CELEX: 32020R2011
Language: nl
Date: 2020-12-01 00:00:00
Title: Verordening (EU) 2020/2011 van de Europese Centrale Bank van 1 december 2020 tot wijziging van Verordening (EU) nr. 1409/2013 betreffende betalingsstatistieken (ECB/2013/43) (ECB/2020/59)

11.12.2020            NL                            Publicatieblad van de Europese Unie                                         L 418/1
                                                                      II
                                                         (Niet-wetgevingshandelingen)
                                                     VERORDENINGEN
                              VERORDENING (EU) 2020/2011 VAN DE EUROPESE CENTRALE BANK
                                                           van 1 december 2020
              tot wijziging van Verordening (EU) nr. 1409/2013 betreffende betalingsstatistieken (ECB/2013/43)
                                                               (ECB/2020/59)
      DE RAAD VAN BESTUUR VAN DE EUROPESE CENTRALE BANK,
      Gezien het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie, en met name artikel 127, lid 2,
      Gezien de statuten van het Europees Stelsel van Centrale Banken en van de Europese Centrale Bank, en met name artikel 5,
      Gezien Verordening (EG) nr. 2533/98 van de Raad van 23 november 1998 met betrekking tot het verzamelen van
      statistische gegevens door de Europese Centrale Bank (1), en met name artikel 5, lid 1, en artikel 6, lid 4,
      Overwegende hetgeen volgt:
      (1)     Gegevens over betalingsstatistieken en statistieken betreffende betalingssystemen die worden verzameld krachtens
              artikel 2, lid 1, van Verordening (EG) nr. 2533/98, zijn essentieel voor het vaststellen en monitoren van
              ontwikkelingen in de betalingsmarkten binnen de lidstaten. De Europese Centrale Bank (ECB) verzamelt
              landspecifieke en vergelijkende betalingsstatistieken, opdat zij haar taak van bevordering van de goede werking van
              betalingssystemen binnen de Unie kan vervullen en op deze wijze kan bijdragen aan de goede beleidsvoering ten
              aanzien van het prudentieel toezicht op kredietinstellingen en de stabiliteit van het financiële stelsel.
      (2)     Gezien het feit dat betalingen plaatsvinden door middel van betaalinstrumenten en worden verwerkt door betalings­
              systemen, is het verzamelen van statistische gegevens over betaalinstrumenten noodzakelijk voor het garanderen van
              de goede werking van de systemen waar de betalingen doorheen worden geleid. Aangezien de standaarden voor
              betaalinstrumenten worden bepaald door betalingsschema’s, geldt daarnaast dat het verzamelen van statistische
              gegevens over de werking van betalingsschema’s noodzakelijk is voor de goede werking van die betalingssystemen.
              Te dien einde verlangt de ECB statistische gegevens op jaarlijkse en halfjaarlijkse basis. Derhalve moet rapportage­
              frequentie worden verhoogd.
      (3)     In het licht van de onderlinge verbondenheid van betaalinstrumenten en betalingssystemen is de goede werking van
              betalingssystemen afhankelijk van het vertrouwen van het publiek in betaalinstrumenten. Financieel verlies als
              gevolg van fraude ondermijnt het vertrouwen van het publiek in betaalinstrumenten en daarom is het belangrijk
              maatregelen te nemen die ervoor zorgen dat betaalinstrumenten veilig zijn en dat de gebruikers ervan en de
              betalingssystemen waar deze betalingen doorheen worden geleid, ook veilig zijn. Het is dan ook gerechtvaardigd om
              toezicht te houden op de omvang van de fraude en de middelen waarmee deze fraude wordt gepleegd, teneinde de
              veiligheid, beveiliging en doeltreffendheid van deze instrumenten te waarborgen en zo de goede werking ervan te
              verzekeren.
      (1) PB L 318 van 27.11.1998, blz. 8.
 ---pagebreak--- L 418/2                NL                           Publicatieblad van de Europese Unie                                                11.12.2020
      (4)     Richtlijn (EU) 2015/2366 van het Europees Parlement en de Raad (2) verplicht de lidstaten ervoor te zorgen dat
              betalingsdienstaanbieders hun bevoegde autoriteiten ten minste jaarlijks statistische gegevens over fraude met
              verschillende betaalmiddelen verstrekken. In de EBA-richtsnoeren inzake de rapportagevereisten voor gegevens over
              fraude (3) is gedetailleerde informatie opgenomen over deze statistische gegevens en over de geaggregeerde gegevens
              die de bevoegde autoriteiten moeten delen met de EBA en de ECB. Aangezien de EBA-richtsnoeren de nadruk leggen
              op de rapportage van gegevens die voornamelijk voor toezichtsdoeleinden relevant zijn, moet ervoor worden
              gezorgd dat de ECB met de haar ter beschikking staande statistische gegevens haar toezichttaken doeltreffend kan
              uitvoeren, bijvoorbeeld door nauwkeurig toezicht te houden op de ontwikkelingen in nieuwe betalingsdiensten, het
              formuleren van beleid op het gebied van snel ontwikkelende retailbetalingsmarkten en het beoordelen van de mate
              van veiligheid en doeltreffendheid van betaalinstrumenten om de specifieke risico’s (bv. financiële en operationele
              risico’s) in verband met de afzonderlijke betalingsschema’s te beperken. Bijgevolg moet een meer gedetailleerde
              rapportage van gegevens over fraude worden verlangd. Informatieplichtigen moeten derhalve niet alleen de
              statistische gegevens over fraude per betaalinstrument (bv. op kaarten gebaseerde betaalinstrumenten,
              overmakingen, automatische afschrijvingen) rapporteren, zoals bepaald in de EBA-richtsnoeren, maar moeten ook
              meer gedetailleerde gegevens rapporteren over betalingskanalen, betalingsschema’s, grensoverschrijdende op
              kaarten gebaseerde betalingstransacties en landenuitsplitsingen. Om de rapportagevereisten voor informatie­
              plichtigen te vereenvoudigen, moet de rapportagefrequentie in overeenstemming zijn met de rapportagefrequentie
              in het kader van de EBA-richtsnoeren.
      (5)     Om dezelfde redenen en met het oog op een consistente rapportage moeten de in Verordening (EU) nr. 1409/2013
              van de Europese Centrale Bank (ECB/2013/43) (4) neergelegde definities en methodologie worden aangepast aan de
              in Richtlijn (EU) 2015/2336 neergelegde definities en methodologie, voor zover van toepassing voor ESCB-taken.
      (6)     Meer in het algemeen dient bij de methodologie voor het verzamelen van statistische gegevens over betalingen en
              betalingssystemen rekening te worden gehouden met de ontwikkelingen in het rechtskader voor de regulering van
              betalingen binnen de Unie. Een eventuele hervorming van de regulering van betalingen in de Unie moet daarom
              worden weergegeven in de methodologie voor het verzamelen van statistische gegevens over dergelijke betalingen.
              Dienovereenkomstig moet ook rekening worden gehouden met de bepalingen in Richtlijn (EU) 2015/2366 met
              betrekking tot aanvullende betalingsdiensten, betalingsinitiatiediensten, rekeninginformatiediensten en de
              vergunningverlening aan en het toezicht op nieuwe soorten betalingsdienstaanbieders, betalingsinitiatiedienst­
              aanbieders en rekeninginformatiedienstaanbieders, om ervoor te zorgen dat de statistische gegevens over betalingen
              en betalingssystemen volledig zijn. Daarom moeten gegevens worden verzameld over de activiteiten van deze nieuwe
              betalingsdienstaanbieders en in het bijzonder over de diensten die zij verlenen om te begrijpen welke rol zij spelen in
              de economie. De bestaande rapportageverplichtingen moeten daarom worden uitgebreid met informatie over de
              activiteiten van deze nieuwe typen betalingsdienstaanbieders en met informatie over sterke cliëntauthenticatie,
              inclusief eventuele vrijstellingen van de toepassing ervan, zodat het Europees Stelsel van centrale banken in staat is
              zijn onafhankelijke toezichthoudende taken te vervullen.
      (7)     Om grensoverschrijdende handel te monitoren en de algehele kwaliteit van de informatie die nodig is voor de
              opstelling van de betalingsbalansstatistieken, te verbeteren, met name over de posten reizen, vervoer, onlinehandel
              in goederen en diensten (e-commerce), zijn nadere details inzake op kaarten gebaseerde betalingen vereist. Het
              verzamelen van statistische gegevens over de activiteitensector van de handelaar, door middel van de categoriecode
              voor handelaren (merchant category code — MCC), en het verzamelen van op kaarten gebaseerde betalings­
              transacties maken een diepgaande analyse van internationale betalingstransacties en een accurate allocatie van
              betalingen aan de verschillende categorieën van goederen en diensten mogelijk. Om dezelfde reden moeten de
              informatieplichtigen worden verplicht deze statistieken elk kwartaal en binnen kortere termijnen te rapporteren,
              teneinde hun relevantie en nut te vergroten en bij te dragen aan een verzameling van betalingsbalansstatistieken op
              kwartaalbasis.
      (8)     Door te waarborgen dat de meest relevante informatie door middel van doeltreffende methoden wordt verzameld,
              kunnen nauwkeurige statistieken worden opgesteld. Een grotere rapportagefrequentie en een meer gedetailleerde
              geografische uitsplitsing van de betalingsstatistieken is daarom noodzakelijk ter verbetering van beoordeling van de
              kortetermijnontwikkelingen in de economische activiteit, met inbegrip van de particuliere consumptie op
              kwartaalbasis die een centrale component van de raming van het bruto binnenlands product vormt.
      (2) Richtlijn (EU) 2015/2366 van het Europees Parlement en de Raad van 25 november 2015 betreffende betalingsdiensten in de interne
          markt, houdende wijziging van de Richtlijnen 2002/65/EG, 2009/110/EG en 2013/36/EU en Verordening (EU) nr. 1093/2010 en
          houdende intrekking van Richtlijn 2007/64/EG (PB L 337 van 23.12.2015, blz. 35).
      (3) EBA-richtsnoeren inzake de rapportagevereisten voor gegevens over fraude uit hoofde van artikel 92, lid 2, PSD, EBA/GL/2018/05.
      (4) Verordening (EU) nr. 1409/2013 van de Europese Centrale Bank van 28 november 2013 betreffende betalingsstatistieken
          (ECB/2013/43) (PB L 352 van 24.12.2013, blz. 18).
 ---pagebreak--- 11.12.2020            NL                              Publicatieblad van de Europese Unie                                        L 418/3
      (9)     In het licht van het evenredigheidsbeginsel moet het mogelijk zijn voor de nationale centrale banken (NCB’s) om
              onder bepaalde voorwaarden vrijstelling te verlenen aan informatieverplichtingen van bepaalde in deze verordening
              neergelegde rapportageverplichtingen, indien een dergelijke vrijstelling een effectieve taakvervulling van het ESCB
              niet in de weg staat. Met name dienen NCB's de bevoegdheid te hebben om de noodzakelijke statistisch gegevens
              over betalingen te verzamelen via de betrokken nationale bevoegde autoriteit (NBA) die reeds gegevens over de
              informatieplichtigen verzamelt, overeenkomstig de lokale samenwerkingsafspraken. Ook moet het mogelijk zijn dat
              vertrouwelijke statistische gegevens over fraude die in het kader van deze verordening wordt verzameld, aan een
              NBA wordt doorgegeven om de gegevensverzameling uit hoofde van Richtlijn (EU) 2015/2366 te vergemakkelijken,
              op voorwaarde dat de regels voor de bescherming en het gebruik van vertrouwelijke statistische gegevens van
              Verordening (EG) nr. 2533/98 worden nageleefd.
      (10)    De Europese Commissie werd geraadpleegd over de wijziging van de in Verordening (EU) nr. 1409/2013
              (ECB/2013/43) neergelegde statistische vereisten overeenkomstig artikel 5, lid 2, van Verordening (EG) nr. 2533/98.
      (11)    Om de informatieplichtigen voldoende tijd te geven om zich voor te bereiden, zal de eerste rapportage niet eerder
              ingaan dan na het verstrijken van een periode van ten minste twaalf maanden te rekenen vanaf de vaststellingsdatum
              van deze verordening.
      (12)    Derhalve moet Verordening (EU) nr. 1409/2013 (ECB/2013/43) dienovereenkomstig worden gewijzigd,
      HEEFT DE VOLGENDE VERORDENING VASTGESTELD:
                                                                    Artikel 1
                                     Wijzigingen van Verordening (EU) nr. 1409/2013 (ECB/2013/43)
      Verordening (EU) nr. 1409/2013 (ECB/2013/43) wordt als volgt gewijzigd:
      1) Artikel 1 wordt als volgt gewijzigd:
          a) punt b) wordt vervangen door:
              “b) “betalingsdienstaanbieder”, “betalingsinstelling”, “betalingssysteem” en “betalingstransactie” hebben dezelfde
                   betekenis als gedefinieerd in artikel 4 van Richtlijn (EU) 2015/2366 van het Europees Parlement en de Raad (*);
              _____________
              (*) Richtlijn (EU) 2015/2366 van het Europees Parlement en de Raad van 25 november 2015 betreffende betalings­
                  diensten in de interne markt, houdende wijziging van de Richtlijnen 2002/65/EG, 2009/110/EG en 2013/36/EU
                  en Verordening (EU) nr. 1093/2010 en houdende intrekking van Richtlijn 2007/64/EG (PB L 337 van
                  23.12.2015, blz. 35).”;
          b) het volgende punt e) wordt toegevoegd:
              “e) “betalingsdienst”: een in bijlage I bij Richtlijn (EU) 2015/2366 vermelde bedrijfswerkzaamheid of een in
                   artikel 4, lid 3, onder a), van deze verordening vermelde dienst.”.
      2) Artikel 2 wordt vervangen door:
          “Artikel 2
          Werkelijke populatie van informatieplichtigen
          De werkelijke populatie van informatieplichtigen bestaat uit betalingsdienstaanbieders (waaronder uitgevers van
          elektronisch geld) en exploitanten van betalingssystemen.”.
      3) In artikel 3 wordt lid 1 vervangen door:
          “1.     De werkelijke populatie van informatieplichtigen bedoeld in lid 2, rapporteert statistische gegevens aan de NCB
          van de lidstaat waarin de betrokken informatieplichtige ingezetene is, ofwel rechtstreeks ofwel via de betrokken
          nationale bevoegde autoriteit op basis van lokale samenwerkingsafspraken, zoals beschreven in bijlage III, daarbij
          rekening houdend met de verduidelijkingen en definities in bijlagen I en II. Deze informatieplichtigen rapporteren de
          vereiste statistische gegevens in overeenstemming met de minimumnormen in bijlage IV”.
 ---pagebreak--- L 418/4               NL                             Publicatieblad van de Europese Unie                                         11.12.2020
      4) Artikel 4 wordt vervangen door:
         “Artikel 4
         Vrijstellingen
         1.      Bij het verlenen van vrijstellingen aan informatieplichtigen nemen NCB’s het evenredigheidsbeginsel in acht.
         2.      NCB’s kunnen onder de in de leden 3 en 4 genoemde voorwaarden aan de volgende informatieplichtigen
         vrijstelling verlenen van de in artikel 3, lid 1, neergelegde rapportagevereisten:
         a) betalingsinstellingen, wanneer zij voldoen aan de voorwaarden van artikel 32, leden 1 en 2, van Richtlijn
             (EU) 2015/2366;
         b) instellingen voor elektronisch geld, wanneer zij voldoen aan de voorwaarden van artikel 9, leden 1 en 2, van
             Richtlijn 2009/110/EG;
         c) andere betalingsdienstaanbieders dan die als bedoeld onder a) en b), wanneer zij voldoen zowel aan de voorwaarden
             van artikel 31, leden 1 en 2, van Richtlijn (EU) 2015/2366 als aan de voorwaarden van artikel 9, leden 1 en 2, van
             Richtlijn 2009/110/EG.
         Voor de toepassing van de eerste alinea kunnen de NCB’s vrijstellingen verlenen ongeacht of de informatieplichtigen zijn
         ontheven of vrijgesteld van de prudentiële vereisten krachtens het nationale recht tot omzetting van Richtlijn
         (EU) 2015/2366 en Richtlijn 2009/110/EG.
         3.      NCB’s mogen overeenkomstig lid 4 vrijstelling verlenen aan de informatieplichtigen bedoeld in lid 2, wanneer een
         van de volgende voorwaarden van toepassing is:
         a) de totale waarde, waaraan is bijgedragen door alle betalingsdienstaanbieders die voor een dergelijke vrijstelling in
             aanmerking zouden kunnen komen, bedraagt voor elk van de volgende betalingsdiensten op nationaal niveau niet
             meer dan 5 %:
             i)     overboekingen (verzonden),
             ii)    automatische afschrijvingen (verzonden),
             iii)   op kaarten gebaseerde betalingstransacties (verzonden en ontvangen),
             iv)    geldopnames met op kaarten gebaseerde betaalinstrumenten,
             v)     elektronisch-geldbetalingstransacties (verzonden),
             vi)    cheques (verzonden),
             vii) geldoverdrachten,
             viii) andere betalingsdiensten (verzonden),
             ix)    betalingsinitiatiediensten,
             x)     overige, niet in Richtlijn (EU) 2015/2366 opgenomen diensten (verzonden);
         b) het totale aantal cliënten, waaraan is bijgedragen door alle betalingsdienstaanbieders die voor dergelijke vrijstelling in
             aanmerking zouden kunnen komen, van rekeninginformatiediensten bedraagt op nationaal niveau niet meer dan
             5 %.
         Voor de toepassing van punt a) bedraagt de cumulatieve totale waarde, waaraan is bijgedragen door alle betalingsdienst­
         aanbieders die voor een dergelijke vrijstelling in aanmerking zouden kunnen komen, van de in dat punt opgenomen
         diensten op nationaal niveau niet meer dan 5 %.
         Voor de toepassing van dit lid mogen de NCB’s enkel vrijstellingen verlenen wanneer de rapportagelast onevenredig zou
         zijn gezien de grootte van dergelijke informatieplichtigen.
         4.      Informatieplichtigen waaraan een uit hoofde van de leden 2 en 3 vrijstelling is verleend, rapporteren de
         statistische gegevens overeenkomstig bijlage III, tabellen 4b en 5b.
         5.      NCB’s verifiëren jaarlijks of de voorwaarden van de leden 2 en 3 worden nageleefd en zodanig op tijd dat met
         ingang van het begin van het tweede daaropvolgende kalenderjaar een vrijstelling zo nodig kan worden toegekend of
         ingetrokken. Deze verificatie wordt gebaseerd op de relevante rapportageperioden voor de twaalf maanden
         onmiddellijk voorafgaande aan de referentieperiode waarin de beoordeling werd uitgevoerd.
         6.      Indien een NCB uit hoofde van dit artikel een vrijstelling verleent, stelt zij de ECB bij de gegevensrapportage
         daarvan in kennis op het moment dat zij de gegevens overeenkomstig artikel 6 rapporteert.
 ---pagebreak--- 11.12.2020           NL                             Publicatieblad van de Europese Unie                                           L 418/5
         7.     De ECB publiceert een lijst van entiteiten waaraan op grond van dit artikel door de NCB’s een vrijstelling is
         verleend.”.
      5) Artikel 6 wordt vervangen door:
         “Artikel 6
         Tijdigheid
         1.     De NCB’s geven de overeenkomstig bijlage III gerapporteerde statistische gegevens op kwartaal-, halfjaar- of
         jaarbasis door aan de ECB en wel op de volgende wijze:
         a) in geval van rapportage op kwartaalbasis worden de in bijlage III, tabel 9, opgenomen statistische gegevens
             doorgegeven aan het einde van de laatste werkdag van de tweede maand volgende op het einde van het betreffende
             kwartaal;
         b) in geval van rapportage op halfjaarlijkse basis worden de in bijlage III, tabellen 1, 2, 3, 4a, 5a, 6, 7 en 8 opgenomen
             statistische gegevens voor de periode januari tot en met juni doorgegeven aan het einde van de laatste werkdag van
             de novembermaand volgende op het einde van de eerste helft van het jaar waarop die gegevens betrekking hebben.
             Statistische gegevens voor de periode juli tot en met december worden doorgegeven aan het einde van de laatste
             werkdag van de meimaand volgende op het einde van de tweede helft van het jaar waarop die gegevens betrekking
             hebben;
         c) in geval van rapportage op jaarbasis worden de in bijlage III, tabellen 4b en 5b opgenomen statistische gegevens met
             een halfjaarlijkse uitsplitsing doorgegeven aan het einde van de laatste werkdag van de meimaand volgende het jaar
             waarop die gegevens betrekking hebben;
         2.     De NCB’s stellen duidelijke rapportagetermijn voor informatieplichtigen vast. Deze rapportagetermijnen
         vermelden op heldere wijze de frequentie waarmee informatieplichtigen moeten rapporteren aan NCB's en verzekeren
         dat NCB's in staat zijn de in lid 1 genoemde rapportagetermijnen ten aanzien van de ECB te respecteren.”.
      6) Het volgende artikel 8 bis wordt ingevoegd:
         “Artikel 8 bis
         Eerste rapportage van statistische gegevens per kwartaal, halfjaar of jaar
         1.     De rapportage door de NCB’s aan de ECB van statistische kwartaal- en halfjaargegevens begint met de
         kwartaalgegevens voor Q1 van 2022 voor eind mei 2022 en de halfjaargegevens voor H1 van 2022 voor eind
         november 2022.
         2.     De rapportage door de NCB’s aan de ECB van geaggregeerde jaarlijkse statistische gegevens met een halfjaarlijkse
         uitsplitsing en die betrekking hebben op informatieplichtigen waaraan uit hoofde van artikel 4, leden 2 en 3,
         vrijstelling is verleend, begint met de referentieperiodes H1 en H2 van 2022 voor eind mei 2023.”.
      7) Bijlagen I, II en III bij Verordening (EU) nr. 1409/2013 (ECB/2013/43) worden vervangen door de bijlagen I, II en III bij
         deze verordening.
                                                                  Artikel 2
                                                               Slotbepalingen
      Deze verordening treedt in werking op de twintigste dag na die van de bekendmaking ervan in het Publicatieblad van de
      Europese Unie. Deze verordening wordt toegepast met ingang van 1 januari 2022.
                     Deze verordening is verbindend in al haar onderdelen en is rechtstreeks toepasselijk in de
                     lidstaten overeenkomstig de Verdragen.
                     Gedaan te Frankfurt am Main, 1 december 2020.
                                                                                Voor de Raad van bestuur van de ECB
                                                                                       De president van de ECB
                                                                                        Christine LAGARDE
 ---pagebreak--- L 418/6             NL                             Publicatieblad van de Europese Unie                                             11.12.2020
                                                                    BĲLAGE I
                                       ALGEMENE STRUCTUUR VAN BETALINGSSTATISTIEKEN
                                                                      DEEL I
                                                                   Overzicht
      Deel 1.1    Tabellenoverzicht
      1.  De Europese Centrale Bank (ECB) stelt betalingsstatistieken samen door middel van specifieke geharmoniseerde
          gegevensverzamelingen die door iedere nationale centrale bank (NCB) op nationaal niveau worden beheerd. De
          gegevensverzameling wordt gestructureerd in de vorm van de hierna beschreven negen tabellen met nationale
          gegevens van iedere lidstaat die de euro als munt heeft (hierna “eurogebiedlidstaat” genoemd). Tabellen 1, 2, 3, 4, 5, 6
          en 9 moeten worden gerapporteerd door betalingsdienstaanbieders, terwijl tabellen 7 en 8 moeten worden
          gerapporteerd door exploitanten van betaalsystemen. Er zijn twee versies van tabellen 4 en 5, waarvan er slechts één
          moet worden gerapporteerd. Tabellen 4a en 5a moeten worden gerapporteerd door alle betalingsdienstaanbieders
          waaraan uit hoofde van artikel 4 een vrijstelling is verleend, terwijl informatieplichtigen waaraan uit hoofde van
          artikel 4, leden 2 en 3, een vrijstelling is verleend de statistische gegevens in de tabellen 4b en 5b moeten rapporteren.
                           Tabel                                              Beschrijving belangrijkste kenmerken
          Tabel 1:                                  Uitsplitsingen naar aantal girale deposito’s, aantal betaalrekeningen, aantal elek­
          Instellingen die betalingsdiensten        tronisch-geldrekeningen en uitstaande waarde van door kredietinstellingen,
          aanbieden aan niet-monetaire              instellingen voor elektronisch geld, betalingsinstellingen en overige betalings­
          financiële instellingen (niet-MFI’s)      dienstaanbieders en uitgevers van elektronisch geld uitgegeven opslagmedia
                                                    voor elektronisch geld. Daarnaast worden uitsplitsingen opgenomen van het
                                                    aantal cliënten van rekeninginformatiedienstaanbieders en het aantal rekeningen
                                                    waar rekeninginformatiedienstverleners toegang tot hebben. Het aantal rekenin­
                                                    gen dat toegankelijk is voor rekeninginformatiedienstaanbieders wordt gerap­
                                                    porteerd door de rekeninghoudende betalingsdienstaanbieder, terwijl de reke­
                                                    ninginformatiedienstaanbieder het aantal cliënten rapporteert.
          Tabel 2:                                  Aantal kaarten dat in het land ingezeten betalingsdienstaanbieders uitgegeven
          Kaartfuncties                             hebben. Gegevens op kaarten worden samengesteld met een uitsplitsing naar
                                                    functie van de kaart en binnen de functie van de kaart met een uitsplitsing naar
                                                    betaalkaartsysteem
          Tabel 3:                                  Aantal terminals dat in het land ingezeten betalingsdienstaanbieders ter beschik­
          Kaarten accepterende apparatuur           king hebben gesteld. Gegevens op terminals maken een onderscheid tussen geld­
                                                    automaten, verkooppuntterminals (POS-terminals) en kaartterminals voor elek­
                                                    tronisch geld en tussen terminalfuncties.
          Tabel 4a:                                 Aantal en waarde van door-MFI’s via in het land ingezeten betalingsdienstaanbie­
          Betalingstransacties met niet-MFI’s       ders verzonden en ontvangen betalingstransacties, uitgesplitst naar transacties
                                                    op afstand of niet op afstand. Transacties worden samengesteld per betalings­
                                                    dienst, initiatiekanaal en binnen betalingsschema's met een uitsplitsing naar
                                                    sterke cliëntauthenticatie (SCA) en niet-sterke cliëntauthenticatie (niet-SCA).
                                                    Voor via niet-SCA geauthentiseerde transacties worden de redenen voor authen­
                                                    ticatie via niet-SCA vermeld.
          Tabel 4b:                                 Aantal en waarde van betalingstransacties die niet-MFI’s via in het land ingezeten
          Betalingstransacties met niet-MFI’s       betalingsdienstaanbieders hebben verzonden en ontvangen, uitgesplitst naar
          door informatieplichtigen waaraan         transacties op afstand of niet op afstand. Transacties worden samengesteld per
          een vrijstelling is verleend              betalingsdienst, initiatiekanaal en met een uitsplitsing naar sterke cliëntauthenti­
                                                    catie (SCA) en niet-sterke cliëntauthenticatie (niet-SCA) met vermelding van
                                                    redenen voor het gebruik van niet-SCA. Tabel 4b wordt alleen gerapporteerd
                                                    door informatieplichtigen waaraan een vrijstelling is verleend.
 ---pagebreak--- 11.12.2020           NL                          Publicatieblad van de Europese Unie                                             L 418/7
                            Tabel                                         Beschrijving belangrijkste kenmerken
          Tabel 5a:                              Aantal en waarde van door niet-MFI’s via in het land ingezeten betalingsdienst­
          Frauduleuze betalingstransacties       aanbieders verzonden en ontvangen frauduleuze betalingstransacties. Transac­
          met niet-MFI’s                         ties worden samengesteld per betalingsdienst, initiatiekanaal en binnen beta­
                                                 lingsschema's met een uitsplitsing naar fraudeoorzaak en een uitsplitsing tussen
                                                 sterke cliëntauthenticatie (SCA) en niet-sterke cliëntauthenticatie (niet-SCA) en
                                                 de redenen voor het gebruik van niet-SCA. Voor via niet-SCA geauthentiseerde
                                                 transacties worden de redenen voor authenticatie via niet-SCA vermeld
          Tabel 5b:                              Aantal en waarde van door niet-MFI’s via in het land ingezeten betalingsdienst­
          Frauduleuze betalingstransacties       aanbieders verzonden en ontvangen frauduleuze betalingstransacties. Transac­
          met niet-MFI’s gerapporteerd door      ties worden samengesteld per betalingsdienst, initiatiekanaal en authenticatieme­
          informatieplichtigen waaraan een       thode, de uitsplitsing naar SCA en niet-SCA worden verder uitgesplitst naar
          vrijstelling is verleen                oorzaak van de fraude en, voor de uitsplitsing naar niet-SCA, naar reden voor
                                                 authenticatie via niet-SCA Tabel 5b wordt alleen gerapporteerd door informatie­
                                                 plichtigen waaraan een vrijstelling is verleend.
          Tabel 6:                               Aantal en waarde van door niet-MFI’s via betalingsdienstaanbieders verzonden
          Betalingstransacties met niet-MFI’s    betalingstransacties. Transacties worden samengesteld per soort terminal in
          per soort terminal                     kwestie met een geografische uitsplitsing. Aantal en waarde van OTC-geldopna­
                                                 mes of OTC-geldstortingen worden ook opgenomen, net als het aantal en de
                                                 waarde van contante voorschotten aan verkooppuntterminals (POS-terminals).
