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Titolo: limite dei 1000 euro

Come tutti sappiamo non è possibile eseguire pagamenti cash per somme 
superiori a 999,99 euro.
 
Però non mi è chiara una cosa:
 
Sono andato in una filiale della mia banca, non quella dove ho il conto, 
per effettuare un bonifico per cassa.
 
Mi spiego meglio: Tutte le banche, anche se non sei correntista, ti 
possono far effettuare un bonifico pagando le dovute spese.
 
Il mio intento era accreditare questi soldi in un conto ING sempre 
intestato a me per poter attivare una carta visa oro.
 
Il cassiere della banca mi ha bloccato dicendo appunto che sopra i 1000 
euro non poteva farlo, nemmeno frazionando l'importo.
 
Ammetto che la cosa mi ha lasciato stupito perché non si trattava di un 
pagamento ma di un bonifico, assolutamente tracciato e tracciabile, 
verso un conto a mio nome. Ho quindi dovuto versare questi 3000 euro sul 
mio conto e poi dare indicazione alla filiale dove sono correntista di 
effettuare il bonifico.
 
mi sfugge qualcosa?

 mi sfugge qualcosa?
 
Da dove arrivavano quei tremila euro contanti?
 
Ciao ciao
 
Vinicio Loncagni
-- 
Vinnie_LoncasATtiscaliPUNTOit
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley.
http://tinyurl.com/7g8322e
 
 
 

 Da dove arrivavano quei tremila euro contanti?
 
 
Faccio le marchette ad anziane signore benestanti, alla banca interessa?

Faccio le marchette ad anziane signore benestanti, alla banca interessa?
 
Alla banca, per ora, no ma al fisco si; e da quando i proventi della 
prostituzione contribuiscono al PIL nazionale anche al Ministero Economico.
 
Gi 

 prostituzione contribuiscono al PIL nazionale anche al Ministero Economico.
 
Appunto, io pago cosa interessa alla banca? Al limite ne risponderò 
nelle sedi oppurtune, se dovessero chiamarmi.

sedi oppurtune, se dovessero chiamarmi.
 
La banca ha l'onere di...
 
Gi 

 nelle sedi oppurtune, se dovessero chiamarmi.
 
Liberissimo di fare le marchette alle signore benestanti, come pure ai
maschioni infoiati.
Però attento che ogni marchetta deve fruttare meno di 999,99 euro.
 
La rottura di scatole è che insistendo in tali dichiarazioni, prima o
poi lo si dovrà spiegare alla GdF.
 
Se è vero, si va alle Iene in tv, o in qualche talk show a far casino
perchè quest'attività sia regolarizzata in Italia anche dal punto di
vista fiscale (come lo è per esempio in Svizzera, in Austria o in
Germania).
 
Se non è vero... la GdF accerterà da dove arrivano quei soldi!
 
Alla banca interessa semplicemente perchè la banca stessa è OBBLIGATA a
segnalare le incongruenze tra reddito dichiarato e movimentazione posta
in essere sul rapporto.
E, ancora prima, a segnalare tali dichiarazioni "estemporanee" e non 
documentabili.
 
Se la banca (anzi, peggio: l'impiegato bancario) non lo facesse,
potrebbe essere chiamato in causa per omessa segnalazione.
 
Ciao ciao
 
VL


 posta in essere sul rapporto.
 
Eh? 
 


Perche non sai che a terminale le banche hanno tutti gli unici/730 degli ultimi 5 anni,utenze ,beni registrati?
E' la nuova modalita di scambio dati BIDIREZIONALE di scorpio!
 
Giulia

 Eh?
 
Adeguata Verifica della Clientela.
Monitoraggio costante del rapporto continuativo.
Dlgs 231/2007 e tutto quello che ne è seguito.
Generatore Indici di ANomalia per Operazioni Sospette
 
Ci sono applicativi, come quest'ultimo, che finalmente si stanno 
assestando e cominciano a funzionare, evidenziando situazioni "strane".
 
