CELEX: 32020R2011
Language: ro
Date: 2020-12-01 00:00:00
Title: Regulamentul (UE) 2020/2011 al Băncii Centrale Europene din 1 decembrie 2020 de modificare a Regulamentului (UE) nr. 1409/2013 alprivind statisticile referitoare la plăți (BCE/2013/43) (BCE/2020/59)

11.12.2020          RO                              Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                                 L 418/1

                                                                       II
                                                         (Acte fără caracter legislativ)

                                                        REGULAMENTE

                              REGULAMENTUL (UE) 2020/2011 AL BĂNCII CENTRALE EUROPENE
                                                           din 1 decembrie 2020
             de modificare a Regulamentului (UE) nr. 1409/2013 alprivind statisticile referitoare la plăți
                                           (BCE/2013/43) (BCE/2020/59)

     CONSILIUL GUVERNATORILOR BĂNCII CENTRALE EUROPENE,

     având în vedere Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene, în special articolul 127 alineatul (2),

     având în vedere Statutul Sistemului European al Băncilor Centrale și al Băncii Centrale Europene, în special articolul 5,

     având în vedere Regulamentul (CE) nr. 2533/98 al Consiliului din 23 noiembrie 1998 privind colectarea informațiilor
     statistice de către Banca Centrală Europeană (1), în special articolul 5 alineatul (1) și articolul 6 alineatul (4),

     întrucât:

     (1)     Informațiile legate de statisticile referitoare la plăți și la sistemele de plăți colectate în temeiul articolului 2 alineatul
             (1) din Regulamentul (CE) nr. 2533/98 sunt esențiale pentru identificarea și monitorizarea evoluțiilor de pe piețele
             serviciilor de plăți din statele membre. Banca Centrală Europeană (BCE) colectează statistici la nivel de țară și
             statistici comparative referitoare la plăți pentru a își putea îndeplini misiunea de a promova buna funcționare a
             sistemelor de plăți în cadrul Uniunii și a contribui, astfel, la buna desfășurare a politicilor în ceea ce privește
             supravegherea prudențială a instituțiilor de credit și stabilitatea sistemului financiar.

     (2)     Având în vedere faptul că plățile sunt efectuate prin intermediul instrumentelor de plată și sunt procesate prin
             sisteme de plăți, colectarea de informații statistice referitoare la instrumentele de plată este necesară pentru
             asigurarea bunei funcționări a sistemelor prin care acestea trec. În plus, întrucât standardele privind instrumentele
             de plată sunt stabilite prin scheme de plăți, colectarea de informații statistice privind funcționarea mecanismelor de
             plată este necesară pentru a contribui la buna funcționare a respectivelor sisteme de plăți. În acest scop, BCE solicită
             informații statistice pe bază anuală și semestrială. Prin urmare, ar trebui sporită frecvența cu care se efectuează
             raportarea.

     (3)     Având în vedere interconexiunea dintre instrumentele de plată și sistemele de plăți, buna funcționare a sistemelor de
             plăți depinde de încrederea publicului în instrumentele de plată. Pierderile financiare cauzate de fraudă subminează
             încrederea publicului în instrumentele de plată și, prin urmare, este important să se adopte măsuri care să asigure că
             instrumentele de plată sunt sigure și că utilizatorii acestora și sistemele de plată prin care trec aceste plăți prezintă, de
             asemenea, siguranță. Prin urmare, este justificat în mod corespunzător să se monitorizeze nivelurile de fraudă și
             mijloacele prin care se realizează această fraudă, pentru a se asigura siguranța, securitatea și eficiența acestor
             instrumente, asigurându-se astfel buna funcționare a acestora.

     (1) JO L 318, 27.11.1998, p. 8.
 ---pagebreak--- L 418/2             RO                               Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                               11.12.2020

     (4)    Directiva (UE) 2015/2366 a Parlamentului European și a Consiliului (2) solicită statelor membre să se asigure că
            prestatorii de servicii de plată (PSP) furnizează autorităților lor competente, cel puțin pe bază anuală, informații
            statistice privind fraudele legate de diferite mijloace de plată. Detalii cu privire la aceste informații statistice, precum
            și la datele agregate pe care autoritățile competente trebuie să le transmită ABE și BCE, sunt disponibile în Ghidul
            ABE referitor la cerințele de raportare a datelor privind fraudele (3). Întrucât ghidul ABE se concentrează pe
            raportarea datelor care sunt relevante mai mult în scopuri de supraveghere, este necesar să se asigure că informațiile
            statistice de care dispune BCE îi vor permite să își îndeplinească efectiv atribuțiile de monitorizare, de exemplu prin
            monitorizarea cu precizie a tendințelor în ceea ce privește noile servicii de plată, formularea de politici pentru
            piețele de plăți de mică valoare care evoluează rapid și evaluarea gradului de siguranță și eficiență a instrumentelor
            de plată pentru diminuarea riscurilor specifice (de exemplu riscuri financiare și operaționale) cu privire la schemele
            de plată individuale. În consecință, ar trebui prevăzută raportarea de informații mai detaliate cu privire la fraudă.
            Prin urmare, agenții raportori ar trebui să raporteze nu doar informații statitstice cu privire la fraudă în funcție de
            instrumentul de plată (de exemplu instrumente de plată cu cardul, transferuri de credit, debitări directe), astfel cum
            este prevăzut de Ghidul ABE, ci și date mai detaliate cu privire la canalele de plată, schemele de plată, tranzacții de
            plată cu cardul transfrontaliere și defalcări pe țară. Pentru a simplifica cerințele de raportare pentru agenții
            raportori, frecvența raportării ar trebui să corespundă frecvenței raportării prevăzute de Ghidul ABE.

     (5)    Din aceleași motive și pentru a asigura o raportare consecventă, definițiile și metodologia din Regulamentul (UE)
            nr. 1409/2013 al Băncii Centrale Europene (BCE/2013/43) (4) ar trebui aliniate cu definițiile și metodologia din
            Directiva (UE) 2015/2336, în măsura în care sunt aplicabile în scopul misiunilor SEBC.

     (6)    Mai general, metodologia conform căreia se colectează informații statistice privind plățile și sistemele de plăți ar
            trebui să țină seama de evoluțiile cadrului juridic pentru reglementarea plăților în cadrul Uniunii. Orice reformă a
            reglementării plăților în Uniune ar trebui, prin urmare, avută în vedere cu ocazia stabilirii metodologiei de colectare
            a informațiilor statistice referitoare la astfel de plăți. În consecință, dispozițiile Directivei (UE) 2015/2366 privind
            serviciile de plată suplimentare, serviciile de inițiere a plății, serviciile de informare cu privire la conturi și
            autorizarea și supravegherea noilor tipuri de PSP, prestatorii de servicii de inițiere a plății și prestatorii de servicii de
            informare cu privire la conturi ar trebui avute în vedere pentru a se asigura că informațiile din domeniul statisticilor
            privind plățile și sistemele de plăți sunt complete. Prin urmare, este necesar să se colecteze informații cu privire la
            activitățile acestor noi PSP și, în special, cu privire la serviciile pe care le furnizează pentru a înțelege rolurile pe care
            aceștia le îndeplinesc în cadrul economiei. În consecință, cerințele de raportare existente ar trebui să fie extinse
            pentru a include informații referitoare la activitățile acestor noi tipuri de PSP, precum și informații referitoare la
            verificarea strictă a autenticității clienților și la eventualele excepții de la aplicarea acesteia, astfel încât Sistemul
            European al Băncilor Centrale să își poată îndeplini atribuțiile de monitorizare independentă.

     (7)    Pentru a monitoriza schimburile comerciale transfrontaliere și pentru a îmbunătăți calitatea generală a informațiilor
            necesare pentru compilarea statisticilor privind balanța de plăți, în special cu privire la postul referitor la călătorii și
            transport și postul referitor la comerțul online cu bunuri și servicii (e-commerce), sunt necesare mai multe detalii cu
            privire la tranzacțiile de plată cu cardul. Colectarea de informații statistice cu privire la sectorul de activitate al
            comerciantului, prin intermediul codului categoriei comerciantului (merchant category code) (MCC), și colectarea
            tranzacțiilor de plată cu cardul pe bază globală permite analiza aprofundată a tranzacțiilor de plată internaționale și
            o alocare cu precizie a plăților între diferitele categorii de bunuri și servicii. Din același motiv, agenții raportori ar
            trebui să aibă obligația de a raporta aceste statistici trimestrial, și în termene mai scurte, pentru a le spori relevanța
            și utilitatea, și pentru a contribui la elaborarea balanței de plăți trimestriale.

     (8)    Asigurarea colectării celor mai relevante informații în cadrul unor metodologii eficace permite compilarea unor
            statistici corecte. Prin urmare, sunt necesare o frecvență mai mare a raportării și o defalcare geografică mai detaliată
            a statisticilor privind plățile, pentru a îmbunătăți evaluarea evoluției pe termen scurt a activității economice, inclusiv
            a consumului privat trimestrial, care constituie o componentă centrală a prognozei PIB.

     (2) Directiva (UE) 2015/2366 a Parlamentului European și a Consiliului din 25 noiembrie 2015 privind serviciile de plată în cadrul pieței
         interne, de modificare a Directivelor 2002/65/CE, 2009/110/CE și 2013/36/UE și a Regulamentului (UE) nr. 1093/2010 și de
         abrogare a Directivei 2007/64/CE (JO L 337, 23.12.2015, p. 35).
     (3) Ghidul Autorității Bancare Europene referitor la cerințele de raportare a datelor privind fraudele din articolul 96 alineatul (6) din
         Directiva privind serviciile de plată (PSD2), EBA/GL/2018/05.
     (4) Regulamentul (UE) nr. 1409/2013 al Băncii Centrale Europene din 28 noiembrie 2013 privind statisticile referitoare la plăți (BCE/
         2013/43) (JO L 352, 24.12.2013, p. 18).
 ---pagebreak--- 11.12.2020            RO                             Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                                  L 418/3

     (9)      Având în vedere principiul proporționalității, băncile centrale naționale (BCN) ar trebui să aibă posibilitatea de a
              acorda agenților raportori derogări de la cerințele de raportare statistică prevăzute de prezentul regulament, în
              anumite condiții, atunci când acordarea unor asemenea derogări nu împiedică SEBC să își îndeplinească efectiv
              atribuțiile. În plus, BCN ar trebui să aibă competența de a colecta informațiile statistice necesare privind plățile prin
              intermediul autorității naționale competente (ANC) relevante care colectează deja date de la agenții raportori, în
              conformitate cu acordurile de cooperare locale. La fel, ar trebui să poată fi posibil ca informațiile statistice
              confidențiale cu privire la fraudă colectate în temeiul prezentului regulament să fie transmise unei ANC pentru a
              facilita colectarea datelor în temeiul Directivei (UE) 2015/2366, cu condiția respectării regulilor privind protecția și
              utilizarea informațiilor statistice confidențiale prevăzute de Regulamentul (CE) nr. 2533/98.

     (10)     Comisia Europeană a fost consultată cu privire la modificările cerințelor statistice prevăzute în Regulamentul (UE)
              nr. 1409/2013 (BCE/2013/43) în conformitate cu articolul 5 alineatul (2) din Regulamentul (CE) nr. 2533/98 al
              Consiliului.

     (11)     Pentru a acorda agenților raportori timp suficient pentru a se pregăti, prima raportare nu ar trebui să se aplice pentru
              o perioadă de cel puțin 12 luni de la data adoptării prezentului regulament.

     (12)     Prin urmare, Regulamentul (UE) nr. 1409/2013 (BCE/2013/43) ar trebui modificat în mod corespunzător,

     ADOPTĂ PREZENTUL REGULAMENT:

                                                                    Articolul 1

                                   Modificări ale Regulamentului (UE) nr. 1409/2013 (BCE/2013/43)

     Regulamentul (UE) nr. 1409/2013 (BCE/2013/43) se modifică după cum urmează:
     1. Articolul 1 se modifică după cum urmează:
           (a) litera (b) se înlocuiește cu următorul text
               „(b) «prestator de servicii de plată», «instituție de plată», «sistem de plată» și «tranzacție de plată [a se citi „operațiune
                    de plată]» au sensul stabilit la articolul 4 din Directiva (UE) 2015/2366 a Parlamentului European și a
                    Consiliului (*);

               _____________
               (*) Directiva (UE) 2015/2366 a Parlamentului European și a Consiliului din 25 noiembrie 2015 privind serviciile
                   de plată în cadrul pieței interne, de modificare a Directivelor 2002/65/CE, 2009/110/CE și 2013/36/UE și a
                   Regulamentului (UE) nr. 1093/2010 și de abrogare a Directivei 2007/64/CE (JO L 337, 23.12.2015, p. 35).”;

           (b) se adaugă următoarea litera (e):
               „(e) «serviciu de plată» înseamnă oricare dintre activitățile enumerate în anexa I la Directiva (UE) 2015/2366 sau
                    oricare dintre serviciile enumerate la articolul 4 alineatul (3) litera (a) din prezentul regulament.”
     2. Articolul 2 se înlocuiește cu următorul text:

           „Articolul 2

           Unități de observare statistică efective cu obligații de raportare

           Unitățile de observare statistică efective cu obligații de raportare constau în prestatorii de servicii de plată (inclusiv
           emitenții de monedă electronică) și operatorii de sisteme de plăți.”
     3. La articolul 3, alineatul (1) se înlocuiește cu textul următor:
           „(1)     Unitățile de observare statistică efective cu obligații de raportare prevăzute la articolul 2 raportează informațiile
           statistice către BCN a statului membru în care agentul raportor relevant este rezident, fie direct, fie prin intermediul
           autorității naționale competente relevante în temeiul acordurilor de cooperare locală, astfel cum se specifică în anexa III
           și luând în considerare clarificările și definițiile prevăzute în anexele I și II. Agenții raportori respectivi raportează
           informațiile statistice solicitate în conformitate cu standardele minime stabilite în anexa IV.”
 ---pagebreak--- L 418/4                  RO                                Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                       11.12.2020

     4. Articolul 4 se înlocuiește cu următorul text:

          „Articolul 4

          Derogări
          (1)         În ceea ce privește acordarea de derogări agenților raportori, BCN se ghidează după principiul proporționalității.
          (2)     BCN pot acorda derogări următorilor agenți raportori în ceea ce privește anumite cerințe de raportare prevăzute
          la articolul 3 alineatul (1) și în conformitate cu alineatele 3 și 4:
          (a) instituțiilor de plată, în cazul în care îndeplinesc condițiile prevăzute la articolul 32 alineatele 1 și 2 din Directiva
              (UE) 2015/2366;
          (b) instituțiilor emitente de monedă electronică, în cazul în care îndeplinesc condițiile prevăzute la articolul 9
              alineatele 1 și 2 din Directiva 2009/110/CE;
          (c) prestatorilor de servicii de plată, alții decât cei menționați la literele (a) și (b), în cazul în care îndeplinesc condițiile
              prevăzute la articolul 32 alineatele (1) și (2) din Directiva (UE) 2015/2366 și condițiile prevăzute la articolul 9
              alineatele (1) și (2) din Directiva 2009/110/CE.

          În sensul primului paragraf, BCN pot acorda derogări indiferent dacă agenții raportori au fost scutiți sau exceptați de la
          cerințele prudențiale în temeiul legislației naționale relevante care transpune Directiva (UE) 2015/2366 și Directiva
          2009/110/CE.
          (3)   BCN pot acorda derogări agenților raportori menționați la alineatul (2) în conformitate cu alineatul (4) atunci
          când oricare dintre următoarele se aplică:
          (a) valoarea totală, la care au contribuit toți prestatorii de servicii de plată care ar putea beneficia de o astfel de derogare,
              a fiecăruia dintre următoarele servicii nu depășește 5 % la nivel național;
                (i)      transferuri credit (trimise),
                (ii)     debitări directe (trimise),
                (iii)    tranzacții de plată cu cardul (trimise și primite),
                (iv)     retrageri de numerar folosind instrumente de plată cu cardul,
                (v)      tranzacții de plată cu monedă electronică (trimise),
                (vi)     cecuri (trimise),
                (vii) remiteri de bani (trimise),
                (viii) alte servicii de plată (trimise),
                (ix)     servicii de inițiere a plății,
                (x)      alte servicii neincluse în Directiva (UE) 2015/2366 (trimise);
          (b) numărul total al clienților, la care au contribuit toți prestatorii de servicii de plată care ar putea beneficia de o astfel
              de derogare, care utilizează servicii de informare privind conturile nu depășește 5 % la nivel național.

          În sensul literei (a), valoarea totală cumulată, la care au contribuit toți prestatorii de servicii de plată care ar putea
          beneficia de o astfel de derogare, a serviciilor de plată enumerate acolo nu trebuie să depășească 5 % la nivel național.

          În sensul prezentului alineat, BCN pot acorda derogări numai dacă sarcina de rambursare ar fi disproporționată din
          punct de vedere al dimensiunii unor astfel de agenți raportori.
          (4)     Agenții raportori cărora le-au fost acordate derogări în conformitate cu alineatele (2) și (3) raportează informații
          statistice în conformitate cu tabelele 4b și 5b din anexa III.
          (5)    BCN verifică anual și în timp util îndeplinirea condițiilor stabilite la alineatele (2) și (3) pentru a acorda sau
          retrage, dacă este necesar, orice derogare cu efect de la începutul celui de-al doilea an calendaristic consecutiv. Această
          verificare se bazează pe perioadele de raportare relevante pentru cele 12 luni care precedă imediat perioada de referință
          în care este efectuată evaluarea.
          (6)   În cazul în care o BCN acordă o derogare în temeiul prezentului articol, aceasta o notifică BCE odată cu
          raportarea informațiilor în temeiul articolului 6.
 ---pagebreak--- 11.12.2020         RO                             Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                              L 418/5

        (7)    BCE publică o listă a entităților cărora BCN le-au acordat derogări în temeiul prezentului articol.”
     5. Articolul 6 se înlocuiește cu următorul text:

        „Articolul 6

        Termene
        (1)   BCN transmit BCE informații statistice raportate în conformitate cu anexa III, pe bază trimestrială, semestrială sau
        anuală și după cum urmează:
        (a) pentru raportarea pe bază trimestrială, informațiile statistice prevăzute în tabelul 9 din anexa III se transmit până la
            încheierea activității din ultima zi lucrătoare din a doua lună care urmează sfârșitului trimestrului relevant;
        (b) pentru raportarea pe bază semestrială, informațiile statistice prevăzute în tabelele 1, 2. 3. 4a, 5a, 6, 7 și 8 din anexa
            III pentru perioada ianuarie-iunie se transmit până la încheierea activității din ultima zi lucrătoare din luna
            noiembrie care urmează sfârșitului primei jumătăți a anului la care se referă. Informațiile statistice pentru perioada
            iulie-decembrie se transmit până la încheierea activității din ultima zi lucrătoare din luna mai care urmează
            sfârșitului celei de a doua jumătăți a anului la care se referă;
        (c) pentru raportarea pe bază anuală, informațiile statistice prevăzute în tabelele 4b și 5b din anexa III sunt transmise cu
            o defalcare semestrială până la încheierea activității din ultima zi lucrătoare din luna mai care urmează anului la care
            se referă.
        (2)     BCN stabilesc termene clare de raportare pentru agenții raportori. Aceste termene de raportare stabilesc în mod
        clar frecvența cu care agenții raportori raportează BCN și garantează că BCN își pot respecta termenele de raportare
        către BCE prevăzute la alineatul (1).”
     6. Se inserează următorul articol 8a:

        „Articolul 8a

        Prima raportare a informațiilor statistice trimestriale, semestriale și anuale
        (1)     Raportarea către BCE de către BCN a informațiilor statistice trimestriale și semestriale începe cu datele
        trimestriale pentru T1 din 2022 până la sfârșitul lunii mai 2022 și datele semestriale pentru S1 din 2022 până la
        sfârșitul lunii noiembrie 2022.
        (2)    Raportarea către BCE de către BCN a informațiilor statistice anuale agregate cu defalcare semestrială în raport cu
        agenții raportori cărora li s-a acordat derogare în temeiul articolului 4 alineatele (2) și (3) începe cu perioadele de
        referință [S1 și S2 din 2022 până la sfârșitul lunii mai 2023].”
     7. Anexele I, II și III la Regulamentul (UE) nr. 1409/2013 se înlocuiesc cu anexele I, II și III la prezentul regulament.

                                                                Articolul 2

                                                            Dispoziții finale
     Prezentul regulament intră în vigoare în a douăzecea zi de la publicarea în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene. Se aplică de la
     1 ianuarie 2022.

                   Prezentul regulament este obligatoriu în toate elementele sale și se aplică direct în statele
                   membre în conformitate cu tratatele.

                   Adoptat la Frankfurt pe Main, 1 decembrie 2020.

                                                                                          Președintele BCE
                                                                                        Christine LAGARDE
 ---pagebreak--- L 418/6            RO                               Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                              11.12.2020

                                                                   ANEXA I

                                   STRUCTURA GENERALĂ A STATISTICILOR REFERITOARE LA PLĂȚI

                                                                   PARTEA 1

                                                            Prezentare generală

     Partea 1.1    Prezentarea tabelelor

     1.   Statisticile referitoare la plăți sunt compilate de Banca Centrală Europeană (BCE) prin colectarea specifică armonizată a
          datelor gestionată la nivel național de fiecare bancă centrală națională (BCN). Compilarea datelor este structurată sub
          forma a nouă tabele descrise mai jos care cuprind date naționale privind fiecare stat membru a cărui monedă este
          euro (denumit în continuare „stat membru din zona euro”). Tabelele 1, 2, 3, 4, 5, 6 și 9 ar trebui raportate de
          prestatorii de servicii de plată (PSP), în timp ce tabelele 7 și 8 ar trebui raportate de operatorii de sisteme de plăți
          (OSP). Tabelele 4 și 5 au fiecare câte două versiuni din care doar una ar trebui raportată. Tabelele 4a și 5a ar trebui
          raportate de către toți PSP cărora nu le-a fost acordată o derogare în conformitate cu articolul 4, în timp ce agenții
          raportori cărora le-a fost acordată o derogare în conformitate cu articolul 4 alineatele (2) și (3) ar trebui să raporteze
          informațiile statistice din tabelele 4b și 5b.

                          Tabel                                                 Descrierea conținutului principal

          Tabelul 1:                                Defalcări ce indică numărul de depozite overnight, numărul de conturi de plăți,
          Instituții care oferă servicii de plată   numărul de conturi de monedă electronică și soldul mijloacelor de stocare a
          pentru instituțiile financiare nemo­      monedei electronice (e-money storages) emise, pe instituții de credit, instituții
          netare (non-IFM)                          emitente de monedă electronică, instituții de plată și alți prestatori de servicii de
                                                    plată (PSP) și emitenți de monedă electronică. În plus, sunt incluse defalcările care
                                                    indică numărul de clienți ai prestatorilor de servicii de informare cu privire la
                                                    conturi (PSIC) și numărul de conturi accesate de PSIC. Numărul de conturi acce­
                                                    sate de PSIC este raportat de PSPAC, în timp ce PSIC raportează numărul clienților
                                                    săi.

          Tabelul 2:                                Număr de carduri emise de PSP rezidenți în țară. Datele privind cardurile sunt
          Funcții ale cardurilor                    compilate cu o defalcare pe funcție a cardului și, în cadrul funcției cardului, cu o
                                                    defalcare pe sistemul de plată prin card.

          Tabelul 3:                                Număr de terminale furnizate de PSP rezidenți în țară. Datele privind terminalele
          Dispozitive     de      acceptare    a    disting între ghișeul automat de bancă (ATM), terminale POS și terminale pentru
          cardurilor                                carduri cu funcție de monedă electronică, precum și între funcțiile terminalelor.

          Tabelul 4a:                               Numărul și valoarea tranzacțiilor de plată trimise și primite de non-IFM prin PSP
          Tranzacții de plată care implică          rezidenți în țară, defalcate pe tranzacții la distanță și tranzacții neefectuate la dis­
          non-IFM                                   tanță. Tranzacțiile sunt compilate pe serviciu de plată, canal de inițiere și în cadrul
                                                    sistemelor de plăți cu o defalcare între verificarea strictă a autenticității clienților
                                                    (strong customer authentication) (SCA) și verificarea nestrictă a autenticității cli­
                                                    enților (non-strong customer authentication) (non-SCA). Pentru tranzacțiile în
                                                    cazul cărora se utilizează verificarea nestrictă a autenticității clienților (non-
                                                    SCA), sunt furnizate motivele utilizării non-SCA.

          Tabelul 4b:                               Numărul și valoarea tranzacțiilor de plată trimise și primite de non-IFM prin PSP
          Tranzacții de plată care implică          rezidenți în țară, defalcate pe tranzacții la distanță și tranzacții neefectuate la dis­
          non-IFM raportate de agenții rapor­       tanță. Tranzacțiile sunt compilate pe serviciu de plată, canal de inițiere și cu o
          tori cărora le-a fost acordată o          defalcare între verificarea strictă a autenticității clienților (SCA) și verificarea nes­
          derogare                                  trictă a autenticității clienților (non-SCA) cu motivele utilizării non-SCA. Tabelul
                                                    4b este raportat numai de PSP cărora le-a fost acordată o derogare.
 ---pagebreak--- 11.12.2020         RO                               Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                                   L 418/7

                          Tabel                                                 Descrierea conținutului principal

          Tabelul 5a:                               Numărul și valoarea tranzacțiilor de plată frauduloase trimise și primite de non-
          Tranzacții de plată frauduloase care      IFM prin PSP rezidenți în țară. Tranzacțiile sunt compilate pe serviciu de plată,
          implică non-IFM                           canal de inițiere și în cadrul sistemelor de plăți cu o defalcare în funcție de origi­
                                                    nea fraudei și o defalcare între verificarea strictă a autenticității clienților (SCA) și
                                                    verificarea nestrictă a autenticității clienților (non-SCA). Pentru tranzacțiile în
                                                    cazul cărora se utilizează verificarea nestrictă a autenticității clienților (non-
                                                    SCA), sunt furnizate motivele utilizării non-SCA .

