CELEX: 32020R1224
Language: ro
Date: 2019-10-16 00:00:00
Title: Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 al Comisiei din 16 octombrie 2019 de completare a Regulamentului (UE) 2017/2402 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare care precizează informațiile și detaliile referitoare la o securitizare pe care trebuie să le pună la dispoziție inițiatorul, sponsorul și SSPE (Text cu relevanță pentru SEE)

3.9.2020   
               
               
                  RO
               
               
                  Jurnalul Oficial al Uniunii Europene
               
               
                  L 289/1
               
            
         REGULAMENTUL DELEGAT (UE) 2020/1224 AL COMISIEI
         din 16 octombrie 2019
         de completare a Regulamentului (UE) 2017/2402 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare care precizează informațiile și detaliile referitoare la o securitizare pe care trebuie să le pună la dispoziție inițiatorul, sponsorul și SSPE
         (Text cu relevanță pentru SEE)
         COMISIA EUROPEANĂ,
         având în vedere Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene,
         având în vedere Regulamentul (UE) 2017/2402 al Parlamentului European și al Consiliului din 12 decembrie 2017 de stabilire a unui cadru general privind securitizarea și de creare a unui cadru specific pentru o securitizare simplă, transparentă și standardizată și de modificare a Directivelor 2009/65/CE, 2009/138/CE și 2011/61/UE, precum și a Regulamentelor (CE) nr. 1060/2009 și (UE) nr. 648/2012 (1), în special articolul 7 alineatul (3) și articolul 17 alineatul (2) litera (a),
         întrucât:
         
                     (1)
                  
                  
                     Domeniul de aplicare al articolului 7 alineatul (3) din Regulamentul (UE) 2017/2402 se referă la toate securitizările, inclusiv la securitizările în cazul cărora trebuie elaborat un prospect în conformitate cu Regulamentul (UE) 2017/1129 al Parlamentului European și al Consiliului (2) (denumite în mod curent „securitizări publice”) și la securitizările în cazul cărora nu este necesară elaborarea unui prospect (denumite în mod curent „securitizări private”). Articolul 17 alineatul (2) litera (a) din Regulamentul (UE) 2017/2402 se referă la securitizările care pun la dispoziție informații prin intermediul unui registru central de securitizări, dar în această categorie nu intră și securitizările private. Pentru a reflecta această distincție, prezentul regulament a fost organizat în secțiuni separate: una care prezintă informații privind toate tipurile de securitizări și alta care prezintă informații privind securitizările publice.
                  
               
                     (2)
                  
                  
                     Investitorii și potențialii investitori au nevoie de divulgarea anumitor informații referitoare la o securitizare pentru a-și putea îndeplini obligația de diligență și a putea face o evaluare corespunzătoare a riscurilor de credit aferente expunerilor-suport, a riscului de model, a riscului juridic, a riscului operațional, a riscului de contraparte, a riscului de administrare, a riscului de lichiditate și a riscului de concentrare. Informațiile care trebuie divulgate ar trebui să fie, de asemenea, suficient de detaliate pentru ca entitățile enumerate la articolul 17 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2017/2402 să poată monitoriza în mod eficace funcționarea generală a piețelor de securitizare, tendințele în ceea ce privește portofoliile de active-suport, structurile de securitizare, interconectarea contrapărților și efectele securitizării în peisajul macroeconomic mai larg al Uniunii.
                  
               
                     (3)
                  
                  
                     Securitizările conțin numeroase tipuri de expuneri-suport, cum ar fi împrumuturi, contracte de leasing, datorii, credite sau alte creanțe generatoare de fluxuri de numerar. Prin urmare, este oportun să se stabilească cerințe de raportare specifice pentru principalele tipuri de expuneri-suport din Uniune, ținându-se seama atât de valoarea expunerilor existente într-un anumit moment, cât și de prezența geografică. Pentru a se asigura că sunt divulgate informații cu privire la toate tipurile de expuneri-suport, ar trebui stabilite cerințe specifice de raportare și pentru expunerile-suport „ezoterice”, care nu se încadrează în principalele tipuri de expuneri.
                  
               
                     (4)
                  
                  
                     Un anumit tip de expunere-suport se poate încadra în mai multe seturi de cerințe de raportare în temeiul prezentului regulament. În conformitate cu practicile actuale de pe piață, informațiile cu privire la un portofoliu de expuneri-suport care este constituit în întregime din expuneri-suport garantate cu automobile ar trebui să fie raportate utilizându-se modelul corespunzător aferent expunerilor-suport garantate cu automobile prevăzut în anexele la prezentul regulament, indiferent dacă expunerile-suport din cadrul instrumentului respectiv sunt împrumuturi sau contracte de leasing. În mod similar, în conformitate cu practica actuală de pe piață, informațiile privind un portofoliu de expuneri-suport în cazul căruia expunerile-suport sunt exclusiv contracte de leasing ar trebui raportate utilizându-se modelul corespunzător privind expunerile-suport care constau în contracte de leasing prevăzut în anexele la prezentul regulament, cu excepția cazului în care portofoliul de expuneri-suport este format în întregime din expuneri-suport care constau în contracte de leasing pentru automobile, caz în care trebuie utilizat modelul aferent expunerilor-suport garantate cu automobile prevăzut în anexele la prezentul regulament.
                  
               
                     (5)
                  
                  
                     Din motive de coerență ar trebui să se aplice termenii privind creditarea pentru bunurile imobile locative și comerciale care provin din Recomandarea CERS/2016/14 a Comitetului european pentru risc sistemic (3). În conformitate cu recomandarea respectivă, un bun care are atât o utilizare comercială, cât și una locativă ar trebui considerat drept un ansamblu de bunuri diferite, în cazul în care este posibil să se facă o astfel de distincție. În cazul în care nu se poate face o astfel de distincție, bunul ar trebui clasificat în funcție de utilizarea sa dominantă.
                  
               
                     (6)
                  
                  
                     Pentru a asigura continuitatea cu modelele existente pentru divulgarea anumitor informații, ar trebui să se aplice, de asemenea, termenii referitori la microîntreprinderi și la întreprinderile mici și mijlocii care provin din Recomandarea 2003/361/CE a Comisiei (4). În mod similar, ar trebui să se aplice și termenii referitori la expunerile-suport garantate cu automobile, la expunerile-suport care constau în credite de consum, la expunerile-suport care constau în cărți de credit și la expunerile-suport care constau în contracte de leasing care provin din Regulamentul delegat (UE) 2015/3 al Comisiei (5).
                  
               
                     (7)
                  
                  
                     Informațiile care trebuie divulgate pentru expunerile-suport din cadrul securitizărilor non-ABCP ar trebui să fie detaliate la nivel de împrumut sau de contract de leasing, reflectând granularitatea utilizată în dispozițiile existente privind comunicarea și colectarea datelor. În ceea ce privește obligația de diligență, monitorizarea și supravegherea, datele dezagregate la nivel de expunere-suport sunt valoroase pentru investitorii în securitizare, pentru potențialii investitori, pentru autoritățile competente și, în cazul securitizărilor publice, pentru celelalte entități enumerate la articolul 17 din Regulamentul (UE) 2017/2402. În plus, datele dezagregate la nivel de expunere-suport sunt esențiale pentru restabilirea încrederii publicului și a investitorilor în piețele securitizărilor. În ceea ce privește ABCP, atât natura pe termen scurt a pasivelor, cât și prezența altor forme de sprijin în afară de expunerile-suport reduc nevoia de date la nivel de împrumut/contract de leasing.
                  
               
                     (8)
                  
                  
                     Este mai puțin util pentru investitori, pentru potențialii investitori, pentru autoritățile competente și, în cazul securitizărilor publice, pentru celelalte entități enumerate la articolul 17 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2017/2402 să primească în continuare informații privind expunerile „inactive”. Acest lucru se datorează faptului că expunerile „inactive”, cum ar fi împrumuturile care au intrat în stare de nerambursare, pentru care nu se mai preconizează nicio altă recuperare, sau împrumuturile care au fost rambursate, plătite în avans, anulate, răscumpărate sau înlocuite, nu mai contribuie la profilul de risc al securitizării. Prin urmare, este oportun ca informațiile privind trecerea expunerilor inactive de la statutul „activ” la statutul „inactiv” să fie raportate din motive de transparență, nefiind însă necesar ca aceste expuneri să mai fie raportate ulterior.
                  
               
                     (9)
                  
                  
                     Este posibil ca cerințele de raportare stabilite de Regulamentul (UE) 2017/2402 să prevadă punerea la dispoziție a unui număr semnificativ și a unei mari varietăți de documente și de alte elemente. Pentru a facilita parcurgerea acestei documentații, inițiatorul, sponsorul sau SSPE ar trebui să utilizeze un set de coduri de elemente atunci când transmite informații către registrul central de securitizări.
                  
               
                     (10)
                  
                  
                     În conformitate cu bunele practici pentru cerințele de raportare și pentru a ajuta investitorii, potențialii investitori, autoritățile competente și, în cazul securitizărilor publice, celelalte entități enumerate la articolul 17 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2017/2402 să urmărească informațiile relevante, ar trebui ca informațiilor puse la dispoziție să li se atribuie identificatori standardizați. În plus, identificatorii standardizați respectivi ar trebui să fie unici și permanenți, astfel încât evoluția în timp a informațiilor privind securitizarea să poată fi monitorizată în mod eficace.
                  
               
                     (11)
                  
                  
                     Pentru ca investitorii, potențialii investitori, autoritățile competente și, în cazul securitizărilor publice, celelalte entități enumerate la articolul 17 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2017/2402 să își poată îndeplini obligația de diligență și alte obligații în temeiul regulamentului menționat, este esențial ca informațiile puse la dispoziție să fie complete, consecvente și actualizate. Modificarea caracteristicilor de risc ale expunerilor-suport sau ale fluxurilor de numerar agregate generate de respectivele expuneri-suport sau modificarea altor informații prevăzute în raportul destinat investitorilor poate avea un impact semnificativ asupra performanței securitizării și un efect simțitor asupra prețurilor tranșelor/obligațiunilor din respectiva securitizare. Prin urmare, informațiile privilegiate sau informațiile referitoare la evenimente semnificative ar trebui să fie puse la dispoziție, în cazul securitizărilor publice, în momentul în care sunt puse la dispoziție informațiile privind expunerile-suport și raportul destinat investitorilor prin intermediul unui registru central de securitizări. În plus, în cazul securitizărilor publice, informațiile privilegiate sau informațiile privind evenimentele semnificative ar trebui să includă informații detaliate cu privire la securitizarea non-ABCP, la programul ABCP, la tranzacția ABCP, la tranșe/obligațiuni, la conturi, la contrapărți, precum și informații privind caracteristicile care sunt relevante pentru securitizările sintetice sau cele sub formă de titluri garantate cu împrumuturi.
                  
               
                     (12)
                  
                  
                     Din motive de transparență, atunci când informațiile nu pot fi puse la dispoziție sau nu sunt relevante, inițiatorul, sponsorul sau SSPE ar trebui să semnaleze și să explice, într-un mod standardizat, motivul și circumstanțele specifice pentru care nu sunt raportate datele. În acest scop, ar trebui elaborat un set de opțiuni „Date inexistente”, care să reflecte practicile existente pentru prezentarea de informații privind securitizările.
                  
               
                     (13)
                  
                  
                     Setul de opțiuni „Date inexistente” („ND” – „no data”) ar trebui utilizat numai atunci când informațiile nu sunt disponibile din motive justificate, inclusiv atunci când un anumit element de raportare nu se aplică din cauza caracterului eterogen al expunerilor-suport aferente unei anumite securitizări. Cu toate acestea, utilizarea opțiunilor „ND” nu ar trebui să constituie în niciun caz o eludare a cerințelor de raportare. Prin urmare, utilizarea opțiunilor „ND” ar trebui să poată fi verificată permanent în mod obiectiv, în special prin furnizarea de explicații autorităților competente, în orice moment, la cerere, cu privire la circumstanțele care au dus la utilizarea valorilor ND.
                  
               
                     (14)
                  
                  
                     Din motive de acuratețe, informațiile raportate ar trebui să fie la zi. Prin urmare, informațiile puse la dispoziție ar trebui să se refere la o perioadă de timp cât mai apropiată de data transmiterii, ținându-se seama în mod corespunzător de etapele operaționale pe care trebuie să le urmeze inițiatorul, sponsorul sau SSPE-ul pentru a organiza și transmite informațiile solicitate.
                  
               
                     (15)
                  
                  
                     Dispozițiile prezentului regulament sunt strâns legate între ele, întrucât vizează informațiile despre securitizare pe care inițiatorul, sponsorul sau SSPE-ul securitizării trebuie să le pună la dispoziție diverselor părți, astfel cum prevede Regulamentul (UE) 2017/2402. Pentru a se asigura coerența între aceste dispoziții, care ar trebui să intre în vigoare în același timp, și pentru a facilita obținerea unei imagini de ansamblu, precum și un acces eficient la toate informațiile relevante despre o securitizare, este necesar ca aceste standarde tehnice de reglementare să fie incluse într-un singur regulament.
                  
               
                     (16)
                  
                  
                     Prezentul regulament se bazează pe proiectele de standarde tehnice de reglementare înaintate Comisiei de către Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe (ESMA).
                  
               
                     (17)
                  
                  
                     ESMA a efectuat o consultare publică deschisă cu privire la proiectul de standarde tehnice de reglementare pe care se bazează prezentul regulament, a analizat costurile și beneficiile potențiale aferente și a solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul valorilor mobiliare și piețelor, instituit prin articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (6),
                  
               ADOPTĂ PREZENTUL REGULAMENT:
         
            Articolul 1
            Definiții
            În sensul prezentului regulament, se aplică următoarele definiții:
            
                        1.
                     
                     
                        „entitate raportoare” înseamnă entitatea desemnată în conformitate cu articolul 7 alineatul (2) primul paragraf din Regulamentul (UE) 2017/2402;
                     
                  
                        2.
                     
                     
                        „data de referință a datelor” înseamnă data de referință a informațiilor raportate în conformitate cu prezentul regulament;
                     
                  
                        3.
                     
                     
                        „expunere-suport activă” înseamnă o expunere-suport care, la data de referință a datelor, se poate preconiza că va genera, în viitor, intrări sau ieșiri de numerar;
                     
                  
                        4.
                     
                     
                        „expunere-suport inactivă” înseamnă o expunere-suport care se află în stare de nerambursare, pentru care nu se mai preconizează nicio altă recuperare sau care a fost rambursată, plătită în avans, anulată, răscumpărată sau înlocuită;
                     
                  
                        5.
                     
                     
                        „rata de acoperire a serviciului datoriei” înseamnă venitul anual din închiriere generat de bunurile imobile comerciale care este finanțat integral sau parțial prin îndatorare, după deducerea impozitelor și a eventualelor cheltuieli de exploatare în scopul menținerii valorii bunurilor, raportat la valoarea anuală combinată a dobânzii și a rambursării principalului aferentă datoriei totale a unui debitor, într-o perioadă dată, pentru împrumutul garantat cu bunul;
                     
                  
                        6.
                     
                     
                        „capacitatea de acoperire a dobânzilor” înseamnă veniturile anuale brute, înainte de cheltuieli de exploatare și impozite, din chiriile obținute dintr-un bun cumpărat în vederea închirierii sau veniturile anuale nete din chiriile obținute dintr-un bun imobil comercial sau dintr-un grup de bunuri, raportate la cheltuielile anuale cu dobânzile ale creditului garantat cu bunul sau cu grupul de bunuri.
                     
                  
         
            SECȚIUNEA 1
         
         
            
               Informații care trebuie puse la dispoziție pentru toate tipurile de securitizări
            
         
         
            Articolul 2
            Informații privind expunerile-suport
            
               (1)   Informațiile care trebuie puse la dispoziție pentru o securitizare non-ABCP în temeiul articolului 7 alineatul (1) litera (a) din Regulamentul (UE) 2017/2402 sunt specificate în:
               
                           (a)
                        
                        
                           anexa II pentru împrumuturile acordate gospodăriilor private garantate cu bunuri imobile locative, indiferent de scopul împrumuturilor respective;
                        
                     
                           (b)
                        
                        
                           anexa III pentru împrumuturile acordate în scopul achiziționării de bunuri imobile comerciale sau pentru împrumuturile garantate cu bunuri imobile comerciale;
                        
                     
                           (c)
                        
                        
                           anexa IV pentru expunerile-suport față de societăți, inclusiv expunerile-suport față de microîntreprinderi și față de întreprinderile mici și mijlocii;
                        
                     
                           (d)
                        
                        
                           anexa V pentru expunerile-suport garantate cu automobile, incluzând atât împrumuturile, cât și contractele de leasing pentru persoane fizice sau juridice garantate cu automobile;
                        
                     
                           (e)
                        
                        
                           anexa VI pentru expunerile-suport care constau în credite de consum;
                        
                     
                           (f)
                        
                        
                           anexa VII pentru expunerile-suport care constau în cărți de credit;
                        
                     
                           (g)
                        
                        
                           anexa VIII pentru expunerile-suport care constau în contracte de leasing;
                        
                     
                           (h)
                        
                        
                           anexa IX pentru expunerile-suport care nu se încadrează în niciuna dintre categoriile prevăzute la literele (a)‐(g).
                        
                     În sensul literei (a), „bun imobil locativ” înseamnă orice bun imobil disponibil în scopuri locative (inclusiv locuințe sau bunuri cumpărate în vederea închirierii), achiziționat, construit sau renovat de o gospodărie privată care nu se califică drept bun imobil comercial.
               În sensul literei (b), „bun imobil comercial” înseamnă orice imobil care generează venituri, existent sau în curs de dezvoltare, din această categorie fiind excluse locuințele sociale și bunurile deținute de utilizatorii finali.
            
            
               (2)   În cazul în care o securitizare non-ABCP include mai multe tipuri de expuneri-suport enumerate la alineatul (1), entitatea raportoare pentru respectiva securitizare pune la dispoziție informațiile specificate în anexa aplicabilă fiecărui tip de expunere-suport.
            
            
               (3)   Entitatea raportoare pentru o securitizare de expuneri neperformante pune la dispoziție informațiile specificate în:
               
                           (a)
                        
                        
                           anexele menționate la alineatul (1) literele (a)‐(h), în funcție de tipul de expunere-suport;
                        
                     
                           (b)
                        
                        
                           anexa X.
                        
                     În sensul prezentului alineat, o „securitizare de expuneri neperformante” este considerată a fi o securitizare non-ABCP ale cărei expuneri-suport active, măsurate în funcție de soldul exigibil al principalului la data de referință a datelor, sunt, în cea mai mare parte:
               
                           (a)
                        
                        
                           expuneri neperformante, astfel cum sunt menționate la punctele 213-239 din anexa V partea 2 la Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 680/2014 al Comisiei (7);
                        
                     
                           (b)
                        
                        
                           active financiare depreciate, astfel cum sunt definite în anexa A la Standardul Internațional de Raportare Financiară 9 din Regulamentul (CE) nr. 1126/2008 al Comisiei (8) sau active financiare contabilizate ca fiind depreciate în temeiul normelor naționale care aplică principiile contabile general acceptate (GAAP) bazate pe Directiva 86/635/CEE a Consiliului (9).
                        
                     
            
               (4)   Entitatea raportoare pentru o tranzacție ABCP trebuie să pună la dispoziție informațiile specificate în anexa XI.
            
            
               (5)   În sensul prezentului articol, informațiile care trebuie puse la dispoziție în temeiul alineatelor (1)‐(4) trebuie să se refere la:
               
                           (a)
                        
                        
                           expunerile-suport active la data de referință a datelor;
                        
                     
                           (b)
                        
                        
                           expunerile-suport inactive care erau expuneri-suport active la data de referință a datelor imediat anterioară.
                        
                     
         
         
            Articolul 3
            Informații privind rapoartele destinate investitorilor
            
               (1)   Entitatea raportoare pentru o securitizare non-ABCP trebuie să pună la dispoziție informațiile din rapoartele destinate investitorilor specificate în anexa XII.
            
            
               (2)   Entitatea raportoare pentru o securitizare ABCP trebuie să pună la dispoziție informațiile din rapoartele destinate investitorilor specificate în anexa XIII.
            
         
         
            Articolul 4
            Granularitatea informațiilor
            
               (1)   Entitatea raportoare trebuie să pună la dispoziție informațiile specificate în anexele II-X și XII cu privire la:
               
                           (a)
                        
                        
                           expunerile-suport, în ceea ce privește fiecare expunere-suport în parte;
                        
                     
                           (b)
                        
                        
                           garanțiile reale, în cazul în care este îndeplinită una dintre condițiile următoare și pentru fiecare garanție reală care acoperă fiecare expunere-suport:
                           
                                       (i)
                                    
                                    
                                       expunerea-suport este acoperită de o garanție;
                                    
                                 
                                       (ii)
                                    
                                    
                                       expunerea-suport este acoperită de o garanție reală corporală sau financiară;
                                    
                                 
                                       (iii)
                                    
                                    
                                       creditorul poate să securitizeze în mod unilateral expunerea-suport fără a fi necesară o aprobare suplimentară din partea debitorului sau a garantului;
                                    
                                 
                     
                           (c)
                        
                        
                           locatari, pentru fiecare dintre cei mai mari trei locatari care ocupă un bun imobil comercial, în funcție de totalul chiriei anuale totale de plătit de către fiecare locatar care ocupă bunul;
                        
                     
                           (d)
                        
                        
                           încasările istorice, pentru fiecare expunere-suport și pentru fiecare lună din perioada cuprinsă între data de referință a datelor și treizeci și șase de luni înainte de data respectivă;
                        
                     
                           (e)
                        
                        
                           fluxurile de numerar, pentru fiecare element de intrare sau de ieșire din cadrul securitizării, astfel cum se prevede în ordinea de prioritate aplicabilă veniturilor sau plăților la data de referință a datelor;
                        
                     
                           (f)
                        
                        
                           teste/evenimente/factori declanșatori pentru fiecare test/eveniment/factor declanșator care duce la o modificare a ordinii de prioritate a plăților sau la înlocuirea unei contrapărți.
                        
                     În sensul literelor (a) și (d), părțile din același împrumut securitizate sunt tratate ca expuneri-suport de sine stătătoare.
               În sensul literei (b), fiecare bun care servește drept garanție pentru împrumuturile menționate la articolul 2 alineatul (1) literele (a) și (b) este tratat ca o singură garanție reală.
            
            
               (2)   Entitatea raportoare trebuie să pună la dispoziție informațiile specificate în anexele XI și XIII cu privire la:
               
                           (a)
                        
                        
                           tranzacțiile ABCP, pentru toate tranzacțiile ABCP care există în cadrul programului ABCP la data de referință a datelor;
                        
                     
                           (b)
                        
                        
                           fiecare program ABCP care finanțează tranzacțiile ABCP pentru care sunt puse la dispoziție informații în temeiul literei (a), la data de referință a datelor;
                        
                     
                           (c)
                        
                        
                           teste/evenimente/factori declanșatori pentru fiecare test/eveniment/factor declanșator din cadrul securitizării ABCP care duce la o modificare a ordinii de prioritate a plăților sau la înlocuirea unei contrapărți;
                        
                     
                           (d)
                        
                        
                           expunerile-suport, pentru fiecare tranzacție ABCP pentru care sunt puse la dispoziție informații în temeiul literei (a) și pentru fiecare tip de expunere care este prezentă în tranzacția ABCP respectivă la data de referință a datelor, în conformitate cu lista din câmpul IVAL5 din anexa XI.
                        
                     
         
         
            SECȚIUNEA 2
         
         
            
               Informații care trebuie puse la dispoziție pentru securitizările în cazul cărora trebuie elaborat un prospect (securitizări publice)
            
         
         
            Articolul 5
            Codurile elementelor
            Entitățile raportoare trebuie să atribuie coduri informațiilor puse la dispoziția registrelor centrale de securitizări. În acest scop, entitățile raportoare trebuie să atribuie codul specificat în tabelul 3 din anexa I care corespunde cel mai bine informațiilor respective.
         
         
            Articolul 6
            Informații privilegiate
            
               (1)   Entitatea raportoare pentru o securitizare non-ABCP trebuie să pună la dispoziție informațiile privilegiate specificate în anexa XIV.
            
            
               (2)   Entitatea raportoare pentru o securitizare ABCP trebuie să pună la dispoziție informațiile privilegiate specificate în anexa XV.
            
         
         
            Articolul 7
            Informații privind evenimentele semnificative
            
               (1)   Entitatea raportoare pentru o securitizare non-ABCP trebuie să pună la dispoziție informațiile privind evenimentele semnificative specificate în anexa XIV.
            
            
               (2)   Entitatea raportoare pentru o securitizare ABCP trebuie să pună la dispoziție informațiile privind evenimentele semnificative specificate în anexa XV.
            
         
         
            Articolul 8
            Granularitatea informațiilor
            
               (1)   Entitatea raportoare trebuie să pună la dispoziție informațiile specificate în anexa XIV cu privire la:
               
                           (a)
                        
                        
                           tranșele/obligațiunile din cadrul securitizării, pentru fiecare emisiune de tranșe din cadrul securitizării sau fiecare instrument de alt tip pentru care s-a atribuit un număr internațional de identificare a valorilor mobiliare și pentru fiecare împrumut subordonat din cadrul securitizării;
                        
                     
                           (b)
                        
                        
                           conturi, pentru fiecare cont din cadrul securitizării;
                        
                     
                           (c)
                        
                        
                           contrapărți, pentru fiecare contraparte din cadrul securitizării;
                        
                     
                           (d)
                        
                        
                           în cazul în care securitizarea este o securitizare sintetică non-ABCP:
                           
                                       (i)
                                    
                                    
                                       acoperirea sintetică, pentru toate mecanismele de protecție existente în securitizare;
                                    
                                 
                                       (ii)
                                    
                                    
                                       garanțiile reale ale emitentului, pentru fiecare activ utilizat drept garanție reală deținut de SSPE în numele investitorilor care există pentru mecanismul de protecție respectiv;
                                    
                                 
                     
                           (e)
                        
                        
                           în cazul în care securitizarea este o securitizare non-ABCP sub formă de titluri garantate cu împrumuturi (CLO):
                           
                                       (i)
                                    
                                    
                                       administratorul CLO, pentru fiecare administrator CLO din cadrul securitizării;
                                    
                                 
                                       (ii)
                                    
                                    
                                       securitizarea CLO.
                                    
                                 
                     În sensul literei (d) punctul (ii), fiecare activ pentru care există un număr internațional de identificare a valorilor mobiliare se tratează ca un activ constituit ca garanție reală de sine stătător, garanțiile reale în numerar în aceeași monedă sunt agregate și tratate ca un activ constituit ca garanție reală de sine stătător, iar garanțiile reale în numerar în monede diferite se raportează ca active constituite ca garanții reale distincte.
            
            
               (2)   Entitatea raportoare trebuie să pună la dispoziție informațiile specificate în anexa XV cu privire la:
               
                           (a)
                        
                        
                           tranzacțiile ABCP, pentru toate tranzacțiile ABCP care există în cadrul programului ABCP la data de referință a datelor;
                        
                     
                           (b)
                        
                        
                           programele ABCP, pentru toate programele ABCP care, la data de referință a datelor, finanțează tranzacțiile ABCP despre care sunt puse la dispoziție informații în temeiul literei (a);
                        
                     
                           (c)
                        
                        
                           tranșele/obligațiunile din programul ABCP, pentru fiecare tranșă sau emisiune de titluri pe termen scurt din programul ABCP sau pentru fiecare instrument de alt tip pentru care s-a atribuit un număr internațional de identificare a valorilor mobiliare și pentru fiecare împrumut subordonat din programul ABCP;
                        
                     
                           (d)
                        
                        
                           conturi, pentru fiecare cont din cadrul securitizării ABCP;
                        
                     
                           (e)
                        
                        
                           contrapărți, pentru fiecare contraparte din cadrul securitizării ABCP.
                        
                     
         
         
            SECȚIUNEA 3
         
         
            
               Dispoziții comune
            
         
         
            Articolul 9
            Exhaustivitatea și coerența informațiilor
            
               (1)   Informațiile puse la dispoziție în temeiul prezentului regulament trebuie să fie complete și coerente.
            
            
               (2)   În cazul în care entitatea raportoare identifică erori de fapt în informațiile pe care le-a pus la dispoziție în temeiul prezentului regulament, aceasta trebuie să pună la dispoziție, fără întârzieri nejustificate, un raport corectat cu toate informațiile privind securitizarea solicitate în temeiul prezentului regulament.
            
            
               (3)   În cazul în care acest lucru este posibil în anexa corespunzătoare, entitatea raportoare poate raporta una dintre următoarele valori ale opțiunii „Date inexistente” („ND” – no data option), în funcție de motivul care justifică indisponibilitatea informațiilor care trebuie puse la dispoziție:
               
                           (a)
                        
                        
                           valoarea „ND1”, în cazul în care informațiile solicitate nu au fost colectate, deoarece acest lucru nu fusese o cerință inclusă în criteriile de creditare sau de subscriere la momentul inițierii expunerii-suport;
                        
                     
                           (b)
                        
                        
                           valoarea „ND2”, în cazul în care informațiile solicitate au fost colectate în momentul inițierii expunerii-suport, dar nu au fost încărcate în sistemul de raportare al entității raportoare până la data de referință a datelor;
                        
                     
                           (c)
                        
                        
                           valoarea „ND3”, în cazul în care informațiile solicitate au fost colectate în momentul inițierii expunerii-suport, dar au fost încărcate într-un sistem diferit de sistemul de raportare al entității raportoare la data de referință a datelor;
                        
                     
                           (d)
                        
                        
                           valoarea „ND4-AAAA-LL-ZZ”, în cazul în care informațiile solicitate au fost colectate, dar vor putea fi puse la dispoziție numai la o dată ulterioară datei de referință a datelor. „AAAA-LL-ZZ” se referă la anul, luna și, respectiv, ziua corespunzătoare datei la care vor fi puse la dispoziție informațiile solicitate;
                        
                     
                           (e)
                        
                        
                           valoarea „ND5”, în cazul în care informațiile solicitate nu se aplică elementului raportat.
                        
                     În sensul prezentului alineat, nu se utilizează valori ND pentru raportare în vederea eludării cerințelor prezentului regulament.
               La cererea autorităților competente, entitatea raportoare trebuie să furnizeze detalii privind circumstanțele care justifică utilizarea acestor valori ND.
            
         
         
            Articolul 10
            Actualitatea informațiilor
            
               (1)   În cazul în care o securitizare nu este o securitizare ABCP, pentru informațiile puse la dispoziție în temeiul prezentului regulament, data de referință a datelor trebuie să fie cu cel mult două luni calendaristice anterioară datei raportării.
            
            
               (2)   În cazul în care o securitizare este o securitizare ABCP:
               
                           (a)
                        
                        
                           pentru informațiile specificate în anexa XI și în „Secțiunea de informații privind tranzacția” din anexele XIII și XV, data de referință a datelor trebuie să fie cu cel mult două luni calendaristice anterioară datei raportării;
                        
                     
                           (b)
                        
                        
                           pentru informațiile specificate în toate secțiunile din anexele XIII și XV altele decât „Secțiunea de informații privind tranzacția”, data de referință a datelor trebuie să fie cu cel mult o lună calendaristică anterioară datei raportării.
                        
                     
         
         
            Articolul 11
            Identificatorii unici
            
               (1)   Fiecărei securitizări i se atribuie un identificator unic compus din următoarele elemente, în ordine secvențială:
               
                           (a)
                        
                        
                           identificatorul entității juridice al entității raportoare;
                        
                     
                           (b)
                        
                        
                           litera „A” în cazul în care securitizarea este o securitizare ABCP sau litera „N” în cazul în care securitizarea este o securitizare non-ABCP;
                        
                     
                           (c)
                        
                        
                           anul de patru cifre care corespunde:
                           
                                       (i)
                                    
                                    
                                       anului în care au fost emise primele titluri de valoare din cadrul securitizării, în cazul în care securitizarea este o securitizare non-ABCP;
                                    
                                 
                                       (ii)
                                    
                                    
                                       anului în care au fost emise primele titluri de valoare din programul ABCP, în cazul în care securitizarea este o securitizare ABCP;
                                    
                                 
                     
                           (d)
                        
                        
                           numărul 01 sau, în cazul în care există mai multe securitizări cu același identificator astfel cum se menționează la literele (a), (b) și (c), un număr secvențial de două cifre care corespunde ordinii în care sunt puse la dispoziție informațiile cu privire la fiecare securitizare. Ordinea securitizărilor simultane este discreționară.
                        
                     
            
               (2)   Fiecărei tranzacții ABCP din cadrul unui program ABCP i se atribuie un identificator unic compus din următoarele elemente, în ordine secvențială:
               
                           (a)
                        
                        
                           identificatorul entității juridice al entității raportoare;
                        
                     
                           (b)
                        
                        
                           litera „T”;
                        
                     
                           (c)
                        
                        
                           anul de patru cifre care corespunde datei la care s-a încheiat prima dată tranzacția ABCP;
                        
                     
                           (d)
                        
                        
                           numărul 01 sau, în cazul în care există mai multe tranzacții ABCP cu același identificator astfel cum se menționează la literele (a), (b) și (c) ale prezentului alineat, un număr secvențial de două cifre care corespunde datei la care s-a încheiat prima dată fiecare tranzacție ABCP. Ordinea tranzacțiilor ABCP simultane este discreționară.
                        
                     
            
               (3)   Identificatorii unici nu trebuie modificați de către entitatea raportoare.
            
         
         
            Articolul 12
            Raportarea clasificărilor
            
               (1)   Informațiile referitoare la clasificarea Sistemului european de conturi (SEC) 2010 la care se face referire în Regulamentul (UE) nr. 549/2013 al Parlamentului European și al Consiliului (10) se pun la dispoziție utilizându-se codurile prevăzute în tabelul 1 din anexa I.
            
            
               (2)   Informațiile referitoare la clasificările din Lista de supraveghere a administratorului de credite se pun la dispoziție folosindu-se codurile prevăzute în tabelul 2 din anexa I.
            
         
         
            Articolul 13
            Intrare în vigoare
            Prezentul regulament intră în vigoare în a douăzecea zi de la data publicării în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene.
         
         
            Prezentul regulament este obligatoriu în toate elementele sale și se aplică direct în toate statele membre.
            Adoptat la Bruxelles, 16 octombrie 2019.
            
               
                  Pentru Comisie
               
               
                  Președintele
               
               Jean-Claude JUNCKER
            
         
         
            (1)  JO L 347, 28.12.2017, p. 35.
         
            (2)  Regulamentul (UE) 2017/1129 al Parlamentului European și al Consiliului din 14 iunie 2017 privind prospectul care trebuie publicat în cazul unei oferte publice de valori mobiliare sau al admiterii de valori mobiliare la tranzacționare pe o piață reglementată și de abrogare a Directivei 2003/71/CE (JO L 168, 30.6.2017, p. 12).
         
            (3)  Recomandarea Comitetului european pentru risc sistemic din 31 octombrie 2016 privind acoperirea unor lacune la nivelul datelor privind bunurile imobile (CERS/2016/14) (JO C 31, 31.1.2017, p. 1).
         
            (4)  Recomandarea Comisiei din 6 mai 2003 privind definirea microîntreprinderilor și a întreprinderilor mici și mijlocii (2003/361/CE) (JO L 124, 20.5.2003, p. 36).
         
            (5)  Regulamentul delegat (UE) 2015/3 al Comisiei din 30 septembrie 2014 de completare a Regulamentului (CE) nr. 1060/2009 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare privind cerințele de informare pentru instrumentele financiare structurate (JO L 2, 6.1.2015, p. 57).
         
            (6)  Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a Autorității europene de supraveghere (Autoritatea europeană pentru valori mobiliare și piețe), de modificare a Deciziei nr. 716/2009/CE și de abrogare a Deciziei 2009/77/CE a Comisiei (JO L 331, 15.12.2010, p. 84).
         
            (7)  Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 680/2014 al Comisiei din 16 aprilie 2014 de stabilire a unor standarde tehnice de punere în aplicare cu privire la raportarea în scopuri de supraveghere a instituțiilor în conformitate cu Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului (JO L 191, 28.6.2014, p. 1).
         
            (8)  Regulamentul (CE) nr. 1126/2008 al Comisiei din 3 noiembrie 2008 de adoptare a anumitor standarde internaționale de contabilitate în conformitate cu Regulamentul (CE) nr. 1606/2002 al Parlamentului European și al Consiliului (JO L 320, 29.11.2008, p. 1).
         
            (9)  Directiva 86/635/CEE a Consiliului din 8 decembrie 1986 privind conturile anuale și conturile consolidate ale băncilor și ale altor instituții financiare (JO L 372, 31.12.1986, p. 1).
         
            (10)  Regulamentul (UE) nr. 549/2013 al Parlamentului European și al Consiliului din 21 mai 2013 privind Sistemul european de conturi naționale și regionale din Uniunea Europeană (JO L 174, 26.6.2013, p. 1).
      
      
         
            ANEXA I
            
               Tabelul 1 Codurile securizate ale Sistemului european de conturi
            
            
                        
                           Sectoare
                        
                     
                     
                        
                           Subsectoare
                        
                     
                     
                        
                           Cod SEC
                        
                     
                  
                        
                           Societăți nefinanciare
                        
                     
                     
                        Societăți nefinanciare publice
                     
                     
                        S.11001
                     
                  
                        Societăți nefinanciare private naționale
                     
                     
                        S.11002
                     
                  
                        Societăți nefinanciare sub control străin
                     
                     
                        S.11003
                     
                  
                        
                           Instituții financiare monetare (IFM)
                        
                     
                     
                        Banca centrală
                     
                     
                        S.121
                     
                  
                        Societăți publice care acceptă depozite, exclusiv banca centrală
                     
                     
                        S.12201
                     
                  
                        Societăți private naționale care acceptă depozite, exclusiv banca centrală
                     
                     
                        S.12202
                     
                  
                        Societăți sub control străin care acceptă depozite, exclusiv banca centrală
                     
                     
                        S.12203
                     
                  
                        Fonduri de piață monetară (FPM) publice
                     
                     
                        S.12301
                     
                  
                        Fonduri de piață monetară (FPM) private naționale
                     
                     
                        S.12302
                     
                  
                        Fonduri de piață monetară (FPM) sub control străin
                     
                     
                        S.12303
                     
                  
                        
                           Societăți financiare, exclusiv IFM și societăți de asigurare și fonduri de pensii (SAFP)
                        
                     
                     
                        Fonduri de investiții publice, altele decât fondurile de piață monetară
                     
                     
                        S.12401
                     
                  
                        Fonduri de investiții private, altele decât fondurile de piață monetară
                     
                     
                        S.12402
                     
                  
                        Fonduri de investiții sub control străin, altele decât fondurile de piață monetară
                     
                     
                        S.12403s
                     
                  
                        Alți intermediari financiari publici, exclusiv societățile de asigurare și fondurile de pensii
                     
                     
                        S.12501
                     
                  
                        Alți intermediari financiari privați naționali, exclusiv societățile de asigurare și fondurile de pensii
                     
                     
                        S.12502
                     
                  
                        Alți intermediari financiari sub control străin, exclusiv societățile de asigurare și fondurile de pensii
                     
                     
                        S.12503
                     
                  
                        Auxiliari financiari publici
                     
                     
                        S.12601
                     
                  
                        Auxiliari financiari privați naționali
                     
                     
                        S.12602
                     
                  
                        Auxiliari financiari sub control străin
                     
                     
                        S.12603
                     
                  
                        Instituții financiare captive și alte entități creditoare publice
                     
                     
                        S.12701
                     
                  
                        Instituții financiare captive și alte entități creditoare private naționale
                     
                     
                        S.12702
                     
                  
                        Instituții financiare captive și alte entități creditoare sub control străin
                     
                     
                        S.12703
                     
                  
                        
                           SAFP
                        
                     
                     
                        Societăți de asigurare publice
                     
                     
                        S.12801
                     
                  
                        Societăți de asigurare private naționale
                     
                     
                        S.12802
                     
                  
                        Societăți de asigurare sub control străin
                     
                     
                        S.12803
                     
                  
                        Fonduri de pensii publice
                     
                     
                        S.12901
                     
                  
                        Fonduri de pensii private naționale
                     
                     
                        S.12902
                     
                  
                        Fonduri de pensii sub control străin
                     
                     
                        S.12903
                     
                  
                        
                           Altele
                        
                     
                     
                        Administrații publice
                     
                     
                        S.13
                     
                  
                        Administrația centrală (exclusiv fondurile de securitate socială)
                     
                     
                        S.1311
                     
                  
                        Administrațiile statelor federale (exclusiv fondurile de securitate socială)
                     
                     
                        S.1312
                     
                  
                        Administrațiile locale (exclusiv fondurile de securitate socială)
                     
                     
                        S.1313
                     
                  
                        Fonduri de securitate socială
                     
                     
                        S.1314
                     
                  
                        Gospodăriile populației
                     
                     
                        S.14
                     
                  
                        Angajatori și lucrători pe cont propriu
                     
                     
                        S.141+S.142
                     
                  
                        Angajați
                     
                     
                        S.143
                     
                  
                        Beneficiari de venituri din proprietate și din transferuri
                     
                     
                        S.144
                     
                  
                        Beneficiari de venituri din proprietate
                     
                     
                        S.1441
                     
                  
                        Beneficiari de pensii
                     
                     
                        S.1442
                     
                  
                        Beneficiari de alte venituri din transferuri
                     
                     
                        S.1443
                     
                  
                        Instituții fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor populației
                     
                     
                        S.15
                     
                  
                        State membre ale Uniunii Europene
                     
                     
                        S.211
                     
                  
                        Instituții și organisme ale Uniunii Europene
                     
                     
                        S.212
                     
                  
                        State non-membre și organizații internaționale nerezidente ale Uniunii Europene
                     
                     
                        S.22
                     
                  
               Tabelul 2 Codurile listei de supraveghere a administratorului de credite
            
            
                        
                           Codul listei de supraveghere a administratorului de credite
                        
                     
                     
                        
                           Sensul
                        
                     
                     
                        
                           Pragul de includere
                        
                     
                     
                        
                           Pragul de excludere
                        
                     
                  
                        1A
                     
                     
                        Restanță la plata principalului și a dobânzilor
                     
                     
                        2 plăți restante
                     
                     
                        Arierate achitate, la zi cu plățile. Rămâne pe lista de supraveghere timp de 2 trimestre/perioade
                     
                  
                        1B
                     
                     
                        Incident la reînnoirea asigurărilor sau asigurare impusă
                     
                     
                        Depășire cu peste 30 de zile
                     
                     
                        Primirea dovezii privind încheierea unei asigurări corespunzătoare
                     
                  
                        1C
                     
                     
                        Rata de acoperire a dobânzilor sub pragul rezervei de dividende.
                     
                     
                        Rata de acoperire a dobânzilor < nivelul impus prin clauzele contractului de credit (pragul rezervei de lichidități sau nivelul numărului de nerambursări);
                        Rata de acoperire a dobânzilor < 1,00 pentru fiecare credit în parte
                     
                     
                        Rata de acoperire a dobânzilor peste prag
                     
                  
                        1D
                     
                     
                        Nivelul absolut al ratei de acoperire a serviciului datoriei
                     
                     
                        Rata de acoperire a serviciului datoriei < 1,00;
                        Rata de acoperire a serviciului datoriei < 1,20 pentru asistență medicală și cazare;
                        sau pentru fiecare credit în parte
                     
                     
                        Rata de acoperire a serviciului datoriei peste prag
                     
                  
                        1E
                     
                     
                        Rata de acoperire a serviciului datoriei scade de la „Data securitizării”
                     
                     
                        Rata de acoperire a serviciului datoriei < 80 % din rata de acoperire a serviciului datoriei la „Data securitizării”
                     
                     
                        Rata de acoperire a serviciului datoriei peste prag. Rămâne pe lista de supraveghere timp de 2 trimestre/perioade
                     
                  
                        1F
                     
                     
                        Credite în stare de nerambursare, credite ajunse la scadență sau descoperirea unui drept de ipotecă subordonat anterior, nedivulgat, inclusiv un credit de tip mezanin.
                     
                     
                        Când este primită notificarea de către administratorul de credite
                     
                     
                        Starea de nerambursare a fost remediată sau administratorul de credite a aprobat un credit subordonat
                     
                  
                        1G
                     
                     
                        Orice tragere neplanificată dintr-un acreditiv, din rezerva pentru serviciul datoriei sau din capitalul circulant pentru a acoperi serviciul datoriei
                     
                     
                        Orice eveniment, pentru fiecare credit în parte.
                     
                     
                        După înlocuirea fondurilor sau acreditivului, dacă documentele prevăd acest lucru; în caz contrar, după două date de plată a dobânzii fără trageri suplimentare
                     
                  
                        2A
                     
                     
                        Reparații necesare în termen absoluți pentru care s-au constituit rezerve la momentul încheierii sau care au fost comunicate în alt mod administratorului de credite, dar nu au fost finalizate până la scadență
                     
                     
                        Dacă reparația necesară nu este finalizată în termen de 60 de zile de la scadență (inclusiv prelungirile aprobate de administratorul de credite) și este mai mică de 10 % din soldul neachitat al principalului sau de 250 000  de euro
                     
                     
                        Verificarea satisfăcătoare a faptului că reparațiile au fost finalizate
                     
                  
                        2B
                     
                     
                        Orice deficiență la nivelul planului de cheltuieli obligatoriu (cheltuieli de capital, mobilier, instalații și echipamente)
                     
                     
                        Orice informație referitoare la deficiențe care afectează negativ performanțele sau valoarea bunului; pentru fiecare credit în parte/la un nivel semnificativ (> 5 % din soldul exigibil al creditului)
                     
                     
                        Când sunt remediate deficiențele la nivelul planului
                     
                  
                        2C
                     
                     
                        Producerea oricărui eveniment declanșator prevăzut în documentele creditului ipotecar. (de exemplu, obligația de rambursare a creditului, furnizarea de rezerve suplimentare, depășirea pragurilor minime etc.)
                     
                     
                        Orice eveniment
                     
                     
                        Remedierea evenimentului care impunea luarea de măsuri conform documentelor creditului ipotecar
                     
                  
                        2D
                     
                     
                        Verificarea performanței financiare. Respectarea nesatisfăcătoare sau nerespectarea calendarelor de închiriere sau a situațiilor privind exploatarea etc.
                     
                     
                        Orice eveniment cu o durată de cel puțin 6 luni
                     
                     
                        Remedierea evenimentului care impunea luarea de măsuri conform documentelor creditului ipotecar
                     
                  
                        2E
                     
                     
                        Nerespectarea licenței de operare sau a acordului de franciză
                     
                     
                        Când este primită notificarea de către administratorul de credite
                     
                     
                        Contractarea unei noi francize sau licențe ori remedierea situației de nerespectare a francizei sau a licenței – acord de stabilire a relațiilor
                     
                  
                        2F
                     
                     
                        Falimentul debitorului/proprietarului/sponsorului sau un eveniment similar (de exemplu, acord/proceduri de insolvență, faliment, administrare judiciară, lichidare, acord voluntar pentru întreprinderi (company voluntary arrangement – CVA)/acord voluntar pentru persoane fizice (individual voluntary arrangement – IVA), face obiectul unui ordin de lichidare, al unei cereri de intrare în faliment sau al altui document similar.
                     
                     
                        Când este primită notificarea de către administratorul de credite
                     
                     
                        Rămâne pe lista de supraveghere până la data de plată a dobânzii de după remedierea situației.
                     
                  
                        3A(i)
                     
                     
                        Inspecția evidențiază o situație deficitară
                     
                     
                        Orice eveniment, pentru fiecare credit în parte/la un nivel semnificativ 5 % > din venitul net din chirii (VNC)
                     
                     
                        Este la latitudinea administratorului de credite să stabilească dacă au fost remediate deficiențele în ceea ce privește bunul sau s-a permis accesul și s-a finalizat inspecția
                     
                  
                        3A(ii)
                     
                     
                        Inspecția evidențiază o accesibilitate deficitară
                     
                     
                        Orice eveniment, pentru fiecare credit în parte/la un nivel semnificativ 5 % > din venitul net din chirii (VNC)
                     
                     
                        Este la latitudinea administratorului de credite să stabilească dacă au fost remediate deficiențele în ceea ce privește bunul sau s-a permis accesul și s-a finalizat inspecția
                     
                  
                        3B
                     
                     
                        Inspecția evidențiază un aspect nociv pentru mediul înconjurător
                     
                     
                        Orice eveniment
                     
                     
                        Este la latitudinea administratorului de credite să stabilească dacă au fost remediate deficiențele în ceea ce privește bunul
                     
                  
                        3C
                     
                     
                        Bunuri afectate de pagube majore sau de proceduri de expropriere care afectează viitoarele fluxuri de trezorerie, valoarea/deprecierea/garanțiile personale.
                     
                     
                        Când administratorul de credite ia cunoștință de problemă și aceasta afectează > 10 % din valoare sau 500 000  de euro
                     
                     
                        Este la latitudinea administratorului de credite să stabilească dacă au fost finalizate în mod satisfăcător toate reparațiile necesare sau dacă au fost finalizate procedurile de expropriere, iar activul poate funcționa în mod satisfăcător
                     
                  
                        4A
                     
                     
                        Scăderea ratei generale de ocupare a portofoliului de bunuri
                     
                     
                        cu 20 % sub nivelul de la data securitizării; pentru fiecare credit în parte
                     
                     
                        Când nu mai există condiția
                     
                  
                        4B
                     
                     
                        Orice locatar sau o combinație dintre primii 3 locatari (în funcție de chiriile brute) cu > 30 % din contractele de închiriere care expiră în următoarele 12 luni.
                     
                     
                        Se aplică doar spațiilor de birouri, industriale și de comerț cu amănuntul.
                     
                     
                        Când nu mai există condiția sau la latitudinea administratorului de credite.
                     
                  
                        4C
                     
                     
                        Unul sau mai multe contracte de închiriere importante care se află în stare de nerambursare, au fost reziliate sau sunt într-o situație dubioasă (spațiile nu sunt ocupate, dar se plătește chirie)
                     
                     
                        > 30 % venit net din chirii
                     
                     
                        Când nu mai există condiția sau la latitudinea administratorului de credite.
                     
                  
                        5A
                     
                     
                        Scadența creditului este iminentă
                     
                     
                        < 180 de zile până la scadență
                     
                     
                        Creditul este achitat integral.
                     
                  
               Tabelul 3 Tipurile și codurile elementelor
            
            
                        
                           Tipul elementului
                        
                     
                     
                        
                           Articolul/articolele din Regulamentul (UE) 2017/2402
                        
                     
                     
                        
                           Codul elementului
                        
                     
                  
                        Expuneri-suport sau creanțe-suport ori creanțe private
                     
                     
                        7 alineatul (1) litera (a)
                     
                     
                        1
                     
                  
                        Raport destinat investitorilor
                     
                     
                        7 alineatul (1) litera (e)
                     
                     
                        2
                     
                  
                        Document de ofertă final; prospect; documente referitoare la încheierea tranzacției, cu excepția avizelor juridice
                     
                     
                        7 alineatul (1) litera (b) punctul (i)
                     
                     
                        3
                     
                  
                        Acord de vânzare a activelor; acord de cesiune; acord de novație sau de transfer; orice contract de fiducie relevant
                     
                     
                        7 alineatul (1) litera (b) punctul (ii)
                     
                     
                        4
                     
                  
                        Contracte cu instrumente derivate și acorduri de garantare; orice documente relevante privind modalitățile de efectuare a acoperirii cu garanții reale atunci când expunerile care fac obiectul securitizării rămân expuneri ale inițiatorului
                     
                     
                        7 alineatul (1) litera (b) punctul (iii)
                     
                     
                        5
                     
                  
                        Contracte de administrare de credite; de administrare de credite de rezervă; de administrare și de gestionare a fluxurilor de numerar
                     
                     
                        Articolul 7 alineatul (1) litera (b) punctul (iv)
                     
                     
                        6
                     
                  
                        Act fiduciar; act de garanție; contract de agenție; contract de cont bancar; contract de investiții garantate; termeni încorporați sau contract-cadru de fiducie (master trust framework) ori contract de definire a fiduciei (master definitions agreement) sau documente juridice cu o valoare juridică echivalentă
                     
                     
                        7 alineatul (1) litera (b) punctul (v)
                     
                     
                        7
                     
                  
                        Acorduri intercreditori; documente aferente instrumentelor derivate; contracte de credit subordonat; contracte de credit pentru întreprinderi nou-înființate și acorduri de facilitate de lichiditate
                     
                     
                        7 alineatul (1) litera (b) punctul (vi)
                     
                     
                        8
                     
                  
                        Orice alte documente-suport care sunt esențiale pentru înțelegerea tranzacției
                     
                     
                        7 alineatul (1) litera (b)
                     
                     
                        9
                     
                  
                        O notificare simplă, transparentă și standardizată conform articolului 27 din Regulamentul (UE) 2017/2402
                     
                     
                        7 alineatul (1) litera (d)
                     
                     
                        10
                     
                  
                        Informații privilegiate referitoare la securitizare pe care inițiatorul, sponsorul sau SSPE are obligația să le facă publice în conformitate cu articolul 17 din Regulamentul (UE) nr. 596/2014 al Parlamentului European și al Consiliului  (1)
                        
                     
                     
                        7 alineatul (1) litera (f)
                     
                     
                        11
                     
                  
                        Un eveniment semnificativ, precum:
                        
                                    (i)
                                 
                                 
                                    o încălcare semnificativă a obligațiilor prevăzute în documentele puse la dispoziție în conformitate cu articolul 7 alineatul (1) litera (b) din Regulamentul (UE) 2017/2402, inclusiv orice măsură corectivă, exceptare sau aprobare acordată ulterior cu privire la o astfel de încălcare;
                                 
                              
                                    (ii)
                                 
                                 
                                    o modificare a caracteristicilor structurale care poate avea un efect semnificativ asupra performanței securitizării;
                                 
                              
                                    (iii)
                                 
                                 
                                    o modificare a caracteristicilor de risc ale securitizării sau ale expunerilor-suport care poate avea un efect semnificativ asupra performanței securitizării;
                                 
                              
                                    (iv)
                                 
                                 
                                    în cazul securitizărilor STS, cazurile în care securitizarea nu mai îndeplinește cerințele STS sau în care autoritățile competente au luat măsuri de remediere sau administrative;
                                 
                              
                                    (v)
                                 
                                 
                                    orice modificare semnificativă a documentelor tranzacției.
                                 
                              
                     
                        7 alineatul (1) litera (g)
                     
                     
                        12
                     
                  
               (1)  Regulamentul (UE) nr. 596/2014 al Parlamentului European și al Consiliului din 16 aprilie 2014 privind abuzul de piață (regulamentul privind abuzul de piață) și de abrogare a Directivei 2003/6/CE a Parlamentului European și a Consiliului și a Directivelor 2003/124/CE, 2003/125/CE și 2004/72/CE ale Comisiei (JO L 173, 12.6.2014, p. 1).
         
      
      
         
            ANEXA II
            
               INFORMAȚII PRIVIND EXPUNERILE-SUPORT - BUNURI IMOBILIARE LOCATIVE
            
            
                        Codul câmpului
                     
                     
                        Denumirea câmpului
                     
                     
                        Conținut de raportat
                     
                     
                        ND1-ND4 permis?
                     
                     
                        ND5 permis?
                     
                  
                        Secțiune de informații privind expunerile-suport
                     
                  
                        RREL1
                     
                     
                        Identificatorul unic
                     
                     
                        Identificatorul unic atribuit de entitatea raportoare în conformitate cu articolul 11 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 al Comisiei  (1).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        RREL2
                     
                     
                        Identificatorul inițial al expunerii-suport
                     
                     
                        Identificatorul unic al expunerii-suport. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        RREL3
                     
                     
                        Noul identificator al expunerii-suport
                     
                     
                        Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul RREL2, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la RREL2. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        RREL4
                     
                     
                        Identificatorul inițial al debitorului
                     
                     
                        Identificatorul unic inițial al debitorului. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        RREL5
                     
                     
                        Noul identificator al debitorului
                     
                     
                        Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul RREL4, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la RREL4. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        RREL6
                     
                     
                        Data de referință a datelor
                     
                     
                        Data de referință pentru această transmitere de date.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        RREL7
                     
                     
                        Data adăugării în portofoliu
                     
                     
                        Data la care expunerea-suport a fost transferată către SSPE. Pentru toate expunerile-suport din portofoliu la data de referință din primul raport transmis către registrul central de securitizări, dacă aceste informații nu sunt disponibile, se introduce ultima dintre următoarele date: (i) data de încheiere a securitizării; sau (ii) data de inițiere a expunerii-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL8
                     
                     
                        Data răscumpărării
                     
                     
                        Data la care expunerea-suport a fost răscumpărată din portofoliu.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL9
                     
                     
                        Data rambursării
                     
                     
                        Data rambursării contului sau (pentru expunerile-suport aflate în stare de nerambursare) data finalizării procesului de recuperare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL10
                     
                     
                        Rezident
                     
                     
                        Debitorul principal este rezident al țării în care se află garanțiile reale și expunerea-suport?
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        RREL11
                     
                     
                        Regiunea geografică – debitor
                     
                     
                        Regiunea geografică (clasificare NUTS3) în care se află debitorul. Dacă nu există o clasificare NUTS3 furnizată de Eurostat (de exemplu, în cazul jurisdicțiilor din afara UE), se introduce codul de două cifre al țării în format {COUNTRYCODE_2}, urmat de „ZZZ”.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        RREL12
                     
                     
                        Clasificarea regiunii geografice
                     
                     
                        Se introduce anul clasificării NUTS3 folosite pentru câmpurile „Regiunea geografică”, de exemplu 2013 pentru NUTS3 2013. Toate câmpurile privind regiunea geografică trebuie să folosească în mod consecvent aceeași clasificare pentru fiecare expunere-suport și pentru toate expunerile-suport din transmiterea de date. De exemplu, nu se permite raportarea conform NUTS3 2006 pentru unele câmpuri geografice aferente unei anumite expuneri-suport și raportarea conform NUTS3 2013 pentru alte câmpuri aferente aceleiași expuneri. În mod similar, nu se permite raportarea câmpurilor privind regiunea geografică folosind NUTS3 2006 pentru anumite expuneri-suport și raportarea câmpurilor privind regiunea geografică folosind NUTS3 2013 pentru alte expuneri-suport din aceeași transmitere de date.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        RREL13
                     
                     
                        Statutul profesional
                     
                     
                        Statutul profesional al debitorului principal:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Angajat – sectorul privat (EMRS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Angajat – sectorul public (EMBL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Angajat – sector necunoscut (EMUK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Șomer (UNEM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Lucrător independent (SFEM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Niciun statut profesional, debitorul este entitate juridică (NOEM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Student (STNT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pensionar (PNNR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        RREL14
                     
                     
                        Debitor depreciat
                     
                     
                        Se confirmă că, în temeiul articolului 20 alineatul (11) din Regulamentul (UE) 2017/2402, la momentul selectării acestei expuneri-suport în vederea transferului către SSPE, expunerea nu se afla în stare de nerambursare în sensul articolului 178 alineatul (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 și nici nu reprezenta o expunere față de un debitor sau un garant depreciat care, potrivit informațiilor deținute de inițiator sau de creditorul inițial:
                        
                                    (a)
                                 
                                 
                                    a fost declarat în stare de insolvență sau o instanță le-a acordat creditorilor săi, cu titlu definitiv și inatacabil, un drept de executare sau daune materiale ca urmare a unei plăți neefectuate într-o perioadă de trei ani anterioară datei inițierii sau a fost supus unui proces de restructurare a datoriei pentru expunerile sale neperformante într-o perioadă de trei ani anterioară datei transferului sau cesiunii expunerilor-suport către SSPE, cu excepția cazului în care:
                                    
                                                (i)
                                             
                                             
                                                o expunere-suport restructurată nu a prezentat noi arierate de la data restructurării care trebuie să fi avut loc cu cel puțin un an înainte de data transferului sau cesiunii expunerilor-suport către SSPE; și
                                             
                                          
                                                (ii)
                                             
                                             
                                                informațiile furnizate de inițiator, de sponsor și de SSPE în conformitate cu articolul 7 alineatul (1) primul paragraf litera (a) și litera (e) punctul (i) precizează în mod explicit proporția expunerilor-suport restructurate, data și detaliile restructurării, precum și performanța lor de la data restructurării;
                                             
                                          
                              
                                    (b)
                                 
                                 
                                    figura, la data inițierii, după caz, într-un registru public de persoane cu un istoric negativ în materie de credite sau, dacă nu există un astfel de registru public, într-un alt registru al creditelor care se află la dispoziția inițiatorului sau a creditorului inițial; sau
                                 
                              
                                    (c)
                                 
                                 
                                    avea o evaluare a creditului sau un punctaj de bonitate care indică faptul că riscul ca plățile convenite prin contract să nu fie efectuate este semnificativ mai mare decât în cazul expunerilor comparabile deținute de inițiator care nu sunt securitizate.
                                 
