CELEX: 32021R1722
Language: mt
Date: 2021-07-18 00:00:00
Title: Regolament Delegat tal-Kummissjoni (UE) 2021/1722 tat-18 ta’ Ġunju 2021 li jissupplimenta d-Direttiva (UE) 2015/2366 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill fir-rigward ta’ standards tekniċi regolatorji li jispeċifikaw il-qafas għall-kooperazzjoni u l-iskambju ta’ informazzjoni bejn l-awtoritajiet kompetenti tal-Istati Membri domiċiljari u dawk ospitanti fil-kuntest tas-superviżjoni tal-istituzzjonijiet ta’ pagament u l-istituzzjonijiet tal-flus elettroniċi li jagħtu servizzi ta’ pagament f’livell transfruntier (Test b’rilevanza għaż-ŻEE)

28.9.2021   
               
               
                  MT
               
               
                  Il-Ġurnal Uffiċjali tal-Unjoni Ewropea
               
               
                  L 343/1
               
            
         REGOLAMENT DELEGAT TAL-KUMMISSJONI (UE) 2021/1722
         tat-18 ta’ Ġunju 2021
         li jissupplimenta d-Direttiva (UE) 2015/2366 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill fir-rigward ta’ standards tekniċi regolatorji li jispeċifikaw il-qafas għall-kooperazzjoni u l-iskambju ta’ informazzjoni bejn l-awtoritajiet kompetenti tal-Istati Membri domiċiljari u dawk ospitanti fil-kuntest tas-superviżjoni tal-istituzzjonijiet ta’ pagament u l-istituzzjonijiet tal-flus elettroniċi li jagħtu servizzi ta’ pagament f’livell transfruntier
         (Test b’rilevanza għaż-ŻEE)
         IL-KUMMISSJONI EWROPEA,
         Wara li kkunsidrat it-Trattat dwar il-Funzjonament tal-Unjoni Ewropea,
         Wara li kkunsidrat id-Direttiva (UE) 2015/2366 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tal-25 ta’ Novembru 2015 dwar is-servizzi ta’ pagament fis-suq intern, li temenda d-Direttivi 2002/65/KE, 2009/110/KE u 2013/36/UE u r-Regolament (UE) Nru 1093/2010, u li tħassar id-Direttiva 2007/64/KE (1), u b’mod partikolari l-Artikolu 29(7) tagħha,
         Billi:
         
                     (1)
                  
                  
                     F’konformità mat-Titolu II tad-Direttiva (UE) 2015/2366, il-qafas għall-kooperazzjoni u għall-iskambju ta’ informazzjoni bejn l-awtoritajiet kompetenti tal-Istati Membri domiċiljari u dawk ospitanti għandu jtejjeb il-kooperazzjoni bejn l-awtoritajiet kompetenti u jiggarantixxi superviżjoni konsistenti u effiċjenti tal-istituzzjonijiet ta’ pagament li jipprovdu servizzi ta’ pagament fi Stati Membri oħra billi jispeċifika l-metodu, il-mezzi u d-dettalji tal-kooperazzjoni, inkluż il-kamp ta’ applikazzjoni u t-trattament tal-informazzjoni li għandha tiġi skambjata.
                  
               
                     (2)
                  
                  
                     Sabiex jiġu ffaċilitati l-komunikazzjoni u l-iskambju ta’ informazzjoni mal-awtoritajiet kompetenti fi Stati Membri oħra, jenħtieġ li l-awtoritajiet kompetenti jaħtru punti uniċi ta’ kuntatt. Jenħtieġ li jinnotifikaw dawk il-punti ta’ kuntatt lill-Awtorità Bankarja Ewropea (European Banking Authority, EBA) u lill-awtoritajiet kompetenti fi Stati Membri oħra sabiex dawk l-awtoritajiet fi Stati Membri oħra jkunu jafu lil min għandhom jindirizzaw it-talbiet u n-notifiki tagħhom. Jenħtieġ li l-awtoritajiet kompetenti jindikaw ukoll il-lingwi li bihom jistgħu jirċievu l-korrispondenza mill-awtoritajiet kompetenti fi Stati Membri oħra.
                  
               
                     (3)
                  
                  
                     Jenħtieġ li jiġu introdotti formoli standardizzati u jkunu disponibbli għall-awtoritajiet kompetenti biex jiffaċilitaw il-komunikazzjoni tagħhom meta jitolbu u jinnotifikaw informazzjoni mingħand u lil xulxin, sabiex jiġi garantit li l-kooperazzjoni tkun konsistenti u effiċjenti. Dawn il-formoli standard jenħtieġ li jkunu flessibbli biżżejjed biex jippermettu lill-awtoritajiet kompetenti jintroduċu l-ispjegazzjonijiet u l-informazzjoni rilevanti, meta jintalbu, u fuq inizjattiva tagħhom stess, informazzjoni li huma jqisu essenzjali. Ikun tajjeb li jiġu introdotti skadenzi biex jiġi evitat dewmien bla bżonn fir-rigward tat-talba, l-iskambju u n-notifika tal-informazzjoni fost l-awtoritajiet kompetenti.
                  
               
                     (4)
                  
                  
                     Fejn l-awtoritajiet kompetenti tal-Istati Membri ospitanti jirrikjedu li l-istituzzjonijiet ta’ pagament li jinsabu fit-territorju tagħhom jirrapportaw lilhom perjodikament dwar l-attivitajiet imwettqa, jenħtieġ li jindikaw lil dawn l-istituzzjonijiet ta’ pagament, li l-uffiċċju rreġistrat jew l-uffiċċju prinċipali tagħhom ikun jinsab fi Stat Membru ieħor il-lingwa li biha u l-mezzi elettroniċi, fejn disponibbli, li permezz tagħhom jistgħu jippreżentaw ir-rapporti. Barra minn hekk, sabiex l-EBA tkun tista’ tissodisfa l-mandat tagħha biex tikkontribwixxi għall-kooperazzjoni superviżorja u l-konverġenza kif previst fir-Regolament (UE) Nru 1093/2010 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill (2) u għall-finijiet tal-applikazzjoni konsistenti tad-Direttiva (UE) 2015/2366, jenħtieġ li l-awtoritajiet kompetenti ospitanti jinformaw lill-EBA dwar id-deċiżjoni tagħhom li jirrikjedu li l-istituzzjonijiet ta’ pagament li jkollhom fergħat jew aġenti fit-territorji tagħhom jirrapportaw lilhom perjodikament.
                  
               
                     (5)
                  
                  
                     Il-kontenut u l-format tar-rapporti li għandhom jiġu ppreżentati lill-awtoritajiet kompetenti ospitanti minn istituzzjonijiet ta’ pagament li jkollhom fergħat jew aġenti fit-territorji tagħhom jenħtieġ li jiżguraw il-komparabbiltà tad-data rrapportata u, sa fejn ikun possibbli, il-prevedibbiltà tad-data.
                  
               
                     (6)
                  
                  
                     Sabiex tissaħħaħ il-kooperazzjoni, fejn l-awtorità kompetenti tal-Istat Membru domiċiljari jkollha l-intenzjoni li twettaq spezzjoni fil-post ta’ aġent jew fergħa ta’ istituzzjoni ta’ pagament li tinsab fit-territorju ta’ Stat Membru ieħor, jenħtieġ li tiġi stabbilita proċedura speċifika. L-awtorità kompetenti tal-Istat Membru ospitanti tista’ wkoll titlob lill-awtorità kompetenti tal-Istat Membru domiċiljari biex twettaq spezzjoni fil-post fl-uffiċċju prinċipali ta’ istituzzjoni ta’ pagament li tkun tinsab fl-Istat Membru domiċiljari. Jenħtieġ li l-awtoritajiet kompetenti tal-Istati Membri domiċiljari u dawk ospitanti jidħlu fi djalogu kontinwu biex jikkoordinaw id-diversi stadji ta’ kull spezzjoni fil-post.
                  
               
                     (7)
                  
                  
                     F’konformità mal-punt (a) tal-Artikolu 6(1) tad-Direttiva 2009/110/KE tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill (3), l-istituzzjonijiet ta’ flus elettroniċi, apparti l-ħruġ ta’ flus elettroniċi, huma intitolati jipprovdu servizzi ta’ pagament. Barra minn hekk, skont l-Artikolu 3(1) ta’ dik id-Direttiva, il-proċeduri għas-superviżjoni tal-istituzzjonijiet ta’ pagament li jeżerċitaw id-dritt ta’ stabbiliment u l-libertà li jipprovdu servizzi, inkluż kull rapportar perjodiku meħtieġ minn istituzzjonijiet ta’ pagament, japplikaw mutatis mutandis għall-istituzzjonijiet tal-flus elettroniċi. L-Artikolu 3(4) tad-Direttiva 2009/110/KE jistabbilixxi wkoll li d-dispożizzjonijiet għas-superviżjoni tal-istituzzjonijiet ta’ pagament li jeżerċitaw id-dritt ta’ stabbiliment u l-libertà li jipprovdu servizzi japplikaw mutatis mutandis għall-istituzzjonijiet tal-flus elettroniċi li jiddistribwixxu flus elettroniċi fi Stat Membru ieħor permezz ta’ persuni fiżiċi jew ġuridiċi li jaġixxu f’isimhom, bl-eċċezzjoni tal-ħatra ta’ punti ta’ kuntatt ċentrali skont l-Artikolu 29(4) tad-Direttiva (UE) 2015/2366. L-Artikolu 3(5) tad-Direttiva 2009/110/KE jistipula li l-istituzzjonijiet ta’ flus elettroniċi ma għandhomx joħorġu flus elettroniċi permezz ta’ aġenti, filwaqt li jkunu permessi li jipprovdu servizzi ta’ pagament permezz ta’ aġenti skont il-kundizzjonijiet stabbiliti fl-Artikolu 19 tad-Direttiva (UE) 2015/2366. Il-kooperazzjoni transfruntiera fost l-awtoritajiet kompetenti fir-rigward tal-istituzzjonijiet tal-flus elettroniċi li jkollhom fergħat, aġenti jew distributuri fit-territorju ta’ Stat Membru ospitanti jenħtieġ li tiġi ffaċilitata fir-rigward tal-kontenut u l-format tar-rapporti li jridu jiġu ppreżentati. Madankollu, l-informazzjoni għall-monitoraġġ tal-konformità mad-dispożizzjonijiet tal-liġi nazzjonali li jittrasponu t-Titoli III u IV tad-Direttiva (UE) 2015/2366 jenħtieġ li tiġi ppreżentata biss minn istituzzjonijiet tal-flus elettroniċi li jipprovdu servizzi ta’ pagament permezz ta’ fergħat jew aġenti li jkunu stabbilimenti fl-Istati Membri ospitanti.
                  
