CELEX: 52008PC0372
Language: ro
Date: 2008-06-19
Title: Propunere de decizie a Consiliului privind o poziţie a Comunităţii în cadrul Consiliului mixt UE-Mexic referitoare la modificările Deciziei nr. 2/2001 a Consiliului mixt

Anunţ juridic important

|

52008PC0372

Propunere de decizie a Consiliului privind o poziţie a Comunităţii în cadrul Consiliului mixt UE-Mexic referitoare la modificările Deciziei nr. 2/2001 a Consiliului mixt  /* COM/2008/0372 final - ACC 2008/0119 */  

	[pic] | COMISIA COMUNITĂŢILOR EUROPENE |Bruxelles, 19.6.2008COM(2008) 372 final2008/0119 (ACC)Propunere deDECIZIE A CONSILIULUIprivind o poziție a Comunității în cadrul Consiliului mixt UE-Mexic referitoare la modificările Deciziei nr. 2/2001 a Consiliului mixt(prezentată de Comisie)EXPUNERE DE MOTIVEZona liberului schimb UE-Mexic a fost instituită prin deciziile Consiliului mixt UE/ Mexic. În consecință, adaptările necesare ale dispozițiilor comerciale ca urmare a aderării României și Bulgariei la UE, se fac prin intermediul deciziilor Consiliului mixt și nu au fost incluse în protocolul adițional la Acordul dintre UE și Mexic care este de asemenea supus Consiliului spre aprobare printr-o altă procedură.Decizia nr. 2/2001 a Consiliului mixt UE-Mexic prevede liberalizarea schimburilor comerciale în sectorul serviciilor între părți în conformitate cu articolul V din GATS. Ca urmare a extinderii UE sunt necesare unele adaptări, mai ales în privința anexei I (limitări privind accesul pe piață și tratamentul național în domeniul serviciilor financiare) și a anexei II (autoritățile responsabile pentru serviciile financiare).La 23 octombrie 2006 Consiliul a autorizat Comisia să negocieze aceste adaptări. Negocierile ulterioare cu Mexicul au avut ca rezultat un acord de transpunere în cadrul anexei I la Decizia nr. 2/2001 a limitărilor privind accesul pe piață și tratamentul național menționate în angajamentele specifice ale noilor state membre, din cadrul GATS. Anexa II la Decizia nr. 2/2001 care menționează autoritățile responsabile pentru serviciile financiare a fost, de asemenea, actualizată de către părți.Prin urmare, Comisia recomandă Consiliului să adopte decizia anexată a Consiliului drept poziția comună a UE privind decizia propusă de Consiliul mixt UE-Mexic în anexă.2008/0119 (ACC)Propunere deDECIZIE A CONSILIULUIprivind o poziție a Comunității în cadrul Consiliului mixt UE-Mexic referitoare la modificările Deciziei nr. 2/2001 a Consiliului mixtCONSILIUL UNIUNII EUROPENE,având în vedere Tratatul de instituire a Comunității Europene, în special articolul 133, coroborat cu articolul 300 alineatul 2, primul paragraf, prima teză.având în vedere propunerea Comisiei[1],întrucât:1.  de la 1 ianuarie 2007, Tratatul de instituire a Comunității Europene se aplică și pe teritoriul României și al Republicii Bulgaria, ca urmare aderării acestora la Uniunea Europeană.2.  Decizia nr. 2/2001 a Consiliului mixt UE-Mexic prevede liberalizarea schimburilor comerciale în sectorul serviciilor între părți în conformitate cu articolul V din GATS. Ca urmare a extinderii UE prin aderarea României și a Bulgariei, sunt necesare unele adaptări, mai ales în privința anexei I (limitări privind accesul pe piață și tratamentul național în domeniul serviciilor financiare) și a anexei II (autoritățile responsabile pentru serviciile financiare).3.  La 23 octombrie 2006 Consiliul a autorizat Comisia să negocieze aceste adaptări. Negocierile ulterioare cu Mexicul au avut ca rezultat un acord de transpunere în anexa I la Decizia nr. 2/2001 a limitărilor privind accesul pe piață și tratamentul național menționate în angajamentele specifice ale noilor state membre, din cadrul GATS. Anexa II la Decizia nr. 2/2001 care menționează autoritățile responsabile pentru serviciile financiare a fost, de asemenea, actualizată de către părți.DECIDE:Articol unicSe adoptă drept poziție a Comunității în cadrul Consiliului mixt UE-Mexic, proiectul de decizie anexat.Adoptată la Bruxelles, […]Pentru ConsiliuPreședintele […]ANEXĂPROIECT DE DECIZIE Nr. 3/2008 AL CONSILIULUI MIXT UE-MEXICde modificare a Deciziei nr. 2/2001 a Consiliului mixt din 27 februarie 2001 , modificată prin Decizia nr. 4/2004 a Consiliului mixt din 18 mai 2005CONSILIUL MIXTavând în vedere Acordul de parteneriat economic, coordonare politică și cooperare dintre Comunitatea europeană și statele sale membre, pe de o parte, și Statele Unite Mexicane, pe de altă parte, (denumit în continuare „acordul”), încheiat la Bruxelles pe 8 decembrie 1997[2], în special articolul 6 coroborat cu articolul 47,întrucât:4.  Al doilea protocol adițional la acord a fost semnat în Mexic la 29 noiembrie 2006 și a intrat în vigoare la 1 martie 2007, ca urmare a aderării la Uniunea Europeană, de la 1 ianuarie 2007, a Republicii Bulgaria și a României (denumite în continuare „noile state membre”).5.  În aceste condiții, este necesară adaptarea, începând de la data aderării noilor state membre la acord, a anexei I la Decizia nr. 2/2001 a Consiliului mixt din 27 februarie 2001, modificată prin Decizia nr. 4/2004 a Consiliului mixt din 18 mai 2005, pentru a include autoritățile responsabile pentru serviciile financiare din noile state membre și măsurile neconforme cu articolele 12-16 din Decizia nr. 2/2001 pe care le mențin până la punerea în aplicare a articolului 17 alineatul (3) din decizia menționată anterior. Această adaptare oferă, de asemenea, ocazia de a actualiza lista autorităților responsabile pentru serviciile financiare, stabilită în anexa II la Decizia nr. 2/2001 a Consiliului mixt din 27 februarie 2001, modificată prin Decizia nr. 4/2004 a Consiliului mixt din 18 mai 2005.DECIDE:Articolul 1Partea A a anexei I la Decizia nr. 2/2001 a Consiliului mixt din 27 februarie 2001, modificată prin Decizia nr. 4/2004 a Consiliului mixt din 18 mai 2005, se înlocuiește cu textul din anexa I la prezenta decizie.Articolul 2Părțile A și B ale anexei II la Decizia nr. 2/2001 a Consiliului mixt din 27 februarie 2001, modificată prin Decizia nr. 4/2004 a Consiliului mixt din 18 mai 2005, se înlocuiesc cu textul din anexa II la prezenta decizie.Articolul 3Prezenta decizie intră în vigoare la data adoptării sale. Aceasta se aplică de la data aderării noilor state membre la acord.Adoptată la ….Pentru Consiliul mixt …PreședinteleANEXA IPARTEA ACOMUNITATEA ȘI STATELE SALE MEMBRE6.  Aplicarea capitolului III în cadrul Comunității și al statelor sale membre se face sub rezerva limitărilor privind accesul pe piață și tratamentul național prevăzute de Comunitățile Europene și statele lor membre în secțiunile referitoare la „toate sectoarele” din lista lor de angajamente specifice din cadrul GATS precum și a celor legate de sub-sectoarele enumerate mai jos.7.  Pentru indicarea statelor membre, se folosesc următoarele abrevieri :AT AustriaBE BelgiaBG BulgariaCY CipruCZ Republica CehăDE GermaniaDK DanemarcaES SpaniaEE EstoniaFI FinlandaFR FranțaEL GreciaHU UngariaIE IrlandaIT ItaliaLV LetoniaLT LituaniaLU LuxemburgMT MaltaNL Țările de JosPL PoloniaPT PortugaliaRO RomâniaSK Republica SlovacăSI SloveniaSE SuediaUK Regatul Unit8.  Angajamentele privind accesul pe piață de tipurile (1) și (2) se aplică doar:9.  tranzacțiilor indicate în paragrafele B.3 și, respectiv, B.4 ale secțiunii privind accesul pe piață din „Înțelegerea privind angajamentele referitoare la serviciile financiare” pentru toate statele membre;10.  tranzacțiile specificate în continuare, în conformitate cu definițiile de la articolul 11, pentru fiecare stat membru interesat:BG A.1.(a) (asigurare de viață) și partea care rămâne din A.1.(b) (asigurare generală non-MAT – transport maritim, aerian și alte forme de transport) de tipurile (1) și (2)CY A.1.(a) (asigurare de viață) și partea care rămâne din A.1.(b) (asigurare generală non-MAT – transport maritim, aerian și alte forme de transport) de tipul (2), B.6.(e) (tranzacții cu valori mobiliare transferabile) de tipul (1)EE A.1.(a) (asigurare de viață), partea care rămâne din A.1.(b) (asigurare generală non-MAT) și partea care rămâne din A.3 (intermedierea asigurării generale non-MAT) de tipurile (1) și (2), B.1-B.10. (acceptarea depozitelor, a împrumuturilor de orice tip, leasing financiar, toate serviciile de plată și transfer de bani, garanții și angajamente, tranzacții cu valori mobiliare, participarea la emisiuni de orice tip de titluri de valori, brokeraj monetar, managementul activelor, servicii de regularizare și compensare a activelor financiare) de tipul (1);LV A.1.(a) (asigurare de viață), partea care rămâne din A.1.(b) (asigurare generală non-MAT) și partea care rămâne din A.3 (intermedierea asigurării generale non-MAT) de tipul (2), B7. (participarea la emisiuni de orice tip de valori mobiliare) de tipul (1);LT A.1.(a) (asigurare de viață), partea care rămâne din A.1.(b) (asigurare generală non-MAT) și partea care rămâne din A.3. (intermedierea asigurării generale non-MAT) de tipul (2), B.1.-B.10. (acceptarea depozitelor, a împrumuturilor de orice tip, leasing financiar, toate serviciile de plată și transfer de bani, garanții și angajamente, tranzacții cu valori mobiliare, participarea la emisiuni de orice tip de valori mobiliare, brokeraj monetar, managementul activelor, servicii de regularizare și compensare a activelor financiare) de tipul (1);MT A.1.(a) (asigurare de viață) și partea care rămâne din A.1.(b) (asigurare generală non-MAT) de tipul (2), B.1 și B.2 (acceptarea depozitelor și împrumuturi de orice tip) de tipul (1);RO B.1. (acceptarea depozitelor) B.2. (împrumuturi de orice tip), B.4 (toate serviciile de plată și transfer de bani), B.5. (garanții și angajamente) și B.8 (brokeraj monetar) de tipul (1).SI B.1.-B.10. (acceptarea depozitelor, împrumuturi de orice tip, leasing financiar, toate serviciile de plată și transfer de bani, garanții și angajamente, tranzacții cu valori mobiliare, brokeraj monetar, gestionarea activelor, servicii de regularizare și compensare a activelor financiare) de tipul (1).11.  Spre deosebire de filialele străine, sucursalele stabilite direct într-un stat membru de către o instituție financiară mexicană nu se supun, cu anumite excepții limitate, reglementărilor prudențiale armonizate la nivel comunitar care permit acestor filiale să beneficieze de facilități sporite pentru a înființa noi instituții și a asigura servicii transfrontaliere pe tot teritoriul Comunității. De aceea, sucursalele de acest gen primesc o autorizație de funcționare pe teritoriul unui stat membru în aceleași condiții ca cele care se aplică instituțiilor financiare naționale din statul membru respectiv și pot fi solicitate să îndeplinească o serie de cerințe prudențiale specifice cum ar fi, în domeniul bancar și al valorilor mobiliare, cerințe privind capitalizarea separată și solvabilitatea, precum și cerințe privind raportarea și publicarea conturilor sau, în cazul asigurărilor, cerințe specifice de garanții și depozit, capitalizare separată și localizarea în statul membru vizat a activelor reprezentând rezerve tehnice și cel puțin o treime din marja de solvabilitate. Statele membre pot aplica restricțiile recomandate în acest program doar în cazul stabilirii directe a prezenței comerciale a unei sucursale mexicane sau în cazul prestării de servicii transfrontaliere din Mexic; prin urmare, un stat membru nu poate aplica aceste restricții, inclusiv cele privind stabilirea, unor filiale mexicane stabilite în alte state membre ale Comunității decât dacă aceste restricții pot fi aplicate și companiilor sau resortisanților altor state membre în conformitate cu legislația comunitară.12.  BG Admiterea pe piață a unor servicii și produse financiare noi se poate face sub rezerva existenței, și conform unui cadru de reglementare pentru atingerea obiectivelor menționate la articolul 19 din Decizia nr. 2/2001 a Consiliului mixt UE-Mexic.13.  BG Activitățile bancare sau de asigurare, precum și tranzacționarea de valori mobiliare și activitățile conexe trebuie efectuate separat de societăți autorizate să furnizeze astfel de servicii.14.  BG Ca o regulă generală și în mod nediscriminatoriu, instituțiile financiare care se constituie în Republica Bulgaria trebuie să adopte forma juridică de societate comercială pe acțiuni.15.  