Newsgroup: it.economia.banche
Titolo: "Limiti" settimanali di prelievo contanti

Per "limiti" intendo: che possono far scattare eventuali segnalazioni 
alle autorit� competenti.
Mi chiedevo se � ancora attuale quanto era stato scritto in passato su 
questo ng (vedi quoting sotto da un thread del 2010). Inoltre, se in 
quel totale vadano sommati anche i prelievi da bancomat o solo quelli 
allo sportello.
 
 
 
"Ti confermo 5000, in 8-10 giorni (nn ricordo quale dei due), vengono
cumulati, sia per depositi di contanti che per prelievi."
 
"Cmq in banca consigliavano di stare sui 3000/3500 in quell'arco temporale."
 
YUS
 
https://groups.google.com/forum/#!searchin/it.economia.banche/limite$20prelievo$20contanti/it.economia.banche/vcF3y-rwe0w/QMO--y0QCW4J
 

 Per "limiti" intendo: che possono far scattare eventuali segnalazioni alle autorit� competenti.
 
Ho letto mi pare sul il sole 24 ore che le segnalazioni stanno giungendo ad un ritmo cosi' sostenuto(e spesso poco dettagliate) che
stanno diventando ingestibili, ed e' anche ovvio, chi lo fa fare all impiegato di prendersi la responsabilita'?
quando compila il modulo e sta apposto con la coscienza e con le sanzioni!
 
 
Giulia
 
 
 
 
 
 

 alle autorit� competenti.
 
Ogni tanto vengono fuori queste elucubrazioni strane.
Ho scritto elucubrazioni strane perch� non mi sembrava corretto scrivere 
seghe mentali, che forse era pi� appropriato... ^__^
 
Riepilogo.
L'unico limite che fa scattare in automatico la segnalazione � 
l'emissione di un assegno di oltre 1000 euro senza il Non Trasferibile.
Ovvero, l'emissione di un assegno non trasferibile superiore ai 1000 
euro senza l'indicazione del beneficiario.
 
Non ci sono altre "segnalazioni automatiche".
 
Il discorso dei 5.000 euro � il seguente:
 - ogni operazione (QUALSIASI operazione) di importo superiore ai 15.000 
euro viene annotata su un apposito registro, che si chiama AUI, Archivio 
Unico Informatico.
- ogni operazione (QUALSIASI operazione) di importo superiore ai 5.000 
euro viene annotata su un apposito pre-registro: se nell'arco di 7 
giorni la somma di queste operazioni supera i predetti 15.000 euro, 
vengono registrate in AUI come "operazioni frazionate", se no si 
perdono.
 
Poi ci sono altri tipi di comportamento (cliente che preleva diecimila 
euro contanti, giustificandosi "Sono soldi miei ci faccio quello che 
cazzo voglio"), che fanno scattare le segnalazioni (effettivamente di 
difficile gestione) cui ha accennato Giulia.
 
Ciao ciao
 
Vinicio Loncagni
 
-- 
Vinnie_LoncasATtiscaliPUNTOit
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley.
http://tinyurl.com/7g8322e
 


Ecco l'articolo di cui parli
http://www.fiba.it/nazionale/documenti/50/antiriciclaggio-rassegna-stampa/la-legge-antiriciclaggio-segna-il-passo
 
 
 
e una reazione a quell'arrticolo dal sindacato dei bancari Fiba Cisl
http://www.fiba.it/nazionale/news/le-segnalazioni-alla-uif-un-dovere-nellinteresse-della-comunita
 
 
 

> "Sono soldi miei ci faccio quello che cazzo voglio"), che
 
Da quello che ho capito della normativa(ho letto solo sintesi) , "ci voglio pagare  dei professionisti in nero",
non e' causa di segnalazione (il 95% dei casi per cui un privato ha bisogno di tanti soldi in contanti).
 
Giulia
 


E' possibile, ma bisognerebbe fare la prova per avere conferma. Sar� 
pure la motiviazione reale in molti casi, ma non credo che qualcuno 
indichi alla banca una tale motivazione!
 
Peraltro, in caso di prelievi frazionati e/o tramite bancomat, viene 
richiesta una motivazione al momento del prelievo?
 

 difficile gestione) cui ha accennato Giulia.
 
Dubito che siano in tanti i clienti ad avere quest'atteggiamento 
autolesionista.
 
Il  problema, se capisco il senso dell'articolo  citato, � che la 
segnalazione (non automatica ma comunque possibile) delle operazioni 
"sospette" � in  qualche modo affidata a valutazioni discrezionali, e la 
minaccia di pesanti sanzioni in caso di omissioni forse spinge a un 
eccesso (?) di zelo.
 

 richiesta una motivazione al momento del prelievo?
 
Bancomat no (e come si farebbe?).
Prelievo alla cassa ... n�.
Le disposizioni di UIF prevedono che la richiesta ( e la successiva
sottoscrizione da parte del cliente ) della motivazione sia obbligatoria
quando l'importo supera i 15.000 euro.
Ma lo sportellista *pu�* porre la richiesta e pretendere la
sottoscrizione quando l'importo � in ogni caso "significativo".
E quindi "significativo" vuol dire tutto e non vuol dire niente...
 
Ciao ciao
 
VL


 eccesso (?) di zelo.
 
Confermo.
 
Ciao ciao
 
VL


 E quindi "significativo" vuol dire tutto e non vuol dire niente...
 
Quindi una certa discrezionalit� c'�!
 
Poi, come al solito, ci saranno molti sportellisti dotati di buonsenso e 
  sale in zucca... e alcuni altri meno. I suppose. :)

 all'elettricista, tutti con regolare fattura!
 
L'antiriciclaggio vuole scoprire comportamenti penalmente rilevanti(che poi le segnalazioni siano passate alla ADE e' un altro discorso), come usare i contanti 
per comprare un bel panettone di mariuana da dividere con  gli amici (se ne compri di piu' costa di meno),
pagare in nero non ha risvolti penali ne amministrativi per il committente.
 
Giulia
 

 pagare in nero non ha risvolti penali ne amministrativi per il committente.
 
Non ho ben capito il collegamento tra acquisti di gruppo di marjuana 
e... riciclaggio, ma non importa... rischiamo di finire  off topic :)