Title: ประกาศสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย เรื่อง หลักสูตรการอบรมความรู้เกี่ยวกับกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุน (Unit - Linked Life Policy) และกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบยูนิเวอร์แซลไลฟ์ พ.ศ. 2558

ประกาศสำนักงานคณะกรรมการกำกับ

ประกาศสำนักงานคณะกรรมการกำกับ
และส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย
เรื่อง
หลักสูตรการอบรมความรู้เกี่ยวกับกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุน
(Unit  Linked life Policy) และกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบยูนิเวอร์แซลไลฟ์
พ.ศ. ๒๕๕๘[๑]

อาศัยอำนาจตามความในข้อ
๑๒ และข้อ ๑๓ แห่งประกาศคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย
เรื่อง กำหนดหลักเกณฑ์ วิธีการออก
การเสนอขายกรมธรรม์ประกันภัยและการปฏิบัติหน้าที่ของตัวแทนประกันชีวิต
นายหน้าประกันชีวิต และธนาคาร พ.ศ. ๒๕๕๑ และที่แก้ไขเพิ่มเติม
สำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย ออกประกาศไว้
ดังต่อไปนี้

ข้อ
๑  ประกาศนี้เรียกว่า ประกาศสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย
เรื่อง หลักสูตรการอบรมความรู้เกี่ยวกับกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุน (Unit  Linked Life Policy) และกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบยูนิเวอร์แซลไลฟ์
พ.ศ. ๒๕๕๘

ข้อ
๒  ประกาศนี้ให้ใช้บังคับตั้งแต่วันประกาศเป็นต้นไป

ข้อ
๓  ในประกาศนี้
บริษัท หมายความว่า
บริษัทที่ได้รับใบอนุญาตประกอบธุรกิจประกันชีวิตตามกฎหมายว่าด้วยการประกันชีวิต
และหมายความรวมถึงสาขาของบริษัทประกันชีวิตต่างประเทศที่ได้รับใบอนุญาตประกอบธุรกิจประกันชีวิตในราชอาณาจักรตามกฎหมายว่าด้วยการประกันชีวิต
ตัวแทนประกันชีวิต หมายความว่า
ตัวแทนประกันชีวิตตามกฎหมายว่าด้วยการประกันชีวิต
นายหน้าประกันชีวิต หมายความว่า
นายหน้าประกันชีวิตตามกฎหมายว่าด้วยการประกันชีวิต
สำนักงาน หมายความว่า
สำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย

หมวด ๑
หลักสูตรการอบรม

ส่วนที่ ๑
หลักสูตรการอบรมความรู้ของตัวแทนประกันชีวิต
หรือนายหน้าประกันชีวิต
เพื่อขอขึ้นทะเบียนเป็นผู้เสนอขายกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุน

ข้อ
๔  ตัวแทนประกันชีวิต
หรือนายหน้าประกันชีวิต
ผู้ขอขึ้นทะเบียนเป็นผู้เสนอขายกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุน
ต้องผ่านการอบรมหลักสูตร ดังต่อไปนี้
(๑)
ความรู้ทั่วไปเกี่ยวกับกองทุนรวมและหน่วยลงทุน
อย่างน้อยจำนวนหนึ่งชั่วโมงสามสิบนาที โดยมีรายละเอียดเนื้อหาที่ครอบคลุมในเรื่องต่าง
ๆ อย่างน้อย ดังต่อไปนี้
(ก)
ความรู้เกี่ยวกับหลักทรัพย์
(ข)
ประเภทของกองทุนรวม
(ค)
ประโยชน์ของกองทุนรวม
(ง)
ผลตอบแทนและความเสี่ยงของกองทุนรวม
(จ)
การเปรียบเทียบผลการดำเนินงานของกองทุนรวม
(ฉ)
หลักในการแนะนำกองทุนรวมให้เหมาะสมกับลักษณะความเสี่ยงของลูกค้า
(๒)
ความรู้เกี่ยวกับกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุน อย่างน้อยจำนวนสามชั่วโมง
โดยมีรายละเอียดเนื้อหาที่ครอบคลุมในเรื่องต่าง ๆ อย่างน้อย ดังต่อไปนี้
(ก)
พัฒนาการ รูปแบบ และลักษณะความคุ้มครองของกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบต่าง ๆ
(ข)
โครงสร้างและส่วนประกอบของเบี้ยประกันภัยตามกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบพื้นฐาน
กรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุน และกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบยูนิเวอร์แซลไลฟ์
(ค)
ความแตกต่างในด้านต่าง ๆ ของกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบพื้นฐาน
กรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุน และกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบยูนิเวอร์แซลไลฟ์
(ง)
ความสำคัญและประโยชน์ของการซื้อกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุน
(จ)
โครงสร้างกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุน คำศัพท์หรือคำนิยามที่เกี่ยวข้อง
(ฉ)
รูปแบบความคุ้มครอง และการจ่ายผลประโยชน์ของกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุน
(ช)
การคำนวณเงินผลประโยชน์ ตามเงื่อนไขในกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุน
พร้อมหลักการและเหตุผลในการคำนวณเงินผลประโยชน์ดังกล่าว
(๓)
ความรู้เกี่ยวกับกฎหมายว่าด้วยการประกันภัย อย่างน้อยจำนวนหนึ่งชั่วโมงสามสิบนาที
โดยมีรายละเอียดเนื้อหาที่ครอบคลุมในเรื่องต่าง ๆ อย่างน้อย ดังต่อไปนี้
(ก)
กฎหมายว่าด้วยการประกันชีวิตในส่วนที่เกี่ยวกับตัวแทนประกันชีวิต
และนายหน้าประกันชีวิต
(ข)
การปฏิบัติหน้าที่ตามกฎหมายว่าด้วยการประกันชีวิตของตัวแทนประกันชีวิต
และนายหน้าประกันชีวิต

ส่วนที่ ๒
หลักสูตรการอบรมความรู้ของตัวแทนประกันชีวิต
หรือนายหน้าประกันชีวิต
เพื่อขอขึ้นทะเบียนเป็นผู้เสนอขายกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบยูนิเวอร์แซลไลฟ์

ข้อ
๕  ตัวแทนประกันชีวิต
หรือนายหน้าประกันชีวิต
ผู้ขอขึ้นทะเบียนเป็นผู้เสนอขายกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบยูนิเวอร์แซลไลฟ์
ต้องผ่านการอบรมหลักสูตร ดังต่อไปนี้
(๑)
ความรู้ทั่วไปเกี่ยวกับการลงทุน อย่างน้อยจำนวนหนึ่งชั่วโมงสามสิบนาที
โดยมีรายละเอียดเนื้อหาที่ครอบคลุมในเรื่องต่าง ๆ อย่างน้อย ดังต่อไปนี้
(ก)
ความรู้เกี่ยวกับตลาดการเงินและการลงทุนในตราสารทางการเงินประเภทต่าง ๆ
(ข)
ผลตอบแทนและความเสี่ยงของการลงทุนในตราสารทางการเงิน
(ค)
ความรู้เกี่ยวกับกองทุนรวมและการเปรียบเทียบผลดำเนินงานของกองทุนรวม
(๒)
ความรู้เกี่ยวกับกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบยูนิเวอร์แซลไลฟ์ อย่างน้อยจำนวนสามชั่วโมง
โดยมีรายละเอียดเนื้อหาที่ครอบคลุมในเรื่องต่าง ๆ อย่างน้อย ดังต่อไปนี้
(ก)
พัฒนาการ รูปแบบ และลักษณะความคุ้มครองของกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบต่าง ๆ
(ข)
โครงสร้างและส่วนประกอบของเบี้ยประกันภัยตามกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบพื้นฐาน
กรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุน และกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบยูนิเวอร์แซลไลฟ์
(ค)
ความแตกต่างในด้านต่าง ๆ ของกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบพื้นฐาน
กรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุน และกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบยูนิเวอร์แซลไลฟ์
(ง)
ความสำคัญและประโยชน์ของการทำกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบยูนิเวอร์แซลไลฟ์
(จ)
โครงสร้างกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบยูนิเวอร์แซลไลฟ์ คำศัพท์หรือคำนิยามที่เกี่ยวข้อง
(ฉ)
รูปแบบความคุ้มครอง และการจ่ายผลประโยชน์ของกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบยูนิเวอร์แซลไลฟ์
(ช)
การคำนวณเงินผลประโยชน์ ตามเงื่อนไขในกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบยูนิเวอร์แซลไลฟ์
พร้อมหลักการและเหตุผลในการคำนวณเงินผลประโยชน์ดังกล่าว
(๓)
ความรู้เกี่ยวกับกฎหมายว่าด้วยการประกันภัย อย่างน้อยจำนวนหนึ่งชั่วโมงสามสิบนาที
โดยมีรายละเอียดเนื้อหาที่ครอบคลุมในเรื่องต่าง ๆ อย่างน้อย ดังต่อไปนี้
(ก)
กฎหมายว่าด้วยการประกันชีวิตในส่วนที่เกี่ยวกับตัวแทนประกันชีวิต
และนายหน้าประกันชีวิต
(ข)
การปฏิบัติหน้าที่ตามกฎหมายว่าด้วยการประกันชีวิตของตัวแทนประกันชีวิต
และนายหน้าประกันชีวิต

