CELEX: 51990PC0593
Language: el
Date: 1990-11-30
Title: Τροποποίηση στην πρόταση οδηγίας του Συμβουλίου σχετικά με την αποτροπή της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση των προσόδων από παράνομες δραστηριότητες

ΕΠΙΤΡΟΠΗ ΤΩΝ ΕΥΡΩΠΑΪΚΩΝ ΚΟΙΝΟΤΗΤΩΝ
                                      ΚΟΜ(90)593  τελικό-SYN 254
                                      Βρυξέλλες, 30 Νοεμβρίου 1990
                     Τροποποίηση στην πρόταση
                      ΟΔΗΓΙΑΣ ΤΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ
            ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΗΝ ΑΠΟΤΡΟΠΗ ΤΗΣ ΧΡΗΣΙΜΟΠΟΙΗΣΗΣ
                 ΤΟΥ ΧΡΗΜΑΤΟΠΙΣΤΩΤΙΚΟΥ ΣΥΣΤΗΜΑΤΟΣ
  ΓΙΑ ΤΗ ΝΟΜΙΜΟΠΟΙΗΣΗ ΤΩΝ ΠΡΟΣΟΔΩΝ ΑΠΟ ΠΑΡΑΝΟΜΕΣ ΔΡΑΣΤΗΡΙΟΤΗΤΕΣ
                   (υποβληθείσα από την Επιτροπή
     σύμφωνα με το άρθρο 149, παράγραφος 3 της συνθήκης ΕΟΚ)
 ---pagebreak---  ---pagebreak---                ΤΡΟΠΟΠΟΙΗΜΕΝΗ ΠΡΟΤΑΣΗ ΟΔΗΓΙΑΣ ΤΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ
                ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΗΝ ΑΠΟΤΡΟΠΗ ΤΗΣ ΧΡΗΣΙΜΟΠΟΙΗΣΗΣ
                      ΤΟΥ ΧΡΗΜΑΤΟΠΙΣΤΩΤΙΚΟΥ ΣΥΣΤΗΜΑΤΟΣ
     ΓΙΑ ΤΗ ΝΟΜΙΜΟΠΟΙΗΣΗ ΤΩΝ ΠΡΟΣΟΔΩΝ ΑΠΟ ΠΑΡΑΝΟΜΕΣ ΔΡΑΣΤΗΡΙΟΤΗΤΕΣ
1.  Αιτιολογική έκθεση
1.  Στ ι ς 23 Μαρτίου 1990, η Επιτροπή υπέβαλε στο Συμβούλιο πρόταση
    σχετικά με την αποτροπή της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού
    συστήματος για τη νομιμοποίηση των προσόδων από παράνομες
                     1
    δραστηριότητες^ ).
2.  Η Οικονομική και Κοινωνική Επιτροπή διατύπωσε τη γνώμη της^ 2 ) στο
    πλαίσιο της 279ης συνεδρίασης που πραγματοποιήθηκε στις Βρυξέλλες
    στις 19 Σεπτεμβρίου 1990 και το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο διατύπωσε τη
    γνώμη του κατά τη συνοδό του της 19-23 Νοεμβρίου 1990^3).
3.  Για να ληφθούν υπόψη οι γνώμες που διατύπωσαν αυτά τα δύο όργανα
    συντάχθηκε νέα τροποποιημένη πρόταση. Τόσο το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο
    όσο και η Οικονομική και Κοινωνική Επιτροπή υποστήριξαν την ανάγκη να
    θεσπισθεί οδηγία για την παράνομη νομιμοποίηση χρημάτων έτσι ώστε να
    μην μπορεί να χρησιμοποιηθεί η ενιαία χρηματοπιστωτική αγορά για τη
    νομιμοποίηση προσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες.
4.  Η Επιτροπή ήταν σε θέση να δεχθεί πολλές από τις τροποποιήσεις που
    πρότεινε το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο, με τις οποίες αποσαφηνίζονται και
    ενισχύονται οι διατάξεις της πρότασης.
(1) ΕΕ αριθ. L 106, 28.4.1990, σ. 6.
(2)
(3)
                                                                          t
 ---pagebreak---                                    - 2 -
Ποώτο σηυείο της αιτιολογικής αναψοοάς
Σύμφωνα με την τροπολογία που πρότεινε το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο, η πρώτη
φράση του άρθρου 57 παράγραφος 2 της Συνθήκης προστέθηκε στη νομική βάση
της πρότασης έτσι ώστε να υπάρξει ευθυγράμμιση με τις άλλες οδηγίες στον
τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών.
Σηυείο Tnc αιτιολογικής σκέψης 11α (νέο)
Προστέθηκε ένα νέο σημείο στην αιτιολογική σκέψη το οποίο καλύπτει μια νέα
παράγραφο 3 που ενσωματώθηκε στο άρθρο 3 και αφορά την τήρηση αρχείων
σχετικά με τις συναλλαγές, πράγμα που είχε προτείνει το Ευρωπαϊκό
Κοινοβούλιο (βλέπε σχόλια κατωτέρω).
