CELEX: 
Language: cs
Date: 2018-05-07 00:00:00
Title: NAŘÍZENÍ KOMISE V PŘENESENÉ PRAVOMOCI (EU) …/... kterým se doplňuje směrnice Evropského parlamentu a Rady (EU) 2015/849 o regulační technické normy týkající se kritérií pro určení ústředních kontaktních míst vydavatelů elektronických peněz a poskytovatelů platebních služeb a pravidel pro činnost těchto ústředních kontaktních míst

DŮVODOVÁ ZPRÁVA
            
            
               1.SOUVISLOSTI AKTU V PŘENESENÉ PRAVOMOCI
            
            
               Poskytovatelé platebních služeb a vydavatelé elektronických peněz s ústředím v jednom členském státě mohou mít provozovny v jiných, hostitelských členských státech. Tyto provozovny musí být v souladu s režimem boje proti praní peněz a financování terorismu (též „AML/CFT“) členského státu, v němž mají sídlo, přestože samy o sobě nejsou povinnými osobami.
            
            
               Aby usnadnily dohled nad těmito provozovnami z hlediska boje proti praní peněz a financování terorismu, několik členských států vyžaduje, aby poskytovatelé platebních služeb a vydavatelé elektronických peněz určili „ústřední kontaktní místo“. Ústřední kontaktní místo působí jako styčný bod mezi poskytovatelem platebních služeb nebo vydavatelem elektronických peněz a příslušným orgánem hostitelského členského státu. Avšak vzhledem k tomu, že přístup k ústředním kontaktním místům se v Evropě liší, existuje riziko regulatorní arbitráže, které může narušit odolnost obranných opatření Unie proti praní peněz a financování terorismu. Dalším rizikem je, že právní nejistota bude klást nepřiměřené překážky poskytovatelům platebních služeb a vydavatelům elektronických peněz, kteří chtějí poskytovat služby i za hranicemi.
            
            
               Směrnice (EU) 2015/849 o předcházení využívání finančního systému k praní peněz nebo financování terorismu má za cíl mimo jiné uvést právní předpisy Unie do souladu s mezinárodními normami o boji proti praní peněz a financování terorismu a šíření zbraní.
            
            
               Ustanovení čl. 45 odst. 10 směrnice (EU) 2015/849 vyžaduje, aby evropské orgány dohledu vypracovaly regulační technickou normu ohledně kritérií, která by členské státy měly uplatňovat při rozhodování o tom, zda mají zahraniční instituce s provozovnami jinými než pobočkou na území členského státu jmenovat ústřední kontaktní místo a jaké funkce má toto místo plnit. Evropské orgány dohledu měly návrh regulačních technických norem předložit Komisi do 26. června 2017, aby je Komise mohla jako akt v přenesené pravomoci přijmout v souladu s postupem podle nařízení (EU) č. 1093/2010
                  1
               , nařízení (EU) č. 1094/2010
                  2
                a nařízení (EU) č. 1095/2010
                  3
               .
            
            
               V souladu s čl. 10 odst. 1 nařízení (EU) č. 1095/2010 má Komise do tří měsíců od obdržení návrhů norem rozhodnout, zda je schválí. Komise se rozhodla předložený návrh regulační technické normy schválit a přijmout jej v podobě nařízení v přenesené pravomoci.
            
            
               Toto nařízení v přenesené pravomoci:
            
            
            
               •
                     vytváří právní jistotu, pokud jde o kritéria, která budou členské státy používat k rozhodnutí, zda musí být určeno ústřední kontaktní místo či nikoli a
            
            
               •
                     jasně stanoví funkce, které musí ústřední kontaktní místo při výkonu svých povinností plnit.
            
            
            
               2.KONZULTACE PŘED PŘIJETÍM PRÁVNÍHO AKTU
            
            
               Mezi únorem a květnem 2017 pořádaly evropské orgány dohledu veřejnou konzultaci o návrhu regulační technické normy.
            
            
               Přehled otázek z veřejné konzultace, odpovědi a zpětná vazba, shrnutí klíčových bodů a další připomínky obdržené během veřejné konzultace, vyjádření evropských orgánů dohledu a opatření přijatá k řešení uvedených připomínek jsou veřejně dostupné na internetových stránkách Evropského orgánu pro bankovnictví 
               
                  https://www.eba.europa.eu/regulation-and-policy/anti-money-laundering-and-e-money/rts-on-ccp-to-strengthen-fight-against-financial-crime
               
            
            
               V rámci přípravy návrhu regulační technické normy byla navíc přímo konzultována skupina subjektů působících v bankovnictví spadající pod Evropský orgán pro bankovnictví (EBA). 
            