          Tabelul 5b:                               Numărul și valoarea tranzacțiilor de plată frauduloase trimise și primite de non-
          Tranzacții de plată frauduloase care      IFM prin PSP rezidenți în țară. Tranzacțiile sunt compilate pe serviciu de plată,
          implică non-IFM raportate de agen­        canal de inițiere și metodă de verificarea a autenticității clienților; defalcările pe
          ții raportori cărora le-a fost acor­      SCA și non-SCA sunt defalcate suplimentar pe originea fraudei, iar defalcarea pe
          dată o derogare                           non-SCA, pe motivele verificării prin non-SCA.. Tabelul 5b este raportat numai
                                                    de PSP cărora le-a fost acordată o derogare.

          Tabelul 6:                                Numărul și valoarea tranzacțiilor de plată trimise de non-IFM prin PSP. Tranzac­
          Tranzacții de plată pe tip de termi­      țiile se compilează pe tip de terminal implicat, cu o defalcare geografică. Sunt
          nal care implică non-IFM                  incluse, de asemenea, numărul și valoarea retragerilor de numerar și a depozitelor
                                                    over-the-counter (OTC), precum și numărul și valoarea avansurilor în numerar
                                                    efectuate la terminalele POS.

          Tabelul 7:                                Numărul de participanți la fiecare sistem de plăți situat în țară, distingând între
          Participarea la sistemele de plăți        participanți direcți și indirecți, iar în cadrul participanților direcți cu defalcare pe
          selectate                                 tip de instituție

          Tabelul 8:                                Numărul și valoarea tranzacțiilor de plată procesate de fiecare sistem de plăți
          Plăți procesate prin sistemele de         situat în țară, pe serviciu de plată și cu defalcare geografică
          plăți selectate

          Tabelul 9:                                Numărul și valoarea tranzacțiilor de plată trimise de non-IFM. Tranzacțiile sunt
          Raportarea trimestrială a tranzacții­     compilate pe serviciu de plată și canal de inițiere. Tranzacțiile de plată cu cardul
          lor de plată care implică non-IFM         sunt defalcate în continuare pe codul categoriei comerciantului (MCC).

     Partea 1.2    Tip de informații

     1.   Datele de tip stoc, incluse în tabelele 1, 2, 3 și 7, se referă la sfârșitul perioadei, respectiv poziții în ultima zi lucrătoare a
          perioadei de referință. Indicatorii privind soldul valorii înregistrate pe mijloacele de stocare a monedei electronice
          emise sunt compilați în euro și se referă la mijloace de stocare a plăților denominate în toate monedele.

     2.   Datele de tip flux, incluse în tabelele 4, 5, 6, 8 și 9, se referă la tranzacțiile de plată acumulate în întreaga perioadă,
          respectiv totalul pentru perioada de referință. Indicatorii privind valoarea tranzacțiilor sunt compilați în euro și se
          referă la tranzacții de plată denominate în toate monedele.

     Partea 1.3    Consolidare în cadrul aceluiași teritoriu național

     1.   Pentru fiecare stat membru din zona euro, unitățile de observare statistică cu obligații de raportare cuprind PSP și OSP.

     2.   PSP sunt instituții constituite și situate pe teritoriul în cauză, inclusiv filialele societăților-mamă situate în afara
          teritoriului în cauză, și sucursalele instituțiilor care au sediul principal în afara teritoriului în cauză.

          (a) Filialele sunt entități constituite separat al căror capital social este deținut în majoritate sau în totalitate de altă
              entitate.
 ---pagebreak--- L 418/8            RO                              Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                              11.12.2020

          (b) Sucursalele sunt entități neconstituite ca societate, fără personalitate juridică proprie, deținute în întregime de
              societatea-mamă.

     3.   În scopuri statistice, se aplică următoarele principii pentru consolidarea PSP la nivel național:

          (a) În cazul în care o societate-mamă și filialele sale sunt PSP situate pe același teritoriu național, societatea-mamă este
              autorizată să consolideze datele referitoare la activitatea filialelor în aceeași declarație statistică. Acest lucru este
              aplicabil numai în cazul în care societatea-mamă și filialele sale sunt clasificate ca fiind același tip de PSP.

          (b) În cazul în care o instituție are sucursale situate pe teritoriul altor state membre din zona euro, sediul social sau
              principal situat într-un anumit stat membru din zona euro consideră aceste sucursale drept rezidenți în alte state
              membre din zona euro. Pe de altă parte, o sucursală situată într-un anumit stat membru din zona euro consideră
              sediul social sau principal sau alte sucursale ale aceleiași instituții situate pe teritoriul altor state membre din zona
              euro drept rezidenți ai altor state membre din zona euro.

          (c) Dacă o instituție are sucursale situate în afara teritoriului statelor membre din zona euro, sediul social sau
              principal situat într-un anumit stat membru din zona euro consideră aceste sucursale drept rezidenți ai restului
              lumii. Pe de altă parte, o sucursală situată într-un anumit stat membru din zona euro consideră sediul social sau
              principal sau alte sucursale ale aceleiași instituții situate în afara statelor membre din zona euro drept rezidenți ai
              restului lumii.

     4.   În scopuri statistice, consolidarea transfrontalieră a PSP nu este permisă.

     5.   În cazul în care un OSP este responsabil pentru mai multe sisteme de plăți situate în același teritoriu național,
          statisticile pentru fiecare sistem de plăți sunt raportate separat.

     6.   Instituțiile situate în centrele financiare offshore sunt considerate în scopuri statistice ca fiind rezidenți ai teritoriilor în
          care sunt situate aceste centre.

                                                                 PARTEA 2

                                                 Caracteristici specifice în tabelele 2-9

     Partea 2.1    Funcții ale cardurilor (tabelul 2)

     1.   În cazul în care un „card cu funcție de plată (cu excepția cardurilor doar cu funcție de monedă electronică)” oferă mai
          multe funcții, acesta este luat în considerare în fiecare subcategorie aplicabilă. Prin urmare, numărul total de carduri
          cu funcție de plată poate fi mai mic decât suma subcategoriilor. Pentru a evita dubla numărare, subcategoriile nu ar
          trebui însumate.

     2.   În cadrul fiecărei funcții de plată (și anume de debit, de debit amânat și de credit), instrumentele de plată cu cardul sunt
          defalcate în funcție de schema de plată cu cardul (SPC) în cadrul căreia sunt emise. Instrumentele de plată cu cardul
          coetichetate sunt luate în considerare în cadrul fiecărei scheme aplicabile. Prin urmare, numărul total al
          instrumentelor de plată cu cardul pe funcție de plată poate fi mai mic decât suma acestor carduri pe SPC. Pentru a
          evita dubla numărare, cardurile pe SPC nu ar trebui însumate.

     3.   Un „card cu funcție de debit amânat” este raportat drept „card de credit” dacă funcția specifică de „debit amânat” nu
          poate fi identificată. Aceeași logică se aplică raportării tranzacțiilor cu un card de debit amânat.

     4.   Un „card cu funcție de monedă electronică” poate fi un „card pe care moneda electronică poate fi stocată direct” sau un
          „card care oferă acces la moneda electronică stocată în conturi de monedă electronică”. Prin urmare, numărul total de
          carduri cu funcție de monedă electronică este suma celor două subcategorii.

     5.   Numărul total de carduri emise de PSP rezidenți este declarat separat în „numărul total de carduri (indiferent de
          numărul de funcții de pe card)”. Acest indicator nu este neapărat suma „cardurilor cu funcție de numerar”, „cardurilor
          cu funcție de plată” și a „cardurilor cu funcție de monedă electronică”, întrucât aceste categorii nu se exclud reciproc.
 ---pagebreak--- 11.12.2020         RO                            Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                               L 418/9

     6.   Indicatorul „card cu funcții combinate de debit, de numerar și de monedă electronică” se referă la un card emis de un
          PSP și care are funcții combinate de debit, de numerar și de monedă electronică. În plus, se raportează în fiecare dintre
          subcategoriile:

          (a) „carduri de debit”;

          (b) „carduri cu funcție de numerar”;

          (c) „carduri cu funcție de monedă electronică”.

     7.   Cardul cu funcții combinate se raportează în fiecare din subcategoriile relevante.

     8.   Cardurile sunt înregistrate la nivelul emitenților de carduri, indiferent de rezidența deținătorului cardului sau de locația
          contului atașat cardului.

     9.   Fiecare țară raportează numărul de carduri care au fost emise de PSP rezidenți în țara respectivă.

     10. Cardurile în circulație sunt incluse indiferent când sunt emise sau dacă au fost folosite.

     11. Cardurile emise de scheme de carduri, respectiv schemele cu trei sau patru părți, sunt incluse.

     12. Cardurile expirate sau retrase nu sunt incluse.

     13. Cardurile emise de comercianți, respectiv cardurile de comerciant, nu sunt incluse, cu excepția cazului în care au fost
         emise în colaborare cu un PSP, respectiv sunt co-branded.

     Partea 2.2   Dispozitive de acceptare a cardurilor (tabelul 3)

     1.   Sunt raportate toate terminalele fizice la care tranzacțiile sunt acceptate de PSP rezidenți, inclusiv toate terminalele
          situate în țara raportoare și terminalele situate în afara țării raportoare.

     2.   Terminalele la care tranzacțiile sunt acceptate de sucursalele și/sau filialele PSP situate în străinătate nu sunt raportate
          de societatea-mamă PSP, ci chiar de sucursale și/sau filiale.

     3.   Fiecare terminal este luat în considerare în mod individual, chiar dacă există mai multe terminale de același tip în
          aceeași incintă a comerciantului.

     4.   În cazul în care un ATM oferă mai multe funcții, acesta este luat în considerare în fiecare subcategorie aplicabilă. Prin
          urmare, numărul total de ATM poate fi mai mic decât suma subcategoriilor. Pentru a evita dubla numărare,
          subcategoriile nu ar trebui însumate.

     5.   Terminalele POS sunt defalcate în: „terminale EFTPOS” și, în cadrul acestei defalcări, sunt defalcate în terminale „care
          acceptă tranzacții contactless” și terminale „care acceptă tranzacții cu carduri cu funcție de monedă electronică”.
          Aceste subcategorii nu ar trebui însumate, deoarece nu se exclud reciproc.

     6.   În cazul în care un terminal pentru carduri cu funcție de monedă electronică oferă mai multe funcții, acesta este luat în
          considerare în fiecare subcategorie aplicabilă. Prin urmare, numărul total de terminale pentru carduri cu funcție de
          monedă electronică poate fi mai mic decât suma subcategoriilor. Pentru a evita dubla numărare, subcategoriile nu ar
          trebui însumate.
 ---pagebreak--- L 418/10            RO                               Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                               11.12.2020

     Partea 2.3     Tranzacții de plată care implică non-IFM (tabelele 4a și 4b)

     Partea 2.3.1 Tranzacțiile de plată care implică non-IFM (Tabelul 4a)

     1.    Tranzacțiile de plată sunt inițiate de non-IFM către orice contraparte sau de către PSP, în cazul în care contrapartea este
           o non-IFM. Acestea includ:

           (a) tranzacții de plată care au loc între două conturi deschise la PSP diferiți și care sunt executate cu utilizarea unui
               intermediar, respectiv atunci când plățile sunt trimise altui PSP sau unui sistem de plăți; și

           (b) tranzacții de plată care au loc între două conturi deschise la același PSP, de exemplu, tranzacții „on-us”, tranzacția
               fiind decontată chiar în conturile PSP sau cu utilizarea unui intermediar, respectiv alt PSP sau sistem de plăți.

     2.    Tranzacțiile de plată inițiate de un PSP rezident și executate cu un ordin de tranzacție specific, respectiv cu utilizarea
           unui instrument de plată, sunt incluse ca „tranzacții de plată care implică non-IFM”.

     3.    Transferurile de fonduri între conturi pe același nume, precum și între tipuri diferite de conturi, sunt incluse în funcție
           de serviciul de plată utilizat. Transferurile între diferitele tipuri de conturi includ, de exemplu, transferuri dintr-un
           depozit transferabil într-un cont care deține un depozit netransferabil.

     4.    În raport cu tranzacțiile de plată colective, este luată în considerare fiecare tranzacție de plată individuală.

     5.    Sunt incluse tranzacțiile de plată denominate în monedă străină. Datele sunt convertite în euro utilizând cursul sau
           cursurile de schimb de referință ale BCE aplicate pentru aceste tranzacții.

     6.    Raportarea separată pentru tranzacțiile la distanță și tranzacțiile care nu sunt efectuate la distanță este indicată atunci
           când este necesar.

     7.    Tranzacțiile de plată inițiate de un PSP rezident și executate fără un ordin de tranzacție specific, respectiv fără utilizarea
           unui serviciu de plată prevăzut în anexa I la Directiva (UE) 2015/2366, prin simpla înregistrare contabilă în contul
           unei non-IFM, sunt incluse în „alte servicii (neincluse în Directiva (UE) 2015/2366)” (1).

     8.    Tranzacțiile de plată sunt raportate defalcate pe serviciul de plată utilizat și pe sistemul de procesare a tranzacției.

           Tran za cți i t ran s f r on tal ie r e

     9.    În cazul tranzacțiilor trimise, tranzacțiile transfrontaliere se consideră în țara în care este inițiată operațiunea.

     10. În cazul tranzacțiilor primite, tranzacțiile transfrontaliere se consideră în țara în care este primită operațiunea.

     11. Pentru tranzacțiile de plată cu cardul transfrontaliere, reședința contrapărții și locația POS sunt raportate împreună.
         Pentru tranzacțiile de plată cu cardul inițiate la distanță, tranzacțiile de plată trimise sunt raportate pentru
         identificarea țării PSP destinatar și a țării în care se află punctul de vânzare. Pentru tranzacțiile de plată cu cardul care
         nu sunt inițiate la distanță, tranzacțiile de plată trimise sunt raportate pentru identificarea țării PSP destinatar și a țării
         în care se află terminalul fizic. Tranzacțiile de plată primite inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării
         PSP expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare. Tranzacțiile de plată primite care nu sunt inițiate la distanță
         sunt raportate pentru identificarea țării PSP expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare fizic.

     12. Diferența dintre tranzacțiile transfrontaliere trimise și tranzacțiile transfrontaliere primite arată intrările și ieșirile nete
         de tranzacții în și din țara raportoare.

     (1) Directiva (UE) 2015/2366 a Parlamentului European și a Consiliului din 25 noiembrie 2015 privind serviciile de plată în cadrul pieței
         interne, de modificare a Directivelor 2002/65/CE, 2009/110/CE și 2013/36/UE și a Regulamentului (UE) nr. 1093/2010 și de
         abrogare a Directivei 2007/64/CE (JO L 337, 23.12.2015, p. 35).
 ---pagebreak--- 11.12.2020             RO                          Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                             L 418/11

             Fl ux ul fo n d u r il or

     13. Direcția fluxului fondurilor depinde de serviciul de plată și de canalul de inițiere utilizat:

          (a) pentru transferurile de credit, remiterile de bani, plățile cu monedă electronică și tranzacțiile similare în cazul în
              care plătitorul inițiază tranzacția, participantul expeditor este și expeditorul fondurilor, iar participantul
              destinatar este beneficiarul fondurilor;

          (b) pentru debitările directe, cecuri, plățile cu monedă electronică și tranzacțiile similare în cazul în care beneficiarul
              plății inițiază tranzacția, participantul expeditor este beneficiarul fondurilor, iar participantul destinatar este
              expeditorul fondurilor;

          (c) în cazul tranzacțiilor de plată cu cardul, deși beneficiarul plății inițiază tranzacția, tratamentul aplicat în cadrul
              prezentului regulament corespunde celui în care plătitorul inițiază tranzacția.

             Tot al tra n za c ț ii d e p l a tă

     14. Indicatorul „total tranzacții de plată care implică non-IFM (trimise)” este suma celor opt subcategorii care se exclud
         reciproc: „transferuri credit (trimise)”, „debitări directe (trimise)”, „tranzacții de plată cu cardul utilizând instrumente
         de plată cu cardul emise de PSP rezidenți”, „retrageri de numerar utilizând instrumente de plată cu cardul”, „tranzacții
         de plată cu monedă electronică (trimise)”, „cecuri (transmise)”, „remiteri de bani (trimise)” și „alte servicii de plată
         (trimise)”. Indicatorul „total tranzacții de plată care implică non-IFM (primite)”este suma celor șapte subcategorii care
         se exclud reciproc: „transferuri credit (primite)”, „debitări directe (primite)”, „tranzacții de plată cu cardul acceptate de
         PSP rezidenți”, „tranzacții de plată cu monedă electronică (primite)”, „cecuri (primite)”, „remiteri de bani (primite)” și
         „alte servicii de plată (primite)”.

             Tra ns f er ur i c r ed i t

     15. Fiecare tranzacție este alocată unei singure subcategorii, respectiv „inițiate pe suport de hârtie”, „inițiate electronic” sau
         „altele”. Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de transferuri credit este suma subcategoriilor. Același
         principiu se aplică valorii totale a transferurilor credit.

     16. Transferurile credit inițiate de prestatorii de servicii de inițiere a plății (PSIP) sunt alocate suplimentar și sub-categoriei
         „inițiate de PSIP”. Această subcategorie nu contribuie însă la numărul total sau la valoarea totală a transferurilor credit.

     17. Transferurile credit raportate la „inițiate electronic” sunt împărțite în continuare în „inițiate în fișier/pachet de
         instrucțiuni” sau „inițiate sub forma unei plăți singulare”. Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de
         transferuri credit inițiate electronic este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii totale a transferurilor
         credit inițiate electronic.

     18. Transferurile credit raportate în secțiunea„inițiate sub forma unei plăți singulare” sunt defalcate în continuare pe „ATM
         sau alt terminal PSP”, „soluție de plată prin dispozitive mobile” și „transferuri credit prin online banking”. „ATM sau alt
         terminal PSP” include numai transferurile credit care nu sunt inițiate de la distanță, în timp ce „soluție de plată prin
         dispozitive mobile” și „transferuri credit prin online banking” includ numai transferurile credit inițiate de la distanță.
         Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de transferuri credit este suma subcategoriilor. Același
         principiu se aplică valorii totale a transferurilor credit.

     19. „Plățile în cadrul comerțului electronic” sunt o subcategorie de „transferuri credit prin online banking”.

     20. „Soluția de plată prin dispozitive mobile P2P” este o subcategorie de „soluție de plată prin dispozitive mobile”.

     21. Tranzacțiile care implică numerar la unul sau ambele capete ale tranzacției de plată și care utilizează un serviciu de
         plată de transfer credit sunt incluse, de asemenea, ca transferuri credit.
 ---pagebreak--- L 418/12            RO                             Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                            11.12.2020

     22. Sunt incluse și transferurile credit utilizate pentru decontarea soldurilor rezultate în urma executării tranzacțiilor
         inițiate prin carduri de credit, de debit sau cu debit amânat.

     23. Transferurile credit includ toate transferurile credit din Zona unică de plăți în euro (SEPA), precum și tranzacțiile non-
         SEPA. Transferurile de credit inițiate electronic sunt raportate separat pentru fiecare schemă.

     24. Transferurile de credit inițiate electronic sunt în continuare împărțite în transferuri de credit inițiate la distanță și
         transferuri de credit care nu sunt inițiate la distanță. În cadrul acestor defalcări, tranzacțiile sunt raportate în funcție
         de schemă și pentru fiecare schemă sunt defalcate în continuare pe canal de verificare, și anume „autentificate prin
         verificarea strictă a autenticității clienților (SCA)” sau „autentificate prin non-SCA”. Întrucât subcategoriile se exclud
         reciproc, numărul total de transferuri credit prin sistemul de transfer credit este suma subcategoriilor. Același
         principiu se aplică valorii a tranzacțiilor.

     25. În cazul tranzacțiilor autentificate prin non-SCA, sunt raportate motivele pentru utilizarea non-SCA (și anume,
         „valoare scăzută”, „valoare scăzută contactless”, „plăți între conturi proprii”, „beneficiari agreați”, „tranzacții
         periodice”, „terminale neasistate pentru biletele de transport sau taxe de parcare”, „procese și protocoale de plată
         sigure în mediul întreprinderilor” și „analiza de risc a tranzacțiilor”). În cazurile în care s-ar putea aplica mai mult de o
         excepție, excepția care a fost aplicată este cea care ar trebui să fie raportată. Subcategoriile se exclud reciproc. Același
         principiu se aplică valorii tranzacțiilor. Cu toate acestea, motivele pentru utilizarea non-SCA nu sunt raportate
         defalcat în funcție de schema de plată, ci sunt defalcate numai în funcție de transferurile credit inițiate de la distanță și
         neinițiate de la distanță.

     26. Numărul de tranzacții defalcat pe sisteme de transfer credit este egal cu numărul total al transferurilor credit inițiate
         electronic. Tranzacțiile sunt raportate separat pentru fiecare schemă, națională și internațională (de exemplu, schema
         de transfer de credit SEPA sau schema de transfer de credit instant SEPA). Același principiu se aplică valorii
         transferurilor credit.

     27. Subcategoriile „inițiate în fișier/pachet de instrucțiuni”, „inițiate sub forma unei plăți singulare” și „altele” cuprind toate
         tranzacțiile SEPA și non-SEPA.

     28. Tranzacțiile naționale trimise, tranzacțiile transfrontaliere trimise, tranzacțiile naționale primite și tranzacțiile
         transfrontaliere primite cuprind atât tranzacții SEPA, cât și tranzacții non-SEPA.

     29. Plățile în numerar într-un cont care utilizează un formular bancar nu sunt incluse la transferuri credit.

           De bit ă r i d i rec te

     30. Sunt incluse atât tranzacțiile unice de debitare directă, cât și cele periodice. În cazul debitărilor directe periodice, fiecare
         plată individuală este luată în considerare ca o tranzacție.

     31. Sunt incluse debitările directe utilizate pentru decontarea soldurilor care rezultă din tranzacții inițiate prin carduri de
         credit, de debit sau cu debit amânat, acestea fiind plăți separate de la deținătorul cardului la emitentul cardului.

     32. Debitările directe sunt împărțite în continuare în „inițiate în fișier/pachet de instrucțiuni” sau „inițiate sub forma unei
         plăți singulare”. Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de debitări directe este suma subcategoriilor.
         Același principiu se aplică valorii totale a debitărilor directe.

     33. Subcategoriile „inițiate în fișier/ pachet de instrucțiuni” și „inițiate sub forma unei plăți singulare” cuprind toate
         tranzacțiile SEPA și non-SEPA.

     34. Tranzacțiile de debitare directă sunt defalcate în continuare în „consimțământ acordat prin intermediul unui mandat
         electronic” și „consimțământ acordat sub alte forme”. Subcategoriile se exclud reciproc. Suma lor este egală cu
         numărul total de debitări directe. Același principiu se aplică valorii debitărilor directe.
 ---pagebreak--- 11.12.2020             RO                                  Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                     L 418/13

     35. În cadrul fiecărui canal utilizat pentru acordarea consimțământului, tranzacțiile sunt raportate pentru fiecare schemă,
         națională și internațională (de exemplu, schema SEPA de debitare directă de bază (SEPA direct debit Core scheme) și
         schema SEPA de debitare directă între întreprinderi (SEPA direct debit Business to Business scheme), în mod separat.

     36. Plățile în numerar dintr-un cont care utilizează un formular bancar nu sunt incluse la debitări directe.

             Tra nz a c ți i d e pl a t ă c u c a rd u l

     37. Sunt raportate tranzacțiile de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți sau
         acceptate de PSP rezidenți (cu excepția cardurilor având doar funcția de monedă electronică), indiferent de locația
         mărcii de plată sub care s-a efectuat tranzacția de plată cu cardul.

     38. Tranzacțiile de plată cu cardul trimise sunt raportate de PSP emitent, în timp ce tranzacțiile de plată cu cardul primite
         sunt raportate de PSP acceptant.

     39. „Tranzacțiile de plată care implică non-IFM” includ de asemenea date privind tranzacțiile de plată cu cardul la puncte
         de vânzare virtuale, de exemplu, prin internet sau telefon.

     40. Tranzacțiile de plată cu cardul sunt, de asemenea, împărțite în: „inițiate electronic” și „inițiate neelectronic”. Întrucât
         canalele de inițiere se exclud reciproc, numărul total de tranzacții de plată cu cardul este suma canalelor de inițiere.
         Același principiu se aplică valorii totale a tranzacțiilor de plată cu cardul.