                              Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL15
                     
                     
                        Tipul de client
                     
                     
                        Tipul de client la inițiere:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Client nou care nu este angajat al grupului inițiatorului/afiliat la acesta (CNEO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Client nou care este angajat al grupului inițiatorului/afiliat la acesta (CEMO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Client nou al cărui statut de angajat/afiliat nu este consemnat (CNRO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Client existent care nu este angajat al grupului inițiatorului/afiliat la acesta (ENEO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Client existent care este angajat al grupului inițiatorului/afiliat la acesta (EEMO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Client existent al cărui statut de angajat/afiliat nu este consemnat (ENRO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        RREL16
                     
                     
                        Veniturile primare
                     
                     
                        Veniturile anuale ale debitorului principal folosite pentru subscrierea expunerii-suport la momentul inițierii. Dacă debitorul principal este o persoană/entitate juridică, se introduc veniturile anuale ale debitorului respectiv.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        RREL17
                     
                     
                        Tipul veniturilor primare
                     
                     
                        Se precizează ce venituri se afișează la RREL16:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul anual brut (GRAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul anual net (după scăderea impozitelor și a contribuțiilor sociale) (NITS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul anual net (după scăderea impozitelor) (NITX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul anual net (după scăderea contribuțiilor sociale) (NTIN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul anual net estimat (după scăderea impozitelor și a contribuțiilor sociale) (ENIS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul anual net estimat (după scăderea impozitelor) (EITX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul anual net estimat (după scăderea contribuțiilor sociale) (EISS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul disponibil (DSPL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Debitorul este o entitate juridică (CORP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        RREL18
                     
                     
                        Moneda veniturilor primare
                     
                     
                        Moneda în care se plătesc veniturile debitorului principal.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        RREL19
                     
                     
                        Verificarea veniturilor primare
                     
                     
                        Verificarea veniturilor primare:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Autocertificare, fără verificări (SCRT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Autocertificare, cu confirmarea accesibilității financiare (SCNF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Verificate (VRFD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venituri neverificate sau verificare accelerată (NVRF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Informații sau punctaje de bonitate de la biroul de credit (SCRG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        RREL20
                     
                     
                        Veniturile secundare
                     
                     
                        Veniturile anuale ale debitorului secundar folosite pentru subscrierea expunerii-suport la momentul inițierii. Dacă debitorul secundar este o persoană/entitate juridică, se introduc veniturile anuale ale debitorului respectiv. Dacă expunerea-suport are mai mult de doi debitori, în acest câmp se indică veniturile anuale totale combinate ale tuturor debitorilor.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL21
                     
                     
                        Verificarea veniturilor secundare
                     
                     
                        Verificarea veniturilor pentru veniturile secundare:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Autocertificare, fără verificări (SCRT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Autocertificare, cu confirmarea accesibilității financiare (SCNF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Verificate (VRFD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venituri neverificate sau verificare accelerată (NVRF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Informații sau punctaje de bonitate de la biroul de credit (SCRG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL22
                     
                     
                        Regim special
                     
                     
                        Dacă expunerea-suport face obiectul unei măsuri speciale pentru sectorul public, se introduce aici denumirea completă a măsurii (fără abrevieri).
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL23
                     
                     
                        Data inițierii
                     
                     
                        Data acordării creditului aferent expunerii-suport inițiale.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        RREL24
                     
                     
                        Data scadenței
                     
                     
                        Data scadenței expunerii-suport sau data expirării contractului de închiriere.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL25
                     
                     
                        Perioada inițială
                     
                     
                        Perioada contractuală inițială (numărul de luni) la data inițierii.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL26
                     
                     
                        Canalul de inițiere
                     
                     
                        Canalul de inițiere a expunerii-suport:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Rețea de birouri sau sucursale (BRAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Central sau direct (DRCT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Broker (BROK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    internet (WEBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pachet (TPAC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Canal terț, dar cu subscrierea efectuată integral de către inițiator (TPTC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL27
                     
                     
                        Scopul
                     
                     
                        Motivul pentru care debitorul contractează împrumutul:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Achiziție (PURC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Reipotecare (RMRT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Renovare (RENV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Eliberare de capital (EQRE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Construcție (CNST)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Consolidarea datoriilor (DCON)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Reipotecare cu eliberare de capital (RMEQ)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Finanțarea întreprinderilor (BSFN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ipotecă combinată (CMRT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ipotecă de investiții (IMRT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Dreptul de a achiziționa (RGBY)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Credit subvenționat de guvern (GSPL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        RREL28
                     
                     
                        Moneda utilizată
                     
                     
                        Moneda în care este exprimată expunerea-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        RREL29
                     
                     
                        Soldul inițial al principalului
                     
                     
                        Soldul inițial al expunerii-suport (inclusiv comisioanele).
                        Este vorba despre soldul expunerii-suport la data de inițiere a expunerii-suport, nu la data vânzării expunerii-suport către SSPE sau la data de încheiere a securitizării.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL30
                     
                     
                        Soldul actual al principalului
                     
                     
                        Valoarea expunerilor-suport exigibile la data de referință a datelor. Aceasta include orice cuantum garantat de ipotecă, care va fi clasificat drept principal în cadrul securitizării. De exemplu, dacă la soldul expunerii-suport au fost adăugate comisioane și acestea fac parte din principal în cadrul securitizării, acestea trebuie adăugate. Valoarea nu include arieratele din dobânzi sau penalitățile.
                        Soldul actual include și arieratele din principal. Totuși, trebuie scăzută valoarea economiilor dacă există o subparticipare. (soldul expunerii suport = expunere-suport +/– subparticipare; +/– 0 dacă nu există subparticipare).
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL31
                     
                     
                        Soldurile principalului cu rang superior
                     
                     
                        Totalul soldurilor cu rang superior acestei expuneri-suport (inclusiv cele deținute la alți creditori). Dacă nu există solduri cu rang superior, se introduce cifra 0.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL32
                     
                     
                        Expunerile-suport cu rang egal (pari passu)
                     
                     
                        Valoarea totală a expunerilor-suport față de acest debitor care au rang egal cu această expunere-suport (indiferent dacă sunt incluse în acest portofoliu sau nu). Dacă nu există solduri cu rang egal, se introduce cifra 0.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL33
                     
                     
                        Plafonul total al creditului
                     
                     
                        Pentru expunerile-suport cu facilități flexibile de tragere repetată (inclusiv caracteristici de reînnoire automată) sau atunci când valoarea maximă a expunerii-suport nu a fost retrasă integral – valoarea maximă a expunerii-suport care ar putea fi exigibilă.
                        Acest câmp se completează doar pentru expunerile-suport cu caracteristici flexibile sau care permit trageri suplimentare.
                        Nu sunt reflectate aici cazurile în care debitorul poate renegocia un sold mărit al expunerii-suport, ci cazurile în care contractul prevede deja posibilitatea ca debitorul să facă acest lucru, iar creditorul să furnizeze finanțarea suplimentară.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL34
                     
                     
                        Prețul de cumpărare
                     
                     
                        Se introduce prețul, comparativ cu valoarea nominală, la care a fost achiziționată expunerea-suport de către SSPE. Se introduce 100 dacă nu s-a aplicat nicio reducere.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL35
                     
                     
                        Tipul de amortizare
                     
                     
                        Tipul de amortizare a expunerii-suport, inclusiv principalul și dobânda.
                        Francez – amortizare în care suma totală – principal plus dobândă – rambursată cu ocazia fiecărei rate este aceeași. (FRXX)
                        German – amortizare în care prima rată constă doar în dobândă, iar ratele rămase sunt constante și includ amortizarea capitalului și dobânda. (DEXX)
                        Metoda de amortizare fixă – amortizare în care valoarea din principal rambursată cu ocazia fiecărei rate este aceeași. (FIXE)
                        
                           Bullet – amortizare în care întregul principal este rambursat cu ocazia ultimei rate. (BLLT)
                        Altele (OTHR)
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        RREL36
                     
                     
                        Data de încetare a perioadei de grație pentru principal
                     
                     
                        Dacă este aplicabilă la data de referință a datelor, se indică data de încetare a perioadei de grație pentru principal.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL37
                     
                     
                        Frecvența programată de plată a principalului
                     
                     
                        Frecvența plăților principalului datorate, adică perioada dintre plăți:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Lunară (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Trimestrială (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Semianuală (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Anuală (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL38
                     
                     
                        Frecvența programată de plată a dobânzii
                     
                     
                        Frecvența plăților dobânzii datorate, adică perioada dintre plăți:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Lunară (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Trimestrială (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Semianuală (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Anuală (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL39
                     
                     
                        Plata datorată
                     
                     
                        Aceasta este următoarea plată contractuală datorată de debitor conform frecvenței de plată a expunerii-suport.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL40
                     
                     
                        Raportul datorii/venituri
                     
                     
                        Datoriile sunt definite drept valoarea expunerii-suport exigibile la data de referință a datelor; această valoare include orice cuantum garantat de ipotecă, care va fi clasificat drept principal în cadrul securitizării. De exemplu, dacă la soldul expunerii-suport au fost adăugate comisioane și acestea fac parte din principal în cadrul securitizării, acestea trebuie adăugate. Nu sunt incluse arieratele din dobânzi și penalitățile.
                        Veniturile sunt definite drept veniturile combinate, reprezentând suma dintre câmpurile privind veniturile primare și veniturile secundare (câmpurile RREL16 și RREL20), precum și orice alte venituri.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL41
                     
                     
                        Valoarea reziduală
                     
                     
                        Valoarea totală a rambursării principalului (securitizat) care va fi achitată la data scadenței expunerii-suport.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL42
                     
                     
                        Tipul de rată a dobânzii
                     
                     
                        Tipul de rată a dobânzii:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Expunere-suport cu rată variabilă (pe întreaga durată de viață) (FLIF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Expunere-suport cu rată variabilă legată de un indice care se va reorienta către un alt indice în viitor (FINX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Expunere-suport cu rată fixă (pe întreaga durată de viață) (FXRL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rată fixă cu revizuiri periodice viitoare (FXPR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Expunere-suport cu rată fixă și trecere obligatorie la rată variabilă în viitor (FLCF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Expunere-suport cu rată variabilă cu limită minimă (FLFL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Expunere-suport cu rată variabilă cu limită maximă (CAPP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Expunere-suport cu rată variabilă cu limită minimă și maximă (FLCA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Actualizare (DISC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Opționalitate de modificare (SWIC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Modificarea debitorului (OBLS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Modulară (MODE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL43
                     
                     
                        Rata actuală a dobânzii
                     
                     
                        Rata brută pe an folosită pentru a calcula dobânda programată pentru perioada curentă aferentă expunerii-suport securitizate. Ratele calculate perioadă cu perioadă trebuie să fie anualizate.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL44
                     
                     
                        Indicele actual al ratei dobânzii
                     
                     
                        Indicele dobânzii de referință de bază aplicabil în prezent (rata de referință în funcție de care se stabilește rata dobânzii):
                        
                                     
                                 
                                 
                                    MuniAAA (MAAA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    FutureSWAP (FUSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBID (LIBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBOR (LIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    SWAP (SWAP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Treasury (TREA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Euribor (EURI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pfandbriefe (PFAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIA (EONA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIASwaps (EONS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EURODOLLAR (EUUS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EuroSwiss (EUCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TIBOR (TIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    ISDAFIX (ISDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    GCFRepo (GCFR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    STIBOR (STBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BBSW (BBSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    JIBAR (JIBA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BUBOR (BUBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CDOR (CDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CIBOR (CIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    MOSPRIM (MOSP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    NIBOR (NIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PRIBOR (PRBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TELBOR (TLBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    WIBOR (WIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata de bază a Băncii Angliei (BOER)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata de bază a Băncii Centrale Europene (ECBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata proprie a creditorului (LDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL45
                     
                     
                        Scadența indicelui curent al ratei dobânzii
                     
                     
                        Scadența indicelui curent al ratei dobânzii:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Overnight (OVNG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Intrazilnică (INDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 zi (DAIL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 săptămână (WEEK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2 săptămâni (TOWK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 lună (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2 luni (TOMN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    3 luni (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    4 luni (FOMN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    6 luni (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    12 luni (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    La cerere (ONDE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL46
                     
                     
                        Marja curentă a ratei dobânzii
                     
                     
                        Marja curentă a ratei dobânzii pentru expunerea-suport cu rată variabilă față de indicele ratei dobânzii (dacă marja este negativă, valoarea se va trece cu semnul –).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL47
                     
                     
                        Intervalul de revizuire a ratei dobânzii
                     
                     
                        Numărul de luni dintre fiecare dată de revizuire a ratei dobânzii la expunerea-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL48
                     
                     
                        Limita maximă a ratei dobânzii
                     
                     
                        Rata maximă pe care debitorul trebuie să o plătească pentru o expunere-suport cu rată variabilă, în conformitate cu termenii acordului privind expunerea-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL49
                     
                     
                        Limita minimă a ratei dobânzii
                     
                     
                        Rata minimă pe care debitorul trebuie să o plătească pentru o expunere-suport cu rată variabilă, în conformitate cu termenii acordului privind expunerea-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL50
                     
                     
                        Marja de revizuire 1
                     
                     
                        Marja pentru expunerea-suport la prima dată de revizuire. Aceasta se referă doar la modificări contractuale ale marjei (de exemplu, de la + 50 de puncte de bază la + 100 de puncte de bază) sau ale indicelui-suport (de exemplu, de la EURIBOR la 3 luni la EURIBOR la o lună) folosit pentru calculul dobânzii. Acest câmp nu se referă la data la care are loc revizuirea periodică a indicelui (de exemplu, revizuirea lunară a indicelui EURIBOR la o lună).
                        În acest câmp se introduce valoarea integrală a marjei revizuite, nu modificarea marjei.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL51
                     
                     
                        Data de revizuire a dobânzii 1
                     
                     
                        Data următoarei modificări a ratei dobânzii (de exemplu, modificări ale marjei de actualizare, încetarea perioadelor fixe, reajustarea expunerii-suport etc. Aceasta nu este următoarea dată de revizuire a LIBOR/EURIBOR/indicelui).
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL52
                     
                     
                        Marja de revizuire 2
                     
                     
                        Marja pentru expunerea-suport la a doua dată de revizuire. Aceasta se referă doar la modificări contractuale ale marjei (de exemplu, de la + 50 de puncte de bază la + 100 de puncte de bază) sau ale indicelui-suport (de exemplu, de la EURIBOR la 3 luni la EURIBOR la o lună) folosit pentru calculul dobânzii. Acest câmp nu se referă la data la care are loc revizuirea periodică a indicelui (de exemplu, revizuirea lunară a indicelui EURIBOR la o lună).
                        În acest câmp se introduce valoarea integrală a marjei revizuite, nu modificarea marjei.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL53
                     
                     
                        Data de revizuire a dobânzii 2
                     
                     
                        Data celei de a doua modificări a ratei dobânzii (de exemplu, modificări ale marjei de actualizare, încetarea perioadelor fixe, ajustarea expunerii-suport etc. Aceasta nu este următoarea dată de revizuire a LIBOR/EURIBOR/indicelui).
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL54
                     
                     
                        Marja de revizuire 3
                     
                     
                        Marja pentru expunerea-suport la a treia dată de revizuire. Aceasta se referă doar la modificări contractuale ale marjei (de exemplu, de la + 50 de puncte de bază la + 100 de puncte de bază) sau ale indicelui-suport (de exemplu, de la EURIBOR la 3 luni la EURIBOR la o lună) folosit pentru calculul dobânzii. Acest câmp nu se referă la data la care are loc revizuirea periodică a indicelui (de exemplu, revizuirea lunară a indicelui EURIBOR la o lună).
                        În acest câmp se introduce valoarea integrală a marjei revizuite, nu modificarea marjei.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL55
                     
                     
                        Data de revizuire a dobânzii 3
                     
                     
                        Data celei de a treia modificări a ratei dobânzii (de exemplu, modificări ale marjei de actualizare, încetarea perioadelor fixe, reajustarea expunerii-suport etc. Aceasta nu este următoarea dată de revizuire a LIBOR/EURIBOR/indicelui).
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL56
                     
                     
                        Indicele revizuit al ratei dobânzii
                     
                     
                        Următorul indice al ratei dobânzii.
                        MuniAAA (MAAA)
                        FutureSWAP (FUSW)
                        LIBID (LIBI)
                        LIBOR (LIBO)
                        SWAP (SWAP)
                        Treasury (TREA)
                        Euribor (EURI)
                        Pfandbriefe (PFAN)
                        EONIA (EONA)
                        EONIASwaps (EONS)
                        EURODOLLAR (EUUS)
                        EuroSwiss (EUCH)
                        TIBOR (TIBO)
                        ISDAFIX (ISDA)
                        GCFRepo (GCFR)
                        STIBOR (STBO)
                        BBSW (BBSW)
                        JIBAR (JIBA)
                        BUBOR (BUBO)
                        CDOR (CDOR)
                        CIBOR (CIBO)
                        MOSPRIM (MOSP)
                        NIBOR (NIBO)
                        PRIBOR (PRBO)
                        TELBOR (TLBO)
                        WIBOR (WIBO)
                        Rata de bază a Băncii Angliei (BOER)
                        Rata de bază a Băncii Centrale Europene (ECBR)
                        Rata proprie a creditorului (LDOR)
                        Altele (OTHR)
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL57
                     
                     
                        Scadența indicelui revizuit al ratei dobânzii
                     
                     
                        Scadența următorului indice al ratei dobânzii:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Overnight (OVNG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Intrazilnică (INDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 zi (DAIL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 săptămână (WEEK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2 săptămâni (TOWK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 lună (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2 luni (TOMN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    3 luni (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    4 luni (FOMN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    6 luni (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    12 luni (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    La cerere (ONDE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL58
                     
                     
                        Numărul de plăți înainte de securitizare
                     
                     
                        Se introduce numărul de plăți efectuate înainte de transferul expunerii în securitizare.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        RREL59
                     
                     
                        Procentajul de plăți anticipate permise pe an
                     
                     
                        Procentajul de plăți anticipate permise pentru produs, pe an. Acest lucru este valabil pentru expunerile-suport care permit realizarea de plăți anticipate până la un anumit prag (și anume, de 10 %), peste care se percep comisioane.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL60
                     
                     
                        Data de încetare a blocajului plăților anticipate
                     
                     
                        Data după care creditorul permite rambursarea anticipată a expunerii-suport.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL61
                     
                     
                        Comisionul de plată anticipată
                     
                     
                        Cuantumul încasat de la debitor drept comision/penalizare pentru realizarea unei rambursări anticipate, conform acordului privind expunerea-suport. Acesta nu include sumele plătite drept „cost de desfacere a contractului” pentru acoperirea plăților dobânzilor până la data plății expunerii-suport. Cuantumul include sumele încasate care nu au fost securitizate.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL62
                     
                     
                        Data de încetare a comisionului de plată anticipată
                     
                     
                        Data de la care creditorul permite plata anticipată a expunerii-suport fără a solicita plata unui comision de rambursare anticipată.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL63
                     
                     
                        Data plății anticipate
                     
                     
                        Ultima dată la care a fost primită o plată a principalului neprogramată.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL64
                     
                     
                        Plățile anticipate cumulate
                     
                     
                        Totalul plăților anticipate încasate până la data de referință a datelor (plățile anticipate fiind definite drept plăți ale principalului neprogramate) de la data de inițiere a expunerii-suport
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL65
                     
                     
                        Data restructurării
                     
                     
                        Se introduce data la care expunerea-suport a fost restructurată. Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare.
                        În cazul existenței mai multor date, se furnizează toate datele conform schemei XML.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL66
                     
                     
                        Cea mai recentă dată la care s-au înregistrat arierate
                     
                     
                        Cea mai recentă dată la care s-au înregistrat arierate pentru expunerea-suport.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL67
                     
                     
                        Soldul arieratelor
                     
                     
                        Soldul curent al arieratelor, definit ca:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Totalul plăților datorate până în prezent
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PLUS sumele capitalizate
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PLUS comisioanele aplicate contului
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    MINUS totalul plăților primite până în prezent.
                                 
                              Dacă nu există arierate, se introduce cifra 0.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        RREL68
                     
                     
                        Numărul de zile de întârziere
                     
                     
                        Numărul de zile cu care această expunere-suport se află în întârziere (pentru dobândă sau pentru principal și, dacă cele două numere sunt diferite, numărul cel mai mare dintre ele) la data de referință a datelor.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        RREL69
                     
                     
                        Starea contului
                     
                     
                        Starea curentă a expunerii-suport securitizate:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Performantă (PERF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Restructurată – fără arierate (RNAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Restructurată – cu arierate (RARR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 (DFLT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nu se află în stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, dar este clasificată ca fiind în stare de nerambursare ca urmare a îndeplinirii unei alte definiții a stării de nerambursare (NDFT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 și ca urmare a îndeplinirii unei alte definiții a stării de nerambursare (DTCR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare doar ca urmare a îndeplinirii unei alte definiții a stării de nerambursare (DADB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Arierate (ARRE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – încălcarea declarațiilor și a garanțiilor (REBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – în stare de nerambursare (REDF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – restructurată (RERE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – administrare specială (RESS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – alt motiv (REOT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rambursată (RDMD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        RREL70
                     
                     
                        Motivul stării de nerambursare sau al executării silite
                     
                     
                        Dacă expunerea-suport se află în stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, se selectează motivul corespunzător:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare fiindcă este improbabil ca debitorul să plătească, în conformitate cu articolul 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013. (UPXX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare fiindcă termenul de plată al datoriei a fost depășit cu peste 90/180 de zile, în conformitate cu articolul 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013. (PDXX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare fiindcă este improbabil ca debitorul să plătească și fiindcă termenul de plată al datoriei a fost depășit cu peste 90/180 de zile, în conformitate cu articolul 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013. (UPPD)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL71
                     
                     
                        Valoarea aferentă stării de nerambursare
                     
                     
                        Valoarea totală brută aferentă stării de nerambursare înainte de a aplica încasările din vânzări și recuperările. Dacă instrumentul nu se află în stare de nerambursare, se introduce cifra 0.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL72
                     
                     
                        Data stării de nerambursare
                     
                     
                        Data stării de nerambursare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL73
                     
                     
                        Pierderile alocate
                     
                     
                        Pierderile alocate până în prezent, fără comisioane, dobânzi acumulate etc., după aplicarea încasărilor din vânzare (excluzând comisionul de rambursare anticipată dacă este subordonat recuperărilor de principal). Câștigurile din vânzare se introduc cu semnul minus. Ar trebui să reflecte situația cea mai recentă la data de referință a datelor, cu alte cuvinte, pe măsură ce sunt încasate sumele din recuperări și se desfășoară procesul de reeșalonare a datoriilor.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL74
                     
                     
                        Recuperările cumulate
                     
                     
                        Recuperările totale (indiferent de sursă) de datorii (aflate în stare de nerambursare/trecute la pierderi/etc.), după deducerea costurilor. Se includ recuperările din orice sursă, nu numai încasările din cedarea garanțiilor.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL75
                     
                     
                        Litigiu
                     
                     
                        Marcaj care indică faptul că este în curs o procedură contencioasă (în cazul în care contul a fost recuperat și nu mai este contestat în mod activ, acesta trebuie reinițializat la NU).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL76
                     
                     
                        Executarea prin urmărire
                     
                     
                        Există posibilitatea (deplină sau limitată) de a urmări bunurile debitorului, în plus față de încasările din garanțiile reale constituite pentru această expunere-suport?
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL77
                     
                     
                        Cuantumul depozitelor
                     
                     
                        Suma tuturor cuantumurilor debitorului deținute de inițiator sau de vânzător care pot fi compensate cu soldul expunerii-suport, excluzând cuantumurile provenite de la schemele naționale de compensare a depozitelor. Pentru a împiedica dubla contabilizare, această sumă trebuie să fie cel mult egală cu cea mai mică dintre următoarele valori: 1. cuantumul depozitelor; și 2. cuantumul maxim care poate fi compensat la nivelul de debitor (nu la nivel de expunere-suport) în cadrul portofoliului.
                        Se utilizează aceeași monedă ca pentru această expunere-suport.
                        Dacă un debitor are mai multe expuneri-suport exigibile în portofoliu, această rubrică se completează pentru fiecare expunere-suport și este la latitudinea entității raportoare să decidă cum să aloce cuantumul depozitului între expunerile-suport, cu condiția respectării plafonului indicat mai sus și atât timp cât totalul cuantumurilor introduse în acest câmp pentru diferitele expuneri-suport este egal cu cuantumul corespunzător. De exemplu, dacă debitorul A are un depozit cu soldul de 100 de euro și două expuneri-suport exigibile în portofoliu, în valoare de: 60 de euro – expunerea-suport 1 și 75 de euro – expunerea-suport 2. În acest câmp se poate completa fie expunerea-suport 1-60 de euro și expunerea-suport 2-40 de euro, fie expunerea-suport 1-25 de euro și expunerea-suport 2-75 de euro (cuantumurile introduse în acest câmp pentru fiecare expunere-suport sunt plafonate la 60 de euro pentru expunerea-suport 1 și la 75 de euro pentru expunerea-suport 2, iar suma cuantumurilor pentru expunerea-suport 1 și expunerea-suport 2 trebuie să fie de 100 de euro).
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL78
                     
                     
                        Furnizorul de asigurări sau de investiții
                     
                     
                        Denumirea furnizorului de asigurări sau de investiții (pentru expunerile-suport care reprezintă asigurări de viață sau investiții).
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL79
                     
                     
                        Denumirea creditorului inițial
                     
                     
                        Denumirea juridică completă a creditorului inițial. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL80
                     
                     
                        Identificatorul entității juridice al creditorului inițial
                     
                     
                        Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al creditorului inițial.
                        În cazul în care nu este disponibil un identificator al entității juridice, se introduce ND5.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL81
                     
                     
                        Țara în care își are sediul creditorul inițial
                     
                     
                        Țara în care își are sediul creditorul inițial.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREL82
                     
                     
                        Denumirea inițiatorului
                     
                     
                        Denumirea juridică completă a inițiatorului expunerii-suport. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        RREL83
                     
                     
                        Identificatorul entității juridice al inițiatorului
                     
                     
                        Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al inițiatorului expunerii-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        RREL84
                     
                     
                        Țara în care își are sediul inițiatorul
                     
                     
                        Țara în care își are sediul inițiatorul expunerii-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        Secțiune de informații la nivel de garanție reală
                     
                  
                        RREC1
                     
                     
                        Identificatorul unic
                     
                     
                        Se raportează același identificator unic introdus și în câmpul RREL1.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        RREC2
                     
                     
                        Identificatorul expunerii-suport
                     
                     
                        Identificatorul unic pentru fiecare expunere-suport. Acesta trebuie să corespundă rubricii RREL3.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        RREC3
                     
                     
                        Identificatorul inițial al garanției reale
                     
                     
                        Identificatorul unic inițial atribuit garanției reale. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        RREC4
                     
                     
                        Noul identificator al garanției reale
                     
                     
                        Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul RREC2, se introduce aici noul identificator. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la RREC2. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        RREC5
                     
                     
                        Tipul de garanție reală
                     
                     
                        Tipul principal de activ (din punctul de vedere al valorii) cu care este garantată datoria. În cazul în care datoria este garantată cu un bun fizic sau financiar, se identifică garanția reală aferentă.
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Automobil (CARX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Vehicul industrial (INDV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Camion comercial (CMTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Vehicul feroviar (RALV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Vehicul nautic comercial (NACM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Vehicul nautic de agrement (NALV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Avion (AERO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Mașină-unealtă (MCHT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Echipament industrial (INDE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Echipament de birou (OFEQ)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Echipament IT (ITEQ)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Echipament medical (MDEQ)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Echipament energetic (ENEQ)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Clădire comercială (CBLD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Clădire rezidențială (RBLD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Clădire industrială (IBLD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Alt tip de vehicul (OTHV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Alt tip de echipament (OTHE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Alt tip de bunuri imobiliare (OTRE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Alte bunuri sau stocuri (OTGI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Titluri de valoare (SECU)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Garanții (GUAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Alte active financiare (OTFA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Categorii mixte corespunzătoare unei garanții asupra tuturor activelor debitorului (MIXD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        RREC6
                     
                     
                        Regiunea geografică – garanție reală
                     
                     
                        Regiunea geografică (clasificare NUTS3) în care se află garanția reală corporală. Dacă nu există o clasificare NUTS3 furnizată de Eurostat (de exemplu, în cazul jurisdicțiilor din afara UE), se introduce codul de două cifre al țării în format {COUNTRYCODE_2}, urmat de „ZZZ”.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREC7
                     
                     
                        Tipul de ocupare
                     
                     
                        Tipul de ocupare a bunului:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Ocupată de proprietar, adică este deținută de o gospodărie privată cu scopul de a oferi adăpost proprietarului (FOWN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ocupată parțial de către proprietar (un bun care este închiriat parțial) (POWN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nu este ocupată de proprietar sau este cumpărată în vederea închirierii (TLET)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Casă de vacanță sau a doua locuință (HOLD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              Dacă garanția reală raportată nu este o garanție imobiliară, se introduce ND5.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREC8
                     
                     
                        Dreptul de ipotecă
                     
                     
                        Dreptul de ipotecă cu cel mai înalt rang deținut de inițiator în raport cu garanția reală.
                        Dacă garanția reală raportată nu este o garanție imobiliară, se introduce ND5.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREC9
                     
                     
                        Tipul de bun
                     
                     
                        Tipul de bun:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Locativ (casă, independentă sau semiindependentă) (RHOS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Locativ (apartament sau garsonieră) (RFLT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Locativ (bungalou) (RBGL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Locativ (casă înșiruită) (RTHS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Casă multifamilială (bunuri cu peste patru unități cu care se garantează o expunere-suport) (MULF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Utilizare comercială parțială (bunul este folosit ca locuință, dar și în scopuri comerciale, sub 50 % din valoarea sa rezultând din utilizarea comercială, de exemplu, casa și cabinetul unui medic) (PCMM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Utilizare comercială sau în scopuri profesionale (BIZZ)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Doar teren (LAND)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              Dacă garanția reală raportată nu este o garanție imobiliară, se introduce ND5.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREC10
                     
                     
                        Valoarea certificatului de performanță energetică
                     
                     
                        Valoarea certificatului de performanță energetică pentru garanția reală la momentul inițierii:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    A (EPCA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    B (EPCB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    C (EPCC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    D (EPCD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    E (EPCE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    F (EPCF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    G (EPCG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREC11
                     
                     
                        Denumirea furnizorului certificatului de performanță energetică
                     
                     
                        Se introduce denumirea juridică completă a furnizorului certificatului de performanță energetică. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREC12
                     
                     
                        Indicatorul LTV curent
                     
                     
                        Raportul dintre valoarea creditului acordat și cea a garanției aferente creditului (LTV). Pentru creditele cu ipoteci care nu sunt de prim rang, acesta este indicatorul LTV combinat sau total. Dacă soldul curent al creditului este negativ, se introduce cifra 0.
                        Dacă garanția reală raportată nu este o garanție imobiliară, se introduce ND5.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREC13
                     
                     
                        Cuantumul evaluării curente
                     
                     
                        Cea mai recentă evaluare a garanției reale, realizată de un evaluator extern sau intern independent. în cazul în care nu este disponibilă o astfel de evaluare, valoarea curentă a garanției reale poate fi estimată utilizând un indice al valorilor bunurilor imobile suficient de granular în ceea ce privește localizarea geografică și tipul de garanție reală; în cazul în care nu este disponibil un astfel de indice al valorilor bunurilor imobile, poate fi utilizat un indice al prețurilor bunurilor imobile suficient de granular în ceea ce privește localizarea geografică și tipul de garanție reală, după aplicarea unei reduceri a valorii alese în mod adecvat pentru a ține cont de deprecierea garanției reale.
                        În cazul în care garanția reală raportată nu este o garanție imobiliară, se introduce cea mai recentă evaluare a garanției, realizată de către un evaluator extern sau intern independent sau, dacă nu este disponibilă, de către inițiator.
                        Dacă garanția reală raportată este o garanție, se introduce valoarea expunerii-suport garantate cu această garanție reală în beneficiul inițiatorului.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREC14
                     
                     
                        Metoda curentă de evaluare
                     
                     
                        Metoda de calcul al celei mai recente valori a garanției reale, astfel cum este prevăzută la RREC13:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Inspecție completă, internă și externă (FIEI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inspecție completă, doar externă (FOEI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Evaluare sumară (DRVB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Model automat de evaluare (AUVM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Indexată (IDXD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    De catalog (DKTP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Administrator imobiliar sau agent imobiliar (MAEA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Autoritate fiscală (TXAT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        RREC15
                     
                     
                        Data evaluării curente
                     
                     
                        Data celei mai recente evaluări, astfel cum este prevăzută la RREC13.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREC16
                     
                     
                        Indicatorul LTV inițial
                     
                     
                        Indicatorul LTV inițial subscris al inițiatorului. Pentru creditele cu ipoteci care nu sunt de prim rang, acesta este indicatorul LTV combinat sau total.
                        Dacă garanția reală raportată nu este o garanție imobiliară, se introduce ND5.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREC17
                     
                     
                        Cuantumul evaluării inițiale
                     
                     
                        Evaluarea inițială a garanției reale utilizate în momentul inițierii expunerii-suport (înainte de securitizare).
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        RREC18
                     
                     
                        Metoda inițială de evaluare
                     
                     
                        Metoda de calcul al valorii garanției reale în momentul inițierii expunerii-suport, astfel cum este prevăzută la RREC17:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Inspecție completă, internă și externă (FIEI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inspecție completă, doar externă (FOEI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Evaluare sumară (DRVB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Model automat de evaluare (AUVM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Indexată (IDXD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    De catalog (DKTP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Administrator imobiliar/agent imobiliar (MAEA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Autoritate fiscală (TXAT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        RREC19
                     
                     
                        Data evaluării inițiale
                     
                     
                        Data evaluării inițiale a garanției reale, astfel cum este prevăzută la RREC17.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        RREC20
                     
                     
                        Data vânzării
                     
                     
                        Data vânzării garanției reale aflate în executare.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREC21
                     
                     
                        Prețul de vânzare
                     
                     
                        Prețul obținut la vânzarea garanției reale în caz de executare silită.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREC22
                     
                     
                        Moneda garanției reale
                     
                     
                        Aceasta este moneda în care este exprimat cuantumul evaluării prevăzut la RREC13.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        RREC23
                     
                     
                        Tipul de garant
                     
                     
                        Tipul de garant:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Fără garant (NGUA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Persoană fizică – Rudă (FAML)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Persoană fizică – Altele (IOTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Autoritate publică (GOVE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bancă (BANK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Produs de asigurare (INSU)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Schemă de garantare Nationale Hypotheek Garantie (NHGX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    
                                       Fonds de Garantie de l’Accession Sociale (FGAS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Garanție personală (CATN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
               (1)  Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 al Comisiei din 16 octombrie 2019 de completare a Regulamentului (UE) 2017/2402 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare care precizează informațiile și detaliile referitoare la o securitizare pe care trebuie să le pună la dispoziție inițiatorul, sponsorul și SSPE] (JO L 289, 3.9.2020, p. 1).
         
      
      
         
            ANEXA III
            
               INFORMAȚII PRIVIND EXPUNERILE-SUPORT – BUNURI IMOBILIARE COMERCIALE (CRE)
            
            
                        Codul câmpului
                     
                     
                        Denumirea câmpului
                     
                     
                        Conținut de raportat
                     
                     
                        ND1-ND4 permis?
                     
                     
                        ND5 permis?
                     
                  
                        Secțiune de informații privind expunerile-suport
                     
                  
                        CREL1
                     
                     
                        Identificatorul unic
                     
                     
                        Identificatorul unic atribuit de entitatea raportoare în conformitate cu articolul 11 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL2
                     
                     
                        Identificatorul inițial al debitorului
                     
                     
                        Identificatorul unic inițial al debitorului. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL3
                     
                     
                        Noul identificator al debitorului
                     
                     
                        Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul CREL2, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la CREL2. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL4
                     
                     
                        Identificatorul inițial al expunerii-suport
                     
                     
                        Identificatorul unic al expunerii-suport. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL5
                     
                     
                        Noul identificator al expunerii-suport
                     
                     
                        Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul CREL4, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la CREL4. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL6
                     
                     
                        Data de referință a datelor
                     
                     
                        Data de referință pentru această transmitere de date.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL7
                     
                     
                        Data adăugării în portofoliu
                     
                     
                        Data la care expunerea-suport a fost transferată către SSPE. Pentru toate expunerile-suport din portofoliu la data de referință din primul raport transmis către registrul central de securitizări, dacă aceste informații nu sunt disponibile, se introduce ultima dintre următoarele date: (i) data de încheiere a securitizării; sau (ii) data de inițiere a expunerii‐suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL8
                     
                     
                        Data restructurării
                     
                     
                        Se introduce data la care expunerea-suport a fost restructurată. Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare.
                        În cazul existenței mai multor date, se furnizează toate datele conform schemei XML.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL9
                     
                     
                        Data răscumpărării
                     
                     
                        Data la care expunerea-suport a fost răscumpărată din portofoliu.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL10
                     
                     
                        Data substituirii
                     
                     
                        Dacă expunerea-suport a fost înlocuită cu o altă expunere-suport după data securitizării, data respectivei substituiri.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL11
                     
                     
                        Data rambursării
                     
                     
                        Data rambursării contului sau (pentru expunerile-suport aflate în stare de nerambursare) data finalizării procesului de recuperare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL12
                     
                     
                        Regiunea geografică – debitor
                     
                     
                        Regiunea geografică (clasificare NUTS3) în care se află debitorul. Dacă nu există o clasificare NUTS3 furnizată de Eurostat (de exemplu, în cazul jurisdicțiilor din afara UE), se introduce codul de două cifre al țării în format {COUNTRYCODE_2}, urmat de „ZZZ”.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL13
                     
                     
                        Clasificarea regiunii geografice
                     
                     
                        Se introduce anul clasificării NUTS3 folosite pentru câmpurile „Regiunea geografică”, de exemplu 2013 pentru NUTS3 2013. Toate câmpurile privind regiunea geografică trebuie să folosească în mod consecvent aceeași clasificare pentru fiecare expunere-suport și pentru toate expunerile-suport din transmiterea de date. De exemplu, nu se permite raportarea conform NUTS3 2006 pentru unele câmpuri geografice aferente unei anumite expuneri-suport și raportarea conform NUTS3 2013 pentru alte câmpuri aferente aceleiași expuneri. În mod similar, nu se permite raportarea câmpurilor privind regiunea geografică folosind NUTS3 2006 pentru anumite expuneri-suport și raportarea câmpurilor privind regiunea geografică folosind NUTS3 2013 pentru alte expuneri-suport din aceeași transmitere de date.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL14
                     
                     
                        Regim special
                     
                     
                        Dacă expunerea-suport face obiectul unei măsuri speciale pentru sectorul public, se introduce aici denumirea completă a măsurii (fără abrevieri).
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL15
                     
                     
                        Data inițierii
                     
                     
                        Data acordării creditului aferent expunerii-suport inițiale.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL16
                     
                     
                        Data de începere a amortizării
                     
                     
                        Data de începere a amortizării expunerii-suport securitizate (această dată poate fi anterioară datei securitizării).
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL17
                     
                     
                        Data scadenței la data securitizării
                     
                     
                        Data scadenței expunerii-suport, astfel cum este definită în acordul privind expunerea-suport. Aceasta nu ar ține seama de nicio prelungire a datei scadenței care poate fi acordată în temeiul acordului privind expunerea-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL18
                     
                     
                        Data scadenței
                     
                     
                        Data scadenței expunerii-suport sau data expirării contractului de închiriere.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL19
                     
                     
                        Perioada inițială
                     
                     
                        Perioada contractuală inițială (numărul de luni) la data inițierii.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL20
                     
                     
                        Durata opțiunii de prelungire
                     
                     
                        Durata, în luni, a oricărei opțiuni de prelungire a scadenței disponibile pentru expunerea-suport. În cazul în care sunt disponibile mai multe prelungiri ale scadenței, se introduce durata opțiunii care are cea mai scurtă perioadă de prelungire pentru expunerea-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL21
                     
                     
                        Natura opțiunii de prelungire
                     
                     
                        Pragurile de referință relevante pentru posibilitatea de a declanșa/exercita opțiunea de prelungire menționată la rubrica CREL20:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Rata minimă de acoperire a dobânzilor (MICR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata minimă de acoperire a serviciului datoriei (DSCR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Indicatorul LTV maxim (MLTV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Condiții multiple (MLTC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL22
                     
                     
                        Moneda utilizată
                     
                     
                        Moneda în care este exprimată expunerea-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL23
                     
                     
                        Soldul actual al principalului
                     
                     
                        Soldul exigibil al principalului aferent expunerii-suport securitizate. Aceasta include orice cuantum garantat de ipotecă, care va fi clasificat drept principal în cadrul securitizării. De exemplu, dacă la soldul expunerii-suport au fost adăugate comisioane și acestea fac parte din principal în cadrul securitizării, acestea trebuie adăugate. Valoarea nu include arieratele din dobânzi sau penalitățile.
                        Soldul actual include și arieratele din principal. Totuși, trebuie scăzută valoarea economiilor dacă există o subparticipare. (soldul expunerii suport = expunere-suport +/– subparticipare; +/– 0 dacă nu există subparticipare).
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL24
                     
                     
                        Soldul inițial al principalului
                     
                     
                        Soldul inițial al expunerii-suport (inclusiv comisioanele).
                        Este vorba despre soldul expunerii-suport la data de inițiere a expunerii-suport, nu la data vânzării expunerii-suport către SSPE sau la data de încheiere a securitizării.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL25
                     
                     
                        Soldul inițial al principalului la data securitizării
                     
                     
                        Soldul inițial al principalului aferent expunerii-suport securitizate la data securitizării, astfel cum este identificat în prospectul de ofertă.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL26
                     
                     
                        Soldul neutilizat al facilității angajate aferente expunerii-suport
                     
                     
                        Totalul facilității rămase aferente întregii expuneri-suport/soldul neutilizat la sfârșitul perioadei. Totalul facilității rămase aferente întregii expuneri-suport la sfârșitul datei de plată a dobânzii din care debitorul mai poate să tragă.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL27
                     
                     
                        Totalul celorlalte cuantumuri exigibile
                     
                     
                        Cuantumurile exigibile cumulate aferente împrumutului (de exemplu, prime de asigurare, chirii pentru terenuri, cheltuieli de capital) care au fost cheltuite de SSPE/administratorul de credite. Cuantumul cumulat al eventualelor avansuri de protecție a bunului sau al altor sume care au fost avansate de către administratorul de credite sau SSPE și care nu au fost încă rambursate de către debitor.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL28
                     
                     
                        Prețul de cumpărare
                     
                     
                        Se introduce prețul, comparativ cu valoarea nominală, la care a fost achiziționată expunerea-suport de către SSPE. Se introduce 100 dacă nu s-a aplicat nicio reducere.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL29
                     
                     
                        Data ultimei utilizări
                     
                     
                        Data celei mai recente utilizări/trageri a facilității aferente expunerii-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL30
                     
                     
                        Scopul
                     
                     
                        Scopul expunerii-suport – în cazul în care există mai multe scopuri, se precizează opțiunea care descrie cel mai bine situația:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Achiziție pentru investiții (ACQI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Achiziție în vederea lichidării (ACQL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Refinanțare (RFNI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Construcție (CNST)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Redezvoltare (RDVL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL31
                     
                     
                        Structura
                     
                     
                        Structura expunerii-suport:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Credit întreg – nedefalcat în elemente/instrumente de datorie subordonate (LOAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Expunere-suport care constă într-o ipotecă participativă, cu datorie de rang egal în afara vehiculului de emisiune (PMLP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Expunere-suport care constă într-o ipotecă participativă, cu datorie subordonată în afara vehiculului de emisiune (PMLS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Credit A; în cadrul unei structuri participative A/B (AABP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Credit B; în cadrul unei structuri participative A/B (BABP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Credit A; în cadrul unei structuri participative A/B/C (AABC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Credit B; în cadrul unei structuri participative A/B/C (BABC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Credit C; în cadrul unei structuri participative A/B/C (CABC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Finanțare structurală de tip mezanin (MZZD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Datorie subordonată cu documentație de credit separată în afara vehiculului de emisiune (SOBD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL32
                     
                     
                        Ordinea A-B a plăților programate ale dobânzii, înainte de executare
                     
                     
                        Ordinea programată pentru plățile dobânzii, înainte de executare:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Secvențială (SQNL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Creditul B mai întâi (BLLF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Proporțională (PRAT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Proporțională modificată (MPRT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL33
                     
                     
                        Ordinea A-B a plăților programate ale principalului, înainte de executare
                     
                     
                        Ordinea programată pentru plățile principalului:, înainte de executare:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Secvențială (SQNL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Creditul B mai întâi (BLLF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Proporțională (PRAT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Proporțională modificată (MPRT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL34
                     
                     
                        Alocarea plăților principalului către creditul prioritar
                     
                     
                        Se introduce procentajul din totalul plăților periodice programate principalului destinate creditului prioritar (de exemplu, creditul A) în cazul în care acordul de creditare include mai multe împrumuturi (de exemplu, dacă în câmpul CREL31 sunt introduse valorile PMLS, AABP, BABP, AABC, BABC sau CABC).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL35
                     
                     
                        Tipul de ordine a priorităților
                     
                     
                        Tipul de ordine a priorităților care se aplică acordului de creditare general:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Dobândă A, principal A, dobândă B, principal B (IPIP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Dobândă A, dobândă B, principal A, principal B (IIPP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL36
                     
                     
                        Prețul de cumpărare pentru expunerea-suport în stare de nerambursare
                     
                     
                        Dacă deținătorul creditului subordonat (de exemplu, deținătorul creditului B) poate cumpăra creditul prioritar în caz de nerambursare, se introduce prețul de achiziție în conformitate cu acordul de cocreditare/intercreditare aplicabil.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL37
                     
                     
                        Este posibilă efectuarea de plăți de remediere?
                     
                     
                        Deținătorul creditului subordonat (de exemplu, deținătorul creditului B) poate efectua plăți de remediere în locul debitorului ipotecii? Selectați din lista de mai jos:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Nu se pot efectua plăți de remediere (NCPP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Se pot efectua plăți de remediere până la un număr fix pe parcursul duratei de viață a expunerii-suport (FNLP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Se pot efectua plăți de remediere fără nicio limită pe parcursul duratei de viață a expunerii-suport (FNLP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL38
                     
                     
                        Există restricții în ceea ce privește vânzarea creditului subordonat?
                     
                     
                        Există restricții în ceea ce privește capacitatea deținătorului creditului subordonat (de exemplu, deținătorul creditului B) de a vinde creditul unei părți terțe?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL39
                     
                     
                        Deținătorul creditului subordonat este afiliat debitorului?
                     
                     
                        Există un deținător al creditului subordonat (de exemplu, deținătorul creditului B) căruia nu i s-au retras drepturile și care este afiliat debitorului ipotecii comerciale (adică face parte din același grup financiar)?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL40
                     
                     
                        Controlul exercitat de deținătorul creditului subordonat asupra procesului de reeșalonare
                     
                     
                        Deținătorul creditului subordonat (de exemplu, deținătorul creditului B) poate exercita controlul asupra deciziei și a procesului de executare și de vânzare a garanției reale aferente creditului?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL41
                     
                     
                        Plățile neefectuate pentru creanțele cu rang superior reprezintă o stare de nerambursare pentru expunerea-suport?
                     
                     
                        Plățile neefectuate pentru creanțele cu rang superior reprezintă o stare de nerambursare pentru expunerea-suport?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL42
                     
                     
                        Plățile neefectuate pentru expunerile-suport cu rang egal reprezintă o stare de nerambursare pentru un bun?
                     
                     
                        Plățile neefectuate pentru expunerile-suport cu rang egal reprezintă o stare de nerambursare pentru un bun?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL43
                     
                     
                        Consimțământul deținătorului de titluri
                     
                     
                        La o restructurare este necesar consimțământul deținătorului de titluri? Restructurarea include modificări ale termenelor de plată ale expunerii-suport securitizate (inclusiv rata dobânzii, comisioanele, penalitățile, scadența, graficul de rambursare și/sau alte măsuri general acceptate privind termenele de plată)
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL44
                     
                     
                        Programarea adunării deținătorilor de titluri
                     
                     
                        La ce dată este programată următoarea adunare a deținătorilor de titluri?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL45
                     
                     
                        Sindicalizarea
                     
                     
                        Expunerea-suport este sindicalizată?
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL46
                     
                     
                        Participarea SSPE
                     
                     
                        Metoda folosită de SSPE pentru a dobândi proprietatea asupra expunerii-suport sindicalizate:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Cesiune (ASGN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Novație (NOVA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Cesiune echitabilă (EQTB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Participare finanțată (dobândă pari passu) (PARI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Participare de rang inferior (JUNP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Cesiune legală (LGAS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Cesiune notificată (NOTA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Subparticipare (SUBP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Participare la risc (RSKP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Eveniment de vânzare (SALE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL47
                     
                     
                        Consecința încălcării acordului financiar
                     
                     
                        Consecința încălcării acordului financiar:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Eveniment de nerambursare (EDFT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Amortizare suplimentară (AAMR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rezervă de lichidități (CTRS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rezilierea contractului administratorului bunului (TPRM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL48
                     
                     
                        Penalizări pentru nedepunerea informațiilor financiare
                     
                     
                        Se aplică penalizări financiare dacă debitorul nu depune informațiile financiare necesare (situația privind exploatarea, calendarul etc.), conform documentelor aferente expunerii-suport?
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL49
                     
                     
                        Executarea prin urmărire
                     
                     
                        Există posibilitatea (deplină sau limitată) de a urmări bunurile debitorului, în plus față de încasările din garanțiile reale constituite pentru această expunere-suport?
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL50
                     
                     
                        Executarea prin urmărire - parte terță
                     
                     
                        Există posibilitatea (deplină sau limitată) de a urmări o altă parte (de exemplu, un garant) în cazul în care debitorul nu își îndeplinește o obligație prevăzută în acordul privind expunerea-suport?
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL51
                     
                     
                        Standardul de administrare
                     
                     
                        Administratorul acestei expuneri-suport securitizate administrează întreaga expunere-suport sau doar una sau câteva componente din întreaga expunere-suport (de exemplu, componenta A sau B sau una dintre componentele pari passu)?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL52
                     
                     
                        Cuantumuri deținute în contul de garanție
                     
                     
                        Soldul total al conturilor de rezerve obligatorii din punct de vedere juridic la data de referință a datelor.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL53
                     
                     
                        Încasarea conturilor de garanție
                     
                     
                        Se introduce DA dacă există plăți deținute în conturi de rezervă numai pentru acoperirea plăților chiriei pentru terenuri, a asigurării sau a impozitelor (nu pentru întreținere, îmbunătățiri, CAPEX etc.), astfel cum se prevede în acordul privind expunerea-suport.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL54
                     
                     
                        Încasarea altor rezerve
                     
                     
                        Sunt deținute în conturile de rezervă alte cuantumuri decât chiriile pentru terenuri, impozitele sau asigurările, în conformitate cu termenele acordului privind expunerea-suport, pentru îmbunătățiri efectuate de chiriași, comisioane de leasing și elemente similare în legătură cu bunuri conexe sau pentru a oferi garanții reale suplimentare pentru o astfel de expunere-suport?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL55
                     
                     
                        Factorul declanșator pentru deținerea contului de garanție
                     
                     
                        Tipul de eveniment declanșator care conduce la plata unor sume în contul de garanție:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Niciun factor declanșator (NONE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Factor declanșator – LTV (LVTX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Factor declanșator – acoperirea dobânzilor (ICVR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Factor declanșator – acoperirea serviciului datoriei (DSCT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Factor declanșator – venitul net din exploatare (NOIT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL56
                     
                     
                        Cuantumurile-țintă ale contului de garanție/rezervelor
                     
                     
                        Cuantumurile-țintă ale contului de garanție/rezervelor.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL57
                     
                     
                        Condițiile de eliberare a contului de garanție
                     
                     
                        Condițiile de eliberare a contului de garanție. În cazul existenței mai multor condiții, se precizează fiecare condiție conform schemei XML.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL58
                     
                     
                        Condiții de tragere a rezervei de lichidități
                     
                     
                        Când poate fi folosită rezerva de lichidități:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Încălcarea acordului financiar (FICB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Eveniment declanșator (TREV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL59
                     
                     
                        Moneda contului de garanție
                     
                     
                        Moneda contului de garanție.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL60
                     
                     
                        Moneda plăților din contul de garanție
                     
                     
                        Moneda plăților din contul de garanție. Câmpurile CREL52 și CREL56.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL61
                     
                     
                        Soldul total al conturilor de rezervă
                     
                     
                        Soldul total al conturilor de rezervă la nivelul expunerii-suport la data de plată a expunerii-suport. Acesta include întreținerea, reparațiile și rezervele de mediu etc. (nu include rezervele fiscale și de asigurări). Include, de asemenea, LC pentru rezerve. Se completează dacă valoarea câmpului CREL54 („Încasarea altor rezerve”) este „DA”.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL62
                     
                     
                        Moneda soldului contului de rezervă
                     
                     
                        Moneda contului de rezervă.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL63
                     
                     
                        Producerea unui eveniment declanșator al contului de garanție
                     
                     
                        Se introduce DA în cazul în care a survenit un eveniment care a determinat constituirea unor cuantumuri de rezervă. Se introduce NU dacă acumularea plăților reprezintă o condiție normală a acordului privind expunerea-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL64
                     
                     
                        Cuantumurile adăugate în conturile de garanție în perioada curentă
                     
                     
                        Cuantumul adăugat în orice cont de garanție sau rezervă înainte de precedenta dată de referință a datelor și de data de referință a datelor pentru această transmitere.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL65
                     
                     
                        Veniturile
                     
                     
                        Totalul veniturilor din toate sursele pentru perioada acoperită de cea mai recentă situație financiară privind exploatarea (adică de la începutul exercițiului până în prezent sau în ultimele 12 luni) pentru toate bunurile. Se poate normaliza dacă acordul de administrare de credite aplicabil prevede acest lucru.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL66
                     
                     
                        Cheltuielile de exploatare la data securitizării
                     
                     
                        Totalul cheltuielilor de exploatare subscrise pentru toate bunurile descrise în prospectul de ofertă. Acestea pot include impozitele pe bunuri imobile, costurile cu asigurările, gestionarea, utilitățile, întreținerea și reparațiile și cheltuielile imobiliare directe suportate de proprietar; cheltuielile de capital și comisioanele de leasing sunt excluse. Dacă există mai multe bunuri, cheltuielile totale de exploatare ale bunurilor-suport.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL67
                     
                     
                        Cheltuielile de capital la data securitizării
                     
                     
                        Cheltuielile de capital anticipate pe toată durata de viață a expunerii-suport securitizate la data securitizării (spre deosebire de reparații și întreținere), dacă sunt identificate în prospectul de ofertă.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL68
                     
                     
                        Moneda situațiilor financiare
                     
                     
                        Moneda folosită la raportarea financiară inițială a câmpurilor CREL65-CREL66.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL69
                     
                     
                        Încălcarea obligațiilor de raportare ale debitorului
                     
                     
                        Debitorul și-a încălcat obligația de a transmite rapoarte administratorului sau creditorului expunerii-suport? DA sau NU.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL70
                     
                     
                        Metoda de calcul a ratei de acoperire a serviciului datoriei
                     
                     
                        Se definește modalitatea de calcul al cerinței din acordul financiar privind rata de acoperire a serviciului datoriei, cu alte cuvinte metoda dedusă de calcul. Dacă metoda de calcul utilizată pentru întregul credit este diferită de cea utilizată pentru creditul A, se introduce metoda pentru creditul A.
                        Perioada curentă (CRRP)
                        Proiecție – calcul pe 6 luni înainte (PRSF)
                        Proiecție – calcul pe 12 luni înainte (PRTF)
                        Combo 6 – perioada curentă și calcul pe 6 luni înainte (CMSF)
                        Combo 12 – perioada curentă și calcul pe 6 luni înainte (CMTF)
                        Istoric – calcul pe 6 luni înainte (HISF)
                        Istoric – calcul pe 12 luni înainte (HITF)
                        Modificat – include o injecție de rezerve sau un calcul al probabilității procentuale de obținere a veniturilor din chirii (MODI)
                        Perioadă multiplă – calcul pe perioade consecutive (MLTP)
                        Altele (OTHR)
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL71
                     
                     
                        Indicatorul ratei de acoperire a serviciului datoriei la data securitizării
                     
                     
                        Cum se calculează sau se aplică rata de acoperire a serviciului datoriei când o expunere-suport se referă la mai multe bunuri:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Parțial – nu toate bunurile au primit situațiile financiare, administratorul de credite lasă câmpul necompletat (PRTL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Mediu – nu toate bunurile au primit situațiile financiare, administratorul de credite alocă serviciul datoriei doar bunurilor pentru care s-au primit situațiile financiare (AVER)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Integral – au fost colectate toate situațiile financiare pentru toate bunurile (FULL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Scenariul cel mai pesimist – nu toate bunurile au primit situațiile financiare, iar administratorul de credite alocă 100 % din serviciul datoriei tuturor bunurilor pentru care s‐au primit situațiile financiare (WCAS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nu s-a colectat nimic – nu s-a primit nicio situație financiară (NCOT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Consolidat – toate bunurile au raportat pe o situație financiară sintetică de la debitor (COND)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Întregul creditul este bazat pe contracte de credit (WLAG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    întregul credit este bazat pe o altă metodă (WLAG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bilet la ordin bazat pe un contract de credit (TNAG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bilet la ordin bazat pe o altă metodă (TNOT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL72
                     
                     
                        Cel mai recent indicator al ratei de acoperire a serviciului datoriei
                     
                     
                        Cum se calculează sau se aplică rata de acoperire a serviciului datoriei când o expunere-suport se referă la mai multe bunuri:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Parțial – nu toate bunurile au primit situațiile financiare, administratorul de credite lasă câmpul necompletat (PRTL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Mediu – nu toate bunurile au primit situațiile financiare, administratorul de credite alocă serviciul datoriei doar bunurilor pentru care s-au primit situațiile financiare (AVER)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Integral – au fost colectate toate situațiile financiare pentru toate bunurile (FULL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Scenariul cel mai pesimist – nu toate bunurile au primit situațiile financiare, iar administratorul de credite alocă 100 % din serviciul datoriei tuturor bunurilor pentru care s‐au primit situațiile financiare (WCAS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nu s-a colectat nimic – nu s-a primit nicio situație financiară (NCOT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Consolidat – toate bunurile au raportat pe o situație financiară sintetică de la debitor (COND)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Întregul creditul este bazat pe contracte de credit (WLAG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    întregul credit este bazat pe o altă metodă (WLAG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bilet la ordin bazat pe un contract de credit (TNAG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bilet la ordin bazat pe o altă metodă (TNOT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL73
                     
                     
                        Rata de acoperire a serviciului datoriei la data securitizării
                     
                     
                        Calculul ratei de acoperire a serviciului datoriei pentru expunerea-suport securitizată, la data securitizării, pe baza documentației expunerii-suport.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL74
                     
                     
                        Rata curentă de acoperire a serviciului datoriei
                     
                     
                        Calculul ratei curente de acoperire a serviciului datoriei pentru expunerea-suport securitizată, pe baza documentației expunerii-suport.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL75
                     
                     
                        Indicatorul LTV inițial
                     
                     
                        Raportul dintre valoarea creditului acordat și cea a garanției aferente creditului (LTV) pentru întregul acord de creditare (cu alte cuvinte, nu este reflectată doar valoarea creditului securitizat) la data securitizării.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL76
                     
                     
                        Indicatorul LTV curent
                     
                     
                        Raportul curent dintre valoarea creditului acordat și cea a garanției aferente creditului (LTV) pentru întregul acord de creditare (cu alte cuvinte, nu este reflectată doar valoarea creditului securitizat).
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL77
                     
                     
                        Rata de acoperire a dobânzilor la data securitizării
                     
                     
                        Calculul ratei de acoperire a dobânzilor pentru expunerea-suport securitizată, la data securitizării.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL78
                     
                     
                        Rata curentă de acoperire a dobânzilor
                     
                     
                        Calculul ratei curente de acoperire a dobânzilor pentru expunerea-suport securitizată.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL79
                     
                     
                        Metoda ratei de acoperire a dobânzilor
                     
                     
                        Se definește calculul cerinței din acordul financiar privind rata de acoperire a dobânzilor la nivelul expunerii-suport securitizate (sau la nivelul întregii expuneri-suport dacă nu se precizează, pentru orice măsuri specifice privind expunerea-suport din cadrul acordului general de creditare), metoda de calcul stabilită:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Perioada curentă (CRRP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Proiecție – calcul pe 6 luni înainte (PRSF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Proiecție – calcul pe 12 luni înainte (PRTF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Combo 6 – perioada curentă și calcul pe 6 luni înainte (CMSF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Combo 12 – perioada curentă și calcul pe 6 luni înainte (CMTF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Istoric – calcul pe 6 luni înainte (HISF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Istoric – calcul pe 12 luni înainte (HITF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Modificat – include o injecție de rezerve sau un calcul al probabilității procentuale de obținere a veniturilor din chirii (MODI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Perioadă multiplă – calcul pe perioade consecutive (MLTP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL80
                     
