CELEX: 
Language: pl
Date: 2021-10-20 00:00:00
Title: ROZPORZĄDZENIE DELEGOWANE KOMISJI (UE) …/… zmieniające regulacyjne standardy techniczne ustanowione w rozporządzeniu delegowanym Komisji (UE) nr 1151/2014 w odniesieniu do informacji, które należy przekazywać w przypadku korzystania ze swobody przedsiębiorczości i swobody świadczenia usług

UZASADNIENIE
            
            
               1.KONTEKST AKTU DELEGOWANEGO
            
            
               Niniejszy akt delegowany zmienia rozporządzenie delegowane Komisji (UE) nr 1151/2014 określające informacje, które instytucje kredytowe mają obowiązek przekazywać właściwemu organowi swojego państwa członkowskiego pochodzenia w przypadku korzystania ze swobody przedsiębiorczości i swobody świadczenia usług. To rozporządzenie delegowane zostało przyjęte przez Komisję Europejską po przedłożeniu projektu standardów regulacyjnych przez Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EUNB), który jest upoważniony do opracowania wiążących standardów technicznych na mocy art. 35, 36 i 39 dyrektywy 2013/36/UE (z późniejszymi zmianami).
            
            
               Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) nr 1151/2014 – wraz z rozporządzeniem wykonawczym Komisji (UE) nr 926/2014 ustanawiającym wykonawcze standardy techniczne w odniesieniu do standardowych formularzy, szablonów i procedur na potrzeby powiadomień związanych z korzystaniem ze swobody przedsiębiorczości i swobody świadczenia usług – w istotnej mierze przyczyniło się do wyrównania warunków prowadzenia działalności w UE oraz ułatwiło integrację rynku. Coraz szersze stosowanie przedmiotowych powiadomień ujawniło jednak również obszary wymagające ulepszeń, jak przedstawiono w sprawozdaniu EUNB z dnia 10 lipca 2018 r. w sprawie wzajemnej oceny regulacyjnych standardów technicznych dotyczących powiadomień paszportowych. W związku z tym, na podstawie art. 29 ust. 1 lit. d) rozporządzenia (UE) nr 1093/2010 w sprawie ustanowienia EUNB (z późniejszymi zmianami), EUNB dokonał przeglądu regulacyjnych standardów technicznych przyjętych w drodze rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) nr 1151/2014 oraz zaproponował zmiany w tych standardach. 
            
            
               Zgodnie z art. 10 ust. 1 rozporządzenia (UE) nr 1093/2010 w sprawie ustanowienia EUNB w terminie trzech miesięcy od otrzymania projektu zmian w standardach Komisja podejmuje decyzję w sprawie zatwierdzenia przedłożonego projektu. Komisja może również zatwierdzić projekt standardów tylko częściowo lub ze zmianami, jeżeli wymaga tego interes Unii, z uwzględnieniem szczegółowej procedury określonej w przedmiotowych artykułach.
            
            
               2.KONSULTACJE PRZEPROWADZONE PRZED PRZYJĘCIEM AKTU
            
            
               Zgodnie z art. 10 ust. 1 akapit trzeci rozporządzenia (UE) nr 1093/2010 EUNB przeprowadził konsultacje publiczne na temat projektu zmian w standardach technicznych przedłożonego Komisji. Dokument konsultacyjny opublikowano na stronach internetowych EUNB w dniu 13 listopada 2019 r., a konsultacje zakończono w dniu 13 lutego 2020 r. Ponadto EUNB zwrócił się do działającej przy EUNB Bankowej Grupy Interesariuszy powołanej na podstawie art. 37 rozporządzenia (UE) nr 1093/2010 o zapewnienie doradztwa w sprawie tego projektu. Wraz z projektem zmian w standardach technicznych EUNB przedstawił wyjaśnienie sposobu, w jaki wyniki wspomnianych konsultacji uwzględniono przy opracowywaniu ostatecznego projektu zmian w standardach technicznych przedłożonego Komisji.
            