     41. „Inițiate electronic” sunt defalcate în continuare în „soluții de plată prin dispozitive mobile”, „inițiate la un EFTPOS
         fizic”, „inițiate la un ATM” și „altele”. „Inițiate la un EFTPOS fizic” și „inițiate la un ATM” includ numai tranzacțiile de
         plată cu cardul care nu au fost inițiate de la distanță, în timp ce „soluții de plată prin dispozitive mobile” includ doar
         tranzacțiile de plată cu cardul inițiate de la distanță. Defalcarea „altele” poate include fie tranzacții de plată cu cardul
         inițiate la distanță, fie tranzacții de plată cu cardul care nu sunt inițiate la distanță. Subcanalele se exclud reciproc.
         Același principiu se aplică valorii totale a tranzacțiilor de plată cu cardul „inițiate electronic”.

     42. Tranzacțiile de plată cu cardul care nu sunt inițiate electronic și cele inițiate electronic sunt defalcate în continuare între
         canalele de inițiere aflate sau nu la distanță și în cadrul fiecăruia, pentru tranzacțiile de plată cu cardul inițiate
         electronic, numărul de tranzacții de plată cu cardul ar trebui raportat pentru fiecare SPC, națională și internațională
         (de exemplu, VISA sau MasterCard), în mod separat. Același principiu se aplică valorii tranzacțiilor.

     43. În cadrul fiecărei SPC, tranzacțiile sunt defalcate pe funcție de card (și anume, de debit, cu debit amânat și de credit)și
         pe „autentificat prin SCA” și „autentificate prin non-SCA”. Numărul total al tranzacțiilor de plată cu cardul „procesate
         în funcție de schema de plată cu cardul” este suma diferitelor funcții ale cardului, care se exclud reciproc, sumă care
         este, de asemenea, egală cu suma tranzacțiilor respective autentificate prin SCA și prin non-SCA. Același principiu se
         aplică valorii tranzacțiilor.

     44. Numărul de tranzacții trimise defalcat în funcție de SPC este egal cu numărul total de tranzacții de plată cu cardul
         emise de PSP rezidenți și inițiate pe cale electronică. Același principiu se aplică valorii tranzacțiilor și tranzacțiilor de
         plată cu cardul acceptate de PSP rezidenți (primite).

     45. În cazul tranzacțiilor autentificate prin non-SCA, sunt raportate motivele utilizării non-SCA (și anume, „valoare
         scăzută”, „valoare scăzută contactless”, „beneficiari agreați”, „tranzacții periodice”, „terminale neasistate pentru biletele
         de transport sau taxe de parcare”, „procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor”, „analiza de risc a
         tranzacțiilor”, „tranzacții inițiate de comerciant ” și „altele”). În cazurile în care s-ar putea aplica mai mult de o
         excepție, excepția care a fost aplicată este cea care ar trebui să fie raportată. Motivele pentru non-SCA se exclud
         reciproc. Același principiu se aplică valorii tranzacțiilor. Cu toate acestea, raportarea motivelor pentru utilizarea non-
         SCA nu se face defalcat în funcție de SPC, ci doar în funcție de inițierea sau nu la distanță în mod electronic a plăților
         cu cardul.
 ---pagebreak--- L 418/14               RO                            Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                                    11.12.2020

     46. Tranzacțiile de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți care au doar funcția de
         monedă electronică nu sunt incluse.

           R et ra ge r i d e n um e r ar u ti li z ân d i ns tr u m en te de pl ată c u c ard u l (c u exc epți a tran za c ții l o r c u
           m o nedă e le c tr o ni c ă)

     47. Retragerile de numerar utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți (cu excepția tranzacțiilor cu
         monedă electronică) și raportate de emitentul cardului sunt incluse în această categorie.

     48. Numărul de retrageri ar trebui raportat pentru fiecare SPC, națională și internațională (de exemplu, VISA sau
         MasterCard), în mod separat. Fiecare SPC este în continuare defalcată pe funcție de card (și anume de debit, de debit
         amânat și de credit). Același principiu se aplică valorii tranzacțiilor.

           Tra nza cț ii d e pla tă c u m one d ă e lec tron ic ă

     49. Fiecare tranzacție se alocă unei singure subcategorii, respectiv „cu carduri pe care moneda electronică poate fi stocată
         direct” sau „cu conturi de monedă electronică”. Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de tranzacții
         de plată cu monedă electronică este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii totale a tranzacțiilor de
         plată cu monedă electronică.

     50. Fiecare tranzacție alocată subcategoriei „cu conturi de monedă electronică” este alocată suplimentar doar uneia dintre
         subcategoriile „accesată printr-un card”, „soluție de plată prin dispozitive mobile” și „altele”. Întrucât subcategoriile se
         exclud reciproc, numărul total de tranzacții de plată cu monedă electronică „cu conturi de monedă electronică” este
         suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii totale a tranzacțiilor de plată cu monedă electronică.

     51. „Soluția de plată prin dispozitive mobile P2P” este o subcategorie de „soluție de plată prin dispozitive mobile”.

     52. Tranzacțiile de plată cu monedă electronică sunt defalcate în funcție de canale de inițiere aflate sau nu la distanță și în
         cadrul fiecărei categorii pe „autentificate prin SCA” și „autentificate prin non-SCA”. Întrucât subcategoriile se exclud
         reciproc, numărul total de „tranzacții de plată cu monedă electronică” este suma subcategoriilor. Același principiu se
         aplică valorii tranzacțiilor.

     53. Tranzacțiile raportate în rubrica „autentificate prin non-SCA” sunt defalcate în continuare în funcție de motivele
         pentru non-SCA (și anume, „valoare scăzută”, „valoare scăzută contactless”, „beneficiari agreați”, „tranzacții periodice”,
         „terminale neasistate pentru bilete de transport sau taxe de parcare”, „utilizarea de procese și protocoale de plată sigure
         în mediul întreprinderilor”, „plăți între conturi proprii”, „analiza de risc a tranzacțiilor”, „tranzacții inițiate de
         comerciant” și „altele”). În cazurile în care s-ar putea aplica mai mult de o excepție, excepția care a fost aplicată este
         cea care ar trebui să fie raportată. Întrucât motivele pentru non-SCA se exclud reciproc, numărul total de
         „autentificate prin non-SCA” este suma acestor motive. Același principiu se aplică valorii tranzacțiilor.

           Ce cu r i

     54. Se raportează cecurile trimise și primite. Cecurile trimise sunt raportate de PSP al beneficiarului plății, iar cecurile
         primite sunt raportate de PSP al plătitorului.

     55. Sunt incluse retragerile de numerar cu cecuri.

     56. Retragerile de numerar care utilizează formulare bancare nu sunt incluse.

     57. Cecurile emise, dar care nu sunt prezentate în vederea compensării nu sunt incluse.

           R e mi ter i d e ba ni

     58. Remiterile de bani trimise sunt raportate de PSP al plătitorului, iar remiterile de bani primite sunt raportate de PSP al
         beneficiarului plății.
 ---pagebreak--- 11.12.2020              RO                                     Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                 L 418/15

     59. Tranzacțiile care sunt legate de contul de plată al plătitorului sau al beneficiarului plății sunt excluse de la remiterile de
         bani. Astfel de tranzacții sunt raportate în cadrul instrumentului de plată utilizat respectiv.

             A lte s er vi c ii d e pla t ă

     60. Se raportează tranzacțiile trimise și primite.

     61. Include tranzacțiile care utilizează serviciile de plată enumerate în anexa I la Directiva (UE) 2015/2366, dar care nu pot
         fi atribuite niciunui alt serviciu de plată inclus în prezentul regulament. Prin urmare, această defalcare include
         „retragerile de numerar OTC” și „depozitele de numerar OTC”. „Retragerile de numerar OTC” sunt incluse la alte
         servicii de plată trimise, în timp ce „depozitele de numerar OTC” sunt incluse la alte servicii de plată primite.

             S e r v ic ii d e i ni ț i e re a p l ă ți lo r

     62. Tranzacțiile inițiate prin servicii de inițiere a plăților sunt raportate de PISP și sunt defalcate în funcție de canalul de
         inițiere aflat sau nu la distanță și în cadrul fiecărei categorii pe „autentificate prin SCA” și „autentificate prin non-
         SCA”. Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de „servicii de inițiere a plății” este suma
         subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii tranzacțiilor.

     63. Fiecare tranzacție este alocată unei singure subcategorii, și anume „transferuri credit” și „altele”. Întrucât subcategoriile
         se exclud reciproc, numărul total de „servicii de inițiere a plății” este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică
         valorii totale a tranzacțiilor.

     64. Tranzacțiile în cauză nu sunt incluse în „Total tranzacții de plată care implică non-IFM”, deoarece acestea sunt incluse și
         în respectivul instrument de plată utilizat pentru tranzacție.

             Al te se r v ic i i ( ne in c l u s e î n D i rec tiv a (U E) 20 15 /2 36 6 )

     65. Include subcategoriile „Creditare în cont prin simpla înregistrare în cont” și „Debitare din cont prin simpla înregistrare
         în cont” și „Altele”. Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de „Alte servicii (neincluse în Directiva
         (UE) 2015/2366)” este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii tranzacțiilor.

     66. Numai tranzacțiile fără un ordin de tranzacție specific și executate prin simpla înregistrare a creditării/debitării în/din
         contul unui client, adică fără utilizarea unui serviciu de plată tradițional, sunt incluse în subcategoriile „creditare în
         cont prin simpla înregistrare în cont” și „Debitare din cont prin simpla înregistrare în cont”.

     Partea 2.3.2 Tranzacțiile de plată care implică non-IFM raportate de agenții raportori care beneficiază de derogare în temeiul
                  articolului 4 alineatele (2) și (3) (tabelul 4b)

     1.   Tranzacțiile de plată sunt inițiate de non-IFM către orice contraparte sau de către PSP, în cazul în care contrapartea este
          o non-IFM. Acestea includ:

          (a) tranzacții de plată care au loc între două conturi deschise la PSP diferiți și care sunt executate cu utilizarea unui
              intermediar, respectiv atunci când plățile sunt trimise altui PSP sau unui sistem de plăți; și

          (b) tranzacții de plată care au loc între două conturi deschise la același PSP, de exemplu, tranzacții „on-us”, tranzacția
              fiind decontată chiar în conturile PSP sau cu utilizarea unui intermediar, respectiv alt PSP sau sistem de plăți.

     2.   Tranzacțiile de plată inițiate de un PSP rezident și executate cu un ordin de tranzacție specific, respectiv cu utilizarea
          unui instrument de plată, sunt incluse ca „tranzacții de plată care implică non-IFM”.
 ---pagebreak--- L 418/16            RO                               Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                          11.12.2020

     3.    Transferurile de fonduri între conturi pe același nume, precum și între tipuri diferite de conturi, sunt incluse în funcție
           de serviciul de plată utilizat. Transferurile între diferitele tipuri de conturi includ, de exemplu, transferuri dintr-un
           depozit transferabil într-un cont care deține un depozit netransferabil.

     4.    În raport cu tranzacțiile de plată colective, este luată în considerare fiecare tranzacție de plată individuală.

     5.    Sunt incluse tranzacțiile de plată denominate în monedă străină. Datele sunt convertite în euro utilizând cursul sau
           cursurile de schimb de referință ale BCE aplicate pentru aceste tranzacții.

     6.    Raportarea separată pentru tranzacțiile la distanță și tranzacțiile care nu sunt efectuate la distanță este indicată atunci
           când este necesar.

     7.    Tranzacțiile de plată sunt raportate de serviciul de plată utilizat.

           Tr anz a cț i i tra n sf ron ta li e re

     8.    În cazul tranzacțiilor trimise, tranzacțiile transfrontaliere sunt luate în considerare în țara în care este inițiată
           tranzacția.

     9.    În cazul tranzacțiilor primite, tranzacțiile transfrontaliere sunt luate în considerare în țara în care este primită
           tranzacția.

     10. Pentru tranzacțiile de plată cu cardul transfrontaliere, reședința contrapărții și locația POS sunt raportate împreună.
         Pentru tranzacțiile de plată cu cardul inițiate la distanță, tranzacțiile de plată trimise sunt raportate pentru
         identificarea țării PSP destinatar și a țării în care se află punctul de vânzare. Pentru tranzacțiile de plată cu cardul care
         nu sunt inițiate la distanță, tranzacțiile de plată trimise sunt raportate pentru identificarea țării PSP destinatar și a țării
         în care se află terminalul fizic. Tranzacțiile de plată primite inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării
         PSP expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare. Tranzacțiile de plată primite care nu sunt inițiate la distanță
         sunt raportate pentru identificarea țării PSP expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare fizic.

     11. Diferența dintre tranzacțiile transfrontaliere trimise și tranzacțiile transfrontaliere primite arată intrările și ieșirile nete
         de tranzacții în și din țara raportoare.

           Fl ux d e fon d ur i

     12. Direcția fluxului de fonduri depinde de serviciul de plată și de canalul de inițiere utilizat:
           (a) în cazul transferurilor credit, remiterilor de bani, plăților cu monedă electronică și tranzacțiilor similare în care
               plătitorul inițiază tranzacția, participantul care trimite ordinul de transfer este și expeditorul fondurilor, iar
               participantul care primește ordinul de transfer este și destinatarul fondurilor;
           (b) în cazul debitărilor directe, plăților cu monedă electronică și tranzacțiilor similare în care beneficiarul plății
               inițiază tranzacția, participantul care trimite ordinul de transfer este destinatarul fondurilor, iar participantul care
               primește ordinul de transfer este expeditorul fondurilor;
           (c) în cazul tranzacțiilor de plată cu cardul, deși beneficiarul plății inițiază tranzacția, tratamentul urmat în cadrul
               prezentului regulament corespunde celui în care plătitorul inițiază tranzacția.

           Tra nsfe r u r i c re d it

     13. Fiecare tranzacție este alocată unei singure subcategorii, respectiv „inițiată pe suport de hârtie sau „inițiată electronic”.
         Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de transferuri credit este suma subcategoriilor. Același
         principiu se aplică valorii totale a transferurilor credit.
 ---pagebreak--- 11.12.2020             RO                                Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                        L 418/17

     14. Transferurile credit inițiate de prestatorii de servicii de inițiere a plății (PSIP) sunt, de asemenea, alocate sub-categoriei
         „inițiate de PSIP”. Această subcategorie nu contribuie însă la numărul total sau la valoarea totală a transferurilor credit.

     15. Tranzacțiile care implică numerar la unul sau ambele capete ale tranzacției de plată și care utilizează un serviciu de
         plată de transfer credit sunt incluse, de asemenea, ca transferuri credit.

     16. Sunt incluse și transferurile credit utilizate pentru decontarea soldurilor rezultate în urma executării tranzacțiilor
         inițiate prin carduri cu funcție de credit sau debit amânat.

     17. Transferurile credit includ toate transferurile credit din Zona unică de plăți în euro (SEPA), precum și tranzacțiile non-
         SEPA.

     18. Transferurile credit inițiate electronic sunt defalcate în continuare în funcție de canalul de inițiere aflat sau nu la
         distanță și în cadrul fiecărei categorii pe „autentificate prin verificarea strictă a autenticității clienților (SCA)” sau
         „autentificate prin non-SCA”. Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de transferuri credit este suma
         subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii tranzacțiilor.

     19. Transferurile credit raportate în rubrica „autentificate prin non-SCA” sunt defalcate în continuare în funcție de
         motivele pentru utilizarea non-SCA (și anume, „valoare scăzută”, „valoare scăzută contactless”, „plăți între conturi
         proprii”, „beneficiari agreați”, „tranzacții periodice”, „terminale neasistate pentru bilete de transport sau taxe de
         parcare”, „procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor” și „analiza de risc a tranzacțiilor”). În
         cazurile în care s-ar putea aplica mai mult de o excepție, excepția care a fost aplicată este cea care ar trebui să fie
         raportată. Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de „autentificate prin non-SCA” este suma
         subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii tranzacțiilor.

     20. Tranzacțiile naționale trimise, tranzacțiile transfrontaliere trimise și tranzacțiile transfrontaliere primite cuprind atât
         tranzacții SEPA, cât și tranzacții non-SEPA.

     21. Plățile în numerar într-un cont care utilizează un formular bancar nu sunt incluse la transferuri credit.

             Deb i tă r i d i rec t e

     22. Sunt incluse atât tranzacțiile unice de debitare directă, cât și cele periodice. În cazul debitărilor directe periodice, fiecare
         plată individuală este luată în considerare ca o tranzacție.

     23. Sunt incluse debitările directe utilizate pentru decontarea soldurilor care rezultă din tranzacții inițiate prin carduri de
         credit, de debit sau de debit amânat, acestea fiind plăți separate de la deținătorul cardului la emitentul cardului.

     24. Debitările directe includ toate debitările directe SEPA, precum și debitările directe non-SEPA.

     25. Tranzacțiile de debitare directă sunt defalcate în „consimțământ acordat prin intermediul unui mandat electronic” și
         „consimțământ acordat sub alte forme”. Subcategoriile se exclud reciproc. Suma lor este egală cu numărul total de
         debitări directe. Același principiu se aplică valorii debitărilor directe.

     26. Plățile în numerar dintr-un cont care utilizează un formular bancar nu sunt incluse la debitări directe.

             Tr anz a cț i i d e pl at ă c u c ar d ul

     27. Sunt raportate tranzacțiile de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți sau
         acceptate de PSP rezidenți (cu excepția cardurilor având doar funcția de monedă electronică), indiferent de locația
         mărcii de plată sub care s-a efectuat tranzacția de plată.

     28. Tranzacțiile de plată cu cardul trimise sunt raportate de PSP emitent, în timp ce tranzacțiile de plată cu cardul primite
         sunt raportate de PSP acceptant.
 ---pagebreak--- L 418/18            RO                                 Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                                        11.12.2020

     29. „Tranzacțiile de plată care implică non-IFM” includ date privind tranzacțiile de plată cu cardul la puncte de vânzare
         virtuale, de exemplu, prin internet sau telefon.

     30. Tranzacțiile de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul sunt, de asemenea, împărțite în: „inițiate
         electronic” și „inițiate neelectronic”. Întrucât canalele de inițiere se exclud reciproc, numărul total de tranzacții de
         plată cu cardul este suma canalelor de inițiere. Același principiu se aplică valorii totale a tranzacțiilor.

     31. Tranzacțiile de plată cu cardul inițiate electronic sunt defalcate în continuare în funcție de canalele de inițiere aflate sau
         nu la distanță și în cadrul fiecăruia numărul de tranzacții de plată cu cardul ar trebui raportat pe funcția cardului (și
         anume, de debit, de debit amânat și de credit) și pe „autentificate prin verificarea strictă a autenticității clienților
         (SCA)” sau „autentificate prin non-SCA”. Numărul total al tranzacțiilor de plată cu cardul „inițiate electronic” este
         suma diferitelor funcții ale cardului, care se exclud reciproc, sumă care este, de asemenea, egală cu suma tranzacțiilor
         respective autentificate prin SCA și prin non-SCA. Același principiu se aplică valorii tranzacțiilor.

     32. În cazul tranzacțiilor „autentificate prin non-SCA” sunt raportate motivele pentru utilizarea non-SCA (și anume,
         „valoare scăzută”, „valoare scăzută contactless”, „beneficiari agreați”, „tranzacții periodice”, „terminale neasistate
         pentru bilete de transport sau taxe de parcare”, „procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor”,
         „analiza de risc a tranzacțiilor”, „tranzacții inițiate de comerciant” și „altele”). În cazurile în care s-ar putea aplica mai
         mult de o excepție, excepția care a fost aplicată este cea care ar trebui să fie raportată. Întrucât motivele pentru non-
         SCA se exclud reciproc, numărul total de „autentificate prin non-SCA” este suma acestor motive. Același principiu se
         aplică valorii tranzacțiilor.

     33. Tranzacțiile de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți care au doar funcția de
         monedă electronică nu sunt incluse.

           R et rag er i d e n u me ra r u t i li zâ nd i ns t r um e nte de pl ată c u c ardul ( cu e xc e pți a tran zac ți il or c u mon ed ă
           e l e ct roni că )

     34. Retragerile de numerar utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți (cu excepția tranzacțiilor cu
         monedă electronică) și raportate de emitentul cardului sunt incluse în această categorie.

     35. Numărul de retrageri ar trebui raportat pe fiecare funcție de card (și anume de debit, de debit amânat și de credit).
         Același principiu se aplică valorii tranzacțiilor.

           Tranz ac ți i d e p l a tă cu mo ned ă el ec tron ic ă

     36. Tranzacțiile de plată cu monedă electronică sunt defalcate în funcție de canalul de inițiere aflat sau nu la distanță și în
         cadrul fiecăruia pe „autentificate prin SCA” și „autentificate prin non-SCA”. Întrucât subcategoriile se exclud reciproc,
         numărul total de „tranzacții de plată cu monedă electronică” este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică
         valorii tranzacțiilor.

     37. Tranzacțiile raportate în rubrica „autentificate prin non-SCA” sunt defalcate în continuare pe motivele pentru utilizarea
         non-SCA (și anume, „valoare scăzută”, „valoare scăzută contactless”, „beneficiari agreați”, „tranzacție periodică”,
         „terminale neasistate pentru bilete de transport sau taxe de parcare”, „utilizarea de procese și protocoale de plată
         sigure în mediul întreprinderilor”, „plăți între conturi proprii”, „analiza de risc a tranzacțiilor”, „tranzacții inițiate de
         comerciant” și „altele”). În cazurile în care s-ar putea aplica mai mult de o excepție, excepția care a fost aplicată este
         cea care ar trebui să fie raportată. Întrucât motivele pentru non-SCA se exclud reciproc, numărul total de
         „autentificate prin non-SCA” este suma acestor motive. Același principiu se aplică valorii tranzacțiilor.

           R em it er i d e ba n i

     38. Remiterile de bani trimise sunt raportate de PSP al plătitorului.
 ---pagebreak--- 11.12.2020             RO                                    Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                   L 418/19

     39. Tranzacțiile care sunt legate de contul de plată al plătitorului sau al beneficiarului plății sunt excluse de la remiterile de
         bani. Astfel de tranzacții sunt raportate în cadrul instrumentului de plată respectiv.

             S er v ic ii d e i n i ți er e a plă ți l or

     40. Tranzacțiile inițiate prin servicii de inițiere a plăților sunt defalcate pe canal de inițiere aflat sau nu la distanță și în
         cadrul fiecărei categorii pe „autentificate prin SCA” și „autentificate prin non-SCA”. Întrucât subcategoriile se exclud
         reciproc, numărul total de „servicii de inițiere a plății” este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii
         tranzacțiilor.

     41. Fiecare tranzacție este alocată unei singure subcategorii, și anume „transferuri credit” și „altele”. Întrucât subcategoriile
         se exclud reciproc, numărul total de „servicii de inițiere a plății” este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică
         valorii totale a tranzacțiilor.

     42. Tranzacțiile în cauză nu sunt incluse în „Total tranzacții de plată care implică non-IFM”, deoarece acestea sunt incluse,
         de asemenea, în respectivul instrument de plată utilizat pentru tranzacție.

     Partea 2.4        Tranzacții de plată frauduloase care implică non-IFM (tabelele 5a și 5b)

     Partea 2.4.1 Tranzacțiile de plată frauduloase care implică non-IFM (tabelul 5a)

     1.   Punctele 1-66 din partea 2.3.1 se aplică tranzacțiilor frauduloase raportate în tabelul 5a. Cu toate acestea, tranzacțiile
          de plată frauduloase primite, cu excepția tranzacțiilor de plată cu cardul acceptate, nu sunt incluse.

     2.   Prestatorul de servicii de plată ar trebui să raporteze toate tranzacțiile de plată frauduloase din momentul detectării
          unei fraude, prin intermediul unei plângeri a clientului sau prin alte mijloace, indiferent dacă cazul referitor la
          tranzacția de plată frauduloasă a fost sau nu soluționat până la raportarea datelor).

     3.   În afară de defalcările explicate în partea 2.3.1, „pierderile cauzate de fraudă pe entitate răspunzătoare” trebuie
          raportate în cazul transferurilor credit frauduloase, al debitărilor directe frauduloase, al tranzacțiilor de plată cu cardul
          frauduloase utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți (cu excepția cardurilor care au doar funcție
          de monedă electronică), al retragerilor de numerar frauduloase utilizând instrumente de plată cu cardul (cu excepția
          tranzacțiilor cu monedă electronică) și în cazul tranzacțiilor cu monedă electronică frauduloase utilizând monedă
          electronică emisă de PSP rezidenți.

     4.   „Pierderile cauzate de fraudă pe entitate răspunzătoare” sunt defalcate în continuare în „PSP raportor”, „USP ai PSP
          raportor” și „altele”. Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, valoarea totală a „pierderilor cauzate de fraudă pe
          entitate răspunzătoare” este suma acelor subcategorii.

     5.   „Pierderile cauzate de fraudă pe entitate răspunzătoare” sunt raportate de PSP care raportează tranzacția de plată
          frauduloasă și sunt raportate doar în ceea ce privește valoarea tranzacțiilor de plată frauduloase. În plus, acest post
          este raportat numai pentru tranzacțiile trimise.

     6.   Suma „pierderilor cauzate de fraudă pe entitate răspunzătoare” nu este egală cu valoarea totală a tranzacțiilor
          frauduloase.

             Trans fe r u r i cr e d i t fr au d u l oas e

     7.   Transferurile credit frauduloase inițiate electronic sunt defalcate în continuare în funcție de originea fraudei (și anume,
          „emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei”, „modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei” și
          „manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată”).

