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Titolo: antiriciclaggio e identificazione

Secondo voi, nel procedere all'annotazione nel registro dei vecchi clienti, 
è necessario indicare gli estremi di un documento pur se si conosce la 
persona da 20 anni?
E' possibile indicare la "conoscenza personale" (per i clienti "vecchi" mi 
ritrovo spesso copie del documento scadute, ed è problematico rintracciarli 
tutti per acquisire il nuovo documento.) 


a questa non  posso credere perchè devi identificare solo i clienti
per cui svolgi ancora delle pratiche e non quelli che hai via via
perso.
Henry


ti dico la mia..
il cliente va sempre identificato: (tralasciando l'identificazione diretta o 
a distanza)
- o con carta di identità o equipollente in corso di validità (la quale non 
necessariamente va acquisita in copia)
- o da atto nel quale tale identità è stata verificata ed acquista all'atto 
della sua stipula, per esempio atto notarile costituzione società, acquisto 
abitazione..
ciao 

Io sto facendo recuperare tutti i documenti di identità mancanti dei clienti 
perchè li identifico comunque con un documento di riconosciemento come 
previsto dalla legge.
Ma l'identificazione come la fate?
Mi spiego:
se con il cliente c'era un rapporto in essere al 22/04/2006 questo a ndrebbe 
identificato ed annotato nel registro  entro il 22/04/2007.
Se il cliente è tale anche nel 2007 occorre fare il RINNOVO dell'incarico 
(  immagino entro 30 gg. dal rinnovo..)
Così mi è sembrato di capire anche utilizzando il sw osra antiriciclaggio.
Per esempio:
per un cliente a cui  nel 2006 e 2007 ho fatto contabilità devo sul registro 
fare DUE registrazioni:
UNA per identificare il cliente come cliente nel 2006 per prestazioni di 
rilevazione e tenuta della contabilità
UNA per RINNOVARE la prestazione della rilevazione e  tenuta della 
contabilità anche nel 2007.
Ma è possibile fare il tutto ( sia identificazione che rinnovo) in data 
21/03/2007?
Oppure per l'anno 2006 in cui si deve effettuare l'IDENTIFICAZIONE  va 
indicata una data 2006 e per il RINNOVO una data 2007?
Il sw in automatico mi propone come identificazione dei clienti che c'erano 
nel  2006 la data del 10/01/2006
Bah!
Vi_Zeta 

Aggiungo che io metterei come data di identificazione 2006 la data per 
esempio del   30/04/2006 e come data rinnovo di rinnovo della prestazione 
il 10/01/2007.
Però non sono sicura sue è corretto metttere 30/04/2006..... visto che 
l'identificazione di fatto la faccio ora.
grazie
Vi_Zeta 

 ha scritto nel messaggio 
news:16r20352eim20r9i2...@4ax.com...

Non parlavo di clienti persi, ma di clienti che seguo da molti anni, 
infatti, da prima dell'introduzione delle attuali norme, per abitudine, nel 
fascicolo del cliente inserivo sempre la copia del documento, naturalmente 
oggi molte di quelle carte di identità sono scadute. 


io ho fatto cosi:
clienti vecchi tutti rilevati in data 22/04/2006, io ho interpretato che hai 
tempo si un anno, ma in ogni caso devi annotare con quella data.. stile 
contabilità, hai tempo 60 giorni per le reg. contabili, ma sempre nella loro 
data di manifestazione vanno registrate e cosi di seguito i nuovi, per 
mantenere la cronologicità prevista


Ho fatto un quesito scritto all'UIC in merito alla data di registrazione da 
impostare nel momento in cui effettuo (entro i 12 mesi) la registrazione dei 
clienti con i quali si ha un rapporto in corso alla data del 22/04/2006. La 
risposta (scritta) precisa che si può indicare tranquillamente la data in 
cui si esegue la registrazione, indipendentemente dalla data originaria in 
cui è iniziato il rapporto.
Saluti
Luciano Domeniconi 