หมวด ๒
ผู้จัดอบรม และการขอรับความเห็นชอบเป็นผู้จัดอบรม

ข้อ
๖  ผู้จัดอบรมหลักสูตรตามข้อ ๔
หรือข้อ ๕ ให้กระทำได้โดยสำนักงาน
หรือบริษัทที่ได้รับความเห็นชอบแบบและข้อความกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุน
หรือกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบยูนิเวอร์แซลไลฟ์
และอัตราเบี้ยประกันภัยตามกรมธรรม์ประกันชีวิตดังกล่าว แล้วแต่กรณี จากนายทะเบียนแล้วเท่านั้น
เว้นแต่เป็นสถาบันหรือองค์กรที่สำนักงานให้ความเห็นชอบ

ข้อ
๗  บริษัทที่ประสงค์จะจัดอบรมหลักสูตรตามข้อ
๔ หรือข้อ ๕ แล้วแต่กรณี ต้องยื่นขอรับความเห็นชอบต่อสำนักงาน
โดยจัดทำแผนการจัดอบรมประจำปี และรายละเอียดหลักสูตร
จัดส่งให้สำนักงานพิจารณาก่อนการจัดอบรมไม่น้อยกว่าสามสิบวัน ในการให้ความเห็นชอบ
สำนักงานจะกำหนดเงื่อนไขไว้ด้วยก็ได้
ในกรณีที่สำนักงานมิได้มีหนังสือทักท้วงไปยังบริษัทภายในสิบห้าวันทำการ
นับแต่วันที่สำนักงานได้รับเอกสารดังกล่าวครบถ้วน ให้ถือว่าสำนักงานได้ให้ความเห็นชอบให้บริษัทจัดอบรมหลักสูตรตามข้อ
๔ หรือข้อ ๕ แล้วแต่กรณีได้

