CELEX: 32020R2011
Language: bg
Date: 2020-12-01 00:00:00
Title: Регламент (ЕС) 2020/2011 на Европейската централна банка от 1 декември 2020 година за изменение на Регламент (ЕС) № 1409/2013 относно статистика на плащанията (ЕЦБ/2013/43) (ЕЦБ/2020/59)

11.12.2020 г.        BG                       Официален вестник на Европейския съюз                                         L 418/1
                                                                 II
                                                     (Незаконодателни актове)
                                                      РЕГЛАМЕНТИ
                             РЕГЛАМЕНТ (ЕС) 2020/2011 НА ЕВРОПЕЙСКАТА ЦЕНТРАЛНА БАНКА
                                                    от 1 декември 2020 година
             за изменение на Регламент (ЕС) № 1409/2013 относно статистика на плащанията (ЕЦБ/2013/43)
                                                           (ЕЦБ/2020/59)
      УПРАВИТЕЛНИЯТ СЪВЕТ НА ЕВРОПЕЙСКАТА ЦЕНТРАЛНА БАНКА,
      като взе предвид Договора за функционирането на Европейския съюз, и по-специално член 127, параграф 2 от него,
      като взе предвид Устава на Европейската система на централните банки и на Европейската централна банка, и по-специално
      член 5 от него,
      като взе предвид Регламент (ЕО) № 2533/98 на Съвета от 23 ноември 1998 г. относно събирането на статистическа
      информация от Европейската централна банка (1), и по-специално член 5, параграф 1 и член 6, параграф 4 от него,
      като има предвид, че:
      (1)    Информацията за статистиката на плащанията и платежните системи, събрана съгласно член 2, параграф 1 от
             Регламент (ЕО) № 2533/98, е от съществено значение за идентифициране и наблюдение на развитието на
             платежните пазари в държавите членки. Европейската централна банка (ЕЦБ) събира специфична за отделните
             държави и сравнителна статистика на плащанията, за да може да изпълнява задачата си да насърчава нормалното
             функциониране на платежните системи в Съюза, и по този начин спомага да се допринесе за гладкото провеждане на
             политиките, свързани с пруденциалния надзор върху кредитните институции и стабилността на финансовата система.
      (2)    Тъй като плащанията се извършват посредством платежни инструменти и се обработват от платежни системи,
             събирането на статистическа информация за платежните инструменти е необходимо, за да се осигури нормалното
             функциониране на системите, през които минават плащанията. Освен това, тъй като стандартите за платежните
             инструменти са определени от платежните схеми, събирането на статистическа информация за функционирането на
             платежните схеми е необходимо, за да се допринесе за нормалното им функциониране. За тези цели ЕЦБ изисква
             статистическа информация на годишна и на полугодишна база. Поради това честотата на отчитане следва да бъде
             увеличена.
      (3)    Предвид взаимосвързаността между платежните инструменти и платежните системи нормалното функциониране на
             платежните системи зависи от общественото доверие в платежните инструменти. Финансовите загуби поради измами
             подкопават общественото доверие в платежните инструменти и поради това е важно да се предприемат мерки, които
             да гарантират, че платежните инструменти са сигурни и че техните ползватели и платежните системи, през които
             минават тези плащания, също са сигурни. Поради това е обосновано да се наблюдават равнищата на измами и
             средствата, с които се извършват измамите, за да се гарантират безопасността, сигурността и ефикасността на тези
             инструменти, като по този начин се осигурява нормалното им функциониране.
      (1) ОВ L 318, 27.11.1998 г., стр. 8.
 ---pagebreak--- L 418/2              BG                          Официален вестник на Европейския съюз                                           11.12.2020 г.
      (4)     Директива (ЕС) 2015/2366 на Европейския парламент и на Съвета (2) изисква от държавите членки да гарантират, че
              доставчиците на платежни услуги (ДПУ) предоставят на своите компетентни органи най-малко веднъж годишно
              статистическа информация за измами, свързани с различни средства за плащане. Подробностите за тази статистическа
              информация, както и агрегираните данни, които компетентните органи трябва да споделят с ЕБО и ЕЦБ, са посочени в
              Насоките на ЕБО относно изискванията за докладване на данни за измами (3). Тъй като Насоките на ЕБО акцентират
              върху докладването на данни, които се отнасят основно за надзорни цели, е необходимо да се гарантира, че
              статистическата информация, с която ЕЦБ разполага, ще ѝ позволи да изпълнява ефективно своите надзорни задачи,
              например като наблюдава точно тенденциите в развитието на новите платежни услуги, съставя политики в среда на
              бързоразвиващи се пазари за плащания на дребно и оценява степента на сигурност и ефикасност на платежните
              инструменти за минимизиране на специфичните рискове (например финансови и операционни рискове), свързани с
              отделните платежни схеми. В резултат на това следва да се изисква по-подробно докладване на информация за
              измами. Поради това отчетните единици следва да отчитат не само статистическа информация за измама за всеки
              платежен инструмент (например платежни инструменти, свързани с карти, кредитни преводи, директни дебити),
              както е предвидено от Насоките на ЕБО, но също така следва да отчитат по-подробни данни за канали на плащане,
              платежни схеми, презгранични платежни операции, свързани с карти, и разбивки по страни. За да се опростят
              изискванията за отчетност за отчетните единици, честота на отчитане следва да съответства на честота на отчитане
              съгласно Насоките на ЕБО.
      (5)     Поради същите причини и за да се гарантира последователно докладване, определенията и методологията, установени
              в Регламент (ЕС) № 1409/2013 на Европейската централна банка (ЕЦБ/2013/43) (4), следва да бъдат съгласувани с
              определенията и методологията, установени в Директива (ЕС) 2015/2366, доколкото е приложимо за целите на
              задачите на ЕСЦБ.
      (6)     В по-общ план методологията, съгласно която се събира статистическата информация за плащанията и платежните
              системи, следва да взема предвид промените в правната уредба на плащанията в Съюза. Поради това промените в
              уредбата на плащанията в Съюза следва да се вземат предвид при определяне на методологията за събиране на
              статистическа информация за такива плащания. Съответно, за да се осигури пълнотата на информацията в областта
              на статистиката на плащанията и платежните системи, следва да се вземат предвид разпоредбите в Директива (ЕС)
              2015/2366 във връзка с допълнителните платежни услуги, услугите по иницииране на плащания, услугите по
              предоставяне на информация за сметки и лицензирането и надзора на нови видове ДПУ, на доставчиците на услуги
              по иницииране на плащане и на доставчиците на услуги по предоставяне на информация за сметка. Поради това е
              необходимо да се събере информация за дейността на новите ДПУ и, по-специално, за услугите, които те предоставят,
              за да се разбере функцията им в икономиката. Ето защо съществуващите изисквания за отчетност следва да се
              разширят, за да включат информацията, свързана с дейността на новите видове ДПУ, както и информацията за
              задълбочено установяване на идентичността на клиента и случаите на освобождаване от прилагането му, така че
              Европейската система на централните банки да може да изпълнява независимите си надзорни задачи.
      (7)     С цел да се наблюдава международната търговия и да се подобри цялостното качество на информацията, необходима
              за съставяне на статистиката на платежния баланс, по-специално по позициите за пътувания, транспорт и онлайн
              търговия със стоки и услуги (електронна търговия), е необходима допълнителна детайлност за платежните операции,
              свързани с карти. Събирането на статистическа информация за сектора на дейност на търговеца чрез кода на
              категорията търговец (merchant category code – MCC) и за платежни операции, свързани с карти, в световен мащаб
              позволява задълбочен анализ на международните платежни операции и прецизно разпределяне на плащанията
              според различните категории стоки и услуги. Поради същата причина от отчетните единици следва да се изисква да
              отчитат тези статистически данни на тримесечна база и в съкратени срокове, за да се повиши тяхната релевантност и
              ползата от тях, и да се допринесе за съставянето на тримесечния платежен баланс.
      (8)     Осигуряването на събирането на най-подходящата информация с ефективни методологии създава условия за
              съставянето на точна статистика. Следователно, за да се подобри оценката на краткосрочните промени в
              икономическата активност, включително тримесечното частно потребление, което е централен компонент на
              прогнозирането на БВП, са необходими по-често отчитане и по-подробна географска разбивка на статистиката на
              плащанията.
      (2) Директива (ЕС) 2015/2366 на Европейския парламент и на Съвета от 25 ноември 2015 г. за платежните услуги във вътрешния пазар, за
          изменение на директиви 2002/65/ЕО, 2009/110/ЕО и 2013/36/ЕС и Регламент (ЕС) № 1093/2010 и за отмяна на Директива
          2007/64/ЕО (ОВ L 337, 23.12.2015 г., стр. 35).
      (3) Насоки на Европейския банков орган относно изискванията за докладване на данни за измами съгласно член 96, параграф 6 от ДПУ2,
          EBA/GL/2018/05.
      (4) Регламент (ЕС) № 1409/2013 на Европейската централна банка от 28 ноември 2013 г. относно статистика на плащанията
          (ЕЦБ/2013/43) (ОВ L 352, 24.12.2013 г., стр. 18).
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.         BG                        Официален вестник на Европейския съюз                                          L 418/3
      (9)     С оглед на принципа на пропорционалност националните централни банки (НЦБ) следва да имат възможност да
              предоставят дерогации на отчетни единици по отношение на изискванията за статистическа отчетност, установени в
              настоящия регламент, при специфични условия, когато предоставянето на такива дерогации не възпрепятства ЕСЦБ
              да изпълнява ефективно задачите си. В допълнение към това НЦБ следва да притежават правомощието да събират
              необходимата статистическа информация за плащания чрез съответния национален компетентен орган (НКО), който
              вече събира данни от отчетните единици, в съответствие с местните договорености за сътрудничество. По същия
              начин следва да бъде възможно предаването на НКО на поверителната статистическа информация за измами, събрана
              съгласно настоящия регламент, за да се улесни събирането на данни съгласно Директива (ЕС) 2015/2366, при
              условие че са спазени правилата за защита и използване на поверителна статистическа информация в
              Регламент (ЕО) № 2533/98.
      (10)    В съответствие с член 5, параграф 2 от Регламент (ЕО) № 2533/98 на Съвета с Европейската комисия е проведена
              консултация относно измененията на статистическите изисквания, установени в Регламент (ЕС) № 1409/2013
              (ЕЦБ/2013/43).
      (11)    С цел да имат достатъчно време, за да се подготвят отчетните единици, първото отчитане не следва да се прилага за
              период от най-малко 12 месеца от датата на приемане на настоящия регламент.
      (12)    Поради това Регламент (ЕС) № 1409/2013 на Европейската централна банка (ЕЦБ/2013/43) следва да бъде съответно
              изменен,
      ПРИЕ НАСТОЯЩИЯ РЕГЛАМЕНТ:
                                                                 Член 1
                                      Изменения на Регламент (ЕО) № 1409/2013 (ЕЦБ/2013/43)
      Регламент (ЕС) № 1409/2013 (EЦБ/2013/43) се изменя, както следва:
      1. Член 1 се изменя, както следва:
          а) буква б) се заменя със следното:
              „б) „доставчик на платежни услуги“, „платежна институция“, „платежна система“ и „платежна операция“ имат същото
                   значение, както е определено в член 4 от Директива (ЕС) 2015/2366 на Европейския парламент и на Съвета (*);
              _____________
              (*) Директива (ЕС) 2015/2366 на Европейския парламент и на Съвета от 25 ноември 2015 г. за платежните услуги
                  във вътрешния пазар, за изменение на директиви 2002/65/ЕО, 2009/110/ЕО и 2013/36/ЕС и Регламент
                  (ЕС) № 1093/2010 и за отмяна на Директива 2007/64/ЕО (ОВ L 337, 23.12.2015 г., стр. 35).“;
          б) добавя се следната буква д):
              „д) „платежна услуга“ означава някоя от стопанските дейности, изброени в приложение I към
                   Директива (ЕС) 2015/2366, или някоя от услугите, изброени в член 4, параграф 3, буква а) от настоящия
                   регламент.“;
      2. Член 2 се заменя със следното:
          „Член 2
          Действителна съвкупност от отчетни единици
          Действителната съвкупност от отчетни единици се състои от доставчици на платежни услуги (включително издатели на
          електронни пари) и оператори на платежни системи.“;
      3. В член 3 параграф 1 се заменя със следното:
          „1.     Действителната съвкупност от отчетни единици, посочена в член 2, отчита статистическата информация на НЦБ
          на държавата членка, в която съответната отчетна единица е резидент, или пряко, или чрез съответния национален
          компетентен орган съгласно местните договорености за сътрудничество, както е посочено в приложение III и като вземат
          предвид поясненията и определенията, предвидени в приложения I и II. Тези отчетни единици отчитат изискуемата
          статистическа информация в съответствие с минималните стандарти, установени в приложение IV.“;
 ---pagebreak--- L 418/4               BG                        Официален вестник на Европейския съюз                                  11.12.2020 г.
      4. Член 4 се заменя със следното:
         „Член 4
         Дерогации
         1.       За целите на предоставянето на дерогации на отчетните единици НЦБ се ръководят от принципа на
         пропорционалност.
         2.       НЦБ могат да предоставят дерогации на следните отчетни единици по отношение на изискванията за отчетност,
         посочени в член 3, параграф 1, и в съответствие с параграфи 3 и 4:
         а) платежни институции, ако те изпълняват условията, посочени в член 32, параграфи 1 и 2 от
             Директива (ЕС) 2015/2366;
         б) институции за електронни пари, ако те изпълняват условията, посочени в член 9, параграфи 1 и 2 от Директива
             2009/110/ЕО;
         в) доставчици на платежни услуги, различни от посочените в букви а) и б), ако те изпълняват както условията, посочени
             в член 32, параграфи 1 и 2 от Директива (ЕС) 2015/2366, така и условията, посочени в член 9, параграфи 1 и 2 от
             Директива 2009/110/ЕО.
         За целите на първа алинея НЦБ могат да предоставят дерогации, независимо от това дали отчетните единици са били
         освободени или не са били обект на пруденциалните изисквания съгласно националното право, с което се транспонира
         Директива (ЕС) 2015/2366 и Директива 2009/110/ЕО.
         3.       НЦБ могат да предоставят дерогации в съответствие с параграф 4 на отчетните единици, посочени в параграф 2,
         когато се прилага едно от следните:
         а) общата стойност, за която са допринесли всички доставчици на платежни услуги, които биха се ползвали от такава
             дерогация, на всяка от следните платежни услуги не надвишава 5 % на национално равнище:
             i)     кредитни преводи (изпратени),
             ii)    директни дебити (изпратени),
             iii)   платежни операции, свързани с карти (изпратени и получени),
             iv)    тегления на пари в брой с използване на платежни инструменти, свързани с карти,
             v)     платежни операции с електронни пари (изпратени),
             vi)    чекове (изпратени),
             vii) налични парични преводи (изпратени),
             viii) други платежни услуги (изпратени),
             ix)    услуги по иницииране на плащане,
             x)     други услуги, невключени в Директива (ЕС) 2015/2366 (изпратени);
         б) общият брой на клиенти на услуги по предоставяне на информация за сметка, за който са допринесли всички
             доставчици на платежни услуги, които биха се ползвали от такава дерогация, не надвишава 5 % на национално
             равнище.
         За целите на буква а) кумулативната обща стойност на изброените в нея платежни услуги, за която са допринесли всички
         доставчици на платежни услуги, които биха се ползвали от такава дерогация, не надвишава 5 % на национално равнище.
         За целите на настоящия параграф НЦБ могат да предоставят дерогации само ако тежестта на отчетността би била
         непропорционална с оглед на размера на такива отчетни единици.
         4.       Отчетните единици, на които са предоставени дерогации по параграфи 2 и 3, отчитат статистическа информация в
         съответствие с таблици 4б и 5б от приложение III.
         5.       НЦБ проверяват изпълнението на посочените в параграфи 2 и 3 условия на годишна база и своевременно, за да
         предоставят или оттеглят, ако е необходимо, дадена дерогация с действие от началото на втората поредна календарна
         година. Тази проверка се основава на съответните отчетни периоди за последните 12 месеца непосредствено преди
         референтния период, през който е извършена оценката.
         6.       Ако предостави дерогация съгласно настоящия член, НЦБ уведомява за това ЕЦБ едновременно с отчитането на
         информацията съгласно член 6.
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.       BG                         Официален вестник на Европейския съюз                                         L 418/5
         7.    ЕЦБ публикува списък на лицата, на които НЦБ са предоставили дерогации съгласно настоящия член.“;
      5. Член 6 се заменя със следното:
         „Член 6
         Срокове
         1.    Статистическата информация, отчетена в съответствие с приложение III, се предава от НЦБ на ЕЦБ на тримесечна,
         полугодишна или годишна база, както следва:
         а) за отчитането на тримесечна база статистическата информация, посочена в таблица 9 от приложение III, се предава до
             края на последния работен ден на втория месец след края на съответното тримесечие;
         б) за отчитането на полугодишна база статистическата информация, посочена в таблици 1, 2, 3, 4а, 5а, 6, 7 и 8 от
             приложение III, за периода от януари до юни се предава до края на последния работен ден на месец ноември след
             края на първото полугодие, за което се отнася информацията. Статистическата информация за периода от юли до
             декември се предава до края на последния работен ден на месец май след края на второто полугодие, за което се
             отнася информацията;
         в) за отчитането на годишна база статистическата информация, посочена в таблици 4б и 5б от приложение III, се
             предава с полугодишна разбивка до края на последния работен ден на месец май на годината, следваща годината, за
             която се отнася информацията;
         2.    НЦБ определят ясни крайни срокове за отчитане от страна на отчетните единици. Сроковете за отчитане ясно
         определят честота, с която отчетните единици трябва да отчитат информация на НЦБ, и гарантират, че НЦБ могат да
         спазят сроковете за отчитане на информация на ЕЦБ, посочени в параграф 1.“;
      6. Вмъква се следният член 8a:
         „Член 8a
         Първо отчитане на тримесечна, полугодишна и годишна статистическа информация
         1.    Отчитането на ЕЦБ от НЦБ на тримесечна и полугодишна статистическа информация започва с тримесечни данни
         за първото тримесечие на 2022 г., предадени до края на месец май 2022 г., и полугодишни данни за първото полугодие
         на 2022 г., предадени до края на месец ноември 2022 г.
         2.    Отчитането на ЕЦБ от НЦБ на агрегирана годишна статистическа информация с полугодишна разбивка по
         отношение на отчетни единици, на които е предоставена дерогация по член 4, параграфи 2 и 3, започва с референтните
         периоди [първо и второ полугодие на 2022 г., предадени до края на месец май 2023 г.]“;
      7. Приложения I, II и III към Регламент (ЕС) № 1409/2013 се заменят с приложения I, II и III към настоящия регламент.
                                                              Член 2
                                                    Заключителни разпоредби
      Настоящият регламент влиза в сила на двадесетия ден след публикуването му в Официален вестник на Европейския съюз.
      Прилага се от 1 януари 2022 г.
                    Настоящият регламент е задължителен в своята цялост и се прилага пряко в държавите членки в
                    съответствие с Договорите.
                    Съставено във Франкфурт на Майн на 1 декември 2020 година.
                                                                              За Управителния съвет на ЕЦБ
                                                                                   Председател на ЕЦБ
                                                                                   Christine LAGARDE
 ---pagebreak--- L 418/6             BG                         Официален вестник на Европейския съюз                                     11.12.2020 г.
                                                            ПРИЛОЖЕНИЕ I
                                      ОБЩА СТРУКТУРА НА СТАТИСТИКАТА НА ПЛАЩАНИЯТА
                                                                 ЧАСТ 1
                                                             Общ преглед
      Част 1.1   Общ преглед на таблиците
      1.  Статистиката на плащанията се съставя от Европейската централна банка (ЕЦБ) чрез специфично хармонизирано
          събиране на данни, управлявано на национално равнище от всяка национална централна банка (НЦБ). Съставянето на
          данни е структурирано под формата на девет таблици, описани по-долу, съдържащи национални данни за всяка
          държава членка, чиято парична единица е еврото (наричана по-долу „държава членка от еврозоната“). Таблици 1, 2, 3,
          4, 5, 6 и 9 следва да се отчитат от доставчици на платежни услуги (ДПУ), а таблици 7 и 8 следва да се отчитат от
          оператори на платежни системи. Съществуват две версии на таблици 4 и 5, като следва да се отчита само една от тях.
          Таблици 4а и 5а следва да се отчитат от всички ДПУ, на които не е предоставена дерогация по член 4, докато отчетни
          единици, на които е предоставена дерогация по член 4, параграфи 2 и 3, следва да отчитат статистическата
          информация в таблици 4б и 5б.
                        Таблица                                           Описание на основното съдържание
           Таблица 1:                            Разбивки, показващи броя овърнайт депозити, броя платежни сметки, броя
           Институции, предлагащи платежни       сметки за електронни пари и салдото на издадени инструменти за съхранение на
           услуги на непарични финансови         електронни пари, по кредитни институции, институции за електронни пари, пла­
           институции (НПФИ)                     тежни институции и други доставчици на платежни услуги (ДПУ) и издатели на
                                                 електронни пари. Освен това са включени разбивки, показващи броя клиенти на
                                                 доставчиците на услуги по предоставяне на информация за сметка и броя сметки,
                                                 до които имат достъп тези доставчици. Броят сметки, до които доставчиците на
                                                 услуги по предоставяне на информация за сметка имат достъп, се отчита от достав­
                                                 чика на платежни услуги, обслужващ сметка, докато доставчиците на услуги по
                                                 предоставяне на информация за сметка отчитат броя на своите клиенти.
           Таблица 2:                            Брой карти, издадени от резидентни в страната ДПУ. Данните за карти се съставят
           Функции на карта                      с разбивка според функцията на картата, а в рамките на функцията на картата — с
                                                 разбивка според картовата схема.
           Таблица 3:                            Брой терминални устройства, предоставени от резидентни в страната ДПУ. Дан­
           Приемни устройства за карти           ните за терминални устройства разграничават между терминални устройства
                                                 АТМ, терминални устройства ПОС и терминални устройства за карти за елек­
                                                 тронни пари и между функциите на терминални устройства.
           Таблица 4a:                           Брой и стойност на платежните операции, изпратени и получени от НПФИ чрез
           Платежни операции с участието на      резидентни в страната ДПУ, с разбивка между дистанционни и недистанционни
           НПФИ                                  платежни операции. Данните за платежните операции се съставят според платеж­
                                                 ната услуга, канала за иницииране, а в рамките на платежните схеми — с разбивка
                                                 по задълбочено и незадълбочено установяване на идентичността на клиента. За
                                                 операциите с незадълбочено установяване на идентичността на клиента се пре­
                                                 доставят причините за установяване на идентичността чрез незадълбочено уста­
                                                 новяване на идентичността на клиента.
           Таблица 4б:                           Брой и стойност на платежните операции, изпратени и получени от НПФИ чрез
           Платежни операции с участието на      резидентни в страната ДПУ, с разбивка между дистанционни и недистанционни
           НПФИ, отчетени от отчетни еди­        платежни операции. Данните за платежните операции се съставят според платеж­
           ници, на които е предоставена деро­   ната услуга, канала за иницииране и с разбивка по задълбочено и незадълбочено
           гация                                 установяване на идентичността на клиента с причините за използването на неза­
                                                 дълбоченото установяване на идентичността на клиента. Таблица 4б се отчита
                                                 само от ДПУ, на които е предоставена дерогация.
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.       BG                         Официален вестник на Европейския съюз                                           L 418/7
                         Таблица                                         Описание на основното съдържание
           Таблица 5a:                           Брой и стойност на платежните операции с цел измама, изпратени и получени от
           Платежни операции с цел измама с      НПФИ чрез резидентни в страната ДПУ. Данните за платежните операции се
           участието на НПФИ                     съставят според платежната услуга, канала за иницииране, а в рамките на платеж­
                                                 ните схеми — с разбивка по произхода на измамата и с разбивка по задълбочено и
                                                 незадълбочено установяване на идентичността на клиента. За операциите с неза­
                                                 дълбочено установяване на идентичността на клиента се предоставят причините
                                                 за установяване на идентичността чрез незадълбочено установяване на идентич­
                                                 ността на клиента.
           Таблица 5б:                           Брой и стойност на платежните операции с цел измама, изпратени и получени от
           Платежни операции с цел измама с      НПФИ чрез резидентни в страната ДПУ. Данните за платежните операции се
           участието на НПФИ, отчетени от        съставят според платежната услуга, канала за иницииране и метода на установя­
           отчетни единици, на които е предос­   ване на идентичността. Разбивките на задълбоченото и незадълбоченото устано­
           тавена дерогация                      вяване на идентичността на клиента се разбиват допълнително по произхода на
                                                 измамата и — за разбивката по незадълбочено установяване на идентичността на
                                                 клиента — по причината за установяване на идентичността чрез незадълбочено
                                                 установяване на идентичността на клиента. Таблица 5б се отчита само от ДПУ, на
                                                 които е предоставена дерогация.