Σηυείο Tnc αιτιολογικής σκέψης 13
Σ'αυτό το σημείο της αιτιολογικής σκέψης έγιναν μεταβολές για να ληφθούν
υπόψη δύο από τις τροπολογίες του Κοινοβουλίου όσον αφορά το άρθρο 5,
παράγραφοι 2 και 3 (νέες), της πρότασης (βλέπε σχόλια κατωτέρω).
Σηυεία της αιτιολογικής σκέψης 13α (νέο) και 14α (νέο)
Αυτά τα δύο σημεία της αιτιολογικής σκέψης είναι αναγκαία για να ληφθεί
υπόψη η νέα παράγραφος 4 του άρθρου 5 και το νέο άρθρο 8α που πρότεινε το
Κοινοβούλιο (βλέπε σχόλια κατωτέρω).
                                                                           3
 ---pagebreak---                                    - 3 -
Αοθοο 1
Στους ορισμούς του "πιστωτικού ιδρύματος" και του "χρηματοδοτικού
οργανισμού" έγιναν αλλαγές τεχνικού χαρακτήρα με στόχο να καταστεί σαφές
ότι η οδηγία εφαρμόζεται επίσης στα υποκαταστήματα ιδρυμάτων τρίτων χωρών
εγκατεστημένων στην Κοινότητα. Αυτή η προσέγγιση βασίζεται στην αρχή του
άρθρου 9, παράγραφος 1 της Πρώτης Τραπεζικής Συντονιστικής Οδηγίας
(77/780/ΕΟΚ).
Άοθοο 3
Για να αποφευχθούν επικαλύψεις όσον αφορά την ανάγκη εξακρίβωσης της
ταυτότητας, πράγμα που θα μπορούσε να παρεμποδίσει την ομαλή λειτουργία του
χρηματοπιστωτικού συστήματος, και σύμφωνα με μια πρόταση τροποποίησης του
Κοινοβουλίου, ενσωματώθηκε μια νέα παράγραφος 2 με  την οποία απαλλάσσονται
οι συναλλαγές μεταξύ δύο πιστωτικών ή χρηματοδοτικών ιδρυμάτων από την
ανάγκη εξακρίβωσης των στοιχείων ταυτότητας του πελάτη.
Προστέθηκε επίσης μια νέα παράγραφος 3 για να ληφθεί υπόψη το πνεύμα μιας
τροπολογίας που πρότεινε το Κοινοβούλιο όσον αφορά την τήρηση αρχείων για
τις διεθνείς μεταβιβάσεις κεφαλαίων. Δεδομένου ότι η νομιμοποίηση προσόδων
από παράνομες δραστηριότητες μπορεί επίσης να γίνει μέσω άλλων
χρηματοπιστωτικών εργασιών, η τροποποίηση επεκτάθηκε προκειμένου να
τηρούνται αρχεία για κάθε συναλλαγή. Πάντως, το πεδίο εφαρμογής του
κειμένου αφορά μόνο τα ιδρύματα που καλύπτονται από την οδηγία δεδομένου
ότι για να καλυφθούν όλα τα φυσικά και νομικά πρόσωπα θα έπρεπε να
επιβληθούν υπερβολικές υποχρεώσεις διοικητικού χαρακτήρα σε επαγγέλματα και
επιχειρήσεις που δεν ενδέχεται να χρησιμοποιηθούν για ενέργειες
νομιμοποίησης παράνομου χρήματος.
                                                                            if
 ---pagebreak---                                     - 4 -
ΆΡΘΡΟ  5
Στο τέλος της παραγράφου προστέθηκε μια νέα φράση η οποία περιλαμβάνει δύο
τροποποιήσεις. Η πρώτη, τεχνικού χαρακτήρα, αποσκοπεί να καταστήσει σαφές
ότι οι πληροφορίες που γνωστοποιούνται βάσει αυτής της παραγράφου πρέπει να
διαβιβάζονται στις αρμόδιες αρχές της χώρας υποδοχής. Η δεύτερη
αντικατοπτρίζει το πνεύμα ορισμένων τροποποιήσεων του Κοινοβουλίου όσον
αφορά το ρόλο των υπαλλήλων στο πλαίσιο του συστήματος αναφοράς των
υπονοιών.
Προστέθηκε μια νέα τρίτη παράγραφος μετά από πρόταση τροποποίησης του
Κοινοβουλίου για να εξασφαλισθεί ότι οι έρευνες σχετικά με τις ενέργειες
νομιμοποίησης παράνομων προσόδων δεν θα επηρεαστούν από τους ενδεχόμενους
δράστες που θα μάθαιναν ότι αποτελούν αντικείμενο τέτοιας έρευνας.