     8.   Originea fraudei este raportată pentru fiecare schemă de transfer de credit, fiind defalcată în continuare în transferuri
          „autentificate prin SCA” și transferuri „autentificate prin non-SCA” în cadrul acestei categorii.
 ---pagebreak--- L 418/20             RO                                   Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                        11.12.2020

     9.    Pentru fiecare defalcare, originile fraudei se exclud reciproc. Prin urmare, numărul total al transferurilor credit
           frauduloase, defalcate pe sisteme de transfer credit, este egal cu suma diferitelor origini ale fraudei. Același principiu se
           aplică valorii tranzacțiilor.

           De b i tă r i d i re c te f ra u d u loa s e

     10. Debitările directe frauduloase sunt defalcate în continuare în funcție de originea fraudei (și anume, „tranzacție de plată
         neautorizată” și „manipularea plătitorului”).

     11. Originea fraudei este raportată pentru fiecare sistem de debitare directă și în cadrul sistemului este defalcată pe
         „consimțământ acordat prin intermediul unui mandat electronic” și „consimțământ acordat sub alte forme”.

     12. Pentru fiecare defalcare, originile fraudei se exclud reciproc. Prin urmare, numărul total al debitărilor directe
         frauduloase defalcate pe sistem de debitare directă este egal cu suma diferitelor origini ale fraudei. Același principiu se
         aplică valorii tranzacțiilor.

           Tranz ac ți i d e p l a tă cu ca rd u l fr au d ul oase

     13. Tranzacțiile de plată cu cardul frauduloase sunt defalcate în continuare în funcție de originile fraudei (și anume
         „modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei”, „manipularea plătitorului să efectueze o plată cu cardul”,
         „emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei”, defalcate mai departe pe „card pierdut sau furat”, „card
         neprimit”, „card contrafăcut”, „furtul datelor de pe card” și „altele”).

     14. Originile fraudei sunt raportate pentru fiecare SPC pe „autentificate prin SCA” sau „autentificate prin non-SCA”

     15. Pentru fiecare defalcare, originile fraudei se exclud reciproc. Prin urmare, numărul total al tranzacțiilor de plată cu
         cardul frauduloase pe SPC este egal cu suma diferitelor origini ale fraudei. Același principiu se aplică valorii
         tranzacțiilor.

           R e tra ge r i d e n u m e ra r f ra u d u loa s e u til i zâ nd in str u m en te de pl ată c u c a rdul (c u exc epți a
           tra nza cț ii l o r cu m o ne d ă e lec tron ic ă)

     16. Retragerile de numerar frauduloase sunt defalcate în continuare în funcție de originile fraudei ( „manipularea
         plătitorului să efectueze o retragere de numerar” și „emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei”, „plătitorul a
         acționat în mod fraudulos”, defalcate mai departe pe „card pierdut sau furat”, „card neprimit”, „card contrafăcut”, și
         „altele”). Originile fraudei care sunt raportate pentru fiecare SPC se exclud reciproc. Prin urmare, numărul total al
         retragerilor de numerar frauduloase pe SPC este egal cu suma diferitelor origini ale fraudei. Același principiu se aplică
         valorii tranzacțiilor.

           Tra nz a c ți i d e pl a t ă c u m on ed ă ele ctr oni că f ra u du loa se

     17. Tranzacțiile de plată cu monedă electronică frauduloase sunt defalcate în continuare în funcție de originile fraudei
         (adică „modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei”, „manipularea plătitorului pentru efectuarea unei
         plăți cu monedă electronică” și „emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei”, defalcate mai de parte pe „card
         cu funcție de monedă electronică pierdut sau furat”, „card cu funcție de monedă electronică neprimit”, „card cu funcție
         de monedă electronică contrafăcut”, „furtul datelor de pe card” și „tranzacție neautorizată pe un cont de monedă
         electronică”).

     18. Originile fraudei sunt raportate pentru tranzacții de plată cu monedă electronică inițiate sau nu la distanță și în cadrul
         fiecărei categorii pe „autentificate prin SCA” sau „autentificate prin non-SCA”.

     19. Pentru fiecare defalcare, originile fraudei se exclud reciproc. Prin urmare, numărul total al tranzacțiilor de plată cu
         monedă electronică frauduloase este egal cu suma diferitelor origini ale fraudei. Același principiu se aplică valorii
         tranzacțiilor.
 ---pagebreak--- 11.12.2020             RO                                     Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                   L 418/21

     Partea 2.4.2 Tranzacțiile de plată frauduloase care implică non-IFM raportate de agenții raportori care beneficiază de o derogare în
                  temeiul articolului 4 alineatele (2) și (3) (tabelul 5b)

     1.   Punctele 1-42 din partea 2.3.2 se aplică tranzacțiilor frauduloase raportate în tabelul 5b.

     2.   Prestatorul de servicii de plată ar trebui să raporteze toate tranzacțiile de plată frauduloase din momentul detectării
          unei fraude, prin intermediul unei plângeri a clientului sau prin alte mijloace, indiferent dacă cazul referitor la
          tranzacția de plată frauduloasă a fost sau nu soluționat până la raportarea datelor).

     3.   În afară de defalcările explicate în partea 2.3.2, „pierderile cauzate de fraudă pe entitate răspunzătoare” trebuie
          raportate în cazul transferurilor de credit frauduloase, al debitărilor directe frauduloase, al tranzacțiilor de plată cu
          cardul frauduloase utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți (cu excepția cardurilor care au doar
          funcție de monedă electronică), al retragerilor de numerar frauduloase utilizând instrumente de plată cu cardul (cu
          excepția tranzacțiilor cu monedă electronică) și al tranzacțiilor cu monedă electronică frauduloase utilizând monedă
          electronică emisă de PSP rezidenți.

     4.   „Pierderile cauzate de fraudă pe entitate răspunzătoare” sunt defalcate în continuare în „PSP raportor”, „USP ai PSP
          raportor” și „altele”. Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, valoarea totală a „pierderilor cauzate de fraudă pe
          entitate răspunzătoare” este suma subcategoriilor.

     5.   „Pierderile cauzate de fraudă pe entitate răspunzătoare” sunt raportate de PSP care raportează tranzacția de plată
          frauduloasă și sunt raportate doar cu privire la valoarea tranzacțiilor frauduloase. În plus, acest post este raportat
          numai pentru tranzacțiile trimise.

     6.   Suma „pierderilor cauzate de fraudă pe entitate răspunzătoare” nu este egală cu valoarea totală a tranzacțiilor
          frauduloase.

             Tra ns fer u r i c re d i t f ra u d u loa s e

     7.   Transferurile credit frauduloase sunt defalcate în continuare în funcție de originea fraudei (și anume, „emiterea unui
          ordin de plată de către autorul fraudei”, „modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei” și „manipularea
          plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată”).

     8.   Originea fraudei este raportată defalcat pe „autentificate prin SCA” și „autentificate prin non-SCA”.

     9.   Pentru fiecare defalcare, originile fraudei se exclud reciproc. Prin urmare, numărul total al transferurilor credit este egal
          cu suma diferitelor origini ale fraudei. Același principiu se aplică valorii tranzacțiilor.

             De b i tă r i d i re c te f ra u d u loa s e

     10. Debitările directe frauduloase sunt defalcate în continuare în funcție de originea fraudei (și anume, „tranzacție de plată
         neautorizată” și „manipularea plătitorului”).

     11. Originea fraudei este raportată defalcat pe „consimțământ acordat prin intermediul unui mandat electronic” și
         „consimțământ acordat sub alte forme”.

     12. Pentru fiecare defalcare, originile fraudei se exclud reciproc. Prin urmare, numărul total al debitărilor directe
         frauduloase este egal cu suma diferitelor origini ale fraudei. Același principiu se aplică valorii tranzacțiilor.
 ---pagebreak--- L 418/22            RO                                 Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                      11.12.2020

           Tra nza c ți i d e p l at ă c u c a rd ul f rau d u l oa se

     13. Tranzacțiile de plată cu cardul frauduloase sunt defalcate în continuare în funcție de originile fraudei (și anume și
         „modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei”, „manipularea plătitorului să efectueze o tranzacție de plată
         cu cardul” și „emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei”, care sunt defalcate mai departe în „card pierdut
         sau furat”, „card neprimit”, „card contrafăcut” „furtul datelor de pe card” și „altele”).

     14. Originile fraudei sunt defalcate pe „autentificate prin SCA” sau „autentificate prin non-SCA”

     15. Pentru fiecare defalcare, originile fraudei se exclud reciproc. Prin urmare, numărul total al tranzacțiilor de plată cu
         cardul frauduloase este egal cu suma diferitelor origini ale fraudei. Același principiu se aplică valorii tranzacțiilor.

           R e tra ge r i d e n um era r f rau d u l o as e

     16. Retragerile de numerar frauduloase sunt defalcate în continuare în funcție de originile fraudei (și anume „manipularea
         plătitorului să efectueze o retragere de numerar” și „emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei”, ”, care sunt
         defalcate mai departe în „card pierdut sau furat”, „card neprimit”, „card contrafăcut”, și „altele”).

     17. Originile fraudei sunt raportate defalcat pe „autentificate prin SCA” sau „autentificate prin non-SCA”.

     18. Pentru fiecare defalcare, originile fraudei se exclud reciproc. Prin urmare, numărul total al retragerilor de numerar
         frauduloase este egal cu suma diferitelor origini ale fraudei. Același principiu se aplică valorii tranzacțiilor.

           Tra nza c ți i d e p l at ă c u m on ed ă el e c tr oni c ă f ra u du l oase

     19. Tranzacțiile de plată cu monedă electronică frauduloase sunt defalcate în continuare în funcție de originile fraudei (și
         anume, „modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei”, „manipularea plătitorului pentru efectuarea unei
         plăți cu monedă electronică” și „emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei”, care sunt defalcate mai departe
         în „card cu funcție de monedă electronică pierdut sau furat”, „card cu funcție de monedă electronică neprimit”, „card cu
         funcție de monedă electronică contrafăcut”, „furtul datelor de pe card” și „tranzacție neautorizată pe un cont de
         monedă electronică”).

     20. Originile fraudei sunt raportate defalcat pe „autentificate prin SCA” sau „autentificate prin non-SCA”.

     21. Pentru fiecare defalcare, originile fraudei se exclud reciproc. Prin urmare, numărul total al tranzacțiilor de plată cu
         monedă electronică frauduloase este egal cu suma diferitelor origini ale fraudei. Același principiu se aplică valorii
         tranzacțiilor.

     Partea 2.5     Tranzacții de plată pe tip de terminal care implică non-IFM (tabelul 6)

     1.    Toți indicatorii din acest tabel se referă la tranzacțiile de plată cu numerar sau fără numerar efectuate la un terminal
           fizic (nu virtual).

     2.    PSP rezidenți furnizează informații cu privire la toate tranzacțiile de plată pe care le acceptă la terminale.

     3.    PSP rezidenți furnizează informații cu privire la toate tranzacțiile de plată, cu carduri emise de PSP, la terminale la care
           sunt acceptate tranzacții de PSP nerezidenți.

     4.    Tranzacțiile de plată la terminale la care sunt acceptate tranzacții de sucursale sau filiale ale PSP în străinătate nu sunt
           raportate de PSP societate-mamă.
 ---pagebreak--- 11.12.2020         RO                             Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                              L 418/23

     5.   Tranzacțiile pe tip de terminal sunt defalcate în trei categorii diferite, în funcție de rezidența PSP. Categoriile de la
          literele (a) și (b) de mai jos sunt luate în considerare la nivelul acceptării, iar categoria de la litera (c) de mai jos este
          luată în considerare la nivelul emiterii:
          (a) tranzacții de plată la terminale la care sunt acceptate tranzacții de PSP rezidenți cu carduri emise de PSP rezidenți;
          (b) tranzacții de plată la terminale la care sunt acceptate tranzacții de PSP rezidenți cu carduri emise de PSP
              nerezidenți;
          (c) tranzacții de plată la terminale la care sunt acceptate tranzacții de PSP nerezidenți cu carduri emise de PSP
              rezidenți.

     6.   Subcategoriile de la fiecare categorie (a), (b) și (c) menționată la punctul 5 nu ar trebui însumate.

     7.   În acest tabel, defalcarea geografică se bazează pe locația terminalului.

     8.   „Tranzacțiile de plată cu monedă electronică utilizând carduri cu funcție de monedă electronică” includ atât tranzacțiile
          cu carduri pe care moneda electronică poate fi stocată direct, cât și cardurile care permit accesul la fonduri stocate în
          conturi de monedă electronică.

     9.   Pentru „Avansurile în numerar efectuate la terminalele POS” în cazul cărora nu este posibil să se distingă datele privind
          avansurile de numerar la terminale POS, acestea sunt raportate ca „operațiuni POS”.

     10. „Depozitul de numerar over-the-counter (OTC)” include numerar depus într-o casetă de valori de zi sau noapte a unui
         PSP pentru creditare într-un cont deschis la PSP. Aceste tranzacții nu reprezintă plăți în sens strict, presupunând doar o
         trecere de la numerar la monedă scripturală.

     11. Tranzacțiile de „retragere de numerar OTC” nu reprezintă plăți în sens strict, presupunând doar o trecere de la monedă
         scripturală la numerar.

     Partea 2.6   Participarea la sisteme selecționate de plăți (tabelul 7)

     1.   Acest tabel se referă la numărul, tipul și sectorul instituțional al participanților la un sistem de plăți (indiferent de
          locația lor) și este raportat de operatorul sistemului de plăți.

     2.   Indicatorul „număr de participanți” este suma a două subcategorii care se exclud reciproc, și anume „participanți
          direcți” și „participanți indirecți”.

     3.   Indicatorul „participanți direcți” este suma a trei subcategorii care se exclud reciproc, și anume „instituții de credit”,
          „bancă centrală” și „alți participanți direcți”.

     4.   Indicatorul „alți participanți direcți” este suma a patru subcategorii care se exclud reciproc, și anume „administrații
          publice”, „organizații de compensare și decontare”, „alte instituții financiare” și „altele”.

     Partea 2.7   Plăți procesate prin sisteme selecționate de plăți (tabelul 8)

     1.   Acest tabel se referă la tranzacțiile de plată procesate prin intermediul unui sistem de plăți, defalcate pe sisteme de plăți
          de mare valoare și sisteme de plăți de mică valoare și este raportat de operatorul sistemului de plăți.

     2.   Tranzacțiile de plată ale unui PSP pe cont propriu sunt raportate în indicatorii relevanți din acest tabel.

     3.   În cazul unui sistem de plăți care efectuează decontarea pozițiilor altui sistem de plăți, de exemplu un sistem de plăți
          auxiliar, se aplică următoarele principii:
          (a) sistemul care efectuează decontarea raportează numărul efectiv de operațiuni de decontare și suma efectivă
              decontată;
 ---pagebreak--- L 418/24            RO                                Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                          11.12.2020

           (b) atunci când tranzacțiile de plată sunt compensate în afara sistemului de plăți și doar pozițiile nete sunt decontate
               prin sistemul de plăți, sunt luate în considerare numai tranzacțiile pentru decontarea pozițiilor nete, iar acestea
               sunt alocate serviciului de plată utilizat pentru tranzacția de decontare.

     4.    Fiecare tranzacție de plată este luată în considerare o singură dată la nivelul participantului care trimite ordinul de
           transfer, respectiv debitarea contului plătitorului și creditarea contului beneficiarului plății nu sunt considerate
           separat. A se vedea secțiunea privind fluxul de fonduri din partea 2.3 de mai sus.

     5.    Pentru transferuri credit multiple, respectiv plăți colective, este luat în considerare fiecare element al plății.

     6.    În cazul sistemelor de compensare (netting), se raportează numărul și valoarea brută a tranzacțiilor de plată, nu
           rezultatul după compensare (netting).

     7.    Sistemele de plăți disting și raportează tranzacțiile naționale și transfrontaliere în funcție de rezidența participanților
           care trimit și primesc ordine de transfer. Clasificarea „tranzacții naționale” sau „tranzacții transfrontaliere” reflectă
           locația părților implicate.

     8.    Pentru a evita dubla numărare, tranzacțiile transfrontaliere se consideră în țara în care este inițiată tranzacția.

     9.    Tranzacțiile inițiate la ATM-uri sunt raportate în defalcarea respectivului serviciu de plată utilizat.

     10. Indicatorul „instrumente de plată cu cardul” include toate tranzacțiile de plată procesate în sistemul de plăți, indiferent
         unde a fost emis sau utilizat instrumentul de plată cu cardul.

     11. Tranzacțiile de plată anulate sunt excluse. Tranzacțiile care ulterior fac obiectul unei tranzacții de respingere sunt
         incluse.

     Partea 2.8     Raportarea trimestrială a tranzacțiilor de plată care implică non-IFM (tabelul 9)

     1.    Punctele 1-66 din partea 2.3.1 se aplică tranzacțiilor raportate în tabelul 9, cu excepția punctului 11. Pentru tabelul 9,
           tranzacțiile de plată cu cardul transfrontaliere inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării în care se află
           punctul de vânzare, în timp ce tranzacțiile de plată cu cardul transfrontaliere care nu sunt inițiate la distanță sunt
           raportate pentru identificarea țării în care se află terminalul fizic.

           Tra nz a c ți i d e p la tă cu ca rd u l

     2.    Sunt raportate tranzacțiile de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți (cu
           excepția cardurilor având doar funcția de monedă electronică), indiferent de locația mărcii de plată sub care s-a
           efectuat tranzacția de plată.

     3.    Tranzacțiile de plată cu cardul trimise sunt raportate de PSP emitent.

     4.    Tranzacțiile de plată cu cardul includ de asemenea date privind tranzacțiile de plată cu cardul la puncte de vânzare
           virtuale, de exemplu, prin internet sau telefon.

     5.    Tranzacțiile de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul sunt, de asemenea, împărțite în: „inițiate
           electronic”, care sunt defalcate în continuare în „inițiate la distanță” și „inițiate nu la distanță”. Subcanalele se exclud
           reciproc.
 ---pagebreak--- 11.12.2020        RO                             Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                            L 418/25

     6.   Pentru tranzacțiile „inițiate electronic”, codul categoriei comerciantului (MCC) este raportat atunci când este pus la
          dispoziția agentului raportor atât pentru tranzacțiile la distanță, cât și pentru cele care nu sunt efectuate la distanță.
 ---pagebreak--- L 418/26            RO                            Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                             11.12.2020

                                                                 ANEXA II

                                                      DEFINIȚII ALE DATELOR

               Termen                                                            Definiție

     Acceptant                    „Acceptant” înseamnă „acceptant” în sensul articolului 2 punctul 1 din Regulamentul (UE)
                                  2015/751 (1).

     Acceptarea tranzacțiilor     „Acceptarea tranzacțiilor de plată” înseamnă „acceptarea operațiunilor de plată” în sensul artico­
     de plată                     lului 4 punctul 44 din Directiva (UE) 2015/2366.

     Acord structurat (Tiering    Un acord în temeiul căruia participanții indirecți la un sistem solicită serviciile participanților
     arrangement)                 direcți pentru a își efectua tranzacțiile.

     Administrați publice         Administrații publice înseamnă „administrații publice” (sectorul S.13) în sensul punctelor
                                  2.111- 2.117 din anexa A la Regulamentul (UE) nr. 549/2013.

     Agent                        „Agent” înseamnă „agent” în sensul articolului 4 punctul 38 din Directiva (UE) 2015/2366.

     Alte instituții financiare   Toate instituțiile financiare care participă la un sistem de plăți care se află sub supravegherea
                                  autorităților relevante, respectiv fie banca centrală, fie autoritatea de supraveghere prudențială,
                                  dar care nu se încadrează în definiția instituțiilor de credit.

     Alte servicii de plată       Orice serviciu de plată care intră în domeniul de aplicare al Directivei (UE) 2015/2366, dar care
                                  nu poate fi inclus în niciuna dintre celelalte categorii de servicii de plată din anexa III.

     Alte servicii neincluse în   Orice serviciu care nu intră în domeniul de aplicare al Directivei (UE) 2015/2366 și care nu
     Directiva (UE) 2015/         poate fi inclus în niciuna dintre celelalte categorii de servicii de plată din anexa III.
     2366

     Alți emitenți de monedă      Emitenți de monedă electronică, alții decât „instituțiile emitente de monedă electronică” și „insti­
     electronică                  tuțiile de credit”. A se vedea definiția „emitentului de monedă electronică”.

     Alți participanți direcți    Orice participant direct într-un sistem de plăți, excluzând instituțiile de credit și băncile centrale.

     Alți PSP și emitenți de      Alți PSP și emitenți de monedă electronică înseamnă „prestatorii de servicii de plată”, astfel cum
     monedă electronică           sunt definiți în prezenta anexă, cu excepția instituțiilor de credit astfel cum sunt definite în pre­
                                  zenta anexă, a instituțiilor de monedă electronică astfel cum sunt definite în prezenta anexă, a
                                  instituțiilor de plată astfel cum sunt definite în prezenta anexă și a băncilor centrale astfel cum
                                  sunt definite în prezenta anexă..

     Analiza de risc a tranzac­   Tranzacțiile de plată cărora li se aplică excepția de la articolul 18 din Regulamentul delegat (UE)
     țiilor (ART)                 2018/389 al Comisiei.

     ATM (Automated teller        Dispozitiv electromecanic ce permite utilizatorilor autorizați, care utilizează un instrument de
     machine)                     plată cu cardul sau alte mijloace, să retragă numerar din propriul cont și/sau să aibă acces la alte
                                  servicii, permițându-le, printre altele obținerea de informații privind soldurile conturilor, trans­
                                  ferul de fonduri sau efectuarea de depozite.

     ATM cu funcție de retra­     ATM care permite utilizatorilor autorizați să retragă numerar din conturile acestora utilizând un
     gere de numerar              instrument de plată cu cardul sau alte mijloace.
 ---pagebreak--- 11.12.2020           RO                             Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                                 L 418/27

               Termen                                                               Definiție

     ATM cu funcție de trans­       ATM care permite utilizatorilor autorizați să efectueze transferuri de credit utilizând un instru­
     fer de credit                  ment de plată cu cardul sau alte mijloace.
     Autentificare                  „Autentificare” înseamnă „autentificare” în sensul articolului 4 punctul 29 din Directiva (UE)
                                    2015/2366.
     Autentificat prin verifica­    „Autentificat prin verificarea nestrictă a autenticității clienților” se referă la tranzacțiile care sunt
     rea nestrictă a autenticită­   exceptate de la autentificarea prin verificarea strictă a autenticității clienților în temeiul capitolu­
     ții clienților                 lui III din Regulamentul delegat (UE) 2018/389 al Comisiei (2), precum și tranzacțiile cărora nu li
                                    se aplică dispozițiile articolului 97 alineatul (1) din Directiva 2015/2366. Sunt incluse tranzac­
                                    țiile inițiate de comerciant și toate celelalte tranzacții cărora SCA nu le este aplicabilă.
     Avansuri de numerar la         Tranzacții în care deținătorul cardului, utilizând un card sau un alt mijloc, primește numerar la
     terminalele punctelor de       un terminal POS în combinație cu o tranzacție de plată pentru bunuri sau servicii (denumite în
     vânzare (POS)                  general „cash-back”).
     Bancă centrală                 Bancă centrală înseamnă „bancă centrală” (subsectorul S.121) în sensul punctelor 2.72-2.74 din
                                    anexa A la Regulamentul (UE) nr. 549/2013.
     Beneficiar al plății           „Beneficiar al plății” înseamnă „beneficiar al plății” în sensul articolului 4 punctul 9 din Directiva
                                    (UE) 2015/2366.
     Beneficiari agreați            Tranzacțiile de plată cărora li se aplică excepția de la articolul 13 din Regulamentul delegat (UE)
                                    2018/389 al Comisiei.
     Card                           Un instrument de plată bazat pe un număr unic care poate fi utilizat pentru a iniția o plată, o
                                    retragere de numerar sau un depozit în numerar care este prelucrat utilizând o schemă de car­
                                    duri sau în cadrul rețelei exploatate de emitentul cardului. Numărul poate fi stocat pe un card
                                    fizic, pe un alt dispozitiv (inclusiv breloc cu etichetă, etichetă cu autocolant, telefon inteligent)
                                    sau poate fi păstrat în mod virtual, fără un dispozitiv fizic. Cardurile oferă deținătorului aces­
                                    tora, în conformitate cu contractul cu emitentul de carduri, una sau mai multe din următoarele
                                    funcții: numerar, debit, debit amânat, credit și monedă electronică.
     Card contrafăcut               Utilizarea unui instrument de plată cu cardul modificat sau reprodus în mod ilegal, inclusiv
                                    reproducerea sau modificarea benzii magnetice sau a datelor ștanțate în relief.

     Card cu funcție combi­         Un card emis de un PSP, care are funcție combinată de numerar, debit și monedă electronică.
     nată de debit, numerar și
     monedă electronică

     Card cu funcție          de    Un card pe care moneda electronică poate fi stocată direct și/sau care permite accesul la moneda
     monedă electronică             electronică stocată în conturile de monedă electronică, permițând tranzacțiile de plată cu
                                    monedă electronică.

