/64/CE (2), što je u predmetnom slučaju Banco de España?
                        
                     
                           b)
                        
                        
                           Zahtijeva li izvršavanje ovlasti primjene postupaka kojom raspolažu kreditne institucije poseban razlog koji se može izvesti iz akata institucije za platni promet ili se ta ovlast može izvršavati općenito, samo zbog toga što se institucija za platni promet izlaže rizičnoj aktivnosti poput transfera novca u inozemstvo?
                        
                     
                           c)
                        
                        
                           U slučaju da se ocijeni da treba postojati konkretan razlog da bi kreditne institucije mogle primijeniti postupke temeljite identifikacije institucija za platni promet:
                           
                                       i.
                                    
                                    
                                       Koja su to relevantna postupanja koja bankarska institucija treba uzeti u obzir radi primjene postupaka temeljite identifikacije?
                                    
                                 
                                       ii.
                                    
                                    
                                       Može li se kreditna institucija smatrati ovlaštenom da u tu svrhu ocjenjuje postupke temeljite identifikacije koje primjenjuje institucija za platni promet?
                                    
                                 
                                       iii.
                                    
                                    
                                       Je li korištenje te ovlasti uvjetovano činjenicom da je bankarska institucija otkrila određeno postupanje institucije za platni promet koje izaziva sumnju u njeno sudjelovanje u pranju novca odnosno financiranju terorizma?
                                    
                                 
                     
         
               3.
            
            
               Nadalje, u slučaju ocjene da su kreditne institucije ovlaštene primjenjivati proširene postupke temeljite identifikacije institucija za platni promet:
               
                           a)
                        
                        
                           Je li prihvatljivo u okviru tih postupaka zatražiti od institucije za platni promet dostavu podataka o identitetu klijenata od kojih potječu transferirana financijska sredstva te podataka o identitetu primatelja tih sredstava?
                        
                     
                           b)
                        
                        
                           Može li se obveza institucija za platni promet da podatke svojih klijenata priopćavaju kreditnim institucijama s kojima su prinuđene poslovati i s kojima se istodobno natječu na tržištu smatrati sukladnom Direktivi 95/46/EZ (3) Europskog parlamenta i Vijeća od 24. listopada 1995. o zaštiti pojedinaca u vezi s obradom osobnih podataka i o slobodnom protoku takvih podataka?
                        
                     
         
      (1)  Direktiva 2005/60/EZ Europskog parlamenta i Vijeća od 26. listopada 2005. o sprečavanju korištenja financijskog sustava u svrhu pranja novca i financiranja terorizma (SL L 309, str. 15.) (SL, posebno izdanje na hrvatskom jeziku, poglavlje 9., svezak 2., str. 116.)
   
      (2)  Direktiva 2007/64/EZ Europskog parlamenta i Vijeća od 13. studenoga 2007. o platnim uslugama na unutarnjem tržištu i o izmjeni direktiva 97/7/EZ, 2002/65/EZ, 2005/60/EZ i 2006/48/EZ te stavljanju izvan snage Direktive 97/5/EZ (SL L 319, str. 1.)(SL, posebno izdanje na hrvatskom jeziku, poglavlje 10., svezak 2., str. 172.)
   
      (3)  (SL L 281, str. 31.) (SL, posebno izdanje na hrvatskom jeziku, poglavlje 13., svezak 7., str. 88.)