               
                     (8)
                  
                  
                     Dan ir-Regolament huwa bbażat fuq l-abbozz ta’ standards tekniċi regolatorji ppreżentati mill-EBA lill-Kummissjoni.
                  
               
                     (9)
                  
                  
                     L-EBA wettqet konsultazzjonijiet pubbliċi miftuħa dwar l-abbozz ta’ standards tekniċi regolatorji li fuqu huwa bbażat dan ir-Regolament, analizzat il-kostijiet u l-benefiċċji potenzjali relatati u talbet il-parir tal-Grupp tal-Partijiet Bankarji Interessati stabbilit f’konformità mal-Artikolu 37 tar-Regolament (UE) Nru 1093/2010,
                  
               ADOTTAT DAN IR-REGOLAMENT:
         
            Artikolu 1
            Suġġett u kamp ta’ applikazzjoni
            
               1.   Dan ir-Regolament jistabbilixxi l-qafas għall-kooperazzjoni u għall-iskambju ta’ informazzjoni bejn l-awtoritajiet kompetenti tal-Istat Membru domiċiljari u l-Istat Membru ospitanti f’konformità mat-Titolu II tad-Direttiva (UE) 2015/2366 u, sa fejn in-negozju ta’ servizzi ta’ pagament jitwettaq skont id-dritt ta’ stabbiliment, għall-monitoraġġ tal-konformità mad-dispożizzjonijiet tal-liġi nazzjonali li jittrasponu t-Titoli III u IV ta’ dik id-Direttiva.
            
            
               2.   Dan ir-Regolament jistabbilixxi wkoll il-mezzi u d-dettalji ta’ kull rapportar perjodiku meħtieġ mill-awtoritajiet kompetenti tal-Istati Membri ospitanti minn istituzzjonijiet ta’ pagament li jkollhom aġenti jew fergħat fit-territorji tagħhom dwar l-attivitajiet ta’ negozju ta’ pagament imwettqa fit-territorji tagħhom, inkluża l-frekwenza ta’ tali rapportar, skont l-Artikolu 29(2), l-ewwel subparagrafu) tad-Direttiva (UE) 2015/2366.
            
            
               3.   Dan ir-Regolament għandu japplika wkoll mutatis mutandis għall-qafas għall-kooperazzjoni, u għall-iskambju ta’ informazzjoni, bejn l-awtoritajiet kompetenti tal-Istat Membru domiċiljari u tal-Istat Membru ospitanti fir-rigward tal-eżerċizzju tad-dritt ta’ stabbiliment jew tal-libertà li jiġu pprovduti servizzi minn istituzzjonijiet ta’ flus elettroniċi skont l-Artikolu 111 tad-Direttiva (UE) 2015/2366, inklużi l-mezzi u d-dettalji ta’ kull rapportar perjodiku meħtieġ mill-awtoritajiet kompetenti tal-Istati Membri ospitanti minn istituzzjonijiet tal-flus elettroniċi li jkollhom aġenti, fergħat dwar l-attivitajiet ta’ negozju ta’ pagament u attivitajiet ta’ flus elettroniċi li jitwettqu fit-territorji tagħhom, inkluża l-frekwenza ta’ tali rapportar, skont l-ewwel subparagrafu tal-Artikolu 29(2) tad-Direttiva (UE) 2015/2366.
            
         
         
            Artikolu 2
            Punti uniċi ta’ kuntatt
            
               1.   L-awtoritajiet kompetenti għandhom jaħtru punt uniku ta’ kuntatt biex jirċievi u jittrażmetti talbiet għal kooperazzjoni u għall-iskambju ta’ informazzjoni f’konformità mal-Artikolu 4. Il-punt uniku ta’ kuntatt għandu jkun kaxxa postali funzjonali apposta.
            
            
               2.   Kull awtorità kompetenti għandha tagħmel l-informazzjoni dwar il-punti uniċi ta’ kuntatt imsemmija fil-paragrafu 1 disponibbli għall-awtoritajiet kompetenti l-oħra u għall-Awtorità Bankarja Ewropea (European Banking Authority, EBA).
            
            
               3.   Abbażi tal-informazzjoni li jirċievu l-awtoritajiet kompetenti, l-EBA għandha żżomm lista ta’ punti uniċi ta’ kuntatt imsemmija fil-paragrafu 1 u għandha tagħmel din il-lista disponibbli għall-awtoritajiet kompetenti.
            
            
               4.   L-awtoritajiet kompetenti għandhom jikkomunikaw l-aġġornamenti dwar l-informazzjoni dwar il-punti uniċi ta’ kuntatt imsemmija fil-paragrafu 1 lill-EBA u għandhom ikunu unikament responsabbli għall-validità tal-informazzjoni pprovduta lill-EBA.
            
         
         
            Artikolu 3
            Rekwiżiti ġenerali
            
               1.   It-talbiet għal informazzjoni u t-tweġibiet skambjati bejn l-awtoritajiet kompetenti f’konformità ma’ dan ir-Regolament għandhom jiġu ppreżentati bil-miktub f’lingwa abitwali fil-qasam tal-finanzi, jew fi kwalunkwe lingwa tal-Unjoni aċċettata mill-awtoritajiet kompetenti tal-Istati Membri domiċiljari u dawk ospitanti.
               Dawn it-talbiet u t-tweġibiet għandhom jiġu trażmessi b’mod sigur b’mezzi elettroniċi, fejn dawn il-mezzi jiġu aċċettati mill-awtoritajiet kompetenti tal-Istat Membru domiċiljari u dak ospitanti.
            
            
               2.   Meta l-awtorità rikjedenti jkollha raġunijiet oġġettivi li jiġġustifikaw l-urġenza tat-talba, l-awtorità rikjedenti tista’ tagħmel it-talba b’mezzi oħra minbarra dawk imsemmija fil-paragrafu 1, fosthom bil-fomm. Kull talba għal kooperazzjoni jew skambju ta’ informazzjoni li ssir bil-fomm għandha sussegwentement tiġi kkonfermata bil-miktub skont il-paragrafu 1, sakemm l-awtoritajiet kompetenti kkonċernati ma jiftehmux mod ieħor.
            
            
               3.   Kull awtorità kompetenti għandha tikkomunika l-lingwi aċċettati skont il-paragrafu 1 lill-EBA. L-EBA għandha tinkludi dik l-informazzjoni, għal kull awtorità kompetenti, fil-lista ta’ punti uniċi ta’ kuntatt imsemmija fl-Artikolu 2(2).
            
         
         
            Artikolu 4
            Preżentazzjoni ta’ talbiet għal kooperazzjoni jew skambju ta’ informazzjoni
            It-talbiet għall-kooperazzjoni jew għall-iskambju ta’ informazzjoni ma’ awtorità kompetenti fi Stat Membru ieħor għandhom jiġu ppreżentati lill-punt uniku ta’ kuntatt tal-awtorità rikjesta billi timtela l-formola fl-Anness I. L-awtorità rikjedenti tista’ tehmeż mat-talba kwalunkwe dokument jew materjal ieħor meqjus meħtieġ biex jappoġġa t-talba.
         
         
            Artikolu 5
            Tweġiba għal talba għal kooperazzjoni jew skambju ta’ informazzjoni
            
               1.   Mhux aktar tard minn għoxrin jum ta’ xogħol wara li tirċievi talba għal kooperazzjoni jew skambju ta’ informazzjoni, l-awtorità rikjesta għandha tipprovdi l-informazzjoni li ġejja:
               
                           (a)
                        
                        
                           l-informazzjoni rilevanti kollha speċifikata mill-awtorità rikjedenti;
                        
                     
                           (b)
                        
                        
                           kull informazzjoni essenzjali, bl-inizjattiva tagħha stess.
                        
                     L-informazzjoni għandha tingħata permezz tal-formola stipulata fl-Anness II. Din għandha tiġi ppreżentata lill-punt uniku ta’ kuntatt tal-awtorità rikjedenti.
            
            
               2.   L-awtorità rikjesta għandha tinforma lill-awtorità rikjedenti b’kull kjarifika li teħtieġ fir-rigward tat-talba li tirċievi.
            
            
               3.   Meta, abbażi tal-kumplessità tat-talba jew l-ammont ta’ informazzjoni mitluba, l-awtorità rikjesta ma tkunx tista’ tissodisfa l-limitu ta’ żmien stabbilit fil-paragrafu 1, din għandha tinforma immedjatament lill-awtorità rikjedenti bir-raġunijiet ġustifikabbli li jeżiġu kull tali dewmien u tipprovdi data stmata tat-tweġiba.
            
            
               4.   Meta, kif imsemmi fil-paragrafu 3, l-awtorità rikjesta ma tkunx tista’ tipprovdi l-informazzjoni kollha meħtieġa fil-limitu ta’ żmien stabbilit fil-paragrafu 1, hija għandha tipprovdi l-informazzjoni disponibbli għaliha fil-limitu ta’ żmien stabbilit f’dak il-paragrafu. Għal dan il-għan, għandha tuża l-formola fl-Anness II.
            
            
               5.   L-awtorità rikjesta għandha tipprovdi l-informazzjoni nieqsa hekk kif issir disponibbli. L-awtorità rikjesta tista’ tipprovdi din l-informazzjoni bi kwalunkwe mod, inkluż bil-fomm, li tiggarantixxi li kull azzjoni meħtieġa tista’ tittieħed b’mod espedjenti.
            
