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Titolo: svuotare conto corrente

cliente ditta individuale ha circa 200mila euro di liquidità sul conto e per motivi personali (moglie con la quale si sta separando, debiti Inps per i quali teme la confisca sul conto quando si riapriranno gli accertamenti) vorrebbe ridurre la disponibilità sul conto.
 
francamente non so cosa consigliargli, non sono ferratissimo su questa materia.
 
la prima risposta che mi verrebbe da dargli è di emettere un assegno circolare a se stesso che incasserà una volta calmate le acque (ma mi chiedo se sia più conveniente un unico assegno circolare da 180 mila euro circa, oppure tanti assegni circolari mensili di cifre meno significative)
 
oppure di fare una donazione ai genitori di 180mila euro circa.
 
altri suggerimenti non me ne vengono: secondo voi? pro e contro di qualsiasi soluzione?

 vorrebbe ridurre la disponibilità sul conto.
 
A parte le vicende personali, non capisco proprio come uno non debba 
pagare l'inps personale (peggio ancora se è inps dipendenti) avendo 
tanta liquidità...
 
Che paghi l'inps e poi il resto se lo beve....
 
Bye, Ludwig.


Digli di farti un bonifico di 180.000 euro e che conserverai fiduciariamente tu la sua liquidità.
Chissà mai.
 

 materia.
 
1. pagare i debiti tributari, perche equitalia arriva
2. una bella polizza impignorabile
 
-- 
ciau

180.000 € in assegni circolari di piccolo taglio. 
 

Articolo 11 D.Lgs. 74/2000.

Nel suo scritto precedente, Dot. Com. ha sostenuto :

Si può comperare 3,5 bitcoin
 
Bye, Ludwig.

 
 
Impossibile. Se l'inps equitalia fa un art. 492 bis cpc
lo viene a sapere eccome.

 180.000 € in assegni circolari di piccolo taglio.
 
certo
e la banca non la segnala come operazione anomala
nono
 
-- 
ciau

 solo lui ne conosce l'esistenza e la password
 
e serpico
equitalia te lo pignora
 
piuttosto un conto all'estero e lo dichiari
 
-- 
ciau

 Si può comperare 3,5 bitcoin
 
ecco
questa non è affatto una cazzata
 
-- 
ciau

Il giorno mercoledì 14 aprile 2021 alle 09:19:15 UTC+2 Dot. Com. ha scritto:

polizza vita
premio 100
se non muori ti do 100 a scadenza + interessi
se muori do 100 a chi vuoi tu

Sembra che catrame abbia detto :

quando mai io dico cazzate...
:-))
 
Bye, Ludwig.


Sbaglio o l'impossibilità di pignorare polizze vita è stata messa in 
discussione in cause di fallimento ? Ok dimostrando che erano state 
aperte proprio per distrarre fondi..
Mi sa che accade lo stesso se l'inps agisce per recuperare le somme..
 
Che poi.. non pagare l'inps con tanta liquidità è una cazzata. Paga 
l'inps e già per il divorzio rimane meno.

 materia. 
 
Cio' mi riconferma che in italia, sebbene gli altisonanti titoli ovvero 
l'altisonante titolo di commercialista, in realta' poi si rilevano quali 
meri contabili con rispetto per quest'ultimi.

 tanta liquidità... 
 
IMHO mancano 2 informazioni , quanto è il debito verso l'inps e se quei soldi sono già destinati ad altro ... senza essere il Mago Otelma posso immaginare che  o il debito Vs inps sia comparabile con la liquidità oppure che quei soldi servano a coprire altri debiti vs. entità piu' "incazzose" o piu' utili

 quando mai io dico cazzate...
 
ma se tifi inter :)
 
-- 
ciau

 l'inps e già per il divorzio rimane meno.
 
 
io ho posto la domanda alla mia polizza vita
mi hanno riposto dicendo che in linea di massima è impignorabile, ma di 
fatto qualora fosse dimostrato che è stata aperta per eludere i debiti 
in effetti il problema c'è
 
è sicuramente abbastanza sicura la parte già versata prima dei debiti
 
 

 aperte proprio per distrarre fondi.. 
 
nn so sera era un fallimento, cmq il principio sancito fu che, se viene dimostrato che non ha 
fine previdenziale, è pignorabile 
quindi ci starei attento in questo caso 
ciao
a
 

