CELEX: 32020R2011
Language: it
Date: 2020-12-01 00:00:00
Title: Regolamento (UE) 2020/2011 della Banca centrale europea del 1o dicembre 2020 che modifica il regolamento (UE) n. 1409/2013 relativo alle statistiche sui pagamenti (BCE/2013/43) (BCE/2020/59)

11.12.2020             IT                          Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                            L 418/1
                                                                       II
                                                              (Atti non legislativi)
                                                         REGOLAMENTI
                               REGOLAMENTO (UE) 2020/2011 DELLA BANCA CENTRALE EUROPEA
                                                            del 1o dicembre 2020
              che modifica il regolamento (UE) n. 1409/2013 relativo alle statistiche sui pagamenti (BCE/2013/43)
                                                                (BCE/2020/59)
      IL CONSIGLIO DIRETTIVO DELLA BANCA CENTRALE EUROPEA,
      visto il Trattato sul funzionamento dell'Unione europea, in particolare l'articolo 127, paragrafo 2,
      visto lo statuto del Sistema europeo di banche centrali e della Banca centrale europea, in particolare l’articolo 5,
      visto il regolamento (CE) n. 2533/98 del Consiglio, del 23 novembre 1998, sulla raccolta di informazioni statistiche da
      parte della Banca centrale europea (1), in particolare l’articolo 5, paragrafo 1, e l’articolo 6, paragrafo 4,
      considerando quanto segue:
      (1)     Le informazioni relative alle statistiche sui pagamenti e sui sistemi di pagamento raccolte ai sensi dell’articolo 2,
              paragrafo 1, regolamento (UE) n. 2533/98 sono essenziali per identificare e monitorare gli sviluppi del mercato dei
              pagamenti all’interno degli Stati membri. La Banca centrale europea (BCE) raccoglie statistiche sui pagamenti
              specifiche per ogni paese e su base comparativa al fine di poter adempiere al proprio compito di promuovere il
              regolare funzionamento dei sistemi di pagamento nell’Unione e in tal modo contribuire alla buona conduzione delle
              politiche perseguite dalle autorità competenti per quanto riguarda la vigilanza prudenziale degli enti creditizi e la
              stabilità del sistema finanziario.
      (2)     Giacché i pagamenti sono effettuati mediante strumenti di pagamento ed elaborati mediante sistemi di pagamento, la
              raccolta di informazioni statistiche sugli strumenti di pagamento è necessaria per assicurare il regolare
              funzionamento dei sistemi attraverso cui questi transitano. Inoltre, dato che le norme tecniche relative agli
              strumenti di pagamento sono determinate dagli schemi di pagamento, la raccolta di informazioni statistiche
              riguardanti il funzionamento degli schemi di pagamento è necessaria per contribuire al regolare funzionamento di
              tali sistemi di pagamento. A tali fini, la BCE richiede informazioni statistiche su base annuale e semestrale. Pertanto,
              è opportuno aumentare la frequenza delle segnalazioni.
      (3)     Alla luce della interconnessione tra strumenti di pagamento e sistemi di pagamento, il regolare funzionamento dei
              sistemi di pagamento dipende dalla fiducia dei cittadini negli strumenti di pagamento. Le perdite finanziarie dovute
              alle frodi minano la fiducia dei cittadini negli strumenti di pagamento ed è quindi importante adottare misure per
              garantire che gli strumenti di pagamento siano sicuri e che i loro utilizzatori e i sistemi di pagamento attraverso i
              quali tali pagamenti transitano siano altrettanto sicuri. Pertanto è debitamente giustificato monitorare il livello delle
              frodi e i mezzi attraverso cui le frodi sono perpetrate per garantire la sicurezza e l’efficienza di tali strumenti,
              garantendo così il loro regolare funzionamento.
      (1) GU L 318 del 27.11.1998, pag. 8.
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      (4)      La direttiva (UE) 2015/2366 del Parlamento europeo e del Consiglio (2) richiede agli Stati membri di assicurare che i
               prestatori di servizi di pagamento (PSP) forniscano alle rispettive autorità competenti, almeno annualmente,
               informazioni statistiche sulle frodi in relazione ai diversi mezzi di pagamento. I dettagli su tali informazioni
               statistiche così come sui dati aggregati che le autorità competenti sono tenute a condividere con l’ABE e con la BCE
               sono forniti negli orientamenti dell'ABE in materia di obblighi di segnalazione per i dati sulle frodi (3). Poiché gli
               orientamenti dell'ABE si concentrano sulla segnalazione di dati che sono rilevanti principalmente a fini di vigilanza,
               è necessario assicurare che le informazioni statistiche a disposizione della BCE consentano alla stessa di svolgere i
               propri compiti di supervisione in modo efficace, per esempio monitorando accuratamente le tendenze nei nuovi
               servizi di pagamento, formulando politiche nei mercati dei pagamenti al dettaglio in rapida evoluzione e valutando
               il grado di sicurezza ed efficienza degli strumenti di pagamento per attenuare i rischi specifici (p. es. i rischi
               finanziari e operativi) connessi ai singoli schemi di pagamento. Di conseguenza, dovrebbe essere richiesta una
               segnalazione più dettagliata delle informazioni sulle frodi. Gli operatori segnalanti dovrebbero pertanto segnalare
               non solo informazioni statistiche sulle frodi per strumento di pagamento (p. es. strumenti di pagamento basati su
               carta, bonifici, addebiti diretti) come previsto dagli orientamenti dell'ABE, ma dovrebbero anche segnalare dati più
               dettagliati sui canali di pagamento, gli schemi di pagamento, le operazioni di pagamento transfrontaliere basate su
               carta e le disaggregazioni per paese. Al fine di semplificare gli obblighi di segnalazione per gli operatori segnalanti,
               la frequenza di segnalazione dovrebbe corrispondere alla frequenza di segnalazione di cui agli orientamenti dell’ABE.
      (5)      Per gli stessi motivi e per garantire segnalazioni coerenti, le definizioni e la metodologia stabilite dal regolamento
               (UE) n. 1409/2013 della Banca centrale europea (BCE/2013/43) (4) dovrebbero essere allineate con le definizioni e
               la metodologia stabilite dalla direttiva (UE) 2015/2366 per quanto applicabili ai fini dei compiti del SEBC.
      (6)      Più in generale, la metodologia secondo la quale vengono raccolte le informazioni statistiche sui pagamenti e sui
               sistemi di pagamento dovrebbe tenere conto degli sviluppi del quadro giuridico per la regolamentazione dei
               pagamenti nell’Unione. Qualsiasi riforma della regolamentazione dei pagamenti nell’Unione dovrebbe pertanto
               essere presa in considerazione nel determinare la metodologia per la raccolta delle informazioni statistiche relative a
               tali pagamenti. Conseguentemente, le disposizioni della direttiva (UE) 2015/2366 relative a servizi di pagamento
               supplementari, servizi di disposizione di ordine di pagamento, servizi di informazione sui conti e all’autorizzazione
               e alla vigilanza su nuovi tipi di PSP, a prestatori di servizi di disposizione di ordine di pagamento e prestatori di
               servizi di informazione sui conti dovrebbero essere prese in considerazione per garantire che le informazioni
               nell’area delle statistiche sui pagamenti e sui sistemi di pagamento siano complete. Pertanto è necessario raccogliere
               informazioni sulle attività di tali nuovi PSP e, in particolare, sui servizi da essi offerti per comprendere il ruolo da
               questi svolto nell’economia. Gli attuali obblighi di segnalazione dovrebbero pertanto essere ampliati per includere le
               informazioni riguardanti le attività di tali nuovi tipi di PSP, così come le informazioni riguardanti l’autenticazione
               forte del cliente e tutte le esenzioni dall’applicazione di quest’ultima, in modo che il Sistema europeo di banche
               centrali sia in grado di adempiere i propri compiti di supervisione indipendente.
      (7)      Al fine di monitorare il commercio transfrontaliero e di migliorare la qualità complessiva delle informazioni
               necessarie per compilare statistiche relative alla bilancia dei pagamenti, in particolare la voce su viaggi e trasporti e
               la voce sul commercio online di beni e servizi (e-commerce) è necessario maggiore dettaglio sulle operazioni di
               pagamento basate su carta. La raccolta di informazioni statistiche sul settore di attività del commerciante per mezzo
               del Merchant Category Code (MCC) e la raccolta operazioni di pagamento basate su carta su scala mondiale consente
               un’analisi approfondita delle operazioni di pagamento internazionali e un’accurata allocazione dei pagamenti tra le
               varie categorie di beni e servizi. Per lo stesso motivo, gli operatori segnalanti dovrebbero essere tenuti a segnalare
               tali statistiche trimestralmente, ed entro scadenze più ravvicinate per aumentarne la rilevanza e utilità e contribuire
               alla compilazione della bilancia dei pagamenti trimestrale.
      (8)      Garantire la raccolta delle informazioni più pertinenti nell’ambito di metodologie efficaci consente la
               predisposizione di statistiche accurate. Una maggiore frequenza di segnalazione e una disaggregazione geografica
               più dettagliata delle statistiche sui pagamenti sono pertanto necessarie per migliorare la valutazione degli sviluppi a
               breve termine dell’attività economica, compresi i consumi privati trimestrali che comprendono una componente
               centrale della previsione del PIL.
      (2) Direttiva (UE) 2015/2366 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 25 novembre 2015, relativa ai servizi di pagamento nel mercato
          interno, che modifica le direttive 2002/65/CE, 2009/110/CE e 2013/36/UE e il regolamento (UE) n. 1093/2010, e abroga la direttiva
          2007/64/CE (GU L 337 del 23.12.2015, pag. 35).
      (3) European Banking Authority Guidelines on reporting requirements for fraud data under Article 96(6) PSD2 (Orientamenti
          dell’Autorità bancaria europea in materia di obblighi di segnalazione per i dati sulle frodi, ai sensi dell’articolo 96, paragrafo 6, della
          PSD2), EBA/GL/2018/05.
      (4) Regolamento (UE) n. 1409/2013 della Banca centrale europea, del 28 novembre 2013, relativo alle statistiche sui pagamenti (BCE/
          2013/43) (GU L 352 del 24.12.2013, pag. 18).
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      (9)      Alla luce del principio di proporzionalità, le banche centrali nazionali (BCN) dovrebbero poter concedere agli
               operatori segnalanti deroghe rispetto agli obblighi di segnalazione stabiliti nel presente regolamento al ricorrere di
               determinate condizioni, ove tali deroghe non impediscano al SEBC di assolvere ai propri compiti efficacemente.
               Inoltre, le BCN dovrebbero avere il potere di raccogliere le informazioni statistiche necessarie sui pagamenti
               attraverso l'autorità nazionale competente (ANC) interessata che già raccoglie i dati dagli operatori segnalanti, in
               conformità ai meccanismi di cooperazione su base locale. Analogamente, dovrebbe essere possibile la trasmissione
               delle informazioni statistiche riservate sulle frodi raccolte ai sensi del presente regolamento alle ANC per agevolare
               la raccolta dei dati ai sensi della direttiva (UE) 2015/2366, a condizione che siano rispettate le norme in materia di
               protezione e utilizzo di informazioni statistiche riservate di cui al regolamento del Consiglio (CE) n. 2533/98.
      (10)     La Commissione europea è stata consultata in merito alle modifiche agli obblighi statistici stabiliti nel regolamento
               (UE) n. 1409/2013 (BCE/2013/43) in conformità all’articolo 5, paragrafo 2, del regolamento (CE) n. 2533/98.
      (11)     Al fine di dare agli operatori segnalanti il tempo sufficiente per prepararsi, la prima segnalazione non dovrebbe avere
               luogo prima di un periodo di almeno 12 mesi dalla data di adozione del presente regolamento.
      (12)     Pertanto, è opportuno modificare di conseguenza il regolamento (UE) n. 1409/2013 della Banca centrale europea
               (BCE/2013/43),
      HA ADOTTATO IL PRESENTE REGOLAMENTO:
                                                                     Articolo 1
                                        Modifiche al regolamento (UE) n. 1409/2013 (BCE/2013/43)
      Il regolamento (UE) n. 1409/2013 (BCE/2013/43) è modificato come segue:
      1. l’articolo 1 è modificato come segue:
           a) la lettera b) è sostituita dalla seguente:
               «b) i termini “prestatore di servizi di pagamento”, “istituto di pagamento”, “sistema di pagamento” e “operazione di
                     pagamento” hanno il medesimo significato di cui all’articolo 4 della direttiva (UE) 2015/2366 del Parlamento
                     europeo e del Consiglio (*);
               _____________
               (*) Direttiva (UE) 2015/2366/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del 25 novembre 2015, relativa ai servizi
                    di pagamento nel mercato interno, che modifica le direttive 2002/65/CE, 2009/110/CE e 2013/36/UE e il
                    regolamento (UE) n. 1093/2010, e abroga la direttiva 2007/64/CE (GU L 337 del 23.12.2015, pag. 35).»;
           b) è aggiunta la seguente lettera e):
               «per “servizio di pagamento” si intende una qualsiasi delle attività economiche elencate nell’allegato I della direttiva
                      (UE) 2015/2366 o uno qualsiasi dei servizi elencati all’articolo 4, paragrafo 3, lettera a), del presente
                      regolamento.».
      2. l’articolo 2 è sostituito dal testo seguente:
           «Articolo 2
           Operatori effettivamente soggetti agli obblighi di segnalazione
           Gli operatori effettivamente soggetti agli obblighi di segnalazione comprendono i prestatori di servizi di pagamento
           (inclusi gli emittenti di moneta elettronica) e i gestori di un sistema di pagamento.»;
      3. all’articolo 3, il paragrafo 1 è sostituito dal seguente:
           «1.     Gli operatori effettivamente soggetti agli obblighi di segnalazione di cui all'articolo 2 segnalano le informazioni
           statistiche alla BCN dello Stato membro in cui il relativo operatore segnalante è residente, direttamente ovvero per il
           tramite della relativa autorità nazionale competente in virtù di accordi di cooperazione a livello locale, come specificato
           nell’allegato III e tenendo conto dei chiarimenti e delle definizioni contenute negli allegati I e II. Tali operatori segnalanti
           segnalano le informazioni statistiche richieste nel rispetto dei requisiti minimi di cui all’allegato IV»;
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      4. l’articolo 4 è sostituito dal testo seguente:
         «Articolo 4
         Deroghe
         1.       Ai fini della concessione di deroghe agli operatori segnalanti le BCN si attengono al principio di proporzionalità.
         2.       Le BCN possono concedere ai seguenti operatori segnalanti deroghe rispetto agli obblighi di segnalazione di cui
         all’articolo 3, paragrafo 1, e in conformità ai paragrafi 3 e 4:
         a) istituti di pagamento, ove soddisfino le condizioni previste ai paragrafi 1 e 2 dell’articolo 32 della direttiva (UE)
              2015/2366;
         b) istituti di moneta elettronica, ove soddisfino le condizioni previste ai paragrafi 1 e 2 dell’articolo 9 della direttiva
              2009/110/CE;
         c) prestatori di servizi di pagamento diversi da quelli menzionati alle lettere a) e b), ove soddisfino sia le condizioni
              stabilite all’articolo 32, paragrafi 1 e 2, della direttiva (UE) 2015/2366, che quelle di cui all’articolo 9, paragrafi 1
              e 2, della direttiva 2009/110/CE.
         Ai fini del primo comma, le BCN possono accordare deroghe indipendentemente dal fatto che gli operatori segnalanti
         siano stati beneficiari di deroga o siano stati esentati dai requisiti prudenziali ai sensi della pertinente normativa
         nazionale di recepimento della direttiva (UE) 2015/2366 e della direttiva 2009/110/CE.
         3.       Le BCN possono concedere deroghe in conformità al paragrafo 4 agli operatori segnalanti di cui al paragrafo 2 se
         sussiste una delle seguenti condizioni:
         a) il valore totale, cui contribuiscono tutti i prestatori di servizi di pagamento che potrebbero beneficiare di tale deroga,
              di ciascuno dei seguenti servizi di pagamento non eccede il 5 % a livello nazionale:
              i)     bonifici (inviati),
              ii)    addebiti diretti (inviati),
              iii)   operazioni di pagamento basate su carta (inviate e ricevute),
              iv)    prelievi in contante attraverso l’uso di strumenti di pagamento basati su carta,
              v)     operazioni di pagamento con moneta elettronica (inviate),
              vi)    assegni (inviati),
              vii) rimesse di denaro (inviate),
              viii) altri servizi di pagamento (inviati),
              ix)    servizi di disposizione di ordine del pagamento,
              x)     altri servizi non inclusi nella direttiva (UE) 2015/2366) (inviati);
         b) Il numero totale dei clienti, cui contribuiscono tutti i prestatori di servizi di pagamento che potrebbero beneficiare di
              tale deroga, di servizi di informazione sui conti non eccede il 5 % a livello nazionale.
         Ai fini della lettera a) il valore cumulativo totale, cui contribuiscono tutti i prestatori di servizi di pagamento che
         potrebbero beneficiare di tale deroga, dei servizi di pagamento ivi elencati non eccede il 5 % a livello nazionale.
         Ai fini del presente paragrafo, le BCN possono concedere deroghe unicamente laddove l’onere di segnalazione sia
         sproporzionato in rapporto alla dimensione degli operatori segnalanti in questione.
         4.       Gli operatori segnalanti cui è stata concessa una deroga ai sensi dei paragrafi 2 e 3 segnalano le informazioni
         statistiche in conformità alle tabelle 4b e 5b di cui all’allegato III.
         5.       Le BCN verificano il rispetto delle condizioni dettate ai paragrafi 2 e 3 su base annuale e in modo tempestivo al
         fine di accordare o revocare eventuali deroghe con decorrenza dall'inizio del secondo anno civile successivo se
         necessario. Tale verifica si basa sui pertinenti periodi di segnalazione per i 12 mesi immediatamente precedenti il
         periodo di riferimento in cui è effettuata la valutazione.
         6.       Se una BCN concede una deroga ai sensi del presente articolo, essa ne informa la BCE contestualmente alla
         segnalazione delle informazioni ai sensi dell’articolo 6.
 ---pagebreak--- 11.12.2020             IT                           Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                               L 418/5
          7.     La BCE pubblica una lista di enti a cui sono accordate delle deroghe dalle BCN ai sensi del presente articolo.»;
      5. l’articolo 6 è sostituito dal testo seguente:
          «Articolo 6
          Tempestività
          1.     Le informazioni statistiche segnalate in conformità all’allegato III, sono trasmesse dalle BCN alla BCE su base
          trimestrale, semestrale o annuale e secondo le seguenti modalità:
          a) per la segnalazione su base trimestrale, le informazioni statistiche di cui alla tabella 9 dell’allegato III sono trasmesse
              entro la chiusura dell’ultima giornata lavorativa del secondo mese successivo alla fine del relativo trimestre.
          b) per la segnalazione su base semestrale, le informazioni statistiche di cui alle tabelle 1, 2, 3, 4a, 5a, 6, 7 e 8
              dell’allegato III per il periodo da gennaio a giugno sono trasmesse entro la chiusura dell’ultima giornata lavorativa
              del mese di novembre successivo alla fine della prima metà dell’anno a cui si riferiscono. Le informazioni statistiche
              per il periodo da luglio a dicembre sono trasmesse entro la chiusura dell’ultima giornata lavorativa del mese di
              maggio successivo alla fine della seconda metà dell’anno a cui si riferiscono;
          c) per la segnalazione su base annuale, le informazioni statistiche di cui alle tabelle 4b e 5b dell’allegato III sono
              trasmesse con una disaggregazione semestrale entro la chiusura dell’ultima giornata lavorativa del mese di maggio
              successivo dell’anno a cui si riferiscono;
          2.     Le BCN stabiliscono termini chiari per la segnalazione per gli operatori segnalanti. Tali termini per la segnalazione
          determinano in modo chiaro la frequenza con cui gli operatori segnalanti devono segnalare alle BCN e assicurano che le
          BCN siano in grado di rispettare i propri termini per la segnalazione alla BCE stabiliti al paragrafo 1.»;
      6. è inserito il seguente articolo 8 bis:
          «Articolo 8 bis
          Prima segnalazione di informazioni statistiche trimestrali, semestrali e annuali
          1.     La segnalazione alla BCE da parte delle BCN delle informazioni statistiche trimestrali e semestrali inizia con i dati
          trimestrali per il primo trimestre del 2022 entro la fine di maggio 2022 e con i dati semestrali per il primo semestre
          del 2022 entro la fine di novembre 2022.
          2.     La segnalazione alla BCE da parte delle BCN per le informazioni statistiche aggregate annuali con una
          disaggregazione semestrale in relazione agli operatori segnalanti cui è stata concessa una deroga ai sensi dei paragrafi 2
          e 3 dell’articolo 4 inizia con i periodi di riferimento [primo semestre e secondo semestre del 2022 entro la fine di
          maggio 2023].»;
      7. Gli allegati I, II e III al regolamento (UE) n. 1409/2013 sono sostituiti dagli allegati I e II e III del presente regolamento.
                                                                   Articolo 2
                                                             Disposizioni finali
      Il presente regolamento entra in vigore il ventesimo giorno successivo alla pubblicazione nella Gazzetta ufficiale dell’Unione
      europea. Si applica a decorrere dal 1° gennaio 2022.
                      Il presente regolamento è obbligatorio in tutti i suoi elementi e direttamente applicabile in
                      ciascuno degli Stati membri, conformemente ai trattati.
                      Fatto a Francoforte sul Meno, il 1° dicembre 2020.
                                                                                    Per il Consiglio direttivo della BCE
                                                                                          La presidente della BCE
                                                                                           Christine LAGARDE
 ---pagebreak--- L 418/6               IT                           Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                           11.12.2020
                                                                  ALLEGATO I
                                     STRUTTURA GENERALE DELLE STATISTICHE SUI PAGAMENTI
                                                                    PARTE 1
                                                          QUADRO GENERALE
      Parte 1.1     Quadro generale delle tabelle
      1.    Le statistiche sui pagamenti sono compilate dalla Banca centrale europea (BCE) attraverso specifiche raccolte di dati
            armonizzati gestite a livello nazionale da ciascuna banca centrale nazionale (BCN). La compilazione dei dati è
            organizzata in nove tabelle, di seguito descritte, contenenti dati nazionali relativi a ciascuno Stato membro la cui
            moneta è l’euro (di seguito «Stato membro dell’area dell’euro»). Le tabelle 1, 2, 3, 4, 5, 6 e 9 dovrebbero essere
            segnalate dai prestatori di servizi di pagamento (PSP), mentre le tabelle 7 e 8 dovrebbero essere segnalate dai gestori
            di un sistema di pagamento (PSO). Vi sono due versioni delle tabelle 4 e 5, di cui una sola deve essere segnalata. Le
            tabelle 4a e 5a dovrebbero essere segnalate da tutti i PSP cui non è stata concessa una deroga ai sensi dell’articolo 4,
            mentre gli operatori segnalanti cui è stata concessa una deroga ai sensi dell’articolo 4, paragrafi 2 e 3, dovrebbero
            segnalare le informazioni statistiche nelle tabelle 4b e 5b.
                           Tabella                                           Descrizione dei contenuti principali
           Tabella 1:                              Disaggregazioni che evidenzino il numero di depositi a vista, il numero di conti
           Istituti che offrono servizi di paga­   di pagamento, il numero di conti di moneta elettronica e il valore delle consi­
           mento a istituzioni diverse dalle isti­ stenze su strumenti di memorizzazione di moneta elettronica emessi, per enti
           tuzioni finanziarie monetarie (IFM)     creditizi, istituti di moneta elettronica, istituti di pagamento e altri prestatori di
                                                   servizi di pagamento (PSP) ed emittenti di moneta elettronica. Inoltre, vengono
                                                   incluse disaggregazioni che mostrano il numero di clienti di prestatori di servizi
                                                   di informazione sui conti (account information service providers, AISP) e il
                                                   numero di conti cui gli AISP hanno avuto accesso. Il numero di conti cui hanno
                                                   avuto accesso gli AISP è segnalato dal prestatore di servizi di pagamento di radi­
                                                   camento del conto (account servicing payment service provider, ASPSP) mentre
                                                   gli AISP segnalano il numero dei loro clienti.
           Tabella 2:                              Numero delle carte emesse da PSP residenti nel paese. I dati relativi alle carte sono
           Funzioni delle carte                    segnalati con una disaggregazione per funzioni della carta e, all’interno della fun­
                                                   zione della carta, con una disaggregazione per schema della carta.
           Tabella 3:                              Numero di terminali forniti dai PSP residenti nel paese. Dati sui terminali che
           Dispositivi di accettazione delle       distinguono tra distributori automatici di contante (Automated Teller Machine,
           carte                                   ATM), punto vendita (POS) e terminali per carte con funzione di moneta elettro­
                                                   nica, nonché tra funzioni del terminale.
           Tabella 4a:                             Numero e valore delle operazioni di pagamento inviate e ricevute da istituzioni
           Operazioni di pagamento che coin­       diverse dalle IFM attraverso PSP residenti nel paese disaggregati distinguendo tra
           volgono istituzioni diverse dalle       operazioni a distanza e non a distanza. Le operazioni sono segnalate per servizio
           IFM                                     di pagamento, canale di disposizione e, all’interno dello schema di pagamento,
                                                   con una disaggregazione che distingue tra autenticazione forte del cliente (strong
                                                   customer authentication, SCA) e autenticazione non forte del cliente (non-strong
                                                   customer authentication, non-SCA). Per le operazioni autenticate tramite non-
                                                   SCA si forniscono le ragioni dell’autenticazione tramite non-SCA.
           Tabella 4b:                             Numero e valore delle operazioni di pagamento inviate e ricevute da istituzioni
           Operazioni di pagamento che coin­       diverse dalle IFM attraverso PSP residenti nel paese disaggregati distinguendo tra
           volgono istituzioni diverse dalle       operazioni a distanza e non a distanza. Le operazioni sono segnalate per servizio
           IFM segnalate da operatori segna­       di pagamento, canale di disposizione e con una disaggregazione che distingue tra
           lanti che beneficiano di una deroga     autenticazione forte del cliente (SCA) e autenticazione non forte del cliente (non-
                                                   SCA) con le ragioni per cui si è utilizzata l’autenticazione non-SCA. La tabella 4b
                                                   è segnalata solo dai PSP cui è stata concessa una deroga.
 ---pagebreak--- 11.12.2020            IT                             Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                                 L 418/7
                           Tabella                                               Descrizione dei contenuti principali
           Tabella 5a:                                Numero e valore delle operazioni di pagamento fraudolente inviate e ricevute da
           Operazioni di pagamento fraudo­            istituzioni diverse dalle IFM attraverso PSP residenti nel paese. Le operazioni
           lente che coinvolgono istituzioni          sono segnalate per servizio di pagamento, canale di disposizione e, all’interno
           diverse dalle IFM                          dello schema di pagamento, con una disaggregazione per origine della frode e
                                                      con una disaggregazione che distingue tra autenticazione forte del cliente (SCA)
                                                      e autenticazione non forte del cliente (non-SCA). Per le operazioni autenticate
                                                      tramite non-SCA si forniscono le ragioni dell’autenticazione tramite non-SCA.