ข้อ
๘  สถาบันหรือองค์กรที่ประสงค์จะเป็นผู้จัดอบรมหลักสูตรตามข้อ
๔ หรือข้อ ๕ แล้วแต่กรณี ต้องยื่นขอรับความเห็นชอบเป็นผู้จัดอบรมต่อสำนักงาน
พร้อมจัดทำแผนการจัดอบรมในปีที่ขอรับความเห็นชอบ และรายละเอียดหลักสูตร
โดยจัดส่งให้สำนักงานพิจารณาก่อนการจัดอบรมไม่น้อยกว่าสามสิบวัน  ทั้งนี้
สถาบันหรือองค์กรดังกล่าวจะจัดอบรมหลักสูตรตามประกาศนี้ไม่ได้จนกว่าจะได้รับความเห็นชอบจากสำนักงาน
และในการให้ความเห็นชอบ สำนักงานจะกำหนดเงื่อนไขไว้ด้วยก็ได้
สถาบันหรือองค์กรตามวรรคหนึ่ง
ต้องมีคุณสมบัติ ดังต่อไปนี้
(๑)
เป็นสถาบันหรือองค์กรที่จัดตั้งขึ้น
โดยมีวัตถุประสงค์การจดทะเบียนประกอบธุรกิจจัดให้มีการศึกษาอบรมด้านการประกันภัย
เพื่อการพัฒนาธุรกิจประกันภัยและวิชาชีพประกันภัยที่ชัดเจน และมีการดำเนินงานด้านการพัฒนาบุคลากรในธุรกิจประกันภัยมาอย่างต่อเนื่องไม่น้อยกว่าสี่ปี
(๒)
มีจำนวนวิทยากรที่มีคุณสมบัติตามประกาศนี้อย่างเพียงพอ
(๓)
มีข้อมูลเชิงประจักษ์ว่าหลักสูตรการอบรม การสัมมนาเกี่ยวกับธุรกิจประกันภัย
การพัฒนาบุคลากรประกันภัย ที่เคยจัดอบรมสัมมนามาแล้วได้มาตรฐานเป็นที่ยอมรับจากภาคธุรกิจประกันภัย
สถาบันวิชาการ หรือสมาคมวิชาชีพที่เกี่ยวข้อง
(๔)
มีการจัดสถานที่จัดอบรมที่เหมาะสม
สำหรับการจัดอบรมในปีถัดจากปีที่ได้รับความเห็นชอบเป็นต้นไป
สถาบันหรือองค์กรตามวรรคหนึ่ง ต้องยื่นขอรับความเห็นชอบในการจัดอบรมต่อสำนักงาน โดยจัดทำแผนการจัดอบรมประจำปี
และรายละเอียดหลักสูตร
จัดส่งให้สำนักงานพิจารณาก่อนการจัดอบรมไม่น้อยกว่าสามสิบวันในการ ให้ความเห็นชอบ
สำนักงานจะกำหนดเงื่อนไขไว้ด้วยก็ได้
ในกรณีที่สำนักงานมิได้มีหนังสือทักท้วงไปยังสถาบันหรือองค์กรดังกล่าวภายในสิบห้าวันทำการนับแต่วันที่สำนักงานได้รับเอกสารดังกล่าวครบถ้วน
ให้ถือว่าสำนักงานได้ให้ความเห็นชอบการจัดอบรมประจำปีนั้นแล้ว

ข้อ
๙  ในกรณีที่บริษัท
สถาบันหรือองค์กรที่ได้รับความเห็นชอบจากสำนักงานตามประกาศนี้ มีการแก้ไข
ปรับปรุงหรือเปลี่ยนแปลงแผนการจัดอบรมประจำปี หรือรายละเอียดหลักสูตร
ต้องจัดส่งให้สำนักงานพิจารณาก่อนการจัดอบรมครั้งที่มีการแก้ไข
ปรับปรุงหรือเปลี่ยนแปลงดังกล่าวไม่น้อยกว่าสามสิบวัน
หากสำนักงานมิได้มีหนังสือทักท้วงไปหน่วยงานการจัดอบรมภายในสิบห้าวันทำการนับแต่วันที่สำนักงานได้รับเอกสารดังกล่าวครบถ้วน
ให้ถือว่าสำนักงานได้ให้ความเห็นชอบ

ข้อ
๑๐  การจัดอบรมที่ไม่ได้รับความเห็นชอบจากสำนักงานตามประกาศนี้
ไม่ถือว่าเป็นการอบรมตามประกาศนี้

