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Titolo: (OT): Limite pagamento in contanti

Salve,
qualcuno sa dirmi quale � l'importo massimo che si pu� pagare in contanti ad 
un fornitore.
Googolando mi sembra siano 5.000 euro..� corretto??
roberto 

 Googolando mi sembra siano 5.000 euro..ï¿œ corretto??
Sbagliato.
Sono stati cinquemila per qualche mese, l'anno scorso.
Una legge del precedente governo, infatti, aveva dato un "giro di vite" alla
trasferibilitï¿œ delle somme in contanti, sia abbassando tale limite a 5000
euro che prevedendo l'obbligatorietï¿œ di identificazione dei giratari degli
assegni.
Il governo attuale ha cancellato buona parte di quelle regole.
Ciao ciao
Vinicio Loncagni
-- 
Vinicius_LoncanisAThotmailPUNTOcom
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley.
http://tinyurl.com/cwf4r

 spero di non essere OT ... casomai il moderatore mi censurerï¿œ.
Se lo scritto ï¿œ OT non puï¿œ essere approvato, e non servono nï¿œ
tag nï¿œ richieste di clemenza.
Saluti.
-- 
Team Moderatori IEBa
modbanche(at)
people.it
mail esatta nel "From"
follow/up it.news.moderazione

> 12500.
12500 sempre comprando presso un rivenditore, giusto?
Per lo scambio tra privati c'� qualche regola? 


Grazie mille,
mi sai dire il numero della Legge se ce l'hai?
comunque ri-grazie
roberto

 mi sai dire il numero della Legge se ce l'hai?
Legge 5 luglio 1991 n. 197, e successive modificazioni.
Se metti in Google "legge antiriciclaggio", il primo risultato non
sponsorizzato ï¿œ questo:
http://www.antiriciclaggiozip24.it/normativa-antiriciclaggio/legge_antiriciclaggio.htm
e contiene tutta la "storia" delle norme dalla loro istituzione fino ad
oggi.
Ciao ciao
VL


 12500 sempre comprando presso un rivenditore, giusto?
Sbagliato.
12500 si intende come massimo trasferibile in contanti tra due soggetti in 
una transazione commerciale.
Soggetti possono essere i privati, le societï¿œ, le imprese, le 
associazioni... insomma, tutti!
In parole povere e facili: il massimo che si puï¿œ pagare in contanti ï¿œ 12500.
Punto e basta.
Ci sono eccezioni, ma sono sempre casi particolari.
Ciao ciao
VL


 soggetti in una transazione commerciale.
Meglio aggiungere: senza l'intervento di intermediari abilitati. 

 Meglio aggiungere: senza l'intervento di intermediari abilitati.
In effetti l'intervento di un intermediario abilitato nel passaggio contanti
tra due soggetti ï¿œ stato previsto ed ï¿œ precisamente normato.
Ma ï¿œ un caso cosï¿œ particolare che dal 1994 a oggi non mi ï¿œ MAI capitato ...


 consentito.
Ehm, non ï¿œ per fare il pignolo, ma credo che la legge dica che ï¿œ vietato 
il trasferimento di contanti (o titoli al portatore) tra soggetti 
diversi per un importo *pari* o superiore a 12500 euro, quindi la somma 
massima trasferibile per contanti (quindi senza l'ausilio di 
intermediari abilitati) ï¿œ 12499,99 euro. Il resto del tuo discorso fila 
perfettamente :)
Saluti,
Carlo

 diversi per un importo *pari* o superiore a 12500 euro,
Hai qualche riferimento legislativo?
Io ho trovato questi:
Legge del 1991:
1. E' vietato il trasferimento di denaro contante o di libretti di deposito
bancari o postali al portatore o di titoli al portatore in lire o in valuta
estera, effettuato a qualsiasi titolo tra soggetti diversi, quando il valore
da trasferire ï¿œ complessivamente superiore a lire venti milioni.
DM 17/10/2002
1. Il limite di importo di lire 20.000.000 (...) e' determinato in euro
12.500.
E' una questione di lana caprina, ma io il "pari" non ce lo vedo.
Se ï¿œ solo "superiore", vuol dire che il limite era a partire da 20.000.001 
in lire e 12.500,01 in euro.
Per un certo periodo, nel 2002, quando ancora si facevano i cambi lira-euro 
"perfetti", fu 10329,15 ...
Ciao ciao
VL


> Hai qualche riferimento legislativo?
Art. 49, comma 1 del D. Lgs. 231/07, come modificato dall'art. 32, comma 
1 del D.L. 112/08. 

