CELEX: 32016R0313
Language: fr
Date: 2016-03-01 00:00:00
Title: Règlement d'exécution (UE) 2016/313 de la Commission du 1er mars 2016 portant modification du règlement d'exécution (UE) n° 680/2014 en ce qui concerne les éléments du suivi de la liquidité supplémentaires (Texte présentant de l'intérêt pour l'EEE)

5.3.2016   
            
            
               FR
            
            
               Journal officiel de l'Union européenne
            
            
               L 60/5
            
         RÈGLEMENT D'EXÉCUTION (UE) 2016/313 DE LA COMMISSION
   du 1er mars 2016
   portant modification du règlement d'exécution (UE) no 680/2014 en ce qui concerne les éléments du suivi de la liquidité supplémentaires
   (Texte présentant de l'intérêt pour l'EEE)
   LA COMMISSION EUROPÉENNE,
   vu le traité sur le fonctionnement de l'Union européenne,
   vu le règlement (UE) no 575/2013 du Parlement européen et du Conseil du 26 juin 2013 concernant les exigences prudentielles applicables aux établissements de crédit et aux entreprises d'investissement et modifiant le règlement (UE) no 648/2012 (1), et notamment son article 415, paragraphe 3, quatrième alinéa,
   considérant ce qui suit:
   
               (1)
            
            
               Le chapitre 7 du règlement d'exécution (UE) no 680/2014 de la Commission (2) prévoit que les déclarations des établissements de crédit concernant les liquidités se fassent sur une base individuelle et sur une base consolidée. Pour accroître la surveillance effective de la liquidité, il convient d'exiger la déclaration d'éléments du suivi de la liquidité supplémentaires au titre de l'article 415, paragraphe 3, point b), du règlement (UE) no 575/2013, ce qui devrait fournir un aperçu plus exhaustif de la position de liquidité d'un établissement, de manière proportionnée à la nature, à la taille et à la complexité de ses activités.
            
         
               (2)
            
            
               Les éléments du suivi de la liquidité supplémentaires à déclarer doivent comprendre: des éléments de suivi basés sur la concentration des fonds par contrepartie et par type de produit, car ces éléments permettent d'identifier les contreparties et instruments d'une importance telle que le retrait de fonds ou une baisse de liquidité du marché risquerait de causer des problèmes de liquidité; des éléments de suivi basés sur la concentration de la capacité de rééquilibrage par émetteur ou par contrepartie, car ils fournissent des informations concernant le degré de concentration de l'établissement déclarant en ce qui concerne les dix principaux émetteurs d'actifs qu'il détient et les dix principales lignes de financement qui lui ont été accordées; et des éléments de suivi basés sur les prix pour différentes durées de financement et pour les opérations de refinancement, qui constituent des informations utiles au fil du temps, en permettant aux autorités de surveillance de connaître les variations d'écarts de taux de financement (funding spreads), de volumes et d'échéances.
            
         
               (3)
            
            
               Les déclarations d'éléments du suivi de la liquidité supplémentaires devraient être utilisées par les autorités compétentes, dans le cadre du processus de contrôle et d'évaluation prudentiels et dans le cadre des collèges d'autorités de surveillance, et elles serviront d'outil d'alerte précoce pour la surveillance courante.
            
         
               (4)
            
            
               Les déclarations d'éléments du suivi de la liquidité supplémentaires devraient être alignées sur le niveau d'application et de déclaration de l'exigence de couverture des besoins de liquidité, conformément aux articles 6 à 10 et à l'article 415, paragraphe 3, point a), du règlement (UE) no 575/2013.
            
         
               (5)
            
            
               Afin de garantir la proportionnalité, les déclarations trimestrielles, plutôt que mensuelles, devraient être autorisées lorsqu'un établissement ne fait pas partie d'un groupe comptant des filiales ou des établissements mères situés en dehors du ressort de l'autorité compétente, que le bilan total de l'établissement ne représente qu'une petite proportion de la somme des bilans individuels de tous les établissements dans l'État membre concerné et que les actifs totaux de l'établissement ne sont pas substantiels.
            
         
               (6)
            
            
               Compte tenu de l'importance de la déclaration d'éléments du suivi de la liquidité supplémentaires pour une surveillance appropriée et pour son rôle d'outil d'alerte précoce aux fins de la surveillance courante, le présent règlement doit s'appliquer rapidement. Toutefois, pour faciliter la mise en œuvre initiale du présent règlement par les établissements et les autorités compétentes, au cours de ses six premiers mois d'application, la date de remise des déclarations mensuelles d'éléments du suivi de la liquidité supplémentaires doit être le trentième jour civil suivant la date de référence pour les déclarations, et non le quinzième jour civil.
            
         
               (7)
            
            
               Le présent règlement se fonde sur les projets de normes techniques d'exécution soumis à la Commission par l'Autorité bancaire européenne (ABE).
            
         
               (8)
            
            
               L'ABE a procédé à des consultations publiques ouvertes sur le projet de normes techniques d'exécution sur lequel se fonde le présent règlement, analysé les coûts et avantages potentiels qu'ils impliquent et sollicité l'avis du groupe des parties intéressées au secteur bancaire institué en application de l'article 37 du règlement (UE) no 1093/2010 du Parlement européen et du Conseil (3).
            
         
               (9)
            
            
               Conformément à la procédure prévue à l'article 15 du règlement (UE) no 1093/2010, la Commission a approuvé, moyennant des modifications, le projet de norme technique d'exécution présenté par l'ABE en motivant les modifications apportées. L'ABE a émis un avis formel approuvant les modifications proposées, à l'exception de celles relatives à la déclaration des actifs liquides et des entrées et sorties de trésorerie attendues (le «tableau d'échéances»), justifiant sa démarche par plusieurs arguments.
            
         
               (10)
            
            
               La Commission a examiné attentivement les arguments présentés par l'ABE en faveur de l'adoption de règles de déclaration pour le tableau d'échéances sur la base de la méthode de déclaration provisoire prévue par le règlement (UE) no 575/2013. Cette méthode devra toutefois être modifiée afin d'être alignée totalement sur la méthode définitive établie dans le règlement délégué (UE) 2015/61 de la Commission (4), qui s'applique depuis le 1er octobre 2015.
            
         
               (11)
            
            
               La Commission reconnaît pleinement l'importance du tableau d'échéances en tant qu'instrument de surveillance. Elle estime toutefois qu'actuellement, les bénéfices en matière de surveillance obtenus grâce à la déclaration obligatoire d'un tableau d'échéances sur la base d'une méthode dépassée de déclaration sont disproportionnés par rapport à la charge réglementaire supplémentaire et à la duplication des coûts de mise en conformité que celle-ci représente. L'ABE devrait chercher à actualiser dès que possible le tableau d'échéances sur la base d'une méthode de déclaration pleinement alignée sur le règlement délégué (UE) 2015/61 et le soumettre à la Commission pour adoption. Dans l'intervalle, en attendant la future adoption d'une déclaration obligatoire pour le tableau d'échéances, les autorités de surveillance peuvent, lorsque c'est nécessaire et justifié, demander une déclaration supplémentaire non prévue par le présent règlement d'exécution, notamment au titre de l'article 412, paragraphe 5, du règlement (UE) no 575/2013.
            
         
               (12)
            
            
               Il convient dès lors de modifier en conséquence le règlement d'exécution (UE) no 680/2014,
            
         A ADOPTÉ LE PRÉSENT RÈGLEMENT:
   Article premier
   Le règlement d'exécution (UE) no 680/2014 est modifié comme suit:
   
               1)
            
            
               à l'article 1er, le point g) suivant est ajouté:
               
                           «g)
                        
                        
                           éléments du suivi de la liquidité supplémentaires visés à l'article 415, paragraphe 3, point b), du règlement (UE) no 575/2013.»;
                        
                     
         
               2)
            
            
               le chapitre 7 ter suivant est inséré:
               «CHAPITRE 7 ter
               
               
                  FORMAT ET FRÉQUENCE DES DÉCLARATIONS CONCERNANT LES ÉLÉMENTS DU SUIVI DE LA LIQUIDITÉ SUPPLÉMENTAIRES EFFECTUÉES SUR UNE BASE INDIVIDUELLE ET SUR UNE BASE CONSOLIDÉE
               
               Article 16 ter
               
               1.   Pour transmettre les informations concernant les éléments du suivi de la liquidité supplémentaires visés à l'article 415, paragraphe 3, point b), du règlement (UE) no 575/2013 sur une base individuelle et consolidée, les établissements transmettent chaque mois l'ensemble des informations suivantes:
               
                           a)
                        
                        
                           les informations précisées à l'annexe XVIII, conformément aux instructions énoncées à l'annexe XIX;
                        
                     
                           b)
                        
                        
                           les informations précisées à l'annexe XX, conformément aux instructions énoncées à l'annexe XXI.
                        
                     2.   Par dérogation au paragraphe 1, un établissement peut transmettre les informations concernant les éléments du suivi de la liquidité supplémentaires tous les trimestres lorsque l'ensemble des conditions suivantes sont réunies:
               
                           a)
                        
                        
                           l'établissement ne fait pas partie d'un groupe dont des filiales ou des établissements mères sont situés en dehors du ressort de l'autorité compétente;
                        
                     
                           b)
                        
                        
                           le ratio entre le total du bilan individuel de l'établissement et la somme des totaux des bilans individuels de tous les établissements situés dans l'État membre concerné est resté inférieur à 1 % sur les deux derniers exercices précédant l'exercice de déclaration;
                        
                     
                           c)
                        
                        
                           l'établissement possède des actifs totaux, calculés conformément à la directive 86/635/CEE du Conseil (5), d'un montant inférieur à 30 000 000 000 EUR.
                        
                     Pour l'application du point b), les totaux des bilans entrant dans le calcul de ce ratio reposent sur les chiffres de fin d'exercice audités pour l'exercice précédant l'exercice précédant la date de référence pour les déclarations.
               3.   Pour l'application des obligations établies aux paragraphes 1 et 2, le premier mois pour lequel des informations concernant les éléments du suivi de la liquidité supplémentaires doivent être transmises est avril 2016.
               
                  (5)  Directive 86/635/CEE du Conseil du 8 décembre 1986 concernant les comptes annuels et les comptes consolidés des banques et autres établissements financiers (JO L 372 du 31.12.1986, p. 1).»;"
						
            
         
               3)
            
            
               à l'article 18, le sixième alinéa suivant est ajouté:
               «Par dérogation à l'article 3, paragraphe 1, point a), entre avril 2016 et octobre 2016 inclus, la date de remise des déclarations mensuelles d'éléments du suivi de la liquidité supplémentaires doit être le 30e jour civil suivant la date de référence pour les déclarations.»;
            
         
               4)
            
            
               les annexes XVIII à XXI sont ajoutées conformément au texte qui figure à l'annexe du présent règlement.
            
         Article 2
   Le présent règlement entre en vigueur le vingtième jour suivant celui de sa publication au Journal officiel de l'Union européenne.
   
      Le présent règlement est obligatoire dans tous ses éléments et directement applicable dans tout État membre.
      Fait à Bruxelles, le 1er mars 2016.
      
         
            Par la Commission
         
         
            Le président
         
         Jean-Claude JUNCKER
      
   
   
      (1)  JO L 176 du 27.6.2013, p. 1.
   
      (2)  Règlement d'exécution (UE) no 680/2014 de la Commission du 16 avril 2014 définissant des normes techniques d'exécution en ce qui concerne l'information prudentielle à fournir par les établissements, conformément au règlement (UE) no 575/2013 du Parlement européen et du Conseil (JO L 191 du 28.6.2014, p. 1).
   
      (3)  Règlement (UE) no 1093/2010 du Parlement européen et du Conseil du 24 novembre 2010 instituant une Autorité européenne de surveillance (Autorité bancaire européenne), modifiant la décision no 716/2009/CE et abrogeant la décision 2009/78/CE de la Commission (JO L 331 du 15.12.2010, p. 12).
   
      (4)  Règlement délégué (UE) 2015/61 de la Commission du 10 octobre 2014 complétant le règlement (UE) no 575/2013 du Parlement européen et du Conseil en ce qui concerne l'exigence de couverture des besoins de liquidité pour les établissements de crédit (JO L 11 du 17.1.2015, p. 1).
   