                     
                        Numărul de bunuri la data securitizării
                     
                     
                        Numărul de bunuri care servesc drept garanție pentru expunerea-suport la data securitizării.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL81
                     
                     
                        Numărul de bunuri la data de referință a datelor
                     
                     
                        Numărul de bunuri care servesc drept garanție pentru expunerea-suport.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL82
                     
                     
                        Bunurile cu care este garantată expunerea-suport
                     
                     
                        Se introduc identificatorii unici pentru garanția reală (CREC4) pentru bunurile care servesc drept garanție pentru expunerea-suport la data de referință a datelor. În cazul existenței mai multor bunuri, se introduc toți identificatorii prevăzuți în schema XML.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL83
                     
                     
                        Valoarea portofoliului imobiliar la data securitizării
                     
                     
                        Evaluarea bunurilor cu care este garantată expunerea-suport la data securitizării, conform descrierii din prospectul de ofertă. În cazul în care există mai multe bunuri, se introduce suma valorilor bunurilor.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL84
                     
                     
                        Moneda de evaluare a portofoliului imobiliar la data securitizării
                     
                     
                        Moneda de evaluare de la CREL83.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL85
                     
                     
                        Starea bunurilor
                     
                     
                        Starea bunurilor. Când există mai multe situații din lista de mai jos, se alege situația care reprezintă cel mai bine întregul set de bunuri.
                        Împuternicire pe termen lung (LPOA)
                        Administrare judiciară (RCVR)
                        În executare silită (FCLS)
                        Bun imobiliar în proprietate (REOW)
                        Ștergerea datoriilor (DFSD)
                        Eliberare parțială (PRLS)
                        Eliberat (RLSD)
                        La fel ca la data securitizării (SCDT)
                        În administrare specială (SSRV)
                        Altele (OTHR)
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL86
                     
                     
                        Data evaluării la data securitizării
                     
                     
                        Data la care a fost realizată evaluarea pentru valorile prezentate în prospectul de ofertă. Pentru mai multe bunuri, dacă există mai multe date, se ia data cea mai recentă.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL87
                     
                     
                        Tipul de amortizare
                     
                     
                        Tipul de amortizare a expunerii-suport, inclusiv principalul și dobânda.
                        Francez – amortizare în care suma totală – principal plus dobândă – rambursată cu ocazia fiecărei rate este aceeași. (FRXX)
                        German – amortizare în care prima rată constă doar în dobândă, iar ratele rămase sunt constante și includ amortizarea capitalului și dobânda. (DEXX)
                        Metoda de amortizare fixă – amortizare în care valoarea din principal rambursată cu ocazia fiecărei rate este aceeași. (FIXE)
                        
                           Bullet – amortizare în care întregul principal este rambursat cu ocazia ultimei rate. (BLLT)
                        Altele (OTHR)
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL88
                     
                     
                        Data de încetare a perioadei de grație pentru principal
                     
                     
                        Dacă este aplicabilă la data de referință a datelor, se indică data de încetare a perioadei de grație pentru principal.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL89
                     
                     
                        Zile de grație permise
                     
                     
                        Numărul de zile după scadența unei plăți în care creditorul nu va considera că plata neefectuată este un eveniment de nerambursare. Sunt incluse aici alte situații decât cele în care plățile nu au fost efectuate din rațiuni tehnice (cu alte cuvinte, plățile nu au fost efectuate din alte motive decât o defecțiune a sistemului, de exemplu).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL90
                     
                     
                        Frecvența programată de plată a principalului
                     
                     
                        Frecvența plăților principalului datorate, adică perioada dintre plăți:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Lunară (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Trimestrială (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Semianuală (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Anuală (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL91
                     
                     
                        Frecvența programată de plată a dobânzii
                     
                     
                        Frecvența plăților dobânzii datorate, adică perioada dintre plăți:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Lunară (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Trimestrială (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Semianuală (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Anuală (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL92
                     
                     
                        Numărul de plăți înainte de securitizare
                     
                     
                        Se introduce numărul de plăți efectuate înainte de transferul expunerii în securitizare.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL93
                     
                     
                        Descrierea condițiilor de plată anticipată
                     
                     
                        Trebuie să reflecte informațiile din prospectul de ofertă. De exemplu, în cazul în care condițiile de plată anticipată sunt plata unui comision de 1 % în primul an, 0,5 % în al doilea an și 0,25 % în al treilea an al creditului, acest lucru poate fi indicat în prospectul de ofertă astfel: 1 % (12), 0,5 % (24), 0,25 % (36).
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL94
                     
                     
                        Data de încetare a blocajului plăților anticipate
                     
                     
                        Data după care creditorul permite rambursarea anticipată a expunerii-suport.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL95
                     
                     
                        Data de încetare a menținerii randamentului
                     
                     
                        Data după care expunerea-suport poate fi rambursată anticipat fără menținerea randamentului.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL96
                     
                     
                        Comisionul de plată anticipată
                     
                     
                        Cuantumul încasat de la debitor drept comision/penalizare pentru realizarea unei rambursări anticipate, conform acordului privind expunerea-suport. Acesta nu include sumele plătite drept „cost de desfacere a contractului” pentru acoperirea plăților dobânzilor până la data plății expunerii-suport.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL97
                     
                     
                        Data de încetare a comisionului de plată anticipată
                     
                     
                        Data de la care creditorul permite plata anticipată a expunerii-suport fără a solicita plata unui comision de rambursare anticipată.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL98
                     
                     
                        Încasările neprogramate din principal
                     
                     
                        Plățile neprogramate ale principalului primite în cea mai recentă perioadă de încasare. Alte plăți ale principalului primite în timpul perioadei de dobândă care vor fi utilizate pentru a achita expunerea-suport. Acestea pot fi legate de încasările din vânzări, plățile anticipate voluntare sau cuantumurile din lichidări.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL99
                     
                     
                        Data lichidării/plății anticipate
                     
                     
                        Cea mai recentă dată la care a fost încasată o plată neprogramată a principalului sau încasări din lichidare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL100
                     
                     
                        Codul lichidării/plății anticipate
                     
                     
                        Codul atribuit plăților neprogramate ale principalului sau încasărilor din lichidare care sunt primite în cursul perioadei de încasare:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Lichidare parțială (reducerea ipotecii) (PTLQ)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rambursare integrală înainte de scadență (PTPY)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Lichidare sau cedare (LQDP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărare sau substituție (RPSB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rambursare integrală la scadență (FLPY)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rambursare redusă (DPOX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rambursare integrală cu penalizare (PYPN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rambursare integrală cu menținerea randamentului (YLMT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Reducerea ipotecii cu penalizare (CTPL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Reducerea ipotecii cu menținerea randamentului (YLMT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL101
                     
                     
                        Excedentul/deficitul de dobândă pentru plata anticipată
                     
                     
                        Deficitul sau excedentul plății efective a dobânzii față de plata programată a dobânzii, care nu este legat de o stare de nerambursare a expunerii-suport. Rezultă dintr-o plată anticipată primită la o altă dată decât data programată a scadenței plății. Deficit – Diferența cu care dobânda plătită este mai mică decât dobânda programată datorată la data de plată a expunerii-suport (se aplică doar dacă se înregistrează un deficit după ce debitorul a achitat costurile de desfacere a contractului). Excedent – Dobânda încasată suplimentar față de dobânda cumulată datorată pentru perioada de acumulare aferentă dobânzii expunerii-suport. Un număr negativ reprezintă un deficit, iar excedentul este redat printr-un număr pozitiv.
                        Se referă la întregul acord de creditare (nu reflectă doar valoarea expunerii-suport securitizate)
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL102
                     
                     
                        Data plății
                     
                     
                        Cea mai recentă dată de plată a principalului și a dobânzii către SSPE la termenul limită de transmitere a datelor; de regulă, aceasta este data de plată a dobânzii pentru expunerea-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL103
                     
                     
                        Data următoarei ajustări a plății
                     
                     
                        Pentru expunerile-suport cu rată variabilă, următoarea dată la care urmează să se schimbe valoarea principalului și/sau a dobânzii programate. Pentru expunerile-suport cu rată fixă, se introduce data următoarei plăți.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL104
                     
                     
                        Data următoarei plăți
                     
                     
                        Data următoarei plăți aferente expunerii-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL105
                     
                     
                        Plata datorată
                     
                     
                        Aceasta este următoarea plată contractuală datorată de debitor conform frecvenței de plată a expunerii-suport.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL106
                     
                     
                        Rata inițială a dobânzii
                     
                     
                        Rata globală a dobânzii pentru expunerea-suport la data inițierii expunerii-suport securitizate.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL107
                     
                     
                        Rata dobânzii la data securitizării
                     
                     
                        Rata totală a dobânzii (de exemplu, EURIBOR + marja) folosită pentru a calcula dobânda datorată pentru expunerea-suport securitizată pentru prima dată de plată a dobânzii de după data securitizării.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL108
                     
                     
                        Data primei ajustări a plății
                     
                     
                        Pentru expunerile-suport cu rată variabilă, prima dată la care urmează să se schimbe valoarea principalului și/sau a dobânzii programate. Pentru expunerile-suport cu rată fixă, se introduce prima dată la care este scadentă valoarea principalului sau a dobânzii programate (nu prima dată după securitizare la care s-ar putea schimba).
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL109
                     
                     
                        Tipul de rată a dobânzii
                     
                     
                        Tipul de rată a dobânzii:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Expunere-suport cu rată variabilă (pe întreaga durată de viață) (FLIF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Expunere-suport cu rată variabilă legată de un indice care se va reorienta către un alt indice în viitor (FINX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Expunere-suport cu rată fixă (pe întreaga durată de viață) (FXRL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rată fixă cu revizuiri periodice viitoare (FXPR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Expunere-suport cu rată fixă și trecere obligatorie la rată variabilă în viitor (FLCF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Expunere-suport cu rată variabilă cu limită minimă (FLFL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Expunere-suport cu rată variabilă cu limită maximă (CAPP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Expunere-suport cu rată variabilă cu limită minimă și maximă (FLCA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Actualizare (DISC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Opționalitate de modificare (SWIC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Modificarea debitorului (OBLS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Modulară (MODE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL110
                     
                     
                        Rata actuală a dobânzii
                     
                     
                        Rata brută pe an folosită pentru a calcula dobânda programată pentru perioada curentă aferentă expunerii-suport securitizate. Ratele calculate perioadă cu perioadă trebuie să fie anualizate.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL111
                     
                     
                        Indicele actual al ratei dobânzii
                     
                     
                        Indicele dobânzii de referință de bază aplicabil în prezent (rata de referință în funcție de care se stabilește rata dobânzii):
                        
                                     
                                 
                                 
                                    MuniAAA (MAAA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    FutureSWAP (FUSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBID (LIBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBOR (LIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    SWAP (SWAP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Treasury (TREA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Euribor (EURI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pfandbriefe (PFAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIA (EONA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIASwaps (EONS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EURODOLLAR (EUUS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EuroSwiss (EUCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TIBOR (TIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    ISDAFIX (ISDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    GCFRepo (GCFR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    STIBOR (STBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BBSW (BBSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    JIBAR (JIBA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BUBOR (BUBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CDOR (CDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CIBOR (CIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    MOSPRIM (MOSP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    NIBOR (NIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PRIBOR (PRBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TELBOR (TLBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    WIBOR (WIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata de bază a Băncii Angliei (BOER)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata de bază a Băncii Centrale Europene (ECBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata proprie a creditorului (LDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL112
                     
                     
                        Scadența indicelui curent al ratei dobânzii
                     
                     
                        Scadența indicelui curent al ratei dobânzii:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Overnight (OVNG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Intrazilnică (INDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 zi (DAIL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 săptămână (WEEK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2 săptămâni (TOWK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 lună (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2 luni (TOMN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    3 luni (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    4 luni (FOMN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    6 luni (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    12 luni (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    La cerere (ONDE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL113
                     
                     
                        Marja curentă a ratei dobânzii
                     
                     
                        Marja curentă a ratei dobânzii pentru expunerea-suport cu rată variabilă față de indicele ratei dobânzii (dacă marja este negativă, valoarea se va trece cu semnul –).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL114
                     
                     
                        Intervalul de revizuire a ratei dobânzii
                     
                     
                        Numărul de luni dintre fiecare dată de revizuire a ratei dobânzii la expunerea-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL115
                     
                     
                        Rată actuală a indicelui
                     
                     
                        Rata indicelui folosită pentru a determina rata actuală a dobânzii aferente expunerii-suport securitizate. Rata dobânzii (înainte de marjă) folosită pentru a calcula dobânda plătită la data plății expunerii-suport securitizate din câmpul CREL102.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL116
                     
                     
                        Data de stabilire a indicelui
                     
                     
                        În cazul în care acordul privind expunerea-suport prevede anumite date pentru stabilirea indicelui, se introduce următoarea dată de stabilire a indicelui.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL117
                     
                     
                        Creștere de rotunjire
                     
                     
                        Procentajul de creștere cu care trebuie rotunjită rata indicelui pentru a determina rata dobânzii prevăzută în acordul privind expunerea-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL118
                     
                     
                        Limita maximă a ratei dobânzii
                     
                     
                        Rata maximă pe care debitorul trebuie să o plătească pentru o expunere-suport cu rată variabilă, în conformitate cu termenii acordului privind expunerea-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL119
                     
                     
                        Limita minimă a ratei dobânzii
                     
                     
                        Rata minimă pe care debitorul trebuie să o plătească pentru o expunere-suport cu rată variabilă, în conformitate cu termenii acordului privind expunerea-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL120
                     
                     
                        Rată actuală a dobânzii în caz de nerambursare
                     
                     
                        Rata dobânzii folosită pentru a calcula dobânda în caz de nerambursare plătită la data plății expunerii-suport securitizate din câmpul CREL102.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL121
                     
                     
                        Acumulare de dobânzi permisă
                     
                     
                        Documentele care descriu termenele și condițiile expunerii‐suport permit acumularea și capitalizarea dobânzii?
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL122
                     
                     
                        Convenția de numărare a zilelor
                     
                     
                        Convenția privind „zilele” utilizată pentru a calcula dobânda:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    30/360 (A011)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Real/365 (A005)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Real/360 (A004)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Real/real ICMA (A006)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Real/real ISDA (A008)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Real/real AFB (A010)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Real/366 (A009)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL123
                     
                     
                        Totalul principalului și dobânzii programate datorate
                     
                     
                        Principalul și dobânda programate datorate pentru expunerea-suport securitizată la cea mai recentă dată a plății, la data de referință a datelor.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL124
                     
                     
                        Totalul principalului și dobânzii programate plătite
                     
                     
                        Principalul și dobânda programate plătite pentru expunerea-suport securitizată la cea mai recentă dată a plății, la data de referință a datelor.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL125
                     
                     
                        Amortizare negativă
                     
                     
                        Amortizare negativă/dobândă amânată/dobândă capitalizată fără penalități. Amortizarea negativă se înregistrează atunci când dobânda acumulată într-o perioadă de plată este mai mare decât plata programată, iar excedentul se adaugă la soldul exigibil al expunerii-suport. Se referă la întregul acord de creditare (nu reflectă doar valoarea expunerii‐suport securitizate)
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL126
                     
                     
                        Dobânda amânată
                     
                     
                        Dobânda amânată pentru întregul credit (inclusiv creditul securitizat și orice alt credit inclus în acordul de creditare cu debitorul). Dobânda amânată este valoarea dobânzii pe care debitorul este obligat să o plătească pentru un credit ipotecar, din care se scade valoarea dobânzii acumulate pentru soldul exigibil al principalului.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL127
                     
                     
                        Totalul deficitelor exigibile aferente principalului și dobânzii
                     
                     
                        Cuantumurile exigibile cumulate pentru principal și dobândă datorate pentru întregul acord de creditare (nu numai pentru expunerea-suport securitizată) la data de referință a datelor.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL128
                     
                     
                        Cea mai recentă dată la care s-au înregistrat arierate
                     
                     
                        Cea mai recentă dată la care debitorul a înregistrat arierate.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL129
                     
                     
                        Soldul arieratelor
                     
                     
                        Soldul curent al arieratelor, definit ca:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Totalul plăților datorate până în prezent
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PLUS sumele capitalizate
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PLUS comisioanele aplicate contului
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    MINUS totalul plăților primite până în prezent.
                                 
                              Dacă nu există arierate, se introduce cifra 0.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL130
                     
                     
                        Numărul de zile de întârziere
                     
                     
                        Numărul de zile cu care această expunere-suport se află în întârziere (pentru dobândă sau pentru principal și, dacă cele două numere sunt diferite, numărul cel mai mare dintre ele) la data de referință a datelor.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL131
                     
                     
                        Motivul stării de nerambursare sau al executării silite
                     
                     
                        Dacă expunerea-suport se află în stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, se selectează motivul corespunzător:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare fiindcă este improbabil ca debitorul să plătească, în conformitate cu articolul 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013. (UPXX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare fiindcă termenul de plată al datoriei a fost depășit cu peste 90/180 de zile, în conformitate cu articolul 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013. (PDXX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare fiindcă este improbabil ca debitorul să plătească și fiindcă termenul de plată al datoriei a fost depășit cu peste 90/180 de zile, în conformitate cu articolul 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013. (UPPD)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL132
                     
                     
                        Valoarea aferentă stării de nerambursare
                     
                     
                        Valoarea totală brută aferentă stării de nerambursare înainte de a aplica încasările din vânzări și recuperările, inclusiv orice comisioane capitalizate/penalizări etc. Dacă instrumentul nu se află în stare de nerambursare, se introduce cifra 0.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL133
                     
                     
                        Data stării de nerambursare
                     
                     
                        Data stării de nerambursare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL134
                     
                     
                        Dobânda plătită cu întârziere
                     
                     
                        Dobânda acumulată pentru expunerea-suport se plătește cu întârziere?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL135
                     
                     
                        Dobânda efectivă în caz de nerambursare
                     
                     
                        Dobânda efectivă în caz de nerambursare plătită între precedenta dată de referință a datelor și data de referință pentru această transmitere de date. Valoarea totală a dobânzii în caz de nerambursare plătite de debitor în timpul perioadei de dobândă sau la data plății expunerii-suport.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL136
                     
                     
                        Starea contului
                     
                     
                        Starea curentă a expunerii-suport securitizate:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Performantă (PERF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Restructurată – fără arierate (RNAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Restructurată – cu arierate (RARR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 (DFLT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nu se află în stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, dar este clasificată ca fiind în stare de nerambursare ca urmare a îndeplinirii unei alte definiții a stării de nerambursare (NDFT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 și ca urmare a îndeplinirii unei alte definiții a stării de nerambursare (DTCR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare doar ca urmare a îndeplinirii unei alte definiții a stării de nerambursare (DADB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Arierate (ARRE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – încălcarea declarațiilor și a garanțiilor (REBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – în stare de nerambursare (REDF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – restructurată (RERE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – administrare specială (RESS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – alt motiv (REOT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rambursată (RDMD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL137
                     
                     
                        Pierderile alocate
                     
                     
                        Pierderile alocate până în prezent, fără comisioane, dobânzi acumulate etc., după aplicarea încasărilor din vânzare (excluzând comisionul de rambursare anticipată dacă este subordonat recuperărilor de principal). Câștigurile din vânzare se introduc cu semnul minus. Ar trebui să reflecte situația cea mai recentă la data de referință a datelor, cu alte cuvinte, pe măsură ce sunt încasate sumele din recuperări și se desfășoară procesul de reeșalonare a datoriilor.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL138
                     
                     
                        Veniturile nete încasate la lichidare
                     
                     
                        Venituri nete încasate la lichidare utilizate pentru a determina pierderea suportată de SSPE conform documentației de securitizare. Cuantumul încasărilor nete din vânzare primite; se va determina astfel dacă există o pierdere sau un deficit aferent expunerii-suport.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL139
                     
                     
                        Cheltuielile de lichidare
                     
                     
                        Cheltuielile care au legătură cu lichidarea care trebuie scăzute din celelalte active ale emitentului pentru a stabili pierderea conform documentației de securitizare. Valoarea tuturor cheltuielilor de lichidare care vor fi plătite din încasările nete din vânzări pentru a stabili dacă va exista vreo pierdere.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL140
                     
                     
                        Calendarul preconizat al recuperărilor
                     
                     
                        Calendarul de recuperare preconizat al administratorului expunerii-suport, în luni.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL141
                     
                     
                        Recuperările cumulate
                     
                     
                        Recuperările totale (indiferent de sursă) de datorii (aflate în stare de nerambursare/trecute la pierderi/etc.), după deducerea costurilor. Se includ recuperările din orice sursă, nu numai încasările din cedarea garanțiilor reale.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL142
                     
                     
                        Data de începere a aplicării
                     
                     
                        Data la care procedurile de executare silită sau de administrare ori procedurile de executare alternative au fost inițiate împotriva debitorului sau au fost acceptate de către debitor.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL143
                     
                     
                        Codul strategiei de reeșalonare
                     
                     
                        Strategia de reeșalonare:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Modificare (MODI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Executare (ENFR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Administrare judiciară (RCVR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Insolvență (NSOL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Prelungire (XTSN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Vânzarea creditului (LLES)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rambursare cu reducere (DPFF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bun deținut în proprietate (PPOS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Restructurat (RSLV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În curs de returnare către administratorul de credite (PRTS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Transferul proprietății în locul executării silite (DLFR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rambursare integrală (FPOF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Declarații și garanții (REWR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL144
                     
                     
                        Modificarea
                     
                     
                        Tipul modificării:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Prelungirea datei scadenței (MEXT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Modificarea amortizării (AMMC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Eliminarea din bilanț a principalului (PWOF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Reducerea temporară a ratei (TMRR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Capitalizarea dobânzii (CINT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Capitalizarea costurilor avansate (de exemplu, asigurări, chirie pentru terenuri) (CPCA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Combinație (COMB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL145
                     
                     
                        Starea de administrare specială
                     
                     
                        La data plății expunerii-suport, expunerea-suport face obiectul administrării speciale?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL146
                     
                     
                        Cea mai recentă dată de transfer către administratorul special
                     
                     
                        Data la care o expunere-suport a fost transferată către administratorul special în urma unui eveniment de transfer al administrării. Notă: în cazul în care expunerea-suport a avut mai multe transferuri, aceasta este ultima dată la care a fost transferată către administratorul special.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL147
                     
                     
                        Cea mai recentă dată de revenire la administratorul primar
                     
                     
                        Data la care o expunere-suport devine o „expunere-suport cu ipotecă corectată”, și anume data la care expunerea-suport a fost returnată administratorului principal/primar de către administratorul special. Notă: în cazul în care expunerea-suport a avut mai multe transferuri, aceasta este ultima dată la care a fost returnată administratorului principal/primar de către administratorul special.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL148
                     
                     
                        Nerecuperabilitate determinată
                     
                     
                        Indicator (Da/Nu) din care rezultă dacă administratorul de credite sau administratorul special a stabilit că va exista un deficit în recuperarea avansurilor pe care le-a efectuat și a soldului exigibil al expunerii-suport, precum și a oricăror alte sume datorate aferente expunerii-suport din încasările obținute din vânzarea sau din lichidarea bunului sau a expunerii-suport.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL149
                     
                     
                        Încălcarea acordului/factorul declanșator
                     
                     
                        Tipul de încălcare a acordului/de factor declanșator:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Rata de acoperire a dobânzilor (ICRX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata de acoperire a serviciului datoriei (DSCR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Indicatorul LTV (LLTV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata de acoperire a dobânzilor sau rata de acoperire a serviciului datoriei (ICDS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata de acoperire a dobânzilor sau rata de acoperire a serviciului datoriei sau indicatorul LTV (ICDL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Încălcare la nivelul bunului (PROP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Încălcare la nivelul debitorului (OVLG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Încălcare la nivelul chiriașului sau al spațiului neocupat (TENT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL150
                     
                     
                        Data încălcării
                     
                     
                        Data la care s-a produs încălcarea termenelor și condițiilor expunerii-suport. În cazul în care există mai multe încălcări, data primei încălcări.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL151
                     
                     
                        Data remedierii încălcării
                     
                     
                        Data la care a fost remediată încălcarea raportată în câmpul CREL150. În cazul în care există mai multe încălcări, data la care a fost remediată ultima încălcare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL152
                     
                     
                        Codul listei de supraveghere a administratorului de credite
                     
                     
                        Dacă expunerea-suport a fost trecută pe lista de supraveghere a administratorului de credite, se introduce codul corespunzător cel mai adecvat din tabelul 2 din anexa I la prezentul regulament. În cazul în care se aplică mai multe criterii, se precizează codul cel mai defavorabil.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL153
                     
                     
                        Data listei de supraveghere a administratorului de credite
                     
                     
                        Data la care s-a stabilit ca o expunere-suport să fie introdusă pe lista de supraveghere. În cazul în care expunerea-suport a fost scoasă de pe lista de supraveghere într-o perioadă anterioară și acum revine pe această listă, se utilizează noua dată de intrare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL154
                     
                     
                        Furnizorul swapului pe rata dobânzii
                     
                     
                        Dacă există un swap pe rata dobânzii având ca obiect expunerea-suport, se furnizează denumirea juridică completă a furnizorului swapului pe rata dobânzii. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL155
                     
                     
                        Identificatorul entității juridice al furnizorului swapului pe rata dobânzii
                     
                     
                        Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al furnizorului swapului pe rata dobânzii pentru expunerea-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL156
                     
                     
                        Data scadenței swapului pe rata dobânzii
                     
                     
                        Data scadenței swapului pe rata dobânzii la nivelul expunerii-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL157
                     
                     
                        Valoarea noțională a swapului pe rata dobânzii
                     
                     
                        Valoarea noțională a swapului pe rata dobânzii la nivelul expunerii-suport
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL158
                     
                     
                        Furnizorul swapului valutar
                     
                     
                        Dacă există un swap valutar având ca obiect expunerea-suport, se furnizează denumirea juridică completă a furnizorului swapului valutar. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL159
                     
                     
                        Identificatorul entității juridice al furnizorului de swap valutar
                     
                     
                        Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al furnizorului swapului valutar pentru expunerea-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL160
                     
                     
                        Data scadenței swapului valutar
                     
                     
                        Data scadenței swapului valutar la nivelul expunerii-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL161
                     
                     
                        Valoarea noțională a swapului valutar
                     
                     
                        Valoarea noțională a swapului valutar la nivelul expunerii-suport
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL162
                     
                     
                        Cursul de schimb pentru swap
                     
                     
                        Cursul de schimb care a fost fixat pentru un swap valutar la nivel de expunere-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL163
                     
                     
                        Furnizorul altui tip de swap
                     
                     
                        Denumirea juridică completă a furnizorului de swap pentru expunerea-suport, atunci când swapul nu se referă nici la rata dobânzii, nici la cursul de schimb. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL164
                     
                     
                        Identificatorul entității juridice al furnizorului altui tip de swap
                     
                     
                        Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al furnizorului altui tip de swap pentru expunerea-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL165
                     
                     
                        Debitorul trebuie să plătească costuri de desfacere a contractului pentru swap
                     
                     
                        Măsura în care debitorul trebuie să plătească costuri de desfacere a contractului furnizorului swapului pentru expunerea-suport. În cazul existenței mai multor swapuri, se trece valoarea cea mai adecvată.
                        Compensație totală din partea debitorului (TOTL)
                        Compensație parțială din partea debitorului (PINO)
                        Nicio compensație din partea debitorului (NOPE)
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL166
                     
                     
                        Eveniment de reziliere integrală sau parțială a swapului pentru perioada curentă
                     
                     
                        Dacă swapul aferent expunerii-suport a fost reziliat între precedenta dată de referință a datelor și data de referință a datelor pentru raportul curent, se identifică motivul. În cazul existenței mai multor swapuri, se trece valoarea cea mai adecvată.
                        Swapul a fost reziliat din cauza reducerii ratingului furnizorului swapului pentru expunerea-suport (RTDW)
                        Swapul a fost reziliat din cauza nerespectării obligațiilor de plată către furnizorul swapului pentru expunerea-suport (PYMD)
                        Swapul a fost reziliat din cauza altui tip de nerespectare de către contrapartea la swapul pentru expunerea-suport (RTDW)
                        Swapul a fost reziliat din cauza rambursării anticipate integrale sau parțiale de către debitor (PRPY)
                        Swapul a fost reziliat din cauza altui tip de nerespectare de către debitor (OBGD)
                        Altele (OTHR)
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL167
                     
                     
                        Plata periodică netă efectuată de furnizorul swapului
                     
                     
                        Valoarea netă a plății efectuate de contrapartea la swapul pentru expunerea-suport securitizată, la data plății expunerii-suport, conform contractului de swap. Aceasta nu include plățile de desfacere a contractului sau de reziliere. În cazul existenței mai multor swapuri, se introduce suma tuturor swapurilor.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL168
                     
                     
                        Costurile de desfacere a contractului datorate furnizorului swapului pentru expunerea-suport
                     
                     
                        Cuantumul oricărei plăți datorate de debitor contrapărții la swap pentru rezilierea completă sau parțială a swap-ului. În cazul existenței mai multor swapuri, se trece valoarea cea mai adecvată.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL169
                     
                     
                        Deficitul la plata costurilor de desfacere a contractului pentru swap
                     
                     
                        Cuantumul oricărui deficit al costurilor de desfacere a contractului care decurg din rezilierea parțială sau integrală a swapului, plătit de către debitor. În cazul existenței mai multor swapuri, se introduce suma tuturor swapurilor.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL170
                     
                     
                        Costurile de desfacere a contractului datorate de la contrapartea la swap
                     
                     
                        Cuantumul oricărui câștig plătit de contrapartea la swap debitorului cu ocazia rezilierii totale sau parțiale. În cazul existenței mai multor swapuri, se trece valoarea cea mai adecvată.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL171
                     
                     
                        Următoarea dată de revizuire a swapului
                     
                     
                        Data următoarei revizuiri a swapului la nivelul expunerii-suport. În cazul existenței mai multor swapuri, se trece valoarea cea mai adecvată.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL172
                     
                     
                        Sponsorul
                     
                     
                        Numele sponsorului expunerii-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL173
                     
                     
                        Identificatorul entității juridice al băncii-agent de sindicalizare
                     
                     
                        Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este prevăzut în baza de date GLEIF) al băncii-agent de sindicalizare, adică entitatea care acționează ca o interfață între debitor și părțile creditoare implicate în expunerea-suport sindicalizată.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL174
                     
                     
                        Identificatorul entității juridice al administratorului
                     
                     
                        Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al administratorului expunerii-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL175
                     
                     
                        Denumirea administratorului de credite
                     
                     
                        Denumirea juridică completă a administratorului de credite al expunerii-suport. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL176
                     
                     
                        Denumirea inițiatorului
                     
                     
                        Denumirea juridică completă a inițiatorului expunerii-suport. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL177
                     
                     
                        Identificatorul entității juridice al inițiatorului
                     
                     
                        Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al inițiatorului expunerii-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL178
                     
                     
                        Țara în care își are sediul inițiatorul
                     
                     
                        Țara în care își are sediul inițiatorul expunerii-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREL179
                     
                     
                        Denumirea creditorului inițial
                     
                     
                        Denumirea juridică completă a creditorului inițial. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL180
                     
                     
                        Identificatorul entității juridice al creditorului inițial
                     
                     
                        Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al creditorului inițial.
                        În cazul în care nu este disponibil un identificator al entității juridice, se introduce ND5.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREL181
                     
                     
                        Țara în care își are sediul creditorul inițial
                     
                     
                        Țara în care își are sediul creditorul inițial.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        Secțiune de informații la nivel de garanție reală
                     
                  
                        CREC1
                     
                     
                        Identificatorul unic
                     
                     
                        Se raportează același identificator unic introdus și în câmpul CREL1.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREC2
                     
                     
                        Identificatorul expunerii-suport
                     
                     
                        Identificatorul unic al expunerii-suport. Acesta trebuie să corespundă cu identificatorul din câmpul CREL5. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREC3
                     
                     
                        Identificatorul inițial al garanției reale
                     
                     
                        Identificatorul unic inițial atribuit garanției reale. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREC4
                     
                     
                        Noul identificator al garanției reale
                     
                     
                        Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul CREC3, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la CREC3. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREC5
                     
                     
                        Tipul de garanție reală
                     
                     
                        Tipul principal de activ (din punctul de vedere al valorii) cu care este garantată datoria. În cazul în care datoria este garantată cu un bun fizic sau financiar, se identifică garanția reală aferentă.
                        Automobil (CARX)
                        Vehicul industrial (INDV)
                        Camion comercial (CMTR)
                        Vehicul feroviar (RALV)
                        Vehicul nautic comercial (NACM)
                        Vehicul nautic de agrement (NALV)
                        Avion (AERO)
                        Mașină-unealtă (MCHT)
                        Echipament industrial (INDE)
                        Echipament de birou (OFEQ)
                        Echipament IT (ITEQ)
                        Echipament medical (MDEQ)
                        Echipament energetic (ENEQ)
                        Clădire comercială (CBLD)
                        Clădire rezidențială (RBLD)
                        Clădire industrială (IBLD)
                        Alt tip de vehicul (OTHV)
                        Alt tip de echipament (OTHE)
                        Alt tip de bunuri imobiliare (OTRE)
                        Alte bunuri sau stocuri (OTGI)
                        Titluri de valoare (SECU)
                        Garanții (GUAR)
                        Alte active financiare (OTFA)
                        Categorii mixte corespunzătoare unei garanții asupra tuturor activelor debitorului (MIXD)
                        Altele (OTHR)
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREC6
                     
                     
                        Denumirea bunului
                     
                     
                        Denumirea bunului care servește drept garanție pentru expunerea-suport.
                        Dacă garanția reală raportată nu este o garanție imobiliară, se introduce ND5.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC7
                     
                     
                        Adresa bunului
                     
                     
                        Adresa bunului care servește drept garanție pentru expunerea-suport.
                        Dacă garanția reală raportată nu este o garanție imobiliară, se introduce ND5.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC8
                     
                     
                        Regiunea geografică – garanție reală
                     
                     
                        Regiunea geografică (clasificare NUTS3) în care se află garanția reală corporală. Dacă nu există o clasificare NUTS3 furnizată de Eurostat (de exemplu, în cazul jurisdicțiilor din afara UE), se introduce codul de două cifre al țării în format {COUNTRYCODE_2}, urmat de „ZZZ”.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC9
                     
                     
                        Codul poștal al bunului
                     
                     
                        Codul poștal principal complet al bunului.
                        Dacă garanția reală raportată nu este o garanție imobiliară, se introduce ND5.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC10
                     
                     
                        Dreptul de ipotecă
                     
                     
                        Dreptul de ipotecă cu cel mai înalt rang deținut de inițiator în raport cu garanția reală.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC11
                     
                     
                        Starea bunului
                     
                     
                        Starea bunului:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Împuternicire pe termen lung (LPOA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Administrare judiciară (RCVR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În executare silită (FCLS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bun imobiliar în proprietate (REOW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ștergerea datoriilor (DFSD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Eliberare parțială (PRLS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Eliberat (RLSD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    La fel ca la data securitizării (SCDT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În administrare specială (SSRV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              Dacă garanția reală raportată nu este o garanție imobiliară, se introduce ND5.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC12
                     
                     
                        Tipul de bun
                     
                     
                        Tipul de bun:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Parc de rulote (CRVP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Parcare pentru autoturisme (CARP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Asistență medicală (HEAL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Sectorul hotelier/Hotel (HOTL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Industrial (IDSR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Doar teren (LAND)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Recreere (LEIS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Multifamilial (MULF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Utilizare mixtă (MIXD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Birou (OFFC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bar (PUBX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Comerț cu amănuntul (RETL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Depozit cu autoservire (SSTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Depozit (WARE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Diverse (VARI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              Dacă garanția reală raportată nu este o garanție imobiliară, se introduce ND5.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC13
                     
                     
                        Forma titlului de proprietate
                     
                     
                        Forma relevantă a titlului de proprietate. Un contract de închiriere numai pentru terenuri, pe care debitorul deține, de obicei, o clădire sau este obligat să construiască astfel cum se specifică în contractul de închiriere. Aceste contracte de închiriere sunt, de regulă, contracte de închiriere nete pe termen lung; drepturile și obligațiile debitorului continuă până la expirarea contractului de închiriere sau până la încetarea acestuia prin intrarea în stare de nerambursare:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Închiriere (LESH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Proprietate deplină (FREE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Mixtă (MIXD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              Dacă garanția reală raportată nu este o garanție imobiliară, se introduce ND5.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC14
                     
                     
                        Data evaluării curente
                     
                     
                        Data celei mai recente evaluări.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC15
                     
                     
                        Cuantumul evaluării curente
                     
                     
                        Cea mai recentă evaluare a bunului, realizată de un evaluator extern sau intern independent; în cazul în care nu este disponibilă o astfel de evaluare, valoarea curentă a imobilului poate fi estimată utilizând un indice al valorilor bunurilor imobile suficient de granular în ceea ce privește localizarea geografică și tipul de bun; în cazul în care nu este disponibil un astfel de indice al valorilor bunurilor imobile, poate fi utilizat un indice al prețurilor bunurilor imobile suficient de granular în ceea ce privește localizarea geografică și tipul de bun, după aplicarea unei reduceri a valorii alese în mod adecvat pentru a ține cont de deprecierea imobilului.
                        În cazul în care garanția reală raportată nu este o garanție imobiliară, se introduce cea mai recentă evaluare a garanției, realizată de către un evaluator extern sau intern independent sau, dacă nu este disponibilă, de către inițiator.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC16
                     
                     
                        Metoda curentă de evaluare
                     
                     
                        Cea mai recentă metodă de calcul al valorii garanției reale prevăzute în câmpul CREC15.
                        Inspecție completă, internă și externă (FALL)
                        Inspecție completă, doar externă (FEXT)
                        Evaluare sumară (DRVB)
                        Model automat de evaluare (AUVM)
                        Indexată (IDXD)
                        De catalog (DKTP)
                        Administrator imobiliar/agent imobiliar (MAEA)
                        Autoritate fiscală (TXAT)
                        Altele (OTHR)
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREC17
                     
                     
                        Baza curentă de evaluare
                     
                     
                        Baza celei mai recente evaluări:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Piața liberă (OPEN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bun vacant (VCNT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREC18
                     
                     
                        Metoda inițială de evaluare
                     
                     
                        Metoda de calcul al valorii garanției reale la momentul inițierii expunerii-suport:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Inspecție completă, internă și externă (FALL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inspecție completă, doar externă (FEXT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Evaluare sumară (DRVB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Model automat de evaluare (AUVM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Indexată (IDXD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    De catalog (DKTP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Administrator imobiliar/agent imobiliar (MAEA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Autoritate fiscală (TXAT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREC19
                     
                     
                        Data securitizării garanției reale
                     
                     
                        Data la care bunul/garanția reală a fost furnizat(ă) drept garanție pentru expunerea-suport. În cazul în care acest bun/garanție reală a fost înlocuit(ă), se introduce data substituirii. Dacă bunul/garanția reală făcea parte din securitizarea inițială, aceasta va fi data securitizării.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CREC20
                     
                     
                        Procentajul alocat din expunerea-suport la data securitizării
                     
                     
                        Procentajul alocat din expunerea-suport care se atribuie bunului/garanției reale la data securitizării în cazul în care expunerea-suport este garantată cu mai multe bunuri/garanții reale. Acesta poate fi prevăzut în acordul privind expunerea-suport; în caz contrar, se atribuie prin evaluare sau pe baza venitului net din exploatare.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC21
                     
                     
                        Procentajul curent alocat din expunerea-suport
                     
                     
                        Procentajul alocat din expunerea-suport care se atribuie garanției reale la data plății expunerii-suport. În cazul în care expunerea-suport este garantată cu mai multe garanții reale, suma tuturor procentajelor este egală cu 100 %. Acesta poate fi prevăzut în acordul privind expunerea-suport; în caz contrar, se atribuie prin evaluare (venitul net din exploatare).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC22
                     
                     
                        Evaluarea la data securitizării
                     
                     
                        Evaluarea bunului/garanției reale cu care este garantată expunerea-suport la data securitizării, astfel cum se descrie în prospectul de ofertă.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC23
                     
                     
                        Denumirea evaluatorului la securitizare
                     
                     
                        Denumirea firmei de evaluare care a efectuat evaluarea bunului/garanției reale la data securitizării.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC24
                     
                     
                        Data evaluării la securitizare
                     
                     
                        Data la care a fost realizată evaluarea pentru valorile prezentate în prospectul de ofertă.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC25
                     
                     
                        Anul construcției
                     
                     
                        Anul în care a fost construit bunul, conform raportului de evaluare sau documentului expunerii-suport.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC26
                     
                     
                        Anul ultimei renovări
                     
                     
                        Anul în care a fost finalizată ultima renovare majoră/construcția nouă a bunului, conform raportului de evaluare sau documentului expunerii-suport.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC27
                     
                     
                        Numărul de unități
                     
                     
                        Pentru tipul de bun „Multifamilial” se introduce numărul de unități, pentru „Sectorul hotelier/Hotel”/„Asistență medicală” – numărul de paturi, pentru „Parc de rulote” – numărul de unități, pentru „Cazare” – numărul de camere, pentru „Depozite cu autoservire” – numărul de unități.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC28
                     
                     
                        Metri pătrați net
                     
                     
                        Suprafața locativă netă totală în metri pătrați a bunului care servește drept garanție pentru expunerea-suport, conform celui mai recent raport de evaluare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC29
                     
                     
                        Spațiu comercial
                     
                     
                        Suprafața locativă comercială netă totală în metri pătrați a bunului care servește drept garanție pentru expunerea-suport, conform celui mai recent raport de evaluare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC30
                     
                     
                        Zonă rezidențială
                     
                     
                        Suprafața locativă rezidențială netă totală în metri pătrați a bunului care servește drept garanție pentru credit, conform celui mai recent raport de evaluare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC31
                     
                     
                        Suprafața internă netă validată
                     
                     
                        Evaluatorul (care a realizat cea mai recentă evaluare) a verificat suprafața internă netă a bunului?
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC32
                     
                     
                        Gradul de ocupare la ultima dată relevantă
                     
                     
                        Data desfășurătorului cu chiriile/calendarului de închiriere cel mai recent primit. Pentru bunurile din sectorul hotelier (hoteluri) și al asistenței medicale, se utilizează un grad de ocupare mediu pentru perioada în care sunt raportate situațiile financiare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC33
                     
                     
                        Gradul de ocupare economică la data securitizării
                     
                     
                        Procentajul din spațiul locativ pentru care există contracte de închiriere semnate la data securitizării, dacă acesta este comunicat în prospectul de ofertă (respectivii locatari plătesc chirie, dar este posibil să nu ocupe spațiul).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC34
                     
                     
                        Gradul de ocupare fizică la data securitizării
                     
                     
                        La securitizare, procentajul disponibil din spațiul locativ care este ocupat efectiv (și anume, spațiul care este ocupat efectiv de chiriași și nu este liber), în cazul în care acesta este comunicat în prospectul de ofertă. Trebuie să fie obținut din desfășurătorul cu chiriile sau din alt document care indică gradul de ocupare în concordanță cu informațiile din exercițiul financiar cel mai recent.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC35
                     
                     
                        Valoarea posesiei vacante la data securitizării
                     
                     
                        Valoarea posesiei vacante la data securitizării.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC36
                     
                     
                        Data situațiilor financiare la securitizare
                     
                     
                        Data la care se opresc situațiile financiare din care au fost extrase informațiile utilizate în prospectul de ofertă (de exemplu, de la începutul exercițiului până în prezent, anual, trimestrial sau în ultimele 12 luni).
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC37
                     
                     
                        Venitul net din exploatare la securitizare
                     
                     
                        Veniturile, din care se scad cheltuielile de exploatare, la data securitizării.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC38
                     
                     
                        Cele mai recente situații financiare la data de începere
                     
                     
                        Prima zi a perioadei acoperite în cea mai recentă situație financiară disponibilă privind exploatarea (de exemplu, lunar, trimestrial, de la începutul exercițiului până în prezent sau în ultimele 12 luni).
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC39
                     
                     
                        Cele mai recente date financiare la data de încetare
                     
                     
                        Data de încetare a datelor financiare utilizate pentru cea mai recentă situație financiară privind exploatarea (de exemplu, lunar, trimestrial, de la începutul exercițiului până în prezent sau în ultimele 12 luni).
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC40
                     
                     
                        Cele mai recente venituri
                     
                     
                        Totalul veniturilor pentru perioada acoperită de cea mai recentă situație financiară privind exploatarea (de exemplu, lunar, trimestrial, de la începutul exercițiului până în prezent sau în ultimele 12 luni) pentru bun.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC41
                     
                     
                        Cele mai recente cheltuieli de exploatare
                     
                     
                        Totalul cheltuielilor de exploatare pentru perioada acoperită de cea mai recentă situație financiară privind exploatarea (de exemplu, lunar, trimestrial, de la începutul exercițiului până în prezent sau în ultimele 12 luni) pentru bun. Acestea pot include impozitele pe bunuri imobile, costurile cu asigurările, gestionarea, utilitățile, întreținerea și reparațiile și cheltuielile imobiliare directe suportate de proprietar; cheltuielile de capital și comisioanele de leasing sunt excluse.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC42
                     
                     
                        Cele mai recente cheltuieli de capital
                     
                     
                        Totalul cheltuielilor de capital (spre deosebire de reparații și întreținere) pentru perioada acoperită de cea mai recentă situație financiară privind exploatarea (de exemplu, lunar, trimestrial, de la începutul exercițiului până în prezent sau în ultimele 12 luni) pentru bun.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC43
                     
                     
                        Chiria pentru teren plătibilă
                     
                     
                        În cazul în care bunul este închiriat, se precizează valoarea anuală curentă a chiriei plătibile locatorului.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC44
                     
                     
                        Durata medie ponderată a contractului de închiriere
                     
                     
                        Durata medie a contractului de închiriere, în ani, ponderată cu cea mai recentă valoare reziduală a contractului de închiriere care este disponibilă.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC45
                     
                     
                        Expirarea contractului de închiriere a bunului
                     
                     
                        Se furnizează cea mai apropiată dată de expirare a contractului de închiriere.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC46
                     
                     
                        Veniturile din chirii contractuale anuale
                     
                     
                        Veniturile din chirii contractuale anuale calculate pe baza celui mai recent calendar de închiriere al debitorului.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC47
                     
                     
                        Venituri care expiră în 1-12 luni
                     
                     
                        Procentajul veniturilor care expiră în 1-12 luni.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC48
                     
                     
                        Venituri care expiră în 13-24 luni
                     
                     
                        Procentajul veniturilor care expiră în 13-24 de luni.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC49
                     
                     
                        Venituri care expiră în 25-36 luni
                     
                     
                        Procentajul veniturilor care expiră în 25-36 de luni.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC50
                     
                     
                        Venituri care expiră în 37-48 luni
                     
                     
                        Procentajul veniturilor care expiră în 37-48 de luni.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CREC51
                     
                     
                        Venituri care expiră în 49 de luni sau mai mult
                     
                     
                        Procentajul veniturilor care expiră în 49 de luni sau mai mult.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        Secțiune de informații la nivel de chiriaș
                     
                  
                        CRET1
                     
                     
                        Identificatorul unic
                     
                     
                        Se raportează același identificator unic introdus și în câmpul CREL1.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRET2
                     
                     
                        Identificatorul expunerii-suport
                     
                     
                        Identificatorul unic al expunerii-suport. Acesta trebuie să corespundă cu identificatorul din câmpul CREL5. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRET3
                     
                     
                        Identificatorul garanției reale
                     
                     
                        Identificatorul unic pentru garanția reală. Această rubrică trebuie să corespundă cu CREC4, pentru a permite cartografierea.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRET4
                     
                     
                        Identificatorul chiriașului
                     
                     
                        Identificatorul unic pentru chiriaș. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRET5
                     
                     
                        Numele sau denumirea chiriașului
                     
                     
                        Numele sau denumirea chiriașului actual. În cazul în care chiriașul este persoană fizică, în acest câmp trebuie introdusă aceeași valoare ca la CRET4.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRET6
                     
                     
                        Codul sectorului de activitate NACE
                     
                     
                        Codul NACE al sectorului de activitate al chiriașului, astfel cum este prevăzut în Regulamentul (CE) nr. 1893/2006 al Parlamentului European și al Consiliului  (1).
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRET7
                     
                     
                        Data expirării contractului de închiriere
                     
                     
                        Data expirării contractului de închiriere al chiriașului actual.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRET8
                     
                     
                        Chiria plătibilă
                     
                     
                        Chiria anuală plătibilă de către chiriașul actual.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRET9
                     
                     
                        Moneda chiriei
                     
                     
                        Moneda în care este exprimată chiria.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
               (1)  Regulamentul (CE) nr. 1893/2006 al Parlamentului European și al Consiliului din 20 decembrie 2006 de stabilire a Nomenclatorului statistic al activităților economice NACE Rev. 2 și de modificare a Regulamentului (CEE) nr. 3037/90 al Consiliului, precum și a anumitor regulamente CE privind domenii statistice specifice (JO L 393, 30.12.2006, p. 1).
         
      
      
         
            ANEXA IV
            
               INFORMAȚII PRIVIND EXPUNERILE-SUPORT – ÎNTREPRINDERI
            
            
                        Codul câmpului
                     
                     
                        Denumirea câmpului
                     
                     
                        Conținut de raportat
                     
                     
                        ND1-ND4 permis?
                     
                     
                        ND5 permis?
                     
                  
                        Secțiune de informații privind expunerile-suport
                     
                  
                        CRPL1
                     
                     
                        Identificatorul unic
                     
                     
                        Identificatorul unic atribuit de entitatea raportoare în conformitate cu articolul 11 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRPL2
                     
                     
                        Identificatorul inițial al expunerii-suport
                     
                     
                        Identificatorul unic al expunerii-suport. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRPL3
                     
                     
                        Noul identificator al expunerii-suport
                     
                     
                        Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul CRPL2, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la CRPL2. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRPL4
                     
                     
                        Identificatorul inițial al debitorului
                     
                     
                        Identificatorul unic inițial al debitorului. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRPL5
                     
                     
                        Noul identificator al debitorului
                     
                     
                        Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul CRPL4, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la CRPL4. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRPL6
                     
                     
                        Data de referință a datelor
                     
                     
                        Data de referință pentru această transmitere de date.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRPL7
                     
                     
                        Data adăugării în portofoliu
                     
                     
                        Data la care expunerea-suport a fost transferată către SSPE. Pentru toate expunerile-suport din portofoliu la data de referință din primul raport transmis către registrul central de securitizări, dacă aceste informații nu sunt disponibile, se introduce ultima dintre următoarele date: (i) data de încheiere a securitizării; sau (ii) data de inițiere a expunerii-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL8
                     
                     
                        Data răscumpărării
                     
                     
                        Data la care expunerea-suport a fost răscumpărată din portofoliu.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL9
                     
                     
                        Data rambursării
                     
                     
                        Data rambursării contului sau (pentru expunerile-suport aflate în stare de nerambursare) data finalizării procesului de recuperare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL10
                     
                     
                        Regiunea geografică – debitor
                     
                     
                        Regiunea geografică (clasificare NUTS3) în care se află debitorul. Dacă nu există o clasificare NUTS3 furnizată de Eurostat (de exemplu, în cazul jurisdicțiilor din afara UE), se introduce codul de două cifre al țării în format {COUNTRYCODE_2}, urmat de „ZZZ”.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRPL11
                     
                     
                        Clasificarea regiunii geografice
                     
                     
                        Se introduce anul clasificării NUTS3 folosite pentru câmpurile „Regiunea geografică”, de exemplu 2013 pentru NUTS3 2013. Toate câmpurile privind regiunea geografică trebuie să folosească în mod consecvent aceeași clasificare pentru fiecare expunere-suport și pentru toate expunerile-suport din transmiterea de date. De exemplu, nu se permite raportarea conform NUTS3 2006 pentru unele câmpuri geografice aferente unei anumite expuneri-suport și raportarea conform NUTS3 2013 pentru alte câmpuri aferente aceleiași expuneri. În mod similar, nu se permite raportarea câmpurilor privind regiunea geografică folosind NUTS3 2006 pentru anumite expuneri-suport și raportarea câmpurilor privind regiunea geografică folosind NUTS3 2013 pentru alte expuneri-suport din aceeași transmitere de date.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRPL12
                     
                     
                        Debitor depreciat
                     
                     
                        Se confirmă că, în temeiul articolului 20 alineatul (11) din Regulamentul (UE) 2017/2402, la momentul selectării acestei expuneri-suport în vederea transferului către SSPE, expunerea nu se afla în stare de nerambursare în sensul articolului 178 alineatul (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 și nici nu reprezenta o expunere față de un debitor sau un garant depreciat care, potrivit informațiilor deținute de inițiator sau de creditorul inițial:
                        
                                    (a)
                                 
                                 
                                    a fost declarat în stare de insolvență sau o instanță le-a acordat creditorilor săi, cu titlu definitiv și inatacabil, un drept de executare sau daune materiale ca urmare a unei plăți neefectuate într-o perioadă de trei ani anterioară datei inițierii sau a fost supus unui proces de restructurare a datoriei pentru expunerile sale neperformante într-o perioadă de trei ani anterioară datei transferului sau cesiunii expunerilor-suport către SSPE, cu excepția cazului în care:
                                    
                                                (i)
                                             
                                             
                                                o expunere-suport restructurată nu a prezentat noi arierate de la data restructurării care trebuie să fi avut loc cu cel puțin un an înainte de data transferului sau cesiunii expunerilor-suport către SSPE; și
                                             
                                          
                                                (ii)
                                             
                                             
                                                informațiile furnizate de inițiator, de sponsor și de SSPE în conformitate cu articolul 7 alineatul (1) primul paragraf litera (a) și litera (e) punctul (i) precizează în mod explicit proporția expunerilor-suport restructurate, data și detaliile restructurării, precum și performanța lor de la data restructurării;
                                             
                                          
                              
                                    (b)
                                 
                                 
                                    figura, la data inițierii, după caz, într-un registru public de persoane cu un istoric negativ în materie de credite sau, dacă nu există un astfel de registru public, într-un alt registru al creditelor care se află la dispoziția inițiatorului sau a creditorului inițial; sau
                                 
                              
                                    (c)
                                 
                                 
                                    avea o evaluare a creditului sau un punctaj de bonitate care indică faptul că riscul ca plățile convenite prin contract să nu fie efectuate este semnificativ mai mare decât în cazul expunerilor comparabile deținute de inițiator care nu sunt securitizate.
                                 
