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Titolo: Trasferimento denaro da un c/c ad un altro

Salve a tutti, un amico mi ha fatto sorgere un dubbio:
Esiste un limite per trasferire una somma di denaro da un c/c ad un altro,
entrambi intestati alla stessa persona?
O ci sono leggi, che so, antiriciclaggio od altre che regolano la materia?
ilario

 O ci sono leggi, che so, antiriciclaggio od altre che regolano la materia?
Inoltre la legge parla di scambi tra privati.Quindi utilizzando un 
intermediario abilitato (bonifico ad esempio) si può trasferire qualsiasi 
cifra!

 trasferimento tra due soggetti diversi quindi il problema non si pone.
Giusto.  Aggiungo una "chicca".
Per giri di fondi tra due istituti, è possibile emettere assegni *SENZA* 
la celebre clausola di intrasferibilità.
Quindi, se l'intestazione del titolo è "a me stesso" o equivalenti 
(ovvio, e l'assegno è subito versato presso una banca senza ulteriori 
girate), può essere emesso per qualsiasi importo senza il "Non 
Trasferibile".
Ciao ciao
Vinicio Loncagni
-- 
Vinicius_LoncanisAThotmailPUNTOcom
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley.
http://tinyurl.com/cwf4r
  ... tratta di soldi e spero vi interessi ... 

Grazie della chiarezza
ilario

 la celebre clausola di intrasferibilità.
Io non lo farei ....
Max max 

 Io non lo farei ....
Perchè?
VL 

 essere emesso per qualsiasi importo senza il "Non Trasferibile".
 VERISSIMO!!!
Altra chicca: e se ci ripenso posso anche girare l'assegno con girata piena 
che preveda l'intrasferibilità del titolo:
E per me pagate a tizio - non ulteriormente trasferibile. 


perché é un assegno al portatore di grosso importo... Io non lo farei. 

 E per me pagate a tizio - non ulteriormente trasferibile.
beh, che senso avrebbe rispetto allo staccare direttamente un assegno al 
tipo se nza prima passare da... me? 

 perché é un assegno al portatore di grosso importo... Io non lo farei.
Non ho ancora capito quali siano le controindicazioni.
Forse che uno lo trovi, apponga la girata piena come indicato da Garrone 
Miseno e poi se lo incassi?
O che qualche responsabile di sala tanto supponente quanto disinformato 
si lanci a denuciare l'emittente
per aver trasgredito alla celebre clausola sull'intrasferibilità?
(quest'ultima cosa è capitata proprio da me...) ^__^
Ciao ciao
VL



Il responsabile di sala neo-assunto?? haha! che figuraccia! sei riuscito a 
non ridergli in faccia?? 

 Perchè?
So di qualche caso in cui la segnalazione c'è stata e l'irrogazione della 
sanzione anche (e qualche ricorso basato sul fatto che non si trattava di 
trasferimento tra soggetti diversi non è stato accolto)
 
http://www.dirittopenaletributario.net/files/Casale%20M.-convegno%2013.05.2005-relazione%20Ceccacci.doc
  # L'assegno a favore di "me medesimo"
  A volte l'intestatario di un conto corrente bancario dispone il 
trasferimento di somma superiore ad euro 12.500,00 da un conto proprio ad 
altro conto proprio, accesi presso la stessa agenzia bancaria, o presso 
diverse agenzie della stessa banca, o presso diverse banche, traendo un 
unico assegno libero a favore di se stesso e girandolo alla banca incaricata 
dell'incasso.
  Formalmente il titolo è irregolare, anche se non viene utilizzato come 
mezzo di pagamento, ma solo come mezzo di smobilizzo della provvista, il 
traente compare nella veste di beneficiario, girante, riscuotitore della 
somma, ovvero l'importo confluisce su un conto diverso da quello di traenza, 
ma che ha come unico intestatario lo stesso traente.
  Sappiamo che l'apposizione della clausola di intrasferibilità sull'assegno 
al momento della sua traenza ha lo scopo di rendere trasparenti i 
trasferimenti di denaro oltre un certo importo fra soggetti diversi, 
consentendo l'identificazione dei soggetti che vi partecipano e che la legge 
n. 197/91 prende in considerazione i titoli che costituiscono appunto mezzi 
di pagamento.
  Perché vi sia emissione in dottrina e giurisprudenza si richiede che il 
traente si spossessi del titolo che ha compilato e sottoscritto permettendo 
al terzo beneficiario di sostituirsi a lui nell'incassare, tramite lo 
strumento dell'assegno, l'obbligazione di restituzione della banca 
trattaria.
  Quindi l'utilizzo del titolo emesso libero, "a favore di me medesimo", 
superiore ad euro 12.500,00, nel caso specifico non assolve alla funzione 
per la quale la legge antiriciclaggio ha prescritto la nominatività ( che 
nel caso sussiste) e l'apposizione dell'intrasferibilità (che non sussiste).
  Quindi dovremmo dire che tale disattenzione del traente, che incassa lui 
stesso il titolo o se lo accredita su un altro conto a lui solo intestato 
non concreta violazione della legge 197/91.
  Se così è, la banca trattaria e, prima, quella negoziatrice, non 
dovrebbero farne oggetto di segnalazione al Ministero dell'economia e 
finanze.
  In tale senso si legge su L'Esperto Risponde, de Il Sole 24 Ore del 1992 
n. 51.
  Tuttavia la giurisprudenza che si è pronunciata in merito è stata rigorosa 
nel giudicare irregolare l'emissione libera anche nei casi di assegni della 
specie. E', pertanto, opportuno invitare la clientela, ad emettere, 
accettare e comunque rendere "non trasferibile" anche l'assegno bancario 
della specie, al fine di evitare che la banca negoziatrice e la trattaria 
siano poi costrette a dare comunicazione  dell'infrazione al Ministero dell'economia 
e finanze, al fine di evitare loro stesse il rischio di essere sanzionate 
(la violazione dell'obbligo di comunicazione comporta una sanzione 
amministrativa pecuniaria dal 3% al 30% dell'importo dell'operazione, ai 
sensi dell'art. 7, comma 2, D.Lgs. n.56/2004

 bancario della specie
Questo lo si fa, sempre, spesso *dopo* che l'assegno è stato negoziato e
*dopo* che il cliente se ne è andato.
Ah già, ora troviamo il giudice che ci denuncia per alterazione di
titolo di credito ... :-/
Boh!
Ciao ciao.
VL


 (peggio!!!) di alcuni giudici di comprendere le leggi.
Capita. Nella specie comunque almeno un elemento formale (quello 
dell'emissione di un assegno che potenzialmente potrebbe finire dovunque e 
la cui effettiva destinazione viene determinata solo all'atto della 
negoziazione) c'è e quindi la questione non è giuridicamente così netta, 
anche se il buon senso non vorrebbe l'irrogazione di sanzioni. Quanto alla 
segnalazione (se l'assegno non è "sistemato" prima che arrivi alla 
trattaria) .... nel dubbio ;-) Ci sono stati anche casi in cui la 
segnalazione è stata fatta dalla trattaria e la sanzione è stata irrogata 
alla negoziatrice per omessa segnalazione.
Max max