CELEX: 32017Y1215(01)
Language: hu
Date: 2017-10-20 00:00:00
Title: Az Európai Rendszerkockázati Testület ajánlása (2017. október 20.) a makroprudenciális politikai intézkedések határokon átnyúló hatásainak értékeléséről és az ezen intézkedésekre vonatkozó önkéntes viszonosságról szóló ERKT/2015/2 ajánlás módosításáról (ERKT/2017/4)

15.12.2017   
            
            
               HU
            
            
               Az Európai Unió Hivatalos Lapja
            
            
               C 431/1
            
         AZ EURÓPAI RENDSZERKOCKÁZATI TESTÜLET AJÁNLÁSA
   (2017. október 20.)
   a makroprudenciális politikai intézkedések határokon átnyúló hatásainak értékeléséről és az ezen intézkedésekre vonatkozó önkéntes viszonosságról szóló ERKT/2015/2 ajánlás módosításáról
   (ERKT/2017/4)
   (2017/C 431/01)
   AZ EURÓPAI RENDSZERKOCKÁZATI TESTÜLET IGAZGATÓTANÁCSA,
   tekintettel az Európai Unió működéséről szóló szerződésre,
   tekintettel a pénzügyi rendszer európai uniós makroprudenciális felügyeletéről és az Európai Rendszerkockázati Testület létrehozásáról szóló, 2010. november 24-i 1092/2010/EU európai parlamenti és tanácsi rendeletre (1) és különösen annak 3. és 16–18. cikkére,
   tekintettel az Európai Rendszerkockázati Testület eljárási szabályzatának elfogadásáról szóló, 2011. január 20-i ERKT/2011/1 európai rendszerkockázati testületi határozatra (2) és különösen annak 15. cikke (3) bekezdésének e) pontjára és 18–20. cikkére,
   mivel:
   
               (1)
            
            
               A makroprudenciális politikai intézkedésekre vonatkozó önkéntes viszonosság ERKT/2015/2 európai rendszerkockázati testületi ajánlásban (3) meghatározott keretének biztosítania kell, hogy a valamely tagállamban aktivált minden kitettségalapú makroprudenciális politikai intézkedés tekintetében a többi tagállamban a lehető legnagyobb mértékben viszonosságot biztosítsanak.
            
         
               (2)
            
            
               Az érintett tagállami hatóságok a nem jelentős kitettséggel rendelkező pénzügyi szolgáltatókat mentesíthetik a viszonosságot biztosító intézkedés alkalmazása alól (de minimis elv).
            
         
               (3)
            
            
               Az Európai Rendszerkockázati Testület (ERKT) önkéntes viszonosságra vonatkozó jelenlegi kerete nem szolgál útmutatással az érintett hatóságok által a kitettség jelentős jellegének meghatározásához használandó küszöbértékről. A nem jelentős kitettséggel rendelkező egyes pénzügyi szolgáltatók mentesítése során a hatóság jelenleg egy általa megfelelőnek ítélt küszöbértéket alkalmazhat, ami eltérésekhez vezethet a de minimis elv alkalmazása terén.
            
         
               (4)
            
            
               Az ilyen potenciális eltérések elkerülése érdekében az érintett aktiváló hatóságnak a viszonosság kérésekor a jelentős jellegre vonatkozó, a pénzügyi szolgáltatók szintjén érvényesülő maximális küszöbértéket kell javasolnia. Az ERKT – ERKT/2015/4 európai rendszerkockázati testületi határozatban (4) említett – állandó értékelési csoportja eltérő küszöbértéket javasolhat, amennyiben ezt szükségesnek tartja.
            
         
               (5)
            
            
               Az ERKT/2015/2 ajánlást erre tekintettel megfelelően módosítani kell,
            
         ELFOGADTA EZT AZ AJÁNLÁST:
   
      Módosítások
   
   Az ERKT/2015/2 ajánlás a következőképpen módosul:
   
            
               1.
            
            
               Az 1. szakaszban a B(2) ajánlás helyébe a következő szöveg lép:
               
                           „(2)
                        
                        
                           Ha a más tagállamok által biztosított viszonosságot a vonatkozó intézkedések eredményes működéséhez szükségesnek tekintik, az érintett aktiváló hatóságok számára ajánlott, hogy az intézkedésről való értesítéssel együtt nyújtsanak be viszonosság iránti kérést az ERKT-hez. A kérésnek a lényeges jellegre vonatkozó javasolt küszöbértéket is tartalmaznia kell.”
                        
                     
         
            
               2.
            
            
               A 2. szakasz 1. pontja a következő alponttal egészül ki:
               
                           „i.
                        
