CELEX: 32015R0003
Language: ro
Date: 2014-09-30 00:00:00
Title: Regulamentul delegat (UE) 2015/3 al Comisiei din 30 septembrie 2014 de completare a Regulamentului (CE) nr. 1060/2009 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare privind cerințele de informare pentru instrumentele financiare structurate  Text cu relevanță pentru SEE

6.1.2015   
            
            
               RO
            
            
               Jurnalul Oficial al Uniunii Europene
            
            
               L 2/57
            
         REGULAMENTUL DELEGAT (UE) 2015/3 AL COMISIEI
   din 30 septembrie 2014
   de completare a Regulamentului (CE) nr. 1060/2009 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare privind cerințele de informare pentru instrumentele financiare structurate
   (Text cu relevanță pentru SEE)
   COMISIA EUROPEANĂ,
   având în vedere Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene,
   având în vedere Regulamentul (CE) nr. 1060/2009 al Parlamentului European și al Consiliului din 16 septembrie 2009 privind agențiile de rating de credit (1), în special articolul 8b alineatul (3) al treilea paragraf,
   întrucât:
   
               (1)
            
            
               În conformitate cu articolul 8b din Regulamentul (CE) nr. 1060/2009, investitorii ar trebui să primească informații suficiente despre calitatea și performanța activelor lor suport, astfel încât să poată realiza o evaluare în cunoștință de cauză a bonității instrumentelor financiare structurate. Totodată, acest lucru ar reduce dependența investitorilor de ratingurile de credit și ar facilita emiterea de ratinguri de credit nesolicitate.
            
         
               (2)
            
            
               Prezentul regulament ar trebui să se aplice tuturor instrumentelor financiare sau altor active care rezultă dintr-o tranzacție sau o schemă de securitizare menționată la articolul 4 alineatul (61) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului (2), cu condiția ca emitentul, inițiatorul sau sponsorul să fie stabilit și, în acest scop, să aibă sediul social în Uniune. De aceea, prezentul regulament ar trebui să acopere doar instrumentele financiare sau alte active rezultate din orice tranzacție sau schemă prin care riscul de credit asociat unei expuneri sau unui portofoliu de expuneri este segmentat pe tranșe și are caracteristicile la care face referire articolul respectiv. Prin urmare, în conformitate cu regulamentul menționat, o expunere care creează o obligație de plată directă pentru o tranzacție sau o schemă utilizată pentru a finanța sau administra active corporale nu ar trebui considerată o expunere față de o securitizare, chiar dacă tranzacția sau schema prevede obligații de plată de rang diferit.
            
         
               (3)
            
            
               Domeniul de aplicare al prezentului regulament nu ar trebui să fie limitat la emiterea de instrumente financiare structurate care îndeplinesc condițiile necesare pentru a fi considerate valori mobiliare, ci ar trebui să includă și alte instrumente financiare și active care rezultă dintr-o tranzacție sau o schemă de securitizare, cum ar fi instrumentele pieței monetare, inclusiv programele de emisiuni de titluri pe termen scurt garantate cu active. În plus, prezentul regulament ar trebui să se aplice instrumentelor financiare structurate cu și fără ratinguri de credit acordate de o agenție de rating de credit înregistrată în Uniune. Tranzacțiile private și bilaterale ar trebui, de asemenea, să intre în domeniul de aplicare al prezentului regulament, ca și tranzacțiile care nu sunt oferite publicului sau admise la tranzacționare pe o piață reglementată.
            
         
               (4)
            
            
               Prezentul regulament conține modele standardizate de prezentare a informațiilor pentru mai multe categorii de active. Fără a aduce atingere domeniului de aplicare al prezentului regulament și până în momentul în care obligațiile de raportare vor fi elaborate de AEVMP și adoptate de Comisie, modelele standardizate de prezentare a informațiilor și toate obligațiile de raportare prevăzute de prezentul regulament ar trebui să se aplice doar instrumentelor financiare structurate care sunt garantate cu active-suport incluse în lista categoriilor de active-suport specificată în prezentul regulament și care, în plus, nu sunt de natură privată sau bilaterală.
            
         
               (5)
            
            
               Atunci când se conformează dispozițiilor din prezentul regulament, emitenții, inițiatorii și sponsorii trebuie să respecte legislația națională și a Uniunii în materie de protecție a confidențialității surselor de informații sau de prelucrare a datelor cu caracter personal, pentru a evita eventuale încălcări ale legislației respective.
            
         
               (6)
            
            
               Emitentul, inițiatorul și sponsorul pot desemna o entitate responsabilă cu raportarea informațiilor către site-ul care urmează a fi creat de AEVMP în conformitate cu articolul 8b alineatul (4) din Regulamentul (CE) nr. 1060/2009 („site-ul instrumentelor financiare structurate”). Externalizarea obligațiilor de raportare către o altă entitate, de exemplu o societate de administrare, este, de asemenea, posibilă. Acest lucru nu aduce însă atingere responsabilității care revine, în baza prezentului regulament, emitentului, inițiatorului și sponsorului.
            
         
               (7)
            
            
               AEVMP trebuie să comunice pe site-ul său o serie de instrucțiuni tehnice de raportare referitoare, printre altele, la modalitățile de transmitere sau la formatul fișierelor pe care trebuie să le trimită emitenții, inițiatorii și sponsorii. AEVMP trebuie să comunice aceste instrucțiuni tehnice din timp, înainte de data de punere în aplicare a obligațiilor de raportare prevăzute de prezentul regulament, pentru ca emitenții, inițiatorii, sponsorii și alte părți implicate să aibă timp să dezvolte sisteme și proceduri adecvate, pe baza instrucțiunilor tehnice comunicate de AEVMP.
            
         
               (8)
            
            
               Informațiile care urmează a fi furnizate în conformitate cu prezentul regulament trebuie compilate într-un format standard care să permită prelucrarea automată a datelor pe site-ul instrumentelor financiare structurate. De asemenea, informațiile ar trebui publicate într-un format ușor de accesat de către orice utilizator al site-ului instrumentelor financiare structurate. AEVMP trebuie să se asigure că autoritățile sectoriale competente au acces la site-ul instrumentelor financiare structurate pentru a-și îndeplini sarcinile care le sunt atribuite în baza Regulamentului (CE) nr. 1060/2009.
            
         
               (9)
            
            
               Prezentul regulament se bazează pe proiectele de standarde tehnice de reglementare prezentate de către AEVMP Comisiei, în conformitate cu articolul 10 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (3).
            
         
               (10)
            
            
               AEVMP a organizat o consultare publică deschisă cu privire la proiectele de standarde tehnice de reglementare pe care se bazează prezentul regulament, a analizat costurile și beneficiile potențiale aferente și a solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul valorilor mobiliare și piețelor înființat în conformitate cu articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010.
            
         
               (11)
            
            
               Este nevoie de un interval rezonabil de timp pentru a le permite emitenților, inițiatorilor și sponsorilor unui instrument financiar structurat stabiliți în Uniune să se adapteze și să ia măsurile necesare în vederea conformării la prezentul regulament și pentru a-i permite AEVMP să dezvolte site-ul instrumentelor financiare structurate unde urmează a fi publicate informațiile cerute de prezentul regulament. În consecință, prezentul regulament ar trebui să se aplice de la 1 ianuarie 2017. Totuși, AEVMP ar trebui să comunice instrucțiunile tehnice de raportare necesare din timp, înainte de data de punere în aplicare a prezentului regulament. Acest lucru este necesar pentru ca emitenții, inițiatorii și sponsorii unui instrument financiar structurat stabiliți în Uniune să aibă timp să elaboreze sisteme și proceduri adecvate, pe baza instrucțiunilor tehnice în cauză, pentru a garanta o raportare completă și corectă și pentru a ține cont de evoluțiile viitoare de pe piețele financiare din Uniune,
            
         ADOPTĂ PREZENTUL REGULAMENT:
   Articolul 1
   Domeniul de aplicare
   Prezentul regulament se aplică instrumentelor financiare structurate al căror emitent, inițiator sau sponsor este stabilit în Uniune și care sunt emise după data intrării în vigoare a prezentului regulament.
   Articolul 2
   Entitatea raportoare
   (1)   Emitentul, inițiatorul și sponsorul unui instrument financiar structurat pot desemna una sau mai multe entități raportoare care să publice informațiile solicitate în baza articolelor 3 și 4 și a articolului 5 alineatul (3) din prezentul regulament pe site-ul menționat la articolul 8b alineatul (4) din Regulamentul (CE) nr. 1060/2009 („site-ul instrumentelor financiare structurate”). Aceste entități publică informațiile cerute pe site-ul instrumentelor financiare structurate, în conformitate cu articolele 4 și 7 din prezentul regulament.
   (2)   Emitentul, inițiatorul sau sponsorul unui instrument financiar structurat care a desemnat entitatea sau entitățile menționate la alineatul (1) notifică acest lucru AEVMP în conformitate cu alineatul respectiv, fără întârziere nejustificată. Această desemnare se face fără a aduce atingere responsabilității care le revine emitentului, inițiatorului și sponsorului de a se conforma articolului 8b din Regulamentul (CE) nr. 1060/2009.
   Articolul 3
   Informațiile care urmează a fi raportate
   Dacă instrumentul financiar structurat este garantat cu oricare dintre activele-suport menționate în articolul 4, entitatea raportoare trebuie să publice pe site-ul instrumentelor financiare structurate următoarele informații:
   
               (a)
            
            
               date la nivel de credit, prin intermediul modelelor standardizate de prezentare a informațiilor incluse în anexele I-VII;
            
         
               (b)
            
            
               dacă este cazul pentru un anumit instrument financiar structurat, următoarele documente, inclusiv o descriere detaliată a ordinii plăților asociate instrumentului financiar structurat:
               
                           (i)
                        
                        
                           documentul de ofertă sau prospectul final, împreună cu documentele referitoare la finalizarea tranzacției, inclusiv orice document public la care se face referire în prospect sau care reglementează funcționarea tranzacției, cu excepția avizelor juridice;
                        
                     
                           (ii)
                        
                        
                           acordul de vânzare, de cesiune, de novație sau de transfer al activelor și orice contract de fiducie relevant;
                        
                     
                           (iii)
                        
                        
                           contractele de administrare de credite, de administrare de credite de rezervă, de administrare și gestionare a fluxurilor de numerar;
                        
                     
                           (iv)
                        
                        
                           actul fiduciar, actul de garanție, contractul de agenție, contractul de cont bancar, contractul de investiții garantate, termenii încorporați, contractul-cadru de fiducie (master trust framework) sau contractul de definire a fiduciei (master definitions agreement);
                        
                     
                           (v)
                        
                        
                           orice acorduri intercreditori, documente aferente contractelor swap, acorduri de împrumut subordonat, acorduri de împrumut pentru întreprinderile nou înființate și acorduri de facilitate de lichiditate relevante;
                        
                     
                           (vi)
                        
                        
                           orice alte documente suport care sunt esențiale pentru înțelegerea tranzacției;
                        
                     
         
               (c)
            
            
               dacă prospectul nu a fost elaborat în conformitate cu Directiva 2003/71/CE a Parlamentului European și a Consiliului (4), un rezumat al tranzacției sau o prezentare generală a principalelor caracteristici ale instrumentului financiar structurat, inclusiv:
               
                           (i)
                        
                        
                           structura tranzacției;
                        
                     
                           (ii)
                        
                        
                           caracteristicile activelor, fluxurile de numerar, facilitățile de îmbunătățire a calității creditului și de sprijin de lichiditate;
                        
                     
                           (iii)
                        
                        
                           drepturile de vot ale deținătorului de titluri, relația dintre deținătorii de titluri și alți creditori garantați în cadrul unei tranzacții;
                        
                     
                           (iv)
                        
                        
                           o listă a evenimentelor și factorilor declanșatori menționați în documentele furnizate pe site-ul instrumentelor financiare structurate în conformitate cu punctul (b) care ar putea avea un impact semnificativ asupra performanței instrumentelor financiare structurate;
                        
                     
                           (v)
                        
                        
                           organigramele care oferă o imagine de ansamblu asupra tranzacției, fluxurilor de numerar și structurii proprietății;
                        
                     
         
               (d)
            
            
               rapoartele destinate investitorilor, care conțin informațiile incluse în anexa VIII.
            
         Articolul 4
   Activele-suport
   Cerințele de informare prevăzute la articolul 3 se aplică instrumentelor financiare structurate garantate cu următoarele active-suport:
   
               (a)
            
            
               ipoteci imobiliare: această categorie de instrumente financiare structurate include instrumentele financiare structurate garantate cu ipoteci imobiliare cu profil de risc „prime” și „non-prime” și cu credite de nevoi personale cu ipotecă. Pentru această categorie de instrumente financiare structurate trebuie publicate pe site-ul instrumentelor financiare structurate informațiile incluse în modelul din anexa I;
            
         
               (b)
            
            
               ipoteci comerciale: această categorie de instrumente financiare structurate include instrumente financiare structurate garantate cu împrumuturi pentru achiziționarea de spații comerciale sau de birouri, pentru spitale, pentru azile de bătrâni, pentru spații de depozitare, pentru hoteluri, pentru centre de îngrijiri medicale, împrumuturi industriale și pentru proprietăți multifamiliale. Pentru această categorie de instrumente financiare structurate trebuie publicate pe site-ul instrumentelor financiare structurate informațiile incluse în modelul din anexa II;
            
         
               (c)
            
            
               credite acordate întreprinderilor mici și mijlocii: pentru această categorie de instrumente financiare structurate trebuie publicate pe site-ul instrumentelor financiare structurate informațiile incluse în modelul din anexa III;
            
         
               (d)
            
            
               credite auto: pentru această categorie de instrumente financiare structurate trebuie publicate pe site-ul instrumentelor financiare structurate informațiile incluse în modelul din anexa IV;
            
         
               (e)
            
            
               credite de consum: pentru această categorie de instrumente financiare structurate trebuie publicate pe site-ul instrumentelor financiare structurate informațiile incluse în modelul din anexa V;
            
         
               (f)
            
            
               credite pe cardul de credit: pentru această categorie de instrumente financiare structurate trebuie publicate pe site-ul instrumentelor financiare structurate informațiile incluse în modelul din anexa VI;
            
         
               (g)
            
            
               contracte de leasing pentru persoane fizice și juridice: pentru această categorie de instrumente financiare structurate trebuie publicate pe site-ul instrumentelor financiare structurate informațiile incluse în modelul din anexa VII.
            
         Articolul 5
   Frecvența raportării
   (1)   Informațiile prevăzute la articolul 3 literele (a) și (d) se publică trimestrial, cel târziu la o lună de la data scadenței pentru plata dobânzii asociate instrumentului financiar structurat în cauză.
   (2)   Informațiile prevăzute la articolul 3 literele (b) și (c) se publică fără întârziere după emiterea unui instrument financiar structurat.
   (3)   Pe lângă cerințele prevăzute la alineatele (1) și (2):
   
               (a)
            
            
               în cazul în care cerințele prevăzute la articolul 17 din Regulamentul (UE) nr. 596/2014 al Parlamentului European și al Consiliului (5) privind utilizarea abuzivă a informațiilor privilegiate și manipularea pieței (abuzul de piață) se aplică în raport cu un instrument financiar structurat, orice informație comunicată în temeiul acestui articol se publică apoi fără întârziere, pe site-ul instrumentelor financiare structurate, de către entitatea raportoare;
            
         
               (b)
            
            
               în cazul în care litera (a) nu se aplică, entitatea raportoare publică fără întârziere, pe site-ul instrumentelor financiare structurate, orice schimbare sau eveniment important în oricare dintre situațiile următoare:
               
                           (i)
                        
                        
                           o încălcare a obligațiilor prevăzute în documentele furnizate în conformitate cu articolul 3 litera (b);
                        
                     
                           (ii)
                        
                        
                           caracteristici structurale care pot avea o influență semnificativă asupra performanței instrumentului financiar structurat;
                        
                     
                           (iii)
                        
                        
                           profilul de risc al instrumentului financiar structurat și al activelor-suport.
                        
                     
         Articolul 6
   Procedurile de raportare
   (1)   Entitatea raportoare transmite fișiere de date în conformitate cu sistemul de raportare al site-ului instrumentelor financiare structurate și cu instrucțiunile tehnice care urmează să fie publicate de AEVMP pe site-ul său.
   (2)   AEVMP publică aceste instrucțiuni tehnice pe site-ul său, până cel târziu la data de 1 iulie 2016.
   (3)   Entitatea raportoare stochează în format electronic, pe o perioadă de cel puțin cinci ani, fișierele trimise către site-ul instrumentelor financiare structurate și recepționate de către acesta. Entitatea raportoare, emitentul, inițiatorul sau sponsorul pun aceste fișiere la dispoziția autorităților sectoriale competente, în conformitate cu articolul 3 alineatul (1) litera (r) din Regulamentul (CE) nr. 1060/2009, la cererea acestora.
   (4)   Dacă identifică erori factuale în datele furnizate pe site-ul instrumentelor financiare structurate, entitatea raportoare, emitentul, inițiatorul sau sponsorul corectează datele respective fără întârziere nejustificată.
   Articolul 7
   Raportarea în perioada cuprinsă între data intrării în vigoare și data punerii în aplicare
   (1)   În ceea ce privește instrumentele financiare structurate emise în perioada cuprinsă între data intrării în vigoare și data punerii în aplicare a prezentului regulament, emitentul, inițiatorul și sponsorul se conformează cerințelor de raportare prevăzute în prezentul regulament doar în cazul instrumentelor financiare structurate aflate încă în circulație la data punerii în aplicare a prezentului regulament.
   (2)   Emitentul, inițiatorul și sponsorul nu trebuie să mențină o evidență a informațiilor cerute în temeiul prezentului regulament în perioada cuprinsă între data intrării în vigoare și data punerii în aplicare a acestuia.
   Articolul 8
   Intrarea în vigoare
   Prezentul regulament intră în vigoare în a douăzecea zi de la data publicării în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene.
   Se aplică începând de la 1 ianuarie 2017.
   Cu toate acestea, articolul 6 alineatul (2) se aplică de la intrarea în vigoare a regulamentului.
   
      Prezentul regulament este obligatoriu în toate elementele sale și se aplică direct în toate statele membre.
      Adoptat la Bruxelles, 30 septembrie 2014.
      
         
            Pentru Comisie
         
         
            Președintele
         
         José Manuel BARROSO
      
   
   
      (1)  JO L 302, 17.11.2009, p. 1.
   
      (2)  Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit și societățile de investiții și de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012 (JO L 176, 27.6.2013, p. 1).
   
      (3)  Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a Autorității Europene de Supraveghere (Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe), de modificare a Deciziei nr. 716/2009/CE și de abrogare a Deciziei 2009/77/CE a Comisiei (JO L 331, 15.12.2010, p. 84).
   
      (4)  Directiva 2003/71/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 4 noiembrie 2003 privind prospectul care trebuie publicat în cazul unei oferte publice de valori mobiliare sau pentru admiterea valorilor mobiliare la tranzacționare și de modificare a Directivei 2001/34/CE (JO L 345, 31.12.2003, p. 64).
   
      (5)  Regulamentul (UE) nr. 596/2014 al Parlamentului European și al Consiliului din 16 aprilie 2014 privind abuzul de piață (regulamentul privind abuzul de piață) și de abrogare a Directivei 2003/6/CE a Parlamentului European și a Consiliului și a Directivelor 2003/124/CE, 2003/125/CE și 2004/72/CE ale Comisiei (JO L 173, 12.6.2014, p. 1).
   
      ANEXA I
      
         Model de raportare pentru instrumentele financiare structurate garantate cu ipoteci imobiliare
      
      ACTIVE
      
                  Denumire câmp
               
               
                  Static/Dinamic
               
               
                  Tip de date
               
               
                  Definiție și criterii câmp
               
            
                  Dată-limită pool
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data-limită pentru pool sau portofoliu. Toate datele au formatul AAAA-LL-ZZ.
               
            
                  Identificator pool
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Identificator pentru pool sau portofoliu/denumirea tranzacției.
               
            
                  Identificator credit
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Identificator unic pentru fiecare credit. Identificatorul creditului nu ar trebui să se modifice pe durata tranzacției.
               
            
                  Inițiator
               
               
                  Static
               
               
                  Text
               
               
                  Creditorul care a acordat creditul inițial.
               
            
                  Identificator administrator de credite
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Identificatorul unic pentru fiecare administrator de credite pentru a marca entitatea care administrează creditul.
               
            
                  Identificator debitor
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Identificatorul unic pentru fiecare debitor (fără a indica numele real) – pentru a permite identificarea debitorilor care au mai multe credite în pool (de exemplu, avansurile suplimentare/ipotecile de rang II sunt afișate ca intrări separate). Identificatorul debitorului nu ar trebui să se modifice pe durata tranzacției.
               
            
                  Identificator bun
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Identificatorul unic pentru fiecare bun pentru a permite identificarea bunurilor care au mai multe credite în pool (de exemplu, avansurile suplimentare/ipotecile de rang II sunt afișate ca intrări separate).
               
            
                  
                     Informații despre debitor
                  
               
            
                  Statut profesional debitor
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Statutul profesional al solicitantului principal.
               
            
                  Venituri primare
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Veniturile primare anuale brute subscrise ale debitorului (exceptând chiria).
               
