CELEX: 51990PC0567
Language: de
Date: 1991-01-25
Title: GEAENDERTER VORSCHLAG FUER EINE VERORDNUNG ( EWG ) DES RATES UEBER DIE VON DEN KREDITINSTITUTEN UND VERSICHERUNGSUNTERNEHMEN GELEISTETEN SICHERHEITEN

Nr. C 53/74                                   Amtsblatt der Europäischen Gemeinschaften                                     28. 2 . 9 1
              Geänderter Vorschlag f ü r eine Verordnung (EWG) des Rates über die von den Kreditinstituten und
                                           Versicherungsunternehmen geleisteten Sicherheiten
                                                   KC>M(90) 567 endg. — SYN 180
                     (Gemäß Artikel 149 Absatz 3 des EWG-Vertrags von der Kommission                 vorgelegt am
                                                           31. Januar 1991)
                                                             (91/C 53/11)
                     Ursprünglicher Vorschlag                                                 Geänderter Vorschlag
DER RAT DER EUROPÄISCHEN GEMEINSCHAFTEN —                             DER RAT DER EUROPÄISCHEN GEMEINSCHAFTEN —
gestützt auf den Vertrag zur Gründung der Europäischen                gestützt auf den Vertrag zur Gründung der Europäischen
Wirtschaftsgemeinschaft, insbesondere auf Artikel 100a,               Wirtschaftsgemeinschaft, insbesondere auf Artikel 100a,
auf Vorschlag der Kommission,                                         auf Vorschlag der Kommission ( J ),
in Zusammenarbeit mit dem Europäischen Parlament,                     in Zusammenarbeit mit dem Europäischen Parlament,
nach Stellungnahme des Wirtschafts- und               Sozialaus­      nach Stellungnahme des Wirtschafts- und             Sozialaus­
schusses,                                                             schusses ( 2 ),
in Erwägung nachstehender Gründe:                                     in Erwägung nachstehender Gründe:
(1)    Artikel 5 9 des Vertrages enthält den Grundsatz der            Artikel 5 9 des Vertrages enthält den Grundsatz der Dienst­
       Dienstleistungsfreiheit.                                       leistungsfreiheit.
(2)    Wenn Sicherheiten verlangt werden, fordern viele               Wenn Sicherheiten verlangt werden, fordern viele Behörden,
       öffentliche Behörden, d a ß die Bürgschaft von einer auf       d a ß die Sicherheit von einer auf dem nationalen Hoheitsge­
       dem nationalen Hoheitsgebiet ansässigen Person                 biet ansässigen Person geleistet wird, was zu diesem Grund­
       erbracht wird, was zu diesem Grundsatz in Wider­               satz in Widerspruch steht.
       spruch steht.
(3)    Der Vertragsgrundsatz der Nichtdiskriminierung ist             Der Vertragsgrundsatz der Nichtdiskriminierung ist unmit­
       unmittelbar anwendbar und bedarf keiner Durchfüh­              telbar anwendbar und bedarf keiner Durchführungsvor­
       rungsvorschriften .                                            schriften.
(4)    Die Behörden haben einen gewissen Beurteilungs^                Die Behörden haben einen gewissen Beurteilungsspielraum
       Spielraum bei der Entscheidung über die Akzeptanz              bei der Entscheidung über die Akzeptanz eines Bürgen.
       eines Bürgen.
(5)    Die Behörden haben aber auch eine besondere Ver­               Die Behörden haben aber auch eine besondere Verantwor­
       antwortung in bezug auf die Errichtung und das                 tung in bezug auf die Errichtung und das Funktionieren des
       Funktionieren des Binnenmarktes.                               Binnenmarktes.
(6)    Diese Verantwortung erfordert eine Begrenzung des              Für den Fall einer speziellen Finanzdienstleistung, die bereits
       behördlichen Beurteilungsspielraums f ü r den Fall             von nach Gemeinschaftsregeln beaufsichtigten Finanzinstitu­
       einer speziellen Finanzdienstleistung, die von nach            ten erbracht wird, bedarf es einer positiven M a ß n a h m e zur
       Gemeinschaftsregeln beaufsichtigten Finanzinstituten           Begrenzung des Beurteilungsspielraums der Behörden, die
       erbracht wird.                                                 eine Sicherheit annehmen.
                                                                      Es erscheint unangemessen, d a ß eine Behörde ohne ihre
                                                                      Zustimmung den Gesetzen u n d der Rechtsprechung eines
                                                                      anderen Mitgliedstaats unterworfen wird.
                                                                      (') ABl. Nr. C 51 vom 28. 2 . 1989, S. 6.
                                                                      ( 2 ) ABl. Nr. C 159 vom 26. 6. 1989, S. 4 .
