CELEX: 31983L0350
Language: el
Date: 1983-06-13 00:00:00
Title: Οδηγία 83/350/ΕΟΚ του Συμβουλίου της 13ης Ιουνίου 1983 για την εποπτεία των πιστωτικών ιδρυμάτων σε ενοποιημένη βάση

Αριθ . L 193 / 18                              Επίσημη Εφημερίδα των Ευρωπαϊκων Κοινοτήτων                                  18 . 7 . 83
                                                       ΟΔΗΓΙΑ ΤΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ
                                                           της 13ης Ιουνίου 1983
                                   για την εποπτεία των πιστωτικών ιδρυμάτων σε ενοποιη μένη βάση
                                                               ( 83 / 350/EOK)
ΤΟ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟ ΤΩΝ ΕΥΡΩΠΑΪΚΩΝ ΚΟΙΝΟΤΗΤΩΝ ,                                    ιδρύματος να προβαίνει σε μια πιο τεκμηριωμένη εκτίμη­
                                                                            ση της χρηματοπιστωτικής κατάστασης του πιστωτικού
Έχοντας υπόψη :                                                             αυτού ιδρύματος·
τη συνθήκη για την ίδρυση της Ευρωπαϊκής Οικονομικής                        ότι η παρούσα οδηγία αφορά μόνο την περίπτωση της
Κοινότητας , και ιδίως το άρθρο 57 παράγραφος 2 ,                           κατοχής μέρους ή όλου του κεφαλαίου πιστωτικού
                                                                            ή χρηματοδοτικού ιδρύματος από άλλο πιστωτικό
την πρόταση της Επιτροπής 0 ),                                              ίδρυμα -
τη γνώμη του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου (2),                                   ότι η αρχή της εποπτείας σε ενοποιημένη βάση είναι
                                                                            γενικά αποδεκτή· ότι τα κράτη μέλη θα επιδιώξουν ,
τη γνώμη της Οικονομικής και Κοινωνικής Επιτρο­                             λοιπόν , να συνάψουν διμερείς συμφωνίες με τρίτες χώρες
πής (3),                                                                    προκειμένου τα πιστωτικά ιδρύματα αυτών των χωρών ,
                                                                            που κατέχουν συμμετοχές μέσα στην Κοινότητα , να
Εκτιμώντας :                                                                υπόκεινται σε ισοδύναμη εποπτεία , και τα κοινοτικά
                                                                            πιστωτικά ιδρύματα της Κοινότητας που κατέχουν
ότι η πρώτη οδηγία 77/780/EOK του Συμβουλίου της 12ης                       συμμετοχές σε τρίτες χώρες να μπορούν να εφαρμόζουν
Δεκεμβρίου 1977 περί του συντονισμού των νομοθετικών,                       τις αρχές της παρούσας οδηγίας -
κανονιστικών και διοικητικών διατάξεων που αφορούν
την ανάληψη και την άσκηση της δραστηριότητας πιστω­                        ότι , εν αναμονή της εναρμόνισης των ενοποιημένων
τικού ιδρύματος ( 4), ορίζει ότι για τη διευκόλυνση της                     λογαριασμών και των περιοδικών πληροφοριών σχετικά
ανάληψης και της άσκησης της δραστηριότητας αυτής ,                         με την εποπτεία , δεν είναι δυνατό να εφαρμοσθεί ενοποι­
είναι ανάγκη να εξαλειφθούν οι διαφορές μεταξύ των                          ημένη και συνεκτική εποπτεία σε όλα τα κράτη μέλη· ότι η
