CELEX: 32015R0003
Language: hr
Date: 2014-09-30 00:00:00
Title: Delegirana uredba Komisije (EU) 2015/3 оd 30. rujna 2014. o dopuni Uredbe (EZ) br. 1060/2009 Europskog parlamenta i Vijeća u pogledu regulatornih tehničkih standarda koji se odnose na zahtjeve za objavu povezane sa strukturiranim financijskim instrumentima  Tekst značajan za EGP

6.1.2015   
            
            
               HR
            
            
               Službeni list Europske unije
            
            
               L 2/57
            
         DELEGIRANA UREDBA KOMISIJE (EU) 2015/3
   оd 30. rujna 2014.
   o dopuni Uredbe (EZ) br. 1060/2009 Europskog parlamenta i Vijeća u pogledu regulatornih tehničkih standarda koji se odnose na zahtjeve za objavu povezane sa strukturiranim financijskim instrumentima
   (Tekst značajan za EGP)
   EUROPSKA KOMISIJA,
   uzimajući u obzir Ugovor o funkcioniranju Europske unije,
   uzimajući u obzir Uredbu (EZ) br. 1060/2009 Europskog parlamenta i Vijeća od 16. rujna 2009. o agencijama za kreditni rejting (1), a posebno njezin članak 8.b stavak 3. treći podstavak,
   budući da:
   
               (1)
            
            
               U skladu s člankom 8.b Uredbe (EZ) br. 1060/2009 ulagateljima bi trebale biti pružene dostatne informacije o kvaliteti i svojstvima odnosne imovine kako bi im se omogućila utemeljena procjena kreditne sposobnosti strukturiranih financijskih instrumenata. Time bi se i smanjila ovisnost ulagatelja o kreditnim rejtinzima te bi se olakšalo izdavanje nenaručenih kreditnih rejtinga.
            
         
               (2)
            
            
               Ova bi se Uredba trebala primjenjivati na sve financijske instrumente ili drugu imovinu koja proizlazi iz transakcije ili sheme sekuritizacije iz članka 4. stavka 1. točke 61. Uredbe (EU) br. 575/2013 Europskog parlamenta i Vijeća (2), uz uvjet da izdavatelj, inicijator ili sponzor imaju poslovni nastan, a u tu svrhu i statutarno sjedište, u Uniji. Stoga bi ovom Uredbom trebalo obuhvatiti samo financijske instrumente ili drugu imovinu koja proizlazi iz svake transakcije ili sheme, pri kojima se kreditni rizik povezan s izloženošću ili skupom izloženosti tranšira i ima obilježja iz tog članka. Stoga se, u skladu s tom Uredbom, izloženost iz koje proizlazi izravna obveza plaćanja za transakciju ili shemu koja se koristi za financiranje ili upravljanje materijalnom imovinom ne bi trebala smatrati izloženošću prema sekuritizaciji, čak i ako iz transakcije ili sheme proizlaze obveze plaćanja različitog statusa u redoslijedu naplate.
            
         
               (3)
            
            
               Područje primjene ove Uredbe ne bi trebalo ograničiti na izdavanje strukturiranih financijskih instrumenata koji se priznaju kao vrijednosni papiri, nego bi trebalo obuhvaćati i druge financijske instrumente i imovinu koja proizlazi iz transakcije ili sheme sekuritizacije, primjerice instrumenti tržišta novca, uključujući programe komercijalnih zapisa osiguranih imovinom. Ova bi se Uredba osim toga trebala primjenjivati na strukturirane financijske instrumente koji imaju ili nemaju kreditni rejting koji im je dodijelila agencija za kreditni rejting registrirana u Uniji. Područjem primjene ove Uredbe trebale bi biti obuhvaćene i privatne i dvostrane transakcije te transakcije koje nisu ponuđene javno ili prihvaćene za trgovanje na reguliranom tržištu.
            
         
               (4)
            
            
               Ova Uredba sadržava standardizirane obrasce za objavu za više kategorija imovine. Ne dovodeći u pitanje područje primjene ove Uredbe i sve dok ESMA ne razradi obveze izvješćivanja te ih Komisija ne donese, ti bi se standardizirani obrasci za objavu i sve obveze izvješćivanja na temelju ove Uredbe trebali primjenjivati samo na strukturirane financijske instrumente koji se podupiru odnosnom imovinom prema kategorijama obuhvaćenima popisom u ovoj Uredbi i koji osim toga nisu privatne ili dvostrane naravi.
            
         
               (5)
            
            
               Poštujući ovu Uredbu, izdavatelji, inicijatori i sponzori trebali bi poštovati nacionalno i Unijino zakonodavstvo kojim se uređuje zaštita povjerljivosti izvora informacija ili obrada osobnih podataka kako bi se izbjegnulo kršenje tih propisa.
            
         
               (6)
            
            
               Izdavatelj, inicijator i sponzor mogu imenovati subjekt odgovoran za dostavu informacija na internetskoj stranici koju treba izraditi ESMA u skladu s člankom 8.b stavkom 4. Uredbe (EZ) br. 1060/2009 (internetska stranica za SFI). Omogućiti bi trebalo i eksternalizaciju obveze izvješćivanja drugom subjektu, primjerice pružatelju usluge. Time se u pitanje ne bi trebala dovoditi odgovornost izdavatelja, inicijatora ili sponzora na temelju ove Uredbe.
            
         
               (7)
            
            
               ESMA bi na svojoj internetskoj stranici trebala priopćiti niz tehničkih uputa o izvješćivanju, koje se među ostalim odnose i na prijenos ili format datoteka koje izdavatelji, inicijatori i sponzori trebaju dostaviti. ESMA bi te tehničke upute o izvješćivanju trebala priopćiti pravodobno prije datuma primjene obveza izvješćivanja utvrđenih ovom Uredbom kako bi se izdavateljima, inicijatorima, sponzorima i drugim uključenim osobama omogućilo dostatno vrijeme za razvoj odgovarajućih sustava i postupaka utemeljenih na tehničkim uputama koje priopći ESMA.
            
         
               (8)
            
            
               Informacije koje se dostavljaju u skladu s ovom Uredbom trebalo bi prikupljati u standardnom formatu radi omogućivanja automatske obrade podataka na internetskoj stranici za SFI. Informacije bi trebalo objavljivati u formatu kojem svaki korisnik internetske stranice za SFI može jednostavno pristupiti. ESMA bi trebala osigurati da nadležna sektorska tijela imaju pristup internetskoj stranici za SFI kako bi mogla obavljati zadatke koji su im dodijeljeni na temelju Uredbe (EZ) br. 1060/2009.
            
         
               (9)
            
            
               Ova se Uredba temelji na nacrtu regulatornih tehničkih standarda koji je ESMA podnijela Komisiji u skladu s člankom 10. Uredbe (EU) br. 1095/2010 Europskog parlamenta i Vijeća (3).
            
         
               (10)
            
            
               ESMA je provela otvoreno javno savjetovanje o nacrtu regulatornih tehničkih standarda na kojem se ova Uredba temelji, provela analizu mogućih povezanih troškova i koristi te zatražila mišljenje Interesne skupine za vrijednosne papire i financijska tržišta osnovane u skladu s člankom 37. Uredbe (EU) br. 1095/2010.
            
         
               (11)
            
            
               Razuman rok potreban je kako bi se izdavateljima, inicijatorima i sponzorima strukturiranih financijskih instrumenata s poslovnim nastanom u Uniji omogućili prilagodba i poduzimanje mjera nužnih za poštovanje ove Uredbe te kako bi se ESMA-i omogućilo da razvije internetsku stranicu za SFI na kojoj bi se informacije zatražene na temelju ove Uredbe trebale objavljivati. Ova bi se Uredba stoga trebala primjenjivati od 1. siječnja 2017. ESMA bi međutim pravodobno prije datuma početka primjene ove Uredbe trebala priopćiti nužne tehničke upute za izvješćivanje. To je potrebno kako bi se izdavateljima, inicijatorima i sponzorima strukturiranih financijskih instrumenata s poslovnim nastanom u Uniji omogućilo dovoljno vremena da razviju odgovarajuće sustave i postupke utemeljene na tim tehničkim uputama u svrhu cjelovitog i ispravnog izvješćivanja te kako bi se u obzir uzela daljnja kretanja na financijskim tržištima Unije,
            
         DONIJELA JE OVU UREDBU:
   Članak 1.
   Područje primjene
   Ova se Uredba primjenjuje na strukturirane financijske instrumente izdane nakon datuma njezina stupanja na snagu ako izdavatelj, inicijator ili sponzor imaju poslovni nastan u Uniji.
   Članak 2.
   Izvješćujući subjekt
   1.   Izdavatelj, inicijator i sponzor strukturiranog financijskog instrumenta mogu imenovati jedan izvješćujući subjekt ili više njih da na internetskoj stranici iz članka 8.b stavka 4. Uredbe (EZ) br. 1060/2009 („internetska stranica za SFI”) objavljuju informacije koje se zahtijevaju u skladu s člancima 3. i 4. te člankom 5. stavkom 3. ove Uredbe. Ti subjekti objavljuju tražene informacije na internetskoj stranici za SFI u skladu s člancima 4. do 7. ove Uredbe.
   2.   Izdavatelj, inicijator i sponzor strukturiranog financijskog instrumenta koji su imenovali subjekt ili subjekte iz stavka 1. bez odgode obavješćuju ESMA-u o imenovanju tih subjekata u skladu s tim stavkom. Tim se imenovanjem u pitanje ne dovodi odgovornost izdavatelja, inicijatora i sponzora da poštuju članak 8.b Uredbe (EZ) br. 1060/2009.
   Članak 3.
   Informacije koje treba dostaviti
   U slučaju da se strukturirani financijski instrument podupire odnosnom imovinom iz članka 4., izvješćujući subjekt na internetskoj stranici za SFI pruža sljedeće informacije:
   
               (a)
            
            
               informacije o kreditu na temelju standardiziranih obrazaca za objavu obuhvaćenih prilozima I. do VII.;
            
         
               (b)
            
            
               ako je to primjenjivo na strukturirane financijske instrumente, sljedeće dokumente, uključujući detaljan opis redoslijeda isplate strukturiranog financijskog instrumenta:
               
                           i.
                        
                        
                           završnu ponudu ili prospekt, zajedno s dokumentima o završnoj transakciji, uključujući sve javne dokumente na koje se upućuje u prospektu ili kojima se propisuje mehanizam transakcije, ali isključujući pravna mišljenja;
                        
                     
                           ii.
                        
                        
                           ugovor o prodaji, dodjeli, obnovi ili prijenosu imovine i sve bitne fiducijarne izjave;
                        
                     
                           iii.
                        
                        
                           ugovore o servisiranju, dopunskom servisiranju, administriranju i upravljanju gotovinom;
                        
                     
                           iv.
                        
                        
                           ugovore o punomoći, jamstvu, zastupanju, ugovor o bankovnom računu, ugovor o osiguranju ulaganja, uključene uvjete poslovanja, okvirne sporazume i temeljne ugovore;
                        
                     
                           v.
                        
                        
                           sve bitne ugovore sklopljene među vjerovnicima, dokumentaciju povezanu s ugovorima o razmjeni, ugovore o podređenim kreditima, ugovore o kreditima za pokretanje poslovanja i ugovore o likvidnosnim linijama;
                        
                     
                           vi.
                        
                        
                           ostalu povezanu dokumentaciju koja je nužna za razumijevanje transakcije;
                        
                     
         
               (c)
            
            
               u slučaju da prospekt nije sastavljen u skladu s Direktivom 2003/71/EZ Europskog parlamenta i Vijeća (4), sažetak transakcije ili pregled osnovnih obilježja strukturiranog financijskog instrumenta, uključujući:
               
                           i.
                        
                        
                           strukturu posla;
                        
                     
                           ii.
                        
                        
                           značajke imovine, novčane tokove, obilježja kreditnog poboljšanja i likvidnosne podrške;
                        
                     
                           iii.
                        
                        
                           glasačka prava imatelja mjenice, odnos između posjednika mjenice i drugih osiguranih vjerovnika u transakciji;
                        
                     
                           iv.
                        
                        
                           popis svih pokretača i događaja navedenih u dokumentaciji dostavljenoj za internetsku stranicu za SFI u skladu s točkom (b) koji bi mogli značajno utjecati na svojstva strukturiranih financijskih instrumenata;
                        
                     
                           v.
                        
                        
                           strukturne dijagrame koji sadržavaju pregled transakcije, novčanih tokova i vlasničku strukturu;
                        
                     
         
               (d)
            
            
               ulagateljska izvješća koja sadržavaju informacije uvrštene u Prilog VIII.
            
         Članak 4.
   Odnosna imovina
   Zahtjevi u pogledu informacija iz članka 3. primjenjuju se na strukturirane financijske instrumente koji se podupiru sljedećom odnosnom imovinom:
   
               (a)
            
            
               stambenim hipotekama: ovom kategorijom strukturiranih financijskih instrumenata obuhvaćeni su strukturirani financijski instrumenti koji se podupiru prvorazrednim i neprvorazrednim hipotekama i hipotekarnim stambenim kreditima. Za internetsku stranicu za SFI dostavljaju se u vezi s ovom kategorijom strukturiranih financijskih instrumenata informacije uvrštene u obrazac u Prilogu I.;
            
         
               (b)
            
            
               hipotekama na poslovne nekretnine: ovom kategorijom strukturiranih financijskih instrumenata obuhvaćeni su strukturirani financijski instrumenti koji se podupiru kreditima za maloprodajne ili uredske prostore, bolnice, ustanove za skrb, skladišta, hotele, ustanove za njegu, proizvodna postrojenja i višeobiteljske nekretnine. Za internetsku stranicu za SFI dostavljaju se u vezi s ovom kategorijom strukturiranih financijskih instrumenata informacije uvrštene u obrazac u Prilogu II.;
            
         
               (c)
            
            
               krediti malim i srednjim poduzećima: za internetsku stranicu za SFI dostavljaju se u vezi s ovom kategorijom strukturiranih financijskih instrumenata informacije uvrštene u obrazac u Prilogu III.;
            
         
               (d)
            
            
               krediti za automobile: za internetsku stranicu za SFI dostavljaju se u vezi s ovom kategorijom strukturiranih financijskih instrumenata informacije uvrštene u obrazac u Prilogu IV.;
            
         
               (e)
            
            
               potrošački krediti: za internetsku stranicu za SFI dostavljaju se u vezi s ovom kategorijom strukturiranih financijskih instrumenata informacije uvrštene u obrazac u Prilogu V.;
            
         
               (f)
            
            
               krediti po kreditnim karticama: za internetsku stranicu za SFI dostavljaju se u vezi s ovom kategorijom strukturiranih financijskih instrumenata informacije uvrštene u obrazac u Prilogu VI.;
            
         
               (g)
            
            
               leasing za privatne i poslovne korisnike: za internetsku stranicu za SFI dostavljaju se u vezi s ovom kategorijom strukturiranih financijskih instrumenata informacije uvrštene u obrazac u Prilogu VII.
            
         Članak 5.
   Učestalost izvješćivanja
   1.   Informacije iz članka 3. točaka (a) i (d) dostavljaju se tromjesečno, najkasnije jedan mjesec nakon dana na koji dospijeva obveza plaćanja kamate na predmetni strukturirani financijski instrument.
   2.   Informacije iz članka 3. točaka (b) i (c) dostavljaju se bez odgode nakon izdavanja strukturiranog financijskog instrumenta.
   3.   Dodatno, uz zahtjeve iz stavaka 1. i 2.:
   
               (a)
            
            
               ako se zahtjevi utvrđeni člankom 17. Uredbe (EU) br. 596/2014 Europskog parlamenta i Vijeća (5) o trgovanju na temelju povlaštenih informacija i manipuliranju tržištem (zlouporaba tržišta) primjenjuju i u odnosu na strukturirani financijski instrument, svaku objavu informacija u skladu s tim člankom bez odgode prati i objava izvješćujućeg subjekta na internetskoj stranici za SFI;
            
         
               (b)
            
            
               ako se točka (a) ne primjenjuje, izvješćujući subjekt bez odgode objavljuje na internetskoj stranici za SFI sve značajne promjene i događaje u svakom od sljedećih slučajeva:
               
                           i.
                        
                        
                           zbog kršenja obveza utvrđenih u dokumentima dostavljenima u skladu s člankom 3. točkom (b);
                        
                     
                           ii.
                        
                        
                           zbog toga što strukturna obilježja mogu značajno utjecati na svojstva strukturiranog financijskog instrumenta;
                        
                     
                           iii.
                        
                        
                           zbog rizičnih karakteristika strukturiranog financijskog instrumenta i odnosne imovine.
                        
                     
         Članak 6.
   Postupci izvješćivanja
   1.   Izvješćujući subjekt dostavlja datoteke u skladu sa sustavom izvješćivanja na internetskoj stranici za SFI i tehničkim uputama koje na svojoj internetskoj stranici pruži ESMA.
   2.   ESMA te tehničke upute objavljuje na svojoj internetskoj stranici najkasnije 1. srpnja 2016.
   3.   Izvješćujući subjekt pohranjuje u elektroničkom obliku datoteke koje je poslao na internetsku stranicu za SFI i koje je od nje zaprimio na razdoblje od najmanje pet godina. Te datoteke izvješćujući subjekt, izdavatelj, inicijator ili sponzor moraju na zahtjev dostaviti nadležnim sektorskim tijelima kako je uređeno člankom 3. stavkom 1. točkom (r) Uredbe (EZ) br. 1060/2009.
   4.   Ako izvješćujući subjekt, izdavatelj, inicijator ili sponzor utvrde činjeničnu pogrešku u podatcima koje su dostavili na internetsku stranicu za SFI, dužni su bez neopravdane odgode ispraviti relevantne podatke.
   Članak 7.
   Izvješćivanje u razdoblju između datuma stupanja na snagu i datuma primjene
   1.   Izdavatelj, inicijator i sponzor poštuju, u vezi sa strukturiranim financijskim instrumentima izdanima u razdoblju između datuma stupanja na snagu i datuma primjene ove Uredbe, zahtjeve o izvješćivanju utvrđene ovom Uredbom samo u odnosu na strukturirane financijske instrumente preostale na dan početka njezine primjene.
   2.   Izdavatelj, inicijator i sponzor nisu dužni voditi evidenciju o informacijama koje se na temelju ove Uredbe zahtijevaju između datuma njezina stupanja na snagu i datuma njezine primjene.
   Članak 8.
   Stupanje na snagu
   Ova Uredba stupa na snagu dvadesetog dana od dana objave u Službenom listu Europske unije.
   Primjenjuje se od 1. siječnja 2017.
   Međutim, članak 6. stavak 2. primjenjuje se od dana stupanja na snagu ove Uredbe.
   
      Ova je Uredba u cijelosti obvezujuća i izravno se primjenjuje u svim državama članicama.
      Sastavljeno u Bruxellesu 30. rujna 2014.
      
         
            Za Komisiju
         
         
            Predsjednik
         
         José Manuel BARROSO
      
   
   
      (1)  SL L 302, 17.11.2009., str. 1.
   
      (2)  Uredba (EU) br. 575/2013 Europskog parlamenta i Vijeća od 26. lipnja 2013. o bonitetnim zahtjevima za kreditne institucije i investicijska društva te o izmjeni Uredbe (EU) br. 648/2012 (SL L 176, 27.6.2013., str. 1.).
   
      (3)  Uredba (EU) br. 1095/2010 Europskog parlamenta i Vijeća od 24. studenoga 2010. o osnivanju Europskog nadzornog tijela (Europsko nadzorno tijelo za vrijednosne papire i tržišta kapitala), izmjeni Odluke br. 716/2009/EZ i stavljanju izvan snage Odluke Komisije 2009/77/EZ (SL L 331, 15.12.2010., str. 84.).
   
      (4)  Direktiva 2003/71/EZ Europskog parlamenta i Vijeća od 4. studenoga 2003. o prospektu koji je potrebno objaviti prilikom javne ponude vrijednosnih papira ili prilikom uvrštavanja u trgovanje te o izmjeni Direktive 2001/34/EZ (SL L 345, 31.12.2003., str. 64.).
   
      (5)  Uredba (EU) br. 596/2014 Europskog parlamenta i Vijeća od 16. travnja 2014. o zlouporabi tržišta (Uredba o zlouporabi tržišta) te stavljanju izvan snage Direktive 2003/6/EZ Europskog parlamenta i Vijeća i direktiva Komisije 2003/124/EZ, 2003/125/EZ i 2004/72/EZ (SL L 173, 12.6.2014., str. 1.).
   
      PRILOG I.
      
         Obrazac za izvješćivanje za strukturirane financijske instrumente osigurane stambenim hipotekama
      
      IMOVINA:
      
                  Naziv polja
               
               
                  Statički/dinamički
               
               
                  Vrsta podatka
               
               
                  Definicija polja i kriteriji
               
            
                  Granični datum skupa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Granični datum skupa ili portfelja. Svi su datumi navedeni u obliku GGGG-MM-DD.
               
            
                  Identifikacijska oznaka skupa
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Identifikacijska oznaka skupa ili portfelja/naziv transakcije.
               
            
                  Identifikacijska oznaka kredita
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Jedinstvena identifikacijska oznaka (ID) svakog kredita. ID kredita ne bi trebalo mijenjati tijekom trajanja transakcije.
               
            
                  Inicijator
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekst
               
               
                  Zajmodavac koji je odobrio izvorni kredit.
               
            
                  Identifikacijska oznaka servisera
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Jedinstvena identifikacijska oznaka servisera kako bi se označio subjekt koji servisira kredit.
               
            
                  Identifikacijska oznaka zajmoprimca
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Jedinstvena identifikacijska oznaka (ID) zajmoprimca (kojom se ne navodi pravi naziv) za identifikaciju zajmoprimaca kojima je odobreno više kredita (primjerice, novi krediti/druga založna prava navedeni su kao zasebne stavke). ID zajmoprimca ne bi trebalo mijenjati tijekom trajanja transakcije.
               
            
                  Identifikacijska oznaka nekretnine
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Jedinstvena identifikacijska oznaka nekretnine za identifikaciju nekretnina kojima je osigurano više kredita (primjerice, novi krediti/druga založna prava navedeni su kao zasebne stavke).
               
            
                  
                     Informacije o zajmoprimcu
                  
               
            
                  Radni status zajmoprimca
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Radni status primarnog podnositelja zahtjeva.
               
            
                  Primarni dohodak
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Primarni procijenjeni bruto godišnji dohodak zajmoprimca (ne uključujući najam).
               
            
                  Provjera primarnog dohotka
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Provjera primarnog dohotka.
               
