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Titolo: bonifico e censimento

Buongiorno.
Mio padre deve fare un bonifico a mio favore,si reca con il mio IBAN
allo sportello della sua banca.
Mi chiama al telefono mentre � davanti all' impiegato dicendomi che ci
sono problemi e mi passa
l' impiegato.
Questo mi spiega che non pu� effettuare il bonifico perch� io non sono
censito(??) e non riesce a recuperare il mio
NDG!!! e lo chiede a me. Gli spiego che l' NDG o codice anagrafico
come vogliono chiamarlo � un codice *interno* alla banca e io cliente
non sono certo tenuto a saperlo, non sono un cliente della loro banca,
quindi mi sembra anche normale che non sia censito nella loro anagrafe
in ogni caso non � un mio problema, gli do comunque anche il mio
codice fiscale.
Evidentemente la ricerca per codice fiscale non ha esito perch� dopo 2
minuti mi richiama mio padre, l' impiegato spiega che per censirmi
dovrei recarmi fisicamente da loro con i miei documenti!!! dico a mio
padre di lasciar perdere, almeno risparmia i 7 (SETTE) euro richiesti
per fare il bonifico.
Mi sfugge qualcosa o per fare un bonifico basta e avanza l' IBAN?credo
non ci sia neanche bisogno del nome del beneficiante ma sta storia del
censimento proprio mi risulta nuova.
Grazie
GBB

 per fare il bonifico.
La richiesta di 7 euro per un bonifico mi sembra elevatissima.
E' giustificabile solo se tuo padre voleva effettuare il bonifico per
contanti, senza addebito sul conto.
Quindi domando: era forse questo il caso?
Cio�, per effettuare un bonifico da conto, bastano l'IBAN e il
nominativo del beneficiario.
Per effettuarlo per contanti la cosa potrebbe essere molto pi�
complicata, perch� la banca che volesse soddisfare pignolamente le
disposizioni anti-riciclaggio potrebbe voler censire SIA l'ordinante
CHE il beneficiario.
Presso la "mia" banca, tatno per fare un esempio, non si possono
eseguire bonifici simili.
Cio�, non vengono accettati bonifici disposti per cassa e per contanti
a favore di correntisti di altre banche.
Ciao ciao
Vinicio Loncagni
--
Vinnie_LoncasATtiscaliPUNTOit
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley.
http://tinyurl.com/cwf4r

Vinicio Loncagni ha scritto:

Qual � la ratio?

 Qual � la ratio?
"Non conosco te, non conosco il beneficiario, non so che rapporti ci sono
tra voi,
non so (e non voglio sapere) perch� vuoi fare quest'operazione".
Gli ordini sono di "scoraggiare" l'esecuzione dell'operazione (...le viene a
costare uno sproposito, non possiamo essere sicuri che vada a buon fine, se
poi c'� qualcosa che non va e i soldi ci tornano indietro non sappiamo come
fare a rintracciarla, non funziona la procedura per il censimento, e altre
"invenzioni" varie...).
Se proprio insiste, si sottopone all'attenzione del capo.
Ma finora non mi sono mai capitate "insistenze", anche perch� questo tipo di
operazioni sono rarissime.
Ciao ciao.
VL


 non so (e non voglio sapere) perch� vuoi fare quest'operazione".
Ma non e' uno sconosciuto. Gbb ha detto che suo padre era nella *sua* 
banca. O c'e' qualcosa che mi sfugge oppure, data questa premessa, non 
riesco nemmeno io a capire la ragione del censimento. E se il bonifico 
lo doveva fare ad una persona molto lontana o all'estero?
Sempre nell'ipotesi che io sia correntista di quella banca, non mi e' 
chiara nemmeno la differenza tra un bonifico in contanti e lo stesso 
bonifico effettuato depositando prima la somma sul conto. L'operazione 
in contanti non verrebbe comunque documentata tra i movimenti del mio 
conto? Non e' come se virtualmente avessi depositato la somma sul mio 
conto e dopo un millesimo di secondo fatto il bonifico?
Ciao.
Cesare.

