CELEX: 32015R0003
Language: pl
Date: 2014-09-30 00:00:00
Title: Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2015/3 z dnia 30 września 2014 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (WE) nr 1060/2009 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych dotyczących wymogów w zakresie ujawniania informacji na temat instrumentów finansowych będących wynikiem sekurytyzacji  Tekst mający znaczenie dla EOG

6.1.2015   
            
            
               PL
            
            
               Dziennik Urzędowy Unii Europejskiej
            
            
               L 2/57
            
         ROZPORZĄDZENIE DELEGOWANE KOMISJI (UE) 2015/3
   z dnia 30 września 2014 r.
   uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (WE) nr 1060/2009 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych dotyczących wymogów w zakresie ujawniania informacji na temat instrumentów finansowych będących wynikiem sekurytyzacji
   (Tekst mający znaczenie dla EOG)
   KOMISJA EUROPEJSKA,
   uwzględniając Traktat o funkcjonowaniu Unii Europejskiej,
   uwzględniając rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (WE) nr 1060/2009 z dnia 16 września 2009 r. w sprawie agencji ratingowych (1), w szczególności jego art. 8b ust. 3 akapit trzeci,
   a także mając na uwadze, co następuje:
   
               (1)
            
            
               Zgodnie z art. 8b rozporządzenia (WE) nr 1060/2009 inwestorzy powinni otrzymywać wystarczające informacje dotyczące jakości i wyników aktywów bazowych w celu umożliwienia im przeprowadzenia świadomej oceny wiarygodności kredytowej instrumentów finansowych będących wynikiem sekurytyzacji. Może to również zmniejszyć zależność inwestorów od ratingów kredytowych i powinno ułatwić wystawianie niezamówionych ratingów kredytowych.
            
         
               (2)
            
            
               Niniejsze rozporządzenie powinno mieć zastosowanie do wszystkich instrumentów finansowych lub innych aktywów będących wynikiem transakcji sekurytyzacyjnej lub programu sekurytyzacyjnego, o których mowa w art. 4 pkt 1 ust. 61 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013 (2), pod warunkiem że emitent, jednostka inicjująca lub jednostka sponsorująca są zlokalizowani i, do tych celów, mają siedzibę statutową w Unii. W związku z powyższym zakres niniejszego rozporządzenia powinien obejmować wyłącznie instrumenty finansowe lub inne aktywa będące wynikiem dowolnej transakcji lub programu, w wyniku których ryzyko kredytowe związane z ekspozycją lub pulą ekspozycji ulega podziałowi na transze, charakteryzujących się cechami, o których mowa we wspomnianym artykule. W związku z powyższym zgodnie ze wspomnianym rozporządzeniem ekspozycji, która stwarza bezpośrednie zobowiązanie do zapłaty w odniesieniu do transakcji lub programu wykorzystywanych w celu finansowania lub eksploatacji aktywów rzeczowych, nie należy uznawać za ekspozycję z tytułu sekurytyzacji, nawet jeśli w ramach danej transakcji lub programu istnieją zobowiązania do zapłaty o różnym stopniu uprzywilejowania.
            
         
               (3)
            
            
               Zakres niniejszego rozporządzenia nie powinien ograniczać się do emisji instrumentów finansowych będących wynikiem sekurytyzacji, kwalifikujących się jako papiery wartościowe, ale powinien także obejmować inne instrumenty finansowe i aktywa będące wynikiem transakcji sekurytyzacyjnej lub programu sekurytyzacyjnego, takie jak instrumenty rynku pieniężnego, w tym programy emisji papierów dłużnych przedsiębiorstw zabezpieczonych aktywami. Ponadto niniejsze rozporządzenie powinno mieć zastosowanie do instrumentów finansowych będących wynikiem sekurytyzacji, w odniesieniu do których agencje ratingowe zarejestrowane w Unii wystawiły ratingi kredytowe lub ich nie wystawiły. Transakcje prywatne i dwustronne również powinny wchodzić w zakres niniejszego rozporządzenia, a także transakcje, które nie są przedmiotem oferty publicznej lub nie są dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym.
            
         
               (4)
            
            
               Niniejsze rozporządzenie zawiera standardowe szablony do celów sprawozdawczości w odniesieniu do szeregu kategorii aktywów. Bez uszczerbku dla zakresu niniejszego rozporządzenia i do czasu, gdy obowiązki sprawozdawcze zostaną opracowane przez ESMA i przyjęte przez Komisję, te standardowe szablony do celów sprawozdawczości i wszystkie obowiązki sprawozdawcze przewidziane w niniejszym rozporządzeniu powinny mieć zastosowanie jedynie do instrumentów finansowych będących wynikiem sekurytyzacji, które są zabezpieczone aktywami bazowymi uwzględnionymi w wykazie kategorii aktywów bazowych zawartym w niniejszym rozporządzeniu i które to instrumenty ponadto nie są prywatne ani dwustronne.
            
         
               (5)
            
            
               Przy stosowaniu się do niniejszego rozporządzenia emitenci, jednostki inicjujące oraz jednostki sponsorujące powinni przestrzegać krajowych i unijnych przepisów dotyczących ochrony poufności źródeł informacji lub przetwarzania danych osobowych w celu uniknięcia ewentualnych naruszeń tych przepisów.
            
         
               (6)
            
            
               Emitent, jednostka inicjująca i jednostka sponsorująca może wyznaczyć podmiot odpowiedzialny za przekazywanie informacji na stronie internetowej, która zostanie utworzona przez ESMA zgodnie z art. 8b ust. 4 rozporządzenia (WE) nr 1060/2009 („strona internetowa poświęcona instrumentom finansowym będącym wynikiem sekurytyzacji”). Możliwe powinno być również zlecenie wywiązywania się z obowiązku sprawozdawczego innemu podmiotowi, na przykład jednostce obsługującej. Powinno to pozostawać bez uszczerbku dla odpowiedzialności emitenta, jednostki inicjującej i jednostki sponsorującej wynikającej z niniejszego rozporządzenia.
            
         
               (7)
            
            
               ESMA powinien opublikować na swojej stronie internetowej szereg instrukcji technicznych w zakresie sprawozdawczości dotyczących, między innymi, przesyłania lub formatu plików przekazywanych przez emitentów, jednostki inicjujące oraz jednostki sponsorujące. ESMA powinien opublikować te instrukcje techniczne w zakresie sprawozdawczości w odpowiednim czasie przed datą rozpoczęcia stosowania obowiązków sprawozdawczych określonych w niniejszym rozporządzeniu, w celu zapewnienia emitentom, jednostkom inicjującym, jednostkom sponsorującym i innym zainteresowanym stronom wystarczającej ilości czasu na opracowanie odpowiednich systemów i procedur zgodnych z instrukcjami technicznymi udostępnionymi przez ESMA.
            
         
               (8)
            
            
               Informacje przekazywane zgodnie z niniejszym rozporządzeniem powinny być zestawiane w standardowym formacie, aby umożliwić automatyczne przetwarzanie danych na stronie internetowej poświęconej instrumentom finansowym będącym wynikiem sekurytyzacji. Informacje te powinny być również opublikowane w formacie, który jest łatwo dostępny dla każdego użytkownika strony internetowej poświęconej instrumentom finansowym będącym wynikiem sekurytyzacji. ESMA powinien zadbać o to, aby właściwe organy sektorowe miały dostęp do strony internetowej poświęconej instrumentom finansowym będącym wynikiem sekurytyzacji, tak aby mogły realizować zadania powierzone im na mocy rozporządzenia (WE) nr 1060/2009.
            
         
               (9)
            
            
               Podstawę niniejszego rozporządzenia stanowi projekt regulacyjnych standardów technicznych przedłożony Komisji przez ESMA zgodnie z art. 10 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 (3).
            
         
               (10)
            
            
               ESMA przeprowadził otwarte konsultacje społeczne na temat projektu regulacyjnych standardów technicznych, który stanowi podstawę niniejszego rozporządzenia, przeanalizował potencjalne koszty i korzyści oraz zwrócił się o opinię do Grupy Interesariuszy z Sektora Giełd i Papierów Wartościowych ustanowionej zgodnie z art. 37 rozporządzenia (UE) nr 1095/2010.
            
         
               (11)
            
            
               Niezbędne jest zapewnienie odpowiedniego czasu emitentom, jednostkom inicjującym i jednostkom sponsorującym instrumentu finansowego będącego wynikiem sekurytyzacji, mającym siedzibę w Unii, na dostosowanie się i podjęcie niezbędnych kroków w celu zapewnienia przestrzegania przepisów niniejszego rozporządzenia, a EMSA na utworzenie strony internetowej poświęconej instrumentom finansowym będącym wynikiem sekurytyzacji, na której powinny być ujawniane informacje wymagane na mocy niniejszego rozporządzenia. W związku z powyższym niniejsze rozporządzenie powinno mieć zastosowanie od dnia 1 stycznia 2017 r. Niezbędne instrukcje techniczne w zakresie sprawozdawczości ESMA powinien jednak opublikować w odpowiednim czasie przed datą rozpoczęcia stosowania niniejszego rozporządzenia. Jest to konieczne w celu zapewnienia emitentom, jednostkom inicjującym i jednostkom sponsorującym instrumentu finansowego będącego wynikiem sekurytyzacji, mającym siedzibę w Unii, wystarczającej ilości czasu na opracowanie odpowiednich systemów i procedur zgodnych z tymi instrukcjami technicznymi w celu zapewnienia kompletności i poprawności sprawozdań oraz by uwzględnić dalszy rozwój sytuacji na rynkach finansowych w Unii,
            
         PRZYJMUJE NINIEJSZE ROZPORZĄDZENIE:
   Artykuł 1
   Zakres
   Niniejsze rozporządzenie stosuje się do instrumentów finansowych będących wynikiem sekurytyzacji, w przypadku gdy ich emitent, jednostka inicjująca lub jednostka sponsorująca ma siedzibę w Unii i zostały wyemitowane po dacie wejścia w życie niniejszego rozporządzenia.
   Artykuł 2
   Podmiot sprawozdawczy
   1.   Emitent, jednostka inicjująca i jednostka sponsorująca instrumentu finansowego będącego wynikiem sekurytyzacji może wyznaczyć jeden podmiot lub wiele podmiotów sprawozdawczych, które publikują informacje wymagane na podstawie art. 3 i 4 oraz art. 5 ust. 3 niniejszego rozporządzenia na stronie internetowej, o której mowa w art. 8b ust. 4 rozporządzenia (WE) nr 1060/2009 („strona internetowa poświęcona instrumentom finansowym będącym wynikiem sekurytyzacji”). Podmioty te publikują wymagane informacje na stronie internetowej poświęconej instrumentom finansowym będącym wynikiem sekurytyzacji zgodnie z art. 4–7 niniejszego rozporządzenia.
   2.   Emitent, jednostka inicjująca i jednostka sponsorująca instrumentu finansowego będącego wynikiem sekurytyzacji, którzy wyznaczyli podmiot lub podmioty, o których mowa w ust. 1, niezwłocznie powiadamiają ESMA o każdym podmiocie wyznaczonym zgodnie z tym ustępem. Wyznaczenie takiego podmiotu pozostaje bez uszczerbku dla odpowiedzialności emitenta, jednostki inicjującej i jednostki sponsorującej w zakresie przestrzegania przepisów art. 8b rozporządzenia (WE) nr 1060/2009.
   Artykuł 3
   Informacje podlegające zgłoszeniu
   W przypadku gdy instrument finansowy będący wynikiem sekurytyzacji jest zabezpieczony dowolnym z aktywów bazowych, o których mowa w art. 4, podmiot sprawozdawczy przekazuje następujące informacje na stronie internetowej poświęconej instrumentom finansowym będącym wynikiem sekurytyzacji:
   
               a)
            
            
               informacje dotyczące poziomu pożyczki za pośrednictwem standardowych szablonów do celów sprawozdawczości zawartych w załącznikach I–VII;
            
         
               b)
            
            
               jeżeli ma to zastosowanie do instrumentu finansowego będącego wynikiem sekurytyzacji, następujące dokumenty, w tym szczegółowy opis kaskady płatności z tytułu instrumentu finansowego będącego wynikiem sekurytyzacji:
               
                           (i)
                        
                        
                           ostateczny dokument ofertowy lub prospekt emisyjny, wraz z dokumentami dotyczącymi rozliczenia transakcji, w tym wszelkie dokumenty urzędowe, o których mowa w prospekcie emisyjnym lub które regulują przeprowadzanie transakcji i z wyłączeniem opinii prawnych;
                        
                     
                           (ii)
                        
                        
                           umowa sprzedaży aktywów, umowa przeniesienia, nowacji lub cesji aktywów i wszelkie stosowne deklaracje powiernictwa;
                        
                     
                           (iii)
                        
                        
                           umowy obsługi, obsługi rezerwowej, administrowania i zarządzania płynnością;
                        
                     
                           (iv)
                        
                        
                           umowa powiernicza, dokument zabezpieczenia, umowa agencyjna, umowa rachunku bankowego, umowa inwestycji gwarantowanych, umowa ramowa dotycząca warunków lub zarządu powierniczego lub ramowa umowy dotycząca definicji;
                        
                     
                           (v)
                        
                        
                           wszelkie istotne umowy między wierzycielami, dokumenty dotyczące swapu, umowy pożyczki podporządkowanej, umowy pożyczki na rozpoczęcie działalności, umowy instrumentu wsparcia płynności;
                        
                     
                           (vi)
                        
                        
                           wszelkie inne dokumenty, które są niezbędne do zrozumienia transakcji;
                        
                     
         
               c)
            
            
               w przypadku gdy prospekt emisyjny nie został sporządzony zgodnie z dyrektywą 2003/71/WE Parlamentu Europejskiego i Rady (4), streszczenie transakcji lub przegląd głównych cech instrumentu finansowego będącego wynikiem sekurytyzacji, w tym:
               
                           (i)
                        
                        
                           struktura transakcji;
                        
                     
                           (ii)
                        
                        
                           charakterystyka składnika aktywów, przepływy pieniężne, cechy związane ze wsparciem jakości kredytowej i wsparciem płynności;
                        
                     
                           (iii)
                        
                        
                           prawa głosu inwestorów, stosunek między inwestorami a innymi zabezpieczonymi wierzycielami w transakcji;
                        
                     
                           (iv)
                        
                        
                           wykaz wszystkich zdarzeń inicjujących i wydarzeń, o których mowa w dokumentach przekazanych na stronie internetowej poświęconej instrumentom finansowym będącym wynikiem sekurytyzacji zgodnie z lit. b), które mogą mieć istotny wpływ na wyniki tych instrumentów;
                        
                     
                           (v)
                        
                        
                           schematy struktury zawierające przegląd transakcji, przepływy pieniężne i strukturę własności;
                        
                     
         
               d)
            
            
               sprawozdania dla inwestorów zawierające informacje zawarte w załączniku VIII.
            
         Artykuł 4
   Aktywa bazowe
   Wymogi dotyczące informacji określone w art. 3 mają zastosowanie do instrumentów finansowych będących wynikiem sekurytyzacji, zabezpieczonych przez następujące aktywa bazowe:
   
               a)
            
            
               kredyty hipoteczne na nieruchomości mieszkaniowe: ta klasa instrumentów finansowych będących wynikiem sekurytyzacji obejmuje instrumenty finansowe zabezpieczone spłatami mieszkaniowych kredytów hipotecznych pierwszorzędnej i podrzędnej jakości oraz pożyczki hipoteczne. W przypadku tej klasy instrumentów finansowych będących wynikiem sekurytyzacji na stronie internetowej poświęconej instrumentom finansowym będącym wynikiem sekurytyzacji przekazywane są informacje określone w szablonie w załączniku I;
            
         
               b)
            
            
               kredyty hipoteczne na nieruchomości komercyjne: ta klasa instrumentów finansowych będących wynikiem sekurytyzacji obejmuje instrumenty finansowe będące wynikiem sekurytyzacji zabezpieczone spłatami kredytów hipotecznych na nieruchomości handlowe lub biurowe, szpitale, domy opieki, magazyny, hotele, zakłady pielęgnacyjne, obiekty przemysłowe oraz nieruchomości wielorodzinne. W przypadku tej klasy instrumentów finansowych będących wynikiem sekurytyzacji na stronie internetowej poświęconej instrumentom finansowym będącym wynikiem sekurytyzacji przekazywane są informacje określone w szablonie w załączniku II;
            
         
               c)
            
            
               pożyczki na rzecz małych i średnich przedsiębiorstw: w przypadku tej klasy instrumentów finansowych będących wynikiem sekurytyzacji na stronie internetowej poświęconej instrumentom finansowym będącym wynikiem sekurytyzacji przekazywane są informacje określone w szablonie w załączniku III;
            
         
               d)
            
            
               kredyty na zakup samochodów: w przypadku tej klasy instrumentów finansowych będących wynikiem sekurytyzacji na stronie internetowej poświęconej instrumentom finansowym będącym wynikiem sekurytyzacji przekazywane są informacje określone w szablonie w załączniku IV;
            
         
               e)
            
            
               kredyty konsumenckie: w przypadku tej klasy instrumentów finansowych będących wynikiem sekurytyzacji na stronie internetowej poświęconej instrumentom finansowym będącym wynikiem sekurytyzacji przekazywane są informacje określone w szablonie w załączniku V;
            
         
               f)
            
            
               kredyty kartowe: w przypadku tej klasy instrumentów finansowych będących wynikiem sekurytyzacji na stronie internetowej poświęconej instrumentom finansowym będącym wynikiem sekurytyzacji przekazywane są informacje określone w szablonie w załączniku VI;
            
         
               g)
            
            
               leasingi na rzecz osób fizycznych oraz małych i średnich przedsiębiorstw: w przypadku tej klasy instrumentów finansowych będących wynikiem sekurytyzacji na stronie internetowej poświęconej instrumentom finansowym będącym wynikiem sekurytyzacji przekazywane są informacje określone w szablonie w załączniku VII.
            
         Artykuł 5
   Częstotliwość przekazywania informacji
   1.   Informacje określone w art. 3 lit. a) i d) udostępnia się raz na kwartał, nie później niż miesiąc po terminie wymagalności płatności odsetek od danego instrumentu finansowego będącego wynikiem sekurytyzacji.
   2.   Informacje określone w art. 3 lit. b) i c) udostępnia się niezwłocznie po emisji instrumentu finansowego będącego wynikiem sekurytyzacji.
   3.   Oprócz wymogów określonych w ust. 1 i 2:
   
               a)
            
            
               w przypadku gdy wymogi określone w art. 17 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 596/2014 (5) w sprawie nadużyć na rynku mają zastosowanie także w odniesieniu do instrumentu finansowego będącego wynikiem sekurytyzacji, każda informacja ujawniona na podstawie tego artykułu jest również niezwłocznie publikowana przez podmiot sprawozdawczy na stronie internetowej poświęconej instrumentom finansowym będącym wynikiem sekurytyzacji;
            
         
               b)
            
            
               w przypadku gdy lit. a) nie ma zastosowania, podmiot sprawozdawczy niezwłocznie ujawnia na stronie internetowej poświęconej instrumentom finansowym będącym wynikiem sekurytyzacji wszelkie istotne zmiany lub zdarzenia w każdym z następujących przypadków:
               
                           (i)
                        
                        
                           niewywiązanie się z obowiązków określonych w dokumentach przekazanych zgodnie z art. 3 lit. b);
                        
                     
                           (ii)
                        
                        
                           cechy strukturalne, które mogą mieć istotny wpływ na wyniki instrumentu finansowego będącego wynikiem sekurytyzacji;
                        
                     
                           (iii)
                        
                        
                           charakterystyka ryzyka instrumentu finansowego będącego wynikiem sekurytyzacji oraz aktywów bazowych.
                        
                     
         Artykuł 6
   Procedury sprawozdawcze
   1.   Podmiot sprawozdawczy przekazuje pliki danych zgodnie z systemem sprawozdawczości na stronie internetowej poświęconej instrumentom finansowym będącym wynikiem sekurytyzacji i instrukcjami technicznymi udostępnionymi przez ESMA na swojej stronie internetowej.
   2.   ESMA opublikuje instrukcje techniczne na swojej stronie internetowej najpóźniej dnia 1 lipca 2016 r.
   3.   Podmiot sprawozdawczy przechowuje pliki w formie elektronicznej wysłane na stronę internetową poświęconą instrumentom finansowym będącym wynikiem sekurytyzacji i otrzymane przez tę stronę przez okres co najmniej pięciu lat. Na żądanie pliki te są udostępniane właściwym organom sektorowym przez podmiot sprawozdawczy bądź emitenta, jednostkę inicjującą lub jednostkę sponsorującą, jak określono w art. 3 ust. 1 lit. r) rozporządzenia (WE) nr 1060/2009.
   4.   W przypadku gdy podmiot sprawozdawczy bądź emitent, jednostka inicjująca lub jednostka sponsorująca stwierdzi błędy rzeczowe w danych, które zostały przekazane na stronie internetowej poświęconej instrumentom finansowym będącym wynikiem sekurytyzacji, niezwłocznie koryguje te dane.
   Artykuł 7
   Sprawozdawczość między datą wejścia w życie a datą rozpoczęcia stosowania rozporządzenia
   1.   W odniesieniu do instrumentów finansowych będących wynikiem sekurytyzacji wyemitowanych w okresie pomiędzy datą wejścia w życie a datą rozpoczęcia stosowania niniejszego rozporządzenia emitent, jednostka inicjująca i jednostka sponsorująca spełniają wymogi dotyczące sprawozdawczości ustanowione w niniejszym rozporządzeniu wyłącznie w odniesieniu do instrumentów finansowych będących wynikiem sekurytyzacji, które nie zostały jeszcze spłacone w dniu rozpoczęcia stosowania niniejszego rozporządzenia.
   2.   Emitent, jednostka inicjująca i jednostka sponsorująca nie są zobowiązani do przechowywania informacji wymaganych na podstawie niniejszego rozporządzenia pomiędzy datą wejścia w życie a datą rozpoczęcia stosowania niniejszego rozporządzenia.
   Artykuł 8
   Wejście w życie
   Niniejsze rozporządzenie wchodzi w życie dwudziestego dnia po jego opublikowaniu w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej.
   Niniejsze rozporządzenie stosuje się od dnia 1 stycznia 2017 r.
   Art. 6 ust. 2 stosuje się jednak od daty wejścia w życie niniejszego rozporządzenia.
   
      Niniejsze rozporządzenie wiąże w całości i jest bezpośrednio stosowane we wszystkich państwach członkowskich.
      Sporządzono w Brukseli dnia 30 września 2014 r.
      
         
            W imieniu Komisji
         
         José Manuel BARROSO
         
            Przewodniczący
         
      
   
   
      (1)  Dz.U. L 302 z 17.11.2009, s. 1.
   
      (2)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013 z dnia 26 czerwca 2013 r. w sprawie wymogów ostrożnościowych dla instytucji kredytowych i firm inwestycyjnych, zmieniające rozporządzenie (UE) nr 648/2012 (Dz.U. L 176 z 27.6.2013, s. 1).
   
      (3)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 z dnia 24 listopada 2010 r. w sprawie ustanowienia Europejskiego Urzędu Nadzoru (Europejskiego Urzędu Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych), zmiany decyzji nr 716/2009/WE i uchylenia decyzji Komisji 2009/77/WE (Dz.U. L 331 z 15.12.2010, s. 84).
   
      (4)  Dyrektywa 2003/71/WE Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 4 listopada 2003 r. w sprawie prospektu emisyjnego publikowanego w związku z publiczną ofertą lub dopuszczeniem do obrotu papierów wartościowych i zmieniająca dyrektywę 2001/34/WE (Dz.U. L 345 z 31.12.2003, s. 64).
   
      (5)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 596/2014 z dnia 16 kwietnia 2014 r. w sprawie nadużyć na rynku (rozporządzenie w sprawie nadużyć na rynku) oraz uchylające dyrektywę 2003/6/WE Parlamentu Europejskiego i Rady i dyrektywy Komisji 2003/124/WE, 2003/125/WE i 2004/72/WE (Dz.U. L 173 z 12.6.2014, s. 1).
   
      ZAŁĄCZNIK I
      
         Szablon na potrzeby sprawozdawczości dotyczącej instrumentów finansowych będących wynikiem sekurytyzacji zabezpieczonych spłatami mieszkaniowych kredytów hipotecznych
      
      AKTYWA:
      
                  Nazwa pola
               
               
                  Statyczne/dynamiczne
               
               
                  Rodzaj danych
               
               
                  Definicja pola i kryteria
               
            
                  Data graniczna puli
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data graniczna puli lub portfela. Wszystkie daty zapisane w formacie RRRR-MM-DD.
               