            
                  
                     Obilježja kredita
                  
               
            
                  Datum početka kredita
               
               
                  Statički
               
               
                  Datum/brojčani
               
               
                  Datum odobravanja izvornog kredita.
               
            
                  Datum dospijeća kredita
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum/brojčani
               
               
                  Datum dospijeća kredita.
               
            
                  Namjena
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Namjena kredita.
               
            
                  Razdoblje otplate kredita
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Izvorno ugovorno razdoblje otplate (broj mjeseci).
               
            
                  Oznaka valute kredita
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Oznaka valute kredita.
               
            
                  Izvorni saldo
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Saldo izvornog kredita (uključujući naknade).
               
            
                  Trenutačni saldo
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Nepodmireni iznos kredita na granični datum skupa. Ovdje je potrebno navesti sve iznose koji su osigurani hipotekom i koji će tijekom transakcije biti klasificirani kao glavnica.
               
            
                  Način otplate
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Vrsta otplate glavnice.
               
            
                  Učestalost otplate
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Učestalost dospijeća plaćanja, odnosno broj mjeseci između plaćanja.
               
            
                  Dospijeće plaćanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Redovno ugovorno dospijeće plaćanja (dospijeće plaćanja ako nisu na snazi drugi mehanizmi plaćanja).
               
            
                  Vrsta plaćanja
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Vrsta plaćanja glavnice.
               
            
                  
                     Kamatna stopa
                  
               
            
                  Vrsta kamatne stope
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Vrsta kamatne stope.
               
            
                  Trenutačni indeks kamatne stope
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Trenutačni indeks kamatne stope (referentna stopa prema kojoj se utvrđuje kamatna stopa hipoteke).
               
            
                  Trenutačna kamatna stopa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Trenutačna kamatna stopa (%).
               
            
                  Trenutačna marža kamatne stope
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Trenutačna marža kamatne stope (u slučaju kredita s fiksnom kamatnom stopom ona je jednaka trenutačnoj kamatnoj stopi, a u slučaju kredita s promjenjivom kamatnom stopom to je marža veća (ili manja u slučaju negativnih vrijednosti) od stope indeksa).
               
            
                  Interval za ponovno utvrđivanje kamatne stope
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Interval u kojem se prilagođava kamatna stopa, u mjesecima (u slučaju kredita s promjenjivom kamatnom stopom).
               
            
                  Marža pri prvoj reviziji
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Marža (%) po kreditu na datum prve revizije.
               
            
                  Kamata pri prvoj reviziji
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum/brojčani
               
               
                  Datum sljedećih promjena kamatne stope (primjerice, promjene diskontne marže, završeci fiksnih razdoblja, ponovno fiksirani kredit itd. To nije datum za sljedeće ponovno utvrđivanje LIBOR-a).
               
            
                  Marža pri drugoj reviziji
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Marža (%) po kreditu na datum druge revizije.
               
            
                  Kamata pri drugoj reviziji
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum/brojčani
               
               
                  Datum druge promjene kamatne stope.
               
            
                  Marža pri trećoj reviziji
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Marža (%) po kreditu na datum treće revizije.
               
            
                  Kamata pri trećoj reviziji
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum/brojčani
               
               
                  Datum treće promjene kamatne stope.
               
            
                  Revidirani indeks kamatne stope
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Sljedeći indeks kamatne stope.
               
            
                  
                     Nekretnine i dodatni kolaterali
                  
               
            
                  Poštanski broj nekretnine
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Potrebno je navesti najmanje prva dva ili tri znaka.
               
            
                  Vrsta nekretnine
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Vrsta nekretnine.
               
            
                  Izvorna pokrivenost kredita vrijednošću kolaterala
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Izvorni procijenjeni omjer pokrivenosti kredita vrijednošću kolaterala (LTV) inicijatora. U slučaju kredita s drugim založnim pravom pokrivenost je potrebno kombinirati ili ukupni LTV.
               
            
                  Iznos procjene
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Vrijednost nekretnine na datum posljednjeg odobravanja kredita prije sekuritizacije. Iznosi procjene trebali bi biti u valuti kredita.
               
            
                  Vrsta izvorne procjene
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Vrsta procjene na početku.
               
            
                  Datum procjene
               
               
                  Statički
               
               
                  Datum/brojčani
               
               
                  Datum posljednje procjene nekretnine u vrijeme posljednjeg odobravanja kredita prije sekuritizacije.
               
            
                  Trenutačna pokrivenost kredita vrijednošću kolaterala
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Trenutačni omjer pokrivenosti kredita vrijednošću kolaterala (LTV). U slučaju kredita s drugim založnim pravom pokrivenost je potrebno kombinirati ili ukupni LTV.
               
            
                  Trenutačni iznos procjene
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Iznos posljednje procjene (ako je, primjerice, pri ovrsi bilo više procjena, ovdje je potrebno navesti najnižu). Iznosi procjene trebali bi biti u valuti kredita.
               
            
                  Trenutačna vrsta procjene
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Trenutačna vrsta procjene.
               
            
                  Datum trenutačne procjene
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum/brojčani
               
               
                  Datum posljednje procjene.
               
            
                  
                     Informacije o učinkovitosti
                  
               
            
                  Status računa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Trenutačni status računa.
               
            
                  Saldo dugovanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Trenutačni saldo dugovanja. Dugovanja su definirana kao: ukupni iznos svih dospjelih uplata do određenog datuma UMANJEN ZA ukupni iznos primljenih uplata do određenog datuma UMANJEN ZA sve kapitalizirane iznose. Tu nije potrebno uključiti naknade po računu.
               
            
                  Broj mjeseci dugovanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Broj mjeseci tijekom kojih postoje dugovanja po ovome kreditu (na granični datum skupa) u skladu s definicijom izdavatelja.
               
            
                  Jednomjesečna dugovanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Saldo dugovanja (definiran kao „saldo dugovanja”) iz prethodnog mjeseca.
               
            
                  Dvomjesečna dugovanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Saldo dugovanja (definiran kao „saldo dugovanja”) iz prethodna dva mjeseca.
               
            
                  Spor
               
               
                  Dinamički
               
               
                  D/N
               
               
                  Označiti za spor koji je u tijeku.
               
            
                  Datum otkupa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum/brojčani
               
               
                  Datum otkupa računa.
               
            
                  Neispunjenje obveza ili ovršni postupak
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ukupni iznos neispunjenih obveza prije primjene prihoda od prodaje i povrata.
               
            
                  Datum neispunjenja obveza ili ovršnog postupka
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Datum neispunjenja obveza ili ovršnog postupka.
               
            
                  Niže ograničenje kupoprodajne cijene
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Cijena ostvarena pri prodaji nekretnine u slučaju ovršnog postupka, zaokružena na najnižih približnih 10 000.
               
            
                  Gubitak od prodaje
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ukupni gubitak umanjen za naknade, obračunate kamate itd. nakon primjene prihoda od prodaje (ne uključujući naknadu za prijevremenu otplatu ako je ona podređena povratima glavnice).
               
            
                  Kumulativni povrati
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Kumulativni povrati – relevantni samo u predmetima s gubitkom.
               
            
         
      INFORMACIJE O OBVEZNICAMA:
      
                  Naziv polja
               
               
                  Statički/dinamički
               
               
                  Vrsta podatka
               
               
                  Definicija polja i kriteriji
               
            
                  
                     Polja na razini vrijednosnog papira ili obveznice
                  
               
            
                  Datum izvješća
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum izdavanja izvješća o transakciji. Svi su datumi navedeni u obliku GGGG-MM-DD.
               
            
                  Izdavatelj
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekst
               
               
                  Naziv izdavatelja i serija izdanja ako je primjenjivo.
               
            
                  Povlačenja u okviru likvidnosne linije
               
               
                  Dinamički
               
               
                  D/N
               
               
                  Potvrditi je li došlo ili ne do povlačenja u okviru likvidnosne linije u razdoblju koje završava na posljednji datum plaćanja kamata.
               
            
                  
                     Polja na razini podataka o kolateralu
                  
               
            
                  Mjere/omjeri u slučaju događaja koji je pokretač
               
               
                  Dinamički
               
               
                  DA/NE
               
               
                  Status raznih neurednosti u plaćanju, razrjeđivanja, neispunjenja obveza, gubitaka i sličnih mjera i omjera u pogledu kolaterala u odnosu na njihovu ranu amortizaciju ili razine ostalih događaja koji su pokretači na trenutačni datum utvrđivanja. Je li se dogodio kakav događaj koji je pokretač?
               
            
                  Prosječna stalna stopa prijevremene otplate
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  U izvješću je potrebno navesti prosječnu konstantnu brzinu stope prijevremene otplate (CPR) osnovnih kredita osiguranih stambenim nekretninama. U nekim nadležnostima skup hipoteka može uključivati i kredite poslovnim subjektima. Prosječna je brzina CPR-a iznos izražen kao godišnji postotak viška prijevremeno otplaćene glavnice u odnosu na plan otplate. Prosječna se brzina CPR-a izračunava tako da se prvo podijeli trenutačni saldo glavnice kredita osiguranog stambenim hipotekama (odnosno, stvarni saldo) s planiranim saldom glavnice kredita osiguranog stambenim hipotekama uz pretpostavku da nije bilo prijevremenih otplata (odnosno, izvršena su samo plaćanja prema planu otplate). Taj se količnik potom potencira, pri čemu je potencija broj 12 podijeljen s brojem mjeseci od izdavanja. Za utvrđivanje prosječne brzine CPR-a taj rezultat treba oduzeti od jedan i pomnožiti sa sto (100). Formula je tog izračuna kako slijedi:
                  
                     
               
            
                  
                     Informacije za kontakt u pogledu izvješća o transakciji
                  
               
            
                  Kontaktna točka
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekst
               
               
                  Naziv odjela ili zaposlenika kontaktne točke za dostavu informacija.
               
            
                  Podaci za kontakt
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekst
               
               
                  Telefonski broj i adresa elektroničke pošte.
               
            
         
      PODACI O OBVEZNICI PREMA TRANŠI:
      
                  Naziv polja
               
               
                  Statički/dinamički
               
               
                  Vrsta podatka
               
               
                  Definicija polja i kriteriji
               
            
                  
                     Polja na razini tranše
                  
               
            
                  Naziv klase obveznice
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Oznaka (u pravilu slovo i/ili brojka) koja se dodjeljuje tranši vrijednosnih papira osiguranih stambenim hipotekama (RMBS) kojom se dodjeljuju jednaka prava, prioriteti i obilježja prema definiciji iz brošure, odnosno serija 1. klasa A1 itd.
               
            
                  Međunarodni jedinstveni identifikacijski broj vrijednosnog papira (ISIN)
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Međunarodni jedinstveni identifikacijski broj vrijednosnog papira ili, ako ne postoji ISIN, bilo koji drugi jedinstveni broj vrijednosnog papira, poput oznake CUSIP, koji je toj tranši dodijelila burza ili drugi subjekt. U slučaju više oznaka, oznake razdvojiti zarezom.
               
            
                  Datum isplate kamate
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Planirani redovni datum isplate kamata imateljima posebne tranše strukturiranog financijskog instrumenta osiguranog stambenim hipotekama.
               
            
                  Datum plaćanja glavnice
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Planirani redovni datum isplate glavnice imateljima posebne tranše strukturiranog financijskog instrumenta osiguranog stambenim hipotekama.
               
            
                  Valuta
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekst
               
               
                  Valute salda i plaćanja na razini vrijednosnog papira o kojima se izvješćuje.
               
            
                  Referentna stopa
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Osnovni referentni kamatni indeks prema definiciji iz ponude (primjerice, tromjesečni EURIBOR) koji se primjenjuje na posebnu tranšu strukturiranog financijskog instrumenta osiguranog stambenim hipotekama.
               
            
                  Datum izdavanja obveznice
               
               
                  Statički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum izdavanja obveznica.
               
            
   
      PRILOG II.
      
         Podaci na razini kredita – Obrazac za izvješćivanje za strukturirane financijske instrumente osigurane hipotekama na poslovnim nekretninama
      
      KREDIT:
      
                  Naziv polja
               
               
                  Statički/dinamički
               
               
                  Vrsta podatka
               
               
                  Definicija polja i kriteriji
               
            
                  
                     Identifikacijske oznake kredita
                  
               
            
                  Identifikacijska oznaka skupa transakcija
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Jedinstveni naziv transakcije ili posla
               
            
                  Granični datum skupa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Trenutačni granični datum skupa ili portfelja.
               
            
                  Datum sekuritizacije
               
               
                  Statički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum izdavanja posla – datum prvog izlistavanja obveznice
               
            
                  
                     Uvjeti izvornog kredita
                  
               
            
                  Identifikacijska oznaka skupine
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Alfanumerička oznaka koja se dodjeljuje svakoj skupini kredita unutar izdanja.
               
            
                  Identifikacijska oznaka servisera kredita
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Jedinstveni identifikacijski niz servisera kredita koji se dodjeljuje kreditu.
               
            
                  Identifikacijska oznaka kružne ponude kredita
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Jedinstveni broj kružne ponude ili brošure ili naziv kreditne transakcije koji se dodjeljuje kreditu unutar transakcije ili skupa.
               
            
                  Sponzor kredita
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Sponzor kredita.
               
            
                  Datum početka kredita
               
               
                  Statički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum odobravanja izvornog kredita.
               
            
                  Valuta kredita
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Oznaka valute kredita.
               
            
                  Ukupni saldo kredita na datum početka
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ukupni saldo kredita na početku koji predstavlja sveukupnu kreditnu liniju, odnosno sekuritizirani i nesekuritizirani iznos/iznos u vlasništvu i iznos koji nije u vlasništvu (u valuti kredita).
               
            
                  Izvorno razdoblje otplate
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ugovorno razdoblje (u mjesecima) na datum početka.
               
            
                  Datum početka amortizacije
               
               
                  Statički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum početka amortizacije ukupnog kredita (to može biti raniji datum u odnosu na datum sekuritizacije).
               
            
                  Oznaka indeksa kamatne stope
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Trenutačni indeks kamatne stope (referentna stopa prema kojoj se utvrđuje kamatna stopa hipoteke).
               
            
                  Kamatna stopa po izvornom kreditu
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Sveobuhvatna kamatna stopa po kreditu na datum početka kredita. U slučaju više tranši s različitim kamatnim stopama primjenjuje se ponderirana prosječna stopa.
               
            
                  Datum dospijeća prvog plaćanja kamate
               
               
                  Statički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum dospijeća prvog plaćanja kamate po kreditu nakon datuma početka.
               
            
                  Zemlja u kojoj je odobren kredit
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Zemlja u kojoj je odobren kredit.
               
            
                  Namjena kredita
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Namjena kredita.
               
            
                  Hipoteka kao instrument osiguranja
               
               
                  Statički
               
               
                  D/N
               
               
                  Je li kredit osiguran hipotekama na nekretninama?
               
            
                  
                     Statistički podaci o kreditu na datum sekuritizacije
                  
               
            
                  Omjer pokrivenosti otplate duga po kreditu (u cijelosti) na datum sekuritizacije
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Omjer pokrivenosti otplate duga po kreditu (u cijelosti) na datum sekuritizacije.
               
            
                  Omjer pokrivenosti kredita vrijednošću kolaterala po kreditu (u cijelosti) na datum sekuritizacije
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Omjer pokrivenosti kredita vrijednošću kolaterala po kreditu (u cijelosti) na datum sekuritizacije.
               
            
                  Omjer pokrivenosti kamate na datum sekuritizacije (kredit A)
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Izračun omjera pokrivenosti kamate pri sekuritizaciji za kredit A na temelju ponudbene dokumentacije.
               
            
                  Omjer pokrivenosti otplate duga na datum sekuritizacije (kredit A)
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Izračun omjera pokrivenosti otplate duga pri sekuritizaciji za kredit A na temelju ponudbene dokumentacije.
               
            
                  Omjer pokrivenosti kredita vrijednošću kolaterala na datum sekuritizacije (kredit A)
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Omjer pokrivenosti kredita vrijednošću kolaterala (LTV) pri sekuritizaciji za kredit A na temelju ponudbene dokumentacije.
               
            
                  Obvezujući saldo glavnice na datum sekuritizacije
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Obvezujući saldo, uključujući sve neiskorištene iznose, ukupnog kredita na datum sekuritizacije.
               
            
                  Stvarni saldo glavnice na datum sekuritizacije (ukupni kredit)
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Stvarni saldo glavnice ukupnog kredita na datum sekuritizacije kako je naveden u kružnoj ponudi.
               
            
                  Redovna uplata glavnice i kamata na datum sekuritizacije
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Redovni iznos glavnice i kamata koji dospijeva sljedećeg datuma plaćanja kredita na datum sekuritizacije.
               
            
                  Stopa kredita na datum sekuritizacije
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ukupna kamatna stopa (primjerice, LIBOR uvećan za maržu) koja se upotrebljava za izračun dospjelih kamata po kreditu na datum sekuritizacije.
               
            
                  Rangiranje vrijednosnog papira na datum sekuritizacije
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Je li vrijednosni papir za sekuritizaciju prvoklasni vrijednosni papir?
               
            
                  Preostalo razdoblje kredita na datum sekuritizacije
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Preostali broj mjeseci (ne uključujući opcije produljenja) do dospijeća kredita na datum sekuritizacije.
               
            
                  Preostalo razdoblje amortizacije na datum sekuritizacije
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Preostali broj mjeseci do dospijeća kredita razdoblja amortizacije. Ako amortizacija nije započela na datum sekuritizacije, to će razdoblje biti kraće od preostalog razdoblja kredita na datum sekuritizacije.
               
            
                  Datum dospijeća kredita na datum sekuritizacije
               
               
                  Statički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum dospijeća kredita prema definiciji iz ugovora o kreditu. Ovdje se ne uzimaju u obzir dopušteni produljeni datumi dospijeća na temelju ugovora o kreditu, već izvorni datum dospijeća.
               
            
                  Stvarni saldo glavnice na datum sekuritizacije (kredit A)
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Stvarni saldo glavnice kredita A na datum sekuritizacije kako je naveden u kružnoj ponudi.
               
            
                  Opcija produljenja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  D/N
               
               
                  Navesti postoji li opcija za produljenje razdoblja kredita i odgađanje datuma dospijeća.
               
            
                  Trajanje najkraće opcije produljenja
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Trajanje, u mjesecima, najkraće opcije produljenja dostupne po kreditu.
               
            
                  Karakteristike opcije produljenja
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Vrsta opcije produljenja.
               
            
                  
                     Podaci o kolateralu
                  
               
            
                  Broj nekretnina na datum sekuritizacije
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Broj nekretnina koje predstavljaju instrument osiguranja kredita na datum sekuritizacije.
               
            
                  Broj nekretnina na granični datum skupa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Broj nekretnina koje predstavljaju instrument osiguranja kredita na granični datum skupa.
               
            
                  Nekretnine koje predstavljaju kolateral po kreditu pri sekuritizaciji
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Unijeti jedinstvene identifikacijske oznake nekretnina (PC1) koje su predstavljale instrument osiguranja kredita na datum sekuritizacije.
               
            
                  Nekretnine koje predstavljaju kolateral po kreditu na granični datum skupa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Unijeti jedinstvene identifikacijske oznake nekretnina (PC1) koje predstavljaju instrument osiguranja kredita na granični datum skupa.
               
            
                  
                     Podaci o uvjetima kredita
                  
               
            
                  Metoda omjera pokrivenosti kamata (ukupni kredit)
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Definirajte izračun zahtjeva za financijske uvjete za omjer pokrivenosti kamata na razini ukupnog kredita,tj. definirajte izvedenu metodu izračuna.
               
            
                  Metoda omjera pokrivenosti servisiranja duga (ukupni kredit)
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Definirajte izračun zahtjeva za financijske uvjete za omjer pokrivenosti servisiranja duga na razini ukupnog kredita, tj. definirajte izvedenu metodu izračuna.
               
            
                  Metoda pokrivenosti kredita vrijednošću kolaterala (ukupno)
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Definirajte izračun zahtjeva za financijske uvjete za pokrivenost kredita vrijednošću kolaterala na razini ukupnog kredita, tj. definirajte izvedenu metodu izračuna.
               
            
                  Druga oznaka financijskih uvjeta (ukupno)
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Ako postoji druga oznaka potrebna za financijske uvjete za omjer pokrivenosti kamata ili omjer pokrivenosti servisiranja duga na razini ukupnog kredita.
               
            
                  Metoda omjera pokrivenosti kamata (kredit A)
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Definirajte metodu izračuna omjera pokrivenosti kamata po kreditu A.
               
            
                  Metoda omjera pokrivenosti servisiranja duga (kredit A)
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Definirajte metodu izračuna omjera pokrivenosti servisiranja duga po kreditu A.
               
            
                  Metoda pokrivenosti kredita vrijednošću kolaterala (kredit A)
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Definirajte metodu izračuna pokrivenosti kredita vrijednošću kolaterala po kreditu A.
               
            
                  
                     Osnovni statistički podaci o nekretninama na datum sekuritizacije
                  
               
            
                  Prihodi na datum sekuritizacije
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ukupni procijenjeni prihodi iz svih izvora za nekretninu prema opisu iz kružne ponude. U slučaju više nekretnina zbrojiti njihove vrijednosti.
               
            
                  Troškovi poslovanja na datum sekuritizacije
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ukupni preuzeti troškovi poslovanja iz svih izvora za nekretninu prema opisu iz kružne ponude. Oni mogu uključivati poreze na nekretnine, osiguranje, troškove upravljanja, režijske troškove, troškove održavanja i popravaka te izravne troškove nekretnine prema vlasniku; kapitalni rashodi i provizije za najam nisu uključeni.
               
            
                  Neto prihodi iz poslovanja na datum sekuritizacije
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Prihodi umanjeni za troškove poslovanja na datum sekuritizacije (polje „Prihodi na datum sekuritizacije” minus „Troškovi poslovanja na datum sekuritizacije”). U slučaju više nekretnina zbrojiti vrijednosti.
               
            
                  Kapitalni rashodi na datum sekuritizacije
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Kapitalni rashodi na datum sekuritizacije (za razliku od troškova popravaka i održavanja) ako su navedeni u kružnoj ponudi.
               
            
                  Neto novčani tijek na datum sekuritizacije
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Neto prihodi iz poslovanja umanjeni za kapitalne rashode na datum sekuritizacije (polje „Neto prihodi iz poslovanja na datum sekuritizacije” minus „Kapitalni rashodi na datum sekuritizacije”).
               
