CELEX: 62014CN0235
Language: ro
Date: 2014-05-13 00:00:00
Title: Cauza C-235/14: Cerere de decizie preliminară introdusă de Audiencia Provincial de Barcelona (Spania) la 13 mai 2014 – Safe Interenvios, S.A./Liberbank, S.A. și alții

21.7.2014   
            
            
               RO
            
            
               Jurnalul Oficial al Uniunii Europene
            
            
               C 235/9
            
         Cerere de decizie preliminară introdusă de Audiencia Provincial de Barcelona (Spania) la 13 mai 2014 – Safe Interenvios, S.A./Liberbank, S.A. și alții
   (Cauza C-235/14)
   2014/C 235/13
   Limba de procedură: spaniola
   
      Instanța de trimitere
   
   Audiencia Provincial de Barcelona
   
      Părțile din procedura principală
   
   
      Reclamantă: Safe Interenvios, S.A.
   
      Pârâte: Liberbank, S.A., Banco de Sabadell, S.A. și Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.
   
      Întrebările preliminare
   
   
               1)
            
            
               Cu privire la interpretarea articolului 11 alineatul (1) din Directiva 2005/60/CE (1):
               
                           a)
                        
                        
                           coroborat cu articolul 7 din aceeași directivă, legiuitorul comunitar a urmărit să instituie o derogare efectivă de la obligația instituţiilor de credit de a adopta măsuri de precauție privind clientela, atunci când și acestea sunt instituții de plată supuse, la rândul lor, propriului sistem de supraveghere, sau a dorit să instituie o simplă autorizare în vederea unei derogări?
                        
                     
                           b)
                        
                        
                           coroborat cu articolul 5 din aceeași directivă, legiuitorul comunitar poate transpune derogarea prevăzută la norma menționată în alți termeni decât cei utilizați în conținutul acesteia?
                        
                     
                           c)
                        
                        
                           derogarea prevăzută la articolul 11 alineatul (1) este aplicabilă, de asemenea, cu privire la măsurile sporite de precauție, în aceiași termeni ca în cazul măsurilor de precauție?
                        
                     
         
               2)
            
            
               În subsidiar, în cazul în care răspunsul la întrebările anterioare este în sensul că instituțiile de credit pot adopta măsuri de precauție și măsuri sporite de precauție cu privire la instituțiile de plată:
               
                           a)
                        
                        
                           până unde se extinde posibilitatea instituțiilor de credit de a supraveghea activitatea instituțiilor de plată? În temeiul dispozițiilor Directivei 2005/60/CE, aceste instituții pot fi considerate ca fiind autorizate să supravegheze procedurile și măsurile de precauție adoptate, la rândul lor, de instituțiile de plată, sau o astfel de competență revine exclusiv instituțiilor publice la care se referă Directiva 2007/64/CE (2), în cazul de față, Banco de España (Banca Centrală a Spaniei)?
                        
                     
                           b)
                        
                        
                           aplicarea de către instituțiile de credit a acestei competențe de a adopta măsuri implică o justificare specială care poate fi dedusă din comportamentul instituției de plată sau poate fi adoptată cu caracter general, pentru simplul fapt că instituția de plată desfășoară o activitate care presupune riscuri, precum transferul fondurilor în străinătate?
                        
                     
                           c)
                        
                        
                           în cazul în care se apreciază că este necesară o justificare concretă pentru ca instituțiile de credit să poată adopta măsuri de precauție cu privire la instituțiile de plată:
                           
                                       i.
                                    
                                    
                                       care sunt acțiunile relevante care trebuie avute în vedere de instituția bancară, în scopul adoptării măsurilor de precauție?
                                    
                                 
                                       ii.
                                    
                                    
                                       instituția de credit poate fi considerată competentă să evalueze, în acest scop, măsurile de precauție pe care le aplică instituția de plată în cadrul procedurilor desfășurate?
                                    
                                 
                                       iii.
                                    
                                    
                                       exercitarea acestei competențe impune ca instituția bancară să fi identificat în operațiunile unei entități de plată un comportament care să sugereze că a avut un rol în activitățile de spălare a banilor sau în finanțarea terorismului?
                                    
                                 
                     
         
               3)
            
            
               De asemenea, în cazul în care se apreciază că instituțiile de credit au competența de a adopta măsuri sporite de precauție cu privire la instituțiile de plată:
               
                           a)
                        
                        
                           printre măsurile menționate poate fi inclusă și solicitarea de a furniza datele de identificare ale tuturor clienților de la care provin fondurile care trebuie transferate, precum și identitatea destinatarilor?
                        
                     
                           b)
                        
                        
                           este compatibilă cu Directiva 95/46/CE (3) a Parlamentului European și a Consiliului din 24 octombrie 1995 privind protecția persoanelor fizice în ceea ce privește prelucrarea datelor cu caracter personal și libera circulație a acestor date obligația instituțiilor de plată de a furniza datele clienților săi către instituții de credit cu care sunt nevoite să colaboreze și cu care, totodată, concurează pe [aceeași] piață?
                        
                     
         
      (1)  Directiva 2005/60/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 26 octombrie 2005 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor și finanțării terorismului (JO L 309, p. 15, Ediție specială, 09/vol. 2, p. 214).
   
      (2)  Directiva 2007/64/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 13 noiembrie 2007 privind serviciile de plată în cadrul pieței interne, de modificare a Directivelor 97/7/CE, 2002/65/CE, 2005/60/CE și 2006/48/CE și de abrogare a Directivei 97/5/CE (JO L 319, p. 1).
   
      (3)  JO L 281, p. 31, Ediție specială, 13/vol. 17, p. 10.