CELEX: 32015R0003
Language: fi
Date: 2014-09-30 00:00:00
Title: Komission delegoitu asetus (EU) 2015/3, annettu 30 päivänä syyskuuta 2014 , Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EY) N:o 1060/2009 täydentämisestä strukturoitujen rahoitusvälineiden julkistamisvaatimuksia koskevilla sääntelystandardeilla  ETA:n kannalta merkityksellinen teksti

6.1.2015   
            
            
               FI
            
            
               Euroopan unionin virallinen lehti
            
            
               L 2/57
            
         KOMISSION DELEGOITU ASETUS (EU) 2015/3,
   annettu 30 päivänä syyskuuta 2014,
   Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EY) N:o 1060/2009 täydentämisestä strukturoitujen rahoitusvälineiden julkistamisvaatimuksia koskevilla sääntelystandardeilla
   (ETA:n kannalta merkityksellinen teksti)
   EUROOPAN KOMISSIO, joka
   ottaa huomioon Euroopan unionin toiminnasta tehdyn sopimuksen,
   ottaa huomioon luottoluokituslaitoksista 16 päivänä syyskuuta 2009 annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EY) N:o 1060/2009 (1) ja erityisesti sen 8 b artiklan 3 kohdan kolmannen alakohdan,
   sekä katsoo seuraavaa:
   
               (1)
            
            
               Asetuksen (EY) N:o 1060/2009 8 b artiklan mukaisesti sijoittajien olisi saatava kohde-etuuksiensa laadusta ja kehityksestä riittävät tiedot, jotta niiden olisi mahdollista muodostaa perusteltu arvio strukturoitujen rahoitusvälineiden luottokelpoisuudesta. Tällä tavalla vähennettäisiin myös sijoittajien riippuvuutta luottoluokituksista ja helpotettaisiin luottoluokitusten antamista ilman toimeksiantoa.
            
         
               (2)
            
            
               Tätä asetusta olisi sovellettava kaikkiin sellaisiin rahoitusvälineisiin ja muihin kohde-etuuksiin, jotka johtuvat Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 575/2013 (2) 4 artiklan 1 kohdan 61 alakohdassa tarkoitetusta arvopaperistamistransaktiosta tai -järjestelmästä, edellyttäen että niiden liikkeeseenlaskija, alullepanija tai järjestäjä on sijoittautunut unioniin ja sen sääntömääräinen kotipaikka on unionissa. Näin ollen tämä asetus kattaisi vain ne rahoitusvälineet tai muut kohde-etuudet, jotka johtuvat transaktiosta tai järjestelmästä, jolla vastuuseen tai vastuuryhmään liittyvä luottoriski jaetaan etuoikeusluokkiin ja jolla on asianomaisessa artiklassa tarkoitetut ominaisuudet. Tämän takia vastuuta, joka synnyttää suoran maksuvelvoitteen transaktioon taikka järjestelmään, jota on käytetty aineellisten omaisuuserien rahoitusta tai hallinnointia varten, ei saisi kyseisen asetuksen mukaisesti pitää arvopaperistettuna vastuuna, vaikka transaktiolla tai järjestelmällä olisi etuoikeudeltaan erilaisia maksuvelvoitteita.
            
         
               (3)
            
            
               Tämän asetuksen soveltamisalaa ei pitäisi rajata ainoastaan arvopapereiksi luettavien strukturoitujen rahoitusvälineiden liikkeeseenlaskuun vaan siihen olisi sisällytettävä niin ikään muut arvopaperistamistransaktiosta tai -järjestelmästä johtuvat rahoitusvälineet ja kohde-etuudet, kuten rahamarkkinavälineet, lyhyiden rahoitusvälineiden arvopaperistamiset (ABCP-ohjelmat) mukaan lukien. Lisäksi tätä asetusta olisi sovellettava strukturoituihin rahoitusvälineisiin riippumatta siitä, onko unionissa rekisteröity luottoluokituslaitos antanut niille luottoluokituksia. Yksityisten ja kahdenvälisten transaktioiden sekä transaktioiden, joita ei tarjota yleisölle tai joita ei oteta kaupankäynnin kohteeksi säännellyillä markkinoilla, olisi myös kuuluttava tämän asetuksen soveltamisalaan.
            
         
               (4)
            
            
               Tähän asetukseen sisältyy vakiomuotoisia taulukoita useille kohde-etuusluokille. Tämän asetuksen soveltamista rajoittamatta näitä vakiomuotoisia taulukoita ja kaikkia tämän asetuksen mukaisia raportointivelvoitteita olisi sovellettava vain strukturoituihin rahoitusvälineisiin, joiden vakuuksina on sellaisia kohde-etuuksia, jotka sisältyvät tässä asetuksessa määriteltyjen kohde-etuusluokkien luetteloon ja jotka eivät myöskään ole laadultaan yksityisiä tai kahdenvälisiä, kunnes arvopaperimarkkinaviranomainen on laatinut uudet raportointivelvoitteet ja komissio on ne hyväksynyt.
            
         
               (5)
            
            
               Tätä asetusta noudattaessaan liikkeeseenlaskijoiden, alullepanijoiden ja järjestäjien olisi toimittava tietolähteiden luottamuksellisuutta tai henkilötietojen käsittelyä koskevan kansallisen ja unionin lainsäädännön mukaisesti, jotta vältytään asianomaisen lainsäädännön rikkomisilta.
            
         
               (6)
            
            
               Liikkeeseenlaskija, alullepanija ja järjestäjä voivat nimetä tietyn yhteisön vastuuseen tietojen ilmoittamisesta verkkosivustolle, joka EAMV:n on määrä perustaa asetuksen (EY) N:o 1060/2009 8 b artiklan 4 kohdan mukaisesti. Raportointivelvoitteen ulkoistaminen toiselle yhteisölle, esimerkiksi hallinnoijalle, olisi myös mahdollistettava. Tällä ei saisi olla vaikutusta liikkeeseenlaskijan, alullepanijan eikä järjestäjän tämän asetuksen mukaiseen vastuuseen.
            
         
               (7)
            
            
               EAMV:n olisi laitettava verkkosivustolleen esille runsaasti raportointia koskevia teknisiä ohjeita muun muassa liikkeeseenlaskijoilta, alullepanijoilta ja järjestäjiltä edellytettävien tiedostojen toimittamisesta ja muodosta. EAMV:n olisi toimitettava nämä tekniset raportointiohjeet hyvissä ajoin ennen tässä asetuksessa vahvistettujen raportointivelvoitteiden soveltamispäivää, jotta kyseisillä liikkeeseenlaskijoilla, alullepanijoilla, järjestäjillä ja muilla asianosaisilla olisi tarpeeksi aikaa kehittää asianmukaiset järjestelmät ja menettelyt EAMV:n teknisten ohjeiden mukaisesti.
            
         
               (8)
            
            
               Tämän asetuksen nojalla toimitettavat tiedot olisi koottava vakiomuotoon, jotta mahdollistetaan tietojen automaattinen käsittely strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalla verkkosivustolla. Tiedot olisi lisäksi julkaistava muodossa, jota kaikkien strukturoituja rahoitusvälineitä koskevaa verkkosivustoa käyttävien tahojen on vaivatonta hyödyntää. EAMV:n olisi varmistettava, että alakohtaisilla toimivaltaisilla viranomaisilla on pääsy strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalle verkkosivustolle, niin että ne kykenevät suorittamaan niille asetuksessa (EY) N:o 1060/2009 annetut tehtävät.
            
         
               (9)
            
            
               Tämä asetus perustuu EAMV:n Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1095/2010 (3) 10 artiklan mukaisesti komission hyväksyttäväksi toimittamiin teknisten sääntelystandardien luonnoksiin.
            
         
               (10)
            
            
               EAMV on järjestänyt avoimen julkisen kuulemisen niistä teknisten sääntelystandardien luonnoksista, joihin tämä asetus perustuu, analysoinut mahdollisia asiaan liittyviä kustannuksia ja hyötyjä sekä pyytänyt lausunnon asetuksen (EU) N:o 1095/2010 37 artiklan mukaisesti perustetulta arvopaperimarkkina-alan osallisryhmältä.
            
         
               (11)
            
            
               On tarpeen varata kohtuullisesti aikaa siihen, että strukturoitujen rahoitusvälineiden unioniin sijoittautuneet liikkeeseenlaskijat, alullepanijat ja järjestäjät voivat sopeutua ja toteuttaa tämän asetuksen noudattamiseksi välttämättömät toimenpiteet, ja jotta EAMV voi laatia strukturoituja rahoitusvälineitä koskevan verkkosivustonsa, jolla tämän asetuksen edellyttämät tiedot on määrä julkaista. Näin ollen tätä asetusta sovelletaan 1 päivästä tammikuuta 2017. EAMV:n on kuitenkin toimitettava tarvittavat tekniset raportointiohjeet ajoissa ennen asetuksen soveltamispäivää. Tämä on välttämätöntä, jotta strukturoitujen rahoitusvälineiden unioniin sijoittautuneilla liikkeeseenlaskijoilla, alullepanijoilla ja järjestäjillä on riittävästi aikaa kehittää asianmukaiset järjestelmät ja menettelyt kyseisten teknisten ohjeiden mukaisesti raportoitavien tietojen kattavuuden ja oikeellisuuden varmistamiseksi ja jotta voidaan ottaa huomioon unionin rahoitusmarkkinoilla tapahtuva kehitys,
            
         ON HYVÄKSYNYT TÄMÄN ASETUKSEN:
   1 artikla
   Soveltamisala
   Tätä asetusta sovelletaan niihin strukturoituihin rahoitusvälineisiin, joiden liikkeeseenlaskija, alullepanija tai järjestäjä on sijoittautunut unioniin ja jotka on laskettu liikkeeseen tämän asetuksen voimaantulopäivän jälkeen.
   2 artikla
   Raportoiva yhteisö
   1.   Strukturoidun rahoitusvälineen liikkeeseenlaskija, alullepanija ja järjestäjä voivat nimetä yhden tai useamman raportoivan yhteisön, jonka tehtävänä on tämän asetuksen 3 ja 4 artiklan sekä 5 artiklan 3 kohdan nojalla edellytettävien tietojen julkaiseminen asetuksen (EY) N:o 1060/2009 8 b artiklan 4 kohdassa tarkoitetulla verkkosivustolla, jäljempänä ’strukturoituja rahoitusvälineitä koskeva verkkosivusto’. Näiden yhteisöjen on julkaistava vaaditut tiedot strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalla verkkosivustolla tämän asetuksen 4–7 artiklan mukaisesti.
   2.   Niiden strukturoitujen rahoitusvälineiden liikkeeseenlaskijoiden, alullepanijoiden ja järjestäjien, jotka ovat nimenneet 1 kohdassa tarkoitetun yhteisön (tai yhteisöjä), on ilmoitettava EAMV:lle ilman aiheetonta viivytystä kaikista mainitun kohdan mukaisesti nimetyistä yhteisöistä. Tällaisella nimeämisellä ei ole vaikutusta liikkeeseenlaskijan, alullepanijan eikä järjestäjän vastuuseen noudattaa asetuksen (EY) N:o 1060/2009 8 b artiklaa.
   3 artikla
   Raportoitavat tiedot
   Jos strukturoidun rahoitusvälineen vakuutena on jokin 4 artiklassa tarkoitetuista kohde-etuuksista, raportoivan yhteisön on toimitettava seuraavat tiedot strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalle verkkosivustolle:
   
               a)
            
            
               lainakohtaiset tiedot liitteissä I–VII olevien vakiomuotoisten taulukoiden avulla;
            
         
               b)
            
            
               soveltuvin osin seuraavat strukturoitua rahoitusvälinettä koskevat asiakirjat, joihin lukeutuu yksityiskohtainen kuvaus strukturoituun rahoitusvälineeseen liittyvästä maksujärjestelystä:
               
                           i)
                        
                        
                           lopullinen tarjousasiakirja tai esite sekä transaktion päätösasiakirjat, mukaan lukien mahdolliset julkiset asiakirjat, jotka mainitaan esitteessä tai jotka ohjaavat transaktion toteutusta, ja pois lukien oikeudelliset lausunnot;
                        
                     
                           ii)
                        
                        
                           omaisuuden myyntisopimus, luovutus-, uudistamis- tai siirtosopimus sekä mahdolliset asiaan liittyvät luottamuksenilmaisut;
                        
                     
                           iii)
                        
                        
                           transaktioiden hallinnointi- ja varahallinnointisopimukset, hallinnolliset ja kassanhallintasopimukset;
                        
                     
                           iv)
                        
                        
                           perustamiskirjat, vakuuskirjat, edustussopimukset, tilipankkisopimukset, taatut investointisopimukset, yhtiösopimusten ehdot tai master trust -järjestelyjen puitesopimukset tai master trust -järjestelyjen määritelmiä koskevat sopimukset;
                        
                     
                           v)
                        
                        
                           kaikki asiaan liittyvät lainanantajien väliset sopimukset, vaihtosopimuksia (swap-sopimuksia) koskevat asiakirja-aineistot, pääomalainasopimukset, startup-lainasopimukset ja likviditeettisopimukset;
                        
                     
                           vi)
                        
                        
                           mahdolliset muut transaktion ymmärtämiseksi olennaiset tausta-aineistot;
                        
                     
         
               c)
            
            
               siinä tapauksessa, että esitettä ei ole laadittu Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2003/71/EY (4) mukaisesti, tiivistelmä transaktiosta tai yleiskatsaus strukturoidun rahoitusvälineen keskeisistä ominaisuuksista, mukaan lukien
               
                           i)
                        
                        
                           tiedot sopimuksen rakenteesta;
                        
                     
                           ii)
                        
                        
                           tiedot omaisuuserien piirteistä, kassavirroista sekä erillisiä takauksia ja maksuvalmiustukea koskevista ominaisuuksista;
                        
                     
                           iii)
                        
                        
                           tiedot velkakirjojen haltijoiden äänioikeuksista sekä velkakirjojen haltijoiden ja muiden transaktion vakuusvelkojien välisestä suhteesta;
                        
                     
                           iv)
                        
                        
                           luettelo kaikista sellaisista laukaisevista tekijöistä ja tapahtumista, jotka on mainittu strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalle verkkosivustolle b kohdan mukaisesti toimitetuissa asiakirjoissa ja jotka voivat vaikuttaa olennaisesti strukturoitujen rahoitusvälineiden suorituskykyyn;
                        
                     
                           v)
                        
                        
                           rakennekaaviot, joihin sisältyy yleiskatsaus transaktiosta, kassavirroista ja omistusrakenteesta;
                        
                     
         
               d)
            
            
               sijoittajaraportit, jotka sisältävät liitteessä VIII mainitut tiedot.
            
         4 artikla
   Kohde-etuudet
   Edellä 3 artiklassa vahvistettuja tietovaatimuksia sovelletaan strukturoituihin rahoitusvälineisiin, joiden vakuuksina on seuraavia kohde-etuuksia:
   
               a)
            
            
               asuntolainat: tähän strukturoitujen rahoitusvälineiden luokkaan kuuluvat sellaiset strukturoidut rahoitusvälineet, joiden vakuuksina on ensisijaisia ja toissijaisia kiinnelainoja ja home equity -luottoja. Tämän strukturoitujen rahoitusvälineiden luokan osalta strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalle verkkosivustolle ilmoitetaan liitteen I taulukkoon sisältyvät tiedot;
            
         
               b)
            
            
               liikekiinteistölainat: tähän strukturoitujen rahoitusvälineiden luokkaan kuuluvat sellaiset strukturoidut rahoitusvälineet, joiden vakuuksina on vähittäiskauppa- ja toimistokiinteistölainoja, sairaalalainoja, hoitokotilainoja, varastotilalainoja, hotellilainoja, hoitolaitoslainoja, teollisia lainoja ja monta perheasuntoa käsittäviä kiinteistöjä koskevia lainoja. Tämän strukturoitujen rahoitusvälineiden luokan osalta strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalle verkkosivustolle ilmoitetaan liitteen II taulukkoon sisältyvät tiedot;
            
         
               c)
            
            
               pienille ja keskisuurille yrityksille annetut lainat: tämän strukturoitujen rahoitusvälineiden luokan osalta strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalle verkkosivustolle ilmoitetaan liitteen III taulukkoon sisältyvät tiedot;
            
         
               d)
            
            
               autolainat: tämän strukturoitujen rahoitusvälineiden luokan osalta strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalle verkkosivustolle ilmoitetaan liitteen IV taulukkoon sisältyvät tiedot;
            
         
               e)
            
            
               kuluttajaluotot: tämän strukturoitujen rahoitusvälineiden luokan osalta strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalle verkkosivustolle ilmoitetaan liitteen V taulukkoon sisältyvät tiedot;
            
         
               f)
            
            
               luottokorttiluotot: tämän strukturoitujen rahoitusvälineiden luokan osalta strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalle verkkosivustolle ilmoitetaan liitteen VI taulukkoon sisältyvät tiedot;
            
         
               g)
            
            
               yksityishenkilöille ja/tai yrityksille myönnetyt leasing-sopimukset: tämän strukturoitujen rahoitusvälineiden luokan osalta strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalle verkkosivustolle ilmoitetaan liitteen VII taulukkoon sisältyvät tiedot.
            
         5 artikla
   Raportointitiheys
   1.   Edellä olevan 3 artiklan a ja d alakohdassa vahvistetut tiedot on asetettava saataville vuosineljänneksittäin ja viimeistään yksi kuukausi asianomaisen strukturoidun rahoitusvälineen koronmaksupäivän jälkeen.
   2.   Tiedot, jotka on vahvistettu 3 artiklan b ja c alakohdassa, on asetettava saataville viipymättä strukturoidun rahoitusvälineen liikkeeseenlaskemisen jälkeen.
   3.   Edellä 1 ja 2 kohdassa vahvistettujen vaatimusten lisäksi säädetään seuraavaa:
   
               a)
            
            
               jos sisäpiirikaupoista ja markkinoiden manipuloinnista (markkinoiden väärinkäytöstä) annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 596/2014 (5) 17 artiklassa säädettyjä vaatimuksia sovelletaan myös strukturoituun rahoitusvälineeseen, raportoivan yhteisön on viipymättä julkaistava strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalla verkkosivustolla kaikki asianomaisen artiklan nojalla julkistetut tiedot;
            
         
               b)
            
            
               jos a alakohtaa ei sovelleta, raportoivan yhteisön on julkistettava viipymättä strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalla verkkosivustolla tiedot kaikista merkittävistä muutoksista tai tapahtumista seuraavissa tapauksissa:
               
                           i)
                        
                        
                           tämän asetuksen 3 artiklan b alakohdan mukaisesti toimitetuissa asiakirjoissa asetettujen velvoitteiden rikkominen;
                        
                     
                           ii)
                        
                        
                           rakenteelliset ominaisuudet, jotka voivat olennaisesti vaikuttaa strukturoidun rahoitusvälineen suorituskykyyn;
                        
                     
                           iii)
                        
                        
                           strukturoidun rahoitusvälineen ja sen kohde-etuuksien riskiominaisuudet.
                        
                     
         6 artikla
   Raportointimenettelyt
   1.   Raportoivan yhteisön on toimitettava tiedostot strukturoituja rahoitusvälineitä koskevan verkkosivuston raportointijärjestelmän ja niiden teknisten ohjeiden mukaisesti, jotka EAMV:n on määrä tarjota verkkosivustollaan.
   2.   EAMV julkaisee kyseiset tekniset ohjeet verkkosivustollaan viimeistään 1 päivänä heinäkuuta 2016.
   3.   Raportoivan yhteisön on säilytettävä strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalle verkkosivustolle lähetetyt ja tämän verkkosivuston vastaanottamat tiedostot sähköisessä muodossa vähintään viisi vuotta. Kyseisen raportoivan yhteisön tai liikkeeseenlaskijan, alullepanijan tai järjestäjän on pyynnöstä asetettava nämä tiedostot asetuksen (EY) N:o 1060/2009 3 artiklan 1 kohdan r alakohdassa määriteltyjen alakohtaisten toimivaltaisten viranomaisten saataville.
   4.   Mikäli raportoiva yhteisö tai liikkeeseenlaskija, alullepanija tai järjestäjä havaitsee strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalle verkkosivustolle toimitetuissa tiedoissa asiavirheitä, sen on korjattava nämä tiedot ilman aiheetonta viivytystä.
   7 artikla
   Raportointi voimaantulopäivän ja soveltamispäivän välisenä aikana
   1.   Tämän asetuksen voimaantulopäivän ja soveltamispäivän välisenä aikana liikkeeseenlaskettavien strukturoitujen rahoitusvälineiden ollessa kyseessä liikkeeseenlaskijan, alullepanijan ja järjestäjän on noudatettava asetuksessa säädettyjä raportointivaatimuksia vain silloin, kun on kyse strukturoiduista rahoitusvälineistä, joita on yhä liikkeessä tämän asetuksen soveltamispäivänä.
   2.   Liikkeeseenlaskijalta, alullepanijalta ja järjestäjältä ei vaadita takautuvaa selvitystä tämän asetuksen nojalla edellytettävistä tiedoista asetuksen voimaantulopäivän ja soveltamispäivän väliseltä ajalta.
   8 artikla
   Voimaantulo
   Tämä asetus tulee voimaan kahdentenakymmenentenä päivänä sen jälkeen, kun se on julkaistu Euroopan unionin virallisessa lehdessä.
   Tätä asetusta sovelletaan 1 päivästä tammikuuta 2017.
   Tämän asetuksen 6 artiklan 2 kohtaa sovelletaan kuitenkin tämän asetuksen voimaantulopäivästä.
   
      Tämä asetus on kaikilta osiltaan velvoittava, ja sitä sovelletaan sellaisenaan kaikissa jäsenvaltioissa.
      Tehty Brysselissä 30 päivänä syyskuuta 2014.
      
         
            Komission puolesta
         
         
            Puheenjohtaja
         
         José Manuel BARROSO
      
   
   
      (1)  EUVL L 302, 17.11.2009, s. 1.
   
      (2)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) N:o 575/2013, annettu 26 päivänä kesäkuuta 2013, luottolaitosten ja sijoituspalveluyritysten vakavaraisuusvaatimuksista ja asetuksen (EU) N:o 648/2012 muuttamisesta (EUVL L 176, 27.6.2013, s. 1).
   
      (3)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) N:o 1095/2010, annettu 24 päivänä marraskuuta 2010, Euroopan valvontaviranomaisen (Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen) perustamisesta sekä päätöksen N:o 716/2009/EY muuttamisesta ja komission päätöksen 2009/77/EY kumoamisesta (EUVL L 331, 15.12.2010, s. 84).
   
      (4)  Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2003/71/EY, annettu 4 päivänä marraskuuta 2003, arvopapereiden yleisölle tarjoamisen tai kaupankäynnin kohteeksi ottamisen yhteydessä julkistettavasta esitteestä ja direktiivin 2001/34/EY muuttamisesta (EUVL L 345, 31.12.2003, s. 64).
   
      (5)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) N:o 596/2014, annettu 16 päivänä huhtikuuta 2014, markkinoiden väärinkäytöstä (markkinoiden väärinkäyttöasetus) sekä Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2003/6/EY ja komission direktiivien 2003/124/EY, 2003/125/EY ja 2004/72/EY kumoamisesta (EUVL L 173, 12.6.2014, s. 1).
   
      LIITE I
      
         Raportointitaulukko asuntolainavakuudellisille strukturoiduille rahoitusvälineille
      
      VARAT
      
                  Kentän nimi
               
               
                  Muuttumaton/muuttuva
               
               
                  Tiedon tyyppi
               
               
                  Kentän määritelmä ja kriteerit
               
            
                  Poolin cut off -päivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Poolin tai salkun cut off -päivämäärä. Kaikki päivämäärät ilmoitetaan muodossa VVVV-KK-PP.
               
            
                  Poolin tunnus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Poolin tai salkun tunnus / transaktion nimi.
               
            
                  Lainan tunnus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Kunkin lainan yksilöivä tunnus (tunniste). Lainan tunniste ei saa muuttua transaktion voimassaoloaikana.
               
            
                  Alullepanija
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti
               
               
                  Alkuperäisen lainan antaja.
               
            
                  Hallinnoijan tunnus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Hallinnoijan yksilöivä tunnus, joka osoittaa, mikä yhteisö hallinnoi lainaa.
               
            
                  Lainanottajan tunnus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Lainanottajan (jonka oikea nimi ei tule näkyville) yksilöivä tunnus (tunniste), jonka avulla voidaan yksilöidä lainanottajat, joilla on poolissa useita lainoja (esim. lisälainat / toissijaiset panttilainat esitetään erikseen). Lainanottajan tunnus ei saa muuttua transaktion voimassaoloaikana.
               