            
               Před vypracováním regulační technické normy bylo provedeno posouzení dopadu. V něm byly zváženy výhody a nevýhody jednotlivých variant a posouzeny jejich dopady na poskytovatele platebních služeb, vydavatele elektronických peněz a příslušné orgány. Jeho výsledky jsou zveřejněny na adrese: 
               
                  https://www.eba.europa.eu/-/esas-publish-central-contact-point-standards-in-fight-against-financial-crime
               
            
            
            
               3.PRÁVNÍ STRÁNKA AKTU V PŘENESENÉ PRAVOMOCI
            
         
         
            
               Toto nařízení v přenesené pravomoci stanoví kritéria, která je třeba vzít v úvahu při rozhodování o určení ústředního kontaktního místa a funkcí, kterými je lze pověřit.
            
            
               V případě kritérií byl u rozhodování o tom, zda je či není vhodné určit ústřední kontaktní místo, zvolen dvojí přístup.
            
            
               Hostitelské členské státy mohou od institucí se sídlem v jiném členském státě vyžadovat určení ústředního kontaktního místa, jsou-li splněna určitá kvantitativní kritéria, a sice:
            
            
               a)
                     počet provozoven jiných než pobočka, jež instituce na území hostitelského členského státu provozuje, je deset nebo více; nebo
            
            
               b)
                     objem distribuovaných a čerpaných elektronických peněz nebo hodnota platebních transakcí provedených těmito provozovnami pravděpodobně překročí 3 miliony EUR za účetní období nebo 3 miliony EUR překročily v předcházejícím účetním období; nebo
            
            
               c)
                     informace nezbytné k posouzení toho, zda bylo kritérium a) nebo b) splněno, nebyly příslušnému orgánu hostitelského členského státu na požádání a včas předány.
            
            
               Hostitelské členské státy mohou od institucí se sídlem v jiném členském státě vyžadovat určení ústředního kontaktního místa i tehdy, je-li riziko praní peněz nebo financování terorismu spojené s činností provozoven jiných než pobočka těchto institucí takové, že určení ústředního kontaktního místa je přiměřené, i když nejsou splněna kritéria v písmenech a), b) nebo c).
            
            
               Záměrem je vytvořit právní jistotu a přinést jednotný výklad ustanovení o ústředním kontaktním místě v celé EU, avšak zároveň členským státům ponechat možnost trvat na zřízení ústředního kontaktního místa, pokud je to nezbytné a přiměřené vzhledem k riziku praní peněz a financování terorismu spojenému s činností provozoven zahraničních institucí na jejich území.
            
            
               Co se týče funkcí, jimiž může být ústřední kontaktní místo pověřeno, je již v čl. 45 odst. 9 směrnice (EU) 2015/849 jasně stanoveno, že má dvě hlavní funkce:
            
            
               a)
                     jménem instituce, která je určila, zajišťovat dodržování požadavků hostitelského státu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu; a
            
            
               b)
                     usnadňovat dohled ze strany příslušných orgánů hostitelského členského státu. K této povinnosti patří poskytování dokumentů a informací na žádost příslušných orgánů hostitelského členského státu.
            
            
               Ústřední kontaktní místo bude proto muset přinejmenším informovat instituci, která je určila, o platných pravidlech v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu a o tom, jaký vliv tato pravidla mohou mít na její strategii a procesy v této oblasti; bude také dohlížet na dodržování platných pravidel v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu ze strany provozoven jiných než pobočka a v případě potřeby bude přijímat nápravná opatření.
            
            
               V této souvislosti je rovněž třeba, aby mělo ústřední kontaktní místo alespoň přístup k informacím v držení provozoven jiných než pobočka; instituci, která je určila, bude zastupovat při komunikaci s příslušnými orgány členského státu a finanční zpravodajskou jednotkou a v případě potřeby bude usnadňovat kontroly v prostorách provozoven. Přestože to není výslovně vyžadováno, vyplývá z této skutečnosti, že by ústřední kontaktní místo mělo mít dostatečné technické znalosti platných požadavků v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu a rovněž dostatečné lidské a finanční zdroje k plnění svých úkolů.
            