      ANNEXE
      «
            ANNEXE XVIII
            
               ÉLÉMENTS DU SUIVI DE LA LIQUIDITÉ SUPPLÉMENTAIRES PRÉVUS PAR L'ARTICLE 415, PARAGRAPHE 3, POINT b), DU RÈGLEMENT (UE) No 575/2013
            
            
                        
                           MODÈLES ALMM
                        
                     
                  
                        
                           Numéro de modèle
                        
                     
                     
                        
                           Code modèle
                        
                     
                     
                        
                           Nom du modèle/groupe de modèles
                        
                     
                  
                        
                           MODÈLES POUR LES OUTILS SUPPLÉMENTAIRES DE SUIVI
                        
                     
                  
                        67
                     
                     
                        C 67.00
                     
                     
                        CONCENTRATION DES FINANCEMENTS PAR CONTREPARTIE
                     
                  
                        68
                     
                     
                        C 68.00
                     
                     
                        CONCENTRATION DES FINANCEMENTS PAR TYPE DE PRODUIT
                     
                  
                        69
                     
                     
                        C 69.00
                     
                     
                        PRIX POUR DIFFÉRENTES DURÉES DE FINANCEMENT
                     
                  
                        70
                     
                     
                        C 70.00
                     
                     
                        REFINANCEMENTS
                     
                  
               
            
               C 67.00 — CONCENTRATION DES FINANCEMENTS PAR CONTREPARTIE
            
            
                        axe des z
                     
                     Total et monnaies importantes
                  
                        
                           Concentration des financements par contrepartie
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           Nom de la contrepartie
                        
                     
                     
                        
                           Code LEI
                        
                     
                     
                        
                           Secteur de la contrepartie
                        
                     
                     
                        
                           Lieu de résidence de la contrepartie
                        
                     
                     
                        
                           Type de produit
                        
                     
                     
                        
                           Montant reçu
                        
                     
                     
                        
                           Échéance initiale moyenne pondérée
                        
                     
                     
                        
                           Échéance résiduelle moyenne pondérée
                        
                     
                  
                        
                           Ligne
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        010
                     
                     
                        020
                     
                     
                        030
                     
                     
                        040
                     
                     
                        050
                     
                     
                        060
                     
                     
                        070
                     
                     
                        080
                     
                  
                        010
                     
                     
                        
                                    
                                       1.
                                    
                                 
                                 
                                    DIX PRINCIPALES CONTREPARTIES REPRÉSENTANT CHACUNE PLUS DE 1 % DU PASSIF TOTAL
                                 
                              
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        020
                     
                     
                        1,01
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        030
                     
                     
                        1,02
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        040
                     
                     
                        1,03
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        050
                     
                     
                        1,04
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        060
                     
                     
                        1,05
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        070
                     
                     
                        1,06
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        080
                     
                     
                        1,07
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        090
                     
                     
                        1,08
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        100
                     
                     
                        1,09
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        110
                     
                     
                        1,10
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        120
                     
                     
                        
                                    
                                       2.
                                    
                                 
                                 
                                    TOUS LES AUTRES PASSIFS
                                 
                              
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
               C 68.00 — CONCENTRATION DES FINANCEMENTS PAR TYPE DE PRODUIT
            
            
                        axe des z
                     
                     Total et monnaies importantes
                  
                        
                           Concentration des financements par type de produit
                        
                     
                  
                        
                           Ligne
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Nom du produit
                        
                     
                     
                        
                           Montant total reçu
                        
                     
                     
                        
                           Montant couvert par un système de garantie des dépôts conformément à la directive 94/19/CE ou par un système de garantie des dépôts équivalent d'un pays tiers
                        
                     
                     
                        
                           Montant non couvert par un système de garantie des dépôts conformément à la directive 94/19/CE ou par un système de garantie des dépôts équivalent d'un pays tiers
                        
                     
                     
                        
                           Échéance initiale moyenne pondérée
                        
                     
                     
                        
                           Échéance résiduelle moyenne pondérée
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                        010
                     
                     
                        020
                     
                     
                        030
                     
                     
                        040
                     
                     
                        050
                     
                  
                        
                           PRODUITS REPRÉSENTANT PLUS DE 1 % DU PASSIF TOTAL
                        
                     
                  
                        010
                     
                     
                        1
                     
                     
                        
                           FINANCEMENT DE DÉTAIL
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        020
                     
                     
                        1,1
                     
                     
                        Dépôts à vue
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        030
                     
                     
                        1,2
                     
                     
                        Dépôts à échéance fixe avec une échéance initiale à moins de 30 jours
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        040
                     
                     
                        1,3
                     
                     
                        Dépôts à échéance fixe avec une échéance initiale à plus de 30 jours
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        050
                     
                     
                        1.3.1
                     
                     
                        avec une pénalité pour retrait anticipé nettement supérieure à la perte des intérêts qui seraient obtenus pour la durée résiduelle
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        060
                     
                     
                        1.3.2
                     
                     
                        sans pénalité pour retrait anticipé nettement supérieure à la perte des intérêts qui seraient obtenus pour la durée résiduelle
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        070
                     
                     
                        1,4
                     
                     
                        Comptes d'épargne
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        080
                     
                     
                        1.4.1
                     
                     
                        avec préavis de retrait supérieur à 30 jours
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        090
                     
                     
                        1.4.2
                     
                     
                        sans préavis de retrait supérieur à 30 jours
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        100
                     
                     
                        2
                     
                     
                        
                           FINANCEMENT DE GROS
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        110
                     
                     
                        2,1
                     
                     
                        Financements de gros non garantis
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        120
                     
                     
                        2.1.1
                     
                     
                        dont clients financiers
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        130
                     
                     
                        2.1.2
                     
                     
                        dont clients non financiers
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        140
                     
                     
                        2.1.3
                     
                     
                        dont par des entités intragroupe
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        150
                     
                     
                        2,2
                     
                     
                        Financements de gros garantis
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        160
                     
                     
                        2.2.1
                     
                     
                        dont mises en pension
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        170
                     
                     
                        2.2.2
                     
                     
                        dont émissions d'obligations garanties
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        180
                     
                     
                        2.2.3
                     
                     
                        dont émissions de titres adossés à des actifs
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        190
                     
                     
                        2.2.4
                     
                     
                        dont par des entités intragroupe
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
               C 69.00 — PRIX POUR DIFFÉRENTES DURÉES DE FINANCEMENT
            
            
                        axe des z
                     
                     Total et monnaies importantes
                  
                        
                           Prix pour différentes durées de financement
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           1 jour
                        
                     
                     
                        
                           1 semaine
                        
                     
                     
                        
                           1 mois
                        
                     
                     
                        
                           3 mois
                        
                     
                     
                        
                           6 mois
                        
                     
                     
                        
                           1 an
                        
                     
                     
                        
                           2 ans
                        
                     
                     
                        
                           5 ans
                        
                     
                     
                        
                           10 ans
                        
                     
                  
                        
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                           Volume
                        
                     
                  
                        
                           Ligne
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Point
                        
                     
                     
                        010
                     
                     
                        020
                     
                     
                        030
                     
                     
                        040
                     
                     
                        050
                     
                     
                        060
                     
                     
                        070
                     
                     
                        080
                     
                     
                        090
                     
                     
                        100
                     
                     
                        110
                     
                     
                        120
                     
                     
                        130
                     
                     
                        140
                     
                     
                        150
                     
                     
                        160
                     
                     
                        170
                     
                     
                        180
                     
                  
                        010
                     
                     
                        1
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        020
                     
                     
                        1,1
                     
                     
                        dont: dépôts de détail
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        030
                     
                     
                        1,2
                     
                     
                        dont: dépôts de gros non garantis
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        040
                     
                     
                        1,3
                     
                     
                        dont: financements garantis
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        050
                     
                     
                        1,4
                     
                     
                        dont: titres de rang le plus élevé non garantis
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        060
                     
                     
                        1,5
                     
                     
                        dont: obligations garanties
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        070
                     
                     
                        1,6
                     
                     
                        dont: titres adossés à des actifs, y compris ABCP
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
               C 70.00 — REFINANCEMENTS
            
            
                        axe des z
                     
                     Total et monnaies importantes
                  
                        
                           Refinancements
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           1 jour
                        
                     
                     
                        
                           > 1 jour ≤ 7 jours
                        
                     
                     
                        
                           > 7 jours ≤ 14 jours
                        
                     
                  
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                  
                        
                           Ligne
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Jour
                        
                     
                     
                        
                           Point
                        
                     
                     
                        010
                     
                     
                        020
                     
                     
                        030
                     
                     
                        040
                     
                     
                        050
                     
                     
                        060
                     
                     
                        070
                     
                     
                        080
                     
                     
                        090
                     
                     
                        100
                     
                     
                        110
                     
                     
                        120
                     
                  
                        010
                     
                     
                        1.1
                     
                     
                        
                           1
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        020
                     
                     
                        1.1.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        030
                     
                     
                        1.1.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        040
                     
                     
                        1.1.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        050
                     
                     
                        1.2
                     
                     
                        
                           2
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        060
                     
                     
                        1.2.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        070
                     
                     
                        1.2.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        080
                     
                     
                        1.2.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           Refinancements
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 14 jours ≤ 1 mois
                        
                     
                     
                        
                           > 1 mois ≤ 3 mois
                        
                     
                     
                        
                           > 3 mois ≤ 6 mois
                        
                     
                  
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                  
                        
                           Ligne
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Jour
                        
                     
                     
                        
                           Point
                        
                     
                     
                        130
                     
                     
                        140
                     
                     
                        150
                     
                     
                        160
                     
                     
                        170
                     
                     
                        180
                     
                     
                        190
                     
                     
                        200
                     
                     
                        210
                     
                     
                        220
                     
                     
                        230
                     
                     
                        240
                     
                  
                        010
                     
                     
                        1.1
                     
                     
                        
                           1
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        020
                     
                     
                        1.1.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        030
                     
                     
                        1.1.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        040
                     
                     
                        1.1.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        050
                     
                     
                        1.2
                     
                     
                        
                           2
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        060
                     
                     
                        1.2.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        070
                     
                     
                        1.2.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        080
                     
                     
                        1.2.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           Refinancements
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 6 mois
                        
                     
                     
                        
                           Flux de trésorerie totaux nets
                        
                     
                     
                        
                           Échéance moyenne (en jours)
                        
                     
                  
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           Échéance des fonds arrivant à échéance
                        
                     
                     
                        
                           Échéance des fonds refinancés
                        
                     
                     
                        
                           Échéance des fonds nouveaux
                        
                     
                     
                        
                           Profil de financement total
                        
                     
                  
                        
                           Ligne
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Jour
                        
                     
                     
                        
                           Point
                        
                     
                     
                        250
                     
                     
                        260
                     
                     
                        270
                     
                     
                        280
                     
                     
                        290
                     
                     
                        300
                     
                     
                        310
                     
                     
                        320
                     
                     
                        330
                     
                  
                        010
                     
                     
                        1.1
                     
                     
                        
                           1
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        020
                     
                     
                        1.1.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        030
                     
                     
                        1.1.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        040
                     
                     
                        1.1.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        050
                     
                     
                        1.2
                     
                     
                        
                           2
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        060
                     
                     
                        1.2.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        070
                     
                     
                        1.2.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        080
                     
                     
                        1.2.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           Refinancements
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           1 jour
                        
                     
                     
                        
                           > 1 jour ≤ 7 jours
                        
                     
                     
                        
                           > 7 jours ≤ 14 jours
                        
                     
                  
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                  
                        
                           Ligne
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Jour
                        
                     
                     
                        
                           Point
                        
                     
                     
                        010
                     
                     
                        020
                     
                     
                        030
                     
                     
                        040
                     
                     
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                        070
                     
                     
                        080
                     
                     
                        090
                     
                     
                        100
                     
                     
                        110
                     
                     
                        120
                     
                  
                        090
                     
                     
                        1.3
                     
                     
                        
                           3
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        100
                     
                     
                        1.3.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        110
                     
                     
                        1.3.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        120
                     
                     
                        1.3.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        130
                     
                     
                        1.4
                     
                     
                        
                           4
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        140
                     
                     
                        1.4.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        150
                     
                     
                        1.4.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        160
                     
                     
                        1.4.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        170
                     
                     
                        1.5
                     
                     
                        
                           5
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        180
                     
                     
                        1.5.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        190
                     
                     
                        1.5.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        200
                     
                     
                        1.5.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           Refinancements
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 14 jours ≤ 1 mois
                        
                     
                     
                        
                           > 1 mois ≤ 3 mois
                        
                     
                     
                        
                           > 3 mois ≤ 6 mois
                        
                     
                  
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                  
                        
                           Ligne
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Jour
                        
                     
                     
                        
                           Point
                        
                     
                     
                        130
                     
                     
                        140
                     
                     
                        150
                     
                     
                        160
                     
                     
                        170
                     
                     
                        180
                     
                     
                        190
                     
                     
                        200
                     
                     
                        210
                     
                     
                        220
                     
                     
                        230
                     
                     
                        240
                     
                  
                        090
                     
                     
                        1.3
                     
                     
                        
                           3
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        100
                     
                     
                        1.3.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        110
                     
                     
                        1.3.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        120
                     
                     
                        1.3.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        130
                     
                     
                        1.4
                     
                     
                        