Se sei lavoratore dipendente e hai l'accredito dello stipendio sul conto 
corrente, dovresti spiegare alla banca da dove arrivano quei versamenti 
contanti che esegui con regolarità. E se è tutto regolare non ci vuole 
molto: porti il contratto di affitto della casetta della zia che hai 
ricevuto in eredità, e tutti sono contenti.
 
Se hai una ditta individuale che ha un fatturato annuo di 100.000 euro, 
c'è qualcosa che non funziona se sul conto pervengono 
bonifici/assegni/accrediti per 150.000 euro annui. E qui la spiegazione 
è già più difficile, se non il solito "nero", che finalmente anche 
l'opinione pubblica comincia a considerare cosa brutta...
 
Se sei studente fuori sede, è correttissimo che sul tuo conto corrente 
arrivino bonifici dei genitori, utili al mantenimento, alle spese, alle 
tasse universitarie. Se ricevi accrediti per migliaia di euro mensili da 
nominativi diversi ... da dove arrivano?
 
Eccetera.
 
L'istituto di credito non ha accesso a banche dati o procedure 
fantascientifiche.
Gli unici dati che può avere, e neanche del tutto aggiornati, sono 
evidenze CERVED sui dati di bilancio trasmessi dalle srl o dalle spa; ma 
sulle persone fisiche, ditte individuali, sas, snc... non ci sono dati 
pubblici.
 
Quando rileva l'incongruenza, la banca può solo farla notare al cliente 
stesso.
Se quello gliela spiega, tutto ok, amici come prima.
Se si arrocca sul discorso "marchette alle anziane signore benestanti", 
la banca ne prende atto.
E trasmette la comunicazione di movimentazione sospetta all'Unità di 
Informazione Finanziaria.
Se questa vorrà, porterà a termine proprie indagine, magari tramite GdF.
Per quello che riguarda la banca, l'importante è che da questo momento 
ha "scaricato" la patata bollente all'ente superiore, e non potrà 
incorrere in sanzioni nel caso in cui le anziane signore benestanti 
fossero ragazzi che acquistano stupefacenti nei paraggi di un rave 
party.


 Eh?
 
ha usato impropriamente il termine reddito, ma la sostanza non cambia: la 
banca è tenuta a segnalare come sospetta qualsiasi operatività non coerente 
col "profilo socio-economico" del cliente 
 

 euro non poteva farlo, nemmeno frazionando l'importo.
 
Mi associo a Vinicio.

l 27/10/2014 19.43, Vinicio Loncagni ha scritto:
 > perchè quest'attività sia regolarizzata in Italia anche dal punto di
 > vista fiscale
 
In realtà già lo sarebbe ... (se non si pagano le imposte è evasione)
 
 > Alla banca interessa semplicemente perchè la banca stessa è OBBLIGATA a
 > segnalare le incongruenze tra reddito dichiarato e movimentazione posta
 > in essere sul rapporto.
 
Non esattamente. La valutazione è più generale.

 In realtà già lo sarebbe ... (se non si pagano le imposte è evasione)
 
Eh?
 
Mi pare di ricordare un servizio delle Iene che mandavano una "signorina 
allegra" all'ADE a chiedere la Partita IVA per espletare l'attività di 
meretricio, e andava a finire che non era possibile ottenerla.
 
Alla tivù svizzera ogni tanto mandano i servizi perchè la legge che 
hanno loro, che regolamenta tutta la faccenda, deve essere "rifinita" 
nei particolari...


 meretricio, e andava a finire che non era possibile ottenerla.
...
 
 
Probabile che la materia sia normata in modo ancora assai carente e 
confusionario, ma la Cassazione ha dato ragione alle richieste del Fisco 
su IRPEF e anche IVA:
 
"...La Corte, conclude, quindi, affermando che i proventi tratti dalla 
ballerina, per l’attività accertata di prostituzione devono essere 
assoggettati ad IVA in presenza di accertamenti bancari come nella 
fattispecie in esame (quando l’attività sia autonomamente svolta dal 
prestatore, con carattere di abitualità)."
http://www.altalex.com/index.php?idnot=14674
 
 

e andava a finire che non era possibile ottenerla.
 