Τέλος, όπως πρότεινε το Κοινοβούλιο, προστέθηκε μια τέταρτη παράγραφος για
να αποτραπεί η χρησιμοποίηση των κοινοποιούμενων βάσει αυτού του άρθρου
πληροφοριών για σκοπό που δεν σχετίζεται με τ ι ς έρευνες που διεξάγονται
σχετικά με τη νομιμοποίηση παράνομων προσόδων.
ΆρθΡΡ 7
Σύμφωνα με μία από τις τροποποιήσεις του Κοινοβουλίου, το κείμενο
τροποποιήθηκε ελαφρώς για να γίνει σαφές ότι οι αρμόδιοι υπάλληλοι πρέπει
να συμμετέχουν στα επιμορφωτικά προγράμματα που καταρτίζονται βάσει αυτού
του άρθρου.
ApQpo 8α (νέο)
Αυτή η τροποποίηση που προτάθηκε από το Κοινοβούλιο καθιστά σαφή την ανάγκη
που προβλεπόταν ήδη έμμεσα στο κείμενο να θεσπισθούν κυρώσεις για τις
παραβάσεις των μέτρων που λαμβάνονται βάσει της οδηγίας.
                                                                            h
 ---pagebreak---                                    - 5 -
Άρθρρ 9α (νέο)
Όπως είχε προτείνει το Κοινοβούλιο, προστέθηκε ένα νέο άρθρο το οποίο
προβλέπει ότι η Επιτροπή θα υποβάλλει περιοδικώς εκθέσεις σχετικά με την
εφαρμογή της οδηγίας.
                                                                         Q
 ---pagebreak---                 ΤΡΟΠΟΠΟΙΗΜΕΝΗ ΠΡΟΤΑΣΗ ΟΔΗΓΙΑΣ ΤΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ
                  ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΗΝ ΑΠΟΤΡΟΠΗ ΤΗΣ ΧΡΗΣΙΜΟΠΟΙΗΣΗΣ
                       ΤΟΥ ΧΡΗΜΑΤΟΠΙΣΤΩΤΙΚΟΥ ΣΥΣΤΗΜΑΤΟΣ
       ΓΙΑ ΤΗ ΝΟΜΙΜΟΠΟΙΗΣΗ ΤΩΝ ΠΡΟΣΟΔΩΝ ΑΠΟ ΠΑΡΑΝΟΜΕΣ ΔΡΑΣΤΗΡΙΟΤΗΤΕΣ
ΤΟ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟ ΤΩΝ ΕΥΡΩΠΑΪΚΩΝ
ΚΟΙΝΟΤΗΤΩΝ,
Έχοντας υπόψη:                         Έχοντας υπόψη
τη συνθήκη για την ίδρυση της          τη συνθήκη για την ίδρυση της
Ευρωπαϊκής Οικονομικής Κοινότητας      Ευρωπαϊκής Οικονομικής Κοινότητας και
και ιδίως το άρθρο 57, παράγραφος      ιδίως το άρθρο 57, παράγραφος 2, πρώτο
2, τρίτο εδάφιο,                       και τρίτο εδάφιο,
        Το δεύτερο σημείο της αιτιολογικής αναφοράς και το υπόλοιπο
                   μέρος του προοιμίου παραμένουν αμετάβλητα
             Σημεία 1 έως 11 της αιτιολογικής σκέψης αμετάβλητα
                                       Σηιιείο της αιτιολογικής σκέψης 11α
                                       (νέο)
                                       Ότι για να διευκολυνθούν οι έρευνες
                                       σχετικά με τη νομιμοποίηση προσόδων
                                       από παράνουες δραστηριότητες, τα
                                       πιστωτικά ιδρύυατα και οι
                                       χρηματοδοτικοί ορνανισυοί πρέπει να
                                       τηρούν κατάλληλα αρχεία για κάθε
                                       συναλλαγή, υπό ηλεκτρονική ή γραπτή
                                       μορφή.