            
               Na základě vlastního posouzení rizik v oblasti praní peněz a financování terorismu mohou členské státy rovněž stanovit, že v rámci povinnosti zajistit dodržování místních požadavků v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu bude muset ústřední kontaktní místo plnit i některé další funkce. Zejména může být vhodné, aby členské státy  požadovaly, aby ústřední kontaktní místo oznamovalo podezřelé transakce finanční zpravodajské jednotce hostitelské země.
            
            
               Kromě toho je v čl. 48 odst. 4 směrnice (EU) 2015/849 jasně stanoveno, že příslušné orgány hostitelského členského státu musí dohlížet na zahraniční poskytovatele platebních služeb a vydavatele elektronických peněz, kteří na jejich území mají provozovny jiné než pobočky, aby dodržovali povinnosti v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu platné v tomto státě. Součástí takového dozoru může být přijetí dočasných opatření k řešení závažných nedostatků na straně uvedených provozoven, za předpokladu, že podstata daného nedostatku vyžaduje okamžité přijetí nápravných opatření.
            
            
               Pravomoc orgánů hostitelského státu postihovat porušení předpisů ze strany provozoven institucí působících na jejich území nespadá do mandátu v čl. 45 odst. 10 směrnice (EU) 2015/849.
            
            
               
            
               NAŘÍZENÍ KOMISE V PŘENESENÉ PRAVOMOCI (EU) …/...
            
            
               ze dne 7.5.2018,
            
            
               kterým se doplňuje směrnice Evropského parlamentu a Rady (EU) 2015/849 o regulační technické normy týkající se kritérií pro určení ústředních kontaktních míst vydavatelů elektronických peněz a poskytovatelů platebních služeb a pravidel pro činnost těchto ústředních kontaktních míst
            
         
         
            
               (Text s významem pro EHP)
            
            
               EVROPSKÁ KOMISE,
            
            
               s ohledem na Smlouvu o fungování Evropské unie,
            
            
               s ohledem na směrnici Evropského parlamentu a Rady (EU) 2015/849 ze dne 20. května 2015 o předcházení využívání finančního systému k praní peněz nebo financování terorismu, o změně nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 648/2012 a o zrušení směrnice Evropského parlamentu a Rady 2005/60/ES a směrnice Komise 2006/70/ES
                  4
               , a zejména na čl. 45 odst. 11 uvedené směrnice,
            
            
               vzhledem k těmto důvodům:
            
            
               (1)Vydavatelé elektronických peněz a poskytovatelé platebních služeb mohou určit ústřední kontaktní místa, aby jménem institucí, které je určily, zajistila dodržování pravidel v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu a usnadňovala dohled ze strany příslušných orgánů. Určení ústředního kontaktního místa mohou členské státy vyžadovat, jestliže poskytovatelé platebních služeb a vydavatelé elektronických peněz poskytují na jejich území služby prostřednictvím provozoven jiných než pobočka, avšak nikoliv v případě, že služby poskytují, aniž by měli provozovnu.
            
            
               (2)Určení ústředního kontaktního místa k zajištění dodržování pravidel v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu se zdá být odůvodněné v případě, že objem a rozsah činností prováděných poskytovateli platebních služeb a vydavateli elektronických peněz prostřednictvím provozovny jiné než pobočka dosahuje určitých prahových hodnot nebo je překračuje. Tyto prahové hodnoty by měly být stanoveny na úrovni, která je přiměřená cíli směrnice (EU) 2015/849, tj. usnadnit příslušným orgánům dohled nad tím, zda tyto provozovny jménem institucí, které je určily, dodržují povinnosti v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu, a zároveň nevytvářet zbytečnou regulační zátěž pro poskytovatele platebních služeb a vydavatele elektronických peněz.
            
            
               (3) Požadavek na určení ústředního kontaktního místa lze považovat za odůvodněný, pokud se členský stát domnívá, že v souvislosti s činností těchto provozoven existuje zvýšené riziko praní peněz a financování terorismu, což může být například doloženo na základě posouzení rizika praní peněz a financování terorismu spojeného s určitými kategoriemi poskytovatelů platebních služeb nebo vydavatelů elektronických peněz. Členské státy by za tímto účelem neměly být povinny provádět posouzení rizik u jednotlivých institucí.
            
