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Titolo: sempre sul limite dei 1000€

devo vendere la macchina e l'importo sarà superiore ai 999,99€.
l'acquirente può portarsi la somma in contanti, andiamo insieme in
banca, e fa un versamento in contanti sul mio conto della somma?

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Si, in teoria si, ma solo in teoria.
 
Immagina se il cassiere si e' svegliato storto e sospetta qualcosa (partono le segnalazioni e sono dolori).
 
Di quanto siamo sopra ai 1000 euro ?
 
Giulia

 banca, e fa un versamento in contanti sul mio conto della somma?
 
Tecnicamente è corretto.
 
Consigli vari, per evitare casini.
NOTA BENE : consigli che partono dal presupposto che tutto sia corretto,
cioè che non ci siano "neri", "fondi occulti" "proventi da risparmio
fiscale" e simili.
 
L'acquirente va presso la sua banca, e preleva i contanti.
La banca farà storie, ma non potrà opporsi al prelevamento.
Invece di prendere il solito atteggiamento idiota e inconcludente
(quello della serie "i soldi sono miei e ci faccio quello che voglio"),
conviene spiegare tranquillamente allo sportellista che il prelevamento
è finalizzato all'acquisto della macchina, che il passaggio dei valori
sarà correttamente registrato, e che ci si riserva di documentare il
tutto. Tale dichiarazione si potrà sottoscrivere sul modulo GIANOS che
la banca potrebbe richiedere. Importante: tenere copia della contabile
di prelevamento.
 
Ci si incontra, si controlla la vettura, ci si mette d'accordo.
 
Acquirente e venditore vanno nella banca del venditore.
L'acquirente si fa registrare (codice fiscale e documento), e fa il
bonifico a favore del venditore.
La banca potrebbe (dovrebbe?) chiedere: "Da dove arrivano questi
soldi?".
Il venditore potrà dire (ed eventualmente sottoscrivere la
dichiarazione): "Li ho prelevati presso la mia banca ieri mattina, ho
qui la contabile".
La banca rilascerà una ricevuta per il bonifico.
 
L'acquirente se ne tornerà a casa con la macchina appena acquistata,
tornerà alla sua banca e lascerà, come da accordi, copia della ricevuta
del bonifico sul conto del venditore e (perchè no) copia del libretto
della macchina dal quale si vede il passaggio di proprietà.
 
Fine.
 
Note a latere.
Se i soldi non vengono prelevati presso la banca, ma li avevate
conservati in casa ... sperate che vi credano!
Se trovate un bancario particolarmente scassaminchia, potrebbe
stressarvi e segnalarvi lo stesso, perchè, teoricamente, non si può
DIMOSTRARE che le banconote che avete prelevato sianole
stesse che state versando.
Spero che il direttore di tale bancario scassaminchia sappia fare il suo
lavoro...
 
Ciao ciao
 
Vinicio Loncagni
 
-- 
Vinnie_LoncasATtiscaliPUNTOit
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley.
http://tinyurl.com/7g8322e
 
 
 

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saremo circa sui 3000€

 bonifico a favore del venditore.
 
grazie della risposta. non ho capito questo pezzo: perché deve "fare il
bonifico a mio favore"? non può semplicemente fare un versamento sul mio
conto, così come lo farei io stesso sul mio stesso conto?

 sul mio conto, così come lo farei io stesso sul mio stesso conto?
 
Il versamento può essere effettuato esclusivamente dal titolare del 
conto corrente.
Quindi potresti farlo solo ed esclusivamente tu.
E la banca ti chiederebbe : "Da dove arrivano questi soldi?"
Tu risponderesti: "Me li ha dati lui".
TOMBOLA! passaggio di contanti tra soggetti diversi contrario ai 
disposti del Dlgs 231/2007!
 
Col bonifico, invece, viene correttamente registrato che il signor 
Acquirente Giovanni ha girato sul conto corrente del signor Venditore 
Giuseppe la somma di Euro tremila ... o quel che è!
 
Ciao ciao
 
VL


 conto corrente.
 
Ah ok. Questa cosa non mi era chiara.
Ero convinto del fatto che si potesse versare dei soldi su un conto
corrente tramite bonifico o tramite contanti, e che visto che chiunque
può versare dei soldi via bonifico sul mio conto si potesse fare la
stessa cosa anche di persona allo sportello con i contanti in mano.

 banca, e fa un versamento in contanti sul mio conto della somma?
 
un versamento no. ma un bonifico si.
 
altrimenti fate un passaggio in contanti certificato in banca, nella sua 
banca o nella tua, non importa. 
 

 saremo circa sui 3000€
 
Con l'oblazione al 2% siamo sui 60 euro, vedi tu se ti conviene rischiare.
 
 
Giulia
 
PS:Secondo me conviene.
 
 

 suo lavoro...
 
Con tutto il rispetto, mi viene da sbottare... CHE PALLE! E' solo la 
compravendita di un vile veicolo usato.
Dato che a registrare la cessione del veicolo, si va "dopo" aver preso i 
soldi... che cosa si rischia, a dire che il veicolo e' stato venduto per 
mill'euro e non tremil'? Tanto li sordi li ho in tasca. Me la vedo 
sull'improbabile che la Finanza venga a fare un controllo...
 
Fabrizio (Orwell era un ottimista!)
 

 di prelevamento.
 
