CELEX: 51990PC0106
Language: el
Date: 1990-03-23
Title: Πρόταση οδηγίας του Συμβουλίου σχετικά με την αποτροπή της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση των προσόδων από παράνομες δραστηριότητες

Αριθ. C 106/6                       Επίσημη Εφημερίδα των Ευρωπαϊκών Κοινοτήτων                                 28. 4. 90
                                                           II
                                              (Προπαρασκευαστικές πράξεις)
                                                   ΕΠΙΤΡΟΠΗ
             Πρόταση οδηγίας του Συμβουλίου σχετικά με την αποτροπή της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστω­
                    τικού συστήματος για τη νομιμοποίηση των προσόδων από παράνομες δραστηριότητες
                                             COM(90) 106 τελικό — SYN 254
                                 (Υποβλήθηκε από την Επιτροπή στις 23 Μαρτίου 1990)
                                                     (90/C 106/06)
ΤΟ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟ ΤΩΝ ΕΥΡΩΠΑΪΚΩΝ ΚΟΙΝΟΤΗΤΩΝ,                       μένων Εθνών για την καταπολέμηση της παράνομης διακί­
Έχοντας υπόψη:                                                νησης ναρκωτικών και ψυχοτρόπων ουσιών, που υπογρά­
                                                              φηκε στις 19 Δεκεμβρίου 1988 στη Βιέννη (στο εξής καλού­
τη συνθήκη για την ίδρυση της Ευρωπαϊκής Οικονομικής          μενη σύμβαση της Βιέννης)-
Κοινότητας, και ιδίως το άρθρο 57 παράγραφος 2 τρίτο
εδάφιο,                                                       ότι η ποινική προσέγγιση δεν πρέπει ωστόσο να αποτελέσει
                                                              το μόνο τρόπο για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης
την πρόταση της Επιτροπής,                                    προσόδων από παράνομες δραστηριότητες, δεδομένου ότι
Σε συνεργασία με το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο,                    το χρηματοπιστωτικό σύστημα μπορεί να διαδραματίσει
                                                              εξαιρετικά αποτελεσματικό ρόλο- ότι στο πλαίσιο αυτό
Εκτιμώντας:
                                                              πρέπει να γίνει αναφορά στη σύσταση του Συμβουλίου της
ότι όταν τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοδοτικοί          Ευρώπης της 27ης Ιουνίου 1980 και στη δήλωση αρχών που
οργανισμοί νομιμοποιούν προσόδους από παράνομες δρα­          εγκρίθηκε το Δεκέμβριο 1988 στη Βασιλεία από τις αρχές
στηριότητες, η φερεγγυότητα και η σταθερότητα του ενεχό­      εποπτείας των τραπεζικών ιδρυμάτων της ομάδας των Δέκα,
μενου ιδρύματος και η εμπιστοσύνη στο χρηματοπιστωτικό        οι οποίες αποτελούν σημαντικά βήματα προς την κατεύ­
σύστημα στο σύνολο του μπορούν να κλονιστούν σο6αρά,          θυνση της πρόληψης της χρησιμοποίησης του χρηματοπι­
πράγμα που θα οδηγήσει σε απώλεια της εμπιστοσύνης του        στωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση προσόδων από
κοινού"                                                       παράνομες δραστηριότητες-
ότι εάν δεν ληφθούν μέτρα σε κοινοτικό επίπεδο για την        ότι οι πράξεις νομιμοποίησης προσόδων από παράνομες
καταπολέμηση της νομιμοποίησης προσόδων από παρά­             δραστηριότητες διενεργούνται συνήθως σε διεθνές επίπεδο
νομες δραστηριότητες, ενδέχεται τα κράτη μέλη, προκει­        έτσι ώστε να συγκαλύπτεται καλύτερα η εγκληματική προέ­
μένου να προστατεύσουν το χρηματοπιστωτικό τους               λευση των κεφαλαίων ότι τα μέτρα που λαμβάνονται απο­
