CELEX: E2020J0014
Language: hu
Date: 2021-07-15 00:00:00
Title: A Bíróság ítélete (2021. július 15.) az E-14/20. számú, Liti-Link AG kontra LGT Bank AG ügyben (2004/39/EK irányelv — 2006/73/EK irányelv – A „lényeges pont” fogalma – Az ügyfeleknek nyújtott megfelelő tájékoztatás – Az „összefoglaló” fogalma – Elfogadhatóság) 2021/C 426/04

2021.10.21.   
            
            
               HU
            
            
               Az Európai Unió Hivatalos Lapja
            
            
               C 426/6
            
         
      A BÍRÓSÁG ÍTÉLETE
      (2021. július 15.)
      az E-14/20. számú,
      Liti-Link AG kontra LGT Bank AG ügyben
      
         
            (2004/39/EK irányelv — 2006/73/EK irányelv – A „lényeges pont” fogalma – Az ügyfeleknek nyújtott megfelelő tájékoztatás – Az „összefoglaló” fogalma – Elfogadhatóság)
         
      
      (2021/C 426/04)
      Az E-14/20. számú, Liti-Link AG kontra LGT Bank AG ügyben – a Liechtensteini Hercegség Legfelsőbb Bírósága (Fürstlicher Oberster Gerichtshof) által az EFTA-államok közötti, Felügyeleti Hatóság és Bíróság létrehozásáról szóló megállapodás 34. cikke alapján a 2004/39/EK európai parlamenti és tanácsi irányelvnek a befektetési vállalkozások szervezeti követelményei és működési feltételei, valamint az irányelv alkalmazásában meghatározott kifejezések tekintetében történő végrehajtásáról szóló, 2006. augusztus 10-i 2006/73/EK bizottsági irányelv értelmezésével kapcsolatban benyújtott KÉRELEM tárgyában – a Páll Hreinsson elnökből, Per Christiansen (előadó bíró) és Bernd Hammermann bírákból álló Bíróság 2021. július 15-én ítéletet hozott, melynek rendelkező része a következő:
      
                  1.
               
               
                  A 2004/39/EK európai parlamenti és tanácsi irányelvnek a befektetési vállalkozások szervezeti követelményei és működési feltételei, valamint az irányelv alkalmazásában meghatározott kifejezések tekintetében történő végrehajtásáról szóló, 2006. augusztus 10-i 2006/73/EK bizottsági irányelv 26. cikkének utolsó bekezdését úgy kell értelmezni, hogy a befektetési vállalkozás összefoglalhatja a díjjal, jutalékkal, vagy nem pénzügyi előnnyel kapcsolatos megállapodások lényeges pontjait az ügyfél számára, feltéve, hogy a befektetési vállalkozás a befektetési vagy kiegészítő szolgáltatás nyújtását megelőzően egyértelműen közölte az ügyféllel, hogy harmadik fél részére ilyen ösztönzőket fizet vagy attól ilyet kap; az ügyfél kérésére ezen túlmenő részletes tájékoztatásra is hajlandó volt; és a kérést teljesíti is.
                  A 26. cikk szerinti összefoglalás történhet általános vagy előre megfogalmazott szerződési feltételek révén, feltéve, hogy minden egyes ügyfél megkapja az adott befektetési szolgáltatással kapcsolatos információkat, és a tájékoztatás elegendő alapot nyújt az ügyfélnek ahhoz, hogy megalapozott befektetési döntéseket hozzon.
               
            
                  2.
               
               
                  A 2006/73/EK irányelv 26. cikkének utolsó bekezdése szerinti összefoglalás magában foglalja a befektetési vállalkozás számára azt a kötelezettséget, hogy a vonatkozó befektetési vagy kiegészítő szolgáltatás nyújtását megelőzően átfogó, pontos és érthető módon egyértelműen jelezze, hogy díj, jutalék vagy nem pénzügyi előny nyújtására sor kerül-e, és ha igen, mikor. Az olyan általános tájékoztatás, amely pusztán annak lehetőségére utal, hogy a befektetési vállalkozás harmadik személytől díjazásban, jutalékban vagy nem pénzügyi előnyben részesülhet, ezen irányelv 26. cikke értelmében nem elégséges.
               
            
                  3.
               
               
                  Amennyiben a díjak vagy jutalékok összege nem állapítható meg, a 2006/73/EK irányelv 26. cikke első bekezdése b) pontjának i. alpontja szerinti megfelelő tájékoztatásnak olyan helyzetbe kell hoznia az ügyfelet, hogy az kiszámíthassa a harmadik fél által a befektetési vállalkozásnak nyújtott díjak vagy jutalékok összegét annak érdekében, hogy az ügyfél megalapozott döntést hozhasson a befektetésről.
               
            
                  4.
               
               
                  A 2006/73/EK irányelv 26. cikkének utolsó bekezdésében meghatározott, a díjak, jutalékok vagy nem pénzügyi előnyök összefoglalására vonatkozó feltételek nem teljesülnek, ha a befektetési vállalkozás arra hajlandó, hogy csupán a kérést megelőző tizenkét hónapos időszakra vonatkozóan közöl további részleteket az ügyféllel.
               
            
                  5.
               
               
                  Az EGT-jog nem írja elő az EGT-jog olyan rendelkezéseinek közvetlen hatályát, amelyeket helytelenül ültettek át a nemzeti jogba. A nemzeti bíróság mindazonáltal köteles a lehető legnagyobb mértékben biztosítani az EGT-jog által elérni kívánt eredményt a nemzeti jognak az EGT-joggal összhangban álló értelmezése révén.