            
                  Valuta financijskih izvještaja pri sekuritizaciji
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Valuta koja se upotrebljava u izvornim financijskim izvještajima za polja „Prihodi na datum sekuritizacije” – „Neto novčani tijek na datum sekuritizacije”.
               
            
                  Pokazatelj omjera pokrivenosti kamata/omjera pokrivenosti servisiranja duga
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Način izračuna/primjene omjera pokrivenosti servisiranja duga u slučaju više nekretnina kojima je osiguran kredit.
               
            
                  Vrijednost nekretninskog portfelja na datum sekuritizacije
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Procjena nekretnina kojima je kredit osiguran na datum sekuritizacije prema opisu iz kružne ponude. U slučaju više nekretnina zbrojiti njihove vrijednosti.
               
            
                  Valuta procjene nekretninskog portfelja na datum sekuritizacije
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Valuta procjene u polju „Vrijednost nekretninskog portfelja na datum sekuritizacije”.
               
            
                  Datum procjene na datum sekuritizacije
               
               
                  Statički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum izrade procjene vrijednosti navedenih u kružnoj ponudi. U slučaju više nekretnina i nekoliko datuma, navesti posljednji datum.
               
            
                  Komercijalno zauzeće na datum sekuritizacije
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Postotak prostora za iznajmljivanje za koje su potpisani ugovori o najmu na datum sekuritizacije ako je naveden u kružnoj ponudi (najmoprimci ne upotrebljavaju nužno prostor, ali plaćaju najam). U slučaju više nekretnina, za svaku nekretninu upotrijebiti ponderirani prosjek na temelju izračuna {trenutačno raspoređeni % (nekretnine) × (zauzeće)}.
               
            
                  Iznosi pologa na datum sekuritizacije
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ukupni saldo zakonski naplaćenih rezervi na razini kredita na datum sekuritizacije.
               
            
                  Naplata pologa
               
               
                  Statički
               
               
                  D/N
               
               
                  Unijeti D ako se na računima rezervi čuvaju uplate samo za pokrivanje plaćanja najma za zemljište, osiguranja ili poreza (ne uključujući održavanje, poboljšanja, kapitalne rashode itd.) kako se zahtijeva ugovorom o kreditu. Ako to nije slučaj, unijeti N.
               
            
                  Naplata ostalih rezervi
               
               
                  Statički
               
               
                  D/N
               
               
                  Čuvaju li se na računima rezervi drugi iznosi osim poreza na najam zemljišta ili osiguranja kako se zahtijeva na temelju uvjeta ugovora o kreditu za poboljšanja najmoprimaca, provizije za najam i slične stavke u pogledu pripadajuće nekretnine ili za potrebe osiguranja dodatnog kolaterala po takvom kreditu?
               
            
                  Polog nakon događaja koji je pokretač
               
               
                  Statički
               
               
                  D/N
               
               
                  Zahtijeva li se na temelju ugovora o kreditu rezervacija iznosa nakon nastanka događaja koji su pokretači?
               
            
                  Pokretač koji je uzrok rezerviranja pologa
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Vrsta događaja koji je pokretač:
               
            
                  Iznosi/rezerve pologa nakon pokretača
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Iznosi/rezerve pologa nakon pokretača.
               
            
                  Uvjeti povrata pologa
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekst
               
               
                  Uvjeti oslobađanja iznosa pologa.
               
            
                  Uvjeti povlačenja gotovinskih rezervi
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Okolnosti kad se mogu iskoristiti gotovinske rezerve.
               
            
                  Valuta pologa
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Valuta uplata pologa. Polja „Iznosi pologa na datum sekuritizacije” i „Iznosi/rezerve pologa nakon pokretača”.
               
            
                  
                     Podaci o grupiranju kredita i zamjenama
                  
               
            
                  Uzajamno kolateralizirani krediti
               
               
                  Statički
               
               
                  D/N
               
               
                  Navesti je li riječ o uzajamno kolateraliziranom kreditu (primjerice, krediti 1. i 44. unakrsno su kolateralizirani kao krediti 4. i 47.).
               
            
                  Zamjenski kredit
               
               
                  Dinamički
               
               
                  D/N
               
               
                  Je li ovaj kredit zamjena za drugi kredit na datum nakon datuma sekuritizacije?
               
            
                  Datum zamjene
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Ako je kredit zamijenjen nakon datuma sekuritizacije, navesti datum zamjene.
               
            
                  Dopušteni poček
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Broj dana nakon dospijeća plaćanja tijekom kojih zajmodavac neće obračunavati zatezne kamate ili evidentirati plaćanje kao zakašnjelo.
               
            
                  Pokazatelj dodatnog financiranja
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Je li u cijelom kreditu bilo prisutno dodatno financiranje/mezanin dug?
               
            
                  
                     Podaci o kamatnoj stopi po kreditu (na datum sekuritizacije)
                  
               
            
                  Vrsta kamatne stope
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Vrsta kamatne stope koja se primjenjuje po kreditu.
               
            
                  Oznaka metode obračuna kamata
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  „Dnevna” metoda izračuna kamata.
               
            
                  Zatezne kamate
               
               
                  Statički
               
               
                  D/N
               
               
                  Jesu li kamate obračunate po kreditu zatezne kamate?
               
            
                  Vrsta amortizacije kredita A (ako je primjenjivo)
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Vrsta amortizacije kredita A.
               
            
                  
                     Podaci o amortizaciji cijelog kredita (na datum sekuritizacije)
                  
               
            
                  Vrsta amortizacije cijelog kredita (ako je primjenjivo)
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Vrsta amortizacije cijelog kredita.
               
            
                  Obračun dopuštenih kamata
               
               
                  Statički
               
               
                  D/N
               
               
                  Jesu li u dokumentaciji o kreditu dopušteni obračun i kapitalizacija kamata?
               
            
                  Završni datum zabrane prijevremene otplate
               
               
                  Statički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum nakon kojeg zajmodavac dopušta prijevremenu otplatu kredita.
               
            
                  Završni datum obračuna naknade za održavanje prinosa
               
               
                  Statički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum nakon kojeg zajmodavac dopušta prijevremenu otplatu kredita bez zahtjeva za plaćanje naknade za prijevremenu otplatu ili naknade za održavanje prinosa. Datum nakon kojeg je moguća prijevremena otplata kredita bez obračunavanja naknade za održavanje prinosa.
               
            
                  Završni datum obračuna premije za prijevremenu otplatu
               
               
                  Statički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum nakon kojeg zajmodavac dopušta prijevremenu otplatu kredita bez zahtjeva za plaćanje naknade za prijevremenu otplatu.
               
            
                  Opis uvjeta prijevremene otplate
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Trebali bi se podudarati s podacima iz kružne ponude. Primjerice, ako su uvjeti prijevremene otplate plaćanje naknade u iznosu od 1 % u prvoj godini, 0,5 % u drugoj godini i 0,25 % u trećoj godini kredita, to se u kružnoj ponudi može navesti kao: 1 % (12), 0,5 % (24), 0,25 % (36).
               
            
                  Predstavljaju li neplaćanja prethodnih potraživanja u pogledu rangiranja neispunjenje obveza po kreditu?
               
               
                  Statički
               
               
                  D/N
               
               
                  Predstavljaju li neplaćanja prethodnih potraživanja u pogledu rangiranja neispunjenje obveza po kreditu?
               
            
                  Predstavljaju li neplaćanja po kreditima istog ranga neispunjenje obveza u pogledu nekretnine?
               
               
                  Statički
               
               
                  D/N
               
               
                  Predstavljaju li neplaćanja po kreditima istog ranga neispunjenje obveza u pogledu nekretnine?
               
            
                  
                     Podaci o zaštiti kredita (na datum sekuritizacije)
                  
               
            
                  Najviša promjenjiva stopa
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Najviša stopa koju zajmoprimac mora platiti po kreditu s promjenjivom kamatnom stopom na temelju uvjeta ugovora o kreditu.
               
            
                  Najniža promjenjiva stopa
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Najniža stopa koju zajmoprimac mora platiti po kreditu s promjenjivom kamatnom stopom na temelju uvjeta ugovora o kreditu.
               
            
                  Vrsta razmjene razine kredita
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Opisati vrstu razmjene razine kredita koja se primjenjuje.
               
            
                  Pružatelj usluge razmjene kredita
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Tekst
               
               
                  Naziv pružatelja usluge razmjene kredita.
               
            
                  Vrsta razmjene kamatne stope po kreditu
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Opisati vrstu razmjene kamatne stope koja se primjenjuje po kreditu.
               
            
                  Vrsta razmjene valute po kreditu
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Opisati vrstu razmjene stope valute.
               
            
                  Tečaj razmjene razine kredita
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Tečaj koji je utvrđen za razmjenu valute po kreditu.
               
            
                  Početni datum razmjene razine kredita
               
               
                  Statički
               
               
                  Datum
               
               
                  Početni datum razmjene razine kredita.
               
            
                  Završni datum razmjene razine kredita
               
               
                  Statički
               
               
                  Datum
               
               
                  Završni datum razmjene razine kredita.
               
            
                  Obveza zajmoprimca plaćanja štete kod razmjene razine kredita
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Mjera u kojoj je zajmoprimac obvezan platiti troškove štete pružatelju usluge razmjene kredita.
               
            
                  
                     Podaci o usklađenju kamatne stope po kreditu (na datum sekuritizacije)
                  
               
            
                  Učestalost plaćanja
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Učestalost plaćanja kamata i amortizacije po kreditu u skladu s dokumentacijom o izvornom kreditu.
               
            
                  Učestalost ponovnog utvrđivanja stope
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Učestalost ponovnog utvrđivanja kamatne stope u skladu s dokumentacijom o izvornom kreditu.
               
            
                  Učestalost ponovnog utvrđivanja plaćanja
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Učestalost ponovnog utvrđivanja plaćanja glavnice i kamata u skladu s dokumentacijom o izvornom kreditu.
               
            
                  Indeks Look Back In Days
                  
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Broj dana prije datuma plaćanja kamata za utvrđivanje kamatne stope (primjerice, EURIBOR se utvrđuje dva dana prije datuma plaćanja kamata).
               
            
                  Datum utvrđivanja indeksa
               
               
                  Statički
               
               
                  Datum
               
               
                  Ako su u ugovoru o kreditu navedeni posebni datumi za utvrđivanje indeksa, navesti sljedeći datum utvrđivanja indeksa.
               
            
                  
                     Podaci o sindiciranju kredita i sudjelovanju
                  
               
            
                  Struktura kredita
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Navesti oznaku strukture kredita za opis strukture koja se primjenjuje na ovaj kredit, odnosno cijeli kredit, podjele A/B, sindicirani.
               
            
                  Sindicirani kredit
               
               
                  Statički
               
               
                  D/N
               
               
                  Je li kredit dio sindiciranog kredita?
               
            
                  Postotak ukupne kreditne linije koja se sekuritizira
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Postotak ukupnog kredita u sekuritizaciji na datum sekuritizacije.
               
            
                  Prava većinske strane pri donošenju ključnih odluka
               
               
                  Statički
               
               
                  D/N
               
               
                  Ima li vlasnik udjela koji nije izdavatelj pravo donošenja glavnih odluka?
               
            
                  Banka agent za sindiciranje
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekst
               
               
                  Banka agent.
               
            
                  
                     Razno Podaci o kreditu
                  
               
            
                  Naknada za kršenje financijskih uvjeta
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Naknada za kršenje financijskih uvjeta.
               
            
                  Inicijator kredita
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekst
               
               
                  Naziv inicijatora/zajmodavca koji je prodao kredit izdavatelju. Naziv subjekta koji je u konačnici odgovoran za izjave i jamstva po kreditu.
               
            
                  Kazne u pogledu dostavljanja financijskih podataka
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Pokazatelj kazni u slučaju da zajmoprimac ne dostavi zatražene financijske podatke (račun dobiti i gubitka, plan itd.) za dokumentaciju o kreditu.
               
            
                  Regres kredita
               
               
                  Statički
               
               
                  D/N
               
               
                  Postoji li regres drugoj strani (primjerice, davatelju jamstva) u slučaju da zajmoprimac ne ispunjava obvezu iz ugovora o kreditu?
               
            
                  Oznaka zaokruživanja
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Metoda zaokruživanja kamatne stope.
               
            
                  Povećanje zaokruživanja
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Postotak povećanja za koji je potrebno zaokružiti stopu indeksa pri utvrđivanju kamatne stope utvrđene ugovorom o kreditu.
               
            
                  Naziv posebnog servisera na datum sekuritizacije
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekst
               
               
                  Naziv posebnog servisera na datum sekuritizacije.
               
            
                  Standard servisiranja
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Standard servisiranja (izbor). Servisira li serviser kredita cijeli kredit (komponente A i B) ili samo jednu od njih?
               
            
                  
                     Podaci o datumu plaćanja
                  
               
            
                  Datum plaćanja kredita
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum plaćanja glavnice i kamata izdavatelju, odnosno u pravilu datum plaćanja kamata po kreditu.
               
            
                  Datum otplate
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum plaćanja svih iznosa u cijelosti, bez manjaka. U slučaju naplativog kredita riječ je o datumu plaćanja kredita neposredno prije datuma navedenog u polju „Datum plaćanja kredita”.
               
            
                  Datum ponovnog utvrđivanja stope indeksa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  U slučaju kredita s promjenjivom stopom riječ je o sljedećem datumu planirane promjene kamatne stope. U slučaju kredita s fiksnom stopom navesti sljedeći datum plaćanja kamata.
               
            
                  Sljedeći datum usklađenja plaćanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  U slučaju kredita s promjenjivom stopom riječ je o sljedećem datumu planirane promjene iznosa planirane glavnice i/ili kamate. U slučaju kredita s fiksnom stopom navedi sljedeći datum plaćanja.
               
            
                  Datum dospijeća kredita
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Trenutačni datum dospijeća kredita prema definiciji iz ugovora o kreditu. Ovdje se ne uzimaju u obzir dopušteni produljeni datumi dospijeća na temelju ugovora o kreditu.
               
            
                  Sljedeći datum plaćanja kredita
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum sljedećeg plaćanja kredita.
               
            
                  
                     Podaci o stopi
                  
               
            
                  Trenutačna stopa indeksa (cijeli kredit)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Stopa indeksa za utvrđivanje trenutačne kamatne stope po cijelom kreditu. Kamatna stopa (prije marže) za izračun plaćenih kamata na datum plaćanja (cijelog) kredita u polju „Datum plaćanja kredita”.
               
            
                  Trenutačna stopa marže (cijeli kredit)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Marža za utvrđivanje trenutačne kamatne stope po cijelom kreditu. Marža za izračun plaćenih kamata na datum plaćanja (cijelog) kredita u polju „Datum plaćanja kredita”.
               
            
                  Trenutačna kamatna stopa (cijeli kredit)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ukupna kamatna stopa za izračun plaćenih kamata na datum plaćanja (cijelog) kredita u polju „Datum plaćanja kredita” (zbroj polja „Trenutačna stopa indeksa (cijeli kredit)” i „Trenutačna stopa marže (cijeli kredit)” u slučaju kredita s promjenjivom kamatnom stopom).
               
            
                  Trenutačna kamatna stopa (kredit A)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Bruto godišnja stopa za izračun planirane kamate za trenutačno razdoblje na dio A kredita.
               
            
                  Sljedeća stopa indeksa (cijeli kredit)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Stopa indeksa za sljedeće razdoblje za utvrđivanje trenutačne kamatne stope po cijelom kreditu. Kamatna stopa (prije marže) za izračun plaćenih kamata na temelju stvarnog završnog salda kredita (cijeli kredit) „Stvarni završni saldo kredita (cijeli kredit)”.
               
            
                  Trenutačna stopa zateznih kamata (cijeli kredit)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ukupne kamate za izračun zateznih kamata plaćenih na datum plaćanja kredita u polju „Datum plaćanja kredita”.
               
            
                  
                     Podaci o glavnici
                  
               
            
                  Trenutačni početni saldo na početku razdoblja (cijeli kredit)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Nepodmireni saldo na početku tekućeg razdoblja. Nepodmireni saldo kredita na početku kamatnog razdoblja za izračun dospjelih kamata na datum plaćanja kredita u polju „Datum plaćanja kredita”.
               
            
                  Planirani iznos glavnice (cijeli kredit)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Dospijeće plaćanja planirane glavnice po kreditu za tekuće razdoblje. Glavnica koja dospijeva za plaćanje izdavatelju na datum plaćanja kredita u polju „Datum plaćanja kredita”, npr. amortizacija, ne uključujući prijevremene otplate.
               
            
                  Trenutačni završni planirani saldo (cijeli kredit)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Nepodmireni planirani saldo glavnice kredita na kraju tekućeg razdoblja nakon amortizacije, ali prije prijevremenih otplata. Saldo glavnice po kreditu koji bi ostao nepodmiren nakon planiranog plaćanja glavnice, ali prije prijevremenih otplata (polje „Trenutačni početni saldo na početku razdoblja (cijeli kredit)” minus „Planirani iznos glavnice (cijeli kredit)”).
               
            
                  Neplanirane naplate glavnice (cijeli kredit)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Neplanirane uplate glavnice primljene tijekom tekućeg razdoblja. Ostale uplate glavnice primljene tijekom kamatnog razdoblja koje će se upotrijebiti za otplatu kredita. To se može odnositi na prihode od prodaje, dobrovoljne prijevremene otplate ili iznose likvidacije.
               
            
                  Ostala usklađenja glavnice (cijeli kredit)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Neplanirana usklađenja glavnice za kamatno razdoblje, nepovezana s kretanjem gotovine. Svi ostali iznosi koji bili uzrok smanjenja ili povećanja salda kredita u tekućem razdoblju koji se ne smatraju neplaniranim naplatama glavnice i koji nisu planirana glavnica.
               
            
                  Stvarno plaćena glavnica
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Stvarno plaćena glavnica od posljednjeg datuma plaćanja kamata.
               
            
                  Stvarni završni saldo kredita (cijeli kredit)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Nepodmireni stvarni saldo glavnice na kraju tekućeg razdoblja. Stvarni saldo nepodmirenog kredita za sljedeće kamatno razdoblje nakon svih plaćanja glavnice.
               
            
                  Trenutačni početni saldo (kredit A)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Nepodmireni saldo (kredit A) na početku tekućeg razdoblja. Nepodmireni saldo kredita A na početku kamatnog razdoblja za izračun dospjelih kamata na „Datum plaćanja kredita”.
               
            
                  Ukupne naplate glavnice (kredit A)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Sve uplate glavnice (kredit A) primljene tijekom tekućeg razdoblja. Glavnica kredita A koja dospijeva za isplatu izdavatelju na datum plaćanja kredita u polju „Datum plaćanja kredita”, npr. amortizacija, ne uključujući prijevremene otplate.
               
            
                  Stvarni završni saldo kredita (kredit A)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Nepodmireni stvarni saldo glavnice (kredit A) na kraju tekućeg razdoblja. Saldo glavnice kredita A koji bi ostao nepodmiren nakon planiranog plaćanja glavnice.
               
            
                  Saldo obvezujuće neiskorištene kreditne linije (cijeli kredit)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ukupna preostala linija cijelog kredita (nadređeni dug)/neiskorišteni saldo na kraju razdoblja. Ukupna preostala linija cijelog kredita (nadređeni dug) na kraju datuma plaćanja kamata koju zajmoprimac i dalje može iskoristiti.
               
            
                  
                     Podaci o kamatama
                  
               
            
                  Planirani dospjeli iznos kamata (cijeli kredit)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Bruto kamate za razdoblje uz pretpostavku da u tekućem razdoblju nije došlo do otplate cijelog kredita. Ukupne kamate koje dospijevaju na datum plaćanja kredita, uz pretpostavku da u kamatnom razdoblju nije bilo prijevremenih uplata. Kamate bi se trebale temeljiti na osnovnoj stopi prema ugovoru o kreditu.
               
            
                  Višak/manjak kamata u slučaju prijevremene otplate
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Manjak ili višak stvarnih plaćanja kamata u odnosu na planirana plaćanja kamata za tekuće razdoblje koji nije povezan s neispunjenjem obveza po kreditu. Rezultati prijevremenih uplata primljenih na datum koji nije planirani datum dospijeća plaćanja.
               
            
                  Ostala usklađenja kamata
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Dodatak polju za ostala usklađenja glavnice (polje „Ostala usklađenja glavnice (cijeli kredit)”) za navođenje neplaniranih usklađenja kamata za povezano razdoblje naplate.
               
            
                  Negativna amortizacija
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Negativna amortizacija/odgođene kamate/kapitalizirane kamate bez kazni.
               
            
                  Stvarno plaćene kamate (cijeli kredit)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Stvarno plaćene kamate po cijelom kreditu tijekom tekućeg razdoblja. Ukupni iznos kamata koje je platio zajmoprimac tijekom kamatnog razdoblja ili na datum plaćanja kredita.
               
            
                  Stvarno plaćene kamate (kredit A)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ukupni iznos kamata plaćenih po kreditu A tijekom kamatnog razdoblja ili na datum plaćanja kredita.
               
            
                  Stvarno zatezne kamate
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Stvarno plaćene zatezne kamate po cijelom kreditu tijekom tekućeg razdoblja. Ukupni iznos zateznih kamata koje je platio zajmoprimac tijekom kamatnog razdoblja ili na datum plaćanja kredita.
               
            
                  Odgođene kamate (cijeli kredit)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Odgođene kamate po cijelom kreditu. Odgođene su kamate iznos za koji su kamate koje zajmoprimac mora platiti po hipotekarnom kreditu manje od iznosa obračunatih kamata na nepodmireni saldo glavnice.
               
            
                  Kapitalizirane kamate (cijeli kredit)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Kapitalizirane kamate po cijelom kreditu. Kapitalizirane su kamate one kamate koje su dodane saldu kredita na kraju kamatnog razdoblja u skladu s ugovorom o kreditu.
               
            
                  
                     Podaci o glavnici i kamatama
                  
               
            
                  Ukupne planirane dospjele kamate i glavnica (cijeli kredit)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Planirano dospjelo plaćanje glavnice i kamata po kreditu za tekuće razdoblje za izdavatelja (cijeli kredit). Ukupne planirane dospjele kamate i glavnica na dan plaćanja kredita (zbroj polja „Planirani iznos glavnice (cijeli kredit)” i „Planirani dospjeli iznos kamata (cijeli kredit)”) – može se upotrijebiti za izračune omjera pokrivenosti servisiranja duga.
               
            
                  Ukupni manjkovi dospjelih kamata i glavnice (cijeli kredit)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Kumulativni nepodmireni dospjeli iznosi glavnice i kamata po kreditu na kraju tekućeg razdoblja. Kumulativni iznos svih neplaćenih kamata i glavnice na datum plaćanja kredita.
               
