CELEX: 32011Y1013(01)
Language: hr
Date: 2011-09-21 00:00:00
Title: Odluka Europskog odbora za sistemske rizike od 21. rujna 2011. o dostavljanju i prikupljanju informacija za makrobonitetni nadzor financijskog sustava unutar Unije (ESRB/2011/6)

10/Sv. 7                HR                                  Službeni list Europske unije                                                        97
32011Y1013(01)
13.10.2011.                                             SLUŽBENI LIST EUROPSKE UNIJE                                                    C 302/3
                                        ODLUKA EUROPSKOG ODBORA ZA SISTEMSKE RIZIKE
                                                               od 21. rujna 2011.
                 o dostavljanju i prikupljanju informacija za makrobonitetni nadzor financijskog sustava unutar
                                                                       Unije
                                                                  (ESRB/2011/6)
                                                                 (2011/C 302/04)
OPĆI ODBOR EUROPSKOG ODBORA ZA SISTEMSKE RIZIKE,                                      blisko surađuju s ESRB-om i pružaju mu sve informacije
                                                                                      koje su potrebne za provedbu njegovih zadaća u skladu
                                                                                      sa zakonodavstvom Unije.
uzimajući u obzir Uredbu (EU) br. 1092/2010 Europskog parla­
menta i Vijeća od 24. studenoga 2010. o makrobonitetnom                       (3)     U skladu s člankom 15. stavkom 3. Uredbe (EU)
nadzoru financijskog sustava Europske unije i osnivanju Europ­                        br. 1092/2010 ESRB može zahtijevati informacije od
skog odbora za sistemske rizike (1), a posebno njezin članak 3.                       europskih nadzornih tijela, u pravilu u sažetom ili
stavak 2., članak 4. stavak 2., članak 8. stavak 2. i članak 15.,                     zbirnom obliku, tako da nije moguće prepoznati poje­
                                                                                      dinu financijsku instituciju.
uzimajući u obzir Uredbu Vijeća (EU) br. 1096/2010 od                         (4)     Uvodna izjava 10. Uredbe (EU) br. 1096/2010 navodi da
17. prosinca 2010. o dodjeljivanju posebnih zadaća Europskoj                          „bi se ESB-u trebala povjeriti zadaća osiguranja statističke
središnjoj banci u vezi s funkcioniranjem Europskog odbora za                         potpore ESRB-u”, u skladu s njezinom uvodnom
sistemske rizike (2), a posebno njegov članak 2. točku (b), članak                    izjavom 9.
5. i članak 6. stavak 4.,
                                                                              (5)     Ova Odluka ne utječe na ovlasti ESB-a da iskoristi za
uzimajući u obzir Odluku ESRB/2011/1 Europskog odbora za                              svoje potrebe informacije koje prikupi u skladu s
sistemske rizike od 20. siječnja 2011. o donošenju Poslovnika                         Uredbom Vijeća (EZ) br. 2533/98 od 23. studenoga
Europskog odbora za sistemske rizike (3), a posebno njezin                            1998. o prikupljanju statističkih podataka od strane
članak 28. stavak 1.,                                                                 Europske središnje banke (4).
                                                                              (6)     Sadržaj agregiranih informacija koje su kratkoročno
budući da:                                                                            potrebne za aktivnosti ESRB-a utvrđen je u suradnji s
                                                                                      ESB-om i europskim nadzornim tijelima na temelju
                                                                                      zajedničkog izvještaja,
(1)     Članak 3. stavak 2. Uredbe (EU) br. 1092/2010 propisuje
        da Europski odbor za sistemske rizike (ESRB) mora odre­               DONIO JE OVU ODLUKU:
        diti i/ili prikupiti te analizirati sve relevantne i potrebne
        informacije za makrobonitetni nadzor financijskog
        sustava unutar Unije kako bi pridonio sprječavanju ili                                               Članak 1.
        ublažavanju sistemskih rizika za financijsku stabilnost u
                                                                                                      Područje primjene
        Uniji koji proizlaze iz kretanja unutar financijskog
        sustava, vodeći računa o makroekonomskim kretanjima,                  Ova Odluka utvrđuje agregirane informacije koje su potrebne
        a kako bi se izbjegla razdoblja rasprostranjenih financij­            ESRB-u za obavljanje njegovih zadaća kao i iscrpna pravila za
        skih poteškoća.                                                       dostavljanje i prikupljanje tih informacija.
                                                                                                             Članak 2.
(2)     Članak 15. stavak 2. Uredbe (EU) br. 1092/2010 propi­
        suje da europska nadzorna tijela (ESA), Europski sustav                        Redovito dostavljanje agregiranih informacija
        središnjih banaka (ESSB), Europska komisija, nacionalna
        nadzorna tijela i nacionalna nadležna tijela za statistiku            1.     Redovito dostavljanje agregiranih informacija, koje su
                                                                              potrebne ESRB-u za obavljanje njegovih zadaća, odvija se na
                                                                              način utvrđen u prilozima I. i II.
