CELEX: 
Language: nl
Date: 2017-12-13 00:00:00
Title: GEDELEGEERDE VERORDENING (EU) …/... VAN DE COMMISSIE houdende wijziging van Gedelegeerde Verordening (EU) 2016/1675 tot aanvulling van Richtlijn (EU) 2015/849 van het Europees Parlement en de Raad, met betrekking tot de toevoeging van Sri Lanka, Trinidad en Tobago en Tunesië aan de in punt I van de bijlage opgenomen tabel

TOELICHTING
            
            
               1.ACHTERGROND VAN DE GEDELEGEERDE HANDELING
            
            
               Op 20 mei 2015 is een nieuw kader ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering (anti-money laundering and counter-terrorist financing, hierna "AML/CFT" genoemd) vastgesteld. De nieuwe regelgeving bestaat uit: 
            
            
               a)
                     Richtlijn (EU) 2015/849 inzake de voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld of terrorismefinanciering (hierna "de vierde antiwitwasrichtlijn" genoemd), en 
            
            
               b)
                     Verordening (EU) 2015/847 betreffende bij geldovermakingen te voegen informatie. 
            
            
               De nieuwe regels vormen een modern en samenhangend kader op dit gebied en zijn in overeenstemming met de internationale normen en aanbevelingen die momenteel van kracht zijn, met name die welke zijn vastgesteld door de Financial Action Task Force (FATF).
            
            
               Overeenkomstig artikel 9, lid 1, van de vierde antiwitwasrichtlijn moeten de derde landen die in hun AML/CFT-regelgeving strategische tekortkomingen vertonen die een aanzienlijke bedreiging vormen voor het financiële stelsel van de Unie ("derde landen met een hoog risico"), worden geïdentificeerd ter bescherming van de goede werking van de interne markt. Artikel 9, lid 2, van de vierde antiwitwasrichtlijn verleent de Commissie de bevoegdheid om gedelegeerde handelingen vast te stellen met het oog op de identificatie van derde landen met een hoog risico, rekening houdend met strategische tekortkomingen, en bevat de criteria waarop de Commissie haar beoordeling moet baseren. Op basis van die identificatie moeten de meldingsplichtige entiteiten overeenkomstig artikel 18, lid 1, van de vierde antiwitwasrichtlijn verscherpte cliëntenonderzoeksmaatregelen toepassen wanneer zij zakelijke relaties aangaan of transacties verrichten met natuurlijke personen of juridische entiteiten die gevestigd zijn in een op de lijst vermeld land. 
            
            
               Op 14 juli 2016 heeft de Europese Commissie Gedelegeerde Verordening (EU) 2016/1675 aangenomen waarin een aantal derde landen worden geïdentificeerd die in hun AML/CFT-regelgeving strategische tekortkomingen vertonen die een aanzienlijke bedreiging vormen voor het financiële stelsel van de Unie. 
            
            
               De Commissie werkt momenteel aan een nieuwe methode om landen met een hoog risico te identificeren, die niet uitsluitend gebaseerd is op externe informatiebronnen ter identificatie van landen die strategische tekortkomingen vertonen in de aanpak van witwassen en terrorismefinanciering. Deze methode zal meer duidelijkheid brengen in het proces voor het uitvoeren van de beoordeling, de criteria voor opname op de lijst en de follow-upprocedure — met inbegrip van de betrokkenheid van deskundigen van de lidstaten en overleg met het Europees Parlement gedurende het gehele proces. De Commissie zal het Europees Parlement en de Raad benaderen over het instellen van deze methode zodra de criteria voor opname op de lijst in artikel 9, waarover momenteel opnieuw wordt onderhandeld, zijn vastgesteld. In afwachting van de definitieve uitkomst van de herziening van artikel 9 zal de Commissie rekening houden met de relevante AML/CFT-criteria bij haar beoordeling op basis van de nieuwe methode, met inbegrip van de beschikbaarheid en de uitwisseling van informatie over uiteindelijk begunstigden. Overeenkomstig het stappenplan dat de Commissie op 29 juni 2017 aan het Europees Parlement heeft meegedeeld, verwacht de Commissie voor eind 2018 een gedelegeerde verordening vast te stellen op basis van de nieuwe methode.
            