            
                  Kiinteistön tunnus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Kiinteistön yksilöivä tunnus, jonka avulla voidaan yksilöidä kiinteistöt, joilla on poolissa useita lainoja (esim. lisälainat / toissijaiset panttilainat esitetään erikseen).
               
            
                  
                     Lainanottajaa koskevat tiedot
                  
               
            
                  Lainanottajan työmarkkina-asema
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Ensisijaisen lainanhakijan työmarkkina-asema.
               
            
                  Ensisijainen tulo
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Lainanottajan arvioitu ensisijainen bruttovuositulo (muu kuin vuokratulo).
               
            
                  Ensisijaisen tulon tarkistus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Ensisijaisen tulon tarkistus.
               
            
                  
                     Lainan ominaisuudet
                  
               
            
                  Lainan alullepanopäivä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Päivämäärä/numerotieto
               
               
                  Alkuperäisen lainan antopäivämäärä.
               
            
                  Lainan erääntymispäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä/numerotieto
               
               
                  Lainan erääntymispäivä.
               
            
                  Tarkoitus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Lainan tarkoitus.
               
            
                  Laina-aika
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Alkuperäinen sopimuskausi (kuukausien lukumäärä).
               
            
                  Lainan valuuttayksikkö
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Lainan valuuttayksikkö.
               
            
                  Alkuperäinen lainamäärä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Alkuperäinen lainamäärä (mukaan lukien maksut ja palkkiot).
               
            
                  Nykyinen lainamäärä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Jäljellä oleva lainaosuus poolin cut off -päivänä. Tähän on sisällytettävä kaikki sellaiset määrät, joiden vakuutena kiinnelaina on ja jotka luokitellaan transaktion pääomaksi.
               
            
                  Takaisinmaksumenetelmä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Lainapääoman takaisinmaksutyyppi.
               
            
                  Maksutiheys
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Erääntyvien maksujen tiheys eli maksujen välillä olevien kuukausien lukumäärä.
               
            
                  Eräpäivänä suoritettava maksu
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Sopimuksen mukaan säännöllisesti eräpäivänä suoritettava maksu (eräpäivänä suoritettava maksu, jos voimassa ei ole mitään muita maksujärjestelyjä).
               
            
                  Maksutyyppi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Lainapääoman maksutyyppi.
               
            
                  
                     Korko
                  
               
            
                  Korkotyyppi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Korkotyyppi.
               
            
                  Nykyinen korkoindeksi
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Nykyinen korkoindeksi (viitekorko, jonka mukaan kiinnelainan korko määritetään).
               
            
                  Nykyinen korko
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Nykyinen korko (%).
               
            
                  Nykyinen korkomarginaali
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Nykyinen korkomarginaali (kiinteäkorkoisten lainojen osalta tämä on sama kuin nykyinen korko, vaihtuvakorkoisten lainojen osalta tämä on indeksikoron ylittävä (tai alittava, mikäli arvo on negatiivinen) marginaali).
               
            
                  Koron uudelleenasettamisväli
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Tieto siitä, kuinka monen kuukauden välein korkoa muutetaan (vaihtuvakorkoisilla lainoilla).
               
            
                  Tarkistettu marginaali 1
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Lainamarginaali (%) ensimmäisenä tarkistuspäivämääränä.
               
            
                  Koron tarkistuspäivä 1
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä/numerotieto
               
               
                  Päivämäärä, jona korko seuraavan kerran muuttuu (esim. diskonttomarginaali muuttuu, määräaika päättyy, laina vahvistetaan uudeksi määräajaksi jne., mutta tämä ei ole LIBOR-koron uudelleenasettamispäivä).
               
            
                  Tarkistettu marginaali 2
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Lainamarginaali (%) toisena tarkistuspäivämääränä.
               
            
                  Koron tarkistuspäivä 2
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä/numerotieto
               
               
                  Päivämäärä, jona korko muuttuu toisen kerran.
               
            
                  Tarkistettu marginaali 3
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Lainamarginaali (%) kolmantena tarkistuspäivämääränä.
               
            
                  Koron tarkistuspäivä 3
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä/numerotieto
               
               
                  Päivämäärä, jona korko muuttuu kolmannen kerran.
               
            
                  Tarkistettu korkoindeksi
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Seuraava korkoindeksi.
               
            
                  
                     Kiinteistö ja lisävakuudet
                  
               
            
                  Kiinteistön postinumero
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Ilmoitettava vähintään ensimmäiset 2 tai 3 merkkiä.
               
            
                  Kiinteistötyyppi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Kiinteistön tyyppi.
               
            
                  Alkuperäinen luototusaste
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Alullepanijan alkuperäinen arvioitu luototusaste (Loan-to-Value eli LtV). Toissijaisten panttilainojen osalta tämän on oltava yhdistetty tai yhteenlaskettu luototusaste.
               
            
                  Kiinteistön arvo
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Kiinteistön arvo viimeisimpänä arvopaperistamista edeltäneenä lainan antamispäivänä. Arvojen on oltava lainan kanssa samassa valuutassa.
               
            
                  Alkuperäinen arvostustyyppi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Arvostustyyppi alullepanon hetkellä.
               
            
                  Arvostuspäivä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Päivämäärä/numerotieto
               
               
                  Päivämäärä, jona kiinteistön arvo oli viimeksi määritetty ennen arvopaperistamista edeltänyttä viimeisintä lainan antamispäivää.
               
            
                  Nykyinen luototusaste
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Alullepanijan nykyinen luototusaste (Loan-to-Value eli LtV). Toissijaisten panttilainojen osalta tämän on oltava yhdistetty tai yhteenlaskettu luototusaste.
               
            
                  Kiinteistön nykyarvo
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Uusin arvo (jos esim. takaisinottotilanteessa on olemassa useita arvioita kiinteistön arvosta, tämän tulisi kuvastaa niistä alhaisinta). Arvojen on oltava lainan kanssa samassa valuutassa.
               
            
                  Nykyinen arvostustyyppi
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Nykyinen arvostustyyppi.
               
            
                  Nykyinen arvostuspäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä/numerotieto
               
               
                  Päivämäärä, jona kiinteistön arvo viimeksi määritettiin.
               
            
                  
                     Suoritustiedot
                  
               
            
                  Tilitilanne
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Nykyinen tilitilanne.
               
            
                  Myöhässä olevat maksut
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Myöhässä olevien maksujen nykymäärä. Myöhässä olevat maksut määritellään seuraavasti: Määrä, joka saadaan, kun erääntyneiden maksujen kokonaismäärästä VÄHENNETÄÄN suoritettujen maksujen kokonaismäärä ja pääomitetut summat. Tähän ei saa sisällyttää mitään tiliin sovellettavia maksuja.
               
            
                  Myöhästyminen kuukausien lukumääränä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Tieto siitä, kuinka monta kuukautta kyseisen lainan maksu on myöhässä (poolin cut off -päivänä), liikkeeseenlaskijan määritelmän mukaan.
               
            
                  Myöhässä olleet maksut kuukausi sitten
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Myöhässä olevien maksujen (jotka on määritelty kohdassa ”myöhässä olevat maksut”) määrä edelliseltä kuukaudelta.
               
            
                  Myöhässä olleet maksut kaksi kuukautta sitten
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Myöhässä olleiden maksujen (jotka on määritelty kohdassa ”myöhässä olevat maksut”) määrä kaksi kuukautta sitten.
               
            
                  Oikeudenkäynti
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Merkinnällä ilmoitetaan meneillään olevasta oikeudenkäyntimenettelystä.
               
            
                  Erääntymispäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä/numerotieto
               
               
                  Päivämäärä, jona tili erääntyi.
               
            
                  Maksukyvyttömyys tai ulosmittaus
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Laiminlyötyjen maksujen kokonaismäärä ennen myyntituloja ja perintätoimia.
               
            
                  Maksukyvyttömyys- tai ulosmittauspäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Maksukyvyttömyyden tai ulosmittauksen päivämäärä.
               
            
                  Myyntihinta alaspäin pyöristettynä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Ulosmittauksen tapauksessa kiinteistöstä myynnissä saatu hinta, joka pyöristetään alaspäin lähimpään kymmeneentuhanteen.
               
            
                  Myyntitappio
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Kokonaistappio, josta vähennetään maksut, kertynyt korko jne., myyntitulojen jälkeen (tähän ei lueta mukaan ennakkomaksupalkkioita, jos ne ovat alisteisia pääoman perinnälle).
               
            
                  Kumulatiiviset perinnät
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Kumulatiiviset perinnät – koskevat vain tapauksia, joissa on tappioita.
               
            
         
      JOUKKOLAINAA KOSKEVAT TIEDOT:
      
                  Kentän nimi
               
               
                  Muuttumaton/muuttuva
               
               
                  Tiedon tyyppi
               
               
                  Kentän määritelmä ja kriteerit
               
            
                  
                     Arvopaperin tai joukkolainan tietoja koskevat kentät
                  
               
            
                  Raportointipäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jona transaktiosta annettiin raportti. Kaikki päivämäärät ilmoitetaan muodossa VVVV-KK-PP.
               
            
                  Liikkeeseenlaskija
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti
               
               
                  Liikkeeseenlaskijan ja tarvittaessa liikkeeseenlaskusarjan nimi.
               
            
                  Likviditeettisopimuksen käyttö
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Vahvistus siitä, onko likviditeettisopimusta käytetty viimeisimpään koronmaksupäivään päättyvänä ajanjaksona.
               
            
                  
                     Vakuuden tietoja koskevat kentät
                  
               
            
                  Laukaisevia tapahtumia ilmentävät laskelmat/suhdeluvut
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Erilaisten erääntyneisyyttä, laimenemisvaikutusta, maksukyvyttömyyttä, tappioita koskevien ja vastaavien vakuuksiin liittyvien laskelmien ja suhdelukujen tila suhteessa ennenaikaisen kuoletuksen tai muiden laukaisevien tapahtumien asteisiin nykyisellä määrityshetkellä. Onko laukaisevia tapahtumia esiintynyt?
               
            
                  Lainan jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun keskimääräinen nopeus
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Raporttiin on sisällyttävä kohde-etuutena olevien asuntolainojen jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun keskimääräinen nopeus (average constant pre-payment rate). Tietyillä oikeudenkäyttöalueilla kiinnelainapooliin voi kuulua myös yrityslainoja. Lainan jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun keskimääräinen nopeus on luku, joka ilmaisee vuotuistettuna prosenttilukuna lainapääomasta osuuden, joka on sovittujen takaisinmaksujen lisäksi maksettu ennakkoon takaisin. Lainan jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun keskimääräistä nopeutta laskettaessa nykyinen asuntolainapääoman määrä (eli tosiasiallinen lainamäärä) jaetaan sopimuksessa vahvistetun aikataulun mukaisella asuntolainapääoman määrällä, jossa oletetaan, että mitään ennakkomaksuja ei ole suoritettu (eli että ainoastaan aikataulun mukaiset takaisinmaksut on suoritettu). Tämä osamäärä korotetaan tämän jälkeen potenssiin, jossa eksponenttina on luku kaksitoista jaettuna liikkeeseenlaskusta kuluneiden kuukausien määrällä. Tämä tulos vähennetään luvusta yksi, minkä jälkeen luku kerrotaan sadalla (100) lainan jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun keskimääräisen nopeuden määrittämiseksi. Tämä laskelma voidaan ilmaista seuraavasti:
                  
                     
               
            
                  
                     Transaktioraporttia koskevat yhteystiedot
                  
               
            
                  Yhteyspiste
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti
               
               
                  Tietolähteenä toimivan osaston tai yhteyshenkilön (yhteyshenkilöiden) nimi.
               
            
                  Yhteystiedot
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti
               
               
                  Puhelinnumero ja sähköpostiosoite.
               
            
         
      JOUKKOLAINAA KOSKEVAT TIEDOT ETUOIKEUSLUOKITTAIN:
      
                  Kentän nimi
               
               
                  Muuttumaton/muuttuva
               
               
                  Tiedon tyyppi
               
               
                  Kentän määritelmä ja kriteerit
               
            
                  
                     Etuoikeusluokkaa koskevat kentät
                  
               
            
                  Joukkolainaluokan nimi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Nimitys (yleensä kirjain ja/tai numero), joka on annettu määrätylle etuoikeusluokalle, joka koostuu asuntolainavakuudellisista arvopapereista, joilla on keskenään samat oikeudet, etuoikeudet ja ominaisuudet, ja joka on määritelty esitteessä, eli esim. sarja 1 luokka A1.
               
            
                  ISIN-tunnus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  ISIN-koodi (International Securities Identification Number) tai -koodit tai, jos ISIN-koodia ei ole, mikä tahansa muu arvopaperin yksilöivä koodi (esim. CUSIP), jonka pörssi taikka muu yhteisö on antanut kyseiselle etuoikeusluokalle. Jos on olemassa useampi kuin yksi koodi, ne on erotettava pilkulla.
               
            
                  Koronmaksupäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Määräajoin toistuva päivämäärä, jona asuntolainavakuudellisen strukturoidun rahoitusvälineen tietyn etuoikeusluokan haltijoille on määrä maksaa korkoa.
               
            
                  Pääoman maksupäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Määräajoin toistuva päivämäärä, jona asuntolainavakuudellisen strukturoidun rahoitusvälineen tietyn etuoikeusluokan haltijoille on määrä maksaa pääomaa.
               
            
                  Valuutta
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti
               
               
                  Valuuttayksikkö (-yksiköt), jona arvopaperia koskevat määrät ja maksut ilmoitetaan.
               
            
                  Viitekorko
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Tarjousasiakirjassa määritelty pohjana oleva viitekorkoindeksi (esim. kolmen kuukauden EURIBOR-korko), jota sovelletaan asuntolainavakuudellisen strukturoidun rahoitusvälineen tiettyyn etuoikeusluokkaan.
               
            
                  Joukkolainan liikkeeseenlaskupäivä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jona joukkolainat laskettiin liikkeeseen.
               
            
   
      LIITE II
      
         Lainaa koskevat tiedot – Raportointitaulukko liikekiinteistölainavakuudellisille strukturoiduille rahoitusvälineille
      
      LAINA:
      
                  Kentän nimi
               
               
                  Muuttumaton/muuttuva
               
               
                  Tiedon tyyppi
               
               
                  Kentän määritelmä ja kriteerit
               
            
                  
                     Lainan tunnukset
                  
               
            
                  Transaktiopoolin tunnus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Transaktion tai sopimuksen nimi
               
            
                  Poolin cut off -päivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Poolin tai salkun nykyinen cut off -päivämäärä.
               
            
                  Arvopaperistamispäivä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Sopimuksen liikkeeseenlaskun päivämäärä – joukkolainan ensimmäisen listalleoton päivämäärä
               
            
                  
                     Alkuperäiset lainaehdot
                  
               
            
                  Ryhmän tunnus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Kullekin liikkeeseenlaskun lainaryhmälle annettu aakkosnumeerinen koodi.
               
            
                  Lainan hallinnoijan tunnus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Lainalle annettu lainan hallinnoijan yksilöivä tunnistejono.
               
            
                  Tarjousesitteen lainatunnus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Tarjousesitteessä tai muussa lainaesitteessä oleva yksilöivä tunnus taikka transaktiolainan nimi, joka on annettu transaktioon tai pooliin sisältyvälle lainalle.
               
            
                  Lainan järjestäjä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Lainan järjestäjä.
               
            
                  Lainan alullepanopäivä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Alkuperäisen lainan antopäivämäärä.
               
            
                  Lainan valuutta
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Lainan valuuttayksikkö.
               
            
                  Lainan kokonaismäärä alullepanopäivänä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Lainan alullepanohetken kokonaismäärä, joka kattaa 100 prosenttia lainasopimuksesta eli johon kuuluvat arvopaperistetut ja arvopaperistamattomat / omistuksessa olevat ja olemattomat määrät (lainan valuutassa).
               
            
                  Alkuperäinen laina-aika
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Sopimuskausi (kuukausina) alullepanon päivämääränä.
               
            
                  Kuoletuksen alkupäivä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jona kokonaislainan kuoletus alkaa (tämä päivämäärä voi edeltää arvopaperistamisen päivämäärää).
               
            
                  Korkoindeksin koodi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Nykyinen korkoindeksi (viitekorko, jonka mukaan kiinnelainan korko määritetään).
               
            
                  Lainan alkuperäinen korko
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Lainan kokonaiskorko lainan alullepanopäivänä. Jos on olemassa useita etuoikeusluokkia ja niillä on eri korkoja, on sovellettava painotettua keskimääräistä korkoa.
               
            
                  Ensimmäisen koronmaksun määräpäivä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jona lainasta oli määrä maksaa ensimmäisen kerran korkoa alullepanopäivän jälkeen.
               
            
                  Lainan maa
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Lainan maa.
               
            
                  Lainan tarkoitus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Lainan tarkoitus.
               
            
                  Kiinnitysvakuus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Onko lainan vakuutena kiinteistöjen kiinnityksiä?
               
            
                  
                     Lainan tunnusluvut arvopaperistamispäivänä
                  
               
            
                  Velanhoitokate (kokonais-) lainalla arvopaperistamispäivänä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Velanhoitokate (kokonais-) lainalla arvopaperistamispäivänä.
               
            
                  Luototusaste (kokonais-) lainalla arvopaperistamispäivänä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Luototusaste (kokonais-) lainalla arvopaperistamispäivänä.
               
            
                  Arvopaperistamispäivän korkokate (A-laina)
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Arvopaperistamishetken korkokatelaskelma A-lainan osalta tarjousasiakirjojen perusteella.
               
            
                  Arvopaperistamispäivän velanhoitokate (A-laina)
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Arvopaperistamishetken velanhoitokatelaskelma A-lainan osalta tarjousasiakirjojen perusteella.
               
            
                  Arvopaperistamispäivän luototusaste (A-laina)
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Arvopaperistamishetken luototusaste (LtV) A-lainan osalta tarjousasiakirjojen perusteella.
               
            
                  Sidotun pääoman määrä arvopaperistamispäivänä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Koko lainan sidotun pääoman määrä, mukaan lukien nostamattomat määrät, arvopaperistamispäivänä.
               
            
                  Tosiasiallisen pääoman määrä arvopaperistamispäivänä (koko laina)
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Koko lainan tosiasiallisen pääoman määrä arvopaperistamispäivänä tarjousesitteen perusteella.
               
            
                  Pääoman ja koron määräaikainen maksu arvopaperistamispäivänä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Sopimuksessa vahvistetun aikataulun mukainen pääoman ja koron määrä, joka erääntyy maksettavaksi arvopaperistamispäivän jälkeisenä seuraavana lainanmaksupäivänä.
               
            
                  Lainan korko arvopaperistamispäivänä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Kokonaiskorko (esim. Libor + marginaalikorko), jota käytetään laskettaessa lainan korko arvopaperistamispäivänä.
               
            
                  Vaateen etuoikeussija arvopaperistamispäivänä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Onko arvopaperistamiseen myönnetty vakuus ylimmän etuoikeussijan vakuus?
               
            
                  Jäljellä oleva laina-aika arvopaperistamispäivänä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Ennen lainan erääntymistä jäljellä olevien kuukausien lukumäärä (mahdollisia laina-ajan pidennyksiä lukuun ottamatta) arvopaperistamispäivänä.
               
            
                  Jäljellä oleva kuoletusaika arvopaperistamispäivänä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Ennen kuoletusajan lainan erääntymistä jäljellä olevien kuukausien lukumäärä. Jos kuoletus ei ole alkanut arvopaperistamispäivänä, tämä kuukausien lukumäärä on pienempi kuin jäljellä oleva laina-aika arvopaperistamispäivänä.
               
            
                  Lainan erääntymispäivä arvopaperistamispäivänä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Lainasopimuksessa määritelty lainan erääntymispäivä. Tässä kohdassa ei oteta huomioon mahdollista lainasopimuksessa mahdollistettua lainan erääntymisajan pidennystä vaan lainan alkuperäinen erääntymispäivä.
               
            
                  Tosiasiallisen pääoman määrä arvopaperistamispäivänä (A-laina)
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  A-velkakirjalainan tosiasiallisen pääoman määrä arvopaperistamispäivänä tarjousesitteen perusteella.
               
            
                  Pidennysmahdollisuus
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Maininta siitä, onko olemassa mahdollisuus pidentää laina-aikaa ja lykätä erääntymispäivää.
               
            
                  Lyhyimmän mahdollisen pidennyksen kesto
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Lainan lyhyimmän mahdollisen pidennyksen kesto kuukausina.
               
            
                  Mahdollisen pidennyksen laatu
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Mahdollisen pidennyksen tyyppi.
               
            
                  
                     Vakuutta koskevat tiedot
                  
               
            
                  Kiinteistöjen lukumäärä arvopaperistamispäivänä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Lainan vakuutena olevien kiinteistöjen lukumäärä arvopaperistamispäivänä.
               
            
                  Kiinteistöjen lukumäärä poolin cut off -päivänä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Lainan vakuutena olevien kiinteistöjen lukumäärä poolin cut off -päivänä.
               
            
                  Lainan vakuuksiksi kiinnitetyt kiinteistöt arvopaperistamispäivänä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Arvopaperistamispäivänä lainan vakuutena toimineiden kiinteistöjen yksilölliset tunnukset (PC1).
               
            
                  Lainan vakuuksiksi kiinnitetyt kiinteistöt poolin cut off -päivänä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Poolin cut off -päivänä lainan vakuutena olevien kiinteistöjen yksilölliset tunnukset (PC1).
               
            
                  
                     Lainasopimusta koskevat tiedot
                  
               
            
                  Korkokatteen laskutapa (kokonaislaina)
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Määritelmä lainasopimuksen korkokatetta koskevan vaatimuksen laskennalle kokonaislainan tasolla, päätelty laskutapa.
               
            
                  Velanhoitokatteen laskutapa (kokonaislaina)
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Määritelmä lainasopimuksen velanhoitokatetta koskevan vaatimuksen laskennalle kokonaislainan tasolla, päätelty laskutapa.
               
            
                  Luototusasteen laskutapa (kokonaislaina)
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Määritelmä lainasopimuksen luototusastetta koskevan vaatimuksen laskennalle kokonaislainan tasolla, päätelty laskutapa.
               
            
                  Muu lainasopimuksen ehto (kokonaislaina)
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Mahdollinen lainasopimuksessa edellytetty lisäehto korkokatetta tai velanhoitokatetta koskevalle vaatimukselle kokonaislainan tasolla.
               
            
                  Korkokatteen laskutapa (A-laina)
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Määritelmä A-lainan korkokatteen laskutavalle.
               
            
                  Velanhoitokatteen laskutapa (A-laina)
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Määritelmä A-lainan velanhoitokatteen laskutavalle.
               
            
                  Luototusasteen laskutapa (A-laina)
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Määritelmä A-lainan luototusasteen laskutavalle.
               
            
                  
                     Kohteena olevien kiinteistöjen tunnusluvut arvopaperistamispäivänä
                  
               
            
                  Tulot arvopaperistamispäivänä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Kiinteistön kaikista lähteistä saatujen tulojen arvioitu kokonaismäärä tarjousesitteen perusteella. Jos kyseessä on useita kiinteistöjä, kiinteistöjen arvot on laskettava yhteen.
               
            
                  Käyttökustannukset arvopaperistamispäivänä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Kiinteistöjen käyttökustannusten arvioitu kokonaismäärä tarjousesitteen perusteella. Käyttökustannuksiin voivat kuulua kiinteistöverot, vakuutukset, isännöinti, yleishyödylliset palvelut, kiinteistön huolto ja korjaus sekä kiinteistöstä omistajalle aiheutuvat välittömät kustannukset; pääomamenoja ja vuokrakiinteistöihin liittyviä välityspalkkioita ei oteta huomioon.
               
            
                  Nettoliikevoitto arvopaperistamispäivänä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Tulos, joka saadaan, kun arvopaperistamispäivänä tuloista vähennetään käyttökustannukset (eli kentässä ”tulot arvopaperistamispäivänä” ilmoitetusta luvusta vähennetään kentässä ”käyttökustannukset arvopaperistamispäivänä” ilmoitettu luku). Jos kyseessä on useita kiinteistöjä, arvot on laskettava yhteen.
               
            
                  Pääomamenot arvopaperistamispäivänä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Pääomamenot arvopaperistamispäivänä (ei korjaus- ja huoltokustannuksia), jos ne on ilmoitettu tarjousesitteessä.
               
            
                  Nettokassavirta arvopaperistamispäivänä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Tulos, joka saadaan, kun arvopaperistamispäivänä nettoliikevoitosta vähennetään pääomamenot (eli kentässä ”nettoliikevoitto arvopaperistamispäivänä” ilmoitetusta luvusta vähennetään kentässä ”pääomamenot arvopaperistamispäivänä” ilmoitettu luku).
               