(1) SL L 331, 15.12.2010., str. 1.
(2) SL L 331, 15.12.2010., str. 162.
(3) SL C 58, 24.2.2011., str. 4.                                              (4) SL L 318, 27.11.1998., str. 8.
 ---pagebreak--- 98                   HR                                Službeni list Europske unije                                           10/Sv. 7
2.    Agregirane informacije utvrđene u Prilogu I. dostavlja ESB.                                   Članak 3.
                                                                                  Ad hoc dostavljanje agregiranih informacija
3.    Agregirane informacije utvrđene u Prilogu II. dostavlja            Postupci koje Tajništvo ESRB-a primjenjuje radi izvršenja
odgovarajuće europsko nadzorno tijelo.                                   zahtjeva za agregirane informacije na ad hoc osnovi utvrđeni
                                                                         su u Prilogu III.
                                                                                                    Članak 4.
4.    Tajništvo ESRB-a:
                                                                                               Stupanje na snagu
                                                                         Ova Odluka stupa na snagu 15. listopada 2011.
(a) utvrđuje prema potrebi tehničke specifikacije u vezi s infor­
    macijama navedenima u stavku 1. nakon savjetovanja s ESB-
    om i/ili europskim nadzornim tijelima ovisno o slučaju; i
                                                                         Sastavljeno u Frankfurtu na Majni 21. rujna 2011.
(b) prikuplja informacije iz stavka 1. i surađuje na odgovarajući                                        Predsjednik ESRB-a
    način s ESB-om i europskim nadzornim tijelima.                                                      Jean-Claude TRICHET
 ---pagebreak--- 10/Sv. 7           HR                                    Službeni list Europske unije                                                       99
                                                                   PRILOG I.
                           Redovito dostavljanje agregiranih informacija od strane Europske središnje banke
         Europska središnja banka (ESB) izvještava o skupovima podataka, objavljenima i neobjavljenima, za države članice čija je
         valuta euro, u području monetarne i financijske statistike, koji su uređeni dalje navedenim pravnim aktima u smislu
         sadržaja, učestalosti i pravodobnosti ili su utvrđeni zajedničkom praksom. ESB također izvještava i o podacima za države
         članice čija valuta nije euro, u mjeri u kojoj su ti podaci učinjeni dostupnim na dobrovoljnoj osnovi uz odobrenje
         nadležne nacionalne središnje banke.
         1. Podaci iz bilance monetarnih financijskih institucija (MFI) određeni Uredbom ESB/2008/32 od 19. prosinca 2008. o
             bilanci sektora monetarnih financijskih institucija (preinačeno) (1).
         2. Statistika kamatnih stopa monetarnih financijskih institucija određena Uredbom ESB/2001/18 od 20. prosinca 2001. o
             statistici kamatnih stopa koje monetarne financijske institucije primjenjuju na depozite i kredite kućanstava i nefi­
             nancijskih društava (2).
         3. Statistika investicijskih fondova određena Uredbom ESB/2007/8 od 27. srpnja 2007. o statistici imovine i obveza
             investicijskih fondova (3).
         4. Statistika sekuritizacije određena Uredbom ESB/2008/30 od 19. prosinca 2008. o statistici imovine i obveza financij­
             skih društava posebne namjene koja se bave sekuritizacijskim transakcijama (4).
         5. Izabrana monetarna statistika, statistika financijskih institucija i statistika financijskih tržišta određena Smjernicom
             ESB/2007/9 od 1. kolovoza 2007. o monetarnoj statistici, statistici financijskih institucija i statistici financijskih tržišta
             (preinačeno) (5).
         6. Konsolidirani bankovni podaci koje su odobrili Upravno vijeće i Opće vijeće ESB-a i koji obuhvaćaju podatke o bilanci,
             računu dobiti i gubitka i solventnosti bankarskih grupa na agregiranoj osnovi.
         (1) SL L 15, 20.1.2009., str. 14.
         (2) SL L 10, 12.1.2002., str. 24.
         (3) SL L 211, 14.8.2007., str. 8.
         (4) SL L 15, 20.1.2009., str. 1.
         (5) SL L 341, 27.12.2007., str. 1.
 ---pagebreak--- 100           HR                                        Službeni list Europske unije                                                          10/Sv. 7
                                                                   PRILOG II.
                      Redovito dostavljanje agregiranih informacija od strane europskih nadzornih tijela
                                                               OPĆE PRAVILO
    Agregirane informacije koje dostavljaju europska nadzorna tijela obuhvaćaju podatke o najmanje tri pravne osobe, od
    kojih niti jedna ne čini 85 % ili više odgovarajućeg tržišta, bez obzira na to sastoji li se ono od jedne ili više država članica
    ili Unije u cjelini. Međutim, ako se mjere disperzije dostavljaju povrh agregiranih informacija, agregirane informacije
    obuhvaćaju podatke o najmanje pet pravnih osoba kada se pozivaju na javno dostupne podatke i podatke o najmanje šest
    pravnih osoba u slučaju potrebe za zaštitom povjerljivih podataka na razini društva.