หมวด ๓
การจัดอบรม

ข้อ
๑๑  ในการจัดอบรม บริษัท
สถาบันหรือองค์กร ต้องปฏิบัติ ดังต่อไปนี้
(๑)
ประกาศกำหนดการรับสมัครผู้เข้ารับการอบรมในที่ที่เปิดเผยหรือผ่านสื่อประชาสัมพันธ์ช่องทางต่าง
ๆ หรือเว็บไซต์ของบริษัท สถาบันหรือองค์กรผู้จัดอบรม
(๒)
รับสมัครการอบรมโดยให้ผู้สมัครเข้ารับการอบรมกรอกใบสมัครพร้อมระบุหลักสูตร
พร้อมยื่นสำเนาใบอนุญาตเป็นตัวแทนประกันชีวิตหรือนายหน้าประกันชีวิต แล้วแต่กรณี และสำเนาบัตรประจำตัวประชาชน
(๓)
ประกาศรายชื่อตัวแทนประกันชีวิต หรือนายหน้าประกันชีวิต
ผู้มีสิทธิเข้ารับการอบรมในที่เปิดเผยหรือในเว็บไซต์ของบริษัท
สถาบันหรือองค์กรผู้จัดอบรม ก่อนทำการอบรมอย่างน้อยสามวัน
(๔)
ส่งข้อมูลผู้สมัครเข้ารับการอบรมทั้งหมดก่อนทำการอบรมอย่างน้อยหนึ่งวัน
และข้อมูลผู้ผ่านการอบรมทั้งหมดภายในเจ็ดวันนับแต่สิ้นสุดวันอบรมให้สำนักงานทางระบบเครือข่ายเสมือน
(Virtual Private Network : VPN) ตามแบบที่สำนักงานกำหนด
(๕)
บริษัท สถาบันหรือองค์กรผู้จัดอบรม ต้องดำเนินการอบรมตามหลักสูตรการอบรมตามข้อ ๔ หรือข้อ ๕
ที่ได้รับความเห็นชอบจากสำนักงาน แล้วแต่กรณี และกำกับควบคุมให้ผู้เข้ารับการอบรม
อบรมตามวัน เวลา และสถานที่ที่กำหนด โดยจัดให้ผู้เข้ารับการอบรมลงลายมือชื่อ
ในใบลงทะเบียนการอบรมสองครั้งต่อวัน ครั้งแรกสำหรับการอบรมช่วงเช้า
ครั้งที่สองสำหรับการอบรมช่วงบ่าย และต้องลงลายมือชื่อด้วยตนเอง
หากผู้เข้ารับการอบรมเข้ารับการอบรมช้ากว่ากำหนดเกินกว่าสามสิบนาที
ให้บุคคลดังกล่าวไม่มีสิทธิเข้าห้องอบรม
(๖)
วิทยากรที่อบรมต้องเป็นวิทยากรที่ได้รับความเห็นชอบจากสำนักงานตามรายชื่อและหัวข้อการอบรมที่ระบุไว้ในแผนการจัดอบรมประจำปี
(๗)
ต้องจัดให้มีเอกสารประกอบการอบรมที่ได้รับความเห็นชอบจากสำนักงาน
ให้แก่ผู้เข้ารับการอบรม
(๘)
ต้องจัดให้ผู้เข้ารับการอบรมกรอกแบบประเมินผลการอบรม
เมื่อสิ้นสุดการอบรมตามหลักสูตร
(๙)
ในกรณีที่บริษัท สถาบันหรือองค์กรผู้จัดอบรม รับสมัครผู้เข้ารับการอบรมตามกำหนดในแผนการอบรมที่ได้รับความเห็นชอบจากสำนักงานแล้ว
แต่ยกเลิกหรือเลื่อนการอบรมในภายหลังให้บริษัท
สถาบันหรือองค์กรผู้จัดอบรมจัดหาบริษัท
สถาบันหรือองค์กรอื่นที่ได้รับความเห็นชอบจากสำนักงานตามประกาศนี้
ทำการอบรมให้แก่ผู้สมัครเข้ารับการอบรมดังกล่าวแทน และแจ้งให้สำนักงานทราบในโอกาสแรกที่กระทำได้