                              Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL13
                     
                     
                        Tipul de client
                     
                     
                        Tipul de client la inițiere:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Client nou care nu este angajat al grupului inițiatorului/afiliat la acesta (CNEO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Client nou care este angajat al grupului inițiatorului/afiliat la acesta (CEMO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Client nou al cărui statut de angajat/afiliat nu este consemnat (CNRO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Client existent care nu este angajat al grupului inițiatorului/afiliat la acesta (ENEO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Client existent care este angajat al grupului inițiatorului/afiliat la acesta (EEMO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Client existent al cărui statut de angajat/afiliat nu este consemnat (ENRO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRPL14
                     
                     
                        Codul sectorului de activitate NACE
                     
                     
                        Codul NACE al debitorului, după cum se prevede în Regulamentul (CE) nr. 1893/2006.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL15
                     
                     
                        Segmentul debitorului conform Basel III
                     
                     
                        Segmentul debitorului conform Basel III:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Corporație (CORP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Întreprindere mică și mijlocie tratată drept corporație (SMEX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Comerț cu amănuntul (RETL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL16
                     
                     
                        Dimensiunea întreprinderii
                     
                     
                        Clasificarea întreprinderilor după dimensiune, conform anexei la Recomandarea 2003/361/CE:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Microîntreprindere (MICE) – o întreprindere care are mai puțin de 10 angajați și o cifră de afaceri anuală și/sau un bilanț anual total care nu depășește 2 milioane EUR
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Întreprindere mică (SMAE) – o întreprindere care are mai puțin de 50 de angajați și o cifră de afaceri anulă și/sau un bilanț anual total care nu depășește 10 milioane EUR
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Întreprindere mijlocie (MEDE) – o întreprindere care are sub 250 de angajați și o cifră anuală de afaceri care nu depășește 50 de milioane EUR și/sau un bilanț anual total care nu depășește 43 de milioane EUR
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Întreprindere mare (LARE) – o întreprindere care nu este nici microîntreprindere, nici întreprindere mică, nici întreprindere mijlocie.
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Persoană fizică (NATP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRPL17
                     
                     
                        Veniturile
                     
                     
                        Volumul anual al vânzărilor, după scăderea tuturor reducerilor și impozitelor pe cifra de afaceri ale debitorului în conformitate cu Recomandarea 2003/361/CE. Echivalent cu noțiunea de „cifră de afaceri anuală” de la articolul 153 alineatul (4) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRPL18
                     
                     
                        Datoriile totale
                     
                     
                        Datoriile totale brute ale debitorului, inclusiv finanțarea furnizată prin prezenta expunere-suport.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRPL19
                     
                     
                        EBITDA
                     
                     
                        Câștigurile recurente din activitățile continue plus dobânzi, impozite, amortizare și depreciere.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRPL20
                     
                     
                        Valoarea întreprinderii
                     
                     
                        Valoarea întreprinderii, și anume capitalizarea de piață plus datoriile, participațiile minoritare și acțiunile preferențiale, minus valoarea totală a numerarului și a echivalentelor de numerar.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRPL21
                     
                     
                        Fluxul de trezorerie liber
                     
                     
                        Venitul net plus cheltuielile care nu sunt în numerar plus dobânda x (1 - cota de impozitare) plus investițiile pe termen lung minus investițiile în capital circulant. Cheltuielile care nu sunt în numerar includ amortizările, deprecierile, epuizarea resurselor, compensările pe bază de acțiuni și deprecierea activelor.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRPL22
                     
                     
                        Data informațiilor financiare
                     
                     
                        Data informațiilor financiare (de exemplu, EBITDA) privind debitorul acestei expuneri-suport.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL23
                     
                     
                        Moneda situațiilor financiare
                     
                     
                        Moneda de raportare a situațiilor financiare.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRPL24
                     
                     
                        Tipul de datorie
                     
                     
                        Tipul de datorie:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Credit sau închiriere (LOLE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Garanție (DGAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bilete la ordin (PRMS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Drepturi de participare (PRTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Descoperire de cont (ODFT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Acreditiv (LCRE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Facilitate de capital circulant (WCFC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Capitaluri proprii (EQUI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRPL25
                     
                     
                        Creanțele securitizate
                     
                     
                        Ce creanțe asociate acestei expuneri-suport au fost securitizate:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Principalul și dobânda (PRIN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Doar principalul (PRPL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Doar dobânda (INTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRPL26
                     
                     
                        Numărul internațional de identificare a valorilor mobiliare
                     
                     
                        Codul ISIN atribuit acestei expuneri-suport, după caz.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL27
                     
                     
                        Rangul de prioritate
                     
                     
                        Rangul de prioritate al instrumentului de datorie:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Datorie cu rang prioritar (SNDB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Datorie de tip mezanin (MZZD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Datorie cu rang inferior (JUND)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Datorie subordonată (SBOD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL28
                     
                     
                        Sindicalizarea
                     
                     
                        Expunerea-suport este sindicalizată?
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRPL29
                     
                     
                        Tranzacție cu efect de levier
                     
                     
                        Expunerea-suport este o tranzacție cu efect de levier, astfel cum este definită în https://www.bankingsupervision.europa.eu/ecb/pub/pdf/ssm.leveraged_transactions_guidance_201705.en.pdf?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRPL30
                     
                     
                        Administrată de CLO
                     
                     
                        Expunerea-suport este administrată de administratorul CLO?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL31
                     
                     
                        Plata în natură
                     
                     
                        În prezent expunerea-suport este plătită în natură? (cu alte cuvinte, dobânda se plătește sub formă de principal capitalizat)
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRPL32
                     
                     
                        Regim special
                     
                     
                        Dacă expunerea-suport face obiectul unei măsuri speciale pentru sectorul public, se introduce aici denumirea completă a măsurii (fără abrevieri).
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL33
                     
                     
                        Data inițierii
                     
                     
                        Data acordării creditului aferent expunerii-suport inițiale.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRPL34
                     
                     
                        Data scadenței
                     
                     
                        Data scadenței expunerii-suport sau data expirării contractului de închiriere.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL35
                     
                     
                        Canalul de inițiere
                     
                     
                        Canalul de inițiere a expunerii-suport:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Rețea de birouri sau sucursale (BRAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Broker (BROK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    internet (WEBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL36
                     
                     
                        Scopul
                     
                     
                        Scopul expunerii-suport:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Descoperire de cont sau capital circulant (OVRD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Investiții în noi instalații și echipamente (EQPI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Investiții în noi echipamente de tehnologia informației (INFT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Renovarea utilajelor, echipamentelor sau tehnologiei existente (RFBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Fuziuni și achiziții (MGAQ)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Alt scop expansionist (OEXP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRPL37
                     
                     
                        Moneda utilizată
                     
                     
                        Moneda în care este exprimată expunerea-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRPL38
                     
                     
                        Soldul inițial al principalului
                     
                     
                        Soldul inițial al expunerii-suport (inclusiv comisioanele).
                        Este vorba despre soldul expunerii-suport la data de inițiere a expunerii-suport, nu la data vânzării expunerii-suport către SSPE sau la data de încheiere a securitizării.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL39
                     
                     
                        Soldul actual al principalului
                     
                     
                        Valoarea expunerilor-suport exigibile la data de referință a datelor. Aceasta include orice cuantum clasificat drept principal în cadrul securitizării. De exemplu, dacă la soldul expunerii-suport au fost adăugate comisioane și acestea fac parte din principal în cadrul securitizării, acestea trebuie adăugate. Nu sunt incluse arieratele din dobânzi și penalitățile.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL40
                     
                     
                        Soldurile principalului cu rang superior
                     
                     
                        Totalul soldurilor cu rang superior acestei expuneri-suport (inclusiv cele deținute la alți creditori). Dacă nu există solduri cu rang superior, se introduce cifra 0.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL41
                     
                     
                        Valoarea de piață
                     
                     
                        Pentru securitizările aferente titlurilor garantate cu împrumuturi, se introduce valoarea de piață a titlului.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL42
                     
                     
                        Plafonul total al creditului
                     
                     
                        Pentru expunerile-suport cu facilități flexibile de tragere repetată (inclusiv caracteristici de reînnoire automată) sau atunci când valoarea maximă a expunerii-suport nu a fost retrasă integral – valoarea maximă a expunerii-suport care ar putea fi exigibilă.
                        Acest câmp se completează doar pentru expunerile-suport cu caracteristici flexibile sau care permit trageri suplimentare.
                        Nu sunt reflectate aici cazurile în care debitorul poate renegocia un sold mărit al expunerii-suport, ci cazurile în care contractul prevede deja posibilitatea ca debitorul să facă acest lucru, iar creditorul să furnizeze finanțarea suplimentară.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL43
                     
                     
                        Prețul de cumpărare
                     
                     
                        Se introduce prețul, comparativ cu valoarea nominală, la care a fost achiziționată expunerea-suport de către SSPE. Se introduce 100 dacă nu s-a aplicat nicio reducere.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL44
                     
                     
                        Data opțiunii de vânzare
                     
                     
                        Dacă există o opțiune de revânzare a expunerii-suport, se introduce data la care se poate exercita opțiunea. Dacă nu se cunoaște data (de exemplu, opțiunea este o opțiune americană) se introduce echivalentul datei de 31 decembrie 2099.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL45
                     
                     
                        Exercitarea opțiunii de vânzare
                     
                     
                        Dacă există o opțiune de revânzare a expunerii-suport, se trece prețul de exercitare. Dacă prețul de exercitare este mobil (de exemplu, opțiunea este o opțiune retrospectivă – de tip lookback), se introduce cea mai bună estimare a prețului de exercitare la data de referință a datelor.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL46
                     
                     
                        Tipul de amortizare
                     
                     
                        Tipul de amortizare a expunerii-suport, inclusiv principalul și dobânda.
                        Francez – amortizare în care suma totală – principal plus dobândă – rambursată cu ocazia fiecărei rate este aceeași. (FRXX)
                        German – amortizare în care prima rată constă doar în dobândă, iar ratele rămase sunt constante și includ amortizarea capitalului și dobânda. (DEXX)
                        Metoda de amortizare fixă – amortizare în care valoarea din principal rambursată cu ocazia fiecărei rate este aceeași. (FIXE)
                        
                           Bullet – amortizare în care întregul principal este rambursat cu ocazia ultimei rate. (BLLT)
                        Altele (OTHR)
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRPL47
                     
                     
                        Data de încetare a perioadei de grație pentru principal
                     
                     
                        Dacă este aplicabilă la data de referință a datelor, se indică data de încetare a perioadei de grație pentru principal.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL48
                     
                     
                        Frecvența programată de plată a principalului
                     
                     
                        Frecvența plăților principalului datorate, adică perioada dintre plăți:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Lunară (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Trimestrială (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Semianuală (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Anuală (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL49
                     
                     
                        Frecvența programată de plată a dobânzii
                     
                     
                        Frecvența plăților dobânzii datorate, adică perioada dintre plăți:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Lunară (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Trimestrială (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Semianuală (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Anuală (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL50
                     
                     
                        Plata datorată
                     
                     
                        Aceasta este următoarea plată contractuală datorată de debitor conform frecvenței de plată a expunerii-suport.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL51
                     
                     
                        Valoarea reziduală
                     
                     
                        Valoarea totală a rambursării principalului (securitizat) care va fi achitată la data scadenței expunerii-suport.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL52
                     
                     
                        Tipul de rată a dobânzii
                     
                     
                        Tipul de rată a dobânzii:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Expunere-suport cu rată variabilă (pe întreaga durată de viață) (FLIF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Expunere-suport cu rată variabilă legată de un indice care se va reorienta către un alt indice în viitor (FINX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Expunere-suport cu rată fixă (pe întreaga durată de viață) (FXRL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rată fixă cu revizuiri periodice viitoare (FXPR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Expunere-suport cu rată fixă și trecere obligatorie la rată variabilă în viitor (FLCF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Expunere-suport cu rată variabilă cu limită minimă (FLFL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Expunere-suport cu rată variabilă cu limită maximă (CAPP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Expunere-suport cu rată variabilă cu limită minimă și maximă (FLCA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Actualizare (DISC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Opționalitate de modificare (SWIC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Modificarea debitorului (OBLS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Modulară (MODE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL53
                     
                     
                        Rata actuală a dobânzii
                     
                     
                        Rata brută pe an folosită pentru a calcula dobânda programată pentru perioada curentă aferentă expunerii-suport securitizate. Ratele calculate perioadă cu perioadă trebuie să fie anualizate.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL54
                     
                     
                        Indicele actual al ratei dobânzii
                     
                     
                        Indicele dobânzii de referință de bază aplicabil în prezent (rata de referință în funcție de care se stabilește rata dobânzii):
                        
                                     
                                 
                                 
                                    MuniAAA (MAAA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    FutureSWAP (FUSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBID (LIBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBOR (LIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    SWAP (SWAP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Treasury (TREA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Euribor (EURI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pfandbriefe (PFAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIA (EONA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIASwaps (EONS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EURODOLLAR (EUUS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EuroSwiss (EUCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TIBOR (TIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    ISDAFIX (ISDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    GCFRepo (GCFR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    STIBOR (STBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BBSW (BBSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    JIBAR (JIBA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BUBOR (BUBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CDOR (CDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CIBOR (CIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    MOSPRIM (MOSP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    NIBOR (NIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PRIBOR (PRBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TELBOR (TLBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    WIBOR (WIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata de bază a Băncii Angliei (BOER)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata de bază a Băncii Centrale Europene (ECBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata proprie a creditorului (LDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL55
                     
                     
                        Scadența indicelui curent al ratei dobânzii
                     
                     
                        Scadența indicelui curent al ratei dobânzii:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Overnight (OVNG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Intrazilnică (INDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 zi (DAIL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 săptămână (WEEK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2 săptămâni (TOWK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 lună (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2 luni (TOMN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    3 luni (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    4 luni (FOMN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    6 luni (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    12 luni (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    La cerere (ONDE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL56
                     
                     
                        Marja curentă a ratei dobânzii
                     
                     
                        Marja curentă a ratei dobânzii pentru expunerea-suport cu rată variabilă față de indicele ratei dobânzii (dacă marja este negativă, valoarea se va trece cu semnul –).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL57
                     
                     
                        Intervalul de revizuire a ratei dobânzii
                     
                     
                        Numărul de luni dintre fiecare dată de revizuire a ratei dobânzii la expunerea-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL58
                     
                     
                        Limita maximă a ratei dobânzii
                     
                     
                        Rata maximă pe care debitorul trebuie să o plătească pentru o expunere-suport cu rată variabilă, în conformitate cu termenii acordului privind expunerea-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL59
                     
                     
                        Limita minimă a ratei dobânzii
                     
                     
                        Rata minimă pe care debitorul trebuie să o plătească pentru o expunere-suport cu rată variabilă, în conformitate cu termenii acordului privind expunerea-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL60
                     
                     
                        Marja de revizuire 1
                     
                     
                        Marja pentru expunerea-suport la prima dată de revizuire. Aceasta se referă doar la modificări contractuale ale marjei (de exemplu, de la + 50 de puncte de bază la + 100 de puncte de bază) sau ale indicelui-suport (de exemplu, de la EURIBOR la 3 luni la EURIBOR la o lună) folosit pentru calculul dobânzii. Acest câmp nu se referă la data la care are loc revizuirea periodică a indicelui (de exemplu, revizuirea lunară a indicelui EURIBOR la o lună).
                        În acest câmp se introduce valoarea integrală a marjei revizuite, nu modificarea marjei.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL61
                     
                     
                        Data de revizuire a dobânzii 1
                     
                     
                        Data următoarei modificări a ratei dobânzii (de exemplu, modificări ale marjei de actualizare, încetarea perioadelor fixe, reajustarea expunerii-suport etc. Aceasta nu este următoarea dată de revizuire a LIBOR/EURIBOR/indicelui).
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL62
                     
                     
                        Marja de revizuire 2
                     
                     
                        Marja pentru expunerea-suport la a doua dată de revizuire. Aceasta se referă doar la modificări contractuale ale marjei (de exemplu, de la + 50 de puncte de bază la + 100 de puncte de bază) sau ale indicelui-suport (de exemplu, de la EURIBOR la 3 luni la EURIBOR la o lună) folosit pentru calculul dobânzii. Acest câmp nu se referă la data la care are loc revizuirea periodică a indicelui (de exemplu, revizuirea lunară a indicelui EURIBOR la o lună).
                        În acest câmp se introduce valoarea integrală a marjei revizuite, nu modificarea marjei.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL63
                     
                     
                        Data de revizuire a dobânzii 2
                     
                     
                        Data celei de a doua modificări a ratei dobânzii (de exemplu, modificări ale marjei de actualizare, încetarea perioadelor fixe, ajustarea expunerii-suport etc. Aceasta nu este următoarea dată de revizuire a LIBOR/EURIBOR/indicelui).
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL64
                     
                     
                        Marja de revizuire 3
                     
                     
                        Marja pentru expunerea-suport la a treia dată de revizuire. Aceasta se referă doar la modificări contractuale ale marjei (de exemplu, de la + 50 de puncte de bază la + 100 de puncte de bază) sau ale indicelui-suport (de exemplu, de la EURIBOR la 3 luni la EURIBOR la o lună) folosit pentru calculul dobânzii. Acest câmp nu se referă la data la care are loc revizuirea periodică a indicelui (de exemplu, revizuirea lunară a indicelui EURIBOR la o lună).
                        În acest câmp se introduce valoarea integrală a marjei revizuite, nu modificarea marjei.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL65
                     
                     
                        Data de revizuire a dobânzii 3
                     
                     
                        Data celei de a treia modificări a ratei dobânzii (de exemplu, modificări ale marjei de actualizare, încetarea perioadelor fixe, reajustarea expunerii-suport etc. Aceasta nu este următoarea dată de revizuire a LIBOR/EURIBOR/indicelui).
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL66
                     
                     
                        Indicele revizuit al ratei dobânzii
                     
                     
                        Următorul indice al ratei dobânzii.
                        MuniAAA (MAAA)
                        FutureSWAP (FUSW)
                        LIBID (LIBI)
                        LIBOR (LIBO)
                        SWAP (SWAP)
                        Treasury (TREA)
                        Euribor (EURI)
                        Pfandbriefe (PFAN)
                        EONIA (EONA)
                        EONIASwaps (EONS)
                        EURODOLLAR (EUUS)
                        EuroSwiss (EUCH)
                        TIBOR (TIBO)
                        ISDAFIX (ISDA)
                        GCFRepo (GCFR)
                        STIBOR (STBO)
                        BBSW (BBSW)
                        JIBAR (JIBA)
                        BUBOR (BUBO)
                        CDOR (CDOR)
                        CIBOR (CIBO)
                        MOSPRIM (MOSP)
                        NIBOR (NIBO)
                        PRIBOR (PRBO)
                        TELBOR (TLBO)
                        WIBOR (WIBO)
                        Rata de bază a Băncii Angliei (BOER)
                        Rata de bază a Băncii Centrale Europene (ECBR)
                        Rata proprie a creditorului (LDOR)
                        Altele (OTHR)
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL67
                     
                     
                        Scadența indicelui revizuit al ratei dobânzii
                     
                     
                        Scadența următorului indice al ratei dobânzii:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Overnight (OVNG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Intrazilnică (INDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 zi (DAIL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 săptămână (WEEK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2 săptămâni (TOWK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 lună (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2 luni (TOMN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    3 luni (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    4 luni (FOMN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    6 luni (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    12 luni (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    La cerere (ONDE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL68
                     
                     
                        Numărul de plăți înainte de securitizare
                     
                     
                        Se introduce numărul de plăți efectuate înainte de transferul expunerii în securitizare.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRPL69
                     
                     
                        Procentajul de plăți anticipate permise pe an
                     
                     
                        Procentajul de plăți anticipate permise pentru produs, pe an. Acest lucru este valabil pentru expunerile-suport care permit realizarea de plăți anticipate până la un anumit prag (și anume, de 10 %), peste care se percep comisioane.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL70
                     
                     
                        Data de încetare a blocajului plăților anticipate
                     
                     
                        Data după care creditorul permite rambursarea anticipată a expunerii-suport.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL71
                     
                     
                        Comisionul de plată anticipată
                     
                     
                        Cuantumul încasat de la debitor drept comision/penalizare pentru realizarea unei rambursări anticipate, conform acordului privind expunerea-suport. Acesta nu include sumele plătite drept „cost de desfacere a contractului” pentru acoperirea plăților dobânzilor până la data plății expunerii-suport.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL72
                     
                     
                        Data de încetare a comisionului de plată anticipată
                     
                     
                        Data de la care creditorul permite plata anticipată a expunerii-suport fără a solicita plata unui comision de rambursare anticipată.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL73
                     
                     
                        Data plății anticipate
                     
                     
                        Ultima dată la care a fost primită o plată a principalului neprogramată.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL74
                     
                     
                        Plățile anticipate cumulate
                     
                     
                        Totalul plăților anticipate încasate până la data de referință a datelor (plățile anticipate fiind definite drept plăți ale principalului neprogramate) de la data de inițiere a expunerii-suport
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL75
                     
                     
                        Data restructurării
                     
                     
                        Se introduce data la care expunerea-suport a fost restructurată. Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare.
                        În cazul existenței mai multor date, se furnizează toate datele conform schemei XML.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL76
                     
                     
                        Cea mai recentă dată la care s-au înregistrat arierate
                     
                     
                        Cea mai recentă dată la care debitorul a înregistrat arierate.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL77
                     
                     
                        Soldul arieratelor
                     
                     
                        Soldul curent al arieratelor, definit ca:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Totalul plăților datorate până în prezent
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PLUS sumele capitalizate
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PLUS comisioanele aplicate contului
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    MINUS totalul plăților primite până în prezent.
                                 
                              Dacă nu există arierate, se introduce cifra 0.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRPL78
                     
                     
                        Numărul de zile de întârziere
                     
                     
                        Numărul de zile cu care această expunere-suport se află în întârziere (pentru dobândă sau pentru principal și, dacă cele două numere sunt diferite, numărul cel mai mare dintre ele) la data de referință a datelor.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRPL79
                     
                     
                        Starea contului
                     
                     
                        Starea curentă a expunerii-suport securitizate:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Performantă (PERF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Restructurată - fără arierate (RNAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Restructurată - cu arierate (RARR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 (DFLT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nu se află în stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, dar este clasificată ca fiind în stare de nerambursare ca urmare a îndeplinirii unei alte definiții a stării de nerambursare (NDFT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 și ca urmare a îndeplinirii unei alte definiții a stării de nerambursare (DTCR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare doar ca urmare a îndeplinirii unei alte definiții a stării de nerambursare (DADB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Arierate (ARRE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – încălcarea declarațiilor și a garanțiilor (REBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – în stare de nerambursare (REDF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – restructurată (RERE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – administrare specială (RESS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – alt motiv (REOT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rambursată (RDMD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRPL80
                     
                     
                        Motivul stării de nerambursare sau al executării silite
                     
                     
                        Dacă expunerea-suport se află în stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, se selectează motivul corespunzător:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare fiindcă este improbabil ca debitorul să plătească, în conformitate cu articolul 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013. (UPXX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare fiindcă termenul de plată al datoriei a fost depășit cu peste 90/180 de zile, în conformitate cu articolul 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013. (PDXX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare fiindcă este improbabil ca debitorul să plătească și fiindcă termenul de plată al datoriei a fost depășit cu peste 90/180 de zile, în conformitate cu articolul 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013. (UPPD)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL81
                     
                     
                        Valoarea aferentă stării de nerambursare
                     
                     
                        Valoarea totală brută aferentă stării de nerambursare înainte de a aplica încasările din vânzări și recuperările. Dacă instrumentul nu se află în stare de nerambursare, se introduce cifra 0.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL82
                     
                     
                        Data stării de nerambursare
                     
                     
                        Data stării de nerambursare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL83
                     
                     
                        Pierderile alocate
                     
                     
                        Pierderile alocate până în prezent, fără comisioane, dobânzi acumulate etc., după aplicarea încasărilor din vânzare (excluzând comisionul de rambursare anticipată dacă este subordonat recuperărilor de principal). Câștigurile din vânzare se introduc cu semnul minus. Ar trebui să reflecte situația cea mai recentă la data de referință a datelor, cu alte cuvinte, pe măsură ce sunt încasate sumele din recuperări și se desfășoară procesul de reeșalonare a datoriilor.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL84
                     
                     
                        Recuperările cumulate
                     
                     
                        Recuperările totale (indiferent de sursă) de datorii (aflate în stare de nerambursare/trecute la pierderi/etc.), după deducerea costurilor. Se includ recuperările din orice sursă, nu numai încasările din cedarea garanțiilor reale.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL85
                     
                     
                        Sursa de recuperare
                     
                     
                        Sursa recuperărilor:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Lichidarea garanțiilor reale (LCOL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Executarea garanțiilor (EGAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Creditare suplimentară (ALEN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Recuperări în numerar (CASR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Mixtă (MIXD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL86
                     
                     
                        Executarea prin urmărire
                     
                     
                        Există posibilitatea (deplină sau limitată) de a urmări bunurile debitorului, în plus față de încasările din garanțiile reale constituite pentru această expunere-suport?
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL87
                     
                     
                        Cuantumul depozitelor
                     
                     
                        Suma tuturor cuantumurilor debitorului deținute de inițiator sau de vânzător care pot fi compensate cu soldul expunerii-suport, excluzând cuantumurile provenite de la schemele naționale de compensare a depozitelor. Pentru a împiedica dubla contabilizare, această sumă trebuie să fie cel mult egală cu cea mai mică dintre următoarele valori: 1. cuantumul depozitelor; și 2. cuantumul maxim care poate fi compensat la nivel de debitor (nu la nivel de expunere-suport) în cadrul portofoliului.
                        Se utilizează aceeași monedă ca pentru această expunere-suport.
                        Dacă un debitor are mai multe expuneri-suport exigibile în portofoliu, această rubrică se completează pentru fiecare expunere-suport și este la latitudinea entității raportoare să decidă cum să aloce cuantumul depozitului între expunerile-suport, cu condiția respectării plafonului indicat mai sus și atât timp cât totalul cuantumurilor introduse în acest câmp pentru diferitele expuneri-suport este egal cu cuantumul corespunzător. De exemplu, dacă debitorul A are un depozit cu soldul de 100 de euro și două expuneri-suport exigibile în portofoliu, în valoare de: 60 de euro – expunerea-suport 1 și 75 de euro – expunerea-suport 2. În acest câmp se poate completa fie expunerea-suport 1-60 de euro și expunerea-suport 2-40 de euro, fie expunerea-suport 1-25 de euro și expunerea-suport 2-75 de euro (cuantumurile introduse în acest câmp pentru fiecare expunere-suport sunt plafonate la 60 de euro pentru expunerea-suport 1 și la 75 de euro pentru expunerea-suport 2, iar suma cuantumurilor pentru expunerea-suport 1 și expunerea-suport 2 trebuie să fie de 100 de euro).
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL88
                     
                     
                        Valoarea noțională a swapului pe rata dobânzii
                     
                     
                        Dacă există un swap pe rata dobânzii având ca obiect expunerea-suport, se introduce valoarea noțională.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL89
                     
                     
                        Identificatorul entității juridice al furnizorului swapului pe rata dobânzii
                     
                     
                        Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al furnizorului swapului pe rata dobânzii pentru expunerea-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL90
                     
                     
                        Furnizorul swapului pe rata dobânzii
                     
                     
                        Dacă există un swap pe rata dobânzii având ca obiect expunerea-suport, se furnizează denumirea juridică completă a furnizorului swapului pe rata dobânzii. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL91
                     
                     
                        Data scadenței swapului pe rata dobânzii
                     
                     
                        Dacă există swap pe rata dobânzii având ca obiect expunerea-suport, se introduce data scadenței swapului.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL92
                     
                     
                        Valoarea noțională a swapului valutar
                     
                     
                        Dacă există un swap valutar având ca obiect expunerea-suport, se introduce valoarea noțională.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL93
                     
                     
                        Identificatorul entității juridice al furnizorului de swap valutar
                     
                     
                        Dacă există un swap valutar având ca obiect expunerea-suport, se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al furnizorului swapului.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL94
                     
                     
                        Furnizorul swapului valutar
                     
                     
                        Dacă există un swap valutar având ca obiect expunerea-suport, se furnizează denumirea juridică completă a furnizorului swapului valutar. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL95
                     
                     
                        Data scadenței swapului valutar
                     
                     
                        Dacă există un swap valutar având ca obiect expunerea-suport, se introduce data scadenței swapului.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL96
                     
                     
                        Denumirea creditorului inițial
                     
                     
                        Denumirea juridică completă a creditorului inițial. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL97
                     
                     
                        Identificatorul entității juridice al creditorului inițial
                     
                     
                        Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al creditorului inițial.
                        În cazul în care nu este disponibil un identificator al entității juridice, se introduce ND5.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL98
                     
                     
                        Țara în care își are sediul creditorul inițial
                     
                     
                        Țara în care își are sediul creditorul inițial.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPL99
                     
                     
                        Denumirea inițiatorului
                     
                     
                        Denumirea juridică completă a inițiatorului expunerii-suport. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRPL100
                     
                     
                        Identificatorul entității juridice al inițiatorului
                     
                     
                        Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al inițiatorului expunerii-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRPL101
                     
                     
                        Țara în care își are sediul inițiatorul
                     
                     
                        Țara în care își are sediul inițiatorul expunerii-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        Secțiune de informații la nivel de garanție reală
                     
                  
                        CRPC1
                     
                     
                        Identificatorul unic
                     
                     
                        Se raportează același identificator unic introdus și în câmpul CRPL1.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRPC2
                     
                     
                        Identificatorul expunerii-suport
                     
                     
                        Identificatorul unic al expunerii-suport. Acesta trebuie să corespundă cu identificatorul din câmpul CRPL3. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRPC3
                     
                     
                        Identificatorul inițial al garanției reale
                     
                     
                        Identificatorul unic inițial atribuit garanției reale sau garanției. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRPC4
                     
                     
                        Noul identificator al garanției reale
                     
                     
                        Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul CRPC3, se introduce aici noul identificator. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la CRPC3. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRPC5
                     
                     
                        Regiunea geografică - garanție reală
                     
                     
                        Regiunea geografică (clasificare NUTS3) în care se află garanția reală. Dacă nu există o clasificare NUTS3 furnizată de Eurostat (de exemplu, în cazul jurisdicțiilor din afara UE), se introduce codul de două cifre al țării în format {COUNTRYCODE_2}, urmat de „ZZZ”.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPC6
                     
                     
                        Tipul de garanție
                     
                     
                        Tipul de garanție:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Garanție reală (COLL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Garanție garantată cu altă garanție reală (GCOL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Garanție care nu este garantată cu altă garanție reală (GCOL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRPC7
                     
                     
                        Tipul de grevare
                     
                     
                        Tipul de grevare aplicată garanției reale. În cazul în care există o garanție, acest câmp se referă la orice grevare pentru o garanție reală care acoperă respectiva garanție. Mențiunea „Fără grevare, dar cu o împuternicire irevocabilă sau un instrument similar” se referă la situația în care inițiatorul sau creditorul inițial, după caz, este autorizat în mod irevocabil și necondiționat să greveze în mod unilateral garanția reală în orice moment în viitor, fără a fi necesare aprobări suplimentare din partea debitorului sau a garantului:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Grevare fixă (FXCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Grevare variabilă (FLCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Fără grevare (NOCG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Fără grevare, dar cu împuternicire irevocabilă sau un document similar (ATRN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPC8
                     
                     
                        Dreptul de ipotecă
                     
                     
                        Dreptul de ipotecă cu cel mai înalt rang deținut de inițiator în raport cu garanția reală.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPC9
                     
                     
                        Tipul de garanție reală
                     
                     
                        Tipul principal de activ (din punctul de vedere al valorii) cu care este garantată datoria. În cazul în care datoria este garantată cu un bun fizic sau financiar, se identifică garanția reală aferentă.
                        Automobil (CARX)
                        Vehicul industrial (INDV)
                        Camion comercial (CMTR)
                        Vehicul feroviar (RALV)
                        Vehicul nautic comercial (NACM)
                        Vehicul nautic de agrement (NALV)
                        Avion (AERO)
                        Mașină-unealtă (MCHT)
                        Echipament industrial (INDE)
                        Echipament de birou (OFEQ)
                        Echipament IT (ITEQ)
                        Echipament medical (MDEQ)
                        Echipament energetic (ENEQ)
                        Clădire comercială (CBLD)
                        Clădire rezidențială (RBLD)
                        Clădire industrială (IBLD)
                        Alt tip de vehicul (OTHV)
                        Alt tip de echipament (OTHE)
                        Alt tip de bunuri imobiliare (OTRE)
                        Alte bunuri sau stocuri (OTGI)
                        Titluri de valoare (SECU)
                        Garanții (GUAR)
                        Alte active financiare (OTFA)
                        Categorii mixte corespunzătoare unei garanții asupra tuturor activelor debitorului (MIXD)
                        Altele (OTHR)
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CRPC10
                     
                     
                        Cuantumul evaluării curente
                     
                     
                        Cea mai recentă evaluare a garanției reale. În cazul în care o garanție este acoperită de o garanție corporală sau financiară, se analizează garanția în vederea identificării garanției reale care o acoperă.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPC11
                     
                     
                        Metoda curentă de evaluare
                     
                     
                        Metoda de calcul al celei mai recente valori a garanției reale, astfel cum este prevăzută în câmpul CRPC10:
                        Evaluare completă (FAPR)
                        Evaluare sumară (DRVB)
                        Model automat de evaluare (AUVM)
                        Indexată (IDXD)
                        De catalog (DKTP)
                        Administrator imobiliar sau agent imobiliar (MAEA)
                        Prețul de achiziție (PPRI)
                        Marjă de ajustare (HCUT)
                        Marcare la piață (MTTM)
                        Evaluarea debitorului (OBLV)
                        Altele (OTHR)
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPC12
                     
                     
                        Data evaluării curente
                     
                     
                        Data celei mai recente evaluări a garanției reale, astfel cum este prevăzută la rubrica CRPC10.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPC13
                     
                     
                        Cuantumul evaluării inițiale
                     
                     
                        Evaluarea inițială a garanției reale la data inițierii expunerii-suport inițiale.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPC14
                     
                     
                        Metoda inițială de evaluare
                     
                     
                        Metoda de calcul al valorii garanției la momentul inițierii expunerii-suport, astfel cum este prevăzută în câmpul CRPC13:
                        Evaluare completă (FAPR)
                        Evaluare sumară (DRVB)
                        Model automat de evaluare (AUVM)
                        Indexată (IDXD)
                        De catalog (DKTP)
                        Administrator imobiliar sau agent imobiliar (MAEA)
                        Prețul de achiziție (PPRI)
                        Marjă de ajustare (HCUT)
                        Marcare la piață (MTTM)
                        Evaluarea debitorului (OBLV)
                        Altele (OTHR)
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPC15
                     
                     
                        Data evaluării inițiale
                     
                     
                        Data evaluării inițiale a garanției fizice sau financiare, astfel cum este prevăzută în câmpul CRPC13.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPC16
                     
                     
                        Data vânzării
                     
                     
                        Data vânzării garanției reale.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPC17
                     
                     
                        Prețul de vânzare
                     
                     
                        Prețul obținut la vânzarea garanției reale în caz de executare silită.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPC18
                     
                     
                        Moneda garanției reale
                     
                     
                        Aceasta este moneda în care este exprimat cuantumul evaluării prevăzut la CRPC10.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPC19
                     
                     
                        Țara garantului
                     
                     
                        Jurisdicția în care este stabilit garantul.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CRPC20
                     
                     
                        Subsectorul SEC al garantului
                     
                     
                        Clasificarea SEC 2010 a garantului conform Regulamentului (UE) nr. 549/2013 al Parlamentului European și al Consiliului („SEC 2010”)  (1). Această valoare trebuie introdusă la nivel de subsector. Se folosește una dintre valorile disponibile în tabelul 1 din anexa I la prezentul regulament.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
               (1)  Regulamentul (UE) nr. 549/2013 al Parlamentului European și al Consiliului din 21 mai 2013 privind Sistemul european de conturi naționale și regionale din Uniunea Europeană (JO L 174, 26.6.2013, p. 1).
         
      
      
         
            ANEXA V
            
               INFORMAȚII PRIVIND EXPUNERILE-SUPORT – AUTOMOBILE
            
            
                        Codul câmpului
                     
                     
                        Denumirea câmpului
                     
                     
                        Conținut de raportat
                     
                     
                        ND1-ND4 permis?
                     
                     
                        ND5 permis?
                     
                  
                        Secțiune de informații privind expunerile-suport
                     
                  
                        AUTL1
                     
                     
                        Identificatorul unic
                     
                     
                        Identificatorul unic atribuit de entitatea raportoare în conformitate cu articolul 11 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        AUTL2
                     
                     
                        Identificatorul inițial al expunerii-suport
                     
                     
                        Identificatorul unic al expunerii-suport. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        AUTL3
                     
                     
                        Noul identificator al expunerii-suport
                     
                     
                        Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul AUTL2, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la AUTL2. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        AUTL4
                     
                     
                        Identificatorul inițial al debitorului
                     
                     
                        Identificatorul unic inițial al debitorului. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        AUTL5
                     
                     
                        Noul identificator al debitorului
                     
                     
                        Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul AUTL4, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la AUTL4. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        AUTL6
                     
                     
                        Data de referință a datelor
                     
                     
                        Data de referință pentru această transmitere de date.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        AUTL7
                     
                     
                        Data adăugării în portofoliu
                     
                     
                        Data la care expunerea-suport a fost transferată către SSPE. Pentru toate expunerile-suport din portofoliu la data de referință din primul raport transmis către registrul central de securitizări, dacă aceste informații nu sunt disponibile, se introduce ultima dintre următoarele date: (i) data de încheiere a securitizării; sau (ii) data de inițiere a expunerii-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL8
                     
                     
                        Data răscumpărării
                     
                     
                        Data la care expunerea-suport a fost răscumpărată din portofoliu.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL9
                     
                     
                        Data rambursării
                     
                     
                        Data rambursării contului sau (pentru expunerile-suport aflate în stare de nerambursare) data finalizării procesului de recuperare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL10
                     
                     
                        Regiunea geografică – debitor
                     
                     
                        Regiunea geografică (clasificare NUTS3) în care se află debitorul. Dacă nu există o clasificare NUTS3 furnizată de Eurostat (de exemplu, în cazul jurisdicțiilor din afara UE), se introduce codul de două cifre al țării în format {COUNTRYCODE_2}, urmat de „ZZZ”.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        AUTL11
                     
                     
                        Clasificarea regiunii geografice
                     
                     
                        Se introduce anul clasificării NUTS3 folosite pentru câmpurile „Regiunea geografică”, de exemplu 2013 pentru NUTS3 2013. Toate câmpurile privind regiunea geografică trebuie să folosească în mod consecvent aceeași clasificare pentru fiecare expunere-suport și pentru toate expunerile-suport din transmiterea de date. De exemplu, nu se permite raportarea conform NUTS3 2006 pentru unele câmpuri geografice aferente unei anumite expuneri-suport și raportarea conform NUTS3 2013 pentru alte câmpuri aferente aceleiași expuneri. În mod similar, nu se permite raportarea câmpurilor privind regiunea geografică folosind NUTS3 2006 pentru anumite expuneri-suport și raportarea câmpurilor privind regiunea geografică folosind NUTS3 2013 pentru alte expuneri-suport din aceeași transmitere de date.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        AUTL12
                     
                     
                        Statutul profesional
                     
                     
                        Statutul profesional al debitorului principal:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Angajat – sectorul privat (EMRS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Angajat – sectorul public (EMBL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Angajat – sector necunoscut (EMUK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Șomer (UNEM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Lucrător independent (SFEM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Niciun statut profesional, debitorul este entitate juridică (NOEM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Student (STNT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pensionar (PNNR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        AUTL13
                     
                     
                        Debitor depreciat
                     
                     
                        Se confirmă că, în temeiul articolului 20 alineatul (11) din Regulamentul (UE) 2017/2402, la momentul selectării acestei expuneri-suport în vederea transferului către SSPE, expunerea nu se afla în stare de nerambursare în sensul articolului 178 alineatul (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 și nici nu reprezenta o expunere față de un debitor sau un garant depreciat care, potrivit informațiilor deținute de inițiator sau de creditorul inițial:
                        
                                    (a)
                                 
                                 
                                    a fost declarat în stare de insolvență sau o instanță le-a acordat creditorilor săi, cu titlu definitiv și inatacabil, un drept de executare sau daune materiale ca urmare a unei plăți neefectuate într-o perioadă de trei ani anterioară datei inițierii sau a fost supus unui proces de restructurare a datoriei pentru expunerile sale neperformante într-o perioadă de trei ani anterioară datei transferului sau cesiunii expunerilor-suport către SSPE, cu excepția cazului în care:
                                    
                                                (i)
                                             
                                             
                                                o expunere-suport restructurată nu a prezentat noi arierate de la data restructurării care trebuie să fi avut loc cu cel puțin un an înainte de data transferului sau cesiunii expunerilor-suport către SSPE; și
                                             
                                          
                                                (ii)
                                             
                                             
                                                informațiile furnizate de inițiator, de sponsor și de SSPE în conformitate cu articolul 7 alineatul (1) primul paragraf litera (a) și litera (e) punctul (i) precizează în mod explicit proporția expunerilor-suport restructurate, data și detaliile restructurării, precum și performanța lor de la data restructurării;
                                             
                                          
                              
                                    (b)
                                 
                                 
                                    figura, la data inițierii, după caz, într-un registru public de persoane cu un istoric negativ în materie de credite sau, dacă nu există un astfel de registru public, într-un alt registru al creditelor care se află la dispoziția inițiatorului sau a creditorului inițial; sau
                                 
                              
                                    (c)
                                 
                                 
                                    avea o evaluare a creditului sau un punctaj de bonitate care indică faptul că riscul ca plățile convenite prin contract să nu fie efectuate este semnificativ mai mare decât în cazul expunerilor comparabile deținute de inițiator care nu sunt securitizate.
                                 
                              Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL14
                     
                     
                        Forma juridică a debitorului
                     
                     
                        Forma juridică a clientului:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Societate pe acțiuni (PUBL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Societate cu răspundere limitată (LLCO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Parteneriat (PNTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Individual (INDV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Entitate guvernamentală (GOVT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        AUTL15
                     
                     
                        Tipul de client
                     
                     
                        Tipul de client la inițiere:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Client nou care nu este angajat al grupului inițiatorului/afiliat la acesta (CNEO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Client nou care este angajat al grupului inițiatorului/afiliat la acesta (CEMO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Client nou al cărui statut de angajat/afiliat nu este consemnat (CNRO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Client existent care nu este angajat al grupului inițiatorului/afiliat la acesta (ENEO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Client existent care este angajat al grupului inițiatorului/afiliat la acesta (EEMO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Client existent al cărui statut de angajat/afiliat nu este consemnat (ENRO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        AUTL16
                     
                     
                        Veniturile primare
                     
                     
                        Veniturile anuale ale debitorului principal folosite pentru subscrierea expunerii-suport la momentul inițierii. Dacă debitorul principal este o persoană/entitate juridică, se introduc veniturile anuale ale debitorului respectiv.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL17
                     
                     
                        Tipul veniturilor primare
                     
                     
                        Se precizează ce venituri se afișează în câmpul AUTL16:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul anual brut (GRAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul anual net (după scăderea impozitelor și a contribuțiilor sociale) (NITS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul anual net (după scăderea impozitelor) (NITX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul anual net (după scăderea contribuțiilor sociale) (NTIN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul anual net estimat (după scăderea impozitelor și a contribuțiilor sociale) (ENIS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul anual net estimat (după scăderea impozitelor) (EITX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul anual net estimat (după scăderea contribuțiilor sociale) (EISS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul disponibil (DSPL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Debitorul este o entitate juridică (CORP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        AUTL18
                     
                     
                        Moneda veniturilor primare
                     
                     
                        Moneda în care se plătesc veniturile debitorului principal. Dacă debitorul principal este o persoană/entitate juridică, se introduce moneda veniturilor de la rubrica AUTL20.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL19
                     
                     
                        Verificarea veniturilor primare
                     
                     
                        Verificarea veniturilor primare:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Autocertificare, fără verificări (SCRT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Autocertificare, cu confirmarea accesibilității financiare (SCNF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Verificate (VRFD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venituri neverificate sau verificare accelerată (NVRF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Informații sau punctaje de bonitate de la biroul de credit (SCRG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        AUTL20
                     
                     
                        Veniturile
                     
                     
                        Volumul anual al vânzărilor, după scăderea tuturor reducerilor și impozitelor pe cifra de afaceri ale debitorului în conformitate cu Recomandarea 2003/361/CE. Echivalent cu noțiunea de „cifră de afaceri anuală” de la articolul 153 alineatul (4) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL21
                     
                     
                        Moneda situațiilor financiare
                     
                     
                        Moneda de raportare a situațiilor financiare.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL22
                     
                     
                        Regim special
                     
                     
                        Dacă expunerea-suport face obiectul unei măsuri speciale pentru sectorul public, se introduce aici denumirea completă a măsurii (fără abrevieri).
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL23
                     
                     
                        Tipul de produs
                     
                     
                        Clasificarea contractului de leasing, conform definițiilor locatorului:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Contract de achiziții (personale) (PPUR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Închiriere contractuală (personală) (PHIR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Închiriere cu opțiune de achiziționare (HIRP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Leasing cu opțiune de achiziționare (LEAP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Leasing financiar (FNLS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Leasing operațional (OPLS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL24
                     
                     
                        Data inițierii
                     
                     
                        Data acordării creditului aferent expunerii-suport inițiale.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        AUTL25
                     
                     
                        Data scadenței
                     
                     
                        Data scadenței expunerii-suport sau data expirării contractului de leasing.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL26
                     
                     
                        Perioada inițială
                     
                     
                        Perioada contractuală inițială (numărul de luni) la data inițierii.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL27
                     
                     
                        Canalul de inițiere
                     
                     
                        Canalul de inițiere a expunerii-suport:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Dealer de automobile (ADLR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Broker (BROK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Direct (DIRE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Indirect (IDRT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL28
                     
                     
                        Moneda utilizată
                     
                     
                        Moneda în care este exprimată expunerea-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        AUTL29
                     
                     
                        Soldul inițial al principalului
                     
                     
                        Soldul principalului sau soldul actualizat al contractului de leasing (inclusiv comisioanele capitalizate) aferent expunerii-suport a debitorului la inițiere.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL30
                     
                     
                        Soldul actual al principalului
                     
                     
                        Soldul expunerii-suport (sau al contractului de leasing actualizat) al debitorului care este exigibil la data de referință a datelor. Acesta include toate sumele care sunt garantate cu vehiculul. De exemplu, dacă la sold au fost adăugate comisioane și acestea fac parte din principal în cadrul securitizării, acestea trebuie adăugate. Nu sunt incluse arieratele din dobânzi sau penalitățile.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL31
                     
                     
                        Prețul de cumpărare
                     
                     
                        Se introduce prețul, comparativ cu valoarea nominală, la care a fost achiziționată expunerea-suport de către SSPE. Se introduce 100 dacă nu s-a aplicat nicio reducere.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL32
                     
                     
                        Tipul de amortizare
                     
                     
                        Tipul de amortizare a expunerii-suport, inclusiv principalul și dobânda.
                        Francez – amortizare în care suma totală – principal plus dobândă – rambursată cu ocazia fiecărei rate este aceeași. (FRXX)
                        German – amortizare în care prima rată constă doar în dobândă, iar ratele rămase sunt constante și includ amortizarea capitalului și dobânda. (DEXX)
                        Metoda de amortizare fixă – amortizare în care valoarea din principal rambursată cu ocazia fiecărei rate este aceeași. (FIXE)
                        
                           Bullet – amortizare în care întregul principal este rambursat cu ocazia ultimei rate. (BLLT)
                        Altele (OTHR)
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        AUTL33
                     
                     
                        Data de încetare a perioadei de grație pentru principal
                     
                     
                        Dacă este aplicabilă la data de referință a datelor, se indică data de încetare a perioadei de grație pentru principal.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL34
                     
                     
                        Frecvența programată de plată a principalului
                     
                     
                        Frecvența plăților principalului datorate, adică perioada dintre plăți:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Lunară (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Trimestrială (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Semianuală (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Anuală (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL35
                     
                     
                        Frecvența programată de plată a dobânzii
                     
                     
                        Frecvența plăților dobânzii datorate, adică perioada dintre plăți:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Lunară (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Trimestrială (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Semianuală (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Anuală (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL36
                     
                     
                        Metoda de plată
                     
                     
                        Metoda uzuală de plată (se poate baza pe ultima plată primită):
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Debit direct (CDTX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ordin de plată programat (SORD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Cec (CHKX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Numerar (CASH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Virament bancar (nici debit direct, nici ordin de plată programat) (BTRA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        AUTL37
                     
                     
                        Plata datorată
                     
                     
                        Aceasta este următoarea plată contractuală datorată de debitor conform frecvenței de plată a expunerii-suport.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL38
                     
                     
                        Valoarea reziduală
                     
                     
                        Valoarea totală a rambursării principalului (securitizat) care va fi achitată la data scadenței expunerii-suport.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL39
                     
                     
                        Valoarea avansului
                     
                     
                        Valoarea garanției/avansului la inițierea expunerii-suport (aceasta include și valoarea vehiculelor preluate etc.)
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL40
                     
                     
                        Rata actuală a dobânzii
                     
                     
                        Rata actuală brută totală a dobânzii sau rata de actualizare aplicabilă expunerii-suport. Ratele calculate perioadă cu perioadă trebuie să fie anualizate.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL41
                     
                     
                        Indicele actual al ratei dobânzii
                     
                     
                        Indicele dobânzii de referință de bază aplicabil în prezent (rata de referință în funcție de care se stabilește rata dobânzii):
                        
                                     
                                 
                                 
                                    MuniAAA (MAAA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    FutureSWAP (FUSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBID (LIBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBOR (LIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    SWAP (SWAP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Treasury (TREA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Euribor (EURI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pfandbriefe (PFAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIA (EONA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIASwaps (EONS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EURODOLLAR (EUUS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EuroSwiss (EUCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TIBOR (TIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    ISDAFIX (ISDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    GCFRepo (GCFR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    STIBOR (STBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BBSW (BBSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    JIBAR (JIBA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BUBOR (BUBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CDOR (CDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CIBOR (CIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    MOSPRIM (MOSP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    NIBOR (NIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PRIBOR (PRBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TELBOR (TLBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    WIBOR (WIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata de bază a Băncii Angliei (BOER)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata de bază a Băncii Centrale Europene (ECBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata proprie a creditorului (LDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL42
                     
                     
                        Scadența indicelui curent al ratei dobânzii
                     
                     
                        Scadența indicelui curent al ratei dobânzii:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Overnight (OVNG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Intrazilnică (INDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 zi (DAIL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 săptămână (WEEK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2 săptămâni (TOWK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 lună (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2 luni (TOMN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    3 luni (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    4 luni (FOMN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    6 luni (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    12 luni (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    La cerere (ONDE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL43
                     
                     
                        Marja curentă a ratei dobânzii
                     
                     
                        Marja curentă a ratei dobânzii pentru expunerea-suport cu rată variabilă față de indicele ratei dobânzii (dacă marja este negativă, valoarea se va trece cu semnul –).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL44
                     
                     
                        Intervalul de revizuire a ratei dobânzii
                     
                     
                        Numărul de luni dintre fiecare dată de revizuire a ratei dobânzii la expunerea-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL45
                     
                     
                        Limita maximă a ratei dobânzii
                     
                     
                        Rata maximă pe care debitorul trebuie să o plătească pentru o expunere-suport cu rată variabilă, în conformitate cu termenii acordului privind expunerea-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL46
                     
                     
                        Limita minimă a ratei dobânzii
                     
                     
                        Rata minimă pe care debitorul trebuie să o plătească pentru o expunere-suport cu rată variabilă, în conformitate cu termenii acordului privind expunerea-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL47
                     
                     
                        Numărul de plăți înainte de securitizare
                     
                     
                        Se introduce numărul de plăți efectuate înainte de transferul expunerii în securitizare.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        AUTL48
                     
                     
                        Procentajul de plăți anticipate permise pe an
                     
                     
                        Procentajul de plăți anticipate permise pentru produs, pe an. Acest lucru este valabil pentru expunerile-suport care permit realizarea de plăți anticipate până la un anumit prag (și anume, de 10 %), peste care se percep comisioane.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL49
                     
                     
                        Comisionul de plată anticipată
                     
                     
                        Cuantumul încasat de la debitor drept comision/penalizare pentru realizarea unei rambursări anticipate, conform acordului privind expunerea-suport. Acesta nu include sumele plătite drept „cost de desfacere a contractului” pentru acoperirea plăților dobânzilor până la data plății expunerii-suport.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL50
                     
                     
                        Data de încetare a comisionului de plată anticipată
                     
                     
                        Data de la care creditorul permite plata anticipată a expunerii-suport fără a solicita plata unui comision de rambursare anticipată.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL51
                     
                     
                        Data plății anticipate
                     
                     
                        Ultima dată la care a fost primită o plată a principalului neprogramată.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL52
                     
                     
                        Plățile anticipate cumulate
                     
                     
                        Totalul plăților anticipate încasate până la data de referință a datelor (plățile anticipate fiind definite drept plăți ale principalului neprogramate) de la data de inițiere a expunerii-suport
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL53
                     
                     
                        Producătorul
                     
                     
                        Numele de marcă al producătorului vehiculului
                        De exemplu, se trece „Skoda”, nu „Volkswagen”.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        AUTL54
                     
                     
                        Modelul
                     
                     
                        Denumirea modelului de automobil.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        AUTL55
                     
                     
                        Anul înregistrării
                     
                     
                        Anul în care a fost înregistrat automobilul.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL56
                     
                     
                        Nou sau de ocazie
                     
                     
                        Starea vehiculului la inițierea expunerii-suport:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Nou (NEWX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    De ocazie (USED)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Demo (DEMO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        AUTL57
                     
                     
                        Valoarea certificatului de performanță energetică
                     
                     
                        Valoarea certificatului de performanță energetică pentru garanția reală la momentul inițierii:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    A (EPCA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    B (EPCB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    C (EPCC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    D (EPCD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    E (EPCE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    F (EPCF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    G (EPCG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL58
                     
                     
                        Denumirea furnizorului certificatului de performanță energetică
                     
                     
                        Se introduce denumirea juridică completă a furnizorului certificatului de performanță energetică. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL59
                     
                     
                        Indicatorul LTV inițial
                     
                     
                        Rata soldului expunerii-suport la inițiere, în raport cu valoarea automobilului la inițiere.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        AUTL60
                     
                     
                        Cuantumul evaluării inițiale
                     
                     
                        Prețul de catalog al vehiculului la data de inițiere a expunerii-suport. Pentru un automobil care nu este nou, se introduce valoarea de comercializare sau prețul de vânzare al automobilului.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        AUTL61
                     
                     
                        Valoarea reziduală inițială a vehiculului
                     
                     
                        Valoarea reziduală estimată a activului, la data inițierii leasingului.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL62
                     
                     
                        Prețul opțiunii de cumpărare
                     
                     
                        Suma pe care debitorul trebuie să o plătească la finalul contractului de leasing sau al expunerii-suport pentru a prelua proprietatea vehiculului, în afară de plata menționată la AUTL63.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL63
                     
                     
                        Valoarea reziduală securitizată
                     
                     
                        Se introduce doar cuantumul valorii reziduale care a fost securitizată.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL64
                     
                     
                        Valoarea reziduală actualizată a vehiculului
                     
                     
                        Dacă valoarea reziduală a fost securitizată, se introduce cea mai recentă valoare reziduală estimată a vehiculului la finalul contractului. În cazul în care nu a fost efectuată nicio actualizare, se introduce valoarea reziduală estimată inițială.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL65
                     
                     
                        Data evaluării reziduale actualizate a vehiculului
                     
                     
                        Dacă valoarea reziduală a fost securitizată, se introduce data la care a fost calculată cea mai recentă estimare actualizată a valorii reziduale a vehiculului. În cazul în care nu a fost efectuată nicio actualizare, se introduce data evaluării inițiale.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL66
                     
                     
                        Data restructurării
                     
                     
                        Se introduce data la care expunerea-suport a fost restructurată. Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare.
                        În cazul existenței mai multor date, se furnizează toate datele conform schemei XML.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL67
                     
                     
                        Cea mai recentă dată la care s-au înregistrat arierate
                     
                     
                        Cea mai recentă dată la care debitorul a înregistrat arierate.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL68
                     
                     
                        Soldul arieratelor
                     
                     
                        Soldul curent al arieratelor, definit ca:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Totalul plăților datorate până în prezent
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PLUS sumele capitalizate
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PLUS comisioanele aplicate contului
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    MINUS totalul plăților primite până în prezent.
                                 
                              Dacă nu există arierate, se introduce cifra 0.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        AUTL69
                     
                     
                        Numărul de zile de întârziere
                     
                     
                        Numărul de zile cu care această expunere-suport se află în întârziere (pentru dobândă sau pentru principal și, dacă cele două numere sunt diferite, numărul cel mai mare dintre ele) la data de referință a datelor.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        AUTL70
                     
                     
                        Starea contului
                     
                     
                        Starea curentă a expunerii-suport securitizate:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Performantă (PERF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Restructurată – fără arierate (RNAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Restructurată – cu arierate (RARR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 (DFLT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nu se află în stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, dar este clasificată ca fiind în stare de nerambursare ca urmare a îndeplinirii unei alte definiții a stării de nerambursare (NDFT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 și ca urmare a îndeplinirii unei alte definiții a stării de nerambursare (DTCR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare doar ca urmare a îndeplinirii unei alte definiții a stării de nerambursare (DADB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Arierate (ARRE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – încălcarea declarațiilor și a garanțiilor (REBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – în stare de nerambursare (REDF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – restructurată (RERE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – administrare specială (RESS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – alt motiv (REOT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rambursată (RDMD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        AUTL71
                     
                     
                        Motivul stării de nerambursare sau al executării silite
                     
                     
                        Dacă expunerea-suport se află în stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, se selectează motivul corespunzător:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare fiindcă este improbabil ca debitorul să plătească, în conformitate cu articolul 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013. (UPXX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare fiindcă termenul de plată al datoriei a fost depășit cu peste 90/180 de zile, în conformitate cu articolul 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013. (PDXX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare fiindcă este improbabil ca debitorul să plătească și fiindcă termenul de plată al datoriei a fost depășit cu peste 90/180 de zile, în conformitate cu articolul 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013. (UPPD)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL72
                     
                     
                        Valoarea aferentă stării de nerambursare
                     
                     
                        Valoarea totală brută aferentă stării de nerambursare înainte de a aplica încasările din vânzări și recuperările. Dacă instrumentul nu se află în stare de nerambursare, se introduce cifra 0.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL73
                     
                     
                        Data stării de nerambursare
                     
                     
                        Data stării de nerambursare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL74
                     
                     
                        Pierderile alocate
                     
                     
                        Pierderile alocate până în prezent, fără comisioane, dobânzi acumulate etc., după aplicarea încasărilor din vânzare (excluzând comisionul de rambursare anticipată dacă este subordonat recuperărilor de principal). Câștigurile din vânzare se introduc cu semnul minus. Ar trebui să reflecte situația cea mai recentă la data de referință a datelor, cu alte cuvinte, pe măsură ce sunt încasate sumele din recuperări și se desfășoară procesul de reeșalonare a datoriilor.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL75
                     
                     
                        Pierderile de valoare reziduală
                     
                     
                        Pierderea de valoare reziduală care survine la predarea vehiculului. Dacă valoarea reziduală nu a fost securitizată, se trece ND5.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL76
                     
                     
                        Recuperările cumulate
                     
                     
                        Recuperările totale (indiferent de sursă) de datorii (aflate în stare de nerambursare/trecute la pierderi/etc.), după deducerea costurilor. Se includ recuperările din orice sursă, nu numai încasările din cedarea garanțiilor reale.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL77
                     
                     
                        Prețul de vânzare
                     
                     
                        Prețul obținut la vânzarea vehiculului în caz de executare silită.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL78
                     
                     
                        Cuantumul depozitelor
                     
                     
                        Suma tuturor cuantumurilor debitorului deținute de inițiator sau de vânzător care pot fi compensate cu soldul expunerii-suport, excluzând cuantumurile provenite de la schemele naționale de compensare a depozitelor. Pentru a împiedica dubla contabilizare, această sumă trebuie să fie cel mult egală cu cea mai mică dintre următoarele valori: 1. cuantumul depozitelor; și 2. cuantumul maxim care poate fi compensat la nivelul de debitor (nu la nivel de expunere-suport) în cadrul portofoliului.
                        Se utilizează aceeași monedă ca pentru această expunere-suport.
                        Dacă un debitor are mai multe expuneri-suport exigibile în portofoliu, această rubrică se completează pentru fiecare expunere-suport și este la latitudinea entității raportoare să decidă cum să aloce cuantumul depozitului între expunerile-suport, cu condiția respectării plafonului indicat mai sus și atât timp cât totalul cuantumurilor introduse în acest câmp pentru diferitele expuneri-suport este egal cu cuantumul corespunzător. De exemplu, dacă debitorul A are un depozit cu soldul de 100 de euro și două expuneri-suport exigibile în portofoliu, în valoare de: 60 de euro – expunerea-suport 1 și 75 de euro – expunerea-suport 2. În acest câmp se poate completa fie expunerea-suport 1-60 de euro și expunerea-suport 2-40 de euro, fie expunerea-suport 1-25 de euro și expunerea-suport 2-75 de euro (cuantumurile introduse în acest câmp pentru fiecare expunere-suport sunt plafonate la 60 de euro pentru expunerea-suport 1 și la 75 de euro pentru expunerea-suport 2, iar suma cuantumurilor pentru expunerea-suport 1 și expunerea-suport 2 trebuie să fie de 100 de euro).
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL79
                     
                     
                        Denumirea creditorului inițial
                     
                     
                        Denumirea juridică completă a creditorului inițial. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL80
                     
                     
                        Identificatorul entității juridice al creditorului inițial
                     
                     
                        Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al creditorului inițial.
                        În cazul în care nu este disponibil un identificator al entității juridice, se introduce ND5.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL81
                     
                     
                        Țara în care își are sediul creditorul inițial
                     
                     
                        Țara în care își are sediul creditorul inițial.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        AUTL82
                     
                     
                        Denumirea inițiatorului
                     
                     
                        Denumirea juridică completă a inițiatorului expunerii-suport. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        AUTL83
                     
                     
                        Identificatorul entității juridice al inițiatorului
                     
                     
                        Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al inițiatorului expunerii-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        AUTL84
                     
                     
                        Țara în care își are sediul inițiatorul
                     
                     
                        Țara în care își are sediul inițiatorul expunerii-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
      
      
         
            ANEXA VI
            
               INFORMAȚII PRIVIND EXPUNERILE-SUPORT – CREDITE DE CONSUM
            
            
                        Codul câmpului
                     
                     
                        Denumirea câmpului
                     
                     
                        Conținut de raportat
                     
                     
                        ND1-ND4 permis?
                     
                     
                        ND5 permis?
                     
                  
                        Secțiune de informații privind expunerile-suport
                     
                  
                        CMRL1
                     
                     
                        Identificatorul unic
                     
                     
                        Identificatorul unic atribuit de entitatea raportoare în conformitate cu articolul 11 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CMRL2
                     
                     
                        Identificatorul inițial al expunerii-suport
                     
                     
                        Identificatorul unic al expunerii-suport. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CMRL3
                     
                     
                        Noul identificator al expunerii-suport
                     
                     
                        Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul CMRL2, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la CMRL2. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CMRL4
                     
                     
                        Identificatorul inițial al debitorului
                     
                     
                        Identificatorul unic inițial al debitorului. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CMRL5
                     
                     
                        Noul identificator al debitorului
                     
                     
                        Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul CMRL4, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la CMRL4. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CMRL6
                     
                     
                        Data de referință a datelor
                     
                     
                        Data de referință pentru această transmitere de date.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CMRL7
                     
                     
                        Data adăugării în portofoliu
                     
                     
                        Data la care expunerea-suport a fost transferată către SSPE. Pentru toate expunerile-suport din portofoliu la data de referință din primul raport transmis către registrul central de securitizări, dacă aceste informații nu sunt disponibile, se introduce ultima dintre următoarele date: (i) data de încheiere a securitizării; sau (ii) data de inițiere a expunerii-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL8
                     
                     
                        Data răscumpărării
                     
                     
                        Data la care expunerea-suport a fost răscumpărată din portofoliu.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL9
                     
                     
                        Data rambursării
                     
                     
                        Data rambursării contului sau (pentru expunerile-suport aflate în stare de nerambursare) data finalizării procesului de recuperare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL10
                     
                     
                        Regiunea geografică – debitor
                     
                     
                        Regiunea geografică (clasificare NUTS3) în care se află debitorul. Dacă nu există o clasificare NUTS3 furnizată de Eurostat (de exemplu, în cazul jurisdicțiilor din afara UE), se introduce codul de două cifre al țării în format {COUNTRYCODE_2}, urmat de „ZZZ”.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CMRL11
                     
                     
                        Clasificarea regiunii geografice
                     
                     
                        Se introduce anul clasificării NUTS3 folosite pentru câmpurile „Regiunea geografică”, de exemplu 2013 pentru NUTS3 2013. Toate câmpurile privind regiunea geografică trebuie să folosească în mod consecvent aceeași clasificare pentru fiecare expunere-suport și pentru toate expunerile-suport din transmiterea de date. De exemplu, nu se permite raportarea conform NUTS3 2006 pentru unele câmpuri geografice aferente unei anumite expuneri-suport și raportarea conform NUTS3 2013 pentru alte câmpuri aferente aceleiași expuneri. În mod similar, nu se permite raportarea câmpurilor privind regiunea geografică folosind NUTS3 2006 pentru anumite expuneri-suport și raportarea câmpurilor privind regiunea geografică folosind NUTS3 2013 pentru alte expuneri-suport din aceeași transmitere de date.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CMRL12
                     
                     
                        Statutul profesional
                     
                     
                        Statutul profesional al debitorului principal:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Angajat – Sectorul privat (EMRS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Angajat – Sectorul public (EMBL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Angajat – Sector necunoscut (EMUK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Șomer (UNEM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Lucrător independent (SFEM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Niciun statut profesional, debitorul este entitate juridică (NOEM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Student (STNT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pensionar (PNNR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CMRL13
                     
                     
                        Debitor depreciat
                     
                     
                        Se confirmă că, în temeiul articolului 20 alineatul (11) din Regulamentul (UE) 2017/2402, la momentul selectării acestei expuneri-suport în vederea transferului către SSPE, expunerea nu se afla în stare de nerambursare în sensul articolului 178 alineatul (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 și nici nu reprezenta o expunere față de un debitor sau un garant depreciat care, potrivit informațiilor deținute de inițiator sau de creditorul inițial:
                        
                                    (a)
                                 
                                 
                                    a fost declarat în stare de insolvență sau o instanță le-a acordat creditorilor săi, cu titlu definitiv și inatacabil, un drept de executare sau daune materiale ca urmare a unei plăți neefectuate într-o perioadă de trei ani anterioară datei inițierii sau a fost supus unui proces de restructurare a datoriei pentru expunerile sale neperformante într-o perioadă de trei ani anterioară datei transferului sau cesiunii expunerilor-suport către SSPE, cu excepția cazului în care:
                                    
                                                (i)
                                             
                                             
                                                o expunere-suport restructurată nu a prezentat noi arierate de la data restructurării care trebuie să fi avut loc cu cel puțin un an înainte de data transferului sau cesiunii expunerilor-suport către SSPE; și
                                             
                                          
                                                (ii)
                                             
                                             
                                                informațiile furnizate de inițiator, de sponsor și de SSPE în conformitate cu articolul 7 alineatul (1) primul paragraf litera (a) și litera (e) punctul (i) precizează în mod explicit proporția expunerilor-suport restructurate, data și detaliile restructurării, precum și performanța lor de la data restructurării;
                                             
                                          
                              
                                    (b)
                                 
                                 
                                    figura, la data inițierii, după caz, într-un registru public de persoane cu un istoric negativ în materie de credite sau, dacă nu există un astfel de registru public, într-un alt registru al creditelor care se află la dispoziția inițiatorului sau a creditorului inițial; sau
                                 
                              
                                    (c)
                                 
                                 
                                    avea o evaluare a creditului sau un punctaj de bonitate care indică faptul că riscul ca plățile convenite prin contract să nu fie efectuate este semnificativ mai mare decât în cazul expunerilor comparabile deținute de inițiator care nu sunt securitizate.
                                 