            
               (4)Nicméně ve výjimečných případech, kdy členské státy mají dostatečné důvody se domnívat, že riziko praní peněz a financování terorismu spojené s určitým poskytovatelem platebních služeb nebo vydavatelem elektronických peněz, který má na jejich území provozovny, je vysoké, měly by mít možnost požadovat od něj, aby určil své ústřední kontaktní místo i v případě, že nedosahuje prahových hodnot stanovených v tomto nařízení nebo nepatří do kategorie institucí, které jsou povinny určit ústřední kontaktní místo na základě posouzení rizika zpracovaného členským státem z hlediska praní peněz a financování terorismu.
            
            
               (5)Po určení by ústřední kontaktní místo mělo jménem vydavatele elektronických peněz nebo poskytovatele platebních služeb, který je určil, zajistit, aby jeho provozovny dodržovaly platná pravidla v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu. Za tímto účelem by ústřední kontaktní místo mělo ovládat platné požadavky v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu a usnadňovat rozvoj a provádění strategií a postupů v této oblasti.
            
            
               (6)Ústřední kontaktní místo by mimo jiné mělo mít ústřední úlohu při koordinaci mezi vydavatelem elektronických peněz nebo poskytovatelem platebních služeb, který je určil, a jeho provozovnami, a mezi vydavatelem elektronických peněz nebo poskytovatelem platebních služeb a příslušnými orgány členského státu, v němž provozovny působí, aby se usnadnil dohled nad těmito provozovnami.
            
            
               (7)Na základě svého celkového posouzení rizik praní peněz a financování terorismu spojených s činností poskytovatele platebních služeb a vydavatele elektronických peněz, kteří jsou usazeni na jejich území v jiné formě, než je pobočka, by členské státy měly být oprávněny stanovit, že ústřední kontaktní místa budou muset v rámci své povinnosti k zajištění dodržování místních požadavků v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu plnit i některé další funkce. Zejména může být vhodné, aby členské státy požadovaly, aby ústřední kontaktní místa oznamovala, jménem vydavatele elektronických peněz nebo poskytovatele platebních služeb, který je určil, podezřelé transakce finanční zpravodajské jednotce hostitelského členského státu, na jehož území je povinná osoba usazena.
            
            
               (8)Každý členský stát stanoví, zda mají mít ústřední kontaktní místa konkrétní formu či nikoliv. Jestliže takovou formu stanoví, členské státy by měly dohlédnout na to, aby požadavky byly přiměřené a nepřesahovaly rámec toho, co je nezbytné k dosažení cíle, tj. dodržování pravidel v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu, jakož i usnadnění dohledu.
            
            
               (9)Toto nařízení vychází z návrhu regulačních technických norem, jejž Komisi předložily evropské orgány dohledu (Evropský orgán pro bankovnictví, Evropský orgán pro pojišťovnictví a zaměstnanecké penzijní pojištění a Evropský orgán pro cenné papíry a trhy).
            
            
               (10)Evropské orgány dohledu uskutečnily otevřené veřejné konzultace o návrhu regulačních technických norem, z nichž toto nařízení vychází, analyzovaly potenciální související náklady a přínosy a požádaly o stanovisko skupinu subjektů působících v bankovnictví zřízenou podle článku 37 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1093/2010
                  5
               , nařízení Evropského parlamentu a Rady č. 1094/2010
                  6
                a nařízení Evropského parlamentu a Rady č. 1095/2010
                  7
               ,
            
            
               PŘIJALA TOTO NAŘÍZENÍ:
            
            
               Článek 1 
            
            
               Předmět a oblast působnosti
            
            
            
               Toto nařízení stanoví:
            
         
         
            
            
               a)kritéria pro stanovení okolností, za nichž je vhodné určit ústřední kontaktní místo podle čl. 45 odst. 9 směrnice (EU) 2015/849;
            
            
               b)pravidla týkající se funkcí ústředních kontaktních míst.
            
