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Titolo: antiriciclaggio

buongiorno a tutti, ho un dubbio su cio' che nei prossimi mesi vorrei fare, 
chi mi da un parere ?
 
a breve incassero' poco piu' di 100'000 euro per la vendita della casa 
ereditata, e siccome la cifra' portera' l'ammontare della giacenza sul mio 
conto oltre il limite del FIDT, vorrei aprire 2 conti correnti intestati ai 
miei 2 figli e dividere la cifra tra i 2.
i figli sono appena maggiorenni, ancora studenti e senza reddito.
cosi' facendo  io o i figli possiamo incorrere in qualche tipo di verifica 
fiscale, o comunque attirare troppo l'attenzione della GdF ?
 


immagino incasserai tramite assegno circolare che verserai sul tuo 
conto; da li farai due bonifici ai conti dei figli; dove sta il problema?

da li farai due bonifici ai conti dei figli; dove sta il problema?
 
il problema non e' nel tipo di operazioni da svolgere, ma in come 2 bonifici 
di grosso importo e con causale "regalo di papà" verranno interpretate dal 
fisco:
https://www.businessonline.it/articoli/importi-bonifici-sospetti-da-quando-scattano-controlli-e-segnalazioni-banca-piu-facilmente.html
 
 
mi preoccupa il diventare un bersaglio per futuri controlli.
 
 

 verranno interpretate dal fisco:
 
Mai "regalo del mi babbo", ma sempre "prestito infruttifero" .
 
Giulia

 interpretate dal fisco:
 
se interpretate come donazione non dovrebbero esserci grossi problemi, 
considerato che la franchigia dovrebbe essere sul milione di euro e la 
provenienza dovrebbe essere regolare in quanto derivante da vendita 
fatta con atto registrato; questo almeno da un punto di vista fiscale; 
una donazione senza atto pubblico potrebbe dare altri problemi in 
relazione, ad esempio, a rapporti coi creditori o successori

 relazione, ad esempio, a rapporti coi creditori o successori
 
Fermo restando la franchigia del milione, mi sembra che ci fosse, non so 
se ci sia ancora, una percentuale del patrimonio totale del donatore.
Voglio dire, se non ricordo male si intendeva più o meno che se regali 
il 10% ha una interpretazione se regali il 50% o più ha una 
interpretazione differente.
Così me la vendettero all'AdE circa 5/6 anni fa.
Gi

 Gi
 
non sembrerebbe
Aliquote
Aliquote e franchigie sono determinate dal rapporto di parentela tra 
beneficiario e donante:
 
4% per il coniuge e i parenti in linea retta, da calcolare sul valore 
eccedente 1 milione di euro, per ciascun beneficiario
6% per fratelli e sorelle, da calcolare sul valore eccedente 100mila 
euro, per ciascun beneficiario
6% da calcolare sul valore totale (cioè senza alcuna franchigia), per 
gli altri parenti fino al quarto grado, affini in linea retta, affini in 
linea collaterale fino al terzo grado
8% da calcolare sul valore totale (cioè senza alcuna franchigia), per le 
altre persone.
Se a beneficiare del trasferimento è una persona portatrice di handicap 
grave l’imposta si applica sulla parte del valore della quota che supera 
1.500.000 euro, a prescindere dal grado di parentela tra i soggetti 
coinvolti.
 
https://tinyurl.com/56y433kz
 

Il 23/01/2022 09:27, Gi ha scritto:

la donazione di modico valore (in considerazione dell'entità del 
patrimonio del donante) non necessità di atto pubblico. il codice civile 
non stabilisce da nessuna parte quando una donazione è considerata 
modica o meno. il tutto andrà a stabilirsi in sede giudiziale in caso di 
un eventuale contenzioso.
potresti cercare se ci sono già sentenze in merito

eccedente 1 milione di euro, per ciascun beneficiario
 
quindi rientra nelle donazioni non tassate.
ma devo specificare "donazione" nella causale ?
nel mio caso la percentuale donazione/patrimonio sarebbe il circa 28% per 
ogni figlio, sara' considerato un "valore modico" ?
 
per quanto riguarda invece l'articolo che ho linkato in cui dice che 
bonifici superiori a 5000 euro sono un segnale per futuri controlli, che mi 
dite ?
che tipo di controlli potrebbero essere ?
 
in pratica ho timore nel tenere piu' di 100'000 euro su un unico conto, e 
vorrei dividerli, voi cosa mi consigliate di fare ? 

 e vorrei dividerli, voi cosa mi consigliate di fare ?
 
 
Questo è un motivo comprensibile, anche perché, se una banca dovesse
fallire, almeno qua sono garantiti solo i depositi fino a 100.000 euro e
si mormora di ridurre questo limite. Inoltre anche un salasso improvviso
(vi ricordate di Giuliano Amato e del luglio 1992?) potrebbe essere
limitato questa volta a importi superiori a un tot.