            
               In afwachting van de voltooiing van de beoordeling van de Commissie in het kader van de nieuwe methode is het noodzakelijk de lijst te blijven bijwerken teneinde te waarborgen dat de EU-regels van toepassing zijn op derde landen die internationaal geïdentificeerd zijn als landen met een hoog risico. Zoals benadrukt in overweging 28 van de vierde antiwitwasrichtlijn vergt de veranderlijke aard van de bedreigingen inzake witwassen en terrorismefinanciering, die in de hand wordt gewerkt door de voortdurende evolutie van de technologie en de middelen waarover criminelen beschikken, dat het juridisch kader met betrekking tot derde landen met een hoog risico continu en snel kan worden aangepast, teneinde bestaande risico's doelmatig aan te pakken en te voorkomen dat nieuwe risico's ontstaan. Gelet op de mate waarin financiële systemen geïntegreerd zijn, zou de interne markt aan ernstige risico's van witwassen en terrorismefinanciering worden blootgesteld, mocht de EU de landen die door de FAFT als landen met een hoog risico zijn geïdentificeerd, niet aan de EU-lijst toevoegen. Het AML/CFT-kader van de EU zou ook niet voldoen aan internationale verplichtingen en in strijd zijn met inspanningen van de EU ter bevordering van een brede aanpak inzake landen met een hoog risico. 
            
            
               Op grond van het voorzorgsbeginsel lijkt het in afwachting van de mogelijkheid om met de nieuwe methode beoordelingen uit te voeren, aangewezen om aan de lijst aanvullende derde landen toe te voegen die voldoen aan de criteria van artikel 9, lid 2, van de vierde antiwitwasrichtlijn, terwijl de aanpassing van de lijst om rekening te houden met de derde landen die vooruitgang boeken bij de aanpak van de strategische tekortkomingen, moet plaatsvinden nadat de beoordeling in het kader van de nieuwe methode is voltooid. Daarom heeft de Commissie in dit stadium niet besloten tot het schrappen van Guyana, Laos, Afghanistan en Uganda, aangezien verdere beoordelingen op basis van de nieuwe methode moeten worden verricht. Overeenkomstig het voorzorgsbeginsel zullen ten aanzien van Guyana, Laos, Afghanistan en Uganda verscherpte cliëntenonderzoeksmaatregelen van toepassing blijven.
            
            
            
               A. Toevoeging aan de lijst van derde landen met een hoog risico
            
            
               Overeenkomstig artikel 9, lid 4, van de vierde antiwitwasrichtlijn heeft de Commissie in voorkomend geval rekening gehouden met de recente publieke verklaringen ("Public Statements") van de FATF, FATF-documenten (Improving Global AML/CFT Compliance: ongoing process), FATF-verslagen met beoordelingen van internationale samenwerking en wederzijdse evaluatierapporten van de FATF en van door de FATF geïnspireerde regionale organisaties (FSRB's) in verband met de risico's die uitgaan van afzonderlijke derde landen. Zij heeft met name rekening gehouden met de resultaten van de 29e plenaire vergadering van de FATF en kennis genomen van de landen die door de FATF zijn geïdentificeerd als landen met een hoog risico
                  1
               . Bij deze gelegenheid werden Sri Lanka, Trinidad en Tobago en Tunesië geïdentificeerd als landen waarvan de AML/CFT-regelgeving strategische tekortkomingen vertoont.
            
            
               Op basis van deze informatie is de Commissie van oordeel dat Sri Lanka, Trinidad en Tobago en Tunesië onder de criteria van artikel 9, lid 2, van de vierde antiwitwasrichtlijn vallen. Derhalve moeten Sri Lanka, Trinidad en Tobago en Tunesië worden toegevoegd aan de lijst van derde landen met een hoog risico die in hun AML/CFT-regelgeving strategische tekortkomingen vertonen die een aanzienlijke bedreiging vormen voor het financiële stelsel van de Unie. De landen moeten bijgevolg ook worden opgenomen in de gedelegeerde handeling als bedoeld in artikel 9 van de vierde antiwitwasrichtlijn. 
            
            
               Sri Lanka, Trinidad en Tobago en Tunesië hebben schriftelijk een politieke toezegging op hoog niveau gedaan om de vastgestelde tekortkomingen aan te pakken, en hebben samen met de FATF een actieplan ontwikkeld om te voldoen aan de eisen van Richtlijn (EU) 2015/849. De Commissie is ingenomen met deze toezegging en roept de landen op het actieplan snel en binnen de voorgestelde termijnen volledig uit te voeren. Op de uitvoering van het actieplan zal nauwlettend toezicht worden gehouden. Om rekening te houden met het niveau van de toezegging die deze derde landen met een hoog risico in het kader van de FATF hebben gedaan om de vastgestelde tekortkomingen te corrigeren, worden deze derde landen in de bijlage bij de gedelegeerde handeling in het betrokken onderdeel opgenomen.
            