CY Următoarele condiții și calificări generale sunt aplicabile chiar și în cazul în care nu sunt specificate limitări sau condiții în listă:(i) interese de securitate națională și în materie de ordine publică;(ii) această listă nu se referă în niciun caz la serviciile prestate în exercitarea funcțiilor publice. De asemenea, nu afectează măsurile vizând comerțul cu bunuri care pot constitui factori de producție pentru un serviciu de pe listă sau pentru alte servicii. În plus, continuă să se aplice limitările accesului pe piață sau ale tratamentului național în ceea ce privește serviciile care pot constitui factori de producție sau care pot fi utilizate pentru a fi prestat un serviciu menționat în listă.16.  CY Actele cu putere de lege menționate în această listă nu trebuie interpretate ca o trimitere completă la toate actele cu putere de lege din sectorul financiar. De exemplu, este interzis transferul de informații referitoare la date personale, secrete bancare sau orice alt secret de afaceri. Acest tip de transfer intră în jurisdicția legislației naționale privind protecția confidențialității datelor clienților băncilor. În plus, se remarcă faptul că măsurile calitative nediscriminatorii privind standardele tehnice, sănătatea publică și considerațiile privind mediul, autorizarea, considerații de ordin prudențial, cerințele privitoare la calificările profesionale și competențe nu au fost menționate drept condiții sau limitări ale accesului pe piață sau ale tratamentului național.17.  CY Serviciile și produsele financiare nereglementate, precum și admiterea pe piață a serviciilor și produselor financiare pot fi subordonate existenței sau introducerii unui cadru de reglementare pentru atingerea obiectivelor menționate la articolul 19 din Decizia nr. 2/2001 a Consiliului mixt UE-Mexic.18.  CY Datorită dispozitivului de control al schimburilor valutare din Cipru:19.  rezidenților nu li se permite să achiziționeze servicii bancare care pot implica transferul de fonduri în străinătate în timp ce ei se află fizic în afara țării;20.  acordarea de împrumuturi nerezidenților/străinilor sau societăților controlate de nerezidenți necesită aprobarea Băncii centrale;21.  achiziționarea de valori mobiliare de către nerezidenți necesită de asemenea aprobarea Băncii centrale;22.  operațiunile în valută trebuie efectuate numai prin intermediul băncilor care au primit statutul de „Dealer autorizat” din partea Băncii centrale.23.  CZ Admiterea pe piață a unor servicii și instrumente financiare noi se poate face sub rezerva existenței și conform unui cadru de reglementare pentru atingerea obiectivelor menționate la articolul 19 din Decizia nr. 2/2001 a Consiliului mixt UE-Mexic.24.  CZ Ca o regulă generală și în mod nediscriminatoriu, instituțiile financiare care se constituie în Republica Cehă trebuie să adopte o anumită formă juridică.25.  CZ Asigurarea obligatorie de răspundere civilă auto este oferită de către un furnizor unic. Când vor fi eliminate drepturile de monopol privind asigurarea obligatorie de răspundere civilă auto, prestarea acestui serviciu va fi posibilă, pe bază nediscriminatorie, pentru toți prestatorii stabiliți în Cehia. Asigurarea de sănătate obligatorie este vândută doar de furnizori cehi autorizați.26.  EE Serviciile obligatorii de securitate socială nu sunt contractate.27.  HU Admiterea pe piață a unor servicii și produse financiare noi se poate face sub rezerva existenței și conform unui cadru de reglementare pentru atingerea obiectivelor menționate la articolul 19 din Decizia nr. 2/2001 a Consiliului mixt UE-Mexic.28.  HU Este interzis transferul de informații referitoare la date personale, secrete bancare, secrete privind valorile mobiliare și/sau orice alt secret de afaceri.29.  HU Ca o regulă generală și în mod nediscriminatoriu, instituțiile financiare care se constituie în Ungaria trebuie să adopte o anumită formă juridică.30.  HU Serviciile de asigurare, serviciile bancare și serviciile de gestionare a valorilor mobiliare și a investițiilor colective trebuie să fie furnizate de prestatori de servicii financiare constituiți în entități separate din punct de vedere juridic și cu un capital social distinct.31.  MT Pentru angajamentele de tipul 3, în conformitate cu legislația controlului schimbului valutar, nerezidenții care doresc să presteze orice fel de servicii prin înregistrarea unei societăți locale pot să o facă doar cu aprobarea Băncii Centrale a Maltei în prealabil. Societățile cu participarea persoanelor juridice și fizice nerezidente trebuie să aibă un capital social minim în valoare de 10 000 MTL (lire malteze) din care 50% trebuie să fie vărsat. Procentul de capital social deținut de nerezidenți trebuie plătit cu fonduri provenite din străinătate. Societățile cu participarea nerezidenților trebuie să solicite un permis de la Ministerul Finanțelor pentru a dobândi un sediu conform legislației corespunzătoare.32.  MT Pentru angajamentele de tipul 4, continuă să se aplice cerințele legislației malteze și reglementările privind intrarea, șederea, achiziționarea de bunuri imobile, munca și măsurile de securitate socială, inclusiv regulamentele privind perioada de ședere, salariul minim, precum și acordurile colective de plată. Acordarea permisului de intrare, muncă și ședere este lăsată la latitudinea guvernului maltez.33.  MT Pentru angajamentele de tipul 1 și 2, legislația privind controlul schimbului valutar permite unui rezident să transfere în străinătate până la 5 000 MTL anual pentru titluri de valoare. Sumele mai mari de 5 000 MTL trebuie să obțină acordul organismului de control al schimbului valutar.34.  MT Rezidenții pot împrumuta din străinătate fără a trebui să obțină aprobarea organismului de control al schimbului valutar dacă împrumutul este pe o perioadă mai mare de trei ani. Astfel de împrumuturi trebuie totuși înregistrate la Banca centrală.35.  PL În Polonia sunt în curs de elaborare reglementări de ordin prudențial în sectorul financiar. Acestea pot necesita modificarea regulilor existente precum și elaborarea unei noi legislații.36.  RO Societățile de asigurare și reasigurare se pot înființa și își pot desfășura activitatea dacă primesc o autorizație de la organismul de supraveghere a activității de asigurare și reasigurare. Societățile bancare se pot înființa și își pot desfășura activitatea dacă primesc o autorizație de la Banca Națională a României. Entitățile (persoane fizice sau juridice, după caz) legate de piața valorilor mobiliare se pot înființa și își pot desfășura activitatea dacă primesc o autorizație de la Comisia națională a valorilor mobiliare din România (CNVM). După înființarea unei prezențe comerciale, instituțiile financiare trebuie să-și efectueze tranzacțiile cu rezidenții numai în moneda națională a României.37.  SK Admiterea pe piață a unor servicii și instrumente financiare noi se poate face sub rezerva existenței și conform unui cadru de reglementare pentru atingerea obiectivelor menționate la articolul 19 din Decizia nr. 2/2001 a Consiliului mixt UE-Mexic.38.  SK Sunt furnizate de prestatori unici următoarele servicii de asigurare: asigurarea obligatorie de răspundere civilă auto, asigurarea obligatorie pentru transportul aerian, asigurarea de răspundere civilă a angajatorului față de angajați pentru vătămări corporale sau boli profesionale trebuie efectuate prin intermediul Societății slovace de asigurări. Asigurarea de sănătate de bază este rezervată societăților slovace de asigurări de sănătate care au autorizația să furnizeze asigurări de sănătate din partea Ministerului Sănătății din Republica Slovacă în conformitate cu actul legislativ 273/1994. Sistemele de asigurări de pensii și asigurările de sănătate sunt rezervate Societății de Asigurări Sociale.39.  SI Admiterea pe piață a unor servicii și produse financiare noi se poate face sub rezerva existenței și conform unui cadru de reglementare pentru atingerea obiectivelor menționate la articolul 19 din Decizia nr. 2/2001 a Consiliului mixt UE-Mexic.40.  SI Ca o regulă generală și în mod nediscriminatoriu, instituțiile financiare care se constituie în Republica Slovenia trebuie să adopte o anumită formă juridică.41.  SI Serviciile bancare și de asigurări trebuie prestate de prestatori de servicii financiare distincți din punct de vedere juridic.42.  SI Serviciile de investiții pot fi prestate doar prin intermediul băncilor și al firmelor de investiții.Servicii de asigurare și servicii conexe | Prestații transfrontaliere | AT Se interzice activitatea promoțională și intermedierea în numele unei filiale nestabilite în Comunitate sau al unei sucursale nestabilite în Austria (cu excepția cazurilor de reasigurare și retrocesiune). AT Asigurarea obligatorie pentru transportul aerian poate fi vândută doar de o filială stabilită în Comunitate sau de o sucursală stabilită în Austria. AT Se plătește o suprataxă pentru contractele de asigurări (cu excepția contractelor de reasigurare sau retrocesiune) emise de o filială nestabilită în Comunitate sau de o sucursală nestabilită în Austria. Se poate acorda o derogare de la impunerea suprataxei. BG Subsectorul A.1. (asigurare directă) Fără restricții, cu excepția serviciilor furnizate de prestatori străini unor persoane străine pe teritoriul Republicii Bulgaria. Asigurarea de transport care acoperă bunuri, asigurarea vehiculelor ca atare și asigurarea de răspundere civilă pentru riscurile situate în Republica Bulgaria nu pot fi oferite direct de societăți de asigurare străine. O societate de asigurări străină poate încheia contracte de asigurări numai printr-o sucursală. Fără restricții pentru asigurarea depozitelor și sisteme similare de compensații precum și pentru programele de asigurări obligatorii. Fără restricții pentru tratamentul național. BG Subsectorul A.2. (reasigurare și retrocesiune) Fără restricții pentru serviciile de retrocesiune. BG Subsectoarele A.3. și A.4. (intermediere de asigurări și servicii auxiliare de asigurări): Fără restricții. CY Orice reasigurator străin aprobat de Inspectorul de asigurări (pe criterii prudențiale) poate oferi servicii de reasigurare și retrocesiune societăților de asigurări constituite și autorizate în Cipru. CY Subsectoarele A.3. și A.4. (intermediere de asigurări și servicii auxiliare de asigurări): Fără restricții. CZ Nu sunt restricții, cu excepția: Prestatorii străini de servicii financiare pot să stabilească o societate de asigurări cu sediul în Republica Cehă sub formă de societate comercială pe acțiuni sau își pot desfășura activitatea de asigurare prin sucursalele lor cu sediul social în Republica Cehă în condițiile stabilite de legea privind domeniul asigurărilor. Pentru prestatorul de servicii de asigurare sunt necesare prezența comercială și autorizația: pentru a presta astfel de servicii, inclusiv servicii de reasigurare și pentru a încheia contracte de intermediere cu un intermediar în vederea încheierii unui contract de asigurare între prestatorul de servicii de asigurări și o terță parte. Este necesar ca intermediarul să dețină o autorizație în cazul în care activitatea sa de intermediere se desfășoară pentru o sucursală cu sediul social în Republica Cehă. DK: Asigurarea obligatorie pentru transportul aerian poate fi încheiată numai de societăți stabilite în Comunitate. DK Nicio persoană sau societate (inclusiv societăți de asigurări) nu poate, în scopul afacerilor, în Danemarca, să contribuie la încheierea de asigurări directe pentru persoane rezidente în Danemarca, pentru nave daneze sau proprietăți aflate în Danemarca decât dacă sunt societăți de asigurări autorizate de legislația Daneză sau de autoritățile competente daneze. . DE Polițele de asigurări obligatorii pentru transportul aerian pot fi încheiate doar de către o filială stabilită în Comunitate sau de către o sucursală stabilită în Germania). DE Dacă o societate străină de asigurări și-a înființat o sucursală în Germania, aceasta poate încheia contracte de asigurări în Germania privind transportul internațional doar prin sucursala înființată în Germania. FI Doar asigurătorii care au sediile în Spațiul Economic European sau o sucursală în Finlanda pot oferi serviciile de asigurare descrise în paragraful 3 litera a) din Înțelegere. FI Prestarea de servicii de brokeraj al asigurărilor se află sub rezerva deținerii unui sediu de afaceri permanent în Spațiul Economic European. FR Asigurarea împotriva riscurilor privind transportul terestru poate fi încheiată doar de firme de asigurare stabilite în Comunitate. HU Subsectorul A.1. (asigurare directă): Numai antreprenorii care desfășoară activități comerciale internaționale prevăzute în normele legale privind schimbul valutar au voie să achiziționeze servicii. Doar evenimentele petrecute în străinătate pot fi asigurate. IT Fără restricții pentru profesia de actuar. IT Asigurările de risc privind exporturile CIF (cost, insurance