           Таблица 6:                            Брой и стойност на платежните операции, изпратени от НПФИ чрез ДПУ. Дан­
           Платежни операции по вид терми­       ните за платежните операции се съставят според вида на използваното терми­
           нално устройство с участието на       нално устройство с географска разбивка. Включени са също броят и стойността
           НПФИ                                  на тегленията и депозитите на пари в брой на гише, както и броят и стойността
                                                 на паричните аванси в брой на терминални устройства ПОС.
           Таблица 7:                            Брой участници във всяка платежна система, намираща се в страната, като се раз­
           Участие в избрани платежни сис­       граничават директни и индиректни участници, а в рамките на директните учас­
           теми                                  тници — с разбивка по вид институция.
           Таблица 8:                            Брой и стойност на платежните операции, обработени от всяка платежна система,
           Плащания, обработени от избрани       намираща се в страната, по платежна услуга и с географска разбивка.
           платежни системи
           Таблица 9:                            Брой и стойност на платежните операции, изпратени от НПФИ. Данните за пла­
           Тримесечно отчитане на платежни       тежните операции се съставят по платежна услуга и канал за иницииране. Пла­
           операции с участието на НПФИ          тежните операции, свързани с карти, се разбиват допълнително по кода на кате­
                                                 горията търговец (MCC).
      Част 1.2   Вид информация
      1.  Данните за салдата, съдържащи се в таблици 1, 2, 3 и 7, се отнасят за края на периода, т.е. позиции на последния
          работен ден на референтния период. Индикаторите за салдото на издадени инструменти за съхранение на електронни
          пари са съставени в евро и се отнасят за инструменти за съхранение на плащания, деноминирани във всички валути.
      2.  Данните за потоците, съдържащи се в таблици 4, 5, 6, 8 и 9, се отнасят за платежни операции, акумулирани през
          периода, т.е. общо за референтния период. Индикаторите за стойността на операциите са съставени в евро и се отнасят
          за платежни операции, деноминирани във всички валути.
      Част 1.3   Консолидация в рамките на територията на една държава
      1.  За всяка държава членка от еврозоната съвкупността от отчетни единици се състои от ДПУ и оператори на платежни
          системи.
      2.  ДПУ са институции, които са учредени и се намират на тази територия, включително дъщерни дружества на дружества
          майки, намиращи се извън тази територия, и клонове на институции, чието главно управление се намира извън тази
          територия.
           а) Дъщерните дружества са самостоятелни учредени лица, в които друго лице има мажоритарно или стопроцентово
              участие.
 ---pagebreak--- L 418/8            BG                         Официален вестник на Европейския съюз                                    11.12.2020 г.
           б) Клоновете са образувания без самостоятелна правосубектност, изцяло собственост на дружеството майка.
      3.  За статистически цели се прилагат следните принципи за консолидация на ДПУ в рамките на националните граници:
           а) Ако едно дружество майка и неговите дъщерни дружества са ДПУ, намиращи се на територията на една и съща
              държава, на дружеството майка е разрешено да консолидира в статистическите си отчети дейността на тези
              дъщерни дружества. Това е приложимо само в случай, че дружеството майка и неговите дъщерни дружества са
              класифицирани като един и същ вид ДПУ.
           б) Ако дадена институция има клонове, намиращи се на териториите на другите държави членки от еврозоната,
              седалището според устройствения акт или главното управление, намиращо се в дадена държава членка от
              еврозоната, разглежда тези клонове като резиденти в другите държави членки от еврозоната. Обратно, клон,
              намиращ се в дадена държава членка от еврозоната, разглежда седалището според устройствения акт, главното
              управление или други клонове на същата институция, намиращи се на териториите на другите държави членки от
              еврозоната, като резиденти в другите държави членки от еврозоната.
           в) Ако дадена институция има клонове, намиращи се извън територията на държавите членки от еврозоната,
              седалището според устройствения акт или главното управление, намиращо се в дадена държава членка от
              еврозоната, разглежда тези клонове като резиденти от „Останал свят“. Обратно, клон, намиращ се в дадена държава
              членка от еврозоната, разглежда седалището според устройствения акт, главното управление или други клонове на
              същата институция, намиращи се извън държавите членки от еврозоната, като резиденти от „Останал свят“.
      4.  За статистически цели не се позволява консолидация на ДПУ през националните граници.
      5.  Ако оператор на платежна система е отговорен за няколко платежни системи, намиращи се на територията на една и
          съща държава, статистиката за всяка платежна система се отчита отделно.
      6.  Институции, намиращи се в офшорни финансови центрове, се третират за статистически цели като резиденти на
          териториите, където се намират центровете.
                                                               ЧАСТ 2
                                          Специфични характеристики в таблици 2—9
      Част 2.1   Функции на карти (таблица 2)
      1.  Ако „карта с платежна функция (с изключение на карти само с функция електронни пари)“ предлага няколко функции,
          тя се брои във всяка приложима подкатегория. Следователно общият брой карти с платежна функция може да бъде по-
          малък от сбора на подкатегориите. За да се избегне двойно преброяване, подкатегориите не се сумират.
      2.  В рамките на всяка платежна функция (т.е. дебит, забавен дебит и кредит) платежните инструменти, свързани с карти, се
          разбиват според платежната картова схема, по която са издадени. Платежни инструменти, свързани с карти, издадени в
          условията на сътрудничество на различни марки, се броят във всяка една от приложимите схеми. Следователно общият
          брой платежни инструменти, свързани с карти, според платежната функция може да бъде по-малък от сбора им според
          платежната картова схема. За да се избегне двойно преброяване, картите, разбити според платежната картова схема, не
          се комбинират.
      3.  „Карта със забавен дебит“ се отчита като „кредитна карта“, ако конкретната функция „забавен дебит“ не може да бъде
          установена. Същата логика се прилага при отчитането на операции с карта със забавен дебит.
      4.  „Карта с функция електронни пари“ може да бъде или „карта, по която могат да се съхраняват директно електронни
          пари“ или „карта, която дава достъп до електронни пари, съхранявани по сметки за електронни пари“. Следователно
          общият брой карти с функция електронни пари е равен на сбора от двете подкатегории.
      5.  Общият брой карти, издадени от резидентни ДПУ, е показан отделно в „общ брой карти (независимо от броя функции
          на картата)“. Този индикатор може да не бъде равен на сбора от „карти с функция пари в брой“, „карти с платежна
          функция“ и „карти с функция електронни пари“, тъй като тези категории може да не са взаимно изключващи се.
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.      BG                          Официален вестник на Европейския съюз                                     L 418/9
      6.  Индикаторът „карта с комбинирана функция дебит, пари в брой и електронни пари“ се отнася за карта, издадена от
          ДПУ, която комбинира функция пари в брой, дебит и електронни пари. В допълнение този индикатор се отчита във
          всяка от подкатегориите:
           а) „дебитна карта“;
           б) „карти с функция пари в брой“;
           в) „карти с функция електронни пари“.
      7.  Карта с комбинирани функции се отчита във всяка една от съответните подкатегории.
      8.  Картите се броят според издаващата страна, независимо от постоянното пребиваване на картодържателя или
          местоположението на сметката, към която е свързана картата.
      9.  Всяка страна отчита броя на картите, които са издадени от резидентни в страната ДПУ.
      10. Картите в обращение се включват, независимо от това кога са издадени и дали са използвани.
      11. Картите, издадени от картови схеми, т.е. тристранни или четиристранни схеми, се включват.
      12. Изтекли или изтеглени карти не се включват.
      13. Карти, издадени от търговци, т.е. карти на търговци на дребно, не се включват, освен ако са били издадени в
          сътрудничество с ДПУ, т.е. ако са издадени в условията на сътрудничество на различни марки.
      Част 2.2   Приемни устройства за карти (таблица 3)
      1.  Всички физически терминални устройства, на които операциите са приети от резидентни ДПУ, се отчитат, включително
          всички терминални устройства, намиращи се в отчитащата страна, и терминалните устройства, намиращи се извън
          отчитащата страна.
      2.  Терминални устройства, на които операциите са приети от клонове и/или дъщерни дружества на ДПУ, намиращи се в
          чужбина, не се отчитат от ДПУ—майка, а от самите клонове и/или дъщерни дружества.
      3.  Всяко терминално устройство се брои отделно дори ако няколко терминални устройства от същия вид се намират в
          един и същ търговски обект.
      4.  Ако АТМ предлага повече от една функция, то се брои във всяка приложима подкатегория. Следователно общият брой
          АTM може да бъде по-малък от сбора на подкатегориите. За да се избегне двойно преброяване, подкатегориите не се
          сумират.
      5.  Терминалните устройства ПОС се разбиват на „терминални устройства EFTPOS“ и в рамките на тази разбивка – на
          „приемащи безконтактни операции“ и на „приемащи картови операции с електронни пари“. Тези подкатегории не
          следва да се сумират, тъй като те не са взаимно изключващи се.
      6.  Ако терминално устройство за карти за електронни пари предлага повече от една функция, то се брои във всяка
          приложима подкатегория. Следователно общият брой терминални устройства за карти за електронни пари може да
          бъде по-малък от сбора на подкатегориите. За да се избегне двойно преброяване, подкатегориите не се сумират.
 ---pagebreak--- L 418/10             BG                          Официален вестник на Европейския съюз                                           11.12.2020 г.
      Част 2.3     Платежни операции с участието на НПФИ (таблици 4а и 4б)
      Част 2.3.1 Платежни операции с участието на НПФИ (таблица 4а)
      1.    Платежните операции се инициират от НПФИ към контрагент или от ДПУ, ако контрагентът е НПФИ. Това включва:
            а) платежни операции, които се осъществяват между две сметки, държани при различни ДПУ, и се изпълняват с
                използването на посредник, т.е. когато плащанията се изпращат на друг ДПУ или на платежна система; и
            б) платежни операции, които се осъществяват между две сметки, държани при един ДПУ, напр. операции „on—us“ със
                сетълмент на операцията или по сметките на самия ДПУ, или с използването на посредник, т.е. друг ДПУ или
                платежна система.
      2.    Платежните операции, инициирани от резидентен ДПУ и изпълнени с конкретно нареждане за операция, т.е. с
            използването на платежен инструмент, се включват като „платежни операции с участието на НПФИ“.
      3.    Преводи на средства между сметки на едно име, както и между различни видове сметки се включват според
            използваната платежна услуга. Преводи между различни видове сметки включват например преводи от прехвърляем
            депозит към сметка, по която има непрехвърляем депозит.
      4.    При операциите за групови плащания всяка отделна платежна операция се брои.
      5.    Платежните операции, деноминирани в чуждестранна валута, се включват. Данните се конвертират в евро, като се
            използва референтният валутен курс на ЕЦБ или валутни курсове, прилагани за тези операции.
      6.    Отделното отчитане на дистанционните и недистанционните операции е посочено, където е необходимо.
      7.    Платежните операции, инициирани от резидентен ДПУ и изпълнени без конкретно нареждане за операцията, т.е. без
            използването на платежна услуга, изброена в приложение I към Директива (ЕС) 2015/2366, чрез обикновено
            счетоводно записване по сметката на НПФИ, се включват в „други услуги (невключени в
            Директива (ЕС) 2015/2366)“ (1).
      8.    Платежните операции се отчитат с разбивка от използваната платежна услуга и от схемата, обработваща операцията.
            През г ра ни чн и оп е ра ц ии
      9.    За изпратени операции презграничните операции се броят в страната, в която операцията възниква.
      10. За получени операции презграничните операции се броят в страната, в която операцията е получена.
      11. За презгранични платежни операции, свързани с карти, постоянното пребиваване на контрагента и разположението на
            мястото на продажба се отчитат заедно. За платежни операции, свързани с карти, инициирани дистанционно,
            изпратените платежни операции се отчитат, за да се идентифицира страната на получаващия ДПУ и страната, в която
            се намира мястото на продажбата. За платежни операции, свързани с карти, инициирани недистанционно, изпратените
            платежни операции се отчитат, за да се идентифицира страната на получаващия ДПУ и страната, в която се намира
            физическото терминално устройство. Получени платежни операции, инициирани дистанционно, се отчитат, за да се
            идентифицира страната на изпращащия ДПУ и страната, в която се намира мястото на продажбата. Получени
            платежни операции, инициирани недистанционно се отчитат, за да се идентифицира страната на изпращащия ДПУ и
            страната, в която се намира физическото място на продажбата.
      12. Разликата между „изпратени презгранични операции“ и „получени презгранични операции“ показва нетен входящ
            поток или изходящ поток на операциите във или извън отчитащата страна.
      (1) Директива (ЕС) 2015/2366 на Европейския парламент и на Съвета от 25 ноември 2015 г. за платежните услуги във вътрешния пазар, за
          изменение на директиви 2002/65/ЕО, 2009/110/ЕО и 2013/36/ЕС и Регламент (ЕС) № 1093/2010 и за отмяна на Директива
          2007/64/ЕО (ОВ L 337, 23.12.2015 г., стр. 35).
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.      BG                        Официален вестник на Европейския съюз                                       L 418/11
          Пот ок н а с ре д ст в а
      13. Посоката на потока на средства зависи от платежната услуга и използвания канал за иницииране:
          а) за кредитни преводи, налични парични преводи, плащания с електронни пари и подобни операции, при които
              платецът инициира операцията, изпращащият участник е също подател на средства, а получаващият участник —
              получател на средства;
          б) за директни дебити, чекове, плащания с електронни пари и подобни операции, при които получателят инициира
              операцията, изпращащият участник е получателят на средства, а получаващият участник — подател на средства;
          в) за платежни операции, свързани с карти, въпреки че получателят инициира операцията, режимът съгласно
              настоящия регламент, съответства на този, при който платецът инициира операцията.
          Об що п ла те ж н и о пер ац и и
      14. Индикаторът „общо платежни операции с участието на НПФИ (изпратени)“ е сборът от осем взаимоизключващи се
          подкатегории: „кредитни преводи (изпратени)“, „директни дебити (изпратени)“, „платежни операции, свързани с карти,
          с платежни инструменти, свързани с карти, издадени от резидентни ДПУ“, „тегления на пари в брой с използване на
          платежни инструменти, свързани с карти“, „платежни операции с електронни пари (изпратени)“, „чекове (изпратени)“,
          „налични парични преводи (изпратени)“ и „други платежни услуги (изпратени)“. Индикаторът „общо платежни
          операции с участието на НПФИ (получени)“ е сборът от седем взаимно изключващи се подкатегории: „кредитни
          преводи (получени)“, „директни дебити (получени)“, „платежни операции, свързани с карти, приети от резидентни
          ДПУ“, „платежни операции с електронни пари (получени)“, „чекове (получени)“, „налични парични преводи
          (получени)“ и „други платежни услуги (получени)“.
          К ред и тни п р ев о д и
      15. Всяка операция се разпределя само в една подкатегория, т.е. „инициирани на хартиен носител“, „инициирани по
          електронен път“ или „други“. Тъй като подкатегориите са взаимно изключващи се, общият брой кредитни преводи
          представлява сборът от подкатегориите. Същият принцип се прилага за общата стойност на кредитните преводи.
      16. Кредитните преводи, инициирани от доставчици на услуги по иницииране на плащане, се разпределят и в
          подкатегорията „инициирани от доставчици на услуги по иницииране на плащане“. Тази подкатегория обаче не
          допринася за общия брой или общата стойност на кредитните преводи.
      17. Кредитните преводи, отчетени като „инициирани по електронен път“, допълнително се разделят на „инициирани по
          файл/партида“ и „инициирани на база едно плащане“. Тъй като подкатегориите са взаимно изключващи се, общият
          брой кредитни преводи, инициирани по електронен път, представлява сборът от подкатегориите. Същият принцип се
          прилага за общата стойност на кредитните преводи, инициирани по електронен път.
      18. Кредитните преводи, отчетени в „инициирани на база едно плащане“, се разбиват още на „терминално устройство АТМ
          или друго терминално устройство на ДПУ“, „решение за мобилни плащания“ и „кредитни преводи с онлайн банкиране“.
          „Терминално устройство АТМ или друго терминално устройство на ДПУ“ включва само кредитни преводи, инициирани
          недистанционно, докато „решение за мобилни плащания“ и „кредитен превод с онлайн банкиране“ включват само
          кредитни преводи, инициирани дистанционно. Тъй като подкатегориите са взаимно изключващи се, общият брой
          кредитни преводи представлява сборът от подкатегориите. Същият принцип се прилага за общата стойност на
          кредитните преводи.
      19. „Плащания при електронна търговия“ е подкатегория на „кредитни преводи с онлайн банкиране“.
      20. „Решение за мобилни плащания от човек на човек (P2P)“ е подкатегория на „решение за мобилни плащания“.
      21. Операциите с пари в брой в единия или в двата края на платежната операция, за които се използва платежна услуга за
          кредитен превод, също се включват като кредитни преводи.
 ---pagebreak--- L 418/12            BG                        Официален вестник на Европейския съюз                                 11.12.2020 г.
      22. Кредитни преводи, използвани за сетълмент на салда от транзакции, за които са използвани кредитни карти, дебитни
          карти или карти със забавен дебит, също се включват.
      23. Кредитните преводи включват всички кредитни преводи в единната зона за плащания в евро (SEPA), както и операции
          извън SEPA. Кредитните преводи, инициирани по електронен път, се отчитат поотделно за всяка схема.
      24. Кредитните преводи, инициирани по електронен път, допълнително се разделят на кредитни преводи, инициирани
          дистанционно, и кредитни преводи, инициирани недистанционно. В рамките на тези разбивки операциите се отчитат
          по схема и за всяка схема, допълнително се разбиват според канала за установяване на идентичността на клиента, т.е.
          на „с установена идентичност чрез задълбочено установяване на идентичността на клиента“ или „с установена
          идентичност чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента“. Тъй като подкатегориите са взаимно
          изключващи се, общият брой кредитни преводи според схемата за кредитни преводи представлява сборът от
          подкатегориите. Същият принцип се прилага за стойността на операциите.
      25. За операциите с установена идентичност чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента се отчитат
          причините за използване на незадълбочено установяване на идентичността на клиента (т.е. „ниска стойност“,
          „безконтактно плащане с ниска стойност“, „плащане към собствена сметка“, „доверени бенефициери“, „повтаряща се
          операция“, „необслужвани терминали за такси за транспорт и паркинг“, „сигурни корпоративни процеси и протоколи
          на плащане“ и „анализ на риска от операциите“). Когато може да се прилага повече от едно изключение, се отчита
          изключението, което е приложено. Подкатегориите са взаимно изключващи се. Същият принцип се прилага за
          стойността на операциите. Причините за използване на незадълбочено установяване на идентичността на клиента
          обаче не се отчитат разбити по платежна схема, а разбити само по кредитни преводи, инициирани дистанционно и
          недистанционно.
      26. Броят операции, разбит по схеми за кредитни преводи, е равен на общия брой кредитни преводи, инициирани по
          електронен път. Операциите се отчитат за всяка схема, поотделно за национални и международни (напр. схема за
          кредитни преводи в SEPA или схема за незабавни кредитни преводи в SEPA). Същият принцип се прилага за
          стойността на кредитните преводи.
      27. Подкатегориите „инициирани по файл/партида“, „инициирани на база едно плащане“ и „други“ съдържат всички
          операции в SEPA и извън SEPA.
      28. Изпратени национални операции, изпратени презгранични операции, получени национални операции и получени
          презгранични операции съдържат едновременно операциите в SEPA и извън SEPA.
      29. Плащания в брой по сметка, като се използва банков формуляр, не се включват в „кредитни преводи“.
          Д и р ек тни д еб ит и
      30. Включват се както еднократни, така и повтарящи се директни дебити. В случай на повтарящи се директни дебити, всяко
          отделно плащане се брои като отделна операция.
      31. Директните дебити, използвани за сетълмент на неуредени салда от операции, за които са използвани кредитни карти,
          дебитни карти или карти със забавен дебит, също се включват, тъй като те са отделни плащания от картодържателя
          към издателя на картата.
      32. Директните дебити допълнително се разделят на „инициирани по файл/партида“ и „инициирани на база едно плащане“.
          Тъй като подкатегориите са взаимно изключващи се, общият брой на директни дебити представлява сборът от
          подкатегориите. Същият принцип се прилага за общата стойност на директните дебити.
      33. Подкатегориите „инициирани по файл/партида“ и „инициирани на база едно плащане“ съдържат всички операции в
          SEPA и извън SEPA.
      34. Директните дебити се разделят на „дадено съгласие чрез електронен мандат“ и „дадено съгласие под друга форма“.
          Подкатегориите са взаимно изключващи се. Сборът им е равен на общия брой директни дебити. Същият принцип се
          прилага за стойността на директните дебити.
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.      BG                            Официален вестник на Европейския съюз                                    L 418/13
      35. В рамките на всеки канал, използван за даване на съгласие, операциите се отчитат за всяка схема, поотделно за
          национални и международни (напр. основната схема за директен дебит в SEPA или схемата за директен дебит между
          търговци в SEPA).
      36. Плащания в брой от сметка, като се използва банков формуляр, не се включват в „директни дебити“.
          Пл а тежн и оп е ра ц ии , св ъ рз а н и с к а рт и
      37. Платежните операции, свързани с карти, с платежни инструменти, свързани с карти, издадени от резидентни ДПУ или
          приети от резидентни ДПУ (с изключение на карти само с функция електронни пари), се отчитат независимо от
          местоположението на платежната марка, под която е извършена платежната операция, свързана с карта.
      38. Изпратените платежни операции, свързани с карти, се отчитат от издаващия ДПУ, а получените платежни операции,
          свързани с карти, се отчитат от приемащия ДПУ.
      39. „Платежни операции с участието на НПФИ“ включват също данни за платежни операции, свързани с карти, на
          виртуални точки на продажба, напр. през интернет или по телефона.
      40. Платежните операции, свързани с карти, също се разделят на: „инициирани по електронен път“ и „инициирани не по
          електронен път“. Тъй като каналите за иницииране са взаимно изключващи се, общият брой платежни операции,
          свързани с карти, представлява сборът от каналите за иницииране. Същият принцип се прилага за общата стойност на
          платежните операции, свързани с карти.
      41. „Инициирани по електронен път“ допълнително се разбива на „решение за мобилни плащания“, „инициирани на
          физическо терминално устройство EFTPOS“, „инициирани на АТМ“ и „други“. „Инициирани на физическо терминално
          устройство EFTPOS“ и „инициирани на АТМ“ включват само недистанционно инициирани платежни операции,
          свързани с карти, докато „решение за мобилни плащания“ включва само дистанционно инициирани платежни
          операции, свързани с карти. Разбивката „други“ може да включва дистанционно и недистанционно инициирани
          платежни операции, свързани с карти. Подканалите са взаимно изключващи се. Същият принцип се прилага за общата
          стойност на „инициирани по електронен път“ платежни операции, свързани с карти.
      42. Инициирани не по електронен път платежни операции, свързани с карти, и такива, които са инициирани по електронен
          път, допълнително се разбиват на дистанционни и недистанционни канали за иницииране, а в рамките на всеки от тях,
          за инициирани по електронен път платежни операции, свързани с карти, броят на платежните операции, свързани с
          карти, следва да се отчита за всяка платежна картова схема, поотделно за национални и международни (напр. VISA
          или MasterCard). Същият принцип се прилага за стойността на операциите.
      43. В рамките на всяка платежна картова схема операциите се разбиват по картова функция (т.е. дебит, забавен дебит и
          кредит) и по „с установена идентичност чрез задълбочено установяване на идентичността на клиента“ и „с установена
          идентичност чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента“. Общият брой „обработени от платежна
          картова схема“ платежни операции, свързани с карти, е сборът от различните, взаимно изключващи се картови
          функции, който също така е равен на сбора от операциите с установена идентичност чрез задълбочено и незадълбочено
          установяване на идентичността на клиента. Същият принцип се прилага за стойността на операциите.
      44. Броят на изпратените операции, разбит по платежна картова схема, е равен на общия брой инициирани по електронен
          път платежни операции, свързани с карти, издадени от резидентни ДПУ. Същият принцип се прилага за стойността на
          операции и за платежни операции, свързани с карти, приети от резидентни ДПУ (получени).
      45. За операциите с установена идентичност чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента се отчитат
          причините за използване на незадълбочено установяване на идентичността на клиента (т.е. „ниска стойност“,
          „безконтактно плащане с ниска стойност“, „доверени бенефициери“, „повтаряща се операция“, „необслужвани
          терминали за такси за транспорт и паркинг“, „сигурни корпоративни процеси и протоколи на плащане“, „анализ на
          риска от операциите“ „операции, инициирани от търговец“ и „други“). В случаите, когато може да се прилага повече от
          едно изключение, се отчита изключението, което е приложено. Причините за незадълбочено установяване на
          идентичността на клиента са взаимно изключващи се. Същият принцип се прилага за стойността на операциите.
          Причините за използване на незадълбочено установяване на идентичността на клиента обаче не се отчитат разбити по
          платежна картова схема, а вместо това се разбиват само по електронни плащания с карта, инициирани дистанционно и
          недистанционно.
