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Titolo: IOR

lo ior banca del vaticano è indicata come una delle maggiori
riciclatrici di denaro sporco oltre ad essere una tra le piu appetibili
banche dal punto di vista del segreto bacario.
come si fa ad aprire un conto li?
serve una raccomandazione? 
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 serve una raccomandazione?
si del papa....
Ciao
Matteo

 
Subject: banca vaticana 
Date: Fri, 23 Jan 2004 19:14:28 +0000 (UTC) 
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Che cosa è lo I.O.R. 
- Il caso I.O.R. 
 
I.O.R. (Istituto per le Opere Religiose) 
Lo IOR è la banca centrale del Vaticano ed è allo stesso tempo
riconosciuto come un istituto di credito ordinario. E' stato creato nel
1941 da PIO XII con la funzione di amministrare i capitali degli ordini
religiosi, degli istituti religiosi maschili e femminili, delle diocesi,
delle parrocchie e degli organismi vaticani di tutto il mondo. E' una
banca molto particolare, infatti non ha sportelli, in compenso ha molti
clienti. Lo IOR è stato e continua ad essere molto ambito per chi
possiede capitali che vuol far passare "inosservati". I suoi bilanci
sono noti solo al Papa e a tre cardinali. Lo IOR è il centro di una
organizzazione mondiale di banche controllate dal Vaticano. Molto
semplice è, attraverso lo IOR, qualsiasi trasferimento di denaro senza
limiti ne' di quantità né di distanza, con la garanzia della assoluta
riservatezza. Per molto tempo a capo dell'Istituto e' stato Paul
Marcinkus, cardinale coinvolto in numerosi scandali.
 
 
Il caso IOR 
di Andrea Cinquegrani - tratto da 
http://www.lavocedellacampania.it
 
La proposta era davvero invitante: nelle austere e vellutate stanze del
Vaticano si nascondeva la possibilità di un investimento finanziario a
tassi astronomici. Interessi fino al tredici per cento senza alcun
rischio per il capitale. Percentuali del diciotto per cento in occasione
del Giubileo. Insomma, un vero affare. Del resto, chi non affiderebbe i
propri risparmi nientemeno che a San Pietro, allo Ior, il celebre e
talvolta famigerato istituto per le opere religiose che agisce sui
mercati internazionali come vera e propria struttura di credito?
L'investimento, però, aveva bisogno di qualcuno interno al Vaticano:
nello Ior, infatti, possono movimentare capitali solo appartenenti al
clero o laici interni al piccolo stato cattolico. Una persona c'era, in
effetti, e le credenziali erano di tutto rispetto. Tanto da indurre un
agente immobiliare salernitano, benestante, figlio di un prefetto a
riposo, a vendere alcuni appartamenti e a investire tutto il patrimonio
nell'operazione.
Giovanni Rossi, 50 anni, celibe, di Salerno, non ci ha pensato due
volte: ha preso il gruzzolo (circa un miliardo e mezzo di vecchie lire)
e lo ha affidato (così dichiara in una denuncia presentata alla
magistratura) a un dipendente del Vaticano, tale Domenico Stefano
Licciardi, 65 anni, nativo di Ficarazzi (Palermo) e residente a Roma da
molti anni. Sposato, tre figli, Licciardi lavora come ragioniere
all'autoparco del Vaticano. E' prossimo alla pensione ma quando è
entrato in contatto con Rossi era ben inserito nell'ambiente ecclesiale:
parente di alcuni sacerdoti, amico personale di volontari cattolici e
persone importanti della gerarchia vaticana.
Secondo Giovanni Rossi, l'incontro con Licciardi ha rappresentato la sua
rovina. In un voluminoso e documentato dossier l'agente immobiliare
traccia la cronistoria di questo tormentato rapporto: ne è scaturita una
denuncia per truffa presentata sia a Nicola Picardi (Promotore di
Giustizia del tribunale vaticano) sia alla Procura della Repubblica di
Roma. Dalla denuncia (di cui al momento non esistono ancora riscontri
d'inchiesta, eccetto i documenti prodotti dallo stesso Rossi) emerge un
quadro inquietante, che ricostruiamo attraverso lacronistoria messa nero
su bianco dall'immobiliarista salernitano.