            
                  Ukupni ostali nepodmireni iznosi
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Kumulativni nepodmireni iznosi po kreditu (primjerice, premija osiguranja, najam zemljišta, kapitalni rashodi) na kraju tekućeg razdoblja koji predstavljaju trošak izdavatelja/servisera. Kumulativni iznos svih predujmova za zaštitu nekretnine ili ostali iznosi koje je platio serviser ili izdavatelj, a koje zajmoprimac još nije nadoknadio.
               
            
                  Nepodmireni kumulativni iznos
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Zbroj polja „Ukupni manjkovi dospjelih kamata i glavnice (cijeli kredit)” i „Ukupni ostali nepodmireni iznosi”.
               
            
                  Dostizanje pokretača amortizacije
               
               
                  Dinamički
               
               
                  D/N
               
               
                  Je li dosegnut pokretač amortizacije?
               
            
                  Trenutačna vrsta amortizacije
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Vrsta amortizacije koja se primjenjuje na kredit A.
               
            
                  Ukupne planirane plaćene kamate i glavnica (kredit A)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Planirano dospjelo plaćanje glavnice i kamata po kreditu A za tekuće razdoblje za izdavatelja.
               
            
                  
                     Posljednji ovogodišnji financijski podaci
                  
               
            
                  Kršenje obveze izvješćivanja zajmoprimca
               
               
                  Dinamički
               
               
                  D/N
               
               
                  Krši li zajmoprimac svoju obvezu dostave izvješća serviseru kredita ili zajmodavcu?
               
            
                  Posljednji prihodi
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ukupni prihodi za razdoblje obuhvaćeno posljednjim računom dobiti i gubitka (odnosno, ovogodišnji podaci ili podaci za posljednjih 12 mjeseci) za sve nekretnine.
               
            
                  Posljednji omjer pokrivenosti kredita vrijednošću kolaterala (cijeli kredit)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Posljednji omjer pokrivenosti kredita vrijednošću kolaterala (LTV) za (cijeli) kredit na temelju dokumentacije o kreditu.
               
            
                  Posljednji omjer pokrivenosti servisiranja duga (cijeli kredit)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Posljednji omjer pokrivenosti servisiranja duga (DSCR) za (cijeli) kredit na temelju dokumentacije o kreditu.
               
            
                  Posljednji omjer pokrivenosti kamata (cijeli kredit)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Posljednji omjer pokrivenosti kamata (ICR) za (cijeli) kredit na temelju dokumentacije o kreditu.
               
            
                  Posljednji omjer pokrivenosti kamata (kredit A)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Posljednji izračun omjera pokrivenosti kamata za kredit A na temelju ponudbene dokumentacije.
               
            
                  Posljednji omjer pokrivenosti servisiranja duga (kredit A)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Posljednji izračun omjera pokrivenosti servisiranja duga za kredit A na temelju ponudbene dokumentacije.
               
            
                  Posljednji omjer pokrivenosti kredita vrijednošću kolaterala (kredit A)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Posljednji omjer pokrivenosti kredita vrijednošću kolaterala (LTV) za kredit A na temelju ponudbene dokumentacije.
               
            
                  
                     Podaci o rezervama i polozima
                  
               
            
                  Ukupni saldo rezervi
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ukupni saldo računa rezervi na razini kredita na datum plaćanja kredita. Uključuje održavanje, popravke i okoliš itd. (ne uključuje rezerve za porez i osiguranje, uključuje proviziju za leasing za rezerve. Potrebno popuniti ako je u polju „Naplata ostalih rezervi” u postavkama kredita navedeno „D” = Da.
               
            
                  Nastanak događaja koji je pokretač u pogledu pologa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  D/N
               
               
                  Navesti D ako je došlo do događaja koji je uzrok uspostave iznosa rezervi. Navesti N ako su uplate posljedica uobičajenih uvjeta ugovora o kreditu.
               
            
                  Iznosi dodani polozima u tekućem razdoblju
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Iznos koji je dodan polozima ili rezervama tijekom tekućeg razdoblja.
               
            
                  Valuta salda rezervi
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Oznaka valute računa rezervi.
               
            
                  Valuta pologa
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Oznaka valute računa pologa.
               
            
                  
                     Podaci o likvidaciji i prijevremenoj otplati
                  
               
            
                  Datum likvidacije/prijevremene otplate
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum primitka neplanirane uplate glavnice ili sredstava od likvidacije.
               
            
                  Šifra likvidacije/prijevremene otplate
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Šifra koja se dodjeljuje svim neplaniranim plaćanjima glavnice ili sredstava od likvidacije primljenima tijekom razdoblja naplate.
               
            
                  
                     Podaci o zaštiti na razini zajmoprimca
                  
               
            
                  Naziv pružatelja usluge razmjene kredita (razina zajmoprimca)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Tekst
               
               
                  Naziv pružatelja usluge razmjene kredita ako zajmoprimac ima izravni kontakt s drugom stranom u razmjeni.
               
            
                  Stvarni rejting pružatelja usluge razmjene kredita (razina zajmoprimca)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Navesti rejting druge strane u razmjeni na datum plaćanja kredita.
               
            
                  Potpuni ili djelomični prekid razmjene razine kredita za tekuće razdoblje (razina zajmoprimca)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Navesti razlog ako je razmjena kredita prekinuta tijekom tekućeg razdoblja.
               
            
                  Dospjelo neto redovno plaćanje pružatelju usluge razmjene kredita (razina zajmoprimca)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Iznos uplate koju je izvršio zajmoprimac drugoj strani u razmjeni na datum plaćanja kredita prema ugovoru o razmjeni.
               
            
                  Dospjelo neto redovno plaćanje pružatelja usluge razmjene kredita (razina zajmoprimca)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Iznos uplate koju je izvršila druga strana u razmjeni zajmoprimcu na datum plaćanja kredita prema ugovoru o razmjeni.
               
            
                  Dospjeli troškovi štete prema pružatelju usluge razmjene kredita
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Iznos svih dospjelih plaćanja zajmoprimca prema drugoj strani u razmjeni za potpuni ili djelomični prekid razmjene.
               
            
                  Manjak plaćanja troškova štete po razmjeni razine kredita
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Iznos svih manjaka, ako postoje, troškova štete koji su posljedica potpunog ili djelomičnog prekida razmjene, koje plaća zajmoprimac.
               
            
                  Dospjeli troškovi štete druge strane u razmjeni razine kredita
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Iznos svih dobitaka koje druga strana u razmjeni isplaćuje zajmoprimcu pri potpunom ili djelomičnom prekidu.
               
            
                  Datum sljedećeg ponovnog utvrđivanja za razmjenu razine kredita
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum sljedećeg ponovnog utvrđivanja po razmjeni razine kredita
               
            
                  Podaci o razmjeni
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Tekst
               
               
                  Podaci o razmjeni.
               
            
                  
                     Podaci o statusu nenaplativih kredita
                  
               
            
                  Status nekretnina
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Status nekretnina.
               
            
                  Status kredita
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Status kredita (odnosno, trenutačno, neispunjenje obveza plaćanja itd.). Ako u pogledu kredita postoji više oznaka statusa, serviser odlučuje o oznaci koju će navesti.
               
            
                  Datum početka ovrhe
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum pokretanja ovršnih ili administrativnih postupaka ili alternativnih ovršnih postupaka protiv zajmoprimca ili uz njegovu suglasnost.
               
            
                  Oznaka strategije rješavanja problema
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Strategija rješavanja problema.
               
            
                  Očekivano trajanje povrata
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Očekivano trajanje povrata u mjesecima.
               
            
                  Insolventnost
               
               
                  Dinamički
               
               
                  D/N
               
               
                  Status insolventnosti kredita (ako je riječ o insolventnosti navesti „D”, u svim ostalim slučajevima navesti „N”).
               
            
                  Datum insolventnosti
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum insolventnosti.
               
            
                  Datum preuzimanja nekretnine
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum stjecanja vlasništva (ili alternativnog oblika učinkovite kontrole i mogućnosti raspolaganja) nad nekretninom koja predstavlja kolateral.
               
            
                  Neto sredstva ostvarena od likvidacije
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Neto sredstva ostvarena od likvidacije za utvrđivanje gubitka izdavatelja prema dokumentaciji o transakciji. Iznos neto sredstava ostvarenih od prodaje s pomoću kojeg će se utvrditi postoji li po kreditu gubitak ili manjak.
               
            
                  Trošak likvidacije
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Troškovi koji se odnose na likvidaciju koje je potrebno netirati od ostale imovine izdavatelja kako bi se utvrdio gubitak prema dokumentaciji o transakciji. Iznos svih troškova likvidacije koji će se isplatiti od neto sredstava od prodaje kako bi se utvrdilo hoće li postojati gubitak.
               
            
                  Ostvareni gubitak od sekuritizacije
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Nepodmireni saldo kredita (uvećan za troškove likvidacije) umanjen za neto sredstva od likvidacije. Iznos gubitaka izdavatelja nakon odbijanja troškova likvidacije od neto sredstava od prodaje.
               
            
                  Broj mjeseci dugovanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Broj mjeseci tijekom kojih postoje dugovanja po ovome kreditu na kraju tekućeg razdoblja u skladu s definicijom izdavatelja.
               
            
                  Iznos neispunjenih obveza
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ukupni iznos neispunjenih obveza prije primjene prihoda od prodaje i povrata.
               
            
                  Kumulativni povrati
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ukupni povrati, uključujući sve prihode od prodaje.
               
            
                  Status posebnog servisiranja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  D/N
               
               
                  Ima li kredit na datum plaćanja kredita trenutačno status posebnog servisiranja?
               
            
                  Datum nastanka neispunjenja obveza
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum nastanka neispunjenja obveza po kreditu.
               
            
                  Valuta likvidacije
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Oznaka valute likvidacije.
               
            
                  Valuta gubitaka
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Oznaka valute gubitaka.
               
            
                  Valuta neispunjenja obveza/zateznih kamata
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Oznaka valute neispunjenja obveza/zateznih kamata
               
            
                  
                     Podaci o izmjenama po kreditu
                  
               
            
                  Suglasnost imatelja zapisa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  D/N
               
               
                  Je li pri restrukturiranju potrebna suglasnost imatelja zapisa?
               
            
                  Planirani sastanak imatelja zapisa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Za koji je datum planiran sljedeći sastanak imatelja zapisa?
               
            
                  Datum posljednje prodaje kredita
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum prodaje kredita izdavatelju. Ako je kredit bio dio izvorne sekuritizacije, tada je riječ o datumu sekuritizacije.
               
            
                  Datum sekuritizacije posljednje nekretnine
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum unosa posljednje nekretnine ili posljednjih nekretnina u ovu sekuritizaciju. Ako je došlo do zamjene nekih nekretnina, navesti datum posljednje zamjene. Ako su nekretnine bile dio izvorne sekuritizacije, radi se o datumu sekuritizacije.
               
            
                  Datum preuzimanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum dodjele/zamjene starog ugovora novim ili preuzimanja koje je obavio novi zajmoprimac.
               
            
                  Datum smanjenja iznosa procjene
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum izračuna i odobrenja smanjenog iznosa procjene (izvorni ili ažurirani izračun na datum).
               
            
                  Datum posljednje izmjene
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Posljednji efektivni datum izmjene kredita.
               
            
                  Oznaka izmjene
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Vrsta izmjene.
               
            
                  Izmijenjena stopa plaćanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ako je došlo do restrukturiranja kredita (vjerojatno tijekom postupka rješavanja problema) i izmjene plana amortizacije, potrebno je navesti novi iznos izražen kao postotak salda kredita.
               
            
                  Izmijenjena kamatna stopa po kreditu
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ako je došlo do restrukturiranja kredita (vjerojatno tijekom postupka rješavanja problema) i izmjene kamatne stope/marže, potrebno je navesti novu stopu.
               
            
                  
                     Podaci o posebnom servisiranju
                  
               
            
                  Serviserov popis za praćenje
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum utvrđivanja kad je kredit uvršten na popis za praćenje. Ako je kredit uklonjen s popisa za praćenje u prethodnom razdoblju i sad se ponovno vraća, navesti novi datum uvrštavanja.
               
            
                  Posljednji datum prijenosa posebnom serviseru
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum prijenosa kredita posebnom serviseru nakon prijenosa servisiranja. Napomena: Ako je bilo više prijenosa kredita, potrebno je navesti posljednji datum prijenosa u posebno servisiranje.
               
            
                  Posljednji datum vraćanja primarnom serviseru
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum kad kredit postaje „korigirani hipotekarni kredit”, odnosno datum vraćanja kredita glavnom/primarnom serviseru od posebnog servisera.
               
            
                  Utvrđivanje nemogućnosti povrata
               
               
                  Dinamički
               
               
                  D/N
               
               
                  Navesti (Da/Ne) ako je posebni serviser utvrdio da će doći do manjka pri povratu predujmova koje je odobrio i nepodmirenog salda kredita te svih ostalih iznosa po kreditu od sredstava nakon prodaje ili likvidacije nekretnine ili kredita.
               
            
                  Datum kršenja obveza po kreditu
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum nastanka kršenja obveza po kreditu. U slučaju više kršenja, datum najranijeg kršenja.
               
            
                  Datum rješavanja kršenja obveza po kreditu
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum rješavanja kršenja obveza po kreditu. U slučaju više kršenja, datum rješavanja posljednjeg kršenja.
               
            
                  Oznaka kriterija popisa za praćenje
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Oznaka serviserovog popisa za praćenje. Ako se primjenjuju višestruki kriteriji, navesti najštetniju oznaku.
               
            
                  Valuta naknada
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Oznaka valute naknada.
               
            
                  
                     Podaci o posebnom serviseru
                  
               
            
                  Naziv posebnog servisera
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Tekst
               
               
                  Naziv posebnog servisera.
               
            
                  Promjena posebnog servisera?
               
               
                  Dinamički
               
               
                  D/N
               
               
                  Je li došlo do promjene posebnog servisera od prethodnog razdoblja izvješćivanja?
               
            
                  Sudjelovanje ostalih rangiranih zajmodavaca u ovrsi
               
               
                  Dinamički
               
               
                  D/N
               
               
                  Sudjeluje li drugi rangirani zajmodavac u ovrsi?
               
            
                  
                     Podaci o neispunjenju obveza po kreditu
                  
               
            
                  Neispunjenje obveza ili ovršni postupak
               
               
                  Dinamički
               
               
                  D/N
               
               
                  Nalazi li se kredit trenutačno u statusu neispunjenja obveza ili ovršnom postupku?
               
            
                  Razlog za neispunjenje obveza
               
               
                  Dinamički
               
               
                   
               
               
                  Razlog za neispunjenje obveza.
               
            
                  Kršenje uvjeta/pokretač
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Vrsta kršenja uvjeta/pokretača.
               
            
                  
                     Informacije u pogledu Direktive o kapitalnim zahtjevima
                  
               
            
                  Navesti usklađenost inicijatora s jednom od četiri opcije zadržavanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Vrsta zadržavanja.
               
            
                  Zadržava inicijator
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Neto ekonomski udjel koji zadržava inicijator u postotnim (%) uvjetima na temelju članka 405. Uredbe (EU) br. 575/2013 o bonitetnim zahtjevima za kreditne institucije i investicijska društva.
               
            
         
      NEKRETNINA:
      
                  Naziv polja
               
               
                  Statički/dinamički
               
               
                  Vrsta podatka
               
               
                  Definicija polja i kriteriji
               
            
                  
                     Podaci o kolateralu u obliku nekretnine
                  
               
            
                  Identifikacijska oznaka nekretnine
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Jedinstvena identifikacijska oznaka nekretnine. U slučaju više nekretnina (poput stambene zgrade) to bi trebala biti jedinstvena skupna oznaka za identifikaciju.
               
            
                  Grupiranje nekretnina za osiguranje više kredita
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Navedite odgovarajuće oznake kredita iz kružne ponude. Ako je jednom nekretninom osigurano nekoliko kredita unutar transakcije ili skupa, zarezima razdvojiti identifikacijske oznake.
               
            
                  Naziv nekretnine
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Naziv nekretnine koja je instrument osiguranja kredita. U slučaju više nekretnina (poput stambene zgrade) to bi trebao biti naziv za skupnu identifikaciju.
               
            
                  Adresa nekretnine
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Adresa nekretnine koja je instrument osiguranja kredita.
               
            
                  Grad nekretnine
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekst
               
               
                  Grad u kojem se nekretnina nalazi.
               
            
                  Poštanski broj nekretnine
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Primarni poštanski broj nekretnine. Potrebno je navesti najmanje prva dva do četiri znaka.
               
            
                  Zemlja nekretnine
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Zemlja u kojoj se nekretnina nalazi.
               
            
                  Oznaka vrste nekretnine
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Navesti vrstu nekretnine ili upotrijebiti referentnu vrijednost iz izvješća o procjeni ili ponudbene dokumentacije.
               
            
                  Godina izgradnje
               
               
                  Statički
               
               
                  Datum
               
               
                  Godina izgradnje nekretnine iz izvješća o procjeni ili ponudbene dokumentacije.
               
            
                  Godina posljednje renovacije
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Godina dovršetka posljednje velike renovacije/nove izgradnje nekretnine iz izvješća o procjeni ili ponudbene dokumentacije.
               
            
                  Neto kvadratura na datum sekuritizacije
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ukupna neto površina za najam u kvadratnim metrima nekretnina koje su instrument osiguranja kredita iz posljednjeg izvješća o procjeni. U slučaju više nekretnina zbrojiti površine.
               
            
                  Neto procijenjena površina unutrašnjeg prostora
               
               
                  Dinamički
               
               
                  D/N
               
               
                  Je li procjenitelj provjerio neto površinu unutrašnjeg prostora nekretnine?
               
            
                  Broj jedinica/kreveta/soba
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Za višestambenu vrstu nekretnine navesti broj jedinica, za ugostiteljske objekte/hotele/zdravstvene objekte broj kreveta, za kampove broj jedinica, za smještajne objekte broj soba i jedinica za samostalni smještaj. U slučaju više nekretnina iste vrste zbrojiti vrijednosti.
               
            
                  Status nekretnine
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Posljednji status nekretnine.
               
            
                  Vrsta vlasništva nad nekretninom
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Odgovarajuća vrsta vlasništva nad nekretninom. Najam samo zemljišta, pri kojem je zajmoprimac u pravilu vlasnik građevine ili ima obvezu izgradnje kako je određeno uvjetima najma.
               
            
                  Istek zakupa nad nekretninom
               
               
                  Statički
               
               
                  Datum
               
               
                  Navesti najraniji datum isteka zakupa.
               
            
                  Obveza najamnine za zemljište
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ako je nekretnina u zakupu, navesti trenutačnu godišnju zakupninu koja se isplaćuje zakupodavcu.
               
            
                  Datum posljednje procjene
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum posljednje procjene nekretnine.
               
            
                  Posljednja procjena
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Posljednja procjena nekretnine.
               
            
                  Osnova za posljednju procjenu
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Osnova za posljednju procjenu.
               
            
                  Valuta najamnine za zemljište
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Valuta najamnine za zemljište („Obveza najamnine za zemljište”).
               
            
                  Valuta posljednje procjene
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Valuta posljednje procjene („Posljednja procjena”).
               
            
                  
                     Podaci o datumu sekuritizacije
                  
               
            
                  Datum sekuritizacije nekretnine
               
               
                  Statički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum unosa nekretnine u ovu sekuritizaciju. Ako je došlo do zamjene ove nekretnine, navesti datum zamjene. Ako je nekretnina bila dio izvorne sekuritizacije, to će biti datum sekuritizacije.
               
            
                  Dodijeljeni postotak kredita na datum sekuritizacije
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Dodijeljeni postotak kredita koji se može pripisati nekretnini na datum sekuritizacije u slučaju kad je više nekretnina instrument osiguranja kredita.
               
            
                  Datum financijskih izvještaja na datum sekuritizacije
               
               
                  Statički
               
               
                  Datum
               
               
                  Završni datum financijskih izvještaja za informacije navedene u kružnoj ponudi (primjerice, ovogodišnji, godišnji, tromjesečni ili za posljednjih 12 mjeseci).
               
            
                  Neto prihodi iz poslovanja na datum sekuritizacije
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Prihodi umanjeni za troškove poslovanja na datum sekuritizacije.
               
            
                  Procjena na datum sekuritizacije
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Procjena nekretnina kojima je kredit osiguran na datum sekuritizacije prema opisu iz kružne ponude.
               
            
                  Naziv procjenitelja pri sekuritizaciji
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekst
               
               
                  Naziv društva za procjenu nekretnina koje je izradilo procjenu nekretnine pri sekuritizaciji.
               
            
                  Datum procjene na datum sekuritizacije
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum izrade procjene vrijednosti navedenih u kružnoj ponudi.
               
            
                  Vrijednost praznog vlasništva na datum sekuritizacije
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Vrijednost praznog vlasništva na datum sekuritizacije.
               
            
                  Komercijalna površina
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ukupna neto komercijalna površina za najam u kvadratnim metrima nekretnine koja je instrument osiguranja kredita iz posljednjeg izvješća o procjeni.
               
            
                  Stambena površina
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ukupna neto stambena površina za najam u kvadratnim metrima nekretnine koja je instrument osiguranja kredita iz posljednjeg izvješća o procjeni.
               
            
                  Valuta financijskih izvještaja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Oznaka valute kredita.
               
            
                  
                     Posljednji ovogodišnji financijski podaci o nekretnini
                  
               
            
                  Trenutačni dodijeljeni postotak kredita
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Dodijeljeni postotak kredita koji se može pripisati nekretnini na datum plaćanja kredita u slučaju kad je više nekretnina instrument osiguranja kredita. Zbroj bi svega trebao iznositi 100 %. To može biti utvrđeno ugovorom o kreditu.
               
            
                  Trenutačno dodijeljeni završni iznos kredita
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Primijeniti trenutačno dodijeljeni postotak na stvarno nepodmireni saldo po kreditu.
               
            
                  Posljednji financijski izvještaj na početni datum
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Početni datum financijskih izvještaja koji su upotrijebljeni za posljednji račun dobiti i gubitka (odnosno, mjesečni, tromjesečni, ovogodišnji ili za posljednjih 12 mjeseci).
               
            
                  Posljednji financijski izvještaj na završni datum
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Završni datum financijskih izvještaja koji su upotrijebljeni za posljednji račun dobiti i gubitka (odnosno, mjesečni, tromjesečni, ovogodišnji ili za posljednjih 12 mjeseci).
               