          Tabel 7:                               Aantal deelnemers aan elk betalingssysteem in het land, onderscheiden naar
          Deelname aan geselecteerde beta­       directe en indirecte deelnemers en binnen directe deelnemers met een uitsplitsing
          lingssystemen                          naar soort instelling
          Tabel 8:                               Aantal en waarde van door elk betalingssysteem in het land verwerkte betalings­
          Door geselecteerde betalingssyste­     transacties, zulks per betalingsdienst en met geografische uitsplitsing
          men verwerkte betalingen
          Tabel 9:                               Aantal en waarde van door niet-MFI’s verzonden betalingstransactie. Transacties
          Kwartaalrapportage van betalings­      worden samengesteld per betalingsdienst en initiatiekanaal. Op kaarten geba­
          transacties met niet-MFI’s             seerde betalingstransacties worden verder uitgesplitst naar de categoriecode
                                                 voor handelaren (mercant category code MCC).
      Deel 1.2    Soorten gegevens
      1.  Standengegevens, zoals bedoeld in de tabellen 1, 2, 3 en 7, verwijzen naar het einde van een periode, d.w.z. posities op
          de laatste werkdag van de referentieperiode. De indicatoren betreffende de uitstaande waarde van opslagmedia voor
          elektronisch geld worden samengesteld in euro en betreffen in alle valuta luidende betalingsmedia.
      2.  Stroomgegevens, zoals bedoeld in de tabellen 4, 5, 6, 8 en 9 betreffen gedurende de periode geaccumuleerde betalings­
          transacties, d.w.z. totaal voor de referentieperiode. De indicatoren voor de waarde van transacties worden in euro
          samengesteld en betreffen in alle valuta luidende betalingstransacties.
      Deel 1.3    Consolidatie binnen hetzelfde nationale grondgebied
      1.  Voor elke eurogebiedlidstaat bestaat de populatie van informatieplichtigen uit betalingsdienstaanbieders en
          exploitanten van betalingssystemen.
      2.  Betalingsdienstaanbieders zijn instellingen met rechtspersoonlijkheid de opgericht en gevestigd zijn op het
          grondgebied van dat land, met inbegrip van dochterondernemingen van buiten dat grondgebied gevestigde
          moedermaatschappijen, en bijkantoren van instellingen die hun hoofdkantoor buiten dat grondgebied hebben.
          a) Dochterondernemingen zijn afzonderlijke rechtspersoonlijkheid bezittende entiteiten waarin een andere entiteit
              een meerderheidsbelang of een belang van 100% heeft.
 ---pagebreak--- L 418/8             NL                           Publicatieblad van de Europese Unie                                        11.12.2020
          b) Bijkantoren zijn juridisch onzelfstandige geen rechtspersoonlijkheid bezittende entiteiten die volledig eigendom
              zijn van de moederonderneming.
      3.  Voor statistische doeleinden zijn binnen de nationale grenzen de volgende beginselen van toepassing voor de
          consolidatie van betalingsdienstaanbieders.
          a) Indien een moedermaatschappij en haar dochterondernemingen op hetzelfde nationale grondgebied gevestigde
              betalingsdienstaanbieders zijn, is het de moedermaatschappij toegestaan in haar statistische rapportages de
              werkzaamheden van deze dochterondernemingen te consolideren. Dit geldt slechts indien de moedermaatschappij
              en haar dochterondernemingen als hetzelfde type betalingsdienstaanbieder zijn geclassificeerd.
          b) Indien een instelling bijkantoren op het grondgebied van andere eurogebiedlidstaten heeft, beschouwt de
              maatschappelijke zetel of het hoofdkantoor in een gegeven eurogebiedlidstaat deze bijkantoren als ingezetenen
              van de andere eurogebiedlidstaten. Een in een eurogebiedlidstaat gevestigd bijkantoor beschouwt daarentegen de
              maatschappelijke zetel of het hoofdkantoor of andere bijkantoren van dezelfde instelling die zijn gevestigd op het
              grondgebied van andere eurogebiedlidstaten als ingezetenen van de andere eurogebiedlidstaten.
          c) Indien een instelling bijkantoren buiten het grondgebied van de eurogebiedlidstaten heeft, beschouwt de
              maatschappelijke zetel of het hoofdkantoor in een gegeven eurogebiedlidstaat deze bijkantoren als ingezetenen
              van het buitenland. Een in een eurogebiedlidstaat gevestigd bijkantoor beschouwt daarentegen de
              maatschappelijke zetel of het hoofdkantoor of andere bijkantoren van dezelfde instelling die zijn gevestigd buiten
              het grondgebied van andere eurogebiedlidstaten als ingezetenen van het buitenland.
      4.  Voor statistische doeleinden is grensoverschrijdende consolidatie van betalingsdienstaanbieders niet toegestaan.
      5.  Indien een exploitant van een betalingssysteem verantwoordelijk is voor een aantal op hetzelfde grondgebied
          gevestigde betalingssystemen, worden statistieken voor elk betalingssysteem apart gerapporteerd.
      6.  In offshore financiële centra gevestigde instellingen worden voor statistische doeleinden behandeld als ingezetenen van
          het grondgebied waar deze centra zijn gevestigd.
                                                                 DEEL 2
                                        Specifieke kenmerken in de tabellen 2 tot en met 9
      Deel 2.1    Kaartfuncties (tabel 2)
      1.  Indien een “kaart met een betalingsfunctie (met uitzondering van kaarten die slechts een elektronisch-geldfunctie
          hebben)” meerdere functies heeft, wordt de kaart in elke toepasselijke subcategorie meegeteld. Derhalve kan het totaal
          aantal kaarten met een betalingsfunctie kleiner zijn dan de som van alle subcategorieën. Ter vermijding van
          dubbeltelling dienen subcategorieën niet opgeteld te worden.
      2.  Binnen elke betalingsfunctie (d.w.z. debetfunctie, vertraagde debetfunctie en kredietfunctie) worden op kaarten
          gebaseerde betaalinstrumenten uitgesplitst naar het betaalkaartsysteem waaronder ze zijn uitgegeven.
          Betaalinstrumenten met co-badging worden in ieder toepasselijk schema meegeteld. Derhalve kan het totaal aantal
          kaarten per betalingsfunctie kleiner zijn dan de som van deze kaarten per betaalkaartsysteem. Om dubbeltelling te
          voorkomen dienen kaarten per betaalkaartsysteem niet gecombineerd te worden.
      3.  “Kaarten met een vertraagde debetfunctie” (delayed debit card) moet worden gerapporteerd als een “kredietkaart”
          indien de specifieke “vertraagde kredietfunctie” niet kan worden geïdentificeerd. Dezelfde redenering is van toepassing
          op de rapportage van transacties met een kaart met vertraagde kredietfunctie.
      4.  Een “kaart met een elektronisch-geldfunctie” kan ofwel een “kaart zijn waarop direct elektronisch geld kan worden
          opgeslagen” of een “kaart die toegang verschaft tot op elektronisch-geldrekeningen opgeslagen elektronisch geld”.
          Derhalve is het totaal aantal kaarten met een elektronisch-geldfunctie de som van twee subcategorieën.
      5.  Het totaal aantal door ingezeten betalingsdienstaanbieders uitgegeven kaarten wordt apart opgevoerd onder “totaal
          aantal kaarten (ongeacht het aantal kaartfuncties)”. Deze indicator hoeft niet noodzakelijkerwijze de som te zijn van
          “kaarten met een cashfunctie”, “kaarten met een betalingsfunctie” en “kaarten met een elektronisch-geldfunctie”,
          aangezien deze categorieën elkaar mogelijkerwijs niet uitsluiten.
 ---pagebreak--- 11.12.2020         NL                            Publicatieblad van de Europese Unie                                         L 418/9
      6.  De indicator “kaart met een gecombineerde debet-, cash- en een elektronisch-geldfunctie” betreft een door een
          betalingsdienstaanbieder uitgegeven kaart die een gecombineerde cash-, debet- en elektronisch-geldfunctie heeft.
          Daarnaast wordt de kaart in elke van de volgende subcategorieën opgevoerd:
          a) “debetkaarten”;
          b) “kaarten met een cashfunctie”
          c) “kaarten met een elektronisch-geldfunctie”.
      7.  Een kaart met gecombineerde functies wordt in elk van de betrokken subcategorieën opgevoerd.
      8.  Kaartentelling aan de kant van de kaartuitgifte geschiedt ongeacht ingezetenschap van een kaarthouder of de locatie
          van de rekening waaraan de kaart gekoppeld is.
      9.  Ieder land rapporteert het aantal kaarten dat in het land ingezeten betalingsdienstaanbieders hebben uitgegeven.
      10. Kaarten in omloop worden opgenomen, ongeacht de uitgiftedatum of het daadwerkelijke gebruik.
      11. Door betaalkaartsystemen uitgegeven kaarten, d.w.z. betaalkaartsystemen met drie of vier partijen, worden
          opgenomen.
      12. Kaarten met verstreken geldigheidsduur of ingetrokken kaarten worden niet opgenomen.
      13. Door handelaren uitgegeven kaarten, d.w.z. detailhandelkaarten, worden niet opgenomen, tenzij deze kaarten in
          samenwerking met een betalingsdienstaanbieder zijn uitgegeven, d.w.z. het betreft onder meer dan één merknaam
          uitgegeven kaarten.
      Deel 2.2   Apparaat dat kaarten accepteert (tabel 3)
      1.  Alle fysieke terminals waaraan transacties worden geaccepteerd door ingezeten betalingsdienstaanbieders worden
          opgenomen, met inbegrip van alle zich in het rapporterende land bevindende terminals en zich buiten het
          rapporterende land bevindende terminals.
      2.  Terminals waaraan transacties worden geaccepteerd door in het buitenland gevestigde bijkantoren en/of dochteronder­
          nemingen van de betalingsdienstaanbieder, worden niet door de moeder-betalingsdienstaanbieder opgevoerd, maar
          door de bijkantoren en/of dochterondernemingen zelf.
      3.  Elke terminal wordt apart geteld, zelfs indien op één locatie van de handelaar meerdere terminals van hetzelfde type
          aanwezig zijn.
      4.  Geldautomaten met meer dan één functie worden in iedere toepasselijke subcategorie meegeteld. Derhalve kan het
          totaal aantal geldautomaten kleiner zijn dan de som van de subcategorieën. Ter vermijding van dubbeltelling dienen
          subcategorieën niet opgeteld te worden.
      5.  Verkooppuntterminals (POS-terminals) worden uitgesplitst naar “EFTPOS-terminals” en binnen deze uitsplitsing naar
          “EFTPOS-terminals die contactloze betalingen accepteren” en “EFTPOS-terminals die kaarttransacties met elektronisch
          geld accepteren”. Deze subcategorieën moeten worden opgeteld omdat ze elkaar niet uitsluiten.
      6.  Indien kaartterminals voor elektronisch geld meer dan één functie hebben, worden zij in iedere toepasselijke
          subcategorie meegeteld. Derhalve kan het totaal aantal kaartterminals voor elektronisch geld kleiner zijn dan de som
          van de subcategorieën. Ter vermijding van dubbeltelling dienen subcategorieën niet te worden opgeteld.
 ---pagebreak--- L 418/10              NL                                  Publicatieblad van de Europese Unie                                      11.12.2020
      Deel 2.3       Betalingstransacties met niet-MFI’s (tabellen 4 en 4b)
      Deel 2.3.1 Betalingstransacties met niet-MFI’s (tabel 4a)
      1.    Betalingstransacties aan tegenpartijen worden geïnitieerd door niet-MFI’s of door betalingsdienstaanbieders indien de
            tegenpartij een niet-MFI is. Dit omvat:
            a) betalingstransacties tussen twee bij verschillende betalingsdienstaanbieders aangehouden rekeningen, welke
                transacties door een tussenpersoon uitgevoerd worden, d.w.z. betalingen die naar een andere betalingsdienst­
                aanbieder of een betalingssysteem worden gestuurd; en
            b) betalingstransacties tussen twee bij dezelfde betalingsdienstaanbieder aangehouden rekeningen, bv. “on-
                ustransacties”, waarbij de transactie hetzij op de rekeningen van de betalingsdienstaanbieder afgewikkeld wordt, of
                door een tussenpersoon, d.w.z. een andere betalingsdienstaanbieder of een betalingssysteem.
      2.    Door een ingezeten betalingsdienstaanbieder geïnitieerde betalingstransacties die worden uitgevoerd met een
            specifieke transactieopdracht, d.w.z. met behulp van een betaalinstrument, worden opgevoerd onder “transacties met
            niet-MFI’s”.
      3.    Geldovermakingen tussen twee rekeningen op dezelfde naam, en tevens tussen verschillende typen rekeningen worden
            opgevoerd al naargelang de benutte betalingsdienst. Overmakingen tussen verschillende typen rekeningen omvatten
            bijvoorbeeld overmakingen van girale deposito's naar een rekening met een niet-giraal deposito.
      4.    Met betrekking tot bulkbetalingstransacties wordt elke afzonderlijke betalingstransactie meegeteld.
      5.    In buitenlandse valuta luidende betalingstransacties worden opgenomen. Gegevens worden in euro omgerekend tegen
            de ECB-referentiewisselkoers of voor deze transacties toegepaste wisselkoersen.
      6.    Indien noodzakelijk wordt aangegeven of transacties op afstand of transacties niet op afstand afzonderlijk moeten
            worden gerapporteerd.
      7.    Door een ingezeten betalingsdienstaanbieder geïnitieerde betalingstransacties die worden uitgevoerd zonder een
            specifieke transactieopdracht, d.w.z. zonder gebruikmaking van een in bijlage I bij Richtlijn (EU) 2015/233 vermelde
            betalingsdienst, door een eenvoudige girale boeking op de rekening van een niet-MFI, worden opgenomen onder
            “overige diensten (niet opgenomen in Richtlijn (EU) 2015/2366) (1)”.
      8.    Gerapporteerde betalingstransacties worden uitgesplitst naar de gebruikte betalingsdienst en door het systeem dat de
            transactie verwerkt.
            Gr e ns over s c h r ij d en d e tr an s a ct i e s
      9.    Voor verzonden transacties moeten grensoverschrijdende transacties worden meegeteld in het land van oorsprong van
            de transacties.
      10. Voor ontvangen transacties moeten grensoverschrijdende transacties worden meegeteld in het land van ontvangst van
            de transactie.
      11. Voor grensoverschrijdende op kaarten gebaseerde betalingstransacties wordt het ingezetenschap van de tegenpartij
            samen met de locatie van het verkooppunt gerapporteerd. Voor op kaarten gebaseerde betalingstransacties die op
            afstand worden geïnitieerd, worden verzonden betalingstransacties gerapporteerd om het land van de ontvangen
            betalingsdienstaanbieder en het land waarin het verkooppunt is gevestigd te identificeren. Voor op kaarten gebaseerde
            betalingstransacties die niet op afstand worden geïnitieerd, worden verzonden betalingstransacties gerapporteerd om
            het land van de ontvangende betalingdienstaanbieder en het land waarin de fysieke terminal is gevestigd te
            identificeren. Ontvangen betalingstransacties die op afstand worden geïnitieerd worden gerapporteerd om het land
            van de verzendende betalingsdienstaanbieder en het land waarin het verkooppunt is gevestigd te identificeren.
            Ontvangen betalingstransacties die niet op afstand worden geïnitieerd worden gerapporteerd om het land van de
            verzendende betalingsdienstaanbieder en het land waarin het fysieke verkooppunt is gevestigd te identificeren.
      12. Het verschil tussen “verzonden grensoverschrijdende transacties” en “ontvangen grensoverschrijdende transacties”
            toont de netto-instroom of – uitstroom van transacties naar of uit het rapporterende land.
      (1) Richtlijn (EU) 2015/2366 van het Europees Parlement en de Raad van 25 november 2015 betreffende betalingsdiensten in de interne
          markt, houdende wijziging van de Richtlijnen 2002/65/EG, 2009/110/EG en 2013/36/EU en Verordening (EU) nr. 1093/2010 en
          houdende intrekking van Richtlijn 2007/64/EG (PB L 337 van 23.12.2015, blz. 35).
 ---pagebreak--- 11.12.2020            NL                              Publicatieblad van de Europese Unie                                      L 418/11
           G e l ds trom en
      13. De richting van de geldstromen hangt af van de gebruikte betalingsdienst en het gebruikte initiatiekanaal:
          a) voor overmakingen, geldtransfers, elektronisch-geldbetalingen en gelijkaardige transacties waarbij de betaler de
               transactie initieert, is de verzendende deelnemer tevens de verzender van het geld, en de ontvangende deelnemer
               de ontvanger van het geld;
          b) voor incasso’s, cheques, elektronisch-geldbetalingen en gelijkaardige transacties waarbij de begunstigde de
               transactie initieert, is de verzendende deelnemer de ontvanger van het geld, en de ontvangende deelnemer de
               verzender van het geld;
          c) voor op kaarten gebaseerde betalingstransacties komt de gevolgde behandeling binnen het kader van deze
               verordening overeen met de situatie waarin de betaler de transactie initieert, ook al initieert de begunstigde de
               transactie.
           To ta a l b e ta l in g st ra ns a ct i es
      14. De indicator “totaal betalingstransacties met niet-MFI’s (verzonden)” is de som van de acht elkaar uitsluitende
          subcategorieën: “overmakingen (verzonden)”, “automatische afschrijvingen (verzonden)”, “op kaarten gebaseerde
          betalingstransacties met op kaarten gebaseerde betaalinstrumenten die zijn uitgegeven door ingezeten betalingsdienst­
          aanbieders” “geldopnames met op kaarten gebaseerde instrumenten”, “elektronisch-geldbetalingstransacties
          (verzonden)”, “cheques (verzonden)” “geldtransfers” en “overige betalingsdiensten (verzonden)”. De indicator “totaal
          betalingstransacties met niet MFI’s (ontvangen)” is de som van zeven elkaar uitsluitende subcategorieën:
          “overmakingen (ontvangen)”, “automatische afschrijvingen (ontvangen)”, “op kaarten gebaseerde betalingstransacties
          die zijn geaccepteerd door niet-ingezeten betalingsdienstaanbieders“, geldopnames met op kaarten gebaseerde
          instrumenten”, “elektronisch-geldbetalingstransacties (ontvangen)”, “cheques (ontvangen)” “geldtransfers” en “overige
          betalingsdiensten (ontvangen)”.
           O ve r m a k in g en
      15. Elke transactie wordt slechts in één subcategorie opgenomen, d.w.z. “geïnitieerd in op papier gebaseerde vorm”,
          “elektronisch geïnitieerd” of “overige”. Aangezien de subcategorieën elkaar uitsluiten, is het totaal aantal
          overmakingen gelijk aan de som van de subcategorieën. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de totale waarde van
          de overmakingen.
      16. Door betalingsinitiatiedienstaanbieders geïnitieerde overmakingen worden daarnaast opgenomen in de subcategorie
          “Geïnitieerd door betalingsinitiatiedienstaanbieders”. Deze subcategorie draagt echter niet bij aan het totale aantal of
          de totale waarde van de overmakingen.
      17. Onder “elektronisch geïnitieerd” gerapporteerde overmakingen worden verder uitgesplitst naar “geïnitieerd in een
          bestand/blok” en “geïnitieerd als éénmalige betaling”. Aangezien de subcategorieën elkaar uitsluiten, is het totaal
          aantal aan elektronisch geïnitieerde overmakingen gelijk aan de som van de subcategorieën. Hetzelfde beginsel is van
          toepassing op de totale waarde van de elektronisch geïnitieerde overmakingen.
      18. Onder “geïnitieerd als éénmalige betaling” gerapporteerde overmakingen worden verder uitgesplitst naar
          “geldautomaat of andere terminal van de betalingsdienstaanbieder”, “mobiele betalingsoplossing” en “op online
          banking gebaseerde overmakingen”. “Geldautomaat of terminal van de betalingsdienstaanbieder” omvat enkel niet-op
          afstand geïnitieerde overmakingen, terwijl “mobiele betalingsoplossing” en “op online banking gebaseerde
          overmakingen” enkel op afstand geïnitieerde overmakingen omvat. Aangezien de subcategorieën elkaar uitsluiten, is
          het totaal aantal overmakingen gelijk aan de som van de subcategorieën. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de
          totale waarde van de overmakingen.
      19. “E-commerce-betalingen” is een subcategorie van “op online banking gebaseerde overmakingen”.
      20. “P2P mobiele betalingsoplossing” is een subcategorie van “mobiele betalingsoplossing”.
      21. Transacties met cash aan één zijde van de betalingstransacties, of aan beide zijden, waarbij gebruik gemaakt wordt van
          een betalingsdienst voor overmakingen, worden eveneens onder overmakingen opgenomen.
 ---pagebreak--- L 418/12           NL                                Publicatieblad van de Europese Unie                                    11.12.2020
      22. Overmakingen voor het verevenen van uitstaande transactiesaldi met behulp van kredietkaarten debet kaarten, of
          kaarten met een vertraagde debetfunctie worden ook opgenomen.
      23. Overmakingen omvatten alle “SEPA (Single Euro Payments Area)-overmakingen, alsook niet-SEPA transacties.
          Elektronisch geïnitieerde overmakingen worden voor ieder afzonderlijk schema gerapporteerd.
      24. Elektronisch geïnitieerde overmakingen worden verder uitgesplitst transacties die op afstand en niet op afstand
          geïnitieerd zijn. Binnen deze uitsplitsing worden transacties per systeem en voor elk systeem gerapporteerd, en
          worden verder uitgesplitst naar authenticatiekanaal, d.w.z. “authenticatie via sterke cliëntauthenticatie (SCA)” of
          “authenticatie via niet-SCA”. Aangezien de subcategorieën elkaar uitsluiten, is het totaal aantal aan elektronisch
          geïnitieerde overmakingen gelijk aan de som van de subcategorieën. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de
          waarde van de transacties.
      25. Voor transacties met niet-SCA authenticatie, worden de redenen voor het gebruik van niet-SCA gerapporteerd (d.w.z.
          “‘lage waarde”, “contactloze lage waarde”, “betaling aan zichzelf”, “betrouwbare betalingsbegunstigden”, “recurrente
          transactie”, “onbemande terminals voor vervoerbewijzen of parkeergelden”, “veilige zakelijke betalingsprocedures en
          -protocollen”, “risicoanalyse van transactie”). Ingeval meer dan een uitzondering van toepassing zou kunnen zijn,
          dient de toegepaste uitzondering gerapporteerd te worden. De subcategorieën sluiten elkaar uit. Hetzelfde beginsel is
          van toepassing op de waarde van de transacties. De redenen voor het gebruik van niet-SCA worden evenwel niet
          gerapporteerd met een uitsplitsing naar betalingsschema, maar met een uitsplitsing naar overmakingen die op afstand
          en niet op afstand zijn geïnitieerd.
      26. Het aantal transacties dat is uitgesplitst naar overmakingsschema's is gelijk aan het totaal aantal elektronisch
          geïnitieerde overmakingen. Transacties worden voor elk schema zowel nationaal als internationaal (bv. SEPA-
          overmakingsschema of SEPA-schema voor onmiddellijke overmaking) afzonderlijk gerapporteerd. Hetzelfde beginsel
          is van toepassing op de totale waarde van de overmakingen.
      27. De subcategorieën “geïnitieerd in een bestand/blok “geïnitieerd als éénmalige betaling” en “overige” omvatten alle
          SEPA- en niet-SEPA transacties.
      28. Verzonden binnenlandse transacties, verzonden grensoverschrijdende transacties, ontvangen binnenlandse transacties
          en ontvangen grensoverschrijdende transacties omvatten alle SEPA- en niet-SEPA transacties.
      29. Cashstortingen op een rekening met behulp van een bankformulier worden niet onder overmakingen opgenomen.
          A uto m at i sch e a f s ch r i jv i n gen
      30. Zowel éénmalige alsook periodieke automatische afschrijvingen worden opgenomen. Ingeval van periodieke
          automatische afschrijvingen wordt iedere aparte betaling meegeteld als één transactie.
      31. Automatische afschrijvingen die voor het verevenen van uitstaande saldi worden gebruikt en die voortvloeien uit
          transacties met kredietkaarten, debetkaarten of kaarten met een vertraagde debetfunctie worden opgenomen, omdat
          het aparte betalingen betreft door de kaarthouder aan de kaartuitgever.
      32. Automatische afschrijvingen worden verder uitgesplitst naar “geïnitieerd in een bestand/blok” en “geïnitieerd als
          éénmalige betaling”. Aangezien de subcategorieën elkaar uitsluiten, is het totaal aantal automatische afschrijvingen
          gelijk aan de som van de subcategorieën. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de totale waarde van de
          automatische afschrijvingen.
      33. De subcategorieën “geïnitieerd in een bestand/blok” en “geïnitieerd als éénmalige betaling” omvatten alle SEPA- en niet-
          SEPA transacties.
      34. Automatische afschrijvingstransacties worden verder uitgesplitst naar “toestemming gegeven via een elektronische
          machtiging” en “toestemming gegeven op andere wijze”. De subcategorieën sluiten elkaar uit. De som van de
          subcategorieën is gelijk aan het totale aantal automatische afschrijvingen. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de
          totale waarde van de automatische afschrijvingen.
 ---pagebreak--- 11.12.2020          NL                               Publicatieblad van de Europese Unie                                       L 418/13
      35. Binnen elk kanaal dat wordt gebruikt om toestemming te geven worden transacties voor elk schema zowel nationaal
          als internationaal (bv. Het SEPA-basissysteem inzake automatische afschrijving (“SEPA Core Direct Debit”), of het
          SEPA-systeem inzake automatische afschrijving tussen bedrijven (“SEPA business-to-business direct debit scheme)
          afzonderlijk gerapporteerd.
      36. Cashstortingen op een rekening met behulp van een bankformulier worden niet onder automatische afschrijvingen
          opgenomen.
           Op k a a r t en ge ba se erd e b eta l i ng s tr an sa cti es
      37. Op kaarten gebaseerde betalingstransacties met door ingezeten betalingsdienstaanbieders uitgegeven of geaccepteerde
          kaarten (m.u.v. kaarten met enkel een elektronisch-geldfunctie) worden gerapporteerd, ongeacht de locatie van het
          betalingsmerk waaronder de op kaarten gebaseerde betalingstransactie is uitgevoerd.
      38. Verzonden op kaarten gebaseerde betalingstransacties worden gerapporteerd door de uitgevende betalingsdienst­
          aanbieder, terwijl ontvangen op kaarten gebaseerde transacties worden gerapporteerd door de accepterende betalings­
          dienstaanbieder.
      39. “Transacties met niet-MFI’s” omvat ook gegevens over op kaarten gebaseerde betalingstransacties aan virtuele
          verkooppunten, d.w.z. via het internet of telefonisch.
      40. Op kaarten gebaseerde betalingstransacties worden ook uitgesplitst naar: “elektronisch geïnitieerd” en “niet-
          elektronisch geïnitieerd”. Aangezien de initiatiekanalen elkaar uitsluiten, is het totaal aantal op kaarten gebaseerde
          transacties gelijk aan de som van de initiatiekanalen. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de totale waarde van de
          op kaarten gebaseerde transacties.
      41. “Elektronisch geïnitieerd” wordt nader uitgesplitst naar “mobiele betalingsoplossing”, “geïnitieerd aan een fysieke
          EFTPOS”, “geïnitieerd aan een geldautomaat” en “overige”. “Geïnitieerd aan een fysieke EFTPOS”, en “geïnitieerd aan
          een geldautomaat” omvatten enkel niet-op afstand geïnitieerde op kaarten gebaseerde betalingstransacties, terwijl
          “mobiele betalingsoplossing” enkel op afstand geïnitieerde op kaarten gebaseerde betalingstransacties omvat. De
          uitsplitsing in “overige” kan ofwel op afstand geïnitieerde ofwel niet-op afstand geïnitieerde op kaarten gebaseerde
          betalingstransacties omvatten. De subkanalen sluiten elkaar uit. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de totale
          waarde van de op kaarten gebaseerde betalingen die “elektronisch geïnitieerd” zijn.
      42. Kaartbetalingen die niet-elektronisch worden geïnitieerd en die betalingen die elektronisch worden geïnitieerd, worden
          nader worden uitgesplitst tussen initiatiekanalen op afstand en niet op afstand en binnen elke van deze uitsplitsingen,
          voor kaartbetalingen die elektronisch worden geïnitieerd, moet het aantal kaartbetalingen voor elk betaalkaartschema,
          zowel nationaal als internationaal, afzonderlijk worden gerapporteerd. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de
          waarde van de transacties.
      43. Binnen ieder betaalkaartschema worden de transacties uitgesplitst naar kaartfunctie (d.w.z. debetfunctie, vertraagde
          debetfunctie en kredietfunctie) en in “authenticatie via SCA” en “authenticatie via niet-SCA”. Het aantal
          kaartbetalingen “verwerkt door een betaalkaartsysteem” is de som van die verschillende, elkaar uitsluitende
          kaartfuncties, die ook gelijk is aan de som van die transacties met authenticatie via SCA en via niet-SCA zijn.
          Hetzelfde beginsel is van toepassing op de waarde van de transacties.
      44. Het aantal verzonden transacties uitgesplitst naar betaalkaartschema is gelijk aan het totaal aantal elektronisch
          geïnitieerde, op kaarten gebaseerde betalingstransacties met door ingezeten betalingsdienstaanbieders uitgeven
          kaarten. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de waarde van de transacties en de op kaarten gebaseerde betalings­
          transacties de zijn geaccepteerd door de ingezeten betalingsdienstaanbieder (ontvangen).