                           4
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        140
                     
                     
                        1.4.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        150
                     
                     
                        1.4.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        160
                     
                     
                        1.4.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        170
                     
                     
                        1.5
                     
                     
                        
                           5
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        180
                     
                     
                        1.5.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        190
                     
                     
                        1.5.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        200
                     
                     
                        1.5.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           Refinancements
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 6 mois
                        
                     
                     
                        
                           Flux de trésorerie totaux nets
                        
                     
                     
                        
                           Échéance moyenne (en jours)
                        
                     
                  
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           Échéance des fonds arrivant à échéance
                        
                     
                     
                        
                           Échéance des fonds refinancés
                        
                     
                     
                        
                           Échéance des fonds nouveaux
                        
                     
                     
                        
                           Profil de financement total
                        
                     
                  
                        
                           Ligne
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Jour
                        
                     
                     
                        
                           Point
                        
                     
                     
                        250
                     
                     
                        260
                     
                     
                        270
                     
                     
                        280
                     
                     
                        290
                     
                     
                        300
                     
                     
                        310
                     
                     
                        320
                     
                     
                        330
                     
                  
                        090
                     
                     
                        1.3
                     
                     
                        
                           3
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        100
                     
                     
                        1.3.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        110
                     
                     
                        1.3.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        120
                     
                     
                        1.3.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        130
                     
                     
                        1.4
                     
                     
                        
                           4
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        140
                     
                     
                        1.4.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        150
                     
                     
                        1.4.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        160
                     
                     
                        1.4.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        170
                     
                     
                        1.5
                     
                     
                        
                           5
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        180
                     
                     
                        1.5.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        190
                     
                     
                        1.5.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        200
                     
                     
                        1.5.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           Refinancements
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           1 jour
                        
                     
                     
                        
                           > 1 jour ≤ 7 jours
                        
                     
                     
                        
                           > 7 jours ≤ 14 jours
                        
                     
                  
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                  
                        
                           Ligne
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Jour
                        
                     
                     
                        
                           Point
                        
                     
                     
                        010
                     
                     
                        020
                     
                     
                        030
                     
                     
                        040
                     
                     
                        050
                     
                     
                        060
                     
                     
                        070
                     
                     
                        080
                     
                     
                        090
                     
                     
                        100
                     
                     
                        110
                     
                     
                        120
                     
                  
                        210
                     
                     
                        1.6
                     
                     
                        
                           6
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        220
                     
                     
                        1.6.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        230
                     
                     
                        1.6.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        240
                     
                     
                        1.6.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        250
                     
                     
                        1.7
                     
                     
                        
                           7
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        260
                     
                     
                        1.7.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        270
                     
                     
                        1.7.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        280
                     
                     
                        1.7.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        290
                     
                     
                        1.8
                     
                     
                        
                           8
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        300
                     
                     
                        1.8.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        310
                     
                     
                        1.8.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        320
                     
                     
                        1.8.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           Refinancements
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 14 jours ≤ 1 mois
                        
                     
                     
                        
                           > 1 mois ≤ 3 mois
                        
                     
                     
                        
                           > 3 mois ≤ 6 mois
                        
                     
                  
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                  
                        
                           Ligne
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Jour
                        
                     
                     
                        
                           Point
                        
                     
                     
                        130
                     
                     
                        140
                     
                     
                        150
                     
                     
                        160
                     
                     
                        170
                     
                     
                        180
                     
                     
                        190
                     
                     
                        200
                     
                     
                        210
                     
                     
                        220
                     
                     
                        230
                     
                     
                        240
                     
                  
                        210
                     
                     
                        1.6
                     
                     
                        
                           6
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        220
                     
                     
                        1.6.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        230
                     
                     
                        1.6.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        240
                     
                     
                        1.6.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        250
                     
                     
                        1.7
                     
                     
                        
                           7
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        260
                     
                     
                        1.7.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        270
                     
                     
                        1.7.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        280
                     
                     
                        1.7.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        290
                     
                     
                        1.8
                     
                     
                        
                           8
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        300
                     
                     
                        1.8.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        310
                     
                     
                        1.8.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        320
                     
                     
                        1.8.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           Refinancements
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 6 mois
                        
                     
                     
                        
                           Flux de trésorerie totaux nets
                        
                     
                     
                        
                           Échéance moyenne (en jours)
                        
                     
                  
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           Échéance des fonds arrivant à échéance
                        
                     
                     
                        
                           Échéance des fonds refinancés
                        
                     
                     
                        
                           Échéance des fonds nouveaux
                        
                     
                     
                        
                           Profil de financement total
                        
                     
                  
                        
                           Ligne
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Jour
                        
                     
                     
                        
                           Point
                        
                     
                     
                        250
                     
                     
                        260
                     
                     
                        270
                     
                     
                        280
                     
                     
                        290
                     
                     
                        300
                     
                     
                        310
                     
                     
                        320
                     
                     
                        330
                     
                  
                        210
                     
                     
                        1.6
                     
                     
                        
                           6
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        220
                     
                     
                        1.6.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        230
                     
                     
                        1.6.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        240
                     
                     
                        1.6.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        250
                     
                     
                        1.7
                     
                     
                        
                           7
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        260
                     
                     
                        1.7.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        270
                     
                     
                        1.7.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        280
                     
                     
                        1.7.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        290
                     
                     
                        1.8
                     
                     
                        
                           8
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        300
                     
                     
                        1.8.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        310
                     
                     
                        1.8.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        320
                     
                     
                        1.8.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           Refinancements
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           1 jour
                        
                     
                     
                        
                           > 1 jour ≤ 7 jours
                        
                     
                     
                        
                           > 7 jours ≤ 14 jours
                        
                     
                  
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                  
                        
                           Ligne
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Jour
                        
                     
                     
                        
                           Point
                        
                     
                     
                        010
                     
                     
                        020
                     
                     
                        030
                     
                     
                        040
                     
                     
                        050
                     
                     
                        060
                     
                     
                        070
                     
                     
                        080
                     
                     
                        090
                     
                     
                        100
                     
                     
                        110
                     
                     
                        120
                     
                  
                        330
                     
                     
                        1.9
                     
                     
                        
                           9
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        340
                     
                     
                        1.9.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        350
                     
                     
                        1.9.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        360
                     
                     
                        1.9.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        370
                     
                     
                        1.10
                     
                     
                        
                           10
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        380
                     
                     
                        1.10.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        390
                     
                     
                        1.10.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        400
                     
                     
                        1.10.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        410
                     
                     
                        1,11
                     
                     
                        
                           11
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        420
                     
                     
                        1.11.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        430
                     
                     
                        1.11.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        440
                     
                     
                        1.11.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           Refinancements
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 14 jours ≤ 1 mois
                        
                     
                     
                        
                           > 1 mois ≤ 3 mois
                        
                     
                     
                        
                           > 3 mois ≤ 6 mois
                        
                     
                  
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                  
                        
                           Ligne
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Jour
                        
                     
                     
                        
                           Point
                        
                     
                     
                        130
                     
                     
                        140
                     
                     
                        150
                     
                     
                        160
                     
                     
                        170
                     
                     
                        180
                     
                     
                        190
                     
                     
                        200
                     
                     
                        210
                     
                     
                        220
                     
                     
                        230
                     
                     
                        240
                     
                  
                        330
                     
                     
                        1.9
                     
                     
                        
                           9
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        340
                     
                     
                        1.9.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        350
                     
                     
                        1.9.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        360
                     
                     
                        1.9.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        370
                     
                     
                        1.10
                     
                     
                        
                           10
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        380
                     
                     
                        1.10.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        390
                     
                     
                        1.10.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        400
                     
                     
                        1.10.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        410
                     
                     
                        1,11
                     
                     
                        
                           11
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        420
                     
                     
                        1.11.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        430
                     
                     
                        1.11.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        440
                     
                     
                        1.11.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           Refinancements
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 6 mois
                        
                     
                     
                        
                           Flux de trésorerie totaux nets
                        
                     
                     
                        
                           Échéance moyenne (en jours)
                        
                     
                  
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           Échéance des fonds arrivant à échéance
                        
                     
                     
                        
                           Échéance des fonds refinancés
                        
                     
                     
                        
                           Échéance des fonds nouveaux
                        
                     
                     
                        
                           Profil de financement total
                        
                     
                  
                        
                           Ligne
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Jour
                        
                     
                     
                        
                           Point
                        
                     
                     
                        250
                     
                     
                        260
                     
                     
                        270
                     
                     
                        280
                     
                     
                        290
                     
                     
                        300
                     
                     
                        310
                     
                     
                        320
                     
                     
                        330
                     
                  
                        330
                     
                     
                        1.9
                     
                     
                        
                           9
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        340
                     
                     
                        1.9.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        350
                     
                     
                        1.9.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        360
                     
                     
                        1.9.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        370
                     
                     
                        1.10
                     
                     
                        
                           10
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        380
                     
                     
                        1.10.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        390
                     
                     
                        1.10.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        400
                     
                     
                        1.10.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        410
                     
                     
                        1,11
                     
                     
                        
                           11
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        420
                     
                     
                        1.11.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        430
                     
                     
                        1.11.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        440
                     
                     
                        1.11.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           Refinancements
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           1 jour
                        
                     
                     
                        
                           > 1 jour ≤ 7 jours
                        
                     
                     
                        
                           > 7 jours ≤ 14 jours
                        
                     
                  
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                  
                        
                           Ligne
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Jour
                        
                     
                     
                        
                           Point
                        
                     
                     
                        010
                     
                     
                        020
                     
                     
                        030
                     
                     
                        040
                     
                     
                        050
                     
                     
                        060
                     
                     
                        070
                     
                     
                        080
                     
                     
                        090
                     
                     
                        100
                     
                     
                        110
                     
                     
                        120
                     
                  
                        450
                     
                     
                        1,12
                     
                     
                        
                           12
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        460
                     
                     
                        1.12.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        470
                     
                     
                        1.12.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        480
                     
                     
                        1.12.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        490
                     
                     
                        1,13
                     
                     
                        
                           13
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        500
                     
                     
                        1.13.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        510
                     
                     
                        1.13.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        520
                     
                     
                        1.13.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        530
                     
                     
                        1,14
                     
                     
                        
                           14
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        540
                     
                     
                        1.14.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        550
                     
                     
                        1.14.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        560
                     
                     
                        1.14.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           Refinancements
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 14 jours ≤ 1 mois
                        
                     
                     
                        
                           > 1 mois ≤ 3 mois
                        
                     
                     
                        
                           > 3 mois ≤ 6 mois
                        
                     
                  
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                  
                        
                           Ligne
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Jour
                        
                     
                     
                        
                           Point
                        
                     
                     
                        130
                     
                     
                        140
                     
                     
                        150
                     
                     
                        160
                     
                     
                        170
                     
                     
                        180
                     
                     
                        190
                     
                     
                        200
                     
                     
                        210
                     
                     
                        220
                     
                     
                        230
                     
                     
                        240
                     
                  
                        450
                     
                     
                        1,12
                     
                     
                        
                           12
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        460
                     
                     
                        1.12.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        470
                     
                     
                        1.12.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        480
                     
                     
                        1.12.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        490
                     
                     
                        1,13
                     
                     
                        
                           13
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        500
                     
                     
                        1.13.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        510
                     
                     
                        1.13.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        520
                     
                     
                        1.13.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        530
                     
                     
                        1,14
                     
                     
                        
                           14
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        540
                     
                     
                        1.14.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        550
                     
                     
                        1.14.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        560
                     
                     
                        1.14.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           Refinancements
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 6 mois
                        
                     
                     
                        
                           Flux de trésorerie totaux nets
                        
                     
                     
                        
                           Échéance moyenne (en jours)
                        
                     
                  
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           Échéance des fonds arrivant à échéance
                        
                     
                     
                        
                           Échéance des fonds refinancés
                        
                     
                     
                        
                           Échéance des fonds nouveaux
                        
                     
                     
                        
                           Profil de financement total
                        
                     
                  
                        
                           Ligne
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Jour
                        
                     
                     
                        
                           Point
                        
                     
                     
                        250
                     
                     
                        260
                     
                     
                        270
                     
                     
                        280
                     
                     
                        290
                     
                     
                        300
                     
                     
                        310
                     
                     
                        320
                     
                     
                        330
                     
                  
                        450
                     
                     
                        1,12
                     
                     
                        
                           12
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        460
                     
                     
                        1.12.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        470
                     
                     
                        1.12.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        480
                     
                     
                        1.12.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        490
                     
                     
                        1,13
                     
                     
                        
                           13
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        500
                     
                     
                        1.13.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        510
                     
                     
                        1.13.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        520
                     
                     
                        1.13.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        530
                     
                     
                        1,14
                     
                     
                        
