Newsgroup: it.economia.banche
Titolo: Delega di pagamento tardivo

Per un assegno protestato da 20.000 euro c'e' bisogno di una delega di
pagamento tardivo dove viene indicato che si è soddisfatti del pagamento
dell'assegno (20mila) della penale (10%) e degli interessi (al 3%). 
E quindi la si autentica (al comune o dal notaio) e si incassa in contanti
poco piu' di 22mila euro.
Mi chiedo: La legge non vieta l'incasso di oltre 12.500 euro senza un
intermediario (come una banca)? O bisogna incassare tramite un
intermediario i 22mila euro? Bho?
Chi mi puo' dare indicazioni?
Grazie!
-- 
questo articolo e` stato inviato via web dal servizio gratuito 
http://www.newsland.it/news
 segnala gli abusi ad 
ab...@newsland.it

 poco piu' di 22mila euro.
I numeri sono corretti, ma non capisco cosa tu intenda per "delega di
pagamento".
Se uno emette un assegno in mancanza di fondi (non occorre che venga
necessariamente protestato, può anche solo essere reso insoluto), per
"redimersi" ed evitare l'iscruzione in CAI deve depositare le cifre che hai
calcolato presso un intermediario autorizzato (che nel 99.9 per cento dei
casi è la banca stessa presso cui era stato tratto l'assegno).
A questo punto, il beneficiario presenta l'assegno (anche per corrispondenza
tramite la propria banca), e la somma viene
svincolata a suo favore, il più delle volte tramite bonifico.
Ammesso e assolutamente non concesso che tale svincolo avvenga per contanti,
perchè il beneficiario si presenta personalmente presso la banca, esistendo
poi tutti i presupposti per pagare simili cifre per contanti,
in ogni caso c'è un soggetto privato che sta incassando da un intermediario
abilitato, e quindi il passaggio dei valori oltre i 12.500 è
ammissibile.
Ovviamente, la banca ha elementi per definire almeno "sospetta" l'operazione
ai fini antiriciclaggio, quindi direi che ogni probabilità scatterà
l'apposita segnalazione.
Ciao ciao.
Vinicio Loncagni
-- 
Vinicius_LoncanisAThotmailPUNTOcom
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley.
http://tinyurl.com/cwf4r

[ADMIN]
Negli articoli Usenet e nelle email, a differenza di quanto avviene
nella corrispondenza cartacea, è buona norma riportare brani del
messaggio cui si sta rispondendo. Tale pratica in originale si chiama
"quoting", da "to quote" che può essere tradotto con "citare", benché
siano ormai d'uso comune i neologismi "quotare", "quotato" etc.
Tratto da 
http://wiki.news.nic.it/QuotarBene
[ADMIN]
Intendo che quando il traente consegna alla propria banca la
dichiarazione di pagamento tardivo (ho indicato delega in precedenza),
autenticata, significa che il beneficiario è stato 'economicamemente
soddisfatto' del 'malinteso' occorso.
Cioe' ha ricevuto un importo in contanti superiore ai 12500 euro.
La cosa è stata regolata solo tra il trente e il beneficiario.
La banca non fa altro che interrompere il prosieguo per la diffida CAI.
Non 'intermedia' la risoluzione del pagamento.
Quindi suppongo la violazione della normativa.
Tra l'altro indirettamente avallata dall'autentica del comune o del
notaio.
A prescidere da altri modi per eviatre la diffida CAI (come una
attestazione di deposito) mi interessa questo caso specifico in cui
l'importo super i 12.500 euro.


 notaio.
Non so se comune e/o notaio possano autenticare *l'operazione*.
Molto più probabilmente, autenticano solo le generalità dei dichiaranti,
che sotto la propria responsabilità dichiarano di aver portato a termine
l'operazione.
Quindi, se sotto a tutto c'è un inciucio (cioè, se non è vero che il
beneficiario ha preso i soldi, ma lo dichiara lo stesso per motivi
diversi), potrebbe un domani spuntare qualcuno in divisa grigia a chiedere
le pezze giustificative che dimostrino l'utilizzo di intermediari per tale
passaggio di soldi.
Se tali pezze non ci sono, si beccano una multona per i soldi che NON si
sono passati, semplicemente avendo dichiarato di averlo fatto... ^__^
Ciao caio
VL
-- 
Vinicius_LoncanisAThotmailPUNTOcom
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley.
http://tinyurl.com/cwf4r
questo articolo e` stato inviato via web dal servizio gratuito 
