CELEX: 51985PC0788
Language: nl
Date: 1985-12-23
Title: VOORSTEL VOOR EEN RICHTLIJN VAN DE RAAD TOT COORDINATIE VAN DE WETTELIJKE EN BESTUURSRECHTELIJKE BEPALINGEN BETREFFENDE DE SANERING EN DE LIQUIDATIE VAN KREDIETINSTELLINGEN

31. 12. 85                         Publikatieblad van de Europese Gemeenschappen                            Nr. C 356/55
             Voorstel voor een richtlijn van de Raad tot coördinatie van de wettelijke en bestuursrechtelijke
                       bepalingen betreffende de sanering en de liquidatie van kredietinstellingen
                                                   COM(8S) 788 def.
                                                      (85/C 356/10)
DE RAAD VAN DE EUROPESE GEMEENSCHAPPEN,                        Overwegende dat een bekendmaking aan schuldeisers
                                                               en aandeelhouders van de tenuitvoerlegging van bepaal-
Gelet op het Verdrag tot oprichting van de Europese
                                                               de saneringsmaatregelen gewenst en soms noodzakelijk
Economische Gemeenschap, inzonderheid op artikel 57,
                                                               is in de landen waarin zich bijkantoren bevinden, met
lid 2,
                                                               name wanneer deze maatregelen de uitoefening van
Gezien het voorstel van de Commissie,                          bepaalde van hun rechten kunnen doorkruisen;
Gezien het advies van het Europese Parlement,                  Overwegende dat het noodzakelijk is te voorzien in een
                                                               procedure die het mogelijk maakt de richtlijn snel aan te
Gezien het advies van het Economisch en Sociaal                passen aan de ontwikkeling van de nationale regelingen
Comité,                                                        betreffende de saneringsmaatregelen, welke zich op na-
Overwegende dat het, in overeenstemming met de doel-           tionaal niveau moeten kunnen blijven ontwikkelen aan
stellingen van het Verdrag, wenselijk is een harmonische       de hand van de verkregen ervaring; dat het te dien einde
ontwikkeling van de economische activiteit binnen de           wenselijk is de bevoegdheden van het overeenkomstig
gehele Gemeenschap te bevorderen door de opheffing             Richtlijn 77/780/EEG van de Raad! 1 ) opgerichte Raad-
van alle beperkingen voor het recht van vestiging en           gevend Comité uit te breiden door dit de bevoegdheid
het vrij verrichten van diensten binnen de Gemeenschap;        te geven advies uit te brengen over de goedkeuring
                                                               of afwijzing van deze wijzigingen op communautair
Overwegende dat het, naast de opheffing van deze               niveau;
beperkingen, wenselijk is zich bezig te houden met de
situatie die zich kan voordoen in geval van moeilijkhe-        Overwegende- dat bij ontstentenis van of in geval van
den bij een kredietinstelling, met name indien deze            mislukking van saneringsmaatregelen, de in crisis verke-
instelling bijkantoren heeft in andere Lid-Staten;             rende kredietinstellingen moeten worden geliquideerd;
                                                               dat het in dit geval dienstig is bepaalde maatregelen te
Overwegende dat de huidige structuur van de sector             treffen tot coördinatie van de rol van de autoriteiten
kredietinstellingen waarin de toegang tot de werkzaam-         voor het toezicht op het bankwezen bij de toepassing
heid en de uitoefening daarvan in alle Lid-Staten onder-       van liquidatiemaatregelen;
worpen zijn aan toezicht door de autoriteiten, het voor-       Overwegende dat de belangrijke rol die door de bevoeg-
zien in specifieke maatregelen voor deze instellingen op       de autoriteiten voor de inleiding van de liquidatie met
het gebied van sanering en liquidatie rechtvaardigt;           het treffen van liquidatiemaatregelen wordt gespeeld,
                                                               na de inleiding van de liquidatie moet worden voortge-
Overwegende dat de in de Lid-Staten geldende wettelij-
                                                               zet ten einde een correcte afwikkeling van de liquidatie-
ke regelingen en praktijken gericht zijn op de invoering
                                                               operaties mogelijk te maken;
van saneringsprocedures, die de insolventie van
kredietinstellingen moeten voorkomen, zodra zich een           Overwegende dat de intrekking van de bankvergunning
moeilijke financiële situatie voordoet, zulks met name         een van de noodzakelijke gevolgen moet zijn van het in
om het vertrouwen van de spaarders in het bankwezen            liquidatie brengen van kredietinstellingen; dat echter in
te bewaren;                                                    bepaalde uitzonderlijke gevallen de bevoegde autori-
                                                               teiten deze in stand kunnen houden om de liquidatie-
Overwegende dat het zeer moeilijk zou zijn te pogen            operaties te vergemakkelijken;
deze wettelijke regelingen en praktijken te unificeren
zonder in eerste instantie een onderlinge erkenning door       Overwegende dat met betrekking tot kredietinstellingen
de Lid-Staten van hetgeen elk hunner doet om de fi-            algemeen aanvaard wordt dat de instelling en haar
nanciële moeilijkheden van zijn eigen instellingen op te       bijkantoren gedurende hun bedrijfsuitoefening een een-
lossen, tot stand te hebben gebracht;                          heid vormen die onderworpen is aan de controle van
                                                               de bevoegde autoriteiten voor het hoofdkantoor wat
Overwegende dat het wenselijk is de tenuitvoerlegging          het toezicht op de liquiditeit en de solvabiliteit betreft;
van de saneringsmaatregelen betreffende een krediet-           dat het niet dienstig zou zijn van deze regel af te zien
instelling die werkzaam is in meer dan een Lid-Staat           bij de liquidatie van een kredietinstelling;
toe te vertrouwen aan de bevoegde autoriteiten van een         Overwegende dat de gelijkheid van de schuldeisers
enkele Lid-Staat, namelijk die waar de kredietinstelling       slechts kan worden gevrijwaard indien de kredietinstel-
haar hoofdkantoor heeft, en dat deze gemachtigd moe-           ling wordt geliquideerd aan de hand van de beginselen
ten zijn hun eigen wetgeving buiten het nationale grond-       van eenheid en universaliteit, die de bevoegdheid van
gebied toe te passen, in passend overleg met bevoegde          de administratieve en rechterlijke autoriteiten van een
autoriteiten van de andere betrokken Lid-Staten;               enkele Lid-Staat veronderstellen, alsmede de toepassing
Overwegende dat het doel van de sanering slechts kan           van het liquidatierecht van het land van het hoofdkan-
worden bereikt indien alle hindernissen van juridische         toor en de extra-territorialiteit van de gevolgen daarvan;
aard die de toepassing van de door de autoriteiten van         Overwegende dat voor de liquidatie bijzondere regels
het land waar het hoofdkantoor zich bevindt genomen            moeten gelden wanneer de instelling solvent is; dat de
saneringsmaatregelen op de bijkantoren zouden belet-
ten, worden opgeheven;                                          (') PB nr. L 322 van 17. 12. 1977, blz. 30.
