CELEX: 32019Y0129(01)
Language: sl
Date: 2018-11-14 00:00:00
Title: Sklep Evropskega odbora za sistemska tveganja z dne 14. novembra 2018 o okviru za koordinacijo posvetovanja nadzornega organa z Evropskim odborom za sistemska tveganja o podaljšanju obdobja iz člena 138(4) Direktive 2009/138/ES Evropskega parlamenta in Sveta (Solventnost II) (ESRB/2018/7)

29.1.2019   
               
               
                  SL
               
               
                  Uradni list Evropske unije
               
               
                  C 36/31
               
            
         SKLEP EVROPSKEGA ODBORA ZA SISTEMSKA TVEGANJA
         z dne 14. novembra 2018
         o okviru za koordinacijo posvetovanja nadzornega organa z Evropskim odborom za sistemska tveganja o podaljšanju obdobja iz člena 138(4) Direktive 2009/138/ES Evropskega parlamenta in Sveta (Solventnost II)
         (ESRB/2018/7)
         (2019/C 36/10)
         SPLOŠNI ODBOR EVROPSKEGA ODBORA ZA SISTEMSKA TVEGANJA JE –
         ob upoštevanju Uredbe (EU) št. 1092/2010 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 24. novembra 2010 o makrobonitetnem nadzoru nad finančnim sistemom Evropske unije in ustanovitvi Evropskega odbora za sistemska tveganja (1) ter zlasti člena 3(2)(j) in člena 4(2) Uredbe,
         ob upoštevanju Direktive 2009/138/ES Evropskega parlamenta in Sveta z dne 25. novembra 2009 o začetku opravljanja in opravljanju dejavnosti zavarovanja in pozavarovanja (Solventnost II) (2) ter zlasti člena 138(4) Direktive,
         ob upoštevanju naslednjega:
         
                     (1)
                  
                  
                     Člen 138 Direktive 2009/138/ES določa pravila in postopke v primeru neskladnosti ali tveganja neskladnosti z zahtevanim solventnostnim kapitalom. V teh primerih je treba upoštevati posebne postopke, da zavarovalnica ali pozavarovalnica v določenem obdobju ponovno vzpostavi raven primernih lastnih sredstev za kritje zahtevanega solventnostnega kapitala ali zmanjša svoj profil tveganj, da zagotovi skladnost z zahtevanim solventnostnim kapitalom.
                  
               
                     (2)
                  
                  
                     V skladu s členom 138(4) Direktive 2009/138/ES lahko v primeru, če Evropski organ za zavarovanja in poklicne pokojnine (EIOPA) razglasi izjemne težke razmere, ki vplivajo na zavarovalnice in pozavarovalnice, ki imajo pomemben delež na trgu ali v prizadetih vrstah poslovanja, zadevni nadzorni organ podaljša obdobje sanacije za prizadeta podjetja za največ sedem let.
                  
               
                     (3)
                  
                  
                     V skladu s členom 138(4) Direktive 2009/138/ES se lahko zadevni nadzorni organ v zvezi s podaljšanjem obdobja sanacije za podjetja, na katera vplivajo izjemne težke razmere, ki jih razglasi EIOPA, posvetuje z Evropskim odborom za sistemska tveganja (ESRB). Nadzorni organ se lahko sam odloči glede potrebe po zahtevi za posvetovanje z ESRB v zvezi s podaljšanjem obdobja sanacije in o točni vsebini take zahteve.
                  
               
                     (4)
                  
                  
                     ESRB je pristojen za makrobonitetni nadzor v Uniji. V tej zvezi je cilj ESRB, da pripomore k preprečitvi in ublažitvi sistemskih tveganj za finančno stabilnost v Uniji, vključno s tveganji, ki izvirajo zunaj Unije. Zato bi moral biti prispevek ESRB skladno z njegovimi pristojnostmi usmerjen na makrobonitetne vidike in vpliv podaljšanja ali nepodaljšanja obdobja sanacije na prizadeta podjetja. ESRB bo v največji možni meri ocenil vpliv na finančne trge, druge zavarovalnice ali pozavarovalnice in realno gospodarstvo.
                  
               
                     (5)
                  
                  
                     Da se olajša postopek posvetovanja o podaljšanju obdobja sanacije, je treba vzpostaviti okvir za koordinacijo v ESRB. Ta okvir za koordinacijo ima lahko koristi od obstoječega okvira za koordinacijo uradnih obvestil ustreznih organov o nacionalnih ukrepih makrobonitetne politike in izdaje mnenj in priporočil s strani ESRB, določenega s Sklepom ESRB/2015/4 Evropskega odbora za sistemska tveganja (3), ki je bil že večkrat uspešno preizkušen.
                  