                           14
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        540
                     
                     
                        1.14.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        550
                     
                     
                        1.14.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        560
                     
                     
                        1.14.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           Refinancements
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           1 jour
                        
                     
                     
                        
                           > 1 jour ≤ 7 jours
                        
                     
                     
                        
                           > 7 jours ≤ 14 jours
                        
                     
                  
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                  
                        
                           Ligne
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Jour
                        
                     
                     
                        
                           Point
                        
                     
                     
                        010
                     
                     
                        020
                     
                     
                        030
                     
                     
                        040
                     
                     
                        050
                     
                     
                        060
                     
                     
                        070
                     
                     
                        080
                     
                     
                        090
                     
                     
                        100
                     
                     
                        110
                     
                     
                        120
                     
                  
                        570
                     
                     
                        1,15
                     
                     
                        
                           15
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        580
                     
                     
                        1.15.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        590
                     
                     
                        1.15.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        600
                     
                     
                        1.15.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        610
                     
                     
                        1,16
                     
                     
                        
                           16
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        620
                     
                     
                        1.16.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        630
                     
                     
                        1.16.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        640
                     
                     
                        1.16.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        650
                     
                     
                        1,17
                     
                     
                        
                           17
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        660
                     
                     
                        1.17.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        670
                     
                     
                        1.17.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        680
                     
                     
                        1.17.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           Refinancements
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 14 jours ≤ 1 mois
                        
                     
                     
                        
                           > 1 mois ≤ 3 mois
                        
                     
                     
                        
                           > 3 mois ≤ 6 mois
                        
                     
                  
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                  
                        
                           Ligne
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Jour
                        
                     
                     
                        
                           Point
                        
                     
                     
                        130
                     
                     
                        140
                     
                     
                        150
                     
                     
                        160
                     
                     
                        170
                     
                     
                        180
                     
                     
                        190
                     
                     
                        200
                     
                     
                        210
                     
                     
                        220
                     
                     
                        230
                     
                     
                        240
                     
                  
                        570
                     
                     
                        1,15
                     
                     
                        
                           15
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        580
                     
                     
                        1.15.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        590
                     
                     
                        1.15.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        600
                     
                     
                        1.15.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        610
                     
                     
                        1,16
                     
                     
                        
                           16
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        620
                     
                     
                        1.16.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        630
                     
                     
                        1.16.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        640
                     
                     
                        1.16.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        650
                     
                     
                        1,17
                     
                     
                        
                           17
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        660
                     
                     
                        1.17.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        670
                     
                     
                        1.17.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        680
                     
                     
                        1.17.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           Refinancements
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 6 mois
                        
                     
                     
                        
                           Flux de trésorerie totaux nets
                        
                     
                     
                        
                           Échéance moyenne (en jours)
                        
                     
                  
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           Échéance des fonds arrivant à échéance
                        
                     
                     
                        
                           Échéance des fonds refinancés
                        
                     
                     
                        
                           Échéance des fonds nouveaux
                        
                     
                     
                        
                           Profil de financement total
                        
                     
                  
                        
                           Ligne
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Jour
                        
                     
                     
                        
                           Point
                        
                     
                     
                        250
                     
                     
                        260
                     
                     
                        270
                     
                     
                        280
                     
                     
                        290
                     
                     
                        300
                     
                     
                        310
                     
                     
                        320
                     
                     
                        330
                     
                  
                        570
                     
                     
                        1,15
                     
                     
                        
                           15
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        580
                     
                     
                        1.15.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        590
                     
                     
                        1.15.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        600
                     
                     
                        1.15.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        610
                     
                     
                        1,16
                     
                     
                        
                           16
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        620
                     
                     
                        1.16.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        630
                     
                     
                        1.16.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        640
                     
                     
                        1.16.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        650
                     
                     
                        1,17
                     
                     
                        
                           17
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        660
                     
                     
                        1.17.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        670
                     
                     
                        1.17.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        680
                     
                     
                        1.17.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           Refinancements
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           1 jour
                        
                     
                     
                        
                           > 1 jour ≤ 7 jours
                        
                     
                     
                        
                           > 7 jours ≤ 14 jours
                        
                     
                  
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                  
                        
                           Ligne
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Jour
                        
                     
                     
                        
                           Point
                        
                     
                     
                        010
                     
                     
                        020
                     
                     
                        030
                     
                     
                        040
                     
                     
                        050
                     
                     
                        060
                     
                     
                        070
                     
                     
                        080
                     
                     
                        090
                     
                     
                        100
                     
                     
                        110
                     
                     
                        120
                     
                  
                        690
                     
                     
                        1,18
                     
                     
                        
                           18
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        700
                     
                     
                        1.18.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        710
                     
                     
                        1.18.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        720
                     
                     
                        1.18.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        730
                     
                     
                        1,19
                     
                     
                        
                           19
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        740
                     
                     
                        1.19.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        750
                     
                     
                        1.19.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        760
                     
                     
                        1.19.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        770
                     
                     
                        1,20
                     
                     
                        
                           20
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        780
                     
                     
                        1.20.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        790
                     
                     
                        1.20.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        800
                     
                     
                        1.20.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           Refinancements
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 14 jours ≤ 1 mois
                        
                     
                     
                        
                           > 1 mois ≤ 3 mois
                        
                     
                     
                        
                           > 3 mois ≤ 6 mois
                        
                     
                  
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                  
                        
                           Ligne
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Jour
                        
                     
                     
                        
                           Point
                        
                     
                     
                        130
                     
                     
                        140
                     
                     
                        150
                     
                     
                        160
                     
                     
                        170
                     
                     
                        180
                     
                     
                        190
                     
                     
                        200
                     
                     
                        210
                     
                     
                        220
                     
                     
                        230
                     
                     
                        240
                     
                  
                        690
                     
                     
                        1,18
                     
                     
                        
                           18
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        700
                     
                     
                        1.18.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        710
                     
                     
                        1.18.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        720
                     
                     
                        1.18.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        730
                     
                     
                        1,19
                     
                     
                        
                           19
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        740
                     
                     
                        1.19.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        750
                     
                     
                        1.19.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        760
                     
                     
                        1.19.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        770
                     
                     
                        1,20
                     
                     
                        
                           20
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        780
                     
                     
                        1.20.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        790
                     
                     
                        1.20.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        800
                     
                     
                        1.20.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           Refinancements
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 6 mois
                        
                     
                     
                        
                           Flux de trésorerie totaux nets
                        
                     
                     
                        
                           Échéance moyenne (en jours)
                        
                     
                  
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           Échéance des fonds arrivant à échéance
                        
                     
                     
                        
                           Échéance des fonds refinancés
                        
                     
                     
                        
                           Échéance des fonds nouveaux
                        
                     
                     
                        
                           Profil de financement total
                        
                     
                  
                        
                           Ligne
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Jour
                        
                     
                     
                        
                           Point
                        
                     
                     
                        250
                     
                     
                        260
                     
                     
                        270
                     
                     
                        280
                     
                     
                        290
                     
                     
                        300
                     
                     
                        310
                     
                     
                        320
                     
                     
                        330
                     
                  
                        690
                     
                     
                        1,18
                     
                     
                        
                           18
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        700
                     
                     
                        1.18.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        710
                     
                     
                        1.18.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        720
                     
                     
                        1.18.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        730
                     
                     
                        1,19
                     
                     
                        
                           19
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        740
                     
                     
                        1.19.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        750
                     
                     
                        1.19.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        760
                     
                     
                        1.19.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        770
                     
                     
                        1,20
                     
                     
                        
                           20
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        780
                     
                     
                        1.20.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        790
                     
                     
                        1.20.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        800
                     
                     
                        1.20.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           Refinancements
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           1 jour
                        
                     
                     
                        
                           > 1 jour ≤ 7 jours
                        
                     
                     
                        
                           > 7 jours ≤ 14 jours
                        
                     
                  
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                  
                        
                           Ligne
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Jour
                        
                     
                     
                        
                           Point
                        
                     
                     
                        010
                     
                     
                        020
                     
                     
                        030
                     
                     
                        040
                     
                     
                        050
                     
                     
                        060
                     
                     
                        070
                     
                     
                        080
                     
                     
                        090
                     
                     
                        100
                     
                     
                        110
                     
                     
                        120
                     
                  
                        810
                     
                     
                        1,21
                     
                     
                        
                           21
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        820
                     
                     
                        1.21.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        830
                     
                     
                        1.21.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        840
                     
                     
                        1.21.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        850
                     
                     
                        1,22
                     
                     
                        
                           22
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        860
                     
                     
                        1.22.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        870
                     
                     
                        1.22.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        880
                     
                     
                        1.22.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        890
                     
                     
                        1,23
                     
                     
                        
                           23
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        900
                     
                     
                        1.23.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        910
                     
                     
                        1.23.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        920
                     
                     
                        1.23.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           Refinancements
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 14 jours ≤ 1 mois
                        
                     
                     
                        
                           > 1 mois ≤ 3 mois
                        
                     
                     
                        
                           > 3 mois ≤ 6 mois
                        
                     
                  
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                  
                        
                           Ligne
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Jour
                        
                     
                     
                        
                           Point
                        
                     
                     
                        130
                     
                     
                        140
                     
                     
                        150
                     
                     
                        160
                     
                     
                        170
                     
                     
                        180
                     
                     
                        190
                     
                     
                        200
                     
                     
                        210
                     
                     
                        220
                     
                     
                        230
                     
                     
                        240
                     
                  
                        810
                     
                     
                        1,21
                     
                     
                        
                           21
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        820
                     
                     
                        1.21.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        830
                     
                     
                        1.21.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        840
                     
                     
                        1.21.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        850
                     
                     
                        1,22
                     
                     
                        
                           22
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        860
                     
                     
                        1.22.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        870
                     
                     
                        1.22.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        880
                     
                     
                        1.22.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        890
                     
                     
                        1,23
                     
                     
                        
                           23
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        900
                     
                     
                        1.23.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        910
                     
                     
                        1.23.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        920
                     
                     
                        1.23.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           Refinancements
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 6 mois
                        
                     
                     
                        
                           Flux de trésorerie totaux nets
                        
                     
                     
                        
                           Échéance moyenne (en jours)
                        
                     
                  
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           Échéance des fonds arrivant à échéance
                        
                     
                     
                        
                           Échéance des fonds refinancés
                        
                     
                     
                        
                           Échéance des fonds nouveaux
                        
                     
                     
                        
                           Profil de financement total
                        
                     
                  
                        
                           Ligne
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Jour
                        
                     
                     
                        
                           Point
                        
                     
                     
                        250
                     
                     
                        260
                     
                     
                        270
                     
                     
                        280
                     
                     
                        290
                     
                     
                        300
                     
                     
                        310
                     
                     
                        320
                     
                     
                        330
                     
                  
                        810
                     
                     
                        1,21
                     
                     
                        
                           21
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        820
                     
                     
                        1.21.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        830
                     
                     
                        1.21.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        840
                     
                     
                        1.21.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        850
                     
                     
                        1,22
                     
                     
                        
                           22
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        860
                     
                     
                        1.22.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        870
                     
                     
                        1.22.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        880
                     
                     
                        1.22.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        890
                     
                     
                        1,23
                     
                     
                        
                           23
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        900
                     
                     
                        1.23.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        910
                     
                     
                        1.23.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        920
                     
                     
                        1.23.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           Refinancements
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           1 jour
                        
                     
                     
                        
                           > 1 jour ≤ 7 jours
                        
                     
                     
                        
                           > 7 jours ≤ 14 jours
                        
                     
                  
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                  
                        
                           Ligne
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Jour
                        
                     
                     
                        
                           Point
                        
                     
                     
                        010
                     
                     
                        020
                     
                     
                        030
                     
                     
                        040
                     
                     
                        050
                     
                     
                        060
                     
                     
                        070
                     
                     
                        080
                     
                     
                        090
                     
                     
                        100
                     
                     
                        110
                     
                     
                        120
                     
                  
                        930
                     
                     
                        1,24
                     
                     
                        
                           24
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        940
                     
                     
                        1.24.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        950
                     
                     
                        1.24.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        960
                     
                     
                        1.24.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        970
                     
                     
                        1,25
                     
                     
                        
                           25
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        980
                     
                     
                        1.25.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        990
                     
                     
                        1.25.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1000
                     
                     
                        1.25.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1010
                     
                     
                        1,26
                     
                     
                        
                           26
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1020
                     
                     
                        1.26.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1030
                     
                     
                        1.26.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1040
                     
                     
                        1.26.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           Refinancements
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 14 jours ≤ 1 mois
                        
                     
                     
                        
                           > 1 mois ≤ 3 mois
                        
                     
                     
                        
                           > 3 mois ≤ 6 mois
                        
                     
                  
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                  
                        
                           Ligne
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Jour
                        
                     
                     
                        
                           Point
                        
                     
                     