            
                  Identyfikator puli
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Identyfikator puli lub portfela/nazwa transakcji.
               
            
                  Identyfikator pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Niepowtarzalny identyfikator nadany każdej pożyczce. Nie należy zmieniać niepowtarzalnego identyfikatora pożyczki w czasie trwania transakcji.
               
            
                  Jednostka inicjująca
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                  Pożyczkodawca, który udzielił pierwotnej pożyczki.
               
            
                  Identyfikator jednostki obsługującej
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Niepowtarzalny identyfikator jednostki obsługującej służący do oznaczenia podmiotu obsługującego pożyczkę.
               
            
                  Identyfikator pożyczkobiorcy
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Niepowtarzalny identyfikator każdego pożyczkobiorcy (nieujawniający prawdziwej nazwy) – umożliwia identyfikację pożyczkobiorców, którzy zaciągnęli wiele pożyczek z danej puli (np. dodatkowe zaliczki/drugie prawo zastawu są przedstawiane jako oddzielne pozycje). Nie należy zmieniać niepowtarzalnego identyfikatora pożyczkobiorcy w czasie trwania transakcji.
               
            
                  Identyfikator nieruchomości
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Niepowtarzalny identyfikator nieruchomości umożliwiający identyfikację nieruchomości obciążonych wieloma pożyczkami z danej puli (np. dodatkowe zaliczki/drugie prawo zastawu są przedstawiane jako oddzielne pozycje).
               
            
                  
                     Informacje na temat pożyczkobiorcy
                  
               
            
                  Status zatrudnienia pożyczkobiorcy
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Status zatrudnienia pierwotnego wnioskodawcy.
               
            
                  Dochody pierwotne
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Gwarantowany roczny dochód brutto pierwotnego pożyczkobiorcy (nie dotyczy czynszu).
               
            
                  Weryfikacja dochodów w odniesieniu do dochodów pierwotnych
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Weryfikacja dochodów w odniesieniu do dochodów pierwotnych.
               
            
                  
                     Charakterystyka pożyczki
                  
               
            
                  Data udzielenia pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Termin/liczbowe
               
               
                  Data udzielenia pożyczki pierwotnej.
               
            
                  Termin zapadalności pożyczki
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Termin/liczbowe
               
               
                  Termin zapadalności pożyczki.
               
            
                  Cel
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Przeznaczenie pożyczki.
               
            
                  Okres spłaty pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Pierwotny okres spłaty pożyczki (liczba miesięcy).
               
            
                  Określenie waluty pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Określenie waluty pożyczki.
               
            
                  Saldo pierwotne
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Saldo pierwotne pożyczki (w tym opłaty).
               
            
                  Saldo bieżące
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Kwota pożyczki pozostająca do spłaty na dzień będący datą graniczną puli. Kwota powinna uwzględniać wszelkie kwoty zabezpieczone hipoteką, które zostaną zaklasyfikowane jako kwota główna w transakcji.
               
            
                  Sposób spłaty pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Rodzaj spłaty kwoty głównej.
               
            
                  Częstotliwość spłat
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Częstotliwość dokonywania należnych płatności, tj. liczba miesięcy między płatnościami.
               
            
                  Należna płatność
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Okresowa należna płatność zgodnie z umową (należna płatność, jeżeli nie obowiązują żadne inne ustalenia dotyczące płatności).
               
            
                  Rodzaj płatności
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Rodzaj płatności kwoty głównej.
               
            
                  
                     Stopa procentowa
                  
               
            
                  Rodzaj stopy procentowej
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Rodzaj stopy procentowej.
               
            
                  Wskaźnik bieżących stóp procentowych
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Wskaźnik bieżących stóp procentowych (stopa referencyjna, na podstawie której ustala się stopę procentową kredytu hipotecznego).
               
            
                  Bieżąca stopa procentowa
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Bieżąca stopa procentowa (w %).
               
            
                  Marża naliczana od bieżącej stopy procentowej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Marża naliczana od bieżącej stopy procentowej (marża dla pożyczek o stałym oprocentowaniu jest taka sama jak bieżąca stopa procentowa, marża dla pożyczek o zmiennym oprocentowaniu jest wyższa (lub niższa, jeżeli wprowadzona jako wartość ujemna) od wskaźnika stopy procentowej.
               
            
                  Odstęp czasu między aktualizacjami stopy procentowej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Odstęp w miesiącach, w którym koryguje się stopy procentowe (w przypadku pożyczek o zmiennym oprocentowaniu).
               
            
                  Zmiana marży 1
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Marża (w %) dla pożyczki w terminie pierwszej zmiany.
               
            
                  Termin pierwszej zmiany stóp
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Termin/liczbowe
               
               
                  Termin kolejnych zmian stóp procentowych (np. zmiany w marży dyskontowej, zakończenie okresu, w którym stosuje się stałe oprocentowanie, ponowne ustalenie oprocentowania pożyczki itd. Nie jest to kolejny termin aktualizacji LIBOR).
               
            
                  Zmiana marży 2
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Marża (w %) dla pożyczki w terminie drugiej zmiany.
               
            
                  Termin drugiej zmiany stóp
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Termin/liczbowe
               
               
                  Termin drugiej zmiany stóp procentowych.
               
            
                  Zmiana marży 3
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Marża (w %) dla pożyczki w terminie trzeciej zmiany.
               
            
                  Termin trzeciej zmiany stóp
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Termin/liczbowe
               
               
                  Termin trzeciej zmiany stóp procentowych.
               
            
                  Zmieniony wskaźnik stóp procentowych
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Kolejny wskaźnik stóp procentowych.
               
            
                  
                     Zabezpieczenie w formie nieruchomości i inne zabezpieczenia
                  
               
            
                  Kod pocztowy nieruchomości
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Należy podać co najmniej pierwsze dwa lub trzy znaki.
               
            
                  Rodzaj nieruchomości
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Rodzaj nieruchomości.
               
            
                  Pierwotny współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Pierwotny gwarantowany współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem jednostki inicjującej (współczynnik LTV). W przypadku pożyczek pod drugi zastaw powinien to być łączony lub całkowity współczynnik LTV.
               
            
                  Kwota wyceny
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Wartość nieruchomości na dzień ostatniej udzielonej pożyczki przed sekurytyzacją. Kwotę wyceny należy podać w tej samej walucie co pożyczka.
               
            
                  Rodzaj pierwotnej wyceny
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Rodzaj wyceny w momencie udzielenia pożyczki.
               
            
                  Data wyceny
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Termin/liczbowe
               
               
                  Data ostatniej wyceny nieruchomości przeprowadzonej w trakcie udzielenia ostatniej pożyczki przed sekurytyzacją.
               
            
                  Bieżący współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Bieżący współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem jednostki inicjującej (współczynnik LTV). W przypadku pożyczek pod drugi zastaw powinien to być łączony lub całkowity współczynnik LTV.
               
            
                  Bieżąca kwota wyceny
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Najnowsza kwota wyceny (jeżeli np. w momencie odzyskania przeprowadzono wiele wycen, należy uwzględnić najniższą kwotę). Kwotę wyceny należy podać w tej samej walucie co pożyczka.
               
            
                  Rodzaj bieżącej wyceny
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Rodzaj bieżącej wyceny.
               
            
                  Data bieżącej wyceny
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Termin/liczbowe
               
               
                  Data ostatniej wyceny.
               
            
                  
                     Informacje dotyczące wyników
                  
               
            
                  Stan rachunku
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Bieżący stan rachunku.
               
            
                  Saldo zaległych płatności
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Bieżące saldo zaległych płatności. Mianem zaległych płatności określa się wszystkie płatności należne do chwili obecnej pomniejszone o wszystkie płatności otrzymane do chwili obecnej pomniejszone o wszelkie kwoty skapitalizowane. Nie powinno to uwzględniać żadnych opłat związanych z prowadzeniem rachunku.
               
            
                  Liczba miesięcy w odniesieniu do zaległych płatności
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Liczba miesięcy zalegania ze spłatą pożyczki (w dacie granicznej puli) zgodnie z definicją emitenta.
               
            
                  Zaległe płatności sprzed miesiąca
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Saldo zaległych płatności (określane zgodnie z „saldem zaległych płatności”) w odniesieniu do poprzedniego miesiąca.
               
            
                  Zaległe płatności sprzed dwóch miesięcy
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Saldo zaległych płatności (określane zgodnie z „saldem zaległych płatności”) sprzed dwóch miesięcy.
               
            
                  Spór sądowy
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Należy oznaczyć w celu wskazania prowadzonego postępowania sądowego.
               
            
                  Data spłaty
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Termin/liczbowe
               
               
                  Data spłaty należności.
               
            
                  Niewykonanie zobowiązania lub przejęcie
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Całkowita niespłacona kwota przed uwzględnieniem przychodów ze sprzedaży i odzyskanych należności.
               
            
                  Data niewykonania zobowiązania lub przejęcia
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Data niewykonania zobowiązania lub przejęcia.
               
            
                  Dolna granica ceny sprzedaży
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Cena uzyskana ze sprzedaży nieruchomości w przypadku przejęcia, zaokrąglona w dół do najbliższych 10 tysięcy.
               
            
                  Strata na sprzedaży
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Całkowita strata netto z tytułu opłat i naliczonych odsetek itd. po wykorzystaniu przychodów ze sprzedaży (z wyłączeniem opłaty z tytułu przedterminowej spłaty, jeżeli zależy ona od odzyskanych należności z tytułu kwoty głównej).
               
            
                  Skumulowane odzyskane należności
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Skumulowane kwoty odzyskane – dotyczy tylko przypadków, w których występują straty.
               
            
         
      INFORMACJE NA TEMAT OBLIGACJI:
      
                  Nazwa pola
               
               
                  Statyczne/dynamiczne
               
               
                  Rodzaj danych
               
               
                  Definicja pola i kryteria
               
            
                  
                     Pola danych dotyczących wysokości zabezpieczenia lub obligacji
                  
               
            
                  Termin złożenia sprawozdania
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data wydania sprawozdania dotyczącego transakcji. Wszystkie daty zapisane w formacie RRRR-MM-DD.
               
            
                  Emitent
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                  Nazwa emitenta i seria emisji, o ile dotyczy.
               
            
                  Kwoty do wykorzystania w ramach instrumentu wsparcia płynności
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Należy potwierdzić, czy w ramach instrumentu wsparcia płynności wykorzystano kwoty w okresie kończącym się w dniu spłaty ostatnich odsetek.
               
            
                  
                     Pola danych dotyczących poziomu zabezpieczenia
                  
               
            
                  Pomiary/współczynniki inicjujące
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Status różnych zaległości, obniżenia, niewykonania, strat i podobnych dodatkowych pomiarów i współczynników zabezpieczenia w odniesieniu do ich przedterminowej amortyzacji spłaty pożyczki lub innych poziomów zdarzenia inicjującego na dzień ustalenia. Czy miały miejsce jakieś zdarzenia inicjujące?
               
            
                  Średni stały współczynnik przedterminowych spłat
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Sprawozdanie powinno zawierać średnią stałą częstość przedterminowych spłat (CPR) bazowych mieszkaniowych kredytów hipotecznych. W niektórych jurysdykcjach pula kredytów hipotecznych może także obejmować pożyczki komercyjne. Średnia częstość przedterminowych spłat stanowi wartość wyrażoną jako procentowa część przedterminowej spłaty kwoty głównej w skali rocznej przekraczająca planowane spłaty. Średnią częstość przedterminowych spłat oblicza się, dzieląc najpierw bieżące saldo kwoty głównej mieszkaniowego kredytu hipotecznego (tj. rzeczywiste saldo) przez planowane saldo kwoty głównej mieszkaniowego kredytu hipotecznego, zakładając, że nie dokonano żadnych przedterminowych spłat (tj. dokonano jedynie planowanych płatności). Otrzymany iloraz podnosi się następnie do potęgi, przy czym wykładnik potęgi stanowi liczba dwanaście dzielona przez liczbę miesięcy, jakie upłynęły od emisji. Następnie należy odjąć uzyskany wynik od liczby jeden i pomnożyć przez sto (100) w celu wyznaczenia średniej częstości przedterminowych spłat. Obliczenia te przebiegają następująco:
                  
                     
               
            
                  
                     Dane kontaktowe pozwalające na uzyskanie informacji na temat sprawozdania dotyczącego transakcji
                  
               
            
                  Punkt kontaktowy
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                  Nazwa działu lub nazwisko osoby lub osób wyznaczonych do udzielania informacji.
               
            
                  Dane kontaktowe
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                  Numer telefonu i adres poczty elektronicznej.
               
            
         
      INFORMACJE NA TEMAT OBLIGACJI WEDŁUG TRANSZ:
      
                  Nazwa pola
               
               
                  Statyczne/dynamiczne
               
               
                  Rodzaj danych
               
               
                  Definicja pola i kryteria
               
            
                  
                     Pola dotyczące poziomu transz
                  
               
            
                  Nazwa klasy obligacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Oznaczenie (zwykle litera lub liczba) nadane transzy papierów wartościowych zabezpieczonych spłatami mieszkaniowych kredytów hipotecznych, które mają takie same prawa, priorytety i cechy jak określone w prospekcie emisyjnym, tj. serii 1 klasa A1 itd.
               
            
                  Międzynarodowy kod identyfikujący papier wartościowy
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Międzynarodowy kod lub międzynarodowe kody identyfikujące papier wartościowy lub w przypadku braku takich kodów dowolny inny niepowtarzalny kod papierów wartościowych, taki jak kod Komitetu ds. Jednolitych Procedur Identyfikacji Papierów Wartościowych (CUSIP), przydzielony danej transzy przez giełdę lub inny podmiot. W przypadku większej liczby kodów niż jeden należy je oddzielić przecinkami.
               
            
                  Termin spłaty odsetek
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Powtarzający się okresowo termin, w którym ma nastąpić wypłata odsetek właścicielowi określonej transzy instrumentu finansowego będącego wynikiem sekurytyzacji zabezpieczonego hipoteką na nieruchomości mieszkalnej.
               
            
                  Termin spłaty kwoty głównej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Powtarzający się okresowo termin, w którym ma nastąpić wypłata kwoty głównej właścicielowi określonej transzy instrumentu finansowego będącego wynikiem sekurytyzacji zabezpieczonego hipoteką na nieruchomości mieszkalnej.
               
            
                  Waluta
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                  Jednostka lub jednostki wymiany, w których podaje się saldo poziomu i płatności.
               
            
                  Stopa referencyjna
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Wskaźnik bazowej referencyjnej stopy procentowej określony w dokumencie ofertowym (np. trzymiesięczny Euribor) mający zastosowanie do określonej transzy instrumentu finansowego będącego wynikiem sekurytyzacji zabezpieczonego hipoteką na nieruchomości mieszkalnej.
               
            
                  Data emisji obligacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data emisji obligacji.
               
            
   
      ZAŁĄCZNIK II
      
         Dane dotyczące poziomu pożyczek – Szablon na potrzeby sprawozdawczości dotyczącej instrumentów finansowych będących wynikiem sekurytyzacji zabezpieczonych komercyjnymi kredytami hipotecznymi
      
      POŻYCZKA:
      
                  Nazwa pola
               
               
                  Statyczne/dynamiczne
               
               
                  Rodzaj danych
               
               
                  Definicja pola i kryteria
               
            
                  
                     Identyfikatory pożyczki
                  
               
            
                  Identyfikator puli transakcji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Niepowtarzalna nazwa transakcji.
               
            
                  Data graniczna puli
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data graniczna bieżącej puli lub bieżącego portfela.
               
            
                  Data sekurytyzacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data emisji obligacji dla transakcji – data pierwszego notowania obligacji.
               
            
                  
                     Pierwotne okresy spłaty pożyczek
                  
               
            
                  Identyfikator grupy
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Alfanumeryczny kod przypisany do każdej grupy pożyczek w ramach emisji.
               
            
                  Identyfikator jednostki obsługującej pożyczkę
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Niepowtarzalny kod identyfikacyjny jednostki obsługującej pożyczkę, przypisany danej pożyczce.
               
            
                  Identyfikator pożyczki w dokumencie ofertowym
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Niepowtarzalny numer lub nazwa transakcji dotyczącej pożyczki w dokumencie ofertowym lub prospekcie emisyjnym, przypisany danej pożyczce w ramach transakcji lub puli.
               
            
                  Jednostka sponsorująca pożyczkę
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Jednostka sponsorująca pożyczkę.
               
            
                  Data udzielenia pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Data
               
               
                  Pierwotna data udzielenia pożyczki.
               
            
                  Waluta pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Określenie waluty pożyczki.
               
            
                  Całkowite saldo pożyczki na dzień jej udzielenia
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Całkowite saldo kwoty pożyczki na dzień jej udzielenia, stanowiące 100 % pełnego instrumentu, tj. kwoty sekurytyzowanej i niesekurytyzowanej/posiadanej i nieposiadanej (w walucie pożyczki).
               
            
                  Pierwotny okres spłaty pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Umowny okres spłaty (w miesiącach) na dzień udzielenia pożyczki.
               
            
                  Data rozpoczęcia amortyzacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Data
               
               
                  Dzień, w którym rozpocznie się amortyzacja całej kwoty pożyczki (może to być dzień poprzedzający datę sekurytyzacji).
               
            
                  Kod wskaźnika stóp procentowych
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Wskaźnik bieżącej stopy procentowej (stopa referencyjna, na podstawie której ustala się stopę procentową kredytu hipotecznego).
               
            
                  Pierwotna stopa procentowa pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Łączna stopa procentowa pożyczki na dzień udzielenia pożyczki. Jeżeli istnieje wiele transz o różnych stopach procentowych, wówczas stosuje się średnią ważoną stopę.
               
            
                  Data pierwszej spłaty należnych odsetek
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Data
               
               
                  Termin, w którym należało dokonać pierwszej spłaty odsetek naliczonych od pożyczki po dniu udzielenia pożyczki.
               
            
                  Państwo, w którym udzielono pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Państwo, w którym udzielono pożyczki.
               
            
                  Przeznaczenie pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Przeznaczenie pożyczki.
               
            
                  Zabezpieczenie w postaci kredytu hipotecznego
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy pożyczka jest zabezpieczona – kredytami hipotecznymi na nieruchomościach?
               
            
                  
                     Statystyka dotycząca pożyczki na dzień sekurytyzacji
                  
               
            
                  Wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia w odniesieniu do (pełnej) kwoty pożyczki na dzień sekurytyzacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia w odniesieniu do (pełnej) kwoty pożyczki na dzień sekurytyzacji.
               
            
                  Współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem w odniesieniu do (pełnej) kwoty pożyczki na dzień sekurytyzacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem w odniesieniu do (pełnej) kwoty pożyczki na dzień sekurytyzacji.
               
            
                  Wskaźnik zdolności spłaty odsetek na dzień sekurytyzacji (część A pożyczki)
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Obliczenie wskaźnika zdolności spłaty odsetek na dzień sekurytyzacji w odniesieniu do części A pożyczki na podstawie dokumentacji ofertowej.
               
            
                  Wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia na dzień sekurytyzacji (część A pożyczki)
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Obliczenie wskaźnika zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia na dzień sekurytyzacji dla pożyczki A na podstawie dokumentacji ofertowej.
               
            
                  Współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem na dzień sekurytyzacji (część A pożyczki)
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem na dzień sekurytyzacji (współczynnik LTV) dla części A pożyczki na podstawie dokumentacji ofertowej.
               
            
                  Udostępnione saldo kwoty głównej na dzień sekurytyzacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Udostępnione saldo pełnej kwoty pożyczki, w tym wszelkie niewykorzystane kwoty, na dzień sekurytyzacji.
               
            
                  Rzeczywiste saldo kwoty głównej na dzień sekurytyzacji (pełna kwota pożyczki)
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Rzeczywiste saldo kwoty głównej pełnej kwoty pożyczki na dzień sekurytyzacji zgodnie z dokumentem ofertowym.
               
            
                  Okresowa spłata kwoty głównej i odsetek na dzień sekurytyzacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Planowana wysokość kwoty głównej i odsetek, których termin spłaty przypada w dniu kolejnej spłaty pożyczki, na dzień sekurytyzacji.
               
            
                  Stopa procentowa pożyczki na dzień sekurytyzacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Łączna stopa procentowa (np. LIBOR + marża), którą wykorzystuje się do obliczenia odsetek należnych od pożyczki na dzień sekurytyzacji.
               
            
                  Ranking opłat na dzień sekurytyzacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Czy zabezpieczenie przyznane na sekurytyzacji jest zabezpieczeniem pierwszorzędnym?
               
            
                  Pozostały okres spłaty na dzień sekurytyzacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Pozostała liczba miesięcy (z wyłączeniem opcji przedłużenia) do terminu zapadalności pożyczki na dzień sekurytyzacji.
               
            
                  Pozostały okres amortyzacji pożyczki na dzień sekurytyzacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Liczba miesięcy pozostających do terminu zapadalności pożyczki w ramach amortyzacji. Jeżeli amortyzacja nie rozpoczęła się w dniu sekurytyzacji, okres spłaty pożyczki będzie krótszy niż pozostały okres na dzień sekurytyzacji.
               
            
                  Termin zapadalności pożyczki na dzień sekurytyzacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Data
               
               
                  Termin zapadalności pożyczki określony w umowie pożyczki. Nie uwzględnia to jakiegokolwiek przedłużenia terminu zapadalności, który może być dopuszczony w ramach umowy pożyczki, ale początkowy termin zapadalności.
               
            
                  Rzeczywiste saldo kwoty głównej na dzień sekurytyzacji (część A pożyczki)
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Rzeczywiste saldo kwoty głównej części A pożyczki na dzień sekurytyzacji określone w dokumencie ofertowym.
               
            
                  Opcja przedłużenia
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Należy wskazać, czy istnieje opcja przedłużenia okresu spłaty pożyczki i przesunięcia terminu zapadalności.
               
            
                  Czas trwania opcji najkrótszego przedłużenia
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Czas trwania w miesiącach opcji najkrótszego przedłużenia dostępnego w odniesieniu do pożyczki.
               
            
                  Charakter opcji przedłużenia
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Rodzaj opcji przedłużenia.
               
            
                  
                     Szczegółowe informacje dotyczące zabezpieczenia
                  
               
            
                  Liczba nieruchomości na dzień sekurytyzacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Liczba nieruchomości, które służą jako zabezpieczenie pożyczki na dzień sekurytyzacji.
               
            
                  Liczba nieruchomości na dzień graniczny puli
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Liczba nieruchomości, które służą jako zabezpieczenie pożyczki na dzień graniczny puli.
               
            
                  Nieruchomości stanowiące zabezpieczenie pożyczki na dzień sekurytyzacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Należy wprowadzić niepowtarzalne identyfikatory nieruchomości (PC1) w przypadku nieruchomości stanowiących zabezpieczenie pożyczki na dzień sekurytyzacji.
               
            
                  Nieruchomości stanowiące zabezpieczenie pożyczki na dzień graniczny puli
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Należy wprowadzić niepowtarzalne identyfikatory nieruchomości (PC1) dla nieruchomości stanowiących zabezpieczenie pożyczki w dniu będącym datą graniczną.
               
            
                  
                     Szczegółowe informacje dotyczące warunków umów kredytowych
                  
               
            
                  Metoda obliczania wskaźnika zdolności spłaty odsetek (pełna kwota pożyczki)
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Proszę określić wymóg dotyczący obliczania wskaźnika zdolności spłaty odsetek w ramach umów finansowych dla pełnej kwoty pożyczki, implikowaną metodę obliczania.
               
            
                  Metoda obliczania wskaźnika zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia (pełna kwota pożyczki)
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Proszę określić wymóg dotyczący obliczania wskaźnika zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia w ramach umów finansowych dla pełnej kwoty pożyczki, implikowaną metodę obliczania.
               
            
                  Metoda obliczania współczynnika pokrycia należności zabezpieczeniem (pełna kwota pożyczki)
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Proszę określić wymóg dotyczący obliczania współczynnika pokrycia należności zabezpieczeniem dla umów finansowych na poziomie pełnej kwoty pożyczki, implikowaną metodę obliczania.
               
            
                  Inny kod umów finansowych (całość)
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Jeżeli istnieje inny kod wymagany w odniesieniu do wymogu dotyczącego obliczania wskaźnika zdolności spłaty odsetek lub zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia w ramach umów finansowych dla pełnej kwoty pożyczki.
               
            
                  Metoda obliczania wskaźnika zdolności spłaty odsetek (część A pożyczki)
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Proszę określić metodę obliczania wskaźnika zdolności spłaty odsetek dla części A pożyczki.
               
            
                  Metoda obliczania wskaźnika zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia (część A pożyczki)
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Proszę określić metodę obliczania wskaźnika zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia dla części A pożyczki.
               