 ---pagebreak--- Nr. C 356/56                       Publikatieblad van de Europese Gemeenschappen                                31. 12. 85
vrijwillige liquidatie volgens de statutaire bepalingen       a) in het kader van het normale toezicht op
deze solvabiliteit veronderstelt; dat er voor dienst te           kredietinstellingen als gedefinieerd in artikel 7 van
worden gezorgd dat de bevoegde autoriteiten de be-                Richtlijn 77/780/EEG, alsmede maatregelen ter be-
voegdheid zullen hebben zich daarvan gedurende de                 straffing van inbreuken op wettelijke en bestuurs-
hele looptijd van de liquidatie-operaties te verzekeren;          rechtelijke bepalingen;
Overwegende dat de coördinatie van de rol van de              b) in het kader van een faillissement, een akkoord of
bevoegde autoriteiten bij de sanering en liquidatie door          enigerlei andere reeds ingeleide liquidatieprocedure.
middel van bepaalde aanpassingen eveneens mogelijk
moet worden gemaakt voor de bijkantoren van                   3.    De in lid 1 bedoelde maatregelen en de bevoegde
kredietinstellingen wier hoofdkantoor zich buiten de          autoriteiten die deze kunnen treffen worden vermeld in
Gemeenschap bevindt;                                          de wettelijke en bestuursrechtelijke bepalingen zoals
                                                              vermeld in de bijlage.
Overwegende dat de belangen van de depositohouders
in geval van liquidatie van een insolvente kredietinstel-
ling moeten worden beschermd door middel van de in                                      Artikel 3
de Europese Gemeenschap bestaande garantiestelsels,
zonder onderscheid op éénzelfde grondgebied tussen de         In deze richtlijn wordt verstaan onder:
bijkantoren van nationale dan wel van krediet-
instellingen van de Lid-Staten, en subsidiair binnen         — land van het hoofdkantoor:          de Lid-Staat waar een
éénzelfde instelling tussen de in de Lid-Staat van het            kredietinstelling haar hoofdkantoor heeft.
hoofdkantoor dan wel bij de in andere Lid-Staten opge-
                                                              — land van ontvangst: de Lid-Staat niet zijnde            het
richte bijkantoren ingelegde gelden, wanneer in deze
                                                                  land dat gedefinieerd wordt als het land van          het
Staten geen garantiestelsel bestaat,
                                                                  hoofdkantoor, waar een kredietinstelling een         bij-
                                                                  kantoor in de zin van artikel 1, derde streepje,     van
                                                                  Richtlijn 77/780/EEG heeft opgericht.
HEEFT DE VOLGENDE RICHTLIJN VASTGESTELD:                     — bevoegde autoriteiten: de autoriteiten die bevoegd
                                                                  zijn voor de verlening en intrekking van de vergun-
                          TITEL I                                 ning en/of voor het uitoefenen van toezicht op de
                                                                  werkzaamheid van kredietinstellingen overeenkom-
                                                                  stig de artikelen 3, 4, 6, 7 en 8 van Richtlijn 77/780/
             Toepassingsgebied en definities
                                                                  EEG, alsmede de autoriteiten welk in de bijlage
                                                                  worden genoemd als zijnde belast met de tenuitvoer-
                         Artikel 1                                legging van de saneringsmaatregelen.
 1.    Deze richtlijn is van toepassing op krediet-
instellingen en hun bijkantoren, als gedefinieerd in ar-                                 TITEL II
tikel 1, eerste en derde streepje, van Richtlijn 77/780/
EEG en rekening houdend met de in artikel 2 van die                               Saneringsmaatregelen
richtlijn gestelde voorwaarden en genoemde uitzon-
deringen.                                                     A. Kredietinstellingen met hoofdkantoor binnen de Gemeen-
                                                                                          schap
2.     De bepalingen van deze richtlijn inzake bijkanto-
ren van een kredietinstelling met hoofdkantoor buiten
de Gemeenschap zijn alleen van toepassing wanneer                                       Artikel 4
deze instelling bijkantoren heeft in minstens twee Lid-
Staten van de Gemeenschap.                                    1.    De autoriteiten of de rechterlijke instanties van
                                                              het land van het hoofdkantoor zijn bevoegd om over-
                                                              eenkomstig de op hun grondgebied geldende regelingen,
                         Artikel 2                            procedures en gebruiken te besluiten tot het ten aanzien
                                                              van een kredietinstelling en haar bijkantoren treffen
 1.    In de zin van deze richtlijn Worden als sanerings-     van een of meer saneringsmaatregelen.
maatregelen beschouwd maatregelen die beogen de fi-
nanciële situatie van een kredietinstelling te beschermen     2.     De saneringsmaatregelen waartoe door de bevoeg-
of weer in het reine te brengen en die voldoen aan de         de autoriteiten of de bevoegde rechter van het land van
volgende voorwaarden:                                         het hoofdkantoor is besloten, hebben volledige werking
a) zij moeten zijn opgenomen in de lijst in de bijlage        ten aanzien van de bestuurders en de schuldeisers van
    bij deze richtlijn;                                       in de andere Lid-Staten gevestigde bijkantoren, zelfs
                                                              indien de hierop toepasselijke regelingen van het land
b) zij moeten ten doel hebben de inleiding van een            van ontvangst niet in dergelijke maatregelen voorzien
    liquidatieprocedure te voorkomen;                         of de tenuitvoerlegging daarvan afhankelijk stellen van
c) het besluit ertoe moet genomen zijn vóór een insol-        voorwaarden die niet worden vervuld.
    ventieverklaring van de kredietinstelling.
