CELEX: 32016R0313
Language: pt
Date: 2016-03-01 00:00:00
Title: Regulamento de Execução (UE) 2016/313 da Comissão, de 1 de março de 2016, que altera o Regulamento de Execução (UE) n.° 680/2014 no que diz respeito às medidas adicionais de monitorização para efeitos do relato da liquidez (Texto relevante para efeitos do EEE)

5.3.2016   
            
            
               PT
            
            
               Jornal Oficial da União Europeia
            
            
               L 60/5
            
         REGULAMENTO DE EXECUÇÃO (UE) 2016/313 DA COMISSÃO
   de 1 de março de 2016
   que altera o Regulamento de Execução (UE) n.o 680/2014 no que diz respeito às medidas adicionais de monitorização para efeitos do relato da liquidez
   (Texto relevante para efeitos do EEE)
   A COMISSÃO EUROPEIA,
   Tendo em conta o Tratado sobre o Funcionamento da União Europeia,
   Tendo em conta o Regulamento (UE) n.o 575/2013 do Parlamento Europeu e do Conselho, de 26 de junho de 2013, relativo aos requisitos prudenciais para as instituições de crédito e para as empresas de investimento e que altera o Regulamento (UE) n.o 648/2012 (1), nomeadamente o artigo 415.o, n.o 3, quarto parágrafo,
   Considerando o seguinte:
   
               (1)
            
            
               O capítulo 7 do Regulamento de Execução (UE) n.o 680/2014 da Comissão (2) prevê o relato da liquidez por parte das instituições de crédito em base individual e consolidada. A fim de reforçar uma supervisão efetiva da liquidez, considera-se adequado requerer o relato das medidas adicionais de monitorização da liquidez, tal como referido no artigo 415.o, n.o 3, alínea b), do Regulamento (UE) n.o 575/2013. Deste modo, pode obter-se uma panorâmica mais completa da posição de liquidez das instituições, proporcionada à natureza, escala e complexidade das suas atividades.
            
         
               (2)
            
            
               As medidas adicionais de monitorização da liquidez a comunicar devem incluir: dados quantitativos baseados na concentração do financiamento por contraparte e tipo de produto, uma vez que esses dados permitem identificar as contrapartes e os instrumentos de tal modo importantes que um levantamento de fundos ou uma redução da liquidez do mercado poderá desencadear problemas de liquidez; dados quantitativos baseados na concentração da capacidade de reequilibragem do emitente ou da contraparte, uma vez que esses dados disponibilizam informações sobre a concentração das instituições que relatam nas dez maiores carteiras de ativos detidas ou linhas de liquidez concedidas à instituição; e dados quantitativos baseados nos preços para os diferentes prazos de financiamento e renovações desses mesmos financiamentos, que representam informações valiosas ao longo do tempo, permitindo aos supervisores tomar conhecimento da evolução dos spreads, volumes e prazos de vencimento dos financiamentos.
            
         
               (3)
            
            
               O relato das medidas adicionais de monitorização da liquidez deve ser utilizado pelas autoridades competentes enquanto parte do seu processo de supervisão e avaliação, bem como no quadro dos colégios de supervisores e enquanto instrumento de alerta precoce na supervisão diária.
            
         
               (4)
            
            
               O relato das medidas adicionais de monitorização da liquidez deve ser alinhado pelo nível de aplicação e relato do requisito de cobertura de liquidez de acordo com os artigos 6.o a 10.o e com o artigo 415.o, n.o 3, alínea a), do Regulamento (UE) n.o 575/2013.
            
         
               (5)
            
            
               A fim de assegurar a proporcionalidade, deve ser autorizada a comunicação trimestral, e não mensal, sempre que uma instituição não faça parte de um grupo com filiais ou instituições-mãe situadas em jurisdições diferentes da da sua autoridade competente, que o total do balanço da instituição represente apenas uma pequena percentagem da soma dos totais dos balanços individuais de todas as instituições no respetivo Estado-Membro e que o ativo total da instituição não seja significativo.
            
         
               (6)
            
            
               Dada a importância do reporte das medidas adicionais de monitorização da liquidez para assegurar uma supervisão adequada e enquanto instrumento de alerta precoce na supervisão diária, o presente regulamento deve ser aplicado o mais rapidamente possível. Todavia, a fim de facilitar a aplicação inicial do presente regulamento por parte das instituições e autoridades competentes, durante os primeiros seis meses da sua aplicação, a data de entrega do relato mensal das medidas adicionais de monitorização da liquidez deve ser o trigésimo dia de calendário, em vez do décimo quinto dia, seguinte à data de referência do relato.
            
         
               (7)
            
            
               O presente regulamento tem por base os projetos de normas técnicas de execução apresentados pela Autoridade Bancária Europeia (EBA) à Comissão.
            
         
               (8)
            
            
               A EBA realizou consultas públicas abertas sobre os projetos de normas técnicas de execução que servem de base ao presente regulamento, analisou os potenciais custos e benefícios associados e solicitou o parecer do Grupo das Partes Interessadas do Setor Bancário criado em aplicação do artigo 37.o do Regulamento (UE) n.o 1093/2010 do Parlamento Europeu e do Conselho (3).
            
         
               (9)
            
            
               Em conformidade com o procedimento previsto no artigo 15.o do Regulamento (UE) n.o 1093/2010, a Comissão aprovou com alterações o projeto de norma de execução apresentado pela EBA, tendo indicado os motivos para as alterações. A EBA emitiu um parecer formal, aceitando as alterações propostas, com exceção das relativas ao relato de ativos líquidos e às entradas e saídas de caixa esperadas («escala de prazos de vencimento»), apresentando um certo número de razões para a sua abordagem.
            
         
               (10)
            
            
               A Comissão avaliou cuidadosamente as razões apresentadas pela EBA em favor da adoção de regras de relato da escala de prazos de vencimento com base no método de relato provisório no âmbito do Regulamento (UE) n.o 575/2013. Este método deverá, contudo, ser alterado a fim de estar plenamente alinhado pelo método definitivo previsto no Regulamento Delegado (UE) 2015/61 da Comissão (4), aplicável a partir de 1 de outubro de 2015.
            
         
               (11)
            
            
               A Comissão reconhece plenamente a importância da escala de prazos de vencimento como instrumento de supervisão. No entanto, a Comissão considera que os benefícios em termos de supervisão obtidos pelo relato obrigatório de uma escala dos prazos de vencimento, com base num método de relato desatualizado, seriam atualmente desproporcionados em relação aos encargos regulamentares adicionais e à duplicação dos custos de conformidade. A EBA deve procurar atualizar o mais rapidamente possível a escala de prazos de vencimento com base num relato plenamente alinhado pelo Regulamento Delegado (UE) 2015/61, apresentando essa atualização à Comissão para adoção. Entretanto e na pendência da adoção futura do relato obrigatório da escala de prazos de vencimento, sempre que necessário e justificado, as autoridades de supervisão poderão solicitar um relato adicional não previsto no presente regulamento de execução, nomeadamente nos termos do artigo 412.o, n.o 5, do Regulamento (UE) n.o 575/2013.
            
         
               (12)
            
            
               O Regulamento de Execução (UE) n.o 680/2014 deve, por conseguinte, ser alterado em conformidade,
            
         ADOTOU O PRESENTE REGULAMENTO:
   Artigo 1.o
   
   O Regulamento de Execução (UE) n.o 680/2014 é alterado do seguinte modo:
   
               1)
            
            
               Ao artigo 1.o é aditada a seguinte alínea g):
               
                           «g)
                        
                        
                           Medidas adicionais de monitorização da liquidez em conformidade com o artigo 415.o, n.o 3, alínea b), do Regulamento (UE) n.o 575/2013.».
                        
                     
         
               2)
            
            
               É inserido o seguinte capítulo 7-b:
               «CAPÍTULO 7-b
               
                  FORMATO E PERIODICIDADE DOS RELATÓRIOS SOBRE MEDIDAS ADICIONAIS DE MONITORIZAÇÃO DA LIQUIDEZ EM BASE INDIVIDUAL E CONSOLIDADA
               
               Artigo 16.o-b
               1.   Para efeitos do relato de informações sobre medidas adicionais de monitorização da liquidez em conformidade com o artigo 415.o, n.o 3, alínea b), do Regulamento (UE) n.o 575/2013 em base individual e consolidada, as instituições devem apresentar todas as seguintes informações com uma periodicidade mensal:
               
                           a)
                        
                        
                           As informações especificadas no anexo XVIII de acordo com as instruções do anexo XIX;
                        
                     
                           b)
                        
                        
                           As informações especificadas no anexo XX de acordo com as instruções do anexo XXI.
                        
                     2.   Em derrogação do disposto no n.o 1, as instituições podem relatar as medidas adicionais de monitorização da liquidez com uma periodicidade trimestral, se estiverem preenchidas todas as seguintes condições:
               
                           a)
                        
                        
                           A instituição não faz parte de um grupo com filiais ou instituições-mãe situadas em jurisdições diferentes da da sua autoridade competente;
                        
                     
                           b)
                        
                        
                           O rácio entre o total do balanço individual da instituição e a soma dos totais dos balanços individuais de todas as instituições no respetivo Estado-Membro foi inferior a 1 % durante os dois exercícios consecutivos anteriores ao exercício a que respeita o relato;
                        
                     
                           c)
                        
                        
                           A instituição tem ativos totais, calculados em conformidade com a Diretiva 86/635/CEE do Conselho (5), inferiores a 30 mil milhões de EUR.
                        
                     Para efeitos da alínea b), os valores totais do balanço utilizados para calcular o rácio devem ter por base valores auditados de final de exercício relativos ao exercício anterior ao exercício que precede a data de referência do relato.
               3.   Para efeitos do cumprimento das obrigações previstas nos n.os 1 e 2, o primeiro mês de relato de informações sobre medidas adicionais de monitorização da liquidez deve ser abril de 2016.
               
                  (5)  Diretiva 86/635/CEE do Conselho, de 8 de dezembro de 1986, relativa às contas anuais e às contas consolidadas dos bancos e outras instituições financeiras (JO L 372 de 31.12.1986, p. 1).»."
						
            
         
               3)
            
            
               Ao artigo 18.o é aditado o seguinte sexto parágrafo:
               «Em derrogação do artigo 3.o, n.o 1, alínea a), durante os meses compreendidos entre abril de 2016 e outubro de 2016 inclusive, a data de entrega do relato mensal das medidas adicionais de monitorização da liquidez deve ser o trigésimo dia de calendário seguinte à data de referência do relato.».
            
         
               4)
            
            
               Os anexos XVIII a XXI são inseridos em conformidade com o texto constante do anexo do presente regulamento.
            
         Artigo 2.o
   
   O presente regulamento entra em vigor no vigésimo dia seguinte ao da sua publicação no Jornal Oficial da União Europeia.
   
      O presente regulamento é obrigatório em todos os seus elementos e diretamente aplicável em todos os Estados-Membros.
      Feito em Bruxelas, em 1 de março de 2016.
      
         
            Pela Comissão
         
         
            O Presidente
         
         Jean-Claude JUNCKER
      
   
   
      (1)  JO L 176 de 27.6.2013, p. 1.
   
      (2)  Regulamento de Execução (UE) n.o 680/2014 da Comissão, de 16 de abril de 2014, que estabelece normas técnicas de execução no que diz respeito ao relato para fins de supervisão das instituições de acordo com o Regulamento (UE) n.o 575/2013 do Parlamento Europeu e do Conselho (JO L 191 de 28.6.2014, p. 1).
   
      (3)  Regulamento (UE) n.o 1093/2010 do Parlamento Europeu e do Conselho, de 24 de novembro de 2010, que cria uma Autoridade Europeia de Supervisão (Autoridade Bancária Europeia), altera a Decisão n.o 716/2009/CE e revoga a Decisão 2009/78/CE da Comissão (JO L 331 de 15.12.2010, p. 12).
   
      (4)  Regulamento Delegado (UE) 2015/61 da Comissão, de 10 de outubro de 2014, que completa o Regulamento (UE) n.o 575/2013 do Parlamento Europeu e do Conselho, no que diz respeito ao requisito de cobertura de liquidez para as instituições de crédito (JO L 11 de 17.1.2015, p. 1).
   
