Newsgroup: it.economia.banche
Titolo: contanti da rumeni

Buongiorno a tutti!
dopodomani venderň la mia auto a un ragazzo rumeno di 21 anni, con
permesso di soggiorno e residenza in italia. Lui vorrebbe pagarmi in
contanti (11500 euro). Io perň ho dei dubbi, nati ahimé da pregiudizi
di carattere sociale (per non dire razziale), o meglio delle paranoie
del tipo: mi danno i contanti, facciamo il trapasso e poi mi rapinano.
Vi chiedo gentilmente un consiglio su che forma di pagamento
accettare, se evitare i contanti a favore di un assegno circolare.
Grazie
Michele

 mi danno i contanti, facciamo il trapasso e poi mi rapinano.
Vi date appuntamento presso la tua banca.
Nei locali della banca, lui ti consegna la somma, e tu subito ne fai
versamento sul tuo conto corrente (può essere anche un'idea per evitare
che ti vengano rifilati soldi fasulli).
Uscite, andate a fare il trapasso, e lui si porta via la macchina.
Ciao ciao.
Vinicio Loncagni
-- 
Vinicius_LoncanisAThotmailPUNTOcom
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley.
http://tinyurl.com/cwf4r
questo articolo e` stato inviato via web dal servizio gratuito 
http://www.newsland.it/news
 segnala gli abusi ad 
ab...@newsland.it

 Vi date appuntamento presso la tua banca.
Come dicevano a Zelig: More difficult!
Nel caso che neanche lui si fidi (... e avrebbe anche ragione: metti che
dopo aver versato i soldi tu prendi e te ne scappi, senza dargli la
macchina...).
Andate in banca, e invece di versare i soldi sul conto corrente richiedete
un assegno circolare.
Vantaggi: 
- nessun problema di furto "dopo il trapasso", perchč l'assegno č
intestato a te e non se ne farebbero niente.
- i soldi sono verificati dalla banca.
- non possono stamparsi in casa un AC farlocco
- lui ha in mano l'assegno, tu non puoi scappare senza dargli la macchina
Svantaggi
- La banca deve farvi pagare il bollo (14,62 euro).
- Dopo la compravendita, devi tornare ancora in banca per versare l'assegno
Ciao ciao
VL


 wrote in message 
news:b48fc087-ed30-4673...@j28g2000hsj.googlegroups.com...

Non c'e' bisogno di dubbi razziali, andare in giro con quelle cifre e' 
pericoloso.
Se proprio sei in paranoia, non ci andare da solo.
Hai la possibilita' di ricevere i soldi davanti alla porta della tua banca?
O ancora meglio, farteli consegnare dentro la banca stessa?

 intestato a te e non se ne farebbero niente.
Ciao Vinicio,e se l'assegno non viene consegnato?

ottimo! grazie.
farò così (correggetemi se sbaglio):
1. chiedo di portarmi un assegno circolare di 11500 euro intestato a
me e non trasferibile
2. se me lo negano e mi portano i contanti, andiamo in una banca
qualsiasi vicino all'agenzia (non è necessario andare per forza presso
la mia banca per farsi fare un assegno circolare, vero?)
3. loro si tengono l'assegno fino a quando non sarà effettivo il
passaggio di proprietà.
ma se mi pagano con assegno circolare, risulta ai fini fiscali?
grazie mille, gentilissimi!

 e se l'assegno non viene consegnato?
Il compratore consegnera' l'assegno al venditore solamente
al momento della firma del venditore sulla dichiarazione di vendita.
Se non si consegna l'assegno, il venditore non firmera'
e quindi non ci sara' nessuna vendita. 

 ma se mi pagano con assegno circolare, risulta ai fini fiscali?
Quali fini fiscali paventi?
E' ovvio che la compravendita di un bene registrato risultera',
indipendentemente dal mezzo di pagamento.

 la mia banca per farsi fare un assegno circolare, vero?)
Non è necessario ma è altamente consigliabile, se non altro per ridurre al
minimo le perdite di tempo. Visto l'importo elevato, infatti, la banca è
tenuta a svolgere accertamenti ed indagini che potrebbero portare, al
limite, al rifiuto di eseguire l'operazione. Inoltre, a prescindere
dall'importo, chiunque faccia operazioni deve essere precisamente censito:
quindi occorrono documenti, codice fiscale e aspettare il tempo di
inserire tutti i dati in anagrafe.