            
                  Tilinpäätösraportoinnin valuutta arvopaperistamispäivänä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Valuutta, jota on alun perin käytetty kenttien ”tulot arvopaperistamispäivänä” – ”nettokassavirta arvopaperistamispäivänä” lukujen tilinpäätösraportoinnissa.
               
            
                  Korkokatteen/velanhoitokatteen indikaattori arvopaperistamispäivänä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Tapa, jolla velanhoitokate lasketaan / jolla velanhoitokatetta sovelletaan, kun lainan kohteena on useita kiinteistöjä.
               
            
                  Kiinteistösalkun arvo arvopaperistamispäivänä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Lainan vakuutena olevien kiinteistöjen arvo arvopaperistamispäivänä tarjousesitteen perusteella. Jos kyseessä on useita kiinteistöjä, kiinteistöjen arvot on laskettava yhteen.
               
            
                  Arvopaperistamispäivän kiinteistösalkun arvon valuutta
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Valuutta, jona arvo on ilmaistu kohdassa ”kiinteistösalkun arvo arvopaperistamispäivänä”.
               
            
                  Arvostuspäivä arvopaperistamispäivänä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jona tarjousesitteessä julkaistuja arvoja koskeva arvostus oli suoritettu. Jos kyseessä on useita kiinteistöjä ja useita päivämääriä, on ilmoitettava viimeisin päivämäärä.
               
            
                  Taloudellinen käyttöaste arvopaperistamispäivänä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Kiinteistön vuokrattavan tilan vuokrattuna oleva prosenttiosuus arvopaperistamispäivänä, jos tämä tieto on julkistettu tarjousesitteessä (vuokralaiset eivät välttämättä käytä tilaa mutta maksavat siitä vuokraa). Mikäli kyseessä on useita kiinteistöjä, on käytettävä painotettua keskiarvoa, joka saadaan kunkin kiinteistön osalta laskelmasta {nykyinen kohdennettu prosenttiosuus kiinteistöstä × käytössä oleva osuus}.
               
            
                  Sulkutilillä pidetyt määrät arvopaperistamispäivänä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Lainaa koskevien lakisääteisten varantotilien kokonaisarvo arvopaperistamispäivänä.
               
            
                  Maksut sulkutilille
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Kohdassa ilmoitetaan Y, jos maksuja pidetään varantotileillä vain tonttivuokramaksujen, vakuutusmaksujen tai verojen (eikä huoltotöiden, parannusten, pääomamenojen jne.) kattamiseksi lainasopimuksen edellyttämällä tavalla. Jos näin ei tehdä, ilmoitetaan N.
               
            
                  Muiden varantojen keruu
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Pidetäänkö varantotileillä lainasopimuksen ehtojen nojalla muita kuin tonttivuokriin, veroihin tai vakuutuksiin tarkoitettuja määriä, kuten määriä, jotka on tarkoitettu vuokrattavien tilojen parannuksiin, vuokravälityspalkkioihin ja vastaaviin kiinteistöä koskeviin tarkoituksiin tai tällaisen lainan lisävakuudeksi?
               
            
                  Sulkutileillä laukaisevan tapahtuman jälkeen pidettävät määrät
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Edellytetäänkö lainasopimuksessa varantojen keräämistä laukaisevien tapahtumien esiintymisen jälkeen?
               
            
                  Sulkutileillä pidettäviä määriä koskeva laukaiseva tapahtuma
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Laukaisevan tapahtuman tyyppi.
               
            
                  Sulkutilien tavoitemäärät/tavoitevarannot
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Sulkutilien tavoitemäärät/tavoitevarannot
               
            
                  Sulkutilillä olevien varojen vapauttamisehdot
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti
               
               
                  Sulkutilillä olevia varoja koskevat vapauttamisehdot.
               
            
                  Käteisvarantojen nostoehdot
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Tilanteet, joissa käteisvarantoa voidaan käyttää.
               
            
                  Sulkutilin valuutta
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Sulkutilille suoritettavien maksujen valuutta. Kentät ”sulkutilillä pidetyt määrät arvopaperistamispäivänä” ja ”sulkutilien tavoitemäärät/tavoitevarannot”.
               
            
                  
                     Lainojen ryhmittelyä ja korvaamista koskevat tiedot
                  
               
            
                  Toisen lainan vakuutena oleva laina
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Maininta siitä, että laina on toisen lainan vakuutena (esimerkki: lainat 1 ja 44 ovat toistensa vakuuksina ja samoin myös lainat 4 ja 47).
               
            
                  Korvattu laina
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Korvaako tämä laina toisen lainan arvopaperistamispäivän jälkeen?
               
            
                  Korvaamispäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Jos lainan korvaaminen on tapahtunut arvopaperistamispäivän jälkeen, tässä kohdassa on mainittava tämän korvauksen päivämäärä.
               
            
                  Sallittu eräpäivän jälkeinen maksuaika
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Niiden maksun eräpäivän jälkeisten päivien lukumäärä, joilta lainanantaja ei veloita myöhästymissakkoa tai ilmoita maksua myöhästyneeksi.
               
            
                  Maininta lisärahoituksesta
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Onko koko lainalla ollut ylimääräistä rahoituslainaa/välirahoituslainaa?
               
            
                  
                     Lainan korkoa koskevat tiedot (arvopaperistamispäivänä)
                  
               
            
                  Korkotyyppi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Lainaan sovellettavan koron tyyppi.
               
            
                  Koron kertymistapaa koskevat ehdot
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Koron laskemiseen käytetty korkopäiväkäytäntö (days convention).
               
            
                  Taannehtivasti maksettava korko
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Maksetaanko lainalle karttuva korko taannehtivasti?
               
            
                  A-lainan kuoletustyyppi (tarvittaessa)
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  A-lainan kuoletustyyppi.
               
            
                  
                     Kokonaislainan kuoletusta koskevat tiedot (arvopaperistamispäivänä)
                  
               
            
                  Kokonaislainan kuoletustyyppi (tarvittaessa)
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Kokonaislainan kuoletustyyppi
               
            
                  Koron kerryttämisen mahdollisuus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Mahdollistetaanko laina-asiakirjoissa koron kerryttäminen ja pääomittaminen?
               
            
                  Ennakkomaksueston päättymispäivä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jonka jälkeen lainanantaja sallii lainan ennenaikaisen takaisinmaksamisen.
               
            
                  Tuottotason säilyttävän maksun suorittamisvaatimuksen päättymispäivä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jonka jälkeen lainanantaja sallii lainan ennenaikaisen takaisinmaksamisen ilman vaatimusta ennakkomaksupalkkion tai tuottotason säilyttävän maksun suorittamisesta. Päivämäärä, jonka jälkeen laina voidaan maksaa ennenaikaisesti takaisin ilman tuottotason säilyttävää maksua.
               
            
                  Ennakkomaksupreemion suorittamisvaatimuksen päättymispäivä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jonka jälkeen lainanantaja sallii lainan ennenaikaisen takaisinmaksamisen ilman vaatimusta ennakkomaksupalkkion suorittamisesta.
               
            
                  Ennakkomaksuehtojen kuvaus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Tietojen on ilmennettävä tarjousesitteessä annettuja tietoja. Esimerkiksi siinä tapauksessa, että ennakkomaksuehtojen mukaan ensimmäisenä vuonna on maksettava 1 prosentin lainaosuutta vastaava palkkio, toisena vuonna 0,5 prosentin osuutta vastaava palkkio ja kolmantena vuonna 0,25 prosentin osuutta vastaava palkkio, saatetaan tämä esittää tarjousesitteessä seuraavasti: 1 % (12), 0,5 % (24), 0,25 % (36).
               
            
                  Katsotaanko ylemmällä etuoikeussijalla olevien vaateiden maksamatta jättäminen lainan maksun laiminlyönniksi?
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Katsotaanko ylemmällä etuoikeussijalla olevien vaateiden maksamatta jättäminen lainan maksun laiminlyönniksi?
               
            
                  Katsotaanko samalla etuoikeussijalla olevien lainojen maksamatta jättäminen kiinteistön maksun laiminlyönniksi?
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Katsotaanko samalla etuoikeussijalla olevien lainojen maksamatta jättäminen kiinteistön maksun laiminlyönniksi?
               
            
                  
                     Lainan suojausta koskevat tiedot (arvopaperistamispäivänä)
                  
               
            
                  Laina-ajan kattava korkokatto
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Enimmäiskorko, joka lainanottajan täytyy lainasopimuksen ehtojen mukaisesti maksaa vaihtuvakorkoisesta lainasta.
               
            
                  Laina-ajan kattava korkolattia
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Vähimmäiskorko, joka lainanottajan täytyy lainasopimuksen ehtojen mukaisesti maksaa vaihtuvakorkoisesta lainasta.
               
            
                  Lainanvaihtosopimuksen tyyppi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Kuvaus sovellettavan lainanvaihtosopimuksen tyypistä.
               
            
                  Lainanvaihtosopimuksen tarjoaja
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Teksti
               
               
                  Lainanvaihtosopimuksen tarjoajan nimi.
               
            
                  Lainan koronvaihtosopimuksen tyyppi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Kuvaus lainaan sovellettavan koronvaihtosopimuksen tyypistä.
               
            
                  Lainan valuutanvaihtosopimuksen tyyppi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Kuvaus valuuttakurssisopimuksen tyypistä.
               
            
                  Lainanvaihtosopimuksen valuuttakurssi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Lainan valuutanvaihtosopimusta varten asetettu valuuttakurssi.
               
            
                  Lainanvaihtosopimuksen alkamispäivä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Lainanvaihtosopimuksen alkamispäivä.
               
            
                  Lainanvaihtosopimuksen päättymispäivä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Lainanvaihtosopimuksen päättymispäivä.
               
            
                  Lainanottajan maksuvelvoite lainanvaihtosopimuksen purkamisen yhteydessä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Tieto siitä, missä määrin lainanottaja on velvollinen maksamaan purkamiskustannuksia lainanvaihtosopimuksen tarjoajalle.
               
            
                  
                     Lainan koron tarkistamista koskevat tiedot (arvopaperistamispäivänä)
                  
               
            
                  Maksutiheys
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Lainan korko- ja kuoletusmaksujen suoritustiheys alkuperäisten laina-asiakirjojen mukaan.
               
            
                  Koron uudelleenasettamistiheys
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Koron uudelleenasettamisen tiheys alkuperäisten lainaasiakirjojen mukaan.
               
            
                  Maksun uudelleenasettamistiheys
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Pääoma- ja korkomaksujen uudelleenasettamisen tiheys alkuperäisten laina-asiakirjojen mukaan.
               
            
                  Indeksin tarkasteluajankohdan aiemmuus päivinä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Tieto siitä, kuinka monta päivää ennen koronmaksupäivää korko asetetaan (esim. Euribor asetetaan kaksi päivää ennen koronmaksupäivää).
               
            
                  Indeksin määrityspäivä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Jos lainasopimuksessa ilmoitetaan tietyt päivämäärät indeksin asettamiselle, on tässä kohdassa ilmoitettava seuraava indeksin määrityspäivämäärä.
               
            
                  
                     Lainan syndikointia ja omistusosuuksia koskevat tiedot
                  
               
            
                  Lainan rakenne
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Kohdassa on käytettävä lainarakenteen koodia lainaan sovellettavan rakenteen kuvaamiseen, esim. kokonaislaina, A-/B-jaot, syndikoitu.
               
            
                  Syndikoitu laina
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Onko laina osa syndikoitua lainaa?
               
            
                  Arvopaperistettava prosenttiosuus lainasopimuksen kokonaismäärästä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Kokonaislainan arvopaperistamiseen kuuluva prosenttiosuus arvopaperistamispäivänä.
               
            
                  Määräysvallassa olevan osapuolen oikeudet merkittävissä päätöksissä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Onko muilla omistusosuuksien haltijoilla kuin liikkeeseenlaskijalla oikeus tehdä tärkeitä päätöksiä?
               
            
                  Syndikoinnin kirjeenvaihtajapankki
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti
               
               
                  Kirjeenvaihtajapankki.
               
            
                  
                     Muita lainaa koskevia tietoja
                  
               
            
                  Oikeussuojakeinot lainasopimuksen rikkomisen tapauksessa
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Oikeussuojakeinot lainasopimuksen rikkomisen tapauksessa.
               
            
                  Lainan alullepanija
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti
               
               
                  Alullepanijan / lainan liikkeeseenlaskijalle myyneen lainanantajan nimi. Sen yhteisön nimi, joka on viime kädessä vastuussa lainan takuista.
               
            
                  Seuraamukset taloudellisten tietojen ilmoittamatta jättämisestä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Maininta seuraamuksista, jotka aiheutuvat lainanottajalta vaadittavien taloudellisten tietojen (tuloslaskelman, takaisinmaksuaikataulun) ilmoittamatta jättämisestä laina-asiakirjojen osalta.
               
            
                  Lainan takaus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Onko lainalla toisen osapuolen takausta (esim. takaajaa) siltä varalta, että lainanottaja laiminlyö lainasopimuksen mukaisia velvoitteitaan?
               
            
                  Pyöristystapa
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Koron pyöristystapa.
               
            
                  Pyöristyksen lisäprosentti
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Lisäprosentti, jolla indeksikorko on pyöristettävä korkoa määritettäessä, lainasopimuksen perusteella.
               
            
                  Erikoishallinnoijan (special servicer) nimi arvopaperistamispäivänä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti
               
               
                  Erikoishallinnoijan (special servicer) nimi arvopaperistamispäivänä.
               
            
                  Hallinnointistandardi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Hallinnointistandardi (valinta). Hallinnoiko lainan hallinnoija koko lainaa (sekä A- että B-komponenttia) vai vain A- tai B-komponenttia?
               
            
                  
                     Maksupäivää koskevat tiedot
                  
               
            
                  Lainanmaksupäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jona pääoma ja korko maksetaan liikkeeseenlaskijalle. Tavallisesti tämä on lainan koronmaksupäivä.
               
            
                  Maksun suorituspäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jona kaikki maksut on maksettu täysimääräisesti ilman maksuvajetta. Muiden kuin järjestämättömien lainojen osalta tämä tarkoittaa lainanmaksupäivää, joka välittömästi edeltää kentässä ”lainanmaksupäivä” ilmoitettua päivämäärää.
               
            
                  Indeksikoron uudelleenasettamispäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Vaihtuvakorkoisten lainojen osalta seuraava päivämäärä, jona koron on määrä muuttua. Kiinteäkorkoisten lainojen osalta seuraava koronmaksupäivä.
               
            
                  Seuraava maksuntarkistuspäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Vaihtuvakorkoisten lainojen osalta seuraava päivämäärä, jona takaisinmaksuaikataulun mukaan maksettavan pääoman ja/tai koron määrän on määrä muuttua. Kiinteäkorkoisten lainojen osalta seuraava maksupäivä.
               
            
                  Lainan erääntymispäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Lainasopimuksessa määritelty lainan nykyinen erääntymispäivämäärä. Tässä kohdassa ei oteta huomioon mitään mahdollisesti hyväksyttyjä lainasopimuksessa mahdollistettuja lainan erääntymisajan pidennyksiä.
               
            
                  Seuraava lainanmaksupäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Seuraavan lainanmaksun päivämäärä.
               
            
                  
                     Korkoa koskevat tiedot
                  
               
            
                  Nykyinen indeksikorko (kokonaislaina)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Indeksikorolla määritetään nykyinen kokonaislainan korko. Korolla (ennen marginaalia) lasketaan kentässä ”lainanmaksupäivä” ilmoitettuna (kokonais-) lainan maksupäivänä maksettava korko.
               
            
                  Nykyinen marginaalikorko (kokonaislaina)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Marginaalilla määritetään nykyinen kokonaislainan korko. Marginaalilla lasketaan kentässä ”lainanmaksupäivä” ilmoitettuna (kokonais-) lainan maksupäivänä maksettava korko.
               
            
                  Nykyinen korko (kokonaislaina)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Kokonaiskorolla lasketaan kentässä ”lainanmaksupäivä” ilmoitettuna (kokonais-) lainan maksupäivänä maksettava korko (vaihtuvakorkoisten lainojen osalta kentissä ”nykyinen indeksikorko (kokonaislaina)” ja ”nykyinen marginaalikorko (kokonaislaina)” ilmoitetut määrät lasketaan yhteen).
               
            
                  Nykyinen korko (A-laina)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Vuosittaisella bruttokorolla lasketaan kuluvan kauden maksuaikataulun mukainen korko lainan A-osuudelle.
               
            
                  Seuraava indeksikorko (kokonaislaina)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Seuraavan kauden indeksikorolla määritetään nykyinen kokonaislainan korko. Korolla (ennen marginaalia) lasketaan kentässä ”tosiasiallinen lainamäärä kauden lopussa (kokonaislaina)” ilmoitetun kauden päättymishetken tosiasiallisen lainamäärän perusteella maksettava korko.
               
            
                  Nykyinen viivästyskorko (kokonaislaina)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Kokonaiskorolla lasketaan kentässä ”lainanmaksupäivä” ilmoitettuna lainanmaksupäivänä maksettava viivästyskorko.
               
            
                  
                     Lainapääomaa koskevat tiedot
                  
               
            
                  Lainamäärä kuluvan kauden alussa (kokonaislaina)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Jäljellä oleva määrä kuluvan kauden alussa. Lainan jäljellä olevalla määrällä korkokauden alussa lasketaan korko, joka erääntyy kentässä ”lainanmaksupäivä” ilmoitettuna lainanmaksupäivänä.
               
            
                  Maksuaikataulun mukainen pääoman määrä (kokonaislaina)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Maksuaikataulun mukainen pääomamaksu, joka lainasta erääntyy kuluvalla kaudella. Pääomamaksu, joka erääntyy maksettavaksi liikkeeseenlaskijalle kentässä ”lainanmaksupäivä” ilmoitettuna lainanmaksupäivänä. Määrässä otetaan huomioon kuoletukset mutta ei ennakkomaksuja.
               
            
                  Nykyinen maksuaikataulun mukainen lainamäärä kauden lopussa (kokonaislaina)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Maksuaikataulun mukainen lainapääoman jäljellä oleva määrä kuluvan kauden lopussa kuoletusten jälkeen mutta ennen ennakkomaksuja. Lainapääoman määrä, joka jää jäljelle maksuaikataulun mukaisen pääomamaksun jälkeen ennen ennakkomaksujen suorittamista (kentän ”lainamäärä kuluvan kauden alussa (kokonaislaina)” määrästä vähennetään kentän ”maksuaikataulun mukainen pääoman määrä (kokonaislaina)” määrä).
               
            
                  Maksuaikataulun ulkopuoliset pääoman takaisinsaannit (kokonaislaina)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Kuluvan kauden aikana saadut maksuaikatauluun kuulumattomat pääomamaksut. Muita korkokauden aikana saatuja pääomamaksuja käytetään lainan lyhentämiseen. Maksut voivat liittyä myyntituloihin, vapaaehtoisiin ennakkomaksuihin tai realisointimääriin.
               
            
                  Muut pääoman tarkistukset (kokonaislaina)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Maksuaikataulun ulkopuoliset korkokauden pääoman tarkistukset, jotka eivät liity rahan liikkeeseen. Kaikki sellaiset muut määrät, jotka voivat aiheuttaa lainamäärän pienenemisen tai kasvamisen kuluvalla kaudella ja joita ei katsota kuuluvaksi maksuaikataulun ulkopuolisiin pääoman takaisinsaanteihin ja jotka eivät ole maksuaikataulun mukaista pääomaa.
               
            
                  Tosiasiallinen maksettu pääoma
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Tosiasiallisesti maksettu pääoma viimeisimpänä koronmaksupäivänä.
               
            
                  Tosiasiallinen lainamäärä kauden lopussa (kokonaislaina)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Tosiasiallinen jäljellä oleva lainapääoman määrä kuluvan kauden lopussa. Seuraavalle korkokaudelle jäljelle jäävä lainan tosiasiallinen määrä kaikkien pääomamaksujen jälkeen.
               
            
                  Nykyinen lainamäärä kauden alussa (A-laina)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Jäljellä oleva määrä (A-laina) kuluvan kauden alussa. A-lainan jäljellä olevalla määrällä korkokauden alussa lasketaan korko, joka erääntyy lainanmaksupäivänä.
               
            
                  Pääoman takaisinsaantien kokonaismäärä (A-laina)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Kaikki kuluvan kauden aikana saadut pääomamaksut (A-laina). A-lainan pääomamaksu, joka erääntyy maksettavaksi liikkeeseenlaskijalle kentässä ”lainanmaksupäivä” ilmoitettuna lainanmaksupäivänä. Määrässä otetaan huomioon kuoletukset mutta ei ennakkomaksuja.
               
            
                  Tosiasiallinen lainamäärä kauden lopussa (A-laina)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Tosiasiallinen jäljellä oleva lainapääoman määrä (A-laina) kuluvan kauden lopussa. A-lainan pääoman määrä, joka jää jäljelle maksuaikataulun mukaisen pääomamaksun jälkeen.
               
            
                  Lainasopimuksen sidotun nostamattoman lainan määrä (kokonaislaina)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Lainasopimuksen kokonaislainasta (seniorilainasta) jäljellä oleva osuus / nostamaton määrä kauden lopussa. Koronmaksupäivän päättyessä lainasopimuksen kokonaislainasta (seniorilainasta) jäljellä oleva osuus, jonka lainanottaja voi yhä nostaa.
               
            
                  
                     Korkoa koskevat tiedot
                  
               
            
                  Maksuaikataulun mukaan erääntyvä korkomäärä (kokonaislaina)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Kauden bruttokorko, kun oletetaan, että kuluvalla kaudella kokonaislainasta ei ole suoritettu takaisinmaksua. Lainanmaksupäivänä erääntyvä kokonaiskorko, kun oletetaan, että korkokauden aikana ei ole suoritettu ennakkomaksuja. Koron on perustuttava lainasopimuksen mukaiseen alkuperäiseen korkoon.
               
            
                  Ennakkomaksusta syntyvä koron ylijäämä/alijäämä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Tosiasiallisen korkomaksun alijäämä tai ylijäämä suhteessa maksuaikataulun mukaiseen korkomaksuun kuluvalla kaudella sikäli, kuin tämä ei liity lainan laiminlyöntiin. Tämä aiheutuu ennakkomaksusta, joka on saatu muuna kuin maksuaikataulun mukaisena maksun eräpäivänä.
               
            
                  Muut koron tarkistukset
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Tämä kenttä täydentää muita pääoman tarkistuksia (kenttää ”muut pääoman tarkistukset (kokonaislaina)”), ja kentässä ilmoitetaan maksuaikatauluun kuulumattomat koron tarkistukset korkokaudella.
               
            
                  Negatiivinen kuoletus
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Negatiivinen kuoletus / eriytetty korko / pääomitettu korko ilman seuraamusta.
               
            
                  Tosiasiallinen maksettu korko (kokonaislaina)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Kokonaislainasta kuluvalla kaudella tosiasiallisesti maksettu korko. Lainanottajan korkokaudella tai lainanmaksupäivänä maksama koron kokonaismäärä.
               
            
                  Tosiasiallinen maksettu korko (A-laina)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Korkokaudella tai lainanmaksupäivänä A-lainasta maksettu koron kokonaismäärä.
               
            
                  Tosiasiallinen viivästyskorko
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Kokonaislainasta kuluvalla kaudella tosiasiallisesti maksettu viivästyskorko. Lainanottajan korkokaudella tai lainanmaksupäivänä maksama viivästyskoron kokonaismäärä.
               
            
                  Eriytetty korko (kokonaislaina)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Kokonaislainan eriytetty korko. Eriytetty korko on määrä, jonka verran korko, joka lainanottajan on maksettava kiinnelainasta, on pienempi kuin jäljellä olevalle pääomalle kertyneen koron määrä.
               
            
                  Pääomitettu korko (kokonaislaina)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Kokonaislainan pääomitettu korko. Pääomitetulla korolla tarkoitetaan sitä, että korko lisätään lainapääomaan korkokauden lopussa lainasopimuksen mukaisesti.
               
            
                  
                     Lainapääomaa ja korkoa koskevat tiedot
                  
               
            
                  Maksuaikataulun mukainen erääntyvän pääoman ja koron kokonaismäärä (kokonaislaina)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Liikkeeseenlaskijalle maksettavaksi erääntyvä maksuaikataulun mukainen pääoman ja koron määrä kuluvalta kaudelta (kokonaislaina). Maksuaikataulun mukaan erääntyvän pääoman ja koron lainanmaksupäivän kokonaismäärää (eli kentässä ”maksuaikataulun mukainen pääoman määrä (kokonaislaina)” ilmoitetun määrän ja kentässä ”maksuaikataulun mukaan erääntyvä korkomäärä (kokonaislaina)” ilmoitetun määrän summaa) voidaan käyttää velanhoitokatteen laskentaan.
               