ข้อ
๑๒  วิทยากรของบริษัท
สถาบันหรือองค์กรที่เป็นผู้บรรยายหรืออบรมหลักสูตรการอบรมความรู้ของตัวแทนประกันชีวิต
หรือนายหน้าประกันชีวิต เพื่อขอขึ้นทะเบียนเป็นผู้เสนอขายกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุนตามประกาศนี้
ต้องมีการทำงานและประสบการณ์ที่เกี่ยวข้องกับวิชาที่บรรยาย
โดยมีคุณสมบัติอย่างน้อย ดังต่อไปนี้
(๑)
ในด้านผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตควบการลงทุน
(ก)
จบการศึกษาระดับปริญญาตรี และมีประสบการณ์ในการทำงานในธุรกิจประกันชีวิต
ไม่น้อยกว่าสิบปี
(ข) มีประสบการณ์การบรรยายในด้านประกันภัย
ไม่น้อยกว่ายี่สิบห้าชั่วโมง และ
(ค)
มีประสบการณ์ในการทำงานที่เกี่ยวข้องกับกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุน
ไม่น้อยกว่าสามปี
(๒)
ในด้านกฎหมาย
(ก)
จบการศึกษาระดับปริญญาตรีด้านกฎหมาย หรือมีประสบการณ์ในการทำงานในธุรกิจประกันภัยไม่น้อยกว่าสิบปี
(ข)
มีประสบการณ์การบรรยายในด้านกฎหมายประกันภัย ไม่น้อยกว่ายี่สิบห้าชั่วโมง และ
(ค)
มีประสบการณ์ในการทำงานที่เกี่ยวข้องกับกฎหมายประกันภัย ไม่น้อยกว่าสามปี
(๓)
ในด้านการลงทุน
(ก)
จบการศึกษาระดับปริญญาตรี และมีประสบการณ์ในการทำงานในธุรกิจหลักทรัพย์จัดการกองทุน
ไม่น้อยกว่าสิบปี
(ข)
มีประสบการณ์การบรรยายในด้านหลักทรัพย์จัดการกองทุน ไม่น้อยกว่ายี่สิบห้าชั่วโมง
และ
(ค)
ได้รับความเห็นชอบให้ปฏิบัติหน้าที่เป็นนักวิเคราะห์การลงทุนปัจจัยพื้นฐานด้านตลาดทุน
หรือนักวิเคราะห์การลงทุนปัจจัยพื้นฐานด้านหลักทรัพย์
ตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

ข้อ
๑๓  วิทยากรของบริษัท
สถาบันหรือองค์กร
ที่เป็นผู้บรรยายหรืออบรมหลักสูตรการอบรมความรู้ของตัวแทนประกันชีวิต
หรือนายหน้าประกันชีวิต
เพื่อขอขึ้นทะเบียนเป็นผู้เสนอขายกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบยูนิเวอร์แซลไลฟ์ตามประกาศนี้
ต้องมีการทำงานและประสบการณ์ที่เกี่ยวข้องกับวิชาที่บรรยาย
โดยมีคุณสมบัติอย่างน้อย ดังต่อไปนี้
(๑)
ในด้านผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตแบบยูนิเวอร์แซลไลฟ์
(ก)
จบการศึกษาระดับปริญญาตรี และมีประสบการณ์ในการทำงานในธุรกิจประกันชีวิต
ไม่น้อยกว่าสิบปี
(ข) มีประสบการณ์การบรรยายในด้านประกันภัย
ไม่น้อยกว่ายี่สิบห้าชั่วโมง และ
(ค)
มีประสบการณ์ในการทำงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตแบบยูนิเวอร์แซลไลฟ์
ไม่น้อยกว่าสามปี
(๒)
ในด้านกฎหมาย
(ก)
จบการศึกษาระดับปริญญาตรีด้านกฎหมาย หรือมีประสบการณ์ในการทำงานในธุรกิจประกันภัย
ไม่น้อยกว่าสิบปี
(ข)
มีประสบการณ์การบรรยายในด้านกฎหมายประกันภัย ไม่น้อยกว่ายี่สิบห้าชั่วโมง และ
(ค)
มีประสบการณ์ในการทำงานที่เกี่ยวข้องกับกฎหมายประกันภัย ไม่น้อยกว่าสามปี
(๓)
ในด้านการลงทุน
(ก)
จบการศึกษาระดับปริญญาตรี และมีประสบการณ์ในการทำงานในด้านการลงทุน
ไม่น้อยกว่าสิบปี และ
(ข)
มีประสบการณ์การบรรยายในด้านการลงทุน ไม่น้อยกว่ายี่สิบห้าชั่วโมง

