CELEX: 51990PC0593
Language: nl
Date: 1990-11-30
Title: WIJZIGING VAN HET VOORSTEL VOOR EEN RICHTLIJN VAN DE RAAD TOT VOORKOMING VAN HET GEBRUIK VAN HET FINANCIELE SYSTEEM VOOR WITWASSEN VAN ZWART GELD

19. 12. 90                            Publikatieblad van de Europese Gemeenschappen                                     Nr. C 319/9
                                                                     II
                                                        (Voorbereidende besluiten)
                                                         COMMISSIE
             Wijziging van het voorstel voor een richtlijn van de Raad tot voorkoming van het gebruik van
                                  het financiële systeem voor witwassen van zwart geld (')
                                                   COM(90) 593 def. — SYN 254
              (Door de Commissie krachtens artikel 149, lid 3, van het EEG-Verdrag ingediend op 30 november
                                                                    199C)
                                                             (90/'C 319/12)
             (') PB nr. C 106 van 28. 4. 1990, blz. 6.
                  OORSPRONKELIJK VOORSTEL                                                     GEWIJZIGD VOORSTEL
DE RAAD VAN DE EUROPESE GEMEENSCHAPPEN,                                   DE RAAD VAN DE EUROPESE GEMEENSCHAPPEN,
Gelet op het Verdrag tot oprichting van de Europese                       Gelet op het Verdrag tot oprichting van de Europese
Economische Gemeenschap, inzonderheid op artikel 57,                      Economische Gemeenschap, inzonderheid op artikel 57,
lid 2, derde volzin,                                                      lid 2, eerste en derde volzin,
                             T w e e d e a a n h a l i n g en rest van p r e a m b u l e o n g e w i j z i g d
                                     O v e r w e g i n g e n 1 t o t en met 11 o n g e w i j z i g d
                                                                                              Overweging 11 bis
                                                                                                       (nieuw)
                                                                          Overwegende dat     krediet- en financiële instellingen ter
                                                                          vergemakkelijking    van het onderzoek naar witwassen
                                                                          van geld, van alle  transacties elektronisch of schriftelijk
                                                                          adequate registers  dienen bij te houden;
                                                 O v e r w e g i n g 12 o n g e w i j z i g d
                      Overweging 13                                                              Overweging 13
Overwegende dat vrijwaring van het financiële systeem                     Overwegende dat vrijwaring van het financiële systeem
van het witwassen van geld een taak is die door de ge-                    van het witwassen van geld een taak is die door de ge-
rechtelijke en politieautoriteiten niet zonder samenwer-                  rechtelijke en politieautoriteiten niet zonder samenwer-
king van de krediet- en de financiële instellingen en van                 king van de krediet- en de financiële instellingen en van
de met het toezicht op deze instellingen belaste autoritei-               de met toezicht op deze instellingen belaste autoriteiten
ten kan worden vervuld; dat het bankgeheim voor straf-                    kan worden vervuld; dat het bankgeheim voor strafrech-
rechtelijke gevallen moet worden opgeheven; dat een re-                   telijke gevallen moet worden opgeheven; dat een rege-
geling van verplichte aanmelding van verdachte transac-                   ling van verplichte aanmelding van verdachte transacties,
ties de doeltreffendste wijze van verwezenlijking van                     waarmede wordt verzekerd dat de inlichtingen aan de
deze samenwerking is; dat een bijzondere beschermings-                    genoemde autoriteiten worden verstrekt zonder dat de
bepaling nodig is om werknemers en bestuurders niet                       betrokken cliënten van de verdenking opmerkzaam ge-
voor inbreuken op beperkingen inzake het kennisgeven                      maakt worden, de doeltreffendste wijze van verwezenlij-
van gegevens aansprakelijk te doen zijn;                                  king van deze samenwerking is; dat een bijzondere be-
                                                                          schermingsbepaling nodig is om krediet- en financiële in-
                                                                          stellingen, hun werknemers en hun bestuurders niet voor
                                                                          inbreuken op beperkingen inzake het kennisgeven van