Il giorno mercoledì 14 aprile 2021 alle 09:19:15 UTC+2 Dot. Com. ha scritto:

TRE CHILI e 837 grammi di oro ( quotazione odierna )
Ciao
Stunat

 TRE CHILI e 837 grammi di oro ( quotazione odierna ) 
 
 
rilancio: qualche bel diamante, e una pala per sotterrarli...
a
 


eh, ma secondo me equivale a farsi uno o più assegni circolari: che tu li spenda, o ci faccia degli assegni, poco conta: hai comunque prelevato degli importi dal conto corrente, per di più in un'unica soluzione quindi in maniera abbastanza evidente, e (a seconda del creditore che devi soddisfare) devi dimostrare cosa ne hai fatto.
 
in effetti la questione della polizza assicurativa mi sembra la migliore: tutto alla luce del sole, il conto corrente quando verrà interrogato risulterà di importo esiguo e se il creditore fa una indagine a ritroso deve cmq  avviare una procedura di revoca, oltre a dover dimostrare che alla data della stipula della polizza quegli importi sono stati sottratti al creditore (oltre a dover dimostrare che potessero essere realmente destinati al suo soddisfacimento)

 in effetti la questione della polizza assicurativa mi sembra la migliore: tutto alla luce del sole, il conto corrente quando verrà interrogato risulterà di importo esiguo e se il creditore fa una indagine a ritroso deve cmq avviare una procedura di revoca, oltre a dover dimostrare che alla data della stipula della polizza quegli importi sono stati sottratti al creditore (oltre a dover dimostrare che potessero essere realmente destinati al suo soddisfacimento)
 
si però questo si sta preparando ad andare in guerra, quando i diamanti son sotterrati hai voglia a fare indagini, semplicemente nn li trovi piu... 
ovviamente sto estremizzando, anche perchè non sappiamo neppure cos'altro possa avere da difendere (casa, campi, amante...) 
a
ps: cmq nn so voi, ma non sono poi così rarissime queste richieste... forse io stesso avevo lanciato un thread sull'argomento nell'autunno scorso (oppure l'ho solo pensato, cmq ho avuto un caso simile...)

 ps: cmq nn so voi, ma non sono poi così rarissime queste richieste... forse io stesso avevo lanciato un thread sull'argomento nell'autunno scorso (oppure l'ho solo pensato, cmq ho avuto un caso simile...)
 
E' vero si stanno moltiplicando! pensa che qualche giorno fa è passato uno dei miei tigrotti della malesia che mi ha detto "vorrei fare una onlus blindata per difendere i miei risparmi" .... chissà cosa aveva capito fuori dal bar. 

 E' vero si stanno moltiplicando! pensa che qualche giorno fa è passato uno dei miei tigrotti della malesia che mi ha detto "vorrei fare una onlus blindata per difendere i miei risparmi" .... chissà cosa aveva capito fuori dal bar.
 
LOL :-) 
a
 


con gli scenari dei prossimi tempi (vedi covid e seguenti)
oro ben nascosto e magari in piccoli lingotti
DGE

 DGE
 
Trovo sempre affascinanti queste teorie, a pochi km da me c'e' uno dei distretti dell'oro piu' grandi di italia e siamo a relativamente abituati ai lingotti e per chi ha grandi disponibilità e liquidità è sempre stato un bene rifugio e alcuni ci fanno anche discrete plusvalenze (tassate) .
La normativa dietro l'oro da investimento è sconosciuta ai piu' , tra le varie cose il banco metalli (operatore professionale in oro autorizzato da Banca d'Italia , senza questo titolo non si può vendere l'oro puro) deve segnalare all'UIF le vendite superiori ai 12.500 oltre che segnalare tutti gli acquisti.
 
Detto questo però poi come paghi il pane o le bollette ?

