CELEX: 32014D0003(01)
Language: it
Date: 2014-02-04 00:00:00
Title: 2014/123/UE: Decisione della Banca centrale europea, del 4 febbraio 2014 , che individua gli enti creditizi soggetti alla valutazione approfondita (BCE/2014/3)

8.3.2014   
            
            
               IT
            
            
               Gazzetta ufficiale dell'Unione europea
            
            
               L 69/107
            
         
      DECISIONE DELLA BANCA CENTRALE EUROPEA
   
   del 4 febbraio 2014
   che individua gli enti creditizi soggetti alla valutazione approfondita
   (BCE/2014/3)
   (2014/123/UE)
   IL CONSIGLIO DIRETTIVO DELLA BANCA CENTRALE EUROPEA,
   visto il trattato sul funzionamento dell’Unione europea, in particolare l’articolo 127, paragrafo 6,
   Visto il Regolamento (UE) n. 1024/2013 del Consiglio, del 15 ottobre 2013, che attribuisce alla Banca centrale europea compiti specifici in merito alle politiche in materia di vigilanza prudenziale degli enti creditizi (1), in particolare gli articoli 4, paragrafo 3 e 33, paragrafi 3 e 4,
   vista la proposta del Consiglio di vigilanza,
   considerando quanto segue:
   
               (1)
            
            
               A decorrere dal 3 novembre 2013, in vista dell’assunzione dei propri compiti di vigilanza, la Banca centrale europea (BCE) può richiedere alle autorità nazionali competenti e ai soggetti di cui all’articolo 10, paragrafo 1 del Regolamento (UE) n. 1024/2013, di fornire tutte le informazioni utili affinché la BCE possa effettuare una valutazione approfondita degli enti creditizi degli Stati membri partecipanti, compreso lo stato patrimoniale. La BCE è tenuta ad effettuare tale valutazione almeno con riguardo agli enti creditizi non contemplati dall’articolo 6, paragrafo 4 del Regolamento (UE) n. 1024/2013.
            
         
               (2)
            
            
               Il 23 ottobre 2013, la BCE ha pubblicato la lista degli enti inclusi nella valutazione approfondita, nonché un quadro preliminare degli aspetti chiave della valutazione approfondita.
            
         
               (3)
            
            
               Sulla base dei criteri di cui all’articolo 6, paragrafo 4, del Regolamento (UE) n. 1024/2013, la BCE ha individuato gli enti creditizi in riferimento ai quali intende condurre una valutazione approfondita, compreso lo stato patrimoniale, in conformità all’articolo 33, paragrafo 4, del Regolamento (UE) n. 1024/2013. Nell’applicazione dei predetti criteri, la BCE ha tenuto conto di eventuali modifiche suscettibili di verificarsi, in qualunque momento, a causa delle dinamiche delle attività degli enti creditizi e le relative ripercussioni sul valore totale delle loro attività. Di conseguenza, essa ha incluso enti creditizi che, attualmente, non soddisfano i criteri di significatività, ma potrebbero soddisfarli in un prossimo futuro, e dovrebbero quindi essere soggetti alla valutazione approfondita. La BCE provvederà, quindi, a condurre una valutazione approfondita in riferimento agli enti creditizi, alle società di partecipazione finanziaria o alle società di partecipazione finanziaria mista le cui attività eccedono il valore totale di 27 miliardi di EUR. A prescindere dai predetti criteri, la BCE condurrà altresì una valutazione approfondita dei tre enti più significativi in ciascuno degli Stati membri partecipanti dell’area dell’euro. L’identificazione degli enti creditizi in riferimento ai quali la BCE intende condurre una valutazione approfondita fa salva la valutazione definitiva dei criteri fondata sulla metodologia specifica inclusa nel quadro di cui all’articolo 6 del Regolamento (UE) n. 1024/2013.
            
         
               (4)
            
            
               Gli enti creditizi e le autorità nazionali competenti sono tenute a fornire tutte le informazioni necessarie alla BCE al fine di condurre la valutazione approfondita, in conformità all’articolo 33, paragrafo 4 del Regolamento (UE) n. 1024/2013.
            
         
               (5)
            
            
               La BCE può chiedere alle autorità nazionali competenti e ai soggetti menzionati all’articolo 10, paragrafo 1, del Regolamento (UE) n. 1024/2013 di fornire tutte le informazioni di cui necessita al fine di condurre la valutazione approfondita.
            
