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Titolo: limite segnalazione ?

Questa mattina in ufficio è nata una piccola discussione: alcuni sostenevano
che ad oggi ( 21/4/2008 ) il limite per i bonifici provenienti dall'estero
dopo cui scatterebbe la segnalazione alla Finanza è di 5 mila euro mentre
altri di 12500: chi ha ragione ?
Vi ringrazio
Ego

 è di 5 mila euro mentre altri di 12500: chi ha ragione ?
Con il quesito posto in questi termini, nessuno.
Non esiste nessuna "segnalazione alla Finanza".
La banca è tenuta, per *tutte* le operazioni che esegue, a segnalare
eventuali "incongruenze" tra attività dichiarata e fondi movimentati.
Quindi una casalinga o uno studente che "muovano" diecimila euro al mese
(non necessariamente con l'estero, bastano versamenti/prelevamenti e/o
bonifici anche su Italia) sono a questo fine più sospetti
dell'imprenditore che ne muova cinquecentomila. 
Per il discorso estero, c'è da dire che oltre i 50.000 euro di fondi
provenienti dall'estero è necessario compilare un modulo (Comunicazione
Valutaria Statistica), che però non è assolutamente diretto alla Guardia
di Finanza ma un Ufficio di controllo di Bankitalia.
Addirittura, tale obbligo non sussiste per le operazioni commerciali
"documentate", cioè accompagnate da fatture.
Ciao ciao
Vinicio Loncagni
-- 
Vinicius_LoncanisAThotmailPUNTOcom
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley.
http://tinyurl.com/cwf4r
questo articolo e` stato inviato via web dal servizio gratuito 
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Ti ringrazio per le precisazioni.
Ma non esisteva il famoso limite dei 12500 ?
Ringrazio e saluto
Ego 

 Ma non esisteva il famoso limite dei 12500 ?
Si è fatto molto "terrorismo" su questo limite.
Chi non ha niente da nascondere può tranquillamente non tenerne nessun
conto.
Tanto per fare un esempio, ho visto gente che per comprarsi la macchina fa
due assegni da 8000 euro invece di uno solo da 16000, perchè... non si sa
mai!
Ebbene, non c'è niente di cui spaventarsi; anzi, il frazionamento degli
importi  "perchè non si sa mai" è proprio fonte di sospetti.
Il limite dei 12500 segna il confine delle operazioni *evidenziate*, non di
quelle *segnalate*.
La differenza è fondamentale.
Figurativamente, l'evidenziazione è assimilabile a un vero proprio segno con
il pennarello, per "far risaltare all'occhio" le operazioni che abbiano
determinate caratteristiche di importo. Quindi, immagina un tabulato con
tutte le operazioni di una giornata eseguite da una banca, in cui quelle
oltre i 12500 abbiano con un segno giallo di spunta.
Basta.
Dal punto di vista tecnico, tali operazioni vengono inserite in un file
apposito e accentrate a livello nazionale, ma niente altro.
La segnalazione, invece, è molto più "cattiva".
Vuol dire proprio: "Caro magistrato, quel tipo mi ha detto che fa lo
studente e muove 100.000 euro al mese. Vedi tu ..."
Al che, il magistrato può fregarsene, o, se l'indizio si somma ad altri, può
andare dallo studente a chiedere da dove arrivino tutti 'sti soldi.
Poi magari si scopre che il papà si chiama Montezemolo...e la banca fa la
sua figura barbina.
Oppure si scopre che lo studentello ha aperto un supermercato di merce
illecita...e lo dicono al telegiornale!
Ciao ciao
VL


 Vuol dire proprio: "Caro magistrato, CUT
ma la segnalazione non è all'uif?
ciao
stefano


Vinicio ma ora non diventa 15000 il confine?

 Vinicio ma ora non diventa 15000 il confine?
15000 sicuramente no.
Non ricordo se il nuovo limite di 5000, oltre a diventare il tetto per la 
"non-intrasferibilità", assumerà anche il limite di evidenziazione, o se 
tale limite resterà fermo agli attuali 12500.
Qualcuno si ricorda?
Ciao ciao
VL
-- 
Vinnie_LoncasATtiscaliPUNTOit


Qualcuno si ricorda?
Una mia circolare interna dice che in base all'art. 15 del dlgs 231/2007 viene elevata da
12500 a 15000 la soglia a partire dalla quale gli intermediari devono procedere a verifica
dei clienti, conservare i documenti e registrare le informazioni acquisite. 
Questo vale per la registrazione nell'archivio unico informatico.
Lo stesso decreto abbassa da 12500 a 5000 euro la soglia a partire dalla quale è vietato
il trasferimento di denaro contante o titoli al portatore (non effettuato tramite soggetti
autorizzati).
Ma nel testo postato sul newsgroup l'articolo 15 non parla diu questo limite dei 15.000
euro. Il mistero si infittisce.
Giovanni. 
-- 
Giovanni Cenati (Bergamo, Italy)
Write to "Reventlov" at katamail com
http://digilander.libero.it/Cenati
 (Esempi e programmi in VbScript)
-- 

 Il mistero si infittisce.
Confermo.
La notizia è arrivata anche da me, per ora solo a voce, non supportata da 
alcuna documentazione.
La cosa, in fondo, per me è abbastanza indifferente, perchè l'iscrizione nel 
registro informatico avviene in automatico, e quindi un operatore di 
sportello non rischia nè di dimenticarsi di inserire qualcuno nè di inserire 
qualcuno a sproposito.
Quindi aveva ragione Nicolai, che era informato più degli addetti ai lavori.
Ciao ciao
VL
-- 
Vinicius_LoncanisAThotmailPUNTOcom
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