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Titolo: Limite 12.500 EUR

Salve,
     qualcuno potrebbe spiegarmi questa cosa del limite dei 12.500 EUR? 
So solo che riguarda la legge antiticiclaggio. Ma allora: 
Se mi fanno un assegno maggiore di 12.500 EUR e non ho un conto corrente 
posso cambiarlo in contanti?
Invece se ho un conto corrente posso versare assegni anche per qualsiasi 
cifra?
Cosa vuol dire: "venire segnalati per aver prelevato/versato cifre 
maggiori di 12.500 EUR" ?
E' vero che i movimenti di contanti tra privati oltre i 12.500 EUR sono 
vietati?
Posso ricevere sul mio conto bancoposta un bonifico maggiore di 12.500 
EUR?
Posso ritirare dal mio conto bancoposta una cifra maggiore di 12.500 EUR?
Se chiudo il mio conto mi viene fatto un assegno, quindi questo assegno 
non me lo cambia a sua volta nessuno?
La classica immagine cinematografica del titolare del proprio conto che 
esce con la valigetta piena di denaro prelevato dal suo conto č solo 
fantasia?
grazie mille a chi mi risponderŕ!!!!

 fantasia?
Da noi, ora, si, anche per motivi tecnici.
Quelle immagini sono classiche dei films americani.
Nella pagina web che metto in firma ho inserito messo una foto che ritrae 
173.500 euro: sono 347 banconote.
E' un pacchettino ... tascabile.
In USA il controvalore sarebbe 250.000 dollari: solo che il taglio più 
grosso che stampano gli americani è il 100, quindi sono 2500 banconote: 
singolarmente sono più piccole del nostro 500 euro, ma sono tante e 
cominciano in ogni caso a diventare ingombranti ...
Ciao ciao
Vinicio Loncagni
-- 
Vinicius_LoncanisAThotmailPUNTOcom
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley.
http://tinyurl.com/cwf4r

 Quelle immagini sono classiche dei films americani.
Ora; una volta......
Cordialità
Gi
-- 
Per chi avesse necessità di contattarmi privatamente: 
gsassachiocciolatiscalipuntoit
Scusate il disturbo. 

 Sono vietati anche tra società e tra imprese.
quindi io teoricamente non potrei dire al tizio cui vendo la mia auto 
(se la vendessi ad un privato): "Non mi fido del tuo assegno, pagami in 
contanti!"?
-- 
Un'importante *precisazione* sui tagli di ricarica Vodafone
su  
http://marcoge.splinder.com

 Si.
Ti ringrazio per la tua risposta. In base alla tua spiegazione immagino 
che non posso presentarmi in banca con più di 12.500 EUR e versare i 
soldi sul mio conto. Questo limite è solo per i soldi "fisici" ma ad 
esempio non ho problemi a fare e/o ricevere bonifici dal mio conto ad 
altri conti di qualsiasi somma di denaro. vero?
grazie

 ha scritto:
| quindi io teoricamente non potrei dire al tizio cui vendo la mia auto
| (se la vendessi ad un privato): "Non mi fido del tuo assegno, pagami
| in contanti!"?
fatti fare un assegno circolare... 

 fatti fare un assegno circolare...
Non ho mai venduto una vettura ad un privato, era solo un esempio... 
Perchè se da un lato trovo utili queste limitazioni per fini 
anticrimine, dall'altro trovo ingiusto limitare l'utilizzo del proprio 
denaro...


 altri conti di qualsiasi somma di denaro. vero?
Nì ... ^__^
Il discorso "soldi fisici" proviene dall'accenata legge sul riciclaggio del
denaro. E il sospetto di aver "bypassato" la legge scambiandosi troppi
contanti può gravare su tutti.
Ma sono stati assegnati alle banche anche dei compiti più...complessi.
La legge infatti impone alle banche di segnalare *anche* movimentazioni non
conformi al profilo economico del correntista.
Una società che movimenti decine di migliaia di euro ... non fa notizia.
Ma un pensionato che si metta a ricevere e a trasmettere bonifici per
centinaia di migliaia di euro ... è quasi sempre sospetto!
Ciao ciao.
VL


 contanti!"?
Buono il suggerimento dell'assegno circolare.
In teoria (ma finora nella mia esperienza *solo in teoria*) è possibile 
recarsi presso una banca o un intermediario autorizzato e compilare una 
sorta di "verbale" per la registrazione del passaggio dei contanti.
Ciao ciao
VL