Non con quel codice specifico :) Ma è possibile e le imposte andrebbero 
pagate.

 Adeguata Verifica della Clientela.
 
Di un "cliente" che non ha un rapporto continuativo con quella banca e 
che dispone un ordine di bonifico per cassa. 
 

 che dispone un ordine di bonifico per cassa.
 
... che infatti non hanno eseguito...
 
L'adeguata verifica e tutto il resto è di competenza della filiale dove 
è residente il conto.
Infatti il poster ha dovuto versare i soldi sul conto (filiale tenuta 
all'adeguata verifica) e poi da lì far partire il bonifico.


> Eh?
 
Piu seriamente, sono normative antiriciclaggio, attenzione cari amici bancari,
riciclaggio implica reato, l'evasione spicciola non interessa ne deve interessare alla banca.
Se io faccio l'impiegato con tanto di stipendio accreditato e gli porto allo sportello 5000 euro in contanti
(che potrebbero al limite essere giustificati fiscalmente da prestazioni occasionali), l'impiegato poco puo'
fare se gli si risponde "ho fatto prestazioni occasionali".
Leggevo mi sembra in agosto sul sole24ore che la banca d'italia si era proprio lamentata sul fatto che le segnalazioni
stanno raggiungendo cifre a 5 zeri rendendole sostanzialmente inutili perche' di bassa qualita, proprio per la tendenza a sovrasegnalare.
 
Giulia
 
 

 perche' di bassa qualita, proprio per la tendenza a sovrasegnalare.
 
Infatti.
Però quello che non c'era scritto sul giornale è che si devono mettere 
d'accordo, e per bene, la Banca d'Italia e la GdF.
Banca d'Italia persegue il riciclaggio, che vorrebbe dire l'immissione 
nel circuito "virtuoso" delle banche di soldi e valori di provenienza 
illecita. Non a caso la normativa riciclaggio in pratica "si accende" 
solo per importi superiori ai 15000 euro.
GdF invece persegue gli illeciti e i reati fiscali per qualsiasi 
importo.
 
Nel caso dell'impiegato che versa 5000 euro cash.
Concordo che mandare la segnalazione all'Unità di Informazione 
Finanziaria della Banca d'Italia voglia dire produrre carta e messaggi 
elettronici pressochè inutili.
Però, se per altre vie la notizia arriva alla GdF, e l'operatività viene 
ritenuta illecita o frutto di reato, questa è capace (già successo) di 
contestare alla banca la mancata segnalazione.
E purtroppo (ripeto, PURTROPPO) la contestazione non va "alla banca" 
intesa come istituzione, ma all'omino (direttore di filiale) che non si 
è accorto della movimentazione non congrua.
 
Quindi, che si fa?


della movimentazione non congrua.
 
Per dirla in termini più semplici, nel 1917 Badoglio e Cadorna giocavano 
alla guerra ma a tavolino e nelle sicure retrovie, chi ci lasciò la pelle, 
ad esempio a Caporetto, furono i soldati.
 
Cordialità
Gi 

ad esempio a Caporetto, furono i soldati.
 
mentre ero in giro mi è tornata in mente il commento da me fatto questa 
mattina.
Ebbene non vorrei aver urtato la suscettibilità di qualcuno e nemmeno era 
mia intenzione sminuire l'evento della guerra paragonando i soldati con i 
bancari, così come questi ultimi non sono certamente dei martiri.
Mi era solamene venuto come accostamento, forse poco corretto, per 
sottolineare la distanza tra chi ordina e chi esegue.
Mi scuso se qualcuno se si è sentito direttamente o indirettamente offeso.
Gi 

 perche' di bassa qualita, proprio per la tendenza a sovrasegnalare.
 