      45. Voor “via niet-SCA geauthentiseerde transacties”, worden de redenen voor het gebruik van niet-SCA gerapporteerd (d.
          w.z. “‘lage waarde”, “contactloze lage waarde”, “betrouwbare betalingsbegunstigden”, “recurrente transactie”,
          “onbemande terminals voor vervoerbewijzen of parkeergelden”, “veilige zakelijke betalingsprocedures en
          -protocollen”, “risicoanalyse van transactie”, “door handelaren geïnitieerde transacties” en “overige. Ingeval meer dan
          één uitzondering van toepassing zou kunnen zijn, dient de toegepaste uitzondering gerapporteerd te worden. De
          redenen voor niet-SCA sluiten elkaar s uit. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de waarde van de transacties. De
          gerapporteerde redenen voor het gebruik van niet-SCA worden evenwel niet uitgesplitst naar betaalkaartschema,
          maar in plaats daarvan uitgesplitst naar op afstand en niet-op afstand geïnitieerde elektronische kaartbetalingen.
 ---pagebreak--- L 418/14             NL                                Publicatieblad van de Europese Unie                                     11.12.2020
      46. Op kaarten gebaseerde betalingstransacties met door ingezeten betalingsdienstverleners uitgegeven op kaarten
          gebaseerde instrumenten die enkel een elektronisch-geldfunctie hebben, worden niet opgenomen.
          G e l do p nam es m et op k aa r ten geba s eer de i nstr u m en ten (m .u .v. el ektro ni sch-ge ldtran sa c ti es)
      47. Geldopnames met op kaarten gebaseerde instrumenten die door ingezeten betalingsdienstaanbieders zijn uitgegeven
          (m.u.v. elektronisch-geldtransacties)en door de kaartuitgever worden gerapporteerd worden opgenomen in deze
          categorie.
      48. Het aantal opnames moet voor elk betaalkaartschema, zowel nationaal als internationaal (bv. VISA of MasterCard),
          afzonderlijk worden gerapporteerd. Elk betaalkaartschema wordt verder uitgesplitst naar kaartfunctie (d.w.z.
          debetfunctie, vertraagde debetfunctie en kredietfunctie). Hetzelfde beginsel is van toepassing op de waarde van de
          transacties.
          E le ktr oni s ch - g el d bet al i ng st ran s ac tie s
      49. Elke transactie wordt slechts in één subcategorie opgenomen, d.w.z. “met kaarten waarop elektronisch geld direct kan
          worden opgeslagen” of “met elektronisch-geldrekeningen”. Aangezien de subcategorieën elkaar uitsluiten, is het totaal
          aantal elektronisch-geldbetalingstransacties gelijk aan de som van de subcategorieën. Hetzelfde beginsel is van
          toepassing op de totale waarde van de elektronisch-geldbetalingstransacties.
      50. Elke aan de subcategorie “met elektronisch-geldrekeningen” toegewezen transactie wordt voorts toegewezen aan één
          van de subcategorieën “toegang met kaart”, “mobiele betalingsoplossing” en “overige”. Aangezien de subcategorieën
          elkaar uitsluiten, is het totale aantal elektronisch-geldbetalingstransacties “met elektronisch-geldrekeningen” gelijk aan
          de som van de subcategorieën. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de totale waarde van elektronisch-
          geldbetalingstransacties.
      51. “P2P mobiele betalingsoplossing” is een subcategorie van “mobiele betalingsoplossing”.
      52. Elektronisch-geldbetalingstransacties worden uitgesplitst naar op afstand en niet-op afstand geïnitieerde kanalen en
          binnen elke categorie naar “authenticatie door SCA” en “authenticatie door niet-SCA”. Aangezien de subcategorieën
          elkaar uitsluiten, is het totaal aantal “elektronisch-geldbetalingstransacties” gelijk aan de som van de subcategorieën.
          Hetzelfde beginsel is van toepassing op de waarde van de transacties.
      53. Onder “authenticatie via niet-SCA” gerapporteerde transacties worden verder uitgesplitst naar de redenen voor niet-
          SCA (d.w.z. “‘lage waarde”, “contactloze lage waarde”, “vertrouwde begunstigden”, “recurrente transactie”,
          “onbemande terminals voor vervoerbewijzen of parkeergelden”, “gebruik van veilige zakelijke betalingsprocedures en
          -protocollen”, “betaling aan zichzelf”, “risicoanalyse van transactie”, “door handelaren geïnitieerde transacties” en
          “overige”). In gevallen waarbij meer dan een uitzondering van toepassing zou kunnen zijn, dient de toegepaste
          uitzondering gerapporteerd te worden. Aangezien de redenen voor niet-SCA elkaar uitsluiten, is het totale aantal van
          “authenticatie via niet-SCA” gelijk aan de som van die redenen. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de waarde van
          de transacties.
          C he qu es
      54. Verzonden en ontvangen cheques worden gerapporteerd. Verzonden cheques worden gerapporteerd door de
          betalingsdienstaanbieder van de begunstigde; ontvangen cheques worden gerapporteerd door de betalingsdienst­
          aanbieder van de betaler.
      55. Geldopnames met cheques worden opgenomen.
      56. Geldopnames met bankformulieren worden niet opgenomen.
      57. Uitgegeven maar niet ter verrekening ingediende cheques worden niet meegenomen.
          G e l dt ra nsfe rs
      58. Verzonden geldtransfers worden gerapporteerd door de betalingsdienstaanbieder van de betaler; ontvangen
          geldtransfers worden gerapporteerd door de betalingsdienstaanbieder van de begunstigde.
 ---pagebreak--- 11.12.2020            NL                                 Publicatieblad van de Europese Unie                                     L 418/15
      59. Transacties die gekoppeld zijn aan de betaalrekening van ofwel de betaler ofwel de begunstigde worden uitgesloten van
           geldtransfers. Dergelijke transacties worden gerapporteerd onder het respectieve gebruikte betaalinstrument.
           Ov e r ige b et al i ng s d i e n s ten
      60. Verzonden en ontvangen transacties worden gerapporteerd.
      61. Omvat transacties met behulp van betalingsdiensten zoals vermeld in bijlage I bij Richtlijn (EU) 2015/2366, maar
           welke niet toegewezen kunnen worden aan enige in deze verordening vermelde betalingsdienst. Daarom omvat deze
           uitsplitsing “OTC-geldopnames” en “OTC-geldstortingen”. “OTC-geldopnames” worden opgenomen als verzonden
           andere betalingsdiensten, terwijl “OTC-geldstortingen” worden opgenomen als ontvangen overige betalingsdiensten.
           B et a l ings i ni ti a ti e d i e ns t en
      62. Door middel van betalingsinitiatiediensten geïnitieerde transacties worden gerapporteerd door betalingsinitiatiedienst­
           aanbieders en worden uitgesplitst naar “authenticatie via SCA” en “authenticatie via niet-SCA”. Aangezien de
           subcategorieën elkaar uitsluiten, is het totaal aantal “betalingsinitiatiediensten” gelijk aan de som van de
           subcategorieën. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de waarde van de transacties.
      63. Elke transactie wordt slechts in één subcategorie opgenomen, d.w.z. “overmakingen” en “overige”. Aangezien de
           subcategorieën elkaar uitsluiten, is het totale aantal “betalingsinitiatiediensten” gelijk aan de som van de
           subcategorieën. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de totale waarde van de transacties.
      64. Deze transacties worden niet opgenomen in het “Totaal aantal betalingstransacties met niet-MFI’s” aangezien zij ook
           worden opgenomen in het respectieve voor de transactie gebruikte betaalinstrument.
           O v e r ig e d i en st en ( n i e t opg e nom en i n Richtli jn (EU ) 20 15 /2 36 6)
      65. Omvat de subcategorieën “creditering op de rekeningen via eenvoudige girale boeking” en “debitering van de
           rekeningen via eenvoudige girale boeking” en “overige”. Aangezien de subcategorieën elkaar uitsluiten, is het totale
           aantal “overige diensten (niet opgenomen in Richtlijn (EU) 2015/2366)” gelijk aan de som van de subcategorieën.
           Hetzelfde beginsel is van toepassing op de waarde van de transacties.
      66. Alleen transacties zonder een specifieke transactie-opdracht en uitgevoerd via eenvoudige girale boeking naar/van de
           rekening van een cliënt, d.w.z. zonder gebruik van een traditionele betalingsdienst, worden opgenomen in de
           subcategorieën “creditering op de rekeningen via eenvoudige girale boeking” en “debitering van de rekeningen via
           eenvoudige girale boeking”.
      Deel 2.3.2 Betalingstransacties met niet-MFI’s welke worden gerapporteerd door die informatieplichtigen waaraan uit hoofde van
                    artikel 4, leden 2 en 3, een vrijstelling is verleend (tabel 4b)
      1.   Betalingstransacties aan tegenpartijen worden geïnitieerd door niet-MFI’s of door betalingsdienstaanbieders indien de
           tegenpartij een niet-MFI is. Dit omvat:
           a) betalingstransacties tussen twee bij verschillende betalingsdienstaanbieders aangehouden rekeningen, welke
               transacties door een tussenpersoon uitgevoerd worden, d.w.z. betalingen die naar een andere betalingsdienst­
               aanbieder of een betalingssysteem gestuurd worden; en
           b) betalingstransacties tussen twee bij dezelfde betalingsdienstaanbieder aangehouden rekeningen, bv. “on-
               ustransacties”, waarbij de transactie hetzij op de rekeningen van de betalingsdienstaanbieder afgewikkeld wordt,
               hetzij door een tussenpersoon, d.w.z. een andere betalingsdienstaanbieder of een betalingssysteem.
      2.   Door een ingezeten betalingsdienstaanbieder geïnitieerde betalingstransacties, en uitgevoerd door middel van een
           specifieke transactieopdracht, d.w.z. met behulp van een betaalinstrument, worden opgevoerd onder “betalings­
           transacties met niet-MFI’s”.
 ---pagebreak--- L 418/16              NL                                 Publicatieblad van de Europese Unie                                11.12.2020
      3.  Geldovermakingen tussen twee rekeningen op dezelfde naam, en tevens tussen verschillende typen rekeningen worden
          opgevoerd al naargelang de benutte betalingsdienst. Overmakingen tussen verschillende typen rekeningen omvatten
          bijvoorbeeld overmakingen van girale deposito's naar een rekening met een niet-giraal deposito.
      4.  Aangaande bulkbetalingstransacties wordt iedere afzonderlijke betalingstransactie meegeteld.
      5.  In buitenlandse valuta luidende betalingstransacties worden opgenomen. Gegevens worden in euro omgerekend tegen
          de ECB-referentiewisselkoers of voor deze transacties toegepaste wisselkoersen.
      6.  Waar nodig wordt aangegeven of transacties op afstand of transacties niet op afstand apart moeten worden opgevoerd.
      7.  Betalingstransacties worden gerapporteerd door de gebruikte betalingsdienst.
          G re n so ver s ch r i j d en d e t r an s ac ti es
      8.  Voor verzonden transacties worden grensoverschrijdende transacties meegeteld in het land van oorsprong van de
          transactie.
      9.  Voor ontvangen transacties worden grensoverschrijdende transacties meegeteld in het land waar de transactie wordt
          ontvangen.
      10. Voor grensoverschrijdende op kaarten gebaseerde betalingstransacties wordt het ingezetenschap van de tegenpartij
          samen met de locatie van het verkooppunt gerapporteerd. Voor op kaarten gebaseerde betalingstransacties die op
          afstand worden geïnitieerd, worden verzonden betalingstransacties gerapporteerd om het land van de ontvangen
          betalingsdienstaanbieder en het land waarin het verkooppunt is gevestigd te identificeren. Voor op kaarten gebaseerde
          betalingstransacties die niet op afstand worden geïnitieerd, worden verzonden betalingstransacties gerapporteerd om
          het land van de ontvangende betalingdienstaanbieder en het land waarin de fysieke terminal is gevestigd te
          identificeren. Ontvangen betalingstransacties die op afstand worden geïnitieerd worden gerapporteerd om het land
          van de verzendende betalingsdienstaanbieder en het land waarin het verkooppunt is gevestigd te identificeren.
          Ontvangen betalingstransacties die niet op afstand worden geïnitieerd worden gerapporteerd om het land van de
          verzendende betalingsdienstaanbieder en het land waarin het fysieke verkooppunt is gevestigd te identificeren.
      11. Het verschil tussen verzonden grensoverschrijdende transacties en ontvangen grensoverschrijdende transacties toont
          de netto-instroom of -uitstroom van transacties naar of uit het rapporterende land.
          G e l ds t ro m e n
      12. De richting van de geldstromen hangt af van de gebruikte betalingsdienst en het initiatiekanaal:
          a) voor overmakingen, geldtransfers, elektronisch-geldbetalingen en gelijkaardige transacties waarbij de betaler de
              transactie initieert, is de verzendende deelnemer tevens de verzender van het geld, en de ontvangende deelnemer
              de ontvanger van het geld;
          b) voor van automatische afschrijvingen, elektronisch-geldbetalingen en gelijkaardige transacties waarbij de
              begunstigde de transactie initieert, is de verzendende deelnemer de ontvanger van het geld, en de ontvangende
              deelnemer de verzender van het geld;
          c) ingeval van kaartbetalingen, ook al initieert de begunstigde de transactie, komt de gevolgde behandeling binnen het
              kader van deze verordening overeen met de situatie waarin de betaler de transactie initieert.
          O v er ma k in g en
      13. Elke transactie wordt slechts in één subcategorie opgenomen, d.w.z. “geïnitieerd in op papier gebaseerde vorm”, of
          “elektronisch geïnitieerd”. Aangezien de subcategorieën elkaar uitsluiten, is het totaal aantal overmakingen gelijk aan
          de som van de subcategorieën. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de totale waarde van de overmakingen.
 ---pagebreak--- 11.12.2020          NL                                Publicatieblad van de Europese Unie                                      L 418/17
      14. Door betalingsinitiatiedienstaanbieders geïnitieerde overmakingen worden voorts opgenomen in de subcategorie
          “geïnitieerd door betalingsinitiatiedienstaanbieders”. Deze subcategorie draagt echter niet bij aan het totale aantal of
          de totale waarde van de overmakingen.
      15. Transacties met cash aan één zijde van de betalingstransactie, of aan beide zijden, waarbij gebruik gemaakt wordt van
          een betalingsdienst voor overmakingen, worden eveneens onder overmakingen opgenomen.
      16. Overmakingen voor het verevenen van uitstaande transactiesaldi met behulp van kaarten met een krediet- of een
          vertraagde debetfunctie worden ook opgenomen.
      17. Overmakingen omvatten alle “SEPA (Single Euro Payments Area)-overmakingen, alsook niet-SEPA transacties.
      18. Elektronisch geïnitieerde overmakingen worden verder uitgesplitst naar initiatiekanaal op afstand en niet op afstand,
          en binnen elke categorie naar “authenticatie via sterke cliëntauthenticatie (SCA)” of “authenticatie via niet-SCA”.
          Aangezien de subcategorieën elkaar uitsluiten, is het totaal aantal overmakingen gelijk aan de som van de
          subcategorieën. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de waarde van de transacties.
      19. Onder “authenticatie via niet-SCA” gerapporteerde overmakingen worden verder uitgesplitst naar de redenen voor het
          gebruik van niet-SCA (d.w.z. “‘lage waarde”, “contactloze lage waarde”, “betaling aan zichzelf”, “betrouwbare betalings­
          begunstigden”, “recurrente transactie”, “onbemande terminals voor vervoerbewijzen of parkeergelden”, “veilige
          zakelijke betalingsprocedures en -protocollen” en “risicoanalyse van transactie” en “overige”). In gevallen waarbij meer
          dan een uitzondering van toepassing zou kunnen zijn, dient de toegepaste uitzondering gerapporteerd te worden.
          Aangezien de subcategorieën elkaar uitsluiten, is het totale aantal van “authenticatie via niet-SCA” gelijk aan de som
          van de subcategorieën. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de waarde van de transacties.
      20. Verzonden binnenlandse transacties, verzonden grensoverschrijdende transacties en ontvangen grensoverschrijdende
          transacties omvatten zowel SEPA- als niet-SEPA-transacties.
      21. Cashstortingen op een rekening met behulp van een bankformulier worden niet onder overmakingen opgenomen.
           A uto m at i sch e a f s ch r i jv i n gen
      22. Zowel éénmalige alsook recurrente automatische afschrijvingen worden opgenomen. Ingeval van recurrente
          automatische afschrijvingen wordt iedere aparte betaling meegeteld als één transactie.
      23. Voor het verevenen van uitstaande saldi gebruikte automatische afschrijvingen, die voortvloeien uit transacties met
          kredietkaarten, debetkaarten en kaarten met een vertraagde debetfunctie worden opgenomen, omdat het aparte
          betalingen betreft door de kaarthouder aan de kaartuitgever.
      24. Automatische afschrijvingen omvatten alle SEPA-automatische afschrijvingen en niet-SEPA automatische
          afschrijvingen.
      25. Automatische afschrijvingstransacties worden verder uitgesplitst naar “toestemming gegeven via een elektronische
          machtiging” en “toestemming gegeven op andere wijze”. De subcategorieën sluiten elkaar uit. De som daarvan is
          gelijk aan het totale aantal automatische afschrijvingen. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de waarde van de
          automatische afschrijvingen.
      26. Cashstortingen op een rekening met behulp van een bankformulier worden niet onder automatische afschrijvingen
          opgenomen.
           O p k a ar ten ge ba s eer d e b et al i n gs tr an sac tie s
      27. Op kaarten gebaseerde betalingstransacties met op kaarten gebaseerde betaalinstrumenten (m.u.v. kaarten met enkel
          een elektronisch-geldfunctie) die door ingezeten betalingsdienstaanbieders zijn uitgegeven of geaccepteerd worden
          gerapporteerd, ongeacht de locatie van het betalingsmerk waaronder de betalingstransactie is uitgevoerd.
      28. Verzonden op kaarten gebaseerde betalingen worden gerapporteerd door de uitgevende betalingsdienstaanbieder,
          terwijl ontvangen op kaarten gebaseerde transacties worden gerapporteerd door de accepterende betalingsdienst­
          aanbieder.
 ---pagebreak--- L 418/18             NL                                    Publicatieblad van de Europese Unie                              11.12.2020
      29. “Betalingstransacties met niet-MFI’s” omvat gegevens over op kaarten gebaseerde transacties aan virtuele
          verkooppunten, d.w.z. via het internet of telefonisch.
      30. Op kaarten gebaseerde betalingstransacties worden ook uitgesplitst naar “elektronisch geïnitieerd” en “niet-
          elektronisch geïnitieerd”. Aangezien de initiatiekanalen elkaar uitsluiten, is het totaal aantal op kaarten gebaseerde
          transacties gelijk aan de som van de initiatiekanalen. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de totale waarde van de
          transacties.
      31. Op kaarten gebaseerde betalingstransacties die elektronisch worden geïnitieerd, worden nader uitgesplitst naar
          initiatiekanalen op afstand en niet op afstand en binnen elk van deze uitsplitsingen moet het aantal op kaarten
          gebaseerde betalingstransacties worden gerapporteerd naar kaartfunctie (d.w.z. debet-, vertraagde debet- en
          kredietfunctie) en “authenticatie via SCA” en “authenticatie via niet-SCA”. Het totale aantal op kaarten gebaseerde
          “elektronisch geïnitieerde” betalingstransacties is de som van de verschillende, elkaar uitsluitende kaartfuncties, die
          gelijk is aan de som van die transacties met authenticatie via SCA en authenticatie via niet-SCA. Hetzelfde beginsel is
          van toepassing op de waarde van de transacties.
      32. Voor transacties met “authenticatie via niet-SCA” worden de redenen voor niet-SCA gerapporteerd (d.w.z. “‘lage
          waarde”, “contactloze lage waarde”, “betrouwbare betalingsbegunstigden”, “recurrente transactie”, “onbemande
          terminals voor vervoerbewijzen of parkeergelden”, “veilige zakelijke betalingsprocedures en -protocollen” en
          “risicoanalyse van transactie”, “door de handelaar geïnitieerde transacties” en “overige”). In gevallen waarin meer dan
          één uitzondering van toepassing zou kunnen zijn, dient de toegepaste uitzondering te worden gerapporteerd.
          Aangezien de redenen voor niet-SCA elkaar uitsluiten, is het totale aantal van “authenticatie via niet-SCA” gelijk aan
          de som van die redenen. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de waarde van de transacties.
      33. Op kaarten gebaseerde betalingstransacties met door ingezeten betalingsdienstverleners uitgegeven op kaarten
          gebaseerde betaalinstrumenten die enkel een elektronisch-geldfunctie hebben, worden niet opgenomen.
          G e l do p nam es m et op k aa r ten geba s eer de bet aal i nstr um en ten (m.u .v. elektron i sch-
          g el d tra nsa c t i es )
      34. Door de kaartuitgever gerapporteerde geldopnames met op kaarten gebaseerde betaalinstrumenten die zijn uitgegeven
          door binnenlandse betalingsdienstaanbieders worden opgenomen in deze categorie.
      35. Het aantal opnames moet voor elke kaartfunctie (d.w.z. debet-, vertraagde debet-, en kredietfunctie) worden
          gerapporteerd. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de waarde van de transacties. Hetzelfde beginsel is van
          toepassing op de waarde van de transacties.
          E l e k tro ni s ch - g el d b et al i ng s t ran s ac ties
      36. Elektronisch-geldbetalingstransacties worden uitgesplitst naar initiatiekanaal op afstand en niet op afstand
          “authenticatie via SCA” en “authenticatie via niet-SCA”. Aangezien de subcategorieën elkaar uitsluiten, is het totaal
          aantal “elektronisch-geldbetalingstransacties” gelijk aan de som van de subcategorieën. Hetzelfde beginsel is van
          toepassing op de waarde van de transacties.
      37. Onder “authenticatie via niet-SCA” gerapporteerde transacties worden verder uitgesplitst naar de redenen voor het
          gebruik van niet-SCA (d.w.z. “‘lage waarde”, “contactloze lage waarde”, “vertrouwde begunstigden”, “recurrente
          transactie”, “onbemande terminals voor vervoerbewijzen of parkeergelden”, “gebruik van veilige zakelijke betalings­
          procedures en -protocollen”, “betaling aan zichzelf” en “risicoanalyse van transactie”, “door de handelaar geïnitieerde
          transacties” en “overige”). In gevallen waarbij meer dan één uitzondering van toepassing zou kunnen zijn, dient de
          toegepaste uitzondering gerapporteerd te worden. Aangezien de redenen voor niet-SCA elkaar uitsluiten, is het totale
          aantal van “authenticatie via niet-SCA” gelijk aan de som van die redenen. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de
          waarde van de transacties.
          G el d tr ans fe r s
      38. Verzonden geldtransfers worden gerapporteerd door de betalingsdienstaanbieder van de betaler.
 ---pagebreak--- 11.12.2020             NL                              Publicatieblad van de Europese Unie                                      L 418/19
      39. Transacties die gekoppeld zijn aan de betaalrekening van ofwel de betaler of wel de begunstigde worden uitgesloten
           van geldtransfers. Dergelijke transacties worden gerapporteerd onder het respectieve gebruikte betaalinstrument.
           B e ta l i ng s in i ti a ti ed i e n s ten
      40. Via betalingsinitiatiediensten geïnitieerde transacties worden uitgesplitst naar initiatiekanaal op afstand en niet op
           afstand en binnen elke categorie naar “authenticatie via SCA” en “authenticatie via niet-SCA”. Aangezien de
           subcategorieën elkaar uitsluiten, is het totaal aantal “betalingsinitiatiediensten” gelijk aan de som van de
           subcategorieën. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de waarde van de transacties.
      41. Elke transactie wordt slechts in één subcategorie opgenomen, d.w.z. “overmakingen” en “overige”. Aangezien de
           subcategorieën elkaar uitsluiten, is het totaal aantal “betalingsinitiatiediensten” gelijk aan de som van de
           subcategorieën. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de totale waarde van de transacties.
      42. Deze transacties worden niet opgenomen in het “Totaal aantal betalingstransacties met niet-MFI’s” aangezien zij ook
           worden opgenomen in het respectieve voor de transactie gebruikte betaalinstrument.
      Deel 2.4       Frauduleuze betalingstransacties met niet-MFI’s (tabellen 5a en 5b)
      Deel 2.4.1 Frauduleuze betalingstransacties met niet-MFI’s (tabel 5b)
      1.   Punten 1 tot en met 66 van deel 2.3.1 zijn van toepassing op de in tabel 5a gerapporteerde frauduleuze transacties.
           Ontvangen frauduleuze betalingstransacties, m.u.v. geaccepteerde op kaarten gebaseerde betalingstransacties, worden
           niet opgenomen.
      2.   De betalingsdienstaanbieder dient alle frauduleuze betalingstransacties te rapporteren, vanaf het moment dat de fraude
           werd gedetecteerd, zoals door middel van een klacht van de cliënt of anderszins, ongeacht of de op de frauduleuze
           betalingstransactie betrekking hebbende zaak is opgelost tegen de tijd dat de gegevens worden gerapporteerd.
      3.   Naast de in deel 2.3.1 toegelichte uitsplitsingen, moeten "verliezen als gevolg van fraude per aansprakelijkheidsdrager"
           worden gerapporteerd voor frauduleuze overmakingen, frauduleuze automatische afschrijvingen, frauduleuze op
           kaarten gebaseerde betalingen met door ingezeten betalingsdienstaanbieders uitgegeven kaarten (met uitzondering
           van kaarten die enkel een elektronisch-geldfunctie hebben), frauduleuze geldopnames met op kaarten gebaseerde
           betaalinstrumenten (m.u.v. elektronisch-geldtransacties) en voor frauduleuze elektronisch-geldtransacties met door
           ingezeten betalingsdienstverleners uitgegeven elektronisch geld.
      4.   “Verliezen als gevolg van fraude per aansprakelijkheidsdrager" wordt verder uitgesplitst naar “de rapporterende
           betalingsdienstaanbieder”, “de betalingsdienstgebruiker van de rapporterende betalingsdienstaanbieder” en “overige”.
           Aangezien de subcategorieën elkaar uitsluiten, is de totale waarde van “verliezen als gevolg van fraude per aansprake­
           lijkheidsdrager” gelijk aan de som van die subcategorieën.
      5.   “Verliezen als gevolg van fraude per aansprakelijkheidsdrager” wordt gerapporteerd door de betalingsdienstaanbieder
           die de frauduleuze betalingstransactie rapporteert en wordt alleen gerapporteerd voor de waarde van frauduleuze
           betalingstransacties. Daarnaast wordt het item alleen gerapporteerd voor verzonden transacties.
      6.   De som van “verliezen als gevolg van fraude per aansprakelijkheidsdrager” is niet gelijk aan de totale waarde van de
           frauduleuze transacties.
           Fra ud ul e u z e ov er m ak in g en
      7.   Elektronisch geïnitieerde frauduleuze overmakingen worden verder uitgesplitst naar fraudeoorzaak (d.w.z. “afgifte van
           een betalingsopdracht door de fraudeur”, “wijziging van een betalingsopdracht door de fraudeur” en “manipulatie van
           de betaler door de fraudeur tot afgifte van een betalingsopdracht”).
      8.   De fraudeoorzaak wordt gerapporteerd voor elk overmakingsschema worden en uitgesplitst naar "authenticatie via
           SCA" en "authenticatie via niet-SCA” binnen deze categorie.
 ---pagebreak--- L 418/20            NL                                   Publicatieblad van de Europese Unie                                   11.12.2020
      9.  Voor elke uitsplitsing geldt dat de fraudeoorzaken elkaar uitsluiten. Daarom is het totaal aantal frauduleuze
          overmakingen die zijn uitgesplitst naar overmakingsschema's gelijk aan de som van de verschillende fraudeoorzaken.
          Hetzelfde beginsel is van toepassing op de waarde van de transacties.
          Fr au dule uze au to m a ti s c he a fs c h r i j vi nge n
      10. Frauduleuze automatische afschrijvingen worden verder opgesplitst in de fraudeoorzaken (d.w.z. “niet-toegestane
          betalingstransactie” en “manipulatie van de betaler”).
      11. De oorsprong van de fraude wordt voor elk automatisch afschrijvingsschema gerapporteerd en binnen het schema
          uitgesplitst naar “toestemming gegeven via een elektronische machtiging” en “toestemming gegeven in andere vorm”.
      12. Voor elke uitsplitsing geldt dat de fraudeoorzaken elkaar uitsluiten. Daarom is het totaal aantal frauduleuze
          automatische afschrijvingen die zijn uitgesplitst naar automatisch afschrijvingsschema gelijk aan de som van de
          verschillende fraudeoorzaken. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de waarde van de transacties.
          Fra ud ul e uz e op k aa r t en g eba s e erd e b eta li ngstra nsa ct ies
      13. Frauduleuze op kaarten gebaseerde betalingstransacties worden verder uitgesplitst naar fraudeoorzaak (d.w.z.
          “wijziging van een betalingsopdracht door de fraudeur”, “manipulatie van de betaler tot het doen van een
          kaartbetaling” en “afgifte van een betalingsopdracht door de fraudeur”, hetgeen verder is uitgesplitst naar “gestolen of
          verloren kaart”, “kaart niet ontvangen”, “vervalste kaart”, “diefstal van kaartgegevens” en “overige”).
