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Titolo: antiriclaggio

Ho un libretto (deposito a risparmio..)cointestato con mia moglie la 
quale ha una attività (ditta individuale) ed un conto corrente per 
questa attività sul quale io ho la delega.
capita di avere un assegno da pagare sul conto aziendale e per mancanza 
fondi debba prendere qualcosa dal libretto (1500/2000 euro);
alla luce di ciò è vero che è una movimentazione che non posso piu fare 
vista la legge sull'antiriclaggio??? è vero che non posso prendere i 
2000 euro dal libretto cointestato e versarli sul conto aziendale di mia 
moglie? si prospetterebbe il passagio brevi manu di cifra superiore ai 
1000 euro??
grazie

 grazie
 
Si presume che il libretto sia presso una banca, giusto?
- vai in banca (ci devi andare per forza);
- prelevi i 2.000 euri*;
- scusi bancario mi fa un assegno circolare da 2.000 euri*?
- versi l'assegno circolare sul conto;
- esci dalla banca.
 
 
* :-D
-- 
                  = 
http://macchia.altervista.org/
 =
________Arrivossi colà e sguainolli la mia spada________
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Nostro Signore Gesù Cristo Crocifisso Incoronato Bellicapelli.

 moglie?
 
Per fare le cose perfettamente, dovresti prelevare i soldi dal libretto ed 
eseguire un bonifico a tuo nome sul conto corrente di tua moglie.
Solo così si evidenzia correttamente il passaggio di valori.
 
E' anche vero, però, che tua moglie è intestataria sia del libretto che del 
conto corrente, e quindi si potrebbe ipotizzare non un passaggio di valori, 
ma solo un trasferimento da un deposito ad un altro.
 
In banca che ti dicono  ?
 
Ciao ciao
 
Vinicio Loncagni
 
-- 
Vinnie_LoncasATtiscaliPUNTOit
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley.
http://tinyurl.com/7g8322e
 

 1000 euro??
 
Provo ad immaginarmi il film e nel film il processo tecnico alla base 
dell'operazione.
Ti presenti alla cassa con il libretto, che  per ovvie ragioni è nominativo.
L'operatore di sportello verifica identità e poteri di firma.
Imposta l'operazione, indicando nella sua procedura (è obbligatorio),  l'ndg 
di chi sta operando (codice che identifica in modo univoco il cliente a 
livello istituto), il quale ha poteri di firma su entrambi i rapporti.
Prelievo da Ldr
Versamento su conto corrente
Nell'accezione contabile classica, sarebbero due articoli distinti di 
partita doppia:
Il primo: Dare Ldr/Avere Cassa
Il secondo: Dare Cassa/Avere Conti correnti
Nella banca degli gnomi  "potrebbe essere" che il cassiere estrae davvero 
dalla cassetta il contante magari sfogliandolo dopo aver inumidito il 
pollice, per poi rimettercelo un minuto dopo ;-)
In una banca normale l'operazione non dovrebbe generare nemmeno l'apertura 
del roller cash (è un mezzo forte che custodisce il denaro e si apre solo 
quando c'è uscita materiale di cassa).
Premesso che la legge non vieta il passaggio di cifre ma di  contanti  mi 
chiedo dove sta qui il problema ma sopratutto il "brevi manu".
E' di fatto un giro contabile dal libretto al conto corrente e l'operazione 
risulta perfettamente tracciata e quindi in linea con lo spirito della norma 
che non è quello di scassare la wallera alle persone oneste.
Per altro eseguita da soggetto che può legittimamente operare su entrambi i 
rapporti.
E qui apro una parentesi.
Semmai, e proprio in virtù del fatto che sul primo sei contitolare mentre 
sul secondo sei delegato,  sarebbero altre le valutazioni  che deve fare la 
banca  "eventualmente" in sede di  prima stesura o revisione della kyc (è il 
questionario di entrata in relazione) qualora questa ne ravvisasse la 
necessità.
Chi è il titolare effettivo dei rapporti? (colui che li alimenta).
La movimentazione del conto aziendale è coerente con l'attività?
Così pure la movimentazione dell'ldr è coerente con ciò che fanno di 
mestiere il Signor Alex e Consorte?
Ed un po di altre cose.
Se tutto collima,  il problema non esiste proprio se non nei termini di 
estrema confusione che deve avere in testa  chi ti ha instillato questo 
dubbio.
saluti
 
L
 

 - esci dalla banca.
 
non è più semplice un bonifico? l'assegno circolare fa girato dalla moglie 
se la sua delega è una semplice delega di cassa e non una delega piena