and freight – cost, asigurare și navlu) de către rezidenți ai Italiei pot fi încheiate numai de firme de asigurări stabilite în Comunitate. IT Asigurarea de transport privind bunurile, asigurarea vehiculelor ca atare și asigurarea de răspundere civilă privind riscurile din Italia pot fi încheiate doar de către societăți de asigurare stabilite în Comunitate. Această rezervă nu se aplică transporturilor internaționale care implică importuri în Italia. LV Fără restricții pentru paragraful B.3 litera (a) din înțelegere. MT Subsectoarele A.3. și A.4. (intermediere de asigurări și servicii auxiliare de asigurări): Fără restricții. PL Fără restricții cu excepția reasigurării, retrocesiunii și asigurării de bunuri în cadrul comerțului internațional. RO Fără restricții pentru paragrafele B.3 literele (a) și (c) din înțelegere. Pentru subsectorul A.2 (reasigurare și retrocesiune): Reasigurarea pe piața internațională este permisă doar dacă riscul reasigurat nu poate fi plasat pe piața internă. PT Asigurarea de transport aerian și maritim, acoperind bunuri, aeronavă, cocă și răspundere civilă poate fi încheiată doar de către societăți stabilite în CE; numai persoanele sau societățile stabilite în CE pot acționa ca intermediari pentru acest tip de activități de asigurare în Portugalia. SK Prezența comercială este necesară pentru furnizarea: asigurării de viață persoanelor cu rezidență permanentă în Republica Slovacă; asigurării unei proprietăți aflate pe teritoriul Republicii Slovace; asigurare de răspundere civilă pentru pierderea sau prejudiciul adus de activitatea persoanelor fizice sau juridice pe teritoriul Republicii Slovace; asigurarea pentru transportul aerian și maritim care acoperă bunuri, aeronavă, cocă și răspundere civilă. SI Asigurare maritimă, aeriană și de transport: Activitățile de asigurare prestate de instituții de asigurări reciproce sunt rezervate societăților înființate în Republica Slovenia. SI Subsectoarele A.2., A.3. și A.4. (reasigurare și retrocesiune, intermediere de asigurări și servicii auxiliare de asigurări): Fără restricții. SE Furnizarea de asigurări directe este permisă doar prin intermediul unui prestator de servicii de asigurări autorizat în Suedia, numai dacă furnizorul de servicii străin și societatea suedeză de asigurări aparțin aceluiași grup de societăți sau dacă au încheiat un acord de cooperare. |2)Consumul în străinătate | AT Se interzice activitatea promoțională și intermedierea în numele unei filiale nestabilite în Comunitate sau al unei sucursale nestabilite în Austria (cu excepția cazurilor de reasigurare și retrocesiune). AT Asigurarea obligatorie pentru transportul aerian poate fi vândută doar de o filială stabilită în Comunitate sau de o sucursală stabilită în Austria. AT Se plătește o suprataxă pentru contractele de asigurări (cu excepția contractelor de reasigurare sau retrocesiune) emise de o filială nestabilită în Comunitate sau de o sucursală nestabilită în Austria. Se poate acorda o derogare de la impunerea suprataxei. BG Subsectorul A.1. (asigurare directă) Persoanele fizice și juridice bulgare, precum și cele străine care desfășoară afaceri pe teritoriul Republicii Bulgaria pot încheia contracte de asigurări numai în ceea ce privește activitatea lor în Bulgaria cu prestatori autorizați să desfășoare activități de asigurare în Bulgaria. Compensațiile care rezultă din aceste contracte vor fi plătite în Bulgaria. Fără restricții pentru asigurarea depozitelor și sistemelor similare de compensații precum și pentru programele de asigurări obligatorii. BG Subsectoarele A.2., A.3. și A.4. (reasigurare și retrocesiune, intermediere de asigurări și servicii auxiliare de asigurări): Fără restricții. CY Subsectoarele A.3. și A.4. (intermediere de asigurări și servicii auxiliare de asigurări): Fără restricții. CZ Nu sunt restricții, în afară de: Serviciile de asigurări descrise mai jos nu pot fi achiziționate în străinătate. Asigurări de viață ale persoanelor cu rezidență permanentă în Republica Cehă, Asigurarea proprietății aflate pe teritoriu Republicii Cehe, Asigurare de răspundere civilă pentru pierderea sau prejudiciul adus de activitatea persoanelor fizice sau juridice pe teritoriul Republicii Cehe. DK Asigurarea obligatorie pentru transportul aerian poate fi încheiată numai de societăți stabilite în Comunitate. DK Nicio persoană sau societate (inclusiv societăți de asigurări) nu poate, în scopul afacerilor, în Danemarca, să contribuie la încheierea de asigurări directe pentru persoane rezidente în Danemarca, pentru nave daneze sau proprietăți aflate în Danemarca decât dacă sunt societăți de asigurări autorizate de legislația Daneză sau de autoritățile competente daneze. . DE Polițele de asigurări obligatorii pentru transportul aerian pot fi încheiate doar de o filială stabilită în Comunitate sau de o sucursală stabilită în Germania. DE Dacă o societate străină de asigurări și-a înființat o sucursală în Germania, aceasta poate încheia contracte de asigurări în Germania privind transportul internațional doar prin sucursala înființată în Germania. FR Asigurarea împotriva riscurilor privind transportul terestru poate fi încheiată doar de firme de asigurare stabilite în Comunitate. HU Subsectorul A.1. (asigurare directă): Numai antreprenorii care desfășoară activități comerciale internaționale prevăzute în normele legale privind schimbul valutar au voie să achiziționeze servicii. Doar evenimentele petrecute în străinătate pot fi asigurate. IT Asigurările de risc privind exporturile CIF (cost, insurance and freight – cost, asigurare și navlu) de către rezidenți ai Italiei pot fi încheiate numai de firme de asigurări stabilite în Comunitate. IT Asigurarea de transport privind bunurile, asigurarea vehiculelor ca atare și asigurarea de răspundere civilă privind riscurile din Italia pot fi încheiate doar de societăți de asigurare stabilite în Comunitate. Această rezervă nu se aplică transporturilor internaționale care implică importuri în Italia. MT Subsectoarele A.3. și A.4. (intermediere de asigurări și servicii auxiliare de asigurări): Fără restricții. PL Fără restricții cu excepția reasigurării, retrocesiunii și asigurării de bunuri în cadrul comerțului internațional. PT Asigurarea de transport aerian și maritim, acoperind bunuri, aeronavă, cocă și răspundere civilă poate fi încheiată doar de societăți stabilite în CE; numai persoanele sau societățile stabilite în CE pot acționa ca intermediari pentru acest tip de activități de asigurare în Portugalia. RO Fără restricții pentru paragrafele B.3 literele (a) și (c) din înțelegere. Pentru subsectorul A.2 (reasigurare și retrocesiune): Reasigurarea pe piața internațională este permisă doar dacă riscul reasigurat nu poate fi plasat pe piața internă. SK Serviciile de asigurare acoperite de tipul (1), cu excepția asigurărilor pentru transportul aerian și maritim, acoperind bunurile, aeronava, coca precum și răspunderea civilă nu pot fi achiziționate în străinătate. SI Asigurare maritimă, aeriană și de transport: Activitățile de asigurare prestate de instituții de asigurări reciproce sunt rezervate societăților înființate în Republica Slovenia. SI Societățile de reasigurare din Republica Slovenia au prioritate în colectarea primelor de asigurări. În cazul în care aceste societăți nu pot uniformiza toate riscurile, acestea pot fi reasigurate și retrocedate în străinătate. (Nici una odată cu adoptarea noii legi privind societățile de asigurări). |3)Prezența comercială | AT Nu se va acorda autorizație de funcționare sucursalelor societăților străine de asigurări dacă, în țara de origine nu au o formă juridică corespunzătoare sau comparabilă cu cea de societate comercială pe acțiuni sau de asociație de asigurări reciproce. BE Orice ofertă publică de achiziționare de valori mobiliare belgiene făcută de către sau în numele unei persoane, societăți sau instituții aflate în afara jurisdicției unuia dintre statele membre ale Comunității Europene trebuie supusă autorizării Ministerului Finanțelor. BG Subsectorul A.1. (asigurare directă): Fără restricții pentru asigurarea depozitelor și sistemelor similare de compensații precum și pentru programele de asigurări obligatorii. Prestatorii de servicii de asigurări nu se pot constitui pentru a furniza atât servicii de asigurare de viață, cât și de asigurare generală. Persoanele străine pot furniza servicii de asigurări numai prin participarea în societăți de asigurări bulgare fără limitări în ceea ce privește participarea la capital, dar și direct, printr-o sucursală cu sediul social în Republica Bulgaria. . Înființarea de sucursale ale societăților străine de asigurări se face sub rezerva primirii unei autorizații de la Comisia de supraveghere financiară. Pentru a înființa o sucursală în Bulgaria cu scopul de a oferi anumite clase de asigurări, un agent de asigurări străin trebuie să fie autorizat să opereze aceleași clase de asigurări în țara sa de origine de cel puțin 5 ani. Sucursalele societăților de asigurări străine trebuie să îndeplinească următoarele cerințe: cerințe specifice de garanții și depozit, capitalizare separată și localizarea în Republica Bulgaria a activelor reprezentând rezerve tehnice. Asigurarea de transport care acoperă bunuri, asigurarea vehiculelor ca atare și asigurarea de răspundere civilă pentru riscurile situate în Republica Bulgaria nu pot fi încheiate direct de societăți de asigurare străine. O societate de asigurări străină poate încheia contracte de asigurări doar printr-o sucursală. Fondurile de asigurări provenite din contracte de asigurare, precum și din propriul capital, trebuie investite în Republica Bulgaria și pot fi transferate în străinătate doar cu permisiunea Comisiei de supraveghere financiară. Prestatorii străini nu pot încheia contracte de asigurare cu persoane fizice sau juridice locale prin intermediul brokerilor. BG Subsectorul A.2. (reasigurare și retrocesiune): Nu se pot înființa prestatori de servicii de reasigurare care să furnizeze atât servicii de reasigurare de viață cât și servicii de reasigurare generală. Persoanele străine pot furniza servicii de asigurări numai prin participarea în societăți de asigurări bulgare fără limitări în ceea ce privește participarea la capitalul social. Societățile de asigurări străine pot furniza servicii de reasigurări direct, printr-o sucursală care are sediul social în Republica Bulgaria. Înființarea de sucursale ale societăților străine de asigurări se face sub rezerva primirii unei autorizații de la Comisia de supraveghere financiară. Fondurile de asigurări provenite din contracte de reasigurare, precum și din propriul capital, trebuie investite în Republica Bulgaria și pot fi transferate în străinătate doar cu permisiunea Comisiei de supraveghere financiară. Prestatorii străini nu pot încheia contracte de reasigurări cu persoanele fizice și juridice locale prin intermediul brokerilor. Fără restricții pentru serviciile de retrocesiune. BG Subsectoarele A.3. și A.4. (intermediere de asigurări și servicii auxiliare de asigurări): Numai societățile comerciale înregistrate în Republica Bulgaria în conformitate cu legea comerțului și autorizate de către Comisia de supraveghere financiară pot efectua activități de intermediere. Serviciile auxiliare de asigurări trebuie să aibă legătură cu asigurările. Fără restricții pentru serviciile de actuar. CY Subsectorul A.1. (asigurare directă): Un furnizor de asigurări poate opera în sau din interiorul Republicii Cipru doar dacă este autorizat de către Inspectorul de asigurări conform legislației privind societățile de asigurări. Societățile străine de asigurări pot funcționa în Republica Cipru numai prin înființarea unei sucursale sau a unei agenții. Agentul străin de asigurări trebuie să fie autorizat să funcționeze în țara de origine înainte de a fi autorizat să înființeze o sucursală sau o agenție. Participarea persoanelor nerezidente în societățile de asigurări constituite în Republica Cipru necesită aprobarea Băncii centrale în prealabil. Nivelul de participare străină se determină de la caz la caz în funcție de necesitățile economice. CY Subsectorul A.2. (reasigurare și retrocesiune): Nicio societate nu poate funcționa ca societate de reasigurare în Republica Cipru, cu excepția cazului în care este autorizată în acest sens de către inspectorul general de asigurări. Investițiile persoanelor nerezidente în societățile de reasigurare necesită aprobarea Băncii Centrale în prealabil. Cota participării străine la capitalul societăților locale de reasigurare este stabilită de