CELEX: 32019Y0129(01)
Language: ro
Date: 2018-11-14 00:00:00
Title: Decizia Comitetului european pentru risc sistemic din 14 noiembrie 2018 privind un cadru de coordonare pentru consultarea Comitetului european pentru risc sistemic de către o autoritate de supraveghere cu privire la prelungirea perioadei în conformitate cu articolul 138 alineatul (4) din Directiva 2009/138/CE a Parlamentului European și a Consiliului (Solvabilitate II) (CERS/2018/7)

29.1.2019   
               
               
                  RO
               
               
                  Jurnalul Oficial al Uniunii Europene
               
               
                  C 36/31
               
            
         DECIZIA COMITETULUI EUROPEAN PENTRU RISC SISTEMIC
         din 14 noiembrie 2018
         privind un cadru de coordonare pentru consultarea Comitetului european pentru risc sistemic de către o autoritate de supraveghere cu privire la prelungirea perioadei în conformitate cu articolul 138 alineatul (4) din Directiva 2009/138/CE a Parlamentului European și a Consiliului (Solvabilitate II)
         (CERS/2018/7)
         (2019/C 36/10)
         CONSILIUL GENERAL AL COMITETULUI EUROPEAN PENTRU RISC SISTEMIC,
         având în vedere Regulamentul (UE) nr. 1092/2010 al Parlamentului European și al Consiliului din 24 noiembrie 2010 privind supravegherea macroprudențială la nivelul Uniunii Europene a sistemului financiar și de înființare a unui Comitet european pentru risc sistemic (1), în special articolul 3 alineatul (2) litera (j) și articolul 4 alineatul (2),
         având în vedere Directiva 2009/138/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 25 noiembrie 2009 privind accesul la activitate și desfășurarea activității de asigurare și de reasigurare (Solvabilitate II) (2), în special articolul 138 alineatul (4),
         întrucât:
         
                     (1)
                  
                  
                     Articolul 138 din Directiva 2009/138/CE stabilește normele și procedurile în cazul nerespectării sau al riscului de nerespectare a cerinței de capital de solvabilitate (Solvency Capital Requirement – SCR). În aceste cazuri trebuie urmate proceduri specifice în vederea restabilirii nivelului fondurilor proprii eligibile care să acopere SCR sau în vederea reducerii profilului de risc al întreprinderii de asigurare sau al întreprinderii de reasigurare pentru a asigura respectarea SCR într-o anumită perioadă.
                  
               
                     (2)
                  
                  
                     În conformitate cu articolul 138 alineatul (4) din Directiva 2009/138/CE, în cazul în care Autoritatea Europeană de Asigurări și Pensii Ocupaționale (EIOPA) declară existența unei situații nefavorabile excepționale care afectează întreprinderile de asigurare sau de reasigurare care reprezintă o cotă de piață semnificativă sau un procent semnificativ din liniile de activitate afectate, autoritatea de supraveghere în cauză poate prelungi, pentru întreprinderile afectate, perioada de redresare cu o perioadă maximă de șapte ani.
                  
               
                     (3)
                  
                  
                     În conformitate cu articolul 138 alineatul (4) din Directiva 2009/138/CE, autoritatea de supraveghere în cauză se poate consulta cu Comitetul european pentru risc sistemic (CERS) cu privire la prelungirea perioadei de redresare pentru întreprinderile afectate de o situație nefavorabilă excepțională declarată de EIOPA. Autoritatea de supraveghere poate decide asupra necesității și a conținutului exact al cererii de consultare a CERS cu privire la prelungirea perioadei de redresare.
                  