 conto e dopo un millesimo di secondo fatto il bonifico?
Non viene compresa tra i movimenti.
In questo caso sono due operazioni distinte, e sul conto corrente resta 
indicato "Versamento" e poi "Bonifico a favore".
Se il bonifico per qualsiasi motivo non viene accettato, semplicemente viene 
riaccreditato sul conto corrente.
Se invece viene disposto per contanti, il bonifico va nelle "partite 
sospese", e resta l�.
Poi, a scelta della banca, sbattersi per trovare l'ordinante, se persona "di 
passaggio", o lasciare l� i soldi per dieci anni "...finch� quello se li 
viene a cercare...".
La prima scelta per la banca � sicuramente onerosa; la seconda, seppur 
formalmente corretta, non � moralmente limpidissima.
C'� sempre il caso particolare : il bonifico fatto da un cliente, 
correntista, che *non vuole* che sia evidenziato sul conto corrente.
Esempio (successo da me recentemente): il sig. Rossi che fa un bonifico di 
500 euro a favore della signorina Svetlana di Kiev, e non vuole che la 
moglie (cointestataria del conto) possa averne notizia..
Perch� il sig. Rossi faccia il bonifico sono fatti suoi, perch� la moglie 
non debba saperlo, pure, ma tutti abbiamo capito..
Il bonifico si fa lo stesso, perch� il cliente, seppur opera per contanti, � 
in ogni caso rintracciabile.
Ovvio, la banca non dovr� neanche pensare, in caso il bonifico torni, di 
accreditare il conto corrente con cauale "Bonifico a favore della sua amica 
Svetlana, non recapitato"...
Ciao ciao


 bonifico.
Non quadra, infatti a me, che non sono loro cliente, e' stata negata la 
possibilita' di versare le tasse universitarie di mia figlia se non avessi 
fornito prove della mia identita'  causa mancato riconoscimento.
Versavo una piccola tassa ad una universita' italiana, non ad un privato, 
non vedo nulla contro legge ne' questioni di riciclaggio/mafia. 

 ... non vedo nulla contro legge ne' questioni di riciclaggio/mafia.
Invece purtroppo la legge antiriciclaggio su questo punto � chiara.
La banca DEVE necessariamente identificare OGNI persona che compie
OGNI operazione presso i propri sportelli.
In base alla legge, dovrebbe essere censito pure quello che si
presenta con una banconota da 100 euro e ne chiede 10 da 10 ...


 
Alle Poste, quando si pagano i bollettini di ccp, lo fanno solo oltre 
una certa cifra (se non erro 1500 euro).
Regole diverse?

 Regole diverse?
.. me lo chiedo da anni ...
Ciao ciao
VL

presenta con una banconota da 100 euro e ne chiede 10 da 10 ...
Io ho una nota interna del marzo 2006 in cui si dice che L'Agenzia delle Entrate,
interessata circa l'irrilevanza di alcune operazioni ai fini delle indagini tributarie, ha
espresso il parere che il "cambio lire/euro" e il "cambio taglio banconote e monete" non
rientrano nelle operazioni per le quali � necessario censire l'ordinante.
Per fortuna, perch� dalla fine di febbraio all'inizio di marzo eravamo impazziti a
compilare i moduli per tutto, anche per le monetine della macchinetta del caff�.
In effetti queste operazioni non fanno entrare n� uscire soldi dal circuito protetto. E il
tracciamento del numero delle banconote non serve un gran che, almeno finch� i biglietti
non avranno il numero di serie con il codice a barre
DL 203 del 30.9.2005
L. 248 del 2.12.2005
-- 
Giovanni Cenati (Bergamo, Italy)
Write to "Reventlov" at katamail com
http://digilander.libero.it/Cenati
 (Esempi e programmi in VbScript)
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