                Σημείο της αιτιολογικής σκέψης 12: αμετάβλητο
                                                                              >
 ---pagebreak---    i£io της en iόλον ικής σκέψης 13 Σημείο της αιτιολογικής σκέψης 13
Ότι η προστασία του                 Ότι η προστασία του χρηματοπιστωτικού
χρηματοπιστωτικού συστήματος από    συστήματος από το αδίκημα της
το αδίκημα της νομιμοποίησης        νομιμοποίησης προσόδων από παράνομες
προσόδων από παράνομες              δραστηριότητες αποτελεί έργο το οποίο
δραστηριότητες αποτελεί έργο το     δεν μπορούν να φέρουν εις πέρας οι
οποίο δεν μπορούν να φέρουν εις     δικαστικές αρχές καθώς και οι φορείς
πέρας οι δικαστικές αρχές καθώς     που είναι αρμόδιοι για την εφαρμογή
και οι φορείς που είναι αρμόδιοι    των νόμων χωρίς τη συνεργασία των
για την εφαρμογή των νόμων χωρίς    πιστωτικών ιδρυμάτων και των
τη συνεργασία των πιστωτικών        χρηματοοδοτικών οργανισμών καθώς και
ιδρυμάτων και των χρηματοδοτικών    των εποπτικών τους αρχών· ότι το
οργανισμών καθώς και των            τραπεζικό απόρρητο πρέπει να αίρεται
εποπτικών τους αρχών· ότι το        στις περιπτώσεις που υπάγονται στο
τραπεζικό απόρρητο πρέπει να        ποινικό δίκαιο· ότι ένα σύστημα
αίρεται στις περιπτώσεις που        υποχρεωτικής κοινοποίησης των ύποπτων
υπάγονται στο ποινικό δίκαιο· ότι   συναλλαγών που να εξασφαλίζει ότι οι
ένα σύστημα υποχρεωτικής            πληροφορίες κοινοποιούνται στις
κοινοποίησης των ύποπτων            προαναφερόμενες αρχές χωρίς να
συναλλαγών αποτελεί τον             προειδοποιούνται οι ενδιαφερόμενοι
αποτελεσματικότερο τρόπο για την    πελάτες αποτελεί τον
επίτευξη αυτής της συνεργασίας·     αποτελεσματικότερο τρόπο για την
ότι είναι αναγκαίο να θεσπιστεί     επίτευξη αυτής της συνεργασίας· ότι
μια ειδική ρήτρα προστασίας βάσει   είναι αναγκαίο να θεσπιστεί μια ειδική
της οποίας οι υπάλληλοι και οι      ρήτρα προστασίας βάσει της οποίας τα
διευθυντές θα απαλλάσσονται των     πιστωτικά και χρηματοδοτικά ιδρύματα,
 ευθυνών τους σε περίπτωση          οι υπάλληλοι και οι διευθυντές τους θα
παράβασης των περιοριστικών         απαλλάσσονται των ευθυνών τους σε
 διατάξεων σχετικά με την           περίπτωση παράβασης των περιοριστικών
αποκάλυψη πληροφοριών·               διατάξεων σχετικά με την αποκάλυψη
                                    πληροφοριών·
                                     Σημείο της αιτιολογικής σκέψης 13α
                                     (νέο)
                                    Ότι οι πληροφορίες που λαμβάνονται από
                                     τις αρχές βάσει αυτής της οδηγίας
                                     πρέπει να χρησιυοποιούνται
                                    αποκλειστικά για τις έρευνες σχετικά
                                     με το αδίκημα της νομιμοποίησης
                                     π0.053δων_- '_παράyΰ^ε,ς._δρασ_τno_i£ΐ_η_τε£·
 ---pagebreak---                                    - 3
               Σημείο της αιτιολογικής σκέψης 14: αμετάβλητο
                                     Σηυείο της αιτιολογικής σκέψης 14α
                                     (νέο)
                                     Ότι πρέπει να θεσπισθούν κατάλληλα
                                     μέτρα καθώς και αποτελεσματικές και
                                     επαρκείς κυρώσεις για τις παραβάσεις
                                     των μέτρων που λαμβάνονται βάσει αυτής
                                     της οδηγίας.
               Σημείο της αιτιολογικής σκέψης 15: αμετάβλητο
ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΗΝ ΠΑΡΟΥΣΑ ΟΔΗΓΙΑ:
                                                                            1
 ---pagebreak---                                    4 -
ΑΡΘΡΟ 1                            AP9PQ_1
Κατά την έννοια της παρούσας       Κατά την έννοια της παρούσας οδηγίας
οδηγίας νούνται ως                 νοούνται ως
- "πιστωτικό ίδρυμα": ένα          - "πιστωτικό ίδρυμα": ένα πιστωτικό
  πιστωτικό ίδρυμα κατά την           ιδρυμα κατά την έννοια της πρώτης
  έννοια της πρώτης περίπτωσης        περίπτωσης του άρθρου 1 της οδηγίας
                                                                    1
  του άρθρου 1 της οδηγίας του        του συμβουλίου 77/780/ΕΟΚ< ) καθώς
   Συμβουλίου 77/780/EOKÎ1).          και ένα υποκατάστημα, κατά την
                                      έννοια της τρίτης περίπτωσης του
                                      άρθρου 1 αυτής της οδηγίας,
                                      πιστωτικού ιδρύματος το οποίο έχει
                                      την έδρα του εκτός της Κοινότητας.
