Newsgroup: it.economia.borsa.trading-online
Titolo: Operazioni in derivati e legislazione

 (volendo) girarla gentilmente alla mia banca?   ;-))
Questo magari e' meglio chiederlo all'avvocato.
Ho la sensazione pero' che se anche si chiamasse "Massimo Della
Pena", qualcosa di buono (per te) ne dovrebbe cavar fuori. :-)
--
Saluti. Fred
richiami normativi li trovi
sull'ottimo motore di ricerca di
www.consob.it

 una coscienza, al contrario delle banche stesse.   :-)
Dicevo, ma... io quelle "carte", se PRE-DATATE, non le firmerei.
Se il rapporto deve essere "fiduciario", che lo sia. Una bella
stretta di mano e via... come si faceva una volta tra
galantuomini. Non ti sembra?
:-)
--
Saluti. Fred

Ecco la norma di riferimento. Secondo me la banca potrebbe essere chiamata a
rispondere per la mancata osservanza
Regolamento di attuazione del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58,
concernente la disciplina degli intermediari (Adottato dalla Consob con
delibera n. 11522 dell'1 luglio 1998 e successivamente modificato con
delibere n. 11745 del 9 dicembre 1998, n. 12409 del 1° marzo 2000, n. 12498
del 20 aprile 2000 e n. 13082 del 18 aprile 2001)(1)
(Testo integrato con le modifiche, evidenziate in grassetto, apportate dalla
delibera n. 13082 del 18.4.2001
Art. 28
(Informazioni tra gli intermediari e gli investitori)
1. Prima della stipulazione del contratto di gestione e di consulenza in
materia di investimenti e dell'inizio della prestazione dei servizi di
investimento e dei servizi accessori a questi collegati, gli intermediari
autorizzati devono(17):
a) chiedere all'investitore notizie circa la sua esperienza in materia di
investimenti in strumenti finanziari, la sua situazione finanziaria, i suoi
obiettivi di investimento, nonché circa la sua propensione al rischio.
L'eventuale rifiuto di fornire le notizie richieste deve risultare dal
contratto di cui al successivo articolo 30, ovvero da apposita dichiarazione
sottoscritta dall'investitore;
b) consegnare agli investitori il documento sui rischi generali degli
investimenti in strumenti finanziari di cui all'Allegato n. 3.
2. Gli intermediari autorizzati non possono effettuare o consigliare
operazioni o prestare il servizio di gestione se non dopo aver fornito
all'investitore informazioni adeguate sulla natura, sui rischi e sulle
implicazioni della specifica operazione o del servizio, la cui conoscenza
sia necessaria per effettuare consapevoli scelte di investimento o
disinvestimento(18).
3. Gli intermediari autorizzati informano prontamente e per iscritto
l'investitore appena le operazioni in strumenti derivati e in warrant da lui
disposte per finalità diverse da quelle di copertura abbiano generato una
perdita, effettiva o potenziale, pari o superiore al 50% del valore dei
mezzi costituiti a titolo di provvista e garanzia per l'esecuzione delle
operazioni. Il valore di riferimento di tali mezzi si ridetermina in
occasione della comunicazione all'investitore della perdita, nonché in caso
di versamenti o prelievi. Il nuovo valore di riferimento è prontamente
comunicato all'investitore. In caso di versamenti o prelievi è comunque
comunicato all'investitore il risultato fino ad allora conseguito(19).
4. Gli intermediari autorizzati informano prontamente e per iscritto
l'investitore ove il patrimonio affidato nell'ambito di una gestione si sia
ridotto per effetto di perdite, effettive o potenziali, in misura pari o
superiore al 30% del controvalore totale del patrimonio a disposizione alla
data di inizio di ciascun anno, ovvero, se successiva, a quella di inizio
del rapporto, tenuto conto di eventuali conferimenti o prelievi. Analoga
informativa dovrà essere effettuata in occasione di ogni ulteriore riduzione
pari o superiore al 10% di tale controvalore.
5. Gli intermediari autorizzati mettono sollecitamente a disposizione
dell'investitore che ne faccia richiesta i documenti e le registrazioni in
loro possesso che lo riguardano, contro rimborso delle spese effettivamente
sostenute.