               
                     (4)
                  
                  
                     CERS este responsabil de supravegherea macroprudențială pe teritoriul Uniunii. În această privință, obiectivul CERS este de a contribui la prevenirea și la reducerea riscurilor sistemice la adresa stabilității financiare a Uniunii, inclusiv riscurile care provin din afara Uniunii. În consecință, în conformitate cu mandatul său, contribuția CERS ar trebui să se concentreze pe aspectele macroprudențiale și pe impactul prelungirii sau al neprelungirii perioadei de redresare pentru întreprinderile afectate. În măsura în care este posibil, CERS evaluează impactul asupra piețelor financiare, asupra altor întreprinderi de asigurare sau reasigurare și asupra economiei reale.
                  
               
                     (5)
                  
                  
                     Pentru a facilita procesul de consultare cu privire la prelungirea perioadei de redresare, este necesară stabilirea unui cadru de coordonare în cadrul CERS. Acest cadru de coordonare poate beneficia de cadrul de coordonare existent prevăzut de Decizia CERS/2015/4 a Comitetul european pentru risc sistemic (3) pentru notificarea măsurilor naționale de politică macroprudențială de către autoritățile relevante și emiterea de avize și de recomandări de către CERS, care a fost testat cu succes cu mai multe ocazii.
                  
               
                     (6)
                  
                  
                     În sfârșit, în efectuarea evaluării sale, CERS trebuie să asigure nivelul necesar de cunoștințe de specialitate în domeniile asigurării și reasigurării, precum și strânsa cooperare dintre CERS și EIOPA,
                  
               ADOPTĂ PREZENTA DECIZIE:
         
            Articolul 1
            Obiect și domeniu de aplicare
            Prezenta decizie stabilește un cadru procedural comun pentru consultarea CERS de o autoritate solicitantă cu privire la prelungirea perioadei de redresare în conformitate cu articolul 138 alineatul (4) din Directiva 2009/138/CE.
         
         
            Articolul 2
            Definiții
            În sensul prezentei decizii, se aplică următoarele definiții:
            
                        1.
                     
                     
                        „echipă de evaluare” înseamnă echipa de experți a CERS responsabilă de efectuarea evaluării și de redactarea unui răspuns la cererea de consultare, care reprezintă o substructură a Comitetului consultativ tehnic;
                     
                  
                        2.
                     
                     
                        „Darwin” înseamnă sistemul intern de gestionare a documentelor al CERS;
                     
                  
                        3.
                     
                     
                        „zi lucrătoare BCE” înseamnă orice altă zi decât sâmbăta, duminica sau zilele de sărbătoare legală în BCE;
                     
                  
                        4.
                     
                     
                        „întreprindere de asigurare” înseamnă o întreprindere de asigurare, astfel cum este definită la articolul 13 din Directiva 2009/138/CE;
                     
                  
                        5.
                     
                     
                        „perioadă de redresare” înseamnă, pentru întreprinderea afectată, perioada menționată la articolul 138 alineatul (4) din Directiva 2009/138/CE în care întreprinderea respectivă trebuie să asigure restabilirea nivelului fondurilor proprii eligibile care să acopere cerința de capital de solvabilitate sau reducerea profilului său de risc pentru a asigura respectarea cerinței de capital de solvabilitate;
                     
                  
                        6.
                     
                     
                        „întreprindere de reasigurare” înseamnă o întreprindere de reasigurare, astfel cum este definită la articolul 13 din Directiva 2009/138/CE;
                     
                  
                        7.
                     
                     
                        „cerere de consultare” înseamnă o consultare a CERS de către o autoritate de supraveghere în temeiul articolului 138 alineatul (4) din Directiva 2009/138/CE;
                     
                  
                        8.
                     
                     
                        „autoritate solicitantă” înseamnă autoritatea de supraveghere care formulează cererea de consultare;
                     
                  
                        9.
                     
                     
                        „autoritatea de supraveghere” înseamnă o autoritate de supraveghere, astfel cum este definită la articolul 13 din Directiva 2009/138/CE.
                     