- "χρηματοδοτικός οργανισμός":     - "χρηματοδοτικός οργανισμός": μία
  μία επιχείρηση, εκτός από ένα       επιχείρηση, εκτός από ένα πιστωτικό
   πιστωτικό ίδρυμα, της οποίας η     ίδρυμα, της οποίας η κύρια
   κύρια δραστηριότητα συνίσταται     δραστηριότητα συνίσταται στη
   στη διενέργεια μιας ή              διενέργεια μιας ή περισσοτέρων από
   περισσοτέρων από τις πράξεις       τις πράξεις που περιλαμβάνονται
   που περιλαμβάνονται στους          στους αριθμούς 2 έως 12 και 14 του
   αριθμούς 2 έως 12 και 14 του       καταλόγου που περιέχεται στο
   καταλόγου που περιέχεται στο       παράρτημα της οδηγίας του Συμβουλίου
   παράρτημα της οδηγίας του          89/646/Ε0Κ ( 2 ) , καθώς και μια
   Συμβουλίου 89/646/Ε0Κ< 2 ),        ασφαλιστική εταιρεία η οποία έχει
   καθώς και μια ασφαλιστική          λάβει άδεια λειτουργίας σύμφωνα με
   εταιρεία η οποία έχει λάβει        τις διατάξεις των οδηγιών του
   άδεια λειτουργίας σύμφωνα με       Συμβουλίου 73/239/Ε0Κ(3) - και
   τις διατάξεις των οδηγιών του      79/267/Ε0Κ( 4 ). Αυτός ο όρος
   Συμβουλίου 73/239/Ε0Κ(3) - και     περιλαμβάνει επίσης τα
                4
   79/267/Ε0Κ( >.                     υποκαταστήματα των γρηυατοδοτικών
                                      οργανισμών που έχουν την έδρα τους
                                      εκτός της Κοινότητας.
 (1) ΕΕ  L 322, 17. 12.1977, ο. 30  (1)  ΕΕ L  '2 , 1                 30
 (2)  ΕΕ L 386, 30.13.1989, σ. 1    (2)  ΕΕ L                 ;89     1
 (3)  ΕΕ Ι. 228, 16.8. 1973, σ. 3   (3)  ΕΕ L
 (4)  ΕΕ L 63, 13.3 1979, Ο. 1      :.4) ΕΕ L
                                                                           ΛΡ
 ---pagebreak---                                 - 5 -
"νομιμοποίηση προσόδων από        αμετάβλητο
παράνομες δραστηριότητες":
η μετατροπή η μεταβίβαση
αγαθών, γνωρίζοντας ότι τα εν
λόγω αγαθά προέρχονται από ένα
σοβαρό έγκλημα, με στόχο την
απόκρυψη ή τη συγκάλυψη της
παράνομης προέλευσης τους ή η
παροχή συνδρομής σε οποιοδήποτε
πρόσωπο που ενέχεται στη
διάπραξη παρόμοιου αδικήματος ή
αδικημάτων προκειμένου να
αποφύγει τις έννομες συνέπειες
της πράξεως του, και
η απόκρυψη ή συγκάλυψη της
πραγματικής φύσης, της
προέλευσης, του τόπου, της
διάθεσης και της διακίνησης
αγαθών καθώς και των
δικαιωμάτων ή της κυριότητας
επί αγαθών, γνωρίζοντας ότι τα
εν λόγω αγαθά προέρχονται από
τη διάπραξη σοβαρού ποινικού
αδικήματος.
"αγαθά": κάθε είδους              αμετάβλητο
περιουσιακά στοιχεία, ενσώματα
ή ασώματα, κινητά ή ακίνητα,
υλικά ή άυλα, καθώς και οι
νομικές πράξεις ή έγγραφα που
βεβαιώνουν την κυριότητα επί
αυτών των αγαθών ή τα σχετικά
δικαιώματα επ'αυτών.
                                             W
 ---pagebreak---                                           6 -
  σοβαρό ποινικό αδίκημα": το             αμετάβλητο
  αδίκημα όπως ορίζεται στο άρθρο
  3 παράγραφος 1 στοιχεία (α) και
  (Υ) της σύμβασης των Ηνωμένων
  Εθνών για την καταπολέμηση του
  λαθρεμπορίου ναρκωτικών και
  ψυχοτρόπων ουσιών που εγκρίθηκε
  στη σύμβαση της Βιέννης, καθώς
  και οι τρομοκρατικές ενέργειες
  και οποιοδήποτε άλλο σοβαρό
  ποινικό αδίκημα
  (περιλαμβανομένου ιδίως του
  οργανωμένου εγκλήματος) που
  συνδέονται ή όχι με τα
  ναρκωτικά, όπως ορίζονται από
  τα κράτη μέλη.
  "αρμόδιες αρχές": οι εθνικές            αμετάβλητο
  αρχές οι οποίες είναι
  εξουσιοδοτημένες από τις
  νομοθετικές ή κανονιστικές
  διατάξεις να εποπτεύουν τα
  πιστωτικά ιδρύματα ή τους
  χρηματοδοτικούς οργανισμούς.