      14. De fraudeoorzaken worden voor ieder betaalkaartschema gerapporteerd, uitgesplitst naar “authenticatie via SCA” en
          “authenticatie via niet-SCA”.
      15. Voor elke uitsplitsing geldt dat de fraudeoorzaken elkaar uitsluiten. Daarom is het totaal aantal frauduleuze op kaarten
          gebaseerde betalingstransacties per kaartfunctie en kaartschema gelijk aan de som van de verschillende
          fraudeoorzaken. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de waarde van de transacties.
          Fra udu l euz e gel d opna m es m et g ebr u i kma kin g van op ka ar ten ge bas eerd e bet aali ns tr um en ten
          (m .u . v. e l ek t ro ni s ch- ge l d tr an s ac ti es )
      16. Frauduleuze geldopnames worden verder worden verder uitgesplitst naar fraudeoorzaak (d.w.z., “manipulatie van de
          betaler tot het doen van een kaartbetaling” en “afgifte van een betalingsopdracht door de fraudeur”, hetgeen verder is
          uitgesplitst naar “verloren of gestolen kaart”, “niet-ontvangen kaart”, “vervalste kaart” en “overige”). De
          fraudeoorzaken die voor elk betaalkaartschema worden gerapporteerd sluiten elkaar uit. Het totaal aantal van
          frauduleuze geldopnames door betaalkaartschema’s is daarom gelijk aan de som van de verschillende fraudeoorzaken.
          Hetzelfde beginsel is van toepassing op de waarde van de transacties.
          Fra ud ul e u ze e le k t ron i sch - gel d bet ali n gstr an sac tie s
      17. Frauduleuze elektronisch-geldbetalingstransacties worden verder uitgesplitst naar fraudeoorzaak (d.w.z. “wijziging van
          een betalingsopdracht door de fraudeur”, “manipulatie van de betaler tot het doen van een elektronisch-geldbetaling”
          en “afgifte van een betalingsopdracht door de frauder”, hetgeen verder is uitgesplitst naar “verloren of gestolen
          elektronisch-geldkaart”, “niet-ontvangen elektronisch-geldkaart”, “vervalste elektronisch-geldkaart”, “diefstal van
          kaartgegevens” en “niet-geoorloofde elektronisch-geldrekeningtransactie”).
      18. De fraudeoorzaken worden gerapporteerd voor elektronisch-geldbetalingstransacties die op afstand en niet op afstand
          zijn geïnitieerd en binnen elke categorie nader uitgesplitst naar “authenticatie via SCA” en “authenticatie via niet-SCA”.
      19. Voor elke uitsplitsing geldt dat de fraudeoorzaken elkaar uitsluiten. Daarom is het totaal aantal frauduleuze
          elektronisch-geldbetalingstransacties gelijk aan de som van de verschillende fraudeoorzaken. Hetzelfde beginsel is van
          toepassing op de waarde van de transacties.
 ---pagebreak--- 11.12.2020          NL                                Publicatieblad van de Europese Unie                                         L 418/21
      Deel 2.4.2 Frauduleuze betalingstransacties met niet-MFI’s welke worden gerapporteerd door die informatieplichtigen waaraan uit
                  hoofde van artikel 4, leden 2 en 3, een vrijstelling is verleend (tabel 5b)
      1.   Punten 1 tot en met 42 van deel 2.3.2 zijn van toepassing op de in tabel 5b gerapporteerde frauduleuze transacties.
      2.   De betalingsdienstaanbieder dient alle frauduleuze betalingstransacties te rapporteren, vanaf het moment dat de fraude
           werd gedetecteerd, zoals door middel van een klacht van de cliënt of anderszins, ongeacht of de op de frauduleuze
           betalingstransactie betrekking hebbende zaak is opgelost tegen de tijd dat de gegevens worden gerapporteerd.
      3.   Naast de in deel 2.3.2 toegelichte uitsplitsingen, moeten "verliezen als gevolg van fraude per aansprakelijkheidsdrager"
           worden gerapporteerd voor frauduleuze overmakingen, frauduleuze automatische afschrijvingen, frauduleuze op
           kaarten gebaseerde betalingen met door ingezeten betalingsdienstaanbieders uitgegeven kaarten (met uitzondering
           van kaarten die enkel een elektronisch-geldfunctie hebben), frauduleuze geldopnames met op kaarten gebaseerde
           betaalinstrumenten (m.u.v. elektronisch-geldtransacties) en voor frauduleuze elektronisch-geldtransacties met door
           ingezeten betalingsdienstverleners uitgegeven elektronisch geld.
      4.   "Verliezen als gevolg van fraude per aansprakelijkheidsdrager" wordt verder uitgesplitst naar “de rapporterende
           betalingsdienstaanbieder”, “de betalingsdienstgebruiker van de rapporterende betalingsdienstaanbieder” en “overige”.
           Aangezien de subcategorieën elkaar uitsluiten, is de totale waarde van “verliezen als gevolg van fraude per aansprake­
           lijkheidsdrager” gelijk aan de som van die subcategorieën.
      5.   “Verliezen als gevolg van fraude per aansprakelijkheidsdrager” wordt gerapporteerd door de betalingsdienstaanbieder
           die de frauduleuze betalingstransactie rapporteert en wordt alleen gerapporteerd voor de waarde van frauduleuze
           betalingstransacties. Daarnaast wordt het item alleen gerapporteerd voor verzonden transacties.
      6.   De som van “verliezen als gevolg van fraude per aansprakelijkheidsdrager” is niet gelijk aan de totale waarde van de
           frauduleuze transacties.
           Fra ud ul eu ze ov er m a k i ng en
      7.   “Frauduleuze overmakingen” worden verder opgesplitst naar fraudeoorzaak (d.w.z. “afgifte van een betalingsopdracht
           door de fraudeur”, “wijziging van een betalingsopdracht door de fraudeur” en “manipulatie van de betaler door de
           fraudeur tot afgifte van een betalingsopdracht”).
      8.   De fraudeoorzaak wordt nader uitgesplitst naar “authenticatie via SCA” en “authenticatie via niet-SCA”.
      9.   Voor elke uitsplitsing geldt dat de fraudeoorzaken elkaar uitsluiten. Daarom is het totaal aantal frauduleuze
           overmakingen gelijk aan de som van de verschillende fraudeoorzaken. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de
           waarde van de transacties.
           F rau dul e uze a u tom a t i sc h e a fs c h r i j vi n gen
      10. Frauduleuze automatische afschrijvingen worden verder opgesplitst naar fraudeoorzaak (d.w.z. “niet-toegestane
           betalingstransactie” en “manipulatie van de betaler”).
      11. De fraudeoorzaak wordt nader uitgesplitst naar “toestemming gegeven via een elektronische machtiging” en
           “toestemming gegeven in andere vorm”.
      12. Voor elke uitsplitsing geldt dat de fraudeoorzaken elkaar uitsluiten. Daarom is het totale aantal automatische
           afschrijvingen gelijk aan de som van de verschillende fraudeoorzaken. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de
           waarde van de transacties.
 ---pagebreak--- L 418/22            NL                                   Publicatieblad van de Europese Unie                                   11.12.2020
          Fra u dul e uz e o p k aa r ten g eb as e er d e beta li ngstra n sac ties
      13. Frauduleuze op kaarten gebaseerde betalingstransacties worden verder uitgesplitst naar fraudeoorzaak (d.w.z.
          “wijziging van een betalingsopdracht door de fraudeur”, “manipulatie van de betaler tot het doen van een op kaarten
          gebaseerde betalingstransacties”, “afgifte van een betalingsopdracht door de fraudeur”, hetgeen verder wordt
          uitgesplitst naar “verloren of gestolen kaart”, “niet-ontvangen kaart”, “vervalste kaart”, “diefstal van kaartgegevens” en
          “overige”).
      14. De fraudeoorzaken worden nader uitgesplitst naar “authenticatie via SCA” en “authenticatie via niet-SCA”.
      15. Voor elke uitsplitsing geldt dat de fraudeoorzaken elkaar uitsluiten. Het totale aantal automatische afschrijvingen is
          daarom gelijk aan de som van de verschillende fraudeoorzaken. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de waarde
          van de transacties.
          Fra udu l eu ze gel d opn am es m et g eb r u ikm a ki ng van op kaar ten geb ase e rd e b etaa l i nstr u m e nte n
          ( m .u .v. e le k t ro n i sch -gel d t ran s a c ti e s )
      16. Frauduleuze geldopnames worden verder uitgesplitst naar fraudeoorzaak (d.w.z. “manipulatie van de betaler tot het
          doen van een geldopname” en “afgifte van een betalingsopdracht door de fraudeur”, hetgeen verder wordt uitgesplitst
          naar “verloren of gestolen kaart”, “niet-ontvangen kaart”, “vervalste kaart” en “overige”).
      17. De gerapporteerde fraudeoorzaken worden nader uitgesplitst naar “authenticatie via SCA” en “authenticatie via niet-
          SCA”.
      18. Voor elke uitsplitsing geldt dat de fraudeoorzaken elkaar uitsluiten. Het totale aantal frauduleuze geldopnames is
          daarom gelijk aan de som van de verschillende fraudeoorzaken. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de waarde
          van de transacties.
          Fra udu l eu ze e le k t ron i sch -gel d b e ta l ingstra n sa cti es
      19. Frauduleuze elektronisch-geldbetalingstransacties worden verder uitgesplitst naar fraudeoorzaak (d.w.z. ““wijziging
          van een betalingsopdracht door de fraudeur”, “manipulatie van de betaler tot het doen van een elektronisch-
          geldbetaling” en “afgifte van een betalingsopdracht door de fraudeur”, hetgeen verder wordt uitgesplitst naar “gestolen
          of verloren elektronisch-geldkaart”, “niet-ontvangen elektronisch geldkaart”, “vervalste elektronisch-geldkaart”,
          “diefstal van kaartgegevens” en “niet-toegestane elektronisch-geldrekeningstransactie”).
      20. De fraudeoorzaken worden verder uitgesplitst naar “authenticatie via SCA” en “authenticatie via niet-SCA”.
      21. Voor elke uitsplitsing geldt dat de fraudeoorzaken elkaar uitsluiten. Daarom is het totaal aantal frauduleuze
          elektronisch-geldbetalingstransacties gelijk aan de som van de verschillende fraudeoorzaken. Hetzelfde beginsel is van
          toepassing op de waarde van de transacties.
      Deel 2.5    Betalingstransacties per soort terminal met niet-MFI’s (tabel 6)
      1.  Alle indicatoren in deze tabel verwijzen naar contante of girale betalingstransacties die met een fysieke (geen virtuele)
          terminal worden verricht.
      2.  Ingezeten betalingsdienstaanbieders verstrekken gegevens over alle betalingstransacties die zij aan terminals
          accepteren.
      3.  Ingezeten betalingsdienstaanbieders verstrekken gegevens over alle betalingstransacties, met door de betalingsdienst­
          aanbieders uitgegeven kaarten, aan terminals waar transacties worden geaccepteerd door niet-ingezeten betalings­
          dienstaanbieders.
      4.  Betalingstransacties aan terminals waaraan transacties worden geaccepteerd door bijkantoren of dochteronder­
          nemingen van de betalingsdienstaanbieder in het buitenland, worden door de moeder-betalingsdienstaanbieder niet
          gerapporteerd.
 ---pagebreak--- 11.12.2020         NL                             Publicatieblad van de Europese Unie                                          L 418/23
      5.  Transacties per soort terminal worden uitgesplitst naar drie onderscheiden categorieën op basis van het
          ingezetenschap van de betalingsdienstaanbieder. De categorieën in de hiernavolgende punten a) en b) worden
          meegeteld aan de kant van de accepterende partij en de categorie in punt c) hierna wordt meegeteld aan de kant van
          de uitgevende partij:
          a) betalingstransacties aan terminals waaraan transacties worden geaccepteerd door ingezeten betalingsdienst­
              aanbieders met door ingezeten betalingsdienstaanbieders uitgegeven kaarten;
          b) betalingstransacties aan terminals waaraan transacties worden geaccepteerd door ingezeten betalingsdienst­
              aanbieders met door niet-ingezeten betalingsdienstaanbieders uitgegeven kaarten;
          c) betalingstransacties aan terminals waaraan transacties worden geaccepteerd door niet-ingezeten betalingsdienst­
              aanbieders met door ingezeten betalingsdienstaanbieders uitgegeven kaarten.
      6.  De subcategorieën binnen de categorieën a), b) en c) in punt 5 dienen niet opgeteld te worden.
      7.  In deze tabel is de geografische uitsplitsing gebaseerd op de locatie van de terminal.
      8.  “Elektronisch-geldbetalingstransacties met kaarten met een elektronisch-geldfunctie” omvatten zowel transacties met
          kaarten waarop direct elektronisch geld kan worden opgeslagen als met kaarten die toegang verschaffen tot
          elektronisch geld dat is opgeslagen op een elektronisch-geldrekening.
      9.  Indien bij “Contante voorschotten aan verkooppuntterminals” geen gegevens betreffende contante voorschotten aan
          verkooppuntterminals onderscheiden kunnen worden, dan worden deze gerapporteerd als "verkooppunttransacties".
      10. “Over-the-counter-geldstorting (OTC-geldstorting)” omvat contanten die zijn gestort in een dag- of nachtloket van de
          betalingsdienstaanbieder ter creditering op een rekening bij de betalingsdienstaanbieder. Deze transacties zijn geen
          betalingen in strikte zin, maar zijn slechts een omzetting van contant geld in geld op een rekening.
      11. “OTC-geldopnametransacties” betreffen geen betalingen in strikte zin, maar zijn slechts een omzetting van geld op een
          rekening in contant geld.
      Deel 2.6   Deelname aan geselecteerde betalingssystemen (tabel 7)
      1.  De tabel verwijst naar het aantal, de soort en de institutionele sector van deelnemers in een betalingssysteem (ongeacht
          hun locatie) en wordt gerapporteerd aan de exploitant van het betalingssysteem.
      2.  De indicator “aantal deelnemers” is de som van de twee elkaar uitsluitende subcategorieën “directe deelnemers” en
          “indirecte deelnemers”.
      3.  De indicator “directe deelnemers” is de som van de drie elkaar uitsluitende subcategorieën “kredietinstellingen”,
          “centrale bank” en “overige directe deelnemers”.
      4.  De indicator “overige directe deelnemers” is de som van de vier elkaar uitsluitende subcategorieën “instellingen van
          openbaar bestuur”, “verrekenings- en afwikkelingorganisaties”, “overige financiële instellingen” en “overige”.
      Deel 2.7   Door geselecteerde betalingssystemen verwerkte betalingen (tabel 8)
      1.  Deze tabel verwijst naar betalingstransacties die worden verwerkt door betalingssystemen, waarbij onderscheid wordt
          gemaakt tussen betalingssystemen voor transacties met een hoge waarde en retailbetalingssystemen en wordt
          gerapporteerd door de exploitant van het betalingssysteem.
      2.  Betalingstransacties van een betalingsdienstaanbieder voor eigen rekening worden in de betrokken indicatoren in deze
          tabel gerapporteerd.
      3.  Ingeval van een betalingssysteem, waarin een ander betalingssysteem, bijv. een aangesloten systeem, zijn posities
          afwikkelt, zijn de volgende beginselen van toepassing:
          a) het afwikkelingssysteem rapporteert het werkelijke aantal afwikkelingstransacties en het werkelijk afgewikkelde
              bedrag;
 ---pagebreak--- L 418/24           NL                                  Publicatieblad van de Europese Unie                               11.12.2020
          b) indien betalingstransacties buiten het betalingssysteem worden afgewikkeld en slechts de nettoposities via het
              systeem afgewikkeld worden, worden alleen de transacties voor de afwikkeling van de nettoposities meegeteld, en
              deze worden toegekend aan de voor de afwikkelingstransacties gebruikte betalingsdienst.
      4.  Iedere betalingstransactie wordt aan de kant van de verzendende deelnemer slechts eenmaal geteld, d.w.z. de
          debitering van de rekening van de betaler en de creditering van de rekening van de begunstigde worden niet apart
          geteld. Raadpleeg het hoofdstuk over geldstromen in deel 2.3 hierboven.
      5.  Voor meervoudige overmakingen, d.w.z. blokbetalingen, wordt iedere post van de betaling geteld.
      6.  Ingeval van salderingssystemen worden het bruto-aantal en de brutowaarde van de betalingstransacties gerapporteerd,
          en niet het resultaat na saldering.
      7.  Betalingssystemen onderscheiden binnenlandse en grensoverschrijdende transacties op basis van het ingezetenschap
          van de versturende en de ontvangende deelnemers. De indeling “binnenlandse transacties” of “grensoverschrijdende
          transacties” geeft de locatie van de betrokken partijen weer.
      8.  Om dubbeltelling te vermijden, worden grensoverschrijdende transacties geteld in het land van oorsprong van de
          transacties.
      9.  Aan een geldautomaat geïnitieerde transacties worden gerapporteerd in de uitsplitsing van de betrokken gebruikte
          betalingsdienst.
      10. De indicator “op kaarten gebaseerde betalingen” omvat alle in een betalingssysteem verwerkte betalingstransacties,
          ongeacht wanneer de kaart werd uitgegeven of gebruikt.
      11. Geannuleerde betalingstransacties worden uitgesloten. Transacties die naderhand geannuleerd worden, worden
          opgenomen.
      Deel 2.8   Kwartaalrapportage van betalingstransacties met niet-MFI’s (tabel 9)
      1.  Punten 1 tot en met 68 van deel 2.3.1 zijn van toepassing op de in tabel 9 gerapporteerde transacties, met
          uitzondering van punt 11. Voor tabel 9 worden grensoverschrijdende op kaarten gebaseerde betalingstransacties die
          op afstand worden geïnitieerd gerapporteerd om het land waar het verkooppunt zich bevindt te identificeren, terwijl
          grensoverschrijdende op kaarten gebaseerde betalingstransacties die niet op afstand worden geïnitieerd worden
          gerapporteerd om het land waar de fysieke terminal zich bevindt te identificeren.
          O p k a a r t en geb a s ee rd e b e ta li n g s tra nsa cti es
      2.  Op kaarten gebaseerde betalingstransacties met op kaarten gebaseerde betaalinstrumenten (m.u.v. kaarten met enkel
          een elektronisch-geldfunctie) die zijn uitgegeven door ingezeten betalingsdienstaanbieders worden gerapporteerd,
          ongeacht de locatie van het betalingsmerk waaronder de betalingstransactie is uitgevoerd.
      3.  Verzonden op kaarten gebaseerde betalingen worden gerapporteerd door de uitgevende betalingsdienstaanbieder.
      4.  “Op kaarten gebaseerde betalingstransacties” omvat ook gegevens over op kaarten gebaseerde transacties aan virtuele
          verkooppunten, d.w.z. via het internet of telefonisch.
      5.  Op kaarten gebaseerde betalingstransacties worden ook uitgesplitst naar “elektronisch geïnitieerd”, hetgeen verder is
          uitgesplitst naar geïnitieerd op afstand en niet op afstand. De subkanalen sluiten elkaar uit. .
 ---pagebreak--- 11.12.2020         NL                            Publicatieblad van de Europese Unie                                         L 418/25
      6.  Voor transacties die “elektronisch geïnitieerd” zijn, wordt de categoriecode voor handelaren (merchant category code -
          MCC) gerapporteerd indien deze beschikbaar is voor de informatieplichtige voor zowel transacties op afstand en niet
          op afstand.
 ---pagebreak--- L 418/26             NL                          Publicatieblad van de Europese Unie                                             11.12.2020
                                                                BIJLAGE II
                                                         GEGEVENSDEFINITIES
                     Term                                                           Definitie
      Rekeninginformatiedienst           “Rekeninginformatiedienst” heeft dezelfde betekenis als “rekeninginformatiedienst” als
      (Account information service       gedefinieerd in artikel 4, punt 16, van Richtlijn (EU) 2015/2366.
      -AIS)
      Rekeninginformatiedienstaan­       “Rekeninginformatiedienstaanbieder” heeft dezelfde betekenis als “rekeninginformatie­
      bieder (Account information ser­   dienstaanbieder” als gedefinieerd in artikel 4, punt 19, van Richtlijn (EU) 2015/2366.
      vice provider AISP)
      Rekeninghoudende betalings­        “Rekeninghoudende betalingsdienstaanbieder” heeft dezelfde betekenis als “rekening­
      dienstaanbieder (Account servi­    houdende betalingsdienstaanbieder” als gedefinieerd in artikel 4, punt 17 van Richtlijn
      cing payment service provider –    (EU) 2015/2366.
      ASPSP)
      Accepteerder (Acquirer)            “Accepteerder” heeft dezelfde betekenis als “accepteerder” als gedefinieerd in artikel 2,
                                         punt 1, van Verordening 2015/751 (1).
      Acceptatie van betalingstransac­   “Acceptatie van betalingstransacties” heeft dezelfde betekenis als “acceptatie van beta­
      ties (Acquiring of payment trans­  lingstransacties” als gedefinieerd in artikel 4, punt 44, van Richtlijn (EU) 2015/2366.
      actions)
      Agent (Agent)                      “Agent” heeft dezelfde betekenis als “agent” als gedefinieerd in artikel 4, punt 38, van
                                         Richtlijn (EU) 2015/2366.
      Geldautomaat (Automated teller     Een elektromechanisch apparaat waarmee geautoriseerde gebruikers, met behulp van
      machine – ATM )                    een op kaarten gebaseerd betaalinstrument of een ander middel, contanten van hun
                                         rekening kunnen opnemen en/of toegang tot andere diensten kunnen krijgen, waardoor
                                         zij, onder andere, saldi kunnen opvragen, overmakingen kunnen uitvoeren of geld kun­
                                         nen storten.
      Storting van contanten aan een     Storting van contanten aan een geldautomaat met een op kaarten gebaseerd betaalin­
      geldautomaat (behalve elektro­     strument of ander middel, inclusief transacties waarbij contanten bij een terminal
      nisch-geldtransacties)      (ATM   wordt gestort zonder manuele handelingen, en de betaler wordt geïdentificeerd met
      cash deposit (except e-money       een op kaarten gebaseerd betaalinstrument of ander middel.
      transactions))
      Geldopname aan een geldauto­       Geldopname aan een geldautomaat met behulp van een op kaarten gebaseerd betaalin­
      maat (behalve elektronisch-geld­   strument of ander middel.
      transacties) (ATM cash withdra­    Contante voorschotten aan verkooppuntterminals als onderdeel van een betalingstrans­
      wal        (except      e-money    actie voor de aanschaf van goederen of diensten (cash-back-transacties) vallen hier niet
      transactions))                     onder.
      Geldautomaattransactie (behalve    Een betalingstransactie (2) die aan een geldautomaat uitgevoerd wordt met behulp van
      elektronisch-geldtransacties)      een op kaarten gebaseerd betaalinstrument of ander middel. Elektronisch-geldbetalings­
      (ATM transaction (except e-        transacties vallen hier niet onder.
      money transactions))
      Geldautomaat met een cashop­       Geldautomaat waar geautoriseerde gebruikers geld van hun rekening kunnen opnemen
      namefunctie (ATM with a cash       met een op kaarten gebaseerd betaalinstrument of ander middel.
      withdrawal function)
      Geldautomaat met een overma­       Geldautomaat waar geautoriseerde gebruikers overmakingen kunnen uitvoeren met een
      kingsfunctie (ATM with a credit    op kaarten gebaseerd betaalinstrument of ander middel.
      transfer function)
      Authenticatie (Authentication)     “Authenticatie” heeft dezelfde betekenis als “authenticatie” als gedefinieerd in artikel 4,
                                         punt 29, van Richtlijn (EU) 2015/2366
      Authenticatie via niet-sterke cli­ “Authenticatie via niet-sterke cliëntauthenticatie” verwijst naar transacties die zijn vrijge­
      ëntauthenticatie (Authenticated    steld van sterke cliëntauthenticatie krachtens Hoofdstuk III van Gedelegeerde Verorde­
      via non-strong customer authen­    ning (EU) 2018/389 van de Commissie (3)., alsmede transacties waarop het bepaalde in
      tication)                          artikel 97, lid 1, van Richtlijn (EU) 2015/2366 niet van toepassing is. Door handelaren
                                         geïnitieerde transacties evenals andere transacties waarop SCA niet van toepassing is zijn
                                         inbegrepen.
 ---pagebreak--- 11.12.2020           NL                          Publicatieblad van de Europese Unie                                            L 418/27
                     Term                                                         Definitie
      Bijkantoor (Branch)               Een zich in het rapporterende land bevindende bedrijfsvestiging die niet het hoofkantoor
                                        is en is opgericht door een rechtsgeldig in een ander land geregistreerde betalingsdienst­
                                        aanbieder. Het bijkantoor heeft geen rechtspersoonlijkheid en verricht rechtstreeks,
                                        geheel of gedeeltelijk de transacties de inherent zin aan de bedrijfsactiviteiten van een
                                        betalingsdienstverlener. Alle vestigingsplaatsen die dezelfde instelling, die rechtsgeldig
                                        is opgericht in een ander land, in het rapporterende land heeft opgezet, vormen één bij­
                                        kantoor. Elk van deze vestigingsplaatsen wordt meegeteld als een apart kantoor
      Kaart (Card)                      Een betaalinstrument gebaseerd op een uniek nummer dat kan worden gebruikt om een
                                        betaling, opname of storting van contanten te initiëren die wordt verwerkt met behulp
                                        van een kaartschema of binnen het netwerk dat door de uitgever van de kaart wordt
                                        geëxploiteerd. Het nummer kan worden opgeslagen op een fysieke kaart, op een ander
                                        apparaat (inclusief sleutelhanger, sticker, smartphone) of kan virtueel zonder fysiek
                                        apparaat worden bewaard. Kaarten bieden de kaarthouder, zulks overeenkomstig de
                                        overeenkomst met de kaartuitgever, één of meer van de volgende functies: contanten,
                                        debet, vertraagde debet, krediet en elektronisch geld.
      Op kaarten gebaseerd betaalin­    “Op kaarten gebaseerd betaalinstrument” heeft dezelfde betekenis als “op kaarten geba­
      strument (Card-based payment      seerd betaalinstrument” als gedefinieerd in artikel 2, punt 20, van Verordening (EU)
      instrument)                       2015/751.
      Diefstal van kaartgegevens (Card  Diefstal van gevoelige betalingsgegevens als gedefinieerd in artikel 4, punt 32, van Richt­
      details theft)                    lijn (EU) 2015/2366. De gevoelige betalingsgegevens verwijzen in dit geval naar gege­
                                        vens op een op kaarten gebaseerd betaalinstrument.
      Kaartuitgever (Card issuer)       “Kaartuitgever” heeft dezelfde betekenis als “uitgever” als gedefinieerd in artikel 2, punt
                                        2, van Richtlijn (EU) 2015/751 (4).
      Niet-ontvangen kaart (Card not    Een op kaarten gebaseerd betaalinstrument waarvan de betaler stelt dat deze niet is ont­
      received)                         vangen, hoewel de betalingsdienstaanbieder (uitgever) van de betaler bevestigt dat deze
                                        was verzonden naar de betaler (via welke verzendingsmethode dan ook).
      Aan een fysieke EFTPOS geïniti­   Elektronisch geïnitieerde op kaarten gebaseerde betalingstransactie aan een fysiek ver­
      eerde op kaarten gebaseerde       kooppunt waar elektronische geldovermakingen uitgevoerd kunnen worden. Onder
      betaling (Card payment initiated  deze post vallen normaliter op kaarten gebaseerde betalingen via een elektronische geld­
      at a physical EFTPOS              overmaking aan een fysiek verkooppunt (EFTPOS) op de locatie van een handelaar.
                                        Betaaltransacties met elektronisch geld vallen hier niet onder.
      Op kaarten gebaseerde betalings­  Op kaarten gebaseerde betalingstransacties die worden geïnitieerd aan een fysieke ver­
      transacties met door ingezeten    kooppuntterminal, geldautomaat, of op afstand door middel van elektronische middelen
      betalingsdienstaanbieders uitge­  voor informatieoverdracht. Op kaarten gebaseerde betalingstransacties met door ingeze­
      geven op kaarten gebaseerde       ten betalingsdienstverleners uitgegeven kaarten die in een op papier gebaseerde vorm
      betaalinstrumenten die elektro­   worden geïnitieerd (bijv. via een betaalkaartimprinter of waarbij de betalingsinformatie
      nisch worden geïnitieerd (Card-   handmatig op papieren vouchers wordt vastgelegd), vallen hier niet onder.
      based payment transactions
      with card-based payment instru­
      ments issued by resident PSP ini­
      tiated electronically)
      Op kaarten gebaseerde betalings­  Op kaarten gebaseerde betalingstransacties die bij een terminal of via andere kanalen
      transacties met door ingezeten    worden uitgevoerd met gebruikmaking van debetkaarten, kredietkaarten- kaarten of
      betalingsdienstaanbieders uitge­  een vertraagde debetfunctie hebben.
      geven op kaarten gebaseerde       Hiertoe behoren alle met op kaarten gebaseerde geïnitieerde betalingstransacties, d.w.z.:
      betaalinstrumenten (m.u.v. kaar­  a) alle transacties waarbij de accepteerder en de uitgever van het op kaarten gebaseerde
      ten met enkel een elektronisch-       instrument/ de op kaarten gebaseerde transactie verschillende entiteiten zijn, en
      geldfunctie)                      b) alle transacties waarbij de accepteerder en de uitgever van het op kaarten gebaseerde
      (Card-based payment transacti­        instrument en de op kaarten gebaseerde transactie dezelfde entiteit zijn.
      ons with card-based payment       Afboekingen van de rekening van de betalingsdienstaanbieder vanwege de afwikkeling
      instruments issued by resident    van een op kaarten gebaseerde transactie, waarbij de accepterende partij en de uitgever
      PSPs (except cards with an e-     van het op kaarten gebaseerde instrument/ de op kaarten gebaseerde transactie dezelfde
      money function only))             entiteit zijn, behoren hiertoe.