                  
         
            Articolul 3
            Procedura pentru pregătirea și aprobarea răspunsului la o cerere de consultare
            
               (1)   La primirea unei cereri de consultare în temeiul articolului 138 alineatul (4) din Directiva 2009/138/CE, secretariatul CERS notifică imediat prin Darwin membrii Consiliului general, ai Comitetului director și ai echipei de evaluare cu privire la respectiva cerere.
            
            
               (2)   În termen de zece zile lucrătoare BCE de la cererea de consultare, echipa de evaluare pregătește un proiect de răspuns la cererea de consultare, care este transmis de secretariatul CERS Comitetului director pentru a fi luat în considerare în cadrul procedurii scrise.
            
            
               (3)   În termenul menționat la alineatul precedent, un membru al Consiliului general poate indica, în primele două zile lucrătoare BCE de la data notificării Consiliului general, că autoritatea sa ar dori să participe la lucrările echipei de evaluare, în calitate de observator, în cazul în care aceasta nu este deja reprezentată.
            
            
               (4)   Comitetul director transmite observații cu privire la proiectul de răspuns în termen de două zile lucrătoare BCE de la transmiterea acestuia de către secretariatul CERS. Observațiile semnificative transmise de Comitetul director vor fi evaluate de echipa de evaluare și se pot reflecta în proiectul de răspuns transmis Consiliului general.
            
            
               (5)   În termen de patru zile lucrătoare BCE de la data transmiterii proiectului de răspuns Comitetului director, secretariatul CERS transmite proiectul de răspuns Consiliului general în vederea formulării de observații. În termen de patru zile lucrătoare BCE de la data transmiterii proiectului de răspuns Consiliului general, membrii acestuia pot transmite observații înainte de adoptarea unei decizii a Consiliului general. În absența unor observații semnificative, proiectul de răspuns la cererea de consultare se consideră aprobat.
            
            
               (6)   În cazul în care Consiliul general transmite observații semnificative cu privire la proiectul de răspuns, echipa de evaluare analizează dacă proiectul de răspuns ar trebui revizuit în lumina observațiilor respective. În termen de patru zile lucrătoare BCE de la primirea observațiilor din partea Consiliului general, echipa de evaluare transmite proiectul final de răspuns Consiliului general prin intermediul secretariatului CERS.
            
            
               (7)   Pe baza proiectului final de răspuns pregătit de echipa de evaluare, Consiliul general ia o decizie asupra aprobării acestuia. Cu excepția cazului în care este convocată o reuniune a Consiliului general în conformitate cu regulamentul de procedură al CERS (4), decizia Consiliului general se ia prin procedură scrisă în termen de două zile lucrătoare BCE de la transmiterea proiectului final de răspuns de către echipa de evaluare.
            
            
               (8)   Durata procedurii pentru furnizarea unui răspuns la cererea de consultare poate fi redusă în situații excepționale, la cererea autorității solicitante sau dacă acest lucru este considerat necesar de către Consiliul general.
            
            
               (9)   În conformitate cu articolul 5 alineatul (2a) și cu articolul 13 alineatul (7) din regulamentul de procedură al CERS, reprezentanților Islandei, Norvegiei și Liechtensteinului în cadrul CERS li se poate solicita să nu participe la dezbaterea proiectului de răspuns, cu excepția cazului în care cererea de consultare a fost transmisă de autoritatea de supraveghere din țările respective ale acestora.
            
         
         
            Articolul 4
            Informațiile care trebuie furnizate de autoritatea solicitantă
            
               (1)   Cererea de consultare conține toate informațiile necesare pe care se va baza răspunsul furnizat de CERS și indică, dacă este cazul, cerințele de confidențialitate care se aplică transmiterii informațiilor respective.
            
            
               (2)   Autoritatea solicitantă furnizează CERS informații care cuprind motivele economice care stau la baza prelungirii perioadei de redresare și o estimare cu privire la implicațiile economice generale ale neprelungirii perioadei de redresare.
            