            
                  Metoda obliczania współczynnika pokrycia należności zabezpieczeniem (część A pożyczki)
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Proszę określić metodę obliczania współczynnika pokrycia należności zabezpieczeniem dla części A pożyczki.
               
            
                  
                     Statystyki dotyczące nieruchomości stanowiących zabezpieczenie na dzień sekurytyzacji
                  
               
            
                  Przychód na dzień sekurytyzacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Łączny gwarantowany przychód ze wszystkich źródeł z tytułu nieruchomości opisanej w dokumencie ofertowym. Jeżeli istnieje wiele nieruchomości, należy zsumować wartości nieruchomości.
               
            
                  Koszty operacyjne na dzień sekurytyzacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Łączne gwarantowane koszty operacyjne związane z nieruchomościami opisanymi w dokumencie ofertowym. Do kosztów tych można zaliczyć podatki od nieruchomości, ubezpieczenie, koszty związane z zarządzaniem, użytkowaniem, eksploatacją i naprawami oraz bezpośrednie koszty związane z nieruchomością, jakie ponosi właściciel; wyklucza się natomiast wydatki kapitałowe i prowizje leasingowe.
               
            
                  Dochód netto z działalności operacyjnej na dzień sekurytyzacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Przychód pomniejszony o koszty operacyjne na dzień sekurytyzacji (pole „Przychód na dzień sekurytyzacji” minus „Koszty operacyjne na dzień sekurytyzacji”). Jeżeli istnieje wiele nieruchomości, należy zsumować wartości.
               
            
                  Wydatki kapitałowe na dzień sekurytyzacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Wydatki kapitałowe na dzień sekurytyzacji (zamiast napraw i kosztów eksploatacji), jeżeli określone w dokumencie ofertowym.
               
            
                  Przepływy pieniężne netto na dzień sekurytyzacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Dochód netto z działalności operacyjnej pomniejszony o wydatki kapitałowe na dzień sekurytyzacji (pole „Dochód netto z działalności operacyjnej na dzień sekurytyzacji” minus „Wydatki kapitałowe na dzień sekurytyzacji”).
               
            
                  Waluta stosowana w sprawozdaniu finansowym na dzień sekurytyzacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Waluta stosowana we wstępnym sprawozdaniu finansowym dotyczącym pól „Przychód na dzień sekurytyzacji” – „Przepływy pieniężne netto na dzień sekurytyzacji”.
               
            
                  Wskaźnik zdolności spłaty odsetek/wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia na dzień sekurytyzacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  W jaki sposób oblicza się/stosuje się wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia, gdy pożyczka związana jest z wieloma nieruchomościami.
               
            
                  Wartość portfela nieruchomości na dzień sekurytyzacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Wycena nieruchomości zabezpieczających pożyczkę na dzień sekurytyzacji opisana w dokumencie ofertowym. Jeżeli istnieje wiele nieruchomości, należy zsumować wartości nieruchomości.
               
            
                  Waluta wykorzystana w wycenie portfela nieruchomości na dzień sekurytyzacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Waluta wykorzystana w wycenie w polu „Wartość portfela nieruchomości na dzień sekurytyzacji”.
               
            
                  Termin wyceny na dzień sekurytyzacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Data
               
               
                  Termin wyceny określono w odniesieniu do wartości ujawnionych w dokumencie ofertowym. W przypadku istnienia wielu nieruchomości i kilku terminów wyceny należy uwzględnić ostatni termin.
               
            
                  Całkowity możliwy dochód pomniejszony o straty wynikające z niewynajętych mieszkań na dzień sekurytyzacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Procent nadającej się do wynajęcia powierzchni z podpisaną umową najmu na dzień sekurytyzacji, jeżeli dane te ujawniono w dokumencie ofertowym (najemcy nie muszą zajmować nieruchomości, ale muszą opłacać czynsz). Jeżeli wiele nieruchomości korzysta ze średniej ważonej poprzez stosowanie obliczeń {Bieżący przypisany % (nieruchomość) × (wykorzystanie)} dla każdej nieruchomości.
               
            
                  Kwoty przechowywane na rachunku powierniczym na dzień sekurytyzacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Łączne saldo rachunków rezerwy na poziomie pożyczki, które legalnie obciążano, na dzień sekurytyzacji.
               
            
                  Zestawienie rachunków powierniczych
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Należy wpisać „Y”, jeżeli na rachunkach rezerwy przechowywane są jakiekolwiek płatności w celu pokrycia wyłącznie opłat za dzierżawę gruntu, kosztów związanych z ubezpieczeniem lub podatkami (z wykluczeniem kosztów związanych z eksploatacją i ulepszeniami, wydatków kapitałowych itd.) zgodnie z umową pożyczki, w przeciwnym wypadku wpisać „N”.
               
            
                  Zestawienie innych rezerw
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy na rachunkach rezerwy przechowywane są jakiekolwiek inne kwoty niż opłaty za użytkowanie gruntów, opłaty związane z podatkami i ubezpieczeniem zgodnie z warunkami umowy pożyczki, przeznaczone na ulepszenia dokonywane przez najemcę, prowizje leasingowe i podobne kwestie w odniesieniu do powiązanej nieruchomości lub w celu zapewnienia dodatkowego zabezpieczenia dla danej pożyczki?
               
            
                  Rachunek powierniczy prowadzony na wypadek zdarzenia inicjującego
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy w umowie pożyczki wymaga się założenia rachunków rezerwy w przypadku wystąpienia jakichkolwiek zdarzeń inicjujących?
               
            
                  Zdarzenie inicjujące wymagające założenia rachunku powierniczego
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Rodzaj zdarzenia inicjującego.
               
            
                  Docelowe kwoty/rezerwy na rachunku powierniczym
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Docelowe kwoty/rezerwy na rachunku powierniczym.
               
            
                  Warunki udostępnienia rachunku powierniczego
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                  Warunki udostępnienia rachunku powierniczego.
               
            
                  Warunki dotyczące wykorzystania rezerw pieniężnych
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Kiedy można wykorzystać rezerwy pieniężne?
               
            
                  Waluta rachunku powierniczego
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Waluta płatności dokonywanych na rachunku powierniczym. Pola „Kwoty przechowywane na rachunku powierniczym na dzień sekurytyzacji” i „Docelowe kwoty/rezerwy na rachunku powierniczym”.
               
            
                  
                     Szczegółowe informacje dotyczące grupowania pożyczek i pożyczek zastępczych
                  
               
            
                  Pożyczki wzajemnie zabezpieczone
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Należy wskazać, czy dana pożyczka należy do pożyczek wzajemnie zabezpieczonych (np. pożyczki 1 i 44 są wzajemnie zabezpieczone tak jak pożyczki 4 i 47).
               
            
                  Pożyczka zastępcza
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy dana pożyczka stanowi pożyczkę zastępczą dla innej pożyczki na dzień następujący po dacie sekurytyzacji?
               
            
                  Data zastąpienia
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Jeżeli pożyczka została zastąpiona po dacie sekurytyzacji, należy podać dzień, w którym doszło do tego zastąpienia.
               
            
                  Dozwolona liczba dni karencji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Liczba dni po terminie spłaty, w trakcie których pożyczkodawca nie będzie nakładał kar za opóźnienia w płatnościach ani nie zgłosi opóźnień w płatnościach.
               
            
                  Wskaźnik dodatkowego finansowania
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Czy pełna kwota pożyczki obciążona korzystała z dodatkowego finansowania/była obciążona długiem typu mezzanine?
               
            
                  
                     Szczegółowe informacje dotyczące stóp procentowych pożyczki (na dzień sekurytyzacji)
                  
               
            
                  Rodzaj stopy procentowej
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Rodzaj stopy procentowej stosowanej w odniesieniu do pożyczki.
               
            
                  Kod metody naliczania odsetek
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Wzór dotyczący „dni” wykorzystywanych do obliczenia odsetek.
               
            
                  Zaległe odsetki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy pożyczkobiorca zalega z odsetkami, które narosły od pożyczki?
               
            
                  Rodzaj amortyzacji części A pożyczki (o ile dotyczy)
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Rodzaj amortyzacji części A pożyczki.
               
            
                  
                     Szczegółowe informacje dotyczące amortyzacji pełnej kwoty pożyczki (na dzień sekurytyzacji)
                  
               
            
                  Rodzaj amortyzacji pełnej kwoty pożyczki (o ile dotyczy)
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Rodzaj amortyzacji pełnej kwoty pożyczki.
               
            
                  Dozwolone naliczanie odsetek
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy w dokumentacji dotyczącej pożyczki zezwala się na naliczanie i kapitalizację odsetek?
               
            
                  Data kończąca okres, w którym dokonywanie przedterminowych spłat było niedozwolone
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data, po której pożyczkodawca zezwala na przedterminową spłatę pożyczki.
               
            
                  Data zakończenia obowiązywania warunków przedterminowej spłaty pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data, po której pożyczkodawca zezwala na przedterminową spłatę pożyczki bez konieczności uiszczenia opłaty za przedterminową spłatę ani spełnienia warunków przedterminowej spłaty pożyczki. Data, po której można przedterminowo spłacić pożyczkę bez konieczności spełnienia warunków przedterminowej spłaty.
               
            
                  Data zakończenia obowiązywania opłaty za przedterminową spłatę pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data, po której pożyczkodawca zezwala na przedterminową spłatę pożyczki bez konieczności spełnienia wymogu, jakim jest uiszczenie opłaty za przedterminową spłatę pożyczki.
               
            
                  Opis warunków przedterminowej spłaty pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekst/Liczba
               
               
                  Powinny odzwierciedlać informacje zawarte w dokumencie ofertowym. Na przykład jeżeli zgodnie z warunkami przedterminowej spłaty pożyczki w pierwszym roku opłata wynosi 1 %, w drugim 0,5 %, zaś w trzecim 0,25 % pożyczki, w dokumencie ofertowym może to wyglądać następująco: 1 % (12), 0,5 % (24), 0,25 % (36).
               
            
                  Czy brak płatności w odniesieniu do roszczeń pierwszorzędnych stanowi niewykonanie zobowiązania z tytułu pożyczki?
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy brak płatności w odniesieniu do roszczeń pierwszorzędnych stanowi niewykonanie zobowiązania z tytułu pożyczki?
               
            
                  Czy brak płatności w odniesieniu do pożyczek o równej wartości stanowi niewykonanie zobowiązania finansowego z tytułu nieruchomości?
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy brak płatności w odniesieniu do pożyczek o równej wartości stanowi niewykonanie zobowiązania finansowego z tytułu nieruchomości?
               
            
                  
                     Szczegółowe informacje dotyczące zabezpieczenia pożyczki (na dzień sekurytyzacji)
                  
               
            
                  Pułap oprocentowania w okresie trwania pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Maksymalny poziom stopy procentowej, jaką pożyczkobiorca musi płacić od pożyczki ze zmiennym oprocentowaniem zgodnie z warunkami umowy pożyczki.
               
            
                  Dolny limit oprocentowania w okresie trwania pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Minimalny poziom stopy procentowej, jaką pożyczkobiorca musi płacić od pożyczki ze zmiennym oprocentowaniem zgodnie z warunkami umowy pożyczki.
               
            
                  Rodzaj swapu pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Należy opisać rodzaj stosowanego swapu pożyczki.
               
            
                  Dostawca swapu pożyczki
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                  Nazwa dostawcy swapu pożyczki.
               
            
                  Rodzaj swapu stopy procentowej pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Należy opisać rodzaj swapu stopy procentowej, który ma zastosowanie do pożyczki.
               
            
                  Rodzaj swapu walutowego pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Należy opisać rodzaj swapu walutowego.
               
            
                  Kurs walutowy dla swapu pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Kurs walutowy ustalony dla swapu walutowego pożyczki.
               
            
                  Data uruchomienia swapu pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data uruchomienia swapu pożyczki.
               
            
                  Data zakończenia swapu pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data zakończenia swapu pożyczki.
               
            
                  Zobowiązanie pożyczkobiorcy do zapłacenia kosztów zerwania swapu pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Zakres, w jakim pożyczkobiorca jest zobowiązany do zapłacenia kosztów zerwania dostawcy swapu pożyczki.
               
            
                  
                     Szczegółowe informacje dotyczące aktualizacji oprocentowania pożyczki (na dzień sekurytyzacji)
                  
               
            
                  Częstotliwość spłat
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Częstotliwość spłat odsetek i kwoty głównej pożyczki zgodnie z oryginalną dokumentacją dotyczącą pożyczki.
               
            
                  Częstotliwość aktualizacji stopy procentowej
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Częstotliwość, z jaką aktualizuje się stopę procentową zgodnie z oryginalną dokumentacją dotyczącą pożyczki.
               
            
                  Częstotliwość aktualizacji płatności
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Częstotliwość, z jaką aktualizuje się spłatę kwoty głównej i odsetek zgodnie z oryginalną dokumentacją dotyczącą pożyczki.
               
            
                  Historyczny wskaźnik wyrażony w dniach
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Na ile dni przed datą spłaty odsetek wyznaczono stopę procentową (np. Euribor wyznaczony na dwa dni przed datą spłaty odsetek).
               
            
                  Data wyznaczenia wskaźnika
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Data
               
               
                  Jeżeli w umowie pożyczki zawarto konkretne terminy ustalenia wskaźnika, należy wprowadzić następną datę wyznaczenia wskaźnika.
               
            
                  
                     Szczegółowe informacje na temat konsorcjum kredytowego i udziału w tym konsorcjum
                  
               
            
                  Struktura pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Należy skorzystać z kodu struktury pożyczki w celu opisania struktury mającej zastosowanie do danej pożyczki, np. pełna kwota pożyczki, podział na części A/B, kredyt konsorcjalny.
               
            
                  Kredyt konsorcjalny
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy pożyczka jest częścią kredytu konsorcjalnego?
               
            
                  Procentowy udział łącznego sekurytyzowanego instrumentu pożyczkowego
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Procentowy udział łącznej pożyczki objętej sekurytyzacją na dzień sekurytyzacji.
               
            
                  Prawa jednostki dominującej do podejmowania istotnych decyzji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy właściciel jakiegokolwiek udziału inny niż emitent ma prawo do podejmowania ważnych decyzji?
               
            
                  Bank korespondent ds. kredytów konsorcjalnych
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                  Bank korespondent.
               
            
                  
                     Różne szczegółowe informacje dotyczące pożyczek
                  
               
            
                  Środek zaradczy w przypadku naruszenia postanowień umowy finansowej
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Środek zaradczy w przypadku naruszenia postanowień umowy finansowej.
               
            
                  Jednostka inicjująca pożyczkę
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                  Nazwa inicjatora/pożyczkodawcy, który sprzedał pożyczkę emitentowi. Nazwa podmiotu ponoszącego ostateczną odpowiedzialność za oświadczenia i gwarancje pożyczki.
               
            
                  Kary związane z przedstawianiem informacji finansowych
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Wskaźnik kar nakładanych na pożyczkobiorcę, w przypadku gdy nie przedstawi on informacji finansowych (sprawozdanie z działalności, harmonogram itd.) wymaganych na potrzeby dokumentów w sprawie pożyczki.
               
            
                  Regres pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy istnieje możliwość odwołania się do innej strony (np. gwaranta), w przypadku gdy pożyczkobiorca nie wywiąże się z zobowiązania w ramach umowy pożyczki?
               
            
                  Kod zaokrąglania
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Metoda zaokrąglania stopy procentowej.
               
            
                  Przyrost zaokrąglania
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Przyrostowy procent, zgodnie z którym należy zaokrąglić wskaźnik stopy procentowej podczas ustalania stopy procentowej określonej w umowie pożyczki.
               
            
                  Nazwa specjalnej jednostki obsługującej na dzień sekurytyzacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                  Nazwa specjalnej jednostki obsługującej na dzień sekurytyzacji.
               
            
                  Standard obsługi
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Standard obsługi (wybór). Czy jednostka obsługująca pożyczkę obsługuje pełną kwotę pożyczki (zarówno część A, jak i część B), czy tylko część A lub B?
               
            
                  
                     Szczegółowe informacje dotyczące terminu płatności
                  
               
            
                  Termin spłaty pożyczki
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Termin, w którym emitentowi wypłacana jest kwota główna i odsetki, zazwyczaj jest to termin spłaty odsetek od pożyczki.
               
            
                  Termin zapłaty
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data, z którą dokonano spłaty wszystkich płatności w całości bez żadnych niedoborów. W przypadku pożyczki niezagrożonej będzie to termin spłaty pożyczki poprzedzający bezpośrednio datę wprowadzoną w polu „Termin spłaty pożyczki”.
               
            
                  Termin aktualizacji wskaźnika stopy procentowej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  W przypadku pożyczek o zmiennym oprocentowaniu kolejny termin, w którym nastąpi zmiana stopy procentowej. W przypadku pożyczek o stałym oprocentowaniu należy wprowadzić kolejny termin spłaty odsetek.
               
            
                  Termin kolejnej korekty płatności
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  W przypadku pożyczek o zmiennym oprocentowaniu kolejny termin, w którym nastąpi zmiana planowanej kwoty głównej lub odsetek. W przypadku pożyczek o stałym oprocentowaniu należy wprowadzić kolejny termin spłaty.
               
            
                  Termin zapadalności pożyczki
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Aktualny termin zapadalności pożyczki określony w umowie pożyczki. W tym przypadku nie uwzględnia się żadnych zatwierdzonych przedłużeń terminu zapadalności, które mogą być dozwolone w ramach umowy pożyczki.
               
            
                  Termin kolejnej spłaty pożyczki
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Termin kolejnej spłaty pożyczki.
               
            
                  
                     Szczegółowe informacje dotyczące oprocentowania
                  
               
            
                  Bieżący wskaźnik stopy procentowej (pełna kwota pożyczki)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Wskaźnik stopy procentowej wykorzystywany w celu określenia bieżącej stopy procentowej pełnej kwoty pożyczki. Stopa procentowa (przed naliczeniem marży) wykorzystywana w celu obliczenia odsetek spłacanych na dzień spłaty (pełnej) kwoty pożyczki w polu „Termin spłaty pożyczki”.
               
            
                  Bieżąca wysokość marży (pełna kwota pożyczki)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Marża wykorzystywana w celu określenia bieżącej stopy procentowej pełnej kwoty pożyczki. Marża wykorzystywana w celu obliczenia odsetek spłacanych na dzień spłaty (pełnej) kwoty pożyczki w polu „Termin spłaty pożyczki”.
               
            
                  Bieżąca stopa procentowa (pełna kwota pożyczki)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Łączna stopa procentowa wykorzystywana w celu obliczenia odsetek spłacanych w dniu spłaty (pełnej) kwoty pożyczki w polu „Termin spłaty pożyczki” (suma pola „Bieżący wskaźnik stopa procentowej (pełna kwota pożyczki)” i „Bieżąca wysokość marży (pełna kwota pożyczki)” w przypadku pożyczek o zmiennym oprocentowaniu).
               
            
                  Bieżąca stopa procentowa (część A pożyczki)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Roczna stopa brutto wykorzystywana do obliczenia planowanych odsetek na bieżący okres od części A pożyczki.
               
            
                  Kolejny wskaźnik stopy procentowej (pełna kwota pożyczki)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Wskaźnik stopy procentowej na kolejny okres wykorzystywany w celu określenia bieżącej stopy procentowej pełnej kwoty pożyczki. Stopa procentowa (przed naliczeniem marży) wykorzystywana do obliczenia odsetek spłacanych na podstawie rzeczywistego końcowego salda pożyczki (pełna kwota pożyczki) „Rzeczywiste końcowe saldo pożyczki (pełna kwota pożyczki)”.
               
            
                  Bieżący współczynnik niewykonania zobowiązania (pełna kwota pożyczki)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Łączne odsetki wykorzystywane do obliczenia odsetek od pożyczki przeterminowanej spłacanych w dniu spłaty pożyczki w polu „Termin spłaty pożyczki”.
               
            
                  
                     Szczegółowe informacje dotyczące kwoty głównej
                  
               
            
                  Bieżące początkowe saldo otwarcia (pełna kwota pożyczki)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Saldo należności na początku bieżącego okresu. Saldo należności pożyczki na początku okresu spłaty odsetek wykorzystywane do obliczenia odsetek podlegających spłacie w dniu spłaty pożyczki w polu „Termin spłaty pożyczki”.
               
            
                  Planowana kwota główna (pełna kwota pożyczki)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Przewidziana kwota główna spłacana od pożyczki za bieżący okres. Kwota główna płacona emitentowi w dniu spłaty pożyczki w polu „Termin spłaty pożyczki”, np. amortyzacja pożyczki, bez uwzględniania przedterminowych spłat.
               
            
                  Bieżące przewidziane saldo końcowe (pełna kwota pożyczki)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Przewidziane saldo kwoty głównej pożyczki pozostające do zapłaty pod koniec bieżącego okresu po amortyzacji pożyczki, ale poprzedzające wszelkie przedterminowe spłaty. Saldo kwoty głównej pożyczki pozostające do zapłaty po dokonaniu planowanej spłaty kwoty głównej, ale przed jakąkolwiek przedterminową spłatą (pole „Bieżące początkowe saldo otwarcia (pełna kwota pożyczki)” minus „Planowana kwota główna (pełna kwota pożyczki)”).
               
            
                  Nieplanowane spłaty kwoty głównej (pełna kwota pożyczki)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Nieplanowane spłaty kwoty głównej otrzymane w bieżącym okresie. Inne spłaty kwoty głównej otrzymane podczas okresu spłaty odsetek, które zostaną wykorzystane do spłacenia pożyczki. Może to dotyczyć przychodów ze sprzedaży, dobrowolnych przedterminowych spłat lub kwot związanych z likwidacją.
               
            
                  Inne korekty kwoty głównej (pełna kwota pożyczki)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Nieplanowane korekty kwoty głównej za okres spłaty odsetek, niepowiązane z przepływem środków pieniężnych. Dowolne inne kwoty, które spowodowałyby zmniejszenie lub zwiększenie salda pożyczki w bieżącym okresie, a których nie uznaje się za nieplanowane spłaty kwoty głównej i które nie są przewidzianą kwotą główną.
               
            
                  Rzeczywista spłacona kwota główna
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Rzeczywista spłacona kwota główna w ostatnim dniu spłaty odsetek.
               
            
                  Rzeczywiste końcowe saldo pożyczki (pełna kwota pożyczki)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Rzeczywiste saldo kwoty głównej pozostające do spłaty na koniec bieżącego okresu. Rzeczywiste saldo pożyczki pozostające do spłaty za kolejny okres spłaty odsetek po wszystkich spłatach kwoty głównej.
               
            
                  Bieżące saldo początkowe (część A pożyczki)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Saldo należności (część A pożyczki) na początku bieżącego okresu. Saldo należności części A pożyczki na początku okresu spłaty odsetek wykorzystywane do obliczenia odsetek spłacanych w dniu spłaty pożyczki.
               
            
                  Łączne spłaty kwoty głównej (część A pożyczki)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Wszystkie spłaty kwoty głównej (część A pożyczki) otrzymane w bieżącym okresie. Spłata kwoty głównej części A pożyczki spłacana emitentowi w dniu spłaty pożyczki w polu „Termin spłaty pożyczki”, np. amortyzacja pożyczki, bez uwzględniania przedterminowych spłat.
               
            
                  Rzeczywiste saldo końcowe pożyczki (część A pożyczki)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Rzeczywiste saldo kwoty głównej pozostające do spłaty (część A pożyczki) na koniec bieżącego okresu. Saldo kwoty głównej części A pożyczki pozostające do spłaty po dokonaniu planowanej spłaty kwoty głównej.
               
            
                  Niewykorzystane przyznane saldo instrumentu pożyczki (pełna kwota pożyczki)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Łączna pozostała część pełnej kwoty pożyczki (dług uprzywilejowany)/niewykorzystane saldo na koniec okresu. Łączna pozostała część pełnej kwoty pożyczki (dług uprzywilejowany) na koniec terminu spłaty odsetek, którą pożyczkobiorca nadal może wykorzystać.
               
            
                  
                     Szczegółowe informacje dotyczące odsetek
                  
               
            
                  Planowana należna kwota odsetek (pełna kwota pożyczki)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Odsetki brutto od pełnej kwoty pożyczki za dany okres, przy założeniu braku spłat w bieżącym okresie. Łączne odsetki spłacane w terminie spłaty pożyczki, przy założeniu braku przedterminowych spłat w okresie spłaty odsetek. Odsetki należy określać na podstawie stopy bazowej zgodnie z umową pożyczki.
               
            
                  Nadwyżka/niedobór przedterminowych spłat odsetek
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Niedobór lub nadwyżka rzeczywistych spłat odsetek w stosunku do planowanych spłat odsetek za bieżący okres, które nie są związane z niewykonaniem zobowiązania. Wyniki przedterminowych spłat otrzymanych w terminie innym niż planowany termin spłaty.
               