           Tabella 5b:                                Numero e valore delle operazioni di pagamento fraudolente inviate e ricevute da
           Operazioni di pagamento fraudo­            istituzioni diverse dalle IFM attraverso PSP residenti nel paese. Le operazioni
           lente che coinvolgono istituzioni          sono segnalate per servizio di pagamento, canale di disposizione e metodo di
           diverse dalle IFM segnalate da ope­        autenticazione; le disaggregazioni SCA e non-SCA sono ulteriormente disaggre­
           ratori segnalanti che beneficiano di       gate per origine della frode e, per la disaggregazione per autenticazione tramite
           una deroga.                                non-SCA, per motivo di autenticazione tramite non-SCA. La tabella 5b è segna­
                                                      lata solo dai PSP cui è stata concessa una deroga.
           Tabella 6:                                 Numero e valore delle operazioni di pagamento inviate da istituzioni diverse
           Operazioni di pagamento per tipo           dalle IFM attraverso PSP. Le operazioni sono segnalate per tipo di terminale con
           di terminale che coinvolgono istitu­       una disaggregazione geografica. Sono inclusi anche numero e valore di prelievi e
           zioni diverse dalle IFM                    depositi in contante allo sportello (over-the-counter, OTC) così come il numero e
                                                      il valore degli anticipi in contante presso terminali POS.
           Tabella 7:                                 Numero di partecipanti a ciascun sistema di pagamento situato nel paese, distin­
           Partecipazione a sistemi di paga­          guendo i partecipanti diretti e indiretti e con una disaggregazione per tipo di ente
           mento selezionati                          all’interno dei partecipanti diretti.
           Tabella 8:                                 Numero e valore delle operazioni di pagamento elaborate da ciascun sistema di
           Pagamenti elaborati da sistemi di          pagamento situato nel paese, per servizio di pagamento e con una disaggrega­
           pagamento selezionati                      zione geografica.
           Tabella 9:                                 Numero e valore delle operazioni di pagamento inviate da istituzioni diverse
           Segnalazione trimestrale di opera­         dalle IFM. Le operazioni sono segnalate per servizio di pagamento e canale di
           zioni di pagamento che coinvol­            disposizione. Le operazioni di pagamento basate su carta sono ulteriormente
           gono istituzioni diverse dalle IFM         disaggregate per Merchant Category Code (MCC).
      Parte 1.2     Tipo di informazioni
      1.     I dati sulle consistenze, come indicati nelle tabelle 1, 2, 3 e 7 si riferiscono al fine periodo, cioè alle posizioni
            all’ultima giornata lavorativa del periodo di riferimento. Gli indicatori del valore delle consistenze sugli strumenti di
            memorizzazione di moneta elettronica emessa sono segnalati in euro e si riferiscono a strumenti di
            memorizzazione utilizzati per il pagamento denominati in tutte le valute.
      2.    I dati di flusso, come indicati nelle tabelle 4, 5, 6, 8 e 9, si riferiscono alle operazioni di pagamento effettuate durante
            il periodo, cioè al totale per il periodo di riferimento. Gli indicatori del valore delle operazioni sono segnalati in euro
            e si riferiscono alle operazioni di pagamento denominate in tutte le valute.
      Parte 1.3     Consolidamento all’interno del medesimo territorio nazionale
      1.    Per ogni Stato membro dell’area dell’euro, i soggetti segnalanti sono i PSP e i PSO.
      2.    I PSP sono enti costituiti e aventi sede legale in tale ambito territoriale, comprese le controllate da società madre
            situate al di fuori di tale territorio e le succursali di enti la cui sede principale è situata al di fuori di tale territorio.
            a) Le controllate sono soggetti dotati di personalità giuridica autonoma, di cui un altro soggetto detiene una
                partecipazione totale o di maggioranza.
 ---pagebreak--- L 418/8               IT                            Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                              11.12.2020
           b) Le succursali sono soggetti privi di autonoma personalità giuridica, interamente posseduti dalla società madre.
      3.    Ai fini del consolidamento per finalità statistiche dei PSP all’interno dei confini nazionali, si applicano i seguenti
            principi:
           a) nel caso in cui una società madre e le sue controllate siano PSP situati nello stesso territorio nazionale, alla
                controllante è permesso consolidare, nelle sue segnalazioni statistiche, le attività di tali controllate. Ciò è possibile
                solo se la società madre e le sue controllate rientrano nella stessa tipologia di PSP.
           b) Se un ente ha succursali situate all'interno del territorio di altri Stati membri dell'area dell'euro, la sede legale o
                principale situata in un dato Stato membro dell’area dell’euro considera tali succursali come residenti negli altri
                Stati membri dell'area dell'euro. Per contro, una succursale situata all'interno del territorio di un dato Stato
                membro dell’area dell’euro considera la sede legale o principale o altre succursali del medesimo ente situate nel
                territorio di altri Stati membri dell’area dell’euro come residenti negli altri Stati membri dell'area dell'euro.
           c) Se un ente ha succursali situate al di fuori del territorio degli Stati membri dell'area dell'euro, la sede legale o
                principale situata in un dato Stato membro dell’area dell’euro considera tali succursali come residenti nel resto del
                mondo. Per contro, una succursale situata all'interno del territorio di un dato Stato membro dell’area dell’euro
                considera la sede legale o principale o altre succursali del medesimo ente situate al di fuori del territorio degli
                Stati membri dell’area dell’euro come residenti nel resto del mondo.
      4.    A fini statistici, non è consentito il consolidamento di PSP al di fuori dei confini nazionali.
      5.    Se un PSO è responsabile di diversi sistemi di pagamento situati nel medesimo territorio nazionale, le statistiche per
            ogni sistema di pagamento sono segnalate separatamente.
      6.    Gli enti situati in centri finanziari off-shore sono trattati, a fini statistici, come residenti nei territori in cui tali centri
            sono situati.
                                                                    PARTE 2
                                             Caratteristiche specifiche nelle tabelle da 2 a 9
      Parte 2.1    Funzioni delle carte (tabella 2)
      1.    Se una «carta con funzione di pagamento (eccetto le carte con la sola funzione di moneta elettronica)» offre diverse
            funzioni, essa è conteggiata in ogni sottocategoria applicabile. Quindi, il numero totale di carte con funzione di
            pagamento potrebbe essere inferiore alla somma delle sottocategorie. Al fine di evitare duplicazioni, le
            sottocategorie non devono essere sommate tra di loro.
      2.    All’interno di ogni funzione di pagamento (ossia di addebito, di addebito posticipato, di credito), gli strumenti di
            pagamento basati su carta sono disaggregati secondo lo schema di carte di pagamento (payment card scheme, PCS)
            nell’ambito del quale sono emesse. Gli strumenti di pagamento basati su carta multimarchio in co-badging sono
            conteggiati in ognuno degli schemi applicabili. Quindi, il numero totale degli strumenti di pagamento basati su carta
            per funzione di pagamento potrebbe essere inferiore alla somma di tali carte per PCS. Al fine di evitare duplicazioni,
            le carte per PCS non dovrebbero essere combinate.
      3.    Una «carta di debito differito» è segnalata come una «carta di credito» se la specifica funzione di «addebito posticipato»
            non può essere individuata. La stessa logica si applica alle segnalazioni di operazioni con una carta di addebito
            differito.
      4.    Una «carta con funzione di moneta elettronica» può essere sia una «carta su cui si può memorizzare direttamente
            moneta elettronica» o una «carta che dà accesso a moneta elettronica memorizzata su conti di moneta elettronica».
            Quindi, il numero totale di carte con funzione di moneta elettronica è pari alla somma delle due sottocategorie.
      5.    Il numero totale delle carte emesse da PSP residenti è segnalato separatamente nel «numero totale di carte
            (indipendentemente dal numero delle funzioni della carta)». Questo indicatore non corrisponde, necessariamente,
            alla somma delle «carte con funzione di contante», «carte con funzione di pagamento» e «carte con funzione di
            moneta elettronica», in quanto queste categorie potrebbero non escludersi a vicenda.
 ---pagebreak--- 11.12.2020           IT                           Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                            L 418/9
      6.    L’indicatore «carta con funzione combinata di addebito, contante e moneta elettronica» si riferisce a una carta emessa
            da un PSP che ha le funzioni combinate di contante, addebito e moneta elettronica. Inoltre, essa è segnalata in
            ciascuna delle sottocategorie:
           a) «carta di debito»;
           b) «carte con una funzione di contante»;
           c) «carte con funzione di moneta elettronica».
      7.    Una carta con funzioni combinate è segnalata in ciascuna delle sottocategorie pertinenti.
      8.    Le carte sono conteggiate dal lato dell’emittente della carta, indipendentemente dalla residenza del titolare della carta
            o dall’ubicazione del conto al quale la carta è collegata.
      9.    Ogni paese segnala il numero di carte che sono state emesse dai PSP residenti nel paese.
      10.   Le carte in circolazione sono incluse indipendentemente dal momento in cui sono state emesse e a prescindere dal
            fatto che siano state o meno utilizzate.
      11.   Le carte emesse da sistemi di carte, cioè sistemi a tre o a quattro parti, sono incluse.
      12.   Le carte scadute o ritirate non sono incluse.
      13.   Le carte emesse da commercianti, cioè carte privative, non sono incluse, salvo che siano state emesse in cooperazione
            con un PSP, cioè siano carte multimarchio.
      Parte 2.2    Dispositivi di accettazione delle carte (tabella 3)
      1.    Sono segnalati tutti i terminali fisici presso i quali sono acquisite le operazioni da PSP residenti, compresi tutti i
            terminali situati nel paese segnalante e quelli situati al di fuori del paese segnalante.
      2.    I terminali presso i quali le operazioni sono acquisite da succursali e/o controllate del PSP situate all’estero non sono
            segnalate dalla società madre PSP, ma dalle stesse succursali e/o controllate.
      3.    Ogni terminale è conteggiato individualmente, anche se esistono diversi terminali dello stesso tipo nei locali del
            commerciante.
      4.    Se un ATM offre più di una funzione, esso è conteggiato in ogni sottocategoria applicabile. Quindi, il numero totale
            di ATM può essere inferiore alla somma delle sottocategorie. Al fine di evitare duplicazioni, le sottocategorie non
            devono essere sommate tra di loro.
      5.    I terminali POS sono disaggregati in «terminali EFTPOS» e, all’interno di tale disaggregazione, tra quelli «che accettano
            operazioni senza contatto» e quelli « che accettano operazioni per carte con funzione di moneta elettronica». Queste
            sottocategorie non devono essere sommate tra di loro, in quanto non si escludono a vicenda.
      6.    Se un terminale per carte con funzione di moneta elettronica offre più di una funzione, esso è conteggiato in ogni
            sottocategoria applicabile. Quindi, il numero totale di terminali per carte con funzione di moneta elettronica può
            essere inferiore alla somma delle sottocategorie. Al fine di evitare duplicazioni, le sottocategorie non devono essere
            sommate tra di loro.
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      Parte 2.3       Operazioni di pagamento che coinvolgono istituzioni diverse dalle IFM (tabelle 4a e 4b)
      Parte 2.3.1 Operazioni di pagamento che coinvolgono istituzioni diverse dalle IFM (tabella 4a)
      1.      Le operazioni di pagamento disposte da un’istituzione diversa da un'IFM verso qualsiasi controparte o da un PSP se la
              controparte è un’istituzione diversa da un’IFM. Ciò include:
             a) operazioni di pagamento che hanno luogo tra due conti detenuti presso PSP differenti e che sono eseguite
                  mediante il ricorso ad un intermediario, cioè quando i pagamenti sono inviati a un altro PSP o a un sistema di
                  pagamento; e
             b) operazioni di pagamento che hanno luogo tra due conti detenuti presso lo stesso PSP, cioè operazioni «on-us», con
                  il regolamento dell’operazione sui conti del PSP stesso o tramite un intermediario, cioè un altro PSP o un sistema
                  di pagamento.
      2.      Le operazioni di pagamento disposte da un PSP residente ed eseguite con uno specifico ordine di operazione, cioè
              mediante l’uso di uno strumento di pagamento, sono segnalate come «operazioni di pagamento che coinvolgono
              istituzioni diverse dalle IFM».
      3.      I trasferimenti di fondi tra conti intestati allo stesso soggetto, e anche tra diversi tipi di conto sono inclusi secondo il
              servizio di pagamento utilizzato. I trasferimenti tra diversi tipi di conto includono, ad esempio, i trasferimenti da un
              deposito trasferibile ad un conto su cui giace un deposito non trasferibile.
      4.      In relazione a un blocco di operazioni di pagamento è conteggiata ogni operazione individuale.
      5.      Sono incluse le operazioni di pagamento denominate in valuta estera. I dati sono convertiti in euro utilizzando il
              tasso di cambio di riferimento della BCE o i tassi di cambio applicati per queste operazioni.
      6.      Si indica, ove necessario, una segnalazione separata per operazioni a distanza e non a distanza.
      7.      Le operazioni di pagamento disposte da un PSP residente ed eseguite senza un ordine di operazione specifico, cioè
              senza l’utilizzo di un servizio di pagamento elencato nell’allegato I della direttiva (UE) 2015/2366, mediante una
              semplice scritturazione contabile sul conto di un’istituzione diversa dalle IFM, sono incluse in «altri servizi (non
              inclusi nella direttiva (UE) 2015/2366)» (1).
      8.      Le operazioni di pagamento sono segnalate disaggregate per servizio di pagamento utilizzato e per schema di
              elaborazione dell’operazione.
             Ope ra zi o ni tr an s fr o nt a l ie re
      9.      Per le operazioni inviate, le operazioni transfrontaliere sono conteggiate nel paese in cui l’operazione ha origine.
      10.     Per le operazioni ricevute, le operazioni transfrontaliere sono conteggiate nel paese in cui l’operazione è ricevuta.
      11.     Per le operazioni di pagamento transfrontaliere basate su carta, la residenza della controparte e l’ubicazione del POS
              sono segnalate congiuntamente. Per le operazioni di pagamento basate su carta disposte a distanza, le operazioni di
              pagamento inviate sono segnalate per identificare il paese del PSP ricevente e il paese in cui il punto vendita è
              situato. Per le operazioni di pagamento basate su carta disposte non a distanza, le operazioni di pagamento inviate
              sono segnalate per identificare il paese del PSP ricevente e il paese in cui il terminale fisico è situato. Le operazioni di
              pagamento ricevute disposte a distanza sono segnalate per identificare il paese del PSP mittente e il paese in cui il
              punto vendita è situato. Le operazioni di pagamento ricevute disposte non a distanza sono segnalate per identificare
              il paese del PSP mittente e il paese in cui il punto vendita fisico è situato.
      12.     La differenza tra le operazioni transfrontaliere inviate e le operazioni transfrontaliere ricevute mostra gli afflussi e i
              deflussi netti delle operazioni verso e da il paese segnalante.
      (1) Direttiva (UE) 2015/2366 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 25 novembre 2015, relativa ai servizi di pagamento nel mercato
          interno, che modifica le direttive 2002/65/CE, 2009/110/CE e 2013/36/UE e il regolamento (UE) n. 1093/2010, e abroga la direttiva
          2007/64/CE (GU L 337 del 23.12.2015, pag. 35).
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           Fl us s o di fon d i
      13.  La direzione dei flussi di fondi dipende dal servizio di pagamento e dal canale di disposizione utilizzato:
           a) per bonifici, rimesse di denaro, pagamenti con moneta elettronica e operazioni analoghe, in cui il pagatore
               dispone l'operazione, il partecipante mittente è anche il mittente dei fondi e il partecipante destinatario è il
               beneficiario dei fondi;
           b) per addebiti diretti, assegni, pagamenti con moneta elettronica e operazioni analoghe, in cui il beneficiario
               dispone l'operazione, il partecipante mittente è il beneficiario dei fondi e il partecipante destinatario è il mittente
               dei fondi;
           c) per operazioni di pagamento basate su carta, anche se l’operazione è disposta dal beneficiario, l’approccio
               adottato nel presente regolamento è identico a quello previsto nel caso in cui l’operazione è disposta dal pagatore.
           To t al e del l e oper az i on i d i pa g a m ento
      14.  L’indicatore «totale delle operazioni di pagamento che coinvolgono istituzioni diverse dalle IFM (inviate)» è pari alla
           somma delle otto sottocategorie che si escludono a vicenda: «bonifici (inviati)», «addebiti diretti (inviati)», «operazioni
           di pagamento basate su carta mediante strumenti di pagamento basati su carta emessi da PSP residenti», «prelievi in
           contante attraverso l’uso di strumenti di pagamento basati su carta», «operazioni di pagamento con moneta
           elettronica (inviate)», «assegni (inviati)», «rimesse di denaro (inviate)» e «altri servizi di pagamento (inviati)».
           L’indicatore «totale delle operazioni di pagamento che coinvolgono istituzioni diverse dalle IFM (ricevute)» è pari alla
           somma delle sette sottocategorie che si escludono a vicenda: «bonifici (ricevuti)», «addebiti diretti (ricevuti)»,
           «operazioni di pagamento basate su carta acquisite da PSP residenti», «operazioni di pagamento con moneta
           elettronica (ricevute)», «assegni (ricevuti)», «rimesse di denaro (ricevute)» e «altri servizi di pagamento (ricevuti)».
           B on if i ci
      15.  Ogni operazione è assegnata ad una sola sottocategoria, cioè «disposte tramite formulario», «disposte
           elettronicamente» o «altro». Poiché le sottocategorie si escludono a vicenda, il numero totale dei bonifici è pari alla
           somma delle sottocategorie. Lo stesso principio si applica al valore totale dei bonifici.
      16.  I bonifici disposti da prestatori di servizi di disposizione di ordine di pagamento (payment initiation service
           providers, PISP) sono inoltre assegnati alla sottocategoria «disposti da PISP». Tuttavia, tale sottocategoria non
           contribuisce al numero totale o al valore totale dei bonifici.
      17.  I bonifici segnalati fra «disposti elettronicamente» sono ulteriormente suddivisi in «disposti in serie/blocco» e «disposti
           singolarmente». Poiché le sottocategorie si escludono a vicenda, il numero totale dei bonifici disposti
           elettronicamente è pari alla somma delle sottocategorie. Lo stesso principio si applica al valore totale dei bonifici
           disposti elettronicamente.
      18.  I bonifici segnalati fra «disposti singolarmente» sono ulteriormente disaggregati per «ATM o altro terminale PSP»,
           «soluzione di pagamento mobile» e «bonifici basato su banking on line». La categoria «ATM o altro terminale PSP»
           comprende solo bonifici disposti non a distanza mentre le categorie «soluzione di pagamento mobile» e «bonifico
           basato su banking on line» comprendono solo bonifici disposti a distanza. Poiché le sottocategorie si escludono a
           vicenda, il numero totale dei bonifici è pari alla somma delle sottocategorie. Lo stesso principio si applica al valore
           totale dei bonifici.
      19.  «Pagamenti nell'ambito del commercio elettronico» è una sottocategoria di «bonifici basati su banking on line».
      20.  «Soluzione di pagamento mobile P2P» è una sottocategoria di «soluzione di pagamento mobile».
      21.  Anche le operazioni che implicano l’uso di contante a uno o entrambi i capi dell’operazione di pagamento e
           utilizzando un servizio di bonifico, sono incluse nei bonifici.
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      22. Sono inclusi anche i bonifici utilizzati per regolare i saldi residui delle operazioni mediante carte di credito, debito, o
          debito differito.
      23. I bonifici includono tutti i bonifici dell’area unica dei pagamenti in euro (SEPA), nonché le operazioni non SEPA. I
          bonifici disposti elettronicamente sono segnalati separatamente per ciascuno schema.
      24. I bonifici disposti elettronicamente sono ulteriormente suddivisi in bonifici disposti a distanza e bonifici disposti non
          a distanza. Nell’ambito di tali disaggregazioni, le operazioni sono segnalate per schema e, per ciascuno schema, sono
          ulteriormente disaggregate per canale di autenticazione, ossia «autenticate tramite autenticazione forte del cliente
          (SCA)» e «autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)». Poiché le sottocategorie si escludono a
          vicenda, il numero totale dei bonifici per schema di bonifico è pari alla somma delle sottocategorie. Lo stesso
          principio si applica al valore delle operazioni.
      25. Per le operazioni «autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)» sono segnalate le ragioni per
          l’utilizzo dell’autenticazione non forte del cliente (ossia «modico valore», «modico valore senza contatto»,
          «pagamento a sé medesimo», «beneficiari di fiducia», «operazione ricorrente», «terminali incustoditi per tariffe di
          trasporto o di parcheggio», «processi e protocolli di pagamento sicuri per le imprese», e «analisi dei rischi connessi
          alle operazioni»). Ove possa essere applicabile più di una esenzione, è opportuno segnalare l’esenzione che è stata
          effettivamente applicata. Le sottocategorie si escludono a vicenda. Lo stesso principio si applica al valore delle
          operazioni. Tuttavia, le ragioni per l’utilizzo dell’autenticazione non forte del cliente (non-SCA) non sono segnalate
          disaggregate per schema di pagamento, ma disaggregate soltanto per bonifici disposti a distanza e non a distanza.
      26. Il numero delle operazioni disaggregate per schemi di bonifico è pari al numero totale dei bonifici disposti
          elettronicamente. Le operazioni sono segnalate per ciascuno schema, nazionale e internazionale (ad esempio,
          schema di bonifico SEPA o schema di bonifico istantaneo SEPA), separatamente. Lo stesso principio si applica al
          valore dei bonifici.
      27. Le sottocategorie «disposti in serie/blocco», «disposti singolarmente» e «altro» includono tutte le operazioni SEPA e
          non SEPA.
      28. Operazioni nazionali inviate, operazioni transfrontaliere inviate, operazioni nazionali ricevute e operazioni
          transfrontaliere ricevute includono sia operazioni SEPA, sia operazioni non SEPA.
      29. I pagamenti in contante verso un conto tramite l’utilizzo di un formulario bancario non sono inclusi nei bonifici.
          Ad debit i d i re t ti
      30. Sono inclusi sia gli addebiti diretti una tantum, sia quelli periodici. Nel caso di addebiti diretti periodici, ogni singolo
          pagamento è calcolato come un’operazione.
      31. Sono inclusi gli addebiti diretti utilizzati per regolare i saldi residui risultanti da operazioni mediante carte di credito,
          di debito o di debito differito, in quanto si tratta di pagamenti distinti, dal titolare della carta all’emittente della carta.
      32. Gli addebiti diretti sono ulteriormente suddivisi in «disposti in serie/blocco» e «disposti singolarmente». Poiché le
          sottocategorie si escludono a vicenda, il numero totale degli addebiti diretti è pari alla somma delle sottocategorie.
          Lo stesso principio si applica al valore totale degli addebiti diretti.
      33. Le sottocategorie «disposti in serie/blocco» e «disposti singolarmente» includono tutte le operazioni SEPA e non SEPA.
      34. Le operazioni di addebito diretto sono ulteriormente suddivise in «consenso dato mediante mandato elettronico» e
          «consenso dato in altra forma». Le sottocategorie si escludono a vicenda. La loro somma è pari al numero totale degli
          addebiti diretti. Lo stesso principio si applica al valore degli addebiti diretti.
 ---pagebreak--- 11.12.2020          IT                              Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                      L 418/13
      35.  Nell’ambito di ciascun canale utilizzato per dare il consenso, le operazioni sono segnalate per ciascuno schema,
           nazionale e internazionale (ad esempio, schema principale di addebito diretto SEPA o schema di addebito diretto
           SEPA tra imprese), separatamente.
      36.  I pagamenti in contanti da un conto tramite l’utilizzo di un formulario bancario non sono inclusi negli addebiti
           diretti.
           Op e ra z ion i d i pa g a m e nto b a s ate s u c ar ta
      37.  Le operazioni di pagamento basate su carta mediante strumenti di pagamento basati su carta emessi da PSP residenti
           o acquisiti da PSP residenti (eccetto le carte con la sola funzione di moneta elettronica) sono segnalate, a prescindere
           dalla ubicazione del marchio di pagamento nel quadro del quale l’operazione di pagamento basata su carta è stata
           effettuata.
      38.  Le operazioni di pagamento basate su carta inviate sono segnalate dal PSP emittente mentre le operazioni di
           pagamento basate su carta ricevute sono segnalate dal PSP acquirer.
      39.  Le «operazioni di pagamento che coinvolgono istituzioni diverse dalle IFM» includono anche i dati sulle operazioni di
           pagamento basate su carta presso punti vendita virtuali, ad esempio su internet o per telefono.
      40.  Le operazioni di pagamento basate su carta sono anche suddivise in: «disposte elettronicamente» e «disposte non
           elettronicamente». Poiché i canali di disposizione si escludono a vicenda, il numero totale delle operazioni di
           pagamento basate su carta è pari alla somma dei canali di disposizione. Lo stesso principio si applica al valore totale
           delle operazioni di pagamento basate su carta.
      41.  La sottocategoria «disposte elettronicamente» è ulteriormente disaggregata in «soluzione di pagamento mobile»,
           «disposte presso un EFTPOS fisico», «disposte presso un ATM» e «altro». Le categorie «disposte presso un EFTPOS
           fisico» e «disposte presso un ATM» comprendono solo operazioni di pagamento basate su carta disposte non a
           distanza mentre la categoria «soluzione di pagamento mobile» comprende solo operazioni di pagamento basate su
           carta disposte a distanza. La disaggregazione «altro» può includere operazioni di pagamento basate su carta disposte
           a distanza o operazioni di pagamento basate su carta disposte non a distanza. I sottocanali si escludono a vicenda.
           Lo stesso principio si applica al valore totale delle operazioni di pagamento basate su carta «disposte
           elettronicamente».
      42.  Le operazioni di pagamento basate su carta disposte non elettronicamente e quelle disposte elettronicamente sono
           ulteriormente disaggregate distinguendo tra canali di disposizione a distanza e non a distanza e, all’interno di
           ciascuna categoria, per le operazioni di pagamento basate su carta disposte elettronicamente, il numero delle
           operazioni di pagamento basate su carta dovrebbe essere segnalato per ogni PCS, nazionale e internazionale (ad
           esempio, VISA o MasterCard), separatamente. Lo stesso principio si applica al valore delle operazioni.
