CELEX: 32019Y0129(01)
Language: lt
Date: 1542153600000
Title: 2018 m. lapkričio 14 d. Europos sisteminės rizikos valdybos sprendimas dėl koordinavimo sistemos, pagal kurią priežiūros institucija konsultuojasi su Europos sisteminės rizikos valdyba dėl laikotarpio pratęsimo pagal Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos 2009/138/EB (Mokumas II) 138 straipsnio 4 dalį (ESRV/2018/7)

29.1.2019   
               
               
                  LT
               
               
                  Europos Sąjungos oficialusis leidinys
               
               
                  C 36/31
               
            
         EUROPOS SISTEMINĖS RIZIKOS VALDYBOS SPRENDIMAS
         2018 m. lapkričio 14 d.
         dėl koordinavimo sistemos, pagal kurią priežiūros institucija konsultuojasi su Europos sisteminės rizikos valdyba dėl laikotarpio pratęsimo pagal Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos 2009/138/EB (Mokumas II) 138 straipsnio 4 dalį
         (ESRV/2018/7)
         (2019/C 36/10)
         EUROPOS SISTEMINĖS RIZIKOS VALDYBOS BENDROJI VALDYBA,
         atsižvelgdama į 2010 m. lapkričio 24 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamentą (ES) Nr. 1092/2010 dėl Europos Sąjungos finansų sistemos makrolygio rizikos ribojimo priežiūros ir Europos sisteminės rizikos valdybos įsteigimo (1), ypač į jo 3 straipsnio 2 dalies j punktą ir 4 straipsnio 2 dalį,
         atsižvelgdama į 2009 m. lapkričio 25 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyvą 2009/138/EB dėl draudimo ir perdraudimo veiklos pradėjimo ir jos vykdymo (Mokumas II) (2), ypač į jos 138 straipsnio 4 dalį,
         kadangi:
         
                     (1)
                  
                  
                     Direktyvos 2009/138/EB 138 straipsnyje nustatytos taisyklės ir tvarka, taikytina tais atvejais, kai nebesilaikoma mokumo kapitalo reikalavimo (MKR) arba kyla rizika, kad jo bus nebesilaikoma. Tokiais atvejais turi būti laikomasi specialių procedūrų, siekiant atkurti MKR tenkinantį tinkamų nuosavų lėšų lygį arba sumažinti draudimo ar perdraudimo įmonių veiklos rizikos profilį siekiant užtikrinti atitiktį MKR tam tikru laikotarpiu;
                  
               
                     (2)
                  
                  
                     pagal Direktyvos 2009/138/EB 138 straipsnio 4 dalį, jeigu Europos draudimo ir profesinių pensijų institucija (EIOPA) paskelbia, kad egzistuoja išskirtinės neigiamos aplinkybės, turinčios įtakos draudimo ir perdraudimo įmonėms, užimančioms didelę rinkos arba paveiktų veiklos rūšių dalį, atitinkama priežiūros institucija gali ne daugiau kaip septyneriems metams pratęsti atkūrimo laikotarpį paveiktoms įmonėms;
                  
               
                     (3)
                  
                  
                     pagal Direktyvos 2009/138/EB 138 straipsnio 4 dalį priežiūros institucija gali konsultuotis su Europos sisteminės rizikos valdyba (ESRV) dėl atkūrimo laikotarpio pratęsimo įmonėms, paveiktoms EIOPA paskelbtų išskirtinių neigiamų aplinkybių. Priežiūros institucija gali nuspręsti, ar yra būtinybė konsultuotis su ESRV dėl atkūrimo laikotarpio pratęsimo ir koks turi būti prašymo suteikti konsultaciją turinys;
                  
               
                     (4)
                  
                  
                     ESRV yra atsakinga už makroprudencinę priežiūrinę stebėseną Sąjungoje. Šiuo atžvilgiu ESRV siekia prisidėti prie sisteminės rizikos, kuri kyla finansiniam stabilumui Sąjungoje, įskaitant riziką, kuri kyla už Sąjungos ribų. Dėl to, laikantis ESRV įgaliojimų, jos indėlis turėtų koncentruotis ties atkūrimo laikotarpio pratęsimo ar nepratęsimo paveiktoms įmonėms makroprudenciniais aspektais ir poveikiu. Kiek įmanoma, ESRV įvertina poveikį finansų rinkoms, kitoms draudimo ar perdraudimo įmonėms ir realiajai ekonomikai;
                  