         
               (6)
            
            
               I membri del Consiglio di vigilanza, il personale della BCE e il personale distaccato dagli Stati membri partecipanti sono vincolati al segreto professionale previsto all’articolo 37 dello Statuto del Sistema europeo di banche centrali e della Banca centrale europea e nel pertinente diritto dell’Unione. In particolare, la BCE e le autorità nazionali competenti sono soggette alle disposizioni relative allo scambio di informazioni e al segreto professionale di cui alla Direttiva 2013/36/UE del Parlamento europeo e del Consiglio (2),
            
         HA ADOTTATO LA PRESENTE DECISIONE:
   Articolo 1
   Soggetti sottoposti alla valutazione approfondita
   1.   I soggetti elencati nell’allegato sono sottoposti alla valutazione approfondita da parte della BCE entro il 3 novembre 2014.
   2.   In conformità all’articolo 33, paragrafo 4, del Regolamento (UE) n. 1024/2013, l’autorità nazionale competente responsabile della vigilanza degli enti creditizi elencati nell’allegato trasmette tutte le informazioni rilevanti richieste dalla BCE in riferimento a tali enti ai fini della valutazione approfondita. L’autorità nazionale competente verifica le informazioni, con le modalità che reputa appropriate in relazione all’esercizio, effettuando, ove necessario, ispezioni in loco e, ove ne ravvisi l’opportunità, anche con il coinvolgimento di parti terze.
   3.   L’autorità nazionale competente responsabile della vigilanza delle filiazioni di un gruppo sottoposto a vigilanza su base consolidata nell’ambito del Meccanismo di vigilanza unico è responsabile di tale verifica per le filiazioni autorizzate nel proprio Stato membro.
   Articolo 2
   Poteri d'indagine
   In conformità all’articolo 33, paragrafi 3 e 4 del Regolamento (UE) n. 1024/2013, la BCE può esercitare i suoi poteri di indagine in relazione agli enti creditizi individuati nell’allegato.
   Articolo 3
   Entrata in vigore
   La presente decisione entra in vigore il 6 febbraio 2014.
   
      Fatto a Francoforte sul Meno, il 4 febbraio 2014
      
         
            Il presidente della BCE
         
         Mario DRAGHI
         
      
   
   
      (1)  GU L 287 del 29.10.2013, pag. 63.
   
      (2)  Direttiva 2013/36/UE del Parlamento europeo e del Consiglio, del 26 giugno 2013, sull’accesso all’attività degli enti creditizi e sulla vigilanza prudenziale sugli enti creditizi e sulle imprese d'investimento, che modifica la direttiva 2002/87/CE e abroga le direttive 2006/48/CE e 2006/49/CE (GU L 176, 27.6.2013, pag. 338).
   
      ALLEGATO
      
         ENTI INCLUSI NELLA VALUTAZIONE APPROFONDITA
      
      
         Belgio
      
      AXA Bank Europe SA
      Belfius Banque SA
      Dexia NV (1)
      
      Investar (società di partecipazione di Argenta Bank- en Verzekeringsgroep)
      KBC Group NV
      The Bank of New York Mellon SA
      
         Germania
      
      Aareal Bank AG
      Bayerische Landesbank
      Commerzbank AG
      DekaBank Deutsche Girozentrale
      Deutsche Apotheker- und Ärztebank eG
      Deutsche Bank AG
      DZ Bank AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank
      HASPA Finanzholding
      HSH Nordbank AG
      Hypo Real Estate Holding AG
      IKB Deutsche Industriebank AG
      KfW IPEX-Bank GmbH
      Landesbank Baden-Württemberg
      Landesbank Berlin Holding AG
      Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale
      Landeskreditbank Baden-Württemberg-Förderbank
      Landwirtschaftliche Rentenbank
      Münchener Hypothekenbank eG
      Norddeutsche Landesbank-Girozentrale
      NRW.Bank
      SEB AG
      Volkswagen Financial Services AG
      WGZ Bank AG Westdeutsche Genossenschafts-Zentralbank
      Wüstenrot & Württembergische AG in riferimento a Wüstenrot Bank AG Pfandbriefbank e Wüstenrot Bausparkasse AG
      
         Estonia
      
      AS DNB Bank
      AS SEB Pank
      Swedbank AS
      
         Irlanda
      
      Allied Irish Banks plc
      Merrill Lynch International Bank Limited
      Permanent tsb plc.
      The Governor and Company of the Bank of Ireland
      Ulster Bank Ireland Limited
      
         Grecia
      
      Alpha Bank, SA.
      Eurobank Ergasias, SA.
      National Bank of Greece, SA.
      Piraeus Bank, SA.
      
         Spagna
      
      Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, SA.
      Banco de Sabadell, SA.
      Banco Financiero y de Ahorros, SA.
      Banco Mare Nostrum, SA.
      Banco Popular Español, SA.
      Banco Santander, SA.
      Bankinter, SA.
      Caja de Ahorros y M.P. de Zaragoza, Aragón y Rioja
      Caja de Ahorros y Pensiones de Barcelona
      Caja España de Inversiones, Salamanca y Soria, CAMP
      Cajas Rurales Unidas, Sociedad Cooperativa de Crédito
      Catalunya Banc, SA.
      Kutxabank, SA.
      Liberbank, SA.
      MPCA Ronda, Cádiz, Almería, Málaga, Antequera y Jaén
      NCG Banco, SA.
      