 ---pagebreak--- L 418/14           BG                            Официален вестник на Европейския съюз                                        11.12.2020 г.
      46. Платежни операции, свързани с карти, с платежни инструменти, свързани с карти, издадени от резидентни ДПУ, които
          имат само функция електронни пари, не се включват.
          Т ег ле ни я н а п а ри в б ро й с из по лз ва не на пл ат е жн и и н с т ру мен ти , св ърз ан и с карти (с из кл ючен и е
          н а о пе ра ц ии с ел ект ро н н и п а ри )
      47. Тегления на пари в брой с използване на платежни инструменти, свързани с карти, издадени от резидентни ДПУ (с
          изключение на операции с електронни пари) и отчетени от издателя на карти, се включват в тази категория.
      48. Броят на тегленията следва да се отчита за всяка платежна картова схема, поотделно за национални и международни
          (напр. VISA или MasterCard). Всяка платежна картова схема допълнително се разбива по картова функция (т.е. дебит,
          забавен дебит и кредит). Същият принцип се прилага за стойността на операциите.
          П ла те жн и о п ер ац и и с ел ек тр он н и па ри
      49. Всяка операция се разпределя само в една подкатегория, т.е. „с карти, по които електронни пари могат да се съхраняват
          директно“ или „със сметки за електронни пари“. Тъй като подкатегориите са взаимно изключващи се, общият брой
          платежни операции с електронни пари представлява сборът от подкатегориите. Същият принцип се прилага за общата
          стойност на платежните операции с електронни пари.
      50. Всяка операция, разпределена в подкатегорията „със сметки за електронни пари“, се разпределя също в само една от
          подкатегориите „достъпни чрез карта“, „решение за мобилни плащания“ и „други“. Тъй като подкатегориите са взаимно
          изключващи се, общият брой платежни операции с електронни пари „със сметки за електронни пари“ представлява
          сборът от подкатегориите. Същият принцип се прилага за общата стойност на платежните операции с електронни пари.
      51. „Решение за мобилни плащания от човек на човек (P2P)“ е подкатегория на „решение за мобилни плащания“.
      52. Платежните операции с електронни пари се разбиват по канали за дистанционно и недистанционно иницииране, а в
          рамките на всяка категория – по „с установена идентичност чрез задълбочено установяване на идентичността на
          клиента“ и „с установена идентичност чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента“. Тъй като
          подкатегориите са взаимно изключващи се, общият брой платежни операции с електронни пари представлява сборът
          от подкатегориите. Същият принцип се прилага за стойността на операциите.
      53. Операциите, отчетени в „с установена идентичност чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента“ се
          разделят според причините за липсата на задълбочено установяване на идентичността на клиента (т.е. „ниска
          стойност“, „безконтактно плащане с ниска стойност“, „доверени бенефициери“, „повтаряща се операция“,
          „необслужвани терминали за такси за транспорт и паркинг“, „сигурни корпоративни процеси и протоколи на
          плащане“, „плащане към собствена сметка“, „анализ на риска от операциите“, „операции, инициирани от търговец“ и
          „други“). В случаите, когато може да се прилага повече от едно изключение, се отчита изключението, което е
          приложено. Тъй като причините за незадълбочено установяване на идентичността на клиента са взаимно изключващи
          се, общият брой „с установена идентичност чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента“
          представлява сборът от тези причини. Същото се прилага за стойността на операциите.
          Ч екове
      54. Отчитат се получените и изпратените чекове. Изпратените чекове се отчитат от ДПУ на получателя; получените чекове
          се отчитат от ДПУ на платеца.
      55. Включват се тегленията на пари в брой с чекове.
      56. Не се включват тегленията на пари в брой, при които се използва банков формуляр.
      57. Чековете, които са издадени, но не са представени за клиринг, не се включват.
          На л ич н и п ар и чн и п рев од и
      58. Изпратените налични парични преводи се отчитат от ДПУ на платеца; получените налични парични преводи се отчитат
          от ДПУ на получателя.
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.        BG                            Официален вестник на Европейския съюз                                   L 418/15
      59. Операциите, които са свързани с платежната сметка на платеца или получателя, се изключват от наличните парични
           преводи. Тези операции се отчитат под използвания платежен инструмент.
           Д р у ги пл ат е жн и у с лу ги
      60. Отчитат се получените и изпратените операции.
      61. Включва операции, при които се използват платежните услуги, посочени в приложение I към
           Директива (ЕС) 2015/2366, но не могат да бъдат разпределени към платежните услуги, посочени в настоящия
           регламент. Ето защо тази разбивка включва „тегления на пари в брой на гише“ и „депозити на пари в брой на гише“.
           „Тегленията на пари в брой на гише“ се включват като изпратени други платежни услуги, докато „депозитите на пари в
           брой на гише“ се включват като получени други платежни услуги.
           Ус лу г и п о и ни ц ии р а н е н а пл а ща не
      62. Операциите, инициирани чрез услуги по иницииране на плащане, се отчитат по доставчици на услуги по иницииране
           на плащане и се разбиват по канал за дистанционно и недистанционно иницииране, а в рамките на всяка категория –
           по „с установена идентичност чрез задълбочено установяване на идентичността на клиента“ и „с установена
           идентичност чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента“. Тъй като подкатегориите са взаимно
           изключващи се, общият брой „услуги по иницииране на плащане“ представлява сборът от подкатегориите. Същото се
           прилага за стойността на операциите.
      63. Всяка операция се разпределя само в една подкатегория, т.е. „кредитни преводи“ и „други“. Тъй като подкатегориите са
           взаимно изключващи се, общият брой „услуги по иницииране на плащане“ представлява сборът от подкатегориите.
           Същият принцип се прилага за общата стойност на операциите.
      64. Тези операции не са включени в „Общо платежни операции с участието на НПФИ“, тъй като те са включени и в
           съответния платежен инструмент, използван за операцията.
           Д р у ги усл уг и ( н е в кл ю ч ен и в Ди ре кт ив а (ЕС) 20 15 /2 36 6)
      65. Включва подкатегориите „Кредити по сметки чрез обикновено счетоводно записване“, „Дебити по сметки чрез
           обикновено счетоводно записване“ и „Други“. Тъй като подкатегориите са взаимно изключващи се, общият брой
           „Други услуги (невключени в Директива (ЕС) 2015/2366)“ представлява сборът от подкатегориите. Същото се прилага
           за стойността на операциите.
      66. Само операциите без конкретно нареждане за операцията и изпълнени чрез кредитиране/дебитиране на сметка на
           клиент чрез обикновено счетоводно записване, т.е. без да се използва традиционна платежна услуга, се включват в
           подкатегориите „Кредити по сметки чрез обикновено счетоводно записване“ и „Дебити по сметки чрез обикновено
           счетоводно записване“.
      Част 2.3.2 Платежни операции с участието на НПФИ, отчитани от отчетните единици, на които е предоставена
                   дерогация съгласно член 4, параграфи 2 и 3 (таблица 4б)
      1.   Платежните операции се инициират от НПФИ към контрагент или от ДПУ, ако контрагентът е НПФИ. Това включва:
           а) платежни операции, които се осъществяват между две сметки, държани при различни ДПУ, и се изпълняват с
               използването на посредник, т.е. когато плащанията се изпращат на друг ДПУ или на платежна система; и
           б) платежни операции, които се осъществяват между две сметки, държани при един ДПУ, напр. операции „on—us“ със
               сетълмент на операцията или по сметките на самия ДПУ, или с използването на посредник, т.е. друг ДПУ или
               платежна система.
      2.   Платежните операции, инициирани от резидентен ДПУ и изпълнени с конкретно нареждане за операция, т.е. с
           използването на платежен инструмент, се включват като „платежни операции с участието на НПФИ“.
 ---pagebreak--- L 418/16           BG                        Официален вестник на Европейския съюз                                 11.12.2020 г.
      3.  Преводи на средства между сметки на едно име, както и между различни видове сметки се включват според
          използваната платежна услуга. Преводи между различни видове сметки включват например преводи от прехвърляем
          депозит към сметка, по която има непрехвърляем депозит.
      4.  При операциите за групови плащания всяка отделна платежна операция се брои.
      5.  Платежните операции, деноминирани в чуждестранна валута, се включват. Данните се конвертират в евро, като се
          използва референтният валутен курс на ЕЦБ или валутни курсове, прилагани за тези операции.
      6.  Отделното отчитане на дистанционните и недистанционните операции е посочено, където е необходимо.
      7.  Платежните операции се отчитат според използваната платежна услуга.
          През г ра н ич н и о пер а ци и
      8.  За изпратени операции презграничните операции се броят в страната, в която операцията възниква.
      9.  За получени операции презграничните операции се броят в страната, в която операцията е получена.
      10. За презгранични платежни операции, свързани с карти, постоянното пребиваване на контрагента и разположението на
          мястото на продажба се отчитат заедно. За платежни операции, свързани с карти, инициирани дистанционно,
          изпратените платежни операции се отчитат, за да се идентифицира страната на получаващия ДПУ и страната, в която
          се намира мястото на продажбата. За платежни операции, свързани с карти, инициирани недистанционно, изпратените
          платежни операции се отчитат, за да се идентифицира страната на получаващия ДПУ и страната, в която се намира
          физическото терминално устройство. Получени платежни операции, инициирани дистанционно, се отчитат, за да се
          идентифицира страната на изпращащия ДПУ и страната, в която се намира мястото на продажбата. Получени
          платежни операции, инициирани недистанционно, се отчитат, за да се идентифицира страната на изпращащия ДПУ и
          страната, в която се намира физическото място на продажбата.
      11. Разликата между „изпратени презгранични операции“ и „получени презгранични операции“ показва нетен входящ
          поток или изходящ поток на операциите във или извън отчитащата страна.
          По ток на ср ед с тв а
      12. Посоката на потока на средства зависи от платежната услуга и използвания канал за иницииране:
          а) за кредитни преводи, налични парични преводи, плащания с електронни пари и подобни операции, при които
              платецът инициира операцията, изпращащият участник е също подател на средства, а получаващият участник —
              получател на средства;
          б) за директни дебити, плащания с електронни пари и подобни операции, при които получателят инициира
              операцията, изпращащият участник е получателят на средства, а получаващият участник — подател на средства;
          в) за платежни операции, свързани с карти, въпреки че получателят инициира операцията, режимът съгласно
              настоящия регламент, съответства на този, при който платецът инициира операцията.
          К ред и тн и пр е во д и
      13. Всяка транзакция се разпределя само в една подкатегория, т.е. „инициирани на хартиен носител“ или „инициирани по
          електронен път“. Тъй като подкатегориите са взаимно изключващи се, общият брой кредитни преводи представлява
          сборът от подкатегориите. Същият принцип се прилага за общата стойност на кредитните преводи.
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.      BG                             Официален вестник на Европейския съюз                                   L 418/17
      14. Кредитните преводи, инициирани от доставчици на услуги по иницииране на плащане, се разпределят и в
          подкатегорията „инициирани от доставчици на услуги по иницииране на плащане“. Тази подкатегория обаче не
          допринася за общия брой или общата стойност на кредитните преводи.
      15. Операциите с пари в брой в единия или в двата края на платежната операция, за които се използва платежна услуга за
          кредитен превод, също се включват като кредитни преводи.
      16. Кредитните преводи, използвани за сетълмент на салда от операции, за които са използвани карти с функция кредит
          или забавен дебит, също се включват.
      17. Кредитните преводи включват всички кредитни преводи в единната зона за плащания в евро (SEPA), както и операции
          извън SEPA.
      18. Кредитните преводи, инициирани по електронен път, допълнително се разбиват по канал за дистанционно и
          недистанционно иницииране, а в рамките на всяка категория – по „с установена идентичност чрез задълбочено
          установяване на идентичността на клиента“ и „с установена идентичност чрез незадълбочено установяване на
          идентичността на клиента“. Тъй като подкатегориите са взаимно изключващи се, общият брой кредитни преводи
          представлява сборът от подкатегориите. Същият принцип се прилага за стойността на операциите.
      19. Кредитните преводи, отчетени в „с установена идентичност чрез незадълбочено установяване на идентичността на
          клиента“ се разделят според причините за използване на незадълбочено установяване на идентичността на клиента (т.е.
          „ниска стойност“, „безконтактно плащане с ниска стойност“, „плащане към собствена сметка“, „доверени бенефициери“,
          „повтаряща се операция“, „необслужвани терминали за такси за транспорт и паркинг“, „сигурни корпоративни процеси
          и протоколи на плащане“ и „анализ на риска от операциите“). В случаите, когато може да се прилага повече от едно
          изключение, се отчита изключението, което е приложено. Тъй като подкатегориите са взаимно изключващи се, общият
          брой кредитни преводи с установена идентичност чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента,
          представлява сборът от подкатегориите. Същият принцип се прилага за стойността на операциите.
      20. „Изпратени национални операции“, „изпратени презгранични операции“ и „получени презгранични операции“
          съдържат едновременно операциите в SEPA и извън SEPA.
      21. Плащания в брой по сметка, като се използва банков формуляр, не се включват в „кредитни преводи“.
          Д и рект н и д е б и ти
      22. Включват се както еднократни, така и повтарящи се директни дебити. В случай на повтарящи се директни дебити, всяко
          отделно плащане се брои като отделна операция.
      23. Директните дебити, използвани за сетълмент на неуредени салда от операции, за които са използвани кредитни карти,
          дебитни карти или карти със забавен дебит, също се включват, тъй като те са отделни плащания от картодържателя
          към издателя на картата.
      24. Директните дебити включват всички директни дебити в SEPA, както и директни дебити извън SEPA.
      25. Директните дебити се разделят на „дадено съгласие чрез електронен мандат“ и „дадено съгласие под друга форма“.
          Подкатегориите са взаимно изключващи се. Сборът им е равен на общия брой директни дебити. Същият принцип се
          прилага за стойността на директните дебити.
      26. Плащания в брой от сметка, като се използва банков формуляр, не се включват в „директни дебити“.
          П л ат еж ни оп ера ц и и , с въ рз а н и с ка рт и
      27. Платежните операции, свързани с карти, с платежни инструменти, свързани с карти, издадени от резидентни ДПУ или
          приети от резидентни ДПУ (с изключение на карти само с функция електронни пари), се отчитат независимо от
          местоположението на платежната марка, под която е извършена платежната операция.
      28. Изпратените платежни операции, свързани с карти, се отчитат от издаващия ДПУ, а получените платежни операции,
          свързани с карти, се отчитат от приемащия ДПУ.
 ---pagebreak--- L 418/18            BG                         Официален вестник на Европейския съюз                                         11.12.2020 г.
      29. „Платежни операции с участието на НПФИ“ включват данни за платежни операции, свързани с карти, на виртуални
          точки на продажба, напр. през интернет или по телефона.
      30. Платежни операции, свързани с карти, с платежни инструменти, свързани с карти, също се разделят на: „инициирани
          по електронен път“ и „инициирани не по електронен път“. Тъй като каналите за иницииране са взаимно изключващи
          се, общият брой платежни операции, свързани с карти, представлява сборът от каналите за иницииране. Същият
          принцип се прилага за общата стойност на операциите.
      31. Платежни операции, свързани с карти, инициирани по електронен път, допълнително се разбиват по канал за
          дистанционно и недистанционно иницииране, а в рамките на всеки броят на платежните операции, свързани с карти,
          следва да се отчита по картова функция (т.е. дебит, забавен дебит и кредит) и по „с установена идентичност чрез
          задълбочено установяване на идентичността на клиента“ и „с установена идентичност чрез незадълбочено установяване
          на идентичността на клиента“. Общият брой „инициирани по електронен път“ платежни операции, свързани с карти, е
          сборът от различните, взаимно изключващи се картови функции, който също така е равен на сбора от операциите с
          установена идентичност чрез задълбочено и незадълбочено установяване на идентичността на клиента. Същият
          принцип се прилага за стойността на операциите.
      32. За операциите с установена идентичност чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента се отчитат
          причините за използване на незадълбочено установяване на идентичността на клиента (т.е. „ниска стойност“,
          „безконтактно плащане с ниска стойност“, „доверени бенефициери“, „повтаряща се операция“, „необслужвани
          терминали за такси за транспорт и паркинг“, „сигурни корпоративни процеси и протоколи на плащане“, „анализ на
          риска от операциите“ „операции, инициирани от търговец“ и „други“). В случаите, когато може да се прилага повече от
          едно изключение, се отчита изключението, което е приложено. Тъй като причините за незадълбочено установяване на
          идентичността на клиента са взаимно изключващи се, общият брой „с установена идентичност чрез незадълбочено
          установяване на идентичността на клиента“ представлява сборът от тези причини. Същият принцип се прилага за
          стойността на операциите.
      33. Платежни операции, свързани с карти, с платежни инструменти, свързани с карти, издадени от резидентен ДПУ, които
          имат само функция електронни пари, не се включват.
          Те гл ен и я на п а ри в бр о й с из по лз ва н е на пл а т еж ни ин с т ру мен т и, св ърз ан и с карт и (с из ключен ие
          на опер ац ии с ел ект р о н н и п а ри )
      34. Тегления на пари в брой с използване на платежни инструменти, свързани с карти, издадени от резидентни ДПУ (с
          изключение на операции с електронни пари) и отчетени от издателя на карти, се включват в тази категория.
      35. Броят тегления на пари в брой се отчита за всяка картова функция (т.е. дебит, забавен дебит и кредит). Същият принцип
          се прилага за стойността на операциите.
          Пл а тежн и о пер ац и и с е ле кт ро нн и па р и
      36. Платежните операции с електронни пари се разбиват по канал за дистанционно и недистанционно иницииране, а в
          рамките на всеки от тях – по „с установена идентичност чрез задълбочено установяване на идентичността на клиента“
          и „с установена идентичност чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента“. Тъй като подкатегориите
          са взаимно изключващи се, общият брой платежни операции с електронни пари представлява сборът от
          подкатегориите. Същият принцип се прилага за стойността на операциите.
      37. Операциите, отчетени в „с установена идентичност чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента“ се
          разделят според причините за използване на незадълбочено установяване на идентичността на клиента (т.е. „ниска
          стойност“, „безконтактно плащане с ниска стойност“, „доверени бенефициери“, „повтаряща се операция“,
          „необслужвани терминали за такси за транспорт и паркинг“, „сигурни корпоративни процеси и протоколи на
          плащане“, „плащане към собствена сметка“, „анализ на риска от операциите“, „операции, инициирани от търговец“ и
          „други“). В случаите, когато може да се прилага повече от едно изключение, се отчита изключението, което е
          приложено. Тъй като причините за незадълбочено установяване на идентичността на клиента са взаимно изключващи
          се, общият брой „с установена идентичност чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента“
          представлява сборът от тези причини. Същото се прилага за стойността на операциите.
          Н а л и чни п ар ич н и пре в о д и
      38. Изпратените налични парични преводи се отчитат по ДПУ на платеца.
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.        BG                            Официален вестник на Европейския съюз                                    L 418/19
      39. Операциите, които са свързани с платежната сметка на платеца или получателя, се изключват от наличните парични
           преводи. Тези операции се отчитат под използвания платежен инструмент.
           У слу г и п о и н иц и ир ан е н а п л ащ ан е
      40. Операциите, инициирани чрез услуги по иницииране на плащане, се разбиват по канал за дистанционно и
           недистанционно иницииране, а в рамките на всяка категория – по „с установена идентичност чрез задълбочено
           установяване на идентичността на клиента“ и „с установена идентичност чрез незадълбочено установяване на
           идентичността на клиента“. Тъй като подкатегориите са взаимно изключващи се, общият брой „услуги по иницииране
           на плащане“ представлява сборът от подкатегориите. Същото се прилага за стойността на операциите.
      41. Всяка операция се разпределя само в една подкатегория, т.е. „кредитни преводи“ и „други“. Тъй като подкатегориите са
           взаимно изключващи се, общият брой „услуги по иницииране на плащане“ представлява сборът от подкатегориите.
           Същият принцип се прилага за общата стойност на операциите.
      42. Тези операции не са включени в „Общо платежни операции с участието на НПФИ“, тъй като те са включени и в
           съответния платежен инструмент, използван за операцията.
      Част 2.4    Платежни операции с цел измама с участието на НПФИ (таблици 5а и 5б)
      Част 2.4.1 Платежни операции с цел измама с участието на НПФИ (таблица 5а)
      1.   Точки 1—66 от част 2.3.1 се прилагат спрямо операции с цел измама, отчетни в таблица 5а. Получените платежни
           операции с цел измама обаче с изключение на приети платежни операции, свързани с карти, не се включват.
      2.   Доставчикът на платежни услуги следва да отчита всички платежни операции с цел измама от момента на установяване
           на измамата чрез жалба на клиент или друго средство, независимо от това дали случаят, свързан с платежната операция
           с цел измама, е разрешен или не към момента на отчитане на данните.
      3.   Освен разбивките, описани в част 2.3.1, „загуби, дължащи се на измама, по носещи отговорност лица“ се отчитат за
           кредитни преводи с цел измама, директни дебити с цел измама, платежни операции с цел измама, свързани с карти, с
           платежни инструменти, свързани с карти, издадени от резидентен ДПУ (с изключение на карти само с функция
           електронни пари), тегления на пари в брой с цел измама с използване на платежни инструменти, свързани с карти (с
           изключение на операции с електронни пари), и за операции с цел измама с електронни пари, издадени от резидентни
           ДПУ.
      4.   „Загуби, дължащи се на измама, по носещи отговорност лица“ се разделя на „отчитащ ДПУ“, „ползвател на платежни
           услуги на отчитащия ДПУ“ и „други“. Тъй като подкатегориите са взаимоизключващи се, общата стойност на „загуби,
           дължащи се на измама, по носещи отговорност лица“ представлява сборът от подкатегориите.
      5.   „Загуби, дължащи се на измама, по носещи отговорност лица“ се отчитат от ДПУ, който отчита платежната операция с
           цел измама и се отчита само за стойността на платежните операции с цел измама. Освен това позицията се отчита само
           за изпратените операции.
      6.   Сборът от „загуби, дължащи се на измама, по носещи отговорност лица“ не е равен на общата стойност на операциите с
           цел измама.
           Кр ед и т н и п ре в о д и с ц ел из ма ма
      7.   Кредитни преводи с цел измама, инициирани по електронен път, допълнително се разделят според произхода на
           измамата (т.е. „издаване на платежно нареждане от измамник“, „изменение на платежно нареждане от измамник“ и
           „манипулация на платеца от измамник за издаване на платежно нареждане“).
      8.   Произходът на измамата се отчита за всяка схема за кредитни преводи и допълнително се разбива в рамките на тази
           категория по „с установена идентичност чрез задълбочено установяване на идентичността на клиента“ и „с установена
           идентичност чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента“.
 ---pagebreak--- L 418/20            BG                           Официален вестник на Европейския съюз                                     11.12.2020 г.
      9.  За всяка разбивка видовете произход на измамата са взаимно изключващи се. Поради това общият брой кредитни
          преводи с цел измама, разбити по схеми за кредитни преводи, е равен на сбора от различните видове произход на
          измамата. Същият принцип се прилага за стойността на операциите.
          Д и р ект ни д еб и т и с ц е л и зма ма
      10. Директните дебити с цел измама допълнително се разделят според произхода на измамата (т.е. „неразрешена платежна
          операция“ и „манипулация на платеца“).
      11. Произходът на измамата се отчита за всяка схема за директен дебит и в рамките на схемата се разбива по „дадено
          съгласие чрез електронен мандат“ и „дадено съгласие под друга форма“.
      12. За всяка разбивка видовете произход на измамата са взаимно изключващи се. Поради това общият брой директни
          дебити с цел измама, разбити по схеми за директни дебити, е равен на сбора от различните видове произход на
          измамата. Същият принцип се прилага за стойността на операциите.
          Пл а тежн и оп е ра ц ии с це л и зм ам а, с в ър за н и с к а рт и
      13. Платежните операции с цел измама, свързани с карти, допълнително се разделят според произхода на измамата (т.е.
          „изменение на платежно нареждане от измамник“, „манипулация на платеца за извършване на плащане с карта“ и
          „издаване на платежно нареждане от измамник“, което допълнително се разбива на „изгубена или открадната карта“,
          „неполучена карта“, „фалшифицирана карта“, „кражба на данни за карта“ и „други“).
      14. Видовете произход на измамата се отчитат за всяка платежна картова схема с разбивка по „с установена идентичност
          чрез задълбочено установяване на идентичността на клиента“ и „с установена идентичност чрез незадълбочено
          установяване на идентичността на клиента“.
      15. За всяка разбивка видовете произход на измамата са взаимно изключващи се. Поради това общият брой платежни
          операции с цел измама, свързани с карти, по платежна картова схема е равен на сбора от различните видове произход
          на измамата. Същият принцип се прилага за стойността на операциите.