      43.  Nell’ambito di ogni PCS, le operazioni sono disaggregate per funzione della carta (ossia di addebito, di addebito
           posticipato e di credito) e per «autenticate tramite autenticazione forte del cliente (SCA)» e «autenticate tramite
           autenticazione non forte del cliente (non-SCA)». Il numero totale delle operazioni di pagamento basate su carta
           «elaborate mediante schema di carte di pagamento» è pari alla somma delle diverse funzioni della carta, che si
           escludono a vicenda, che è anche pari alla somma di tali operazioni autenticate tramite SCA e tramite non SCA. Lo
           stesso principio si applica al valore delle operazioni.
      44.  Il numero delle operazioni inviate disaggregate per PCS è pari al numero totale delle operazioni di pagamento basate
           su carta mediante carte emesse da PSP residenti, disposte elettronicamente. Lo stesso principio si applica al valore
           delle operazioni e alle operazioni di pagamento basate su carta acquisite da PSP residenti (ricevute).
      45.  Per le operazioni autenticate tramite non-SCA, sono segnalate le ragioni per l’utilizzo dell’autenticazione non-SCA
           (ossia «modico valore», «modico valore senza contatto», «beneficiari di fiducia», «operazione ricorrente», «terminali
           incustoditi per tariffe di trasporto o di parcheggio», «processi e protocolli di pagamento sicuri per le imprese»,
           «analisi dei rischi connessi alle operazioni», «transazioni avviate dal commerciante», e «altro»). Nei casi in cui possa
           essere applicabile più di una esenzione, è opportuno segnalare l’esenzione che è stata effettivamente applicata. Le
           ragioni dell’autenticazione non-SCA si escludono a vicenda. Lo stesso principio si applica al valore delle operazioni.
           Tuttavia, le ragioni per l’utilizzo dell’autenticazione non-SCA non sono segnalate disaggregate per PCS, ma
           disaggregate soltanto per pagamenti con carta elettronica disposti a distanza e non a distanza.
 ---pagebreak--- L 418/14            IT                                 Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                        11.12.2020
      46. Le operazioni di pagamento basate su carta mediante strumenti di pagamento basati su carta emessi da PSP residenti,
          che hanno unicamente funzione di moneta elettronica, non sono incluse.
          Pre l ie v i i n co n ta n t e at tra v er s o l ’ u s o di str u m enti d i p aga me nto ba sat i s u c a r ta (ec c etto
          o pe ra zio n i c o n m one t a e let tr on i ca )
      47. I prelievi in contante attraverso l’uso di strumenti di pagamento basati su carta emessi da PSP residenti (eccetto
          operazioni con moneta elettronica) e segnalati dall’emittente della carta sono inclusi in questa categoria.
      48. Il numero dei prelievi dovrebbe essere segnalato per ogni PCS, nazionale e internazionale (ad esempio, VISA o
          MasterCard), separatamente. Ogni PCS è ulteriormente disaggregato per funzione della carta (ossia di addebito, di
          addebito posticipato e di credito). Lo stesso principio si applica al valore delle operazioni.
          Op e ra zi o ni d i pa g a m en to con mon eta e lett roni ca
      49. Ogni operazione è assegnata ad una sola sottocategoria, cioè «con carte su cui si può memorizzare direttamente
          moneta elettronica» o «tramite conti di moneta elettronica». Poiché le sottocategorie si escludono a vicenda, il
          numero totale delle operazioni di pagamento con moneta elettronica è pari alla somma delle sottocategorie. Lo
          stesso principio si applica al valore totale delle operazioni di pagamento con moneta elettronica.
      50. Ogni operazione assegnata alla sottocategoria «tramite conti di moneta elettronica» è assegnata anche a una sola delle
          sottocategorie «ad accesso con carta», «soluzione di pagamento mobile» e «altro». Poiché le sottocategorie si escludono
          a vicenda, il numero totale delle operazioni di pagamento con moneta elettronica «tramite conti di moneta
          elettronica» è pari alla somma delle sottocategorie. Lo stesso principio si applica al valore totale delle operazioni di
          pagamento con moneta elettronica.
      51. «Soluzione di pagamento mobile P2P» è una sottocategoria di «soluzione di pagamento mobile».
      52. Le operazioni di pagamento con moneta elettronica sono disaggregate per canali di disposizione a distanza e non a
          distanza e, all’interno di ciascuna categoria, per «autenticate tramite autenticazione forte del cliente (SCA)» e
          «autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)». Poiché le sottocategorie si escludono a vicenda,
          il numero totale delle «operazioni di pagamento con moneta elettronica» è pari alla somma delle sottocategorie. Lo
          stesso principio si applica al valore delle operazioni.
      53. Le operazioni segnalate fra «autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)» sono ulteriormente
          suddivise in base alle ragioni per cui si è utilizzata l’autenticazione non-SCA (ossia «modico valore», «modico valore
          senza contatto», «beneficiari di fiducia», «operazione ricorrente», «terminali incustoditi per tariffe di trasporto o di
          parcheggio», «processi e protocolli di pagamento sicuri per le imprese», «pagamento a sé medesimo», «analisi dei
          rischi connessi alle operazioni», «transazioni avviate dal commerciante», e «altro»). Nei casi in cui possa essere
          applicabile più di una esenzione, è opportuno segnalare l’esenzione che è stata effettivamente applicata. Poiché le
          ragioni per cui si è utilizzata l’autenticazione non-SCA si escludono a vicenda, il numero totale di «autenticate
          tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)» è pari alla somma di tali motivazioni. Lo stesso si applica al
          valore delle operazioni.
          A s se gni
      54. Sono segnalati gli assegni inviati e ricevuti. Gli assegni inviati sono segnalati dal PSP del beneficiario, gli assegni
          ricevuti sono segnalati dal PSP del pagatore.
      55. Sono inclusi i prelievi di contante mediante assegni.
      56. Non sono inclusi i prelievi di contante mediante l’utilizzo di formulari bancari.
      57. Non sono inclusi gli assegni emessi, ma non trasmessi per compensazione.
          Rime ss e d i d e na ro
      58. Le rimesse di denaro inviate sono segnalate dal PSP del pagatore, le rimesse di denaro ricevute sono segnalate dal PSP
          del beneficiario.
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      59.   Le operazioni che sono collegate al conto di pagamento del pagatore o del beneficiario sono escluse dalle rimesse di
            denaro. Tali operazioni sono segnalate secondo il rispettivo strumento di pagamento.
            Al t r i se r v i zi d i pagam e nto
      60.   Sono segnalate le operazioni inviate e ricevute.
      61.   Include le operazioni che utilizzano i servizi di pagamento elencati nell’allegato I della direttiva (UE) 2015/2366, ma
            che non possono essere attribuiti a nessuno dei servizi di pagamento elencati nel presente regolamento. Pertanto,
            questa disaggregazione include «prelievi in contante allo sportello» e «depositi in contante allo sportello». I «prelievi
            in contante allo sportello» sono segnalati come altri servizi di pagamento inviati, mentre i «depositi in contante allo
            sportello» sono segnalati come altri servizi di pagamento ricevuti.
            S er v iz i d i d i s pos i zi on e d i ord i n e d i paga m ento
      62.   Le operazioni disposte tramite servizi di disposizione di ordine di pagamento sono segnalate dai PSP e sono
            disaggregate per canale di disposizione a distanza e non a distanza e, all’interno di ciascuna categoria, per
            «autenticate tramite autenticazione forte del cliente (SCA)» e «autenticate tramite autenticazione non forte del cliente
            (non-SCA)». Poiché le sottocategorie si escludono a vicenda, il numero totale dei «servizi di disposizione di ordine di
            pagamento» è pari alla somma delle sottocategorie. Lo stesso si applica al valore delle operazioni.
      63.   Ciascuna operazione è assegnata ad una sola sottocategoria, ossia «bonifici» e «altro». Poiché le sottocategorie si
            escludono a vicenda, il numero totale dei «servizi di ordine del pagamento» è pari alla somma delle sottocategorie.
            Lo stesso principio si applica al valore totale delle operazioni.
      64.   Tali operazioni non sono incluse nel «Totale delle operazioni di pagamento che coinvolgono istituzioni diverse dalle
            IFM» giacché sono anche incluse nel rispettivo strumento di pagamento utilizzato per l’operazione.
            Al tr i s er v iz i ( n on i n cl u si ne ll a d ir etti va (U E) 2 01 5/ 2 36 6)
      65.   Include le sottocategorie «Accrediti nei conti per semplice movimento contabile» e «Addebiti da conti per semplice
            movimento contabile» e «Altro». Poiché le sottocategorie si escludono a vicenda, il numero totale degli «Altri servizi
            (non inclusi nella direttiva (UE) 2015/2366)» è pari alla somma delle sottocategorie. Lo stesso si applica al valore
            delle operazioni.
      66.   Soltanto le operazioni disposte senza uno specifico ordine di operazione ed eseguite mediante un semplice
            movimento contabile verso o dal conto di un cliente, ossia senza utilizzare un servizio di pagamento tradizionale
            sono incluse nelle sottocategorie «accrediti nei conti per semplice movimento contabile» e «addebiti da conti per
            semplice movimento contabile».
      Parte 2.3.2 Operazioni di pagamento che coinvolgono istituzioni diverse dalle IFM segnalate dagli operatori segnalanti cui è stata
                     concessa una deroga ai sensi dell’articolo 4, paragrafi 2 e 3 (Tabella 4b)
      1.    Le operazioni di pagamento disposte da un’istituzione diversa da un'IFM verso qualsiasi controparte o da un PSP se la
            controparte è un’istituzione diversa da un’IFM. Ciò include:
            a) operazioni di pagamento che hanno luogo tra due conti detenuti presso PSP differenti e che sono eseguite
                mediante il ricorso ad un intermediario, cioè quando i pagamenti sono inviati a un altro PSP o a un sistema di
                pagamento; e
            b) operazioni di pagamento che hanno luogo tra due conti detenuti presso lo stesso PSP, cioè operazioni «on-us», con
                il regolamento dell’operazione sui conti del PSP stesso o tramite un intermediario, cioè un altro PSP o un sistema
                di pagamento.
      2.    Le operazioni di pagamento disposte da un PSP residente ed eseguite con uno specifico ordine di operazione, cioè
            mediante l’uso di uno strumento di pagamento, sono segnalate come «operazioni di pagamento che coinvolgono
            istituzioni diverse dalle IFM».
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      3.  I trasferimenti di fondi tra conti intestati allo stesso soggetto, e anche tra diversi tipi di conto sono inclusi secondo il
          servizio di pagamento utilizzato. I trasferimenti tra diversi tipi di conto includono, ad esempio, i trasferimenti da un
          deposito trasferibile ad un conto su cui giace un deposito non trasferibile.
      4.  In relazione a un blocco di operazioni di pagamento è conteggiata ogni operazione individuale.
      5.  Sono incluse le operazioni di pagamento denominate in valuta estera. I dati sono convertiti in euro utilizzando il
          tasso di cambio di riferimento della BCE o i tassi di cambio applicati per queste operazioni.
      6.  Si indica, ove necessario, una segnalazione separata per operazioni a distanza e non a distanza.
      7.  Le operazioni di pagamento sono segnalate secondo il servizio di pagamento utilizzato.
          O p er az io ni t r an s fr o nt al i ere
      8.  Per le operazioni inviate, le operazioni transfrontaliere sono conteggiate nel paese in cui l’operazione ha origine.
      9.  Per le operazioni ricevute, le operazioni transfrontaliere sono conteggiate nel paese in cui l’operazione è ricevuta.
      10. Per le operazioni di pagamento transfrontaliere basate su carta, la residenza della controparte e l’ubicazione del POS
          sono segnalate congiuntamente. Per le operazioni di pagamento basate su carta disposte a distanza, le operazioni di
          pagamento inviate sono segnalate per identificare il paese del PSP ricevente e il paese in cui il punto vendita è
          situato. Per le operazioni di pagamento basate su carta disposte non a distanza, le operazioni di pagamento inviate
          sono segnalate per identificare il paese del PSP ricevente e il paese in cui il terminale fisico è situato. Le operazioni di
          pagamento ricevute disposte a distanza sono segnalate per identificare il paese del PSP mittente e il paese in cui il
          punto vendita è situato. Le operazioni di pagamento ricevute disposte non a distanza sono segnalate per identificare
          il paese del PSP mittente e il paese in cui il punto vendita fisico è situato.
      11. La differenza tra le operazioni transfrontaliere inviate e le operazioni transfrontaliere ricevute mostra gli afflussi e i
          deflussi netti delle operazioni verso e da il paese segnalante.
          Fl us s o d i fon d i
      12. La direzione dei flussi di fondi dipende dal servizio di pagamento e dal canale di disposizione utilizzato:
          a) per bonifici, rimesse di denaro, pagamenti con moneta elettronica e operazioni analoghe, in cui il pagatore
              dispone l'operazione, il partecipante mittente è anche il mittente dei fondi e il partecipante destinatario è il
              beneficiario dei fondi;
          b) per addebiti diretti, pagamenti con moneta elettronica e operazioni analoghe, in cui il beneficiario dispone
              l'operazione, il partecipante mittente è il beneficiario dei fondi e il partecipante destinatario è il mittente dei fondi;
          c) per operazioni di pagamento basate su carte, anche se l’operazione è disposta dal beneficiario, l’approccio adottato
              nel presente regolamento è identico a quello previsto nel caso in cui l’operazione è disposta dal pagatore.
          Bo nif i ci
      13. Ogni operazione è assegnata ad una sola sottocategoria, cioè «disposte tramite formulario» o «disposte
          elettronicamente». Poiché le sottocategorie si escludono a vicenda, il numero totale dei bonifici è pari alla somma
          delle sottocategorie. Lo stesso principio si applica al valore totale dei bonifici.
 ---pagebreak--- 11.12.2020          IT                             Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                              L 418/17
      14.  I bonifici disposti da prestatori di servizi di disposizione di ordine di pagamento (payment initiation service
           providers, PISP) sono inoltre assegnati alla sottocategoria «disposti da PISP». Tuttavia, tale sottocategoria non
           contribuisce al numero totale o al valore totale dei bonifici.
      15.  Anche le operazioni che implicano l’uso di contante a uno o entrambi i capi dell’operazione di pagamento e
           utilizzando un servizio di bonifico, sono incluse nei bonifici.
      16.  Sono inclusi anche i bonifici utilizzati per regolare i saldi residui delle operazioni mediante carte con funzione di
           credito o addebito posticipato.
      17.  I bonifici includono tutti i bonifici dell’area unica dei pagamenti in euro (SEPA), nonché le operazioni non SEPA.
      18.  I bonifici disposti elettronicamente sono ulteriormente disaggregati per canale di disposizione a distanza e non a
           distanza e, all’interno di ciascuna categoria, per «autenticati tramite autenticazione forte del cliente (SCA)» o
           «autenticati tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)». Poiché le sottocategorie si escludono a vicenda,
           il numero totale dei bonifici è pari alla somma delle sottocategorie. Lo stesso principio si applica al valore delle
           operazioni.
      19.  I bonifici segnalati tra «autenticati tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)» sono ulteriormente
           suddivisi in base alle ragioni per cui si è utilizzata l’autenticazione non-SCA (ossia «modico valore», «modico valore
           senza contatto», «pagamento a sé medesimo», «beneficiari di fiducia», «operazione ricorrente», «terminali incustoditi
           per tariffe di trasporto o di parcheggio», «processi e protocolli di pagamento sicuri per le imprese» e «analisi dei rischi
           connessi alle operazioni»). Nei casi in cui possa essere applicabile più di una esenzione, è opportuno segnalare
           l’esenzione che è stata effettivamente applicata. Poiché le sottocategorie si escludono a vicenda, il numero totale di
           operazioni «autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)» è pari alla somma delle
           sottocategorie. Lo stesso principio si applica al valore delle operazioni.
      20.  Operazioni nazionali inviate, operazioni transfrontaliere inviate e operazioni transfrontaliere ricevute includono sia
           operazioni SEPA, sia operazioni non SEPA.
      21.  I pagamenti in contante verso un conto tramite l’utilizzo di un formulario bancario non sono inclusi nei bonifici.
           Ad debit i d i re t ti
      22.  Sono inclusi sia gli addebiti diretti una tantum, sia quelli periodici. Nel caso di addebiti diretti periodici, ogni singolo
           pagamento è calcolato come un’operazione.
      23.  Sono inclusi gli addebiti diretti utilizzati per regolare i saldi residui risultanti da operazioni mediante carte di credito,
           di debito o di debito differito, in quanto si tratta di pagamenti distinti, dal titolare della carta all’emittente della carta.
      24.  Gli addebiti diretti includono tutti gli addebiti diretti SEPA e gli addebiti diretti non SEPA.
      25.  Le operazioni di addebito diretto sono suddivise in «consenso dato mediante mandato elettronico» e «consenso dato
           in altra forma». Le sottocategorie si escludono a vicenda. La loro somma è pari al numero totale degli addebiti diretti.
           Lo stesso principio si applica al valore degli addebiti diretti.
      26.  I pagamenti in contanti da un conto tramite l’utilizzo di un formulario bancario non sono inclusi negli addebiti
           diretti.
           O pe ra zi on i d i pag am e n to b as ate su c ar t a
      27.  Le operazioni di pagamento basate su carta mediante strumenti di pagamento basati su carta emessi da PSP residenti
           o acquisiti da PSP residenti (eccetto le carte con la sola funzione di moneta elettronica) sono segnalate, a prescindere
           dalla ubicazione del marchio di pagamento nel quadro del quale l’operazione è stata effettuata.
      28.  Le operazioni di pagamento basate su carta inviate sono segnalate dal PSP emittente mentre le operazioni di
           pagamento basate su carta ricevute sono segnalate dal PSP acquirer.
 ---pagebreak--- L 418/18           IT                               Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                      11.12.2020
      29. Le «operazioni di pagamento che coinvolgono istituzioni diverse dalle IFM» includono i dati sulle operazioni di
          pagamento basate su carta presso punti vendita virtuali, ad esempio su internet o per telefono.
      30. Le operazioni di pagamento basate su carta mediante strumenti di pagamento basati su carta sono anche suddivise in:
          «disposte elettronicamente» e «disposte non elettronicamente». Poiché i canali di disposizione si escludono a vicenda,
          il numero totale delle operazioni di pagamento basate su carta è pari alla somma dei canali di disposizione. Lo stesso
          principio si applica al valore totale delle operazioni.
      31. Le operazioni di pagamento basate su carta disposte elettronicamente sono ulteriormente disaggregate per canali di
          disposizione a distanza e non a distanza e, all’interno di ciascuna categoria, il numero delle operazioni di pagamento
          basate su carta dovrebbe essere segnalato per funzione della carta (ossia di addebito, di addebito posticipato e di
          credito) e per «autenticate tramite autenticazione forte del cliente (SCA)» e «autenticate tramite autenticazione non
          forte del cliente (non-SCA)». Il numero totale delle operazioni di pagamento basate su carta «disposte
          elettronicamente» è pari alla somma delle diverse funzioni della carta, che si escludono a vicenda, che è anche pari
          alla somma di tali operazioni autenticate tramite SCA e tramite non SCA. Lo stesso principio si applica al valore
          delle operazioni.
      32. Per le operazioni «autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)», sono segnalate le ragioni per
          l’utilizzo dell’autenticazione non-SCA (ossia «modico valore», «modico valore senza contatto», «beneficiari di fiducia»,
          «operazione ricorrente», «terminali incustoditi per tariffe di trasporto o di parcheggio», «processi e protocolli di
          pagamento sicuri per le imprese», «analisi dei rischi connessi alle operazioni», «transazioni avviate dal
          commerciante», e «altro»). Nei casi in cui possa essere applicabile più di una esenzione, è opportuno segnalare
          l’esenzione che è stata effettivamente applicata. Poiché le ragioni per cui si è utilizzata l’autenticazione non-SCA si
          escludono a vicenda, il numero totale di operazioni «autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-
          SCA)» è pari alla somma di tali motivazioni. Lo stesso principio si applica al valore delle operazioni.
      33. Le operazioni di pagamento basate su carta mediante strumenti di pagamento basati su carta emessi da PSP residenti,
          che hanno unicamente funzione di moneta elettronica, non sono incluse.
          Pre l iev i i n c ont an te a tt ra v ers o l’ u s o d i str u m en ti di pa gam ent o ba sa ti su c ar ta (ec c etto
          o per a z io n i c on m on eta el ettr oni ca )
      34. I prelievi in contante attraverso l’uso di strumenti di pagamento basati su carta emessi da PSP residenti (eccetto
          operazioni con moneta elettronica) e segnalati dall’emittente della carta sono inclusi in questa categoria.
      35. Il numero di prelievi dovrebbe essere segnalato per ciascuna funzione della carta (ossia di addebito, di addebito
          posticipato e di credito). Lo stesso principio si applica al valore delle operazioni.
          Op e ra zi o ni d i pa g a m en to con mon eta e lett roni ca
      36. Le operazioni di pagamento con moneta elettronica sono disaggregate per canale di disposizione a distanza e non a
          distanza e, all’interno di ciascuna categoria, per «autenticate tramite autenticazione forte del cliente (SCA)» e
          «autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)». Poiché le sottocategorie si escludono a vicenda,
          il numero totale delle «operazioni di pagamento con moneta elettronica» è pari alla somma delle sottocategorie. Lo
          stesso principio si applica al valore delle operazioni.
      37. Le operazioni segnalate fra «autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)» sono ulteriormente
          suddivise in base alle ragioni per cui si è utilizzata l’autenticazione non-SCA (ossia «modico valore», «modico valore
          senza contatto», «beneficiari di fiducia», «operazione ricorrente», «terminali incustoditi per tariffe di trasporto o di
          parcheggio», «processi e protocolli di pagamento sicuri per le imprese», «pagamento a sé medesimo», «analisi dei
          rischi connessi alle operazioni», «transazioni avviate dal commerciante», e «altro»). Nei casi in cui possa essere
          applicabile più di una esenzione, è opportuno segnalare l’esenzione che è stata effettivamente applicata. Poiché le
          ragioni per cui si è utilizzata l’autenticazione non-SCA si escludono a vicenda, il numero totale di operazioni
          «autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)» è pari alla somma di tali motivazioni. Lo stesso
          si applica al valore delle operazioni.
          Rim e sse d i d en ar o
      38. Le rimesse di denaro inviate sono segnalate dal PSP del pagatore.
 ---pagebreak--- 11.12.2020              IT                              Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                      L 418/19
      39.   Le operazioni che sono collegate al conto di pagamento del pagatore o del beneficiario sono escluse dalle rimesse di
            denaro. Tali operazioni sono segnalate secondo il rispettivo strumento di pagamento.
            S e r v i zi d i d is p o si z i one d i ord i ne d i p aga me nto
      40.   Le operazioni disposte tramite servizi di disposizione di ordine di pagamento sono disaggregate per canale di
            disposizione a distanza e non a distanza e, all’interno di ciascuna categoria, per «autenticate tramite autenticazione
            forte del cliente(SCA)» e «autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)». Poiché le sottocategorie
            si escludono a vicenda, il numero totale dei «servizi di disposizione di ordine di pagamento» è pari alla somma delle
            sottocategorie. Lo stesso si applica al valore delle operazioni.
      41.   Ciascuna operazione è assegnata ad una sola sottocategoria, ossia «bonifici» e «altro». Poiché le sottocategorie si
            escludono a vicenda, il numero totale dei «servizi di disposizione di ordine di pagamento» è pari alla somma delle
            sottocategorie. Lo stesso principio si applica al valore totale delle operazioni.
      42.   Tali operazioni non sono incluse nel «Totale delle operazioni di pagamento che coinvolgono istituzioni diverse dalle
            IFM» giacché sono anche incluse nel rispettivo strumento di pagamento utilizzato per l’operazione.
      Parte 2.4       Operazioni di pagamento fraudolente che coinvolgono istituzioni diverse dalle IFM (tabelle 5a e 5b)
      Parte 2.4.1 Operazioni di pagamento fraudolente che coinvolgono istituzioni diverse dalle IFM (tabella 5a)
      1.    I punti da 1 a 66 della parte 2.3.1 si applicano alle operazioni fraudolente segnalate alla tabella 5a. Tuttavia, le
            operazioni di pagamento fraudolente ricevute, eccetto le operazioni di pagamento basate su carta acquisite, non
            sono incluse.
      2.    Il prestatore di servizi di pagamento dovrebbe segnalare tutte le operazioni di pagamento fraudolente a partire dal
            momento in cui la frode è stata individuata, attraverso il reclamo di un cliente o con altri mezzi, indipendentemente
            dal fatto che il caso relativo all’operazione di pagamento fraudolenta sia stato o meno risolto entro il momento di
            segnalazione dei dati.
      3.    Oltre alle disaggregazioni illustrate nella parte 2.3.1, la voce «perdite dovute a frode per portatore di responsabilità» è
            da segnalare per i bonifici fraudolenti, gli addebiti diretti fraudolenti, le operazioni di pagamento fraudolente basate
            su carta mediante strumenti di pagamento basati su carta emessi da PSP residenti (eccetto carte con la sola funzione
            di moneta elettronica), i prelievi in contante fraudolenti attraverso l’uso di strumenti di pagamento basati su carta
            (eccetto operazioni con moneta elettronica) e per le operazioni con moneta elettronica fraudolente con moneta
            elettronica emessa da PSP residenti.
      4.    Le «perdite dovute a frode per portatore di responsabilità» sono ulteriormente suddivise in «il PSP segnalante», «l’USP
            (utilizzatore di servizi di pagamento) del PSP segnalante» e «altro». Poiché le sottocategorie si escludono a vicenda, il
            valore totale delle «perdite dovute a frode per portatore di responsabilità» è pari alla somma di tali sottocategorie.
      5.    La voce «perdite dovute a frode per portatore di responsabilità» è segnalata dal PSP che segnala l’operazione di
            pagamento fraudolenta ed è segnalata soltanto per il valore delle operazioni di pagamento fraudolente. Inoltre, la
            voce è segnalata soltanto per le operazioni inviate.
      6.    La somma delle «perdite dovute a frode per portatore di responsabilità» non è pari al valore totale delle operazioni
            fraudolente.
            B oni f ic i f r au d o len ti
      7.    I bonifici fraudolenti disposti elettronicamente sono ulteriormente suddivisi secondo l’origine della frode (ossia
            «emissione di un ordine di pagamento da parte del frodatore», «modifica di un ordine di pagamento da parte del
            frodatore», e «manipolazione del pagatore da parte del frodatore affinché emetta un ordine di pagamento»).
      8.    L’origine della frode è segnalata per ogni schema di bonifico e ulteriormente disaggregata in «autenticati tramite
            autenticazione forte del cliente (SCA)» e «autenticati tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)»
            all’interno di tale categoria.
 ---pagebreak--- L 418/20            IT                                Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                        11.12.2020
      9.  Per ogni disaggregazione le origini della frode si escludono a vicenda. Pertanto il numero totale dei bonifici
          fraudolenti disaggregati per schema di bonifico è pari alla somma delle diverse origini della frode. Lo stesso
          principio si applica al valore delle operazioni.