      ANEXO
      «
            ANEXO XVIII
            
               MEDIDAS ADICIONAIS DE MONITORIZAÇÃO DA LIQUIDEZ EM CONFORMIDADE COM O ARTIGO 415.o, N.o 3, ALÍNEA B), DO REGULAMENTO (UE) N.o 575/2013
            
            
                        
                           MODELOS ALMM
                        
                     
                  
                        
                           Número do modelo
                        
                     
                     
                        
                           Código do modelo
                        
                     
                     
                        
                           Nome do modelo / grupo de modelos
                        
                     
                  
                        
                           MODELOS PARA OS INSTRUMENTOS ADICIONAIS DE MONITORIZAÇÃO
                        
                     
                  
                        67
                     
                     
                        C 67.00
                     
                     
                        CONCENTRAÇÃO DO FINANCIAMENTO POR CONTRAPARTE
                     
                  
                        68
                     
                     
                        C 68.00
                     
                     
                        CONCENTRAÇÃO DO FINANCIAMENTO POR TIPO DE PRODUTO
                     
                  
                        69
                     
                     
                        C 69.00
                     
                     
                        PREÇOS PARA OS DIFERENTES PRAZOS DE FINANCIAMENTO
                     
                  
                        70
                     
                     
                        C 70.00
                     
                     
                        RENOVAÇÃO DO FINANCIAMENTO
                     
                  
               
            
               C 67.00 — CONCENTRAÇÃO DO FINANCIAMENTO POR CONTRAPARTE
            
            
                        eixo dos z
                     
                     Total e moedas significativas
                  
                        
                           Concentração do financiamento por contraparte
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           Nome da contraparte
                        
                     
                     
                        
                           Código LEI
                        
                     
                     
                        
                           Setor da contraparte
                        
                     
                     
                        
                           Residência da contraparte
                        
                     
                     
                        
                           Tipo de produto
                        
                     
                     
                        
                           Montante recebido
                        
                     
                     
                        
                           Prazo de vencimento inicial médio ponderado
                        
                     
                     
                        
                           Prazo de vencimento residual médio ponderado
                        
                     
                  
                        
                           Linha
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        010
                     
                     
                        020
                     
                     
                        030
                     
                     
                        040
                     
                     
                        050
                     
                     
                        060
                     
                     
                        070
                     
                     
                        080
                     
                  
                        010
                     
                     
                        
                                    
                                       1.
                                    
                                 
                                 
                                    DEZ PRINCIPAIS CONTRAPARTES QUE REPRESENTAM, CADA UMA, MAIS DE 1 % DOS PASSIVOS TOTAIS
                                 
                              
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        020
                     
                     
                        1,01
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        030
                     
                     
                        1,02
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        040
                     
                     
                        1,03
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        050
                     
                     
                        1,04
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        060
                     
                     
                        1,05
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        070
                     
                     
                        1,06
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        080
                     
                     
                        1,07
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        090
                     
                     
                        1,08
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        100
                     
                     
                        1,09
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        110
                     
                     
                        1,10
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        120
                     
                     
                        
                                    
                                       2.
                                    
                                 
                                 
                                    TODOS OS OUTROS PASSIVOS
                                 
                              
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
               C 68.00 — CONCENTRAÇÃO DO FINANCIAMENTO POR TIPO DE PRODUTO
            
            
                        eixo dos z
                     
                     Total e moedas significativas
                  
                        
                           Concentração do financiamento por tipo de produto
                        
                     
                  
                        
                           Linha
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Nome do produto
                        
                     
                     
                        
                           Montante total recebido
                        
                     
                     
                        
                           Montante coberto por um sistema de garantia de depósitos de acordo com a Diretiva 94/19/CE ou um sistema de garantia de depósitos equivalente num país terceiro
                        
                     
                     
                        
                           Montante não coberto por um sistema de garantia de depósitos de acordo com a Diretiva 94/19/CE ou um sistema de garantia de depósitos equivalente num país terceiro
                        
                     
                     
                        
                           Prazo de vencimento inicial médio ponderado
                        
                     
                     
                        
                           Prazo de vencimento residual médio ponderado
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                        010
                     
                     
                        020
                     
                     
                        030
                     
                     
                        040
                     
                     
                        050
                     
                  
                        
                           PRODUTOS QUE REPRESENTAM MAIS DE 1 % DOS PASSIVOS TOTAIS
                        
                     
                  
                        010
                     
                     
                        1
                     
                     
                        
                           FINANCIAMENTO A RETALHO
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        020
                     
                     
                        1,1
                     
                     
                        Depósitos à ordem
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        030
                     
                     
                        1,2
                     
                     
                        Depósitos a prazo fixo com um prazo de vencimento inicial inferior a 30 dias
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        040
                     
                     
                        1,3
                     
                     
                        Depósitos a prazo fixo com um prazo de vencimento inicial superior a 30 dias
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        050
                     
                     
                        1.3.1
                     
                     
                        com penalização por levantamento antecipado substancialmente mais elevada do que a perda dos juros que seriam obtidos durante o prazo de vencimento residual
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        060
                     
                     
                        1.3.2
                     
                     
                        sem penalização por levantamento antecipado substancialmente mais elevada do que a perda dos juros que seriam obtidos durante o prazo de vencimento residual
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        070
                     
                     
                        1,4
                     
                     
                        Contas poupança
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        080
                     
                     
                        1.4.1
                     
                     
                        com um período de pré-aviso para o levantamento superior a 30 dias
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        090
                     
                     
                        1.4.2
                     
                     
                        sem um período de pré-aviso para o levantamento superior a 30 dias
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        100
                     
                     
                        2
                     
                     
                        
                           FINANCIAMENTO CLIENTES INSTITUCIONAIS
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        110
                     
                     
                        2,1
                     
                     
                        Financiamento clientes institucionais não garantido
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        120
                     
                     
                        2.1.1
                     
                     
                        do qual, clientes financeiros
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        130
                     
                     
                        2.1.2
                     
                     
                        do qual, clientes não financeiros
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        140
                     
                     
                        2.1.3
                     
                     
                        do qual, proveniente de entidades intragrupo
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        150
                     
                     
                        2,2
                     
                     
                        Financiamento clientes institucionais garantido
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        160
                     
                     
                        2.2.1
                     
                     
                        do qual, acordos de recompra
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        170
                     
                     
                        2.2.2
                     
                     
                        do qual, emissões de obrigações cobertas
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        180
                     
                     
                        2.2.3
                     
                     
                        do qual, emissões de títulos garantidos por ativos
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        190
                     
                     
                        2.2.4
                     
                     
                        do qual, proveniente de entidades intragrupo
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
               C 69.00 — PREÇOS PARA OS DIFERENTES PRAZOS DE FINANCIAMENTO
            
            
                        eixo dos z
                     
                     Total e moedas significativas
                  
                        
                           Preços para os diferentes prazos de financiamento
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           Overnight
                        
                     
                     
                        
                           1 semana
                        
                     
                     
                        
                           1 mês
                        
                     
                     
                        
                           3 meses
                        
                     
                     
                        
                           6 meses
                        
                     
                     
                        
                           1 ano
                        
                     
                     
                        
                           2 anos
                        
                     
                     
                        
                           5 anos
                        
                     
                     
                        
                           10 anos
                        
                     
                  
                        
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                           Volume
                        
                     
                  
                        
                           Linha
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Elemento
                        
                     
                     
                        010
                     
                     
                        020
                     
                     
                        030
                     
                     
                        040
                     
                     
                        050
                     
                     
                        060
                     
                     
                        070
                     
                     
                        080
                     
                     
                        090
                     
                     
                        100
                     
                     
                        110
                     
                     
                        120
                     
                     
                        130
                     
                     
                        140
                     
                     
                        150
                     
                     
                        160
                     
                     
                        170
                     
                     
                        180
                     
                  
                        010
                     
                     
                        1
                     
                     
                        
                           Financiamento Total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        020
                     
                     
                        1,1
                     
                     
                        do qual: Depósitos de retalho
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        030
                     
                     
                        1,2
                     
                     
                        do qual: Depósitos clientes institucionais não garantidos
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        040
                     
                     
                        1,3
                     
                     
                        do qual: Financiamento garantido
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        050
                     
                     
                        1,4
                     
                     
                        do qual: Valores mobiliários prioritários não garantidos
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        060
                     
                     
                        1,5
                     
                     
                        do qual: Obrigações cobertas
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        070
                     
                     
                        1,6
                     
                     
                        do qual: Valores mobiliários garantidos por ativos incluindo ABCP
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
               C 70.00 - RENOVAÇÃO DO FINANCIAMENTO
            
            
                        eixo dos z
                     
                     Total e moedas significativas
                  
                        
                           RENOVAÇÃO DO FINANCIAMENTO
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           Overnight
                        
                     
                     
                        
                           > 1 dia ≤ 7 dias
                        
                     
                     
                        
                           > 7 dias ≤ 14 dias
                        
                     
                  
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                  
                        
                           Linha
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Dia
                        
                     
                     
                        
                           Elemento
                        
                     
                     
                        010
                     
                     
                        020
                     
                     
                        030
                     
                     
                        040
                     
                     
                        050
                     
                     
                        060
                     
                     
                        070
                     
                     
                        080
                     
                     
                        090
                     
                     
                        100
                     
                     
                        110
                     
                     
                        120
                     
                  
                        010
                     
                     
                        1.1
                     
                     
                        
                           1
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        020
                     
                     
                        1.1.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        030
                     
                     
                        1.1.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        040
                     
                     
                        1.1.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        050
                     
                     
                        1.2
                     
                     
                        
                           2
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        060
                     
                     
                        1.2.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        070
                     
                     
                        1.2.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        080
                     
                     
                        1.2.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           RENOVAÇÃO DO FINANCIAMENTO
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 14 dias ≤ 1 mês
                        
                     
                     
                        
                           >1 mês ≤ 3 meses
                        
                     
                     
                        
                           > 3 meses ≤ 6 meses
                        
                     
                  
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                  
                        
                           Linha
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Dia
                        
                     
                     
                        
                           Elemento
                        
                     
                     
                        130
                     
                     
                        140
                     
                     
                        150
                     
                     
                        160
                     
                     
                        170
                     
                     
                        180
                     
                     
                        190
                     
                     
                        200
                     
                     
                        210
                     
                     
                        220
                     
                     
                        230
                     
                     
                        240
                     
                  
                        010
                     
                     
                        1.1
                     
                     
                        
                           1
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        020
                     
                     
                        1.1.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        030
                     
                     
                        1.1.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        040
                     
                     
                        1.1.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        050
                     
                     
                        1.2
                     
                     
                        
                           2
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        060
                     
                     
                        1.2.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        070
                     
                     
                        1.2.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        080
                     
                     
                        1.2.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           RENOVAÇÃO DO FINANCIAMENTO
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 6 meses
                        
                     
                     
                        
                           Fluxos de caixa totais líquidos
                        
                     
                     
                        
                           Duração média (dias)
                        
                     
                  
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Duração dos fundos por vencer
                        
                     
                     
                        
                           Duração dos financiamentos renovados
                        
                     
                     
                        
                           Duração dos novos fundos
                        
                     
                     
                        
                           Perfil do Financiamento Total
                        
                     
                  
                        
                           Linha
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Dia
                        
                     
                     
                        
                           Elemento
                        
                     
                     
                        250
                     
                     
                        260
                     
                     
                        270
                     
                     
                        280
                     
                     
                        290
                     
                     
                        300
                     
                     
                        310
                     
                     
                        320
                     
                     
                        330
                     
                  
                        010
                     
                     
                        1.1
                     
                     
                        
                           1
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        020
                     
                     
                        1.1.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        030
                     
                     
                        1.1.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        040
                     
                     
                        1.1.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        050
                     
                     
                        1.2
                     
                     
                        
                           2
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        060
                     
                     
                        1.2.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        070
                     
                     
                        1.2.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        080
                     
                     
                        1.2.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           RENOVAÇÃO DO FINANCIAMENTO
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           Overnight
                        
                     
                     
                        
                           > 1 dia ≤ 7 dias
                        
                     
                     
                        
                           > 7 dias ≤ 14 dias
                        
                     
                  
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                  
                        
                           Linha
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Dia
                        
                     
                     
                        
                           Elemento
                        
                     
                     
                        010
                     
                     
                        020
                     
                     
                        030
                     
                     
                        040
                     
                     
                        050
                     
                     
                        060
                     
                     
                        070
                     
                     
                        080
                     
                     
                        090
                     
                     
                        100
                     
                     
                        110
                     
                     
                        120
                     
                  
                        090
                     
                     
                        1.3
                     
                     
                        
                           1
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        100
                     
                     
                        1.3.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        110
                     
                     
                        1.3.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        120
                     
                     
                        1.3.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        130
                     
                     
                        1.4
                     
                     
                        
                           2
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        140
                     
                     
                        1.4.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        150
                     
                     
                        1.4.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        160
                     
                     
                        1.4.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        170
                     
                     
                        1.5
                     
                     
                        
                           3
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        180
                     
                     
                        1.5.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        190
                     
                     
                        1.5.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        200
                     
                     
                        1.5.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           RENOVAÇÃO DO FINANCIAMENTO
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 14 dias ≤ 1 mês
                        
                     
                     
                        
                           > 1 mês ≤ 3 meses
                        
                     
                     
                        
                           > 3 meses ≤ 6 meses
                        
                     
                  
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                  
                        
                           Linha
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Dia
                        
                     
                     
                        
                           Elemento
                        
                     
                     
                        130
                     
                     
                        140
                     
                     
                        150
                     
                     
                        160
                     
                     
                        170
                     
                     
                        180
                     
                     
                        190
                     
                     
                        200
                     
                     
                        210
                     
                     
                        220
                     
                     
                        230
                     
                     
                        240
                     
                  
                        090
                     
                     
                        1.3
                     
                     
                        
                           1
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        100
                     
                     
                        1.3.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        110
                     
                     
                        1.3.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        120
                     
                     
                        1.3.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        130
                     
                     
                        1.4
                     
                     
                        
                           2
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        140
                     
                     
                        1.4.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        150
                     
                     
                        1.4.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        160
                     
                     
                        1.4.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        170
                     
                     
                        1.5
                     
                     
                        