                                                              3.     De door de bevoegde autoriteiten of de bevoegde
2.     Niet als saneringsmaatregelen worden be-               rechter van het land van het hoofdkantoor genomen
schouwd, zelfs indien zij vermeld worden in de lijst in       besluiten om een of meer saneringsmaatregelen ten uit-
de bijlage, de maatregelen welke worden genomen:              voer te leggen, stuiten de tenuitvoerlegging of de hand-
 ---pagebreak--- 31. 12. 85                          Publikatieblad van de Europese Gemeenschappen                              Nr. C 356/57
having, door de bevoegde autoriteiten of rechterlijke         king ten opzichte van de schuldeisers, tenzij de bevoegde
instanties van het land van ontvangst, van alle sa-           autoriteiten van het land van het hoofdkantoor of de
neringsmaatregelen in de zin van artikel 2, tenzij een        wetgeving van dat land betreffende deze maatregelen
andersluidende beslissing wordt genomen door de be-           anders bepalen.
voegde autoriteiten van het land van het hoofdkantoor.
                                                              5.     Behalve in geval van individuele kennisgeving
                                                              lopen de beroepstermijnen vanaf de bekendmaking in
                          Artikel 5
                                                              het Publikatieblad van de Europese           Gemeenschappen.
 De bevoegde autoriteiten van het land van het hoofd-
 kantoor dienen vóór de vaststelling van saneringsmaat-
 regelen op welke wijze dan ook de bevoegde autoriteiten
 van het land van ontvangst in kennis te stellen van           B. Kredietinstellingen met hoofdkantoor buiten de Gemeenschap
 hun voornemen en overleg met hen te plegen over de
 gevolgen van deze maatregel in het land van ontvangst,
 tenzij de maatregel kennelijk niet bestemd is om gevol-                                  Artikel 8
 gen van betekenis te hebben voor een in een andere Lid-
 Staat gevestigd bijkantoor.                                   1.    In afwachting van een latere coördinatie van de
                                                               wettelijke en rechtelijke bepalingen inzake de bijkanto-
                                                               ren van kredietinstellingen met hoofdkantoor buiten de
                          Artikel 6
                                                               Gemeenschap behouden de autoriteiten en rechterlijke
 Indien de bevoegde autoriteiten van het land van ont-         instanties van het land van ontvangst de mogelijkheid
 vangst het noodzakelijk achten op hun grondgebied een         de saneringsmaatregelen ten uitvoer te leggen overeen-
 of meer saneringsmaatregelen in de zin van artikel 2 te       komstig de op hun grondgebied geldende regelingen,
 treffen, dienen zij de bevoegde autoriteiten van het land     procedures en praktijken, tenzij in de met het land
 van het hoofdkantoor daarover in te lichten.                  van het hoofdkantoor, overeenkomstig het Verdrag,
                                                               op basis van wederkerigheid gesloten overeenkomsten
 Indien de bevoegde autoriteiten van het land van het          anders wordt bepaald.
 hoofdkantoor, na deze inlichtingen te hebben ontvan-
 gen, van oordeel zijn dat de door een op hun grond-           2.    De bevoegde autoriteit van het land van ontvangst
 gebied gevestigd bijkantoor ondervonden moeilijkhe-           van een bijkantoor van een kredietinstelling met hoofd-
 den niet van dien aard zijn, dat de toepassing van artikel    kantoor buiten de Gemeenschap die het noodzakelijk
 4, leden 1 en 2, wordt gerechtvaardigd, delen zij zulks       acht een of meer saneringsmaatregelen in de zin van
 mede aan de autoriteiten van het land van ontvangst,          artikel 2 ten uitvoer te leggen dient echter vóór de
 die kunnen besluiten op hun grondgebied een of meer           vaststelling van dergelijke maatregelen op welke wijze
 saneringsmaatregelen toe te passen.                           dan ook de bevoegde autoriteiten van de andere landen
                                                               van ontvangst waarin de instelling bijkantoren, opgeno-
                          Artikel 7                            men in de lijst bedoeld in artikel 3, lid 7, van Richtlijn
                                                               77/780/EEG en ieder jaar gepubliceerd in het Publikatie-
 1.    Wanneer de tenuitvoerlegging van saneringsmaat-         blad van de Europese Gemeenschappen,              heeft opge-
 regelen waartoe overeenkomstig artikel 4, leden 1 en 2,       richt, daarover in te lichten.
 is besloten, de rechten van in een land van ontvangst
 gevestigde schuldeisers rechtstreeks nadelig beïnvloedt       3.    In de gevallen waarin met uiterste spoed moet
 en beroep mogelijk is in het land van het hoofdkantoor        worden opgetreden kunnen de in lid 2 bedoelde inlich-
 tegen het besluit waarbij de maatregel wordt gelast,          tingen worden vervangen door een onverwijlde ken-
 kunnen de bevoegde autoriteiten van het land van het          nisgeving van de maatregel aan de bevoegde autoriteiten
 hoofdkantoor, indien zij zulks noodzakelijk achten, op        van de andere landen van ontvangst.