    A.     Europsko nadzorno tijelo za bankarstvo (EBA)
    EBA izvještava o sljedećim skupovima podataka za uzorak velikih bankarskih grupa utvrđenih između ESRB-a i EBA-e:
    A1. Skup podataka: tromjesečni podaci iz obrazaca COREP i FINREP (1)
    U mjeri u kojoj su odgovarajuće informacije prikupljene u suradnji s nacionalnim nadzornim tijelima, EBA prenosi ESRB-
    u podatke potrebne za sastavljanje dalje navedenih pokazatelja, koje također dostavlja EBA, kao i korelacije između
    pokazatelja i sljedećih mjera disperzije: minimum, prvi (donji) i treći (gornji) kvartil, medijan, prosjek i maksimum. EBA
    treba prenositi ove informacije tromjesečno, u roku od pet radnih dana nakon što primi podatke od nacionalnih
    nadzornih tijela, što nastupa 90 dana nakon referentnog datuma. ESRB i EBA suglasno utvrđuju datum prvog prijenosa
    informacija. U okviru mogućnosti dosljedni povijesni podaci za prethodnih pet do osam tromjesečja također se dostavljaju
    ako su dostupni.
    Dostavljaju se sljedeći pokazatelji:
    (a) pokazatelji solventnosti:
         stopa adekvatnosti osnovnoga kapitala; stopa adekvatnosti jamstvenoga kapitala; stopa osnovnoga kapitala (isključu­
         jući hibridne instrumente); kapitalni zahtjevi za kreditni rizik u odnosu na ukupne kapitalne zahtjeve; kapitalni
         zahtjevi prema standardiziranom pristupu u odnosu na ukupne kapitalne zahtjeve; kapitalni zahtjevi za sekuritizaciju
         u odnosu na ukupne kapitalne zahtjeve; kapitalni zahtjevi prema IRB pristupu u odnosu na ukupne kapitalne zahtjeve;
         kapitalni zahtjevi za tržišni rizik u odnosu na ukupne kapitalne zahtjeve; kapitalni zahtjevi za operativni rizik u
         odnosu na ukupne kapitalne zahtjeve; kapitalni zahtjevi za rizik namire i isporuke u odnosu na ukupne kapitalne
         zahtjeve; drugi kapitalni zahtjevi u odnosu na ukupne kapitalne zahtjeve;
    (b) pokazatelji kreditnog rizika i kvalitete aktive:
         dospjeli krediti (> 90 dana) u odnosu na ukupne kredite i predujmove; krediti s umanjenom vrijednošću u odnosu na
         ukupne kredite; stopa pokrivenosti (posebna rezerviranja za kredite u odnosu na ukupne bruto kredite s umanjenom
         vrijednošću); dospjeli krediti i dužnički instrumenti (> 90 dana) u odnosu na ukupne kredite i dužničke instrumente;
         stopa pokrivenosti (posebna rezerviranja za kredite i dužničke instrumente u odnosu na ukupne bruto kredite i
         dužničke instrumente s umanjenom vrijednošću); stopa pokrivenosti (sva rezerviranja za kredite i dužničke instru­
         mente u odnosu na ukupne bruto kredite i dužničke instrumente s umanjenom vrijednošću); financijska imovina s
         umanjenom vrijednošću u odnosu na ukupnu imovinu; dužnički instrumenti s umanjenom vrijednošću u odnosu na
         ukupne dužničke instrumente; ukupna umanjena vrijednost financijske imovine u odnosu na ukupnu (bruto) imovinu;
    (c) pokazatelji rizika zarade:
         prinos na kapital; prinos na regulatorne kapitalne zahtjeve; omjer troškova i prihoda; prinos na imovinu; neto kamatni
         prihod u odnosu na ukupni prihod iz poslovanja; neto prihod od naknada i provizija u odnosu na ukupni prihod iz
         poslovanja; prihod od dividende u odnosu na ukupni prihod iz poslovanja; neto realizirana dobit (gubitak) od
         financijske imovine i obveza koje se ne vrednuju prema fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka u odnosu na
         ukupni prihod iz poslovanja; neto dobit od financijske imovine i obveza koje se drži radi trgovanja u odnosu na
         ukupni prihod iz poslovanja; neto dobit od financijske imovine i obveza koje se vrednuje prema fer vrijednosti kroz
         račun dobiti i gubitka u odnosu na ukupni prihod iz poslovanja; drugi neto prihod iz poslovanja u odnosu na ukupni
         prihod iz poslovanja; neto prihod u odnosu na ukupni prihod iz poslovanja; umanjenje vrijednosti financijske imovine
         u odnosu na ukupni prihod iz poslovanja;
    (1) Obrasci COREP i FINREP, na snazi na dan podnošenja izvještaja, u obliku smjernica EBA-e objavljenih na internetskoj stranici EBA-e
        www.eba.europa.eu ili, prema potrebi, u obliku tehničkih standarda koje je razvila EBA i donijela Komisija prema članku 74. stavku 2.