            
                  Zadnji mjesec godine upotrijebljen za podnošenje financijskih izvještaja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Navesti završni mjesec financijskih izvještaja za svaku godinu (posljednji, prethodni i mjesec prije prethodnog).
               
            
                  Posljednji financijski pokazatelj
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  U ovom se polju navodi opis razdoblja na koje se odnose posljednji financijski podaci.
               
            
                  Posljednji prihodi
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ukupni prihodi za razdoblje obuhvaćeno posljednjim računom dobiti i gubitka (odnosno, mjesečni, tromjesečni, ovogodišnji ili podaci za posljednjih 12 mjeseci) za sve nekretnine. U slučaju više nekretnina zbrojiti prihode.
               
            
                  Posljednji troškovi poslovanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ukupni troškovi poslovanja za razdoblje obuhvaćeno posljednjim računom dobiti i gubitka (odnosno, mjesečni, tromjesečni, ovogodišnji ili podaci za posljednjih 12 mjeseci) za sve nekretnine.
               
            
                  Posljednji neto prihodi iz poslovanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ukupni prihodi umanjeni za ukupne troškove poslovanja za razdoblje obuhvaćeno posljednjim računom dobiti i gubitka.
               
            
                  Posljednji kapitalni rashodi
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ukupni kapitalni rashodi (za razliku od troškova popravaka i održavanja) za razdoblje obuhvaćeno posljednjim računom dobiti i gubitka, odnosno, mjesečni, tromjesečni, ovogodišnji ili podaci za posljednjih 12 mjeseci za sve nekretnine.
               
            
                  Posljednji neto novčani tok
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ukupni neto prihodi iz poslovanja umanjeni za kapitalne rashode za razdoblje obuhvaćeno posljednjim računom dobiti i gubitka.
               
            
                  Posljednji iznos servisiranja duga
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ukupna planirana plaćanja dospjelih kamata i glavnice tijekom razdoblja obuhvaćenog posljednjim računom dobiti i gubitka (odnosno, mjesečni, tromjesečni, ovogodišnji podaci ili podaci za posljednjih 12 mjeseci).
               
            
                  Posljednji omjer pokrivenosti servisiranja duga (neto prihodi iz poslovanja)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Izračunati omjer pokrivenosti servisiranja duga na temelju neto prihoda iz poslovanja za razdoblje obuhvaćeno posljednjim računom dobiti i gubitka (odnosno, mjesečni, tromjesečni, ovogodišnji podaci ili podaci za posljednjih 12 mjeseci).
               
            
                  Ugovorni godišnji prihodi od najma
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ugovorni godišnji prihodi od najma dobiveni na temelju posljednjeg rasporeda najma zajmoprimca.
               
            
                  
                     Podaci o zauzeću nekretnine
                  
               
            
                  Zauzeće na datum
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum primitka posljednjeg registra nekretnina za najam/rasporeda najma. (U slučaju ugostiteljskih objekata (hotela) i zdravstvenih objekata navesti prosječno zauzeće za razdoblje za koje se podnose financijski izvještaji).
               
            
                  Fizičko zauzeće na datum sekuritizacije
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Dostupni postotak prostora za najam koji su doista popunjeni pri sekuritizaciji (odnosno, prostora u kojima se najmoprimci doista nalaze, a ne praznih prostora). Podatak bi se trebao temeljiti na registru nekretnina za najam ili drugom dokumentu u kojem je navedeno zauzeće koje je u skladu s posljednjim podacima za financijsku godinu.
               
            
                  Posljednje fizičko zauzeće
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Posljednji dostupni postotak prostora za najam koji su doista popunjeni (odnosno, prostora u kojima se najmoprimci doista nalaze, a ne praznih prostora). Podatak bi se trebao temeljiti na registru nekretnina za najam ili drugom dokumentu u kojem je navedeno zauzeće koje je u skladu s posljednjim podacima za financijsku godinu.
               
            
                  Dostupni podaci o pojedinačnim najmoprimcima
               
               
                  Dinamički
               
               
                  D/N
               
               
                  Jesu li dostupni podaci o pojedinačnim najmoprimcima?
               
            
                  Ponderirano prosječno trajanje najma
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ponderirano prosječno trajanje najma u godinama.
               
            
                  Ponderirano prosječno trajanje najma (prvi prekid)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ponderirano prosječno trajanje najma (u godinama) nakon svih opcija prvog prekida
               
            
                  
                     Podaci o tri najveća najmoprimca
                  
               
            
                  Postotak prihoda koji istječu u razdoblju od jednog mjeseca do 12 mjeseci
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Postotak prihoda koji istječu u razdoblju od jednog mjeseca do 12 mjeseci.
               
            
                  Postotak prihoda koji istječu u razdoblju od 13 mjeseci do 24 mjeseca
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Postotak prihoda koji istječu u razdoblju od 13 mjeseci do 24 mjeseca.
               
            
                  Postotak prihoda koji istječu u razdoblju od 25 do 36 mjeseci
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Postotak prihoda koji istječu u razdoblju od 25 do 36 mjeseci.
               
            
                  Postotak prihoda koji istječu u razdoblju od 37 do 48 mjeseci
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Postotak prihoda koji istječu u razdoblju od 37 do 48 mjeseci.
               
            
                  Postotak prihoda koji istječu u razdoblju nakon 49 mjeseci
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Postotak prihoda koji istječu u razdoblju od 49 i više mjeseci.
               
            
                  Najveći najmoprimac prema prihodima (neto)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Naziv trenutačno najvećeg najmoprimca prema neto najamnini.
               
            
                  Datum isteka najma najvećeg najmoprimca
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum isteka najma trenutačno najvećeg najmoprimca (prema neto najamnini).
               
            
                  Najamnina koju plaća najveći najmoprimac
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Godišnja najamnina koju plaća najveći najmoprimac.
               
            
                  Drugi najveći najmoprimac prema prihodima (neto)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Naziv trenutačno drugog najvećeg najmoprimca (prema neto najamnini).
               
            
                  Datum isteka najma drugog najvećeg najmoprimca
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum isteka najma trenutačno drugog najvećeg najmoprimca (neto godišnja najamnina).
               
            
                  Najamnina koju plaća drugi najveći najmoprimac
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Najamnina koju plaća trenutačno drugi najveći najmoprimac.
               
            
                  Treći najveći najmoprimac prema prihodima (neto)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Naziv trenutačno trećeg najvećeg najmoprimca (prema neto najamnini).
               
            
                  Datum isteka najma trećeg najvećeg najmoprimca
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum isteka najma trenutačno trećeg najvećeg najmoprimca (neto godišnja najamnina).
               
            
                  Najamnina koju plaća treći najveći najmoprimac
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Najamnina koju plaća trenutačno treći najveći najmoprimac.
               
            
                  Valuta najamnine
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Oznaka valute najamnine.
               
            
                  
                     Podaci o ovršnom postupku
                  
               
            
                  Datum očekivane sanacije ili ovršnog postupka u pogledu imovine
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Procijenjeni datum kad posebni serviser očekuje sanaciju. U slučaju više nekretnina, navesti posljednji datum u pogledu povezanih nekretnina. U slučaju ovršnog postupka, navesti očekivani datum ovršnog postupka, a u slučaju preuzimanja nekretnine očekivani datum prodaje.
               
            
                  Datum početka postupka preuzimanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum pokretanja ovršnih postupaka ili alternativnih ovršnih postupaka protiv zajmoprimca ili uz njegovu suglasnost.
               
            
                  Datum stjecanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum stjecanja vlasništva (ili alternativnog oblika učinkovite kontrole i mogućnosti raspolaganja) nad nekretninom koja predstavlja kolateral.
               
            
         
      PODACI O OBVEZNICAMA:
      
                  Naziv polja
               
               
                  Statički/dinamički
               
               
                  Vrsta podatka
               
               
                  Definicija polja i kriteriji
               
            
                  
                     Opći podaci o obveznicama
                  
               
            
                  Identifikacijska oznaka skupa transakcija
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Jedinstveni identifikacijski niz transakcije ili skupa.
               
            
                  Datum distribucije
               
               
                  Statički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum plaćanja kamata i tranše obveznica.
               
            
                  Datum zapisa
               
               
                  Statički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum na koji se klasa zapisa mora držati kako bi se smatrala imateljem zapisa.
               
            
                  Naziv klase obveznice
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Oznaka (u pravilu slovo i/ili brojka) koja se dodjeljuje tranši strukturiranih financijskih instrumenata osiguranih komercijalnim nekretninama kojom se dodjeljuju jednaka prava, prioriteti i obilježja prema definiciji iz brošure, odnosno serija 1. klasa A1 itd.
               
            
                  CUSIP (pravilo 144.A)
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Identifikacija oznaka vrijednosnog papira koja se dodjeljuje svim klasama zapisa ili tranšama u skladu sa standardima koje je utvrdio Odbor za jedinstveni identifikacijski broj postupaka u pogledu vrijednosnog papira za zahtjeve iz pravila 144.A ili druga oznaka vrijednosnog papira koju je dodijelila burza ili drugi subjekt.
               
            
                  Međunarodni jedinstveni identifikacijski broj vrijednosnog papira
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Identifikacija oznaka vrijednosnog papira koja se dodjeljuje svim klasama zapisa ili tranšama u skladu sa standardima koje je utvrdila Međunarodna organizacija za standardizaciju (ISIN) ili druga oznaka vrijednosnog papira koju je dodijelila burza ili drugi subjekt.
               
            
                  Zajednička oznaka (pravilo 144.A)
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Deveteroznamenkasta identifikacijska oznaka koju za sve klase zapisa ili tranše zajednički izdaju društva CEDEL i Euroclear.
               
            
                  Međunarodni jedinstveni identifikacijski broj vrijednosnog papira (Uredba S)
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Identifikacijska oznaka vrijednosnog papira koja se dodjeljuje svim klasama zapisa ili tranšama u skladu sa standardima koje je utvrdila Međunarodna organizacija za standardizaciju (ISIN) za zahtjeve iz Uredbe S ili druga oznaka vrijednosnog papira koju je dodijelila burza ili drugi subjekt.
               
            
                  Zajednička oznaka (Uredba S)
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Identifikacija oznaka vrijednosnog papira koja se dodjeljuje svim klasama zapisa ili tranšama u skladu sa standardima koje je utvrdio Odbor za jedinstveni identifikacijski broj postupaka u pogledu vrijednosnog papira za zahtjeve iz Uredbe S ili druga oznaka vrijednosnog papira koju je dodijelila burza ili drugi subjekt.
               
            
                  Datum izdavanja obveznice
               
               
                  Statički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum izdavanja obveznice.
               
            
                  Datum ugovorenog dospijeća
               
               
                  Statički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum na koji posebna klasa zapisa ili tranša mora biti otplaćena kako ne bi imala status neispunjenja obveza.
               
            
                  Valuta
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Vrsta valute u kojoj je izražena monetarna vrijednost klase zapisa ili tranše.
               
            
                  Izvorni saldo glavnice
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Izvorni saldo glavnice posebne klase zapisa ili tranše na datum izdavanja.
               
            
                  
                     Opći podaci o glavnici obveznica
                  
               
            
                  Oznaka zamišljenog iznosa
               
               
                  Statički
               
               
                  D/N
               
               
                  „D” za zamišljeni iznos, „N” ako je ova klasa zapisa ili tranša samo kamatna, odnosno IO strip.
               
            
                  Početni saldo glavnice
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Nepodmireni saldo glavnice klase zapisa ili tranše na početku tekućeg razdoblja.
               
            
                  Planirana glavnica
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Planirana glavnica plaćena po klasi zapisa ili tranši tijekom razdoblja.
               
            
                  Neplanirana glavnica
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Neplanirana glavnica plaćena po klasi zapisa ili tranši tijekom razdoblja.
               
            
                  Raspodjela ukupne glavnice
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ukupna glavnica (planirana i neplanirana) plaćena po klasi zapisa ili tranši tijekom razdoblja.
               
            
                  Vrsta amortizacije
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Metoda amortizacije po kojoj se klasa zapisa ili tranša redovno plaća.
               
            
                  Trajanje razdoblja plaćanja samo kamata
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Trajanje razdoblja plaćanja samo kamata u mjesecima.
               
            
                  Kapitalizirane kamate
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Sve kamate dodane saldu klase, uključujući negativnu amortizaciju.
               
            
                  Gubitak glavnice
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ukupni gubitak glavnice tijekom razdoblja izvješćivanja.
               
            
                  Kumulativni gubici glavnice
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Gubici glavnice dodijeljeni kumulativno do današnjeg datuma.
               
            
                  Završni saldo glavnice
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Nepodmireni saldo glavnice klase zapisa ili tranše na kraju tekućeg razdoblja.
               
            
                  Faktor plaćanja po zapisu
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Glavnica plaćena po klasi zapisa ili tranši tijekom razdoblja izvješćivanja kao dio izvornog (početnog) salda zapisa ili tranše (0<x< 1), do 12 decimalnih mjesta.
               
            
                  Faktor završnog zapisa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Završna glavnica klase zapisa ili tranše nakon plaćanja tekućeg razdoblja izvješćivanja kao dio izvornog (početnog) salda zapisa ili tranše (0<x< 1), do 12 decimalnih mjesta.
               
            
                  Sljedeći datum plaćanja zapisa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Sljedeće redovno plaćanje klase zapisa ili tranše/datum raspodjele.
               
            
                  
                     Opći podaci o kamatama po obveznicama
                  
               
            
                  Vrsta stope indeksa
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Indeks osnovne referentne kamate prema definiciji iz ponudbene dokumentacije koji se primjenjuje na posebnu klasu zapisa ili tranšu. Trenutačni indeks kamatne stope.
               
            
                  Trenutačna stopa indeksa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Trenutačna vrijednost stope indeksa koja se primjenjuje na posebnu klasu zapisa ili tranšu tijekom tekućeg obračunskog razdoblja, na najmanje pet decimalnih mjesta.
               
            
                  Metoda obračuna
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Metoda obračuna po kojoj se klasa zapisa ili tranša redovno izračunava.
               
            
                  Trenutačni obračunski dani
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Broj obračunskih dana koji se primjenjuje na izračun doznake kamate za tekuće razdoblje.
               
            
                  Obračunane kamate
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Iznos obračunanih kamata.
               
            
                  Ograničenje dostupnih sredstava koje se primjenjuje
               
               
                  Statički
               
               
                  D/N
               
               
                  Ima li klasa zapisa koristi od mehanizma ograničavanja dostupnih sredstava (AFC)?
               
            
                  Iznos smanjenja procjene
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Trenutačno smanjenje procjene dodijeljeno ovoj klasi.
               
            
                  Kumulativno smanjenje procjene
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ukupno dodijeljeno smanjenje procjene.
               
            
                  Ostale raspodjele kamata
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ostali posebni dodaci kamatama
               
            
                  Trenutačni manjak kamata
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Iznos manjka kamata za tu klasu za to razdoblje izvješćivanja.
               
            
                  Kumulativni manjak kamata
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Kumulativni manjak kamata na datum.
               
            
                  Raspodjela ukupnih kamata
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Izvršena plaćanja ukupnih kamata.
               
            
                  Početni saldo neplaćenih kamata
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Nepodmireni manjak kamata na početku tekućeg razdoblja.
               
            
                  Kratkoročno neplaćene kamate
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Sve odgođene kamate u tekućem razdoblju koje dospijevaju na sljedeći datum plaćanja.
               
            
                  Dugoročno neplaćene kamate
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Sve odgođene kamate u tekućem razdoblju koje dospijevaju na datum dospijeća.
               
            
                  Događaj koji je pokretač ograničenja dostupnih sredstava
               
               
                  Dinamički
               
               
                  D/N
               
               
                  Je li pokrenut događaj u pogledu ograničenja dostupnih sredstava?
               
            
                  Stopa indeksa za sljedeće razdoblje
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Vrijednost stope indeksa za sljedeće razdoblje.
               
            
                  Datum sljedećeg ponovnog utvrđivanja indeksa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum ponovnog utvrđivanja indeksa za sljedeće razdoblje.
               
            
                  
                     Podaci o likvidnosnoj liniji
                  
               
            
                  Likvidnosna linija – početni saldo
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Početni saldo likvidnosne linije.
               
            
                  Usklađenje likvidnosne linije
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Sva usklađenja likvidnosne linije.
               
            
                  Povlačenja po likvidnosnoj liniji
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Iznos povlačenja po likvidnosnoj liniji.
               
            
                  Otplate po likvidnosnoj liniji
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Iznosi otplata po likvidnosnoj liniji.
               
            
                  Završni saldo likvidnosne linije
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Završni saldo.
               
            
                  Valuta likvidnosne linije
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Valuta likvidnosne linije.
               
            
   
      PRILOG III.
      
         Podaci na razini kredita – Obrazac za izvješćivanje za strukturirane financijske instrumente osigurane kreditima malim i srednjim poduzećima
      
      IMOVINA:
      
                  Naziv polja
               
               
                  Statički/dinamički
               
               
                  Vrsta podatka
               
               
                  Definicija polja i kriteriji
               
            
                  Granični datum skupa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Trenutačni granični datum skupa ili portfelja.
               
            
                  Identifikacijska oznaka skupa
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Jedinstveni identifikacijski niz transakcije ili skupa/naziv transakcije.
               
            
                  Identifikacijska oznaka kredita
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Jedinstvena identifikacijska oznaka svakog kredita.
               
            
                  Inicijator
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekst
               
               
                  Zajmodavac koji je odobrio izvorni kredit.
               
            
                  Identifikacijska oznaka servisera
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Jedinstvena identifikacijska oznaka servisera kako bi se označio subjekt koji servisira kredit.
               
            
                  Naziv servisera
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Tekst
               
               
                  Naziv servisera.
               
            
                  Identifikacijska oznaka zajmoprimca
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Jedinstvena identifikacijska oznaka zajmoprimca za identifikaciju zajmoprimaca kojima je odobreno više kredita (primjerice, novi krediti/ostali krediti navedeni su kao zasebne stavke).
               
            
                  
                     Informacije o dužniku
                  
               
            
                  Država
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Zemlja sjedišta.
               
            
                  Poštanski broj
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekst
               
               
                  Potrebno je navesti najmanje prva dva ili tri znaka. Ne navodi cijeli poštanski broj.
               
            
                  Pravni oblik/vrsta poslovanja dužnika
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                   
               
            
                  Segment zajmoprimca iz Basela III
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                   
               
            
                  Povezano društvo inicijatora?
               
               
                  Statički
               
               
                  D/N
               
               
                  Je li zajmoprimac povezano društvo inicijatora?
               
            
                  Vrsta imovine
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                   
               
            
                  Nadređenost
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                   
               
            
                  Interna procjena banke u pogledu gubitka zbog nastanka statusa neispunjavanja obveza (LGD)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Gubitak zbog nastanka statusa neispunjavanja obveza u uobičajenim ekonomskim uvjetima.
               
            
                  Oznaka djelatnosti NACE
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Oznaka djelatnosti NACE zajmoprimca.
               
            
                  
                     Karakteristike najma
                  
               
            
                  Datum početka kredita
               
               
                  Statički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum odobravanja izvornog kredita.
               
            
                  Datum konačnog dospijeća
               
               
                  Statički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum konačnog dospijeća kredita.
               
            
                  Oznaka valute kredita
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Oznaka kredita.
               
            
                  Zaštita kredita
               
               
                  Dinamički
               
               
                  D/N
               
               
                  Je li određeni kredit zaštićen od valutnog rizika?
               
            
                  Saldo izvornog kredita
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Saldo ukupnog izvornog kredita.
               
            
                  Trenutačni saldo
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Nepodmireni iznos kredita na granični datum skupa. Ovdje treba navesti sve iznose koji su tijekom transakcije klasificirani kao glavnica. Primjerice, ako su saldu kredita tijekom transakcije dodane naknade kao dio glavnice, treba dodati i njih. Ne uključujući zatezne kamate ili iznose kazne.
               
            
                  Sekuritizirani iznos kredita
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Saldo sekuritiziranog kredita na granični datum.
               
            
                  Učestalost plaćanja glavnice
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Učestalost dospijeća plaćanja glavnice, odnosno broj mjeseci između plaćanja.
               
            
                  Učestalost plaćanja kamata
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Učestalost dospijeća plaćanja kamata, odnosno broj mjeseci između plaćanja.
               
            
                  Vrsta amortizacije
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Vrsta amortizacije.
               
            
                  Vrsta kredita
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                   
               
            
                  Iznos balona
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Iznos balonskog plaćanja
               
            
                  Vrsta plaćanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                   
               
            
                  
                     Kamatna stopa
                  
               
            
                  Trenutačna kamatna stopa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Trenutačna kamatna stopa (%)
               
            
                  Najviša kamatna stopa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Najviša kamatna stopa (%).
               
            
                  Najniža kamatna stopa
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Najniža kamatna stopa (%).
               
            
                  Vrsta kamatne stope
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Vrsta kamatne stope.
               
            
                  Trenutačni indeks kamatne stope
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Trenutačni indeks kamatne stope (referentna stopa prema kojoj se utvrđuje kamatna stopa hipoteke).
               
            
                  Trenutačna marža kamatne stope
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Trenutačna marža kamatne stope (u slučaju kredita s fiksnom kamatnom stopom ona je jednaka trenutačnoj kamatnoj stopi, a u slučaju kredita s promjenjivom kamatnom stopom to je marža veća ili manja u slučaju negativnih vrijednosti) od stope indeksa.
               
            
                  Razdoblje ponovnog utvrđivanja kamata
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                   
               
            
                  
                     Podaci o učinkovitosti
                  
               
            
                  Iznos dugovanja kamata
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Trenutačni saldo dugovanja kamata.
               
            
                  Broj mjeseci dugovanja kamata
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Broj dana tijekom kojih postoje dugovanja po ovome kreditu (na granični datum skupa) u skladu s definicijom izdavatelja.
               
            
                  Iznos dugovanja glavnice
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Trenutačni saldo dugovanja glavnice. Dugovanja su definirana kao: ukupni iznos svih dospjelih uplata glavnice do određenog datuma UMANJEN ZA ukupni iznos primljenih uplata glavnice do određenog datuma UMANJEN ZA sve kapitalizirane iznose.
               
            
                  Broj dana dugovanja glavnice
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Broj dana tijekom kojih postoje dugovanja po ovome kreditu (na granični datum skupa) u skladu s definicijom izdavatelja.
               
            
                  Neispunjenje obveza ili ovršni postupak po kreditu prema definiciji transakcije
               
               
                  Dinamički
               
               
                  D/N
               
               
                  Navesti je li došlo do neispunjenja obveza ili ovršnog postupka po kreditu prema definiciji transakcije.
               