            
                  Inne korekty odsetek
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Pole powiązane z innymi korektami kwoty głównej (pole „Inne korekty kwoty głównej (pełna kwota pożyczki)”), w którym przedstawia się nieplanowane korekty odsetek w powiązanym okresie spłat.
               
            
                  Negatywna amortyzacja
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Negatywna amortyzacja/odroczone odsetki/odsetki skapitalizowane bez ponoszenia kary.
               
            
                  Rzeczywiste spłacone odsetki (pełna kwota pożyczki)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Rzeczywista kwota odsetek od pełnej kwoty pożyczki spłacona w bieżącym okresie. Łączna kwota odsetek spłacanych przez pożyczkobiorcę w okresie naliczania odsetek lub w terminie spłaty pożyczki.
               
            
                  Rzeczywiste spłacone odsetki (część A pożyczki)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Łączna kwota odsetek spłaconych od części A pożyczki w okresie naliczania odsetek lub w terminie spłaty pożyczki.
               
            
                  Rzeczywiste odsetki od pożyczki przeterminowanej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Rzeczywiste odsetki od pożyczki przeterminowanej dla pełnej kwoty pożyczki, spłacone w bieżącym okresie. Łączna kwota odsetek od pożyczki przeterminowanej spłacona przez pożyczkobiorcę w okresie naliczania odsetek lub w dniu spłaty pożyczki.
               
            
                  Odroczone odsetki(pełna kwota pożyczki)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Odroczone odsetki od zadłużenia przeterminowanego od pełnej kwoty pożyczki. Odsetki z odroczonym terminem spłaty to kwota, o którą kwota odsetek, które pożyczkobiorca jest zobowiązany zapłacić z tytułu kredytu hipotecznego, jest niższa od kwoty narosłych odsetek od salda kwoty głównej pozostającego do spłaty.
               
            
                  Odsetki skapitalizowane (pełna kwota pożyczki)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Odsetki skapitalizowane od pełnej kwoty pożyczki. Odsetki skapitalizowane mają miejsce, w przypadku gdy odsetki dodaje się do salda pożyczki pod koniec okresu spłaty odsetek zgodnie z umową pożyczki.
               
            
                  
                     Szczegółowe informacje dotyczące kwoty głównej i odsetek
                  
               
            
                  Łączna należna planowana kwota główna i odsetki (pełna kwota pożyczki)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Planowana należna spłata kwoty głównej i odsetek od pożyczki płacona emitentowi za bieżący okres (pełna kwota pożyczki). Łączną planowaną kwotę główną i odsetki spłacane w terminie spłaty pożyczki (suma pól „Planowana należna kwota główna (pełna kwota pożyczki)” i „Planowana należna kwota odsetek (pełna kwota pożyczki)”) można wykorzystać do obliczenia wskaźnika zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia.
               
            
                  Łączne niedobory w spłatach kwoty głównej i odsetek pozostających do spłaty (pełna kwota pożyczki)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Skumulowana kwota główna i kwoty odsetek od pożyczki pozostające do spłaty na koniec bieżącego okresu. Skumulowana kwota niespłaconej kwoty głównej i odsetek w dniu spłaty pożyczki.
               
            
                  Łączne inne kwoty pozostające do spłaty
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Skumulowane kwoty związane z pożyczką pozostające do spłaty (np. składka ubezpieczeniowa, opłaty za użytkowanie gruntów, wydatki kapitałowe) pod koniec bieżącego okresu, które zostały wydane przez emitenta/jednostkę obsługującą. Skumulowana kwota zaliczek związanych z ochroną nieruchomości lub inne sumy wypłacone tytułem zaliczki przez jednostkę obsługującą lub emitenta, które nie zostały jeszcze zwrócone przez pożyczkobiorcę.
               
            
                  Skumulowana kwota pozostająca do spłaty
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Suma pól „Łączne niedobory w spłatach kwoty głównej i odsetek pozostających do spłaty (pełna kwota pożyczki)” i „Łączne inne kwoty pozostające do spłaty”.
               
            
                  Wystąpienie zdarzenia inicjującego amortyzację
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy wystąpiło zdarzenie inicjujące amortyzację?
               
            
                  Bieżący rodzaj amortyzacji
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Rodzaj amortyzacji stosowany w odniesieniu do części A pożyczki.
               
            
                  Łączna spłata planowanej kwoty głównej i odsetek (część A pożyczki)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Planowana spłata kwoty głównej i odsetek należnych od części A pożyczki dla emitenta za bieżący okres.
               
            
                  
                     Najnowsze szczegółowe informacje finansowe od początku roku do danego dnia
                  
               
            
                  Naruszenie obowiązku sprawozdawczego przez pożyczkobiorcę
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy pożyczkobiorca nie wywiązuje się z obowiązku składania sprawozdań jednostce obsługującej pożyczkę lub pożyczkodawcy?
               
            
                  Ostatni przychód
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Łączny przychód za okres objęty ostatnim sprawozdaniem finansowym (tj. okres od początku roku do danego dnia lub okres 12 miesięcy) z tytułu wszystkich nieruchomości.
               
            
                  Najnowszy współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem (pełna kwota pożyczki)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Najnowszy współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem (współczynnik LTV) dla (pełnej) kwoty pożyczki określony na podstawie dokumentacji dotyczącej pożyczki.
               
            
                  Najnowszy wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia (pełna kwota pożyczki)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Najnowszy wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia dla (pełnej) kwoty pożyczki określony na podstawie dokumentacji dotyczącej pożyczki.
               
            
                  Najnowszy wskaźnik zdolności spłaty odsetek (pełna kwota pożyczki)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Najnowszy wskaźnik zdolności spłaty odsetek dla (pełnej) kwoty pożyczki określony na podstawie dokumentacji dotyczącej pożyczki.
               
            
                  Najnowszy wskaźnik zdolności spłaty odsetek (część A pożyczki)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Najnowszy wskaźnik zdolności spłaty odsetek dla części A pożyczki określony na podstawie dokumentacji ofertowej.
               
            
                  Najnowszy wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia (część A pożyczki)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Najnowszy wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia dla części A pożyczki na podstawie dokumentacji ofertowej.
               
            
                  Najnowszy współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem (część A pożyczki)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Najnowszy współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem (współczynnik LTV) dla części A pożyczki określony na podstawie dokumentacji ofertowej.
               
            
                  
                     Szczegółowe informacje dotyczące rachunku rezerwy i rachunku powierniczego
                  
               
            
                  Łączne saldo rachunku rezerwy
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Łączne saldo rachunków rezerwy na poziomie pożyczki w terminie spłaty pożyczki. Obejmuje koszty utrzymania i napraw oraz koszty środowiskowe itd. (z wykluczeniem rezerw przeznaczonych na podatki i ubezpieczenie, łącznie z prowizjami leasingowymi wykorzystywanymi jako rezerwy). Należy wypełnić, jeżeli w polu „Zestawienie innych rezerw” w planie pożyczki umieszczono „Y”.
               
            
                  Wystąpienie zdarzenia inicjującego utworzenie rachunku powierniczego
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Należy wpisać „Y”, jeżeli nastąpiło zdarzenie, które spowodowało ustanowienie rachunków rezerwy. Należy wpisać „N”, jeżeli gromadzenie płatności jest normalnym warunkiem umowy pożyczki.
               
            
                  Kwoty dodane do rachunków powierniczych w bieżącym okresie
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Kwota dodana do dowolnego rachunku powierniczego lub rachunku rezerwy w bieżącym okresie.
               
            
                  Waluta salda rachunku rezerwy
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Określenie waluty rachunku rezerwy.
               
            
                  Waluta rachunku powierniczego
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Określenie waluty rachunku powierniczego.
               
            
                  
                     Szczegółowe informacje dotyczące likwidacji i przedterminowych spłat
                  
               
            
                  Data likwidacji/przedterminowej spłaty
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data otrzymania nieplanowanych spłat kwoty głównej lub przychodów z likwidacji.
               
            
                  Kod likwidacji/przedterminowej spłaty
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Kod przypisany do wszelkich nieplanowanych spłat kwoty głównej lub przychodów z likwidacji otrzymanych w okresie spłaty.
               
            
                  
                     Szczegółowe informacje dotyczące zabezpieczenia na poziomie pożyczkobiorcy
                  
               
            
                  Nazwa dostawcy swapu pożyczki (poziom pożyczkobiorcy)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                  Nazwa dostawcy swapu pożyczki, jeżeli pożyczkobiorca posiada bezpośrednią umowę z kontrahentem swapu.
               
            
                  Rzeczywiste ratingi dostawcy swapu pożyczki (poziom pożyczkobiorcy)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Należy określić ratingi kontrahenta swapu na dzień spłaty pożyczki.
               
            
                  Zdarzenie powodujące całkowite lub częściowe wypowiedzenie swapu pożyczki za bieżący okres (poziom pożyczkobiorcy)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Jeżeli w bieżącym okresie doszło do wypowiedzenia swapu pożyczki, należy podać przyczynę.
               
            
                  Okresowa płatność netto należna dostawcy swapu pożyczki (poziom pożyczkobiorcy)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Kwota płatności przekazywanej kontrahentowi swapu przez pożyczkobiorcę w dniu spłaty pożyczki zgodnie z umową swap.
               
            
                  Okresowa płatność netto należna od dostawcy swapu pożyczki (poziom pożyczkobiorcy)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Kwota płatności przekazywanej pożyczkobiorcy przez kontrahenta swapu w dniu spłaty pożyczki zgodnie z umową swap.
               
            
                  Koszty związane z wypowiedzeniem należne dostawcy swapu pożyczki
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Kwota dowolnej płatności, jaką pożyczkobiorca musi zapłacić kontrahentowi swapu za częściowe lub całkowite wypowiedzenie umowy swap.
               
            
                  Brak spłaty kosztów związanych z wypowiedzeniem swapu pożyczki
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Kwota każdej ewentualnej niedokonanej spłaty, kosztów związanych z wypowiedzeniem wynikających z całkowitego lub częściowego wypowiedzenia umowy swap, płaconych przez pożyczkobiorcę.
               
            
                  Koszty wypowiedzenia należne od kontrahenta swapu pożyczki
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Kwota wszelkich zysków płacona pożyczkobiorcy przez kontrahenta swapu w związku z całościowym lub częściowym wypowiedzeniem.
               
            
                  Data kolejnej aktualizacji swapu pożyczki
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Termin kolejnej aktualizacji swapu pożyczki.
               
            
                  Szczegółowe informacje dotyczące swapu na poziomie pożyczki
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                  Szczegółowe informacje dotyczące swapu.
               
            
                  
                     Szczegółowe informacje dotyczące statusu zaległej pożyczki
                  
               
            
                  Status nieruchomości
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Status nieruchomości.
               
            
                  Status pożyczki
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Status pożyczki (tj. bieżący, brak spłat itd.). Jeżeli do pożyczki przypisanych jest wiele kodów statusu, do jednostki obsługującej należy wybór zgłaszanego kodu.
               
            
                  Data rozpoczęcia postępowania egzekucyjnego
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data wszczęcia postępowania w sprawie przejęcia lub postępowania administracyjnego lub alternatywnego postępowania egzekucyjnego przeciwko pożyczkobiorcy lub uzgodnionego z pożyczkobiorcą.
               
            
                  Kod strategii układu
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Strategia układu.
               
            
                  Spodziewane terminy odzyskania należności
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Spodziewane terminy windykacji w miesiącach.
               
            
                  Niewypłacalność
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Status niewypłacalności pożyczki (w przypadku niewypłacalności zaznaczyć „Y”, w przeciwnym razie „N”).
               
            
                  Data niewypłacalności
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data niewypłacalności.
               
            
                  Data wejścia w posiadanie nieruchomości
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data uzyskania tytułu prawnego (lub alternatywnej formy skutecznej kontroli i zdolności do rozporządzania) do nieruchomości stanowiącej zabezpieczenie.
               
            
                  Przychody netto otrzymane z likwidacji
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Przychody netto otrzymane z likwidacji wykorzystywane w celu określenia strat po stronie emitenta zgodnie z dokumentami dotyczącymi transakcji. Kwota przychodów netto otrzymanych ze sprzedaży, która pozwoli określić ewentualne straty lub braki w związku z pożyczką.
               
            
                  Koszt likwidacji
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Koszty związane z likwidacją kompensowane z innych aktywów emitenta w celu określenia strat zgodnie z dokumentami dotyczącymi transakcji. Kwota wszelkich kosztów likwidacji, która zostanie wypłacona z przychodów netto ze sprzedaży w celu określenia, czy wystąpią jakiekolwiek straty.
               
            
                  Odnotowana strata z sekurytyzacji
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Saldo należności pożyczki (plus koszty likwidacji) pomniejszone o otrzymany przychód netto z likwidacji. Kwota wszelkich strat po stronie emitenta po odjęciu kosztów likwidacji z przychodów netto ze sprzedaży.
               
            
                  Liczba miesięcy zalegania
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Liczba miesięcy zalegania ze spłatą pożyczki na koniec bieżącego okresu zgodnie z definicją emitenta.
               
            
                  Kwota zaległa
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Całkowita zaległa kwota przed uwzględnieniem przychodów ze sprzedaży i odzyskanych należności.
               
            
                  Skumulowane odzyskane należności
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Łączne odzyskane należności w tym wszystkie przychody ze sprzedaży.
               
            
                  Status specjalnej obsługi
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy pożyczka została objęta specjalną obsługą na dzień spłaty pożyczki?
               
            
                  Data niewykonania zobowiązania
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data pożyczki, w stosunku do której zobowiązanie nie zostało wykonane.
               
            
                  Waluta likwidacji
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Określenie waluty likwidacji.
               
            
                  Waluta strat
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Określenie waluty strat.
               
            
                  Waluta zaległości
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Określenie waluty zaległości.
               
            
                  
                     Szczegółowe informacje dotyczące modyfikacji pożyczki
                  
               
            
                  Zgoda obligatariusza
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy potrzebna jest zgoda obligatariusza na przeprowadzenie restrukturyzacji?
               
            
                  Planowane posiedzenie obligatariuszy
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Na kiedy zaplanowano kolejne posiedzenie obligatariuszy?
               
            
                  Data ostatniej sprzedaży pożyczki
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data sprzedaży pożyczki emitentowi, jeżeli pożyczka była częścią pierwotnej sekurytyzacji, wówczas należy podać datę sekurytyzacji.
               
            
                  Data włączenia ostatniej nieruchomości do sekurytyzacji
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data włączenia ostatniej lub ostatnich nieruchomości do przedmiotowej sekurytyzacji. Jeżeli jakieś nieruchomości zostały zastąpione, należy podać dzień, w którym doszło do ostatniego zastąpienia. Jeżeli nieruchomości były częścią pierwotnej transakcji, należy podać datę sekurytyzacji.
               
            
                  Data przejęcia
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data dokonania przeniesienia/konwersji wierzytelności lub przejęcia przez nowego pożyczkobiorcę.
               
            
                  Data obniżenia kwoty wyceny
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data obliczenia i zatwierdzenia obniżonej kwoty wyceny (wstępne lub zaktualizowane obliczenia na dany dzień).
               
            
                  Data ostatniej modyfikacji
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data wejścia w życie ostatniej modyfikacji pożyczki.
               
            
                  Kod modyfikacji
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Rodzaj modyfikacji.
               
            
                  Zmodyfikowana stawka płatności
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Jeżeli pożyczka została przekształcona (prawdopodobnie podczas procesu układu), a harmonogram amortyzacji zmieniony, wówczas należy podać nową kwotę, wyrażoną jako procent salda pożyczki.
               
            
                  Zmodyfikowana stopa procentowa pożyczki
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Jeżeli pożyczka została przekształcona (prawdopodobnie podczas procesu układu), a stopa procentowa/marża zmieniona, wówczas należy podać nową stopę.
               
            
                  
                     Szczegółowe informacje dotyczące specjalnej obsługi
                  
               
            
                  Lista zagrożeń jednostki obsługującej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data wyznaczająca umieszczenie pożyczki na liście zagrożeń. Jeżeli pożyczkę usunięto z listy zagrożeń w poprzednim okresie, a teraz ponownie ją na niej umieszczono, należy podać nową datę wprowadzenia.
               
            
                  Data ostatniego przeniesienia na specjalną jednostkę obsługującą
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data przeniesienia pożyczki na specjalną jednostkę obsługującą po przeniesieniu obsługi. Uwaga: jeżeli pożyczka była wielokrotnie przenoszona, należy podać ostatnią datę przeniesienia na specjalną jednostkę obsługującą.
               
            
                  Data ostatniego zwrócenia do głównej jednostki obsługującej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Dzień, w którym pożyczka stała się „skorygowanym kredytem hipotecznym”, tj. dzień, w którym specjalna jednostka obsługująca zwróciła pożyczkę do głównej jednostki obsługującej.
               
            
                  Stwierdzenie braku możliwości odzyskania
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Wskaźnik (Y/N) określający, czy jednostka obsługująca/specjalna jednostka obsługująca stwierdziła, iż nie odzyska wszystkich udzielonych zaliczek, a także całkowitego salda pożyczki pozostającego do spłaty oraz wszelkich innych kwot należnych z tytułu pożyczki z przychodów ze sprzedaży lub likwidacji nieruchomości lub pożyczki.
               
            
                  Data naruszenia warunków pożyczki
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data naruszenia warunków pożyczki. Jeżeli doszło do wielu naruszeń, należy podać datę ostatniego naruszenia.
               
            
                  Data naprawienia naruszeń warunków pożyczki
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data naprawienia naruszenia warunków pożyczki. Jeżeli doszło do wielu naruszeń, należy podać datę naprawienia ostatniego naruszenia.
               
            
                  Kod kryterium umieszczenia na liście zagrożeń
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Kod listy zagrożeń jednostki obsługującej. Jeżeli zastosowanie ma wiele kryteriów, proszę podać kod największego zagrożenia.
               
            
                  Waluta opłat
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Określenie waluty opłat.
               
            
                  
                     Szczegółowe informacje dotyczące specjalnej jednostki obsługującej
                  
               
            
                  Nazwa specjalnej jednostki obsługującej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                  Nazwa specjalnej jednostki obsługującej.
               
            
                  Czy zmieniono specjalną jednostkę obsługującą?
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy od poprzedniego okresu sprawozdawczego zmieniono specjalną jednostkę obsługującą?
               
            
                  Pożyczkodawca innej rangi zaangażowany w postępowanie egzekucyjne
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy pożyczkodawca innej rangi jest zaangażowany w postępowanie egzekucyjne?
               
            
                  
                     Szczegółowe informacje dotyczące statusu pożyczki przeterminowanej
                  
               
            
                  Niewykonanie zobowiązania lub przejęcie
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy nastąpiło niewykonanie zobowiązania w spłacie pożyczki lub trwa procedura przejęcia?
               
            
                  Przyczyna niewykonania zobowiązania
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                   
               
               
                  Przyczyna niewykonania zobowiązania.
               
            
                  Naruszenie umowy/Inicjacja
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Rodzaj naruszenia umowy/inicjacji.
               
            
                  
                     Informacje dotyczące dyrektywy w sprawie wymogów kapitałowych
                  
               
            
                  Należy określić, czy jednostka inicjująca przestrzegała jednej z czterech opcji utrzymania
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Rodzaj utrzymania.
               
            
                  Utrzymane przez jednostkę inicjującą
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Interes gospodarczy netto utrzymany przez jednostkę inicjującą wyrażony w procentach zgodnie z art. 405 rozporządzenia (UE) nr 575/2013 w sprawie wymogów ostrożnościowych dla instytucji kredytowych i firm inwestycyjnych.
               
            
         
      NIERUCHOMOŚĆ:
      
                  Nazwa pola
               
               
                  Statyczne/dynamiczne
               
               
                  Rodzaj danych
               
               
                  Definicja pola i kryteria
               
            
                  
                     Szczegółowe informacje dotyczące zabezpieczenia nieruchomości
                  
               
            
                  Identyfikator nieruchomości
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Niepowtarzalny identyfikator przydzielony nieruchomości. Jeżeli istnieje wiele nieruchomości (takich jak apartamentowce), należy podać niepowtarzalny identyfikator, który określa je w sposób zbiorczy.
               
            
                  Grupowanie pożyczek wzajemnie zabezpieczonych nieruchomościami
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Proszę podać odpowiednie identyfikatory pożyczek w dokumencie ofertowym, jeżeli jedna nieruchomość stanowi zabezpieczenie kilku pożyczek w ramach transakcji lub puli, a następnie proszę oddzielić identyfikatory przecinkami.
               
            
                  Nazwa nieruchomości
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Nazwa nieruchomości, która służy jako zabezpieczenie pożyczki. Jeżeli istnieje wiele nieruchomości (takich jak apartamentowce), należy podać nazwę, która określa je w sposób zbiorczy.
               
            
                  Adres nieruchomości
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Adres nieruchomości, która służy jako zabezpieczenie pożyczki.
               
            
                  Miejscowość, w której znajduje się nieruchomość
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                  Nazwa miasta, w którym znajduje się nieruchomość.
               
            
                  Kod pocztowy nieruchomości
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Główny kod pocztowy nieruchomości. Należy podać co najmniej pierwsze dwa lub cztery znaki.
               
            
                  Państwo, w którym znajduje się nieruchomość
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Państwo, w którym znajduje się nieruchomość.
               
            
                  Kod określający rodzaj nieruchomości
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Odniesienie do rodzaju lub wykorzystania nieruchomości określone w sprawozdaniu z wyceny lub dokumentacji ofertowej.
               
            
                  Rok budowy
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Data
               
               
                  Rok budowy nieruchomości zgodnie ze sprawozdaniem z wyceny lub dokumentacją ofertową.
               
            
                  Rok ostatniej modernizacji
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Rok ukończenia ostatniej ważniejszej modernizacji/nowej budowy na nieruchomości zgodnie ze sprawozdaniem z wyceny lub dokumentacją ofertową.
               
            
                  Powierzchnia netto w metrach kwadratowych netto na dzień sekurytyzacji
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Łączna nadająca się do wynajęcia powierzchnia netto nieruchomości w metrach kwadratowych, która służy jako zabezpieczenie pożyczki zgodnie z ostatnim sprawozdaniem z wyceny. W przypadku wielu nieruchomości należy podać sumę powierzchni.
               
            
                  Weryfikacja wewnętrznej powierzchni użytkowej netto
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy rzeczoznawca sprawdził wewnętrzną powierzchnię użytkową netto nieruchomości?
               
            
                  Liczba mieszkań/łóżek/pokoi
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  W przypadku nieruchomości wielorodzinnych należy podać liczbę mieszkań, w przypadku pensjonatów/hoteli/szpitali – liczbę łóżek, w przypadku ośrodków kempingowych – liczbę pól kempingowych, w przypadku kwater – liczbę pokoi, w przypadku magazynów – liczbę pomieszczeń. W przypadku istnienia wielu nieruchomości tego samego rodzaju należy podać sumę wartości.
               
            
                  Status nieruchomości
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Ostatni status pożyczki związanej z nieruchomością.
               
            
                  Forma tytułu nieruchomości
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Odpowiednia forma tytułu nieruchomości. Najem gruntu, na którym pożyczkodawca posiada zwykle budynek lub jest zobowiązany do jego zbudowania, jak określono w umowie najmu.
               
            
                  Wygaśnięcie umowy najmu dotyczącej nieruchomości
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Data
               
               
                  Należy podać najwcześniejszą datę wygaśnięcia umowy najmu.
               
            
                  Zobowiązanie z tytułu opłat za użytkowanie gruntów
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Jeżeli nieruchomość jest przedmiotem najmu, proszę podać bieżący roczny czynsz najmu należny wynajmującemu.
               
            
                  Data ostatniej wyceny
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data ostatniej wyceny nieruchomości.
               
            
                  Ostatnia wycena
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Ostatnia wycena nieruchomości.
               
            
                  Podstawa ostatniej wyceny
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Podstawa ostatniej wyceny.
               
            
                  Waluta opłat za użytkowanie gruntów
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Waluta opłat za użytkowanie gruntów („Zobowiązanie z tytułu opłat za użytkowanie gruntów”).
               
            
                  Waluta ostatniej wyceny
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Waluta ostatniej wyceny („Ostatnia wycena”).
               
            
                  
                     Szczegółowe informacje dotyczące daty sekurytyzacji
                  
               
            
                  Data włączenia nieruchomości do sekurytyzacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data włączenia nieruchomości do przedmiotowej sekurytyzacji. Jeżeli dana nieruchomość została zastąpiona, należy podać dzień, w którym doszło do zastąpienia. Jeżeli nieruchomość była częścią pierwotnej transakcji, należy podać datę sekurytyzacji.
               