          Т егл ен и я на па ри в б ро й с це л и зма ма с и зпо лзв а не н а пл а т еж ни инс тру м ен ти, св ърз ан и с карти
          ( с и зк люч е н ие н а о пе ра ц ии с ел ек т ро нн и па ри )
      16. Тегленията на пари в брой с цел измама допълнително се разделят според произхода на измамата (т.е. „манипулация на
          платеца за извършване на теглене на пари в брой“ и „издаване на платежно нареждане от измамник“, което
          допълнително се разбива на „изгубена или открадната карта“, „неполучена карта“, „фалшифицирана карта“ и „други“).
          Видовете произход на измамата, които се отчитат за всяка платежна картова схема, са взаимно изключващи се. Поради
          това общият брой тегления на пари в брой по платежна картова схема е равен на сбора от различните видове произход
          на измамата. Същият принцип се прилага за стойността на операциите.
          П л ат еж ни оп ера ц и и с ел ект ро н н и па ри с ц ел из мам а
      17. Платежните операции с електронни пари с цел измама допълнително се разделят според произхода на измамата (т.е.
          „изменение на платежно нареждане от измамник“, „манипулация на платеца за извършване на плащане с електронни
          пари“ и „издаване на платежно нареждане от измамник“, което допълнително се разбива на „изгубена или открадната
          карта за електронни пари“, „неполучена карта за електронни пари“, „фалшифицирана карта за електронни пари“,
          „кражба на данни за карта“ и „неразрешена операция по сметка за електронни пари“).
      18. Видовете произход на измамата се отчитат за дистанционно и недистанционно инициирани платежни операции с
          електронни пари, а в рамките на всяка категория – по „с установена идентичност чрез задълбочено установяване на
          идентичността на клиента“ и „с установена идентичност чрез незадълбочено установяване на идентичността на
          клиента“.
      19. За всяка разбивка видовете произход на измамата са взаимно изключващи се. Поради това общият брой платежни
          операции с електронни пари е равен на сбора от различните видове произход на измамата. Същият принцип се прилага
          за стойността на операциите.
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.        BG                          Официален вестник на Европейския съюз                                     L 418/21
      Част 2.4.2 Платежни операции с цел измама с участието на НПФИ, отчитани от отчетните единици, на които е
                  предоставена дерогация съгласно член 4, параграфи 2 и 3 (таблица 5а)
      1.   Точки 1—42 от част 2.3.2 се прилагат спрямо операциите с цел измама, отчетни в таблица 5б.
      2.   Доставчикът на платежни услуги следва да отчита всички платежни операции с цел измама от момента на установяване
           на измамата, например чрез жалба на клиент или друго средство, независимо от това дали случаят, свързан с
           платежната операция с цел измама, е приключен или не към момента на отчитане на данните.
      3.   Освен разбивките, описани в част 2.3.2, „загуби, дължащи се на измама, по носещи отговорност лица“ се отчитат за
           кредитни преводи с цел измама, директни дебити с цел измама, платежни операции с цел измама, свързани с карти, с
           платежни инструменти, свързани с карти, издадени от резидентен ДПУ (с изключение на карти само с функция
           електронни пари), тегления на пари в брой с цел измама с използване на платежни инструменти, свързани с карти (с
           изключение на операции с електронни пари), и за операции с цел измама с електронни пари, издадени от резидентни
           ДПУ.
      4.   „Загуби, дължащи се на измама, по носещи отговорност лица“ се разделя на „отчитащ ДПУ“, „ползвател на платежни
           услуги на отчитащия ДПУ“ и „други“. Тъй като подкатегориите са взаимоизключващи се, общата стойност на „загуби,
           дължащи се на измама, по носещи отговорност лица“ представлява сборът от подкатегориите.
      5.   „Загуби, дължащи се на измама, по носещи отговорност лица“ се отчитат от ДПУ, който отчита платежната операция с
           цел измама и се отчита само за стойността на операциите с цел измама. Освен това позицията се отчита само за
           изпратените операции.
      6.   Сборът от „загуби, дължащи се на измама, по носещи отговорност лица“ не е равен на общата стойност на операциите с
           цел измама.
           Кре д и тни пр е во д и с ц ел из ма ма
      7.   Кредитните преводи с цел измама допълнително се разделят според произхода на измамата (т.е. „издаване на платежно
           нареждане от измамник“, „изменение на платежно нареждане от измамник“ и „манипулация на платеца от измамник за
           издаване на платежно нареждане“).
      8.   Произходът на измамата се отчита с разбивка по „с установена идентичност чрез задълбочено установяване на
           идентичността на клиента“ и „с установена идентичност чрез незадълбочено установяване на идентичността на
           клиента“.
      9.   За всяка разбивка видовете произход на измамата са взаимно изключващи се. Поради това общият брой кредитни
           преводи с цел измама е равен на сбора от различните видове произход на измамата. Същият принцип се прилага за
           стойността на операциите.
           Д и р ек тни д е би т и с ц ел из ма ма
      10. Директните дебити с цел измама допълнително се разделят според произхода на измамата (т.е. „неразрешена платежна
           операция“ и „манипулация на платеца“).
      11. Произходът на измамата се отчита с разбивка по „дадено съгласие чрез електронен мандат“ и „дадено съгласие под друга
           форма“.
      12. За всяка разбивка видовете произход на измамата са взаимно изключващи се. Поради това общият брой директни
           дебити с цел измама е равен на сбора от различните видове произход на измамата. Същият принцип се прилага за
           стойността на операциите.
 ---pagebreak--- L 418/22              BG                           Официален вестник на Европейския съюз                                             11.12.2020 г.
           Пл а т еж ни о пе р ац и и с ц е л и зм ам а, с в ъ р за ни с ка р т и
      13. Платежните операции с цел измама, свързани с карти, допълнително се разделят според произхода на измамата (т.е.
          „изменение на платежно нареждане от измамник“, „манипулация на платеца за извършване на платежна операция,
          свързана с карта“ и „издаване на платежно нареждане от измамник“, което допълнително се разбива на „изгубена или
          открадната карта“, „неполучена карта“, „фалшифицирана карта“, „кражба на данни за карта“ и „други“).
      14. Видовете произход на измамата се отчитат с разбивка по „с установена идентичност чрез задълбочено установяване на
          идентичността на клиента“ и „с установена идентичност чрез незадълбочено установяване на идентичността на
          клиента“.
      15. За всяка разбивка видовете произход на измамата са взаимно изключващи се. Поради това общият брой платежни
          операции с цел измама, свързани с карти, е равен на сбора от различните видове произход на измамата. Същият
          принцип се прилага за стойността на операциите.
           Тег л ени я н а п а ри в б ро й с ц е л и з м а ма с изп о лзв а не н а пл а т еж н и ин с т ру м ен ти , св ър за н и с ка рт и
           ( с и з кл юч ен и е н а о п е ра ци и с е ле к т р о нни па ри)
      16. Тегленията на пари в брой с цел измама допълнително се разделят според произхода на измамата (т.е. „манипулация на
          платеца за извършване на теглене на пари в брой“ и „издаване на платежно нареждане от измамник“, което
          допълнително се разбива на „изгубена или открадната карта“, „неполучена карта“, „фалшифицирана карта“ и „други“).
      17. Видовете произход на измамата се отчитат с разбивка по „с установена идентичност чрез задълбочено установяване на
          идентичността на клиента“ и „с установена идентичност чрез незадълбочено установяване на идентичността на
          клиента“.
      18. За всяка разбивка видовете произход на измамата са взаимно изключващи се. Поради това общият брой тегления на
          пари в брой с цел измама е равен на сбора от различните видове произход на измамата. Същият принцип се прилага за
          стойността на операциите.
           Пл а тежн и о пе р аци и с ел ект р он н и па р и с ц ел изма м а
      19. Платежните операции с електронни пари с цел измама допълнително се разделят според произхода на измамата (т.е.
          „изменение на платежно нареждане от измамник“, „манипулация на платеца за извършване на плащане с електронни
          пари“ и „издаване на платежно нареждане от измамник“, което допълнително се разбива на „изгубена или открадната
          карта за електронни пари“, „неполучена карта за електронни пари“, „фалшифицирана карта за електронни пари“,
          „кражба на данни за карта“ и „неразрешена операция по сметка за електронни пари“).
      20. Видовете произход на измамата се отчитат с разбивка по „с установена идентичност чрез задълбочено установяване на
          идентичността на клиента“ и „с установена идентичност чрез незадълбочено установяване на идентичността на
          клиента“.
      21. За всяка разбивка видовете произход на измамата са взаимно изключващи се. Поради това общият брой платежни
          операции с електронни пари е равен на сбора от различните видове произход на измамата. Същият принцип се прилага
          за стойността на операциите.
      Част 2.5      Платежни операции по вид терминално устройство с участието на НПФИ (таблица 6)
      1.  Всички индикатори в тази таблица се отнасят за пари в брой или безналични платежни операции, извършени на
          физическо (невиртуално) терминално устройство.
      2.  Резидентните ДПУ предоставят информация за всички платежни операции, които приемат на терминални устройства.
      3.  Резидентните ДПУ предоставят информация за всички платежни операции с карти, издадени от ДПУ, на терминалните
          устройства, на които операциите са приети от нерезидентни ДПУ.
      4.  Платежните операции на терминални устройства, на които операциите са приети от клонове или дъщерни дружества на
          ДПУ в чужбина, не се отчитат от ДПУ—майка.
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.      BG                         Официален вестник на Европейския съюз                                       L 418/23
      5.  Операциите по вид терминално устройство се разбиват на три различни категории според постоянното пребиваване на
          ДПУ. Категориите по букви а) и б) по-долу се броят според приемащата страна, а категорията по буква в) по-долу се
          брои според издаващата страна:
           а) платежни операции на терминални устройства, на които операциите са приети от резидентни ДПУ с карти, издадени
              от резидентни ДПУ;
           б) платежни операции на терминални устройства, на които операциите са приети от резидентни ДПУ с карти, издадени
              от нерезидентни ДПУ;
           в) платежни операции на терминални устройства, на които операциите са приети от нерезидентни ДПУ с карти,
              издадени от резидентни ДПУ.
      6.  Подкатегориите във всяка категория а), б) и в), посочени в точка 5, не се сумират.
      7.  В тази таблица географската разбивка се основава на местоположението на терминалното устройство.
      8.  „Платежни операции с електронни пари с карти с функция за електронни пари“ включва операции с карти, по които
          електронни пари могат да се съхраняват директно, и с карти, които дават достъп до електронни пари, съхранявани по
          сметки за електронни пари.
      9.  За „Парични аванси в брой на терминални устройства ПОС“, за които не е възможно да се разграничат данни за парични
          аванси в брой на терминални устройства ПОС, те се отчитат като „операции на ПОС“.
      10. „Депозит на пари в брой на гише“ включва пари в брой, депозирани в дневен или нощен сейф на ДПУ за кредитиране по
          сметка при ДПУ. Тези операции не представляват плащания в тесен смисъл, тъй като те включват единствено промяна
          от пари в брой в пари по банкова сметка.
      11. Операциите „теглене на пари в брой на гише“ не представляват плащания в тесен смисъл, тъй като те включват
          единствено промяна от пари по банкова сметка в пари в брой.
      Част 2.6   Участие в избрани платежни системи (таблица 7)
      1.  Тази таблица се отнася за броя, вида и институционалния сектор на участниците в платежна система (независимо от
          тяхното местоположение) и се отчита от оператора на платежната система.
      2.  Индикаторът „брой участници“ e сборът от двете взаимоизключващи се подкатегории „директни участници“ и
          „индиректни участници“.
      3.  Индикаторът „директни участници“ е сборът от трите взаимоизключващи се подкатегории „кредитни институции“,
          „централна банка“ и „други директни участници“.
      4.  Индикаторът „други директни участници“ е сборът от четирите взаимоизключващи се подкатегории „публична
          администрация“, „организации за клиринг и сетълмент“, „други финансови институции“ и „други“.
      Част 2.7   Плащания, обработени от избрани платежни системи (таблица 8)
      1.  Таблицата се отнася за платежните операции, обработени от платежна система, с разбивка между платежни системи за
          големи плащания и платежни системи за малки плащания, като се отчита от оператора на платежната система.
      2.  Платежните операции на ДПУ за негова сметка се отчитат в съответните индикатори в тази таблица.
      3.  В случай на платежна система, в която друга платежна система, напр. спомагателна платежна система, прави сетълмент
          на позициите си, се прилагат следните принципи:
           а) системата за сетълмент отчита действителния брой операции за сетълмент и действителната сума на сетълмента;
 ---pagebreak--- L 418/24             BG                            Официален вестник на Европейския съюз                               11.12.2020 г.
           б) когато клиринг на платежни операции се извършва извън платежната система и чрез платежната система се
              извършва само сетълментът на нетни позиции, само операциите за сетълмент на нетни позиции се броят и те се
              разпределят по платежната услуга, използвана за операцията за сетълмент.
      4.  Всяка платежна операция се брои само веднъж според изпращащия участник, т.е. задължаването на сметката на платеца
          и кредитирането на сметката на получателя не се броят отделно. Виж раздела за потока на средства в част 2.3 по-горе.
      5.  За многократни кредитни преводи, т.е. групови плащания, всеки елемент на плащането се брои.
      6.  В случай на системи за нетиране се отчитат брутният брой и стойността на платежните операции, а не резултатът след
          нетиране.
      7.  Платежните системи разграничават и отчитат национални и презгранични операции според постоянното пребиваване
          на изпращащите и получаващите участници. Класификацията „национални операции“ или „презгранични операции“
          отразява местоположението на участващите страни.
      8.  За да се избегне двойно преброяване, презграничните операции се броят в страната, в която операцията възниква.
      9.  Операциите, инициирани на АТМ, се отчитат в разбивката на съответната използвана платежна услуга.
      10. Индикаторът „платежни инструменти, свързани с карти“ включва всички платежни операции, обработени в платежната
          система, независимо от това къде е издаден или използван платежният инструмент, свързан с карти.
      11. Отменените платежни операции се изключват. Операциите, които по-късно са предмет на отхвърляща операция, се
          включват.
      Част 2.8     Тримесечно отчитане на платежни операции с участието на НПФИ (таблица 9)
      1.  Точки 1—66 от част 2.3.1 се прилагат спрямо операциите, отчетни в таблица 9, с изключение на точка 11. За
          таблица 9 презгрничните платежни операции, свързани с карти, инициирани дистанционно, се отчитат за да се
          идентифицира страната, в която се намира мястото на продажбата, докато презгрничните платежни операции,
          свързани с карти, инициирани недистанционно, се отчитат за да се идентифицира страната, в която се намира
          физическото терминално устройство.
           Пл а т ежн и оп е ра ц ии , с въ рз а н и с к ар т и
      2.  Платежните операции, свързани с карти, с платежни инструменти, свързани с карти, издадени от резидентни ДПУ (с
          изключение на карти само с функция електронни пари), се отчитат независимо от местоположението на платежната
          марка, под която е извършена платежната операция.
      3.  Изпратените платежни операции, свързани с карти, се отчитат от издаващия ДПУ.
      4.  Платежни операции, свързани с карти, включват също данни за платежни операции, свързани с карти, на виртуални
          точки на продажба, напр. през интернет или по телефона.
      5.  Платежни операции, свързани с карти, с платежни инструменти, свързани с карти, също се разделят на: „инициирани
          по електронен път“, които се разбиват на „инициирани дистанционно“ и „инициирани недистанционно“. Подканалите
          са взаимно изключващи се.
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.     BG                        Официален вестник на Европейския съюз                           L 418/25
      6.  За операциите, „инициирани по електронен път“, кодът на категорията търговец (MCC) се отчита както за
          дистанционни, така и за недистанционни операции, когато отчетната единица разполага с него.
 ---pagebreak--- L 418/26            BG                       Официален вестник на Европейския съюз                                    11.12.2020 г.
                                                        ПРИЛОЖЕНИЕ IIddd
                                                   ОПРЕДЕЛЕНИЯ ЗА ДАННИТЕ
                   Термин                                                     Определение
      P2P решение за мобилни плаща­     Решение, при което плащанията са инициирани, потвърдени и/или получени от физиче­
      ния (P2P mobile payment solu­     ско лице до друго физическо лице (P2P) чрез мобилно устройство. Платежната инструк­
      tion)                             ция и другите данни за плащането се предават и/или потвърждават с мобилно устройство.
                                        Като средство за установяването на идентичността на платеца и/или получателя може да
                                        бъде използван отличителен идентификатор на мобилното плащане, като например
                                        мобилен телефон или имейл адрес. P2P решения за мобилни плащания могат да се
                                        използват, за да се инициират кредитни преводи, плащания с карта и/или операции с
                                        електронни пари.
      Анализ на риска от операциите     Платежни операции, спрямо които се прилага изключението по член 18 от Делегиран
      (Transaction Risk Analysis        регламент (ЕС) 2018/389 на Комисията.
      (TRA))
      АТМ с функция кредитен превод     АТМ, позволяващ на оправомощени ползватели да правят кредитни преводи, като
      (ATM with a credit transfer func­ използват платежен инструмент, свързан с карта, или други средства.
      tion)
      АТМ с функция теглене на пари в   АТМ, позволяващ на оправомощени ползватели да теглят пари в брой от сметките си,
      брой (ATM with a cash withdra­    като използват платежен инструмент, свързан с карта, или други средства.
      wal function)
      Безконтактно плащане (Contact­    Платежна операция, извършвана с карта или други средства, като платецът и търговецът
      less payment)                     (и/или оборудването им) се намират физически на едно и също място и комуникацията
                                        между преносимото устройство и мястото на продажба (ПОС) се осъществява чрез без­
                                        контактна технология.
      Безконтактно плащане с ниска      Безконтактните плащания, спрямо които се прилага член 11 от Делегиран
      стойност (Contactless low value)  регламент (ЕС) 2018/389 на Комисията.
      Брой клиенти (Number of clients)  Брой ползватели на платежни услуги, на които доставчиците на услуги по предоставяне
                                        на информация за сметка предлагат услугите си.
      Брой овърнайт депозити (Num­      Брой сметки, по които се държат овърнайт депозити съгласно определението в „Катего­
      ber of overnight deposits)        рии инструменти“ в точка 9.1 от таблицата „Категории инструменти“ от част 2 от прило­
                                        жение II към Регламент (ЕС) № 1071/2013 (ЕЦБ/2013/33).
      Брой овърнайт депозити, в т.ч.:   Брой сметки за овърнайт депозит, държани от НПФИ, до които титулярят на сметката
      брой овърнайт депозити, свър­     може да има достъп и да използва по електронен път по интернет или с банкови прило­
      зани чрез интернет/персонални     жения на персонален компютър чрез специално предназначен софтуер и специално пред­
      компютри (Number of overnight     назначени телекомуникационни линии.
      deposits of which: number of
      internet/PC linked overnight
      deposits)
      Брой прехвърляеми овърнайт        Брой сметки, по които се държат прехвърляеми овърнайт депозити съгласно определе­
      депозити (Number of transfera­    нието в „Категории инструменти“ в точка 9.1а от част 2 от приложение II към Регла­
      ble overnight deposits)           мент (ЕС) № 1071/2013 (ЕЦБ/2013/33).
      Брой прехвърляеми овърнайт        Брой сметки, по които се държат прехвърляеми овърнайт депозити съгласно определе­
      депозити, в т.ч.: брой прехвър­   нието в „Категории инструменти“ в точка 9.1а от част 2 от приложение II към Регла­
      ляеми овърнайт депозити, свър­    мент (ЕС) № 1071/2013 (ЕЦБ/2013/33), държани от НПФИ, до които титулярят на смет­
      зани чрез интернет/персонални     ката може да има достъп и да използва по електронен път по интернет или с банкови
      компютри (Number of transfera­    приложения на персонален компютър чрез специално предназначен софтуер и специално
      ble overnight deposits of which:  предназначени телекомуникационни линии.
      number of internet/PC linked
      overnight transferable deposits)
      Брой сметки, до които имат        Брой на различните сметки, до които имат достъп доставчиците на услуги по предоста­
      достъп доставчиците на услуги     вяне на информация за сметка през отчетния период.
      по предоставяне на информация
      за сметка (Number of accounts
      accessed by AISPs)
      Дадено съгласие чрез електронен   Съгласие, дадено от платеца чрез мандат съгласно определението в член 2, точка 21 от
      мандат (Consent given via an      Регламент (ЕС) № 260/2012, което е в електронна форма.
      electronic mandate)
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.         BG                      Официален вестник на Европейския съюз                                           L 418/27
                     Термин                                                      Определение
      Дебитиране от сметка чрез оби­     Дебитна операция, инициирана от ДПУ (включително издател на електронни пари) без
      кновено счетоводно записване       конкретно нареждане и изпълнена чрез обикновено счетоводно записване (дебитно
      (Debits from the account by sim­   записване) по сметката на клиента, т.е. без да се използва традиционен платежен инстру­
      ple book entry)                    мент. По тази позиция се отчитат следните операции: а) начисляване на лихва от банката;
                                         б) удържане на банкови такси; в) плащане на данъци, свързани с финансови активи, ако те
                                         са отделна операция, но не са поотделно разрешени от клиента; г) погасяване на сумата по
                                         кредит; и д) друго дебитиране от сметка чрез обикновено счетоводно записване. Тези
                                         данни са изключени от директните дебити.
      Дебитна карта (Debit card)         „Дебитна карта“ означава „дебитна карта“ съгласно определението в член 2, точка 33 от
                                         Регламент (ЕС) № 2015/751.
      Депозит на пари в брой на АТМ (с   Депозит на пари в брой, извършен на АТМ с платежен инструмент, свързан с карта, или с
      изключение на операциите с         други средства, включително операциите, при които пари в брой се депозират на терми­
      електронни пари) (ATM cash         нално устройство без ръчна намеса и платецът удостоверява самоличността си с платежен
      deposit (except e-money transac­   инструмент, свързан с карта, или с други средства.
      tions))
      Депозити на пари в брой на гише    Депозит на пари в брой по сметка при ДПУ, като се използва формуляр, включително
      (Over the counter (OTC) cash       когато се използва карта само за идентифициране на платеца.
      deposits)
      Директен дебит (Direct debit)      „Директен дебит“ означава „директен дебит“ съгласно определението в член 4, точка 23
                                         от Директива (ЕС) 2015/2366.
      Директен дебит, иницииран на       Директен дебит, иницииран по електронен път, който е самостоятелен от други директни
      база едно плащане (Direct debit    дебити, т.е. който не е част от група директни дебити, инициирани съвместно.
      initiated on a single payment
      basis)
      Директен дебит, иницииран по       Директен дебит, иницииран по електронен път, който е част от група директни дебити,
      файл/партида (Direct debit initia­ съвместно инициирани от платеца. Когато се отчита броят на операциите, всеки директен
      ted in a file/batch)               дебит, съдържащ се в партидата, се брои като отделен директен дебит.
      Директен участник (Direct parti­   Лице, което е определено или признато от платежна система и е упълномощено да
      cipant)                            изпраща и получава платежни нареждания пряко до и от системата без посредник или е
                                         пряко обвързан от правилата, уреждащи платежната система. В някои системи директ­
                                         ните участници разменят също нареждания от името на индиректните участници. Всеки
                                         участник със самостоятелен достъп до системата се брои отделно.
      Дистанционна платежна опера­       „Дистанционна платежна операция“ означава „дистанционна платежна операция“
      ция (Remote payment transac­       съгласно определението в член 4, точка 6 от Директива (ЕС) 2015/2366.
      tion)
      Диференцирана структура (Tie­      Структура, при която индиректните участници в дадена система се нуждаят от услугите
      ring arrangement)                  на директните участници, за да извършват своите операции.
      Доверени бенефициери (Trusted      Платежни операции, спрямо които се прилага изключението по член 13 от Делегиран
      beneficiaries)                     регламент (ЕС) 2018/389 на Комисията.
      Доставчик на платежни услуги       „Доставчик на платежни услуги“ означава „доставчик на платежни услуги“ съгласно опре­
      (Payment service provider (PSP))   делението в член 4, точка 11 от Директива (ЕС) 2015/2366..
      Доставчик на платежни услуги,      „Доставчик на платежни услуги, обслужващ сметка“ означава „доставчик на платежни
      обслужващ сметка (Account ser­     услуги, обслужващ сметка“ съгласно определението в член 4, точка 17 от
      vicing payment service provider    Директива (ЕС) 2015/2366.
      (ASPSP))
      Доставчик на услуги по иниции­     „Доставчик на услуги по иницииране на плащане“ означава „доставчик на услуги по ини­
      ране на плащане (Payment initia­   цииране на плащане“ съгласно определението в член 4, точка 18 от
      tion service provider (PISP))      Директива (ЕС) 2015/2366.
      Доставчик на услуги по предоста­   „Доставчик на услуги по предоставяне на информация за сметка“ означава „Доставчик на
      вяне на информация за сметка       услуги по предоставяне на информация за сметка“ съгласно определението в член 4,
      (Account information service       точка 19 от Директива (ЕС) 2015/2366.
      provider (AISP))
      Друг издател на електронни пари    Издатели на електронни пари, различни от „институции за електронни пари“ и „кредитни
      (Other e-money issuer)             институции“. Вж. определението за „издател на електронни пари“.