               
                     (5)
                  
                  
                     siekiant sudaryti palankesnes sąlygas konsultuotis dėl atkūrimo laikotarpio pratęsimo, reikia nustatyti koordinavimo sistemą ESRV. Ši koordinavimo sistema galėtų remtis dabartine Europos sisteminės rizikos valdybos sprendime ESRB/2015/4 (3) įtvirtinta koordinavimo sistema, susijusia su atitinkamų institucijų pranešimu apie nacionalines makroprudencinės politikos priemones ir ESRV nuomonių ir rekomendacijų priėmimu, kuri keletu atvejų buvo sėkmingai išbandyta;
                  
               
                     (6)
                  
                  
                     galiausiai atlikdama vertinimą ESRV privalo pasitelkti būtiną kompetencijos lygį, kiek tai susiję su draudimu ir perdraudimu, bei užtikrinti glaudų ESRV ir EIOPA bendradarbiavimą,
                  
               PRIĖMĖ ŠĮ SPRENDIMĄ:
         
            1 straipsnis
            Dalykas ir taikymo sritis
            Šiuo sprendimu nustatoma bendra procedūrinė sistema, pagal kurią prašymą teikianti institucija konsultuojasi su ESRV dėl atkūrimo laikotarpio pratęsimo pagal Direktyvos 2009/138/EB (Mokumas II) 138 straipsnio 4 dalį.
         
         
            2 straipsnis
            Apibrėžtys
            Šiame sprendime vartojamos šios apibrėžtys:
            
                        1.
                     
                     
                        vertinimo grupė – ESRV ekspertų grupė, atsakinga už vertinimo atlikimą ir atsakymo į prašymą suteikti konsultaciją parengimą, ir kuri yra Patariamojo techninio komiteto struktūros dalis;
                     
                  
                        2.
                     
                     
                        „Darwin“ – ESRV vidaus dokumentų valdymo sistema;
                     
                  
                        3.
                     
                     
                        ECB darbo diena – bet kuri diena, išskyrus šeštadienį, sekmadienį ar valstybinę nedarbo dieną ECB;
                     
                  
                        4.
                     
                     
                        draudimo įmonė – draudimo įmonė, kaip apibrėžta Direktyvos 2009/138/EB 13 straipsnyje;
                     
                  
                        5.
                     
                     
                        atkūrimo laikotarpis – paveiktos įmonės atveju Direktyvos 2009/138/EB 138 straipsnio 4 dalyje nurodytas laikotarpis, per kurį įmonė privalo atkurti mokumo kapitalo reikalavimą tenkinantį tinkamų nuosavų lėšų lygį arba sumažinti savo rizikos profilį siekiant užtikrinti atitiktį mokumo kapitalo reikalavimui;
                     
                  
                        6.
                     
                     
                        perdraudimo įmonė – perdraudimo įmonė, kaip apibrėžta Direktyvos 2009/138/EB 13 straipsnyje;
                     
                  
                        7.
                     
                     
                        prašymas suteikti konsultaciją – prašymas, kurį priežiūros institucija adresuoja ESRV pagal Direktyvos 2009/138/EB 138 straipsnio 4 dalį;
                     
                  
                        8.
                     
                     
                        prašymą teikianti institucija – priežiūros institucija, kuri teikia prašymą suteikti konsultaciją;
                     
                  
                        9.
                     
                     
                        priežiūros institucija – priežiūros institucija, kaip apibrėžta Direktyvos 2009/138/EB 13 straipsnyje.
                     
                  
         
            3 straipsnis
            Procedūra, pagal kurią parengiamas ir patvirtinamas atsakymas į prašymą suteikti konsultaciją
            
               1.   Gavus prašymą suteikti konsultaciją pagal Direktyvos 2009/138/EB 138 straipsnio 4 dalį, ESRV sekretoriatas apie tokį prašymą nedelsdamas informuoja Bendrosios valdybos, Valdymo komiteto ir vertinimo grupės narius, pateikdamas šią informaciją per „Darwin“ sistemą.
            