                           3
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        180
                     
                     
                        1.5.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        190
                     
                     
                        1.5.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        200
                     
                     
                        1.5.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           RENOVAÇÃO DO FINANCIAMENTO
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 6 meses
                        
                     
                     
                        
                           Fluxos de caixa totais líquidos
                        
                     
                     
                        
                           Duração média (dias)
                        
                     
                  
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Duração dos fundos por vencer
                        
                     
                     
                        
                           Duração dos financiamentos renovados
                        
                     
                     
                        
                           Duração dos novos fundos
                        
                     
                     
                        
                           Perfil do Financiamento Total
                        
                     
                  
                        
                           Linha
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Dia
                        
                     
                     
                        
                           Elemento
                        
                     
                     
                        250
                     
                     
                        260
                     
                     
                        270
                     
                     
                        280
                     
                     
                        290
                     
                     
                        300
                     
                     
                        310
                     
                     
                        320
                     
                     
                        330
                     
                  
                        090
                     
                     
                        1.3
                     
                     
                        
                           1
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        100
                     
                     
                        1.3.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        110
                     
                     
                        1.3.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        120
                     
                     
                        1.3.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        130
                     
                     
                        1.4
                     
                     
                        
                           2
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        140
                     
                     
                        1.4.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        150
                     
                     
                        1.4.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        160
                     
                     
                        1.4.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        170
                     
                     
                        1.5
                     
                     
                        
                           3
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        180
                     
                     
                        1.5.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        190
                     
                     
                        1.5.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        200
                     
                     
                        1.5.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           RENOVAÇÃO DO FINANCIAMENTO
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           Overnight
                        
                     
                     
                        
                           > 1 dia ≤ 7 dias
                        
                     
                     
                        
                           > 7 dias ≤ 14 dias
                        
                     
                  
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                  
                        
                           Linha
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Dia
                        
                     
                     
                        
                           Elemento
                        
                     
                     
                        010
                     
                     
                        020
                     
                     
                        030
                     
                     
                        040
                     
                     
                        050
                     
                     
                        060
                     
                     
                        070
                     
                     
                        080
                     
                     
                        090
                     
                     
                        100
                     
                     
                        110
                     
                     
                        120
                     
                  
                        210
                     
                     
                        1.6
                     
                     
                        
                           6
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        220
                     
                     
                        1.6.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        230
                     
                     
                        1.6.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        240
                     
                     
                        1.6.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        250
                     
                     
                        1.7
                     
                     
                        
                           7
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        260
                     
                     
                        1.7.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        270
                     
                     
                        1.7.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        280
                     
                     
                        1.7.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        290
                     
                     
                        1.8
                     
                     
                        
                           8
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        300
                     
                     
                        1.8.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        310
                     
                     
                        1.8.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        320
                     
                     
                        1.8.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           RENOVAÇÃO DO FINANCIAMENTO
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 14 dias ≤ 1 mês
                        
                     
                     
                        
                           > 1 mês ≤ 3 meses
                        
                     
                     
                        
                           > 3 meses ≤ 6 meses
                        
                     
                  
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                  
                        
                           Linha
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Dia
                        
                     
                     
                        
                           Elemento
                        
                     
                     
                        130
                     
                     
                        140
                     
                     
                        150
                     
                     
                        160
                     
                     
                        170
                     
                     
                        180
                     
                     
                        190
                     
                     
                        200
                     
                     
                        210
                     
                     
                        220
                     
                     
                        230
                     
                     
                        240
                     
                  
                        210
                     
                     
                        1.6
                     
                     
                        
                           6
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        220
                     
                     
                        1.6.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        230
                     
                     
                        1.6.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        240
                     
                     
                        1.6.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        250
                     
                     
                        1.7
                     
                     
                        
                           7
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        260
                     
                     
                        1.7.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        270
                     
                     
                        1.7.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        280
                     
                     
                        1.7.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        290
                     
                     
                        1.8
                     
                     
                        
                           8
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        300
                     
                     
                        1.8.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        310
                     
                     
                        1.8.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        320
                     
                     
                        1.6
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           RENOVAÇÃO DO FINANCIAMENTO
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 6 meses
                        
                     
                     
                        
                           Fluxos de caixa totais líquidos
                        
                     
                     
                        
                           Duração média (dias)
                        
                     
                  
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Duração dos fundos por vencer
                        
                     
                     
                        
                           Duração dos financiamentos renovados
                        
                     
                     
                        
                           Duração dos novos fundos
                        
                     
                     
                        
                           Perfil do Financiamento Total
                        
                     
                  
                        
                           Linha
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Dia
                        
                     
                     
                        
                           Elemento
                        
                     
                     
                        250
                     
                     
                        260
                     
                     
                        270
                     
                     
                        280
                     
                     
                        290
                     
                     
                        300
                     
                     
                        310
                     
                     
                        320
                     
                     
                        330
                     
                  
                        210
                     
                     
                        1.6
                     
                     
                        
                           6
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        220
                     
                     
                        1.6.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        230
                     
                     
                        1.6.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        240
                     
                     
                        1.6.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        250
                     
                     
                        1.7
                     
                     
                        
                           7
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        260
                     
                     
                        1.7.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        270
                     
                     
                        1.7.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        280
                     
                     
                        1.7.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        290
                     
                     
                        1.8
                     
                     
                        
                           8
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        300
                     
                     
                        1.8.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        310
                     
                     
                        1.8.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        320
                     
                     
                        1.8.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           RENOVAÇÃO DO FINANCIAMENTO
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           Overnight
                        
                     
                     
                        
                           > 1 dia ≤ 7 dias
                        
                     
                     
                        
                           > 7 dias ≤ 14 dias
                        
                     
                  
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                  
                        
                           Linha
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Dia
                        
                     
                     
                        
                           Elemento
                        
                     
                     
                        010
                     
                     
                        020
                     
                     
                        030
                     
                     
                        040
                     
                     
                        050
                     
                     
                        060
                     
                     
                        070
                     
                     
                        080
                     
                     
                        090
                     
                     
                        100
                     
                     
                        110
                     
                     
                        120
                     
                  
                        330
                     
                     
                        1.9
                     
                     
                        
                           9
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        340
                     
                     
                        1.9.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        350
                     
                     
                        1.9.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        360
                     
                     
                        1.9.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        370
                     
                     
                        1.10
                     
                     
                        
                           10
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        380
                     
                     
                        1.10.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        390
                     
                     
                        1.10.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        400
                     
                     
                        1.10.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        410
                     
                     
                        1.11
                     
                     
                        
                           11
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        420
                     
                     
                        1.11.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        430
                     
                     
                        1.11.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        440
                     
                     
                        1.11.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           RENOVAÇÃO DO FINANCIAMENTO
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 14 dias ≤ 1 mês
                        
                     
                     
                        
                           > 1 mês ≤ 3 meses
                        
                     
                     
                        
                           > 3 meses ≤ 6 meses
                        
                     
                  
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                  
                        
                           Linha
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Dia
                        
                     
                     
                        
                           Elemento
                        
                     
                     
                        130
                     
                     
                        140
                     
                     
                        150
                     
                     
                        160
                     
                     
                        170
                     
                     
                        180
                     
                     
                        190
                     
                     
                        200
                     
                     
                        210
                     
                     
                        220
                     
                     
                        230
                     
                     
                        240
                     
                  
                        330
                     
                     
                        1.9
                     
                     
                        
                           9
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        340
                     
                     
                        1.9.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        350
                     
                     
                        1.9.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        360
                     
                     
                        1.9.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        370
                     
                     
                        1.10
                     
                     
                        
                           10
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        380
                     
                     
                        1.10.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        390
                     
                     
                        1.10.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        400
                     
                     
                        1.10.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        410
                     
                     
                        1.11
                     
                     
                        
                           11
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        420
                     
                     
                        1.11.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        430
                     
                     
                        1.11.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        440
                     
                     
                        1.11.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           RENOVAÇÃO DO FINANCIAMENTO
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 6 meses
                        
                     
                     
                        
                           Fluxos de caixa totais líquidos
                        
                     
                     
                        
                           Duração média (dias)
                        
                     
                  
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Duração dos fundos por vencer
                        
                     
                     
                        
                           Duração dos financiamentos renovados
                        
                     
                     
                        
                           Duração dos novos fundos
                        
                     
                     
                        
                           Perfil do Financiamento Total
                        
                     
                  
                        
                           Linha
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Dia
                        
                     
                     
                        
                           Elemento
                        
                     
                     
                        250
                     
                     
                        260
                     
                     
                        270
                     
                     
                        280
                     
                     
                        290
                     
                     
                        300
                     
                     
                        310
                     
                     
                        320
                     
                     
                        330
                     
                  
                        330
                     
                     
                        1.9
                     
                     
                        
                           9
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        340
                     
                     
                        1.9.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        350
                     
                     
                        1.9.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        360
                     
                     
                        1.9.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        370
                     
                     
                        1.10
                     
                     
                        
                           10
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        380
                     
                     
                        1.10.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        390
                     
                     
                        1.10.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        400
                     
                     
                        1.10.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        410
                     
                     
                        1.11
                     
                     
                        
                           11
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        420
                     
                     
                        1.11.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        430
                     
                     
                        1.11.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        440
                     
                     
                        1.11.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           RENOVAÇÃO DO FINANCIAMENTO
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           Overnight
                        
                     
                     
                        
                           > 1 dia ≤ 7 dias
                        
                     
                     
                        
                           > 7 dias ≤ 14 dias
                        
                     
                  
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                  
                        
                           Linha
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Dia
                        
                     
                     
                        
                           Elemento
                        
                     
                     
                        010
                     
                     
                        020
                     
                     
                        030
                     
                     
                        040
                     
                     
                        050
                     
                     
                        060
                     
                     
                        070
                     
                     
                        080
                     
                     
                        090
                     
                     
                        100
                     
                     
                        110
                     
                     
                        120
                     
                  
                        450
                     
                     
                        1.12
                     
                     
                        
                           12
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        460
                     
                     
                        1.12.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        470
                     
                     
                        1.12.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        480
                     
                     
                        1.12.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        490
                     
                     
                        1.13
                     
                     
                        
                           13
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        500
                     
                     
                        1.13.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        510
                     
                     
                        1.13.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        520
                     
                     
                        1.13.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        530
                     
                     
                        1.14
                     
                     
                        
                           14
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        540
                     
                     
                        1.14.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        550
                     
                     
                        1.14.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        560
                     
                     
                        1.14.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           RENOVAÇÃO DO FINANCIAMENTO
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 14 dias ≤ 1 mês
                        
                     
                     
                        
                           > 1 mês ≤ 3 meses
                        
                     
                     
                        
                           > 3 meses ≤ 6 meses
                        
                     
                  
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                  
                        
                           Linha
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Dia
                        
                     
                     
                        
                           Elemento
                        
                     
                     
                        130
                     
                     
                        140
                     
                     
                        150
                     
                     
                        160
                     
                     
                        170
                     
                     
                        180
                     
                     
                        190
                     
                     
                        200
                     
                     
                        210
                     
                     
                        220
                     
                     
                        230
                     
                     
                        240
                     
                  
                        450
                     
                     
                        1.9
                     
                     
                        
                           12
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        460
                     
                     
                        1.9.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        470
                     
                     
                        1.9.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        480
                     
                     
                        1.12
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        490
                     
                     
                        1.12.1
                     
                     
                        
                           13
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        500
                     
                     
                        1.12.2
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        510
                     
                     
                        1.12.3
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        520
                     
                     
                        1.13
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        530
                     
                     
                        1.13.1
                     
                     
                        
                           14
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        540
                     
                     
                        1.13.2
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        550
                     
                     
                        1.13.3
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        560
                     
                     
                        1.14
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           RENOVAÇÃO DO FINANCIAMENTO
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 6 meses
                        
                     
                     
                        
                           Fluxos de caixa totais líquidos
                        
                     
                     
                        
                           Duração média (dias)
                        
                     
                  
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Duração dos fundos por vencer
                        
                     
                     
                        
                           Duração dos financiamentos renovados
                        
                     
                     
                        
                           Duração dos novos fundos
                        
                     
                     
                        
                           Perfil do Financiamento Total
                        
                     
                  
                        
                           Linha
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Dia
                        
                     
                     
                        
                           Elemento
                        
                     
                     
                        250
                     
                     
                        260
                     
                     
                        270
                     
                     
                        280
                     
                     
                        290
                     
                     
                        300
                     
                     
                        310
                     
                     
                        320
                     
                     
                        330
                     
                  
                        450
                     
                     
                        1.12
                     
                     
                        
                           12
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        460
                     
                     
                        1.12.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        470
                     
                     
                        1.12.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        480
                     
                     
                        1.12.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        490
                     
                     
                        1.13
                     
                     
                        
                           13
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        500
                     
                     
                        1.13.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        510
                     
                     
                        1.13.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        520
                     
                     
                        1.13.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        530
                     
                     
                        1.14
                     
                     
                        
                           14
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        540
                     
                     
                        1.14.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        550
                     
                     
                        1.14.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        560
                     
                     
                        1.14.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           RENOVAÇÃO DO FINANCIAMENTO
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           Overnight
                        
                     
                     