            
                  Jäljellä olevan pääoman ja koron kokonaisvajeet (kokonaislaina)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Kumulatiiviset jäljellä olevan pääoman ja koron maksettavaksi erääntyneet määrät kuluvan kauden lopussa. Maksamattoman pääoman ja koron kumulatiivinen määrä lainanmaksupäivänä.
               
            
                  Muiden jäljellä olevien määrien kokonaismäärä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Liikkeeseenlaskijan/hallinnoijan käyttöön antamat lainan jäljellä olevat kumulatiiviset määrät (esim. vakuutusmaksut, tonttivuokrat, pääomamenot) kuluvan kauden lopussa. Mahdollisten hallinnoijan tai liikkeeseenlaskijan kiinteistön suojaamiseen osoittamien ennakoiden tai muiden summien, joita lainanottaja ei ole vielä maksanut takaisin, kumulatiivinen määrä.
               
            
                  Jäljellä oleva kumulatiivinen määrä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Kentässä ”jäljellä olevan pääoman ja koron kokonaisvajeet (kokonaislaina)” ja kentässä ”muiden jäljellä olevien määrien kokonaismäärä” ilmoitettujen määrien summa.
               
            
                  Kuoletuksen laukaiseva taso
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Onko kuoletuksen laukaiseva taso saavutettu?
               
            
                  Nykyinen kuoletustyyppi
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  A-lainaan sovellettava kuoletustyyppi.
               
            
                  Maksuaikataulun mukaan maksettu pääoman ja koron kokonaismäärä (A-laina)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Liikkeeseenlaskijalle maksettavaksi erääntynyt maksuaikataulun mukainen A-lainan pääoman ja koron määrä kuluvalta kaudelta.
               
            
                  
                     Vuoden alusta alkaen kootut viimeisimmät taloudelliset tiedot
                  
               
            
                  Lainanottajan raportointirikkomus
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Onko lainanottaja rikkonut velvoitettaan toimittaa raportteja lainan hallinnoijalle tai lainanantajalle?
               
            
                  Viimeisimmät tulot
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Tulojen kokonaismäärä viimeisimmän tilinpäätöksen kattamalta kaudelta (eli vuoden alusta alkaen tai edellisten 12 kuukauden ajalta) kaikkien kiinteistöjen osalta.
               
            
                  Viimeisin luototusaste (kokonaislaina)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Viimeisin luototusaste (LtV) (kokonais-) lainan osalta laina-asiakirjojen perusteella.
               
            
                  Viimeisin velanhoitokate (kokonaislaina)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Viimeisin velanhoitokate (kokonais-) lainan osalta laina-asiakirjojen perusteella.
               
            
                  Viimeisin korkokate (kokonaislaina)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Viimeisin korkokate (kokonais-) lainan osalta laina-asiakirjojen perusteella.
               
            
                  Viimeisin korkokate (A-laina)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Viimeisin korkokatelaskelma A-lainan osalta tarjousasiakirjojen perusteella.
               
            
                  Viimeisin velanhoitokate (A-laina)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Viimeisin velanhoitokatelaskelma A-lainan osalta tarjousasiakirjojen perusteella.
               
            
                  Viimeisin luototusaste (A-laina)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Viimeisin luototusaste (LtV) A-lainan osalta tarjousasiakirjojen perusteella.
               
            
                  
                     Varantoja ja sulkutilejä koskevat tiedot
                  
               
            
                  Varantojen kokonaismäärä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Lainaa koskevien varantotilien varantojen kokonaismäärä lainanmaksupäivänä. Näihin kuuluvat huolto-, korjaus- ja ympäristönhoitovarat jne. Sen sijaan näihin eivät kuulu vero- ja vakuutusvarannot. Näihin sisältyvät leasing-palkkiot varantoja varten. Kohdan tiedot ilmoitetaan, jos lainaa koskevissa tiedoissa on kentässä ”muiden varantojen keruu” vastattu ”Y” = kyllä.
               
            
                  Sulkutiliä koskevan laukaisevan tapahtuman esiintyminen
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Kohdassa ilmoitetaan ”Y”, jos on esiintynyt jokin sellainen tapahtuma, joka on johtanut varantojen perustamiseen. Kohdassa ilmoitetaan ”N”, jos maksujen kerääminen kuuluu lainasopimuksen normaaleihin ehtoihin.
               
            
                  Sulkutileille kuluvalla kaudella lisätyt määrät
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Määrä, joka on lisätty sulkutileille tai varantoihin kuluvan kauden aikana.
               
            
                  Varantomäärien valuutta
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Varantotilin valuuttayksikkö.
               
            
                  Sulkutilin valuutta
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Sulkutilin valuuttayksikkö.
               
            
                  
                     Realisointia ja ennenaikaista takaisinmaksua koskevat tiedot
                  
               
            
                  Realisoinnin / ennenaikaisen takaisinmaksun päivämäärä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jona maksetaan maksuaikataulun ulkopuolinen pääomamaksu tai realisoinnista saadut tulot.
               
            
                  Realisoinnin / ennenaikaisen takaisinmaksun koodi
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Kauden aikana suoritetuille maksuaikataulun ulkopuolisille pääomamaksuille tai realisoinnista saaduille tuloille annettu koodi.
               
            
                  
                     Lainanottajan suojausta koskevat tiedot
                  
               
            
                  Lainanvaihtosopimuksen tarjoajan nimi (lainanottajan tasolla)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Teksti
               
               
                  Lainanvaihtosopimuksen tarjoajan nimi, mikäli lainanottajalla on suora sopimus vaihtosopimuksen vastapuolen kanssa.
               
            
                  Lainanvaihtosopimuksen tarjoajan tosiasialliset luokitukset (lainanottajan tasolla)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Ilmoitetaan vaihtosopimuksen vastapuolen luokitukset lainanmaksupäivästä lukien.
               
            
                  Lainanvaihtosopimuksen täydellinen tai osittainen päättyminen kuluvalla kaudella (lainanottajan tasolla)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Jos lainanvaihtosopimus on päättynyt kuluvalla kaudella, ilmoitetaan päättymisen syy.
               
            
                  Lainanvaihtosopimuksen tarjoajalle määräajoin suoritettava nettomaksu (lainanottajan tasolla)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Määrä, jonka lainanottaja maksaa lainanvaihtosopimuksen vastapuolelle lainanmaksupäivänä vaihtosopimuksen mukaisesti.
               
            
                  Lainanvaihtosopimuksen tarjoajan määräajoin suorittama nettomaksu (lainanottajan tasolla)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Määrä, jonka lainanvaihtosopimuksen vastapuoli maksaa lainanottajalle lainanmaksupäivänä vaihtosopimuksen mukaisesti.
               
            
                  Lainanvaihtosopimuksen tarjoajalle maksettavat purkamiskustannukset
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Määrä, jonka lainanottaja maksaa lainanvaihtosopimuksen vastapuolelle vaihtosopimuksen osittaisesta tai täydellisestä päättämisestä.
               
            
                  Lainanvaihtosopimuksen purkamiskustannusmaksujen vaje
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Vaihtosopimuksen täydellisestä tai osittaisesta päättämisestä lainanottajan maksettavaksi aiheutuvien purkamiskustannusten mahdollisen vajeen määrä.
               
            
                  Lainanvaihtosopimuksen vastapuolen maksettavaksi erääntyvät purkamiskustannukset
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Mahdolliset voitot, jotka lainanvaihtosopimuksen vastapuoli maksaa lainanottajalle sopimuksen täydellisen tai osittaisen päättymisen yhteydessä.
               
            
                  Lainanvaihtosopimuksen seuraava uudistamispäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jona lainanvaihtosopimus seuraavan kerran uudistetaan.
               
            
                  Vaihtosopimusta koskevat tiedot
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Teksti
               
               
                  Vaihtosopimusta koskevat tiedot.
               
            
                  
                     Maksamattoman lainan tilaa koskevat tiedot
                  
               
            
                  Kiinteistöjen tila
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Kiinteistöjen tila.
               
            
                  Lainan tila
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Lainan tila (eli nykyinen, maksamaton jne.) Jos lainalla on useita sen tilaa kuvaavia koodeja, on hallinnoijan harkinnassa päättää, mikä koodi ilmoitetaan.
               
            
                  Ulosoton alkamispäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jona lainanottajaa vastaan käynnistettiin ulosmittaus- ja hallintomenettely tai vaihtoehtoisia ulosottomenettelyitä tai jona lainanottaja sopi nämä oikeustapaukset.
               
            
                  Lainajärjestelystrategian koodi
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Lainajärjestelystrategia.
               
            
                  Odotettu perintätoimien ajoitus
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Odotettu perintätoimien ajoitus kuukausina.
               
            
                  Maksukyvyttömyystila
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Lainan maksun laiminlyöminen (jos lainan maksu on laiminlyöty, ilmoitetaan ”Y”, muussa tapauksessa ”N”).
               
            
                  Maksukyvyttömyyspäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Maksukyvyttömyyden päivämäärä.
               
            
                  Kiinteistön haltuunottopäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jona vakuutena olevan kiinteistön omistusoikeus (tai jokin muu vaihtoehtoinen tosiasiallisen hallinta- tai käyttöoikeuden muoto) siirrettiin.
               
            
                  Realisoinnista saadut nettotulot
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Transaktioasiakirjojen mukaiset realisoinnista saadut nettotulot, joiden avulla määritetään liikkeeseenlaskijan kärsimä tappio. Myynnistä saatujen nettotulojen määrä, jolla määritetään lainasta koituva mahdollinen tappio tai vaje.
               
            
                  Realisointimenot
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Transaktioasiakirjojen mukaiset realisointiin liittyvät menot, jotka vähennetään muista liikkeeseenlaskijan varoista tappion määrittämiseksi. Realisointimenojen määrä, joka maksetaan nettomyyntituloista mahdollisen tappion määrittämiseksi.
               
            
                  Arvopaperistamisen realisoitunut tappio
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Määrä, joka saadaan, kun lainan jäljellä olevasta määrästä (ja realisointimenoista) vähennetään realisoinnista saadut nettotulot. Liikkeeseenlaskijan kärsimän tappion määrä saadaan vähentämällä realisointimenot nettomyyntituloista.
               
            
                  Myöhästyminen kuukausien lukumääränä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Tieto siitä, kuinka monta kuukautta tämän lainan maksu on myöhässä kuluvan kauden lopussa liikkeeseenlaskijan määritelmän mukaan.
               
            
                  Laiminlyötyjen maksujen määrä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Laiminlyötyjen maksujen kokonaismäärä ennen myyntituloja ja perintätoimia.
               
            
                  Kumulatiiviset perinnät
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Perinnässä takaisinsaatu kokonaismäärä, mukaan lukien myyntitulot.
               
            
                  Erikoishallinnointi (special servicing)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Onko laina lainanmaksupäivästä tarkasteltuna tällä hetkellä erikoishallinnointitoimien kohteena?
               
            
                  Maksujen laiminlyönnin päivämäärä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jona lainanmaksu laiminlyötiin.
               
            
                  Realisointivaluutta
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Realisoinnin valuuttayksikkö.
               
            
                  Tappioiden valuutta
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Tappioiden valuuttayksikkö.
               
            
                  Laiminlyötyjen / myöhässä olevien maksujen valuutta
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Laiminlyötyjen / myöhässä olevien maksujen valuuttayksikkö.
               
            
                  
                     Lainan muuntamista koskevat tiedot
                  
               
            
                  Velkakirjan haltijan suostumus
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Tarvitaanko uudelleenjärjestelyssä velkakirjan haltijan suostumusta?
               
            
                  Sovittu velkakirjojen haltijoiden kokous
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Mille päivälle seuraava velkakirjojen haltijoiden kokous on sovittu?
               
            
                  Viimeisimmän lainan myyntipäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jona laina myytiin liikkeeseenlaskijalle. Jos laina oli osa alkuperäistä arvopaperistamista, tämä on arvopaperistamispäivä.
               
            
                  Viimeisimmän kiinteistön arvopaperistamispäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jona viimeisin kiinteistö (tai kiinteistöt) liitettiin arvopaperistamiseen. Jos kiinteistöjä on korvattu, kohdassa ilmoitetaan viimeisimmän korvauksen päivämäärä. Jos kiinteistöt olivat osa alkuperäistä arvopaperistamista, tämä on arvopaperistamispäivä.
               
            
                  Hallinnansaantipäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jona uusi lainanottaja siirsi lainan omistukseensa / uudisti lainan tai otti sen hallintaansa.
               
            
                  Arvonalennuksen päivämäärä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jona arvonalennus laskettiin ja hyväksyttiin (alkuperäinen tai päivitetty laskelma).
               
            
                  Viimeisimmän muuntamisen päivämäärä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Viimeisin päivämäärä, jona lainaa muunnettiin.
               
            
                  Muuntamiskoodi
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Muuntamisen tyyppi.
               
            
                  Muutettu maksutaso
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Jos laina on järjestelty uudelleen (todennäköisesti lainajärjestelyn aikana) ja kuoletuksen aikataulua on muutettu, on ilmoitettava uusi määrä, joka ilmaistaan prosenttiosuutena lainamäärästä.
               
            
                  Lainan muutettu korko
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Jos laina on järjestelty uudelleen (todennäköisesti lainajärjestelyn aikana) ja korkoa/marginaalia on muutettu, on ilmoitettava uusi korko.
               
            
                  
                     Erikoishallinnointia koskevat tiedot
                  
               
            
                  Hallinnoijan seurantalista
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jona laina päätettiin asettaa seurantalistalle. Jos laina oli otettu pois seurantalistalta aiemmalla kaudella ja on nyt tulossa listalle takaisin, on kohdassa käytettävä uutta listalleottopäivää.
               
            
                  Viimeisin erikoishallinnoijalle siirron päivämäärä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jona laina siirrettiin erikoishallinnoijalle hallinnoinnin siirron aiheuttaneen tapahtuman jälkeen. Huomautus: Jos lainaa on siirretty useita kertoja, kohdassa on ilmoitettava viimeisin päivämäärä, jona laina on siirretty erikoishallinnoinnin piiriin.
               
            
                  Viimeisin ensisijaiselle hallinnoijalle palauttamisen päivämäärä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jona lainasta tulee ”korjattu kiinnelaina”, eli päivämäärä, jona laina palautettiin erikoishallinnoijalta pääasialliselle/ensisijaiselle hallinnoijalle.
               
            
                  Varojen katsominen menetetyiksi
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Maininta (kyllä/ei) siitä, katsooko hallinnoija/erikoishallinnoija, että annettujen ennakkojen ja jäljellä olevan lainamäärän sekä muiden lainaan liittyvien saatavien perinnässä kiinteistön tai lainan myynnistä tai realisoinnista syntyy vajetta.
               
            
                  Lainasopimuksen rikkomispäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jona rikkominen tapahtui. Jos rikkomisia on ollut useita, on ilmoitettava ensimmäisen rikkomisen päivämäärä.
               
            
                  Lainasopimuksen rikkomisen oikaisupäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jona rikkominen oikaistiin. Jos rikkomisia on ollut useita, on ilmoitettava päivämäärä, jona viimeisin rikkominen oikaistiin.
               
            
                  Seurantalistan kriteerin koodi
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Hallinnoijan seurantalistan koodi. Jos käytettävissä on useita kriteereitä, on mainittava kriteereistä raskauttavin.
               
            
                  Maksujen valuutta
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Maksujen valuuttayksikkö.
               
            
                  
                     Erikoishallinnoijaa koskevat tiedot
                  
               
            
                  Erikoishallinnoijan nimi
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Teksti
               
               
                  Erikoishallinnoijan nimi.
               
            
                  Erikoishallinnoijan muuttuminen?
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Onko erikoishallinnoija muuttunut edellisen raportointikauden jälkeen?
               
            
                  Muun etuoikeussijassa olevan lainanantajan osallisuus ulosotossa
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Onko toinen etuoikeussijassa oleva lainanantaja osallisena ulosotossa?
               
            
                  
                     Laiminlyödyn lainan tilaa koskevat tiedot
                  
               
            
                  Maksukyvyttömyys tai ulosmittaus
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Onko laina tällä hetkellä laiminlyöty tai ulosmittauksessa?
               
            
                  Laiminlyönnin syy
               
               
                  Muuttuva
               
               
                   
               
               
                  Laiminlyönnin syy.
               
            
                  Sopimusrikkomus / laukaiseva tapahtuma
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Sopimusrikkomuksen / laukaisevan tapahtuman tyyppi.
               
            
                  
                     Vakavaraisuusdirektiiviä koskevat tiedot
                  
               
            
                  Täsmennys siitä, mitä neljästä säilytysvaihtoehdosta alullepanija noudattaa.
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Säilytystyyppi.
               
            
                  Alullepanijan säilyttämä osuus
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Alullepanijan säilyttämä nettomääräinen taloudellinen osuus prosentteina (%) luottolaitosten ja sijoituspalveluyritysten vakavaraisuusvaatimuksista annetun asetuksen (EU) N:o 575/2013 405 artiklan mukaisesti.
               
            
         
      KIINTEISTÖ:
      
                  Kentän nimi
               
               
                  Muuttumaton/muuttuva
               
               
                  Tiedon tyyppi
               
               
                  Kentän määritelmä ja kriteerit
               
            
                  
                     Kiinteistövakuutta koskevat tiedot
                  
               
            
                  Kiinteistön tunnus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Kiinteistön yksilöivä tunnus. Jos kyse on useista kiinteistöistä (kuten kerrostalosta), kohdassa on käytettävä yksilöllistä tunnusta, joka viittaa tähän kiinteistöjen ryhmään.
               
            
                  Kiinteistövakuudellinen ristiin taattu lainaryhmä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Kohdassa ilmoitetaan asianomaiset tarjousesitteen lainatunnukset. Jos yksi kiinteistö on usean transaktioon tai pooliin kuuluvan lainan vakuutena, on niiden yksilölliset tunnukset ilmoitettava erikseen pilkulla erotettuna.
               
            
                  Kiinteistön nimi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Lainan vakuutena olevan kiinteistön nimi. Jos kyse on useista kiinteistöistä (kuten kerrostalosta), kohdassa on ilmoitettava nimi, joka viittaa tähän kiinteistöjen ryhmään.
               
            
                  Kiinteistön osoite
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Lainan vakuutena olevan kiinteistön osoite.
               
            
                  Kiinteistön sijaintikaupunki
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti
               
               
                  Sen kaupungin nimi, jossa kiinteistö sijaitsee.
               
            
                  Kiinteistön postinumero
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Ensisijaisen kiinteistön postinumero. Ilmoitettava vähintään ensimmäiset 2–4 merkkiä.
               
            
                  Kiinteistön sijaintimaa
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Maa, jossa kiinteistö sijaitsee.
               
            
                  Kiinteistötyypin koodi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Kiinteistön tyyppi tai arviointikertomuksessa tai tarjousasiakirjoissa käytetty viittaus.
               
            
                  Rakennusvuosi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Vuosi, jona kiinteistö on rakennettu arviointikertomuksen tai tarjousasiakirjan mukaan.
               
            
                  Viimeisimmän peruskorjauksen vuosi
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Vuosi, jona kiinteistön viimeisin suuri peruskorjaus / uusi rakennus on valmistunut arviointikertomuksen tai tarjousasiakirjan mukaan.
               
            
                  Nettoneliömetrit arvopaperistamispäivänä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Lainan vakuutena oleva kiinteistöjen nettomääräinen vuokrattavissa oleva kokonaisala neliömetreinä viimeisimmän arviointikertomuksen mukaan. Jos kyseessä on useita kiinteistöjä, pinta-alat on laskettava yhteen.
               
            
                  Vahvistettu nettomääräinen lattiapinta-ala
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Onko arvioitsija tarkistanut kiinteistön nettomääräisen lattiapinta-alan?
               
            
                  Yksiköiden/vuoteiden/huoneiden lukumäärä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Jos kyse on useamman perheen asuttavasta kiinteistöstä, ilmoitetaan yksiköiden lukumäärä, jos kyse on kestitys-/hotelli-/terveydenhoitoalan kiinteistöistä, ilmoitetaan vuoteiden määrä, jos kyse on asuntovaunualueista, ilmoitetaan yksiköt, jos kyse on majoituksesta, ilmoitetaan huoneet, jos kyse on omatoimivarastoista, ilmoitetaan yksiköt. Kun kyseessä on useampi samaa tyyppiä edustava kiinteistö, lukumäärät lasketaan yhteen.
               
            
                  Kiinteistön tila
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Kiinteistön viimeisin lainatilanne.
               
            
                  Kiinteistön omistusoikeuden muoto
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Asianomainen kiinteistön omistusoikeuden muoto. Esimerkiksi vain vuokrattu maa-alue, jolla lainanottaja yleensä omistaa rakennuksen tai jolle lainanottajan on pystytettävä rakennus vuokrasopimuksen ehtojen mukaan.
               
            
                  Kiinteistön vuokraoikeuden päättymispäivä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Ilmoitetaan päivämäärä, jona vuokraoikeus aikaisintaan päättyy.
               
            
                  Maksettava tonttivuokra
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Jos kiinteistö on vuokralla, ilmoitetaan vuokranantajalle tällä hetkellä maksettava vuosittainen vuokrasumma.
               
            
                  Viimeisimmän arvonmäärityksen päivämäärä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jona kiinteistön arvo viimeksi määritettiin.
               
            
                  Viimeisin arvo
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Kiinteistön viimeisin arvo.
               
            
                  Viimeisin arvonmääritysperuste
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Viimeisin arvonmääritysperuste.
               
            
                  Tonttivuokran valuutta
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Tonttivuokran (”maksettava tonttivuokra”) valuutta.
               
            
                  Viimeisimmän arvonmäärityksen valuutta
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Viimeisimmän arvonmäärityksen (”viimeisin arvo”) valuutta.
               
            
                  
                     Arvopaperistamispäivää koskevat tiedot
                  
               
            
                  Kiinteistön arvopaperistamispäivä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jona kiinteistö liitettiin arvopaperistamiseen. Jos kiinteistö on korvattu, kohdassa ilmoitetaan korvauksen päivämäärä. Jos kiinteistö oli osa alkuperäistä transaktiota, tämä on arvopaperistamispäivä.
               
            
                  Lainan kohdennettu prosenttiosuus arvopaperistamispäivänä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Se prosenttiosuus (%) lainasta, joka on kohdennettu kyseiseen kiinteistöön, mikäli lainan vakuutena on useampi kuin yksi kiinteistö.
               
            
                  Taloudellisten tietojen päivämäärä arvopaperistamispäivänä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Viimeinen päivä, jolta tarjousesitteessä käytetyt taloudelliset tiedot on poimittu (esim. tiedot kootaan vuoden alusta alkaen, vuosittain, vuosineljänneksittäin tai viimeksi kuluneiden 12 kuukauden ajalta).
               
            
                  Nettoliikevoitto arvopaperistamispäivänä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Luku, joka saadaan, kun tuloista vähennetään liiketoiminnan kulut arvopaperistamispäivänä.
               
            
                  Arvo arvopaperistamispäivänä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Lainan vakuutena olevien kiinteistöjen arvo arvopaperistamispäivänä tarjousesitteen perusteella.
               
            
                  Arvioitsijan nimi arvopaperistamispäivänä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti
               
               
                  Arvopaperistamisessa kiinteistön arvon määrittäneen arviointiyrityksen nimi.
               
            
                  Arvostuspäivä arvopaperistamispäivänä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jona tarjousesitteessä julkaistuja arvoja koskeva arvostus oli suoritettu.
               
            
                  Vuokraamattoman omistuksen arvo arvopaperistamispäivänä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Vuokraamattoman omistuksen arvo arvopaperistamispäivänä.
               
            
                  Liiketilan pinta-ala
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Lainan vakuutena oleva kiinteistön nettomääräinen liiketilaksi vuokrattavissa oleva kokonaisala neliömetreinä viimeisimmän arviointikertomuksen mukaan.
               
            
                  Asuinpinta-ala
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Lainan vakuutena oleva kiinteistön nettomääräinen asuintilaksi vuokrattavissa oleva kokonaisala neliömetreinä viimeisimmän arviointikertomuksen mukaan.
               
            
                  Taloudellisten tietojen valuutta
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Lainan valuuttayksikkö.
               