        Direktive 2006/48/EZ Europskog parlamenta i Vijeća od 14. lipnja 2006. o osnivanju i obavljanju djelatnosti kreditnih institucija
        (SL L 177, 30.6.2006., str. 1.).
 ---pagebreak--- 10/Sv. 7           HR                                         Službeni list Europske unije                                                             101
         (d) struktura bilance:
              omjer kredita i depozita; depoziti klijenata prema ukupnim obvezama; omjer financijske poluge (osnovni kapital
              prema (ukupna imovina – nematerijalna imovina)); dužnički vrijednosni papiri u odnosu na ukupne obveze; depoziti
              kreditnih institucija u odnosu na ukupne obveze; vlasnički kapital u odnosu na ukupne obveze i vlasnički kapital;
              gotovina i imovina namijenjena trgovanju u odnosu na ukupnu imovinu; gotovina, imovina namijenjena trgovanju i
              imovina raspoloživa za prodaju u odnosu na ukupnu imovinu; financijska imovina koja se drži radi trgovanja u
              odnosu na ukupnu imovinu; financijske obveze koje se drže radi trgovanja u odnosu na ukupne obveze i vlasnički
              kapital; krediti i predujmovi (isključujući knjigu trgovanja) u odnosu na ukupnu imovinu; omjer duga i kapitala;
              izvanbilančne stavke u odnosu na ukupnu imovinu;
         (e) godišnje stope rasta (%):
              ukupna imovina; ukupni krediti; ukupni depoziti klijenata; ukupni prihod iz poslovanja; umanjenje vrijednosti
              financijske imovine; dospjeli krediti i dužnički instrumenti (> 90 dana); ukupni bruto krediti i dužnički instrumenti
              s umanjenom vrijednošću; imovina ponderirana rizikom.
         A2. Skup podataka: tromjesečni podaci o likvidnosti
         EBA prenosi ESRB-u podatke potrebne za sastavljanje dalje navedenih pokazatelja, koje također dostavlja EBA, kao i
         sljedeće mjere disperzije: minimum, prvi (donji) i treći (gornji) kvartil, medijan, prosjek i maksimum. Ove se informacije
         prenose tromjesečno, u roku od pet radnih dana nakon što EBA primi podatke od nacionalnih nadzornih tijela, što
         nastupa 90 dana nakon referentnog datuma. Informacije kod prvog prijenosa odnosit će se na sredinu 2013. godine,
         ovisno o konačnim izmjenama odredbi o izvještavanju utvrđenih u Direktivi 2006/48/EZ Europskog parlamenta i Vijeća
         od 14. lipnja 2006. o osnivanju i obavljanju djelatnosti kreditnih institucija (preinačeno) (1) i Direktivi 2006/49/EZ
         Europskog parlamenta i Vijeća od 14. lipnja 2006. o adekvatnosti kapitala investicijskih društava i kreditnih institucija
         (preinačeno) (2). ESRB i EBA suglasno utvrđuju datum prvog prijenosa informacija. Povijesne informacije ne zahtijevaju se.
         Dostavljaju se sljedeći pokazatelji: zamjenske vrijednosti na temelju dostupnih podataka za koeficijent likvidnosne pokri­
         venosti i koeficijent neto stabilnih izvora financiranja.
         A3. Skup podataka: tromjesečni podaci iz obrazaca EBA-e za zajedničko izvještavanje velikih izloženosti (3)
         U mjeri u kojoj su odgovarajuće informacije prikupljene u suradnji s nacionalnim nadzornim tijelima i u skladu s općim
         pravilom o agregiranim informacijama, EBA prenosi ESRB-u podatke potrebne za sastavljanje dalje navedenih pokazatelja,
         koje također dostavlja EBA, kao i mjere disperzije koje su dogovorene između ESRB-a i EBA-e. Ove se informacije prenose
         tromjesečno, u roku od pet radnih dana nakon primitka podataka od nacionalnih nadzornih tijela, što nastupa 90 dana
         nakon referentnog datuma. Informacije kod prvog prijenosa odnosit će se na kraj prosinca 2011. ESRB i EBA suglasno
         utvrđuju datum prvog prijenosa informacija. Povijesne informacije ne zahtijevaju se.
         Dostavljaju se sljedeći pokazatelji: broj velikih izloženosti velikih bankarskih grupa u Uniji; iznos velikih izloženosti s
         raščlambom po zemljama i sektoru protustranke (vlade, velike bankarske grupe u Uniji, druge banke, drugi financijski
         posrednici, nefinancijska društva, stanovništvo); iznos (izloženost prije smanjenja kreditnog rizika) velikih izloženosti
         velikih bankarskih grupa u Uniji s raščlambom po instrumentima (imovina, izvedeni financijski instrumenti, izvanbilančni
         instrumenti, neizravne izloženosti) i postotak vlastitih sredstava; iznos (izloženost nakon smanjenja kreditnog rizika, od
         toga knjiga banke) velikih izloženosti velikih bankarskih grupa u Uniji i postotak vlastitih sredstava.
