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Titolo: Stanno finendo i 3 mesi del conto Citibest... e ora? :-)

A fine marzo scadranno i 3 mesi dall'apertura del mio conto Citibest, e
quindi finirà la promozione del 6% di interesse lordo...
Al momento sul conto un pò più di 250.000 euro, e la mia intenzione
sarebbe di mantenere il rapporto con Citibank (finora il servizio che
mi hanno dato è ineccepibile).
L'idea sarebbe di mantenere una parte sul conto e investire il resto in
uno dei fondi di società trattate da Citibank, ovvero:
- LEG MASON 
- FIDELITY 
- JP MORGAN 
- SCHROEDERS 
- TEMPLETON
Nei prossimi giorni mi incontrerò con il "personal advisor" (o come
diavolo si chiama) della Citibank che mi proporrà una asset allocation
su cui farò qualche ragionamento prima di accettare...
Voi esperti del NG, cosa mi consigliate di fare? Su quali fondi di
queste società potrei orientarmi (in totale è un panel di 400 fondi...
un pò tantini per scegliere se non si è esperti).
Qualche dato su di me per misurare meglio le risposte: sono sulla
quarantina, propensione al rischio media, durata prevista per questi
investimenti sopra i 5 anni.
TIA...(null)

 su cui farò qualche ragionamento prima di accettare...
fammi sapere che ti dice, pure io lo voglio incontrare prima della scadenza
Saluti Crazy 

 uno dei fondi di società trattate da Citibank, ovvero:
se vuoi legarti ai fondi che ti propongono fallo, ma perchè lasciare il 
liquido al misero 2% che ti danno? Scegli fra CCT e conto arancio 

 su cui farò qualche ragionamento prima di accettare...
(le "trappole" sono sempre pronte a scattare...)
1) chiedere sempre i "prospetti informativi" di ciascun prodotto 
proposto; prendersi qualche giorno per *leggerli* attentamente
2) cose importanti da controllare: *costi annui* di gestione ed 
eventuali altre commssioni una tantum; livello di *rischio* di ciascun 
prodotto da confrontare con la propria propensione; orizzonte 
temporale minimo consigliato dal prospetto.
Fatto questo - leggendo e non ascoltando le parole del Promotore - si 
può entrare nel "merito" dell'investimento da fare.
- non allargare troppo la quantità di prodotti
- stare attenti a non comprare quasi-duplicati
- non fidarsi troppo dei rendimenti "storici" anche se è bene darci 
un'occhiata
- valutare se non sia il caso, per cifre consistenti, di diluire 
l'investimento nel tempo (si abbassa un po' il rischio di sbagliare il 
timing di entrata)
- ripromettersi di trovare il tempo per seguire con costante 
periodicità l'andamento dei prodotti acquistati
- porsi comunque, aldilà del tempo finale, dei target massimi di 
profit & loss, raggiunti i quali sarà bene almeno rivedere la 
composizione del portafoglio.
Tante altre cosette che ora non mi vengono in mente......
:-)
-- 
Saluti. Fred (R) 

 liquido al misero 2% che ti danno? Scegli fra CCT e conto arancio 
Osservazione sensata, ed è infatti una delle cose su cui sono
interessato a sentire le risposte del "personal advisor"... :-)
In effetti la convenienza del CA ci sarebbe solo nel caso ci versassi
meno di 50.000 euro (da quello che ho visto, se la giacenza è superiore
ai 50000, il tasso base lordo è del 3%, che è lo stesso del conto
Citibest.
A quel punto, sono d'accordo, potrei valutare dei CCT.(null)

 composizione del portafoglio.
Tutti consigli sensati, ne terrò conto, grazie.(null)

 staremo a vedere...
E perché non rivolgerti ad un professionista indipendente? Conosci la figura 
professionale?

 Saluti Crazy 
Oggi mi sono visto con il mio "account" in Citibank e questa è - a
grandi linee - la proposta di asset allocation che mi ha fatto.
* 50% in un fondo multi-manager della Schroders.
E' un fondo di fondi con profilo conservativo (25% azioni, 55%
obbligazioni, 10% investimenti alternativi e di copertura, 10%
liquidità) lanciato da pochi mesi.
Secondo il promotore (non ho ancora visto il prospetto informativo) non
ha commissioni di gestione e neanche di uscita. Le commissioni di
ingresso sono variabili e nel peggiore dei casi sarebbero dello 0,32%,
forse potrei avere un tasso zero anche all'ingresso.
* 30% in bond, così suddivise: 20% bond in area euro, 10% bond del
tesoro USA (questo implica una piccola scommessa sulla tenuta o
eventuale rialzo del cambio euro/dollaro)
* 10% in fondi azionari, così suddivise: 5% fondi azionari area Europa,
5% fondi azionari su paesi emergenti.
* 10% mantenuto in liquidità sul conto Citibest, in attesa di
allocazione nei prossimi mesi, sulla base di come evolveranno i mercati.
Nei prossimi giorni il promotore mi farà avere una proposta più
dettagliata - inclusi i prospetti informativi - per ciascuna area di
allocazione, poi dovrò decidere cosa fare.
Che ne pensate, sia dal punto di vista della proposta di ripartizione
degli asset in generale, sia dal punto di vista della proposta
specifica del fondo di Schroders (che costituirebbe la quota più
rilevante del'investimento)?
Ditemi la vostra....
(null)


In che mercato sono le obbligazioni e azioni del fondo Schroders ? 

 In che mercato sono le obbligazioni e azioni del fondo Schroders ? 
Questa è l'allocazione (il fondo si chiama Strategic Solutions -
Multi-Manager Conservative Portfolio) al 2 gennaio 2007:
Mercato azionario globale                                 24,25%
- Europa                                                  11,68%
  (Baring European Growth Trust, Cazenove Equity,
  Resolution Argonauto European Alpha Fund, M&G Securities
  Limited Recovery Fund)
- USA                                                      8,95%
  (UOB Kinetics Paradigm Fund, Legg Mason Value Fund)
- Giappone                                                 1,81%
  (Baring Japan Growth trust)
- Asia escluso Giappone                                    0,60%
  (Invesco Asian Equity Core Fund)
- Azioni mercati emergenti                                 1,21%
  (Thames River Global Emerging Markets Fund)
Mercato obbligazionario	                                   55,84%
- Obbligazioni investment grade in euro                   43,62%
 - PIMCO Europe Bond Fund                                 16,79%
 - Western Asset Euro Core Plus Bond Fund                 18,87%
 - German Government Bond ETF                              7,96%
- Debito dei mercati emergenti
 - BlueBay Emerging Markets Bond Fund	                      5,19%
- Debito high yeld
 - BlueBay High Yeld Bond Fund                             7,02%
Investimenti alternativi                                  10,31%
 - Immobiliare: Morgan Stanley SICAV European Prop. Fund   5,44%
 - Hedge funds:                                            -
 - Materie prime - Investec Global Energy Fund             0,96%
 - Materie prime - Merry Lynch World Mining Fund           0,96%
 - Private equity - HG Capital Trust PLC                   1,90%
 - Private equity - London Asia Chinese Priv. Equity Fund  1,05%
Monetario e liquidità (cash Euro)                          9,60%
(null)

secondo me dovresti lasciar perdere fondi e puntare sul tranquillo, ad
esempio le obbligazioni garantite dallo stato e consigliate da Beppe
Scienza che rendono il 4,5% netto (lighthouse 2014), e lasciare la
liquidita' tra conto santander (4,35% lordo) e conto arancio (4,50%
lordo) entrambi fino a 50000.
TheOrbix ha scritto:
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