            
               (3)   Informațiile cu privire la motivele economice care stau la baza prelungirii perioadei de redresare includ:
               
                           (a)
                        
                        
                           date privind situația financiară actuală și interconexiunile fiecărei întreprinderi de asigurare sau reasigurare afectate, inclusiv expunerile acestora din investiții;
                        
                     
                           (b)
                        
                        
                           informații suplimentare privind elemente precum structura pieței de asigurări, principalele caracteristici ale concurenților și distribuirea pierderilor în cazul evenimentului nefavorabil; precum și
                        
                     
                           (c)
                        
                        
                           proiecțiile financiare care ilustrează redresarea potențială a fiecărei întreprinderi de asigurare sau reasigurare afectate în cadrul unui set de scenarii economice diferite.
                        
                     
            
               (4)   Informațiile privind implicațiile economice generale estimate în cazul neprelungirii perioadei de redresare includ:
               
                           (a)
                        
                        
                           impactul nefavorabil asupra piețelor financiare al strategiei fiecărei întreprinderi de asigurare sau reasigurare afectate de reducere a profilului său de risc, inclusiv posibilele efecte secundare;
                        
                     
                           (b)
                        
                        
                           impactul nefavorabil asupra economiei reale determinat, printre altele, de exemplu, de o perturbare temporară a serviciilor de asigurare ca urmare a potențialei lipse a substituibilității sau a posibilelor efecte negative asupra încrederii consumatorilor.
                        
                     
            
               (5)   Anexa la decizie cuprinde detalii cu privire la setul minim de informații care trebuie furnizate de către autoritatea solicitantă.
            
            
               (6)   Fără a aduce atingere dispozițiilor de la alineatele (4) și (5) de mai sus, CERS poate solicita autorității solicitante să furnizeze informații suplimentare în cazul în care consideră acest lucru ca fiind necesar.
            
            
               (7)   Cu excepția cazului în care informațiile furnizate se află deja în domeniul public, informațiile primite de CERS sunt considerate și tratate drept informații confidențiale, în conformitate cu articolul 8 alineatul (3) din Regulamentul (UE) nr. 1092/2010, iar accesul la aceste informații este limitat la acele persoane și autorități care au necesitatea să cunoască aceste informații în contextul sarcinilor acestora sau pentru îndeplinirea atribuțiilor lor.
            
            
               (8)   Secretariatul CERS creează o structură Darwin dedicată pentru schimbul de informații cu autoritatea solicitantă.
            
         
         
            Articolul 5
            Echipa de evaluare
            
               (1)   Echipa de evaluare realizează o evaluare și pregătește un răspuns la cererea de consultare.
            
            
               (2)   Componența echipei de evaluare este identică cu cea a echipei de evaluare create în temeiul Deciziei CERS/2015/4, ai cărei membri au fost desemnați de Consiliul general, cu următoarele diferențe:
               
                           (a)
                        
                        
                           se înlocuiește reprezentantul Autorității bancare europene (ABE) cu un reprezentant al EIOPA care va fi desemnat de Consiliul general; și
                        
                     
                           (b)
                        
                        
                           fiecare autoritate reprezentată în echipa de evaluare poate indica un expert în domeniul asigurărilor care va avea rolul de observator în cadrul echipei de evaluare.
                        
                     
            
               (3)   Pentru a evita conflictele de interese în pregătirea răspunsului la cererea de consultare, statutul de membri ai echipei de evaluare și observatori în cadrul acesteia încetează temporar în cazul reprezentanților unei autorități de supraveghere care are calitatea de autoritate solicitantă, fără ca membrii respectivi să fie înlocuiți.
            
            
               (4)   Echipa de evaluare tinde către unanimitatea membrilor săi, însă, atunci când circumstanțele o impun, aceasta poate oferi o evaluare cu o opinie majoritară și cu o opinie minoritară în proiectul de răspuns transmis Consiliului general.
            