 kosten van de kredietinstelling een uittreksel van hun
 besluit bekendmaken in het Publikatieblad van de Eu-          4.    De bevoegde autoriteiten van een ander land van
 ropese Gemeenschappen alsmede in twee nationale dag-          ontvangst kunnen besluiten dat de saneringsmaat-
 bladen van ieder land van ontvangst.                          regelen waarvan zij kennis genomen hebben door de
                                                               in lid 2 bedoelde procedure of de in lid 3 bedoelde
 2.    De bevoegde autoriteiten van het land van het           kennisgeving, werking hebben ten aanzien van bestuur-
 hoofdkantoor kunnen, indien zij zulks dienstig achten,        ders en schuldeisers van de in dat land van ontvangst
 rechtstreeks en individueel kennis geven van de maatre-       gevestigde bijkantoren, zelfs indien de krachtens lid 1 op
 gel aan de in de Gemeenschap woonachtige                      deze toepasselijke regeling niet in dergelijke maatregelen
 schuldeisers, wier rechten nadelig worden beïnvloed.          voorziet, of de tenuitvoerlegging daarvan afhankelijk
 3.    In het bekend te maken uittreksel van het besluit       stelt van voorwaarden die niet worden vervuld, zulks
 of de kennisgeving moeten in de officiële taal of talen       echter onder voorbehoud van de toepassing van de in
 van de betrokken Lid-Staten doel en rechtsgrondslag           lid 1 bedoelde overeenkomsten.
 van het genomen besluit, de beroepstermijnen en het
                                                               5.     De bekendmakingsmaatregelen, die ingevolge ar-
 adres van de voor de behandeling van het beroep be-
                                                               tikel 7, leden 1 en 2, moeten worden genomen door de
 voegde autoriteiten of bevoegde rechter nauwkeurig
 worden aangegeven.                                            bevoegde autoriteiten van het land van het hoofdkan-
                                                               toor, dienen, bij toepassing van het bepaalde in lid 4
 4.    De saneringsmaatregelen zijn onafhankelijk van          van dit artikel, te worden verzorgd door de in lid
 de in de leden 1 tot en met 3 bedoelde bekendmakings-         2 bedoelde bevoegde autoriteiten van het land van
 maatregelen van toepassing en hebben volledige wer-           ontvangst.
 ---pagebreak--- Nr. C 356/58                           Publikatieblad van de Europese Gemeenschappen                             31. 12. 85
C. Aanpassing van de richtlijn aan de wijzigingen van de natio-  de autoriteiten of de rechterlijke instantie van het land
    nale wettelijke regelingen                                   van het hoofdkantoor; dientengevolge neemt hij, met
                                                                 naleving van de algemene beginselen van zijn respectieve
                                                                 wetgeving, de daartoe vereiste wettelijke en bestuurs-
                             Artikel 9                           rechtelijke maatregelen.
1.     De in de bijlage opgenomen lijst van sanerings-                                     TITEL III
maatregelen wordt gewijzigd en aangevuld overeen-
komstig de in dit artikel vastgestelde procedure.                                         Liquidatie
2.     Indien een Lid-Staat de lijst van de in de bijlage
opgenomen maatregelen wil wijzigen of aanvullen, stelt           A. Kredietinstellingen met hoofdkantoor binnen de Gemeen-
hij de Commissie in kennis van de voorgenomen maat-                                          schap
regel, met vermelding of de maatregel al dan niet bepa-
lingen inhoudt welke de rechten van derden nadelig                                        Artikel 11
kunnen beïnvloeden.
                                                                 1.     De bevoegde autoriteiten van het land van het
3.     Een vertegenwoordiger van de Commissie ver-               hoofdkantoor worden geraadpleegd over ieder verzoek
zoekt de voorzitter van het Raadgevend Comité voor               tot inleiding van een gerechtelijke liquidatieprocedure
het Bankwezen, ingesteld bij Richtlijn 77/780/EEG,               van schuldeisers, de schuldenaar of het openbaar mi-
hierna „het Comité" te noemen, de voorgestelde maat-             nisterie.
regel aan het Comité voor te leggen met het verzoek,
indien de situatie zulks lijkt te vereisen, dat het Comité       2.     Het bedrijf van de kredietinstelling wordt geli-
met spoed bijeenkomt.                                            quideerd overeenkomstig de bepalingen van het recht
                                                                 van de Staat van het hoofdkantoor, voor zover in deze
4.     Het Comité brengt over deze maatregel advies uit          richtlijn of in het Verdrag betreffende faillissement,
met gekwalificeerde meerderheid van twee derden der              akkoorden en andere soortgelijke procedures niet an-
stemmen; indien de voorgenomen wijziging echter een              ders wordt bepaald.
maatregel betreft die de rechten van derden nadelig
kan beïnvloeden, brengt het Comité advies uit met                3.     De besluiten van administratieve, rechterlijke of
eenparigheid van stemmen.                                        met de liquidatie belaste organen van het land van het
                                                                 hoofdkantoor met betrekking tot de liquidatie van een
                                                                 kredietinstelling hebben ook volledige werking ten aan-
5.     Wanneer het Comité een gunstig advies uitbrengt
                                                                 zien van de bijkantoren van de kredietinstelling die in
over de wijziging van de lijst, stelt de Commissie de
                                                                 andere Lid-Staten zijn gelegen en vormen een belemme-
voorgenomen maatregel vast.
                                                                 ring voor het besluit tot inleiding van andere liquidatie-
                                                                 procedures tegen die bijkantoren, onder voorbehoud
6.     Wanneer het Comité een dergelijk advies niet uit-
                                                                 van het bepaalde in artikel 12, lid 2.
brengt, dient de Commissie onverwijld bij de Raad, die
met gekwalificeerde meerderheid besluit, een voorstel
betreffende de te nemen maatregel in. Indien de Raad                                      Artikel 12
na het verstrijken van een termijn van zes maanden
vanaf de indiening van het voorstel geen besluit heeft           1.     De bevoegde autoriteiten van het land van het
genomen, wordt de voorgestelde maatregel door de                 hoofdkantoor worden vóór iedere beslissing tot vrijwil-
Commissie vastgesteld. Deze bepaling is niet van toe-            lige liquidatie door de statutaire organen van een kre-
passing indien de maatregel de rechten van schuldeisers          dietinstelling geraadpleegd.
nadelig kan beïnvloeden. In dat geval dient de Commis-
sie bij de Raad een voorstel voor een richtlijn in onder de      2.     De vrijwillige liquidatie van een kredietinstelling
in artikel 149 van het Verdrag bepaalde voorwaarden.             vormt geen belemmering voor de inleiding, op verzoek
                                                                 van de bevoegde autoriteiten van het land van het
7.     De Lid-Staten kunnen, zonder de besluiten van             hoofdkantoor, van een administratieve of gerechtelijke
het Comité en de Raad af te wachten, de voorgenomen              liquidatie, indien de statutaire organen van de instelling
maatregel vaststellen; de ingevolge die maatregel geno-          deze liquidatie niet bevredigend verrichten of indien er
men besluiten kunnen echter niet in aanmerking komen             gegronde vrees voor bestaat dat de instelling niet in
voor de toepassing van de bepalingen van deze richtlijn,         staat zal zijn aan haar verplichtingen jegens haar
met name die van artikel 4, leden 2 en 3.                        schuldeisers te voldoen.