                        
                           > 1 dia ≤ 7 dias
                        
                     
                     
                        
                           > 7 dias ≤ 14 dias
                        
                     
                  
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                  
                        
                           Linha
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Dia
                        
                     
                     
                        
                           Elemento
                        
                     
                     
                        010
                     
                     
                        020
                     
                     
                        030
                     
                     
                        040
                     
                     
                        050
                     
                     
                        060
                     
                     
                        070
                     
                     
                        080
                     
                     
                        090
                     
                     
                        100
                     
                     
                        110
                     
                     
                        120
                     
                  
                        570
                     
                     
                        1.15
                     
                     
                        
                           15
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        580
                     
                     
                        1.15.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        590
                     
                     
                        1.15.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        600
                     
                     
                        1.15.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        610
                     
                     
                        1.16
                     
                     
                        
                           16
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        620
                     
                     
                        1.16.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        630
                     
                     
                        1.16.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        640
                     
                     
                        1.16.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        650
                     
                     
                        1.17
                     
                     
                        
                           17
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        660
                     
                     
                        1.17.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        670
                     
                     
                        1.17.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        680
                     
                     
                        1.17.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           RENOVAÇÃO DO FINANCIAMENTO
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 14 dias ≤ 1 mês
                        
                     
                     
                        
                           > 1 mês ≤ 3 meses
                        
                     
                     
                        
                           > 3 meses ≤ 6 meses
                        
                     
                  
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                  
                        
                           Linha
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Dia
                        
                     
                     
                        
                           Elemento
                        
                     
                     
                        130
                     
                     
                        140
                     
                     
                        150
                     
                     
                        160
                     
                     
                        170
                     
                     
                        180
                     
                     
                        190
                     
                     
                        200
                     
                     
                        210
                     
                     
                        220
                     
                     
                        230
                     
                     
                        240
                     
                  
                        570
                     
                     
                        1.15
                     
                     
                        
                           15
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        580
                     
                     
                        1.15.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        590
                     
                     
                        1.15.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        600
                     
                     
                        1.15.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        610
                     
                     
                        1.16
                     
                     
                        
                           16
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        620
                     
                     
                        1.16.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        630
                     
                     
                        1.16.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        640
                     
                     
                        1.16.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        650
                     
                     
                        1.17
                     
                     
                        
                           17
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        660
                     
                     
                        1.17.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        670
                     
                     
                        1.17.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        680
                     
                     
                        1.17.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           RENOVAÇÃO DO FINANCIAMENTO
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 6 meses
                        
                     
                     
                        
                           Fluxos de caixa totais líquidos
                        
                     
                     
                        
                           Duração média (dias)
                        
                     
                  
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Duração dos fundos por vencer
                        
                     
                     
                        
                           Duração dos financiamentos renovados
                        
                     
                     
                        
                           Duração dos novos fundos
                        
                     
                     
                        
                           Perfil do Financiamento Total
                        
                     
                  
                        
                           Linha
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Dia
                        
                     
                     
                        
                           Elemento
                        
                     
                     
                        250
                     
                     
                        260
                     
                     
                        270
                     
                     
                        280
                     
                     
                        290
                     
                     
                        300
                     
                     
                        310
                     
                     
                        320
                     
                     
                        330
                     
                  
                        570
                     
                     
                        1.15
                     
                     
                        
                           15
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        580
                     
                     
                        1.15.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        590
                     
                     
                        1.15.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        600
                     
                     
                        1.15.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        610
                     
                     
                        1.16
                     
                     
                        
                           16
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        620
                     
                     
                        1.16.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        630
                     
                     
                        1.16.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        640
                     
                     
                        1.16.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        650
                     
                     
                        1.17
                     
                     
                        
                           17
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        660
                     
                     
                        1.17.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        670
                     
                     
                        1.17.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        680
                     
                     
                        1.17.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           RENOVAÇÃO DO FINANCIAMENTO
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           Overnight
                        
                     
                     
                        
                           > 1 dia ≤ 7 dias
                        
                     
                     
                        
                           > 7 dias ≤ 14 dias
                        
                     
                  
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                  
                        
                           Linha
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Dia
                        
                     
                     
                        
                           Elemento
                        
                     
                     
                        010
                     
                     
                        020
                     
                     
                        030
                     
                     
                        040
                     
                     
                        050
                     
                     
                        060
                     
                     
                        070
                     
                     
                        080
                     
                     
                        090
                     
                     
                        100
                     
                     
                        110
                     
                     
                        120
                     
                  
                        690
                     
                     
                        1.18
                     
                     
                        
                           18
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        700
                     
                     
                        1.18.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        710
                     
                     
                        1.18.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        720
                     
                     
                        1.18.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        730
                     
                     
                        1.19
                     
                     
                        
                           19
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        740
                     
                     
                        1.19.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        750
                     
                     
                        1.19.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        760
                     
                     
                        1.19.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        770
                     
                     
                        1.20
                     
                     
                        
                           20
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        780
                     
                     
                        1.20.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        790
                     
                     
                        1.20.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        800
                     
                     
                        1.20.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           RENOVAÇÃO DO FINANCIAMENTO
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 14 dias ≤ 1 mês
                        
                     
                     
                        
                           > 1 mês ≤ 3 meses
                        
                     
                     
                        
                           > 3 meses ≤ 6 meses
                        
                     
                  
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                  
                        
                           Linha
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Dia
                        
                     
                     
                        
                           Elemento
                        
                     
                     
                        130
                     
                     
                        140
                     
                     
                        150
                     
                     
                        160
                     
                     
                        170
                     
                     
                        180
                     
                     
                        190
                     
                     
                        200
                     
                     
                        210
                     
                     
                        220
                     
                     
                        230
                     
                     
                        240
                     
                  
                        690
                     
                     
                        1.18
                     
                     
                        
                           18
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        700
                     
                     
                        1.18.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        710
                     
                     
                        1.18.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        720
                     
                     
                        1.18.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        730
                     
                     
                        1.19
                     
                     
                        
                           19
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        740
                     
                     
                        1.19.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        750
                     
                     
                        1.19.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        760
                     
                     
                        1.19.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        770
                     
                     
                        1.20
                     
                     
                        
                           20
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        780
                     
                     
                        1.20.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        790
                     
                     
                        1.20.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        800
                     
                     
                        1.20.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           RENOVAÇÃO DO FINANCIAMENTO
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 6 meses
                        
                     
                     
                        
                           Fluxos de caixa totais líquidos
                        
                     
                     
                        
                           Duração média (dias)
                        
                     
                  
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Duração dos fundos por vencer
                        
                     
                     
                        
                           Duração dos financiamentos renovados
                        
                     
                     
                        
                           Duração dos novos fundos
                        
                     
                     
                        
                           Perfil do Financiamento Total
                        
                     
                  
                        
                           Linha
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Dia
                        
                     
                     
                        
                           Elemento
                        
                     
                     
                        250
                     
                     
                        260
                     
                     
                        270
                     
                     
                        280
                     
                     
                        290
                     
                     
                        300
                     
                     
                        310
                     
                     
                        320
                     
                     
                        330
                     
                  
                        690
                     
                     
                        1.18
                     
                     
                        
                           18
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        700
                     
                     
                        1.18.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        710
                     
                     
                        1.18.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        720
                     
                     
                        1.18.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        730
                     
                     
                        1.19
                     
                     
                        
                           19
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        740
                     
                     
                        1.19.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        750
                     
                     
                        1.19.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        760
                     
                     
                        1.19.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        770
                     
                     
                        1.20
                     
                     
                        
                           20
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        780
                     
                     
                        1.20.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        790
                     
                     
                        1.20.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        800
                     
                     
                        1.20.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           RENOVAÇÃO DO FINANCIAMENTO
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           Overnight
                        
                     
                     
                        
                           > 1 dia ≤ 7 dias
                        
                     
                     
                        
                           > 7 dias ≤ 14 dias
                        
                     
                  
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                  
                        
                           Linha
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Dia
                        
                     
                     
                        
                           Elemento
                        
                     
                     
                        010
                     
                     
                        020
                     
                     
                        030
                     
                     
                        040
                     
                     
                        050
                     
                     
                        060
                     
                     
                        070
                     
                     
                        080
                     
                     
                        090
                     
                     
                        100
                     
                     
                        110
                     
                     
                        120
                     
                  
                        810
                     
                     
                        1.21
                     
                     
                        
                           21
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        820
                     
                     
                        1.21.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        830
                     
                     
                        1.21.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        840
                     
                     
                        1.21.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        850
                     
                     
                        1.22
                     
                     
                        
                           22
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        860
                     
                     
                        1.22.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        870
                     
                     
                        1.22.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        880
                     
                     
                        1.22.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        890
                     
                     
                        1.23
                     
                     
                        
                           23
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        900
                     
                     
                        1.23.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        910
                     
                     
                        1.23.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        920
                     
                     
                        1.23.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           RENOVAÇÃO DO FINANCIAMENTO
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 14 dias ≤ 1 mês
                        
                     
                     
                        
                           > 1 mês ≤ 3 meses
                        
                     
                     
                        
                           > 3 meses ≤ 6 meses
                        
                     
                  
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                  
                        
                           Linha
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Dia
                        
                     
                     
                        
                           Elemento
                        
                     
                     
                        130
                     
                     
                        140
                     
                     
                        150
                     
                     
                        160
                     
                     
                        170
                     
                     
                        180
                     
                     
                        190
                     
                     
                        200
                     
                     
                        210
                     
                     
                        220
                     
                     
                        230
                     
                     
                        240
                     
                  
                        810
                     
                     
                        1.21
                     
                     
                        
                           21
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        820
                     
                     
                        1.21.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        830
                     
                     
                        1.21.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        840
                     
                     
                        1.21.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        850
                     
                     
                        1.22
                     
                     
                        
                           22
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        860
                     
                     
                        1.22.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        870
                     
                     
                        1.22.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        880
                     
                     
                        1.22.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        890
                     
                     
                        1.23
                     
                     
                        
                           23
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        900
                     
                     
                        1.23.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        910
                     
                     
                        1.23.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        920
                     
                     
                        1.23.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           RENOVAÇÃO DO FINANCIAMENTO
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 6 meses
                        
                     
                     
                        
                           Fluxos de caixa totais líquidos
                        
                     
                     
                        
                           Duração média (dias)
                        
                     
                  
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Duração dos fundos por vencer
                        
                     
                     
                        
                           Duração dos financiamentos renovados
                        
                     
                     
                        
                           Duração dos novos fundos
                        
                     
                     
                        
                           Perfil do Financiamento Total
                        
                     
                  
                        
                           Linha
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Dia
                        
                     
                     
                        
                           Elemento
                        
                     
                     
                        250
                     
                     
                        260
                     
                     
                        270
                     
                     
                        280
                     
                     
                        290
                     
                     
                        300
                     
                     
                        310
                     
                     
                        320
                     
                     
                        330
                     
                  
                        810
                     
                     
                        1.21
                     
                     
                        
                           21
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        820
                     
                     
                        1.21.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        830
                     
                     
                        1.21.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        840
                     
                     
                        1.21.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        850
                     
                     
                        1.22
                     
                     
                        
                           22
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        860
                     
                     
                        1.22.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        870
                     
                     
                        1.22.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        880
                     
                     
                        1.22.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        890
                     
                     
                        1.23
                     
                     
                        
                           23
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        900
                     
                     
                        1.23.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        910
                     
                     
                        1.23.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        920
                     
                     
                        1.23.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           RENOVAÇÃO DO FINANCIAMENTO
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           Overnight
                        
                     
                     
                        
                           > 1 dia ≤ 7 dias
                        
                     
                     
                        
                           > 7 dias ≤ 14 dias
                        
                     
                  
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                  
                        
                           Linha
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Dia
                        
                     
                     
                        
                           Elemento
                        
                     
                     
                        010
                     
                     
                        020
                     
                     
                        030
                     
                     
                        040
                     
                     
                        050
                     
                     
                        060
                     
                     
                        070
                     
                     
                        080
                     
                     
                        090
                     
                     
                        100
                     
                     
                        110
                     
                     
                        120
                     
                  
                        930
                     
                     
                        1.24
                     
                     
                        
                           24
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        940
                     
                     
                        1.24.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        950
                     
                     
                        1.24.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        960
                     
                     
                        1.24.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        970
                     
                     
                        1.25
                     
                     
                        
                           25
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        980
                     
                     
                        1.25.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        990
                     
                     
                        1.25.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1000
                     
                     
                        1.25.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1010
                     
                     
                        1.26
                     
                     
                        
                           26
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1020
                     
                     
                        1.26.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1030
                     
                     
                        1.26.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1040
                     
                     
                        1.26.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           RENOVAÇÃO DO FINANCIAMENTO
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 14 dias ≤ 1 mês
                        
                     
                     
                        
                           > 1 mês ≤ 3 meses
                        
                     
                     
                        
                           > 3 meses ≤ 6 meses
                        
                     
                  
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                  
                        
                           Linha
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Dia
                        
                     
                     
                        
                           Elemento
                        
                     
                     
                        130
                     
                     
                        140
                     
                     
                        150
                     
                     
                        160
                     
                     
                        170
                     
                     
                        180
                     
                     
                        190
                     
                     
                        200
                     
                     
                        210
                     
                     
                        220
                     
                     
                        230
                     
                     
                        240
                     
                  
                        930
                     
                     
                        1.24
                     
                     
                        
