Newsgroup: it.economia.banche
Titolo: Contro il finanziamento dei terroristi...

Salve,
 
mi è arrivata questa simpatica mail da parte della mia banca, non ho ben 
capito se sia una barzelletta, spam, fake o altro...
 
"con riferimento alla comunicazione inviata mezzo email in data 25 
Ottobre 2013 avente oggetto “Normativa Antiriciclaggio“, in ottemperanza 
a quanto previsto dalla vigente normativa in materia di antiriciclaggio 
e di contrasto al finanziamento del terrorismo (Decreto Legislativo n. 
231/2007 e successive modifiche ed integrazioni), la Banca è tenuta ad 
aggiornare periodicamente le informazioni ed i dati relativi alla 
propria Clientela acquisiti al momento dell’apertura di rapporti 
continuativi e/o nel corso della relazione commerciale.
 
Pertanto, a partire dal giorno 19 Novembre 2013, ti verrà richiesto 
l’aggiornamento dei seguenti dati tramite la compilazione di un 
questionario dedicato :
 
     Scopo apertura rapporto
     Paese svolgimento attivita’
     Provincia svolgimento attivita’ economica
     Origine del patrimonio
 
Tale compilazione sarà obbligatoria e verrà richiesta all’accesso 
all’Area Clienti del tuo conto corrente, appena completata la procedura 
di login.
L’aggiornamento verra’ richiesto per ogni rapporto attivo."
 
Saluti!
GabrieleMax

 capito se sia una barzelletta, spam, fake o altro...
 
adeguata verifica della clientela. è obbligo dei clienti fornire alcune 
informazioni alla banca 
 

 informazioni alla banca
 
Scopo apertura rapporto -----------------------> Finanziare i terroristi
 
Origine del patrimonio-------------------------> Attività illecite
 
Sono tentato di rispondere cosi' perchè è una barzelletta questo tipo di 
controllo!!!
 
Non è mai esistito il segreto bancario, ora i database bancari sono 
comodamente consultabili dai terminali interforze, siamo tutti super 
schedati, questa mi sembra l'ennesima presa in giro!
 
Basterebbe che forze dell'ordine e magistratura facessero il loro 
dovere, gli strumenti ci sono tutti per poterlo fare!
 
Saluti!
GabrieleMax

gli strumenti ci sono tutti per poterlo fare!
 
Vogliono vedere chi racconta le bugie per mandarlo dietro la lavagna
 
Gi 

 continuativi e/o nel corso della relazione commerciale.
[...]
 
Anche la mia banca (conto corrente con credit card, e rapporto di 
deposito titoli anche se attualmente vuoto) mi ha sottoposto  il 
questionario antiriciclaggio quando ho fatto l'accesso online.
Una delle domande è
PROVENIENZA DEL DENARO OGGETTO DELL'OPERAZIONE
 
Non capisco bene cosa dovrei rispondere. Quale operazione? In ogni caso 
il denaro ha varie provenienze che si accumulano negli anni.
 

 il denaro ha varie provenienze che si accumulano negli anni.
 
Con una risposta del genere ti staranno già pedinando! :D

 Con una risposta del genere ti staranno già pedinando! :D
 
Pedinino pure, non c'è nulla di men che limpido.
Ma mi resta il dubbio su cosa cavolo scrivere in quella riga. Cosa 
vogliono sapere in sostanza?

 vogliono sapere in sostanza?
 
Credo vogliano capire se provenga principalmente da rendite, 
investimenti, lavoro dipendente, autonomo, etc.


Sono andato in banca, ho chiuso la posizione titoli attualmente  vuoto, 
anche se non mi costava nulla, e così per magia la scartoffia 
anticiriclaggio si è molto semplificata. :)
 
Comunque, per amor di conoscenza, continuo a non capire cosa 
intendessero in quella domanda. Per la precisione, qual è il soggetto 
logico del "se provenga principalmente da..."?
La domanda  era:
"PROVENIENZA DEL DENARO OGGETTO DELL'OPERAZIONE"
che suppongo si riferisse a eventuali operazioni di investimento titoli.
 
Dunque, per esempio, se vendo l'automobile e con quei diecimila euro 
compro i botti, dovrei scrivere "provenienza del denaro oggetto 
della'operazione: Vendita auto"?
A prescindere da altre fonti di reddito, che però non uso per gli 
investimenti in questione ma per pagare affitto e viveri ecc.? A 
prescindere da altri soldi messi da parte in passato che magari tengo da 
un'altra parte?
 
Boh. Sia come sia, non capisco neanche *perché* lo vogliano sapere. Chi 
fa le cose in regola già dichiara tutto al fisco. Chi non fa le cose in 
regola certo non si autodenuncerà nel questionario antiriciclaggio. In 
ogni caso, tutti i dati su redditi, vendite, investimmenti, ecc. dei 
cittadini  sono già in possesso dell'ammiistrazione finanziaria, con un 
dettaglio molto più preciso di quanto sia sintetizzabile in una 
rispostina su un questionario bancario.
I conti bancari peraltro sono ormai trasparenti agli uomini del fisco.
Se c'è qualcosa di sospetto, perché magari investo milioni di euro ma 
dichiaro mille euro nel modello Unico, e non ho ricevuto eredità, non ho 
venduto case, non ho vinto al totocalcio, ecc., quindi effettivamente 
può sorgere qualche legittima domanda... il fisco ha già tutti i modi 
per saperlo senza ulteriori scartoffie e senza dover raccontare i fatti 
propri anche alla banca.