                              Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL14
                     
                     
                        Tipul de client
                     
                     
                        Tipul de client la inițiere:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Client nou care nu este angajat al grupului inițiatorului/afiliat la acesta (CNEO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Client nou care este angajat al grupului inițiatorului/afiliat la acesta (CEMO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Client nou al cărui statut de angajat/afiliat nu este consemnat (CNRO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Client existent care nu este angajat al grupului inițiatorului/afiliat la acesta (ENEO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Client existent care este angajat al grupului inițiatorului/afiliat la acesta (EEMO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Client existent al cărui statut de angajat/afiliat nu este consemnat (ENRO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CMRL15
                     
                     
                        Veniturile primare
                     
                     
                        Veniturile anuale ale debitorului principal folosite pentru subscrierea expunerii-suport la momentul inițierii. Dacă debitorul principal este o persoană/entitate juridică, se introduc veniturile anuale ale debitorului respectiv.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CMRL16
                     
                     
                        Tipul veniturilor primare
                     
                     
                        Se precizează ce venituri se afișează în câmpul CMRL15:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul anual brut (GRAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul anual net (după scăderea impozitelor și a contribuțiilor sociale) (NITS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul anual net (după scăderea impozitelor) (NITX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul anual net (după scăderea contribuțiilor sociale) (NTIN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul anual net estimat (după scăderea impozitelor și a contribuțiilor sociale) (ENIS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul anual net estimat (după scăderea impozitelor) (EITX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul anual net estimat (după scăderea contribuțiilor sociale) (EISS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul disponibil (DSPL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Debitorul este o entitate juridică (CORP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CMRL17
                     
                     
                        Moneda veniturilor primare
                     
                     
                        Moneda în care se plătesc veniturile debitorului principal.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CMRL18
                     
                     
                        Verificarea veniturilor primare
                     
                     
                        Verificarea veniturilor primare:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Autocertificare, fără verificări (SCRT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Autocertificare, cu confirmarea accesibilității financiare (SCNF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Verificate (VRFD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venituri neverificate sau verificare accelerată (NVRF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Informații sau punctaje de bonitate de la biroul de credit (SCRG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CMRL19
                     
                     
                        Garantare cu salariul/pensia
                     
                     
                        Expunerea-suport personală se încadrează în categoria expunerilor-suport garantate cu pensia/salariul (cessione del quinto)?
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CMRL20
                     
                     
                        Regim special
                     
                     
                        Dacă expunerea-suport face obiectul unei măsuri speciale pentru sectorul public, se introduce aici denumirea completă a măsurii (fără abrevieri).
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL21
                     
                     
                        Data inițierii
                     
                     
                        Data acordării creditului aferent expunerii-suport inițiale.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CMRL22
                     
                     
                        Data scadenței
                     
                     
                        Data scadenței expunerii-suport sau data expirării contractului de leasing.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL23
                     
                     
                        Perioada inițială
                     
                     
                        Perioada contractuală inițială (numărul de luni) la data inițierii.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL24
                     
                     
                        Canalul de inițiere
                     
                     
                        Canalul de inițiere:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    internet (WEBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Sucursală (BRCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Vânzare la distanță (TLSL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stand (STND)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Poștă (POST)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Etichetă albă (WLBL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Revistă (MGZN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Dealer de automobile (ADLR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL25
                     
                     
                        Scopul
                     
                     
                        Scopul creditului:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Taxe de școlarizare (TUIT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Cheltuieli zilnice (LEXP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Cheltuieli medicale (MDCL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Reparații casnice (HIMP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Echipamente sau mobilier (APFR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Călătorii (TRVL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Consolidarea datoriilor (DCON)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Automobil nou (NCAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Automobil de ocazie (UCAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Alt tip de vehicul (OTHV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Echipamente (EQUP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bunuri (PROP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CMRL26
                     
                     
                        Moneda utilizată
                     
                     
                        Moneda în care este exprimată expunerea-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CMRL27
                     
                     
                        Soldul inițial al principalului
                     
                     
                        Soldul inițial al principalului (inclusiv comisioanele capitalizate) aferent expunerii-suport la inițiere. Este vorba despre soldul expunerii-suport la data de inițiere a expunerii-suport, nu la data vânzării expunerii-suport către SSPE sau la data de încheiere a securitizării.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL28
                     
                     
                        Soldul actual al principalului
                     
                     
                        Valoarea expunerilor-suport exigibile la data de referință a datelor. Aceasta include orice cuantum clasificat drept principal în cadrul securitizării. De exemplu, dacă la soldul expunerii-suport au fost adăugate comisioane și acestea fac parte din principal în cadrul securitizării, acestea trebuie adăugate. Nu sunt incluse arieratele din dobânzi și penalitățile.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL29
                     
                     
                        Plafonul total al creditului
                     
                     
                        Pentru expunerile-suport cu facilități flexibile de tragere repetată (inclusiv caracteristici de reînnoire automată) sau atunci când valoarea maximă a expunerii-suport nu a fost retrasă integral – valoarea maximă a expunerii-suport care ar putea fi exigibilă.
                        Acest câmp se completează doar pentru expunerile-suport cu caracteristici flexibile sau care permit trageri suplimentare.
                        Nu sunt reflectate aici cazurile în care debitorul poate renegocia un sold mărit al expunerii-suport, ci cazurile în care contractul prevede deja posibilitatea ca debitorul să facă acest lucru, iar creditorul să furnizeze finanțarea suplimentară.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL30
                     
                     
                        Data de încetare a reînnoirii automate
                     
                     
                        Pentru expunerile-suport cu caracteristici flexibile de tragere repetată/reînnoire automată, data la care se preconizează că elementele flexibile vor expira, adică data la care perioada de reînnoire automată va lua sfârșit.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL31
                     
                     
                        Prețul de cumpărare
                     
                     
                        Se introduce prețul, comparativ cu valoarea nominală, la care a fost achiziționată expunerea-suport de către SSPE. Se introduce 100 dacă nu s-a aplicat nicio reducere.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL32
                     
                     
                        Tipul de amortizare
                     
                     
                        Tipul de amortizare a expunerii-suport, inclusiv principalul și dobânda.
                        Francez – amortizare în care suma totală – principal plus dobândă – rambursată cu ocazia fiecărei rate este aceeași. (FRXX)
                        German – amortizare în care prima rată constă doar în dobândă, iar ratele rămase sunt constante și includ amortizarea capitalului și dobânda. (DEXX)
                        Metoda de amortizare fixă – amortizare în care valoarea din principal rambursată cu ocazia fiecărei rate este aceeași. (FIXE)
                        
                           Bullet – amortizare în care întregul principal este rambursat cu ocazia ultimei rate. (BLLT)
                        Altele (OTHR)
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CMRL33
                     
                     
                        Data de încetare a perioadei de grație pentru principal
                     
                     
                        Dacă este aplicabilă la data de referință a datelor, se indică data de încetare a perioadei de grație pentru principal.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL34
                     
                     
                        Frecvența programată de plată a principalului
                     
                     
                        Frecvența plăților principalului datorate, adică perioada dintre plăți:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Lunară (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Trimestrială (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Semianuală (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Anuală (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL35
                     
                     
                        Frecvența programată de plată a dobânzii
                     
                     
                        Frecvența plăților dobânzii datorate, adică perioada dintre plăți:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Lunară (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Trimestrială (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Semianuală (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Anuală (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL36
                     
                     
                        Plata datorată
                     
                     
                        Aceasta este următoarea plată contractuală datorată de debitor conform frecvenței de plată a expunerii-suport.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL37
                     
                     
                        Rata actuală a dobânzii
                     
                     
                        Rata brută pe an folosită pentru a calcula dobânda programată pentru perioada curentă aferentă expunerii-suport securitizate. Ratele calculate perioadă cu perioadă trebuie să fie anualizate.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL38
                     
                     
                        Indicele actual al ratei dobânzii
                     
                     
                        Indicele dobânzii de referință de bază aplicabil în prezent (rata de referință în funcție de care se stabilește rata dobânzii):
                        
                                     
                                 
                                 
                                    MuniAAA (MAAA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    FutureSWAP (FUSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBID (LIBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBOR (LIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    SWAP (SWAP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Treasury (TREA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Euribor (EURI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pfandbriefe (PFAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIA (EONA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIASwaps (EONS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EURODOLLAR (EUUS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EuroSwiss (EUCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TIBOR (TIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    ISDAFIX (ISDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    GCFRepo (GCFR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    STIBOR (STBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BBSW (BBSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    JIBAR (JIBA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BUBOR (BUBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CDOR (CDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CIBOR (CIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    MOSPRIM (MOSP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    NIBOR (NIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PRIBOR (PRBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TELBOR (TLBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    WIBOR (WIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata de bază a Băncii Angliei (BOER)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata de bază a Băncii Centrale Europene (ECBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata proprie a creditorului (LDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL39
                     
                     
                        Scadența indicelui curent al ratei dobânzii
                     
                     
                        Scadența indicelui curent al ratei dobânzii:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Overnight (OVNG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Intrazilnică (INDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 zi (DAIL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 săptămână (WEEK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2 săptămâni (TOWK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 lună (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2 luni (TOMN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    3 luni (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    4 luni (FOMN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    6 luni (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    12 luni (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    La cerere (ONDE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL40
                     
                     
                        Marja curentă a ratei dobânzii
                     
                     
                        Marja curentă a ratei dobânzii pentru expunerea-suport cu rată variabilă față de indicele ratei dobânzii (dacă marja este negativă, valoarea se va trece cu semnul -).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL41
                     
                     
                        Intervalul de revizuire a ratei dobânzii
                     
                     
                        Numărul de luni dintre fiecare dată de revizuire a ratei dobânzii la expunerea-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL42
                     
                     
                        Limita maximă a ratei dobânzii
                     
                     
                        Rata maximă pe care debitorul trebuie să o plătească pentru o expunere-suport cu rată variabilă, în conformitate cu termenii acordului privind expunerea-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL43
                     
                     
                        Limita minimă a ratei dobânzii
                     
                     
                        Rata minimă pe care debitorul trebuie să o plătească pentru o expunere-suport cu rată variabilă, în conformitate cu termenii acordului privind expunerea-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL44
                     
                     
                        Numărul de plăți înainte de securitizare
                     
                     
                        Se introduce numărul de plăți efectuate înainte de transferul expunerii în securitizare.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CMRL45
                     
                     
                        Procentajul de plăți anticipate permise pe an
                     
                     
                        Procentajul de plăți anticipate permise pentru produs, pe an. Acest lucru este valabil pentru expunerile-suport care permit realizarea de plăți anticipate până la un anumit prag (și anume, de 10 %), peste care se percep comisioane.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL46
                     
                     
                        Data de încetare a blocajului plăților anticipate
                     
                     
                        Data după care creditorul permite rambursarea anticipată a expunerii-suport.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL47
                     
                     
                        Comisionul de plată anticipată
                     
                     
                        Cuantumul încasat de la debitor drept comision/penalizare pentru realizarea unei rambursări anticipate, conform acordului privind expunerea-suport. Acesta nu include sumele plătite drept „cost de desfacere a contractului” pentru acoperirea plăților dobânzilor până la data plății expunerii-suport.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL48
                     
                     
                        Data de încetare a comisionului de plată anticipată
                     
                     
                        Data de la care creditorul permite plata anticipată a expunerii-suport fără a solicita plata unui comision de rambursare anticipată.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL49
                     
                     
                        Data plății anticipate
                     
                     
                        Ultima dată la care a fost primită o plată a principalului neprogramată.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL50
                     
                     
                        Plățile anticipate cumulate
                     
                     
                        Totalul plăților anticipate încasate până la data de referință a datelor (plățile anticipate fiind definite drept plăți ale principalului neprogramate) de la data de inițiere a expunerii-suport
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL51
                     
                     
                        Data restructurării
                     
                     
                        Se introduce data la care expunerea-suport a fost restructurată. Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare.
                        În cazul existenței mai multor date, se furnizează toate datele conform schemei XML.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL52
                     
                     
                        Cea mai recentă dată la care s-au înregistrat arierate
                     
                     
                        Cea mai recentă dată la care debitorul a înregistrat arierate.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL53
                     
                     
                        Soldul arieratelor
                     
                     
                        Soldul curent al arieratelor, definit ca:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Totalul plăților datorate până în prezent
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PLUS sumele capitalizate
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PLUS comisioanele aplicate contului
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    MINUS totalul plăților primite până în prezent.
                                 
                              Dacă nu există arierate, se introduce cifra 0.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CMRL54
                     
                     
                        Numărul de zile de întârziere
                     
                     
                        Numărul de zile cu care această expunere-suport se află în întârziere (pentru dobândă sau pentru principal și, dacă cele două numere sunt diferite, numărul cel mai mare dintre ele) la data de referință a datelor.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CMRL55
                     
                     
                        Starea contului
                     
                     
                        Starea curentă a expunerii-suport securitizate:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Performantă (PERF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Restructurată – fără arierate (RNAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Restructurată – cu arierate (RARR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 (DFLT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nu se află în stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, dar este clasificată ca fiind în stare de nerambursare ca urmare a îndeplinirii unei alte definiții a stării de nerambursare (NDFT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 și ca urmare a îndeplinirii unei alte definiții a stării de nerambursare (DTCR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare doar ca urmare a îndeplinirii unei alte definiții a stării de nerambursare (DADB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Arierate (ARRE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – încălcarea declarațiilor și a garanțiilor (REBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – în stare de nerambursare (REDF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – restructurată (RERE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – administrare specială (RESS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – alt motiv (REOT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rambursată (RDMD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CMRL56
                     
                     
                        Motivul stării de nerambursare sau al executării silite
                     
                     
                        Dacă expunerea-suport se află în stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, se selectează motivul corespunzător:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare fiindcă este improbabil ca debitorul să plătească, în conformitate cu articolul 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013. (UPXX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare fiindcă termenul de plată al datoriei a fost depășit cu peste 90/180 de zile, în conformitate cu articolul 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013. (PDXX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare fiindcă este improbabil ca debitorul să plătească și fiindcă termenul de plată al datoriei a fost depășit cu peste 90/180 de zile, în conformitate cu articolul 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013. (UPPD)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL57
                     
                     
                        Valoarea aferentă stării de nerambursare
                     
                     
                        Valoarea totală brută aferentă stării de nerambursare înainte de a aplica încasările din vânzări și recuperările. Dacă instrumentul nu se află în stare de nerambursare, se introduce cifra 0.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL58
                     
                     
                        Data stării de nerambursare
                     
                     
                        Data stării de nerambursare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL59
                     
                     
                        Pierderile alocate
                     
                     
                        Pierderile alocate până în prezent, fără comisioane, dobânzi acumulate etc., după aplicarea încasărilor din vânzare (excluzând comisionul de rambursare anticipată dacă este subordonat recuperărilor de principal). Câștigurile din vânzare se introduc cu semnul minus. Ar trebui să reflecte situația cea mai recentă la data de referință a datelor, cu alte cuvinte, pe măsură ce sunt încasate sumele din recuperări și se desfășoară procesul de reeșalonare a datoriilor.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL60
                     
                     
                        Recuperările cumulate
                     
                     
                        Recuperările totale (indiferent de sursă) de datorii (aflate în stare de nerambursare/trecute la pierderi/etc.), după deducerea costurilor. Se includ recuperările din orice sursă, nu numai încasările din cedarea garanțiilor reale.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL61
                     
                     
                        Cuantumul depozitelor
                     
                     
                        Suma tuturor cuantumurilor debitorului deținute de inițiator sau de vânzător care pot fi compensate cu soldul expunerii-suport, excluzând cuantumurile provenite de la schemele naționale de compensare a depozitelor. Pentru a împiedica dubla contabilizare, această sumă trebuie să fie cel mult egală cu cea mai mică dintre următoarele valori: 1. cuantumul depozitelor; și 2. cuantumul maxim care poate fi compensat la nivelul de debitor (nu la nivel de expunere-suport) în cadrul portofoliului.
                        Se utilizează aceeași monedă ca pentru această expunere‐suport.
                        Dacă un debitor are mai multe expuneri-suport exigibile în portofoliu, această rubrică se completează pentru fiecare expunere-suport și este la latitudinea entității raportoare să decidă cum să aloce cuantumul depozitului între expunerile-suport, cu condiția respectării plafonului indicat mai sus și atât timp cât totalul cuantumurilor introduse în acest câmp pentru diferitele expuneri-suport este egal cu cuantumul corespunzător. De exemplu, dacă debitorul A are un depozit cu soldul de 100 de euro și două expuneri-suport exigibile în portofoliu, în valoare de: 60 de euro – expunerea-suport 1 și 75 de euro – expunerea-suport 2. În acest câmp se poate completa fie expunerea-suport 1-60 de euro și expunerea-suport 2-40 de euro, fie expunerea-suport 1-25 de euro și expunerea-suport 2-75 de euro (cuantumurile introduse în acest câmp pentru fiecare expunere-suport sunt plafonate la 60 de euro pentru expunerea-suport 1 și la 75 de euro pentru expunerea-suport 2, iar suma cuantumurilor pentru expunerea-suport 1 și expunerea-suport 2 trebuie să fie de 100 de euro).
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL62
                     
                     
                        Denumirea creditorului inițial
                     
                     
                        Denumirea juridică completă a creditorului inițial. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL63
                     
                     
                        Identificatorul entității juridice al creditorului inițial
                     
                     
                        Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al creditorului inițial.
                        În cazul în care nu este disponibil un identificator al entității juridice, se introduce ND5.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL64
                     
                     
                        Țara în care își are sediul creditorul inițial
                     
                     
                        Țara în care își are sediul creditorul inițial.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL65
                     
                     
                        Denumirea inițiatorului
                     
                     
                        Denumirea juridică completă a inițiatorului expunerii-suport. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CMRL66
                     
                     
                        Identificatorul entității juridice al inițiatorului
                     
                     
                        Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al inițiatorului expunerii-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CMRL67
                     
                     
                        Țara în care își are sediul inițiatorul
                     
                     
                        Țara în care își are sediul inițiatorul expunerii-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CMRL68
                     
                     
                        Valoarea certificatului de performanță energetică
                     
                     
                        Valoarea certificatului de performanță energetică pentru garanția reală la momentul inițierii:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    A (EPCA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    B (EPCB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    C (EPCC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    D (EPCD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    E (EPCE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    F (EPCF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    G (EPCG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CMRL69
                     
                     
                        Denumirea furnizorului certificatului de performanță energetică
                     
                     
                        Se introduce denumirea juridică completă a furnizorului certificatului de performanță energetică. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
      
      
         
            ANEXA VII
            
               INFORMAȚII PRIVIND EXPUNERILE-SUPORT – CĂRȚI DE CREDIT
            
            
                        Codul câmpului
                     
                     
                        Denumirea câmpului
                     
                     
                        Conținut de raportat
                     
                     
                        ND1-ND4 permis?
                     
                     
                        ND5 permis?
                     
                  
                        Secțiune de informații privind expunerile-suport
                     
                  
                        CCDL1
                     
                     
                        Identificatorul unic
                     
                     
                        Identificatorul unic atribuit de entitatea raportoare în conformitate cu articolul 11 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CCDL2
                     
                     
                        Identificatorul inițial al expunerii-suport
                     
                     
                        Identificatorul unic al expunerii-suport. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CCDL3
                     
                     
                        Noul identificator al expunerii-suport
                     
                     
                        Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul CCDL2, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la CCDL2. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CCDL4
                     
                     
                        Identificatorul inițial al debitorului
                     
                     
                        Identificatorul unic inițial al debitorului. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CCDL5
                     
                     
                        Noul identificator al debitorului
                     
                     
                        Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul CCDL4, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la CCDL4. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CCDL6
                     
                     
                        Data de referință a datelor
                     
                     
                        Data de referință pentru această transmitere de date.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CCDL7
                     
                     
                        Data adăugării în portofoliu
                     
                     
                        Data la care expunerea-suport a fost transferată către SSPE. Pentru toate expunerile-suport din portofoliu la data de referință din primul raport transmis către registrul central de securitizări, dacă aceste informații nu sunt disponibile, se introduce ultima dintre următoarele date: (i) data de încheiere a securitizării; sau (ii) data de inițiere a expunerii-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CCDL8
                     
                     
                        Data răscumpărării
                     
                     
                        Data la care expunerea-suport a fost răscumpărată din portofoliu.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CCDL9
                     
                     
                        Regiunea geografică – debitor
                     
                     
                        Regiunea geografică (clasificare NUTS3) în care se află debitorul. Dacă nu există o clasificare NUTS3 furnizată de Eurostat (de exemplu, în cazul jurisdicțiilor din afara UE), se introduce codul de două cifre al țării în format {COUNTRYCODE_2}, urmat de „ZZZ”.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CCDL10
                     
                     
                        Clasificarea regiunii geografice
                     
                     
                        Se introduce anul clasificării NUTS3 folosite pentru câmpurile „Regiunea geografică”, de exemplu 2013 pentru NUTS3 2013. Toate câmpurile privind regiunea geografică trebuie să folosească în mod consecvent aceeași clasificare pentru fiecare expunere-suport și pentru toate expunerile-suport din transmiterea de date. De exemplu, nu se permite raportarea conform NUTS3 2006 pentru unele câmpuri geografice aferente unei anumite expuneri-suport și raportarea conform NUTS3 2013 pentru alte câmpuri aferente aceleiași expuneri. În mod similar, nu se permite raportarea câmpurilor privind regiunea geografică folosind NUTS3 2006 pentru anumite expuneri-suport și raportarea câmpurilor privind regiunea geografică folosind NUTS3 2013 pentru alte expuneri-suport din aceeași transmitere de date.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CCDL11
                     
                     
                        Statutul profesional
                     
                     
                        Statutul profesional al debitorului principal:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Angajat – sectorul privat (EMRS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Angajat – sectorul public (EMBL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Angajat – sector necunoscut (EMUK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Șomer (UNEM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Lucrător independent (SFEM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Niciun statut profesional, debitorul este entitate juridică (NOEM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Student (STNT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pensionar (PNNR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CCDL12
                     
                     
                        Debitor depreciat
                     
                     
                        Se confirmă că, în temeiul articolului 20 alineatul (11) din Regulamentul (UE) 2017/2402, la momentul selectării acestei expuneri-suport în vederea transferului către SSPE, expunerea nu se afla în stare de nerambursare în sensul articolului 178 alineatul (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 și nici nu reprezenta o expunere față de un debitor sau un garant depreciat care, potrivit informațiilor deținute de inițiator sau de creditorul inițial:
                        
                                    (a)
                                 
                                 
                                    a fost declarat în stare de insolvență sau o instanță le-a acordat creditorilor săi, cu titlu definitiv și inatacabil, un drept de executare sau daune materiale ca urmare a unei plăți neefectuate într-o perioadă de trei ani anterioară datei inițierii sau a fost supus unui proces de restructurare a datoriei pentru expunerile sale neperformante într-o perioadă de trei ani anterioară datei transferului sau cesiunii expunerilor-suport către SSPE, cu excepția cazului în care:
                                    
                                                (i)
                                             
                                             
                                                o expunere-suport restructurată nu a prezentat noi arierate de la data restructurării care trebuie să fi avut loc cu cel puțin un an înainte de data transferului sau cesiunii expunerilor-suport către SSPE; și
                                             
                                          
                                                (ii)
                                             
                                             
                                                informațiile furnizate de inițiator, de sponsor și de SSPE în conformitate cu articolul 7 alineatul (1) primul paragraf litera (a) și litera (e) punctul (i) precizează în mod explicit proporția expunerilor-suport restructurate, data și detaliile restructurării, precum și performanța lor de la data restructurării;
                                             
                                          
                              
                                    (b)
                                 
                                 
                                    figura, la data inițierii, după caz, într-un registru public de persoane cu un istoric negativ în materie de credite sau, dacă nu există un astfel de registru public, într-un alt registru al creditelor care se află la dispoziția inițiatorului sau a creditorului inițial; sau
                                 
                              
                                    (c)
                                 
                                 
                                    avea o evaluare a creditului sau un punctaj de bonitate care indică faptul că riscul ca plățile convenite prin contract să nu fie efectuate este semnificativ mai mare decât în cazul expunerilor comparabile deținute de inițiator care nu sunt securitizate.
                                 
                              Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CCDL13
                     
                     
                        Tipul de client
                     
                     
                        Tipul de client la inițiere:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Client nou care nu este angajat al grupului inițiatorului/afiliat la acesta (CNEO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Client nou care este angajat al grupului inițiatorului/afiliat la acesta (CEMO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Client nou al cărui statut de angajat/afiliat nu este consemnat (CNRO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Client existent care nu este angajat al grupului inițiatorului/afiliat la acesta (ENEO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Client existent care este angajat al grupului inițiatorului/afiliat la acesta (EEMO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Client existent al cărui statut de angajat/afiliat nu este consemnat (ENRO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CCDL14
                     
                     
                        Veniturile primare
                     
                     
                        Veniturile anuale ale debitorului principal folosite pentru subscrierea expunerii-suport la momentul inițierii. Dacă debitorul principal este o persoană/entitate juridică, se introduc veniturile anuale ale debitorului respectiv.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CCDL15
                     
                     
                        Tipul veniturilor primare
                     
                     
                        Se precizează ce venituri se afișează în câmpul CCDL14:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul anual brut (GRAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul anual net (după scăderea impozitelor și a contribuțiilor sociale) (NITS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul anual net (după scăderea impozitelor) (NITX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul anual net (după scăderea contribuțiilor sociale) (NTIN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul anual net estimat (după scăderea impozitelor și a contribuțiilor sociale) (ENIS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul anual net estimat (după scăderea impozitelor) (EITX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul anual net estimat (după scăderea contribuțiilor sociale) (EISS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul disponibil (DSPL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Debitorul este o entitate juridică (CORP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CCDL16
                     
                     
                        Moneda veniturilor primare
                     
                     
                        Moneda în care se plătesc veniturile debitorului principal.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CCDL17
                     
                     
                        Verificarea veniturilor primare
                     
                     
                        Verificarea veniturilor primare:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Autocertificare, fără verificări (SCRT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Autocertificare, cu confirmarea accesibilității financiare (SCNF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Verificate (VRFD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venituri neverificate sau verificare accelerată (NVRF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Informații sau punctaje de bonitate de la biroul de credit (SCRG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CCDL18
                     
                     
                        Regim special
                     
                     
                        Dacă expunerea-suport face obiectul unei măsuri speciale pentru sectorul public, se introduce aici denumirea completă a măsurii (fără abrevieri).
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CCDL19
                     
                     
                        Data inițierii
                     
                     
                        Data la care contul a fost deschis.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CCDL20
                     
                     
                        Canalul de inițiere
                     
                     
                        Canalul de inițiere:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    internet (WEBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Sucursală (BRCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Vânzare la distanță (TLSL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Stand (STND)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Poștă (POST)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Etichetă albă (WLBL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Revistă (MGZN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CCDL21
                     
                     
                        Moneda utilizată
                     
                     
                        Moneda în care este exprimată expunerea-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CCDL22
                     
                     
                        Soldul actual al principalului
                     
                     
                        Se introduce valoarea actuală totală datorată de către debitor (inclusiv toate comisioanele și dobânzile) în cont.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CCDL23
                     
                     
                        Plafonul total al creditului
                     
                     
                        Pentru expunerile-suport cu facilități flexibile de tragere repetată (inclusiv caracteristici de reînnoire automată) sau atunci când valoarea maximă a expunerii-suport nu a fost retrasă integral – valoarea maximă a expunerii-suport care ar putea fi exigibilă.
                        Acest câmp se completează doar pentru expunerile-suport cu caracteristici flexibile sau care permit trageri suplimentare.
                        Nu sunt reflectate aici cazurile în care debitorul poate renegocia un sold mărit al expunerii-suport, ci cazurile în care contractul prevede deja posibilitatea ca debitorul să facă acest lucru, iar creditorul să furnizeze finanțarea suplimentară.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CCDL24
                     
                     
                        Prețul de cumpărare
                     
                     
                        Se introduce prețul, comparativ cu valoarea nominală, la care a fost achiziționată expunerea-suport de către SSPE. Se introduce 100 dacă nu s-a aplicat nicio reducere.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CCDL25
                     
                     
                        Data de încetare a perioadei de grație pentru principal
                     
                     
                        Dacă este aplicabilă la data de referință a datelor, se indică data de încetare a perioadei de grație pentru principal.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CCDL26
                     
                     
                        Frecvența programată de plată a principalului
                     
                     
                        Frecvența plăților principalului datorate, adică perioada dintre plăți:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Lunară (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Trimestrială (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Semianuală (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Anuală (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CCDL27
                     
                     
                        Frecvența programată de plată a dobânzii
                     
                     
                        Frecvența plăților dobânzii datorate, adică perioada dintre plăți:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Lunară (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Trimestrială (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Semianuală (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Anuală (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CCDL28
                     
                     
                        Plata datorată
                     
                     
                        Următoarea plată programată minimă datorată de debitor.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CCDL29
                     
                     
                        Rata actuală a dobânzii
                     
                     
                        Randamentul anualizat mediu ponderat total, inclusiv toate comisioanele aplicabile la ultima dată de facturare (cu alte cuvinte, acesta este facturat, nu perceput) (%).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CCDL30
                     
                     
                        Indicele actual al ratei dobânzii
                     
                     
                        Indicele dobânzii de referință de bază aplicabil în prezent (rata de referință în funcție de care se stabilește rata dobânzii):
                        
                                     
                                 
                                 
                                    MuniAAA (MAAA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    FutureSWAP (FUSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBID (LIBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBOR (LIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    SWAP (SWAP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Treasury (TREA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Euribor (EURI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pfandbriefe (PFAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIA (EONA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIASwaps (EONS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EURODOLLAR (EUUS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EuroSwiss (EUCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TIBOR (TIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    ISDAFIX (ISDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    GCFRepo (GCFR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    STIBOR (STBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BBSW (BBSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    JIBAR (JIBA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BUBOR (BUBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CDOR (CDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CIBOR (CIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    MOSPRIM (MOSP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    NIBOR (NIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PRIBOR (PRBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TELBOR (TLBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    WIBOR (WIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata de bază a Băncii Angliei (BOER)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata de bază a Băncii Centrale Europene (ECBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata proprie a creditorului (LDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CCDL31
                     
                     
                        Scadența indicelui curent al ratei dobânzii
                     
                     
                        Scadența indicelui curent al ratei dobânzii:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Overnight (OVNG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Intrazilnică (INDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 zi (DAIL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 săptămână (WEEK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2 săptămâni (TOWK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 lună (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2 luni (TOMN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    3 luni (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    4 luni (FOMN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    6 luni (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    12 luni (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    La cerere (ONDE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CCDL32
                     
                     
                        Numărul de plăți înainte de securitizare
                     
                     
                        Se introduce numărul de plăți efectuate înainte de transferul expunerii în securitizare.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CCDL33
                     
                     
                        Data restructurării
                     
                     
                        Se introduce data la care expunerea-suport a fost restructurată. Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare.
                        În cazul existenței mai multor date, se furnizează toate datele conform schemei XML.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CCDL34
                     
                     
                        Cea mai recentă dată la care s-au înregistrat arierate
                     
                     
                        Cea mai recentă dată la care contul a înregistrat arierate.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CCDL35
                     
                     
                        Numărul de zile de întârziere
                     
                     
                        Numărul de zile cu care contul se află în întârziere la data de referință a datelor. În cazul în care contul nu înregistrează arierate, se introduce cifra 0.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CCDL36
                     
                     
                        Soldul arieratelor
                     
                     
                        Soldul curent al arieratelor, definit ca:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Totalul plăților datorate până în prezent
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PLUS sumele capitalizate
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PLUS comisioanele aplicate contului
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    MINUS totalul plăților primite până în prezent.
                                 
                              Dacă nu există arierate, se introduce cifra 0.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CCDL37
                     
                     
                        Starea contului
                     
                     
                        Starea curentă a expunerii-suport securitizate:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Performantă (PERF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Restructurată – fără arierate (RNAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Restructurată – cu arierate (RARR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 (DFLT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nu se află în stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, dar este clasificată ca fiind în stare de nerambursare ca urmare a îndeplinirii unei alte definiții a stării de nerambursare (NDFT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 și ca urmare a îndeplinirii unei alte definiții a stării de nerambursare (DTCR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare doar ca urmare a îndeplinirii unei alte definiții a stării de nerambursare (DADB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Arierate (ARRE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – încălcarea declarațiilor și a garanțiilor (REBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – în stare de nerambursare (REDF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – restructurată (RERE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – administrare specială (RESS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – alt motiv (REOT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rambursată (RDMD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CCDL38
                     
                     
                        Motivul stării de nerambursare sau al executării silite
                     
                     
                        Dacă expunerea-suport se află în stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, se selectează motivul corespunzător:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare fiindcă este improbabil ca debitorul să plătească, în conformitate cu articolul 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013. (UPXX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare fiindcă termenul de plată al datoriei a fost depășit cu peste 90/180 de zile, în conformitate cu articolul 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013. (PDXX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare fiindcă este improbabil ca debitorul să plătească și fiindcă termenul de plată al datoriei a fost depășit cu peste 90/180 de zile, în conformitate cu articolul 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013. (UPPD)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CCDL39
                     
                     
                        Valoarea aferentă stării de nerambursare
                     
                     
                        Valoarea totală brută aferentă stării de nerambursare înainte de a aplica încasările din vânzări și recuperările. Dacă instrumentul nu se află în stare de nerambursare, se introduce cifra 0.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CCDL40
                     
                     
                        Data stării de nerambursare
                     
                     
                        Data stării de nerambursare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CCDL41
                     
                     
                        Recuperările cumulate
                     
                     
                        Recuperările totale (indiferent de sursă) de datorii (aflate în stare de nerambursare/trecute la pierderi/etc.), după deducerea costurilor. Se includ recuperările din orice sursă, nu numai încasările din cedarea garanțiilor reale.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CCDL42
                     
                     
                        Denumirea creditorului inițial
                     
                     
                        Denumirea juridică completă a creditorului inițial. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CCDL43
                     
                     
                        Identificatorul entității juridice al creditorului inițial
                     
                     
                        Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al creditorului inițial.
                        În cazul în care nu este disponibil un identificator al entității juridice, se introduce ND5.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CCDL44
                     
                     
                        Țara în care își are sediul creditorul inițial
                     
                     
                        Țara în care își are sediul creditorul inițial.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        CCDL45
                     
                     
                        Denumirea inițiatorului
                     
                     
                        Denumirea juridică completă a inițiatorului expunerii-suport. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CCDL46
                     
                     
                        Identificatorul entității juridice al inițiatorului
                     
                     
                        Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al inițiatorului expunerii-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        CCDL47
                     
                     
                        Țara în care își are sediul inițiatorul
                     
                     
                        Țara în care își are sediul inițiatorul expunerii-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
      
      
         
            ANEXA VIII
            
               INFORMAȚII PRIVIND EXPUNERILE-SUPORT – CONTRACTE DE LEASING
            
            
                        Codul câmpului
                     
                     
                        Denumirea câmpului
                     
                     
                        Conținut de raportat
                     
                     
                        ND1-ND4 permis?
                     
                     
                        ND5 permis?
                     
                  
                        Secțiune de informații privind expunerile-suport
                     
                  
                        LESL1
                     
                     
                        Identificatorul unic
                     
                     
                        Identificatorul unic atribuit de entitatea raportoare în conformitate cu articolul 11 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        LESL2
                     
                     
                        Identificatorul inițial al expunerii-suport
                     
                     
                        Identificatorul unic al expunerii-suport. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        LESL3
                     
                     
                        Noul identificator al expunerii-suport
                     
                     
                        Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul LESL2, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la LESL2. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        LESL4
                     
                     
                        Identificatorul inițial al debitorului
                     
                     
                        Identificatorul unic inițial al debitorului. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        LESL5
                     
                     
                        Noul identificator al debitorului
                     
                     
                        Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul LESL4, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la LESL4. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        LESL6
                     
                     
                        Data de referință a datelor
                     
                     
                        Data de referință pentru această transmitere de date.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        LESL7
                     
                     
                        Data adăugării în portofoliu
                     
                     
                        Data la care expunerea-suport a fost transferată către SSPE. Pentru toate expunerile-suport din portofoliu la data de referință din primul raport transmis către registrul central de securitizări, dacă aceste informații nu sunt disponibile, se introduce ultima dintre următoarele date: (i) data de încheiere a securitizării; sau (ii) data de inițiere a expunerii-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL8
                     
                     
                        Data răscumpărării
                     
                     
                        Data la care expunerea-suport a fost răscumpărată din portofoliu.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL9
                     
                     
                        Data rambursării
                     
                     
                        Data rambursării contului sau (pentru expunerile-suport aflate în stare de nerambursare) data finalizării procesului de recuperare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL10
                     
                     
                        Regiunea geografică – debitor
                     
                     
                        Regiunea geografică (clasificare NUTS3) în care se află debitorul. Dacă nu există o clasificare NUTS3 furnizată de Eurostat (de exemplu, în cazul jurisdicțiilor din afara UE), se introduce codul de două cifre al țării în format {COUNTRYCODE_2}, urmat de „ZZZ”.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        LESL11
                     
                     
                        Clasificarea regiunii geografice
                     
                     
                        Se introduce anul clasificării NUTS3 folosite pentru câmpurile „Regiunea geografică”, de exemplu 2013 pentru NUTS3 2013. Toate câmpurile privind regiunea geografică trebuie să folosească în mod consecvent aceeași clasificare pentru fiecare expunere-suport și pentru toate expunerile-suport din transmiterea de date. De exemplu, nu se permite raportarea conform NUTS3 2006 pentru unele câmpuri geografice aferente unei anumite expuneri-suport și raportarea conform NUTS3 2013 pentru alte câmpuri aferente aceleiași expuneri. În mod similar, nu se permite raportarea câmpurilor privind regiunea geografică folosind NUTS3 2006 pentru anumite expuneri-suport și raportarea câmpurilor privind regiunea geografică folosind NUTS3 2013 pentru alte expuneri-suport din aceeași transmitere de date.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        LESL12
                     
                     
                        Debitor depreciat
                     
                     
                        Se confirmă că, în temeiul articolului 20 alineatul (11) din Regulamentul (UE) 2017/2402, la momentul selectării acestei expuneri-suport în vederea transferului către SSPE, expunerea nu se afla în stare de nerambursare în sensul articolului 178 alineatul (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 și nici nu reprezenta o expunere față de un debitor sau un garant depreciat care, potrivit informațiilor deținute de inițiator sau de creditorul inițial:
                        
                                    (a)
                                 
                                 
                                    a fost declarat în stare de insolvență sau o instanță le-a acordat creditorilor săi, cu titlu definitiv și inatacabil, un drept de executare sau daune materiale ca urmare a unei plăți neefectuate într-o perioadă de trei ani anterioară datei inițierii sau a fost supus unui proces de restructurare a datoriei pentru expunerile sale neperformante într-o perioadă de trei ani anterioară datei transferului sau cesiunii expunerilor-suport către SSPE, cu excepția cazului în care:
                                    
                                                (i)
                                             
                                             
                                                o expunere-suport restructurată nu a prezentat noi arierate de la data restructurării care trebuie să fi avut loc cu cel puțin un an înainte de data transferului sau cesiunii expunerilor-suport către SSPE; și
                                             
                                          
                                                (ii)
                                             
                                             
                                                informațiile furnizate de inițiator, de sponsor și de SSPE în conformitate cu articolul 7 alineatul (1) primul paragraf litera (a) și litera (e) punctul (i) precizează în mod explicit proporția expunerilor‐suport restructurate, data și detaliile restructurării, precum și performanța lor de la data restructurării;
                                             
                                          
                              
                                    (b)
                                 
                                 
                                    figura, la data inițierii, după caz, într-un registru public de persoane cu un istoric negativ în materie de credite sau, dacă nu există un astfel de registru public, într-un alt registru al creditelor care se află la dispoziția inițiatorului sau a creditorului inițial; sau
                                 
                              
                                    (c)
                                 
                                 
                                    avea o evaluare a creditului sau un punctaj de bonitate care indică faptul că riscul ca plățile convenite prin contract să nu fie efectuate este semnificativ mai mare decât în cazul expunerilor comparabile deținute de inițiator care nu sunt securitizate.
                                 
                              Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL13
                     
                     
                        Segmentul debitorului conform Basel III
                     
                     
                        Segmentul debitorului conform Basel III:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Corporație (CORP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Întreprindere mică și mijlocie tratată drept corporație (SMEX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Comerț cu amănuntul (RETL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL14
                     
                     
                        Tipul de client
                     
                     
                        Tipul de client la inițiere:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Client nou care nu este angajat al grupului inițiatorului/afiliat la acesta (CNEO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Client nou care este angajat al grupului inițiatorului/afiliat la acesta (CEMO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Client nou al cărui statut de angajat/afiliat nu este consemnat (CNRO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Client existent care nu este angajat al grupului inițiatorului/afiliat la acesta (ENEO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Client existent care este angajat al grupului inițiatorului/afiliat la acesta (EEMO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Client existent al cărui statut de angajat/afiliat nu este consemnat (ENRO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        LESL15
                     
                     
                        Codul sectorului de activitate NACE
                     
                     
                        Codul NACE al locatarului, după cum se prevede în Regulamentul (CE) nr. 1893/2006.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL16
                     
                     
                        Dimensiunea întreprinderii
                     
                     
                        Clasificarea întreprinderilor după dimensiune, conform Anexei la Recomandarea 2003/361/CE:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Microîntreprindere (MICE) – o întreprindere care are mai puțin de 10 angajați și o cifră de afaceri anuală și/sau un bilanț anual total care nu depășește 2 milioane EUR
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Întreprindere mică (SMAE) – o întreprindere care are mai puțin de 50 angajați și o cifră de afaceri anulă și/sau un bilanț anual total care nu depășește 10 milioane EUR
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Întreprindere mijlocie (MEDE) – o întreprindere care are sub 250 de angajați și o cifră anuală de afaceri care nu depășește 50 de milioane EUR și/sau un bilanț anual total care nu depășește 43 de milioane EUR
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Întreprindere mare (LARE) - o întreprindere care nu este nici microîntreprindere, nici întreprindere mică, nici întreprindere mijlocie.
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Persoană fizică (NATP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL17
                     
                     
                        Veniturile
                     
                     
                        Volumul anual al vânzărilor, după scăderea tuturor reducerilor și impozitelor pe cifra de afaceri ale debitorului în conformitate cu Recomandarea 2003/361/CE. Echivalent cu noțiunea de „cifră de afaceri anuală” de la articolul 153 alineatul (4) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL18
                     
                     
                        Moneda situațiilor financiare
                     
                     
                        Moneda de raportare a situațiilor financiare.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL19
                     
                     
                        Tipul de produs
                     
                     
                        Clasificarea expunerii-suport, conform definițiilor locatorului:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Contract de achiziții (personale) (PPUR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Închiriere contractuală (personală) (PHIR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Închiriere cu opțiune de achiziționare (HIRP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Leasing cu opțiune de achiziționare (LEAP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Leasing financiar (FNLS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Leasing operațional (OPLS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL20
                     
                     
                        Sindicalizarea
                     
                     
                        Expunerea-suport este sindicalizată?
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        LESL21
                     
                     
                        Regim special
                     
                     
                        Dacă expunerea-suport face obiectul unei măsuri speciale pentru sectorul public, se introduce aici denumirea completă a măsurii (fără abrevieri).
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL22
                     
                     
                        Data inițierii
                     
                     
                        Data acordării inițiale a contractului de leasing.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        LESL23
                     
                     
                        Data scadenței
                     
                     
                        Data scadenței expunerii-suport sau data expirării contractului de leasing.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL24
                     
                     
                        Perioada inițială
                     
                     
                        Perioada contractuală inițială (numărul de luni) la data inițierii.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL25
                     
                     
                        Canalul de inițiere
                     
                     
                        Canalul de inițiere a expunerii-suport:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Rețea de birouri sau sucursale (BRAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Broker (BROK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    internet (WEBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL26
                     
                     
                        Moneda utilizată
                     
                     
                        Moneda în care este exprimată expunerea-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        LESL27
                     
                     
                        Soldul inițial al principalului
                     
                     
                        Soldul inițial al principalului (sau al principalului actualizat) aferent contractului de leasing (inclusiv comisioanele capitalizate) la inițiere. Este vorba despre soldul contractului de leasing la data de inițiere, nu la data vânzării expunerii‐suport către SSPE sau la data de încheiere a securitizării.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL28
                     
                     
                        Soldul actual al principalului
                     
                     
                        Soldul contractului de leasing sau soldul actualizat al contractului de leasing al debitorului care este exigibil la data de referință a datelor. Acesta include toate sumele care sunt garantate cu activul. De exemplu, dacă la sold au fost adăugate comisioane și acestea fac parte din principal în cadrul securitizării, acestea trebuie adăugate. Nu sunt incluse arieratele din dobânzi sau penalitățile.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL29
                     
                     
                        Prețul de cumpărare
                     
                     
                        Se introduce prețul, comparativ cu valoarea nominală, la care a fost achiziționată expunerea-suport de către SSPE. Se introduce 100 dacă nu s-a aplicat nicio reducere.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL30
                     
                     
                        Valoarea reziduală securitizată
                     
                     
                        Se introduce doar cuantumul valorii reziduale care a fost securitizată.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL31
                     
                     
                        Tipul de amortizare
                     
                     
                        Tipul de amortizare a expunerii-suport, inclusiv principalul și dobânda.
                        Francez – amortizare în care suma totală – principal plus dobândă – rambursată cu ocazia fiecărei rate este aceeași. (FRXX)
                        German – amortizare în care prima rată constă doar în dobândă, iar ratele rămase sunt constante și includ amortizarea capitalului și dobânda. (DEXX)
                        Metoda de amortizare fixă – amortizare în care valoarea din principal rambursată cu ocazia fiecărei rate este aceeași. (FIXE)
                        
                           Bullet – amortizare în care întregul principal este rambursat cu ocazia ultimei rate. (BLLT)
                        Altele (OTHR)
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        LESL32
                     
                     
                        Data de încetare a perioadei de grație pentru principal
                     
                     
                        Dacă este aplicabilă la data de referință a datelor, se indică data de încetare a perioadei de grație pentru principal.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL33
                     
                     
                        Frecvența programată de plată a principalului
                     
                     
                        Frecvența plăților principalului datorate, adică perioada dintre plăți:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Lunară (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Trimestrială (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Semianuală (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Anuală (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL34
                     
                     
                        Frecvența programată de plată a dobânzii
                     
                     
                        Frecvența plăților dobânzii datorate, adică perioada dintre plăți:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Lunară (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Trimestrială (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Semianuală (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Anuală (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL35
                     
                     
                        Plata datorată
                     
                     
                        Aceasta este următoarea plată contractuală datorată de debitor conform frecvenței de plată a expunerii-suport.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL36
                     
                     
                        Rata actuală a dobânzii
                     
                     
                        Rata actuală brută totală a dobânzii sau rata de actualizare aplicabilă expunerii-suport. Ratele calculate perioadă cu perioadă trebuie să fie anualizate.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL37
                     
                     
                        Indicele actual al ratei dobânzii
                     
                     
                        Indicele dobânzii de referință de bază aplicabil în prezent (rata de referință în funcție de care se stabilește rata dobânzii):
                        
                                     
                                 
                                 
                                    MuniAAA (MAAA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    FutureSWAP (FUSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBID (LIBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBOR (LIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    SWAP (SWAP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Treasury (TREA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Euribor (EURI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pfandbriefe (PFAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIA (EONA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIASwaps (EONS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EURODOLLAR (EUUS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EuroSwiss (EUCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TIBOR (TIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    ISDAFIX (ISDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    GCFRepo (GCFR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    STIBOR (STBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BBSW (BBSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    JIBAR (JIBA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BUBOR (BUBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CDOR (CDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CIBOR (CIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    MOSPRIM (MOSP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    NIBOR (NIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PRIBOR (PRBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TELBOR (TLBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    WIBOR (WIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata de bază a Băncii Angliei (BOER)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata de bază a Băncii Centrale Europene (ECBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata proprie a creditorului (LDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL38
                     
                     
                        Scadența indicelui curent al ratei dobânzii
                     
                     
                        Scadența indicelui curent al ratei dobânzii:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Overnight (OVNG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Intrazilnică (INDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 zi (DAIL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 săptămână (WEEK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2 săptămâni (TOWK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 lună (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2 luni (TOMN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    3 luni (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    4 luni (FOMN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    6 luni (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    12 luni (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    La cerere (ONDE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL39
                     
                     
                        Marja curentă a ratei dobânzii
                     
                     
                        Marja curentă a ratei dobânzii pentru expunerea-suport cu rată variabilă față de indicele ratei dobânzii (dacă marja este negativă, valoarea se va trece cu semnul –).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL40
                     
                     
                        Intervalul de revizuire a ratei dobânzii
                     
                     
                        Numărul de luni dintre fiecare dată de revizuire a ratei dobânzii la expunerea-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL41
                     
                     
                        Limita maximă a ratei dobânzii
                     
                     
                        Rata maximă pe care debitorul trebuie să o plătească pentru un leasing cu rată variabilă, în conformitate cu termenii acordului privind expunerea-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL42
                     
                     
                        Limita minimă a ratei dobânzii
                     
                     
                        Rata minimă pe care debitorul trebuie să o plătească pentru un leasing cu rată variabilă, în conformitate cu termenii contractului de leasing.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL43
                     
                     
                        Numărul de plăți înainte de securitizare
                     
                     
                        Se introduce numărul de plăți efectuate înainte de transferul expunerii în securitizare.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        LESL44
                     
                     
                        Procentajul de plăți anticipate permise pe an
                     
                     
                        Procentajul de plăți anticipate permise pentru produs, pe an. Acest lucru este valabil pentru expunerile-suport care permit realizarea de plăți anticipate până la un anumit prag (și anume, de 10 %), peste care se percep comisioane.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL45
                     
                     
                        Data de încetare a blocajului plăților anticipate
                     
                     
                        Data după care creditorul permite rambursarea anticipată a expunerii-suport.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL46
                     
                     
                        Comisionul de plată anticipată
                     
                     
                        Cuantumul încasat de la debitor drept comision/penalizare pentru realizarea unei rambursări anticipate, conform acordului privind expunerea-suport. Acesta nu include sumele plătite drept „cost de desfacere a contractului” pentru acoperirea plăților dobânzilor până la data plății leasingului.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL47
                     
                     
                        Data de încetare a comisionului de plată anticipată
                     
                     
                        Data de la care creditorul permite plata anticipată a expunerii-suport fără a solicita plata unui comision de rambursare anticipată.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL48
                     
                     
                        Data plății anticipate
                     
                     
                        Ultima dată la care a fost primită o plată a principalului neprogramată.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL49
                     
                     
                        Plățile anticipate cumulate
                     
                     
                        Totalul plăților anticipate încasate până la data de referință a datelor (plățile anticipate fiind definite drept plăți ale principalului neprogramate) de la data de inițiere a expunerii‐suport
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL50
                     
                     
                        Prețul opțiunii de cumpărare
                     
                     
                        Suma pe care locatarul trebuie să o plătească la finalul contractului de leasing pentru a prelua proprietatea activului, în afară de plata menționată la LESL30.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL51
                     
                     
                        Valoarea avansului
                     
                     
                        Valoarea garanției/avansului la inițierea expunerii-suport (aceasta include și valoarea echipamentelor preluate etc.)
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL52
                     
                     
                        Valoarea reziduală curentă a activului
                     
                     
                        Cea mai recentă valoare reziduală estimată a activului la sfârșitul perioadei de leasing. În cazul în care nu a fost efectuată nicio actualizare, se introduce valoarea reziduală estimată inițială.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL53
                     
                     
                        Data restructurării
                     
                     
                        Se introduce data la care expunerea-suport a fost restructurată. Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare.
                        În cazul existenței mai multor date, se furnizează toate datele conform schemei XML.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL54
                     
                     
                        Cea mai recentă dată la care s-au înregistrat arierate
                     
                     
                        Cea mai recentă dată la care debitorul a înregistrat arierate.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL55
                     
                     
                        Soldul arieratelor
                     
                     
                        Soldul curent al arieratelor, definit ca:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Totalul plăților datorate până în prezent
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PLUS sumele capitalizate
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PLUS comisioanele aplicate contului
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    MINUS totalul plăților primite până în prezent.
                                 
                              Dacă nu există arierate, se introduce cifra 0.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        LESL56
                     
                     
                        Numărul de zile de întârziere
                     
                     
                        Numărul de zile cu care această expunere-suport se află în întârziere (pentru dobândă sau pentru principal și, dacă cele două numere sunt diferite, numărul cel mai mare dintre ele) la data de referință a datelor.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        LESL57
                     
                     
                        Starea contului
                     
                     
                        Starea curentă a expunerii-suport securitizate:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Performantă (PERF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Restructurată – fără arierate (RNAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Restructurată – cu arierate (RARR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 (DFLT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nu se află în stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, dar este clasificată ca fiind în stare de nerambursare ca urmare a îndeplinirii unei alte definiții a stării de nerambursare (NDFT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 și ca urmare a îndeplinirii unei alte definiții a stării de nerambursare (DTCR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare doar ca urmare a îndeplinirii unei alte definiții a stării de nerambursare (DADB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Arierate (ARRE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – încălcarea declarațiilor și a garanțiilor (REBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – în stare de nerambursare (REDF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – restructurată (RERE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – administrare specială (RESS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – alt motiv (REOT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rambursată (RDMD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        LESL58
                     
                     
                        Motivul stării de nerambursare sau al executării silite
                     
                     
                        Dacă expunerea-suport se află în stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, se selectează motivul corespunzător:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare fiindcă este improbabil ca debitorul să plătească, în conformitate cu articolul 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013. (UPXX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare fiindcă termenul de plată al datoriei a fost depășit cu peste 90/180 de zile, în conformitate cu articolul 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013. (PDXX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare fiindcă este improbabil ca debitorul să plătească și fiindcă termenul de plată al datoriei a fost depășit cu peste 90/180 de zile, în conformitate cu articolul 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013. (UPPD)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL59
                     
                     
                        Valoarea aferentă stării de nerambursare
                     
                     
                        Valoarea totală brută aferentă stării de nerambursare înainte de a aplica încasările din vânzări și recuperările. Dacă instrumentul nu se află în stare de nerambursare, se introduce cifra 0.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL60
                     
                     
                        Data stării de nerambursare
                     
                     
                        Data stării de nerambursare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL61
                     
                     
                        Pierderile alocate
                     
                     
                        Pierderile alocate până în prezent, fără comisioane, dobânzi acumulate etc., după aplicarea încasărilor din vânzare (excluzând comisionul de rambursare anticipată dacă este subordonat recuperărilor de principal). Câștigurile din vânzare se introduc cu semnul minus. Ar trebui să reflecte situația cea mai recentă la data de referință a datelor, cu alte cuvinte, pe măsură ce sunt încasate sumele din recuperări și se desfășoară procesul de reeșalonare a datoriilor.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL62
                     
                     
                        Recuperările cumulate
                     
                     
                        Recuperările totale (indiferent de sursă) de datorii (aflate în stare de nerambursare/trecute la pierderi/etc.), după deducerea costurilor. Se includ recuperările din orice sursă, nu numai încasările din cedarea garanțiilor reale.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL63
                     
                     
                        Sursa de recuperare
                     
                     
                        Sursa recuperărilor:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Lichidarea garanțiilor reale (LCOL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Executarea garanțiilor (EGAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Creditare suplimentară (ALEN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Recuperări în numerar (CASR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Mixtă (MIXD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL64
                     
                     
                        Cuantumul depozitelor
                     
                     
                        Suma tuturor cuantumurilor debitorului deținute de inițiator sau de vânzător care pot fi compensate cu soldul expunerii-suport, excluzând cuantumurile provenite de la schemele naționale de compensare a depozitelor. Pentru a împiedica dubla contabilizare, această sumă trebuie să fie cel mult egală cu cea mai mică dintre următoarele valori: 1. cuantumul depozitelor; și 2. cuantumul maxim care poate fi compensat la nivelul de debitor (nu la nivel de expunere-suport) în cadrul portofoliului.
                        Se utilizează aceeași monedă ca pentru această expunere-suport.
                        Dacă un debitor are mai multe expuneri-suport exigibile în portofoliu, această rubrică se completează pentru fiecare expunere-suport și este la latitudinea entității raportoare să decidă cum să aloce cuantumul depozitului între expunerile-suport, cu condiția respectării plafonului indicat mai sus și atât timp cât totalul cuantumurilor introduse în acest câmp pentru diferitele expuneri-suport este egal cu cuantumul corespunzător. De exemplu, dacă debitorul A are un depozit cu soldul de 100 de euro și două expuneri-suport exigibile în portofoliu, în valoare de: 60 de euro – expunerea-suport 1 și 75 de euro – expunerea-suport 2. În acest câmp se poate completa fie expunerea-suport 1-60 de euro și expunerea-suport 2-40 de euro, fie expunerea-suport 1-25 de euro și expunerea-suport 2-75 de euro (cuantumurile introduse în acest câmp pentru fiecare expunere-suport sunt plafonate la 60 de euro pentru expunerea-suport 1 și la 75 de euro pentru expunerea-suport 2, iar suma cuantumurilor pentru expunerea-suport 1 și expunerea-suport 2 trebuie să fie de 100 de euro).
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL65
                     
                     
                        Regiunea geografică - garanție reală
                     
                     
                        Regiunea geografică (clasificare NUTS3) în care se află activul. Dacă nu există o clasificare NUTS3 furnizată de Eurostat (de exemplu, în cazul jurisdicțiilor din afara UE), se introduce codul de două cifre al țării în format {COUNTRYCODE_2}, urmat de „ZZZ”.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL66
                     
                     
                        Producătorul
                     
                     
                        Denumirea producătorului activului.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        LESL67
                     
                     
                        Modelul
                     
                     
                        Denumirea activului/modelului.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        LESL68
                     
                     
                        Anul de fabricație/construcție
                     
                     
                        Anul fabricației.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL69
                     
                     
                        Nou sau de ocazie
                     
                     
                        Starea activului la punctul de inițiere a expunerii-suport:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Nou (NEWX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    De ocazie (USED)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Demo (DEMO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        LESL70
                     
                     
                        Valoarea reziduală inițială a activului
                     
                     
                        Valoarea reziduală estimată a activului, la data inițierii expunerii-suport.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL71
                     
                     
                        Tipul de garanție reală
                     
                     
                        Tipul principal de activ (din punctul de vedere al valorii) cu care este garantată expunerea-suport:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Automobil (CARX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Vehicul industrial (INDV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Camion comercial (CMTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Vehicul feroviar (RALV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Vehicul nautic comercial (NACM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Vehicul nautic de agrement (NALV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Avion (AERO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Mașină-unealtă (MCHT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Echipament industrial (INDE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Echipament de birou (OFEQ)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Echipament medical (MDEQ)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Echipament energetic (ENEQ)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Clădire comercială (CBLD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Clădire rezidențială (RBLD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Clădire industrială (IBLD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Alt tip de vehicul (OTHV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Alt tip de echipament (OTHE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Alt tip de bunuri imobiliare (OTRE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Alte bunuri sau stocuri (OTGI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Valori mobiliare (SECU)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Garanții (GUAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Alte active financiare (OTFA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Echipament IT (ITEQ)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Categorii mixte corespunzătoare unei garanții asupra tuturor activelor debitorului (MIXD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        LESL72
                     
                     
                        Cuantumul evaluării inițiale
                     
                     
                        Evaluarea activului la inițierea expunerii-suport:
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        LESL73
                     
                     
                        Metoda inițială de evaluare
                     
                     
                        Metoda de calcul al valorii activului la momentul inițierii expunerii-suport:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Evaluare completă (FAPR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Evaluare sumară (DRVB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Model automat de evaluare (AUVM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Indexată (IDXD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    De catalog (DKTP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Administrator imobiliar sau agent imobiliar (MAEA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Prețul de achiziție (PPRI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Marjă de ajustare (HCUT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        LESL74
                     
                     
                        Data evaluării inițiale
                     
                     
                        Data evaluării activului la inițiere.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        LESL75
                     
                     
                        Cuantumul evaluării curente
                     
                     
                        Cea mai recentă evaluare a activului. În cazul în care de la inițiere nu a mai avut loc nicio o reevaluare, se introduce evaluarea inițială.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL76
                     
                     
                        Metoda curentă de evaluare
                     
                     
                        Metoda de calcul al celei mai recente valori a activului. În cazul în care de la inițiere nu a mai avut loc nicio o reevaluare, se introduce tipul evaluării inițiale:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Evaluare completă (FAPR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Evaluare sumară (DRVB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Model automat de evaluare (AUVM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Indexată (IDXD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    De catalog (DKTP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Administrator imobiliar sau agent imobiliar (MAEA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Prețul de achiziție (PPRI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Marjă de ajustare (HCUT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        LESL77
                     
                     
                        Data evaluării curente
                     
                     
                        Data celei mai recente evaluări a activului. În cazul în care de la inițiere nu a mai avut loc nicio o reevaluare, se introduce data evaluării inițiale.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL78
                     
                     
                        Numărul de obiecte în leasing
                     
                     
                        Numărul de active individuale acoperite de această expunere-suport.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        LESL79
                     
                     
                        Denumirea creditorului inițial
                     
                     
                        Denumirea juridică completă a creditorului inițial. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL80
                     
                     
                        Identificatorul entității juridice al creditorului inițial
                     
                     
                        Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al creditorului inițial.
                        În cazul în care nu este disponibil un identificator al entității juridice, se introduce ND5.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL81
                     
                     
                        Țara în care își are sediul creditorul inițial
                     
                     
                        Țara în care își are sediul creditorul inițial.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        LESL82
                     
                     
                        Denumirea inițiatorului
                     
                     
                        Denumirea juridică completă a inițiatorului expunerii-suport. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        LESL83
                     
                     
                        Identificatorul entității juridice al inițiatorului
                     
                     
                        Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al inițiatorului expunerii-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        LESL84
                     
                     
                        Țara în care își are sediul inițiatorul
                     
                     
                        Țara în care își are sediul inițiatorul expunerii-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
      
      
         
            ANEXA IX
            
               INFORMAȚII PRIVIND EXPUNERILE-SUPORT – DE TIP EZOTERIC
            
            
                        Codul câmpului
                     
                     
                        Denumirea câmpului
                     
                     
                        Conținut de raportat
                     
                     
                        ND1-ND4 permis?
                     