 ---pagebreak--- L 418/28             BG                         Официален вестник на Европейския съюз                                     11.12.2020 г.
                    Термин                                                       Определение
      Други директни участници            Всеки директен участник в платежна система, с изключение на кредитни институции и
      (Other direct participants)         централни банки.
      Други ДПУ и издатели на елек­       Други ДПУ и издатели на електронни пари означава „Доставчици на платежни услуги“
      тронни пари (Other PSPs and e-      съгласно определението в настоящото приложение, с изключение на кредитни институ­
      money issuers)                      ции съгласно определението в настоящото приложение, институции за електронни пари
                                          съгласно определението в настоящото приложение, платежни институции съгласно опре­
                                          делението в настоящото приложение и централни банки съгласно определението в
                                          настоящото приложение.
      Други платежни услуги (Other        Платежни услуги, които попадат в обхвата на Директива (ЕС) 2015/2366, но които не
      payment services)                   могат да бъдат включени в другите категории платежни услуги в приложение III.
      Други услуги, невключени в          Услуги, които не попадат в обхвата на Директива (ЕС) 2015/2366 и които не могат да
      Директива (ЕС) 2015/2366            бъдат включени в другите категории платежни услуги в приложение III.
      (Other services not included in
      Directive (EU) 2015/2366)
      Други финансови институции          Всички финансови институции, участващи в платежна система, които са под надзора на
      (Other financial institutions)      съответните органи, т.е. централната банка или органа за пруденциален надзор, но непо­
                                          падащи в определението за кредитни институции.
      Единна зона за плащания в евро      SEPA е инициатива на Европейския съюз (ЕС) за интегриране на платежния, насочена към
      (Single Euro Payments Area)         хармонизиране на електронните плащания в евро в Европа. Тя е свързана с обща съвкуп­
      (SEPA)                              ност от конкретни технически и бизнес изисквания за платежни операции в евро, както е
                                          посочено в Регламент (ЕС) № 260/2012.
      Електронна търговия (E-com­         Покупката или продажбата на стоки или услуги между предприятия, домакинства, физи­
      merce)                              чески лица или частни организации чрез електронни операции, извършвани по интернет
                                          или чрез други опосредени от компютър мрежи (онлайн комуникация). Този термин обх­
                                          ваща поръчката на стоки и услуги, които са изпратени по компютърни мрежи, но плаща­
                                          нето и крайната доставка на стоките или услугите може да се извърши онлайн или
                                          офлайн.
      Електронни пари         (Electronic „Електронни пари“ означава „електронни пари“ съгласно определението в член 2, точка 2
      money (e-money))                    от Директива 2009/110/EО.
      Загуби, дължащи се на измама, по    „Загуби, дължащи се на измама, по носещи отговорност лица“ означава „загуби, дължащи
      носещи отговорност лица (Losses     се на измама, по носещи отговорност лица“ съгласно определението в насока 1.6, буква б)
      due to fraud per liability bearer)  от Насоките на ЕБО относно изискванията за докладване на данни за измами съгласно
                                          член 96, параграф 6 от ДПУ2 (EBA/GL/2018/05).
      Задълбочено установяване на         „Задълбочено установяване на идентичността на клиента“ означава „задълбочено устано­
      идентичността      на      клиента  вяване на идентичността на клиента“ съгласно определението в член 4, точка 30 от
      (Strong customer authentication     Директива (ЕС) 2015/2366.
      (SCA))
      Зареждане и отнемане на парична     Операции, позволяващи прехвърляне на електронни пари от издателя на електронни
      стойност на карта за електронни     пари към държателя на карта с функция електронни пари и обратно. Включват се както
      пари (E-money card-loading and      операциите по зареждане, така операциите по отнемане на парична стойност.
      unloading)
      Изгубена или открадната карта       Вид измама, която се проявява с използването на изгубен или откраднат платежен
      (Lost or stolen card)               инструмент, свързан с карта (дебитна карта, карта със забавен дебит или кредитна
                                          карта), без действителното, подразбиращо се или явно разрешение на картодържателя.
      Изгубена или открадната карта за    Вид измама, която се проявява с използването на изгубена или открадната карта за елек­
      електронни пари (Lost or stolen     тронни пари без действителното, подразбиращо се или явно разрешение на картодържа­
      e-money card)                       теля.
      Издаване на платежно нареждане      „Издаване на платежно нареждане от измамник“ означава „издаване на платежно наре­
      от измамник (Issuance of a pay­     ждане от измамник“ съгласно определението в насока 1.6, буква г) от Насоките на ЕБО
      ment order by the fraudster)        относно изискванията за докладване на данни за измами съгласно член 96, параграф 6 от
                                          ДПУ2 (EBA/GL/2018/05).
      Издател на електронни пари          „Издател на електронни пари“ означава „издател на електронни пари“ съгласно определе­
      (Electronic money issuer)           нието в член 2, точка 3 от Директива 2009/110/EО.
      Издател на карта (Card issuer)      „Издател на карта“ означава „издател“ съгласно определението в член 2, точка 2 от Регла­
                                          мент (ЕС) 2015/751 (1).
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.       BG                       Официален вестник на Европейския съюз                                         L 418/29
                   Термин                                                    Определение
      Изменение на платежно наре­      „Изменение на платежно нареждане от измамник“ означава „изменение на платежно
      ждане от измамник (Modification  нареждане от измамник“ съгласно определението в насока 1.6, буква в) от Насоките на
      of a payment order by the fraud­ ЕБО относно изискванията за докладване на данни за измами съгласно член 96, пара­
      ster)                            граф 6 от ДПУ2 (EBA/GL/2018/05).
      Изпратена операция (Transaction  Операция с участието на НПФИ, изпратена на ДПУ. Информацията се предоставя в отчи­
      sent)                            тащата страна от резидентния ДПУ.
                                       За различни платежни услуги се прилага следното:
                                       а) кредитните преводи се броят според платеца;
                                       б) директните дебити се броят според получателя;
                                       в) чековете се броят според получателя;
                                       г) операциите с карти се броят според платеца, т.е. по издаването.
                                       д) платежните операции с електронни пари се броят или според платеца, или според
                                           получателя, в зависимост от канала за иницииране. Ако се броят според платеца
                                           (получателя) под изпратени операции, операцията следва да бъде броена според
                                           получателя (платеца) под получени операции.
                                       Относно платежни системи, това е операция, изпратена от участник за обработване от
                                       платежната система.
      Индиректен участник (Indirect    Участник в платежна система с диференцирана структура, който използва директен участ­
      participant)                     ник като посредник за изпълнение на някои от дейностите, по-специално сетълмент,
                                       позволен в системата.
                                       Сетълментът на всички операции на индиректен участник се извършва по сметката на
                                       директния участник, който се е съгласил да представлява въпросния индиректен участ­
                                       ник. Всеки участник, който може да бъде адресиран индивидуално в системата, се брои
                                       отделно, независимо дали съществува правна връзка между двама или повече такива учас­
                                       тници.
      Иницииране на платежна опера­    Подаването на платежно нареждане (2) от ползвател на платежни услуги.
      ция (Initiation of a payment
      transaction)
      Институции, предлагащи пла­      Обхваща всички ДПУ съгласно определението в настоящото приложение, които предла­
      тежни услуги на НПФИ (Institu­   гат платежни услуги на НПФИ.
      tions offering payment services
      to non-MFIs)
      Институция за електронни пари    „Институция за електронни пари“ означава „институция за електронни пари“ съгласно
      (Electronic money institution)   определението в член 2, точка 1 от Директива 2009/110/EО.
      Карта (Card)                     Платежен инструмент, основаващ се на уникален номер, който може да бъде използван за
                                       иницииране на плащане, теглене на пари в брой или депозит на пари в брой, който се
                                       обработва, като се използва картова схема, или в рамките на мрежата, поддържана от
                                       издателя на картата. Номерът може да бъде съхраняван на физическата карта, на друго
                                       устройство (включително ключодържател, стикер, смартфон) или виртуално без физиче­
                                       ско устройство. Картите предлагат на картодържателя, в съответствие със споразумението
                                       с издателя на картата, една или повече от следните функции: пари в брой, дебит, забавен
                                       дебит, кредит и електронни пари.
      Карта с комбинирана функция      Карта, издадена от ДПУ, която има комбинирана функция пари в брой, дебитна функция
      дебит, пари в брой и електронни  и функция електронни пари.
      пари(Card with a combined debit,
      cash and e-money function)
      Карта с платежна функция (с      Карта с поне една от следните функции: дебит, забавен дебит или кредит. Картата може да
      изключение на карти само с функ­ има и други функции като функция електронни пари, но карти само с функция елек­
      ция електронни пари) (Card with  тронни пари не се броят в тази категория. Не се включват карти само с функция тегле­
      a payment function (except cards ния/депозити на пари в брой.
      with an e-money function only))
      Карта с функция безконтактно     Карта, която позволява инициирането на платежна операция с карта с особен вид безкон­
      плащане (Card with a contactless тактна технология и при условие че платецът и получателят (и/или оборудването им) се
      payment function)                намират физически на едно и също място.
      Карта с функция електронни пари  Карта, по която могат директно да се съхраняват електронни пари и/или която дава
      (Card with an e-money function)  достъп до електронни пари, съхранявани по сметки за електронни пари, която позволява
                                       извършването на платежни операции с електронни пари.
 ---pagebreak--- L 418/30               BG                     Официален вестник на Европейския съюз                                      11.12.2020 г.
                      Термин                                                     Определение
      Карта с функция електронни         Карта с функция електронни пари, която е била заредена поне веднъж и така може да
      пари, която е била заредена поне   бъде считана за активирана. Зареждането може да бъде тълкувано като показателно за
      веднъж (Card with an e-money       намерението да се използва функцията електронни пари.
      function which has been loaded
      at least once)
      Карта с функция пари в брой        Карта, позволяваща на държателя да тегли пари в брой от АТМ и/или да депозира пари в
      (Card with a cash function)        брой на АТМ.
      Карта със забавен дебит (Delayed   Карта, позволяваща сметката на картодържателя при издателя на картaта да се задължи за
      debit card)                        покупките му до разрешен лимит. Салдото по тази сметка се урежда изцяло в края на
                                         предварително определен период. Държателят обикновено плаща годишна такса.
                                         Отличителната черта на карта с функция забавен дебит, за разлика от карта с функция
                                         кредит или с функция дебит, е договорното споразумение за предоставяне на кредитна
                                         линия, но със задължение полученият дълг да се урежда в края на предварително опре­
                                         делен период без начисляването на лихви. Този вид карта обикновено се нарича „карта за
                                         разноски“ (charge card).
      Карта, по която могат директно да  Електронни пари, държани по карта във владение на държателя на електронни пари. Вж.
      се съхраняват електронни пари      също определението на „електронни пари“.
      (Card on which e-money can be
      stored directly)
      Карти, които дават достъп до       Вж. определението на „сметки за електронни пари“.
      електронни пари, съхранявани
      по сметки за електронни пари
      (Cards which give access to e-
      money stored on e-money
      accounts)
      Клон (Branch)                      Място на дейност, различно от главното управление, което се намира в отчитащата страна
                                         и е създадено от доставчик на платежни услуги (ДПУ), правно учреден в друга страна.
                                         Няма самостоятелен правен статут и пряко извършва някои или всички операции, при­
                                         същи за дейността на ДПУ.
                                         Всички места на дейност, създадени в отчитащата страна от същата институция, която е
                                         правно учредена в друга страна, представляват един единствен клон. Всяко едно място на
                                         дейност се брои за отделен офис.
      Код на категорията търговец        Четирицифрен код (посочен в ISO 18245) за финансови услуги на дребно. Използва се за
      (Merchant category code) (MCC)     класифицирането на търговеца според вида стоки или услуги, които предоставя.
      Кражба на данни за карта (Card     Кражба на чувствителни данни за плащанията съгласно определението в член 4, точка 32
      details theft)                     от Директива (ЕС) 2015/2366. Чувствителните данни за плащанията в този случая се
                                         отнасят за данни върху платежен инструмент, свързан с карта.
      Кредитен превод (Credit transfer)  „Кредитен превод“ означава „кредитен превод“ съгласно определението в член 4, точка 24
                                         от Директива (ЕС) 2015/2366.
      Кредитен превод, иницииран на      Кредитен превод, иницииран по електронен път, който е независим от други кредитни
      база едно плащане (Credit trans­   преводи, т.е. който не е част от група кредитни преводи, инициирани съвместно.
      fer initiated on a single payment
      basis)
      Кредитен превод, иницииран на      Кредитен превод, иницииран от платеца на хартиен носител или чрез нареждане до пер­
      хартиен носител (Credit transfer   сонала в клона на гише да инициира кредитен превод, и всеки друг кредитен превод, за
      initiated in paper-based form)     който е необходима ръчна обработка.
      Кредитен превод, иницииран по      Кредитен превод, иницииран по електронен път, който е част от група кредитни преводи,
      файл/партида (Credit transfer ini­ съвместно инициирани от платеца чрез специално предназначена линия. Всеки кредитен
      tiated in a file/batch)            превод, съдържащ се в партидата, се брои като отделен кредитен превод, когато се отчита
                                         броят на операциите.
      Кредитиране на сметки чрез оби­    Кредитна операция, инициирана от ДПУ (включително издател на електронни пари) без
      кновено счетоводно записване       конкретно нареждане и изпълнена чрез обикновено счетоводно записване (обикновено
      (Credits to the accounts by simple счетоводно записване означава кредитно записване по сметката на клиента, без да се
      book entry)                        използва традиционен платежен инструмент). По тази позиция се отчитат следните опе­
                                         рации: а) лихвено плащане от банката; б) плащане на дивидент от банката; в) изплащане
                                         на сумата на кредит по текущата сметка на клиента; и г) други кредити по сметката чрез
                                         обикновено счетоводно записване. Тези данни са изключени от кредитните преводи.
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.         BG                         Официален вестник на Европейския съюз                                          L 418/31
                     Термин                                                       Определение
      Кредитна институция          (Credit „Кредитна институция“ означава „кредитна институция“ съгласно определението в
      institution)                         член 4, параграф 1, точка 1 от Регламент (ЕС) 575/2013 (3).
      Кредитна карта (Credit card)         „Кредитна карта“ има значението, определено в член 2, точка 34 от
                                           Регламент (ЕС) № 2015/751. За целите на настоящия регламент се изключват картите
                                           със забавен дебит.
      Кредитни преводи с онлайн бан­       Кредитен превод, иницииран с онлайн банкиране и услуги по иницииране на плащане.
      киране (Online banking based
      credit transfers)
      Кредитни преводи, инициирани         Кредитни преводи, които платецът предоставя на нехартиен носител, т.е. по електронен
      по електронен път (Credit trans­     път.
      fers initiated electronically)
      Манипулация на платеца (Mani­        „Манипулация на платеца“ означава „манипулация на платеца“ съгласно насока 1.1,
      pulation of the payer)               буква б) от Насоките на ЕБО относно изискванията за докладване на данни за измами
                                           съгласно член 96, параграф 6 от Директива (ЕС) 2015/2366 (EBA/GL/2018/05).
      Място на продажба (Point of sale)    „Място на продажба“ означава „място на продажба“ съгласно определението в член 2,
                                           точка 29 от Регламент (ЕС) № 2015/751.
      Наличен паричен превод (Money        „Наличен паричен превод“ означава „наличен паричен превод“ съгласно определението в
      remittance)                          член 4, точка 22 от Директива (ЕС) 2015/2366.
      Национална платежна операция         „Национална платежна операция“ означава „национална платежна операция“ съгласно
      (Domestic payment transaction)       определението в член 2, точка 27 от Регламент (ЕС) № 260/2012. За платежни операции,
                                           свързани с карти, „национална платежна операция“ означава „национална платежна опе­
                                           рация“ съгласно определението в член 2, точка 9 от Регламент (ЕС) 2015/751.
      Незабавно плащане (Instant pay­      Незабавните плащания са електронни плащания на дребно, които се обработват в реално
      ment)                                време, 24 часа в денонощието, 365 дни в годината, при които средствата са непосред­
                                           ствено налични за използване от получателя.
      Необслужвани терминали за            Платежни операции, спрямо които се прилага изключението по член 12 от Делегиран
      такси за транспорт и паркинг         регламент (ЕС) 2018/389 на Комисията.
      (Unattended terminals for trans­
      port fares or parking fees)
      Неполучена карта (Card not recei­    Платежен инструмент, свързан с карта, за която платецът твърди, че не я е получил,
      ved)                                 въпреки че доставчикът на платежни услуги на платеца (издателят на картата) потвърж­
                                           дава, че я е изпратил на платеца (с какъвто и да е начин на доставка).
      Неполучена карта за електронни       Карта за електронни пари, за която платецът твърди, че не я е получил, въпреки че ДПУ на
      пари (E-money card not received)     платеца (издател) потвърждава, че я е изпратил на платеца (с какъвто и да е начин на
                                           доставка).
      Неразрешена операция по сметка       „Неразрешена операция по сметка за електронни пари“ означава „неразрешена платежна
      за електронни пари (Unauthori­       операция“ съгласно горепосоченото определение във връзка с използването на сметка за
      sed e-money account transac­         електронни пари.
      tion)
      Неразрешена платежна операция        „Неразрешена платежна операция“ означава „неразрешена платежна операция“ съгласно
      (Unauthorised payment transac­       определението в насока 1.1а от Насоките на ЕБО относно изискванията за докладване на
      tion)                                данни за измами съгласно член 96, параграф 6 от ДПУ2 (EBA-GL-2018-05).
      Ниска стойност (Low value)           Платежни операции, спрямо които се прилага изключението по член 16 от Делегиран
                                           регламент (ЕС) 2018/389 на Комисията.
      НПФИ (Non-MFI)                       Всяко физическо или юридическо лице, което не е част от сектор „ПФИ“.
                                           За целите на статистиката на плащанията всички ДПУ се изключват от сектор „НПФИ“.
      Обменна такса (Interchange fee)      „Обменна такса“ означава „обменна такса“ съгласно определението в член 2, точка 10 от
                                           Регламент (ЕС) 2015/751.
      Общ брой карти (независимо от        Общ брой карти в обращение. Те могат да имат една или повече от следните функции:
      броя функции на картата) (Total      пари в брой, дебит, кредит, забавен дебит или електронни пари.
      number of cards (irrespective of
      the number of functions on the
      card))
 ---pagebreak--- L 418/32             BG                        Официален вестник на Европейския съюз                                  11.12.2020 г.
                    Термин                                                     Определение
      Общо изпратени операции (Total     Общ брой операции, подадени до дадена платежна система и обработени в нея.
      transactions sent)                 Обща стойност на операциите, подадени до дадена платежна система и обработени в нея.
      Общо платежни операции с учас­     Общ брой операции, за които се използват платежни инструменти с участието на НПФИ.
      тието на НПФИ (Total payment       Обща стойност на операциите, за които се използват платежни инструменти с участието
      transactions involving non-MFIs)   на НПФИ.
      Оператор на платежна система       „Оператор на платежна система“ означава юридическо лице, което е юридически отго­
      (Payment system operator (PSO))    ворно за опериране на платежна система.
      Операции на АТМ (с изключение      Платежна операция (4) на АТМ, като се използват платежен инструмент, свързан с карта,
      на операции с електронни пари)     или други средства. Не се включват платежни операции с електронни пари.
      (ATM transaction (except e-
      money transactions))
      Операции на ПОС (с изключение      Операции, извършвани с терминално устройство ПОС, като се използва карта или други
      на операции с електронни пари)     средства, съдържащи подходящото приложение за плащане.
      (POS transactions (except e-       Не се включват операции, при които се използва карта с функция електронни пари, и
      money transactions))               парични аванси в брой на терминални устройства ПОС.
      Операции на терминални устрой­     Платежни операции, изпълнявани на всички терминални устройства, на които опера­
      ства, на които операциите са       циите са приети от резидентни ДПУ (т.е. дали терминалните устройства се намират във
      приети от резидентни ДПУ, с        или извън страната по местоположение на ДПУ) и при които картите, използвани за опе­
      карти, издадени от резидентни      рациите, са издадени от резидентни ДПУ.
      ДПУ (Transactions at terminals     Географските разбивки (както е посочено в приложение III) се отнасят за страната по
      at which transactions are acqui­   местоположение на терминалните устройства.
      red by resident PSPs with cards
      issued by resident PSPs)
      Операции на терминални устрой­     Платежни операции, изпълнявани на всички терминални устройства, на които опера­
      ства, на които операциите са       циите са приети от резидентни ДПУ (т.е. дали терминалните устройства се намират във
      приети от резидентни ДПУ, с        или извън страната по местоположение на ДПУ) и при които картите, използвани за опе­
      карти, издадени от нерезидентни    рациите, са издадени от нерезидентни ДПУ.
      ДПУ (Transactions at terminals at  Географските разбивки (както е посочено в приложение III) се отнасят за страната по
      which transactions are acquired    местоположение на терминалните устройства.
      by resident PSPs with cards issued
      by non-resident PSPs)
      Операции на терминални устрой­     Платежни операции, изпълнявани на всички терминални устройства, на които опера­
      ства, на които операциите са       циите са приети от нерезидентни ДПУ (т.е. дали терминалните устройства се намират
      приети от нерезидентни ДПУ, с      във или извън страната по местоположение на ДПУ), при които картите, използвани за
      карти, издадени от резидентни      операциите, са издадени от резидентни ДПУ.
      ДПУ (Transactions at terminals     Географските разбивки (както е посочено в приложение III) се отнасят за страната по
      at which transactions are acqui­   местоположение на терминалните устройства.
      red by non-resident PSPs with
      cards issued by resident PSPs)
      Операция, инициирана от търго­     „Операция, инициирана от търговец“ означава „операция, инициирана от търговец“
      вец (Merchant initiated transac­   съгласно определението в приложение II, част В, бележката под линия 4 от Насоките на
      tion (MIT))                        ЕБО относно изискванията за докладване на данни за измами съгласно член 96, пара­
                                         граф 6 от Директива (ЕС) 2015/2366 (EBA/GL/2020/01).
      Организация за клиринг и сетъл­    Всяка организация за клиринг и сетълмент, която е директен участник в платежна сис­
      мент (Clearing and settlement      тема.
      organisation)
      Пари в брой (Cash)                 Банкноти и монети в обращение, държани извън сектора на ПФИ, или в трезорите на
                                         парично-финансовите институции (ПФИ).
      Парични аванси в брой на терми­    Операции, при които картодържателят чрез използването на карта или на други средства
      нални устройства ПОС (Cash         получава пари в брой на терминално устройство ПОС в комбинация с платежна операция
      advance at point of sale (POS)     за стоките или услугите (често наричани „кешбек“).
      terminals)
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.         BG                     Официален вестник на Европейския съюз                                          L 418/33
                     Термин                                                   Определение
      Парично-финансови институции      „Парично-финансова институция (ПФИ)“ означава „парично-финансова институция“
      (ПФИ) (Monetary financial insti­  съгласно определението в точка 2.67 от приложение A към Регламент (ЕС) № 549/2013.
      tutions (MFIs))
      Платежен инструмент (Payment      „Платежен инструмент“ означава „платежен инструмент“ съгласно определението в
      instrument)                       член 4, точка 14 от Директива (ЕС) 2015/2366.
      Платежен инструмент, свързан с    „Платежен инструмент, свързан с карта“ означава „платежен инструмент, свързан с карта“
      карта (Card-based payment         съгласно определението в член 2, точка 20 от Регламент (ЕС) № 2015/751, включително
      instrument)                       карти със забавен дебит.
      Платежна институция (Payment      „Платежна институция“ означава „платежна институция“ съгласно определението в
      institution)                      член 4, точка 4 от Директива (ЕС) 2015/2366.
      Платежна картова схема (Pay­      „Платежна картова схема“ означава „платежна картова схема“ съгласно определението в
      ment card scheme (PCS))           член 2, точка 16 от Регламент (ЕС) 2015/751.
      Платежна операция с електронни    „Платежна операция с електронни пари“ означава платежна операция с използване на
      пари (E-money payment transac­    електронни пари. Вж. определението за „електронни пари“.
      tion)
      Платежна операция с цел измама    „Платежна операция с цел измама“ включва всички случаи на измама при плащания,
      (Fraudulent payment transac­      посочени в насока 1.1 от Насоките на ЕБО относно изискванията за докладване на
      tion)                             данни за измами съгласно член 96, параграф 6 от ДПУ2 (EBA/GL/2018/05).
      Платежна операция, свързана с     „Платежна операция, свързана с карта“ означава „платежна операция, свързана с карта“
      карта (Card-based payment         съгласно определението в член 2, точка 7 от Регламент (ЕС) № 2015/751, включително
      transaction)                      карти със забавен дебит.