ASSEGNI & INTERESSI 
"La formula - dice Rossi - era semplice: io fornivo a Licciardi i miei
risparmi in decine di assegni circolari di piccolo taglio. Lui diceva di
investirli allo Ior: come garanzia mi dava alcuni assegni bancari
firmati da lui, senza data, con la cifra del capitale più gli interessi
(tredici per cento). Restava inteso che non avrei incassato gli assegni
senza prima avvertirlo. Se avessi voluto continuare l'investimento, lui
avrebbe ritirato il vecchio assegno e me ne avrebbe dato uno nuovo;
altrimenti, a suo dire, mi avrebbe restituito i soldi".
Continua la minuziosa descrizione. "Licciardi utilizzava questo
meccanismo già con mio padre, Pierino Rossi, prefetto in pensione, e con
le sue sorelle, Orsola e Carmen, oltre che con mio zio Filippo De
Iulianis, questore in pensione. Quando è morto mio padre, io e mia
sorella Patrizia abbiamo ereditato circa 700 milioni, che erano in mano
a Licciardi. Mia sorella si fece dare la sua parte, io decisi di
lasciarla a Licciardi per proseguire l'investimento. La persona mi
sembrava molto affidabile: mi riceveva a casa sua con tutti gli onori,
era conosciuta nell'ambiente ecclesiale come uomo buono, generoso,
disponibile; faceva catechesi: diceva di essere amico di monsignor
Crescenzo Sepe, organizzatore del Giubileo, di monsignor Guerino Di
Tora, direttore della Caritas di Roma e di altri prelati. Era
impossibile non fidarsi di lui".
"In prossimità del Giubileo - continua Rossi - nel periodo '96 -'98
Licciardi mi prospettò la possibilità di un nuovo investimento per
l'anno Santo, con interessi al diciotto per cento. Mi convinse così a
vendere due appartamenti, uno a Napoli (Santa Lucia) e uno a Como. Gli
consegnai circa 900 milioni delle vecchie lire, che avrei potuto
ritirare con gli interessi solo dopo il Giubileo".
"Questi soldi - continua Rossi - Licciardi li volle in assegni circolari
di piccolo taglio, intestati anche a una lista di amici suoi. Tra questi
mi fece intestare alcuni assegni a monsignor Di Tora e a Chiara
Amirante, consideratauna delle giovani più importanti e attive nel
volontariato romano. Lui diceva che questi nomi erano la garanzia per me
che si trattava di una cosa seria. Io, del resto, non ho mai avuto
dubbi. Mio padre si fidava ciecamente di Licciardi e così le mie zie.
Gli ho affidato i miei risparmi a occhi chiusi".
Ma ecco che iniziano a sorgere i primi sospetti. Così continua la
denuncia: "Ho cominciato a capire che c'era qualcosa di strano quando
nel 1999 gli chiesi di chiudere l'investimento dei soldi di mio padre e
di restituirmi i circa 300 milioni di lire. Ero convinto che non avrei
trovato problemi a incassare gli assegni che avevo in mano, ma lui
cominciò a chiedere rinvii, a trovare scuse. Mi convinse addirittura a
fare un viaggio in Svizzera per prelevare i soldi da una banca, ma
nulla. Erano viaggi a vuoto. Alle mie sollecitazioni, Licciardi prendeva
tempo: firmava delle impegnative, riconoscendo il debito e dichiarandosi
pronto a pagarlo a scadenze precise. Ma ad ogni scadenza, nulla. Quando
ho cominciato a muovere seriamente delle rimostranze e a prospettare
azioni legali ha cambiato atteggiamento nei miei confronti, ha
cominciato addirittura a minacciarmi di morte, vantando amicizie nella
malavita siciliana e romana. Queste minacce mi sono state mosse davanti
a un testimone (di cui si fa il nome nel dossier-denuncia, ndr) e mi
hanno ridotto a uno stato di grave prostrazione psico-fisica".