            
               6.   Meta proċedura għas-soluzzjoni ta’ nuqqas ta’ qbil bejn l-awtoritajiet kompetenti ta’ Stati Membri differenti tkun inbdiet f’konformità mal-Artikolu 27 tad-Direttiva (UE) 2015/2366 fir-rigward ta’ talba għal kooperazzjoni jew skambju ta’ informazzjoni, il-paragrafi minn 1 sa 4 ta’ dan l-Artikolu ma għandhomx japplikaw sakemm tiġi riżolta l-proċedura skont l-Artikolu 19 tar-Regolament (UE) Nru 1093/2010.
            
         
         
            Artikolu 6
            Notifika tal-intenzjoni li titwettaq spezzjoni fuq il-post fl-Istat Membru ospitanti
            Meta l-awtorità kompetenti tal-Istat Membru domiċiljari jkollha l-intenzjoni li twettaq spezzjoni fil-post ta’ aġent jew fergħa ta’ istituzzjoni ta’ pagament li tinsab fit-territorju ta’ Stat Membru ieħor, din għandha tinnotifika lill-awtorità kompetenti tal-Istat Membru ospitanti billi timla l-formola fl-Anness III.
         
         
            Artikolu 7
            Proċedura għal talba biex titwettaq spezzjoni fil-post
            
               1.   Meta l-awtorità kompetenti tal-Istat Membru domiċiljari jkollha l-intenzjoni li tiddelega lill-awtorità kompetenti tal-Istat Membru ospitanti l-kompitu li twettaq spezzjoni fil-post ta’ aġent jew fergħa ta’ istituzzjoni ta’ pagament li tinsab fit-territorju tagħha, din għandha tibgħat talba lill-awtorità kompetenti tal-Istat Membru ospitanti, fejn tiddikjara r-raġunijiet għat-talba. L-awtorità kompetenti tal-Istat Membru domiċiljari tista’ tagħmel talba biex twettaq l-ispezzjoni b’mod konġunt mal-awtorità kompetenti tal-Istat Membru ospitanti.
            
            
               2.   Meta, abbażi tal-kumplessità tat-talba, l-awtorità kompetenti tal-Istat Membru ospitanti ma tkunx tista’ tissodisfa t-talba, din għandha tinforma minnufih lill-awtorità kompetenti tal-Istat Membru domiċiljari, u tiddikjara r-raġunijiet ġustifikabbli li jwaqqfuha milli tissodisfa t-talba.
            
            
               3.   L-awtoritajiet kompetenti tal-Istati Membri domiċiljari u dawk ospitanti għandhom jimpenjaw ruħhom fi djalogu kontinwu biex jikkoordinaw id-diversi stadji tal-ispezzjoni fil-post u għandhom jaqblu minn qabel dwar:
               
                           (a)
                        
                        
                           is-suġġett u l-ambitu tal-ispezzjoni;
                        
                     
                           (b)
                        
                        
                           il-programm superviżorju li jistabbilixxi l-oqsma differenti li fuqhom se tiffoka l-ispezzjoni;
                        
                     
                           (c)
                        
                        
                           l-allokazzjoni ta’ riżorsi u persunal;
                        
                     
                           (d)
                        
                        
                           l-iskedi ta’ żmien biex titlesta l-ispezzjoni;
                        
                     
                           (e)
                        
                        
                           ir-responsabbiltà għal kull azzjoni ta’ infurzar u għall-monitoraġġ tal-implimentazzjoni ta’ kwalunkwe pjan ta’ mitigazzjoni tar-riskju li jitqies neċessarju bħala riżultat tal-ispezzjoni.
                        
                     
            
               4.   L-awtorità kompetenti tal-Istat Membru domiċiljari għandha tippreżenta t-talba skont l-Artikolu 4 u l-awtorità rikjesta għandha twieġeb skont l-Artikolu 5.
            
            
               5.   L-awtorità kompetenti tal-Istat Membru ospitanti, biex tiggarantixxi superviżjoni konsistenti u effiċjenti tal-istituzzjonijiet ta’ pagament li jeżerċitaw il-forniment transfruntier ta’ servizzi ta’ pagament, tista’ titlob lill-awtorità kompetenti tal-Istat Membru domiċiljari biex twettaq spezzjoni fil-post fl-uffiċċju prinċipali ta’ istituzzjoni ta’ pagament li tinsab fl-Istat Membru domiċiljari u li tipprovdi servizzi ta’ pagament fl-Istat Membru ospitanti, filwaqt li tagħti r-raġunijiet għat-talba.
            
            
               6.   L-awtorità kompetenti tal-Istat Membru ospitanti għandha tippreżenta t-talbiet li jsiru skont il-paragrafu 5 skont l-Artikolu 4.
            
            
               7.   Meta proċedura għas-soluzzjoni ta’ nuqqas ta’ qbil bejn l-awtoritajiet kompetenti ta’ Stati Membri differenti tkun inbdiet skont l-Artikolu 27 tad-Direttiva (UE) 2015/2366 fir-rigward ta’ talba biex titwettaq spezzjoni fil-post, il-paragrafi minn 1 sa 4 ta’ dan l-Artikolu ma għandhomx japplikaw sakemm tiġi riżolta l-proċedura skont l-Artikolu 19 tar-Regolament (UE) Nru 1093/2010.
            
         
         
            Artikolu 8
            Notifika fil-każ ta’ ksur jew ksur suspettat
            
               1.   L-awtoritajiet kompetenti tal-Istati Membri domiċiljari u ospitanti, malli jsiru jafu b’xi ksur jew ksur suspettat minn aġent jew fergħa ta’ istituzzjoni ta’ pagament, jew tali ksur li jseħħ fl-eżerċizzju tal-libertà li jiġu pprovduti servizzi, dawn għandhom jinnotifikaw lil xulxin minnufih skont l-Artikolu 4.
            
            
               2.   L-awtorità kompetenti notifikanti għandha tipprovdi lill-awtorità kompetenti notifikata l-informazzjoni indispensabbli kollha b’rabta mal-ksur jew il-ksur suspettat kif imsemmi fil-paragrafu 1, li għandha tinkludi:
               
                           (a)
                        
                        
                           it-tip ta’ ksur;
                        
                     
                           (b)
                        
                        
                           kull azzjoni li tkun ħadet l-awtorità kompetenti bħal miżuri prekawzjonarji maħruġa kontra l-istituzzjoni ta’ pagament, sanzjonijiet jew irtirar ta’ awtorizzazzjoni.
                        
                     L-awtorità kompetenti notifikanti tista’ tipprovdi lill-awtorità kompetenti notifikata kwalunkwe informazzjoni oħra li hija tqis rilevanti għall-awtorità kompetenti notifikata.
            
            
               3.   L-awtorità kompetenti notifikata tista’ titlob mill-awtorità kompetenti notifikanti kull informazzjoni oħra li hija tqis rilevanti biex tiddeċiedi dwar l-azzjoni xierqa.
            
            
               4.   L-awtoritajiet kompetenti għandhom jinnotifikaw lil xulxin f’dan ir-rigward billi jikkompletaw il-formola fl-Anness IV. L-awtorità notifikanti tista’ tehmeż mal-komunikazzjoni kwalunkwe dokument jew materjal ieħor ta’ sostenn li jidrilha pertinenti.
            
            
               5.   Jekk l-awtorità kompetenti notifikanti temmen li jenħtieġ li l-informazzjoni tintbagħat b’mod urġenti, tista’ inizjalment tinnotifika bil-fomm lill-awtorità kompetenti l-oħra, dment li sussegwentement l-informazzjoni tintbagħat bil-miktub b’mezzi elettroniċi, sakemm l-awtoritajiet kompetenti ma jaqblux mod ieħor.
            
         
         
            Artikolu 9
            Rappurtar għal skopijiet ta’ informazzjoni jew statistika u għall-monitoraġġ tal-konformità mad-dispożizzjonijiet tal-liġi nazzjonali li jittrasponu t-Titoli III u IV tad-Direttiva (UE) 2015/2366
            
               1.   Meta l-awtoritajiet kompetenti tal-Istati Membri ospitanti jeżiġu li l-istituzzjonijiet ta’ pagament li għandhom l-uffiċċju reġistrat jew l-uffiċċju prinċipali tagħhom fi Stat Membru ieħor u li għandhom fergħat jew aġenti fl-Istat Membru ospitanti jirrapportaw lilhom perjodikament dwar l-attivitajiet tagħhom, dawn l-awtoritajiet kompetenti għandhom jindikaw lill-istituzzjonijiet ta’ pagament il-mezzi elettroniċi li bihom jistgħu jippreżentaw rapporti u f’liema lingwi jistgħu jiġu ppreżentati r-rapport.
            
            
               2.   L-awtoritajiet kompetenti tal-Istat Membru ospitanti għandhom jinfurmaw lill-EBA dwar id-deċiżjoni tagħhom li jesiġu li l-istituzzjonijiet ta’ pagament li jkollhom fergħat jew aġenti fit-territorji tagħhom jirrapportaw lilhom perjodikament.
            
