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Titolo: qualcuno di voi esercita come......

......consulente finanziario (alla luce dei chiarimenti consob),
indipendente e magari con uno studio proprio?
mi piacerebbe sapere come vi va' e l'iter per arrivarci.
raccontatemi le vs esperienze.
ciao, spero di ricevere molti consigli e suggerimenti!!!
ciao!
P.S.: mi piacerebbe anche avere info su assoconsulenza visto che non ho
trovato nessun sito inerente.

......consulente finanziario (alla luce dei chiarimenti consob),
Non ho capito bene se già conosci i chiarimenti consob.
Nel sito 
www.consob.it
 , inserendo nel motore di ricerca la parola
"consulenza" trovi molte lettere inviate a promotori.
Te ne ricopio una. Magari lo sai già. Ma vorrei rendere partecipi anche gli
altri, anche perché mi interessa molto.
Ciao
Simpli
Comunicazione n. DI/30441 del 21-4-2000
inviata al sig. ...
Oggetto: Consulenza in materia di investimenti in strumenti finanziari -
risposta a quesito
Si fa riferimento alla lettera del ..., con la quale la S.V. ha
rappresentato di voler prestare nei confronti del pubblico il servizio di
<consulenza> <finanziaria>, chiedendo a questa Commissione conferma circa la
possibilità di svolgere tale attività.
La S.V. vorrebbe, più precisamente, "fornire consigli sulla migliore
ripartizione di portafoglio in base alle caratteristiche dei singoli
clienti, avendo particolare attenzione al mercato obbligazionario ed agli
strumenti del risparmio gestito", mentre si asterrebbe "dal fornire
indicazioni, diverse dalla semplice diversificazione, in merito ad azioni e
prodotti derivati", né offrirebbe "alcun prodotto finanziario, bensì pura
consulenza", inquadrandosi, fiscalmente e civilmente come professionista non
protetto.
Al riguardo si rammenta che la scrivente Commissione ha più volte avuto modo
di chiarire (cfr. Comunicazioni nn. DI/98080597 del 14-10-98 - dalla S.V.
peraltro citata -, DI/98080600 del 14-10-98 (1), DI/99012156 del 23-2-99
(2), DI/99023323 del 26-3-99 (3), DI/7578 del 2-2-2000 (4), DI/18568
dell'8-3-2000 (5), consultabili sul sito Internet 
www.consob.it
) che
l'attività di consulenza in materia di investimenti in strumenti finanziari
consiste, in linea generale, nel fornire al cliente indicazioni utili per
effettuare scelte di investimento e nel consigliare le operazioni più
adeguate in relazione alla situazione economica e agli obiettivi del cliente
stesso; in particolare essa è caratterizzata:
a) dall'esistenza di un rapporto bilaterale e personalizzato fra il
consulente e il cliente, fondato sulla conoscenza degli obiettivi
d'investimento e della situazione finanziaria del cliente stesso così che le
indicazioni siano elaborate in considerazione della situazione individuale
dello specifico investitore;
b) dalla posizione di strutturale indipendenza del consulente rispetto agli
investimenti consigliati;
c) dall'inesistenza di limiti predeterminati in capo al consulente circa gli
investimenti da consigliare;
d) dalla circostanza che l'unica remunerazione percepita dal consulente sia
quella ad esso pagata dal cliente nel cui interesse il servizio è prestato.
Costituisce eccezione al sopra delineato schema generale del servizio la
consulenza prestata dal promotore finanziario cui, ai sensi dell'art. 80,
lett. a), del regolamento Consob n. 11522/1998 (6) e successive modifiche, è
consentito esercitare tale attività solo per conto del soggetto abilitato
per il quale opera o di altro soggetto appartenente al medesimo gruppo.
Sulla base delle considerazioni sopra svolte e degli elementi forniti, il
servizio che la S.V. intenderebbe svolgere sembra effettivamente risolversi
nella prestazione di una consulenza in materia di investimenti in strumenti
finanziari.
Con riferimento alla richiesta circa l'esistenza di una specifica normativa
cui uniformare l'esercizio del servizio di consulenza in materia di
investimenti in strumenti finanziari, si fa presente che tale attività è
inclusa dall'art. 1, comma 6, del decreto legislativo n. 58/1998 fra i
servizi accessori; l'esercizio professionale nei confronti del pubblico di
tale servizio non è riservato agli intermediari autorizzati a prestare
servizi di investimento in Italia ai sensi del citato decreto legislativo.
La prestazione del servizio di consulenza in materia di investimenti in
strumenti finanziari è pertanto libera e può esplicarsi sia in forma
individuale che in forma societaria.
Ciò premesso, si chiarisce che non esistono regole specifiche al di là di
quelle dettate dal decreto legislativo n. 58/1998 e dai regolamenti
attuativi previsti dal medesimo decreto, e che i soggetti diversi dagli
intermediari autorizzati non sono obbligati al rispetto delle regole
suddette, dovendo comunque - applicandosi in materia le norme del diritto
comune - usare la diligenza e la professionalità richieste dalla natura
della prestazione dovuta.
Si ricorda, infine, che l'attività di consulenza in materia di investimenti
in strumenti finanziari - già ricompresa tra le forme di attività di
intermediazione mobiliare riservate agli intermediari autorizzati nella
legge n. 1/1991 - è stata sottratta alla riserva di attività con l'entrata
in vigore del decreto legislativo n. 415/1996 e ciò seguendo l'impostazione
della direttiva comunitaria 93/22/CEE che ricomprende tale attività
nell'elenco dei servizi accessori di cui alla Sezione C dell'allegato alla
direttiva medesima.
CONSOB
Francesco Nazzaro    -   Fabrizio Tedeschi

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8ot3ns$uhd$1...@lacerta.tiscalinet.it...
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Io, faccio il consulente con un mio studio ed ho frequentato a Milano
il Master breve per Consulenti d'Investimento dall'ottobre al dicembre
1999.
Ciao Paolo