Non ho capito bene perche' dici che non posso dire  "i soldi sono miei e ci 
faccio quello che voglio" ?
Pensavo il limite dei 1000 euro fosse imposto come 'pagamento' di un 
bene/servizio
Se prelievo 3000 euro cosa potrebbero obiettare? 
 

 Se prelievo 3000 euro cosa potrebbero obiettare?
 
Niente.
I soldi sono tuoi, e devono darteli.
Ma se rispondi in maniera "normale", e ti comporti come già indicato, 
metti la banca nelle condizioni di non aver alcun motivo di sospetto.
Viceversa, se la banca "non ci vede chiaro" è costretta ad informare di 
questa "poca chiarezza" i suoi superiori istituzionali.
 
Alla banca puoi dire "con i miei soldi ci faccio quello che voglio".
Alla GdF ... glielo puoi dire lo stesso, però poi quelli ti chiedono 
"Bene, allora ci dimostri come li ha spesi".
E da quel momento in poi sono per lo meno rotture di palle...
 
Ciao ciao
 
VL
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 E da quel momento in poi sono per lo meno rotture di palle...
 
Rischio l'OT, ma mi hanno raccontato (con beneficio di inventario, essendo 
racconto di terza mano) che un collezionista di auto, per un veicolo 
d'epoca (trent'anni fa. Credo fosse una Porsche), pagato 6500 euro, 
iscritto al registro dei veicoli d'epoca... si e' visto arrivare un 
"accertamento" induttivo per una cinquantina di migliaia di euro.
Mi suona sull'assurdo e vorrei sentire la "vittima", ma... insomma. Sembra 
che non ci sia modo di "chiarire" manco col funzionario che, sempre stando 
al racconto, solidarizzava col collezionista... ma doveva applicare la 
Legge.
 
La racconto come l'ho sentita e spero che sia un'esagerazione, tipo il 
"corrieredelmattino", che tanto fa sfracelli su fessbuch.
 
Fabrizio (ma temo molto che...)
 

 VL
 
Una verifica della gdf sarebbe anche comprensibile
Non capisco la discrezionalita' della banca nell'inviare la segnalazione 
oppure no 
 

 segnalazione oppure no
 
Bingo.
Non la capiscono neanche i bancari.
Tutta la normativa parla di "adeguato", "regolare", "congruo", "non 
sospetto", eccetera.
Nessun "punto fisso".
Quindi la discrezionalità è totale e non ci sono limiti, nè minimi nè 
massimi.
Però poi sono indicate le sanzioni (penali) contro coloro (notare 
COLORO, persone fisiche, non "le banche") che non effettuano le 
segnalazioni dovute.
 
Favola 1
Un pensionato preleva cinquemila euro contanti, al bancario racconta che 
deve andare in vacanza.
Il bancario ritiene che non ci sia niente di particolarmente strano e 
non fa niente.
Quel pensionato con i cinquemila euro ci compra un chilo di droga 
all'ingrosso e poi la rivende al dettaglio davanti ad un rave-party.
Lo beccano.
Ecco, ci può essere il finanziere/magistrato/investigatore che va dal 
bancario a chiedere: "Ma non le è sembrato strano che il pensionato 
venisse a prelevare cinquemila euro in contanti? Non è che lei era 
d'accordo con lui?"
 
Favola 2
La signora divorziata di mezza età, casalinga, spende tremila euro al 
mese con la carta di credito e ne preleva mille contanti a settimana, 
tra sportello e bancomat. I soldi che spende (in tecnico, "la 
provvista") è costituita con bonifici provenienti dall'estero da conti a 
lei intestati, o assegni esteri di traenza, o con assegni circolari.
Al bancario la cosa non "quadra", perchè se quella fa la casalinga ... 
come giustifica simili entrate e uscite?
E quindi fa la segnalazione.
Dopo un po' gli arriva un "cretino!" dalla GdF, perchè hanno verificato 
che la signora, pur facendo la casalinga, ha l'exmarito che fa 
l'imprenditore in Belucistan, ha un sacco di soldi, l'ha mollata per 
scapparsene con una di 27 anni, e quindi è stato costretto a pagarle, 
nel Belucistan, diecimila euro al mese di alimenti, che lei poi si gira 
sul conto corrente in Italia.
 
Eccetera.


 massimi.
 
Ah, non sapevo, quindi bisogna tenerseli buoni
Molto utile a sapersi, grazie
 

 
"Vinicio Loncagni" <mail_n...@nospam.invalid> ha scritto nel messaggio 
news:bqlja2...@mid.individual.net...
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ma invece di fare tutti questi passaggi, non è più semplice che il 
compratore va nella sua banca e dice "mi fa un assegno circolare non 
trasferibile di 3000 euro intestato a XX YY" ? Poi da l'assegno al tizio e 
la cosa è fatta, no?
 
P.S. non ho capito perchè la banca dovrebbe fare storie se uno preleva 3000 
o 20 mila euro, mica ci sono limiti al possesso di contante o sbaglio? E poi 
per quale motivo la guardia di finanza dovrebbe chiedere " mi dimostri come 
li ha spesi", se uno preleva dei soldi mica vuol dire che li deve spendere 
per forza! Se la guardia di finanza mi facesse una domanda del genere, direi 
"li ho prelevati perchè volevo averli a casa, mi piace guardarli", mi 
arresterebbero per questo???
 
Hamlet
http://technosoc.blogspot.it