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Titolo: Bonifico alla mia fidanzata e Agenzia delle Entrate !

La mia ragazza con cui convivo e con cui ho una figlia si è ritirata dal 
lavoro l'anno scorso per fare la mamma.
I nostri accordi sono che io le passo una somma di gratitudine per 
questa scelta, per la possibilità di lavorare che si è tolta lei e per 
la possibilità di lavorare che dà a me.
Vorrei bonificarle 5000 euro (ipoteticamente ogni anno ma vedremo).
Parlandone in un altro forum è emerso il rischio che l'Agenzia delle 
Entrate, in caso di controllo, ritenga tale somma un riciclaggio di 
denaro evaso.
In pratica secondo questa ipotesi la mia ragazza avrebbe potuto lavorare 
in nero e incassare in contanti non tassati, quindi passarmi 5000 euro 
in contanti sotto banco "da riciclare" e io gli avrei poi fatto il 
bonifico di 5000 euro "puliti", "lavando" per così dire i precedenti 
5000 euro frutto di nero.
Sono effettivamente a rischio? So che ci sono questioni con l'onere 
della prova per cui penso che sarebbe impossibile provare di "non" aver 
ricevuto dei contanti da qualcuno.
Ci sono dei limiti a cui attenersi?
Insomma mi posso fidare a fare un bonifico o rischio seriamente che fra 
un paio di anni l'Agenzia delle Entrate accusi me di riciclaggio o la 
mia ragazza di evasione e ci faccia pagare tasse su 5000 euro come se 
fossero nero?
Con tutte le tasse che ci sono e il fatto che i miei redditi sono da 
lavoro dipendente stratassati, è veramente incredibile che il fisco 
possa permettersi queste cose e formulare accuse basate sul "secondo me".

 frutto di nero.
Fossero 5000 euro al mese, in effetti si potrebbe anche pensare una cosa del 
genere, ma l'importo è così esiguo che può anche essere considerato come 
prestazione occasionale di lavoro (la soglia è 5000 euro l'anno)
Inoltre puoi anche fare un accordo scritto tra te e lei e farlo datare (alla 
posta o registrandolo) dove riconosci la cifra di 5000 euro l'anno quale 
contributo alle spese di mantenimento del figlio.
A questo punto a fronte di un bonifico hai comunque un accordo precedente 
dimostrabile da documenti certi e l'onere della prova viene invertito.
Ma ripeto l'importo è così basso che non mi preoccuperei più di tanto. 

 precedente dimostrabile da documenti certi e l'onere della prova viene
Ma il fisco non potrebbe comunque dire "non ti credo, per me sono soldi 
riciclati, dimostra il contrario"?

 come prestazione occasionale di lavoro (la soglia č 5000 euro l'anno)
Trattandosi della "madre dei miei figli" nonchč mia convivente faccio fatica 
a pensare che potrebbero comunque esserci problemi per quei soldi.
Magari sono ottimista io.... 

 riciclati, dimostra il contrario"?
scusa ma siamo al 100% nei -discorsi da bar-, a stirarla ancora un po viene 
fuori che la tua ragazza deve fare una dichiarazione dove certifica di non 
essere binladen...
vai tranquillo che nessuno ti può contestare niente, ci mancherebbe!
Ralph

 evaso.
E' terrorismo.
Per integrarsi il reato di riciclaggio ex art. 648-bis del codice penale, è 
necessario che il denaro trasferito derivi dal compimento di un reato 
(delitto non colposo).
L'eventuale evasione di ¤ 5.000 è ben lontana dalla soglia di rilevanza per 
il reato di evasione fiscale e, pertanto, il problema non si pone.
Chiaro che, qualora detti 5.000 provengano da una evasione di 1.000.000, 
allora i termini del problema potrebbero cambiare, ma nel caso da te 
menzionato non pare esservi alcun pericolo.

 evaso.
Io sono nella tua stessa identica situazione familiare. Se i tuoi timori 
dovessero essere fondati io sarei in galera da molto tempo :-)
Riguardo alla prestazione di lavoro occasionale tieni presente che poi quei 
soldi dovrebbe dichiararli e quindi pagarci sopra le tasse... 

Comunque per limitare le paranoie potresti aprire un conto intestato a 
entrambi (o un conto intestato a te su cui lei ha la delega) e trasferire i 
soldi come se li stessi spostando da due conti entrambi tuoi. 

 evaso.
Se si tratta di bonifico, non esiste alcuna ipotesi di riciclaggio.
Se tu versi i contanti e poi li trasferisci, non c'e' ipotesi di riciclaggio 
in quanto sei sotto la soglia di segnalazione.
Al più, in caso di accertamento bancario ai fini IRPEF, ti possono chiedere 
da dove provengono i 5.000 euro (sempre se si tratta di versamento di 
contanti di origine ignota). In ogni caso per una cifra così poco 
significativa, l'accertamento bancario è un'eventualità piuttosto remota.


Scrivi nella causale del bonifico che sono per il mantenimento della bimba.
Auguri.

 soldi dovrebbe dichiararli e quindi pagarci sopra le tasse...
La mia fidanzata è disoccupata e senza altri redditi quindi fino a 4800 
euro non pagherebbe tasse.
Per questo dico che l'assurdità è che probabilmente ci riparerebbe più 
da problemi fiscali una FALSA dichiarazione di prestazione occasionale 
piuttosto che un VERO mio bonifico a lei come riconoscimento del fare la 
mamma.

 come prestazione occasionale di lavoro (la soglia è 5000 euro l'anno)
Sì ma allora andrebbero dichiarati come tali. E se non sbaglio, senza 
dichiarazione in tal senso, in caso di accertamento si perde il diritto 
a deduzioni e detrazioni, per cui se il fisco li considerasse una 
prestazione occasionale applicherebbe l'irpef senza deduzione per 
redditi di lavoro con aliquota del 23% sull'intera somma, più sanzioni, 
interessi e spese.
Disastro!
Mi viene quasi voglia di dichiarare che si tratti di lavoro occasionale, 
anche se NON E' VERO! Pazzesco. In che paese viviamo.

imho sei in preda a micragnosissime seghe mentali.
Se i soldi che passi alla donna provengono da fonte certa e dimostrabile 
(non ci sono versamenti di contanti di origine ignota) non corri alcun 
rischio.
Se proprio proprio vuoi fare qualcosa per stare più tranquillo fa' passare 
la somma quale prestito personale infruttifero di interessi.


Seeee, così lo prendono per Presidente del Consiglio e lo indagano.....

> Seeee, così lo prendono per Presidente del Consiglio e lo indagano...
Poi però la farà sicuramente franca :) 

 Vorrei bonificarle 5000 euro (ipoteticamente ogni anno ma vedremo).
APRI UN C.C.  A TUO NOME  SE POSSIBILE CON POTERI DI FIRMA  ANCHE A LEI 
(PER  GLI ASSEGNI)
  "REGALALE" IL BANCOMAT E IL LIBRETTO DI ASSEGNI

 ha scritto nel messaggio 
news:4d6fccb5$0$1363$4faf...@reader1.news.tin.it...

E sě ... cosě altro che 5000 euro all'anno!! :D :D :D :D