         
         
            Artikolu 10
            
               Informazzjoni u
               data
               li għandhom jiġu rrapportati għal skopijiet ta’ informazzjoni jew statistika
            
            
               1.   Meta jkun meħtieġ rappurtar perjodiku kif imsemmi fl-Artikolu 9 għall-finijiet ta’ informazzjoni jew statistika, ir-rapporti għandhom jinkludu l-informazzjoni li ġejja:
               
                           (a)
                        
                        
                           l-isem, l-indirizz u fejn applikabbli, in-numru ta’ awtorizzazzjoni u n-numru ta’ identifikazzjoni uniku tal-istituzzjoni ta’ pagament fl-Istat Membru ta’ domiċilju skont il-formati stabbilit fl-Anness V;
                        
                     
                           (b)
                        
                        
                           l-identità u d-dettalji ta’ kuntatt tal-persuna responsabbli għall-preżentazzjoni tar-rapport;
                        
                     
                           (c)
                        
                        
                           it-tip ta’ servizzi ta’ pagament u servizzi ta’ flus elettroniċi pprovduti, fejn applikabbli;
                        
                     
                           (d)
                        
                        
                           l-għadd ta’ postijiet tan-negozju meqjusa bħala fergħa waħda kif definit fl-Artikolu 4(39) tad-Direttiva (UE) 2015/2366, l-indirizzi tagħhom u l-għadd ta’ impjegati;
                        
                     
                           (e)
                        
                        
                           l-għadd ta’ aġenti rreġistrati fil-perjodu ta’ rappurtar u l-għadd totali ta’ aġenti, imqassam f’numru skont il-libertà li jiġu pprovduti servizzi u numru skont id-dritt ta’ stabbiliment;
                        
                     
                           (f)
                        
                        
                           jekk applikabbli, l-għadd ta’ distributuri tal-flus elettroniċi rreġistrati fil-perijodu ta’ rappurtar u l-għadd totali ta’ distributuri, imqassam f’numru skont il-libertà li jiġu pprovduti servizzi u numru skont id-dritt ta’ stabbiliment;
                        
                     
                           (g)
                        
                        
                           l-ismijiet u l-indirizzi tal-akbar għaxar aġenti, u l-akbar għaxar distributuri, jekk applikabbli, fl-Istat Membru ospitanti skont il-volumi tat-tranżazzjonijiet;
                        
                     
                           (h)
                        
                        
                           il-volum totali ta’ tranżazzjonijiet imwettqa mill-istituzzjoni ta’ pagament fil-perijodu ta’ rapportar, imqassam skont it-tip ta’ servizz ta’ pagament, il-kanal ta’ distribuzzjoni (fergħa, online, mobile, automated teller machine, telefon, eċċ.) u l-aġent/fergħa (il-volum tat-tranżazzjonijiet li jidħlu u joħorġu mill-Istat Membru ospitanti għandu jiġi speċifikat ukoll);
                        
                     
                           (i)
                        
                        
                           il-valur totali tat-tranżazzjonijiet imwettqa mill-istituzzjoni ta’ pagament fil-perjodu ta’ rapportar, imqassam skont:
                           
                                       (i)
                                    
                                    
                                       it-tipi ta’ servizzi ta’ pagament,
                                    
                                 
                                       (ii)
                                    
                                    
                                       il-mezz tad-distribuzzjoni
                                    
                                 
                                       (iii)
                                    
                                    
                                       l-aġent jew il-fergħa
                                    
                                 
                                       (iv)
                                    
                                    
                                       it-tranżazzjonijiet deħlin u ħerġin mill-Istat Membru ospitanti;
                                    
                                 
                     
                           (j)
                        
                        
                           għall-istituzzjonijiet tal-flus elettroniċi, il-valur tal-flus elettroniċi distribwiti u mifdija fl-Istat Membru ospitanti;
                        
                     
                           (k)
                        
                        
                           l-għadd ta’ kontijiet ta’ pagament, inklużi kontijiet fejn il-flus elettroniċi huma maħżuna, miftuħa jew aċċessati fl-Istat Membru ospitanti fil-perjodu ta’ rapportar, u l-għadd totali ta’ kontijiet ta’ pagament operati jew miżmuma fl-Istat Membru ospitanti;
                        
                     
                           (l)
                        
                        
                           l-għadd ta’ strumenti ta’ pagament b’karta maħruġa fl-Istat Membru ospitanti fil-perjodu ta’ rapportar, imqassam skont it-tip ta’ strument ta’ pagament b’karta u li jiddikjara l-għadd pendenti ta’ strumenti ta’ pagament permezz ta’ karta maħruġa fl-Istat Membru ospitanti;
                        
                     
                           (m)
                        
                        
                           l-għadd ta’ magni awtomatiċi għall-ġbid tal-flus operati/ġestiti mill-istituzzjoni ta’ pagament fl-Istat Membru ospitanti, jekk applikabbli, u ġbid ta’ flus kontanti minn kontijiet ta’ pagament u flus kontanti mqiegħda f’kontijiet ta’ pagament permezz ta’ dawn il-magni awtomatiċi għall-ġbid tal-flus operati/ġestiti mill-istituzzjoni ta’ pagament fl-Istat Membru ospitanti;
                        
                     
                           (n)
                        
                        
                           l-għadd ta’ klijenti (kuntratti qafas) u utenti ta’ servizzi ta’ pagament (tranżazzjonijiet ta’ pagament uniku) fl-Istat Membru ospitanti rreġistrati fil-perjodu ta’ rapportar u n-numru totali fi tmiem il-perjodu;
                        
                     
                           (o)
                        
                        
                           l-għadd aggregat ta’ lmenti li jikkonċernaw id-drittijiet u l-obbligi skont it-Titoli III u IV tad-Direttiva (UE) 2015/2366 u l-ilmenti tal-klijenti relatati mas-sigurtà li jaslu mingħand l-utenti tas-servizzi ta’ pagament fl-Istat Membru ospitanti fil-perjodu ta’ rapportar;
                        
                     
                           (p)
                        
                        
                           il-volum ta’ tranżazzjonijiet ta’ pagament frodulenti u l-valur tat-tranżazzjonijiet ta’ pagament frodulenti grossi mġarrba fl-Istat Membru ospitanti fil-perjodu ta’ rapportar; kif ukoll
                        
                     
                           (q)
                        
                        
                           l-għadd ta’ rapporti dwar tranżazzjonijiet suspettużi mibgħuta lill-unità tal-intelligence finanzjarja fl-Istat Membru ospitanti.
                        
                     
            
               2.   L-istituzzjonijiet ta’ pagament għandhom jirrapportaw il-valuri fil-munita tal-Istat Membru ospitanti u, fejn huma meħtieġa li jikkonvertu l-muniti, japplikaw il-medja tar-rata tal-kambju ta’ referenza tal-Bank Ċentrali Ewropew għall-perjodu ta’ rapportar applikabbli.
            
            
               3.   L-istituzzjonijiet ta’ pagament għandhom jirrapportaw din l-informazzjoni lill-awtorità kompetenti tal-Istat Membru ospitanti billi jużaw il-mudelli fl-Anness V. L-istituzzjonijiet ta’ pagament għandhom jirrapportaw din l-informazzjoni kull sena, għas-sena kalendarja, fi żmien xahrejn wara t-tmiem ta’ kull sena kalendarja.
            
         
         
            Artikolu 11
            
               Informazzjoni u
               data
               addizzjonali li għandhom jiġu rrapportati għall-monitoraġġ tal-konformità mad-dispożizzjonijiet tal-liġi nazzjonali li jittrasponu t-Titoli III u IV tad-Direttiva (UE) 2015/2366
            
            
               1.   Meta l-awtorità kompetenti tal-Istat Membru ospitanti teżiġi rapportar perjodiku sabiex timmonitorja l-konformità mad-dispożizzjonijiet tal-liġi nazzjonali li jittrasponu t-Titoli III u IV tad-Direttiva (UE) 2015/2366, l-istituzzjonijiet ta’ pagament kollha li jipprovdu servizzi ta’ pagament fit-territorji tagħha permezz ta’ fergħat jew aġenti skont id-dritt ta’ stabbiliment għandhom jinkludu fir-rapporti tagħhom l-informazzjoni kollha msemmija fl-Artikolu 10 kif ukoll l-informazzjoni li ġejja:
               
                           (a)
                        
                        
                           l-isem u d-dettalji ta’ kuntatt tal-persuna jew persuni responsabbli għall-attività tal-istituzzjoni ta’ pagament u tal-uffiċjal għall-konformità, jekk differenti, fl-Istat Membru ospitanti, fejn applikabbli;
                        
                     
                           (b)
                        
                        
                           l-isem u d-dettalji ta’ kuntatt tal-punt ċentrali ta’ kuntatt skont l-Artikolu 29(4) tad-Direttiva (UE) 2015/2366, fejn applikabbli;
                        
                     
                           (c)
                        
                        
                           l-għadd ta’ lmenti li jaslu minn utenti ta’ servizzi ta’ pagament fl-Istat Membru ospitanti dwar id-drittijiet u l-obbligi skont it-Titoli III u IV tad-Direttiva (UE) 2015/2366 u l-ilmenti tal-klijenti relatati mas-sigurtà matul il-perjodu ta’ rapportar, maqsuma fl-għadd ta’ lmenti li jkunu ġew solvuti u l-għadd ta’ dawk li ma ġewx solvuti, kif ukoll l-għadd ta’ lmenti li jkunu ġew imwieġba u l-għadd ta’ dawk li ma jkunux ġew imwieġba, għal kull aġent jew fergħa;
                        
                     
                           (d)
                        
                        
                           deskrizzjoni qasira tal-proċedura fis-seħħ biex tittratta u ssegwi l-ilmenti tal-klijenti;
                        
                     
                           (e)
                        
                        
                           emendi għal kuntratti qafas fi żmien il-perjodu ta’ rappurtar;
                        
                     
                           (f)
                        
                        
                           l-għadd ta’ inċidenti operazzjonali u ta’ sigurtà kbar li kellhom impatt fuq l-utenti ta’ servizzi ta’ pagament fl-Istat Membru ospitanti fil-perjodu ta’ rapportar;
                        
                     
                           (g)
                        
                        
                           l-għadd aggregat ta’ talbiet għal rimborż riċevuti minn utenti ta’ servizzi ta’ pagament fil-perjodu ta’ rapportar għal tranżazzjonijiet ta’ pagament mhux awtorizzati jew eżegwiti b’mod skorrett u, fejn xieraq, l-għadd aggregat ta’ talbiet għal rimborż riċevuti minn utenti ta’ servizzi ta’ pagament u minn fornituri ta’ servizzi ta’ pagament li jiġġestixxu l-kont (ASPSPs) fil-perjodu ta’ rapportar għal telf li jirriżulta minn obbligazzjoni waħda jew aktar imsemmija fl-Artikolu 5, (2) u (3) tad-Direttiva (UE) 2015/2366, imqassma fl-għadd ta’ tranżazzjonijiet li ġew rimborżati lill-kont ta’ pagament u l-għadd li ma ġewx;
                        
                     
                           (h)
                        
                        
                           il-valur totali tar-rimborżi li jkunu saru lill-utenti tas-servizzi ta’ pagament fil-perjodu ta’ rapportar, imqassma fi tranżazzjonijiet ta’ pagament mhux awtorizzati u eżegwiti b’mod skorrett, u, fejn xieraq, il-valur totali tar-rimborżi li jkunu saru lill-utenti tas-servizzi ta’ pagament u lill-ASPSPs għal telf li jirriżulta mill-obbligazzjonijiet imsemmija fl-Artikolu 5, (2) u (3) tad-Direttiva (UE) 2015/2366, imqassma fi tranżazzjonijiet ta’ pagament mhux awtorizzati u eżegwiti b’mod skorrett, f’aċċess mhux awtorizzat u frodulenti għal informazzjoni dwar kontijiet ta’ pagament u fl-użu mhux awtorizzat u frodulenti ta’ tali informazzjoni;
                        
                     
                           (i)
                        
                        
                           deskrizzjoni qasira tal-mudell kummerċjali tal-istituzzjoni ta’ pagament, li tiffoka fuq il-mod li bih is-servizzi ta’ pagament jiġu pprovduti fl-Istat Membru ospitanti.
                        