          Ad debit i d i re t ti f r au d ol en ti
      10. Gli addebiti diretti fraudolenti sono ulteriormente suddivisi secondo l’origine della frode (ossia «operazione di
          pagamento non autorizzata» e «manipolazione del pagatore»).
      11. L’origine della frode è segnalata per ogni schema di addebito diretto e all’interno dello schema disaggregata in
          «consenso dato mediante mandato elettronico» e «consenso dato in altre forme».
      12. Per ogni disaggregazione le origini della frode si escludono a vicenda. Quindi, il numero totale degli addebiti diretti
          fraudolenti disaggregati per schema di addebito diretto è pari alla somma delle diverse origini della frode. Lo stesso
          principio si applica al valore delle operazioni.
          O pe ra zi on i d i pag am e n to f ra u d olen te b asate su c ar ta
      13. Le operazioni di pagamento fraudolente basate su carta sono ulteriormente suddivise secondo l’origine della frode
          (ossia «modifica di un ordine di pagamento da parte del frodatore», «manipolazione del pagatore perché effettui un
          pagamento con carta» e «emissione di un ordine di pagamento da parte del frodatore» che è ulteriormente
          disaggregata in «carta smarrita o rubata», «carta non ricevuta», «carta contraffatta», «furto dei dati della carta» e «altro»).
      14. Le origini della frode sono segnalate per ogni PCS disaggregate in «autenticate tramite autenticazione forte del cliente
          (SCA)» o «autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)».
      15. Per ogni disaggregazione le origini della frode si escludono a vicenda. Quindi, il numero totale delle operazioni di
          pagamento fraudolente basate su carta per PCS è pari alla somma delle diverse origini della frode. Lo stesso principio
          si applica al valore delle operazioni.
          Pre l ie v i i n c on t an t e f rau d ol enti a ttra ve rso l ’u so di str u m en ti di pa gam en to ba sa ti su c ar ta
          (e c ce tto ope r az i oni co n m one ta e lettr oni ca )
      16. I prelievi in contante fraudolenti sono ulteriormente suddivisi secondo l’origine della frode (ossia «manipolazione del
          pagatore perché effettui un prelievo in contante» e «emissione di un ordine di pagamento da parte del frodatore» che è
          ulteriormente disaggregata in «carta smarrita o rubata», «carta non ricevuta», «carta contraffatta» e «altro»). Le origini
          della frode che sono segnalate per ogni PCS si escludono a vicenda. Quindi, il numero totale di prelievi in contante
          fraudolenti per PCS è pari alla somma delle diverse origini della frode. Lo stesso principio si applica al valore delle
          operazioni.
          O pe ra zi o ni d i pa g a m en to con mon eta e lett roni ca f r au dol en te
      17. Le operazioni di pagamento con moneta elettronica fraudolente sono ulteriormente suddivise secondo l’origine della
          frode (ossia «modifica di un ordine di pagamento da parte del frodatore», «manipolazione del pagatore perché effettui
          un pagamento con moneta elettronica» e «emissione di un ordine di pagamento da parte del frodatore» che è
          ulteriormente disaggregata in «carta con funzione di moneta elettronica smarrita o rubata», «carta con funzione di
          moneta elettronica non ricevuta», «carta con funzione di moneta elettronica contraffatta», «furto dei dati della carta»
          e «operazione su conto di moneta elettronica non autorizzata»).
      18. Le origini della frode sono segnalate per le operazioni di pagamento con moneta elettronica a distanza e non a
          distanza e, all’interno di ciascuna categoria, suddivise in «autenticate tramite autenticazione forte del cliente (SCA)» o
          «autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)».
      19. Per ogni disaggregazione le origini della frode si escludono a vicenda. Quindi, il numero totale delle operazioni di
          pagamento con moneta elettronica fraudolente è pari alla somma delle diverse origini della frode. Lo stesso
          principio si applica al valore delle operazioni.
 ---pagebreak--- 11.12.2020           IT                               Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                             L 418/21
      Parte 2.4.2 Operazioni di pagamento fraudolente che coinvolgono istituzioni diverse dalle IFM segnalate dagli operatori segnalanti cui
                   è stata concessa una deroga ai sensi dell'articolo 4, paragrafi 2 e 3 (tabella 5b)
      1.    I punti da 1 a 42 della parte 2.3.2 si applicano alle operazioni fraudolente segnalate alla tabella 5b.
      2.    Il prestatore di servizi di pagamento dovrebbe segnalare tutte le operazioni di pagamento fraudolente a partire dal
            momento in cui la frode è stata individuata, ad esempio attraverso il reclamo di un cliente o con altri mezzi,
            indipendentemente dal fatto che il caso relativo all’operazione di pagamento fraudolenta sia stato chiuso o meno
            entro il momento di segnalazione dei dati.
      3.    Oltre alle disaggregazioni illustrate nella parte 2.3.2, la voce «perdite dovute a frode per portatore di responsabilità» è
            da segnalare per i bonifici fraudolenti, gli addebiti diretti fraudolenti, le operazioni di pagamento fraudolente basate
            su carta mediante strumenti di pagamento basati su carta emessi da PSP residenti (eccetto carte con la sola funzione
            di moneta elettronica), i prelievi in contante fraudolenti attraverso l’uso di strumenti di pagamento basati su carta
            (eccetto operazioni con moneta elettronica) e per le operazioni con moneta elettronica fraudolente con moneta
            elettronica emessa da PSP residenti.
      4.    Le «perdite dovute a frode per portatore di responsabilità» sono ulteriormente suddivise in «il PSP segnalante», «l’USP
            (utilizzatore di servizi di pagamento) del PSP segnalante» e «altro». Poiché le sottocategorie si escludono a vicenda, il
            valore totale delle «perdite dovute a frode per portatore di responsabilità» è pari alla somma di tali sottocategorie.
      5.    La voce «perdite dovute a frode per portatore di responsabilità» è segnalata dal PSP che segnala l’operazione di
            pagamento fraudolenta ed è segnalata soltanto per il valore delle operazioni fraudolente. Inoltre, la voce è segnalata
            soltanto per le operazioni inviate.
      6.    La somma delle «perdite dovute a frode per portatore di responsabilità» non è pari al valore totale delle operazioni
            fraudolente.
            Bo nif ic i f r au d ol en t i
      7.    I bonifici fraudolenti sono ulteriormente suddivisi secondo l’origine della frode (ossia «emissione di un ordine di
            pagamento da parte del frodatore», «modifica di un ordine di pagamento da parte del frodatore», e «manipolazione
            del pagatore da parte del frodatore affinché emetta un ordine di pagamento»).
      8.    L’ origine della frode è segnalata disaggregata in «autenticati tramite autenticazione forte del cliente (SCA)» e
            «autenticati tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)».
      9.    Per ogni disaggregazione le origini della frode si escludono a vicenda. Quindi, il numero totale di bonifici fraudolenti
            è pari alla somma delle diverse origini della frode. Lo stesso principio si applica al valore delle operazioni.
            Add ebi t i d i re tt i f ra u d ole nt i
      10.   Gli addebiti diretti fraudolenti sono ulteriormente suddivisi secondo l’origine della frode (ossia «operazione di
            pagamento non autorizzata» e «manipolazione del pagatore»).
      11.   L’origine della frode è segnalata disaggregata in «consenso dato mediante mandato elettronico» e «consenso dato in
            altre forme».
      12.   Per ogni disaggregazione le origini della frode si escludono a vicenda. Quindi, il numero totale di addebiti diretti
            fraudolenti è pari alla somma delle diverse origini della frode. Lo stesso principio si applica al valore delle operazioni.
 ---pagebreak--- L 418/22               IT                             Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                       11.12.2020
            O pe ra z i on i d i pa g a m e n to f ra u d ole nte b asat e su ca r ta
      13.   Le operazioni di pagamento fraudolente basate su carta sono ulteriormente suddivise secondo l’origine della frode
            (ossia «modifica di un ordine di pagamento da parte del frodatore», «manipolazione del pagatore perché effettui
            un’operazione di pagamento basata su carta» e «emissione di un ordine di pagamento da parte del frodatore» che è
            ulteriormente disaggregata in «carta smarrita o rubata», «carta non ricevuta», «carta contraffatta», «furto dei dati della
            carta» e «altro»).
      14.   Le origini della frode sono segnalate disaggregate in «autenticate tramite autenticazione forte del cliente (SCA)» o
            «autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)».
      15.   Per ogni disaggregazione le origini della frode si escludono a vicenda. Quindi, il numero totale delle operazioni di
            pagamento fraudolente basate su carta è pari alla somma delle diverse origini della frode. Lo stesso principio si
            applica al valore delle operazioni.
            Pre li ev i i n c o nt an te fr au d ol en ti a ttr aver so l ’u so di str u men ti di pagam en to ba sa ti su c ar ta
            ( ec ce t to ope r az io ni co n m o net a e lettr oni ca )
      16.   I prelievi in contante fraudolenti sono ulteriormente suddivisi secondo l’origine della frode (ossia «manipolazione del
            pagatore perché effettui un prelievo in contante» e «emissione di un ordine di pagamento da parte del frodatore» che è
            ulteriormente disaggregata in «carta smarrita o rubata», «carta non ricevuta», «carta contraffatta» e «altro»).
      17.   Le origini della frode sono segnalate disaggregate in «autenticati tramite autenticazione forte del cliente (SCA)» o
            «autenticati tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)».
      18.   Per ogni disaggregazione le origini della frode si escludono a vicenda. Quindi, il numero totale di prelievi in contante
            fraudolenti è pari alla somma delle diverse origini della frode. Lo stesso principio si applica al valore delle operazioni.
            O pe ra z i on i d i pa g a m e n to c on mon eta e let troni c a f r au dole nte
      19.   Le operazioni di pagamento con moneta elettronica fraudolente sono ulteriormente suddivise secondo l’origine della
            frode (ossia «modifica di un ordine di pagamento da parte del frodatore», «manipolazione del pagatore perché effettui
            un pagamento con moneta elettronica» e «emissione di un ordine di pagamento da parte del frodatore» che è
            ulteriormente disaggregata in «carta con funzione di moneta elettronica smarrita o rubata», «carta con funzione di
            moneta elettronica non ricevuta», «carta con funzione di moneta elettronica contraffatta», «furto dei dati della carta»
            e «operazione su conto di moneta elettronica non autorizzata»).
      20.   Le origini della frode sono segnalate disaggregate in «autenticate tramite autenticazione forte del cliente (SCA)» o
            «autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)».
      21.   Per ogni disaggregazione le origini della frode si escludono a vicenda. Quindi, il numero totale delle operazioni di
            pagamento con moneta elettronica fraudolente è pari alla somma delle diverse origini della frode. Lo stesso
            principio si applica al valore delle operazioni.
      Parte 2.5     Operazioni di pagamento per tipo di terminale che coinvolgono istituzioni diverse dalle IFM (tabella 6)
      1.    Tutti gli indicatori in questa tabella si riferiscono alle operazioni di pagamento con o senza l’uso di contante effettuate
            presso terminali fisici (non virtuali).
      2.    I PSP residenti forniscono informazioni relativamente a tutte le operazioni di pagamento che acquisiscono presso
            terminali.
      3.    I PSP residenti forniscono informazioni in relazione a tutte le operazioni di pagamento, con carte emesse dai PSP,
            presso terminali in cui le operazioni sono acquisite da PSP non residenti.
      4.    Le operazioni di pagamento presso terminali in cui le operazioni sono acquisite da succursali o controllate all’estero
            del PSP non sono segnalate dalla società madre PSP.
 ---pagebreak--- 11.12.2020           IT                            Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                            L 418/23
      5.    Le operazioni per tipo di terminale sono suddivise in tre diverse categorie, basate sulla residenza del PSP. Le categorie
            di cui ai seguenti punti a) e b) sono conteggiate sul lato dell’acquirer e la categoria di cui al punto c) è conteggiata sul
            lato dell’emittente:
           a) operazioni di pagamento presso terminali in cui le operazioni sono acquisite da PSP residenti con carte emesse da
                PSP residenti;
           b) operazioni di pagamento presso terminali in cui le operazioni sono acquisite da PSP residenti con carte emesse da
                PSP non residenti;
           c) operazioni di pagamento presso terminali in cui le operazioni sono acquisite da PSP non residenti con carte
                emesse da PSP residenti.
      6.    Le sottocategorie all’interno delle categorie a), b) e c) menzionate al punto 5 non devono essere sommate tra di loro.
      7.    In questa tabella, la disaggregazione geografica è basata sull’ubicazione del terminale.
      8.    Le «operazioni di pagamento con moneta elettronica con carte con funzione di moneta elettronica» includono
            operazioni sia con carte su cui si può memorizzare direttamente moneta elettronica sia con carte che danno accesso
            a moneta elettronica memorizzata su conti di moneta elettronica.
      9.    Per gli «anticipi in contante presso terminali POS» per i quali non è possibile distinguere i dati sugli anticipi in
            contante presso terminali POS, questi sono segnalati come «operazioni POS».
      10.   La voce «deposito in contante allo sportello (OTC)» comprende il contante depositato in una cassetta di deposito
            diurna o notturna di un PSP per l'accredito su un conto presso il PSP. Tali operazioni non rappresentano pagamenti
            in senso stretto, in quanto comprendono solamente un cambio dal contante alla moneta di conto bancario.
      11.   Le operazioni «prelievo in contante allo sportello (OTC)» non rappresentano pagamenti in senso stretto, in quanto
            comprendono solamente un cambio dalla moneta di conto bancario al contante.
      Parte 2.6    Partecipazione a sistemi di pagamento selezionati (tabella 7)
      1.    La presente tabella si riferisce al numero, al tipo e al settore istituzionale dei partecipanti a un sistema di pagamento (a
            prescindere dalla loro ubicazione) ed è segnalata dal gestore di un sistema di pagamento.
      2.    L’indicatore «numero dei partecipanti» è pari alla somma delle due sottocategorie, che si escludono a vicenda,
            «partecipanti diretti» e «partecipanti indiretti».
      3.    L’indicatore «partecipanti diretti» è pari alla somma delle tre sottocategorie, che si escludono a vicenda, «enti creditizi»,
            «autorità bancarie centrali» e «altri partecipanti diretti».
      4.    L’indicatore «altri partecipanti diretti» è pari alla somma delle quattro sottocategorie, che si escludono a vicenda,
            «amministrazione pubblica», «organismi di compensazione e regolamento», «altre istituzioni finanziarie» e «altri».
      Parte 2.7    Pagamenti elaborati da sistemi di pagamento selezionati (tabella 8)
      1.    Questa tabella si riferisce alle operazioni di pagamento elaborate attraverso un sistema di pagamento, disaggregate
            distinguendo tra sistemi di pagamento di importo rilevante e sistemi di pagamento al dettaglio ed è segnalata dal
            gestore di un sistema di pagamento.
      2.    Le operazioni di pagamento di un PSP per conto proprio sono segnalate negli indicatori pertinenti della presente
            tabella.
      3.    Nel caso di un sistema di pagamento le cui posizioni sono regolate da un altro sistema di pagamento, ad esempio un
            sistema di pagamento ancillare, si applicano i seguenti principi:
           a) il sistema di regolamento segnala il numero effettivo di operazioni di regolamento e l’effettivo ammontare
                regolato;
 ---pagebreak--- L 418/24              IT                            Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                        11.12.2020
           b) quando le operazioni di pagamento sono compensate al di fuori del sistema di pagamento e solo le posizioni nette
                sono regolate attraverso il sistema di pagamento, sono conteggiate le sole operazioni di regolamento delle
                posizioni nette e queste sono assegnate al servizio di pagamento utilizzato per l’operazione di regolamento.
      4.    Ogni operazione di pagamento è conteggiata una sola volta sul lato dei partecipanti mittenti, ossia l’addebito sul
            conto del pagante e l’accredito sul conto del beneficiario non sono conteggiati separatamente. Si faccia riferimento
            alla sezione sul flusso di fondi di cui alla parte 2.3 sopra.
      5.    Per i bonifici multipli, cioè pagamenti in blocco, è conteggiata ogni voce del pagamento.
      6.    Nel caso di sistemi di compensazione, sono segnalati il numero e il valore lordi delle operazioni di pagamento e non
            il risultato a seguito della compensazione.
      7.    I sistemi di pagamento distinguono e segnalano le operazioni nazionali e transfrontaliere sulla base della residenza
            dei partecipanti mittenti e destinatari. La classificazione «operazioni nazionali» o «operazioni transfrontaliere» riflette
            l'ubicazione delle parti coinvolte.
      8.    Al fine di evitare duplicazioni, le operazioni transfrontaliere sono conteggiate nel paese in cui l’operazione ha origine.
      9.    Le operazioni disposte presso ATM sono segnalate nella disaggregazione del rispettivo servizio di pagamento
            utilizzato.
      10.   L’indicatore «strumenti di pagamento basati su carta» include tutte le operazioni di pagamento elaborate nel sistema
            di pagamento, a prescindere dal luogo in cui lo strumento di pagamento basato su carta è stato emesso o utilizzato.
      11.   Sono escluse le operazioni di pagamento annullate. Sono incluse le operazioni che sono successivamente rifiutate.
      Parte 2.8     Segnalazione trimestrale di operazioni di pagamento che coinvolgono istituzioni diverse dalle IFM
                    (tabella 9)
      1.    I punti da 1 a 66 della parte 2.3.1 si applicano alle operazioni segnalate alla tabella 9, fatta eccezione per il punto 11.
            Per la tabella 9, le operazioni di pagamento transfrontaliere basate su carta disposte a distanza sono segnalate per
            identificare il paese in cui il punto vendita è situato, mentre le operazioni di pagamento transfrontaliere basate su
            carta disposte non a distanza sono segnalate per identificare il paese in cui il terminale fisico è situato.
            O pe ra zi o ni d i p ag am e n to b as a te s u c ar ta
      2.    Le operazioni di pagamento basate su carta mediante strumenti di pagamento basati su carta emessi da PSP residenti
            (eccetto le carte con la sola funzione di moneta elettronica) sono segnalate, a prescindere dalla ubicazione del
            marchio di pagamento nel quadro del quale l’operazione di pagamento è stata effettuata.
      3.    Le operazioni di pagamento basate su carta inviate sono segnalate dal PSP emittente.
      4.    Le operazioni di pagamento basate su carta includono anche i dati sulle operazioni di pagamento basate su carta
            presso punti vendita virtuali, ad esempio su internet o per telefono.
      5.    Le operazioni di pagamento basate su carta mediante strumenti di pagamento basati su carta sono anche suddivise in:
            «disposte elettronicamente», sottocategoria che è ulteriormente disaggregata in «disposte a distanza» e «disposte non a
            distanza». I sottocanali si escludono a vicenda.
 ---pagebreak--- 11.12.2020         IT                           Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                     L 418/25
      6.   Per le operazioni «disposte elettronicamente», è segnalato il Merchant Category Code (MCC) quando è disponibile per
           l’operatore segnalante per operazioni a distanza e non a distanza.
 ---pagebreak--- L 418/26              IT                            Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                                11.12.2020
                                                                    ALLEGATO II
                                                           DEFINIZIONI DEI DATI
                         Termine                                                              Definizione
      Accrediti nei conti per semplice movi­         Operazione di accredito disposta da un PSP (inclusi gli emittenti di moneta elettro­
      mento contabile (credits to the accounts       nica) senza uno specifico ordine di operazione ed eseguita mediante semplice movi­
      by simple book entry)                          mento contabile (per semplice movimento contabile si intende un accredito sul
                                                     conto di un cliente, senza l’utilizzo di uno strumento di pagamento tradizionale).
                                                     Per questa voce sono segnalate le seguenti operazioni: a) il pagamento di interessi
                                                     da parte della banca; b) il pagamento di dividendi da parte della banca; c) l'esborso
                                                     dell'importo di un prestito sul conto corrente del cliente; e d) altri accrediti sul conto
                                                     per semplice movimento contabile. Questi dati sono esclusi dai bonifici.
      Acquirer (acquirer)                            Per «acquirer» si intende un «acquirer» come definito all'articolo 2, punto 1, del
                                                     regolamento (UE) 2015/751 (1).
      Addebiti da conto per semplice movi­           Operazione di addebito disposta da un PSP (inclusi gli emittenti di moneta elet­
      mento contabile (debits from the account       tronica) senza uno specifico ordine di operazione ed eseguita mediante semplice
      by simple book entry)                          movimento contabile (registrazione di addebito) sul conto di un cliente, vale a
                                                     dire senza l’utilizzo di uno strumento di pagamento tradizionale. Per questa
                                                     voce sono segnalate le seguenti operazioni: a) riscossione di interessi da parte
                                                     della banca; b) deduzione di commissioni bancarie; c) pagamento di imposte
                                                     connesse ad attività finanziarie, se costituiscono un'operazione distinta ma non
                                                     sono autorizzate separatamente dal cliente; d) rimborsi dell'importo di un pre­
                                                     stito; e e) altri addebiti sul conto per semplice movimento contabile. Questi dati
                                                     sono esclusi dagli addebiti diretti.
      Addebito diretto (direct debit)                Per «addebito diretto» si intende un «addebito diretto» come definito all'articolo 4,
                                                     punto 23, della direttiva (UE) 2015/2366.
      Addebito diretto disposto in serie/blocco      Un addebito diretto disposto elettronicamente che è parte di un blocco di adde­
      (direct debit initiated in a file/batch)       biti diretti disposti congiuntamente dal beneficiario. Nell’ambito della segnala­
                                                     zione del numero di operazioni, ogni addebito diretto contenuto in un blocco è
                                                     conteggiato come un singolo addebito diretto.
      Addebito diretto disposto singolarmente        Un addebito diretto disposto elettronicamente che è indipendente da altri addebiti
      (direct debit initiated on a single payment    diretti, cioè non è parte di un blocco di addebiti diretti disposti congiuntamente.
      basis)
      Agente (agent)                                 Per «agente» si intende un «agente» come definito all'articolo 4, punto 38, della
                                                     direttiva (UE) n. 2015/2366.
      Altre istituzioni finanziarie (other finan­    Tutte le istituzioni finanziarie che partecipano a un sistema di pagamento che
      cial institutions)                             sono sottoposte alla vigilanza delle autorità competenti, ossia la banca centrale
                                                     o l’autorità incaricata della vigilanza prudenziale, ma che non rientrano nella
                                                     definizione di enti creditizi.
      Altri emittenti di moneta elettronica          Emittenti di moneta elettronica diversi da «istituti di moneta elettronica» e «enti
      (other e-money issuer)                         creditizi». Si faccia riferimento alla definizione di «emittente di moneta elettro­
                                                     nica».
      Altri partecipanti diretti (other direct par­  Ogni partecipante diretto nel sistema di pagamento, ad eccezione degli enti cre­
      ticipants)                                     ditizi e delle autorità bancarie centrali.
      Altri PSP e emittenti di moneta elettro­       Per altri PSP e emittenti di moneta elettronica si intendono «prestatori di servizi di
      nica (other PSPs and e-money issuers)          pagamento» come definiti nel presente allegato, ad eccezione degli enti creditizi come
                                                     definiti nel presente allegato, istituti di moneta elettronica come definiti nel presente
                                                     allegato, istituti di pagamento come definiti nel presente allegato e autorità bancarie
                                                     centrali come definite nel presente allegato.
      Altri servizi di pagamento (other pay­         Ogni servizio di pagamento rientrante nell’ambito di applicazione della direttiva
      ment services)                                 (UE) 2015/2366, ma che non può essere incluso in alcuna delle categorie di ser­
                                                     vizi di pagamento di cui all’allegato III.
      Altri servizi non inclusi nella direttiva      Ogni servizio non rientrante nell’ambito di applicazione della direttiva (UE)
      (UE) 2015/2366 (other services not             2015/2366 e che non può essere incluso in una delle categorie di servizi di paga­
      included in Directive (EU) 2015/2366)          mento di cui all’allegato III.
 ---pagebreak--- 11.12.2020             IT                           Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                                 L 418/27
                          Termine                                                           Definizione
      Amministrazioni        pubbliche    (general   Per amministrazioni pubbliche si intendono le «amministrazioni pubbliche» (set­
      government)                                    tore S.13) come definite ai paragrafi da 2.111 a 2.117 dell'allegato A del regola­
                                                     mento (UE) n. 549/2013.
      Analisi dei rischi connessi alle operazioni    Le operazioni di pagamento per le quali si applica l’eccezione di cui all’articolo 18
      (Transaction Risk Analysis, TRA)               del regolamento delegato (UE) 2018/389 della Commissione.
      Anticipi in contante presso terminali del      Le operazioni in cui il titolare della carta che utilizza una carta o altri mezzi riceve
      punto vendita (POS) (cash advance at           contante presso un terminale POS in combinazione con un’operazione di paga­
      point of sale POS terminals)                   mento per merci o servizi (comunemente indicate come «operazioni di rimborso»).
      Area unica dei pagamenti in euro (Single       La SEPA è un’iniziativa di integrazione dei pagamenti dell’Unione europea (UE)
      Euro Payments Area, SEPA)                      finalizzata all’armonizzazione dei pagamenti elettronici in euro in Europa. Si
                                                     riferisce a una serie comune di requisiti tecnici e commerciali specifici per opera­
                                                     zioni di pagamento in euro come stabiliti nel regolamento (UE) 260/2012.
      Assegno (cheque)                               Un ordine scritto e firmato di una parte, il traente, ad un'altra parte, il trattario,
                                                     che in linea di principio è un ente creditizio, tramite il quale si richiede al trattario
                                                     di pagare, incondizionatamente e su richiesta, una specifica somma di denaro al
                                                     traente o ad un terzo soggetto specificato dal traente.
      ATM con funzione di bonifico (ATM with         ATM che consentono agli utenti autorizzati di effettuare bonifici utilizzando uno
      a credit transfer function)                    strumento di pagamento basato su carta o altri mezzi.
      ATM con funzione di prelievo contante          ATM che consentono agli utenti autorizzati di prelevare contante dai propri conti
      (ATM with a cash withdrawal function)          utilizzando uno strumento di pagamento basato su carta o altri mezzi.
      Autenticato tramite autenticazione non         L’espressione «autenticato tramite autenticazione non forte del cliente» si riferisce
      forte del cliente (authenticated via non-      alle operazioni esenti dall’autenticazione forte del cliente conformemente al capo
      strong customer authentication)                III del regolamento delegato (EU) 2018/389 della Commissione (2) nonché alle
                                                     operazioni per le quali non si applicano le disposizioni dell’articolo 97, paragrafo
                                                     1, della direttiva (UE) 2015/2366. Sono incluse le transazioni avviate dal com­
                                                     merciante e altre operazioni alle quali la SCA non è applicabile.
      Autenticazione (authentication)                Per «autenticazione» si intende un’«autenticazione» come definita all'articolo 4,
                                                     punto 29, della direttiva (UE) 2015/2366.