      Платежна операция, свързана с     Платежна операция, свързана с карта, инициирана по електронен път, на физическо тер­
      карта, инициирана на физическо    минално устройство ПОС, на което могат да се правят електронни преводи на средства.
      терминално устройство EFTPOS      Тази позиция обикновено включва платежни операции, свързани с карти, чрез електро­
      (Card-based payment transaction   нен превод на средства на терминално устройство на мястото на продажба (EFTPOS) в
      initiated at a physical EFTPOS)   обекта на търговеца. Не се включват платежни операции с електронни пари.
      Платежна       система   (Payment „Платежна система“ означава „платежна система“ съгласно определението в член 4,
      system)                           точка 7 от Директива (ЕС) 2015/2366.
      Платежна система за големи пла­   „Платежна система за големи плащания“ означава „платежна система за големи плаща­
      щания (Large-value payment        ния“ съгласно определението в член 2, точка 18 от Регламент (ЕС) № 260/2012 на Евро­
      system (LVPS))                    пейския парламент и на Съвета.
      Платежна        сметка   (Payment „Платежна сметка“ означава „платежна сметка“ съгласно определението в член 4, точка 12
      account)                          от Директива (ЕС) 2015/2366.
      Платежна         схема   (Payment „Платежна схема“ означава набор от формални, стандартизирани и общи правила, позво­
      scheme)                           ляващи прехвърлянето на стойността между крайни потребители чрез електронни пла­
                                        тежни инструменти. Тя се управлява от управителен орган.
      Платежна схема за директен        Вж. определението за „платежна схема“. Международните схеми за директен дебит
      дебит (Direct debit payment       включват основната схема за директен дебит в SEPA и схемата за директен дебит между
      scheme)                           търговци в SEPA.
      Платежна схема за кредитни пре­   Вж. определението за „платежна схема“. Международните платежни схеми включват схе­
      води (Credit transfer payment     мата за кредитни преводи в SEPA и схемата за незабавни кредитни преводи в SEPA.
      scheme)
      Платежна услуга (Payment ser­     „Платежна услуга“ означава някоя от стопанските дейности, изброени в приложение I
      vice)                             към Директива (ЕС) 2015/2366, или някоя от услугите, изброени в член 4, параграф 3,
                                        буква а) от настоящия регламент.
 ---pagebreak--- L 418/34             BG                       Официален вестник на Европейския съюз                                     11.12.2020 г.
                    Термин                                                      Определение
      Платежни операции, свързани с      Платежни операции, свързани с карти, които са инициирани на терминално устройство
      карти, с платежни инструменти,     EFTPOS, АТМ или друго физическо терминално устройство, което позволява иницииране
      свързани с карти, издадени от      на електронно плащане, или дистанционно с електронни средства за предаване на инфор­
      резидентни ДПУ, инициирани         мация. Платежни операции, свързани с карти, с платежни инструменти, свързани с карти,
      по електронен път (Card-based      издадени от резидентни ДПУ, инициирани на хартиен носител (например с импринтер за
      payment transactions with card-    платежни инструменти, свързани с карти, или ако платежната информация се събира
      based payment instruments          ръчно на хартиени ваучери) не се включват.
      issued by resident PSP initiated
      electronically)
      Платежни операции, свързани с      Платежни операции, свързани с карти, извършени с дебитни карти, карти със забавен
      карти, с платежни инструменти,     дебит или кредитни карти на терминално устройство или по други канали.
      свързани с карти, издадени от      Включват се всички платежни операции, инициирани с платежен инструмент, свързан с
      резидентни ДПУ (с изключение       карта, т.е.:
      на карти само с функция елек­      (a) всички операции, при които приемащият субект и издателят на платежния
      тронни пари) (Card-based pay­          инструмент/операция, свързан(а) с карта, са различни лица; и
      ment transactions with card-       (b) всички операции, при които приемащият субект и издателят на платежния
      based payment instruments              инструмент/операция, свързан(а) с карта, са едно и също лице.
      issued by resident PSPs (except    Включват се приспадания от сметката на ДПУ в резултат на сетълмент на платежна опе­
      cards with an e-money function     рация, свързана с карта, при която приемащият субект и издателят на платежния инстру­
      only))                             мент/операция, свързан(а) с карта, са едно и също лице.
                                         Включват се платежни операции, свързани с карти, по телефона или по интернет с
                                         използване на платежен инструмент, свързан с карта.
                                         Не се включват платежни операции с електронни пари.
                                         Не се включват тегления и депозити на пари в брой на АТМ. Те се отчитат като „тегления
                                         на пари в брой на АТМ“ или „депозити на пари в брой на АТМ“.
                                         Не се включват кредитни преводи на АТМ. Те се отчитат като „кредитни преводи“.
                                         Не се включват паричните аванси в брой на терминални устройства ПОС.
      Платежни операции, свързани с      Платежни операции, свързани с карти, инициирани на физическо терминално устройство
      карти, с платежни инструменти,     чрез ръчна процедура за разрешение (например импринтери) (операции с физическо
      свързани с карти, издадени от      представяне на карта) или плащания, инициирани с нареждане по пощата или телефона
      резидентни ДПУ, инициирани не      (операции без физическо представяне на карта).
      по електронен път (Card-based
      payment transactions with card-
      based payment instruments
      issued by resident PSPs initiated
      non-electronically)
      Платежни операции, свързани с      Инициирани по електронен път платежни операции, свързани с карти, които представля­
      карти, с платежни инструменти,     ват вид дистанционна платежна операция съгласно определението в член 4, точка 6 от
      свързани с карти, издадени от      Директива (ЕС) 2015/2366.
      резидентни ДПУ, инициирани
      по електронен път чрез канал за
      дистанционно плащане (Card-
      based payment transactions
      with card-based payment instru­
      ments issued by resident PSPs ini­
      tiated electronically via remote
      payment channel)
      Платежни операции, свързани с      Инициирани не по електронен път платежни операции, свързани с карти, които предста­
      карти, с платежни инструменти,     вляват вид дистанционна платежна операция съгласно определението в член 4, точка 6 от
      свързани с карти, издадени от      Директива (ЕС) 2015/2366.
      резидентни ДПУ, инициирани не
      по електронен път чрез канал за
      дистанционно плащане (Card-
      based payment transactions
      with card-based payment instru­
      ments issued by resident PSPs ini­
      tiated non-electronically via
      remote payment channel)
      Платежно нареждане (Payment        „Платежно нареждане“ означава „платежно нареждане“ съгласно определението в член 4,
      order)                             точка 13 от Директива (ЕС) 2015/2366.
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.        BG                        Официален вестник на Европейския съюз                                        L 418/35
                    Термин                                                     Определение
      Платец (Payer)                     „Платец“ означава „платец“ съгласно определението в член 4, точка 8 от
                                         Директива (ЕС) 2015/2366.
      Плащане към собствена сметка       Платежни операции, спрямо които се прилага изключението по член 15 от Делегиран
      (Payment to self)                  регламент (ЕС) 2018/389 на Комисията.
      Плащане с електронни пари с        Операция, при която държателят на карта с функция електронни пари прехвърля елек­
      карти, по които електронни         тронни пари на определена стойност от баланса си, съхраняван по картата, към баланса
      пари могат да се съхраняват        на бенефициера.
      директно (E-money payment
      with cards on which e-money
      can be stored directly)
      Плащане с електронни пари със      Операция, при която се прехвърлят средства от сметката за електронни пари на платеца
      сметки за електронни пари (E-      към сметката на получателя. Вж. определението за „сметки за електронни пари“.
      money payment with e-money
      accounts)
      Плащане с електронни пари със      Операция, при която карта е използвана за достъп до сметка за електронни пари и впос­
      сметки за електронни пари, в т.    ледствие се прехвърлят средства от сметката за електронни пари на платеца към сметката
      ч.: достъпни чрез карта (E-money   на получателя. Вж. определението за „сметки за електронни пари“.
      payment with e-money accounts
      of which: accessed through a card)
      Плащане чрез близка полева         Безконтактна платежна операция, при която се използва технологията NFC
      комуникация (NFC) (Near Field      (ISO/IEC 18092).
      Communication (NFC) payment)
      Повтаряща се операция (Recur­      Платежни операции, спрямо които се прилага изключението по член 14 от Делегиран
      ring transaction)                  регламент (ЕС) 2018/389 на Комисията.
      Ползвател на платежни услуги       „Ползвател на платежни услуги“ означава ползвател на платежни услуги съгласно опреде­
      (Payment service user (PSU))       лението в член 4, точка 10 от Директива (ЕС) 2015/2366.
      Получател Payee)                   „Получател“ означава „получател“ съгласно определението в член 4, точка 9 от Дирек­
                                         тива (ЕС) 2015/2366.
      Получена операция (Transaction     Операция с участието на НПФИ, получена от ДПУ. Информацията се предоставя в отчи­
      received)                          тащата страна от резидентния ДПУ.
                                         За различни платежни услуги се прилага следното:
                                         а) кредитните преводи се броят според получателя;
                                         б) директните дебити се броят според платеца;
                                         в) чековете се броят според платеца;
                                         г) операциите с карти се броят според получателя, т.е. по приемането;
                                         д) платежните операции с електронни пари се броят или според платеца, или според
                                             получателя, в зависимост от канала за иницииране. Ако се броят според платеца
                                             (получателя) по получени операции, операцията следва да бъде броена според
                                             получателя (платеца) под изпратени операции.
      Представител (Agent)               „Представител“ означава „представител“ съгласно определението в член 4, точка 38 от
                                         Директива (ЕС) 2015/2366.
      Презгранична платежна опера­       Платежна операция, инициирана от платец или от получател, при която ДПУ на платеца
      ция (Cross-border payment          и ДПУ на получателя се намират в различни страни. За платежни операции, свързани с
      transaction)                       карти, „презгранична платежна операция“ означава „презгранична платежна операция“
                                         съгласно определението в член 2, точка 8 от Регламент (ЕС) 2015/751. (5)
                                         По-конкретно, в случай на платежни системи: платежна операция между участници,
                                         намиращи се в различни страни.
      Прехвърляеми депозити (Transfe­    „Прехвърляеми депозити“ означава „прехвърляеми депозити“ съгласно определението в
      rable deposits)                    „Категории инструменти“ в точка 9.1а от част 2 от приложение II към
                                         Регламент (ЕС) № 1071/2013 (ЕЦБ/2013/33).
      Приемане на платежни операции      „Приемане на платежни операции“ означава „приемане на платежни операции“ съгласно
      (Acquiring of payment transac­     определението в член 4, точка 44 от Директива (ЕС) 2015/2366.
      tions)
 ---pagebreak--- L 418/36            BG                       Официален вестник на Европейския съюз                                    11.12.2020 г.
                   Термин                                                     Определение
      Приемащ субект (Acquirer)         „Приемащ субект“ означава „приемащ субект“ съгласно определението в член 2, точка 1
                                        от Регламент (ЕС) № 2015/75 (6).
      Решение за мобилни плащания       Решение, използвано за иницииране на плащания, платежните данни и платежните
      (Mobile payment solution)         инструкции за които се предават и/или потвърждават чрез технология за мобилна кому­
                                        никация и предаване на данни посредством мобилно устройство. Тази категория включва
                                        цифрови портфейли и други решения за мобилни плащания, използвани за инициира­
                                        нето на операции от човек на човек (P2P) и/или от потребител към търговец (C2B), т.е.
                                        кредитни преводи, плащания с карта и/или операции с електронни пари.
      С установена идентичност чрез     „С установена идентичност чрез незадълбочено установяване на идентичността на
      незадълбочено установяване на     клиента“ се отнася за операции, които са освободени от задълбочено установяване на
      идентичността на клиента (Aut­    идентичността на клиента съгласно глава III от Делегиран регламент (ЕС) 2018/389 на
      henticated via non-strong custo­  Комисията (7), както и за операции, за които не се прилагат разпоредбите на член 97,
      mer authentication)               параграф 1 от Директива (ЕС) 2015/2366. Операциите, инициирани от търговец, както
                                        и други операции, за които не се прилага задълбочено установяване на идентичността на
                                        клиента, се включват.
      Салдо на инструменти за съхране­  Стойност в края на отчетния период на електронни пари, издадени от издатели на елек­
      ние на електронни пари, изда­     тронни пари и държани от лица, различни от издателя, включително издатели на елек­
      дени от издатели на електронни    тронни пари, различни от издателя.
      пари (Outstanding value on e-
      money storages issued by electro­
      nic money issuers)
      Сектор „Държавно управление“      Сектор „Държавно управление“ означава сектор „Държавно управление“ (сектор S.13)
      (General government)              съгласно определението в точки 2.111—2.117 от приложение A към
                                        Регламент (ЕС) № 549/2013.
      Сигурни корпоративни процеси и    Платежни операции, спрямо които се прилага изключението по член 17 от Делегиран
      протоколи на плащане (Secure      регламент (ЕС) 2018/389 на Комисията.
      corporate payment processes
      and protocols)
      Система за плащания на дребно     „Система за плащания на дребно“ означава „система за плащания на дребно“ съгласно
      (Retail payment system (RPS))     определението в член 2, точка 22 от Регламент (ЕС) № 260/2012 на Европейския парла­
                                        мент и на Съвета.
      Сметка за електронни пари (E-     Сметка, по която се съхраняват електронни пари (9) и балансът по която може да се
      money account)                    използва от държателя на сметката, за да прави плащания и да прехвърля средства
                                        между сметки.
      Сметка за електронни пари,        Вж. определенията за „сметка за електронни пари“ и „карта с функция електронни пари“.
      достъпна чрез карта (E-money
      account accessed through a card)
      Средства (Funds)                  „Средства“ означава „средства“ съгласно определението в член 4, точка 25 от Дирек­
                                        тива (ЕС) 2015/2366.
      Съотношение на концентрация       „Съотношение на концентрация“ е пазарният дял на петте най-големи изпращачи на пла­
      (Concentration ratio)             тежни операции във всяка система (това може да включва централна банка). Петте най-
                                        големи изпращачи на операции от гледна точка на обем може да се различават от петте
                                        най-големи изпращачи от гледна точка на стойност. Всеки участник с индивидуален
                                        достъп до системата се брои отделно, независимо дали има връзка между двама или
                                        повече участници.
      Теглене на пари в брой на АТМ (с  Теглене на пари в брой на АТМ, като се използват платежен инструмент, свързан с карта,
      изключение на операции с елек­    или други средства.
      тронни пари) (ATM cash withdra­   Паричните аванси в брой на терминални устройства ПОС като част от платежна операция
      wal (except e-money transac­      за покупката на стоки или услуги (кешбек операции) не се включват.
      tions))
      Теглене на пари в брой с използ­  Теглене на пари в брой на АТМ или гише на ДПУ с карта с функция пари в брой. Платеж­
      ване на платежни инструменти,     ните операции с електронни пари не се включват, докато паричните аванси в брой на
      свързани с карти (с изключение    ПОС се включват.
      на операции с електронни пари)
      (Cash withdrawal using card-
      based payment instruments
      (except e-money transactions))
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.        BG                      Официален вестник на Европейския съюз                                         L 418/37
                    Термин                                                    Определение
      Тегления на пари в брой на гише   Теглене на пари в брой от сметка при ДПУ, като се използва формуляр, включително
      (Over the counter (OTC) cash      когато се използва карта само за идентифициране на получателя.
      withdrawals)
      Терминални устройства ПОС,        Терминално устройство ПОС, което в допълнение може да приема плащания с елек­
      приемащи операции с елек­         тронни пари. Не се включват терминални устройства за карти за електронни пари,
      тронни пари (POS terminal         които приемат само плащания с електронни пари (9).
      accepting e-money transactions)
      Терминално устройство EFTPOS      Терминалното устройство EFTPOS прихваща платежна информация чрез електронни
      (EFTPOS terminal)                 средства и е създадено, в някои случаи, да предава такава информация онлайн, с искане
                                        за разрешение в реално време, или офлайн. Терминалните устройства EFTPOS включват
                                        необслужваните терминални устройства.
      Терминално устройство АТМ         Електромеханично устройство, позволяващо на оправомощени потребители, които
      (АТМ) (Automated teller machine   използват платежен инструмент, свързан с карта, или други средства, да теглят пари в
      (ATM))                            брой от сметките си и/или ползват други услуги, които им позволяват, наред с другото
                                        да правят справки на баланса, да превеждат средства или да депозират пари.
      Терминално устройство за заре­    Терминално устройство, позволяващо прехвърляне на електронни пари от издателя на
      ждане и отнемане на парична       електронни пари към държателя на карта с функция електронни пари и обратно, т.е. заре­
      стойност на карта за електронни   ждане и отнемане на парична стойност.
      пари (E-money card-loading and
      unloading terminal)
      Терминално устройство за карти    Терминално устройство, позволяващо прехвърляне на електронна стойност от издателя
      за електронни пари (E-money       на електронни пари към държателя на карта с функция електронни пари и обратно (т.е.
      card terminal)                    зареждане и отнемане на парична стойност) или терминално устройство, позволяващо на
                                        държатели на електронни пари по карта с функция електронни пари да прехвърлят елек­
                                        тронни пари на определена стойност от своя баланс по баланса на търговеца или на друг
                                        бенефициер.
      Терминално устройство ПОС         Физическо устройство, използвано на място за търговия на дребно за събиране на пла­
      (Point of sale (POS) terminal)    тежна информация — обикновено по електронен път — за операции от потребител към
                                        търговец (покупки). Платежната информация се събира или ръчно на хартиени ваучери,
                                        или чрез електронни средства, т.е. EFTPOS.
      Терминално устройство, прие­      Терминално устройство, позволяващо на държатели на електронни пари по карта с функ­
      мащо карти за електронни пари     ция електронни пари да прехвърлят електронни пари на определена стойност от своя
      (E-money card accepting termi­    баланс по баланса на търговеца или на друг бенефициер.
      nal)
      Търговец (Merchant)               Лице, което е упълномощено да получава средства в замяна на доставката на стоки и/или
                                        услуги и което има споразумение с ДПУ за приемане на тези средства.
      Услуга по иницииране на пла­      „Услуга по иницииране на плащане“ означава „услуга по иницииране на плащане“
      щане (Payment initiation service) съгласно определението в член 4, точка 15 от Директива (ЕС) 2015/2366.
      Услуга по предоставяне на инфор­  „Услуга по предоставяне на информация за сметка“ означава „услуга по предоставяне на
      мация за сметка (Account infor­   информация за сметка“ съгласно определението в член 4, точка 16 от
      mation service (AIS))             Директива (ЕС) 2015/2366.
      Установяване на идентичността     „Установяване на идентичността“ означава „установяване на идентичността“ съгласно
      (Authentication)                  определението в член 4, точка 29 от Директива (ЕС) 2015/2366.
      Фалшифицирана карта (Counter­     Използването на изменен или незаконно възпроизведен платежен инструмент, свързан с
      feit card)                        карта, включително възпроизвеждането или изменението на магнитната лента или ембо­
                                        сираните данни.
      Фалшифицирана карта за елек­      Използването на изменена или незаконно възпроизведена карта за електронни пари,
      тронни пари (Counterfeit e-       включително възпроизвеждането или изменението на магнитната лента или ембосира­
      money card)                       ните данни.
      Централна банка (Central bank)    „Централна банка“ означава „централна банка“ (подсектор S.121) съгласно определе­
                                        нието в точки 2.72—2.74 от приложение A към Регламент (ЕС) № 549/2013.
 ---pagebreak--- L 418/38              BG                           Официален вестник на Европейския съюз                                          11.12.2020 г.
                     Термин                                                            Определение
      Чек (Cheque)                           Писмено подписано нареждане от една страна, т.е. издател, до друга страна, т.е. платец по
                                             чек, която по принцип е кредитна институция, с което се иска платецът да заплати опре­
                                             делена сума безусловно и по искане на издателя или на определено от издателя трето
                                             лице.
      (1) Регламент (ЕС) № 2015/751 на Европейския парламент и на Съвета от 29 април 2015 г. относно обменните такси за платежни
          операции, свързани с карти (ОВ L 123, 19.5.2015 г., стр. 1).
      (2) Вж. определението за „платежна операция“ в настоящото приложение.
      (3) Регламент (ЕС) № 575/2013 на Европейския парламент и на Съвета от 26 юни 2013 г. относно пруденциалните изисквания за
          кредитните институции и инвестиционните посредници и за изменение на Регламент (ЕС) № 648/2012 (ОВ L 176, 27.6.2013 г., стр. 1).
      (4) Вж. определението за „платежна операция“ в регламента.
      (5) Презграничните платежни операции, свързани с карти, съгласно определението в приложение II, изискват информация за постоянното
          пребиваване на контрагента и разположението на мястото на продажба, за да се определи дали платежните операции, свързани с карти,
          са презгранични. Поради това постоянното пребиваване на контрагента и разположението на мястото на продажба следва да се отчитат
          заедно.
      (6) Регламент (ЕС) № 2015/751 на Европейския парламент и на Съвета от 29 април 2015 г. относно обменните такси за платежни
          операции, свързани с карти (ОВ L 123, 19.5.2015 г., стр. 1).
      (7) Делегиран регламент (ЕС) 2018/389 на Комисията от 27 ноември 2017 г. за допълнение на Директива (ЕС) 2015/2366 на Европейския
          парламент и на Съвета по отношение на регулаторните технически стандарти за задълбоченото установяване на идентичността на
          клиента и общите и сигурни отворени стандарти на комуникация (ОВ L 69, 13.3.2018 г., стр. 23).
      (8) Вж. определението за „електронни пари“ в настоящото приложение.
      (9) Вж. определението за „терминални устройства за карти за електронни пари“ в настоящото приложение.
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.       BG                        Официален вестник на Европейския съюз                                       L 418/39
                                                          ПРИЛОЖЕНИЕ III
                                                        СХЕМИ ЗА ОТЧИТАНЕ
      Оцветените в сиво клетки съдържат изискванията за отчетност. Доставчиците на платежни услуги следва да отчитат таблици
      1—6 и таблица 9; операторите на платежни системи следва да отчитат таблици 7 и 8. Съществуват две версии на таблици 4
      и 5, като следва да се отчита само една от тях. Таблици 4а и 5а следва да се отчитат от всички доставчици на платежни
      услуги, на които не е предоставена дерогация по член 4, докато отчетни единици, на които е предоставена дерогация по
      член 4, параграфи 2 и 3, следва да отчитат статистическата информация в таблици 4б и 5б. Географските разбивки са
      обяснени подробно в края на настоящото приложение.
      Таблица 1 се отчита от всички ДПУ освен тези с дерогация съгласно член 4, параграфи 2 и 3, на полугодишна база.
                                                             Таблица 1
                   Институции, предлагащи платежни услуги на непарични финансови институции (НПФИ)
                 (Край на период; брой в действителни единици; стойност в евро; ниво 0 освен когато е посочено друго)
                                                                                      Брой                     Стойност
      Кредитни институции
      Брой овърнайт депозити
          от които:
          Брой овърнайт депозити, свързани чрез интернет/персонални
      компютри
          Брой прехвърляеми овърнайт депозити
              от които:
              Брой прехвърляеми овърнайт депозити, свързани чрез интер­
      нет/персонални компютри
      Брой платежни сметки
      Брой сметки за електронни пари
      Салдо на издадени инструменти за съхранение на електронни пари (1)
          Доставчици на услуги по предоставяне на информация за
      сметка
          Брой клиенти                                                              Ниво 3
      Институции за електронни пари
      Брой платежни сметки
      Брой сметки за електронни пари
      Салдо на издадени инструменти за съхранение на електронни пари (1)
 ---pagebreak--- L 418/40             BG                           Официален вестник на Европейския съюз                               11.12.2020 г.
                                                                                              Брой           Стойност
      Платежни институции
      Брой платежни сметки
           Доставчици на услуги по предоставяне на информация за
           сметка
           Брой клиенти                                                                      Ниво 3
      Други ДПУ и издатели на електронни пари
      Брой платежни сметки
      Брой сметки за електронни пари
      Салдо на издадени инструменти за съхранение на електронни пари (1)
      Доставчици на платежни услуги, обслужващи сметка
      Брой платежни сметки, достъп до които имат доставчиците на услуги                      Ниво 3
      по предоставяне на информация за сметка
      (1) Салдо на инструменти за съхранение на електронни пари, издадени от издатели на електронни пари.
      Таблица 2 се отчита от всички ДПУ освен тези с дерогация съгласно член 4, параграфи 2 и 3, на полугодишна база.