                     
            
               2.   L-istituzzjonijiet ta’ pagament għandhom jirrapportaw il-valuri fil-munita tal-Istat Membru ospitanti u, fejn huma meħtieġa li jikkonvertu l-muniti, japplikaw il-medja tar-rata tal-kambju ta’ referenza tal-Bank Ċentrali Ewropew għall-perjodu ta’ rapportar applikabbli.
            
            
               3.   L-istituzzjonijiet ta’ pagament għandhom jirrapportaw l-informazzjoni elenkata fil-paragrafu 1 lill-awtorità kompetenti tal-Istat Membru ospitanti fil-forma stabbilita fl-Anness VI. L-istituzzjonijiet ta’ pagament għandhom jirrapportaw din l-informazzjoni kull sena, għas-sena kalendarja, fi żmien xahrejn wara t-tmiem ta’ kull sena kalendarja.
            
         
         
            Artikolu 12
            Id-dħul fis-seħħ
            Dan ir-Regolament għandu jidħol fis-seħħ fl-għoxrin jum wara dak tal-pubblikazzjoni tiegħu f’Il-Ġurnal Uffiċjali tal-Unjoni Ewropea.
         
         
            Dan ir-Regolament għandu jorbot fl-intier tiegħu u japplika direttament fl-Istati Membri kollha.
            Magħmul fi Brussell, it-18 ta’ Ġunju 2021.
            
               
                  Għall-Kummissjoni
               
               
                  Il-President
               
               Ursula VON DER LEYEN
            
         
         
            (1)  ĠU L 337, 23.12.2015, p. 35
         
         
            (2)  Ir-Regolament (UE) Nru 1093/2010 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tal-24 ta’ Novembru 2010 li jistabbilixxi Awtorità Superviżorja Ewropea (Awtorità Bankarja Ewropea) u li jemenda d-Deċiżjoni Nru 716/2009/KE u jħassar id-Deċiżjoni tal-Kummissjoni 2009/78/KE (ĠU L 331, 15.12.2010, p. 12).
         
            (3)  Id-Direttiva 2009/110/KE tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tas-16 ta’ Settembru 2009 dwar il-bidu, l-eżerċizzju u s-superviżjoni prudenzjali tan-negozju tal-istituzzjonijiet tal-flus elettroniċi li temenda d-Direttivi 2005/60/KE u 2006/48/KE u li tħassar id-Direttiva 2000/46/KE (ĠU L 267, 10.10.2009, p. 7).
      
      
         
            ANNESS I
            
               Talba għal kooperazzjoni jew skambju ta’ informazzjoni
            
            
                        
                           Numru ta’ referenza:
                        
                        
                           MINGĦAND:
                        
                     
                     
                        
                           Data:
                        
                        
                           LIL:
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        Stat Membru:
                     
                     
                        Stat Membru:
                     
                  
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        Awtorità kompetenti:
                     
                     
                        Awtorità kompetenti:
                     
                  
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        Indirizz:
                     
                     
                        Indirizz:
                     
                  
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        Isem:
                     
                     
                        Isem:
                     
                  
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        Telefown:
                     
                     
                        Telefown:
                     
                  
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        Posta elettronika:
                     
                     
                        Posta elettronika:
                     
                  
                         
                     
                     
                         
                     
                  Għażiż [isem],
            Skont l-Artikolu 29 tad-Direttiva (UE) 2015/2366 dwar is-servizzi ta’ pagament fis-suq intern, qed nitolbu l-kontribut tiegħek dwar il-kwistjoni(jiet) deskritta/i hawn taħt.
            Napprezza jekk nirċievi tweġiba għal din it-talba sa [daħħal id-data indikattiva għat-tweġiba] jew, jekk dan ma jkunx possibbli, għal indikazzjoni tad-data mistennija tat-tweġiba tiegħek.
            
               Tip ta’ talba
            
            Immarka l-kaxxa/i adattata/i:
            
                        Forniment ta’ informazzjoni
                     
                     
                        ☐
                     
                  
                        Spezzjoni fil-post
                     
                     
                        ☐
                     
                  
                        Delegazzjoni tal-ispezzjoni
                     
                     
                        ☐
                     
                  
                        Oħrajn – agħti d-dettalji hawn taħt
                     
                     
                        ☐
                     
                  Agħti r-raġunijiet ewlenin għat-talba:
            …
            …
            …
            …
            Agħti deskrizzjoni dettaljata tal-informazzjoni li qed tintalab:
            …
            …
            …
            …
            Ipprovdi kull informazzjoni addizzjonali li tista’ tkun ta’ interess u li tista’ tgħin lill-awtorità kkonċernata tipprovdi tweġiba rapida:
            …
            …
            …
            …
            Jekk it-talba hija urġenti, spjega għaliex hija urġenti u għaliex l-iskadenza hija qasira:
            …
            …
            …
            …
            Żid kwalunkwe kumment ieħor dwar il-kunfidenzjalità tad-data u kif tistenna li tuża l-informazzjoni pprovduta:
            …
            …
            …
            …
            Dejjem tiegħek,
            [firma]
         
      
      
         
            ANNESS II
            
               Tweġiba għal talba għal kooperazzjoni jew skambju ta’ informazzjoni
            
            
                        
                           Numru ta’ referenza:
                        
                        
                           MINGĦAND:
                        
                     
                     
                        
                           Data:
                        
                        
                           LIL:
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        Stat Membru:
                     
                     
                        Stat Membru:
                     
                  
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        Awtorità kompetenti:
                     
                     
                        Awtorità kompetenti:
                     
                  
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        Indirizz:
                     
                     
                        Indirizz:
                     
                  
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        Isem:
                     
                     
                        Isem:
                     
                  
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        Telefown:
                     
                     
                        Telefown:
                     
                  
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        Posta elettronika:
                     
                     
                        Posta elettronika:
                     
                  
                         
                     
                     
                         
                     
                  Għażiż/a [isem]
            Hawn taħt issib l-informazzjoni miġbura bi tweġiba għat-talba tiegħek [Numru ta’ referenza]
            [Ipprovdi l-informazzjoni kollha meħtieġa biex tissodisfa t-talba u tgħin il-proċess ta’ kooperazzjoni jew skambju ta’ informazzjoni]
            …
            …
            …
            …
            [Jekk ma rnexxilekx tipprovdi l-informazzjoni kollha mitluba u/jew tirrispetta l-iskadenza għat-tweġiba, spjega r-raġunijiet u agħti stima tad-data sa meta tista’ twieġeb]
            …
            …
            …
            …
            [Ipprovdi, fuq il-bażi tal-aħjar sforz, kull informazzjoni essenzjali oħra biex tkompli tgħin il-proċess ta’ kooperazzjoni u ta’ skambju ta’ informazzjoni għall-finijiet tat-talba]
            …
            …
            …
            …
            [Żid kwalunkwe kumment ieħor dwar il-kunfidenzjalità tad-data u dwar kif tistenna li tuża l-informazzjoni pprovduta]
            …
            …
            …
            …
            Dejjem tiegħek,
            [firma]
         
      
      
         
            ANNESS III
            
               Notifika tal-intenzjoni li titwettaq spezzjoni fil-post fl-Istat Membru ospitanti
            
            
                        
                           Numru ta’ referenza:
                        
                        
                           MINGĦAND:
                        
                     
                     
                        
                           Data:
                        
                        
                           LIL:
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        Stat Membru:
                     
                     
                        Stat Membru:
                     
                  
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        Awtorità kompetenti:
                     
                     
                        Awtorità kompetenti:
                     
                  
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        Indirizz:
                     
                     
                        Indirizz:
                     
                  
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        Isem:
                     
                     
                        Isem:
                     
                  
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        Telefown:
                     
                     
                        Telefown:
                     
                  
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        Posta elettronika:
                     
                     
                        Posta elettronika:
                     
                  
                         
                     
                     
                         
                     
                  Għażiż/a [isem]
            Skont l-Artikolu 29 tad-Direttiva (UE) 2015/2366 dwar is-servizzi ta’ pagament fis-suq intern, beħsiebni nagħmel spezzjoni fil-post f’pajjiżek, kif spjegat hawn taħt.
            Informazzjoni dwar l-istituzzjoni ta’ pagament li għandha tiġi spezzjonata:
            …
            …
            …
            …
            Informazzjoni dwar l-ambitu tal-ispezzjoni fil-post u l-pjan għaliha, jekk possibbli:
            …
            …
            …
            …
            Id-dati skedati tal-ispezzjoni fil-post:
            …
            …
            Dejjem tiegħek,
            [firma]
         
      
      