νομοθεσιών των κρατών μελών, που δημιουργούν τα                             παρούσα οδηγία αποτελεί πρώτο βήμα προς τη θέσπιση
περισσότερα εμπόδια ως προς τους κανόνες στους οποί­                        της αρχής της εποπτείας σε ενοποιημένη βάση και την
ους υπόκεινται αυτά τα ιδρύματα·                                            εξάλειψη των φραγμών οι οποίοι εμποδίζουν μέχρι στιγ­
                                                                            μής τα κράτη μέλη να εφαρμόσουν την αρχή σε μονομερή
ότι τελικός σκοπός είναι να εξασφαλισθεί ότι η συνολική                     βάση για τις συναλλαγές στο σύνολο της Κοινότητας·
εποπτεία πιστωτικού ιδρύματος που λειτουργεί σε διάφο­
ρα κράτη μέλη θα διενεργείται από τις αρμόδιες αρχές του                    ότι εν αναμονή περαιτέρω συντονισμού , η διαδικασία της
κράτους μέλους στο οποίο το ίδρυμα αυτό έχει την έδρα                       ενοποίησης θα γίνει από τα κράτη μέλη σύμφωνα με τις
του σε συνεννόηση , ενδεχομένως , με τις αρμόδιες αρχές                     εθνικές διαδικασίες . -
των άλλων ενδιαφερομένων κρατών μελών , ώστε να
αποφεύγονται οι στρεβλώσεις του ανταγωνισμού μεταξύ                         ότι η παρούσα οδηγία δεν θίγει τη δυνατότητα των κρατών
αυτών των πιστωτικών ιδρυμάτων και των εθνικών πι­                          μελών να θεσπίζουν περιοριστικότερα συστήματα επο­
στωτικών ιδρυμάτων των χωρών υποδοχής· ότι γι' αυτό το                      πτείας των πιστωτικών ιδρυμάτων, ιδίως δε να προβλέ­
σκοπό οι έλεγχοι και οι εποπτικές πρακτικές που εφαρ­                       πουν άλλες περιπτώσεις υποχρεωτικής ενοποίησης·
μόζονται στα πιστωτικά ιδρύματα τα οποία λειτουργούν
μέσα στην Κοινότητα πρέπει να είναι ευρέως όμοιες                           ότι επειδή οι χρηματοδοτικοί οργανισμοί, όπως ορίζονται
μεταξύ των κρατών μελών                                                     εφεξής , δεν καλύπτονται ούτε από την οδηγία 77 /780/
                                                                            ΕΟΚ , ούτε από την παρούσα οδηγία , είναι ανάγκη να
ότι ο στόχος αυτός μπορεί να επιτευχθεί μόνο σταδιακά -                     ενταχθούν σε διαδικασία ενοποίησης για να διασφαλισθεί
ότι η θέσπιση της αρχής της εποπτείας σε ενοποιημένη                       η πλήρης ενοποίηση όλων των πιστωτικών δραστηριοτή­
βάση είναι ένα από αυτά τα στάδια -                                         των μέσα σε ένα όμιλο ,
ότι, πάντως, η παρούσα οδηγία δεν εμποδίζει την επο­
                                                                            ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΗΝ ΠΑΡΟΥΣΑ ΟΔΗΓΙΑ :
πτεία στα πιστωτικά ιδρύματα από τις αρμόδιες αρχές
του κράτους μέλους υποδοχής -
                                                                                                     Άρθρο 1
ότι η εποπτεία σε ενοποιημένη βάση θα πρέπει να παρέχει
τη δυνατότητα στην εποπτική αρχή μητρικού πιστωτικού                                                 Ορισμοί
 (1) ΕΕ αριθ . C 40 της 11 . 2 . 1983 , σ . 6.                             Κατά την έννοια της παρούσας οδηγίας νοείται ως :
 (2) ΕΕ αριθ . C 13 της 17 . 1 . 1983 , σ . 237 .