            
                  Verificare venituri pentru venituri primare
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Verificarea veniturilor pentru venituri primare.
               
            
                  
                     Caracteristici credit
                  
               
            
                  Dată de inițiere credit
               
               
                  Static
               
               
                  Dată/Numerice
               
               
                  Data avansului creditului inițial.
               
            
                  Dată scadență credit
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată/Numerice
               
               
                  Data scadenței creditului.
               
            
                  Scop
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Destinația creditului.
               
            
                  Durată credit
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Durata contractuală inițială (număr de luni).
               
            
                  Monedă credit
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Moneda creditului.
               
            
                  Sold inițial
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Soldul inițial al creditului (inclusiv comisioane).
               
            
                  Sold curent
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Valoarea creditului exigibil la data-limită pentru pool. Aceasta ar trebui să includă toate sumele care sunt garantate prin ipoteci și va fi clasificată ca principal în cadrul tranzacției.
               
            
                  Metodă de rambursare
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Tipul de rambursare a principalului.
               
            
                  Frecvență plată
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Frecvența plăților datorate, adică numărul de luni între plăți.
               
            
                  Plată datorată
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Plata contractuală periodică datorată (plata care trebuie efectuată în cazul în care nu există alte modalități de plată în vigoare).
               
            
                  Tip de plată
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Tipul de plată a principalului.
               
            
                  
                     Rata dobânzii
                  
               
            
                  Tip de rată a dobânzii
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Tipul de rată a dobânzii.
               
            
                  Indice rată actuală a dobânzii
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Indicele ratei actuale a dobânzii (rata de referință în funcție de care este stabilită rata dobânzii ipotecare).
               
            
                  Rată actuală a dobânzii
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Rata actuală a dobânzii (%).
               
            
                  Marjă rată actuală a dobânzii
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Marja ratei actuale a dobânzii (pentru creditele cu rată fixă este aceeași cu rata actuală a dobânzii, pentru creditele cu rată variabilă este marja superioară ratei indicelui (sau inferioară acesteia în cazul în care datele sunt negative).
               
            
                  Interval de revizuire a ratei dobânzii
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Intervalul, exprimat în luni, la care se ajustează rata dobânzii (pentru creditele cu rată variabilă).
               
            
                  Marjă de revizuire 1
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Marja (%) pentru credit la data primei revizuiri.
               
            
                  Dată de revizuire dobândă 1
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată/Numerice
               
               
                  Data următoarei modificări a ratei dobânzii (de exemplu, modificări ale marjei de actualizare, date de încheiere a perioadelor fixe, reajustări ale creditului etc. Aceasta nu este următoarea dată de revizuire a ratei LIBOR).
               
            
                  Marjă de revizuire 2
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Marja (%) pentru credit la data celei de a doua revizuiri.
               
            
                  Dată de revizuire dobândă 2
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată/Numerice
               
               
                  Data celei de a doua modificări a ratei dobânzii.
               
            
                  Marjă de revizuire 3
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Marja (%) pentru credit la data celei de a treia revizuiri.
               
            
                  Dată de revizuire dobândă 3
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată/Numerice
               
               
                  Data celei de a treia modificări a ratei dobânzii.
               
            
                  Indice rată revizuită a dobânzii
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Indicele următoarei rate a dobânzii.
               
            
                  
                     Bun și garanții suplimentare
                  
               
            
                  Cod poștal bun
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Trebuie furnizate cel puțin primele două sau trei caractere.
               
            
                  Tip de bun
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Tipul de bun.
               
            
                  Indicator LTV (raportul între volumul creditului și valoarea proprietății imobiliare) inițial
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Indicatorul LTV inițial subscris al inițiatorului. Pentru creditele cu ipotecă de rang II, acesta ar trebui să fie indicatorul LTV combinat sau total.
               
            
                  Cuantum evaluare
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Valoarea bunului la data celui mai recent avans al creditului, înainte de o securitizare. Cuantumurile de evaluare ar trebui să fie în aceeași monedă ca împrumutul.
               
            
                  Tip de evaluare inițială
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Tipul de evaluare la inițiere.
               
            
                  Dată evaluare
               
               
                  Static
               
               
                  Dată/Numerice
               
               
                  Data celei mai recente evaluări a bunului în momentul ultimului avans al creditului, înainte de securitizare.
               
            
                  Indicator LTV curent
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Indicatorul LTV curent al inițiatorului. Pentru creditele cu ipotecă de rang II, acesta ar trebui să fie indicatorul LTV combinat sau total.
               
            
                  Cuantum evaluare curentă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Cuantumul celei mai recente evaluări (dacă, de exemplu, în cadrul deposedării, au existat mai multe evaluări, aceasta ar trebui să reflecte cea mai mică valoare). Cuantumurile de evaluare ar trebui să fie în aceeași monedă ca împrumutul.
               
            
                  Tip de evaluare curentă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Tipul de evaluare curentă.
               
            
                  Dată evaluare curentă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată/Numerice
               
               
                  Data celei mai recente evaluări.
               
            
                  
                     Informații privind performanța
                  
               
            
                  Stare cont
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Starea curentă a contului.
               
            
                  Sold arierate
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Soldul curent al arieratelor. Arieratele sunt definite ca: totalul plăților datorate până în prezent, din care se SCADE suma totală a plăților primite până în prezent, din care se SCAD sumele capitalizate. Acestea nu ar trebui să includă eventualele comisioane aplicate contului.
               
            
                  Număr de luni de întârziere
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Numărul de luni în care acest credit este în întârziere (la data-limită pentru pool) în conformitate cu definiția emitentului.
               
            
                  Arierate 1 lună în urmă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Soldul arieratelor (definit ca „sold arierate”) pentru luna anterioară.
               
            
                  Arierate 2 luni în urmă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Soldul arieratelor (definit ca „sold arierate”) cu două luni în urmă.
               
            
                  Litigiu
               
               
                  Dinamic
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Marcaj care indică faptul că este în curs o procedură contencioasă.
               
            
                  Dată de răscumpărare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată/Numerice
               
               
                  Data la care contul este răscumpărat.
               
            
                  Stare de nerambursare sau executare silită
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Valoarea totală aferentă nerambursării înainte de a aplica încasările din vânzări și recuperările.
               
            
                  Dată stare de nerambursare sau executare silită
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Data stării de nerambursare sau a executării silite.
               
            
                  Limită inferioară preț de vânzare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Prețul obținut la vânzarea bunului în caz de executare silită, rotunjită în jos la cea mai apropiată valoare de ordinul a 10 000.
               
            
                  Pierdere la vânzare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Pierdere totală fără comisioane, dobânzi acumulate etc. după aplicarea încasărilor din vânzare (excluzând comisionul de rambursare anticipată dacă este subordonat recuperărilor de principal).
               
            
                  Recuperări cumulate
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Recuperările cumulate – relevante numai pentru cazurile cu pierderi.
               
            
         
      INFORMAȚII DESPRE OBLIGAȚIUNI
      
                  Denumire câmp
               
               
                  Static/Dinamic
               
               
                  Tip de date
               
               
                  Definiție și criterii câmp
               
            
                  
                     Câmpuri de date la nivel de valoare mobiliară sau obligațiune
                  
               
            
                  Dată raport
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data la care a fost emis raportul tranzacției. Toate datele au formatul AAAA-LL-ZZ.
               
            
                  Emitent
               
               
                  Static
               
               
                  Text
               
               
                  Numele emitentului și seria de emitere, dacă este cazul.
               
            
                  Trageri în cadrul facilității de lichiditate
               
               
                  Dinamic
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Confirmați dacă a existat sau nu o tragere în cadrul facilității de lichiditate în perioada care se încheie la data ultimei plăți a dobânzii.
               
            
                  
                     Câmpuri de date la nivel de garanție
                  
               
            
                  Determinări/rate de declanșare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Starea diverselor incidente de plăți întârziate, diluare, stare de nerambursare, pierdere și alte determinări și rate similare legate de garanții în ceea ce privește amortizarea lor anticipată sau alte niveluri ale evenimentelor declanșatoare, la data de determinare curentă. A avut loc vreun eveniment declanșator?
               
            
                  Rată medie constantă de plată anticipată
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Raportul include viteza medie a ratei constante Viteza ratei de plată anticipată (CPR) în cazul creditelor ipotecare rezidențiale suport. În unele jurisdicții, pool-ul ipotecar poate include și credite comerciale. Viteza CPR medie este valoarea exprimată ca procent anualizat din principalul plătit anticipat în plus față de rambursările programate. Viteza CPR medie este calculată împărțind întâi soldul curent al principalului aferent creditului ipotecar rezidențial (adică soldul curent) la soldul programat al principalului aferent creditului ipotecar rezidențial, presupunând că nu au fost efectuate plăți anticipate (cu alte cuvinte, au fost efectuate numai rambursări programate). Acest coeficient este apoi ridicat la o putere unde exponentul este cantitatea 12 împărțită la numărul de luni de la emitere. Se scade acest rezultat din unu și apoi se înmulțește cu o sută (100) pentru a determina viteza CPR medie. Acest calcul este exprimat după cum urmează:
                  
                     
               
            
                  
                     Date de contact privind raportul tranzacției
                  
               
            
                  Punct de contact
               
               
                  Static
               
               
                  Text
               
               
                  Denumirea departamentului sau persoana (persoanele) de contact ale surselor de informare.
               
            
                  Date de contact
               
               
                  Static
               
               
                  Text
               
               
                  Numărul de telefon și adresa de e-mail.
               
            
         
      INFORMAȚII DESPRE OBLIGAȚIUNI ÎN FUNCȚIE DE TRANȘĂ
      
                  Denumire câmp
               
               
                  Static/Dinamic
               
               
                  Tip de date
               
               
                  Definiție și criterii câmp
               
            
                  
                     Câmpuri la nivel de tranșă
                  
               
            
                  Denumire clasă de obligațiuni
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Denumirea (de regulă o literă și/sau un număr) dată unei tranșe a RMBS care prezintă aceleași drepturi, priorități și caracteristici ca și cele definite în prospect, adică seria 1, clasa A1 etc.
               
            
                  Număr internațional de identificare a valorilor mobiliare
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Codul sau codurile internaționale de identificare a valorilor mobiliare sau, dacă nu există ISIN, atunci orice alt cod unic pentru valorile mobiliare, cum ar fi CUSIP, alocat acestei tranșe de o bursă de valori sau de o altă entitate. În cazul în care sunt mai multe coduri, acestea se separă prin virgulă.
               
            
                  Dată plată dobândă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data periodică la care este programată să aibă loc o plată a dobânzii către titularii unei anumite tranșe a unui instrument financiar structurat garantat cu ipoteci rezidențiale.
               
            
                  Dată plată principal
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data periodică la care este programată să aibă loc o plată a principalului către titularii unei anumite tranșe a unui instrument financiar structurat garantat cu ipoteci rezidențiale.
               
            
                  Monedă
               
               
                  Static
               
               
                  Text
               
               
                  Unitatea (unitățile) de schimb în care sunt raportate soldul (soldurile) și plățile aferente valorilor mobiliare.
               
            
                  Rată de referință
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Indicele dobânzii de referință de bază definit în documentul de ofertă (de exemplu, Euribor pe trei luni) aplicabil pentru o anumită tranșă a unui instrument financiar structurat garantat cu ipoteci rezidențiale.
               
            
                  Dată emisiune obligațiuni
               
               
                  Static
               
               
                  Dată
               
               
                  Data la care au fost emise obligațiunile.
               
            
   
      ANEXA II
      
         Date la nivel de credit – Model de raportare pentru instrumentele financiare structurate garantate cu ipoteci comerciale
      
      CREDIT
      
                  Denumire câmp
               
               
                  Static/Dinamic
               
               
                  Tip de date
               
               
                  Definiție și criterii câmp
               
            
                  
                     Identificatori credit
                  
               
            
                  Identificator pool de tranzacții
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Denumirea unică a tranzacției sau a operațiunii.
               
            
                  Dată-limită pool
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data-limită curentă pentru pool sau portofoliu.
               
            
                  Dată securitizare
               
               
                  Static
               
               
                  Dată
               
               
                  Data emiterii operațiunii – Data primei listări a obligațiunilor
               
            
                  
                     Condițiile creditului inițial
                  
               
            
                  Identificator grup
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Codul alfanumeric atribuit fiecărui grup de credite în cadrul unei emisiuni.
               
            
                  Identificator administrator de credite
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Șirul unic de identificare al administratorului de credite care este atribuit creditului.
               
            
                  Identificator credit prospect de ofertă
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Numărul unic al prospectului de ofertă sau al prospectului sau denumirea atribuită creditului în cadrul tranzacției sau în pool.
               
            
                  Sponsor credit
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Sponsorul creditului.
               
            
                  Dată de inițiere credit
               
               
                  Static
               
               
                  Dată
               
               
                  Data avansului creditului inițial.
               
            
                  Monedă credit
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Moneda în care este exprimat creditul.
               
            
                  Soldul întregului credit la data de inițiere
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Soldul întregului credit la inițiere, reprezentând întreaga facilitate 100 %, adică valoarea securitizată și nesecuritizată/deținută și nedeținută (în moneda creditului).
               
            
                  Scadență inițială credit
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Clauză contractuală (în luni) la data de inițiere.
               
            
                  Dată de începere amortizare
               
               
                  Static
               
               
                  Dată
               
               
                  Data la care va începe amortizarea pentru întregul credit (aceasta poate fi o dată anterioară datei de securitizare).
               
            
                  Cod indice rată de dobândă
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Indicele ratei actuale a dobânzii (rata de referință în funcție de care este stabilită rata dobânzii ipotecare).
               
            
                  Rată inițială de dobândă a creditului
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Rata globală a dobânzii creditului la data de inițiere a creditului. În cazul în care există mai multe tranșe cu diferite rate de dobândă se aplică o rată medie ponderată.
               
            
                  Dată scadență prima plată a dobânzii
               
               
                  Static
               
               
                  Dată
               
               
                  Data la care era scadentă prima plată a dobânzii creditului după data de inițiere.
               
            
                  Țară credit
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Țara creditului.
               
            
                  Destinație credit
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Destinația creditului.
               
            
                  Titlu ipotecar
               
               
                  Static
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Creditul este garantat cu ipoteci asupra bunurilor?
               
            
                  
                     Statisticile privind creditul la data securitizării
                  
               
            
                  Rată de acoperire a serviciului datoriei pentru (întregul) credit la data securitizării
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Rata de acoperire a serviciului datoriei pentru (întregul) credit la data securitizării.
               
            
                  Indicator LTV pentru (întregul) credit la data securitizării
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Indicatorul LTV pentru (întregul) credit la data securitizării.
               
            
                  Rată de acoperire a dobânzii la data securitizării (credit A)
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  La securitizare, calculul ratei de acoperire a dobânzii pentru creditul A pe baza documentelor de ofertă.
               
            
                  Rată de acoperire a serviciului datoriei la data securitizării (credit A)
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  La securitizare, calculul ratei de acoperire a serviciului datoriei pentru creditul A pe baza documentelor de ofertă.
               
            
                  Rată de acoperire a indicatorului LTV la data securitizării (credit A)
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  La securitizare, indicatorul LTV pentru creditul A pe baza documentelor de ofertă.
               
            
                  Sold angajat al principalului la data securitizării
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Soldul angajat (inclusiv eventuale sume neutilizate) al întregului credit la data securitizării.
               
            
                  Sold efectiv al principalului la data securitizării (întregul credit)
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Soldul efectiv al principalului pentru întregul credit la data securitizării, astfel cum a fost identificat în prospectul de ofertă.
               
            
                  Plată periodică principal și dobândă la data securitizării
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Valoarea programată a principalului și a dobânzii care este exigibilă la următoarea dată de plată a creditului la data securitizării.
               
            
                  Rată credit la data securitizării
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Rata totală a dobânzii (de exemplu Libor + marjă) care este utilizată pentru a calcula dobânda datorată aferentă creditului la data securitizării.
               
            
                  Rangul garanției la data securitizării
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Garanția alocată securitizării este o garanție de prim rang?
               
            
                  Termen rămas la data securitizării
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Numărul de luni rămase (excluzând eventuale opțiuni de prelungire) până la scadența creditului la data securitizării.
               
            
                  Termen amortizare rămas la data securitizării
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Numărul de luni rămase până la scadența creditului la termenul de amortizare. În cazul în care amortizarea nu a început la data securitizării, acest număr va fi mai mic decât termenul rămas la data securitizării.
               
            
                  Dată scadență credit la data securitizării
               
               
                  Static
               
               
                  Dată
               
               
                  Data scadenței creditului, astfel cum este definită în contractul de credit. Aceasta nu ar ține seama de nicio dată prelungită a scadenței care poate fi acordată în temeiul contractului de credit, ci de data inițială a scadenței.
               
            
                  Sold efectiv al principalului la data securitizării (credit A)
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Soldul efectiv al principalului pentru creditul A la data securitizării, astfel cum a fost identificat în prospectul de ofertă.
               
            
                  Opțiune de prelungire
               
               
                  Dinamic
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Indicați dacă există opțiunea de a prelungi durata creditului și de a amâna data scadenței.
               
            
                  Durată opțiune cea mai scurtă prelungire
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Durata în luni a opțiunii privind cea mai scurtă prelungire disponibilă a creditului.
               
            
                  Natură opțiune de prelungire
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Tipul opțiunii de prelungire.
               
            
                  
                     Detalii referitoare la garanție
                  
               
            
                  Număr de bunuri la data securitizării
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Numărul de bunuri care servesc drept garanție pentru credit, la data securitizării.
               
            
                  Număr de bunuri la data-limită pentru pool
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Numărul de bunuri care servesc drept garanție pentru credit, la data-limită pentru pool.
               
            
                  Bunuri cu care este garantat creditul la securitizare
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Introduceți identificatoarele unice ale bunurilor (PC1) care servesc drept garanție pentru credit, la data securitizării.
               
            
                  Bunuri cu care este garantat creditul la data-limită pentru pool
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Introduceți identificatoarele unice ale bunurilor (PC1) care servesc drept garanție pentru credit, la data-limită.
               
            
                  
                     Detalii referitoare la acordul de credit
                  
               
            
                  Metodă pentru rata de acoperire a dobânzilor (întregul credit)
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Vă rugăm să definiți modul de calcul al ratei de acoperire a dobânzilor (ICR), conform cerinței din acordul financiar, aplicabilă la nivelul întregului credit, cu alte cuvinte, metoda dedusă de calcul.
               
            
                  Metodă pentru rata de acoperire a serviciului datoriei (întregul credit)
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Vă rugăm să definiți modul de calcul al ratei de acoperire a serviciului datoriei (DSCR), conform cerinței din acordul financiar, aplicabilă la nivelul întregului credit, cu alte cuvinte, metoda dedusă de calcul.
               
            
                  Metodă pentru indicatorul LTV (întreg)
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Vă rugăm să definiți modul de calcul al indicatorului LTV, conform cerinței din acordul financiar, aplicabil la nivelul întregului credit, cu alte cuvinte, metoda dedusă de calcul.
               
            
                  Alt cod acord financiar (întreg)
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  În cazul în care există un alt cod obligatoriu pentru cerința din acordul financiar referitoare la rata de acoperire a dobânzilor sau a serviciului datoriei aplicabilă la nivelul întregului credit.
               
            
                  Metodă pentru rata de acoperire a dobânzilor (credit A)
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Vă rugăm să definiți metoda de calcul a ratei de acoperire a dobânzilor aplicabile pentru creditul A.
               
            
                  Metodă pentru rata de acoperire a serviciului datoriei (credit A)
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Vă rugăm să definiți metoda de calcul a ratei de acoperire a serviciului datoriei aplicabile pentru creditul A.
               
            
                  Metodă pentru indicatorul LTV (credit A)
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Vă rugăm să definiți metoda de calcul a indicatorului LTV aplicabil pentru creditul A.
               
            
                  
                     Statisticile privind bunul suport la data securitizării
                  
               
            
                  Venituri la data securitizării
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Valoarea totală subscrisă a veniturilor provenite din toate sursele pentru un bun, astfel cum se descrie în prospectul de ofertă. În cazul în care sunt mai multe bunuri, suma valorilor bunurilor.
               
            
                  Cheltuieli de exploatare la data securitizării
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Total cheltuieli de exploatare subscrise pentru bunurile descrise în prospectul de ofertă. Acestea pot include impozite imobiliare, costuri cu asigurările, gestionarea, utilitățile, întreținerea și reparațiile și cheltuieli imobiliare directe suportate de proprietar; cheltuielile de capital și comisioanele de leasing sunt excluse.
               
            
                  Venit net din exploatare la data securitizării
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Venituri minus cheltuieli de exploatare la data securitizării (câmpul „Venituri la data securitizării” minus „Cheltuieli de exploatare la data securitizării”). În cazul în care sunt mai multe bunuri, suma valorilor acestora.
               
            
                  Cheltuieli de capital la data securitizării
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  CAPEX la data securitizării (spre deosebire de reparații și întreținere) dacă este identificat în prospectul de ofertă.
               
            
                  Flux net de numerar (NCF) la data securitizării
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Venit net din exploatare minus cheltuieli de capital la data securitizării (câmpul „Venit net din exploatare la data securitizării” minus „Cheltuieli de capital la data securitizării”).
               
