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Titolo: Quote Fonditalia: che fare?

Buongiorno a tutti,
mi trovo a dover decidere la sorte di un portafoglio fondi Fideuram
Fonditalia passatomi da mio padre. Il portafoglio è di circa 40.000,
quasi tutto obbligazionario governativo area euro (Euro Bond Short,
medium, long term). Leggendo i risultati dei comparti acquistati nel
1997 mi sono reso conto che i rendimenti sono un po' scarsini, tutti
abbondantemente sotto il 3%. Il promotore Fideuram mi dice che i
rendimenti saliranno grazie ad acrobatici andamenti dei tassi, ma io
sarei dell'idea di liquidare tutto. Avrei anche pensato di
redistribuire la somma in questa maniera:
-) 30.000 euro in CCT (la cifra non mi serve, quindi direi il cct più
lungo che c'è);
-) con il resto vorrei osare di più a avrei pensato a due ETF, un
azionario globale (magari il Lyxor MSCI World) e un azionario Europa
(magari il Lyxor DJ Euro Stoxx 50). 5.000 euri cad.
In linea ovviamente generale,  è sbagliato tutto ciò?


ha scritto:

No a me sembra una buona idea, migliore cmq di quella di chi non si
rende conto che gli andamenti acrobatici dei tassi  di per sé non
significano nulla perché occorre vedere in quale direzione andranno
queste acrobazie.

In linea ovviamente generale,  è sbagliato tutto ciò?
in linea generale è difficile dirlo senza sapere le solite cose noiose:
orizzonte temporale (va bene che i soldi non ti servono, ma pensi
di usarli per uno scopo preciso? che so, una casa? la pensione?
eredità ai figli?), avversione al rischio, rendimento desiderato....
Non capisco poi perchè vuoi prendere un azionario globale *e*
un azionario europa, con la parziale sovrapposizione che ne
consegue: è una scelta meditata?
g

 ha scritto nel messaggionews:1194082116....@57g2000hsv.googlegroups.com...

1) Sono 38000 obbligazionari e 2500 azionario Italia (non chiedermi il
motivo di questa scelta: non lo so);
2) Diciamo che mi potrebbero servire per rimpinguare la pensione che
data l'età (30) forse non vedrò mai;
3) Propensione al rischio direi media o medio-bassa; Rendimento
atteso: considerando il rischio direi che non sia ragionevole pensare
oltre il 5-6%.
4) Pensavo di mettere anche un azionario europa perché il peso
dell'Europa nel MSCI World mi sembra un po' basso, tutto  qui.

 ha scritto nel messaggionews:1194082116....@57g2000hsv.googlegroups.com...

1) Sono 38000 euro in obbligazionario e 2500 in azionario italia (non
chiedetemi il perché di questa scelta perché non lo so);
2) Diciamo che la somma potrebbe servirmi una volta in pensione (ho 30
anni e se i profeti di sventura hanno ragione sarà piuttosto bassa);
3) Con una percentuale del 25% in azioni in che profilo rientro?
RIschio medio-basso? Con un rischio del genere sperare in un rendmento
oltre il 5-6% credo sia irrealistico.
4) ho messo ANCHE l'etf europa perché il peso dell'Europa nel MSCI
World mi sembra un po' basso. Ma non sono proprio un genio di queste
cose e potrei avere avuto una impressione non corretta.

cose e potrei avere avuto una impressione non corretta.
nessuno di noi è un genio nè occorre esserlo. Che il peso sia
basso dipende dai punti di vista... l'msci world riflette la
capitalizzazione di mercato, per cui il peso dell'europa non è
nè "alto" nè "basso", è quello di mercato. Però capisco che
un investitore europeo preferisca una parte maggiore del
portafoglio investito "in casa". L'importante è che sia una
scelta consapevole.
g

cose e potrei avere avuto una impressione non corretta.
Un genio non lo so ma una persona molto sensata si. Il sovrappeso
dell'europa è giustificato in questo caso dal fatto che tu vivi in
europa e spenderai in europa e quindi l'investimento "core" deve
essere lì.