CELEX: 32015R0003
Language: hu
Date: 2014-09-30 00:00:00
Title: A Bizottság (EU) 2015/3 felhatalmazáson alapuló rendelete ( 2014. szeptember 30. ) az 1060/2009/EK európai parlamenti és tanácsi rendeletnek a strukturált pénzügyi eszközök közzétételi követelményeire vonatkozó szabályozástechnikai standardok tekintetében történő kiegészítéséről  EGT-vonatkozású szöveg

6.1.2015   
            
            
               HU
            
            
               Az Európai Unió Hivatalos Lapja
            
            
               L 2/57
            
         A BIZOTTSÁG (EU) 2015/3 FELHATALMAZÁSON ALAPULÓ RENDELETE
   (2014. szeptember 30.)
   az 1060/2009/EK európai parlamenti és tanácsi rendeletnek a strukturált pénzügyi eszközök közzétételi követelményeire vonatkozó szabályozástechnikai standardok tekintetében történő kiegészítéséről
   (EGT-vonatkozású szöveg)
   AZ EURÓPAI BIZOTTSÁG,
   tekintettel az Európai Unió működéséről szóló szerződésre,
   tekintettel a hitelminősítő intézetekről szóló, 2009. szeptember 16-i 1060/2009/EK európai parlamenti és tanácsi rendeletre (1) és különösen annak 8b. cikke (3) bekezdésére,
   mivel:
   
               (1)
            
            
               Az 1060/2009/EK rendelet 8b. cikkével összhangban a befektetőknek megfelelő információkat kell kapniuk alapul szolgáló eszközeik minőségéről és teljesítményéről annak érdekében, hogy a strukturált pénzügyi eszközök hitelképességét megalapozottan tudják felmérni. Ezzel a befektetők kevésbé függenének a hitelminősítő intézetektől, ami elősegítené a megbízás nélküli hitelminősítések kibocsátását.
            
         
               (2)
            
            
               E rendelet az 575/2013/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet (2) 4. cikkének (61) pontjában hivatkozott értékpapírosítási ügyletből vagy rendszerből származó valamennyi pénzügyi és egyéb eszközre alkalmazandó, feltéve, hogy a kibocsátó, a kezdeményező vagy a szponzor az Európai Unióban letelepedett szervezet és bejegyzett székhelye az Európai Unióban van. Ezért ez a rendelet csak az olyan ügyletből vagy rendszerből származó pénzügyi vagy más eszközökre vonatkozik, amelynél a kitettséggel vagy a kitettséghalmazzal kapcsolatos hitelkockázatot több ügyletrészsorozatba sorolják, és amely a rendelet szóban forgó cikkében említett tulajdonságokkal rendelkezik. Ezért az említett rendelettel összhangban az a kitettség, amelyik közvetlen fizetési kötelezettséget keletkeztet egy tárgyi eszközöket finanszírozó vagy működtető ügylet vagy rendszer tekintetében, nem tekinthető értékpapírosítással szembeni kitettségnek akkor sem, ha az ügyletnek vagy a rendszernek más besorolású fizetési kötelezettségei vannak.
            
         
               (3)
            
            
               E rendelet hatályát nem célszerű kizárólag értékpapírnak minősülő strukturált pénzügyi eszközök kibocsátására korlátozni. Az értékpapírosítási ügyletből vagy rendszerből származó más pénzügyi és egyéb eszközöket, így például a pénzpiaci eszközöket is célszerű bevonni, beleértve az eszközfedezetű kereskedelmiértékpapír-programokat. Ezenkívül e rendelet hatályát célszerű kiterjeszteni az Unióban nyilvántartásba vett hitelminősítő intézet minősítésével vagy azzal nem rendelkező strukturált pénzügyi eszközökre is. A magán- és a kétoldalú ügyleteket is indokolt e rendelet hatálya alá vonni, továbbá azokat is, amelyek nem nyilvános kibocsátások, illetve amelyekkel nem szabályozott piacon kereskednek.
            
         
               (4)
            
            
               E rendelet egységesített közzétételi táblákat tartalmaz számos eszközosztály-kategória tekintetében. E rendelet hatályának sérelme nélkül, és addig, amíg az ESMA ki nem dolgozta, a Bizottság pedig jóvá nem hagyta az adatszolgáltatási kötelezettségeket, az egységesített közzétételi táblák és az e rendelet szerinti adatszolgáltatási kötelezettségek kizárólag azokra a strukturált pénzügyi eszközökre vonatkoznak, amelyeket az e rendeletben meghatározott alapul szolgáló eszközosztály-kategóriák jegyzékében szereplő alapul szolgáló eszközök fedeznek, és amelyek ezenkívül nem magán- vagy bilaterális jellegűek.
            
         
               (5)
            
            
               Az e rendeletben foglaltak teljesítésekor a kibocsátónak, a kezdeményezőnek és a szponzornak meg kell felelnie az információforrás bizalmasságának védelméről és a személyes adatok feldolgozásáról szóló nemzeti és uniós jogszabályoknak, e jogszabályok esetleges megsértését elkerülendő.
            
         
               (6)
            
            
               A kibocsátó, a kezdeményező és a szponzor kijelölhet egy szervezetet arra a feladatra, hogy eljuttassa az információkat az ESMA által az 1060/2009/EK rendelet 8b. cikke (4) bekezdésének megfelelően kialakítandó honlapra („strukturált pénzügyi eszközök weboldala”). Az adatszolgáltatási kötelezettség kiszervezhető egy másik szervezetnek, például egy állománykezelőnek. Ennek azonban a kibocsátó, a kezdeményező és a szponzor e rendelet szerinti kötelezettségének sérelme nélkül kell történnie.
            
         
               (7)
            
            
               Az adatszolgáltatásra vonatkozó technikai utasításokat, többek között a kibocsátók, a kezdeményezők és a szponzorok által benyújtandó fájlok továbbítására vagy formátumára vonatkozó utasításokat az ESMA-nak kell megadnia weboldalán. Az ESMA-nak kellő időben, az e rendeletben meghatározott adatszolgáltatási kötelezettségek alkalmazásának időpontját megelőzően kell közölnie ezeket az adatszolgáltatásra vonatkozó technikai utasításokat annak érdekében, hogy a kibocsátónak, a kezdeményezőnek, a szponzornak és más érintett félnek elegendő idő álljon rendelkezésére ahhoz, hogy – az ESMA technikai utasításait követve – megfelelő rendszereket és eljárásokat dolgozzon ki.
            
         
               (8)
            
            
               Az e rendelet értelmében szolgáltatandó információkat egységesített formátumban kell összeállítani, hogy az adatok automatikusan feldolgozhatók legyenek a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán. Továbbá olyan formátumban kell közzétenni őket, amely akadálytalan hozzáférést tesz lehetővé a strukturált pénzügyi eszközök weboldalát használóknak. Az ESMA-nak kell biztosítania, hogy az ágazat illetékes hatóságai az 1060/2009/EK rendeletben hozzájuk rendelt feladatok elvégzése céljából hozzáférjenek a strukturált pénzügyi eszközök weboldalához.
            
         
               (9)
            
            
               E rendeletnek az ESMA által az 1095/2010/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet 10. cikkének (3) megfelelően a Bizottsághoz benyújtott szabályozástechnikai standardtervezet képezi az alapját.
            
         
               (10)
            
            
               Az ESMA nyilvános konzultációt tartott az e rendelet alapját képező szabályozástechnikai standardtervezetről, elemezte a kapcsolódó lehetséges költségeket és hasznokat, és véleményezésre kérte fel az 1095/2010/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet 37. cikke értelmében létrehozott értékpapír-piaci érdekképviseleti csoportot.
            
         
               (11)
            
            
               Ésszerű időt kell hagyni, hogy a strukturált pénzügyi eszközök Unióban letelepedett kibocsátói, kezdeményezői és szponzorai igazodjanak ehhez a rendelethez és megtegyék a szükséges lépéseket, hogy megfeleljenek az abban foglaltaknak, továbbá, hogy az ESMA kialakítsa a strukturált pénzügyi eszközök weboldalát, amelyen az e rendeletben előírt közzétételre sor kerül. Ezért ezt a rendeletet 2017. január 1-jétől kell alkalmazni. Az ESMA-nak azonban kellő időben, az e rendelet alkalmazásának időpontját megelőzően kell közölnie a szükséges, adatszolgáltatásra vonatkozó technikai utasításokat. Erre annak érdekében van szükség, hogy az Unióban letelepedett kibocsátóknak, kezdeményezőknek és szponzoroknak elegendő idő álljon rendelkezésükre ahhoz, hogy az említett technikai utasításokat követve megfelelő rendszereket és eljárásokat dolgozzanak ki, amelyekkel biztosítani lehet a teljes körű és pontos adatszolgáltatást és figyelembe lehet venni az Unió pénzügyi piacainak további fejleményeit,
            
         ELFOGADTA EZT A RENDELETET:
   1. cikk
   Hatály
   E rendelet azokra a strukturált pénzügyi eszközökre vonatkozik, amelyek kibocsátója, kezdeményezője vagy szponzora az Unióban letelepedett szervezet, és amelyeket e rendelet hatálybalépésének időpontját követően bocsátottak ki.
   2. cikk
   Az adatszolgáltató szervezet
   (1)   A strukturált pénzügyi eszközök kibocsátója, kezdeményezője vagy szponzora kijelölhet egy vagy több szervezetet arra a feladatra, hogy az e rendelet 3. és 4. cikkében, valamint 5. cikke (3) bekezdésében előírt információkat közzétegye az 1060/2009/EK rendelet 8b. cikkének (4) bekezdésében említett weboldalon („strukturált pénzügyi eszközök weboldala”). Ezek a szervezetek e rendelet 4–7. cikkének megfelelően közzéteszik az előírt információkat a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán.
   (2)   Ha a strukturált pénzügyi eszköz kibocsátója, kezdeményezője vagy szponzora az (1) bekezdésben említett szervezetet vagy szervezeteket jelöl ki, indokolatlan késedelem nélkül értesíti az ESMA-t az említett bekezdésnek megfelelően kijelölt bármely szervezetről. A szervezet vagy szervezetek kijelölése nem sérti a kibocsátónak, a kezdeményezőnek vagy a szponzornak azt a kötelezettségét, hogy megfeleljen az 1060/2009/EK rendelet 8b. cikkében foglaltaknak.
   3. cikk
   Az adatszolgáltatás körébe tartozó adatok
   Ha a strukturált pénzügyi eszközt a 4. cikkben említett alapul szolgáló eszközök valamelyike fedezi, az adatszolgáltató az alábbi információkat adja meg a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán:
   
               a)
            
            
               hitelszintű információk az I–VII. mellékletben található egységesített közzétételi tábla segítségével;
            
         
               b)
            
            
               ha alkalmazható a strukturált pénzügyi eszköz esetében, az alábbi dokumentumok, köztük a strukturált pénzügyi eszközzel kapcsolatos, vízesés-modell alapján történő kifizetések részletes ismertetése:
               
                           i.
                        
                        
                           a véglegesített forgalombahozatali dokumentáció vagy kibocsátási tájékoztató, a záróügylet dokumentumaival együtt, ideértve a kibocsátási tájékoztatóban hivatkozott bármely nyilvános vagy az ügylet működését szabályozó dokumentumot, kivéve a jogi szakvéleményeket;
                        
                     
                           ii.
                        
                        
                           eszköz-adásvételi, engedményezési, novációs vagy átruházási megállapodás és bármely vonatkozó bizalmi vagyonkezelői nyilatkozat;
                        
                     
                           iii.
                        
                        
                           szolgáltatói, tartalékszolgáltatói, hitelkezelési és készpénzkezelési megállapodások;
                        
                     
                           iv.
                        
                        
                           bizalmi vagyonkezelési megállapodás, biztosítéki szerződés, megbízási szerződés, számlakezelő-banki megállapodás, garantált befektetési szerződés, bejegyzett feltételek vagy bizalmi vagyonkezelési keretrendszer vagy definíciós keretrendszer;
                        
                     
                           v.
                        
                        
                           valamennyi releváns, hitelezők közötti megállapodás, csereügyleti dokumentáció, alárendelt hitelre vonatkozó megállapodás, indulóhitel-megállapodás és likviditásihitelkeret-megállapodás;
                        
                     
                           vi.
                        
                        
                           az ügylet megértéséhez szükséges valamennyi egyéb mögöttes dokumentum;
                        
                     
         
               c)
            
            
               ha a 2003/71/EK európai parlamenti és tanácsi irányelvvel (4) összhangban nem készült kibocsátási tájékozató, ügyleti összefoglaló vagy áttekintés a strukturált pénzügyi eszköz főbb tulajdonságairól, beleértve
               
                           i.
                        
                        
                           az ügyleti struktúrát;
                        
                     
                           ii.
                        
                        
                           az eszközjellemzőket, a pénzáramlást, a hitelminőség-javító és likviditástámogatási tulajdonságokat;
                        
                     
                           iii.
                        
                        
                           a kötvénytulajdonos szavazati jogait, az ügyletben részt vevő kötvénytulajdonosok és más biztosított hitelezők közötti kapcsolatot;
                        
                     
                           iv.
                        
                        
                           a b) pontnak megfelelően a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán elhelyezett dokumentumokban említett valamennyi olyan kiváltó okot és eseményt, amelynek jelentős hatása lehet a strukturált pénzügyi eszközök teljesítményére;
                        
                     
                           v.
                        
                        
                           az ügyletet, a pénzáramlást és a tulajdonosi szerkezetet áttekintő szerkezeti ábrákat;
                        
                     
         
               d)
            
            
               a VIII. mellékletben szereplő információkat tartalmazó befektetői jelentés.
            
         4. cikk
   Alapul szolgáló eszközök
   A 3. cikkben ismertetett adatszolgáltatási követelmények az alábbi alapul szolgáló eszközökkel fedezett strukturált pénzügyi eszközökre vonatkoznak:
   
               a)
            
            
               lakóingatlanra bejegyzett jelzálog: a strukturált pénzügyi eszközöknek ez az osztálya olyan strukturált pénzügyi eszközöket tartalmaz, amelyeket első- és nem elsőrendű jelzálog és szabad felhasználású jelzáloghitel fedez. A strukturált pénzügyi eszközöknek erre az osztályára vonatkozóan az I. mellékletben foglalt közzétételi táblában található adatokat kell a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán megadni;
            
         
               b)
            
            
               üzleti ingatlanra bejegyzett jelzálog: a strukturált pénzügyi eszközöknek ez az osztálya olyan strukturált pénzügyi eszközöket tartalmaz, amelyeket kiskereskedelmi vagy irodacélú, kórház-finanszírozási, ápoló-gondozó otthonokra, raktározási létesítményekre felvett, szállodafinanszírozási, gyermekgondozási létesítményekre felvett, ipari hitel és társasházakra felvett hitel fedez. A strukturált pénzügyi eszközöknek erre az osztályára vonatkozóan a II. mellékletben foglalt közzétételi táblában található adatokat kell a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán megadni;
            
         
               c)
            
            
               kis- és középvállalkozásoknak nyújtott hitelek: a strukturált pénzügyi eszközöknek erre az osztályára vonatkozóan a III. mellékletben foglalt közzétételi táblában található adatokat kell a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán megadni;
            
         
               d)
            
            
               gépjárműhitelek: a strukturált pénzügyi eszközöknek erre az osztályára vonatkozóan a IV. mellékletben foglalt közzétételi táblában található adatokat kell a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán megadni;
            
         
               e)
            
            
               fogyasztási hitelek: a strukturált pénzügyi eszközöknek erre az osztályára vonatkozóan az V. mellékletben foglalt közzétételi táblában található adatokat kell a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán megadni;
            
         
               f)
            
            
               hitelkártyahitelek: a strukturált pénzügyi eszközöknek erre az osztályára vonatkozóan a VI. mellékletben foglalt közzétételi táblában található adatokat kell a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán megadni;
            
         
               g)
            
            
               magánszemélyeknek és/vagy üzleti vállalkozásoknak nyújtott lízing: a strukturált pénzügyi eszközöknek erre az osztályára vonatkozóan a VII. mellékletben foglalt közzétételi táblában található adatokat kell a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán megadni.
            
         5. cikk
   Az adatszolgáltatás gyakorisága
   (1)   A 3. cikk a) és d) pontjában ismertetett információkat negyedévente kell rendelkezésre bocsátani legkésőbb a szóban forgó strukturált pénzügyi eszközre fizetendő kamat esedékességének napját követő egy hónappal.
   (2)   A 3. cikk b) és c) pontjában ismertetett információkat a strukturált finanszírozási eszköz kibocsátását követően haladéktalanul rendelkezésre kell bocsátani.
   (3)   Az (1) és a (2) bekezdésben foglalt követelményeken kívül:
   
               a)
            
            
               ha a bennfentes kereskedésről és a piaci visszaélésekről szóló 596/2014/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet (5) 17. cikkében rögzített követelmények az adott strukturált finanszírozási eszközre is alkalmazandók, az adatszolgáltató a hivatkozott cikk értelmében közölt információkat a közlésüket követően haladéktalanul közzéteszi a strukturált pénzügyi eszközök honlapján is;
            
         
               b)
            
            
               ha az a) pont nem alkalmazható, az adatszolgáltató haladéktalanul közzétesz a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán minden jelentős változást vagy eseményt bármelyik alábbi esetben:
               
                           i.
                        
                        
                           a 3. cikk b) pontjának megfelelően biztosított dokumentumokban meghatározott kötelezettségek megsértése;
                        
                     
                           ii.
                        
                        
                           olyan strukturális jellemzők, amelyek lényegesen befolyásolhatják a strukturált pénzügyi eszköz teljesítményét;
                        
                     
                           iii.
                        
                        
                           a strukturált pénzügyi eszköz és az alapul szolgáló eszköz kockázati jellemzői.
                        
                     
         6. cikk
   Adatszolgáltatási eljárások
   (1)   Az adatszolgáltató a strukturált pénzügyi eszközök weboldalának adatszolgáltatási rendszerével és az ESMA technikai utasításaival összhangban nyújtja be az adatfájlokat.
   (2)   Az ESMA legkésőbb 2016. július 1-jéig közzéteszi ezeket a technikai utasításokat a weboldalán.
   (3)   Az adatszolgáltató legalább öt évig, elektronikus formában megőrzi a strukturált pénzügyi eszközök weboldalára küldött és az onnan kapott fájlokat. Az adatszolgáltató, a kibocsátó, a kezdeményező vagy a szponzor a fájlokat kérésre az 1060/2009/EK rendelet 3. cikke (1) bekezdésének r) pontjában meghatározott hatáskörrel rendelkező ágazati hatóságok rendelkezésére bocsátja.
   (4)   Ha az adatszolgáltató, a kibocsátó, a kezdeményező vagy a szponzor ténybeli hibát azonosít a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán benyújtott adatokban, indokolatlan késedelem nélkül javítja a kérdéses adatot.
   7. cikk
   Adatszolgáltatás a hatálybalépés és az alkalmazás időpontja között
   (1)   Azoknak a strukturált pénzügyi eszközöknek a tekintetében, amelyeket az e rendelet hatálybalépésének és alkalmazásának időpontja között bocsátottak ki, a kibocsátó, a kezdeményező és a szponzor csak azoknak a strukturált pénzügyi eszközöknek a vonatkozásában tesz eleget az e rendeletben rögzített adatszolgáltatási kötelezettségeknek, amelyek e rendelet alkalmazásának időpontjában még forgalomban vannak.
   (2)   A kibocsátó, a kezdeményező és a szponzor nem vezet az e rendeletben előírt információkról hátralék-nyilvántartást e rendelet hatálybalépésének és alkalmazásának időpontja között.
   8. cikk
   Hatálybalépés
   Ez a rendelet az Európai Unió Hivatalos Lapjában való kihirdetését követő huszadik napon lép hatályba.
   A rendeletet 2017. január 1-jétől kell alkalmazni.
   A 6. cikk (2) bekezdését azonban e rendelet hatálybalépésének napjától kezdve kell alkalmazni.
   
      E rendelet teljes egészében kötelező és közvetlenül alkalmazandó valamennyi tagállamban.
      Kelt Brüsszelben, 2014. szeptember 30-án.
      
         
            a Bizottság részéről
         
         
            az elnök
         
         José Manuel BARROSO
      
   
   
      (1)  HL L 302., 2009.11.17., 1. o.
   
      (2)  Az Európai Parlament és a Tanács 2013. június 26-i 575/2013/EU rendelete a hitelintézetekre és befektetési vállalkozásokra vonatkozó prudenciális követelményekről és a 648/2012/EU rendelet módosításáról (HL L 176., 2013.6.27., 1. o.).
   
      (3)  Az Európai Parlament és a Tanács 2010. november 24-i 1095/2010/EU rendelete az európai felügyeleti hatóság (Európai Értékpapír-piaci Hatóság) létrehozásáról, a 716/2009/EK határozat módosításáról és a 2009/77/EK bizottsági határozat hatályon kívül helyezéséről (HL L 331., 2010.12.15., 84. o.)
   
      (4)  Az Európai Parlament és a Tanács 2003. november 4-i 2003/71/EK irányelve az értékpapírok nyilvános kibocsátásakor vagy piaci bevezetésekor közzéteendő tájékoztatóról és a 2001/34/EK irányelv módosításáról (HL L 345., 2003.12.31., 64. o.).
   
      (5)  Az Európai Parlament és a Tanács 2014. április 16-i 596/2014/EU rendelete a piaci visszaélésekről (piaci visszaélésekről szóló rendelet), valamint a 2003/6/EK európai parlamenti és tanácsi irányelv és a 2003/124/EK, a 2003/125/EK és a 2004/72/EK bizottsági irányelv hatályon kívül helyezéséről (HL L 173., 2014.6.12., 1. o.).
   
      I. MELLÉKLET
      
         Adatszolgáltatási tábla a lakóingatlannal fedezett strukturált pénzügyi eszközökhöz
      
      ESZKÖZÖK:
      
                  A mező megnevezése
               
               
                  Statikus/Dinamikus
               
               
                  Adattípus
               
               
                  A mező fogalma és kritériumok
               
            
                  Poolzárás időpontja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Pool- vagy portfóliózárás időpontja. Minden dátumot ÉÉÉÉ-HH-NN formátumban kell megadni.
               
            
                  Poolazonosító
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Pool- vagy portfólióazonosító/a tranzakció neve.
               
            
                  Hitelazonosító
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Minden hitelnek egyedi azonosítója van. A hitel azonosítója nem változhat az tranzakció élettartama alatt.
               
            
                  Értékpapírosítás kezdeményezője
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                  Az eredeti hitelt nyújtó hitelező.
               