            
                  Monedă de raportare financiară la securitizare
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Moneda utilizată în raportarea financiară inițială pentru câmpurile „Venituri la data securitizării” – „Flux net de numerar la data securitizării”.
               
            
                  Indicator ICR/DSCR la data securitizării
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Modul în care se calculează/se aplică DSCR în cazul în care un credit are mai multe bunuri.
               
            
                  Valoare portofoliu imobiliar la data securitizării
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Evaluarea bunurilor care garantează creditul la data securitizării, astfel cum se descrie în prospectul de ofertă. În cazul în care sunt mai multe bunuri, suma valorilor bunurilor.
               
            
                  Monedă evaluare portofoliu imobiliar la data securitizării
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Moneda de evaluare pentru „Valoare portofoliu imobiliar la data securitizării”.
               
            
                  Dată evaluare la data securitizării
               
               
                  Static
               
               
                  Dată
               
               
                  Data la care a fost elaborată evaluarea pentru valorile prezentate în prospectul de ofertă. Pentru mai multe bunuri, dacă sunt mai multe date, se ia data cea mai recentă.
               
            
                  Ocupare economică la data securitizării
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Procentul de spațiu locativ cu contract de închiriere semnat la data securitizării în cazul în care este comunicat în prospectul de ofertă (este posibil ca respectivii chiriași să nu ocupe spațiul, dar plătesc chirie). În cazul în care există mai multe bunuri se utilizează o medie ponderată folosind metoda de calcul {% alocat curent (Bun) × (Ocupare)} pentru fiecare bun.
               
            
                  Sume deținute în contul de garanție la data securitizării
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Soldul total al conturilor de rezerve obligatorii din punct de vedere juridic la nivel de credit la data securitizării.
               
            
                  Încasare conturi de garanție
               
               
                  Static
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Introduceți DA dacă există plăți deținute în conturi de rezervă numai pentru acoperirea plăților chiriei pentru teren, a asigurării sau a impozitelor (nu pentru întreținere, îmbunătățiri, CAPEX etc.), astfel cum se prevede în contractul de credit; dacă acest lucru nu se realizează introduceți NU.
               
            
                  Încasare alte rezerve
               
               
                  Static
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Sunt deținute alte valori decât impozitele sau asigurările aferente chiriilor pentru terenuri în conturile de rezervă, în conformitate cu termenii contractului de credit, pentru îmbunătățiri efectuate de chiriași, comisioane de leasing și elemente similare în ceea ce privește bunuri conexe sau pentru a oferi garanții suplimentare pentru astfel de credite?
               
            
                  Cont de garanție deținut la eveniment declanșator
               
               
                  Static
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Contractul de credit necesită sume de rezervă care să fie puse la dispoziție în cazul producerii unor evenimente declanșatoare?
               
            
                  Factor declanșator pentru deținere cont de garanție
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Tipul de eveniment declanșator.
               
            
                  Cuantumuri-țintă cont de garanție/rezerve
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Cuantumurile-țintă ale contului de garanție/rezerve.
               
            
                  Condiții de eliberare cont de garanție
               
               
                  Static
               
               
                  Text
               
               
                  Condițiile de eliberare a contului de garanție.
               
            
                  Condiții de tragere a rezervei de lichidități
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Cazuri în care poate fi utilizată rezerva de numerar.
               
            
                  Monedă cont de garanție
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Moneda plăților din contul de garanție. Câmpurile „Sume deținute în contul de garanție la data securitizării” și „Sume/Rezerve cont de garanție țintă”.
               
            
                  
                     Detalii referitoare la gruparea creditelor și substituiri
                  
               
            
                  Credit colateralizat încrucișat
               
               
                  Static
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Indicați dacă este vorba de un credit colateralizat încrucișat (exemplu: creditele 1 și 44 sunt colateralizate încrucișat, la fel precum creditele 4 și 47).
               
            
                  Credit substituit
               
               
                  Dinamic
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Acest credit este un înlocuitor al unui alt credit la o dată ulterioară datei securitizării?
               
            
                  Dată de substituire
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  În cazul în care creditul a fost înlocuit după data securitizării, data unei astfel de substituiri.
               
            
                  Zile de grație permise
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Numărul de zile după ce o plată este scadentă în care creditorul nu va percepe o penalitate de întârziere și nu va raporta plata ca fiind în întârziere.
               
            
                  Indicator de finanțare suplimentară
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Întregul credit a avut o finanțare suplimentară/datorie de tip mezanin?
               
            
                  
                     Detalii referitoare la rata de dobândă a creditului (la data securitizării)
                  
               
            
                  Tip de rată a dobânzii
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Tipul de rată a dobânzii aplicate creditului.
               
            
                  Cod metodă de acumulare dobândă
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Convenția exprimată în „zile” utilizată pentru a calcula dobânda.
               
            
                  Dobândă în arierate
               
               
                  Static
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Dobânda care se acumulează în cazul creditului este plătită sub formă de arierate?
               
            
                  Tip de amortizare credit A (dacă este cazul)
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Tipul de amortizare a unui credit A.
               
            
                  
                     Detalii referitoare la amortizarea întregului credit (la data securitizării)
                  
               
            
                  Tip de amortizare întregul credit (dacă este cazul)
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Tipul de amortizare a întregului credit.
               
            
                  Acumulare de dobânzi permisă
               
               
                  Static
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Documentele creditului permit acumularea și capitalizarea dobânzilor?
               
            
                  Dată de încetare blocaj plăți anticipate
               
               
                  Static
               
               
                  Dată
               
               
                  Data de la care creditorul permite plata anticipată a creditului.
               
            
                  Dată de încetare a menținerii randamentului
               
               
                  Static
               
               
                  Dată
               
               
                  Data de la care creditorul permite plata anticipată a creditului fără a solicita plata unui comision de rambursare anticipată sau a unei prime de menținere a randamentului. Data de la care creditul poate fi plătit anticipat fără menținerea randamentului.
               
            
                  Dată de încetare primă plăți anticipate
               
               
                  Static
               
               
                  Dată
               
               
                  Data de la care creditorul permite plata anticipată a creditului fără a solicita plata unui comision de rambursare anticipată.
               
            
                  Descriere condiții plată anticipată
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Ar trebui să reflecte informațiile din prospectul de ofertă. De exemplu, în cazul în care condițiile de plată anticipată sunt plata unui comision de 1 % în primul an, 0,5 % în al doilea an și 0,25 % în al treilea an al creditului, acest lucru poate fi indicat în prospectul de ofertă astfel: 1 %(12), 0,5 %(24), 0,25 %(36).
               
            
                  Plățile neefectuate cu privire la creanțele de rang superior constituie o stare de nerambursare a creditului?
               
               
                  Static
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Plățile neefectuate cu privire la creanțele de rang superior constituie o stare de nerambursare a creditului?
               
            
                  Plățile neefectuate cu privire la credite de rang egal constituie o stare de nerambursare pentru bun?
               
               
                  Static
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Plățile neefectuate cu privire la credite de rang egal constituie o stare de nerambursare pentru bun?
               
            
                  
                     Detalii referitoare la acoperirea riscului pentru credit (la data securitizării)
                  
               
            
                  Plafon maxim rată durată de viață
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Rata maximă pe care debitorul trebuie să o plătească pentru un credit cu rată variabilă, în conformitate cu termenii contractului de credit.
               
            
                  Plafon minim rată durată de viață
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Rata minimă pe care debitorul trebuie să o plătească pentru un credit cu rată variabilă, în conformitate cu termenii contractului de credit.
               
            
                  Tip de swap la nivel de credit
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Descrieți tipul de swap la nivel de credit care se aplică.
               
            
                  Furnizor swap de credit
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Text
               
               
                  Numele furnizorului de swap de credit.
               
            
                  Tip de swap pe rata dobânzii la nivel de credit
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Descrieți tipul de swap pe rata dobânzii care se aplică la nivel de credit.
               
            
                  Tip de swap valutar la nivel de credit
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Descrieți tipul de swap valutar.
               
            
                  Curs de schimb pentru swap la nivel de credit
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Cursul de schimb care a fost fixat pentru un swap valutar la nivel de credit.
               
            
                  Dată de începere swap la nivel de credit
               
               
                  Static
               
               
                  Dată
               
               
                  Data de începere a unui swap la nivel de credit.
               
            
                  Dată de încetare swap la nivel de credit
               
               
                  Static
               
               
                  Dată
               
               
                  Data de încetare a unui swap la nivel de credit.
               
            
                  Obligație a debitorului de plată a unor costuri de reziliere pentru un swap la nivel de credit
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Măsura în care debitorul este obligat să plătească costuri de reziliere furnizorului unui swap la nivel de credit.
               
            
                  
                     Detalii referitoare la ajustarea ratei creditului (la data securitizării)
                  
               
            
                  Frecvență plată
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Frecvența plăților dobânzii și amortizării aferente creditului în conformitate cu documentele inițiale ale creditului.
               
            
                  Frecvență de revizuire a cursului
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Frecvența cu care este revizuită rata dobânzii în conformitate cu documentele inițiale ale creditului.
               
            
                  Frecvență de revizuire a plății
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Frecvența cu care este revizuită plata principalului și a dobânzii în conformitate cu documentele inițiale ale creditului.
               
            
                  Retrospectivă indice în zile
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Numărul de zile înainte de data plății dobânzii la care este stabilită rata dobânzii (de exemplu, rata Euribor stabilită cu două zile înainte de data plății dobânzii).
               
            
                  Dată de stabilire indice
               
               
                  Static
               
               
                  Dată
               
               
                  În cazul în care contractul de credit prevede anumite date pentru stabilirea indicelui, introduceți următoarea dată de stabilire a indicelui.
               
            
                  
                     Detalii referitoare la sindicalizarea creditului și participarea în cadrul creditului
                  
               
            
                  Structură credit
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Utilizați codul pentru structura creditului pentru a descrie structura care se aplică acestui credit, de exemplu, întregul credit, părțile A/B, sindicalizat.
               
            
                  Credit sindicalizat
               
               
                  Static
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Creditul este parte a unui credit sindicalizat?
               
            
                  Procent din facilitatea de credit totală care este securitizată
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Procentul din totalul creditelor în securitizare la data securitizării.
               
            
                  Drepturi ale părții care deține controlul pentru deciziile importante
               
               
                  Static
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Proprietarul vreunei participații, altul decât emitentul, are dreptul să ia decizii majore?
               
            
                  Banca-agent de sindicalizare
               
               
                  Static
               
               
                  Text
               
               
                  Banca-agent.
               
            
                  
                     Diverse detalii referitoare la credit
                  
               
            
                  Măsură reparatorie pentru încălcarea acordului financiar
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Măsura reparatorie pentru încălcarea acordului financiar.
               
            
                  Inițiator credit
               
               
                  Static
               
               
                  Text
               
               
                  Numele inițiatorului/creditorului care a vândut creditul emitentului. Denumirea entității responsabile, în ultimă instanță, de declarațiile și garanțiile creditului.
               
            
                  Penalizări depunere informații financiare
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Indicator al penalizărilor aplicate în cazul în care debitorul nu depune informațiile financiare solicitate (declarația de operațiuni, calendarul etc.) în conformitate cu documentele creditului.
               
            
                  Recurs credit
               
               
                  Static
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Se recurge la o altă parte (de exemplu, garant) dacă debitorul intră în stare de nerambursare a unei obligații în temeiul contractului de credit?
               
            
                  Cod de rotunjire
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Metoda de rotunjire a ratei dobânzii.
               
            
                  Creștere rotunjire
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Procentul de creștere cu care rata indicelui ar trebui rotunjită pentru a determina rata dobânzii prevăzută în contractul de credit.
               
            
                  Denumire societate de administrare specială la data securitizării
               
               
                  Static
               
               
                  Text
               
               
                  Denumirea societății de administrare specială la data securitizării.
               
            
                  Standard de administrare
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Standardul de administrare (opțiuni). Administratorul de credite asigură administrarea întregului credit (atât componenta A, cât și componenta B) sau doar componenta A sau B?
               
            
                  
                     Detalii referitoare la data plății
                  
               
            
                  Dată plată credit
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data la care principalul și dobânzile sunt plătite emitentului; aceasta ar trebui în mod normal să fie data de plată a dobânzilor creditului.
               
            
                  Dată plată completă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data la care toate plățile au fost achitate integral fără deficite. În cazul unui credit performant, aceasta va fi data de plată a creditului imediat anterioară datei înscrise în câmpul „Dată plată credit”.
               
            
                  Dată de revizuire a ratei indicelui
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Pentru creditele cu rată variabilă, următoarea dată la care urmează să se schimbe rata dobânzii. Pentru creditele cu rată fixă, introduceți următoarea dată de plată a dobânzii.
               
            
                  Data următoarei ajustări a plății
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Pentru creditele cu rată variabilă, următoarea dată la care urmează să se schimbe valoarea principalului și/sau a dobânzii programate. Pentru creditele cu rată fixă, introduceți următoarea dată de plată.
               
            
                  Dată scadență credit
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data actuală a scadenței creditului, astfel cum este definită în contractul de credit. Aceasta nu ar ține seama de nicio prelungire aprobată a datei scadenței care poate fi acordată în temeiul contractului de credit.
               
            
                  Data următoarei plăți a creditului
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data următoarei plăți a creditului.
               
            
                  
                     Detalii referitoare la rată
                  
               
            
                  Rată actuală a indicelui (întregul credit)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Rata indicelui utilizată pentru a determina rata actuală a dobânzii aferentă întregului credit. Rata dobânzii (înainte de marjă) utilizată la calculul dobânzii plătite la data plății (întregului) credit în câmpul „Dată plată credit”.
               
            
                  Rată actuală a marjei (întregul credit)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Marja utilizată pentru a determina rata actuală a dobânzii aferentă întregului credit. Marja utilizată la calculul dobânzii plătite la data plății (întregului) credit în câmpul „Dată plată credit”.
               
            
                  Rată actuală a dobânzii (întregul credit)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Totalul ratei dobânzii care este folosită pentru a calcula dobânda plătită la data plății (întregului) credit în câmpul „Dată plată credit” [suma din câmpul „Rată actuală a indicelui (întregul credit)” și câmpul „Rată actuală a marjei (întregul credit)” pentru creditele cu rată variabilă].
               
            
                  Rată actuală a dobânzii (credit A)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Rata brută pe an, utilizată pentru a calcula dobânda programată în perioada actuală pentru partea A din credit.
               
            
                  Următoarea rată a indicelui (întregul credit)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Rata indicelui în perioada următoare, utilizată pentru a determina rata actuală a dobânzii aferentă întregului credit. Rata dobânzii (înainte de marjă) utilizată la calculul dobânzii plătite pe baza soldului efectiv la sfârșitul creditului (întregul credit), „Sold efectiv încetare credit (întregul credit)”.
               
            
                  Rată actuală de nerambursare (întregul credit)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Dobânda totală utilizată la calculul dobânzii aplicate în caz de nerambursare care este achitată la data plății creditului în câmpul „Dată plată credit”.
               
            
                  
                     Detalii referitoare la principal
                  
               
            
                  Sold actual deschidere început (întregul credit)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Soldul exigibil la începutul perioadei curente. Soldul exigibil al creditului la începutul perioadei de dobândă, utilizat pentru a calcula dobânda datorată la data plății creditului în câmpul „Dată plată credit”.
               
            
                  Valoare programată principal (întregul credit)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Plata programată a principalului aferentă creditului pentru perioada curentă. Plata principalului care trebuie achitată emitentului la data plății creditului în câmpul „Dată plată credit”, de exemplu amortizarea, dar nu plățile anticipate.
               
            
                  Sold actual programat încetare (întregul credit)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Soldul exigibil programat al principalului aferent creditului la sfârșitul perioadei curente după amortizare, dar înaintea oricărei plăți anticipate. Soldul principalului aferent creditului care ar fi exigibil în urma plății programate a principalului, dar înaintea oricărei plăți anticipate [câmpul „Sold actual deschidere început (întregul credit)” minus „Valoare programată principal (întregul credit)”].
               
            
                  Încasări neprogramate principal (întregul credit)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Plățile neprogramate ale principalului primite în cursul perioadei curente. Alte plăți ale principalului primite în timpul perioadei de dobândă care vor fi utilizate pentru a achita creditul. Acest lucru se referă la încasări din vânzări, plăți anticipate voluntare sau sume din lichidări.
               
            
                  Alte ajustări de principal (întregul credit)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Ajustările neprogramate ale principalului pentru perioada de dobândă, care nu sunt asociate cu mișcările de numerar. Orice alte sume care ar provoca diminuarea sau majorarea soldului creditului în perioada actuală, care nu sunt considerate „Încasări neprogramate principal” și nu sunt „Principal programat”.
               
            
                  Principal efectiv plătit
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Principalul efectiv plătit la cea mai recentă dată de plată a dobânzii.
               
            
                  Sold actual încetare credit (întregul credit)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Soldul efectiv exigibil al principalului la sfârșitul perioadei curente. Soldul efectiv al creditului exigibil pentru următoarea perioadă de dobândă după toate plățile principalului.
               
            
                  Sold actual la început (credit A)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Soldul exigibil (credit A) la începutul perioadei curente. Soldul exigibil al creditului A la începutul perioadei de dobândă, utilizat pentru a calcula dobânda datorată la data plății creditului.
               
            
                  Total încasări principal (credit A)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Toate plățile principalului (credit A) primite în cursul perioadei curente. Plata sumei principale a creditului A care trebuie achitată emitentului la data plății creditului în câmpul „Dată plată credit”, de exemplu amortizarea, dar nu plățile anticipate.
               
            
                  Sold efectiv încetare credit (credit A)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Soldul efectiv exigibil al principalului (credit A) la sfârșitul perioadei curente. Soldul principalului creditului A care ar fi exigibil în urma plății programate a principalului.
               
            
                  Sold angajat neutilizat al creditului din cadrul facilității (întregul credit)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Totalul facilității rămase aferente întregului credit (datorie cu rang prioritar)/sold neutilizat la sfârșitul perioadei. Totalul facilității rămase aferente întregului credit (datorie cu rang prioritar) la sfârșitul datei de plată a dobânzii din care debitorul mai poate să tragă.
               
            
                  
                     Detalii referitoare la dobândă
                  
               
            
                  Valoare scadentă programată a dobânzii (întregul credit)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Dobânda brută pentru o perioadă presupunând că nu se efectuează nicio rambursare în perioada curentă pentru întregul credit. Totalul dobânzilor care este datorat la data plății creditului, presupunând că nu se efectuează plăți anticipate în cursul perioadei de dobândă. Dobânda ar trebui să se bazeze pe rata subiacentă, conform contractului de credit.
               
            
                  Excedent/Deficit de dobândă pentru plată anticipată
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Deficitul sau excedentul de plată efectivă a dobânzii față de plata programată a dobânzii pentru perioada curentă, care nu este legat de o stare de nerambursare a creditului. Rezultă dintr-o plată anticipată primită la o altă dată decât data programată a scadenței plății.
               
            
                  Altă ajustare de dobândă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Câmp însoțitor pentru alte ajustări ale principalului [câmpul „Alte ajustări de principal (întregul credit)”] pentru a reflecta ajustările neprogramate ale dobânzii pentru perioada de încasare aferentă.
               
            
                  Amortizare negativă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Amortizare negativă/dobândă amânată/dobândă capitalizată fără penalități.
               
            
                  Dobândă efectivă plătită (întregul credit)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Dobânda efectivă aferentă întregului credit care este plătită în perioada curentă. Valoarea totală a dobânzii plătite de debitor în cursul perioadei de dobândă sau la data plății creditului.
               
            
                  Dobândă efectivă plătită (credit A)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Valoarea totală a dobânzii plătite pentru creditul A în cursul perioadei de dobândă sau la data plății creditului.
               
            
                  Dobândă efectivă în caz de nerambursare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Dobânda efectivă aferentă întregului credit care este plătită în perioada curentă în caz de nerambursare. Valoarea totală a dobânzii plătite de debitor în cursul perioadei de dobândă sau la data plății creditului în caz de nerambursare.
               
            
                  Dobândă amânată (întregul credit)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Dobânda amânată pentru întregul credit. Dobânda amânată este valoarea dobânzii pe care debitorul este obligat să o plătească pentru un credit ipotecar din care se scade valoarea dobânzii acumulate la soldul exigibil al principalului.
               
            
                  Dobândă capitalizată (întregul credit)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Dobânda capitalizată pentru întregul credit. Dobânda capitalizată se aplică în cazul în care dobânda se adaugă la soldul creditului la sfârșitul perioadei de dobândă în conformitate cu contractul de credit.
               
            
                  
                     Detalii referitoare la principal și la dobândă
                  
               
            
                  Total principal și dobândă programate datorate (întregul credit)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Plata programată a principalului și a dobânzii aferente creditului, care este datorată pentru perioada curentă pentru emitent (întregul credit). Suma totală programată pentru principalul și dobânda datorate la data plății creditului [suma câmpurilor „Valoare programată principal (întregul credit)” și „Valoare scadentă programată a dobânzii (întregul credit)”] – poate fi utilizată pentru a calcula DSCR.
               
            
                  Total deficite exigibile principal și dobândă (întregul credit)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Valorile cumulate exigibile ale principalului și dobânzii aferente creditului care sunt datorate la sfârșitul perioadei curente. Valoarea cumulată a principalului și a dobânzilor neplătite la data plății creditului.
               