                     
                        ND5 permis?
                     
                  
                        Secțiune de informații privind expunerile-suport
                     
                  
                        ESTL1
                     
                     
                        Identificatorul unic
                     
                     
                        Identificatorul unic atribuit de entitatea raportoare în conformitate cu articolul 11 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        ESTL2
                     
                     
                        Identificatorul inițial al expunerii-suport
                     
                     
                        Identificatorul unic al expunerii-suport. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        ESTL3
                     
                     
                        Noul identificator al expunerii-suport
                     
                     
                        Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul ESTL2, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la ESTL2. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        ESTL4
                     
                     
                        Identificatorul inițial al debitorului
                     
                     
                        Identificatorul unic inițial al debitorului. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        ESTL5
                     
                     
                        Noul identificator al debitorului
                     
                     
                        Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul ESTL4, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la ESTL4. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        ESTL6
                     
                     
                        Data de referință a datelor
                     
                     
                        Data de referință pentru această transmitere de date.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        ESTL7
                     
                     
                        Data adăugării în portofoliu
                     
                     
                        Data la care expunerea-suport a fost transferată către SSPE. Pentru toate expunerile-suport din portofoliu la data de referință din primul raport transmis către registrul central de securitizări, dacă aceste informații nu sunt disponibile, se introduce ultima dintre următoarele date: (i) data de încheiere a securitizării; sau (ii) data de inițiere a expunerii-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL8
                     
                     
                        Data răscumpărării
                     
                     
                        Data la care expunerea-suport a fost răscumpărată din portofoliu.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL9
                     
                     
                        Data rambursării
                     
                     
                        Data rambursării contului sau (pentru expunerile-suport aflate în stare de nerambursare) data finalizării procesului de recuperare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL10
                     
                     
                        Descrierea
                     
                     
                        Se descrie în câteva cuvinte expunerea-suport (de exemplu, „Creanțe pentru tarifele la energia electrică”, „Fluxuri viitoare”). Trebuie folosit un limbaj identic pentru toate expunerile-suport de acest tip din transmiterea de date.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        ESTL11
                     
                     
                        Regiunea geografică –debitor
                     
                     
                        Regiunea geografică (clasificare NUTS3) în care se află debitorul. Dacă nu există o clasificare NUTS3 furnizată de Eurostat (de exemplu, în cazul jurisdicțiilor din afara UE), se introduce codul de două cifre al țării în format {COUNTRYCODE_2}, urmat de „ZZZ”.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL12
                     
                     
                        Clasificarea regiunii geografice
                     
                     
                        Se introduce anul clasificării NUTS3 folosite pentru câmpurile „Regiunea geografică”, de exemplu 2013 pentru NUTS3 2013. Toate câmpurile privind regiunea geografică trebuie să folosească în mod consecvent aceeași clasificare pentru fiecare expunere-suport și pentru toate expunerile‐suport din transmiterea de date. De exemplu, nu se permite raportarea conform NUTS3 2006 pentru unele câmpuri geografice aferente unei anumite expuneri-suport și raportarea conform NUTS3 2013 pentru alte câmpuri aferente aceleiași expuneri. În mod similar, nu se permite raportarea câmpurilor privind regiunea geografică folosind NUTS3 2006 pentru anumite expuneri-suport și raportarea câmpurilor privind regiunea geografică folosind NUTS3 2013 pentru alte expuneri-suport din aceeași transmitere de date.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL13
                     
                     
                        Statutul profesional
                     
                     
                        Statutul profesional al debitorului principal:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Angajat – sectorul privat (EMRS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Angajat – sectorul public (EMBL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Angajat – sector necunoscut (EMUK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Șomer (UNEM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Lucrător independent (SFEM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Niciun statut profesional, debitorul este entitate juridică (NOEM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Student (STNT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pensionar (PNNR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL14
                     
                     
                        Debitor depreciat
                     
                     
                        Se confirmă că, în temeiul articolului 20 alineatul (11) din Regulamentul (UE) 2017/2402, la momentul selectării acestei expuneri-suport în vederea transferului către SSPE, expunerea nu se afla în stare de nerambursare în sensul articolului 178 alineatul (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 și nici nu reprezenta o expunere față de un debitor sau un garant depreciat care, potrivit informațiilor deținute de inițiator sau de creditorul inițial:
                        
                                    (a)
                                 
                                 
                                    a fost declarat în stare de insolvență sau o instanță le-a acordat creditorilor săi, cu titlu definitiv și inatacabil, un drept de executare sau daune materiale ca urmare a unei plăți neefectuate într-o perioadă de trei ani anterioară datei inițierii sau a fost supus unui proces de restructurare a datoriei pentru expunerile sale neperformante într-o perioadă de trei ani anterioară datei transferului sau cesiunii expunerilor‐suport către SSPE, cu excepția cazului în care:
                                    
                                                (i)
                                             
                                             
                                                o expunere-suport restructurată nu a prezentat noi arierate de la data restructurării care trebuie să fi avut loc cu cel puțin un an înainte de data transferului sau cesiunii expunerilor-suport către SSPE; și
                                             
                                          
                                                (ii)
                                             
                                             
                                                informațiile furnizate de inițiator, de sponsor și de SSPE în conformitate cu articolul 7 alineatul (1) primul paragraf litera (a) și litera (e) punctul (i) precizează în mod explicit proporția expunerilor-suport restructurate, data și detaliile restructurării, precum și performanța lor de la data restructurării;
                                             
                                          
                              
                                    (b)
                                 
                                 
                                    figura, la data inițierii, după caz, într-un registru public de persoane cu un istoric negativ în materie de credite sau, dacă nu există un astfel de registru public, într-un alt registru al creditelor care se află la dispoziția inițiatorului sau a creditorului inițial; sau
                                 
                              
                                    (c)
                                 
                                 
                                    avea o evaluare a creditului sau un punctaj de bonitate care indică faptul că riscul ca plățile convenite prin contract să nu fie efectuate este semnificativ mai mare decât în cazul expunerilor comparabile deținute de inițiator care nu sunt securitizate.
                                 
                              Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL15
                     
                     
                        Forma juridică a debitorului
                     
                     
                        Forma juridică a clientului:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Societate pe acțiuni (PUBL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Societate cu răspundere limitată (LLCO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Parteneriat (PNTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Individual (INDV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Entitate guvernamentală (GOVT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL16
                     
                     
                        Codul sectorului de activitate NACE
                     
                     
                        Codul NACE al debitorului, după cum se prevede în Regulamentul (CE) nr. 1893/2006.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL17
                     
                     
                        Veniturile primare
                     
                     
                        Veniturile anuale ale debitorului principal folosite pentru subscrierea expunerii-suport la momentul inițierii. Dacă debitorul principal este o persoană/entitate juridică, se introduc veniturile anuale ale debitorului respectiv.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL18
                     
                     
                        Tipul veniturilor primare
                     
                     
                        Se precizează ce venituri se afișează în câmpul ESTL17:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul anual brut (GRAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul anual net (după scăderea impozitelor și a contribuțiilor sociale) (NITS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul anual net (după scăderea impozitelor) (NITX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul anual net (după scăderea contribuțiilor sociale) (NTIN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul anual net estimat (după scăderea impozitelor și a contribuțiilor sociale) (ENIS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul anual net estimat (după scăderea impozitelor) (EITX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul anual net estimat (după scăderea contribuțiilor sociale) (EISS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venitul disponibil (DSPL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Debitorul este o entitate juridică (CORP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL19
                     
                     
                        Moneda veniturilor primare
                     
                     
                        Moneda în care se plătesc veniturile debitorului principal.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL20
                     
                     
                        Verificarea veniturilor primare
                     
                     
                        Verificarea veniturilor primare:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Autocertificare, fără verificări (SCRT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Autocertificare, cu confirmarea accesibilității financiare (SCNF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Verificate (VRFD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Venituri neverificate sau verificare accelerată (NVRF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Informații sau punctaje de bonitate de la biroul de credit (SCRG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL21
                     
                     
                        Veniturile
                     
                     
                        Volumul anual al vânzărilor, după scăderea tuturor reducerilor și impozitelor pe cifra de afaceri ale debitorului în conformitate cu Recomandarea 2003/361/CE. Echivalent cu noțiunea de „cifră de afaceri anuală” de la articolul 153 alineatul (4) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL22
                     
                     
                        Moneda situațiilor financiare
                     
                     
                        Moneda de raportare a situațiilor financiare.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL23
                     
                     
                        Numărul internațional de identificare a valorilor mobiliare
                     
                     
                        Codul ISIN atribuit acestei expuneri-suport, după caz.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL24
                     
                     
                        Data inițierii
                     
                     
                        Data acordării creditului aferent expunerii-suport inițiale.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL25
                     
                     
                        Data scadenței
                     
                     
                        Data scadenței expunerii-suport sau data expirării contractului de leasing.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL26
                     
                     
                        Moneda utilizată
                     
                     
                        Moneda în care este exprimată expunerea-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL27
                     
                     
                        Soldul inițial al principalului
                     
                     
                        Soldul inițial al principalului (inclusiv comisioanele capitalizate) aferent expunerii-suport la inițiere. Este vorba despre soldul expunerii-suport la data de inițiere a expunerii-suport, nu la data vânzării expunerii-suport către SSPE sau la data de încheiere a securitizării.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL28
                     
                     
                        Soldul actual al principalului
                     
                     
                        Valoarea expunerilor-suport exigibile la data de referință a datelor. Aceasta include orice cuantum clasificat drept principal în cadrul securitizării. De exemplu, dacă la soldul expunerii-suport au fost adăugate comisioane și acestea fac parte din principal în cadrul securitizării, acestea trebuie adăugate. Nu sunt incluse arieratele din dobânzi și penalitățile.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL29
                     
                     
                        Plafonul total al creditului
                     
                     
                        Pentru expunerile-suport cu facilități flexibile de tragere repetată (inclusiv caracteristici de reînnoire automată) sau atunci când valoarea maximă a expunerii-suport nu a fost retrasă integral – valoarea maximă a expunerii-suport care ar putea fi exigibilă.
                        Acest câmp se completează doar pentru expunerile-suport cu caracteristici flexibile sau care permit trageri suplimentare.
                        Nu sunt reflectate aici cazurile în care debitorul poate renegocia un sold mărit al expunerii-suport, ci cazurile în care contractul prevede deja posibilitatea ca debitorul să facă acest lucru, iar creditorul să furnizeze finanțarea suplimentară.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL30
                     
                     
                        Prețul de cumpărare
                     
                     
                        Se introduce prețul, comparativ cu valoarea nominală, la care a fost achiziționată expunerea-suport de către SSPE. Se introduce 100 dacă nu s-a aplicat nicio reducere.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL31
                     
                     
                        Tipul de amortizare
                     
                     
                        Tipul de amortizare a expunerii-suport, inclusiv principalul și dobânda.
                        Francez – amortizare în care suma totală – principal plus dobândă – rambursată cu ocazia fiecărei rate este aceeași. (FRXX)
                        German – amortizare în care prima rată constă doar în dobândă, iar ratele rămase sunt constante și includ amortizarea capitalului și dobânda. (DEXX)
                        Metoda de amortizare fixă – amortizare în care valoarea din principal rambursată cu ocazia fiecărei rate este aceeași. (FIXE)
                        
                           Bullet – amortizare în care întregul principal este rambursat cu ocazia ultimei rate. (BLLT)
                        Altele (OTHR)
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        ESTL32
                     
                     
                        Data de încetare a perioadei de grație pentru principal
                     
                     
                        Dacă este aplicabilă la data de referință a datelor, se indică data de încetare a perioadei de grație pentru principal.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL33
                     
                     
                        Frecvența programată de plată a principalului
                     
                     
                        Frecvența plăților principalului datorate, adică perioada dintre plăți:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Lunară (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Trimestrială (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Semianuală (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Anuală (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL34
                     
                     
                        Frecvența programată de plată a dobânzii
                     
                     
                        Frecvența plăților dobânzii datorate, adică perioada dintre plăți:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Lunară (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Trimestrială (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Semianuală (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Anuală (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL35
                     
                     
                        Plata datorată
                     
                     
                        Aceasta este următoarea plată contractuală datorată de debitor conform frecvenței de plată a expunerii-suport.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL36
                     
                     
                        Raportul datorii/venituri
                     
                     
                        Datoriile sunt definite drept valoarea expunerii-suport exigibile la data de referință a datelor; această valoare include orice cuantum garantat de ipotecă, care va fi clasificat drept principal în cadrul securitizării. De exemplu, dacă la soldul expunerii-suport au fost adăugate comisioane și acestea fac parte din principal în cadrul securitizării, acestea trebuie adăugate. Nu sunt incluse arieratele din dobânzi și penalitățile.
                        Veniturile sunt definite ca în codul câmpului ESTL17, plus orice alte venituri relevante (de exemplu, veniturile secundare).
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL37
                     
                     
                        Valoarea reziduală
                     
                     
                        Valoarea totală a rambursării principalului (securitizat) care va fi achitată la data scadenței expunerii-suport.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL38
                     
                     
                        Intervalul de revizuire a ratei dobânzii
                     
                     
                        Numărul de luni dintre fiecare dată de revizuire a ratei dobânzii la expunerea-suport.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL39
                     
                     
                        Rata actuală a dobânzii
                     
                     
                        Rata actuală a dobânzii.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL40
                     
                     
                        Indicele actual al ratei dobânzii
                     
                     
                        Indicele dobânzii de referință de bază aplicabil în prezent (rata de referință în funcție de care se stabilește rata dobânzii):
                        
                                     
                                 
                                 
                                    MuniAAA (MAAA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    FutureSWAP (FUSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBID (LIBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBOR (LIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    SWAP (SWAP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Treasury (TREA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Euribor (EURI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pfandbriefe (PFAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIA (EONA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIASwaps (EONS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EURODOLLAR (EUUS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EuroSwiss (EUCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TIBOR (TIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    ISDAFIX (ISDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    GCFRepo (GCFR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    STIBOR (STBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BBSW (BBSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    JIBAR (JIBA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BUBOR (BUBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CDOR (CDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CIBOR (CIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    MOSPRIM (MOSP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    NIBOR (NIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PRIBOR (PRBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TELBOR (TLBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    WIBOR (WIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata de bază a Băncii Angliei (BOER)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata de bază a Băncii Centrale Europene (ECBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata proprie a creditorului (LDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL41
                     
                     
                        Scadența indicelui curent al ratei dobânzii
                     
                     
                        Scadența indicelui curent al ratei dobânzii:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Overnight (OVNG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Intrazilnică (INDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 zi (DAIL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 săptămână (WEEK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2 săptămâni (TOWK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 lună (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2 luni (TOMN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    3 luni (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    4 luni (FOMN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    6 luni (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    12 luni (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    La cerere (ONDE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL42
                     
                     
                        Marja curentă a ratei dobânzii
                     
                     
                        Marja curentă a ratei dobânzii pentru expunerea-suport cu rată variabilă față de indicele ratei dobânzii (dacă marja este negativă, valoarea se va trece cu semnul –).
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL43
                     
                     
                        Limita maximă a ratei dobânzii
                     
                     
                        Rata maximă pe care debitorul trebuie să o plătească pentru o expunere-suport cu rată variabilă, în conformitate cu termenii acordului privind expunerea-suport.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL44
                     
                     
                        Limita minimă a ratei dobânzii
                     
                     
                        Rata minimă pe care debitorul trebuie să o plătească pentru o expunere-suport cu rată variabilă, în conformitate cu termenii acordului privind expunerea-suport.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL45
                     
                     
                        Numărul de plăți înainte de securitizare
                     
                     
                        Se introduce numărul de plăți efectuate înainte de transferul expunerii în securitizare.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL46
                     
                     
                        Procentajul de plăți anticipate permise pe an
                     
                     
                        Procentajul de plăți anticipate permise pentru produs, pe an. Acest lucru este valabil pentru expunerile-suport care permit realizarea de plăți anticipate până la un anumit prag (și anume, de 10 %), peste care se percep comisioane.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL47
                     
                     
                        Data de încetare a blocajului plăților anticipate
                     
                     
                        Data după care creditorul permite rambursarea anticipată a expunerii-suport.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL48
                     
                     
                        Comisionul de plată anticipată
                     
                     
                        Cuantumul încasat de la debitor drept comision/penalizare pentru realizarea unei rambursări anticipate, conform acordului privind expunerea-suport. Acesta nu include sumele plătite drept „cost de desfacere a contractului” pentru acoperirea plăților dobânzilor până la data plății expunerii-suport.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL49
                     
                     
                        Data de încetare a comisionului de plată anticipată
                     
                     
                        Data de la care creditorul permite plata anticipată a expunerii-suport fără a solicita plata unui comision de rambursare anticipată.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL50
                     
                     
                        Data plății anticipate
                     
                     
                        Ultima dată la care a fost primită o plată a principalului neprogramată.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL51
                     
                     
                        Plățile anticipate cumulate
                     
                     
                        Totalul plăților anticipate încasate până la data de referință a datelor (plățile anticipate fiind definite drept plăți ale principalului neprogramate) de la data de inițiere a expunerii-suport
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL52
                     
                     
                        Cea mai recentă dată la care s-au înregistrat arierate
                     
                     
                        Cea mai recentă dată la care debitorul a înregistrat arierate.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL53
                     
                     
                        Soldul arieratelor
                     
                     
                        Soldul curent al arieratelor, definit ca:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Totalul plăților datorate până în prezent
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PLUS sumele capitalizate
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PLUS comisioanele aplicate contului
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    MINUS totalul plăților primite până în prezent.
                                 
                              Dacă nu există arierate, se introduce cifra 0.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL54
                     
                     
                        Numărul de zile de întârziere
                     
                     
                        Numărul de zile cu care această expunere-suport se află în întârziere (pentru dobândă sau pentru principal și, dacă cele două numere sunt diferite, numărul cel mai mare dintre ele) la data de referință a datelor.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL55
                     
                     
                        Starea contului
                     
                     
                        Starea curentă a expunerii-suport securitizate:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Performantă (PERF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Restructurată – fără arierate (RNAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Restructurată – cu arierate (RARR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 (DFLT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nu se află în stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, dar este clasificată ca fiind în stare de nerambursare ca urmare a îndeplinirii unei alte definiții a stării de nerambursare (NDFT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 și ca urmare a îndeplinirii unei alte definiții a stării de nerambursare (DTCR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare doar ca urmare a îndeplinirii unei alte definiții a stării de nerambursare (DADB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Arierate (ARRE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – încălcarea declarațiilor și a garanțiilor (REBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – în stare de nerambursare (REDF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – restructurată (RERE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – administrare specială (RESS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Răscumpărată de vânzător – alt motiv (REOT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rambursată (RDMD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        ESTL56
                     
                     
                        Motivul stării de nerambursare sau al executării silite
                     
                     
                        Dacă expunerea-suport se află în stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, se selectează motivul corespunzător:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare fiindcă este improbabil ca debitorul să plătească, în conformitate cu articolul 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013. (UPXX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare fiindcă termenul de plată al datoriei a fost depășit cu peste 90/180 de zile, în conformitate cu articolul 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013. (PDXX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În stare de nerambursare fiindcă este improbabil ca debitorul să plătească și fiindcă termenul de plată al datoriei a fost depășit cu peste 90/180 de zile, în conformitate cu articolul 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013. (UPPD)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL57
                     
                     
                        Valoarea aferentă stării de nerambursare
                     
                     
                        Valoarea totală brută aferentă stării de nerambursare înainte de a aplica încasările din vânzări și recuperările. Dacă instrumentul nu se află în stare de nerambursare, se introduce cifra 0.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL58
                     
                     
                        Data stării de nerambursare
                     
                     
                        Data stării de nerambursare.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL59
                     
                     
                        Pierderile alocate
                     
                     
                        Pierderile alocate până în prezent, fără comisioane, dobânzi acumulate etc., după aplicarea încasărilor din vânzare (excluzând comisionul de rambursare anticipată dacă este subordonat recuperărilor de principal). Câștigurile din vânzare se introduc cu semnul minus. Ar trebui să reflecte situația cea mai recentă la data de referință a datelor, cu alte cuvinte, pe măsură ce sunt încasate sumele din recuperări și se desfășoară procesul de reeșalonare a datoriilor.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL60
                     
                     
                        Recuperările cumulate
                     
                     
                        Recuperările totale (indiferent de sursă) de datorii (aflate în stare de nerambursare/trecute la pierderi/etc.), după deducerea costurilor. Se includ recuperările din orice sursă, nu numai încasările din cedarea garanțiilor reale.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL61
                     
                     
                        Denumirea inițiatorului
                     
                     
                        Denumirea juridică completă a inițiatorului expunerii-suport. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        ESTL62
                     
                     
                        Identificatorul entității juridice al inițiatorului
                     
                     
                        Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al inițiatorului expunerii-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        ESTL63
                     
                     
                        Țara în care își are sediul inițiatorul
                     
                     
                        Țara în care își are sediul inițiatorul expunerii-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        ESTL64
                     
                     
                        Denumirea creditorului inițial
                     
                     
                        Denumirea juridică completă a creditorului inițial. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL65
                     
                     
                        Identificatorul entității juridice al creditorului inițial
                     
                     
                        Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al creditorului inițial.
                        În cazul în care nu este disponibil un identificator al entității juridice, se introduce ND5.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTL66
                     
                     
                        Țara în care își are sediul creditorul inițial
                     
                     
                        Țara în care își are sediul creditorul inițial.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        Secțiune de informații la nivel de garanție reală
                     
                  
                        ESTC1
                     
                     
                        Identificatorul unic
                     
                     
                        Se raportează același identificator unic introdus și în câmpul ESTL1.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        ESTC2
                     
                     
                        Identificatorul expunerii-suport
                     
                     
                        Identificatorul unic al expunerii-suport. Acesta trebuie să corespundă cu identificatorul din câmpul ESTL3. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        ESTC3
                     
                     
                        Identificatorul inițial al garanției reale
                     
                     
                        Identificatorul unic inițial atribuit garanției reale sau garanției. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        ESTC4
                     
                     
                        Noul identificator al garanției reale
                     
                     
                        Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul ESTC3, se introduce aici noul identificator. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la ESTC3. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        ESTC5
                     
                     
                        Regiunea geografică - garanție reală
                     
                     
                        Regiunea geografică (clasificare NUTS3) în care se află garanția reală. Dacă nu există o clasificare NUTS3 furnizată de Eurostat (de exemplu, în cazul jurisdicțiilor din afara UE), se introduce codul de două cifre al țării în format {COUNTRYCODE_2}, urmat de „ZZZ”.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTC6
                     
                     
                        Tipul de garanție
                     
                     
                        Tipul de garanție:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Garanție reală (COLL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Garanție garantată cu altă garanție reală (GCOL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Garanție care nu este garantată cu altă garanție reală (GCOL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        ESTC7
                     
                     
                        Tipul de grevare
                     
                     
                        Tipul de grevare aplicată garanției reale. În cazul în care există o garanție, acest câmp se referă la orice garanție pentru o garanție reală care acoperă respectiva garanție. Mențiunea „Fără grevare, dar cu o împuternicire irevocabilă sau un instrument similar” se referă la situația în care inițiatorul sau creditorul inițial, după caz, este autorizat în mod irevocabil și necondiționat să greveze în mod unilateral garanția reală în orice moment în viitor, fără a fi necesare aprobări suplimentare din partea debitorului sau a garantului:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Grevare fixă (FXCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Grevare variabilă (FLCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Fără grevare (NOCG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Fără grevare, dar cu împuternicire irevocabilă sau un document similar (ATRN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTC8
                     
                     
                        Dreptul de ipotecă
                     
                     
                        Dreptul de ipotecă cu cel mai înalt rang deținut de inițiator în raport cu garanția reală.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTC9
                     
                     
                        Tipul de garanție reală
                     
                     
                        Tipul principal de activ (din punctul de vedere al valorii) cu care este garantată datoria. În cazul în care datoria este garantată cu un bun fizic sau financiar, se identifică garanția reală aferentă.
                        Automobil (CARX)
                        Vehicul industrial (INDV)
                        Camion comercial (CMTR)
                        Vehicul feroviar (RALV)
                        Vehicul nautic comercial (NACM)
                        Vehicul nautic de agrement (NALV)
                        Avion (AERO)
                        Mașină-unealtă (MCHT)
                        Echipament industrial (INDE)
                        Echipament de birou (OFEQ)
                        Echipament IT (ITEQ)
                        Echipament medical (MDEQ)
                        Echipament energetic (ENEQ)
                        Clădire comercială (CBLD)
                        Clădire rezidențială (RBLD)
                        Clădire industrială (IBLD)
                        Alt tip de vehicul (OTHV)
                        Alt tip de echipament (OTHE)
                        Alt tip de bunuri imobiliare (OTRE)
                        Alte bunuri sau stocuri (OTGI)
                        Titluri de valoare (SECU)
                        Garanții (GUAR)
                        Alte active financiare (OTFA)
                        Categorii mixte corespunzătoare unei garanții asupra tuturor activelor debitorului (MIXD)
                        Altele (OTHR)
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        ESTC10
                     
                     
                        Cuantumul evaluării curente
                     
                     
                        Cea mai recentă evaluare a garanției reale. În cazul în care o garanție este acoperită de o garanție corporală sau financiară, se analizează garanția în vederea identificării garanției reale care o acoperă.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTC11
                     
                     
                        Metoda curentă de evaluare
                     
                     
                        Metoda de calcul al celei mai recente valori a garanției reale, astfel cum este prevăzută în câmpul ESTC10:
                        Evaluare completă (FAPR)
                        Evaluare sumară (DRVB)
                        Model automat de evaluare (AUVM)
                        Indexată (IDXD)
                        De catalog (DKTP)
                        Administrator imobiliar sau agent imobiliar (MAEA)
                        Prețul de achiziție (PPRI)
                        Marjă de ajustare (HCUT)
                        Marcare la piață (MTTM)
                        Evaluarea debitorului (OBLV)
                        Altele (OTHR)
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTC12
                     
                     
                        Data evaluării curente
                     
                     
                        Data celei mai recente evaluări a garanției reale, astfel cum este prevăzută în câmpul ESTC10.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTC13
                     
                     
                        Indicatorul LTV curent
                     
                     
                        Raportul dintre valoarea creditului acordat și cea a garanției aferente creditului (LTV). Pentru creditele cu ipoteci care nu sunt de prim rang, acesta este indicatorul LTV combinat sau total. Dacă soldul curent al creditului este negativ, se introduce cifra 0.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTC14
                     
                     
                        Cuantumul evaluării inițiale
                     
                     
                        Evaluarea inițială a garanției reale la data inițierii expunerii-suport inițiale.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTC15
                     
                     
                        Metoda inițială de evaluare
                     
                     
                        Metoda de calcul al valorii garanției reale prevăzute în câmpul ESTC14 la momentul inițierii expunerii-suport:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Evaluare completă (FAPR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Evaluare sumară (DRVB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Model automat de evaluare (AUVM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Indexată (IDXD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    De catalog (DKTP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Administrator imobiliar sau agent imobiliar (MAEA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Prețul de achiziție (PPRI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Marjă de ajustare (HCUT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Marcare la piață (MTTM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Evaluarea debitorului (OBLV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTC16
                     
                     
                        Data evaluării inițiale
                     
                     
                        Data evaluării inițiale a garanției reale corporale sau financiare, astfel cum este prevăzută în câmpul ESTC14.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTC17
                     
                     
                        Indicatorul LTV inițial
                     
                     
                        Indicatorul LTV inițial subscris al inițiatorului. Pentru creditele cu ipoteci care nu sunt de prim rang, acesta este indicatorul LTV combinat sau total.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTC18
                     
                     
                        Data vânzării
                     
                     
                        Data vânzării garanției reale.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTC19
                     
                     
                        Prețul de vânzare
                     
                     
                        Prețul obținut la vânzarea garanției reale în caz de executare silită.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        ESTC20
                     
                     
                        Moneda garanției reale
                     
                     
                        Aceasta este moneda în care este exprimat cuantumul evaluării prevăzut la ESTC10.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
      
      
         
            ANEXA X
            
               INFORMAȚII PRIVIND EXPUNERILE-SUPORT – COMPLETARE PENTRU EXPUNERILE NEPERFORMANTE
            
            
                        Codul câmpului
                     
                     
                        Denumirea câmpului
                     
                     
                        Conținut de raportat
                     
                     
                        ND1-ND4 permis?
                     
                     
                        ND5 permis?
                     
                  
                        Secțiune de informații privind expunerile-suport
                     
                  
                        NPEL1
                     
                     
                        Identificatorul unic
                     
                     
                        Identificatorul unic atribuit de entitatea raportoare în conformitate cu articolul 11 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 Această valoare trebuie să corespundă identificatorului unic din modelul însoțitor pentru expunerea-suport care se completează pentru această expunere-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        NPEL2
                     
                     
                        Identificatorul inițial al expunerii-suport
                     
                     
                        Identificatorul unic al expunerii-suport. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. Această valoare trebuie să corespundă câmpului identificatorului inițial al expunerii-suport din modelul însoțitor pentru expunerea-suport (anexele II-IX la prezentul regulament) care se completează pentru această expunere-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        NPEL3
                     
                     
                        Noul identificator al expunerii-suport
                     
                     
                        Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul NPEL2, se introduce aici noul identificator [și acest nou identificator trebuie să corespundă câmpului noului identificator al expunerii-suport din modelul însoțitor pentru expunerile-suport (anexele II-IX la prezentul regulament) care se completează pentru această expunere-suport]. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la NPEL2. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        NPEL4
                     
                     
                        Identificatorul inițial al debitorului
                     
                     
                        Identificatorul unic inițial al debitorului. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. Această valoare trebuie să corespundă identificatorului inițial al debitorului din modelul însoțitor pentru expunerea-suport (Anexele II-IX la prezentul regulament) care se completează pentru această expunere-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        NPEL5
                     
                     
                        Noul identificator al debitorului
                     
                     
                        Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul NPEL4, se introduce aici noul identificator [și acest nou identificator trebuie să corespundă câmpului „Noul identificator al debitorului” din modelul însoțitor pentru expunerea-suport (Anexele II-IX la prezentul regulament) care se completează pentru această expunere-suport]. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la NPEL4. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        NPEL6
                     
                     
                        Data de referință a datelor
                     
                     
                        Data de referință pentru această transmitere de date.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        NPEL7
                     
                     
                        În administrare judiciară
                     
                     
                        Se precizează dacă debitorul se află în administrare judiciară
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEL8
                     
                     
                        Data ultimului contact
                     
                     
                        Data ultimului contact direct cu debitorul
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEL9
                     
                     
                        Decedat
                     
                     
                        Se precizează dacă debitorul a decedat
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEL10
                     
                     
                        Statutul juridic
                     
                     
                        Tipul de statut juridic al debitorului.
                        Societate cotată – o societate ale cărei acțiuni sunt cotate și tranzacționate la o bursă de valori (LCRP)
                        Societate necotată – o societate ale cărei acțiuni nu sunt cotate și tranzacționate la o bursă de valori, însă o societate necotată poate avea un număr nelimitat de acționari pentru a atrage capital pentru orice activitate comercială (UCRP)
                        Fond cotat – un fond ale cărui acțiuni sunt cotate și tranzacționate la o bursă de valori (LFND)
                        Fond necotat – un fond ale cărui acțiuni nu sunt cotate și tranzacționate la o bursă de valori (UFND)
                        Parteneriat – sponsorul constituie un grup de persoane care formează un parteneriat juridic, în cadrul căruia profiturile și datoriile sunt partajate (PSHP)
                        Persoană fizică (INDV)
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEL11
                     
                     
                        Tipul procedurii juridice
                     
                     
                        Tipul procesului de insolvență în care se află în prezent debitorul:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Procedură de restructurare a întreprinderii, care include și fondurile (CPRR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Procedură de insolvență a întreprinderii, care include și fondurile (CPRI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Procedură de compromis pentru datoriile debitorilor persoane fizice (PRCM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Procedură de insolvență pentru debitorii persoane fizice (PRIP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Procedură de restructurare a parteneriatului (PRTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Procedură de insolvență a parteneriatului (PRIS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEL12
                     
                     
                        Denumirea procedurii juridice
                     
                     
                        Denumirea procedurii juridice, care arată cât de avansată este procedura juridică, în funcție de țara unde se află debitorul.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEL13
                     
                     
                        Procedurile juridice finalizate
                     
                     
                        Descrierea procedurilor juridice finalizate pentru debitor.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEL14
                     
                     
                        Data inițială a procedurii juridice actuale
                     
                     
                        Data la care debitorul a intrat în procedura juridică actuală
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEL15
                     
                     
                        Data desemnării practicianului în insolvență
                     
                     
                        Data la care a fost desemnat practicianul în insolvență.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEL16
                     
                     
                        Numărul de hotărâri judecătorești curente
                     
                     
                        Numărul de ordine judecătorești neexecutate împotriva debitorului.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEL17
                     
                     
                        Numărul de hotărâri judecătorești finalizate
                     
                     
                        Numărul de ordine judecătorești finalizate împotriva debitorului
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEL18
                     
                     
                        Data emiterii somației externe
                     
                     
                        Data la care avocații care acționează în numele instituției au transmis o somație de plată
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEL19
                     
                     
                        Data emiterii scrisorii de rezervare a drepturilor
                     
                     
                        Data la care scrisoarea de rezervare a drepturilor a fost emisă de către instituție
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEL20
                     
                     
                        Jurisdicția
                     
                     
                        Amplasarea instanței unde se judecă cauza
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEL21
                     
                     
                        Data obținerii ordinului de evacuare
                     
                     
                        Data pronunțării ordinului de evacuare de către instanță
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEL22
                     
                     
                        Observații privind alte litigii
                     
                     
                        Observații/detalii suplimentare în cazul în care sunt în curs și alte litigii
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEL23
                     
                     
                        Legea aplicabilă
                     
                     
                        Jurisdicția aplicabilă acordului privind expunerea-suport. Aceasta nu este neapărat țara în care a fost inițiată expunerea-suport.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEL24
                     
                     
                        Descrierea rambursării adaptate
                     
                     
                        Descrierea profilului de rambursare adaptată, în cazul în care în câmpul „Tipul de amortizare” se selectează opțiunea „Altele”
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEL25
                     
                     
                        Data de începere a perioadei în care se plătește doar dobânda
                     
                     
                        Data la care începe perioada curentă în care se plătește doar dobânda.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEL26
                     
                     
                        Data de încetare a perioadei în care se plătește doar dobânda
                     
                     
                        Data la care încetează perioada în care se plătește doar dobânda.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEL27
                     
                     
                        Data de începere a perioadei curente cu dobândă fixă
                     
                     
                        Data la care începe perioada curentă cu dobândă fixă.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEL28
                     
                     
                        Data de încetare a perioadei curente cu dobândă fixă
                     
                     
                        Data la care încetează perioada curentă cu dobândă fixă.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEL29
                     
                     
                        Rată actuală a dobânzii de reorientare
                     
                     
                        Nivelul actual al ratei dobânzii de reorientare conform acordului privind expunerea-suport.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEL30
                     
                     
                        Data ultimei plăți
                     
                     
                        Data la care a fost efectuată ultima plată
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEL31
                     
                     
                        Partea sindicalizată
                     
                     
                        Procentajul din partea deținută de instituție atunci când în câmpul „Sindicalizarea” din anexa corespunzătoare pentru expunerea neperformantă se selectează răspunsul „Da”.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEL32
                     
                     
                        Primirea statutului MARP
                     
                     
                        Data la care expunerea-suport a primit statutul MARP actual
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEL33
                     
                     
                        Statutul MARP
                     
                     
                        Statutul procesului curent de rezoluție a arieratelor creditelor ipotecare (Mortgage Arrears Resolution Process – MARP):
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Nu se află în MARP (NMRP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    A ieșit din MARP (EMRP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Dispoziția 23, 31 de zile de întârziere (MP23)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Dispoziția 24, dificultăți financiare (MP24)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Dispoziția 28, avertisment de necooperare (MP28)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Dispoziția 29, necooperare (MP29)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Dispoziția 42, ofertă de restructurare (MP42)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Dispoziția 45, restructurare respinsă de vânzător (MP45)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Dispoziția 47, restructurare respinsă de debitor (MP47)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Autoremediere (MPSC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Acord de rambursare alternativ (MPAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEL34
                     
                     
                        Nivelul încasărilor externe
                     
                     
                        Indică dacă încasările externe au fost pregătite la nivel de debitor sau la nivel de expunere-suport
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEL35
                     
                     
                        Planul de rambursare
                     
                     
                        Indică dacă s-a convenit un plan de rambursare cu agenția externă de încasare a creanțelor
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEL36
                     
                     
                        Nivelul restructurării ca urmare a dificultăților financiare
                     
                     
                        Indică dacă restructurarea ca urmare a dificultăților financiare a fost pregătită la nivel de debitor sau la nivel de expunere‐suport
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEL37
                     
                     
                        Data primei restructurări ca urmare a dificultăților financiare
                     
                     
                        Data la care s-a produs prima restructurare ca urmare a dificultăților financiare
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEL38
                     
                     
                        Numărul de restructurări ca urmare a dificultăților financiare din trecut
                     
                     
                        Numărul de restructurări ca urmare a dificultăților financiare care s-au produs în trecut
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEL39
                     
                     
                        Iertarea de plata principalului
                     
                     
                        Suma din principal care a fost iertată de plată în cadrul restructurării actuale ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv iertarea de plata principalului agreată de agențiile externe de încasare a creanțelor
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEL40
                     
                     
                        Data iertării de plata principalului
                     
                     
                        Data la care s-a produs iertarea de plata principalului
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEL41
                     
                     
                        Data de încetare a restructurării ca urmare a dificultăților financiare
                     
                     
                        Data încetării acordului curent de restructurare ca urmare a dificultăților financiare
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEL42
                     
                     
                        Cuantumul de rambursat în cadrul restructurării ca urmare a dificultăților financiare
                     
                     
                        Cuantumul de rambursat periodic convenit de instituție și de debitor conform termenilor restructurării actuale ca urmare a dificultăților financiare
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        Secțiune de informații la nivel de garanție reală
                     
                  
                        NPEC1
                     
                     
                        Identificatorul unic
                     
                     
                        Se raportează același identificator unic introdus și în câmpul NPEL1.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        NPEC2
                     
                     
                        Identificatorul expunerii-suport
                     
                     
                        Identificatorul unic al expunerii-suport. Acesta trebuie să corespundă cu identificatorul din câmpul NPEL3. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        NPEC3
                     
                     
                        Identificatorul inițial al garanției reale
                     
                     
                        Identificatorul unic inițial atribuit garanției reale sau garanției. Atunci când tipul expunerii-suport impune completarea anexelor II, III, IV sau IX, această rubrică trebuie să corespundă rubricii identificatorului inițial al garanției din modelul completat pentru respectiva garanție (această rubrică trebuie să corespundă identificatorului introdus la rubricile RREC3, CREC3, CRPC3 și ESTC3, după caz).
                        Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        NPEC4
                     
                     
                        Noul identificator al garanției reale
                     
                     
                        Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul NPEC3, se introduce aici noul identificator. Atunci când tipul expunerii-suport impune completarea anexelor II, III, IV sau IX, acest identificator nou trebuie să corespundă rubricii identificatorului nou al garanției din modelul completat pentru respectiva garanție (această rubrică trebuie să corespundă identificatorului introdus la rubricile RREC4, CREC4, CRPC4 și ESTC4, după caz).
                        Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la NPEC3. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        NPEC5
                     
                     
                        TVA de plată
                     
                     
                        Cuantumul TVA-ului de plată la cedarea unității
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEC6
                     
                     
                        Procentajul finalizat
                     
                     
                        Procentajul lucrărilor finalizate de la începerea construcției.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEC7
                     
                     
                        Stadiul executării
                     
                     
                        Stadiul din procesul de executare în care se află garanția reală la data de referință a datelor, de exemplu, dacă face obiectul administrării judiciare
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEC8
                     
                     
                        Stadiul executării de către terți
                     
                     
                        Au luat și alți creditori garantați măsuri de executare a garanției aferente activului?
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEC9
                     
                     
                        Valoarea ipotecii atribuite
                     
                     
                        Valoarea totală a ipotecii atribuite garanției imobiliare.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEC10
                     
                     
                        Expunerea-suport de rang superior
                     
                     
                        Cuantumul expunerilor-suport cu ipoteci de rang superior acoperite de o garanție reală care nu este deținută de instituție și nu face parte din portofoliu.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEC11
                     
                     
                        Descrierea executării
                     
                     
                        Observații sau descrierea stadiului executării
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEC12
                     
                     
                        Cuantumul evaluării realizate de instanță
                     
                     
                        Cuantumul evaluării realizate de instanță cu privire la bun/garanția reală
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEC13
                     
                     
                        Data evaluării realizate de instanță
                     
                     
                        Data la care a fost realizată evaluarea de către instanță
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEC14
                     
                     
                        Prețul pe piață
                     
                     
                        Prețul bunului/garanției reale pentru care este pe piață
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEC15
                     
                     
                        Prețul oferit
                     
                     
                        Cel mai mare preț oferit de cumpărătorii potențiali
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEC16
                     
                     
                        Pregătirea bunului pentru data vânzării
                     
                     
                        Pregătirea bunului/garanției reale pentru data vânzării
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEC17
                     
                     
                        Data introducerii pe piață a bunului
                     
                     
                        Data introducerii pe piață a garanției reale, adică data la care garanția reală este supusă publicității și marketingului în vederea vânzării.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEC18
                     
                     
                        Data oferirii pe piață
                     
                     
                        Data oferirii pe piață
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEC19
                     
                     
                        Data la care a fost convenită vânzarea
                     
                     
                        Data la care a fost convenită vânzarea
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEC20
                     
                     
                        Data încheierii contractului
                     
                     
                        Data încheierii contractului
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEC21.
                     
                     
                        Data primei licitații
                     
                     
                        Data la care s-a desfășurat prima licitație de vânzare a bunului/garanției reale
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEC22
                     
                     
                        Prețul rezervat stabilit de instanță pentru prima licitație
                     
                     
                        Prețul rezervat stabilit de instanță pentru prima licitație, adică prețul minim impus de instanță
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEC23
                     
                     
                        Data următoarei licitații
                     
                     
                        Data la care s-a desfășurat următoarea licitație pentru vânzarea bunului/garanției reale
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEC24
                     
                     
                        Prețul rezervat stabilit de instanță pentru următoarea licitație
                     
                     
                        Prețul rezervat stabilit de instanță pentru următoarea licitație, adică prețul minim impus de instanță
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEC25
                     
                     
                        Data ultimei licitații
                     
                     
                        Data la care s-a desfășurat ultima licitație de vânzare a bunului/garanției reale
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEC26
                     
                     
                        Prețul rezervat stabilit de instanță pentru ultima licitație
                     
                     
                        Prețul de rezervă stabilit de instanță pentru ultima licitație, adică prețul minim impus de instanță
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEC27
                     
                     
                        Numărul de licitații eșuate
                     
                     
                        Numărul licitațiilor anterioare eșuate pentru bun/garanția reală
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        Secțiune de informații privind istoricul încasărilor
                     
                  
                        NPEH1
                     
                     
                        Identificatorul unic
                     
                     
                        Se raportează același identificator unic introdus și în câmpul NPEL1.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        NPEH2
                     
                     
                        Identificatorul expunerii-suport
                     
                     
                        Identificatorul unic al expunerii-suport. Acesta trebuie să corespundă cu identificatorul din câmpul NPEL3. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        NPEH[3-38]
                     
                     
                        Sold legal neachitat în luna n
                     
                     
                        Istoricul soldului legal total neachitat în cele treizeci și șase de luni care precedă data de referință a datelor, fiecare valoare lunară fiind raportată într-un câmp separat. Începe cu cea mai recentă lună în câmpul NPEH3 și se încheie cu cea mai îndepărtată lună în câmpul NPEH38.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEH[39-74]
                     
                     
                        Istoricul soldurilor restante în luna n
                     
                     
                        Istoricul soldului restant total în cele treizeci și șase de luni care precedă data de referință a datelor, fiecare valoare lunară fiind raportată într-un câmp separat. Începe cu cea mai recentă lună în câmpul NPEH39 și se încheie cu cea mai îndepărtată lună în câmpul NPEH74.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEH[75-110]
                     
                     
                        Istoricul rambursărilor care nu provin din vânzările de garanții reale în luna n
                     
                     
                        Rambursările efectuate de către debitor în cele treizeci și șase de luni care precedă data de referință a datelor, excluzând vânzările de garanții reale, inclusiv încasările efectuate de agențiile externe de încasare a creanțelor, fiecare valoare lunară fiind raportată într-un câmp separat. Începe cu cea mai recentă lună în câmpul NPEH75 și se încheie cu cea mai îndepărtată lună în câmpul NPEH110.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        NPEH[111-146]
                     
                     
                        Istoricul rambursărilor care provin din vânzările de garanții reale în luna n
                     
                     
                        Rambursările efectuate prin cedarea garanțiilor reale în cele treizeci și șase de luni care precedă data de referință a datelor, fiecare valoare lunară fiind raportată într-un câmp separat. Începe cu cea mai recentă lună în câmpul NPEH111 și se încheie cu cea mai îndepărtată lună în câmpul NPEH146.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
      
      
         
            ANEXA XI
            
               INFORMAȚII PRIVIND EXPUNERILE-SUPORT – TITLURI PE TERMEN SCURT GARANTATE CU ACTIVE
            
            
                        Codul câmpului
                     
                     
                        Denumirea câmpului
                     
                     
                        Conținut de raportat
                     
                     
                        ND1-ND4 permis?
                     
                     
                        ND5 permis?
                     
                  
                        Secțiune de informații privind expunerile-suport
                     
                  
                        IVAL1
                     
                     
                        Identificatorul unic al programului ABCP
                     
                     
                        Identificatorul unic atribuit de entitatea raportoare acestui program ABCP în conformitate cu articolul 11 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVAL2
                     
                     
                        Identificatorul unic al tranzacției ABCP
                     
                     
                        Identificatorul unic atribuit de entitatea raportoare acestei tranzacții ABCP în conformitate cu articolul 11 alineatul (2) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVAL3
                     
                     
                        Identificatorul inițial al expunerii-suport
                     
                     
                        Identificatorul unic al tipului de expunere-suport Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVAL4
                     
                     
                        Noul identificator al expunerii-suport
                     
                     
                        Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul IVAL3, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la IVAL3. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVAL5
                     
                     
                        Tipul de expunere‐suport
                     
                     
                        Selectați tipul de expunere-suport care există în această tranzacție:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Creanțe comerciale (TREC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Credite auto sau contracte de leasing auto (ALOL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Credite de consum (CONL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Leasing de echipamente (EQPL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Finanțarea stocurilor (FLRF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Prime de asigurare (INSU)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Creanțe aferente cardurilor de credit (CCRR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ipoteci rezidențiale (RMRT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ipoteci comerciale (CMRT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Credite pentru întreprinderi mici și mijlocii (SMEL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Credite corporative pentru întreprinderi care nu sunt mici și mijlocii (NSML)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Fluxuri viitoare (FUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Fond cu efect de levier (LVRG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Titluri garantate cu obligațiuni (CBOB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Titluri garantate cu împrumuturi (CLOB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVAL6
                     
                     
                        Data de referință a datelor
                     
                     
                        Data de referință pentru această transmitere de date.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVAL7
                     
                     
                        Regiunea geografică cu cea mai mare concentrare a expunerilor 1
                     
                     
                        Regiunea geografică unde se află cel mai mare volum de expuneri-suport (în funcție de valoarea curentă a expunerilor la data de referință a datelor) de acest tip, din punctul de vedere al amplasării garanției reale (pentru expunerile-suport garantate) sau al debitorului (pentru expunerile-suport negarantate). Dacă nu există o clasificare NUTS3 furnizată de Eurostat (de exemplu, în cazul jurisdicțiilor din afara UE), se introduce codul de două cifre al țării în format {COUNTRYCODE_2}, urmat de „ZZZ”.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL8
                     
                     
                        Regiunea geografică cu cea mai mare concentrare a expunerilor 2
                     
                     
                        Regiunea geografică unde se află al doilea volum de expuneri-suport (în funcție de valoarea curentă a expunerilor la data de referință a datelor) de acest tip, din punctul de vedere al amplasării garanției reale (pentru expunerile-suport garantate) sau al debitorului (pentru expunerile-suport negarantate). Dacă nu există o clasificare NUTS3 furnizată de Eurostat (de exemplu, în cazul jurisdicțiilor din afara UE), se introduce codul de două cifre al țării în format {COUNTRYCODE_2}, urmat de „ZZZ”.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL9
                     
                     
                        Regiunea geografică cu cea mai mare concentrare a expunerilor 3
                     
                     
                        Regiunea geografică unde se află al treilea volum de expuneri-suport (în funcție de valoarea curentă a expunerilor la data de referință a datelor) de acest tip, din punctul de vedere al amplasării garanției reale (pentru expunerile-suport garantate) sau al debitorului (pentru expunerile-suport negarantate). Dacă nu există o clasificare NUTS3 furnizată de Eurostat (de exemplu, în cazul jurisdicțiilor din afara UE), se introduce codul de două cifre al țării în format {COUNTRYCODE_2}, urmat de „ZZZ”.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL10
                     
                     
                        Clasificarea regiunii geografice
                     
                     
                        Se introduce anul clasificării NUTS3 folosite pentru câmpurile „Regiunea geografică”, de exemplu 2013 pentru NUTS3 2013. Toate câmpurile privind regiunea geografică trebuie să folosească în mod consecvent aceeași clasificare pentru fiecare expunere-suport și pentru toate expunerile‐suport din transmiterea de date. De exemplu, nu se permite raportarea conform NUTS3 2006 pentru unele câmpuri geografice aferente unei anumite expuneri-suport și raportarea conform NUTS3 2013 pentru alte câmpuri aferente aceleiași expuneri. În mod similar, nu se permite raportarea câmpurilor privind regiunea geografică folosind NUTS3 2006 pentru anumite expuneri-suport și raportarea câmpurilor privind regiunea geografică folosind NUTS3 2013 pentru alte expuneri-suport din aceeași transmitere de date.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL11
                     
                     
                        Soldul actual al principalului
                     
                     
                        Soldul total exigibil al principalului la data de referință a datelor pentru acest tip de expunere. Aceasta include orice cuantum clasificat drept principal în cadrul securitizării. De exemplu, dacă la soldul expunerii-suport au fost adăugate comisioane și acestea fac parte din principal în cadrul securitizării, acestea trebuie adăugate. Nu sunt incluse arieratele din dobânzi și penalitățile.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL12
                     
                     
                        Numărul de expuneri-suport
                     
                     
                        Numărul de expuneri-suport din acest tip de expunere care sunt securitizate.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVAL13
                     
                     
                        Expunerile în EUR
                     
                     
                        Soldul total exigibil al principalului aferent expunerilor de acest tip care sunt exprimate în EUR la data de referință a datelor.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL14
                     
                     
                        Expunerile în GBP
                     
                     
                        Soldul total exigibil al principalului aferent expunerilor de acest tip care sunt exprimate în GBP la data de referință a datelor.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL15
                     
                     
                        Expunerile în USD
                     
                     
                        Soldul total exigibil al principalului aferent expunerilor de acest tip care sunt exprimate în USD la data de referință a datelor.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL16
                     
                     
                        Alte expuneri
                     
                     
                        Soldul total exigibil al principalului aferent expunerilor de acest tip care sunt exprimate în alte monede decât EUR, GBP sau USD la data de referință a datelor.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL17
                     
                     
                        Scadența reziduală maximă
                     
                     
                        Cea mai mare scadență reziduală în luni, la data de referință a datelor, pentru orice expunere de acest tip.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL18
                     
                     
                        Scadența reziduală medie
                     
                     
                        Scadența reziduală medie, în luni, la data de referință a datelor, ponderată cu soldul curent la data de referință a datelor, pentru toate expunerile de acest tip.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL19
                     
                     
                        Indicatorul LTV curent
                     
                     
                        Indicatorul LTV curent mediu ponderat cu soldurile curente ale tuturor expunerilor de acest tip la data de referință a datelor. Pentru creditele cu ipoteci care nu sunt de prim rang, acesta este indicatorul LTV combinat sau total.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL20
                     
                     
                        Raportul datorii/venituri
                     
                     
                        Raportul dintre datoriile și veniturile debitorului mediu ponderat cu soldurile curente ale tuturor expunerilor de acest tip la data de referință a datelor. Datoriile sunt definite drept soldul total exigibil al principalului expunerii-suport exigibile la data de referință a datelor. Această valoare include orice sumă clasificată drept principal în cadrul securitizării. De exemplu, dacă la soldul expunerii-suport au fost adăugate comisioane și acestea fac parte din principal în cadrul securitizării, acestea trebuie adăugate. Nu sunt incluse arieratele din dobânzi și penalitățile.
                        Veniturile sunt definite drept veniturile combinate, suma dintre veniturile primare și (dacă este cazul) veniturile secundare.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL21
                     
                     
                        Tipul de amortizare
                     
                     
                        Soldul total exigibil al principalului aferent expunerilor de acest tip, în cazul în care rambursarea se face la finalul perioadei sau este de tip balon sau este un alt tip de amortizare decât cea de tip francez, de tip german sau fixă. În sensul acestui câmp:
                        
                                    —
                                 
                                 
                                    Amortizarea de fip francez este definită drept amortizarea în care suma totală – principal plus dobândă – rambursată cu ocazia fiecărei rate este aceeași;
                                 
                              
                                    —
                                 
                                 
                                    Amortizarea de tip german este amortizarea în care prima rată constă doar în dobândă, iar ratele rămase sunt constante și includ amortizarea capitalului și dobânda;
                                 
                              
                                    —
                                 
                                 
                                    Metoda de amortizare fixă este definită drept amortizarea în care, cu ocazia fiecărei rate, se plătește aceeași valoare din principal;
                                 
                              
                                    —
                                 
                                 
                                    Amortizarea de tip bullet este definită drept amortizarea în care totalitatea principalului este rambursată cu ocazia ultimei rate;
                                 
                              
                                    —
                                 
                                 
                                    Amortizarea de tip balon este definită drept amortizarea care constă în rambursări parțiale ale principalului, urmate de o ultimă rambursare mai mare a principalului; și
                                 
                              
                                    —
                                 
                                 
                                    Amortizările de alt tip sunt definite drept orice alt tip de amortizare care nu se încadrează în niciuna dintre categoriile de mai sus.
                                 