         
         
            Articolul 6
            Confidențialitatea răspunsului la cererea de consultare
            Răspunsul CERS la cererea de consultare nu este public și este furnizat exclusiv autorității solicitante.
         
         
            Articolul 7
            Intrarea în vigoare
            Prezenta decizie intră în vigoare în a douăzecea zi de la data publicării în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene.
         
         
            Adoptată la Frankfurt pe Main, 14 noiembrie 2018.
            
               Francesco MAZZAFERRO
               
                  Șeful secretariatului CERS,
               
               
                  în numele Consiliului general al CERS
               
            
         
         
            (1)  JO L 331, 15.12.2010, p. 1.
         
            (2)  JO L 335, 17.12.2009, p. 1.
         
            (3)  Decizia Comitetului european pentru risc sistemic din 16 decembrie 2015 privind un cadru de coordonare pentru notificarea măsurilor naționale de politică macroprudențială de către autoritățile relevante, emiterea de avize și de recomandări de către CERS și de abrogare a Deciziei CERS/2014/2 (CERS/2015/4) (JO C 97, 12.3.2016, p. 28).
         
            (4)  Decizia Comitetului european pentru risc sistemic din 20 ianuarie 2011 de adoptare a Regulamentului de procedură al Comitetului european pentru risc sistemic (CERS/2011/1) (JO C 58, 24.2.2011, p. 4).
      
      
         
            ANEXĂ
            Informațiile care trebuie furnizate de către autoritatea solicitantă
            I.   Informații referitoare la autoritatea solicitantă
            
            
                        —
                     
                     
                        Denumirea autorității de supraveghere
                     
                  
                        —
                     
                     
                        Statul membru
                     
                  
                        —
                     
                     
                        Semnatarul cererii (numele, funcția, datele de contact)
                     
                  
                        —
                     
                     
                        Persoana de contact (numele, funcția, datele de contact)
                     
                  II.   Conținutul exact al cererii – obiectul cererii de consultare
            
            III.   Informații referitoare la fiecare întreprindere care face obiectul cererii
            
            III.1.   Informații de bază
            
            Pentru fiecare întreprindere afectată (definiții potrivit modelului relevant S01.02.01 sau S01.02.04, după caz, din Solvabilitate II):
            
                        —
                     
                     
                        Denumirea întreprinderii
                     
                  
                        —
                     
                     
                        Codul de identificare al întreprinderii
                     
                  
                        —
                     
                     
                        Tipul de întreprindere
                     
                  
                        —
                     
                     
                        Țara de autorizare
                     
                  
                        —
                     
                     
                        Metoda de calculare a cerințelor de capital de solvabilitate (SCR) (la nivelul grupului)
                     
                  
                        —
                     
                     
                        Utilizarea parametrilor specifici întreprinderilor
                     
                  
                        —
                     
                     
                        Fondurile dedicate
                     
                  
                        —
                     
                     
                        Prima de echilibrare
                     
                  
                        —
                     
                     
                        Prima de volatilitate
                     
                  
                        —
                     
                     
                        Măsură tranzitorie privind rata dobânzii fără risc
                     
                  
                        —
                     
                     
                        Măsură tranzitorie privind rezervele tehnice
                     
                  III.2.   Informații financiare
            
            O prezentare generală a celei mai recente situații financiare relevante a fiecărei întreprinderi afectate, inclusiv structura principală a activelor, pasivelor și fondurilor proprii (cu și fără măsuri referitoare la garanțiile pe termen lung), precum și SCR.
            III.3.   Informații privind poziția fiecărei întreprinderi afectate pe piața de asigurări națională
            
            Pentru fiecare dintre întreprinderile afectate:
            
                        —
                     
                     
                        informații privind cota de piață națională a respectivei întreprinderi, inclusiv activitățile de asigurare generală (în ceea ce privește primele brute subscrise) totale și pe sector de activitate, activitățile de asigurare de viață (în ceea ce privește rezervele tehnice brute) totale și pe sector de activitate, dimensiunea bilanțului (din punctul de vedere al activelor totale);
                     