Prosegue l'inquietante racconto di Rossi: "Quando, nel dicembre del
2001, stufo dei rinvii, ho deciso di rientrare in possesso di tutto il
mio capitale, ho portato in banca gli assegni che mi erano stati dati in
garanzia da Licciardi. Erano quattro assegni bancari: tre della Banca
Nazionale dell'Agricoltura (agenzia 1, via Appia Nuova, Roma) e uno
della Banca di Roma. L'importo complessivo era di più di due miliardi di
vecchie lire, il capitale più gli interessi. Ho depositato gli assegni
il 27 dicembre. Il 4 gennaio i notai Giuseppe Tarquini e Fabrizio
Polidori di Roma hanno comunicato alla mia banca che gli assegni non
erano incassabili: il conto della Banca Nazionale dell'Agricoltura
(numero 954 t) era stato estinto alcuni anni prima, mentre sul conto del
Banco di Roma non c'era sufficiente disponibilità rispetto agli
importi".
In pratica, "Licciardi risultava così protestato. E per me - denuncia
ancora Rossi - svaniva la possibilità di rientrare in possesso dei miei
soldi. Quell'investimento si è rivelato un raggiro che mi ha ridotto sul
lastrico. Così mi sono deciso a sporgere denuncia". Prima ha inviato una
lettera a carabinieri, polizia e magistratura; poi un dossier al
tribunale vaticano e alla procura di Roma. "Lo stesso hanno fatto le mie
zie - aggiunge - vittime anche loro del tranello. Io in tutto ci ho
rimesso un miliardo e mezzo, che sarebbero dovuti diventare, con gli
interessi promessi, due miliardi e mezzo: speriamo di avere giustizia e
di tornare in possesso dei nostri capitali".
PROTAGONISTI IN CAMPO 
Originario di Palermo, Domenico Stefano Licciardi è emigrato a Roma
circa trenta anni fa: pare che un suo parente fosse dentro la gerarchia
ecclesiale. Entrò in Vaticano, nell'autoparco, come ragioniere e divenne
un attivista cattolico. E' stato per molti anni uno dei fedeli più
attivi della parrocchia di San Policarpo a Roma, nel quartiere di
Cinecittà. "Noi lo conosciamo - racconta un sacerdote che sostituisce
monsignor Antonio Antonelli, attuale parroco - ma è un po' che manca
dalle attività parrocchiali. So che nel passato ha fatto catechesi e che
lavora in Vaticano". "Mi sembra che un suo parente - aggiunge Giuseppe,
un altro parrocchiano - sia stato parroco a Monreale, mentre un lontano
cugino, che porta il nome di uno dei figli, era poliziotto, ma avrebbe
avuto problemi con la giustizia".
Licciardi è sposato con Ivana Ceccarelli, casalinga e ha tre figli:
Settimio, macchinista delle ferrovie, Antonino, impiegato anch'egli in
Vaticano, Franca, vigile urbano. La casa in cui i Licciardi abitano, a
Cinecittà, è intestata a quest'ultima. La moglie di Licciardi,
contattata telefonicamente dalla Voce, ha rifiutato ogni commento, ha
negato ripetutamente la presenza del marito in casa. Modi decisamente
più bruschi da parte dei figli Franca e Antonino, che alla richiesta di
un colloquio per sentire la loro versione, hanno reagito duramente,
interrompendo la comunicazione e rifiutando ogni contatto successivo.
Tra le amicizie vantate da Licciardi c'è quella con monsignor Guerino Di
Tora. In effetti, Di Tora è stato per anni parroco di San Policarpo,
prima di passare a reggere la Basilica di Santa Cecilia a Trastevere,
una delle più importanti di Roma. Di Tora è personaggio di primo piano
della chiesa capitolina. Attualmente è direttore della Caritas romana,
subentrato a don Luigi Di Liegro.