σύστημα, να λάβουν μέτρα τα οποία μπορεί να είναι ασυμ­       κλειστικά σε εθνικό επίπεδο, χωρίς να λαμβάνονται υπόψη
βίβαστα με την ολοκλήρωση της ενιαίας αγοράς · ότι για να     ο διεθνής συντονισμός και η διεθνής συνεργασία, θα έχουν
διευκολύνουν τις εγκληματικές τους δραστηριότητες, οι         πολύ περιορισμένα αποτελέσματα-
φορείς που επιδιώκουν τη νομιμοποίηση προσόδων από
παράνομες δραστηριότητες ενδέχεται να προσπαθήσουν να         ότι τα μέτρα που θεσπίζονται από την Επιτροπή σ' αυτόν
επωφεληθούν από την ελεύθερη κίνηση των κεφαλαίων και         τον τομέα πρέπει να συμβιβάζονται με τις άλλες δράσεις που
την ελεύθερη παροχή χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών στο           έχουν αναληφθεί στο πλαίσιο άλλων διεθνών φορέων ότι,
πλαίσιο του ενιαίου χρηματοπιστωτικού χώρου, αν δεν           για το σκοπό αυτό, η Επιτροπή συμμετείχε ενεργά, μαζί με
θεσπιστούν ορισμένα μέτρα συντονισμού σε κοινοτικό επί­       15 κοινοτικές και μη κοινοτικές χώρες, στις σημαντικές
πεδο
     -
                                                              εργασίες που πραγματοποιήθηκαν στο πλαίσιο της ειδικής
                                                              ομάδας για την ανάληψη οικονομικής δράσης στον τομέα
ότι η νομιμοποίηση των προσόδων από παράνομες δραστη­         της νομιμοποίησης προσόδων από παράνομες δραστηριό­
ριότητες έχει σαφή επιρροή στην ανάπτυξη του οργανω­          τητες, η οποία δημιουργήθηκε τον Ιούλιο του 1989 από τη
μένου εγκλήματος γενικά και ειδικότερα του λαθρεμπορίου       διάσκεψη κορυφής των επτά περισσότερο ανεπτυγμένων
ναρκωτικών ότι συνειδητοποιείται όλο και περισσότερο          χωρών στο Παρίσι
                                                                                -
ότι η καταπολέμηση της νομιμοποίησης των προσόδων από
παράνομες δραστηριότητες είναι ένα από τα πλέον αποτελε­      ότι στο πλαίσιο πολλών ψηφισμάτων του, το Ευρωπαϊκό
σματικά μέσα για την αντιμετώπιση αυτής της μορφής            Κοινοβούλιο έχει ζητήσει από την Επιτροπή να καταρτίσει
εγκληματικής δραστηριότητας, η οποία αποτελεί ιδιαίτερη       ένα συνολικό πρόγραμμα της Κοινότητας για την καταπο­
απειλή για τις κοινωνίες των κρατών μελών                     λέμηση του λαθρεμπορίου ναρκωτικών, όπου θα περιλαμβά­
                                                              νονται διατάξεις για την πρόληψη της νομιμοποίησης των
ότι η νομιμοποίηση προσόδων από παράνομες δραστηριό­          προσόδων από παράνομες δραστηριότητες-
τητες πρέπει κυρίως να καταπολεμηθεί με ποινικές κυρώσεις
και στο πλαίσιο διεθνούς συνεργασίας μεταξύ των δικα­         ότι για να αποφευχθούν οι δυσχέρειες της διατύπωσης ενός
στικών αρχών και των αρχών που είναι αρμόδιες για την         γενικά αποδεκτού ορισμού της νομιμοποίησης προσόδων
εφαρμογή των νόμων, προσέγγιση η οποία έχει υιοθετηθεί,       από παράνομες δραστηριότητες, κρίνεται σκόπιμο να υιοθε­
στον τομέα των ναρκωτικών, από τη σύμβαση των Ηνω­            τηθεί ο ορισμός που περιλαμβάνεται στη σύμβαση της
 ---pagebreak--- 28. 4. 90                                  Επίσημη Εφημερίδα των Ευρωπαϊκών Κοινοτήτων                                     Αριθ. C 106/7
Βιέννης· ότι, ωστόσο, επειδή τ ο φαινόμενο της νομιμοποί­           σμών αλλά επίσης μέσω άλλων τύπων επαγγελμάτων και
ησης προσόδων από παράνομες δραστηριότητες δεν αφορά                επιχειρήσεων που προβαίνουν σε συναλλαγές τοις εμτρη-
μόνο τις προσόδους α π ό την παράνομη διακίνηση ναρκω­              τοίς, τ α κράτη μέλη πρέπει ν α επεκτείνουν mutatis mutandis
τικών, αλλά επίσης και τις προσόδους α π ό άλλα σοβαρά             την εφαρμογή τ ω ν διατάξεων της παρούσας οδηγίας, έτσι