                           24
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        940
                     
                     
                        1.24.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        950
                     
                     
                        1.24.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        960
                     
                     
                        1.24.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        970
                     
                     
                        1.25
                     
                     
                        
                           25
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        980
                     
                     
                        1.25.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        990
                     
                     
                        1.25.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1000
                     
                     
                        1.25.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1010
                     
                     
                        1.26
                     
                     
                        
                           26
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1020
                     
                     
                        1.26.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1030
                     
                     
                        1.26.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1040
                     
                     
                        1.26.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           RENOVAÇÃO DO FINANCIAMENTO
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 6 meses
                        
                     
                     
                        
                           Fluxos de caixa totais líquidos
                        
                     
                     
                        
                           Duração média (dias)
                        
                     
                  
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Duração dos fundos por vencer
                        
                     
                     
                        
                           Duração dos financiamentos renovados
                        
                     
                     
                        
                           Duração dos novos fundos
                        
                     
                     
                        
                           Perfil do Financiamento Total
                        
                     
                  
                        
                           Linha
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Dia
                        
                     
                     
                        
                           Elemento
                        
                     
                     
                        250
                     
                     
                        260
                     
                     
                        270
                     
                     
                        280
                     
                     
                        290
                     
                     
                        300
                     
                     
                        310
                     
                     
                        320
                     
                     
                        330
                     
                  
                        930
                     
                     
                        1.24
                     
                     
                        
                           24
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        940
                     
                     
                        1.24.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        950
                     
                     
                        1.24.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        960
                     
                     
                        1.24.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        970
                     
                     
                        1.25
                     
                     
                        
                           25
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        980
                     
                     
                        1.25.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        990
                     
                     
                        1.25.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1000
                     
                     
                        1.25.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1010
                     
                     
                        1.26
                     
                     
                        
                           26
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1020
                     
                     
                        1.26.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1030
                     
                     
                        1.26.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1040
                     
                     
                        1.26.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           RENOVAÇÃO DO FINANCIAMENTO
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           Overnight
                        
                     
                     
                        
                           > 1 dia ≤ 7 dias
                        
                     
                     
                        
                           > 7 dias ≤ 14 dias
                        
                     
                  
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                  
                        
                           Linha
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Dia
                        
                     
                     
                        
                           Elemento
                        
                     
                     
                        010
                     
                     
                        020
                     
                     
                        030
                     
                     
                        040
                     
                     
                        050
                     
                     
                        060
                     
                     
                        070
                     
                     
                        080
                     
                     
                        090
                     
                     
                        100
                     
                     
                        110
                     
                     
                        120
                     
                  
                        1050
                     
                     
                        1.27
                     
                     
                        
                           27
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1060
                     
                     
                        1.27.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1070
                     
                     
                        1.27.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1080
                     
                     
                        1.27.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1090
                     
                     
                        1.28
                     
                     
                        
                           28
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1100
                     
                     
                        1.28.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1110
                     
                     
                        1.28.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1120
                     
                     
                        1.28.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1130
                     
                     
                        1.29
                     
                     
                        
                           29
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1140
                     
                     
                        1.29.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1150
                     
                     
                        1.29.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1160
                     
                     
                        1.29.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           RENOVAÇÃO DO FINANCIAMENTO
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 14 dias ≤ 1 mês
                        
                     
                     
                        
                           > 1 mês ≤ 3 meses
                        
                     
                     
                        
                           > 3 meses ≤ 6 meses
                        
                     
                  
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                  
                        
                           Linha
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Dia
                        
                     
                     
                        
                           Elemento
                        
                     
                     
                        130
                     
                     
                        140
                     
                     
                        150
                     
                     
                        160
                     
                     
                        170
                     
                     
                        180
                     
                     
                        190
                     
                     
                        200
                     
                     
                        210
                     
                     
                        220
                     
                     
                        230
                     
                     
                        240
                     
                  
                        1050
                     
                     
                        1.27
                     
                     
                        
                           27
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1060
                     
                     
                        1.27.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1070
                     
                     
                        1.27.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1080
                     
                     
                        1.27.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1090
                     
                     
                        1.28
                     
                     
                        
                           28
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1100
                     
                     
                        1.28.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1110
                     
                     
                        1.28.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1120
                     
                     
                        1.28.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1130
                     
                     
                        1.29
                     
                     
                        
                           29
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1140
                     
                     
                        1.29.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1150
                     
                     
                        1.29.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1160
                     
                     
                        1.29.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           RENOVAÇÃO DO FINANCIAMENTO
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 6 meses
                        
                     
                     
                        
                           Fluxos de caixa totais líquidos
                        
                     
                     
                        
                           Duração média (dias)
                        
                     
                  
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Duração dos fundos por vencer
                        
                     
                     
                        
                           Duração dos financiamentos renovados
                        
                     
                     
                        
                           Duração dos novos fundos
                        
                     
                     
                        
                           Perfil do Financiamento Total
                        
                     
                  
                        
                           Linha
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Dia
                        
                     
                     
                        
                           Elemento
                        
                     
                     
                        250
                     
                     
                        260
                     
                     
                        270
                     
                     
                        280
                     
                     
                        290
                     
                     
                        300
                     
                     
                        310
                     
                     
                        320
                     
                     
                        330
                     
                  
                        1050
                     
                     
                        1.27
                     
                     
                        
                           27
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1060
                     
                     
                        1.27.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1070
                     
                     
                        1.27.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1080
                     
                     
                        1.27.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1090
                     
                     
                        1.28
                     
                     
                        
                           28
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1100
                     
                     
                        1.28.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1110
                     
                     
                        1.28.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1120
                     
                     
                        1.28.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1130
                     
                     
                        1.29
                     
                     
                        
                           29
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1140
                     
                     
                        1.29.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1150
                     
                     
                        1.29.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1160
                     
                     
                        1.29.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           RENOVAÇÃO DO FINANCIAMENTO
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           Overnight
                        
                     
                     
                        
                           > 1 dia ≤ 7 dias
                        
                     
                     
                        
                           > 7 dias ≤ 14 dias
                        
                     
                  
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                  
                        
                           Linha
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Dia
                        
                     
                     
                        
                           Elemento
                        
                     
                     
                        010
                     
                     
                        020
                     
                     
                        030
                     
                     
                        040
                     
                     
                        050
                     
                     
                        060
                     
                     
                        070
                     
                     
                        080
                     
                     
                        090
                     
                     
                        100
                     
                     
                        110
                     
                     
                        120
                     
                  
                        1170
                     
                     
                        1.27
                     
                     
                        
                           30
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1180
                     
                     
                        1.27.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1190
                     
                     
                        1.27.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1200
                     
                     
                        1.27.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1210
                     
                     
                        1.28
                     
                     
                        
                           31
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1220
                     
                     
                        1.28.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1230
                     
                     
                        1.28.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1240
                     
                     
                        1.28.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           RENOVAÇÃO DO FINANCIAMENTO
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 14 dias ≤ 1 mês
                        
                     
                     
                        
                           > 1 mês ≤ 3 meses
                        
                     
                     
                        
                           > 3 meses ≤ 6 meses
                        
                     
                  
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                  
                        
                           Linha
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Dia
                        
                     
                     
                        
                           Elemento
                        
                     
                     
                        130
                     
                     
                        140
                     
                     
                        150
                     
                     
                        160
                     
                     
                        170
                     
                     
                        180
                     
                     
                        190
                     
                     
                        200
                     
                     
                        210
                     
                     
                        220
                     
                     
                        230
                     
                     
                        240
                     
                  
                        1170
                     
                     
                        1.27
                     
                     
                        
                           30
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1180
                     
                     
                        1.27.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1190
                     
                     
                        1.27.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1200
                     
                     
                        1.27.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1210
                     
                     
                        1.28
                     
                     
                        
                           31
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1220
                     
                     
                        1.28.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1230
                     
                     
                        1.28.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1240
                     
                     
                        1.28.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
               
            
                        
                           RENOVAÇÃO DO FINANCIAMENTO
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           > 6 meses
                        
                     
                     
                        
                           Fluxos de caixa totais líquidos
                        
                     
                     
                        
                           Duração média (dias)
                        
                     
                  
                        
                           Vencimento
                        
                     
                     
                        
                           Renovação
                        
                     
                     
                        
                           Novo Fundos
                        
                     
                     
                        
                           Líquido
                        
                     
                     
                        
                           Duração dos fundos por vencer
                        
                     
                     
                        
                           Duração dos financiamentos renovados
                        
                     
                     
                        
                           Duração dos novos fundos
                        
                     
                     
                        
                           Perfil do Financiamento Total
                        
                     
                  
                        
                           Linha
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        
                           Dia
                        
                     
                     
                        
                           Elemento
                        
                     
                     
                        250
                     
                     
                        260
                     
                     
                        270
                     
                     
                        280
                     
                     
                        290
                     
                     
                        300
                     
                     
                        310
                     
                     
                        320
                     
                     
                        330
                     
                  
                        1170
                     
                     
                        1.27
                     
                     
                        
                           30
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1180
                     
                     
                        1.27.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1190
                     
                     
                        1.27.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1200
                     
                     
                        1.27.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1210
                     
                     
                        1.28
                     
                     
                        
                           31
                        
                     
                     
                        
                           Financiamento total
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1220
                     
                     
                        1.28.1
                     
                     
                        
                           Depósitos de retalho
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1230
                     
                     
                        1.28.2
                     
                     
                        
                           Depósitos clientes institucionais não garantidos
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        1240
                     
                     
                        1.28.3
                     
                     
                        
                           Financiamento garantido
                        
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
         
            ANEXO XIX
            
               INSTRUÇÕES PARA O PREENCHIMENTO DO MODELO PARA OS INSTRUMENTOS ADICIONAIS DE MONITORIZAÇÃO DO ANEXO XVIII
            
            1.   Instrumentos adicionais de monitorização
            1.1.   Observações gerais
            
                     
                        1.
                     
                     
                        Os modelos resumidos incluídos no anexo XVIII foram concebidos para monitorizar o risco de liquidez de uma instituição que está fora do âmbito de aplicação dos relatórios sobre a cobertura de liquidez e o financiamento estável.
                     
                  1.2.   Concentração do financiamento por contraparte (C 67.00)
            
                     
                        1.
                     
                     
                        Este modelo tem por objetivo a recolha de informações sobre a concentração do financiamento da instituição que relata por contraparte.
                     
                  
                     
                        2.
                     
                     
                        Para preencher o modelo:
                        
                                    a)
                                 
                                 
                                    As instituições devem comunicar, nas sublinhas da secção 1 do modelo, as dez maiores contrapartes ou grupos de clientes ligados entre si na aceção do artigo 4.o, n.o 1, ponto 39, do Regulamento n.o 575/2013 [CRR] junto de cada um dos quais o financiamento obtido excede um limiar de 1 % dos passivos totais. Assim, a contraparte relatada no ponto 1.01 deve corresponder ao maior volume de financiamento recebido de uma contraparte superior ao limiar de 1 % à data de relato; o ponto 1.02 deve corresponder à segunda maior contraparte acima do limiar de 1 %; e assim por diante.
                                 
                              
                                    b)
                                 
                                 
                                    As instituições devem relatar o total de todos os outros passivos remanescentes na secção 2.
                                 
                              
                                    c)
                                 
                                 
                                    Os totais das secções 1 e 2 devem corresponder aos passivos totais de uma instituição constantes do respetivo balanço comunicado no quadro do referencial de relato financeiro (FINREP).
                                 
                              
                  
                     
                        3.
                     
                     
                        Em relação a cada contraparte, as instituições devem registar os seguintes elementos:
                        
                                    a)
                                 
                                 
                                    Nome da contraparte;
                                 
                              
                                    b)
                                 
                                 
                                    Código LEI;
                                 
                              
                                    c)
                                 
                                 
                                    Setor da contraparte;
                                 
                              
                                    d)
                                 
                                 
                                    Residência da contraparte;
                                 
                              
                                    e)
                                 
                                 
                                    Tipo de produto;
                                 
                              
                                    f)
                                 
                                 
                                    Montante recebido;
                                 
                              
                                    g)
                                 
                                 
                                    Prazo de vencimento inicial médio ponderado; e
                                 
                              
                                    h)
                                 
                                 
                                    Prazo de vencimento residual médio ponderado.
                                 
                              Estes elementos são explicados com mais pormenor no quadro que se segue.
                     
                  
                     
                        4.
                     
                     
                        Quando o financiamento for obtido em mais do que um tipo de produto, o tipo a comunicar deve ser aquele em que foi obtida a maior parte do financiamento. Devem ser comunicadas à autoridade competente informações separadas que expliquem a repartição dos financiamentos recebidos para os 5 principais produtos, por tipo de produto.
                     
                  
                     
                        5.
                     
                     
                        A identificação do detentor subjacente dos valores mobiliários pode ser feita com base no princípio do melhor esforço possível. Quando uma instituição dispuser de informações sobre o detentor dos valores mobiliários (ou seja, o banco depositário), deve considerar esse montante para efeitos de relato da concentração de contrapartes. Se não existirem informações sobre o detentor dos valores mobiliários, o montante correspondente não deve ser comunicado.
                     