la caz la caz. În prezent nu există societăți de reasigurare locale. CY Subsectoarele A.3. și A.4. (intermediere de asigurări și servicii auxiliare de asigurări): Fără restricții. CZ Nu sunt restricții, în afară de: Prestatorii străini de servicii financiare pot să stabilească o societate de asigurări cu sediul în Republica Cehă sub formă de societate comercială pe acțiuni sau își pot desfășura activitatea de asigurare prin sucursalele lor cu sediul social în Republica Cehă în condițiile stabilite de legea privind domeniul asigurărilor. Pentru un prestator de servicii de asigurare sunt necesare prezența comercială și autorizația: pentru a presta astfel de servicii, inclusiv servicii de reasigurare și pentru a încheia contracte de intermediere cu un intermediar în vederea încheierii unui contract de asigurare între prestatorul de servicii de asigurări și o terță parte. Este necesar ca intermediarul să dețină o autorizație în cazul în care activitatea sa de intermediere se desfășoară pentru o sucursală cu sediul social în Republica Cehă. ES Pentru a înființa o sucursală în Spania cu scopul de a oferi anumite clase de asigurări, un agent de asigurări străin trebuie să fie autorizat să funcționeze în aceleași clase de asigurări în țara sa de origine de cel puțin 5 ani. ES, IT: Dreptul de a se stabili nu include crearea de sedii reprezentative sau alte prezențe permanente ale societăților de asigurări, decât acolo unde astfel de sedii se înființează ca agenții, sucursale sau sedii centrale. EE Subsectorul A.1. (asigurare directă): Nici una, cu excepția faptului că organismul de administrare al unei societăți comerciale de asigurări pe acțiuni cu participare de capital străin, poate include cetățeni ai unei țări străine în raport cu participarea străină, dar nu mai mult de jumătate din numărul membrilor grupului de administrare; directorul unei sucursale sau al unei societăți independente trebuie să aibă reședința permanentă în Estonia. FI Directorul administrativ, cel puțin un auditor și cel puțin jumătate din promotori și membri ai comitetului de conducere și ai celui de control al unei societăți de asigurări trebuie să aibă reședința în Spațiul Economic European, cu excepția cazului în care Ministerul afacerilor sociale și al sănătății a permis să se facă o excepție. FI Asigurătorii străini nu pot obține în Finlanda autorizație în calitate de sucursală care să ofere asigurări sociale obligatorii (asigurare de pensie obligatorie, asigurare de accident obligatorie). FI Agentul general al societății străine de asigurări trebuie să aibă reședința în Finlanda cu excepția cazului în care societatea are sediul central în Spațiul Economic European. FR Stabilirea unei sucursale se face sub rezerva acordării unei autorizații speciale reprezentantului sucursalei. HU Se intenționează crearea unei rețele de sucursale directe odată cu adoptarea GATS și în condițiile specificate în acesta. HU Consiliul de administrație al unei instituții financiare ar trebui să includă cel puțin doi membri care sunt cetățeni maghiari, rezidenți în sensul reglementărilor relevante privind schimbul valutar și să aibă reședința permanentă în Ungaria timp de cel puțin un an. IE Dreptul de stabilire nu include crearea de sedii reprezentative. IT Accesul la profesia de actuar se face numai de către persoane fizice. Sunt permise asocierile profesionale (fără a fi constituite) între persoane fizice. IT Autorizarea înființării de sucursale se face sub rezerva evaluării de către autoritățile de control. LV Subsectoarele A.1. și A.2. (asigurare directă, reasigurare și retrocesiune): Ca o regulă generală și în mod nediscriminatoriu, instituțiile străine de asigurări trebuie să adopte o anumită formă juridică. LV Subsectorul A.3. (intermedierea asigurărilor): Intermediarul poate fi doar o persoană fizică (nicio cerință de naționalitate) și poate furniza servicii în numele unei societăți de asigurări autorizate de către Autoritatea de control a asigurărilor din Letonia. LT Societăților de asigurare nu li se permite să furnizeze atât asigurare de viață, cât și asigurare generală. Pentru cele două tipuri (a) și (b) este necesară o constituire separată. MT Se poate supune unui test de necesități economice. PL Subsectoarele A.1- A.3. (asigurare directă, reasigurare și retrocesiune, precum și intermedierea asigurărilor): Înființarea doar ca societate comercială pe acțiuni sau sucursală după obținerea autorizației. Cel mult 5% din fondurile de asigurare pot fi investite în străinătate. O persoană care prestează activități de intermediere în domeniul asigurărilor trebuie să dețină o autorizație. Este necesară constituirea locală pentru intermediarii de asigurări. PL: Subsectorul A.4. (servicii auxiliare de asigurări): Fără restricții. PT Societățile străine pot efectua intermedieri de asigurări în Portugalia doar prin intermediul unei societăți înființate conform legii unui stat membru al Comunității. PT Pentru a înființa o sucursală în Portugalia, societățile străine trebuie să demonstreze o experiență operațională de cel puțin cinci ani. RO Este permisă stabilirea societăților și agențiilor de intermediere cu participare străină numai în parteneriat cu persoane juridice sau fizice din România. Reprezentanții societăților străine de asigurări și ai asociațiilor de asigurători străini au dreptul de a încheia numai următoarele tipuri de contracte de asigurare: 1. contracte de asigurare și reasigurare cu persoane străine juridice sau fizice sau pentru bunurile lor; 2. contracte de reasigurare cu societăți de asigurare române. Agențiile de intermediere nu au permisiunea de a încheia contracte pentru societăți de asigurare străine cu cetățeni români persoane fizice sau juridice sau pentru bunurile lor. SK Majoritatea membrilor consiliului de administrație al unei societăți de asigurări trebuie să fie domiciliați în Republica Slovacă. Este necesară o autorizație pentru prestarea de servicii de asigurări. Cetățenii străini pot înființa o societate de asigurări cu sediul în Republica Slovacă sub forma unei societăți comerciale pe acțiuni și pot efectua operațiuni de asigurare prin filialele lor cu sediile sociale în Republica Slovacă în condițiile generale stabilite de legea asigurărilor. Operațiunile de asigurare cuprind activitatea de asigurare, inclusiv activitatea de brokeraj și de reasigurare. Activitatea de intermediere care are drept scop încheierea unui contract de asigurare între o terță parte și societatea de asigurări poate fi prestată de către persoane fizice sau juridice cu domiciliul în Republica Slovacă pentru o societate de asigurare autorizată de Autoritatea de control al asigurărilor. Contractul de intermediere care are ca scop încheierea unui contract de asigurare între o terță parte și societatea de asigurări poate fi încheiat de o societate de asigurări națională sau din străinătate numai după ce a fost autorizată de Autoritatea de control al asigurărilor. Resursele financiare constituite din fonduri de asigurări specifice ale operatorilor de asigurări autorizați încasate din asigurarea și reasigurarea posesorilor de polițe cu rezidența sau sediul social în Republica Slovacă trebuie depozitate într-o bancă din Republica Slovacă și nu pot fi transferate în străinătate. SI Subsectorul A.1. (asigurare directă): Înființarea se face sub rezerva unei autorizații eliberate de Ministerul Finanțelor. Persoanele străine pot înființa o societate de asigurări numai ca asociație în participațiune cu o persoană locală, în care participarea persoanelor străine este limitată la 99 %. Limita care se aplică participării străine maxime se abrogă odată cu adoptarea noii legi privind societățile de asigurare. O persoană străină poate să achiziționeze sau să-și mărească numărul de acțiuni deținute într-o societate națională de asigurări sub rezerva aprobării Ministerului Finanțelor în prealabil. Ministerul de Finanțe, atunci când eliberează o autorizație sau o aprobare pentru achiziționarea de acțiuni într-o societate de asigurări locală, ia în considerare următoarele criterii: dispersarea proprietății acțiunilor și existența acționarilor din țări diferite; furnizarea de noi produse de asigurare și transferul de cunoștințe specifice conexe, atunci când investitorul străin este o societate de asigurări. Fără restricții în ceea ce privește participarea străină în cazul societăților de asigurări în curs de privatizare. Calitatea de membru al instituției de asigurări reciproce este limitată la societățile stabilite în Republica Slovenia și la persoanele fizice locale. SI Subsectorul A.2. (reasigurare și retrocesiune): Participația străină în societatea de reasigurare nu trebuie să depășească cota de capital care permite controlul. (Nici una, cu excepția sucursalelor, odată cu adoptarea noii legi privind societățile de asigurări.) SI Subsectoarele A.3. și A.4. (intermediere de asigurări și servicii auxiliare de asigurări): Pentru a presta servicii de consultanță și de plată a cererilor de despăgubire, este necesară constituirea ca entitate juridică prin consimțământul Biroului de asigurări. Pentru activitatea de actuariat și de evaluare a riscului, prestarea de servicii se face numai prin intermediul unei entități profesionale. Funcționarea se limitează la asigurarea directă și la reasigurare. Pentru proprietari unici este necesară reședința în Republica Slovenia. SE Întreprinderile de brokeraj al asigurărilor neconstituite în Suedia își pot stabili o prezență comercială aici doar printr-o sucursală. SE Întreprinderile de asigurări generale neconstituite în Suedia, dar care își desfășoară activitatea în Suedia sunt supuse– în loc să plătească impozit conform rezultatelor nete – impozitării pe baza venitului din prime provenit din operațiuni de asigurare directe. SE Fondatorul unei societăți de asigurări trebuie să fie o persoană fizică rezidentă în Spațiul Economic European sau o entitate juridică constituită în Spațiul Economic European. |Prezența persoanelor fizice | CY Fără restricții. PL: Subsectoarele A.1- A.3. (asigurare directă, reasigurare și retrocesiune, precum și intermedierea asigurărilor): Fără restricții, exceptând indicațiile din secțiunea orizontală și sub rezerva următoarei limitări: Cerința de reședință pentru intermediarii în domeniul asigurărilor. Subsectorul A.4. (servicii auxiliare de asigurări): Fără restricții. AT, BE, BG, CZ, DE, DK, ES, EE, FR, FI, EL, HU, IT, IE, LU, LT, LV, MT, NL, PT, RO, SE, SI, SK, UK: Fără restricții, exceptând indicațiile din secțiunea orizontală și sub rezerva următoarelor limitări specifice: AT Administrarea unei sucursale se face de către două persoane fizice cu reședința în Austria. BG Fără restricții pentru asigurarea depozitelor și sistemelor similare de compensații precum și pentru programele de asigurări obligatorii. Fără restricții pentru servicii de retrocesiune. Fără restricții pentru subsectoarele A.3. și A.4. (intermediere de asigurări și servicii auxiliare de asigurări): DK Agentul general al unei sucursale de asigurări trebuie să fi locuit în Danemarca pe parcursul ultimilor doi ani, cu excepția cazului în care este resortisant al unui stat membru al Comunității. Ministrul afacerilor și industriei poate acorda o derogare. DK Reședința obligatorie a gestionarilor și a membrilor consiliului de administrație al unei societăți. Cu toate acestea, ministrul afacerilor și industriei poate acorda o derogare de la această cerință. Derogarea se acordă în mod nediscriminatoriu ES, IT: Reședință obligatorie pentru profesia de actuar. EL Majoritatea membrilor consiliului de administrație al unei societăți stabilite în Grecia trebuie să fie resortisanți ai unui stat membru al Comunității. SI Pentru a deveni actuar și evaluator de riscuri este necesară reședința, pe lângă un examen de calificare, apartenența la Asociația actuarilor din Republica Slovenia și competența în limba slovenă. |Operațiuni bancare și alte servicii financiare (exclusiv asigurări) | Prestații transfrontaliere | BE Este necesară stabilirea în Belgia pentru a presta servicii de consultanță pentru investiții. BG Subsectoarele B.11. și B.12. (prestarea și transferul de informații financiare și servicii de consultanță): Obligația de utilizare a rețelei publice de telecomunicații sau a rețelei unui alt operator autorizat, în cazul furnizării transfrontaliere de astfel de servicii. Fără restricții în cazul intermedierii sau al altor servicii financiare auxiliare. CY Fără restricții. CZ Servicii de emisiune monetară de către o altă bancă decât cea centrală, tranzacționarea