εγκλήματα, αυτός ο ορισμός πρέπει ν α διευρυνθεί γ ι α ν α          ώστε να καλύπτονται και αυτά τ α επαγγέλματα και επιχει­
καλύπτει τη νομιμοποίηση των προσόδων από σοβαρά ποι­               ρήσεις,
νικά αδικήματα, όπως αυτά ορίζονται από τ α κράτη μέλη*             ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΗΝ ΠΑΡΟΥΣΑ ΟΔΗΓΙΑ:
ότι η ποινικοποίηση της νομιμοποίησης προσόδων α π ό
                                                                                                     Άρΰρο Ι
παράνομες δραστηριότητες σ τ α κράτη μέλη, μολονότι
ξεπερνά τ α όρια του χρηματοπιστωτικού συστήματος, απο­             Κατά την έννοια της παρούσας οδηγίας νοούνται ω ς :
τελεί α ν α γ κ α ί α προϋπόθεση γ ι α οποιαδήποτε ενέργεια γ ι α
                                                                   — «πιστωτικό           ίδρυμα»: ένα πιστωτικό ίδρυμα κατά τη
την καταπολέμηση αυτού του φαινομένου καθώς και για τη
                                                                         έννοια του άρθρου 1 πρώτη περίπτωση της οδηγίας
συνεργασία μεταξύ των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων ή
των α ρ χ ώ ν εποπτείας των τραπεζών και των δικαστικών                  77/780/ΕΟΚ του Συμβουλίου ('),
α ρ χ ώ ν ότι, στο πλαίσιο αυτό, η κύρωση και εφαρμογή             — «χρηματοδοτικός             οργανισμός»:      μια επιχείρηση, εκτός
από τ α κράτη μέλη της σύμβασης της Βιέννης αποτελεί                     από ένα πιστωτικό ίδρυμα, της οποίας η κύρια δραστη­
ουσιώδες μέτρο γ ι α την αντιμετώπιση της νομιμοποίησης                  ριότητα συνίσταται στη διενέργεια μιας ή περισσοτέρων
των προσόδων από λαθρεμπόριο ν α ρ κ ω τ ι κ ώ ν                         από τις πράξεις που περιλαμβάνονται σ τ α σημεία 2 έως
                                                                         12 και 14 του καταλόγου που περιέχεται στο παράρτημα
ότι για να αποφευχθεί η δυνατότητα των φορέων που επιδιώ­                                                                   2
                                                                         της οδηγίας 89/646/ΕΟΚ του Συμβουλίου ( ), καθώς και
κουν τη νομιμοποίηση προσόδων από παράνομες δραστηριό­                   μια ασφαλιστική εταιρεία η οποία έχει λάβει άδεια λει­
τητες, να επωφελούνται από την ανωνυμία για να διενεργούν
                                                                         τουργίας σύμφωνα με τις διατάξεις των οδηγιών
τις εγκληματικές τους δραστηριότητες, είναι αναγκαίο ν α
                                                                         73/239/ΕΟΚ (3) και 79/267/ΕΟΚ (4) του Συμβουλίου,
εξασφαλισθεί ότι τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοδο­
τικοί οργανισμοί θ α απαιτούν στοιχεία ταυτότητας των               — «νομιμοποίηση προσόδων από παράνομες δραστηριό­
πελατών με τους οποίους έχουν εμπορικές σχέσεις ή με τους                τητες»:
οποίους συναλλάσσονται και ότι θ α τηρούν αρχεία σ τ α                   — η μετατροπή ή μεταβίβαση αγαθών, γνωρίζοντας ότι τα
οποία θ α καταχωρούν τα έντυπα με τ α απαιτούμενα στοι­                      εν λόγω α γ α θ ά προέρχονται από ένα σοβαρό έγκλημα,
χεία ταυτότητας* ότι οι εν λόγω διατάξεις πρέπει επίσης να                   με στόχο την απόκρυψη ή τη συγκάλυψη της παρά­
επεκταθούν, κατά το δυνατόν, σε κάθε δικαιούχο"                              νομης προέλευσης τους ή η παροχή συνδρομής σε οποι­
ότι γ ι α να διαφυλάξουν την οικονομική ευρωστία και την                     οδήποτε πρόσωπο που ενέχεται στη διάπραξη παρό­