            
            
               Článek 2 
            
            
               Definice
            
            
               Pro účely tohoto nařízení se rozumí:
            
            
            
               (1)„příslušným orgánem“ orgán členského státu, který je příslušný k zajištění souladu vydavatelů elektronických peněz a poskytovatelů platebních služeb, kteří jsou usazeni na jeho území v jiné formě, než je pobočka, a jejichž ústředí se nachází v jiném členském státě, s požadavky směrnice (EU) 2015/849, jak je provedena ve vnitrostátních právních předpisech;
            
            
               (2)„hostitelským členským státem“ členský stát, na jehož území jsou vydavatelé elektronických peněz a poskytovatelé platebních služeb, jejichž ústředí se nachází v jiném členském státě, usazeni v jiné formě, než je pobočka; 
            
            
               (3)„vydavateli elektronických peněz a poskytovateli platebních služeb“ vydavatelé elektronických peněz ve smyslu bodu 3 článku 2 směrnice Evropského parlamentu a Rady 2009/110/ES
                  8
                a poskytovatelé platebních služeb ve smyslu bodu 9 článku 4 směrnice Evropského parlamentu a Rady 2007/64/ES
                  9
               .
            
            
            
               Článek 3 
            
            
               Kritéria pro určení ústředního kontaktního místa
            
            
            
                1.Je-li splněno některé z níže uvedených kritérií, mohou hostitelské členské státy požadovat, aby vydavatelé elektronických peněz a poskytovatelé platebních služeb, kteří mají na jejich území provozovny jiné než pobočka a jejichž ústředí se nachází v jiném členském státě, určili ústřední kontaktní místo:
            
            
               a)daných provozoven je deset nebo více; 
            
            
               b)kumulativní objem distribuovaných a čerpaných elektronických peněz nebo kumulovaná hodnota platebních transakcí provedených těmito provozovnami pravděpodobně překročí 3 miliony EUR za účetní období nebo byla částka 3 miliony EUR překročena v předcházejícím účetním období; 
            
            
               c)informace nezbytné k posouzení toho, zda bylo kritérium v písmeni a) nebo b) splněno, nebyly příslušnému orgánu hostitelského členského státu na požádání a včas předány.
            
            
         
         
            
               2.Aniž jsou dotčena kritéria stanovená v odstavci 1 a je-li tento požadavek přiměřený stupni rizika praní peněz nebo financování terorismu spojeného s činností uvedených provozoven, mohou hostitelské členské státy od kategorií vydavatelů elektronických peněz a poskytovatelů platebních služeb, kteří mají na jejich území provozovny jiné než pobočka a jejichž ústředí se nachází v jiném členském státě, požadovat, aby určili ústřední kontaktní místo.
            
            
            
               3.Při posouzení míry rizika praní peněz a financování terorismu spojeného s činností uvedených provozoven se hostitelské členské státy opírají o zjištění z posouzení rizik provedených v souladu s čl. 6 odst. 1 a s čl. 7 odst. 1 směrnice (EU) 2015/849 a další důvěryhodné a spolehlivé zdroje, které mají k dispozici. Při posuzování vezmou hostitelské členské státy v úvahu alespoň tato kritéria:
            
            
               a)riziko praní peněz a financování terorismu spojené s typy nabízených produktů a služeb a používaných distribučních kanálů;
            
            
               b)riziko praní peněz a financování terorismu spojené s typy zákazníků;
            
            
               c)riziko praní peněz a financování terorismu spojené s převahou příležitostných transakcí nad obchodními vztahy; 
            
            
               d)riziko praní peněz a financování terorismu spojené s obsluhovanými zeměmi a zeměpisnými oblastmi.
            
            
            
               3.Aniž jsou dotčena kritéria uvedená v odstavcích 1 a 2, může hostitelský členský stát ve výjimečných případech udělit svému příslušnému orgánu pravomoc vyžadovat, aby vydavatel elektronických peněz nebo poskytovatel platebních služeb, který má na jeho území provozovny jiné než pobočka a jehož ústředí se nachází v jiném členském státě, určil ústřední kontaktní místo, pokud má hostitelský členský stát oprávněné důvody se domnívat, že činnost provozoven tohoto vydavatele elektronických peněz nebo poskytovatele platebních služeb představuje vysoké riziko praní peněz a financování terorismu.
            