 Detto questo però poi come paghi il pane o le bollette ?
 
se non sbaglio si parlava di 180 mila e 20 mila se li tiene per riserva.
ma se non vuol tenere alcun conto bancario provvedo a tutto io ( o tu  )
bollette domiciliate sul mio conto bancario o postale.
il pane e latte direttamente con bonifico su iban del fornaio (bonifico periodico,  non tutti i giorni, eh?)
 mi anticipi in mano il lingottino, 
lo pesiamo e lo contabilizziamo al valore odierno, quando arrivi in riserva ti avverto e me ne consegni un altro....
andrebbe bene anche l'argento, metallo con trend in crescita...
da questo trend potrebbe nascere una opportunità di un diverso e proficuo lavoro nei nostri studi....
o no?
;-)))
Ciao
St 
 

 oro ben nascosto e magari in piccoli lingotti
 
lo sai si, che i lingotti si acquistano solo da determinate societa'?
e secondo me tali societa', vengono epriodicamente verificate dalla GDF 
per qualsiasi motivo?
 
-- 
ciau


Ah ah e gestiamo anche le schede oltre che in valuta in oro ... a parte gli scherzi, vedo che molti la fanno facile ma il lingotto sotto la piastrella potrebbe riservare brutte sorprese ;-) 
 
Ripeto nella mia zona molti comprano e vendono oro puro (cosa ben diversa dal vendere la collanina al compro oro) a volte anche con buone plusvalenze ma la gestione ordinaria non è così semplice.
 


Senza che le verifichino sono obbligate a comunicare all'uif tutte le operazioni sopra i 12.500 .... anche se frazionate ;-)
Oltre a comunicare tutti i riacquisti ;-)
 
Quindi anche senza controllo parlano un sacco ;-)

 Quindi anche senza controllo parlano un sacco ;-)
 
spioni
 
-- 
ciau


Tu stai parlando di "rottame d'oro" , se acquisti oro da investimento i cosidetti lingotti (ma anche monete e altri formati) non puoi fare questo giochetto perchè quando lo rivendi devi avere adeguato titolo(fattura)  su cui calcolare la plusvalenza e dichiararla in RT. Se non hai la fattura di acquisto la plusvalenza è fissa del 25% su cui paghi il 26% . Per questo motivo è anche praticamente impossibile venderlo aumma aumma.
 
Prevengo domanda successiva (non tua ;-) ) ... si ti cuccano se fai finta di niente perchè il banco metalli segnala l'operazione e no non centra nulla con la vendita del dente d'oro della nonna al compro oro, quello non è  oro da investimento.
 

 motivo è anche praticamente impossibile venderlo aumma aumma.
 
sisi, prima parlavo di investimento e poi di rottame
era comunque per indicare che fan tutto cio' che vuoi, nei limiti del 
lecito
 
-- 
ciau

 
Certo, ne il compro oro ne il banco metalli sono organi di polizia ne di controllo quindi non hanno nessun potere "investigativo", ma sono tenuti a segnalare le operazioni ripetitive .
 
Anche perchè se una persona va tutte le settimane a vendere gioielli al compro oro o al banco metalli (sono due attività regolamentate diversamente) qualche dubbio viene

 
 
Impignorabile se fatta in tempi non sospetti... altrimenti protegge poco 
poco...

 Articolo 11 D.Lgs. 74/2000.
 
esatto...

 
 
su questo forum si dice che la banca non è la guardia di finanza.
 
forse la banca non potrebbe segnalarla subito, ma appena arriva il 
pignoramento dall'inps si.
 
stessi obblighi avrebbe il professionista che è venuto a conoscenza 
di... immagina quello che consiglia chiedendo aiuto in un ng...

 
 
si che l'agenzia delle entrate non lo sa...

 
 
si. e anche la moglie... però se non sbaglio gli eventuali guadagni ti 
rimangono... es: metti 100 nella polizza, muori e tuo fratello 
beneficiario caso morte prende 200, i 100 di guadagno restano al fratello



sto muorendo dal ridere

 di... immagina quello che consiglia chiedendo aiuto in un ng...
 