               
                     (6)
                  
                  
                     ESRB mora v svoje ocenjevanje vključiti osebe s potrebno ravnjo strokovnega znanja o zavarovanju in pozavarovanju ter zagotoviti tesno sodelovanje ESRB z EIOPA –
                  
               SPREJEL NASLEDNJI SKLEP:
         
            Člen 1
            Predmet in področje uporabe
            Ta sklep vzpostavlja skupen postopkovni okvir za posvetovanje organa, ki vloži zahtevo, z ESRB o podaljšanju obdobja sanacije v skladu s členom 138(4) Direktive 2009/138/ES.
         
         
            Člen 2
            Opredelitev pojmov
            V tem sklepu se uporabljajo naslednje opredelitve pojmov:
            
                        (1)
                     
                     
                        „ocenjevalna skupina“ pomeni skupino strokovnjakov ESRB, ki je odgovorna za izvedbo ocene in pripravo osnutka odgovora na zahtevo za posvetovanje ter je podstruktura svetovalnega tehničnega odbora;
                     
                  
                        (2)
                     
                     
                        „Darwin“ pomeni notranji sistem ESRB za upravljanje dokumentov;
                     
                  
                        (3)
                     
                     
                        „delovni dan ECB“ pomeni kateri koli dan razen sobote, nedelje ali dela prostega dne v ECB;
                     
                  
                        (4)
                     
                     
                        „zavarovalnica“ pomeni zavarovalnico, kakor je opredeljena v členu 13 Direktive 2009/138/ES;
                     
                  
                        (5)
                     
                     
                        „obdobje sanacije“ v zvezi s prizadetim podjetjem pomeni obdobje, navedeno v členu 138(4) Direktive 2009/138/ES, v katerem mora to podjetje ponovno vzpostaviti raven primernih lastnih sredstev za kritje zahtevanega solventnostnega kapitala ali zmanjšati svoj profil tveganj, da zagotovi skladnost z zahtevanim solventnostnim kapitalom;
                     
                  
                        (6)
                     
                     
                        „pozavarovalnica“ pomeni pozavarovalnico, kakor je opredeljena v členu 13 Direktive 2009/138/ES;
                     
                  
                        (7)
                     
                     
                        „zahteva za posvetovanje“ pomeni zahtevo za posvetovanje, ki jo nadzorni organ naslovi na ESRB v skladu s členom 138(4) Direktive 2009/138/ES;
                     
                  
                        (8)
                     
                     
                        „organ, ki vloži zahtevo“ pomeni nadzorni organ, ki vloži zahtevo za posvetovanje;
                     
                  
                        (9)
                     
                     
                        „nadzorni organ“ pomeni nadzorni organ, kakor je opredeljen v členu 13 Direktive 2009/138/ES.
                     
                  
         
            Člen 3
            Postopek za pripravo in odobritev odgovora na zahtevo za posvetovanje
            
               1.   Sekretariat ESRB po prejemu zahteve za posvetovanje v skladu s členom 138(4) Direktive 2009/138/ES o njej prek sistema Darwin nemudoma obvesti člane splošnega odbora, pripravljalni odbor in ocenjevalno skupino.
            
            
               2.   V desetih delovnih dneh ECB po prejemu zahteve za posvetovanje ocenjevalna skupina pripravi osnutek odgovora na zahtevo za posvetovanje, ki ga sekretariat ESRB predloži pripravljalnemu odboru v proučitev po pisnem postopku.
            
            
               3.   V časovnem okviru iz prejšnjega odstavka lahko član splošnega odbora v dveh delovnih dneh ECB po obvestitvi splošnega odbora naznani, da želi njegov organ sodelovati v ocenjevalni skupini kot opazovalec, če še ni zastopan.
            
            
               4.   Pripravljalni odbor da pripombe k osnutku odgovora v dveh delovnih dneh ECB po tem, ko mu ga predloži sekretariat ESRB. Bistvene pripombe, ki jih da pripravljalni odbor, oceni ocenjevalna skupina in se lahko upoštevajo v osnutku odgovora, ki se predloži splošnemu odboru.
            
            
               5.   V štirih delovnih dneh ECB po predložitvi osnutka odgovora pripravljalnemu odboru sekretariat ESRB osnutek odgovora predloži splošnemu odboru, da ta da pripombe. V štirih delovnih dneh ECB po predložitvi osnutka odgovora splošnemu odboru lahko njegovi člani dajo pripombe, preden splošni odbor sprejme odločitev. Če ni bistvenih pripomb, se šteje, da je osnutek odgovora na zahtevo za posvetovanje odobren.
            