      Autenticazione forte del cliente (Strong       Per «autenticazione forte del cliente (SCA)» si intende un’«autenticazione forte del
      customer authentication, SCA)                  cliente» come definita all'articolo 4, punto 30, della direttiva (UE) 2015/2366.
      Autorità bancarie centrali (central bank)      Per autorità bancarie centrali si intendono «autorità bancarie centrali» (sottoset­
                                                     tore S.121) come definite ai paragrafi da 2.72 a 2.74 dell'allegato A del regola­
                                                     mento (UE) n. 549/2013.
      Beneficiari di fiducia (trusted beneficia­     Le operazioni di pagamento per le quali si applica l’eccezione di cui all’articolo 13
      ries)                                          del regolamento delegato (UE) 2018/389 della Commissione.
      Beneficiario (payee)                           Per «beneficiario» si intende un «beneficiario» come definito all'articolo 4, punto
                                                     9, della direttiva (UE) 2015/2366.
      Bonifici basati su banking on line (online     Bonifico disposto tramite servizi bancari e servizi di disposizione di ordine di
      banking based credit transfers)                pagamento on line.
      Bonifici disposti elettronicamente (credit     Ogni bonifico che il pagatore dispone senza un formulario, cioè elettronica­
      transfers initiated electronically)            mente.
      Bonifico (credit transfer)                     Per «bonifico» si intende un «bonifico» come definito all'articolo 4, punto 24,
                                                     della direttiva (UE) 2015/2366.
      Bonifico disposto in serie/blocco (credit      Un bonifico disposto elettronicamente che è parte di un blocco di bonifici dispo­
      transfer initiated in a file/batch)            sti congiuntamente dal pagatore attraverso una linea dedicata. Nell’ambito della
                                                     segnalazione del numero di operazioni, ogni bonifico contenuto in un blocco è
                                                     conteggiato come un bonifico singolo.
      Bonifico disposto singolarmente (credit        Un bonifico disposto elettronicamente che è autonomo rispetto agli altri bonifici,
      transfer initiated on a single payment basis)  cioè che non è parte di un blocco di bonifici disposti congiuntamente.
 ---pagebreak--- L 418/28             IT                          Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                         11.12.2020
                        Termine                                                          Definizione
      Bonifico disposto tramite formulario        Un bonifico disposto dal pagatore tramite formulario o impartendo istruzioni al per­
      (credit transfer initiated in paper-based   sonale presso una succursale allo sportello (over-the-counter, OTC) per disporre un
      form)                                       bonifico e qualsiasi altro bonifico, che richieda un trattamento manuale.
      Caricamento e scaricamento di carte con     Operazioni che consentono il trasferimento di un valore elettronico da un emit­
      funzione di moneta elettronica (e-money     tente di moneta elettronica al titolare di una carta con funzione di moneta elet­
      card-loading and unloading)                 tronica e viceversa. Sono incluse sia le operazioni di caricamento, sia quelle di
                                                  scaricamento.
      Carta (card)                                Uno strumento di pagamento basato su un numero unico che può essere utiliz­
                                                  zato per disporre un pagamento, un prelievo in contante o un deposito in con­
                                                  tante che può essere elaborato utilizzando un schema di carte o all’interno della
                                                  rete gestita dall’emittente della carta. Il numero può essere memorizzato su una
                                                  carta fisica, su un altro dispositivo (compresi un portachiavi, un adesivo, uno
                                                  smartphone) o può essere tenuto virtualmente senza un dispositivo fisico. Le
                                                  carte offrono al titolare, conformemente al contratto con l’emittente della carta,
                                                  una o più delle seguenti funzioni: contante, addebito, addebito posticipato, cre­
                                                  dito e moneta elettronica.
      Carta con funzione combinata di adde­       Una carta emessa da un PSP, che ha funzione combinata di contante, addebito e
      bito, contante e moneta elettronica (card   moneta elettronica.
      with a combined debit, cash and e-money
      function)
      Carta con funzione di contante (card        Una carta che consente al titolare di prelevare contante da un ATM e/o di depo­
      with a cash function)                       sitare contante presso un ATM.
      Carta con funzione di moneta elettronica    Una carta su cui si può memorizzare direttamente moneta elettronica e/o che dà
      (card with an e-money function)             accesso a moneta elettronica memorizzata su conti di moneta elettronica, che
                                                  consente operazioni con moneta elettronica.
      Carta con funzione di moneta elettronica    L’uso di una carta con funzione di moneta elettronica alterata o riprodotta ille­
      contraffatta (counterfeit e-money card)     galmente, compresa la duplicazione o l’alterazione della banda magnetica o della
                                                  goffratura.
      Carta con funzione di moneta elettronica    Una carta con funzione di moneta elettronica che il pagatore ha dichiarato di non
      non ricevuta (e-money card not received)    aver ricevuto, sebbene il PSP (emittente) del pagatore confermi che è stata inviata
                                                  al pagatore (con qualsiasi metodo di consegna).
      Carta con funzione di moneta elettronica    Un tipo di frode che si verifica con l’uso di una carta con funzione di moneta
      smarrita o rubata (lost or stolen e-money   elettronica smarrita o rubata senza l’autorizzazione effettiva, implicita, o manife­
      card)                                       sta del titolare della carta.
      Carta con funzione di pagamento (eccetto    Una carta che possiede almeno una delle seguenti funzioni: funzione di addebito,
      carte con la sola funzione di moneta elet­  funzione di addebito posticipato o funzione di credito. La carta può avere anche
      tronica) (card with a payment function      altre funzioni, come la funzione di moneta elettronica, ma le carte con la sola
      except cards with an e-money function       funzione di moneta elettronica non sono conteggiate in questa categoria. Le
      only)                                       carte con la sola funzione di prelievo/deposito in contante non sono incluse.
      Carta con funzione di pagamento senza       Una carta che consente di disporre un’operazione di pagamento con carta
      contatto (card with a contactless pay­      mediante un particolare tipo di tecnologia senza contatto e in cui sia il pagatore
      ment function)                              che il beneficiario dell’operazione di pagamento (e/o le loro apparecchiature) si
                                                  trovano nella stesso luogo fisico.
      Carta contraffatta (counterfeit card)       L’uso di uno strumento di pagamento basato su carta alterato o riprodotto ille­
                                                  galmente, compresa la duplicazione o l’alterazione della banda magnetica o della
                                                  goffratura.
      Carta di credito (credit card)              L’espressione «carta di credito» ha il medesimo significato dell’espressione «carta
                                                  di credito» come definita all’articolo 2, punto 34, del regolamento (UE) 2015/
                                                  751; Ai fini del presente regolamento, le carte di debito differito sono escluse.
      Carta di debito (debit card)                Per «carta di debito» si intende una «carta di debito» come definita all'articolo 2,
                                                  punto 33, del regolamento (UE) 2015/751.
 ---pagebreak--- 11.12.2020            IT                         Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                             L 418/29
                         Termine                                                        Definizione
      Carta di debito differito (delayed debit    Una carta che permette al titolare di addebitare i propri acquisti su un conto
      card)                                       presso l’emittente della carta fino ad un limite autorizzato. Il saldo in questo
                                                  conto è poi regolato per intero al termine di un periodo predefinito. Al titolare
                                                  viene generalmente addebitata una commissione annuale.
                                                  La caratteristica distintiva di una carta con funzione di addebito posticipato,
                                                  rispetto a una carta con funzione di credito o di addebito, è la pattuizione con­
                                                  trattuale che garantisce una linea di credito, ma comprende l’obbligo di regolare il
                                                  debito contratto al termine di un periodo predefinito senza addebitare tassi di
                                                  interesse. Questo tipo di carta è comunemente indicata come «carta ad addebito
                                                  differito».
      Carta non ricevuta (card not received)      Uno strumento di pagamento basato su carta che il pagatore ha dichiarato di non
                                                  aver ricevuto, sebbene il PSP (emittente) del pagatore confermi che è stato inviato
                                                  al pagatore (con qualsiasi metodo di consegna).
      Carta smarrita o rubata (lost or stolen     Un tipo di frode che si verifica con l’uso di uno strumento di pagamento basato
      card)                                       su carta smarrito o rubato (carta di debito, di debito differito o di credito) senza
                                                  l’autorizzazione effettiva, implicita, o manifesta del titolare della carta.
      Carte che danno accesso a moneta elet­      Si faccia riferimento alla definizione di «conti di moneta elettronica».
      tronica memorizzata su conti di moneta
      elettronica (cards which give access to e-
      money stored on e-money accounts)
      Carte con funzione di moneta elettronica    Una carta con funzione di moneta elettronica che è stata caricata almeno una
      che sono state caricate almeno una volta    volta e può quindi considerarsi attivata. Il caricamento può essere interpretato
      (card with an e-money function which        come indicativo dell’intenzione di utilizzare la funzione di moneta elettronica.
      has been loaded at least once)
      Carte su cui si può memorizzare diretta­    Moneta elettronica detenuta su una carta nella disponibilità del titolare della
      mente moneta elettronica (card on which     moneta elettronica. Si faccia riferimento anche alla definizione di «moneta elet­
      e-money can be stored directly)             tronica».
      Commerciante (merchant)                     Un soggetto autorizzato a ricevere fondi in cambio della consegna di merci e/o
                                                  servizi che ha concluso un accordo con un PSP concernente l’accettazione di tali
                                                  fondi.
      Commercio elettronico (e-commerce)          La vendita o l’acquisto di beni o servizi, tra imprese, famiglie, privati cittadini o
                                                  organizzazioni private, mediante transazioni elettroniche condotte via internet o
                                                  altre reti informatiche (comunicazione on line). Il termine comprende l’ordine di
                                                  beni e servizi che sono inviati mediante reti informatiche, ma il pagamento e la
                                                  consegna finale dei beni o dei servizi possono essere condotti on line o off line.
      Commissione interbancaria (interchange      Per «commissione interbancaria» si intende una «commissione interbancaria»
      fee)                                        come definita all'articolo 2, punto 10, del regolamento (UE) 2015/751.
      Consenso dato mediante mandato elet­        Un consenso dato dal pagatore mediante mandato come definito all’articolo 2,
      tronico (consent given via an electronic    punto 21, del regolamento (UE) n. 260/2012 che sia in forma elettronica.
      mandate)
      Contante (cash)                             Le banconote e le monete in circolazione detenute al di fuori del settore delle IFM
                                                  o nelle casse delle istituzioni finanziarie monetarie (IFM).
      Conto di moneta elettronica (e-money        Un conto su cui è memorizzata moneta elettronica (3) e in cui il saldo può essere
      account)                                    utilizzato dal titolare del conto per effettuare pagamenti e trasferire fondi fra
                                                  conti.
      Conto di moneta elettronica ad accesso      Si faccia riferimento alle definizioni di «conto di moneta elettronica» e di «carta
      con carta (e-money account accessed         con funzione di moneta elettronica».
      through a card)
      Conto di pagamento (payment account)        Per «conto di pagamento» si intende un «conto di pagamento» come definito
                                                  all'articolo 4, punto 12, della direttiva (UE) 2015/2366.
      Convenzionamento di operazioni di           Per «convenzionamento di operazioni di pagamento» si intende il «convenziona­
      pagamento (acquiring of payment tran­       mento di operazioni di pagamento» come definito all’articolo 4, punto 44, della
      sactions)                                   direttiva (UE) 2015/2366.
 ---pagebreak--- L 418/30              IT                         Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                            11.12.2020
                         Termine                                                         Definizione
      Depositi in contante allo sportello (OTC)   Un deposito in contante su un conto presso il PSP utilizzando un formulario,
      (over the counter (OTC) cash deposits)      incluso il caso in cui una carta viene utilizzata soltanto per identificare il paga­
                                                  tore.
      Depositi in contante presso ATM (eccetto    Depositi in contante eseguiti presso un ATM utilizzando uno strumento di paga­
      operazioni con moneta elettronica)          mento basato su carta o altri mezzi, incluse le operazioni mediante le quali il
      (ATM cash deposit except e-money tran­      contante è depositato presso un terminale, senza intervento manuale, e il paga­
      sactions)                                   tore è identificato con uno strumento di pagamento basato su carta o con altri
                                                  mezzi.
      Depositi trasferibili (transferable depo­   Per «depositi trasferibili» si intendono «depositi trasferibili» come definiti nelle
      sits)                                       «categorie di strumenti» di cui all’allegato II, parte 2, punto 9.1a del regolamento
                                                  (UE) n. 1071/2013 (BCE/2013/33).
      Disposizione di un’operazione di paga­      La presentazione di un ordine di pagamento (4) da parte di un utente di servizi di
      mento (initiation of a payment transac­     pagamento.
      tion)
      Distributore automatico di contanti         Dispositivo elettromeccanico che consente agli utenti autorizzati, attraverso l’uso
      (automated teller machine, ATM)             di uno strumento di pagamento basato su carta o di altri mezzi, di prelevare con­
                                                  tanti dai propri conti e/o accedere ad altri servizi, come richieste di informazioni
                                                  sul saldo, trasferimento di fondi o il deposito di denaro.
      Emissione di un ordine di pagamento da      Per «emissione di un ordine di pagamento da parte del frodatore» si intende
      parte del frodatore (issuance of a pay­     l’«emissione di un ordine di pagamento da parte del frodatore» come definita nel­
      ment order by the fraudster)                l’orientamento 1.6., lettera d, degli orientamenti dell’ABE in materia di obblighi
                                                  di segnalazione per i dati sulle frodi, ai sensi dell’articolo 96, paragrafo 6, della
                                                  PSD2 (ABE/GL/2018/05).
      Emittente della carta (card issuer)         Per «emittente della carta» si intende un «emittente» come definito all'articolo 2,
                                                  punto 2, del regolamento (UE) n. 2015/751 (5).
      Emittente di moneta elettronica (electro­   Per «emittente di moneta elettronica» si intende un «emittente di moneta elettro­
      nic money issuer)                           nica» come definito all’articolo 2, punto 3, della direttiva 2009/110/CE.
      Ente creditizio (credit institution)        Per «ente creditizio» si intende un «ente creditizio» come definito all'articolo 4,
                                                  paragrafo 1, punto 1, del regolamento (UE) n. 575/2013 (6).
      Fondi (funds)                               Per «fondi» si intendono i «fondi» come definiti all'articolo 4, punto 25, della
                                                  direttiva (UE) 2015/2366.
      Furto dei dati della carta (card details    Furto di dati sensibili relativi ai pagamenti come definiti all’articolo 4, punto 32,
      theft)                                      della direttiva (UE) 2015/2366. I dati sensibili relativi ai pagamenti si riferiscono,
                                                  in questo caso, ai dati relativi a uno strumento di pagamento basato su carta.
      Gestore di un sistema di pagamento (pay­    Per «PSO» si intende un’entità giuridica che è giuridicamente responsabile della
      ment system operator, PSO)                  gestione di un sistema di pagamento.
      Indice di concentrazione (concentration     Per «indice di concentrazione» si intende la quota di mercato dei cinque maggiori
      ratio)                                      operatori che inviano operazioni di pagamento in ciascun sistema (ciò può inclu­
                                                  dere l’autorità bancaria centrale). I cinque operatori maggiori in termini di
                                                  volume che inviano operazioni possono differire dai cinque operatori maggiori
                                                  in termini di valore che inviano operazioni. Ciascun partecipante che ha indivi­
                                                  dualmente accesso al sistema è conteggiato separatamente, indipendentemente
                                                  dal fatto che esista o meno un’affiliazione tra due o più partecipanti.
      Istituti che offrono servizi di pagamento   Comprende tutti i PSP come definiti nel presente allegato e che offrono servizi di
      a istituzioni diverse dalle IFM (institu­   pagamento a istituzioni diverse dalle IFM.
      tions offering
      payment services to
      non-MFIs)
      Istituto di moneta elettronica (electronic  Per «istituto di moneta elettronica» si intende un «istituto di moneta elettronica»
      money institution)                          come definito all’articolo 2, punto 1, della direttiva 2009/110/CE.
      Istituto di pagamento (payment institu­     Per «istituto di pagamento» si intende un «istituto di pagamento» come definito
      tion)                                       all'articolo 4, punto 4, della direttiva (UE) 2015/2366.
 ---pagebreak--- 11.12.2020            IT                         Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                              L 418/31
                         Termine                                                         Definizione
      Istituzione diversa da un’IFM (non-MFI)     Qualsiasi persona fisica o giuridica che non appartiene al settore delle IFM.
                                                  Ai fini delle statistiche sui pagamenti, tutti i PSP sono esclusi dal settore delle
                                                  «istituzioni diverse dalle IFM».
      Istituzioni finanziarie monetarie (IFM)     Per «istituzione finanziaria monetaria» (IFM) si intende un’«istituzione finanziaria
      (monetary financial institutions, MFIs)     monetaria» come definita al paragrafo 2.67 dell'allegato A del regolamento (UE)
                                                  n. 549/2013.
      Manipolazione del pagatore (manipula­       Per «manipolazione del pagatore» si intende la «manipolazione del pagatore»
      tion of the payer)                          come definita nell’orientamento 1.1. lettera b, degli orientamenti dell’ABE in
                                                  materia di obblighi di segnalazione per i dati sulle frodi, ai sensi dell’articolo 96,
                                                  paragrafo 6, della direttiva (UE) 2015/2366 (ABE/GL/2018/05).
      Merchant Category Code (MCC)                Un numero di quattro cifre (elencato nella norma ISO 18245) per la vendita al
                                                  dettaglio di servizi finanziari. L’MCC è utilizzato per classificare l’impresa in base
                                                  al tipo di beni o servizi che essa fornisce.
      Modico valore (low value)                   Le operazioni di pagamento per le quali si applica l’eccezione di cui all’articolo 16
                                                  del regolamento delegato (UE) 2018/389 della Commissione.
      Modico valore senza contatto (contactless   I pagamenti senza contatto ai quali si applica l’articolo 11 del regolamento dele­
      low value)                                  gato (UE) 2018/389 della Commissione.
      Modifica di un ordine di pagamento da       Per «modifica di un ordine di pagamento da parte del frodatore» si intende la
      parte del frodatore (modification of a      «modifica di un ordine di pagamento da parte del frodatore» come definita nel­
      payment order by the fraudster)             l’orientamento 1.6., lettera c, degli orientamenti dell’ABE in materia di obblighi di
                                                  segnalazione per i dati sulle frodi, ai sensi dell’articolo 96, paragrafo 6, della
                                                  PSD2 (ABE/GL/2018/05).
      Moneta elettronica (e-money)                Per «moneta elettronica» si intende la «moneta elettronica» come definita all’arti­
                                                  colo 2, punto 2, della direttiva 2009/110/CE.
      Numero di clienti (number of clients)       Il numero di utenti di servizi di pagamento al quale l’AISP offre i suoi servizi.
      Numero di conti cui hanno accesso gli       Il numero di vari conti cui hanno accesso gli AISP nel periodo di segnalazione.
      AISP (number of accounts accessed by
      AISPs)
      Numero di depositi a vista (number of       Numero di conti sui quali giacciono depositi a vista come definiti nelle «categorie
      overnight deposits)                         di strumenti» di cui all’allegato II, parte 2, tabella «categorie di strumenti», punto
                                                  9.1, del regolamento (UE) n. 1071/2013 (BCE/2013/33).
      Numero di depositi a vista di cui: (number  Numero di conti di deposito a vista detenuti da istituzioni diverse dalle IFM cui il
      of overnight deposits of which) numero di   titolare del conto può accedere e su cui può operare elettronicamente, attraverso
      depositi a vista collegati a internet/PC    internet o applicazioni per PC tramite software e linee di telecomunicazioni dedi­
      (number of internet/PC linked overnight     cati.
      deposits)
      Numero di depositi a vista trasferibili     Numero di conti sui quali giacciono depositi a vista trasferibili come definiti nelle
      (number of transferable overnight depo­     «categorie di strumenti» di cui all’allegato II, parte 2, punto 9.1a del regolamento
      sits)                                       (UE) n. 1071/2013 (BCE/2013/33).
      Numero di depositi a vista trasferibili di  Numero di conti sui quali giacciono depositi a vista trasferibili come definiti nelle
      cui: (number of overnight deposits of       «categorie di strumenti» di cui all’allegato II, parte 2, punto 9.1a del regolamento
      which) numero di depositi a vista trasfe­   (UE) n. 1071/2013 (BCE/2013/33), detenuti da istituzioni diverse dalle IFM cui il
      ribili collegati a internet/PC (number of   titolare del conto può accedere e su cui può operare elettronicamente, attraverso
      internet/PC linked overnight deposits)      internet o applicazioni per PC tramite software e linee di telecomunicazioni dedi­
                                                  cati.
 ---pagebreak--- L 418/32              IT                         Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                             11.12.2020
                         Termine                                                         Definizione
      Numero totale delle carte (indipendente­    Il numero totale delle carte in circolazione. Esse possono possedere una o più
      mente dal numero delle funzioni della       delle seguenti funzioni: contante, addebito, credito, addebito posticipato o
      carta) (total number of cards irrespective  moneta elettronica.
      of the number of functions on the card)
      Operazione di pagamento a distanza          Per «operazione di pagamento a distanza» si intende un’«operazione di paga­
      (remote payment transaction)                mento a distanza» come definita all’articolo, 4, punto 6, della direttiva (UE)
                                                  2015/2366.
      Operazione di pagamento basata su carta     Per «operazione di pagamento basata su carta» si intende un’«operazione di paga­
      (card-based payment transaction)            mento basata su carta» come definita all’articolo 2, punto 7, del regolamento (UE)
                                                  2015/751, comprese le carte di debito differito.
      Operazione di pagamento basata su carta     Operazione di pagamento basata su carta disposta elettronicamente presso un
      disposta presso un EFTPOS fisico (card-     POS fisico che permette il trasferimento elettronico di fondi. Questa voce
      based payment transaction initiated at a    include, generalmente, operazioni di pagamento basate su carta mediante trasfe­
      physical EFTPOS)                            rimento elettronico di fondi attraverso un dispositivo del punto vendita (electro­
                                                  nic funds transfer at point of sale, EFTPOS), presso i locali del commerciante. La
                                                  voce non include le operazioni di pagamento con moneta elettronica.
      Operazione di pagamento con moneta          Per «operazione di pagamento con moneta elettronica» si intende un’operazione
      elettronica (e-money payment transac­       di pagamento che utilizza moneta elettronica. Cfr. la definizione di «moneta elet­
      tion)                                       tronica».
      Operazione di pagamento fraudolenta         Nell’espressione «operazione di pagamento fraudolenta» sono inclusi tutti i casi
      (fraudulent payment transaction)            di frode connessa a mezzi di pagamento di cui all’orientamento 1.1 degli Orien­
                                                  tamenti dell’ABE in materia di obblighi di segnalazione per i dati sulle frodi, ai
                                                  sensi dell’articolo 96, paragrafo 6, della PSD2 (ABE/GL/2018/05).
      Operazione di pagamento nazionale           Per operazione «operazione di pagamento nazionale» si intende un’«operazione
      (domestic payment transaction)              di pagamento nazionale» come definita all’articolo 2, punto 27, del regolamento
                                                  (UE) n. 260/2012. Per quanto riguarda le operazioni di pagamento basate su
                                                  carta, per «operazione di pagamento nazionale» si intende un’«operazione di
                                                  pagamento nazionale» come definita all’articolo 2, punto 9, del regolamento
                                                  (UE) 2015/751.
      Operazione di pagamento non autoriz­        Per «operazione di pagamento non autorizzata» si intende un’«operazione di
      zata (unauthorised payment transaction)     pagamento non autorizzata» come definita dall’orientamento 1.1., lettera a,
                                                  degli Orientamenti dell’ABE in materia di obblighi di segnalazione per i dati
                                                  sulle frodi, ai sensi dell’articolo 96, paragrafo 6, della PSD2 (ABE/GL/2018/05).
      Operazione di pagamento transfronta­        Un’operazione di pagamento disposta da un pagatore o da un beneficiario, in cui
      liera (cross-border payment transaction)    il PSP del pagatore e il PSP del beneficiario sono situati in paesi diversi. Per quanto
                                                  riguarda le operazioni di pagamento basate su carta, per «operazione di paga­
                                                  mento transfrontaliera» si intende un’«operazione di pagamento transfrontaliera»
                                                  come definita all’articolo 2, punto 8, del regolamento (UE) 2015/751 (7).
                                                  Nello specifico, nel caso dei sistemi di pagamento: un’operazione di pagamento
                                                  fra partecipanti situati in paesi differenti.
      Operazione inviata (transaction sent)       Un’operazione che coinvolge istituzioni diverse dalle IFM inviata a PSP. Le infor­
                                                  mazioni sono fornite dal PSP residente nel paese segnalante.
                                                  Per servizi di pagamento diversi, si applicano le seguenti regole:
                                                  a) i bonifici sono conteggiati dal lato del pagatore;
                                                  b) gli addebiti diretti sono conteggiati dal lato del beneficiario;
                                                  c) gli assegni sono conteggiati dal lato del beneficiario;
                                                  d) le operazioni con carta sono conteggiate dal lato del pagatore, cioè
                                                      dell’emittente.
                                                  e) le operazioni di pagamento con moneta elettronica sono conteggiate dal lato
                                                      del pagatore o del beneficiario, a seconda del canale di disposizione. Se
                                                      conteggiate dal lato del pagatore (o del beneficiario) tra le operazioni
                                                      inviate, l’operazione deve essere conteggiata tra le operazioni ricevute dal
                                                      lato del beneficiario (o del pagatore).
                                                  In relazione ai sistemi di pagamento, questa è un’operazione inviata da un parte­
                                                  cipante ai fini dell’elaborazione da parte del sistema di pagamento.
 ---pagebreak--- 11.12.2020           IT                             Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                              L 418/33
                        Termine                                                           Definizione
      Operazione ricevuta (transaction recei­        Un’operazione che coinvolge istituzioni diverse dalle IFM ricevuta da PSP. Le
      ved)                                           informazioni sono fornite dal PSP residente nel paese segnalante.
                                                     Per servizi di pagamento diversi, si applicano le seguenti regole:
                                                     a) i bonifici sono conteggiati dal lato del beneficiario;.
                                                     b) gli addebiti diretti sono conteggiati dal lato del pagatore;
                                                     c) gli assegni sono conteggiati dal lato del pagatore;
                                                     d) le operazioni con carta sono conteggiate dal lato del beneficiario, cioè dal lato
                                                         dell’acquirer;
                                                     e) le operazioni di pagamento con moneta elettronica sono conteggiate dal lato
                                                         del pagatore o del beneficiario, a seconda del canale di disposizione. Se
                                                         conteggiate dal lato del pagatore (o del beneficiario) tra le operazioni
                                                         ricevute, l’operazione deve essere conteggiata tra le operazioni inviate dal
                                                         lato del beneficiario (o del pagatore).
      Operazione ricorrente (recurring tran­         Le operazioni di pagamento per le quali si applica l’eccezione di cui all’articolo 14
      saction)                                       del regolamento delegato (UE) 2018/389 della Commissione.