            
                  Przydzielony procent pożyczki na dzień sekurytyzacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Przydzielony procent pożyczki przypisany do nieruchomości na dzień sekurytyzacji, w przypadku gdy zabezpieczenie pożyczki stanowi więcej nieruchomości niż jedna.
               
            
                  Termin przedstawienia danych finansowych na dzień sekurytyzacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Data
               
               
                  Końcowy termin przedstawienia danych finansowych wykorzystywanych w dokumencie ofertowym (np. od początku roku do danego dnia, rocznie, kwartalnie lub przez okres 12 miesięcy).
               
            
                  Dochód netto z działalności operacyjnej na dzień sekurytyzacji
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Przychód pomniejszony o koszty operacyjne na dzień sekurytyzacji.
               
            
                  Wycena na dzień sekurytyzacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Wycena nieruchomości zabezpieczających pożyczkę na dzień sekurytyzacji opisana w dokumencie ofertowym.
               
            
                  Nazwa rzeczoznawcy podmiotu dokonującego sekurytyzacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                  Nazwa firmy rzeczoznawczej, która przeprowadziła wycenę przy sekurytyzacji.
               
            
                  Data wyceny na dzień sekurytyzacji
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data sporządzenia wyceny w odniesieniu do wartości ujawnionych w dokumencie ofertowym.
               
            
                  Wartość lokalu do wynajęcia na dzień sekurytyzacji
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Wartość lokalu do wynajęcia na dzień sekurytyzacji.
               
            
                  Powierzchnia komercyjna
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Łączna nadająca się do wynajęcia powierzchnia komercyjna netto nieruchomości w metrach kwadratowych, która służy jako zabezpieczenie pożyczki zgodnie z ostatnim sprawozdaniem z wyceny.
               
            
                  Powierzchnia mieszkalna
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Łączna nadająca się do wynajęcia powierzchnia mieszkalna netto nieruchomości w metrach kwadratowych, która służy jako zabezpieczenie pożyczki zgodnie z ostatnim sprawozdaniem z wyceny.
               
            
                  Waluta danych finansowych
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Określenie waluty pożyczki.
               
            
                  
                     Najnowsze szczegółowe informacje finansowe dotyczące nieruchomości od początku roku do danego dnia
                  
               
            
                  Bieżący przydzielony procent pożyczki
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Przydzielony procent pożyczki przypisany do nieruchomości na dzień spłaty pożyczki, w przypadku gdy więcej niż jedna nieruchomość stanowi zabezpieczenie pożyczki, suma wszystkich procentów powinna wynieść łącznie 100 %. Procent może być ustalony w umowie pożyczki.
               
            
                  Bieżący procent przydzielony do końcowej kwoty pożyczki
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Należy stosować bieżący procent przydzielony do rzeczywistego salda pożyczki pozostającego do spłaty.
               
            
                  Najnowsze dane finansowe na dzień rozpoczęcia
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Pierwszy dzień okresu, za który przedstawiane są dane finansowe wykorzystane do sporządzenia ostatniego sprawozdania z finansowych wyników działalności (np. miesięcznego, kwartalnego, obejmującego okres od początku roku do danego dnia lub okres 12 miesięcy).
               
            
                  Najnowsze dane finansowe na dzień zakończenia
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Ostatni dzień okresu, za który przedstawiane są dane finansowe wykorzystane do sporządzenia ostatniego sprawozdania z finansowych wyników działalności (np. miesięcznego, kwartalnego, obejmującego okres od początku roku do danego dnia lub okres 12 miesięcy).
               
            
                  Ostatni miesiąc w roku, w którym przedstawiane są dane finansowe
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Należy wpisać miesiąc, na którym zakończono przedstawianie danych finansowych z każdego roku (najnowszych, z poprzedniego roku i drugiego roku poprzedzającego dany rok).
               
            
                  Najnowszy wskaźnik finansowy
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Niniejsze pole wykorzystuje się w celu opisania okresu, dla którego podano najnowsze dane finansowe.
               
            
                  Ostatni przychód
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Łączny przychód za okres objęty ostatnim sprawozdaniem z finansowych wyników działalności (tj. obejmującym okres od początku roku do danego dnia lub przez okres 12 miesięcy) ze wszystkich nieruchomości. W przypadku wielu nieruchomości należy podać łączny przychód.
               
            
                  Ostatnie koszty operacyjne
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Łączne koszty operacyjne za okres objęty ostatnim sprawozdaniem z finansowych wyników działalności (tj. miesięcznym, kwartalnym, obejmującym okres od początku roku do danego dnia lub okres 12 miesięcy) w odniesieniu do wszystkich nieruchomości.
               
            
                  Najnowszy dochód netto z działalności operacyjnej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Łączny przychód pomniejszony o łączne koszty operacyjne za okres objęty ostatnim sprawozdaniem z działalności finansowej.
               
            
                  Najnowsze wydatki kapitałowe
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Łączne wydatki kapitałowe (zamiast napraw i utrzymania) za okres objęty ostatnim sprawozdaniem z działalności finansowej (np. miesięcznym, kwartalnym, obejmującym okres od początku roku do danego dnia lub okres 12 miesięcy) w odniesieniu do wszystkich nieruchomości.
               
            
                  Najnowszy przepływ środków pieniężnych netto
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Łączny dochód netto z działalności operacyjnej pomniejszony o łączne wydatki kapitałowe za okres objęty ostatnim sprawozdaniem z finansowych wyników działalności.
               
            
                  Najnowsza kwota za obsługę długu
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Łączna planowana spłata należnej kwoty głównej i należnych odsetek za okres objęty ostatnim sprawozdaniem z finansowych wyników działalności (tj. miesięcznym, kwartalnym, obejmującym okres od początku roku do danego dnia lub okres 12 miesięcy).
               
            
                  Najnowszy wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia (dochód netto z działalności operacyjnej)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Należy obliczyć wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia na podstawie dochodu netto z działalności operacyjnej za okres objęty ostatnim sprawozdaniem z finansowych wyników działalności (np. miesięcznym, kwartalnym, obejmującym okres od początku roku do danego dnia lub okres 12 miesięcy).
               
            
                  Roczny dochód z najmu wynikający z umowy
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Roczny dochód z najmu wynikający z umowy na podstawie najnowszego harmonogramu najmu pożyczkobiorcy.
               
            
                  
                     Szczegółowe informacje dotyczące wykorzystania nieruchomości
                  
               
            
                  Stopień wykorzystania na określony dzień
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data ostatnio otrzymanego rejestru najemców/harmonogramu najmu. (W przypadku pensjonatów (hoteli) i szpitali należy zastosować średni wskaźnik zajmowania na okres objęty sprawozdaniem finansowym).
               
            
                  Stopień fizycznego wykorzystania na dzień sekurytyzacji
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Dostępny odsetek powierzchni nadającej się do wynajęcia, która jest faktycznie wykorzystana na dzień sekurytyzacji (tj. jeżeli najemcy faktycznie wprowadzili się do mieszkań i nie są one już wolne). Dostępny odsetek należy obliczyć na podstawie rejestru najemców lub innego dokumentu zawierającego informacje na temat zajętych pomieszczeń zgodne z najnowszymi informacjami z danego roku budżetowego.
               
            
                  Najnowsze informacje na temat stopnia fizycznego wykorzystania
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Ostatni dostępny odsetek faktycznie zajmowanej powierzchni nadającej się do wynajęcia (tj. gdy najemcy faktycznie wprowadzili się do mieszkań i nie są one już wolne). Dostępny odsetek należy obliczyć na podstawie rejestru najemców lub innego dokumentu zawierającego informacje na temat zajętych pomieszczeń zgodne z najnowszymi informacjami z danego roku budżetowego.
               
            
                  Dostępność danych wg najemców
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy dostępne są informacje w odniesieniu do poszczególnych najemców?
               
            
                  Średni ważony okres najmu
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Średni ważony okres najmu w latach.
               
            
                  Średni ważony okres najmu (pierwsza przerwa)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Średni ważony okres najmu (w latach) po wykorzystaniu wszystkich opcji w ramach pierwszej przerwy.
               
            
                  
                     Szczegółowe informacje dotyczące trzech największych najemców
                  
               
            
                  Procent dochodu, który przestanie napływać w ciągu 1–12 miesięcy
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Procent dochodu, który przestanie napływać w ciągu 1–12 miesięcy.
               
            
                  Procent dochodu, który przestanie napływać w ciągu 13–24 miesięcy
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Procent dochodu, który przestanie napływać w ciągu 13–24 miesięcy.
               
            
                  Procent dochodu, który przestanie napływać w ciągu 25–36 miesięcy
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Procent dochodu, który przestanie napływać w ciągu 25–36 miesięcy.
               
            
                  Procent dochodu, który przestanie napływać w ciągu 37–48 miesięcy
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Procent dochodu, który przestanie napływać w ciągu 37–48 miesięcy.
               
            
                  Procent dochodu, który przestanie napływać po upływie 49 miesięcy lub po dłuższym okresie.
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Procent dochodu, który przestanie napływać po upływie 49 miesięcy lub po dłuższym okresie.
               
            
                  Największy najemca według wysokości dochodu (netto)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Nazwa największego obecnie najemcy na podstawie wysokości czynszu netto.
               
            
                  Data wygaśnięcia umowy najmu największego najemcy
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data wygaśnięcia umowy najmu największego obecnie najemcy (pod względem wysokości czynszu netto).
               
            
                  Czynsz płacony przez największego najemcę
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Roczny czynsz płacony przez największego obecnie najemcę.
               
            
                  Drugi największy najemca pod względem wysokości dochodu (netto)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Nazwa drugiego największego obecnie najemcy (pod względem wysokości czynszu netto).
               
            
                  Data wygaśnięcia umowy najmu drugiego największego najemcy
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data wygaśnięcia umowy najmu drugiego największego obecnie najemcy (pod względem wysokości rocznego czynszu netto).
               
            
                  Czynsz płacony przez drugiego największego najemcę
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Czynsz płacony przez drugiego największego obecnie najemcę.
               
            
                  Trzeci największy najemca pod względem wysokości dochodu (netto)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Nazwa trzeciego największego obecnie najemcy (pod względem wysokości czynszu netto).
               
            
                  Data wygaśnięcia umowy najmu trzeciego największego najemcy
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data wygaśnięcia umowy najmu trzeciego największego obecnie najemcy (pod względem wysokości rocznego czynszu netto).
               
            
                  Czynsz płacony przez trzeciego największego najemcę
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Czynsz płacony przez trzeciego największego obecnie najemcę.
               
            
                  Waluta czynszu
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Określenie waluty czynszu.
               
            
                  
                     Szczegółowe informacje dotyczące przejęcia
                  
               
            
                  Przewidziana data likwidacji lub przejęcia aktywów
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data likwidacji przewidywana przez specjalną jednostkę obsługującą. Jeżeli istnieje wiele nieruchomości, należy podać ostatnią datę odnoszącą się do powiązanych nieruchomości. W przypadku przejęcia = Przewidziana data przejęcia, a w przypadku posiadanej nieruchomości = Przewidziana data sprzedaży.
               
            
                  Data rozpoczęcia postępowania dotyczącego posiadanej nieruchomości
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data wszczęcia postępowania w sprawie przejęcia lub alternatywnego postępowania egzekucyjnego przeciwko pożyczkobiorcy lub uzgodnionego z pożyczkobiorcą.
               
            
                  Data przejęcia zarządu
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data uzyskania tytułu prawnego (lub alternatywnej formy skutecznej kontroli i zdolności do rozporządzania) do nieruchomości stanowiącej zabezpieczenie.
               
            
         
      INFORMACJE NA TEMAT OBLIGACJI:
      
                  Nazwa pola
               
               
                  Statyczne/dynamiczne
               
               
                  Rodzaj danych
               
               
                  Definicja pola i kryteria
               
            
                  
                     Informacje ogólne na temat obligacji
                  
               
            
                  Identyfikator puli transakcji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Niepowtarzalny kod identyfikacyjny danej transakcji lub puli.
               
            
                  Data dystrybucji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data spłaty odsetek i kwoty głównej transzy obligacji.
               
            
                  Data zapisu
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Data
               
               
                  Dzień, na który należy być w posiadaniu klasy obligacji, aby zostać uznanym za posiadającego zapis.
               
            
                  Nazwa klasy obligacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Oznaczenie (zwykle litera lub liczba) podane dla transzy instrumentu finansowego będącego wynikiem sekurytyzacji zabezpieczonego spłatami komercyjnych kredytów hipotecznych, którego dotyczą takie same prawa, priorytety i cechy określone w prospekcie emisyjnym, tj. serii 1 klasa A1 itd.
               
            
                  Komitet ds. Jednolitych Procedur Identyfikacji Papierów Wartościowych (CUSIP) (reguła 144A)
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Kod identyfikujący papier wartościowy przypisany każdej klasie lub transzy obligacji zgodnie ze standardami ustanowionymi przez Komitet ds. Jednolitych Procedur Identyfikacji Papierów Wartościowych w odniesieniu do wymogów określonych w regule 144A lub inny niepowtarzalny kod identyfikujący papier wartościowy ustanowiony przez giełdę lub inny podmiot.
               
            
                  Międzynarodowy kod identyfikujący papier wartościowy
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Kod identyfikujący papier wartościowy przypisany każdej klasie lub transzy obligacji zgodnie ze standardami ustanowionymi przez Międzynarodową Organizację Normalizacyjną (kod ISIN) lub inny niepowtarzalny kod identyfikujący papier wartościowy ustanowiony przez giełdę lub inny podmiot.
               
            
                  Wspólny kod (reguła 144A)
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Dziewięciocyfrowy kod identyfikujący wydany wspólnie przez przedsiębiorstwa CEDEL i Euroclear dla każdej klasy lub transzy obligacji.
               
            
                  Międzynarodowy kod identyfikujący papier wartościowy (regulacja S)
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Kod identyfikujący papier wartościowy przypisany każdej klasie lub transzy obligacji zgodnie ze standardami ustanowionymi przez Międzynarodową Organizację Normalizacyjną (kod ISIN) w odniesieniu do wymogów określonych w regulacji S lub inny kod identyfikujący papier wartościowy ustanowiony przez giełdę lub inny podmiot.
               
            
                  Wspólny kod (regulacja S)
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Kod identyfikujący papier wartościowy przypisany każdej klasie obligacji lub transzy zgodnie z normami przez Komitet ds. Jednolitych Procedur Identyfikacji Papierów Wartościowych w odniesieniu do wymogów określonych w regulacji S lub inny niepowtarzalny kod identyfikujący papier wartościowy ustanowiony przez giełdę lub inny podmiot.
               
            
                  Data emisji obligacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data emisji obligacji.
               
            
                  Prawny termin zapadalności
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Data
               
               
                  Termin, w którym należy spłacić określoną klasę lub transzę obligacji w celu uniknięcia niewykonania zobowiązania.
               
            
                  Waluta
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Rodzaj waluty, w jakiej wyraża się wartość klasy lub transzy obligacji.
               
            
                  Pierwotne saldo kwoty głównej
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Pierwotne saldo kwoty głównej określonej klasy lub transzy obligacji na dzień emisji.
               
            
                  
                     Informacje dotyczące kwoty głównej obligacji
                  
               
            
                  Oznaczenie referencyjne
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  „Y” dla oznaczenia referencyjnego, „N”, jeżeli dana klasa lub transza obligacji stanowi wydzieloną należność odsetkową.
               
            
                  Pierwotne saldo kwoty głównej
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Saldo kwoty głównej klasy lub transzy obligacji pozostające do spłaty na początku bieżącego okresu.
               
            
                  Planowana kwota główna
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Planowana kwota główna płacona od klasy lub transzy obligacji w trakcie danego okresu.
               
            
                  Nieplanowana kwota główna
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Nieplanowana kwota główna płacona od klasy lub transzy obligacji w trakcie danego okresu.
               
            
                  Całkowity podział kwoty głównej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Łączna kwota główna (planowana i nieplanowana) płacona od klasy lub transzy obligacji w trakcie danego okresu.
               
            
                  Rodzaj amortyzacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Metoda amortyzacji, w ramach której dokonywana jest okresowo płatność z tytułu klasy lub transzy obligacji.
               
            
                  Okres spłaty wyłącznie odsetek
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Długość okresu spłaty wyłącznie odsetek w miesiącach.
               
            
                  Odsetki skapitalizowane
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Wszelkie odsetki dodane do salda klasy w tym amortyzacja ujemna.
               
            
                  Strata z tytułu kwoty głównej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Łączna strata z tytułu kwoty głównej w okresie sprawozdawczym.
               
            
                  Skumulowane straty z tytułu kwoty głównej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Skumulowane straty z tytułu kwoty głównej do chwili obecnej.
               
            
                  Końcowe saldo kwoty głównej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Saldo kwoty głównej klasy lub transzy obligacji pozostające do spłaty pod koniec bieżącego okresu.
               
            
                  Wskaźnik spłaty obligacji
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Kwota główna spłacana od klasy lub transzy obligacji w okresie sprawozdawczym, jako część pierwotnego salda obligacji lub transzy (0<x< 1), do 12 miejsc po przecinku.
               
            
                  Końcowy wskaźnik obligacji
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Końcowa kwota główna klasy lub transzy obligacji po spłaceniu bieżącego okresu sprawozdawczego jako część pierwotnego salda obligacji lub transzy (0<x< 1), do 12 miejsc po przecinku.
               
            
                  Kolejna data spłaty obligacji
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Kolejna data spłaty/rozdzielenia klasy lub transzy obligacji.
               
            
                  
                     Informacje dotyczące odsetek od obligacji
                  
               
            
                  Rodzaj wskaźnika stopy procentowej
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Wskaźnik bazowej referencyjnej stopy procentowej określony w dokumencie ofertowym, mający zastosowanie do określonej klasy lub transzy obligacji. Wskaźnik bieżącej stopy procentowej.
               
            
                  Wskaźnik bieżącej stopy procentowej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Wskaźnik bieżącej stopy procentowej stosowany w odniesieniu do określonej klasy lub transzy obligacji w bieżącym okresie naliczania odsetek, do co najmniej pięciu miejsc po przecinku.
               
            
                  Metoda naliczania odsetek
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Metoda naliczania odsetek polegająca na okresowym obliczaniu klasy lub transzy obligacji.
               
            
                  Liczba dni naliczania bieżących odsetek
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Liczba dni, w odniesieniu do której nalicza się odsetki, stosowana do obliczenia okresu przekazu bieżących odsetek.
               
            
                  Odsetki naliczone
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Kwota odsetek naliczonych.
               
            
                  Obowiązujące ograniczenie dostępnych funduszy
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy klasy obligacji dotyczy mechanizm ograniczenia dostępnych funduszy?
               
            
                  Kwota zmniejszenia wynikająca z wyceny
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Zmniejszenie wynikające z bieżącej wyceny przydzielone do danej klasy.
               
            
                  Skumulowane kwoty zmniejszenia wynikającego z wyceny
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Łączne skumulowane zmniejszenie wynikające z wyceny.
               
            
                  Inny podział odsetek
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Inne określone dodatki do odsetek.
               
            
                  Aktualny niedobór spłaty odsetek
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Brakująca kwota odsetek za dany okres sprawozdawczy w odniesieniu do danej klasy.
               
            
                  Skumulowany niedobór spłaty odsetek
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Skumulowany niedobór spłaty odsetek do chwili obecnej.
               
            
                  Całkowity podział odsetek
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Łączne spłacone odsetki.
               
            
                  Saldo początkowe niespłaconych odsetek
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Brak spłaty należnych odsetek na początku bieżącego okresu.
               
            
                  Niespłacone odsetki krótkoterminowe
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Wszelkie odsetki, odroczone w bieżącym okresie, których spłata nastąpi w dniu kolejnej spłaty.
               
            
                  Niespłacone odsetki długoterminowe
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Wszelkie odsetki odroczone w bieżącym okresie, których spłata nastąpi w terminie zapadalności.
               
            
                  Zdarzenie inicjujące ograniczenie dostępnych funduszy
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy miało miejsce zdarzenie inicjujące ograniczenie dostępnych funduszy?
               
            
                  Wskaźnik stopy procentowej w kolejnym okresie
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Wartość wskaźnika stopy procentowej w kolejnym okresie.
               
            
                  Termin kolejnej aktualizacji wskaźnika stopy procentowej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Termin kolejnej aktualizacji wskaźnika stopy procentowej.
               
            
                  
                     Szczegółowe informacje dotyczące instrumentu wsparcia płynności
                  
               
            
                  Instrument wsparcia płynności - saldo początkowe
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Saldo początkowe instrumentu wsparcia płynności.
               
            
                  Korekty dotyczące instrumentu wsparcia płynności
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Wszelkie korekty dotyczące instrumencie wsparcia płynności.
               
            
                  Wykorzystanie środków z instrumentu wsparcia płynności
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Kwota wykorzystanych środków z instrumentu wsparcia płynności.
               
            
                  Zwroty do instrumentu wsparcia płynności
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Kwoty zwrócone do instrumentu wsparcia płynności.
               
            
                  Saldo końcowe instrumentu wsparcia płynności
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Saldo końcowe.
               
            
                  Waluta instrumentu wsparcia płynności
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Waluta instrumentu wsparcia płynności.
               
            
   
      ZAŁĄCZNIK III
      
         Dane dotyczące poziomu pożyczek – Szablon sprawozdania na potrzeby instrumentów finansowych będących wynikiem sekurytyzacji zabezpieczonych pożyczkami, udzielonymi małym i średnim przedsiębiorstwom
      
      AKTYWA:
      
                  Nazwa pola
               
               
                  Statyczne/dynamiczne
               
               
                  Rodzaj danych
               
               
                  Definicja pola i kryteria
               
            
                  Data graniczna puli
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Aktualna data graniczna puli lub portfela.
               
            
                  Identyfikator puli
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Niepowtarzalny ciąg identyfikacyjny transakcji lub puli/nazwa transakcji.
               
            
                  Identyfikator pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Niepowtarzalny identyfikator każdej pożyczki.
               
            
                  Jednostka inicjująca
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                  Pożyczkodawca, który udzielił pierwotnej pożyczki.
               
            
                  Identyfikator jednostki obsługującej
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Niepowtarzalny identyfikator jednostki obsługującej służący do oznaczenia podmiotu obsługującego pożyczkę.
               
            
                  Nazwa jednostki obsługującej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                  Nazwa jednostki obsługującej.
               
            
                  Identyfikator pożyczkobiorcy
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Niepowtarzalny identyfikator pożyczkobiorcy – umożliwiający identyfikację pożyczkobiorców obciążonych wieloma pożyczkami z danej puli (np. dodatkowymi zaliczkami/innymi pożyczkami przedstawionymi jako oddzielne pozycje).
               
            
                  
                     Informacje na temat dłużnika
                  
               
            
                  Państwo
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Państwo, w którym znajduje się stałe miejsce prowadzenia działalności dłużnika.
               
            
                  Kod pocztowy
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                  Należy podać co najmniej pierwsze dwa lub trzy znaki. Nie należy podawać pełnego kodu pocztowego.
               
            
                  Forma prawna/rodzaj działalności dłużnika
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                   
               
            
                  Segment pakietu Bazylea III pożyczkobiorcy
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                   
               
            
                  Podmiot powiązany jednostki inicjującej?
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy pożyczkobiorca jest podmiotem powiązanym jednostki inicjującej?
               
            
                  Rodzaj składnika aktywów
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                   
               
            
                  Uprzywilejowanie
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                   
               
            
                  Oszacowanie wewnętrzne banku dotyczące straty z tytułu niewykonania zobowiązania
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Strata z tytułu niewykonania zobowiązania w normalnych warunkach gospodarczych.
               
            
                  Kod NACE branży
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Kod NACE branży pożyczkobiorcy.
               
            
                  
                     Charakterystyka leasingu
                  
               
            
                  Data zaciągnięcia pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data udzielenia pożyczki pierwotnej.
               
            
                  Ostateczny termin zapadalności
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Data
               
               
                  Ostateczny termin zapadalności pożyczki.
               
            
                  Waluta pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Określenie waluty pożyczki.
               
            
                  Pożyczka zabezpieczona
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy daną pożyczkę zabezpieczono przed ryzykiem walutowym?
               
            
                  Pierwotne saldo pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Pierwotne łączne saldo pożyczki.
               
            
                  Saldo bieżące
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Niespłacona kwota pożyczki na dzień będący datą graniczną puli. Kwota ta powinna uwzględniać wszelkie kwoty zaklasyfikowane jako kwota główna w transakcji. Na przykład jeżeli opłaty dodano do salda pożyczki i stanowią one część kwoty głównej w transakcji, należy je dodać. Należy wyłączyć wszelkie zaległe odsetki lub kwoty kar.
               
