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Titolo: Parere su rendita portafoglio

Il mio portafolgio quest'anno ha reso il 3.27% netto ed � cosi composto:
26.5% azionario
10.4% speculative grade
45.5% investment grade
17.5% conti ad alta remunerazione
mi sembra un rendimento decente ma vorrei i vostri pareri.
Auguri a tutti 


Ti ringrazio per dare i tuoi risultati in pasto ai nostri...pareri ;-)
"Rendimento decente" comparato a un benchmark di riferimento, (cio� a una 
media di strumenti analoghi) ?
Scusa ma "l'azionario" (italiano/il peggiore) ha reso il 18%; ora solo 
quello ha tirato su il tutto del 4,5% (netto 3,9).
Come hai fatto a fare meno? Le obbligazioni hanno reso 0? Non direi...
O hai movimentato troppo e pagato commissioni troppo salate, o non conteggi 
le cedole aobbligaz. o hai puntato su pochi strumenti che non hanno avuto 
fortuna o... :-o

"Pointbreak" <BuonTrading@tutt.i> ha scritto nel messaggio 
news:4b30b4f3$0$824$4faf...@reader5.news.tin.it...

ho conteggiato unicamente le posizioni chiuse, sia azionarie che 
obbligazionarie, cosi come cedole, dividendi e interessi dei CC incassati.
Non ho conteggiato le posizioni ancora aperte, in gain o in loss, quindi non 
ho calcolato quanto ha recuperato nell'anno una posizione in loss o quanto 
avrei guadagnato vendendo una posizione in gain.
Quindi se per esempio all'inizio dell'anno ero in loss di 1000 euro su un 
titolo azionario e oggi sullo stesso titolo sono in loss di 200 euro, questo 
recupero non l'ho conteggiato nella rendita del portafoglio.
Idem dicasi per una posizione in gain. 

 Idem dicasi per una posizione in gain.
tanto valeva allora sparare un numero a caso :-)

 ha scritto nel messaggio 
news:4b30c2fc$0$1113$4faf...@reader2.news.tin.it...

Si, dipende dai punati di vista.
Se, per esempio, il mio portafolgio all'inizio dell'anno perdeva il 40% ed 
ora il 20%, � vero che c'� stata una resa del 50% e quindi ben superiore a 
quel 3.5% che dicevo ma � anche vero che sono ancora in perdita e che se 
liquidassi tutte le posizioni direi che il mio portafolgio ha perso il 20% e 
non che ha guadagnato il 50%.

 e non che ha guadagnato il 50%.
Ma quest'anno, che � come l'hai posta tu, il tuo ptf. avrebbe reso il 50% . 

"Pointbreak" <BuonTrading@tutt.i> ha scritto nel messaggio 
news:4b30c547$0$1122$4faf...@reader3.news.tin.it...

Tu come calcoli la rednita del tuo portafoglio? 

 Tu come calcoli la rednita del tuo portafoglio?
Rendimento globale: chiuse e aperte.


pi� che altro come lo calcola il resto del mondo :-)
(Valore Patrimonio finale(compese cedole/dividendi) / valore patrimonio 
iniziale) - 1

 ha scritto nel messaggio 
news:4b30d265$0$1117$4faf...@reader2.news.tin.it...

Si impara sempre :-)
Mi spieghi quel -1? 

 ha scritto nel messaggio 
news:4b30d265$0$1117$4faf...@reader2.news.tin.it...

e scusa avrei un'altra domanda: come cosnideri l'incremento del patrimonio 
dovuto ai guadagni (da lavoro, da rendite) che non sono da rendita del 
portafoglio?
Per esempio se reinvesti ogni mese 1000 euro di risparmi, ti ritroverai a 
fine anno con 12.000 euro investiti in piu rispetto a inizio anno ma che non 
possono essere considerati rendita da portafoglio.
ciao e grazie 


Con un esempio:
Valore iniziale 100
Valore finale 102
Valore del patrimonio finale rapportato a quello iniziale -> 102/100 -> 1.02
Rendimento portafoglio 1.02 - 1 -> 0.02
Rendimento percentuale 0.02 * 100 -> 2%

 possono essere considerati rendita da portafoglio.
Il calcolo diventa un filo pi� complesso; prova a cercare in internet le 
formule per il calcolo dei rendimenti denominate MWRR(Money-Weighted 
Rate of return) e TWRR(Time-Weighted Rate of return)
Nel primo caso ad esempio si tratta di andare a determinare la 
differenza tra il valore finale e quello iniziale ed a quel punto 
rapportarlo al patrimonio medio investito durante l'anno.
Altra possibilit� � andare ad elencare su Excel il patrimonio iniziale, 
tutte le operazioni effettuate sul PTF ed il patrimonio finale ed poi 
applicare la formula XIRR o TIR.X a seconda della lingua del tuo Excel.
Ciao
Matteo

 Auguri a tutti
Dipende da come lo hai calcolato....se hai calcolato il puro
rendimento cash (dividendi+cedole) e sono esclusi gain-loss delle
azioni e la loro valorizzazione, allora ti dico che è un ottimo
risultato sopratutto se è netto.
I migliori auguri anche a te.
Rovettese