      Operazione su conto di moneta elettronica non  Per «operazione su conto di moneta elettronica non autorizzata» si intende un’«o­
      autorizzata (unauthorised e-money account      perazione di pagamento non autorizzata» come sopra definita in relazione all’uso
      transaction)                                   di un conto di moneta elettronica.
      Operazione tramite ATM (eccetto opera­         Un’operazione di pagamento (8) eseguita presso un ATM utilizzando uno stru­
      zioni con moneta elettronica) (ATM tran­       mento di pagamento basato su carta o altri mezzi. Le operazioni di pagamento
      saction except e-money transactions)           con moneta elettronica non sono incluse.
      Operazioni di pagamento basate su carta        Operazioni di pagamento basate su carta disposte presso un EFTPOS, ATM o
      mediante strumenti di pagamento basati         altro terminale fisico che consente la disposizione di pagamenti elettronici o a
      su carta emessi da PSP residenti disposte      distanza con mezzi elettronici di trasmissione di informazioni. Non sono incluse
      elettronicamente (card-based payment tran­     le operazioni di pagamento basate su carta mediante strumenti di pagamento
      sactions with card-based payment instru­       basati su carta emessi da PSP residenti disposte tramite formulario (ad esempio,
      ments issued by resident PSP initiated elec­   mediante stampigliatrice dello strumento di pagamento basato su carta o in cui le
      tronically)                                    informazioni di pagamento siano acquisite manualmente su voucher cartacei).
      Operazioni di pagamento basate su carta        Operazioni di pagamento basate su carta effettuate mediante carte di debito, di
      mediante strumenti di pagamento basati         debito differito o di credito presso un terminale o attraverso altri canali.
      su carta emessi da PSP residenti (eccetto      Sono incluse tutte le operazioni di pagamento disposte con uno strumento di
      le carte con la sola funzione di moneta        pagamento basato su carta, cioè:
      elettronica) (card-based payment tran­         a) tutte le operazioni in cui l’acquirer e l’emittente dello strumento/
      sactions with card-based payment instru­           dell’operazione di pagamento basato/a su carta sono soggetti diversi, e
      ments issued by resident PSPs except           b) tutte le operazioni in cui l’acquirer e l’emittente dello strumento/
      cards with an e-money function only)               dell’operazione di pagamento basato/a su carta sono il medesimo soggetto.
                                                     Sono incluse le deduzioni dal conto del PSP risultanti dal regolamento di un’ope­
                                                     razione di pagamento basata su carta in cui l’acquirer e l’emittente dello stru­
                                                     mento/dell’operazione di pagamento basato/a su carta sono il medesimo sog­
                                                     getto.
                                                     Sono incluse le operazioni di pagamento basate su carta effettuate per telefono o
                                                     tramite internet mediante uno strumento di pagamento basato su carta.
                                                     Le operazioni di pagamento con moneta elettronica non sono incluse.
                                                     I prelievi e i depositi in contante presso ATM non sono inclusi. Questi sono
                                                     segnalati come «prelievi in contante presso ATM» o «depositi in contante presso
                                                     ATM».
                                                     I bonifici presso ATM non sono inclusi. Questi sono segnalati come «bonifici».
                                                     Gli anticipi in contante presso terminali POS non sono inclusi.
      Operazioni di pagamento basate su carta        Operazioni di pagamento basate su carta disposte presso un terminale fisico
      mediante strumenti di pagamento basati         attraverso una procedura di autorizzazione manuale (ad esempio stampigliatrici)
      su carta emessi da PSP residenti disposte      (operazioni «carta presente») o pagamenti disposti per corrispondenza o per tele­
      non elettronicamente (card-based payment       fono (mail order or telephone order, MO/TO) (operazioni «carta non presente»).
      transactions with card-based payment
      instruments issued by resident PSPs initiated
      non-electronically)
 ---pagebreak--- L 418/34              IT                         Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                           11.12.2020
                         Termine                                                        Definizione
      Operazioni di pagamento basate su carta     Operazioni di pagamento basate su carta disposte elettronicamente costituenti
      mediante strumenti di pagamento basati      un tipo di operazioni di pagamento a distanza come definite all’articolo 4,
      su carta emessi da PSP residenti disposte   punto 6, della direttiva (UE) 2015/2366.
      elettronicamente tramite canale di paga­
      mento a distanza (card-based payment
      transactions with card-based payment
      instruments issued by resident PSPs ini­
      tiated electronically via remote payment
      channel)
      Operazioni di pagamento basate su carta     Operazioni di pagamento basate su carta disposte non elettronicamente costi­
      mediante strumenti di pagamento basati      tuenti un tipo di operazioni di pagamento a distanza come definite all’articolo 4,
      su carta emessi da PSP residenti disposte   punto 6, della direttiva (UE) 2015/2366.
      non elettronicamente tramite canale di
      pagamento a distanza(card-based pay­
      ment transactions with card-based pay­
      ment instruments issued by resident PSPs
      initiated non-electronically via remote
      payment channel)
      Operazioni presso terminali in cui le ope­  Operazioni di pagamento effettuate presso qualsiasi terminale in cui le opera­
      razioni sono acquisite da PSP residenti     zioni sono acquisite da PSP residenti (cioè terminali collocati nel paese ove è
      con carte emesse da PSP residenti (tran­    situato il PSP o al di fuori di esso), quando la carta utilizzata nell’operazione è
      sactions at terminals at which transac­     emessa da PSP residenti.
      tions are acquired by resident PSPs with    Le disaggregazioni geografiche (come specificate nell’allegato III) si riferiscono al
      cards issued by resident PSPs)              paese in cui sono ubicati i terminali.
      Operazioni presso terminali in cui le ope­  Operazioni di pagamento effettuate presso qualsiasi terminale in cui le opera­
      razioni sono acquisite da PSP residenti     zioni sono acquisite da PSP residenti (cioè terminali collocati nel paese ove è
      con carte emesse da PSP non residenti       situato il PSP o al di fuori di esso), quando la carta utilizzata nell’operazione è
      (transactions at terminals at which tran­   emessa da PSP non residenti.
      sactions are acquired by resident PSPs      Le disaggregazioni geografiche (come specificate nell’allegato III) si riferiscono al
      with cards issued by non-resident PSPs)     paese in cui sono ubicati i terminali.
      Operazioni presso terminali in cui le ope­  Operazioni di pagamento effettuate presso qualsiasi terminale in cui le opera­
      razioni sono acquisite da PSP non resi­     zioni sono acquisite da PSP non residenti (cioè terminali collocati nel paese ove
      denti con carte emesse da PSP residenti     è situato il PSP o al di fuori di esso), quando la carta utilizzata nell’operazione è
      (transactions at terminals at which tran­   emessa da PSP residenti.
      sactions are acquired by non-resident       Le disaggregazioni geografiche (come specificate nell’allegato III) si riferiscono al
      PSPs with cards issued by resident PSPs)    paese in cui sono ubicati i terminali.
      Operazioni tramite POS (eccetto opera­      Operazioni effettuate attraverso un terminale POS utilizzando una carta o altri
      zioni con moneta elettronica) (POS tran­    mezzi contenenti l’applicazione di pagamento adeguata.
      sactions, except e-money transactions)      Le operazioni tramite carta con funzione di moneta elettronica e gli anticipi di
                                                  contante presso i POS non sono inclusi.
      Ordine di pagamento (payment order)         Per «ordine di pagamento» si intende un «ordine di pagamento» come definito
                                                  all'articolo 4, punto 13, della direttiva (UE) 2015/2366.
      Organismo di compensazione e regola­        Qualsiasi organismo di compensazione e regolamento che è partecipante diretto
      mento (clearing and settlement organisa­    a un sistema di pagamento.
      tion)
      Pagamento a sé medesimo (payment to         Le operazioni di pagamento per le quali si applica l’eccezione di cui all’articolo 15
      self)                                       del regolamento delegato (UE) 2018/389 della Commissione.
      Pagamento con comunicazione a corto         Un’operazione di pagamento senza contatto che utilizza la tecnologia NFC
      raggio (NFC) (Near Field Communication      (norma ISO/IEC 18092).
      (NFC) payment)
      Pagamento in moneta elettronica con         Un’operazione tramite la quale il titolare di una carta con funzione di moneta
      carte su cui si può memorizzare diretta­    elettronica trasferisce un valore elettronico dal saldo memorizzato sulla carta al
      mente moneta elettronica (e-money pay­      saldo del beneficiario.
      ment with cards on which e-money can
      be stored directly)
 ---pagebreak--- 11.12.2020            IT                        Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                             L 418/35
                         Termine                                                       Definizione
      Pagamento in moneta elettronica tramite    Un'operazione tramite la quale sono trasferiti fondi dai conti di moneta elettro­
      conti di moneta elettronica (e-money       nica di un pagatore al conto di un beneficiario. Cfr. la definizione di «conti di
      payment with e-money accounts)             moneta elettronica».
      Pagamento in moneta elettronica tramite    Un'operazione tramite la quale si utilizza una carta per accedere ad un conto di
      conti di moneta elettronica di cui: (e-    moneta elettronica e successivamente si trasferiscono fondi dal conto di moneta
      money payment with e-money accounts        elettronica del pagatore al conto di un beneficiario. Cfr. la definizione di «conti di
      of which) ad accesso con carta (accessed   moneta elettronica».
      through a card)
      Pagamento istantaneo (instant payment)     I pagamenti istantanei sono pagamenti elettronici al dettaglio elaborati in tempo
                                                 reale, 24 ore al giorno, 365 giorni all’anno, in cui i fondi sono resi immediata­
                                                 mente disponibili all’uso da parte del beneficiario.
      Pagamento senza contatto (contactless      Un’operazione di pagamento effettuata utilizzando una carta o altri mezzi in cui
      payment)                                   il pagatore e il commerciante (e/o le loro apparecchiature) si trovano nello stesso
                                                 luogo fisico e in cui la comunicazione tra il dispositivo portatile e il punto ven­
                                                 dita (POS) avviene mediante una tecnologia senza contatto.
      Pagatore (payer)                           Per «pagatore» si intende un «pagatore» come definito all'articolo 4, punto 8, della
                                                 direttiva (UE) 2015/2366.
      Partecipante diretto (direct participant)  Un soggetto che è identificato o riconosciuto da un sistema di pagamento e auto­
                                                 rizzato a inviare e ricevere ordini di pagamento direttamente verso o dal sistema
                                                 senza l’intervento di un intermediario o che è direttamente vincolato alle norme
                                                 che regolano il sistema di pagamento. In alcuni sistemi, i partecipanti diretti
                                                 scambiano anche ordini per conto di partecipanti indiretti. Ogni partecipante
                                                 che ha accesso individuale al sistema è conteggiato separatamente.
      Partecipante indiretto (indirect partici­  Il partecipante, in un sistema di pagamento multilivello, che utilizza un parteci­
      pant)                                      pante diretto come intermediario per eseguire alcune delle attività permesse nel
                                                 sistema, in particolare il regolamento.
                                                 Tutte le operazioni di un partecipante indiretto sono regolate sul conto di un
                                                 partecipante diretto che ha acconsentito a rappresentare il partecipante indiretto
                                                 in questione. Ogni partecipante con cui è possibile comunicare individualmente
                                                 all’interno del sistema è conteggiato separatamente, a prescindere dall’esistenza
                                                 di un legame giuridico con uno o più partecipanti.
      Perdite dovute a frode per portatore di    Per «perdite dovute a frode per portatore di responsabilità» si intendono le «per­
      responsabilità (losses due to fraud per    dite dovute a frode per portatore di responsabilità» come definite nell’orienta­
      liability bearer)                          mento 1.6., lettera b, degli orientamenti dell’ABE in materia di obblighi di segna­
                                                 lazione per i dati sulle frodi, ai sensi dell’articolo 96, paragrafo 6, della PSD2
                                                 (ABE/GL/2018/05).
      Prelievi in contante allo sportello (OTC)  Un prelievo in contante da un conto presso il PSP utilizzando un formulario,
      (over the counter (OTC) cash withdra­      incluso il caso in cui una carta viene utilizzata soltanto per identificare il benefi­
      wals)                                      ciario.
      Prelievi in contante attraverso l’uso di   Prelievi in contante presso un ATM o presso lo sportello di un PSP utilizzando
      strumenti di pagamento basati su carta     una carta con funzione di contante. Le operazioni di pagamento con moneta
      (eccetto operazioni con moneta elettro­    elettronica non sono incluse mentre gli anticipi in contante presso POS sono
      nica) (cash withdrawal using card-based    inclusi.
      payment instruments except e-money
      transactions)
      Prelievi in contante presso ATM (eccetto   Prelievi in contante eseguiti presso un ATM utilizzando uno strumento di paga­
      operazioni con moneta elettronica)         mento basato su carta o altri mezzi.
      (ATM cash withdrawal except e-money        Gli anticipi in contante presso terminali POS quale parte di un’operazione di
      transactions)                              pagamento per l’acquisto di beni o servizi (operazioni di rimborso) non sono
                                                 inclusi.
      Prestatore di servizi di disposizione di   Per «prestatore di servizi di disposizione di ordine di pagamento» si intende un
      ordine di pagamento (Payment initiation    «prestatore di servizi di disposizione di ordine di pagamento» come definito
      service provider, PISP)                    all’articolo 4, punto 18, della direttiva (UE) 2015/2366.
      Prestatore di servizi di informazione sui  Per «prestatore di servizi di informazione sui conti» si intende un «prestatore di
      conti (account information service pro­    servizi di informazione sui conti» come definito all’articolo 4, punto 19, della
      vider, AISP)                               direttiva (UE) 2015/2366.
 ---pagebreak--- L 418/36              IT                          Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                           11.12.2020
                         Termine                                                         Definizione
      Prestatore di servizi di pagamento (PSP)     Per «prestatore di servizi di pagamento» si intende un «prestatore di servizi di
      (Payment service provider, PSP)              pagamento» come definito all'articolo 4, punto 11, della direttiva (UE) 2015/
                                                   2366.
      Prestatore di servizi di pagamento di radi­  Per «prestatore di servizi di pagamento di radicamento del conto» si intende un
      camento del conto (account servicing         «prestatore di servizi di pagamento di radicamento del conto» come definito
      payment service provider, ASPSP)             all’articolo 4, punto 17, della direttiva (UE) 2015/2366.
      Processi e protocolli di pagamento sicuri    Le operazioni di pagamento per le quali si applica l’eccezione di cui all’articolo 17
      per le imprese (secure corporate payment     del regolamento delegato (UE) 2018/389 della Commissione.
      processes and protocols)
      Punto vendita (point of sale)                Per «punto vendita» si intende un «punto vendita» come definito all'articolo 2,
                                                   punto 29, del regolamento (UE) 2015/751.
      Rimessa di denaro (money remittance)         Per «rimessa di denaro» si intende una «rimessa di denaro» come definita all'arti­
                                                   colo 4, punto 22, della direttiva (UE) 2015/2366.
      Schema di carte di pagamento (PCS) (Pay­     Per «schema di carte di pagamento» si intende uno «schema di carte di paga­
      ment card scheme, PCS)                       mento» come definito all'articolo 2, punto 16, del regolamento (UE) 2015/751.
      Schema di pagamento (payment scheme)         Per «schema di pagamento» si intende una serie di regole formali, standardizzate e
                                                   comuni che consentono il trasferimento di valore tra utilizzatori finali mediante
                                                   strumenti di pagamento elettronici. È gestito da un organismo di governance.
      Schema di pagamento in addebito diretto      Si faccia riferimento alla definizione di «schema di pagamento». Gli schemi di
      (direct debit payment scheme)                addebito diretto internazionali includono lo schema principale di addebito
                                                   diretto SEPA e lo schema di addebito diretto SEPA tra imprese.
      Schema di pagamento tramite bonifico         Si faccia riferimento alla definizione di «schema di pagamento». Gli schemi di
      (credit transfer payment scheme)             pagamento internazionale includono gli schemi SEPA Credit Transfer (bonifico
                                                   SEPA) e gli schemi SEPA instant Credit Transfer (bonifico istantaneo SEPA).
      Servizi di pagamento (payment service)       Per «servizi di pagamento» si intendono le attività economiche elencate nell’alle­
                                                   gato I della direttiva (UE) 2015/2366 o i servizi elencati all’articolo 4, paragrafo
                                                   3, lettera a), del presente regolamento.
      Servizio di disposizione di ordine di paga­  Per «servizio di disposizione di ordine di pagamento» si intende un «servizio di
      mento (payment initiation service)           disposizione di ordine di pagamento» come definito all’articolo 4, punto 15, della
                                                   direttiva (UE) 2015/2366.
      Servizio di informazione sui conti           Per «servizio di informazione sui conti» si intende un «servizio di informazione
      (account information service, AIS)           sui conti» come definito all’articolo 4, punto 16, della direttiva (UE) 2015/2366.
      Sistema di pagamento (payment system)        Per «sistema di pagamento» si intende un «sistema di pagamento» come definito
                                                   all'articolo 4, punto 7, della direttiva (UE) 2015/2366.
      Sistema di pagamento al dettaglio (retail    Per «sistema di pagamento al dettaglio» si intende un «sistema di pagamento al
      payment system, RPS)                         dettaglio» come definito all'articolo 2, punto 22, del Regolamento (UE) n. 260/
                                                   2012 del Parlamento europeo e del Consiglio.
      Sistema di pagamento di importo rile­        Per «sistema di pagamento di importo rilevante» si intende un «sistema di paga­
      vante (LVPS) (large-value payment            mento di importo rilevante» come definito all'articolo 2, punto 18, del Regola­
      system, LVPS).                               mento (UE) n. 260/2012 del Parlamento europeo e del Consiglio.
      Sistema di pagamento multilivello (tie­      Un accordo mediante il quale partecipanti indiretti a un sistema richiedono i ser­
      ring arrangement)                            vizi di partecipanti diretti per svolgere le proprie operazioni.
      Soluzione di pagamento mobile (mobile        Una soluzione utilizzata per disporre pagamenti per i quali i dati di pagamento e
      payment solution)                            le istruzioni di pagamento sono trasmessi e/o confermati tramite comunicazione
                                                   mobile e tecnologie di trasmissione dei dati attraverso un dispositivo mobile. Tale
                                                   categoria include portafogli digitali e altre soluzioni di pagamento mobile utiliz­
                                                   zati per disporre operazioni P2P (person-to-person, tra privati) e/o C2B (consu­
                                                   mer-to-business, tra consumatori e imprese), cioè bonifici, pagamenti con carta
                                                   e/o operazioni con moneta elettronica.
 ---pagebreak--- 11.12.2020           IT                            Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                              L 418/37
                        Termine                                                            Definizione
      Soluzione di pagamento mobile P2P (P2P        Una soluzione in cui i pagamenti sono disposti, confermati e/o ricevuti da un
      mobile payment solution)                      singolo a un altro singolo (P2P), attraverso un dispositivo mobile. Le istruzioni
                                                    di pagamento e altri dati sui pagamenti sono trasmessi e/o confermati con un
                                                    dispositivo mobile. È possibile utilizzare uno specifico identificativo del paga­
                                                    mento mobile, come un numero di cellulare o un indirizzo di posta elettronica,
                                                    quale mezzo per identificare l’ordinante e/o il beneficiario. È possibile utilizzare
                                                    soluzioni di pagamento mobile P2P per disporre bonifici, pagamenti con carta e/
                                                    o operazioni con moneta elettronica.
      Strumento di pagamento (payment               Per «strumento di pagamento» si intende uno «strumento di pagamento» come
      instrument)                                   definito all'articolo 4, punto 14, della direttiva (UE) 2015/2366.
      Strumento di pagamento basato su carta        Per «strumento di pagamento basato su carta» si intende uno «strumento di paga­
      (card-based payment instrument)               mento basato su carta» come definito all’articolo 2, punto 20, del regolamento
                                                    (UE) 2015/751, comprese le carte di debito differito.
      Succursale (branch)                           Una sede di attività, diversa dalla sede centrale, situata nel paese segnalante e isti­
                                                    tuita da un prestatore di servizi di pagamento (PSP) costituito come persona giu­
                                                    ridica in un altro paese. Essa non possiede personalità giuridica ed effettua diret­
                                                    tamente una parte o la totalità delle operazioni relative all’attività di un PSP.
                                                    Tutte le sedi di attività costituite nel paese segnalante dallo stesso ente costituito
                                                    come persona giuridica in un altro paese costituiscono una succursale unica. Cia­
                                                    scuna di queste sedi è considerata come un singolo ufficio.
      Terminale che accetta carte con funzione di   Terminale che consente ai titolari di moneta elettronica memorizzata su una
      moneta elettronica (e-money card accep­       carta con funzione di moneta elettronica di trasferire un valore elettronico dal
      ting terminal)                                loro saldo al saldo di un commerciante o di un altro beneficiario.
      Terminale del punto vendita (POS) (point      Un dispositivo fisico utilizzato presso un punto vendita per acquisire informa­
      of sale (POS) terminal)                       zioni di pagamento in modalità tipicamente elettronica, per operazioni tra con­
                                                    sumatori e imprese (acquisti). Le informazioni di pagamento sono acquisite
                                                    manualmente su voucher cartacei o attraverso mezzi elettronici, cioè EFTPOS.
      Terminale EFTPOS (EFTPOS terminal)            Un terminale EFTPOS acquisisce informazioni di pagamento in via elettronica ed
                                                    è preordinato, in taluni casi, a trasmettere tali informazioni on line, con una
                                                    richiesta di autorizzazione in tempo reale, oppure off line. I terminali EFTPOS
                                                    includono i terminali incustoditi.
      Terminale per carta con funzione di           Terminale che consente il trasferimento di un valore elettronico da un emittente
      moneta elettronica (e-money card termi­       di moneta elettronica al titolare di una carta con funzione di moneta elettronica e
      nal)                                          viceversa (cioè caricamento e scaricamento) o terminale che consente ai titolari
                                                    di moneta elettronica memorizzata su una carta con funzione di moneta elettro­
                                                    nica di trasferire un valore elettronico dal loro saldo al saldo di un commerciante
                                                    o di un altro beneficiario.
      Terminale per operazioni di caricamento       Terminale che consente il trasferimento di un valore elettronico da un emittente
      e scaricamento di carte con funzione di       di moneta elettronica al titolare di una carta con funzione di moneta elettronica e
      moneta elettronica (e-money card-loa­         viceversa, cioè caricamento e scaricamento.
      ding and unloading terminal)
      Terminale POS che accetta operazioni          Un terminale POS che può anche accettare pagamenti con moneta elettronica. I
      con moneta elettronica (POS terminal          terminali per carte con funzione di moneta elettronica che accettano soltanto
      accepting e-money transactions)               pagamenti con moneta elettronica non sono inclusi (9).
      Terminali incustoditi per tariffe di tra­     Le operazioni di pagamento per le quali si applica l’eccezione di cui all’articolo 12
      sporto o di parcheggio (unattended ter­       del regolamento delegato (UE) 2018/389 della Commissione.
      minals for transport fares or parking fees)
      Totale delle operazioni di pagamento che      Il numero totale delle operazioni tramite strumenti di pagamento che coinvol­
      coinvolgono istituzioni diverse dalle IFM     gono istituzioni diverse dalle IFM. Il valore totale delle operazioni tramite stru­
      (total payment transactions involving         menti di pagamento che coinvolgono istituzioni diverse dalle IFM.
      non-MFIs)
      Totale delle operazioni inviate (total tran­  Il numero totale delle operazioni inviate ed elaborate nell’ambito di un dato
      sactions sent)                                sistema di pagamento.
                                                    Il valore totale delle operazioni inviate ed elaborate nell’ambito di un dato sistema
                                                    di pagamento.
      Transazione avviata dal commerciante          Per «transazione avviata dal commerciante» si intende una «transazione avviata
      (merchant initiated transaction, MIT)         dal commerciante» come definita nell’allegato II, parte C, nota 4, degli orienta­
                                                    menti ABE recanti modifica agli orientamenti ABE sulla segnalazione delle frodi
                                                    ai sensi dell’articolo 96, paragrafo 6, della direttiva (UE) 2015/2366 (ABE/GL/
                                                    2020/01).
 ---pagebreak--- L 418/38                 IT                             Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                                11.12.2020
                            Termine                                                               Definizione
      Utente di servizi di pagamento (PSU)               Per «utente di servizi di pagamento» si intende un «utente di servizi di pagamento»
      (Payment service user, PSU)                        come definito all'articolo 4, punto 10, della direttiva (UE) 2015/2366.
      Valore delle consistenze su strumenti di           Valore, alla fine del periodo di segnalazione, della moneta elettronica emessa da
      memorizzazione di moneta elettronica               emittenti di moneta elettronica e detenuta da soggetti diversi dall’emittente,
      emessi da emittenti di moneta elettronica          inclusi emittenti moneta elettronica diversi dall’emittente.
      (outstanding value on e-money storages
      issued by electronic money issuers)
      (1) Regolamento (UE) n. 2015/751 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 29 aprile 2015, relativo alle commissioni interbancarie
          sulle operazioni di pagamento basate su carta (GU L 123 del 19.5.2015, pag. 1).
      (2) Regolamento delegato (UE) 2018/389 della Commissione, del 27 novembre 2017, che integra la direttiva (UE) 2015/2366 del
          Parlamento europeo e del Consiglio per quanto riguarda le norme tecniche di regolamentazione per l'autenticazione forte del cliente e
          gli standard aperti di comunicazione comuni e sicuri (GU L 69 del 13.3.2018, pag. 23).
      (3) Cfr. definizione di «moneta elettronica» contenuta nel presente allegato.
      (4) Cfr. la definizione di «ordine di pagamento» contenuta nel presente allegato.
      (5) Regolamento (UE) n. 2015/751 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 29 aprile 2015, relativo alle commissioni interbancarie
          sulle operazioni di pagamento basate su carta (GU L 123 del 19.5.2015, pag. 1).
      (6) Regolamento (UE) n. 575/2013 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 26 giugno 2013, relativo ai requisiti prudenziali per gli enti
          creditizi e le imprese di investimento e che modifica il regolamento (UE) n. 648/2012 (GU L 176 del 27.6.2013, pag. 1).
      (7) Le operazioni di pagamento transfrontaliere basate su carta, come definite nell’allegato II, richiedono informazioni sulla residenza della
          controparte e sulla ubicazione del punto vendita al fine di stabilire se le operazioni di pagamento basate su carta siano transfrontaliere.
          Quindi, la residenza della controparte e l’ubicazione del punto vendita dovrebbero essere segnalate congiuntamente.
      (8) Cfr. definizione di «operazione di pagamento» contenuta nel regolamento.
      (9) Cfr. definizione di «terminali per carte con funzione di moneta elettronica» contenuta nel presente allegato.