         
            ANNESS IV
            
               Notifika ta’ ksur jew ksur suspettat
            
            
                        
                           Numru ta’ referenza:
                        
                        
                           MINGĦAND:
                        
                     
                     
                        
                           Data:
                        
                        
                           LIL:
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        Stat Membru:
                     
                     
                        Stat Membru:
                     
                  
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        Awtorità kompetenti:
                     
                     
                        Awtorità kompetenti:
                     
                  
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        Indirizz:
                     
                     
                        Indirizz:
                     
                  
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        Isem:
                     
                     
                        Isem:
                     
                  
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        Telefown:
                     
                     
                        Telefown:
                     
                  
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        Posta elettronika:
                     
                     
                        Posta elettronika:
                     
                  
                         
                     
                     
                         
                     
                  Għażiż/a [isem]
            Skont l-Artikolu 29 tad-Direttiva (UE) 2015/2366 dwar is-servizzi ta’ pagament fis-suq intern, hawn taħt għandek issib informazzjoni dwar [ksur/ksur suspettat].
            [Ipprovdi l-informazzjoni indispensabbli kollha dwar il-ksur/ksur suspettat, li trid tinkludi t-tip ta’ ksur u kull azzjoni li ħadet l-awtorità kompetenti tiegħek, inkluż kwalunkwe miżura ta’ prekawzjoni jew penali]
            …
            …
            …
            …
            [Ipprovdi kwalunkwe informazzjoni oħra dwar il-ksur/ksur suspettat li tista’ tkun ta’ interess u benefiċċju għall-awtorità kompetenti notifikata]
            …
            …
            …
            …
            [Żid kwalunkwe kumment ieħor dwar il-kunfidenzjalità u l-użu potenzjali tal-informazzjoni pprovduta]
            …
            …
            …
            …
            Dejjem tiegħek,
            [firma]
         
      
      
         
            ANNESS V
            
               Formola li għandha tintuża għar-rapportar tad-data għal skopijiet ta’ informazzjoni u statistika
            
            L-istituzzjonijiet ta’ pagament bil-kwartieri ġenerali fi Stat Membru u li jipprovdu servizzi ta’ pagament fi Stat Membru differenti permezz ta’ aġenti jew fergħat jew istituzzjonijiet ta’ flus elettroniċi li jipprovdu servizzi permezz ta’ aġenti, fergħat jew distributuri għandhom jipprovdu d-data li ġejja meta meħtieġa mill-awtorità kompetenti ospitanti sabiex l-awtorità ospitanti tkun tista’ tirċievi informazzjoni regolari dwar l-attivitajiet imwettqa fil-pajjiż tagħha.
            
               Tabella 1. Informazzjoni ġenerali dwar l-istituzzjoni ta’ pagament/istituzzjoni tal-flus elettroniċi
            
            
                        1)
                     
                     
                        Isem tal-istituzzjoni ta’ pagament/istituzzjoni tal-flus elettroniċi
                     
                     
                         
                     
                  
                        2)
                     
                     
                        Tip ta’ istituzzjoni
                     
                     
                        ☐ Istituzzjoni ta’ pagament
                        ☐ Istituzzjoni tal-flus elettroniċi
                     
                  
                        3)
                     
                     
                        Indirizz tal-uffiċċju prinċipali tal-istituzzjoni ta’ pagament/istituzzjoni tal-flus elettroniċi
                     
                     
                         
                     
                  
                        4)
                     
                     
                        Numru ta’ identifikazzjoni uniku tal-istituzzjoni ta’ pagament/istituzzjoni ta’ flus elettroniċi fil-format tal-Istati Membru domiċiljari (fejn applikabbli)
                     
                     
                         
                     
                  
                        5)
                     
                     
                        Identifikatur ta’ Entità Ġuridika (LEI) tal-istituzzjoni ta’ pagament/istituzzjoni ta’ flus elettroniċi (fejn disponibbli)
                     
                     
                         
                     
                  
                        6)
                     
                     
                        Numru tal-awtorizzazzjoni mill-Istat Membru domiċiljari tal-istituzzjoni ta’ pagament/istituzzjoni tal-flus elettroniċi (fejn applikabbli)
                     
                     
                         
                     
                  
                        7)
                     
                     
                        Persuna ta’ kuntatt fl-istituzzjoni ta’ pagament/istituzzjoni tal-flus elettroniċi (fejn disponibbli, ipprovdi d-dettalji ta’ kuntatt tal-persuna ta’ kuntatt maħtura fl-Istat Membru ospitanti)
                     
                     
                        Isem:
                        Rwol:
                        Posta elettronika:
                        Telefown:
                     
                  
                        8)
                     
                     
                        Servizzi ta’ pagament li għandhom jingħataw
                     
                     
                        ☐ Servizzi li jippermettu li flus kontanti jitqiegħdu f’kont ta’ pagament kif ukoll l-operazzjonijiet kollha meħtieġa għat-tħaddim ta’ kont ta’ pagament
                        ☐ Servizzi li jippermettu l-ġbid ta’ flus kontanti minn kont ta’ pagament kif ukoll l-operazzjonijiet kollha meħtieġa għat-tħaddim ta’ kont ta’ pagament
                        Eżekuzzjoni ta’ tranżazzjonjiet ta’ pagamenti, inkluż trasferimenti ta’ fondi fuq kont ta’ pagament mal-fornitur ta’ pagamenti tal-utent jew ma’ fornitur ta’ servizzi ta’ pagamenti ieħor:
                        Eżekuzzjoni ta’ debiti diretti, inkluż debiti diretti ta’ darba ☐
                        Eżekuzzjoni ta’ tranżazzjonijiet ta’ pagament b’karta ta’ pagament jew apparat simili ☐
                        Eżekuzzjoni ta’ trasferimenti ta’ kreditu, inkluż l-ordnijiet permanenti ☐
                        Eżekuzzjoni ta’ tranżazzjonijiet ta’ pagament fejn il-fondi huma koperti minn linja ta’ kreditu għal utent ta’ servizz ta’ pagament:
                        Eżekuzzjoni ta’ debiti diretti, inkluż debiti diretti ta’ darba ☐
                        Eżekuzzjoni ta’ tranżazzjonijiet ta’ pagament b’karta ta’ pagament jew apparat simili ☐
                        Eżekuzzjoni ta’ trasferimenti ta’ kreditu, inkluż l-ordnijiet permanenti ☐
                        Inkluż l-għoti ta’ kreditu skont l-Artikolu 18(4) tad-Direttiva (UE) 2015/2366? ☐ Iva ☐ Le
                        ☐ Ħruġ ta’ strumenti ta’ pagament
                        ☐ Akkwist ta’ tranżazzjonijiet ta’ pagament
                        Inkluż l-għoti ta’ kreditu skont l-Artikolu 18(4) tad-Direttiva (UE) 2015/2366? ☐ Iva ☐ Le
                        ☐ Rimessa ta’ flus
                        ☐ Servizzi ta’ bidu ta’ pagament
                        ☐ Servizzi ta’ informazzjoni dwar il-kontijiet
                     
                  
                        9)
                     
                     
                        Servizzi ta’ flus elettroniċi li għandhom jiġu pprovduti (applikabbli biss għal istituzzjonijiet ta’ flus elettroniċi)
                     
                     
                        ☐ Distribuzzjoni ta’ flus elettroniċi
                        ☐ Fidi ta’ flus elettroniċi
                     
                  
                        10)
                     
                     
                        Isem u indirizz tal-akbar 10 aġenti fl-Istat Membru ospitanti skont il-valur tat-tranżazzjonijiet
                     
                     
                        Aġent 1
                        Aġent 2
                        …
                        Aġent 10
                     
                  
                        11)
                     
                     
                        L-isem u l-indirizz tal-akbar 10 distributuri fl-Istat Membru ospitanti skont id-distribuzzjoni tal-flus elettroniċi/il-valur tal-fidi
                     
                     
                        Distributur 1
                        Distributur 2
                        …
                        Distributur 10
                     
                  
               
            
               Tabella 2. Fergħat
            
            
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                         
                     
                     
                        Għadd
                     
                  
                        
                           Għadd totali ta’ fergħat u l-indirizzi tagħhom, fejn applikabbli
                        
                     
                     
                         
                     
                  
                        
                           Għadd totali ta’ impjegati tal-fergħat, fejn applikabbli
                        
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
               Tabella 3. Aġenti
            
            
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                         
                     
                     
                        Bil-libertà li jiġu pprovduti servizzi
                     
                     
                        Bid-dritt ta’ stabbiliment
                     
                  
                        
                           Għadd ta’ aġenti rreġistrati fil-perjodu ta’ rapportar
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        
                           Għadd totali ta’ aġenti fi tmiem il-perjodu ta’ rapportar
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
               Tabella 4. Klijenti/utenti tas-servizzi ta’ pagament
            
            
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                         
                     
                     
                        Irreġistrati fil-perjodu ta’ rapportar
                     
                     
                        Fi tmiem il-perjodu ta’ rapportar
                     
                  
                        
                           Għadd ta’ klijenti (kuntratti qafas)
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        
                           Għadd ta’ utenti tas-servizzi ta’ pagament (tranżazzjonijiet ta’ pagament uniċi)
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
               Tabella 5. Strumenti ta’ pagament b’karta
            
            
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           Għadd ta’
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        Karti tal-kreditu
                     
                     
                        Karti tal-kreditu bi ħlas rateali
                     
                     
                        Karti tad-debitu
                     
                     
                        Karti bi ħlas antiċipat
                     
                     
                        Oħrajn (speċifika)
                     
                  
                        
                           Maħruġa fil-perjodu ta’ rapportar
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        
                           Pendenti fi tmiem il-perijodu
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                         
                     
                     
                        Karti tal-kreditu
                     
                     
                        Karti tal-kreditu bi ħlas rateali
                     
                     
                        Karti tad-debitu
                     
                     
                        Karti bi ħlas antiċipat
                     
                     
                        Oħrajn (speċifika)
                     
                  
                        