                             Ά Ρ Θ Ρ Ο 2: αμετάβλητο
Άρθρς 3                                   ΆΡΘΡΟ 3
Τα κράτη μέλη εξασφαλίζουν ότι τα         1.  Τα κράτη μέλη εξασφαλίζουν ότι τα
πιστωτικά ιδρύματα και οι                     πιστωτικά ιδρύματα και οι
χρηματοδοτικοί οργανισμοί                     χρηματοδοτικοί οργανισμοί απαιτούν
απαιτούν από τους πελάτες με τους             από τους πελάτες με τους οποίους
οποίους έχουν εμπορικές σχέσεις ή             έχουν εμπορικές σχέσεις ή με τους
με τους οποίους συναλλάσσονται                οποίους συναλλάσσονται στοιχεία
στοιχεία ταυτότητας, και, σε                  ταυτότητας, και, σε περίπτωση
περίπτωση αμφιβολίας σχετικά με               αμφιβολίας σχετικά με το αν οι
το αν οι πελάτες ενεργούν για                 πελάτες ενεργούν για  δικό τους
δικό τους λογαριασμό, ότι                     λογαριασμό, ότι λαμβάνουν εύλογα
λαμβάνουν εύλογα μέτρα για να
                                                                                 "7?
 ---pagebreak---                                           7 -
εξακριβώνουν την πραγματική                   μέτρα για να εξακριβώνουν την
ταυτότητα των προσώπων για                    πραγματική ταυτότητα των προσώπων
λογαριασμό των οποίων                         για λογαριασμό των οποίων
πραγματοποιείται η συναλλαγή ή                πραγματοποιείται η συναλλαγή ή
ανοίγεται λογαριασμός.                        ανοίγεται λογαριασμός.
Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι                  Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι
χρηματοδοτικοί οργανισμοί τηρούν              χρηματοδοτικοί οργανισμοί τηρούν
αρχεία στα οποία καταχωρούν τα                αρχεία στα οποία καταχωρούν τα
απαιτούμενα έγγραφα με τα                     απαιτούμενα έγγραφα με τα στοιχεία
στοιχεία ταυτότητας για περίοδο               ταυτότητας για περίοδο τουλάχιστον
τουλάχιστον πέντε ετών μετά τη                πέντε ετών μετά τη λήξη των
λήξη των συναλλαγών με τον                    συναλλαγών με τον πελάτη.
πελάτη.
                                          2.  Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι
                                              χρηματοδοτικοί οργανισμοί δεν
                                              υποχρεούνται να τηρούν τις
                                              διατάζεις περί εξακρίβωσης της
                                              ταυτότητας που προβλέπονται στην
                                              παράγραφο 1 όταν ο πελάτης με τον
                                              οποίο έχουν επιχειρηματική σχέση ή
                                              συναλλάσσονται είναι επίσης
                                              πιστωτικό ίδουυα ή χρηματοδοτικός
                                              οργανισμός που υπόκειται στις
                                              διατάζεις αυτής της οδηγίας.
                                          3.  Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι
                                              χρηματοδοτικοί οργανισμοί τηρούν
                                              κατάλληλα αρχεία, υπό γραπτή ή
                                              ηλεκτρονική μορφή. για κάθε
                                              συναλλαγή, προκειμένου να
                                              χρησιμοποιηθούν ως αποδεικτικά
                                              στοιχεία στο πλαίσιο ενδεχόμενης
                                              έρευνας σχετικά με το αδίκημα της
                                              νομιμοποίησης προσόδων από
                                              παράνομες δραστηριότητες και τούτο
                                              για περίοδο τουλάχιστον 5 ετών
                                              μετά την ολοκλήρωση της
                                              συναλλαγής.
