CELEX: 51996PC0193
Language: nl
Date: 1996-05-30
Title: Voorstel voor een richtlijn van het Europees Parlement en de Raad betreffende de finaliteit van de afrekening en onderpand

Avis juridique important

|

51996PC0193

Voorstel voor een richtlijn van het Europees Parlement en de Raad betreffende de finaliteit van de afrekening en onderpand  /* COM/96/0193 DEF - COD 96/0126 */  

Publicatieblad Nr. C 207 van 18/07/1996 blz. 0013

Voorstel voor een richtlijn van het Europees Parlement en de Raad betreffende de finaliteit van de  afrekening en onderpand(96/C  207/08)COM(96) 193 def. - 96/0126(COD)(Door de Commissie  ingediend op 30 mei 1996)HET EUROPEES PARLEMENT EN DE RAAD VAN DE EUROPESE UNIE, Gelet op het Verdrag tot oprichting van de Europese Gemeenschap, inzonderheid op artikel 100  A, Gezien het voorstel van de Commissie, Gezien het advies van het Europees Monetair Insituut, Gezien het advies van het Economisch en Sociaal Comité, Volgens de procedure van artikel 189  B van het Verdrag tot oprichting van de Europese  Gemeenschap, Overwegende dat in het Lamfalussy-rapport uit 1990 aan de presidenten van de centrale banken van de  Groep van tien landen is aangetoond dat betalingssystemen die op basis van een of meer juridische  varianten van bilaterale of multilaterale verrekening van betalingen functioneren, belangrijke  systeemrisico's inhouden; dat voor het verminderen van de juridische risico's in verband met  deelname aan betalingssystemen met real time bruto afwikkeling van het allergrootste belang is,  gezien de ontwikkeling van deze systemen; Overwegende dat de reductie van systemische risico's met name de finaliteit van de afrekening en de  afdwingbaarheid van onderpand betreft; dat als onderpand beschouwd worden alle middelen die een  deelnemer aan de andere deelnemers van het betalingssysteem verschaft ter zekerstelling van rechten  en verplichtingen in verband met het betrokken betalingssysteem, waaronder overeenkomsten tot aan-  of verkoop onder beding van wederverkoop respectievelijk wederaankoop, en verzekeringen die een  deelnemer aan een betalingssysteem heeft afgesloten ten gunste van de andere deelnemers; Overwegende dat deze richtlijn bewerkstelligt dat het kapitaalverkeer en betalingen in de interne  markt zonder belemmeringen verricht kunnen worden en daardoor bijdraagt tot het efficiënt en  doelmatig functioneren van regelingen voor grensoverschrijdende betalingen in de Europese Unie; dat  de richtlijn daarmee logisch volgt op de vooruitgang die geboekt is op de weg naar de voltooiing  van de interne markt, met name wat het vrij verrichten van diensten betreft en de liberalisering  van het kapitaalverkeer, met het oog op de totstandbrenging van een economische en monetaire unie; Overwegende dat het financiële verkeer steeds meer op wereldschaal plaatsvindt; dat EG-instellingen  en EG-betalingssystemen er aldus toe gehouden zijn enge operationele banden te vestigen en te  onderhouden met betalingssystemen uit derde landen en dat zij er ook toe gehouden zijn in deze  betalingssystemen deel te nemen; dat het daarom essentieel is dat de richtlijn betrekking heeft op  de grensoverschrijdende connecties tussen EG-instellingen en EG-betalingssystemen enerzijds en  betalingssystemen uit derde landen anderzijds en dat zij deze ook vergemakkelijkt teneinde te  vermijden dat EG-instellingen obstakels zouden blijven ondervinden om deel te nemen aan  betalingssystemen uit derde landen; Overwegende dat deze richtlijn betrekking heeft op zowel binnenlandse als grensoverschrijdende  betalingssystemen; dat de richtlijn op zowel overmakingen