                                        Hieronder vallen betalingstransacties via telefoon of internet met gebruikmaking van
                                        een op kaarten gebaseerd instrument.
                                        Elektronisch-geldbetalingstransacties vallen hier niet onder.
 ---pagebreak--- L 418/28             NL                           Publicatieblad van de Europese Unie                                             11.12.2020
                     Term                                                           Definitie
                                          Opnames en stortingen van contanten aan geldautomaten vallen hier niet onder. Deze
                                          worden gerapporteerd als “geldopname aan een geldautomaat” of “storting van contan­
                                          ten bij een geldautomaat”.
                                          Overmakingen aan geldautomaten vallen hier niet onder. Deze worden als “overmakin­
                                          gen” gerapporteerd.
                                          Contante voorschotten aan verkooppuntterminals vallen hier niet onder.
      Op kaarten gebaseerde betalings­    Betalingen die worden geïnitieerd bij een fysieke terminal via een manuele autorisatie­
      transacties met door ingezeten      procedure (bijv. imprinters) (transacties waarbij de kaart aanwezig is) of betalingen die
      betalingsdienstaanbieders uitge­    worden geïnitieerd via postorder of telefonische order (transacties waarbij de kaart niet
      geven op kaarten gebaseerde         aanwezig is).
      betaalinstrumenten die niet-elek­
      tronisch worden geïnitieerd
      (Card-based payment transacti­
      ons with card-based payment
      instruments issued by resident
      PSPs initiated non-electronically)
      Op kaarten gebaseerde betalings­    Elektronisch geïnitieerde op kaarten gebaseerde betalingstransacties die een type beta­
      transacties met door ingezeten      lingstransacties op afstand zijn als gedefinieerd in artikel 4, lid 6, van Richtlijn (EU)
      betalingsdienstaanbieders uitge­    2015/2366.
      geven betaalinstrumenten die
      elektronisch via een initiatieka­
      naal op afstand worden geïniti­
      eerd (Card-based payment trans­
      actions with card-based payment
      instruments issued by resident
      PSPs initiated electronically via
      remote payment channel)
      Op kaarten gebaseerde betalings­    Niet-elektronisch geïnitieerde op kaarten gebaseerde betalingstransacties die een type
      transacties met door ingezeten      betalingstransacties op afstand zijn als gedefinieerd in artikel 4, lid 6, van Richtlijn (EU)
      betalingsdienstaanbieders uitge­    2015/2366.
      geven instrumenten die niet-elek­
      tronisch via een initiatiekanaal op
      afstand worden geïnitieerd (Card-
      based payment transactions with
      card-based payment instruments
      issued by resident PSPs initiated
      non-electronically via remote
      payment channel)
      Kaart met een cashfunctie (Card     Een kaart waarmee de houder aan een geldautomaat contanten kan opnemen en/of stor­
      with a cash function)               ten.
      Een kaart met een gecombi­          Een door een betalingsdienstaanbieder uitgegeven kaart met een gecombineerde cash-,
      neerde debet-, cash- en elektro­    debet- en elektronisch-geldfunctie.
      nisch-geldfunctie (Card with a
      combined debit, cash and e-
      money function)
      Kaart met een contactloze beta­     Een kaart waarmee een kaartbetalingstransactie kan worden geïnitieerd met een bepaald
      lingsfunctie (Card with a contact­  type contactloze technologie en waarbij zowel de betaler als de begunstigde van de beta­
      less payment function)              lingstransactie (en/of hun apparatuur) zich op dezelfde fysieke locatie bevinden.
      Kaarten met een betalingsfunctie    Een kaart met minstens één van de volgende functies: een debetfunctie vertraagde debet­
      (m.u.v. kaarten die enkel een elek­ functie of kredietfunctie. De kaart kan ook andere functies hebben, zoals een elektro­
      tronisch-geldfunctie       hebben)  nisch-geldfunctie, maar kaarten met enkel een elektronisch-geldfunctie worden niet
      (Card with a payment function       meegeteld in deze categorie. Kaarten met enkel alleen een functie voor opnames van
      (except cards with an e-money       contanten/stortingen vallen hier niet onder.
      function only))
      Kaarten met een elektronisch-       Een kaart die elektronisch-geldtransacties mogelijk maakt en waarop elektronisch geld
      geldfunctie (Card with an e-        rechtstreeks opgeslagen kan worden en/of toegang geeft tot op elektronisch-geldreke­
      money function)                     ningen opgeslagen elektronisch geld.
 ---pagebreak--- 11.12.2020           NL                         Publicatieblad van de Europese Unie                                              L 418/29
                     Term                                                         Definitie
      Op kaarten gebaseerde betalings­ “Op kaarten gebaseerde betalingstransactie” heeft dezelfde betekenis als “op kaarten
      transactie (Card-based payment   gebaseerde betalingstransactie” als gedefinieerd in artikel 2, punt 7, van Verordening
      transaction)                     (EU) 2015/751, met inbegrip van kaarten een vertraagde debetfunctie.
      Kaarten waarop rechtstreeks      Elektronisch geld dat wordt aangehouden een kaart van de eigenaar van het elektronisch
      elektronisch geld kan worden     geld. Gelieve de definitie van “elektronisch geld” te raadplegen.
      opgeslagen (Card on which e-
      money can be stored directly)
      Kaarten die toegang verschaffen  Gelieve de definitie van “elektronisch-geldrekening” te raadplegen.
      tot op elektronisch-geldrekenin­
      gen opgeslagen elektronisch geld
      (Cards which give access to e-
      money stored on e-money
      accounts)
      Kaart met een elektronisch-geld­ Een kaart met een elektronisch-geldfunctie die minstens één keer opgeladen werd en
      functie die minstens één keer    aldus als geactiveerd kan worden beschouwd. Het opladen kan als een indicatie van het
      opgeladen werd (Card with an e-  voorgenomen gebruik van de elektronisch-geldfunctie worden gezien.
      money function which has been
      loaded at least once)
      Contanten (Cash)                 Bankbiljetten en muntstukken in omloop die buiten de MFI-sector worden aangehouden
                                       of in de kluizen van monetaire financiële instellingen (MFI’s).
      Contante voorschotten aan ver­   Transacties waarbij de kaarthouder met behulp van een kaart of een ander middel aan
      kooppuntterminals          (Cash een verkooppuntterminal contanten ontvangt in combinatie met een betalingstransactie
      advance at point of sale (POS)   voor goederen of diensten (normaliter “cash-back” genoemd).
      terminals)
      Geldopname met behulp van op     Geldopname aan een geldautomaat of aan de balie van een betalingsdienstaanbieder met
      kaarten gebaseerde betaalinstru­ behulp van een kaart met een cashfunctie. Elektronisch-geldtransacties vallen hier niet
      menten (m.u.v. elektronisch-     onder, terwijl contante voorschotten aan verkooppuntterminals zijn inbegrepen.
      geldtransacties) (Cash withdra­
      wal using card-based payment
      instruments (except e-money
      transactions))
      Centrale bank (Central Bank)     Centrale bank heeft dezelfde betekenis als “centrale bank” (subsector S.121) als gedefini­
                                       eerd in punten 2.72 tot en met 2.74 van bijlage A bij Verordeningen (EU) nr. 549/2013.
      Cheque (Cheque)                  Een ondertekende schriftelijke opdracht van de ene partij, d.w.z de trekker, aan de andere
                                       partij, d.w.z. de debiteur, die in beginsel een kredietinstelling is, waarbij van de debiteur
                                       wordt verlangd om op verzoek van de trekker of aan een door de trekker opgegeven
                                       derde onvoorwaardelijk een aangegeven bedrag te betalen.
      Verrekenings- en afwikkelingor­  Verrekenings- en afwikkelingorganisatie die een directe deelnemer aan een betalingssys­
      ganisatie (Clearing and settle­  teem is.
      ment organisation)
      Concentratiefactor (Concentra­   “Concentratiefactor” heeft dezelfde betekenis als het marktaandeel van de vijf grootste
      tion ratio)                      verzenders van betalingstransacties in ieder systeem (hieronder kan ook de centrale
                                       bank zijn begrepen). De vijf grootste verzenders van transacties in termen van volume
                                       kunnen afwijken van de vijf grootste verzenders in termen van waarde. Elke deelnemer
                                       met individuele toegang tot het systeem wordt apart meegeteld, ongeacht of er een affi­
                                       liatie bestaat tussen twee of meer deelnemers.
      Toestemming gegeven via een      Een toestemming in elektronische vorm die door de betaler wordt gegeven via een man­
      elektronisch mandaat (Consent    daat als gedefinieerd in artikel 2, punt 21, van Verordening (EU) nr. 260/2012.
      given via an electronic mandate)
      Contactloze lage waarde (Con­    Contactloze betalingen waarop artikel 11 van de Gedelegeerde Verordening (EU) 2018/
      tactless low value)              389 van de Commissie van toepassing is.
 ---pagebreak--- L 418/30              NL                            Publicatieblad van de Europese Unie                                            11.12.2020
                       Term                                                          Definitie
      Contactloze betaling (Contact­       Een betalingstransactie met een kaart of een ander middel waarbij de betaler en de han­
      less payment)                        delaar (en/of hun apparatuur) zich op dezelfde fysieke locatie bevinden en waarbij de
                                           communicatie tussen het draagbare apparaat en het verkooppunt plaatsvindt door mid­
                                           del van contactloze technologie.
      Vervalste kaart (Counterfeit card)   Het gebruik van een gewijzigde of illegaal gereproduceerde op kaarten gebaseerde
                                           betaalinstrument, met inbegrip van de replicatie of wijziging van de magneetstrip of de
                                           opdruk.
      Vervalste elektronisch-geldkaart     Het gebruik van een gewijzigde of illegaal gereproduceerde elektronisch-geldkaart, met
      (Counterfeit e-money card)           inbegrip van de replicatie of wijziging van de magneetstrip of de opdruk.
      Kredietkaart (Credit card)           “Kredietkaart” heeft dezelfde betekenis als “kredietkaart” als gedefinieerd in artikel 2,
                                           punt 34, van Verordening (EU) 2015/751. Voor de toepassing van deze verordening
                                           worden kaarten met een vertraagde debetfunctie uitgesloten.
      Kredietinstelling (Credit instituti­ “Kredietinstelling” heeft dezelfde betekenis als “kredietinstelling” als gedefinieerd in arti­
      ons)                                 kel 4, lid 1, punt 1, van Richtlijn (EU) No 575/2013 (5).
      Overmaking (Credit transfer)         “Overmaking” heeft dezelfde betekenis als “overmaking” als gedefinieerd in artikel 4,
                                           punt 24 van Richtlijn (EU) No 2015/2366.
      Elektronisch geïnitieerde over­      Een overmaking die de betaler in een niet op papier gebaseerde vorm indient, d.w.z. elek­
      makingen (Credit transfers initia­   tronisch.
      ted electronically)
      In een bestand/blok geïnitieerde     Een elektronisch geïnitieerde overmaking die deel uitmaakt van een groep overmakin­
      overmaking (Credit transfer ini­     gen die door de betaler gezamenlijk via een specifieke lijn geïnitieerd werden. Bij de rap­
      tiated in a file/batch)              portage van het aantal transacties wordt elke overmaking in een blok als aparte overma­
                                           king geteld.
      Overmaking geïnitieerd in een op     Een overmaking die door de betaler wordt geïnitieerd in een op papier gebaseerde vorm
      papier gebaseerde vorm (Credit       of door een instructie aan het personeel op een bijkantoor tot het initiëren van een over­
      transfer initiated in paper-based    making over-the-counter (OTC), alsmede iedere andere overmaking die handmatig moet
      form)                                worden verwerkt.
      Als éénmalige betaling geïniti­      Een elektronisch geïnitieerde overmaking die onafhankelijk is van andere overmakingen,
      eerde overmaking (Credit trans­      d.w.z. die niet behoort tot een groep overmakingen die gezamenlijk geïnitieerd werden.
      fer initiated on a single payment
      basis)
      Betalingsschema voor overma­         Gelieve de definitie van “betalingsschema” te raadplegen. Internationale betalingssche­
      kingen (Credit transfer payment      ma's omvatten het SEPA Credit Transfer-schema en het SEPA instant Credit Transfer-
      scheme)                              schema.
      Crediteringen op de rekeningen       Crediteringstransactie die wordt geïnitieerd door een betalingsdienstaanbieder (inclusief
      via eenvoudige girale boeking        uitgever van elektronisch geld) zonder een specifieke transactie-opdracht en uitgevoerd
      (Credits to the accounts by simple   via eenvoudige girale boeking (eenvoudige girale boeking houdt in: een creditering op de
      book entry)                          rekening van een klant zonder gebruik van een traditioneel betaalinstrument). De vol­
                                           gende transacties worden gerapporteerd onder deze post: a) rentebetaling door de
                                           bank; b) dividendbetaling door de bank; c) uitbetaling van het leningsbedrag op de
                                           lopende rekening van de klant, en d) andere crediteringen op de rekening middels een­
                                           voudige girale boeking. Deze gegevens zijn uitgesloten van overmakingen.
      Grensoverschrijdende betalings­      Een door een betaler of begunstigde geïnitieerde betalingstransactie, waarbij de beta­
      transactie (Cross-border pay­        lingsdienstaanbieders van de betaler en de begunstigde in verschillende landen gevestigd
      ment transaction)                    zijn. Voor op kaarten gebaseerde betalingstransacties heeft “grensoverschrijdende beta­
                                           lingstransactie” dezelfde betekenis als “grensoverschrijdende betalingstransactie” als
                                           gedefinieerd in artikel 2, punt 8, van Verordening (EU) nr. 2015/751. (6)
                                           Specifiek in het geval van betalingssystemen is een grensoverschrijdende betalingstrans­
                                           actie een betalingstransactie tussen in verschillende landen gevestigde deelnemers.
      Debetkaart (Debit card)              “Debetkaart” heeft dezelfde betekenis als “debetkaart” als gedefinieerd in artikel 2, punt
                                           33, van Verordening (EU) nr. 2015/751.
 ---pagebreak--- 11.12.2020           NL                             Publicatieblad van de Europese Unie                                             L 418/31
                     Term                                                             Definitie
      Debiteringen van de rekeningen       Debettransactie die wordt geïnitieerd door een betalingsdienstaanbieder (inclusief uitge­
      via eenvoudige girale boeking        ver van elektronisch geld) zonder een specifieke transactie-opdracht en uitgevoerd via
      (Debits from the account by sim­     eenvoudige girale boeking (debetboeking) van de rekening van een klant, d.w.z. zonder
      ple book entry)                      gebruik van een traditioneel betaalinstrument. De volgende transacties worden gerap­
                                           porteerd onder deze post: a) het in rekening brengen van rente door de bank; b) afschrij­
                                           ving van bankkosten; c) betaling van belastingen i.v.m. financiële activa, indien zij een
                                           aparte transactie vormen maar niet apart geautoriseerd zijn door de klant; d) terugbeta­
                                           lingen van het bedrag van een lening; en e) andere debiteringen op de rekening door een­
                                           voudige girale boeking. Deze gegevens zijn uitgesloten van automatische overschrijvin­
                                           gen.
      Kaart met een vertraagde debet­      Een kaart die de aankopen van kaarthouders tot een toegestane limiet afboekt van een bij
      functie (Delayed debit card)         de kaartuitgever aangehouden rekening. Het saldo van deze rekening wordt aan het
                                           einde van een vooral bepaalde periode volledig verevend. De houder betaalt normaliter
                                           een jaarlijkse vergoeding.
                                           Het onderscheidende kenmerk van een kaart met een vertraagde debetfunctie in vergelij­
                                           king met een kredietkaart of debetkaart is de contractuele regeling die een kredietlijn
                                           opent met evenwel de verplichting de ontstane schuld aan het einde van een vooraf
                                           bepaalde periode volledig te verevenen. Deze kaarten worden normaliter “kaarten met
                                           uitgestelde debitering” genoemd.
      Automatische            afschrijving “Automatische afschrijving” heeft dezelfde betekenis als “automatische afschrijving” als
      (Direct debit)                       gedefinieerd in artikel 4, punt 23, van Richtlijn (EU) 2015/2366.
      In een bestand/blok geïnitieerde     Een elektronisch geïnitieerde automatische afschrijving die deel uitmaakt van een groep
      automatische afschrijving (Direct    automatische afschrijvingen die door de betaler gezamenlijk werden geïnitieerd. Bij de
      debit initiated in a file/batch)     rapportage van het aantal transacties wordt elke automatische afschrijving in een blok
                                           als aparte automatische afschrijving geteld.
      Als éénmalige betaling geïniti­      Een elektronisch geïnitieerde automatische afschrijving die niet samenhangt met andere
      eerde automatische afschrijving      automatische afschrijvingen, d.w.z. die geen deel uitmaakt van een groep automatische
      (Direct debit initiated on a single  afschrijvingen die gezamenlijk geïnitieerd werden.
      payment basis)
      Betalingsschema voor automati­       Gelieve de definitie van “betalingsschema” te raadplegen. Internationale schema's voor
      sche afschrijvingen (Direct debit    automatische afschrijvingen omvatten het SEPA Direct Debit Core schema en het SEPA
      payment scheme)                      Direct Debit Business to Business schema.
      Directe deelnemer (Direct parti­     Een entiteit die wordt geïdentificeerd of erkend door een betalingssysteem en gemach­
      cipant)                              tigd is rechtstreeks betalingsopdrachten aan het systeem te verzenden of van het systeem
                                           te ontvangen zonder intermediair, of die rechtstreeks gebonden is door de regels van het
                                           betalingssysteem. In sommige systemen wisselen directe deelnemers ook opdrachten uit
                                           namens indirecte deelnemers. Elke deelnemer die individueel toegang heeft tot het sys­
                                           teem wordt afzonderlijk meegeteld.
      Binnenlandse betalingstransactie     “Binnenlandse betalingstransactie” heeft dezelfde betekenis als “binnenlandse betalings­
      (Domestic payment transaction)       transactie”, zoals bedoeld in artikel 2, punt 27, van Verordening (EU) nr. 260/2012. Voor
                                           op kaarten gebaseerde transacties heeft “binnenlandse betalingstransactie” dezelfde bete­
                                           kenis als “binnenlandse betalingstransactie” als gedefinieerd in artikel 2, punt 9, van Ver­
                                           ordening (EU) 2015/751.
      Elektronische handel (E-com­         De verkoop of aankoop van goederen of diensten, hetzij tussen bedrijven, huishoudens,
      merce)                               particulieren of particuliere organisaties, door middel van elektronische transacties via
                                           het internet of andere computernetwerken (online communicatienetwerken). De term
                                           omvat het bestellen van goederen en diensten die via computernetwerken worden ver­
                                           zonden, maar de betaling en de uiteindelijke levering van de goederen of dienst kunnen
                                           zowel on- als offline worden uitgevoerd.
      EFTPOS terminal (EFTPOS termi­       Een EFTPOS terminal legt betaalinformatie elektronisch vast en is in sommige gevallen
      nal)                                 ontworpen om dergelijke informatie hetzij online, met een realtime verzoek om toe­
                                           stemming, hetzij offline door te geven. EFTPOS terminals omvatten ook onbemande ter­
                                           minals.
      Elektronisch geld        (Electronic “Elektronisch geld” heeft dezelfde betekenis als “elektronisch geld” als gedefinieerd in
      money – e-money)                     artikel 2, punt 2, van Richtlijn 2009/110/EG.
 ---pagebreak--- L 418/32            NL                            Publicatieblad van de Europese Unie                                         11.12.2020
                    Term                                                            Definitie
      Instelling voor elektronisch geld  “Instelling voor elektronisch geld” heeft dezelfde betekenis als “instelling voor elektro­
      (Electronic money institution)     nisch geld” als gedefinieerd in artikel 2, punt 1, van Richtlijn 2009/110/EG.
      Uitgever van elektronisch geld     “Uitgever van elektronisch geld” heeft dezelfde betekenis als “uitgever van elektronisch
      (Electronic money issuer)          geld” als gedefinieerd in artikel 2, punt 3, van Richtlijn 2009/110/EG.
      Elektronisch-geldrekening(E-       Een rekening waarop elektronisch geld (7) is opgeslagen en waarvan het rekeningsaldo
      money account)                     kan worden gebruikt door de rekeninghouder voor het verrichten van betalingen en
                                         het overmaken van geld tussen rekeningen.
      Toegang tot elektronisch-geldre­   Gelieve de definities voor “elektronisch-geldrekening” en “kaarten met een elektronisch-
      keningen met behulp van een        geldfunctie” te raadplegen.
      kaart (E-money account accessed
      through a card)
      Niet-ontvangen      elektronisch-  Een kaart voor elektronisch geld waarvan de betaler stelt dat deze niet werd ontvangen,
      geldkaart (E-money card not        hoewel de betalingsdienstaanbieder (uitgever) van de betaler bevestigt dat deze was ver­
      received)                          zonden naar de betaler (via welke verzendingsmethode ook).
      Terminal voor elektronisch-geld­   Terminal waar de elektronische waarde van een uitgever van elektronisch geld kan wor­
      kaarten (E-money card terminal)    den overgeboekt naar de houder van een kaart met een elektronisch-geldfunctie en
                                         omgekeerd (d.w.z. opladen en ontladen), of een terminal waar de houder van elektro­
                                         nisch geld op een kaart met een elektronisch-geldfunctie elektronisch geld van het
                                         saldo kunnen overmaken naar het saldo van de handelaar of een andere begunstigde.
      Terminal die elektronisch-geld­    Terminal waar houders van elektronisch geld op een kaart met een elektronisch-geld­
      kaarten accepteert (E-money        functie elektronisch geld van hun saldo naar het saldo van de handelaar of een andere
      card accepting terminal)           begunstigde kunnen overmaken.
      Terminal voor het opladen en       Terminal waar de elektronisch-geldwaarde van een uitgever van elektronisch geld kan
      ontladen van elektronisch-geld­    worden overgeboekt naar de houder van een kaart met een elektronisch-geldfunctie en
      kaarten (E-money card-loading      omgekeerd, d.w.z. opladen en ontladen.
      and unloading terminal)
      Opladen en ontladen van elektro­   Transacties waarmee de elektronisch-geldwaarde van een uitgever van elektronisch geld
      nisch geldkaarten (E-money card-   kan worden overgeboekt naar een kaart met een elektronisch-geldfunctie en omgekeerd.
      loading and unloading)             Opladings- en ontladingstransacties vallen hieronder.
      Elektronisch-geldbetalingstrans­   Met “elektronisch-geldbetalingstransactie” wordt bedoeld een betalingstransactie met
      actie(E-money payment transac­     elektronisch geld. Zie de definitie van “elektronisch geld”.
      tion)
      Betaling met elektronisch geld     Een transactie waarmee de houder van een kaart met een elektronisch-geldfunctie elek­
      met kaarten waarop elektronisch    tronisch geld van zijn op de kaart opgeslagen saldo overmaakt naar het saldo van de
      geld rechtstreeks kan worden       begunstigde.
      opgeslagen (E-money payment
      with cards on which e-money
      can be stored directly)
      Betaling met elektronisch geld via Een transactie waarmee geldmiddelen worden overgemaakt van de elektronisch-geldre­
      elektronisch-geldrekeningen (E-    kening van een betaler naar de rekening van een begunstigde. Gelieve de definitie van
      money payment with e-money         “elektronisch-geldrekening” te raadplegen.
      accounts)
      Betaling met elektronisch geld via Een transactie waarbij een kaart wordt gebruikt voor toegang tot een elektronisch-geld­
      elektronisch-geldrekeningen        rekening en vervolgens geldmiddelen worden overgemaakt van de elektronisch-geldre­
      waarvan: toegang met behulp        kening van de betaler naar de rekening van een begunstigde. Gelieve de definitie van
      van een kaart (E-money payment     “elektronisch-geldrekening” te raadplegen.
      with e-money accounts of which:
      accessed through a card)
      Frauduleuze betalingstransactie    “Frauduleuze betalingstransactie” omvat alle gevallen van betalingsfraude zoals vermeld
      (Fraudulent payment transac­       in Richtsnoer 1.1 van de EBA-Richtsnoeren inzake de rapportagevereisten voor gege­
      tion)                              vens over fraude uit hoofde van artikel 96, lid 6, PSD2 (EBA/GL/2018/05).
      Geldmiddelen                       “Geldmiddelen” heeft dezelfde betekenis als “geldmiddelen” als gedefinieerd in artikel 4,
                                         punt 25, van Richtlijn (EU) 2015/2366.
 ---pagebreak--- 11.12.2020           NL                          Publicatieblad van de Europese Unie                                               L 418/33
                     Term                                                          Definitie
      Indirecte deelnemer                Een deelnemer aan een betalingssysteem met een getrapte regeling waarbij een directe
                                         deelnemer optreedt als intermediair om een aantal van de in het systeem toegestane acti­
                                         viteiten te verrichten, met name afwikkeling.
                                         Alle transacties door een indirecte deelnemer worden afgewikkeld op de rekening van
                                         een directe deelnemer die aanvaard heeft de betrokken indirecte deelnemer te vertegen­
                                         woordigen. Iedere deelnemer die apart in het systeem geadresseerd kan worden, wordt
                                         afzonderlijk meegeteld, ongeacht het bestaan van juridische banden, of het ontbreken
                                         ervan, tussen twee of meer van die deelnemers.
      Initiëring van een betalingstrans­ De indiening van een betalingsopdracht (8) door een betalingsdienstgebruiker.
      actie (Initiation of a payment
      transaction)
      Directe betaling (Instant pay­     Directe betalingen zijn elektronische retailbetalingen die onmiddellijk (“in real time”) ver­
      ment)                              werkt worden 24 uur per dag, 365 dagen per jaar, waar de geldmiddelen voor onmiddel­
                                         lijk gebruik door de ontvanger ter beschikking worden gesteld.
      Instellingen die                   Omvat betalingsdienstaanbieders als gedefinieerd in deze bijlage en die betalingsdiensten
      betalingsdiensten aan              aan niet-MFI’s aanbieden.
      niet-MFI’s aanbieden
      Afwikkelingsvergoeding (Inter­     “Afwikkelingsvergoeding” heeft dezelfde betekenis als “afwikkelingsvergoeding” als
      change fee)                        gedefinieerd in artikel 2, punt 10, van Richtlijn (EU) 2015/751.
      Afgifte van een betalingsop­       “Uitgifte van een betalingsopdracht door de fraudeur” heeft dezelfde betekenis als gede­
      dracht door de fraudeur (Issuance  finieerd in Richtsnoer 1.6, punt d, van de EBA-Richtsnoeren inzake de rapportagevereis­
      of a payment order by the fraud­   ten voor gegevens over fraude uit hoofde van artikel 96, lid 6, PSD2 (EBA/GL/2018/05).
      ster)
      Betalingssysteem voor grote        “Betalingssysteem voor grote bedragen” heeft dezelfde betekenis als “betalingssysteem
      bedragen (Large-value payment      voor grote bedragen” als gedefinieerd in artikel 2, punt 18, van Verordening (EU) 260/
      system -                           2012 van het Europees Parlement en van de Raad.
      - LVPS)
      Verliezen als gevolg van fraude    “Verliezen als gevolg van fraude per aansprakelijkheidsdrager” heeft dezelfde betekenis
      per      aansprakelijkheidsdrager  als “verliezen als gevolg van fraude per aansprakelijkheidsdrager” als gedefinieerd in
      (Losses due to fraud per liability richtsnoer 1.6, punt b, van de EBA-Richtsnoeren inzake de rapportagevereisten voor
      bearer)                            gegevens over fraude uit hoofde van artikel 96, lid 6, PSD2 (EBA/GL/2018/05).
      Verloren of gestolen kaart (Lost   Een soort fraude dat gepleegd wordt met gebruikmaking van een verloren of gestolen op
      or stolen card)                    kaarten gebaseerd betaalinstrument (debetkaart, kaart met een vertraagde debetfunctie
                                         of kredietkaart) zonder de feitelijke, impliciete of schijnbare toestemming van de kaart­
                                         houder.
      Verloren of gestolen elektro­      Een soort fraude dat gepleegd wordt met het gebruik van een verloren of gestolen kaart
      nisch-geldkaart (Lost or stolen    voor elektronisch geld zonder de feitelijke, impliciete of schijnbare toestemming van de
      e-money card)                      kaarthouder.
      Lage waarde (Low value)            Betalingstransacties waarop de uitzondering in artikel 16 van de Gedelegeerde Verorde­
                                         ning (EU) 2018/389 van de Commissie van toepassing is.
      Manipulatie van de betaler (Mani­  Manipulatie van de betaler” heeft dezelfde betekenis als “manipulatie van de betaler” als
      pulation of the payer)             gedefinieerd in richtsnoer 1.1, punt b), van de EBA-Richtsnoeren inzake de rapportage­
                                         vereisten voor gegevens over fraude uit hoofde van artikel 96, lid 6, PSD2 (EBA/GL/
                                         2018/05).
      Handelaar (Merchant)               Een entiteit die bevoegd is geldmiddelen te ontvangen in ruil voor de levering van goe­
                                         deren en/of diensten en een overeenkomst heeft gesloten met een betalingsdienstaanbie­
                                         der ten behoeve van de acceptatie van deze geldmiddelen.
