CELEX: 51990PC0106
Language: nl
Date: 1990-03-23
Title: VOORSTEL VOOR EEN RICHTLIJN VAN DE RAAD TOT VOORKOMING VAN HET GEBRUIK VAN HET FINANCIELE SYSTEEM VOOR WITWASSEN VAN GELD

Nr. C 106/6                           Publikatieblad. van de Europese Gemeenschappen                               28. 4. 90
                                                               II
                                                   (Voorbereidende besluiten)
                                                    COMMISSIE
               Voorstel voor een richtlijn van de Raad tot voorkoming van het gebruik van het financiële
                                               systeem voor witwassen van geld
                                                COM(90) 106 def. — SYN 254
                                      (Door de Commissie ingediend op 23 maart 1990)
                                                        (90/C 106/06)
DE RAAD VAN DE EUROPESE GEMEENSCHAPPEN,                           trope stoffen, dat op 19 december 1988 in Wenen werd
                                                                  ondertekend, hierna „het Verdrag vari Wenen" ge-
Gelet op het Verdrag tot oprichting van de Europese               noemd;
Economische Gemeenschap, inzonderheid op artikel 57,
lid 2, derde volzin,                                              Overwegende dat een strafrechtelijke benadering echter
                                                                  niet de enige wijze van bestrijding van witwassen van
Gezien het voorstel van de Commissie,                             geld moet zijn, aangezien het financiële systeem een zeer
                                                                  doeltreffende functie kan vervullen; dat in dit verband
In samenwerking met het Europese Parlement,                       naar de aanbeveling van de Raad van Europa van 27 juni
                                                                  1980 en naar de in december 1988 door de met het toe-
Overwegende dat, wanneer kredietinstellingen en finan-            zicht op de banken belaste autoriteiten van de Groep van
ciële instellingen voor witwassen van de opbrengsten van          Tien te Bazel aangenomen Verklaring van Beginselen
strafbare feiten, hierna genoemd „witwassen van geld",            dient te worden verwezen, welke beide belangrijke in-
worden gebruikt, de soliditeit en stabiliteit van de be-          strumenten vormen ter voorkoming van het benutten van
trokken instelling, en het vertrouwen in het financiële           het financiële systeem voor witwassen van geld;
systeem als geheel, ernstig in gevaar kunnen komen, zo-
dat het vertrouwen van het publiek verloren gaat;                 Overwegende dat witwassen van geld gewoonlijk in een
                                                                  internationale context geschiedt zodat de misdadige her-
Overwegende dat het ontbreken van communautaire                   komst van de middelen beter kan worden verhuld; dat
maatregelen tegen het witwassen van geld voor de Lid-             maatregelen die uitsluitend op nationaal niveau worden
Staten aanleiding kan zijn maatregelen te treffen, met            getroffen zonder met internationale coördinatie en sa-
het doel hun financiële systeem te beschermen, die met            menwerking rekening te houden, een zeer beperkte uit-
de voltooiing van de interne markt onverenigbaar kun-             werking zouden hebben;
nen zijn; dat, ter vergemakkelijking van hun criminele
                                                                  Overwegende dat de door de Commissie op dit gebied te
activeiten, degenen die geld witwassen, van de vrijheid
                                                                  treffen maatregelen verenigbaar moeten zijn met in an-
van kapitaalverkeer en van het verrichten van financiële
                                                                  dere internationale lichamen ondernomen acties; dat de
diensten zoals die in de geïntegreerde financiële ruimte
                                                                  Commissie daartoe, te zamen met 15 landen, zowel van
bestaat, kunnen trachten te profiteren indien niet op een
                                                                  de Gemeenschap als landen die niet tot de Gemeenschap
communautair niveau bepaalde coördinerende maatrege-
                                                                  behoren, actief heeft deelgenomen aan de belangrijke
len worden genomen;
                                                                  werkzaamheden van de in juli 1989 op de topconferentie