als debet-overschrijvingen betrekking  heeft; dat de richtlijn van toepassing is op betalingssystemen in de Europese Gemeenschap en op  onderpand dat in verband met deelname aan deze betalingssystemen door de deelnemers gedeponeerd  wordt, ongeacht of zij uit de Europese Gemeenschap of uit derde landen afkomstig zijn; dat de  richtlijn ook van toepassing is op EG-instellingen die deelnemen aan betalingssystemen in derde  landen; Overwegende dat, aangezien deze richtlijn betrekking heeft op onderpand dat in verband met  transacties uit hoofde van het monetaire beleid gedeponeerd wordt, de richtlijn het EMI ondersteunt  in zijn taak om ter voorbereiding van de derde fase van de Economische en Monetaire Unie de  efficiëntie van grensoverschrijdende betalingen te bevorderen en langs deze weg bijdraagt tot het  scheppen van het noodzakelijke rechtskader waarbinnen de toekomstige Europese Centrale Bank haar  monetaire beleid kan ontwikkelen; Overwegende dat deze richtlijn tot doel heeft ervoor te zorgen dat in de rechtsstelsels van alle  Lid-Staten verrekening juridisch afdwingbaar en bindend voor derde partijen is; dat deze richtlijn  tevens tot doel heeft ervoor te zorgen dat betalingsopdrachten na een contractueel bepaald tijdstip  niet kunnen worden herroepen; dat de richtlijn beoogt te bewerkstelligen dat insolventieprocedures  geen terugwerkende kracht hebben ten aanzien van de rechten en verplichtingen van deelnemers aan  betalingssystemen; dat deze richtlijn ook beoogt te bepalen welk insolventierecht - in het geval  van een insolventieprocedure tegen een deelnemer aan een betalingssysteem - van toepassing is op de  rechten en verplichtingen die met rechtstreekse deelname aan het betrokken betalingssysteem verband  houden; dat deze richtlijn voorts beoogt het gedeponeerde onderpand af te schermen van de gevolgen  van het insolventierecht dat op een gefailleerde deelnemer van toepassing is; Overwegende dat de onderhavige richtlijn eveneens van toepassing is op de relatie tussen een  instelling en een lid van een betalingssysteem dat de betalingsopdrachten van die instelling  doorgeeft aan dat betalingssysteem, vermits deze relatie in zichzelf als een ander betalingssysteem  kan worden beschouwd; Overwegende dat de adoptie van onderhavige richtlijn de meest aangewezen manier is om bovengenoemde  objectieven te realiseren; overwegende dat onderhavig voorstel noodzakelijk is om deze  doelstellingen te realiseren en deze doelstellingen niet overschrijdt; HEBBEN DE VOLGENDE RICHTLIJN VASTGESTELD: TITEL I TOEPASSINGSGEBIED EN DEFINITIES Artikel 1 ToepassingsgebiedDe  bepalingen van deze richtlijn zijn van toepassing op: 1. alle EG-betalingssystemen die opereren in willekeurig welke munteenheid of ecu en op onderpand  dat in verband met deelname aan dergelijke systemen gedeponeerd wordt; 2. alle EG-instellingen die rechtstreeks deelnemen aan een betalingssysteem in een derde land, en  op het onderpand dat in verband met deelname aan dergelijke systemen gedeponeerd wordt; 3. elk onderpand dat in verband met transacties uit hoofde van het monetaire beleid gedeponeerd  wordt. Artikel 2 DefinitiesIn deze richtlijn wordt verstaan onder: a) "instelling": een onderneming als gedefinieerd in artikel 1 van Richtlijn 77/780/EEG van de  Raad, met inbegrip van de instellingen die in artikel 2, lid 2, van genoemde richtlijn vermeld  worden, welke rechtstreeks deelneemt aan een betalingssysteem, en elke andere onderneming die  rechtstreeks deelneemt aan een betalingssysteem; b) "rechtstreekse deelneming": deelneming aan een betalingssysteem met de eruit