         B.     Europsko nadzorno tijelo za osiguranje i strukovno mirovinsko osiguranje (EIOPA)
         EIOPA izvještava o sljedećim skupovima podataka. Skup podataka B1 odnosi se na velika osiguravajuća društva u Uniji
         koja utvrdi EIOPA. Skup podataka B2 odnosi se na sva osiguravajuća društva u Uniji s agregiranim informacijama
         prikupljenima na pojedinačnoj osnovi.
         B1. Skup podataka: žurno godišnje izvještavanje
         U mjeri u kojoj su odgovarajuće informacije prikupljene u suradnji s nacionalnim nadzornim tijelima i u skladu s općim
         pravilom o agregiranim informacijama, EIOPA prenosi ESRB-u podatke potrebne za sastavljanje dalje navedenih
         (1) SL L 177, 30.6.2006., str. 1.
         (2) SL L 177, 30.6.2006., str. 201.
         (3) Obrasci za velike izloženosti, na snazi na dan podnošenja izvještaja, u obliku smjernica EBA-e objavljenih na internetskoj stranici EBA-e
             www.eba.europa.eu ili, prema potrebi, u obliku tehničkih standarda (dio okvira COREP) koje je razvila EBA i donijela Komisija prema
             članku 110. Direktive 2006/48/EZ.
 ---pagebreak--- 102           HR                                    Službeni list Europske unije                                                 10/Sv. 7
    pokazatelja, koje također dostavlja EIOPA, kao ukupne iznose ili kao sljedeće mjere disperzije: neponderirani prosjek,
    ponderirani prosjek prema bruto premijama, medijan, prvi kvartil, treći kvartil, minimum, maksimum. Ove se informacije
    prenose godišnje, otprilike 80 kalendarskih dana nakon referentne godine. ESRB i EIOPA suglasno utvrđuju datum prvog
    prijenosa informacija.
    Dostavljaju se sljedeći pokazatelji:
    (a) ukupni iznosi (zbroj):
          i. ukupni posao osiguranja (životno i neživotno osiguranje): bruto obračunate premije; neto prihod od premija; neto
             izdaci za štete; neto operativni troškovi; minimalni raspoloživi kapital; zahtijevani minimalni kapital;
         ii. posao neživotnog osiguranja: bruto obračunate premije s raščlambom po vrsti posla (osiguranje od nezgode i
             zdravstveno osiguranje, osiguranje motornih vozila, osiguranje od odgovornosti za upotrebu motornog vozila,
             drugi razredi, pomorsko osiguranje, zračno osiguranje i osiguranje u prijevozu, osiguranje od požara i druge štete
             na imovini, osiguranje od opće odgovornosti, kreditno i kaucijsko osiguranje, drugo neživotno osiguranje); neto
             prihod od premija; neto izdaci od šteta; neto operativni troškovi; minimalni raspoloživi kapital; zahtijevani
             minimalni kapital;
        iii. posao životnog osiguranja: bruto obračunate premije s raščlambom po vrsti posla (vezano životno osiguranje,
             nevezano životno osiguranje, osiguranje s kapitalizacijom, grupno mirovinsko osiguranje, drugo životno osigura­
             nje); neto prihod od premija; neto izdaci od šteta; neto operativni troškovi; minimalni raspoloživi kapital; zahti­
             jevani minimalni kapital.
    (b) mjere disperzije:
          i. ukupni posao osiguranja (životno i neživotno osiguranje): stopa rasta bruto obračunatih premija; prinos na kapital;
             prinos na imovinu; stopa solventnosti;
         ii. posao neživotnog osiguranja: stopa rasta bruto obračunate premije s raščlambom po vrsti posla (osiguranje od
             nezgode i zdravstveno osiguranje, osiguranje motornih vozila, osiguranje od odgovornosti za upotrebu motornog
             vozila, drugi razredi, pomorsko osiguranje, zračno osiguranje i osiguranje u prijevozu, osiguranje od požara i
             druge štete na imovini, osiguranje od opće odgovornosti, kreditno i kaucijsko osiguranje, drugo neživotno
             osiguranje); razmjer šteta; razmjer troškova; kombinirani razmjer; prinos na kapital; prinos na imovinu; stopa
             solventnosti;
        iii. posao životnog osiguranja: stopa rasta bruto obračunatih premija s raščlambom po vrsti posla (vezano životno
             osiguranje, nevezano životno osiguranje, osiguranje s kapitalizacijom, grupno mirovinsko osiguranje, drugo
             životno osiguranje); prinos na kapital; prinos na imovinu; stopa solventnosti.
