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Titolo: società a r. l. emissione assegni

salve a tutti,
non ho trovato soluzione al mio problema e mi rivolgo a voi per capire
cosa non và e se c'è qualcosa che non và.
una società mia cliente, per pagare le 
ri.ba
. a fine mese emette un' a/
b dello stesso importo di tutte le 
ri.ba
. in scadenza intestato a essa
stessa es. pincopallo srl e ci paga le 
ri.ba
. (come se facesse un
prelevamento della somma necessaria e pagasse le 
ri.ba
contanti.......).
oltre al fatto che anche a me sembra un giro inutile, il direttore
della banca ha detto al ragioniere che non può fare più così.
qualcuno di voi può spiegarmi perchè?
che una srl non può prelevare contanti? no
che non posso pagare contanti le 
ri.ba
? no
ai fini antirciclaggio? tutto è documentato perfettamente e riporta al
centesimo
dove sta il problema?
grazie a tutti

non ho trovato soluzione al mio problema e mi rivolgo a voi per capire
cosa non v� e se c'� qualcosa che non v�.
una societ� mia cliente, per pagare le 
ri.ba
. a fine mese emette un' a/
b dello stesso importo di tutte le 
ri.ba
. in scadenza intestato a essa
stessa es. pincopallo srl e ci paga le 
ri.ba
. (come se facesse un
prelevamento della somma necessaria e pagasse le 
ri.ba
contanti.......).
oltre al fatto che anche a me sembra un giro inutile, il direttore
della banca ha detto al ragioniere che non pu� fare pi� cos�.
qualcuno di voi pu� spiegarmi perch�?
che una srl non pu� prelevare contanti? no
che non posso pagare contanti le 
ri.ba
? no
ai fini antirciclaggio? tutto � documentato perfettamente e riporta al
centesimo
dove sta il problema?
Se procedi all'addebito in c/c delle riba  la valuta � quella di scadenza 
delle riba; se effettui il pagamento con un assegno la valuta � quella del 
giorno in cui effettui il pagamento. Non mi rusultano altri motvi ostativi: 
cio� la banca non vuole pi� perdere dai 3 ai 4 giorni di valuta. 

 grazie a tutti
in effetti � pi� semplice il pagamento con addebito in conto. Non ha
senso prelevare per poi pagare lo stesso giorno se si ha a disposizione
il c/c, a meno che non ci siano commissioni bancarie penalizzanti per la
pincopallo s.r.l.
--
fdr


Si ma cos� ci perdi dai 3 ai 4 giorni di valuta. 

 dove sta il problema?
probabilmente � una questione di valuta. La procedura non � gradita dalla
banca perch� l'assegno ha valuta pari a data assegno mentre le RIBA, anche
se le paghi i giorno successivo alla scadenza o anche tre giorni dopo in
caso week-end coincidente con il fine mese, vengono addebitate con valuta
pari al giorno di scadenza.
-- 
Tango
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 Si ma cosï¿œ ci perdi dai 3 ai 4 giorni di valuta. 
Non ï¿œ sempre vero perchï¿œ le RIBA in genere sono pagabili entro il 2ï¿œ gg.
lavorativo successivo la scadenza. Se dai disposizioni dopo la scadenza
ma prima del termine ultimo, la  valuta dovrebbe essere il giorno di
addebito. Poi dipende dalla banca.
--
fdr

grazie a tutti
Secondo me e' per un fatto di rischio: come faccio a pagare delle riba con 
un assegno che non so se e' coperto?
Ciao

 riba con un assegno che non so se e' coperto?
Il fatto di andare tutti i mesi in un'agenzia presso cui si fosse 
domiciliato il pagamento delle Ri.Ba senza avervi un c/c sarebbe 
alquanto bizzarra.
Quindi e' ragionevolmente presumibile che l'assegno sia tratto sulla 
stessa dipendenza ove intende pagare le Ri.Ba.
In tale caso se l'assegno fosse scoperto sarebbe immediatamente 
accertabile.
E la pretesa della banca che richiede il pagamento delle Ri.Ba. 
solamente con addebito in c/c e' infondata. 

 Ciao
Il rischio non � in discussione perch� si tratta di assegno emesso sulla 
stessa banca:.