voortvloeiende  verantwoordelijkheid voor de afrekening; c) "EG-instelling": een instelling die haar statutaire zetel in een Lid-Staat heeft; d) "instelling uit een derde land": een instelling die geen EG-instelling is; e) "betalingsopdracht": een opdracht om, door middel van een boeking op de rekeningen van een  kredietinstelling of een centrale bank, een geldbedrag ter beschikking van een uiteindelijke  begunstigde te stellen; f) "insolventieprocedure": elke maatregel die, om redenen van een dreigend of feitelijk onvermogen  om aan financiële verplichtingen te voldoen, wordt opgelegd door een rechterlijke of bestuurlijke  instantie ten behoeve van de gezamenlijke schuldeisers, en die verhindert dat een instelling  betalingen verricht of haar eigendom vervreemdt; g) "verrekening van betalingen": het in één netto-vordering of -verplichting omzetten van  vorderingen en verplichtingen die ontstaan uit betalingsopdrachten welke door een instelling  doorgegeven worden aan één of meerdere andere instellingen of ontvangen worden vanwege één of  meerdere andere instellingen, met als gevolg dat slechts één netto-vordering opeisbaar is,  respectievelijk één netto-verplichting verschuldigd is. h) "betalingssysteem": een door twee of meer instellingen gesloten geschreven overeenkomst voor het  uitvoeren van betalingsopdrachten; i) "EG-betalingssysteem": een betalingssysteem dat zich in een Lid-Staat bevindt. Een  betalingssysteem wordt geacht zich te bevinden in de Lid-Staat waarvan het recht door de  instellingen die rechtstreeks aan het betalingssysteem deelnemen, is gekozen als toepasselijk  recht. Indien een dergelijke keuze niet gemaakt is, wordt het betalingssysteem geacht zich te  bevinden in de Lid-Staat waar de afrekening plaatsvindt; j) "betalingssysteem van een derde land": een betalingssysteem dat geen EG-betalingssysteem is; k) "transactie uit hoofde van monetair beleid": een door de centrale bank van een Lid-Staat of door  de toekomstige Europese Centrale Bank verrichte aankoop- of verkooptransactie op de financiële  markten, hetzij onvoorwaardelijk (contant en op termijn), hetzij onder beding van wederverkoop  respectievelijk wederaankoop, het in lening geven of nemen van vorderingen en verhandelbaar papier,  luidende in Gemeenschapsvaluta's of niet-Gemeenschapsvaluta's, of in edele metalen; hieronder  vallen ook krediettransacties die de centrale bank van een Lid-Staat of de toekomstige Europese  Centrale Bank verricht met kredietinstellingen en andere marktpartijen, waarbij de verleende  kredieten worden gedekt door toereikend onderpand; l) "onderpand": alle activa die ter zekerstelling van de rechten en verplichtingen die in een  betalingssysteem kunnen ontstaan, gedeponeerd worden, of die in verband met transacties uit hoofde  van het monetaire beleid gedeponeerd worden bij de centrale banken van de Lid-Staten of de  toekomstige Europese Centrale Bank. TITEL II DE FINALITEIT VAN DE VERREKENING VAN BETALINGEN Artikel 3 Verrekening van  betalingen1.  Verrekening van betalingen is juridisch afdwingbaar en zal, zelfs in het geval van  een insolventieprocedure tegen een instelling die rechtstreeks aan een betalingssysteem deelneemt,  bindend zijn voor derden, mits de betalingsopdracht vóór het openen van de insolventieprocedure in  het betalingssysteem is ingevoerd. Het moment van invoering zal worden bepaald door de regels van  dat betalingssysteem. 2.  Bepalingen betreffende het ongedaan maken van contracten en transacties die vóór het openen van  de insolventieprocedure aangegaan zijn, zullen niet tot het terugdraaien van de verrekening  leiden. TITEL III HERROEPING VAN BETALINGSOPDRACHTEN Artikel 4 Herroeping1.  