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Titolo: Regole prelievo contanti

gent.li
 frequentatori ho un po' di confusione riguardo ultime regole 
anti riciclaggio...Se vado in banca e ritiro 4.500€ lunedì e altrettanti 
mercoledì e venerdì le operazioni vengono 'segnalate'
se invece prelevo 4500€ lunedì e lo stesso sette giorni dopo nulla viene 
segnalato,ho capito bene?
Se decidessi di prelevare 10000€ per tenere a casa che succede?
grazie

 Se decidessi di prelevare 10000€ per tenere a casa che succede?
E che te ne fai di 10.000 euro sotto il materasso?
Non è solo discorso di importo in valore assoluto.
Il supermercato che versa 100.000 euro al giorno NON è sospetto.
La casalinga di Vigevano che ne versa 500... si.
Ciao ciao
Vinicio Loncagni
-- 
Vinnie_LoncasATtiscaliPUNTOit
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley.
http://tinyurl.com/cwf4r

 E che te ne fai di 10.000 euro sotto il materasso?
E se uno volesse cambiarli in moneta metallica e farci il bagno come 
De' Paperoni, perchè non potrebbe? Esistono tante bizzarrie e 
perversioni, che una più una meno...
Come un tizio che era stato soggetto a TSO perchè all'Autogrill aveva 
lecitamente acquistato pagandola una quantità elevata di Nutella per 
spalmarla sulla sua auto.
Non nuoceva a nessuno, l'aveva pagata...
-- 
Conservare ed usare *in totale sicurezza* le password su internet
comprese quelle per conti correnti, carte di credito etc?
Leggi come su 
http://marcoge.splinder.com

 La casalinga di Vigevano che ne versa 500... si.
P.S. Quello che dici è inconfutabile ma per motivi ludici/personali 
vorrei avere un bel po' di banconote in cassetta di sicurezza senza 
passare da mafioso.Punto.
Ciao ,grazie

 ...Adoro il profumo del contante:-)
allora poi fatti cambiare il malloppo in Banca d'Italia: se hai fortuna 
ti dan tutto in FDS!


 senza passare da mafioso.
...questo è già più difficile.
Magari, lasciamo da parte la mafia e mettiamoci "senza destare sospetti".
Se devi fare un'operazione "strana" ma lecita, in ogni caso, meglio farla 
chiara e lampante, senza provare a nascondersi.
Perchè se provi a nasconderti e ci riesci, bene.
Ma se provi e non ci riesci, il tentativo malriuscito suona come 
un'ammissione di colpa.
.
Se vuoi tappezzare una parete di casa tua con le banconote da 100 euro 
(...perchè quella parete sta bene verde, magari farla con i pezzi da 10 era 
più economico, ma la parete rossa non ti piace...), vai in banca, li 
prenoti, li prelevi, dichiari quello che vuoi farci, e firmi pure il Gianos 
(documento con il quale spieghi alla banca quello che stai facendo).
Se tra un paio di mesi arriva qualcuno in divisa a chiederti spiegazioni, 
gli farai vedere la parete artistica.
E nessuno avrà niente da ridire.
Ciao ciao
VL


 Non ne capisco la necessità, ma non è vietato farlo.
Giusto,vero è che ho ereditato la collezione di banconote di tutto il 
mondo e altre cosucce da mio zio che giacciono in cassetta da due anni 
perciò mi costa nulla depositare altro.
Mi rendo conto che stenterai a credere ma sapere di poter disporre di 
contante mio senza firmare alcunchè mi fa star bene ,inoltre le 
banconote da 200000 hanno un fascino particolare...Sarò malato?
Ovvio,tutto ciò non giustifica avere 100000 € in cassetta ma sai com'è, 
anche da piccoli si cominciava a raccogliere figurine Panini e finchè 
non avevi il mitico Pizzaballa non smettevi :-)

  le banconote da 200000 hanno un fascino particolare
Banconote da 200.000?
200.000 Dong Vietnamiti?