ข้อ
๑๔  ให้บริษัท
สถาบันหรือองค์กรที่ได้รับความเห็นชอบจากสำนักงานตามประกาศนี้จัดเก็บหลักฐานใบสมัครเข้ารับการอบรม
การจัดอบรม ข้อมูลของผู้เข้ารับการอบรมและแบบประเมินผลการอบรม
พร้อมทั้งสรุปผลการประเมินการอบรมภายในระยะเวลาสองปี
เพื่อแสดงต่อสำนักงานเมื่อสำนักงานร้องขอ

ข้อ
๑๕  ให้บริษัท
สถาบันหรือองค์กรที่ได้รับความเห็นชอบจากสำนักงานตามประกาศนี้
ออกหนังสือรับรองการผ่านการอบรมตามแบบที่แนบท้ายประกาศนี้ ให้แก่ตัวแทนประกันชีวิต
หรือนายหน้าประกันชีวิตผู้ผ่านการอบรม
เพื่อให้บุคคลดังกล่าวนำมายื่นต่อสำนักงานเพื่อขอขึ้นทะเบียนเป็นผู้เสนอขายกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุน
หรือเสนอขายกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบยูนิเวอร์แซลไลฟ์ แล้วแต่กรณี

หมวด ๔
การนับชั่วโมงการอบรมเพื่อขอต่ออายุใบอนุญาตเป็นตัวแทนประกันชีวิต
หรือนายหน้าประกันชีวิต

ข้อ
๑๖  ตัวแทนประกันชีวิต
หรือนายหน้าประกันชีวิต ที่ผ่านการอบรมตามหลักสูตรที่กำหนดในประกาศนี้
ซึ่งประสงค์จะขอต่ออายุใบอนุญาตเป็นตัวแทนประกันชีวิต หรือนายหน้าประกันชีวิต
ครั้งที่สี่เป็นต้นไป ให้นำการอบรมดังกล่าว นับเป็นจำนวนชั่วโมงการอบรมตามข้อ ๗
แห่งประกาศสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย เรื่อง
กำหนดหลักสูตรและวิธีการ การอบรมความรู้เกี่ยวกับการประกันชีวิต
สำหรับผู้ขอรับหรือขอต่ออายุใบอนุญาตเป็นตัวแทนประกันชีวิต และนายหน้าประกันชีวิต
พ.ศ. ๒๕๕๖ ได้ ดังต่อไปนี้
(๑)
หลักสูตรการอบรมความรู้ของตัวแทนประกันชีวิต หรือนายหน้าประกันชีวิต
เพื่อขอขึ้นทะเบียนเป็นผู้เสนอขายกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุน
ให้นับได้ไม่เกินหกชั่วโมง
(๒)
หลักสูตรการอบรมความรู้ของตัวแทนประกันชีวิต หรือนายหน้าประกันชีวิต
เพื่อขอขึ้นทะเบียนเป็นผู้เสนอขายกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบยูนิเวอร์แซลไลฟ์
ให้นับได้ไม่เกินหกชั่วโมง
ทั้งนี้
สามารถนำชั่วโมงการอบรมตามวรรคหนึ่ง (๑) และ (๒)
มารวมกันเพื่อนับเป็นชั่วโมงการอบรมในคราวเดียวกันได้
และการนับชั่วโมงการอบรมดังกล่าว ให้ใช้ได้เพียงครั้งเดียวเท่านั้น
โดยต้องผ่านการอบรมตามหลักสูตรที่กำหนดให้ครบถ้วนก่อนวันยื่นขอต่อใบอนุญาตเป็นตัวแทนประกันชีวิต
หรือนายหน้าประกันชีวิต ไม่เกินห้าปี