                        
                           »a jelentős jellegre vonatkozó küszöbérték«: az a mennyiségi küszöb, amely alatt egy adott pénzügyi szolgáltatónak az azonosított makroprudenciális kockázattal szemben abban az országban fennálló kitettsége, ahol az aktiváló hatóság a makroprudenciális politikai intézkedést alkalmazza, nem jelentősnek tekinthető.”
                        
                     
         
            
               3.
            
            
               A 2. szakasz 2. pontja (1) bekezdésének helyébe a következő szöveg lép:
               
                           „(1)
                        
                        
                           Az érintett hatóságok mentesíthetik a joghatóságuk alá tartozó valamely pénzügyi szolgáltatót valamely meghatározott, viszonosságot biztosító makroprudenciális politikai intézkedés alkalmazása alól, amennyiben e pénzügyi szolgáltató az azonosított makroprudenciális kockázattal szemben nem jelentős kitettséggel rendelkezik abban az országban, ahol az érintett aktiváló hatóság a szóban forgó makroprudenciális politikai intézkedést alkalmazza (de minimis elv). Az ERKT kéri az érintett hatóságokat, hogy jelentsék be az ERKT-nek az ilyen mentességeket, az ERKT honlapján közzétett, a viszonosságot biztosító intézkedésekről való értesítésére szolgáló sablon használatával.
                           A de minimis elv alkalmazása céljára az ERKT a jelentős jellegre vonatkozó, az érintett aktiváló hatóság által az 1. szakasz B(2) ajánlásának megfelelően javasoltakon alapuló küszöbértéket ajánl. A küszöbérték kalibrálásának az ERKT által meghatározott bevált gyakorlatokat kell követnie. A jelentős jellegre vonatkozó küszöbérték a küszöbérték ajánlott maximális szintjének felel meg. A viszonosságot biztosító érintett hatóságok alkalmazhatják a javasolt küszöbértéket, országukra vonatkozóan adott esetben meghatározhatnak alacsonyabb küszöbértéket, vagy az intézkedés tekintetében biztosíthatnak viszonosságot a jelentős jellegre vonatkozó küszöbérték nélkül. A de minimis elv alkalmazása során a hatóságoknak szorosan figyelemmel kell kísérniük, hogy mutatkozik-e elszivárgás vagy szabályozási arbitrázs, és szükség esetén meg kell szüntetniük a szabályozási hézagot.”
                        
                     
         
            
               4.
            
            
               A 2. szakasz 4. pontja helyébe a következő szöveg lép:
               
                           „4.
                        
                        
                           
                              Az ajánlás módosítása
                           
                           Az igazgatótanács dönt arról, hogy ezen ajánlást mikor kell módosítani. Az ilyen módosítások kiterjednek különösen az olyan újabb vagy módosított makroprudenciális politikai intézkedésekre, amelyek tekintetében a C. ajánlás értelmében viszonosság biztosítandó, valamint az egyes intézkedésekre vonatkozó információkat tartalmazó kapcsolódó mellékletekre, az ERKT által meghatározott, a jelentős jellegre vonatkozó küszöbértéket is ideértve. Az igazgatótanács továbbá meghosszabbíthatja az előző bekezdésekben meghatározott határidőket, amennyiben egy vagy több ajánlás teljesítése érdekében jogalkotási kezdeményezésekre van szükség. Az igazgatótanács különösen dönthet úgy, hogy ezt az ajánlást az uniós jog szerinti kötelező elismerési keret Európai Bizottság általi felülvizsgálatát követően, vagy az ezen ajánlással létrehozott önkéntes viszonossági szabály működésével összefüggésben szerzett tapasztalatok alapján módosítja.”
                        
                     
         
      Kelt Frankfurt am Mainban, 2017. október 20-án.
      
         Francesco MAZZAFERRO
         
            az ERKT Titkárságának vezetője,
         
         
            az ERKT igazgatótanácsa nevében
         
      
   
   
      (1)  HL L 331., 2010.12.15., 1. o.
   
   
      (2)  HL C 58., 2011.2.24., 4. o.
   
   
      (3)  Az Európai Rendszerkockázati Testület ERKT/2015/2 ajánlása (2015. december 15.) a makroprudenciális politikai intézkedések határokon átnyúló hatásainak értékeléséről és az ezen intézkedésekre vonatkozó önkéntes viszonosságról (HL C 97., 2016.3.12., 9. o.).
   
      (4)  Az Európai Rendszerkockázati Testület ERKT/2015/4 határozata (2015. december 16.) a nemzeti makroprudenciális politikai intézkedésekről az illetékes hatóságok által küldött értesítéseknek, valamint az ERKT véleményei és ajánlásai kiadásának koordinálására szolgáló keretrendszerről és az ERKT/2014/2 határozat hatályon kívül helyezéséről (HL C 97., 2016.3.12., 28. o.).