                        130
                     
                     
                        140
                     
                     
                        150
                     
                     
                        160
                     
                     
                        170
                     
                     
                        180
                     
                     
                        190
                     
                     
                        200
                     
                     
                        210
                     
                     
                        220
                     
                     
                        230
                     
                     
                        240
                     
                  
                        930
                     
                     
                        1,24
                     
                     
                        
                           24
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        940
                     
                     
                        1.24.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        950
                     
                     
                        1.24.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        960
                     
                     
                        1.24.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        970
                     
                     
                        1,25
                     
                     
                        
                           25
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        980
                     
                     
                        1.25.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        990
                     
                     
                        1.25.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1000
                     
                     
                        1.25.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1010
                     
                     
                        1,26
                     
                     
                        
                           26
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1020
                     
                     
                        1.26.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1030
                     
                     
                        1.26.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1040
                     
                     
                        1.26.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           Refinancements
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 6 mois
                        
                     
                     
                        
                           Flux de trésorerie totaux nets
                        
                     
                     
                        
                           Échéance moyenne (en jours)
                        
                     
                  
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           Échéance des fonds arrivant à échéance
                        
                     
                     
                        
                           Échéance des fonds refinancés
                        
                     
                     
                        
                           Échéance des fonds nouveaux
                        
                     
                     
                        
                           Profil de financement total
                        
                     
                  
                        
                           Ligne
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Jour
                        
                     
                     
                        
                           Point
                        
                     
                     
                        250
                     
                     
                        260
                     
                     
                        270
                     
                     
                        280
                     
                     
                        290
                     
                     
                        300
                     
                     
                        310
                     
                     
                        320
                     
                     
                        330
                     
                  
                        930
                     
                     
                        1,24
                     
                     
                        
                           24
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        940
                     
                     
                        1.24.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        950
                     
                     
                        1.24.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        960
                     
                     
                        1.24.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        970
                     
                     
                        1,25
                     
                     
                        
                           25
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        980
                     
                     
                        1.25.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        990
                     
                     
                        1.25.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1000
                     
                     
                        1.25.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1010
                     
                     
                        1,26
                     
                     
                        
                           26
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1020
                     
                     
                        1.26.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1030
                     
                     
                        1.26.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1040
                     
                     
                        1.26.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           Refinancements
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           1 jour
                        
                     
                     
                        
                           > 1 jour ≤ 7 jours
                        
                     
                     
                        
                           > 7 jours ≤ 14 jours
                        
                     
                  
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                  
                        
                           Ligne
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Jour
                        
                     
                     
                        
                           Point
                        
                     
                     
                        010
                     
                     
                        020
                     
                     
                        030
                     
                     
                        040
                     
                     
                        050
                     
                     
                        060
                     
                     
                        070
                     
                     
                        080
                     
                     
                        090
                     
                     
                        100
                     
                     
                        110
                     
                     
                        120
                     
                  
                        1050
                     
                     
                        1,27
                     
                     
                        
                           27
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1060
                     
                     
                        1.27.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1070
                     
                     
                        1.27.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1080
                     
                     
                        1.27.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1090
                     
                     
                        1,28
                     
                     
                        
                           28
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1100
                     
                     
                        1.28.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1110
                     
                     
                        1.28.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1120
                     
                     
                        1.28.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1130
                     
                     
                        1,29
                     
                     
                        
                           29
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1140
                     
                     
                        1.29.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1150
                     
                     
                        1.29.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1160
                     
                     
                        1.29.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           Refinancements
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 14 jours ≤ 1 mois
                        
                     
                     
                        
                           > 1 mois ≤ 3 mois
                        
                     
                     
                        
                           > 3 mois ≤ 6 mois
                        
                     
                  
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                  
                        
                           Ligne
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Jour
                        
                     
                     
                        
                           Point
                        
                     
                     
                        130
                     
                     
                        140
                     
                     
                        150
                     
                     
                        160
                     
                     
                        170
                     
                     
                        180
                     
                     
                        190
                     
                     
                        200
                     
                     
                        210
                     
                     
                        220
                     
                     
                        230
                     
                     
                        240
                     
                  
                        1050
                     
                     
                        1,27
                     
                     
                        
                           27
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1060
                     
                     
                        1.27.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1070
                     
                     
                        1.27.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1080
                     
                     
                        1.27.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1090
                     
                     
                        1,28
                     
                     
                        
                           28
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1100
                     
                     
                        1.28.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1110
                     
                     
                        1.28.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1120
                     
                     
                        1.28.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1130
                     
                     
                        1,29
                     
                     
                        
                           29
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1140
                     
                     
                        1.29.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1150
                     
                     
                        1.29.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1160
                     
                     
                        1.29.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           Refinancements
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 6 mois
                        
                     
                     
                        
                           Flux de trésorerie totaux nets
                        
                     
                     
                        
                           Échéance moyenne (en jours)
                        
                     
                  
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           Échéance des fonds arrivant à échéance
                        
                     
                     
                        
                           Échéance des fonds refinancés
                        
                     
                     
                        
                           Échéance des fonds nouveaux
                        
                     
                     
                        
                           Profil de financement total
                        
                     
                  
                        
                           Ligne
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Jour
                        
                     
                     
                        
                           Point
                        
                     
                     
                        250
                     
                     
                        260
                     
                     
                        270
                     
                     
                        280
                     
                     
                        290
                     
                     
                        300
                     
                     
                        310
                     
                     
                        320
                     
                     
                        330
                     
                  
                        1050
                     
                     
                        1,27
                     
                     
                        
                           27
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1060
                     
                     
                        1.27.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1070
                     
                     
                        1.27.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1080
                     
                     
                        1.27.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1090
                     
                     
                        1,28
                     
                     
                        
                           28
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1100
                     
                     
                        1.28.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1110
                     
                     
                        1.28.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1120
                     
                     
                        1.28.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1130
                     
                     
                        1,29
                     
                     
                        
                           29
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1140
                     
                     
                        1.29.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1150
                     
                     
                        1.29.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1160
                     
                     
                        1.29.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           Refinancements
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           1 jour
                        
                     
                     
                        
                           > 1 jour ≤ 7 jours
                        
                     
                     
                        
                           > 7 jours ≤ 14 jours
                        
                     
                  
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                  
                        
                           Ligne
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Jour
                        
                     
                     
                        
                           Point
                        
                     
                     
                        010
                     
                     
                        020
                     
                     
                        030
                     
                     
                        040
                     
                     
                        050
                     
                     
                        060
                     
                     
                        070
                     
                     
                        080
                     
                     
                        090
                     
                     
                        100
                     
                     
                        110
                     
                     
                        120
                     
                  
                        1170
                     
                     
                        1,30
                     
                     
                        
                           30
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1180
                     
                     
                        1.30.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1190
                     
                     
                        1.30.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1200
                     
                     
                        1.30.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1210
                     
                     
                        1,31
                     
                     
                        
                           31
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1220
                     
                     
                        1.31.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1230
                     
                     
                        1.31.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1240
                     
                     
                        1.31.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           Refinancements
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 14 jours ≤ 1 mois
                        
                     
                     
                        
                           > 1 mois ≤ 3 mois
                        
                     
                     
                        
                           > 3 mois ≤ 6 mois
                        
                     
                  
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                  
                        
                           Ligne
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Jour
                        
                     
                     
                        
                           Point
                        
                     
                     
                        130
                     
                     
                        140
                     
                     
                        150
                     
                     
                        160
                     
                     
                        170
                     
                     
                        180
                     
                     
                        190
                     
                     
                        200
                     
                     
                        210
                     
                     
                        220
                     
                     
                        230
                     
                     
                        240
                     
                  
                        1170
                     
                     
                        1,30
                     
                     
                        
                           30
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1180
                     
                     
                        1.30.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1190
                     
                     
                        1.30.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1200
                     
                     
                        1.30.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1210
                     
                     
                        1,31
                     
                     
                        
                           31
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1220
                     
                     
                        1.31.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1230
                     
                     
                        1.31.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1240
                     
                     
                        1.31.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           Refinancements
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 6 mois
                        
                     
                     
                        
                           Flux de trésorerie totaux nets
                        
                     
                     
                        
                           Échéance moyenne (en jours)
                        
                     
                  
                        
                           À échéance
                        
                     
                     
                        
                           Refinancement
                        
                     
                     
                        
                           Nouveaux fonds
                        
                     
                     
                        
                           Net
                        
                     
                     
                        
                           Échéance des fonds arrivant à échéance
                        
                     
                     
                        
                           Échéance des fonds refinancés
                        
                     
                     
                        
                           Échéance des fonds nouveaux
                        
                     
                     
                        
                           Profil de financement total
                        
                     
                  
                        
                           Ligne
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Jour
                        
                     
                     
                        
                           Point
                        
                     
                     
                        250
                     
                     
                        260
                     
                     
                        270
                     
                     
                        280
                     
                     
                        290
                     
                     
                        300
                     
                     
                        310
                     
                     
                        320
                     
                     
                        330
                     
                  
                        1170
                     
                     
                        1,30
                     
                     
                        
                           30
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1180
                     
                     
                        1.30.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1190
                     
                     
                        1.30.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1200
                     
                     
                        1.30.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1210
                     
                     
                        1,31
                     
                     
                        
                           31
                        
                     
                     
                        
                           Total des financements
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1220
                     
                     
                        1.31.1
                     
                     
                        
                           dépôts de détail
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1230
                     
                     
                        1.31.2
                     
                     
                        
                           dépôts de gros non garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1240
                     
                     
                        1.31.3
                     
                     
                        
                           financements garantis
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
         
            ANNEXE XIX
            
               INSTRUCTIONS D'UTILISATION DU MODÈLE DE L'ANNEXE XVIII POUR LES OUTILS DE SUIVI SUPPLÉMENTAIRES
            
            1.   Outils de suivi supplémentaires
            1.1.   Remarques générales
            
                     
                        1.
                     
                     
                        Les modèles synthétiques figurant à l'annexe XVIII ont pour but de permettre le suivi du risque de liquidité d'un établissement qui ne relève pas des rapports sur la couverture des besoins de liquidité et le financement stable.
                     
                  1.2.   Concentration des financements par contrepartie (C 67.00)
            
                     
                        1.
                     
                     
                        Ce modèle vise à recueillir des informations sur la concentration des financements des établissements déclarants par contrepartie.
                     
                  
                     
                        2.
                     
                     
                        Aux fins du présent modèle:
                        
                                    a)
                                 
                                 
                                    les établissements déclarent dans les sous-lignes de la section 1 du modèle les dix principales contreparties ou groupes de clients liés, au sens de l'article 4, point 39), du règlement (CE) no 575/2013 [CRR], pour lesquels le financement qu'ils fournissent chacun dépasse 1 % du total des passifs. Autrement dit, la contrepartie indiquée au point 1.01 est celle qui, au-delà du seuil de 1 %, fournit le financement le plus élevé à la date de déclaration; celle indiquée au point 1.02 est celle qui, au-delà du seuil de 1 %, fournit le deuxième financement le plus élevé, et ainsi de suite;
                                 
                              
                                    b)
                                 
                                 
                                    les établissements déclarent le montant total de tous les passifs restants à la section 2;
                                 
                              
                                    c)
                                 
                                 
                                    le total des sections 1 et 2 est égal au total du passif de l'établissement selon son bilan déclaré conformément au cadre de déclaration financière (FINREP).
                                 
                              
                  
                     
                        3.
                     
                     
                        Pour chaque contrepartie, les établissements fournissent les éléments suivants:
                        
                                    a)
                                 
                                 
                                    nom de la contrepartie;
                                 
                              
                                    b)
                                 
                                 
                                    code LEI;
                                 
                              
                                    c)
                                 
                                 
                                    secteur de la contrepartie;
                                 
                              
                                    d)
                                 
                                 
                                    lieu de résidence de la contrepartie;
                                 
                              
                                    e)
                                 
                                 
                                    type de produit;
                                 
                              
                                    f)
                                 
                                 
                                    montant reçu;
                                 
                              
                                    g)
                                 
                                 
                                    échéance initiale moyenne pondérée; et
                                 
                              
                                    h)
                                 
                                 
                                    échéance résiduelle moyenne pondérée.
                                 
                              Ces éléments sont détaillés dans le tableau ci-dessous.
                     
                  
                     
                        4.
                     
                     
                        Lorsque le financement correspond à plusieurs types de produits, le type à déclarer est celui représentant la plus grande partie du financement. Des informations distinctes sont fournies à l'autorité compétente pour expliquer la ventilation du financement reçu pour les 5 principaux produits par type de produit.
                     
                  
                     
                        5.
                     
