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Titolo: Nuove limitazione all'uso di contanti e titoli al portatore

Oltre alle solite fesserie sugli obblighi dei professionisti :
DECRETO LEGISLATIVO 21 Novembre 2007 , n. 231 Attuazione  della  direttiva
2005/60/CE  concernente  la prevenzione
dell'utilizzo  del  sistema  finanziario  a  scopo di riciclaggio dei
proventi  di  attivita'  criminose  e di finanziamento del terrorismo
nonche' della direttiva 2006/70/CE che ne reca misure di esecuzione.
Gazzetta ufficiale di ieri.Art. 49.
     Limitazioni all'uso del contante e dei titoli al portatore
  1.  E' vietato il trasferimento di denaro contante o di libretti di
deposito  bancari  o postali al portatore o di titoli al portatore in
euro  o  in valuta estera, effettuato a qualsiasi titolo tra soggetti
diversi,  quando  il  valore  dell'operazione,  anche  frazionata, e'
complessivamente pari o superiore a 5.000 euro. Il trasferimento puo'
tuttavia essere eseguito per il tramite di banche, istituti di moneta
elettronica e Poste Italiane S.p.A.
  2. Il trasferimento per contanti per il tramite dei soggetti di cui
al comma 1 deve essere effettuato mediante disposizione accettata per
iscritto  dagli  stessi,  previa  consegna ai medesimi della somma in
contanti. A decorrere dal terzo giorno lavorativo successivo a quello
dell'accettazione,   il   beneficiario  ha  diritto  di  ottenere  il
pagamento nella provincia del proprio domicilio.
  3.   La   comunicazione   da   parte   del  debitore  al  creditore
dell'accettazione di cui al comma 2 produce l'effetto di cui al primo
comma dell'articolo 1277  del  codice  civile e, nei casi di mora del
creditore, anche gli effetti del deposito previsti dall'articolo 1210
dello stesso codice.
  4.  I  moduli  di  assegni  bancari e postali sono rilasciati dalle
banche  e  da  Poste  Italiane  S.p.A.  muniti  della clausola di non
trasferibilita'.   Il  cliente  puo'  richiedere,  per  iscritto,  il
rilascio di moduli di assegni bancari e postali in forma libera.
  5.  Gli  assegni  bancari  e  postali  emessi  per  importi  pari o
superiori  a  5.000 euro devono recare l'indicazione del nome o della
ragione   sociale   del   beneficiario   e   la   clausola   di   non
trasferibilita'.
  6.  Gli  assegni  bancari  e  postali emessi all'ordine del traente
possono  essere girati unicamente per l'incasso a una banca o a Poste
Italiane S.p.A.
  7. Gli assegni circolari, vaglia postali e cambiari sono emessi con
l'indicazione  del nome o della ragione sociale del beneficiario e la
clausola di non trasferibilita'.
  8.  Il  rilascio di assegni circolari, vaglia postali e cambiari di
importo  inferiore  a 5.000 euro puo' essere richiesto, per iscritto,
dal cliente senza la clausola di non trasferibilita'.
  9.  Il  richiedente  di assegno circolare, vaglia cambiario o mezzo
equivalente,  intestato  a  terzi  ed  emesso  con la clausola di non
trasferibilita',  puo'  chiedere  il  ritiro  della  provvista previa
restituzione del titolo all'emittente.
  10.  Per  ciascun modulo di assegno bancario o postale richiesto in
forma  libera ovvero per ciascun assegno circolare o vaglia postale o
cambiario  rilasciato  in  forma  libera e' dovuta dal richiedente, a
titolo  di  imposta  di bollo, la somma di 1,50 euro. Ciascuna girata
deve recare, a pena di nullita', il codice fiscale del girante.
  11.  I  soggetti  autorizzati  a utilizzare le comunicazioni di cui
all'articolo 7,   sesto  comma,  del  decreto  del  Presidente  della
Repubblica  29 settembre  1973,  n.  605, e successive modificazioni,
possono  chiedere  alla  banca  o  a  Poste  Italiane  S.p.A.  i dati
identificativi  e il codice fiscale dei soggetti ai quali siano stati
rilasciati moduli di assegni bancari o postali in forma libera ovvero
che  abbiano  richiesto assegni circolari o vaglia postali o cambiari