    B2. Skup podataka: godišnje redovito izvještavanje
    U mjeri u kojoj su odgovarajuće informacije prikupljene u suradnji s nacionalnim nadzornim tijelima i u skladu s općim
    pravilom o agregiranim informacijama, EIOPA prenosi ESRB-u podatke potrebne za sastavljanje dalje navedenih poka­
    zatelja, koje također dostavlja EIOPA, kao ukupne iznose: neponderirani prosjek, ponderirani prosjek prema bruto
    premijama, stope svih velikih osiguravatelja u Uniji, medijan, prvi kvartil, treći kvartil, minimum, maksimum. Ove se
    informacije prenose godišnje, otprilike 270 kalendarskih dana nakon referentne godine. ESRB i EIOPA suglasno utvrđuju
    datum prvog prijenosa podataka. Povijesne serije dostavljaju se od 2003. godine.
    Dostavljaju se sljedeći pokazatelji:
    (a) ukupni posao osiguranja (životno i neživotno osiguranje): bruto obračunate premije; neto prihod od premija; neto
        izdaci od šteta; neto operativni troškovi; minimalni raspoloživi kapital; zahtijevani minimalni kapital;
    (b) posao neživotnog osiguranja: bruto obračunate premije s raščlambom po vrsti posla (osiguranje od nezgode i zdrav­
        stveno osiguranje, osiguranje motornih vozila, osiguranje od odgovornosti za upotrebu motornog vozila, drugi
        razredi, pomorsko osiguranje, zračno osiguranje i osiguranje u prijevozu, osiguranje od požara i druge štete na
        imovini, osiguranje od opće odgovornosti, kreditno i kaucijsko osiguranje, drugo neživotno osiguranje); neto
        prihod od premija; neto izdaci od šteta; neto operativni troškovi; minimalni raspoloživi kapital; zahtijevani minimalni
        kapital;
    (c) posao životnog osiguranja: bruto obračunate premije s raščlambom po vrsti posla (vezano životno osiguranje,
        nevezano životno osiguranje, osiguranje s kapitalizacijom, grupno mirovinsko osiguranje, drugo životno osiguranje);
        neto prihod od premija; neto izdaci od šteta; neto operativni troškovi; minimalni raspoloživi kapital; zahtijevani
        minimalni kapital.
 ---pagebreak--- 10/Sv. 7           HR                                     Službeni list Europske unije                                                            103
         C.    Europsko nadzorno tijelo za tržišta vrijednosnih papira (ESMA)
         ESMA dostavlja sljedeće skupove podataka:
         C1. Skup podataka: baza podataka prema Direktivi o tržištima financijskih instrumenata (1)
         ESMA prenosi ESRB-u podatke prikupljene u suradnji s nacionalnim nadzornim tijelima, potrebne za sastavljanje dalje
         navedenih pokazatelja, koje također dostavlja ESMA. Ove se informacije prenose tromjesečno, u roku od pet dana nakon
         referentnog razdoblja. ESRB i ESMA suglasno utvrđuju datum prvog prijenosa informacija. Povijesne informacije dostav­
         ljaju se od studenoga 2007.
         Dostavljaju se sljedeći pokazatelji: ime i oznaka države članice nadležnog tijela koje je odobrilo sistematične internaliza­
         tore; ime i oznaka države članice nadležnog tijela koje je izdalo odobrenje za multilateralnu trgovinsku platformu; ime i
         oznaka države članice nadležnog tijela koje je izdalo odobrenje za uređeno tržište; ime i oznaka države članice nadležnog
         tijela koje je izdalo odobrenje klirinškim kućama s položajem središnje protustranke.
         C2. Skup podataka: baza podataka iz sustava referentnih podataka
         ESMA prenosi ESRB-u podatke prikupljene u suradnji s nacionalnim nadzornim tijelima, potrebne za sastavljanje dalje
         navedenih pokazatelja, koje također dostavlja ESMA, kao i mjere disperzije koje su dogovorene između ESRB-a i ESMA-e.
         Ove se informacije dostavljaju tromjesečno, u roku od pet dana nakon referentnog razdoblja. ESRB i ESMA suglasno
         utvrđuju datum prvog prijenosa informacija. Povijesne informacije dostavljaju se od lipnja 2009. godine.
         Dostavljaju se sljedeći pokazatelji: raščlamba po financijskim instrumentima uvrštenima na tržišta Europskoga gospodar­
         skog prostora čija je klasifikacijska oznaka financijskog instrumenta ES (obične dionice); broj instrumenata po državama
         članicama; broj instrumenata uvrštenih na tržište; broj novih instrumenata izdanih po tržištu; broj novih instrumenata
         izdanih po državi članici.