                                                                                          Artikel 13
                            Artikel 10
                                                                 1.     Wanneer een liquidatieprocedure wordt ingeleid
Iedere Lid-Staat ziet erop toe dat geen juridische belem-        ten aanzien van een kredietinstelling bij ontstentenis
meringen in de weg staan aan de toepassing op de op              van of na het mislukken van saneringsmaatregelen,
zijn grondgebied opgerichte bijkantoren van krediet-             trekken de bevoegde autoriteiten van het land van het
instellingen, die hun hoofdkantoor hebben in een andere          hoofdkantoor de vergunning van deze instelling in met
Lid-Staat, van saneringsmaatregelen waartoe overeen-             inachtneming van de procedure van artikel 8 van Richt-
komstig artikel 4 kan worden besloten door de bevoeg-            lijn 77/780/EEG.
 ---pagebreak--- 31. 12. 85                           Publikatieblad van de Europese Gemeenschappen                          Nr. C 356/59
2.     Bij wijze van uitzondering belemmert de in-             4.      De bevoegde autoriteiten van de andere landen
trekking van de vergunning echter de met de liquidatie         van ontvangst dan het in de leden 1 en 2 bedoelde,
belaste persoon of personen niet bepaalde activiteiten         kunnen besluiten de eventueel aan het op hun grond-
van de kredietinstelling voort te zetten met instemming        gebied opgerichte bijkantoor verleende, afzonderlijke
en onder controle van de bevoegde autoriteiten van             vergunning in te trekken.
het land van het hoofdkantoor, voor zover zulks ten
                                                               5.      Bij wijze van uitzondering belet de intrekking van
behoeve van de liquidatie noodzakelijk is.
                                                               de vergunning de met de liquidatie belaste persoon of
Deze bepaling is in het land van ontvangst alleen van          personen niet, bepaalde activiteiten van het bijkantoor
toepassing indien de wettelijke regeling met betrekking        voort te zetten met instemming van de autoriteiten en/of
tot de intrekking van bankvergunningen niet anders             onder controle van de bevoegde rechterlijke instanties,
bepaalt.                                                       voor zover de wetgeving van het land van ontvangst
3.     In geval van vrijwillige liquidatie behoeft de in       zulks toestaat.
artikel 3 van Richtlijn 77/780/EEG bedoelde vergunning         6.      De intrekking van de vergunning beëindigt niet
niet te worden ingetrokken tot het eind van de li-             het toezicht op de activiteiten van een bijkantoor door
quidatie-operaties, op voorwaarde dat de instelling            de bevoegde autoriteiten van het land van ontvangst.
blijft voldoen aan de voorwaarden waaraan de vergun-
ning is verbonden.
                                                                                          TITEL IV
                          Artikel 14                                                 Depositogarantie
 1.    De liquidatie vindt plaats onder toezicht van de
bevoegde autoriteiten van het land van het hoofdkan-                                     Artikel 16
toor in samenwerking met de bevoegde autoriteiten van
het land van ontvangst.                                         1.     De Lid-Staten zien erop toe dat de op hun grond-
                                                               gebied bestaande depositogarantiestelsels ook van toe-
2.     De liquidators zijn gerechtigd op het grondgebied        passing zijn op de deposito's van bijkantoren van
van alle Lid-Staten alle bevoegdheden uit te oefenen tot        kredietinstellingen met hoofdkantoor in een andere Lid-
uitoefening waarvan zij op het grondgebied van het              Staat.
land van inleiding van de liquidatie bevoegd zijn. Zelfs
 indien de wetgeving van het land van inleiding van de          2.     Voorlopig en tot de inwerkingtreding van een
liquidatie niet voorziet in de mogelijkheid van aanstel-        depositogarantiestelsel in alle Lid-Staten zien deze erop
ling van meer dan een liquidator, kunnen de bevoegde            toe dat de depositogarantiestelsels waarbij de in-
 autoriteiten van een land van ontvangst, indien zij dat        stellingen die hun hoofdkantoor op hun grondgebied
nodig achten, verzoeken dat tevens een van de personen          hebben, zijn aangesloten, het mogelijk maken de deposi-
die in hun eigen land als liquidator optreden zal worden        to's te dekken van bijkantoren welke zijn opgericht in
benoemd; eveneens zullen, indien de wet van het land            landen van ontvangst binnen de Gemeenschap waar
waar de liquidatieprocedure is ingeleid toestaat dat           geen depositogarantiestelsel bestaat, op dezelfde voor-
aan andere personen bepaalde bevoegdheden worden                waarden als voor de garantie van in het land van het
overgedragen, die personen op verzoek van de bevoegde           hoofdkantoor ontvangen deposito's.
 autoriteiten van het land van ontvangst, benoemd moe-
ten worden uit de personen die in dat land als liquidator
werkzaam mogen zijn.                                                                      TITEL V
                                                                                      Slotbepalingen
B. Kredietinstellingen met hoofdkantoor buiten de Gemeenschap
                          Artikel 15                                                     Artikel 17
 1.     Indien de wetgeving van het land van ontvangst          1.     De Lid-Staten treffen de wettelijke en bestuurs-
 voorziet in de mogelijkheid tot liquidatie van een bij-       rechtelijke maatregelen die nodig zijn om uiterlijk op
 kantoor van een kredietinstelling die haar hoofdkantoor        1 januari 1990 aan deze richtlijn te voldoen. Zij stellen
 buiten de Gemeenschap heeft, wordt deze liquidatie            de Commissie daarvan onverwijld in kennis.