         Francia
      
      Banque Centrale de Compensation (LCH Clearnet)
      Banque PSA Finance
      BNP Paribas
      C.R.H. - Caisse de Refinancement de l’Habitat
      Groupe BPCE
      Groupe Crédit Agricole
      Groupe Crédit Mutuel
      HSBC France
      La Banque Postale
      BPI France (Banque Publique d’Investissement)
      RCI Banque
      Société de Financement Local
      Société Générale
      
         Italia
      
      Banca Carige S.P.A. - Cassa di Risparmio di Genova e Imperia
      Banca Monte dei Paschi di Siena SpA
      Banca Piccolo Credito Valtellinese, Società Cooperativa
      Banca Popolare Dell’Emilia Romagna - Società Cooperativa
      Banca Popolare Di Milano - Società Cooperativa A Responsabilità Limitata
      Banca Popolare di Sondrio, Società Cooperativa per Azioni
      Banca Popolare di Vicenza - Società Cooperativa per Azioni
      Banco Popolare - Società Cooperativa
      Credito Emiliano SpA
      Iccrea Holding S.p.A
      Intesa Sanpaolo SpA
      Mediobanca - Banca di Credito Finanziario SpA
      UniCredit SpA
      Unione Di Banche Italiane Società Cooperativa Per Azioni
      Veneto Banca S.C.P.A.
      
         Cipro
      
      Bank of Cyprus Public Company Ltd
      Co-operative Central Bank Ltd
      Hellenic Bank Public Company Ltd
      Russian Commercial Bank (Cyprus) Ltd
      
         Lituania
      
      ABLV Bank, AS
      AS SEB banka
      Swedbank
      
         Lussemburgo
      
      Banque et Caisse d’Epargne de l’Etat, Luxembourg
      Clearstream Banking SA.
      Precision Capital SA (Società di partecipazione di Banque Internationale à Luxembourg and KBL European Private Bankers SA)
      RBC Investor Services Bank SA.
      State Street Bank Luxembourg SA.
      UBS (Luxembourg) SA.
      
         Malta
      
      Bank of Valletta plc
      HSBC Bank Malta plc
      
         Paesi Bassi
      
      ABN AMRO Bank N.V.
      Bank Nederlandse Gemeenten N.V.
      Coöperatieve Centrale Raiffeisen-Boerenleenbank B.A.
      ING Bank N.V.
      Nederlandse Waterschapsbank N.V.
      The Royal Bank of Scotland N.V.
      SNS Bank N.V.
      
         Austria
      
      BAWAG P.S.K. Bank für Arbeit und Wirtschaft und Österreichische Postsparkasse AG
      Erste Group Bank AG
      Raiffeisenlandesbank Oberösterreich AG
      Raiffeisenlandesbank Niederösterreich-Wien AG
      Raiffeisen Zentralbank Österreich AG
      Österreichische Volksbanken-AG, unitamente agli enti creditizi affiliati, in conformità all’articolo 10 del Regolamento (UE) n. 575/2013 del Parlamento europeo e del Consiglio (2)
      
      
         Portogallo
      
      Banco BPI, SA
      Banco Comercial Português, SA
      Caixa Geral de Depósitos, SA
      Espírito Santo Financial Group, SA
      
         Slovenia
      
      Nova Kreditna Banka Maribor d.d.
      Nova Ljubljanska banka d. d., Ljubljana
      SID - Slovenska izvozna in razvojna banka, d.d., Ljubljana
      
         Finlandia
      
      Danske Bank Oyj
      Nordea Bank Finland Abp
      OP-Pohjola Group
      
         Casi in cui uno o più enti creditizi fra i più significativi in uno Stato membro partecipante sono filiazioni di gruppi bancari già inclusi nella lista di cui sopra:
      
      
         Malta
      
      Deutsche Bank (Malta) Ltd
      
         Slovacchia
      
      Slovenská sporiteľňa, a.s.
      Všeobecná úverová banka, a.s.
      Tatra banka, a.s.
      
         (1)  La metodologia di valutazione applicata a questo gruppo terrà debitamente conto della sua situazione specifica e, in particolare, del fatto che è già stata condotta un’ampia valutazione della sua situazione finanziaria e del suo profilo di rischio nel quadro del piano avviato nell’ottobre 2011 e approvato dalla Commissione europea il 28 dicembre 2012.
      
         (2)  Regolamento (UE) n. 575/2013 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 26 giugno 2013, relativo ai requisiti prudenziali per gli enti creditizi e le imprese d'investimento e che modifica il Regolamento (UE) n. 648/2012 (GU L 176, del 27.6.2013, pag. 1).