            
               Wraz z projektem zmian w standardach technicznych oraz zgodnie z art. 10 ust. 1 akapit trzeci rozporządzenia (UE) nr 1093/2010 EUNB przekazał Komisji ocenę skutków, w tym analizę kosztów i korzyści związanych z projektem zmian w standardach technicznych przedłożonym Komisji. Analiza ta jest dostępna pod adresem 
               
                  https://www.eba.europa.eu/amended-rts-and-its-passport-notification#pane-new-ed8f3c99-9589-454a-a87e-37f2578a1783
               
               , na str. 32–35 pakietu zawierającego ostateczny projekt zmian w regulacyjnych standardów technicznych.
            
            
               3.ASPEKTY PRAWNE AKTU DELEGOWANEGO
            
            
               Niniejszy akt delegowany wprowadza zmiany do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) nr 1151/2014 w celu poprawy jakości i spójności informacji przekazywanych przez instytucje kredytowe powiadamiające właściwe organy swojego państwa członkowskiego pochodzenia o zamiarze założenia oddziału lub świadczenia usług w innym państwie członkowskim lub o zaprzestaniu działalności transgranicznej. 
            
            
               Najważniejsze zmiany dotyczą konkretnie: 
            
            
               a)wprowadzenia wymogu, by instytucja kredytowa możliwie jak najdokładniej wskazała przewidywaną datę rozpoczęcia każdego rodzaju działalności, którego dotyczy przekazywane powiadomienie, a nie tylko podstawowych rodzajów działalności jak przewidują obowiązujące przepisy; 
            
            
               b)stopnia szczegółowości informacji na temat planu finansowego, które należy przedstawić w przypadku zamiaru założenia oddziału. Wyraźnie wymagane będzie teraz przedstawienie w powiadomieniu założeń leżących u podstaw prognoz; 
            
            
               c)informacji, które należy przekazać w przypadku zakończenia działalności oddziału. Wyraźnie wymagane będzie teraz zamieszczenie oświadczenia wskazującego środki zastosowane lub planowane przez instytucję kredytową w celu zagwarantowania, że za pośrednictwem oddziału nie będzie już ona przechowywać należących do ludności depozytów lub innych środków finansowych podlegających zwrotowi.
            
            
               ROZPORZĄDZENIE DELEGOWANE KOMISJI (UE) …/…
            
            
               z dnia 20.10.2021 r.
            
            
               zmieniające regulacyjne standardy techniczne ustanowione w rozporządzeniu delegowanym Komisji (UE) nr 1151/2014 w odniesieniu do informacji, które należy przekazywać w przypadku korzystania ze swobody przedsiębiorczości i swobody świadczenia usług 
               
            
               (Tekst mający znaczenie dla EOG)
            
            
               KOMISJA EUROPEJSKA,
            
         
         
            
               uwzględniając Traktat o funkcjonowaniu Unii Europejskiej,
            
            
               uwzględniając dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2013/36/UE z dnia 26 czerwca 2013 r. w sprawie warunków dopuszczenia instytucji kredytowych do działalności oraz nadzoru ostrożnościowego nad instytucjami kredytowymi, zmieniającą dyrektywę 2002/87/WE i uchylającą dyrektywy 2006/48/WE oraz 2006/49/WE
                  1
               , w szczególności jej art. 35 ust. 5, art. 36 ust. 5 i art. 39 ust. 4, 
            
            
               a także mając na uwadze, co następuje:
            
            
               (1)Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) nr 1151/2014
                  2
                określa informacje, które instytucje kredytowe mają obowiązek przekazywać w przypadku korzystania ze swobody przedsiębiorczości i swobody świadczenia usług.
            
            
               (2)Aby wspierać konwergencję stosowanych przez właściwe organy praktyk w zakresie oceny powiadomień przekazywanych przez instytucje kredytowe, należy doprecyzować informacje określone w rozporządzeniu delegowanym (UE) nr 1151/2014. Ponadto konieczne jest uaktualnienie niektórych odniesień do aktów prawnych w celu zagwarantowania pewności prawa.
            