      Categoriecode voor handelaren      Een uit vier cijfers bestaand nummer (vermeld in ISO 18245) voor retaildiensten. De
      (Merchant category code - MCC)     MCC-code wordt gebruikt om de onderneming te classificeren aan de hand van het
                                         soort goederen of diensten dat door de onderneming wordt geleverd.
      Door handelaren geïnitieerde       “Door handelen geïnitieerde transactie” heeft dezelfde betekenis als “door handelen geïn­
      transactie (Merchant initiated     itieerde transactie” als gedefinieerd in bijlage II, deel C, voetnoot 4 van de EBA-Richt­
      transaction – MIT)                 snoeren tot wijziging van de EBA-Richtsnoeren inzake de rapportagevereisten voor
                                         gegevens over fraude uit hoofde van artikel 96, lid 6, (EBA/GL/2020/01).
 ---pagebreak--- L 418/34              NL                         Publicatieblad van de Europese Unie                                            11.12.2020
                      Term                                                         Definitie
      Mobiele         betalingsoplossing Een oplossing die wordt gebruikt om betalingen te initiëren waarbij de betalingsgegevens
      (Mobile payment solution)          en de betalingsinstructies via mobiele communicatie- en datatransmissietechnologie
                                         door middel van een mobiel apparaat worden verzonden en/of bevestigd. Deze categorie
                                         omvat digitale portefeuilles en andere mobiele betalingsoplossingen die worden gebruikt
                                         om P2P (person-to-person) en/of C2B (consumer-to-business) transacties te initiëren, d.
                                         w.z. overmakingen, kaartbetalingen en/of elektronisch-geldtransacties.
      Wijziging van een betalingsop­     “Wijziging van een betalingsopdracht door de fraudeur” heeft dezelfde betekenis als “wij­
      dracht door de fraudeur (Modifi­   ziging van een betalingsopdracht door de fraudeur” als gedefinieerd in Richtsnoer 1.6,
      cation of a payment order by the   punt c, van de EBA-Richtsnoeren inzake de rapportagevereisten voor gegevens over
      fraudster)                         fraude uit hoofde van artikel 96, lid 6, PSD2 (EBA/GL/2018/05).
      Monetaire financiële instellingen  “Monetaire financiële instelling” heeft dezelfde betekenis als “monetaire financiële instel­
      (MFI's) (Monetary financial insti­ ling” als gedefinieerd in punt 2.67 van bijlage A bij Verordening (EU) nr. 549/2013.
      tutions -MFIs)
      Geldtransfer (Money remittance)    “Geldtransfer” heeft dezelfde betekenis als “geldtransfer” in artikel 4, punt 22, van Richt­
                                         lijn (EU) 2015/2366.
      Near Field Communication           Een contactloze betalingstransactie met gebruikmaking van Near Field Communication
      (NFC)-betaling (Near Field Com­    (NFC)-technologie (ISO/IEC 18092).
      munication (NFC) payment)
      Niet-MFI (Non-MFI)                 Natuurlijke personen of rechtspersonen die niet tot de MFI-sector behoren.
                                         Binnen het kader van betalingsstatistieken zijn alle betalingsdienstaanbieders uitgesloten
                                         van de “niet-MFI’s” sector.
      Aantal rekeningen waar reke­       Het aantal verschillende rekeningen waartoe de rekeninginformatiedienstaanbieder in de
      ninginformatiedienstaanbieders     rapportageperiode toegang heeft gehad.
      toegang tot hebben (Number of
      accounts accessed by AISPs)
      Aantal clënten (Number of cli­     Het aantal gebruikers van betalingsdiensten waaraan de rekeninginformatiedienstaan­
      ents)                              bieder haar diensten aanbiedt.
      Aantal girale deposito’s (Number   Aantal rekeningen met girale deposito’s als gedefinieerd in “instrumentcategorieën” in
      of overnight deposits)             punt 9.1.a van de tabel “instrumentcategorieën” van Bijlage II, deel 2 bij Verordening
                                         (EU) nr. 1071/2013 (ECB/2013/33).
      Aantal girale deposito’s, waarvan: Aantal rekeningen met girale deposito’s die door niet-MFI’s worden aangehouden en die
      aantal internet/PC-gekoppelde      de gebruiker elektronisch kan raadplegen en gebruiken via het internet of met applicaties
      girale deposito’s (Number of       voor pc-bankieren met behulp van specifieke software en speciale telecommunicatielij­
      overnight deposits of which: num­  nen.
      ber of internet/PC linked over­
      night deposits)
      Aantal overdraagbare girale        Aantal rekeningen met overdraagbare girale deposito’s als gedefinieerd in “instrumentca­
      deposito’s (Number of transfera­   tegorieën” in punt 9.1.a van de tabel “instrumentcategorieën” van Bijlage II, deel 2, bij
      ble overnight deposits)            Verordening (EU) nr. 1071/2013 (ECB/2013/33).
      Aantal overdraagbare girale        Aantal rekeningen met overdraagbare girale deposito’s als gedefinieerd in “instrumentca­
      deposito’s, waarvan: aantal inter­ tegorieën” in punt 9.1.a van de tabel “instrumentcategorieën” van Bijlage II, deel 2, bij
      net/pc-gekoppelde overdraag­       Verordening (EU) nr. 1071/2013 (ECB/2013/33) die door niet-MFI’s worden aangehou­
      bare girale deposito’s (Number     den en die de rekeninghouder elektronisch kan raadplegen en gebruiken via het internet
      of transferable overnight depo­    of via applicaties voor pc-bankieren met behulp van specifieke software en speciale tele­
      sits of which: number of internet/ communicatielijnen.
      PC linked overnight transferable
      deposits)
      Op online bankieren gebaseerde     Overmaking geïnitieerd via diensten voor online bankieren en betalingsinitiëringsdien­
      overmakingen (Online banking       sten.
      based credit transfers)
      Over-the-counter-geldstortingen    Een storting van contanten op een rekening bij de betalingsdienstaanbieder met gebruik­
      (OTC-geldstortingen) (Over-the-    making van een formulier, ook wanneer een kaart alleen wordt gebruikt om de betaler te
      counter cash (OTC) cash depo­      identificeren.
      sits)
 ---pagebreak--- 11.12.2020           NL                          Publicatieblad van de Europese Unie                                                L 418/35
                     Term                                                          Definitie
      Over-the-counter-geldopnames       Een geldopname van een rekening bij de betalingsdienstaanbieder met gebruikmaking
      (OTC-geldopnames) Over-the-        van een formulier, ook wanneer een kaart alleen wordt gebruikt om de begunstigde te
      counter cash (OTC) cash withdra­   identificeren.
      wals)
      Overige directe deelnemers         Directe deelnemers in een betalingssysteem, met uitzondering van kredietinstellingen en
      (Other direct participants)        centrale banken.
      Overige uitgevers van elektro­     Uitgevers van elektronisch geld, met uitzondering van “instellingen voor elektronisch
      nisch geld (Other e-money issuer)  geld” en “kredietinstellingen”. Gelieve de definitie van “uitgever van elektronisch geld”
                                         te raadplegen.
      Overige financiële instellingen    Alle financiële instellingen die deelnemen aan een betalingssysteem, welke instellingen
      (Other financial institutions)     onder toezicht staan van de betrokken autoriteiten, d.w.z. hetzij de centrale bank of de
                                         prudentiële toezichthouder, maar welke instellingen niet vallen onder de definitie van
                                         kredietinstellingen.
      Overige betalingsdienstaanbie­     Overige betalingsdienstaanbieders en uitgevers van elektronisch geld heeft dezelfde bete­
      ders en uitgevers van elektronisch kenis als “betalingsdienstaanbieders” als gedefinieerd deze bijlage met uitzondering van
      geld (Other PSPs and e-money       kredietinstellingen als gedefinieerd in deze bijlage, instellingen voor elektronisch geld als
      issuers)                           gedefinieerd in deze bijlage, betalingsinstellingen als gedefinieerd in deze bijlage en cen­
                                         trale banken als gedefinieerd in deze bijlage.
      Overige betalingsdiensten (Other   Alle betalingsdiensten die onder de reikwijdte van Richtlijn (EU) 2015/2366 vallen, maar
      payment services)                  die niet in een van de andere categorieën betalingsdiensten van bijlage III kunnen worden
                                         opgenomen.
      Overige diensten (niet opgeno­     Alle betalingsdiensten die buiten de reikwijdte van Richtlijn (EU) 2015/2366 vallen en
      men in Richtlijn (EU) 2015/        die niet in een van de andere categorieën betalingsdiensten van bijlage III kunnen worden
      2366) (Other services not inclu­   opgenomen.
      ded in Directive (EU) 2015/2366)
      Uitstaande waarde aan opgesla­     Waarde, aan het einde van de rapportageperiode, van elektronisch geld dat is uitgegeven
      gen elektronisch geld dat uitge­   door uitgevers van elektronisch geld en dat wordt aangehouden door andere entiteiten
      vers van elektronisch geld heb­    dan de uitgevende instelling, met inbegrip van andere uitgevers van elektronisch geld
      ben uitgegeven (Outstanding        dan de uitgevende instelling.
      value on e-money storages issued
      by electronic money issuers)
      Begunstigde (Payee)                “Begunstigde” heeft dezelfde betekenis als “begunstigde” in artikel 4, punt 9, van Richt­
                                         lijn (EU) 2015/2366.
      Betaler (Payer)                    “Betaler” heeft dezelfde betekenis als “betaler” in artikel 4, punt 8, van Richtlijn (EU)
                                         2015/2366.
      Betaalrekening           (Payment  “Betaalrekening” heeft dezelfde betekenis als “betaalrekening” in artikel 4, punt 12, van
      account)                           Richtlijn (EU) 2015/2366.
      Betaalkaartschema        (Payment  “Betaalkaartschema” heeft dezelfde betekenis als “betaalkaartschema” als gedefinieerd in
      Card Scheme – PCS )                artikel 2, punt 16, van Richtlijn (EU) 2015/751.
      Betalingsinitiatiedienst (Payment  “Betalingsinitiatiedienst” heeft dezelfde betekenis als “betalingsinitiatiedienst” als gedefi­
      initiation service)                nieerd in artikel 4, punt 15, van Richtlijn (EU) 2015/2366.
      Betalingsinitiatiedienstaanbieder  “Betalingsinitiatiedienstaanbieder” heeft dezelfde betekenis als “betalingsinitiatiedienst­
      (Payment initiation service provi­ aanbieder” als gedefinieerd in artikel 4, punt 18, van Richtlijn (EU) 2015/2366.
      der - PISP)
      Betalingsinstelling      (Payment  “Betalingsinstelling” heeft dezelfde betekenis als “betalingsinstelling” in artikel 4, punt 4,
      institution)                       van Richtlijn (EU) 2015/2366.
      Betaalinstrument         (Payment  “Betaalinstrument” heeft dezelfde betekenis als “betaalinstrument” in artikel 4, punt 14,
      instrument)                        van Richtlijn (EU) 2015/2366.
      Betalingsopdracht        (Payment  “Betalingsopdracht” heeft dezelfde betekenis als “betalingsopdracht” in artikel 4, punt
      order)                             13, van Richtlijn (EU) 2015/2366.
 ---pagebreak--- L 418/36             NL                            Publicatieblad van de Europese Unie                                          11.12.2020
                     Term                                                           Definitie
      Betalingsschema (Payment sche­      “Betalingsschema” betekent een reeks formele, gestandaardiseerde en gemeenschappe­
      mer)                                lijke regels die waardeoverdracht tussen eindgebruikers mogelijk maken met behulp
                                          van elektronische betaalinstrumenten. Het betalingsschema wordt beheerd door een
                                          beheersorgaan.
      Betalingsdienstaanbieder (Pay­      “Betalingsdienstaanbieder” heeft dezelfde betekenis als “betalingsdienstaanbieder” als
      ment Service Provider – PSP)        gedefinieerd in artikel 4, punt 11, van Richtlijn (EU) 2015/2366.
      Betalingsdienstgebruiker      (Pay­ “Betalingsdienstgebruiker” heeft dezelfde betekenis als “betalingsdienstgebruiker” als
      ment service user – PSU)            gedefinieerd in artikel 4, punt 10, van Richtlijn (EU) 2015/2366.
      Betalingsdienst (Payment service)   “Betalingsdienst” betekent een in bijlage I bij Richtlijn (EU) 2015/2366 vermelde
                                          bedrijfswerkzaamheid of een in artikel 4, lid 3, onder a, van deze verordening vermelde
                                          dienst”;
      Betalingssysteem (Payment sys­      “Betalingssysteem” heeft dezelfde betekenis als “betalingssysteem” als gedefinieerd in
      tem)                                artikel 4, punt 7, van Richtlijn (EU) 2015/2366.
      Exploitant van een betalingssys­    “Exploitant van een betalingssysteem” betekent een rechtspersoon die juridisch aanspra­
      teem (Payment System Operator       kelijk is voor de exploitatie van een betalingssysteem.
      – PSO)
      Betaling aan zichzelf (Payment to   Betalingstransacties waarop de uitzondering in artikel 15 van de Gedelegeerde Verorde­
      self)                               ning (EU) 2018/389 van de Commissie van toepassing is.
      Verkooppunt (Point of Sale –        “Verkooppunt” heeft dezelfde betekenis als “verkooppunt” als gedefinieerd in artikel 2,
      POS)                                punt 29, van Verordening (EU) 2015/751.
      Verkooppuntterminal (Point of       Een fysiek apparaat dat op een retaillocatie wordt gebruikt om betalingsinformatie door­
      Sale (POS) terminal)                gaans elektronisch vast te leggen voor consumer-to-business transacties (aankopen). De
                                          betalingsinformatie wordt hetzij handmatig op papieren kwitanties, hetzij elektronisch
                                          vastgelegd, d.w.z. via EFTPOS.
      Verkooppuntterminal die kaart­      Een verkooppuntterminal die ook elektronisch-geldbetalingen kan accepteren. Kaartter­
      transacties met elektronisch geld   minals voor elektronisch geld die enkel elektronisch-geldbetalingen accepteren, vallen
      accepteert (POS terminal accep­     hier niet onder (9).
      ting e-money transactions)
      Verkooppunttransacties (met uit­    Via een verkooppuntterminal uitgevoerde transacties met gebruikmaking van een kaart
      zondering van elektronisch-geld­    of ander middel met de juiste betaalapplicatie.
      transacties) (POS transactions      Transacties met een kaart met een elektronisch-geldfunctie en contante voorschotten
      (except e-money transactions))      aan verkooppuntterminals vallen hier niet onder.
      Overheid (General government)       “Overheid” heeft dezelfde betekenis als “overheid” (sector S.13) als gedefinieerd in pun­
                                          ten 2.111 tot en met 2.117 van bijlage A bij Verordening (EU) nr. 549/2013.
      Recurrente transactie (Recurring    Betalingstransactie waarop de uitzondering in artikel 14 van de Gedelegeerde Verorde­
      transaction)                        ning (EU) 2018/389 van de Commissie van toepassing is
      Betalingstransactie op afstand      “Betalingstransactie op afstand” heeft dezelfde betekenis als “betalingstransactie op
      (Remote payment transaction)        afstand” als gedefinieerd in artikel 4, punt 6, van Richtlijn (EU) 2015/2366.
      Retaibetalingssysteem       (Retail “Retailbetalingssysteem” betekent “retailbetalingssysteem” als gedefinieerd in artikel 2,
      Payment System (RPS)                punt 22, van Verordening (EU) nr. 260/2012 van het Europees Parlement en van de
                                          Raad.
      Veilige zakelijke betalingsproce­   Betalingstransacties waarop de uitzondering van artikel 17 van de Gedelegeerde Veror­
      dures en –protocollen (Secure       dening (EU) 2018/389 van de Commissie van toepassing is.
      corporate payment processes
      and protocols)
      Eengemaakte        eurobetalings­   De eengemaakte eurobetalingsruimte (single euro payments area - SEPA) is een initiatief
      ruimte (Single Euro Payments        van de Europese Unie (EU) voor de integratie van betalingen dat gericht is op de harmo­
      Area -SEPA)                         nisatie van elektronische betalingen in Europa. SEPA heeft betrekking op een reeks spe­
                                          cifieke technische en bedrijfsmatige vereisten voor betalingstransacties in euro zoals
                                          vastgelegd in Verordening (EU) 260/2012.
      Sterke cliëntauthenticatie (SCA)    “Sterke cliëntauthenticatie (SCA)” heeft dezelfde betekenis als “sterke cliëntauthenticatie”
                                          als gedefinieerd in artikel 4, punt 30, van Richtlijn (EU) 2015/2366.
 ---pagebreak--- 11.12.2020           NL                           Publicatieblad van de Europese Unie                                          L 418/37
                     Term                                                           Definitie
      Betalingssysteem      met      een  Een regeling waarbij indirecte deelnemers aan een systeem diensten van directie deelne­
      getrapte regeling (Tiering arran­   mers nodig hebben om hun transacties te verrichten.
      gement)
      Totaal aantal kaarten (ongeacht     Totaal aantal kaarten in omloop. Deze kaarten kunnen één of meer van de volgende
      het aantal kaartfuncties) (Total    functies hebben: contanten, debet, krediet, vertraagde debet of elektronisch geld.
      number of cards (irrespective of
      the number of functions on the
      card))
      Totaal aantal betalingstransacties  Totaal aantal met behulp van betaalinstrumenten uitgevoerde transacties met niet-MFI’s.
      met niet-MFI’s (Total payment       Totale waarde van met behulp van betaalinstrumenten uitgevoerde transacties met niet-
      transactions involving non-MFIs)    MFI’s.
      Totaal verzonden transacties        Totaal aantal in een bepaald betalingssysteem ingevoerde en verwerkte transacties.
      (Total transactions sent)           Totaal aantal in een bepaald betalingssysteem ingevoerde en verwerkte transacties.
      Analyse van transactierisico's      Betalingstransacties waarop de uitzondering in artikel 18 van Gedelegeerde Verordening
      (Transaction Risk Analysis - TRA)   (EU) 2018/389 van de Commissie van toepassing is.
      Transacties bij terminals waaraan   Betalingstransacties die worden uitgevoerd aan alle terminals waaraan transacties wor­
      transacties worden geaccepteerd     den geaccepteerd door ingezeten betalingsdienstaanbieders (d.w.z. ongeacht of de termi­
      door ingezeten betalingsdienst­     nals zich in het land van vestiging van de betalingsdienstaanbieder bevinden, dan wel
      aanbieders met behulp van kaar­     daarbuiten), waarbij de bij de transactie gebruikte kaarten worden uitgegeven door inge­
      ten die door ingezeten betalings­   zeten betalingsdienstaanbieders.
      dienstaanbieders zijn uitgegeven    .
      (Transactions at terminals at       Geografische uitsplitsingen (zoals vastgelegd in bijlage III) verwijzen naar het land
      which transactions are acquired     waarin de terminals zich bevinden.
      by resident PSPs with cards issued
      by resident PSPs)
      Transacties bij terminals waaraan   Betalingstransacties die worden uitgevoerd aan alle terminals waaraan transacties wor­
      transacties worden geaccepteerd     den geaccepteerd door ingezeten betalingsdienstaanbieders (d.w.z. ongeacht of de termi­
      door ingezeten betalingsdienst­     nals zich in het land van vestiging van de betalingsdienstaanbieder bevinden, dan wel
      aanbieders met behulp van kaar­     daarbuiten), waarbij de bij de transactie gebruikte kaarten worden uitgegeven door
      ten die door niet-ingezeten beta­   niet-ingezeten betalingsdienstaanbieders.
      lingsdienstaanbieders          zijn Geografische uitsplitsingen (zoals vastgelegd in bijlage III) verwijzen naar het land
      uitgegeven (Transactions at ter­    waarin de terminals zich bevinden.
      minals at which transactions are
      acquired by resident PSPs with
      cards issued by non-resident
      PSPs)
      Transacties bij terminals waaraan   Betalingstransacties die worden uitgevoerd aan alle terminals waaraan transacties wor­
      transacties worden geaccepteerd     den geaccepteerd door niet-ingezeten betalingsdienstaanbieders (d.w.z. ongeacht of de
      door niet-ingezeten betalings­      terminals zich in het land van vestiging van de betalingsdienstaanbieder bevinden, dan
      dienstaanbieders met behulp         wel daarbuiten), waarbij de bij de transactie gebruikte kaarten worden uitgegeven door
      van kaarten die door ingezeten      ingezeten betalingsdienstaanbieders.
      betalingsdienstaanbieders zijn      Geografische uitsplitsingen (zoals vastgelegd in bijlage III) verwijzen naar het land
      uitgegeven (Transactions at ter­    waarin de terminals zich bevinden.
      minals at which transactions are
      acquired by non-resident PSPs
      with cards issued by resident
      PSPs)
      Ontvangen transactie (Transac­      Een van betalingsdienstaanbieders ontvangen transactie met niet-MFI’s. De ingezeten
      tion received)                      betalingsdienstaanbieder verstrekt de informatie in het rapporterende land.
                                          Voor de uiteenlopende betalingsdiensten geldt het volgende:
                                          a) overmakingen worden meegeteld aan de kant van de begunstigde;
                                          b) automatische afschrijvingen worden meegeteld aan de kant van de betaler;
                                          c) cheques worden meegeteld aan de kant van de betaler;
                                          d) kaarttransacties worden meegeteld aan de kant van de begunstigde, d.w.z. aan de
                                              kant van de accepterende partij;
 ---pagebreak--- L 418/38               NL                                 Publicatieblad van de Europese Unie                                          11.12.2020
                       Term                                                                Definitie
                                                 e) elektronisch-geldbetalingstransacties worden meegeteld aan de kant van de betaler of
                                                      de begunstigde, afhankelijk van het initiatiekanaal. Indien meegeteld aan de kant van
                                                      de betaler (begunstigde) onder ontvangen transacties, dient de transactie aan de kant
                                                      van de begunstigde (betaler) meegeteld te worden onder verzonden transacties.
      Verzonden transactie (Transac­             Een aan betalingsdienstaanbieders verzonden transactie met niet-MFI’s. De ingezeten
      tion sent)                                 betalingsdienstaanbieder verstrekt de informatie in het rapporterende land.
                                                 Voor de uiteenlopende betalingsdiensten geldt het volgende:
                                                 a) overmakingen worden meegeteld aan de kant van de betaler;
                                                 b) automatische afschrijvingen worden meegeteld aan de kant van de begunstigde;
                                                 c) cheques worden meegeteld aan de kant van de begunstigde;
                                                 d) kaarttransacties worden meegeteld aan de kant van de betaler, d.w.z. aan de kant van
                                                      de uitgever;
                                                 e) elektronisch-geldbetalingstransacties worden meegeteld aan de kant van de betaler of
                                                      de begunstigde, afhankelijk van het initiatiekanaal. Indien meegeteld aan de kant van
                                                      de betaler (begunstigde) onder verstuurde transacties, dient de transactie aan de kant
                                                      van de begunstigde (betaler) meegeteld te worden onder ontvangen transacties.
                                                 Met betrekking tot betalingssystemen betreft dit een door een deelnemer verzonden
                                                 transactie voor verwerking door het betalingssysteem.
      Girale deposito's (Transferable            “Girale deposito’s” heeft dezelfde betekenis als “girale deposito’s” als gedefinieerd in
      deposits)                                  “instrumentcategorieën” in punt 9.1.a van de tabel “instrumentcategorieën” van Bijlage
                                                 II, deel 2, bij Verordening (EU) nr. 1071/2013 (ECB/2013/33).
      Betrouwbare betalingsbegunstig­            Betalingstransacties waarop de uitzondering in artikel 13 van de Gedelegeerde Verorde­
      den (Trusted beneficiaries)                ning (EU) 2018/389 van de Commissie van toepassing is.
      Onbemande terminals voor ver­              Betalingstransacties waarop de uitzondering in artikel 12 van de Gedelegeerde Verorde­
      voerbewijzen of parkeergelden              ning (EU) 2018/389 van de Commissie van toepassing is.
      (Unattended terminals for trans­
      port fares or parking fees)
      Niet-geautoriseerde betalings­             “Niet-geautoriseerde betalingstransactie” heeft de betekenis van “niet-geautoriseerde
      transactie (Unauthorised pay­              betalingstransactie” als gedefinieerd in Guideline 1.1, onder a) van de EBA-Guidelines
      ment transaction)                          over rapportagevereisten inzake fraudegegevens op basis van artikel 96, lid 6 van PSD2.
      Niet-geautoriseerde           elektro­     “Niet-geautoriseerde elektronisch-geldrekeningtransactie” heeft dezelfde betekenis als
      nisch-geldrekeningtransactie               “niet-geautoriseerde betalingstransactie” zoals hierboven gedefinieerd, maar dan met
      (Unauthorised e-money account              betrekking tot het gebruik van een elektronisch-geldrekening.
      transaction)
      (1) Verordening (EU) 2015/751 van het Europees Parlement en de Raad van 29 april 2015 betreffende afwikkelingsverordeningen voor op
          kaarten gebaseerde betalingstransacties, PB L 123 van 19.5.2015, blz. 1.
      (2) Zie definitie van “betalingstransactie” in de verordening.
      (3) Gedelegeerde Verordening (EU) 2018/389 van de Commissie van 27 november 2017 tot aanvulling van Richtlijn (EU) 2015/2366 van
          het Europees Parlement en de Raad wat betreft technische reguleringsnormen voor sterke cliëntauthenticatie en gemeenschappelijke en
          veilige open communicatiestandaarden (PB L 69, 13.3.2018, blz. 23).
      (4) Verordening (EU) 2015/751 van het Europees Parlement en de Raad van 29 april 2015 betreffende afwikkelingsvergoedingen voor op
          kaarten gebaseerde betalingstransacties (PB L 123 van 19.5.2015, blz. 1).
      (5) Verordening (EU) nr. 575/2013 van het Europese Parlement en van de Raad van 26 juni 2013 betreffende prudentiële vereisten voor
          kredietinstellingen en beleggingsondernemingen en tot wijziging van Verordening (EU) nr. 648/2012 (PB L 176 van 27.6.2013, blz. 1).
      (6) Grensoverschrijdende op kaarten gebaseerde betalingstransacties, zoals gedefinieerd in bijlage II, vereisten informatie over het
          ingezetenschap van de tegenpartij en de locatie van het verkooppunt om te bepalen of de op kaarten gebaseerde betalingstransacties
          daadwerkelijk grensoverschrijdend zijn. Het ingezetenschap van de tegenpartij moet daarom samen met het verkooppunt worden
          gerapporteerd.
      (7) Zie definitie van “elektronisch geld” in deze bijlage.
      (8) Zie definitie van “betalingsopdracht” in deze Bijlage.
      (9) Zie de definitie van “kaartterminal voor elektronisch geld ” in deze bijlage.
 ---pagebreak--- 11.12.2020            NL                          Publicatieblad van de Europese Unie                                              L 418/39
                                                                BIJLAGE III
                                                          RAPPORTAGEKADERS
      Cellen grijs zijn gemarkeerd, geven de rapportageverplichtingen weer. Betalingsdienstaanbieders moeten de tabellen 1 tot en
      met 6 en tabel 9 rapporteren, exploitanten van een betalingssysteem moet tabellen 7 en 8 rapporteren. Er zijn twee versies
      van tabellen 4 en 5, waarvan er slechts één moet worden gerapporteerd. Tabellen 4a en 5a moeten worden gerapporteerd
      door alle betalingsdienstaanbieders waaraan een vrijstelling is verleend uit hoofde van artikel 4, terwijl informatieplichtigen
      waaraan een vrijstelling is verleend uit hoofde van artikel 4, leden 2 en 3, de statistische gegevens in de tabellen 4b en 5b
      moeten rapporteren. De geografische uitsplitsingen worden aan het einde van deze bijlage in detail uitgelegd.
      Tabel 1 wordt door alle betalingsdienstaanbieders op halfjaarlijkse basis gerapporteerd, met uitzondering van de betalings­
      dienstaanbieders waaraan uit hoofde van artikel 4, leden 2 en 3, een vrijstelling is verleend.
                                                                  Tabel 1
               Instellingen die betalingsdiensten aanbieden aan niet-monetaire financiële instellingen (niet-MFI’s)
                   (Einde van periode; aantal in werkelijke eenheden; waarde in EUR; Geo 0, tenzij anders aangegeven)
                                                                                         Aantal                      Waarde
      Kredietinstellingen
      Aantal girale deposito’s
          waarvan:
          Aantal internet/pc-gekoppelde girale deposito’s
          Aantal overdraagbare girale deposito’s
               waarvan:
               Aantal internet/pc-gekoppelde overdraagbare girale deposito’s
      Aantal betaalrekeningen
      Aantal elektronisch-geldrekeningen
      Uitstaande waarde op uitgegeven opslagmedia voor elektronisch
      geld (1)
          Rekeninginformatiedienstaanbieders
          Aantal cliënten                                                                Geo 3
      Instellingen voor elektronisch geld
      Aantal betaalrekeningen
      Aantal elektronisch-geldrekeningen
      Uitstaande waarde op uitgegeven opslagmedia voor elektronisch
      geld (1)
 ---pagebreak--- L 418/40             NL                              Publicatieblad van de Europese Unie                                        11.12.2020
                                                                                               Aantal                    Waarde
      Betalingsinstellingen
      Aantal betaalrekeningen
           Rekeninginformatiedienstaanbieders
           Aantal cliënten                                                                     Geo 3
      Overige betalingsdienstaanbieders en uitgevers van elektro­
      nisch geld
      Aantal betaalrekeningen
      Aantal elektronisch-geldrekeningen
      Uitstaande waarde op uitgegeven opslagmedia voor elektronisch
      geld (1)
      Rekeninghoudende betalingsdienstaanbieders
      Aantal betaalrekeningen waartoe rekeninginformatiedienstaanbieders                       Geo 3
      toegang hebben
      (1) Uitstaande waarde opslagmedia voor elektronisch geld die zijn uitgegeven door uitgevers van elektronisch geld.