            
                  Szolgáltató azonosítója
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Minden szolgáltató egyedi azonosítót kap, amely jelzi, melyik szervezet törleszti a hitelt.
               
            
                  Hitelfelvevő azonosítója
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Hitelfelvevőnkénti egyedi azonosító (a valódi név nem jelenik meg), amelynek segítségével a poolban lévő, több hitellel rendelkező hitelfelvevőket azonosítani lehet (például további folyósítás/másodhelyi jelzálog külön bejegyzésként jelenik meg). A hitelfelvevő azonosítóját a tranzakció élettartama során nem lehet változtatni.
               
            
                  Ingatlanazonosító
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Ingatlanonkénti egyedi azonosító, amelynek segítségével a poolban lévő, több hitelhez kapcsolódó ingatlanokat azonosítani lehet (például további folyósítás/másodhelyi jelzálog külön bejegyzésként jelenik meg).
               
            
                  
                     Hitelfelvevői információ
                  
               
            
                  Hitelfelvevő foglalkoztatási státusa
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Az elsődleges kérelmező foglalkoztatási státusa.
               
            
                  Elsődleges jövedelem
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Elsődleges kérelmező igazolt bruttó éves jövedelme (bérleti díj nem számít bele).
               
            
                  Jövedelemigazolás elsődleges jövedelemről
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Jövedelemigazolás az elsődleges jövedelemről.
               
            
                  
                     A hitel jellemzői
                  
               
            
                  Hitelnyújtás dátuma
               
               
                  Statikus
               
               
                  Dátum/Numerikus
               
               
                  Az eredeti hitel folyósításának dátuma.
               
            
                  Lejárat dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum/Numerikus
               
               
                  A hitel lejáratának dátuma.
               
            
                  Cél
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A hitel célja.
               
            
                  Hitel futamideje
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Az eredeti szerződéses futamidő (hónapok száma).
               
            
                  A hitel pénzneme
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A hitel pénzneme.
               
            
                  Eredeti egyenleg
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Az eredeti hitelegyenleg (díjakkal együtt).
               
            
                  Aktuális egyenleg
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Fennálló hiteltartozás a pool zárásának időpontjában. Ennek része minden jelzáloggal fedezett összeg, amelyet a tranzakcióban tőkeként tartanak nyilván.
               
            
                  Törlesztési mód
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A tőketörlesztés típusa.
               
            
                  Fizetési gyakoriság
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Az esedékes törlesztések gyakorisága, azaz a törlesztések közötti hónapok száma.
               
            
                  Esedékes részlet
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Rendszeres, szerződésben meghatározott esedékes részlet (az esedékes részlet, ha nincs másfajta fizetési megállapodás hatályban).
               
            
                  Törlesztéstípus
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A tőketörlesztés típusa.
               
            
                  
                     Kamatláb
                  
               
            
                  Kamattípus
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Kamattípus.
               
            
                  Aktuális kamatlábindex
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Az aktuális kamatlábindex (referencia-kamatláb, amelynek alapján a jelzáloghitelek kamatát meghatározzák).
               
            
                  Aktuális kamatláb
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Az aktuális kamatláb (%).
               
            
                  Aktuális kamatmarzs
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Aktuális kamatmarzs (rögzített kamatozás esetén megegyezik az aktuális kamattal) változó kamatozás esetén az indexen felüli marzs (vagy az alatti marzs, ha negatívként viszik be).
               
            
                  Kamat-újramegállapítási időszak
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Az a hónapokban kifejezett közbenső időszak, amely két kamatkiigazítás között eltelik (változó kamatozás esetén).
               
            
                  1. felülvizsgált marzs
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Hitelmarzs (%) az első felülvizsgálatkor.
               
            
                  1. kamat-felülvizsgálat dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum/Numerikus
               
               
                  A kamatláb következő változásának dátuma (pl. változik a diszkontmarzs, véget ér a rögzített kamatozási periódus, a rögzített kamat újrarögzítése stb., nem a LIBOR újrarögzítése).
               
            
                  2. felülvizsgált marzs
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Hitelmarzs (%) a második felülvizsgálatkor.
               
            
                  2. kamat-felülvizsgálat dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum/Numerikus
               
               
                  A második kamatlábváltozás időpontja.
               
            
                  3. felülvizsgált marzs
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Hitelmarzs (%) a harmadik felülvizsgálatkor.
               
            
                  3. kamat-felülvizsgálat dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum/Numerikus
               
               
                  A harmadik kamatlábváltozás időpontja.
               
            
                  Felülvizsgált (módosított) kamatlábindex
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A következő kamatlábindex.
               
            
                  
                     Ingatlan és pótfedezet
                  
               
            
                  Ingatlan irányítószáma
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Meg kell adni legalább az első két vagy három karaktert.
               
            
                  Ingatlan típusa
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Az ingatlan típusa.
               
            
                  Eredeti hitelfedezeti arány
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A kezdeményező által eredetileg jóváhagyott hitelfedezeti arány. Másodhelyi jelzáloggal biztosított hitel esetén ez a kombinált vagy teljes hitelfedezeti arány.
               
            
                  Az értékbecslés során megállapított összeg
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Az ingatlan értéke a legutolsó hitelfolyósítás időpontjában, értékpapírosítás előtt. Az értékbecslés során megállapított összeg pénznemének ugyanannak kell lennie, mint a hitelének.
               
            
                  Eredeti értékbecslés típusa
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Értékbecslés típusa hitelfolyósításkor.
               
            
                  Értékbecslés dátuma
               
               
                  Statikus
               
               
                  Dátum/Numerikus
               
               
                  A legutolsó értékbecslés dátuma a legutolsó hitelfolyósítás időpontjában, értékpapírosítás előtt.
               
            
                  Aktuális hitelfedezeti arány
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A kezdeményező által jóváhagyott aktuális hitelfedezeti arány. Másodhelyi jelzáloggal biztosított hitel esetén ez a kombinált vagy teljes hitelfedezeti arány.
               
            
                  Az aktuális értékbecslés által megállapított összeg
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A legutolsó értékbecslés során megállapított összeg (ha – például ingatlan lefoglalásakor – több értékelés készült, a legalacsonyabbat kell tükröznie). Az értékbecslés során megállapított összeg pénznemének ugyanannak kell lennie, mint a hitelének.
               
            
                  Az aktuális értékbecslés típusa
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Az aktuális értékbecslés típusa.
               
            
                  Az aktuális értékbecslés dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum/Numerikus
               
               
                  A legutolsó értékbecslés dátuma.
               
            
                  
                     Teljesítési információk
                  
               
            
                  Számla státusa
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Számla aktuális státusa.
               
            
                  Hátralék egyenlege
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Hátralék aktuális egyenlege. A hátralék meghatározása: esedékes teljes törlesztési összeg az eddig befolyt és a tőkésített összeggel CSÖKKENTVE. Ez nem tartalmazza a számlára érvényesített díjakat.
               
            
                  Hátralékos hónapok száma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Azon hónapok száma, amióta a hitel – a kibocsátó meghatározása szerint – hátralékos hitel (a pool zárásának időpontjában).
               
            
                  Hátralék 1 hónapja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A hátralék egyenlege (a „hátralék egyenlege” mező meghatározása szerint) az előző hónapban.
               
            
                  Hátralék 2 hónapja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A hátralék egyenlege (a „hátralék egyenleg” mező meghatározása szerint) 2 hónappal ezelőtt.
               
            
                  Peres eljárás
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Megjelölés, amely jelzi, hogy peres eljárás van folyamatban.
               
            
                  Visszafizetés dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum/Numerikus
               
               
                  A számla visszafizetésének dátuma.
               
            
                  Nemteljesítés vagy végrehajtás
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A nemteljesítés teljes összege az értékesítésből befolyt összeg és a megtérült összeg alkalmazása előtt.
               
            
                  Nemteljesítés vagy végrehajtás dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Nemteljesítés vagy végrehajtás dátuma.
               
            
                  Értékesítési ár alsó határa
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Végrehajtás esetén az ingatlan értékesítésekor kialkudott ára a legközelebbi 10 ezerre lefelé kerekítve.
               
            
                  Értékesítési veszteség
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Veszteség teljes összege díjak, felhalmozott kamatok stb. nélkül az értékesítés után (az előtörlesztés díja nélkül, ha az a tőkemegtérülésnek alárendelt).
               
            
                  Kumulált megtérülés
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Kumulált megtérülés – csak veszteség esetén releváns.
               
            
         
      KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ:
      
                  A mező megnevezése
               
               
                  Statikus/Dinamikus
               
               
                  Adattípus
               
               
                  A mező fogalma és kritériumok
               
            
                  
                     Értékpapír- és kötvényszintű adatok mezői
                  
               
            
                  Adatszolgáltatás dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  A tranzakciós jelentés kibocsátásának dátuma. Minden dátumot ÉÉÉÉ-HH-NN formátumban kell megadni.
               
            
                  Kibocsátó
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                  Kibocsátó és kibocsátott sorozat neve, adott esetben.
               
            
                  Lehívások likviditási keretből
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Annak megerősítése, hogy a likviditási kereten belül volt-e lehívás az utolsó kamatfizetés időpontjával záruló időszakban.
               
            
                  
                     Biztosítékszintű adatok mezői
                  
               
            
                  Kiváltó intézkedések/mutatók
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Különféle hátralékosság, hígítás, nemteljesítés, veszteség és hasonló biztosítéki intézkedések és mutatók előtörlesztéssel vagy egyéb kiváltó eseménnyel kapcsolatban az aktuális meghatározás időpontjában. Előfordult-e kiváltó esemény?
               
            
                  Átlagos állandó előtörlesztési ráta
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Az adatszolgáltatás tartalmazza a mögöttes ingatlanjelzálog-hitel átlagos állandó előtörlesztési rátájának sebességét. Bizonyos joghatóságokban a jelzáloghitel-pool kereskedelmi hiteleket is tartalmazhat. Az átlagos állandó előtörlesztési ráta sebessége az ütemezett törlesztésen felül előtörlesztett tőke annuitásos százalékában kifejezett összeg. Az átlagos állandó előtörlesztési ráta sebességének számítása: az ingatlanjelzálog-hitel tőkéjének jelenleg fennálló egyenlege (azaz tényleges egyenlege) osztva az ingatlanjelzálog-hitel tőkéjének ütemezett egyenlegével, feltételezve, hogy nem került sor előtörlesztésre (azaz kizárólag ütemezett törlesztésre került sor). Ezt a hányadost olyan hatványra kell emelni, ahol az exponens tizenkettő, osztva a kibocsátás óta eltelt hónapok számával. Az átlagos állandó előtörlesztési ráta sebességének meghatározásához ezt az eredményt ki kell vonni egyből, majd meg kell szorozni százzal (100). A számítást az alábbi ábra: szemlélteti:
                  
                     
               
            
                  
                     Tranzakciós jelentés – kapcsolattartási információk
                  
               
            
                  Kapcsolattartási pont
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                  Információs forrásként szolgáló osztály vagy kapcsolattartó személy(ek) neve.
               
            
                  Kapcsolattartási információk
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                  Telefonszám és e-mail cím.
               
            
         
      KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ ÜGYLETRÉSZSOROZATONKÉNT:
      
                  A mező megnevezése
               
               
                  Statikus/Dinamikus
               
               
                  Adattípus
               
               
                  A mező fogalma és kritériumok
               
            
                  
                     Az ügyletrészsorozatok szintjére vonatkozó mezők
                  
               
            
                  Kötvényosztály neve
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  A kibocsátási tájékoztatóban meghatározott jogokkal, elsőbbségi jogokkal és jellemzőkkel azonos tulajdonságokkal (azaz 1. sorozat A1 osztály stb.) rendelkező ingatlanjelzálog-fedezetű értékpapír-ügyletrészsorozat megnevezése (jellemzően betű és/vagy szám).
               
            
                  ISIN (nemzetközi értékpapír-azonosító szám)
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Nemzetközi értékpapír-azonosító szám(ok), vagy ha nincs ilyen szám, akkor bármilyen egyéb azonosító kód, például CUSIP, amelyet a tőzsde- vagy más hatóság ehhez a kötvénysorozathoz rendel. Ha egynél több kód van, vesszővel kell elválasztani őket.
               
            
                  Kamatfizetés dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Az a rendszeres időközönként visszatérő időpont, amikor az ingatlanjelzáloggal fedezett strukturált pénzügyi eszköz adott sorozata tulajdonosának – előre rögzített ütemezés szerint –a kamatot törlesztik.
               
            
                  Tőketörlesztés dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Az a rendszeres időközönként visszatérő időpont, amikor az ingatlanjelzáloggal fedezett strukturált pénzügyi instrumentum adott sorozata tulajdonosának – előre rögzített ütemezés szerint –a tőkét törlesztik.
               
            
                  Pénznem
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                  Az az árfolyamegység, amelyben az értékpapírszintű egyenleg(ek)et és törlesztéseket jelentik.
               
            
                  Referenciaráta
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A kibocsátási dokumentumban meghatározott referencia-alapkamatindex (pl. három hónapos Euribor), amely az ingatlanjelzáloggal fedezett strukturált pénzügyi eszköz adott sorozatára alkalmazandó.
               
            
                  A kötvénykibocsátás dátuma
               
               
                  Statikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Az az időpont, amikor a kötvényt kibocsátották.
               
            
   
      II. MELLÉKLET
      
         Hitelszintű adatok – Adatszolgáltatási tábla az üzleti ingatlannal fedezett strukturált pénzügyi eszközökhöz
      
      HITEL:
      
                  A mező megnevezése
               
               
                  Statikus/Dinamikus
               
               
                  Adattípus
               
               
                  A mező fogalma és kritériumok
               
            
                  
                     Hitelazonosító
                  
               
            
                  Tranzakciópool-azonosító
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Egyedi tranzakció- vagy ügyletnév.
               
            
                  Poolzárás időpontja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Az aktuális pool vagy portfólió zárásának időpontja.
               
            
                  Értékpapírosítás dátuma
               
               
                  Statikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Az ügylet első kibocsátási időpontja – az első kötvényjegyzés időpontja.
               
            
                  
                     A hitel eredeti feltételei
                  
               
            
                  Csoportazonosító
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Egy kibocsátáson belül a hitelcsoportokhoz hozzárendelt alfanumerikus kód.
               
            
                  A hitelszolgáltató azonosítója
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  A hitelszolgáltató hitelhez rendelt egyedi azonosító karakterlánca.
               
            
                  Kibocsátási körlevél hitelazonosítója
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Kibocsátási körlevél vagy kibocsátási tájékoztató egyedi azonosító száma vagy a tranzakcióban vagy poolban található hitelhez rendelt tranzakciós hitelnév.
               
            
                  Hitelszponzor
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  A hitel szponzora.
               
            
                  Hitelnyújtás dátuma
               
               
                  Statikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Az eredeti hitel folyósításának dátuma.
               
            
                  Hitel pénzneme
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A hitel pénzneme.
               
            
                  A hitel teljes összege folyósításkor
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A 100 %-ig kihasznált teljes hitel egyenlege folyósításkor, azaz értékpapírosított és nem értékpapírosított/tulajdonban és nem tulajdonban lévő összeg (a hitel pénznemében).
               
            
                  A hitel eredeti futamideje
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A hitel szerződésben meghatározott futamideje (hónapokban) a folyósítás időpontjában.
               
            
                  A törlesztés kezdőnapja
               
               
                  Statikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Az a nap, amikor a törlesztés az egész hitel vonatkozásában kezdődik (ez lehet az értékpapírosítás előtt).
               
            
                  Kamatlábindex kódja
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Az aktuális kamatlábindex (referencia-kamatláb, amelynek alapján a jelzáloghitelek kamatát meghatározzák).
               
            
                  Eredeti hitelkamatláb
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A hitel átlagos kamatlába a hitelfolyósítás napján. Ha a különféle sorozatokhoz különböző kamatlábak kapcsolódnak, a súlyozott átlagot kell alkalmazni.
               
            
                  Első kamatfizetés esedékességének napja
               
               
                  Statikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Amikor a hitelkamat törlesztése első alkalommal vált esedékessé.
               
            
                  Hitel országa
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Az az ország, ahol a hitelt nyújtják.
               
            
                  Hitelcél
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A hitel célja.
               
            
                  Jelzálog-biztosíték
               
               
                  Statikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Fedezi-e a hitelt ingatlanjelzálog?
               
            
                  
                     Hitelstatisztika az értékpapírosítás időpontjában
                  
               
            
                  A (teljes) hitel adósságszolgálati fedezeti mutatója az értékpapírosítás időpontjában
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A (teljes) hitel adósságszolgálati fedezeti mutatója az értékpapírosítás időpontjában.
               
            
                  A (teljes) hitel hitelfedezeti aránya az értékpapírosítás időpontjában
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A (teljes) hitel hitelfedezeti aránya az értékpapírosítás időpontjában.
               
            
                  Kamatfedezeti mutató az értékpapírosítás időpontjában (A-hitel)
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Kamatfedezeti mutató kiszámítása az értékpapírosítás időpontjában az A-hitelre vonatkozóan a kibocsátási dokumentáció alapján.
               
            
                  Adósságszolgálati fedezeti mutató az értékpapírosítás időpontjában (A-hitel)
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Adósságszolgálat-fedezeti mutató kiszámítása az értékpapírosítás időpontjában az A-hitelre vonatkozó kibocsátási dokumentáció alapján.
               
            
                  Hitelfedezeti arány az értékpapírosítás időpontjában (A-hitel)
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Hitelfedezeti arány az értékpapírosítás időpontjában az A-hitelre vonatkozó kibocsátási dokumentáció alapján.
               
            
                  Rendelkezésre tartott tőkeegyenleg az értékpapírosítás időpontjában
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A teljes hitel rendelkezésre tartott egyenlege az értékpapírosítás időpontjában, ideértve a le nem hívott összegeket is.
               
            
                  Tényleges tőkeegyenleg (a teljes hitelre vonatkoztatva) az értékpapírosítás időpontjában
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Tényleges tőkeegyenleg (a teljes hitelre vonatkoztatva) az értékpapírosítás időpontjában, a kibocsátási körlevélben meghatározottak alapján.
               
            
                  Rendszeres tőketörlesztés és kamatfizetés az értékpapírosítás időpontjában
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Az értékpapírosítás időpontjában a törlesztési ütemterv szerint a következő hiteltörlesztési időpontban esedékes tőketörlesztési és kamatfizetési összeg.
               
            
                  Hitelkamat az értékpapírosítás időpontjában
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A hitelkamat kiszámítására használt értékpapírosításkori teljes kamatláb (pl. Libor és marzs).
               
            
                  Biztosítéki ranghely az értékpapírosítás időpontjában
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Az értékpapírosításhoz nyújtott biztosíték első ranghelyi-e?
               
            
                  Hátralévő futamidő az értékpapírosítás időpontjában
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A hitel hátralévő futamideje az értékpapírosítás időpontjában a hónapok számában megadva (a futamidő-hosszabbítás lehetőségét kizárva).
               
            
                  Hátralévő törlesztési idő az értékpapírosítás időpontjában
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A hitel lejártáig hátralévő törlesztési időszak hónapokban kifejezve. Ha a törlesztés az értékpapírosítás időpontjában még nem kezdődött el, ez rövidebb, mint a hátralévő futamidő az értékpapírosítás időpontjában.
               
            
                  Hitel lejárata az értékpapírosítás időpontjában
               
               
                  Statikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  A hitel hitelszerződésben meghatározott lejáratának napja. Nem veszi figyelembe a hitelszerződésben lehetővé tett futamidő-hosszabbítást, kizárólag az eredeti lejáratot.
               
            
                  Tényleges tőkeegyenleg (A-hitel) az értékpapírosítás időpontjában
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Az A-hitel tényleges tőkeegyenlege az értékpapírosítás időpontjában a kibocsátási körlevélben meghatározottaknak megfelelően.
               
            
                  Hosszabbítás lehetősége
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Jelölni kell, ha a hitel futamidejének meghosszabbítása lehetséges és ezáltal a lejárat kitolódik.
               
            
                  A legrövidebb futamidő-hosszabbítási opció tartama
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A hitelhez igénybe vehető legrövidebb futamidő-hosszabbítási opció tartama hónapokban megadva.
               
            
                  A futamidő-hosszabbítási opció jellege
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A futamidő-hosszabbítási opció jellege.
               
            
                  
                     Biztosítéki adatok
                  
               
            
                  Ingatlanok száma az értékpapírosítás időpontjában
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A hitel biztosítékául szolgáló ingatlanok száma az értékpapírosítás időpontjában.
               
            
                  Ingatlanok száma a pool zárásának időpontjában
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A hitel biztosítékául szolgáló ingatlanok száma a pool zárásának időpontjában.
               
            
                  A hitel biztosítékául befogadott ingatlanok értékpapírosításkor
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Rögzítse azoknak az ingatlanoknak az egyedi azonosítóját (PC1), amelyek a hitel biztosítékául szolgáltak értékpapírosításkor.
               
            
                  A hitel biztosítékául befogadott ingatlanok a pool zárásának időpontjában
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Rögzítse azoknak az ingatlanoknak az egyedi azonosítóját (PC1), amelyek a hitel biztosítékául szolgáltak a pool zárásának időpontjában.
               
            
                  
                     Hitelre vonatkozó kötelezettségvállalás
                  
               
            
                  Kamatfedezeti mutató számítási módszere (teljes hitel)
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Mutassa be a teljes hitelre a pénzügyi kötelezettség követelmény kamatfedezeti mutatóra érvényes számítási módszerét.
               
            
                  Adósságszolgálati mutató számítási módszere (teljes hitel)
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Mutassa be a teljes hitelre a pénzügyi kötelezettség követelmény adósságszolgálati mutatóra érvényes számítási módszerét.
               
            
                  Hitelfedezeti arány számítási módszere (teljes)
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Mutassa be a teljes hitelre a pénzügyi kötelezettség követelmény hitelfedezeti arányra érvényes számítási módszerét.
               
            
                  Egyéb pénzügyi kötelezettség kódja (teljes)
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Ha van másik előírt kód a pénzügyi kötelezettség követelmény kamatfedezeti mutatójára és adósságszolgálati fedezeti mutatójára a teljes hitel szintjén.
               
            
                  Kamatfedezeti mutató számítási módszere (A-hitel)
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Mutassa be az A-hitel kamatfedezeti mutatója számításának módszerét.
               
            
                  Adósságszolgálati mutató számítási módszere (A-hitel)
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Mutassa be az A-hitel adósságszolgálati mutatója számításának módszerét.
               
            
                  Hitelfedezeti arány számítási módszere (A-hitel)
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Mutassa be az A-hitel hitelfedezeti arányának számítási módszerét.
               