ακεραιότητα τους καθώς επίσης και για να συμβάλουν στην                      μοιου αδικήματος ή αδικημάτων προκειμένου να απο­
καταπολέμηση αυτού του φαινομένου, είναι αναγκαίο να                         φύγει τις έννομες συνέπειες της πράξεως του,
εξασφαλιστεί ότι τ α πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοδο­                    και
τικοί οργανισμοί θ α εξετάζουν με ιδιαίτερη προσοχή κάθε                 — η απόκρυψη ή συγκάλυψη της πραγματικής φύσης,
ασυνήθη συναλλαγή που δεν έχει έκδηλο οικονομικό ή                           της προέλευσης, του τόπου, της διάθεσης και της δια­
νόμιμο σκοπό και ότι θ α απέχουν από οποιαδήποτε συναλ­
                                                                             κίνησης α γ α θ ώ ν καθώς και των δικαιωμάτων ή της
λαγή που υποψάζονται ότι έχει σχέση με τη νομιμοποίηση
                                                                             κυριότητας επί αγαθών, γνωρίζοντας ότι τ α εν λόγω
προσόδων α π ό παράνομες δραστηριότητες -
                                                                             α γ α θ ά προέρχονται α π ό τη διάπραξη σοβαρού ποι­
ότι η προστασία του χρηματοπιστωτικού συστήματος α π ό                       νικού αδικήματος,
το αδίκημα της νομιμοποίησης προσόδων α π ό παράνομες               — «αγαΦά»: κάθε είδους περιουσιακά στοιχεία, ενσώματα
δραστηριότητες αποτελεί έργο το οποίο δεν μπορούν να                     ή ασώματα, κινητά ή ακίνητα, υλικά ή άυλα, καθώς και
φέρουν εις πέρας οι δικαστικές αρχές καθώς και οι φορείς                 οι νομικές πράξεις ή έγγραφα που βεβαιώνουν την κυριό­
που είναι αρμόδιοι για την εφαρμογή των νόμων χωρίς τη                   τητα επί αυτών των αγαθών ή τ α σχετικά δικαιώματα
συνεργασία των πιστωτικών ιδρυμάτων και των χρηματοδο­                   επ' αυτών,
τικών οργανισμών καθώς και των εποπτικών τους α ρ χ ώ ν
                                                                    — «σοβαρό ποινικό αδίκημα»: τ ο αδίκημα όπως ορίζεται
 ότι το τραπεζικό απόρρητο πρέπει ν α αίρεται στις περιπτώ­
σεις που υπάγονται στο ποινικό δ ί κ α ι ο - ότι ένα σύστημα             στο άρθρο 3 παράγραφος 1 στοιχεία α) και γ) της σύμ­
 υποχρεωτικής κοινοποίησης των ύποπτων συναλλαγών απο­                   βασης των Ηνωμένων Εθνών γ ι α την καταπολέμηση του
 τελεί τον αποτελεσματικότερο τρόπο για την επίτευξη αυτής               λαθρεμπορίου ναρκωτικών και ψυχοτρόπων ουσιών που
 της συνεργασίας - ότι είναι αναγκαίο ν α θεσπιστεί μια                  εγκρίθηκε στη σύμβαση της Βιέννης, καθώς και οι τρο­
 ειδική ρήτρα προστασίας βάσει της οποίας οι υπάλληλοι και               μοκρατικές ενέργειες και οποιοδήποτε άλλο σοβαρό ποι­
 οι διευθυντές θ α απαλλάσσονται των ευθυνών τους σε περί­               νικό αδίκημα (περιλαμβανομένου ιδίως του οργανω­
 πτωση παράβασης των περιοριστικών διατάξεων σχετικά με                  μένου εγκλήματος) που συνδέονται ή όχι με τ α ναρκω­
 την αποκάλυψη π λ η ρ ο φ ο ρ ι ώ ν                                     τικά, όπως ορίζονται από τ α κράτη μέλη,
                                                                    — «αρμόδιες αρχές»: οι εθνικές αρχές οι οποίες είναι εξου­
 ότι η θέσπιση από τ α πιστωτικά ιδρύματα και τους χρημα­
 τοδοτικούς οργανισμούς διατάξεων εσωτερικού ελέγχου και                 σιοδοτημένες από τις νομοθετικές ή κανονιστικές διατά­
 προγραμμάτων επιμόρφωσης σ' αυτόν τον τομέα αποτελούν                   ξεις ν α εποπτεύουν τ α πιστωτικά ιδρύματα ή τους χρη­
 συμπληρωματικές διατάξεις χωρίς τις οποίες τα άλλα μέτρα                 ματοδοτικούς οργανισμούς.