            
                  Total alte sume exigibile
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Valorile cumulate exigibile ale creditului (de exemplu, prime de asigurare, chirii pentru terenuri, cheltuieli de capital) la sfârșitul perioadei curente care au fost utilizate de emitent/administrator de credite. Valoarea cumulată a oricăror avansuri de protecție a bunului sau a altor sume care au fost avansate de către administratorul de credite sau emitent și care nu au fost încă rambursate de către debitor.
               
            
                  Valoare cumulată exigibilă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Suma valorilor din câmpurile „Total deficite exigibile principal și dobândă (întregul credit)” și „Total alte sume exigibile”.
               
            
                  Survenire declanșare amortizare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  DA/NU
               
               
                  A survenit declanșarea amortizării?
               
            
                  Tip amortizare curentă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Tipul de amortizare care se aplică creditului A.
               
            
                  Total programat și achitat principal și dobândă (credit A)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Plata programată a principalului și a dobânzii aferente creditului A, care este datorată pentru perioada curentă pentru emitent.
               
            
                  
                     Detalii referitoare la cele mai recente date financiare la sfârșitul exercițiului
                  
               
            
                  Încălcare de raportare a debitorului
               
               
                  Dinamic
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Debitorul își încalcă obligația de a furniza rapoarte administratorului de credite sau creditorului?
               
            
                  Cele mai recente venituri
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Total venituri pentru perioada acoperită de cea mai recentă situație financiară privind exploatarea (adică de la începutul exercițiului până în prezent sau în ultimele 12 luni) pentru toate bunurile.
               
            
                  Cea mai recentă pondere a creditelor în valoarea garanțiilor ipotecare (întregul credit)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Indicatorul LTV cel mai recent pentru (întregul) credit pe baza documentației de credit.
               
            
                  Cea mai recentă rată de acoperire a serviciului datoriei (întregul credit)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Cea mai recentă rată de acoperire a serviciului datoriei (DSCR) pentru (întregul) credit pe baza documentației de credit.
               
            
                  Cea mai recentă rată de acoperire a dobânzii (întregul credit)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Cea mai recentă rată de acoperire a dobânzilor (ICR) pentru (întregul) credit pe baza documentației de credit.
               
            
                  Cea mai recentă rată de acoperire a dobânzii (credit A)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Calculul celei mai recente rate de acoperire a dobânzilor pentru creditul A pe baza documentelor de ofertă.
               
            
                  Cea mai recentă rată de acoperire a serviciului datoriei (credit A)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Calculul celei mai recente rate de acoperire a serviciului datoriei pentru creditul A pe baza documentelor de ofertă.
               
            
                  Cea mai recentă pondere a creditelor în valoarea garanțiilor ipotecare (credit A)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Indicatorul LTV cel mai recent pentru creditul A pe baza documentelor de ofertă.
               
            
                  
                     Detalii referitoare la contul de rezervă și de garanție
                  
               
            
                  Total sold rezervă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Soldul total al conturilor de rezervă la nivel de credit la data plății creditului. Include întreținerea, reparațiile și rezervele de mediu etc. (exclude rezervele fiscale și de asigurare, include comisioanele de leasing pentru rezerve). Se completează în cazul în care câmpul „Încasare alte rezerve” din configurarea creditului este „DA” = Da.
               
            
                  Survenire eveniment declanșator cont de garanție
               
               
                  Dinamic
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Introduceți DA în cazul în care a survenit un eveniment care a determinat constituirea sumelor de rezervă. Introduceți NU dacă plățile sunt acumulate ca o condiție normală a contractului de credit.
               
            
                  Sume adăugate în conturile de garanție în perioada curentă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Suma care a fost adăugată într-un cont de garanție sau de rezervă în perioada curentă.
               
            
                  Monedă sold de rezervă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Moneda contului de rezervă.
               
            
                  Monedă cont de garanție
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Moneda contului de garanție.
               
            
                  
                     Detalii referitoare la lichidare și plată anticipată
                  
               
            
                  Dată lichidare/plată anticipată
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data la care sunt primite veniturile dintr-o plată sau lichidare programată a principalului.
               
            
                  Cod lichidare/plată anticipată
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Cod atribuit oricăror venituri din plăți sau lichidări neprogramate ale principalului care sunt primite în cursul perioadei de încasare.
               
            
                  
                     Detalii referitoare la acoperirea riscului la nivel de debitor
                  
               
            
                  Nume furnizor swap pe credit (nivel debitor)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Text
               
               
                  Numele furnizorului de swap pe credit, în cazul în care debitorul are contract direct cu contrapartea la swap.
               
            
                  Ratinguri efective furnizor swap pe credit (nivel debitor)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Identificați ratingurile contrapărții la swap, la data plății creditului.
               
            
                  Eveniment de reziliere totală sau parțială a swap-ului la nivel de credit pentru perioada curentă (nivel debitor)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  În cazul în care swap-ul pe credit a fost reziliat în timpul perioadei curente, identificați motivele.
               
            
                  Plată periodică netă datorată furnizorului de swap pe credit (nivel debitor)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Suma de plată transmisă de către debitor contrapărții la swap-ul pe credit, la data plății creditului, astfel cum se prevede în contractul de swap.
               
            
                  Plată periodică netă datorată furnizorului de swap pe credit (nivel debitor)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Suma de plată transmisă de către contrapartea la swap debitorului, la data plății creditului, astfel cum se prevede în contractul de swap.
               
            
                  Costuri de reziliere datorate furnizorului de swap la nivel de credit
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Valoarea oricărei plăți datorate de debitor contrapărții la swap pentru încetarea completă sau parțială a swap-ului.
               
            
                  Deficit la plata costurilor de reziliere pentru swap la nivel de credit
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Cuantumul unui eventual deficit al costurilor de reziliere care decurg din rezilierea parțială sau completă a swap-ului, plătit de către debitor.
               
            
                  Costuri de reziliere datorate de contrapartea la swap-ul la nivel de credit
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Valoarea eventualelor câștiguri plătite de contrapartea la swap debitorului cu ocazia rezilierii totale sau parțiale.
               
            
                  Data următoarei revizuiri a swap-ului la nivel de credit
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data următoarei revizuiri a swap-ului la nivel de credit.
               
            
                  Detalii swap
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Text
               
               
                  Detalii referitoare la swap.
               
            
                  
                     Detalii referitoare la starea creditului cu plăți întârziate
                  
               
            
                  Stare bunuri
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Starea bunurilor.
               
            
                  Stare credit
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Starea creditului (adică, la zi, neplată etc.). În cazul în care un credit a declanșat mai multe coduri de stare, este la latitudinea administratorului de credite să determine codul care trebuie raportat.
               
            
                  Dată de începere a aplicării
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data la care procedurile de executare silită sau administrare ori procedurile de executare alternative au fost inițiate împotriva debitorului sau au fost acceptate de către debitor.
               
            
                  Cod strategie de restructurare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Strategia de restructurare.
               
            
                  Calendar preconizat al recuperărilor
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Calendarul de recuperare preconizat în luni.
               
            
                  În caz de insolvență
               
               
                  Dinamic
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Starea de insolvență a creditului (în cazul în care este în insolvență „DA”, altfel „NU”).
               
            
                  Dată insolvență
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data insolvenței.
               
            
                  Dată intrare în posesie bun
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data la care a fost obținut titlul de proprietate (sau o formă alternativă de control efectiv și capacitatea de a dispune) asupra bunurilor care constituie garanția.
               
            
                  Venituri nete încasate din lichidare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Venituri nete încasate din lichidare utilizate pentru a determina pierderea suportată de emitent conform documentelor de tranzacție. Suma veniturilor nete din vânzare primite; acest lucru va stabili dacă există o pierdere sau un deficit aferent creditului.
               
            
                  Cheltuieli de lichidare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Cheltuielile care au legătură cu lichidarea care urmează să fie compensate din celelalte active ale emitentului pentru a stabili pierderea conform documentelor de tranzacție. Valoarea tuturor cheltuielilor de lichidare care vor fi plătite din veniturile nete din vânzări pentru a stabili dacă va exista vreo pierdere.
               
            
                  Pierdere realizată din securitizare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Soldul exigibil al creditului (plus cheltuieli de lichidare) minus veniturile nete primite din lichidare. Valoarea oricărei pierderi pentru emitent, după deducerea cheltuielilor de lichidare din încasările nete din vânzări.
               
            
                  Număr de luni de întârziere
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Numărul de luni în care acest credit este în întârziere, la sfârșitul perioadei curente, în conformitate cu definiția emitentului.
               
            
                  Valoare nerambursare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Valoarea totală aferentă stării de nerambursare înainte de a aplica încasările din vânzări și recuperările.
               
            
                  Recuperări cumulate
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Total recuperări, inclusiv toate încasările din vânzări.
               
            
                  Stare administrare specială
               
               
                  Dinamic
               
               
                  DA/NU
               
               
                  La data de plată a creditului, creditul face în prezent obiectul administrării speciale?
               
            
                  Dată nerambursare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data la care creditul a intrat în stare de nerambursare.
               
            
                  Monedă de lichidare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Moneda utilizată pentru lichidare.
               
            
                  Monedă pierderi
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Moneda în care sunt exprimate pierderile.
               
            
                  Monedă nerambursare/arierate
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Moneda utilizată pentru nerambursare/arierate.
               
            
                  
                     Detalii referitoare la modificarea creditului
                  
               
            
                  Consimțământ deținător de titluri
               
               
                  Dinamic
               
               
                  DA/NU
               
               
                  La o restructurare este necesar consimțământul deținătorului de titluri?
               
            
                  Programare adunare deținători de titluri
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  La ce dată este programată următoarea ședință a deținătorilor de titluri?
               
            
                  Ultima dată de vânzare a creditului
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data la care creditul a fost vândut emitentului; în cazul în care creditul făcea parte din securitizarea inițială, atunci aceasta va fi data securitizării.
               
            
                  Dată de securitizare a ultimului bun
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data la care au fost incluse în această securitizare ultimul bun sau ultimele bunuri. În cazul în care unele bunuri au fost înlocuite, introduceți data ultimei substituiri. În cazul în care bunurile au făcut parte din tranzacția inițială, aceasta va fi data securitizării.
               
            
                  Dată ipoteză
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data la care a fost efectuată cesiunea/novația sau ipoteza de către noul debitor.
               
            
                  Dată valoare reducere de apreciere
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data la care a fost calculată și aprobată valoarea reducerii de apreciere (calcul inițial sau actualizat la zi).
               
            
                  Data ultimei modificări
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Ultima data efectivă la care creditul a fost modificat.
               
            
                  Cod de modificare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Tipul modificării.
               
            
                  Rată de plată modificată
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  În cazul în care creditul a fost restructurat (probabil în cursul unui proces de restructurare) și programul de amortizare a fost modificat, atunci ar trebui introdusă noua valoare, exprimată ca procent din soldul creditului.
               
            
                  Rată modificată de dobândă credit
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  În cazul în care creditul a fost restructurat (probabil în cursul unui proces de restructurare) și rata/marja de dobândă a fost modificată, atunci ar trebui introdusă noua rată.
               
            
                  
                     Detalii referitoare la administrarea specială
                  
               
            
                  Listă de supraveghere a administratorului de credite
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data de stabilire a faptului că un credit a fost introdus pe lista de supraveghere. În cazul în care creditul a fost scos de pe lista de supraveghere într-o perioadă anterioară și acum revine pe această listă, utilizați noua dată de intrare.
               
            
                  Cea mai recentă dată de transfer către administratorul special
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data la care un credit a fost transferat către administratorul special în urma unui eveniment de transfer de administrare. Notă: În cazul în care creditul a avut mai multe transferuri, aceasta ar trebui să fie ultima dată la care a fost transferat către administratorul special.
               
            
                  Cea mai recentă dată de revenire la administratorul primar
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data la care un credit devine un „credit ipotecar corectat”, care este data la care creditul a revenit la administratorul principal/primar de la administratorul special.
               
            
                  Nerecuperabilitate determinată
               
               
                  Dinamic
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Indicator (Da/Nu) cu privire la faptul că administratorul de credite/administratorul special a stabilit că va exista un deficit de recuperare a avansurilor pe care le-a efectuat și a soldului exigibil al creditului, precum și a oricăror alte sume datorate în cazul creditului din încasările obținute în urma vânzării sau a lichidării bunurilor sau a creditului.
               
            
                  Data încălcării condițiilor creditului
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data la care s-a produs încălcarea. În cazul în care există mai multe încălcări, data primei încălcări.
               
            
                  Dată încetare încălcare credit
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data la care a încetat încălcarea. În cazul în care există mai multe încălcări, data ultimei reparări a unei încălcări.
               
            
                  Cod criterii listă de supraveghere
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Codul listei de supraveghere a administratorului de credite. În cazul în care se aplică mai multe criterii, vă rugăm să enumerați codul cel mai dăunător.
               
            
                  Monedă comisioane
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Moneda în care sunt exprimate comisioanele.
               
            
                  
                     Detalii referitoare la administratorul special
                  
               
            
                  Nume administrator special
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Text
               
               
                  Numele administratorului special
               
            
                  Schimbare administrator special?
               
               
                  Dinamic
               
               
                  DA/NU
               
               
                  A existat o schimbare a administratorului special de la perioada de raportare anterioară?
               
            
                  Implicare în executare a unui creditor cu alt rang
               
               
                  Dinamic
               
               
                  DA/NU
               
               
                  În executare este implicat un creditor cu alt rang?
               
            
                  
                     Detalii referitoare la starea de nerambursare a creditului
                  
               
            
                  Stare de nerambursare sau executare silită
               
               
                  Dinamic
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Creditul este în prezent în stare de nerambursare sau executare silită?
               
            
                  Motiv nerambursare
               
               
                  Dinamic
               
               
                   
               
               
                  Motivul pentru care a survenit starea de nerambursare.
               
            
                  Încălcare acord/factor declanșator
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Tipul de încălcare a acordului/de factor declanșator.
               
            
                  
                     Informații referitoare la Directiva privind cerințele de capital
                  
               
            
                  A se preciza conformitatea inițiatorului cu una dintre cele patru opțiuni de reținere
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Tipul de reținere.
               
            
                  Reținut de către inițiator
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Interesul economic net reținut de către inițiator în procente (%), în temeiul articolului 405 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit și societățile de investiții (CRR).
               
            
         
      BUN
      
                  Denumire câmp
               
               
                  Static/Dinamic
               
               
                  Tip de date
               
               
                  Definiție și criterii câmp
               
            
                  
                     Detalii referitoare la bunul adus în garanție
                  
               
            
                  Identificator bun
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Identificatorul unic al bunului. În cazul în care există mai multe bunuri (de exemplu, un bloc de apartamente), acesta ar trebui să fie un identificator unic care le identifică în mod colectiv.
               
            
                  Grupare de credite colateralizate încrucișat cu bunuri
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Vă rugăm să introduceți identificatorii relevanți ai creditului din prospectul de ofertă; dacă un bun garantează mai multe credite în cadrul tranzacției sau în pool, atunci identificatorii se separă prin virgulă.
               
            
                  Denumire bun
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Denumirea bunului care servește ca garanție pentru credit. În cazul în care există mai multe bunuri (de exemplu, un bloc de apartamente), aceasta ar trebui să fie denumirea care le identifică în mod colectiv.
               
            
                  Adresă bun
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Adresa bunului care servește ca garanție pentru credit.
               
            
                  Oraș/Localitate bun
               
               
                  Static
               
               
                  Text
               
               
                  Denumirea orașului sau a localității în care este situat bunul.
               
            
                  Cod poștal bun
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Codul poștal principal al bunului. Trebuie furnizate cel puțin primele 2-4 caractere.
               
            
                  Țară bun
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Țara în care este situat bunul.
               
            
                  Cod tip de bun
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Tipul de bun sau utilizați referința definită în raportul de evaluare sau în prospectul de ofertă.
               
            
                  An construcție
               
               
                  Static
               
               
                  Dată
               
               
                  Anul în care a fost construit bunul conform raportului de evaluare sau prospectului de ofertă.
               
            
                  An ultima renovare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Anul în care a fost finalizată ultima renovare majoră/construcția nouă a bunului, conform raportului de evaluare sau prospectului de ofertă.
               
            
                  Metri pătrați neți la data securitizării
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Suprafața locativă netă totală în metri pătrați a bunurilor care servesc drept garanție pentru credit, conform celui mai recent raport de evaluare. În cazul în care sunt mai multe bunuri, suma suprafețelor.
               
            
                  Suprafață internă netă validată
               
               
                  Dinamic
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Un evaluator a verificat suprafața internă netă a bunului?
               
            
                  Număr de unități/paturi/camere
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Pentru tipul de bun Multifamilial introduceți numărul de unități, pentru Sector hotelier/Hotel/Asistență medicală – paturi, pentru Parcuri de rulote – unități, pentru Cazare – camere, pentru Autostocare – unități. Pentru mai multe bunuri, dacă toate sunt același tip de bun, suma valorilor.
               
            
                  Stare bun
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Starea cea mai recentă a bunului din punctul de vedere al creditului.
               
            
                  Forma titlului de proprietate
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Forma relevantă a titlului de proprietate. Un contract de închiriere numai pentru terenuri, în care debitorul deține, de obicei, o clădire sau este obligat să construiască astfel cum se specifică în contractul de închiriere.
               
            
                  Expirare contract de închiriere bun
               
               
                  Static
               
               
                  Dată
               
               
                  Furnizați cea mai apropiată dată de expirare a contractului de închiriere.
               
            
                  Chirie pentru teren plătibilă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  În cazul în care bunul este închiriat, vă rugăm să furnizați valoarea anuală curentă a chiriei plătibile către locator.
               
            
                  Data celei mai recente evaluări
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data ultimei evaluări imobiliare.
               
            
                  Cea mai recentă evaluare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Cea mai recentă evaluare a bunului.
               
            
                  Bază cea mai recentă evaluare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Baza celei mai recente evaluări.
               
            
                  Monedă chirie pentru teren
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Moneda chiriei pentru teren („Chirie pentru teren plătibilă”).
               
            
                  Monedă cea mai recentă evaluare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Moneda celei mai recente evaluări („Cea mai recentă evaluare”).
               
            
                  
                     Detalii referitoare la data securitizării
                  
               
            
                  Dată securitizare bun
               
               
                  Static
               
               
                  Dată
               
               
                  Data la care bunul a fost inclus în această securitizare. În cazul în care acest bun a fost înlocuit, introduceți data de substituire. În cazul în care bunul a făcut parte din tranzacția inițială, aceasta va fi data securitizării.
               
            
                  Procent alocat din credit la data securitizării
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Procent alocat din credit acoperit de bun la data securitizării, în cazul în care există mai mult de un bun care garantează creditul.
               
            
                  Dată informații financiare la data securitizării
               
               
                  Static
               
               
                  Dată
               
               
                  Data încetării informațiilor financiare pentru informațiile utilizate în prospectul de ofertă (de exemplu, de la începutul exercițiului până în prezent, anual, trimestrial sau în ultimele 12 luni).
               
            
                  Venit net din exploatare la data securitizării
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Venituri din care se scad cheltuielile de exploatare la data securitizării.
               
            
                  Evaluare la data securitizării
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Evaluarea bunurilor care garantează creditul la data securitizării, astfel cum se descrie în prospectul de ofertă.
               
            
                  Nume evaluator la securitizare
               
               
                  Static
               
               
                  Text
               
               
                  Denumirea firmei de evaluare care a efectuat evaluarea bunurilor la securitizare.
               
            
                  Dată evaluare la data securitizării
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data la care a fost elaborată evaluarea pentru valorile prezentate în prospectul de ofertă.
               
            
                  Valoare posesie vacantă la data securitizării
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Valoarea posesiei vacante la data securitizării.
               
            
                  Spațiu comercial
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Suprafața locativă comercială netă totală în metri pătrați a bunului care servește drept garanție pentru credit, conform celui mai recent raport de evaluare.
               
            
                  Zonă rezidențială
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Suprafața locativă rezidențială netă totală în metri pătrați a bunului care servește drept garanție pentru credit, conform celui mai recent raport de evaluare.
               
            
                  Monedă date financiare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Moneda în care este exprimat creditul.
               
            
                  
                     Detalii referitoare la cele mai recente date financiare ale bunului la sfârșitul exercițiului
                  
               
            
                  Procent alocat actual din credit
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Procentul alocat din credit, imputabil bunului la data plății creditului; în cazul în care există mai mult de un bun care garantează creditul, suma tuturor procentelor ar trebui să fie 100 %. Acest lucru poate fi prevăzut în contractul de credit.
               
            
                  Valoare alocată actuală de încetare a creditului
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Aplicați procentul alocat actual soldului efectiv exigibil al creditului.
               
            
                  Cele mai recente date financiare la data de începere
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Prima zi a datelor financiare utilizate pentru cea mai recentă situație financiară privind exploatarea (de exemplu, lunar, trimestrial, de la începutul exercițiului până în prezent sau în ultimele 12 luni).
               
            
                  Cele mai recente date financiare la data de încetare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data de încetare a datelor financiare utilizate pentru cea mai recentă situație financiară privind exploatarea (de exemplu, lunar, trimestrial, de la începutul exercițiului până în prezent sau în ultimele 12 luni).
               