            
                  
                     Mögöttes ingatlanra vonatkozó statisztika az értékpapírosítás időpontjában
                  
               
            
                  Bevétel az értékpapírosítás időpontjában
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Az ingatlanból származó, összes igazolt bevétel a kibocsátási körlevélben ismertetett módon. Ha több ingatlanról van szó, az ingatlanok értékének összege.
               
            
                  Működési költségek az értékpapírosítás időpontjában
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Az ingatlanok igazolt működési költségei a kibocsátási körlevélben ismertetett módon. Ilyenek – többek között – az ingatlanadó, a biztosítás, az ingatlankezelés, a közművek, a karbantartás és javítások, és a tulajdonosnak közvetlenül fizetett, az ingatlannal összefüggő költségek; nem tartozik ide a beruházás és a lízingdíj.
               
            
                  Nettó működési bevételek az értékpapírosítás időpontjában
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A működési költségekkel csökkentett bevételek az értékpapírosítás időpontjában. (A „Bevételek az értékpapírosítás időpontjában” mezőben szereplő adat csökkentve a „Működési költségek az értékpapírosítás időpontjában” mező adatával.) Ha több ingatlan van, az értékek összege.
               
            
                  Tőkekiadások az értékpapírosítás időpontjában
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Tőkekiadások az értékpapírosítás időpontjában (szemben a javításokkal és karbantartással), ha a kibocsátási körlevél meghatározza.
               
            
                  Nettó pénzáramlás az értékpapírosítás időpontjában
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Beruházásokkal csökkentett nettó működési bevételek az értékpapírosítás időpontjában (A „Nettó működési bevételek az értékpapírosítás időpontjában” mező adata csökkentve a „Tőkekiadások az értékpapírosítás időpontjában” mezőben levő adattal).
               
            
                  Értékpapírosításkori pénzügyi jelentés pénzneme
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A „Bevételek az értékpapírosítás időpontjában” – „Nettó pénzáramlás” mezőkről készített első pénzügyi jelentésben használt pénznem.
               
            
                  Kamatfedezeti mutató/Adósságszolgálati fedezeti mutató az értékpapírosítás időpontjában
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Az adósságszolgálati fedezeti mutató számítása/alkalmazása, amikor több ingatlan kapcsolódik a hitelhez.
               
            
                  Az ingatlanportfólió értéke az értékpapírosítás időpontjában
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A hitel fedezetéül szolgáló ingatlanok értékelése az értékpapírosítás időpontjában a kibocsátási körlevélben foglaltak szerint. Ha több ingatlanról van szó, az ingatlanok értékének összege.
               
            
                  Az ingatlanportfólió értékelésének pénzneme az értékpapírosítás időpontjában
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  „Az ingatlanportfólió értéke az értékpapírosítás időpontjában” mezőben szereplő értékelés pénzneme.
               
            
                  Értékelési időpont az értékpapírosítás időpontjában
               
               
                  Statikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Az a nap, amikor az értékelés készült a kibocsátási körlevélben közzétett értékekhez. Ha több ingatlan és több időpont van, a legutolsó időpontot kell figyelembe venni.
               
            
                  Gazdasági célú lakottság az értékpapírosítás időpontjában
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Bérbe adható, leszerződött terület aránya az értékpapírosítás időpontjában, ha szerepel a kibocsátási körlevélben (a bérlő nem szükségszerűen van jelen, de fizeti a bérleti díjat). Ha több ingatlan is van, a súlyozott átlagot kell alkalmazni minden ingatlanra a {aktuális allokált % (ing.) × lakottság)} számítási módszerrel.
               
            
                  Elkülönített számlán lévő összegek az értékpapírosítás időpontjában
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Jogilag érvényesíthetően terhelt tartalékszámla egyenlege hitelszinten értékpapírosításkor.
               
            
                  Elkülönített számlák – beszedés
               
               
                  Statikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Írjon „I”-t, ha kizárólag a telekbérletet, a biztosítást és az adókat (a karbantartást, a fejlesztéseket, a tőkekiadásokat stb. nem) fedező összeget tartanak tartalékszámlán a hitelszerződésnek megfelelően. Ha nem, írjon „N”-t.
               
            
                  Egyéb tartalékok beszedése
               
               
                  Statikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Vannak-e (a hitelszerződésben előírtaknak megfelelően) – a tartalékszámlán, a telekbérlet, a biztosítás és az adók kivételével – bérlői fejlesztésre, lízingdíjra és hasonló tételekre az ingatlan vonatkozásában vagy a hitelhez szükséges kiegészítő fedezet céljára szükséges összegek?
               
            
                  Elkülönített számla kiváltó esemény esetére
               
               
                  Statikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Előírja-e a hitelszerződés tartalékösszeg képzését kiváltó esemény bekövetkeztekor?
               
            
                  Elkülönített számlát létrehozó kiváltó esemény
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A kiváltó esemény típusa.
               
            
                  Elkülönített összeg – cél/tartalék
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Elkülönített összeg – cél/tartalék.
               
            
                  Elkülönített számla – a felszabadítás feltételei
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                  Az elkülönített számla felszabadításának feltételei.
               
            
                  Készpénztartalék lehívásának feltételei
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Amikor a készpénztartalék felhasználható.
               
            
                  Elkülönített számla pénzneme
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Elkülönített összegek pénzneme. Az „Elkülönített számlán lévő összegek az értékpapírosítás időpontjában” és az „Elkülönített összeg – cél/tartalék” mezők.
               
            
                  
                     Hitelcsoportosítás és -kiváltás adatai
                  
               
            
                  Keresztbiztosítékkal fedezett hitel
               
               
                  Statikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Jelölje, ha keresztbiztosítékkal fedezett hitelről van szó (például az 1. és a 44. hitel 4. és 47. hitelként keresztbiztosítékkal fedezett).
               
            
                  Kiváltott hitel
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Ezzel a hitellel váltottak-e ki egy másik hitelt értékpapírosítás után?
               
            
                  Hitelkiváltás időpontja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Ha a hitelt értékpapírosítás után váltották ki, a kiváltás időpontja.
               
            
                  Türelmi időszak
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Az esedékességet követő azon napok száma, amíg a hitelnyújtó nem számít fel késedelmi kamatot, illetve nem jelent késedelmes teljesítést.
               
            
                  További finanszírozás mutatója
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Volt-e kiegészítő/köztes finanszírozás?
               
            
                  
                     Ügyleti kamatra vonatkozó adatok (az értékpapírosítás időpontjában)
                  
               
            
                  Kamattípus
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Ügyletikamat-típus.
               
            
                  Kamathalmozódás számítási módszerének kódja
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Kamatszámításra alkalmazott „nap” megállapodás.
               
            
                  Kamatkésedelem
               
               
                  Statikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Késedelmesen fizetik-e a hitelen felhalmozódó kamatokat?
               
            
                  Az A-hitel törlesztésének típusa (adott esetben)
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Az A-hitel törlesztésének típusa.
               
            
                  
                     A teljeshitel-törlesztés adatai (az értékpapírosítás időpontjában)
                  
               
            
                  Teljes hitel törlesztési típusa (adott esetben)
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A teljes hitel törlesztési típusa.
               
            
                  Megengedett kamathalmozódás
               
               
                  Statikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Lehetővé tesz-e a hitelmegállapodás kamathalmozódást és -tőkésítést?
               
            
                  Előtörlesztés-kizárás zárónapja
               
               
                  Statikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Az a nap, amikortól a hitelező engedélyezi az előtörlesztést.
               
            
                  Hozamfenntartás zárónapja
               
               
                  Statikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Az a nap, amikortól a hitelező engedélyezi az előtörlesztést előtörlesztési díj vagy hozamfenntartás megfizettetése nélkül. Az a nap, amikortól hozamfenntartás nélkül lehetséges az előtörlesztés.
               
            
                  Előtörlesztési felár – zárónap
               
               
                  Statikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Az a nap, amikortól a hitelező engedélyezi az előtörlesztést előtörlesztési díj megfizettetése nélkül.
               
            
                  Előtörlesztési feltételek ismertetése
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Tükröznie kell a kibocsátási körlevélben foglalt információkat. Ha például a feltételek szerint az előtörlesztési díj az első évben a hitel 1 %-a, a másodikban 0,5 %-a és a harmadikban 0,25 %-a, ez a kibocsátási körlevélben a következőképpen jelenhet meg: 1 % (12), 0,5 % (24), 0,25 % (36).
               
            
                  Az előresorolt követelés meg nem fizetése a hitel nemteljesítését jelenti-e?
               
               
                  Statikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Az előresorolt követelés meg nem fizetése a hitel nemteljesítését jelenti-e?
               
            
                  Az azonosan rangsorolt hitelek nemteljesítése az ingatlan nemteljesítését jelenti-e?
               
               
                  Statikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Az azonosan rangsorolt hitelek nemteljesítése az ingatlan nemteljesítését jelenti-e?
               
            
                  
                     Hitelfedezetre vonatkozó adatok (az értékpapírosítás időpontjában)
                  
               
            
                  Kamatplafon a hitel élettartama során
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Változó kamatozású hitel hitelmegállapodásban rögzített legmagasabb kamata.
               
            
                  Kamatküszöb a hitel élettartama alatt
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Változó kamatozású hitel hitelmegállapodásban rögzített legalacsonyabb kamata.
               
            
                  Hitelszintű csereügylet típusa
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Ismertesse az alkalmazandó hitelszintű csereügylet típusát.
               
            
                  Hitelcsereügylet nyújtója
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                  Hitelcsereügylet nyújtójának neve.
               
            
                  Hitelszintű kamatcsereügylet típusa
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Ismertesse az alkalmazandó hitelszintű kamatcsereügylet típusát.
               
            
                  Hitelszintű devizacsere-ügylet típusa
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Ismertesse a devizacsere-ügylet típusát.
               
            
                  Hitelszintű csereügylet árfolyama
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Hitelszintű devizacsere-ügylethez meghatározott árfolyam.
               
            
                  Hitelszintű csereügylet kezdőnapja
               
               
                  Statikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Hitelszintű csereügylet kezdőnapja.
               
            
                  Hitelszintű csereügylet zárónapja
               
               
                  Statikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Hitelszintű csereügylet zárónapja.
               
            
                  Hitelfelvevő kötelezettsége felmondási díj megfizetésére hitelszintű csereügylet vonatkozásában
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A hitelfelvevőnek a hitelszintű csereügylet nyújtójával szemben fennálló felmondásidíj-fizetési kötelezettsége.
               
            
                  
                     Hitelkamat-módosításra vonatkozó adatok (az értékpapírosítás időpontjában)
                  
               
            
                  Fizetési gyakoriság
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A kamatfizetés és a tőketörlesztés gyakorisága az eredeti hitelmegállapodás szerint.
               
            
                  Kamat-újramegállapítás gyakorisága
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A kamat újramegállapításának gyakorisága az eredeti hitelmegállapodás szerint.
               
            
                  Törlesztőrészlet-újramegállapítás gyakorisága
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A törlesztőrészlet- és kamatfizetés újramegállapításának gyakorisága az eredeti hitelmegállapodás szerint.
               
            
                  Look back opció (napokban kifejezve)
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A kamatfizetés napját megelőző napok száma, amikor a kamatlábat meghatározzák (pl. az Euribort 2 nappal a kamatfizetés napja előtt).
               
            
                  Indexmeghatározás napja
               
               
                  Statikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Ha a hitelmegállapodás külön napokat ír elő az index meghatározására, jelölje a következő indexmeghatározás időpontját.
               
            
                  
                     Szindikált hitelek és részesedés
                  
               
            
                  Hitelszerkezet
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A hitelszerkezetkóddal mutassa be a hitel szerkezetét, pl. teljes hitel, A/B split vagy szindikált.
               
            
                  Szindikált hitel
               
               
                  Statikus
               
               
                  I/N
               
               
                  A hitel szindikált hitel része?
               
            
                  Az értékpapírosított teljes hitelkeret százaléka
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Az értékpapírosított teljes hitel százaléka az értékpapírosítás időpontjában.
               
            
                  Ellenőrzési jogot gyakorló fél jogai lényeges döntések vonatkozásában
               
               
                  Statikus
               
               
                  I/N
               
               
                  A kibocsátóétól eltérő részesedés tulajdonosa jogosult-e lényeges döntéseket hozni?
               
            
                  Konzorcium ügynökbankja
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                  Konzorcium ügynökbankja.
               
            
                  
                     Egyéb hiteladatok
                  
               
            
                  Jogorvoslat pénzügyi kötelezettségvállalás megszegése esetén
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Jogorvoslat pénzügyi kötelezettségvállalás megszegése esetén.
               
            
                  Kezdeményező
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                  Annak a kezdeményezőnek a neve, aki a kibocsátónak értékesítette a hitelt. Annak a szervezetnek a neve, amely a legfőbb felelőse a hitellel kapcsolatos jognyilatkozatoknak és garanciáknak.
               
            
                  Pénzügyi információk benyújtása – büntetések
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A pénzügyi információk (működési kimutatások, ütemterv stb.) hitelfelvevő részéről elmulasztott benyújtásáért kiszabott büntetések mutatója hitelszerződésenként.
               
            
                  Hitelátvállalás
               
               
                  Statikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Átvállalja-e másik fél (pl. kezes) a hitelt, ha a hitelfelvevő nem teljesíti a hitelszerződés szerinti valamely kötelezettségét?
               
            
                  Kerekítési szabály
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A kamatkerekítés módszere.
               
            
                  Kerekítési növekmény
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Százalékosan kifejezett növekmény, amellyel az indexkamatláb a kamat megállapításakor kerekíthető a hitelmegállapodásnak megfelelően.
               
            
                  A speciális szolgáltató neve az értékpapírosítás időpontjában
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                  A speciális szolgáltató neve az értékpapírosítás időpontjában
               
            
                  Törlesztési előírás
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Törlesztési előírás (választott). A szolgáltató a teljes hitelt (A és B) vagy csak az A vagy csak a B elemet törleszti?
               
            
                  
                     Törlesztés esedékességére vonatkozó adatok
                  
               
            
                  Hiteltörlesztés napja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Az a nap, amikor a kibocsátónak törlesztik a tőkét és fizetik a kamatot. Ez rendszerint a hitel után járó kamat megfizetésének napja.
               
            
                  Fizetési ciklus vége
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Az a nap, amikor minden fizetés hiánytalanul megtörtént. Teljesítő hitelek esetében ez a hiteltörlesztés napja, amely közvetlenül megelőzi a „Hiteltörlesztés napja” elnevezésű mezőben feltüntetett időpontot.
               
            
                  Indexkamatláb újramegállapításának napja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Változó kamatozás esetén a következő kamatváltozás napja. Rögzített kamatozás esetén írja be a kamatfizetés következő napját.
               
            
                  Következő törlesztésmódosítás napja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Változó kamatozás esetén az a nap, amikor a törlesztési ütemezés szerinti tőke és/vagy kamat összege legközelebb megváltozik. Rögzített kamatozás esetén írja be a következő törlesztés napját.
               
            
                  A hitel lejáratának napja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  A hitel hitelszerződésben meghatározott aktuális lejáratának napja. Ez nem veszi figyelembe azokat a jóváhagyott futamidő-módosításokat, amelyeket a hitelmegállapodás lehetővé tehet.
               
            
                  Hiteltörlesztés következő esedékessége
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Hiteltörlesztés következő esedékességi napja.
               
            
                  
                     Kamatadatok
                  
               
            
                  Jelenlegi kamatlábindex (teljes hitel)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A teljes hitelre alkalmazandó kamatláb megállapítására használt indexkamatláb. (Marzs nélküli) kamatláb, amelyet a teljes hitel törlesztésének napján fizetendő kamat kiszámítására alkalmaznak („Hiteltörlesztés napja” mező).
               
            
                  Aktuális kamatmarzs (teljes hitel)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A teljes hitelre alkalmazandó kamatláb megállapítására használt marzs. A marzs, amelyet a teljes hitel törlesztésének napján („Hiteltörlesztés napja” mező) fizetendő kamat kiszámítására alkalmaznak.
               
            
                  Jelenlegi kamatláb (teljes hitel)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A teljes kamatláb, amelyet a teljes hitel törlesztésének napján („Hiteltörlesztés napja” mező) fizetendő kamat kiszámítására alkalmaznak: az „Aktuális kamatlábindex (teljes hitel)” és az „Aktuális kamatmarzs (teljes hitel)” mezők összege változó kamatozás esetén.
               
            
                  Aktuális kamatláb (A-hitel)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Éves bruttó kamatláb, amelyet az aktuális időszak ütemezett törlesztés szerinti kamatának kiszámítására alkalmaznak, a hitel A-szelete vonatkozásában.
               
            
                  A következő kamatlábindex (teljes hitel)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Az aktuális teljes hitelre alkalmazandó kamatláb megállapítására használt, következő periódusban érvényes indexkamatláb. (Marzs nélküli) kamatláb, amelyet a (teljes hitel) tényleges záróegyenleg(e) után fizetendő kamat kiszámítására alkalmaznak („Tényleges záróegyenleg [teljes hitel]” mező).
               
            
                  Jelenlegi késedelmi kamatláb (teljes hitel)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A teljes kamatláb, amelyet a teljes hitel törlesztésének napján („Hiteltörlesztés napja” mező) fizetendő késedelmi kamat kiszámítására alkalmaznak.
               
            
                  
                     Tőkére vonatkozó adatok
                  
               
            
                  Aktuális időszak nyitó egyenlege (teljes hitel)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Az aktuális időszak elején fennálló egyenleg. A kamatperiódus kezdetén fennálló, a hitel törlesztésének napján („Hiteltörlesztés napja” mező) fizetendő kamat kiszámítására alkalmazott hiteltartozás-egyenleg.
               
            
                  Törlesztési ütemezés szerinti tőkeösszeg (teljes hitel)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Az aktuális időszakban a hitel után járó, törlesztési ütemezés szerinti tőkeösszeg. A kibocsátónak a hitel törlesztésének napján („Hiteltörlesztés napja” mező) fizetendő tőketörlesztés, pl. törlesztés, de nem előtörlesztés.
               
            
                  Az aktuális időszak törlesztési ütemezés szerinti záróegyenlege (teljes hitel)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A hitel ütemezett törlesztés szerinti fennálló tőketartozása törlesztés után, előtörlesztés előtt az aktuális időszak végén. A hitel tőketartozása, amely az ütemezett törlesztés szerinti tőketörlesztés után és előtörlesztés előtt fennállna („Aktuális időszak nyitó egyenlege [teljes hitel]” csökkentve „Az ütemezett törlesztés szerinti tőketörlesztés”-sel [teljes hitel]” mező).
               
            
                  Nem törlesztési ütemezés szerint beszedett tőkeösszegek (teljes hitel)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Az aktuális időszakban nem törlesztési ütemezés szerint befolyt tőketörlesztések. A kamatperiódusban befolyt egyéb, hiteltörlesztésre fordított tőketörlesztések. Ez lehet értékesítésből, önkéntes előtörlesztésből vagy felszámolásból befolyt összeg.
               
            
                  Egyéb tőkeösszeg-módosítás (teljes hitel)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Nem ütemezés szerinti tőkeösszeg-módosítás a kamatperiódus vonatkozásában, pénzmozgás nélkül. Bármely olyan, az aktuális időszakban a hitel egyenlegét csökkentő vagy növelő összeg, amely nem „Nem törlesztési ütemezés szerint beszedett tőkeösszeg” és nem „Törlesztési ütemezés szerint beszedett tőkeösszeg”.
               
            
                  Ténylegesen befolyt tőkeösszeg
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A legutolsó kamatfizetés napján érvényes állapot szerint ténylegesen befolyt tőkeösszeg.
               
            
                  A hitelnek az aktuális időszak végén fennálló egyenlege (teljes hitel)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Tényleges fennálló tőketartozás az aktuális időszak végén. A tőketörlesztések után a következő kamatperiódus vonatkozásában fennálló hitelkinnlevőség tényleges egyenlege.
               
            
                  Aktuális kezdőegyenleg (A-hitel)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Az aktuális időszak elején fennálló egyenleg (A-hitel). A kamatperiódus kezdetén fennálló, a hiteltörlesztés napján fizetendő kamat kiszámítására alkalmazott A-hiteltartozás-egyenleg.
               
            
                  Összes beszedett tőkeösszeg (A-hitel)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Az aktuális időszakban befolyt összes tőketörlesztés (A-hitel). A kibocsátónak a hitel törlesztésének napján („Hiteltörlesztés napja” mező) fizetendő, az A-hitelhez kapcsolódó tőketörlesztés, pl. törlesztés, de nem előtörlesztés.
               
            
                  Az aktuális időszak végén fennálló hitelegyenleg (A-hitel)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Tényleges fennálló tőketartozás az aktuális időszak végén (A-hitel). Az A-hitel tőketartozása, amely a törlesztési ütemezés szerint befolyt tőkeösszegek után áll fenn.
               
            
                  Rendelkezésre tartott, le nem hívott konstrukció hitelegyenlege (teljes hitel)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A teljes hitelből (elsőhelyi kölcsöntőkéből) megmaradt keret/le nem hívott egyenleg az időszak végén. A teljes hitelből (elsőhelyi kölcsöntőkéből) megmaradt keret a kamatfizetés napját követően, amelyet a hitelfelvevő még lehívhat.
               
            
                  
                     Kamatadatok
                  
               
            
                  Törlesztési ütemezés szerinti, esedékes kamatösszeg (teljes hitel)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Az aktuális kamatperiódus alatt esedékes bruttó kamat a teljes hitel vonatkozásában, feltételezve, hogy a tárgyidőszakban nem kerül sor előtörlesztésre. A kamat kamatfizetés napján esedékes teljes összege, feltételezve, hogy a kamatperiódusban nem kerül sor előtörlesztésre. A kamat alapja a hitelmegállapodás szerinti mögöttes kamatláb.
               
            
                  Előtörlesztés miatti kamattúlfizetés/-hiány
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A tárgyidőszaki, törlesztési ütemezés szerinti kamatfizetésből adódó – nem a hitel nemteljesítéséhez kapcsolódó –kamattúlfizetés vagy -hiány. A törlesztési ütemezés szerinti esedékességi naptól eltérő napon befolyt előtörlesztés eredménye.
               
            
                  Egyéb kamatmódosítás
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Az egyéb tőkemódosításokat („Egyéb tőkeösszeg-módosítás [teljes hitel]”) tartalmazó mező kísérőmezője, amelyben a kapcsolódó beszedési időszak nem ütemezett kamatkiigazításait kell megadni.
               
            
                  Negatív törlesztés
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Negatív törlesztés/halasztott kamat/tőkésített kamat büntetés nélkül.
               