Banca e professionista segnalano le operazioni che ritengono sospette , cosa c'e' di sospetto se uno prende 180.000 euro dal suo conto, le sue entrate sono compatibili e fa una assicurazione sulla vita con primaria compagnia italiana ?
In ogni caso se banca o professionsita ritengono sospetta una operazione  segnalano e amen ma ne l'uno ne l'altro faranno "indagini" o possono pretendere alcun che'
 
 
 

 ciau
guarda che se c'e il penale pignorano anche le polizze in casi gravi

 altri suggerimenti non me ne vengono: secondo voi? pro e contro di qualsiasi soluzione?
occhio a un eventuale fallimento potrebbero accusarti di scialaccuamento di patrimonio se non peggio bancarotta ( hai fatto sparire il capitale)
tua moglie in ogni caso ti metterebbe in difficolta' vedi i casi di divorzi con moglie che denuncia in tribunale il nero del marito

 guarda che se c'e il penale pignorano anche le polizze in casi gravi
 
eh ma ci devi arrivare
io spero che il cliente di dot non sia un farabutto
 
-- 
ciau

 ma se tifi inter :)
 
Punto in più a favore di quanto ho sostenuto sopra...
Onestinter forever.... :-)
 
Bye, Ludwig.

 di... immagina quello che consiglia chiedendo aiuto in un ng...
 
Oibò non è polemica ma in questa operazione , cioè tolgo liquidità dal conto per metterla in una assicurazione sulla vita o su un conto deposito che sospetti di anti o auto riciclaggio ci possono essere ? non è polemica e' per capire perchè io non ne vedo.
 
Che poi dietro ci possa essere un aspetto morale dubbio o violazioni di altre norme in questo momento non mi interessa. 
 

 rilancio: qualche bel diamante
 
Mai diamanti, a mano di essere esperti. Il valore del diamante dipende
da caratteristiche qualitative (purezza, colore ecc.) che vengono
asseverate dal venditore il quale ti "fa il prezzo" che vuole lui.
Il valore dell'oro si base solo sul peso, non si scappa.
 
Una decina d'anni fa anche un direttore di banca a provato a
rifilarmi diamanti da investimento. Non ho abboccato.
 
https://piemonte.movimentoconsumatori.it/?p=8239
 
 
 
 
 
 
-- 
"Le Mondine" Fan Club
 
 

 In ogni caso se banca o professionsita ritengono sospetta una operazione  segnalano e amen ma ne l'uno ne l'altro faranno "indagini" o possono pretendere alcun che'
 
Infatti: banca e professionista se ritengono sospetto segnalano e basta. 
In casi diversi possono chiedere documenti per eliminare il sospetto; il 
cliente può non darli ma alla banca può restare il sospetto e può 
decidere di segnalare e di chiudere i rapporti.
 

 
 
Si l'aspetto morale mi fa arrabbiare e basta... ma di aspetti morali ce 
ne sarebbero mille...


 
Il mio era un riferimento ad un opinione diffusa soprattutto tra i 
professionisti per cui la banca dovrebbe fregarsene di quello che le 
passa sotto gli occhi.

 decidere di segnalare e di chiudere i rapporti.
 
Direi che su questo siamo daccordissimo.

 ne sarebbero mille...
 
L'ho tenuto da parte perchè ognuno ha le sue sensibilità e diventa difficile discuterne su un gruppo

 passa sotto gli occhi.
 
Ne qui ne tra i colleghi ho mai sentito qualcuno che dice che la banca deve fregarsene, ben diverso da certe posizioni,anche tue, dove sembra che la banca debba fare indagini sul cliente che sono due cose ben diverse.
 
Poi ribadisco se il cliente non ti piace fai bene a lanciarlo "come la pelle del salame al gatto" 

 
 
Di la di tutto concordo anche se solo per il gusto di togliersi dalle 
scatole tutte le europee pantomine, manfrine, sceneggiate e altro ancora 
artatamente e arrogantemente preteso dalle banche e da parte dell'italico 
sistema fiscale e tributario.
 
Ma a che punto si e' arrivati? Addirittura uno lascia pure denaro presso 
una banca e questa si pone arrogantemente pure alla consueta richiesta di 
documentazione oltre che ad investigare sul cliente, con la pantomina 
perche' cosi' vuole la banca d'italia, il quale cliente tra l'altro paga 
pure che per contro partita pure non avendo alcunche' di interesse.
 
E cosi' accadendo e rischiando pure il cliente a fronte di un 
professionista zelante tra l'altro pagato dal cliente.
 
Ma qualcuno si rende conto di quanto tutto cio' e' assurdo?
 
Una delle soluzioni, tra l'altro per nulla complicata, che il cliente 
spenda qualche migliaia di euro per ottenere una sicura e certa seconda 
identita' con tanto di storico e da li la strada e' spianata.