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Titolo: Bonifici segnalati

Sopra che importi i bonifici vengono segnalati all'antimafia (si chiama 
così) e questi importi che periodo di tempo comprendono?

 cosě) e questi importi che periodo di tempo comprendono?
Ma cos'e' 'sta paura diffusa dell'antimafia e/o antiriclicaggio?
Io sposto milioni e non mi dice mai niente nessuno.
Firmato: Carmelo Bontade. :-) 

 Firmato: Carmelo Bontade. :-)
Nessuna paura, ma voglio capire come funziona, ovvero cosa succede se 
sposto + di 12.500 in un colpo, o in una settimana o in 1 mese...


Niente di particolare se sei in grado di giustificare la provenienza di tali 
fondi: la tua transazione, infatti viene " inserita " in apposito archivio a 
disposizione delle autorità 

 cosě) e questi importi che periodo di tempo comprendono?
Tieni presente che oltre all'antiriciclaggio ci sono anche il monitoraggio 
fiscale e le segnalazioni valutarie ... 

Il giorno Thu, 01 Feb 2007 06:59:06 GMT, "Prof. William Rossi" <so...@un.mitomane> ha
scritto:
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I bonifici non vengono inseriti nell'antiriciclaggio (quello per importi da 12500 euro in
su).
Invece, come ha già chiarito prof, tutte le operazioni fatte da clienti e non clienti
devono essere censite e tenute a disposizione per eventuali accertamenti bancari e
fiscali. Questo significa che la banca riceve una comunicazione in cui si chiede di
elencare tutte le operazioni fatte da un certo soggetto in un certo periodo.
Giovanni.
-- 
Giovanni Cenati (Aosta, Italy)
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-- 

 I bonifici non vengono inseriti nell'antiriciclaggio
Sicuro?
A me invece pare di si...
Ciao ciao.
VL
-- 
Vinicius_LoncanisAThotmailPUNTOcom
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley.
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.. tratta di soldi e spero vi interessi ...
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A me invece pare di si...
Mi fai venire dei dubbi. L'articolo 1 comma 1 del Decreto-legge 3 maggio 1991, n. 143
(Pubblicato su Gazzetta Ufficiale dell'8 maggio 1991, n. 106) e convertito con
modificazioni in legge 5 luglio 1991, n. 197 [Pubblicato su Gazzetta Ufficiale del 6
luglio 1991, n. 157] e successivamente modificato dal decreto legislativo 26 maggio 1997,
n. 153 [Pubblicato su Gazzetta Ufficiale del 13 giugno 1997, n. 136]
dice che:
Art. 1 - Limitazione dell'uso del contante e dei titoli al portatore.
1. È vietato il trasferimento di denaro contante o di libretti di deposito bancari o
postali al portatore o di titoli al portatore in lire o in valuta estera, effettuato a
qualsiasi titolo tra soggetti diversi, quando il valore da trasferire è complessivamente
superiore a lire venti milioni. Il trasferimento può tuttavia essere eseguito per il
tramite degli intermediari abilitati di cui all'articolo 4; per il denaro contante vanno
osservate le modalità indicate ai commi 1-bis e 1-ter(1).
Quindi dovrebbero essere solo titoli al portatore e contanti.
Comunque io ho scritto che i bonifici non vanno nell'antiriciclaggio perchè io non ci
faccio niente. Mentre per altre operazioni in contanti ho delle evidenze e delle
operazioni da fare.
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 Mi fai venire dei dubbi.
Forse occorre spiegarsi più precisamente, e definire cosa AndyB72 voglia
intendere con bonifici "segnalati".
 1 - Non si possono eseguire operazioni "per contanti" che superino i 12500
euro, ma occorre affidarsi ad intemediari abilitati.
 2 - Tutte le operazioni di elevato importo (anche singolarmente non
superiori ai 12500, perchè tali operazioni possono  cumularsi le une alle
altre,  fino a superare complessivamente quel limite in un dato lasso
temporale) vengono iscritte nell'apposito "registro informatico".
3  - Quando una banca ha motivo di ritenere che dietro un'operazione ci
possano essere reati di diverso tipo (riciclaggio, usura, droga e simili),
*dovrebbe* (il condizionale è sempre d'obbligo) segnalare l'accaduto alle
forze dell'ordine, tramite un'apposita procedura. Sarà poi compito delle
forze dell'ordine verificare il sospetto della banca.
Quindi, direi che il bonifico, per sua stessa natura, è conforme al punto 1;
se di importo elevato verrà iscritto nel registro informatico (senza altre
conseguenze); se, e solo se, la banca avesse qualche sospetto sul soggetto
che esegue l'operazione, potrebbe segnalare l'accaduto alle forze
dell'ordine.
Nota Bene: questo ultimo punto non dipende direttamente dagli importi
movimentati.
Infatti, è più sospetto uno studente che versi diecimila euro al mese,
rispetto ad un imprenditore della distribuzione (supermercato, ferramenta,
negozio di vendita al dettaglio in genere) che ne versi diecimila al 
giorno...
Ciao ciao.
VL
-- 
Vinicius_LoncanisAThotmailPUNTOcom
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley.
http://tinyurl.com/cwf4r
  ... tratta di soldi e spero vi interessi ...