            
               6.   Če da splošni odbor bistvene pripombe k osnutku odgovora, ocenjevalna skupina prouči, ali je treba glede na te pripombe osnutek odgovora spremeniti. V štirih delovnih dneh ECB po prejemu pripomb splošnega odbora mu ocenjevalna skupina prek sekretariata ESRB predloži končni osnutek odgovora.
            
            
               7.   Na podlagi končnega osnutka odgovora, ki ga pripravi ocenjevalna skupina, splošni odbor sprejme odločitev o njegovi odobritvi. Razen če se skliče seja splošnega odbora v skladu s Poslovnikom ESRB (4), splošni odbor sprejme odločitev po pisnem postopku v dveh delovnih dneh ECB po tem, ko ocenjevalna skupina predloži končni osnutek odgovora.
            
            
               8.   V izrednih okoliščinah se lahko časovni okvir postopka za odgovor na zahtevo za posvetovanje skrajša na zahtevo organa, ki vloži zahtevo, ali če splošni odbor presodi, da je to potrebno.
            
            
               9.   V skladu s členoma 5(2a) in 13(7) Poslovnika ESRB se lahko predstavnike Islandije, Norveške in Lihtenštajna v ESRB pozove, naj ne sodelujejo v razpravi o osnutku odgovora, razen če je zahtevo za posvetovanje vložil nadzorni organ iz njihove države.
            
         
         
            Člen 4
            Informacije, ki jih mora predložiti organ, ki vloži zahtevo
            
               1.   Zahteva za posvetovanje mora vsebovati vse potrebne informacije, na katerih bo temeljil odgovor ESRB, in mora določati morebitne zahteve glede zaupnosti, ki veljajo za prenos teh informacij.
            
            
               2.   Organ, ki vloži zahtevo, predloži ESRB informacije, ki pojasnjujejo ekonomske razloge v prid podaljšanju obdobja sanacije in pričakovane splošne ekonomske posledice v primeru nepodaljšanja obdobja sanacije.
            
            
               3.   Informacije o ekonomskih razlogih v prid podaljšanju obdobja sanacije zajemajo:
               
                           (a)
                        
                        
                           podatke o trenutnem finančnem stanju vsake prizadete zavarovalnice ali pozavarovalnice in njenih povezavah, vključno z njeno izpostavljenostjo iz naslova naložb;
                        
                     
                           (b)
                        
                        
                           dodatne informacije o zadevah, kot so struktura zavarovalnega trga, glavne značilnosti konkurentov in porazdelitev izgub v primeru neugodnih dogodkov, in
                        
                     
                           (c)
                        
                        
                           finančne projekcije, ki prikazujejo potencialno sanacijo vsake prizadete zavarovalnice ali pozavarovalnice po različnih ekonomskih scenarijih.
                        
                     
            
               4.   Informacije o pričakovanih splošnih ekonomskih posledicah nepodaljšanja obdobja sanacije zajemajo:
               
                           (a)
                        
                        
                           negativen vpliv strategije vsake prizadete zavarovalnice ali pozavarovalnice za zmanjšanje njenega profila tveganj na finančne trge, vključno z možnimi sekundarnimi učinki;
                        
                     
                           (b)
                        
                        
                           negativen vpliv na realno gospodarstvo, npr. med drugim zaradi začasnih motenj zavarovalnih storitev kot posledica morebitne nezadostne zamenljivosti, ali možne negativne učinke na zaupanje potrošnikov.
                        
                     
            
               5.   V Prilogi k temu sklepu je podrobno določen najmanjši nabor informacij, ki jih mora predložiti organ, ki vloži zahtevo.
            
            
               6.   Brez poseganja v odstavka 4 in 5 lahko ESRB po potrebi zaprosi organ, ki vloži zahtevo, da predloži dodatne informacije.
            
            
               7.   Razen če so predložene informacije že javne, ESRB vse prejete informacije šteje in obravnava kot zaupne v skladu s členom 8(3) Uredbe (EU) št. 1092/2010, dostop do njih pa se omeji na tiste osebe in organe, ki jih potrebujejo za opravljanje svojih dolžnosti ali nalog.
            
