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Titolo: Antiriciclaggio e apertura conto corrente SRL con proprieta' estera

 
Salve, la banca con cui ho parlato mi sembra che si aggiri nelle nebbie. 
Sarei grato a chiunque avesse qualche dritta prima di riprendere la 
discussione con loro domani.
 
Ecco il problema.
 
- Stiamo creando una SRL italiana unipersonale controllata da una INC 
americana.
 
- La SRL avra' bisogno di un conto corrente italiano per l'operativita' 
(stipendi, contratti d'affitto, ecc...)
 
- la banca mi dice che c'e' la legge 231 del 2007 (art 15 e 55) che 
obbligano la banca a smontare l'intera matrioska di societa' e persone 
controllanti la INC usa per vedere quale persona fisica ha almeno il 25% 
**a prescindere da quanto profondamente annidata sia la proprieta' 
dentro la catena di scoeta' controllanti**. Se qualcuno ha il 25%, 
quello dovra' ottenere un codice fiscale italiano per renderlo 
riconoscibile (!!).
 
- In realta' nessuna persona fisica ha il 25%. La proprieta' e' 
distribuita tra Europa e USA. Il problema pero' e' che gli USA non 
registrano in alcun modo come sono distribuite le quote di una INC. 
Questi sono patti tra privati.
 
- Pensavo di fare una dichiarazione che descriva come sono distribuite 
le quote azionarie e affermi quindi che nessuna persona fisica ha il 
25%, magari mettendo copia dei shareholder agreement a supporto. A quel 
punto spero che la banca ritenga sufficientemente dimostrata la 
proprieta' e autorizzi l'apertura del conto con l'amministratore unico 
della SRL come riferimento legale senza altre complicazioni burocratiche.
 
Domanda per gli esperti del gruppo. Questo discorso torna? qualcuno ha 
esperienze e conoscenze piu' precise su quali siano i requisiti per 
l'identificazione della proprieta' di una societa'?
 
E infine, ma come possono sperare che qualcuno dall'estero si azzardi a 
fare impresa in italia se gli adempimenti sono cosi' invasivi e per di 
piu' cosi' fumosi?
 
Saluti e ringraziamenti
 

Credo che spiegato e documentato non dovrebbero aver nulla da eccepire.

 
Perchè non fanno una sede secondaria di società estera ?
Paolo
 

 Perchè non fanno una sede secondaria di società estera ?
 
Ipotesi valutata, ma si e' concluso che la SRL fornisse una specie di 
firewall naturale alla liability sul versante italiano.
 
Detto questo, non sono certo di come questo avrebbe cambiato le cose. 
Rinunciare al conto italiano e gestire l'operativita' da un conto estero 
e' comunque un'opzione sempre aperta..


Non è detto....
Guarda che tale obbligo (compilazione del "KYC": sigla di know your 
customer) è diffuso in tutti i paesi aderenti OCSE.
Inoltre deve essere periodicamente rinnovato. Nel 2015 abbiamo assolto 
a tale obbligo in paesi tipo: India, Georgia (est Europo no USA), 
Trinidad, Albania, Polonia, Romania, Algeria ed altri, anche se quasi 
sempre utilizziamo banche assolutamente locali e non Branch estere di 
banche italiane/europee.
Per assolvere spesso ci siamo fatti aiutare dalle banche italiane loro 
corrispondenti.
Ciao, Lo
 
--- news://
freenews.netfront.net/
 - complaints: 
ne...@netfront.net
 ---

 Ciao, Lo
se può interessare:
http://www.bis.org/publ/bcbs85i.pdf
 
ciao, Lo



 
la banca deve sostanzialmente identificare il "titolare effettivo". 
credo la via più semplice sia dimostrare che non è identificabile tra i 
soci (come dicevi tu) e dichiarare che il titolare effetivo è 
l'amministratore (sono gli amministratori)

 ciao, Lo
 
Si. Grazie. Osservo pero' che tutti questi requisiti si vanno a 
configurare come ostacoli aggiuntivi ai gia' tanti per chi vuole, magari 
con soldi stranieri come in questo caso, fare impresa in italia.
 
Saluti
 

 l'amministratore (sono gli amministratori)
 
Si. Perfetto. Grazie. E' dove mi sto orientando.


 
 
Aime', ho scoperto ora che non e' cosi'.
 
Incudine: La banca italiana continua a eccepire che deve pure esserci un 
registro delle imprese o un libro soci della societa' USA che possa 
documentare la proprieta' senza passare per dichiarazioni, accordi 
privati e autocertificazioni.
 
Martello: l'avvocato USA dice che non esiste alcun registro pubblico che 
mantenga le informazioni su chi e' socio e con che quote.
 
In mezzo io e l'impossibilita' apparente di aprire un conto corrente per 
una SRL!!!
 
 

 banche italiane/europee.
 
Lorenzo. Qual e' l'equivalente del Registro Imprese in USA per quanto ne 
sa lei?
 
Saluti
 
 
 


Non ho esperienza al riguardo: non lavoriamo negli USA.
ritengo però che la normativa varii da stato a stato. Leggo infatti in 
internet:
<<<La costituzione delle società è regolata dalla legge dello Stato nel 
quale queste vengono inizialmente registrate. La normativa societaria in 
alcuni Stati è più flessibile che in altri .....>>>
Prova comunque a chiedere se hanno disponibile il "Certificate of 
Incorporation".
Di solito è ricco di dati e una copia autenticata potrebbe soddisfare 
l'esigenza della banca.
In Zambia e Trinidad usiamo quello.
Vedi wiki: 
https://en.wikipedia.org/wiki/Certificate_of_incorporation
 


 Incorporation".
 
ovviamente il certificate of incorporation (che e' poi l'atto 
costitutivo) e' il primo documento che abbiamo girato alla banca, ma 
loro dicono che non basta, come e' ovvio che sia, visto che l'atto 
costitutivo fotografa la situazione societaria al momento zero che 
potrebbe non c'entrare nulla con la situazione successiva (come e' 
questo il caso, dal momento che i soci sono entrati acquisendo quote in 
un periodo successivo).
Il problema e' che i documenti che mostrano il nuovo assetto sono 
documenti tra privati e non documenti certificati da un ente pubblico.