                           Valur tat-tranżazzjonijiet ta’ pagament b’karta eżegwiti permezz ta’
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
               Tabella 6. Kontijiet ta’ pagament
            
            
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           Kontijiet ta’ pagament
                        
                     
                  
                        
                           Miftuħa fil-perjodu ta’ rapportar
                        
                     
                     
                         
                     
                  
                        
                           Aċċessati fil-perjodu ta’ rapportar
                        
                     
                     
                         
                     
                  
                        
                           L-għadd totali ta’ kontijiet ta’ pagament operati/miżmuma fl-Istat Membru ospitanti
                        
                     
                     
                         
                     
                  
                        
                           L-għadd totali ta’ kontijiet ta’ pagament aċċessati fl-Istat Membru ospitanti
                        
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
               Tabella 7. Magni awtomatiċi għall-ġbid tal-flus (ATMs)
            
            
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           Għadd
                        
                     
                     
                        
                           Ammont
                        
                     
                  
                        
                           Għadd ta’ ATMs operati/ġestiti mill-istituzzjoni ta’ pagament
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                        mhux applikabbli
                     
                  
                        
                           Ġbid ta’ flus kontanti
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        
                           Flus depositati f’kont ta’ pagament
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
               Tabella 8. Ilmenti
            
            
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           Aġenti (bil-libertà li jiġu pprovduti servizzi)
                        
                     
                     
                        
                           Aġenti (bil-libertà ta’ stabbiliment)
                        
                     
                     
                        
                           Fergħat
                        
                     
                  
                        
                           L-għadd aggregat ta’ lmenti li waslu mingħand utenti ta’ servizzi ta’ pagament fil-perjodu ta’ rapportar
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
               Tabella 9. Total tat-tranżazzjonijiet frodulenti
            
            
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           Volum
                        
                     
                     
                        
                           Valur gross
                        
                     
                  
                        
                           Total ta’ tranżazzjonijiet ta’ pagament frodulenti
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
               Tabella 10. Notifiki lill-unità tal-intelligence finanzjarja fl-Istat Membru ospitanti
            
            
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           Volum
                        
                     
                  
                        
                           L-għadd ta’ rapporti dwar tranżazzjonijiet suspettużi mibgħuta lill-unità tal-intelligence finanzjarja
                        
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
               Tabella 11. It-tranżazzjonijiet ta’ pagament deħlin u ħerġin mill-Istat Membru ospitanti
            
            
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           Volum
                        
                     
                     
                        
                           Valur
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           Aġenti (bil-libertà li jiġu pprovduti servizzi)
                        
                     
                     
                        
                           Aġenti (bid-dritt ta’ stabbiliment)
                        
                     
                     
                        
                           Fergħa
                        
                     
                     
                        
                           TOTAL
                        
                     
                     
                        
                           Aġenti (bil-libertà li jiġu pprovduti servizzi)
                        
                     
                     
                        
                           Aġenti (bid-dritt ta’ stabbiliment)
                        
                     
                     
                        
                           Fergħa
                        
                     
                     
                        
                           TOTAL
                        
                     
                  
                        
                           Servizzi ta’ pagament kif imsemmijin fl-Anness I għad-Direttiva (UE) 2015/2366
                        
                     
                     
                        Deħlin
                     
                     
                        Ħerġin
                     
                     
                        Deħlin
                     
                     
                        Ħerġin
                     
                     
                        Deħlin
                     
                     
                        Ħerġin
                     
                     
                        Deħlin
                     
                     
                        Ħerġin
                     
                     
                        Deħlin
                     
                     
                        Ħerġin
                     
                     
                        Deħlin
                     
                     
                        Ħerġin
                     
                     
                        Deħlin
                     
                     
                        Ħerġin
                     
                     
                        Deħlin
                     
                     
                        Ħerġin
                     
                  
                        1
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        2
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        3a
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        3b
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        3c
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        4a
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        4b
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        4c
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        5 (ħruġ ta’ strumenti ta’ pagament)
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        5 (akkwist ta’ tranżazzjonijiet ta’ pagament)
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        6
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        7
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
               Tabella 12. Pajjiż tad-destinazzjoni tat-tranżazzjonijiet ta’ pagament ĦERĠIN (iddivulga biss il-pajjiżi li jirrappreżentaw > 10 % tal-valur totali)
            
            
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           Aġenti (bid-dritt ta’ stabbiliment)
                        
                     
                     
                        
                           Aġenti (bid-dritt ta’ stabbiliment)
                        
                     
                     
                        
                           Fergħa
                        
                     
                  
                        
                           Servizzi ta’ pagament kif imsemmijin fl-Anness I tad-Direttiva (UE) 2015/2366
                        
                     
                     
                        Pajjiż 1
                     
                     
                        Pajjiż 2
                     
                     
                        …
                     
                     
                        Pajjiż 1
                     
                     
                        Pajjiż 2
                     
                     
                        …
                     
                     
                        Pajjiż 1
                     
                     
                        Pajjiż 2
                     
                     
                        …
                     
                  
                        1
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        2
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        3a
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        3b
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        3c
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        4a
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        4b
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        4c
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        5 (ħruġ ta’ strumenti ta’ pagament)
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        5 (akkwist ta’ tranżazzjonijiet ta’ pagament)
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        6
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        7
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
               Tabella 13. Pajjiż ta’ oriġini tat-tranżazzjonijiet ta’ pagament DEĦLIN (iddivulga biss il-pajjiżi li jirrappreżentaw > 10 % tal-valur totali)
            
            
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           Aġenti (bid-dritt ta’ stabbiliment)
                        
                     
                     
                        
                           Aġenti (bid-dritt ta’ stabbiliment)
                        
                     
                     
                        
                           Fergħa
                        
                     
                  
                        
                           Servizzi ta’ pagament kif imsemmijin fl-Anness I tad-Direttiva (UE) 2015/2366
                        
                     
                     
                        Pajjiż 1
                     
                     
                        Pajjiż 2
                     
                     
                        …
                     
                     
                        Pajjiż 1
                     
                     
                        Pajjiż 2
                     
                     
                        …
                     
                     
                        Pajjiż 1
                     
                     
                        Pajjiż 2
                     
                     
                        …
                     
                  
                        1
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        2
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        3a
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        3b
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        3c
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        4a
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        4b
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        4c
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        5 (ħruġ ta’ strumenti ta’ pagament)
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        5 (akkwist ta’ tranżazzjonijiet ta’ pagament)
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        6
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        7
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
               Tabella 14. Tranżazzjonijiet ta’ pagament imqassmin skont il-mezz ta’ distribuzzjoni
            
            
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           Volum
                        
                     
                     
                        
                           Valur
                        
                     
                  
                        
                           Servizzi ta’ pagament kif imsemmijin fl-Anness I tad-Direttiva (UE) 2015/2366
                        
                     
                     
                        Wiċċ imb wiċċ
                     
                     
                        Onlajn
                     
                     
                        Mobbli
                     
                     
                        ATM
                     
                     
                        Telefown
                     
                     
                        Oħrajn
                     
                     
                        Wiċċ imb wiċċ
                     
                     
                        Onlajn
                     
                     
                        Mobbli
                     
                     
                        ATM
                     
                     
                        Telefown
                     
                     
                        Oħrajn
                     
                  
                        1
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        2
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        3a
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        3b
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        3c
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        4a
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        4b
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        4c
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        5 (ħruġ ta’ strumenti ta’ pagament)
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        5 (akkwist ta’ tranżazzjonijiet ta’ pagament)
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        6
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        7
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
               Tabella 15. Servizzi ta’ flus elettroniċi
            
            
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                         
                     
                     
                        Ammont
                     
                  
                        
                           Flus elettroniċi distribwiti matul il-perjodu ta’ rapportar fl-Istat Membru ospitanti
                        
                     
                     
                         
                     
                  
                        
                           Flus elettroniċi mifdija matul il-perjodu ta’ rapportar fl-Istat Membru ospitanti
                        
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
               Tabella 16. Distributuri tal-flus elettroniċi
            
            
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                         
                     
                     
                        Bil-libertà li jiġu pprovduti servizzi
                     
                     
                        Bid-dritt ta’ stabbiliment
                     
                  
                        
                           Għadd ta’ distributuri rreġistrati fil-perjodu ta’ rapportar
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        
                           L-għadd totali ta’ distributuri fi tmiem il-perjodu ta’ rapportar
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
      
      
         
            ANNESS VI
            
               Formola biex tintuża għar-rapportar tad-data għall-monitoraġġ tal--konformità mad-dispożizzjonijiet tal-liġi nazzjonali li jittrasponu t-Titoli III u IV tad-Direttiva (UE) 2015/2366
            
            L-istituzzjonijiet ta’ pagament jew l-istituzzjonijiet tal-flus elettroniċi li għandhom il-kwartieri ġenerali tagħhom fi Stat Membru u li jipprovdu servizzi ta’ pagament fi Stat Membru differenti permezz ta’ fergħat jew aġenti taħt id-dritt ta’ stabbiliment iridu jipprovdu d-data addizzjonali li ġejja meta tkun meħtieġa mill-awtoritajiet kompetenti ospitanti sabiex l-awtoritajiet ikunu jistgħu jimmonitorjaw il-konformità mal-liġi nazzjonali li tittrasponi t-Titoli III u IV tad-Direttiva (UE) 2015/2366.
            
               Tabella 1: Informazzjoni ġenerali dwar l-istituzzjoni ta’ pagament/istituzzjoni tal-flus elettroniċi
            
            
                        1)
                     
                     
                        Persuna/i responsabbli għall-attività tal-istituzzjoni ta’ pagament u/jew tal-uffiċjal għall-konformità (jekk differenti) fl-Istat Membru ospitanti, fejn applikabbli
                     
                     
                        
                                    a.
                                 
                                 
                                    Isem tar-rappreżentant
                                 
                              
                                    b.
                                 
                                 
                                    Indirizz
                                 
                              
                                    c.
                                 
                                 
                                    Numru tat-telefown
                                 
                              
                                    d.
                                 