 (3) ΕΕ αριθ . C 178 της 15 . 7 . 1982 , σ . 15 .                           - « πιστωτικό ίδρυμα » σύμφωνα με το άρθρο 1 πρώτη
 (A ) ΕΕ αριθ . L 322 της 17 . 12 . 1977 , σ . 30 .                             περίπτωση της οδηγίας 77/78Q/EOK , η επιχείρηση της
 ---pagebreak--- 18 . 7 . 83                         Επίσημη Εφημερίδα των Ευρωπαϊκών Κοινοτήτων                         Αριθ . L 193/ 19
     οποίας η δραστηριότητα συνίσταται στο να δέχεται            75 % ενοποιημένες με τις δραστηριότητες άλλου πι­
     καταθέσεις από το κοινό ή άλλα επιστρεπτέα κεφά­            στωτικού ιδρύματος που υπόκειται σε εποπτεία σε
     λαια και να χορηγεί πιστώσεις για λογαριασμό της,           ενοποιημένη βάση από τις αμόδιες αρχές ενός των
                                                                 κρατών μελών, και εφόσον το πιστωτικό ίδρυμα στο
 - «χρηματοδοτικό ίδρυμα » επιχείρηση η οποία δεν
                                                                 οποίο υπάρχει η συμμετοχή περιλαμβάνεται σ' αυτή
     συνιστά πιστωτικό ίδρυμα και της οποίας η κύρια
                                                                 την εποπτεία σε ενοποιημένη βάση , ή
     δραστηριότητα συνίσταται στην παροχή πιστωτικών
     διευκολύνσεων (περιλαμβανομένων των εγγυήσεων) ή        - εάν το πιστωτικό ή χρηματοδοτικό ίδρυμα στο οποίο
     στην απόκτηση συμμετοχών ή την πραγματοποίηση               υπάρχει η συμμετοχή , βρίσκεται σε τρίτη χώρα , όπου
     τοποθετήσεων ,                                              υπάρχουν νομικά εμπόδια για τη μεταβίβαση των
 - «συμμετοχή » η άμεση ή έμμεση κατοχή από ένα                  αναγκαίων πληροφοριών , ή
     πιστωτικό ίδρυμα του 25% ή πλέον του κεφαλαίου
     ενός άλλου πιστωτικού ή χρηματοδοτικού ιδρύμα­           - εάν το σύνολο του ισολογισμού του πιστωτικού ή
     τος ,
                                                                 χρηματοδοτικού ιδρύματος στο οποίο υπάρχει η
                                                                 συμμετοχή ανέρχεται στο χαμηλότερο από τα ακόλου­
 - «εποπτεία » εν αναμονή μεταγενέστερου συντονισμού ,           θα δύο ποσά : 2°7ο του συνόλου του ισολογισμού του
     εκείνεις οι τεχνικές, ανεξαρτήτως της μορφής και του        πιστωτικού ιδρύματος που κατέχει τη συμμετοχή ή
     τρόπου εφαρμογής τους , τις οποίες μετέρχονται οι           10 εκατομμύρια ΕCU , ή
     αρμόδιες αρχές των κρατών μελών προκειμένου να
     ελέγχουν την κατάσταση ενός πιστωτικού ιδρύμα­           - εάν η φύση των δραστηριοτήτων του πιστωτικού ή
     τος,                                                        χρηματοδοτικού ιδρύματος στο οποίο υπάρχει η
                                                                 συμμετοχή είναι τέτοια ώστε κατά τη γνώμη του
 - « αρμόδιες αρχές» οι εθνικές αρχές που είναι εξουσιο­         ενδιαφερόμενου κράτους μέλους ή των αρμόδιων
     δοτημένες δυνάμει νόμου ή διοικητικών ρυθμίσεων να          αρχών για το πιστωτικό ίδρυμα που κατέχει τη συμμε­
     ελέγχουν τα πιστωτικά ιδρύματα .                            τοχή , η ενοποίηση της χρηματοπιστωτικής του κατά­
                                                                 στασης θα ήταν ακατάλληλη ή ικανή να παραπλανή­
                                                                 σει .