            
                  Sekurytyzowana kwota pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Saldo sekurytyzowanej pożyczki na dzień będący datą graniczną.
               
            
                  Częstotliwość spłaty kwoty głównej
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Częstotliwość spłaty należności z tytułu kwoty głównej, tj. liczba miesięcy między spłatami.
               
            
                  Częstotliwość spłaty odsetek
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Częstotliwość spłaty należnych odsetek, tj. liczba miesięcy między spłatami.
               
            
                  Rodzaj amortyzacji
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Rodzaj amortyzacji.
               
            
                  Rodzaj pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                   
               
            
                  Kwota balonowa
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Kwota płatności balonowej.
               
            
                  Rodzaj spłat
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                   
               
            
                  
                     Stopa procentowa
                  
               
            
                  Bieżąca stopa procentowa
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Bieżąca stopa procentowa (w %).
               
            
                  Górny pułap stopy procentowej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Górny pułap stopy procentowej (w %).
               
            
                  Dolny pułap stopy procentowej
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Dolny pułap stopy procentowej (w %).
               
            
                  Rodzaj stopy procentowej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Rodzaj stopy procentowej.
               
            
                  Wskaźnik bieżącej stopy procentowej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Wskaźnik bieżącej stopy procentowej (stopa referencyjna, na podstawie której określa się stopę procentową kredytu hipotecznego).
               
            
                  Marża naliczana dla bieżącej stopy procentowej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Marża naliczana dla bieżącej stopy procentowej (marża dla pożyczek o stałym oprocentowaniu jest taka sama jak bieżąca stopa procentowa, marża dla pożyczek o zmiennym oprocentowaniu jest wyższa (lub niższa, jeżeli nakłady są ujemne) od wskaźnika stopy procentowej.
               
            
                  Okres aktualizacji stopy procentowej
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                   
               
            
                  
                     Informacje dotyczące wyników
                  
               
            
                  Kwota zaległych odsetek
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Bieżące saldo zaległych odsetek.
               
            
                  Liczba dni zalegania ze spłatą odsetek
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Liczba dni zalegania ze spłatą pożyczki (w dniu daty granicznej puli) zgodnie z definicją emitenta.
               
            
                  Kwota zaległych spłat kwoty głównej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Bieżące saldo zaległych spłat kwoty głównej. Mianem zaległych płatności określa się wszystkie należne spłaty kwoty głównej do chwili obecnej MINUS wszystkie spłaty kwoty głównej otrzymane do chwili obecnej MINUS wszelkie kwoty skapitalizowane.
               
            
                  Liczba dni zaległości z tytułu kwoty głównej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Liczba dni zalegania ze spłatą pożyczki (w dniu daty granicznej puli) zgodnie z definicją emitenta.
               
            
                  Niewykonanie zobowiązania z tytułu pożyczki lub przejęcie zgodnie z definicją transakcji
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy miało miejsce niewykonanie zobowiązania z tytułu pożyczki lub przejęcie zgodnie z definicją transakcji.
               
            
                  Niewykonanie zobowiązania z tytułu pożyczki lub przejęcie zgodnie z definicją w pakiecie Bazylea III
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy miało miejsce niewykonanie zobowiązania z tytułu pożyczki lub przejęcie zgodnie z definicją w pakiecie Bazylea III.
               
            
                  Powód niewykonania zobowiązania (definicja pakietu Bazylea II)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Z wykorzystaniem definicji powodu niewykonania zobowiązania według pakietu Bazylea II.
               
            
                  Data niewykonania zobowiązania
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data niewykonania zobowiązania z tytułu pożyczki zgodnie z definicją niewykonania zobowiązania z tytułu transakcji.
               
            
                  Zaległa kwota
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Całkowita zaległa kwota (zgodnie z definicją niewykonania zobowiązania z tytułu transakcji) przed wykorzystaniem przychodów ze sprzedaży i odzyskanych należności.
               
            
                  Skumulowane odzyskane należności
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Łączna suma odzyskanych należności włącznie ze wszystkimi przychodami ze sprzedaży. Dotyczy wyłącznie pożyczek, w odniesieniu do których wystąpiło niewykonanie zobowiązania/przejęcie.
               
            
                  Przypisane straty
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Przypisane straty do chwili obecnej.
               
            
                  Data przypisania strat
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data przypisania strat.
               
            
         
      PROFIL AMORTYZACJI:
      
                  Nazwa pola
               
               
                  Statyczne/dynamiczne
               
               
                  Rodzaj danych
               
               
                  Definicja pola i kryteria
               
            
                  Saldo należności za okres 1
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Profil amortyzacji przy przedterminowej spłacie wynoszącej 0 %.
               
            
                  Data salda należności za okres 1
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data związana z saldem za okres 1.
               
            
                  Saldo należności za okres [2–120]
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Profil amortyzacji przy przedterminowej spłacie wynoszącej 0 %.
               
            
                  Data salda należności za okres [2–120]
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data związana z saldem z okresu [2-120].
               
            
         
      ZABEZPIECZENIE:
      
                  Nazwa pola
               
               
                  Statyczne/dynamiczne
               
               
                  Rodzaj danych
               
               
                  Definicja pola i kryteria
               
            
                  
                     Zabezpieczenie
                  
               
            
                  Identyfikator zabezpieczenia
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                  Niepowtarzalny kod zabezpieczenia jednostki inicjującej.
               
            
                  Identyfikator pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Niepowtarzalny identyfikator pożyczki związany z zabezpieczeniem. Informacje te powinny odpowiadać identyfikatorom z pola „Identyfikator pożyczki”.
               
            
                  Rodzaj papierów wartościowych
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Czy zastaw na aktywach jest stały czy zmienny?
               
            
                  Rodzaj zabezpieczenia
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Rodzaj zabezpieczenia.
               
            
                  Kwota pierwotnej wyceny
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Wartość nieruchomości na dzień ostatniej udzielonej pożyczki przed sekurytyzacją.
               
            
                  Data pierwotnej wyceny
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data ostatniej wyceny nieruchomości przeprowadzonej w trakcie ostatniej zaciągniętej pożyczki przed sekurytyzacją.
               
            
                  Data bieżącej wyceny
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Powinna być to data najnowszej wyceny.
               
            
                  Rodzaj pierwotnej wyceny
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Rodzaj wyceny w momencie udzielenia pożyczki.
               
            
                  Klasyfikacja
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                   
               
            
                  Kod pocztowy nieruchomości
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                  Należy podać co najmniej pierwsze dwa lub trzy znaki.
               
            
                  Kanał udzielenia pożyczki/Bank lub oddział organizujący pożyczkę
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                   
               
            
                  Waluta zabezpieczenia
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Powinna być to waluta powiązana z kwotą wyceny znajdującej się w polu „Wartość wyceny”.
               
            
                  Liczba elementów zabezpieczenia pożyczki
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Łączna liczba elementów zabezpieczenia pożyczki. Liczba ta powinna odzwierciedlać liczbę sprawozdań dotyczących zabezpieczenia złożonych w celu otrzymania pożyczki w obecnym folderze.
               
            
         
      INFORMACJE NA TEMAT OBLIGACJI:
      
                  Nazwa pola
               
               
                  Dynamiczne/Statyczne
               
               
                  Rodzaj danych
               
               
                  Definicja pola i kryteria
               
            
                  
                     Pola poświęcone danym na temat zabezpieczenia lub obligacji
                  
               
            
                  Termin złożenia sprawozdania
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data wydania sprawozdania dotyczącego transakcji.
               
            
                  Emitent
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                  Nazwa emitenta i seria emisji, o ile dotyczy.
               
            
                  Kwoty wykorzystywane w ramach instrumentu wsparcia płynności
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Jeżeli transakcja posiada instrument wsparcia płynności, należy potwierdzić, czy w ramach tego instrumentu wykorzystano kwoty w okresie kończącym się w dniu spłaty ostatnich odsetek.
               
            
                  
                     Pola poświęcone danym na temat zabezpieczenia
                  
               
            
                  Pomiary inicjujące/współczynniki
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy miały miejsce jakieś zdarzenia inicjujące? Status różnych zaległości, rozwodnienia, niewykonania, strat i podobnych dodatkowych pomiarów i współczynników zabezpieczenia w odniesieniu do ich przedterminowej amortyzacji lub innych poziomów zdarzenia inicjującego na bieżący dzień ustalenia.
               
            
                  Średni stały współczynnik przedterminowych spłat
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Sprawozdanie powinno zawierać średni stały współczynnik przedterminowych spłat pożyczek bazowych. Średnia częstość przedterminowych spłat stanowi wartość wyrażoną jako procent kwoty głównej spłaconej przedterminowo w skali roku, przekraczającą planowane spłaty. Średnią częstość przedterminowych spłat oblicza się w pierwszej kolejności przez podzielenie bieżącego salda głównej kwoty pożyczki (tj. rzeczywistego salda) przez planowane saldo głównej kwoty pożyczki, zakładając, że nie dokonano żadnych spłat przedterminowych (tj. dokonywano jedynie planowanych spłat). Otrzymany iloraz podnosi się następnie do potęgi, przy czym wykładnik potęgi stanowi liczba dwanaście dzielona przez liczbę miesięcy, jakie upłynęły od wyemitowania. Następnie należy odjąć ten wynik od jeden i pomnożyć przez sto (100) w celu wyznaczenia średniej częstości przedterminowych spłat.
               
            
                  
                     Pola poświęcone danym kontaktowym pozwalającym na uzyskanie informacji na temat sprawozdania dotyczącego transakcji
                  
               
            
                  Punkt kontaktowy
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                  Nazwa działu lub nazwisko osoby lub osób wyznaczonych do udzielania informacji.
               
            
                  Dane kontaktowe
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                  Numer telefonu i adres poczty elektronicznej.
               
            
         
      INFORMACJE NA TEMAT OBLIGACJI WEDŁUG TRANSZ
      
                  Nazwa pola
               
               
                  Statyczne/dynamiczne
               
               
                  Rodzaj danych
               
               
                  Definicja pola i kryteria
               
            
                  
                     Pola dotyczące poziomu transz
                  
               
            
                  Nazwa grupy obligacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Oznaczenie (zwykle litera lub liczba) nadane transzy obligacji, które mają takie same prawa, priorytety i cechy określone w prospekcie emisyjnym, tj. serii 1 klasa A1 itd.
               
            
                  Międzynarodowy kod identyfikujący papier wartościowy
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Kod identyfikujący papier wartościowy przypisany do każdej klasy małych i średnich przedsiębiorstw zgodnie ze standardami ustanowionymi przez Międzynarodową Organizację Normalizacyjną (kod ISIN) lub inny niepowtarzalny kod identyfikujący papier wartościowy ustanowiony przez giełdę lub inny podmiot.
               
            
                  Termin spłaty odsetek
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Powtarzający się okresowo termin, w którym ma nastąpić ostatnia spłata odsetek na rzecz właścicieli określonej transzy obligacji.
               
            
                  Termin spłaty kwoty głównej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Data
               
               
                  Ostatni powtarzający się okresowo termin, w którym ma nastąpić spłata kwoty głównej na rzecz właścicieli określonej transzy obligacji.
               
            
                  Waluta obligacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                  Określenie waluty obligacji.
               
            
                  Stopa referencyjna
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Wskaźnik bazowej referencyjnej stopy procentowej określony w dokumentacji ofertowej (np. trzymiesięczny Euribor), mający zastosowanie do określonej transzy obligacji.
               
            
                  Prawny termin zapadalności
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data, przed którą należy spłacić określoną transzę obligacji, aby nie dopuścić do niewykonania zobowiązania.
               
            
                  Data wyemitowania obligacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Data
               
               
                  Data wyemitowania obligacji.
               
            
   
      ZAŁĄCZNIK IV
      
         Dane dotyczące poziomu pożyczek – Szablon sprawozdania na potrzeby instrumentów finansowych będących wynikiem sekurytyzacji zabezpieczonych kredytami na zakup samochodu
      
      AKTYWA:
      
                  Nazwa pola
               
               
                  Statyczne/dynamiczne
               
               
                  Rodzaj danych
               
               
                  Definicja pola i kryteria
               
            
                  
                     Szczegółowe informacje dotyczące transakcji
                  
               
            
                  Data graniczna puli
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM-DD
               
               
                  Data graniczna puli lub portfela. Jest do data, do której w sprawozdaniu odnoszą się dane dotyczące składnika aktywów bazowych.
               
            
                  Identyfikator puli
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Identyfikator puli lub portfela/nazwa transakcji.
               
            
                  Nazwa jednostki obsługującej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Niepowtarzalny identyfikator jednostki obsługującej służący do oznaczenia podmiotu obsługującego pożyczkę lub leasing.
               
            
                  Nazwa rezerwowej jednostki obsługującej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                  Nazwa rezerwowej jednostki obsługującej.
               
            
                  
                     Informacje dotyczące poziomu pożyczki lub leasingu
                  
               
            
                  Identyfikator pożyczki lub leasingu
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Niepowtarzalny identyfikator pożyczki lub leasingu. Nie należy zmieniać niepowtarzalnego identyfikatora w czasie trwania transakcji.
               
            
                  Jednostka inicjująca
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                  Pożyczkodawca, który udzielił pierwotnej pożyczki lub leasingu.
               
            
                  Identyfikator pożyczkobiorcy
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Niepowtarzalny identyfikator pożyczkobiorcy lub leasingobiorcy.
               
            
                  Identyfikator przedsiębiorstwa należącego do grupy
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                  Niepowtarzalny identyfikator przedsiębiorstwa należącego do grupy określający ostateczną spółkę dominującą pożyczkobiorcy.
               
            
                  Waluta pożyczki lub leasingu
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Określenie waluty pożyczki lub leasingu.
               
            
                  Status zatrudnienia pożyczkobiorcy
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Status zatrudnienia pierwotnego wnioskodawcy.
               
            
                  Dochody pierwotne
               
               
                  Statyczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Gwarantowany roczny dochód brutto pierwotnego pożyczkobiorcy.
               
            
                  Waluta dochodu pierwotnego
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Określenie waluty dochodu.
               
            
                  Rodzaj amortyzacji
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Rodzaj amortyzacji.
               
            
                  Weryfikacja dochodów pierwotnych
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Weryfikacja dochodów pierwotnych.
               
            
                  Region geograficzny
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Region, w którym znajduje się siedziba pożyczkobiorcy zgodnie z ubezpieczeniem.
               
            
                  Data zaciągnięcia pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  RRRR-MM
               
               
                  Data udzielenia pożyczki pierwotnej lub pierwotnego rozpoczęcia leasingu.
               
            
                  Przewidywany termin zapadalności pożyczki lub leasingu
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM
               
               
                  Przewidywany termin zapadalności pożyczki lub wygaśnięcia umowy leasingu.
               
            
                  Pierwotny okres pożyczki lub leasingu
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Pierwotny warunek zapadalności (liczba miesięcy).
               
            
                  Data dołączenia do puli
               
               
                  Statyczne
               
               
                  RRRR-MM
               
               
                  Data przeniesienia pożyczki lub leasingu do spółki specjalnego przeznaczenia.
               
            
                  Pierwotne saldo kwoty głównej
               
               
                  Statyczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Saldo kwoty głównej pożyczki pożyczkobiorcy lub zdyskontowane saldo leasingu (włącznie ze skapitalizowanymi opłatami) w momencie udzielenia pożyczki lub rozpoczęcia leasingu.
               
            
                  Bieżące saldo należności z tytułu kwoty głównej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Saldo pożyczki lub zdyskontowane saldo leasingu pożyczkobiorcy pozostające do zapłaty na dzień będący datą graniczną puli. Należy uwzględnić wszelkie kwoty zabezpieczone pojazdem. Jeżeli na przykład opłaty dodano do salda i stanowią one część głównej kwoty w transakcji, należy je dodać.
               
            
                  Planowana należna spłata
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Następna należna planowana spłata zgodnie z umową (należna spłata, jeżeli nie obowiązują żadne inne ustalenia dotyczące spłat).
               
            
                  Planowana częstotliwość spłat
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Planowana częstotliwość spłat.
               
            
                  Kwota zaliczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Kwota depozytu/zaliczki w chwili udzielenia pożyczki lub rozpoczęcia leasingu (powinna uwzględniać wartość pojazdów będących przedmiotem obrotu itd.).
               
            
                  Pierwotny współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem
               
               
                  Statyczne
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Współczynnik LTV pojazdu w chwili udzielenia pożyczki lub rozpoczęcia leasingu, który można zaokrąglić do najbliższych pięciu procent.
               
            
                  Rodzaj produktu
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Rodzaj produktu.
               
            
                  Cena opcji zakupu
               
               
                  Statyczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Kwota, jaką musi zapłacić pożyczkobiorca na koniec okresu leasingu lub pożyczki w celu przejęcia pojazdu na własność.
               
            
                  Odstęp pomiędzy aktualizacją stopy procentowej
               
               
                  Statyczne
               
               
                  9(2).99
               
               
                  Liczba miesięcy między każdą datą aktualizacji stopy procentowej pożyczki lub leasingu.
               
            
                  Bieżąca stopa procentowa lub dyskontowa
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(4).9(5)
               
               
                  Całkowita bieżąca stopa procentowa lub dyskontowa (w %), mająca zastosowanie do pożyczki lub leasingu (można ją zaokrąglić do najbliższego pół procenta).
               
            
                  Podstawa bieżącej stopy procentowej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Podstawa bieżącej stopy procentowej.
               
            
                  Marża naliczana dla bieżącej stopy procentowej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(4).9(5)
               
               
                  Marża naliczana od bieżącej stopy procentowej (w %) pożyczki lub leasingu (można ją zaokrąglić do najbliższego pół procenta). W przypadku pożyczek o stałej stopie procentowej marża jest taka sama jak bieżąca stopa procentowa lub dyskontowa. Dla pożyczek o zmiennym oprocentowaniu marża jest wyższa (lub niższa, jeżeli wprowadzona jako wartość ujemna) od wskaźnika stopy.
               
            
                  Stopa dyskontowa
               
               
                  Statyczne
               
               
                  9(4).9(5)
               
               
                  Stopa dyskontowa, którą zastosowano do należności w chwili ich sprzedaży spółce specjalnego przeznaczenia (można zaokrąglić do najbliższego pół procenta).
               
            
                  Producent pojazdu
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                  Znak towarowy producenta pojazdu.
               
            
                  Model samochodu
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Nazwa modelu samochodu.
               
            
                  Nowy czy używany pojazd
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Stan pojazdu w chwili udzielenia pożyczki lub rozpoczęcia leasingu.
               
            
                  Pierwotna wartość końcowa pojazdu
               
               
                  Statyczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Szacowana wartość końcowa pojazdu w dniu udzielenia pożyczki lub rozpoczęcia leasingu. Podaną wartość można zaokrąglić.
               
            
                  Sekurytyzowana wartość końcowa
               
               
                  Statyczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Kwota wartości końcowej, którą jedynie sekurytyzowano. Podaną wartość można zaokrąglić.
               
            
                  Zaktualizowana wartość końcowa pojazdu
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Najbardziej aktualna szacowana wartość końcowa pojazdu pod koniec trwania umowy. Podaną wartość można zaokrąglić.
               
            
                  Data zaktualizowanej wartości końcowej pojazdu
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM
               
               
                  Dzień, w którym obliczono ostatnie zaktualizowane oszacowanie wartości końcowej pojazdu. Jeżeli nie przeprowadzono aktualizacji, należy podać datę pierwotnej wyceny.
               
            
                  Rodzaj klienta
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Forma prawna klienta.
               
            
                  Metoda spłat
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Zwykła metoda spłat (np. na podstawie ostatniej otrzymanej płatności).
               
            
                  Data usunięcia z puli
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM
               
               
                  Dzień, w którym usunięto z puli pożyczkę lub leasing, np. w chwili odkupu, spłaty, przedterminowej spłaty lub zakończenia procesu windykacji.
               
            
                  Górny pułap stopy procentowej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(4).9(8)
               
               
                  Jeżeli ustalono górny pułap stopy procentowej, którą można naliczyć na tym rachunku, podać ten pułap tutaj – nie wprowadzać symbolu %.
               
            
                  Dolny pułap stopy procentowej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(4).9(8)
               
               
                  Jeżeli ustalono dolny pułap stopy procentowej, którą można naliczyć na tym rachunku, podać ten pułap tutaj – nie wprowadzać symbolu %.
               
            
                  Saldo zaległych spłat
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Bieżące saldo zaległych spłat.
               
            
                  Liczba miesięcy zalegania ze spłatami
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(5).99
               
               
                  Liczba miesięcy zalegania ze spłatą pożyczki lub leasingu na dzień będący datą graniczną puli.
               
            
                  Data niewykonania zobowiązania
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM
               
               
                  Data niewykonania zobowiązania.
               
            
                  Zaległa kwota brutto
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Zaległa kwota brutto na tym rachunku.
               
            
                  Cena sprzedaży
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                   
               
            
                  Strata na sprzedaży
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Zaległa kwota brutto minus przychody ze sprzedaży (z wyłączeniem przedterminowej spłaty, jeżeli zależy ona od odzyskanych należności z tytułu kwoty głównej).
               
            
                  Skumulowane odzyskane należności
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Skumulowane odzyskane należności na tym rachunku po odliczeniu kosztów.
               
            
                  Data spłaty
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM
               
               
                  Dzień, w którym spłacono należności, lub dzień, w którym ukończono proces windykacji niespłaconych pożyczek.
               
            
                  Straty na wartości końcowej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Strata na wartości końcowej będąca wynikiem zwrotu pojazdu.
               
            
                  Stan rachunku
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Aktualny stan rachunku.
               
            
         
      INFORMACJE NA TEMAT OBLIGACJI:
      
                  Nazwa pola
               
               
                  Dynamiczne/Statyczne
               
               
                  Rodzaj danych
               
               
                  Definicja pola i kryteria
               
            
                  
                     Informacje dotyczące poziomu obligacji
                  
               
            
                  Termin złożenia sprawozdania
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM-DD
               
               
                  Data wydania sprawozdania dotyczącego transakcji, tj. data przekazania uzupełnionego szablonu z danymi dotyczącymi poziomu pożyczki do repozytorium danych.
               
            
                  Emitent
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                  Nazwa emitenta i seria emisji, o ile dotyczy.
               
            
                  Wszystkie rachunki rezerwy, które osiągnęły saldo docelowe
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy wszystkie rachunki rezerwy (rezerwy gotówkowej, rezerwy konsolidacyjnej, rezerwy na potrącenia) mają wymagany poziom?
               
            
                  Kwoty wykorzystywane w ramach instrumentu wsparcia płynności
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy w okresie kończącym się w dniu spłaty ostatnich odsetek wykorzystano instrument wsparcia płynności do pokrycia niedoborów?
               
            
                  Pomiary inicjujące/współczynniki
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy miały miejsce jakieś zdarzenia inicjujące?
               
            
                  Stały współczynnik przedterminowych spłat w ujęciu rocznym
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Stały współczynnik przedterminowych spłat należności bazowych w ujęciu rocznym w oparciu o ostatni okresowy stały współczynnik przedterminowych spłat. Okresowy stały współczynnik przedterminowych spłat jest równy pełnej nieplanowanej kwocie głównej otrzymanej w ostatnim okresie i podzielonej przez saldo kwoty głównej z początku okresu.
               
            
                  Całkowite należności sprzedane spółce specjalnego przeznaczenia
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Suma należności z tytułu kwoty głównej sprzedanych spółce specjalnego przeznaczenia (tj. przy zamknięciu i w czasie okresu zasilenia) do chwili obecnej.
               
            
                  Skumulowane zaległości brutto – pula
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Suma wszystkich zaległości brutto od czasu zamknięcia w kwocie waluty.
               
            
                  Skumulowane odzyskane należności – pula
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Suma wszystkich odzyskanych należności od czasu zamknięcia, po odliczeniu kosztów, w kwocie waluty.
               
            
                  Data kończąca okres odnawialności
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM
               
               
                  Dzień, w którym okres odnawialności ma się zakończyć lub już się zakończył.
               
            
                  
                     Dane kontaktowe pozwalające na potrzeby sprawozdania dotyczącego transakcji
                  
               
            
                  Punkt kontaktowy
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Nazwa działu i nazwisko osoby lub osób wyznaczonych do udzielania informacji.
               
            
                  Dane kontaktowe
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Numer telefonu i adres poczty elektronicznej.
               
            
         
      INFORMACJE NA TEMAT OBLIGACJI WEDŁUG TRANSZ
      
                  Nazwa pola
               
               
                  Dynamiczne/Statyczne
               
               
                  Rodzaj danych
               
               
                  Definicja pola i kryteria
               
            
                  
                     Informacje dotyczące poziomu transz
                  
               
            
                  Nazwa klasy obligacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Oznaczenie (zwykle litera lub liczba) podane dla przedmiotowej transzy obligacji, które mają takie same prawa, priorytety i cechy określone w prospekcie emisyjnym, tj. seria 1 klasa A1a itd.
               