 ---pagebreak--- 28. 2. 91                                          Amtsblatt der Europäischen Gemeinschaften                                           Nr. C 53/75
                          Ursprünglicher Vorschlag                                                      Geänderter Vorschlag
(7)     Die Erste Richtlinie 7 7 / 7 8 0 / E W G des Rates v o m           Die Erste Richtlinie 7 7 / 7 8 0 / E W G des Rates v o m 1 2 . De­
        1 2 . Dezember 1 9 7 7 zur Koordinierung der Rechts­               zember 1 9 7 7 zur Koordinierung der Rechts- u n d Verwal­
        u n d Verwaltungsvorschriften ü b e r die A u f n a h m e u n d    tungsvorschriften ü b e r die A u f n a h m e u n d Ausübung der
        Ausübung d e r Tätigkeit der Kreditinstitute (*), zuletzt          Tätigkeit der Kreditinstitute ( 1 ), zuletzt geändert durch die
        geändert durch die Richtlinie 8 6 / 5 2 4 / E W G ( 2 ), h a t     Richtlinie 8 9 / 6 4 6 / E W G ( 2 ), h a t ein Gemeinschaftssystem
        ein Gemeinschaftssystem f ü r die Zulassung u n d                  f ü r die Zulassung u n d Beaufsichtigung der Kreditinstitute
        Beaufsichtigung der Kreditinstitute geschaffen.                    geschaffen.
(8)     Die Erste Richtlinie 7 3 / 2 3 9 / E W G des Rates v o m           Die Erste Richtlinie 7 3 / 2 3 9 / E W G des Rates v o m 2 4 . Juli
        2 4 . Juli 1 9 7 3 zur Koordinierung der Rechts- u n d             1 9 7 3 zur Koordinierung der Rechts- u n d Verwaltungsvor-
        Verwaltungsvorschriften betreffend die A u f n a h m e             schriften betreffend die A u f n a h m e u n d Ausübung der Tätig­
        u n d Ausübung der Tätigkeit der Direktversicherung                keit der Direktversicherung (mit Ausnahme der'Lebensversi-
        (mit Ausnahme der Lebensversicherung) ( 3 ), zuletzt               cherung) ( 3 ), zuletzt geändert durch die Richtlinie 8 8 /
        geändert durch die Richtlinie 8 7 / 3 4 4 / E W G ( 4 ), h a t     3 5 7 / E W G ( 4 ), h a t ein Gemeinschaftssystem f ü r die Zulas­
        ein Gemeinschaftssystem f ü r die Zulassung u n d                  sung u n d Beaufsichtigung d e r Versicherungsunternehmen
        Beaufsichtigung der Versicherungsunternehmen ge­                   geschaffen.
        schaffen.
                                                                           Zweigniederlassungen v o n Kreditinstituten aus Drittländern
                                                                           werden in der Gemeinschaft n u r f ü r d a s jeweilige Staatsgebiet
                                                                           zugelassen u n d h a b e n daher keinen Anspruch auf grenzüber­
                                                                           schreitende Anerkennung ihrer Sicherheit.
(9)    E s erscheint unangemessen, d a ß andere Behörden als               E s erscheint unangemessen, d a ß andere Behörden als die mit
      . die mit der Aufsicht betrauten Behörden die Kredit­                der Aufsicht v o n Kreditinstituten u n d Versicherungsunter­
        würdigkeit v o n Kreditinstituten und Versicherungs­               nehmen betrauten die Kreditwürdigkeit dieser Unternehmen
        unternehmen beurteilen, die als Bürgen tätig wer­                  beurteilen, w e n n diese als Bürgen tätig w e r d e n .
        den —
                                                                           M i t Rücksicht auf die praktischen Erfordernisse d e r Ver­
                                                                           wirklichung des Binnenmarktes sollte diese Bestimmung
                                                                           sowohl f ü r Sicherheitsleistungen innerhalb eines Mitglied­
                                                                           staats als auch f ü r Sicherheitsleistungen in anderen Mitglied­
                                                                           staaten gelten —
H A T FOLGENDE VERORDNUNG ERLASSEN:                                        H A T FOLGENDE VERORDNUNG ERLASSEN:
                                 Artikel 1                                                                  Artikel 1
     Verpflichtung z u r A n n a h m e d e r Bürgschaften v o n                   "Verpflichtung zur A n n a h m e d e r Sicherheiten v o n
      Kreditinstituten u n d Versicherungsunternehmen                               Kreditinstituten u n d Versicherungsunternehmen
Eine öffentliche Behörde, die eine Sicherheil: f ü r die Z a h l u n g     (1)       Eine öffentliche Behörde, die eine Sicherheit f ü r die
einer gegenwärtigen o d e r künftigen Schuld oder f ü r die                Z a h l u n g einer gegenwärtigen o d e r künftigen Schuld o d e r
Einhaltung einer anderen Verpflichtung verlangt, m u ß die                 f ü r die Einhaltung einer anderen Verpflichtung verlangt,
Bürgschaft eines g e m ä ß Artikel 3 der Richtlinie 7 7 / 7 8 0 /          m u ß eine Sicherheit eines g e m ä ß Artikel 3 der Richtlinie
E W G zugelassenen Kreditinstituts o d e r eines g e m ä ß den             7 7 / 7 8 0 / E W G zugelassenen Kreditinstituts o d e r eines
Artikeln 6 u n d 7 der Richtlinie 7 3 / 2 3 9 / E W G zur Kautions­        g e m ä ß d e n Artikeln 6 u n d 7 d e r Richtlinie 7 3 / 2 3 9 / E W G zur
versicherung zugelassenen Versicherungsunternehmens an­                    Kautionsversicherung zugelassenen Versicherungsunterneh­
nehmen.                                                                    mens annehmen, es sei d e n n , d a ß
                                                                           — die Behörde G r ü n d e h a t , a n d e r gesunden finanziellen
                                                                                 Lage des Bürgen zu zweifeln; dies gilt insbesondere f ü r
                                                                                 den. Fall, d a ß ihr Tatsachen b e k a n n t sind, die den
                                                                                 Fortbestand der Solvenz fraglich erscheinen lassen;
                                                                           — d a s Angebot nicht d e n üblichen Anforderungen dieser
                                                                                 Behörde entspricht.