            
                  Ultima lună a anului utilizată pentru raportarea datelor financiare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Introduceți luna în care vor înceta datele financiare pentru fiecare an (cea mai recentă, anterioară și a doua lună anterioară).
               
            
                  Cel mai recent indicator financiar
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Acest câmp este utilizat pentru a descrie perioada pentru care se reflectă cele mai recente date financiare.
               
            
                  Cele mai recente venituri
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Total venituri pentru perioada acoperită de cea mai recentă situație financiară privind exploatarea (de exemplu, lunar, trimestrial, de la începutul exercițiului până în prezent sau în ultimele 12 luni) pentru toate bunurile. În cazul în care sunt mai multe bunuri, suma veniturilor.
               
            
                  Cele mai recente cheltuieli de exploatare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Total cheltuieli de exploatare pentru perioada acoperită de cea mai recentă situație financiară privind exploatarea (de exemplu, lunar, trimestrial, de la începutul exercițiului până în prezent sau în ultimele 12 luni) pentru toate bunurile.
               
            
                  Cel mai recent venit net din exploatare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Total venituri minus cheltuieli totale de exploatare pentru perioada acoperită de cea mai recentă situație financiară privind exploatarea.
               
            
                  Cele mai recente cheltuieli de capital
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Total cheltuieli de capital (spre deosebire de reparații și întreținere) pentru perioada acoperită de cea mai recentă situație financiară privind exploatarea (de exemplu, lunar, trimestrial, de la începutul exercițiului până în prezent sau în ultimele 12 luni) pentru toate bunurile.
               
            
                  Cel mai recent flux net de numerar
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Total venit net din exploatare minus cheltuieli de exploatare pentru perioada acoperită de cea mai recentă situație financiară privind exploatarea.
               
            
                  Cea mai recentă valoare a serviciului datoriei
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Valoarea totală a plăților programate aferente principalului și dobânzii datorate în perioada acoperită de cea mai recentă situație financiară privind exploatarea (de exemplu, lunar, trimestrial, de la începutul exercițiului până în prezent sau în ultimele 12 luni).
               
            
                  Cea mai recentă rată de acoperire a serviciului datoriei (venit net din exploatare)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Calculați rata de acoperire a serviciului datoriei pe baza venitului net din exploatare pentru perioada acoperită de cea mai recentă situație financiară privind exploatarea (de exemplu, lunar, trimestrial, de la începutul exercițiului până în prezent sau în ultimele 12 luni).
               
            
                  Venit din chirii anuale contractuale
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Venitul din chirii anuale contractuale rezultat din cel mai recent program de închiriere al debitorului.
               
            
                  
                     Detalii referitoare la gradul de ocupare a bunului
                  
               
            
                  Gradul de ocupare începând cu data
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data desfășurătorului cu chiriile/calendarului de închiriere cel mai recent primit. [pentru bunurile din sectorul hotelier (hoteluri) și al asistenței medicale, utilizați un grad de ocupare mediu pentru perioada în care sunt raportate situațiile financiare].
               
            
                  Grad de ocupare fizică la data securitizării
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  La securitizare, procentul disponibil de spațiu locativ ocupat efectiv (și anume, în cazul în care chiriașii ocupă efectiv spațiul respectiv și nu l-au eliberat). Ar trebui să fie obținut din desfășurătorul cu chiriile sau din alt document care indică gradul de ocupare în concordanță cu informațiile din exercițiul financiar cel mai recent.
               
            
                  Cel mai recent grad de ocupare fizică
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Cel mai recent procent disponibil de spațiu locativ ocupat efectiv (și anume, în cazul în care chiriașii ocupă efectiv spațiul respectiv și nu l-au eliberat). Ar trebui să fie obținut din desfășurătorul cu chiriile sau din alt document care indică gradul de ocupare în concordanță cu informațiile din exercițiul financiar cel mai recent.
               
            
                  Date disponibile pentru fiecare chiriaș în parte
               
               
                  Dinamic
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Informațiile privind chiriașii sunt disponibile pentru fiecare chiriaș în parte?
               
            
                  Durată medie ponderată a contractului de închiriere
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Durata medie ponderată a contractului de închiriere în ani.
               
            
                  Durata medie ponderată a contractului de închiriere (prima întrerupere)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Durata medie ponderată a contractului de închiriere (în ani) după toate opțiunile privind prima întrerupere.
               
            
                  
                     Detalii referitoare la primii trei chiriași
                  
               
            
                  % venituri care expiră în 1-12 luni
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Procentul veniturilor care expiră în 1-12 luni.
               
            
                  % venituri care expiră în 13-24 de luni
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Procentul veniturilor care expiră în 13-24 de luni.
               
            
                  % venituri care expiră în 25-36 de luni
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Procentul veniturilor care expiră în 25-36 de luni.
               
            
                  % venituri care expiră în 37-48 de luni
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Procentul veniturilor care expiră în 37-48 de luni.
               
            
                  % venituri care expiră în 49 de luni sau mai mult
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Procentul veniturilor care expiră în 49 de luni sau mai mult.
               
            
                  Cel mai mare chiriaș în funcție de venituri (net)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Numele celui mai mare chiriaș actual în funcție de chiria netă.
               
            
                  Dată expirare contract de închiriere al celui mai mare chiriaș
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data de expirare a contractului de închiriere al celui mai mare chiriaș actual (în funcție de chiria netă).
               
            
                  Chirie plătibilă de către cel mai mare chiriaș
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Chiria anuală plătibilă de către cel mai mare chiriaș actual.
               
            
                  Al doilea cel mai mare chiriaș în funcție de venituri (net)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Numele celui de al doilea cel mai mare chiriaș actual (în funcție de chiria netă).
               
            
                  Dată expirare contract de închiriere al celui de al doilea cel mai mare chiriaș
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data de expirare a contractului de închiriere al celui de al doilea cel mai mare chiriaș actual (în funcție de chiria netă).
               
            
                  Chirie plătibilă de către al doilea cel mai mare chiriaș
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Chiria plătibilă de către al doilea cel mai mare chiriaș.
               
            
                  Al treilea cel mai mare chiriaș în funcție de venituri (net)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Numele celui de al treilea cel mai mare chiriaș actual (în funcție de chiria netă).
               
            
                  Dată expirare contract de închiriere al celui de al treilea cel mai mare chiriaș
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data de expirare a contractului de închiriere al celui de al treilea cel mai mare chiriaș actual (în funcție de chiria netă).
               
            
                  Chirie plătibilă de către al treilea cel mai mare chiriaș
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Chiria plătibilă de către al treilea cel mai mare chiriaș.
               
            
                  Monedă chirie
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Moneda în care este exprimată chiria.
               
            
                  
                     Detalii referitoare la executarea silită
                  
               
            
                  Dată activ preconizat să fie restructurat sau executat silit
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data estimată la care administratorul special se așteaptă să aibă loc rezoluția. În cazul în care sunt mai multe bunuri, introduceți ultima dată din bunurile afiliate. În cazul în care este în executare silită = data preconizată de executare silită și în cazul intrării în posesia bunului = data prevăzută de vânzare.
               
            
                  Dată de începere a procedurii de posesie
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data la care procedurile de executare silită sau procedurile de executare alternative au fost inițiate împotriva debitorului sau au fost acceptate de către debitor.
               
            
                  Dată administrare judiciară
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data la care a fost obținut titlul de proprietate (sau o formă alternativă de control efectiv și capacitatea de a dispune) asupra bunurilor care constituie garanția.
               
            
         
      INFORMAȚII DESPRE OBLIGAȚIUNI
      
                  Denumire câmp
               
               
                  Static/Dinamic
               
               
                  Tip de date
               
               
                  Definiție și criterii câmp
               
            
                  
                     Detalii generale referitoare la obligațiuni
                  
               
            
                  Identificator pool de tranzacții
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Șirul unic de identificare pentru tranzacție sau pool.
               
            
                  Dată de distribuție
               
               
                  Static
               
               
                  Dată
               
               
                  Data de plată a dobânzii și a principalului aferente tranșei de obligațiuni.
               
            
                  Data înregistrării
               
               
                  Static
               
               
                  Dată
               
               
                  Data la care clasa de titluri trebuie deținută pentru a fi considerată titular al înregistrării.
               
            
                  Denumire clasă de obligațiuni
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Denumirea (de regulă o literă și/sau un număr) dată unei tranșe a instrumentului financiar structurat garantat cu ipoteci comerciale care prezintă aceleași drepturi, priorități și caracteristici precum au fost definite în prospect, adică seria 1, clasa A1 etc.
               
            
                  CUSIP (articolul 144A)
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Codul de identificare a valorilor mobiliare atribuit fiecărei clase sau tranșe de titluri în temeiul standardelor stabilite de numărul Comitetului privind procedurile de identificare uniformă a valorilor mobiliare (Committee on Uniform Security Identification Procedures – CUSIP) pentru cerințele prevăzute la articolul 144A sau alt cod al valorilor mobiliare stabilit de o bursă de valori sau altă entitate.
               
            
                  Număr internațional de identificare a valorilor mobiliare
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Codul de identificare a valorilor mobiliare atribuit fiecărei clase sau tranșe de titluri în temeiul standardelor stabilite de Organizația Internațională de Standardizare (ISIN) sau alt cod al valorilor mobiliare stabilit de o bursă de valori sau de o altă entitate.
               
            
                  Cod comun (articolul 144a)
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Codul de identificare format din nouă cifre emis pentru fiecare clasă sau tranșă de titluri, în comun de către CEDEL și Euroclear.
               
            
                  Număr internațional de identificare a valorilor mobiliare (Regulamentul S)
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Codul de identificare a valorilor mobiliare atribuit fiecărei clase sau tranșe de titluri în temeiul standardelor stabilite de Organizația Internațională de Standardizare (ISIN) pentru cerințele din Regulamentul S sau alt cod al valorilor mobiliare stabilit de o bursă de valori sau de o altă entitate.
               
            
                  Cod comun (Regulamentul S)
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Codul de identificare a valorilor mobiliare atribuit fiecărei clase sau tranșe de titluri în temeiul standardelor stabilite de numărul Comitetului privind procedurile de identificare uniformă a valorilor mobiliare (Committee on Uniform Security Identification Procedures – CUSIP) pentru cerințele prevăzute de Regulamentul S sau alt cod al valorilor mobiliare stabilit de o bursă de valori sau de o altă entitate.
               
            
                  Dată emisiune obligațiuni
               
               
                  Static
               
               
                  Dată
               
               
                  Data emiterii obligațiunilor.
               
            
                  Dată scadență legală
               
               
                  Static
               
               
                  Dată
               
               
                  Data la care această clasă de titluri specifică sau tranșă trebuie să fie rambursată pentru a nu fi în stare de nerambursare.
               
            
                  Monedă
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Tipul de monedă în care este exprimată valoarea monetară a clasei sau a tranșei de titluri.
               
            
                  Sold inițial principal
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Soldul inițial al principalului aferent clasei sau tranșei specifice de titluri la data emisiunii.
               
            
                  
                     Detalii generale referitoare la principalul obligațiunilor
                  
               
            
                  Marcaj noțional
               
               
                  Static
               
               
                  DA/NU
               
               
                  „DA” pentru noțional, „NU” dacă această clasă sau tranșă de titluri este numai cu dobândă, adică banda IO (numai dobândă).
               
            
                  Sold principal la început
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Soldul principalului exigibil pentru clasa sau tranșa de titluri la începutul perioadei curente.
               
            
                  Principal programat
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Valoarea programată a principalului plătită pentru clasa sau tranșa de titluri în cursul perioadei.
               
            
                  Principal neprogramat
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Valoarea neprogramată a principalului plătită pentru clasa sau tranșa de titluri în cursul perioadei.
               
            
                  Total distribuție principal
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Valoarea totală a principalului (programată și neprogramată) plătită pentru clasa sau tranșa de titluri în cursul perioadei.
               
            
                  Tip de amortizare
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Metoda de amortizare prin care este plătită periodic clasa sau tranșa de titluri.
               
            
                  Durată perioadă în care se plătește numai dobândă
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Durata în luni a perioadei în care se plătește numai dobândă.
               
            
                  Dobândă capitalizată
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Orice dobândă care se adaugă la soldul clasei, inclusiv amortizarea negativă.
               
            
                  Pierdere principal
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Valoarea totală a pierderii aferentă principalului pentru perioada de raportare.
               
            
                  Pierderi de principal cumulate
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Pierderile de principal alocate, cumulate până în prezent.
               
            
                  Sold principal la sfârșit
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Soldul principalului exigibil pentru clasa sau tranșa de titluri la sfârșitul perioadei curente.
               
            
                  Factor titluri de plată
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Principalul plătit pentru clasa sau tranșa de titluri, în perioada de raportare, ca fracție din soldul (inițial) al titlului sau al tranșei inițiale (0<x< 1), până la 12 zecimale.
               
            
                  Factor titluri la sfârșit
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Principalul aferent clasei sau tranșei de titluri la sfârșit, după plățile din perioada de raportare actuală, ca fracție din soldul (inițial) al titlului sau al tranșei inițiale (0<x< 1), până la 12 zecimale.
               
            
                  Următoarea dată de plată a titlului
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Următoarea perioadă de plată/distribuție a clasei sau tranșei de titluri.
               
            
                  
                     Detalii referitoare la dobânda obligațiunilor
                  
               
            
                  Tip de rată a indicelui
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Indicele dobânzii de referință de bază definit în documentul de ofertă, aplicabil pentru clasa sau tranșa specifică de titluri. Indicele ratei actuale a dobânzii.
               
            
                  Rată actuală a indicelui
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Valoarea actuală a ratei indicelui aplicate în cazul clasei sau al tranșei specifice de titluri în cursul perioadei curente de acumulare, la un minim de 5 zecimale.
               
            
                  Metodă de acumulare
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Metoda de acumulare prin care este calculată periodic clasa sau tranșa de titluri.
               
            
                  Zile de acumulare perioada curentă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Numărul de zile de acumulare care se aplică la calcularea dobânzii de remitere din perioada actuală.
               
            
                  Dobânzi acumulate
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Valoarea dobânzilor acumulate.
               
            
                  Limită maximă aplicabilă fondurilor disponibile
               
               
                  Static
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Clasa de titluri beneficiază de un mecanism AFC (Available Funds Cap – limită maximă a fondurilor disponibile)?
               
            
                  Valoare reducere de apreciere
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Reducerea actuală de apreciere alocată acestei clase.
               
            
                  Reducere de apreciere cumulată
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Valoarea totală cumulată a reducerii aferente aprecierii.
               
            
                  Altă distribuire de dobândă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Alte adăugări specifice la dobândă.
               
            
                  Deficit actual de dobândă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Valoarea deficitului de dobândă pentru această perioadă de raportare pentru această clasă.
               
            
                  Deficit cumulat de dobândă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Deficitul cumulat de dobândă până în prezent.
               
            
                  Total distribuire de dobândă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Valoarea totală a dobânzilor plătite.
               
            
                  Sold dobândă neplătită la început
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Deficitul exigibil de dobândă la începutul perioadei curente.
               
            
                  Dobândă neplătită pe termen scurt
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Orice dobândă amânată în perioada curentă și plătibilă la următoarea dată de plată.
               
            
                  Dobândă neplătită pe termen lung
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Orice dobândă amânată în perioada curentă și plătibilă la data scadenței.
               
            
                  Eveniment declanșator limită maximă a fondurilor disponibile
               
               
                  Dinamic
               
               
                  DA/NU
               
               
                  A fost declanșat un eveniment AFC?
               
            
                  Rată indice aferent perioadei următoare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Valoarea ratei indicelui aferentă perioadei următoare.
               
            
                  Următoarea dată de revizuire a indicelui
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data de revizuire a ratei indicelui din perioada următoare.
               
            
                  
                     Detalii referitoare la facilitatea de lichiditate
                  
               
            
                  Facilitate de lichiditate – sold de început
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Soldul de început al facilității de lichiditate.
               
            
                  Ajustări la facilitatea de lichiditate
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Orice ajustare a facilității de lichiditate.
               
            
                  Trageri din facilitatea de lichiditate
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Valoarea tragerii din facilitatea de lichiditate.
               
            
                  Rambursări către facilitatea de lichiditate
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Valoarea rambursărilor către facilitatea de lichiditate.
               
            
                  Sold de închidere a facilității de lichiditate
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Soldul de închidere.
               
            
                  Monedă facilitate de lichiditate
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Moneda facilității de lichiditate.
               
            
   
      ANEXA III
      
         Date la nivel de credit – Model de raportare pentru instrumentele financiare structurate garantate cu credite acordate întreprinderilor mici și mijlocii
      
      ACTIVE
      
                  Denumire câmp
               
               
                  Static/Dinamic
               
               
                  Tip de date
               
               
                  Definiție și criterii câmp
               
            
                  Dată-limită pool
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data-limită curentă pentru pool sau portofoliu.
               
            
                  Identificator pool
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Șirul unic de identificare pentru tranzacție sau pool/denumirea tranzacției.
               
            
                  Identificator credit
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Identificatorul unic pentru fiecare credit.
               
            
                  Inițiator
               
               
                  Static
               
               
                  Text
               
               
                  Creditorul care a acordat creditul inițial.
               
            
                  Identificator administrator de credite
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Identificator unic pentru fiecare administrator de credite pentru a marca entitatea care administrează creditul.
               
            
                  Nume administrator de credite
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Text
               
               
                  Numele administratorului de credite.
               
            
                  Identificator debitor
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Identificator unic pentru fiecare debitor – pentru a permite identificarea debitorilor care au mai multe credite în pool (de exemplu, avansurile suplimentare/alte credite afișate ca intrări separate).
               
            
                  
                     Informații despre debitori
                  
               
            
                  Țară
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Țara de reședință permanentă.
               
            
                  Cod poștal
               
               
                  Static
               
               
                  Text
               
               
                  Trebuie furnizate cel puțin primele două sau trei caractere. Nu furnizați întregul cod poștal.
               
            
                  Formă juridică/tip de activitate debitor
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                   
               
            
                  Segment Basel III debitor
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                   
               
            
                  Afiliat al inițiatorului?
               
               
                  Static
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Debitorul este afiliat inițiatorului?
               
            
                  Tip de activ
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                   
               
            
                  Grad de prioritate
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                   
               
            
                  Estimare internă a băncii privind pierderea în caz de nerambursare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Pierderea în caz de nerambursare în condiții economice normale.
               
            
                  Cod sector de activitate NACE
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Codul NACE al sectorului de activitate al debitorului.
               
            
                  
                     Caracteristici leasing
                  
               
            
                  Dată de inițiere credit
               
               
                  Static
               
               
                  Dată
               
               
                  Data avansului creditului inițial.
               
            
                  Dată scadență finală
               
               
                  Static
               
               
                  Dată
               
               
                  Data scadenței finale a creditului.
               
            
                  Monedă denominare credit
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Denominarea creditului.
               
            
                  Acoperire credit
               
               
                  Dinamic
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Creditul specific a fost acoperit împotriva riscului valutar?
               
            
                  Sold credit inițial
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Soldul total al creditului inițial.
               
            
                  Sold curent
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Valoarea creditului exigibil la data-limită pentru pool. Aceasta ar trebui să includă toate sumele care sunt considerate ca principal în cadrul tranzacției. De exemplu, în cazul în care comisioanele au fost adăugate la soldul creditului și sunt parte a principalului în cadrul tranzacției, acestea ar trebui adăugate. Excluzând toate dobânzile de întârziere și penalitățile.
               
            
                  Valoare credit securitizat
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Soldul creditului securitizat la data-limită.
               
            
                  Frecvență plată principal
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Frecvența plăților de principal datorate, adică numărul de luni între plăți.
               
            
                  Frecvență plată dobândă
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Frecvența plăților de dobândă datorate, adică numărul de luni între plăți.
               
            
                  Tip de amortizare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Tipul de amortizare.
               
            
                  Tip de credit
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                   
               
            
                  Valoare reziduală
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Suma de plată aferentă valorii reziduale.
               
            
                  Tip de plată
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                   
               
            
                  
                     Rata dobânzii
                  
               
            
                  Rată actuală a dobânzii
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Rata actuală a dobânzii (%).
               
            
                  Rată de dobândă plafon maxim
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Plafonul maxim al ratei dobânzii (%).
               
            
                  Rată de dobândă plafon minim
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Plafonul minim al ratei dobânzii (%).
               
            
                  Tip de rată a dobânzii
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Tipul de rată a dobânzii.
               
            
                  Indice rată actuală a dobânzii
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Indicele ratei actuale a dobânzii (rata de referință în funcție de care este stabilită rata dobânzii ipotecare).
               
            
                  Marjă rată actuală a dobânzii
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Marja ratei actuale a dobânzii (pentru creditele cu rată fixă este aceeași cu rata actuală a dobânzii, pentru creditele cu rată variabilă este marja superioară ratei indicelui sau inferioară acesteia în cazul în care datele sunt negative).
               
            
                  Perioadă de revizuire a dobânzii
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                   
               
            
                  
                     Informații privind performanța
                  
               
            
                  Valoare arierate din dobânzi
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Soldul curent al arieratelor din dobânzi.
               