> dimmi che non  sbaglio ti prego :-))
Da una dispensa sull'antiriciclaggio di uno studio  tributario molto 
conosciuto:
" Si ricorda altresì come specificato dall'UIC nell'intervento del 
21/06/2006, che in caso di prestazioni professionali periodiche ( ad. 
esempio: assistenza e compilazione  della dichiarazione dei reidditi, 
assistenza e redazione del bilancio) l'identificazione del cliente è 
eseguita al momento dell'accettazione dell'incarico e un eventuale rinnovo 
dello stesso incarico professionale, anche tacito, non esime il 
professionista o il tributarista dall'adempimento degli obblighi di 
indentificazione e di registrazione in archivio unico, ferma restando la 
possibilità di avvalersi della modalità di identificazione indiretta, ossia 
la presenza fisica del cliente, essendo il cliente già stato identificato 
direttamente dallo stesso professionista/tributarista".
Vi_Zeta 


ah si questo si, per quanto riguarda l'unico..
pensavo anche per le contabilità.. cmq mi pareva che negli ultimi articoli 
pubblicati sulla stampa questa cosa fosse stata ridimensionata, non fosse 
piu cosi, e che cmq venisse semplificato tutto nel prossimo decreto in 
merito..
ammetto.. non ci capisco piu un beep..
ciao.. 

 ha scritto nel messaggio
news:460173af$0$17941$4faf...@reader1.news.tin.it...
Per curiosità: che fine ha fatto il decreto che era alla firma e che doveva
semplificare il procedimento?
Ciao
-- 
Rag. Sergio Lo Cascio - Tributarista

 Ciao
appunto, a questo mi riferivo..
..la fine del gatto? :-))
ciao 

Ciao
dal 16/2 è alla firma di Padoa-Schioppa, che però lo tieno in caldo.
speriamo che si sbrighi perchè toglie l'obbligo per le dichiarazione
dei redditi.
Henry

 Henry
strano, su questo non pongono la fiducia? :-))
ciao 


però se leggi il parere 31/10/2006 uic non è proprio detto che devi 
identificare anno per anno il cliente quando fai la dichiarazione redditi, 
solo se gliela fai una volta e poi basta..
prestazioni professionali periodiche = a tempo indeterminato (registri 
all'inizio e basta), tempo determinato (registri tutte le volte che lo 
riassumi), tempo determinato con tacito rinnovo (registri una volta e basta)
ciao 

http://www.uic.it/UICFEWebroot/index.jsp?whichArea=Anti&lingua=it
26. Prestazioni professionali periodiche ed incarichi a compenso fisso 
annuale
(del 20 novembre 2006)
In quest'ambito occorre distinguere tra incarico a tempo indeterminato, che 
non richiede rinnovo di registrazione poiché non ha una scadenza, 
dall'incarico a tempo determinato e da quello a tempo determinato con 
possibilità tacita di rinnovo. Soltanto nel secondo caso è richiesta una 
nuova registrazione, come conseguenza di un nuovo contratto d'opera 
conferito al professionista con una nuova proposta accettata dallo stesso. 
Nel terzo caso, poiché il contratto stesso prevede un termine che può essere 
tacitamente prorogato, allorché manchi una disdetta, il contratto che 
prosegue è sempre quello iniziale che non richiede una nuova registrazione. 
Diversamente per le prestazioni professionali che durante tale contratto 
prevedano un intervento del professionista nei trasferimenti per valori 
superiori ai 12.500 euro vige l'obbligo di registrazione: queste andranno 
registrate secondo i loro tempi, non potendosi ritenere sufficiente la sola 
registrazione iniziale di valore indeterminato dell'incarico. In presenza di 
un incarico a compenso fisso annuale che rientri in una delle categorie 
indicate nell'Allegato A2, quali ad esempio la consulenza aziendale o 
l'assistenza tributaria, si conviene sulla registrazione dell'incarico 
generico e non anche delle singole prestazioni che in quell'ambito vengono 
compiute, ferma restando la necessità di effettuare distinte ed ulteriori 
registrazioni per le operazioni di trasmissione, movimentazione o gestione 
di mezzi di pagamento beni o utilità in nome o per conto del cliente 
d'importo superiore a 12.500 euro nonché per l'assistenza finalizzata a tali 
trasferimenti.


la dispensa cmq è vecchia perchè il dm correttivo del 141/06 all'art. 4 
esclude dagli obblighi di identificazione il cliente che ti affida il 
compito di redigere dichiarazioni fiscali e conseguente invio telematico, 
con occhio però ai pagamenti superiori 12.500 per f24
in edicola trovi una dispensa di italia oggi sull'antiriciclaggio
ciao 

Grazie
:-)
ciao
Vi_Zeta