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Titolo: Libretti al portatore e assegni: antiricilaggio

Esisteno delle limitazioni da parte delle banche, per quanto riguarda la
disciplina antiriclaggio, sui libretti al portatore alimentati
esclusivamente da assegni?
Voglio dire, un libretto al portatore alimentato esclusivamente da essegni č
una anomalia, nel migliore dei casi č una possibile evasione fiscale, le
banche sono soggette a sanzioni?
grazie
G.S.

 G.S.
Non riesco a "mettere a fuoco" la tua domanda...
-- 
cordialmente
Carlo
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"Per salire i mercati hanno bisogno di volumi, ma per scendere
possono semplicemente crollare sotto il proprio peso, senza
che i volumi aumentino necessariamente".
Edwards
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banche sono soggette a sanzioni?
Premetto che un libretto *al portatore* non puo' avere un saldo superiore a
12.500 euro, proprio per la legge antiriciclaggio. Dal prossimo mese di
gennaio scatteranno anche delle sanzioni per chi possiede libretti al
portatore che hanno sforato (si tratta di ipotesi meramente teorica, perchè
il libretto che ha superato tale importo non dovrebbe essere mai stato
presentato in banca dal 1991 ad oggi!)
Non esistono problematiche di tipo fiscale per questa operazione.
Le limitazioni che pongono le banche non si riferiscono all'antiriciclaggio
(perchè l'operazione *viene* comunque registrata ai fini antiriciclaggio)
bensì al fatto che un deposito in un libretto di risparmio *deve* essere
solo di contante, proprio per la forma tecnica e legale dell'operazione;
inoltre, è abbastanza difficile recuperare un assegno ritornato insoluto,
perchè per fare l'addebito è necessario avere il libretto (a meno che non
sia un "deposito in conto corrente" forma tecnica ormai desueta di conto
corrente che richiede obbligatoriamente la tenuta del libretto).
In realtà il 'versamento' dell'assegno sul libretto non piace alle banche
perchè tecnicamente si compone di 2 fasi: il "cambio" dell'assegno, di cui
un funzionario si assume la responsabilità, immediatamente seguito dal
versamento del "contante immateriale", proveniente dal cambio dell'assegno,
sul libretto. Naturalmente, per non rimetterci di valuta, il versamento del
"contante" viene comunque eseguito nel libretto con valuta posticipata di
2-3 gg. (a seconda della banca).
Quindi l'operazione è un'anomalia, che viene comunque effettuata alla
clientela ben conosciuta e affidabile.
Cordiali saluti.

 clientela ben conosciuta e affidabile.
Scusa, in che senso è un'anomalia? Se il direttore autorizza il cambio
dell'assegno non ho una operazione anomala, e se verso il contante (anche
con valuta posticipata, sempre autorizzato dal direttore) non è
un'operazione anomala.
Ciao
Sergio

 dell'assegno non ho una operazione anomala
Per te, no.
Per il direttore, si.
Se poi quegli assegni tornano insoluti, e il titolare del libretto ha chiuso
tutto ed è scappato, il direttore dovrà raccontare qualcosa al "suo"
direttore...
Ciao ciao
Vinicio Loncagni
Vinicius_LoncanisAThotmailPUNTOcom
http://web.tiscali.it/vinicius_verbanus
http://web.tiscali.it/vinicius_pallantiae
...non trattano di soldi ma possono interessare...

 direttore...
Infatti, un Visto del direttore non significa che e' tutto a posto.
Come giustamente dice Vinicio per te puo' andare pure bene, ma per il
direttore un po' meno.....
Pero' sai che risate quando gli assegni tornano insoluti ....
Chissa' quali potrebbero essere poi le giustificazioni....

 Chissa' quali potrebbero essere poi le giustificazioni....
ohi.. non sai che risate... al San Geminiano della provincia di Modena hanno
addebitato in ottobre 2003 un assegno ad un cassiere. Il cassiere in
questione si è visto decurtare L'ULTIMO STIPENDIO PRIMA DELLA PENSIONE (eh
già.. era quasi pensionato.. tanto per dire quanta esperienza aveva questo
signore) dell'intero importo dell'assegno che poi è risultato scoperto.. Per
sua immensa fortuna l'assengno era di 1600 euro (o poco più, ora non ricordo
la cifra), proprio come il suo stipendio. Quindi la sua busta paga aveva due
voci .. 1) STIPENDIO 2) DECURTAZIONE ASSEGNO INSOLUTO (o una assurda voce
simile) TOTALE BUSTA: ZERO!!!
è finito sui giornali, sindacato in guerra ferocissima contro la banca, la
banca sapete cosa ha risposto?
IL DIPENDENTE SA DI DOVER CAMBIARE ASSEGNI SOLO A PERSONE DI SUA DIRETTA
CONOSCENZA, QUINDI, DATA LA SUA DIRETTA CONOSCENZA DELLA PERSONA A CUI HA
CAMBIATO L'ASSEGNO , POTRà RIVALERSI PERSONALMENTE, se lo desidera.
nell'ultimo caso narrato il visto del direttore non era stato apposto,
quindi la questione è stata ancor più semplice.. ma la sostanza non sarebbe
cambiata: anzichè rivalersi sul beneficiario dell'assegno il cassiere si
sarebbe dovuto rivalere sul direttore, se lo desiderava.. AUGURI!!!
salutoni e rispettoni

 sarebbe cambiata:
Da me, sarebbe cambiata, eccome!
Ma ho scoperto che ogni banca, addirittura ogni singolo sportello, и un
pianeta a sи stante.
Quel cassiere anziano и stato sicuramente avventato a cambiare i 1600 euro:
l' assegno doveva essere *almeno* tratto su un'altra agenzia, e lui non ha
sicuramente chiesto benefondi o altre garanzie simili.
Dal punto di vista sindacale, ho comunque moooolti dubbi sulla liceitа
dell'addebito dell'insoluto al cassiere stesso: potevo comprendere i
richiami scritti, al limite la sospensione dal lavoro per i celebri dieci
giorni, ma addebitare cosм, di iniziativa.... Boh !
Ciao ciao
VL

 CAMBIATO L'ASSEGNO , POTRà RIVALERSI PERSONALMENTE,
Mio caro doh!!!!, posso comprendere il tuo stato d'animo, ma ti inviterei
comunque ad un uso più meditato delle lettere maiuscole...
... e controlla un po' la tastiera del tuo pc, forse ha la "o" difettosa:
magari nell'altro post volevi scrivere "non" e un paio di volte ti è
scappato un "nn", che forse sta bene per gli sms ma qui non sembra molto
appropriato...
^__^
--
Vinicio in qualità di [ADMIN]
moderaieban#@t#
virgilio.it
mail esatta nel "From"
f/up It.News.Moderazione

 impedisce l'operazione.
Da me č anche peggio!! Comunque io mi riferisco al fatto che anche SENZA
presentarsi in banca per l'eventuale aggiornamento, ho un capitale che
supera il limite dell'antiriciclaggio!! Se per ipotesi hanno maturato 300
euro di interessi, anche senza l'aggiornamento posso consegnare il libretto
ad un altra persona la quale va in banca per le operazioni che intende fare.
Ciao
Sergio