                  
                        —
                     
                     
                        informații privind numărul întreprinderilor active pe piața națională în sectoarele de activitate (asigurare de viață și asigurare generală) în care întreprinderea afectată își desfășoară activitatea;
                     
                  
                        —
                     
                     
                        informații privind cota de piață cumulată a primelor 3-5-10 întreprinderi de asigurare din sectoarele de activitate în care își desfășoară activitatea întreprinderea afectată;
                     
                  
                        —
                     
                     
                        o estimare a distribuirii pierderilor între întreprinderile afectate care își desfășoară activitatea pe piața națională a asigurărilor ca urmare a unui eveniment (unor evenimente) care a condus (au condus) la declararea existenței unei situații nefavorabile excepționale de către EIOPA.
                     
                  IV.   Informații care susțin prelungirea perioadei de redresare pentru fiecare întreprindere afectată
            
            Pentru fiecare dintre întreprinderile afectate:
            
                        —
                     
                     
                        proiecții financiare care ilustrează redresarea încălcării SCR în cadrul unui set de scenarii economice diferite;
                     
                  
                        —
                     
                     
                        o descriere a ipotezelor și o estimare a impactului măsurilor de redresare incluse în proiecțiile financiare respective. Aceasta ar putea include:
                        
                                    —
                                 
                                 
                                    o estimare a reducerii (planificate) a profilului de risc al portofoliului de active (inclusiv a potențialului impact al acestuia asupra piețelor financiare);
                                 
                              
                                    —
                                 
                                 
                                    o estimare a sumei pe care întreprinderea intenționează să o recapitalizeze și a formei acesteia (de exemplu, sub formă de acțiuni, creanțe);
                                 
                              
                                    —
                                 
                                 
                                    o estimare a valorii reasigurării planificate și/sau a altor tehnici de diminuare a riscului care ar urma să fie introduse;
                                 
                              
                                    —
                                 
                                 
                                    o estimare a valorii rezervelor tehnice și a premiilor portofoliilor de asigurare planificate a fi vândute și/sau lichidate voluntar.
                                 
                              
                  V.   Informații privind implicațiile economice estimate ale neprelungirii perioadei de redresare a fiecărei întreprinderi afectate
            
            Pentru fiecare dintre întreprinderile afectate:
            
                        —
                     
                     
                        o evaluare a impactului nefavorabil asupra economiei reale și/sau asupra piețelor financiare în cazul în care perioada de redresare nu este prelungită. Acestea includ:
                        
                                    —
                                 
                                 
                                    o estimare a gradului de potențială perturbare a serviciilor de asigurare în cazul în care perioada de redresare nu este prelungită, bazată, de exemplu, pe analiza numărului de întreprinderi care deja oferă produse/servicii similare, o estimare a vitezei cu care deținătorii de polițe de asigurare pot trece de la o societate de asigurare la alta, o descriere a barierelor în calea intrării pe piață pentru posibili noi concurenți;
                                 
                              
                                    —
                                 
                                 
                                    o estimare a efectului potențialei perturbări a serviciilor de asigurare asupra economiei reale, de exemplu, printre altele, o descriere a activităților din economia reală care pot fi perturbate atunci când se pierde protecția oferită de polița de asigurare;
                                 
                              
                                    —
                                 
                                 
                                    o descriere a posibilelor efecte negative asupra încrederii consumatorilor determinate de neprelungirea perioadei de redresare;
                                 
                              
                                    —
                                 
                                 
                                    o estimare a impactului asupra piețelor financiare (inclusiv efectele secundare) determinat de neprelungirea perioadei de redresare și de lichidarea întreprinderii ca urmare a acestei situații.
                                 
                              
                  Toate informațiile cantitative menționate mai sus ar trebui furnizate pe baza celor mai recente date disponibile și sub forma unui tabel Excel.