de produse derivate, de valori mobiliare și alte instrumente și active financiare negociabile, participarea la emisiunea tuturor tipurilor de valori mobiliare, brokeraj financiar, gestionarea activelor, servicii de compensare și decontare a activelor financiare, consultanță, intermediere și alte servicii financiare auxiliare: Fără restricții. CZ Nu sunt restricții, în afară de: Numai băncile stabilite în Cehia și sucursalele băncilor străine având o autorizație corespunzătoare pot: să presteze servicii de depozit; să facă tranzacții cu active valutare; să efectueze plăți transfrontaliere altele decât în numerar. Permisul de schimb valutar eliberat de Banca națională cehă sau Ministerul Finanțelor este necesar în cazul rezidenților cehi nebancari pentru: (a) deschiderea și finanțarea unui cont în străinătate de către rezidenți cehi, (b) plăți de capital în străinătate (cu excepția FDI), (c) acordarea de credite financiare și garanții, (d) operațiuni cu derivate financiare, (e) achiziționarea de valori mobiliare străine cu excepția cazurilor descrise în Actul de schimb valutar, (f) emisiunea de valori mobiliare străine pentru tranzacții publice și private în Republica Cehă sau introducerea acestora pe piața internă. EE Subsectorul B.1. (acceptarea depozitelor): Este necesară o autorizație din partea Eesti Pank și înregistrarea conform legislației estone sub formă de societate comercială pe acțiuni, filială sau sucursală. EE, LT: Este necesară înființarea unei societăți de gestionare specializate pentru a efectua activități de gestionare a trusturilor unitare și societăților de investiții, și doar firmele cu sedii înregistrate în Comunitate pot activa ca depozitari ai activelor din fondurile de investiții. HU Fără restricții. IE Prestarea de servicii de investiții sau consultanță în investiții necesită fie 1. autorizație valabilă în Irlanda, care în mod normal necesită fie ca entitatea să fie constituită sau să aibă formă de parteneriat sau agent unic, în fiecare din aceste cazuri având un sediu central/social în Irlanda (autorizația poate să nu fie necesară în anumite cazuri, ca de ex. atunci când un prestator de servicii dintr-o țară terță nu are o prezență comercială în Irlanda, iar serviciile nu sunt furnizate persoanelor fizice), fie 2. o autorizație valabilă în alt stat membru conform directivei CE privind serviciile de investiții. IT Fără restricții pentru "promotori di servizi finanziari" (agenți financiari). LT Gestiunea fondurilor de pensii: Este necesară prezența comercială. MT Subsectoarele B.1. și B.2. (acceptarea depozitelor și împrumuturi de orice tip): Nici una. Subsectorul B.11. (prestarea și transferul de informații financiare): Fără restricții cu excepția prestării de informații financiare de către prestatori internaționali. Subsectorul B.12. (servicii de consultanță și alte servicii financiare auxiliare): Fără restricții. PL: Subsectorul B.11. (prestarea și transferul de informații financiare): Obligația de utilizare a rețelei publice de telecomunicații sau a rețelei unui alt operator autorizat, în cazul prestării transfrontaliere de astfel de servicii. Subsectorul B.12. (servicii de consultanță și alte servicii financiare auxiliare): Fără restricții. RO Subsectorul B.4 (toate serviciile de plată și transfer de bani): Permis numai prin intermediul unei bănci rezidente. SK Tranzacții cu produse derivate, de valori mobiliare și alte instrumente și active financiare negociabile, participarea la emisiunea tuturor tipurilor de valori mobiliare, brokeraj financiar, gestionarea activelor, servicii de compensare și decontare a activelor financiare: Fără restricții. SK (i) Serviciile de depozit sunt limitate la băncile naționale și la sucursalele băncilor străine din Republica Slovacă. (ii) Numai băncile naționale autorizate, sucursalele băncilor străine din Republica Slovacă și persoanele autorizate să efectueze schimb valutar pot efectua tranzacții cu active valutare. Numai membrii bursei de valori pot face tranzacții la Bursa de Valori din Bratislava. Rezidenții pot tranzacționa fără limitări la RM-System Slovacia, iar nerezidenții doar prin agenții de valori mobiliare. (iii) Plățile transfrontaliere altfel decât în numerar se pot efectua numai de către bănci naționale autorizate și sucursale ale băncilor străine din Republica Slovacă. (iv) Este necesară o autorizație de schimb valutar emisă de Banca națională a Slovaciei pentru: (a) deschiderea unui cont în străinătate de către un rezident slovac altul decât banca, cu excepția persoanelor fizice pe parcursul șederii în străinătate; (b) plăți de capital în străinătate; (c) obținerea de credite financiare de la un nerezident cu activități de schimb valutar; cu excepția creditelor din străinătate acceptate de rezidenți cu o perioadă de rambursare de peste trei ani și a împrumuturilor acordate între persoane fizice pentru activități necomerciale. (v) Exportul și importul monedei slovace și schimbul valutar în numerar cu o valoare de peste 150 000 SKK și lingouri se face sub rezerva cerinței de raportare. (vi) Este necesară permisiunea sau autorizarea de a efectua schimb valutar acordată de autoritățile de schimb valutar pentru un depozit de active financiare efectuat de către rezidenți aflați în străinătate. (vii) Numai entitățile de schimb valutar stabilite în Republica Slovacă pot acorda și obține garanții și pasive conform limitelor și prevederilor determinate de Banca națională a Slovaciei. SI Participarea la emisiunea de obligațiuni de stat, gestionarea fondului de pensii și consultanță conexă și alte servicii financiare auxiliare: Fără restricții. Subsectoarele B.11. și B.12. (prestarea și transferul de informații financiare, consultanță și alte servicii financiare auxiliare cu excepția celor legate de participarea la emisiunea de obligațiuni de stat și de gestionarea fondului de pensii): Nici una. Toate celelalte subsectoare: Fără restricții cu excepția acceptării creditelor (împrumuturilor de orice tip) și a acceptării garanțiilor și angajamentelor de la instituții străine de credit de către entități juridice naționale și proprietari unici. (Observație: creditele de consum se vor acorda fără restricții după adoptarea noii legi privind tranzacțiile valutare.) Toate aranjamentele privind creditele menționate mai sus trebuie înregistrate la Banca Sloveniei. (Observație: această prevedere este abolită odată cu adoptarea noii Legi bancare.) Persoanele străine pot oferi valori mobiliare străine numai prin intermediul unor bănci naționale și al unor societăți de brokeraj. Membrii Bursei de Valori slovene trebuie să fie constituiți în Republica Slovenia. |2)Consum în străinătate | BG Subsectoarele B.1 - B.10. (acceptarea depozitelor, împrumuturi de orice tip, leasing financiar, toate serviciile de plată și transfer de bani, garanții și angajamente, tranzacții cu valori mobiliare, participarea la emisiunea tuturor tipurilor de valori mobiliare, brokeraj financiar, gestionarea activelor și servicii de compensare și decontare a activelor financiare): Fără restricții. Subsectoarele B.11. și B.12. (prestarea și transferul de informații financiare și servicii de consultanță): Cerința de a utiliza rețeaua publică de telecomunicații sau rețeaua unui alt operator autorizat în cazul consumului transfrontalier de astfel de servicii. Fără restricții în cazul intermedierii sau al altor servicii financiare auxiliare. CY Fără restricții cu excepția subsectorului B.6. litera (e) (tranzacții cu valori mobiliare transferabile): Nici una. CZ Servicii de emisiune de valută de către o altă bancă decât cea centrală, tranzacții cu produse derivate și lingouri, brokeraj financiar, gestionarea activelor, servicii de compensare și decontare a produselor derivate, consultanță, intermediere și alte servicii financiare auxiliare conexe: Fără restricții. CZ Nu sunt restricții, în afară de: Numai băncile stabilite în Cehia și sucursalele băncilor străine având o autorizație corespunzătoare pot: să presteze servicii de depozit; să facă tranzacții cu active valutare; să efectueze plăți transfrontaliere altele decât în numerar. Permisul de schimb valutar eliberat de Banca națională cehă sau de Ministerul Finanțelor este necesar în cazul rezidenților cehi alții decât băncile pentru: (a) deschiderea și finanțarea unui cont în străinătate de către rezidenți cehi, (b) plăți de capital în străinătate (cu excepția FDI), (c) acordarea de credite financiare și garanții, (d) operațiuni cu derivate financiare, (e) achiziționarea de valori mobiliare străine cu excepția cazurilor descrise în Actul de schimb valutar, (f) emisiunea de valori mobiliare străine pentru tranzacții publice și private în Republica Cehă sau introducerea acestora pe piața internă. DE Emisiunea de valori mobiliare denominate în mărci germane poate fi gestionată doar de o instituție de credit, filială sau sucursală, stabilită în Germania. FI Plățile efectuate de entități publice (costuri) se transferă prin sistemul poștal finlandez de cecuri „Giro” administrat de Postipankki Ltd. Ministerul Finanțelor poate acorda o derogare de la această cerință în baza unui motiv special. EL Este necesară stabilirea unui sediu pentru prestarea de servicii de custodie sau depozit care implică administrarea de dobânzi și plăți principale cuvenite valorilor mobiliare emise în Grecia. HU Fără restricții. MT Subsectoarele B.1. și B.,2. (acceptarea depozitelor și împrumuturi de orice tip): Nici una. Subsectorul B.11. (prestarea și transferul de informații financiare): Fără restricții cu excepția prestării de informații financiare de către prestatori internaționali. Subsectoarele B.3.- B.10. și B.12.: Fără restricții. PL: Subsectorul B.11. (prestarea și transferul de informații financiare): Obligația de a utiliza rețeaua publică de telecomunicații sau rețeaua unui alt operator autorizat în cazul consumului transfrontalier de astfel de servicii. Subsectoarele B.1.- B.10. și B.12.: Fără restricții. RO Deschiderea de conturi și utilizarea resurselor în valută străină peste granițe de către persoane fizice și juridice române este permisă numai cu acordul prealabil al Băncii Naționale a României. Fără restricții pentru subsectoarele B.3. (leasing financiar), B.7. (participarea în emisiunea oricărui tip de valori mobiliare), B.9. (gestionarea activelor) și B.10. (servicii de compensare și decontare a activelor financiare). SK Tranzacții cu produse derivate și lingouri, brokeraj financiar, gestionarea activelor și intermediere: Fără restricții. SK (i) Serviciile de depozit sunt limitate la băncile naționale și la sucursalele băncilor străine din Republica Slovacă. (ii) Numai băncile naționale autorizate, sucursalele băncilor străine din Republica Slovacă și persoanele autorizate să efectueze schimb valutar pot efectua tranzacții cu active valutare. Numai membrii bursei de valori pot face tranzacții la Bursa de Valori din Bratislava. Rezidenții pot tranzacționa fără limitări la RM-System Slovacia, iar nerezidenții doar prin agenții de valori mobiliare. (iii) Plățile transfrontaliere altfel decât în numerar se pot efectua numai de către bănci naționale autorizate și sucursale ale băncilor străine din Republica Slovacă. (iv) Este necesară o autorizație de schimb valutar emisă de Banca națională a Slovaciei pentru: (a) deschiderea unui cont în străinătate de către un rezident slovac altul decât banca, cu excepția persoanelor fizice pe parcursul șederii în străinătate; (b) plăți de capital în străinătate; (c) obținerea de credite financiare de la un nerezident cu activități de schimb valutar; cu excepția creditelor din străinătate acceptate de rezidenți cu o perioadă de rambursare de peste trei ani și a împrumuturilor acordate între persoane fizice pentru activități necomerciale. (v) Exportul și importul monedei slovace și schimbul valutar în numerar cu o valoare de peste 150 000 SKK și lingouri se face sub rezerva cerinței de raportare. (vi) Este necesară permisiunea sau autorizarea de a efectua schimb valutar acordată de autoritățile de schimb valutar pentru un depozit de active financiare efectuat de către rezidenți aflați în străinătate. (vii) Numai entitățile de schimb valutar stabilite în Republica Slovacă pot acorda și obține garanții și pasive conform limitelor și prevederilor determinate de Banca națională a Slovaciei. SI Participarea la emisiunea de obligațiuni de stat, gestionarea fondului de pensii și consultanță conexă și alte servicii financiare auxiliare: Fără restricții. Subsectoarele B.11. și B.12. (prestarea și transferul de informații financiare, consultanță