 που περιλαμβάνονται στην παρούσα οδηγία θ α μπορούσαν
 να καταστούν αναποτελεσματικά -
                                                                     (') ΕΕ αριθ.    L 322 της 17. 12. 1977, σ. 30.
 ότι επειδή η νομιμοποίηση προσόδων από παράνομες δρα­               (2) ΕΕ αριθ.    L 386 της 30. 12. 1989, σ. 1.
 στηριότητες μπορεί να διενεργηθεί όχι μόνο μέσω των                 (3) ΕΕ αριθ.    L 228 της 16. 8. 1973, σ. 3.
 πιστωτικών ιδρυμάτων και των χρηματοδοτικών οργανι­                 (4) ΕΕ αρι9.    L 63 της 13. 3. 1979, σ. 1.
 ---pagebreak--- Αριθ. C 106/8                         Επίσημη Εφημερίδα των Ευρωπαϊκών Κοινοτήτων                                 28. 4. 90
                          Άρ^ρο 2                                 στική ή διοικητική διάταξη, και δεν συνεπάγεται για τους
                                                                  εν λόγω υπαλλήλους και διευθυντές καμία αστική ή ποι­
Τα κράτη μέλη εξασφαλίζουν στο πλαίσιο της εθνικής τους           νική ευθύνη.
νομοθεσίας ότι η νομιμοποίηση προσόδων από οποιοδήποτε
σοβαρό ποινικό αδίκημα θα αντιμετωπίζεται ως σοβαρό                                      Άρ'&ρο 6
ποινικό αδίκημα.
                                                              Τα κράτη μέλη εξασφαλίζουν ότι εάν κατά τη διάρκεια των
                          Άρ$ρο 3                             ελέγχων που πραγματοποιούνται σε πιστωτικά ιδρύματα
                                                              και χρηματοδοτικούς οργανισμούς από τις αρμόδιες αρχές,
Τα κράτη μέλη εξασφαλίζουν ότι τα πιστωτικά ιδρύματα          ή με οποιοδήποτε άλλο τρόπο, αυτές οι αρχές ανακαλύψουν
και οι χρηματοδοτικοί οργανισμοί απαιτούν από τους            γεγονότα τα οποία στοιχειοθετούν το αδίκημα της νομιμο­
πελάτες με τους οποίους έχουν εμπορικές σχέσεις ή με τους     ποίησης προσόδων από παράνομες δραστηριότητες, οι εν
οποίους συναλλάσσονται στοιχεία ταυτότητας, και, σε περί­     λόγω αρχές ενημερώνουν τις δικαστικές ή άλλες αρμόδιες
πτωση αμφιβολίας σχετικά με το αν οι πελάτες ενεργούν για     για την εφαρμογή της ποινικής νομοθεσίας αρχές.
δικό τους λογαριασμό, ότι λαμβάνουν εύλογα μέτρα για να
εξακριβώνουν την πραγματική ταυτότητα των προσώπων                                       Άρϋ·ρο 7
για λογαριασμό των οποίων πραγματοποιείται η συναλ­
                                                              Τα κράτη μέλη εξασφαλίζουν ότι:
λαγή ή ανοίγεται λογαριασμός. Τα πιστωτικά ιδρύματα και
οι χρηματοδοτικοί οργανισμοί τηρούν αρχεία στα οποία           1. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοδοτικοί οργανι­
καταχωρούν τα απαιτούμενα έγγραφα με τα στοιχεία ταυ­             σμοί θεσπίζουν κατάλληλες διαδικασίες εσωτερικού
τότητας για περίοδο τουλάχιστον πέντε ετών μετά την λήξη          ελέγχου προκειμένου να αποτρέπουν, να εντοπίζουν και
των συναλλαγών με τον πελάτη.                                     να παρεμποδίζουν τη συμμετοχή τους σε πράξεις που
                                                                  συνδέονται με τη νομιμοποίηση προσόδων από παρά­
                          Άρΰρο 4                                 νομες δραστηριότητες.