            
            
               Článek 4 
            
            
               Zajištění dodržování pravidel v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu
            
            
               Ústřední kontaktní místo zajistí, aby provozovny uvedené v čl. 45 odst. 9 směrnice (EU) 2015/849 dodržovaly pravidla hostitelského členského státu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu. Za tímto účelem ústřední kontaktní místo:
            
            
            
               a)usnadňuje rozvoj a provádění strategií a postupů v boji proti praní peněz a financování terorismu podle čl. 8 odst. 3 a 4 směrnice (ES) 2015/849 tím, že vydavatele elektronických peněz nebo poskytovatele platebních služeb, který je určil, informuje o požadavcích v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu platných v hostitelském členském státě;
            
            
               b)jménem vydavatele elektronických peněz nebo poskytovatele platebních služeb, který je určil, dohlíží, aby uvedené provozovny dodržovaly požadavky v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu platné v hostitelském členském státě a aby strategie, kontroly a postupy vydavatele elektronických peněz nebo poskytovatele platebních služeb byly přijaty podle čl. 8 odst. 3 a 4 směrnice (EU) 2015/849;
            
            
               c)informuje ústředí vydavatele elektronických peněz nebo poskytovatele platebních služeb, který je určil, o veškerém porušení předpisů nebo problémech souvisejících s jejich dodržováním v uvedených provozovnách, včetně veškerých informací, které mohou mít vliv na schopnost provozovny účinně dodržovat strategie a postupy tohoto vydavatele elektronických peněz nebo poskytovatele platebních služeb v oblasti boje proti praní peněz nebo financování terorismu nebo které mohou jinak ovlivnit jeho posouzení rizik;
            
            
               d)jménem vydavatele elektronických peněz nebo poskytovatele platebních služeb, který je určil, zajišťuje přijetí nápravných opatření v případech, kdy uvedené provozovny nedodržují platná pravidla v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu nebo hrozí, že tato pravidla nedodrží;
            
            
               e)jménem vydavatele elektronických peněz nebo poskytovatele platebních služeb, který je určil, zajišťuje účast těchto provozoven a jejich personálu v školicích programech uvedených v čl. 46 odst. 1 směrnice (EU) 2015/849; 
            
            
               f)zastupuje vydavatele elektronických peněz nebo poskytovatele platebních služeb, který je určil, v komunikaci s příslušnými orgány a finančně zpravodajskou jednotkou hostitelského členského státu.
            
         
         
            
            
               Článek 5
            
            
               Usnadnění dohledu ze strany příslušných orgánů hostitelského členského státu
            
            
            
               Ústřední kontaktní místo usnadňuje příslušným orgánům hostitelského členského státu dohled nad provozovnami uvedenými v čl. 45 odst. 9 směrnice (EU) 2015/849. Za tímto účelem ústřední kontaktní místo jménem vydavatele elektronických peněz nebo poskytovatele platebních služeb, který je určil:
            
            
            
               a)zastupuje vydavatele elektronických peněz nebo poskytovatele platebních služeb, který je určil, v komunikaci s příslušnými orgány;
            
            
               b)má přístup k informacím v držení uvedených provozoven;
            
            
               c)reaguje na dotazy příslušných orgánů ohledně činnosti uvedených provozoven, poskytuje těmto orgánům relevantní informace v držení vydavatele elektronických peněz nebo poskytovatele platebních služeb, který je určil, a uvedených provozoven a případně pravidelně podává zprávy;
            
            
               d)pokud je vyžadují příslušné orgány, usnadňuje kontroly v provozovnách.
            
            
            
               Článek 6 
            
            
               Další funkce ústředního kontaktního místa
            
            
            
               1.Kromě funkcí uvedených v článcích 4 a 5 mohou hostitelské členské státy požadovat, aby ústřední kontaktní místa plnila jménem vydavatele elektronických peněz nebo poskytovatele platebních služeb, který je určil, jednu nebo více z těchto funkcí:
            
            
            
               a)sestavuje zprávy podle čl. 33 odst. 1 směrnice (EU) 2015/849, jak je provedena ve vnitrostátním právu hostitelského členského státu;
            
            
               b)reaguje na veškeré dotazy finanční zpravodajské jednotky ohledně činnosti provozoven uvedených v čl. 45 odst. 9 směrnice (EU) 2015/849 a poskytuje této jednotce relevantní informace související s těmito provozovnami;
            
            
               c)kontroluje transakce za účelem identifikace podezřelých transakcí, s ohledem na rozsah a složitost činnosti vydavatele elektronických peněz nebo poskytovatele platebních služeb v hostitelském členském státě.
            
            
         
         
            
               2.Hostitelské členské státy mohou požadovat, aby ústřední kontaktní místa plnila jednu nebo více z dalších funkcí uvedených v odstavci 1, jsou-li tyto další funkce přiměřené celkové míře rizika praní peněz a financování terorismu spojeného s činností poskytovatelů platebních služeb a vydavatelů elektronických peněz, kteří mají na jejich území provozovny jiné než pobočka.
            