(») ABl. Nr.   L 3 2 2 vom 17. 12. 1977, S. 30.                            (»)  ABl. Nr.    L 3 2 2 vom 17. 12. 1977, S. 30.
(2) ABl.  Nr.  L 3 0 9 vom 4 . 11. 1986, S. 15.                            (2)   ABl. Nr.   L 3 8 6 vom 30. 12. 1989, S. 1.
(3) ABl.  Nr.  L 228 vom 16. 8. 1973, S. 3 .                               (3)  ABl. Nr.    L 228 vom 16. 8. 1973, S. 3 .
(4) ABl.  Nr.  L 185 vom 4 . 7 . 1987, S. 7 7 .                            (4)   ABl. Nr.   L 172 vom 4 . 7 . 1988, S. 1.
 ---pagebreak--- Nr. C 53/76                                           Amtsblatt der Europäischen Gemeinschaften                                                    28. 2. 9 1
                           Ursprünglicher  Vorschlag                                                    Geänderter  Vorschlag
                                                                              (2)       Absatz 1 gilt nicht f ü r die Z e n t r a l b a n k e n hinsichtlich
                                                                              ihrer Geschäfte im R a h m e n der Umsetzung der W ähr ungs ­
                                                                              u n d Geldpolitik.
                                                                                                             Artikel 2
                                                                                              Geltendes Recht u n d Gerichtsstand
                                                                              D a s f ü r die Sicherheit geltende Recht u n d d e r Gerichtsstand
                                                                              entspricht d e m der abgesicherten Schuld, es sei d e n n , d a ß die
                                                                              Behörde eine andere Regelung akzeptiert.
                                  Artikel 2                                   (entfällt, d a diese Bestimmung durch Artikel 2 4 der Verord­
                                                                              n u n g (EWG) N r . 2 7 2 6 / 9 0 des Rates v o m 1 7 . September
                  Änderung bestehender Vorschriften                           1 9 9 0 über d a s gemeinschaftliche Versandverfahren geändert
                                                                              wird)
Artikel 2 7 Absatz 3 der V e r o r d n u n g (EWG) N r . 2 2 2 / 7 7 des
Rates v o m 13. Dezember 1976 ü b e r das gemeinschaftliche
Versandverfahren (*) w i r d wie folgt gefaßt:
„(3)        Vorbehaltlich des Artikel 3 3 Absatz 2 besteht die
Sicherheitsleistung in einer selbstschuldnerischen Bürg­
schaft
— eines g e m ä ß Artikel 3 der Richtlinie 7 7 / 7 8 0 / E W G des
      Rates ( ! ) zugelassenen Kreditinstituts oder
— eines g e m ä ß d e n Artikeln 6 u n d 7 der Richtlinie
      7 3 / 2 3 9 / E W G des Rates ( 2 ) zur Kautionsversicherung
      zugelassenen Versicherungsunternehmens oder
— einer anderen natürlichen o d e r juristischen dritten Per­
      son, die in der Gemeinschaft ansässig u n d von dem
      Mitgliedstaat, in d e m die Sicherheit geleistet w i r d , als
      Steuerbürge zugelassen ist.
(!) ABl. N r . L 3 2 2 v o m 1 7 . 1 2 . 1 9 7 7 , S. 3 0 .
( 2 ) ABl. N r . L 2 2 8 v o m 1 6 . 8 . 1 9 7 3 , S. 3 . "
                                  Artikel 3                                                                  Artikel 3
                                Inkrafttreten                                 unverändert
Diese V e r o r d n u n g tritt a m . . . (erster T a g des auf die
A nn a h m e folgenden M o n a t s ) in K r a f t .
Diese V e r o r d n u n g ist in allen Teilen verbindlich u n d gilt         unverändert
unmittelbar in jedem Mitgliedstaat.
(') ABl. Nr. L 38 vom 9. 2. 1977, S. 1.