            
               2.   Per 10 ECB darbo dienų nuo prašymo suteikti konsultaciją vertinimo grupė parengia atsakymo į prašymą suteikti konsultaciją projektą ir jį per ESRV sekretoriatą pateikia Valdymo komitetui apsvarstyti rašytinės procedūros būdu.
            
            
               3.   Ankstesnėje pastraipoje nurodytu laikotarpiu Bendrosios valdybos narys gali nurodyti, per pirmąsias dvi ECB darbo dienas nuo Bendrosios valdybos informavimo, kad jo institucija pageidautų dalyvauti vertinimo grupėje stebėtojo statusu, jeigu jai dar nėra atstovaujama.
            
            
               4.   Valdymo komitetas pateikia pastabas dėl atsakymo projekto per dvi ECB darbo dienas nuo jo pateikimo ESRV sekretoriatui. Esmines Valdymo komiteto pateiktas pastabas įvertina vertinimo grupė ir dėl jų gali būti pasisakyta atsakymo Bendrajai valdybai projekte.
            
            
               5.   Per keturias ECB darbo dienas nuo atsakymo projekto pateikimo Valdymo komitetui ESRV sekretoriatas pateikia atsakymo projektą Bendrajai valdybai pastaboms pateikti. Per keturias ECB darbo dienas nuo atsakymo projekto pateikimo Bendrajai valdybai, jos nariai gali pateikti pastabas prieš priimant Bendrosios valdybos sprendimą. Nesant esminių pastabų, atsakymo dėl prašymo suteikti konsultaciją projektas laikomas patvirtintu.
            
            
               6.   Jeigu Bendroji valdyba pateikia esminių pastabų dėl atsakymo projekto, vertinimo grupė apsvarsto, ar atsakymo projektas turėtų būti pakoreguotas, atsižvelgiant į šias pastabas. Per keturias ECB darbo dienas nuo Bendrosios valdybos pastabų gavimo, vertinimo grupė pateikia per ESRV sekretoriatą galutinį atsakymo projektą Bendrajai valdybai.
            
            
               7.   Remdamasi galutiniu vertinimo grupės parengtu atsakymo projektu, Bendroji valdyba priima sprendimą dėl jo patvirtinimo. Išskyrus atvejus, kai rengiamas Bendrosios valdybos posėdis pagal ESRV darbo tvarkos taisykles (4), Bendroji valdyba priima sprendimą rašytinės procedūros būdu per dvi ECB darbo dienas nuo tos dienos, kai vertinimo grupė pateikė galutinį atsakymo projektą.
            
            
               8.   Procedūros laikas, per kurį parengiamas atsakymas dėl prašymo suteikti konsultaciją, gali būti sutrumpintas esant išskirtinėms aplinkybėms, jei to prašo prašymą teikianti institucija arba jeigu Bendroji valdyba mano esant būtina.
            
            
               9.   Pagal ESRV darbo tvarkos taisyklių 5 straipsnio 2a dalį ir 13 straipsnio 7 dalį, Islandijos, Norvegijos ir Lichtenšteino atstovų ESRV gali būti prašoma nedalyvauti diskusijose dėl atsakymo projekto, išskyrus atvejus, kai prašymą suteikti konsultaciją pateikė jų atitinkamos šalies priežiūros institucija.
            
         
         
            4 straipsnis
            Prašymą teikiančios institucijos teikiama informacija
            
               1.   Prašyme suteikti konsultaciją pateikiama visa būtina informacija, kuria remiantis bus priimtas ESRV sprendimas, ir jame nurodomi konfidencialumo reikalavimai, jei tokių yra, kurie taikomi perduodant tą informaciją.
            
            
               2.   Prašymą teikianti institucija pateikia ESRV informaciją, pagrindžiančią ekonomines priežastis, dėl kurių atkūrimo laikotarpis turėtų būti pratęsiamas, ir numatomą bendrą ekonominį poveikį tuo atveju, jei atkūrimo laikotarpis nebūtų pratęstas.
            