            
               (3)Informacje przekazane przez instytucję kredytową w powiadomieniu paszportowym dotyczącym oddziału powinny być na tyle szczegółowe, aby zapewnić właściwemu organowi jej państwa członkowskiego pochodzenia możliwość przeprowadzenia dokładnej i kompleksowej oceny adekwatności instytucji kredytowej pod kątem prowadzenia działalności, której dotyczy złożone powiadomienie paszportowe. W tym celu w przekazywanych informacjach należy wskazać przewidywaną datę rozpoczęcia każdego rodzaju działalności, a nie tylko podstawowych rodzajów działalności. Podobnie plan finansowy zawierający prognozy dotyczące bilansu oraz rachunku zysków i strat obejmujący okres trzech lat powinien zawierać założenia leżące u jego podstaw. 
            
            
               (4)Aby zwiększyć skuteczność identyfikacji instytucji kredytowej w ramach komunikacji między właściwymi organami państwa członkowskiego pochodzenia i przyjmującego państwa członkowskiego lub w ramach komunikacji między przyjmującym państwem członkowskim lub państwem członkowskim pochodzenia a daną instytucją kredytową, informacje przekazywane przez instytucję kredytową właściwym organom powinny zawierać krajowy kod referencyjny instytucji kredytowej oraz identyfikator podmiotu prawnego (LEI), jeżeli jest dostępny. 
            
            
               (5)Ważne jest zapewnienie bezpieczeństwa depozytów oraz zwiększenie faktycznej pewności i wiarygodności informacji finansowych przekazywanych przez instytucję kredytową właściwym organom. Konieczne jest zatem, by instytucja kredytowa, w przypadku gdy przekazuje powiadomienie dotyczące planowanego zakończenia działalności oddziału, informowała właściwy organ o środkach, które zostały zastosowane lub są stosowane w celu zagwarantowania, że po zakończeniu działalności dany oddział nie będzie już przechowywać należących do ludności depozytów lub innych środków finansowych podlegających zwrotowi.
            
            
               (6)Powiadomienie paszportowe dotyczące świadczenia usług powinno być na tyle szczegółowe, aby zapewnić właściwemu organowi państwa członkowskiego pochodzenia możliwość przeprowadzenia dokładnej i kompleksowej oceny adekwatności instytucji kredytowej pod kątem prowadzenia działalności, której dotyczy złożone powiadomienie paszportowe. W przekazywanych informacjach należy zatem wskazać przewidywaną datę rozpoczęcia każdego rodzaju działalności, a nie tylko podstawowych rodzajów działalności.
            
            
               (7)Należy zatem odpowiednio zmienić rozporządzenie delegowane (UE) nr 1151/2014. 
            
            
               (8)Podstawę niniejszego rozporządzenia stanowi projekt regulacyjnych standardów technicznych przedłożony Komisji przez Europejski Urząd Nadzoru Bankowego.
            
            
               (9)Europejski Urząd Nadzoru Bankowego przeprowadził otwarte konsultacje publiczne na temat projektu regulacyjnych standardów technicznych, który stanowi podstawę niniejszego rozporządzenia, dokonał analizy potencjalnych powiązanych kosztów i korzyści oraz zwrócił się o poradę do Bankowej Grupy Interesariuszy powołanej na podstawie art. 37 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1093/2010
                  3
               , 
            
            
               PRZYJMUJE NINIEJSZE ROZPORZĄDZENIE:
            
            
               Artykuł 1
            
            
               Zmiany w rozporządzeniu delegowanym (UE) nr 1151/2014
            
            
               W rozporządzeniu delegowanym (UE) nr 1151/2014 wprowadza się następujące zmiany:
            
            
               1)w art. 3 wprowadza się następujące zmiany:
            
            
               a)ust. 1 lit. a) otrzymuje brzmienie:
            
            
               „a)
                     nazwę i adres instytucji kredytowej oraz przewidywane główne miejsce prowadzenia działalności oddziału;”;
            
            
               b)w ust. 2 wprowadza się następujące zmiany:
            
         
         
            
               (i)lit. a) ppkt (ii) oraz (iii) otrzymują brzmienie:
            