            
                  Ténylegesen fizetett kamat (teljes hitel)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A teljes hitel után, a tárgyidőszakban ténylegesen fizetett kamat. A hitelfelvevő által a kamatperiódus alatt vagy a hiteltörlesztés napján fizetett kamat teljes összege.
               
            
                  Ténylegesen fizetett kamat (A-hitel)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A kamatperiódus alatt vagy a hiteltörlesztés napján az A-hitel után fizetett kamat teljes összege.
               
            
                  Tényleges késedelmi kamat
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A teljes hitel után, a tárgyidőszakban ténylegesen fizetett késedelmi kamat. A hitelfelvevő által a kamatperiódus alatt vagy a hiteltörlesztés napján fizetett késedelmi kamat teljes összege.
               
            
                  Halasztott kamat (teljes hitel)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A teljes hitel utáni halasztott kamat. A halasztott kamat az az összeg, amennyivel alacsonyabb a hitelfelvevő által a jelzáloghitelre fizetendő kamat, mint a fennálló tőketartozáson felhalmozott kamat.
               
            
                  Tőkésített kamat (teljes hitel)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A teljes hitel utáni tőkésített kamat. A tőkésített kamat az az összeg, amely esetében a kamatperiódus végén fennálló hitelegyenleget megnöveljük a kamattal a hitelmegállapodásnak megfelelően.
               
            
                  
                     Tőke- és kamatadatok
                  
               
            
                  Ütemezés szerinti, esedékes tőke és kamat teljes összege (teljes hitel)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A kibocsátót megillető, a tárgyidőszak vonatkozásában a hitel után járó, törlesztési ütemterv szerinti tőketörlesztés és kamatfizetés (teljes hitel). Az ütemezés szerinti, esedékes tőke és kamat teljes összege a hiteltörlesztés napján (a „Törlesztési ütemterv szerinti tőke [teljes hitel]” és a „Törlesztési ütemterv szerinti esedékes kamat [teljes hitel]” mezők összege – használható az adósságszolgálati fedezeti mutató számításához (DSCR).
               
            
                  Fennálló tőke- és kamathátralék teljes összege (teljes hitel)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A tárgyidőszak végén a hitel után járó, fennálló, kumulatív tőke- és kamatösszeg. Bármely nem törlesztett tőke és kamat kumulatív összege a hiteltörlesztés napján.
               
            
                  Egyéb kinnlevőségek teljes összege
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A hitelen fennálló, olyan kumulatív kinnlevőség (például biztosítási díj, földbérlet, tőkekiadás stb.) a tárgyidőszak végén, amelyet a kibocsátó/szolgáltató kifizetett. Ingatlanőrzés díja vagy más összegek kumulatív összege, amelyet a kibocsátó/szolgáltató megelőlegezett, de a hitelfelvevő még nem térített meg.
               
            
                  Kinnlevőség kumulatív összege
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A „Fennálló tőke- és kamathátralék teljes összege (teljes hitel)” és az „Egyéb kinnlevőségek teljes összege” mezők összege.
               
            
                  Bekövetkezett törlesztéskiváltó esemény
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Bekövetkezett-e törlesztést kiváltó esemény?
               
            
                  A törlesztés aktuális típusa
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A törlesztés A-hitelre alkalmazott típusa.
               
            
                  Törlesztési ütemezés szerint esedékes tőke és kamat teljes összege (A-hitel)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A kibocsátót megillető, a tárgyidőszak vonatkozásában az A-hitel után járó, törlesztési ütemezés szerinti tőketörlesztés és kamatfizetés.
               
            
                  
                     Az évre kumulált legutolsó pénzügyi adatok
                  
               
            
                  Az adatszolgáltatási kötelezettség megszegése a hitelfelvevő részéről
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Megszegte-e a hitelfelvevő a szolgáltatóval vagy a hitelezővel szemben fennálló adatszolgáltatási kötelezettségét?
               
            
                  Legutolsó bevétel
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Az összes ingatlanból származó teljes bevétel a legutolsó pénzügyi-működési kimutatásokkal lefedett időszakban (az évre kumuláltan vagy a megelőző 12 hónapra vonatkozóan).
               
            
                  A legutolsó hitelfedezeti arány (teljes hitel)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A (teljes) hitel legutolsó hitelfedezeti aránya a hiteldokumentáció alapján.
               
            
                  A legutolsó adósságszolgálati fedezeti mutató (teljes hitel)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A (teljes) hitel legutolsó adósságszolgálati fedezeti mutatója (DSCR) a hiteldokumentáció alapján.
               
            
                  A legutolsó kamatfedezeti mutató (teljes hitel)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A (teljes) hitel legutolsó kamatfedezeti mutatója (ICR) a hiteldokumentáció alapján.
               
            
                  A legutolsó kamatfedezeti mutató (A-hitel)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A legutolsó kamatfedezeti mutató az A-hitelre vonatkozóan a kibocsátási dokumentáció alapján.
               
            
                  A legutolsó adósságszolgálati fedezeti mutató (A-hitel)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A legutolsó adósságszolgálati fedezeti mutató az A-hitelre vonatkozóan a kibocsátási dokumentáció alapján.
               
            
                  A legutolsó hitelfedezeti arány (A-hitel)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A legutolsó hitelfedezeti arány az A-hitelre vonatkozóan a kibocsátási dokumentáció alapján.
               
            
                  
                     Tartalék- és elkülönített számlák adatai
                  
               
            
                  A tartalékszámla egyenlege összesen
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A tartalékszámlák teljes egyenlege hitelszinten a hiteltörlesztés napján. Tartalmazza a fenntartási, javítási és karbantartási, környezetvédelmi stb. költségeket. Nem tartalmazza az adó- és biztosítási tartalékokat, de a tartalékra szánt lízingdíjat igen. Kitöltendő, ha a hitelbeállítások között az „Egyéb tartalékok beszedése” mezőben „I” = igen szerepel.
               
            
                  Elkülönített számla létrehozását kiváltó esemény
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Jelölje „I”-vel, ha olyan esemény következett be, amely letéti összeg elkülönítését indokolta. Jelölje „N”-nel, ha az összegek a hitelmegállapodás szokásos feltételei szerint halmozódnak.
               
            
                  A tárgyidőszakban az elkülönített számlán elhelyezett összegek
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Az elkülönített számlán vagy a tartalékszámlán a tárgyidőszakban elhelyezett összeg.
               
            
                  A tartalékegyenleg pénzneme
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A tartalékszámla pénzneme.
               
            
                  Elkülönített számla pénzneme
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Az elkülönített számla pénzneme.
               
            
                  
                     Felszámolásra és előtörlesztésre vonatkozó adatok
                  
               
            
                  Felszámolás/előtörlesztés napja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Az a nap, amelyen nem törlesztési ütemezés szerinti összeg vagy felszámolásból befolyó összeg érkezik.
               
            
                  Felszámolás/előtörlesztés kódja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A beszedési időszak alatt nem törlesztési ütemezés szerinti vagy felszámolásból befolyó összeghez rendelt kód.
               
            
                  
                     Fedezetre vonatkozó adatok a hitelfelvevő szintjén
                  
               
            
                  A hitelcserenyújtó fél neve (hitelfelvevői szint)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                  A hitelcserenyújtó fél neve, ha a hitelfelvevő közvetlen kapcsolatban áll a csereügyletben szereplő szerződő féllel.
               
            
                  A hitelcserenyújtó fél tényleges minősítése (hitelfelvevői szint)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  A csereügyletben szereplő szerződő félnek a hiteltörlesztés napján érvényes minősítését jelzi.
               
            
                  A hitelszintű csereügyletet teljesen vagy részlegesen lezáró esemény a tárgyidőszakra vonatkozóan (hitelfelvevői szint)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Ha a hitelcsereügylet megszűnik a tárgyidőszak vonatkozásában, adja meg az okát.
               
            
                  A hitelcserenyújtó fél részére fizetendő nettó időszakos fizetések (hitelfelvevői szint)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A hitelfelvevő által a csereügyletben szereplő szerződő félnek a törlesztés napján, a csereügyletre vonatkozó megállapodás értelmében fizetett összeg.
               
            
                  A hitelcserenyújtó fél részéről teljesítendő nettó időszakos fizetések (hitelfelvevői szint)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A csereügyletben szereplő szerződő fél által a törlesztés napján, a csereügyletre vonatkozó megállapodás értelmében a hitelfelvevőnek fizetett bármely összeg.
               
            
                  A hitelcserenyújtó fél részére fizetendő felmondási díj
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A hitelfelvevő által a csereügyletben szereplő szerződő félnek a csereügylet részleges vagy teljes megszüntetése miatt fizetett összeg.
               
            
                  A felmondásidíj-fizetésben keletkezett hiány hitelszintű csereügylet vonatkozásában
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A hitelfelvevő által fizetendő felmondási díjban a csereügylet részleges vagy teljes megszüntetése miatt keletkezett hiány esetleges összege.
               
            
                  A csereügyletben szereplő szerződő fél által fizetendő felmondási díj.
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A csereügyletben szereplő szerződő fél által a hitelfelvevőnek részleges vagy teljes megszüntetéskor fizetendő nyereség összege.
               
            
                  A hitelszintű csereügyletre vonatkozó, következő újramegállapítás időpontja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  A hitelszintű csereügyletre vonatkozó, következő újramegállapítás időpontja.
               
            
                  Csereügyletadatok
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                  A csereügylet részletei.
               
            
                  
                     Késedelmes hitelek – státusadatok
                  
               
            
                  Ingatlan státusa
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Ingatlan státusa.
               
            
                  Hitel státusa
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Hitel státusa (azaz aktuális, nemfizetés stb.). Ha a hitel több státuskódja is aktív, a szolgáltató saját hatáskörben dönt arról, melyik kódot szerepeltessék a jelentésben.
               
            
                  Érvényesítés kezdő napja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Amikor végrehajtást vagy végelszámolást, vagy más igényérvényesítést kezdeményeznek a hitelfelvevővel szemben vagy a hitelfelvevő jóváhagyásával.
               
            
                  Adósságkezelési stratégia kódja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Adósságkezelési stratégia.
               
            
                  Megtérülés várható ütemezése
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A megtérülés várt ütemezése (hónapokban).
               
            
                  Fizetésképtelenség
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  I/N
               
               
                  A hitel fizetésképtelenségi státusa (ha fizetésképtelen: „I”, egyébként: „N”).
               
            
                  Fizetésképtelenség dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  A fizetésképtelenség dátuma.
               
            
                  Ingatlan birtokbavételének napja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Amikor a biztosítékul szolgáló ingatlan birtokbavétele megtörténik (vagy tényleges irányításának/ellenőrzésének jogát, elidegenítési jogot megszerzik).
               
            
                  Nettó bevétel felszámoláskor
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Nettó bevétel felszámoláskor, amellyel – egy tranzakciós dokumentum vonatkozásában – megállapítható a kibocsátónkénti veszteség. Az értékesítésből befolyt nettó bevétel, amely alapján eldönthető, veszteségről vagy hiányról van-e szó.
               
            
                  Felszámolás ráfordításai
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A felszámolással összefüggő költségek, amelyek nettósíthatók a kibocsátó más eszközeivel szemben a tranzakciós dokumentációnkénti veszteség megállapítása céljából. A felszámolás nettó bevételekből fizetendő ráfordításainak összege annak megállapításához, hogy keletkezik-e veszteség.
               
            
                  Értékpapírosításon keletkezett veszteség
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A hitel fennálló egyenlege (a felszámolás ráfordításaival növelve) csökkentve a felszámolásból befolyt nettó összeggel. A kibocsátónál keletkező veszteség a felszámolás ráfordításainak az értékesítés nettó bevételeiből történő levonása után.
               
            
                  Hátralékos hónapok száma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Azon hónapok száma, amióta a hitel – a kibocsátó meghatározása szerint – hátralékos hitel a tárgyidőszak végén.
               
            
                  A nemteljesítéssel érintett összeg
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A nemteljesítés teljes összege az értékesítésből befolyt összeg és a megtérült összeg alkalmazása előtt.
               
            
                  Kumulált megtérülés
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Összes megtérült összeg, ideértve az értékesítésekből befolyó bevételeket is.
               
            
                  Egyedi adósságszolgálati státus
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  I/N
               
               
                  A törlesztés időpontjában a hitelt ténylegesen egyedileg törlesztik?
               
            
                  A nemteljesítés dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  A hitel nemteljesítővé válásának dátuma.
               
            
                  Felszámolás pénzneme
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A felszámolás pénzneme.
               
            
                  Veszteség pénzneme
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A veszteség pénzneme.
               
            
                  Nemteljesítés/hátralék pénzneme
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Nemteljesítés/hátralék pénzneme.
               
            
                  
                     Hitelmódosítás adatai
                  
               
            
                  Kötvénytulajdonos hozzájárulása
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Szükséges-e a kötvénytulajdonos hozzájárulása az átütemezéshez?
               
            
                  Tervezett kötvénytulajdonosi ülés
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Mikorra tervezik a kötvénytulajdonosok legközelebbi ülését?
               
            
                  Az utolsó hitel értékesítésének napja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Az a nap, amikor a hitelt értékesítették a kibocsátónak, ha a hitel az eredeti értékpapírosítás része volt, akkor ez a dátum az értékpapírosítás napja.
               
            
                  Az utolsó ingatlan értékpapírosításának napja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Amikor a legutolsó ingatlant vagy ingatlanokat átadták értékpapírosításra. Ha történt ilyen, az utolsó átadás dátuma. Ha az ingatlanok az eredeti ügylet részét képezték, akkor ez a dátum az értékpapírosítás napja.
               
            
                  Kötelezettségvállalás
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Az engedményezés/nováció vagy kötelezettségvállalás új hitelfelvevő általi végrehajtásának ideje.
               
            
                  Az értékbecslés során megállapított összeg csökkenésének napja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Az értékbecslés során megállapított összeg csökkenése kiszámításának és jóváhagyásának napja (első vagy frissített kiszámítás adott időpontban).
               
            
                  Az utolsó módosítás dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  A hitelmódosítás utolsó hatálybalépésének napja.
               
            
                  Módosítás kódja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Módosítás típusa.
               
            
                  Módosított törlesztési ráta
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Ha a hitelt átütemezték (valószínűsíthetően adósságkezelés során) és a törlesztési ütemezést módosították, a hitelegyenleg százalékában kifejezett új összeget kell szerepeltetni.
               
            
                  Módosított hitelkamat
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Ha a hitelt átütemezték (valószínűsíthetően adósságkezelés során) és a kamatot/marzsot módosították, az új kamatot/marzsot kell szerepeltetni.
               
            
                  
                     A speciális szolgáltató tevékenységére vonatkozó adatok
                  
               
            
                  Szolgáltatóra vonatkozó megfigyelési lista
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  A hitel megfigyelési listára kerülésére vonatkozó döntés dátuma. Ha egyszer levették a listáról, de most ismét felkerül, jelölni kell az új felvitel dátumát.
               
            
                  A speciális szolgáltatónak való legutolsó átadás dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Az a dátum, amikor a hitel a speciális szolgáltatóhoz került az átadást követően. Megjegyzés: Ha a hitelt többször átadták, ennek azon utolsó időpontnak kell lennie, amikor a speciális szolgáltatóhoz kerül.
               
            
                  Az elsődleges állománykezelőnek való legutolsó visszaadás kelte
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Az a dátum, amikor a hitel korrigált jelzáloghitel lesz, vagyis a speciális szolgáltatótól visszakerül a master/elsődleges szolgáltatóhoz.
               
            
                  A behajthatatlanságról szóló döntés
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Azt jelzi (I/N), hogy az állománykezelő/speciális állománykezelő megállapítja, hogy nem a teljes kihelyezett hitelösszeget, a kinnlevőségként fennálló hitelegyenleget, illetve az ingatlan vagy hitel értékesítéséből vagy felszámolásából befolyt összeget tudják behajtani.
               
            
                  A hitelszerződés megszegésének dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  A szerződésszegés napja. Ha több is történt, a legkorábbi szerződésszegés dátuma.
               
            
                  A hitelszerződés-szegés orvoslásának dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  A szerződésszegés orvoslásának dátuma. Ha több is történt, a legutoljára orvosolt szerződésszegés dátuma.
               
            
                  Megfigyelési lista kritériumainak kódja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A szolgáltató megfigyelési listájának kódja. Ha több kritérium is alkalmazandó, adja meg a legkedvezőtlenebb kódot.
               
            
                  Díjak pénzneme
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A díjak pénzneme.
               
            
                  
                     Speciális szolgáltatóra vonatkozó adatok
                  
               
            
                  A speciális szolgáltató neve
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                  A speciális szolgáltató neve.
               
            
                  Volt-e változás a speciális szolgáltató személyében?
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Volt-e változás a speciális szolgáltató személyében az előző adatszolgáltatási időszak óta?
               
            
                  Eltérő rangsorolású hitelező igényérvényesítése
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Részt vesz-e eltérő rangsorolású hitelező is a követelés érvényesítésében?
               
            
                  
                     Nemteljesítő hitelek – státusadatok
                  
               
            
                  Nemteljesítés vagy végrehajtás
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Nemteljesítő-e a hitel vagy végrehajtás alatt áll?
               
            
                  A nemteljesítés oka
               
               
                  Dinamikus
               
               
                   
               
               
                  A nemteljesítés oka.
               
            
                  Kötelezettségvállalás megszegése/kiváltó esemény
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Kötelezettségvállalás megszegése/kiváltó esemény típusa.
               
            
                  
                     A tőkekövetelmény-irányelvre vonatkozó információk
                  
               
            
                  Jelezze, hogy a kezdeményező megfelel-e a négy megtartási követelmény közül egynek
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Megtartásra vonatkozó követelmény típusa.
               
            
                  Az értékpapírosítás kezdeményezője által megtartott
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Az értékpapírosítás kezdeményezője által megtartott nettó üzleti érdekeltség százalékban (%) kifejezve, a hitelintézetekre és befektetési vállalkozásokra vonatkozó prudenciális követelményekről szóló 575/2013/EU rendelet (CRR) 405. cikkének megfelelően.
               
            
         
      INGATLAN:
      
                  A mező megnevezése
               
               
                  Statikus/Dinamikus
               
               
                  Adattípus
               
               
                  A mező fogalma és kritériumok
               
            
                  
                     Ingatlanfedezet adatai
                  
               
            
                  Ingatlanazonosító
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Az ingatlan egyedi azonosítója. Több ingatlan (például társasház) esetén, ez az egyedi azonosító azonosítja mindegyiket.
               
            
                  Ingatlannal keresztfedezett hitelek csoportosítása
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Jelölje a kibocsátási tájékoztatóban szereplő, megfelelő hitelazonosítót. Ha egy ingatlan a tranzakción vagy halmazon (poolon) belül több hitel biztosítéka, vesszővel válassza el az azonosítókat.
               
            
                  Ingatlan neve
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  A biztosítékul szolgáló ingatlan neve. Több ingatlan (például társasház) esetén, ez a név azonosítja mindegyiket.
               
            
                  Ingatlan címe
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  A hitelbiztosítékul szolgáló ingatlan címe.
               
            
                  A város neve, ahol az ingatlan található
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                  A város neve, ahol az ingatlan található.
               
            
                  Az ingatlan irányítószáma
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Az elsődleges ingatlan irányítószáma. Legalább az első 2–4 karakter.
               
            
                  Az ország, ahol az ingatlan található
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Az ország, ahol az ingatlan található.
               
            
                  Ingatlantípus kódja
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Az ingatlan típusa; használható az értékbecslési jelentésben vagy kibocsátási dokumentumban meghatározott hivatkozás.
               
            
                  Építés éve
               
               
                  Statikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Az ingatlan építésének éve az értékbecslési jelentésben vagy kibocsátási dokumentumban található információk szerint.
               
            
                  Utolsó felújítás éve
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Az az év, amikor az ingatlan utolsó jelentős felújítása vagy az új építés befejeződött az értékbecslési jelentésben vagy kibocsátási dokumentumban található információk szerint.
               
            
                  Nettó m2 az értékpapírosítás időpontjában
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A hitelbiztosítékul szolgáló ingatlanok teljes nettó kiadható alapterülete m2-ben kifejezve a legutolsó értékbecslési jelentés alapján. Több ingatlan esetén adja össze az alapterületeket.
               
            
                  Igazolt nettó belső alapterület
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Felmérte-e értékbecslő az ingatlan nettó belső alapterületét?
               
            
                  Egységek/ágyak/szobák száma
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Társasház esetén adja meg az egységek (lakások) számát, vendéglátás/szálloda/egészségügyi ellátás esetén az ágyak számát, lakókocsiparkok esetén a lakókocsik számát, bérlemények esetében a szobák számát, tárolók esetében az egységek számát. Több ingatlan esetén, ha ugyanahhoz az ingatlantípushoz tartoznak, adja össze az értékeket.
               
            
                  Ingatlan státusa
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Az ingatlan legutolsó hitelstátusza.
               
            
                  Az ingatlan tulajdonjogának típusa
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Az ingatlan tulajdonjogának adott típusa. Kizárólag földterületbérlet, amikor az épület rendszerint a hitelfelvevő tulajdonát képezi vagy építményt köteles emelni a bérleti szerződésben meghatározott módon.
               
            
                  Ingatlan-haszonbérleti szerződés lejárata
               
               
                  Statikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Amikor a legkorábban lejár a haszonbérleti jog.
               
            
                  Fizetendő telekbérleti díj
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Ha az ingatlan haszonbérletben van, adja meg a bérbe adónak fizetendő aktuális éves haszonbérleti díjat.
               
            
                  A legutolsó értékbecslés dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Az utolsó értékbecslés dátuma.
               
            
                  Legutolsó értékbecslés
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Az ingatlan legutolsó értékbecslése.
               
            
                  Legutolsó értékbecslés alapja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A legutolsó értékbecslés alapja.
               
            
                  A telekbérleti díj pénzneme
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A telekbérleti díj pénzneme („Fizetendő telekbérleti díj”).
               
            
                  Legutolsó értékbecslés pénzneme
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Legutolsó értékbecslés pénzneme („Legutolsó értékbecslés”).
               
            
                  
                     Értékpapírosítás dátuma – adatok
                  
               
            
                  Ingatlan-értékpapírosítás dátuma
               
               
                  Statikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Az a dátum, amikor az ingatlan bekerült az értékpapírosítási körbe. Ha az ingatlant pótolták, a pótlás dátuma. Ha az ingatlanok az eredeti ügylet részét képezték, akkor ez az értékpapírosítás napja.
               
            
                  Allokált hitel százaléka az értékpapírosítás időpontjában
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A hitel ingatlanhoz allokált %-a az értékpapírosítás időpontjában, ha egynél több ingatlan fedezi a hitelt.
               