            
            
               3.Při posuzování míry rizika praní peněz a financování terorismu spojeného s činností takových provozoven se hostitelské členské státy opírají o zjištění z posouzení rizik provedených v souladu s čl. 6 odst. 1 a s čl. 7 odst. 1 směrnice (EU) 2015/849, případně o čl. 3 odst. 2 tohoto nařízení a další důvěryhodné a spolehlivé zdroje, které mají k dispozici.
            
            
            
               Článek 7 
            
            
               Vstup v platnost
            
            
               Toto nařízení vstupuje v platnost dvacátým dnem po vyhlášení v Úředním věstníku Evropské unie.
            
            
               Toto nařízení je závazné v celém rozsahu a přímo použitelné ve všech členských státech.
            
            
               V Bruselu dne 7.5.2018
            
            
               
                     Za Komisi
               
               
                     předseda
                     Jean-Claude JUNCKER
               
            
         
         
            
                  
                     (1)
                  
                        Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1093/2010 ze dne 24. listopadu 2010 o zřízení Evropského orgánu dohledu (Evropského orgánu pro bankovnictví), o změně rozhodnutí č. 716/2009/ES a o zrušení rozhodnutí Komise 2009/78/ES (Úř. věst. L 331, 15.12.2010, s. 12).
               
               
                  
                     (2)
                  
                        Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1094/2010, ze dne 24. listopadu 2010 o zřízení Evropského orgánu dohledu (Evropského orgánu pro pojišťovnictví a zaměstnanecké penzijní pojištění), o změně rozhodnutí č. 716/2009/ES a o zrušení rozhodnutí Komise 2009/79/ES (Úř. věst. L 331, 15.12.2010, s. 48).
               
               
                  
                     (3)
                  
                        Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1095/2010 ze dne 24. listopadu 2010 o zřízení Evropského orgánu dohledu (Evropského orgánu pro cenné papíry a trhy), o změně rozhodnutí č. 716/2009/ES a o zrušení rozhodnutí Komise 2009/77/ES (Úř. věst. L 331, 15.12.2010, s. 84).
               
               
                  
                     (4)
                  
                        Úř. věst. L 141, 5.6.2015, s. 73.
               
               
                  
                     (5)
                  
                        Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1093/2010 ze dne 24. listopadu 2010 o zřízení Evropského orgánu dohledu (Evropského orgánu pro bankovnictví), o změně rozhodnutí č. 716/2009/ES a o zrušení rozhodnutí Komise 2009/78/ES (Úř. věst. L 331, 15.12.2010, s. 12).
               
               
                  
                     (6)
                  
                        Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1094/2010, ze dne 24. listopadu 2010 o zřízení Evropského orgánu dohledu (Evropského orgánu pro pojišťovnictví a zaměstnanecké penzijní pojištění), o změně rozhodnutí č. 716/2009/ES a o zrušení rozhodnutí Komise 2009/79/ES (Úř. věst. L 331, 15.12.2010, s. 48).
               
               
                  
                     (7)
                  
                        Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1095/2010 ze dne 24. listopadu 2010 o zřízení Evropského orgánu dohledu (Evropského orgánu pro cenné papíry a trhy), o změně rozhodnutí č. 716/2009/ES a o zrušení rozhodnutí Komise 2009/77/ES (Úř. věst. L 331, 15.12.2010, s. 84).
               
               
                  
                     (8)
                  
                        Směrnice Evropského parlamentu a Rady 2009/110/ES ze dne 16. září 2009 o přístupu k činnosti institucí elektronických peněz, o jejím výkonu a o obezřetnostním dohledu nad touto činností, o změně směrnic 2005/60/ES a 2006/48/ES a o zrušení směrnice 2000/46/ES (Úř. věst. L 267, 10.10.2009, s. 7).
               
               
                  
                     (9)
                  
                        Směrnice Evropského parlamentu a Rady 2007/64/ES ze dne 13. listopadu 2007 o platebních službách na vnitřním trhu, kterou se mění směrnice 97/7/ES, 2002/65/ES, 2005/60/ES a 2006/48/ES a zrušuje směrnice 97/5/ES (Úř. věst. L 319, 5.12.2007, s. 1).