                                                                  van de zeven meest ontwikkelde landen te Parijs inge-
Overwegende dat het witwassen van de opbrengsten van
                                                                  stelde „Financial Action Task Force", die tegen het wit-
criminele activiteiten op de groei van de georganiseerde
                                                                  wassen van geld zijn gericht;
misdaad in het algemeen en van de handel in verdovende
middelen en psychotrope stoffen in het bijzonder onmis-           Overwegende dat het Europese Parlement de Commissie
kenbaar van invloed is; dat het besef toeneemt dat be-            in verscheidene resoluties heeft verzocht een algemeen
strijding van het witwassen van geld één van de meest             communautair programma voor de bestrijding van de
doeltreffende middelen is om deze categorie criminele             handel in verdovende middelen en psychotrope stoffen
activiteiten, die voor de samenleving in de Lid-Staten een        op te stellen, met inbegrip van bepalingen inzake het
bijzondere bedreiging vormt, tegen te gaan;                       voorkomen van het witwassen van geld;
Overwegende dat witwassen van geld voornamelijk moet              Overwegende dat het, ter voorkoming van de moeilijk-
worden bestreden met strafrechtelijke middelen en in het          heden die zich bij het opstellen van een algemeen aan-
kader van internationale samenwerking tussen gerechte-            vaardbare omschrijving van het witwassen van geld voor-
lijke en tussen politieautoriteiten, zoals deze op het ge-        doen, dienstig is de in het Verdrag van Wenen gebezigde
bied van verdovende middelen en psychotrope stoffen               omschrijving te volgen; dat, aangezien het witwassen van
werd geregeld bij het Verdrag van de Verenigde Naties             geld niet alleen opbrengsten van misdrijven op het gebied
tegen de sluikhandel in verdovende middelen en psycho-            van verdovende middelen en psychotrope stoffen, maar
 ---pagebreak---   28. 4. 90                            Publikatieblad van de Europese Gemeenschappen                              Nr. C 106/7
  ook die van andere ernstige misdrijven betreft, deze om-        HEEFT DE VOLGENDE RICHTLIJN VASTGESTELD:
  schrijving in die zin dient te worden verruimd dat daar-
  mee ook het witwassen van opbrengsten van ernstige
                                                                                              Artikel 1
  misdrijven, als omschreven door de Lid-Staten, wordt
  bestreken;                                                      In de zin van deze richtlijn wordt verstaan onder:
  Overwegende dat, alhoewel strafbaarstelling van het wit-
 wassen van geld door de Lid-Staten buiten het bestek             — kredietinstelling: het in het eerste streepje van artikel
 van het financiële systeem valt, het toch voor elke actie             1 van Richtlijn 77/780/EEG van de Raad O om-
 ter bestrijding van dit verschijnsel en in het bijzonder              schreven begrip;
 voor samenwerking van de financiële instellingen of van
 de met het toezicht op de banken belaste autoriteiten            — financiële instelling: een andere onderneming dan een
 met de gerechtelijke autoriteiten een noodzakelijke voor-             kredietinstelling, waarvan de werkzaamheden voor-
 waarde vormt; dat in dit verband bekrachtiging en ten-                namelijk bestaan uit het verrichten van één of meer
 uitvoerlegging van het Verdrag van Wenen door de Lid-                 van de handelingen die onder de punten 2 tot en met
 Staten van wezenlijk belang zijn om witwassen van geld                12 en punt 14 van de lijst in de bijlage bij Richtlijn
 op het gebied van verdovende middelen en psychotrope                  89/646/EEG van de Raad (2) zijn vermeld, alsmede
 stoffen tegen te gaan;                                                een overeenkomstig Richtlijn 73/239/EEG (3) en
                                                                       Richtlijn 79/267/EEG (4) van de Raad naar behoren
 Overwegende dat ervoor moet worden zorg gedragen                      erkende verzekeringsmaatschappij;
 dat krediet- en financiële instellingen bij het aangaan van
 zakelijke betrekkingen of het verrichten van transacties
 van hun cliënten legitimatie verlangen en van de te tonen        — witwassen van geld:
 legitimatiebewijzen registers bijhouden ten einde te voor-
 komen dat zij die geld witwassen van hun anonimiteit                  — de omzetting of overmaking van activa, wetende
 kunnen profiteren om criminele activiteiten te kunnen                     dat deze van een ernstig misdrijf afkomstig zijn,