                                                                          gegevens aansprakelijk te doen zijn;
 ---pagebreak--- Nr. C 319/10                            Publikatieblad van de Europese Gemeenschappen                                      19. 12. 90
                   OORSPRONKELIJK VOORSTEL                                                        GEWIJZIGD VOORSTEL
                                                                                                  Overweging 13 bis
                                                                                                         (nieuw)
                                                                        Overwegende dat de door de autoriteiten overeenkom-
                                                                        stig deze richtlijn ontvangen inlichtingen uitsluitend aan-
                                                                        gewend mogen worden voor onderzoek naar witwassen
                                                                       van zwart geld;
                                                O v e r w e g i n g 14 o n g e w i j z i g d
                                                                                                 Overweging 14 bis
                                                                                                         (nieuw)
                                                                        Overwegende dat passende maatregelen zowel als doel-
                                                                        treffende en afdoende sancties vastgesteld moeten wor-
                                                                        den voor inbreuken op de maatregelen die zijn getroffen
                                                                        overeenkomstig deze richtlijn;
                                                O v e r w e g i n g 15 o n g e w i j z i g d
 HEEFT DE VOLGENDE RICHTUJN VASTGESTELD:                               HEEFT DE VOLGENDE RICHTLIJN VASTGESTELD:
                           Artikel 1                                                                    Artikel 1
In de zin van deze richtlijn wordt verstaan onder                      In de zin van deze richtlijn wordt verstaan onder
— „kredietinstelling", het in het eerste streepje van arti-            — „kredietinstelling", een kredietinstelling zoals om-
     kel 1 van Richtlijn 77/780/EEG van de Raad ( l ) om-                    schreven in het eerste streepje van artikel 1 van
     schreven begrip;                                                        Richtlijn 77/780/EEG van de Raad (') en een bijkan-
                                                                            toor, zoals omschreven in het derde streepje van arti-
                                                                             kel 1 van deze richtlijn, van een kredietinstelling die
                                                                             haar hoofdkantoor buiten de Gemeenschap heeft;
— „financiële instelling", een andere onderneming dan                  — „financiële instelling", een andere onderneming dan
    een kredietinstelling, waarvan de werkzaamheden                         een kredietinstelling waarvan de werkzaamheden
    voornamelijk bestaan uit het verrichten van een of                      voornamelijk bestaan uit het verrichten van een of
     meer van de handelingen die onder de punten 2 tot                       meer van de handelingen die zijn vermeld in de pun-
    en met 12 en 14 van de lijst in de bijlage bij Richtlijn                 ten 2 tot en met 12 en 14 van de lijst in de bijlage bij
     89/646/EEG van de Raad (2) zijn vermeld, alsmede                        Richtlijn 89/646/EEG (2) van de Raad, alsmede een
    een overeenkomstig de Richtlijnen 73/239/EEG (3)                         overeenkomstig de Richtlijnen 73/239/EEG (3) en
    en 79/267/EEG (*) van de Raad naar behoren er-                           79/267/EEG (*) van de Raad naar behoren erkende
    kende verzekeringsmaatschappij;                                         verzekeringsmaatschappij. Als „financiële instellin-
                                                                            gen" worden ook beschouwd bijkantoren van finan-
                                                                            ciële instellingen die hun hoofdkantoor buiten de
                                                                            Gemeenschap hebben;
(') PB  nr. L 322 van 17. 12. 1977, blz. 30.                           O    PB  nr.   L   322 van 17. 12. 1977, blz. 30.
O   PB  nr. L 386 van 30. 12. 1989, blz. 1.                            O    PB  nr.   L   386 van 30. 12. 1989, blz. 1.
(3) PB  nr. L 228 van 16. 8. 1973, blz. 3.                             (')  PB  nr.   L   228 van 16. 8. 1973, blz. 3.