      Tabel 2 wordt op halfjaarlijkse basis gerapporteerd door alle betalingsdienstaanbieders, met uitzondering van de betalings­
      dienstaanbieders waaraan uit hoofde van artikel 4, leden 2 en 3, een vrijstelling is verleend.
                                                                       Tabel 2
                                                                  Kaartfuncties
                                          (Einde van periode; aantal in werkelijke eenheden; Geo 0)
                             Door ingezeten betalingsdienstaanbieders uitgegeven kaarten                                 Aantal
      Kaarten met een cashfunctie
      Kaarten met een betaalfunctie (behalve kaarten die enkel een elektronisch-geldfunctie hebben)
      waarvan:
      Debetkaarten
      Uitgegeven in het kader van betaalkaartschema VISA
      Uitgegeven in het kader van betaalkaartschema MASTERCARD
      Uitgegeven in het kader van andere betaalkaartschema's (1)
      Kaarten met vertraagde debetfunctie
      Uitgegeven in het kader van betaalkaartschema VISA
      Uitgegeven in het kader van betaalkaartschema MASTERCARD
 ---pagebreak--- 11.12.2020            NL                             Publicatieblad van de Europese Unie                                            L 418/41
                             Door ingezeten betalingsdienstaanbieders uitgegeven kaarten                               Aantal
      Uitgegeven in het kader van andere betaalkaartschema's2
      Kredietkaarten
      Uitgegeven in het kader van betaalkaartschema VISA
      Uitgegeven in het kader van betaalkaartschema MASTERCARD
      Uitgegeven in het kader van andere betaalkaartschema's2
      Kaarten met een elektronisch-geldfunctie
      Kaarten waarop rechtstreeks elektronisch geld kan worden opgeslagen
      waarvan:
      Kaarten met een elektronisch-geldfunctie die minstens eenmaal opgeladen werden
      Kaarten die toegang geven tot elektronisch geld dat op elektronisch- geldrekeningen is opgesla­
      gen
      Totaal aantal kaarten (ongeacht het aantal functies op de kaart)
      waarvan:
      Kaarten met een gecombineerde debet-, cash- en elektronisch-geldfunctie
      Kaarten met een contactloze betaalfunctie
      (1) Kaarten die onder enig ander betaalkaartschema worden uitgegeven, moeten afzonderlijk worden gerapporteerd op de door de NCB
          voorgeschreven wijze.
      Tabel 3 wordt op halfjaarlijkse basis gerapporteerd door alle betalingsdienstaanbieders, met uitzondering van de betalings­
      dienstaanbieders waaraan uit hoofde van artikel 4, leden 2 en 3, een vrijstelling is verleend.
                                                                       Tabel 3
                                                      Kaarten accepterende apparatuur
                                           (Einde van periode; aantal in werkelijke eenheden; Geo 3)
                      Door ingezeten betalingsdienstaanbieders ter beschikking gestelde terminals                      Aantal
      Geldautomaten
           waarvan:
           Geldautomaten met een geldopnamefunctie
           Geldautomaat met een overmakingsfunctie
           Geldautomaten die contactloze transacties accepteren
 ---pagebreak--- L 418/42               NL                              Publicatieblad van de Europese Unie                                               11.12.2020
                        Door ingezeten betalingsdienstaanbieders ter beschikking gestelde terminals                          Aantal
      Verkooppuntterminals (POS-terminals)
           waarvan:
           EFTPOS terminals
      waarvan:
                contactloze transacties accepterend
                kaarten voor elektronisch geld accepterend
      Kaartterminals voor elektronisch geld
           waarvan:
           Terminals voor het opladen en ontladen van elektronisch-geldkaarten
           Terminals die elektronisch-geldkaarten accepteren
      Tabel 4a wordt op halfjaarlijkse basis gerapporteerd door alle betalingsdienstaanbieders, met uitzondering van de betalings­
      dienstaanbieders waaraan uit hoofde van artikel 4, leden 2 en 3, een vrijstelling is verleend.
                                                                        Tabel 4a
                                           Betalingstransacties waarbij niet-MFI’s betrokken zijn
                   (Totaal voor de periode, Geo 3 (*) tenzij anders aangegeven aantal transacties in miljoenen; waarde van
                                                             transacties in miljoen EUR)
                                                                 Verzonden                                        Ontvangen
                                                  Totaal       Op afstand     Niet op afstand       Totaal      Op afstand    Niet op afstand
      Overmakingen
      Overmakingen (totaal)
        Geïnitieerd in op papier geba­
        seerde vorm
        Elektronisch geïnitieerd
          Geïnitieerd in een bestand/
          blok
      (*)   Voor grensoverschrijdende op kaarten gebaseerde betalingstransacties wordt het ingezetenschap van de tegenpartij samen met de
            locatie van het verkooppunt gerapporteerd. Voor op kaarten gebaseerde betalingstransacties die op afstand werden geïnitieerd,
            worden verzonden betalingstransacties gerapporteerd om het land van de ontvangende betalingsdienstaanbieder en het land waar het
            verkooppunt zich bevindt te identificeren. Voor op kaarten gebaseerde betalingstransacties die niet op afstand werden geïnitieerd,
            worden verzonden betalingstransacties gerapporteerd om het land van de ontvangende betalingsdienstaanbieder en het land waar de
            fysieke terminal zich bevindt, te identificeren. Ontvangen betalingstransacties die op afstand werden geïnitieerd worden
            gerapporteerd om het land van de verzendende betalingsdienstaanbieder en het land waar het verkooppunt zich bevindt, te
            identificeren. Ontvangen betalingstransacties die niet op afstand werden geïnitieerd, worden gerapporteerd om het land van de
            verzendende betalingsdienstaanbieder en het land waar de het fysieke verkooppunt zich bevindt, te identificeren.
 ---pagebreak--- 11.12.2020          NL                       Publicatieblad van de Europese Unie                                 L 418/43
                                                      Verzonden                          Ontvangen
                                        Totaal      Op afstand   Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand
        Geïnitieerd als eenmalige
        betaling
          waarvan:
          Op online bankieren geba­
          seerde overmakingen
            waarvan:
            E-commerce-betalingen
          Geldautomaat of andere ter­
          minal van betalingsdienst­
          aanbieder
          Mobiele betalingsoplossing
            waarvan:
            P2P mobiele betalingsop­
            lossing
        waarvan:
        Verwerkt door overmakings­
        schema's (1)
          Authenticatie via sterke cli­
          ëntauthenticatie (SCA)
          Authenticatie via niet-sterke
          cliëntauthenticatie (niet-
          SCA)
        Reden voor authenticatie via
        niet-SCA (2)
         Lage waarde
        Betaling aan zichzelf
        Betrouwbare betalingsbegun­
        stigden
        Recurrente transactie
        Veilige zakelijke betalingspro­
        cedures en -protocollen
 ---pagebreak--- L 418/44             NL                        Publicatieblad van de Europese Unie                              11.12.2020
                                                        Verzonden                          Ontvangen
                                          Totaal      Op afstand   Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand
          Analyse van transactierisico's
          Contactloze lage waarde
          Onbemande terminals voor
          vervoerbewijzen en parkeer­
          gelden
        Overige
        waarvan:
        Geïnitieerd door betalingsinitia­
        tiedienstaanbieder
      Automatische afschrijvingen
      Automatische afschrijvingen
      (totaal)
        Geïnitieerd in een bestand/blok
        Geïnitieerd als eenmalige beta­
        ling
        Toestemming gegeven via een
        elektronische mandaat
          Verwerkt door automatische
          incassoschema’s (1)
        Toestemming gegeven in andere
        vorm
          Verwerkt door automatische
          incassoschema’s (1)
      Op kaarten gebaseerde beta­
      lingstransacties
      Op kaarten gebaseerde betalings­
      transacties met door ingezeten
      betalingsdienstaanbieders uitge­
      geven op kaarten gebaseerde
      betaalinstrumenten [verzonden] /
      geaccepteerd door ingezeten
      betalingsdienstaanbieders (m.u.v.
      kaarten met enkel een elektro­
      nisch-geldfunctie) [ontvangen]
        niet-elektronisch geïnitieerd
        elektronisch geïnitieerd
 ---pagebreak--- 11.12.2020          NL                       Publicatieblad van de Europese Unie                                 L 418/45
                                                      Verzonden                          Ontvangen
                                        Totaal      Op afstand   Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand
        waarvan:
        Mobiele betalingsoplossing
          waarvan:
          P2P mobiele betalingsoplos­
          sing
        Geïnitieerd aan een fysieke
        EFTPOS
          waarvan:
          Contactloze betalingen
            waarvan:
            Near Field Communication
            (NFC)-betalingen
        Geïnitieerd aan een geldauto­
        maat
        Overige
        waarvan:
        Verwerking door kaartbeta­
        lingsschema's (1)
          waarvan:
          met debetkaarten
          met kaarten met vertraagde
          debetfunctie
          Met kredietkaarten
          waarvan:
          Authenticatie via sterke cli­
          ëntauthenticatie (SCA)
          Authenticatie via niet-sterke
          cliëntauthenticatie (niet-
          SCA)
 ---pagebreak--- L 418/46             NL                        Publicatieblad van de Europese Unie                              11.12.2020
                                                        Verzonden                          Ontvangen
                                          Totaal      Op afstand   Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand
          Reden voor authenticatie via
          niet-SCA (2):
           Betrouwbare betalingsbe­
           gunstigden
           Recurrente transactie
           Contactloze lage waarde
           Onbemande terminals voor
           vervoerbewijzen en parkeer­
           gelden
           Lage waarde
           Veilige zakelijke betalings­
           procedures en -protocollen
           Analyse van transactierisico's
           Door handelaren geïnitieerde
           transacties (MIT)
           Overige
      Geldopnames
      Geldopnames met gebruikma­
      king van op kaarten gebaseerde
      betaalinstrumenten (m.u.v. elek­
      tronisch-geldtransacties) (totaal)
        Verwerking door kaartbeta­
        lingsschema's (1)
          waarvan:
          met debetkaarten
          met kaarten met vertraagde
          debetfunctie
          met kredietkaarten
 ---pagebreak--- 11.12.2020           NL                           Publicatieblad van de Europese Unie                                 L 418/47
                                                           Verzonden                          Ontvangen
                                             Totaal      Op afstand   Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand
      Elektronisch-geldbetalings­
      transacties
      Elektronisch-geldbetalingstrans­
      acties met door ingezeten beta­
      lingsdienstverleners uitgegeven
      elektronisch geld (totaal)
        Met kaarten waarop rechtstreeks
        elektronisch geld kan worden
        opgeslagen
        Met elektronisch-geldrekenin­
        gen
          waarvan:
          Toegang met behulp van een
          kaart
          Mobiele betalingsoplossing
            waarvan:
            P2P-betalingsoplossing
          Overige
        Authenticatie via sterke cliën­
        tauthenticatie (SCA)
        Authenticatie via niet-sterke cli­
        ëntauthenticatie (niet-SCA)
          Reden voor authenticatie via niet-
          SCA:
          Lage waarde
          Betrouwbare betalingsbegun­
          stigden
          Recurrente transactie
          Betaling aan zichzelf
          Veilige zakelijke betalingspro­
          cedures en -protocollen
 ---pagebreak--- L 418/48             NL                          Publicatieblad van de Europese Unie                              11.12.2020
                                                          Verzonden                          Ontvangen
                                            Totaal      Op afstand   Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand
          Analyse van transactierisico's
          Contactloze lage waarde
          Onbemande terminals voor
          vervoerbewijzen en parkeer­
          gelden
          Door handelaren geïnitieerde
          transacties (MIT)
          Overige
      Cheques
      Geldtransfers
      Overige betalingsdiensten
      Totaal aantal betalingstransac­
      ties waarbij niet-MFI’s betrok­
      ken zijn
      Betalingsinitiatiediensten
        Authenticatie via sterke cliën­
        tauthenticatie (SCA)
        Authenticatie via niet-sterke cli­
        ëntauthenticatie (niet-SCA)
        waarvan uitgesplitst naar betaalin­
        strument:
        Overmakingen
        Overige
      Overige diensten (niet opge­
      nomen in Richtlijn
      (EU) 2015/2366)
        Creditering op de rekeningen via    Geo 0
        eenvoudige girale boeking
 ---pagebreak--- 11.12.2020             NL                             Publicatieblad van de Europese Unie                                                  L 418/49
                                                                Verzonden                                         Ontvangen
                                                 Totaal       Op afstand     Niet op afstand       Totaal       Op afstand   Niet op afstand
        Debitering van de rekeningen             Geo 0
        via eenvoudige girale boeking
        Overige                                  Geo 0
      (1) Uitstaande waarde opslagmedia voor elektronisch geld die zijn uitgegeven door uitgevers van elektronisch geld.
      (2) Kaarten die onder enig ander betaalkaartschema worden uitgegeven, moeten afzonderlijk worden gerapporteerd op de door de NCB
          voorgeschreven wijze.
      Tabel 4b wordt op jaarbasis, met een halfjaarlijkse uitsplitsing, gerapporteerd door betalingsdienstaanbieders waaraan uit
      hoofde van artikel 4, leden 2 en 3, een vrijstelling is verleend.
                                                                      Tabel 4b
                  Betalingstransacties waarbij niet-MFI’s betrokken zijn, gerapporteerd door informatieplichtigen
                                                     waaraan een vrijstelling is verleend
                 (Totaal voor de periode, Geo 3 (*), aantal transacties in miljoenen, waarde van transacties in miljoen EUR)
                                                                Verzonden                                         Ontvangen
                                                 Totaal       Op afstand     Niet op afstand       Totaal       Op afstand   Niet op afstand
      Overmakingen
      Overmakingen (totaal)
        Geïnitieerd in op papier geba­
        seerde vorm
        Elektronisch geïnitieerd
          waarvan:
          Authenticatie via sterke cliën­
          tauthenticatie (SCA)
          Authenticatie via niet-sterke
          cliëntauthenticatie (niet-SCA)
      (*)   Voor grensoverschrijdende op kaarten gebaseerde betalingstransacties wordt het ingezetenschap van de tegenpartij samen met de
            locatie van het verkooppunt gerapporteerd. Voor op kaarten gebaseerde betalingstransacties die op afstand werden geïnitieerd,
            worden verzonden betalingstransacties gerapporteerd om het land van de ontvangende betalingsdienstaanbieder en het land waar het
            verkooppunt zich bevindt te identificeren. Voor op kaarten gebaseerde betalingstransacties die niet op afstand werden geïnitieerd,
            worden verzonden betalingstransacties gerapporteerd om het land van de ontvangende betalingsdienstaanbieder en het land waar de
            fysieke terminal zich bevindt, te identificeren. Ontvangen betalingstransacties die op afstand werden geïnitieerd worden
            gerapporteerd om het land van de verzendende betalingsdienstaanbieder en het land waar het verkooppunt zich bevindt, te
            identificeren. Ontvangen betalingstransacties die niet op afstand werden geïnitieerd, worden gerapporteerd om het land van de
            verzendende betalingsdienstaanbieder en het land waar de het fysieke verkooppunt zich bevindt, te identificeren.
 ---pagebreak--- L 418/50              NL                        Publicatieblad van de Europese Unie                              11.12.2020
                                                         Verzonden                          Ontvangen
                                           Totaal      Op afstand   Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand
            Reden voor authenticatie via
            niet-SCA:
            Lage waarde
            Betaling aan zichzelf
            Betrouwbare betalingsbe­
            gunstigden
            Recurrente transactie
            Veilige zakelijke betalings­
            procedures en -protocollen
            Analyse van transactierisico's
            Contactloze lage waarde
            Onbemande terminals voor
            vervoerbewijzen en parkeer­
            gelden
          Overige
          waarvan:
          Geïnitieerd door betalingsini­
          tiatiedienstaanbieder
      Automatische afschrijvingen
      Automatische afschrijvingen
      (totaal)
        Toestemming gegeven via een
        elektronische mandaat
        Toestemming gegeven in andere
        vorm
      Op kaarten gebaseerde beta­
      lingstransacties
      Op kaarten gebaseerde betalings­
      transacties met door ingezeten
      betalingsdienstaanbieders uitge­
      geven op kaarten gebaseerde
      betaalinstrumenten [verzonden] /
      geaccepteerd door ingezeten
      betalingsdienstaanbieders (m.u.v.
      kaarten met enkel een elektro­
      nisch-geldfunctie) [ontvangen]
 ---pagebreak--- 11.12.2020           NL                        Publicatieblad van de Europese Unie                                 L 418/51
                                                        Verzonden                          Ontvangen
                                          Totaal      Op afstand   Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand
       niet-elektronisch geïnitieerd
       elektronisch geïnitieerd
         waarvan:
         met debetkaarten
         met kaarten met een ver­
         traagde debetfunctie
         met kredietkaarten
         waarvan:
         Authenticatie via sterke cliën­
         tauthenticatie (SCA)
         Authenticatie via niet-sterke
         cliëntauthenticatie (niet-SCA)
           Reden voor authenticatie via
           niet-SCA:
           Betrouwbare begunstigden
           Recurrente transactie
           Contactloze lage waarde
           Onbemande terminals voor
           vervoerbewijzen en parkeer­
           gelden
           Lage waarde
           Veilige zakelijke betalings­
           procedures en -protocollen
           Analyse van transactierisico's
           Door handelaren geïnitieerde
           transacties (MIT)
           Overige
 ---pagebreak--- L 418/52             NL                           Publicatieblad van de Europese Unie                              11.12.2020
                                                           Verzonden                          Ontvangen
                                             Totaal      Op afstand   Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand
      Geldopnames
      Geldopnames met behulp van op
      kaarten gebaseerde betaalinstru­
      menten (m.u.v. elektronisch-
      geldtransacties) (totaal)
        waarvan:
        met debetkaarten
        met kaarten met een vertraagde
        debetfunctie
        met kredietkaarten
      Elektronisch-geldbetalings­
      transacties
      Elektronisch-geldbetalingstrans­
      acties met door ingezeten beta­
      lingsdienstverleners uitgegeven
      elektronisch geld (totaal)
        Authenticatie via sterke cliën­
        tauthenticatie (SCA)
        Authenticatie via niet-sterke cli­
        ëntauthenticatie (niet-SCA)
          Reden voor authenticatie via niet-
          SCA:
          Lage waarde
          Betrouwbare betalingsbegun­
          stigden
          Recurrente transactie
          Betaling aan zichzelf
          Veilige zakelijke betalingspro­
          cedures en -protocollen
          Analyse van transactierisico's
          Contactloze lage waarde
          Onbemande terminals voor
          vervoerbewijzen of parkeer­
          gelden
 ---pagebreak--- 11.12.2020             NL                             Publicatieblad van de Europese Unie                                                  L 418/53
                                                                Verzonden                                         Ontvangen
                                                 Totaal       Op afstand     Niet op afstand      Totaal        Op afstand   Niet op afstand
          Door handelaren geïnitieerde
          transacties (MIT)
          Overige
      Geldtransfers
      Betalingsinitiatiediensten
        Authenticatie via sterke cliën­
        tauthenticatie (SCA)
        Authenticatie via niet-sterke cli­
        ëntauthenticatie (niet-SCA)
        waarvan uitgesplitst naar betaalin­
        strument:
        Overmakingen
        Overige
      Tabel 5a wordt op halfjaarlijkse basis gerapporteerd door alle betalingsdienstaanbieders, met uitzondering van de betalings­
      dienstaanbieders waaraan uit hoofde van artikel 4, leden 2 en 3, een vrijstelling is verleend.
                                                                      Tabel 5a
                                   Frauduleuze betalingstransacties waarbij niet-MFI’s betrokken zijn
               (Einde van periode, Geo 3 (*) tenzij anders aangegeven; aantal transacties in miljoenen, waarde van transacties
                                                                  in miljoen EUR)
                                                                Verzonden                                         Ontvangen
                                                 Totaal       Op afstand     Niet op afstand      Totaal        Op afstand   Niet op afstand
      Frauduleuze overmakingen
      Frauduleuze overmakingen
      (totaal)
        Geïnitieerd in op papier geba­
        seerde vorm
      (*)   Voor grensoverschrijdende op kaarten gebaseerde betalingstransacties wordt het ingezetenschap van de tegenpartij samen met de
            locatie van het verkooppunt gerapporteerd. Voor op kaarten gebaseerde betalingstransacties die op afstand werden geïnitieerd,
            worden verzonden betalingstransacties gerapporteerd om het land van de ontvangende betalingsdienstaanbieder en het land waar het
            verkooppunt zich bevindt te identificeren. Voor op kaarten gebaseerde betalingstransacties die niet op afstand werden geïnitieerd,
            worden verzonden betalingstransacties gerapporteerd om het land van de ontvangende betalingsdienstaanbieder en het land waar de
            fysieke terminal zich bevindt, te identificeren. Ontvangen betalingstransacties die op afstand werden geïnitieerd worden
            gerapporteerd om het land van de verzendende betalingsdienstaanbieder en het land waar het verkooppunt zich bevindt, te
            identificeren. Ontvangen betalingstransacties die niet op afstand werden geïnitieerd, worden gerapporteerd om het land van de
            verzendende betalingsdienstaanbieder en het land waar de het fysieke verkooppunt zich bevindt, te identificeren.
 ---pagebreak--- L 418/54             NL                        Publicatieblad van de Europese Unie                              11.12.2020
                                                        Verzonden                          Ontvangen
                                          Totaal      Op afstand   Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand
       Elektronisch geïnitieerd
         Geïnitieerd in een bestand/
         blok
         Geïnitieerd als eenmalige
         betaling
           waarvan:
           Op online bankieren geba­
           seerde overmakingen
             waarvan:
             E-commerce-betalingen
           Geldautomaat of andere ter­
           minal van betalingsdienst­
           aanbieder
           Mobiele betalingsoplossing
             waarvan:
             P2P mobiele betalingsop­
             lossing
         waarvan:
         Verwerkt door overmakings­
         schema's (1)
           Authenticatie via sterke cli­
           ëntauthenticatie (SCA)
             waarvan frauduleuze overma­
             kingen naar herkomst:
             Afgifte van een betalings­
             opdracht door de fraudeur
             Wijziging van een beta­
             lingsopdracht door de
             fraudeur
             Manipulatie van de betaler
             door de fraudeur tot afgifte
             van een betalingsopdracht
 ---pagebreak--- 11.12.2020           NL                        Publicatieblad van de Europese Unie                                 L 418/55
                                                        Verzonden                          Ontvangen
                                          Totaal      Op afstand   Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand
         Authenticatie door niet-sterke
         cliëntauthenticatie (niet-SCA)
           waarvan frauduleuze overma­
           kingen naar oorzaak:
           Afgifte van een betalingsop­
           dracht door de fraudeur
           Wijziging van een betalings­
           opdracht door de fraudeur
           Manipulatie van de betaler
           door de fraudeur tot afgifte
           van een betalingsopdracht
         Reden voor authenticatie via
         niet-SCA (2)
           Lage waarde
           Betaling aan zichzelf
           Betrouwbare begunstigden
           Recurrente transactie
           Veilige zakelijke betalings­
           procedures en -protocollen
           Analyse van transactierisico's
           Contactloze lage waarde
           Onbemande terminals voor
           vervoerbewijzen of parkeer­
           gelden
       Overige
       waarvan:
       Geïnitieerd door een rekening­
       informatiedienstaanbieder
 ---pagebreak--- L 418/56               NL                        Publicatieblad van de Europese Unie                              11.12.2020
                                                          Verzonden                          Ontvangen
                                            Totaal      Op afstand   Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand
        waarvan verliezen als gevolg van
        fraude per aansprakelijkheidsdra­
        ger: (3)
        De rapporterende betalings­         Geo 1
        dienstaanbieder
        De betalingsdienstgebruiker van     Geo 1
        de rapporterende betalings­
        dienstaanbieder
        Overige                             Geo 1
      Frauduleuze automatische
      afschrijvingen
      Frauduleuze automatische
      afschrijvingen (totaal)
        Geïnitieerd in een bestand/blok
        Geïnitieerd als eenmalige beta­
        ling
        Toestemming gegeven via een
        elektronische mandaat
          Verwerking door schema's
          voor automatische afschrij­
          vingen (1)
            waarvan frauduleuze automati­
            sche afschrijvingen naar oor­
            zaak:
            Niet-geautoriseerde beta­
            lingstransactie
            Manipulatie van de betaler
        Toestemming gegeven in andere
        vorm
          Verwerking door schema's
          voor automatische afschrij­
          vingen (1)
            waarvan: frauduleuze automa­
            tische afschrijvingen naar oor­
            zaak:
            Niet-geautoriseerde beta­
            lingstransactie
            Manipulatie van de betaler
        waarvan verliezen als gevolg van
        fraude per aansprakelijkheidsdra­
        ger (3)
        De rapporterende betalings­         Geo1
        dienstaanbieder
 ---pagebreak--- 11.12.2020            NL                     Publicatieblad van de Europese Unie                                 L 418/57
                                                      Verzonden                          Ontvangen
                                        Totaal      Op afstand   Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand
        De betalingsdienstgebruiker van Geo1
        de rapporterende betalings­
        dienstaanbieder
        Overige                         Geo1
      Frauduleuze op kaarten geba­
      seerde betalingstransacties
      Frauduleuze op kaarten geba­
      seerde betalingstransacties met
      door ingezeten betalingsdienst­
      aanbieders uitgegeven betaalin­
      strumenten [verzonden] / geac­
      cepteerd door ingezeten
      betalingsdienstaanbieders (m.u.v.
      kaarten met enkel een elektro­
      nisch-geldfunctie) [ontvangen]
        niet-elektronisch geïnitieerd
        elektronisch geïnitieerd
          waarvan:
          Mobiele betalingsoplossing
            waarvan:
            P2P mobiele betalingsoplos­
            sing
          Geïnitieerd aan een fysieke
          EFTPOS
            waarvan:
            Contactloze betalingen
              waarvan:
              Near Field Communication
              (NFC)-betalingen
          Geïnitieerd aan een geldauto­
          maat
          Overige
          waarvan:
          Verwerking door betaalkaart­
          schema's (1)
 ---pagebreak--- L 418/58            NL                       Publicatieblad van de Europese Unie                              11.12.2020
                                                      Verzonden                          Ontvangen
                                        Totaal      Op afstand   Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand
         waarvan:
         met debetkaarten
         met kaarten met een ver­
         traagde debetfunctie
         met kredietkaarten
         waarvan:
         Authenticatie via sterke cli­
         ëntauthenticatie (SCA)
           waarvan frauduleuze kaartbe­
           talingen naar oorzaak:
           Afgifte van een betalings­
           opdracht door de fraudeur
             Verloren of gestolen kaart
             Niet-ontvangen kaart
             Vervalste kaart
             Diefstal van kaartgege­
             vens
             Overige
           Wijziging van een beta­
           lingsopdracht door de
           fraudeur
           Manipulatie van de betaler
           tot het doen van een kaart­
           betaling
         Authenticatie via niet-sterke
         cliëntauthenticatie (niet-
         SCA)
           waarvan frauduleuze kaartbe­
           talingen naar oorzaak:
           Afgifte van een betalings­
           opdracht door de fraudeur
 ---pagebreak--- 11.12.2020            NL                        Publicatieblad van de Europese Unie                                   L 418/59
                                                         Verzonden                            Ontvangen
                                           Totaal      Op afstand   Niet op afstand   Totaal Op afstand Niet op afstand
                Verloren of gestolen kaart
                Niet-ontvangen kaart
                Vervalste kaart
                Diefstal van kaartgege­
                vens
                Overige
             Wijziging van een beta­
             lingsopdracht door de
             fraudeur
             Manipulatie van de betaler
             om een kaartbetaling te
             doen
          Reden voor authenticatie via
          niet-SCA (2):
             Lage waarde
             Recurrente transactie
             Contactloze lage waarde
             Onbemande terminals voor
             vervoerbewijzen of par­
             keergelden
             Lage waarde
             Veilige zakelijke betalings­
             procedures en -protocollen
             Analyse van transactierisi­
             co's
             Door handelaren geïniti­
             eerde transacties (MIT)
             Overige
       waarvan verliezen als gevolg van
       fraude per aansprakelijkheidsdra­
       ger: (3)
       De rapporterende betalings­         Geo1                                     Geo1
       dienstaanbieder
 ---pagebreak--- L 418/60             NL                        Publicatieblad van de Europese Unie                                11.12.2020
                                                        Verzonden                            Ontvangen
                                          Totaal      Op afstand   Niet op afstand   Totaal Op afstand Niet op afstand
        De betalingsdienstgebruiker van   Geo1                                     Geo1
        de rapporterende betalings­
        dienstaanbieder
        Overige                           Geo1                                     Geo1
      Frauduleuze geldopnames
      Frauduleuze geldopnames met
      behulp van op kaarten gebaseerde
      betaalinstrumenten (m.u.v. elek­
      tronisch-geldtransacties) (totaal)
        Verwerking door kaartbeta­
        lingsschema's (1)
          waarvan:
      met debetkaarten
          met kaarten met een ver­
          traagde debetfunctie
          met kredietkaarten
          waarvan frauduleuze geldopna­
          mes naar oorzaak:
          Afgifte van een betalingsop­
          dracht door de fraudeur
            Verloren of gestolen kaart
            Niet-ontvangen kaart
            Vervalste kaart
            Overige
          Manipulatie van de betaler tot
          het doen van een geldopname
        waarvan verliezen als gevolg van
        fraude per aansprakelijkheidsdra­
        ger: (3)
        De rapporterende betalings­       Geo1
        dienstaanbieder
        De betalingsdienstgebruiker van   Geo1
        de rapporterende betalings­
        dienstaanbieder
        Overige                           Geo1
 ---pagebreak--- 11.12.2020            NL                         Publicatieblad van de Europese Unie                                 L 418/61
                                                          Verzonden                          Ontvangen
                                            Totaal      Op afstand   Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand
      Frauduleuze elektronisch-
      geldbetalingstransacties
      Frauduleuze elektronisch-geldbe­
      talingstransacties met door inge­
      zeten betalingsdienstverleners
      uitgegeven elektronisch geld
      (totaal)
        Met kaarten waarop rechtstreeks
        elektronisch geld kan worden
        opgeslagen
        Met elektronisch-geldrekenin­
        gen
          waarvan:
          Toegang met een kaart
          Mobiele betalingsoplossing
           waarvan:
           P2P-betalingsoplossing
          Overige
        Authenticatie via sterke cliën­
        tauthenticatie (SCA)
          waarvan frauduleuze elektronisch-
          geldbetalingen naar oorzaak:
        Afgifte van een betalingsop­
        dracht door de fraudeur
           Verloren of gestolen elektro­
           nisch-geld kaart
           Niet-ontvangen elektro­
           nisch-geldkaart
           Vervalste elektronisch-geld­
           kaart
           Diefstal van kaartgegevens
           Niet-geautoriseerde elektro­
           nisch-geldrekeningstransac­
           tie
          Wijziging van de betalingsop­
          dracht door de frauder
 ---pagebreak--- L 418/62              NL                         Publicatieblad van de Europese Unie                              11.12.2020
                                                          Verzonden                          Ontvangen
                                            Totaal      Op afstand   Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand
         Manipulatie van de betaler om
         een elektronisch-geldtransac­
         tie te verrichten
       Authenticatie via niet-sterke cli­
       ëntauthenticatie (niet-SCA)
         waarvan frauduleuze elektronisch-
         geldbetalingen naar oorzaak:
         Afgifte van een betalingsop­
         dracht door de fraudeur
           Verloren of gestolen elektro­
           nisch-geldkaart
           Niet-ontvangen elektronisch
           geldkaart
           Vervalste elektronisch-geld­
           kaart
           Diefstal van kaartgegevens
           Niet-geautoriseerde elektro­
           nisch-geldrekeningtransactie
         Wijziging van een betalings­
         opdracht door de fraudeur
         Manipulatie van de betaler tot
         het doen van een elektronisch-
         geldbetaling
         Reden voor authenticatie via niet-
         SCA:
         Lage waarde
         Betrouwbare betalingsbegun­
         stigden
         Recurrente transactie
         Betaling aan zichzelf
         Veilige zakelijke betalingspro­
         cedures en -protocollen
         Analyse van transactierisico's
         Contactloze lage waarde
 ---pagebreak--- 11.12.2020            NL                               Publicatieblad van de Europese Unie                                 L 418/63
                                                                Verzonden                          Ontvangen
                                                  Totaal      Op afstand   Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand
          Onbemande terminals voor
          vervoerbewijzen of parkeer­
          gelden
          Door handelaren geïnitieerde
          transacties (MIT)
          Overige
        waarvan verliezen als gevolg van
        fraude per aansprakelijkheidsdra­
        ger: (3)
        De rapporterende betalings­               Geo1
        dienstaanbieder
        De betalingsdienstgebruiker van           Geo1
        de rapporterende betalings­
        dienstaanbieder
        Overige                                   Geo1
      Cheques
      Geldtransfers
      Overige betalingsdiensten
      Totaal aantal frauduleuze beta­
      lingstransacties waarbij niet-
      MFI’s betrokken zijn
      Betalingsinitiatiediensten
        Authenticatie via sterke cliën­
        tauthenticatie (SCA)
        Authenticatie via niet-sterke cli­
        ëntauthenticatie (niet-SCA)
        waarvan uitgesplitst naar betaalin­
        strument
        Overmakingen
        Overige
      (1) Voor elk schema afzonderlijk gerapporteerd.