            
               8.   Sekretariat ESRB v sistemu Darwin vzpostavi namensko strukturo za izmenjavo informacij z organom, ki vloži zahtevo.
            
         
         
            Člen 5
            Ocenjevalna skupina
            
               1.   Ocenjevalna skupina izvede oceno in pripravi osnutek odgovora na zahtevo za posvetovanje.
            
            
               2.   Sestava ocenjevalne skupine je enaka sestavi ocenjevalne skupine, oblikovane v skladu s Sklepom ESRB/2015/4, kakor jo imenuje splošni odbor, z naslednjima razlikama:
               
                           (a)
                        
                        
                           predstavnika Evropskega bančnega organa (EBA) zamenja predstavnik EIOPA, ki ga imenuje splošni odbor, in
                        
                     
                           (b)
                        
                        
                           vsak organ, ki je zastopan v ocenjevalni skupini, lahko navede enega strokovnjaka za zavarovanja, ki bo imel v ocenjevalni skupini vlogo opazovalca.
                        
                     
            
               3.   V izogib nasprotju interesov med pripravo odgovora na zahtevo za posvetovanje predstavnikom nadzornega organa, ki je organ, ki je vložil zahtevo, status članov ocenjevalne skupine in opazovalcev začasno in brez zamenjave preneha.
            
            
               4.   Ocenjevalna skupina si prizadeva, da se med njenimi člani doseže soglasje, kadar pa okoliščine to zahtevajo, lahko poleg osnutka odgovora, ki ga predloži splošnemu odboru, navede večinsko in manjšinsko stališče.
            
         
         
            Člen 6
            Zaupnost odgovora na zahtevo za posvetovanje
            Odgovor ESRB na zahtevo za posvetovanje ni javen in se predloži samo organu, ki vloži zahtevo.
         
         
            Člen 7
            Začetek veljavnosti
            Ta sklep začne veljati dvajseti dan po objavi v Uradnem listu Evropske unije.
         
         
            V Frankfurtu na Majni, 14. novembra 2018
            
               Francesco MAZZAFERRO
               
                  Vodja sekretariata ESRB
               
               
                  v imenu splošnega odbora ESRB
               
            
         
         
            (1)  UL L 331, 15.12.2010, str. 1.
         
            (2)  UL L 335, 17.12.2009, str. 1.
         
            (3)  Sklep Evropskega odbora za sistemska tveganja z dne 16. decembra 2015 o okviru za koordinacijo uradnih obvestil ustreznih organov o nacionalnih ukrepih makrobonitetne politike in izdaje mnenj in priporočil s strani ESRB ter razveljavitvi Sklepa ESRB/2014/2 (ESRB/2015/4) (UL C 97, 12.3.2016, str. 28).
         
            (4)  Sklep Evropskega odbora za sistemska tveganja z dne 20. januarja 2011 o sprejetju Poslovnika Evropskega odbora za sistemska tveganja (ESRB/2011/1) (UL C 58, 24.2.2011, str. 4).
      
      
         
            PRILOGA
            Informacije, ki jih mora predložiti organ, ki vloži zahtevo
            I.   Informacije v zvezi z organom, ki vloži zahtevo
            
            
                        —
                     
                     
                        Ime nadzornega organa
                     
                  
                        —
                     
                     
                        Država članica
                     
                  
                        —
                     
                     
                        Podpisnik zahteve (ime, položaj, kontaktni podatki)
                     
                  
                        —
                     
                     
                        Kontaktna oseba (ime, položaj, kontaktni podatki)
                     
                  II.   Natančna vsebina zahteve – obseg zahteve za posvetovanje
            
            III.   Informacije v zvezi z vsakim podjetjem v okviru zahteve
            
            III.1.   Osnovne informacije
            
            Za vsako prizadeto podjetje (opredelitve v skladu z ustrezno predlogo na podlagi direktive Solventnost II, S01.02.01 ali S01.02.04):
            
                        —
                     
                     
                        Ime podjetja
                     
                  
                        —
                     
                     
                        Identifikacijska koda podjetja
                     
                  
                        —
                     
                     
                        Vrsta podjetja
                     
                  
                        —
                     
                     
                        Država dovoljenja
                     
                  
                        —
                     
                     
                        Metoda za izračun zahtevanega solventnostnega kapitala (na ravni skupine)
                     
                  
                        —
                     
                     
                        Uporaba parametrov, specifičnih za posamezno podjetje
                     
                  
                        —
                     
                     
                        Omejeni skladi
                     
                  
                        —
                     
                     
                        Uskladitvena prilagoditev
                     
                  
                        —
                     
                     
                        Prilagoditev za nestanovitnost
                     
                  
                        —
                     
                     
                        Prehodni ukrep glede netvegane obrestne mere
                     
                  
                        —
                     
                     
                        Prehodni ukrep glede zavarovalno-tehničnih rezervacij
                     
                  III.2.   Finančne informacije
            
            Pregled zadnjega zadevnega finančnega stanja vsakega prizadetega podjetja, vključno z osnovno strukturo sredstev, obveznosti, lastnih sredstev (z dolgoročnimi jamstvenimi ukrepi in brez njih) in zahtevanega solventnostnega kapitala.
            III.3.   Informacije o položaju vsakega prizadetega podjetja na nacionalnem zavarovalniškem trgu
            
