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Titolo: Cambiare banca

Mi sono presentato presso la filiale di una banca per aprire un nuovo cc e
chiudere quello che ho presso un'altra banca.
A parte il tempo che ho dovuto perdere tra attese e chiacchiere varie, devo
dire di essermi sentito trattato come un bandito! Eppure ho la faccia d'un
angioletto. :-)
Molte le cose assurde: domande "strane", richiesta di spiegazioni *molto*
dettagliate sul lavoro che faccio, ipotesi che io possa emettere assegni a
vuoto e possa infrangere il codice civile e penale come fossi un assassino
latitante; ma al primo posto metterei (per come � stato posto il problema)
senz'altro la richiesta di 2 documenti d'identit�; "Sa, la foto della
patente risale a quasi 30 anni fa, potrebbe essere lei, ma non si capisce
bene."; e allora, tutte le volte che mi fermano i CC e la Polizia che
dovrebbero farmi? O_O Nemmeno per il mutuo m'hanno chiesto la carta
d'identit�.
Avrei altro d'aggiungere sul comportamento della giovane impiegata, ma l'ho
gi� fatta lunga.
E` normale tutta questa diffidenza verso uno che porter� soldi in banca?
Ho visto che una banca permette addirittura di fare tutto on-line (incluso
il trasferimento di cc) e richiede 1 solo documento d'identit� senza fare
domande. Mah!
Cristiano 

 
Hai mai sentito parlare di furti d'identitï¿œ? Diciamo che il fenomeno ï¿œ 
in forte crescita e a breve diventerï¿œ piï¿œ problematico delle clonazioni 
delle carte.
http://www.mistercredit.it/identikit.aspx?gclid=CLKrupbgwZsCFQSRZgod5XwdBA

 clonazioni delle carte.
Secondo me, un impiegato di banca che sta a contatto col pubblico dovrebbe 
saper usare una fraseologia pi� adeguata alle circostanze. Avrebbe potuto 
dire, pi� semplicemente, che per legge o per disposizioni interne sono 
obbligati a richiedere 2 documenti d'identit�. A me, sarebbe comunque 
sembrato ridicolo (se ne falsifico 1, ne falsifico anche 10), ma almeno 
avrebbe evitato di far passare da delinquente un potenziale cliente.
Poi resta il mistero delle banche che fanno tutta la procedura on-line.
Cristiano 

Poi resta il mistero delle banche che fanno tutta la procedura on-line.
Che io sappia (ma aspetta una conferma da chi ne sa di pi�) le banche
che ti aprono un conto senza vederti in faccia pretendono che la prima
operazione sia un bonifico da una banca su cui hai gi� un conto aperto,
la quale quando hai aperto il conto si � preoccupata di identificarti.

Poi resta il mistero delle banche che fanno tutta la procedura on-line.
Che io sappia (ma aspetta una conferma da chi ne sa di pi�) le banche


 Poi resta il mistero delle banche che fanno tutta la procedura on-line.
Mistero svelato:
dal Decreto Legislativo 21 novembre 2007, n. 231
"Art. 30.
Modalitï¿œ di esecuzione degli obblighi di adeguata verifica della 
clientela da parte di terzi
1. Gli obblighi di adeguata verifica della clientela di cui all'articolo 
18, comma 1, lettere a), b) e c), si considerano comunque assolti, pur 
in assenza del cliente, quando e' fornita idonea attestazione da parte 
di uno dei soggetti seguenti, con i quali i clienti abbiano rapporti 
continuativi ovvero ai quali abbiano conferito incarico a svolgere una 
prestazione professionale e in relazione ai quali siano stati giï¿œ 
identificati di persona:
a) intermediari di cui all'articolo 11, comma 1;
b) enti creditizi ed enti finanziari di Stati membri dell'Unione 
europea, cosï¿œ come definiti nell'articolo 3, paragrafi 1 e 2, lettere 
b), c), e d), della direttiva;
c) banche aventi sede legale e amministrativa in Paesi non appartenenti 
all'Unione europea purche' aderenti al Gruppo di azione finanziaria 
internazionale (GAFI) e succursali in tali Paesi di banche italiane e di 
altri Stati aderenti al GAFI;
d) professionisti di cui all'articolo 12, comma 1, nei confronti di 
altri professionisti.
2. L'attestazione deve essere idonea a confermare l'identitï¿œ tra il 
soggetto che deve essere identificato e il soggetto titolare del conto o 
del rapporto instaurato presso l'intermediario o il professionista 
attestante, nonche' l'esattezza delle informazioni comunicate a distanza.
3. L'attestazione puï¿œ consistere in un bonifico eseguito a valere sul 
conto per il quale il cliente e' stato identificato di persona, che 
contenga un codice rilasciato al cliente dall'intermediario che deve 
procedere all'identificazione.
..."


Vero, ma me lo ha chiesto anche la banca che mi ha visto in faccia; entrambe 
chiedono 100 E.
Cristiano 

 ..."
Questo � il metodo richiestomi da entrambe le banche, ma quella che mi ha 
visto di persona ha chiesto varie altre cose.
Non vorrei che cominciaste a pensare che ho veramente la faccia del 
delinquente! :-)
Cristiano 

chiedono 100 E.
Le banche che non ti vedono in faccia chiedono un bonifico per
identificarti.  L'importo non conta nulla, conta che sia un bonifico
fatto da te.  Quando aprii il Conto arancio feci un bonifico di 1�.
Le banche che ti chiedono un bonifico di un dato importo minimo per
aprire il conto lo fanno per sapere se fai sul serio.  � una questione
diversa.