 ---pagebreak--- 11.12.2020             IT                           Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                             L 418/39
                                                                  ALLEGATO III
                                                        SCHEMI DI SEGNALAZIONE
      Le celle evidenziate in grigio rappresentano gli obblighi di segnalazione. I prestatori di servizi di pagamento devono
      segnalare le tabelle da 1 a 6 e la tabella 9; i gestori di un sistema di pagamento devono segnalare le tabelle 7 e 8. Vi sono
      due versioni delle tabelle 4 e 5, di cui una sola deve essere segnalata. Le tabelle 4a e 5a dovrebbero essere segnalate da tutti
      i prestatori di servizi di pagamento cui non è stata concessa una deroga ai sensi dell’articolo 4, mentre gli operatori
      segnalanti cui è stata concessa una deroga ai sensi dell’articolo 4, paragrafi 2 e 3, dovrebbero segnalare le informazioni
      statistiche nelle tabelle 4b e 5b. Le disaggregazioni geografiche sono spiegate nei dettagli al termine del presente allegato.
      La tabella 1 è segnalata da tutti i PSP, tranne quelli cui è stata concessa una deroga ai sensi dell’articolo 4, paragrafi 2 e 3, su
      base semestrale.
                                                                     Tabella 1
                    Istituzioni che offrono servizi di pagamento a istituzioni diverse dalle istituzioni finanziarie
                                                               monetarie (IFM)
                         (Fine periodo; numero in unità effettive; valore in EUR; Geo 0 se non altrimenti specificato)
                                                                                          Numero                         Valore
      Enti creditizi
      Numero di depositi a vista
          di cui:
          Numero di depositi a vista collegati a internet/PC
          Numero di depositi a vista trasferibili
               di cui:
               Numero di depositi a vista trasferibili collegati a internet/PC
      Numero di conti di pagamento
      Numero di conti di moneta elettronica
      Valore delle consistenze su strumenti di memorizzazione di moneta
      elettronica emessi (1)
          Prestatori di servizi di informazione sui conti
          Numero di clienti                                                                Geo 3
      Istituti di moneta elettronica
      Numero di conti di pagamento
      Numero di conti di moneta elettronica
      Valore delle consistenze su strumenti di memorizzazione di moneta
      elettronica emessi (1)
 ---pagebreak--- L 418/40               IT                             Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                         11.12.2020
                                                                                             Numero                           Valore
      Istituti di pagamento
      Numero di conti di pagamento
           Prestatori di servizi di informazione sui conti
           Numero di clienti                                                                   Geo 3
      Altri PSP e emittenti di moneta elettronica
      Numero di conti di pagamento
      Numero di conti di moneta elettronica
      Valore delle consistenze su strumenti di memorizzazione di moneta
      elettronica emessi (1)
      Prestatori di servizi di pagamento di radicamento del conto
      Numero di conti di pagamento cui hanno accesso prestatori di servizi                     Geo 3
      di informazione sui conti
      (1) Valore delle consistenze su strumenti di memorizzazione di moneta elettronica emessi da emittenti di moneta elettronica.
      La tabella 2 è segnalata da tutti i PSP, tranne quelli cui è stata concessa una deroga ai sensi dell’articolo 4, paragrafi 2 e 3, su
      base semestrale.
                                                                      Tabella 2
                                                              Funzioni delle carte
                                                 (Fine periodo; numero in unità effettive; Geo 0)
                                             Carte emesse da PSP residenti                                                   Numero
      Carte con funzione di contante
      Carte con funzione di pagamento (eccetto carte con la sola funzione di moneta elettronica)
      di cui:
      Carta di debito
      emessa nell’ambito del PCS VISA
      emessa nell’ambito del PCS MASTERCARD
      emessa nell’ambito di altri PCS (1)
      Carta di debito differito
      emessa nell’ambito del PCS VISA
      emessa nell’ambito del PCS MASTERCARD
 ---pagebreak--- 11.12.2020            IT                               Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                          L 418/41
                                              Carte emesse da PSP residenti                                                 Numero
      emessa nell’ambito di altri PCS2
      Carta di credito
      emessa nell’ambito del PCS VISA
      emessa nell’ambito del PCS MASTERCARD
      emessa nell’ambito di altri PCS (1)
      Carte con funzione di moneta elettronica
      Carte su cui si può memorizzare direttamente moneta elettronica
      di cui:
      Carte con funzione di moneta elettronica che sono state caricate almeno una volta
      Carte che danno accesso a moneta elettronica memorizzata su conti di moneta elettronica
      Numero totale delle carte (indipendentemente dal numero delle funzioni della carta)
      di cui:
      Carte con una funzione combinata di addebito, contante e moneta elettronica
      Carte con funzione di pagamento senza contatto
      (1) Le carte emesse nell’ambito dei reciproci PCS dovrebbero essere segnalate separatamente come richiesto dalla BCN.
      La tabella 3 è segnalata da tutti i PSP, tranne quelli cui è stata concessa una deroga ai sensi dell’articolo 4, paragrafi 2 e 3, su
      base semestrale.
                                                                        Tabella 3
                                                      Dispositivi di accettazione delle carte
                                                  (Fine periodo; numero in unità effettive; Geo 3)
                                            Terminali forniti da PSP residenti                                              Numero
      ATM
           di cui:
           ATM con funzione di prelievo contante
           ATM con funzione di bonifico
           ATM che accettano operazioni senza contatto
 ---pagebreak--- L 418/42              IT                                Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                                 11.12.2020
                                             Terminali forniti da PSP residenti                                                    Numero
      Terminali POS
          di cui:
          terminali EFTPOS
      di cui:
               che accettano operazioni senza contatto
               che accettano operazioni per carte con funzione di moneta elettronica
      Terminali per carte con funzione di moneta elettronica
          di cui:
          Terminali per operazioni di caricamento e scaricamento di carte con funzione di moneta
      elettronica
          Terminali che accettano carte con funzione di moneta elettronica
      La tabella 4a è segnalata da tutti i PSP, tranne quelli cui è stata concessa una deroga ai sensi dell’articolo 4, paragrafi 2 e 3, su
      base semestrale.
                                                                          Tabella 4a
                                 Operazioni di pagamento che coinvolgono istituzioni diverse dalle IFM
                (Totale per il periodo; Geo 3 (*) se non altrimenti specificato; numero di operazioni in milioni; valore delle
                                                             operazioni in milioni di euro)
                                                                      Inviate                                            Ricevute
                                                    Totale       A distanza        Non a distanza         Totale      A distanza     Non a distanza
      Bonifici
      Bonifici (totale)
        Disposti tramite formulario
        Disposti elettronicamente
          Disposti in serie/blocco
      (*)  Per le operazioni di pagamento transfrontaliere basate su carta, la residenza della controparte e l’ubicazione del POS sono segnalate
           congiuntamente. Per le operazioni di pagamento basate su carta disposte a distanza, le operazioni di pagamento inviate sono
           segnalate per identificare il paese del PSP ricevente e il paese in cui il punto vendita è situato. Per le operazioni di pagamento basate
           su carta disposte non a distanza, le operazioni di pagamento inviate sono segnalate per identificare il paese del PSP ricevente e il
           paese in cui il terminale fisico è situato. Le operazioni di pagamento ricevute disposte a distanza sono segnalate per identificare il
           paese del PSP mittente e il paese in cui il punto vendita è situato. Le operazioni di pagamento ricevute disposte non a distanza sono
           segnalate per identificare il paese del PSP mittente e il paese in cui il punto vendita fisico è situato.
 ---pagebreak--- 11.12.2020           IT                     Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                 L 418/43
                                                       Inviate                               Ricevute
                                        Totale     A distanza     Non a distanza   Totale A distanza  Non a distanza
        Disposti singolarmente
          di cui:
          Bonifico basato su banking
          on line
            di cui:
            Pagamenti nell’ambito del
            commercio elettronico
          ATM o altro terminale PSP
          Soluzione di pagamento
          mobile
            di cui:
            Soluzione di pagamento
            mobile P2P
        di cui:
        Elaborati attraverso schemi di
        bonifico (1)
          Autenticati tramite autenti­
          cazione forte del cliente
          (SCA)
          Autenticati tramite autenti­
          cazione non forte del cliente
          (non-SCA)
        Ragione dell’autenticazione
        tramite non SCA (2):
         Modico valore
        Pagamento a sé medesimo
        Beneficiari di fiducia
        Operazione ricorrente
        Processi e protocolli di paga­
        mento sicuri per le imprese
 ---pagebreak--- L 418/44               IT                      Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                              11.12.2020
                                                          Inviate                               Ricevute
                                           Totale     A distanza     Non a distanza   Totale A distanza  Non a distanza
          Analisi dei rischi connessi alle
          operazioni
          Modico valore senza contatto
          Terminali incustoditi per
          tariffe di trasporto o di par­
          cheggio
        Altro
        di cui:
        Disposti da PISP
      Addebiti diretti
      Addebiti diretti (totale)
        Disposti in serie/blocco
        Disposti singolarmente
        Consenso dato mediante man­
        dato elettronico
          Elaborati attraverso schemi di
          addebito diretto (1)
        Consenso dato in altre forme
          Elaborati attraverso schemi di
          addebito diretto (1)
      Operazioni di pagamento
      basate su carta
      Operazioni di pagamento basate
      su carta mediante strumenti di
      pagamento basati su carta emessi
      da PSP residenti [inviate] / acqui­
      siti da PSP residenti (eccetto le
      carte con la sola funzione di
      moneta elettronica) [ricevute]
        disposte non elettronicamente
        disposte elettronicamente
 ---pagebreak--- 11.12.2020          IT                      Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                 L 418/45
                                                       Inviate                               Ricevute
                                        Totale     A distanza     Non a distanza   Totale A distanza  Non a distanza
        di cui:
        Soluzione di pagamento
        mobile
          di cui:
          Soluzione di pagamento
          mobile P2P
        Disposte presso un EFTPOS
        fisico
          di cui:
          Pagamenti senza contatto
            di cui:
            Pagamenti con comunica­
            zione a corto raggio (NFC)
        Disposte presso un ATM
        Altro
        di cui:
        Elaborate mediante schemi di
        carte di pagamento (1)
          di cui:
          con carte di debito
          con carte di debito differito
          con carte di credito
          di cui:
          Autenticate tramite autenti­
          cazione forte del cliente
          (SCA)
          Autenticate tramite autenti­
          cazione non forte del cliente
          (non-SCA)
 ---pagebreak--- L 418/46                IT                       Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                              11.12.2020
                                                            Inviate                               Ricevute
                                             Totale     A distanza     Non a distanza   Totale A distanza  Non a distanza
          Ragione dell’autenticazione
          tramite non SCA (2):
            Beneficiari di fiducia
            Operazione ricorrente
            Modico valore senza contatto
            Terminali incustoditi per
            tariffe di trasporto o di par­
            cheggio
            Modico valore
            Processi e protocolli di paga­
            mento sicuri per le imprese
            Analisi dei rischi connessi alle
            operazioni
            Transazioni avviate dal com­
            merciante (MIT)
            Altro
      Prelievi in contante
      Prelievi in contante attraverso
      l’uso di strumenti di pagamento
      basati su carta (eccetto operazioni
      con moneta elettronica) (totale)
        Elaborati mediante schemi di
        carte di pagamento (1)
          di cui:
          con carte di debito
          con carte di debito differito
          con carte di credito
 ---pagebreak--- 11.12.2020            IT                       Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                 L 418/47
                                                          Inviate                               Ricevute
                                           Totale     A distanza     Non a distanza   Totale A distanza  Non a distanza
      Operazioni di pagamento con
      moneta elettronica
      Operazioni di pagamento con
      moneta elettronica con moneta
      elettronica emessa da PSP resi­
      denti (totale)
        Con carte su cui si può memo­
        rizzare direttamente moneta
        elettronica
        Tramite conti di moneta elet­
        tronica
          di cui:
          Ad accesso con carta
          Soluzione di pagamento
          mobile
            di cui:
            Soluzione di pagamento P2P
          Altro
        Autenticate tramite autentica­
        zione forte del cliente (SCA)
        Autenticate tramite autentica­
        zione non forte del cliente (non-
        SCA)
          Ragione dell’autenticazione tra­
          mite non SCA:
          Modico valore
          Beneficiari di fiducia
          Operazione ricorrente
          Pagamento a sé medesimo
          Processi e protocolli di paga­
          mento sicuri per le imprese
 ---pagebreak--- L 418/48               IT                        Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                              11.12.2020
                                                            Inviate                               Ricevute
                                             Totale     A distanza     Non a distanza   Totale A distanza  Non a distanza
          Analisi dei rischi connessi alle
          operazioni
          Modico valore senza contatto
          Terminali incustoditi per
          tariffe di trasporto o di par­
          cheggio
          Transazioni avviate dal com­
          merciante (MIT)
          Altro
      Assegni
      Rimesse di denaro
      Altri servizi di pagamento
      Totale delle operazioni di
      pagamento che coinvolgono
      istituzioni diverse dalle IFM
      Servizi di disposizione di
      ordine di pagamento
        Autenticati tramite autentica­
        zione forte del cliente (SCA)
        Autenticati tramite autentica­
        zione non forte del cliente (non-
        SCA)
        di cui disaggregati per strumento di
        pagamento:
        Bonifici
        Altro
      Altri servizi (non inclusi nella
      direttiva (UE) 2015/2366)
        Accrediti nei conti per semplice     Geo 0
        movimento contabile
 ---pagebreak--- 11.12.2020             IT                                Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                                    L 418/49
                                                                       Inviate                                            Ricevute
                                                     Totale       A distanza        Non a distanza         Totale      A distanza     Non a distanza
        Addebiti da conti per semplice              Geo 0
        movimento contabile
        Altro                                       Geo 0
      (1) Segnalati per ogni schema separatamente
      (2) La ragione dell’autenticazione tramite non SCA è la mancata disaggregazione per schema.
      La tabella 4b è segnalata solo da PSP cui è stata concessa una deroga ai sensi dell’articolo 4, paragrafi 2 e 3, su base annuale,
      con una disaggregazione semestrale.
                                                                           Tabella 4b
                   Operazioni di pagamento che coinvolgono istituzioni diverse dalle IFM segnalate da operatori
                                                      segnalanti che beneficiano di una deroga
                (Totale per il periodo; Geo 3 (*); numero di operazioni in milioni; valore delle operazioni in milioni di euro)
                                                                       Inviate                                            Ricevute
                                                     Totale       A distanza        Non a distanza         Totale      A distanza     Non a distanza
      Bonifici
      Bonifici (totale)
        Disposti tramite formulario
        Disposti elettronicamente
          di cui:
          Autenticati tramite autentica­
          zione forte del cliente (SCA)
          Autenticati tramite autentica­
          zione non forte del cliente
          (non-SCA)
      (*)   Per le operazioni di pagamento transfrontaliere basate su carta, la residenza della controparte e l’ubicazione del POS sono segnalate
            congiuntamente. Per le operazioni di pagamento basate su carta disposte a distanza, le operazioni di pagamento inviate sono
            segnalate per identificare il paese del PSP ricevente e il paese in cui il punto vendita è situato. Per le operazioni di pagamento basate
            su carta disposte non a distanza, le operazioni di pagamento inviate sono segnalate per identificare il paese del PSP ricevente e il
            paese in cui il terminale fisico è situato. Le operazioni di pagamento ricevute disposte a distanza sono segnalate per identificare il
            paese del PSP mittente e il paese in cui il punto vendita è situato. Le operazioni di pagamento ricevute disposte non a distanza sono
            segnalate per identificare il paese del PSP mittente e il paese in cui il punto vendita fisico è situato.
 ---pagebreak--- L 418/50                IT                       Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                              11.12.2020
                                                            Inviate                               Ricevute
                                             Totale     A distanza     Non a distanza   Totale A distanza  Non a distanza
            Ragione dell’autenticazione tra­
            mite non SCA:
            Modico valore
            Pagamento a sé medesimo
            Beneficiari di fiducia
            Operazione ricorrente
            Processi e protocolli di paga­
            mento sicuri per le imprese
            Analisi dei rischi connessi alle
            operazioni
            Modico valore senza contatto
            Terminali incustoditi per
            tariffe di trasporto o di par­
            cheggio
          Altro
          di cui:
          Disposti da PISP
      Addebiti diretti
      Addebiti diretti (totale)
        Consenso dato mediante man­
        dato elettronico
        Consenso dato in altre forme
      Operazioni di pagamento
      basate su carta
      Operazioni di pagamento basate
      su carta mediante strumenti di
      pagamento basati su carta emessi
      da PSP residenti [inviate] / acqui­
      siti da PSP residenti (eccetto le
      carte con la sola funzione di
      moneta elettronica) [ricevute]
 ---pagebreak--- 11.12.2020            IT                       Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                 L 418/51
                                                          Inviate                               Ricevute
                                           Totale     A distanza     Non a distanza   Totale A distanza  Non a distanza
       disposte non elettronicamente
       disposte elettronicamente
        di cui:
        con carta di debito
        con carta di debito differito
        con carta di credito
        di cui:
        Autenticate tramite autentica­
        zione forte del cliente (SCA)
        Autenticate tramite autentica­
        zione non forte del cliente
        (non-SCA)
          Ragione dell’autenticazione tra­
          mite non SCA:
          Beneficiari di fiducia
          Operazione ricorrente
          Modico valore senza contatto
          Terminali incustoditi per
          tariffe di trasporto o di par­
          cheggio
          Modico valore
          Processi e protocolli di paga­
          mento sicuri per le imprese
          Analisi dei rischi connessi alle
          operazioni
          Transazioni avviate dal com­
          merciante (MIT)
          Altro
 ---pagebreak--- L 418/52               IT                      Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                              11.12.2020
                                                          Inviate                               Ricevute
                                           Totale     A distanza     Non a distanza   Totale A distanza  Non a distanza
      Prelievi in contante
      Prelievi in contante attraverso
      l’uso di strumenti di pagamento
      basati su carta (eccetto operazioni
      con moneta elettronica) (totale)
        di cui:
        con carte di debito
        con carte di debito differito
        con carte di credito
      Operazioni di pagamento con
      moneta elettronica
      Operazioni di pagamento con
      moneta elettronica con moneta
      elettronica emessa da PSP resi­
      denti (totale)
        Autenticate tramite autentica­
        zione forte del cliente (SCA)
        Autenticate tramite autentica­
        zione non forte del cliente (non-
        SCA)
          Ragione dell’autenticazione tra­
          mite non SCA:
          Modico valore
          Beneficiari di fiducia
          Operazione ricorrente
          Pagamento a sé medesimo
          Processi e protocolli di paga­
          mento sicuri per le imprese
          Analisi dei rischi connessi alle
          operazioni
          Modico valore senza contatto
          Terminali incustoditi per
          tariffe di trasporto o di par­
          cheggio
 ---pagebreak--- 11.12.2020             IT                                Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                                    L 418/53
                                                                       Inviate                                            Ricevute
                                                     Totale       A distanza        Non a distanza         Totale      A distanza     Non a distanza
          Transazioni avviate dal com­
          merciante (MIT)
          Altro
      Rimesse di denaro
      Servizi di disposizione di
      ordine di pagamento
        Autenticati tramite autentica­
        zione forte del cliente (SCA)
        Autenticati tramite autentica­
        zione non forte del cliente (non-
        SCA)
        di cui disaggregati per strumento di
        pagamento:
        Bonifici
        Altro
      La tabella 5a è segnalata da tutti i PSP, tranne quelli cui è stata concessa una deroga ai sensi dell’articolo 4, paragrafi 2 e 3, su
      base semestrale.
                                                                           Tabella 5a
                          Operazioni di pagamento fraudolente che coinvolgono istituzioni diverse dalle IFM
                 (Totale per il periodo; Geo 3 (*) se non altrimenti specificato; numero di operazioni in milioni; valore delle
                                                              operazioni in milioni di euro)
                                                                       Inviate                                            Ricevute
                                                     Totale       A distanza        Non a distanza         Totale      A distanza     Non a distanza
      Bonifici fraudolenti
      Bonifici fraudolenti (totale)
        Disposti tramite formulario
      (*)   Per le operazioni di pagamento transfrontaliere basate su carta, la residenza della controparte e l’ubicazione del POS sono segnalate
            congiuntamente. Per le operazioni di pagamento basate su carta disposte a distanza, le operazioni di pagamento inviate sono
            segnalate per identificare il paese del PSP ricevente e il paese in cui il punto vendita è situato. Per le operazioni di pagamento basate
            su carta disposte non a distanza, le operazioni di pagamento inviate sono segnalate per identificare il paese del PSP ricevente e il
            paese in cui il terminale fisico è situato. Le operazioni di pagamento ricevute disposte a distanza sono segnalate per identificare il
            paese del PSP mittente e il paese in cui il punto vendita è situato. Le operazioni di pagamento ricevute disposte non a distanza sono
            segnalate per identificare il paese del PSP mittente e il paese in cui il punto vendita fisico è situato.
 ---pagebreak--- L 418/54              IT                         Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                              11.12.2020
                                                            Inviate                               Ricevute
                                             Totale     A distanza     Non a distanza   Totale A distanza  Non a distanza
       Disposti elettronicamente
         Disposti in serie/blocco
         Disposti singolarmente
           di cui:
           Bonifico basato su banking
           on line
             di cui:
             Pagamenti nell’ambito del
             commercio elettronico
           ATM o altro terminale PSP
           Soluzione di pagamento
           mobile
             di cui:
             Soluzione di pagamento
             mobile P2P
         di cui:
         Elaborati attraverso schemi di
         bonifico (1)
           Autenticati tramite autenti­
           cazione forte del cliente
           (SCA)
             di cui bonifici fraudolenti per
             origine:
             Emissione di un ordine di
             pagamento da parte del
             frodatore
             Modifica di un ordine di
             pagamento da parte del
             frodatore
             Manipolazione del pagatore
             da parte del frodatore
             affinché emetta un ordine di
             pagamento
 ---pagebreak--- 11.12.2020             IT                       Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                 L 418/55
                                                           Inviate                               Ricevute
                                            Totale     A distanza     Non a distanza   Totale A distanza  Non a distanza
         Autenticati tramite autentica­
         zione non forte del cliente
         (non-SCA)
           di cui bonifici fraudolenti per
           origine:
           Emissione di un ordine di
           pagamento da parte del fro­
           datore
           Modifica di un ordine di
           pagamento da parte del fro­
           datore
           Manipolazione del pagatore
           da parte del frodatore affin­
           ché emetta un ordine di
           pagamento
         Ragione dell’autenticazione
         tramite non SCA (2):
           Modico valore
           Pagamento a sé medesimo
           Beneficiari di fiducia
           Operazione ricorrente
           Processi e protocolli di paga­
           mento sicuri per le imprese
           Analisi dei rischi connessi alle
           operazioni
           Modico valore senza contatto
           Terminali incustoditi per
           tariffe di trasporto o di par­
           cheggio
       Altro
       di cui:
       Disposti da PISP
 ---pagebreak--- L 418/56               IT                           Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                              11.12.2020
                                                               Inviate                               Ricevute
                                                Totale     A distanza     Non a distanza   Totale A distanza  Non a distanza
        Di cui perdite dovute a frode per
        portatore di responsabilità: (3)
        Il PSP segnalante                       Geo1
        L’utente di servizi di pagamento        Geo1
        (payment service user, PSU) del
        PSP segnalante
        Altro                                   Geo1
      Addebiti diretti fraudolenti
      Addebiti diretti fraudolenti
      (totale)
        Disposti in serie/blocco
        Disposti singolarmente
        Consenso dato mediante man­
        dato elettronico
          Elaborati attraverso schemi di
          addebito diretto (1)
            di cui addebiti diretti fraudolenti
            per origine:
            Operazione di pagamento
            non autorizzata
            Manipolazione del pagatore
        Consenso dato in altre forme
          Elaborati attraverso schemi di
          addebito diretto (1)
            di cui addebiti diretti fraudolenti
            per origine:
            Operazione di pagamento
            non autorizzata
            Manipolazione del pagatore
        di cui perdite dovute a frode per
        portatore di responsabilità: (3)
        Il PSP segnalante                       Geo1
 ---pagebreak--- 11.12.2020            IT                      Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                 L 418/57
                                                         Inviate                               Ricevute
                                          Totale     A distanza     Non a distanza   Totale A distanza  Non a distanza
        L’utente di servizi di pagamento  Geo1
        (payment service user, PSU) del
        PSP segnalante
        Altro                             Geo1
      Operazioni di pagamento
      fraudolente basate su carta
      Operazioni di pagamento frau­
      dolente basate su carta mediante
      strumenti di pagamento basati su
      carta emessi da PSP residenti
      [inviate] / acquisiti da PSP resi­
      denti (eccetto le carte con la sola
      funzione di moneta elettronica)
      [ricevute]
        disposte non elettronicamente
        disposte elettronicamente
          di cui:
          Soluzione di pagamento
          mobile
            di cui:
            Soluzione di pagamento
            mobile P2P
          Disposte presso un EFTPOS
          fisico
            di cui:
            Pagamenti senza contatto
              di cui:
              Pagamenti con comunica­
              zione a corto raggio (NFC)
          Disposte presso un ATM
          Altro
          di cui:
          Elaborate mediante schemi di
          carte di pagamento (1)
 ---pagebreak--- L 418/58            IT                      Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                              11.12.2020
                                                       Inviate                               Ricevute
                                        Totale     A distanza     Non a distanza   Totale A distanza  Non a distanza
         di cui:
         con carte di debito
         con carte di debito differito
         con carte di credito
         di cui:
         Autenticate tramite autenti­
         cazione forte del cliente
         (SCA)
           di cui pagamenti con carta
           fraudolenti per origine:
           Emissione di un ordine di
           pagamento da parte del
           frodatore
             Carta smarrita o rubata
             Carta non ricevuta
             Carta contraffatta
             Furto dei dati della carta
             Altro
           Modifica di un ordine di
           pagamento da parte del
           frodatore
           Manipolazione del pagatore
           perché effettui un paga­
           mento con carta
         Autenticate tramite autenti­
         cazione non forte del cliente
         (non-SCA)
           di cui pagamenti con carta
           fraudolenti per origine:
           Emissione di un ordine di
           pagamento da parte del
           frodatore
 ---pagebreak--- 11.12.2020             IT                     Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                 L 418/59
                                                         Inviate                               Ricevute
                                          Totale     A distanza     Non a distanza   Totale A distanza  Non a distanza
               Carta smarrita o rubata
               Carta non ricevuta
               Carta contraffatta
               Furto dei dati della carta
               Altro
             Modifica di un ordine di
             pagamento da parte del
             frodatore
             Manipolazione del pagatore
             perché effettui un paga­
             mento con carta
           Ragione dell’autenticazione
           tramite non SCA (2):
             Beneficiari di fiducia
             Operazione ricorrente
             Modico valore senza con­
             tatto
             Terminali incustoditi per
             tariffe di trasporto o di
             parcheggio
             Modico valore
             Processi e protocolli di
             pagamento sicuri per le
             imprese
             Analisi dei rischi connessi
             alle operazioni
             Transazioni avviate dal
             commerciante (MIT)
             Altro
       di cui perdite dovute a frode per
       portatore di responsabilità: (3)
       Il PSP segnalante                  Geo1                                     Geo 1
 ---pagebreak--- L 418/60                IT                      Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                              11.12.2020
                                                           Inviate                               Ricevute
                                            Totale     A distanza     Non a distanza   Totale A distanza  Non a distanza
        L’utente di servizi di pagamento    Geo1                                     Geo 1
        (payment service user, PSU) del
        PSP segnalante
        Altro                               Geo1                                     Geo 1
      Prelievi in contante fraudolenti
      Prelievi in contante fraudolenti
      attraverso l’uso di strumenti di
      pagamento basati su carta (eccetto
      operazioni con moneta elettro­
      nica) (totale)
        Elaborati mediante schemi di
        carte di pagamento (1)
          di cui:
      con carte di debito
          con carte di debito differito
          con carte di credito
          di cui prelievo in contante frau­
          dolento per origine:
          Emissione di un ordine di
          pagamento (prelievo in con­
          tante) da parte del frodatore
            Carta smarrita o rubata
            Carta non ricevuta
            Carta contraffatta
            Altro
          Manipolazione del pagatore
          perché effettui un prelievo in
          contante
        di cui perdite dovute a frode per
        portatore di responsabilità: (3)
        Il PSP segnalante                   Geo1
        L’utente di servizi di pagamento    Geo1
        (payment service user, PSU) del
        PSP segnalante
        Altro                               Geo1
 ---pagebreak--- 11.12.2020             IT                         Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                 L 418/61
                                                             Inviate                               Ricevute
                                              Totale     A distanza     Non a distanza   Totale A distanza  Non a distanza
      Operazioni di pagamento con
      moneta elettronica fraudolente
      Operazioni di pagamento con
      moneta elettronica fraudolente
      con moneta elettronica emessa da
      PSP residenti (totale)
       Con carte su cui si può memo­
       rizzare direttamente moneta
       elettronica
       Tramite conti di moneta elet­
       tronica
         di cui:
         Ad accesso con carta
         Soluzione di pagamento
         mobile
           di cui:
           Soluzione di pagamento P2P
         Altro
       Autenticate tramite autentica­
       zione forte del cliente (SCA)
         di cui pagamenti con moneta
         elettronica fraudolenti per origine:
       Emissione di un ordine di paga­
       mento da parte del frodatore
           Carta con funzione di
           moneta elettronica smarrita
           o rubata
           Carta con funzione di
           moneta elettronica non rice­
           vuta
           Carta con funzione di
           moneta elettronica contraf­
           fatta
           Furto dei dati della carta
           Operazione su conto di
           moneta elettronica non
           autorizzata
         Modifica di un ordine di paga­
         mento da parte del frodatore
 ---pagebreak--- L 418/62               IT                         Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                              11.12.2020
                                                             Inviate                               Ricevute
                                              Totale     A distanza     Non a distanza   Totale A distanza  Non a distanza
         Manipolazione del pagatore
         perché effettui un pagamento
         con moneta elettronica
       Autenticate tramite autentica­
       zione non forte del cliente (non-
       SCA)
         di cui pagamenti con moneta
         elettronica fraudolenti per origine:
         Emissione di un ordine di
         pagamento da parte del froda­
         tore
           Carta con funzione di
           moneta elettronica smarrita
           o rubata
           Carta con funzione di
           moneta elettronica non rice­
           vuta
           Carta con funzione di
           moneta elettronica contraf­
           fatta
           Furto dei dati della carta
           Operazione su conto di
           moneta elettronica non
           autorizzata
         Modifica di un ordine di paga­
         mento da parte del frodatore
         Manipolazione del pagatore
         perché effettui un pagamento
         con moneta elettronica
         Ragione dell’autenticazione tra­
         mite non SCA:
         Modico valore
         Beneficiari di fiducia
         Operazione ricorrente
         Pagamento a sé medesimo
         Processi e protocolli di paga­
         mento sicuri per le imprese
         Analisi dei rischi connessi alle
         operazioni
         Modico valore senza contatto
 ---pagebreak--- 11.12.2020             IT                              Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                     L 418/63
                                                                    Inviate                                 Ricevute
                                                   Totale       A distanza   Non a distanza       Totale A distanza  Non a distanza
          Terminali incustoditi per
          tariffe di trasporto o di par­
          cheggio
          Transazioni avviate dal com­
          merciante (MIT)
          Altro
        di cui perdite dovute a frode per
        portatore di responsabilità: (3)
        Il PSP segnalante                          Geo1
        L’utente di servizi di pagamento           Geo1
        (payment service user, PSU) del
        PSP segnalante
        Altro                                      Geo1
      Assegni
      Rimesse di denaro
      Altri servizi di pagamento
      Totale delle operazioni di
      pagamento fraudolente che
      coinvolgono istituzioni
      diverse dalle IFM
      Servizi di disposizione di
      ordine di pagamento
        Autenticati tramite autentica­
        zione forte del cliente (SCA)
        Autenticati tramite autentica­
        zione non forte del cliente (non-
        SCA)
        di cui disaggregati per strumento di
        pagamento:
        Bonifici
        Altro
      (1) Segnalati per ogni schema separatamente
      (2) La ragione dell’autenticazione tramite non SCA è la mancata disaggregazione per schema.