         (1) Direktiva 2004/39/EZ Europskog parlamenta i Vijeća od 21. travnja 2004. o tržištima financijskih instrumenata te o izmjeni direktiva
             Vijeća 85/611/EEZ i 93/6/EEZ i Direktive 2000/12/EZ Europskog parlamenta i Vijeća te stavljanju izvan snage Direktive Vijeća
             93/22/EEZ (SL L 145, 30.4.2004., str. 1.).
 ---pagebreak--- 104        HR                                        Službeni list Europske unije                                                 10/Sv. 7
                                                               PRILOG III.
                                     Ad hoc zahtjevi ESRB-a za agregiranim informacijama
                                                     A. OPĆA RAZMATRANJA
    1.   Utvrđivanje potrebe za ad hoc anketama
    1.1. Europski odbor za sistemske rizike (ESRB) može zahtijevati agregirane informacije koje se dostavljaju na ad hoc
         osnovi. Na takve ESRB-ove ad hoc zahtjeve za informacijama može se odgovoriti: (a) dostavljanjem postojećih
         informacija od strane Europskog sustava središnjih banaka (ESSB), europskih nadzornih tijela (ESA), pružatelja
         komercijalnih podataka ili baza podataka međunarodnih organizacija, npr. Banke za međunarodne namire (BIS); ili
         (b) provođenjem ad hoc ankete.
    1.2. S obzirom na navedeno, početni ad hoc zahtjevi za agregiranim informacijama, koje dostave tijela ESRB-a, u načelu
         najprije dovode do faze istraživanja čiji je cilj utvrditi postoji li potreba za provođenjem ad hoc ankete. Faza
         istraživanja posebno će utvrditi koji su kvantitativni i kvalitativni podaci već dostupni i jesu li podobni za
         postizanje svrhe. Ako dostupni podaci nisu podobni za postizanje svrhe i ako se pokaže potreba za prikupljanjem
         podataka od izvještajnih jedinica putem ad hoc ankete, već se u fazi istraživanja mogu utvrditi odgovarajuća
         izvještajna populacija i okvirni troškovi izvještajnih jedinica u provođenju ad hoc ankete. Ishod istraživanja
         može biti odluka Općeg odbora ESRB-a da se agregirane informacije prikupe putem ad hoc ankete.
    1.3. ESRB i jedno ili više europskih nadzornih tijela mogu dogovoriti zbog zajedničkog interesa za određenu temu
         provođenje zajedničke ad hoc ankete, te je u tom slučaju faza istraživanja nepotrebna.
    2.   Vrste ad hoc anketa
    2.1. Mogu se primijeniti dvije vrste anketa:
         (a) ankete tipa 1 usredotočuju se na specifična pitanja, npr. dovoljna procjena izloženosti, i obično imaju za cilj
              pružiti podrobnije raščlambe unutar redovitog prikupljanja podataka, npr. pozicije „od toga”. Ankete tipa 1
              mogu obuhvatiti skupove podataka koji dovode do (redovitog) prikupljanja podataka u različitim kontekstima
              ili od strane različite organizacije, kao što je Međunarodni monetarni fond ili BIS, i za koje već postoje utvrđeni
              metodološki okviri;
         (b) ankete tipa 2 obuhvaćaju fenomene koji nisu ranije analizirani i za koje nije utvrđena metodologija i za koje se
              ne provodi redovito prikupljanje podataka. Ankete tipa 2 zahtijevaju znatno više rada nego ankete tipa 1 i
              možda nemaju referentne vrijednosti. Tumačenje informacija dobivenih iz anketa tipa 2 može biti teže. Potreba
              za utvrđivanjem odgovarajućih izvještajnih jedinica i metodološkog okvira može zahtijevati dosta vremena prije
              prikupljanja informacija.
    2.2. Pri odlučivanju o potrebi za ad hoc anketom obavješćuje se Opći odbor ESRB-a o vjerojatnim troškovima i
         vremenskom rasporedu za provođenje ankete te ih uzima u obzir.
                           B. NAČELA I POSTUPCI ZA POSTUPANJE S AD HOC ZAHTJEVIMA
    3.   Načela
         Tajništvo ESRB-a, Europska središnja banka (ESB) i europska nadzorna tijela (dalje u tekstu „strane”) pridržavat će
         se sljedećih načela u ispunjenju ESRB-ovih ad hoc zahtjeva za informacijama:
         (a) pridržavanje suglasno utvrđenih postupovnih koraka, koji se primjenjuju na transparentan način;
         (b) izbjegavanje pretjerane interakcije s izvještajnim jedinicama;
         (c) što veća upotreba postojećih informacija za različite analitičke i operativne svrhe, uz pridržavanje potrebnih
              pravnih ograničenja i mjera za zaštitu povjerljivosti;
         (d) što veća upotreba postojećih, u najvećoj mogućoj mjeri usklađenih, metodologija i skupova podataka;
         (e) razvijanje najbolje prakse za ad hoc ankete uvođenjem mehanizama za davanje povratnih informacija i dijeljenja
              informacija o metodologijama između svih uključenih strana.