     Card cu funcție de             Un card cu funcție de monedă electronică ce a fost încărcat cel puțin o dată și, astfel, poate fi
     monedă electronică ce a        considerat activat. Încărcarea poate fi interpretată ca indicând intenția de a utiliza funcția de
     fost încărcat cel puțin o      monedă electronică.
     dată

     Card cu funcție de             Utilizarea unui card de plată cu funcție de monedă electronică modificat sau reprodus în mod
     monedă      electronică        ilegal, inclusiv reproducerea sau modificarea benzii magnetice sau a datelor ștanțate în relief.
     contrafăcut

     Card cu       funcție de       Un card cu funcție de monedă electronică pe care plătitorul afirmă că nu l-a primit, deși PSP al
     monedă         electronică     plătitorului (emitentul) confirmă că acesta a fost trimis plătitorului (prin orice metodă de
     neprimit                       livrare).

     Card cu funcție de             Un tip de fraudă care are loc prin utilizarea unui card cu funcție de monedă electronică pierdut
     monedă electronică pier­       sau furat, fără permisiunea efectivă, implicită sau aparentă a titularului cardului.
     dut sau furat

     Card cu       funcție    de    Un card care permite deținătorului să retragă numerar de la un ATM și/sau să depună numerar la
     numerar                        un ATM.
 ---pagebreak--- L 418/28             RO                            Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                              11.12.2020

              Termen                                                              Definiție

     Card cu funcție de plată      Un card care are cel puțin una din următoarele funcții: funcție de debit, funcție de debit amânat
     (cu excepția cardurilor       sau funcție de credit. Cardul poate avea și alte funcții, precum funcție de monedă electronică, dar
     care au doar funcție de       cardurile doar cu funcție de monedă electronică nu sunt luate în considerare în această catego­
     monedă electronică)           rie. Nu sunt incluse cardurile care au doar o funcție de retragere/depozit de numerar.

     Card cu funcție de plată      Un card care permite inițierea unei tranzacții de plată cu cardul cu un anumit tip de tehnologie
     contactless                   contactless în cazul în care atât plătitorul, cât și beneficiarul tranzacției de plată (și/sau echipa­
                                   mentul acestora) se află în aceeași locație fizică.

     Card de credit                „Card de credit” înseamnă „card de credit” în sensul articolului 2 punctul 34 din Regulamentul
                                   (UE) 2015/751. În scopul prezentului regulament, cardurile cu debit amânat sunt excluse.

     Card de debit                 „Card de debit” înseamnă „card de debit” în sensul articolului 2 punctul 33 din Regulamentul
                                   (UE) 2015/751.

     Card de debit amânat          Un card care permite deținătorilor de carduri să-și plătească dintr-un cont menținut la emitentul
                                   cardului, până la o limită autorizată, cumpărăturile. Soldul din acest cont este apoi decontat în
                                   întregime la sfârșitul unei perioade predefinite. Deținătorului i se percepe de obicei un comision
                                   anual.
                                   Caracteristica distinctivă a unui card cu funcție de debit amânat, în contrast cu un card cu func­
                                   ție de credit sau funcție de debit, este acordul contractual prin care se acordă o linie de credit, dar
                                   cu obligația de a deconta datoria contractată la sfârșitul unei perioade predeterminate fără per­
                                   ceperea de dobânzi. Acest tip de card este numit în general „charge card”.

     Card neprimit                 Un instrument de plată cu cardul pe care plătitorul afirmă că nu l-a primit, deși PSP al plătitoru­
                                   lui (emitentul) confirmă că acesta a fost trimis plătitorului (prin orice metodă de livrare).

     Card pe care moneda           Monedă electronică stocată pe un card aflat în posesia deținătorului de monedă electronică. A se
     electronică poate fi sto­     vedea, de asemenea, definiția „monedei electronice”.
     cată direct

     Card pierdut sau furat        Un tip de fraudă care are loc prin utilizarea unui instrument de plată cu cardul pierdut sau furat
                                   (card de debit, de debit amânat sau de credit), fără permisiunea efectivă, implicită sau aparentă a
                                   titularului cardului. .

     Carduri care oferă acces la   A se vedea definiția „conturilor de monedă electronică”.
     moneda electronică sto­
     cată în conturi de monedă
     electronică

     Cec                           Un ordin scris și semnat al unei părți (trăgător) către altă parte (tras, de regulă o instituție de cre­
                                   dit), prin care se solicită ca trasul să plătească, necondiționat și la cerere, o sumă specificată tră­
                                   gătorului sau unui terț desemnat de trăgător.

     Codul categoriei comer­       Un număr format din patru cifre (listat în ISO 18245) pentru serviciile financiare cu amănuntul.
     ciantului (MCC)               MCC este utilizat pentru a clasifica întreprinderea în funcție de tipul de bunuri sau servicii pe
                                   care le furnizează.

     Coeficient de concentrare     „Coeficient de concentrare” înseamnă cota de piață a celor mai mari cinci expeditori de tranzac­
                                   ții de plată din fiecare sistem (printre aceștia se poate număra banca centrală). Cei mai mari cinci
                                   expeditori de tranzacții din punctul de vedere al volumului pot fi diferiți de cei mai mari cinci
                                   expeditori din punctul de vedere al valorii. Fiecare participant care are acces individual la sistem
                                   este luat în considerare separat, indiferent dacă există sau nu o afiliere între doi sau mai mulți
                                   participanți.

     Comerciant                    O entitate autorizată să primească fonduri în schimbul livrării bunurilor și/sau serviciilor și care
                                   a încheiat un acord cu un PSP în vederea acceptării acestor fonduri.
 ---pagebreak--- 11.12.2020           RO                            Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                               L 418/29

              Termen                                                              Definiție

     Comerț electronic             Vânzarea sau cumpărarea de bunuri sau de servicii, între întreprinderi, gospodării, persoane
                                   fizice sau organizații private, prin tranzacții electronice realizate pe internet sau alte rețele asis­
                                   tate de calculator (comunicare online). Termenul acoperă ordinul de comandă a bunurilor și ser­
                                   viciilor care este trimis prin intermediul rețelelor informatice, dar plata și livrarea finală a bunu­
                                   rilor sau a serviciilor se pot efectua fie online, fie offline.

     Comision interbancar          „Comision interbancar” înseamnă „comision interbancar” în sensul articolului 2 punctul 1 din
                                   Regulamentul (UE) nr. 2015/751.

     Consimțământ acordat          Consimțământ acordat de către plătitor prin intermediul unui mandat în sensul articolului 2
     prin intermediul unui         punctul 21 din Regulamentul (UE) nr. 260/2012, care este în format electronic.
     mandat electronic

     Cont      de         monedă   Un cont în care moneda electronică (3) este stocată și al cărui sold poate fi utilizat de către titu­
     electronică                   larul contului pentru a face plăți și pentru a transfera fonduri între conturi.

     Cont de monedă electro­       A se vedea definițiile pentru „cont de monedă electronică” și „card cu funcție de monedă
     nică accesat prin interme­    electronică”.
     diul unui card

     Cont de plăți                 „Cont de plăți” înseamnă „cont de plăți” în sensul articolului 4 punctul 12 din Directiva (UE)
                                   2015/2366.

     Creditare în cont prin        Operațiune de credit inițiată de un PSP (inclusiv emitent de monedă electronică) fără un ordin de
     simpla înregistrare în        tranzacție specific și efectuată prin simpla înregistrare în cont (simpla înregistrare în cont
     cont                          înseamnă o intrare pe credit, în contul unui client, respectiv fără utilizarea unui instrument de
                                   plată tradițional). Pentru acest post sunt raportate următoarele tranzacții: (a) plata dobânzii de
                                   către bancă; (b) plata dividendelor de către bancă; (c) transferarea valorii unui credit în contul
                                   curent al clientului; și (d) alte creditări în cont prin simpla înregistrare în cont. Aceste date sunt
                                   excluse din transferurile credit.

     Debitare din cont prin        Operațiune de debit inițiată de un PSP (inclusiv emitent de monedă electronică) fără un ordin de
     simpla înregistrare în        tranzacție specific și efectuată prin simpla înregistrare în cont (o intrare pe debit) în contul unui
     cont                          client, respectiv fără utilizarea unui instrument de plată tradițional. Pentru acest post sunt rapor­
                                   tate următoarele tranzacții: (a) perceperea dobânzii de către bancă; (b) deducerea comisioanelor
                                   bancare; (c) plata impozitelor legate de active financiare, în cazul în care acestea sunt o opera­
                                   țiune separată, dar nu sunt autorizate separat de către client; (d) rambursări ale valorii unui cre­
                                   dit; și (e) alte debitări din cont prin simpla înregistrare în cont. Aceste date sunt excluse din debi­
                                   tările directe.

     Debitare directă              „Debitare directă” înseamnă „debitare directă” în sensul articolului 4 punctul 23 din Directiva
                                   (UE) 2015/2366.

     Debitare directă inițiată     O debitare directă inițiată electronic, ce face parte dintr-un grup de debitări directe inițiate în
     în    fișier/pachet    de     comun de beneficiarul plății. Fiecare debitare directă cuprinsă într-un pachet este luată în con­
     instrucțiuni                  siderare ca o debitare directă separată la raportarea numărului de tranzacții.

     Debitare directă inițiată     O debitare directă inițiată electronic, ce este independentă de alte debitări directe, respectiv nu
     sub forma unei plăți          face parte dintr-un grup de debitări directe inițiate în comun.
     singulare

     Depozite de numerar           Un depozit de numerar într-un cont deschis la PSP, utilizând un formular, inclusiv atunci când
     OTC (Over the counter)        un card este utilizat doar pentru a identifica plătitorul.

     Depozite transferabile        . „Depozite transferabile” înseamnă „depozite transferabile” astfel cum sunt definite în „Categorii
                                   de instrumente ” la punctul 9.1a din partea 2 din anexa II la Regulamentul (UE) nr. 1071/2013
                                   (BCE/2013/33).

     Depunere de numerar           Depozit în numerar efectuat la un ATM, utilizând un instrument de plată cu cardul sau alte mij­
     efectuată la un ATM (cu       loace, inclusiv tranzacții prin care numerarul este depus la un terminal, fără intervenție
     excepția tranzacțiilor cu     manuală, iar plătitorul este identificat printr-un instrument de plată cu cardul sau prin alte
     monedă electronică)           mijloace.
 ---pagebreak--- L 418/30            RO                            Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                            11.12.2020

               Termen                                                           Definiție

     Emitent de card              „Emitent de card” înseamnă „emitent” în sensul articolului 2 punctul 2 din Regulamentul (UE)
                                  nr. 2015/751 (4).

     Emitent de          monedă   „Emitent de monedă electronică” înseamnă „emitent de monedă electronică” în sensul articolu­
     electronică                  lui 2 punctul 3 din Directiva 2009/110/CE.

     Emiterea unui ordin de       „Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei” înseamnă „emiterea unui ordin de plată
     plată de către autorul       de către autorul fraudei”, astfel cum este definită la punctul 1.6 litera (d) din Ghidul ABE referitor
     fraudei                      la cerințele de raportare a datelor privind fraudele din articolul 96 alineatul (6) din Directiva pri­
                                  vind serviciile de plată (PSD2) (EBA/GL/2018/05).

     Fonduri                      „Fonduri” înseamnă „fonduri” în sensul articolului 4 punctul 25 din Directiva (UE) 2015/2366.

     Furtul datelor de pe card    Furtul de date sensibile privind plățile astfel cum sunt definite la articolul 4 punctul 32 din
                                  Directiva (UE) 2015/2366. În acest caz, datele sensibile privind plățile se referă la datele de pe
                                  un instrument de plată cu cardul.

     Inițierea unei tranzacții    Depunerea unui ordin de plată (5) de către un utilizator al serviciilor de plată.
     de plată

     Instituție de credit         „Instituție de credit” înseamnă „instituție de credit” în sensul articolului 4 alineatul (1) punctul 1
                                  din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 (6).

     Instituție de plată          „Instituție de plată” înseamnă „instituție de plată” în sensul articolului 4 punctul 4 din Directiva
                                  (UE) 2015/2366.

     Instituție emitentă de       „Instituție emitentă de monedă electronică” înseamnă „instituție emitentă de moneda electro­
     monedă electronică           nică” în sensul articolului 2 punctul 1 din Directiva 2009/110/CE.

     Instituții care oferă        Cuprinde toți PSP, astfel cum sunt definiți în prezenta anexă și care oferă servicii de plată non-
     servicii de plată pentru     IFM.
     non-IFM

     Instituții    financiare     Instituția financiară monetară (IFM) înseamnă „instituție financiară monetară” în sensul punctu­
     monetare (IFM)               lui 2.67 din anexa A la Regulamentul (UE) nr. 549/2013.

     Instrument de plată          „Instrument de plată” înseamnă „instrument de plată” în sensul articolului 4 punctul 14 din
                                  Directiva (UE) 2015/2366.

     Instrument de plată cu       „Instrument de plată cu cardul” înseamnă „instrument de plată cu cardul” în sensul articolului 2
     cardul                       punctul 20 din Regulamentul (UE) 2015/751, inclusiv cardurile cu debit amânat.

     Încărcare și descărcare a    Tranzacții care permit transferul de monedă electronică de la un emitent de monedă electronică
     cardurilor cu funcție de     la deținătorului unui card cu funcție de monedă electronică și invers. Sunt incluse atât tranzac­
     monedă electronică           țiile de încărcare, cât și cele de descărcare.

     Manipularea plătitorului     „Manipularea plătitorului” înseamnă „manipularea plătitorului”, astfel cum este definită la punc­
                                  tul 1.1 litera (b) din Ghidul ABE referitor la cerințele de raportare a datelor privind fraudele din
                                  articolul 96 alineatul (6) din Directiva (UE) 2015/2366 (EBA/GL/2018/05).

     Modificarea unui ordin       „Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei” înseamnă „modificarea unui ordin de
     de plată de către autorul    plată de către autorul fraudei”, astfel cum este definită în Orientarea 1.6 litera (c) din Ghidul ABE
     fraudei                      referitor la cerințele de raportare a datelor privind fraudele din articolul 96 alineatul (6) din
                                  Directiva privind serviciile de plată (PSD2).

     Monedă electronică (e-       „Monedă electronică” înseamnă „moneda electronică” în sensul articolului 2 punctul 2 din
     money)                       Directiva 2009/110/CE.
 ---pagebreak--- 11.12.2020         RO                              Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                             L 418/31

               Termen                                                             Definiție

     Non-IFM                       Orice persoană fizică și juridică ce nu face parte din sectorul IFM.
                                   În scopurile statisticilor referitoare la plăți, toți PSP sunt excluși din sectorul „non-IFM”.

     Număr de clienți              Numărul de utilizatori ai serviciilor de plată cărora PSIC le oferă serviciile sale.

     Număr de conturi acce­        Numărul diferitelor conturi accesate de către PSIC în perioada de raportare.
     sate de către PSIC

     Număr de           depozite   Număr de conturi care dețin depozite overnight astfel cum sunt definite în „Categorii de instru­
     overnight                     mente” la punctul 9.1 din tabelul „Categorii de instrumente” cuprins în partea 2 din anexa II la
                                   Regulamentul (UE) nr. 1071/2013 (BCE/2013/33).

     Număr de depozite over­       Număr de conturi de depozite overnight transferabile astfel cum sunt definite în „Categorii de
     night transferabile           instrumente” la punctul 9.1a din partea 2 din anexa II la Regulamentul (UE) nr. 1071/2013
                                   (BCE/2013/33).

     Număr de depozite over­       Număr de conturi de depozite overnight transferabile astfel cum sunt definite în „Categorii de
     night transferabile, din      instrumente” la punctul 9.1a din partea 2 din anexa II la Regulamentul (UE) nr. 1071/2013
     care: număr de depozite       (BCE/2013/33) deținute de non-IFM pe care deținătorul contului le poate accesa și utiliza elec­
     overnight transferabile,      tronic prin aplicații bancare prin internet sau PC, utilizând un produs informatic dedicat și linii
     accesibile prin internet/     de telecomunicație dedicate.
     PC

     Număr de depozite over­       Număr de conturi de depozite overnight deținute de non-IFM pe care deținătorul contului le
     night, din care: număr de     poate accesa și utiliza electronic prin aplicații bancare prin internet sau PC, utilizând un produs
     depozite overnight, acce­     informatic dedicat și linii de telecomunicație dedicate.
     sibile prin internet/PC

     Număr total de carduri        Număr total de carduri în circulație. Acestea pot avea una sau mai multe din următoarele funcții:
     (indiferent de numărul        numerar, debit, credit, debit amânat sau monedă electronică.
     de funcții pe card)

     Numerar                       Bancnote și monede aflate în circulație care sunt deținute în afara sectorului IFM sau în seifurile
                                   instituțiilor financiare monetare (IFM).

     Operator de sistem de         „OSP” înseamnă o entitate juridică care este responsabilă din punct de vedere juridic de exploa­
     plăți (OSP)                   tarea unui sistem de plăți.

     Ordin de plată                „Ordin de plată” înseamnă „ordin de plată” în sensul articolului 4 punctul 13 din Directiva (UE)
                                   2015/2366.

     Organizație de compen­        Orice organizație de compensare și decontare care este un participant direct într-un sistem de
     sare și decontare             plăți.

     Participant direct            O entitate identificată sau recunoscută de un sistem de plăți și autorizată să trimită și să pri­
                                   mească ordine de plată direct către și de la sistem fără un intermediar sau care se supune direct
                                   normelor care reglementează sistemul de plăți. În anumite sisteme, participanții direcți schimbă
                                   și ordine în numele participanților indirecți. Fiecare participant cu acces individual la sistem este
                                   luat în considerare separat.

     Participant indirect          Un participant, într-un sistem de plăți structurat pe niveluri de participare, care utilizează un
                                   participant direct ca un intermediar pentru efectuarea unora dintre activități, în special deconta­
                                   rea permisă în sistem.
                                   Toate tranzacțiile unui participant indirect sunt decontate în contul unui participant direct care
                                   a convenit să-l reprezinte pe participantul indirect în cauză. Fiecare participant care poate fi con­
                                   tactat în mod individual în cadrul sistemului este luat în considerare separat, indiferent dacă
                                   există sau nu un raport juridic între doi sau mai mulți astfel de participanți.
 ---pagebreak--- L 418/32             RO                            Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                                11.12.2020

                Termen                                                             Definiție

     Pierderi cauzate de fraudă    „Pierderi cauzate de fraudă în funcție de purtătorul răspunderii” înseamnă „pierderi cauzate de
     în funcție de purtătorul      fraudă în funcție de purtătorul răspunderii”, astfel cum sunt definite la punctul 1.6 litera (d) din
     răspunderii                   Ghidul ABE referitor la cerințele de raportare a datelor privind fraudele din articolul 96 alineatul
                                   (6) din Directiva privind serviciile de plată (PSD2) (EBA/GL/2018/05) .

     Plată contactless             O tranzacție de plată care utilizează un card sau alte mijloace în cazul în care plătitorul și comer­
                                   ciantul (și/sau echipamentul acestora) se află în aceeași locație fizică și în care comunicarea din­
                                   tre dispozitivul portabil și punctul de vânzare (POS) are loc prin intermediul tehnologiei
                                   contactless.

     Plată cu monedă electro­      O tranzacție prin care deținătorul unui card cu funcție de monedă electronică transferă monedă
     nică cu carduri pe care       electronică din soldul său stocat pe card către soldul beneficiarului.
     poate fi stocată în mod
     direct           monedă
     electronică

     Plată cu monedă electro­      O tranzacție prin care fondurile sunt transferate din contul de monedă electronică al unui plăti­
     nică cu conturi de            tor către contul unui beneficiar al plății. A se vedea definiția „conturilor de monedă electronică”.
     monedă electronică

     Plată cu monedă electro­      O tranzacție prin care se utilizează un card pentru a accesa un cont de monedă electronică, iar
     nică cu conturi de            ulterior fondurile sunt transferate din contul de monedă electronică al plătitorului în contul
     monedă electronică, din       unui beneficiar al plății. A se vedea definiția „conturilor de monedă electronică”.
     care: accesate printr-un
     card

     Plată instant                 Plățile instant sunt plăți electronice de mică valoare care sunt procesate în timp real, 24 de ore
                                   pe zi, 365 zile pe an, fondurile fiind disponibile imediat spre utilizare de către destinatar.

     Plată între conturi proprii   Tranzacțiile de plată cărora li se aplică excepția de la articolul 15 din Regulamentul delegat (UE)
                                   2018/389 al Comisiei.

     Plată NFC (Near Field         O tranzacție de plată contactless care utilizează tehnologia NFC (Near Field Communication)
     Communication)                (ISO/IEC 18092).

     Plătitor                      „Plătitor” înseamnă „plătitor” în sensul articolului 4 punctul 8 din Directiva (UE) 2015/2366.

     Prestator de servicii de      „Prestator de servicii de informare cu privire la conturi” ” înseamnă un „prestator de servicii de
     informare cu privire la       informare cu privire la conturi” în sensul articolului 4 punctul 19 din Directiva (UE) 2015/
     conturi (PSIC)                2366.

     Prestator de servicii de      „Prestator de servicii de inițiere a plății” înseamnă „prestator de servicii de inițiere a plății” în sen­
     inițiere a plății (PSIP)      sul articolului 4 punctul 18 din Directiva (UE) 2015/2366.

     Prestator de servicii de      „Prestator de servicii de plată” înseamnă oricare dintre activitățile prevăzure în anexa I la Direc­
     plată (PSP)                   tiva (UE) 2015/2366 sau oricare dintre serviciile enumerate la articolul 4 alineatul (3) litera (a)
                                   din prezentul regulament.

     Prestator de servicii de      „Prestator de servicii de plată care oferă servicii de administrare cont” înseamnă un „prestator de
     plată care oferă servicii     servicii de plată care oferă servicii de administrare cont” în sensul articolului 4 punctul 17 din
     de administrare cont          Directiva (UE) 2015/2366.
     (PSPAC)

     Procese și protocoale de      Tranzacțiile de plată cărora li se aplică excepția prevăzută la articolul 17 din Regulamentul dele­
     plată sigure în mediul        gat (UE) 2018/389 al Comisiei.
     întreprinderilor

     Punct de vânzare              „Punct de vânzare” are sensul stabilit la articolului 2 punctul 29 din Regulamentul (UE)
                                   2015/751.
 ---pagebreak--- 11.12.2020          RO                               Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                                L 418/33

               Termen                                                               Definiție

     Remitere de bani                „Remitere de bani” înseamnă „remitere de bani” în sensul articolului 4 punctul 22 din Directiva
                                     (UE) 2015/2366.

     Retragere de numerar            Retragere de numerar efectuată la un ATM, utilizând un instrument de plată cu cardul sau alte
     efectuată la un ATM (cu         mijloace.
     excepția tranzacțiilor cu       Nu sunt incluse avansurile în numerar la terminalele POS care fac parte dintr-o tranzacție de
     monedă electronică)             plată pentru achiziționarea de bunuri sau servicii (tranzacții de tip „cash-back”).

     Retragere de numerar uti­       Retragerea de numerar la un ATM sau la ghișeul unui PSP, utilizând un card cu funcție de nume­
     lizând instrumente de           rar. Tranzacțiile de plată cu monedă electronică nu sunt incluse, dar avansurile de numerar la
     plată cu cardul (cu excep­      POS sunt incluse.
     ția    tranzacțiilor    cu
     monedă electronică)

     Retrageri de numerar            O retragere de numerar dintr-un cont deschis la PSP, utilizând un formular, inclusiv atunci când
     OTC (Over the counter)          un card este utilizat doar pentru a identifica beneficiarul plății.

     Schemă de plată cu cardul       „Schemă de plată cu cardul” înseamnă „schemă de plată cu cardul” în sensul articolului 2 punctul
     (SPC)                           16 din Regulamentul (UE) nr. 2015/751.

     Schemă de plată destinat        A se vedea definiția „schemei de plată”. Schemele internaționale de plată includ schema SEPA de
     efectuării de transferuri       transfer de credit și schema SEPA de transfer de credit instant.
     credit

     Schemă de plată destinată       A se vedea definiția „schemei de plată”. Sistemele internaționale de debitare directă includ
     efectuării de debitări          schema SEPA de debitare directă de bază (SEPA direct debit Core scheme) și schema SEPA de
     directe                         debitare directă între întreprinderi (SEPA direct debit Business to Business scheme).

     Schemă de plăți                 „Schemă de plăți” înseamnă înseamnă un set de norme formale, standardizate și comune care
                                     permit transferul valorii între utilizatori finali prin intermediul instrumentelor de plată electro­
                                     nice. Aceasta este administrată de un organism de guvernanță.

     Serviciu de informare cu        „Serviciu de informare cu privire la conturi” înseamnă „serviciu de informare cu privire la con­
     privire la conturi (SIC)        turi” în sensul articolului 4 punctul 16 din Directiva (UE) 2015/2366.

     Serviciu de inițiere a plății   „Serviciu de inițiere a plății” înseamnă „serviciu de inițiere a plății” în sensul articolului 4 punctul
                                     15 din Directiva (UE) 2015/2366

     Serviciu de plată               „Serviciu de plată” înseamnă oricare dintre activitățile prevăzute în anexa I la Directiva (UE)
                                     2015/2366 sau oricare dintre serviciile prevăzute la articolul 4 alineatul (3) litera (a) din prezen­
                                     tul regulament.