 verrrichten; dat deze regels zoveel mogelijk ook op                       met het doel de onwettige herkomst ervan te ver-
 eventuele economische eigenaren van toepassing dienen                     helen of te maskeren of de persoon die bij het
 te zijn;                                                                  plegen van een dusdanig misdrijf, onderscheiden-
                                                                           lijk dusdanige misdrijven, is betrokken bij te staan
 Overwegende dat ervoor moet worden zorg gedragen                          om de rechtsgevolgen van zijn handelen te ont-
 dat krediet- en financiële instellingen ongebruikelijke                   gaan en
 transacties die geen duidelijk economisch of wettig doel
 hebben, met bijzondere aandacht behandelen en zich                   — het verhelen of maskeren van de ware aard, bron
 onthouden vari het aangaan van transacties ten aanzien                    of plaats van, van de beschikking over, van de
 waarvan het vermoeden bestaat dat geld wordt witge-                       verplaatsing van, onderscheidenlijk van de rech-
 wassen, een en ander ten einde hun eigen soliditeit en                    ten met betrekking tot of de eigendom van de ac-
 integriteit te behouden en tevens tot bestrijding van dit                 tiva, wetende dat deze van een ernstig misdrijf af-
 verschijnsel bij te dragen;                                               komstig zijn;
 Overwegende dat vrijwaring van het financiële systeem
van het witwassen van geld een taak is die door de ge-           — activa: activa van enigerlei aard, zowel lichamelijke
 rechtelijke en politieautoriteiten niet zonder samenwer-             als onlichamelijke, roerende als onroerende, alsmede
 king van de krediet- en de financiële instellingen en van            rechtskrachtige documenten of instrumenten die met
de met het toezicht op deze instellingen belaste autoritei-           betrekking tot deze activa het bewijs van het bestaan
ten kan worden vervuld; dat het bankgeheim voor straf-                van een recht of belang inhouden;
rechtelijke gevallen moet worden opgeheven; dat een re-
geling van verplichte aanmelding van verdachte transac-          — ernstig misdrijf': een in artikel 3, lid 1, onder a) en c),
ties de doeltreffendste wijze van verwezenlijking van                 van het Verdrag van Wenen omschreven misdrijf,
 deze samenwerking is; dat een bijzondere beschermings-               terrorisme en enig ander ernstig strafbaar feit als om-
 bepaling nodig is om werknemers en bestuurders niet                  schreven door de Lid-Staten, waaronder in het bij-
voor inbreuken op beperkingen inzake het kennisgeven                  zonder georganiseerde misdaad, al dan niet verband
van gegevens aansprakelijk te doen zijn;                              houdende met verdovende middelen en psychotrope
Overwegende dat creëring door krediet- en financiële in-              stoffen;
stellingen van interne controleprocedures en opleidings-
programma's op dit gebied een aanvullende maatregel              — bevoegde autoriteiten: de nationale autoriteiten die
vormt zonder welke de overige in deze richdijn vervatte               krachtens wettelijke of bestuursrechtelijke voorschrif-
maatregelen niet doeltreffend kunnen zijn;                            ten met het toezicht op krediet- of op financiële in-
Overwegende dat, aangezien geld niet alleen langs kre-                stellingen zijn belast.
diet- en financiële instellingen om kan worden witgewas-
sen maar ook via andere categorieën beroepen en onder-
nemingen waarbij transacties gepaard gaande met veel li-         C) PB nr. L 322 van 17. 12. 1977, blz. 30.
quide middelen een rol spelen, de Lid-Staten deze richt-         O PB nr. L 386 van 30. 12. 1989, blz. 1.
lijn, waar dienstig, ook op deze beroepen en onderne-            C) PB nr. L 228 van 16. 8. 1973, blz. 3.
mingen van toepassing dienen te doen zijn,                       (4) PB nr. L63 van 13. 3. 1979, blz. 1.
 ---pagebreak--- Nr. C 106/8                           Publikatieblad van de Europese Gemeenschappen                                 28. 4. 90
                            Artikel 2                                burgerrechtelijke noch strafrechtelijke aansprakelijk-
                                                                     heid met zich brengt.
De Lid-Staten dienen ervoor zorg te dragen dat het wit-
wassen van opbrengsten van een ernstig misdrijf krach-                                     Artikel 6
tens hun nationale recht als strafbaar feit wordt aange-
                                                                 De Lid-Staten dienen ervoor zorg te dragen dat de be-
merkt.