ข้อ
๑๗  ผู้เป็นวิทยากรอบรมตามประกาศนี้
ซึ่งประสงค์จะขอต่ออายุใบอนุญาตเป็นตัวแทนประกันชีวิต หรือนายหน้าประกันชีวิต
ครั้งที่สี่เป็นต้นไป
ให้จำนวนชั่วโมงการอบรมตามประกาศสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย
เรื่อง กำหนดหลักสูตรและวิธีการ การอบรมความรู้เกี่ยวกับการประกันชีวิต
สำหรับผู้ขอรับหรือขอต่ออายุใบอนุญาตเป็นตัวแทนประกันชีวิต และนายหน้าประกันชีวิต
พ.ศ. ๒๕๕๖ ลดลงเหลือสิบห้าชั่วโมงสำหรับกรณีตัวแทนประกันชีวิต
และยี่สิบห้าชั่วโมงสำหรับกรณีนายหน้าประกันชีวิต  ทั้งนี้ ต้องเป็นวิทยากรตามประกาศนี้ภายใน
ห้าปีก่อนขอต่ออายุใบอนุญาตเป็นตัวแทนประกันชีวิตหรือนายหน้าประกันชีวิตด้วย

หมวด ๕
การตรวจสอบ การสั่งระงับการดำเนินการ
และการเพิกถอนการให้ความเห็นชอบ

ข้อ
๑๘  บริษัท
สถาบันหรือองค์กรที่ได้รับความเห็นชอบจากสำนักงานตามประกาศนี้
ต้องยินยอมให้สำนักงานเข้าไปตรวจสอบการจัดอบรมตามประกาศนี้
ในการตรวจสอบการอบรมของสำนักงานดังกล่าว บริษัท สถาบันหรือองค์กรดังกล่าว
ต้องอำนวยความสะดวกตามสมควร

ข้อ
๑๙  สำนักงานมีอำนาจสั่งให้บริษัท
สถาบันหรือองค์กรที่ได้รับความเห็นชอบจากสำนักงานตามประกาศนี้
ระงับการดำเนินการจัดอบรมภายในระยะเวลาที่สำนักงานกำหนด
หรือเพิกถอนการให้ความเห็นชอบตามประกาศนี้ เมื่อปรากฏแก่สำนักงานว่า
(๑)
ฝ่าฝืนหรือไม่ปฏิบัติตามประกาศนี้
(๒)
ฝ่าฝืนหรือไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขในการให้ความเห็นชอบตามข้อ ๗ หรือข้อ ๘
(๓)
ออกหนังสือรับรองการอบรมโดยมิชอบ
ทั้งนี้
การสั่งการตามวรรคหนึ่ง สำนักงานจะพิจารณาตามพฤติการณ์และความร้ายแรงแห่งกรณี

ประกาศ ณ วันที่ ๓๐
ตุลาคม พ.ศ. ๒๕๕๘
ประเวช  องอาจสิทธิกุล
เลขาธิการ
คณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย

[เอกสารแนบท้าย]

๑. แบบหนังสือผ่านการอบรมหลักสูตรตัวแทนประกันชีวิต
เพื่อขอขึ้นทะเบียนเป็นผู้เสนอขายกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุน  
๒. แบบหนังสือผ่านการอบรมหลักสูตรนายหน้าประกันชีวิต
เพื่อขอขึ้นทะเบียนเป็นผู้เสนอขายกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุน
๓. แบบหนังสือผ่านการอบรมหลักสูตรตัวแทนประกันชีวิต
เพื่อขอขึ้นทะเบียนเป็นผู้เสนอขายกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบยูนิเวอร์แซลไลฟ์
๔. แบบหนังสือผ่านการอบรมหลักสูตรนายหน้าประกันชีวิต
เพื่อขอขึ้นทะเบียนเป็นผู้เสนอขายกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบยูนิเวอร์แซลไลฟ์

(ดูข้อมูลจากภาพกฎหมาย)

ปริยานุช/จัดทำ
๒๕ มกราคม ๒๕๕๙

วริญา/ตรวจ
๒๘ มกราคม ๒๕๕๙

[๑] ราชกิจจานุเบกษา
เล่ม ๑๓๓/ตอนที่ ๖ ง/หน้า ๑๗๖/๒๑ มกราคม ๒๕๕๙