            
                  
                     Kiinteistöä koskevat vuoden alusta alkaen kootut viimeisimmät taloudelliset tiedot
                  
               
            
                  Nykyinen lainan kohdennettu prosenttiosuus
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Se prosenttiosuus (%) lainasta lainanmaksupäivänä, joka on kohdennettu kyseiseen kiinteistöön, mikäli lainan vakuutena on useampi kuin yksi kiinteistö. Näiden prosenttiosuuksien summan on oltava 100 prosenttia. Nämä tiedot voi olla esitetty lainasopimuksessa.
               
            
                  Nykyinen lainan kohdennettu määrä kauden lopussa
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Nykyistä lainan kohdennettua prosenttiosuutta (%) sovelletaan tosiasialliseen jäljellä olevaan lainamäärään.
               
            
                  Viimeisimpien taloudellisten tietojen poiminnan alkamispäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Ensimmäinen päivä, jolta viimeisimmässä tilinpäätöksessä käytetyt taloudelliset tiedot on poimittu (esim. tiedot kootaan kuukausittain, vuosineljänneksittäin, vuoden alusta lukien taikka viimeksi kuluneiden 12 kuukauden ajalta).
               
            
                  Viimeisimpien taloudellisten tietojen poiminnan päättymispäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Viimeinen päivä, jolta viimeisimmässä tilinpäätöksessä käytetyt taloudelliset tiedot on poimittu (esim. tiedot kootaan kuukausittain, vuosineljänneksittäin, vuoden alusta lukien taikka viimeksi kuluneiden 12 kuukauden ajalta).
               
            
                  Vuoden viimeinen taloudellisten tietojen raportointikuukausi
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Kuukausi, jona kunkin vuoden taloudellisten tietojen (viimeisimpien, edellisvuotisten ja toissavuotisten tietojen) raportointi päättyy.
               
            
                  Viimeisimpien taloudellisten tietojen kuvaus
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Tässä kentässä kuvataan kautta, jota viimeisimmät taloudelliset tiedot ilmentävät.
               
            
                  Viimeisimmät tulot
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Tulojen kokonaismäärä viimeisimmän tilinpäätöksen kattamalta kaudelta (esim. tiedot kootaan kuukausittain, vuosineljänneksittäin, vuoden alusta lukien tai edellisten 12 kuukauden ajalta) kaikkien kiinteistöjen osalta. Jos kyseessä on useita kiinteistöjä, tulot on laskettava yhteen.
               
            
                  Viimeisimmät liiketoiminnan kulut
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Liiketoiminnan kulujen kokonaismäärä viimeisimmän tilinpäätöksen kattamalta kaudelta (esim. tiedot kootaan kuukausittain, vuosineljänneksittäin, vuoden alusta lukien tai edellisten 12 kuukauden ajalta) kaikkien kiinteistöjen osalta.
               
            
                  Viimeisin nettoliikevoitto
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Luku, joka saadaan, kun tulojen kokonaismäärästä vähennetään liiketoiminnan kulut viimeisimmän tilinpäätöksen kattamalta kaudelta.
               
            
                  Viimeisimmät pääomamenot
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Pääomamenojen kokonaismäärä (ei korjaus- ja huoltokustannuksia) viimeisimmän tilinpäätöksen kattamalta kaudelta (esim. tiedot kootaan kuukausittain, vuosineljänneksittäin, vuoden alusta lukien tai edellisten 12 kuukauden ajalta) kaikkien kiinteistöjen osalta.
               
            
                  Viimeisin nettokassavirta
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Luku, joka saadaan, kun nettoliikevoiton kokonaismäärästä vähennetään pääomamenot viimeisimmän tilinpäätöksen kattamalta kaudelta.
               
            
                  Viimeisimmät velanhoitokulut
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Viimeisimmän tilinpäätöksen kattamalla kaudella lainanmaksuaikataulun mukaan erääntyvän pääoman ja koron kokonaismäärä (esim. tiedot kootaan kuukausittain, vuosineljänneksittäin, vuoden alusta lukien taikka viimeksi kuluneiden 12 kuukauden ajalta).
               
            
                  Viimeisin velanhoitokate (nettoliikevoitto)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Velanhoitokate lasketaan viimeisimmän tilinpäätöksen kattaman kauden nettoliikevoiton perusteella (esim. tiedot kootaan kuukausittain, vuosineljänneksittäin, vuoden alusta lukien taikka viimeksi kuluneiden 12 kuukauden ajalta).
               
            
                  Sopimusten mukainen vuosittainen vuokratulo
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Sopimusten mukainen vuosittainen vuokratulo, joka saadaan lainanottajan viimeisimmästä vuokrasuhdeluettelosta.
               
            
                  
                     Kiinteistön käyttöastetta koskevat tiedot
                  
               
            
                  Käyttöastetta koskevien tietojen raportointipäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jolta viimeisin vuokralista/vuokrasuhdeluettelo on peräisin. (Kestitys- (hotelli-) alan kiinteistöjen ja terveydenhoitoalan kiinteistöjen osalta käytetään keskimääräistä käyttöastetta kaudella, jonka osalta tilinpäätös on tehty.)
               
            
                  Todellinen käyttöaste arvopaperistamispäivänä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Arvopaperistamishetkellä saatavissa oleva tieto vuokrattavan tilan tosiasiallisesti käytössä olevasta prosentuaalisesta osuudesta (eli sen tilan prosentuaalisesta osuudesta, jota vuokralaiset tosiasiassa käyttävät ja joka ei ole tyhjillään). Tämä tieto on hankittava vuokralistasta tai muusta käyttöastetta ilmentävästä asiakirjasta, ja tiedon on oltava yhdenmukainen viimeisimmän tilinpäätöskauden tietojen kanssa.
               
            
                  Viimeisin tieto todellisesta käyttöasteesta
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Viimeisin saatavissa oleva tieto vuokrattavan tilan tosiasiallisesti käytössä olevasta prosentuaalisesta osuudesta (eli sen tilan prosentuaalisesta osuudesta, jota vuokralaiset tosiasiassa käyttävät ja joka ei ole tyhjillään). Tämä tieto on hankittava vuokralistasta tai muusta käyttöastetta ilmentävästä asiakirjasta, ja tiedon on oltava yhdenmukainen viimeisimmän tilinpäätöskauden tietojen kanssa.
               
            
                  Saatavissa olevat vuokralaiskohtaiset tiedot
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Onko vuokralaisia koskevia tietoja saatavilla vuokralaiskohtaisesti?
               
            
                  Vuokrasopimusten keston painotettu keskiarvo
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Vuokrasopimusten keston painotettu keskiarvo vuosina.
               
            
                  Vuokrasopimusten keston painotettu keskiarvo (ensimmäinen mahdollinen purkamisajankohta)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Vuokrasopimusten keston painotettu keskiarvo (vuosina) ensimmäisten mahdollisten sopimuksen purkamisajankohtien jälkeen.
               
            
                  
                     Kolmea suurinta vuokralaista koskevat tiedot
                  
               
            
                  Tuloista 1–12 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus (%).
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Tuloista 1–12 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus (%).
               
            
                  Tuloista 13–24 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus (%).
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Tuloista 13–24 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus (%).
               
            
                  Tuloista 25–36 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus (%).
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Tuloista 25–36 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus (%).
               
            
                  Tuloista 37–48 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus (%).
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Tuloista 37–48 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus (%).
               
            
                  Tuloista yli 49 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus (%).
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Tuloista vähintään 49 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus (%).
               
            
                  Suurin vuokralainen (netto-) tulojen perusteella
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Nykyisen nettovuokran perusteella suurimman vuokralaisen nimi.
               
            
                  Suurimman vuokralaisen vuokrasopimuksen päättymispäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Nykyisen (nettovuokran perusteella) suurimman vuokralaisen vuokrasopimuksen päättymispäivä.
               
            
                  Suurimman vuokralaisen maksama vuokra
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Nykyisen suurimman vuokralaisen maksama vuosivuokra.
               
            
                  Toiseksi suurin vuokralainen (netto-) tulojen perusteella
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Nykyisen (nettovuokran perusteella) toiseksi suurimman vuokralaisen nimi.
               
            
                  Toiseksi suurimman vuokralaisen vuokrasopimuksen päättymispäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Nykyisen (nettovuokran perusteella) toiseksi suurimman vuokralaisen vuokrasopimuksen päättymispäivä.
               
            
                  Toiseksi suurimman vuokralaisen maksama vuokra
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Nykyisen toiseksi suurimman vuokralaisen maksama vuokra.
               
            
                  Kolmanneksi suurin vuokralainen (netto-) tulojen perusteella
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Nykyisen (nettovuokran perusteella) kolmanneksi suurimman vuokralaisen nimi.
               
            
                  Kolmanneksi suurimman vuokralaisen vuokrasopimuksen päättymispäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Nykyisen (nettovuokran perusteella) kolmanneksi suurimman vuokralaisen vuokrasopimuksen päättymispäivä.
               
            
                  Kolmanneksi suurimman vuokralaisen maksama vuokra
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Nykyisen kolmanneksi suurimman vuokralaisen maksama vuokra.
               
            
                  Vuokran valuutta
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Vuokran valuuttayksikkö.
               
            
                  
                     Ulosmittausta koskevat tiedot
                  
               
            
                  Päivämäärä, jona omaisuuden odotetaan olevan jaettu tai ulosmitattu
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Arvioitu päivämäärä, jona erikoishallinnoija odottaa omaisuuden olevan jaettu. Jos kyseessä on useita kiinteistöjä, ilmoitetaan viimeisin päivä sidoksissa olevien kiinteistöjen osalta. Jos kiinteistö ulosmitataan = ulosmittauksen odotettu päivä, ja jos kiinteistö otetaan haltuun = odotettu myyntipäivä.
               
            
                  Haltuunottomenettelyn alkamispäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jona lainanottajaa vastaan käynnistettiin ulosmittausmenettely tai vaihtoehtoisia ulosottomenettelyitä tai jona lainanottaja sopi nämä oikeustapaukset.
               
            
                  Hallinnansaantipäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jona vakuutena olevan kiinteistön omistusoikeus (tai jokin muu vaihtoehtoinen tosiasiallisen hallinta- tai käyttöoikeuden muoto) siirrettiin.
               
            
         
      JOUKKOLAINAA KOSKEVAT TIEDOT:
      
                  Kentän nimi
               
               
                  Muuttumaton/muuttuva
               
               
                  Tiedon tyyppi
               
               
                  Kentän määritelmä ja kriteerit
               
            
                  
                     Joukkolainaa koskevat yleistiedot
                  
               
            
                  Transaktiopoolin tunnus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Transaktion tai poolin yksilöivä tunnistejono.
               
            
                  Jakelupäivä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Joukkolainan etuoikeusluokan koron ja pääoman maksupäivä.
               
            
                  Ilmoittautumispäivä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jona velkasitoumusluokan velkakirjojen on oltava niiden tahojen hallussa, jotka katsotaan velkakirjojen haltijoiksi.
               
            
                  Joukkolainaluokan nimi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Nimitys (yleensä kirjain ja/tai numero), joka on annettu tietylle etuoikeusluokalle, joka koostuu liikekiinteistölainavakuudellisista strukturoiduista rahoitusvälineistä, joilla on keskenään samat oikeudet, etuoikeudet ja ominaisuudet, ja joka määritellään esitteessä, esimerkiksi sarja 1 luokka A1 jne.
               
            
                  CUSIP (sääntö 144 A)
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Kullekin velkasitoumusten luokalle tai etuoikeusluokalle CUSIPin (Committee on Uniform Security Identification Procedures -komitea) vahvistamien standardien mukaisesti säännön 144 A vaatimusten täyttämiseksi annettava arvopaperin yksilöivä koodi taikka muu pörssin tai muun yhteisön vahvistama arvopaperikoodi.
               
            
                  ISIN-tunnus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Kullekin velkasitoumusten luokalle tai etuoikeusluokalle Kansainvälisen standardisoimisjärjestön (ISO) vahvistamien standardien mukaisesti annettava arvopaperin yksilöivä koodi taikka muu pörssin tai muun yhteisön vahvistama arvopaperikoodi.
               
            
                  Yleiskoodi (sääntö 144 A)
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Yhdeksänmerkkinen tunnistekoodi, jonka CEDEL ja Euroclear antavat yhteisesti kullekin velkasitoumusten luokalle tai etuoikeusluokalle.
               
            
                  ISIN-tunnus (asetus S)
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Kullekin velkasitoumusten luokalle tai etuoikeusluokalle Kansainvälisen standardisoimisjärjestön (ISO) vahvistamien standardien mukaisesti asetuksen S vaatimusten täyttämiseksi annettava arvopaperin yksilöivä koodi taikka muu pörssin tai muun yhteisön vahvistama arvopaperikoodi.
               
            
                  Yleiskoodi (asetus S)
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Kullekin velkasitoumusten luokalle tai etuoikeusluokalle CUSIPin (Committee on Uniform Security Identification Procedures -komitea) vahvistamien standardien mukaisesti asetuksen S vaatimusten täyttämiseksi annettava arvopaperin yksilöivä koodi taikka muu pörssin tai muun yhteisön vahvistama arvopaperikoodi.
               
            
                  Joukkolainan liikkeeseenlaskupäivä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jona joukkolaina laskettiin liikkeeseen.
               
            
                  Laillinen erääntymispäivä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jona velkasitoumusten tietyn luokan tai etuoikeusluokan on oltava maksettu takaisin, jotta velkoja ei katsota laiminlyödyiksi.
               
            
                  Valuutta
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Valuuttatyyppi, jona velkasitoumusten luokan tai etuoikeusluokan arvo ilmaistaan.
               
            
                  Alkuperäinen pääoman määrä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Velkasitoumusten tietyn luokan tai etuoikeusluokan alkuperäinen pääoman määrä liikkeeseenlaskupäivänä.
               
            
                  
                     Joukkolainan pääomaa koskevat tiedot
                  
               
            
                  Nimellispääoman takaisinmaksun merkintä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  ”Y”, jos nimellispääomaa maksetaan osissa takaisin, ”N”, jos velkasitoumusten luokkaan tai etuoikeusluokkaan kuuluu lainoja, joista maksetaan vain korkoa (ja niiden pääoma maksetaan kerralla takaisin).
               
            
                  Pääoman määrä kauden alussa
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Velkasitoumusten luokan tai etuoikeusluokan jäljellä oleva pääoman määrä kuluvan kauden alussa.
               
            
                  Maksuaikataulun mukainen pääoma
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Maksuaikataulun mukaan velkasitoumusten luokkaan tai etuoikeusluokkaan kauden aikana maksettava pääoma.
               
            
                  Maksuaikataulun ulkopuolinen pääoma
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Kauden aikana velkasitoumusten luokkaan tai etuoikeusluokkaan maksettu maksuaikatauluun kuulumaton pääoma.
               
            
                  Jaettu kokonaispääoma
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Kauden aikana velkasitoumusten luokkaan tai etuoikeusluokkaan maksettu pääoman (maksuaikatauluun kuuluvan ja kuulumattoman pääoman) kokonaismäärä.
               
            
                  Kuoletustyyppi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Kuoletustapa, jossa velkasitoumusten luokan tai etuoikeusluokan maksut ovat säännöllisiä.
               
            
                  Vain korkomaksuja sisältävän kauden kesto
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Vain korkomaksuja sisältävän kauden kesto kuukausina.
               
            
                  Pääomitettu korko
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Luokan pääomaan lisätty korko, mukaan lukien negatiivinen kuoletus.
               
            
                  Pääomatappio
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Raportointikauden kokonaispääomatappio.
               
            
                  Kumulatiiviset pääomatappiot
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Kauden loppuun mennessä kertyneet pääomatappiot.
               
            
                  Pääoman määrä kauden lopussa
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Velkasitoumusten luokan tai etuoikeusluokan jäljellä oleva pääoman määrä kuluvan kauden lopussa.
               
            
                  Velkasitoumuksen maksukerroin
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Velkasitoumusten luokasta tai etuoikeusluokasta raportointikaudella maksettu pääoma velkasitoumuksen tai etuoikeusluokan alkuperäisen (alku-) pääoman murto-osana (0<x< 1) kahteentoista desimaaliin saakka.
               
            
                  Velkasitoumuksen kerroin kauden lopussa
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Velkasitoumusten luokan tai etuoikeusluokan pääoma kauden lopussa raportointikaudella suoritettujen maksujen jälkeen velkasitoumuksen tai etuoikeusluokan alkuperäisen (alku-) pääoman murto-osana (0<x< 1) kahteentoista desimaaliin saakka.
               
            
                  Seuraava velkasitoumuksen maksupäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Seuraavan kauden velkasitoumusten luokan tai etuoikeusluokan maksu-/jakopäivä.
               
            
                  
                     Joukkolainan korkoa koskevat tiedot
                  
               
            
                  Indeksikoron tyyppi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Tiettyyn velkasitoumusten luokkaan tai etuoikeusluokkaan sovellettava pohjana oleva viitekorkoindeksi, joka määritellään tarjousasiakirjassa. Nykyinen korkoindeksi.
               
            
                  Nykyinen indeksikorko
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Tiettyyn velkasitoumusten luokkaan tai etuoikeusluokkaan sovellettavan indeksikoron nykyinen arvo nykyisen kertymäkauden aikana vähintään viiden desimaalin tarkkuudella.
               
            
                  Kertymistapa
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Kertymistapa, jossa velkasitoumusten luokka tai etuoikeusluokka lasketaan säännöllisesti.
               
            
                  Nykyiset kertymäpäivät
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Kuluvan kauden korkosuoritusten laskentaan sovellettavien kertymäpäivien lukumäärä.
               
            
                  Kertynyt korko
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Kertyneen koron määrä.
               
            
                  Korkokaton soveltaminen
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Hyödynnetäänkö velkasitoumusten luokan osalta korkokattomekanismia (available funds cap, AFC)?
               
            
                  Arvonalennuksen määrä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Tähän luokkaan kohdennettu nykyinen arvonalennus.
               
            
                  Kumulatiivinen arvonalennus
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Kumulatiivisen arvonalennuksen kohdennettu kokonaismäärä.
               
            
                  Muut jaetut korot
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Muut erityiset koron lisäykset.
               
            
                  Nykyinen korkovaje
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Koron alijäämän määrä tämän raportointikauden osalta tässä luokassa.
               
            
                  Kumulatiivinen korkovaje
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Tämänhetkinen kumulatiivinen koron alijäämä.
               
            
                  Jaetun koron kokonaismäärä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Suoritettu korkomaksun kokonaismäärä.
               
            
                  Maksamattoman koron määrä kauden alussa
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Jäljellä oleva koron alijäämä kuluvan kauden alussa.
               
            
                  Lyhytaikainen maksamaton korko
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Kuluvalla kaudella eriytetty korko, joka tulee maksettavaksi seuraavana maksupäivänä.
               
            
                  Pitkäaikainen maksamaton korko
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Kuluvalla kaudella eriytetty korko, joka tulee maksettavaksi erääntymispäivänä.
               
            
                  Korkokaton laukaiseva tapahtuma
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Onko korkokaton (available funds cap, AFC) laukaisevaa tapahtumaa esiintynyt?
               
            
                  Seuraavan kauden indeksikorko
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Indeksikoron seuraavan kauden arvo.
               
            
                  Seuraava indeksin uudelleenasettamispäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Seuraavan kauden indeksikoron uudelleenasettamispäivä.
               
            
                  
                     Likviditeettisopimusta koskevat tiedot
                  
               
            
                  Likviditeettisopimuksen määrä kauden alussa
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Likviditeettisopimuksen määrä kauden alussa.
               
            
                  Likviditeettisopimuksen tarkistukset
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Likviditeettisopimuksen mahdolliset tarkistukset.
               
            
                  Likviditeettisopimuksen tappiot
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Likviditeettisopimuksen tappion määrä.
               
            
                  Likviditeettisopimuksen takaisinmaksut
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Likviditeettisopimuksen takaisinmaksujen määrät.
               
            
                  Likviditeettisopimuksen määrä kauden lopussa
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Määrä kauden lopussa.
               
            
                  Likviditeettisopimuksen valuutta
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Likviditeettisopimuksen valuutta.
               
            
   
      LIITE III
      
         Lainaa koskevat tiedot – Raportointitaulukko strukturoiduille rahoitusvälineille, joiden vakuuksina on pienille ja keskisuurille yrityksille annettuja lainoja
      
      VARAT
      
                  Kentän nimi
               
               
                  Muuttumaton/muuttuva
               
               
                  Tiedon tyyppi
               
               
                  Kentän määritelmä ja kriteerit
               
            
                  Poolin cut off -päivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Poolin tai salkun nykyinen cut off -päivämäärä.
               
            
                  Poolin tunnus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Transaktion tai poolin yksilöivä tunnistejono / transaktion nimi.
               
            
                  Lainan tunnus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Kunkin lainan yksilöivä tunnus.
               
            
                  Alullepanija
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti
               
               
                  Alkuperäisen lainan antaja.
               
            
                  Hallinnoijan tunnus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Hallinnoijan yksilöivä tunnus, joka osoittaa, mikä yhteisö hallinnoi lainaa.
               
            
                  Hallinnoijan nimi
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Teksti
               
               
                  Hallinnoijan nimi.
               
            
                  Lainanottajan tunnus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Lainanottajan yksilöivä tunnus, jonka avulla voidaan yksilöidä lainanottajat, joilla on poolissa useita lainoja (esim. lisälainat / muut lainat esitetään erikseen).
               
            
                  
                     Velallisen tiedot
                  
               
            
                  Maa
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Pysyvä sijoittautumismaa.
               
            
                  Postinumero
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti
               
               
                  Ilmoitettava vähintään ensimmäiset 2 tai 3 merkkiä. Koko postinumeroa ei saa ilmoittaa.
               
            
                  Velallisen oikeudellinen muoto / liiketoiminnan tyyppi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                   
               
            
                  Lainanottajan Basel III -toimiala
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                   
               
            
                  Alullepanijan sidosyritys?
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Onko lainanottaja alullepanijan sidosyritys?
               
            
                  Omaisuustyyppi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                   
               
            
                  Etuoikeusasema
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                   
               
            
                  Pankin sisäinen tappio-osuusestimaatti (LGD-estimaatti)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Tappio-osuus normaalissa taloustilanteessa.
               
            
                  NACE-toimialakoodi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Lainanottajan toimialan NACE-koodi.
               
            
                  
                     Vuokrasopimuksen ominaisuudet
                  
               
            
                  Lainan alullepanopäivä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Alkuperäisen lainan antopäivämäärä.
               
            
                  Lopullinen eräpäivä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Lainan lopullinen eräpäivä.
               
            
                  Lainan valuuttayksikkö
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Lainan valuuttayksikkö.
               
            
                  Lainan suojaus
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Onko tietty laina suojattu valuuttariskin osalta?
               
            
                  Alkuperäinen lainamäärä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numero
               
               
                  Alkuperäinen lainan kokonaismäärä.
               
            
                  Nykyinen lainamäärä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Jäljellä oleva lainamäärä poolin cut off -päivänä. Tähän on sisällytettävä kaikki sellaiset määrät, jotka luokitellaan transaktion pääomaksi. Jos esimerkiksi lainamäärään on lisätty maksuja, jotka katsotaan transaktion pääomaksi, on nämä määrät lisättävä ilmoitettavaan lukuun. Ilmoitettavaan määrään ei sisällytetä myöhässä olevia korkoja tai sakkoja.
               
            
                  Arvopaperistettu lainamäärä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Arvopaperistetun lainan määrä cut off -päivänä.
               
            
                  Pääoman maksutiheys
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Erääntyvien pääomamaksujen tiheys eli maksujen välillä olevien kuukausien lukumäärä.
               
            
                  Koron maksutiheys
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Erääntyvien korkomaksujen tiheys eli maksujen välillä olevien kuukausien lukumäärä.
               
            
                  Kuoletustyyppi
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Kuoletustyyppi.
               
            
                  Lainan tyyppi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                   
               
            
                  Lainan viimeisen lyhennyksen määrä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Lainan viimeisen lyhennyksen määrä (balloon payment, viimeinen lyhennys muita suurempi).
               
            
                  Maksutyyppi
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                   
               
            
                  
                     Korko
                  
               
            
                  Nykyinen korko
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Nykyinen korko (%).
               
            
                  Korkokatto
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Korkokatto (%).
               
            
                  Korkolattia
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Korkolattia (%).
               
            
                  Korkotyyppi
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Korkotyyppi.
               
            
                  Nykyinen korkoindeksi
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Nykyinen korkoindeksi (viitekorko, jonka mukaan kiinnelainan korko määritetään).
               
            
                  Nykyinen korkomarginaali
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Nykyinen korkomarginaali (kiinteäkorkoisten lainojen osalta tämä on sama kuin nykyinen korko, vaihtuvakorkoisten lainojen osalta tämä on indeksikoron ylittävä (tai alittava, mikäli arvo on negatiivinen) marginaali).
               