            
               B. Gevolg
            
            
               Krachtens artikel 18 van Richtlijn (EU) 2015/849 zullen de meldingsplichtige entiteiten in alle lidstaten verscherpte cliëntenonderzoeksmaatregelen moeten toepassen ten aanzien van natuurlijke personen of juridische entiteiten die gevestigd zijn in een derde land met een hoog risico, zoals gedefinieerd in Gedelegeerde Verordening (EU) 2016/1675. 
            
            
         
         
            
               2.RAADPLEGINGEN VOORAFGAAND AAN DE VASTSTELLING VAN DE HANDELING
            
            
               De Commissie heeft geen publieke raadplegingen gehouden.
            
            
               Op 22 november 2017 is de Groep deskundigen witwassen en terrorismefinanciering (EGMLTF) via een schriftelijke procedure geraadpleegd over het ontwerp van gedelegeerde handeling.
            
            
               3.JURIDISCHE ELEMENTEN VAN DE GEDELEGEERDE HANDELING
            
            
               Deze gedelegeerde handeling behelst een wijziging van de lijst van derde landen met een hoog risico die eerder werd vastgesteld in Gedelegeerde Verordening (EU) 2016/1675.
            
            
               De rechtsgevolgen van de bekendmaking van de lijst worden geregeld bij de basishandeling, Richtlijn (EU) 2015/849. 
            
            
               Een direct gevolg van de vaststelling van de lijst is dat de meldingsplichtige entiteiten in alle lidstaten overeenkomstig artikel 18 van de vierde antiwitwasrichtlijn verscherpte cliëntenonderzoeksmaatregelen zullen moeten toepassen ten aanzien van natuurlijke personen of juridische entiteiten die gevestigd zijn in een derde land met een hoog risico. Deze verplichtingen zijn derhalve ook van toepassing op de landen die aan de bijlage worden toegevoegd – met name Sri Lanka, Trinidad en Tobago en Tunesië. 
            
            
            
               GEDELEGEERDE VERORDENING (EU) …/... VAN DE COMMISSIE
            
            
               van 13.12.2017
            
            
               houdende wijziging van Gedelegeerde Verordening (EU) 2016/1675 tot aanvulling van Richtlijn (EU) 2015/849 van het Europees Parlement en de Raad, met betrekking tot de toevoeging van Sri Lanka, Trinidad en Tobago en Tunesië aan de in punt I van de bijlage opgenomen tabel
            
            
                (Voor de EER relevante tekst)
            
            
               DE EUROPESE COMMISSIE,
            
            
               Gezien het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie,
            
            
               Gezien Richtlijn (EU) 2015/849 van het Europees Parlement en de Raad van 20 mei 2015 inzake de voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld of terrorismefinanciering, tot wijziging van Verordening (EU) nr. 648/2012 van het Europees Parlement en de Raad en tot intrekking van Richtlijn 2005/60/EG van het Europees Parlement en de Raad en Richtlijn 2006/70/EG van de Commissie
                  2
               , en met name artikel 9, lid 2,
            
            
               Overwegende hetgeen volgt:
            
            
               (1)De Unie moet zorgen voor een doeltreffende bescherming van de integriteit en de goede werking van haar financiële stelsel en van de interne markt tegen witwaspraktijken en terrorismefinanciering. Daarom bepaalt Richtlijn (EU) 2015/849 dat de Commissie derde landen met een hoog risico moet identificeren die in hun regelgeving voor de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering strategische tekortkomingen vertonen die een aanzienlijke bedreiging vormen voor het financiële stelsel van de Unie.
            
            
               (2)De Commissie moet de in Gedelegeerde Verordening (EU) 2016/1675
                  3
                opgenomen lijst van derde landen met een hoog risico op passende tijdstippen herzien in het licht van de vooruitgang die deze derde landen met een hoog risico hebben geboekt bij het wegwerken van de strategische tekortkomingen in hun regelgeving voor de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering ("AML/CFT"). De Commissie moet in haar beoordelingen rekening houden met nieuwe informatie afkomstig van internationale organisaties en opstellers van standaarden, zoals de Financial Action Task Force (FATF). In het licht van deze informatie moet de Commissie ook extra derde landen met een hoog risico identificeren die strategische tekortkomingen vertonen in hun AML/CFT-regeling.
            