                                                                voegde autoriteiten indien zij tijdens inspecties bij kre-
                                                                 diet- of bij financiële instellingen of op enige andere
                            Artikel 3                           wijze feiten ontdekken die het bewijs van witwassen van
De Lid-Staten dienen ervoor zorg te dragen dat krediet-          geld zouden kunnen vormen, daarvan de ter zake, voor
en financiële instellingen bij het aangaan van zakelijke         strafbare feiten bevoegde gerechtelijke of politieautoritei-
betrekkingen of bij het verrichten van transacties van hun       ten in kennis stellen.
cliënten legitimatie verlangen en, bij twijfel ten aanzien
van de vraag of cliënten voor eigen rekening handelen,                                     Artikel 7
dat deze instellingen dienstige maatregelen nemen om
van de personen voor wier rekening een transactie wordt          De Lid-Staten dienen ervoor zorg te dragen dat
uitgevoerd of een rekening wordt geopend, de werke-              1. de krediet- en de financiële instellingen passende in-
lijke identiteit vast te stellen. Krediet- en financiële in-         terne controleprocedures instellen ten einde transac-
stellingen dienen gedurende ten minste vijf jaar na de               ties die met witwassen van geld verband houden, te
beëindiging van de betrekkingen met hun cliënten regis-              voorkomen en op te sporen en te verhinderen dat zij
ters van de getoonde legitimatiebewijzen te bewaren.                 daaraan medewerken;
                            Artikel 4                            2. de krediet- en de financiële instellingen de nodige
                                                                     maatregelen nemen om hun werknemers met de bepa-
De Lid-Staten dienen ervoor zorg te dragen dat krediet-              lingen van deze richtlijn bekend te maken en tevens
en financiële instellingen elke ongebruikelijke transactie           voor hun werknemers die rechtstreeks met de cliënten
welke geen duidelijk economisch of kennelijk wettig doel             in contact komen bijzondere opleidingsprogramma's
heeft, met omzichtigheid behandelen en zich van het                  inrichten ten einde hen te helpen transacties te onder-
aangaan van een transactie met betrekking waartoe zij                kennen welke met witwassen van geld verband kun-
reden hebben te vermoeden dat er een verband met wit-                nen houden en hen met de wijze waarop in die geval-
wassen van geld kan bestaan, onthouden.                              len moet worden gehandeld, bekend te maken.
                            Artikel 5           •                                          Artikel 8
De Lid-Staten dienen ervoor zorg te dragen dat                   De Lid-Staten passen de bepalingen van deze richtlijn,
 1. krediet- en financiële instellingen en de bestuurders        waar dienstig, tevens toe op beroepen en andere onder-
    en werknemers ervan met de ter zake voor strafbare           nemingen dan krediet- en financiële instellingen, die,
    feiten bevoegde gerechtelijke of politieautoriteiten ten     wegens hun betrokkenheid bij transacties waarbij veel li-
    volle samenwerken:                                           quide middelen omgaan, in het bijzonder voor het wit-
                                                                 wassen van geld kunnen worden gebruikt.
    — door deze autoriteiten op eigen initiatief van elk
         feit dat zij ontdekken en dat met een strafbaar feit
         dat uit het witwassen van geld bestaat, verband                                   Artikel 9
         kan houden, in kennis te stellen;                        1. De Lid-Staten nemen de maatregelen die noodza-
    — door deze autoriteiten in geval van een strafrech-         kelijk zijn om uiterlijk 1 januari 1992 aan deze richtlijn
         telijk onderzoek of rogatoire commissie, overeen-       te voldoen.
         komstig het geldende recht, inzake het witwassen        De krachtens de eerste alinea vastgestelde bepalingen
        van geld alle verlangde gegevens te verstrekken;         houden een uitdrukkelijke verwijzing in naar de onder-
 2. de kennisgeving te goeder trouw aan de ter zake,              havige richtlijn.
    voor strafbare feiten bevoegde gerechtelijke of politie-
    autoriteiten door een werknemer of een bestuurder             2. De Lid-Staten delen de Commissie de tekst van alle
    van een krediet- of van een financiële instelling van        belangrijke bepalingen van intern recht mede, die zij op
    een vermoeden of overtuiging dat een transactie is ge-        het onder deze richtlijn vallende gebied hebben vastge-
    richt op of verband houdt met witwassen van geld,             steld.
    geen afbreuk doet aan enigerlei beperking op het ken-
    nisgeven van gegevens die bij overeenkomst of bij                                     Artikel 10
    wettelijke of bestuursrechtelijke bepalingen is vastge-
    steld en die voor deze werknemers en bestuurders              Deze richtlijn is gericht tot de Lid-Staten.