            
                  Koron uudelleenasettamiskausi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                   
               
            
                  
                     Suoritustiedot
                  
               
            
                  Myöhässä olevien korkomaksujen määrä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Myöhässä olevien korkomaksujen nykymäärä.
               
            
                  Koron maksun myöhästyminen päivien lukumääränä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Tieto siitä, kuinka monta päivää kyseinen lainanmaksu on myöhässä (poolin cut off -päivänä) liikkeeseenlaskijan määritelmän mukaan.
               
            
                  Myöhässä olevien pääomamaksujen määrä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Myöhässä olevien pääomamaksujen nykymäärä. Myöhässä olevat maksut määritellään seuraavasti: Määrä, joka saadaan, kun erääntyneiden pääomamaksujen kokonaismäärästä VÄHENNETÄÄN suoritettujen pääomamaksujen kokonaismäärä ja pääomitetut summat.
               
            
                  Pääoman maksun myöhästyminen päivien lukumääränä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Tieto siitä, kuinka monta päivää kyseinen lainanmaksu on myöhässä (poolin cut off -päivänä) liikkeeseenlaskijan määritelmän mukaan.
               
            
                  Lainan laiminlyönti tai ulosmittaus transaktion määritelmän mukaan
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Onko laina laiminlyöty tai joutunut ulosmittaukseen transaktion määritelmän mukaan?
               
            
                  Lainan laiminlyönti tai ulosmittaus Basel III -määritelmän mukaan
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Onko laina laiminlyöty tai joutunut ulosmittaukseen Basel III -määritelmän mukaan?
               
            
                  Laiminlyönnin syy (Basel II -määritelmä)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Laiminlyönnin syy Basel II -määritelmän mukaan.
               
            
                  Laiminlyönnin päivämäärä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jona laina laiminlyötiin transaktion laiminlyönnin määritelmän mukaan.
               
            
                  Laiminlyöty määrä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Laiminlyöty kokonaismäärä (transaktion laiminlyönnin määritelmän mukaan) ennen myyntituloja ja perintätoimia.
               
            
                  Kumulatiiviset perinnät
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Perinnässä takaisinsaatu kokonaismäärä, mukaan lukien myyntitulot. Kohta koskee vain laiminlyötyjä / ulosmittauksessa olevia lainoja.
               
            
                  Kohdennetut tappiot
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Kohdennetut tappiot tähän mennessä.
               
            
                  Tappion kohdentamispäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jona tappio kohdennettiin.
               
            
         
      KUOLETUKSEN ETENEMINEN:
      
                  Kentän nimi
               
               
                  Muuttumaton/muuttuva
               
               
                  Tiedon tyyppi
               
               
                  Kentän määritelmä ja kriteerit
               
            
                  Jäljellä oleva määrä, kausi 1
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Kuoletuksen eteneminen, kun ennenaikaisia takaisinmaksuja on 0 prosenttia.
               
            
                  Kaudella 1 jäljellä olevan määrän päivämäärä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Kauden 1 määrään liittyvä päivämäärä.
               
            
                  Jäljellä oleva määrä, kausi [2–120]
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Kuoletuksen eteneminen, kun ennenaikaisia takaisinmaksuja on 0 prosenttia.
               
            
                  Kaudella [2–120] jäljellä olevan määrän päivämäärä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Kauden [2–120] määrään liittyvä päivämäärä.
               
            
         
      VAKUUS:
      
                  Kentän nimi
               
               
                  Muuttumaton/muuttuva
               
               
                  Tiedon tyyppi
               
               
                  Kentän määritelmä ja kriteerit
               
            
                  
                     Vakuus
                  
               
            
                  Vakuuden tunnus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti
               
               
                  Alullepanijayhteisön vakuuden yksilöivä koodi.
               
            
                  Lainan tunnus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Vakuuteen liittyvän lainan yksilöivä tunnus. Näiden tunnusten on vastattava kentässä ”lainan tunnus” ilmoitettuja tunnuksia.
               
            
                  Arvopaperin tyyppi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Liittyykö varoihin kiinteä vai muuttuva panttioikeus?
               
            
                  Vakuuden tyyppi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Vakuuden tyyppi.
               
            
                  Alkuperäinen arvo
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Kiinteistön arvo viimeisimpänä arvopaperistamista edeltäneenä lainan antamispäivänä.
               
            
                  Alkuperäinen arvostuspäivä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jona kiinteistön arvo oli viimeksi määritetty ennen arvopaperistamista edeltänyttä viimeisintä lainan antamispäivää.
               
            
                  Nykyinen arvostuspäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Viimeisimmän arvon määrityksen päivämäärä.
               
            
                  Alkuperäinen arvostustyyppi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Arvostustyyppi alullepanon hetkellä.
               
            
                  Sija
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Teksti
               
               
                   
               
            
                  Kiinteistön postinumero
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti
               
               
                  Ilmoitettava vähintään ensimmäiset 2 tai 3 merkkiä.
               
            
                  Alullepanokanava / järjestäjänä toimiva pankki tai osasto
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                   
               
            
                  Vakuuden valuutta
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Valuutta, jota käytetään arvon ilmaisevassa kentässä ”vakuuden arvo”.
               
            
                  Lainan vakuutena olevien kohteiden lukumäärä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Lainan vakuutena olevien kohteiden kokonaismäärä. Lukumäärän on vastattava nykyisessä tiedostossa lainan osalta toimitettujen vakuusraporttien lukumäärää.
               
            
         
      JOUKKOLAINAA KOSKEVAT TIEDOT:
      
                  Kentän nimi
               
               
                  Muuttuva/muuttumaton
               
               
                  Tiedon tyyppi
               
               
                  Kentän määritelmä ja kriteerit
               
            
                  
                     Arvopaperin tai joukkolainan tietoja koskevat kentät
                  
               
            
                  Raportointipäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jona transaktiosta annettiin raportti.
               
            
                  Liikkeeseenlaskija
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti
               
               
                  Liikkeeseenlaskijan ja tarvittaessa liikkeeseenlaskusarjan nimi.
               
            
                  Likviditeettisopimuksen käyttö
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Jos transaktioon kuuluu likviditeettisopimus, vahvistus siitä, onko likviditeettisopimusta käytetty viimeisimpään koronmaksupäivään päättyvänä ajanjaksona.
               
            
                  
                     Vakuuden tietoja koskevat kentät
                  
               
            
                  Laukaisevia tapahtumia ilmentävät laskelmat/suhdeluvut
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Onko laukaisevia tapahtumia esiintynyt? Erilaisten erääntyneisyyttä, laimenemisvaikutusta, maksukyvyttömyyttä, tappioita koskevien ja vastaavien vakuuksiin liittyvien laskelmien ja suhdelukujen tila suhteessa ennenaikaisen kuoletuksen tai muiden laukaisevien tapahtumien asteisiin nykyisellä määrityshetkellä.
               
            
                  Lainan jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun keskimääräinen nopeus
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Raporttiin on sisällyttävä kohde-etuutena olevien lainojen jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun keskimääräinen nopeus (average constant pre-payment rate). Lainan jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun keskimääräinen nopeus on luku, joka ilmaisee vuotuistettuna prosenttilukuna lainapääomasta osuuden, joka on sovittujen takaisinmaksujen lisäksi maksettu ennakkoon takaisin. Lainan jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun keskimääräinen nopeus lasketaan siten, että nykyinen lainapääoman määrä (eli tosiasiallinen lainamäärä) jaetaan ensin sopimuksessa vahvistetun maksuaikataulun mukaisella lainapääoman määrällä olettaen, että mitään ennakkomaksuja ei ole suoritettu (eli että ainoastaan maksuaikataulun mukaiset takaisinmaksut on suoritettu). Tämä osamäärä korotetaan tämän jälkeen potenssiin, jossa eksponenttina on luku kaksitoista jaettuna liikkeeseenlaskusta kuluneiden kuukausien määrällä. Tämä tulos vähennetään luvusta yksi, minkä jälkeen luku kerrotaan sadalla (100) lainan jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun keskimääräisen nopeuden määrittämiseksi.
               
            
                  
                     Transaktioraporttia koskevien yhteystietojen kentät
                  
               
            
                  Yhteyspiste
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti
               
               
                  Tietolähteenä toimivan osaston tai yhteyshenkilön (yhteyshenkilöiden) nimi.
               
            
                  Yhteystiedot
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti
               
               
                  Puhelinnumero ja sähköpostiosoite.
               
            
         
      JOUKKOLAINAA KOSKEVAT TIEDOT ETUOIKEUSLUOKITTAIN:
      
                  Kentän nimi
               
               
                  Muuttumaton/muuttuva
               
               
                  Tiedon tyyppi
               
               
                  Kentän määritelmä ja kriteerit
               
            
                  
                     Etuoikeusluokkaa koskevat kentät
                  
               
            
                  Joukkolainaluokan nimi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Nimitys (yleensä kirjain ja/tai numero), joka on annettu määrätylle etuoikeusluokalle, joka muodostuu joukkolainoista, joilla on keskenään samat oikeudet, etuoikeudet ja ominaisuudet, ja joka on määritelty esitteessä, eli esim. sarja 1 luokka A1 jne.
               
            
                  ISIN-tunnus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Kullekin pienten ja keskisuurten yritysten lainaluokalle Kansainvälisen standardisoimisjärjestön (ISO) vahvistamien standardien mukaisesti annettava arvopaperin yksilöivä koodi taikka muu pörssin tai muun yhteisön vahvistama yksilöllinen arvopaperikoodi.
               
            
                  Koronmaksupäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Sääntömääräinen päivämäärä, jona joukkolainojen tietyn etuoikeusluokan haltijoille on määrä suorittaa viimeinen koronmaksu.
               
            
                  Pääoman maksupäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Viimeinen sääntömääräinen päivämäärä, jona joukkolainojen tietyn etuoikeusluokan haltijoille on määrä suorittaa pääoman maksu.
               
            
                  Joukkolainan valuutta
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti
               
               
                  Joukkolainan valuuttayksikkö.
               
            
                  Viitekorko
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Tarjousasiakirjassa määritelty pohjana oleva viitekorkoindeksi (esim. kolmen kuukauden EURIBOR-korko), jota sovelletaan joukkolainojen tiettyyn etuoikeusluokkaan.
               
            
                  Laillinen erääntyminen
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jona joukkolainojen tietyn etuoikeusluokan on oltava maksettu takaisin, jotta velkoja ei katsota laiminlyödyiksi.
               
            
                  Joukkolainan liikkeeseenlaskupäivä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Päivämäärä
               
               
                  Päivämäärä, jona joukkolainat laskettiin liikkeeseen.
               
            
   
      LIITE IV
      
         Lainaa koskevat tiedot – Raportointitaulukko autolainavakuudellisille strukturoiduille rahoitusvälineille
      
      VARAT
      
                  Kentän nimi
               
               
                  Muuttumaton/muuttuva
               
               
                  Tiedon tyyppi
               
               
                  Kentän määritelmä ja kriteerit
               
            
                  
                     Sopimuskohtaiset tiedot
                  
               
            
                  Poolin cut off -päivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK-PP
               
               
                  Poolin tai salkun cut off -päivämäärä. Tämä tarkoittaa päivämäärää, jolta raportin kohde-etuutena olevia varoja koskevat tiedot on koottu.
               
            
                  Poolin tunnus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Poolin tai salkun tunnus / transaktion nimi.
               
            
                  Hallinnoijan nimi
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Hallinnoijan yksilöivä tunnus, joka osoittaa, mikä yhteisö hallinnoi lainaa tai leasing-sopimusta.
               
            
                  Varalla olevan hallinnoijan nimi
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Teksti
               
               
                  Varalla olevan hallinnoijan nimi.
               
            
                  
                     Lainaa tai leasing-sopimusta koskevat tiedot
                  
               
            
                  Lainan tai leasing-sopimuksen tunnus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Lainan tai leasing-sopimuksen yksilöivä tunnus. Tunnus ei saa muuttua transaktion voimassaoloaikana.
               
            
                  Alullepanija
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti
               
               
                  Alkuperäinen lainanantaja tai leasing-sopimuksen vuokralleantaja.
               
            
                  Lainanottajan tunnus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Lainanottajan tai leasing-sopimuksen vuokralleottajan yksilöivä tunnus.
               
            
                  Konserniyrityksen tunnus
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Teksti
               
               
                  Konserniyrityksen yksilöivä tunnus, jolla lainanottajan emoyhtiö tunnistetaan.
               
            
                  Lainan tai leasing-sopimuksen valuuttayksikkö
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Lainan tai leasing-sopimuksen valuuttayksikkö.
               
            
                  Lainanottajan työmarkkina-asema
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Ensisijaisen lainanhakijan työmarkkina-asema.
               
            
                  Ensisijainen tulo
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Lainanottajan arvioitu ensisijainen bruttovuositulo.
               
            
                  Ensisijaisen tulon valuutta
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Tulon valuuttayksikkö.
               
            
                  Kuoletustyyppi
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Kuoletustyyppi.
               
            
                  Ensisijaisen tulon tarkistus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Ensisijaisen tulon tarkistus.
               
            
                  Maantieteellinen alue
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Alue, johon lainanottaja on sijoittautunut lainan myöntämishetkellä.
               
            
                  Alullepanopäivä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  VVVV-KK
               
               
                  Alkuperäisen lainanannon tai leasing-sopimuksen alkamisen päivämäärä.
               
            
                  Lainan tai leasing-sopimuksen odotettu erääntyminen
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK
               
               
                  Odotettu päivämäärä, jona laina erääntyy tai leasing-sopimus päättyy.
               
            
                  Lainan tai leasing-sopimuksen alkuperäinen kesto
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Alkuperäinen sopimuskausi (kuukausien lukumäärä).
               
            
                  Pooliin liittämispäivä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  VVVV-KK
               
               
                  Päivämäärä, jona laina tai leasing-sopimus siirrettiin erillisyhtiölle.
               
            
                  Alkuperäinen pääoman määrä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Lainanottajan lainapääoman määrä tai diskontattu leasing-järjestelyn määrä (pääomitetut maksut mukaan lukien) alullepanohetkellä.
               
            
                  Nykyinen pääoman jäljellä oleva määrä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Lainanottajan lainan tai diskontatun leasing-sopimuksen jäljellä oleva määrä poolin cut off -päivänä. Tähän lukuun on sisällytettävä kaikki määrät, joiden vakuutena ajoneuvo on. Jos esimerkiksi summaan on lisätty maksuja, jotka katsotaan transaktion pääomaksi, on nämä määrät lisättävä ilmoitettavaan lukuun.
               
            
                  Maksuaikataulun mukaan erääntyvä maksu
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Seuraava sopimuksen maksuaikataulun mukaan erääntyvä maksu (eräpäivänä suoritettava maksu, jos voimassa ei ole mitään muita maksujärjestelyjä).
               
            
                  Maksuaikataulun mukainen maksutiheys
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Maksuaikataulun mukainen maksutiheys.
               
            
                  Käsirahan määrä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Takuutalletuksen/käsirahan määrä lainan tai leasing-sopimuksen alullepanohetkellä (tähän on sisällyttävä vaihtoautojen arvo jne.)
               
            
                  Alkuperäinen luototusaste
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Ajoneuvon luototusaste alullepanohetkellä. Tämä voidaan pyöristää lähimpään 5 prosenttiin.
               
            
                  Tuotetyyppi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Tuotetyyppi.
               
            
                  Osto-option toteutushinta
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Määrä, joka lainanottajan täytyy maksaa leasing-sopimuksen tai lainasopimuksen lopussa saadakseen ajoneuvon omistukseensa.
               
            
                  Koron uudelleenasettamisväli
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  9(2).99
               
               
                  Tieto siitä, kuinka monta kuukautta on lainan tai leasing-sopimuksen kunkin koron uudelleenasettamispäivän välillä.
               
            
                  Nykyinen korko tai diskonttokorko
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(4).9(5)
               
               
                  Lainaan tai leasing-sopimukseen sovellettavan nykyisen koron tai diskonttokoron kokonaismäärä (%) (määrä voidaan pyöristää lähimpään puoleen prosenttiin).
               
            
                  Nykyinen korkopohja
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Nykyinen korkopohja.
               
            
                  Nykyinen korkomarginaali
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(4).9(5)
               
               
                  Lainan tai leasing-sopimuksen nykyinen korkomarginaali (%) (määrä voidaan pyöristää lähimpään puoleen prosenttiin). Kiinteäkorkoisten lainojen osalta tämä on sama kuin nykyinen korko tai diskonttokorko. Vaihtuvakorkoisten lainojen osalta tämä on indeksikoron ylittävä (tai alittava, mikäli arvo on negatiivinen) marginaali.
               
            
                  Diskonttokorko
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  9(4).9(5)
               
               
                  Diskonttokorko, jota sovellettiin saatavaan silloin, kun se myytiin erillisyhtiölle (määrä voidaan pyöristää lähimpään puoleen prosenttiin).
               
            
                  Autonvalmistaja
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti
               
               
                  Ajoneuvon valmistajan tuotenimi.
               
            
                  Auton malli
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Auton mallin nimi.
               
            
                  Uusi tai käytetty auto
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Ajoneuvon kunto lainan tai leasing-sopimuksen alullepanohetkellä.
               
            
                  Ajoneuvon alkuperäinen jäännösarvo
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Ajoneuvon arvioitu jäännösarvo lainan tai leasing-sopimuksen alullepanohetkellä. Vastaus voidaan pyöristää.
               
            
                  Arvopaperistettu jäännösarvo
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Vasta arvopaperistetun jäännösarvon määrä. Vastaus voidaan pyöristää.
               
            
                  Ajoneuvon päivitetty jäännösarvo
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Ajoneuvon viimeisin arvioitu jäännösarvo sopimuksen lopussa. Vastaus voidaan pyöristää.
               
            
                  Ajoneuvon jäännösarvon päivityksen päivämäärä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK
               
               
                  Päivämäärä, jona viimeisin päivitetty arvio ajoneuvon jäännösarvosta on laskettu. Jos päivitystä ei ole suoritettu, ilmoitetaan alkuperäisen arvostuksen päivämäärä.
               
            
                  Asiakastyyppi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Asiakkaan oikeudellinen muoto.
               
            
                  Maksutapa
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Tavanomainen maksutapa (tieto voi perustua viimeisimpään suoritettuun maksuun).
               
            
                  Poolista poistamisen päivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK
               
               
                  Päivämäärä, jona laina tai leasing-sopimus on poistettu poolista esim. takaisinoston, lunastuksen, ennakkomaksun tai perinnän johdosta.
               
            
                  Korkokatto
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(4).9(8)
               
               
                  Jos tilistä maksettavalla korolla on olemassa korkokatto, se on ilmoitettava tässä kohdassa – prosenttimerkkiä (%) ei saa merkitä.
               
            
                  Korkolattia
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(4).9(8)
               
               
                  Jos tilistä maksettavalla korolla on olemassa korkolattia, se on ilmoitettava tässä kohdassa – prosenttimerkkiä (%) ei saa merkitä.
               
            
                  Myöhässä olevat maksut
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Myöhässä olevien maksujen nykymäärä.
               
            
                  Myöhästyminen kuukausien lukumääränä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(5).99
               
               
                  Tieto siitä, kuinka monta kuukautta lainan tai leasing-sopimuksen maksut ovat myöhässä poolin cut off -päivänä.
               
            
                  Laiminlyönnin päivämäärä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK
               
               
                  Laiminlyönnin päivämäärä.
               
            
                  Laiminlyötyjen maksujen bruttomäärä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Laiminlyötyjen maksujen bruttomäärä tämän tilin osalta.
               
            
                  Myyntihinta
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                   
               
            
                  Myyntitappio
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Määrä, joka saadaan, kun laiminlyötyjen maksujen bruttomäärästä vähennetään myyntitulot (tähän ei lueta mukaan ennakkomaksupalkkioita, jos ne ovat alisteisia pääoman perinnälle).
               
            
                  Kumulatiiviset perinnät
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Kumulatiivisesti perityt määrät tämän tilin osalta kustannusten vähentämisen jälkeen.
               
            
                  Erääntymispäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK
               
               
                  Päivämäärä, jona tili erääntyi tai jona laiminlyötyjen lainojen perintämenettely päättyi.
               
            
                  Jäännösarvon alennus
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Ajoneuvon luovutuksesta aiheutuva jäännösarvon alennus.
               
            
                  Tilitilanne
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Nykyinen tilitilanne.
               
            
         
      JOUKKOLAINAA KOSKEVAT TIEDOT:
      
                  Kentän nimi
               
               
                  Muuttumaton/muuttuva
               
               
                  Tiedon tyyppi
               
               
                  Kentän määritelmä ja kriteerit
               
            
                  
                     Joukkolainan tiedot
                  
               
            
                  Raportointipäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK-PP
               
               
                  Päivämäärä, jona transaktioraportti annettiin eli jona täytetty lainakohtainen tietomalli toimitettiin tietokantaan.
               
            
                  Liikkeeseenlaskija
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti
               
               
                  Liikkeeseenlaskijan ja tarvittaessa liikkeeseenlaskusarjan nimi.
               
            
                  Kaikki varantotilit tavoitetasolla
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Ovatko kaikki varantotilit (kassavaranto, sekoitusvaranto, kuittausvaranto jne.) vaadituilla tasoilla?
               
            
                  Likviditeettisopimuksen käyttö
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Onko likviditeettisopimusta käytetty vajeiden kattamiseen viimeisimpään koronmaksupäivään päättyvällä kaudella?
               
            
                  Laukaisevia tapahtumia ilmentävät laskelmat/suhdeluvut
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Onko laukaisevia tapahtumia esiintynyt?
               
            
                  Jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun vuotuistettu nopeus
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Kohde-etuutena olevien saatavien jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun vuotuistettu nopeus viimeisimmän kauden jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun nopeuden mukaan. Viimeisimmän kauden jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun nopeus saadaan siten, että viimeisimmällä kaudella takaisinsaadun maksuaikatauluun kuulumattoman pääoman kokonaismäärä jaetaan kauden alun pääoman määrällä.
               
            
                  Erillisyhtiölle myytyjen saatavien kokonaismäärä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Erillisyhtiölle myytyjen saatavien pääomamäärien yhteenlaskettu summa tähän mennessä (eli määrät kauden lopussa ja mahdollisen lisärahoituskauden aikana).
               
            
                  Kumulatiivinen laiminlyöntien bruttomäärä – pooli
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Kaikkien laiminlyöntien bruttomäärien yhteenlaskettu valuuttamääräinen summa kauden lopussa.
               
            
                  Kumulatiiviset perinnät – pooli
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Kaikkien takaisin perittyjen määrien yhteenlaskettu valuuttamääräinen summa kauden lopussa kustannusten vähentämisen jälkeen.
               
            
                  Uusiutumiskauden päättymispäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK
               
               
                  Päivämäärä, jona uusiutumiskauden odotetaan päättyvän tai jona se on tosiasiallisesti päättynyt.
               
            
                  
                     Transaktioraporttia koskevat yhteystiedot
                  
               
            
                  Yhteyspiste
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Tietolähteenä toimivan osaston ja yhteyshenkilön (yhteyshenkilöiden) nimi.
               
            
                  Yhteystiedot
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Puhelinnumero ja sähköpostiosoite.
               
            
         
      JOUKKOLAINAA KOSKEVAT TIEDOT ETUOIKEUSLUOKITTAIN:
      
                  Kentän nimi
               
               
                  Muuttuva/Muuttumaton
               
               
                  Tiedon tyyppi
               
               
                  Kentän määritelmä ja kriteerit
               
            
                  
                     Etuoikeusluokkaa koskevat tiedot
                  
               
            
                  Joukkolainaluokan nimi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Nimitys (yleensä kirjain ja/tai numero), joka on annettu asianomaiselle etuoikeusluokalle, joka muodostuu joukkolainoista, joilla on keskenään samat oikeudet, etuoikeudet ja ominaisuudet, ja joka on määritelty esitteessä, eli esim. sarja 1 luokka A1 jne.
               
            
                  ISIN-tunnus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  ISIN-koodi (International Securities Identification Number) tai -koodit tai, jos ISIN-koodia ei ole, mikä tahansa muu arvopaperin yksilöivä koodi (esim. CUSIP), jonka pörssi taikka muu yhteisö on antanut kyseiselle etuoikeusluokalle. Jos on olemassa useampi kuin yksi koodi, ne on erotettava pilkulla.
               
            
                  Koronmaksupäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK-PP
               
               
                  Raportoinnin perustana olevan poolin cut off -päivän jälkeinen seuraava päivämäärä, jona on määrä maksaa korkoa asianomaisen etuoikeusluokan joukkolainojen haltijoille.
               