            
                  Międzynarodowy kod identyfikujący papier wartościowy
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Międzynarodowy kod lub międzynarodowe kody identyfikujące papier wartościowy lub w przypadku braku takich kodów dowolny inny niepowtarzalny kod zabezpieczeń, taki jak CUSIP, przypisany do danej transzy przez giełdę lub inny podmiot. W przypadku większej liczby kodów niż jeden należy je oddzielić przecinkami.
               
            
                  Termin spłaty odsetek
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM-DD
               
               
                  Pierwszy dzień po zgłoszeniu daty granicznej puli, od której planuje się spłatę odsetek na rzecz właścicieli obligacji przedmiotowej transzy.
               
            
                  Termin spłaty kwoty głównej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM-DD
               
               
                  Pierwszy dzień po zgłoszeniu daty granicznej puli, od której planuje się spłatę kwoty głównej na rzecz właścicieli obligacji przedmiotowej transzy.
               
            
                  Waluta obligacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Określenie waluty przedmiotowej transzy.
               
            
                  Stopa referencyjna
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Wskaźnik bazowej referencyjnej stopy procentowej określony w dokumentacji ofertowej (np. trzymiesięczny Euribor), mający zastosowanie do określonej transzy.
               
            
                  Prawny termin zapadalności
               
               
                  Statyczne
               
               
                  RRRR-MM-DD
               
               
                  Data, przed którą należy spłacić przedmiotową określoną transzę, aby nie dopuścić do niewykonania zobowiązania.
               
            
                  Data wyemitowania obligacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  RRRR-MM-DD
               
               
                  Data wyemitowania obligacji.
               
            
                  Częstotliwość spłaty odsetek
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Częstotliwość, z jaką należy spłacać odsetki od przedmiotowej transzy.
               
            
   
      ZAŁĄCZNIK V
      
         Dane dotyczące poziomu pożyczek – Szablon sprawozdania na potrzeby instrumentów finansowych będących wynikiem sekurytyzacji zabezpieczonych pożyczkami udzielonymi konsumentom
      
      AKTYWA:
      
                  Nazwa pola
               
               
                  Dynamiczne/Statyczne
               
               
                  Rodzaj danych
               
               
                  Definicja pola i kryteria
               
            
                  
                     Szczegółowe informacje dotyczące transakcji
                  
               
            
                  Data graniczna puli
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM-DD
               
               
                  Data graniczna puli lub portfela. Jest do data, do której w sprawozdaniu odnoszą się dane dotyczące bazowego składnika aktywów.
               
            
                  Identyfikator puli
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Identyfikator puli lub portfela/nazwa transakcji.
               
            
                  Nazwa jednostki obsługującej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Niepowtarzalny identyfikator jednostki obsługującej służący do oznaczenia podmiotu obsługującego pożyczkę.
               
            
                  Nazwa rezerwowej jednostki obsługującej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                  Nazwa rezerwowej jednostki obsługującej.
               
            
                  
                     Informacje dotyczące poziomu pożyczek
                  
               
            
                  Identyfikator pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Niepowtarzalny identyfikator określonej pożyczki w puli.
               
            
                  Jednostka inicjująca
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                  Pożyczkodawca, który udzielił pierwotnej pożyczki.
               
            
                  Identyfikator pożyczkobiorcy
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Niepowtarzalny identyfikator przydzielony pożyczkobiorcy. Identyfikator musi być zaszyfrowany (tj. nie może być faktycznym numerem identyfikacji), aby zapewnić anonimowość pożyczkobiorcy.
               
            
                  Waluta pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Określenie waluty pożyczki.
               
            
                  Całkowity limit kredytu
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  W przypadku pożyczek, w których możliwe jest elastyczne ponowne wybranie środków lub które mają charakter odnawialny, jest to maksymalna kwota pożyczki, z jaką można potencjalnie zalegać.
               
            
                  Data kończąca okres odnawialności – pożyczka
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM
               
               
                  W przypadku pożyczek, w których możliwe jest elastyczne ponowne wybranie środków lub które posiadają charakter odnawialny, jest to dzień, w którym wygasają elastyczne właściwości pożyczki, tj. dzień, w którym okres odnawialności dobiega końca.
               
            
                  Status zatrudnienia pożyczkobiorcy
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Status zatrudnienia pierwotnego wnioskodawcy.
               
            
                  Dochody pierwotne
               
               
                  Statyczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Gwarantowany roczny dochód brutto pierwotnego pożyczkobiorcy (nie dotyczy czynszu). Należy zaokrąglić do najbliższych 1 000 jednostek.
               
            
                  Waluta dochodu pierwotnego
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Określenie waluty dochodu.
               
            
                  Weryfikacja dochodów pierwotnych
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Weryfikacja dochodów pierwotnych.
               
            
                  Region geograficzny
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Region, w którym znajduje się siedziba pożyczkobiorcy.
               
            
                  Data zaciągnięcia pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  RRRR-MM
               
               
                  Data udzielenia pożyczki pierwotnej.
               
            
                  Przewidywany termin zapadalności pożyczki
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM
               
               
                  Przewidywany termin zapadalności pożyczki.
               
            
                  Pierwotny termin pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Pierwotny termin zapadalności określony w umowie (liczba miesięcy).
               
            
                  Data dołączenia do puli
               
               
                  Statyczne
               
               
                  RRRR-MM
               
               
                  Data przeniesienia pożyczki do spółki specjalnego przeznaczenia.
               
            
                  Pierwotne saldo kwoty głównej
               
               
                  Statyczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Pierwotne saldo kwoty głównej pożyczki (włącznie ze skapitalizowanymi opłatami) w momencie udzielenia pożyczki.
               
            
                  Bieżące saldo należności z tytułu kwoty głównej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Należne saldo kwoty głównej pożyczki na dzień będący datą graniczną puli. Wyłączyć wszelkie zaległości z tytułu odsetek lub należności z tytułu kar.
               
            
                  Planowana należna spłata
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Następna należna planowana spłata zgodnie z umową (należna spłata, jeżeli nie obowiązują żadne inne ustalenia dotyczące spłat).
               
            
                  Planowana częstotliwość spłat
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Częstotliwość spłat.
               
            
                  Zasady spłaty pożyczki
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Rodzaj spłaty kwoty głównej.
               
            
                  Odstęp pomiędzy aktualizacją stopy procentowej
               
               
                  Statyczne
               
               
                  9(2).99
               
               
                  Liczba miesięcy między każdą datą aktualizacji stopy procentowej.
               
            
                  Bieżąca stopa procentowa
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(4).9(8)
               
               
                  Całkowita bieżąca stopa procentowa (w %) mająca zastosowanie do pożyczki. Nie umieszczać symbolu %.
               
            
                  Podstawa bieżącej stopy procentowej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Podstawa bieżącej stopy procentowej.
               
            
                  Marża naliczana dla bieżącej stopy procentowej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(4).9(5)
               
               
                  Marża naliczana od bieżącej stopy procentowej (w %) pożyczki. W przypadku pożyczek o stałej stopie procentowej marża jest taka sama jak bieżąca stopa procentowa.
               
            
                  Liczba pożyczkobiorców
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Liczba pożyczkobiorców danej pożyczki.
               
            
                  Procent dozwolonych przedterminowych spłat
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Maksymalny procent salda kwoty głównej pozostającego do spłaty dozwolony rocznie jako przedterminowa spłata bez ponoszenia kary. Nie umieszczać symbolu %.
               
            
                  Opłaty za przedterminową spłatę pożyczki
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Procent salda pozostającego do spłaty uiszczany w formie opłaty w przypadku przekroczenia limitu przedterminowej spłaty. Nie umieszczać symbolu %.
               
            
                  Rodzaj klienta
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Rodzaj klienta w momencie udzielenia pożyczki.
               
            
                  Metoda spłat
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Zwykła metoda spłat (np. na podstawie ostatniej otrzymanej płatności).
               
            
                  Data usunięcia z puli
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM
               
               
                  Dzień, w którym usunięto z puli pożyczkę, np. w chwili odkupu, spłaty, przedterminowej spłaty lub zakończenia procesu windykacji.
               
            
                  Pracownik
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy pożyczkobiorca jest pracownikiem jednostki inicjującej?
               
            
                  Górny pułap stopy procentowej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(4).9(8)
               
               
                  Jeżeli istnieje górny pułap stopy procentowej, którą można naliczyć na tym rachunku, podać ten pułap tutaj.
               
            
                  Dolny pułap stopy procentowej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(4).9(8)
               
               
                  Jeżeli istnieje dolny pułap stopy procentowej, którą można naliczyć na tym rachunku, podać ten pułap tutaj.
               
            
                  
                     Informacje na temat wyników
                  
               
            
                  Saldo zaległych płatności
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Bieżące saldo zaległych spłat zdefiniowane jako suma minimalnych należnych spłat według umowy, lecz niezapłaconych przez pożyczkobiorcę.
               
            
                  Liczba miesięcy zalegania ze spłatą
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(5).99
               
               
                  Liczba miesięcy zalegania ze spłatą przedmiotowej pożyczki na dzień będący datą graniczną puli.
               
            
                  Data niewykonania zobowiązania
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM
               
               
                  Data niewykonania zobowiązania.
               
            
                  Zaległa kwota brutto
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Zaległa kwota brutto na tym rachunku.
               
            
                  Skumulowane odzyskane należności
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Skumulowane odzyskane należności na tym rachunku po odliczeniu kosztów.
               
            
                  Data spłaty
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM
               
               
                  Dzień, w którym spłacono należności, lub dzień, w którym ukończono proces windykacji niespłaconych pożyczek.
               
            
                  Stan rachunku
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Aktualny stan rachunku.
               
            
                  Skapitalizowane saldo zaległych spłat
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Suma zaległych spłat skapitalizowanych do chwili obecnej.
               
            
                  Data ostatniej kapitalizacji zaległych spłat
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM
               
               
                  Data ostatniej kapitalizacji zaległych spłat na przedmiotowym rachunku.
               
            
         
      INFORMACJE NA TEMAT OBLIGACJI:
      
                  Nazwa pola
               
               
                  Dynamiczne/Statyczne
               
               
                  Rodzaj danych
               
               
                  Definicja pola i kryteria
               
            
                  
                     Informacje dotyczące poziomu papierów wartościowych lub obligacji
                  
               
            
                  Termin złożenia sprawozdania
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM-DD
               
               
                  Data wydania sprawozdania dotyczącego transakcji, tj. data przekazania uzupełnionego szablonu z danymi dotyczącymi poziomu pożyczki do repozytorium danych.
               
            
                  Emitent
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                  Nazwa emitenta i seria emisji, o ile dotyczy.
               
            
                  Wszystkie rachunki rezerwy z saldem docelowym
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy wszystkie rachunki rezerwy (rezerwy gotówkowej, rezerwy konsolidacyjnej, rezerwy na potrącenia) mają wymagany poziom?
               
            
                  Kwoty wykorzystywane w ramach instrumentu wsparcia płynności
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy w okresie kończącym się w dniu spłaty ostatnich odsetek wykorzystano instrument wsparcia płynności do pokrycia niedoborów?
               
            
                  Pomiary inicjujące/współczynniki
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy miały miejsce jakieś zdarzenia inicjujące?
               
            
                  Stały współczynnik przedterminowych spłat w ujęciu rocznym
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Stały współczynnik przedterminowych spłat należności bazowych w ujęciu rocznym w oparciu o ostatni okresowy stały współczynnik przedterminowych spłat. Okresowy stały współczynnik przedterminowych spłat jest równy pełnej nieplanowanej kwocie głównej otrzymanej w ostatnim okresie i podzielonej przez saldo kwoty głównej z początku okresu. Następnie w ujęciu rocznym przedstawiany jest następująco:
                  
                               
                           
                           
                              1-((1-okresowy stały współczynnik przedterminowych spłat)^liczba okresów w roku)
                           
                        
                               
                           
                           
                              Nie należy umieszczać symbolu %.
                           
                        
            
                  Całkowite należności sprzedane spółce specjalnego przeznaczenia
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Suma należności z tytułu kwoty głównej sprzedanych spółce specjalnego przeznaczenia (tj. przy zamknięciu i w czasie okresu zasilenia) do chwili obecnej.
               
            
                  Skumulowane zaległości brutto – pula
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Suma wszystkich zaległości brutto od czasu zamknięcia w kwocie waluty.
               
            
                  Skumulowane odzyskane należności – pula
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Suma wszystkich odzyskanych należności w puli od czasu zamknięcia, po odliczeniu kosztów, w kwocie waluty.
               
            
                  Data kończąca okres odnawialności
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM
               
               
                  Dzień, w którym okres odnawialności transakcji ma się zakończyć lub już się zakończył.
               
            
                  
                     Dane kontaktowe na potrzeby sprawozdania dotyczącego transakcji
                  
               
            
                  Punkt kontaktowy
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Nazwa działu i nazwisko osoby lub osób wyznaczonych do udzielania informacji.
               
            
                  Dane kontaktowe
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Numer telefonu i adres poczty elektronicznej.
               
            
         
      INFORMACJE NA TEMAT OBLIGACJI WEDŁUG TRANSZ
      
                  Nazwa pola
               
               
                  Dynamiczne/Statyczne
               
               
                  Rodzaj danych
               
               
                  Definicja pola i kryteria
               
            
                  
                     Informacje dotyczące poziomu transz
                  
               
            
                  Nazwa klasy obligacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Oznaczenie (zwykle litera lub liczba) podane dla transzy obligacji, które mają takie same prawa, priorytety i cechy określone w prospekcie emisyjnym, tj. seria 1 klasa A1a itd.
               
            
                  Międzynarodowy kod identyfikujący papier wartościowy
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Międzynarodowy kod lub międzynarodowe kody identyfikujące papier wartościowy lub w przypadku braku takich kodów dowolny inny niepowtarzalny kod zabezpieczeń, taki jak CUSIP, przypisany do danej transzy przez giełdę lub inny podmiot. W przypadku wystąpienia większej liczby kodów niż jeden należy je oddzielić przecinkami.
               
            
                  Termin spłaty odsetek
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM-DD
               
               
                  Pierwszy dzień po zgłoszeniu daty granicznej puli, od której planuje się spłatę odsetek na rzecz właścicieli obligacji przedmiotowej transzy.
               
            
                  Termin spłaty kwoty głównej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM-DD
               
               
                  Pierwszy dzień po zgłoszeniu daty granicznej puli, od której planuje się spłatę kwoty głównej na rzecz właścicieli obligacji przedmiotowej transzy.
               
            
                  Waluta obligacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Określenie waluty przedmiotowej transzy.
               
            
                  Stopa referencyjna
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Bazowy referencyjny wskaźnik procentowy określony w prospekcie emisyjnym mający zastosowanie do danej transzy.
               
            
                  Prawny termin zapadalności
               
               
                  Statyczne
               
               
                  RRRR-MM-DD
               
               
                  Data, przed którą należy w pełni spłacić przedmiotową określoną transzę, aby nie dopuścić do niewykonania zobowiązania.
               
            
                  Data wyemitowania obligacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  RRRR-MM-DD
               
               
                  Data wyemitowania obligacji.
               
            
                  Częstotliwość spłaty odsetek
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Częstotliwość, z jaką należy spłacać odsetki od przedmiotowej transzy.
               
            
   
      ZAŁĄCZNIK VI
      
         Dane dotyczące poziomu pożyczek – Szablon sprawozdania na potrzeby instrumentów finansowych będących wynikiem sekurytyzacji zabezpieczonych kredytami z tytułu kart kredytowych
      
      AKTYWA:
      
                  Nazwa pola
               
               
                  Dynamiczne/Statyczne
               
               
                  Rodzaj danych
               
               
                  Definicja pola i kryteria
               
            
                  
                     Szczegółowe informacje dotyczące transakcji
                  
               
            
                  Data graniczna puli
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM-DD
               
               
                  Data graniczna puli lub portfela. Jest to data, do której w sprawozdaniu odnoszą się dane dotyczące składnika aktywów bazowych.
               
            
                  Identyfikator puli
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Identyfikator puli lub portfela, np. Master Issuer plc lub SPV 2012-1 plc.
               
            
                  Nazwa jednostki obsługującej
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Nazwa podmiotu obsługującego rachunek.
               
            
                  Nazwa rezerwowej jednostki obsługującej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Nazwa rezerwowej jednostki obsługującej.
               
            
                  Sprzedawca
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Nazwa sprzedawcy.
               
            
                  Rodzaj transakcji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Niezależny fundusz powierniczy – typu kapitalistycznego, fundusz powierniczy – typu socjalistycznego albo inny.
               
            
                  
                     Informacje dotyczące poziomu pożyczek
                  
               
            
                  Identyfikator rachunku
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Niepowtarzalny identyfikator określonego rachunku w puli. Musi być zaszyfrowany, aby zapewnić ochronę danych.
               
            
                  Jednostka inicjująca
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Pożyczkodawca, który otworzył rachunek. Jeżeli jest nieznany, wpisać sprzedawcę.
               
            
                  Identyfikator pożyczkobiorcy
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Niepowtarzalny identyfikator określonego pożyczkobiorcy, musi być zaszyfrowany, aby zapewnić ochronę danych. Może być taki sam jak identyfikator rachunku.
               
            
                  Waluta należności
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Waluta, w jakiej należności są denominowane.
               
            
                  Data dołączenia do puli
               
               
                  Statyczne
               
               
                  RRRR-MM
               
               
                  Dzień, w którym rachunek został dołączony do puli.
               
            
                  Status zatrudnienia pożyczkobiorcy
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Status zatrudnienia pierwotnego wnioskodawcy.
               
            
                  Waluta dochodu pierwotnego
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Określenie waluty dochodu pierwotnego.
               
            
                  Weryfikacja dochodów pierwotnych
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Weryfikacja dochodów pierwotnych.
               
            
                  Region geograficzny
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Region, w którym znajduje się siedziba pożyczkobiorcy.
               
            
                  Pracownik
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy pożyczkobiorca jest pracownikiem jednostki inicjującej lub sprzedawcy?
               
            
                  Data otwarcia rachunku
               
               
                  Statyczne
               
               
                  RRRR-MM
               
               
                  Dzień, w którym otwarto rachunek.
               
            
                  Całkowite saldo bieżące
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Ile wynosi całkowita bieżąca kwota, którą posiada pożyczkobiorca (włącznie z opłatami i odsetkami) na danym rachunku?
               
            
                  Całkowity limit kredytu
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Ile wynosi limit kredytu na koncie pożyczkobiorcy?
               
            
                  Planowana częstotliwość spłat
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Minimalna częstotliwość, z jaką pożyczkobiorca jest zobowiązany do dokonywania spłat w przypadku posiadania salda należności.
               
            
                  Następna minimalna spłata według umowy
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Następna minimalna planowana spłata należna od pożyczkobiorcy.
               
            
                  Bieżący dochód z różnych źródeł
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Całkowity ważony średni dochód włącznie ze wszystkimi opłatami mającymi zastosowanie w dniu ostatniego wystawienia rachunku (jest to dochód naliczony, nie pieniężny) (w %).
               
            
                  Podstawa bieżącej stopy procentowej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Podstawa bieżącej stopy procentowej.
               
            
                  Stan rachunku
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Aktualny stan rachunku.
               
            
                  Saldo zaległych spłat
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Bieżące saldo zaległych spłat zdefiniowane jako suma minimalnych należnych spłat według umowy, lecz niezapłaconych przez pożyczkobiorcę.
               
            
                  Skapitalizowane saldo zaległych spłat
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Suma zaległych spłat skapitalizowanych do chwili obecnej.
               
            
                  Data ostatniej kapitalizacji zaległych spłat
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM
               
               
                  Data ostatniej kapitalizacji zaległych spłat na przedmiotowej karcie.
               
            
                  Liczba dni zalegania ze spłatą
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Liczbowe
               
               
                  Liczba dni, od kiedy na rachunku są zaległości na dzień będący datą graniczną puli.
               
            
                  Metoda spłat
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Zwykła metoda spłat (np. na podstawie ostatniej otrzymanej płatności).
               
            
                  Data odpisu
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM
               
               
                  Data niewykonania zobowiązania.
               
            
                  Pierwotna kwota odpisu
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Łączne saldo rachunku w dniu, w którym dokonano odpisu z przedmiotowego rachunku.
               
            
                  Skumulowane odzyskane należności
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Skumulowane odzyskane należności – dotyczy tylko rachunków, z których dokonano odpisu. W przypadku rachunków, z których nie dokonano odpisu, należy wpisać 0.
               
            
         
      INFORMACJE NA TEMAT OBLIGACJI I PULI:
      
                  Nazwa pola
               
               
                  Dynamiczne/Statyczne
               
               
                  Rodzaj danych
               
               
                  Definicja pola i kryteria
               
            
                  
                     Dane dotyczące poziomu zabezpieczenia (należy wypełnić w odniesieniu do wszystkich struktur)
                  
               
            
                  Odpisy brutto w danym okresie
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Wartość nominalna odpisów kwoty głównej brutto (tj. przed odliczeniem odzyskanych należności) w danym okresie. Odpis jest stosowny do definicji transakcji lub, alternatywnie, stosowny do powszechnej praktyki pożyczkodawcy.
               
            
                  Odzyskane należności w danym okresie
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Odzyskane należności brutto otrzymane w okresie.
               
            
                  Zaległości z 30–59 dni w %
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Na podstawie łącznego salda należności, a nie liczby rachunków (w %).
               
            
                  Zaległości z 60–89 dni w %
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Na podstawie łącznego salda należności, a nie liczby rachunków (w %).
               
            
                  Zaległości z 90–119 dni w %
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Na podstawie łącznego salda należności, a nie liczby rachunków (w %).
               
            
                  Zaległości z 120–149 dni w %
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Na podstawie łącznego salda należności, a nie liczby rachunków (w %).
               
            
                  Zaległości z 150–179 dni w %
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Na podstawie łącznego salda należności, a nie liczby rachunków (w %).
               
            
                  Zaległości z ponad 180 dni w %
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Na podstawie łącznego salda należności, a nie liczby rachunków (w %).
               
            
                  Rozwodnienia
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Całkowite obniżenie należności z tytułu kwoty głównej w danym okresie, tj. włącznie z zgłoszeniami oszustwa.
               
            
                  Pobory dochodów w danym okresie
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Pobory uznane jako dochód w danym okresie.
               
            
                  Spłaty kwoty głównej w okresie
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Pobory uznane jako kwota główna w danym okresie.
               
            
                  Zdarzenie inicjujące
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy miały miejsce jakieś zdarzenia inicjujące, które nie zostały jeszcze rozstrzygnięte? Np. przypadki wypłat, wszelkie zdarzenia inicjujące w oparciu o rating jednostki inicjującej, status lub wartość zaległych płatności, dochód, rozwodnienia, niewykonanie zobowiązania itd.
               
            
                  Wielkość spółki specjalnego przeznaczenia – wartość
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Wartość nominalna wszystkich należności (kwoty głównej i opłat), w której fundusz powierniczy lub spółka specjalnego przeznaczenia ma faktyczny udział na dzień będący datą graniczną.
               
            
                  Wielkość spółki specjalnego przeznaczenia – liczba rachunków
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Liczba rachunków, w których fundusz powierniczy lub spółka specjalnego przeznaczenia ma faktyczny udział na dzień będący datą graniczną.
               
            
                  Wielkość spółki specjalnego przeznaczenia – wartość – wyłącznie kwota główna
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Wartość nominalna wszystkich należności (tylko kwoty głównej), w której fundusz powierniczy lub spółka specjalnego przeznaczenia ma faktyczny udział na dzień będący datą graniczną.
               
            
                  Saldo obligacji
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Wartość nominalna wszystkich obligacji zabezpieczonych aktywami, zabezpieczonych należnościami w funduszu powierniczym lub spółce specjalnego przeznaczenia.
               
            
                  Udział jednostki przekazującej w %
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Faktyczny udział jednostki przekazującej w funduszu powierniczym wyrażony procentowo.
               
            
                  Kwota marży odsetkowej lokat
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Kwota, która pozostaje po odjęciu odsetek obligacji i uzupełnieniu rachunku rezerwy.
               
            
                  Termin złożenia sprawozdania
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM-DD
               
               
                  Data wydania sprawozdania dotyczącego transakcji.
               
            
                  
                     Informacje dotyczące poziomu serii (wyłącznie w odniesieniu do funduszy powierniczych)
                  
               
            
                  Nazwa serii
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Nazwa serii, jeżeli jest częścią funduszu powierniczego.
               