     Sistem de plată                 „Sistem de plată” înseamnă „sistem de plată” în sensul articolului 4 punctul 7 din Directiva (UE)
                                     2015/2366.

     Sistem de plăți de mare         „Sistem de plăți de mare valoare” înseamnă „sistem de plăți de mare valoare” în sensul articolu­
     valoare                         lui 2 punctul 18 din Regulamentul (UE) nr. 260/2012 al Parlamentului European și al
                                     Consiliului.

     Sistem de plăți de mică         „Sistem de plăți de mică valoare”” înseamnă „sistem de plăți de mică valoare” în sensul articolu­
     valoare                         lui 2 punctul 22 din Regulamentul (UE) nr. 260/2012 al Parlamentului European și al
                                     Consiliului.

     Soldul valorii înregistrate     Valoarea, la sfârșitul perioadei de raportare, a monedei electronice emise de emitenții de monedă
     pe mijloacele de stocare a      electronică și deținute de alte entități decât emitentul, inclusiv alți emitenți de monedă electro­
     monedei        electronice      nică decât emitentul.
     emise de emitenții de
     monedă electronică
 ---pagebreak--- L 418/34           RO                              Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                              11.12.2020

              Termen                                                              Definiție

     Soluție de plată prin dis­    O soluție utilizată pentru a iniția plăți pentru care datele privind plățile și instrucțiunile de plată
     pozitive mobile               sunt transmise și/sau confirmate prin intermediul comunicațiilor mobile și al tehnologiei de
                                   transmitere a datelor prin intermediul unui dispozitiv mobil. Această categorie include portofe­
                                   lele digitale și alte soluții de plată prin dispozitive mobile utilizate pentru a iniția tranzacțiile de
                                   tip P2P (de la persoană la persoană) (person-to-person) și/sau C2B (de la consumator la între­
                                   prindere) (consumer-to-business), și anume transferurile credit, plățile cu card și/sau tranzacțiile
                                   cu monedă electronică.

     Soluție de plată prin dis­    O soluție în cazul căreia plățile sunt inițiate, confirmate și/sau primite de o persoană către/de la
     pozitive mobile P2P           o altă persoană (P2P), prin intermediul unui dispozitiv mobil. Instrucțiunea de plată și alte date
                                   privind plățile sunt transmise și/sau confirmate cu ajutorul unui dispozitiv mobil. Un identifica­
                                   tor distinctiv pentru plățile prin dispozitive mobile, cum ar fi numărul de telefon mobil sau
                                   adresa de e-mail poate fi utilizat ca substitut pentru a identifica plătitorul și/sau beneficiarul plă­
                                   ții. Soluțiile de plată prin dispozitive mobile P2P pot fi utilizate pentru a iniția transferuri de cre­
                                   dit, plăți cu cardul și/sau tranzacții cu monedă electronică.

     Sucursală                     Un punct de lucru, diferit de sediul central, situat în țara raportoare și înființat de un prestator de
                                   servicii de plată (PSP) constituit în mod legal într-o altă țară. Acesta nu are personalitate juridică
                                   și efectuează direct, integral sau parțial, operațiunile inerente activității unui PSP.
                                   Toate punctele de lucru constituite în țara raportoare de o instituție de plată al cărei sediu central
                                   este în alt stat sunt considerate ca fiind o singură sucursală. Fiecare dintre aceste puncte de lucru
                                   este considerat un birou individual.

     Terminal care acceptă         Terminal care permite deținătorilor de monedă electronică stocată pe un card cu funcție de
     carduri cu funcție de         monedă electronică să transfere monedă electronică din soldul acestora în soldul comerciantului
     monedă electronică            sau al altui beneficiar.

     Terminal de încărcare și      Terminal care permite transferul de monedă electronică de la un emitent de monedă electronică
     descărcare pentru carduri     la deținătorul unui card cu funcție de monedă electronică și invers, respectiv încărcare și
     cu funcție de monedă          descărcare.
     electronică

     Terminal EFTPOS               Un terminal EFTPOS captează informațiile referitoare la plăți prin mijloace electronice și este
                                   proiectat, în anumite cazuri, să transmită aceste informații fie online, cu o cerere de autorizare
                                   în timp real, fie offline. Terminalele EFTPOS includ terminale neasistate.

     Terminal la punctul de        Un dispozitiv fizic utilizat într-un punct de vânzare cu amănuntul pentru a capta informații de
     vânzare (POS)                 plată în mod obișnuit pe cale electronică pentru tranzacțiile dintre consumatori și întreprinderi
                                   (achiziții). Informațiile privind plata sunt captate fie manual, pe cupoane de hârtie, fie prin mij­
                                   loace electronice, respectiv EFTPOS.

     Terminal pentru carduri       Terminal care permite transferul de valoare electronică de la un emitent de monedă electronică
     cu funcție de monedă          la deținătorul unui card cu funcție de monedă electronică și invers, respectiv încărcare și descăr­
     electronică                   care, sau un terminal care permite deținătorilor de monedă electronică stocată pe un card cu
                                   funcție de monedă electronică să transfere valoare monetară din soldul acestora în soldul
                                   comerciantului sau al altui beneficiar.

     Terminal POS care             Un terminal POS care, în plus, poate accepta plăți cu monedă electronică. Terminalele pentru
     acceptă tranzacții cu         carduri cu funcție de monedă electronică care acceptă doar plăți cu monedă electronică nu
     monedă electronică            sunt incluse (7).

     Terminale neasistate pen­     Tranzacțiile de plată cărora li se aplică excepția de la articolul 12 din Regulamentul delegat (UE)
     tru bilete de transport sau   2018/389 al Comisiei.
     taxe de parcare

     Total tranzacții de plată     Numărul total de tranzacții cu utilizarea instrumentelor de plată care implică non-IFM. Valoarea
     care implică non-IFM          totală a tranzacțiilor cu utilizarea instrumentelor de plată care implică non-IFM.

     Total tranzacții trimise      Numărul total de tranzacții transmise și procesate într-un anumit sistem de plăți.
                                   Valoarea totală a tranzacțiilor transmise și procesate într-un anumit sistem de plăți.

     Transfer credit               „Transfer credit” înseamnă „transfer-credit” în sensul articolului 4 punctul 24 din Directiva (UE)
                                   nr. 2015/2366.
 ---pagebreak--- 11.12.2020         RO                               Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                                  L 418/35

              Termen                                                                Definiție

     Transfer credit inițiat în    Un transfer credit inițiat electronic care face parte dintr-un grup de transferuri credit inițiate în
     fișier/pachet           de    comun de plătitor printr-o linie dedicată. Fiecare transfer credit cuprins într-un pachet este luat
     instrucțiuni                  în considerare ca un transfer credit separat la raportarea numărului de tranzacții.

     Transfer credit inițiat pe    Un transfer credit inițiat de către plătitor pe suport de hârtie sau prin transmiterea de instruc­
     suport de hârtie              țiuni personalului unei sucursale (OTC) pentru a iniția un transfer credit, precum și orice alt
                                   transfer credit, care necesită procesare manuală.

     Transfer credit inițiat sub   Un transfer credit inițiat electronic, care este independent de alte transferuri credit, respectiv nu
     forma unei plăți singulare    face parte dintr-un grup de transferuri credit inițiate în comun.

     Transferuri credit inițiate   Orice transfer credit pe care plătitorul îl transmite altfel decât pe suport de hârtie, adică pe cale
     electronic                    electronică.

     Transferuri credit prin       Transfer credit inițiat prin servicii de online banking și servicii de inițiere a plății.
     online banking

     Tranzacție de plată cu        „Tranzacție de plată cu cardul” înseamnă „tranzacție de plată cu cardul” în sensul articolului 2
     cardul                        punctul 7 din Regulamentul (UE) 2015/751, inclusiv cardurile cu debit amânat.

     Tranzacție de plată cu car­   Tranzacție de plată cu cardul inițiată electronic la un POS fizic, care permite transferuri electro­
     dul inițiată la un EFTPOS     nice de fonduri. Acest post include în mod obișnuit tranzacțiile de plată cu cardul printr-un
     fizic                         transfer electronic de fonduri la terminalul punct de vânzare (EFTPOS) din incinta unui comer­
                                   ciant. Acesta nu include tranzacții de plată cu monedă electronică.

     Tranzacție de plată cu        „Tranzacție de plată cu monedă electronică” înseamnă o tranzacție de plată cu monedă electro­
     monedă electronică            nică. A se vedea definiția „monedei electronice”.

     Tranzacție de        plată    „Tranzacție de plată frauduloasă” include toate cazurile de fraudă în materie de plată menționate
     frauduloasă                   la punctul 1.1 din Ghidul ABE referitor la cerințele de raportare a datelor privind fraudele din
                                   articolul 96 alineatul (6) din Directiva privind serviciile de plată (PSD2) (EBA/GL/2018/05).

     Tranzacție     de    plată    „Tranzacția de plată internă” are sensul de „operațiune de plată națională” în sensul articolului 2
     internă                       punctul 27 din Regulamentul (UE) nr. 260/2012. În cazul tranzacțiilor de plată cu cardul, „tran­
                                   zacția de plată internă” înseamnă „tranzacție de plată internă” în sensul articolului 2 punctul 9
                                   din Regulamentul (UE) 2015/751.

     Tranzacție de plată la        „Tranzacție de plată la distanță” înseamnă „operațiune de plată la distanță” în sensul articolului 4
     distanță                      punctul 6 din Directiva (UE) 2015/2366.

     Tranzacție de        plată    „Tranzacție de plată neautorizată” înseamnă „operațiune de plată neautorizată” astfel cum este
     neautorizată                  definită la Orientarea 1.1 litera (a) din Ghidul ABE referitor la cerințele de raportare a datelor
                                   privind fraudele din articolul 96 alineatul (6) din Directiva privind serviciile de plată (PSD2)
                                   (EBA/GL/2018/05).

     Tranzacție de        plată    O tranzacție de plată inițiată de un plătitor sau de un beneficiar al plății, atunci când PSP al plă­
     transfrontalieră              titorului și PSP al beneficiarului plății sunt situați în țări diferite. În cazul tranzacțiilor de plată cu
                                   cardul, „tranzacția de plată transfrontalieră” înseamnă „„tranzacție de plată transfrontalieră”” în
                                   sensul articolului 2 punctul 8 din Regulamentul (UE) 2015/751. (8)
                                   Mai precis, în cazul sistemelor de plăți: o tranzacție de plată între participanți situați în țări
                                   diferite.

     Tranzacție inițiată de        „Tranzacție inițiată de comerciant” înseamnă „operațiune inițiată de comerciant” astfel cum este
     comerciant (Merchant          definită în anexa II, partea C, nota de subsol 4 din Ghidul ABE de modificare a Ghidului ABE
     initiated  transaction-       referitor la cerințele de raportare a datelor privind fraudele din articolul 96 alineatul (6) din
     MIT)                          Directiva (UE) 2015/2366 (EBA/GL/2020/01).

     Tranzacție la ATM (cu         O tranzacție de plată (9) efectuată la un ATM, utilizând un instrument de plată cu cardul sau alte
     excepția tranzacțiilor cu     mijloace. Nu sunt incluse tranzacțiile cu monedă electronică.
     monedă electronică)

     Tranzacție neautorizată       „Tranzacție neautorizată pe un cont de monedă electronică” înseamnă „tranzacție de plată neau­
     pe un cont de monedă          torizată”, conform definiției de mai sus, dar în ceea ce privește utilizarea unui cont de monedă
     electronică                   electronică.
 ---pagebreak--- L 418/36           RO                              Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                              11.12.2020

              Termen                                                              Definiție

     Tranzacție periodică          Tranzacțiile de plată cărora li se aplică excepția de la articolul 14 din Regulamentul delegat (UE)
                                   2018/389 al Comisiei.

     Tranzacție primită            O tranzacție care implică non-IFM, primită de la PSP. Informațiile sunt furnizate în țara rapor­
                                   toare de către PSP rezident.
                                   Pentru servicii de plată diferite, se aplică următoarele:
                                   (a) transferurile credit sunt luate în considerare la nivelul beneficiarului plății;
                                   (b) debitările directe sunt luate în considerare la nivelul plătitorului;
                                   (c) cecurile sunt luate în considerare la nivelul plătitorului;
                                   (d) tranzacțiile cu card sunt luate în considerare la nivelul beneficiarului plății, respectiv la
                                       nivelul serviciilor de acceptare la plată;
                                   (e) tranzacțiile de plată cu monedă electronică sunt luate în considerare fie la plătitor, fie la
                                       beneficiarul plății, în funcție de canalul de inițiere. În cazul în care este luată în considerare
                                       la nivelul plătitorului (beneficiarului plății) la tranzacții primite, tranzacția ar trebui
                                       considerată la nivelul beneficiarului plății (plătitorului) la tranzacții trimise.

     Tranzacție trimisă            O tranzacție care implică non-IFM, trimisă către PSP. Informațiile sunt furnizate în țara rapor­
                                   toare de către PSP rezident.
                                   Pentru servicii de plată diferite, se aplică următoarele:
                                   (a) transferurile credit sunt luate în considerare la nivelul plătitorului;
                                   (b) debitările directe sunt luate în considerare la nivelul beneficiarului plății;
                                   (c) cecurile sunt luate în considerare la nivelul beneficiarului plății;
                                   (d) tranzacțiile cu card sunt luate în considerare la nivelul plătitorului, respectiv emiteri.
                                   (e) tranzacțiile de plată cu monedă electronică sunt luate în considerare fie la plătitor, fie la
                                       beneficiarul plății, în funcție de canalul de inițiere. În cazul în care este luată în considerare
                                       la nivelul plătitorului (beneficiarului plății) la tranzacții trimise, tranzacția ar trebui luată în
                                       considerare la nivelul beneficiarului plății (plătitorului) la tranzacții primite.
                                   În ceea ce privește sistemele de plăți, aceasta este o tranzacție trimisă de un participant pentru
                                   procesare de către sistemul de plăți.

     Tranzacții de plată cu car­   Tranzacții de plată cu cardul efectuate cu carduri de debit, de credit sau de debit amânat, la un
     dul utilizând instrumente     terminal sau prin alte canale.
     de plată cu cardul emise      Sunt incluse toate tranzacțiile de plată inițiate cu un instrument de plată cu cardul, respectiv:
     de PSP rezidenți (cu          (a) toate tranzacțiile în care prestatorul de servicii de acceptare la plată și emitentul
     excepția cardurilor doar          instrumentului/tranzacției de plată cu cardul sunt entități diferite; și
     cu funcție de monedă          (b) toate tranzacțiile în care prestatorul de servicii de acceptare la plată și emitentul
     electronică)                      instrumentului/tranzacției de plată cu cardul sunt aceeași entitate.
                                   Sunt incluse deducerile din contul PSP care rezultă din decontarea unei tranzacții de plată cu
                                   cardul în care prestatorul de servicii de acceptare la plată și emitentul instrumentului/tranzacției
                                   de plată cu cardul sunt aceeași entitate.
                                   Sunt incluse tranzacțiile de plată prin telefon sau prin internet cu utilizarea unui instrument de
                                   plată cu cardul.
                                   Tranzacțiile de plată cu monedă electronică nu sunt incluse.
                                   Retragerile de numerar și depunerile la ATM nu sunt incluse. Acestea sunt raportate ca „retrageri
                                   de numerar efectuate la un ATM” sau „depuneri de numerar efectuate la un ATM”.
                                   Transferurile de credit la ATM nu sunt incluse. Acestea sunt raportate ca „transferuri credit”.
                                   Avansurile de numerar la terminale POS nu sunt incluse.

     Tranzacții de plată cu car­   Tranzacții de plată cu cardul inițiate la un terminal fizic prin intermediul unei proceduri
     dul utilizând instrumente     manuale de autorizare (de exemplu, imprintere) (tranzacții la care este utilizat cardul) sau plăți
     de plată cu cardul emise      inițiate prin intermediul comenzii prin e-mail sau a comenzii prin telefon (MOTO) (tranzacții la
     de PSP rezidenți inițiate     care nu este utilizat cardul).
     neelectronic

     Tranzacții de plată cu car­   Tranzacții de plată cu cardul inițiate electronic care reprezintă un tip de operațiune de plată la
     dul utilizând instrumente     distanță în sensul articolului 4 punctul 6 din Directiva (UE) 2015/2366.
     de plată cu cardul emise
     de PSP rezidenți inițiate
     electronic prin interme­
     diul unui canal de plată
     la distanță
 ---pagebreak--- 11.12.2020          RO                              Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                                 L 418/37

               Termen                                                               Definiție

     Tranzacții de plată cu car­    Tranzacții de plată cu cardul inițiate neelectronic care reprezintă un tip de operațiune de plată la
     dul utilizând instrumente      distanță în sensul articolului 4 punctul 6 din Directiva (UE) 2015/2366.
     de plată cu cardul emise
     de PSP rezidenți inițiate
     neelectronic prin inter­
     mediul unui canal de
     plată la distanță

     Tranzacții la POS (cu          Tranzacții efectuate prin intermediul unui terminal POS utilizând un card sau alte mijloace care
     excepția tranzacțiilor cu      conțin aplicația de plată corespunzătoare.
     monedă electronică)            Tranzacțiile care utilizează un card cu funcție de monedă electronică și avansurile în numerar la
                                    POS nu sunt incluse.

     Tranzacții la terminale la     Tranzacțiile de plată efectuate la toate terminalele la care tranzacțiile sunt acceptate de PSP rezi­
     care sunt acceptate tran­      denți (respectiv, indiferent dacă terminalele sunt situate în interiorul sau în afara țării în care se
     zacții de PSP rezidenți cu     află PSP) și în care cardurile utilizate în tranzacții sunt emise de PSP rezidenți.
     carduri emise de PSP           Defalcările geografice (astfel cum se precizează în anexa III) fac trimitere la țara în care sunt
     rezidenți                      situate terminalele.

     Tranzacții la terminale la     Tranzacții de plată efectuate la toate terminalele la care tranzacțiile sunt acceptate de PSP rezi­
     care sunt acceptate tran­      denți (respectiv, indiferent dacă terminalele sunt situate în interiorul sau în afara țării în care se
     zacții de PSP rezidenți cu     află PSP) și în care cardurile utilizate în tranzacții sunt emise de PSP nerezidenți.
     carduri emise de PSP           Defalcările geografice (astfel cum se precizează în anexa III) fac trimitere la țara în care sunt
     nerezidenți                    situate terminalele.

     Tranzacții la terminale la     Tranzacții de plată la toate terminale la care sunt acceptate tranzacții de PSP nerezidenți (respec­
     care sunt acceptate tran­      tiv, indiferent dacă terminalele sunt situate în interiorul sau în afara țării în care se află PSP) și în
     zacții de PSP nerezidenți      care cardurile utilizate în tranzacții sunt emise de PSP rezidenți.
     cu carduri emise de PSP        Defalcările geografice (astfel cum se precizează în anexa III) fac trimitere la țara în care sunt
     rezidenți                      situate terminalele.

     Tranzacțiile de plată cu       Tranzacții de plată cu cardul care sunt inițiate la un EFTPOS, la un ATM sau la alt terminal fizic
     cardul utilizând instru­       care permit inițierea electronică a plății sau la distanță prin mijloace electronice de transmitere a
     mente de plată cu cardul       informațiilor. Tranzacțiile de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de
     emise de PSP rezidenți,        PSP rezidenți inițiate pe suport de hârtie (de exemplu, prin intermediul unui imprinter pentru
     inițiate electronic            instrumente de plată cu cardul sau în cazul în care informațiile privind plata sunt captate
                                    manual pe cupoane de hârtie) nu sunt incluse.

     Utilizator al serviciilor de   „Utilizator al serviciilor de plată” înseamnă „utilizator al serviciilor de plată” în sensul articolu­
     plată (USP)                    lui 4 punctul 10 din Directiva (UE) 2015/2366.

     Valoare scăzută                Tranzacțiile de plată cărora li se aplică excepția de la articolul 16 din Regulamentul delegat (UE)
                                    2018/389 al Comisiei.

     Valoare             scăzută    Plăți contactless cărora li se aplică articolul 11 din Regulamentul delegat (UE) 2018/389 al
     contactless                    Comisiei.
 ---pagebreak--- L 418/38             RO                                Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                                    11.12.2020

               Termen                                                                    Definiție

     Verificarea strictă a            „Verificarea strictă a autenticității clienților (SCA)” înseamnă „autentificare strictă a clienților” în
     autenticității clienților        sensul articolului 4 punctul 30 din Directiva (UE) 2015/2366.
     (Strong customer authen­
     tication) (SCA)

     Zona unică de plăți în           SEPA este o inițiativă a Uniunii Europene (UE) de integrare a plăților, care vizează armonizarea
     euro (SEPA)                      plăților electronice în euro în Europa. Acesta se referă la un set comun de cerințe tehnice și
                                      comerciale specifice pentru operațiunile de plată în euro, astfel cum se prevede în Regulamentul
                                      (UE) nr. 260/2012. .

     (1) Regulamentul (UE) 2015/751 al Parlamentului European și al Consiliului din 29 aprilie 2015 privind comisioanele interbancare pentru
         tranzacțiile de plată cu cardul (JO L 123, 19.5.2015, p. 1).
     (2) Regulamentul delegat (UE) 2018/389 al Comisiei din 27 noiembrie 2017 de completare a Directivei (UE) 2015/2366 a Parlamentului
         European și a Consiliului cu privire la standardele tehnice de reglementare pentru autentificarea strictă a clienților și standardele
         deschise, comune și sigure de comunicare (JO L 69, 13.3.2018, p. 23).
     (3) A se vedea definiția „monedei electronice” din prezenta anexă.
     (4) Regulamentul (UE) 2015/751 al Parlamentului European și al Consiliului din 29 aprilie 2015 privind comisioanele interbancare pentru
         tranzacțiile de plată cu cardul (JO L 123, 19.5.2015, p. 1).
     (5) A se vedea definiția pentru „ordin de plată” din prezenta anexă
     (6) Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerințele prudențiale pentru
         instituțiile de credit și firmele de investiții și de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012 (JO L 176, 27.6.2013, p. 1).
     (7) A se vedea definiția pentru „terminale pentru carduri cu funcție de monedă electronică” din prezenta anexă.
     (8) În cazul tranzacțiilor transfrontaliere de plată cu cardul, astfel cum sunt definite în anexa II, sunt necesare informații privind reședința
         contrapărții și localizarea punctului de vânzare pentru a se stabili dacă tranzacțiile de plată cu cardul sunt transfrontaliere. Prin urmare,
         reședința contrapărții și locul în care se află punctul de vânzare ar trebui să fie raportate împreună.
     (9) A se vedea definiția „tranzacției de plată” din regulament.
 ---pagebreak--- 11.12.2020           RO                             Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                             L 418/39

                                                                  ANEXA III

                                                         SCHEME DE RAPORTARE

     Căsuțele marcate cu gri reprezintă cerințele de raportare. Prestatorii de servicii de plată ar trebui să raporteze tabelele 1-6 și
     tabelul 9; operatorii de sisteme de plăți ar trebui să raporteze tabelele 7 și 8. Există două versiuni ale tabelelor 4 și 5, numai
     una ar trebui raportată. Tabelele 4a și 5a ar trebui raportate de toți prestatorii de servicii de plată cărora nu le-a fost acordată
     o derogare în temeiul articolului 4, iar agenții raportori cărora le-a fost acordată o derogare în temeiul articolului 4
     alineatele (2) și (3) ar trebui să raporteze informațiile statistice din tabelele 4b și 5b. Defalcările geografice sunt explicate în
     detaliu la sfârșitul prezentei anexe.

     Tabelul 1 este raportat de toți PSP, pe bază semestrială, cu excepția celor cărora li s-a acordat o derogare în conformitate cu
     articolul 4 alineatele (2) și (3).

                                                                   Tabelul 1

                         Instituții care oferă servicii de plată către instituții financiare nemonetare (non-IFM)

                     (Sfârșit de perioadă, număr efectiv de unități, valoarea în euro, Geo 0 dacă nu se precizează altfel)

                                                                                           Număr                       Valoare

     Instituții de credit

     Număr de depozite overnight

         din care:

         Număr de depozite overnight cu acces prin internet/computer
     personal (PC)

         Număr de depozite overnight transferabile

             din care:

             Număr de depozite overnight transferabile, cu acces prin
     internet/computer personal (PC)

     Număr de conturi de plăți

     Număr de conturi de monedă electronică

     Soldul mijloacelor de stocare a monedei electronice (e-money stora­
     ges) emise (1)

         Prestatori de servicii de informare privind conturile

         Număr de clienți                                                                  Geo 3

     Instituții emitente de monedă electronică

     Număr de conturi de plăți

     Număr de conturi de monedă electronică

     Soldul mijloacelor de stocare a monedei electronice (e-money stora­
     ges) emise (1)
 ---pagebreak--- L 418/40            RO                               Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                             11.12.2020

                                                                                              Număr                         Valoare

     Instituții de plată

     Număr de conturi de plăți

           Prestatori de servicii de informare privind conturile

           Număr de clienți                                                                   Geo 3

     Alți prestatori de servicii de plată (PSP) și emitenți de monedă
     electronică

     Număr de conturi de plăți

     Număr de conturi de monedă electronică

     Soldul mijloacelor de stocare a monedei electronice (e-money stora­
     ges) emise (1)

     Prestatori de servicii de plată care oferă servicii de administrare
     cont

     Număr de conturi de plăți accesate de prestatori de servicii de infor­                   Geo 3
     mare privind conturile

     (1) Soldul mijloacelor de stocare a monedei electronice (e-money storages) emise de emitenții de monedă electronică.