                     
                        L'identification du détenteur sous-jacent des titres n'est soumise qu'à une obligation de moyen (“best effort”). Lorsqu'un établissement dispose d'informations sur le détenteur des titres (c'est-à-dire lorsqu'elle est la banque dépositaire), elle doit tenir compte des montants correspondants aux fins de la déclaration de la concentration des contreparties. Lorsque l'information sur le détenteur des titres n'est pas disponible, il n'est pas requis de déclarer le montant correspondant.
                     
                  
                     
                        6.
                     
                     
                        Instructions par colonne:
                        
                                    Colonne
                                 
                                 
                                    Références juridiques et instructions
                                 
                              
                                    010
                                 
                                 
                                    
                                       Nom de la contrepartie
                                    
                                    Le nom de chaque contrepartie ayant fourni un financement représentant plus de 1 % du total des passifs doit être indiqué dans la colonne 010 par ordre décroissant, autrement dit par ordre d'importance des financements obtenus.
                                    Le nom de la contrepartie indiqué est le nom d'entité juridique de l'entreprise dont provient le financement, y compris le cas échéant sa forme juridique telle que SA (société anonyme en France), Plc. (public limited company au Royaume-Uni) ou AG (Aktiengesellschaft en Allemagne).
                                 
                              
                                    020
                                 
                                 
                                    
                                       Code LEI
                                    
                                    L'identifiant d'entité juridique de la contrepartie.
                                 
                              
                                    030
                                 
                                 
                                    
                                       Secteur de la contrepartie
                                    
                                    Un secteur sera attribué à chaque contrepartie, sur la base des classes de secteurs économiques définies par FINREP:
                                    i) banques centrales; ii) administrations centrales; iii) établissements de crédit; iv) autres entreprises financières; v) sociétés non financières; vi) ménages.
                                    Pour les groupes de clients liés, aucun secteur n'est à indiquer.
                                 
                              
                                    040
                                 
                                 
                                    
                                       Lieu de résidence de la contrepartie
                                    
                                    Utiliser le code ISO 3166-1-alpha-2 du pays d'origine de la contrepartie (y compris les pseudo-codes ISO pour les organisations internationales, disponibles dans la dernière édition du “Vademecum de la balance des paiements” d'Eurostat).
                                    Pour les groupes de clients liés, aucun pays n'est à indiquer.
                                 
                              
                                    050
                                 
                                 
                                    
                                       Type de produit
                                    
                                    Un type de produit est à assigner aux contreparties déclarées dans la colonne 010, en fonction du produit émis au moyen duquel le financement (ou, s'il y a plusieurs types de produits, la plus grande partie du financement) a été reçu, en utilisant les codes suivants indiqués en caractères gras:
                                    
                                                 
                                             
                                             
                                                
                                                   UWF (financements de gros non garantis fournis par des clients financiers, y compris marché interbancaire)
                                             
                                          
                                                 
                                             
                                             
                                                
                                                   UWNF (financements de gros non garantis fournis par des clients non financiers)
                                             
                                          
                                                 
                                             
                                             
                                                
                                                   REPO (financements obtenus par des mises en pension au sens de l'article 4, paragraphe 1, point 82), du CRR)
                                             
                                          
                                                 
                                             
                                             
                                                
                                                   CB (financements obtenus par l'émission d'obligations garanties au sens de l'article 129, paragraphe 4 ou 5, du CRR OU de l'article 52, paragraphe 4, de la directive 2009/65/CE)
                                             
                                          
                                                 
                                             
                                             
                                                
                                                   ABS (financements obtenus par l'émission de titres adossés à des actifs, y compris le papier commercial adossé à des actifs)
                                             
                                          
                                                 
                                             
                                             
                                                
                                                   IGCP (financements obtenus auprès de contreparties intragroupe)
                                             
                                          
                              
                                    060
                                 
                                 
                                    
                                       Montants reçus
                                    
                                    Le montant total des financements reçus de la part des contreparties mentionnées dans la colonne 010 est inscrit dans la colonne 060.
                                 
                              
                                    070
                                 
                                 
                                    
                                       Échéance initiale moyenne pondérée
                                    
                                    Pour le montant de financement déclaré dans la colonne 060, reçu de chaque contrepartie indiquée dans la colonne 010, l'échéance initiale moyenne pondérée (en jours) est inscrite dans la colonne 070.
                                    L'échéance initiale moyenne pondérée est l'échéance initiale moyenne (en jours) des financements reçus de cette contrepartie, pondérée en fonction de la part de chaque financement reçu par rapport au total des financements reçus.
                                    Par exemple:
                                    
                                                1.
                                             
                                             
                                                1 000 000 000 EUR reçus de la contrepartie A avec une échéance initiale de 180 jours.
                                             
                                          
                                                2.
                                             
                                             
                                                500 000 000 EUR reçus de la contrepartie A avec une échéance initiale de 360 jours.
                                             
                                          Échéance initiale moyenne pondérée = (1 000 000 000 EUR/1 500 000 000 EUR) * 180 jours + (500 000 000 EUR/1 500 000 000 EUR) * 360 jours
                                    Échéance initiale moyenne pondérée = 240 jours
                                 
                              
                                    080
                                 
                                 
                                    
                                       Échéance résiduelle moyenne pondérée
                                    
                                    Pour le montant de financement déclaré dans la colonne 060, reçu de chaque contrepartie indiquée dans la colonne 010, l'échéance résiduelle moyenne pondérée (en jours) est inscrite dans la colonne 080.
                                    L'échéance résiduelle moyenne pondérée est l'échéance restante moyenne (en jours) des financements reçus de cette contrepartie, pondérée en fonction de la part de chaque financement reçu par rapport au total des financements reçus.
                                    Par exemple:
                                    
                                                1.
                                             
                                             
                                                1 000 000 000 EUR reçus de la contrepartie A avec une échéance résiduelle de 60 jours.
                                             
                                          
                                                2.
                                             
                                             
                                                500 000 000 EUR reçus de la contrepartie A avec une échéance résiduelle de 180 jours.
                                             
                                          Échéance résiduelle moyenne pondérée = (1 000 000 000 EUR/1 500 000 000 EUR) * 60 jours + (500 000 000 EUR/1 500 000 000 EUR) * 180 jours
                                    Échéance résiduelle moyenne pondérée = 100 jours
                                 
                              
                  1.3.   Concentration des financements par type de produit (C 68.00)
            
                     
                        1.
                     
                     
                        Ce modèle vise à recueillir des informations sur la concentration du financement des établissements déclarants par types de produits, ventilés en fonction des types de financement suivants:
                        
                                    1.
                                 
                                 
                                    Financements de détail:
                                    
                                                a)
                                             
                                             
                                                dépôts à vue;
                                             
                                          
                                                b)
                                             
                                             
                                                dépôts à échéance fixe inférieure ou égale à 30 jours;
                                             
                                          
                                                c)
                                             
                                             
                                                dépôts à échéance fixe supérieure à 30 jours
                                                
                                                            i)
                                                         
                                                         
                                                            avec pénalité pour retrait anticipé nettement supérieure à la perte des intérêts;
                                                         
                                                      
                                                            ii)
                                                         
                                                         
                                                            sans pénalité pour retrait anticipé nettement supérieure à la perte des intérêts;
                                                         
                                                      
                                          
                                                d)
                                             
                                             
                                                comptes d'épargne
                                                
                                                            i)
                                                         
                                                         
                                                            avec préavis de retrait supérieur à 30 jours
                                                         
                                                      
                                                            ii)
                                                         
                                                         
                                                            sans préavis de retrait supérieur à 30 jours;
                                                         
                                                      
                                          
                              
                                    2.
                                 
                                 
                                    Financement de gros:
                                    
                                                a)
                                             
                                             
                                                financements de gros non garantis
                                                
                                                            i)
                                                         
                                                         
                                                            dont clients financiers;
                                                         
                                                      
                                                            ii)
                                                         
                                                         
                                                            dont clients non financiers;
                                                         
                                                      
                                                            iii)
                                                         
                                                         
                                                            dont par des entités intragroupe;
                                                         
                                                      
                                          
                                                b)
                                             
                                             
                                                financements de gros garantis
                                                
                                                            i)
                                                         
                                                         
                                                            dont mises en pension;
                                                         
                                                      
                                                            ii)
                                                         
                                                         
                                                            dont émissions d'obligations garanties;
                                                         
                                                      
                                                            iii)
                                                         
                                                         
                                                            dont émissions de titres adossés à des actifs;
                                                         
                                                      
                                                            iv)
                                                         
                                                         
                                                            dont par des entités intragroupe.
                                                         
                                                      
                                          
                              
                  
                     
                        2.
                     
                     
                        Pour compléter le modèle, les établissements déclarent le montant total des financements reçus pour chaque catégorie de produit qui dépasse 1 % du total des passifs.
                     
                  
                     
                        3.
                     
                     
                        Pour chaque type de produit, les établissements fournissent les éléments suivants:
                        
                                    a)
                                 
                                 
                                    montant total reçu;
                                 
                              
                                    b)
                                 
                                 
                                    montant couvert par un système de garantie des dépôts conformément à la directive 94/19/CE ou par un système de garantie des dépôts équivalent d'un pays tiers;
                                 
                              
                                    c)
                                 
                                 
                                    montant non couvert par un système de garantie des dépôts conformément à la directive 94/19/CE ou par un système de garantie des dépôts équivalent d'un pays tiers;
                                 
                              
                                    d)
                                 
                                 
                                    échéance initiale moyenne pondérée; et
                                 
                              
                                    e)
                                 
                                 
                                    échéance résiduelle moyenne pondérée
                                 
                              Ces éléments sont détaillés dans le tableau ci-dessous.
                     
                  
                     
                        4.
                     
                     
                        Pour déterminer pour quelles catégories de produits le financement obtenu est supérieur à 1 % du total des passifs, il n'est pas tenu compte de la monnaie.
                     
                  
                     
                        5.
                     
                     
                        Instructions par colonne:
                        
                                    Colonne
                                 
                                 
                                    Références juridiques et instructions
                                 
                              
                                    010
                                 
                                 
                                    
                                       Montant total reçu
                                    
                                    Le montant total des financements reçus pour chacune des catégories de produits indiquées dans la colonne “Nom du produit” est déclaré de manière combinée dans la colonne 010 du modèle dans la monnaie de déclaration.
                                 
                              
                                    020
                                 
                                 
                                    
                                       Montant couvert par un système de garantie des dépôts conformément à la directive 94/19/CE ou par un système de garantie des dépôts équivalent d'un pays tiers
                                    
                                    Sur le montant total de financements reçus pour chacune des catégories de produits indiquées dans la colonne “Nom du produit”, déclaré dans la colonne 010, indiquer le montant qui est couvert par un système de garantie des dépôts conformément à la directive 94/19/CE ou par un système de garantie des dépôts équivalent d'un pays tiers.
                                    Remarque: les montants indiqués dans les colonnes 020 et 030, pour chacune des catégories de produits indiquées dans la colonne “Nom du produit”, sont égaux au montant total reçu déclaré dans la colonne 010.
                                 
                              
                                    030
                                 
                                 
                                    
                                       Montant non couvert par un système de garantie des dépôts conformément à la directive 94/19/CE ou par un système de garantie des dépôts équivalent d'un pays tiers
                                    
                                    Sur le montant total de financements reçus pour chacune des catégories de produits indiquées dans la colonne “Nom du produit”, déclaré dans la colonne 010, indiquer le montant qui n'est pas couvert par un système de garantie des dépôts conformément à la directive 94/19/CE ou par un système de garantie des dépôts équivalent d'un pays tiers.
                                    Remarque: les montants indiqués dans les colonnes 020 et 030, pour chacune des catégories de produits indiquées dans la colonne “Nom du produit”, sont égaux au montant total reçu déclaré dans la colonne 010
                                 
                              
                                    040
                                 
                                 
                                    
                                       Échéance initiale moyenne pondérée
                                    
                                    Pour le montant de financement, déclaré dans la colonne 010, reçu de chaque catégorie de produit mentionnée dans la colonne “Nom du produit”, l'échéance initiale moyenne pondérée (en jours) est inscrite dans la colonne 040.
                                    L'échéance initiale moyenne pondérée est l'échéance initiale moyenne (en jours) des financements reçus des différentes contreparties pour l'émission d'un produit donné, pondérée en fonction de la part du financement reçu de chacune par rapport au total des financements reçus pour l'émission ce produit.
                                    Par exemple:
                                    
                                                1.
                                             
                                             
                                                1 000 000 000 EUR reçus de la contrepartie A à la suite de l'émission du produit X avec une échéance initiale de 180 jours.
                                             
                                          
                                                2.
                                             
                                             
                                                500 000 000 EUR reçus de la contrepartie B à la suite de l'émission du produit X avec une échéance initiale de 360 jours.
                                             
                                          Échéance initiale moyenne pondérée = (1 000 000 000 EUR/1 500 000 000 EUR) * 180 jours + (500 000 000 EUR/1 500 000 000 EUR) * 360 jours
                                    Échéance initiale moyenne pondérée = 240 jours
                                 
                              
                                    050
                                 
                                 
                                    
                                       Échéance résiduelle moyenne pondérée
                                    
                                    Pour le montant de financement, déclaré dans la colonne 010, reçu de chaque catégorie de produit mentionnée dans la colonne “Nom du produit”, l'échéance résiduelle moyenne pondérée (en jours) est inscrite dans la colonne 050.
                                    L'échéance résiduelle moyenne pondérée est l'échéance restante moyenne (en jours) des financements reçus des différentes contreparties pour un produit donné, pondérée en fonction de la part du financement reçu de chacune par rapport au total des financements reçus pour l'émission ce produit.
                                    Par exemple:
                                    
                                                1.
                                             
                                             
                                                1 000 000 000 EUR reçus de la contrepartie A à la suite de l'émission du produit X avec une échéance résiduelle de 60 jours.
                                             
                                          
                                                2.
                                             
                                             
                                                500 000 000 EUR reçus de la contrepartie B à la suite de l'émission du produit X avec une échéance résiduelle de 180 jours.
                                             
                                          Échéance résiduelle moyenne pondérée = (1 000 000 000 EUR/1 500 000 000 EUR) * 60 jours + (500 000 000 EUR/1 500 000 000 EUR) * 180 jours
                                    Échéance résiduelle moyenne pondérée = 100 jours
                                 
                              
                  1.4.   Prix pour différentes durées de financement (C 69.00)
            
                     
                        1.
                     