            
                  Neispunjenje obveza ili ovršni postupak po kreditu prema definiciji Basela III
               
               
                  Dinamički
               
               
                  D/N
               
               
                  Navesti je li došlo do neispunjenja obveza ili ovršnog postupka po kreditu prema definiciji Basela III.
               
            
                  Razlog neispunjenja obveza (definicija Basela II)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Upotrijebiti razlog prema definiciji Basela II kao zadanu vrijednost.
               
            
                  Datum nastanka neispunjenja obveza
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum nastanka neispunjenja obveza po kreditu prema definiciji neispunjenja obveza transakcije
               
            
                  Iznos neispunjenih obveza
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ukupni iznos neispunjenih obveza (prema definiciji neispunjenja obveza transakcije) prije primjene prihoda od prodaje i povrata.
               
            
                  Kumulativni povrati
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ukupni povrati, uključujući sve prihode od prodaje. Relevantno samo za kredite koji su u statusu neispunjenja obveza/ovršnom postupku.
               
            
                  Raspoređeni gubici
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Raspoređeni gubici do danas.
               
            
                  Datum raspoređivanja gubitka
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum raspoređivanja gubitka.
               
            
         
      PROFIL AMORTIZACIJE:
      
                  Naziv polja
               
               
                  Statički/dinamički
               
               
                  Vrsta podatka
               
               
                  Definicija polja i kriteriji
               
            
                  Nepodmireni saldo za prvo razdoblje
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Profil amortizacije s 0 % prijevremenih uplata
               
            
                  Datum nepodmirenog salda za prvo razdoblje
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum koji se odnosi na saldo za prvo razdoblje
               
            
                  Razdoblje nepodmirenog salda [od drugog do 120. razdoblja]
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Profil amortizacije s 0 % prijevremenih uplata
               
            
                  Datum razdoblja nepodmirenog salda [od drugog do 120. razdoblja]
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum koji se odnosi na saldo od drugog do 120. razdoblja
               
            
         
      KOLATERAL:
      
                  Naziv polja
               
               
                  Statički/dinamički
               
               
                  Vrsta podatka
               
               
                  Definicija polja i kriteriji
               
            
                  
                     Kolateral
                  
               
            
                  Identifikacijska oznaka kolaterala
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekst
               
               
                  Jedinstvena oznaka kolaterala za subjekt inicijatora.
               
            
                  Identifikacijska oznaka kredita
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Jedinstvena identifikacijska oznaka kredita povezanog s kolateralom. Te bi se oznake trebale podudarati s identifikacijskim oznakama u polju „Identifikacijska oznaka kredita”.
               
            
                  Vrsta vrijednosnog papira
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Postoji li nad imovinom fiksno ili promjenjivo pravo na naknadu?
               
            
                  Vrsta kolaterala
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Vrsta kolaterala.
               
            
                  Iznos izvorne procjene
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Vrijednost nekretnine na datum posljednjeg odobravanja kredita prije sekuritizacije.
               
            
                  Datum izvorne procjene
               
               
                  Statički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum posljednje procjene nekretnine u vrijeme posljednjeg odobravanja kredita prije sekuritizacije.
               
            
                  Datum trenutačne procjene
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  To bi trebao biti datum posljednje procjene.
               
            
                  Vrsta izvorne procjene
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Vrsta procjene na početku.
               
            
                  Poredak
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Tekst
               
               
                   
               
            
                  Poštanski broj nekretnine
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekst
               
               
                  Potrebno je navesti najmanje prva dva ili tri znaka.
               
            
                  Izvorni kanal/banka ili odjel aranžer
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                   
               
            
                  Valuta kolaterala
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Ovo bi trebala biti valuta koja se odnosi na iznos procjene u polju „Vrijednost kolaterala”.
               
            
                  Broj kolaterala kojima je osiguran kredit
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Ukupni broj kolaterala kojima je osiguran kredit. Taj bi broj trebao predstavljati broj izvješća o kolateralu podnesenih u pogledu kredita u trenutačnoj dokumentaciji.
               
            
         
      PODACI O OBVEZNICAMA:
      
                  Naziv polja
               
               
                  Dinamički/statički
               
               
                  Vrsta podatka
               
               
                  Definicija polja i kriteriji
               
            
                  
                     Polja na razini podataka o vrijednosnom papiru ili obveznici
                  
               
            
                  Datum izvješća
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum izdavanja izvješća o transakciji.
               
            
                  Izdavatelj
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekst
               
               
                  Naziv izdavatelja i serija izdanja ako je primjenjivo.
               
            
                  Povlačenja u okviru likvidnosne linije
               
               
                  Dinamički
               
               
                  D/N
               
               
                  Ako transakcija ima likvidnosnu liniju, potvrditi je li ili nije došlo do povlačenja u okviru likvidnosne linije u razdoblju koje završava na posljednji datum plaćanja kamata.
               
            
                  
                     Polja na razini podataka o kolateralu
                  
               
            
                  Mjere/omjeri u slučaju događaja koji je pokretač
               
               
                  Dinamički
               
               
                  D/N
               
               
                  Je li se dogodio kakav događaj koji je pokretač? Status raznih neurednosti u plaćanju, razrjeđivanja, neispunjenja obveza, gubitaka i sličnih mjera i omjera u pogledu kolaterala u odnosu na njihovu ranu amortizaciju ili razine ostalih događaja koji su pokretači na trenutačni datum utvrđivanja.
               
            
                  Prosječna stalna stopa prijevremene otplate
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Izvješće uključuje brzinu prosječne stalne stope prijevremene otplate osnovnih kredita. Brzina je prosječne stalne stope prijevremene otplate iznos izražen kao godišnji prosjek viška prijevremeno otplaćene glavnice u odnosu na planirane otplate. Brzina prosječne stalne stope prijevremene otplate izračunava se tako da se prvo podijeli trenutačni saldo glavnice kredita (odnosno, stvarni saldo) s planiranim saldom glavnice kredita pod pretpostavkom da nije bilo prijevremenih otplata (odnosno, da su izvršene samo planirane uplate). Taj se količnik potom potencira pri čemu je potencija broj 12 podijeljen s brojem mjeseci od izdavanja. Za utvrđivanje brzine prosječne stalne stope prijevremene otplate taj rezultat treba oduzeti od jedan i potom pomnožiti sa sto (100).
               
            
                  
                     Polja za podatke za kontakt u pogledu izvješća o transakciji
                  
               
            
                  Kontaktna točka
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekst
               
               
                  Naziv odjela ili zaposlenika kontaktne točke za dostavu informacija.
               
            
                  Podaci za kontakt
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekst
               
               
                  Telefonski broj i adresa elektroničke pošte.
               
            
         
      PODACI O OBVEZNICI PREMA TRANŠI:
      
                  Naziv polja
               
               
                  Statički/dinamički
               
               
                  Vrsta podatka
               
               
                  Definicija polja i kriteriji
               
            
                  
                     Polja na razini tranše
                  
               
            
                  Naziv klase obveznice
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Oznaka (u pravilu slovo i/ili brojka) koja se dodjeljuje tranši obveznica kojom se dodjeljuju jednaka prava, prioriteti i obilježja prema definiciji iz brošure, odnosno serija 1. klasa A1 itd.
               
            
                  Međunarodni jedinstveni identifikacijski broj vrijednosnog papira (ISIN)
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Identifikacija oznaka vrijednosnog papira koja se dodjeljuje svim klasama malih i srednjih poduzeća u skladu sa standardima koje je utvrdila Međunarodna organizacija za standardizaciju (ISIN) ili druga jedinstvena oznaka vrijednosnog papira koju je dodijelila burza ili drugi subjekt.
               
            
                  Datum isplate kamate
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Planirani redovni datum posljednje isplate kamata imateljima posebne tranše obveznica.
               
            
                  Datum isplate glavnice
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Datum
               
               
                  Planirani redovni datum isplate glavnice imateljima posebne tranše obveznica.
               
            
                  Valuta obveznice
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekst
               
               
                  Oznaka obveznice.
               
            
                  Referentna stopa
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Osnovni referentni kamatni indeks prema definiciji iz ponude (primjerice, tromjesečni EURIBOR) koji se primjenjuje na posebnu tranšu obveznica.
               
            
                  Ugovoreno dospijeće
               
               
                  Statički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum prije kojega posebna tranša obveznica mora biti otplaćena kako ne bi imala status neispunjenja obveza.
               
            
                  Datum izdavanja obveznice
               
               
                  Statički
               
               
                  Datum
               
               
                  Datum izdavanja obveznica.
               
            
   
      PRILOG IV.
      
         Podaci na razini kredita – Obrazac za izvješćivanje za strukturirane financijske instrumente osigurane auto-kreditima
      
      IMOVINA:
      
                  Naziv polja
               
               
                  Statički/dinamički
               
               
                  Vrsta podatka
               
               
                  Definicija polja i kriteriji
               
            
                  
                     Informacije specifične za svaki posao
                  
               
            
                  Granični datum skupa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  GGGG-MM-DD
               
               
                  Granični datum skupa ili portfelja. Radi se o datumu na koji se upućuju podaci o osnovnoj imovini u izvješću.
               
            
                  Identifikacijska oznaka skupa
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Identifikacijska oznaka skupa ili portfelja/naziv transakcije.
               
            
                  Naziv servisera
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Jedinstvena identifikacijska oznaka servisera kako bi se označio subjekt koji servisira kredit ili najam.
               
            
                  Naziv rezervnog servisera
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Tekst
               
               
                  Naziv rezervnog servisera.
               
            
                  
                     Informacije na razini kredita ili najma
                  
               
            
                  Identifikacijska oznaka kredita ili najma
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Jedinstvena identifikacijska oznaka kredita ili najma. ID ne bi trebalo mijenjati tijekom trajanja transakcije.
               
            
                  Inicijator
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekst
               
               
                  Zajmodavac koji je odobrio izvorni kredit ili najam.
               
            
                  Identifikacijska oznaka zajmoprimca
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Jedinstvena identifikacijska oznaka zajmoprimca ili najmoprimca.
               
            
                  Identifikacijska oznaka trgovačkog društva grupe
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Tekst
               
               
                  Jedinstvena identifikacijska oznaka trgovačkog društva grupe kojom se identificira posljednje matično društvo zajmoprimca.
               
            
                  Oznaka valuta kredita ili najma
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Oznaka valute kredita ili najma.
               
            
                  Radni status zajmoprimca
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Radni status primarnog podnositelja zahtjeva.
               
            
                  Primarni dohodak
               
               
                  Statički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Zajamčeni bruto godišnji dohodak primarnog zajmoprimca.
               
            
                  Valuta primarnog dohotka
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Oznaka valute dohotka.
               
            
                  Vrsta amortizacije
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Vrsta amortizacije.
               
            
                  Provjera primarnog dohotka
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Provjera primarnog dohotka.
               
            
                  Zemljopisna regija
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Regija u kojoj se nalazi zajmoprimac u trenutku pružanja usluge preuzimanja rizika.
               
            
                  Datum početka
               
               
                  Statički
               
               
                  DDDD-MM
               
               
                  Datum odobravanja izvornog kredita ili početka najma.
               
            
                  Očekivano dospijeće kredita ili najma
               
               
                  Dinamički
               
               
                  DDDD-MM
               
               
                  Očekivani datum dospijeća kredita ili isteka najma.
               
            
                  Razdoblje otplate izvornog kredita ili najma
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Izvorno ugovorno razdoblje otplate (broj mjeseci).
               
            
                  Datum uključivanja u skup
               
               
                  Statički
               
               
                  DDDD-MM
               
               
                  Datum prijenosa kredita ili najma u subjekt posebne namjene (SPV).
               
            
                  Izvorni saldo glavnice
               
               
                  Statički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Saldo glavnice kredita zajmoprimca ili saldo diskontiranog najma (uključujući sve kapitalizirane naknade) na početku.
               
            
                  Trenutačni nepodmireni saldo glavnice
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Nepodmireni saldo kredita ili diskontiranog najma zajmoprimca na granični datum skupa. To bi trebalo uključivati sve iznose koji su osigurani u pogledu vozila. Primjerice, ako su saldu tijekom transakcije dodane naknade kao dio glavnice, treba dodati i njih.
               
            
                  Planirano dospijeće plaćanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Sljedeće ugovorno planirano dospijeće plaćanja (dospijeće plaćanja ako nisu na snazi drugi mehanizmi plaćanja).
               
            
                  Učestalost planiranih plaćanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Učestalost planiranih plaćanja.
               
            
                  Iznos predujma
               
               
                  Statički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Iznos depozita/predujma na početku kredita ili najma (ovdje treba navesti vrijednost vozila po principu staro za novo itd.)
               
            
                  Izvorna pokrivenost kredita vrijednošću kolaterala
               
               
                  Statički
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Izvorna pokrivenost kredita vrijednošću kolaterala za vozilo na početku koja se može zaokružiti na najbližih pet posto.
               
            
                  Vrsta proizvoda
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Vrsta proizvoda.
               
            
                  Cijena opcije kupnje
               
               
                  Statički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Iznos koji zajmoprimac mora platiti po završetku kredita ili najma kako bi preuzeo vlasništvo nad vozilom.
               
            
                  Interval za ponovno utvrđivanje kamatne stope
               
               
                  Statički
               
               
                  9(2).99
               
               
                  Broj mjeseci između datuma ponovnog utvrđivanja kamatne stope po kreditu ili najmu.
               
            
                  Trenutačna kamatna ili diskontna stopa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(4).9(5)
               
               
                  Ukupna trenutačna kamatna ili diskontna stopa (%) koja se primjenjuje na kredit ili najam (može se zaokružiti na najbližih pola postotka).
               
            
                  Osnova trenutačne kamatne stope
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Osnova trenutačne kamatne stope.
               
            
                  Trenutačna marža kamatne stope
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(4).9(5)
               
               
                  Trenutačna marža kamatne stope (%) po kreditu ili najmu (može se zaokružiti na najbližih pola postotka). U slučaju kredita s fiksnom kamatnom stopom, ova je vrijednost jednaka trenutačnoj kamatnoj ili diskontnoj stopi. U slučaju kredita s promjenjivom kamatnom stopom, radi se o marži većoj (ili manjoj, pri čemu je ulazna vrijednost negativna) od stope indeksa.
               
            
                  Diskontna stopa
               
               
                  Statički
               
               
                  9(4).9(5)
               
               
                  Diskontna stopa koja se primjenjuje na potraživanje pri prodaji SPV-u (može se zaokružiti na najbližih pola postotka).
               
            
                  Proizvođač automobila
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekst
               
               
                  Naziv trgovačke marke proizvođača vozila.
               
            
                  Model automobila
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Naziv modela automobila.
               
            
                  Novi ili rabljeni automobil
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Stanje vozila na početku kredita ili najma.
               
            
                  Izvorna preostala vrijednost vozila
               
               
                  Statički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Procijenjena preostala vrijednost vozila na datum početka kredita ili najma. Vrijednost se može zaokružiti.
               
            
                  Sekuritizirana preostala vrijednost
               
               
                  Statički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Iznos preostale vrijednosti koji je samo sekuritiziran. Iznos se može zaokružiti.
               
            
                  Ažurirana preostala vrijednost vozila
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Posljednja procijenjena preostala vrijednost vozila po završetku ugovora. Vrijednost se može zaokružiti.
               
            
                  Datum ažurirane procjene preostale vrijednosti vozila
               
               
                  Dinamički
               
               
                  DDDD-MM
               
               
                  Datum izračuna posljednje ažurirane procjene preostale vrijednosti vozila. Ako je došlo do ažuriranja, navesti datum izvorne procjene.
               
            
                  Vrsta klijenta
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Pravni oblik klijenta.
               
            
                  Način plaćanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Uobičajeni način plaćanja (može se temeljiti na posljednjoj primljenoj uplati).
               
            
                  Datum uklanjanja iz skupa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  DDDD-MM
               
               
                  Datum uklanjanja kredita ili najma iz skupa, primjerice zbog repo transakcije, otkupa, prijevremene otplate ili završetka postupka naplate.
               
            
                  Najviša kamatna stopa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(4).9(8)
               
               
                  Ako postoji ograničenje najviše kamatne stope koja se može naplatiti po ovom računu, ovdje navesti njegov iznos bez znaka %.
               
            
                  Najniža kamatna stopa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(4).9(8)
               
               
                  Ako postoji ograničenje najniže kamatne stope koja se može naplatiti po ovom računu ovdje navesti njegov iznos bez znaka %.
               
            
                  Saldo dugovanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Trenutačni saldo dugovanja.
               
            
                  Broj mjeseci dugovanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(5).99
               
               
                  Broj mjeseci tijekom kojih postoje dugovanja po kreditu ili najmu na granični datum skupa.
               
            
                  Datum nastanka neispunjenja obveza
               
               
                  Dinamički
               
               
                  DDDD-MM
               
               
                  Datum nastanka neispunjenja obveza.
               
            
                  Bruto iznos neispunjenih obveza
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Bruto iznos neispunjenih obveza po ovome računu.
               
            
                  Kupoprodajna cijena
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                   
               
            
                  Gubitak od prodaje
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Bruto iznos neispunjenih obveza umanjen za prihode od prodaje (ne uključujući naknadu za prijevremenu otplatu ako je ona podređena povratima glavnice).
               
            
                  Kumulativni povrati
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Kumulativni povrati po ovome računu, umanjeni za troškove.
               
            
                  Datum otkupa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  DDDD-MM
               
               
                  Datum otkupa računa ili datum dovršetka postupka naplate u slučaju kredita sa statusom neispunjenja obveza.
               
            
                  Gubici preostale vrijednosti
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Gubitak preostale vrijednosti pri povratu vozila.
               
            
                  Status računa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Trenutačni status računa.
               
            
         
      PODACI O OBVEZNICAMA:
      
                  Naziv polja
               
               
                  Statički/dinamički
               
               
                  Vrsta podatka
               
               
                  Definicija polja i kriteriji
               
            
                  
                     Informacije na razini obveznica
                  
               
            
                  Datum izvješća
               
               
                  Dinamički
               
               
                  GGGG-MM-DD
               
               
                  Datum izdavanja izvješća o transakciji, odnosno datum podnošenja popunjenog obrasca s podacima na razini kredita u repozitoriju podataka.
               
            
                  Izdavatelj
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekst
               
               
                  Naziv izdavatelja i serija izdanja ako je primjenjivo.
               
            
                  Svi računi rezervi na ciljnom saldu Saldo
               
               
                  Dinamički
               
               
                  D/N
               
               
                  Jesu li svi računi rezervi (novčane rezerve, rezerve za stapanje sredstava, rezerve za prijeboj) na njihovim potrebnim razinama?
               
            
                  Povlačenja u okviru likvidnosne linije
               
               
                  Dinamički
               
               
                  D/N
               
               
                  Upotrebljava li se likvidnosna linija za podmirivanje manjaka u razdoblju koje završava na posljednji datum plaćanja kamata?
               
            
                  Mjere/omjeri u slučaju događaja koji je pokretač
               
               
                  Dinamički
               
               
                  D/N
               
               
                  Je li se dogodio kakav događaj koji je pokretač?
               
            
                  Godišnja konstanta Stopa prijevremene otplate
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Godišnja stalna stopa prijevremene otplate (CPR) osnovnih potraživanja na temelju posljednjeg redovnog CPR-a. Redovni je CPR jednak ukupnoj neplaniranoj glavnici primljenoj u posljednjem razdoblju podijeljenoj sa saldom glavnice na početku razdoblja.
               
            
                  Ukupna potraživanja prodana SPV-u
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Zbroj iznosa glavnice potraživanja prodanih SPV-u (odnosno, na završetku i tijekom razdoblja nadopune, ovisno o slučaju) na datum.
               
            
                  Kumulativne bruto neispunjene obveze – skup
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Zbroj svih bruto neispunjenih obveza od zatvaranja u iznosu valute.
               
            
                  Kumulativni povrati – skup
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Zbroj svih povrata od zatvaranja, umanjen za troškove, u iznosu valute.
               
            
                  Završni datum revolving razdoblja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  DDDD-MM
               
               
                  Datum očekivanog ili stvarnog završetka revolving razdoblja.
               
            
                  
                     Podaci za kontakt u pogledu izvješća o transakciji
                  
               
            
                  Kontaktna točka
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Naziv odjela i zaposlenika kontaktne točke za dostavu informacija.
               
            
                  Podaci za kontakt
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Telefonski broj i adresa elektroničke pošte.
               
            
         
      PODACI O OBVEZNICI PREMA TRANŠI:
      
                  Naziv polja
               
               
                  Dinamički/statički
               
               
                  Vrsta podatka
               
               
                  Definicija polja i kriteriji
               
            
                  
                     Informacije na razini tranše
                  
               
            
                  Naziv klase obveznice
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Oznaka (u pravilu slovo i/ili brojka) koja se dodjeljuje ovoj tranši obveznica kojom se dodjeljuju jednaka prava, prioriteti i obilježja prema definiciji iz brošure, odnosno serija 1. klasa A1a itd.
               
            
                  Međunarodni vrijednosni papiri Identifikacijski broj
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Međunarodni jedinstveni identifikacijski broj vrijednosnog papira ili, ako ne postoji ISIN, bilo koji drugi jedinstveni broj vrijednosnog papira, poput oznake CUSIP, koji je toj tranši dodijelila burza ili drugi subjekt. U slučaju više oznaka, oznake razdvojiti zarezom.
               
            
                  Datum isplate kamate
               
               
                  Dinamički
               
               
                  GGGG-MM-DD
               
               
                  Prvi datum, nakon navođenja graničnog datuma skupa, nakon kojeg se planira raspodjela isplata kamata imateljima ove tranše obveznica.
               
            
                  Datum plaćanja glavnice
               
               
                  Dinamički
               
               
                  GGGG-MM-DD
               
               
                  Prvi datum, nakon navođenja graničnog datuma skupa, nakon kojeg se planira raspodjela plaćanja glavnice imateljima ove tranše obveznica.
               
            
                  Valuta obveznice
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Oznaka ove tranše.
               
            
                  Referentna stopa
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Osnovni referentni kamatni indeks prema definiciji iz ponude (primjerice, tromjesečni EURIBOR) koji se primjenjuje na ovu posebnu tranšu.
               
            
                  Ugovoreno dospijeće
               
               
                  Statički
               
               
                  GGGG-MM-DD
               
               
                  Datum prije kojega ova posebna tranša mora biti otplaćena kako ne bi imala status neispunjenja obveza.
               