                  
                     
                        6.
                     
                     
                        Instruções relativas a colunas específicas:
                        
                                    Coluna
                                 
                                 
                                    Referências jurídicas e instruções
                                 
                              
                                    010
                                 
                                 
                                    
                                       Nome da contraparte
                                    
                                    O nome de cada contraparte junto da qual foi obtido um financiamento superior a 1 % dos passivos totais deve ser registado na coluna 010 por ordem decrescente, ou seja, por ordem do montante de financiamento obtido.
                                    O nome da contraparte a registar deve ser a designação como pessoa coletiva da empresa da qual provém o financiamento, incluindo qualquer referência ao tipo de empresa, por exemplo SA (Société anonyme, em França), Plc. (public limited company, no Reino Unido) ou AG (Aktiengesellschaft, na Alemanha).
                                 
                              
                                    020
                                 
                                 
                                    
                                       Código LEI
                                    
                                    Código identificador de pessoa jurídica da contraparte.
                                 
                              
                                    030
                                 
                                 
                                    
                                       Setor da contraparte
                                    
                                    Deve ser atribuído um setor a cada contraparte, com base na classificação dos setores económicos FINREP:
                                    i) bancos centrais; ii) administrações públicas; iii) instituições de crédito; iv) outras empresas financeiras; v) empresas não financeiras e vi) agregados familiares.
                                    No caso de grupos de clientes ligados entre si, não deve ser comunicado o setor.
                                 
                              
                                    040
                                 
                                 
                                    
                                       Residência da contraparte
                                    
                                    Utilizar o código ISO 3166-1-alfa-2 do país de constituição da contraparte (incluindo os códigos pseudo-ISO para as organizações internacionais, disponíveis na última edição da publicação do “Vade-mécum da Balança de Pagamentos” do Eurostat).
                                    Em relação aos grupos de clientes ligados entre si, não deve ser comunicado um país específico.
                                 
                              
                                    050
                                 
                                 
                                    
                                       Tipo de produto
                                    
                                    Às contrapartes comunicadas na coluna 010 deve ser afetado um tipo de produto, correspondente ao produto emitido em relação ao qual o financiamento foi recebido (ou em relação ao qual a maior parte do financiamento foi recebido, quando estiver em causa uma combinação de tipos de produtos), utilizando os seguintes códigos comunicados a negrito:
                                    
                                                 
                                             
                                             
                                                
                                                   UWF (Financiamento de clientes institucionais não garantido obtido junto de clientes financeiros, nomeadamente fundos do mercado interbancário)
                                             
                                          
                                                 
                                             
                                             
                                                
                                                   UWNF (Financiamento de clientes institucionais não garantido obtido junto de clientes não financeiros)
                                             
                                          
                                                 
                                             
                                             
                                                
                                                   REPO (Financiamento obtido através de acordos de recompra definidos no artigo 4.o, n.o 1, ponto 82, do CRR)
                                             
                                          
                                                 
                                             
                                             
                                                
                                                   CB (Financiamento obtido através da emissão de obrigações cobertas definidas no artigo 129.o, n.os 4 ou 5, do CRR OU no artigo 52.o, n.o 4, da Diretiva 2009/65/CE)
                                             
                                          
                                                 
                                             
                                             
                                                
                                                   ABS (Financiamento obtido através da emissão de títulos garantidos por ativos, incluindo papel comercial garantido por ativos)
                                             
                                          
                                                 
                                             
                                             
                                                
                                                   IGCP (Financiamento obtido junto de contrapartes intragrupo)
                                             
                                          
                              
                                    060
                                 
                                 
                                    
                                       Montante recebido
                                    
                                    O montante total de financiamento recebido das contrapartes comunicadas na coluna 010 deve ser registado na coluna 060.
                                 
                              
                                    070
                                 
                                 
                                    
                                       Prazo de vencimento inicial médio ponderado
                                    
                                    Em relação ao montante de financiamento comunicado na coluna 060 recebido de uma contraparte comunicada na coluna 010, deve ser registado na coluna 070 o prazo de vencimento inicial médio ponderado (em dias).
                                    O prazo de vencimento inicial médio ponderado corresponde à média dos prazos de vencimento iniciais (em dias) do financiamento recebido da contraparte em causa com base no peso relativo dos diferentes montantes de financiamento recebidos em relação ao financiamento total recebido.
                                    Por exemplo:
                                    
                                                1.
                                             
                                             
                                                1 000 milhões de EUR recebidos da contraparte A com um prazo de vencimento inicial de 180 dias.
                                             
                                          
                                                2.
                                             
                                             
                                                500 milhões de EUR recebidos da contraparte A com um prazo de vencimento inicial de 360 dias.
                                             
                                          Prazo de vencimento inicial médio ponderado = (1 000 milhões de EUR/1 500 milhões de EUR) * 180 dias + (500 milhões de EUR/1 500 milhões de EUR) * 360 dias
                                    Prazo de vencimento inicial médio ponderado = 240 dias
                                 
                              
                                    080
                                 
                                 
                                    
                                       Prazo de vencimento residual médio ponderado
                                    
                                    Em relação ao montante de financiamento comunicado na coluna 060 recebido da contraparte comunicada na coluna 010, deve ser registado na coluna 080 o prazo de vencimento residual médio ponderado (em dias).
                                    O prazo de vencimento residual médio ponderado corresponde à média dos prazos de vencimento (em dias) remanescentes dos financiamentos recebidos da contraparte em causa ainda pendentes de reembolso com base no peso relativo dos diferentes montantes de financiamento recebidos em relação ao financiamento total recebido.
                                    Por exemplo:
                                    
                                                1.
                                             
                                             
                                                1 000 milhões de EUR recebidos da contraparte A com 60 dias de prazo de vencimento residual.
                                             
                                          
                                                2.
                                             
                                             
                                                500 milhões de EUR recebidos da contraparte A com 180 dias de prazo de vencimento residual.
                                             
                                          Prazo de vencimento residual médio ponderado = (1 000 milhões de EUR/1 500 milhões de EUR) * 60 dias + (500 milhões de EUR/1 500 milhões de EUR) * 180 dias
                                    Prazo de vencimento residual médio ponderado = 100 dias
                                 
                              
                  1.3.   Concentração do financiamento por tipo de produto (C 68.00)
            
                     
                        1.
                     
                     
                        Este modelo tem por objetivo a recolha de informações sobre a concentração do financiamento da instituição que relata por tipo de produto, repartida de acordo com os seguintes tipos de financiamento:
                        
                                    1.
                                 
                                 
                                    Financiamento de retalho:
                                    
                                                a)
                                             
                                             
                                                Depósitos à ordem;
                                             
                                          
                                                b)
                                             
                                             
                                                Depósitos a prazo igual ou inferior a 30 dias;
                                             
                                          
                                                c)
                                             
                                             
                                                Depósitos a prazo superior a 30 dias;
                                                
                                                            i)
                                                         
                                                         
                                                            com penalização por levantamento antecipado substancialmente mais elevada do que a perda dos juros,
                                                         
                                                      
                                                            ii)
                                                         
                                                         
                                                            sem penalização por levantamento antecipado substancialmente mais elevada do que a perda dos juros;
                                                         
                                                      
                                          
                                                d)
                                             
                                             
                                                Contas-poupança;
                                                
                                                            i)
                                                         
                                                         
                                                            com um período de pré-aviso para o levantamento superior a 30 dias,
                                                         
                                                      
                                                            ii)
                                                         
                                                         
                                                            sem um período de pré-aviso para o levantamento superior a 30 dias;
                                                         
                                                      
                                          
                              
                                    2.
                                 
                                 
                                    Financiamento de clientes institucionais;
                                    
                                                a)
                                             
                                             
                                                Financiamento de clientes institucionais não garantido;
                                                
                                                            i)
                                                         
                                                         
                                                            do qual, clientes financeiros,
                                                         
                                                      
                                                            ii)
                                                         
                                                         
                                                            do qual, clientes não financeiros,
                                                         
                                                      
                                                            iii)
                                                         
                                                         
                                                            do qual, proveniente de entidades intragrupo;
                                                         
                                                      
                                          
                                                b)
                                             
                                             
                                                Financiamento de clientes institucionais garantido;
                                                
                                                            i)
                                                         
                                                         
                                                            do qual, acordos de recompra,
                                                         
                                                      
                                                            ii)
                                                         
                                                         
                                                            do qual, emissões de obrigações cobertas,
                                                         
                                                      
                                                            iii)
                                                         
                                                         
                                                            do qual, emissões de títulos garantidos por ativos,
                                                         
                                                      
                                                            iv)
                                                         
                                                         
                                                            do qual, proveniente de entidades intragrupo;
                                                         
                                                      
                                          
                              
                  
                     
                        2.
                     
                     
                        Para o preenchimento deste modelo, as instituições devem comunicar o montante total do financiamento recebido em cada categoria de produtos que exceda o limiar de 1 % dos seus passivos totais.
                     
                  
                     
                        3.
                     
                     
                        Em relação a cada tipo de produto, as instituições devem registar os seguintes elementos:
                        
                                    a)
                                 
                                 
                                    Montante total recebido;
                                 
                              
                                    b)
                                 
                                 
                                    Montante coberto por um sistema de garantia de depósitos de acordo com a Diretiva 94/19/CE ou um sistema de garantia de depósitos equivalente num país terceiro;
                                 
                              
                                    c)
                                 
                                 
                                    Montante não coberto por um sistema de garantia de depósitos de acordo com a Diretiva 94/19/CE ou um sistema de garantia de depósitos equivalente num país terceiro;
                                 
                              
                                    d)
                                 
                                 
                                    Prazo de vencimento inicial médio ponderado; e
                                 
                              
                                    e)
                                 
                                 
                                    Prazo de vencimento residual médio ponderado.
                                 
                              Estes elementos são explicados com mais pormenor no quadro que se segue.
                     
                  
                     
                        4.
                     
                     
                        Para determinar os tipos do produto em relação aos quais o financiamento obtido é superior ao limiar de 1 % dos passivos totais, a moeda é irrelevante.
                     
                  
                     
                        5.
                     
                     
                        Instruções relativas a colunas específicas:
                        
                                    Coluna
                                 
                                 
                                    Referências jurídicas e instruções
                                 
                              
                                    010
                                 
                                 
                                    
                                       Montante total recebido
                                    
                                    O montante total do financiamento recebido em cada uma das categorias de produtos enumeradas na coluna “Nome do produto” deve ser comunicado na coluna 010 do modelo numa determinada moeda escolhida para efeitos do relato combinado.
                                 
                              
                                    020
                                 
                                 
                                    
                                       Montante coberto por um sistema de garantia de depósitos de acordo com a Diretiva 94/19/CE ou um sistema de garantia de depósitos equivalente num país terceiro
                                    
                                    Do montante total de financiamento recebido em cada uma das categorias de produtos constantes da lista da coluna “Nome do produto” indicado na coluna 010, a parte coberta por um sistema de garantia de depósitos de acordo com a Diretiva 94/19/CE ou por um sistema de garantia de depósitos equivalente num país terceiro.
                                    Nota: os montantes comunicados nas colunas 020 e 030, para cada uma das categorias de produtos constantes da lista da coluna “Nome do produto”, devem ser iguais ao montante total recebido comunicado na coluna 010.
                                 
                              
                                    030
                                 
                                 
                                    
                                       Montante não coberto por um sistema de garantia de depósitos de acordo com a Diretiva 94/19/CE ou um sistema de garantia de depósitos equivalente num país terceiro
                                    
                                    Do montante total de financiamento recebido em cada uma das categorias de produtos constantes da lista da coluna “Nome do produto” comunicado na coluna 010, a parte não coberta por um sistema de garantia de depósitos de acordo com a Diretiva 94/19/CE ou por um sistema de garantia de depósitos equivalente num país terceiro.
                                    Nota: os montantes comunicados nas colunas 020 e 030, para cada uma das categorias de produtos constantes da lista da coluna “Nome do produto”, devem ser iguais ao montante total recebido comunicado na coluna 010.
                                 