și alte servicii financiare auxiliare cu excepția celor legate de participarea la emisiunea de obligațiuni de stat și de gestionarea fondului de pensii): Nici una. Toate celelalte subsectoare: Fără restricții cu excepția acceptării creditelor (împrumuturilor de orice tip) și a acceptării garanțiilor și angajamentelor de la instituții străine de credit de către entități juridice naționale și proprietari unici. (Observație: creditele de consum se vor acorda fără restricții după adoptarea noii legi privind tranzacțiile valutare.) Toate aranjamentele privind creditele menționate mai sus trebuie înregistrate la Banca Sloveniei. (Observație: această prevedere este abolită odată cu adoptarea noii Legi bancare.) Persoanele juridice stabilite în Republica Slovenia pot fi depozitare de active ale fondurilor de investiții. UK Emisiunea de lire sterline, inclusiv emisiunile private, pot fi gestionate doar de o firmă stabilită în Spațiul Economic European. |3)Prezența comercială | Toate statele membre: Stabilirea unei societăți de gestionare specializate este necesară pentru prestarea activităților de gestionare a trusturilor unitare și a societăților de investiții (Articolele 6 și 13 din Directiva OPCVM, 85/611/CEE). Doar firmele cu sedii sociale în Comunitate pot activa ca depozitari ai activelor din fondurile de investiții (Articolele 8.1 și 15.1 din Directiva OPCVM, 85/611/CEE). AT Numai membrii Bursei de valori austriece pot participa la tranzacții cu valori mobiliare la Bursa de valori. AT Este necesară o autorizație din partea Băncii Naționale a Austriei pentru tranzacțiile de schimb valutar și în valută. AT Se pot emite obligațiuni ipotecare și municipale de către băncile specializate și autorizate să desfășoare această activitate. AT Pentru a efectua servicii de gestionare a fondului de pensii, este necesară o societate specializată numai în acest tip de activitate și constituită ca societate comercială pe acțiuni în Austria. BE Orice ofertă publică de achiziționare de valori mobiliare belgiene făcută de către sau în numele unei persoane, societăți sau instituții aflate în afara jurisdicției unuia dintre statele membre ale Comunității Europene trebuie supusă autorizării Ministerului Finanțelor. BG Subsectoarele B.1.- B.5. (acceptarea depozitelor, împrumuturi de orice tip, leasing financiar, toate serviciile de plată și transfer de bani, garanții și angajamente) Băncile străine care urmează să se stabilească în Republica Bulgaria trebuie să fie autorizate conform legislației lor naționale și nu trebuie să se afle sub interdicția de prestare a activităților bancare în țara lor de origine și în țările în care funcționează. Fără restricții în cazul "caisses populaires" (caselor populare). Achiziționarea directă sau indirectă a unui număr de acțiuni reprezentând 5% sau mai mult din drepturile de vot ale unei bănci stabilite se face sub rezerva unei autorizații din partea Băncii Naționale a Bulgariei. Criteriile de autorizare sunt prudențiale și în conformitate cu obligațiile din articolele XVI și XVII din GATS. Achiziționarea directă sau indirectă de către o bancă a participării într-o societate nebancară de peste 10% din capitalul acestei întreprinderi se face sub rezerva autorizării de către Banca Națională a Bulgariei. Se poate acorda statutul de prestatori exclusivi de servicii, privind serviciile de depozit și transfer monetar furnizate instituțiilor publice finanțate de la buget. Condiție de reședință permanentă în privința directorilor executivi ai unui organism administrativ care acționează în numele și pentru contul unei bănci. Fără restricții pentru garanții ale Trezoreriei statului. Subsectoarele B.6., B.7. și B.9. (tranzacții cu valori mobiliare, participarea la emisiunea tuturor tipurilor de valori mobiliare, gestionarea activelor): Restricționat pentru intermediarii de investiții, societățile de investiții și bursele de valori înființate ca societăți comerciale pe acțiuni autorizate de Comisia de supraveghere financiară (CSF). Acordarea autorizației corespunzătoare este condiționată de îndeplinirea cerințelor de gestionare și tehnice, precum și a cerințelor legate de protecția investitorilor. Bursa de valori JSC: Condiții privind minimum de capital (100 000 BGN); nu mai puțin de 2/3 din capitalul distribuit între instituțiile financiare (societăți de asigurări, case financiare, intermediari de investiții); un plafon de 5% din capitalul Bursei de valori pentru participare directă sau indirectă de către un deținător de acțiuni. Intermediari de investiții: Nici una pentru intermedieri de investiții efectuate pe teritoriul Republicii Bulgaria, cu excepția celor permise de CSF. Condiții pentru apartenența la bursa de valori în scopul tranzacțiilor cu valori mobiliare la bursa de valori. Apartenența unui intermediar este limitată la o singură bursă de valori în Bulgaria. Societăți de investiții: activitățile unei bănci, societăți de asigurări, sau ale unui intermediar de investiții nu trebuie să fie efectuate de o societate de investiții. Fără restricții pentru tranzacțiile în contul propriu sau al unui client cu instrumente negociabile sau active financiare altele decât valori mobiliare transferabile. Fără restricții pentru participația la emisiunea de obligațiuni de stat. Fără restricții pentru gestionarea fondului de pensii. Subsectoarele B.8. și B.10 (brokeraj financiar, servicii de compensare și decontare a activelor financiare): Fără restricții. Subsectoarele B.11. și B.12. (prestarea și transferul de informații financiare și servicii de consultanță): Cerința de a utiliza rețeaua publică de telecomunicații sau rețeaua unui alt operator autorizat. Fără restricții în cazul intermedierii sau al altor servicii financiare auxiliare. CY Este o cerință obligatorie și care se aplică nediscriminatoriu ca băncile care oferă servicii în Republica Cipru să fie entități juridice. Entitățile juridice includ sucursale ale băncilor/instituțiilor financiare străine înregistrate în Cipru. CY Participația directă sau indirectă sau drepturile de vot în cadrul unei bănci ale unei persoane și ai asociaților acesteia din urmă nu pot depăși 10% decât cu aprobare prealabilă în scris din partea Băncii centrale. CY În completarea celor de mai sus, în cazul celor trei bănci locale cotate la bursa de valori, participația directă sau indirectă sau achiziționarea de acțiuni din capital de către persoane străine este limitată la 0,5% de persoană sau organizație și la 6,0% colectiv. CY Subsectoarele B.1.- B.5. și B.6. litera (b) (acceptarea de depozite, împrumuturi de orice tip, leasing financiar, toate serviciile de plată și transfer de bani, garanții și angajamente, și tranzacții de schimb valutar): Următoarele cerințe se aplică băncilor noi: (a) este necesară autorizarea de către Banca centrală pentru efectuarea de activități bancare. Banca centrală poate efectua un test de necesități economice înainte de a acorda autorizația. (b) sucursalele băncilor străine trebuie înregistrate în Cipru conform legii societăților și autorizate conform legii bancare. Subsectorul B.6. litera (e) (tranzacții cu valori mobiliare transferabile): Numai membrii (brokerii) Bursei de valori cipriote pot efectua activități legate de brokerajul valorilor mobiliare în Cipru. Societățile care acționează ca brokeri trebuie să angajeze numai persoane care pot avea funcția de brokeri cu condiția să dețină autorizația adecvată. Băncile și societățile de asigurări nu pot efectua aceste operațiuni. O firmă de brokeraj poate deveni membră a Bursei de valori cipriote numai dacă a fost înființată și înregistrată conform legislației privind societățile din Cipru. Subsectorul B.6. literele (a), (c), (d) și (f), și B.7.- B.12.: Fără restricții. CZ Servicii de emisiune de valută de către o altă bancă decât cea centrală, tranzacții cu produse derivate și lingouri, brokeraj financiar, servicii de compensare și decontare a produselor derivate, consultanță, intermediere și alte servicii financiare auxiliare conexe: Fără restricții. CZ Nu sunt restricții, în afară de: Serviciile bancare pot fi prestate doar de bănci stabilite în Cehia sau de sucursale ale unor bănci străine autorizate de Banca Națională a Cehiei de comun acord cu Ministerul Finanțelor. Acordarea unei autorizații se face pe baza criteriilor care se aplică în conformitate cu GATS. Serviciile de împrumut ipotecar pot fi prestate numai de băncile stabilite în Cehia. Băncile pot fi înființate doar ca societăți comerciale pe acțiuni. Achiziționarea de acțiuni ale băncilor existente este supusă aprobării prealabile a Băncii Naționale a Cehiei. Valorile mobiliare pot fi tranzacționate public numai în cazul în care s-a acordat autorizația relevantă și a fost aprobat prospectul privind valoarea mobiliară . Autorizația nu se va acorda dacă tranzacționarea publică a valorilor mobiliare vine în conflict cu interesele investitorilor, nu este în concordanță cu politicile financiare ale guvernului sau dacă nu este conformă cerințelor pieței financiare[3]. Înființarea și activitățile agenților de valori mobiliare, a agenților de bursă, a bursei de valori sau a organizatorilor unei piețe extrabursiere, a societăților de investiții și a fondurilor de investiții se fac sub rezerva unei autorizații a cărei eliberări este legată de calificări, integritate personală, gestionare și necesități materiale. Serviciile de decontare și compensare pentru toate tipurile de plăți sunt monitorizate și examinate de Banca Națională a Cehiei pentru a se asigura funcționarea corectă și rentabilă a acestora. DK Instituțiile financiare se pot angaja în tranzacționări cu valori mobiliare la Bursa de valori din Copenhaga doar prin filiale constituite în Danemarca. FI Cel puțin jumătate din fondatori, membrii consiliului director, comisia de supraveghere și delegații, directorul administrativ, deținătorul procurii și persoana împuternicită să semneze în numele instituției de credit trebuie să aibă reședința în Spațiul Economic European cu excepția cazului în care Ministerul Finanțelor acordă o derogare. Cel puțin unul dintre auditori are reședința în Spațiul Economic European. FI Brokerul (persoană fizică) care tranzacționează instrumente derivate trebuie să aibă reședința în Spațiul Economic European. De la această cerință se pot acorda derogări în condițiile stabilite de Ministerul Finanțelor. FI Plățile efectuate de entități publice (costuri) se transferă prin sistemul poștal finlandez de cecuri „giro” administrat de Postipankki Ltd. Ministerul Finanțelor poate acorda o derogare de la această cerință în baza unui motiv special. FR Pe lângă instituțiile de credit franceze, emisiunile în franci francezi pot fi gestionate numai de sucursale franceze (conform legislației franceze) ale băncilor de altă origine, autorizate, pe baza unor mijloace și angajamente suficiente, în Paris, ale sucursalei franceze candidate a unei bănci de altă origine. Aceste condiții se aplică băncilor importante care operează registrele. O bancă de altă origine decât franceză poate, fără restricții sau cerințe de stabilire, să administreze în comun sau să co-administreze o emisiune de obligațiuni în eurofranci. EL Instituțiile financiare se pot angaja în tranzacționarea valorilor mobiliare cotate la Bursa de valori din Atena numai prin firme ale bursei de valori constituite în Grecia. EL Pentru înființarea și funcționarea sucursalelor trebuie importată o sumă minimă de valută convertită în drahme și păstrată în Grecia pe toată perioada în care banca străină continuă să opereze în Grecia: până la patru sucursale această sumă minimă este în prezent egală cu jumătate din capitalul social minim necesar pentru ca o instituție de credit să fie constituită în Grecia; pentru operarea unui număr suplimentar de sucursale, suma minimă a capitalului trebuie să fie egală cu capitalul social minim necesar pentru ca o instituție de credit să fie constituită în Grecia. HU Se intenționează crearea unei rețele de sucursale directe odată cu adoptarea GATS și în condițiile specificate în acesta. HU Participația directă sau indirectă sau drepturile de vot în cadrul unei instituții de credit ale unui singur deținător de acțiuni, altul decât instituția de credit, societatea de asigurări sau firma de investiții nu pot depăși 15%. HU Consiliul de administrație al unei instituții financiare trebuie să includă cel puțin doi membri care sunt cetățeni maghiari, rezidenți în sensul reglementărilor relevante privind schimbul valutar și să aibă rezidență permanentă în Ungaria timp de cel puțin un an. HU Participația