                           Αρθρο 2
                                                             3.     Η εποπτεία σε ενοποιημένη βάση ασκείται από τις
                       Πεδίο εφαρμογής                        αρμόδιες αρχές της χώρας όπου εδρεύει το πιστωτικό
                                                             ίδρυμα που κατέχει τη συμμετοχή . Εν αναμονή μεταγε­
1 . Με την επιφύλαξη του άρθρου 3 παράγραφος 2, η            νέστερου συντονισμού και εφόσον δεν προβλέπεται άλ­
παρούσα οδηγία εφαρμόζεται επί όλων των πιστωτικών            λως στην οδηγία , διασφαλίζεται σύμφωνα με τις εθνικές
ιδρυμάτων .                                                   διαδικασίες που ισχύουν στη χώρα αυτή .
2.      Δεν εφαρμόζεται επί των ιδρυμάτων που εξαιρούνται    4.     Η εποπτεία αυτή ασκείται τουλάχιστον μια φορά το
από την οδηγία 77/780/EOK και αναφέρονται στο άρθρο 2         χρόνο , και δεν εμποδίζει την εποπτεία σε μη ενοποιημένη
της οδηγίας αυτής .                                          βάση ούτε την εποπτεία που ασκούν οι αρμόδιες αρχές σε
                                                             άλλα κράτη μέλη .
3 . Τα κράτη μέλη μπορούν να αναβάλλουν την εφαρ­
μογή της παρούσας οδηγίας επί ορισμένων ιδρυμάτων για
περίοδο το πολύ πέντε ετών η οποία αρχίζει από την
κοινοποίησή της . Η αναβολή αυτή διέπεται από το άρ­                                  Άρθρο 4
θρο 2 παράγραφοι 5 και 6 δεύτερο εδάφιο της οδηγίας
77/780/EOK .                                                              Τύπος και έκταση της ενοποίησης
                                                             1 . Όταν ένα πιστωτικό ίδρυμα κατέχει συμμετοχή
                                                             μεγαλύτερη από 50% σε άλλο πιστωτικό ή χρηματοδοτι­
                           Άρθρο 3
                                                             κό ίδρυμα , τα κράτη μέλη ή οι αρμόδιες αρχές για το
                                                             πρώτο πιστωτικό ίδρυμα οφείλουν να απαιτήσουν, για την
                        Γενικές αρχές
                                                             άσκηση της εποπτείας, πλήρη ή κατ' αναλογία ενοποίηση
                                                             της χρηματοπιστωτικής κατάστασης των σχετικών
1 . Κάθε πιστωτικό ίδρυμα που κατέχει συμμετοχή σε           ιδρυμάτων .
άλλο πιστωτικό ή χρηματοδοτικό ίδρυμα υπόκειται στην
εποπτεία σε ενοποιημένη βάση της χρηματοπιστωτικής           2.    Όταν ένα πιστωτικό ίδρυμα κατέχει συμμετοχή
του κατάστασης και εκείνης των ιδρυμάτων στα οποία           5097ο ή λιγότερο σε άλλο πιστωτικό ή χρηματοδοτικό
κατέχει αυτή τη συμμετοχή , κατά την έκταση και σύμφω­       ίδρυμα και, κατά τη γνώμη των αρμόδιων αρχών, για το
να με τους όρους που απαιτούνται από το άρθρο 4.             πρώτο πιστωτικό ίδρυμα υπάρχει καθεστώς αποτελεσμα­
                                                             τικού ελέγχου, εναπόκειται στο κράτος μέλος ή στις
2 . Πάντως, τα κράτη μέλη ή οι αρμόδιες αρχές μπο­           οικείες αρμόδιες αρχές να καθορίσουν τον τρόπο της
ρούν να μη διενεργούν εποπτεία σε ενοποιημένη βάση :         ενοποίησης . Εντούτοις , εν αναμονή περαιτέρω συντονι­
 - εάν οι δραστηριότητες του πιστωτικού ιδρύματος το         σμού , οι αρμόδιες αρχές των κρατών μελών στα οποία το
     οποίο κατέχει τη συμμετοχή είναι τουλάχιστον κατά       πιστωτικό ίδρυμα έχει την έδρα του και οι αρμόδιες αρχές
 ---pagebreak--- Αριθ . L 193 /20                      Επίσημη Εφημερίδα των Ευρωπαϊκών Κοινοτήτων                                18 . 7 . 83
για το πιστωτικό ή χρηματοδοτικό ίδρυμα στο οποίο                                       Άρθρο 6
υπάρχει συμμετοχή μπορούν να αποφασίσουν με κοινή
συμφωνία ότι δεν απαιτείται, σε δεδομένες περιπτώσεις, η                              Τρίτες χώρες
ενοποίηση της συμμετοχής αυτής .