     Tabelul 2 este raportat de toți PSP, pe bază semestrială, cu excepția celor cărora li s-a acordat o derogare în conformitate cu
     articolul 4 alineatele (2) și (3).

                                                                    Tabelul 2

                                                                Funcție de card

                                           (Sfârșit de perioadă, numărul efectiv de unități; Geo 0)

                                           Carduri emise de PSP rezidenți                                                   Număr

     Carduri cu funcție de numerar

     Carduri cu funcție de plată (cu excepția cardurilor care au doar funcție de monedă electronică)

     din care

     Carduri de debit

     emise în cadrul SPC VISA

     emise în cadrul SPC MASTERCARD

     emise în cadrul altor SPC (1)

     Carduri cu funcție de debit amânat

     emise în cadrul SPC VISA

     emise în cadrul SPC MASTERCARD
 ---pagebreak--- 11.12.2020           RO                                Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                      L 418/41

                                            Carduri emise de PSP rezidenți                                         Număr

     emise în cadrul altor SPC2

     Carduri de credit

     emise în cadrul SPC VISA

     emise în cadrul SPC MASTERCARD

     emise în cadrul altor SPC (1)

     Carduri cu funcție de monedă electronică

     Carduri pe care moneda electronică poate fi stocată direct

     din care:

     Carduri cu funcție de monedă electronică care a fost încărcat cel puțin o dată

     Carduri care oferă acces la moneda electronică stocată în conturi de monedă electronică

     Număr total de carduri (indiferent de numărul de funcții pe card)

     din care:

     Carduri cu funcție combinată de debit, numerar și monedă electronică

     Carduri cu funcție de plată contactless

     (1) Cardurile emise în cadrul fiecărei alte SPC ar trebui raportate separat în modul solicitat de BCN.

     Tabelul 3 este raportat de toți PSP, pe bază semestrială, cu excepția celor cărora li s-a acordat o derogare în conformitate cu
     articolul 4 alineatele (2) și (3).

                                                                       Tabelul 3

                                                     Dispozitive de acceptare a cardurilor

                                              (Sfârșit de perioadă; număr efectiv de unități; Geo 3)

                                         Terminale furnizate de PSP rezidenți                                      Număr

     ATM

         din care:

         ATM cu funcție de retragere de numerar

         ATM cu funcție de transfer credit

         ATM care acceptă tranzacții contactless
 ---pagebreak--- L 418/42               RO                                Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                                      11.12.2020

                                           Terminale furnizate de PSP rezidenți                                                       Număr

     Terminale POS

           din care:

           Terminale EFTPOS

     din care:

                care acceptă tranzacții contactless

                care acceptă tranzacții carduri cu funcție de monedă electronică

     Terminale pentru carduri cu funcție de monedă electronică

           din care:

           Terminale de încărcare și descărcare pentru carduri cu funcție de monedă electronică

           Terminale care acceptă carduri cu funcție de monedă electronică

     Tabelul 4a este raportat de toți PSP, pe bază semestrială, cu excepția celor cărora li s-a acordat o derogare în conformitate cu
     articolul 4 alineatele (2) și (3).

                                                                         Tabelul 4a

                                                     Tranzacții de plată care implică non-IFM

                (Total pentru perioadă; Geo 3 (1), cu excepția cazului în care se indică altfel; număr de tranzacții în milioane;
                                                    valoarea tranzacțiilor în milioane EUR)

                                                                     Trimise                                               Primite

                                                   Total         La distanță      Nu la distanță          Total        La distanță      Nu la distanță

     Transferuri credit

     Transferuri credit (total)

      Inițiate pe suport de hârtie

      Inițiate electronic

           Inițiate în fișier/pachet de
           instrucțiuni

     (1) Pentru tranzacțiile transfrontaliere de plată cu cardul, reședința contrapărții și locația POS sunt raportate împreună. Pentru tranzacțiile
         de plată cu cardul inițiate la distanță tranzacțiile de plată trimise sunt raportate pentru identificarea țării PSP destinatar și a țării în care
         se află punctul de vânzare. Pentru tranzacțiile de plată cu cardul care nu sunt inițiate la distanță, tranzacțiile de plată trimise sunt
         raportate pentru identificarea țării PSP destinatar și a țării în care se află terminalul fizic. Tranzacțiile de plată primite inițiate la
         distanță sunt raportate pentru identificarea țării PSP expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare. Tranzacțiile de plată primite
         care nu sunt inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării PSP expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare fizic
 ---pagebreak--- 11.12.2020           RO                          Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                     L 418/43

                                                          Trimise                                   Primite

                                             Total     La distanță   Nu la distanță     Total   La distanță   Nu la distanță

        Inițiate sub forma unei plăți
        singulare

         din care:

         Transfer credit prin online
         banking

             din care:

             Plăți în cadrul comerțului
             electronic

         ATM sau alt terminal PSP

         Soluție de plată prin dispo­
         zitive mobile

             din care:

             Soluție de plată prin dispo­
             zitive mobile P2P

        din care:

        Procesate prin sisteme de
        transfer de credit (1)

         Autentificate prin verificarea
         strictă a autenticității clienți­
         lor (SCA)

         Autentificate prin verificarea
         nestrictă a autenticității cli­
         enților (non-SCA)

        Motivele de autentificare prin
        non-SCA (2):

        Valoare scăzută

        Plăți între conturi proprii

        Beneficiari agreați

        Tranzacție periodică

        Procese și protocoale de plată
        sigure în mediul
        întreprinderilor
 ---pagebreak--- L 418/44              RO                         Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                   11.12.2020

                                                          Trimise                                   Primite

                                             Total     La distanță   Nu la distanță     Total   La distanță   Nu la distanță

           Analiza de risc a tranzacțiilor

           Valoare scăzută contactless

           Terminale neasistate pentru
           bilete de transport sau taxe de
           parcare

      Altele

      din care:

      Inițiate de PISP

     Debitări directe

     Debitări directe (total)

      Inițiate în fișier/pachet de
      instrucțiuni

      Inițiate sub forma unei plăți
      singulare

      Consimțământ acordat prin
      intermediul unui mandat
      electronic

           Procesate prin sisteme de
           debitare directă (1)

      Consimțământ acordat sub alte
      forme

           Procesate prin sisteme de
           debitare directă (1)

     Tranzacții de plată cu cardul

     Tranzacții de plată cu cardul uti­
     lizând instrumente de plată cu
     cardul emise de PSP rezidenți
     [trimise]/ acceptate de PSP rezi­
     denți (cu excepția cardurilor care
     au doar funcție de monedă elec­
     tronică) [primite]

      inițiate neelectronic

      inițiate electronic
 ---pagebreak--- 11.12.2020           RO                          Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                     L 418/45

                                                          Trimise                                   Primite

                                             Total     La distanță   Nu la distanță     Total   La distanță   Nu la distanță

        din care:

        Soluție de plată prin dispozi­
        tive mobile

         din care:

         Soluție de plată prin dispo­
         zitive mobile P2P

        Inițiate la un EFTPOS fizic

         din care:

         Plăți contactless

             din care:

             Plăți NFC (Near Field
             Communication)

        Inițiate la un ATM

        Altele

        din care:

        Procesate prin scheme de plăți
        cu carduri4

         din care

         cu carduri de debit

         cu carduri cu funcție de debit
         amânat

         cu carduri de credit

         din care:

         Autentificate prin verificarea
         strictă a autenticității clienți­
         lor (SCA)

         Autentificate prin verificarea
         nestrictă a autenticității cli­
         enților (non-SCA)
 ---pagebreak--- L 418/46               RO                         Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                   11.12.2020

                                                           Trimise                                   Primite

                                              Total     La distanță   Nu la distanță     Total   La distanță   Nu la distanță

           Motivele de autentificare prin
           non-SCA (2):

            Beneficiari agreați

            Tranzacție periodică

            Valoare scăzută contactless

            Terminale neasistate pentru
            bilete de transport sau taxe de
            parcare

            Valoare scăzută

            Procese și protocoale de plată
            sigure în mediul
            întreprinderilor

            Analiza de risc a tranzacțiilor

            Tranzacții inițiate de comer­
            ciant (Merchant initiated
            transactions -MIT)

            Altele

     Retrageri de numerar

     Retrageri de numerar utilizând
     instrumente de plată cu cardul (cu
     excepția tranzacțiilor cu monedă
     electronică) (total)

      Procesate prin sisteme de plăți cu
      carduri (1)

           din care:

           cu carduri de debit

           cu carduri cu funcție de debit
           amânat

           cu carduri de credit
 ---pagebreak--- 11.12.2020           RO                         Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                     L 418/47

                                                         Trimise                                   Primite

                                            Total     La distanță   Nu la distanță     Total   La distanță   Nu la distanță

     Tranzacții de plată cu monedă
     electronică

     Tranzacții de plată cu monedă
     electronică utilizând monedă
     electronică emisă de PSP rezidenți
     (total)

      Cu carduri pe care moneda
      electronică poate fi stocată direct

      Cu conturi de monedă
      electronică

        din care:

        Accesate prin intermediul unui
        card

        Soluție de plată prin dispozi­
        tive mobile

         din care:

         Soluție de plată P2P

        Altele

      Autentificate prin verificarea
      strictă a autenticității clienților
      (SCA)

      Autentificate prin verificarea
      nestrictă a autenticității clienți­
      lor (non-SCA)

        Motivele de autentificare prin
        non-SCA:

        Valoare scăzută

        Beneficiari agreați

        Tranzacție periodică

        Plăți între conturi proprii

        Procese și protocoale de plată
        sigure în mediul
        întreprinderilor
 ---pagebreak--- L 418/48              RO                         Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                   11.12.2020

                                                          Trimise                                   Primite

                                             Total     La distanță   Nu la distanță     Total   La distanță   Nu la distanță

           Analiza de risc a tranzacțiilor

           Valoare scăzută contactless

           Terminale neasistate pentru
           bilete de transport sau taxe de
           parcare

           Tranzacții inițiate de comer­
           ciant (Merchant initiated
           transactions-MIT)

           Altele

     Cecuri

     Remiteri de bani

     Alte servicii de plată

     Total tranzacții de plată care
     implică non-IFM

     Servicii de inițiere a plăților

      Autentificate prin verificarea
      strictă a autenticității clienților
      (SCA)

      Autentificate prin verificarea
      nestrictă a autenticității clienți­
      lor (non-SCA)

      din care defalcate pe instrumente de
      plată:

      Transferuri credit

      Altele

     Alte servicii (neincluse în
     Directiva (UE) 2015/2366)

      Creditare în cont prin simpla          Geo_0
      înregistrare în cont
 ---pagebreak--- 11.12.2020             RO                                  Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                                          L 418/49

                                                                       Trimise                                                Primite

                                                     Total         La distanță      Nu la distanță          Total         La distanță      Nu la distanță

       Debitare din cont prin simpla                Geo_0
       înregistrare în cont

       Altele                                       Geo_0

     (1) Raportate pentru fiecare schemă separat.
     (2) Motivele de autentificare prin non-SCA nu sunt defalcate pe schemă.

     Tabelul 4b este raportat doar de către PSP cărora li s-a acordat o derogare în temeiul articolului 4 alineatele (2) și (3) pe bază
     anuală, cu o defalcare semestrială.

                                                                           Tabelul 4b

                  Tranzacții de plată care implică non-IFM raportate de agenții raportori cărora le-a fost acordată o
                                                              derogare

                 (Total pentru perioadă, Geo 3 (*), număr de tranzacții în milioane, valoarea tranzacțiilor în milioane EUR)

                                                                       Trimise                                                Primite

                                                     Total         La distanță      Nu la distanță          Total         La distanță      Nu la distanță

     Transferuri credit

     Transferuri credit (total)

       Inițiate pe suport de hârtie

       Inițiate electronic

           din care:

           Autentificate prin verificarea
           strictă a autenticității clienților
           (SCA)

           Autentificate prin verificarea
           nestrictă a autenticității clien­
           ților (non-SCA)

     (*)    Pentru tranzacțiile transfrontaliere de plată cu cardul, reședința contrapărții și locația POS sunt raportate împreună. Pentru tranzacțiile
            de plată cu cardul inițiate la distanță tranzacțiile de plată trimise sunt raportate pentru identificarea țării PSP destinatar și a țării în care
            se află punctul de vânzare. Pentru tranzacțiile de plată cu cardul care nu sunt inițiate la distanță, tranzacțiile de plată trimise sunt
            raportate pentru identificarea țării PSP destinatar și a țării în care se află terminalul fizic. Tranzacțiile de plată primite inițiate la
            distanță sunt raportate pentru identificarea țării PSP expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare. Tranzacțiile de plată
            primite care nu sunt inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării PSP expeditor și a țării în care se află punctul de
            vânzare fizic
 ---pagebreak--- L 418/50               RO                         Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                   11.12.2020

                                                           Trimise                                   Primite

                                              Total     La distanță   Nu la distanță     Total   La distanță   Nu la distanță

            Motivele de autentificare prin
            non-SCA:

            Valoare scăzută

            Plăți între conturi proprii

            Beneficiari agreați

            Tranzacție periodică

            Procese și protocoale de plată
            sigure în mediul
            întreprinderilor

            Analiza de risc a tranzacțiilor

            Valoare scăzută contactless

            Terminale neasistate pentru
            bilete de transport sau taxe de
            parcare

           Altele

           din care:

           Inițiate de PISP

     Debitări directe

     Debitări directe (total)

      Consimțământ acordat prin
      intermediul unui mandat
      electronic

      Consimțământ acordat sub alte
      forme

     Tranzacții de plată cu cardul

     Tranzacții de plată cu cardul uti­
     lizând instrumente de plată cu
     cardul emise de PSP rezidenți
     [trimise]/ acceptate de PSP rezi­
     denți (cu excepția cardurilor care
     au doar funcție de monedă elec­
     tronică) [primite]
 ---pagebreak--- 11.12.2020          RO                            Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                     L 418/51

                                                           Trimise                                   Primite

                                              Total     La distanță   Nu la distanță     Total   La distanță   Nu la distanță

      inițiate neelectronic

      inițiate electronic

        din care:

        cu carduri de debit

        cu carduri cu funcție de debit
        amânat

        carduri de credit

        din care:

        Autentificate prin verificarea
        strictă a autenticității clienților
        (SCA)

        Autentificate prin verificarea
        nestrictă a autenticității clien­
        ților (non-SCA)

         Motivele de autentificare prin
         non-SCA:

         Beneficiari agreați

         Tranzacție periodică

         Valoare scăzută contactless

         Terminale neasistate pentru
         bilete de transport sau taxe de
         parcare

         Valoare scăzută

         Procese și protocoale de plată
         sigure în mediul
         întreprinderilor

         Analiza de risc a tranzacțiilor

         Tranzacții inițiate de comer­
         ciant (Merchant initiated
         transactions-MIT)

         Altele
 ---pagebreak--- L 418/52              RO                         Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                   11.12.2020

                                                          Trimise                                   Primite

                                             Total     La distanță   Nu la distanță     Total   La distanță   Nu la distanță

     Retrageri de numerar

     Retrageri de numerar utilizând
     instrumente de plată cu cardul (cu
     excepția tranzacțiilor cu monedă
     electronică) (total)

      din care:

      cu carduri de debit

      cu carduri cu funcție de debit
      amânat

      cu carduri de credit

     Tranzacții de plată cu monedă
     electronică

     Tranzacții de plată cu monedă
     electronică utilizând monedă
     electronică emisă de PSP rezidenți
     (total)

      Autentificate prin verificarea
      strictă a autenticității clienților
      (SCA)

      Autentificate prin verificarea
      nestrictă a autenticității clienți­
      lor (non-SCA)

           Motivele de autentificare prin
           non-SCA:

           Valoare scăzută

           Beneficiari agreați

           Tranzacție periodică

           Plăți între conturi proprii

           Procese și protocoale de plată
           sigure în mediul
           întreprinderilor

           Analiza de risc a tranzacțiilor

           Valoare scăzută contactless

           Terminale neasistate pentru
           bilete de transport sau taxe de
           parcare
 ---pagebreak--- 11.12.2020             RO                                  Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                                          L 418/53

                                                                       Trimise                                                Primite

                                                     Total         La distanță      Nu la distanță          Total         La distanță      Nu la distanță

           Tranzacții inițiate de comer­
           ciant (Merchant initiated
           transactions-MIT)

           Altele

     Remiteri de bani

     Servicii de inițiere a plăților

       Autentificate prin verificarea
       strictă a autenticității clienților
       (SCA)

       Autentificate prin verificarea
       nestrictă a autenticității clienți­
       lor (non-SCA)

       din care defalcate pe instrumente de
       plată:

       Transferuri credit

       Altele

     Tabelul 5a este raportat de toți PSP, pe bază semestrială, cu excepția celor cărora li s-a acordat o derogare în conformitate cu
     articolul 4 alineatele (2) și (3).

                                                                           Tabelul 5a

                                              Tranzacții de plată frauduloase care implică non-IFM

                    (Total pentru perioadă; Geo 3 (*) dacă nu se precizează altfel; număr de tranzacții în milioane; valoarea
                                                         tranzacțiilor în milioane EUR)

                                                                       Trimise                                                Primite

                                                     Total         La distanță      Nu la distanță          Total         La distanță      Nu la distanță

     Transferuri credit frauduloase

     Transferuri credit frauduloase
     (total)

       Inițiate pe suport de hârtie

     (*)    Pentru tranzacțiile transfrontaliere de plată cu cardul, reședința contrapărții și locația POS sunt raportate împreună. Pentru tranzacțiile
            de plată cu cardul inițiate la distanță tranzacțiile de plată trimise sunt raportate pentru identificarea țării PSP destinatar și a țării în care
            se află punctul de vânzare. Pentru tranzacțiile de plată cu cardul care nu sunt inițiate la distanță, tranzacțiile de plată trimise sunt
            raportate pentru identificarea țării PSP destinatar și a țării în care se află terminalul fizic. Tranzacțiile de plată primite inițiate la
            distanță sunt raportate pentru identificarea țării PSP expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare. Tranzacțiile de plată
            primite care nu sunt inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării PSP expeditor și a țării în care se află punctul de
            vânzare fizic
 ---pagebreak--- L 418/54               RO                           Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                   11.12.2020

                                                             Trimise                                   Primite

                                                Total     La distanță   Nu la distanță     Total   La distanță   Nu la distanță

      Inițiate electronic

           Inițiate în fișier/pachet de
           instrucțiuni

           Inițiate sub forma unei plăți
           singulare

            din care

            Transfer credit prin online
            banking

              din care:

              Plăți în cadrul comerțului
              electronic

            ATM sau alt terminal PSP

            Soluție de plată prin dispo­
            zitive mobile

              din care:

              Soluție de plată prin dispo­
              zitive mobile P2P

           din care:

           Procesate prin sisteme de
           transfer de credit (1)

            Autentificate prin verificarea
            strictă a autenticității clienți­
            lor (SCA)

              din care transferuri credit
              frauduloase în funcție de
              origine:

              Emiterea unui ordin de
              plată de către autorul
              fraudei

              Modificarea unui ordin de
              plată de către autorul
              fraudei

              Manipularea plătitorului de
              către autorul fraudei pentru
              a emite un ordin de plată
 ---pagebreak--- 11.12.2020         RO                            Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                     L 418/55

                                                          Trimise                                   Primite

                                             Total     La distanță   Nu la distanță     Total   La distanță   Nu la distanță

        Autentificate prin verificarea
        nestrictă a autenticității clien­
        ților (non-SCA)

         din care transferuri credit frau­
         duloase în funcție de origine:

         Emiterea unui ordin de plată
         de către autorul fraudei

         Modificarea unui ordin de
         plată de către autorul fraudei

         Manipularea plătitorului de
         către autorul fraudei pentru a
         emite un ordin de plată

        Motivele de autentificare prin
        non-SCA (2):

         Valoare scăzută

         Plăți între conturi proprii

         Beneficiari agreați

         Tranzacție periodică

         Procese și protocoale de plată
         sigure în mediul
         întreprinderilor

         Analiza de risc a tranzacțiilor

         Valoare scăzută contactless

         Terminale neasistate pentru
         bilete de transport sau taxe de
         parcare

      Altele

      din care:

      Inițiate de PISP
 ---pagebreak--- L 418/56              RO                            Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                   11.12.2020

                                                             Trimise                                   Primite

                                                Total     La distanță   Nu la distanță     Total   La distanță   Nu la distanță

      din care pierderi cauzate de fraudă în
      funcție de purtătorul răspunderii: (3)

      PSP raportor                              Geo1

      USP ai PSP raportor                       Geo1

      Altele                                    Geo1

     Debitări directe frauduloase

     Debitări directe frauduloase (total)

      Inițiate în fișier/pachet de
      instrucțiuni

      Inițiate sub forma unei plăți
      singulare

      Consimțământ acordat prin
      intermediul unui mandat
      electronic

           Procesate prin sisteme de
           debitare directă (1)

            din care debitări directe fraudu­
            loase în funcție de origine:

            Tranzacție de plată
            neautorizată

            Manipularea plătitorului

      Consimțământ acordat sub alte
      forme

           Procesate prin sisteme de
           debitare directă (1)

            din care debitări directe fraudu­
            loase în funcție de origine:

            Tranzacție de plată
            neautorizată

            Manipularea plătitorului

      din care pierderi cauzate de fraudă în
      funcție de purtătorul răspunderii: (3)

      PSP raportor                              Geo1
 ---pagebreak--- 11.12.2020           RO                       Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                     L 418/57

                                                       Trimise                                   Primite

                                          Total     La distanță   Nu la distanță     Total   La distanță   Nu la distanță

      USP ai PSP raportor                 Geo1

      Altele                              Geo1

     Tranzacții de plată cu cardul
     frauduloase

     Tranzacții de plată cu cardul
     frauduloase utilizând instrumente
     de plată cu cardul emise de PSP
     rezidenți [trimise]/ acceptate de
     PSP rezidenți (cu excepția cardu­
     rilor care au doar funcție de
     monedă electronică) [primite]

      inițiate neelectronic

      inițiate electronic

        din care:

        Soluție de plată prin dispozi­
        tive mobile

         din care:

         Soluție de plată prin dispo­
         zitive mobile P2P

        Inițiate la un EFTPOS fizic

         din care:

         Plăți contactless

             din care:

             Plăți NFC (Near Field
             Communication)

        Inițiate la un ATM

        Altele

        din care:

        Procesate prin sisteme de plăți
        cu carduri (1)
 ---pagebreak--- L 418/58               RO                          Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                   11.12.2020

                                                            Trimise                                   Primite

                                               Total     La distanță   Nu la distanță     Total   La distanță   Nu la distanță

           din care:

           cu carduri de debit:

           cu carduri cu funcție de debit
           amânat

           cu carduri de credit:

           din care:

           Autentificate prin verificarea
           strictă a autenticității clienți­
           lor (SCA)

            din care plăți cu cardul frau­
            duloase în funcție de origine:

            Emiterea unui ordin de
            plată de către autorul
            fraudei

              Card pierdut sau furat

              Card neprimit

              Card contrafăcut

              Furtul datelor de pe card

              Altele

            Modificarea unui ordin de
            plată de către autorul
            fraudei

            Manipularea plătitorului să
            efectueze o plată cu cardul

           Autentificate prin verificarea
           nestrictă a autenticității cli­
           enților (non-SCA):

            din care plăți cu cardul frau­
            duloase în funcție de origine:

            Emiterea unui ordin de
            plată de către autorul
            fraudei
 ---pagebreak--- 11.12.2020             RO                          Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                     L 418/59

                                                            Trimise                                   Primite

                                               Total     La distanță   Nu la distanță     Total   La distanță   Nu la distanță

              Card pierdut sau furat

              Card neprimit

              Card contrafăcut

              Furtul datelor de pe card

              Altele

             Modificarea unui ordin de
             plată de către autorul
             fraudei

             Manipularea plătitorului să
             efectueze o plată cu card

         Motivele de autentificare prin
         non-SCA (2):

             Beneficiari agreați

             Tranzacție periodică

             Valoare scăzută contactless

             Terminale neasistate pentru
             bilete de transport sau taxe
             de parcare

             Valoare scăzută

             Procese și protocoale de
             plată sigure în mediul
             întreprinderilor

             Analiza de risc a
             tranzacțiilor

             Tranzacții inițiate de
             comerciant (Merchant ini­
             tiated transactions-MIT)

             Altele

      din care pierderi cauzate de fraudă în
      funcție de purtătorul răspunderii: (3)

      PSP raportor                             Geo1                                     Geo1
 ---pagebreak--- L 418/60               RO                           Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                   11.12.2020

                                                             Trimise                                   Primite

                                                Total     La distanță   Nu la distanță     Total   La distanță   Nu la distanță

      USP ai PSP raportor                       Geo1                                     Geo1

      Altele                                    Geo1                                     Geo1

     Retrageri de numerar
     frauduloase

     Retrageri de numerar frauduloase
     utilizând instrumente de plată cu
     cardul (cu excepția tranzacțiilor
     cu monedă electronică) (total)

      Procesate prin sisteme de plăți cu
      carduri (1)

           din care:

     cu carduri de debit

           cu carduri cu funcție de debit
           amânat

           cu carduri de credit

           din care retrageri de numerar
           frauduloase în funcție de origine:

           Emiterea unui ordin de plată
           (retragere de numerar) de către
           autorul fraudei

            Card pierdut sau furat

            Card neprimit

            Card contrafăcut

            Altele

           Manipularea plătitorului să
           efectueze o retragere de
           numerar

      din care pierderi cauzate de fraudă în
      funcție de purtătorul răspunderii: (3)

      PSP raportor                              Geo1

      USP ai PSP raportor                       Geo1

      Altele                                    Geo1
 ---pagebreak--- 11.12.2020           RO                         Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                     L 418/61

                                                         Trimise                                   Primite

                                            Total     La distanță   Nu la distanță     Total   La distanță   Nu la distanță

     Tranzacții de plată cu monedă
     electronică frauduloase

     Tranzacții de plată cu monedă
     electronică frauduloase utilizând
     monedă electronică emisă de PSP
     rezidenți (total)

      Cu carduri pe care moneda
      electronică poate fi stocată direct

      Cu conturi de monedă
      electronică

        din care:

        Accesate prin intermediul unui
        card

        Soluție de plată prin dispozi­
        tive mobile

         din care:

         Soluție de plată P2P

        Altele

      Autentificate prin verificarea
      strictă a autenticității clienților
      (SCA)

        din care plăți cu monedă electro­
        nică frauduloase în funcție de
        origine:

      Emiterea unui ordin de plată de
      către autorul fraudei

         Card cu funcție de monedă
         electronică pierdut sau furat

         Card cu funcție de monedă
         electronică neprimit

         Card cu funcție de monedă
         electronică contrafăcut

         Furtul datelor de pe card

         Tranzacție neautorizată pe
         un cont de monedă
         electronică

        Modificarea unui ordin de
        plată de către autorul fraudei
 ---pagebreak--- L 418/62              RO                           Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                   11.12.2020

                                                            Trimise                                   Primite

                                               Total     La distanță   Nu la distanță     Total   La distanță   Nu la distanță

           Manipularea plătitorului să
           efectueze o plată cu monedă
           electronică

      Autentificate prin verificarea
      nestrictă a autenticității clienți­
      lor (non-SCA)

           din care plăți cu monedă electro­
           nică frauduloase în funcție de
           origine:

           Emiterea unui ordin de plată de
           către autorul fraudei

            Card cu funcție de monedă
            electronică pierdut sau furat

            Card cu funcție de monedă
            electronică neprimit

            Card cu funcție de monedă
            electronică contrafăcut

            Furtul datelor de pe card

            Tranzacție neautorizată pe
            un cont de monedă
            electronică

           Modificarea unui ordin de
           plată de către autorul fraudei

           Manipularea plătitorului să
           efectueze o plată cu monedă
           electronică

           Motivele de autentificare prin
           non-SCA:

           Valoare scăzută

           Beneficiari agreați

           Tranzacție periodică

           Plăți între conturi proprii

           Procese și protocoale de plată
           sigure în mediul
           întreprinderilor

           Analiza de risc a tranzacțiilor

           Valoare scăzută contactless
 ---pagebreak--- 11.12.2020          RO                              Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                          L 418/63

                                                                Trimise                                     Primite

                                               Total        La distanță        Nu la distanță   Total   La distanță   Nu la distanță

        Terminale neasistate pentru
        bilete de transport sau taxe de
        parcare

        Tranzacții inițiate de comer­
        ciant (Merchant initiated
        transactions-MIT)

        Altele

      din care pierderi cauzate de fraudă în
      funcție de purtătorul răspunderii: (3)

      PSP raportor                             Geo1

      USP ai PSP raportor                      Geo1

      Altele                                   Geo1

     Cecuri

     Remiteri de bani

     Alte servicii de plată

     Total tranzacții de plată frau­
     duloase care implică non-IFM

     Servicii de inițiere a plăților

      Autentificate prin verificarea
      strictă a autenticității clienților
      (SCA)

      Autentificate prin verificarea
      nestrictă a autenticității clienți­
      lor (non-SCA)

      din care defalcate pe instrumente de
      plată:

      Transferuri credit

      Altele

     (1) Raportate pentru fiecare schemă separat.
     (2) Motivele de autentificare prin non-SCA nu sunt defalcate pe schemă.
     (3) Raportate doar pentru valoarea tranzacțiilor frauduloase.
 ---pagebreak--- L 418/64               RO                                  Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                                       11.12.2020

     Tabelul 5b este raportat doar de către PSP cărora li s-a acordat o derogare în temeiul articolului 4 alineatele (2) și (3) pe bază
     anuală, cu o defalcare semestrială.

                                                                           Tabelul 5b

                 Tranzacții de plată frauduloase care implică non-IFM raportate de agenții raportori cărora le-a fost
                                                        acordată o derogare

                   (Total pentru perioadă, Geo 3 (*) dacă nu se precizează altfel, număr de tranzacții în milioane, valoarea
                                                        tranzacțiilor în milioane EUR)

                                                                       Trimise                                                Primite

                                                     Total         La distanță     Nu de la distanță        Total         La distanță     Nu de la distanță

     Transferuri credit frauduloase

     Transferuri credit frauduloase
     (total)

       Inițiate pe suport de hârtie

       Inițiate electronic

           din care:

           Autentificate prin verificarea
           strictă a autenticității clienților
           (SCA)

            din care transferuri credit frau­
            duloase în funcție de origine:

            Emiterea unui ordin de plată
            de către autorul fraudei

            Modificarea unui ordin de
            plată de către autorul fraudei

            Manipularea plătitorului de
            către autorul fraudei pentru a
            emite un ordin de plată

           Autentificate prin verificarea
           nestrictă a autenticității clien­
           ților (non-SCA)

     (*)    Pentru tranzacțiile transfrontaliere de plată cu cardul, reședința contrapărții și locația POS sunt raportate împreună. Pentru tranzacțiile
            de plată cu cardul inițiate la distanță tranzacțiile de plată trimise sunt raportate pentru identificarea țării PSP destinatar și a țării în care
            se află punctul de vânzare. Pentru tranzacțiile de plată cu cardul care nu sunt inițiate la distanță, tranzacțiile de plată trimise sunt
            raportate pentru identificarea țării PSP destinatar și a țării în care se află terminalul fizic. Tranzacțiile de plată primite inițiate la
            distanță sunt raportate pentru identificarea țării PSP expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare. Tranzacțiile de plată
            primite care nu sunt inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării PSP expeditor și a țării în care se află punctul de
            vânzare fizic
 ---pagebreak--- 11.12.2020          RO                            Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                        L 418/65

                                                           Trimise                                    Primite

                                              Total     La distanță   Nu de la distanță   Total   La distanță   Nu de la distanță

         din care transferuri credit frau­
         duloase în funcție de origine:

         Emiterea unui ordin de plată
         de către autorul fraudei

         Modificarea unui ordin de
         plată de către autorul fraudei

         Manipularea plătitorului de
         către autorul fraudei pentru a
         emite un ordin de plată

         Motivele de autentificare prin
         non-SCA:

         Valoare scăzută

         Plăți între conturi proprii

         Beneficiari agreați

         Tranzacție periodică

         Procese și protocoale de plată
         sigure în mediul
         întreprinderilor

         Analiza de risc a tranzacțiilor

         Valoare scăzută contactless

         Terminale neasistate pentru
         bilete de transport sau taxe de
         parcare

        Altele

        din care:

        Inițiate de PSIP

        din care pierderi cauzate de fraudă
        în funcție de purtătorul
        răspunderii: (1)

        PSP raportor                          Geo1

        USP ai PSP raportor                   Geo1
 ---pagebreak--- L 418/66               RO                          Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                     11.12.2020

                                                            Trimise                                    Primite

                                               Total     La distanță   Nu de la distanță   Total   La distanță   Nu de la distanță

           Altele                              Geo1

     Debitări directe frauduloase

     Debitări directe frauduloase (total)

      Consimțământ acordat prin
      intermediul unui mandat
      electronic

           din care debitări directe fraudu­
           loase în funcție de origine:

           Tranzacție de plată
           neautorizată

           Manipularea plătitorului

      Consimțământ acordat sub alte
      forme

           din care debitări directe fraudu­
           loase în funcție de origine:

           Tranzacție de plată
           neautorizată

           Manipularea plătitorului

      din care pierderi cauzate de fraudă în
      funcție de purtătorul răspunderii: (1)

      PSP raportor                             Geo1

      USP ai PSP raportor                      Geo1

      Altele                                   Geo1

     Tranzacții de plată cu cardul
     frauduloase

     Tranzacții de plată cu cardul
     frauduloase utilizând instrumente
     de plată cu cardul emise de PSP
     rezidenți [trimise]/acceptate de
     PSP rezidenți (cu excepția cardu­
     rilor care au doar funcție de
     monedă electronică) [primite]
 ---pagebreak--- 11.12.2020            RO                          Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                        L 418/67

                                                           Trimise                                    Primite

                                              Total     La distanță   Nu de la distanță   Total   La distanță   Nu de la distanță

      inițiate neelectronic

      inițiate electronic

        din care:

        cu carduri de debit

        cu carduri cu funcție de debit
        amânat

        cu carduri de credit

        din care:

        Autentificate prin verificarea
        strictă a autenticității clienților
        (SCA)

         din care plăți cu cardul fraudu­
         loase în funcție de origine:

         Emiterea unui ordin de plată
         de către autorul fraudei

             Card pierdut sau furat

             Card neprimit

             Card contrafăcut

             Furtul datelor de pe card

             Altele

         Modificarea unui ordin de
         plată de către autorul fraudei

         Manipularea plătitorului să
         efectueze o plată cu card

        Autentificate prin verificarea
        nestrictă a autenticității clien­
        ților (non-SCA)

         din care plăți cu cardul fraudu­
         loase în funcție de origine:

         Emiterea unui ordin de plată
         de către autorul fraudei
 ---pagebreak--- L 418/68             RO                            Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                     11.12.2020

                                                            Trimise                                    Primite

                                               Total     La distanță   Nu de la distanță   Total   La distanță   Nu de la distanță

            Card pierdut sau furat

            Card neprimit

            Card contrafăcut

            Furtul datelor de pe card

            Altele

           Modificarea unui ordin de
           plată de către autorul fraudei

           Manipularea plătitorului să
           efectueze o plată cu card

           Motivele de autentificare prin
           non-SCA:

           Beneficiari agreați

           Tranzacție periodică

           Valoare scăzută contactless

           Terminale neasistate pentru
           bilete de transport sau taxe de
           parcare

           Valoare scăzută

           Procese și protocoale de plată
           sigure în mediul
           întreprinderilor

           Analiza de risc a tranzacțiilor

           Tranzacții inițiate de comer­
           ciant (Merchant initiated
           transactions-MIT)

           Altele

      din care pierderi cauzate de fraudă în
      funcție de purtătorul răspunderii: (1)

      PSP raportor                             Geo1                                        Geo1
 ---pagebreak--- 11.12.2020          RO                             Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                        L 418/69

                                                            Trimise                                    Primite

                                               Total     La distanță   Nu de la distanță   Total   La distanță   Nu de la distanță

      USP ai PSP raportor                      Geo1                                        Geo1

      Altele                                   Geo1                                        Geo1

     Retrageri de numerar
     frauduloase

     Retrageri de numerar frauduloase
     utilizând instrumente de plată cu
     cardul (cu excepția tranzacțiilor
     cu monedă electronică) (total)

      cu carduri de debit

      cu carduri cu funcție de debit
      amânat

      cu carduri de credit

      din care retrageri de numerar frau­
      duloase în funcție de origine:

      Emiterea unui ordin de plată de
      către autorul fraudei

        Card pierdut sau furat

        Card neprimit

        Card contrafăcut

        Altele

      Manipularea plătitorului să
      efectueze o retragere de numerar

      din care pierderi cauzate de fraudă în
      funcție de purtătorul răspunderii: (1)

      PSP raportor                             Geo1

      USP ai PSP raportor                      Geo1

      Altele                                   Geo1

     Tranzacții de plată cu monedă
     electronică frauduloase
 ---pagebreak--- L 418/70              RO                           Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                     11.12.2020

                                                            Trimise                                    Primite

                                               Total     La distanță   Nu de la distanță   Total   La distanță   Nu de la distanță

     Tranzacții de plată cu monedă
     electronică frauduloase utilizând
     monedă electronică emisă de PSP
     rezidenți (total)

      Autentificate prin verificarea
      strictă a autenticității clienților
      (SCA)

           din care plăți cu monedă electro­
           nică frauduloase în funcție de
           origine:

           Emiterea unui ordin de plată de
           către autorul fraudei

            Card cu funcție de monedă
            electronică pierdut sau furat

            Card cu funcție de monedă
            electronică neprimit

            Card cu funcție de monedă
            electronică contrafăcut

            Furtul datelor de pe card

            Tranzacție neautorizată pe
            un cont de monedă
            electronică

           Modificarea unui ordin de
           plată de către autorul fraudei

           Manipularea plătitorului să
           efectueze o plată cu monedă
           electronică

      Autentificate prin verificarea
      nestrictă a autenticității clienți­
      lor (non-SCA)

           din care plăți cu monedă electro­
           nică frauduloase în funcție de
           origine:

           Emiterea unui ordin de plată de
           către autorul fraudei

            Card cu funcție de monedă
            electronică pierdut sau furat

            Card cu funcție de monedă
            electronică neprimit
 ---pagebreak--- 11.12.2020          RO                             Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                        L 418/71

                                                            Trimise                                    Primite

                                               Total     La distanță   Nu de la distanță   Total   La distanță   Nu de la distanță

         Card cu funcție de monedă
         electronică contrafăcut

         Furtul datelor de pe card

         Tranzacție neautorizată pe
         un cont de monedă
         electronică

        Modificarea unui ordin de
        plată de către autorul fraudei

        Manipularea plătitorului să
        efectueze o plată cu monedă
        electronică

        Motivele de autentificare prin
        non-SCA:

        Valoare scăzută

        Beneficiari agreați

        Tranzacție periodică

        Plăți între conturi proprii

        Procese și protocoale de plată
        sigure în mediul
        întreprinderilor

        Analiza de risc a tranzacțiilor

        Valoare scăzută contactless

        Terminale neasistate pentru
        bilete de transport sau taxe de
        parcare

        Tranzacții inițiate de comer­
        ciant (Merchant initiated
        transactions-MIT)

        Altele

      din care pierderi cauzate de fraudă în
      funcție de purtătorul răspunderii: (1)

      PSP raportor                             Geo1
 ---pagebreak--- L 418/72            RO                                Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                           11.12.2020

                                                                   Trimise                                      Primite

                                                 Total          La distanță   Nu de la distanță     Total   La distanță   Nu de la distanță

      USP ai PSP raportor                       Geo1

      Altele                                    Geo1

     Remiteri de bani

     Servicii de inițiere a plăților

      Autentificate prin verificarea
      strictă a autenticității clienților
      (SCA)

      Autentificate prin verificarea
      nestrictă a autenticității clienți­
      lor (non-SCA)

      din care defalcate pe instrumente de
      plată:

      Transferuri credit

      Altele

     (1) Raportate doar pentru valoarea tranzacțiilor frauduloase.

     Tabelul 6 este raportat de toți PSP, pe bază semestrială, cu excepția celor cărora li s-a acordat o derogare în conformitate cu
     articolul 4 alineatele (2) și (3).

                                                                        Tabelul 6

                                      Tranzacții de plată pe tip de terminal care implică non-IFM

               (Total pentru perioadă; număr de operațiuni, în milioane; valoarea operațiunilor, în milioane EUR; Geo 3 dacă nu se
                                                                precizează altfel)

                            Tranzacții pe tip de terminal (1)                                     Număr                   Valoare

       a)   Tranzacții la terminale la care sunt acceptate tranzacții de
            PSP rezidenți cu carduri emise de PSP rezidenți

            din care:

            Retragere de numerar efectuată la un ATM (cu excepția tran­
            zacțiilor cu monedă electronică)

            Depunere de numerar efectuată la un ATM (cu excepția tran­
            zacțiilor cu monedă electronică)

            Alte tranzacții la ATM (cu excepția tranzacțiilor cu monedă
            electronică)

            Tranzacții la POS (cu excepția tranzacțiilor cu monedă
            electronică)
 ---pagebreak--- 11.12.2020          RO                               Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                     L 418/73

                           Tranzacții pe tip de terminal (1)                                Număr   Valoare

             Tranzacții de încărcare și descărcare cu carduri cu funcție de
             monedă electronică

             Tranzacții de plată cu monedă electronică cu carduri cu funcție
             de monedă electronică

      b)     Tranzacții la terminale la care sunt acceptate tranzacții de
             PSP rezidenți cu carduri emise de PSP nerezidenți

             din care:

             Retragere de numerar efectuată la un ATM (cu excepția tran­
             zacțiilor cu monedă electronică)

             Depunere de numerar efectuată la un ATM (cu excepția tran­
             zacțiilor cu monedă electronică)

             Alte tranzacții la ATM (cu excepția tranzacțiilor cu monedă
             electronică)

             Tranzacții la POS (cu excepția tranzacțiilor cu monedă
             electronică)

             Tranzacții de încărcare și descărcare cu carduri cu funcție de
             monedă electronică

             Tranzacții de plată cu monedă electronică cu carduri cu funcție
             de monedă electronică

       c)    Tranzacții la terminale la care sunt acceptate tranzacții de
             PSP nerezidenți cu carduri emise de PSP rezidenți

             din care:

             Retragere de numerar efectuată la un ATM (cu excepția tran­
             zacțiilor cu monedă electronică)

             Depunere de numerar efectuată la un ATM (cu excepția tran­
             zacțiilor cu monedă electronică)

             Alte tranzacții la ATM (cu excepția tranzacțiilor cu monedă
             electronică)

             Tranzacții la POS (cu excepția tranzacțiilor cu monedă
             electronică)

             Tranzacții de încărcare și descărcare cu carduri cu funcție de
             monedă electronică

             Tranzacții de plată cu monedă electronică cu carduri cu funcție
             de monedă electronică

             Retrageri de numerar OTC                                                       Geo 1   Geo 1
 ---pagebreak--- L 418/74              RO                                    Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                 11.12.2020

                                  Tranzacții pe tip de terminal (1)                                Număr               Valoare

               Depozite de numerar OTC                                                             Geo 1               Geo 1

               Avansuri de numerar la terminalele POS                                              Geo 1               Geo 1

     (1) Defalcările geografice (Geo) se bazează pe locația terminalului

     Tabelul 7 este raportat de operatorii de sisteme de plăți.

                                                                         Tabelul 7

                                                       Participarea la sisteme selecționate de plăți

                                                  (Sfârșit de perioadă; numărul efectiv de unități; Geo 1)

                           Sistem de plăți (altul decât TARGET2)                                             Număr

     Numărul de participanți

      Participanți direcți

           Instituții de credit

           Banca centrală

           Alți participanți direcți

            Administrația publică

            Organizații de compensare și decontare

            Alte instituții financiare

            Altele

      Participanți indirecți

     Tabelul 8 este raportat de operatorii de sisteme de plăți .

                                                                         Tabelul 8

                                                   Plăți procesate prin sisteme selecționate de plăți

               (Total pentru perioadă; număr de operațiuni, în milioane; valoarea operațiunilor, în milioane EUR; Geo 4 dacă
                                                         nu se precizează altfel)

                                                                                                             Trimise

                                                                                                   Număr               Valoare

     Sistem de plăți (altul decât TARGET2) – Sistem de plăți de mare valoare

     Total tranzacții

     Transferuri credit
 ---pagebreak--- 11.12.2020         RO                            Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                               L 418/75

                                                                                                Trimise

                                                                                        Număr             Valoare

     Inițiate pe suport de hârtie                                                       Geo 1             Geo 1

     Inițiate electronic                                                                Geo 1             Geo 1

     Debitări directe

     Tranzacții de plată cu cardul

     Retrageri de numerar efectuate la ATM

     Depuneri de numerar efectuate la ATM

     Tranzacții de plată cu monedă electronică

     Cecuri

     Alte servicii de plată

     Coeficient de concentrare                                                          Geo 1             Geo 1

     Sistem de plăți (altul decât TARGET2) – Sistem de plăți de mică valoare

     Total tranzacții

     Transferuri credit

     Inițiate pe suport de hârtie                                                       Geo 1             Geo 1

     Inițiate electronic                                                                Geo 1             Geo 1

     din care:

     Instant                                                                            Geo 1             Geo 1

     Debitări directe

     Tranzacții de plată cu cardul

     Retrageri de numerar efectuate la ATM

     Depuneri de numerar efectuate la ATM

     Tranzacții de plată cu monedă electronică

     Cecuri

     Alte servicii de plată

     Coeficient de concentrare                                                          Geo 1             Geo 1
 ---pagebreak--- L 418/76            RO                                Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                                  11.12.2020

     Tabelul 9 este raportat de toți PSP, cu excepția celor cărora li s-a acordat o derogare în conformitate cu articolul 4
     alineatele (2) și (3), pe bază trimestrială.

                                                                       Tabelul 9

                                  Raportarea trimestrială a tranzacțiilor de plată care implică non-IFM

                (Total pentru perioadă; Geo 6 (2); număr de tranzacții în milioane; valoarea tranzacțiilor în milioane EUR)

                                                                                                          Trimise

                                                                                   Total                La distanță             Nu la distanță

     Transferuri credit

     Transferuri credit (total)

     Inițiate electronic

     Debitări directe

     Debitări directe (total)

     Tranzacții de plată cu cardul

     Tranzacții de plată cu cardul utilizând instrumente de plată
     cu cardul emise de PSP rezidenți(cu excepția cardurilor care
     au doar funcție de monedă electronică) [trimise]

     inițiate electronic

     din care

     MCC

     Tranzacții de plată cu monedă electronică

     Tranzacții de plată cu monedă electronică utilizând monedă
     electronică emisă de PSP rezidenți (total)

     Cecuri

     (2) Tranzacțiile de plată cu cardul transfrontaliere inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării în care se află punctul de
         vânzare, în timp ce tranzacțiile de plată cu cardul transfrontaliere care nu sunt inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea
         țării în care se află terminalul fizic.
 ---pagebreak--- 11.12.2020            RO                           Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                                L 418/77

                                                             Defalcări geografice

              Geo 0              Geo 1               Geo 2                  Geo 3                    Geo 4                   Geo 6

     Intern                Intern și trans­   Transfrontalier      Intern                   Intern                     Defalcare la nivel
                           frontalier                                                                                  de țară pentru
                           combinat                                Defalcare la nivel de Transfrontalier în            toate țările (1)
                                                                   țară pentru fiecare stat cadrul SEE
                                                                   membru al SEE

                                                                   Restul lumii (trans­     Restul lumii (trans­
                                                                   frontalier în afara SEE) frontalier în afara SEE)

     (1) Pe baza ISO 3166: https://www.iso.org/obp/ui/#search
 ---pagebreak--- L 418/78             RO                              Jurnalul Oficial al Uniunii Europene                                           11.12.2020

                                                                   ANEXA IV

                   STANDARDE MINIME CE TREBUIE APLICATE DE CĂTRE UNITĂȚILE DE OBSERVARE STATISTICĂ
                                         EFECTIVE CU OBLIGAȚII DE RAPORTARE

     Agenții raportori trebuie să respecte următoarele standarde minime pentru îndeplinirea cerințelor de raportare statistică ale
     Băncii Centrale Europene (BCE).

     1. Standarde minime de transmitere:
           (a) raportarea trebuie să se facă la timp și cu respectarea termenelor stabilite de BCN relevantă;
           (b) forma și modul de prezentare a rapoartelor statistice trebuie să respecte cerințele tehnice de raportare stabilite de
               BCN relevantă;
           (c) agentul raportor trebuie să furnizeze BCN relevante detaliile uneia sau mai multor persoane de contact;
           (d) trebuie să se respecte specificațiile tehnice pentru transmiterea datelor către BCN relevantă.

     2. Standarde minime de acuratețe:
           (a) informațiile statistice trebuie să fie corecte: toate constrângerile liniare trebuie respectate (de exemplu, suma
               subtotalurilor trebuie să fie egală cu totalurile), și datele trebuie să fie consecvente între toate frecvențele;
           (b) agenții raportori trebuie să fie în măsură să furnizeze informații privind evoluțiile reflectate de datele transmise;
           (c) informațiile statistice trebuie să fie complete și să nu conțină lacune continue și structurale; lacunele existente
               trebuie să fie semnalate, explicate BCN relevante și, acolo unde este cazul, completate cât mai curând posibil;
           (d) agenții raportori trebuie să respecte politica de rotunjire stabilită de BCN relevantă pentru transmiterea tehnică a
               datelor.

     3. Standarde minime de conformitate cu conceptele:
           (a) informațiile statistice trebuie să fie conforme cu definițiile și clasificările din prezentul regulament;
           (b) în cazul unor abateri de la aceste definiții și clasificări, agenții raportori monitorizează și cuantifică diferența dintre
               măsura utilizată și măsura prevăzută în prezentul regulament în mod periodic;
           (c) agenții raportori trebuie să poată explica inconsecvențele dintre datele transmise în raport cu cifrele din perioadele
               precedente.

     4. Standarde minime de revizuire:

     Politica și procedurile de revizuire stabilite de BCE și de BCN relevantă trebuie respectate. Revizuirile care se abat de la
     revizuirile obișnuite trebuie să fie însoțite de note explicative.