                                                                   Таблица 2
                                                               Функции на карта
                                           (Край на период, брой в действителни единици, ниво 0)
                                         Карти, издадени от резидентни ДПУ                                     Брой
      Карти с функция пари в брой
      Карти с платежна функция (с изключение на карти само с функция електронни пари)
      от които:
      Дебитна карта
      издадени по платежна картова схема VISA
      издадени по платежна картова схема MASTERCARD
      издадени по други платежни картови схеми (1)
      Карта със забавен дебит
      издадени по платежна картова схема VISA
      издадени по платежна картова схема MASTERCARD
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.         BG                           Официален вестник на Европейския съюз                                        L 418/41
                                          Карти, издадени от резидентни ДПУ                                                Брой
      издадени по други платежни картови схеми2
      Кредитна карта
      издадени по платежна картова схема VISA
      издадени по платежна картова схема MASTERCARD
      издадени по други платежни картови схеми (1)
      Карти с функция електронни пари
      Карти, по които електронни пари могат да се съхраняват директно
      от които:
      Карти с функция електронни пари, които са били заредени поне веднъж
      Карти, които дават достъп до електронни пари, съхранявани по сметки за електронни пари
      Общ брой карти (независимо от броя функции на картата)
      от които:
      Карти с комбинирана функция дебит, пари в брой и електронни пари
      Карти с функция безконтактно плащане
      (1) Картите, издадени по всяка друга платежна картова схема, следва да се отчитат отделно по начина, поискан от НЦБ.
      Таблица 3 се отчита от всички ДПУ освен тези с дерогация съгласно член 4, параграфи 2 и 3, на полугодишна база.
                                                                     Таблица 3
                                                        Приемни устройства за карти
                                            (Край на период, брой в действителни единици, ниво 3)
                               Терминални устройства, предоставени от резидентни ДПУ                                       Брой
      АТМ
           от които:
           АТМ с функция теглене на пари в брой
           АТМ с функция кредитен превод
           ATM, приемащи безконтактни операции
 ---pagebreak--- L 418/42              BG                          Официален вестник на Европейския съюз                                          11.12.2020 г.
                               Терминални устройства, предоставени от резидентни ДПУ                                     Брой
      Терминални устройства ПОС
          от които:
          Терминални устройства EFTPOS
              от които:
              приемащи безконтактни операции
              приемащи операции с карти за електронни пари
      Терминални устройства за карти за електронни пари
          от които:
          Терминални устройства за зареждане/отнемане на парична стойност на карта за електронни
      пари
          Терминални устройства, приемащи карти за електронни пари
      Таблица 4а се отчита от всички ДПУ освен тези с дерогация съгласно член 4, параграфи 2 и 3, на полугодишна база.
                                                                   Таблица 4a
                                                Платежни операции с участието на НПФИ
                    (Общо за периода, ниво 3 (*) освен когато е посочено друго, брой операции в милиони, стойност на
                                                          операциите в милиони евро)
                                                              Изпратени                                       Получени
                                                               Дис-                                           Дис-
                                                Общо                      Недистанционни       Общо                      Недистанционни
                                                            танционни                                      танционни
      Кредитни преводи
      Кредитни преводи (общо)
        Инициирани на хартиен носител
        Инициирани по електронен път
          Инициирани по файл/партида
      (*)  За презгранични платежни операции, свързани с карти, постоянното пребиваване на контрагента и разположението на мястото на
           продажба се отчитат заедно. За платежни операции, свързани с карти, инициирани дистанционно, изпратените платежни операции се
           отчитат, за да се идентифицира страната на получаващия ДПУ и страната, в която се намира мястото на продажбата. За платежни
           операции, свързани с карти, инициирани недистанционно, изпратените платежни операции се отчитат, за да се идентифицира
           страната на получаващия ДПУ и страната, в която се намира физическото терминално устройство. Получени платежни операции,
           инициирани дистанционно, се отчитат, за да се идентифицира страната на изпращащия ДПУ и страната, в която се намира мястото на
           продажбата. Получени платежни операции, инициирани недистанционно, се отчитат, за да се идентифицира страната на изпращащия
           ДПУ и страната, в която се намира физическото място на продажбата.
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.     BG                   Официален вестник на Европейския съюз                              L 418/43
                                                Изпратени                            Получени
                                                 Дис-                                Дис-
                                     Общо                 Недистанционни     Общо             Недистанционни
                                              танционни                           танционни
        Инициирани на база едно пла­
        щане
         от които:
         Кредитен превод с онлайн
         банкиране
           от които:
           Плащания при електронна
           търговия
         АТМ или друго терминално
         устройство на ДПУ
         Решение за мобилни плаща­
         ния
           от които:
           P2P решение за мобилни
           плащания
        от които:
        Обработени от схеми за кре­
        дитни преводи (1)
         С установена идентичност
         чрез задълбочено установя­
         ване на идентичността на
         клиента
         С установена идентичност
         чрез незадълбочено устано­
         вяване на идентичността на
         клиента
        Причина за установяване на
        идентичността чрез незадъл­
        бочено установяване на иден­
        тичността на клиента (2):
         Ниска стойност
        Плащане към собствена сметка
        Доверени бенефициери
        Повтаряща се операция
        Сигурни корпоративни про­
        цеси и протоколи на плащане
 ---pagebreak--- L 418/44            BG                    Официален вестник на Европейския съюз                          11.12.2020 г.
                                                   Изпратени                            Получени
                                                    Дис-                                Дис-
                                        Общо                 Недистанционни     Общо             Недистанционни
                                                 танционни                           танционни
         Анализ на риска от операциите
         Безконтактно плащане с ниска
         стойност
         Необслужвани терминали за
         такси за транспорт и паркинг
        Други
        от които:
        Инициирани от доставчик на
        услуги по иницииране на пла­
        щане
      Директни дебити
      Директни дебити (общо)
        Инициирани по файл/партида
        Инициирани на база едно пла­
        щане
        Дадено съгласие чрез електронен
        мандат
         Обработени от схеми за
         директен дебит (1)
        Съгласие, дадено в други форми
         Обработени от схеми за
         директен дебит (1)
      Платежни операции, свързани
      с карти
      Платежни операции, свързани с
      карти, с платежни инструменти,
      свързани с карти, издадени от
      резидентни ДПУ [изпратени] /
      приети от резидентни ДПУ (с
      изключение на карти само с
      функция електронни пари)
      [получени]
        Инициирани не по електронен
        път
        Инициирани по електронен път
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.      BG                  Официален вестник на Европейския съюз                              L 418/45
                                                Изпратени                            Получени
                                                 Дис-                                Дис-
                                     Общо                 Недистанционни     Общо             Недистанционни
                                              танционни                           танционни
        от които:
        Решение за мобилни плащания
          от които:
          P2P решение за мобилни
          плащания
        Инициирани на физическо
        терминално устройство EFT­
        POS
          от които:
          Безконтактни плащания
            от които:
            Плащания чрез близка
            полева комуникация (NFC)
        Инициирани на АТМ
        Други
        от които:
        Обработени от платежни кар­
        тови схеми (1)
          от които:
          с дебитни карти
          с карти със забавен дебит
          с кредитни карти
          от които:
          С установена идентичност
          чрез задълбочено установя­
          ване на идентичността на
          клиента
          С установена идентичност
          чрез незадълбочено устано­
          вяване на идентичността на
          клиента
 ---pagebreak--- L 418/46             BG                   Официален вестник на Европейския съюз                          11.12.2020 г.
                                                   Изпратени                            Получени
                                                    Дис-                                Дис-
                                        Общо                 Недистанционни     Общо             Недистанционни
                                                 танционни                           танционни
         Причина за установяване на
         идентичността чрез незадъл­
         бочено установяване на иден­
         тичността на клиента (2):
           Доверени бенефициери
           Повтаряща се операция
           Безконтактно плащане с
           ниска стойност
           Необслужвани терминали за
           такси за транспорт и паркинг
           Ниска стойност
           Сигурни корпоративни про­
           цеси и протоколи на плащане
           Анализ на риска от опера­
           циите
           Операции, инициирани от
           търговец
           Други
      Тегления на пари в брой
      Тегления на пари в брой с
      използване на платежни инстру­
      менти, свързани с карти (с
      изключение на операции с елек­
      тронни пари) (общо)
       Обработени от платежни кар­
       тови схеми (1)
         от които:
         с дебитни карти
         с карти със забавен дебит
         с кредитни карти
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.       BG                   Официален вестник на Европейския съюз                              L 418/47
                                                  Изпратени                            Получени
                                                   Дис-                                Дис-
                                       Общо                 Недистанционни     Общо             Недистанционни
                                                танционни                           танционни
      Платежни операции с елек­
      тронни пари
      Платежни операции с електронни
      пари, издадени от резидентни ДПУ
      (общо)
        С карти, по които електронни
        пари могат да се съхраняват
        директно
        Със сметки за електронни пари
          от които:
          Достъпни чрез карта
          Решение за мобилни плащания
           от които:
           P2P решение за плащания
          Други
        С установена идентичност чрез
        задълбочено установяване на
        идентичността на клиента
        С установена идентичност чрез
        незадълбочено установяване на
        идентичността на клиента
          Причина за установяване на
          идентичността чрез незадъл­
          бочено установяване на иден­
          тичността на клиента:
          Ниска стойност
          Доверени бенефициери
          Повтаряща се операция
          Плащане към собствена сметка
          Сигурни корпоративни про­
          цеси и протоколи на плащане
 ---pagebreak--- L 418/48            BG                    Официален вестник на Европейския съюз                          11.12.2020 г.
                                                   Изпратени                            Получени
                                                    Дис-                                Дис-
                                        Общо                 Недистанционни     Общо             Недистанционни
                                                 танционни                           танционни
         Анализ на риска от операциите
         Безконтактно плащане с ниска
         стойност
         Необслужвани терминали за
         такси за транспорт и паркинг
         Операции, инициирани от
         търговец
         Други
      Чекове
      Налични парични преводи
      Други платежни услуги
      Общо платежни операции с
      участието на НПФИ
      Услуги по иницииране на пла­
      щане
       С установена идентичност чрез
       задълбочено установяване на
       идентичността на клиента
       С установена идентичност чрез
       незадълбочено установяване на
       идентичността на клиента
       от които разбити по платежен
       инструмент:
       Кредитни преводи
       Други
      Други услуги (невключени в
      Директива (ЕС) 2015/2366)
       Кредитиране на сметки чрез      Ниво_0
       обикновено счетоводно запис­
       ване
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.          BG                          Официален вестник на Европейския съюз                                                 L 418/49
                                                               Изпратени                                       Получени
                                                                Дис-                                           Дис-
                                                 Общо                      Недистанционни       Общо                       Недистанционни
                                                             танционни                                      танционни
        Дебитиране от сметки чрез оби­          Ниво_0
        кновено счетоводно записване
        Други                                   Ниво_0
      (1) Отчитани отделно за всяка схема.
      (2) Причината за установяване на идентичността чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента не се разбива по схеми.
      Таблица 4б се отчита само от ДПУ с дерогация съгласно член 4, параграфи 2 и 3 на годишна база, с полугодишна разбивка.
                                                                    Таблица 4б
                Платежни операции с участието на НПФИ, отчетени от отчетни единици, на които е предоставена
                                                                    дерогация
                      (Общо за периода, ниво 3 (*), брой операции в милиони, стойност на операциите в милиони евро)
                                                               Изпратени                                       Получени
                                                                Дис-                                           Дис-
                                                 Общо                      Недистанционни       Общо                       Недистанционни
                                                             танционни                                      танционни
      Кредитни преводи
      Кредитни преводи (общо)
        Инициирани на хартиен носител
        Инициирани по електронен път
          от които:
          С установена идентичност чрез
          задълбочено установяване на
          идентичността на клиента
          С установена идентичност чрез
          незадълбочено установяване на
          идентичността на клиента
      (*)   За презгранични платежни операции, свързани с карти, постоянното пребиваване на контрагента и разположението на мястото на
            продажба се отчитат заедно. За платежни операции, свързани с карти, инициирани дистанционно, изпратените платежни операции се
            отчитат, за да се идентифицира страната на получаващия ДПУ и страната, в която се намира мястото на продажбата. За платежни
            операции, свързани с карти, инициирани недистанционно, изпратените платежни операции се отчитат, за да се идентифицира
            страната на получаващия ДПУ и страната, в която се намира физическото терминално устройство. Получени платежни операции,
            инициирани дистанционно, се отчитат, за да се идентифицира страната на изпращащия ДПУ и страната, в която се намира мястото на
            продажбата. Получени платежни операции, инициирани недистанционно, се отчитат, за да се идентифицира страната на изпращащия
            ДПУ и страната, в която се намира физическото място на продажбата.
 ---pagebreak--- L 418/50             BG                   Официален вестник на Европейския съюз                          11.12.2020 г.
                                                   Изпратени                            Получени
                                                    Дис-                                Дис-
                                        Общо                 Недистанционни     Общо             Недистанционни
                                                 танционни                           танционни
           Причина за установяване на
           идентичността чрез неза­
           дълбочено установяване на
           идентичността на клиента:
           Ниска стойност
           Плащане към собствена
           сметка
           Доверени бенефициери
           Повтаряща се операция
           Сигурни корпоративни про­
           цеси и протоколи на плащане
           Анализ на риска от опера­
           циите
           Безконтактно плащане с
           ниска стойност
           Необслужвани терминали за
           такси за транспорт и паркинг
         Други
         от които:
         Инициирани от доставчик на
         услуги по иницииране на пла­
         щане
      Директни дебити
      Директни дебити (общо)
        Дадено съгласие чрез електронен
        мандат
        Съгласие, дадено в други форми
      Платежни операции, свързани
      с карти
      Платежни операции, свързани с
      карти, с платежни инструменти,
      свързани с карти, издадени от
      резидентни ДПУ [изпратени] /
      приети от резидентни ДПУ (с
      изключение на карти само с
      функция електронни пари)
      [получени]
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.       BG                   Официален вестник на Европейския съюз                              L 418/51
                                                  Изпратени                            Получени
                                                   Дис-                                Дис-
                                       Общо                 Недистанционни     Общо             Недистанционни
                                                танционни                           танционни
       Инициирани не по електронен
       път
       Инициирани по електронен път
        от които:
        с дебитна карта
        с карта със забавен дебит
        с кредитна карта
        от които:
        С установена идентичност чрез
        задълбочено установяване на
        идентичността на клиента
        С установена идентичност чрез
        незадълбочено установяване на
        идентичността на клиента
          Причина за установяване на
          идентичността чрез неза­
          дълбочено установяване на
          идентичността на клиента:
          Доверени бенефициери
          Повтаряща се операция
          Безконтактно плащане с
          ниска стойност
          Необслужвани терминали за
          такси за транспорт и паркинг
          Ниска стойност
          Сигурни корпоративни про­
          цеси и протоколи на плащане
          Анализ на риска от опера­
          циите
          Операции, инициирани от
          търговец
          Други
 ---pagebreak--- L 418/52             BG                   Официален вестник на Европейския съюз                          11.12.2020 г.
                                                   Изпратени                            Получени
                                                    Дис-                                Дис-
                                        Общо                 Недистанционни     Общо             Недистанционни
                                                 танционни                           танционни
      Тегления на пари в брой
      Тегления на пари в брой с
      използване на платежни инстру­
      менти, свързани с карти (с
      изключение на операции с елек­
      тронни пари) (общо)
        от които:
        с дебитни карти
        с карти със забавен дебит
        с кредитни карти
      Платежни операции с елек­
      тронни пари
      Платежни операции с електронни
      пари, издадени от резидентни ДПУ
      (общо)
        С установена идентичност чрез
        задълбочено установяване на
        идентичността на клиента
        С установена идентичност чрез
        незадълбочено установяване на
        идентичността на клиента
          Причина за установяване на
          идентичността чрез незадъл­
          бочено установяване на иден­
          тичността на клиента:
          Ниска стойност
          Доверени бенефициери
          Повтаряща се операция
          Плащане към собствена сметка
          Сигурни корпоративни про­
          цеси и протоколи на плащане
          Анализ на риска от операциите
          Безконтактно плащане с ниска
          стойност
          Необслужвани терминали за
          такси за транспорт и паркинг
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.         BG                          Официален вестник на Европейския съюз                                               L 418/53
                                                              Изпратени                                       Получени
                                                               Дис-                                           Дис-
                                                Общо                      Недистанционни       Общо                      Недистанционни
                                                            танционни                                      танционни
          Операции, инициирани от
          търговец
          Други
      Налични парични преводи
      Услуги по иницииране на пла­
      щане
        С установена идентичност чрез
        задълбочено установяване на
        идентичността на клиента
        С установена идентичност чрез
        незадълбочено установяване на
        идентичността на клиента
        от които разбити по платежен
        инструмент:
        Кредитни преводи
        Други
                                                                   Таблица 5a
                                         Платежни операции с цел измама с участието на НПФИ
                    (Общо за периода, ниво 3 (*) освен когато е посочено друго, брой операции в милиони, стойност на
                                                          операциите в милиони евро)
                                                              Изпратени                                       Получени
                                                               Дис-                                           Дис-
                                                Общо                      Недистанционни       Общо                      Недистанционни
                                                            танционни                                      танционни
      Кредитни преводи с цел
      измама
      Кредитни преводи с цел измама
      (общо)
        Инициирани на хартиен носител
      (*)  За презгранични платежни операции, свързани с карти, постоянното пребиваване на контрагента и разположението на мястото на
           продажба се отчитат заедно. За платежни операции, свързани с карти, инициирани дистанционно, изпратените платежни операции се
           отчитат, за да се идентифицира страната на получаващия ДПУ и страната, в която се намира мястото на продажбата. За платежни
           операции, свързани с карти, инициирани недистанционно, изпратените платежни операции се отчитат, за да се идентифицира
           страната на получаващия ДПУ и страната, в която се намира физическото терминално устройство. Получени платежни операции,
           инициирани дистанционно, се отчитат, за да се идентифицира страната на изпращащия ДПУ и страната, в която се намира мястото на
           продажбата. Получени платежни операции, инициирани недистанционно, се отчитат, за да се идентифицира страната на изпращащия
           ДПУ и страната, в която се намира физическото място на продажбата.
 ---pagebreak--- L 418/54            BG                    Официален вестник на Европейския съюз                          11.12.2020 г.
                                                   Изпратени                            Получени
                                                    Дис-                                Дис-
                                        Общо                 Недистанционни     Общо             Недистанционни
                                                 танционни                           танционни
       Инициирани по електронен път
         Инициирани по файл/партида
         Инициирани на база едно пла­
         щане
          от които:
          Кредитен превод с онлайн
          банкиране
            от които:
            Плащания при електронна
            търговия
          АТМ или друго терминално
          устройство на ДПУ
          Решение за мобилни плаща­
          ния
            от които:
            P2P решение за мобилни
            плащания
         от които:
         Обработени от схеми за кре­
         дитни преводи (1)
          С установена идентичност
          чрез задълбочено установя­
          ване на идентичността на
          клиента
            от които кредитни пре­
            води с цел измама по
            произход:
            Издаване на платежно
            нареждане от измамник
            Изменение на платежно
            нареждане от измамник
            Манипулиране на платеца
            от измамника с цел издаване
            на платежно нареждане
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.       BG                   Официален вестник на Европейския съюз                              L 418/55
                                                  Изпратени                            Получени
                                                   Дис-                                Дис-
                                       Общо                 Недистанционни     Общо             Недистанционни
                                                танционни                           танционни
        С установена идентичност чрез
        незадълбочено установяване на
        идентичността на клиента
          от които кредитни преводи с
          цел измама по произход:
          Издаване на платежно наре­
          ждане от измамник
          Изменение на платежно
          нареждане от измамник
          Манипулиране на платеца от
          измамника с цел издаване на
          платежно нареждане
        Причина за установяване на
        идентичността чрез незадъл­
        бочено установяване на иден­
        тичността на клиента (2):
          Ниска стойност
          Плащане към собствена
          сметка
          Доверени бенефициери
          Повтаряща се операция
          Сигурни корпоративни про­
          цеси и протоколи на плащане
          Анализ на риска от опера­
          циите
          Безконтактно плащане с
          ниска стойност
          Необслужвани терминали за
          такси за транспорт и паркинг
       Други
       от които:
       Инициирани от доставчик на
       услуги по иницииране на пла­
       щане
 ---pagebreak--- L 418/56            BG                     Официален вестник на Европейския съюз                          11.12.2020 г.
                                                    Изпратени                            Получени
                                                     Дис-                                Дис-
                                         Общо                 Недистанционни     Общо             Недистанционни
                                                  танционни                           танционни
        от които загуби, дължащи се на
        измама, по носещи отговорност
        лица: (3)
        Отчитащ ДПУ                     Ниво 1
        Ползвател на платежна услуга на Ниво 1
        отчитащия ДПУ
        Други                           Ниво 1
      Директни дебити с цел измама
      Директни дебити с цел измама
      (общо)
        Инициирани по файл/партида
        Инициирани на база едно пла­
        щане
        Дадено съгласие чрез електронен
        мандат
         Обработени от схеми за
         директен дебит (1)
           от които директни дебити с
           цел измама по произход:
           Неразрешена платежна опе­
           рация
           Манипулация на платеца
        Съгласие, дадено в други форми
         Обработени от схеми за
         директен дебит (1)
           от които директни дебити с
           цел измама по произход:
           Неразрешена платежна опе­
           рация
           Манипулация на платеца
        от които загуби, дължащи се на
        измама, по носещи отговорност
        лица: (3)
        Отчитащ ДПУ                     Ниво 1
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.       BG                     Официален вестник на Европейския съюз                              L 418/57
                                                    Изпратени                            Получени
                                                     Дис-                                Дис-
                                         Общо                 Недистанционни     Общо             Недистанционни
                                                  танционни                           танционни
        Ползвател на платежна услуга на Ниво 1
        отчитащия ДПУ
        Други                           Ниво 1
      Платежни операции с цел
      измама, свързани с карти
      Платежни операции с цел измама,
      свързани с карти, с платежни
      инструменти, свързани с карти,
      издадени от резидентни ДПУ
      [изпратени] / приети от резиден­
      тен ДПУ (с изключение на карти
      само с функция електронни пари)
      [получени]
        Инициирани не по електронен
        път
        Инициирани по електронен път
         от които:
         Решение за мобилни плащания
           от които:
           P2P решение за мобилни
           плащания
         Инициирани на физическо
         терминално устройство EFT­
         POS
           от които:
           Безконтактни плащания
            от които:
            Плащания чрез близка
            полева комуникация (NFC)
         Инициирани на АТМ
         Други
         от които:
         Обработени от платежни кар­
         тови схеми (1)
 ---pagebreak--- L 418/58           BG                   Официален вестник на Европейския съюз                          11.12.2020 г.
                                                 Изпратени                            Получени
                                                  Дис-                                Дис-
                                      Общо                 Недистанционни     Общо             Недистанционни
                                               танционни                           танционни
         от които:
         с дебитни карти
         с карти със забавен дебит
         с кредитни карти
         от които:
         С установена идентичност
         чрез задълбочено установя­
         ване на идентичността на
         клиента
           от които плащания с
           карта с цел измама по
           произход:
           Издаване на платежно
           нареждане от измамник
             Изгубена или открадната
             карта
             Неполучена карта
             Фалшифицирана карта
             Кражба на данни за карта
             Други
           Изменение на платежно
           нареждане от измамник
           Манипулация на платеца с
           цел извършване на плащане
           с карта
         С установена идентичност
         чрез незадълбочено устано­
         вяване на идентичността на
         клиента
           от които плащания с
           карта с цел измама по
           произход:
           Издаване на платежно
           нареждане от измамник
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.       BG                     Официален вестник на Европейския съюз                              L 418/59
                                                    Изпратени                            Получени
                                                     Дис-                                Дис-
                                         Общо                 Недистанционни     Общо             Недистанционни
                                                  танционни                           танционни
              Изгубена или открадната
              карта
              Неполучена карта
              Фалшифицирана карта
              Кражба на данни за карта
              Други
           Изменение на платежно
           нареждане от измамник
           Манипулация на платеца с
           цел извършване на плащане
           с карта
          Причина за установяване на
          идентичността чрез незадъл­
          бочено установяване на
          идентичността на клиента (2):
           Доверени бенефициери
           Повтаряща се операция
           Безконтактно плащане с
           ниска стойност
           Необслужвани терминали
           за такси за транспорт и
           паркинг
           Ниска стойност
           Сигурни корпоративни
           процеси и протоколи на
           плащане
           Анализ на риска от опера­
           циите
           Операции, инициирани от
           търговец
           Други
       от които загуби, дължащи се на
       измама, по носещи отговорност
       лица: (3)
       Отчитащ ДПУ                      Ниво 1                                Ниво 1
 ---pagebreak--- L 418/60             BG                    Официален вестник на Европейския съюз                          11.12.2020 г.