 ---pagebreak--- 10/Sv. 7           HR                                       Službeni list Europske unije                                                       105
         4.      Postupak
         4.1.    Faza istraživanja
         4.1.1. Tijela ESRB-a mogu prenijeti svoje početne zahtjeve za ad hoc prikupljanje agregiranih informacija na Tajništvo
                 ESRB-a, koje tada organizira fazu istraživanja uz potporu ESB-a, poduzimajući dalje opisane radnje. Početni zahtjevi
                 za informacijama pretvaraju se u stvarne zahtjeve za podacima te se dostupnost i kvaliteta odgovarajućih infor­
                 macija procjenjuju unutar nadležnih organizacija. Europska nadzorna tijela i Zajednički odbor europskih nadzornih
                 tijela obavješćuju se o sadržaju početnog ad hoc zahtjeva za informacijama te se pozivaju na suradnju s ESB-om u
                 procjeni dostupnih informacija, radi što boljeg iskorištavanja prethodno prikupljenih informacija i izbjegavanja
                 povećanog tereta izvještavanja. Faza istraživanja može se osloniti na ESSB, uključujući Statistički odbor ESSB-a
                 (SO), Odbor za financijsku stabilnost ESSB-a (FSC), ili druge izvore unutar Europskog statističkog sustava, pruža­
                 telje komercijalnih podataka ili međunarodne organizacije, npr. BIS.
         4.1.2. Ako su kao ishod faze istraživanja: (a) podobni podaci ili prihvatljive zamjenske vrijednosti dostupni i zadovo­
                 ljavajuće kvalitete, i (b) ako je pribavljena dozvola vlasnika za upotrebu podataka koji nisu u potpunosti u javnom
                 vlasništvu, takvi se podaci dostavljaju putem Tajništva ESRB-a nadležnim tijelima ESRB-a koja zahtijevaju infor­
                 macije, zajedno s potrebnom ocjenom kvalitete i informacijama o trošku podataka pribavljenih iz komercijalnih
                 izvora.
         4.1.3. U drugim slučajevima, a posebno kada nastupi jedan od navedenih događaja: (a) zamjenske vrijednosti dostupne
                 su, ali su nepoznate ili nezadovoljavajuće kvalitete, (b) podaci i zamjenske vrijednosti nedostupni su, (c) dozvola za
                 upotrebu podataka koji nisu u potpunosti u javnom vlasništvu nije pribavljena, ESB dostavlja ESRB-u ishod
                 procjene vezane uz dostupnost informacija i predlaže moguće izvore i metodologije za ad hoc ankete, uključujući:
                 i. kategorije i broj izvještajnih jedinica, ii. izvještajne kanale, npr. SO, FSC ili europska nadzorna tijela, iii. približnu
                 procjenu troškova i vremenski okvir, i iv. predviđene poteškoće.
         4.2.    Faza prikupljanja podataka
         4.2.1. Nakon što zaprimi rezultate istraživanja, Tajništvo ESRB-a podnosi putem Upravljačkog odbora ESRB-a na
                 odobrenje Općem odboru ESRB-a prijedlog daljnjih mjera zajedno s približnom procjenom koristi i troškova.
                 Opći odbor ESRB-a donosi odluku o tome hoće li provesti ad hoc anketu, koja može obuhvaćati izvještajne
                 jedinice. Odlukom Općeg odbora mogu se utvrditi posebno: (a) podrobnost potrebnih informacija na razini
                 institucije i pozicije, (b) režim povjerljivosti koji se primjenjuje, posebno kome će se omogućiti pristup podacima
                 i kako će se podaci pohraniti i prenositi, i (c) rokovi za dostavu informacija.
         4.2.2. Kada ad hoc anketu provodi europsko nadzorno tijelo, Tajništvo ESRB-a stupa u kontakt s nadležnim europskim
                 nadzornim tijelom i Zajedničkim odborom. Podaci se mogu prenositi putem ESB-a u potpunosti u skladu s
                 člankom 8. Uredbe (EU) br. 1092/2010 Europskog parlamenta i Vijeća od 24. studenoga 2010. o makroboni­
                 tetnom nadzoru financijskog sustava u Europskoj uniji i osnivanju Europskog odbora za sistemske rizike (1).
         4.2.3 Kada ad hoc anketu provodi ESSB, Tajništvo ESSB-a stupa u kontakt s ESB-om koji tada ostvaruje kontakt s
                 mogućim izvještajnim jedinicama putem nadležnih nacionalnih tijela koristeći se odgovarajućim odborom ESSB-a i
                 pridržavajući se primjenjivih ograničenja povezanih s povjerljivošću.
         4.2.4 Nakon dovršetka ad hoc ankete strane dijele informacije o provedbi ankete i posebno o primijenjenim metodolo­
                 gijama i provjerama kvalitete te o poteškoćama na koje su naišle, radi poboljšanja uspješnosti i učinkovitosti
                 budućih anketa.
         (1) SL L 331, 15.12.2010., str. 1.