                             Ά Ρ Θ Ρ Ο 4: αμετάβλητο
                                                                                 /]Ί
 ---pagebreak---                                      8 -
APJP.Q__5_                           ΆΡΘΡΟ 5
Τα κράτη μέλη εξασφαλίζουν ότι :     Τα κράτη μέλη εξασφαλίζουν ότι :
1. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι      1.  Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι
    χρηματοδοτικοί οργανισμοί            χρηματοδοτικοί οργανισμοί καθώς
    καθώς και οι διευθυντές και οι       και οι διευθυντές και οι υπάλληλοι
    υπάλληλοι τους συνεργάζονται         τους συνεργάζονται πλήρως με τ ι ς
    πλήρως με τις δικαστικές ή           δικαστικές ή άλλες αρμόδιες για
    άλλες αρμόδιες για την               την εφαρμογή της ποινικής
    εφαρμογή της ποινικής                νομοθεσίας αρχές:
    νομοθεσίας αρχές:
         ενημερώνοντας τις εν λόγω       ενημερώνοντας τις εν λόγω αρχές,
         αρχές, με δική τους             με δική τους πρωτοβουλία, για κάθε
         πρωτοβουλία, για κάθε           περιστατικό που διαπιστώνουν ότι
         περιστατικό που                 ενδέχεται να σχετίζεται με το
         διαπιστώνουν ότι ενδέχεται      αδίκημα της νομιμοποίησης προσόδων
         να σχετίζεται με το αδίκημα     από παράνομες δραστηριότητες·
         της νομιμοποίησης προσόδων
         από παράνομες
         δραστηριότητες·
         παρέχοντας στις εν λόγω         παρέχοντας στις εν λόγω αρχές όλες
         αρχές όλες τις πληροφορίες      τις πληροφορίες που ζητούν στο
         που ζητούν στο πλαίσιο          πλαίσιο δικαστικής έρευνας ή
         δικαστικής έρευνας ή            παροχής δικαστικής αρωγής που
         παροχής δικαστικής αρωγής       διεξάγονται σύμφωνα με την
         που διεξάγονται σύμφωνα με      εφαρμοστέα νομοθεσία, σχετικά με
         την εφαρμοστέα νομοθεσία,       τη νομιμοποίηση προσόδων από
         σχετικά με τη νομιμοποίηση      παράνομες δραστηριότητες.
         προσόδων από παράνομες
         δραστηριότητες.
                                     Οι πληροφορίες που αναφέοονται σ'αυτήν
                                     την παράγραφο κοινοποιούνται στις
                                     προαναφερόμενες αρχές του κράτους
                                     μέλους στο έδαφος του οποίου βρίσκεται
                                     το ίδρυμα που κοινοποιεί την
                                     πληροφορία.
                                                                            ^
 ---pagebreak---                                   9 -
                                  Αυτή η πληροφορία διαβιβάζεται, πλην
                                  εξαιρετικών περιπτώσεων, μέσω του
                                  προσώπου ή των προσώπων που ορίζονται
                                  από τα πιστωτικά ιδρύματα και τους
                                  χρηματοδοτικούς οργανισμούς σύμφωνα με
                                  τις διαδικασίες που προβλέπονται στο
                                  άρθρο 7. παράγραφος 1.
2. Η γνωστοποίηση με καλή πίστη       Η γνωστοποίηση με καλή πίστη στις
   στις δικαστικές ή άλλες            δικαστικές ή άλλες αρμόδιες για
   αρμόδιες για την εφαρμογή της      την εφαρμογή της ποινικής
   ποινικής νομοθεσίας αρχές από      νομοθεσίας αρχές από οποιοδήποτε
   οποιοδήποτε υπάλληλο ή             υπάλληλο ή διευθυντή πιστωτικού
   διευθυντή πιστωτικού ιδρύματος     ιδρύματος ή χρηματοδοτικού
   ή χρηματοδοτικού οργανισμού        οργανισμού κάθε υποψίας ή
   κάθε υποψίας ή πεποίθησης ότι      πεποίθησης ότι μία πράξη αποσκοπεί
   μία πράξη αποσκοπεί ή              ή συνδέεται με νομιμοποίηση
   συνδέεται με νομιμοποίηση          προσόδων από παράνομες
   προσόδων από παράνομες             δραστηριότητες, δεν αποτελεί
   δραστηριότητες, δεν αποτελεί       παράβαση των περιορισμών όσον
   παράβαση των περιορισμών όσον      αφορά την κοινοποίηση πληροφοριών
   αφορά την κοινοποίηση              που επιβάλλονται από τη σύμβαση ή
   πληροφοριών που επιβάλλονται       από οποιαδήποτε νομοθετική,
   από τη σύμβαση ή από               κανονιστική ή διοικητική διάταξη,
   οποιαδήποτε νομοθετική,            και δεν συνεπάγεται για τους εν
   κανονιστική ή διοικητική           λόγω υπαλλήλους, διευθυντές ή
   διάταξη, και δεν συνεπάγεται       ιδρύυατα καμία αστική ή ποινική
   για τους εν λόγω υπαλλήλους        ευθύνη.
   και διευθυντές καμία αστική ή
   ποινική ευθύνη.
                                                                         ^s
 ---pagebreak---                                            10 -
                                           3.   Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι
                                                χρηματοδοτικοί οργανισμοί καθώς
                                                και οι διευθυντές και οι υπάλληλοι
                                                τους δεν αποκαλύπτουν στον
                                                ενδιαφερόμενο πελάτη ούτε σε
                                                οποιοδήποτε τρίτο ότι έχουν
                                                διαβιβασθεί στις αρχές πληροφορίες
                                                σύμφωνα με την παράγραφο 1 ή ότι
                                                διεξάγεται έρευνα σχετικά υε το
                                                αδίκημα της νομιμοποίησης προσόδων
                                                από παράνομες δραστηριότητες.