Se la vendi a 15.000 euro ti fai dare la caparra di 3.000 e alla consegna 
12.000 e non hai nesunissimo problema.... 

 12.000 e non hai nesunissimo problema....
Non ne sarei così sicuro.
La normativa prevede che non si possano effettuare scambi tra soggetti
diversi per importi *complessivamente* superiori ai 12.500 euro.
Quel *complessivamente* indica che se il negozio commerciale
sottostante è unico non è una scappatoia "pagare a rate".
Il caso è più teorico che reale.
Ma ricordate che ci sono finanzieri che finivano sul telegiornale
perchè avevano fatto la multa al bambino che aveva comprato le
caramelle senza farsi rilasciare lo scontrino.
Quindi, in questo caso, se risulta l' acquisto della vettura per 15000
euro è obbligatorio trattenere anche la documentazione che comprovi il
passaggio di valori nei modi previsti dalla legge.
Può essere un bonifico, l'emissione di un circolare, la firma su un
proprio assegno bancario, o il "verbale" di cui parlavo in altro post.
Mancando tale documento, in caso di improbabili e pignolissime
verifiche potrebbe essere contestato un passaggio di valori non
effettuato come da legge.
Ciao ciao
VL

 passaggio di valori nei modi previsti dalla legge.
(che poi non ditelo a nessuno, ma io che ho posto questo quesito sono 
uno che paga 5 Euro con la carta di credito, ssshh)


 tutti questi soldi?"
Ciao Vinicio, ne approfitto anche io per farti una domanda sul trasferimento 
di soldi:
mettiamo che ho su un conto corrente in una banca A una cifra superiore ai 
100.000 euro (100-200-300, insomma una cifra abbastanza alta).
Apro un altro conto corrente nella banca B. Voglio spostare una bella cifra 
sul nuovo conto, vuoi per investimento vuoi per altri motivi (anche x es. 
per una eventuale chiusura del primo conto).
A questo punto, mettiamo che io voglia spostare 100.000 euro, conviene fare 
un unico bonifico di 100.000 euro, o tanti bonifici (chessň) di 12.000 euro 
per evitare queste segnalazioni?
Grazie per il chiarimento, ciao
-- 
La mente, dopo essersi aperta a nuove idee, non torna mai alle
dimensioni originali. (A. Einstein)
Neanche il culo se č per questo.
(Eva Henger) 

 12.000 euro per evitare queste segnalazioni?
Sicuramente conviene fare un solo bonifico.
Facendone diversi ti metteresti nelle condizioni di quelli che, pur non
avendo niente da nascondere, evitino platealmente un posto di blocco
delle forze dell'ordine. La cosa sarebbe terribilmente sospetta, e
potrebbe indurre i poliziotti a lasciare il posto di blocco per rincorrere
i fuggitivi, almeno per chiedere: "Perchè state scappando?" ...
Se non hai niente da nascondere, perchè dovresti complicarti la vita?
In ogni caso le istruzioni emanate dal ministero indicano espressamente
che è maggiormente da sospettare chi frazioni le operazioni per fare in
modo che, singolarmente, non superino il limite di segnalazione.
Ciao ciao


 avendo niente da nascondere, evitino platealmente un posto di blocco
Poi però chi opera on-line si scontra, il più delle volte, con i blocchi 
interni che limita l'entità delle singole operazioni.
Siccome la mia banca è differente mi limita a 10mila :-(((
Buona giornata


 cominciano in ogni caso a diventare ingombranti ...
eh, ma lui li vuole "in piccolo taglio" :-)