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Titolo: Bonifico estero e delucidazioni antiriciclaggio

Bonifico estero e delucidazioni antiriciclaggio
Salve a tutti,
Devo fare un bonifico all'estero ( zona extraeuro  ) sempre in un C/C
intestato a me medesimo .
So che esiste un limite oltre la quale facendo un bonifico si va
incontro ad un controllo per l'antiriciclaggio .
Ma e' la banca stessa che fa questo controllo ? 
A quanto ammonta in euro questo limite ?
Di quanto tempo necessita questo controllo ? 
Fiscalmente parlando cosa implica ?
Se il limite e' 10.000 euro e voglio effettuare un bonifico di 20.000
euro, si suppone che è meglio bonificare il tutto in 2 tranche da
10.000 in 2 giorni distinti giusto ? 
Grazie
Marcello B.

 10.000 in 2 giorni distinti giusto ?
Per la precisione: "si suppone che sia meglio".
Dipende dalla definizione di "meglio"; si deve minimizzare una semplice
equazione:
CostoTotale = CostoBonifico x NumeroBonifici + CostoFinanza
dove CostoFinanza rappresenta il costo della finanza che ti becca a
reciclare denaro proveniente da traffici illeciti. Siccome possiamo assumere
che, nel caso caso CostoFinanza sia un valore diverso da zero:
CostoFinanza >> CostoBonifico x NumeroBonifici
(dove >> indica "molto maggiore") e siccome il tuo scopo è minimizzare
CostoTotale, appare evidente come sia necessario scegliere NumeroBonifici
tale che il controllo della finanza non avvenga.
Se però, come ad esempio nel mio caso, CostoFinanza=0, allora l'ottimo si
raggiunge banalmente ponendo NumeroBonifici=1. Sfortunatamente non è
possibile trasferire denaro con NumeroBonifici=0.
E' altresì chiaro che se CostoBonifico=0 allora la mossa per evitare la
finanza è anche a costo zero.
-- 
/* Costantino Grana                                */
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*&a:t--;printf("  \0/*"+a));while ((a^=3)||a[++s]);;}
/* Original code due to Chris Brown... impressive! */

 Per reciclare denaro sporco?
Per la precisione: "riciclare"
P

 10.000 in 2 giorni distinti giusto ? 
Se l'operazione è pulita, non vedo perchè occorra complicarsi la vita con
simili pensieri.
Fai un solo bonifico, conserva la documentazione per poter dimostrare
(anche tra 10 anni) da dove arrivano i soldi, e basta.
Comunque, fare due tranches distinte in giorni successivi non serve
assolutamente a niente, perchè vengono annotate anche le operazioni che
cumulativamente in un certo periodo temporale superano la soglia.
Se l'operazione è sporca, e quindi stai veramente facendo riciclaggio,
spero che ti prendano... ^__^
Ciao ciao
-- 
Vinicio Loncagni
Vinicius_LoncanisAThotmailPUNTOcom
http://web.tiscali.it/vinicius_verbanus
http://web.tiscali.it/vinicius_pallantiae
..quest'ultimo è nuovo nuovo...
questo articolo e` stato inviato via web dal servizio gratuito 
http://www.newsland.it/news
 segnala gli abusi ad 
ab...@newsland.it

Ciao ciao
Grazie dell'aiuto ;-)
L'unica cosa sporca che ho in questo istante sono i pantaloni .
Provero' con un po di candeggina
Ciao !

trasmesso ogni tanto a Bankitalia.
Il limite e' + basso. 3098 e spicci. Le operazioni frazionate disposte
entro un lasso temporale di (non ricordo bene ...10gg mi pare) sono
soggette ad una registrazione cumulativa nell'archivio unico
anticiciclaggio. 
Il limite dei 12500 euro e' per l'emissione della CVS (comunicazione
valutaria statistica) a fronte di pagamento (o incasso) da estero. Al
di sotto si definisce operazione SFV (senza formalità valutarie). Lo
stesso importo e' la soglia della "legalita" per le operazioni (anche
tra privati) disposte per contanti.
Se non stai facendo nulla di illegale fa il bonifico (unico)
dell'importo che devi e stop. 
Inoltre siccome il bonif. e' diretto ad un conto sempre intestato a te
la causale valutaria (indipendentemente dell'importo) e' cmq quella di
movimentazione di conto all'estero. Le disponibilita' di fondi
all'estero di qualunque natura (conti, depositi fiduciari,
disponibilita' presso brokers ecc.), e di qualunque importo (anche un
solo euro) comportano l'obbligo di esposizione (anche se non di
tassazaione) in un quadro della dich.dei redditi. Consulta un
commercialista cmq. potrebbe essermi sfuggita qualche novita' recente.
--
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 /___)
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