in   forma  libera  nonche'  di  coloro  che  li  abbiano  presentati
all'incasso.  Con  provvedimento  del  Direttore  dell'Agenzia  delle
entrate  sono  individuate  le modalita' tecniche di trasmissione dei
dati  di  cui  al  presente  comma. La documentazione inerente i dati
medesimi,  costituisce  prova  documentale ai sensi dell'articolo 234
del codice di procedura penale.
  12.  Il  saldo  dei  libretti  di  deposito  bancari  o  postali al
portatore non puo' essere pari o superiore a 5.000 euro.
  13. I libretti di deposito bancari o postali al portatore con saldo
pari  o  superiore  a  5.000  euro, esistenti alla data di entrata in
vigore  del  presente  decreto,  sono estinti dal portatore ovvero il
loro  saldo deve essere ridotto a una somma non eccedente il predetto
importo  entro  il  30 giugno 2009. Le banche e Poste Italiane S.p.A.
sono   tenute   a   dare  ampia  diffusione  e  informazione  a  tale
disposizione.
  14.  In  caso  di  trasferimento  di libretti di deposito bancari o
postali  al  portatore,  il  cedente  comunica, entro 30 giorni, alla
banca o a Poste Italiane S.p.A, i dati identificativi del cessionario
e la data del trasferimento.
  15.  Le  disposizioni  di cui ai commi 1, 5 e 7 non si applicano ai
trasferimenti  in  cui  siano  parte  banche o Poste Italiane S.p.A.,
nonche'  ai  trasferimenti tra gli stessi effettuati in proprio o per
il  tramite di vettori specializzati di cui all'articolo 14, comma 1,
lettera c).
  16.  Le  disposizioni  di  cui  al  comma 1  non  si  applicano  ai
trasferimenti  di  certificati  rappresentativi di quote in cui siano
parte   uno   o  piu'  soggetti  indicati  all'articolo 11,  comma 1,
lettere a) e b), e dalla lettera d) alla lettera g).
  17.  Restano ferme le disposizioni relative ai pagamenti effettuati
allo  Stato  o  agli  altri enti pubblici e alle erogazioni da questi
comunque  disposte  verso  altri soggetti. E' altresi' fatta salva la
possibilita'  di  versamento prevista dall'articolo 494 del codice di
procedura civile.
  18. E' vietato il trasferimento di denaro contante per importi pari
o  superiori  a 2.000 euro, effettuato per il tramite degli esercenti
attivita'   di  prestazione  di  servizi  di  pagamento  nella  forma
dell'incasso e trasferimento dei fondi, limitatamente alle operazioni
per  le  quali si avvalgono di agenti in attivita' finanziaria, salvo
quanto disposto dal comma 19. Il divieto non si applica nei confronti
della moneta elettronica di cui all'articolo 25, comma 6, lettera d).
  19.  Il  trasferimento  di  denaro  contante  per  importi  pari  o
superiori  a  2.000  euro e inferiori a 5.000 euro, effettuato per il
tramite di esercenti attivita' di prestazione di servizi di pagamento
nella forma dell'incasso e trasferimento dei fondi, nonche' di agenti
in attivita' finanziaria dei quali gli stessi esercenti si avvalgono,
e'  consentito  solo  se il soggetto che ordina l'operazione consegna
all'intermediario  copia  di  documentazione  idonea  ad attestare la
congruita' dell'operazione rispetto al profilo economico dello stesso
ordinante.
  20.  Le  disposizioni di cui al presente articolo entrano in vigore
il 30 aprile 2008.

il 30 aprile 2008.
Sarà bene avvisare velocemente quei clienti che usano la prassi degli assegni
postdatati che qualora gli vengano rifilati nei prossimi mesi assegni con data
successiva al 30/4 il primo maggio si ritroveranno con un foglio di carta
straccia in mano.
Ciao
Conte Oliver (che NON risponde in privato)
(togli le scarpe per scrivermi in e-mail)

 straccia in mano.
Carta straccia no, a meno di averli con girate senza codice fiscale o emessi 
a nome del traente. In caso di un assegno oltre i 5.000 euro emesso libero 
ci saranno ovviamente sanzioni per l'emittente.
Comunque i problemi ci saranno e quindi attenzione sia ai postdatati sia a 
non mettere la data.
Max max 

 emessi a nome del traente.
Anche in questo caso, basta aggiungerlo.