            
                  Număr de zile arierate din dobânzi
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Numărul de zile în care acest credit este în întârziere (la data-limită pentru pool) în conformitate cu definiția emitentului
               
            
                  Valoare arierate din principal
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Soldul curent al arieratelor din principal. Arieratele sunt definite ca: totalul plăților de principal datorate până în prezent, din care se SCADE suma totală a plăților de principal primite până în prezent, din care se SCAD sumele capitalizate.
               
            
                  Număr de zile arierate din principal
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Numărul de zile în care acest credit este în întârziere (la data-limită pentru pool) în conformitate cu definiția emitentului.
               
            
                  Starea de nerambursare sau executare silită aferentă creditului conform definiției tranzacției
               
               
                  Dinamic
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Dacă a existat o stare de nerambursare sau executare silită aferentă creditului conform definiției tranzacției.
               
            
                  Stare de nerambursare sau executare silită aferentă creditului conform definiției Basel III
               
               
                  Dinamic
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Dacă a existat o stare de nerambursare sau executare silită aferentă creditului conform definiției Basel III.
               
            
                  Motiv nerambursare (definiție Basel II)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Motivul pentru care a survenit starea de nerambursare, cu ajutorul definiției Basel II.
               
            
                  Dată nerambursare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data la care creditul a intrat în stare de nerambursare în sensul definiției date nerambursării în cadrul tranzacției.
               
            
                  Valoare nerambursare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Valoarea totală aferentă nerambursării (conform definiției nerambursării în cadrul tranzacției) înainte de a aplica încasările din vânzări și recuperările.
               
            
                  Recuperări cumulate
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Total recuperări, inclusiv toate încasările din vânzări. Relevant doar pentru creditele care au intrat în stare de nerambursare/au fost executate silit.
               
            
                  Pierderi alocate
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Pierderile alocate până în prezent.
               
            
                  Data alocării pierderii
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data la care a fost alocată pierderea.
               
            
         
      PROFILUL DE AMORTIZARE
      
                  Denumire câmp
               
               
                  Static/Dinamic
               
               
                  Tip de date
               
               
                  Definiție și criterii câmp
               
            
                  Perioada 1 sold exigibil
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Profil de amortizare cu 0 % plăți anticipate
               
            
                  Dată sold exigibil perioada 1
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data asociată cu soldul din perioada 1
               
            
                  Sold exigibil perioada [2-120]
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Profil de amortizare cu 0 % plăți anticipate
               
            
                  Dată sold exigibil perioada [2-120]
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data asociată cu soldul din perioada [2-120]
               
            
         
      GARANȚIE REALĂ
      
                  Denumire câmp
               
               
                  Static/Dinamic
               
               
                  Tip de date
               
               
                  Definiție și criterii câmp
               
            
                  
                     Garanție
                  
               
            
                  ID garanție
               
               
                  Static
               
               
                  Text
               
               
                  Codul unic al garanției pentru entitatea inițiatoare.
               
            
                  Identificator credit
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Identificatorul unic al creditului asociat garanției. Acestea trebuie să corespundă identificatorilor din câmpul „Identificator credit”.
               
            
                  Tip valoare mobiliară
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Există o taxă fixă sau variabilă asupra activelor?
               
            
                  Tip de garanție
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Tipul de garanție.
               
            
                  Cuantum evaluare inițială
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Valoarea bunului la data celui mai recent avans al creditului, înainte de securitizare.
               
            
                  Dată evaluare inițială
               
               
                  Static
               
               
                  Dată
               
               
                  Data celei mai recente evaluări a bunului în momentul ultimului avans al creditului, înaintea unei securitizări.
               
            
                  Dată evaluare curentă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Aceasta trebuie să fie data celei mai recente evaluări.
               
            
                  Tip evaluare inițială
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Tipul de evaluare la inițiere.
               
            
                  Rang
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Text
               
               
                   
               
            
                  Cod poștal bun
               
               
                  Static
               
               
                  Text
               
               
                  Trebuie furnizate cel puțin primele două sau trei caractere.
               
            
                  Canal de inițiere/bancă sau direcție aranjor
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                   
               
            
                  Monedă garanție
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Aceasta ar trebui să fie moneda referitoare la cuantumul evaluării din câmpul „Valoare garanție”.
               
            
                  Număr de elemente de garanție care asigură creditul
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Numărul total de unități de garanție care asigură creditul. Numărul ar trebui să reflecte numărul rapoartelor privind garanția prezentate pentru creditul din dosarul actual.
               
            
         
      INFORMAȚII DESPRE OBLIGAȚIUNI
      
                  Denumire câmp
               
               
                  Dinamic/Static
               
               
                  Tip de date
               
               
                  Definiție și criterii câmp
               
            
                  
                     Câmpuri de date la nivel de valoare mobiliară sau obligațiune
                  
               
            
                  Dată raport
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data la care a fost emis raportul tranzacției.
               
            
                  Emitent
               
               
                  Static
               
               
                  Text
               
               
                  Numele emitentului și seria de emitere, dacă este cazul.
               
            
                  Trageri în cadrul facilității de lichiditate
               
               
                  Dinamic
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Dacă tranzacția dispune de o facilitate de lichiditate, confirmați dacă a existat sau nu o tragere în cadrul facilității de lichiditate în perioada care se încheie la data ultimei plăți a dobânzii.
               
            
                  
                     Câmpuri de date la nivel de garanție
                  
               
            
                  Determinări/Rate de declanșare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  DA/NU
               
               
                  A avut loc vreun eveniment declanșator? Starea diverselor incidente de plăți întârziate, diluare, stare de nerambursare, pierdere și alte determinări și rate similare în ceea ce privește amortizarea lor anticipată sau alte niveluri ale evenimentelor declanșatoare, la data de determinare curentă.
               
            
                  Rată medie constantă de plată anticipată
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Raportul include viteza medie (MED) constantă a ratei de plată anticipată (Constant Pre-payment Rate – CPR) pentru creditele suport. Viteza medie CPR este valoarea exprimată ca un procentaj anualizat din principalul plătit în plus față de rambursările programate. Viteza medie CPR se calculează împărțind mai întâi soldul actual al principalului creditului (și anume, soldul efectiv) la soldul programat al principalului creditului, presupunând că nu au fost efectuate plăți anticipate (și anume, au fost efectuate numai rambursări programate). Acest coeficient este ridicat apoi la o putere unde exponentul este cantitatea 12 împărțită la numărul de luni de la emitere. Se scade acest rezultat din unu și apoi se înmulțește cu o sută (100) pentru a stabili viteza medie CPR.
               
            
                  
                     Câmpuri pentru date de contact privind raportul tranzacției
                  
               
            
                  Punct de contact
               
               
                  Static
               
               
                  Text
               
               
                  Denumirea departamentului sau persoana (persoanele) de contact ale surselor de informare.
               
            
                  Date de contact
               
               
                  Static
               
               
                  Text
               
               
                  Numărul de telefon și adresa de e-mail.
               
            
         
      INFORMAȚII DESPRE OBLIGAȚIUNI ÎN FUNCȚIE DE TRANȘĂ
      
                  Denumire câmp
               
               
                  Static/Dinamic
               
               
                  Tip de date
               
               
                  Definiție și criterii câmp
               
            
                  
                     Câmpuri la nivelul tranșei
                  
               
            
                  Denumire clasă de obligațiuni
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Denumirea (de regulă o literă și/sau un număr) dată unei tranșe a obligațiunilor care prezintă aceleași drepturi, priorități și caracteristici precum au fost definite în prospect, adică seria 1, clasa A1 etc.
               
            
                  Număr internațional de identificare a valorilor mobiliare
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Codul de identificare a valorilor mobiliare atribuit fiecărei clase de IMM-uri în temeiul standardelor stabilite de Organizația Internațională de Standardizare (ISIN) sau alt cod al valorilor mobiliare stabilit de o bursă de valori sau de o altă entitate.
               
            
                  Dată plată dobândă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Data periodică la care este programată să aibă loc ultima plată a unei dobânzi către titularii unei anumite tranșe de obligațiuni.
               
            
                  Dată plată principal
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Dată
               
               
                  Ultima dată periodică la care este programată să aibă loc o plată a principalului către titularii unei anumite tranșe de obligațiuni.
               
            
                  Monedă obligațiuni
               
               
                  Static
               
               
                  Text
               
               
                  Denominarea obligațiunilor.
               
            
                  Rată de referință
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Indicele dobânzii de referință de bază definit în documentul de ofertă (de exemplu, Euribor trei luni) aplicabil pentru o anumită tranșă de obligațiuni.
               
            
                  Scadență legală
               
               
                  Static
               
               
                  Dată
               
               
                  Data înainte de care o anumită tranșă de obligațiuni trebuie să fie rambursată pentru a nu fi în stare de nerambursare.
               
            
                  Dată emisiune obligațiuni
               
               
                  Static
               
               
                  Dată
               
               
                  Data la care au fost emise obligațiunile.
               
            
   
      ANEXA IV
      
         Date la nivel de credit – Model de raportare pentru instrumentele financiare structurate garantate cu credite auto
      
      ACTIVE
      
                  Denumire câmp
               
               
                  Static/Dinamic
               
               
                  Tip de date
               
               
                  Definiție și criterii câmp
               
            
                  
                     Informații specifice operațiunii
                  
               
            
                  Dată-limită pool
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL-ZZ
               
               
                  Data-limită pentru pool sau portofoliu. Aceasta este data la care se face trimitere la datele activului suport din cadrul raportului.
               
            
                  Identificator pool
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Identificator pentru pool sau portofoliu/denumirea tranzacției.
               
            
                  Nume administrator de credite
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Identificator unic pentru fiecare administrator de credite pentru a marca entitatea care administrează creditul sau contractul de leasing.
               
            
                  Nume administrator de credite de rezervă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Text
               
               
                  Numele administratorului de credite de rezervă.
               
            
                  
                     Informații la nivel de credit sau leasing
                  
               
            
                  Identificator credit sau leasing
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Identificatorul unic pentru credit sau leasing. Identificatorul nu ar trebui să se modifice pe durata tranzacției.
               
            
                  Inițiator
               
               
                  Static
               
               
                  Text
               
               
                  Creditorul care a acordat creditul inițial sau leasingul.
               
            
                  Identificator debitor
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Identificatorul unic pentru debitor sau utilizator.
               
            
                  Identificator societate din grup
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Text
               
               
                  Identificatorul unic al societății din grup care identifică societatea-mamă finală a debitorului.
               
            
                  Denominare monedă credit sau leasing
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Moneda în care este exprimat creditul sau leasingul.
               
            
                  Statut profesional debitor
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Statutul profesional al solicitantului principal.
               
            
                  Venituri primare
               
               
                  Static
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Venituri primare anuale brute subscrise ale debitorului.
               
            
                  Monedă venituri primare
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Moneda în care sunt exprimate veniturile.
               
            
                  Tip de amortizare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Tipul de amortizare.
               
            
                  Verificare venituri pentru venituri primare
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Verificarea veniturilor pentru venituri primare.
               
            
                  Regiune geografică
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Regiunea în care debitorul este situat la subscriere.
               
            
                  Dată de inițiere
               
               
                  Static
               
               
                  AAAA-LL
               
               
                  Data avansului creditului inițial sau de începere a contractului de leasing.
               
            
                  Scadență preconizată credit sau leasing
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL
               
               
                  Data prevăzută de scadență a creditului sau de expirare a contractului de leasing.
               
            
                  Durată inițială credit sau leasing
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Durata contractuală inițială (număr de luni).
               
            
                  Dată adăugare pool
               
               
                  Static
               
               
                  AAAA-LL
               
               
                  Data la care creditul sau leasingul a fost transferat către entitatea cu scop special.
               
            
                  Sold inițial principal
               
               
                  Static
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Soldul principalului aferent creditului debitorului sau soldul leasingului actualizat (inclusiv comisioanele capitalizate) la inițiere.
               
            
                  Sold exigibil actual al principalului
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Soldul creditului sau al leasingului actualizat al debitorului care este exigibil la data-limită pentru pool. Acesta trebuie să includă toate sumele care sunt garantate cu vehiculul. De exemplu, în cazul în care comisioanele au fost adăugate la sold și sunt parte a principalului în cadrul tranzacției, acestea ar trebui adăugate.
               
            
                  Plată programată datorată
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Următoarea plată contractuală programată care este datorată (plata care trebuie efectuată în cazul în care nu există alte modalități de plată în vigoare).
               
            
                  Frecvență plată programată
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Frecvența plății programate.
               
            
                  Valoare acont
               
               
                  Static
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Valoarea depozitului/acontului la inițierea creditului sau a leasingului (aceasta ar trebui să includă valoarea vehiculelor preluate etc.)
               
            
                  Indicator LTV inițial
               
               
                  Static
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Indicatorul LTV al vehiculului la inițiere, care poate fi rotunjit la cele mai apropiate 5 procente.
               
            
                  Tip de produs
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Tipul de produs.
               
            
                  Preț opțiune de cumpărare
               
               
                  Static
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Suma pe care debitorul trebuie să o plătească la încheierea leasingului sau a creditului pentru a avea dreptul de proprietate asupra vehiculului.
               
            
                  Interval de revizuire a ratei dobânzii
               
               
                  Static
               
               
                  9(2).99
               
               
                  Numărul de luni între fiecare dată de revizuire a ratei dobânzii la credit sau leasing.
               
            
                  Rată actuală de dobândă sau actualizare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(4).9(5)
               
               
                  Rată actuală totală de dobândă sau de actualizare (%) aplicabilă creditului sau leasingului (poate fi rotunjită la cea mai apropiată jumătate de procent).
               
            
                  Bază rată actuală a dobânzii
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Baza ratei actuale a dobânzii.
               
            
                  Marjă rată actuală a dobânzii
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(4).9(5)
               
               
                  Marja ratei actuale a dobânzii (%) aplicabilă creditului sau leasingului (poate fi rotunjită la cea mai apropiată jumătate de procent). Pentru creditele cu rată fixă, aceasta este aceeași cu rata actuală de dobândă sau de actualizare. Pentru creditele cu rată variabilă, aceasta este marja superioară ratei indicelui (sau inferioară acesteia, în cazul în care datele sunt negative).
               
            
                  Rată de actualizare
               
               
                  Static
               
               
                  9(4).9(5)
               
               
                  Rata de actualizare aplicată creanței atunci când a fost vândută către entitatea cu scop special (poate fi rotunjită la cea mai apropiată jumătate de procent).
               
            
                  Producător de automobile
               
               
                  Static
               
               
                  Text
               
               
                  Numele de marcă al producătorului vehiculului.
               
            
                  Model de automobil
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Denumirea modelului de automobil.
               
            
                  Automobil nou sau de ocazie
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Starea vehiculului la punctul de inițiere a creditului sau a leasingului.
               
            
                  Valoare reziduală inițială a vehiculului
               
               
                  Static
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Valoarea reziduală estimată a vehiculului, la data inițierii creditului sau a leasingului. Răspunsul poate fi rotunjit.
               
            
                  Valoare reziduală securitizată
               
               
                  Static
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Suma aferentă valorii reziduale care a fost doar securitizată. Răspunsul poate fi rotunjit.
               
            
                  Valoare reziduală actualizată a vehiculului
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Cea mai recentă valoare reziduală estimată a vehiculului la sfârșitul contractului. Răspunsul poate fi rotunjit.
               
            
                  Dată evaluare reziduală actualizată a vehiculului
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL
               
               
                  Data la care a fost calculată cea mai recentă estimare actualizată a valorii reziduale a vehiculului. În cazul în care nu a fost efectuată nicio actualizare, introduceți data evaluării inițiale.
               
            
                  Tip de client
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Forma juridică a clientului.
               
            
                  Metodă de plată
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Metoda uzuală de plată (se poate baza pe ultima plată primită).
               
            
                  Dată eliminare din pool
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL
               
               
                  Data la care creditul sau leasingul a fost eliminat din pool, de exemplu prin reachiziționare, răscumpărare, plată anticipată sau la sfârșitul procesului de recuperare.
               
            
                  Rată de dobândă plafon maxim
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(4).9(8)
               
               
                  În cazul în care există un plafon maxim pentru rata dobânzii care poate fi aplicată acestui cont, introduceți acest plafon maxim aici – nu includeți simbolul „%”.
               
            
                  Rată de dobândă plafon minim
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(4).9(8)
               
               
                  În cazul în care există un plafon minim pentru rata dobânzii care poate fi aplicată acestui cont, introduceți acest plafon minim aici – nu includeți simbolul „%”.
               
            
                  Sold arierate
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Soldul curent al arieratelor.
               
            
                  Număr de luni de întârziere
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(5).99
               
               
                  Numărul de luni în care creditul sau leasingul este în întârziere la data-limită pentru pool.
               
            
                  Dată nerambursare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL
               
               
                  Data stării de nerambursare.
               
            
                  Valoare brută nerambursare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Valoarea brută aferentă nerambursării în acest cont.
               
            
                  Preț de vânzare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                   
               
            
                  Pierdere la vânzare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Valoarea brută aferentă nerambursării minus veniturile obținute din vânzare (cu excepția comisionului de rambursare anticipată dacă este subordonat recuperărilor de principal).
               
            
                  Recuperări cumulate
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Recuperările cumulate pe acest cont, după deducerea costurilor.
               
            
                  Dată de răscumpărare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL
               
               
                  Data la care contul a fost răscumpărat sau data la care a fost finalizat procesul de recuperare pentru creditele în stare de nerambursare.
               
            
                  Pierderi de valoare reziduală
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Pierderea de valoare reziduală care survine la predarea vehiculului.
               
            
                  Stare cont
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Starea curentă a contului.
               
            
         
      INFORMAȚII DESPRE OBLIGAȚIUNI
      
                  Denumire câmp
               
               
                  Static/Dinamic
               
               
                  Tip de date
               
               
                  Definiție și criterii câmp
               
            
                  
                     Informații la nivel de obligațiune
                  
               
            
                  Dată raport
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL-ZZ
               
               
                  Data la care a fost emis raportul tranzacției, adică data de introducere în depozitul de date a modelului de date completat la nivel de credit.
               
            
                  Emitent
               
               
                  Static
               
               
                  Text
               
               
                  Numele emitentului și seria de emitere, dacă este cazul.
               
            
                  Toate conturile de rezervă la țintă Sold
               
               
                  Dinamic
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Toate conturile de rezervă (rezervă de numerar, rezervă de combinare, rezervă de compensare etc.) sunt la nivelurile necesare?
               
            
                  Trageri în cadrul facilității de lichiditate
               
               
                  Dinamic
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Facilitatea de lichiditate a fost utilizată pentru acoperirea deficitelor în perioada care se încheie în ultima dată de plată a dobânzii?
               
            
                  Determinări/Rate de declanșare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  DA/NU
               
               
                  A avut loc vreun eveniment declanșator?
               
            
                  Constantă anualizată Rată plată anticipată
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Rata constantă anualizată de plată anticipată (Constant Prepayment Rate – CPR) aferentă creanțelor suport bazate pe cea mai recentă CPR periodică. CPR periodică este egală cu totalul principalului neprogramat primit în cea mai recentă perioadă împărțit la soldul principalului de la începutul perioadei.
               
            
                  Creanțe totale vândute entității cu scop special
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Valoarea principalului aferent creanțelor vândute unei entități cu scop special (adică la închiderea și pe durata perioadei de reconstituire, după caz) până în prezent.
               
            
                  Nerambursări brute cumulate – pool
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Suma tuturor nerambursărilor brute de la închidere, în monedă.
               
            
                  Recuperări cumulate – pool
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Suma tuturor recuperărilor de la închidere, după deducerea costurilor, în monedă.
               
            
                  Dată de încheiere a perioadei de tip revolving
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL
               
               
                  Data la care este așteptată încheierea perioadei de tip revolving sau la care aceasta s-a încheiat în mod efectiv.
               
            
                  
                     Date de contact privind raportul tranzacției
                  
               
            
                  Punct de contact
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Denumirea departamentului și persoana (persoanele) de contact ale surselor de informare.
               
            
                  Date de contact
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Numărul de telefon și adresa de e-mail.
               
            
         
      INFORMAȚII DESPRE OBLIGAȚIUNI ÎN FUNCȚIE DE TRANȘĂ
      
                  Denumire câmp
               
               
                  Dinamic/Static
               
               
                  Tip de date
               
               
                  Definiție și criterii câmp
               
            
                  
                     Informații la nivel de tranșă
                  
               
            
                  Denumire clasă de obligațiuni
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Denumirea (de regulă o literă și/sau un număr) acordată acestei tranșe de obligațiuni care prezintă aceleași drepturi, priorități și caracteristici precum au fost definite în prospect, adică seria 1, clasa A1a etc.
               
            
                  Valori mobiliare internaționale Număr de identificare
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Codul sau codurile internaționale de identificare a valorilor mobiliare sau, dacă nu există ISIN, atunci orice alt cod unic pentru valorile mobiliare, cum ar fi CUSIP, alocat acestei tranșe de o bursă de valori sau de o altă entitate. În cazul în care sunt mai multe coduri, acestea se separă prin virgulă.
               
            
                  Dată plată dobândă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL-ZZ
               
               
                  Prima dată care survine după data-limită pentru pool raportată, la care plățile dobânzilor sunt programate să fie distribuite titularilor de obligațiuni din această tranșă.
               