            
                  Pääoman maksupäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK-PP
               
               
                  Raportoinnin perustana olevan poolin cut off -päivän jälkeinen seuraava päivämäärä, jona on määrä maksaa pääomaa asianomaisen etuoikeusluokan joukkolainojen haltijoille.
               
            
                  Joukkolainan valuutta
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Etuoikeusluokan valuuttayksikkö.
               
            
                  Viitekorko
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Tarjousasiakirjassa määritelty pohjana oleva viitekorkoindeksi (esim. kolmen kuukauden EURIBOR-korko), jota sovelletaan asianomaiseen etuoikeusluokkaan.
               
            
                  Laillinen erääntyminen
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  VVVV-KK-PP
               
               
                  Päivämäärä, jona asianomaisen etuoikeusluokan on oltava maksettu takaisin, jotta velkoja ei katsota laiminlyödyiksi.
               
            
                  Joukkolainan liikkeeseenlaskupäivä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  VVVV-KK-PP
               
               
                  Päivämäärä, jona joukkolainat laskettiin liikkeeseen.
               
            
                  Koron maksutiheys
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Tiheys, jolla tästä etuoikeusluokasta on määrä maksaa korkoa.
               
            
   
      LIITE V
      
         Lainaa koskevat tiedot – Raportointitaulukko kuluttajaluottovakuudellisille strukturoiduille rahoitusvälineille
      
      VARAT:
      
                  Kentän nimi
               
               
                  Muuttuva/Muuttumaton
               
               
                  Tiedon tyyppi
               
               
                  Kentän määritelmä ja kriteerit
               
            
                  
                     Sopimuskohtaiset tiedot
                  
               
            
                  Poolin cut off -päivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK-PP
               
               
                  Poolin tai salkun cut off -päivämäärä. Tämä tarkoittaa päivämäärää, jolta raportin kohde-etuutena olevia varoja koskevat tiedot on koottu.
               
            
                  Poolin tunnus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Poolin tai salkun tunnus / transaktion nimi.
               
            
                  Hallinnoijan nimi
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Hallinnoijan yksilöivä tunnus, joka osoittaa, mikä yhteisö hallinnoi lainaa.
               
            
                  Varalla olevan hallinnoijan nimi
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Teksti
               
               
                  Varalla olevan hallinnoijan nimi.
               
            
                  
                     Lainaa koskevat tiedot
                  
               
            
                  Lainan tunnus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Tietyn poolissa olevan lainan yksilöivä tunnus.
               
            
                  Alullepanija
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti
               
               
                  Alkuperäisen lainan antaja.
               
            
                  Lainanottajan tunnus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Lainanottajan yksilöivä tunnus. Tämän on oltava koodattu (eli kohdassa ei saa käyttää lainanottajan oikeaa tunnusnumeroa), jotta varmistetaan lainanottajan pysyminen tuntemattomana.
               
            
                  Lainan valuuttayksikkö
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Lainan valuuttayksikkö.
               
            
                  Luottolimiitin kokonaismäärä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Lainoilla, joilla on joustavia uudelleennosto-/uusiutumisominaisuuksia, tämä tarkoittaa lainan potentiaalisesti jäljellä olevaa enimmäismäärää.
               
            
                  Uusiutumisen päättymispäivä – laina
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK
               
               
                  Niillä lainoilla, joilla on joustavia uudelleennosto-/uusiutumisominaisuuksia, tämä tarkoittaa päivämäärää, jona joustavien ominaisuuksien odotetaan päättyvän eli jona uusiutumiskausi päättyy.
               
            
                  Lainanottajan työmarkkina-asema
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Ensisijaisen lainanhakijan työmarkkina-asema.
               
            
                  Ensisijainen tulo
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Lainanottajan arvioitu ensisijainen bruttovuositulo (muu kuin vuokra). Luku on pyöristettävä lähimpään tuhanteen.
               
            
                  Ensisijaisen tulon valuutta
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Tulon valuuttayksikkö.
               
            
                  Ensisijaisen tulon tarkistus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Ensisijaisen tulon tarkistus.
               
            
                  Maantieteellinen alue
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Alue, johon lainanottaja on sijoittautunut.
               
            
                  Alullepanopäivä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  VVVV-KK
               
               
                  Alkuperäisen lainan antopäivämäärä.
               
            
                  Lainan odotettu erääntyminen
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK
               
               
                  Lainan odotettu erääntymispäivä.
               
            
                  Alkuperäinen laina-aika
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Numero
               
               
                  Alkuperäinen sopimuskausi (kuukausien lukumäärä).
               
            
                  Pooliin liittämispäivä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  VVVV-KK
               
               
                  Päivämäärä, jona laina siirrettiin erillisyhtiölle.
               
            
                  Alkuperäinen pääoman määrä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Alkuperäisen lainapääoman määrä (pääomitetut maksut mukaan lukien) alullepanohetkellä.
               
            
                  Nykyinen pääoman jäljellä oleva määrä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Lainapääoman jäljellä oleva määrä poolin cut off -päivänä. Ilmoitettavaan määrään ei sisällytetä myöhässä olevia korkoja tai sakkoja.
               
            
                  Maksuaikataulun mukaan erääntyvä maksu
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Seuraava sopimuksen maksuaikataulun mukaan erääntyvä maksu (eräpäivänä suoritettava maksu, jos voimassa ei ole mitään muita maksujärjestelyjä).
               
            
                  Maksuaikataulun mukainen maksutiheys
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Maksutiheys.
               
            
                  Takaisinmaksumenetelmä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Lainapääoman takaisinmaksutyyppi.
               
            
                  Koron uudelleenasettamisväli
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  9(2).99
               
               
                  Tieto siitä, kuinka monta kuukautta on kunkin koron uudelleenasettamispäivän välillä.
               
            
                  Nykyinen korko
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(4).9(8)
               
               
                  Lainaan sovellettavan koron nykyinen kokonaismäärä (%). Prosenttimerkkiä (%) ei saa merkitä.
               
            
                  Nykyinen korkopohja
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Nykyinen korkopohja.
               
            
                  Nykyinen korkomarginaali
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(4).9(5)
               
               
                  Lainan nykyinen korkomarginaali (%). Kiinteäkorkoisten lainojen osalta tämä on sama kuin nykyinen korko.
               
            
                  Lainanottajien lukumäärä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Lainanottajien lukumäärä.
               
            
                  Ennenaikaisten takaisinmaksujen sallittu prosenttiosuus
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Jäljellä olevan pääoman enimmäisprosenttiosuus, joka on luvallista maksaa vuosittain takaisin ennenaikaisesti ilman seuraamuksia. Prosenttimerkkiä (%) ei saa merkitä.
               
            
                  Ennenaikaisista takaisinmaksuista perittävät palkkiot
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Jäljellä olevan pääoman prosenttiosuus, joka on maksettava palkkiona, jos ennakkomaksujen sallittu yläraja ylittyy. Prosenttimerkkiä (%) ei saa merkitä.
               
            
                  Asiakastyyppi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Asiakastyyppi alullepanohetkellä.
               
            
                  Maksutapa
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Tavanomainen maksutapa (tieto voi perustua viimeisimpään suoritettuun maksuun).
               
            
                  Poolista poistamisen päivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK
               
               
                  Päivämäärä, jona laina on poistettu poolista esim. takaisinoston, lunastuksen, ennakkomaksun tai perinnän johdosta.
               
            
                  Työntekijä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Onko lainanottaja alullepanijan työntekijä?
               
            
                  Korkokatto
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(4).9(8)
               
               
                  Jos tilistä maksettavalla korolla on olemassa katto, se on ilmoitettava tässä kohdassa.
               
            
                  Korkolattia
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(4).9(8)
               
               
                  Jos tilistä maksettavalla korolla on olemassa lattia, se on ilmoitettava tässä kohdassa.
               
            
                  
                     Suoritustiedot
                  
               
            
                  Myöhässä olevien maksujen määrä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Nykyinen myöhässä olevien maksujen määrä, joka määritellään niiden sopimuksen edellyttämien vähimmäismaksujen yhteenlasketuksi summaksi, jotka ovat erääntyneet mutta joita lainanottaja ei ole vielä maksanut.
               
            
                  Myöhästyminen kuukausien lukumääränä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(5).99
               
               
                  Tieto siitä, kuinka monta kuukautta lainan maksut ovat myöhässä poolin cut off -päivänä.
               
            
                  Laiminlyönnin päivämäärä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK
               
               
                  Laiminlyönnin päivämäärä.
               
            
                  Laiminlyötyjen maksujen bruttomäärä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Laiminlyötyjen maksujen bruttomäärä tämän tilin osalta.
               
            
                  Kumulatiiviset perinnät
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Kumulatiivisesti perityt määrät tämän tilin osalta kustannusten vähentämisen jälkeen.
               
            
                  Erääntymispäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK
               
               
                  Päivämäärä, jona tili erääntyi tai jona laiminlyötyjen lainojen perintämenettely päättyi.
               
            
                  Tilitilanne
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Nykyinen tilitilanne.
               
            
                  Pääomitettujen myöhässä olevien maksujen määrä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Tähän mennessä pääomitettujen myöhässä olevien maksujen summa.
               
            
                  Viimeisimmän myöhässä olevien maksujen pääomituksen päivämäärä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK
               
               
                  Viimeisin päivämäärä, jona myöhässä olevia maksuja pääomitettiin tämän tilin osalta.
               
            
         
      JOUKKOLAINAA KOSKEVAT TIEDOT:
      
                  Kentän nimi
               
               
                  Muuttuva/Muuttumaton
               
               
                  Tiedon tyyppi
               
               
                  Kentän määritelmä ja kriteerit
               
            
                  
                     Arvopaperia tai joukkolainaa koskevat tiedot
                  
               
            
                  Raportointipäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK-PP
               
               
                  Päivämäärä, jona transaktioraportti annettiin eli jona täytetty lainakohtainen tietomalli toimitettiin tietokantaan.
               
            
                  Liikkeeseenlaskija
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti
               
               
                  Liikkeeseenlaskijan ja tarvittaessa liikkeeseenlaskusarjan nimi.
               
            
                  Kaikki varantotilit tavoitetasossa
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Ovatko kaikki varantotilit (kassavaranto, sekoitusvaranto, kuittausvaranto jne.) vaadituilla tasoilla?
               
            
                  Likviditeettisopimuksen käyttö
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Onko likviditeettisopimusta käytetty vajeiden kattamiseen viimeisimpään koronmaksupäivään päättyvällä kaudella?
               
            
                  Laukaisevia tapahtumia ilmentävät laskelmat/suhdeluvut
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Onko laukaisevia tapahtumia esiintynyt?
               
            
                  Jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun vuotuistettu nopeus
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Kohde-etuutena olevien saatavien jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun vuotuistettu nopeus viimeisimmän kauden jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun nopeuden mukaan. Viimeisimmän kauden jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun nopeus saadaan siten, että viimeisimmällä kaudella takaisinsaadun maksuaikatauluun kuulumattoman pääoman kokonaismäärä jaetaan kauden alun pääoman määrällä. Tämä vuotuistetaan seuraavasti:
                  
                               
                           
                           
                              1-((1-kauden jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun nopeus)^kausien määrä vuodessa)
                           
                        
                               
                           
                           
                              Prosenttimerkkiä (%) ei saa merkitä.
                           
                        
            
                  Erillisyhtiölle myytyjen saatavien kokonaismäärä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Erillisyhtiölle myytyjen saatavien pääomamäärien yhteenlaskettu summa tähän mennessä (eli määrät kauden lopussa ja mahdollisen lisärahoituskauden aikana).
               
            
                  Kumulatiivinen laiminlyöntien bruttomäärä – pooli
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Kaikkien laiminlyöntien bruttomäärien yhteenlaskettu valuuttamääräinen summa kauden lopussa.
               
            
                  Kumulatiiviset perinnät – pooli
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Poolin kaikkien takaisin perittyjen määrien yhteenlaskettu valuuttamääräinen summa kauden lopussa kustannusten vähentämisen jälkeen.
               
            
                  Uusiutumiskauden päättymispäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK
               
               
                  Päivämäärä, jona transaktion uusiutumiskauden odotetaan päättyvän tai jona se on tosiasiallisesti päättynyt.
               
            
                  
                     Transaktioraporttia koskevat yhteystiedot
                  
               
            
                  Yhteyspiste
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Tietolähteenä toimivan osaston ja yhteyshenkilön (yhteyshenkilöiden) nimi.
               
            
                  Yhteystiedot
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Puhelinnumero ja sähköpostiosoite.
               
            
         
      JOUKKOLAINAA KOSKEVAT TIEDOT ETUOIKEUSLUOKITTAIN:
      
                  Kentän nimi
               
               
                  Muuttumaton/muuttuva
               
               
                  Tiedon tyyppi
               
               
                  Kentän määritelmä ja kriteerit
               
            
                  
                     Etuoikeusluokkaa koskevat tiedot
                  
               
            
                  Joukkolainaluokan nimi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Nimitys (yleensä kirjain ja/tai numero), joka on annettu määrätylle etuoikeusluokalle, joka muodostuu joukkolainoista, joilla on keskenään samat oikeudet, etuoikeudet ja ominaisuudet, ja joka on määritelty esitteessä, eli esim. sarja 1 luokka A1 jne.
               
            
                  ISIN-tunnus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  ISIN-koodi (International Securities Identification Number) tai -koodit tai, jos ISIN-koodia ei ole, mikä tahansa muu arvopaperin yksilöivä koodi (esim. CUSIP), jonka pörssi taikka muu yhteisö on antanut kyseiselle etuoikeusluokalle. Jos on olemassa useampi kuin yksi koodi, ne on erotettava pilkulla.
               
            
                  Koronmaksupäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK-PP
               
               
                  Raportoinnin perustana olevan poolin cut off -päivän jälkeinen seuraava päivämäärä, jona on määrä maksaa korkoa asianomaisen etuoikeusluokan joukkolainojen haltijoille.
               
            
                  Pääoman maksupäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK-PP
               
               
                  Raportoinnin perustana olevan poolin cut off -päivän jälkeinen seuraava päivämäärä, jona on määrä maksaa pääomaa asianomaisen etuoikeusluokan joukkolainojen haltijoille.
               
            
                  Joukkolainan valuutta
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Etuoikeusluokan valuuttayksikkö.
               
            
                  Viitekorko
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Esitteessä määritelty pohjana oleva viitekorkoindeksi, jota sovelletaan asianomaiseen etuoikeusluokkaan.
               
            
                  Laillinen erääntyminen
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  VVVV-KK-PP
               
               
                  Päivämäärä, johon mennessä asianomaisen etuoikeusluokan on oltava maksettu takaisin, jotta velkoja ei katsota laiminlyödyiksi.
               
            
                  Joukkolainan liikkeeseenlaskupäivä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  VVVV-KK-PP
               
               
                  Päivämäärä, jona joukkolainat laskettiin liikkeeseen.
               
            
                  Koron maksutiheys
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Tiheys, jolla tästä etuoikeusluokasta on määrä maksaa korkoa.
               
            
   
      LIITE VI
      
         Lainaa koskevat tiedot – Raportointitaulukko luottokorttilainavakuudellisille strukturoiduille rahoitusvälineille
      
      VARAT:
      
                  Kentän nimi
               
               
                  Muuttuva/Muuttumaton
               
               
                  Tiedon tyyppi
               
               
                  Kentän määritelmä ja kriteerit
               
            
                  
                     Sopimuskohtaiset tiedot
                  
               
            
                  Poolin cut off -päivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK-PP
               
               
                  Poolin tai salkun cut off -päivämäärä. Tämä tarkoittaa päivämäärää, jolta raportin kohde-etuutena olevia varoja koskevat tiedot on koottu.
               
            
                  Poolin tunnus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Poolin tai salkun tunnus, esim. tyyppiä Master Issuer plc, tai SPV 2012–1 plc
               
            
                  Hallinnoijan nimi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Tiliä hallinnoivan yhteisön nimi.
               
            
                  Varalla olevan hallinnoijan nimi
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Varalla olevan hallinnoijan nimi.
               
            
                  Myyjä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Myyjän nimi.
               
            
                  Transaktion tyyppi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Yksittäinen transaktio, kapitalistinen master trust -transaktio, sosialistinen master trust -transaktio tai muu transaktio.
               
            
                  
                     Lainaa koskevat tiedot
                  
               
            
                  Tilin tunnus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Poolin tietyn tilin yksilöivä tunnus; tunnuksen on oltava koodattu, jotta varmistetaan tietosuoja.
               
            
                  Alullepanija
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Tilin alullepannut lainanantaja. Jos tuntematon, ilmoitetaan myyjä.
               
            
                  Lainanottajan tunnus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Tietyn lainanottajan yksilöivä tunnus; tunnuksen on oltava koodattu, jotta varmistetaan tietosuoja. Tämä tunnus voi olla sama kuin tilin tunnus.
               
            
                  Saatavan valuuttayksikkö
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Saatavan valuuttayksikkö.
               
            
                  Pooliin liittämispäivä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  VVVV-KK
               
               
                  Päivämäärä, jona tili liitettiin pooliin.
               
            
                  Lainanottajan työmarkkina-asema
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Ensisijaisen lainanhakijan työmarkkina-asema.
               
            
                  Ensisijaisen tulon valuutta
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Ensisijaisen tulon valuuttayksikkö.
               
            
                  Ensisijaisen tulon tarkistus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Ensisijaisen tulon tarkistus.
               
            
                  Maantieteellinen alue
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Alue, johon lainanottaja on sijoittautunut.
               
            
                  Työntekijä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Onko lainanottaja alullepanijan tai myyjän työntekijä?
               
            
                  Tilin avaamispäivä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  VVVV-KK
               
               
                  Päivämäärä, jona tili avattiin.
               
            
                  Nykyinen kokonaismäärä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Mikä on lainanottajan omistuksessa oleva nykyinen kokonaismäärä (kaikki maksut ja korot mukaan lukien) tällä tilillä?
               
            
                  Luottolimiitin kokonaismäärä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Mikä on lainanottajan luottolimiitti tällä tilillä?
               
            
                  Maksuaikataulun mukainen maksutiheys
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Millä vähimmäistiheydellä lainanottajien on suoritettava maksuja, mikäli niillä on jäljellä lainapääomaa?
               
            
                  Seuraava sopimuksen mukainen vähimmäismaksu
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Seuraava maksuaikataulun mukaan lainanottajan maksettavaksi erääntyvä vähimmäismaksu.
               
            
                  Nykyinen sekatuotto
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Painotettu keskimääräinen kokonaistuotto, kaikki maksut mukaan luettuina, viimeisimpänä laskutuspäivänä (eli laskutettu eikä käteistuotto) (%).
               
            
                  Nykyinen korkopohja
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Nykyinen korkopohja.
               
            
                  Tilitilanne
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Nykyinen tilitilanne.
               
            
                  Myöhässä olevat maksut
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Nykyinen myöhässä olevien maksujen määrä, joka määritellään niiden sopimuksen edellyttämien vähimmäismaksujen yhteenlasketuksi summaksi, jotka ovat erääntyneet mutta joita lainanottaja ei ole vielä maksanut.
               
            
                  Pääomitettujen myöhässä olevien maksujen määrä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Tähän mennessä pääomitettujen myöhässä olevien maksujen summa.
               
            
                  Viimeisimmän myöhässä olevien maksujen pääomituksen päivämäärä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK
               
               
                  Viimeisin päivämäärä, jona myöhässä olevia maksuja pääomitettiin tämän tilin osalta.
               
            
                  Myöhästyminen päivien lukumääränä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Numerotieto
               
               
                  Tieto siitä, kuinka monta päivää tilin maksut ovat myöhässä poolin cut off -päivänä.
               
            
                  Maksutapa
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Tavanomainen maksutapa (tieto voi perustua viimeisimpään suoritettuun maksuun).
               
            
                  Tappioiden kirjaamispäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK
               
               
                  Laiminlyönnin päivämäärä.
               
            
                  Alkuperäinen kirjatun tappion määrä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Tilin kokonaismäärä päivämääränä, jona tilille kirjattiin tappiot.
               
            
                  Kumulatiiviset perinnät
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Kumulatiiviset perinnät – koskevat vain tilejä, joista on kirjattu tappioita. Kun tileistä ei ole kirjattu tappioita, ilmoitetaan luku 0.
               
            
         
      POOLIA JA JOUKKOLAINAA KOSKEVAT TIEDOT:
      
                  Kentän nimi
               
               
                  Muuttuva/Muuttumaton
               
               
                  Tiedon tyyppi
               
               
                  Kentän määritelmä ja kriteerit
               
            
                  
                     Vakuutta koskevat tiedot (täytetään kaikkien rakenteiden osalta)
                  
               
            
                  Kaudelta kirjatut bruttomääräiset tappiot
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Kirjattujen bruttomääräisten pääomatappioiden nimellisarvo (eli arvo ennen takaisinperintää) kauden osalta. Tappiot kirjataan transaktion määritelmän mukaan tai vaihtoehtoisesti lainanantajan tavanomaista käytäntöä noudattaen.
               
            
                  Kauden takaisinperinnät
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Kauden aikana takaisinperityt bruttomäärät.
               
            
                  Maksulaiminlyönnit, 30–59 päivää (%)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Luku (%) perustuu saatavien kokonaismäärään eikä tilien lukumäärään.
               
            
                  Maksulaiminlyönnit, 60–89 päivää (%)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Luku (%) perustuu saatavien kokonaismäärään eikä tilien lukumäärään.
               
            
                  Maksulaiminlyönnit, 90–119 päivää (%)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Luku (%) perustuu saatavien kokonaismäärään eikä tilien lukumäärään.
               
            
                  Maksulaiminlyönnit, 120–149 päivää (%)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Luku (%) perustuu saatavien kokonaismäärään eikä tilien lukumäärään.
               
            
                  Maksulaiminlyönnit, 150–179 päivää (%)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Luku (%) perustuu saatavien kokonaismäärään eikä tilien lukumäärään.
               
            
                  Maksulaiminlyönnit, 180+ päivää (%)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Luku (%) perustuu saatavien kokonaismäärään eikä tilien lukumäärään.
               
            
                  Laimentumiset
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Pääomasaatavien alentumisten kokonaismäärä kauden ajalta, eli tähän luetaan mukaan petoksia koskevat vaateet.
               
            
                  Kaudella perityt tulot
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Kaudella tuloksi katsotut takaisinperityt määrät.
               
            
                  Kaudella perityt pääomamäärät
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Kaudella pääomaksi katsotut takaisinperityt määrät.
               
            
                  Laukaisevan tapahtuman esiintyminen
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Onko esiintynyt laukaisevia tapahtumia, jotka ovat yhä ajankohtaisia? Näitä ovat esimerkiksi maksatustapahtuma, alullepanijan luokitukseen, asemaan tai maksulaiminlyöntien arvoon, tuottoon, laimentumisiin, maksukyvyttömyyteen jne. perustuvat laukaisevat tapahtumat.
               
            
                  Erillisyhtiön koko – arvo
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Kaikkien niiden saatavien (pääoman ja maksujen) nimellisarvo cut off -päivänä, joiden osalta rahastolla tai erillisyhtiöllä on sopimusetu.
               
            
                  Erillisyhtiön koko – tilien lukumäärä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Niiden tilien lukumäärä cut off -päivänä, joiden osalta rahastolla tai erillisyhtiöllä on sopimusetu.
               
            
                  Erillisyhtiön koko – arvo – pelkkä pääoma
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Kaikkien niiden saatavien (pelkkä pääoma) nimellisarvo cut off -päivänä, joiden osalta rahastolla tai erillisyhtiöllä on sopimusetu.
               
            
                  Lainojen määrä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Kaikkien niiden omaisuusvakuudellisten lainojen nimellisarvo, joiden vakuutena ovat rahastossa tai erillisyhtiössä olevat saatavat.
               
            
                  Siirtäjän osuus (%)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Tosiasiallisen siirtäjän osuus rahastosta prosenttiosuutena.
               
            
                  Hintaeron määrä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Määrä, joka jää jäljelle lainan korkojen ja varantotilien täydennysten jälkeen.
               
            
                  Raportointipäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK-PP
               
               
                  Päivämäärä, jona transaktiosta annettiin raportti.
               
            
                  
                     Sarjaa koskevat tiedot (vain -rahastojen osalta)
                  
               
            
                  Sarjan nimi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Sarjan nimi, jos sarja on osa master trust -järjestelyä.
               
            
                  Sijoittajan osuus tästä sarjasta kauden lopussa (%)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(3).9(5)
               
               
                  Sijoittajan osuus tästä sarjasta rahastossa prosenttiosuutena.
               
            
                  Tähän sarjaan kohdennetut tulot
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Tähän sarjaan rahastosta kohdennettujen tulojen määrä.
               