            
               „(ii)
                     wykaz rodzajów działalności zgodnie z załącznikiem I do dyrektywy 2013/36/UE, które instytucja kredytowa zamierza prowadzić w przyjmującym państwie członkowskim, w tym możliwie jak najdokładniejszą przewidywaną datę rozpoczęcia każdego rodzaju działalności, oraz, w przypadku zaprzestania działalności, wykaz rodzajów działalności, których prowadzenia zaprzestano;
            
            
               (iii)
                     wykaz rodzajów działalności, które będą stanowiły podstawowe rodzaje działalności w przyjmującym państwie członkowskim;”;
            
            
               (ii)w lit. b) ppkt (iii) wprowadza się następujące zmiany:
            
            
               –formuła wprowadzająca otrzymuje brzmienie:
            
            
               „(iii)
                     jeżeli zakłada się, że oddział będzie prowadzić co najmniej jeden rodzaj usług inwestycyjnych i działalności inwestycyjnej zdefiniowanych w art. 4 ust. 1 pkt 2 dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/UE*, opis następujących ustaleń:
            
            
               _________________
            
            
               *
                     Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/UE z dnia 15 maja 2014 r. w sprawie rynków instrumentów finansowych oraz zmieniająca dyrektywę 2002/92/WE i dyrektywę 2011/61/UE (Dz.U. L 173 z 12.6.2014, s. 349).”;
            
            
               –tiret drugie otrzymuje brzmienie:
            
            
               „—
                     opis ustaleń służących wywiązaniu się ze zobowiązań ustanowionych w art. 24–28 dyrektywy 2014/65/UE oraz w środkach przyjętych na ich podstawie przez odpowiednie właściwe organy przyjmującego państwa członkowskiego,”;
            
            
               (iii) lit. d) ppkt (i) otrzymuje brzmienie:
            
            
               „(i)
                     plan finansowy zawierający prognozy dotyczące bilansu oraz rachunku zysków i strat obejmujący okres trzech lat, w tym założenia leżące u jego podstaw;”;
            
            
               2)w art. 4 ust. 2 dodaje się lit. d) w brzmieniu:
            
            
               „d)
                     w przypadku gdy w ramach prowadzonej działalności oddział przyjmuje lub przyjmował depozyty i inne środki finansowe podlegające zwrotowi – oświadczenie instytucji kredytowej zawierające wykaz środków, które zostały zastosowane lub są stosowane w celu zagwarantowania, że po zakończeniu działalności oddziału instytucja kredytowa nie będzie już za pośrednictwem tego oddziału przechowywać należących do ludności depozytów lub innych środków finansowych podlegających zwrotowi.”;
            
            
               3)art. 5 lit. c) otrzymuje brzmienie: 
            
            
               „c)
                     możliwie jak najdokładniejszą przewidywaną datę rozpoczęcia każdego rodzaju działalności, który instytucja kredytowa zamierza prowadzić.”.
            
            
               Artykuł 2
            
            
               Wejście w życie
            
            
               Niniejsze rozporządzenie wchodzi w życie dwudziestego dnia po jego opublikowaniu w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej.
            
            
               Niniejsze rozporządzenie wiąże w całości i jest bezpośrednio stosowane we wszystkich państwach członkowskich.
            
         
         
            
               Sporządzono w Brukseli dnia 20.10.2021 r.
            
            
               
                     W imieniu Komisji
               
               
                     Przewodnicząca
                     Ursula VON DER LEYEN
               
               
            
         
         
            
                  
                     (1)
                  
                        Dz.U. L 176 z 27.6.2013, s. 338.
               
               
                  
                     (2)
                  
                        Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) nr 1151/2014 z dnia 4 czerwca 2014 r. uzupełniające dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2013/36/UE w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych dotyczących informacji, które należy zawrzeć w powiadomieniu w przypadku korzystania ze swobody przedsiębiorczości i swobody świadczenia usług (Dz.U. L 309 z 30.10.2014, s. 1).
               
               
                  
                     (3)
                  
                        Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1093/2010 z dnia 24 listopada 2010 r. w sprawie ustanowienia Europejskiego Urzędu Nadzoru (Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego), zmiany decyzji nr 716/2009/WE oraz uchylenia decyzji Komisji 2009/78/WE (Dz.U. L 331 z 15.12.2010, s. 12).