            
               3.   Informacija apie ekonomines priežastis, dėl kurių atkūrimo laikotarpis turėtų būti pratęsiamas apima:
               
                           a)
                        
                        
                           duomenis apie dabartinę finansinę situaciją ir kiekvienos paveiktos draudimo ar perdraudimo įmonės tarpusavio sąsajas, įskaitant jos investavimo riziką;
                        
                     
                           b)
                        
                        
                           papildomą informaciją apie straipsnius, kaip antai draudimo rinkos struktūrą, pagrindines konkurentų savybes ir dėl nepageidaujamo įvykio atsiradusių nuostolių paskirstymą; ir
                        
                     
                           c)
                        
                        
                           finansines prognozes, iliustruojančias galimą kiekvienos paveiktos draudimo ar perdraudimo įmonės atkūrimą esant skirtingiems ekonominiams scenarijams.
                        
                     
            
               4.   Informacija apie numatomą bendrą ekonominį poveikį tuo atveju, jei atkūrimo laikotarpis nebūtų pratęstas, apima:
               
                           a)
                        
                        
                           neigiamą poveikį finansų rinkoms, kuris gali kilti dėl kiekvienos paveiktos draudimo ar perdraudimo įmonės strategijos, skirtos sumažinti jos rizikos profilį, įskaitant galimą neigiamą šalutinį poveikį;
                        
                     
                           b)
                        
                        
                           neigiamą poveikį realiajai ekonomikai, kurį sukelia, pavyzdžiui, be kita ko, laikinas draudimo paslaugų sutrikimas, kylantis dėl to, kad galimai trūksta tarpusavio pakeičiamumo, arba dėl galimo neigiamo poveikio vartotojų pasitikėjimui.
                        
                     
            
               5.   Šio sprendimo priede nurodomas būtinos informacijos, kurią turi pateikti prašymą teikianti institucija, sąrašas.
            
            
               6.   Nepaisant 4 ir 5 dalies, ESRV gali reikalauti, kad prašymą teikianti institucija pateiktų papildomą informaciją, jei tai yra būtina.
            
            
               7.   Išskyrus atvejus, kai pateikta informacija jau yra viešai prieinama, ESRV gauta informacija bus laikoma konfidencialia ir su ja atitinkamai elgiamasi, vadovaujantis Reglamento (ES) Nr. 1092/2010 8 straipsnio 3 dalimi, ir prieigą prie šios informacijos turi tik tie asmenys ir institucijos, kurie tokią informaciją turi žinoti vykdydami savo pareigas arba atlikdami savo uždavinius.
            
            
               8.   Keitimuisi informacija su prašymą teikiančia institucija ESRV sekretoriatas sukuria tam skirtą „Darwin“ struktūrą.
            
         
         
            5 straipsnis
            Vertinimo grupė
            
               1.   Vertinimo grupė atlieka vertinimą ir rengia atsakymo dėl prašymo suteikti konsultaciją projektą.
            
            
               2.   Vertinimo grupės sudėtis yra tokia pati, kaip vertinimo grupės, kuri yra sukurta pagal Sprendimą ESRB/2015/4 ir kurią paskiria Bendroji valdyba, išskyrus šiuos skirtumus:
               
                           a)
                        
                        
                           Europos bankininkystės institucijos (EBI) atstovas pakeičiamas EIOPA atstovu, kurį paskiria Bendroji valdyba; ir
                        
                     
                           b)
                        
                        
                           kiekviena institucija, kuriai atstovaujama vertinimo grupėje, gali nurodyti vieną draudimo ekspertą, kuris vertinimo grupėje dalyvaus stebėtojo statusu.
                        
                     
            
               3.   Priežiūros institucijos, kuri yra prašymą teikianti institucija, atstovų atveju, siekiant išvengti interesų konflikto rengiant atsakymą dėl prašymo suteikti konsultaciją, vertinimo grupės narių ir stebėtojų statusas laikinai sustabdomas (tačiau šie nariai nėra pakeičiami kitais).
            
            
               4.   Vertinimo grupė stengiasi pasiekti bendrą jos narių sutarimą, tačiau jeigu pagal aplinkybes tai būtina, vertinimo grupė gali pateikti daugumos ir mažumos vertinimo nuomonę kartu su atsakymo projektu, kurį jie teikia Bendrajai valdybai.
            
         
         
            6 straipsnis
            Atsakymo dėl prašymo suteikti konsultaciją konfidencialumas
            ESRV atsakymas dėl prašymo suteikti konsultaciją nėra viešas ir pateikiamas tik prašymą teikiančiai institucijai.
         