            
                  Datum izdavanja obveznice
               
               
                  Statički
               
               
                  GGGG-MM-DD
               
               
                  Datum izdavanja obveznica.
               
            
                  Učestalost plaćanja kamata
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Učestalost dospijeća plaćanja kamata po ovoj tranši.
               
            
   
      PRILOG V.
      
         Podaci na razini kredita – Obrazac za izvješćivanje za strukturirane financijske instrumente osigurane potrošačkim kreditima
      
      IMOVINA:
      
                  Naziv polja
               
               
                  Dinamički/statički
               
               
                  Vrsta podatka
               
               
                  Definicija polja i kriteriji
               
            
                  
                     Informacije specifične za svaki posao
                  
               
            
                  Granični datum skupa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  GGGG-MM-DD
               
               
                  Granični datum skupa ili portfelja. Radi se o datumu na koji se usklađuju podaci o osnovnoj imovini u izvješću.
               
            
                  Identifikacijska oznaka skupa
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Identifikacijska oznaka skupa ili portfelja/naziv transakcije.
               
            
                  Naziv servisera
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Jedinstvena identifikacijska oznaka servisera kako bi se označio subjekt koji servisira kredit.
               
            
                  Naziv rezervnog servisera
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Tekst
               
               
                  Naziv rezervnog servisera.
               
            
                  
                     Informacije na razini kredita
                  
               
            
                  Identifikacijska oznaka kredita
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Jedinstvena identifikacijska oznaka određenog kredita u skupu.
               
            
                  Inicijator
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekst
               
               
                  Zajmodavac koji je odobrio izvorni kredit.
               
            
                  Identifikacijska oznaka zajmoprimca
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Jedinstvena identifikacijska oznaka zajmoprimca. Oznaka mora biti šifrirana (odnosno, ne smije se navesti stvarni identifikacijski broj) kako bi se osigurala anonimnost zajmoprimca.
               
            
                  Oznaka valute kredita
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Oznaka valute kredita.
               
            
                  Ukupni kreditni limit
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  U slučaju kredita s fleksibilnim obilježjima u pogledu ponovnog povlačenja/revolvinga navesti najveći iznos koji može biti nepodmiren.
               
            
                  Završni datum revolvinga – kredit
               
               
                  Dinamički
               
               
                  DDDD-MM
               
               
                  U slučaju kredita s fleksibilnim obilježjima u pogledu ponovnog povlačenja/revolvinga navesti datum očekivanog isteka fleksibilnih obilježja, odnosno završetka revolving razdoblja.
               
            
                  Radni status zajmoprimca
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Radni status primarnog podnositelja zahtjeva.
               
            
                  Primarni dohodak
               
               
                  Statički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Zajamčeni bruto godišnji dohodak primarnog zajmoprimca (ne uključujući najam). Iznos treba zaokružiti na najbližih 1 000 jedinica.
               
            
                  Valuta primarnog dohotka
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Oznaka valute dohotka.
               
            
                  Provjera primarnog dohotka
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Provjera primarnog dohotka.
               
            
                  Zemljopisna regija
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Regija u kojoj se nalazi zajmoprimac.
               
            
                  Datum početka
               
               
                  Statički
               
               
                  DDDD-MM
               
               
                  Datum odobravanja izvornog kredita.
               
            
                  Očekivano dospijeće kredita
               
               
                  Dinamički
               
               
                  DDDD-MM
               
               
                  Očekivani datum dospijeća kredita.
               
            
                  Razdoblje otplate izvornog kredita
               
               
                  Statički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Izvorno razdoblje otplate kredita (broj mjeseci).
               
            
                  Datum uključivanja u skup
               
               
                  Statički
               
               
                  DDDD-MM
               
               
                  Datum prijenosa kredita u SPV.
               
            
                  Izvorni saldo glavnice
               
               
                  Statički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Saldo glavnice izvornog kredita (uključujući sve kapitalizirane naknade) na početku.
               
            
                  Trenutačni nepodmireni saldo glavnice
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Nepodmireni saldo glavnice kredita na granični datum skupa, ne uključujući zatezne kamate ili iznose kazne.
               
            
                  Planirano dospijeće plaćanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Sljedeće ugovorno planirano dospijeće plaćanja (dospijeće plaćanja ako nisu na snazi drugi mehanizmi plaćanja).
               
            
                  Učestalost planiranih plaćanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Učestalost otplate
               
            
                  Način otplate
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Vrsta otplate glavnice.
               
            
                  Interval za ponovno utvrđivanje kamatne stope
               
               
                  Statički
               
               
                  9(2).99
               
               
                  Broj mjeseci između svakog datuma ponovnog utvrđivanja kamatne stope.
               
            
                  Trenutačna kamatna stopa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(4).9(8)
               
               
                  Ukupna trenutačna kamatna stopa (%) koja se primjenjuje po kreditu. Bez navođenja znaka %.
               
            
                  Osnova trenutačne kamatne stope
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Osnova trenutačne kamatne stope.
               
            
                  Trenutačna marža kamatne stope
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(4).9(5)
               
               
                  Trenutačna marža kamatne stope (%) po kreditu. U slučaju kredita s fiksnom kamatnom stopom, ova je vrijednost jednaka trenutačnoj kamatnoj stopi.
               
            
                  Broj zajmoprimaca
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Broj zajmoprimaca po kreditu.
               
            
                  Dopušteni postotak prijevremenih otplata
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Najveći postotak nepodmirenog salda koji je na razini godine dopušteno prijevremeno otplatiti bez kazne. Bez navođenja znaka %.
               
            
                  Naknade za prijevremenu otplatu
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Postotak nepodmirenog salda koji se naplaćuje kao naknada u slučaju prekoračenja ograničenja prijevremene otplate. Bez navođenja znaka %.
               
            
                  Vrsta klijenta
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Vrsta klijenta na početku.
               
            
                  Način plaćanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Uobičajeni način plaćanja (može se temeljiti na posljednjoj primljenoj uplati).
               
            
                  Datum uklanjanja iz skupa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  DDDD-MM
               
               
                  Datum uklanjanja kredita iz skupa, primjerice zbog repo transakcije, otkupa, prijevremene otplate ili završetka postupka naplate.
               
            
                  Zaposlenik
               
               
                  Statički
               
               
                  D/N
               
               
                  Je li zajmoprimac zaposlenik inicijatora?
               
            
                  Najviša kamatna stopa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(4).9(8)
               
               
                  Ako postoji ograničenje najviše kamatne stope koja se može naplatiti po ovom računu, ovdje navesti njegov iznos.
               
            
                  Najniža kamatna stopa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(4).9(8)
               
               
                  Ako postoji ograničenje najniže kamatne stope koja se može naplatiti po ovom računu, ovdje navesti njegov iznos.
               
            
                  
                     Podaci o učinkovitosti
                  
               
            
                  Saldo dugovanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Trenutačni saldo dugovanja definiran kao zbroj minimalnih ugovornih plaćanja koja su dospjela, a koja zajmoprimac nije izvršio.
               
            
                  Broj mjeseci dugovanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(5).99
               
               
                  Broj mjeseci tijekom kojih postoje dugovanja po kreditu na granični datum skupa.
               
            
                  Datum nastanka neispunjenja obveza
               
               
                  Dinamički
               
               
                  DDDD-MM
               
               
                  Datum nastanka neispunjenja obveza.
               
            
                  Bruto iznos neispunjenih obveza
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Bruto iznos neispunjenih obveza po ovome računu.
               
            
                  Kumulativni povrati
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Kumulativni povrati po ovome računu, umanjeni za troškove.
               
            
                  Datum otkupa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  DDDD-MM
               
               
                  Datum otkupa računa ili datum dovršetka postupka naplate u slučaju kredita sa statusom neispunjenja obveza.
               
            
                  Status računa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Trenutačni status računa.
               
            
                  Kapitalizirani saldo dugovanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Zbroj dugovanja kapitaliziranih na datum.
               
            
                  Datum posljednje kapitalizacije dugovanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  DDDD-MM
               
               
                  Datum posljednje kapitalizacije dugovanja po ovom računu.
               
            
         
      PODACI O OBVEZNICAMA:
      
                  Naziv polja
               
               
                  Dinamički/statički
               
               
                  Vrsta podatka
               
               
                  Definicija polja i kriteriji
               
            
                  
                     Informacije na razini vrijednosnih papira ili obveznica
                  
               
            
                  Datum izvješća
               
               
                  Dinamički
               
               
                  GGGG-MM-DD
               
               
                  Datum izdavanja izvješća o transakciji, odnosno datum podnošenja popunjenog obrasca s podacima na razini kredita u repozitoriju podataka.
               
            
                  Izdavatelj
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekst
               
               
                  Naziv izdavatelja i serija izdanja ako je primjenjivo.
               
            
                  Svi računi rezervi na ciljnom saldu
               
               
                  Dinamički
               
               
                  D/N
               
               
                  Jesu li svi računi rezervi (novčane rezerve, rezerve za stapanje sredstava, rezerve za prijeboj) na zahtijevanim razinama?
               
            
                  Povlačenja u okviru likvidnosne linije
               
               
                  Dinamički
               
               
                  D/N
               
               
                  Upotrebljava li se likvidnosna linija za podmirivanje manjaka u razdoblju koje završava na posljednji datum plaćanja kamata?
               
            
                  Mjere/omjeri u slučaju događaja koji je pokretač
               
               
                  Dinamički
               
               
                  D/N
               
               
                  Je li se dogodio kakav događaj koji je pokretač?
               
            
                  Godišnja stalna stopa prijevremene otplate
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Godišnja stalna stopa prijevremene otplate (CPR) osnovnih potraživanja na temelju posljednjeg redovnog CPR-a. Redovni je CPR jednak ukupnoj neplaniranoj glavnici primljenoj u posljednjem razdoblju podijeljenoj sa saldom glavnice na početku razdoblja. To se potom anualizira kako slijedi:
                  
                               
                           
                           
                              1-((1-redovni CPR)^broj razdoblja u godini)
                           
                        
                               
                           
                           
                              Bez navođenja znaka %.
                           
                        
            
                  Ukupna potraživanja prodana SPV-u
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Zbroj iznosa glavnice potraživanja prodanih SPV-u (odnosno, na završetku i tijekom razdoblja nadopune, ovisno o slučaju) na datum.
               
            
                  Kumulativne bruto neispunjene obveze – skup
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Zbroj svih bruto neispunjenih obveza od zatvaranja u iznosu valute.
               
            
                  Kumulativni povrati – skup
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Zbroj svih povrata u skupu od zatvaranja, umanjen za troškove, u iznosu valute.
               
            
                  Završni datum revolving razdoblja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  DDDD-MM
               
               
                  Datum očekivanog ili stvarnog završetka revolving razdoblja transakcije.
               
            
                  
                     Podaci za kontakt u pogledu izvješća o transakciji
                  
               
            
                  Kontaktna točka
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Naziv odjela i zaposlenika kontaktne točke za dostavu informacija.
               
            
                  Podaci za kontakt
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Telefonski broj i adresa elektroničke pošte.
               
            
         
      PODACI O OBVEZNICI PREMA TRANŠI:
      
                  Naziv polja
               
               
                  Statički/dinamički
               
               
                  Vrsta podatka
               
               
                  Definicija polja i kriteriji
               
            
                  
                     Informacije na razini tranše
                  
               
            
                  Naziv klase obveznice
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Oznaka (u pravilu slovo i/ili brojka) koja se dodjeljuje tranši obveznica kojom se dodjeljuju jednaka prava, prioriteti i obilježja prema definiciji iz brošure, odnosno serija 1. klasa A1a itd.
               
            
                  Međunarodni jedinstveni identifikacijski broj vrijednosnog papira (ISIN)
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Međunarodni jedinstveni identifikacijski broj vrijednosnog papira ili, ako ne postoji ISIN, bilo koji drugi jedinstveni broj vrijednosnog papira, poput oznake CUSIP, koji je toj tranši dodijelila burza ili drugi subjekt. U slučaju više oznaka, oznake razdvojiti zarezom.
               
            
                  Datum isplate kamate
               
               
                  Dinamički
               
               
                  GGGG-MM-DD
               
               
                  Prvi datum, nakon navođenja graničnog datuma skupa, na koji je planirana raspodjela isplata kamata imateljima ove tranše obveznica.
               
            
                  Datum plaćanja glavnice
               
               
                  Dinamički
               
               
                  GGGG-MM-DD
               
               
                  Prvi datum, nakon navođenja graničnog datuma skupa, na koji je planirana raspodjela plaćanja glavnice imateljima ove tranše obveznica.
               
            
                  Valuta obveznice
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Oznaka ove tranše.
               
            
                  Referentna stopa
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Indeks osnovne referentne kamate prema definiciji iz brošure koji se primjenjuje na ovu posebnu tranšu.
               
            
                  Ugovoreno dospijeće
               
               
                  Statički
               
               
                  GGGG-MM-DD
               
               
                  Datum prije kojega ova posebna tranša mora biti u potpunosti otplaćena kako ne bi imala status neispunjenja obveza.
               
            
                  Datum izdavanja obveznice
               
               
                  Statički
               
               
                  GGGG-MM-DD
               
               
                  Datum izdavanja obveznica.
               
            
                  Učestalost plaćanja kamata
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Učestalost dospijeća plaćanja kamata po ovoj tranši.
               
            
   
      PRILOG VI.
      
         Podaci na razini kredita – Obrazac za izvješćivanje za strukturirane financijske instrumente osigurane kreditima po kreditnim karticama
      
      IMOVINA:
      
                  Naziv polja
               
               
                  Dinamički/statički
               
               
                  Vrsta podatka
               
               
                  Definicija polja i kriteriji
               
            
                  
                     Informacije specifične za svaki posao
                  
               
            
                  Granični datum skupa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  GGGG-MM-DD
               
               
                  Granični datum skupa ili portfelja. Radi se o datumu na koji se usklađuju podaci o osnovnoj imovini u izvješću.
               
            
                  Identifikacijska oznaka skupa
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Identifikacijska oznaka skupa ili portfelja, primjerice Glavni izdavatelj d.d. ili SPV 2012.-1 d.d.
               
            
                  Naziv servisera
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Naziv subjekta koji servisira račun.
               
            
                  Naziv rezervnog servisera
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Naziv rezervnog servisera.
               
            
                  Prodavatelj
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Naziv prodavatelja.
               
            
                  Vrsta transakcije
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Samostalna, glavni fond – kapitalistički, glavni fond – socijalistički ili ostalo.
               
            
                  
                     Informacije na razini kredita
                  
               
            
                  Identifikacijska oznaka računa
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Jedinstvena identifikacijska oznaka određenog računa u skupu koja mora biti šifrirana radi zaštite podataka.
               
            
                  Inicijator
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Zajmodavac koji je inicirao račun. Ako je nepoznat, unijeti Prodavatelja.
               
            
                  Identifikacijska oznaka zajmoprimca
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Jedinstvena identifikacijska oznaka zajmoprimca koja mora biti šifrirana radi zaštite podataka. Ona može biti jednaka identifikacijskoj oznaci računa.
               
            
                  Oznaka valute potraživanja
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Valuta u kojoj je potraživanje nominirano.
               
            
                  Datum uključivanja u skup
               
               
                  Statički
               
               
                  DDDD-MM
               
               
                  Datum uključivanja računa u skup.
               
            
                  Radni status zajmoprimca
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Radni status primarnog podnositelja zahtjeva.
               
            
                  Valuta primarnog dohotka
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Oznaka valute primarnog dohotka.
               
            
                  Provjera primarnog dohotka
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Provjera primarnog dohotka.
               
            
                  Zemljopisna regija
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Regija u kojoj se nalazi zajmoprimac.
               
            
                  Zaposlenik
               
               
                  Statički
               
               
                  D/N
               
               
                  Je li zajmoprimac zaposlenik inicijatora ili prodavatelja?
               
            
                  Datum otvaranja računa
               
               
                  Statički
               
               
                  DDDD-MM
               
               
                  Datum otvaranja računa.
               
            
                  Ukupni trenutačni saldo
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Koji je trenutačno ukupni iznos koji zajmoprimac duguje (uključujući sve naknade i kamate) po računu?
               
            
                  Ukupni kreditni limit
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Koji je kreditni limit zajmoprimca po računu?
               
            
                  Učestalost planiranih plaćanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Koja je minimalna učestalost prema kojoj zajmoprimac mora vršiti plaćanja ako ima nepodmireni saldo?
               
            
                  Sljedeće minimalno ugovorno plaćanje
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Sljedeće minimalno planirano plaćanje koje dospijeva zajmoprimcu.
               
            
                  Trenutačni miješani prinos
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Ukupni ponderirani prosječni prinos, uključujući sve naknade koje se primjenjuju na posljednji datum naplate (odnosno, radi se o naplaćenom, a ne novčanom prinosu) (%).
               
            
                  Osnova trenutačne kamatne stope
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Osnova trenutačne kamatne stope.
               
            
                  Status računa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Trenutačni status računa.
               
            
                  Saldo dugovanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Trenutačni saldo dugovanja definiran kao zbroj minimalnih ugovornih plaćanja koja su dospjela, a koja zajmoprimac nije izvršio.
               
            
                  Kapitalizirani saldo dugovanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Zbroj dugovanja kapitaliziranih na datum.
               
            
                  Datum posljednje kapitalizacije dugovanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  DDDD-MM
               
               
                  Datum posljednje kapitalizacije dugovanja po ovoj kartici.
               
            
                  Broj dana dugovanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Brojčani
               
               
                  Broj dana tijekom kojih postoje dugovanja po računu na granični datum skupa.
               
            
                  Način plaćanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Uobičajeni način plaćanja (može se temeljiti na posljednjoj primljenoj uplati).
               
            
                  Datum terećenja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  DDDD-MM
               
               
                  Datum nastanka neispunjenja obveza.
               
            
                  Izvorni iznos terećenja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Ukupni saldo računa na datum terećenja računa.
               
            
                  Kumulativni povrati
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Kumulativni povrati – relevantni samo u slučaju terećenih računa. Unijeti 0 u slučaju računa koji nisu terećeni.
               
            
         
      INFORMACIJE O SKUPU I OBVEZNICAMA:
      
                  Naziv polja
               
               
                  Dinamički/statički
               
               
                  Vrsta podatka
               
               
                  Definicija polja i kriteriji
               
            
                  
                     Podaci na razini kolaterala (potrebno popuniti za sve strukture)
                  
               
            
                  Bruto terećenja tijekom razdoblja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Nominalna vrijednost bruto terećenja glavnice (odnosno, prije povrata) za razdoblje. Terećenje je prema definiciji transakcije ili, alternativno, u skladu s uobičajenom praksom zajmodavca.
               
            
                  Povrati tijekom razdoblja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Primljeni bruto povrati tijekom razdoblja.
               
            
                  Postotak neurednosti u plaćanju od 30 do 59 dana
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Na temelju ukupnog salda potraživanja, a ne broja računa (%).
               
            
                  Postotak neurednosti u plaćanju od 60 do 89 dana
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Na temelju ukupnog salda potraživanja, a ne broja računa (%).
               
            
                  Postotak neurednosti u plaćanju od 90 do 119 dana
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Na temelju ukupnog salda potraživanja, a ne broja računa (%).
               
            
                  Postotak neurednosti u plaćanju od 120 do 149 dana
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Na temelju ukupnog salda potraživanja, a ne broja računa (%).
               
            
                  Postotak neurednosti u plaćanju od 150 do 179 dana
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Na temelju ukupnog salda potraživanja, a ne broja računa (%).
               
            
                  Postotak neurednosti u plaćanju starijih od 180 dana
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Na temelju ukupnog salda potraživanja, a ne broja računa (%).
               
            
                  Razrjeđivanje
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Ukupna smanjenja potraživanja glavnice tijekom razdoblja, odnosno uključujući zahtjeve u pogledu prijevara.
               
            
                  Naplate prihoda tijekom razdoblja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Naplate koje se smatraju prihodima tijekom razdoblja.
               
            
                  Naplate glavnice tijekom razdoblja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Naplate koje se smatraju glavnicom tijekom razdoblja.
               
            
                  Nastanak događaja koji je pokretač
               
               
                  Dinamički
               
               
                  DA/NE
               
               
                  Je li se dogodio kakav događaj koji je pokretač, a koji je i dalje nepodmiren? Primjerice, bilo kakva isplata, bilo kakav pokretač na temelju rejtinga inicijatora, statusa ili vrijednosti neurednosti u plaćanju, prinosa, razrjeđivanja, neispunjavanja obveza itd.
               
            
                  Veličina – vrijednost SPV-a
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Nominalna vrijednost svih potraživanja (glavnica i naknade) u kojima fond ili SPV ima interes u pogledu koristi na granični datum.
               
            
                  Veličina – broj računa SPV-a
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Broj računa u kojima fond ili SPV ima interes u pogledu koristi na granični datum.
               
            
                  Veličina – vrijednost – samo glavnica SPV-a
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Nominalna vrijednost svih potraživanja (samo glavnica) u kojima je fond ili SPV imao interes u pogledu koristi na granični datum.
               
            
                  Saldo zapisa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Nominalna vrijednost svih zapisa osiguranih imovinom kolateraliziranih potraživanjima u fondu ili SPV-u.
               
            
                  Postotak udjela prenositelja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Stvarni udjel prenositelja u fondu, izražen kao postotak.
               
            
                  Iznos viška marže
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Preostali iznos nakon kamate zapisa i punjenja svih računa rezervi.
               
            
                  Datum izvješća
               
               
                  Dinamički
               
               
                  GGGG-MM-DD
               
               
                  Datum izdavanja izvješća o transakciji.
               
            
                  
                     Informacije na razini serije (samo za glavne fondove)
                  
               
            
                  Naziv serije
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Naziv serije ako je ona dio glavnog fonda.
               
            
                  Postotak udjela ulagača u ovoj seriji na završetku razdoblja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(3).9(5)
               
               
                  Udjel ulagača u ovu seriju u fondu, izražen kao postotak.
               
            
                  Prihodi raspoređeni u ovu seriju
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Iznosi prihoda raspoređeni u ovu seriju iz fonda.
               
            
                  Iznos viška marže
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Preostali iznos nakon potpune primjene naplata u razdoblju radi podmirivanja obveza izdavatelja prema vodopadu prihoda iz dokumentacije o transakciji.
               
            
                  
                     Podaci za kontakt u pogledu izvješća o transakciji
                  
               
            
                  Kontaktna točka
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Naziv odjela i zaposlenika kontaktne točke za dostavu informacija.
               
            
                  Podaci za kontakt
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Telefonski broj i adresa elektroničke pošte.
               