      (2) De redenen voor authenticatie via niet-SCA worden niet naar schema uitgesplitst.
      (3) Alleen gerapporteerd voor de waarde van frauduleuze transacties.
 ---pagebreak--- L 418/64               NL                             Publicatieblad van de Europese Unie                                               11.12.2020
      Tabel 5b wordt op jaarbasis, met een halfjaarlijkse uitsplitsing, gerapporteerd door enkel die betalingsdienstaanbieders
      waaraan uit hoofde van artikel 4, leden 2 en 3 een vrijstelling is verleend.
                                                                      Tabel 5b
                 Frauduleuze betalingstransacties waarbij niet-MFI’s betrokken zijn, gerapporteerd met informatie­
                                               plichtigen waaraan een vrijstelling is verleend
                   (Totaal voor de periode, Geo 3 (*) tenzij anders aangegeven, aantal transacties in miljoenen, waarde van
                                                            transacties in miljoen EUR)
                                                                Verzonden                                         Ontvangen
                                                 Totaal       Op afstand     Niet op afstand      Totaal        Op afstand   Niet op afstand
                                               verzonden      verzonden        verzonden        ontvangen       ontvangen      ontvangen
      Frauduleuze overmakingen
      Frauduleuze overmakingen
      (totaal)
        Geïnitieerd in op papier geba­
        seerde vorm
        Elektronisch geïnitieerd
          waarvan:
          Authenticatie via sterke cliën­
          tauthenticatie (SCA)
            waarvan frauduleuze overma­
            kingen naar oorzaak:
            Afgifte van een betalingsop­
            dracht door de fraudeur
            Wijziging van een betalings­
            opdracht door de fraudeur
            Manipulatie van de betaler
            door de fraudeur tot afgifte
            van een betalingsopdracht
          Authenticatie via niet-sterke
          cliëntauthenticatie (niet-SCA)
      (*)   Voor grensoverschrijdende op kaarten gebaseerde betalingstransacties wordt het ingezetenschap van de tegenpartij samen met de
            locatie van het verkooppunt gerapporteerd. Voor op kaarten gebaseerde betalingstransacties die op afstand werden geïnitieerd,
            worden verzonden betalingstransacties gerapporteerd om het land van de ontvangende betalingsdienstaanbieder en het land waar het
            verkooppunt zich bevindt te identificeren. Voor op kaarten gebaseerde betalingstransacties die niet op afstand werden geïnitieerd,
            worden verzonden betalingstransacties gerapporteerd om het land van de ontvangende betalingsdienstaanbieder en het land waar de
            fysieke terminal zich bevindt, te identificeren. Ontvangen betalingstransacties die op afstand werden geïnitieerd worden
            gerapporteerd om het land van de verzendende betalingsdienstaanbieder en het land waar het verkooppunt zich bevindt, te
            identificeren. Ontvangen betalingstransacties die niet op afstand werden geïnitieerd, worden gerapporteerd om het land van de
            verzendende betalingsdienstaanbieder en het land waar de het fysieke verkooppunt zich bevindt, te identificeren.
 ---pagebreak--- 11.12.2020          NL                           Publicatieblad van de Europese Unie                                    L 418/65
                                                          Verzonden                             Ontvangen
                                            Totaal      Op afstand   Niet op afstand   Totaal  Op afstand Niet op afstand
                                          verzonden     verzonden      verzonden     ontvangen ontvangen    ontvangen
          waarvan frauduleuze overma­
          kingen naar oorzaak:
          Afgifte van een betalingsop­
          dracht door de fraudeur
          Wijziging van een betalings­
          opdracht door de fraudeur
          Manipulatie van de betaler
          door de fraudeur tot afgifte
          van een betalingsopdracht
          Reden voor authenticatie via
          niet-SCA:
          Lage waarde
          Betaling aan zichzelf
          Betrouwbare betalingsbe­
          gunstigden
          Recurrente transactie
          Veilige zakelijke betalings­
          procedures en -protocollen
          Analyse van transactierisico's
          Contactloze lage waarde
          Onbemande terminals voor
          vervoerbewijzen of parkeer­
          gelden
        Overige
        waarvan:
        Geïnitieerd door een beta­
        lingsinitiatiedienstaanbieder
        waarvan verliezen als gevolg van
        fraude per aansprakelijkheidsdra­
        ger: (1)
        De rapporterende betalings­         Geo1
        dienstaanbieder
        De betalingsdienstgebruiker         Geo1
        van de rapporterende beta­
        lingsdienstaanbieder
 ---pagebreak--- L 418/66               NL                          Publicatieblad van de Europese Unie                                 11.12.2020
                                                            Verzonden                             Ontvangen
                                              Totaal      Op afstand   Niet op afstand   Totaal  Op afstand Niet op afstand
                                            verzonden     verzonden      verzonden     ontvangen ontvangen    ontvangen
          Overige                             Geo1
      Frauduleuze automatische
      afschrijvingen
      Frauduleuze automatische
      afschrijvingen (totaal)
        Toestemming gegeven via een
        elektronisch mandaat
          waarvan frauduleuze automati­
          sche afschrijvingen naar oorzaak:
          Niet-geautoriseerde betalings­
          transactie
          Manipulatie van de betaler
        Toestemming gegeven in andere
        vorm
          Waarvan frauduleuze automati­
          sche afschrijvingen naar oorzaak:
          Niet-geautoriseerde betalings­
          transactie
          Manipulatie van de betaler
        waarvan verliezen als gevolg van
        fraude per aansprakelijkheidsdra­
        ger (1)
        De rapporterende betalings­           Geo1
        dienstaanbieder
        De betalingsdienstgebruiker van       Geo1
        de rapporterende betalings­
        dienstaanbieder
        Overige                               Geo1
      Frauduleuze op kaarten geba­
      seerde betalingstransacties
      Frauduleuze op kaarten geba­
      seerde betalingstransacties met
      door ingezeten betalingsdienst­
      aanbieders uitgegeven op kaarten
      gebaseerde betaalinstrumenten
      [verzonden] / geaccepteerd door
      ingezeten betalingsdienstaanbie­
      ders (m.u.v. kaarten met enkel een
      elektronisch-geldfunctie) [ont­
      vangen]
 ---pagebreak--- 11.12.2020           NL                          Publicatieblad van de Europese Unie                                    L 418/67
                                                          Verzonden                             Ontvangen
                                            Totaal      Op afstand   Niet op afstand   Totaal  Op afstand Niet op afstand
                                          verzonden     verzonden      verzonden     ontvangen ontvangen    ontvangen
       niet-elektronisch geïnitieerd
       elektronisch geïnitieerd
         waarvan:
         met debetkaarten
         met kaarten met een ver­
         traagde debetfunctie
         met kredietkaarten
         waarvan:
         Authenticatie via sterke cliën­
         tauthenticatie (SCA)
           waarvan frauduleuze kaartbeta­
           lingen naar oorzaak:
           Afgifte van een betalingsop­
           dracht door de fraudeur
             Verloren of gestolen kaart
             Niet-ontvangen kaart
             Vervalste kaart
             Diefstal van kaartgegevens
             Overige
           Wijziging van een betalings­
           opdracht door de fraudeur
           Manipulatie van de betaler tot
           het doen van een kaartbeta­
           ling
         Authenticatie via niet-sterke
         cliëntenauthenticatie (niet-
         SCA):
           waarvan frauduleuze kaartbeta­
           lingen naar oorzaak:
           Afgifte van een betalingsop­
           dracht door de fraudeur
 ---pagebreak--- L 418/68             NL                         Publicatieblad van de Europese Unie                                 11.12.2020
                                                         Verzonden                             Ontvangen
                                           Totaal      Op afstand   Niet op afstand   Totaal  Op afstand Niet op afstand
                                         verzonden     verzonden      verzonden     ontvangen ontvangen    ontvangen
             Verloren of gestolen kaart
             Niet-ontvangen kaart
             Vervalste kaart
             Diefstal van kaartgegevens
             Overige
          Wijziging van een betalings­
          opdracht door de fraudeur
          Manipulatie van de betaler tot
          het doen van een kaartbeta­
          ling
          Reden voor authenticatie via
          niet-SCA:
          Betrouwbare begunstigden
          Recurrente transactie
          Contactloze lage waarde
          Onbemande terminals voor
          vervoersbewijzen of par­
          keergelden
          Lage waarde
          Veilige zakelijke betalings­
          procedures en -protocollen
          Analyse van transactierisico's
          Door handelaren geïnitieerde
          transacties (MIT)
          Overige
       waarvan verliezen als gevolg van
       fraude per aansprakelijkheidsdra­
       ger (1):
       De rapporterende betalings­         Geo1                                       Geo1
       dienstaanbieder
 ---pagebreak--- 11.12.2020           NL                          Publicatieblad van de Europese Unie                                    L 418/69
                                                          Verzonden                             Ontvangen
                                            Totaal      Op afstand   Niet op afstand   Totaal  Op afstand Niet op afstand
                                          verzonden     verzonden      verzonden     ontvangen ontvangen    ontvangen
        De betalingsdienstgebruiker van     Geo1                                       Geo1
        de rapporterende betalings­
        dienstaanbieder
        Overige                             Geo1                                       Geo1
      Frauduleuze geldopnames
      Frauduleuze geldopnames met
      behulp van op kaarten gebaseerde
      betaalinstrumenten (m.u.v. elek­
      tronisch-geldtransacties) (totaal)
        met debetkaarten
        met kaarten met een vertraagde
        debetfunctie
        met kredietkaarten
        waarvan frauduleuze geldopnames
        naar oorzaak:
        Afgifte van een betalingsop­
        dracht door de fraudeur
          Verloren of gestolen kaart
          Niet-ontvangen kaart
          Vervalste kaart
          Overige
        Manipulatie van de betaler tot
        het doen van een geldopname
        waarvan verliezen als gevolg van
        fraude per aansprakelijkheidsdra­
        ger (1)
        De rapporterende betalings­         Geo1
        dienstaanbieder
        De betalingsdienstgebruiker van     Geo1
        de rapporterende betalings­
        dienstaanbieder
        Overige                             Geo1
      Frauduleuze elektronisch-
      geldtransacties
 ---pagebreak--- L 418/70              NL                           Publicatieblad van de Europese Unie                                 11.12.2020
                                                            Verzonden                             Ontvangen
                                              Totaal      Op afstand   Niet op afstand   Totaal  Op afstand Niet op afstand
                                            verzonden     verzonden      verzonden     ontvangen ontvangen    ontvangen
      Frauduleuze elektronisch-geld­
      transacties met door ingezeten
      betalingsdienstverleners uitgege­
      ven elektronisch geld (totaal)
        Authenticatie via sterke cliën­
        tauthenticatie (SCA)
          waarvan frauduleuze elektronisch-
          geldbetalingen naar herkomst:
          Afgifte van een betalingsop­
          dracht door de fraudeur
            Verloren of gestolen elektro­
            nisch-geldkaart
            Niet-ontvangen elektro­
            nisch-geldkaart
            Vervalste elektronisch-geld­
            kaart
            Diefstal van kaartgegevens
            Niet-geautoriseerde elektro­
            nisch-geldrekeningtransactie
          Wijziging van een betalings­
          opdracht door de fraudeur
          Manipulatie van de betaler tot
          het doen van een elektronisch-
          geldbetaling
        Authenticatie via niet-sterke cli­
        ëntauthenticatie (niet-SCA)
          waarvan: frauduleuze elektro­
          nisch-geldbetalingen naar her­
          komst:
          Afgifte van een betalingsop­
          dracht door de fraudeur
            Verloren of gestolen elektro­
            nisch-geldkaart
            Niet-ontvangen elektro­
            nisch- geldkaart
 ---pagebreak--- 11.12.2020           NL                            Publicatieblad van de Europese Unie                                    L 418/71
                                                            Verzonden                             Ontvangen
                                              Totaal      Op afstand   Niet op afstand   Totaal  Op afstand Niet op afstand
                                            verzonden     verzonden      verzonden     ontvangen ontvangen    ontvangen
           Vervalste elektronisch-geld­
           kaart
           Diefstal van kaartgegevens
           Niet-geautoriseerde elektro­
           nisch-geldrekeningtransactie
         Wijziging van een betalings­
         opdracht door de fraudeur
         Manipulatie van de betaler tot
         het doen van een elektronisch-
         geldbetaling
         Reden voor authenticatie via niet-
         SCA:
         Lage waarde
         Betrouwbare betalingsbegun­
         stigden
         Recurrente transactie
         Betaling aan zichzelf
         Veilige zakelijke betalingspro­
         cedures en -protocollen
         Analyse van transactierisico's
         Contactloze lage waarde
         Onbemande terminals voor
         vervoerbewijzen of parkeer­
         gelden
         Door handelaren geïnitieerde
         transacties (MIT)
         Overige
       waarvan verliezen als gevolg van
       fraude per aansprakelijkheidsdra­
       ger (1)
       De rapporterende betalings­            Geo1
       dienstaanbieder
 ---pagebreak--- L 418/72              NL                               Publicatieblad van de Europese Unie                                       11.12.2020
                                                                  Verzonden                                Ontvangen
                                                  Totaal        Op afstand     Niet op afstand    Totaal  Op afstand  Niet op afstand
                                               verzonden        verzonden        verzonden      ontvangen ontvangen     ontvangen
        De betalingsdienstgebruiker van          Geo1
        de rapporterende betalings­
        dienstaanbieder
        Overige                                  Geo1
      Geldtransfers
      Betalingsinitiatiediensten
        Authenticatie via sterke cliën­
        tauthenticatie (SCA)
        Authenticatie via niet-sterke cli­
        ëntauthenticatie (niet-SCA)
        waarvan uitgesplitst naar betaalin­
        strument:
        Overmakingen
        Overige
      (1) Alleen gerapporteerd voor de waarde van frauduleuze transacties.
      Tabel 6 wordt op halfjaarlijkse basis gerapporteerd door alle betalingsdienstaanbieders, met uitzondering van de betalings­
      dienstaanbieders waaraan uit hoofde van artikel 4, lid leden 2 en 3, een vrijstelling is verleend.
                                                                         Tabel 6
                               Betalingstransacties per soort terminal waarbij niet-MFI's betrokken zijn
                (Totaal voor de periode; aantal transacties in miljoenen; waarde van de transacties in miljoenen EUR Geo 3,
                                                               tenzij anders aangegeven)
                             Transacties per soort terminal (1)                                Aantal                Waarde
         a)   Transacties aan terminals waaraan transacties worden
              aanvaard door ingezeten betalingsdienstaanbieders met
              door ingezeten betalingsdienstaanbieders uitgegeven
              kaarten
              waarvan:
              Geldopnames aan geldautomaten (m.u.v. elektronisch-geld­
              transacties)
              Geldstortingen aan geldautomaten (m.u.v. elektronisch-geld­
              transacties)
              Overige transacties aan geldautomaten (m.u.v. elektronisch-
              geldtransacties)
              Transacties aan verkooppunten (m.u.v. elektronisch-geldtrans­
              acties)
 ---pagebreak--- 11.12.2020         NL                              Publicatieblad van de Europese Unie               L 418/73
                         Transacties per soort terminal (1)                            Aantal Waarde
           Transacties voor het opladen en ontladen van elektronisch-
           geldkaarten
           Elektronisch-geldbetalingstransacties met kaarten met een
           elektronisch-geldfunctie
       b)  Transacties aan terminals waaraan transacties worden
           geaccepteerd door ingezeten betalingsdienstaanbieders
           met door niet-ingezeten betalingsdienstaanbieders uitge­
           geven kaarten;
           waarvan:
           Geldopnames aan geldautomaten (m.u.v. elektronisch-geld­
           transacties)
           Geldstortingen aan geldautomaten (m.u.v. elektronisch-geld­
           transacties)
           Overige transacties aan geldautomaten (m.u.v. elektronisch-
           geldtransacties)
           Transacties aan verkooppunten (m.u.v. elektronisch-geldtrans­
           acties)
           Transacties voor het opladen en ontladen van elektronisch-
           geldkaarten
           Elektronisch-geldbetalingsbetalingstransacties met kaarten met
           een elektronisch-geldfunctie
       c)  Transacties aan terminals waaraan transacties worden
           geaccepteerd door niet-ingezeten betalingsdienstaanbie­
           ders met door ingezeten betalingsdienstaanbieders uitge­
           geven kaarten
           waarvan:
           Geldopnames aan geldautomaten (m.u.v. elektronisch-geld­
           transacties)
           Geldstortingen aan geldautomaten (m.u.v. elektronisch-geld­
           transacties)
           Overige transacties aan geldautomaten (m.u.v. elektronisch-
           geldtransacties)
           Transacties aan verkooppunten (m.u.v. elektronisch-geldtrans­
           acties)
           Transacties voor het opladen en ontladen van elektronisch-
           geldkaarten
           Elektronisch-geldbetalingstransacties met kaarten met een
           elektronisch-geldfunctie
           OTC-geldopnames                                                            Geo 1   Geo 1
 ---pagebreak--- L 418/74              NL                               Publicatieblad van de Europese Unie                                       11.12.2020
                            Transacties per soort terminal (1)                               Aantal               Waarde
              OTC-geldstortingen                                                             Geo 1                 Geo 1
              Contante voorschotten aan verkooppuntterminals (POS-ter­                       Geo 1                 Geo 1
              minals)
      (1) De geografische (Geo) uitsplitsingen zijn gebaseerd op de locatie van de terminal.
      Tabel 7 wordt gerapporteerd door exploitanten van betalingssystemen
                                                                        Tabel 7
                                               Deelname aan geselecteerde betalingssystemen
                                            (Einde van periode, aantal in werkelijke eenheden, Geo 1)
                          Betalingssysteem (m.u.v. TARGET2)                                           Aantal
      Aantal deelnemers
        Directe deelnemers
          Kredietinstellingen
          Centrale bank
          Overige directe deelnemers
           Overheid
           Verrekenings- en afwikkelingorganisaties
           Overige financiële instellingen
           Overige
        Indirecte deelnemers
      Tabel 8 wordt gerapporteerd door exploitanten van betalingssystemen.
                                                                        Tabel 8
                                       Door geselecteerde betalingssystemen verwerkte betalingen
              (Totaal voor de periode; aantal transacties in miljoenen; waarde van transacties in miljoen EUR; Geo 4, tenzij
                                                                 anders aangegeven)
                                                                                                      Aantal
                                                                                             Waarde           Totaal transacties
      Betalingssysteem (m.u.v. TARGET2) - Betalingssysteem voor grote bedragen Overmakingen
      Geïnitieerd in op papier gebaseerde vorm                                               Geo1                  Geo1
      Elektronisch geïnitieerd                                                               Geo1                  Geo1
 ---pagebreak--- 11.12.2020          NL                           Publicatieblad van de Europese Unie                                 L 418/75
                                                                                           Aantal
                                                                                    Waarde        Totaal transacties
      Automatische afschrijvingen
      Op kaarten gebaseerde betalingstransacties
      Geldopnames bij geldautomaten
      Geldstortingen bij geldautomaten
      Elektronisch-geldbetalingstransacties
      Cheques
      Overige betalingsdiensten
      Concentratiefactor                                                            Geo 1              Geo 1
      Betalingssysteem (m.u.v. TARGET2) - Retailbetalingssysteem
      Totaal transacties
      Overmakingen
      Geïnitieerd in op papier gebaseerde vorm                                       Geo1              Geo1
      Elektronisch geïnitieerd                                                       Geo1              Geo1
      waarvan:
      Direct                                                                         Geo1              Geo1
      Automatische afschrijvingen
      Op kaarten gebaseerde betalingstransacties
      Geldopnames bij geldautomaten
      Geldstortingen bij geldautomaten
      Elektronisch-geldbetalingstransacties
      Cheques
      Overige betalingsdiensten
      Concentratiefactor                                                            Geo 1              Geo 1
 ---pagebreak--- L 418/76              NL                            Publicatieblad van de Europese Unie                                              11.12.2020
      Tabel 9 wordt op kwartaalbasis gerapporteerd door alle betalingsdienstaanbieders, met uitzondering van de betalingsdienst­
      aanbieders waaraan uit hoofde van artikel 4, lid leden 2 en 3, een vrijstelling is verleend.
                                                                    Tabel 9
                            Kwartaalrapportage van betalingstransacties waarbij niet-MFI’s betrokken zijn
               (Totaal voor de periode, Geo 6 (**), aantal transacties in miljoenen, waarde van transacties in miljoen EUR)
                                                                                                   Verzonden
                                                                               Totaal              Op afstand           Niet op afstand
      Overmakingen
      Overmakingen (totaal)
      Elektronisch geïnitieerd
      Automatische afschrijvingen
      Automatische afschrijvingen (totaal)
      Op kaarten gebaseerde betalingstransacties
      Op kaarten gebaseerde betalingstransacties met door inge­
      zeten betalingsdienstaanbieders uitgegeven op kaarten
      gebaseerde betaalinstrumenten (m.u.v. kaarten met enkel
      een elektronisch-geldfunctie) [verzonden]
      Elektronisch geïnitieerd
      waarvan:
      categoriecode voor handelaren (MCC)
      Elektronisch-geldbetalingstransacties
      Elektronisch-geldbetalingstransacties met door ingezeten
      betalingsdienstverleners uitgegeven elektronisch geld
      (totaal)
      Cheques
      (**)  Grensoverschrijdende op kaarten gebaseerde betalingstransacties die op afstand worden geïnitieerd worden gerapporteerd om het
            land waar het verkooppunt (POS) zich bevindt te identificeren, terwijl grensoverschrijdende op kaarten gebaseerde betalings­
            transacties die niet op afstand worden geïnitieerd worden gerapporteerd om het land waar de fysieke terminal zich bevindt te
            identificeren.
 ---pagebreak--- 11.12.2020           NL                             Publicatieblad van de Europese Unie                                         L 418/77
                                                       Geografische uitsplitsingen
             Geo 0               Geo 1                Geo 2                  Geo 3                Geo 4               Geo 6
      Binnenlands          Binnenlands en      Grensoverschrij­ Binnenlands               Binnenlands          Uitsplitsing per
                           grensoverschrij­    dend                                                            land (1)
                           dend gecombi­                            Uitsplitsing per land Grensoverschrijdend
                           neerd                                    voor alle EER-landen  binnen de EER
                                                                    Buiteland (grensover­ Buitenland (grens­
                                                                    schrijdend buiten de overschrijdend buiten
                                                                    EER)                  de EER)
      (1) Gebaseerd op ISO 3166: https://www.iso.org/obp/ui/#search
 ---pagebreak--- L 418/78             NL                           Publicatieblad van de Europese Unie                                      11.12.2020
                                                                BIJLAGE IV
               DOOR DE WERKELIJKE POPULATIE VAN INFORMATIEPLICHTIGEN TOE TE PASSEN MINIMUMNORMEN
      Informatieplichtigen moeten de volgende minimumnormen in acht nemen om aan de statistische rapportagevereisten van
      de Europese Centrale Bank (ECB) te voldoen.
      1. Minimumnormen voor transmissie:
          a) rapportage geschiedt tijdig en binnen de door de betrokken NCB vastgestelde uiterste termijnen;
          b) vorm en formaat van de statistische rapportages moeten voldoen aan de technische rapporteringvereisten die door
             de betrokken NCB zijn vastgesteld;
          c) de informatieplichtige moet details van een of meer contactpersonen aan de betrokken NCB verstrekken;
          d) de gegevenstransmissie aan de betrokken NCB geschiedt met inachtneming van de daarvoor vastgestelde technische
             specificaties.
      2. Minimumnormen voor nauwkeurigheid:
          a) statistische gegevens moeten juist zijn; aan alle lineaire verbanden moet worden voldaan (bv. subtotalen moeten
             opgeteld totalen vormen), en de gegevens van de verschillende perioden moeten consistent zijn;
          b) de informatieplichtigen moeten in staat zijn informatie te verstrekken over de ontwikkelingen die met de verstrekte
             gegevens gepaard gaan;
          c) statistische gegevens moeten volledig zijn en mogen geen continue en structurele leemten bevatten; bestaande
             leemten moeten worden erkend en aan de betrokken NCB worden uitgelegd en, in voorkomend geval, zo snel
             mogelijk moet worden verholpen;
          d) informatieplichtigen moeten het afrondingsbeleid volgen dat de NCB's voor de technische transmissie van gegevens
             hebben vastgesteld.
      3. Minimumnormen voor conceptuele naleving;
          a) statistische gegevens moeten voldoen aan de definities en classificaties zoals vervat in deze verordening;
          b) ingeval van afwijkingen van deze definities en classificaties moeten de informatieplichtigen het verschil tussen de
             gebruikte maatstaf en de in deze verordening vervatte maatregel regelmatig monitoren en kwantificeren;
          c) informatieplichtigen moeten een verklaring kunnen geven voor een eventuele breuk in de verstrekte gegevens ten
             opzichte van de cijfers van de voorgaande perioden.
      4. Minimumnormen voor herzieningen:
      Het beleid en de procedures die door de ECB en de betrokken NCB met betrekking tot herzieningen zijn vastgesteld moeten
      worden gevolgd. Herzieningen die afwijken van regelmatige herzieningen worden van een toelichting voorzien.