Na een door de regels van  het betalingssysteem bepaald tijdstip mag een betalingsopdracht noch door een instelling die  rechtstreeks aan een betalingssysteem deelneemt, noch door een derde jegens de overige  rechtstreekse deelnemers aan het betalingssysteem worden herroepen. Deze bepaling is toepasselijk,  ongeacht het openen van een insolventieprocedure. 2.  Een eventueel recht op restitutie dat de opdrachtgever van een betalingsopdracht heeft, zal  worden uitgeoefend onverminderd het bepaalde in lid 1. TITEL IV GEEN TERUGWERKENDE KRACHT EN TOEPASSELIJK INSOLVENTIERECHT Artikel 5  Insolventieprocedures: geen terugwerkende krachtInsolventieprocedures hebben geen terugwerkende  kracht ten aanzien van de rechten en verplichtingen van een instelling, welke verband houden met  rechtstreekse deelname aan een EG-betalingssysteem. Elke andere regel of praktijk die terugwerkende  kracht heeft, verliest zijn gelding. Artikel 6 Toepasselijk insolventierechtIn geval van een insolventieprocedure tegen een  instelling die rechtstreeks aan een betalingssysteem deelneemt, worden de rechten en verplichtingen  die uit of in verband met de rechtstreekse deelname aan het betalingssysteem ontstaan, bepaald door  het insolventierecht van het land waar het betalingssysteem zich bevindt. TITEL V AFSCHERMING VAN ONDERPAND VAN DE GEVOLGEN VAN BUITENLANDS INSOLVENTIERECHT Artikel 7  Afscherming van onderpand1.  De rechten van een pandhouder in verband met zijn verplichtingen  tegenover een of meerdere andere deelnemers in een betalingssysteem of de rechten van monetaire  autoriteiten ten voordele van wie een pand is gevestigd, zullen niet worden aangetast door de  opening van een insolventieprocedure tegen de pandgever. Het onderpand wordt met voorrang op alle  overige schuldeisers geëxecuteerd ter voldoening van de rechten die verband houden met de deelname  aan het betalingssysteem of met transacties van monetair beleid. 2.  Als een instelling uit een derde land in verband met deelname aan een EG-betalingssysteem of in  verband met transacties uit hoofde van het monetaire beleid onderpand deponeert in een Lid-Staat,  zullen de rechten van de pandhouder niet worden aangetast door het openen van een  insolventieprocedure tegen de betrokken instelling uit een derde land. TITEL VI SLOTBEPALINGEN Artikel 8 Tenuitvoerlegging1.  De Lid-Staten doen de nodige wettelijke  en bestuursrechtelijke bepalingen in werking treden om uiterlijk op 31 december 1998 aan deze  richtlijn te voldoen. Zij stellen de Commissie daarvan onverwijld in kennis. 2.  Wanneer de Lid-Staten deze bepalingen aannemen, wordt in die bepalingen naar de onderhavige  richtlijn verwezen of wordt hiernaar verwezen bij de officiële bekendmaking van die bepalingen. De  regels voor deze verwijzing worden vastgesteld door de Lid-Staten. 3.  De Lid-Staten delen de Commissie de tekst van de wettelijke en bestuursrechtelijke bepalingen  mede die zij op het onder deze richtlijn vallende gebied vaststellen. In deze mededeling nemen de  Lid-Staten een correlatietabel op, waarin een overzicht wordt gegeven van de bepalingen van intern  recht die met betrekking tot elk artikel van deze richtlijn bestaan of worden ingevoerd. Artikel 9 Verslag aan het Europees Parlement en de RaadUiterlijk drie jaar na de in artikel 8,  lid 1, vermelde datum dient de Commissie bij het Europees Parlement en de Raad een verslag over de  toepassing van deze richtlijn in, zo nodig vergezeld van herzieningsvoorstellen. Artikel 10 Deze richtlijn is gericht tot de Lid-Staten.