                                                    Изпратени                            Получени
                                                     Дис-                                Дис-
                                         Общо                 Недистанционни     Общо             Недистанционни
                                                  танционни                           танционни
        Ползвател на платежна услуга на Ниво 1                                Ниво 1
        отчитащия ДПУ
        Други                           Ниво 1                                Ниво 1
      Тегления на пари в брой с цел
      измама
      Тегления на пари в брой с цел
      измама с използване на платежни
      инструменти, свързани с карти (с
      изключение на операции с елек­
      тронни пари) (общо)
        Обработени от платежни кар­
        тови схеми (1)
         от които:
      с дебитни карти
         с карти със забавен дебит
         с кредитни карти
         от които теглене на пари в
         брой с цел измама по произход:
         Издаване на платежно наре­
         ждане (теглене на пари в брой)
         от измамник
           Изгубена или открадната
           карта
           Неполучена карта
           Фалшифицирана карта
           Други
         Манипулация на платеца с цел
         теглене на пари в брой
        от които загуби, дължащи се на
        измама, по носещи отговорност
        лица: (3)
        Отчитащ ДПУ                     Ниво 1
        Ползвател на платежна услуга на Ниво 1
        отчитащия ДПУ
        Други                           Ниво 1
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.       BG                   Официален вестник на Европейския съюз                              L 418/61
                                                  Изпратени                            Получени
                                                   Дис-                                Дис-
                                       Общо                 Недистанционни     Общо             Недистанционни
                                                танционни                           танционни
      Платежни операции с цел
      измама с електронни пари
      Платежни операции с цел измама с
      електронни пари, издадени от
      резидентни ДПУ (общо)
       С карти, по които електронни
       пари могат да се съхраняват
       директно
       Със сметки за електронни пари
         от които:
         Достъпни чрез карта
         Решение за мобилни плащания
          от които:
          P2P решение за плащания
         Други
       С установена идентичност чрез
       задълбочено установяване на
       идентичността на клиента
         от които плащания с елек­
         тронни пари с цел измама по
         произход:
       Издаване на платежно наре­
       ждане от измамник
          Изгубена или открадната
          карта за електронни пари
          Неполучена карта за елек­
          тронни пари
          Фалшифицирана карта за
          електронни пари
          Кражба на данни за карта
          Неразрешена операция по
          сметка за електронни пари
         Изменение на платежно наре­
         ждане от измамник
 ---pagebreak--- L 418/62             BG                  Официален вестник на Европейския съюз                          11.12.2020 г.
                                                  Изпратени                            Получени
                                                   Дис-                                Дис-
                                       Общо                 Недистанционни     Общо             Недистанционни
                                                танционни                           танционни
         Манипулация на платеца с цел
         извършване на плащане с
         електронни пари
       С установена идентичност чрез
       незадълбочено установяване на
       идентичността на клиента
         от които плащания с елек­
         тронни пари с цел измама по
         произход:
         Издаване на платежно наре­
         ждане от измамник
           Изгубена или открадната
           карта за електронни пари
           Неполучена карта за елек­
           тронни пари
           Фалшифицирана карта за
           електронни пари
           Кражба на данни за карта
           Неразрешена операция по
           сметка за електронни пари
         Изменение на платежно наре­
         ждане от измамник
         Манипулация на платеца с цел
         извършване на плащане с
         електронни пари
         Причина за установяване на
         идентичността чрез незадъл­
         бочено установяване на иден­
         тичността на клиента:
         Ниска стойност
         Доверени бенефициери
         Повтаряща се операция
         Плащане към собствена сметка
         Сигурни корпоративни про­
         цеси и протоколи на плащане
         Анализ на риска от операциите
         Безконтактно плащане с ниска
         стойност
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.        BG                           Официален вестник на Европейския съюз                                                  L 418/63
                                                               Изпратени                                       Получени
                                                                Дис-                                           Дис-
                                                Общо                      Недистанционни        Общо                       Недистанционни
                                                             танционни                                      танционни
          Необслужвани терминали за
          такси за транспорт и паркинг
          Операции, инициирани от
          търговец
          Други
        от които загуби, дължащи се на
        измама, по носещи отговорност
        лица: (3)
        Отчитащ ДПУ                            Ниво 1
        Ползвател на платежна услуга на        Ниво 1
        отчитащия ДПУ
        Други                                  Ниво 1
      Чекове
      Налични парични преводи
      Други платежни услуги
      Общо платежни операции с
      цел измама с участието на
      НПФИ
      Услуги по иницииране на пла­
      щане
        С установена идентичност чрез
        задълбочено установяване на
        идентичността на клиента
        С установена идентичност чрез
        незадълбочено установяване на
        идентичността на клиента
        от които разбити по платежен
        инструмент:
        Кредитни преводи
        Други
      (1) Отчитани отделно за всяка схема.
      (2) Причината за установяване на идентичността чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента не се разбива по схеми.
      (3) Отчитани само за стойността на операциите с цел измама.
 ---pagebreak--- L 418/64               BG                          Официален вестник на Европейския съюз                                          11.12.2020 г.
      Таблица 5б се отчита само от ДПУ с дерогация съгласно член 4, параграфи 2 и 3 на годишна база, с полугодишна разбивка.
                                                                    Таблица 5б
                Платежни операции с цел измама с участието на НПФИ, отчетени от отчетни единици, на които е
                                                            предоставена дерогация
                     (Общо за периода, ниво 3 (*) освен когато е посочено друго, брой операции в милиони, стойност на
                                                           операциите в милиони евро)
                                                               Изпратени                                       Получени
                                                                Дис-                                           Дис-
                                                 Общо                      Недистанционни       Общо                      Недистанционни
                                                             танционни                                      танционни
      Кредитни преводи с цел
      измама
      Кредитни преводи с цел измама
      (общо)
        Инициирани на хартиен носител
        Инициирани по електронен път
          от които:
          С установена идентичност чрез
          задълбочено установяване на
          идентичността на клиента
            от които кредитни преводи с
            цел измама по произход:
            Издаване на платежно наре­
            ждане от измамник
            Изменение на платежно
            нареждане от измамник
            Манипулиране на платеца от
            измамника с цел издаване на
            платежно нареждане
          С установена идентичност чрез
          незадълбочено установяване на
          идентичността на клиента
      (*)   За презгранични платежни операции, свързани с карти, постоянното пребиваване на контрагента и разположението на мястото на
            продажба се отчитат заедно. За платежни операции, свързани с карти, инициирани дистанционно, изпратените платежни операции се
            отчитат, за да се идентифицира страната на получаващия ДПУ и страната, в която се намира мястото на продажбата. За платежни
            операции, свързани с карти, инициирани недистанционно, изпратените платежни операции се отчитат, за да се идентифицира
            страната на получаващия ДПУ и страната, в която се намира физическото терминално устройство. Получени платежни операции,
            инициирани дистанционно, се отчитат, за да се идентифицира страната на изпращащия ДПУ и страната, в която се намира мястото на
            продажбата. Получени платежни операции, инициирани недистанционно, се отчитат, за да се идентифицира страната на изпращащия
            ДПУ и страната, в която се намира физическото място на продажбата.
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.      BG                    Официален вестник на Европейския съюз                              L 418/65
                                                  Изпратени                            Получени
                                                   Дис-                                Дис-
                                       Общо                 Недистанционни     Общо             Недистанционни
                                                танционни                           танционни
         от които кредитни преводи с
         цел измама по произход:
         Издаване на платежно наре­
         ждане от измамник
         Изменение на платежно
         нареждане от измамник
         Манипулиране на платеца от
         измамника с цел издаване на
         платежно нареждане
         Причина за установяване на
         идентичността чрез неза­
         дълбочено установяване на
         идентичността на клиента:
         Ниска стойност
         Плащане към собствена
         сметка
         Доверени бенефициери
         Повтаряща се операция
         Сигурни корпоративни про­
         цеси и протоколи на плащане
         Анализ на риска от опера­
         циите
         Безконтактно плащане с
         ниска стойност
         Необслужвани терминали за
         такси за транспорт и паркинг
        Други
        от които:
        Инициирани от доставчик на
        услуги по иницииране на пла­
        щане
        от които загуби, дължащи се
        на измама, по носещи отго­
        ворност лица: (1)
        Отчитащ ДПУ                   Ниво 1
        Ползвател на платежна услуга  Ниво 1
        на отчитащия ДПУ
 ---pagebreak--- L 418/66            BG                     Официален вестник на Европейския съюз                          11.12.2020 г.
                                                    Изпратени                            Получени
                                                     Дис-                                Дис-
                                         Общо                 Недистанционни     Общо             Недистанционни
                                                  танционни                           танционни
         Други                          Ниво 1
      Директни дебити с цел измама
      Директни дебити с цел измама
      (общо)
        Дадено съгласие чрез електронен
        мандат
         от които директни дебити с
         цел измама по произход:
         Неразрешена платежна опера­
         ция
         Манипулация на платеца
        Съгласие, дадено в други форми
         от които директни дебити с
         цел измама по произход:
         Неразрешена платежна опера­
         ция
         Манипулация на платеца
        от които загуби, дължащи се на
        измама, по носещи отговорност
        лица: (1)
        Отчитащ ДПУ                     Ниво 1
        Ползвател на платежна услуга на Ниво 1
        отчитащия ДПУ
        Други                           Ниво 1
      Платежни операции с цел
      измама, свързани с карти
      Платежни операции с цел измама,
      свързани с карти, с платежни
      инструменти, свързани с карти,
      издадени от резидентен ДПУ
      [изпратени] / приети от резиден­
      тен ДПУ (с изключение на карти
      само с функция електронни пари)
      [получени]
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.      BG                   Официален вестник на Европейския съюз                              L 418/67
                                                 Изпратени                            Получени
                                                  Дис-                                Дис-
                                      Общо                 Недистанционни     Общо             Недистанционни
                                               танционни                           танционни
       Инициирани не по електронен
       път
       Инициирани по електронен път
        от които:
        с дебитни карти
        с карти със забавен дебит
        с кредитни карти
        от които:
        С установена идентичност чрез
        задълбочено установяване на
        идентичността на клиента
          от които плащания с карта с
          цел измама по произход:
          Издаване на платежно наре­
          ждане от измамник
           Изгубена или открадната
           карта
           Неполучена карта
           Фалшифицирана карта
           Кражба на данни за карта
           Други
          Изменение на платежно
          нареждане от измамник
          Манипулация на платеца с
          цел извършване на плащане с
          карта
        С установена идентичност чрез
        незадълбочено установяване на
        идентичността на клиента
          от които плащания с карта с
          цел измама по произход:
          Издаване на платежно наре­
          ждане от измамник
 ---pagebreak--- L 418/68            BG                    Официален вестник на Европейския съюз                           11.12.2020 г.
                                                   Изпратени                             Получени
                                                    Дис-                                 Дис-
                                        Общо                 Недистанционни     Общо              Недистанционни
                                                 танционни                            танционни
            Изгубена или открадната
            карта
            Неполучена карта
            Фалшифицирана карта
            Кражба на данни за карта
            Други
          Изменение на платежно
          нареждане от измамник
          Манипулация на платеца с
          цел извършване на плащане с
          карта
          Причина за установяване на
          идентичността чрез неза­
          дълбочено установяване на
          идентичността на клиента:
          Доверени бенефициери
          Повтаряща се операция
          Безконтактно плащане с
          ниска стойност
          Необслужвани терминали за
          такси за транспорт и паркинг
          Ниска стойност
          Сигурни корпоративни про­
          цеси и протоколи на плащане
          Анализ на риска от опера­
          циите
          Операции, инициирани от
          търговец
          Други
       от които загуби, дължащи се на
       измама, по носещи отговорност
       лица: (1)
       Отчитащ ДПУ                     Ниво 1                                  Ниво 1
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.       BG                    Официален вестник на Европейския съюз                               L 418/69
                                                   Изпратени                             Получени
                                                    Дис-                                 Дис-
                                        Общо                 Недистанционни     Общо              Недистанционни
                                                 танционни                            танционни
       Ползвател на платежна услуга на Ниво 1                                  Ниво 1
       отчитащия ДПУ
       Други                           Ниво 1                                  Ниво 1
      Тегления на пари в брой с цел
      измама
      Тегления на пари в брой с цел
      измама с използване на платежни
      инструменти, свързани с карти (с
      изключение на операции с елек­
      тронни пари) (общо)
       с дебитни карти
       с карти със забавен дебит
       с кредитни карти
       от които тегления на пари в
       брой с цел измама по произход:
       Издаване на платежно наре­
       ждане от измамник
         Изгубена или открадната карта
         Неполучена карта
         Фалшифицирана карта
         Други
       Манипулация на платеца с цел
       теглене на пари в брой
       от които загуби, дължащи се на
       измама, по носещи отговорност
       лица: (1)
       Отчитащ ДПУ                     Ниво 1
       Ползвател на платежна услуга на Ниво 1
       отчитащия ДПУ
       Други                           Ниво 1
      Платежни операции с цел
      измама с електронни пари
 ---pagebreak--- L 418/70            BG                   Официален вестник на Европейския съюз                          11.12.2020 г.
                                                  Изпратени                            Получени
                                                   Дис-                                Дис-
                                       Общо                 Недистанционни     Общо             Недистанционни
                                                танционни                           танционни
      Платежни операции с цел измама с
      електронни пари, издадени от
      резидентни ДПУ (общо)
       С установена идентичност чрез
       задълбочено установяване на
       идентичността на клиента
         от които плащания с елек­
         тронни пари с цел измама по
         произход:
         Издаване на платежно наре­
         ждане от измамник
          Изгубена или открадната
          карта за електронни пари
          Неполучена карта за елек­
          тронни пари
          Фалшифицирана карта за
          електронни пари
          Кражба на данни за карта
          Неразрешена операция по
          сметка за електронни пари
         Изменение на платежно наре­
         ждане от измамник
         Манипулация на платеца с цел
         извършване на плащане с
         електронни пари
       С установена идентичност чрез
       незадълбочено установяване на
       идентичността на клиента
         от които плащания с елек­
         тронни пари с цел измама по
         произход:
         Издаване на платежно наре­
         ждане от измамник
          Изгубена или открадната
          карта за електронни пари
          Неполучена карта за елек­
          тронни пари
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.      BG                    Официален вестник на Европейския съюз                              L 418/71
                                                  Изпратени                            Получени
                                                   Дис-                                Дис-
                                       Общо                 Недистанционни     Общо             Недистанционни
                                                танционни                           танционни
          Фалшифицирана карта за
          електронни пари
          Кражба на данни за карта
          Неразрешена операция по
          сметка за електронни пари
        Изменение на платежно наре­
        ждане от измамник
        Манипулация на платеца с цел
        извършване на плащане с
        електронни пари
        Причина за установяване на
        идентичността чрез незадъл­
        бочено установяване на иден­
        тичността на клиента:
        Ниска стойност
        Доверени бенефициери
        Повтаряща се операция
        Плащане към собствена сметка
        Сигурни корпоративни про­
        цеси и протоколи на плащане
        Анализ на риска от операциите
        Безконтактно плащане с ниска
        стойност
        Необслужвани терминали за
        такси за транспорт и паркинг
        Операции, инициирани от
        търговец
        Други
       от които загуби, дължащи се на
       измама, по носещи отговорност
       лица: (1)
       Отчитащ ДПУ                    Ниво 1
 ---pagebreak--- L 418/72             BG                           Официален вестник на Европейския съюз                                 11.12.2020 г.
                                                               Изпратени                              Получени
                                                                Дис-                                  Дис-
                                                Общо                      Недистанционни   Общо                 Недистанционни
                                                             танционни                             танционни
        Ползвател на платежна услуга на        Ниво 1
        отчитащия ДПУ
        Други                                  Ниво 1
      Налични парични преводи
      Услуги по иницииране на пла­
      щане
        С установена идентичност чрез
        задълбочено установяване на
        идентичността на клиента
        С установена идентичност чрез
        незадълбочено установяване на
        идентичността на клиента
        от които разбити по платежен
        инструмент:
        Кредитни преводи
        Други
      (1) Отчитани само за стойността на операциите с цел измама.
      Таблица 6 се отчита от всички ДПУ освен тези с дерогация съгласно член 4, параграфи 2 и 3, на полугодишна база.
                                                                    Таблица 6
                              Платежни операции по вид терминално устройство с участието на НПФИ
              (Общо за периода; брой операции в милиони; стойност на операциите в милиони евро, ниво 3 освен когато е
                                                                  посочено друго)
                      Операции по вид терминално устройство (1)                          Брой                  Стойност
         а)  Операции на терминални устройства, на които опера­
             циите са приети от резидентни ДПУ, с карти, издадени от
             резидентни ДПУ
             от които:
             Тегления на пари в брой на АТМ (с изключение на операции с
             електронни пари)
             Депозити на пари в брой на АТМ (с изключение на операции с
             електронни пари)
             Други операции на АТМ (с изключение на операции с елек­
             тронни пари)
             Операции на ПОС (с изключение на операции с електронни
             пари)
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.      BG                         Официален вестник на Европейския съюз              L 418/73
                     Операции по вид терминално устройство (1)                    Брой  Стойност
            Операции по зареждане/отнемане на парична стойност на карта
            за електронни пари
            Платежни операции с електронни пари с карти с функция
            електронни пари
       б)   Операции на терминални устройства, на които опера­
            циите са приети от резидентни ДПУ, с карти, издадени от
            нерезидентни ДПУ
            от които:
            Тегления на пари в брой на АТМ (с изключение на операции с
            електронни пари)
            Депозити на пари в брой на АТМ (с изключение на операции с
            електронни пари)
            Други операции на АТМ (с изключение на операции с елек­
            тронни пари)
            Операции на ПОС (с изключение на операции с електронни
            пари)
            Операции по зареждане/отнемане на парична стойност на карта
            за електронни пари
            Платежни операции с електронни пари с карти с функция
            електронни пари
       в)   Операции на терминални устройства, на които опера­
            циите са приети от нерезидентни ДПУ, с карти, издадени
            от резидентни ДПУ
            от които:
            Тегления на пари в брой на АТМ (с изключение на операции с
            електронни пари)
            Депозити на пари в брой на АТМ (с изключение на операции с
            електронни пари)
            Други операции на АТМ (с изключение на операции с елек­
            тронни пари)
            Операции на ПОС (с изключение на операции с електронни
            пари)
            Операции по зареждане/отнемане на парична стойност на карта
            за електронни пари
            Платежни операции с електронни пари с карти с функция
            електронни пари
            Тегления на пари в брой на гише                                      Ниво 1 Ниво 1
 ---pagebreak--- L 418/74             BG                            Официален вестник на Европейския съюз                               11.12.2020 г.
                        Операции по вид терминално устройство (1)                            Брой            Стойност
              Депозити на пари в брой на гише                                              Ниво 1            Ниво 1
              Парични аванси в брой на терминални устройства ПОС                           Ниво 1            Ниво 1
      (1) Географските (ниво) разбивки са основани на местоположението на терминалното устройство.
      Таблица 7 се отчита от оператори на платежни системи.
                                                                   Таблица 7
                                                    Участие в избрани платежни системи
                                            (Край на период, брой в действителни единици, ниво 1)
                       Платежна система (различна от TARGET2)                                        Брой
      Брой участници
        Директни участници
          Кредитни институции
          Централна банка
          Други директни участници
            Сектор „Държавно управление“
            Организации за клиринг и сетълмент
            Други финансови институции
            Други
        Индиректни участници
      Таблица 8 се отчита от оператори на платежни системи.
                                                                   Таблица 8
                                          Плащания, обработени от избрани платежни системи
               (Общо за периода; брой операции в милиони; стойност на операциите в милиони евро, ниво 4 освен когато е
                                                                 посочено друго)
                                                                                                   Изпратени
                                                                                             Брой            Стойност
      Платежна система (различна от TARGET2) — Платежна система за големи плащания
      Общо операции
      Кредитни преводи
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.      BG                     Официален вестник на Европейския съюз                        L 418/75
                                                                                    Изпратени
                                                                              Брой            Стойност
      Инициирани на хартиен носител                                          Ниво 1           Ниво 1
      Инициирани по електронен път                                           Ниво 1           Ниво 1
      Директни дебити
      Платежни операции, свързани с карти
      Тегления на пари в брой на АТМ
      Депозити в брой на АТМ
      Платежни операции с електронни пари
      Чекове
      Други платежни услуги
      Съотношение на концентрация                                            Ниво 1           Ниво 1
      Платежна система (различна от TARGET2) — Платежна система за плащания на дребно
      Общо операции
      Кредитни преводи
      Инициирани на хартиен носител                                          Ниво 1           Ниво 1
      Инициирани по електронен път                                           Ниво 1           Ниво 1
      от които:
      Незабавни                                                              Ниво 1           Ниво 1
      Директни дебити
      Платежни операции, свързани с карти
      Тегления на пари в брой на АТМ
      Депозити в брой на АТМ
      Платежни операции с електронни пари
      Чекове
      Други платежни услуги
      Съотношение на концентрация                                            Ниво 1           Ниво 1
 ---pagebreak--- L 418/76            BG                             Официален вестник на Европейския съюз                                      11.12.2020 г.
      Таблица 9 се отчита от всички ДПУ освен тези с дерогация съгласно член 4, параграфи 2 и 3, на тримесечна база.
                                                                     Таблица 9
                                   Тримесечно отчитане на платежни операции с участието на НПФИ
                   (Общо за периода; ниво 6 (**); брой операции в милиони; стойност на операциите в милиони евро)
                                                                                                     Изпратени
                                                                                Общо              Дистанционни     Недистанционни
      Кредитни преводи
      Кредитни преводи (общо)
      Инициирани по електронен път
      Директни дебити
      Директни дебити (общо)
      Платежни операции, свързани с карти
      Платежни операции, свързани с карти, с платежни инстру­
      менти, свързани с карти, издадени от резидентни ДПУ (с
      изключение на карти само с функция електронни пари)
      [изпратени]
      Инициирани по електронен път
      от които:
      MCC
      Платежни операции с електронни пари
      Платежни операции с електронни пари, издадени от рези­
      дентни ДПУ (общо)
      Чекове
      (**) Презграничните платежни операции, свързани с карти, инициирани дистанционно, се отчитат, за да се идентифицира страната, в
           която се намира мястото на продажба, докато презграничните платежни операции, свързани с карти, инициирани недистанционно,
           се отчитат, за да се идентифицира страната, в която се намира физическото терминално устройство.
 ---pagebreak--- 11.12.2020 г.       BG                           Официален вестник на Европейския съюз                                          L 418/77
                                                           Географски разбивки
            Ниво 0               Ниво 1              Ниво 2               Ниво 3                 Ниво 4                Ниво 6
      Национални           Национални и        Презгранични        Национални             Национални             Разбивка по
                           презгранични –                                                                        отделни държави
                           комбинирано                             Разбивка по отделни Презгранични в ЕИП        за всички дър­
                                                                   държави за всеки член                         жави (1)
                                                                   на ЕИП
                                                                   Останал свят (презгра­ Останал свят (презгра­
                                                                   нични извън ЕИП)       нични извън ЕИП)
      (1) Основани на ISO 3166: https://www.iso.org/obp/ui/#search
 ---pagebreak--- L 418/78            BG                       Официален вестник на Европейския съюз                                    11.12.2020 г.
                                                         ПРИЛОЖЕНИЕ IV
              МИНИМАЛНИ СТАНДАРТИ, КОИТО СЛЕДВА ДА БЪДАТ ПРИЛАГАНИ ОТ ДЕЙСТВИТЕЛНАТА СЪВКУПНОСТ
                                                      ОТ ОТЧЕТНИ ЕДИНИЦИ
      За да отговорят на изискванията на Европейската централна банка (ЕЦБ) за статистическа отчетност, отчетните единици
      трябва да изпълняват следните минимални стандарти.
      1. Минимални стандарти за предаване:
         а) отчитането трябва да бъде навременно и в сроковете, определени от съответната НЦБ;
         б) статистическите отчети трябва да се изготвят във форма и формат съгласно техническите изисквания за отчетността,
             определени от съответната НЦБ;
         в) отчетната единица трябва да предостави на съответната НЦБ информация за връзка с едно или повече лица за контакт;
         г) трябва да бъдат спазени техническите спецификации за предаване на данни на съответната НЦБ.
      2. Минимални стандарти за точност:
         а) статистическата информация трябва да бъде точна: всички линейни ограничения трябва да бъдат спазени, например
             общите сборове трябва да са равни на сумата от подсборове, и данните между всички отчетни периоди трябва да си
             съответстват;
         б) отчетните единици трябва да могат да предоставят сведения относно промените, за които предадените данни носят
             информация;
         в) статистическата информация трябва да бъде пълна и в нея не трябва да се допускат постоянни и структурни пропуски;
             съществуващите непълноти в данните се посочват и обясняват пред съответната НЦБ, а когато е приложимо, се
             попълват колкото е възможно по-бързо;
         г) отчетните единици трябва да спазват изискванията за закръгляване, определени от съответните НЦБ за техническото
             предаване на данните.
      3. Минимални стандарти за съответствие с понятията:
         а) статистическата информация трябва да отговаря на определенията и класификациите, съдържащи се в настоящия
             регламент;
         б) в случай на отклонения от тези определения и класификации отчетните единици трябва редовно да наблюдават и
             измерват количествено разликата между използваната мярка и мярката, съдържаща се в настоящия регламент;
         в) отчетните единици трябва да могат да обяснят прекъсванията на предадените данни спрямо данните от минали
             периоди.
      4. Минимални стандарти за ревизии:
      Трябва да се спазват политиката и процедурите за ревизии, определени от ЕЦБ и съответната НЦБ. Ревизиите, които се
      отклоняват от редовните ревизии, трябва да бъдат придружени от обяснителни бележки.