(4) PB  nr. L 63 van 13. 3. 1979, blz. 1.                              (*)  PB  nr.   L   63 van 13. 3. 1979, blz. 1.
 ---pagebreak---  19. 12. 90                            Publikatieblad van de Europese Gemeenschappen                          Nr. C 319/11
                    OORSPRONKELIJK VOORSTEL                                           GEWIJZIGD VOORSTEL
— „witwassen van geld'                                            Ongewijzigd
     — de omzetting of overmaking van activa, wetende
          dat deze van een ernstig misdrijf afkomstig zijn,
          met het doel de onwettige herkomst ervan te ver-
          helen of te maskeren of de persoon die bij het
          plegen van een dusdanig misdrijf, onderscheiden-
          lijk dusdanige misdrijven is betrokken, bij te staan
          om de rechtsgevolgen van zijn handelen te ont-
          daan, en
     — het verhelen of maskeren van de ware aard, bron,
          of plaats van, van de beschikking over, van de
          verplaatsing van, onderscheidenlijk van de rech-
          ten met betrekking tot of de eigendom van de ac-
          tiva, wetende dat deze van een ernstig misdrijf af-
          komstig zijn;
     „activa", activa van enigerlei aard, zowel lichamelijke      Ongewijzigd
     als onlichamelijke, roerende als onroerende, alsmede
     rechtskrachtige documenten of instrumenten die met
     betrekking tot deze activa van een het bewijs van het
     bestaan van een recht of belang inhouden;
     „ernstig misdrijf', een in artikel 3, lid 1, onder a) en     Ongewijzigd
     c), van het op 19 december 1988 in Wenen gesloten
     Verdrag van de Verenigde Naties tegen de onwettige
     handel in verdovende middelen en psychotrope stof-
     fen, omschreven misdrijf, terrorisme en enig ander
     ernstig strafbaar feit (in het bijzonder met inbegrip
     van georganiseerde misdaad), al dan niet verband
     houdende met drugs, zoals gedefinieerd door de Lid-
     Staten;
    „bevoegde autoriteiten", de nationale autoriteiten die       Ongewijzigd
     krachtens wettelijke of bestuursrechtelijke voorschrif-
     ten met het toezicht op krediet- of op financiële in-
     stellingen zijn belast.
                                                   Artikel 2 ongewijzigd
                            Artikel 3                                                     Artikel 3
De Lid-Staten verzekeren dat kredietinstellingen en              1. De Lid-Staten verzekeren dat kredietinstellingen en
financiële instellingen van hun cliënten bij het aangaan         financiële instellingen van hun cliënten bij het aangaan
van zakelijke betrekkingen of het verrichten van transac-        van zakelijke betrekkingen of het verrichten van transac-
ties legitimatie verlangen, en indien betwijfeld wordt of        ties legitimatie verlangen, en indien betwijfeld wordt of
cliënten uit eigen naam handelen, dat deze instellingen          cliënten uit eigen naam handelen, dat deze instellingen
redelijke maatregelen nemen om de werkelijke identiteit          redelijke maatregelen nemen om de werkelijke identiteit
van de personen uit wier naam een transactie wordt ver-          van de personen uit wier naam een transactie wordt ver-
richt of een rekening wordt geopend, vast te stellen.            richt of een rekening wordt geopend, vast te stellen.
 ---pagebreak--- Nr. C 319/12                           Publikatieblad van de Europese Gemeenschappen                                  19. 12. 90
                  OORSPRONKELIJK VOORSTEL                                               GEWIJZIGD VOORSTEL
Kredietinstellingen en financiële instellingen houden ge-         Kredietinstellingen en financiële instellingen houden ge-
durende een periode van ten minste vijf jaar na beëindi-          durende een periode van ten minste vijf jaar na beëindi-
ging van de betrekkingen met hun cliënten registers bij           ging van de betrekkingen met hun cliënten registers bij
van de getoonde legitimatiebewijzen.                              van de getoonde legitimatiebewijzen.