                              Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL22
                     
                     
                        Frecvența programată de plată a principalului mai mare de o lună
                     
                     
                        Soldul total exigibil al principalului pentru expunerile de acest tip atunci când frecvența plăților principalului, adică perioada dintre plăți, este mai mare de o lună (de exemplu, trimestrială, semianuală, anuală, de tip bullet, cu cupon zero, de alt tip).
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL23
                     
                     
                        Frecvența programată de plată a dobânzii mai mare de o lună
                     
                     
                        Soldul total restant din principal pentru expunerile de acest tip atunci când frecvența plăților din dobândă, adică perioada dintre plăți este mai mare de o lună (de exemplu, trimestrială, semianuală, anuală, de tip bullet, cu cupon zero, de alt tip).
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL24
                     
                     
                        Creanțe cu rată variabilă
                     
                     
                        Soldul total exigibil al principalului pentru expunerile de acest tip, la data de referință a datelor, în cazul cărora rata dobânzii este înțeleasă în general ca fiind „variabilă”. „Variabilă” se referă la o rată indexată în funcție de una dintre următoarele: LIBOR (orice monedă și scadență), EURIBOR (orice monedă și scadență), orice rată de bază a unei bănci centrale (BoE, BCE etc.), rata variabilă standard a inițiatorului sau orice parametru similar.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL25
                     
                     
                        Cuantumul finanțat
                     
                     
                        Volumul de expuneri-suport achiziționate de la inițiator în cadrul acestei tranzacții care au fost finanțate prin titluri comerciale de valoare, între precedenta dată de referință a datelor și data de referință a datelor a prezentei transmiteri de date.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL26
                     
                     
                        Diluările
                     
                     
                        Reducerile totale ale expunerilor-suport de acest tip aferente principalului, în decursul perioadei.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL27
                     
                     
                        Expunerile răscumpărate
                     
                     
                        Soldul total exigibil al principalului pentru expunerile de acest tip care au fost răscumpărate (eliminate din portofoliul de expuneri-suport prin răscumpărare) de către inițiator/sponsor, între precedenta dată de referință a datelor și actuala dată de referință a datelor.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL28
                     
                     
                        Expunerile în stare de nerambursare sau depreciate la securitizare
                     
                     
                        Conform articolului 24 alineatul (9) din Regulamentul (UE) 2017/2402, se introduce soldul total exigibil al principalului pentru expunerile de acest tip care, la momentul securitizării, erau în stare de nerambursare sau erau expuneri la un debitor sau garant aflat în dificultate, în sensul prevăzut la articolul respectiv.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL29
                     
                     
                        Expunerile în stare de nerambursare
                     
                     
                        Soldul total exigibil al principalului pentru expunerile de acest tip aflate în stare de nerambursare la data de referință a datelor, folosind definiția stării de nerambursare specificată în documentația de securitizare
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL30
                     
                     
                        Expunerile în stare de nerambursare conform CRR
                     
                     
                        Soldul total exigibil al principalului pentru expunerile de acest tip aflate în stare de nerambursare la data de referință a datelor, folosind definiția stării de nerambursare specificată la articolul 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL31
                     
                     
                        Radierile brute în decursul perioadei
                     
                     
                        Valoarea nominală a radierilor brute ale principalului (adică înainte de recuperări) pentru perioada respectivă. Definiția radierilor este cea dată în cadrul securitizării sau în cadrul practicii obișnuite a creditorului.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL32
                     
                     
                        Arierate 1-29 de zile
                     
                     
                        Procentajul expunerilor de acest tip care înregistrează întârzieri la plățile principalului și/sau dobânzii datorate pentru o perioadă cuprinsă între 1 și 29 de zile (inclusiv) la data de referință a datelor. Procentajul se calculează ca valoarea totală exigibilă a principalului la data de referință a datelor pentru expunerile de acest tip și din această categorie de arierate, raportată la valoarea totală exigibilă a principalului pentru toate expunerile de acest tip la data de referință a datelor.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL33
                     
                     
                        Arierate 30-59 de zile
                     
                     
                        Procentajul expunerilor de acest tip care înregistrează întârzieri la plățile principalului și/sau dobânzii datorate pentru o perioadă cuprinsă între 30 și 59 de zile (inclusiv) de la data de referință a datelor. Procentajul se calculează ca valoarea totală exigibilă a principalului la data de referință a datelor pentru expunerile de acest tip și din această categorie de arierate, raportată la valoarea totală exigibilă a principalului pentru toate expunerile de acest tip la data de referință a datelor.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL34
                     
                     
                        Arierate 60-89 de zile
                     
                     
                        Procentajul expunerilor de acest tip care înregistrează întârzieri la plățile principalului și/sau dobânzii datorate pentru o perioadă cuprinsă între 60 și 89 de zile (inclusiv) de la data de referință a datelor. Procentajul se calculează ca valoarea totală exigibilă a principalului la data de referință a datelor pentru expunerile de acest tip și din această categorie de arierate, raportată la valoarea totală exigibilă a principalului pentru toate expunerile de acest tip la data de referință a datelor.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL35
                     
                     
                        Arierate 90-119 zile
                     
                     
                        Procentajul expunerilor de acest tip care înregistrează întârzieri la plățile principalului și/sau dobânzii datorate pentru o perioadă cuprinsă între 90 și 119 zile (inclusiv) de la data de referință a datelor. Procentajul se calculează ca valoarea totală exigibilă a principalului la data de referință a datelor pentru expunerile de acest tip și din această categorie de arierate, raportată la valoarea totală exigibilă a principalului pentru toate expunerile de acest tip la data de referință a datelor.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL36
                     
                     
                        Arierate 120-149 de zile
                     
                     
                        Procentajul expunerilor de acest tip care înregistrează întârzieri la plățile principalului și/sau dobânzii datorate pentru o perioadă cuprinsă între 120 și 149 de zile (inclusiv) de la data de referință a datelor. Procentajul se calculează ca valoarea totală exigibilă a principalului la data de referință a datelor pentru expunerile de acest tip și din această categorie de arierate, raportată la valoarea totală exigibilă a principalului pentru toate expunerile de acest tip la data de referință a datelor.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL37
                     
                     
                        Arierate 150-179 de zile
                     
                     
                        Procentajul expunerilor de acest tip care înregistrează întârzieri la plățile principalului și/sau dobânzii datorate pentru o perioadă cuprinsă între 150 și 179 de zile (inclusiv) de la data de referință a datelor. Procentajul se calculează ca valoarea totală exigibilă a principalului la data de referință a datelor pentru expunerile de acest tip și din această categorie de arierate, raportată la valoarea totală exigibilă a principalului pentru toate expunerile de acest tip la data de referință a datelor.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL38
                     
                     
                        Arierate peste 180 de zile
                     
                     
                        Procentajul expunerilor de acest tip care înregistrează întârzieri la plățile principalului și/sau dobânzii datorate pentru o perioadă de cel puțin 180 de zile de la data de referință a datelor. Procentajul se calculează ca valoarea totală exigibilă a principalului la data de referință a datelor pentru expunerile de acest tip și din această categorie de arierate, raportată la valoarea totală exigibilă a principalului pentru toate expunerile de acest tip la data de referință a datelor.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL39
                     
                     
                        Expunerile restructurate
                     
                     
                        Se introduce procentajul expunerilor de acest tip care au fost restructurate în orice moment de către inițiator/sponsor, astfel cum se menționează la articolul 24 alineatul (9) litera (a) din Regulamentul (UE) 2017/2402.
                        Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare.
                        Proporția se calculează prin împărțirea soldului curent total al acestor expuneri la soldul curent total al expunerilor de acest tip, la data de referință a datelor.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL40
                     
                     
                        Expunerile restructurate (0-1 ani înainte de transfer)
                     
                     
                        Se introduce soldul total exigibil al principalului pentru expunerile de acest tip care au fost restructurate de către inițiator/sponsor în orice moment, cu cel mult un an înainte de data transferului sau cesiunii către SSPE, astfel cum se menționează la articolul 24 alineatul (9) litera (a) din Regulamentul (UE) 2017/2402.
                        Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL41
                     
                     
                        Expunerile restructurate (1-3 ani înainte de transfer)
                     
                     
                        Se introduce soldul total exigibil al principalului pentru expunerile de acest tip care au fost restructurate de către inițiator/sponsor în orice moment, într-o perioadă cuprinsă între 1 și 3 ani înainte de data transferului sau cesiunii către SSPE, astfel cum se menționează la articolul 24 alineatul (9) litera (a) din Regulamentul (UE) 2017/2402.
                        Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL42
                     
                     
                        Expunerile restructurate (> 3 ani înainte de transfer)
                     
                     
                        Se introduce soldul total exigibil al principalului pentru expunerile de acest tip care au fost restructurate de către inițiator/sponsor în orice moment, cu cel puțin 3 ani înainte de data transferului sau cesiunii către SSPE, astfel cum se menționează la articolul 24 alineatul (9) litera (a) din Regulamentul (UE) 2017/2402.
                        Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL43
                     
                     
                        Expunerile restructurate (rata dobânzii)
                     
                     
                        Se introduce soldul total exigibil al principalului pentru expunerile de acest tip a căror rată a dobânzii a fost restructurată de către inițiator/sponsor, astfel cum se menționează la articolul 24 alineatul (9) litera (a) din Regulamentul (UE) 2017/2402.
                        Restructurarea ratei dobânzii se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport în ceea ce privește rata dobânzii ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv modificarea bazei sau a marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare aferente ratei dobânzii ca urmare a dificultăților financiare.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL44
                     
                     
                        Expunerile restructurate (graficul de rambursare)
                     
                     
                        Se introduce soldul total exigibil al principalului pentru expunerile de acest tip al căror grafic de rambursare a fost restructurat de către inițiator/sponsor, astfel cum se menționează la articolul 24 alineatul (9) litera (a) din Regulamentul (UE) 2017/2402.
                        Restructurarea graficului de rambursare se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport în ceea ce privește graficul de rambursare ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, calendarul de rambursare și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare în ceea ce privește graficul de rambursare.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL45
                     
                     
                        Expunerile restructurate (scadența)
                     
                     
                        Se introduce soldul total exigibil al principalului pentru expunerile de acest tip al căror profil de scadență a fost restructurat de către inițiator/sponsor, astfel cum se menționează la articolul 24 alineatul (9) litera (a) din Regulamentul (UE) 2017/2402.
                        Restructurarea profilului scadenței se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport în ceea ce privește scadența ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv prelungirea scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare în ceea ce privește scadența.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL46
                     
                     
                        Expunerile restructurate (0-1 ani înainte de transfer și fără arierate noi)
                     
                     
                        Se introduce soldul total exigibil al principalului pentru expunerile de acest tip care au fost restructurate de către inițiator/sponsor cu cel mult 1 an înainte de data transferului sau cesiunii către SSPE ȘI care nu au înregistrat în niciun moment întârzieri (nici pentru plățile principalului, nici pentru plățile dobânzii) de la data restructurării, astfel cum se menționează la articolul 24 alineatul (9) litera (a) din Regulamentul (UE) 2017/2402.
                        Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL47
                     
                     
                        Expunerile restructurate (fără arierate noi)
                     
                     
                        Se introduce soldul total exigibil al principalului pentru expunerile de acest tip care au fost restructurate de către inițiator/sponsor în orice moment ȘI care nu au înregistrat în niciun moment întârzieri (nici pentru plățile principalului, nici pentru plățile dobânzii) de la data restructurării, astfel cum se menționează la articolul 24 alineatul (9) litera (a) din Regulamentul (UE) 2017/2402.
                        Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL48
                     
                     
                        Expunerile restructurate (arierate noi)
                     
                     
                        Se introduce soldul total exigibil al principalului pentru expunerile de acest tip care au fost restructurate de către inițiator/sponsor în orice moment ȘI care au înregistrat în orice moment întârzieri (fie pentru plățile principalului, fie pentru plățile dobânzii) de la data restructurării, astfel cum se menționează la articolul 24 alineatul (9) litera (a) din Regulamentul (UE) 2017/2402.
                        Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAL49
                     
                     
                        Expunerile restructurate (altele)
                     
                     
                        Se introduce soldul total exigibil al principalului pentru expunerile de acest tip care au fost restructurate de către inițiator/sponsor, excluzând restructurările prevăzute deja în câmpurile IVAL43, IVAL44 și IVAL45, astfel cum se menționează la articolul 24 alineatul (9) litera (a) din Regulamentul (UE) 2017/2402.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
      
      
         
            ANEXA XII
            
               INFORMAȚII DIN RAPOARTELE DESTINATE INVESTITORILOR – SECURITIZAREA TITLURILOR PE TERMEN SCURT CARE NU SUNT GARANTATE CU ACTIVE
            
            
                        Codul câmpului
                     
                     
                        Denumirea câmpului
                     
                     
                        Conținut de raportat
                     
                     
                        ND1-ND4 permis?
                     
                     
                        ND5 permis?
                     
                  
                        Secțiune de informații privind securitizarea
                     
                  
                        IVSS1
                     
                     
                        Identificatorul unic
                     
                     
                        Identificatorul unic atribuit de entitatea raportoare în conformitate cu articolul 11 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVSS2
                     
                     
                        Data de referință a datelor
                     
                     
                        Data de referință pentru această transmitere de date. Aceasta trebuie să corespundă datei de referință a datelor din modelele aplicabile transmise pentru expunerile-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVSS3
                     
                     
                        Denumirea securitizării
                     
                     
                        Se introduce denumirea securitizării
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVSS4
                     
                     
                        Denumirea entității raportoare
                     
                     
                        Denumirea juridică completă a entității desemnate conform articolului 7 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2017/2402; această denumire trebuie să corespundă denumirii introduse pentru entitatea respectivă în câmpul SESP3 din secțiunea de informații privind contrapartea. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVSS5
                     
                     
                        Persoana de contact pentru entitatea raportoare
                     
                     
                        Numele și prenumele persoanei (persoanelor) de contact responsabile pentru pregătirea transmiterii de date privind securitizarea și căreia trebuie să îi (le) fie adresate eventualele întrebări privind această transmitere de date.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVSS6
                     
                     
                        Numărul de telefon al persoanei de contact pentru entitatea raportoare
                     
                     
                        Numărul/numerele de telefon al(e) persoanei (persoanelor) de contact responsabile pentru pregătirea transmiterii de date privind securitizarea și căreia (cărora) trebuie să îi (le) fie adresate eventualele întrebări privind această transmitere de date.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVSS7
                     
                     
                        Adresa de e-mail a persoanei de contact pentru entitatea raportoare
                     
                     
                        Adresa/adresele de e-mail al(e) persoanei (persoanelor) de contact responsabile pentru pregătirea transmiterii de date privind securitizarea și căreia (cărora) trebuie să îi (le) fie adresate eventualele întrebări privind această transmitere de date.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVSS8
                     
                     
                        Metoda de reținere a riscului
                     
                     
                        Metoda de respectare a cerințelor în materie de reținere a riscului în UE [de exemplu, articolul 6 din Regulamentul (UE) 2017/2402 sau, până la intrarea în vigoare a acestuia, articolul 405 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013]:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Eșantion vertical – articolul 6 alineatul (3) litera (a) (VSLC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Partea vânzătorului – articolul 6 alineatul (3) litera (b) (SLLS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Expuneri selectate aleatoriu păstrate în bilanț – articolul 6 alineatul (3) litera (c) (RSEX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Tranșa care suportă prima pierdere – articolul 6 alineatul (3) litera (d) (FLTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Expunerea față de prima pierdere din fiecare activ - articolul 6 alineatul (3) litera (e) (FLEX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nerespectarea cerințelor de reținere a riscului (NCOM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVSS9
                     
                     
                        Titularul reținerii riscului
                     
                     
                        Entitatea care reține interesul economic net semnificativ, astfel cum se menționează la articolul 6 din Regulamentul (UE) 2017/2402 sau, până la intrarea în vigoare a acestuia, la articolul 405 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Inițiatorul (ORIG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Sponsorul (SPON)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Creditorul inițial (OLND)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Vânzătorul (SELL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nerespectarea cerințelor de reținere a riscului (NCOM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVSS10
                     
                     
                        Tipul de expunere-suport
                     
                     
                        Se introduce tipul expunerilor-suport din cadrul securitizării. Dacă sunt prezente mai multe tipuri din lista de mai jos, se introduce „Mixtă” (cu excepția securitizărilor ale căror expuneri-suport constau exclusiv într-o combinație de credite de consum și credite auto sau contracte de leasing auto - pentru aceste securitizări se introduce valoarea corespunzătoare câmpului „Credite de consum”):
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Credit auto sau contract de leasing auto (ALOL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Credit de consum (CONL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ipotecă comercială (CMRT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Creanță aferentă cardurilor de credit (CCRR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Leasing (LEAS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ipotecă rezidențială (RMRT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Mixtă (MIXD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Întreprinderi mici și mijlocii (SMEL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Credite corporative pentru întreprinderi care nu sunt mici și mijlocii (NSML)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVSS11
                     
                     
                        Metoda de transfer al riscului
                     
                     
                        În conformitate cu articolul 242 alineatele (13) și (14) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, metoda de transfer al riscului pentru securitizare este „tradițională” („vânzare reală”).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVSS12
                     
                     
                        Parametri/rate de declanșare
                     
                     
                        S-a produs vreun eveniment declanșator în legătură cu expunerile-suport? Sunt incluse aici incidentele de plată, diluarea, starea de nerambursare, pierderile, stoparea substituirii, stoparea reînnoirii automate sau alte evenimente similare legate de expunere care afectează securitizarea, la data de referință a datelor. Sunt incluse, de asemenea, situațiile în care există un sold debitor pentru orice registru al deficiențelor privind principalul (Principal Deficiency Ledger – PDL) sau o deficiență la nivelul activelor.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVSS13
                     
                     
                        Data de încetare a perioadei de reînnoire automată/de accelerare
                     
                     
                        Se introduce data la care urmează să se încheie perioada de reînnoire automată sau de accelerare a securitizării. Se introduce data scadenței securitizării dacă există o perioadă de reînnoire automată fără dată finală programată.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVSS14
                     
                     
                        Recuperările de principal în decursul perioadei
                     
                     
                        Recuperările brute de principal primite în decursul perioadei.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVSS15
                     
                     
                        Recuperările de dobândă în decursul perioadei
                     
                     
                        Recuperările brute de dobândă primite în decursul perioadei.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVSS16
                     
                     
                        Încasările de principal în decursul perioadei
                     
                     
                        Încasările tratate ca principal în decursul perioadei.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVSS17
                     
                     
                        Încasările de dobândă în decursul perioadei
                     
                     
                        Încasările tratate ca venituri în decursul perioadei.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVSS18
                     
                     
                        Tragerile din facilitatea de lichiditate
                     
                     
                        Dacă securitizarea dispune de o facilitate de lichiditate, se confirmă dacă a existat sau nu o tragere din facilitatea de lichiditate în perioada care se încheie la data ultimei plăți a dobânzii.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVSS19
                     
                     
                        Marja în exces a securitizării
                     
                     
                        Cuantumul fondurilor rămase după aplicarea tuturor etapelor din ordinea priorităților aplicabile în prezent, numit de regulă „marjă în exces”.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVSS20
                     
                     
                        Mecanismul de blocare a marjei în exces
                     
                     
                        În prezent, marja în exces este blocată în securitizare (de exemplu, este acumulată într-un cont de rezervă separat)
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVSS21
                     
                     
                        Supragarantarea curentă
                     
                     
                        Supragarantarea curentă a securitizării, calculată ca raport între (suma soldurilor exigibile ale principalului pentru toate expunerile-suport, excluzând expunerile-suport clasificate ca fiind în stare de nerambursare, la data de referință a datelor) și (suma soldurilor exigibile al principalului pentru toate tranșele/obligațiunile la data de referință a datelor).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVSS22
                     
                     
                        Rata constantă anualizată de plată anticipată
                     
                     
                        Rata constantă anualizată de plată anticipată (Constant Prepayment Rate – CPR) aferentă expunerilor-suport bazată pe cel mai recentă CPR periodic. CPR periodic este egal cu [(totalul principalului neprogramat primit la finalul celei mai recente perioade de încasare)/(soldul total al principalului la începutul perioadei de încasare)]. CPR periodic este apoi anualizat după cum urmează:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    100*(1-[(1-CPR periodic)^numărul de perioade de încasare dintr-un an)]
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    „CPR periodic” se referă la CPR din ultima perioadă de încasare, cu alte cuvinte, pentru o securitizare cu obligațiuni cu plată trimestrială, aceasta este de regulă perioada de trei luni precedentă.
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVSS23
                     
                     
                        Diluările
                     
                     
                        Reduceri totale ale expunerilor pentru principal în decursul perioadei.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVSS24
                     
                     
                        Radierile brute în decursul perioadei
                     
                     
                        Cuantumul total al radierilor brute ale principalului (adică înainte de recuperări) pentru perioada respectivă. Definiția radierilor este cea dată în cadrul securitizării sau în cadrul practicii obișnuite a creditorului.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVSS25
                     
                     
                        Expunerile răscumpărate
                     
                     
                        Valoarea totală exigibilă a principalului pentru expunerile-suport care au fost răscumpărate de către inițiator/sponsor, între precedenta dată de referință a datelor și actuala dată de referință a datelor.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVSS26
                     
                     
                        Expunerile restructurate
                     
                     
                        Valoarea totală exigibilă a principalului pentru expunerile-suport care au fost restructurate de către inițiator/sponsor, între precedenta dată de referință a datelor și actuala dată de referință a datelor. Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVSS27
                     
                     
                        Rata constantă anualizată de nerambursare
                     
                     
                        Rata constantă anualizată de nerambursare (Constant Default Rate – CDR) aferentă expunerilor-suport bazată pe CDR periodic. CDR periodic este egală cu [(soldul curent total al expunerilor-suport clasificate ca fiind în stare de nerambursare în decursul perioadei)/(soldul curent total al expunerilor-suport care nu se aflau în stare de nerambursare la începutul perioadei)]. Această valoare este apoi anualizată, după cum urmează:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    100*(1-[(1-CDR periodic)^numărul de perioade de încasare dintr-un an)]
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    „CDR periodic” se referă la CDR din ultima perioadă de încasare, cu alte cuvinte, pentru o securitizare cu obligațiuni cu plată trimestrială, aceasta este de regulă perioada de trei luni precedentă.
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVSS28
                     
                     
                        Expunerile în stare de nerambursare
                     
                     
                        Valoarea totală exigibilă a principalului la data de referință a datelor pentru expunerile aflate în stare de nerambursare la data de referință a datelor, folosind definiția stării de nerambursare specificată în documentația de securitizare
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVSS29
                     
                     
                        Expunerile în stare de nerambursare conform CRR
                     
                     
                        Valoarea totală exigibilă a principalului la data de referință a datelor pentru expunerile de acest tip aflate în stare de nerambursare la data de referință a datelor, folosind definiția stării de nerambursare specificată la articolul 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVSS30
                     
                     
                        Metoda de ponderare la risc
                     
                     
                        Se precizează ce metodă de ponderare la risc a folosit inițiatorul pentru a determina ponderea de risc asociată expunerilor-suport, în conformitate cu Regulamentul (UE) nr. 575/2013:
                        Abordarea standardizată (STND)
                        Abordarea bazată pe modele interne de rating de bază (FIRB)
                        Abordarea bazată pe modele interne de rating avansată (ADIR)
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVSS31
                     
                     
                        Intervalul probabilității de nerambursare a debitorului [0,00 %, 0,10 %)
                     
                     
                        Cuantumul exigibil total al expunerilor-suport a căror probabilitate de nerambursare pe un orizont de un an a fost evaluat în intervalul 0,00 % ≤ x < 0,10 %. Această estimare poate proveni de la inițiator sau de la banca centrală națională relevantă.
                        Atunci când nu există nicio cerință de reglementare privind calcularea probabilității de nerambursare, se introduce ND5.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVSS32
                     
                     
                        Intervalul probabilității de nerambursare a debitorului [0,10 %, 0,25 %)
                     
                     
                        Cuantumul exigibil total al expunerilor-suport a căror probabilitate de nerambursare pe un orizont de un an a fost evaluat în intervalul 0,10 % ≤ x < 0,25 %. Această estimare poate proveni de la inițiator sau de la banca centrală națională relevantă.
                        Atunci când nu există nicio cerință de reglementare privind calcularea probabilității de nerambursare, se introduce ND5.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVSS33
                     
                     
                        Intervalul probabilității de nerambursare a debitorului [0,25 %, 1,00 %)
                     
                     
                        Cuantumul exigibil total al expunerilor-suport a căror probabilitate de nerambursare pe un orizont de un an a fost evaluat în intervalul 0,25 % ≤ x < 1,00 %. Această estimare poate proveni de la inițiator sau de la banca centrală națională relevantă.
                        Atunci când nu există nicio cerință de reglementare privind calcularea probabilității de nerambursare, se introduce ND5.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVSS34
                     
                     
                        Intervalul probabilității de nerambursare a debitorului [1,00 %, 7,50 %)
                     
                     
                        Cuantumul exigibil total al expunerilor-suport a căror probabilitate de nerambursare pe un orizont de un an a fost evaluat în intervalul 1,00 % ≤ x < 7,50 %. Această estimare poate proveni de la inițiator sau de la banca centrală națională relevantă.
                        Atunci când nu există nicio cerință de reglementare privind calcularea probabilității de nerambursare, se introduce ND5.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVSS35
                     
                     
                        Intervalul probabilității de nerambursare a debitorului [7,50 %, 20,00 %)
                     
                     
                        Cuantumul exigibil total al expunerilor-suport a căror probabilitate de nerambursare pe un orizont de un an a fost evaluat în intervalul 7,50 % ≤ x < 20,00 %. Această estimare poate proveni de la inițiator sau de la banca centrală națională relevantă.
                        Atunci când nu există nicio cerință de reglementare privind calcularea probabilității de nerambursare, se introduce ND5.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVSS36
                     
                     
                        Intervalul probabilității de nerambursare a debitorului [20,00 %, 100,00 %]
                     
                     
                        Cuantumul exigibil total al expunerilor-suport a căror probabilitate de nerambursare pe un orizont de un an a fost evaluat în intervalul 20,00 % ≤ x ≤ 100,00 %. Această estimare poate proveni de la inițiator sau de la banca centrală națională relevantă.
                        Atunci când nu există nicio cerință de reglementare privind calcularea probabilității de nerambursare, se introduce ND5.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVSS37
                     
                     
                        Estimarea internă a pierderii în caz de nerambursare
                     
                     
                        Cea mai recentă estimare a inițiatorului privind pierderea în caz de nerambursare pentru o expunere-suport, într-un scenariu de încetinire a creșterii economice, ponderat cu soldul total exigibil al principalului pentru expunerile-suport la data de referință a datelor.
                        Atunci când nu există nicio cerință de reglementare privind calcularea pierderii în caz de nerambursare, se introduce ND5.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVSS38
                     
                     
                        Arierate 1-29 de zile
                     
                     
                        Procentajul expunerilor de acest tip care înregistrează întârzieri la plățile principalului și/sau dobânzii datorate pentru o perioadă cuprinsă între 1 și 29 de zile (inclusiv) de la data de referință a datelor. Procentajul se calculează ca valoarea totală exigibilă a principalului la data de referință a datelor pentru expunerile de acest tip și din această categorie de arierate, raportată la valoarea totală exigibilă a principalului pentru toate expunerile de acest tip la data de referință a datelor.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVSS39
                     
                     
                        Arierate 30-59 de zile
                     
                     
                        Procentajul expunerilor care înregistrează întârzieri la plățile principalului și/sau dobânzii datorate pentru o perioadă cuprinsă între 30 și 59 de zile (inclusiv) de la data de referință a datelor. Procentajul se calculează ca valoarea totală exigibilă a principalului la data de referință a datelor pentru expunerile din această categorie de arierate, în raport cu valoarea totală exigibilă a principalului pentru toate expunerile la data de referință a datelor.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVSS40
                     
                     
                        Arierate 60-89 de zile
                     
                     
                        Procentajul expunerilor care înregistrează întârzieri la plățile principalului și/sau dobânzii datorate pentru o perioadă cuprinsă între 60 și 89 de zile (inclusiv) de la data de referință a datelor. Procentajul se calculează ca valoarea totală exigibilă a principalului la data de referință a datelor pentru expunerile din această categorie de arierate, în raport cu valoarea totală exigibilă a principalului pentru toate expunerile la data de referință a datelor.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVSS41
                     
                     
                        Arierate 90-119 zile
                     
                     
                        Procentajul expunerilor care înregistrează întârzieri la plățile principalului și/sau dobânzii datorate pentru o perioadă cuprinsă între 90 și 119 zile (inclusiv) de la data de referință a datelor. Procentajul se calculează ca valoarea totală exigibilă a principalului la data de referință a datelor pentru expunerile din această categorie de arierate, în raport cu valoarea totală exigibilă a principalului pentru toate expunerile la data de referință a datelor.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVSS42
                     
                     
                        Arierate 120-149 de zile
                     
                     
                        Procentajul expunerilor care înregistrează întârzieri la plățile principalului și/sau dobânzii datorate pentru o perioadă cuprinsă între 120 și 149 de zile (inclusiv) de la data de referință a datelor. Procentajul se calculează ca valoarea totală exigibilă a principalului la data de referință a datelor pentru expunerile din această categorie de arierate, în raport cu valoarea totală exigibilă a principalului pentru toate expunerile la data de referință a datelor.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVSS43
                     
                     
                        Arierate 150-179 de zile
                     
                     
                        Procentajul expunerilor care înregistrează întârzieri la plățile principalului și/sau dobânzii datorate pentru o perioadă cuprinsă între 150 și 179 de zile (inclusiv) de la data de referință a datelor. Procentajul se calculează ca valoarea totală exigibilă a principalului la data de referință a datelor pentru expunerile din această categorie de arierate, în raport cu valoarea totală exigibilă a principalului pentru toate expunerile la data de referință a datelor.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVSS44
                     
                     
                        Arierate peste 180 de zile
                     
                     
                        Procentajul expunerilor care înregistrează întârzieri la plățile principalului și/sau dobânzii datorate pentru o perioadă de cel puțin 180 de zile de la data de referință a datelor. Procentajul se calculează ca valoarea totală exigibilă a principalului la data de referință a datelor pentru expunerile din această categorie de arierate, în raport cu valoarea totală exigibilă a principalului pentru toate expunerile la data de referință a datelor.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        Secțiune de informații privind testele/evenimentele/factorii declanșatori
                     
                  
                        IVSR1
                     
                     
                        Identificatorul unic
                     
                     
                        Se raportează același identificator unic introdus și în câmpul IVSS1.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVSR2
                     
                     
                        Identificatorul inițial al testului/evenimentului/factorului declanșator
                     
                     
                        Identificatorul unic inițial al testului/evenimentului/factorului declanșator. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVSR3
                     
                     
                        Noul identificator al testului/evenimentului/factorului declanșator
                     
                     
                        Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul IVSR2, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la IVSR2. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVSR4
                     
                     
                        Descrierea
                     
                     
                        Se descrie testul/evenimentul/factorul declanșator, inclusiv eventualele formule. Acest câmp permite introducerea unui text liber, însă descrierea testului/evenimentului/factorului declanșator include și formulele și definițiile-cheie care îi permit unui investitor/potențial investitor să își formeze o imagine rezonabilă cu privire la testul/evenimentul/factorul declanșator și cu privire condițiile și consecințele aferente acestuia.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVSR5
                     
                     
                        Nivelul de prag
                     
                     
                        Se introduce nivelul la care se consideră că a fost trecut testul, a fost depășit factorul declanșator sau s-a produs orice altă acțiune, după caz, având în vedere tipul de test/eveniment/factor declanșator raportat. În cazul testelor/evenimentelor/factorilor declanșatori non-numerici, se introduce ND5.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVSR6
                     
                     
                        Valoarea reală
                     
                     
                        Se introduce valoarea curentă a parametrului comparat cu nivelul de prag. În cazul testelor/evenimentelor/factorilor declanșatori non-numerici, se introduce ND5. Procentajele sunt introduse sub formă de puncte procentuale, de exemplu 99,50 pentru 99,50 % sau 0,006 pentru 0,006 %.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVSR7
                     
                     
                        Statutul
                     
                     
                        Statutul testului/evenimentului/factorului declanșator este setat pe „Încălcare” (testul nu a fost trecut sau au fost îndeplinite condițiile pentru factorul declanșator) la data de referință a datelor?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVSR8
                     
                     
                        Perioada de remediere
                     
                     
                        Se introduce numărul maxim de zile acordate pentru a restabili conformitatea acestui test/factor declanșator cu nivelul impus. Dacă nu se acordă niciun interval de timp (nu există o perioadă de remediere), se introduce cifra 0.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVSR9
                     
                     
                        Frecvența de calcul
                     
                     
                        Se introduce intervalul de timp, în zile calendaristice, la care se calculează testul. Se folosesc numere rotunde, de exemplu 7 pentru săptămânal, 30 pentru lunar, 90 pentru trimestrial și 365 pentru anual.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVSR10
                     
                     
                        Consecința depășirii
                     
                     
                        Se introduce consecința faptului că, conform documentației de securitizare, acest test/eveniment/factor declanșator nu a fost trecut (a survenit/a fost depășit):
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Modificarea priorității plăților (CHPP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Înlocuirea unei contrapărți (CHCP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Modificarea priorității părților și înlocuirea unei contrapărți (BOTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Alte consecințe (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        Secțiune de informații privind fluxurile de trezorerie
                     
                  
                        IVSF1
                     
                     
                        Identificatorul unic
                     
                     
                        Se raportează același identificator unic introdus și în câmpul IVSS1.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVSF2
                     
                     
                        Identificatorul inițial al elementului de flux de trezorerie
                     
                     
                        Identificatorul unic inițial al elementului de flux de trezorerie. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVSF3
                     
                     
                        Noul identificator al elementului de flux de trezorerie
                     
                     
                        Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul IVSF2, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la IVSF2. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVSF4
                     
                     
                        Elementul de flux de trezorerie
                     
                     
                        Se menționează elementul de flux de trezorerie. Acest câmp se completează în ordinea priorității încasărilor sau a plăților la data de referință a datelor. Aceasta înseamnă că fiecare sursă de fluxuri de trezorerie de intrare trebuie menționată în ordine, după care se enumeră sursele fluxurilor de trezorerie de ieșire.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVSF5
                     
                     
                        Sumele plătite pe parcursul perioadei
                     
                     
                        Care sunt fondurile plătite conform priorității plăților pentru acest element? Se introduc valori negative pentru fondurile plătite, valori pozitive pentru cele primite. Este important de remarcat faptul că valoarea „Sumele plătite pe parcursul perioadei” introdusă pe un anumit rând (de exemplu, pe rândul B) adunată cu valoarea „Fondurile disponibile ex post” introdusă pe rândul precedent (de exemplu, pe rândul A) este egală cu valoarea „Fondurile disponibile ex post” introdusă pe acest rând (de exemplu, rândul B).
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVSF6
                     
                     
                        Fondurile disponibile ex post
                        
                     
                     
                        Care sunt fondurile disponibile pentru prioritatea plăților după aplicarea elementului de flux de trezorerie? Este important de remarcat faptul că valoarea „Sumele plătite pe parcursul perioadei” introdusă pe un anumit rând (de exemplu, pe rândul B) adunată cu valoarea „Fondurile disponibile ex post” introdusă pe rândul precedent (de exemplu, pe rândul A) este egală cu valoarea „Fondurile disponibile ex post” introdusă pe acest rând (de exemplu, rândul B).
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
      
      
         
            ANEXA XIII
            
               INFORMAȚII DIN RAPOARTELE DESTINATE INVESTITORILOR – SECURITIZAREA TITLURILOR PE TERMEN SCURT GARANTATE CU ACTIVE
            
            
                        Codul câmpului
                     
                     
                        Denumirea câmpului
                     
                     
                        Conținut de raportat
                     
                     
                        ND1-ND4 permis?
                     
                     
                        ND5 permis?
                     
                  
                        Secțiune de informații privind programul
                     
                  
                        IVAS1
                     
                     
                        Identificatorul unic al programului ABCP
                     
                     
                        Identificatorul unic atribuit de entitatea raportoare acestui program ABCP în conformitate cu articolul 11 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVAS2
                     
                     
                        Data de referință a datelor
                     
                     
                        Data de referință pentru această transmitere de date.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVAS3
                     
                     
                        Denumirea entității raportoare
                     
                     
                        Denumirea juridică completă a entității desemnate conform articolului 7 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2017/2402; această denumire trebuie să corespundă denumirii introduse pentru entitatea respectivă în câmpul SEAP3 din secțiunea de informații privind contrapartea. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVAS4
                     
                     
                        Persoana de contact pentru entitatea raportoare
                     
                     
                        Numele și prenumele persoanei (persoanelor) de contact responsabile pentru pregătirea transmiterii de date privind securitizarea și căreia trebuie să îi (le) fie adresate eventualele întrebări privind această transmitere de date.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVAS5
                     
                     
                        Numărul de telefon al persoanei de contact pentru entitatea raportoare
                     
                     
                        Numărul/numerele de telefon al(e) persoanei (persoanelor) de contact responsabile pentru pregătirea transmiterii de date privind securitizarea și căreia (cărora) trebuie să îi (le) fie adresate eventualele întrebări privind această transmitere de date.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVAS6
                     
                     
                        Adresa de e-mail a persoanei de contact pentru entitatea raportoare
                     
                     
                        Adresa/adresele de e-mail al(e) persoanei (persoanelor) de contact responsabile pentru pregătirea transmiterii de date privind securitizarea și căreia (cărora) trebuie să îi (le) fie adresate eventualele întrebări privind această transmitere de date.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVAS7
                     
                     
                        Parametri/rate de declanșare
                     
                     
                        S-a produs vreun eveniment declanșator în legătură cu expunerile-suport? Sunt incluse aici incidentele de plată, diluarea, starea de nerambursare, pierderile, stoparea substituirii, stoparea reînnoirii automate sau alte evenimente similare legate de expunere care afectează securitizarea, la data de referință a datelor. Sunt incluse, de asemenea, situațiile în care există un sold debitor pentru orice registru al deficiențelor privind principalul (PDL) sau o deficiență la nivelul activelor.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAS8
                     
                     
                        Expunerile neconforme
                     
                     
                        Conform articolului 26 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2017/2402, se introduce valoarea totală a expunerilor, folosind soldul curent la data de referință a datelor, care nu respectă articolul 24 alineatele (9), (10) și (11) din Regulamentul (UE) 2017/2402.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAS9
                     
                     
                        Durata de viață medie ponderată
                     
                     
                        Se introduce durata de viață medie ponderată rămasă a portofoliului de expuneri-suport pentru acest program ABCP, exprimată în ani.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAS10
                     
                     
                        Metoda de reținere a riscului
                     
                     
                        Metoda de respectare a cerințelor în materie de reținere a riscului în UE [de exemplu, articolul 6 din Regulamentul (UE) 2017/2402 sau, până la intrarea în vigoare a acestuia, articolul 405 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013]:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Eșantion vertical – articolul 6 alineatul (3) litera (a) (VSLC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Partea vânzătorului – articolul 6 alineatul (3) litera (b) (SLLS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Expuneri selectate aleatoriu păstrate în bilanț – articolul 6 alineatul (3) litera (c) (RSEX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Tranșa care suportă prima pierdere – articolul 6 alineatul (3) litera (d) (FLTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Expunerea față de prima pierdere din fiecare activ – articolul 6 alineatul (3) litera (e) (FLEX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nerespectarea cerințelor de reținere a riscului (NCOM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAS11
                     
                     
                        Titularul reținerii riscului
                     
                     
                        Entitatea care reține interesul economic net semnificativ, astfel cum se menționează la articolul 6 din Regulamentul (UE) 2017/2402 sau, până la intrarea în vigoare a acestuia, la articolul 405 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Inițiatorul (ORIG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Sponsorul (SPON)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Creditorul inițial (OLND)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Vânzătorul (SELL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nerespectarea cerințelor de reținere a riscului (NCOM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        Secțiune de informații privind tranzacția
                     
                  
                        IVAN1
                     
                     
                        Identificatorul unic al programului ABCP
                     
                     
                        Se raportează același identificator unic al programului ABCP introdus la rubrica IVAS1.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVAN2
                     
                     
                        Identificatorul unic al tranzacției ABCP
                     
                     
                        Identificatorul unic atribuit de entitatea raportoare acestei tranzacții ABCP în conformitate cu articolul 11 alineatul (2) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVAN3
                     
                     
                        Data de referință a datelor
                     
                     
                        Data de referință pentru această transmitere de date. Aceasta trebuie să corespundă datei de referință a datelor din modelele transmise conform anexei XI.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVAN4
                     
                     
                        Codul sectorului de activitate NACE
                     
                     
                        Codul NACE al inițiatorului, după cum se prevede în Regulamentul (CE) nr. 1893/2006.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAN5
                     
                     
                        Metoda de reținere a riscului
                     
                     
                        Metoda de respectare a cerințelor în materie de reținere a riscului în UE [de exemplu, articolul 6 din Regulamentul (UE) 2017/2402 sau, până la intrarea în vigoare a acestuia, articolul 405 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013]:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Eșantion vertical – articolul 6 alineatul (3) litera (a) (VSLC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Partea vânzătorului – articolul 6 alineatul (3) litera (b) (SLLS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Expuneri selectate aleatoriu păstrate în bilanț – articolul 6 alineatul (3) litera (c) (RSEX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Tranșa care suportă prima pierdere – articolul 6 alineatul (3) litera (d) (FLTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Expunerea față de prima pierdere din fiecare activ – articolul 6 alineatul (3) litera (e) (FLEX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nerespectarea cerințelor de reținere a riscului (NCOM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAN6
                     
                     
                        Titularul reținerii riscului
                     
                     
                        Entitatea care reține interesul economic net semnificativ, astfel cum se menționează la articolul 6 din Regulamentul (UE) 2017/2402 sau, până la intrarea în vigoare a acestuia, la articolul 405 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Inițiatorul (ORIG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Sponsorul (SPON)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Creditorul inițial (OLND)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Vânzătorul (SELL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nerespectarea cerințelor de reținere a riscului (NCOM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        IVAN7
                     
                     
                        Durata de viață medie ponderată
                     
                     
                        Se introduce durata de viață medie ponderată rămasă a portofoliului de expuneri-suport pentru această tranzacție, exprimată în ani.
                     
                     
                        DA
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        Secțiune de informații privind testele/evenimentele/factorii declanșatori
                     
                  
                        IVAR1
                     
                     
                        Identificatorul unic al tranzacției ABCP
                     
                     
                        Se raportează același identificator unic al tranzacției ABCP introdus la rubrica IVAN2.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVAR2
                     
                     
                        Identificatorul inițial al testului/evenimentului/factorului declanșator
                     
                     
                        Identificatorul unic inițial al testului/evenimentului/factorului declanșator. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVAR3
                     
                     
                        Noul identificator al testului/evenimentului/factorului declanșator
                     
                     
                        Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul IVAR2, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la IVAR2. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVAR4
                     
                     
                        Descrierea
                     
                     
                        Se descrie testul/evenimentul/factorul declanșator, inclusiv eventualele formule. Acest câmp permite introducerea unui text liber, însă descrierea testului/evenimentului/factorului declanșator include și formulele și definițiile-cheie care îi permit unui investitor/potențial investitor să își formeze o imagine rezonabilă cu privire la testul/evenimentul/factorul declanșator și cu privire condițiile și consecințele aferente acestuia.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVAR5
                     
                     
                        Statutul
                     
                     
                        A fost trecut testul la data de referință a datelor? În cazul unui factor declanșator, factorul declanșator nu este depășit?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        IVAR6
                     
                     
                        Consecința depășirii
                     
                     
                        Se introduce consecința faptului că, conform documentației de securitizare, acest test/eveniment/factor declanșator nu a fost trecut (a survenit/a fost depășit):
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Modificarea priorității plăților (CHPP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Înlocuirea unei contrapărți (CHCP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Modificarea priorității părților și înlocuirea unei contrapărți (BOTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Alte consecințe (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
      
      
         
            ANEXA XIV
            
               INFORMAȚII PRIVILEGIATE SAU INFORMAȚII PRIVIND EVENIMENTELE SEMNIFICATIVE – SECURITIZAREA TITLURILOR PE TERMEN SCURT CARE NU SUNT GARANTATE CU ACTIVE
            
            
                        Codul câmpului
                     
                     
                        Denumirea câmpului
                     
                     
                        Conținut de raportat
                     
                     
                        ND1-ND4 permis?
                     
                     
                        ND5 permis?
                     
                  
                        Secțiune de informații privind securitizarea
                     
                  
                        SESS1
                     
                     
                        Identificatorul unic
                     
                     
                        Identificatorul unic atribuit de entitatea raportoare în conformitate cu articolul 11 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESS2
                     
                     
                        Data de referință a datelor
                     
                     
                        Data de referință pentru această transmitere de date. Atunci când are loc împreună cu o transmitere de date privind expunerile-suport și din rapoartele destinate investitorilor, aceasta trebuie să corespundă datei de referință a datelor din modelele aplicabile privind expunerile-suport și rapoartele destinate investitorilor transmise.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESS3
                     
                     
                        Încetarea statutului STS
                     
                     
                        Securitizarea a încetat să mai îndeplinească cerințele STS? Dacă securitizarea nu a avut niciodată statut STS, se introduce ND5.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESS4
                     
                     
                        Măsurile de remediere
                     
                     
                        Autoritățile competente au luat vreo măsură de remediere cu privire la această securitizare? Dacă securitizarea nu este o securitizare STS, se introduce ND5.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESS5
                     
                     
                        Măsurile administrative
                     
                     
                        Autoritățile competente au luat vreo măsură administrativă cu privire la această securitizare? Dacă securitizarea nu este o securitizare STS, se introduce ND5.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESS6
                     
                     
                        Modificarea semnificativă a documentelor tranzacției
                     
                     
                        Se descrie orice modificare semnificativă adusă documentelor tranzacției, incluzând denumirea și codul punctului (conform tabelului 3 din anexa I) din document, precum și o descriere detaliată a modificării.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESS7
                     
                     
                        Perfectarea vânzării
                     
                     
                        Conform articolului 20 alineatul (5) din Regulamentul (UE) 2017/2402, transferul expunerilor-suport către SSPE (perfectarea vânzării) se efectuează după data de încheiere a securitizării?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESS8
                     
                     
                        Tipul curent de ordine a priorităților
                     
                     
                        Se selectează, din lista de mai jos, ordinea priorităților cea mai apropiată de ordinea aplicabilă în prezent securitizării:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Ordine turbo (TRWT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ordine secvențială (SQWT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ordine proporțională (PRWT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În prezent secvențială, cu posibilitatea de a trece la ordine proporțională în viitor (SQPR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În prezent proporțională, cu posibilitatea de a trece la ordine secvențială în viitor (SQPR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESS9
                     
                     
                        Tipul de contract de fiducie master trust
                        
                     
                     
                        Dacă securitizarea are o structură de tip master trust, se selectează cea mai adecvată descriere a structurii:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Fiecare SSPE este independent de alte SSPE-uri în ceea ce privește emiterea titlurilor și distribuția fluxurilor de trezorerie („structură capitalistă”) (CSTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pierderile sunt partajate între toate SSPE-urile și se emit clase individuale de titluri independent față de clasele cu rang superior sau inferior („structură socialistă” sau „master trust necorelat”) (SSTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESS10
                     
                     
                        Valoarea SSPE-ului
                     
                     
                        Dacă securitizarea are o structură de tip master trust, se introduce valoarea nominală a tuturor expunerilor-suport (principal și comisioane) asupra cărora fondul fiduciar sau SSPE are un interes generator de beneficii la data de referință a datelor.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESS11
                     
                     
                        Valoarea principalului SSPE-ului
                     
                     
                        Dacă securitizarea are o structură de tip master trust, se introduce valoarea nominală a tuturor expunerilor-suport (doar principalul) în care fondul fiduciar avea un interes generator de beneficii la data de referință a datelor.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESS12
                     
                     
                        Numărul de conturi ale SSPE-ului
                     
                     
                        Dacă securitizarea are o structură principală de contract-cadru de fiducie, se introduce numărul de conturi în care fondul fiduciar sau SSPE are un interes generator de beneficii la data de referință a datelor.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESS13
                     
                     
                        Soldul principalului titlurilor
                     
                     
                        Dacă securitizarea are o structură de tip master trust, se introduce valoarea nominală a tuturor titlurilor garantate cu active, garantate cu expunerile-suport din contractul de fiducie.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESS14
                     
                     
                        Cota vânzătorului
                     
                     
                        Dacă securitizarea are o structură de tip master trust, se introduce participația inițiatorului la fondul fiduciar, exprimată ca procent. În cazul mai multor inițiatori, se introduce participația agregată pentru toți inițiatorii.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESS15
                     
                     
                        Cota de finanțare
                     
                     
                        Dacă securitizarea are o structură de tip master trust, se introduce interesul SSPE-ului din această serie în contractul de fiducie la data de referință a datelor, exprimat ca procentaj.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESS16
                     
                     
                        Veniturile alocate acestei serii
                     
                     
                        Dacă securitizarea are o structură de tip master trust, se introduc veniturile alocate acestei serii din contractul de fiducie.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESS17
                     
                     
                        Indicele de referință al swapului pe rata dobânzii
                     
                     
                        Se descrie tipul de indice de referință al swapului pe rata dobânzii la care se raportează segmentul plătitor al swapului:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    MuniAAA (MAAA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    FutureSWAP (FUSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBID (LIBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBOR (LIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    SWAP (SWAP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Treasury (TREA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Euribor (EURI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pfandbriefe (PFAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIA (EONA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIASwaps (EONS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EURODOLLAR (EUUS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EuroSwiss (EUCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TIBOR (TIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    ISDAFIX (ISDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    GCFRepo (GCFR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    STIBOR (STBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BBSW (BBSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    JIBAR (JIBA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BUBOR (BUBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CDOR (CDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CIBOR (CIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    MOSPRIM (MOSP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    NIBOR (NIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PRIBOR (PRBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TELBOR (TLBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    WIBOR (WIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata de bază a Băncii Angliei (BOER)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata de bază a Băncii Centrale Europene (ECBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata proprie a creditorului (LDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESS18
                     
                     
                        Data scadenței swapului pe rata dobânzii
                     
                     
                        Data scadenței swapului pe rata dobânzii.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESS19
                     
                     
                        Valoarea noțională a swapului pe rata dobânzii
                     
                     
                        Valoarea noțională a swapului pe rata dobânzii la data de referință a datelor.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESS20
                     
                     
                        Moneda plătitorului pentru swapul valutar
                     
                     
                        Se introduce moneda în care plătește segmentul plătitor al swapului.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESS21
                     
                     
                        Moneda beneficiarului pentru swapul valutar
                     
                     
                        Se introduce moneda în care plătește segmentul beneficiar al swapului.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESS22
                     
                     
                        Cursul de schimb pentru swapul valutar
                     
                     
                        Cursul de schimb care a fost stabilit pentru un swap valutar.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESS23
                     
                     
                        Data scadenței swapului valutar
                     
                     
                        Data scadenței pentru swapul valutar.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESS24
                     
                     
                        Valoarea noțională a swapului valutar
                     
                     
                        Valoarea noțională a swapului valutar la data de referință a datelor.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        Secțiune de informații la nivel de tranșă/obligațiune
                     
                  
                        SEST1
                     
                     
                        Identificatorul unic
                     
                     
                        Se raportează același identificator unic introdus și în câmpul SESS1.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEST2
                     
                     
                        Identificatorul inițial al tranșei
                     
                     
                        Identificatorul unic inițial atribuit acestui instrument. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEST3
                     
                     
                        Noul identificator al tranșei
                     
                     
                        Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul SEST2, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce valoarea din câmpul SEST2. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEST4
                     
                     
                        Numărul internațional de identificare a valorilor mobiliare
                     
                     
                        Codul ISIN atribuit acestei tranșe, dacă este cazul.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEST5
                     
                     
                        Denumirea tranșei
                     
                     
                        Denumirea (de regulă o literă și/sau un număr) dată acestei tranșe de obligațiuni (sau clase de titluri de valoare) care prezintă drepturile, prioritățile și caracteristicile definite în prospect, adică seria 1, clasa A1 etc.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEST6
                     
                     
                        Tipul de tranșă/obligațiune
                     
                     
                        Se selectează cea mai adecvată opțiune pentru a descrie profilul de rambursare al instrumentului:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    „Hard bullet” (dată fixă a scadenței) (HBUL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    „Soft bullet” (data programată a scadenței poate fi prelungită până la data legală a scadenței) (SBUL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Amortizare programată (rambursarea principalului la date de amortizare programate) (SAMO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Amortizare controlată (rambursarea principalului începe într-o perioadă specificată) (CAMM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEST7
                     
                     
                        Moneda
                     
                     
                        Moneda în care este exprimat instrumentul.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEST8
                     
                     
                        Soldul inițial al principalului
                     
                     
                        Soldul inițial al principalului pentru această tranșă, la emitere
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEST9
                     
                     
                        Soldul actual al principalului
                     
                     
                        Soldul nominal sau noțional al acestei tranșe după data curentă a plății principalului
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEST10
                     
                     
                        Frecvența de plată a dobânzii
                     
                     
                        Frecvența cu care trebuie plătite dobânzile pentru acest instrument:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Lunară (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Trimestrială (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Semianuală (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Anuală (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEST11
                     
                     
                        Data plății dobânzii
                     
                     
                        Prima dată care survine după data de referință a datelor raportată, la care este programată distribuirea plăților dobânzilor către titularii obligațiunilor din această tranșă.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEST12
                     
                     
                        Data plății principalului
                     
                     
                        Prima dată care survine după data de referință a datelor raportată, la care este programată distribuirea plăților principalului către titularii obligațiunilor din această tranșă.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEST13
                     
                     
                        Cuponul curent
                     
                     
                        Cuponul aferent instrumentului, în puncte de bază.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEST14
                     
                     
                        Marja/spread-ul curent(ă) a(l) ratei dobânzii
                     
                     
                        Marja cuponului aplicată indicelui dobânzii de referință, astfel cum este definită în documentul de ofertă aplicabil instrumentului, în puncte de bază.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEST15
                     
                     
                        Limita minimă a cuponului
                     
                     
                        Limita minimă a cuponului instrumentului.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEST16
                     
                     
                        Limita maximă a cuponului
                     
                     
                        Limita maximă a cuponului instrumentului.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEST17
                     
                     
                        Valoarea cuponului progresiv/degresiv
                     
                     
                        Dacă este cazul, care este valoarea cuponului progresiv/degresiv conform termenelor și condițiilor securitizării/programului?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEST18
                     
                     
                        Data cuponului progresiv/degresiv
                     
                     
                        Dacă este cazul, care este data la care ar trebui să se modifice definiția cuponului conform termenelor și condițiilor securitizării/programului?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEST19
                     
                     
                        Convenția pentru zilele lucrătoare
                     
                     
                        Convenția pentru zilele lucrătoare folosită pentru calculul dobânzii datorate:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Următoarea (FWNG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Următoarea modificată (MODF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Cea mai apropiată (NEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Precedenta (PREC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEST20
                     
                     
                        Indicele actual al ratei dobânzii
                     
                     
                        Indicele dobânzii de referință de bază aplicabil în prezent (rata de referință în funcție de care se stabilește rata dobânzii):
                        
                                     
                                 
                                 
                                    MuniAAA (MAAA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    FutureSWAP (FUSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBID (LIBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBOR (LIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    SWAP (SWAP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Treasury (TREA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Euribor (EURI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pfandbriefe (PFAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIA (EONA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIASwaps (EONS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EURODOLLAR (EUUS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EuroSwiss (EUCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TIBOR (TIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    ISDAFIX (ISDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    GCFRepo (GCFR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    STIBOR (STBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BBSW (BBSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    JIBAR (JIBA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BUBOR (BUBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CDOR (CDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CIBOR (CIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    MOSPRIM (MOSP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    NIBOR (NIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PRIBOR (PRBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TELBOR (TLBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    WIBOR (WIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata de bază a Băncii Angliei (BOER)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata de bază a Băncii Centrale Europene (ECBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata proprie a creditorului (LDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEST21
                     
                     
                        Scadența indicelui curent al ratei dobânzii
                     
                     
                        Scadența indicelui curent al ratei dobânzii:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Overnight (OVNG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Intrazilnică (INDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 zi (DAIL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 săptămână (WEEK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2 săptămâni (TOWK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 lună (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2 luni (TOMN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    3 luni (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    4 luni (FOMN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    6 luni (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    12 luni (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    La cerere (ONDE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEST22
                     
                     
                        Data emisiunii
                     
                     
                        Data la care a fost emis acest instrument.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEST23
                     
                     
                        Data efectuării plății
                     
                     
                        Prima dată începând cu care se calculează cuantumul dobânzii aferente instrumentului.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEST24
                     
                     
                        Scadența legală
                     
                     
                        Data înainte de care acest instrument trebuie să fie rambursat, pentru a nu se afla în stare de nerambursare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEST25
                     
                     
                        Clauza de prelungire
                     
                     
                        Se selectează cea mai adecvată opțiune pentru a descrie care parte are dreptul de a prelungi scadența instrumentului, conform termenelor și condițiilor securitizării/programului:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Doar SSPE (ISUR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Deținătorul titlului (NHLD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    SSPE sau deținătorul titlului (ISNH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Nicio opțiune (NOPT)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEST26
                     
                     
                        Următoarea dată de exercitare a opțiunii de cumpărare
                     
                     
                        Care este următoarea dată la care poate fi exercitată opțiunea de cumpărare, conform termenelor și condițiilor securitizării/programului? Nu sunt incluse aici acordurile de stingere a securitizării.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEST27
                     
                     
                        Pragul opțiunii de solicitare a stingerii securitizării
                     
                     
                        Care este pragul opțiunii de solicitare a stingerii securitizării conform termenelor și condițiilor securitizării/programului?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEST28
                     
                     
                        Următoarea dată de exercitare a opțiunii de vânzare
                     
                     
                        Care este următoarea dată de exercitare a opțiunii de vânzare, conform termenelor și condițiilor securitizării/programului?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEST29
                     
                     
                        Convenția de numărare a zilelor
                     
                     
                        Convenția privind „zilele” utilizată pentru a calcula dobânda.
                        