                     
                        Ce modèle vise à recueillir des informations sur les volumes moyens de transaction et les prix moyens payés par les établissements pour des financements dont les échéances sont les suivantes:
                        
                                    a)
                                 
                                 
                                    1 jour (colonnes 010 et 020);
                                 
                              
                                    b)
                                 
                                 
                                    1 semaine (colonnes 030 et 040);
                                 
                              
                                    c)
                                 
                                 
                                    1 mois (colonnes 050 et 060);
                                 
                              
                                    d)
                                 
                                 
                                    3 mois (colonnes 070 et 080);
                                 
                              
                                    e)
                                 
                                 
                                    6 mois (colonnes 090 et 100);
                                 
                              
                                    f)
                                 
                                 
                                    1 an (colonnes 110 et 120);
                                 
                              
                                    g)
                                 
                                 
                                    2 ans (colonnes 130 et 140);
                                 
                              
                                    h)
                                 
                                 
                                    5 ans (colonnes 150 et 160);
                                 
                              
                                    i)
                                 
                                 
                                    10 ans (colonnes 170 et 180).
                                 
                              
                  
                     
                        2.
                     
                     
                        Pour déterminer l'échéance des financements obtenus, les établissements ignorent le laps de temps entre date de transaction et date de règlement. Ainsi, un passif à échéance à trois mois et à règlement à deux semaines est déclaré dans les colonnes “3 mois” (colonnes 070 et 080).
                     
                  
                     
                        3.
                     
                     
                        Le spread déclaré dans la colonne de gauche de chaque intervalle de temps est:
                        
                                    1.
                                 
                                 
                                    soit le spread à payer par l'entreprise pour des passifs à un an ou moins dans le cas d'un échange avec l'indice de référence au jour le jour (overnight index) pour la monnaie correspondante au plus tard à la clôture du jour ouvrable où a lieu la transaction;
                                 
                              
                                    2.
                                 
                                 
                                    soit le spread à payer par l'entreprise à l'émission pour des passifs à plus d'un an dans le cas d'un échange avec l'indice de référence au jour le jour pertinent pour la monnaie correspondante (Euribor 3 mois pour l'EUR ou Libor 3 mois pour la GBP et l'USD) au plus tard à la clôture du jour ouvrable où a lieu la transaction.
                                 
                              
                  
                     
                        4.
                     
                     
                        Le spread est exprimé en points de base (bp) et calculé en tant que moyenne pondérée. Par exemple:
                        
                                    1.
                                 
                                 
                                    1 000 000 000 EUR de financements reçus de ou offerts par la contrepartie A avec un spread de 200 bp au-dessus de l'Euribor.
                                 
                              
                                    2.
                                 
                                 
                                    500 000 000 EUR de financements reçus de ou offerts par la contrepartie B avec un spread de 150 bp au-dessus de l'Euribor.
                                    Spread moyen pondéré = (1 000 000 000 EUR/1 500 000 000 EUR) * 200 bp + (500 000 000 EUR/1 500 000 000 EUR) * 150 bp
                                    Spread moyen pondéré = 183 bp
                                 
                              
                  
                     
                        5.
                     
                     
                        Aux fins du calcul du spread moyen à payer, les établissements calculent le coût total dans la monnaie d'émission sans tenir compte d'aucun swap de change, mais en incluant toute décote ou surcote et toute commission à recevoir ou à payer, l'échéance du swap de taux d'intérêt réel ou théorique correspondant à l'échéance du passif. Le spread est la différence entre le taux du passif et le taux de swap.
                     
                  
                     
                        6.
                     
                     
                        Le montant net des financements obtenus pour les catégories de financements indiquées dans la colonne “Point” est déclaré dans la colonne “Volume” de l'intervalle de temps applicable. Par exemple, pour les financements visés au point 4 ci-dessus, le montant inscrit serait 1 500 000 EUR.
                     
                  
                     
                        7.
                     
                     
                        Lorsqu'il n'y a rien a déclarer, la colonne “Spreads” est laissée vide.
                     
                  
                     
                        8.
                     
                     
                        Instructions concernant des lignes spécifiques:
                        
                                    Ligne
                                 
                                 
                                    Références juridiques et instructions
                                 
                              
                                    010
                                 
                                 
                                    1   Financement total
                                    
                                    Volume total et spread moyen pondéré de tous les financements obtenus pour les durées suivantes:
                                    
                                                a)
                                             
                                             
                                                1 jour (colonnes 010 et 020);
                                             
                                          
                                                b)
                                             
                                             
                                                1 semaine (colonnes 030 et 040);
                                             
                                          
                                                c)
                                             
                                             
                                                1 mois (colonnes 050 et 060);
                                             
                                          
                                                d)
                                             
                                             
                                                3 mois (colonnes 070 et 080);
                                             
                                          
                                                e)
                                             
                                             
                                                6 mois (colonnes 090 et 100);
                                             
                                          
                                                f)
                                             
                                             
                                                1 an (colonnes 110 et 120);
                                             
                                          
                                                g)
                                             
                                             
                                                2 ans (colonnes 130 et 140);
                                             
                                          
                                                h)
                                             
                                             
                                                5 ans (colonnes 150 et 160);
                                             
                                          
                                                i)
                                             
                                             
                                                10 ans (colonnes 170 et 180).
                                             
                                          
                              
                                    020
                                 
                                 
                                    1.1   dont: dépôts de détail
                                    
                                    Indiquer, sur le financement total déclaré en 1, le volume total et le spread moyen pondéré des dépôts de détail obtenus.
                                 
                              
                                    030
                                 
                                 
                                    1.2   dont: dépôts de gros non garantis
                                    
                                    Indiquer, sur le financement total déclaré en 1, le volume total et le spread moyen pondéré des dépôts de gros non garantis obtenus.
                                 
                              
                                    040
                                 
                                 
                                    1.3   dont: financements garantis
                                    
                                    Indiquer, sur le financement total déclaré en 1, le volume total et le spread moyen pondéré des financements garantis obtenus.
                                 
                              
                                    050
                                 
                                 
                                    1.4   dont: titres de rang le plus élevé non garantis
                                    
                                    Indiquer, sur le financement total déclaré en 1, le volume total et le spread moyen pondéré des titres de rang le plus élevé non garantis obtenus.
                                 
                              
                                    060
                                 
                                 
                                    1.5   dont: obligations garanties
                                    
                                    Indiquer, sur le financement total déclaré en 1, le volume total et le spread moyen pondéré de toutes les émissions d'obligations garanties grevant les fonds propres de l'établissement.
                                 
                              
                                    070
                                 
                                 
                                    1.6   dont: titres adossés à des actifs, y compris ABCP
                                    
                                    Indiquer, sur le financement total déclaré en 1, le volume total et le spread moyen pondéré des émissions de titres adossés à des actifs, y compris le papier commercial adossé à des actifs.
                                 
                              
                  1.5.   Refinancements (C 70.00)
            
                     
                        1.
                     
                     
                        Ce modèle vise à recueillir des informations sur le volume des financements venant à échéance et des nouveaux financements obtenus, autrement dit les “refinancements”, sur une base quotidienne pendant une période mensuelle.
                     
                  
                     
                        2.
                     
                     
                        Les établissements déclarent leurs financements arrivant à échéance selon les intervalles de temps suivants:
                        
                                    a)
                                 
                                 
                                    1 jour (colonnes 010 à 040);
                                 
                              
                                    b)
                                 
                                 
                                    de 1 jour à 7 jours (colonnes 050 à 080);
                                 
                              
                                    c)
                                 
                                 
                                    de 7 jours à 14 jours (colonnes 090 à 120);
                                 
                              
                                    d)
                                 
                                 
                                    de 14 jours à 1 mois (colonnes 130 à 160);
                                 
                              
                                    e)
                                 
                                 
                                    de 1 mois à 3 mois (colonnes 170 à 200);
                                 
                              
                                    f)
                                 
                                 
                                    de 3 mois à 6 mois (colonnes 210 à 240);
                                 
                              
                                    g)
                                 
                                 
                                    échéance supérieure à 6 mois (colonnes 250 à 280).
                                 
                              
                  
                     
                        3.
                     
                     
                        Pour chaque intervalle de temps défini au point 2 ci-dessus, le montant arrivant à échéance est déclaré dans la colonne de gauche, le montant des fonds refinancés dans la colonne “Refinancement”, les nouveaux fonds obtenus dans la colonne “Nouveaux fonds” et la différence nette (nouveaux fonds + refinancements — fonds arrivant à échéance) dans la colonne de droite.
                     
                  
                     
                        4.
                     
                     
                        Les flux de trésorerie nets totaux sont déclarés dans la colonne 290. Ils sont égaux à la somme de toutes les colonnes “NET” (soit 040 + 080 + 120 + 160 + 200 + 240 + 280).
                     
                  
                     
                        5.
                     
                     
                        L'échéance moyenne des financements (en jours) pour les financements arrivant à échéance est déclarée dans la colonne 300.
                     
                  
                     
                        6.
                     
                     
                        L'échéance moyenne (en jours) des refinancements est déclarée dans la colonne 310.
                     
                  
                     
                        7.
                     
                     
                        L'échéance moyenne (en jours) des financements avec nouvelle échéance est déclarée dans la colonne 320.
                     
                  
                     
                        8.
                     
                     
                        L'échéance moyenne (en jours) du profil de financement total est déclarée dans la colonne 330.
                     
                  
                     
                        9.
                     
                     
                        Instructions concernant des lignes spécifiques:
                        
                                    Colonne
                                 
                                 
                                    Références juridiques et instructions
                                 
                              
                                    010 à 040
                                 
                                 
                                    
                                       1 jour
                                    
                                    Le montant total des financements arrivant à échéance à un jour est déclaré en colonne 010, lignes 1.1 à 1.31. Pour les mois comptant moins de 31 jours, les lignes sans objet sont à laisser vides.
                                    Le montant total des refinancements à un jour est déclaré en colonne 020, lignes 1.1 à 1.31.
                                    Le montant total des nouveaux financements obtenus à un jour est déclaré en colonne 030, lignes 1.1 à 1.31.
                                    La différence nette entre les financements arrivant à échéance à un jour et les nouveaux financements à un jour est déclarée en colonne 040, lignes 1.1 à 1.31.
                                 
                              
                                    050 à 080
                                 
                                 
                                    
                                       > 1 jour ≤ 7 jours
                                    
                                    Le montant total des financements arrivant à échéance entre un jour et une semaine est déclaré en colonne 050, lignes 1.1 à 1.31. Pour les mois comptant moins de 31 jours, les lignes sans objet sont à laisser vides.
                                    Le montant total des refinancements à un jour est déclaré en colonne 060, lignes 1.1 à 1.31.
                                    Le montant total des nouveaux financements dont l'échéance est comprise entre un jour et une semaine est déclaré en colonne 070, lignes 1.1 à 1.31.
                                    La différence nette entre les financements arrivant à échéance et les nouveaux financements est déclarée en colonne 080, lignes 1.1 à 1.31.
                                 