E Di Tora è anche presidente di un fondo antiusura: si chiama "Salus
Populi Romani", ha sede nella capitale, a piazza San Giovanni in
Laterano, ed è nato nel 1996. Dichiara di aver esaminato quasi 1400 casi
e di aver concesso crediti personali per un importo di quattro miliardi
e mezzo, con l'aiuto e le garanzie di due istituti di credito
convenzionati. "La fondazione è un istituto a carattere regionale per
prevenire il fenomeno dell'usura - spiega un operatore - concediamo
prestiti alle persone che non potendo accedere al sistema bancario
finirebbero facilmente nelle mani degli strozzini. Per coloro che già si
trovano sotto usura aiutiamo a trovare il percorso per uscirne". A Roma
sono in funzione tre centri d'ascolto: uno di questi è proprio nella
parrocchia di San Policarpo, quella dove svolgeva catechesi Licciardi.
A Di Tora risulta intestato uno degli assegni circolari con cui Rossi
trasferiva il capitale a Licciardi. Sarebbe stato proprio quest'ultimo a
fare il nome del monsignore e a chiedere all'agente immobiliare
salernitano di intestargli un assegno. Il titolo è stato rilasciato il
22 ottobre 1996 dal Monte dei Paschi di Siena, agenzia 1 di Salerno, ed
è stato girato per l'incasso dallo stesso Di Tora il 24 ottobre del '96
presso il Credito Italiano, agenzia 2008 (nel dossier inviato alla
Procura ci sono copie dell'assegno con la girata autografa di Di Tora).
Altri assegni risultano intestati e girati per incasso alla Elemosineria
apostolica, a Mario Giamboni, a Chiara Amirante (fondatrice di alcune
associazioni di volontariato e molto nota a Roma per la sua attività di
recupero a favore di barboni e tossicodipendenti), Francesco Vigliarolo,
Mario Napoleoni.
A dare il via all'investimento è stato il padre di Giovanni, Pierino
Rossi, deceduto nel '91, una carriera nella burocrazia, una lunga
attività anche alle prefetture di Napoli e Como (da qui l'acquisto di
case in queste città). La moglie, un'anziana signora, è in vita e
risiede a Roma con la figlia Patrizia, che ha sposato un imprenditore
romano, Lucio Tambescia. Il prefetto Rossi avrebbe cominciato nel 1986 a
dare soldi a Licciardi, sperando in un buon rendimento. Licciardi gli
era stato presentato dalle sorelle, che risiedevano a Roma e dal
cognato, Filippo De Iulianis, questore in pensione, altro vicino di casa
di Licciardi. Anche le sorelle Rossi avrebbero tentato l'investimento,
senza fortuna.
Attualmente il dossier è nella mani del Tribunale vaticano, dove la
pubblica accusa è retta dal cosiddetto Promotore di Giustizia, incarico
ricoperto dall'avvocato marchigiano Nicola Picardi, docente
universitario a Roma. Rossi si è appellato anche al cardinale Cerri,
tesoriere dello Ior e alla commissione cardinalizia che ha accesso ai
conti dell'Istituto. Il dossier denuncia è stato presentato anche alla
Procura della repubblica di Roma, che è competente per territorio visto
che Licciardi è cittadino italiano e risiede nella capitale. Spetterà a
questi organismi fare luce nelle prossime settimane sull' ennesimo
intrigo targato Ior, che potrebbe anche estendersi e configurare un giro
d'affari più ampio, gettando nuove ombre sul rapporto tra finanza e
Vaticano.
MAI DIRE IOR 
Dici Ior e pensi alle trame torbide della finanza degli anni Settanta e
Ottanta. Monsignor Paul Marcinkus, Michele Sindona, Roberto Calvi:
questi sono solo alcuni dei nomi che nella storia finanziaria italiana
hanno incrociato destini e scandali con l'istituto per le opere
religiose del Vaticano. Ma lo Ior emerge anche in altre inchieste
giudiziarie, come quella, più recente, della Procura di Torre Annunziata
su un traffico internazionale d'armi che vide coinvolti il leader
nazionalista russo Vladimir Zhirinovski e l'arcivescovo di Barcellona
Ricard Maria Charles.
