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Titolo: apertura conto corrente in svizzera

salve. se un privato apre un libretto di risparmio in una banca
elvetica i dati personali del depositante e i relativi importi vengono
trasmessi dalla svizzera in italia?grazie

 
alcune premesse
In base alle norme antiriciclaggio non puoi esportare/importare contanti 
per più di una certa cifra, per l'Italia 12500 euro.
La Banca svizzera  raccoglierà una serie di tuoi dati e richiederà una 
serie di informazioni sulla provenienza del denaro oltre che della tua 
situazione economica e questo per le Loro norme antiriciclaggio, che 
almeno formalmente sembrano più pignole delle nostre.
D'altro canto se non c'è sotto niente di strano non vedo perché non
fare semplicemente un bonifico. ( non credo esista un "Libretto di 
risparmio " se non per i residenti in ch e credo sia obbligatorio aprire 
un rapporto di c/c. )
Anche perchè i trasferimenti di denaro NON effettuati Tramite 
intermediari abilitati ( BANCHE )vale a dire in contanti, e superiori a 
12.500 euro vanno OBBLIGATORIAMENTE indicati nel quadro RW della 
dichiarazione (anche se solo a fini statistici) (ed anche per i soggetti 
che non sono obbligati a compilarla)
Il quadro RW  va però compilato  ogni qualvolta ed ogni anno  vi siano 
giacenze all'estero superiori ai 12.500 euro (ed anche se 
originariamente effettuate tramite intermediari abilitati)
Attenzione
Devi pagare le tasse, in Italia, sugli interessi che ricevi
all'estero. A seconda dei paesi, potresti doverle pagare anche all'estero.
Ciò premesso per completare la risposta alla tua domanda  direi che in 
generale le banche elvetiche  non comunicano nulla, se non dietro 
richiesta motivata ( procura per reati o frodi  ecc..) ma, la garanzia 
dell'anonimato  molto dipende dal tipo di tassazione cui si asoggetta 
l'investimento in tal senso le Banche elvetiche potranno essere più 
esaustive.


Accordo tra la Comunità europea e la Confederazione svizzera che
stabilisce misure equivalenti a quelle definite nella direttiva
2003/48/CE del Consiglio in materia di tassazione dei redditi da
risparmio sotto forma di pagamenti di interessi - Memorandum d'intesa
Gazzetta ufficiale n. L 385 del 29/12/2004 pag. 0030 - 0049
Devo complimentarmi con te perchè conosci abbastanza bene il sistema
bancario elvetico. Comunque mi hanno detto che in base a questo
accordo non è più conveniente portare i soldi in svizzera bensi in
austria o in lichtenstein dove ci sono norme più blande in tema di
scambio di informazioni con l'italia.Hai qualche fonte normativa da
dove poter attingere qualche informazione o devo recarmi sul posto?e
poi in che banca?Grazie se puoi essermi di aiuto.

 per più di una certa cifra, per l'Italia 12500 euro.
Scusa ma a me non risulta. Tu puoi esportare tramite intermediari
anche più di 12.500, ovviamente compilando poi l'RW come hai
giustamente detto tu.

 
vuoi l'anonimato o non vuoi pagare imposte?
nel secondo caso mi corre l'obbligo di avvertirti che quello che ti 
proponi di fare è contrario alla legge italiana e ti espone a sanzioni 
amministrative e, in certi casi, anche penali
nel primo caso non mi risulta ci siano sanzioni, ma se l'anonimato è 
finalizzato all'evasione, allora vedi sopra
ciò premesso
per l'anonimato la svizzera va bene, anche con conti nominativi
non rilasciano informazioni sui loro correntisti se non dietro motivata 
richiesta da parte della procura
se invece lo scopo è l'altro, allora la svizzera è meno conveniente 
dell'italia, visto che per i non elvetici la ritenuta alla fonte è 
maggiore di quella italiana
-- 
pcv_bti<AT>
czg.it
dottcomm in Milano
[tessera #3 gfc-czg club]
Guardava al futuro con l'inguaribile ottimismo
di un Dodo (cit.)

Roby ha scritto:

mi scuso per il ritardo ... provo a chiarire :
per contanti intendo denaro contante nelle sacocce ...( dialettale di  "Tasche") 
ma questo per via delle norme antiriciclaggio.
Ipotizziamo che invece di denaro contante tu trasferisca un titolo di credito od 
un assegno per importo superiore a 12.500 euro .. in tal caso puoi superare il 
limite di 12.500 previsto dall'antiriciclaggio poichè non si tratta di denaro 
contante, ma visto che il trasferimento non avviene tramite intermediario ( ad es 
lo hai  portato  tranquillamente oltreconfine nel portafoglio) dovrai compilare 
l'RW per il trasferimento  e,  nel caso tu non abbiasubito speso/ceduto  l'intera 
somma  ancora l' RW per la permanenza allestero del capitale ( e degli ev . 
Interessi  maturati )
Ho dei dubbi  ma credo vi sia obbligo di dichiarazione in Dogana
Il trasferimento tramite intermediari ( bonifico  ecc..  quindi Tracciabile ) può 
avvenire per qualsiasi importo ... ovviamente  con la causale appropriata  ed in 
questo caso NON va compilato l'RW per il trasferimento (poiche il trasferimento lo 
ha fatto l'intermediario e lui farà la segnalazione UIC) ma solo per la permanenza 
all'estero  del capitale/investimento  (ma non sono sicurissimo vado a memoria)
ciao
Knulp

 Roby ha scritto: > >> alcune premesse > >> In base alle norme
antiriciclaggio non puoi esportare/importare contanti > >> per più di
una certa cifra, per l'Italia 12500 euro. > > > > Scusa ma a me non
risulta. Tu puoi esportare tramite intermediari > > anche più di 12.500,
ovviamente compilando poi l'RW come hai > > giustamente detto tu. > > >
mi scuso per il ritardo ... provo a chiarire : > > per contanti intendo
denaro contante nelle sacocce ...( dialettale di  "Tasche") > ma questo
per via delle norme antiriciclaggio. > > Ipotizziamo che invece di
denaro contante tu trasferisca un titolo di credito od > un assegno per
importo superiore a 12.500 euro .. dal 15/06/2007 abbassato a DIECIMILA
euro!!!