                                           4.   Οι πληροφορίες που παρέχονται στις
                                                αρχές σύμφωνα με την παράγραφο 1
                                                μπορούν να χρησιμοποιηθούν μόνο
                                                στο πλαίσιο των ερευνών σχετικά με
                                                το προαναφερόμενο αδίκημα.
                              Ά Ρ Θ Ρ Ο 6: αμετάβλητο
Άρθ,ρρ 7                                   ΆΡΘΡΟ  7
Τα κράτη μέλη εξασφαλίζουν ότι:            Τα κράτη μέλη εξασφαλίζουν ότι
1. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι             1.  αμετάβλητο
    χρηματοδοτικοί οργανισμοί
    θεσπίζουν κατάλληλες
    διαδικασίες εσωτερικού ελέγχου
    προκειμένου να αποτρέπουν, να
    εντοπίζουν και να
    παρεμποδίζουν τη συμμετοχή
    τους σε πράξεις που συνδέονται
    με τη νομιμοποίηση προσόδων
    από παράνομες δραστηριότητες.
                                                                                   SIC
 ---pagebreak---                                           11 -
2. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι           2.      Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι
   χρηματοδοτικοί οργανισμοί                      χρηματοδοτικοί οργανισμοί
   λαμβάνουν τα κατάλληλα μέτρα                   λαμβάνουν τα κατάλληλα μέτρα για
   για να ενημερώνουν τους                        να ενημερώνουν τους υπαλλήλους
   υπαλλήλους τους σχετικά με τ ι ς               τους σχετικά με τις διατάξεις της
   διατάξεις της παρούσας οδηγίας                 παρούσας οδηγίας και καταρτίζουν
   και καταρτίζουν επίσης ειδικά                  επίσης ειδικά επιμορφωτικά
   επιμορφωτικά προγράμματα για                   προγράμματα για τους υπαλλήλους
   τους υπαλλήλους τους για να                    τους για να τους βοηθήσουν να
   τους βοηθήσουν να εντοπίζουν                   εντοπίζουν τις πράξεις που
   τις πράξεις που ενδέχεται να                   ενδέχεται να συνδέονται με τη
   συνδέονται με τη νομιμοποίηση                  νομιμοποίηση προσόδων από
   προσόδων από παράνομες                         παράνομες δραστηριότητες καθώς και
   δραστηριότητες καθώς και για                   για να τους ενημερώνουν σχετικά
   να τους ενημερώνουν σχετικά                    με τον τρόπο με τον οποίο πρέπει
   με τον τρόπο με τον οποίο                      να ενεργούν σε τέτοιες
   πρέπει να ενεργούν σε τέτοιες                  περιπτώσεις. Τα εν λόγω ιδρύματα
   περιπτώσει ς.                                  εξασφαλίζουν ότι όλοι οι αρμόδιοι
                                                  υπάλληλοι συμμετέχουν στα εν λόγω
                                                  επιμορφωτικά προγράμματα.
                             Ά Ρ Θ Ρ Ο 8: αμετάβλητο
                                          Ά Ρ Θ Ρ Ο 8α  (νέο)
                                          Τα κράτη μέλη λαμβάνουν τα κατάλληλα
                                          μέτρα για να εξασφαλίσουν την εφαρμογή
                                          των διατάξεων της παρούσας οδηγίας
                                          και, θεσπίζουν ιδίως επαρκείς και
                                          αποτελεσματικές κυρώσεις για τις
                                          παραβάσεις των μέτρων που λαμβάνουν
                                          προκειμένου να συμμορφωθούν με την
                                          παρούσα οδηγία.
                                                                                     AT-
 ---pagebreak---             - 12 -
 Ά Ρ Θ Ρ Ο 9: αμετάβλητο
              Άρθρσ 9α (νέο)
              Η Επιτροπή συντάσσει, ένα έτος μετά
              την 1η Ιανουαρίου 1992 και εν συνεχεία
              σε τρία ετήσια χρονικά διαστήματα,
              έκθεση σχετικά με την εφαρμογή της
              παρούσας οδηνίας και την υποβάλλει στο
              Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο και στο
              Συμβούλιο.
Ά Ρ Θ Ρ Ο 10: αμετάβλητο
                                                     0%
 ---pagebreak---                                                                       ISSN 0254-1483
                                                       COM(90)593 τελικό
                                                                  ΕΓΓΡΑΦΑ
   •Κ                                                                             09
                             Αριβ. καταλόγου : CB-CO-90-611-GR-C
                                                         ISBN 92-77-66772-9
ΤΙΜΗ ΠΩΛΗΣΗΣ         ucxpi 30 σελίδες: 3,50ECU για κάβε 10 επιπλέον σελίβες: 1,25ECU
ίπηρεσία ΕΗΐσήμϋν Er?*"·''·™ ·>«« Ευρωπαϊκών Κοινοτήτων
L-2985 Luxembourg