         
            7 straipsnis
            Įsigaliojimas
            Šis sprendimas įsigalioja dvidešimtą dieną po jo paskelbimo Europos Sąjungos oficialiajame leidinyje.
            
         
         
            Priimta Frankfurte prie Maino 2018 m. lapkričio 14 d.
            
               Francesco MAZZAFERRO
               
                  ESRV bendrosios valdybos vardu
               
               
                  ESRV sekretoriato vadovas
               
            
         
         
            (1)  OL L 331, 2010 12 15, p. 1.
         
            (2)  OL L 335, 2009 12 17, p. 1.
         
            (3)  2015 m. gruodžio 16 d. Europos sisteminės rizikos valdybos sprendimas dėl koordinavimo sistemos, susijusios su atitinkamų institucijų pranešimu apie nacionalines makroprudencinės politikos priemones ir ESRV nuomonių ir rekomendacijų priėmimu, ir ESRV/2014/2 sprendimo panaikinimo (ESRV/2015/4) (OL C 97, 2016 3 12, p. 28).
         
            (4)  2011 m. sausio 20 d. Europos sisteminės rizikos valdybos sprendimas, kuriuo patvirtinamos Europos sisteminės rizikos valdybos darbo tvarkos taisyklės (ESRB/2011/1) (OL C 58, 2011 2 24, p. 4).
      
      
         
            PRIEDAS
            Informacija, kurią turi pateikti prašymą teikianti institucija
            I.   Informacija apie prašymą teikiančią instituciją
            
            
                        —
                     
                     
                        Priežiūros institucijos pavadinimas
                     
                  
                        —
                     
                     
                        Valstybė narė
                     
                  
                        —
                     
                     
                        Prašymą pasirašęs asmuo (Vardas, pavardė, kontaktiniai duomenys)
                     
                  
                        —
                     
                     
                        Kontaktinis asmuo (Vardas, pavardė, kontaktiniai duomenys)
                     
                  II.   Tikslus prašymo turinys – prašymo suteikti konsultaciją apimtis
            
            III.   Informacija apie kiekvieną įmonę pagal prašymo apimtį
            
            III.1.   Pagrindinė informacija
            
            Apie kiekvieną paveiktą įmonę (apibrėžtys pagal atitinkamą Mokumo II šabloną S01.02.01 ar S01.02.04, kaip taikytina):
            
                        —
                     
                     
                        įmonės pavadinimas,
                     
                  
                        —
                     
                     
                        įmonės identifikavimo kodas,
                     
                  
                        —
                     
                     
                        įmonės tipas,
                     
                  
                        —
                     
                     
                        šalis, kurioje išduotas veiklos leidimas,
                     
                  
                        —
                     
                     
                        (grupės) mokumo kapitalo reikalavimų apskaičiavimo metodas,
                     
                  
                        —
                     
                     
                        įmonei būdingų parametrų naudojimas,
                     
                  
                        —
                     
                     
                        tiksliniai fondai,
                     
                  
                        —
                     
                     
                        suderinimo korekcija,
                     
                  
                        —
                     
                     
                        svyravimų korekcija,
                     
                  
                        —
                     
                     
                        nerizikingų palūkanų normai taikoma pereinamojo laikotarpio priemonė,
                     
                  
                        —
                     
                     
                        pereinamojo laikotarpio priemonė, taikoma techniniams atidėjiniams.
                     
                  III.2.   Finansinė informacija
            
            Kiekvienos paveiktos įmonės naujausios aktualios finansinės situacijos apžvalga, įskaitant pagrindinę turto, įsipareigojimų, nuosavų lėšų (su ilgalaikėmis garantijų priemonėmis ir be jų) sudėtį ir MKR.
            III.3.   Informacija apie kiekvienos paveiktos įmonės padėtį nacionalinėje draudimo rinkoje
            
            Apie kiekvieną paveiktą įmonę:
            
                        —
                     
                     
                        informacija apie tos paveiktos įmonės užimamą nacionalinės rinkos dalį, įskaitant ne gyvybės draudimo veiklą (pajamos iš draudimo įmokų) bendrai ir pagal draudimo rūšis, gyvybės draudimo veiklą (bruto techniniai atidėjiniai) bendrai ir pagal draudimo rūšis, balanso dydį (visas turtas),
                     