                                                               1 . Η εφαρμογή της αρχής της εποπτείας σε ενοποιημέ­
3.     Όταν ένα πιστωτικό ίδρυμα κατέχει συμμετοχή             νη βάση στα πιστωτικά ιδρύματα , η έδρα της μητρικής
50% ή λιγότερο σε άλλο πιστωτικό ή χρηματοδοτικό               εταιρίας των οποίων βρίσκεται σε τρίτες χώρες , και στα
ίδρυμα και δεν υπάρχει καθεστώς αποτελεσματικού ελέγ­          πιστωτικά ιδρύματα που βρίσκονται σε τρίτες χώρες , η
χου , εναπόκειται στο κράτος μέλος ή στις οικείες αρμό­        έδρα του μητρικού πιστωτικού ιδρύματος των οποίων
διες αρχές να ορίζουν αν και με ποιό τρόπο πρέπει να           βρίσκεται μέσα στην Κοινότητα , πρέπει να αποτελέσει
πραγματοποιείται η ενοποίηση . Πριν προβούν σ' αυτή την        αντικείμενο διμερών ρυθμίσεων , με βάση την αμοιβαιότη­
ενοποίηση , οι αρχές αυτές οφείλουν να ενημερώνουν τις         τα , μεταξύ των αρμοδίων αρχών των κρατών μελών και
αρμόδιες αρχές για το πιστωτικό ή χρηματοδοτικό ίδρυμα         της ενδιαφερόμενης τρίτης χώρας . Οι συμφωνίες αυτές
στο οποίο υπάρχει η συμμετοχή .                                αποβλέπουν αφενός στο να διασφαλίσουν ότι οι αρμόδιες
                                                               αρχές των κρατών μελών μπορούν να λαμβάνουν τις
                                                               αναγκαίες πληροφορίες προκειμένου να εποπτεύουν σε
                                                               ενοποιημένη βάση πιστωτικό ίδρυμα της Κοινότητας που
                          Άρθρο 5                              κατέχει συμμετοχές σε πιστωτικά ή χρηματοδοτικά
                                                               ιδρύματα που βρίσκονται εκτός της Κοινότητας , και
Μέτρα για τη διευκόλυνση της εφαρμογής της εποπτείας σε        αφετέρου ότι οι εποπτικές αρχές τρίτων χωρών μπορούν
                      ενοποιημένη βάση                         να λαμβάνουν τις αναγκαίες πληροφορίες για να επο­
                                                               πτεύουν τις μητρικές εταιρίες οι οποίες έχουν την εταιρική
 1.    Τα κράτη μέλη μεριμνούν , ώστε να μην υπάρχει           έδρα τους στο έδαφος τους και οι οποίες κατέχουν
εμπόδιο νομικής φύσεως που να εμποδίζει τα πιστωτικά ή         συμμετοχές σε πιστωτικά ιδρύματα που βρίσκονται σε
χρηματοδοτικά ιδρύματα να παρέχουν στο πιστωτικό               ένα ή περισσότερα κράτη μέλη .