            
                  Udział inwestora w przedmiotowej serii na koniec okresu (w %).
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(3).9(5)
               
               
                  Udział inwestora w przedmiotowej serii w funduszu powierniczym, wyrażony procentowo.
               
            
                  Dochody przypisane do przedmiotowej serii
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Kwoty dochodów przypisanych do przedmiotowej serii przez fundusz powierniczy.
               
            
                  Kwota marży odsetkowej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Kwota, która pozostaje po pełnym zastosowaniu poborów okresowych w celu pokrycia zobowiązań emitenta w odniesieniu do każdej kaskady dochodów w dokumentacji transakcji.
               
            
                  
                     Dane kontaktowe na potrzeby sprawozdania dotyczącego transakcji
                  
               
            
                  Punkt kontaktowy
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Nazwa działu i nazwisko osoby lub osób wyznaczonych do udzielania informacji.
               
            
                  Dane kontaktowe
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Numer telefonu i adres poczty elektronicznej.
               
            
         
      INFORMACJE NA TEMAT OBLIGACJI WEDŁUG TRANSZ
      
                  Nazwa pola
               
               
                  Dynamiczne/Statyczne
               
               
                  Rodzaj danych
               
               
                  Definicja pola i kryteria
               
            
                  
                     Informacje dotyczące poziomu transz (wyłącznie w odniesieniu do przedmiotowej serii)
                  
               
            
                  Nazwa klasy obligacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Oznaczenie (zwykle litera lub liczba) podane dla transzy obligacji, które mają takie same prawa, priorytety i cechy określone w prospekcie emisyjnym, np. 2012 klasa A1a itd.
               
            
                  Międzynarodowy kod identyfikujący papier wartościowy
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Międzynarodowy kod lub międzynarodowe kody identyfikujące papier wartościowy lub w przypadku braku takich kodów dowolny inny niepowtarzalny kod zabezpieczeń, taki jak CUSIP, przypisany do danej transzy przez giełdę lub inny podmiot. W przypadku wystąpienia większej liczby kodów niż jeden należy je oddzielić przecinkami.
               
            
                  Termin spłaty odsetek
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM-DD
               
               
                  Pierwszy dzień po zgłoszeniu daty granicznej puli, od której planuje się spłatę odsetek na rzecz właścicieli obligacji przedmiotowej transzy.
               
            
                  Termin spłaty kwoty głównej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM-DD
               
               
                  Pierwszy dzień po zgłoszeniu daty granicznej puli, od której planuje się spłatę kwoty głównej na rzecz właścicieli obligacji przedmiotowej transzy.
               
            
                  Waluta obligacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Określenie waluty przedmiotowej transzy.
               
            
                  Stopa referencyjna
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Bazowy referencyjny wskaźnik stopy procentowej określony w prospekcie emisyjnym lub warunkach końcowych mających zastosowanie do danej transzy.
               
            
                  Prawny termin zapadalności
               
               
                  Statyczne
               
               
                  RRRR-MM-DD
               
               
                  Data, przed którą należy w pełni spłacić przedmiotową określoną transzę, aby nie dopuścić do niewykonania zobowiązania.
               
            
                  Data wyemitowania obligacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  RRRR-MM-DD
               
               
                  Data emisji przedmiotowej obligacji.
               
            
                  Częstotliwość spłaty odsetek
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Częstotliwość, z jaką należy spłacać odsetki od określonej transzy.
               
            
                  Nazwa serii
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Nazwa serii, jeżeli jest częścią funduszu powierniczego. Jeżeli dotyczy transakcji niezależnej, należy skorzystać z identyfikatora puli.
               
            
   
      ZAŁĄCZNIK VII
      
         Dane dotyczące poziomu pożyczek – Szablon sprawozdania na potrzeby instrumentów finansowych będących wynikiem sekurytyzacji zabezpieczonych leasingiem dla osób fizycznych lub przedsiębiorstw
      
      
                  Nazwa pola
               
               
                  Dynamiczne/Statyczne
               
               
                  Rodzaj danych
               
               
                  Definicja pola i kryteria
               
            
                  
                     Szczegółowe informacje dotyczące transakcji
                  
               
            
                  Data graniczna puli
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM-DD
               
               
                  Data graniczna puli lub portfela. Jest to data, do której w sprawozdaniu odnoszą się dane dotyczące składnika aktywów bazowych.
               
            
                  Identyfikator puli
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Identyfikator puli lub portfela/nazwa transakcji.
               
            
                  Nazwa jednostki obsługującej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Nazwa jednostki obsługującej.
               
            
                  Nazwa rezerwowej jednostki obsługującej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                  Nazwa rezerwowej jednostki obsługującej.
               
            
                  
                     Informacje dotyczące poziomu leasingu
                  
               
            
                  Identyfikator leasingu
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Niepowtarzalny identyfikator każdego leasingu, który należy zaszyfrować w celu zapewnienia anonimowości. Nie należy zmieniać niepowtarzalnego identyfikatora leasingu w czasie trwania transakcji.
               
            
                  Jednostka inicjująca
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                  Leasingodawca, który udzielił pierwotnego leasingu. Jeżeli pierwotna jednostka inicjująca nie jest znana, przykładowo w przypadku połączenia przedsiębiorstw, należy podać nazwę sprzedawcy.
               
            
                  Identyfikator leasingobiorcy
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Niepowtarzalny identyfikator leasingobiorcy, który należy zaszyfrować (nie ujawniając prawdziwej nazwy), w celu zapewnienia anonimowości – aby umożliwić identyfikację leasingobiorców, którzy zawarli wiele umów leasingowych w danej puli.
               
            
                  Identyfikator przedsiębiorstwa należącego do grupy
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Niepowtarzalny identyfikator przedsiębiorstwa należącego do grupy.
               
            
                  Waluta leasingu
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Określenie waluty leasingu.
               
            
                  Państwo
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Państwo, w którym znajduje się stałe miejsce prowadzenia działalności leasingobiorcy.
               
            
                  Region geograficzny
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Region, w którym znajduje się siedziba dłużnika, jak w zabezpieczeniu.
               
            
                  Forma prawna/rodzaj działalności leasingobiorcy
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Forma prawna leasingobiorcy.
               
            
                  Segment pakietu Bazylea III pożyczkobiorcy
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Spółka (1).
               
            
                  Podmiot powiązany jednostki inicjującej?
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy pożyczkobiorca jest podmiotem powiązanym jednostki inicjującej?
               
            
                  Konsorcjalny?
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy leasing jest konsorcjalny?
               
            
                  Rating wewnętrzny banku
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  99(3).99
               
               
                  Prawdopodobieństwo niewykonania zobowiązania ustalone wewnętrznie przez bank w odniesieniu do 1 roku.
               
            
                  Ostatni przegląd wewnętrzny ratingu dłużnika
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM
               
               
                  Data ostatniego przeglądu wewnętrznego dłużnika, jak określono w „Ratingu wewnętrznym banku”.
               
            
                  Oszacowanie wewnętrzne banku dotyczące straty z tytułu niewykonania zobowiązania
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Strata z tytułu niewykonania zobowiązania w normalnych warunkach gospodarczych. Nie umieszczać symbolu %.
               
            
                  Kod NACE branży
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Kod NACE branży pożyczkobiorcy.
               
            
                  Subsydiowany
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy leasing subsydiowano (zgodnie z posiadanymi informacjami)?
               
            
                  Data usunięcia z puli
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM
               
               
                  Dzień, w którym leasing usunięto z puli, np. w chwili odkupu, upłynięcia terminu leasingu, przedterminowej spłaty lub zakończenia procesu windykacji.
               
            
                  
                     Charakterystyka leasingu
                  
               
            
                  Data rozpoczęcia leasingu
               
               
                  Statyczne
               
               
                  RRRR-MM
               
               
                  Data rozpoczęcia leasingu.
               
            
                  Termin zapadalności leasingu
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM
               
               
                  Oczekiwany termin upłynięcia zapadalności pożyczki.
               
            
                  Data dołączenia do puli
               
               
                  Statyczne
               
               
                  RRRR-MM
               
               
                  Data przeniesienia leasingu do spółki specjalnego przeznaczenia. W odniesieniu do wszystkich leasingów w puli na dzień będący datą graniczną puli.
               
            
                  Okres leasingu
               
               
                  Statyczne
               
               
                  99(4).99
               
               
                  Pierwotny okres określony w umowie (liczba miesięcy).
               
            
                  Pierwotne saldo kwoty głównej
               
               
                  Statyczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Pierwotne (lub zdyskontowane) saldo leasingu (włącznie ze skapitalizowanymi opłatami) w momencie rozpoczęcia leasingu.
               
            
                  Bieżące saldo należności z tytułu kwoty głównej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Saldo kwoty głównej (lub zdyskontowane) leasingu pozostające do zapłaty na dzień będący datą graniczną puli, włącznie ze wszelkimi kwotami dodanymi do salda leasingu i stanowiącymi część kwoty głównej w ramach transakcji.
               
            
                  Sekurytyzowana wartość końcowa
               
               
                  Statyczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Kwota wartości końcowej, którą jedynie sekurytyzowano.
               
            
                  Zasady spłaty pożyczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Rodzaj spłaty kwoty głównej.
               
            
                  Częstotliwość spłaty kwoty głównej
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Częstotliwość uiszczania należnych spłat kwoty głównej, tj. liczba miesięcy między spłatami.
               
            
                  Częstotliwość spłaty odsetek
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Częstotliwość spłaty należnych odsetek, tj. liczba miesięcy między spłatami.
               
            
                  Spłaty należne
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Następna okresowa należna spłata według umowy (spłata należna, jeżeli nie obowiązują żadne inne ustalenia dotyczące spłat).
               
            
                  Cena opcji zakupu
               
               
                  Statyczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Kwota, jaką musi zapłacić leasingobiorca na koniec trwania leasingu, w celu przejęcia własności składnika aktywów, inna niż płatność zwana „sekurytyzowaną wartością końcową”.
               
            
                  Kwota zaliczki
               
               
                  Statyczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Kwota depozytu/zaliczki w chwili rozpoczęcia leasingu (należy dołączyć wartość sprzętu w rozliczeniu itd.).
               
            
                  Rodzaj amortyzacji
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Rodzaj amortyzacji.
               
            
                  Metoda spłat
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Zwykła metoda spłat (np. na podstawie ostatniej otrzymanej płatności).
               
            
                  Rodzaj produktu
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Klasyfikacja leasingu według definicji leasingodawcy.
               
            
                  Zaktualizowana wartość końcowa składnika aktywów
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Ostatnia prognoza wartości końcowej składnika aktywów na koniec okresu leasingu. Podaną wartość można zaokrąglić.
               
            
                  Data zaktualizowanej wartości końcowej składnika aktywów
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM
               
               
                  Dzień, na który obliczono ostatnie zaktualizowane oszacowanie wartości końcowej składnika aktywów.
               
            
                  
                     Stopa procentowa
                  
               
            
                  Odstęp pomiędzy aktualizacją stopy procentowej
               
               
                  Statyczne
               
               
                  9(2).99
               
               
                  Liczba miesięcy między każdą datą aktualizacji stopy procentowej.
               
            
                  Bieżąca stopa procentowa lub dyskontowa
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(4).9(5)
               
               
                  Całkowita bieżąca stopa procentowa (w %) lub dyskontowa mająca zastosowanie do leasingu.
               
            
                  Podstawa bieżącej stopy procentowej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Podstawa bieżącej stopy procentowej.
               
            
                  Marża naliczana dla bieżącej stopy procentowej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(4).9(5)
               
               
                  Marża naliczana od podstawy bieżącej stopy procentowej leasingu.
               
            
                  Stopa dyskontowa
               
               
                  Statyczne
               
               
                  9(4).9(5)
               
               
                  Stopa dyskontowa, którą zastosowano do należności w chwili sprzedaży do spółki specjalnego przeznaczenia.
               
            
                  Górny pułap stopy procentowej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(4).9(8)
               
               
                  Jeżeli istnieje górny pułap stopy procentowej, którą można naliczyć na tym rachunku, podać ten pułap tutaj.
               
            
                  Dolny pułap stopy procentowej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(4).9(8)
               
               
                  Jeżeli istnieje dolny pułap stopy procentowej, którą można naliczyć na tym rachunku, podać ten pułap tutaj.
               
            
                  
                     Informacje na temat wyników
                  
               
            
                  Saldo zaległych spłat
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Bieżące saldo zaległych spłat. Zaległe spłaty zdefiniowane jako: wszystkie spłaty należne do chwili obecnej POMNIEJSZONE o wszystkie spłaty otrzymane do chwili obecnej POMNIEJSZONE o wszelkie skapitalizowane kwoty. Nie powinno ono uwzględniać żadnych opłat związanych z prowadzeniem rachunku.
               
            
                  Liczba miesięcy zalegania ze spłatą
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(5).99
               
               
                  Liczba miesięcy zalegania ze spłatą leasingu (w dniu daty granicznej puli) zgodnie z definicją emitenta.
               
            
                  Niewykonanie zobowiązania lub przejęcie leasingu
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy miało miejsce niewykonanie zobowiązania lub przejęcie leasingu stosownie do definicji transakcji lub, alternatywnie, stosownie do zwykłej definicji leasingodawcy.
               
            
                  Niewykonanie zobowiązania lub przejęcie leasingu stosownie do definicji pakietu Bazylea III
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy miało miejsce niewykonanie zobowiązania lub przejęcie leasingu stosownie do definicji pakietu Bazylea III.
               
            
                  Powód niewykonania zobowiązania (definicja określona w pakiecie Bazylea III)
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Powód niewykonania zobowiązania zgodnie z definicją określoną w pakiecie Bazylea III.
               
            
                  Data niewykonania zobowiązania
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM
               
               
                  Data niewykonania zobowiązania z tytułu leasingu zgodnie z definicją niewykonania zobowiązania z tytułu transakcji lub, alternatywnie, stosownie do zwykłej definicji leasingodawcy.
               
            
                  Zaległa kwota
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Całkowita zaległa kwota (stosownie do definicji transakcji lub, alternatywnie, stosownie do zwykłej definicji leasingobiorcy) przed wykorzystaniem przychodów ze sprzedaży i odzyskanych należności.
               
            
                  Skumulowane odzyskane należności
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Skumulowane odzyskane należności na tym rachunku po odliczeniu kosztów.
               
            
                  Przypisane straty
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Przypisane straty do chwili obecnej.
               
            
                  Data spłaty
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM
               
               
                  Dzień, w którym spłacono należności, lub dzień, w którym ukończono proces windykacji niespłaconych leasingów.
               
            
                  Data przypisania strat
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM
               
               
                  Data przypisania strat.
               
            
                  Stan rachunku
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Aktualny stan rachunku.
               
            
                  Zaległe spłaty sprzed miesiąca
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Saldo zaległych spłat (określane jako „saldo zaległych spłat”) w odniesieniu do poprzedniego miesiąca.
               
            
                  Zaległe spłaty sprzed dwóch miesięcy
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Saldo zaległych spłat (określane jako „saldo zaległych spłat”) sprzed dwóch miesięcy.
               
            
                  Spór sądowy
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Należy oznaczyć w celu wskazania prowadzonego postępowania sądowego (jeżeli rachunek powrócił do dawnego poziomu i nie jest już aktualnie prowadzone postępowanie sądowe, należy zmienić na „N”).
               
            
                  Cena sprzedaży
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Cena uzyskana na sprzedaży składnika aktywów w przypadku przejęcia, w tej samej walucie co leasing.
               
            
                  Strata na sprzedaży
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Całkowita strata po odjęciu opłat, naliczonych odsetek itd. po zastosowaniu przychodów ze sprzedaży (z wyłączeniem opłaty za przedterminową spłatę, jeżeli zależy ona od odzyskanych należności z tytułu kwoty głównej).
               
            
                  Straty na wartości końcowej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Strata wartości końcowej będąca wynikiem zwrotu składnika aktywów.
               
            
                  
                     Zabezpieczenie
                  
               
            
                  Państwo, w którym znajduje się składnik aktywów
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Państwo, w którym znajduje się składnik aktywów.
               
            
                  Producent składnika aktywów
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                  Nazwa producenta.
               
            
                  Nazwa/model składnika aktywów
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                  Nazwa/model składnika aktywów.
               
            
                  Nowy czy używany składnik aktywów
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Stan składnika aktywów w chwili rozpoczęcia leasingu.
               
            
                  Pierwotna wartość końcowa składnika aktywów
               
               
                  Statyczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Szacowana wartość końcowa składnika aktywów w dniu rozpoczęcia leasingu.
               
            
                  Rodzaj składnika aktywów
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Rodzaj składnika aktywów.
               
            
                  Kwota pierwotnej wyceny
               
               
                  Statyczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Wycena składnika aktywów w chwili rozpoczęcia leasingu.
               
            
                  Rodzaj pierwotnej wyceny
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Rodzaj wyceny w momencie rozpoczęcia leasingu.
               
            
                  Data pierwotnej wyceny
               
               
                  Statyczne
               
               
                  RRRR-MM
               
               
                  Data, w której dokonano wyceny składnika aktywów w momencie rozpoczęcia leasingu.
               
            
                  Kwota zaktualizowanej wyceny
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Ostatnia wycena składnika aktywów.
               
            
                  Rodzaj zaktualizowanej wyceny
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Rodzaj wyceny w dniu przeprowadzania ostatniej wyceny.
               
            
                  Data zaktualizowanej wyceny
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM
               
               
                  Data ostatniej wyceny składnika aktywów. Jeżeli od chwili rozpoczęcia leasingu nie miała miejsca ponowna wycena, należy podać datę pierwotnej wyceny.
               
            
         
      INFORMACJE NA TEMAT OBLIGACJI:
      
                  Nazwa pola
               
               
                  Dynamiczne/Statyczne
               
               
                  Rodzaj danych
               
               
                  Definicja pola i kryteria
               
            
                  
                     Informacje dotyczące poziomu papierów wartościowych lub obligacji
                  
               
            
                  Termin złożenia sprawozdania
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM-DD
               
               
                  Data wydania sprawozdania dotyczącego transakcji, tj. daty przekazania uzupełnionego szablonu z danymi dotyczącymi poziomu pożyczki do repozytorium danych.
               
            
                  Emitent
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe
               
               
                  Nazwa emitenta i seria emisji, o ile dotyczy.
               
            
                  Wszystkie rachunki rezerwy z saldem docelowym
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy wszystkie rachunki rezerwy (rezerwy gotówkowej, rezerwy konsolidacyjnej, rezerwy na potrącenia) mają wymagany poziom?
               
            
                  Kwoty wykorzystywane w ramach instrumentu wsparcia płynności
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy w okresie kończącym się w dniu spłaty ostatnich odsetek wykorzystano instrument wsparcia płynności do pokrycia niedoborów?
               
            
                  Pomiary inicjujące/współczynniki
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  Y/N
               
               
                  Czy miały miejsce jakieś zdarzenia inicjujące?
               
            
                  Stały współczynnik przedterminowych spłat w ujęciu rocznym
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Stały współczynnik przedterminowych spłat należności bazowych w ujęciu rocznym w oparciu o ostatni okresowy stały współczynnik przedterminowych spłat. Okresowy stały współczynnik spłat przedterminowych jest równy pełnej nieplanowanej kwocie głównej otrzymanej w ostatnim okresie i podzielonej przez saldo kwoty głównej z początku okresu.
               
            
                  Całkowite należności sprzedane spółce specjalnego przeznaczenia
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Suma należności z tytułu kwoty głównej sprzedanych spółce specjalnego przeznaczenia (tj. przy zamknięciu i w czasie okresu zasilenia) do chwili obecnej.
               
            
                  Skumulowane zaległości brutto – pula
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Suma wszystkich zaległości brutto od czasu zamknięcia, w kwocie waluty.
               
            
                  Skumulowane odzyskane należności – pula
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Suma wszystkich odzyskanych należności od czasu zamknięcia, w kwocie waluty.
               
            
                  Data kończąca okres odnawialności
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM
               
               
                  Dzień, w którym okres odnawialności ma się zakończyć lub już się zakończył.
               
            
                  
                     Dane kontaktowe na potrzeby sprawozdania dotyczącego transakcji
                  
               
            
                  Punkt kontaktowy
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Nazwa działu i nazwisko osoby lub osób wyznaczonych do udzielania informacji.
               
            
                  Dane kontaktowe
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Numer telefonu i adres poczty elektronicznej.
               
            
         
      INFORMACJE NA TEMAT OBLIGACJI WEDŁUG TRANSZ
      
                  Nazwa pola
               
               
                  Dynamiczne/Statyczne
               
               
                  Rodzaj danych
               
               
                  Definicja pola i kryteria
               
            
                  
                     Informacje dotyczące poziomu transz
                  
               
            
                  Nazwa klasy obligacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Oznaczenie (zwykle litera lub liczba) podane dla przedmiotowej transzy obligacji, które mają takie same prawa, priorytety i cechy określone w prospekcie emisyjnym, tj. serii 1 klasa A1a itd.
               
            
                  Międzynarodowy kod identyfikujący papier wartościowy
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Tekstowe/Liczbowe
               
               
                  Międzynarodowy kod lub międzynarodowe kody identyfikujące papier wartościowy lub w przypadku braku takich kodów dowolny inny niepowtarzalny kod zabezpieczeń taki jak CUSIP, przypisany do danej transzy przez giełdę lub inny podmiot.
               
            
                  Termin spłaty odsetek
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM-DD
               
               
                  Pierwszy dzień po zgłoszeniu daty granicznej puli, od której planuje się spłatę odsetek na rzecz właścicieli obligacji przedmiotowej transzy.
               
            
                  Termin spłaty kwoty głównej
               
               
                  Dynamiczne
               
               
                  RRRR-MM-DD
               
               
                  Pierwszy dzień po zgłoszeniu daty granicznej puli, od której planuje się spłatę kwoty głównej na rzecz właścicieli obligacji przedmiotowej transzy.
               
            
                  Waluta obligacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Określenie waluty przedmiotowej transzy.
               
            
                  Stopa referencyjna
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Wskaźnik bazowej referencyjnej stopy procentowej określony w dokumentacji ofertowej, mający zastosowanie do określonej transzy obligacji.
               
            
                  Prawny termin zapadalności
               
               
                  Statyczne
               
               
                  RRRR-MM-DD
               
               
                  Data, przed którą należy spłacić przedmiotową określoną transzę, aby nie dopuścić do zaległości.
               
            
                  Data wyemitowania obligacji
               
               
                  Statyczne
               
               
                  RRRR-MM-DD
               
               
                  Data wyemitowania obligacji.
               
            
                  Częstotliwość spłaty odsetek
               
               
                  Statyczne
               
               
                  Wykaz
               
               
                  Częstotliwość, z jaką należy spłacać odsetki od przedmiotowej transzy.
               
            
   
      ZAŁĄCZNIK VIII
      
         Sprawozdania dla inwestorów
      
      Sprawozdania dla inwestorów zawierają informacje dotyczące:
      
                  a)
               
               
                  wyników składnika aktywów;
               
            
                  b)
               
               
                  szczegółowej alokacji przepływów pieniężnych;
               
            
                  c)
               
               
                  wykazu wszystkich zdarzeń inicjujących transakcje i ich statusów;
               
            
                  d)
               
               
                  wykazu wszystkich kontrahentów biorących udział w transakcji, ich roli oraz ich ratingów kredytowych;
               
            
                  e)
               
               
                  szczegółowych danych na temat środków finansowych wniesionych do transakcji przez jednostkę inicjującą/sponsorującą lub wszelkiego innego wsparcia zapewnionego na rzecz transakcji włącznie z wykorzystaniem dalszych kwot lub dowolnego instrumentu wsparcia płynności lub wsparcia jakości kredytowej oraz wsparcia udzielonego przez osobę trzecią;
               
            
                  f)
               
               
                  kwot pozostających na rachunku gwarantowanych umów inwestycyjnych i innych rachunkach bankowych;
               
            
                  g)
               
               
                  szczegółowych danych dotyczących swapów (np. stóp, spłat i kwot nominalnych) oraz innych uzgodnień dotyczących zabezpieczeń w odniesieniu do danej transakcji, włącznie z zapisami wszelkich powiązanych zabezpieczeń;
               
            
                  h)
               
               
                  definicji kluczowych terminów (takich jak zaległe spłaty, niewykonanie zobowiązania i przedterminowe spłaty);
               
            
                  i)
               
               
                  identyfikatora podmiotu prawnego (LEI), kodu ISIN i innych kodów identyfikacyjnych papierów wartościowych lub podmiotu emitenta i instrumentu finansowego będącego wynikiem sekurytyzacji;
               
            
                  j)
               
               
                  danych kontaktowych podmiotu przygotowującego sprawozdanie dla inwestorów.