                              
                                    040
                                 
                                 
                                    
                                       Prazo de vencimento inicial médio ponderado
                                    
                                    Em relação ao montante de financiamento comunicado na coluna 010 recebido das categorias de produtos constantes da lista da coluna “Nome do produto”, deve ser registado na coluna 040 o prazo de vencimento inicial médio ponderado (em dias).
                                    O prazo de vencimento inicial médio ponderado corresponde ao prazo de vencimento inicial médio (em dias) dos financiamentos recebidos de cada uma das contrapartes em resultado da emissão de um determinado produto, relativamente ao total dos financiamentos recebidos no seguimento da emissão desse produto.
                                    Por exemplo:
                                    
                                                1.
                                             
                                             
                                                1 000 milhões de EUR recebidos da contraparte A no seguimento da emissão do produto X com um prazo de vencimento inicial de 180 dias.
                                             
                                          
                                                2.
                                             
                                             
                                                500 milhões de EUR recebidos da contraparte B no seguimento da emissão do produto X com um prazo de vencimento inicial de 360 dias.
                                             
                                          Prazo de vencimento inicial médio ponderado = (1 000 milhões de EUR/1 500 milhões de EUR) * 180 dias + (500 milhões de EUR/1 500 milhões de EUR) * 360 dias
                                    Prazo de vencimento inicial médio ponderado = 240 dias
                                 
                              
                                    050
                                 
                                 
                                    
                                       Prazo de vencimento residual médio ponderado
                                    
                                    Em relação ao montante de financiamento comunicado na coluna 010 recebido das categorias de produtos constantes da lista da coluna “Nome do produto”, deve ser registado na coluna 050 o prazo de vencimento residual médio ponderado (em dias).
                                    O prazo de vencimento residual médio ponderado corresponde ao prazo de vencimento médio (em dias) remanescente dos financiamentos recebidos de cada uma das contrapartes em resultado da emissão de um determinado produto, relativamente ao total dos financiamentos recebidos no seguimento da emissão desse produto.
                                    Por exemplo:
                                    
                                                1.
                                             
                                             
                                                1 000 milhões de EUR recebidos da contraparte A no seguimento da emissão do produto X com um prazo de vencimento residual remanescente de 60 dias.
                                             
                                          
                                                2.
                                             
                                             
                                                500 milhões de EUR recebidos da contraparte B no seguimento da emissão do produto X com um prazo de vencimento residual remanescente de 180 dias.
                                             
                                          Prazo de vencimento residual médio ponderado = (1 000 milhões de EUR/1 500 milhões de EUR) * 60 dias + (500 milhões de EUR/1 500 milhões de EUR) * 180 dias
                                    Prazo de vencimento residual médio ponderado = 100 dias
                                 
                              
                  1.4.   Preços para os diferentes prazos de financiamento (C 69.00)
            
                     
                        1.
                     
                     
                        Este modelo visa recolher informações sobre o volume médio das transações e os preços pagos pelas instituições para o financiamento com os seguintes prazos:
                        
                                    a)
                                 
                                 
                                    
                                       Overnight (colunas 010 e 020);
                                 
                              
                                    b)
                                 
                                 
                                    1 semana (colunas 030 e 040);
                                 
                              
                                    c)
                                 
                                 
                                    1 mês (colunas 050 e 060);
                                 
                              
                                    d)
                                 
                                 
                                    3 meses (colunas 070 e 080);
                                 
                              
                                    e)
                                 
                                 
                                    6 meses (colunas 090 e 100);
                                 
                              
                                    f)
                                 
                                 
                                    1 ano (colunas 110 e 120);
                                 
                              
                                    g)
                                 
                                 
                                    2 anos (colunas 130 e 140);
                                 
                              
                                    h)
                                 
                                 
                                    5 anos (colunas 150 e 160);
                                 
                              
                                    i)
                                 
                                 
                                    10 anos (colunas 170 e 180).
                                 
                              
                  
                     
                        2.
                     
                     
                        Na determinação do prazo de vencimento dos financiamentos obtidos, as instituições devem ignorar o período entre a data de negociação e a data de liquidação, pelo que, por exemplo, um passivo a três meses que irá vencer daí a duas semanas deve ser comunicado na escala de prazos de vencimento de 3 meses (colunas 070 e 080).
                     
                  
                     
                        3.
                     
                     
                        O spread a comunicar na coluna da esquerda de cada escala de prazos de vencimento deve ser um dos seguintes:
                        
                                    1.
                                 
                                 
                                    O spread a pagar pela empresa pelos passivos com um prazo de vencimento inferior ou igual a um ano, caso fossem objeto de um swap ao valor de referência overnight para a moeda adequada o mais tardar no final das operações no dia da transação;
                                 
                              
                                    2.
                                 
                                 
                                    O spread a pagar pela empresa aquando da emissão de passivos com um prazo de vencimento superior a um ano, caso fossem objeto de um swap ao valor de referência overnight aplicável para a moeda adequada correspondente ao EURIBOR a 3 meses para as operações em EUR ou ao LIBOR no caso da GBP e do USD, o mais tardar no final das operações no dia da transação.
                                 
                              
                  
                     
                        4.
                     
                     
                        O spread deve ser comunicado em pontos de base (pb) e calculado como média ponderada. Por exemplo:
                        
                                    1.
                                 
                                 
                                    1 000 milhões de EUR de financiamento recebido ou oferecido pela contraparte A com um spread de 200 pb sobre a taxa EURIBOR de referência.
                                 
                              
                                    2.
                                 
                                 
                                    500 milhões de EUR de financiamento recebido ou oferecido pela contraparte B com um spread de 150 pb sobre a taxa EURIBOR de referência.
                                    
                                       Spread médio ponderado = (1 000 milhões de EUR/1 500 milhões de EUR) * 200 pb + (500 milhões de EUR/1 500 milhões de EUR) * 150 pb
                                    
                                       Spread médio ponderado = 183 pb
                                 
                              
                  
                     
                        5.
                     
                     
                        Para efeitos do cálculo do spread médio a pagar, as instituições devem calcular o custo total na moeda de emissão, ignorando qualquer swap cambial, mas incluindo qualquer prémio ou desconto e taxas a pagar ou a receber, fazendo corresponder o prazo de qualquer swap de taxas de juro, teórico ou efetivo, ao prazo do passivo. O spread corresponde à taxa do passivo menos a taxa do swap.
                     
                  
                     
                        6.
                     
                     
                        O montante líquido do financiamento obtido nas categorias de financiamento enumeradas na coluna “Elemento” deve ser comunicado na coluna “volume” da escala de prazos de vencimento aplicável. Por exemplo, em relação ao financiamento apresentado acima no ponto 4, esse valor seria de 1 500 000 EUR.
                     
                  
                     
                        7.
                     
                     
                        Se não houver qualquer elemento a comunicar, o spread deve ser deixado em branco.
                     
                  
                     
                        8.
                     
                     
                        Instruções relativas a linhas específicas:
                        
                                    Linha
                                 
                                 
                                    Referências jurídicas e instruções
                                 
                              
                                    010
                                 
                                 
                                    1   Financiamento total
                                    
                                    Volume total e spread médio ponderado de todos os financiamentos obtidos com os seguintes prazos:
                                    
                                                a)
                                             
                                             
                                                
                                                   Overnight (colunas 010 e 020);
                                             
                                          
                                                b)
                                             
                                             
                                                1 semana (colunas 030 e 040);
                                             
                                          
                                                c)
                                             
                                             
                                                1 mês (colunas 050 e 060);
                                             
                                          
                                                d)
                                             
                                             
                                                3 meses (colunas 070 e 080);
                                             
                                          
                                                e)
                                             
                                             
                                                6 meses (colunas 090 e 100);
                                             
                                          
                                                f)
                                             
                                             
                                                1 ano (colunas 110 e 120);
                                             
                                          
                                                g)
                                             
                                             
                                                2 anos (colunas 130 e 140);
                                             
                                          
                                                h)
                                             
                                             
                                                5 anos (colunas 150 e 160);
                                             
                                          
                                                i)
                                             
                                             
                                                10 anos (colunas 170 e 180).
                                             
                                          
                              
                                    020
                                 
                                 
                                    1.1   do qual: Depósitos de retalho
                                    
                                    Do financiamento total comunicado no ponto 1, o volume total e o spread médio ponderado dos depósitos de retalho recebidos.
                                 
                              
                                    030
                                 
                                 
                                    1.2   do qual: Depósitos de clientes institucionais não garantidos
                                    
                                    Do financiamento total comunicado no ponto 1, o volume total e o spread médio ponderado dos depósitos de clientes institucionais não garantidos recebidos.
                                 
                              
                                    040
                                 
                                 
                                    1.3   do qual: Financiamento garantido
                                    
                                    Do financiamento total comunicado no ponto 1, o volume total e o spread médio ponderado dos financiamentos garantidos recebidos.
                                 
                              
                                    050
                                 
                                 
                                    1.4   do qual: Valores mobiliários prioritários não garantidos
                                    
                                    Do financiamento total comunicado no ponto 1, o volume total e o spread médio ponderado dos valores mobiliários prioritários não garantidos recebidos.
                                 
                              
                                    060
                                 
                                 
                                    1.5   do qual: Obrigações cobertas
                                    
                                    Do financiamento total comunicado no ponto 1, o volume total e o spread médio ponderado de todas as emissões de obrigações cobertas que resultam num ónus para os ativos próprios da instituição.
                                 
                              
                                    070
                                 
                                 
                                    1.6   do qual: Valores mobiliários garantidos por ativos, incluindo papel comercial garantido por ativos
                                    
                                    Do financiamento total comunicado no ponto 1, o volume total e o spread médio ponderado dos valores mobiliários garantidos por ativos emitidos, incluindo papel comercial garantido por ativos.
                                 
                              
                  1.5.   Renovação do financiamento (C 70.00)
            
                     
                        1.
                     
                     
                        Este modelo visa recolher informações sobre o volume dos financiamentos próximos do vencimento e dos novos financiamentos obtidos, ou seja, sobre a “renovação do financiamento” numa base diária ao longo de um horizonte temporal de um mês.
                     
                  
                     
                        2.
                     
                     
                        As instituições devem comunicar os respetivos financiamentos que se encontram próximos do vencimento, nas seguintes escalas de prazos de vencimento:
                        
                                    a)
                                 
                                 
                                    
                                       Overnight (colunas 010 e 040);
                                 
                              
                                    b)
                                 
                                 
                                    Entre 1 dia e 7 dias (colunas 050 a 080);
                                 
                              
                                    c)
                                 
                                 
                                    Entre 7 dias e 14 dias (colunas 090 a 120);
                                 
                              
                                    d)
                                 
                                 
                                    Entre 14 dias e 1 mês (colunas 130 a 160);
                                 
                              
                                    e)
                                 
                                 
                                    Entre 1 mês e 3 meses (colunas 170 a 200);
                                 
                              
                                    f)
                                 
                                 
                                    Entre 3 e 6 meses (colunas 210 a 240);
                                 
                              
                                    g)
                                 
                                 
                                    Prazo de vencimento superior a 6 meses (colunas 250 a 280).
                                 
                              
                  
                     
                        3.
                     
                     
                        Para cada escala de prazos de vencimento descrita no ponto 2, o montante que irá vencer deve ser comunicado na coluna da esquerda, o montante dos financiamentos renovados deve ser comunicado na coluna “Renovação”, os novos financiamentos obtidos devem ser comunicados na coluna “Novos financiamentos” e a diferença líquida (isto é, novos financiamentos + renovação — financiamentos que irão vencer) deve ser comunicada na coluna da direita.
                     
                  
                     
                        4.
                     
                     
                        Os fluxos de caixa líquidos totais devem ser comunicados na coluna 290 e devem corresponder à soma de todas as colunas “líquidas” (isto é, 040 + 080 + 120 + 160 + 200 + 240 + 280).
                     
                  
                     
                        5.
                     
                     
                        O prazo médio do financiamento (em dias) para os financiamentos que irão vencer deve ser comunicado na coluna 300.
                     
                  
                     
                        6.
                     
                     
                        O prazo médio do financiamento (em dias) para os financiamentos renovados deve ser comunicado na coluna 310.
                     
                  
                     
                        7.
                     
                     
                        O prazo médio do financiamento (em dias) para os novos financiamentos deve ser comunicado na coluna 320.
                     
                  
                     
                        8.
                     
                     
                        O prazo médio do financiamento (em dias) para o perfil de financiamento total deve ser comunicado na coluna 330.
                     
                  
                     
                        9.
                     
                     
                        Instruções relativas a linhas específicas:
                        
                                    Coluna
                                 
                                 
                                    Referências jurídicas e instruções
                                 
                              
                                    010 a 040
                                 
                                 
                                    
                                       Overnight
                                    
                                    O montante total do financiamento com vencimento a um dia deve ser comunicado na coluna 010 do ponto 1.1-1.31. Para os meses com menos de 31 dias, as linhas que não sejam relevantes devem ser deixadas em branco.
                                    O montante total do financiamento renovado numa base diária deve ser comunicado na coluna 020 das linhas 1.1-1.31.
                                    O montante total dos novos financiamentos obtidos a um dia deve ser comunicado na coluna 030 das linhas 1.1-1.31.
                                    A diferença líquida entre os financiamentos a um dia que irão vencer e os novos financiamentos a um dia obtidos deve ser comunicada na coluna 040 das linhas 1.1-1.31.
                                 
                              
                                    050 a 080
                                 
                                 
                                    
                                       > 1 dia ≤ 7 dias
                                    
                                    O montante total dos financiamentos com um prazo de vencimento entre um dia e uma semana deve ser comunicado na coluna 050 das linhas 1.1-1.31. Para os meses com menos de 31 dias, as linhas que não sejam relevantes devem ser deixadas em branco.
                                    O montante total do financiamento renovado numa base diária deve ser comunicado na coluna 060 das linhas 1.1-1.31.
                                    O montante total dos novos financiamentos obtidos a um prazo entre um dia e uma semana deve ser comunicado na coluna 070 das linhas 1.1-1.31.
                                    A diferença líquida entre os financiamentos que irão vencer e os novos financiamentos obtidos deve ser comunicada na coluna 080 das linhas 1.1-1.31.
                                 
