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Titolo: Intorcinamenti della legge antiriciclaggio.

Per gli amici che ci capiscono di legge...
Dal 31/5 sono state modificate alcune regole sui limiti antiriciclaggio.
Ho notato un "non-sense" nella parte che riguarda le sanzioni per chi si
lascia scappare un assegno senza il NON TRASFERIBILE quando dovuto, o per
chi si fa beccare a passare più di 5000 euro in contanti a un'altra persona,
o per la banca che omette di segnalare tali operazioni.
Ecco il testo:
""""""""""""""""
Tratto dall'art. 20 del decreto legge 31/5/2010 n. 78.
b) all'articolo 58, dopo il comma 7 e' aggiunto  il  seguente  comma:
"Per  le  violazioni  previste  dai  precedenti  commi,  la  sanzione
amministrativa pecuniaria non  puo'  comunque  essere  inferiore  nel
minimo all'importo di tremila euro.
Ed ecco il succo del citato art 58:
1 - ...si applica una sanzione amministrativa pecuniaria dall'1 per cento al
40 per cento dell'importo trasferito.
2. ...è punita con la sanzione amministrativa pecuniaria dal 20 per cento al
40 per cento del saldo.
3. ... e' punita con la sanzione amministrativa pecuniaria dal 10 per cento
al 20 per cento del saldo del libretto al portatore.
4. ... e' punita con la sanzione amministrativa pecuniaria dal 20 per cento
al 40 per cento dell'importo trasferito.
5. ... e' punita con una sanzione amministrativa pecuniaria dal 20 per cento
al 40 per cento del saldo.
6. ... e' punita con una sanzione amministrativa pecuniaria dal 10 per cento
al 40 per cento del saldo.
7. ... e' punita con una sanzione amministrativa pecuniaria dal 3 per cento
al 30 per cento dell'importo dell'operazione...
""""""""""""""""""
Mia domanda, alla quale finora ho ricevuto risposte contrastanti.
La sanzione (vedasi articolo 58) è sempre *FINO* al 40%.
Ma il recente decreto legge del 31/5 impone un limite minimo di 3000 euro.
Indipercui, se uno si lascia scappare un assegno da 5000 euro senza il NT,
deve pagare un'ammenda fino al 40% dell'importo trasferito (2000 euro), ma
non inferiore a 3000 euro.
Cioè, la multa minima è 3000,. ma la massima è 2000...
Quindi?
Pensate che qualcuno se ne accorgerà e ci metteranno una pezza?
E come potrebbe essere congegnata questa pezza?
Si accettano interpretazioni e pronostici ...
Ciao ciao
Vinicio Loncagni
-- 
Vinnie_LoncasATtiscaliPUNTOit
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley.

 Quindi?
Quindi, imho, va inteso che la multa è il valore più alto tra 3000€ e il
40% dell'importo dell'assegno.
-- 
<insert sign here>

 Si accettano interpretazioni e pronostici ...
Non ho sottomano il testo della norma ma se è quello che hai postato tu non 
vedo margini interpretativi.
Se la sanzione non è superiore per effetto dei commi precedenti, cioè se 
l'applicazione di quei minimi è inferiore  a € 3.000 il minimo (ed eventuale 
massimo se non viene fuori un importo superiore per le percentuali massime) 
è sempre € 3.000.
Max max 

 Si accettano interpretazioni e pronostici ...
Magari il polpo  dei mondiali saprebbe rispondere meglio :-)
Stento a vedere l'intorcinamento di cui parli, anche se di bestiarii 
legislativi  potremmo stilare un breviario.
In pratica il nuovo comma stabilisce  che  la sanzione non  può comunque 
essere inferiore ai 3.000 euro.
Spero che  in tema di antiriciclaggio non siano questi i problemi più 
significativi che dovete affrontare nella  tua banca :-)
Ciao
Lucas

 40% dell'importo dell'assegno.
E quindi vuol dire che tutta la "distinta" specificata nell'art. 58 non 
serve a niente.
Il Ministero per la Semplificazione Normativa quindi non ha semplificato?
Non so come funzioni nelle integerrime banche a diffusione nazionale, ma 
quelle poche sanzioni che ho visto passare erano sempre calcolate applicando 
i minimi o poco più.
Probabilmente si applicava il pagamento in misura ridotta (il doppio del 
minimo o un terzo del massimo), che a questo punto diventa aleatorio.
Anche qui:
http://tinyurl.com/2v38gas
si testimonia che per un assegno di 15000 euro sono arrivate sanzioni di 500 
euro.
Vedremo come andrà a finire...
Ciao ciao
VL
-- 
Vinnie_LoncasATtiscaliPUNTOit
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley.
link sano:
http://groups.google.it/group/it.economia.banche/browse_frm/thread/47f225801c753005/982f32dcbf06b9d4?hl=it&q=group:it.economia.banche
 

 Il Ministero per la Semplificazione Normativa quindi non ha semplificato?
È sempre necessario rileggere bene quel che sto per postare: intendevo
dire il valore più alto tra 3000€ e la percentuale dell'importo
dell'assegno che si vuol far pagare come multa.
Mi dà l'idea che sia una norma volta a scoraggiare ulteriormente l'uso
degli assegni liberi (ce ne saranno ancora molti in giro?). Sarebbe
oggettivamente più semplice abrogarli, imho.
-- 
<insert sign here>