                  
                        —
                     
                     
                        informacija apie nacionalinėje rinkoje (gyvybės ir ne gyvybės draudimo veiklos) veikiančių įmonių skaičių pagal draudimo rūšis, kuriose jos veikia,
                     
                  
                        —
                     
                     
                        informacija apie bendrą pagrindinių 3–5 - 10 draudimo įmonių rinkos dalį pagal tas draudimo rūšis, kuriose paveiktos įmonės veikia,
                     
                  
                        —
                     
                     
                        numatomas nuostolių paskirstymas tarp paveiktų įmonių, veikiančių nacionalinėje draudimo rinkoje, įvykus įvykiui (įvykiams), dėl kurių EIOPA paskelbė, kad egzistuoja išskirtinės neigiamos aplinkybės.
                     
                  IV.   Informacija, pagrindžianti kiekvienos paveiktos įmonės atkūrimo laikotarpio pratęsimą
            
            Apie kiekvieną paveiktą įmonę:
            
                        —
                     
                     
                        finansinės prognozės, iliustruojančios MKR pažeidimo atkūrimą esant skirtingiems ekonominiams scenarijams,
                     
                  
                        —
                     
                     
                        prielaidų aprašymas ir atkūrimo priemonių, įtrauktų į šias finansines prognozes, numatomas poveikis. Tai galėtų apimti:
                        
                                    —
                                 
                                 
                                    numatomą turto portfelio rizikos profilio (planuojamą) sumažinimą (įskaitant jo galimą poveikį finansų rinkoms),
                                 
                              
                                    —
                                 
                                 
                                    numatomą sumą, kurią įmonė planuoja rekapitalizuoti ir kokia forma (pvz., nuosavybės priemonių, skolos forma),
                                 
                              
                                    —
                                 
                                 
                                    numatomą planuojamo perdraudimo ir (arba) kitų rizikos mažinimo metodų, kurie bus naudojami, sumą,
                                 
                              
                                    —
                                 
                                 
                                    numatomas techninių atidėjinių ir draudimo portfelių, kuriuos planuojama parduoti ir (arba) panaikinti (angl. put into run-off), įmokų sumas.
                                 
                              
                  V.   Informacija apie numatomą ekonominį poveikį tuo atveju, jei atkūrimo laikotarpis nebūtų pratęstas, kiekvienos paveiktos įmonės atveju
            
            Apie kiekvieną paveiktą įmonę:
            
                        —
                     
                     
                        neigiamo poveikio realiajai ekonomikai ir (arba) finansų rinkoms įvertinimas, jeigu atkūrimo laikotarpis nepratęsiamas. Tai apima:
                        
                                    —
                                 
                                 
                                    numatomą draudimo paslaugų galimo sutrikdymo laipsnį, jeigu atkūrimo laikotarpis nepratęsiamas, pagrįstą, pavyzdžiui, įmonių, teikiančių tokius pačius produktus (paslaugas) skaičiaus analize, kaip greitai polisų turėtojai gali pakeisti vieną draudimo įmonę kita, galimų kliūčių naujiems dalyviams patekti į rinką aprašymą,
                                 
                              
                                    —
                                 
                                 
                                    numatomą draudimo paslaugų sutrikdymo poveikį realiajai ekonomikai, pavyzdžiui, be kita ko, realiosios ekonomikos veiklų, kurios gali būti sutrikdytos praradus draudimo apsaugą, aprašymą,
                                 
                              
                                    —
                                 
                                 
                                    galimo neigiamo poveikio vartotojų pasitikėjimui, sukelto dėl nepratęsto atkūrimo laikotarpio, aprašymą,
                                 
                              
                                    —
                                 
                                 
                                    numatomą poveikį finansų rinkoms (įskaitant galimą neigiamą šalutinį poveikį), kuris atsiranda nepratęsus atkūrimo laikotarpio ir dėl kurio įmonė yra likviduojama.
                                 
                              
                  Visa aukščiau nurodyta kiekybinė informacija turėtų būti pateikta „Excel“ lentelėje, remiantis naujausiais prieinamais duomenimis.