      (3) Segnalate soltanto per il valore di operazioni fraudolente.
 ---pagebreak--- L 418/64               IT                                Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                                 11.12.2020
      La tabella 5b è segnalata solo da PSP cui è stata concessa una deroga ai sensi dell’articolo 4, paragrafi 2 e 3, su base annuale,
      con una disaggregazione semestrale.
                                                                           Tabella 5b
                  Operazioni di pagamento fraudolente che coinvolgono istituzioni diverse dalle IFM segnalate da
                                               operatori segnalanti che beneficiano di una deroga.
                 (Totale per il periodo; Geo 3 (*) se non altrimenti specificato; numero di operazioni in milioni; valore delle
                                                              operazioni in milioni di euro)
                                                                       Inviate                                            Ricevute
                                                     Totale       A distanza        Non a distanza         Totale      A distanza     Non a distanza
      Bonifici fraudolenti
      Bonifici fraudolenti (totale)
        Disposti tramite formulario
        Disposti elettronicamente
          di cui:
          Autenticati tramite autentica­
          zione forte del cliente (SCA)
            di cui bonifici fraudolenti per
            origine:
            Emissione di un ordine di
            pagamento da parte del fro­
            datore
            Modifica di un ordine di
            pagamento da parte del fro­
            datore
            Manipolazione del pagatore
            da parte del frodatore affin­
            ché emetta un ordine di
            pagamento
          Autenticati tramite autentica­
          zione non forte del cliente
          (non-SCA)
      (*)   Per le operazioni di pagamento transfrontaliere basate su carta, la residenza della controparte e l’ubicazione del POS sono segnalate
            congiuntamente. Per le operazioni di pagamento basate su carta disposte a distanza, le operazioni di pagamento inviate sono
            segnalate per identificare il paese del PSP ricevente e il paese in cui il punto vendita è situato. Per le operazioni di pagamento basate
            su carta disposte non a distanza, le operazioni di pagamento inviate sono segnalate per identificare il paese del PSP ricevente e il
            paese in cui il terminale fisico è situato. Le operazioni di pagamento ricevute disposte a distanza sono segnalate per identificare il
            paese del PSP mittente e il paese in cui il punto vendita è situato. Le operazioni di pagamento ricevute disposte non a distanza sono
            segnalate per identificare il paese del PSP mittente e il paese in cui il punto vendita fisico è situato.
 ---pagebreak--- 11.12.2020            IT                       Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                 L 418/65
                                                          Inviate                               Ricevute
                                           Totale     A distanza     Non a distanza   Totale A distanza  Non a distanza
          di cui bonifici fraudolenti per
          origine:
          Emissione di un ordine di
          pagamento da parte del fro­
          datore
          Modifica di un ordine di
          pagamento da parte del fro­
          datore
          Manipolazione del pagatore
          da parte del frodatore affin­
          ché emetta un ordine di
          pagamento
          Ragione dell’autenticazione tra­
          mite non SCA:
          Modico valore
          Pagamento a sé medesimo
          Beneficiari di fiducia
          Operazione ricorrente
          Processi e protocolli di paga­
          mento sicuri per le imprese
          Analisi dei rischi connessi alle
          operazioni
          Modico valore senza contatto
          Terminali incustoditi per
          tariffe di trasporto o di par­
          cheggio
        Altro
        di cui:
        Disposti da PISP
        di cui perdite dovute a frode per
        portatore di responsabilità: (1)
        Il PSP segnalante                  Geo1
        L’utente di servizi di paga­       Geo1
        mento (payment service user,
        PSU) del PSP segnalante
 ---pagebreak--- L 418/66               IT                         Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                              11.12.2020
                                                             Inviate                               Ricevute
                                              Totale     A distanza     Non a distanza   Totale A distanza  Non a distanza
          Altro                               Geo1
      Addebiti diretti fraudolenti
      Addebiti diretti fraudolenti
      (totale)
        Consenso dato mediante man­
        dato elettronico
          di cui addebiti diretti fraudolenti
          per origine:
          Operazione di pagamento non
          autorizzata
          Manipolazione del pagatore
        Consenso dato in altre forme
          di cui addebiti diretti fraudolenti
          per origine:
          Operazione di pagamento non
          autorizzata
          Manipolazione del pagatore
        di cui perdite dovute a frode per
        portatore di responsabilità: (1)
        Il PSP segnalante                     Geo1
        L’utente di servizi di pagamento      Geo1
        (payment service user, PSU) del
        PSP segnalante
        Altro                                 Geo1
      Operazioni di pagamento
      fraudolente basate su carta
      Operazioni di pagamento frau­
      dolente basate su carta mediante
      strumenti di pagamento basati su
      carta emessi da PSP residenti
      [inviate] / acquisiti da PSP resi­
      denti (eccetto le carte con la sola
      funzione di moneta elettronica)
      [ricevute]
 ---pagebreak--- 11.12.2020           IT                    Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                 L 418/67
                                                      Inviate                               Ricevute
                                       Totale     A distanza     Non a distanza   Totale A distanza  Non a distanza
       disposte non elettronicamente
       disposte elettronicamente
        di cui:
        con carte di debito
        con carte di debito differito
        con carte di credito
        di cui:
        Autenticate tramite autentica­
        zione forte del cliente (SCA)
          di cui pagamenti con carta
          fraudolenti per origine:
          Emissione di un ordine di
          pagamento da parte del fro­
          datore
            Carta smarrita o rubata
            Carta non ricevuta
            Carta contraffatta
            Furto dei dati della carta
            Altro
          Modifica di un ordine di
          pagamento da parte del fro­
          datore
          Manipolazione del pagatore
          perché effettui un pagamento
          con carta
        Autenticate tramite autentica­
        zione non forte del cliente
        (non-SCA)
          di cui pagamenti con carta
          fraudolenti per origine:
          Emissione di un ordine di
          pagamento da parte del fro­
          datore
 ---pagebreak--- L 418/68               IT                       Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                              11.12.2020
                                                           Inviate                               Ricevute
                                            Totale     A distanza     Non a distanza   Totale A distanza  Non a distanza
             Carta smarrita o rubata
             Carta non ricevuta
             Carta contraffatta
             Furto dei dati della carta
             Altro
           Modifica di un ordine di
           pagamento da parte del fro­
           datore
           Manipolazione del pagatore
           perché effettui un pagamento
           con carta
           Ragione dell’autenticazione tra­
           mite non SCA:
           Beneficiari di fiducia
           Operazione ricorrente
           Modico valore senza contatto
           Terminali incustoditi per
           tariffe di trasporto o di par­
           cheggio
           Modico valore
           Processi e protocolli di paga­
           mento sicuri per le imprese
           Analisi dei rischi connessi alle
           operazioni
           Transazioni avviate dal com­
           merciante (MIT)
           Altro
       di cui perdite dovute a frode per
       portatore di responsabilità: (1)
       Il PSP segnalante                    Geo1                                       Geo 1
 ---pagebreak--- 11.12.2020               IT                         Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                 L 418/69
                                                               Inviate                               Ricevute
                                                Totale     A distanza     Non a distanza   Totale A distanza  Non a distanza
        L’utente di servizi di pagamento        Geo1                                       Geo 1
        (payment service user, PSU) del
        PSP segnalante
        Altro                                   Geo1                                       Geo 1
      Prelievi in contante fraudolenti
      Prelievi in contante fraudolenti
      attraverso l’uso di strumenti di
      pagamento basati su carta (eccetto
      operazioni con moneta elettro­
      nica) (totale)
        con carte di debito
        con carte di debito differito
        con carte di credito
        di cui prelievi in contante fraudolenti
        per origine:
        Emissione di un ordine di paga­
        mento da parte del frodatore
          Carta smarrita o rubata
          Carta non ricevuta
          Carta contraffatta
          Altro
        Manipolazione del pagatore
        perché effettui un prelievo in
        contante
        di cui perdite dovute a frode per
        portatore di responsabilità: (1)
        Il PSP segnalante                       Geo1
        L’utente di servizi di pagamento        Geo1
        (payment service user, PSU) del
        PSP segnalante
        Altro                                   Geo1
      Operazioni di pagamento con
      moneta elettronica fraudolente
 ---pagebreak--- L 418/70               IT                         Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                              11.12.2020
                                                             Inviate                               Ricevute
                                              Totale     A distanza     Non a distanza   Totale A distanza  Non a distanza
      Operazioni di pagamento con
      moneta elettronica fraudolente
      con moneta elettronica emessa da
      PSP residenti (totale)
       Autenticate tramite autentica­
       zione forte del cliente (SCA)
         di cui pagamenti con moneta
         elettronica fraudolenti per origine:
         Emissione di un ordine di paga­
         mento da parte del frodatore
           Carta con funzione di
           moneta elettronica smarrita
           o rubata
           Carta con funzione di moneta
           elettronica non ricevuta
           Carta con funzione di
           moneta elettronica contraf­
           fatta
           Furto dei dati della carta
           Operazione su conto di
           moneta elettronica non
           autorizzata
         Modifica di un ordine di paga­
         mento da parte del frodatore
         Manipolazione del pagatore
         perché effettui un pagamento
         con moneta elettronica
       Autenticate tramite autentica­
       zione non forte del cliente (non-
       SCA)
         di cui pagamenti con moneta
         elettronica fraudolenti per origine:
         Emissione di un ordine di paga­
         mento da parte del frodatore
           Carta con funzione di
           moneta elettronica smarrita
           o rubata
           Carta con funzione di moneta
           elettronica non ricevuta
 ---pagebreak--- 11.12.2020            IT                      Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                 L 418/71
                                                         Inviate                               Ricevute
                                          Totale     A distanza     Non a distanza   Totale A distanza  Non a distanza
           Carta con funzione di
           moneta elettronica contraf­
           fatta
           Furto dei dati della carta
           Operazione su conto di
           moneta elettronica non
           autorizzata
         Modifica di un ordine di paga­
         mento da parte del frodatore
         Manipolazione del pagatore
         perché effettui un pagamento
         con moneta elettronica
         Ragione dell’autenticazione tra­
         mite non SCA:
         Modico valore
         Beneficiari di fiducia
         Operazione ricorrente
         Pagamento a sé medesimo
         Processi e protocolli di paga­
         mento sicuri per le imprese
         Analisi dei rischi connessi alle
         operazioni
         Modico valore senza contatto
         Terminali incustoditi per
         tariffe di trasporto o di par­
         cheggio
         Transazioni avviate dal com­
         merciante (MIT)
         Altro
       di cui perdite dovute a frode per
       portatore di responsabilità: (1)
       Il PSP segnalante                  Geo1
 ---pagebreak--- L 418/72               IT                              Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                       11.12.2020
                                                                    Inviate                                    Ricevute
                                                   Totale       A distanza     Non a distanza    Totale     A distanza    Non a distanza
        L’utente di servizi di pagamento           Geo1
        (payment service user, PSU) del
        PSP segnalante
        Altro                                      Geo1
      Rimesse di denaro
      Servizi di disposizione di
      ordine di pagamento
        Autenticati tramite autentica­
        zione forte del cliente (SCA)
        Autenticati tramite autentica­
        zione non forte del cliente (non-
        SCA)
        di cui disaggregati per strumento di
        pagamento:
        Bonifici
        Altro
      (1) Segnalate soltanto per il valore di operazioni fraudolente.
      La tabella 6 è segnalata da tutti i PSP, tranne quelli cui è stata concessa una deroga ai sensi dell’articolo 4, paragrafi 2 e 3, su
      base semestrale.
                                                                        Tabella 6
                    Operazioni di pagamento per tipo di terminale che coinvolgono istituzioni diverse dalle IFM
               (Totale per il periodo, numero di operazioni in milioni, valore delle operazioni in milioni di euro, Geo 3 se non
                                                                  altrimenti specificato)
                            Operazioni per tipo di terminale (1)                              Numero                     Valore
         a)    Operazioni presso terminali in cui le operazioni sono
               acquisite da PSP residenti con carte emesse da PSP residenti
               di cui:
               Prelievi in contante presso ATM (eccetto operazioni con
               moneta elettronica)
               Depositi in contante presso ATM (eccetto operazioni con
               moneta elettronica)
               Altre operazioni tramite ATM (eccetto operazioni con moneta
               elettronica)
               Operazioni tramite POS (eccetto operazioni con moneta elet­
               tronica)
 ---pagebreak--- 11.12.2020         IT                             Gazzetta ufficiale dell’Unione europea             L 418/73
                        Operazioni per tipo di terminale (1)                           Numero Valore
           Operazioni di caricamento e scaricamento di carte con fun­
           zione di moneta elettronica
           Operazioni di pagamento con moneta elettronica con carte con
           funzione di moneta elettronica
       b)  Operazioni presso terminali in cui le operazioni sono
           acquisite da PSP residenti con carte emesse da PSP non
           residenti
           di cui:
           Prelievi in contante presso ATM (eccetto operazioni con
           moneta elettronica)
           Depositi in contante presso ATM (eccetto operazioni con
           moneta elettronica)
           Altre operazioni tramite ATM (eccetto operazioni con moneta
           elettronica)
           Operazioni tramite POS (eccetto operazioni con moneta elet­
           tronica)
           Operazioni di caricamento e scaricamento di carte con fun­
           zione di moneta elettronica
           Operazioni di pagamento con moneta elettronica con carte con
           funzione di moneta elettronica
       c)  Operazioni presso terminali in cui le operazioni sono
           acquisite da PSP non residenti con carte emesse da PSP
           residenti
           di cui:
           Prelievi in contante presso ATM (eccetto operazioni con
           moneta elettronica)
           Depositi in contante presso ATM (eccetto operazioni con
           moneta elettronica)
           Altre operazioni tramite ATM (eccetto operazioni con moneta
           elettronica)
           Operazioni tramite POS (eccetto operazioni con moneta elet­
           tronica)
           Operazioni di caricamento e scaricamento di carte con fun­
           zione di moneta elettronica
           Operazioni di pagamento con moneta elettronica con carte con
           funzione di moneta elettronica
           Prelievi in contante allo sportello                                         Geo 1  Geo 1
 ---pagebreak--- L 418/74              IT                              Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                  11.12.2020
                            Operazioni per tipo di terminale (1)                            Numero                    Valore
              Depositi in contante allo sportello                                           Geo 1                     Geo 1
              Anticipi di contante presso terminali POS                                     Geo 1                     Geo 1
      (1) Le disaggregazioni geografiche (Geo) sono basate sull'ubicazione del terminale.
      La tabella 7 è segnalata da gestori di un sistema di pagamento.
                                                                       Tabella 7:
                                             Partecipazione a sistemi di pagamento selezionati
                                                 (Fine periodo; numero in unità effettive; Geo 1)
                      Sistema di pagamento (diverso da TARGET2)                                       Numero
      Numero di partecipanti
        Partecipanti diretti
          Enti creditizi
          Autorità bancarie centrali
          Altri partecipanti diretti
           Amministrazioni pubbliche
           Organismi di compensazione e regolamento
           Altre istituzioni finanziarie
           Altro
        Partecipanti indiretti
      La tabella 8 è segnalata da gestori di un sistema di pagamento.
                                                                       Tabella 8
                                          Pagamenti elaborati da sistemi di pagamento selezionati
                (Totale per il periodo; numero di operazioni in milioni; valore delle operazioni in milioni di euro, Geo 4 se
                                                             non altrimenti specificato)
                                                                                                       Inviate
                                                                                            Numero                    Valore
      Sistema di pagamento (diverso da TARGET2) – Sistema di pagamento di importo rilevante
      Operazioni totali
      Bonifici
 ---pagebreak--- 11.12.2020            IT                      Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                     L 418/75
                                                                                          Inviate
                                                                                   Numero         Valore
      Disposti tramite formulario                                                  Geo 1          Geo 1
      Disposti elettronicamente                                                    Geo 1          Geo 1
      Addebiti diretti
      Operazioni di pagamento basate su carta
      Prelievo in contante presso ATM
      Depositi in contante presso ATM
      Operazioni di pagamento con moneta elettronica
      Assegni
      Altri servizi di pagamento
      Indice di concentrazione                                                     Geo 1          Geo 1
      Sistema di pagamento (diverso da TARGET2) – Sistema di pagamento al dettaglio
      Operazioni totali
      Bonifici
      Disposti tramite formulario                                                  Geo 1          Geo 1
      Disposti elettronicamente                                                    Geo 1          Geo 1
      di cui:
      Istantanei                                                                   Geo 1          Geo 1
      Addebiti diretti
      Operazioni di pagamento basate sucarta
      Prelievi in contante presso ATM
      Depositi in contante presso ATM
      Operazioni di pagamento con moneta elettronica
      Assegni
      Altri servizi di pagamento
      Indice di concentrazione                                                     Geo 1          Geo 1
 ---pagebreak--- L 418/76                IT                                  Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                              11.12.2020
      La tabella 9 è segnalata da tutti i PSP, tranne quelli cui è stata concessa una deroga ai sensi dell’articolo 4, paragrafi 2 e 3, su
      base trimestrale.
                                                                           Tabella 9
                Segnalazione trimestrale di operazioni di pagamento che coinvolgono istituzioni diverse dalle IFM
               (Totale per il periodo; Geo 6 (**); numero di operazioni in milioni; valore delle operazioni in milioni di euro)
                                                                                                           Inviate
                                                                                      Totale            A distanza               Non a distanza
      Bonifici
      Bonifici (totale)
      Disposti elettronicamente
      Addebiti diretti
      Addebiti diretti (totale)
      Operazioni di pagamento basate su carta
      Operazioni di pagamento basate su carta mediante stru­
      menti di pagamento basati su carta emessi da PSP residenti
      (eccetto le carte con la sola funzione di moneta elettronica)
      [inviate]
      Disposte elettronicamente
      di cui:
      MCC
      Operazioni di pagamento con moneta elettronica
      Operazioni di pagamento con moneta elettronica con
      moneta elettronica emessa da PSP residenti (totale)
      Assegni
      (**)   Le operazioni di pagamento transfrontaliere basate su carta disposte a distanza sono segnalate per identificare il paese in cui il punto
             vendita è situato, mentre le operazioni di pagamento transfrontaliere basate su carta disposte non a distanza sono segnalate per
             identificare il paese in cui il terminale fisico è situato.
 ---pagebreak--- 11.12.2020             IT                           Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                         L 418/77
                                                        Disaggregazioni geografiche
             Geo 0                Geo 1                Geo 2                 Geo 3                   Geo 4                 Geo 6
      Nazionali             Nazionali e tran­ Transfrontaliere      Nazionali               Nazionali               Disaggregazione
                            sfrontaliere com­                                                                       per singolo paese
                            binate                                  Disaggregazione per Transfrontaliere all’in­ per tutti i paesi ( )
                                                                                                                                    1
                                                                    singolo paese per tutti terno del SEE
                                                                    i paesi del SEE
                                                                    Resto del mondo         Resto del mondo
                                                                    (transfrontaliere al di (transfrontaliere al di
                                                                    fuori del SEE)          fuori del SEE)
      (1) Basata sulla norma ISO 3166: https://www.iso.org/obp/ui/#search
 ---pagebreak--- L 418/78             IT                               Gazzetta ufficiale dell’Unione europea                                      11.12.2020
                                                                     ALLEGATO IV
               REQUISITI MINIMI CHE DEVONO ESSERE RISPETTATI DAGLI OPERATORI EFFETTIVAMENTE SOGGETTI
                                                       AGLI OBBLIGHI DI SEGNALAZIONE
      Al fine di ottemperare agli obblighi di segnalazione statistica della Banca centrale europea (BCE), gli operatori segnalanti
      devono soddisfare i seguenti requisiti minimi.
      1. Requisiti minimi per la trasmissione:
         a) le segnalazioni devono essere tempestive e avvenire nei termini fissati dalla BCN competente;
         b) le segnalazioni statistiche devono essere conformi, sotto il profilo delle specifiche e del formato, ai requisiti tecnici di
             segnalazione definiti dalla BCN competente;
         c) l’operatore segnalante deve fornire alla BCN competente i dettagli di una o più persone che fungono da referenti;
         d) le specifiche tecniche per la trasmissione dei dati alla BCN competente devono essere rispettate.
      2. Requisiti minimi per l'accuratezza:
         a) le informazioni statistiche devono essere corrette: tutti i vincoli lineari devono essere rispettati (ad esempio la somma
             dei totali parziali deve uguagliare i totali generali) e i dati devono essere coerenti su tutte le frequenze;
         b) gli operatori segnalanti devono essere in grado di fornire informazioni sugli sviluppi desumibili dai dati trasmessi;
         c) le informazioni statistiche devono essere complete e non devono contenere lacune continue e strutturali; eventuali
             lacune devono essere evidenziate, spiegate alla BCN competente e, se possibile, colmate al più presto;
         d) gli operatori segnalanti devono attenersi alla politica di arrotondamento fissata dalle BCN competente per la
             trasmissione tecnica dei dati.
      3. Requisiti minimi in materia di conformità concettuale:
         a) le informazioni statistiche devono essere conformi alle definizioni e alle classificazioni previste nel presente
             regolamento;
         b) in caso di deviazione da tali definizioni e classificazioni, gli operatori segnalanti devono controllare e quantificare la
             differenza tra i criteri utilizzati e i criteri previsti dal presente regolamento a intervalli regolari;
         c) gli operatori segnalanti devono essere in grado di spiegare le discontinuità tra i dati trasmessi e quelli relativi ai
             periodi precedenti.
      4. Requisiti minimi in materia di revisioni:
      La politica e le procedure di revisione fissate dalla BCE e dalla BCN competente devono essere rispettate. Le revisioni che
      non rientrano tra quelle ordinarie devono essere accompagnate da una nota esplicativa.