            
               (3)Overeenkomstig de criteria van Richtlijn (EU) 2015/849 heeft de Commissie overeenkomstig artikel 9, lid 4, van Richtlijn (EU) 2015/849 rekening gehouden met de recente beschikbare informatie, in het bijzonder de recent uitgebrachte publieke verklaringen (Public Statements) van de FATF, het FAFT-document “Improving Global AML/CFT Compliance: ongoing process” en FAFT-verslagen van de International Cooperation Review Group in verband met de risico's die uitgaan van afzonderlijke derde landen. 
            
            
               (4)De FATF heeft Sri Lanka, Trinidad en Tobago en Tunesië geïdentificeerd als landen met strategische AML/CFT-tekortkomingen die een risico vormen voor het internationale financiële stelsel. Om deze te verhelpen, hebben deze landen samen met de FATF een actieplan opgesteld. 
            
         
         
            
               (5)Gezien de hoge mate van integratie van het internationale financiële stelsel, de nauwe banden tussen marktdeelnemers, het hoge aantal grensoverschrijdende transacties naar/vanuit de Unie en de mate waarin de markt is opengesteld, gaat de Commissie ervan uit dat een AML/CFT-bedreiging voor het internationale financiële stelsel ook het financiële stelsel van de Unie bedreigt.
            
            
               (6)Uitgaande van deze recentste relevante informatie komt de Commissie in haar analyse tot de conclusie dat Sri Lanka, Trinidad en Tobago en Tunesië moeten worden beschouwd als derde landen die in hun AML/CFT-regelgeving strategische tekortkomingen vertonen die een aanzienlijke bedreiging voor het financiële stelsel van de Unie vormen volgens de in artikel 9 van Richtlijn (EU) 2015/849 opgenomen criteria. Deze landen hebben evenwel schriftelijk een politieke toezegging op hoog niveau gedaan om de vastgestelde tekortkomingen aan te pakken en hebben samen met de FATF een actieplan ontwikkeld waarmee kan worden voldaan aan de eisen van Richtlijn (EU) 2015/849. De Commissie zal de status van deze landen opnieuw beoordelen in het licht van de tenuitvoerlegging van die toezegging.
            
            
               (7)Gedelegeerde Verordening (EU) 2016/1675 moet derhalve dienovereenkomstig worden gewijzigd,
            
            
            
               HEEFT DE VOLGENDE VERORDENING VASTGESTELD:
            
            
            
               Artikel 1
            
            
            
               In de bijlage bij Gedelegeerde Verordening (EU) 2016/1675 wordt de in punt I opgenomen tabel als volgt gewijzigd:
            
            
            
                a) 
                     De volgende regels worden ingevoegd: 
            
            
               "
            
            
                     
                        11
                     
                  
                  
                     
                        Sri Lanka
                     
                  
               
                     
                        12
                     
                  
                  
                     
                        Trinidad en Tobago
                     
                  
               
                     
                        13
                     
                  
                  
                     
                        Tunesië
                     
                  
               
               "
            
            
            
            
               Artikel 2
            
            
               Deze verordening treedt in werking op de twintigste dag na die van de bekendmaking ervan in het Publicatieblad van de Europese Unie.
            
            
               Deze verordening is verbindend in al haar onderdelen en is rechtstreeks toepasselijk in elke lidstaat.
            
            
               Gedaan te Brussel, 13.12.2017
            
         
         
            
               
                     
                        Voor de Commissie
               
               
                     De Voorzitter
                     Jean-Claude JUNCKER
               
            
         
         
            
                  
                     (1)
                  
                        
                  http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfgeneral/documents/plenary-november-2017.html
                   
               
               
                  
                     (2)
                  
                        PB L 141 van 5.6.2015, blz. 73.
               
               
                  
                     (3)
                  
                        Gedelegeerde Verordening (EU) 2016/1675 van de Commissie van 14 juli 2016 tot aanvulling van Richtlijn (EU) 2015/849 van het Europees Parlement en de Raad door de identificatie van derde landen met een hoog risico die strategische tekortkomingen vertonen (PB L 254 van 20.9.2016, blz. 1)