Creato nel 1941 da papa Pio XII, lo Ior è una banca senza sportelli ma
con mille ramificazioni. L'unica sede è nel Vaticano: vi si accede dalla
Porta di sant'Anna, una delle quattro del colonnato di Bernini. Al
Cortile di san Damaso si aprono quattro ingressi, uno di questi (il
cortile del Maresciallo) conduce allo Ior. I locali interni sono sobri e
silenziosi, animati da giovani seminaristi che raccolgono i sussidi per
studiare o da suore che depositano i risparmi per i conventi. Come in
tutte le banche che si rispettino i clienti di peso vengono ricevuti
all'interno, nelle stanze della direzione.
L'Istituto è un organismo finanziario vaticano - secondo una definizione
data dal cardinale Agostino Casaroli - ma non è una banca nel senso
comune del termine. Lo Ior utilizza i servizi bancari, però l'utile non
va, come nelle banche normali, agli azionisti (che nel caso dello Ior
non ci sono) ma risulta a favore delle "opere di religione".
A ogni cliente viene fornita una tessera di credito con un numero
codificato: né nome né foto. Con questa si viene identificati: alle
operazioni non si rilasciano ricevute, nessun documento contabile. Non
ci sono libretti di assegni intestati allo Ior: chi li vuole dovrà
appoggiarsi alla Banca di Roma, convenzionata con l'istituto vaticano. I
clienti dello Ior possono essere solo esponenti del mondo ecclesiastico:
ordini religiosi, diocesi, parrocchie, istituzioni e organismi
cattolici, cardinali, vescovi e monsignori, laici con cittadinanza
vaticana, diplomatici accreditati alla Santa Sede. A questi si
aggiungono i dipendenti del Vaticano e pochissime eccezioni, selezionate
con criteri non conosciuti.
Il conto può essere aperto in euro o in valuta straniera: circostanza,
questa, inedita rispetto alle altre banche. Aperto il conto, il cliente
può ricevere o trasferire i soldi in qualsiasi momento da e verso
qualsiasi banca estera. Senza alcun controllo. Per questo, negli
ambienti finanziari, si dice che lo Ior è l'ideale per chi ha capitali
che vuole far passare inosservati. I suoi bilanci sono noti a una
cerchia ristrettissima di cardinali, qualsiasi passaggio di denaro
avviene nella massima riservatezza, senza vincoli né limiti. Si
racconta, tra leggenda e realtà, che quando Giovanni Paolo II, dopo lo
scandalo Calvi, chiese l'elenco di tutti i correntisti dello Ior, si
sentì rispondere: "spiacenti, santità, ma la riservatezza dei clienti è
sacra".
Lo Ior, che ha una personalità giuridica propria, è retto da un
"Consiglio di soprintendenza" controllato da una Commissione di cinque
cardinali: si tratta del nucleo di vigilanza. I porporati, però, non
hanno generalmente alcuna competenza finanziaria. Il loro dovrebbe
essere un controllo morale. Un ruolo più tecnico è svolto dal "Consiglio
di amministrazione" composto di cinque laici ed un direttore generale.
L'Istituto intrattiene rapporti valutari e creditizi con clienti e
banche italiane, opera attivamente sul mercato finanziario
internazionale, gioca in borsa, investe, raccoglie capitali; tuttavia,
come istituto estero, non è sottoposto ad alcun controllo da parte delle
autorità di vigilanza italiane.
da carboni a pisanu 
Nella storia dello Ior entrano tutte le facce dell'Italia degli
intrighi: oltre ai banchieri, anche faccendieri del calibro di Francesco
Pazienza e Flavio Carboni. Quest'ultimo, piccolo imprenditore sardo
all'epoca legato ad ambienti politici della sinistra Dc, amico di
Armando Corona, repubblicano e Gran Maestro della Massoneria, socio del
Gruppo editoriale l'Espresso, era bene introdotto in alcuni uffici
vaticani e rappresentò il ponte tra Roberto Calvi, Vaticano e politica.