                                     
                                 
                                 
                                    30/360 (A011)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Real/365 (A005)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Real/360 (A004)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Real/real ICMA (A006)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Real/real ISDA (A008)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Real/real AFB (A010)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Real/366 (A009)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEST30
                     
                     
                        Convenția de decontare
                     
                     
                        Convenția de decontare uzuală pentru tranșă:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    T plus unu (TONE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    T plus doi (TTWO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    T plus trei (TTRE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Cât mai curând posibil (ASPA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    La sfârșitul contractului (ENDC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    La sfârșitul lunii (MONT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În viitor (FUTU)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    În ziua următoare (NXTD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Obișnuită (REGU)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    T plus cinci (TFIV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    T plus patru (TFOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Când și dacă se emite (WHIF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Când se distribuie (WDIS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Când se emite (WISS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Când se emite sau se distribuie (WHID)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEST31
                     
                     
                        Punctul de atașare curent
                     
                     
                        Punctul curent de atașare al tranșei, calculat conform articolului 256 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 și înmulțit cu 100.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEST32
                     
                     
                        Punctul de atașare inițial
                     
                     
                        Punctul de atașare al tranșei în momentul emiterii titlurilor din cadrul tranșei, calculat conform articolului 256 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 și înmulțit cu 100.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEST33
                     
                     
                        Îmbunătățirea curentă a calității creditului
                     
                     
                        Îmbunătățirea curentă a calității creditului pentru tranșă, calculată conform definiției inițiatorului/sponsorului/SSPE
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEST34
                     
                     
                        Îmbunătățirea inițială a calității creditului
                     
                     
                        Îmbunătățirea inițială a calității creditului pentru tranșă în momentul emiterii titlurilor din cadrul tranșei, calculată conform definiției inițiatorului/sponsorului/SSPE
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEST35
                     
                     
                        Formula de calcul al îmbunătățirii calității creditului
                     
                     
                        Se descrie/se introduce formula folosită pentru a calcula îmbunătățirea calității creditului pentru tranșă.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEST36
                     
                     
                        Tranșele cu rang egal (pari passu)
                     
                     
                        Se introduc codurile ISIN pentru toate tranșele (inclusiv pentru aceasta) care, la data de referință a datelor, au același rang cu tranșa curentă, conform ordinii priorității plăților în cadrul securitizării la data de referință a datelor. În cazul existenței mai multor coduri ISIN, se furnizează toate codurile ISIN conform schemei XML.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEST37
                     
                     
                        Tranșele cu rang superior
                     
                     
                        Se introduc codurile ISIN pentru toate tranșele care, la data de referință a datelor, au un rang superior față de tranșa curentă, conform priorității plăților în cadrul securitizării la data de referință a datelor. În cazul existenței mai multor coduri ISIN, se furnizează toate codurile ISIN conform schemei XML.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEST38
                     
                     
                        Soldul exigibil al registrului deficiențelor privind principalul
                     
                     
                        Soldul neachitat al registrului deficiențelor privind principalul pentru tranșa în cauză.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEST39
                     
                     
                        Identificatorul entității juridice al garantului
                     
                     
                        Dacă tranșa a fost garantată, se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al garantului. Dacă tranșa nu a fost garantată, se introduce ND5.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEST40
                     
                     
                        Denumirea garantului
                     
                     
                        Se introduce denumirea juridică completă a garantului. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). Dacă tranșa nu a fost garantată, se introduce ND5.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEST41
                     
                     
                        Subsectorul SEC al garantului
                     
                     
                        Clasificarea SEC 2010 a garantului conform Regulamentului (UE) nr. 549/2013 („SEC 2010”). Această valoare trebuie introdusă la nivel de subsector. Se folosește una dintre valorile disponibile în tabelul 1 din anexa I la prezentul regulament. Dacă tranșa nu a fost garantată, se introduce ND5.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEST42
                     
                     
                        Tipul de protecție
                     
                     
                        Se precizează tipul instrumentului de protecție folosit:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Swap pe riscul de credit (CDSX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Instrument de tipul credit linked note (CLKN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Instrument de tipul total return swap (TRES)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Garanție financiară (diminuarea riscului de nefinanțare a creditului) (FGUA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Asigurare credit (CINS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        Secțiune de informații la nivel de cont
                     
                  
                        SESA1
                     
                     
                        Identificatorul unic
                     
                     
                        Se raportează același identificator unic introdus și în câmpul SESS1.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESA2
                     
                     
                        Identificatorul inițial al contului
                     
                     
                        Identificatorul unic inițial al contului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESA3
                     
                     
                        Noul identificator al contului
                     
                     
                        Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul SESA2, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la SESA2. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESA4
                     
                     
                        Tipul de cont
                     
                     
                        Tipul de cont:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Cont de rezervă de numerar (CARE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Cont de rezervă de combinare (CORE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Cont de rezervă de compensare (SORE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Facilitate de lichiditate (LQDF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Cont în marjă (MGAC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Alt cont (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESA5
                     
                     
                        Soldul-țintă al contului
                     
                     
                        Cuantumul fondurilor care ar fi depuse în contul în cauză atunci când acesta ar fi finanțat complet conform documentației de securitizare.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESA6
                     
                     
                        Soldul efectiv al contului
                     
                     
                        Soldul fondurilor depuse în contul în cauză la data finală a acumulării.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESA7
                     
                     
                        Amortizarea contului
                     
                     
                        Contul se amortizează pe durata de viață a securitizării?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        Secțiune de informații privind contrapartea
                     
                  
                        SESP1
                     
                     
                        Identificatorul unic
                     
                     
                        Se raportează același identificator unic introdus și în câmpul SESS1.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESP2
                     
                     
                        Identificatorul entității juridice al contrapărții
                     
                     
                        Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al contrapărții.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESP3
                     
                     
                        Denumirea contrapărții
                     
                     
                        Se introduce denumirea juridică completă a contrapărții. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESP4
                     
                     
                        Tipul de contraparte
                     
                     
                        Tipul de contraparte:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Bancă la care este deschis contul (ABNK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bancă la care este deschis contul de rezervă (BABN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Facilitator al băncii la care este deschis contul (ABFC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Garant al băncii la care este deschis contul (ABGR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Agent garanție reală (CAGT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Agent de plată (PAYA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Agent de calcul (CALC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Agent de administrare (ADMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Subagent de administrare (ADSA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Agent de transfer (RANA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Agent de verificare (VERI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Agent de securitate (SECU)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Furnizor de numerar în avans (CAPR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Furnizor al garanției reale (COLL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Furnizor al contractului de investiții garantate (GICP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Furnizor de credit pentru polițe de asigurare (IPCP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Furnizor al facilității de lichiditate (LQFP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Furnizor al facilității de lichiditate de rezervă (BLQP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Participant la o ipotecă pe economii (SVMP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Emitent (ISSR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inițiator (ORIG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Vânzător (SELL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Sponsorul entității special constituite în scopul securitizării (SSSP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Administrator de credite (SERV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Administrator de credite de rezervă (BSER)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Facilitator al administratorului de credite de rezervă (BSRF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Administrator special (SSRV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Subscriitor (SUBS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Furnizor de swap pe rata dobânzii (IRSP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Furnizor de swap pe rata dobânzii de rezervă (BIPR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Furnizor de swap valutar (CSPR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Furnizor de swap valutar de rezervă (BCSP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Auditor (AUDT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Consilier (CNSL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Fiduciar (TRUS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Reprezentant al deținătorilor de titluri (REPN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Subscriitor ferm (UNDR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Intermediar (ARRG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Dealer (DEAL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Administrator (MNGR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Furnizor al acreditivului (LCPR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Vehicul de investiții cu vânzători multipli (MSCD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Entitate special constituită în scopul securitizării (SSPE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Agent de lichidități sau de lichidare (LQAG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Deținător de capitaluri proprii ale vehiculului de investiții/SSPE (EQOC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Furnizor al facilității de tip swingline (SWNG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Furnizor al contractului de credit sau de leasing pentru întreprinderi nou-înființare (SULP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Contraparte la acordul de răscumpărare (RAGC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Administrator de numerar (CASM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bancă la care este deschis contul de încasări (CACB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bancă la care este deschis contul de garanție (COLA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Furnizor al creditului subordonat (SBLP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Administratorul titlurilor garantate cu împrumuturi (CLOM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Consilier pentru portofoliu (PRTA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Agent de substituire (SUBA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESP5
                     
                     
                        Țara în care își are sediul contrapartea
                     
                     
                        Țara în care își are sediul contrapartea.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESP6
                     
                     
                        Pragul de rating al contrapărții
                     
                     
                        Dacă există un prag bazat pe ratinguri specificat pentru serviciul efectuat de această contraparte în securitizare, se introduce pragul de rating al contrapărții la data de referință a datelor.
                        În cazul existenței mai multor ratinguri, se furnizează toate ratingurile conform schemei XML. Dacă nu există un astfel de prag bazat pe ratinguri, se introduce ND5.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESP7
                     
                     
                        Ratingul contrapărții
                     
                     
                        Dacă există un prag bazat pe ratinguri specificat pentru serviciul efectuat de această contraparte în securitizare, se introduce ratingul contrapărții la data de referință a datelor.
                        În cazul existenței mai multor praguri de rating, se furnizează toate pragurile de rating conform schemei XML. Dacă nu există un astfel de prag bazat pe ratinguri, se introduce ND5.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESP8
                     
                     
                        Identificatorul entității juridice al sursei ratingului contrapărții
                     
                     
                        Dacă există un prag bazat pe ratinguri specificat pentru serviciul efectuat de această contraparte în securitizare, se introduce identificatorul entității juridice al furnizorului ratingului contrapărții (astfel cum este prevăzut în baza de date GLEIF) la data de referință a datelor.
                        În cazul existenței mai multor ratinguri, se furnizează toți identificatorii entității juridice ai furnizorilor de rating conform schemei XML. Dacă nu există un astfel de prag bazat pe ratinguri, se introduce ND5.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESP9
                     
                     
                        Denumirea sursei ratingului contrapărții
                     
                     
                        Dacă există un prag bazat pe ratinguri specificat pentru serviciul efectuat de această contraparte în securitizare, se introduce denumirea completă a furnizorului ratingului contrapărții la data de referință a datelor. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
                        În cazul existenței mai multor ratinguri, se furnizează toți identificatorii entității juridice ai furnizorilor de rating conform schemei XML. Dacă nu există un astfel de prag bazat pe ratinguri, se introduce ND5.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        Secțiune de informații privind securitizarea CLO
                     
                  
                        SESC1
                     
                     
                        Identificatorul unic
                     
                     
                        Se raportează același identificator unic introdus și în câmpul SESS1.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESC2
                     
                     
                        Data de încetare a perioadei în care nu se exercită opțiunea de cumpărare
                     
                     
                        Se introduce data la care se încheie perioada în care nu se exercită opțiunea de cumpărare (de exemplu, când deținătorilor de tranșe li se interzice să ceară SSPE să lichideze portofoliul și să ramburseze toate tranșele, să revizuiască sau să refinanțeze tranșele etc.).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESC3
                     
                     
                        Tipul de CLO
                     
                     
                        Tipul de CLO care descrie cel mai bine această tranzacție:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Titluri garantate cu împrumuturi bilanțiere (BCLO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Titluri garantate cu împrumuturi de arbitraj (ACLO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESC4
                     
                     
                        Perioada curentă
                     
                     
                        Statutul CLO în perioada curentă:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Depozit (WRHS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Accelerare (RMUP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Reinvestiție (RINV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Post-reinvestiție (PORI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESC5
                     
                     
                        Data de începere a perioadei curente
                     
                     
                        Se introduce data la care a început perioada curentă.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESC6
                     
                     
                        Data de încetare a perioadei curente
                     
                     
                        Se introduce data la care va înceta/se preconizează că va înceta perioada curentă.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESC7
                     
                     
                        Limita de concentrare
                     
                     
                        Se introduce limita de concentrare, ca procentaj din valoarea nominală a portofoliului, care se aplică oricărei contrapărți/oricărui debitor, astfel cum se prevede în documentele tranzacției. În cazul existenței mai multor limite, se introduce limita maximă (de exemplu, dacă există două limite, în funcție de rating, de 10 % și 20 %, se introduce 20 %).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESC8
                     
                     
                        Restricții – scadența legală
                     
                     
                        Procentajul permis (în raport cu soldul nominal al portofoliului) al expunerilor cu scadența finală legală care depășește cea mai mică scadență finală legală a tranșelor? (presupunând că se exercită opțiunea de stingere a securitizării)
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESC9
                     
                     
                        Restricții – expuneri subordonate
                     
                     
                        Procentajul permis (în raport cu soldul nominal al portofoliului) al expunerilor care nu sunt de prim rang care pot fi achiziționate?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESC10
                     
                     
                        Restricții – expuneri neperformante
                     
                     
                        Procentajul permis (în raport cu soldul nominal al portofoliului) al expunerilor neperformante care pot fi achiziționate?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESC11
                     
                     
                        Restricții – expuneri PIK
                     
                     
                        Procentajul permis (în raport cu soldul nominal al portofoliului) al expunerilor cu plata în natură (pay-in-kind – PIK) care pot fi achiziționate?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESC12
                     
                     
                        Restricții – expuneri cu cupon zero
                     
                     
                        Procentajul permis (în raport cu soldul nominal al portofoliului) al expunerilor cu cupon zero care pot fi deținute în orice moment?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESC13
                     
                     
                        Restricții – expuneri din capitaluri proprii
                     
                     
                        Procentajul permis (în raport cu soldul nominal al portofoliului) al capitalurilor proprii sau datoriilor convertibile în capitaluri proprii care pot fi achiziționate?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESC14
                     
                     
                        Restricții – expuneri din participări
                     
                     
                        Procentajul permis (în raport cu soldul nominal al portofoliului) al participărilor la credite care pot fi achiziționate?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESC15
                     
                     
                        Restricții - vânzări discreționare
                     
                     
                        Procentajul permis (în raport cu soldul nominal al portofoliului) al vânzărilor discreționare pe an?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESC16
                     
                     
                        Vânzări discreționare
                     
                     
                        Vânzări discreționare reale de la începutul exercițiului până în prezent.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESC17
                     
                     
                        Reinvestiții
                     
                     
                        Suma reinvestită de la începutul exercițiului până în prezent.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESC18
                     
                     
                        Restricții – îmbunătățirea calității creditului
                     
                     
                        Administratorul CLO poate retrage sau monetiza orice îmbunătățire excedentară a calității creditului?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESC19
                     
                     
                        Restricții – cotații
                     
                     
                        Administratorul CLO poate obține cotații de la alți dealeri decât intermediarul?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESC20
                     
                     
                        Restricții – tranzacții
                     
                     
                        Administratorul CLO poate obține tranzacții de la alți dealeri decât intermediarul?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESC21
                     
                     
                        Restricții – emisiuni
                     
                     
                        Există restricții la emisiunea suplimentară de titluri?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESC22
                     
                     
                        Restricții – rambursări
                     
                     
                        Există restricții în ceea ce privește originea fondurilor folosite pentru răscumpărarea/rambursarea selectivă a titlurilor? (de exemplu, nu se pot folosi încasările din principal pentru a realiza o rambursare; orice rambursare trebuie să aibă loc în ordinea de prioritate la plată a titlurilor; ratele de testare a supragarantării trebuie menținute sau îmbunătățite după achiziție)
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESC23
                     
                     
                        Restricții – refinanțare
                     
                     
                        Există restricții privind momentul în care pot fi refinanțate titlurile?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESC24
                     
                     
                        Restricții – remunerarea titlurilor
                     
                     
                        Deținătorii de titluri își pot ceda titlurile fiduciarului în vederea anulării fără a primi o plată în schimb?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESC25
                     
                     
                        Restricții – protecția creditului
                     
                     
                        Administratorul CLO poate cumpăra sau vinde protecție de credit pentru activele-suport?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESC26
                     
                     
                        Perioada de lichidare a garanției reale
                     
                     
                        Se introduce numărul de zile calendaristice după care trebuie lichidată garanția reală. În cazul unui interval sau al mai multor perioade posibile, se introduce numărul minim de zile calendaristice.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESC27
                     
                     
                        Perioada de lichidare a garanției reale – renunțare
                     
                     
                        Unii dintre deținătorii de titluri de valoare sau toți deținătorii pot alege să renunțe la perioada de lichidare a garanției reale?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        Secțiune de informații privind administratorul CLO
                     
                  
                        SESL1
                     
                     
                        Identificatorul unic
                     
                     
                        Se raportează același identificator unic introdus și în câmpul SESS1.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESL2
                     
                     
                        Identificatorul entității juridice al administratorului CLO
                     
                     
                        Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al administratorului CLO.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESL3
                     
                     
                        Denumirea administratorului
                     
                     
                        Se introduce denumirea juridică completă a administratorului CLO. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESL4
                     
                     
                        Data înființării
                     
                     
                        Data înregistrării/înființării administratorului CLO
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESL5
                     
                     
                        Data înregistrării
                     
                     
                        Data înregistrării în UE drept consilier de investiții
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESL6
                     
                     
                        Angajații
                     
                     
                        Numărul total de angajați
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESL7
                     
                     
                        Angajați – CLO
                     
                     
                        Numărul total de angajați care se ocupă de tranzacționarea creditelor și de gestionarea portofoliilor de CLO
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESL8
                     
                     
                        Angajați – reeșalonare
                     
                     
                        Numărul total de angajați care se ocupă de soluționarea creditelor neperformante
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESL9
                     
                     
                        Active administrate (assets under management – AUM)
                     
                     
                        Active administrate
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESL10
                     
                     
                        AUM – credite cu efect de levier
                     
                     
                        Totalul activelor administrate care constau în credite cu efect de levier
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESL11
                     
                     
                        AUM – CLO
                     
                     
                        Totalul activelor administrate care constau în CLO
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESL12
                     
                     
                        AUM – UE
                     
                     
                        Totalul activelor administrate din UE
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESL13
                     
                     
                        AUM – CLO din UE
                     
                     
                        Totalul CLO din UE administrate
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESL14
                     
                     
                        Numărul de CLO din UE
                     
                     
                        Numărul de CLO din UE administrate
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESL15
                     
                     
                        Capitalul
                     
                     
                        Capitalul total
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESL16
                     
                     
                        Capital – reținerea riscurilor
                     
                     
                        Capitalul pentru finanțarea reținerii riscurilor
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESL17
                     
                     
                        Timpul de decontare
                     
                     
                        Timpul mediu necesar pentru decontarea tranzacțiilor, în zile calendaristice
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESL18
                     
                     
                        Frecvența de stabilire a prețurilor
                     
                     
                        Frecvența (în număr de zile) cu care se stabilesc/se revizuiesc prețurile portofoliilor. Dacă sunt aplicate frecvențe diferite, se introduce frecvența medie ponderată cu activele administrate din fiecare categorie, rotunjită la ziua cea mai apropiată.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESL19
                     
                     
                        Rata de nerambursare – 1 an
                     
                     
                        Rata medie anualizată de nerambursare a activelor legate de securitizarea CLO gestionate de administratorul CLO, pentru ultimul an.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESL20
                     
                     
                        Rata de nerambursare – 5 ani
                     
                     
                        Rata medie anualizată de nerambursare a activelor CLO aferente securitizării gestionate de administratorul CLO, pentru ultimii 5 ani.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESL21
                     
                     
                        Rata de nerambursare - 10 ani
                     
                     
                        Rata medie anualizată de nerambursare a activelor CLO aferente securitizării gestionate de administratorul CLO, pentru ultimii 10 ani.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        Secțiune de informații privind acoperirea sintetică
                     
                  
                        SESV1
                     
                     
                        Identificatorul unic
                     
                     
                        Se raportează același identificator unic introdus și în câmpul SESS1.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESV2
                     
                     
                        Identificatorul instrumentului de protecție
                     
                     
                        Identificatorul unic al instrumentului de protecție. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESV3
                     
                     
                        Tipul de protecție
                     
                     
                        Se precizează tipul instrumentului de protecție folosit:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Swap pe riscul de credit (CDSX)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Instrument de tipul credit linked note (CLKN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Instrument de tipul total return swap (TRES)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Garanție financiară (diminuarea riscului de nefinanțare a creditului) (FGUA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Asigurare credit (CINS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESV4
                     
                     
                        Numărul internațional de identificare a valorilor mobiliare pentru instrumentul de protecție
                     
                     
                        Se introduce codul ISIN al instrumentului de protecție, dacă este cazul.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESV5
                     
                     
                        Denumirea furnizorului de protecție
                     
                     
                        Se introduce denumirea juridică completă a furnizorului de protecție. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESV6
                     
                     
                        Identificatorul entității juridice al furnizorului de protecție
                     
                     
                        Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al furnizorului de protecție.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESV7
                     
                     
                        Entitate publică cu pondere de risc zero
                     
                     
                        Furnizorul de protecție este o entitate publică clasificată în temeiul articolului 113 alineatul (4), al articolului 117 alineatul (2) sau al articolului 118 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 (în versiunea în vigoare)?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESV8
                     
                     
                        Legea aplicabilă
                     
                     
                        Jurisdicția aplicabilă contractului de protecție.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESV9
                     
                     
                        Acordul-cadru ISDA
                     
                     
                        Baza documentației de protecție:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Acordul ISDA 2002 (ISDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Acordul ISDA 2014 (IS14)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Alt acord ISDA (ISOT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rhamenvertrag (DERV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESV10
                     
                     
                        Evenimente de nerambursare și de reziliere
                     
                     
                        Unde sunt enumerate evenimentele de nerambursare și de reziliere privind acordurile de protecție?
                        Anexa la ISDA 2002 (ISDA)
                        Anexa la ISDA 2014 (IS14)
                        Altele – Adaptat (OTHR)
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESV11
                     
                     
                        Tipul de securitizare sintetică
                     
                     
                        Este aceasta o „securitizare sintetică bilanțieră”?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESV12
                     
                     
                        Moneda protecției
                     
                     
                        Moneda protecției.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESV13
                     
                     
                        Valoarea noțională a protecției curente
                     
                     
                        Valoarea totală a acoperirii furnizate în temeiul acordului de protecție la data de referință a datelor.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESV14
                     
                     
                        Valoarea noțională maximă a protecției
                     
                     
                        Valoarea maximă a protecției furnizate în temeiul acordului de protecție.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESV15
                     
                     
                        Punctul de atașare al protecției
                     
                     
                        Din punctul de vedere al principalului portofoliului, se introduce punctul de atașare procentual la care începe acoperirea protecției.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESV16
                     
                     
                        Punctul de detașare al protecției
                     
                     
                        Din punctul de vedere al principalului portofoliului, se introduce punctul de detașare procentual la care încetează acoperirea protecției.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESV17
                     
                     
                        Numărul internațional de identificare a valorilor mobiliare pentru titlurile acoperite
                     
                     
                        Dacă protecția este furnizată pentru a acoperi anumite tranșe (de exemplu, o garanție), se introduce codul ISIN al fiecărei tranșe acoperite de acordul de protecție în cauză. În cazul existenței mai multor coduri ISIN, se furnizează toate codurile ISIN conform schemei XML.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESV18
                     
                     
                        Acoperirea protecției
                     
                     
                        Se raportează opțiunea care descrie cel mai bine acoperirea cuantumului protecției:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Acoperă doar pierderea principalului (PRNC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Acoperă pierderea principalului, pierderea dobânzii acumulate (PACC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Acoperă pierderea principalului, pierderea dobânzii acumulate, penalitățile de dobândă (PAPE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Acoperă pierderea principalului, pierderea dobânzii acumulate, costul executării silite (PINF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Acoperă pierderea principalului, pierderea dobânzii acumulate, penalitățile de dobândă, costul executării silite (PIPF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESV19
                     
                     
                        Data rezilierii protecției
                     
                     
                        Se introduce data contractuală la care protecția este programată să expire/să fie reziliată.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESV20
                     
                     
                        Pragurile de semnificație
                     
                     
                        Există praguri de semnificație care trebuie atinse înainte să poată fi efectuate plăți de protecție? De exemplu, este necesară o valoare minimă a deteriorării creditelor din cadrul activelor generatoare de fluxuri de numerar înainte să se poată formula o cerere de plată la adresa vânzătorului de protecție?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESV21
                     
                     
                        Condițiile pentru eliberarea plății
                     
                     
                        Condițiile referitoare la eliberarea plăților efectuate de vânzătorul de protecție:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Imediat după un eveniment de credit pentru valoarea integrală a activului în stare de nerambursare (IFAM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Imediat după un eveniment de credit pentru valoarea integrală a activelor în stare de nerambursare, din care se scade recuperarea preconizată (IFAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    După o perioadă prestabilită permisă pentru activitatea de încasare (ACOL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    După o perioadă prestabilită permisă pentru activitatea de încasare, pentru o sumă egală cu pierderea efectivă minus recuperarea preconizată (APCR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    După reeșalonarea integrală a pierderii, pentru pierderea efectivă (AWRK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESV22
                     
                     
                        Posibilitatea de a efectua plăți de ajustare
                     
                     
                        Termenele și condițiile acordului de protecție a creditului prevăd efectuarea de plăți de ajustare către cumpărătorul protecției (de exemplu, dacă după scadența acordului de protecție a creditului există discrepanțe la nivelul sumelor estimate și schimbate anterior)?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESV23
                     
                     
                        Durata perioadei de reeșalonare
                     
                     
                        Dacă, în ceea ce privește programarea plăților, este permisă o perioadă prestabilită pentru desfășurarea activităților de încasare și pentru orice ajustări care trebuie realizate în ceea ce privește decontarea pierderii inițiale, se introduce numărul de zile cât ar trebui să dureze această perioadă.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESV24
                     
                     
                        Obligația de rambursare
                     
                     
                        Cumpărătorul de protecție are obligația de a rambursa orice plată de protecție primită anterior (mai puțin la rezilierea instrumentului derivat, ca urmare a unui factor declanșator al unui eveniment de credit sau pentru încălcarea garanției în legătură cu obligațiile de referință)?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESV25
                     
                     
                        Substituibilitatea garanțiilor reale
                     
                     
                        Atunci când sunt deținute garanții reale, activele din portofoliul de garanții reale pot fi substituite? Acest câmp trebuie completat pentru acordurile sintetice finanțate sau atunci când este cazul (de exemplu, se deține numerar drept garanție reală pentru plăți de protecție).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESV26
                     
                     
                        Cerințele privind acoperirea garanțiilor reale
                     
                     
                        Atunci când sunt deținute garanții reale, se completează procentajul cerinței de protecție (ca valoare noțională a protecției), astfel cum se prevede în documentația de securitizare. Acest câmp trebuie completat pentru acordurile sintetice finanțate sau atunci când este cazul (de exemplu, se deține numerar drept garanție reală pentru plăți de protecție).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESV27
                     
                     
                        Marja inițială a garanției reale
                     
                     
                        Dacă se folosește un acord repo, se introduce marja inițială impusă pentru investițiile eligibile (garanțiile reale), astfel cum se prevede în documentația de securitizare. Acest câmp trebuie completat pentru acordurile sintetice finanțate sau atunci când este cazul (de exemplu, se deține numerar drept garanție reală pentru plăți de protecție).
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESV28
                     
                     
                        Termenul de livrare a garanției reale
                     
                     
                        Dacă se folosește un acord repo, se introduce termenul-limită (în zile), conform documentației de securitizare, până la care trebuie livrată garanția reală, în cazul în care trebuie eliberată. Acest câmp trebuie completat pentru acordurile sintetice finanțate sau atunci când este cazul (de exemplu, se deține numerar drept garanție reală pentru plăți de protecție).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESV29
                     
                     
                        Decontarea
                     
                     
                        Compensația trebuie livrată:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Numerar (CASH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Decontare fizică (PHYS)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESV30
                     
                     
                        Data scadenței maxime permise
                     
                     
                        În cazul decontării fizice, se furnizează data scadenței maxime stipulată în documentația de securitizare pentru orice titlu de valoare care poate fi livrat.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESV31
                     
                     
                        Indicele curent pentru plățile către cumpărătorul de protecție
                     
                     
                        Indicele actual al ratei dobânzii (rata de referință în funcție de care sunt stabilite plățile către cumpărătorul de protecție). Acest câmp trebuie completat în special în cazul mecanismelor de protecție furnizate printr-un swap:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    MuniAAA (MAAA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    FutureSWAP (FUSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBID (LIBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBOR (LIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    SWAP (SWAP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Treasury (TREA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Euribor (EURI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pfandbriefe (PFAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIA (EONA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIASwaps (EONS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EURODOLLAR (EUUS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EuroSwiss (EUCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TIBOR (TIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    ISDAFIX (ISDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    GCFRepo (GCFR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    STIBOR (STBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BBSW (BBSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    JIBAR (JIBA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BUBOR (BUBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CDOR (CDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CIBOR (CIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    MOSPRIM (MOSP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    NIBOR (NIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PRIBOR (PRBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TELBOR (TLBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    WIBOR (WIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata de bază a Băncii Angliei (BOER)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata de bază a Băncii Centrale Europene (ECBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata proprie a creditorului (LDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESV32
                     
                     
                        Scadența indicelui curent pentru plățile către cumpărătorul de protecție
                     
                     
                        Scadența indicelui ratei dobânzii utilizat pentru plățile către cumpărătorul de protecție:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Overnight (OVNG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Intrazilnică (INDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 zi (DAIL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 săptămână (WEEK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2 săptămâni (TOWK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 lună (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2 luni (TOMN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    3 luni (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    4 luni (FOMN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    6 luni (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    12 luni (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    La cerere (ONDE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESV33
                     
                     
                        Frecvența de revizuire a plăților - către cumpărătorul de protecție
                     
                     
                        Frecvența cu care sunt revizuite plățile către cumpărătorul de protecție conform acordului de protecție a creditului:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Lunară (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Trimestrială (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Semianuală (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Anuală (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESV34
                     
                     
                        Marja curentă a ratei dobânzii pentru plățile către cumpărătorul de protecție
                     
                     
                        Marja curentă a ratei dobânzii aplicată plăților cu rată variabilă către cumpărătorul de protecție suplimentară față de rata indicelui folosită ca referință în funcție de care sunt stabilite plățile către cumpărătorul de protecție (dacă marja este negativă, valoarea se va trece cu semnul -). Acest câmp trebuie completat în special în cazul mecanismelor de protecție furnizate printr-un swap.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESV35
                     
                     
                        Rata curentă a dobânzii pentru plățile către cumpărătorul de protecție
                     
                     
                        Rata curentă a dobânzii pentru plățile către cumpărătorul de protecție. Acest câmp trebuie completat în special în cazul mecanismelor de protecție furnizate printr-un swap.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESV36
                     
                     
                        Indicele curent pentru plățile către vânzătorul de protecție
                     
                     
                        Indicele curent al ratei dobânzii (rata de referință în funcție de care sunt stabilite plățile către vânzătorul de protecție).
                        
                                     
                                 
                                 
                                    MuniAAA (MAAA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    FutureSWAP (FUSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBID (LIBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBOR (LIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    SWAP (SWAP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Treasury (TREA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Euribor (EURI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pfandbriefe (PFAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIA (EONA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIASwaps (EONS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EURODOLLAR (EUUS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EuroSwiss (EUCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TIBOR (TIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    ISDAFIX (ISDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    GCFRepo (GCFR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    STIBOR (STBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BBSW (BBSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    JIBAR (JIBA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BUBOR (BUBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CDOR (CDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CIBOR (CIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    MOSPRIM (MOSP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    NIBOR (NIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PRIBOR (PRBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TELBOR (TLBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    WIBOR (WIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata de bază a Băncii Angliei (BOER)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata de bază a Băncii Centrale Europene (ECBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata proprie a creditorului (LDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESV37
                     
                     
                        Scadența indicelui curent pentru plățile către vânzătorul de protecție
                     
                     
                        Scadența indicelui ratei dobânzii utilizat pentru plățile către vânzătorul de protecție:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Overnight (OVNG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Intrazilnică (INDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 zi (DAIL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 săptămână (WEEK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2 săptămâni (TOWK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 lună (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2 luni (TOMN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    3 luni (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    4 luni (FOMN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    6 luni (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    12 luni (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    La cerere (ONDE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESV38
                     
                     
                        Frecvența de revizuire a plăților – către vânzătorul de protecție
                     
                     
                        Frecvența cu care sunt revizuite plățile către vânzătorul de protecție conform acordului de protecție a creditului:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Lunară (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Trimestrială (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Semianuală (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Anuală (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESV39
                     
                     
                        Marja curentă a ratei dobânzii pentru plățile către vânzătorul de protecție
                     
                     
                        Marja curentă a ratei dobânzii aplicată plăților cu rată variabilă către vânzătorul de protecție suplimentară față de rata indicelui folosită ca referință în funcție de care sunt stabilite plățile către cumpărătorul de protecție (dacă marja este negativă, valoarea se va trece cu semnul -). Acest câmp trebuie completat în special în cazul mecanismelor de protecție furnizate printr-un swap.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESV40
                     
                     
                        Rata curentă a dobânzii pentru plățile către vânzătorul de protecție
                     
                     
                        Rata curentă a dobânzii pentru plățile către vânzătorul de protecție.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESV41
                     
                     
                        Sprijinul asigurat de marja în exces
                     
                     
                        Se folosește marja în exces ca îmbunătățire a calității creditului pentru clasa de titluri cu rangul cel mai scăzut?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESV42
                     
                     
                        Definiția marjei în exces
                     
                     
                        Conform documentației de securitizare, marja în exces poate fi descrisă cel mai bine drept o marjă în exces fixă (de exemplu, cuantumul marjei în exces disponibile este prestabilit, de regulă sub forma unui procentaj fix)
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESV43
                     
                     
                        Starea curentă a protecției
                     
                     
                        Care este starea curentă a protecției la data de referință a datelor?
                        Activă (ACTI)
                        Anulată (CANC)
                        Dezactivată (DEAC)
                        Expirată (EXPI)
                        Inactivă (INAC)
                        Retrasă (WITH)
                        Altele (OTHR)
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESV44
                     
                     
                        Falimentul este un eveniment de credit
                     
                     
                        Falimentul creditului de referință/debitorului este inclus în definiția evenimentelor de credit din acordul de protecție?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESV45
                     
                     
                        Neplata este un eveniment de credit
                     
                     
                        Neplata de către debitor după 90 de zile este inclusă în definiția evenimentelor de credit din acordul de protecție?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESV46
                     
                     
                        Restructurarea este un eveniment de credit
                     
                     
                        Restructurarea creditului de referință/debitorului este inclusă în definiția evenimentelor de credit din acordul de protecție?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESV47
                     
                     
                        Evenimentul de credit
                     
                     
                        A fost transmisă o notificare privind evenimentul de credit?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESV48
                     
                     
                        Plățile cumulate către cumpărătorul de protecție
                     
                     
                        Valoarea totală a plăților efectuate de vânzătorul de protecție către cumpărătorul de protecție la data de referință a datelor.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESV49
                     
                     
                        Plățile de ajustare cumulate către cumpărătorul de protecție
                     
                     
                        Valoarea totală a plăților de ajustare efectuate de vânzătorul de protecție către cumpărătorul de protecție la data de referință a datelor (de exemplu, pentru a compensa diferența dintre plățile inițiale pentru pierderile așteptate și pierderile efective ulterioare realizate pentru active generatoare de fluxuri de trezorerie și depreciate).
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESV50
                     
                     
                        Plățile cumulate către vânzătorul de protecție
                     
                     
                        Valoarea totală a plăților efectuate de cumpărătorul de protecție către vânzătorul de protecție la data de referință a datelor.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESV51
                     
                     
                        Plățile de ajustare cumulate către vânzătorul de protecție
                     
                     
                        Valoarea totală a plăților de ajustare efectuate de cumpărătorul de protecție către vânzătorul de protecție la data de referință a datelor (de exemplu, pentru a compensa diferența dintre plățile inițiale pentru pierderile așteptate și pierderile efective ulterioare realizate pentru active generatoare de fluxuri de trezorerie și depreciate).
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESV52
                     
                     
                        Valoarea registrului marjelor în exces sintetice
                     
                     
                        Valoarea totală a registrului marjelor în exces sintetice la data de referință a datelor.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        Secțiune de informații privind garanțiile reale ale emitentului
                     
                  
                        SESI1
                     
                     
                        Identificatorul unic
                     
                     
                        Se raportează același identificator unic introdus și în câmpul SESS1.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESI2
                     
                     
                        Identificatorul instrumentului de protecție
                     
                     
                        Se raportează același identificator unic introdus și în câmpul SESV2.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESI3
                     
                     
                        Identificatorul inițial al instrumentului de garanție reală
                     
                     
                        Identificatorul unic inițial atribuit instrumentului de garanție reală. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESI4
                     
                     
                        Noul identificator al garanției reale
                     
                     
                        Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul SESI3, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la SESI3. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESI5
                     
                     
                        Numărul internațional de identificare a valorilor mobiliare pentru garanția reală
                     
                     
                        Se introduce codul ISIN al instrumentului de garanție, dacă este cazul.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESI6
                     
                     
                        Tipul instrumentului de garanție reală
                     
                     
                        Tipul instrumentului de garanție reală:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Numerar (CASH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Titlu de stat (GBND)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Titlu comercial de valoare (CPAP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Credit bancar negarantat (UBDT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Datorie corporativă negarantată cu rang superior (SUCD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Datorie corporativă negarantată cu rang inferior (JUCD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Obligațiune garantată (CBND)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Titlu garantat cu active (ABSE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESI7
                     
                     
                        Subsectorul SEC al emitentului garanției reale
                     
                     
                        Clasificarea SEC 2010 a garanției reale conform Regulamentului (UE) nr. 549/2013 („SEC 2010”). Această valoare trebuie introdusă la nivel de subsector. Se folosește una dintre valorile disponibile în tabelul 1 din anexa I la prezentul regulament.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESI8
                     
                     
                        Identificatorul entității juridice al emitentului garanției reale
                     
                     
                        Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al emitentului garanției reale.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESI9
                     
                     
                        Emitentul garanției reale este o societate afiliată inițiatorului?
                     
                     
                        Emitentul garanției reale și principalul inițiator al securitizării au aceeași societate-mamă de cel mai înalt rang?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESI10
                     
                     
                        Soldul exigibil actual
                     
                     
                        Soldul total exigibil al principalului pentru garanția reală, la data de referință a datelor.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESI11
                     
                     
                        Moneda instrumentului
                     
                     
                        Moneda în care este exprimat instrumentul.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESI12
                     
                     
                        Data scadenței
                     
                     
                        Data scadenței garanției reale.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESI13
                     
                     
                        Marja de ajustare
                     
                     
                        Se introduce procentajul marjei de ajustare (aplicat soldului exigibil curent al principalului) pentru această garanție reală, astfel cum se prevede în documentația de securitizare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESI14
                     
                     
                        Indicele actual al ratei dobânzii
                     
                     
                        Indicele dobânzii de referință de bază aplicabil în prezent (rata de referință în funcție de care se stabilește rata dobânzii):
                        
                                     
                                 
                                 
                                    MuniAAA (MAAA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    FutureSWAP (FUSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBID (LIBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBOR (LIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    SWAP (SWAP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Treasury (TREA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Euribor (EURI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pfandbriefe (PFAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIA (EONA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIASwaps (EONS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EURODOLLAR (EUUS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EuroSwiss (EUCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TIBOR (TIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    ISDAFIX (ISDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    GCFRepo (GCFR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    STIBOR (STBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BBSW (BBSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    JIBAR (JIBA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BUBOR (BUBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CDOR (CDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CIBOR (CIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    MOSPRIM (MOSP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    NIBOR (NIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PRIBOR (PRBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TELBOR (TLBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    WIBOR (WIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata de bază a Băncii Angliei (BOER)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata de bază a Băncii Centrale Europene (ECBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata proprie a creditorului (LDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESI15
                     
                     
                        Scadența indicelui curent al ratei dobânzii
                     
                     
                        Scadența indicelui curent al ratei dobânzii:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Overnight (OVNG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Intrazilnică (INDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 zi (DAIL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 săptămână (WEEK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2 săptămâni (TOWK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 lună (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2 luni (TOMN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    3 luni (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    4 luni (FOMN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    6 luni (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    12 luni (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    La cerere (ONDE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESI16
                     
                     
                        Rata actuală a dobânzii pentru depozitele în numerar
                     
                     
                        În cazul în care instrumentul de garanție reală este de tipul depozitelor în numerar, se introduce rata actuală a dobânzii pentru aceste depozite. În cazul existenței mai multor conturi de depozit într-o anumită monedă, se introduce rata actuală medie a dobânzii, ponderată cu soldul actual al depozitelor în numerar din conturile respective.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESI17
                     
                     
                        Denumirea contrapărții la acordul repo
                     
                     
                        Dacă garanția reală face parte dintr-un acord de răscumpărare (repo), se indică denumirea juridică completă a contrapărții la securitizare. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESI18
                     
                     
                        Identificatorul entității juridice al contrapărții repo
                     
                     
                        Dacă garanția reală face parte dintr-un acord de răscumpărare (repo), se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al contrapărții la care este depus numerarul.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SESI19
                     
                     
                        Data scadenței acordului repo
                     
                     
                        Dacă garanția reală face parte dintr-un acord de răscumpărare (repo), se indică data scadenței securitizării.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        Secțiune cuprinzând orice alte informații
                     
                  
                        SESO1
                     
                     
                        Identificatorul unic
                     
                     
                        Identificatorul unic introdus în câmpul SESS1.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESO2
                     
                     
                        Numărul rândului pentru „Orice alte informații”
                     
                     
                        Se introduce numărul rândului pentru „Orice alte informații”
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SESO3
                     
                     
                        Orice alte informații
                     
                     
                        Celelalte informații, rând cu rând
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
      
      
         
            ANEXA XV
            
               INFORMAȚII PRIVILEGIATE SAU INFORMAȚII PRIVIND EVENIMENTELE SEMNIFICATIVE – SECURITIZAREA TITLURILOR PE TERMEN SCURT CARE SUNT GARANTATE CU ACTIVE
            
            
                        Codul câmpului
                     
                     
                        Denumirea câmpului
                     
                     
                        Conținut de raportat
                     
                     
                        ND1-ND4 permis?
                     
                     
                        ND5 permis?
                     
                  
                        Secțiune de informații privind programul
                     
                  
                        SEAS1
                     
                     
                        Identificatorul unic al programului ABCP
                     
                     
                        Identificatorul unic atribuit de entitatea raportoare acestui program ABCP în conformitate cu articolul 11 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEAS2
                     
                     
                        Data de referință a datelor
                     
                     
                        Data de referință pentru această transmitere de date. Atunci când are loc împreună cu o transmitere de date privind expunerile-suport și din rapoartele destinate investitorilor, aceasta trebuie să corespundă datei de referință a datelor din modelele aplicabile privind expunerile-suport și rapoartele destinate investitorilor transmise.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEAS3
                     
                     
                        Încetarea statutului STS
                     
                     
                        Programul ABCP nu mai îndeplinește cerințele STS? Dacă programul ABCP nu a avut niciodată statut STS, se trece ND5.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAS4
                     
                     
                        Măsurile de remediere
                     
                     
                        Autoritățile competente au luat vreo măsură de remediere cu privire la această securitizare? Dacă securitizarea nu este o securitizare STS, se introduce ND5.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAS5
                     
                     
                        Măsurile administrative
                     
                     
                        Autoritățile competente au luat vreo măsură administrativă cu privire la această securitizare? Dacă securitizarea nu este o securitizare STS, se introduce ND5.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAS6
                     
                     
                        Modificarea semnificativă a documentelor tranzacției
                     
                     
                        Se descrie orice modificare semnificativă adusă documentelor tranzacției, incluzând denumirea și codul punctului (conform tabelului 3 din Anexa I) din document, precum și o descriere detaliată a modificării.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAS7
                     
                     
                        Legea aplicabilă
                     
                     
                        Jurisdicția aplicabilă programului.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEAS8
                     
                     
                        Durata facilității de lichiditate
                     
                     
                        Perioada în care facilitatea de lichiditate de la nivelul programului asigură acoperirea programului (în zile).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAS9
                     
                     
                        Acoperirea asigurată de facilitatea de lichiditate
                     
                     
                        Valoarea maximă a finanțării (ca procentaj din expunerile-suport ale programului) acoperite de facilitatea de lichiditate de la nivelul programului.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAS10
                     
                     
                        Intervalul de acoperire al facilității de lichiditate
                     
                     
                        Intervalul de timp maxim, în număr de zile, care trebuie să treacă înainte ca facilitatea de lichiditate de la nivelul programului să înceapă să finanțeze tranzacția, ca urmare a unui eveniment declanșator care generează plăți în cadrul facilității de lichiditate.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAS11
                     
                     
                        Data scadenței facilității de lichiditate
                     
                     
                        Data la care va expira facilitatea de lichiditate de la nivelul programului.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAS12
                     
                     
                        Tragerile din facilitatea de lichiditate
                     
                     
                        Dacă securitizarea dispune de o facilitate de lichiditate la nivelul programului, se confirmă dacă a existat sau nu o tragere în cadrul facilității de lichiditate în perioada care se încheie la data ultimei plăți a dobânzii.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAS13
                     
                     
                        Emisiunea totală
                     
                     
                        Totalul emisiunii în circulație la nivelul programului, convertit în EUR.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEAS14
                     
                     
                        Emisiunea maximă
                     
                     
                        Dacă există o limită în ceea ce privește cuantumul emisiunii la nivelul programului ABCP în orice moment, se introduce aici.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        Secțiune de informații privind tranzacția
                     
                  
                        SEAR1
                     
                     
                        Identificatorul unic al programului ABCP
                     
                     
                        Se raportează același identificator unic al programului ABCP introdus la rubrica SEAS1.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEAR2
                     
                     
                        Identificatorul unic al tranzacției ABCP
                     
                     
                        Identificatorul unic atribuit de entitatea raportoare acestei tranzacții ABCP în conformitate cu articolul 11 alineatul (2) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEAR3
                     
                     
                        Numărul de programe care finanțează tranzacția
                     
                     
                        Numărul programelor ABCP care finanțează această tranzacție.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEAR4
                     
                     
                        Încetarea statutului STS
                     
                     
                        Tranzacția ABCP nu mai îndeplinește cerințele STS? Dacă tranzacția ABCP nu a avut niciodată statut STS, se trece ND5.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR5
                     
                     
                        Inițiatorul este un client al sponsorului programului
                     
                     
                        Inițiatorul și sponsorul programului aveau, la momentul transferului de active, o relație de client?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEAR6
                     
                     
                        Dreptul de garanție acordat
                     
                     
                        SSPE-ul/filiala indisponibilă în caz de faliment relevant(ă) a inițiatorului acordă cumpărătorului (SSPE-ul) un drept de garanție asupra activelor sale?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEAR7
                     
                     
                        Veniturile
                     
                     
                        Totalul veniturilor inițiatorului pentru perioada acoperită de cea mai recentă situație financiară privind exploatarea (adică de la începutul exercițiului până în prezent sau în ultimele 12 luni).
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR8
                     
                     
                        Cheltuielile de exploatare
                     
                     
                        Totalul cheltuielilor de exploatare ale inițiatorului menționate în cea mai recentă situație financiară privind exploatarea (adică de la începutul exercițiului până în prezent sau în ultimele 12 luni).
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR9
                     
                     
                        Activele curente
                     
                     
                        Activele curente ale inițiatorului (cu scadența în următoarele 12 luni sau conform standardului contabil aplicabil) la data celei mai recente situații financiare privind exploatarea.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR10
                     
                     
                        Numerarul
                     
                     
                        Numerarul deținut de inițiator la data celei mai recente situații financiare privind exploatarea.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR11
                     
                     
                        Titlurile de valoare negociabile
                     
                     
                        Titlurile de valoare negociabile deținute de inițiator la data celei mai recente situații financiare privind exploatarea.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR12
                     
                     
                        Conturile de creanțe
                     
                     
                        Conturile de creanțe deținute de inițiator la data celei mai recente situații financiare privind exploatarea.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR13
                     
                     
                        Pasivele curente
                     
                     
                        Pasivele curente ale inițiatorului (cu scadența în următoarele 12 luni sau conform standardului contabil aplicabil) la data celei mai recente situații financiare privind exploatarea.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR14
                     
                     
                        Datoriile totale
                     
                     
                        Datoriile totale ale inițiatorului la data celei mai recente situații financiare privind exploatarea.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR15
                     
                     
                        Capitalurile proprii totale
                     
                     
                        Totalul capitalurilor proprii ale inițiatorului la data celei mai recente situații financiare privind exploatarea.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR16
                     
                     
                        Moneda situațiilor financiare
                     
                     
                        Moneda folosită la raportarea financiară a câmpurilor SEAR7 – SEAR15.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR17
                     
                     
                        Sponsorul sprijină tranzacția
                     
                     
                        La ce nivel oferă sprijin sponsorul:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    La nivel de tranzacție (TRXN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    La nivel de program (PRGM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR18
                     
                     
                        Tipul de sprijin din partea sponsorului
                     
                     
                        Sponsorul oferă sprijin deplin pentru această tranzacție?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR19
                     
                     
                        Durata facilității de lichiditate
                     
                     
                        Perioada în care facilitatea de lichiditate de la nivelul tranzacției asigură acoperirea tranzacției (în zile).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR20
                     
                     
                        Suma trasă din facilitatea de lichiditate
                     
                     
                        Suma trasă din facilitatea de lichiditate între precedenta dată de referință a datelor și data de referință a datelor a prezentei transmiteri de date.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR21
                     
                     
                        Acoperirea asigurată de facilitatea de lichiditate
                     
                     
                        Valoarea maximă de finanțare (ca procent din expunerile-suport ale tranzacției) acoperită de facilitatea de lichiditate de la nivelul tranzacției.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR22
                     
                     
                        Intervalul de acoperire al facilității de lichiditate
                     
                     
                        Intervalul de timp maxim, în număr de zile, care trebuie să treacă înainte ca facilitatea de lichiditate să înceapă să finanțeze tranzacția, ca urmare a unui eveniment declanșator care generează plăți în cadrul facilității de lichiditate.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR23
                     
                     
                        Tipul facilității de lichiditate
                     
                     
                        Tipul facilității de lichiditate de la nivel de tranzacție:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Achiziție de active (ASPR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Acord de răscumpărare (RPAG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Facilitate de creditare (LOFA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Acord de participare (PAGR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR24
                     
                     
                        Data scadenței acordului de răscumpărare din cadrul facilității de lichiditate
                     
                     
                        Dacă facilitatea de lichiditate de la nivelul tranzacției folosește acorduri de răscumpărare, se introduce data la care va expira acordul de răscumpărare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR25
                     
                     
                        Moneda facilității de lichiditate
                     
                     
                        Moneda în care se pot trage fonduri din facilitatea de lichiditate de la nivelul tranzacției.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR26
                     
                     
                        Data scadenței facilității de lichiditate
                     
                     
                        Data la care facilitatea de lichiditate de la nivelul tranzacției va expira.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR27
                     
                     
                        Denumirea furnizorului facilității de lichiditate
                     
                     
                        Se introduce denumirea juridică completă a furnizorului facilității de lichiditate de la nivelul tranzacției. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR28
                     
                     
                        Identificatorul entității juridice al furnizorului facilității de lichiditate
                     
                     
                        Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al furnizorului facilității de lichiditate de la nivelul tranzacției.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR29
                     
                     
                        Supragarantarea/dobânda subordonată
                     
                     
                        Procentajul dobânzii subordonate reținute în expunerile-suport vândute de vânzător (alternativ: reducerea acordată de vânzător la prețul de achiziție al expunerilor-suport). Atunci când procentajul dobânzii subordonate variază de la o expunere-suport la alta, se indică supragarantarea minimă pentru toate expunerile-suport.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEAR30
                     
                     
                        Marja în exces a tranzacției
                     
                     
                        Cuantumul fondurilor rămase după aplicarea tuturor plăților, costurilor, comisioanelor etc. aplicabile în prezent, numit de regulă „marjă în exces”.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEAR31
                     
                     
                        Denumirea furnizorului acreditivului
                     
                     
                        Se introduce denumirea juridică completă a furnizorului acreditivului. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR32
                     
                     
                        Identificatorul entității juridice al furnizorului acreditivului
                     
                     
                        Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al furnizorului acreditivului pentru tranzacție.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR33
                     
                     
                        Moneda acreditivului
                     
                     
                        Moneda acreditivului.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR34
                     
                     
                        Protecția maximă oferită de acreditiv
                     
                     
                        Valoarea maximă a acoperirii, ca procentaj din expunerile-suport aferente tranzacției, conform acordului de protecție asigurat prin acreditiv.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR35
                     
                     
                        Denumirea garantului
                     
                     
                        Se introduce denumirea juridică completă a garantului - sunt incluse aici și măsurile prin care o instituție se angajează să cumpere creanțe în stare de nerambursare de la vânzător. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR36
                     
                     
                        Identificatorul entității juridice al garantului
                     
                     
                        Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al garantului - aici sunt incluse măsurile prin care o instituție se angajează să cumpere creanțe în stare de nerambursare de la vânzător.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR37
                     
                     
                        Acoperirea maximă a garanției
                     
                     
                        Valoarea maximă a acoperirii furnizate în temeiul acordului de garanție/de achiziție.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR38
                     
                     
                        Moneda garanției
                     
                     
                        Moneda în care sunt furnizate fondurile din garanție.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR39
                     
                     
                        Data scadenței garanției
                     
                     
                        Data la care garanția va expira.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR40
                     
                     
                        Tipul transferului de creanțe
                     
                     
                        Cum s-a realizat transferul expunerilor-suport către cumpărător?
                        Vânzare reală (1)
                        Credit garantat (2)
                        Altele (3)
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEAR41
                     
                     
                        Data scadenței acordului de răscumpărare
                     
                     
                        Data la care va expira orice acord de răscumpărare care reglementează transferul expunerilor-suport către cumpărător.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR42
                     
                     
                        Cuantumul achiziționat
                     
                     
                        Cuantumul expunerilor-suport achiziționate de la inițiator în cadrul acestei tranzacții între precedenta dată de referință a datelor și data de referință a datelor a prezentei transmiteri de date.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEAR43
                     
                     
                        Limita maximă de finanțare
                     
                     
                        Limita maximă de finanțare care poate fi furnizată inițiatorului în cadrul tranzacției la data de referință a datelor.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR44
                     
                     
                        Indicele de referință al swapului pe rata dobânzii
                     
                     
                        Se descrie tipul de indice de referință al swapului pe rata dobânzii la care se raportează segmentul plătitor al swapului. În cazul existenței mai multor swapuri în cadrul acestei tranzacții, se precizează tipul swapului pe rata dobânzii contractat cel mai recent.
                        MuniAAA (MAAA)
                        FutureSWAP (FUSW)
                        LIBID (LIBI)
                        LIBOR (LIBO)
                        SWAP (SWAP)
                        Treasury (TREA)
                        Euribor (EURI)
                        Pfandbriefe (PFAN)
                        EONIA (EONA)
                        EONIASwaps (EONS)
                        EURODOLLAR (EUUS)
                        EuroSwiss (EUCH)
                        TIBOR (TIBO)
                        ISDAFIX (ISDA)
                        GCFRepo (GCFR)
                        STIBOR (STBO)
                        BBSW (BBSW)
                        JIBAR (JIBA)
                        BUBOR (BUBO)
                        CDOR (CDOR)
                        CIBOR (CIBO)
                        MOSPRIM (MOSP)
                        NIBOR (NIBO)
                        PRIBOR (PRBO)
                        TELBOR (TLBO)
                        WIBOR (WIBO)
                        Rata de bază a Băncii Angliei (BOER)
                        Rata de bază a Băncii Centrale Europene (ECBR)
                        Rata proprie a creditorului (LDOR)
                        Altele (OTHR)
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR45
                     
                     
                        Data scadenței swapului pe rata dobânzii
                     
                     
                        Data scadenței swapului pe rata dobânzii la nivel de tranzacție.
                        În cazul existenței mai multor swapuri în cadrul acestei tranzacții, se precizează data scadenței swapului contractat cel mai recent.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR46
                     
                     
                        Valoarea noțională a swapului pe rata dobânzii
                     
                     
                        Valoarea noțională a swapului pe rata dobânzii la nivel de tranzacție.
                        În cazul existenței mai multor swapuri în cadrul acestei tranzacții, se precizează valoarea noțională a swapului pe rata dobânzii contractat cel mai recent.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR47
                     
                     
                        Moneda plătitorului pentru swapul valutar
                     
                     
                        Se introduce moneda în care plătește segmentul plătitor al swapului. În cazul existenței mai multor swapuri în cadrul acestei tranzacții, se precizează tipul swapului valutar contractat cel mai recent.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR48
                     
                     
                        Moneda beneficiarului pentru swapul valutar
                     
                     
                        Se introduce moneda în care plătește segmentul beneficiar al swapului. În cazul existenței mai multor swapuri în cadrul acestei tranzacții, se precizează tipul swapului valutar contractat cel mai recent.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR49
                     
                     
                        Cursul de schimb pentru swapul valutar
                     
                     
                        Cursul de schimb care a fost stabilit pentru un swap valutar la nivel de tranzacție.
                        În cazul existenței mai multor swapuri în cadrul acestei tranzacții, se precizează cursul de schimb stabilit pentru swapul cel mai recent.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR50
                     
                     
                        Data scadenței swapului valutar
                     
                     
                        Data scadenței swapului valutar la nivel de tranzacție.
                        În cazul existenței mai multor swapuri în cadrul acestei tranzacții, se precizează data scadenței swapului încheiat cel mai recent.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAR51
                     
                     
                        Valoarea noțională a swapului valutar
                     
                     
                        Valoarea noțională a swapului valutar la nivel de tranzacție
                        În cazul existenței mai multor swapuri în cadrul acestei tranzacții, se precizează valoarea acoperită de swapul contractat cel mai recent.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        Secțiune de informații la nivel de tranșă/obligațiune
                     
                  
                        SEAT1
                     
                     
                        Identificatorul unic al programului ABCP
                     
                     
                        Se raportează același identificator unic al programului ABCP introdus și în câmpul SEAS1.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEAT2
                     
                     
                        Identificatorul inițial al obligațiunii
                     
                     
                        Identificatorul unic inițial atribuit acestui instrument. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEAT3
                     
                     
                        Noul identificator al obligațiunii
                     
                     
                        Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul SEAT2, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce valoarea din câmpul SEAT2. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEAT4
                     
                     
                        Numărul internațional de identificare a valorilor mobiliare
                     
                     
                        Codul ISIN atribuit acestui instrument, dacă este cazul.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAT5
                     
                     
                        Tipul de tranșă/obligațiune
                     
                     
                        Se selectează cea mai adecvată opțiune pentru a descrie profilul de rambursare al instrumentului:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    „Hard bullet” (dată fixă a scadenței) (HBUL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    „Soft bullet” (data programată a scadenței poate fi prelungită până la data legală a scadenței) (SBUL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Amortizare programată (rambursarea principalului la date de amortizare programate) (SAMO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Amortizare controlată (rambursarea principalului începe într-o perioadă specificată) (CAMM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEAT6
                     
                     
                        Data emisiunii
                     
                     
                        Data la care a fost emis acest instrument.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEAT7
                     
                     
                        Scadența legală
                     
                     
                        Data înainte de care acest instrument trebuie să fie rambursat, pentru a nu se afla în stare de nerambursare.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAT8
                     
                     
                        Moneda
                     
                     
                        Moneda în care este exprimat instrumentul.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEAT9
                     
                     
                        Soldul actual al principalului
                     
                     
                        Soldul nominal sau noțional al acestui instrument după data curentă a plății principalului
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEAT10
                     
                     
                        Cuponul curent
                     
                     
                        Cuponul aferent instrumentului, în puncte de bază.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEAT11
                     
                     
                        Indicele actual al ratei dobânzii
                     
                     
                        Indicele dobânzii de referință de bază aplicabil în prezent (rata de referință în funcție de care se stabilește rata dobânzii):
                        
                                     
                                 
                                 
                                    MuniAAA (MAAA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    FutureSWAP (FUSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBID (LIBI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    LIBOR (LIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    SWAP (SWAP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Treasury (TREA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Euribor (EURI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Pfandbriefe (PFAN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIA (EONA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EONIASwaps (EONS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EURODOLLAR (EUUS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    EuroSwiss (EUCH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TIBOR (TIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    ISDAFIX (ISDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    GCFRepo (GCFR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    STIBOR (STBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BBSW (BBSW)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    JIBAR (JIBA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    BUBOR (BUBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CDOR (CDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    CIBOR (CIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    MOSPRIM (MOSP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    NIBOR (NIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    PRIBOR (PRBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    TELBOR (TLBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    WIBOR (WIBO)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata de bază a Băncii Angliei (BOER)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata de bază a Băncii Centrale Europene (ECBR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Rata proprie a creditorului (LDOR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAT12
                     
                     
                        Scadența indicelui curent al ratei dobânzii
                     
                     
                        Scadența indicelui curent al ratei dobânzii:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Overnight (OVNG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Intrazilnică (INDA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 zi (DAIL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 săptămână (WEEK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2 săptămâni (TOWK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    1 lună (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    2 luni (TOMN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    3 luni (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    4 luni (FOMN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    6 luni (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    12 luni (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    La cerere (ONDE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAT13
                     
                     
                        Frecvența de plată a dobânzii
                     
                     
                        Frecvența cu care trebuie plătite dobânzile pentru acest instrument:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Lunară (MNTH)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Trimestrială (QUTR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Semianuală (SEMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Anuală (YEAR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEAT14
                     
                     
                        Îmbunătățirea curentă a calității creditului
                     
                     
                        Îmbunătățirea curentă a calității instrumentului, calculată conform definiției inițiatorului/sponsorului/SSPE
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEAT15
                     
                     
                        Formula de calcul al îmbunătățirii calității creditului
                     
                     
                        Se descrie/se introduce formula folosită pentru a calcula îmbunătățirea calității creditului la nivelul obligațiunii.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        Secțiune de informații la nivel de cont
                     
                  
                        SEAA1
                     
                     
                        Identificatorul unic al tranzacției ABCP
                     
                     
                        Se raportează același identificator unic al tranzacției ABCP introdus și în câmpul SEAR2.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEAA2
                     
                     
                        Identificatorul inițial al contului
                     
                     
                        Identificatorul unic inițial al contului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEAA3
                     
                     
                        Noul identificator al contului
                     
                     
                        Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul SEAA2, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la SEAA2. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEAA4
                     
                     
                        Tipul de cont
                     
                     
                        Tipul de cont:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Cont de rezervă de numerar (CARE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Cont de rezervă de combinare (CORE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Cont de rezervă de compensare (SORE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Facilitate de lichiditate (LQDF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Cont în marjă (MGAC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Alt cont (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEAA5
                     
                     
                        Soldul-țintă al contului
                     
                     
                        Cuantumul fondurilor care ar fi depuse în contul în cauză atunci când acesta ar fi finanțat complet conform documentației de securitizare.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAA6
                     
                     
                        Soldul efectiv al contului
                     
                     
                        Soldul fondurilor depuse în contul în cauză la data finală a acumulării.
                        Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEAA7
                     
                     
                        Amortizarea contului
                     
                     
                        Contul se amortizează pe durata de viață a securitizării?
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        Secțiune de informații privind contrapartea
                     
                  
                        SEAP1
                     
                     
                        Identificatorul unic al tranzacției ABCP
                     
                     
                        Se raportează același identificator unic al tranzacției ABCP introdus și în câmpul SEAR2.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEAP2
                     
                     
                        Identificatorul entității juridice al contrapărții
                     
                     
                        Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al contrapărții.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEAP3
                     
                     
                        Denumirea contrapărții
                     
                     
                        Se introduce denumirea juridică completă a contrapărții. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEAP4
                     
                     
                        Tipul de contraparte
                     
                     
                        Tipul de contraparte:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    Bancă la care este deschis contul (ABNK)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bancă la care este deschis contul de rezervă (BABN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Facilitator al băncii la care este deschis contul (ABFC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Garant al băncii la care este deschis contul (ABGR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Agent garanție reală (CAGT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Agent de plată (PAYA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Agent de calcul (CALC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Agent de administrare (ADMI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Subagent de administrare (ADSA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Agent de transfer (RANA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Agent de verificare (VERI)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Agent de securitate (SECU)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Furnizor de numerar în avans (CAPR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Furnizor al garanției reale (COLL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Furnizor al contractului de investiții garantate (GICP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Furnizor de credit pentru polițe de asigurare (IPCP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Furnizor al facilității de lichiditate (LQFP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Furnizor al facilității de lichiditate de rezervă (BLQP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Participant la o ipotecă pe economii (SVMP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Emitent (ISSR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Inițiator (ORIG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Vânzător (SELL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Sponsorul entității special constituite în scopul securitizării (SSSP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Administrator de credite (SERV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Administrator de credite de rezervă (BSER)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Facilitator al administratorului de credite de rezervă (BSRF)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Administrator special (SSRV)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Subscriitor (SUBS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Furnizor de swap pe rata dobânzii (IRSP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Furnizor de swap pe rata dobânzii de rezervă (BIPR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Furnizor de swap valutar (CSPR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Furnizor de swap valutar de rezervă (BCSP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Auditor (AUDT)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Consilier (CNSL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Fiduciar (TRUS)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Reprezentant al deținătorilor de titluri (REPN)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Subscriitor ferm (UNDR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Intermediar (ARRG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Dealer (DEAL)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Administrator (MNGR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Furnizor al acreditivului (LCPR)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Vehicul de investiții cu vânzători multipli (MSCD)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Entitate special constituită în scopul securitizării (SSPE)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Agent de lichidități sau de lichidare (LQAG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Deținător de capitaluri proprii ale vehiculului de investiții/SSPE (EQOC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Furnizor al facilității de tip swingline (SWNG)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Furnizor al contractului de credit sau de leasing pentru întreprinderi nou-înființare (SULP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Contraparte la acordul de răscumpărare (RAGC)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Administrator de numerar (CASM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bancă la care este deschis contul de încasări (CACB)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Bancă la care este deschis contul de garanție (COLA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Furnizor al creditului subordonat (SBLP)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Administratorul titlurilor garantate cu împrumuturi (CLOM)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Consilier pentru portofoliu (PRTA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Agent de substituire (SUBA)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Altele (OTHR)
                                 
                              
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEAP5
                     
                     
                        Țara în care își are sediul contrapartea
                     
                     
                        Țara în care își are sediul contrapartea.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEAP6
                     
                     
                        Pragul de rating al contrapărții
                     
                     
                        Dacă există un prag bazat pe ratinguri specificat pentru serviciul efectuat de această contraparte în securitizare, se introduce pragul de rating al contrapărții la data de referință a datelor.
                        În cazul existenței mai multor ratinguri, se furnizează toate ratingurile conform schemei XML. Dacă nu există un astfel de prag bazat pe ratinguri, se introduce ND5.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAP7
                     
                     
                        Ratingul contrapărții
                     
                     
                        Dacă există un prag bazat pe ratinguri specificat pentru serviciul efectuat de această contraparte în securitizare, se introduce ratingul contrapărții la data de referință a datelor.
                        În cazul existenței mai multor praguri de rating, se furnizează toate pragurile de rating conform schemei XML. Dacă nu există un astfel de prag bazat pe ratinguri, se introduce ND5.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAP8
                     
                     
                        Identificatorul entității juridice al sursei ratingului contrapărții
                     
                     
                        Dacă există un prag bazat pe ratinguri specificat pentru serviciul efectuat de această contraparte în securitizare, se introduce identificatorul entității juridice al furnizorului ratingului contrapărții (astfel cum este prevăzut în baza de date GLEIF) la data de referință a datelor.
                        În cazul existenței mai multor ratinguri, se furnizează toți identificatorii entității juridice ai furnizorilor de rating conform schemei XML. Dacă nu există un astfel de prag bazat pe ratinguri, se introduce ND5.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        SEAP9
                     
                     
                        Denumirea sursei ratingului contrapărții
                     
                     
                        Dacă există un prag bazat pe ratinguri specificat pentru serviciul efectuat de această contraparte în securitizare, se introduce denumirea completă a furnizorului ratingului contrapărții la data de referință a datelor. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF).
                        În cazul existenței mai multor ratinguri, se furnizează toți identificatorii entității juridice ai furnizorilor de rating conform schemei XML. Dacă nu există un astfel de prag bazat pe ratinguri, se introduce ND5.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        DA
                     
                  
                        Secțiune cuprinzând orice alte informații
                     
                  
                        SEAO1
                     
                     
                        Identificatorul unic
                     
                     
                        Identificatorul unic introdus în câmpul SEAS1.
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEAO2
                     
                     
                        Numărul rândului pentru „Orice alte informații”
                     
                     
                        Se introduce numărul rândului pentru „Orice alte informații”
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU
                     
                  
                        SEAO3
                     
                     
                        Orice alte informații
                     
                     
                        Celelalte informații, rând cu rând
                     
                     
                        NU
                     
                     
                        NU