            
                  Hintaeron määrä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Määrä, joka jää jäljelle sen jälkeen, kun kauden takaisinperinnät on suoritettu täysimääräisesti liikkeeseenlaskijan velvoitteiden kattamiseksi transaktioasiakirjan tulonjakojärjestelmän mukaisesti.
               
            
                  
                     Transaktioraporttia koskevat yhteystiedot
                  
               
            
                  Yhteyspiste
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Tietolähteenä toimivan osaston ja yhteyshenkilön (yhteyshenkilöiden) nimi.
               
            
                  Yhteystiedot
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Puhelinnumero ja sähköpostiosoite.
               
            
         
      JOUKKOLAINAA KOSKEVAT TIEDOT ETUOIKEUSLUOKITTAIN:
      
                  Kentän nimi
               
               
                  Muuttuva/Muuttumaton
               
               
                  Tiedon tyyppi
               
               
                  Kentän määritelmä ja kriteerit
               
            
                  
                     Etuoikeusluokkaa koskevat tiedot (vain tämän sarjan osalta)
                  
               
            
                  Joukkolainaluokan nimi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Nimitys (yleensä kirjain ja/tai numero), joka on annettu määrätylle etuoikeusluokalle, joka muodostuu joukkolainoista, joilla on keskenään samat oikeudet, etuoikeudet ja ominaisuudet, ja joka on määritelty esitteessä, eli esim. 2012 luokka A1a jne.
               
            
                  ISIN-tunnus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  ISIN-koodi (International Securities Identification Number) tai -koodit tai, jos ISIN-koodia ei ole, mikä tahansa muu arvopaperin yksilöivä koodi (esim. CUSIP), jonka pörssi taikka muu yhteisö on antanut kyseiselle etuoikeusluokalle. Jos on olemassa useampi kuin yksi koodi, ne on erotettava pilkulla.
               
            
                  Koronmaksupäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK-PP
               
               
                  Raportoinnin perustana olevan poolin cut off -päivän jälkeinen seuraava päivämäärä, jona on määrä maksaa korkoa asianomaisen etuoikeusluokan joukkolainojen haltijoille.
               
            
                  Pääoman maksupäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK-PP
               
               
                  Raportoinnin perustana olevan poolin cut off -päivän jälkeinen seuraava päivämäärä, jona on määrä maksaa pääomaa asianomaisen etuoikeusluokan joukkolainojen haltijoille.
               
            
                  Joukkolainan valuutta
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Etuoikeusluokan valuuttayksikkö.
               
            
                  Viitekorko
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Esitteessä tai sopimusehdoissa määritelty pohjana oleva viitekorkoindeksi, jota sovelletaan tähän tiettyyn etuoikeusluokkaan.
               
            
                  Laillinen erääntyminen
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  VVVV-KK-PP
               
               
                  Päivämäärä, johon mennessä asianomaisen etuoikeusluokan on oltava maksettu takaisin, jotta velkoja ei katsota laiminlyödyiksi.
               
            
                  Joukkolainan liikkeeseenlaskupäivä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  VVVV-KK-PP
               
               
                  Päivämäärä, jona asianomainen joukkolaina laskettiin liikkeeseen.
               
            
                  Koron maksutiheys
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Tiheys, jolla asianomaisesta etuoikeusluokasta on määrä maksaa korkoa.
               
            
                  Sarjan nimi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Sarjan nimi, jos sarja on osa master trust -järjestelyä. Jos yksittäinen sarja, ilmoitetaan poolin tunnus.
               
            
   
      LIITE VII
      
         Lainaa koskevat tiedot – Raportointitaulukko strukturoiduille rahoitusvälineille, joiden vakuuksina on yksityishenkilöille tai yrityksille myönnettyjä leasing-sopimuksia
      
      
                  Kentän nimi
               
               
                  Muuttuva/Muuttumaton
               
               
                  Tiedon tyyppi
               
               
                  Kentän määritelmä ja kriteerit
               
            
                  
                     Sopimuskohtaiset tiedot
                  
               
            
                  Poolin cut off -päivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK-PP
               
               
                  Poolin tai salkun cut off -päivämäärä. Tämä tarkoittaa päivämäärää, jolta raportin kohde-etuutena olevia varoja koskevat tiedot on koottu.
               
            
                  Poolin tunnus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Poolin tai salkun tunnus / transaktion nimi.
               
            
                  Hallinnoijan nimi
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Hallinnoijan nimi.
               
            
                  Varalla olevan hallinnoijan nimi
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Teksti
               
               
                  Varalla olevan hallinnoijan nimi.
               
            
                  
                     Leasing-sopimusta koskevat tiedot
                  
               
            
                  Leasing-sopimuksen tunnus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Kunkin leasing-sopimuksen yksilöivä tunnus, jonka on oltava koodattu anonymiteetin turvaamiseksi. Leasing-sopimuksen tunnus ei saa muuttua transaktion voimassaoloaikana.
               
            
                  Alullepanija
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti
               
               
                  Lainanantaja, joka antoi alkuperäisen leasing-sopimuksen. Jos alkuperäistä alullepanijaa ei tiedetä, esimerkiksi sulautumisten tapauksessa, on ilmoitettava myyjän nimi.
               
            
                  Leasing-sopimuksen vuokralleottajan tunnus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Vuokralleottajan yksilöivä tunnus (tunniste), joka on koodattava (vuokralleottajan oikean nimi ei saa olla näkyvillä) anonymiteetin varmistamiseksi. Tunnuksella yksilöidään vuokralleottajat, joilla on poolissa useita leasing-sopimuksia.
               
            
                  Konserniyrityksen tunnus
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Konserniyrityksen yksilöivä tunnus.
               
            
                  Leasing-sopimuksen valuuttayksikkö
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Leasing-sopimuksen valuuttayksikkö.
               
            
                  Maa
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Vuokralleottajan pysyvä sääntömääräinen kotipaikka.
               
            
                  Maantieteellinen alue
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Alue, johon velallinen on sijoittautunut leasing-sopimuksen myöntämishetkellä.
               
            
                  Vuokralleottajan oikeudellinen muoto / liiketoiminnan tyyppi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Vuokralleottajan oikeudellinen muoto.
               
            
                  Lainanottajan Basel III -toimiala
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Yritys (1).
               
            
                  Alullepanijan sidosyritys?
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Onko lainanottaja alullepanijan sidosyritys?
               
            
                  Syndikoitu?
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Onko leasing-sopimus syndikoitu?
               
            
                  Pankin sisäinen luokitus
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  99(3).99
               
               
                  Pankin sisäinen arvio maksukyvyttömyyden todennäköisyydestä yhden vuoden kuluttua.
               
            
                  Viimeisin velallisen sisäisen luokituksen tarkistus
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK
               
               
                  Päivämäärä, jona velallisen luokitus kentässä ”pankin sisäinen luokitus” on edellisen kerran tarkistettu.
               
            
                  Pankin sisäinen tappio-osuusestimaatti (LGD-estimaatti)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Tappio-osuus normaalissa taloustilanteessa. Prosenttimerkkiä (%) ei saa merkitä.
               
            
                  NACE-toimialakoodi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Lainanottajan toimialan NACE-koodi.
               
            
                  Tuettu leasing
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Onko leasing-sopimus tuettu (saatavilla olevien tietojen perusteella)?
               
            
                  Poolista poistamisen päivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK
               
               
                  Päivämäärä, jona leasing-sopimus on poistettu poolista esim. takaisinoston, leasing-sopimuksen päättymisen, ennakkomaksun tai perinnän johdosta.
               
            
                  
                     Leasing-sopimuksen ominaisuudet
                  
               
            
                  Leasing-sopimuksen alullepanopäivä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  VVVV-KK
               
               
                  Leasing-sopimuksen alullepanopäivä.
               
            
                  Leasing-sopimuksen erääntymispäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK
               
               
                  Leasing-sopimuksen odotettu erääntymispäivä.
               
            
                  Pooliin liittämispäivä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  VVVV-KK
               
               
                  Päivämäärä, jona leasing-sopimus siirrettiin erillisyhtiölle. Kaikkien poolissa cut off -päivänä olevien leasing-sopimusten osalta.
               
            
                  Leasing-sopimuksen kesto
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  99(4).99
               
               
                  Alkuperäinen sopimuskausi (kuukausien lukumäärä).
               
            
                  Alkuperäinen pääoman määrä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Leasing-sopimuksen alkuperäisen pääoman (tai diskontatun pääoman) määrä (pääomitetut maksut mukaan lukien) alullepanohetkellä.
               
            
                  Nykyinen pääoman jäljellä oleva määrä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Poolin cut off -päivänä jäljellä oleva leasing-sopimuksen pääoman (tai diskontatun pääoman) määrä, mukaan lukien määrät, jotka on lisätty leasing-sopimukseen ja ovat osa transaktion pääomaa.
               
            
                  Arvopaperistettu jäännösarvo
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Vasta arvopaperistetun jäännösarvon määrä.
               
            
                  Takaisinmaksumenetelmä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Lainapääoman takaisinmaksutyyppi.
               
            
                  Pääoman maksutiheys
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Erääntyvien pääomamaksujen tiheys eli maksujen välillä olevien kuukausien lukumäärä.
               
            
                  Koron maksutiheys
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Erääntyvien korkomaksujen tiheys eli maksujen välillä olevien kuukausien lukumäärä.
               
            
                  Eräpäivänä suoritettava maksu
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Seuraava sopimuksen mukainen määräajoin erääntyvä maksu (eräpäivänä suoritettava maksu, jos voimassa ei ole mitään muita maksujärjestelyjä).
               
            
                  Osto-option toteutushinta
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Määrä, joka vuokralleottajan on maksettava leasing-sopimuksen päättyessä saadakseen omaisuuden omistukseensa. Tällä ei tarkoiteta kentässä ”arvopaperistettu jäännösarvo” ilmoitettua maksua.
               
            
                  Käsirahan määrä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Takuutalletuksen/käsirahan määrä leasing-sopimuksen alullepanohetkellä (tähän on sisällyttävä vaihdettavien laitteiden arvo jne.)
               
            
                  Kuoletustyyppi
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Kuoletustyyppi.
               
            
                  Maksutapa
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Tavanomainen maksutapa (tieto voi perustua viimeisimpään suoritettuun maksuun).
               
            
                  Tuotetyyppi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Leasing-sopimuksen luokittelu vuokralleottajan määritelmien mukaan.
               
            
                  Omaisuuden päivitetty jäännösarvo
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Viimeisin ennuste omaisuuden jäännösarvosta leasing-sopimuksen päättyessä. Vastaus voidaan pyöristää.
               
            
                  Omaisuuden jäännösarvon päivityksen päivämäärä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK
               
               
                  Päivämäärä, jona viimeisin päivitetty arvio omaisuuden jäännösarvosta on laskettu.
               
            
                  
                     Korko
                  
               
            
                  Koron uudelleenasettamisväli
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  9(2).99
               
               
                  Tieto siitä, kuinka monta kuukautta on kunkin koron uudelleenasettamispäivän välillä.
               
            
                  Nykyinen korko tai diskonttokorko
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(4).9(5)
               
               
                  Leasing-sopimukseen sovellettavan koron tai diskonttokoron nykyinen kokonaismäärä (%).
               
            
                  Nykyinen korkopohja
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Nykyinen korkopohja.
               
            
                  Nykyinen korkomarginaali
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(4).9(5)
               
               
                  Leasing-sopimuksen nykyinen korkomarginaali.
               
            
                  Diskonttokorko
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  9(4).9(5)
               
               
                  Diskonttokorko, jota saatavaan sovellettiin, kun se myytiin erillisyhtiölle.
               
            
                  Korkokatto
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(4).9(8)
               
               
                  Jos tilistä maksettavalla korolla on olemassa katto, se on ilmoitettava tässä kohdassa.
               
            
                  Korkolattia
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(4).9(8)
               
               
                  Jos tilistä maksettavalla korolla on olemassa lattia, se on ilmoitettava tässä kohdassa.
               
            
                  
                     Suoritustiedot
                  
               
            
                  Myöhässä olevat maksut
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Myöhässä olevien maksujen nykymäärä. Myöhässä olevat maksut määritellään seuraavasti: Määrä, joka saadaan, kun erääntyneiden maksujen kokonaismäärästä VÄHENNETÄÄN suoritettujen maksujen kokonaismäärä ja pääomitetut summat. Tähän ei saa sisällyttää mitään tiliin sovellettavia maksuja.
               
            
                  Myöhästyminen kuukausien lukumääränä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(5).99
               
               
                  Tieto siitä, kuinka monta kuukautta leasing-sopimuksen maksut ovat myöhässä (poolin cut off -päivänä) liikkeeseenlaskijan määritelmän mukaan.
               
            
                  Leasing-sopimuksen laiminlyönti tai ulosmittaus
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Tieto, onko leasing-sopimus laiminlyöty taikka joutunut ulosmittaukseen transaktion määritelmän tai vaihtoehtoisesti vuokralleantajan tavanomaisen määritelmän mukaan.
               
            
                  Leasing-sopimuksen laiminlyönti tai ulosmittaus Basel III -määritelmän mukaan
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Onko leasing-sopimus laiminlyöty tai joutunut ulosmittaukseen Basel III -määritelmän mukaan?
               
            
                  Laiminlyönnin syy (Basel III -määritelmä)
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Laiminlyönnin syy Basel III -määritelmän mukaan.
               
            
                  Laiminlyönnin päivämäärä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK
               
               
                  Päivämäärä, jona leasing-sopimus laiminlyötiin transaktion laiminlyönnin määritelmän tai vaihtoehtoisesti vuokralleantajan tavanomaisen määritelmän mukaan.
               
            
                  Laiminlyöty määrä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Laiminlyöty kokonaismäärä (transaktion määritelmän tai vaihtoehtoisesti vuokralleantajan tavanomaisen määritelmän mukaan) ennen myyntituloja ja perintätoimia.
               
            
                  Kumulatiiviset perinnät
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Kumulatiivisesti perityt määrät tämän tilin osalta kustannusten vähentämisen jälkeen.
               
            
                  Kohdennetut tappiot
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Kohdennetut tappiot tähän mennessä.
               
            
                  Erääntymispäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK
               
               
                  Päivämäärä, jona tili erääntyi tai jona laiminlyötyjen leasing-sopimusten perintämenettely päättyi.
               
            
                  Tappion kohdentamispäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK
               
               
                  Päivämäärä, jona tappio kohdennettiin.
               
            
                  Tilitilanne
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Nykyinen tilitilanne.
               
            
                  Myöhässä olevat maksut kuukausi sitten
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Myöhässä olevien maksujen (jotka on määritelty kohdassa ”myöhässä olevat maksut”) määrä edelliseltä kuukaudelta.
               
            
                  Myöhässä olevat maksut kaksi kuukautta sitten
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Myöhässä olevien maksujen (jotka on määritelty kohdassa ”myöhässä olevat maksut”) määrä kaksi kuukautta sitten.
               
            
                  Oikeudenkäynti
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Maininta meneillään olevasta oikeudenkäyntimenettelystä (jos tilin varat on peritty eikä tili ole enää oikeustoimien kohteena, tähän on merkittävä N).
               
            
                  Myyntihinta
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Ulosmittauksen tapauksessa omaisuudesta myynnissä saatu hinta leasing-sopimuksen valuutassa.
               
            
                  Myyntitappio
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Kokonaistappio, josta vähennetään maksut, kertynyt korko jne., myyntitulojen jälkeen (tähän ei lueta mukaan ennakkomaksupalkkioita, jos ne ovat alisteisia pääoman perinnälle).
               
            
                  Jäännösarvon alennus
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Omaisuuden luovutuksesta aiheutuva jäännösarvon alennus.
               
            
                  
                     Vakuus
                  
               
            
                  Omaisuuden maa
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Maa, jossa omaisuus sijaitsee.
               
            
                  Omaisuuden valmistaja
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti
               
               
                  Valmistajan nimi.
               
            
                  Omaisuuden nimi/malli
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti
               
               
                  Omaisuuden nimi/malli.
               
            
                  Uusi tai käytetty omaisuus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Omaisuuden kunto leasing-sopimuksen alullepanohetkellä.
               
            
                  Omaisuuden alkuperäinen jäännösarvo
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Omaisuuden arvioitu jäännösarvo leasing-sopimuksen alullepanohetkellä.
               
            
                  Omaisuustyyppi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Omaisuustyyppi.
               
            
                  Alkuperäinen arvo
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Omaisuuden arvo leasing-sopimuksen alullepanohetkellä.
               
            
                  Alkuperäinen arvostustyyppi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Arvostustyyppi leasing-sopimuksen alullepanohetkellä.
               
            
                  Alkuperäinen arvostuspäivä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  VVVV-KK
               
               
                  Omaisuuden arvostuspäivä alullepanohetkellä.
               
            
                  Päivitetty arvo
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Viimeisin omaisuuden arvo.
               
            
                  Päivitetyn arvostuksen tyyppi
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Arvostustyyppi viimeisimpänä arvostuspäivänä.
               
            
                  Päivitetyn arvostuksen päivämäärä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK
               
               
                  Viimeisimmän omaisuuden arvostuksen päivämäärä. Jos omaisuuden arvoa ei ole määritetty uudelleen alullepanon jälkeen, ilmoitetaan alkuperäinen arvostuspäivämäärä.
               
            
         
      JOUKKOLAINAA KOSKEVAT TIEDOT:
      
                  Kentän nimi
               
               
                  Muuttuva/Muuttumaton
               
               
                  Tiedon tyyppi
               
               
                  Kentän määritelmä ja kriteerit
               
            
                  
                     Arvopaperia tai joukkolainaa koskevat tiedot
                  
               
            
                  Raportointipäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK-PP
               
               
                  Päivämäärä, jona transaktioraportti annettiin eli jona täytetty lainakohtainen tietomalli toimitettiin tietokantaan.
               
            
                  Liikkeeseenlaskija
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti
               
               
                  Liikkeeseenlaskijan ja tarvittaessa liikkeeseenlaskusarjan nimi.
               
            
                  Kaikki varantotilit tavoitetasossa
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Ovatko kaikki varantotilit (kassavaranto, sekoitusvaranto, kuittausvaranto jne.) vaadituilla tasoilla?
               
            
                  Likviditeettisopimuksen käyttö
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Onko likviditeettisopimusta käytetty vajeiden kattamiseen viimeisimpään koronmaksupäivään päättyvällä kaudella?
               
            
                  Laukaisevia tapahtumia ilmentävät laskelmat/suhdeluvut
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  Y (kyllä) / N (ei)
               
               
                  Onko laukaisevia tapahtumia esiintynyt?
               
            
                  Jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun vuotuistettu nopeus
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Kohde-etuutena olevien saatavien jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun vuotuistettu nopeus viimeisimmän kauden jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun nopeuden mukaan. Viimeisimmän kauden jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun nopeus saadaan siten, että viimeisimmällä kaudella takaisinsaadun maksuaikatauluun kuulumattoman pääoman kokonaismäärä jaetaan kauden alun pääoman määrällä.
               
            
                  Erillisyhtiölle myytyjen saatavien kokonaismäärä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Erillisyhtiölle myytyjen saatavien pääomamäärien yhteenlaskettu summa tähän mennessä (eli määrät kauden lopussa ja mahdollisen lisärahoituskauden aikana).
               
            
                  Kumulatiivinen laiminlyöntien bruttomäärä – pooli
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Kaikkien laiminlyöntien bruttomäärien yhteenlaskettu valuuttamääräinen summa kauden lopussa.
               
            
                  Kumulatiiviset perinnät – pooli
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Kaikkien takaisinperittyjen määrien yhteenlaskettu valuuttamääräinen summa kauden lopussa.
               
            
                  Uusiutumiskauden päättymispäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK
               
               
                  Päivämäärä, jona uusiutumiskauden odotetaan päättyvän tai jona se on tosiasiallisesti päättynyt.
               
            
                  
                     Transaktioraporttia koskevat yhteystiedot
                  
               
            
                  Yhteyspiste
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Tietolähteenä toimivan osaston ja yhteyshenkilön (yhteyshenkilöiden) nimi.
               
            
                  Yhteystiedot
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Puhelinnumero ja sähköpostiosoite.
               
            
         
      JOUKKOLAINAA KOSKEVAT TIEDOT ETUOIKEUSLUOKITTAIN:
      
                  Kentän nimi
               
               
                  Muuttuva/Muuttumaton
               
               
                  Tiedon tyyppi
               
               
                  Kentän määritelmä ja kriteerit
               
            
                  
                     Etuoikeusluokkaa koskevat tiedot
                  
               
            
                  Joukkolainaluokan nimi
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  Nimitys (yleensä kirjain ja/tai numero), joka on annettu asianomaiselle etuoikeusluokalle, joka muodostuu joukkolainoista, joilla on keskenään samat oikeudet, etuoikeudet ja ominaisuudet, ja joka on määritelty esitteessä, eli esim. sarja 1 luokka A1 jne.
               
            
                  ISIN-tunnus
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Teksti/numerotieto
               
               
                  ISIN-koodi (International Securities Identification Number) tai -koodit tai, jos ISIN-koodia ei ole, mikä tahansa muu arvopaperin yksilöivä koodi (esim. CUSIP), jonka pörssi taikka muu yhteisö on antanut kyseiselle etuoikeusluokalle.
               
            
                  Koronmaksupäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK-PP
               
               
                  Raportoinnin perustana olevan poolin cut off -päivän jälkeinen seuraava päivämäärä, jona on määrä maksaa korkoa asianomaisen etuoikeusluokan joukkolainojen haltijoille.
               
            
                  Pääoman maksupäivä
               
               
                  Muuttuva
               
               
                  VVVV-KK-PP
               
               
                  Raportoinnin perustana olevan poolin cut off -päivän jälkeinen seuraava päivämäärä, jona on määrä maksaa pääomaa asianomaisen etuoikeusluokan joukkolainojen haltijoille.
               
            
                  Joukkolainan valuutta
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Etuoikeusluokan valuuttayksikkö.
               
            
                  Viitekorko
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Tarjousasiakirjassa määritelty pohjana oleva viitekorkoindeksi, jota sovelletaan joukkolainojen asianomaiseen etuoikeusluokkaan.
               
            
                  Laillinen erääntyminen
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  VVVV-KK-PP
               
               
                  Päivämäärä, jona asianomaisen etuoikeusluokan on oltava maksettu takaisin, jotta velkoja ei katsota laiminlyödyiksi.
               
            
                  Joukkolainan liikkeeseenlaskupäivä
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  VVVV-KK-PP
               
               
                  Päivämäärä, jona joukkolainat laskettiin liikkeeseen.
               
            
                  Koron maksutiheys
               
               
                  Muuttumaton
               
               
                  Luettelo
               
               
                  Tiheys, jolla tästä etuoikeusluokasta on määrä maksaa korkoa.
               
            
   
      LIITE VIII
      
         Sijoittajaraportit
      
      Sijoittajaraportteihin on sisällytettävä seuraavat tiedot:
      
                  a)
               
               
                  tiedot omaisuuskehityksestä;
               
            
                  b)
               
               
                  yksityiskohtainen selostus rahavirtojen kohdentamisesta;
               
            
                  c)
               
               
                  luettelo kaikista transaktiota koskevista laukaisevista tekijöistä ja niiden tilasta;
               
            
                  d)
               
               
                  luettelo kaikista transaktioon osallistuvista vastapuolista, tiedot vastapuolten asemasta ja luottoluokituksista;
               
            
                  e)
               
               
                  yksityiskohtaiset tiedot alullepanijan/järjestäjän transaktioon tekemistä käteissijoituksista taikka muista mahdollisista transaktioon kohdistuvista tukitoimenpiteistä, mukaan lukien likviditeettisopimusvarojen nosto tai hyödyntäminen taikka luottotuki ja kolmannen osapuolen tarjoama tuki;
               
            
                  f)
               
               
                  taatun sijoitussopimuksen jäljellä oleva määrä ja muut pankkitilit;
               
            
                  g)
               
               
                  vaihtosopimuksia (swap-sopimuksia) koskevat tiedot (esim. korot, maksut ja nimellisarvot) ja tiedot transaktion muista suojausjärjestelyistä, joihin kuuluvat myös vakuuksien asettamiset;
               
            
                  h)
               
               
                  keskeisten termien (kuten maksulaiminlyöntien, maksukyvyttömyystilojen ja ennenaikaisten takaisinmaksujen) määritelmät;
               
            
                  i)
               
               
                  LEI-koodit, ISIN-tunnukset ja muut arvopaperien tai yhteisöjen yksilöintikoodit liikkeeseenlaskijan ja strukturoidun rahoitusvälineen osalta;
               
            
                  j)
               
               
                  sijoittajaraportin laativan yhteisön yhteystiedot.