                                                              2. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοδοτικοί οργανι­
Τα κράτη μέλη εξασφαλίζουν ότι τα πιστωτικά ιδρύματα              σμοί λαμβάνουν τα κατάλληλα μέτρα για να ενημερώ­
και οι χρηματοδοτικοί οργανισμοί εξετάζουν με ιδιαίτερη           νουν τους υπαλλήλους τους σχετικά με τις διατάξεις της
προσοχή κάθε ασυνήθη συναλλαγή που δεν έχει έκδηλο                παρούσας οδηγίας και καταρτίζουν επίσης ειδικά επιμορ­
οικονομικό ή νόμιμο σκοπό και ότι απέχουν από τη διενέρ­          φωτικά προγράμματα για τους υπαλλήλους τους για να
γεια οποιασδήποτε συναλλαγής για την οποία έχουν λόγους           τους βοηθήσουν να εντοπίζουν τις πράξεις που ενδέχεται
να υποψιάζονται ότι ενδέχεται να σχετίζεται με νομιμο­            να συνδέονται με τη νομιμοποίηση προσόδων από παρά­
ποίηση προσόδων από παράνομες δραστηριότητες.                     νομες δραστηριότητες καθώς και για να τους ενημερώ­
                                                                  νουν σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο πρέπει να ενερ­
                          ΆρΦρο 5                                 γούν σε τέτοιες περιπτώσεις.
Τα κράτη μέλη εξασφαλίζουν ότι:
                                                                                         Άρύρο 8
1. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοδοτικοί οργανι­
   σμοί καθώς και οι διευθυντές και οι υπάλληλοι τους         Τα κράτη μέλη επεκτείνουν, mutatis mutandis, την εφαρμογή
   συνεργάζονται πλήρως με τις δικαστικές ή άλλες αρμό­       των διατάξεων της παρούσας οδηγίας, στα επαγγέλματα και
   διες για την εφαρμογή της ποινικής νομοθεσίας αρχές:       τις επιχειρήσεις, εκτός από τα πιστωτικά ιδρύματα και τους
   — ενημερώνοντας τις εν λόγω αρχές, με δική τους πρωτο­     χρηματοδοτικούς οργανισμούς, τα οποία λόγω της συμμε­
      βουλία, για κάθε περιστατικό που διαπιστώνουν ότι       τοχής τους σε πράξεις που συνεπάγονται συναλλαγές τοις
      ενδέχεται να σχετίζεται με το αδίκημα της νομιμοποί­    μετρητοίς, είναι πολύ πιθανό να χρησιμοποιηθούν για τη
      ησης προσόδων από παράνομες δραστηριότητες,             νομιμοποίηση προσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
   — παρέχοντας στις εν λόγω αρχές όλες τις πληροφορίες                                  Άρΰρο 9
      που ζητούν στο πλαίσιο δικαστικής έρευνας ή παροχής
      δικαστικής αρωγής που διεξάγονται σύμφωνα με την        1. Τα κράτη μέλη λαμβάνουν όλα τα απαιτούμενα μέτρα
      εφαρμοστέα νομοθεσία, σχετικά με τη νομιμοποίηση        προκειμένου να συμμορφωθούν με την παρούσα οδηγία το
      προσόδων από παράνομες δραστηριότητες.                  αργότερο μέχρι την 1η Ιανουαρίου 1992. Οι διατάξεις που
                                                              θεσπίζονται δυνάμει του πρώτου εδαφίου παραπέμπουν
2. Η γνωστοποίηση με καλή πίστη στις δικαστικές ή άλλες       ρητά στην παρούσα οδηγία.
   αρμόδιες για την εφαρμογή της ποινικής νομοθεσίας
   αρχές από οποιοδήποτε υπάλληλο ή διευθυντή πιστω­          2. Τα κράτη μέλη ανακοινώνουν στην Επιτροπή το κεί­
   τικού ιδρύματος ή χρηματοδοτικού οργανισμού κάθε           μενο των ουσιωδών διατάξεων εσωτερικού δικαίου τις
   υποψίας ή πεποίθησης ότι μία πράξη αποσκοπεί ή συνδέ­      οποίες θεσπίζουν στον τομέα που διέπεται από την παρούσα
   εται με νομιμοποίηση προσόδων από παράνομες δραστη­        οδηγία.
   ριότητες, δεν αποτελεί παράβαση των περιορισμών όσον
                                                                                        'Αρ&ρο 10
   αφορά την κοινοποίηση πληροφοριών που επιβάλλονται
   από τη σύμβαση ή από οποιαδήποτε νομοθετική, κανονι­       Η παρούσα οδηγία απευθύνεται στα κράτη μέλη.