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Titolo: Master6.0 e BOT

Stavo provando a calcolare il rendimento di un BOT acquistato sul 
mercato e portato a scadenza mediante il foglio Excel Master6.0 
gentilmente consigliato da matteooooo.
Sto parlando di questo:
http://digilander.libero.it/ventimaggio/Finanza/Files/Master6.0.xls
Mi sembra ci sia un errore nel calcolo dell'Importo Tot Pagato (cella 
K27) perchè non si considera che, per i BOT, bisogna pagare 
anticipatamente le tasse del 12.50% sul rendimento futuro.
O forse ho sbagliato io ad inserire i dati?

pozz ha scritto:

E' tutto OK.
La cella K27 somma:
- in caso di BOT le celle: K19+K21+K22+K25+K26
- negli altri casi le celle: K19+K21+K22+K23+K25+K26
indi, nel caso dei BOT, la differenza con gli altri bond sta nella cella 
    K23 che non viene considerata.
La cella F23 a sua volta pesca i dati dalla seguente formula: 
=SE(O(F23=0;F6=1);0;SE(F6=3;0;SE(F19=2;ARROTONDA.DIFETTO($F$12/$F$11*(F23-F31)/(F32-F31)*100;0,000001;1);FRAZIONE.ANNO(F31;F23;F19-1)*F12*100)))
Per tornare alla tassazione dei BOT il master 6.0 usa la formula della 
cella K26 che fa riferimento alla cella C12 (attualmente impostata a 12,5%).
Il tutto ovviamente funziona se nel menu' a tendina della F6 hai 
impostato la voce BOT.
Scusa l'eccessivo uso di richiami delle formule, ma il master e' proprio 
a prova d'errore.
Ciao.
LuK

 La cella F23 a sua volta pesca i dati dalla seguente formula: 
[cut]
Errata corrige:
La cella K23 a sua volta etc etc
Scusa.
LuK

 a prova d'errore.
Allora ho fatto io qualche errore, ma non riesco a trovarlo.

 Allora ho fatto io qualche errore, ma non riesco a trovarlo.
Ho capito l'inghippo. Dovevo aggiungere anche il prezzo a scadenza 
(ovviamente 100) nella cella F10 e la data di emissione nella cella F7.
Però la domanda mi sorge spontanea: a che serve la data di emissione del 
titolo per calcolare il 12.50% del guadagno tra 100 (prezzo finale) e 
97.30 (prezzo d'acquisto)?
A questo punto mi viene il dubbio che le tasse che bisogna pagare quando 
si compra sul mercato non corrispondo al 12.50% del guadagno 
dell'acquirente, ma alla quota delle tasse pagate al momento 
dell'emissione e relative alla vita passata del titolo.
Mi spiego con un esempio così il dubbio è più chiaro a chi ha la bontà 
di rispondermi.
Ammettiamo che il titolo abbia avuto un prezzo all'emissione di 90.
Chi compra all'asta paga le tasse su (100-90).
Supponiamo che a metà vita il titolo venga venduto al suo prezzo 
teorico, quindi 95 (la media tra il prezzo iniziale e il prezzo finale). 
L'acquirente pagherà le tasse su (100-95), cioè su prezzo finale - 
prezzo d'acquisto o, il che è lo stesso, su (95-90), cioè prezzo 
d'acquisto - prezzo d'emissione.
Il dubbio nasce se il prezzo a cui si acquista sul mercato non è quello 
teorico, ma sopra o sotto di esso. Supponiamo di comprare il titolo di 
cui sopra a 97 (sopra il prezzo teorico). Chi acquista pagherà le tasse 
su (100-97), prezzo finale - prezzo d'acquisto, oppure su (97-90), 
prezzo d'acquisto - prezzo d'emissione?
Io pensavo la prima ipotesi, ma analizzando il funzionamento di 
Master6.0 mi sembra che sia la seconda ipotesi.
Qualcuno mi conferma?

Mi aggrego al thread "master & bot" chiedendo se il master prevede
le commissioni fisse, perche' se non ho visto male ho trovato solo quelle
precentuali su valore nominale o di acquisto
-- 
Oliver

 precentuali su valore nominale o di acquisto
Nella parte destra relativa al valore nominale acquistato c'è la 
possibilità di aggiungere delle spese fisse.

 possibilità di aggiungere delle spese fisse.
Ti ringrazio, per i BOT acquistati a mercato ho infine compilato i campi
data acquisto, scadenza, importo nominale e spese fisse.
Tuttavia, in realtà cercavo qualcosa che mi desse il rendimento
percentuale netto (base 360) del BOT acquistato a mercato, o ho capito
male o il Master non lo fa. Suggerimenti?
-- 
Oliver