            
                  Dată plată principal
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL-ZZ
               
               
                  Prima dată care survine după data-limită pentru pool raportată, la care este prevăzută distribuirea plăților de principal către titularii de obligațiuni din această tranșă.
               
            
                  Monedă obligațiuni
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Moneda în care este exprimată această tranșă.
               
            
                  Rată de referință
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Indicele dobânzii de referință de bază definit în documentul de ofertă (de exemplu, Euribor trei luni) aplicabil pentru această tranșă specifică.
               
            
                  Scadență legală
               
               
                  Static
               
               
                  AAAA-LL-ZZ
               
               
                  Data înainte de care această tranșă specifică trebuie să fie rambursată pentru a nu fi în stare de nerambursare.
               
            
                  Dată emisiune obligațiuni
               
               
                  Static
               
               
                  AAAA-LL-ZZ
               
               
                  Data la care au fost emise obligațiunile.
               
            
                  Frecvență plată dobândă
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Frecvența cu care trebuie plătite dobânzile pentru această tranșă.
               
            
   
      ANEXA V
      
         Date la nivel de credit – Model de raportare pentru instrumentele financiare structurate garantate cu credite de consum
      
      ACTIVE
      
                  Denumire câmp
               
               
                  Dinamic/Static
               
               
                  Tip de date
               
               
                  Definiție și criterii câmp
               
            
                  
                     Informații specifice operațiunii
                  
               
            
                  Dată-limită pool
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL-ZZ
               
               
                  Data-limită pentru pool sau portofoliu. Aceasta este data la care se face trimitere la datele activului suport din cadrul raportului.
               
            
                  Identificator pool
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Identificatorul pentru pool sau portofoliu/denumirea tranzacției.
               
            
                  Nume administrator de credite
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Identificator unic pentru fiecare administrator de credite pentru a marca entitatea care administrează creditul.’
               
            
                  Nume administrator de credite de rezervă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Text
               
               
                  Numele administratorului de credite de rezervă.
               
            
                  
                     Informații la nivel de credit
                  
               
            
                  Identificator credit
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Identificator unic pentru un anumit credit din pool.
               
            
                  Inițiator
               
               
                  Static
               
               
                  Text
               
               
                  Creditorul care a acordat creditul inițial.
               
            
                  Identificator debitor
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Identificator unic pentru un debitor. Acesta trebuie să fie criptat (adică nu este numărul efectiv de identificare) pentru a asigura anonimitatea debitorului.
               
            
                  Monedă credit
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Moneda în care este exprimat creditul.
               
            
                  Total plafon credit
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Pentru creditele cu caracteristici de re-tragere/revolving flexibile – valoarea maximă a creditului care ar putea fi exigibilă.
               
            
                  Dată de încetare revolving – credit
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL
               
               
                  Pentru creditele cu caracteristici de re-tragere/revolving flexibile – data la care se preconizează că elementele flexibile vor expira, adică atunci când se încheie perioada de tip revolving.
               
            
                  Statut profesional debitor
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Statutul profesional al solicitantului principal.
               
            
                  Venituri primare
               
               
                  Static
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Venituri primare anuale brute subscrise ale debitorului (exceptând chiria). Ar trebui să fie rotunjite la cele mai apropiate 1 000 de unități.
               
            
                  Monedă venituri primare
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Moneda în care sunt exprimate veniturile.
               
            
                  Verificare venituri pentru venituri primare
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Verificarea veniturilor pentru venituri primare.
               
            
                  Regiune geografică
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Regiunea în care este situat debitorul.
               
            
                  Dată de inițiere
               
               
                  Static
               
               
                  AAAA-LL
               
               
                  Data avansului creditului inițial.
               
            
                  Scadență credit preconizată
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL
               
               
                  Data preconizată de scadență a creditului.
               
            
                  Durată inițială credit
               
               
                  Static
               
               
                  Numerice
               
               
                  Durata contractuală inițială (număr de luni).
               
            
                  Dată adăugare pool
               
               
                  Static
               
               
                  AAAA-LL
               
               
                  Data la care creditul a fost transferat către entitatea cu scop special.
               
            
                  Sold inițial principal
               
               
                  Static
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Soldul inițial al principalului aferent creditului (inclusiv comisioanele capitalizate) la inițiere.
               
            
                  Sold exigibil actual al principalului
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Soldul principalului aferent creditului, care este exigibil la data-limită pentru pool. Excludeți orice arierate din dobânzi sau penalități.
               
            
                  Plată programată datorată
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Următoarea plată contractuală programată care este datorată (plata care trebuie efectuată în cazul în care nu există alte modalități de plată în vigoare).
               
            
                  Frecvență plată programată
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Frecvența plății.
               
            
                  Metodă de rambursare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Tipul de rambursare a principalului.
               
            
                  Interval de revizuire a ratei dobânzii
               
               
                  Static
               
               
                  9(2).99
               
               
                  Numărul de luni între fiecare dată de revizuire a ratei dobânzii.
               
            
                  Rată actuală a dobânzii
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(4).9(8)
               
               
                  Rata totală actuală a dobânzii (%) aplicabile creditului. Nu includeți simbolul „%”.
               
            
                  Bază rată actuală a dobânzii
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Baza ratei actuale a dobânzii.
               
            
                  Marjă rată actuală a dobânzii
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(4).9(5)
               
               
                  Marja ratei actuale a dobânzii (%) aferente creditului. Pentru creditele cu rată fixă, aceasta este aceeași cu rata actuală a dobânzii.
               
            
                  Număr de debitori
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Numărul debitorilor creditului.
               
            
                  Procent permis de plăți anticipate
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Procentul maxim din soldul exigibil permis anual ca plată anticipată fără a suporta penalități. Nu includeți simbolul „%”.
               
            
                  Taxe de rambursare anticipată
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Procentul din soldul exigibil care se plătește ca o taxă în cazul în care se depășește limita de plată anticipată. Nu includeți simbolul „%”.
               
            
                  Tip de client
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Tipul de client la inițiere.
               
            
                  Metodă de plată
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Metoda uzuală de plată (se poate baza pe ultima plată primită).
               
            
                  Dată eliminare din pool
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL
               
               
                  Data la care creditul a fost eliminat din pool, de exemplu prin reachiziționare, răscumpărare, plată anticipată sau la sfârșitul procesului de recuperare.
               
            
                  Angajat
               
               
                  Static
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Debitorul este un angajat al inițiatorului?
               
            
                  Rată de dobândă cu plafon maxim
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(4).9(8)
               
               
                  În cazul în care există un plafon maxim pentru rata dobânzii care poate fi aplicată acestui cont, introduceți acest plafon maxim aici.
               
            
                  Rată de dobândă cu plafon minim
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(4).9(8)
               
               
                  În cazul în care există un plafon minim pentru rata dobânzii care poate fi aplicată acestui cont, introduceți acest plafon minim aici.
               
            
                  
                     Informații privind performanța
                  
               
            
                  Sold arierate
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Soldul curent al arieratelor, definit ca sumă a plăților contractuale minime datorate, dar neplătite de către debitor.
               
            
                  Număr de luni de întârziere
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(5).99
               
               
                  Numărul de luni în care creditul este în întârziere la data-limită pentru pool.
               
            
                  Dată nerambursare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL
               
               
                  Data stării de nerambursare.
               
            
                  Valoare brută nerambursare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Valoarea brută aferentă nerambursării în acest cont.
               
            
                  Recuperări cumulate
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Recuperările cumulate pe acest cont, după deducerea costurilor.
               
            
                  Dată de răscumpărare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL
               
               
                  Data la care contul a fost răscumpărat sau data la care a fost finalizat procesul de recuperare pentru creditele în stare de nerambursare.
               
            
                  Stare cont
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Starea curentă a contului.
               
            
                  Sold arierate capitalizate
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Suma arieratelor capitalizate până în prezent.
               
            
                  Data celei mai recente capitalizări de arierate
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL
               
               
                  Cea mai recentă dată la care arieratele au fost capitalizate în acest cont.
               
            
         
      INFORMAȚII DESPRE OBLIGAȚIUNI
      
                  Denumire câmp
               
               
                  Dinamic/Static
               
               
                  Tip de date
               
               
                  Definiție și criterii câmp
               
            
                  
                     Informații la nivel de valoare mobiliară sau obligațiune
                  
               
            
                  Dată raport
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL-ZZ
               
               
                  Data la care a fost emis raportul tranzacției, adică data de introducere în depozitul de date a modelului de date completat la nivel de credit.
               
            
                  Emitent
               
               
                  Static
               
               
                  Text
               
               
                  Numele emitentului și seria de emitere, dacă este cazul.
               
            
                  Toate conturile de rezervă la sold țintă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Toate conturile de rezervă (rezervă de numerar, rezervă de combinare, rezervă de compensare etc.) sunt la nivelurile necesare?
               
            
                  Trageri în cadrul facilității de lichiditate
               
               
                  Dinamic
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Facilitatea de lichiditate a fost utilizată pentru acoperirea deficitelor în perioada care se încheie în ultima dată de plată a dobânzii?
               
            
                  Determinări/Rate de declanșare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  DA/NU
               
               
                  A avut loc vreun eveniment declanșator?
               
            
                  Rată anualizată constantă de plată anticipată
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Rata constantă anualizată de plată anticipată (Constant Prepayment Rate – CPR) aferentă creanțelor suport bazate pe cele mai recente CPR periodice. CPR periodică este egală cu totalul principalului neprogramat primit în cea mai recentă perioadă împărțit la soldul principalului de la începutul perioadei. Aceasta este apoi anualizată, după cum urmează:
                  
                               
                           
                           
                              1-[(1-CPR periodică)^număr de perioade într-un an)
                           
                        
                               
                           
                           
                              Nu includeți simbolul „%”.
                           
                        
            
                  Creanțe totale vândute entității cu scop special
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Valoarea principalului aferent creanțelor vândute unei entități cu scop special (adică la închiderea și pe durata perioadei de reconstituire, după caz) până în prezent.
               
            
                  Nerambursări brute cumulate – pool
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Suma tuturor nerambursărilor brute de la închidere, în monedă.
               
            
                  Recuperări cumulate – pool
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Suma tuturor recuperărilor din pool de la închidere, după deducerea costurilor, în monedă.
               
            
                  Dată de încheiere a perioadei de tip revolving
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL
               
               
                  Data la care se preconizează încheierea perioadei de tip revolving a tranzacției sau la care aceasta s-a încheiat în mod efectiv.
               
            
                  
                     Date de contact privind raportul tranzacției
                  
               
            
                  Punct de contact
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Denumirea departamentului și persoana (persoanele) de contact ale surselor de informare.
               
            
                  Date de contact
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Numărul de telefon și adresa de e-mail.
               
            
         
      INFORMAȚII DESPRE OBLIGAȚIUNI ÎN FUNCȚIE DE TRANȘĂ
      
                  Denumire câmp
               
               
                  Dinamic/Static
               
               
                  Tip de date
               
               
                  Definiție și criterii câmp
               
            
                  
                     Informații la nivel de tranșă
                  
               
            
                  Denumire clasă de obligațiuni
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Denumirea (de regulă o literă și/sau un număr) dată unei tranșe de obligațiuni care prezintă aceleași drepturi, priorități și caracteristici precum au fost definite în prospect, adică seria 1, clasa A1a etc.
               
            
                  Număr internațional de identificare a valorilor mobiliare
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Codul sau codurile internaționale de identificare a valorilor mobiliare sau, dacă nu există ISIN, atunci orice alt cod unic pentru valorile mobiliare, cum ar fi CUSIP, alocat acestei tranșe de o bursă de valori sau de o altă entitate. În cazul în care sunt mai multe coduri, acestea se separă prin virgulă.
               
            
                  Dată plată dobândă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL-ZZ
               
               
                  Prima dată care survine după data-limită pentru pool raportată, la care plățile dobânzilor sunt programate să fie distribuite titularilor de obligațiuni din această tranșă.
               
            
                  Dată plată principal
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL-ZZ
               
               
                  Prima dată care survine după data-limită pentru pool raportată, la care plățile principalului sunt programate să fie distribuite titularilor de obligațiuni din această tranșă.
               
            
                  Monedă obligațiuni
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Moneda în care este exprimată această tranșă.
               
            
                  Rată de referință
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Indicele dobânzii de referință de bază definit în prospectul aplicabil acestei tranșe specifice.
               
            
                  Scadență legală
               
               
                  Static
               
               
                  AAAA-LL-ZZ
               
               
                  Data înainte de care această tranșă specifică trebuie să fie rambursată integral pentru a nu fi în stare de nerambursare.
               
            
                  Dată emisiune obligațiuni
               
               
                  Static
               
               
                  AAAA-LL-ZZ
               
               
                  Data la care au fost emise obligațiunile.
               
            
                  Frecvență plată dobândă
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Frecvența cu care trebuie plătite dobânzile pentru această tranșă.
               
            
   
      ANEXA VI
      
         Date la nivel de credit – Model de raportare pentru instrumentele financiare structurate garantate cu credite pe cardul de credit
      
      ACTIVE
      
                  Denumire câmp
               
               
                  Dinamic/Static
               
               
                  Tip de date
               
               
                  Definiție și criterii câmp
               
            
                  
                     Informații specifice operațiunii
                  
               
            
                  Dată-limită pool
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL-ZZ
               
               
                  Data-limită pentru pool sau portofoliu. Aceasta este data la care se face trimitere la datele activului suport din cadrul raportului.
               
            
                  Identificator pool
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Identificatorul pentru pool sau portofoliu, de exemplu Master Issuer plc sau SPV 2012-1 plc.
               
            
                  Nume administrator de credite
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Denumirea entității care administrează contul.
               
            
                  Nume administrator de credite de rezervă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Numele administratorului de credite de rezervă.
               
            
                  Vânzător
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Numele vânzătorului.
               
            
                  Tip de tranzacție
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Autonomă, Master Trust – Capitalist, Master Trust – Socialist sau de alt tip.
               
            
                  
                     Informații la nivel de credit
                  
               
            
                  Identificator cont
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Identificator unic pentru un anumit cont din pool. Trebuie să fie criptat pentru a asigura protecția datelor.
               
            
                  Inițiator
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Creditorul care a inițiat contul. Dacă este necunoscut, vă rugăm să introduceți vânzătorul.
               
            
                  Identificator debitor
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Identificator unic pentru un anumit debitor; trebuie să fie criptat pentru a asigura protecția datelor. Acesta poate fi același cu identificatorul contului.
               
            
                  Denominare monedă creanță
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Moneda în care este exprimată creanța.
               
            
                  Dată adăugare în pool
               
               
                  Static
               
               
                  AAAA-LL
               
               
                  Data la care contul a intrat în pool.
               
            
                  Statut profesional debitor
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Statutul profesional al solicitantului principal.
               
            
                  Monedă venituri primare
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Moneda în care sunt exprimate veniturile primare.
               
            
                  Verificare venituri pentru venituri primare
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Verificarea veniturilor pentru venituri primare.
               
            
                  Regiune geografică
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Regiunea în care este situat debitorul.
               
            
                  Angajat
               
               
                  Static
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Debitorul este un angajat al inițiatorului sau al vânzătorului?
               
            
                  Data deschiderii contului
               
               
                  Static
               
               
                  AAAA-LL
               
               
                  Data la care contul a fost deschis.
               
            
                  Total sold curent
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Care este valoarea actuală totală datorată de către debitor (inclusiv toate comisioanele și dobânzile) în cont?
               
            
                  Total plafon credit
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Care este plafonul de credit al debitorului pentru acest cont?
               
            
                  Frecvență plată programată
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Care este frecvența minimă cu care debitorul este obligat să efectueze plăți în cazul în care acestea au un sold exigibil.
               
            
                  Următoarea plată contractuală minimă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Următoarea plată programată minimă datorată de debitor.
               
            
                  Randament actual combinat
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Randamentul mediu ponderat total, inclusiv toate comisioanele aplicabile la ultima dată de facturare (cu alte cuvinte, acesta este facturat, nu randament în numerar) (%).
               
            
                  Bază rată actuală a dobânzii
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Baza ratei actuale a dobânzii.
               
            
                  Stare cont
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Starea curentă a contului.
               
            
                  Sold arierate
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Soldul curent al arieratelor, definit ca sumă a plăților contractuale minime datorate, dar neplătite de către debitor.
               
            
                  Sold arierate capitalizat
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Suma arieratelor capitalizate până în prezent.
               
            
                  Data celei mai recente capitalizări de arierate
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL
               
               
                  Cea mai recentă dată la care arieratele au fost capitalizate pe acest card.
               
            
                  Număr de zile de întârziere
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Numerice
               
               
                  Numărul de zile în care contul este în întârziere la data-limită pentru pool.
               
            
                  Metodă de plată
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Metoda uzuală de plată (se poate baza pe ultima plată primită).
               
            
                  Dată trecere la pierderi
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL
               
               
                  Data stării de nerambursare.
               
            
                  Valoare inițială trecere la pierderi
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Soldul total din cont la data la care contul a fost trecut la pierderi.
               
            
                  Recuperări cumulate
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Recuperările cumulate – relevante numai pentru conturile trecute la pierderi. Pentru conturile care nu au fost trecute la pierderi, introduceți 0.
               
            
         
      INFORMAȚII DESPRE POOL ȘI OBLIGAȚIUNI
      
                  Denumire câmp
               
               
                  Dinamic/Static
               
               
                  Tip de date
               
               
                  Definiție și criterii câmp
               
            
                  
                     Date la nivel de garanție (a se completa pentru toate structurile)
                  
               
            
                  Treceri brute la pierderi în perioada respectivă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Valoarea nominală a trecerilor brute la pierderi ale principalului (adică înainte de recuperări) pentru perioada respectivă. Definiția trecerilor la pierderi este cea dată în cadrul tranzacției sau, alternativ, în cadrul practicii obișnuite a creditorului.
               
            
                  Recuperări în perioada respectivă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Recuperările brute primite în timpul perioadei respective.
               
            
                  Plăți întârziate cu 30-59 de zile %
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Pe baza soldului total al creanțelor, nu a numărului de conturi (%).
               
            
                  Plăți întârziate cu 60-89 de zile %
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Pe baza soldului total al creanțelor, nu a numărului de conturi (%).
               
            
                  Plăți întârziate cu 90-119 de zile %
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Pe baza soldului total al creanțelor, nu a numărului de conturi (%).
               
            
                  Plăți întârziate cu 120-149 de zile %
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Pe baza soldului total al creanțelor, nu a numărului de conturi (%).
               
            
                  Plăți întârziate cu 150-179 de zile %
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Pe baza soldului total al creanțelor, nu a numărului de conturi (%).
               
            
                  Plăți întârziate cu peste 180 de zile %
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Pe baza soldului total al creanțelor, nu a numărului de conturi (%).
               
            
                  Diluări
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Valoarea totală a reducerilor de creanțe aferente principalului în perioada respectivă, adică incluzând cererile în cazuri de fraudă.
               
            
                  Încasări de venituri în perioada respectivă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Încasări tratate ca venituri în cursul perioadei respective.
               
            
                  Încasări de principal în perioada respectivă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Încasări tratate ca principal în cursul perioadei respective.
               
            
                  Orice eveniment declanșator
               
               
                  Dinamic
               
               
                  DA/NU
               
               
                  A avut loc vreun eveniment declanșator, care este încă în curs? De exemplu, orice eveniment de plată, orice factor de declanșare bazat pe rating-ul inițiatorului, starea sau valoarea plăților întârziate, randament, diluări, stări de nerambursare etc.
               
            
                  Dimensiune entitate cu scop special – valoare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Valoarea nominală a tuturor creanțelor (principal și taxe) în care trustul sau entitatea cu scop special are un interes generator de beneficii la data-limită.
               
            
                  Dimensiune entitate cu scop special – număr de conturi
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Numărul de conturi în care trustul sau entitatea cu scop special are un interes generator de beneficii la data-limită.
               
            
                  Dimensiune entitate cu scop special – valoare – numai principal
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Valoarea nominală a tuturor creanțelor (numai principal) în care trustul sau entitatea cu scop special a avut un interes generator de beneficii la data-limită.
               
            
                  Sold titlu
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Valoarea nominală a tuturor titlurilor garantate cu active, colateralizate prin creanțe în trust sau în entitatea cu scop special.
               
            
                  Participație cedent în %
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Participația efectivă a cedentului în trust, exprimată ca procent.
               
            
                  Valoare marjă suplimentară
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Valoare rămasă după dobânda aferentă titlului și în plus față de orice cont de rezervă.
               
            
                  Dată raport
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL-ZZ
               
               
                  Data la care a fost emis raportul tranzacției.
               
            
                  
                     Informații la nivel de serie (numai pentru „master trust”)
                  
               
            
                  Denumire serie
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Denumirea seriei, dacă face parte dintr-un „master trust”.
               
            
                  Participație investitor în această serie la sfârșitul perioadei %
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(3).9(5)
               
               
                  Participația investitorului în această serie în trust, exprimată ca procent.
               
            
                  Venituri alocate acestei serii
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Valorile veniturilor alocate pentru această serie din trust.
               
            
                  Valoare marjă suplimentară
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Valoarea rămasă după aplicarea în totalitate a încasărilor aferente perioadei respective pentru a acoperi obligațiile emitentului conform mecanismului de utilizare în cascadă a veniturilor din documentația tranzacției.
               