            
                  Pénzügyi adatok dátuma az értékpapírosítás időpontjában
               
               
                  Statikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  A kibocsátási körlevélben használt adatokhoz alkalmazott pénzügyi adatok záró időpontja (pl. évesített göngyölített, éves, negyedéves vagy a megelőző 12 hónapra vonatkozó).
               
            
                  Nettó működési bevétel az értékpapírosítás időpontjában
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Működési költséggel csökkentett bevételek az értékpapírosítás időpontjában.
               
            
                  Értékbecslés az értékpapírosítás időpontjában
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A hitel fedezetéül szolgáló ingatlanok értékelése az értékpapírosítás időpontjában a kibocsátási körlevélben foglaltak szerint.
               
            
                  Az értékpapírosításkori értékbecslő neve
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                  Annak az értékbecslő cégnek a neve, amelyik elvégezte az ingatlan értékbecslését az értékpapírosítás időpontjában.
               
            
                  Értékbecslés kelte az értékpapírosítás időpontjában
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Az a nap, amikor az értékelés készült a kibocsátási körlevélben közzétett értékekhez.
               
            
                  Üres ingatlanok száma az értékpapírosítás időpontjában
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Üres ingatlanok száma az értékpapírosítás időpontjában.
               
            
                  Kereskedelmi hasznosítású terület
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A hitel fedezetéül szolgáló ingatlanok kereskedelmi célú hasznosításra kiadható teljes nettó alapterülete m2-ben kifejezve a legutolsó értékbecslési jelentés alapján.
               
            
                  Lakás célú alapterület
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A hitel fedezetéül szolgáló ingatlanok lakás célú hasznosításra kiadható teljes nettó alapterülete m2-ben kifejezve a legutóbbi értékbecslési jelentés alapján.
               
            
                  Pénzügyi adatok pénzneme
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A hitel pénzneme.
               
            
                  
                     Ingatlanra vonatkozó, évre kumulált legutolsó pénzügyi adatok
                  
               
            
                  Az allokált hitel aktuális százaléka
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Az ingatlanhoz allokált hitel %-a a hiteltörlesztés napján, ha egynél több ingatlan biztosítja a hitelt, az összegnek 100 %-nak kell lennie. Ezt a hitelmegállapodás meghatározhatja.
               
            
                  Aktuális allokált záró hitelösszeg
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Alkalmazza az aktuális allokált %-ot a tényleges fennálló hitelegyenlegre.
               
            
                  A legutolsó pénzügyi adatok a kezdő napon
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  A legutolsó működési pénzügyi kimutatásokhoz használt pénzügyi adatok kezdő napja (havi, negyedéves, éves göngyölített, megelőző 12 hónap).
               
            
                  A legutolsó pénzügyi adatok a záró napon
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  A legutolsó működési pénzügyi kimutatásokhoz használt pénzügyi adatok záró napja (havi, negyedéves, éves göngyölített, megelőző 12 hónap).
               
            
                  A pénzügyi jelentés alkalmazásában az év utolsó hónapja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Adja meg azt a hónapot, amelyikben a pénzügyi adatokat minden évben (legutolsó, megelőző, azt megelőző) zárják.
               
            
                  A legutolsó pénzügyi mutató
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Ez a mező mutatja azt az időszakot, amelyikre a legutolsó pénzügyi adatok vonatkoznak.
               
            
                  Legutolsó bevétel
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A legutolsó pénzügyi-működési kimutatásokkal lefedett időszak (pl. havi, negyedéves, az évre kumuláltan vagy a megelőző 12 hónap) ingatlanból származó összes bevétele. Több ingatlan esetén adja össze a bevételeket.
               
            
                  Legutolsó működési költségek
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A legutolsó pénzügyi-működési kimutatásokkal lefedett időszak (pl. havi, negyedéves, az évre kumuláltan vagy a megelőző 12 hónap) összes ingatlanra vonatkozó működési ráfordításai.
               
            
                  Legutolsó nettó működési bevétel
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A legutolsó pénzügyi-működési kimutatásokkal érintett időszak összes működési ráfordításával csökkentett összes bevétel.
               
            
                  A legutolsó tőkekiadások
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A legutolsó pénzügyi-működési kimutatásokkal lefedett időszak (pl. havi, negyedéves, az évre kumuláltan vagy a megelőző 12 hónap) összes ingatlanra vonatkozó összes tőkekiadása (nem javítás és karbantartás).
               
            
                  Legutolsó nettó pénzáramlás
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A legutolsó pénzügyi-működési kimutatásokkal lefedett időszak tőkekiadásával csökkentett összes nettó működési bevétel.
               
            
                  Adósságszolgálat legutolsó összege
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A legutolsó pénzügyi-működési kimutatásokkal lefedett időszak (pl. havi, negyedéves, az évre kumuláltan vagy a megelőző 12 hónap) törlesztési ütemezés szerinti összes tőke- és kamattörlesztése.
               
            
                  Legutolsó adósságszolgálati fedezeti mutató (nettó működési bevétel)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Számítsa ki az adósságszolgálati fedezeti mutatót a legfrissebb pénzügyi-működési kimutatásokkal lefedett időszakra (havi, negyedéves, éves göngyölített, megelőző 12 hónap) a nettó működési bevétel alapján.
               
            
                  Szerződés szerinti éves bérletidíj-bevétel
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A hitelfelvevő legutolsó ingatlankihasználtsági kimutatásából levezethető, szerződés szerinti éves bérletidíj-bevétel.
               
            
                  
                     Ingatlankihasználtság adatai
                  
               
            
                  Aktuális ingatlankihasználtság
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Az aktuális bérletidíjjegyzék és ingatlankihasználtság-kimutatás időpontja. (A vendéglátás (szállodaipar) és az egészségügyi ellátás területén annak az időszaknak az átlagos kihasználtságát kell feltüntetni, amelyikre a pénzügyi kimutatások vonatkoznak.)
               
            
                  Fizikai jelenlétet jelentő ingatlankihasználtság az értékpapírosítás időpontjában
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A ténylegesen elfoglalt, bérelhető terület százaléka az értékpapírosítás időpontjában (azaz a lakók jelen vannak, nem üres az ingatlan). Az aktuális pénzügyi évre vonatkozó információkkal összhangban álló bérletidíjjegyzék alapján vagy az ingatlankihasználtságot tükröző egyéb dokumentumok alapján.
               
            
                  Fizikai jelenlétet jelentő legutolsó ingatlankihasználtság
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A ténylegesen elfoglalt bérelhető terület százaléka (azaz a lakók jelen vannak, nem üres az ingatlan). Az aktuális pénzügyi évre vonatkozó információkkal összhangban álló bérletidíjjegyzék alapján vagy az ingatlankihasználtságot tükröző egyéb dokumentumok alapján.
               
            
                  Egyes bérlőkre vonatkozó, hozzáférhető adat
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Van-e információ az egyes bérlőkről?
               
            
                  A bérleti szerződés súlyozott átlagos futamideje
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A bérleti szerződés súlyozott átlagos futamideje években.
               
            
                  A bérleti szerződés súlyozott átlagos futamideje (1. szerződésbontási opció)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A bérleti szerződés súlyozott átlagos futamideje években minden első szerződésbontási opció után.
               
            
                  
                     A három legnagyobb bérlő adatai
                  
               
            
                  1–12 hónapon belül kieső bevétel %-a
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  1–12 hónapon belül kieső bevétel százaléka.
               
            
                  13–24 hónapon belül kieső bevétel %-a
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  13–24 hónapon belül kieső bevétel százaléka.
               
            
                  25-36 hónapon belül kieső bevétel %-a
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  25–36 hónapon belül kieső bevétel százaléka.
               
            
                  37-48 hónapon belül kieső bevétel %-a
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  37–48 hónapon belül kieső bevétel százaléka.
               
            
                  49 hónapon túl kieső bevétel %-a
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  49 hónapon túl kieső bevétel százaléka.
               
            
                  A legnagyobb bérlő a (nettó) bevétel alapján
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  A nettó bérleti díj alapján az aktuális legnagyobb bérlő neve.
               
            
                  A legnagyobb bérlő bérleti szerződésének lejárata
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  A nettó bérleti díj alapján legnagyobb bérlő bérleti szerződésének lejárata.
               
            
                  A legnagyobb bérlő által fizetendő díj
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Az aktuális legnagyobb bérlő által fizetendő éves díj.
               
            
                  A 2. legnagyobb bérlő a (nettó) bevétel alapján
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  A nettó bérleti díj alapján a második legnagyobb bérlő neve.
               
            
                  A 2. legnagyobb bérlő bérleti szerződésének lejárata
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  A második legnagyobb bérlő bérleti szerződésének lejárata.
               
            
                  A 2. legnagyobb bérlő által fizetendő díj
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Az aktuális második legnagyobb bérlő által fizetendő díj.
               
            
                  A 3. legnagyobb bérlő a (nettó) bevétel alapján
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  A nettó bérleti díj alapján a harmadik legnagyobb bérlő neve.
               
            
                  A 3. legnagyobb bérlő bérleti szerződésének lejárata
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  A harmadik legnagyobb bérlő bérleti szerződésének lejárata (éves nettó bérleti díj).
               
            
                  A 3. legnagyobb bérlő által fizetendő díj
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A harmadik legnagyobb bérlő által fizetendő díj.
               
            
                  A bérleti díj pénzneme
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A bérleti díj pénzneme.
               
            
                  
                     Végrehajtási adatok
                  
               
            
                  Az eszköz várható szanálásának vagy végrehajtásának időpontja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Az a becsült időpont, amikorra a speciális szolgáltató szerint megtörténik a szanálás. Ha több ingatlanról van szó, a legközelebbi időpontot kell jelölni. Végrehajtás esetén a végrehajtás napja, visszabirtoklás esetén az értékesítés várható időpontja.
               
            
                  A visszabirtoklás kezdő napja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Amikor végrehajtást vagy más igényérvényesítést kezdeményeznek a hitelfelvevővel szemben vagy a hitelfelvevő jóváhagyásával.
               
            
                  Csődgondnokság időpontja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Amikor a biztosítékul szolgáló ingatlan birtokbavétele megtörténik (vagy tényleges irányításának/ellenőrzésének jogát, elidegenítési jogot megszerzik).
               
            
         
      KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ:
      
                  A mező megnevezése
               
               
                  Statikus/Dinamikus
               
               
                  Adattípus
               
               
                  A mező fogalma és kritériumok
               
            
                  
                     Általános kötvényinformációk
                  
               
            
                  Tranzakciópool-azonosító
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Egyedi tranzakció- vagy poolazonosító sorozat.
               
            
                  Kifizetés dátuma
               
               
                  Statikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  A kötvénysorozat tőke- és kamatfizetésének időpontja.
               
            
                  Nyilvántartásba vétel napja
               
               
                  Statikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Az az időpont, amikor a kötvénnyel tulajdonosként kell rendelkezni ahhoz, hogy a nyilvántartásban szerepeljen.
               
            
                  Kötvényosztály neve
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  A kibocsátási tájékoztatóban meghatározott jogokkal, elsőbbségi jogokkal és jellemzőkkel azonos tulajdonságokkal (azaz 1. sorozat A1 osztály stb.) rendelkező, kereskedelmi jelzáloggal fedezett strukturált finanszírozási eszköz sorozatának megnevezése (jellemzően betű és/vagy szám).
               
            
                  CUSIP (Committee on Uniform Security Identification Procedures – az egységes értékpapír-azonosítók eljárásaival foglalkozó bizottság) (144A. szabály)
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Az egyes kötvényosztályokhoz vagy -sorozatokhoz rendelt, a CUSIP által a 144A. számú szabályhoz megállapított értékpapír-azonosító kód vagy más tőzsde- és egyéb hatóság által megállapított egyéb értékpapírkód.
               
            
                  ISIN (nemzetközi értékpapír-azonosító szám)
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Az egyes kötvényosztályokhoz vagy -sorozatokhoz rendelt, a Nemzetközi Szabványügyi Szervezet (ISIN) vagy tőzsde- vagy egyéb hatóság által megállapított egyedi értékpapírkód.
               
            
                  Közös kód (144A. szabály)
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Kilenc számjegyű azonosító kód, amelyet a CEDEL és az Euroclear együtt ad ki minden egyes kötvényosztályra és -sorozatra.
               
            
                  ISIN (nemzetközi értékpapír-azonosító szám) (S szabály)
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Az egyes kötvényosztályokhoz vagy -sorozatokhoz rendelt, a Nemzetközi Szabványügyi Szervezet (ISIN) által az S követelményhez megállapított értékpapír-azonosító kód vagy tőzsde- és egyéb hatóság által megállapított egyéb értékpapírkód.
               
            
                  Közös kód (S szabály)
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Az egyes kötvényosztályokhoz vagy -sorozatokhoz rendelt, az egységes értékpapír-azonosítók eljárásaival foglalkozó bizottság (CUSIP) által az S előíráshoz megállapított értékpapír-azonosító kód vagy más tőzsde- és egyéb hatóság által megállapított egyéb értékpapírkód.
               
            
                  A kötvénykibocsátás dátuma
               
               
                  Statikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  A kötvénykibocsátás dátuma.
               
            
                  Jogszerű lejárat időpontja
               
               
                  Statikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Az az időpont, amikor a kötvényt vagy a kötvény-sorozatot a nemteljesítés elkerüléséhez vissza kell váltani.
               
            
                  Pénznem
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Az a pénznem, amelyben a kötvényosztály vagy -sorozat értékét kifejezik.
               
            
                  Eredeti tőkeegyenleg
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Adott kötvényosztály vagy -sorozat eredeti tőkeegyenlege kibocsátáskor.
               
            
                  
                     Kötvénytőkére vonatkozó adatok
                  
               
            
                  Névleges megjelölés
               
               
                  Statikus
               
               
                  I/N
               
               
                  „I” – névleges, „N”, ha a kötvényosztály vagy -sorozat csak kamatot fizet, azaz IO (csak kamat jelzése).
               
            
                  Kezdő tőkeegyenleg
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A kötvényosztály vagy -sorozat fennálló tőketartozása az aktuális időszak elején.
               
            
                  Ütemezett tőke
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A kötvényosztálynak vagy -sorozatnak ütemezés szerint fizetett tőke az időszak során.
               
            
                  Nem ütemezett tőke
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A kötvényosztálynak vagy -sorozatnak nem ütemezés szerint fizetett tőke az időszak során.
               
            
                  Összes tőke elosztása
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A kötvényosztálynak vagy -sorozatnak ütemezés szerint vagy anélkül fizetett tőke az időszak során.
               
            
                  Törlesztés típusa
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Törlesztési módszer, amelynek megfelelően a kötvényosztály vagy -sorozat rendszeres kifizetése történik.
               
            
                  „Csak kamat” időszak tartama
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Az az időszak, amikor csak kamatfizetés történik.
               
            
                  Tőkésített kamat
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A kötvényosztály mérlegébe beszámított minden kamat, ideértve a negatív törlesztést.
               
            
                  Tőkeveszteség
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Tőkeveszteség összesen az adatszolgáltatási időszakban.
               
            
                  Kumulatív tőkeveszteségek
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Adott időpontig kumulált, allokált tőkeveszteség.
               
            
                  Záró tőkeegyenleg
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A kötvényosztály vagy -sorozat fennálló tőketartozása az aktuális időszak végén.
               
            
                  Fizetésiígérvény-tényező
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A kötvényosztályra vagy -sorozatra fizetett tőke az adatszolgáltatási időszakban a kötvényosztály vagy -sorozat eredeti (első) egyenlegének törtszámaként (0<x< 1), 12 tizedesjegyig.
               
            
                  Záró kötvény tényező
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A kötvényosztályra vagy -sorozatra fizetett utolsó tőke az aktuális adatszolgáltatási időszakban a kötvényosztály vagy -sorozat eredeti (kezdeti) egyenlegének törtszámaként (0<x< 1), 12 tizedesjegyig.
               
            
                  Kötvénytörlesztés következő esedékessége
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  A következő időszakbeli, kötvényosztályra vagy -sorozatra vonatkozó kifizetések időpontja.
               
            
                  
                     Kötvénykamatadatok
                  
               
            
                  Kamatlábindex típusa
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A kibocsátási dokumentumban meghatározott referencia-alapkamatindex, amelyet a kötvénynek erre az osztályára vagy adott sorozatára kell alkalmazni. Az aktuális kamatlábindex.
               
            
                  Aktuális kamatlábindex
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Adott kötvényosztályra vagy kötvénysorozatra alkalmazott kamatlábindex aktuális értéke a kamatelhatárolási időszakban, legalább 5 tizedesjegyig.
               
            
                  Eredményszemléletű módszer
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Eredményszemléletű módszer, amellyel a kötvényosztály vagy -sorozat értékét rendszeres időszakonként kiszámítják.
               
            
                  Aktuális elhatárolás napjai
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Az aktuális időszakban kifizetendő kamat kiszámításához alkalmazandó kamatelhatárolási napok száma.
               
            
                  Felhalmozott kamatok
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Felhalmozott kamatok összege.
               
            
                  Alkalmazandó AFC
               
               
                  Statikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Részesedik-e a kötvényosztály az AFC-rendszer (Available Fund Cap) előnyeiből?
               
            
                  Az értékbecslés során megállapított összeg csökkenése
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Az értékbecslés során megállapított aktuális összeg csökkenése ehhez az osztályhoz allokálva.
               
            
                  Az értékbecslés során megállapított összeg kumulatív csökkenése
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Az értékbecslés során megállapított összeg összes allokált kumulatív csökkenése.
               
            
                  Egyéb kamatfelosztás
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Egyéb specifikus kamatkiegészítések.
               
            
                  Aktuális kamathiány
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Kamathiány az adatszolgáltatási időszakban ennek a kötvényosztálynak a vonatkozásában.
               
            
                  Kumulatív kamathiány
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Eddigi kumulatív kamathiány.
               
            
                  Felosztott kamat összesen
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Összes kifizetett kamat.
               
            
                  Kezdeti kifizetetlen kamategyenleg
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Az aktuális időszak elején fennálló kamathiány.
               
            
                  Ki nem fizetett rövid lejáratú kamat
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Az aktuális időszakban halasztott és a következő törlesztéskor fizetendő kamat.
               
            
                  Ki nem fizetett hosszú lejáratú kamat
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Az aktuális időszakban halasztott – lejáratkor törlesztendő – kamat.
               
            
                  AFC kiváltó esemény
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Aktiválásra került-e AFC esemény?
               
            
                  Következő időszaki kamatlábindex
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Következő időszaki kamatlábindex értéke.
               
            
                  A kamatlábindex következő újrameghatározása
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  A kamatlábindex újrameghatározása a következő időszakban.
               
            
                  
                     Likviditási keret adatai
                  
               
            
                  Likviditási keret – kezdő egyenleg
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Likviditási keret kezdő egyenlege.
               
            
                  A likviditási keret kiigazításai
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A likviditási keret bármely kiigazítása.
               
            
                  Lehívások a likviditási keretből
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Lehívások összege a likviditási keretből.
               
            
                  Törlesztések a likviditási keretbe
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Törlesztési összegek a likviditási keretbe.
               
            
                  Likviditási keret – záró egyenleg
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Záró egyenleg.
               
            
                  Likviditási keret pénzneme
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A likviditási keret pénzneme.
               
            
   
      III. MELLÉKLET
      
         Hitelszintű adatok – adatszolgáltatási tábla a kkv-knak nyújtott hitelekkel fedezett strukturált pénzügyi eszközökhöz
      
      ESZKÖZÖK:
      
                  A mező megnevezése
               
               
                  Statikus/Dinamikus
               
               
                  Adattípus
               
               
                  A mező fogalma és kritériumok
               
            
                  Poolzárás időpontja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Az aktuális pool vagy portfólió zárásának időpontja.
               
            
                  Poolazonosító
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Egyedi tranzakció- vagy poolazonosító sorozat/tranzakciónév.
               
            
                  Hitelazonosító
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Az egyes hitelek egyedi azonosítója.
               
            
                  Értékpapírosítás kezdeményezője
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                  Az eredeti hitelt nyújtó hitelező.
               
            
                  Szolgáltató azonosítója
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Minden szolgáltató egyedi azonosítót kap, amely jelzi, melyik szervezet törleszti a hitelt.
               
            
                  Szolgáltató neve
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                  Szolgáltató neve.
               
            
                  Hitelfelvevő azonosítója
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Hitelfelvevőnkénti egyedi azonosító, amelynek segítségével a csoportban lévő, több hitelhez kapcsolódó hitelfelvevőket azonosítani lehet (például a további folyósítás/egyéb hitel külön bejegyzésként jelenik meg).
               
            
                  
                     Kötelezettre vonatkozó információ
                  
               
            
                  Ország
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Székhely szerinti ország.
               
            
                  Irányítószám
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                  Meg kell adni legalább az első két vagy három karaktert. Ne adjon meg teljes irányítószámot.
               
            
                  Kötelezett jogi formája/üzletivállalkozás-típusa
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                   
               
            
                  A hitelfelvevő Bázel III szerinti szegmense
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                   
               
            
                  Az értékpapírosítás kezdeményezőjének leányvállalata-e?
               
               
                  Statikus
               
               
                  I/N
               
               
                  A hitelfelvevő az értékpapírosítás kezdeményezőjének leányvállalata-e?
               
            
                  Eszköztípus
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                   
               
            
                  Elsőbbség
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                   
               
            
                  A bank belső becslése a nemteljesítéskori veszteségre
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Nemteljesítéskori veszteségráta szokásos gazdasági feltétek esetén.
               
            
                  NACE-szektorkód
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  A hitelfelvevő NACE-szektorkódja.
               
            
                  
                     Lízingjellemzők
                  
               
            
                  Hitelnyújtás dátuma
               
               
                  Statikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Az eredeti hitel folyósításának dátuma.
               
            
                  Végső lejárat napja
               
               
                  Statikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  A hitel végső lejárata.
               
            
                  A hitel pénzneme
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A hitel pénzneme.
               
            
                  Fedezett hitel
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Fedezték-e a szóban forgó hitelt devizakockázattal szemben?
               
            
                  Eredeti hitelegyenleg
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Eredeti hitelegyenleg teljes összege.
               
            
                  Aktuális egyenleg
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Fennálló hiteltartozás a pool zárásának időpontjában. Ennek része az ügyletben tőkeként besorolt minden összeg. Például, ha a hitelegyenleget díjak növelik és azok az ügyletben a tőke részei, azokat hozzá kell adni az egyenleghez. Nem tartalmazza a kamathátralékot és a büntetést.
               
            
                  Értékpapírosított hitelösszeg
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Értékpapírosított hitelösszeg egyenlege a zárás időpontjában.
               