Carboni conobbe Calvi in Sardegna nel 1981 e riuscì presto a conquistare
la fiducia del banchiere, mettendogli a disposizione le sue preziose
conoscenze al governo, con in testa un sottosegretario, democristiano e
anche lui sardo, Giuseppe Pisanu, che oggi ritroviamo, con abito nuovo,
sotto le insegne di Forza Italia, a reggere il ministero dell'Interno.
In quel periodo, Calvi finì in carcere, tentò il suicidio, fu condannato
a quattro anni ma tornò in sella al Banco Ambrosiano fino alla
misteriosa morte: fu trovato impiccato sotto il ponte dei frati neri a
Londra. Caso archiviato come suicidio, ma sempre avvolto nel mistero.
Fino alle clamorose dichiarazioni rilasciate un paio di mesi dai
familiari del banchiere, che escludono categoricamente il suicidio e con
ogni probabilità porteranno a una riapertura del caso.
Così come misteriosa è la morte dell'altro "banchiere di Dio", Michele
Sindona, ucciso da una tazzina di caffè avvelenato nella sua cella del
carcere di Palermo. Anche Sindona, negli anni Settanta e Ottanta, ha
avuto strettissimi rapporti con lo Ior e il Vaticano. Il banchiere
avrebbe conosciuto Paolo VI fin da quando questi era arcivescovo di
Milano e sarebbe entrato nelle sue grazie fino a ricoprire un ruolo
(ovviamente occulto) di primo piano allo Ior: il suo compito sarebbe
stato quello di mettere a frutto tutte le sue conoscenze del mondo della
finanza internazionale per trasformare lo Ior in un istituto capace di
muoversi agevolmente nelle speculazioni borsistiche. Pare che Sindona
abbia adempiuto a tale compito senza andare troppo per il sottile: e
così sarebbero entrati nelle casse vaticane soldi senza colore e senza
odore, provenienti da tutte le parti del mondo.
GLI AFFARI DI TOTO' 
"Licio Gelli investiva il denaro dei Corleonesi di Totò Riina nella
banca del Vaticano". A dirlo non è una persona qualsiasi. È Francesco
Marino Mannoia, pentito di mafia in tempi non sospetti. Ruppe gli indugi
nel 1984, uno tra i primi con Masino Buscetta. Mannoia era uomo di
fiducia di Stefano Bontate, ucciso per mano di sicari di Riina. Dopo
l'omicidio di Bontate, Mannoia cercò il giudice Giovanni Falcone e
cominciò a raccontare Cosa Nostra. La sua testimonianza fu preziosa nel
primo maxi processo. Grazie a Mannoia alcuni boss vennero condannati
all'ergastolo.
Quando Mannoia è stato chiamato, alcuni mesi fa, a deporre in
video-conferenza dagli Stati Uniti, nell'ambito del processo a Marcello
Dell'Utri, ha rivelato che "i soldi della mafia sono finiti per anni
nelle casse dello Ior, che garantiva investimenti e discrezione".
Ovviamente era necessario un tramite, che per Mannoia era diverso a
seconda dei rami della mafia siciliana. Secondo il pentito, i Madonìa
erano in affari con Sindona, Riina con Gelli: uguale la destinazione dei
capitali.
Mannoia, nella sua ricostruzione va oltre e dice: "Quando il Papa venne
in Sicilia e pronunciò un discorso duro contro la mafia, scomunicando i
mafiosi, i boss si risentirono soprattutto perché portavano i loro soldi
in Vaticano. Da qui nacque la decisione di far esplodere due autobombe
davanti a due chiese a Roma". Vera o fantasiosa che sia l'ultima parte
della dichiarazione (non esistono riscontri giudiziari), resta il fatto
che ancora una volta lo Ior fa la sua comparsa sulla cronaca accoppiato
a una trama oscura.
 
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