            
         
      PODACI O OBVEZNICI PREMA TRANŠI:
      
                  Naziv polja
               
               
                  Dinamički/statički
               
               
                  Vrsta podatka
               
               
                  Definicija polja i kriteriji
               
            
                  
                     Informacije na razini tranše (samo za ovu seriju)
                  
               
            
                  Naziv klase obveznice
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Oznaka (u pravilu slovo i/ili brojka) koja se dodjeljuje tranši obveznica kojom se dodjeljuju jednaka prava, prioriteti i obilježja prema definiciji iz brošure, primjerice serija 2012. klasa A1a itd.
               
            
                  Međunarodni jedinstveni identifikacijski broj vrijednosnog papira (ISIN)
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Međunarodni jedinstveni identifikacijski broj vrijednosnog papira ili, ako ne postoji ISIN, bilo koji drugi jedinstveni broj vrijednosnog papira, poput oznake CUSIP, koji je toj tranši dodijelila burza ili drugi subjekt. U slučaju više oznaka, oznake razdvojite zarezom.
               
            
                  Datum isplate kamate
               
               
                  Dinamički
               
               
                  GGGG-MM-DD
               
               
                  Prvi datum, nakon navođenja graničnog datuma skupa, na koji je planirana raspodjela isplata kamata imateljima ove tranše obveznica.
               
            
                  Datum plaćanja glavnice
               
               
                  Dinamički
               
               
                  GGGG-MM-DD
               
               
                  Prvi datum, nakon navođenja graničnog datuma skupa, na koji je planirana raspodjela plaćanja glavnice imateljima ove tranše obveznica.
               
            
                  Valuta obveznice
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Oznaka ove tranše.
               
            
                  Referentna stopa
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Indeks osnovne referentne kamate prema definiciji iz brošure ili konačnih uvjeta koji se primjenjuje na ovu posebnu tranšu.
               
            
                  Ugovoreno dospijeće
               
               
                  Statički
               
               
                  GGGG-MM-DD
               
               
                  Datum prije kojega ova posebna tranša mora biti u potpunosti otplaćena kako ne bi imala status neispunjenja obveza.
               
            
                  Datum izdavanja obveznice
               
               
                  Statički
               
               
                  GGGG-MM-DD
               
               
                  Datum izdavanja ove obveznice.
               
            
                  Učestalost plaćanja kamata
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Učestalost dospijeća plaćanja kamata po ovoj posebnoj tranši.
               
            
                  Naziv serije
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Naziv serije ako je ona dio glavnog fonda. Ako je riječ o samostalnoj seriji, navesti identifikacijsku oznaku skupa.
               
            
   
      PRILOG VII.
      
         Podaci na razini kredita – Obrazac za izvješćivanje za strukturirane financijske instrumente osigurane najmovima odobrenima fizičkim ili pravnim osobama
      
      
                  Naziv polja
               
               
                  Dinamički/statički
               
               
                  Vrsta podatka
               
               
                  Definicija polja i kriteriji
               
            
                  
                     Informacije specifične za svaki posao
                  
               
            
                  Granični datum skupa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  GGGG-MM-DD
               
               
                  Granični datum skupa ili portfelja. Radi se o datumu na koji se usklađuju podaci o osnovnoj imovini u izvješću.
               
            
                  Identifikacijska oznaka skupa
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Identifikacijska oznaka skupa ili portfelja/naziv transakcije.
               
            
                  Naziv servisera
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Naziv servisera.
               
            
                  Naziv rezervnog servisera
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Tekst
               
               
                  Naziv rezervnog servisera.
               
            
                  
                     Informacije na razini najma
                  
               
            
                  Identifikacijska oznaka najma
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Jedinstvena identifikacijska oznaka (ID) svakog najma koja bi trebala biti šifrirana kako bi se osigurala anonimnost. ID najma ne bi trebalo mijenjati tijekom trajanja transakcije.
               
            
                  Inicijator
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekst
               
               
                  Najmodavac koji je odobrio izvorni najam. Ako izvorni najmodavac nije poznat, primjerice u slučaju spajanja, navesti naziv prodavatelja.
               
            
                  Identifikacijska oznaka najmoprimca
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Jedinstvena identifikacijska oznaka (ID) najmoprimca koja bi trebala biti šifrirana (bez navođenja stvarnog naziva) kako bi se osigurala anonimnost – za identifikaciju najmoprimaca s više najmova u skupu.
               
            
                  Identifikacijska oznaka trgovačkog društva grupe
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Jedinstvena identifikacijska oznaka trgovačkog društva grupe.
               
            
                  Oznaka valute najma
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Oznaka valute najma.
               
            
                  Država
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Zemlja trajnog poslovnog nastana najmoprimca.
               
            
                  Zemljopisna regija
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Regija u kojoj se nalazi zajmoprimac u trenutku pružanja usluge preuzimanja rizika.
               
            
                  Pravni oblik/vrsta poslovanja najmoprimca
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Pravni oblik najmoprimca.
               
            
                  Segment zajmoprimca prema Baselu III
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Korporacija (1.).
               
            
                  Povezano društvo inicijatora?
               
               
                  Statički
               
               
                  D/N
               
               
                  Je li zajmoprimac povezano društvo inicijatora?
               
            
                  Sindicirani?
               
               
                  Statički
               
               
                  D/N
               
               
                  Je li najam sindiciran?
               
            
                  Interni rejting banke
               
               
                  Dinamički
               
               
                  99(3).99
               
               
                  Interna procjena banke jednogodišnje vjerojatnosti neispunjenja obveza.
               
            
                  Posljednja interna revizija rejtinga dužnika
               
               
                  Dinamički
               
               
                  DDDD-MM
               
               
                  Datum posljednje interne revizije dužnika navedene u polju „Interni rejting banke”.
               
            
                  Interna procjena banke u pogledu gubitka zbog nastanka statusa neispunjavanja obveza (LGD)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Gubitak zbog nastanka statusa neispunjavanja obveza u uobičajenim ekonomskim uvjetima. Bez navođenja znaka %.
               
            
                  Oznaka djelatnosti NACE
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Oznaka djelatnosti NACE zajmoprimca.
               
            
                  Subvencija
               
               
                  Dinamički
               
               
                  D/N
               
               
                  Je li najam prema vašim saznanjima subvencioniran?
               
            
                  Datum uklanjanja iz skupa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  DDDD-MM
               
               
                  Datum uklanjanja najma iz skupa, primjerice zbog repo transakcije, isteka trajanja najma, prijevremene otplate ili završetka postupka naplate.
               
            
                  
                     Karakteristike najma
                  
               
            
                  Datum početka najma
               
               
                  Statički
               
               
                  DDDD-MM
               
               
                  Datum početka najma.
               
            
                  Datum dospijeća najma
               
               
                  Dinamički
               
               
                  DDDD-MM
               
               
                  Očekivani datum isteka dospijeća najma
               
            
                  Datum uključivanja u skup
               
               
                  Statički
               
               
                  DDDD-MM
               
               
                  Datum prijenosa najma u SPV. Za sve najmove u skupu na granični datum skupa.
               
            
                  Razdoblje otplate najma
               
               
                  Statički
               
               
                  99(4).99
               
               
                  Izvorno razdoblje otplate najma (broj mjeseci).
               
            
                  Izvorni saldo glavnice
               
               
                  Statički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Izvorni saldo glavnice najma (ili diskontiranog najma) (uključujući sve kapitalizirane naknade) na početku.
               
            
                  Trenutačni nepodmireni saldo glavnice
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Nepodmireni saldo glavnice najma (ili diskontiranog najma) na granični datum skupa, uključujući sve iznose koji su dodani saldu najma i koji su u transakciji dio glavnice.
               
            
                  Sekuritizirana preostala vrijednost
               
               
                  Statički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Iznos preostale vrijednosti koji je samo sekuritiziran.
               
            
                  Način otplate
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Vrsta otplate glavnice.
               
            
                  Učestalost plaćanja glavnice
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Učestalost dospijeća plaćanja glavnice, odnosno broj mjeseci između plaćanja.
               
            
                  Učestalost plaćanja kamata
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Učestalost dospijeća plaćanja kamata, odnosno broj mjeseci između plaćanja.
               
            
                  Dospijeće plaćanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Sljedeće redovno ugovorno dospijeće plaćanja (dospijeće plaćanja ako nisu na snazi drugi mehanizmi plaćanja).
               
            
                  Cijena opcije kupnje
               
               
                  Statički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Iznos koji najmoprimac mora platiti po završetku najma kako bi stekao vlasništvo nad imovinom, osim plaćanja navedenog u polju „Sekuritizirana preostala vrijednost”.
               
            
                  Iznos predujma
               
               
                  Statički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Iznos depozita/predujma na početku najma (ovdje je potrebno navesti vrijednost opreme po principu staro za novo itd.)
               
            
                  Vrsta amortizacije
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Vrsta amortizacije.
               
            
                  Način plaćanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Uobičajeni način plaćanja (može se temeljiti na posljednjoj primljenoj uplati).
               
            
                  Vrsta proizvoda
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Klasifikacija najma prema definicijama najmoprimca.
               
            
                  Ažurirana preostala vrijednost imovine
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Posljednja predviđena preostala vrijednost imovine po završetku razdoblja otplate najma. Vrijednost se može zaokružiti.
               
            
                  Datum ažurirane procjene preostale vrijednosti imovine
               
               
                  Dinamički
               
               
                  DDDD-MM
               
               
                  Datum izračuna posljednje ažurirane procjene preostale vrijednosti imovine.
               
            
                  
                     Kamatna stopa
                  
               
            
                  Interval za ponovno utvrđivanje kamatne stope
               
               
                  Statički
               
               
                  9(2).99
               
               
                  Broj mjeseci između svakog datuma ponovnog utvrđivanja kamatne stope.
               
            
                  Trenutačna kamatna stopa ili diskontna stopa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(4).9(5)
               
               
                  Ukupna trenutačna kamatna stopa (%) ili diskontna stopa koja se primjenjuje po najmu.
               
            
                  Osnova trenutačne kamatne stope
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Osnova trenutačne kamatne stope.
               
            
                  Trenutačna marža kamatne stope
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(4).9(5)
               
               
                  Trenutačna marža kamatne stope po najmu.
               
            
                  Diskontna stopa
               
               
                  Statički
               
               
                  9(4).9(5)
               
               
                  Diskontna stopa koja se primjenjuje na potraživanje pri njegovoj prodaji SPV-u.
               
            
                  Najviša kamatna stopa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(4).9(8)
               
               
                  Ako postoji ograničenje najviše kamatne stope koja se može naplatiti po ovom računu, ovdje navesti njegov iznos.
               
            
                  Najniža kamatna stopa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(4).9(8)
               
               
                  Ako postoji ograničenje najniže kamatne stope koja se može naplatiti po ovom računu, ovdje navesti njegov iznos.
               
            
                  
                     Podaci o učinkovitosti
                  
               
            
                  Saldo dugovanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Trenutačni saldo dugovanja. Dugovanja su definirana kao: ukupni iznos svih dospjelih uplata do određenog datuma UMANJEN ZA ukupni iznos primljenih uplata do određenog datuma UMANJEN ZA sve kapitalizirane iznose. Tu nije potrebno uključiti naknade po računu.
               
            
                  Broj mjeseci dugovanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(5).99
               
               
                  Broj mjeseci tijekom kojih postoje dugovanja po ovome najmu (na granični datum skupa) u skladu s definicijom izdavatelja.
               
            
                  Neispunjenje obveza ili ovršni postupak po najmu
               
               
                  Dinamički
               
               
                  D/N
               
               
                  Navesti je li došlo do neispunjenja obveza ili ovršnog postupka po najmu prema definiciji transakcije ili, alternativno, prema uobičajenoj definiciji najmoprimca.
               
            
                  Neispunjenje obveza ili ovršni postupak po najmu prema definiciji Basela III
               
               
                  Dinamički
               
               
                  D/N
               
               
                  Navesti je li došlo do neispunjenja obveza ili ovršnog postupka po najmu prema definiciji Basela III.
               
            
                  Razlog neispunjenja obveza (definicija Basela III)
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Upotrijebiti razlog prema definiciji Basela III kao zadanu vrijednost.
               
            
                  Datum nastanka neispunjenja obveza
               
               
                  Dinamički
               
               
                  DDDD-MM
               
               
                  Datum nastanka neispunjenja obveza po najmu prema definiciji neispunjenja obveza transakcije ili, alternativno, prema uobičajenoj definiciji najmoprimca.
               
            
                  Iznos neispunjenih obveza
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Ukupni iznos neispunjenih obveza (prema definiciji neispunjenja obveza transakcije ili, alternativno, prema uobičajenoj definiciji najmoprimca) prije primjene prihoda od prodaje i povrata.
               
            
                  Kumulativni povrati
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Kumulativni povrati po ovome računu, umanjeni za troškove.
               
            
                  Raspoređeni gubici
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Raspoređeni gubici do danas.
               
            
                  Datum otkupa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  DDDD-MM
               
               
                  Datum otkupa računa ili datum dovršetka postupka naplate u slučaju najmova sa statusom neispunjenja obveza.
               
            
                  Datum raspoređivanja gubitka
               
               
                  Dinamički
               
               
                  DDDD-MM
               
               
                  Datum raspoređivanja gubitka.
               
            
                  Status računa
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Trenutačni status računa.
               
            
                  Jednomjesečna dugovanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Saldo dugovanja (definiran kao „saldo dugovanja”) iz prethodnog mjeseca.
               
            
                  Dvomjesečna dugovanja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Saldo dugovanja (definiran kao „saldo dugovanja”) iz prethodna dva mjeseca.
               
            
                  Spor
               
               
                  Dinamički
               
               
                  D/N
               
               
                  Označiti za spor koji je u tijeku (ako je po računu izvršen povrat i on više nije predmet aktivnog spora, ovdje treba navesti N).
               
            
                  Kupoprodajna cijena
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Cijena ostvarena pri prodaji imovine u slučaju ovršnog postupka, u istoj oznaci valute kao i najam.
               
            
                  Gubitak od prodaje
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Ukupni gubitak umanjen za naknade, obračunate kamate itd. nakon primjene redoslijeda raspodjele prihoda od prodaje (ne uključujući naknadu za prijevremenu otplatu ako je ona podređena povratima glavnice).
               
            
                  Gubici preostale vrijednosti
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Gubitak preostale vrijednosti pri povratu imovine.
               
            
                  
                     Kolateral
                  
               
            
                  Zemlja imovine
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Zemlja u kojoj se imovina nalazi.
               
            
                  Proizvođač imovine
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekst
               
               
                  Naziv proizvođača.
               
            
                  Naziv/model imovine
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekst
               
               
                  Naziv/model imovine.
               
            
                  Nova ili rabljena imovina
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Stanje imovine na početku najma.
               
            
                  Izvorna preostala vrijednost imovine
               
               
                  Statički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Procijenjena preostala vrijednost imovine na datum početka najma.
               
            
                  Vrsta imovine
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Vrsta imovine
               
            
                  Iznos izvorne procjene
               
               
                  Statički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Vrijednost imovine na početku najma.
               
            
                  Vrsta izvorne procjene
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Vrsta procjene na početku najma.
               
            
                  Datum izvorne procjene
               
               
                  Statički
               
               
                  DDDD-MM
               
               
                  Datum procjene imovine na početku.
               
            
                  Ažurirani iznos procjene
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Posljednja procjena imovine.
               
            
                  Ažurirana vrsta procjene
               
               
                  Dinamički
               
               
                  Popis
               
               
                  Vrsta procjene na posljednji datum procjene.
               
            
                  Ažurirani datum procjene
               
               
                  Dinamički
               
               
                  DDDD-MM
               
               
                  Datum posljednje procjene imovine. Ako od početka nije došlo do ponovne procjene, unijeti datum izvorne procjene.
               
            
         
      PODACI O OBVEZNICAMA:
      
                  Naziv polja
               
               
                  Dinamički/statički
               
               
                  Vrsta podatka
               
               
                  Definicija polja i kriteriji
               
            
                  
                     Informacije na razini vrijednosnih papira ili obveznica
                  
               
            
                  Datum izvješća
               
               
                  Dinamički
               
               
                  GGGG-MM-DD
               
               
                  Datum izdavanja izvješća o transakciji, odnosno datum podnošenja popunjenog obrasca s podacima na razini kredita u arhivu podataka.
               
            
                  Izdavatelj
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekst
               
               
                  Naziv izdavatelja i serija izdanja ako je primjenjivo.
               
            
                  Svi računi rezervi na ciljnom saldu
               
               
                  Dinamički
               
               
                  D/N
               
               
                  Jesu li svi računi rezervi (novčane rezerve, rezerve za stapanje sredstava, rezerve za usklađivanje) na zahtijevanim razinama?
               
            
                  Povlačenja u okviru likvidnosne linije
               
               
                  Dinamički
               
               
                  D/N
               
               
                  Upotrebljava li se likvidnosna linija za podmirivanje manjaka u razdoblju koje završava na posljednji datum plaćanja kamata?
               
            
                  Mjere/omjeri u slučaju događaja koji je pokretač
               
               
                  Dinamički
               
               
                  D/N
               
               
                  Je li se dogodio kakav događaj koji je pokretač?
               
            
                  Godišnja stalna stopa prijevremene otplate
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Godišnja stalna stopa prijevremene otplate (CPR) osnovnih potraživanja na temelju posljednjeg redovnog CPR-a. Redovni je CPR jednak ukupnoj neplaniranoj glavnici primljenoj u posljednjem razdoblju podijeljenoj sa saldom glavnice na početku razdoblja.
               
            
                  Ukupna potraživanja prodana SPV-u
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Zbroj iznosa glavnice potraživanja prodanih SPV-u (odnosno, na završetku i tijekom razdoblja nadopune, ovisno o slučaju) na datum.
               
            
                  Kumulativne bruto neispunjene obveze – skup
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Zbroj svih bruto neispunjenih obveza od zatvaranja u iznosu valute.
               
            
                  Kumulativni povrati – skup
               
               
                  Dinamički
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Zbroj svih povrata od zatvaranja u iznosu valute.
               
            
                  Završni datum revolving razdoblja
               
               
                  Dinamički
               
               
                  DDDD-MM
               
               
                  Datum očekivanog ili stvarnog završetka revolving razdoblja.
               
            
                  
                     Podaci za kontakt u pogledu izvješća o transakciji
                  
               
            
                  Kontaktna točka
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Naziv odjela i zaposlenika kontaktne točke za dostavu informacija.
               
            
                  Podaci za kontakt
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Telefonski broj i adresa elektroničke pošte.
               
            
         
      PODACI O OBVEZNICI PREMA TRANŠI:
      
                  Naziv polja
               
               
                  Dinamički/statički
               
               
                  Vrsta podatka
               
               
                  Definicija polja i kriteriji
               
            
                  
                     Informacije na razini tranše
                  
               
            
                  Naziv klase obveznice
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Oznaka (u pravilu slovo i/ili brojka) koja se dodjeljuje ovoj tranši obveznica kojom se dodjeljuju jednaka prava, prioriteti i obilježja prema definiciji iz brošure, odnosno serija 1. klasa A1a itd.
               
            
                  Međunarodni jedinstveni identifikacijski broj vrijednosnog papira (engl. International Securities Identification Number, ISIN)
               
               
                  Statički
               
               
                  Tekstualni/brojčani
               
               
                  Međunarodni jedinstveni identifikacijski broj vrijednosnog papira ili, ako ne postoji ISIN, bilo koji drugi jedinstveni broj vrijednosnog papira, poput oznake CUSIP, koji je toj tranši dodijelila burza ili drugi subjekt.
               
            
                  Datum isplate kamate
               
               
                  Dinamički
               
               
                  GGGG-MM-DD
               
               
                  Prvi datum, nakon navođenja graničnog datuma skupa, na koji je planirana raspodjela isplata kamata imateljima ove tranše obveznica.
               
            
                  Datum plaćanja glavnice
               
               
                  Dinamički
               
               
                  GGGG-MM-DD
               
               
                  Prvi datum, nakon navođenja graničnog datuma skupa, na koji je planirana raspodjela plaćanja glavnice imateljima ove tranše obveznica.
               
            
                  Valuta obveznice
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Oznaka ove tranše.
               
            
                  Referentna stopa
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Indeks osnovne referentne kamate prema definiciji iz ponudbene dokumentacije koji se primjenjuje na ovu posebnu tranšu.
               
            
                  Ugovoreno dospijeće
               
               
                  Statički
               
               
                  GGGG-MM-DD
               
               
                  Datum prije kojega ova posebna tranša mora biti otplaćena kako ne bi imala status neispunjenja obveza.
               
            
                  Datum izdavanja obveznice
               
               
                  Statički
               
               
                  GGGG-MM-DD
               
               
                  Datum izdavanja obveznica.
               
            
                  Učestalost plaćanja kamata
               
               
                  Statički
               
               
                  Popis
               
               
                  Učestalost dospijeća plaćanja kamata po ovoj tranši.
               
            
   
      PRILOG VIII.
      
         Izvješća ulagača
      
      Izvješća ulagača uključuju informacije o:
      
                  (a)
               
               
                  učinkovitosti imovine;
               
            
                  (b)
               
               
                  detaljnom raspoređivanju novčanog toka;
               
            
                  (c)
               
               
                  popisu svih okidača transakcije i njihovom statusu;
               
            
                  (d)
               
               
                  popisu svih drugih strana uključenih u transakciju, njihovoj ulozi i njihovim kreditnim rejtinzima;
               
            
                  (e)
               
               
                  pojedinostima u pogledu novca koji je u transakciju uložio inicijator/sponzor ili o potpori koju je pružio transakciji, uključujući sva povlačenja na temelju likvidnosne linije ili kreditne potpore ili njihovih iskorištenja i potporu koju je pružila treća strana;
               
            
                  (f)
               
               
                  iznosima namijenjenima kreditiranju osiguranog ugovora o ulaganju i ostalim bankovnim računima;
               
            
                  (g)
               
               
                  pojedinostima u pogledu razmjena (primjerice, stope, plaćanja i zamišljeni iznosi) i ostalim mehanizmima zaštite transakcije, uključujući sva povezana knjiženja kolaterala;
               
            
                  (h)
               
               
                  definicijama ključnih pojmova (poput neurednosti u plaćanju, neispunjenja obveza i prijevremenih otplata);
               
            
                  (i)
               
               
                  oznakama LEI, ISIN i ostalim identifikacijskim oznakama vrijednosnih papira ili subjekata izdavatelja i strukturiranog financijskog instrumenta;
               
            
                  (j)
               
               
                  podacima za kontakt subjekta koji sastavlja izvješće ulagača.