            
                  A tőketörlesztés gyakorisága
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Az esedékes tőketörlesztések gyakorisága, azaz a törlesztések között eltelt hónapok száma.
               
            
                  Kamatfizetés gyakorisága
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Az esedékes kamatfizetések gyakorisága, azaz a törlesztések között eltelt hónapok száma.
               
            
                  Törlesztés típusa
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Törlesztés típusa.
               
            
                  Hitel típusa
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                   
               
            
                  Periodikus kifizetések után fennmaradó törlesztés összege („balloon” összeg)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Periodikus kifizetések után fennmaradó törlesztés összege.
               
            
                  Törlesztéstípus
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                   
               
            
                  
                     Kamatláb
                  
               
            
                  Aktuális kamatláb
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Aktuális kamatláb (%).
               
            
                  Maximált kamatláb
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Kamatmaximum (%).
               
            
                  Kamatlábküszöb
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Kamatlábküszöb (%).
               
            
                  Kamattípus
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Kamattípus.
               
            
                  Aktuális kamatlábindex
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Az aktuális kamatlábindex (referencia-kamatláb, amelynek alapján a jelzáloghitelek kamatát meghatározzák).
               
            
                  Aktuális kamatmarzs
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Aktuális kamatmarzs (rögzített kamatozás esetén megegyezik az aktuális kamattal, változó kamatozás esetén az indexen felüli marzs vagy az alatti marzs, ha negatívként viszik be).
               
            
                  Kamat-újramegállapítási időszak
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                   
               
            
                  
                     Teljesítési információk
                  
               
            
                  Kamathátralék összege
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Kamathátralék aktuális összege.
               
            
                  Kamathátralékos napok száma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Azon napok száma, amióta a hitel – a kibocsátó meghatározása szerint – hátralékos hitel (a pool zárásának időpontjában).
               
            
                  Tőkehátralékos napok száma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Tőkehátralék jelenlegi összege. A hátralék meghatározása: az eddig esedékes teljes tőkeösszeg az összes eddig befolyt tőketörlesztéssel és tőkésített összeggel CSÖKKENTVE.
               
            
                  Tőkehátralékos napok száma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Azon napok száma, amióta a hitel – a kibocsátó meghatározása szerint – hátralékos hitel (a pool zárásának időpontjában).
               
            
                  Nemteljesítés vagy végrehajtás a hitelen a tranzakció meghatározása szerint
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Azt jelzi, volt-e hitel-nemteljesítés vagy -végrehajtás a tranzakció meghatározása szerint.
               
            
                  Nemteljesítés vagy végrehajtás a hitelen a Bázel III meghatározása szerint
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Azt jelzi, volt-e hitel-nemteljesítés vagy -végrehajtás a Bázel III meghatározása szerint.
               
            
                  A nemteljesítés oka (a Bázel II meghatározása)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A Bázel II meghatározást alkalmazva a nemteljesítés oka.
               
            
                  A nemteljesítés dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Az a dátum, amikor a hitel a tranzakció meghatározása szerint nemteljesítővé válik.
               
            
                  A nemteljesítéssel érintett összeg
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A nemteljesítés (a tranzakció keretében meghatározott nemteljesítés szerint) teljes összege az értékesítésből befolyt összeg és a megtérült összeg alkalmazása előtt.
               
            
                  Kumulált megtérülés
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Összes megtérült összeg, ideértve az értékesítésekből befolyó bevételeket is. Csak a nemteljesítő/végrehajtott hitelekre releváns.
               
            
                  Allokált veszteség
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Az eddig allokált veszteségek.
               
            
                  A veszteség allokálásának napja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Az a dátum, amikor a veszteséget allokálták.
               
            
         
      TÖRLESZTÉSI PROFIL:
      
                  A mező megnevezése
               
               
                  Statikus/Dinamikus
               
               
                  Adattípus
               
               
                  A mező fogalma és kritériumok
               
            
                  Fennálló egyenleg az 1. időszakban
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Törlesztési profil 0 %-os előtörlesztéssel.
               
            
                  1. időszaki fennálló egyenleg – dátum
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Az 1. időszak egyenlegéhez kapcsolódó időpont.
               
            
                  Fennálló egyenleg a [2-120] nap közötti időszakban
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Törlesztési profil 0 %-os előtörlesztéssel.
               
            
                  A [2-120] napos időszaki fennálló egyenleg – dátum
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  A [2-120] napos időszak egyenlegéhez kapcsolódó időpont.
               
            
         
      BIZTOSÍTÉK:
      
                  A mező megnevezése
               
               
                  Statikus/Dinamikus
               
               
                  Adattípus
               
               
                  A mező fogalma és kritériumok
               
            
                  
                     Biztosíték
                  
               
            
                  Biztosítékazonosító
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                  A hitelnyújtó szervezet egyedi biztosítéki kódja.
               
            
                  Hitelazonosító
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  A biztosítékhoz kapcsolódó egyedi hitelazonosító. Megegyezik a „Hitelazonosító” mezőével.
               
            
                  Biztosítéktípus
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Az eszközök fix vagy változó kamatozásúak?
               
            
                  Biztosíték típusa
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Biztosíték típusa.
               
            
                  Eredeti értékbecslés szerinti összeg
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Ingatlan értéke a legutolsó hitelfolyósítás időpontjában, értékpapírosítás előtt.
               
            
                  Az eredeti értékbecslés időpontja
               
               
                  Statikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  A legutolsó értékbecslés kelte a legutolsó hitelfolyósítás időpontjában, értékpapírosítás előtt.
               
            
                  Az aktuális értékbecslés dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Ennek a legutolsó értékbecslés időpontjának kell lennie.
               
            
                  Eredeti értékbecslés típusa
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Értékbecslés típusa hitelfolyósításkor.
               
            
                  Ranghely
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                   
               
            
                  Ingatlan irányítószáma
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                  Meg kell adni legalább az első két vagy három karaktert.
               
            
                  Folyósítás közege/Szervező bank vagy osztály
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                   
               
            
                  A biztosíték pénzneme
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A „Biztosítéki érték” mezőben levő, értékbecslés szerinti összeghez kapcsolódó pénznemnek kell lennie.
               
            
                  A hitel biztosítékainak száma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A hitelt biztosító biztosítékelemek teljes száma. A biztosítékok számának meg kell egyeznie a jelen fájlban a hitellel kapcsolatban benyújtott biztosítéki jelentésben szereplő számmal.
               
            
         
      KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ:
      
                  A mező megnevezése
               
               
                  Statikus/Dinamikus
               
               
                  Adattípus
               
               
                  A mező fogalma és kritériumok
               
            
                  
                     Értékpapír- és kötvényszintű adatok mezői
                  
               
            
                  Adatszolgáltatás dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  A tranzakciós jelentés kibocsátásának dátuma.
               
            
                  Kibocsátó
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                  Kibocsátó és kibocsátott sorozat neve, adott esetben.
               
            
                  Lehívások likviditási keretből
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Ha a tranzakcióhoz tartozik likviditási keret, meg kell erősíteni, hogy sor került-e lehívásra a likviditási keretből az utolsó kamatfizetés napjával záruló időszakban.
               
            
                  
                     Biztosítékszintű adatok mezői
                  
               
            
                  Kiváltó intézkedések/mutatók
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Előfordult-e kiváltó esemény? Különféle hátralékosság, hígítás, nemteljesítés, veszteség és hasonló biztosítéki intézkedések és mutatók előtörlesztéssel vagy egyéb kiváltó eseménnyel kapcsolatban az aktuális meghatározás időpontjában.
               
            
                  Átlagos állandó előtörlesztési ráta
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  A jelentés tartalmazza a mögöttes hitelek átlagos állandó előtörlesztési rátájának sebességét. Az átlagos állandó előtörlesztési ráta sebessége az ütemezett törlesztésen felül előtörlesztett tőke annuitásos százalékában kifejezett összeg. Az átlagos állandó előtörlesztési ráta sebességének kiszámítása: az aktuális hitel-tőkeegyenleg (azaz a tényleges egyenleg) osztva az ütemezett tőkeegyenleggel, feltételezve, hogy nem került sor előtörlesztésre (azaz kizárólag ütemezett törlesztésre került sor). Ezt a hányadost olyan hatványra kell emelni, ahol az exponens tizenkettő, osztva a kibocsátás óta eltelt hónapok számával. Az átlagos állandó előtörlesztési ráta sebességének meghatározásához ezt az eredményt ki kell vonni egyből, majd meg kell szorozni százzal (100).
               
            
                  
                     A tranzakciós jelentéssel összefüggő kapcsolattartási információkhoz használt mezők
                  
               
            
                  Kapcsolattartási pont
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                  Információs forrásként szolgáló osztály vagy kapcsolattartó személy(ek) neve.
               
            
                  Kapcsolattartási információk
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                  Telefonszám és e-mail cím.
               
            
         
      KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ ÜGYLETRÉSZSOROZATONKÉNT:
      
                  A mező megnevezése
               
               
                  Statikus/Dinamikus
               
               
                  Adattípus
               
               
                  A mező fogalma és kritériumok
               
            
                  
                     Az ügyletrészsorozatok szintjére vonatkozó mezők
                  
               
            
                  Kötvényosztály neve
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  A kibocsátási tájékoztatóban meghatározott jogokkal, elsőbbségi jogokkal és jellemzőkkel azonos tulajdonságokkal (pl. 1. sorozat A1 osztály stb.) rendelkező kötvénysorozat megnevezése (jellemzően betű és/vagy szám).
               
            
                  ISIN (nemzetközi értékpapír-azonosító szám)
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  A kkv-khoz allokált, a Nemzetközi Szabványügyi Szervezet (ISIN) vagy más tőzsde- vagy egyéb hatóság által megállapított egyedi értékpapírkód.
               
            
                  Kamatfizetés dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Az az ismétlődő időpont, amikor adott kötvénysorozat tulajdonosainak – fizetési ütemterv szerint – utoljára kerül sor kamatfizetésre.
               
            
                  Tőketörlesztés dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Az az utolsó ismétlődő időpont, amikor adott kötvénysorozat tulajdonosainak – fizetési ütemterv szerint – tőkefizetésre kerül sor.
               
            
                  A kötvény pénzneme
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                  A kötvény pénzneme.
               
            
                  Referenciaráta
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A kibocsátási dokumentumban meghatározott referencia-alapkamatindex (pl. 3 hónapos Euribor), amelyet a kötvények adott sorozatára kell alkalmazni.
               
            
                  Az eszköz jogszerű visszaváltásának időpontja
               
               
                  Statikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Az az időpont, amikor ezt a sorozatot vissza kell váltani, hogy ne következzen be nemteljesítés.
               
            
                  A kötvénykibocsátás dátuma
               
               
                  Statikus
               
               
                  Dátum
               
               
                  Az az időpont, amikor a kötvényt kibocsátották.
               
            
   
      IV. MELLÉKLET
      
         Hitelszintű adatok – Adatszolgáltatási tábla a gépjárműhitelekkel fedezett strukturált pénzügyi eszközökhöz
      
      ESZKÖZÖK:
      
                  A mező megnevezése
               
               
                  Statikus/Dinamikus
               
               
                  Adattípus
               
               
                  A mező fogalma és kritériumok
               
            
                  
                     Ügyletspecifikus információk
                  
               
            
                  Poolzárás időpontja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH-NN
               
               
                  Pool- vagy portfóliózárás időpontja. Az adatszolgáltatásban szereplő mögötteseszköz-adatokat erre az időpontra vonatkoztatják.
               
            
                  Poolazonosító
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Pool- vagy portfólióazonosító/a tranzakció neve.
               
            
                  Szolgáltató neve
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Minden szolgáltató egyedi azonosítót kap, amely jelzi, melyik szervezet törleszti a hitelt.
               
            
                  Helyettes szolgáltató neve
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                  A helyettes szolgáltató neve.
               
            
                  
                     Hitel- vagy lízingszintű információk
                  
               
            
                  Hitel- vagy lízingazonosító
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  A hitel vagy a lízing egyedi azonosítója. Az azonosító a tranzakció élettartama alatt nem változhat.
               
            
                  Értékpapírosítás kezdeményezője
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                  Az eredeti hitelt vagy lízinget nyújtó hitelező.
               
            
                  Hitelfelvevő azonosítója
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  A hitelfelvevő vagy a lízingbe vevő egyedi azonosítója.
               
            
                  Csoportvállalati azonosító
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                  Egyedi csoportvállalati azonosító, amely azonosítja a hitelfelvevő legfőbb anyavállalatát.
               
            
                  Hitel vagy lízing pénzneme
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A hitel vagy a lízing pénzneme.
               
            
                  Hitelfelvevő foglalkoztatási státusa
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Az elsődleges kérelmező foglalkoztatási státusa.
               
            
                  Elsődleges jövedelem
               
               
                  Statikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Elsődleges hitelfelvevő igazolt bruttó éves jövedelme.
               
            
                  Elsődleges jövedelem pénzneme
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A jövedelem pénzneme.
               
            
                  Törlesztés típusa
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Törlesztés típusa.
               
            
                  Jövedelemigazolás elsődleges jövedelemről.
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Jövedelemigazolás az elsődleges jövedelemről.
               
            
                  Földrajzi régió
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Az a régió, ahol a hitelfelvevő található a jövedelemigazolás elfogadásakor.
               
            
                  Hitelfolyósítás időpontja
               
               
                  Statikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH
               
               
                  Az eredeti hitel folyósításának vagy a lízing kezdetének dátuma.
               
            
                  A hitel vagy a lízing várható lejárata
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH
               
               
                  A hitel vagy a lízing lejáratának várható időpontja.
               
            
                  A hitel vagy a lízing eredeti futamideje
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Az eredeti szerződéses futamidő (hónapok száma).
               
            
                  A poolba való felvétel időpontja
               
               
                  Statikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH
               
               
                  Az az időpont, amikor a hitel vagy lízing átkerül a különleges célú gazdasági egységhez (SPV).
               
            
                  Eredeti tőkeegyenleg
               
               
                  Statikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  A hitelfelvevő hiteltőke-egyenlege vagy diszkontált lízingegyenlege (a tőkésített díjakkal együtt) folyósításkor.
               
            
                  Aktuális fennálló tőketartozás egyenlege
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  A hitelfelvevő fennálló hitel- vagy diszkontált lízingegyenlege a pool zárásának időpontjában. Ennek része a gépjárművel biztosított minden összeg. Például, ha az egyenleget díjak növelik és azok a tranzakcióban a tőke részei, azokat hozzá kell adni az egyenleghez.
               
            
                  Ütemezés szerint esedékes összeg
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Szerződésben meghatározott következő ütemezett esedékes részlet (az esedékes részlet, ha nincs másfajta fizetési megállapodás hatályban).
               
            
                  Ütemezett törlesztés gyakorisága
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Ütemezett törlesztés gyakorisága.
               
            
                  Előleg összege
               
               
                  Statikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  A letét/előleg összege a hitel vagy a lízing folyósításakor (ennek része a bevitt gépjármű értéke stb.).
               
            
                  Eredeti hitelfedezeti arány
               
               
                  Statikus
               
               
                  9(3).99
               
               
                  A gépjármű hitelfedezeti aránya folyósításkor; a legközelebbi 5 %-ra kerekítendő.
               
            
                  Terméktípus
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Terméktípus.
               
            
                  Vételi opció ára
               
               
                  Statikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  A hitelfelvevő által fizetendő díj a lízing vagy hitel futamidejének végén annak érdekében, hogy a gépjármű tulajdonosa legyen.
               
            
                  Kamat-újramegállapítási időszak
               
               
                  Statikus
               
               
                  9(2).99
               
               
                  A hitel vagy a lízing kamatának egyes újramegállapításai között eltelt hónapok száma.
               
            
                  Aktuális kamat- vagy diszkontkamatláb
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(4).9(5)
               
               
                  A hitelre vagy a lízingre alkalmazandó teljes aktuális kamat- vagy diszkontkamatláb (%) (a legközelebbi fél százalékra kerekíthető).
               
            
                  Aktuális kamatlábbázis
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Aktuális kamatlábbázis.
               
            
                  Aktuális kamatmarzs
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(4).9(5)
               
               
                  A hitelre vagy a lízingre alkalmazandó aktuális kamatmarzs (%) (a legközelebbi fél százalékra kerekíthető). Állandó kamatozás esetén ez megegyezik az aktuális kamat- vagy diszkontkamatlábbal. Változó kamatozás esetén ez az indexkamatláb feletti marzs (vagy az alatti marzs, amely esetben negatívként kell bevinni).
               
            
                  Diszkontkamatláb
               
               
                  Statikus
               
               
                  9(4).9(5)
               
               
                  A követelésre alkalmazott diszkontkamatláb, amikor a követelést különleges célú gazdasági egység részére értékesítették (a legközelebbi fél százalékra kerekíthető).
               
            
                  Gépjárműgyártó
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                  A gépjármű gyártójának márkaneve.
               
            
                  Gépjárműmodell
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  A gépjárműmodell neve.
               
            
                  Új vagy használt gépjármű
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A gépjármű állapota a hitel folyósításakor vagy a lízing kezdetekor.
               
            
                  A gépjármű eredeti maradványértéke
               
               
                  Statikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  A gépjármű eredeti maradványértéke a hitel folyósításakor vagy a lízing kezdetekor. Az adat kerekíthető.
               
            
                  Értékpapírosított maradványérték
               
               
                  Statikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  A maradványértéknek csak az a része, amelyet értékpapírosítottak. Az adat kerekíthető.
               
            
                  A gépjármű aktualizált maradványértéke
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  A gépjármű legutolsó becsült maradványértéke a szerződés tartamának végén. Az adat kerekíthető.
               
            
                  A gépjármű maradványértéke aktualizálásának dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH
               
               
                  Az az időpont, amikor a gépjármű becsült maradványértékét legutóbb kiszámították. Ha nem került sor aktualizálásra, az eredeti értékelés idejét kell rögzíteni.
               
            
                  Ügyféltípus
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Az ügyfél jogi formája.
               
            
                  Fizetési mód
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Szokásos fizetési mód (az utoljára befolyt törlesztés alapján is meghatározható).
               
            
                  A poolból való kiemelés dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH
               
               
                  Amikor a hitelt vagy a lízinget kiemelték a poolból, például visszavásárlás, visszafizetés, előtörlesztés, a megtérülési folyamat vége.
               
            
                  Maximált kamatláb
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(4).9(8)
               
               
                  Itt kell megadni a számlára felszámítható maximált kamatláb mértékét, amennyiben van. Ne használja a %-jelet.
               
            
                  Kamatlábküszöb
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(4).9(8)
               
               
                  Ha van erre a számlára terhelendő kamatküszöb, itt vigye fel. Ne használja a %-jelet.
               
            
                  Hátralék egyenlege
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Hátralék aktuális egyenlege.
               
            
                  Hátralékos hónapok száma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(5).99
               
               
                  Azon napok száma, amióta a hitel vagy a lízing hátralékos (a pool zárásának időpontjában).
               
            
                  A nemteljesítés dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH
               
               
                  A nemteljesítés dátuma.
               
            
                  A nemteljesítés bruttó összege
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  A nemteljesítés bruttó összege ezen a számlán.
               
            
                  Értékesítési ár
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                   
               
            
                  Értékesítési veszteség
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  A nemteljesítés bruttó összege csökkentve az értékesítésből befolyt összeggel (kivéve az előtörlesztés díját, ha a tőkemegtérülésnek alárendelt).
               
            
                  Kumulált megtérülés
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Kumulált megtérülés ezen a számlán, költségek nélkül.
               
            
                  Visszafizetés dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH
               
               
                  Amikor a számlát visszavásárolják vagy a nemteljesítő hitel megtérülési folyamata lezárult.
               
            
                  Maradványérték-veszteség
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  A gépjármű visszaadásából fakadó maradványérték-veszteség.
               
            
                  Számla státusa
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A számla jelenlegi státusa.
               
            
         
      KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ:
      
                  A mező megnevezése
               
               
                  Statikus/Dinamikus
               
               
                  Adattípus
               
               
                  A mező fogalma és kritériumok
               
            
                  
                     Kötvényszintű információ
                  
               
            
                  Adatszolgáltatás dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH-NN
               
               
                  A tranzakciós jelentés kibocsátásának időpontja, azaz a kitöltött, hitelszintű adatokat tartalmazó tábla adattárba való benyújtásának napja.
               
            
                  Kibocsátó
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                  Kibocsátó és kibocsátott sorozat neve, adott esetben.
               
            
                  Célegyenlegű minden tartalékszámla
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Minden tartalékszámla (pénzeszköztartalék, egyesített [összevezetett] tartalék, beszámítási tartalék stb.) az előírt célegyenlegen áll-e?
               
            
                  Lehívások likviditási keretből
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Használták-e a likviditási keretet hiány pótlására a kamatfizetés utolsó napjával végződő időszakban?
               
            
                  Kiváltó intézkedések/mutatók
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Előfordult-e kiváltó esemény?
               
            
                  Annuitásos állandó előtörlesztési ráta
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(3).99
               
               
                  A mögöttes követelések annuitásos állandó előtörlesztési rátája a legutolsó időszakos állandó előtörlesztési ráta alapján. Az időszakos állandó előtörlesztési ráta megegyezik a legutolsó időszakban kapott, nem ütemezett tőketörlesztés és az időszak kezdetén fennálló tőkeegyenleg hányadosával.
               
            
                  Különleges célú gazdasági egységnek (SPV) értékesített követelések összesen
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  A különleges célú gazdasági egységnek (SPV) értékesített követelések tőkéjének tárgyévi összege (azaz záráskor és adott esetben a feltöltési időszakban).
               
            
                  Kumulatív bruttó nemteljesítések – pool
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Zárás óta keletkezett bruttó nemteljesítések összege pénznem megjelölésével.
               
            
                  Kumulatív megtérülések – pool
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Zárás óta befolyt megtérülések összege a költségek nélkül, pénznem megjelölésével.
               
            
                  Rulírozó időszak vége
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH
               
               
                  Az a nap, amikor a rulírozó időszak várhatóan véget ér vagy ténylegesen véget ért.
               
            
                  
                     Tranzakciós jelentés – kapcsolattartási információk
                  
               
            
                  Kapcsolattartási pont
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Információs forrásként szolgáló osztály vagy kapcsolattartó személy(ek) neve.
               
            
                  Kapcsolattartási információk
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Telefonszám és e-mail cím.
               