pe termen lung a statului va fi menținută la un minimum de 25%+1 voturi în Országos Takarékpénztár és Kereskedelmi Bank Rt. IE În cazul schemelor de investiții colective constituite ca trusturi unitare și societăți cu capital variabil (altele decât organisme de plasament colectiv în valori mobiliare transferabile, OPCVM), mandatarul/depozitarul și societatea de gestionare trebuie să fie constituiți în Irlanda sau în alt stat membru al Comunității. În cazul unei societăți în comandită simplă pentru investiții, cel puțin un partener general trebuie să fie constituit în Irlanda. IE Pentru a deveni membru al bursei de valori în Irlanda, o entitate trebuie fie 1. să fie autorizată în Irlanda, ceea ce necesită constituirea acesteia sau participarea într-un parteneriat cu sediul central/înregistrat în Irlanda, fie 2. să fie autorizat în alt stat membru conform directivei CE privind serviciile de investiții. IE Prestarea de servicii de investiții sau consultanță privind investițiile necesită fie 1. autorizație valabilă în Irlanda, care în mod normal cere fie ca entitatea să fie constituită sau să aibă formă de parteneriat sau agent unic, în fiecare din aceste cazuri având un sediu central/înregistrat în Irlanda (autoritatea de control poate autoriza și sucursale ale unor entități din țări terțe), sau 2. autorizație valabilă în alt stat membru conform directivei CE privind serviciile de investiții. IT Oferta publică de valori mobiliare (așa cum este prevăzut în articolul 18 din Legea 216/74) altele decât acțiuni, titluri de creanță (inclusiv titluri de creanță convertibile) se poate face numai de către societăți pe acțiuni italiene, societăți străine autorizate corespunzător, organisme publice sau societăți care aparțin autorităților locale al căror capital atribuit nu este mai mic de 2 miliarde de ITL. IT Serviciile centralizate de depozit, custodie și administrare pot fi prestate numai de Banca Italiei în cazul valorilor mobiliare guvernamentale, sau de către Monte Titoli SpA în cazul acțiunilor, valorilor mobiliare de natură participativă și a altor obligațiuni tranzacționate pe piața reglementată. IT În cazul schemelor colective de plasament altele decât OPCVM armonizate conform directivei 85/611/CEE, mandatarul/depozitarul trebuie să fie constituit în Italia sau în alt stat membru al Comunității Europene și stabilit printr-o sucursală în Italia. Numai băncile, societățile de asigurări, societățile de investiții în valori mobiliare având sediul central juridic în Comunitatea Europeană pot desfășura activități de gestionare a resurselor fondului de pensii. Societățile de administrare (fonduri cu capital fix și fonduri de investiții imobiliare) trebuie, de asemenea, să fie constituite în Italia. IT În prestarea activității de vânzare la domiciliu, intermediarii trebuie să utilizeze agenți financiari autorizați rezidenți pe teritoriul unui stat membru din Comunitățile Europene. IT Compensarea și regularizarea valorilor mobiliare se poate efectua numai de sistemul oficial de compensare. Activitatea de compensare până la regularizarea finală a valorilor mobiliare poate fi încredințată unei societăți autorizate de Banca Italiei de comun acord cu Consob. IT Sediile reprezentante ale intermediarilor străini nu pot efectua activități vizând prestarea de servicii de investiții. LV Subsectorul B.7. (participarea în emisiunea oricărui tip de valori mobiliare): Banca Letoniei (Banca centrală) este agent financiar al guvernului pe piața titlurilor de stat pe termen lung. Subsectorul B.9. (gestionarea activelor): Gestionarea fondului de pensii se efectuează ca monopol de stat LT Subsectoarele B.1. - B.12.: Cel puțin unul dintre administratori trebuie să fie cetățean lituanian. Subsectorul B.3. (leasing financiar): Leasingul financiar poate fi rezervat pentru instituții financiare speciale (cum ar fi băncile sau societățile de asigurări). Nici una începând cu 1 ianuarie 2001, cu excepția celor indicate în partea orizontală a secțiunii „Servicii bancare și alte servicii financiare”. Subsectorul B.9. (gestionarea activelor): Înființarea numai ca Societăți publice pe acțiuni (AB) și Societăți închise (UAB) care trebuie fondate în mod închis (când toate acțiunile emise inițial sunt achiziționate de cei care constituie societatea). Pentru gestionarea activelor, este necesară înființarea unei societăți de gestionare specializate. Numai firmele care au sediul social în Lituania pot acționa ca depozitari ai activelor. MT Subsectoarele B.1. și B.,2. (acceptarea depozitelor și împrumuturi de orice tip): Instituțiile de credit și alte instituții financiare deținute de străini pot funcționa doar sub forma unei filiale sau sucursale locale. Autorizarea poate depinde de administrarea unui test de necesități economice. Subsectoarele B.,3. - B.12.: Fără restricții. PL: Subsectorul B.1. Subsectoarele B.2., B.,4. și B.,5. (exclusiv garanțiile și angajamentele trezoreriei statului): înființarea unei bănci doar ca societate comercială pe acțiuni sau sucursală autorizată. Sistemul de acordare de permise în comparație cu înființarea altor bănci se bazează pe rațiuni prudențiale. cerință de naționalitate pentru unii – cel puțin unul – dintre directorii executivi ai băncii. Subsectoarele B.6. litera (e), B.7. (exclusiv participarea la emisiunile de obligațiuni de stat), (numai servicii de gestionare a portofoliului) consultanță și alte servicii financiare auxiliare doar legate de activitățile efectuate în Polonia): Înființarea după obținerea autorizației doar ca societate comercială pe acțiuni sau ca sucursală a unei entități juridice străine care prestează servicii legate de valorile mobiliare. Subsectorul B.11.: Cerința de a utiliza rețeaua publică de telecomunicații sau rețeaua unui alt operator autorizat în cazul prestării și/sau a consumului transfrontalier de astfel de servicii. Toate celelalte subsectoare: Fără restricții. PT Înființarea băncilor non-UE se face sub rezerva unei autorizații emise, de la caz la caz, de Ministerul Finanțelor. Înființarea trebuie să contribuie la creșterea eficacității sistemului bancar național sau trebuie să producă efecte semnificative asupra internaționalizării economiei portugheze. PT Serviciile de capital de risc nu pot fi furnizate de sucursale ale societăților cu capital de risc având sediile centrale într-o țară care nu este membră UE. Serviciile de brokeraj și tranzacționare la Bursa de valori din Lisabona pot fi prestate de societăți de brokeraj și tranzacționare constituite în Portugalia sau de către sucursale ale firmelor de investiții autorizate într-o altă țară din CE și autorizate să presteze aceste servicii în țara lor de origine. Serviciile de brokeraj și tranzacționare la Bursa de derivate din Oporto și pe piața OTC nu pot fi prestate de sucursale ale societăților de brokeraj/trazacționare din afara CE. Gestionarea fondurilor de pensii poate fi realizată numai de societăți constituite în Portugalia și de societăți de asigurări stabilite în Portugalia și autorizate să presteze servicii de asigurare de viață. RO O societate de brokeraj al valorilor mobiliare trebuie să fie o entitate juridică română sub forma unei societăți comerciale pe acțiuni conform legislației române și să aibă drept obiectiv unic de afaceri intermedierea valorilor mobiliare. Orice ofertă publică de valori mobiliare necesită, înainte de publicarea prospectului de emisiune, autorizarea Comisiei naționale a valorilor mobiliare din România. Societățile care desfășoară activități de gestionare a activelor trebuie înființate sub formă de societăți comerciale pe acțiuni conform legislației române, fondurile deschise de investiții trebuie înființate conform legislației române. Fără restricții în cazul leasingului financiar. Fără restricții pentru tranzacții în contul propriu sau al unui client cu instrumente negociabile sau alte active financiare decât valori mobiliare transferabile. SK (tranzacționarea de produse derivate și lingouri, brokeraj financiar și intermediere): Fără restricții. SK Serviciile bancare pot fi prestate doar de bănci naționale sau de sucursalele unor bănci străine autorizate de Banca națională a Slovaciei de comun acord cu Ministerul Finanțelor. Autorizația se acordă pe baza criteriilor privind, în special, dotarea cu capital (puterea financiară), calificările profesionale, integritatea și competența gestionării activităților bancare proiectate. Băncile sunt entități juridice constituite în Republica Slovacia, înființate sub formă de societăți comerciale pe acțiuni sau instituții financiare publice (de stat). Achiziționarea de acțiuni prin care se exprimă un interes față de capitalul social al băncii comerciale existente de la limita stabilită necesită aprobarea prealabilă a Băncii Naționale a Slovaciei. Serviciile de investiții în Republica Slovacia pot fi prestate doar de bănci, societăți de investiții, fonduri de investiții, agenți de tranzacționări care au forma juridică de societate comercială pe acțiuni cu capital social conform legislației. Societățile străine de investiții trebuie să obțină autorizarea Ministerului Finanțelor pentru a vinde valori mobiliare sau certificate de investiții pe teritoriul Republicii Slovacia conform legislației. Pentru emisiunea de titluri de creanță este necesară permisiunea Ministerului Finanțelor fie că emisiunea are loc în țară sau în străinătate. Valorile mobiliare pot fi emise și tranzacționate doar după ce se obține o permisiune din partea Ministerului Finanțelor pentru tranzacționare publică în conformitate cu Actul valorilor mobiliare. Activitățile de tranzacționare a valorilor mobiliare și a acțiunilor, sau de organizare a unei piețe extrabursiere au loc sub rezerva autorizării de către Ministerului Finanțelor. Serviciile de compensare și regularizare pentru toate tipurile de plăți sunt reglementate de Banca Națională a Slovaciei. Serviciile de compensare și regularizare legate de schimbarea proprietății fizice a valorilor mobiliare sunt înregistrate la Centrul de valori mobiliare (Casa de compensare și regularizare a valorilor mobiliare). Centrul Valorilor Mobiliare poate asigura numai transferuri pe conturile de proprietate ale proprietarilor de valori mobiliare. Compensarea și regularizarea numerarului se face prin Casa de compensare și regularizare bancară (al cărei acționar majoritar este Banca Națională a Slovaciei) pentru Bursa de valori din Bratislava, printr-o societate comercială pe acțiuni sau prin contul Jumbo al RM-System Slovacia. SI Participarea la emisiunile de obligațiuni de stat, gestionarea fondului de pensii și consultanță conexă și alte servicii financiare auxiliare: Fără restricții. Subsectoarele B.11. și B.2. (prestarea și transferul de informații financiare, consultanță și alte servicii financiare auxiliare cu excepția celor legate de participarea la emisiuni de obligațiuni de stat și de gestionare a fondului de pensii): Nici una. Toate celelalte subsectoare: Înființarea tuturor tipurilor de bănci este condiționată de obținerea unei autorizații din partea Băncii Sloveniei. Persoanele străine pot deveni acționari în bănci sau să achiziționeze acțiuni suplimentare în bănci doar pe baza unei aprobări prealabile din partea Băncii Sloveniei. (Observație: această prevedere va fi abrogată odată cu adoptarea noii Legi bancare.) Cu aprobarea Băncii Sloveniei, băncilor, filialelor și sucursalelor băncilor străine li se poate permite prestarea tuturor serviciilor bancare sau a unui număr limitat de servicii bancare în funcție de capitalul lor. Pentru eliberarea unei autorizații pentru înființarea unei bănci aparținând în totalitate sau în majoritate unor investitori străini sau o aprobare pentru achiziționarea de acțiuni suplimentare; Banca Sloveniei trebuie să ia în considerare următoarele orientări[4] existența investitorilor din diferite țări; opinia instituției străine responsabile de controlul operațiunilor bancare. (Observație: această prevedere va fi anulată odată cu adoptarea noii legislații bancare.) Fără restricții privitor la participația străină în bănci în curs de privatizare. Sucursalele băncilor străine trebuie să fie constituite în Republica Slovenia și să aibă personalitate juridică. (Observație: această prevedere va fi anulată odată cu adoptarea noii legislații bancare.) Fără restricții în privința oricărui tip de bănci ipotecare și instituții de economii și împrumuturi. Fără restricții în privința înființării de fonduri private de pensii (fonduri de pensii neobligatorii). Societățile de gestionare sunt societăți comerciale înființate cu scopul