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Titolo: Assegno presentato per l'incasso dichiarato smarrito-rubato

Salve a tutti,
oggi da me in banca si è presentato un ragazzo che ha aprto il cc da circa 2
settimane e voleva cambiare un assegno bancario di ? 2.500,00 senza prima
versarlo in cc e aspettare i famosi 6 giorni lavorativi di disponibilità.
Piccola precisazione..l'assegno era di altra banca.
Io ho gentilmente spiegato al giovanotto che non avrei potuto cambiarglielo
e che se magari voleva 100 o 200 euro avrei fatto prima delle verifiche.
Ho chiamato per avere un benefondi informartivo e il ragazzo dell'altra
banca mi ha risposto che su quell'ab c'erano dei problemi e che dopo 5
minuti mi avrebbe richiamata.
Nel frattempo il ragazzo ha detto che "si sarebbe arrangiato in altro modo"
e che non voleva neppure versarlo sul conto e se ne è andato.
Dopo qualche minuto mi chiama l'altra banca e mi dice che per quell'assegno
è stata fatta denuncia di smarrimento e che comunque avevano sentito il
traente che ha detto di non avere la più pallida idea di chi fosse il
ragazzo che si è presentato da me.
Ora mi domando....oltre ad avere chiuso il conto d'ufficio al ragazzo, noi
come banca come dobbiamo comportarci?
segnalare sta cosa ai carabinieri??
Sinceramente non so proprio che fare....e cioè se chiudergli il conto e stop
o se procedere in altri modi..
che dite?

 segnalare sta cosa ai carabinieri??
Ovviamente non prima di aver parlato con il vostro cliente.
Ammesso sia possibile.
Anche perchè in mano non avete  l'assegno ma  una conversazione telefonica, 
per altro non registrata.
Io sono la banca che ha bloccato l'assegno.
Il blocco l'ho fatto a seguito di una denuncia alle autorità di ppss.
Un'altra banca mi chiede il benefondi.
Ma secondo te non dovrei preoccuparmi di segnalare la cosa  sia al mio 
cliente ma ancor di più all'autorità di ps che ha ricevuto la denuncia?
Ovviamente il comportamentodel vostro cliente, così come l'hai descritto,  è 
sospetto  ma anche l'altra banca, se si è limitata a quello,  non scherza 
:-)
Infine,  quando si apre un conto a qualcuno,  gli si chiedono ancora 
informazioni o non si usa più?
Chi sei, da dove vieni e dove vai? Perchè stai aprendo un c/c con noi? A che 
ti serve?
Nel caso specifico, se  io fossi nella camicia del  tuo direttore, 
pretenderei delle spiegazioni, altro che.
In assenza di queste, chiusura d'ufficio del conto corrente;  mettere poi a 
disposizione delle autorità di ps tutte le informazioni che vi dovessero 
richiedere.
Ammesso ve le chiedano ma questo, a mio parere,  è un problema dell'altra 
banca e del suo cliente.
Saluti
LucaS
 

 ti serve?
Certo che si chiedono informazioni al cliente...infatti lui dice di avere
già un conto con la madre cointestato ma ne ha voluto aprire un altro per
farsi accreditare lo stipendio senza che sua mamma veda i movimenti del suo
cc.
Per carità, a me non ha certamente fatto un'ottima impressione ma alla fine
sembrava veramente un ragazzo innoquo (per di più di 22 anni, come me!) e
tra l'altro abita pure nello stesso paese in cui ha aperto il conto.
Federica

 tra l'altro abita pure nello stesso paese in cui ha aperto il conto.
Non mi sento di dare dei giudizi sulla persona, non coscendola.
Certo il comportamento è sospetto.
Ingenuo oltretutto pensare di ottenere il cambio di un assegno in questo 
modo.
A questo punto ed in assenza di spiegazioni credibili,  io  procederei alla 
sola estinzione d'uffico del conto.
L'altra banca  ed  il loro cliente ora sanno che è avvenuto un tentativo di 
incasso.
Sarà loro interesse, se lo ritengono,  procedere.
ciao
LucaS

 tra l'altro abita pure nello stesso paese in cui ha aperto il conto.
Che abbia tentato il cambio per conto di altra persona ?
Potrebbe essere...
-- 
"NON MUOIO NEMMENO SE M'AMMAZZANO"
da Don Camillo di G.Guareschi

 Potrebbe essere...
Beh l'assegno era intestato a me medesimo e girato dal traente, che, da
quello che si leggeva sembrava una ditta, forse un ristorante..
Ma l'assegno era veramente malconcio...piegato e consumato..magari qualcuno
ci ha pure camminato sopra..
Comunque dopo che il ragazzo se n'č andato il mio collega l'ha visto
camminare a passo piuttosto spedito verso un bar e li si č messo a parlare
con un uomo di colore...probabilmente un albanese o un extra comunitario...
Inutile dire che al ragazzo abbiamo bloccato la carta e bloccato il
conto..lunedě appena le procedure ce lo permettono chiudiamo tutto e con i
50 euro che ci sono sul cc gli facciamo un bel a/c e glielo spediamo a casa.
STOP

 comunitario...
Albanese di colore?
In ogni caso, albanese piu' o meno colorato, e' sempre extra 
comunitario.