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Titolo: Identificazione per antiriciclaggio

Buongiorno,
 
mi č stato chiesto, da una banca presso cui esiste un conto di cui
sono cointestatario, di farmi identificare. Dato che non ho ancora
trovato il tempo per andare alla filiale della banca, ho trasmesso una
scansione della mia C.I., da cui si legge che č stata emessa nel
2006.
Sul retro č riportata la scadenza prevista all'epoca (2011). La durata
della C.I. č poi stata portata a 10 anni nel 2008.
Nonostante la carta sia quindi valida, non sembra che la banca sia
intenzionata ad accettarla come tale.
 
Succede la stessa cosa anche nelle vostre banche?
 
Un'altra domanda: che succede nel caso un cointestatario risulti "non
identiifcato"?
 
Grazie in anticipo e
Saluti
Paolo Arosio

 identiifcato"?
 
si può porre fine al rapporto con segnalazione
 

 intenzionata ad accettarla come tale.
 
Penso che abbiano necessità , oltre che di acquisire copia completa del tuo 
documento,  anche di compilare e farti sottoscrivere il questionario, ovvero 
la kyc (per gli addetti ai lavori).
Se non ci sono reali motivi di  urgenza puoi metterti daccordo per 
presentarti quando potrai.
Se invece la banca ha buone ragioni per metterti fretta, ad esempio 
movimentazine del conto non coerente con  il censimento in anagrafe, meglio 
capirsi subito e sistemare le cose.
ciao 
 


 
Forse non ho capito io, ma in mancanza del timbro del rinnovo quella 
c.i. rimane scaduta.
M.


No. la legge ha progato la validita' senza se e senza ma. 
 
Il documento e' valido comunque.
 
Poi, una circolare del ministero ha permesso l'applicazione di un timbro o
bollino che indica la nuova validita', ma e' una misura che vale solo sul
territorio italiano, e solo per le persone non informate.
 
Perche' secondo la legge, la carta di identita' e' fatta in una certa
maniera e il bollino la invalida.
 
Ho molti amici, infatti, che andando a londra son tornati subito perche'
all'areoporto hanno contestato la carta col bollino come non valida perche'
non rispettate la forma imposta dalla legge.
 
legge che nel prorogare la durata non ha minimanete accennato ad un bollino.
 
per cui ti consiglio di lavarla in lavartice, andare al comune facendo
vedere che si e' rovinata e chiederne la sostituzione/duplicato che
conterra' naturalmente la scadenza aggiornata risolvendo di ub colpo tutti
i problemi immediati.
 
Se invece vuoi forzare la cosa basta che fai presente al destinatario della
tua carta d'identia che e' valida secondo la legge che l'ha prorogata,
basta che utilizzi google per trovare i riferimenti precisi della legge e
dell'articolo.
 
Andrea

 presentarti quando potrai.
[...]
 
Grazie a tutti per le risposte.
Credo di aver chiarito per quel che riguarda la C.I., almeno con
questa banca.
(Fineco invece, per farmi sottoscrivere i SuperSave, pretendeva il
"bollino" del comune. In quel caso, ho declinato).
 
Grazie e
Saluti
Paolo Arosio

 questa banca.
 
In realtà l'ultima risposta e' stata:
"La Pubblica Ammnistrazione da quest'anno può non richiedere
certificazioni qualora essa stessa possa verificare la validità dei
documenti, ma esclusivamente per rapporti tra Pubblica
Amministrazione.  In ogni caso la proroga di validità del documento si
attua con l'apposizione del timbro da parte dell'Amministrazione
Comunale come previsto dalla legge. La Banca é un soggetto di diritto
privato non una P.A.  pertanto senza il timbro di proroga dobbiamo
considerare la carta d'identità  scaduta."
 
Poi si dice che è la Pubblica Amministrazione a complicare la vita ...
 
Saluti
Paolo Arosio

 considerare la carta d'identità  scaduta."
 
Doppiamente idioti. Fai reclamo presso la sede legale e poi divertiti con 
l'arbitro bancario finanziario. 
 

 No. la legge ha progato la validita' senza se e senza ma.
 
Infatti. 
 

decreto legge n.112 del 25 giugno 2008 art. 31
 
Art. 31.
 
Durata e rinnovo della carta d'identita'
 
1. (( All'articolo 3 )) , secondo comma, del testo unico delle leggi di 
pubblica sicurezza, di cui al regio decreto 18 giugno 1931, n. 773, e 
successive modificazioni, le parole: «cinque anni» sono sostituite dalle 
seguenti: «dieci anni» (( ed e' aggiunto, in fine, il seguente periodo: «Le 
carte di identita' rilasciate a partire dal 1° gennaio 2010 devono essere 
munite della fotografia e delle impronte digitali della persona a cui si 
riferiscono )).».
 
2. La disposizione di cui all'articolo 3, secondo comma, del citato testo 
unico di cui al regio decreto 18 giugno 1931, n. 773, come modificato dal 
comma 1 del presente articolo, si applica anche alle carte d'identita' in 
corso di validita' alla data di entrata in vigore (( del presente 
decreto )).
 
3. Ai fini del rinnovo, i Comuni informano i titolari della carta 
d'identita' della data di scadenza del documento stesso tra il 
centottantesimo e il novantesimo giorno antecedente la medesima data.
 

 l'arbitro bancario finanziario.
 
