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Titolo: bonifico consistente

Salve a tutti,
dovrei porre una questione che riguarda il conto fineco della mia fidanzata.
Vorrei semplicemente sapere se ci sono problemi ad effettuare attraverso il
proprio conto fineco on line un bonifico pari ad un importo di circa 45mila
euro verso il conto intestato a suo fratello presso un'altra banca.
Forse mi confondo con una norma relativa agli assegni superiori ai 10mila
euro e quindi mi e' venuto il dubbio se la stessa cosa valesse per i
bonifici.
Abbiamo provato circa un mese fa ad inviare via mail una richiesta a Fineco
sulla questione ma non ci e' mai giunta nessuna risposta.
Grazie e saluti.
--
FabMind
---
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 il dubbio se la stessa cosa valesse per i bonifici.
Dal punto di vista normativo non c'e' nessun problema: essendo il movimento 
effettuato tramite intermediari abilitati (le banche) per la legge anti 
riciclaggio e' tutto ok. Verra' solo registrato nell'apposito archivio.
Dal punto di vista di operativita', Non penso che Fineco abbia limiti di 
importo sui bonifici.
Bye
-- 
"Quindi: scegli la banca "in base ai bancari.
IMHO, vale di piu' la banca che ti risponde al telefono, ti aiuta, non fa
storie, è disponibile ( e su questo fanno moltissimo "le persone" che ci
lavorano ), una banca che insomma sia dalla tua parte, piuttosto che
quella dove paghi poco e ottieni millimetricamente ed esclusivamente
quello previsto dal contratto."
Vincio Loncagni, 21 luglio 2003 su questo NG

 bonifici.
La questione degli assegni (ex 10.000, ora 12.500) é per l'anti-riciclaggio,
e prevede che oltre tale cifra devono avere la clausola di
non-trasferibilità (ma si possono fare). Per quanto riguarda un bonifico, se
ci sono soldi in conto non ci sono problemi.
(Un bonifico di oltre 12.500 Euro viene segnalato in base alla legge
sull'antiriciclaggio)
ciao.
bianca

 sull'antiriciclaggio)
Non è una "segnalazione" ad UIC o a MinTesoro, ma una semplice annotazione
nell'Archivio Unico Informatico tenuto da ciascun intermediario in ossequio
alla richiamata normativa sull'antiriciclaggio.
Lo spirito della normativa è quello di mantenere "tracciati" movimenti
consistenti di denaro, onde risalire agli autori in ipotesi di indagini
disposte dall'autorità giudiziaria e volte a combattere il fenomeno del
"riciclaggio" di denaro riveniente da attività illecite "non colpose".
Il problema vero, in argomento, è quello della corretta natura da attribuire
agli illeciti "fiscali", ovvero il classico "nero" sul quale vivono buona
parte delle nostre piccole imprese.
In tali ipotesi si poneconcretamente il problema di segnalare o meno le
relative operazioni, a prescindere peraltro dagli importi.
Pertanto, premesso che dal pdv civilistico in assenza di contrarie
disposizioni contrattuali ed in presenza dei relativi fondi il bonifico
richiesto è assolutamente legittimo e fattibile (con relativa ANNOTAZIONE in
Archivio), tieni presente che probabilmente ti verranno chieste
delucidazioni sull'operazione da parte della banca, soprattutto se l'importo
non è ricorrente per la tua operatività.
Ciao.
--------------------------------
Inviato via 
http://usenet.libero.it

 ha scritto nel messaggio
news:zn02b.261414$Ny5.8...@twister2.libero.it...


 non è ricorrente per la tua operatività.
ma, non so. Se ha 50.000 in conto e fa un bonifico di 45.000 la banca non
vedo perché debba fare domande. Di solito, le fanno qiando vedono grosse
movimentazioni con giacenze basse (i soldi girano ma non si ferrmano...)
Avevo un'amica che lavorava per un tizio che faceva il manager di grossi
"divi" (di quelli super-corrotti che sono andati a finire sui giornali
perché truffavano il fisco tra altre cose). Lei era una segretaria. Le
davano assegni da far girare sul proprio conto personale per farli uscire e
pagare in nero stellette varie. Alla fine, il direttore della sua banca l'ha
chiamata per chiederle come mai movimentava miliardi sul conto (con un
miserissimo stipendio). Beh, qualcuno é stato anche arrestato, ma come al
solitotutti amici come prima...
ciao :-)
Bianca

 ciao
Il bonifico verra' effettuato nel momento in cui verranno effettuati i vari
passaggi di proprieta' degli immobili.
Come ho gia' spiegato si tratta di una successione ereditaria e per il fatto
che non e' ancora tutto perfettamente fissato (una parte e' in vendita, ci
sono dei titoli da liquidare e alcuni immobili vanno divisi in parti
diverse) il bonifico verra' effettuato nel momento in cui ci sara' la firma
dal notaio (a giorni). Certo, se ci dovessero essere problemi s'era gia'
pensato di fare cinque bonifici nel giro di una settimana.
Dalle risposte che leggo pero' mi pare di capire che problemi su importi
sopra i diecimila euro ci sono solo su assegni trasferibili e non sui
bonifici.
--
FabMind