                                                                  2.     Krediet- en financiële instellingen zijn niet verplicht
                                                                  te voldoen aan de legitimatievereisten van lid 1 indien de
                                                                  bij de zakelijke betrekkingen of de transactie betrokken
                                                                  cliënt eveneens een krediet- of financiële instelling is
                                                                  waarop deze richtlijn van toepassing is.
                                                                  3.     Krediet- en financiële instellingen houden van alle
                                                                  vormen van transacties schriftelijk of elektronisch ade-
                                                                  quate registers bij, die kunnen dienen als bewijs in een
                                                                  later onderzoek naar witwassen van geld, en bewaren
                                                                  daarin de gegevens gedurende een periode van ten min-
                                                                  ste vijf jaar, te rekenen vanaf het tijdstip waarop de be-
                                                                  trokken transactie werd afgesloten.
                                                    Artikel 4 ongewijzigd
                          Artikel 5                                                          Artikel >
De Lid-Staten verzekeren                                          De Lid-Staten verzekeren
1. dat kredietinstellingen en financiële instellingen en           1. dat kredietinstellingen en financiële instellingen en
   hun bestuurders en werknemers ten volle samenwer-                  hun bestuurders en werknemers ten volle samenwer-
   ken met de ter zake voor strafbare handelingen be-                 ken met de ter zake voor strafbare handelingen be-
   voegde gerechtelijke of politieautoriteiten:                       voegde gerechtelijke of politieautoriteiten:
       door deze autoriteiten op eigen initiatief in kennis           — door deze autoriteiten op eigen initiatief in kennis
       te stellen van elk feit dat zij ontdekken en dat ver-              te stellen van elk feit dat zij ontdekken en dat ver-
       band kan houden met de strafbare handeling die                     band kan houden met de strafbare handeling die
       bestaat uit het witwassen van zwart geld;                          bestaat uit het witwassen van zwart geld;
   — door deze autoriteiten alle verlangde gegevens te                     door deze autoriteiten alle verlangde gegevens te
       verstrekken in het geval van een strafrechtelijk on-                verstrekken in het geval van een strafrechtelijk on-
       derzoek of een rogatoire commissie, overeenkom-                     derzoek of een rogatoire commissie, overeenkom-
       stig het geldende recht, inzake het witwassen van                   stig het geldende recht, inzake het witwassen van
       zwart geld.                                                         zwart geld.
                                                                      De in dit lid bedoelde inlichtingen worden verstrekt
                                                                      aan de bovenbedoelde autoriteiten van de Lid-Staat
                                                                      op wiens grondgebied de instelling die de inlichtingen
                                                                      verstrekt, is gevestigd.
                                                                      Deze inlichtingen worden, behoudens in uitzonder-
                                                                      lijke gevallen, verstrekt via de door de krediet- en
                                                                      financiële instellingen overeenkomstig de procedures
                                                                      van artikel 7, lid 1, aangewezen persoon of personen;
 ---pagebreak--- 19. 12. 90                           Publikatieblad van de Europese Gemeenschappen                            Nr. C 319/13
                  OORSPRONKELIJK VOORSTEL                                             GEWIJZIGD VOORSTEL
   dat de kennisgeving te goeder trouw aan de ter zake          2. dat de kennisgeving te goeder trouw aan de ter zake
   voor strafbare handelingen bevoegde gerechtelijke of            voor strafbare handelingen bevoegde gerechtelijke of
   politieautoriteiten door een werknemer of een be-               politieautoriteiten door een werknemer of een be-
   stuurder van een kredietinstelling of een financiële in-        stuurder van een kredietinstelling of een financiële in-
   stelling van een vermoeden of overtuiging dat een               stelling van een vermoeden of overtuiging dat een
   transactie gericht is op of verband houdt met het wit-          transactie gericht is op of verband houdt met het wit-
   wassen van zwart geld, geen inbreuk vormt op eniger-            wassen van zwart geld, geen inbreuk vormt op eniger-
   lei beperking op het kennisgeven van gegevens die bij           lei beperking op het kennisgeven van gegevens die bij
   overeenkomst of bij wettelijke of bestuursrechtelijke           overeenkomst of bij wettelijke of bestuursrechtelijke
   bepalingen is vastgesteld en voor deze werknemers en            bepalingen is vastgesteld en voor deze werknemers en
   bestuurders geen civielrechtelijke of strafrechtelijke          bestuurders of instellingen geen civielrechtelijke of
   aansprakelijkheid met zich brengt.                              strafrechtelijke aansprakelijkheid met zich brengt.