            
                  
                     Date de contact privind raportul tranzacției
                  
               
            
                  Punct de contact
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Denumirea departamentului și persoana (persoanele) de contact ale surselor de informare.
               
            
                  Date de contact
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Numărul de telefon și adresa de e-mail.
               
            
         
      INFORMAȚII DESPRE OBLIGAȚIUNI ÎN FUNCȚIE DE TRANȘĂ
      
                  Denumire câmp
               
               
                  Dinamic/Static
               
               
                  Tip de date
               
               
                  Definiție și criterii câmp
               
            
                  
                     Informații la nivel de tranșă (numai pentru această serie)
                  
               
            
                  Denumire clasă de obligațiuni
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Denumirea (de regulă o literă și/sau un număr) dată unei tranșe de obligațiuni care prezintă aceleași drepturi, priorități și caracteristici precum au fost definite în prospect, de exemplu clasa A1a 2012 etc.
               
            
                  Număr internațional de identificare a valorilor mobiliare
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Codul sau codurile internaționale de identificare a valorilor mobiliare sau, dacă nu există ISIN, atunci orice alt cod unic pentru valorile mobiliare, cum ar fi CUSIP, alocat acestei tranșe de o bursă de valori sau de o altă entitate. În cazul în care sunt mai multe coduri, acestea se separă prin virgulă.
               
            
                  Dată plată dobândă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL-ZZ
               
               
                  Prima dată care survine după data-limită pentru pool raportată, la care plățile dobânzilor sunt programate să fie distribuite titularilor de obligațiuni din această tranșă.
               
            
                  Dată plată principal
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL-ZZ
               
               
                  Prima dată care survine după data-limită pentru pool raportată, la care plățile principalului sunt programate să fie distribuite titularilor de obligațiuni din această tranșă.
               
            
                  Monedă obligațiuni
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Moneda în care este exprimată această tranșă.
               
            
                  Rată de referință
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Indicele dobânzii de referință de bază definit în prospectul sau condițiile finale aplicabile acestei tranșe specifice.
               
            
                  Scadență legală
               
               
                  Static
               
               
                  AAAA-LL-ZZ
               
               
                  Data înainte de care această tranșă specifică trebuie să fie rambursată integral pentru a nu fi în stare de nerambursare.
               
            
                  Dată emisiune obligațiuni
               
               
                  Static
               
               
                  AAAA-LL-ZZ
               
               
                  Data la care a fost emisă această obligațiune.
               
            
                  Frecvență plată dobândă
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Frecvența cu care trebuie plătite dobânzile pentru această tranșă specifică.
               
            
                  Denumire serie
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Denumirea seriei, dacă face parte dintr-un „master trust”. În cazul în care este autonomă, utilizați identificatorul pentru pool.
               
            
   
      ANEXA VII
      
         Date la nivel de credit – Model de raportare pentru instrumentele financiare structurate garantate cu contracte de leasing pentru persoane fizice sau juridice
      
      
                  Denumire câmp
               
               
                  Dinamic/Static
               
               
                  Tip de date
               
               
                  Definiție și criterii câmp
               
            
                  
                     Informații specifice operațiunii
                  
               
            
                  Dată-limită pool
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL-ZZ
               
               
                  Data-limită pentru pool sau portofoliu. Aceasta este data la care se face trimitere la datele activului suport din cadrul raportului.
               
            
                  Identificator pool
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Identificatorul pentru pool sau portofoliu/denumirea tranzacției.
               
            
                  Nume administrator de credite
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Numele administratorului de credite.
               
            
                  Nume administrator de credite de rezervă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Text
               
               
                  Numele administratorului de credite de rezervă.
               
            
                  
                     Informații la nivel de leasing
                  
               
            
                  Identificator leasing
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Identificatorul unic (ID) pentru fiecare leasing care ar trebui să criptat pentru a asigura anonimatul. Identificatorul leasingului nu ar trebui să se modifice pe durata tranzacției.
               
            
                  Inițiator
               
               
                  Static
               
               
                  Text
               
               
                  Creditorul care a acordat leasingul inițial. În cazul în care nu se cunoaște inițiatorul inițial, de exemplu în cazul fuziunilor, se furnizează numele vânzătorului.
               
            
                  Identificator utilizator
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Identificatorul unic (ID) pentru fiecare utilizator ar trebui să fie criptat (fără a indica numele real) pentru a asigura anonimatul – pentru a permite identificarea utilizatorilor cu mai multe leasinguri în pool.
               
            
                  Identificator societate din grup
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Identificatorul unic al societății din grup.
               
            
                  Denominare monedă leasing
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Moneda în care este exprimat leasingul.
               
            
                  Țară
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Țara în care utilizatorul își are reședința permanentă.
               
            
                  Regiune geografică
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Regiunea în care debitorul este situat la subscriere.
               
            
                  Formă juridică/tip de activitate utilizator
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Forma juridică a utilizatorului.
               
            
                  Segment Basel III debitor
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Corporate (1).
               
            
                  Afiliat al inițiatorului?
               
               
                  Static
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Debitorul este afiliat inițiatorului?
               
            
                  Sindicalizat?
               
               
                  Static
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Leasingul este sindicalizat?
               
            
                  Rating intern bancă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  99(3).99
               
               
                  Probabilitate internă de nerambursare pe 1 an a băncii.
               
            
                  Ultima revizuire internă de rating al debitorului
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL
               
               
                  Data ultimei revizuiri interne a debitorului, la care se face trimitere în câmpul „Rating intern bancă”.
               
            
                  Estimare internă a băncii privind pierderea în caz de nerambursare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Pierderea în caz de nerambursare în condiții economice normale. Nu includeți simbolul „%”.
               
            
                  Cod sector de activitate NACE
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Codul NACE al sectorului de activitate al debitorului.
               
            
                  Subvenționat
               
               
                  Dinamic
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Leasingul este subvenționat (după cunoștința dumneavoastră)?
               
            
                  Dată eliminare din pool
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL
               
               
                  Data la care leasingul a fost eliminat din grup, de exemplu prin reachiziționare, expirarea duratei leasingului, plată anticipată sau la sfârșitul procesului de recuperare.
               
            
                  
                     Caracteristici leasing
                  
               
            
                  Dată de inițiere leasing
               
               
                  Static
               
               
                  AAAA-LL
               
               
                  Data de inițiere a leasingului.
               
            
                  Dată scadență leasing
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL
               
               
                  Data de expirare prevăzută pentru scadența leasingului.
               
            
                  Dată adăugare în pool
               
               
                  Static
               
               
                  AAAA-LL
               
               
                  Data la care leasingul a fost transferat către entitatea cu scop special. Pentru toate leasingurile din pool la data-limită pentru pool.
               
            
                  Durată leasing
               
               
                  Static
               
               
                  99(4).99
               
               
                  Durata contractuală inițială (număr de luni).
               
            
                  Sold inițial principal
               
               
                  Static
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Soldul inițial al principalului (sau) al leasingului (actualizat) (inclusiv comisioanele capitalizate) la inițiere.
               
            
                  Sold exigibil actual al principalului
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Soldul principalului (sau) al leasingului (actualizat) care este exigibil la data-limită pentru pool, inclusiv orice sumă care a fost adăugată la soldul leasingului și face parte din principal în cadrul tranzacției.
               
            
                  Valoare reziduală securitizată
               
               
                  Static
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Suma aferentă valorii reziduale care a fost doar securitizată.
               
            
                  Metodă de rambursare
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Tipul de rambursare a principalului.
               
            
                  Frecvență plată principal
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Frecvența plăților de principal datorate, adică numărul de luni între plăți.
               
            
                  Frecvență plată dobândă
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Frecvența plăților de dobândă datorate, adică numărul de luni între plăți.
               
            
                  Plată datorată
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Următoarea plată contractuală periodică datorată (plata care trebuie efectuată în cazul în care nu există alte modalități de plată în vigoare).
               
            
                  Preț opțiune de cumpărare
               
               
                  Static
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Suma pe care utilizatorul trebuie să o plătească la sfârșitul leasingului pentru a avea dreptul de proprietate asupra activului, alta decât plata menționată în câmpul „Valoare reziduală securitizată”.
               
            
                  Valoare acont
               
               
                  Static
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Valoarea depozitului/acontului la inițierea leasingului (aceasta ar trebui să includă valoarea echipamentelor preluate etc.)
               
            
                  Tip de amortizare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Tipul de amortizare.
               
            
                  Metodă de plată
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Metoda uzuală de plată (se poate baza pe ultima plată primită).
               
            
                  Tip de produs
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Clasificarea leasingului, conform definițiilor locatorului.
               
            
                  Valoare reziduală actualizată a activului
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Cea mai recentă valoare reziduală estimată a activului la sfârșitul perioadei de leasing. Răspunsul poate fi rotunjit.
               
            
                  Dată evaluare reziduală actualizată a activului
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL
               
               
                  Data la care a fost calculată cea mai recentă estimare actualizată a valorii reziduale a activului.
               
            
                  
                     Rata dobânzii
                  
               
            
                  Interval de revizuire a ratei dobânzii
               
               
                  Static
               
               
                  9(2).99
               
               
                  Numărul de luni între fiecare dată de revizuire a ratei dobânzii.
               
            
                  Rată actuală de dobândă sau rată de actualizare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(4).9(5)
               
               
                  Rata totală actuală a dobânzii (%) sau rata de actualizare aplicabilă leasingului.
               
            
                  Bază rată actuală a dobânzii
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Baza ratei actuale a dobânzii.
               
            
                  Marjă rată actuală a dobânzii
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(4).9(5)
               
               
                  Marja ratei actuale a dobânzii aferente leasingului.
               
            
                  Rată de actualizare
               
               
                  Static
               
               
                  9(4).9(5)
               
               
                  Rata de actualizare aplicată creanței atunci când aceasta a fost vândută către entitatea cu scop special.
               
            
                  Rată de dobândă plafon maxim
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(4).9(8)
               
               
                  În cazul în care există un plafon maxim pentru rata dobânzii care poate fi aplicată acestui cont, introduceți acest plafon maxim aici.
               
            
                  Rată de dobândă plafon minim
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(4).9(8)
               
               
                  În cazul în care există un plafon minim pentru rata dobânzii care poate fi aplicată acestui cont, introduceți acest plafon minim aici.
               
            
                  
                     Informații privind performanța
                  
               
            
                  Sold arierate
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Soldul curent al arieratelor. Arieratele sunt definite ca: totalul plăților datorate până în prezent, din care se SCADE suma totală a plăților primite până în prezent, din care se SCAD sumele capitalizate. Acestea nu ar trebui să includă eventualele comisioane aplicate contului.
               
            
                  Număr de luni de întârziere
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(5).99
               
               
                  Numărul de luni în care acest leasing este în întârziere (la data-limită pentru pool) în conformitate cu definiția emitentului.
               
            
                  Stare de nerambursare sau executare silită aferentă leasingului
               
               
                  Dinamic
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Dacă a existat o stare de nerambursare sau executare silită aferentă leasingului conform definiției tranzacției sau, alternativ, conform definiției obișnuite a locatorului.
               
            
                  Stare de nerambursare sau executare silită aferentă leasingului conform definiției Basel III
               
               
                  Dinamic
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Dacă a existat o stare de nerambursare sau executare silită aferentă leasingului conform definiției Basel III.
               
            
                  Motiv stare de nerambursare (definiție Basel III)
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Motivul pentru care a survenit starea de nerambursare, cu ajutorul definiției Basel III.
               
            
                  Dată nerambursare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL
               
               
                  Data la care leasingul a intrat în stare de nerambursare conform definiției nerambursării în cadrul tranzacției sau, alternativ, conform definiției obișnuite a locatorului.
               
            
                  Valoare nerambursare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Valoarea totală aferentă nerambursării (conform definiției tranzacției sau, alternativ, conform definiției obișnuite a locatorului) înainte de a aplica încasările și recuperările din vânzări.
               
            
                  Recuperări cumulate
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Recuperările cumulate pe acest cont, după deducerea costurilor.
               
            
                  Pierderi alocate
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Pierderile alocate până în prezent.
               
            
                  Dată de răscumpărare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL
               
               
                  Data la care contul a fost răscumpărat sau data la care a fost finalizat procesul de recuperare pentru leasingurile în stare de nerambursare.
               
            
                  Data pierderii alocate
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL
               
               
                  Data la care a fost alocată pierderea.
               
            
                  Stare cont
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Starea curentă a contului.
               
            
                  Arierate 1 lună în urmă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Soldul arieratelor (definit ca „sold arierate”) pentru luna anterioară.
               
            
                  Arierate 2 luni în urmă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Soldul arieratelor (definit ca „sold arierate”) de acum două luni.
               
            
                  Litigiu
               
               
                  Dinamic
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Marcaj care indică faptul că este în curs o procedură contencioasă (în cazul în care contul a fost recuperat și nu mai este contestat în mod activ, acesta ar trebui reinițializat la NU).
               
            
                  Preț de vânzare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Prețul obținut la vânzarea activului în caz de executare silită, în aceeași monedă ca leasingul.
               
            
                  Pierdere la vânzare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Pierdere totală fără comisioane, dobânzi acumulate etc. după aplicarea încasărilor din vânzare (excluzând comisionul de rambursare anticipată dacă este subordonat recuperărilor de principal).
               
            
                  Pierderi de valoare reziduală
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Pierderea de valoare reziduală care survine la predarea activului.
               
            
                  
                     Garanție
                  
               
            
                  Țară activ
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Țara în care este situat activul.
               
            
                  Producător de active
               
               
                  Static
               
               
                  Text
               
               
                  Numele producătorului.
               
            
                  Denumire activ/model
               
               
                  Static
               
               
                  Text
               
               
                  Denumirea activului/modelul.
               
            
                  Activ nou sau de ocazie
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Starea activului la punctul de inițiere a leasingului.
               
            
                  Valoare reziduală inițială a activului
               
               
                  Static
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Valoarea reziduală estimată a activului, la data inițierii leasingului.
               
            
                  Tip de activ
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Tipul de activ.
               
            
                  Cuantum evaluare inițială
               
               
                  Static
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Evaluarea activului la inițierea leasingului.
               
            
                  Tip evaluare inițială
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Tipul de evaluare la inițierea leasingului.
               
            
                  Dată evaluare inițială
               
               
                  Static
               
               
                  AAAA-LL
               
               
                  Data evaluării activului la inițiere.
               
            
                  Cuantum evaluare actualizată
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Cea mai recentă evaluare a activului.
               
            
                  Tip de evaluare actualizată
               
               
                  Dinamic
               
               
                  Listă
               
               
                  Tipul de evaluare la cea mai recentă dată de evaluare.
               
            
                  Dată evaluare actualizată
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL
               
               
                  Data celei mai recente evaluări a activului. În cazul în care nu a avut loc o reevaluare de la inițiere, introduceți data evaluării inițiale.
               
            
         
      INFORMAȚII DESPRE OBLIGAȚIUNI
      
                  Denumire câmp
               
               
                  Dinamic/Static
               
               
                  Tip de date
               
               
                  Definiție și criterii câmp
               
            
                  
                     Informațiile la nivel de valoare mobiliară sau obligațiune
                  
               
            
                  Dată raport
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL-ZZ
               
               
                  Data la care a fost emis raportul tranzacției, adică data de introducere în depozitul de date a modelului de date completat la nivel de credit.
               
            
                  Emitent
               
               
                  Static
               
               
                  Text
               
               
                  Numele emitentului și seria de emitere, dacă este cazul.
               
            
                  Toate conturile de rezervă la sold țintă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Toate conturile de rezervă (rezervă de numerar, rezervă de combinare, rezervă de compensare etc.) sunt la nivelurile necesare?
               
            
                  Trageri în cadrul facilității de lichiditate
               
               
                  Dinamic
               
               
                  DA/NU
               
               
                  Facilitatea de lichiditate a fost utilizată pentru acoperirea deficitelor în perioada care se încheie în ultima dată de plată a dobânzii?
               
            
                  Determinări/Rate de declanșare
               
               
                  Dinamic
               
               
                  DA/NU
               
               
                  A avut loc vreun eveniment declanșator?
               
            
                  Rată anualizată constantă de plată anticipată
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(3).99
               
               
                  Rata constantă anualizată de plată anticipată (Constant Prepayment Rate – CPR) aferentă creanțelor suport bazată pe cea mai recentă CPR periodică. CPR periodică este egală cu totalul principalului neprogramat primit în cea mai recentă perioadă împărțit la soldul principalului de la începutul perioadei.
               
            
                  Creanțe totale vândute entității cu scop special
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Valoarea principalului aferent creanțelor vândute unei entități cu scop special (adică la închiderea și pe durata perioadei de reconstituire, după caz) până în prezent.
               
            
                  Nerambursări brute cumulate – pool
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Suma tuturor nerambursărilor brute de la închidere, în monedă.
               
            
                  Recuperări cumulate – pool
               
               
                  Dinamic
               
               
                  9(11).99
               
               
                  Suma tuturor recuperărilor de la închidere, în monedă.
               
            
                  Dată de încheiere a perioadei de tip revolving
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL
               
               
                  Data la care este așteptată încheierea perioadei de tip revolving sau la care aceasta s-a încheiat în mod efectiv.
               
            
                  
                     Date de contact privind raportul tranzacției
                  
               
            
                  Punct de contact
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Denumirea departamentului și persoana (persoanele) de contact ale surselor de informare.
               
            
                  Date de contact
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Numărul de telefon și adresa de e-mail.
               
            
         
      INFORMAȚII DESPRE OBLIGAȚIUNI ÎN FUNCȚIE DE TRANȘĂ
      
                  Denumire câmp
               
               
                  Dinamic/Static
               
               
                  Tip de date
               
               
                  Definiție și criterii câmp
               
            
                  
                     Informații la nivel de tranșă
                  
               
            
                  Denumire clasă de obligațiuni
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Denumirea (de regulă o literă și/sau un număr) dată acestei tranșe de obligațiuni care prezintă aceleași drepturi, priorități și caracteristici precum au fost definite în prospect, adică seria 1, clasa A1a etc.
               
            
                  Număr internațional de identificare a valorilor mobiliare
               
               
                  Static
               
               
                  Text/Numerice
               
               
                  Codul sau codurile internaționale de identificare a valorilor mobiliare sau, dacă nu există ISIN, atunci orice alt cod unic pentru valorile mobiliare, cum ar fi CUSIP, alocat acestei tranșe de o bursă de valori sau de o altă entitate.
               
            
                  Dată plată dobândă
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL-ZZ
               
               
                  Prima dată care survine după data-limită pentru pool raportată, la care plățile dobânzilor sunt programate să fie distribuite titularilor de obligațiuni din această tranșă.
               
            
                  Dată plată principal
               
               
                  Dinamic
               
               
                  AAAA-LL-ZZ
               
               
                  Prima dată care survine după data-limită pentru pool raportată, la care plățile principalului sunt programate să fie distribuite titularilor de obligațiuni din această tranșă.
               
            
                  Monedă obligațiuni
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Moneda în care este exprimată această tranșă.
               
            
                  Rată de referință
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Indicele dobânzii de referință de bază definit în documentul de ofertă, aplicabil pentru această tranșă specifică de obligațiuni.
               
            
                  Scadență legală
               
               
                  Static
               
               
                  AAAA-LL-ZZ
               
               
                  Data înainte de care această tranșă specifică trebuie să fie rambursată pentru a nu intra în stare de nerambursare.
               
            
                  Dată emisiune de obligațiuni
               
               
                  Static
               
               
                  AAAA-LL-ZZ
               
               
                  Data la care au fost emise obligațiunile.
               
            
                  Frecvență plată dobândă
               
               
                  Static
               
               
                  Listă
               
               
                  Frecvența cu care trebuie plătite dobânzile pentru această tranșă.
               
            
   
      ANEXA VIII
      
         Rapoartele destinate investitorilor
      
      Rapoartele destinate investitorilor conțin informații privind:
      
                  (a)
               
               
                  performanța activelor;
               
            
                  (b)
               
               
                  o alocare detaliată a fluxurilor de numerar;
               
            
                  (c)
               
               
                  o listă a tuturor factorilor declanșatori ai tranzacției și statutul lor;
               
            
                  (d)
               
               
                  o listă cu toate contrapărțile care participă la o tranzacție, rolul acestora și ratingurile de credit acordate;
               
            
                  (e)
               
               
                  detalii privind lichiditățile injectate în tranzacție de către inițiator/sponsor sau orice alt sprijin acordat în cadrul tranzacției, inclusiv orice tragere sau utilizarea oricărui sprijin de lichiditate sau de credit și sprijinul acordat de către o parte terță;
               
            
                  (f)
               
               
                  sumele înscrise pentru creditarea contractului de investiții garantate și a altor conturi bancare;
               
            
                  (g)
               
               
                  detalii privind orice swap (de exemplu, rate, plăți și valori noționale) și alte modalități de acoperire a riscurilor tranzacției, inclusiv orice constituire de garanții aferentă;
               
            
                  (h)
               
               
                  definițiile termenilor esențiali (cum ar fi plăți întârziate, nerambursări și plăți anticipate);
               
            
                  (i)
               
               
                  LEI, ISIN sau alte coduri de identificare pentru titluri sau entități ale emitentului și ale instrumentului financiar structurat;
               
            
                  (j)
               
               
                  datele de contact ale entității care elaborează raportul destinat investitorilor.