Max stai dicendo, in buona sostanza, che  non serve il  timbro?
http://www.google.it/url?sa=t&rct=j&q=circolare%208%20del%2026%20giugno%202008&source=web&cd=3&ved=0CF8QFjAC&url=http%3A%2F%2Fwww.servizidemografici.interno.it%2FsitoCNSD%2FdocumentazioneRicerca.do%3Fmetodo%3DcontenutoDocumento%26servizio%3Ddocumentazione%26ID_DOCUMENTO%3D1070&ei=VETvT7q7Na_P4QTZ6MTVDQ&usg=AFQjCNE8c14z94hgw1pBkGjKxgVej3ImSw
 
 

 Max stai dicendo, in buona sostanza, che  non serve il  timbro ?
 
Sì, esatto. La proroga è ope legis e non necessita di nulla.
I problemi sono nati per l'espatrio ma si tratta di mancati coordinamenti 
internazionali, specie per la carta di identità elettronica.
Quella circolare (però chiarisce che "ferma restando l'insussistenza di 
dubbi interpretativi sulla validità decennale delle carte rilasciate prima 
..." ) è per l'"apostilla"  l'equivalente giuridico del virus albanese.
"In questo momento voi ha ricevuto il "virus albanese"
Siccome noi di Albania non ha esperienza di software e programmazione,
questo virus albanese funziona su principio di fiducia e cooperazione.
Allora noi prega voi adesso cancella tutti i file di vostro ard disc e
spedisce questo virus a tutti amici di vostra rubrica.
Grazie per fiducia e cooperazione.
E Buono 2000due!" 
 

 l'equivalente giuridico del virus albanese.
 
Con la differenza però che l'ignoranza della legge non scusa. 
 

 E Buono 2000due!"
 
Tranquillo Max...calma...non è successo nulla.
Calmati.
E'solo il Ministero degli Interni che scrive, non  Ezechiele lupo :-) 
 

 E'solo il Ministero degli Interni che scrive, non  Ezechiele lupo :-)
 
Sě ma mi spieghi che senso ha una apostilla inutile in Italia (perchč vale 
la legge che non la prevede) ed inutile all'estero dove o riconoscono la 
legge italiana e non fanno problemi oppure quella apostilla la considerano 
come carta igienica o addirittura come elemento potenzialmente invalidante 
la carta d'identitŕ ? 
 

 la carta d'identità ?
 
Non lo so, potresti  eventualmente chiedere chiarimenti direttamente a chi 
ha emesso la circolare.
Almeno prima di dare degli idioti a destra e manca.
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

 Almeno prima di dare degli idioti a destra e manca.
 
Gli idioti sono quelli che hanno dato quelle risposte all'o.p. 
 

 avrei aperto un bel procedimento per danno erariale :)
 
Renditi utile allora;  manda un'e-mail a Enrico Bondi ed al ministro Giarda.
Anche questo è spreco. 
 

 erariale :)
 
Considerato che l'estensione di validità era nel decreto
semplificazioni :((
Alla fine, come spesso succede, ogni semplificazione si traduce in un
incasinamento.
 
Grazie per il riferimento alla circolare. La frase "qualsiasi
cittadino [...] PUO' chiedere al comune l'apposizione
dell'apostilla ..." direi che dovrebbe levare ogni dubbio.
 
Certo che sembra proprio sia fatta per consentire ai comuni di
occupare i dipendenti in attività altamente produttive (quali
l'apposizione di timbri e apostille (qualunque cosa siano)).
Sarebbe probabilmente bastato: qualunque C.I. emessa dal 26.3.2003 ha
durata di 10 anni.
 
In ogni caso, che una banca (nella persona della responsabile di
filiale) mi abbia scritto quella roba a proposito di certificati, P.A.
e soggetti privati mi lascia dubbioso sulla supposta minore
burocratizzazione del settore privato rispetto a quello pubblico.
 
Saluti
Paolo Arosio

 filiale) mi abbia scritto quella roba a proposito di certificati, P.A.
 
Che tra l'altro nulla c'entra. Fai reclamo alla direzione generale ... 
 

 non la rende necessatia.
 
 
Senza offesa Max, sono abituato alla franchezza.
Se c'è un modo per  essere pressapochisti e generalizzanti,  ritengo sia 
quello che trovo  spesso esplicato nei tuoi interventi.
Interventi  spesso intransigenti oltre ogni limite del buonsenso.
Al Ministero sono tutti incompetenti; il legislatore è incompetente.
Le circolari non servonoa nulla; le leggi si applicano alla lettera così 
come sono scritte.
Ascoltati.
Credo tu  abbia una visione limitata del mondo e temo francamente per te che 
il mondo lo sappia.
 
 
 
 

 Le circolari non servonoa nulla
 
C. Stato, sez. VI, 09-12-2010, n. 8637.
Le circolari amministrative sono atti diretti agli organi o uffici 
periferici ovvero sott'ordinati, che non hanno di per sé valore normativo o 
provvedimentale, sicché tali atti di indirizzo interpretativo non rivestono 
una rilevanza determinante nella genesi dei provvedimenti che ne fanno 
applicazione e non sono vincolanti per i soggetti estranei all'amministrazione, 
mentre, per gli organi destinatari, esse sono vincolanti solo se legittime, 
potendo essere disapplicate qualora siano contra legem.