 intendere con bonifici "segnalati".
Io parlo per esempio di un bonifico fatto da una banca a un'altra a due 
conti intestati alla stessa persona.
Non ho capito principalmente una cosa alla quale nessuno ha risposto: 
il famoso limite di 20 milioni o 12.500 Euro quando dura a livello 
temporale? 1 giorno? 1 mese?
Per esempio:
- oggi faccio un bonifico dal mio conto della banca X al mio conto 
della banca Y di 6.000 Euro
- domani ne faccio uno di 10.000 Euro
Vengo segnalato in modo "particolare" da qualche parte?

 fiscale e le segnalazioni valutarie ...
Ovvero?

dell'ordine.
Nell'antiriciclaggio ci vanno solo le operazioni in contanti che entrano o escono dal
circuito protetto delle banche. Se verso o prelevo contanti devo essere segnalato.
Se trasferisco da un conto all'altro non vengo segnalato nell'antiriciclaggio (ma solo tra
le operazioni da tenere a disposizione del fisco).
Se cambio taglio ai biglietti non vengo segnalato (anche se sono milioni).
La legge vuole tracciare i movimenti necessari per far entrare in banca grosse quantità di
contanti.
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Vengo segnalato in modo "particolare" da qualche parte?
Io continuo ad essere convinto che il limite dell'antiriciclaggio vale solo per il
contante.
Per il contante valgono le operazioni frazionate che sommano almeno 12500 euro in sette
giorni.
In ogni caso l'archivio rimane "a disposizione" dell'autorità giudiziaria, quindi sarà
consultato solo se stanno facendo ricerche su di te.
Per i bonifici non si configura il movimento di contante né il trasferimento tra soggetti
diversi, quindi secondo me non va segnalato nell'antiriciclaggio.
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Ovvero?
Accertamenti fiscali:
La finanziaria del 2005 ha stabilito che le banche devono tenere una evidenza dei dati
anagrafici e del codice fiscale di tutti quelli che hanno un qualche rapporto con loro.
Sono escluse le operazioni di tesoreria (pago l'immondizia del comune), il cambio di
taglio (mi può cambiare cinque euro in monete per il parcheggio) e forse qualche altra
operazione.
Se sei cliente non ci sono problemi, sei già schedato.
Se non sei cliente devi fornire un documento e il codice fiscale, ad esempio per pagare le
spese condominiali direttamente nella banca dell'amministratore.
Il fisco scrive alla banca e chiede l'elenco delle operazioni fatte da Andy. La banca
gliele manda.
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Chiaro, grazie.

contante.
Mi sono sbagliato. Il decreto ministeriale 7/7/92 contempla anche i bonifici tra le
operazioni da segnalare. Per molti probabilmente la segnalazione è fatta automaticamente
dal proprio programma di sportello.
Lo stesso decreto esonera la mia banca da queste segnalazioni, per questo pensavo che i
bonifici non rientrassero nell'antiriciclaggio.
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