 uitgesproken door de bevoegde autoriteiten of rechter-
 lijke instanties van dit land van ontvangst.                   De Lid-Staten kunnen bepalen dat de bedoelde maatre-
                                                               gelen eerst twee jaar na die datum van toepassing zullen
 2.     De bevoegde autoriteiten van het in lid 1 bedoelde     zijn.
 land van ontvangst trekken de vergunning van dit bij-
 kantoor in, indien daaraan afzonderlijk vergunning is         2.      De Lid-Staten delen de Commissie de tekst van
 verleend overeenkomstig artikel 4, lid 4, van Richtlijn        alle belangrijke bepalingen van intern recht mede die zij
 77/780/EEG.                                                   op het onder deze richtlijn vallende gebied vaststellen.
 3.     De in de leden 1 en 2 bedoelde bevoegde autori-
 teiten stellen de bevoegde autoriteiten van de andere                                   Artikel 18
 landen van ontvangst in kennis van de intrekking van de
 vergunning en de inleiding van de liquidatieprocedure.        Deze richtlijn is gericht tot de Lid-Staten.
 ---pagebreak--- Nr. C 356/60                           Publikatieblad van de Europese Gemeenschappen                                        31. 12. 85
                                                                BIJLAGE
           Lijst van saneringsmaatregelen, bedoeld in artikel 2, lid 1, van de ontwerp-richtlijn tot coördinatie van de
            wettelijke en bestuursrechtelijke bepalingen betreffende de sanering en de liquidatie van kredietinstellingen
           BELGIË
           Banken
           — Onderzoeken en expertises
                Artikel 19, derde alinea, sub 2, en vierde alinea van Koninklijk Besluit nr. 185 van 9 juli 1935 op de
                bankcontrole en het uitgifteregime voor titels en effecten (strafbepaling: artikel 42, sub 9, van hetzelfde
                besluk).
                Bevoegde autoriteit om te besluiten tot het onderzoek of de expertise: de Bankcommissie.
                Bevoegde autoriteiten voor het verrichten van de enquête of de expertise: de Bankcommissie en de
                Nationale Bank van België op verzoek van de Bankcommissie.
           — Benoeming van een speciaal commissaris
                Artikel 25, lid '1, eerste en tweede alinea, sub 1, en lid 2 van Koninklijk Besluit nr. 185 van 9 juli 1935
                (strafbepaling voor degenen, die handelingen verrichten zonder toestemming van de speciaal commissaris:
                artikel 42, sub 2 bis, van hetzelfde besluit).
                Bevoegde autoriteit voor de benoeming van de speciaal commissaris: de Bankcommissie.
           — Volledige of gedeeltelijke opschorting van de activiteiten
                Artikel 25, lid 1, eerste en tweede alinea, sub 2, en lid 3 van Koninklijk Besluit nr. 185 van 9 juli 1935
                (strafbepaling voor degenen die handelingen verrichten tegen een opschortingsbeslissing: artikel 42, sub
                2 bis, van hetzelfde besluit).
                Bevoegde autoriteit voor de opschorting: de Bankcommissie; beroep kan worden ingesteld bij de minister
                                                                                                             s
                van Financiën die het besluit bekrachtigt of opheft.
           Private spaarkassen
           — Onderzoeken en expertises
                Artikel 16, vierde alinea, sub 2, en vijfde alinea van de bepalingen betreffende de controle op de private
                spaarkassen, gecoördineerd bij Koninklijk Besluit van 23 juni 1967 (strafbepaling: artikel 35 van deze
                gecoördineerde bepalingen).
                Bevoegde autoriteit om te besluiten tot de enquête of de expertise: de Bankcommissie.
                Bevoegde autoriteiten voor het verrichten van de enquête of de expertise: de Bankcommissie en de
                Nationale Bank van België op verzoek van de Bankcommissie.
           — Benoeming van een speciaal commissaris
                Artikel 17 bis, lid 1, eerste en tweede alinea, sub 1, en lid 2 van deze gecoördineerde bepalingen
                (strafbepaling: artikel 32, sub 4, van deze gecoördineerde bepalingen).
                Bevoegde autoriteit: de Bankcommissie.
           — Volledige of gedeeltelijke opschorting van de activiteiten
                Artikel 17 bis, lid 1, eerste en tweede alinea, sub 2, en lid 3 van deze gecoördineerde bepalingen
                (strafbepaling: artikel 32, sub 4, van deze gecoördineerde bepalingen).
                Bevoegde autoriteit en beroep: de Bankcommissie; beroep kan worden ingesteld bij de minister van
                Financiën die het besluit bekrachtigt of opheft.
           — Bevoegdheid van de Koning, bij het besluit tot intrekking van de werkingsmachtiging van een private
                spaarkas de nodige maatregelen te nemen om de rechten van de geldbeleggers te vrijwaren, met name de
                overdracht van met zekerheid bezwaarde spaarfondsen en activa.
                Artikel 23 van deze gecoördineerde bepalingen.
           Ondernemingen welke onder hoofdstuk 1 van de wet van 10 juni 1964 vallen
           — Onderzoeken en expertises ter plaatse
                Artikel 6, lid 1, derde alinea, sub 2, en vierde alinea van de wet van 10 juni 1964 inzake het openbaar
                aantrekken van spaargelden (strafbepaling: artikel 13, hoofdstuk 4, van deze wet).
 ---pagebreak--- 31. 12. 85                             Publikatieblad van de Europese Gemeenschappen                                       Nr. C 356/61
               Bevoegde autoriteit om te besluiten tot het onderzoek of de expertise: de Bankcommissie.
               Bevoegde autoriteiten voor het verrichten van het onderzoek of de expertise: de Bankcommissie en de
               Nationale Bank van België op verzoek van de Bankcommissie.