 1 del D.L. 112/08.
Visto che li hai trovati, fare un copia/incolla ti sembrava troppo lavoro?
VL 

 lavoro?
Beh, hai domandato i riferimenti legislativi. Quello che vi si norma ti
era gia' stato riferito. E, se non ricordo male, era stato gia' da me
indicato mesi fa in analoga discussione.
Il testo, in vigore dal 25/06/2008, e':
"E' vietato il trasferimento di denaro contante o di libretti
di deposito bancari o postali al portatore o di titoli al portatore
in euro o in valuta  estera, effettuato a qualsiasi titolo tra soggetti
diversi, quando il valore dell'operazione, anche frazionata, e'
complessivamente *pari o superiore* a 12.500  euro. Il trasferimento
puo' tuttavia essere eseguito per il tramite di banche, istituti di
moneta elettronica e Poste Italiane S.p.A."

 VL
Ciao ciao a te
Carlo

 VL
Eheheheh te li incollo qua, o meglio, ti incollo il testo del Dlgs, per 
quello del D.L. basta sostituire "5000" con "12500":
Decreto Legislativo 21 novembre 2007, n. 231
"Attuazione della direttiva 2005/60/CE concernente la prevenzione 
dell'utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei 
proventi di attivitï¿œ criminose e di finanziamento del terrorismo nonchï¿œ 
della direttiva 2006/70/CE che ne reca misure di esecuzione "
(.................)
Titolo III
MISURE ULTERIORI
Art. 49.
Limitazioni all'uso del contante e dei titoli al portatore
1. E' vietato il trasferimento di denaro contante o di libretti di 
deposito bancari o postali al portatore o di titoli al portatore in euro 
o in valuta estera, effettuato a qualsiasi titolo tra soggetti diversi, 
quando il valore dell'operazione, anche frazionata, e' complessivamente 
pari o superiore a 5.000 euro. Il trasferimento puï¿œ tuttavia essere 
eseguito per il tramite di banche, istituti di moneta elettronica e 
Poste Italiane S.p.A.
il link ï¿œ: 
http://uif.bancaditalia.it/UICFEWebroot/index.jsp?whichArea=UIC&lingua=it
Ciao :)
Carlo

  e' complessivamente pari o superiore a 5.000 euro.
Vero.
Non me ne ero MAI accorto.
Ammetto, quindi, di aver fornito alla spettabile clientela notizie false ...
:-/
Vabbï¿œ che la casistica sugli importi-limite ï¿œ rara, e che ormai il 95% degli
assegni circolanti sono NT (e quel 5% residuo ï¿œ costituito dai vecchi
assegni che ancora non avevano la dicitura NT "di serie"...).
Tanto per ridere, lunedï¿œ provo a porre il quiz alla Gringotts e vediamo in
quanti lo sanno... ^__^
Che bello, si impara di piï¿œ qui che ai pallosissimi corsi di
aggiornamento...


 VL
Saluti
Carlo

 231/07 assolta in modo virtuale" ...
No, mai.
Gli unici assegni "liberi" che vedo girare fanno parte di blocchetti emessi
ante 30 aprile 2008.
Proprio a ridosso della entrata in vigore della legge, erano stati prelevati
dalla cassaforte due "pacchi " di libretti assegni: quelli Non Trasferibili,
agratis, e quelli Liberi, che dovevano pagare l'imposta.
Oggi il pacco dei "liberi" se ne resta chiuso a far polvere, perchï¿œ
abbiamo capito che ï¿œ inutile portarlo fuori ogni mattina e rimetterlo in
cassaforte ogni sera ...
Ricordo per per il primo periodo, quando qualche cliente chiedeva un
blocchetto, gli si chiedeva: "Li vuole Liberi o NT?"
Quello ti guardava un po' come se gli avessi chiesto di rivelarti i misteri
di Fatima.
Risposta frequente: "Faccia lei".
Alcuni clienti si azzardavano a chiedere: "Che differenza c'ï¿œ?"
Al che lo sportellista iniziava tutta la spiegazione, compreso il
codice fiscale sulle girate, il registro informatico,  e tutto il resto.
Il punto topico, perï¿œ, era "Questi li paga, quelli no"; ovviamente il
cliente sceglieva quelli gratuiti.
Dopo neanche un paio di settimane, la richiesta era limitata al punto
topico: "Vuole quelli a pagamento o quelli gratis?".
Risposta ovvia.
Oggi vengono consegnati direttamente quelli gratis, senza neanche
chiedere...
Il pacco di libretti bollati non ï¿œ integro perchï¿œ ne manca uno.
Quando un cliente ce l'ha chiesto ï¿œ stato un avvenimento epocale.
Ci siamo passati parola. "Ueh, c'ï¿œ uno che vuole il libretto a
pagamento...", e, di nascosto, siamo tutti andati a vedere che faccia avesse
quel tipo strano ... ^__^


 Quando un cliente ce l'ha chiesto ï¿œ stato un avvenimento epocale.
Questo non mi ï¿œ ancora successo, mi ï¿œ solo capitato di negoziarne qualcuno


moneta elettronica e Poste Italiane S.p.A."
-- 
Giovanni Cenati (Bergamo, Italy)
Write to "Reventlov" at katamail com
http://digilander.libero.it/Cenati
 (Esempi e programmi in VbScript)
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