            Za vsako prizadeto podjetje:
            
                        —
                     
                     
                        Informacije o nacionalnem tržnem deležu tega podjetja, ki obsegajo dejavnost neživljenjskega zavarovanja (z vidika bruto obračunanih premij) skupaj in po vrstah poslovanja, dejavnost življenjskega zavarovanja (z vidika bruto zavarovalno-tehničnih rezervacij) skupaj in po vrstah poslovanja ter velikost bilance stanja (z vidika skupnih sredstev)
                     
                  
                        —
                     
                     
                        Informacije o številu podjetij, ki so dejavna na nacionalnem trgu, po vrstah poslovanja (življenjsko in neživljenjsko zavarovanje), v katerih je dejavno prizadeto podjetje
                     
                  
                        —
                     
                     
                        Informacije o kumulativnem tržnem deležu največjih treh, petih in desetih zavarovalnic po vrstah poslovanja, v katerih je dejavno prizadeto podjetje
                     
                  
                        —
                     
                     
                        Ocena porazdelitve izgub med prizadetimi podjetji, ki so dejavna na nacionalnem zavarovalniškem trgu, po dogodkih, zaradi katerih je organ EIOPA razglasil izjemne težke razmere
                     
                  IV.   Informacije v prid podaljšanju obdobja sanacije za vsako prizadeto podjetje
            
            Za vsako prizadeto podjetje:
            
                        —
                     
                     
                        Finančne projekcije, ki prikazujejo sanacijo kršitve zahtevanega solventnostnega kapitala po različnih ekonomskih scenarijih
                     
                  
                        —
                     
                     
                        Opis predpostavk in ocena vpliva sanacijskih ukrepov, vključenih v te finančne projekcije. To lahko vključuje:
                        
                                    —
                                 
                                 
                                    oceno (načrtovanega) zmanjšanja profila tveganj v portfelju sredstev (vključno s potencialnim vplivom na finančne trge),
                                 
                              
                                    —
                                 
                                 
                                    oceno zneska načrtovane dokapitalizacije podjetja in njeno obliko (npr. lastniški kapital ali dolg),
                                 
                              
                                    —
                                 
                                 
                                    oceno zneska načrtovanega pozavarovanja in/ali drugih tehnik za zmanjšanje tveganj, ki bi jih uvedli,
                                 
                              
                                    —
                                 
                                 
                                    oceno zneska zavarovalno-tehničnih rezervacij in premij v zavarovalnih portfeljih, predvidenih za prodajo in/ali iztek.
                                 
                              
                  V.   Informacije o pričakovanih ekonomskih posledicah nepodaljšanja obdobja sanacije za vsako prizadeto podjetje
            
            Za vsako prizadeto podjetje:
            
                        —
                     
                     
                        Ocena negativnega vpliva na realno gospodarstvo in/ali finančne trge, če se obdobje sanacije ne podaljša. To vključuje:
                        
                                    —
                                 
                                 
                                    oceno stopnje potencialnih motenj zavarovalnih storitev, če se obdobje sanacije na podaljša, ki temelji na primer na analizi števila podjetij, ki že nudijo podobne produkte/storitve, oceno, kako hitro bi imetniki polic predvidoma zamenjali zavarovalnico, opis ovir za vstop potencialnih novih ponudnikov na trg,
                                 
                              
                                    —
                                 
                                 
                                    oceno učinka potencialnih motenj zavarovalnih storitev na realno gospodarstvo, npr. med drugim opis dejavnosti realnega gospodarstva, ki bi bile lahko motene v primeru izgube zavarovalnega kritja,
                                 
                              
                                    —
                                 
                                 
                                    opis možnih negativnih učinkov na zaupanje potrošnikov, če se obdobje sanacije ne podaljša,
                                 
                              
                                    —
                                 
                                 
                                    oceno vpliva na finančne trge (vključno s sekundarnimi učinki), če se obdobje sanacije ne podaljša in se posledično podjetje likvidira.
                                 
                              
                  Vse zgoraj naštete kvantitativne informacije je treba predložiti na podlagi zadnjih razpoložljivih podatkov in v obliki tabele Excel.