           -— Benoeming van een speciaal commissaris
               Artikel 9 bis, lid 1, eerste en tweede alinea, sub 1, en lid 2 van deze wet (strafbepaling: artikel 13, sub 5,
               van deze wet).
               Bevoegde autoriteit: de Bankcommissie.
           — "Volledige of gedeeltelijke opschorting van de activiteiten
               Artikel 9 bis, lid 2, eerste en tweede alinea, sub 2, en lid 3 van deze wet (strafbepaling: artikel 15, lid 5,
               van deze wet).
               Bevoegde autoriteit en beroep: de Bankcommissie; een beroep kan worden ingesteld bij de minister van
               Financiën die het besluit bekrachtigt of opheft.
           Publiekrechtelijke kredietinstellingen
           Spaarkas van de Algemene Spaar- en Lijfrentekas
           — Onderzoeken en expertises ter plaatse
               Artikel 1, tweede alinea, van het Koninklijk Besluit nr. 2 betreffende het toezicht op de Spaarkas van de
               Algemene Spaar- en Lijfrentekas.
               Bevoegde autoriteit om te besluiten tot het onderzoek of de expertise: de Bankcommissie.
               Bevoegde autoriteiten voor het verrichten van het onderzoek of de expertise: de Bankcommissie en de
               Nationale Bank van België op verzoek van de Bankcommissie.
           — Andere maatregelen: geen bijzondere maatregelen; verantwoordelijkheid van het Parlement en de Regering.
           DENEMARKEN
           Artikel 46 van Wet nr. 35 van 30 januari 1981.
           De toezichthoudende autoriteiten voor banken en spaarbanken kunnen verklaren dat banken en spaarbanken
           verkeren in een toestand van te hebben opgehouden te betalen, wanneer zulks noodzakelijk is in het belang
           van de beleggers. De staking van de betalingen kan door de bank of spaarbank niet ongedaan worden gemaakt
           zonder goedkeuring van de toezichthoudende autoriteiten. De verklaring moet worden toegezonden aan een
           rechterlijke instantie, het „Skifteret".
           FRANKRIJK
           Maatregelen, voorzien bij Wet nr. 84/46 van 24 januari 1984 betreffende de activiteit van en de controle op
           kredietinstellingen.
           Door de Commission bancaire te nemen maatregelen:
           — de injunctie (artikel 43),
           — de benoeming van een tijdelijk bewindvoerder (artikel 44),
           — het verbod van bepaalde operaties en andere beperkingen bij de uitoefening van het bankbedrijf (artikel
               45, lid 3),
           — de tijdelijke schorsing of het ontslag ambtshalve van een of meer van de met de daadwerkelijke bepaling
               van het bedrijfsbeleid van kredietinstellingen belaste personen (artikel 45, leden 4 en 5).
           Door de president van de Bank van Frankrijk te nemen maatregelen:
           Organisatie van de bijstand van de gezamenlijke kredietinstellingen ten einde de nodige maatregelen te nemen
           voor de bescherming van de belangen van beleggers en derden, de werking van het banksysteem en het
           behoud van de reputatie van het bankbedrijf (artikel 52).
           DUITSLAND
           Maatregelen ingevolge artikel 46 van de wet op de organisatie van het bankbedrijf:
           — instructies aan de bestuurders,
           — verbod of beperking van het recht tot het verrichten van betalingstransacties,
           —- verbod of beperking van de uitoefening van hun functies voor eigenaren of bestuurders,
           — benoeming van personen die belast zijn met het toezicht op de instelling.
 ---pagebreak--- ^r.C^éó^D^                           ^ubli^n^b^d^ndcFuron^^óG^rn^cn^ch^nn^n                                                 ^Ll^.^éó
         maatregelen ingevolge artikel 46 bis van de wet op de organisatie van het bankbedrijf^^
         — verbod van het verrichten van betalingen of van vervreemding,
         — sluiting van de loketten van een kredietinstelling voor operaties met de cliënteel,
         — verbod van in ontvangstneming van betalingen die met bestemd zim voor de delging van schulden jegens
             de kredietinstelling.
         bevoegde autonteit^het^undesaufsichtsamtfur das t(reditwesen.
         oaio^t(^^L^^n
         maatregelen, voorzien in.
         a^ Wet nr. 1665/1951 tot organisatie van het bedrijfseconomisch toezicht op banken, de administratieve
             liquidatie van banken, de benoeming van een gemachtigde, de liquidatie en de intrekking van de
             vergunning^
         b^ Wet nr.236/75betreffendedebenoemingvaneentijdelirkebewmdvoerder                        ingevallen vanbijzondere
             spoedeisendheid en betekenis,
         c^ Wet nr.431/76mzake de verplichte verdubbeling van het aandelenkapitaal van banken onder bepaalde
             voorwaarden, die geacht worden een staat van insolventie in te houden,
         d^ Wet nr.2292/1953 ^met name de artikelen lOtot en met 12^ m^^ke verplichte fusies van kredietinstellingen.
         A. ^vlaatregelendiekunnen w o r d e n g e n o m e n d o o r d e ^ a n k van Griekenland ingevolgedealgemene wet
             nr. 1266/19^2
                 i^ verplichte verhoging van het aandelenkapitaal door banken ^Wetnr. 1665/1951, artikel 6^,
               ii^ benoeming van een gemachtigde ^ W e t n r . 1 6 6 5 / 1 9 5 1 , a r t i k e l s
             iii^ benoeming van een tijdelijk bewindvoerder in gevallenvanbijzondere betekenis en spoedeisendheid
                    ^Wetnr.236/75^
              iv^ verplichte verhoging ^verdubbeling^ van het aandelenkapitaal door banken die meermaals onder het
                    toezicht van een gemachtigde of een tijdehjkbewindvoerderzim geplaatstenwier aandelenkapitaal
                    en reserves minder dan l/7é^e van het totaal van hun deposito^sbedragen^Wetnr.431/76^
         D. maatregelen die door de regering kunnen worden genomen ^ a a d van ministers en minister van t^andel^
             Verplichte fusie van banken en verplichte verhoging van hetoorspronkelnk aandelenkapitaal m e t t e n
             minste een derde ^Wetnr. 2292/1953,artikel le^tot en met 12^.