            
         
      KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ ÜGYLETRÉSZSOROZATONKÉNT:
      
                  A mező megnevezése
               
               
                  Statikus/Dinamikus
               
               
                  Adattípus
               
               
                  A mező fogalma és kritériumok
               
            
                  
                     Az ügyletrészsorozatok szintjére vonatkozó információk
                  
               
            
                  Kötvényosztály neve
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  A kibocsátási tájékoztatóban meghatározott jogokkal, elsőbbségi jogokkal és jellemzőkkel azonos tulajdonságokkal rendelkező (pl. 1. sorozat A1a. osztály stb.) kötvénysorozat megnevezése (jellemzően betű és/vagy szám).
               
            
                  ISIN (nemzetközi értékpapír-azonosító szám)
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Nemzetközi értékpapír-azonosító szám(ok), vagy ha nincs ilyen szám, akkor bármilyen egyéb azonosító kód, például CUSIP, amelyet a tőzsde- vagy más hatóság ehhez a kötvénysorozathoz rendel. Ha egynél több kód van, vesszővel kell elválasztani őket.
               
            
                  Kamatfizetés dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH-NN
               
               
                  A pool zárásának időpontjára vonatkozó jelentést követő azon első nap, amikor ütemezés szerinti kamatfizetés történik e kötvénysorozat tulajdonosainak.
               
            
                  Tőketörlesztés dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH-NN
               
               
                  A pool zárásának időpontjára vonatkozó jelentést követő azon első nap, amikor az ütemezés szerinti tőkefizetés történik e kötvénysorozat tulajdonosainak.
               
            
                  A kötvény pénzneme
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Ennek az ügyletrészsorozatnak a pénzneme.
               
            
                  Referenciaráta
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A kibocsátási dokumentumban meghatározott referencia-alapkamatindex (pl. három hónapos Euribor), amelyet a kötvények adott sorozatára kell alkalmazni.
               
            
                  Az eszköz jogszerű visszaváltásának időpontja
               
               
                  Statikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH-NN
               
               
                  Az az időpont, amikor ezt a kötvénysorozatot vissza kell váltani, hogy ne következzen be nemteljesítés.
               
            
                  A kötvénykibocsátás dátuma
               
               
                  Statikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH-NN
               
               
                  Az az időpont, amikor a kötvényt kibocsátották.
               
            
                  Kamatfizetés gyakorisága
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Az ez után a konkrét kötvénysorozat után járó kamatfizetés gyakorisága.
               
            
   
      V. MELLÉKLET
      
         Hitelszintű adatok – adatszolgáltatási tábla a fogyasztási hitellel fedezett strukturált pénzügyi eszközökhöz
      
      ESZKÖZÖK:
      
                  A mező megnevezése
               
               
                  Statikus/Dinamikus
               
               
                  Adattípus
               
               
                  A mező fogalma és kritériumok
               
            
                  
                     Ügyletspecifikus információk
                  
               
            
                  Poolzárás időpontja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH-NN
               
               
                  Pool- vagy portfóliózárás időpontja. Az adatszolgáltatásban szereplő mögötteseszköz-adatokat erre az időpontra vonatkoztatják.
               
            
                  Poolazonosító
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Pool- vagy portfólióazonosító/a tranzakció neve.
               
            
                  Szolgáltató neve
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Minden szolgáltató egyedi azonosítót kap, amely jelzi, melyik szervezet törleszti a hitelt.
               
            
                  Helyettes szolgáltató neve
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                  A helyettes szolgáltató neve.
               
            
                  
                     Hitelszintű információ
                  
               
            
                  Hitelazonosító
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  A poolban szereplő valamely hitel egyedi azonosítója.
               
            
                  Értékpapírosítás kezdeményezője
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                  Az eredeti hitelt nyújtó hitelező.
               
            
                  Hitelfelvevő azonosítója
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  A hitelfelvevő egyedi azonosítója (azaz nem a tényleges azonosító). A hitelező anonimitásának megőrzése érdekében titkosítani kell.
               
            
                  A hitel pénzneme
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A hitel pénzneme.
               
            
                  Teljes hitelkeret
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Rugalmas ismételt lehívási/rulírozó jellemzőkkel rendelkező hitelek esetén az a maximális hitelösszeg, amely potenciális kinnlevőség lehet.
               
            
                  Rulírozás vége – hitel
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH
               
               
                  Rugalmas ismételt lehívási/rulírozó jellemzőkkel rendelkező hitelek esetén az a nap, amikor a rugalmas jellemzők várhatóan megszűnnek – például a rulírozó időszak véget ér.
               
            
                  Hitelfelvevő foglalkoztatási státusa
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Az elsődleges kérelmező foglalkoztatási státusa.
               
            
                  Elsődleges jövedelem
               
               
                  Statikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Elsődleges kérelmező igazolt bruttó éves jövedelme (bérleti díj nem számít bele). A legközelebbi ezres egységre kerekítendő.
               
            
                  Elsődleges jövedelem pénzneme
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A jövedelem pénzneme.
               
            
                  Jövedelemigazolás elsődleges jövedelemről.
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Jövedelemigazolás az elsődleges jövedelemről.
               
            
                  Földrajzi régió
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Az a régió, a ahol hitelfelvevő található.
               
            
                  Hitelfolyósítás időpontja
               
               
                  Statikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH
               
               
                  Az eredeti hitel folyósításának dátuma.
               
            
                  A hitel várható lejárata
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH
               
               
                  A hitel várható lejárata.
               
            
                  A hitel eredeti futamideje
               
               
                  Statikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Az eredeti szerződéses futamidő (hónapok száma).
               
            
                  A poolba való felvétel időpontja
               
               
                  Statikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH
               
               
                  Az az időpont, amikor a hitel vagy lízing átkerült a különleges célú gazdasági egységhez (SPV).
               
            
                  Eredeti tőkeegyenleg
               
               
                  Statikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  A hitel eredeti tőkeegyenlege (a tőkésített díjakkal együtt) a folyósításkor.
               
            
                  Aktuális fennálló tőketartozás egyenlege
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  A hitel fennálló tőketartozása a pool zárásának időpontjában. Nem tartalmazza a kamathátralékot és a büntetést.
               
            
                  Ütemezés szerint esedékes összeg
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Szerződésben meghatározott következő ütemezett esedékes részlet (az esedékes részlet, ha nincs másfajta fizetési megállapodás hatályban).
               
            
                  Ütemezett törlesztés gyakorisága
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Fizetés gyakorisága.
               
            
                  Törlesztési mód
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A tőketörlesztés típusa.
               
            
                  Kamat-újramegállapítási időszak
               
               
                  Statikus
               
               
                  9(2).99
               
               
                  A kamat-újramegállapítások között eltelt hónapok száma.
               
            
                  Aktuális kamatláb
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(4).9(8)
               
               
                  A hitelre alkalmazandó teljes aktuális kamatláb (%). Ne használjon %-jelet.
               
            
                  Aktuális kamatlábbázis
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Aktuális kamatlábbázis.
               
            
                  Aktuális kamatmarzs
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(4).9(5)
               
               
                  A hitel aktuális kamatmarzsa (%). Állandó kamatozás esetén ez megegyezik az aktuális kamatlábbal.
               
            
                  Hitelfelvevők száma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Hitelfelvevők száma.
               
            
                  Előtörlesztés megengedett százalékos aránya
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(3).99
               
               
                  A fennálló egyenleg éves maximális százaléka, amely előtörleszthető büntetés nélkül. Ne használjon %-jelet.
               
            
                  Előtörlesztési díj
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(3).99
               
               
                  A fennálló egyenleg százaléka, amelyet az előtörlesztési limit túllépése esetén díjként fizetni kell. Ne használjon %-jelet.
               
            
                  Ügyféltípus
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Ügyfél típusa hitelfolyósításkor.
               
            
                  Fizetési mód
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Szokásos fizetési mód (az utoljára befolyt törlesztés alapján is meghatározható).
               
            
                  A poolból való kiemelés dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH
               
               
                  Amikor a hitelt kiemelték a poolból, például visszavásárlás, visszafizetés, előtörlesztés, a megtérülési folyamat vége.
               
            
                  Munkavállaló
               
               
                  Statikus
               
               
                  I/N
               
               
                  A hitelfelvevő az értékpapírosítás kezdeményezőjének alkalmazottja-e?
               
            
                  Maximált kamatláb
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(4).9(8)
               
               
                  Itt kell megadni a számlára felszámítható maximált kamatláb mértékét, amennyiben van.
               
            
                  Kamatlábküszöb
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(4).9(8)
               
               
                  Itt kell megadni a számlára felszámítható kamatlábküszöb mértékét, amennyiben van.
               
            
                  
                     Teljesítési információk
                  
               
            
                  Hátralék egyenlege
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Hátralék aktuális egyenlege, amely a szerződésben szereplő esedékes, de a hitelfelvevő által meg nem fizetett minimális törlesztés.
               
            
                  Hátralékos hónapok száma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(5).99
               
               
                  Azon hónapok száma, amióta a számla hátralékos a pool zárásának időpontjában.
               
            
                  A nemteljesítés dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH
               
               
                  A nemteljesítés dátuma.
               
            
                  A nemteljesítés bruttó összege
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  A nemteljesítés bruttó összege ezen a számlán.
               
            
                  Kumulált megtérülés
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Kumulált megtérülés ezen a számlán, költségek nélkül.
               
            
                  Visszafizetés dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH
               
               
                  Amikor a számlát visszavásárolják vagy a nemteljesítő hitel megtérülési folyamata lezárult.
               
            
                  Számla státusa
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Számla aktuális státusa.
               
            
                  Tőkésített hátralékegyenleg
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  A tőkésített hátralék eddigi összege.
               
            
                  A legutolsó hátraléktőkésítés napja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH
               
               
                  Az a nap, amikor a hátralékot ezen a számlán utoljára tőkésítették.
               
            
         
      KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ:
      
                  A mező megnevezése
               
               
                  Statikus/Dinamikus
               
               
                  Adattípus
               
               
                  A mező fogalma és kritériumok
               
            
                  
                     Biztosíték- vagy kötvényszintű információk
                  
               
            
                  Adatszolgáltatás dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH-NN
               
               
                  A tranzakciós jelentés kibocsátásának időpontja, azaz a kitöltött, hitelszintű adatokat tartalmazó tábla adattárba való benyújtásának napja.
               
            
                  Kibocsátó
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                  Kibocsátó és kibocsátott sorozat neve, adott esetben.
               
            
                  Célegyenlegű minden tartalékszáma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Minden tartalékszámla (pénzeszköztartalék, egyesített [összevezetett] tartalék, beszámítási tartalék stb.) az előírt célegyenlegen áll-e?
               
            
                  Lehívások likviditási keretből
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Használták-e a likviditási keretet hiány pótlására a kamatfizetés utolsó napjával végződő időszakban?
               
            
                  Kiváltó intézkedések/mutatók
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Előfordult-e kiváltó esemény?
               
            
                  Annuitásos állandó előtörlesztési ráta
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(3).99
               
               
                  A mögöttes követelések annuitásos állandó előtörlesztési rátája a legutolsó időszakos állandó előtörlesztési ráta alapján. Az időszakos állandó előtörlesztési ráta megegyezik a legutolsó időszakban kapott, nem ütemezett tőketörlesztés és az időszak kezdetén fennálló tőkeegyenleg hányadosával. Ebben az esetben az évesítés:
                  
                               
                           
                           
                              1‒((1‒időszakos CPR)^időszakok száma egy évben).
                           
                        
                               
                           
                           
                              Ne használjon %-jelet.
                           
                        
            
                  Különleges célú gazdasági egységnek (SPV) értékesített követelések összesen
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  A különleges célú gazdasági egységnek (SPV) értékesített követelések tőkéjének tárgyévi összege (azaz záráskor és adott esetben a feltöltési időszakban).
               
            
                  Kumulatív bruttó nemteljesítések – pool
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Zárás óta keletkezett bruttó nemteljesítések összege pénznem megjelölésével.
               
            
                  Kumulatív megtérülések – pool
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Zárás óta befolyt megtérülések összege pénznem megjelölésével.
               
            
                  Rulírozó időszak vége
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH
               
               
                  Az a nap, amikor a rulírozó időszak várhatóan véget ér vagy ténylegesen véget ért.
               
            
                  
                     Tranzakciós jelentés – kapcsolattartási információk
                  
               
            
                  Kapcsolattartási pont
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Információs forrásként szolgáló osztály vagy kapcsolattartó személy(ek) neve.
               
            
                  Kapcsolattartási információk
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Telefonszám és e-mail cím.
               
            
         
      KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ ÜGYLETRÉSZSOROZATONKÉNT:
      
                  A mező megnevezése
               
               
                  Statikus/Dinamikus
               
               
                  Adattípus
               
               
                  A mező fogalma és kritériumok
               
            
                  
                     Az ügyletrészsorozatok szintjére vonatkozó információk
                  
               
            
                  Kötvényosztály neve
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  A kibocsátási tájékoztatóban meghatározott jogokkal, elsőbbségi jogokkal és jellemzőkkel azonos tulajdonságokkal (pl. 1. sorozat A1a. osztály stb.) rendelkező kötvénysorozat megnevezése (jellemzően betű és/vagy szám).
               
            
                  Nemzetközi értékpapír-azonosító szám (ISIN)
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Nemzetközi értékpapír-azonosító szám(ok), vagy ha nincs ilyen szám, akkor bármilyen egyéb azonosító kód, például CUSIP, amelyet a tőzsde- vagy más hatóság ehhez a kötvénysorozathoz rendel. Ha egynél több kód van, vesszővel kell elválasztani őket.
               
            
                  Kamatfizetés dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH-NN
               
               
                  A pool zárásának időpontjára vonatkozó jelentést követő azon első nap, amikor ütemezés szerinti kamatfizetés történik e kötvénysorozat tulajdonosainak.
               
            
                  Tőketörlesztés dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH-NN
               
               
                  A pool zárásának időpontjára vonatkozó jelentést követő azon első nap, amikor az ütemezés szerinti tőkefizetés történik e kötvénysorozat tulajdonosainak.
               
            
                  A kötvény pénzneme
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Ennek az ügyletrészsorozatnak a pénzneme.
               
            
                  Referenciaráta
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A kibocsátási dokumentumban meghatározott referencia-alapkamatindex, amelyet erre az adott kötvénysorozatra kell alkalmazni.
               
            
                  Az eszköz jogszerű visszaváltásának időpontja
               
               
                  Statikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH-NN
               
               
                  Az az időpont, amikor ezt a kötvénysorozatot vissza kell váltani, hogy ne következzen be nemteljesítés.
               
            
                  A kötvénykibocsátás dátuma
               
               
                  Statikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH-NN
               
               
                  Az az időpont, amikor a kötvényt kibocsátották.
               
            
                  Kamatfizetés gyakorisága
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Az ez után a konkrét kötvénysorozat után járó kamatfizetés gyakorisága.
               
            
   
      VI. MELLÉKLET
      
         Hitelszintű adatok – adatszolgáltatási tábla a hitelkártyahitellel fedezett strukturált pénzügyi eszközökhöz
      
      ESZKÖZÖK:
      
                  A mező megnevezése
               
               
                  Statikus/Dinamikus
               
               
                  Adattípus
               
               
                  A mező fogalma és kritériumok
               
            
                  
                     Ügyletspecifikus információk
                  
               
            
                  Poolzárás időpontja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH-NN
               
               
                  Pool- vagy portfóliózárás időpontja. Az adatszolgáltatásban szereplő mögötteseszköz-adatokat erre az időpontra vonatkoztatják.
               
            
                  Poolazonosító
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Pool- vagy portfólióazonosító, pl. master kibocsátó plc. vagy különleges célú gazdasági egység 2012-1 plc.
               
            
                  Szolgáltató neve
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Szolgáltató neve.
               
            
                  Helyettes szolgáltató neve
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Helyettes szolgáltató neve.
               
            
                  Eladó
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Az eladó neve.
               
            
                  Ügylettípus
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Önálló, master alap – kapitalista, master alap – szocialista vagy egyéb.
               
            
                  
                     Hitelszintű információ
                  
               
            
                  Számlaazonosító
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  A poolban szereplő valamely számla egyedi azonosítója. Adatvédelmi megfontolásokból titkosítani kell.
               
            
                  Értékpapírosítás kezdeményezője
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  A számlát nyújtó hitelező. Ha nem ismert, jelölje meg az eladót.
               
            
                  Hitelfelvevő azonosítója
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Valamely hitelfelvevő egyedi azonosítója. Adatvédelmi megfontolásokból titkosítani kell. Megegyezhet a számla azonosítójával.
               
            
                  A követelések pénzneme
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A követelések pénzneme.
               
            
                  A poolba való felvétel időpontja
               
               
                  Statikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH
               
               
                  Amikor a számla a poolba került.
               
            
                  Hitelfelvevő foglalkoztatási státusa
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Az elsődleges kérelmező foglalkoztatási státusa.
               
            
                  Elsődleges jövedelem pénzneme
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Az elsődleges jövedelem pénzneme.
               
            
                  Jövedelemigazolás elsődleges jövedelemről
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Jövedelemigazolás az elsődleges jövedelemről.
               
            
                  Földrajzi régió
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Az a régió, ahol a hitelfelvevő található.
               
            
                  Munkavállaló
               
               
                  Statikus
               
               
                  I/N
               
               
                  A hitelfelvevő az értékpapírosítás kezdeményezőjének vagy az eladónak az alkalmazottja-e?
               
            
                  Számlanyitás kelte
               
               
                  Statikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH
               
               
                  A számlanyitás napja.
               
            
                  Aktuális egyenleg teljes összege
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Mennyi a hitelfelvevő tartozásának jelenlegi teljes összege (díjakkal és kamatokkal együtt) a számlán?
               
            
                  Teljes hitelkeret
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Mennyi a hitelfelvevő hitelkerete a számlán?
               
            
                  Ütemezett törlesztés gyakorisága
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Milyen minimális gyakorisággal kell a hitelfelvevőnek törlesztenie, ha van fennálló egyenleg?
               
            
                  A következő minimális, szerződésben rögzített törlesztés
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  A hitelfelvevő által fizetendő következő esedékes minimális törlesztés.
               
            
                  Aktuális vegyes hozam
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Teljes súlyozott átlagos hozam alkalmazandó díjakkal együtt az utolsó számlázás időpontjában (azaz kiszámlázott, nem készpénzhozam) (%).
               
            
                  Aktuális kamatlábbázis
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Aktuális kamatlábbázis.
               
            
                  Számla státusa
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Számla aktuális státusa.
               
            
                  Hátralék egyenlege
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Hátralék aktuális egyenlege, amely a szerződésben szereplő esedékes, de a hitelfelvevő által meg nem fizetett minimális törlesztés.
               
            
                  Tőkésített hátralékegyenleg
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  A tőkésített hátralék eddigi összege.
               
            
                  A legutolsó hátraléktőkésítés napja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH
               
               
                  Az a nap, amikor a hátralékot ezen a kártyán utoljára tőkésítették.
               
            
                  Hátralékos napok száma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Numerikus
               
               
                  Azon napok száma, amióta a számla hátralékos a pool zárásának időpontjában.
               
            
                  Fizetési mód
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Szokásos fizetési mód (az utoljára befolyt törlesztés alapján is meghatározható).
               
            
                  Leírás kelte
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH
               
               
                  A nemteljesítés dátuma.
               
            
                  A leírás eredeti összege
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  A számla leírásakor a számla teljes egyenlege.
               
            
                  Kumulált megtérülés
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Kumulatív megtérülések – csak a leírt számlák vonatkozásában releváns. Le nem írt számlák esetében 0-t kell feltüntetni.
               
            
         
      POOL- ÉS KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ:
      
                  A mező megnevezése
               
               
                  Statikus/Dinamikus
               
               
                  Adattípus
               
               
                  A mező fogalma és kritériumok
               
            
                  
                     Biztosítékszintű adatok (Minden struktúra esetén kitöltendő)
                  
               
            
                  Bruttó leírás az időszakban
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  A bruttó tőkeleírások névértéke (megtérülés előtt) az időszak során. A tranzakció meghatározása vagy a hitelező szokásos gyakorlata szerinti leírás.
               
            
                  Megtérült összegek az időszak során
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Az időszak során megtérült bruttó összegek.
               
            
                  30–59 napos késedelem %
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Nem a számlák számán, hanem a követelések teljes egyenlegén alapul (%).
               
            
                  60–89 napos késedelem %
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Nem a számlák számán, hanem a követelések teljes egyenlegén alapul (%).
               
            
                  90–119 napos késedelem %
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Nem a számlák számán, hanem a követelések teljes egyenlegén alapul (%).
               
            
                  120–149 napos késedelem %
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Nem a számlák számán, hanem a követelések teljes egyenlegén alapul (%).
               
            
                  150–179 napos késedelem %
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Nem a számlák számán, hanem a követelések teljes egyenlegén alapul (%).
               
            
                  180 napot meghaladó késedelem %
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Nem a számlák számán, hanem a követelések teljes egyenlegén alapul (%).
               
            
                  Hígítás
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Az időszak alatti tőkekövetelés-csökkenés, azaz ideértve a csalás miatti követeléseket.
               
            
                  Bevételek beszedése az időszak során
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Bevételként kezelt beszedések az időszak során.
               
            
                  Tőkebeszedés az időszak során
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Tőkeként kezelt beszedések az időszak során.
               
            
                  Kiváltó esemény
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Előfordult-e olyan kiváltó esemény, amely kinnlevőségként fennáll? Például kifizetés, a kezdeményező minősítése, a késedelmek nagysága vagy státusa, hozam, hígítás, nemteljesítés stb. alapján bekövetkezett kiváltó esemény.
               
            
                  Különleges célú gazdasági egység mérete, értéke
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Minden olyan követelés (tőke és díjak) névértéke, amelyben az alap vagy a különleges célú gazdasági egység kedvezményezetti részesedéssel rendelkezik a zárás időpontjában.
               
            
                  Különleges célú gazdasági egység mérete – számlák száma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Számlák száma, amelyekben az alap vagy a különleges célú gazdasági egység kedvezményezetti részesedéssel rendelkezik a zárás időpontjában.
               
            
                  Különleges célú gazdasági egység mérete, értéke – csak tőke
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Minden olyan követelés (csak tőke) névértéke, amelyben az alap vagy a különleges célú gazdasági egység kedvezményezetti részesedéssel rendelkezik a zárás időpontjában.
               
            
                  Kötvényegyenleg
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Valamennyi olyan eszközfedezetű kötvény névértéke, amelyet az alap vagy a különleges célú gazdasági egység követelései fedeznek.
               
            
                  Átruházó részesedése %
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(3).99
               
               
                  A tényleges átruházó részesedése az alapban, százalékban megadva.
               
            
                  Többletkülönbözet összege
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  A kötvénykamat és tartalékszámlák feltöltése után fennmaradó összeg.
               
            
                  Adatszolgáltatás dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH-NN
               
               
                  A tranzakciós jelentés kibocsátásának dátuma.
               