 - La banca deve farvi pagare il bollo (14,62 euro).
Da quando si paga il bollo sugli assegni circolari?

 Da quando si paga il bollo sugli assegni circolari?
Non paghi il bollo sull'assegno circolare, ma sul contratto che ne regola
l'emissione, che la banca è tenuta a consegnarti e a farti sottoscrivere.
Tale contratto (bollato) è obbligatorio per transazioni oltre i 5000 euro.
Come disposto dal Supplemento alla Gazzetta Ufficiale, serie generale, n.
191, emesso il 19/8/2003, Titolo X, capitolo 1, sezione III.


 VL
Che tipo di indagine/accertamenti? Dņ i soldi e i documenti, faranno il
censimento in anagrafe e ricevo il circolare.
-- 
Saluti
Mauro 



certo che il bene risulterà registrato, solo che io emetterò fattura
per un importo diverso da quello realmente percepito. Mi chiedevo se
l'assegno circolare vale come un assegno bancario ai fini della
rintracciabilità fiscale, oppure è esattamente come avere i contanti.

 censimento in anagrafe e ricevo il circolare.
Se ne è parlato molte volte, basta fare una ricerca negli archivi del
gruppo.
In breve, tratto dalla legge:
""""
  4. L'attivita' dei clienti deve essere valutata con continuita' nel
corso  del  rapporto, sulla base di evidenze aggiornate, individuando
eventuali incongruenze rispetto al profilo di rischio di riciclaggio.
"""
Ovvio che uno sconosciuto che si presenti allo sportello con 11500 euro in
contanti e ne voglia fare un assegno circolare è un'incongruenza di quelle
grosse, non avendo la banca alcun parametro per stabilire se operazioni
simili siano o no "congrue" con la sua sconosciuta attività.
Quindi la banca dovrà chiedersi (e chiedere al cliente): "Da dove arrivano
questi soldi?"
Qualunque sia la risposta, potrebbe:
1 - emettere l'assegno, ritenendo sufficenti ed esaustive le dichiarazione
dell'occasionale cliente.
1a - emettere l'assegno, e fregarsene di tutto il resto (per la banca
prassi rischiosa ... ma succede).
2 - emettere l'assegno e segnalare l'operazione sospetta (quello si è
presentato con 11500 euro e non mi ha voluto/saputo dire dove li aveva
presi).
3 - rinunciare a fare l'operazione ("...si rivolga alla sua banca..."). 
Ciao ciao
VL
-- 
Vinicius_LoncanisAThotmailPUNTOcom
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley.
http://tinyurl.com/cwf4r
questo articolo e` stato inviato via web dal servizio gratuito 


 rintracciabilità fiscale, oppure è esattamente come avere i contanti.
Ah vuoi evadere le tasse?
Allora forse è meglio accettare i contanti.
Bravo furbetto ;-)
-- 
dmax

> Ah vuoi evadere le tasse?
Che tasse ?
Non si tratta di compravendita tra privati ?
In questo caso non dovrebbe esserci nessuna tassa a parte le spese di
registrazione del passaggio di proprietà. O sbaglio ?

 Non si tratta di compravendita tra privati ?
Se avessi letto con piu' attenzione il thread,
sapresti che non e' cosi'.

 sapresti che non e' cosi'.
Sarà, ma allora anch'io ho letto senza attenzione.
Dove sta scritto che venditore e/o compratore non sono privati?
Grazie


 certo che il bene risulterà registrato, *solo che io emetterò fattura*

 ha scritto nel messaggio 
news:b48fc087-ed30-4673...@j28g2000hsj.googlegroups.com...

http://www.targhe.org/articolo_ilgiornaledivicenza4.html
Occhio anche al circolare... e fattelo consegnare con la matrice!!