                              
                                    090 à 120
                                 
                                 
                                    
                                       > 7 jours ≤ 14 jours
                                    
                                    Le montant total des financements arrivant à échéance entre une et deux semaines est déclaré en colonne 090, lignes 1.1 à 1.31. Pour les mois comptant moins de 31 jours, les lignes sans objet sont à laisser vides.
                                    Le montant total des refinancements à un jour est déclaré en colonne 100, lignes 1.1 à 1.31.
                                    Le montant total des nouveaux financements dont l'échéance est comprise entre une semaine et deux semaines est déclaré en colonne 110, lignes 1.1 à 1.31.
                                    La différence nette entre les financements arrivant à échéance et les nouveaux financements est déclarée en colonne 120, lignes 1.1 à 1.31.
                                 
                              
                                    130 à 160
                                 
                                 
                                    
                                       > 14 jours ≤ 1 mois
                                    
                                    Le montant total des financements arrivant à échéance entre deux semaines et un mois est déclaré en colonne 130, lignes 1.1 à 1.31. Pour les mois comptant moins de 31 jours, les lignes sans objet sont à laisser vides.
                                    Le montant total des refinancements à un jour est déclaré en colonne 140, lignes 1.1 à 1.31.
                                    Le montant total des nouveaux financements dont l'échéance est comprise entre deux semaines et un mois est déclaré en colonne 150, lignes 1.1 à 1.31.
                                    La différence nette entre les financements arrivant à échéance et les nouveaux financements est déclarée en colonne 160, lignes 1.1 à 1.31.
                                 
                              
                                    170 à 200
                                 
                                 
                                    
                                       > 1 mois ≤ 3 mois
                                    
                                    Le montant total des financements arrivant à échéance entre un et trois mois est déclaré en colonne 170, lignes 1.1 à 1.31. Pour les mois comptant moins de 31 jours, les lignes sans objet sont à laisser vides.
                                    Le montant total des refinancements à un jour est déclaré en colonne 180, lignes 1.1 à 1.31.
                                    Le montant total des nouveaux financements dont l'échéance est comprise entre un et trois mois est déclaré en colonne 190, lignes 1.1 à 1.31.
                                    La différence nette entre les financements arrivant à échéance et les nouveaux financements est déclarée en colonne 200, lignes 1.1 à 1.31.
                                 
                              
                                    210 à 240
                                 
                                 
                                    
                                       > 3 mois ≤ 6 mois
                                    
                                    Le montant total des financements arrivant à échéance entre trois et six mois est déclaré en colonne 210, lignes 1.1 à 1.31. Pour les mois comptant moins de 31 jours, les lignes sans objet sont à laisser vides.
                                    Le montant total des refinancements à un jour est déclaré en colonne 220, lignes 1.1 à 1.31.
                                    Le montant total des nouveaux financements dont l'échéance est comprise entre trois et six mois est déclaré en colonne 230, lignes 1.1 à 1.31.
                                    La différence nette entre les financements arrivant à échéance et les nouveaux financements est déclarée en colonne 240, lignes 1.1 à 1.31.
                                 
                              
                                    250 à 280
                                 
                                 
                                    
                                       > 6 mois
                                    
                                    Le montant total des financements arrivant à échéance à plus de six mois est déclaré en colonne 250, lignes 1.1 à 1.31. Pour les mois comptant moins de 31 jours, les lignes sans objet sont à laisser vides.
                                    Le montant total des refinancements à un jour est déclaré en colonne 260, lignes 1.1 à 1.31.
                                    Le montant total des nouveaux financements dont l'échéance est supérieure à six mois est déclaré en colonne 270, lignes 1.1 à 1.31.
                                    La différence nette entre les financements arrivant à échéance et les nouveaux financements est déclarée en colonne 280, lignes 1.1 à 1.31.
                                 
                              
                                    290
                                 
                                 
                                    
                                       Flux de trésorerie nets totaux
                                    
                                    Les flux de trésorerie nets totaux, qui sont égaux à la somme de toutes les colonnes “NET”(soit 040 + 080 + 120 + 160 + 200 + 240 + 280), sont déclarés en colonne 290.
                                 
                              
                                    300 à 330
                                 
                                 
                                    
                                       Échéance moyenne (en jours)
                                    
                                    L'échéance moyenne pondérée (en jours) de tous les financements venant à échéance est déclarée dans la colonne 300. L'échéance moyenne pondérée (en jours) de l'ensemble des refinancements est déclarée en colonne 310, l'échéance moyenne pondérée (en jours) de l'ensemble des nouveaux fonds en colonne 320 et l'échéance moyenne pondérée (en jours) du profil de financement total en colonne 330.
                                 
                              
                  
         
            ANNEXE XX
            
               ÉLÉMENTS DU SUIVI DE LA LIQUIDITÉ SUPPLÉMENTAIRES PRÉVUS PAR L'ARTICLE 415, PARAGRAPHE 3, POINT b), DU RÈGLEMENT (UE) No 575/2013
            
            
                        
                           MODÈLES ALMM
                        
                     
                  
                        
                           Numéro de modèle
                        
                     
                     
                        
                           Code modèle
                        
                     
                     
                        
                           Nom du modèle/groupe de modèles
                        
                     
                  
                        
                           MODÈLES POUR LA CONCENTRATION DE LA CAPACITÉ DE RÉÉQUILIBRAGE
                        
                     
                  
                        71
                     
                     
                        C 71.00
                     
                     
                        CONCENTRATION DE LA CAPACITÉ DE RÉÉQUILIBRAGE PAR ÉMETTEUR/CONTREPARTIE
                     
                  
               
            
               C 71.00 — CONCENTRATION DE LA CAPACITÉ DE RÉÉQUILIBRAGE PAR ÉMETTEUR/CONTREPARTIE
            
            
                        axe des z
                     
                     Total et monnaies importantes
                  
                        
                           Concentration de la capacité de rééquilibrage par émetteur/contrepartie
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           Nom de l'émetteur/de la contrepartie
                        
                     
                     
                        
                           Code LEI
                        
                     
                     
                        
                           Secteur de l'émetteur/de la contrepartie
                        
                     
                     
                        
                           Lieu de résidence de l'émetteur/de la contrepartie
                        
                     
                     
                        
                           Type de produit
                        
                     
                     
                        
                           Monnaie
                        
                     
                     
                        
                           Échelon de qualité de crédit
                        
                     
                     
                        
                           Valeur de marché/valeur nominale
                        
                     
                     
                        
                           Valeur des sûretés éligibles BC
                        
                     
                  
                        
                           Ligne
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        010
                     
                     
                        020
                     
                     
                        030
                     
                     
                        040
                     
                     
                        050
                     
                     
                        060
                     
                     
                        070
                     
                     
                        080
                     
                     
                        090
                     
                  
                        010
                     
                     
                        
                                    
                                       1.
                                    
                                 
                                 
                                    DIX PRINCIPAUX ÉMETTEURS/CONTREPARTIES
                                 
                              
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        020
                     
                     
                        1,01
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        030
                     
                     
                        1,02
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        040
                     
                     
                        1,03
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        050
                     
                     
                        1,04
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        060
                     
                     
                        1,05
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        070
                     
                     
                        1,06
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        080
                     
                     
                        1,07
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        090
                     
                     
                        1,08
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        100
                     
                     
                        1,09
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        110
                     
                     
                        1,10
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        120
                     
                     
                        
                                    
                                       2.
                                    
                                 
                                 
                                    TOUS AUTRES ÉLÉMENTS CONTRIBUANT À LA CAPACITÉ DE RÉÉQUILIBRAGE
                                 
                              
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
         
            ANNEXE XXI
            
               INSTRUCTIONS D'UTILISATION DU MODÈLE DE L'ANNEXE XXII SUR LA CONCENTRATION DE LA CAPACITÉ DE RÉÉQUILIBRAGE (C 71.00)
            
            
               Concentration de la capacité de rééquilibrage par émetteur/contrepartie (C 71.00)
            
            Ce modèle vise à recueillir des informations concernant la concentration de la capacité de rééquilibrage des établissements déclarants sur les dix principaux actifs qu'ils détiennent ou sur les dix principales lignes de trésorerie qui leur ont été accordées à cet effet. La capacité de rééquilibrage désigne le stock d'actifs non grevés ou d'autres sources de financement qui sont légalement et pratiquement disponibles à l'établissement à la date de déclaration pour couvrir les potentiels déficits de financement. Ne doivent être déclarées que les sorties et les entrées découlant de contrats existant à la date de déclaration.
            
                        Colonne
                     
                     
                        Références juridiques et instructions
                     
                  
                        010
                     
                     
                        
                           Nom de l'émetteur/de la contrepartie
                        
                        Le nom des dix principaux émetteurs/contreparties d'actifs non grevés ou de lignes de trésorerie confirmées non tirées accordées à l'établissement est inscrit dans la colonne 010 par ordre décroissant. L'élément le plus important est inscrit au point 1.01, le deuxième au point 1.02, et ainsi de suite.
                        Le nom de l'émetteur/la contrepartie indiqué est le nom d'entité légale de l'entreprise qui a émis les actifs ou accordé la ligne de trésorerie, y compris le cas échéant sa forme juridique telle que SA (société anonyme en France), Plc. (public limited company au Royaume-Uni) ou AG (Aktiengesellschaft en Allemagne), etc.
                     
                  
                        020
                     
                     
                        
                           Code LEI
                        
                        L'identifiant d'entité juridique de la contrepartie.
                     
                  
                        030
                     
                     
                        
                           Secteur de l'émetteur/de la contrepartie
                        
                        Un secteur sera attribué à chaque contrepartie, sur la base des classes de secteurs économiques définies par FINREP:
                        i) banques centrales; ii) administrations centrales; iii) établissements de crédit; iv) autres entreprises financières; v) sociétés non financières; vi) ménages.
                        Pour les groupes de clients liés, aucun secteur n'est à indiquer.
                     
                  
                        040
                     
                     
                        
                           Lieu de résidence de l'émetteur/de la contrepartie
                        
                        Utiliser le code ISO 3166-1-alpha-2 du pays d'origine de la contrepartie (y compris les pseudo-codes ISO pour les organisations internationales, disponibles dans la dernière édition du “Vademecum de la balance des paiements” d'Eurostat).
                        Pour les groupes de clients liés, aucun pays n'est à indiquer.
                     
                  
                        050
                     
                     
                        
                           Type de produit
                        
                        Un type de produit est à assigner aux émetteurs/contreparties déclarés dans la colonne 010, en fonction du produit via lequel est détenu l'actif ou via lequel a été accordée la facilité de trésorerie, en utilisant les codes suivants indiqués en caractères gras:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    
                                       SrB (obligation senior — Senior Bond);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    
                                       SubB (obligation subordonnée — Subordinated Bond);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    
                                       CP (papier commercial — Commercial Paper);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    
                                       CB (obligations garanties — Covered Bonds);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    
                                       US (titre d'OPCVM — UCITS Security — instruments financiers représentant une part dans, ou un titre émis par, un organisme de placement collectif en valeurs mobilières);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    
                                       ABS (titre adossé à un actif — Asset Backed Security);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    
                                       CrCl (créance privée — Credit Claim);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    
                                       Eq (action — Equity — cotée sur un marché reconnu, non émise par l'établissement lui-même ou par un établissement financier);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    
                                       Gold (or);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    
                                       LiqL (lignes de trésorerie confirmées non tirées accordées à l'établissement);
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    
                                       ATP (autre type de produit).
                                 
                              
                  
                        060
                     
                     
                        
                           Monnaie
                        
                        Les émetteurs/contreparties inscrits dans la colonne 010 se voient assigner dans la colonne 060 un code monnaie ISO correspondant au libellé de l'actif reçu ou de la ligne de trésorerie confirmée non tirée accordée à l'établissement. Le code ISO 4217 en trois lettres servant à désigner les monnaies est mentionné.
                     
                  
                        070
                     
                     
                        
                           Échelon de qualité de crédit
                        
                        Les émetteurs/contreparties inscrits dans la colonne 010 se voient assigner, conformément au RÈGLEMENT no 575/2013, l'échelon de qualité de crédit approprié, qui doit correspondre aux éléments déclarés dans le tableau d'échéances.
                     
                  
                        080
                     
                     
                        
                           Valeur de marché/Valeur nominale
                        
                        Valeur de marché ou juste valeur des actifs ou, le cas échéant, valeur nominale de la ligne de trésorerie non tirée accordée à l'établissement.
                     
                  
                        090
                     
                     
                        
                           Valeur des sûretés éligibles BC
                        
                        Valeur des sûretés selon les dispositions de la banque centrale régissant les facilités permanentes, lorsque les actifs en question sont utilisés en tant que sûretés pour des crédits accordés par la banque centrale.
                        En ce qui concerne les actifs libellés dans une monnaie qui, selon les normes techniques d'exécution définies conformément à l'article 416, paragraphe 5, du règlement (UE) no 575/2013, est une monnaie pour laquelle l'éligibilité auprès de la banque centrale est définie de manière extrêmement restrictive, les établissements laissent ce champ vide.
                     
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