unic de a gestiona fonduri de investiții. Persoanele străine pot achiziționa direct sau indirect până la un maximum de 20% din acțiunile sau drepturile de vot ale societăților de gestionare; pentru un procent mai mare, este necesară aprobarea Agenției pieței valorilor mobiliare. O societate autorizată de investiții (de privatizare) este o societate de investiții înființată cu scopul unic de a strânge certificate de proprietate (volete) și achiziționarea de acțiuni emise conform reglementărilor privind transferul proprietății. O societate autorizată de gestionare se înființează cu scopul unic de a gestiona societățile autorizate de investiții.. O societate autorizată de gestionare se înființează cu scopul unic de a gestiona societățile autorizate de investiții. Persoanele străine pot achiziționa direct sau indirect până la un maximum de 10% din acțiunile sau drepturile de vot ale societăților autorizate de gestionare (de privatizare); pentru procente mai mari este nevoie de aprobarea Agenției pieței valorilor mobiliare și a Ministerului pentru Relații Economice și Dezvoltare. Investițiile Fondurilor de investiții în valorile mobiliare ale emitenților străini sunt limitate la 10% din numărul total de investiții al Fondurilor de investiții. Aceste valori mobiliare trebuie să facă parte din cele cotate la bursele de valori determinate în prealabil de Agenția pieței valorilor mobiliare. Persoanele străine pot deveni acționari sau parteneri ai unei societăți de brokeraj de valori cu până la 24% din capitalul societății de brokeraj de valori cu aprobarea prealabilă a Agenției pieței valorilor mobiliare. (Observație: această prevedere va fi anulată odată cu adoptarea noii legi privind piața valorilor mobiliare) Valorile mobiliare ale unui emitent străin care nu au fost încă oferite pe teritoriul Republicii Slovenia nu pot fi oferite decât de o societate de brokeraj sau de o bancă autorizată să efectueze astfel de tranzacții. Înaintea lansării ofertei societatea de brokeraj de valori sau banca trebuie să obțină permisiunea Agenției pieței valorilor mobiliare. Cererea pentru permisiunea de a oferi valorile mobiliare ale unui emitent străin în Republica Slovenia trebuie însoțită de un proiect de prospect, de documente care să dovedească faptul că garantul emisiunii de valori mobiliare a emitentului străin este o bancă sau o societate de brokeraj de valori, cu excepția cazului unei emisiuni de acțiuni ale unui emitent străin. SE Societățile neconstituite în Suedia pot stabili o prezență comercială în Suedia doar printr-o sucursală, și în cazul băncilor, și printr-un sediu reprezentativ. SE Fondatorul unei societăți bancare trebuie să fie o persoană fizică rezidentă în Spațiul Economic European sau o bancă străină. Fondatorul unei bănci de economii trebuie să fie o persoană fizică rezidentă în Spațiul Economic European. UK Brokerilor inter-dealer, o categorie de instituții financiare care se ocupă de datoria publică, li se cere să fie stabiliți în Spațiul Economic European și capitalizați separat. |Prezența persoanelor fizice | CY Subsectorul B.6., litera (e) (tranzacționarea valorilor mobiliare transferabile): Persoanele care fie că activează ca brokeri pe cont propriu sau sunt angajați ca brokeri ai unei societăți de brokeraj, trebuie să îndeplinească criteriile de autorizare în acest scop. Subsectoarele B.1.- B.,6. și B.12.: Fără restricții. CZ Servicii de emisiune de valută de către o altă bancă decât cea centrală, tranzacționarea de produse derivate și lingouri, brokeraj financiar, servicii de compensare și decontare a produselor derivate, consultanță, intermediere și alte servicii financiare auxiliare legate de aceste activități: Fără restricții. Toate celelalte subsectoare: Fără restricții, exceptând indicațiile din secțiunea orizontală. MT Subsectorul B.1. , B.2. și B.11. (acceptarea depozitelor, împrumuturi de orice tip, prestarea și transferul de informații financiare): Fără restricții, exceptând indicațiile din secțiunea orizontală. Subsectoarele B.3.- B.10. și B.12.: Fără restricții. PL: Subsectoarele B.1. B.2., B.,4. și B.,5. (exclusiv garanțiile și angajamentele trezoreriei statului): Fără restricții, exceptând indicațiile din secțiunea orizontală și sub rezerva următoarei limitări: cerință de naționalitate pentru unii – cel puțin unul – dintre directorii executivi ai băncii. Subsectoarele B.6. litera (e), B.7. (exclusiv participarea la emisiunile de obligațiuni de stat), (numai servicii de gestionare a portofoliului) consultanță și alte servicii financiare auxiliare doar legate de activitățile efectuate în Polonia): Fără restricții, cu excepția celor indicate în secțiunea orizontală Toate celelalte subsectoare: Fără restricții. SK (tranzacționarea de produse derivate și lingouri, brokeraj financiar și intermediere): Fără restricții. Toate celelalte subsectoare: Fără restricții, exceptând indicațiile din secțiunea orizontală. SI Participarea la emisiunile de obligațiuni de stat, gestionarea fondului de pensii și consultanță conexă și alte servicii financiare auxiliare: Fără restricții. Toate celelalte subsectoare: Fără restricții, exceptând indicațiile din secțiunea orizontală. AT, BE, BG, DE, DK, ES, EE, FR, FI, EL, HU, IT, IE, LU, LT, LV, NL, PT, RO, SE, UK: Fără restricții, exceptând indicațiile din secțiunea orizontală și sub rezerva următoarelor limitări specifice: BG Fără restricții pentru garanții ale trezoreriei statului. Fără restricții pentru tranzacții în contul propriu sau al unui client cu instrumente negociabile sau alte active financiare decât valori mobiliare transferabile. Fără restricții pentru participația la emisiunea de obligațiuni de stat. Fără restricții pentru brokeraj financiar. Fără restricții pentru gestionarea fondului de pensii. Fără restricții pentru servicii de compensare și decontare a activelor financiare. Fără restricții pentru intermediere și alte servicii financiare auxiliare. FR Sociétés d’investissement à capital fixe: condiție de naționalitate pentru președintele Consiliului de administrație, al directorilor generali și pentru nu mai puțin de două treimi din administratori, și de asemenea, când societatea de bunuri mobiliare are un Comitet de supraveghere sau Consiliu, pentru membrii acestuia și directorul său general și pentru nu mai puțin de două treimi din membrii Consiliului de supraveghere. EL Instituțiile de credit trebuie să numească cel puțin două persoane responsabile pentru funcționarea instituției. Condiția de reședință se aplică acestor persoane. IT Condiția de reședință pe teritoriul unui stat membru al Comunităților Europene pentru „promotori di servizi finanziari” (agenți financiari). LV Directorul unei filiale sau al unei sucursale trebuie să fie contribuabil letonian (rezident). RO: Fără restricții în cazul leasingului financiar. Fără restricții pentru tranzacții în contul propriu sau al unui client cu instrumente negociabile sau alte active financiare decât valori mobiliare transferabile. |-  ANEXA IIAUTORITĂȚI RESPONSABILE ÎN MATERIE DE SERVICII FINANCIAREPartea A – Pentru Comunitate și statele sale membre:European Commission | Direcția Generală Comerț Direcția Generală Piața Internă | B-1049 Bruxelles |Austria | Ministerul Finanțelor | Directorate Economic Policy and Financial Markets Himmelpfortgasse 4-8 Postfach 2 A-1015 Wien |Belgia | Ministerul Economiei Ministerul Finanțelor | Rue de Bréderode 7 B-1000 Bruxelles Rue de la Loi 12 B-1000 Bruxelles |Bulgaria | Ministerul Economiei și Energiei Ministerul Finanțelor Banca Națională a Bulgariei Comisia de Supraveghere Financiară | Slavyanska str. Sofia 1052 G.S.Rakovski str.102 Sofia 1000 Al.Batenberg sq.1 Sofia 1000 33, Shar Planina Street Sofia 1303 |Cipru | Ministerul Finanțelor | CY-1439 Nicosia |Republica Cehă | Ministerul Finanțelor | Letenská 15 CZ-118 10 Prague |Danemarca | Ministerul Afacerilor Economice | Ved Stranden 8 DK-1061 Copenhagen K |Estonia | Ministerul Finanțelor | Suur-Ameerika 1 EE-15006 Tallinn |Finlanda | Ministerul Finanțelor | PO Box 28 FIN-00023 Helsinki |Franța | Ministerul Economiei, Finanțelor și Industriei | Ministère de l’Economie, des Finances et de l’Industrie 139, rue de Bercy F-75572 Paris |Germania | Ministerul Finanțelor | Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht Graurheindorfer Str. D-53117 Bonn |Grecia | Banca Greciei | Panepistimiou Street, 21 GR-10563 Athens |Ungaria | Ministerul Finanțelor | Pénzügyminisztérium Postafiók 481 HU-1369 Budapest |Irlanda | Autoritatea Irlandeză de Reglementare a Serviciilor Financiare | PO Box 9138 College Green IRL- Dublin 2 Telephone : |Italia | Ministerul Trezoreriei | Ministero del Tesoro Via XX Settembre 97 I-00187 Roma |Letonia | Comisia pieței financiare și de capital | Kungu Street 1 LV-1050 Riga |Lituania | Ministerul Finanțelor | Vaizganto 8a/2, LT-01512 Vilnius |Luxemburg | Ministerul Finanțelor | Ministère des Finances 3, rue de la Congrégation L-2931 Luxemburg |Malta | Autoritatea serviciilor financiare | Notabile Road MT-Attard |Țările de Jos | Ministerul Finanțelor | Direcția de Politici ale Piețelor Financiare Postbus 20201 NL-2500 EE Den Haag |Polonia | Ministerul Finanțelor | 12 Świętokrzyska Street PL-00-916 Warsaw |Portugalia | Ministerul Finanțelor | Direcção Geral dos Assuntos Europeus e Relações Internacionais Infante D. Henrique, 1C-1º P-1100-278 Lisboa |România | Banca Națională a României Comisia Națională a Valorilor Mobiliare din România Comisia de Supraveghere a Asigurărilor Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private | 25 Lipscani Str, sector 3 Bucharest, code 030031 (2 Foisorului Str, Bucharest, sector 3 18th, Amiral Constantin Balescu Street, Sector 1, Bucharest Code 011954 74 Splaiul Unirii, sector 4, Bucharest, code 030128 |Republica Slovacă | Ministerul Finanțelor | Stefanovicova 5 SK-817 82 Bratislava |Slovenia | Ministerul Economiei | Kotnikova 5 SI-1000 Ljubljana |Spania | Trezoreria | Directora General del Tesoro y Politica Financiera Paseo del Prado 6-6a Planta E-28071 Madrid |Suedia | Autoritatea de Supraveghere Financiară Banca Centrală a Suediei Administrația suedeză pentru protecția consumatorului | Box 6750 S-113 85 Stockholm Malmskillnadsgatan 7 S-103 37 Stockholm Rosenlundsgatan 9 S-118 87 Stockholm |Regatul Unit | H. M. Treasury | 1 Horse Guards Road UK-London SW1A 2HQ |Partea B - Pentru Mexic, Secretaria de Hacienda y Credito Publico:Mexic | Unidad de Banca, Valores y Ahorro | Palacio Nacional, edificio 12, 4 piso Col. Centro, Deleg. Cuauhtemoc , C.P. 06000 México, D.F. |Unidad de Seguros, Pensiones y Seguridad Social | Palacio Nacional, Oficina 4068 Plaza de la Constitucion, Delegacion Cuauhthemoc, C.P.06000 México, D.F. |DECLARA ȚIE FINANCIARĂ LEGISLATIVĂ PENTRU PROPUNERI CU UN IMPACT BUGETAR LIMITAT EXCLUSIV LA PARTEA VENITURILOR1. DENUMIREA PROPUNERII:Propunere de DECIZIE A CONSILIULUI privind o poziție a Comunității în cadrul Consiliului mixt UE-Mexic referitoare la modificările Deciziei nr. 2/2001 a Consiliului mixt2. LINII BUGETARE:Capitol și articol: Nu se aplicăSuma alocată pentru anul respectiv: Nu se aplică3. IMPACT FINANCIARx Propunere fără impact financiar( Propunere fără impact financiar asupra cheltuielilor, dar cu impact financiar asupra veniturilor – efectul este următorul:(€ milioane până la o zecimală)Linie bugetară | Venituri[5] | Perioadă de 12 luni începând cu zz/ll/aaaa | [Anul n] |Articol … | Impact asupra resurselor proprii |Articol … | Impact asupra resurselor proprii |Situația după acțiune |[n+1] | [n+2] | [n+3] | [n+4] | [n+5] |Articol … |Articol … |4. MĂSURI DE COMBATERE A FRAUDEINu se aplică5. ALTE OBSERVA ȚIINu se aplică[1] JO C [], [], p. [].[2] JO L 276, 28.10.2000, p. 45.[3] CZ În prezent se discută în Parlament legislația referitoare la anularea criteriului cerințelor pieței financiare.[4] Pentru eliberarea unei autorizații bancare limitate sau fără restricție Banca Sloveniei va lua în considerare în afara sumei capitalului, următoarele orientări (atât pentru candidații naționali, cât și pentru cei străini)- preferința național-economică pentru anumite activități bancare;- acoperirea regională existentă a băncilor din Republica Slovenia;- executarea reală a activităților de către bancă în comparație cu cele stipulate de autorizația existentă.(Observație: această prevedere va fi anulată odată cu adoptarea noii Legi bancare.)[5] În ceea ce privește resursele tradiționale proprii (sarcini agricole, taxe pe zahăr, taxe vamale), sumele indicate trebuie să fie sume nete, adică sumele brute după deducerea a 25% din costurile de colectare.