sbaglio o su tali operazioni, ovvero operazioni di prelievo che poi 
risultano proprio di riciclaggio c'è una responsabilità
penale del bancario che avallato tale operatività?
Ciao 
__________ Information from ESET NOD32 Antivirus, version of virus signature database 5943 (20110310) __________
The message was checked by ESET NOD32 Antivirus.
http://www.eset.com

 penale del bancario che avallato tale operatività?
Non restringiamo il campo ai soli prelievi.
Genericamente, c'è una responsabilità *personale* e penale del bancario
che ... non si accorge del fatto che un cliente sia "allegro".
L'argomento è di estrema attualità: se ne occupa il principale sindacato dei
bancari nella propria rivista:
http://www.fabi.it/pub/voce/voce2/2011/01/index.html
(OT:  fa cagare la pagina web che ondeggia al movimento del mouse!  E
scusate il francese...)
Basta leggere l'editoriale del segretario generale e il primo articolo per
capire i diversi punti di vista.
Alcuni frammenti::
-... un collega rimosso e trasferito per aver segnalato gli spostamenti di
capitali all'estero di un esponente del Consiglio di Amministrazione della
banca ...
-... ai lavoratori bancari manca la formazione; le banche, nonostante ci
siano precisi obblighi di legge in materia, non formano adeguatamente il
personale sulle norme antiriciclaggio...
- ...La responsabilità penale è sempre a carico di chi ha materialmente
effettuato l'operazione; poco importo se l'ha eseguita in perfetta buona
fede, perchè magari non era stato adeguatamente informato dalla sua banca
sulle leggi in vigore o se - peggio! - l'ha effettuata su pressioni di un
superiore particolarmente sensibile al "richiamo del budget"...
Eccetera.


 superiore particolarmente sensibile al "richiamo del budget"...
Siete messi male anche voi bancari ...

 piů economico, ma la parete rossa non ti piace...)
Un tempo conoscevo un perito di tribunale che aveva fatto una perizia su
dei fogli di banconote da 100 dollari false; i fogli erano ancora
interi, il tipografo non aveva tagliato le singole banconote. Prima di
mandare tutto al macero, riuscě a farsi dare qualcuno dei fogli ed a
tappezzare una parete :-)
-- 
Luca Logi - Firenze - Italy        e-mail: 
ll...@dada.it
   Home page: 
http://www.angelfire.com/ar/archivarius
                   (musicologia pratica)

 passare da mafioso.Punto.
Basta che vai in banca e dici che hai i debitori alle calcagna e che 
stai cercando di salvare il salvabile , non e' reato ed e' una manovra 
assolutamente legale , certo non farai una bella figura ...
Giulia

 assolutamente legale , certo non farai una bella figura ...
Questa non l'avrei mai pensata:-)) Danke schon

 personale sulle norme antiriciclaggio...
Sono daccordo in parte, pur  concordando con te che la tematica è di ampia 
attualità.
E' pur vero che non solo in banca si fa ormai ampio ricorso a formazioni 
online  con tanto di test finale, che lasciano  molto poco spazio  al 
chiarimento di dubbi od approfondimenti.
Questo però avviene da un po di tempo e non mi pare che  le organizzazioni 
sindacali (non dei bancari in particolare ma più in generale) si siano mai 
opposte.
Come non mi pare che la segnalazione la decida un cassiere.
Ora, tra il caso estremo della segnalazione fatta a carico dell'esponente 
del consiglio di amministrazione e la segnalazione "non fatta" perchè il 
capo di turno  ha solo in testa il budget con relativo premiante, direi che 
corre un mondo.
Un mondo sul quale è opportuno focalizzarsi  possibilmente senza isterie 
collettive sia a livello di direzioni centrali degli istituti che  da parte 
dei dipendenti poichè in esso "dovrebbe" trovarsi quella professionalità  il 
cui riconoscimento, giustamente vantiamo, come categoria, quando "tentiamo" 
di rinnovare un contratto.
Dopo le banche che non formano, ci sono anche   colleghi, purtroppo, che 
pensano tutto sia dovuto, anche sotto il profilo dell'informazione e del 
loro ci mettono poco o nulla.
Saluti