ίδρυμα στο οποίο κατέχουν συμμετοχή , τις απαραίτητες
πληροφορίες ώστε η εποπτεία σε ενοποιημένη βάση να             2.    Η Επιτροπή και η Συμβουλευτική Επιτροπή που έχει
πραγματοποιείται σύμφωνα με την παρούσα οδηγία .               συσταθεί σύμφωνα με το άρθρο 11 της οδηγίας 77 /
                                                               780/EOK , τηρούνται ενήμερες για τις ενέργειες που γίνο­
2.     Τα κράτη μέλη επιτρέπουν την ανταλλαγή μεταξύ           νται ενόψη των συμφωνιών αυτών , και η Επιτροπή εξα­
των αρμοδίων αρχών τους, των αναγκαίων πληροφοριών             σφαλίζει το συντονισμό των ως άνω συμφωνιών .
για την εποπτεία σε ενοποιημένη βάση , σύμφωνα με την
παρούσα οδηγία , νοουμένου ότι, στην περίπτωση χρημα­
τοδοτικών οργανισμών , η συλλογή ή η κατοχή πληροφο­                               Τελικές διαταςεις
 ριών κατ' ουδένα τρόπο συνεπάγεται άσκηση εποπτείας
 σ' αυτά τα χρηματοδοτικά ιδρύματα από αυτές τις                                        Άρθρο 7
 αρμόδιες αρχές .
                                                               1.    Τα κράτη μέλη λαμβάνουν τα αναγκαία μέτρα για να
3.     Κάθε ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ των αρμο­             συμμορφωθούν με την παρούσα οδηγία το αργότερο μέχρι
 δίων αρχών που προβλέπεται από την παρούσα οδηγία ,           την 1η Ιουλίου 1985 . Ενημερώνουν αμέσως την Επιτροπή
υπόκειται στο επαγγελματικό απόρρητο , όπως ορίζεται           σχετικά .
 από το άρθρο 12 της οδηγίας 77/780/EOK· οι πληροφορίες
 αυτές χρησιμοποιούνται αποκλειστικά για την εποπτεία          2.    Τα κράτη μέλη γνωστοποιούν στην Επιτροπή το
 σε ενοποιημένη βάση , όπως προβλέπει η παρούσα οδη­           κείμενο των βασικών νομοθετικών , κανονιστικών και
 γία .                                                         διοικητικών διατάξεων που θεσπίζουν στον τομέα ο
                                                               οποίος διέπεται από την παρούσα οδηγία .
 4.    Εάν , στα πλαίσια της εφαρμογής της παρούσας
 οδηγίας σ' ένα πιστωτικό ίδρυμα , οι αρμόδιες αρχές
 κράτους μέλους επιθυμούν, σε δεδομένες περιπτώσεις, να                                 Άρθρο 8
 επαληθεύσουν πληροφορίες που αφορούν πιστωτικό ή
 χρηματοδοτικό ίδρυμα το οποίο βρίσκεται σε άλλο κρά­          Η παρούσα οδηγία απευθύνεται στα κράτη μέλη .
 τος μέλος, πρέπει να ζητήσουν από τις αρμόδιες αρχές του
 άλλου κράτους μέλους τη διενέργεια της επαλήθευσης
 αυτής . Οι αρχές οι οποίες έλαβαν την αίτηση , οφείλουν να    Έγινε στο Λουξεμβούργο , στις 13 Ιουνίου 1983 .
 της δώσουν συνέχεια στα πλαίσια των αρμοδιοτήτων
 τους, είτε διενεργώντας οι ίδιες την επαλήθευση αυτή , είτε                                Για το Συμβούλιο
 επιτρέποντας στις αρχές που τήν ζήτησαν να τη διενερ­
 γήσουν εκείνες, είτε επιτρέποντας τη διενέργειά της από                                       Ο Πρόεδρος
 εμπειρογνώμονα ή επιθεωρητή .                                                                Η . ΤΙΕΤΜΕΥΕR