            
                  
                     Sorozatszintű információ (csak master alapokra)
                  
               
            
                  Sorozatnév
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Sorozatszám, ha master alap része.
               
            
                  A befektető részesedése ebben a sorozatban az időszak végén %
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(3).9(5)
               
               
                  A befektető részesedése ebből a sorozatból az alapban, százalékban megadva.
               
            
                  E sorozat bevétele
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Az alapból ehhez a sorozathoz allokált bevételek.
               
            
                  Többletkülönbözet összege
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Az az összeg, amely azt követően marad, hogy az időszakbeli beszedéseket felhasználták a kibocsátó kötelezettségeinek teljesítésére a tranzakciós dokumentációban szereplő vízesés-modellen alapuló bevételek szerint.
               
            
                  
                     Tranzakciós jelentés – kapcsolattartási információk
                  
               
            
                  Kapcsolattartási pont
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Információs forrásként szolgáló osztály vagy kapcsolattartó személy(ek) neve.
               
            
                  Kapcsolattartási információk
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Telefonszám és e-mail cím.
               
            
         
      KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ ÜGYLETRÉSZSOROZATONKÉNT:
      
                  A mező megnevezése
               
               
                  Statikus/Dinamikus
               
               
                  Adattípus
               
               
                  A mező fogalma és kritériumok
               
            
                  
                     Az ügyletrészsorozatok szintjére vonatkozó információk (csak ehhez a sorozathoz)
                  
               
            
                  Kötvényosztály neve
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  A kibocsátási tájékoztatóban meghatározott jogokkal, elsőbbségi jogokkal és jellemzőkkel azonos tulajdonságokkal (pl. 2012. sorozat A1a. osztály stb.) rendelkező kötvénysorozat megnevezése (jellemzően betű és/vagy szám).
               
            
                  ISIN (nemzetközi értékpapír-azonosító szám)
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Nemzetközi értékpapír-azonosító szám(ok), vagy ha nincs ilyen szám, akkor bármilyen egyéb azonosító kód, például CUSIP, amelyet a tőzsde- vagy más hatóság ehhez a kötvénysorozathoz rendel. Ha egynél több kód van, vesszővel kell elválasztani őket.
               
            
                  Kamatfizetés dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH-NN
               
               
                  A pool zárásának időpontjára vonatkozó jelentést követő azon első nap, amikor ütemezés szerinti kamatfizetés történik e kötvénysorozat tulajdonosainak.
               
            
                  Tőketörlesztés dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH-NN
               
               
                  A pool zárásának időpontjára vonatkozó jelentést követő azon első nap, amikor az ütemezés szerinti tőkefizetés történik e kötvénysorozat tulajdonosainak.
               
            
                  A kötvény pénzneme
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Ennek az ügyletrészsorozatnak a pénzneme.
               
            
                  Referenciaráta
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A kibocsátási dokumentumban vagy a végleges feltételekben meghatározott referencia-alapkamatindex, amelyet erre az adott kötvénysorozatra kell alkalmazni.
               
            
                  Az eszköz jogszerű visszaváltásának időpontja
               
               
                  Statikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH-NN
               
               
                  Az az időpont, amikor ezt a kötvénysorozatot vissza kell váltani, hogy ne következzen be nemteljesítés.
               
            
                  A kötvénykibocsátás dátuma
               
               
                  Statikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH-NN
               
               
                  A kötvény kibocsátásának napja.
               
            
                  Kamatfizetés gyakorisága
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A szóban forgó kötvénysorozat után járó kamat esedékessége.
               
            
                  Sorozatnév
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Sorozatszám, ha master alap része. Ha önálló, használja a poolazonosítót.
               
            
   
      VII. MELLÉKLET
      
         Hitelszintű adatok – adatszolgáltatási tábla a magánszemélyeknek, illetve üzleti vállalkozásoknak nyújtott lízinggel fedezett strukturált pénzügyi eszközökhöz
      
      
                  A mező megnevezése
               
               
                  Statikus/Dinamikus
               
               
                  Adattípus
               
               
                  A mező fogalma és kritériumok
               
            
                  
                     Ügyletspecifikus információk
                  
               
            
                  Poolzárás időpontja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH-NN
               
               
                  Pool- vagy portfóliózárás időpontja. Az adatszolgáltatásban szereplő mögötteseszköz-adatokat erre az időpontra vonatkoztatják.
               
            
                  Poolazonosító
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Pool- vagy portfólióazonosító/a tranzakció neve.
               
            
                  Szolgáltató neve
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Szolgáltató neve.
               
            
                  Helyettes szolgáltató neve
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                  A helyettes szolgáltató neve.
               
            
                  
                     Lízingszintű információ
                  
               
            
                  Lízingazonosító
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Minden lízing egyedi azonosítója, amelyet az anonimitás biztosítása érdekében titkosítani kell. A lízingazonosító a tranzakció élettartama alatt nem változhat.
               
            
                  Értékpapírosítás kezdeményezője
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                  Az eredeti lízinget nyújtó hitelező. Ha az értékpapírosítás eredeti kezdeményezője nem ismert, például egyesülés esetén, az eladót kell megadni.
               
            
                  Lízingbe vevő azonosítója
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Lízingbe vevőnkénti egyedi azonosító (a valódi név nem jelenik meg), amelynek segítségével a poolban lévő, több lízinggel rendelkező lízingbe vevőket azonosítani lehet.
               
            
                  Csoportvállalati azonosító
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Egyedi csoportvállalati azonosító.
               
            
                  A lízing pénzneme
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A lízing pénzneme.
               
            
                  Ország
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A lízingbe vevő székhelye szerinti ország.
               
            
                  Földrajzi régió
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Az a régió, ahol a kötelezett található a lízing jóváhagyásakor.
               
            
                  Lízingbe vevő jogi formája/üzletivállalkozás-típusa
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A lízingbe vevő jogi formája.
               
            
                  A hitelfelvevő Bázel III szerinti szegmense
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Vállalati (1).
               
            
                  Az értékpapírosítás kezdeményezőjének leányvállalata-e?
               
               
                  Statikus
               
               
                  I/N
               
               
                  A hitelfelvevő az értékpapírosítás kezdeményezőjének leányvállalata-e?
               
            
                  Szindikált?
               
               
                  Statikus
               
               
                  I/N
               
               
                  A lízing szindikált-e?
               
            
                  A bank belső minősítése
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  99(3).99
               
               
                  A bank belső, 1. évi nemteljesítési valószínűsége.
               
            
                  A kötelezett belső minősítésének utolsó felülvizsgálata
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH
               
               
                  A kötelezett utolsó, a bank belső minősítésében hivatkozott belső felülvizsgálatának dátuma.
               
            
                  A bank belső becslése a nemteljesítéskori veszteségre
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Nemteljesítéskori veszteségráta szokásos gazdasági feltétek esetén. Ne használjon %-jelet.
               
            
                  NACE-szektorkód
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  A hitelfelvevő NACE-szektorkódja
               
            
                  Támogatott
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Támogatott-e a lízing (legjobb tudomása szerint)?
               
            
                  A poolból való kiemelés dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH
               
               
                  Az a dátum, amikor a lízinget kiemelték a poolból, például visszavásárláskor, visszafizetéskor, előtörlesztéskor vagy a megtérülési folyamat végén.
               
            
                  
                     Lízingjellemzők
                  
               
            
                  A lízing kezdete
               
               
                  Statikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH
               
               
                  A lízing kezdetének időpontja.
               
            
                  A lízing lejáratának dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH
               
               
                  A lízing futamidejének várható lejárata.
               
            
                  A poolba való felvétel időpontja
               
               
                  Statikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH
               
               
                  A lízing különleges célú gazdasági egység részére történő átadásának időpontja. A poolban szereplő minden lízingre vonatkoztatva a pool zárásának időpontjában.
               
            
                  Lízing futamideje
               
               
                  Statikus
               
               
                  99(4).99
               
               
                  Az eredeti szerződéses futamidő (hónapok száma).
               
            
                  Eredeti tőkeegyenleg
               
               
                  Statikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  A lízing eredeti tőkeegyenlege (a tőkésített díjakkal együtt) a lízing folyósításakor.
               
            
                  Aktuális fennálló tőketartozás egyenlege
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Fennálló lízingtőke- (vagy diszkontált) lízingegyenleg a pool zárásának időpontjában, ideértve a lízing egyenlegéhez hozzáadott és a tranzakcióban a tőke részét képező minden összeget.
               
            
                  Értékpapírosított maradványérték
               
               
                  Statikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  A maradványértéknek csak az a része, amelyet értékpapírosítottak.
               
            
                  Törlesztési mód
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A tőketörlesztés típusa.
               
            
                  A tőketörlesztés gyakorisága
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Az esedékes tőketörlesztések gyakorisága, azaz a törlesztések között eltelt hónapok száma.
               
            
                  Kamatfizetés gyakorisága
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Az esedékes kamatfizetések gyakorisága, azaz a törlesztések között eltelt hónapok száma.
               
            
                  Esedékes részlet
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Rendszeres, szerződésben meghatározott esedékes részlet (az esedékes részlet, ha nincs másfajta fizetési megállapodás hatályban).
               
            
                  Vételi opció ára
               
               
                  Statikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  A lízing végén a lízingbe vevő által az eszköz tulajdonjogáért fizetendő, az „Értékpapírosított maradványérték” mezőben feltüntetettől különböző összeg.
               
            
                  Előleg összege
               
               
                  Statikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  A letét/előleg összege a lízing folyósításakor (ennek része a bevitt gépjármű értéke stb.).
               
            
                  Törlesztés típusa
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Törlesztés típusa.
               
            
                  Fizetési mód
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Szokásos fizetési mód (az utoljára befolyt törlesztés alapján is meghatározható).
               
            
                  Terméktípus
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A lízing besorolása a lízingbe adó meghatározása szerint.
               
            
                  Az eszköz aktualizált maradványértéke
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Az eszköz legutolsó becsült maradványértéke a lízing futamidejének végén. Az adat kerekíthető.
               
            
                  Az eszköz maradványértéke frissítésének időpontja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH
               
               
                  Az az időpont, amikor az eszköz becsült maradványértékét utoljára kiszámították.
               
            
                  
                     Kamatláb
                  
               
            
                  Kamat-újramegállapítási időszak
               
               
                  Statikus
               
               
                  9(2).99
               
               
                  A kamat-újramegállapítások között eltelt hónapok száma.
               
            
                  Aktuális kamat- vagy diszkontkamatláb
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(4).9(5)
               
               
                  A lízingre alkalmazandó aktuális kamat- vagy diszkontkamatláb (%).
               
            
                  Aktuális kamatlábbázis
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Aktuális kamatlábbázis.
               
            
                  Aktuális kamatmarzs
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(4).9(5)
               
               
                  A lízing aktuális kamatmarzsa.
               
            
                  Diszkontkamatláb
               
               
                  Statikus
               
               
                  9(4).9(5)
               
               
                  A követelésre annak különleges célú gazdasági egység részére történt értékesítésekor alkalmazott diszkontláb.
               
            
                  Maximált kamatláb
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(4).9(8)
               
               
                  Itt kell megadni a számlára felszámítható maximált kamatláb mértékét, amennyiben van.
               
            
                  Kamatlábküszöb
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(4).9(8)
               
               
                  Itt kell megadni a számlára felszámítható kamatlábküszöb mértékét, amennyiben van.
               
            
                  
                     Teljesítési információk
                  
               
            
                  Hátralék egyenlege
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Hátralék aktuális egyenlege. A hátralék meghatározása: jelenleg esedékes teljes összeg az eddig befolyt és a tőkésített összeggel csökkentve. Ez nem tartalmazza a számlára érvényesített díjakat.
               
            
                  Hátralékos hónapok száma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(5).99
               
               
                  Azon hónapok száma, amióta a lízing – a kibocsátó meghatározása szerint – hátralékos (a pool zárásának időpontjában).
               
            
                  Lízing-nemteljesítés vagy –végrehajtás
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Azt jelzi, volt-e – a tranzakció meghatározása vagy a lízingbe adó szokásos meghatározása értelmében – nemteljesítés vagy végrehajtás a lízinggel kapcsolatban.
               
            
                  Lízing-nemteljesítés vagy végrehajtás a Bázel III meghatározása szerint
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Azt jelzi, volt-e lízing-nemteljesítés vagy végrehajtás a Bázel III meghatározása szerint.
               
            
                  A nemteljesítés oka (a Bázel III meghatározása)
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A Bázel III meghatározást alkalmazva a nemteljesítés oka.
               
            
                  A nemteljesítés dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH
               
               
                  Az az időpont, amikor a lízing – a tranzakció meghatározása szerint vagy a lízingbe adó szokásos meghatározása értelmében – nemteljesítő lett.
               
            
                  A nemteljesítéssel érintett összeg
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  A nemteljesítés (a tranzakció meghatározása szerint vagy a lízingbe adó szokásos meghatározása értelmében) teljes összege az értékesítésből származó bevételek és a megtérülések összege előtt.
               
            
                  Kumulált megtérülés
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Kumulált megtérülés ezen a számlán, költségek nélkül.
               
            
                  Allokált veszteség
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Az eddig allokált veszteségek.
               
            
                  Visszafizetés dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH
               
               
                  Amikor a számlát visszavásárolják vagy a nemteljesítő lízing megtérülési folyamata lezárult.
               
            
                  A veszteség allokálásának napja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH
               
               
                  Az a dátum, amikor a veszteséget allokálták.
               
            
                  Számla státusa
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Számla aktuális státusa.
               
            
                  Hátralék 1 hónapja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  A hátralék egyenlege (a „hátralék egyenlege” mező meghatározása szerint) az előző hónapban.
               
            
                  Hátralék 2 hónapja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  A hátralék egyenlege (a „hátralék egyenleg” mező meghatározása szerint) 2 hónappal ezelőtt.
               
            
                  Peres eljárás
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  I/N
               
               
                  „Megjelölés”, amely jelzi, hogy peres eljárás van folyamatban. (Ha a számla megtérült, és nincs folyamatban per vele kapcsolatban, N-re kell átállítani.)
               
            
                  Értékesítési ár
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Az eszköz értékesítésekor elért ár végrehajtás esetén, a lízing pénznemében.
               
            
                  Értékesítési veszteség
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Veszteség teljes összege díjak, felhalmozott kamatok stb. nélkül az értékesítés után (az előtörlesztés díja nélkül, ha az a tőkemegtérülésnek alárendelt).
               
            
                  Maradványérték-veszteség
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Az eszköz visszaadásából fakadó maradványérték-veszteség.
               
            
                  
                     Biztosíték
                  
               
            
                  Az ország, ahol az eszköz található
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Az ország, ahol az eszköz található.
               
            
                  Az eszköz gyártója
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                  A gyártó neve.
               
            
                  Eszköz neve/modell
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                  Az eszköz/modell neve.
               
            
                  Új vagy használt eszköz
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Az eszköz állapota a lízing indulásakor.
               
            
                  Az eszköz eredeti maradványértéke
               
               
                  Statikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Az eszköz eredeti maradványértéke a lízing kezdetekor.
               
            
                  Eszköztípus
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Eszköztípus.
               
            
                  Az értékbecslés során megállapított eredeti összeg
               
               
                  Statikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Az eszköz értéke a lízing kezdetekor.
               
            
                  Eredeti értékbecslés típusa
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Értékbecslés típusa a lízing kezdetekor.
               
            
                  Az eredeti értékbecslés időpontja
               
               
                  Statikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH
               
               
                  Az értékbecslés időpontja a lízing kezdetekor.
               
            
                  Az értékbecslés során megállapított összeg felülvizsgált értéke
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  A legutolsó eszközértékbecslés.
               
            
                  A felülvizsgált értékbecslés típusa
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Az értékbecslés típusa a legutolsó értékbecsléskor.
               
            
                  A felülvizsgált értékbecslés időpontja
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH
               
               
                  A legutolsó értékbecslés időpontja. Ha nem volt értékelés a lízing kezdete óta, az eredeti értékbecslés időpontja.
               
            
         
      KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ:
      
                  A mező megnevezése
               
               
                  Statikus/Dinamikus
               
               
                  Adattípus
               
               
                  A mező fogalma és kritériumok
               
            
                  
                     Biztosíték- vagy kötvényszintű információk
                  
               
            
                  Adatszolgáltatás dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH-NN
               
               
                  A tranzakciós jelentés kibocsátásának időpontja, azaz a kitöltött, hitelszintű adatokat tartalmazó tábla adattárba való benyújtásának napja.
               
            
                  Kibocsátó
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges
               
               
                  Kibocsátó és kibocsátott sorozat neve, adott esetben.
               
            
                  Célegyenlegű minden tartalékszáma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Minden tartalékszámla (pénzeszköztartalék, egyesített [összevezetett] tartalék, beszámítási tartalék stb.) az előírt célegyenlegen áll-e?
               
            
                  Lehívások likviditási keretből
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Használták-e a likviditási keretet hiány pótlására a kamatfizetés utolsó napjával végződő időszakban?
               
            
                  Kiváltó intézkedések/mutatók
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  I/N
               
               
                  Előfordult-e kiváltó esemény?
               
            
                  Annuitásos állandó előtörlesztési ráta
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(3).99
               
               
                  A mögöttes követelések annuitásos állandó előtörlesztési rátája a legutolsó időszakos állandó előtörlesztési ráta alapján. Az időszakos állandó előtörlesztési ráta megegyezik a legutolsó időszakban kapott, nem ütemezett tőketörlesztés és az időszak kezdetén fennálló tőkeegyenleg hányadosával.
               
            
                  Különleges célú gazdasági egységnek (SPV) értékesített követelések összesen
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  A különleges célú gazdasági egységnek (SPV) értékesített követelések tőkéjének tárgyévi összege (azaz záráskor és adott esetben a feltöltési időszakban).
               
            
                  Kumulatív bruttó nemteljesítés – pool
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Zárás óta keletkezett bruttó nemteljesítések összege pénznem megjelölésével.
               
            
                  Kumulatív megtérülések – pool
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Zárás óta befolyt megtérülések összege pénznem megjelölésével.
               
            
                  Rulírozó időszak vége
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH
               
               
                  Az a nap, amikor a rulírozó időszak várhatóan véget ér vagy ténylegesen véget ért.
               
            
                  
                     Tranzakciós jelentés – kapcsolattartási információk
                  
               
            
                  Kapcsolattartási pont
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Információs forrásként szolgáló osztály vagy kapcsolattartó személy(ek) neve.
               
            
                  Kapcsolattartási információk
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Telefonszám és e-mail cím.
               
            
         
      KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ ÜGYLETRÉSZSOROZATONKÉNT:
      
                  A mező megnevezése
               
               
                  Statikus/Dinamikus
               
               
                  Adattípus
               
               
                  A mező fogalma és kritériumok
               
            
                  
                     Az ügyletrészsorozatok szintjére vonatkozó információk
                  
               
            
                  Kötvényosztály neve
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  A kibocsátási tájékoztatóban meghatározott jogokkal, elsőbbségi jogokkal és jellemzőkkel azonos tulajdonságokkal rendelkező (pl. 1. sorozat A1a. osztály stb.) kötvénysorozat megnevezése (jellemzően betű és/vagy szám).
               
            
                  ISIN (nemzetközi értékpapír-azonosító szám)
               
               
                  Statikus
               
               
                  Szöveges/Numerikus
               
               
                  Nemzetközi értékpapír-azonosító szám(ok), vagy ha nincs ilyen szám, akkor bármilyen egyéb azonosító kód, például CUSIP, amelyet a tőzsde- vagy más hatóság ehhez a kötvénysorozathoz rendel.
               
            
                  Kamatfizetés dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH-NN
               
               
                  A pool zárásának időpontjára vonatkozó jelentést követő azon első nap, amikor ütemezés szerinti kamatfizetés történik e kötvénysorozat tulajdonosainak.
               
            
                  Tőketörlesztés dátuma
               
               
                  Dinamikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH-NN
               
               
                  A pool zárásának időpontjára vonatkozó jelentést követő azon első nap, amikor az ütemezés szerinti tőkefizetés történik e kötvénysorozat tulajdonosainak.
               
            
                  A kötvény pénzneme
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Ennek az ügyletrészsorozatnak a pénzneme.
               
            
                  Referenciaráta
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  A kibocsátási dokumentumban meghatározott referencia-alapkamatindex, amelyet a kötvénynek erre az adott sorozatára kell alkalmazni.
               
            
                  Az eszköz jogszerű visszaváltásának időpontja
               
               
                  Statikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH-NN
               
               
                  Az az időpont, amikor ezt a kötvénysorozatot vissza kell váltani, hogy ne következzen be nemteljesítés.
               
            
                  A kötvénykibocsátás dátuma
               
               
                  Statikus
               
               
                  ÉÉÉÉ-HH-NN
               
               
                  Az az időpont, amikor a kötvényt kibocsátották.
               
            
                  Kamatfizetés gyakorisága
               
               
                  Statikus
               
               
                  Lista
               
               
                  Az ez után a konkrét kötvénysorozat után járó kamatfizetés gyakorisága.
               
            
   
      VIII. MELLÉKLET
      
         Befektetői jelentések
      
      A befektetői jelentéseknek az alábbiakról kell információkat tartalmazniuk:
      
                  a)
               
               
                  eszköz teljesítménye;
               
            
                  b)
               
               
                  részletes pénzáram-allokáció;
               
            
                  c)
               
               
                  a tranzakciót kiváltó minden esemény és az események státusa;
               
            
                  d)
               
               
                  az ügyletben részt vevő minden partner, szerepük és hitelminősítésük;
               
            
                  e)
               
               
                  az értékpapírosítás kezdeményezője/szponzor részéről a tranzakcióba befektetett pénzeszközök adatai és egyéb más, a tranzakcióhoz nyújtott támogatás, beleértve a likviditási és hiteltámogatások keretében lehívott vagy felhasznált összegeket és a harmadik fél által nyújtott támogatásokat;
               
            
                  f)
               
               
                  a garantált befektetésről szóló szerződés és más bankszámlát megillető összegek;
               
            
                  g)
               
               
                  a swap ügyletek részletei (például kamat, törlesztés és névleges összegek) és a tranzakció egyéb fedezeti megállapodásai, ideértve a kapcsolódó biztosítékelhelyezést;
               
            
                  h)
               
               
                  főbb fogalmak meghatározása (például: késedelem, nemteljesítés és előtörlesztés);
               
            
                  i)
               
               
                  a kibocsátó és a strukturált pénzügyi eszköz LEI-, ISIN- vagy egyéb értékpapír- vagy szervezetazonosító kódja;
               
            
                  j)
               
               
                  a befektetői jelentést készítő szervezet elérhetőségi adatai.