                                                                3. Krediet- en financiële instellingen en hun bestuurders
                                                                   en werknemers maken niet aan de betrokken cliënt en
                                                                   evenmin aan andere derden bekend dat overeenkom-
                                                                   stig lid 1 inlichtingen werden verstrekt aan de autori-
                                                                   teiten of dat een onderzoek naar witwassen van zwart
                                                                   geldt wordt uitgevoerd.
                                                                4. De overeenkomstig lid 1 aan de autoriteiten verstrekte
                                                                   inlichtingen mogen uitsluitend worden gebruikt in
                                                                   verband met onderzoek naar witwassen van geld.
                                                  Artikel 6 ongewijzigd
                          Artikel 7                                                        Artikel 7
De Lid-Staten verzekeren dat:                                   De Lid-Staten verzekeren dat:
1. de kredietinstellingen en financiële instellingen pas-       1. Ongewijzigd
   sende interne contraprocedures inrichten ten einde
   transacties die verband houden met het witwassen van
   zwart geld te voorkomen en op te sporen en te ver-
   hinderen dat zij daaraan medewerken;
2. de kredietinstellingen en financiële instellingen de no-        de kredietinstellingen en financiële instellingen de no-
   dige maatregelen nemen om hun werknemers bekend                 dige maatregelen nemen om hun werknemers bekend
   te maken met de bepalingen van deze richtlijn en te-            te maken met de bepalingen van deze richtlijn en te-
   vens bijzondere opleidingsprogramma's inrichten voor            vens bijzondere opleidingsprogramma's inrichten voor
   hun werknemers die rechtstreeks in contact komen                hun werknemers die rechtstreeks in contact komen
   met de cliënten, ten einde hen te helpen transacties te         met de cliënten, ten einde hen te helpen transacties te
   onderkennen welke verband kunnen houden met het                 onderkennen welke verband kunnen houden met het
   witwassen van zwart geld en hen bekend te maken                 witwassen van zwart geld en hen bekend te maken
   met de wijze waarop in deze gevallen moet worden                met de wijze waarop in deze gevallen moet worden
   gehandeld.                                                      gehandeld. Zij verzekeren dat alle daarvoor in aan-
                                                                   merking komende werknemers deelnemen aan deze
                                                                   opleidingsprogramma's.
                                                  Artikel 8 ongewijzigd
                                                                                        Artikel 8 bis
                                                                                           (nieuw)
                                                               De Lid-Staten nemen passende maatregelen om te verze-
                                                               keren dat de bepalingen van deze richtlijn worden toege-
                                                               past en in het bijzonder stellen zij afdoende en doeltref-
                                                               fende sancties vast voor inbreuken op de maatregelen die
                                                               zijn vastgesteld overeenkomstig deze richtlijn.
 ---pagebreak--- Nr. C 319/14                   Publikatieblad van de Europese Gemeenschappen                                  19. 12.90
             OORSPRONKELIJK VOORSTEL                                              GEWIJZIGD VOORSTEL
                                           Artikel 9 ongewijzigd
                                                                                     Artikel 9 bis
                                                                                        (nieuw)
                                                               De Commissie brengt één jaar na 1 januari 1992 en ver-
                                                               volgens om de drie jaar aan het Europese Parlement en
                                                               de Raad verslag uit over de toepassing van deze richtlijn.
                                          A r t i k e l 10 o n g e w i j z i g d