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Titolo: cambio banca.

La banca  dove sono attualmente sta per essere venduta e le filiali 
spacchettate pertanto mi sono deciso a cambiare banca e ho 
pensato a Unicredit. Per il conto corrente faccio un assegno intestato
a me stesso e lo verso nel conto che ho creato presso la nuova banca.
Il mio dubbio e' : che succede con il riciclaggio poiche' l'assegno
potrebbe aggirarsi sui 20000 euro ? Poi mi conviene non chiudere 
immediatamente il conto ma lasciarci per esempio un 2000 euro e 
chiuderlo successivamente ? Il cambio e' un'operazione complessa 
oppure fanno tutto all'unicredit come dicono ? Grazie a chi mi
rispondera'.  Mi conviene cambiare o
aspettare gli eventi ? 

 potrebbe aggirarsi sui 20000 euro ?
Non succede nulla perchč:
- stai trasferendo soldi da te stesso a te stesso, quindi non stai
generando nessun reddito per nessuno
- il trasferimento avviene in maniera eventualmente tracciabile a
posteriori; il riciclaggio di solito coinvolge dei contanti o dei metodi
di pagamento non tracciabili
Potresti trasferire da un conto all'altro anche due milioni di euro e
non succederebbe nulla, fino a quando il movimento sia tracciabile
(assegno o bonifico).
-- 
Luca Logi - Firenze - Italy        e-mail: 
ll...@dada.it
   Home page: 
http://www.angelfire.com/ar/archivarius
                   (musicologia pratica)

 ha scritto nel messaggio
news:ipa6b4l3u2914u903...@4ax.com...

Io non andrei su unicredit, ma altre banche con minori costi.
Tipo iw, o se proprio vuoi gli sportelli CHEBANCA o webank.
lascia sul conto 400 euro o roba cosě, senň prima che te lo chiudano...
-- 
dmax

 oppure fanno tutto all'unicredit come dicono ? 
Possibile che in Italia non si guardi altro che la pubblicita' !!!!!
Tutte le banche si occupano della chiusura di un conto presso un altra 
banca. E' una cosa normalissima, oltre che essere una cosa positiva per 
la banca dove viene aperto il nuovo conto.
In piu' attrraverso la possibilita' di trasferire tutte le utenze da un 
conto ad un altro oggi e' molto piu' semplice.
Mi farei un bel giro tra banche diverse piuttosto che scegliere  una 
banca solo perche' dicono qualcosa.....
Tutte le banche (tutte!) si occupano della chiusura di un conto presso 
un altra banca.
Inoltre controlla il tipo di conto che vuoi aprire. fatti dare 
l'informativa precontrattuale, che puoi vedere e valutare con calma a 
casa.
Fare un giro non puo' fare che bene e poi vedi chi secondo te e' 
maggiormente professionale.

 conto ad un altro oggi e' molto piu' semplice.
Su questa cosa non sono assolutamente d'accordo. La procedura a cui credo ti 
riferisci è il trasferimento automatico delle domiciliazioni, iniziativa del 
consorzio patti chiari. 

 
non capisco la tua risposta... non mi pare che lucignolo abbia parlato 
di COSTI.
la domanda di lucignolo è anzi abbastanza precisa:
riciclaggio: no problem, il problem non esiste.
chiudere subito? premurati che tutte le domiciliazioni siano spostate 
sul nuovo conto e poi chiudi il vecchio.
sul fatto che la banca ci metta molto a chiudere il vecchio conto, come 
scritto da dmax, nutro i miei dubbi: il conto viene chiuso in un tempo 
ragionevole, se non hai carte di credito anche molto velocemente.
considera che potresti lasciare sul vecchio conto anche solo 1 euro 
oppure ZERO!
io chiusi un conto con una semplicissima raccomandata: niente di più 
semplice e veloce.
ciao
stefano

 e le filiali spacchettate
poi se è un problema di comodità (cioè chiude la tua filiale e non ce ne 
sono altre in zona) fai benissimo
Saluti. Paolo

 consorzio patti chiari.
si.... e mi sembra una bella iniziativa. puoi trasferire tutte le 
utenze senza stare a ricaricarle tutte.

 senza stare a ricaricarle tutte.
funzionasse... 

 funzionasse...
io ho provato ed ha funzionato. potrebbe non funzionare se la banca 
vecchia non acconsente al trasferimento (fa ostruzionismo), ma mi pare 
un comportamento veramente scorretto e sul quale il cliente (anche se 
ex cliente) potrebbe lamentarsi.

 ha scritto nel messaggio 
news:mn.da7e7d88e...@nces.co...

Io ho avuto diversi problemi perchč alcuni creditori (importanti) non 
recepiscono la variazione e continuano a presentare il rid sulla vecchia 
banca che non paga piů. 



 Io per fortuna ho solo dei titoli, la pensionee un po' di soldi
(Non tanti). Vorrei andare al monte dei paschi, e' vicino a casa mia 
e in fin dei conti mi fa delle condizioni accettabili. Non disponendo 
di un grosso capitale e facendo pochi movimenti (sono un anziano
pensionato) non vale la pena cercare tanto. Ringrazio tutti per 
le risposte. Un saluto.

 pensionato) non vale la pena cercare tanto.
Non ho risposto prima ma faccio comunque una considerazione.
L'attuale banca ti soddisfa, diversamente avresti già cercato prima.
La banca che diventerà proprietaria della filiale dove hai il conto non la 
conosci e quindi non sai che trattamento ti potrà riservare; cioè, che 
condizioni praticheranno.
Potranno essere peggiorative o anche migliorative; io aspetterei gli eventi, 
a cambiare, in fin dei conti, sei sempre in tempo.
Se invece le motivazioni sono altre, ad esempio la necessità di uno 
sportello più a portata di gamba piuttosto che dover prendere il tram, mi 
sembra già una buona motivazione da mettere sul piatto in contrapposizione 
ai costi. Attenzione alle condizioni/richiamo, i senesi sono maestri, mica 
per niente sono banca dal 1482 e ne fanno vanto.
Cordialità
Gi
-- 
Per chi avesse necessità di contattarmi privatamente: 
gsassachiocciolatiscalipuntoit
Scusate il disturbo. 

 semplice e veloce.
Non sempre va così.
Magari si inventano qualche spesa di chiusura, o ti addebitano le spese
tenuta conto.
Tu hai su 1 euro e così vai in rosso e chissà quali menate.
Riguardo il tempo ragionevole, ho varie testimoniazie di unicredit e banca
di vicenza che non confermano le stesse cose.
-- 
dmax