Se le sanzioni sono pesanti .. ci si para così.
 


sì e no. se fossero soldi rubati sarebbe obbligata a segnalarlo. quindi 
deve valutare "perché c'hai sti soldi"...

solo per dire "ma in che stato vivete?"
 
non ho parole per le vaccate dette qui da "pseudo" bancari servi di un 
sistema che si accanisce con uno stato di "violenza fiscale psicologica" o 
che si credono ancora "tex willer" il giustiziere degli evasori.
 
E non ho parole di come, lo stesso stato, quello in cui vivete vi metta al 
muro a sta maniera, cosa che non avviene da nessuna parte del mondo, provare 
per credere.
 
Non avete nemmeno più la libertà di spendere X euro o di fare un bonifico da 
X euro perchè supera un limite imposto contro ogni regola costituzionale e 
di mancata colpevolezza fino alla prova contraria.
 
Gente che ha paura di dare al figlio 2000 euro per il motorino solo perchè 
non li ha fatti transitare con un operazione tracciabile, o della nonna 
terrorizzata dal dare 2000 euro al nipote dei suoi risparmi che ha voluto 
tenere in casa sua sotto il materasso, (o c'è una legge che lo vieta in 
itaGlia? parlo di tenere i soldi sotto il materasso) e lui, magari senza 
conto corrente non si può comprare il motorino perchè "evasore, ladro, 
farabutto fino a prova contraria".
 
Siete colpevoli per diletto, per definizione, e dovete voi discolparvi: 
colpevoli fino a prova contraria
Ed è una cosa che fa venire i brividi.
 
E voi definite un paese così CIVILE ed ONESTO ?  Uno stato che di fatto è 
composto dal "popolo" ?
Ma lol ..... mi vergogno di essere nato in itaGlia.
 
E poi siete le stesse persone che puntano il dito sui paesi esteri con 
"regimi" che sono solo nelle vostre teste (e di chi vi fa credere questo) 
quando siete peggio che la russia di 50 anni fa, la libertà e l'innocenza 
fino a prova contraria non sapete nemmeno più cosa significhi. E c'è stata 
gente che è morta per mettervela su un piatto d'argento quella libertà che 
voi ora, vi divertite a schernire stando dalla parte del "nemico", si, 
NEMICO, colui che tutto vi prende, libertà compresa.
 
Vi indignate per un branco di idioti con le mutande in testa senza sapere 
perchè e vi indignate del coglione che si pianta i chiodi sulle palle per 
protesta malmenato davanti a tutti, quando a voi fanno di peggio, molto 
peggio: vivete un incubo ricorrente, la vostra vita con il fucile dello 
stato "controllore" sul collo, con la paura che anche facendo tutto giusto e 
legale poi vi ritroviate indiziati con tutte le difficoltà di riuscire a 
dimostrare la ragione santa e sacrosanta che avete, perchè sapete che, una 
volta che si mettono in moto, qualcosa devono trovare, ed in un sistema che 
fa acqua da tutte le parti ed appositamente voluto così per avere "ampio 
margine di manovra" condito da una giustizia pressochè inesistente qualcosa 
troveranno per "prelevarvi" altri soldi del sudore della vostra fronte, come 
se già non bastassero i 70/80% e a volte anche più che già vi prelevano: 
questa è l'itaGlia.
 
E mi viene da ridere quando, qualcuno dice che una banca "può" e "non deve" 
.....
Da quando la legge "bancaria" prevale la "legge dello stato" ?
 
Mi viene in mente quella dell'assegno sopra i 1000 euro che le banche fanno 
le furbe a non voler cambiare, poi quando trovano la voce grossa o chi sa 
come stanno le cose, cambiano subito atteggiamento.
Quante ne fanno, se ognuno invece di cadere nel loro tranello denunciasse, 
la finirebbero di fare "le furbe" giocando con il terrore e l'ignoranza dei 
"sudditi" ....
 
Domani quando qualcuno verrà nel mio esercizio pubblico gli dirò "che non 
devo servirlo" ma "posso servirlo" ed in base a cosa? a come mi girano le 
palle in quel momento.
 
Auguri "compagni" ........