         ^vlaatregelenbetreffende erkendebanken,neergelegd in de Central ^ a n k ^ c t 1971, bevoegde autoriteit de
         Central ^ank of treland^
         — opschorting van het recht tot montvangstneming van deposito^sen het verrichten van betalmgen^artikel
         — beperking van de draagwijdte van de vergunning partikel lum
         — verbod of beperking van reclame betreffende deposito^s^artikel 22^.
         maatregelen betreffende building societies, neergelegd in de building ^ocieties^ct 1976, bevoegde autonteit^
         the registrar of^nendlv^ocieties
         — beperking van de vergunning partikel i n ,
         — leningen van een vennootschap aan een andere ^artikel24^,
         — fusie van vennootschappen partikel 25^,
         — overdracht en bedrijf ter voldoening aan verbintenissen partikel 26^,
         ^^ bevestiging en registratie van de fusie ingevolge artikel 23 of overdracht van het bedrijf ingevolge artikel
             26 artikel 27^,
         ^^ bevoegdheid van de registrar tot benoeming van een inspecteur of tot bijeenroeping van een speciale
             vergadering partikel 29^,
         — bevoegdheid v a n d e registrar totopschorting van het aantrekken van middelen e n h e t verrichten van
             betalingen ^artike!3n,
         — bevoegdheid van de registrar tot opschorting van en controle op reclame partikel 32e
 ---pagebreak--- 31. 12. 85                            Publikatieblad van de Europese Gemeenschappen                                       Nr. C 356/63
           ITALIË
           a) Verzoek om informatie inzake de economische situatie van de kredietinstelling of van haar bijkantoren
               (artikel 31 van de Wet op het kredietwezen).
               Bevoegde autoriteit: Banca d'Italia.
           b) Inspectie bij de kredietinstelling en haar bijkantoren (artikel 31 van de Wet op het kredietwezen).
               Bevoegde autoriteit: Banca d'Italia.
           c) Bijeenroeping van vergaderingen van de schuldeisers en van de maatschappelijke organen van de krediet-
               instelling met het oog op het nemen van bijzondere maatregelen (artikel 35 van de Wet op het krediet-
               wezen).
               Bevoegde autoriteit: Banca d'Italia.
           d) Schorsing van de bestuurs- en toezichthoudende organen en hun vervanging door speciale instanties voor
               de herorganisatie van de kredietinstelling (artikel 57 van de Wet op het kredietwezen).
               Bevoegde autoriteit: Ministerie van de Schatkist, op voorstel van de Banca d'Italia (voor benoeming van
               de speciale instanties, alleen de Banca d'Italia).
           e) Tijdelijke opschorting van de betalingen en van eventuele executieprocedures ten aanzien van de kre-
               dietinstelling gedurende het sub d) bedoelde buitengewoon beheer (artikel 63 van de Wet op het
               kredietwezen).
               Bevoegde autoriteit: Banca d'Italia.
           f) Tijdelijke opschorting van de rechten van de bestuurs- en toezichthoudende organen van de kredietinstel-
               ling van hun functies en benoeming van een ambtenaar van de toezichthoudende autoriteit voor het
               bankwezen in hun plaats om de bevoegdheden van deze organen uit te oefenen (artikel 66 van de Wet op
               het kredietwezen).
               Bevoegde autoriteit: Banca d'Italia.
           g) Intrekking van de vergunning tot uitoefening van het bedrijf met betrekking tot afzonderlijke bijkantoren
               van de kredietinstelling wegens administratieve ingebrekeblijvingen (artikel 34 van de Wet op het
               kredietwezen).
               Bevoegde autoriteit: Comitato interministeriale per il credito ed il risparmio (CICR).
           LUXEMBURG
           Maatregelen voorzien bij de wet van 10 augustus 1982 houdende regeling van:
            1. het recht van het Institut monetaire luxembourgeois tot opschorting van het bedrijf van kredietinstellingen;
           2. het uitstel van betaling, beheer onder toezicht en de liquidatie van kredietinstellingen.
           Door het Institut monetaire luxembourgeois te nemen maatregelen:
           — de injunctie (in crisisgevallen) (artikel 2),
           — de schorsing van de bestuurders (artikel 3) (niet van toepassing op publiekrechtelijke Luxemburgse
               instellingen),
           — de gehele of gedeeltelijke opschorting van de activiteiten (artikel 3).
           Maatregelen, te nemen door de arrondissementsrechtbank in handelszaken (eventueel op verzoek van het
           Institut monetaire):
           Uitstel van betaling en beheer onder toezicht (artikel 7 tot en met 10) (niet van toepassing op Luxemburgse
           publiekrechtelijke instellingen).
            NEDERLAND
            Maatregelen krachtens de wet van 13 april 1978 inzake het toezicht op het kredietwezen:
           — aanwijzingen,
           — stille curatele (deel III, artikel 24),
           — noodregeling (deel V, artikel 31).
            Bevoegde autoriteit: de Nederlandsche Bank.
            VERENIGD KONINKRIJK
            Maatregelen, te nemen door de Bank of England:
            — de bevoegdheid tot benoeming van een of meer deskundigen voor het onderzoek en de opstelling van een
                verslag over de situatie en de bedrijfsvoering van een erkende instelling (Banking Act 1979, artikel 17),
            — de bevoegdheid een vergunning van een instelling onmiddellijk in te trekken (Banking Act 1979, artikel 7,
                lid 1, sub a),
            — de bevoegdheid tot intrekking van de vergunning van een instelling en de vervanging daarvan door een
                voorwaardelijke vergunning (Banking Act 1979, artikel 7, lid 1, sub b), en artikel 10),
            — de bevoegdheid, bij de onmiddellijke intrekking van een vergunning, aanwijzingen te geven inzake de
                bedrijfsvoering (Banking Act 1979, artikelen 8 en 9).