                              
                                    090 a 120
                                 
                                 
                                    
                                       > 7 dias ≤ 14 dias
                                    
                                    O montante total dos financiamentos com um prazo de vencimento entre uma e duas semanas deve ser comunicado na coluna 090 das linhas 1.1-1.31. Para os meses com menos de 31 dias, as linhas que não sejam relevantes devem ser deixadas em branco.
                                    O montante total do financiamento renovado numa base diária deve ser comunicado na coluna 100 das linhas 1.1-1.31.
                                    O montante total dos novos financiamentos obtidos a um prazo entre uma e duas semanas deve ser comunicado na coluna 110 das linhas 1.1-1.31.
                                    A diferença líquida entre os financiamentos que irão vencer e os novos financiamentos obtidos deve ser comunicada na coluna 120 das linhas 1.1-1.31.
                                 
                              
                                    130 a 160
                                 
                                 
                                    
                                       > 14 dias ≤ 1 mês
                                    
                                    O montante total dos financiamentos com um prazo de vencimento entre duas semanas e um mês deve ser comunicado na coluna 130 das linhas 1.1-1.31. Para os meses com menos de 31 dias, as linhas que não sejam relevantes devem ser deixadas em branco.
                                    O montante total do financiamento renovado numa base diária deve ser comunicado na coluna 140 das linhas 1.1-1.31.
                                    O montante total dos novos financiamentos obtidos a um prazo entre duas semanas e um mês deve ser comunicado na coluna 150 das linhas 1.1-1.31.
                                    A diferença líquida entre os financiamentos que irão vencer e os novos financiamentos obtidos deve ser comunicada na coluna 160 das linhas 1.1-1.31.
                                 
                              
                                    170 a 200
                                 
                                 
                                    
                                       > 1 mês ≤ 3 meses
                                    
                                    O montante total dos financiamentos com um prazo de vencimento entre um e três meses deve ser comunicado na coluna 170 das linhas 1.1-1.31. Para os meses com menos de 31 dias, as linhas que não sejam relevantes devem ser deixadas em branco.
                                    O montante total do financiamento renovado numa base diária deve ser comunicado na coluna 180 das linhas 1.1-1.31.
                                    O montante total dos novos financiamentos obtidos a um prazo entre um e três meses deve ser comunicado na coluna 190 das linhas 1.1-1.31.
                                    A diferença líquida entre os financiamentos que irão vencer e os novos financiamentos obtidos deve ser comunicada na coluna 200 das linhas 1.1-1.31.
                                 
                              
                                    210 a 240
                                 
                                 
                                    
                                       > 3 meses ≤ 6 meses
                                    
                                    O montante total dos financiamentos com um prazo de vencimento entre três e seis meses deve ser comunicado na coluna 210 das linhas 1.1-1.31. Para os meses com menos de 31 dias, as linhas que não sejam relevantes devem ser deixadas em branco.
                                    O montante total do financiamento renovado numa base diária deve ser comunicado na coluna 220 das linhas 1.1-1.31.
                                    O montante total dos novos financiamentos obtidos a um prazo entre três e seis meses deve ser comunicado na coluna 230 das linhas 1.1-1.31.
                                    A diferença líquida entre os financiamentos que irão vencer e os novos financiamentos obtidos deve ser comunicada na coluna 240 das linhas 1.1-1.31.
                                 
                              
                                    250 a 280
                                 
                                 
                                    
                                       > 6 meses
                                    
                                    O montante total dos financiamentos com um prazo de vencimento superior a seis meses deve ser comunicado na coluna 250 das linhas 1.1-1.31. Para os meses com menos de 31 dias, as linhas que não sejam relevantes devem ser deixadas em branco.
                                    O montante total do financiamento renovado numa base diária deve ser comunicado na coluna 260 das linhas 1.1-1.31.
                                    O montante total dos novos financiamentos obtidos a um prazo superior a seis meses deve ser comunicado na coluna 270 das linhas 1.1-1.31.
                                    A diferença líquida entre os financiamentos que irão vencer e os novos financiamentos obtidos deve ser comunicada na coluna 280 das linhas 1.1-1.31.
                                 
                              
                                    290
                                 
                                 
                                    
                                       Fluxos de caixa líquidos totais
                                    
                                    Os fluxos de caixa líquidos totais, iguais à soma de todos as colunas “Líquido” (ou seja, 040 + 080 + 120 + 160 + 200 + 240 + 280), devem ser comunicados na coluna 290.
                                 
                              
                                    300 a 330
                                 
                                 
                                    
                                       Duração média (dias)
                                    
                                    A duração média ponderada (em dias) de todos os fundos próximos do vencimento deve ser comunicada na coluna 300. A duração média ponderada (em dias) de todos os fundos renovados deve ser comunicada na coluna 310, a duração média ponderada (em dias) de todos os novos fundos deve ser comunicada na coluna 320 e a duração média ponderada (em dias) do perfil do financiamento total deve ser comunicada na coluna 330.
                                 
                              
                  
         
            ANEXO XX
            
               MEDIDAS ADICIONAIS DE MONITORIZAÇÃO DA LIQUIDEZ EM CONFORMIDADE COM O ARTIGO 415.o, N.o 3, ALÍNEA b), DO REGULAMENTO (UE) N.o 575/2013
            
            
                        
                           MODELOS ALMM
                        
                     
                  
                        
                           Número do modelo
                        
                     
                     
                        
                           Código do modelo
                        
                     
                     
                        
                           Nome do modelo / grupo de modelos
                        
                     
                  
                        
                           MODELOS PARA A CONCENTRAÇÃO DA CAPACIDADE DE REEQUILIBRAGEM
                        
                     
                  
                        71
                     
                     
                        C 71.00
                     
                     
                        CONCENTRAÇÃO DA CAPACIDADE DE REEQUILIBRAGEM POR EMITENTE/CONTRAPARTE
                     
                  
               
            
               C 71.00 — CONCENTRAÇÃO DA CAPACIDADE DE REEQUILIBRAGEM POR EMITENTE/CONTRAPARTE
            
            
                        eixo dos z
                     
                     Total e moedas significativas
                  
                        
                           Concentração da capacidade de reequilibragem por emitente/contraparte
                        
                     
                  
                         
                     
                     
                        
                           Nome do emitente/contraparte
                        
                     
                     
                        
                           Código LEI
                        
                     
                     
                        
                           Setor do emitente/contraparte
                        
                     
                     
                        
                           Residência do emitente/contraparte
                        
                     
                     
                        
                           Tipo de produto
                        
                     
                     
                        
                           Moeda
                        
                     
                     
                        
                           Grau de qualidade de crédito
                        
                     
                     
                        
                           Valor de avaliação ao preço de mercado (MtM)/nominal
                        
                     
                     
                        
                           Valor das cauções elegíveis para os BC
                        
                     
                  
                        
                           Linha
                        
                     
                     
                        
                           ID
                        
                     
                     
                        010
                     
                     
                        020
                     
                     
                        030
                     
                     
                        040
                     
                     
                        050
                     
                     
                        060
                     
                     
                        070
                     
                     
                        080
                     
                     
                        090
                     
                  
                        010
                     
                     
                        
                                    
                                       1.
                                    
                                 
                                 
                                    DEZ MAIORES EMITENTES/CONTRAPARTES
                                 
                              
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        020
                     
                     
                        1,01
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        030
                     
                     
                        1,02
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        040
                     
                     
                        1,03
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        050
                     
                     
                        1,04
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        060
                     
                     
                        1,05
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        070
                     
                     
                        1,06
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        080
                     
                     
                        1,07
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        090
                     
                     
                        1,08
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        100
                     
                     
                        1,09
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        110
                     
                     
                        1,10
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
                        120
                     
                     
                        
                                    
                                       2.
                                    
                                 
                                 
                                    TODOS OS OUTROS ELEMENTOS UTILIZADOS PARA A CAPACIDADE DE REEQUILIBRAGEM
                                 
                              
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                     
                         
                     
                  
         
            ANEXO XXI
            
               INSTRUÇÕES PARA O PREENCHIMENTO DO MODELO PARA A CONCENTRAÇÃO DA CAPACIDADE DE REEQUILIBRAGEM (C 71.00) DO ANEXO XXII
            
            
               Concentração da capacidade de reequilibragem (CCC) por emitente/contraparte (C 71.00)
            
            O presente modelo tem por objetivo a recolha de informações sobre a concentração da capacidade de reequilibragem da instituição que relata pelas dez maiores carteiras de ativos ou linhas de liquidez concedidas à instituição para esse efeito. A capacidade de reequilibragem representa o conjunto de ativos livres de ónus ou outras fontes de financiamento que se encontram legal e efetivamente à disposição da instituição, na data de relato, para cobrir eventuais lacunas de financiamento. Só devem ser relatadas as saídas e entradas decorrentes de contratos existentes à data de relato.
            
                        Coluna
                     
                     
                        Referências jurídicas e instruções
                     
                  
                        010
                     
                     
                        
                           Nome do emitente/contraparte
                        
                        O nome dos dez maiores emitentes/contrapartes de ativos livres de ónus ou linhas de liquidez autorizadas e não utilizadas concedidas à instituição deve ser registado na coluna 010 por ordem descendente. O que assume a maior dimensão será registado em 1.01, o segundo maior em 1.02 e assim por diante.
                        O nome do emitente/contraparte a registar deve ser a designação como pessoa coletiva da empresa que emitiu os ativos ou concedeu as linhas de liquidez, incluindo qualquer referência ao tipo de empresa, por exemplo SA (Société anonyme, em França), Plc. (public limited company, no Reino Unido) ou AG (Aktiengesellschaft, na Alemanha) etc.
                     
                  
                        020
                     
                     
                        
                           Código LEI
                        
                        Código identificador de pessoa jurídica da contraparte.
                     
                  
                        030
                     
                     
                        
                           Setor do emitente/contraparte
                        
                        Deve ser atribuído um setor a cada contraparte, com base nos setores económicos FINREP:
                        i) bancos centrais; ii) administrações públicas; iii) instituições de crédito; iv) outras sociedades financeiras; v) empresas não financeiras e vi) agregados familiares.
                        No caso de grupos de clientes ligados entre si, não deve ser comunicado o setor.
                     
                  
                        040
                     
                     
                        
                           Residência do emitente/contraparte
                        
                        Utilizar o código ISO 3166-1-alfa-2 do país de constituição da contraparte (incluindo os códigos pseudo-ISO para as organizações internacionais, disponíveis na última edição da publicação do “Vade-mécum da Balança de Pagamentos” do Eurostat).
                        Em relação aos grupos de clientes ligados entre si, não deve ser comunicado um país específico.
                     
                  
                        050
                     
                     
                        
                           Tipo de produto
                        
                        Aos emitentes/contrapartes registados na coluna 010 será afetado um tipo de produto correspondente ao produto representado pelo ativo detido ou pela linha de liquidez concedida e pendente, utilizando os seguintes códigos indicados a negrito:
                        
                                     
                                 
                                 
                                    
                                       SrB (Obrigação prioritária)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    
                                       SubB (Obrigação subordinada)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    
                                       CP (Papel comercial)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    
                                       CB (Obrigações cobertas)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    
                                       US (Valor mobiliário OICVM, isto é, instrumentos financeiros que representam uma participação ou um valor mobiliário emitido por um organismo de investimento coletivo em valores mobiliários)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    
                                       ABS (Valores mobiliários garantidos por ativos)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    
                                       CrCl (Crédito)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    
                                       Eq (Ações cotadas numa bolsa reconhecida, não emitidas pela própria instituição nem por instituições financeiras)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    Ouro
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    
                                       LiqL (Linhas de liquidez autorizadas e não utilizadas concedidas à instituição)
                                 
                              
                                     
                                 
                                 
                                    
                                       OPT (Outro tipo de produto)
                                 
                              
                  
                        060
                     
                     
                        
                           Moeda
                        
                        Aos emitentes/contrapartes registados na coluna 010 deve ser atribuído um código ISO da moeda na coluna 060, correspondente à denominação do ativo recebido ou das linhas de liquidez autorizadas e não utilizadas concedidas à instituição. Deve ser comunicado o código de três letras da unidade monetária de acordo com a norma ISO 4217.
                     
                  
                        070
                     
                     
                        
                           Grau de qualidade de crédito
                        
                        Aos emitentes/contrapartes registados na coluna 010 deve ser afetado o grau de qualidade de crédito adequado nos termos do Regulamento n.o 575/2013, de forma consentânea com os elementos comunicados na escala de prazos de vencimento.
                     
                  
                        080
                     
                     
                        
                           Valor de avaliação ao preço de mercado (MtM)/nominal
                        
                        O valor de mercado ou o justo valor dos ativos ou — se aplicável — o valor nominal da linha de liquidez concedida à instituição e não utilizada.
                     
                  
                        090
                     
                     
                        
                           Valor das cauções elegíveis para os BC
                        
                        O valor da caução de acordo com as regras aplicadas pelo banco central às linhas abertas para determinados ativos, quando forem utilizados em garantia de créditos recebidos do banco central.
                        No que respeita aos ativos denominados numa moeda classificada numa NTE emitida ao abrigo do artigo 416.o, n.o 5, do Regulamento n.o 575/2013 como moeda com uma elegibilidade extremamente estrita por parte do banco central, as instituições devem deixar este campo em branco.
                     
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