                                 
                                    Posta elettronika
                                 
                              
                  
                        2)
                     
                     
                        Punt ta’ kuntatt ċentrali, jekk maħtur u/jew meħtieġ skont l-Artikolu 29(4) tad-Direttiva (UE) 2015/2366
                     
                     
                        
                                    a.
                                 
                                 
                                    Isem tar-rappreżentant
                                 
                              
                                    b.
                                 
                                 
                                    Indirizz
                                 
                              
                                    c.
                                 
                                 
                                    Numru tat-telefown
                                 
                              
                                    d.
                                 
                                 
                                    Posta elettronika
                                 
                              
                  
                        3)
                     
                     
                        Trattament tal-ilmenti
                     
                     
                        Għandek proċedura interna biex tittratta u ssegwi l-ilmenti tal-klijenti?
                        ☐ Iva ☐ Le
                        Ipprovdi d-dettalji ta’ kuntatt tal-persuna/i responsabbli għat-trattament tal-ilmenti:
                        Isem:
                        Indirizz:
                        Telefown:
                        Posta elettronika:
                        Din il-proċedura hija disponibbli fil-lingwa uffiċjali tal-Istat Membru ospitanti?
                        ☐ Iva ☐ Le
                        Jekk le, iddikjara l-lingwi li bihom hija disponibbli l-proċedura tal-ilmenti tal-klijenti.
                        Ipprovdi deskrizzjoni qasira tal-proċedura interna tiegħek għat-trattament tal-ilmenti tal-utenti ta’ servizzi ta’ pagament fl-Istat Membru ospitanti (massimu ta’ 300 kelma)
                     
                  
                        4)
                     
                     
                        Mudell kummerċjali
                     
                     
                        Dan huwa l-ewwel rapport tiegħek, li jinkludi deskrizzjoni qasira tal-mudell tan-negozju tiegħek?
                        ☐ Iva ☐ Le
                        Jekk iva, jekk jogħġbok ipprovdi deskrizzjoni qasira tal-mudell tan-negozju tiegħek, b’enfasi fuq il-prodotti u s-servizzi ta’ pagament ipprovduti u kif timpjega aġenti/distributuri fl-Istat Membru ospitanti (massimu ta’ 300 kelma)
                        Jekk le, għamilt xi bidliet sinifikanti fil-mudell tan-negozju tiegħek matul il-perjodu ta’ rapportar?
                        ☐ Iva ☐ Le
                        Jekk iva, jiddeskrivi fil-qosor il-bidliet (massimu ta’ 300 kelma).
                     
                  
               
            
               Tabella 2. Diżaggregazzjoni dettaljata tal-ilmenti
            
            
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           Aġenti
                        
                     
                     
                        
                           Fergħat
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        Riċevuti
                     
                     
                        Solvuti
                     
                     
                        Mhux solvuti
                     
                     
                        Ma ġewx imwieġba
                     
                     
                        Riċevuti
                     
                     
                        Solvuti
                     
                     
                        Mhux solvuti
                     
                     
                        Ma ġewx imwieġba
                     
                  
                        
                           L-għadd ta’ lmenti riċevuti minn utenti ta’ servizzi ta’ pagament (payment service users, PSUs) dwar id-drittijiet u l-obbligi skont it-Titoli III u IV tad-Direttiva (UE) 2015/2366 u kwistjonijiet relatati mas-sigurtà fil-perjodu ta’ rapportar
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
               Tabella 3. Talbiet għal rimborżi
            
            
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           Aġenti
                        
                     
                     
                        
                           Fergħat
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        Rimborżati
                     
                     
                        Mhux rimborżati
                     
                     
                        Rimborżati
                     
                     
                        Mhux rimborżati
                     
                  
                        
                           L-għadd aggregat ta’ talbiet għal rimborżi li waslu mingħand utenti ta’ servizzi ta’ pagament għal tranżazzjonijiet ta’ pagament mhux awtorizzati u/jew eżegwiti b’mod skorrett fil-perjodu ta’ rapportar
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           PSUs
                        
                     
                     
                        
                           ASPSPs
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        Rimborżati
                     
                     
                        Mhux rimborżati
                     
                     
                        Rimborżati
                     
                     
                        Mhux rimborżati
                     
                  
                        
                           L-għadd aggregat ta’ talbiet għal rimborżi riċevuti għal telf li jirriżulta mill-obbligazzjonijiet imsemmijin fl-Artikolu 5(2) tad-Direttiva (UE)2015/2366 fil-perjodu ta’rapportar
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        
                           L-għadd aggregat ta’ talbiet għal rimborżi riċevuti għal telf li jirriżulta mill-obbligazzjonijiet imsemmijin fl-Artikolu 5(3) tad-Direttiva (UE)2015/2366 fil-perjodu ta’rapportar
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
               Tabella 4. Analiżi dettaljata tal-valur totali tar-rimborżi magħmula
            
            
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           Aġenti
                        
                     
                     
                        
                           Fergħat
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        Mhux awtorizzati
                     
                     
                        Eżegwiti b’mod skorrett
                     
                     
                        Mhux awtorizzati
                     
                     
                        Eżegwiti b’mod skorrett
                     
                  
                        
                           Il-valur totali tar-rimborżi li saru lill-utenti ta’ servizzi ta’ pagament għal tranżazzjonijiet ta’ pagament mhux awtorizzati u/jew eżegwiti b’mod skorrett fil-perjodu ta’ rapportar
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        
                           Fejn applikabbli, il-valur totali tar-rimborżi magħmula lill-utenti ta’ servizzi ta’ pagament għat-telf li jirriżulta mill-obbligazzjonijiet imsemmijin fl-Artikolu 5(2) tad-Direttiva (UE) 2015/2366 fil-perjodu ta’rapportar
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        
                           Fejn applikabbli, il-valur totali tar-rimborżi li saru lill-ASPSPs għat-telf li jirriżulta mill-obbligazzjonijiet imsemmijin fl-Artikolu 5(2) tad-Direttiva (UE) 2015/2366 fil-perjodu ta’ rapportar
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           Aċċess mhux awtorizzat għal/Użu mhux awtorizzat ta’ informazzjoni dwar kontijiet ta’ pagament
                        
                     
                     
                        
                           Aċċess frodulenti għal/Użu frodulenti ta’ informazzjoni dwar il-kontijiet ta’ pagament
                        
                     
                  
                        
                           Fejn applikabbli, il-valur totali tar-rimborżi magħmulin lill-utenti ta’ servizzi ta’ pagament għat-telf li jirriżulta mill-obbligazzjonijiet imsemmijin fl-Artikolu 5(3) tad-Direttiva (UE) 2015/2366 fil-perjodu ta’rapportar
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        
                           Fejn applikabbli, il-valur totali tar-rimborżi li saru lill-ASPSPs għat-telf li jirriżulta mill-obbligazzjonijiet imsemmijin fl-Artikolu 5(3) tad-Direttiva (UE) 2015/2366 fil-perjodu ta’ rapportar
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
               
                  Tabella 5. Inċidenti operazzjonali u ta’ sigurtà
               
            
            
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           Aġenti
                        
                     
                     
                        
                           Fergħat
                        
                     
                  
                        
                           L-għadd ta’ inċidenti operazzjonali u/jew ta’ sigurtà kbar fil-perjodu ta’ rapportar
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
               Tabella 6. Emendi għal kuntratti qafas fi żmien il-perjodu ta’ rapportar
            
            
                        
                           Immarka l-kaxxa/i biex tindika kwalunkwe emenda li ssir fil-perjodu ta’ rapportar għall-kundizzjonijiet li ġejjin tal-kuntratt qafas li jirregolaw il-kontijiet tal-pagamenti li topera
                        
                     
                     
                        ☐ Tariffi u imposti
                        ☐ Rati tal-imgħax/tal-kambju
                        ☐ Drittijiet tal-utenti ta’ servizzi ta’ pagament
                        ☐ Obbligi tal-utenti ta’ servizzi ta’ pagament
                        ☐ Proċedura ta’ bidu ta’ pagament
                     
                  
                        
                           Immarka l-kaxxa/i biex tindika kwalunkwe emenda li ssir fil-perjodu ta’ rapportar għall-kundizzjonijiet li ġejjin tal-kuntratt qafas li jirregolaw il-karti ta’ kreditu maħruġa minnek
                        
                     
                     
                        ☐ Tariffi u imposti
                        ☐ Rati tal-imgħax/tal-kambju
                        ☐ Limiti ta’ nfiq
                        ☐ Drittijiet tal-utenti ta’ servizzi ta’ pagament
                        ☐ Obbligi tal-utenti ta’ servizzi ta’ pagament
                        ☐ Proċedura ta’ bidu ta’ pagament
                     
                  
                        
                           Immarka l-kaxxa/i biex tindika kwalunkwe emenda li ssir fil-perjodu ta’ rapportar għall-kundizzjonijiet li ġejjin tal-kuntratt qafas li jirregolaw il-karti ta’ debitu maħruġa minnek
                        
                     
                     
                        ☐ Tariffi u imposti
                        ☐ Ir-rati tal-kambju
                        ☐ Limiti ta’ nfiq
                        ☐ Drittijiet tal-utenti ta’ servizzi ta’ pagament
                        ☐ Obbligi tal-utenti ta’ servizzi ta’ pagament
                        ☐ Proċedura ta’ bidu ta’ pagament
                     
                  
                        
                           Immarka l-kaxxa/i biex tindika kwalunkwe emenda li ssir fil-perjodu ta’ rapportar għall-kundizzjonijiet li ġejjin ta’ kull kuntratt qafas ieħor (speċifika) li inti parti fih (speċifika)
                        
                     
                     
                        ☐ Tariffi u imposti
                        ☐ Rati tal-imgħax/tal-kambju
                        ☐ Limiti ta’ nfiq
                        ☐ Drittijiet tal-utenti ta’ servizzi ta’ pagament
                        ☐ Obbligi tal-utenti ta’ servizzi ta’ pagament
                        ☐ Proċedura ta’ bidu ta’ pagament