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Titolo: incasso importo con procura

ho una procura (autenticata dall'ambasciata) per una donna greca per incassargli delle somme di una eredità.
Devo incassare assegno  a lei intestato di circa 100.000,00 euro.
Poi questo assegno lo devo girare (per procura), versarglielo su suo conto in Italia; successivamente dal suo conto in Italia, sempre con procura, fare un bonifico a suo nome sul suo conto in Grecia.
 
A me sembra tutto normale.
 
Secondo due avvocati (non uno ma due !!) io rischierei un accertamento da parte di agenzia entrate per aver movimentato una somma così importante  con l'estero (ma lo faccio a nome della signora e firmo solo per procura.....).
L' episodio lo potrò giustificare con la procura ma poi visto che c'è, sempre secondo i due avvocati,  l'agenzia delle entrate  verificherà se ci sono anomalie sulla mia posizione personale per altre cose alla ricerca di movimentazioni strane.
 
Suggeriscono di mandargli assegno con raccomandata in Grecia e dirgli di arrangiarsi con la sua banca x l'incasso.
 
Sono rimasto perplesso : perchè dovrei rischiare un accertamento che è tutto alla luce del sole e fatto tramite banca con conti intestatati alla signora greca ? Io firmo solo per procura......chi ha fatto le operazioni per me è la signora....
 
Credo che si sbaglino ma gli avvocati che me lo dicono sono due......

 Credo che si sbaglino ma gli avvocati che me lo dicono sono due......
 
perchè la cosa ricorda molte le truffe e-mail della nigeria.....ti diamo 
un milione di euro e tu li rigiri a.............
ovviamente nel tuo caso è tutto ok, credo sia pieno di casi simili
 
 

Ivan Cangini ha spiegato il 02/10/2023 :

Riflettendoci un attimo.... sentirei la signora e se d'accordo due 
righe di conferma e seguirei il consiglio degli avvocati, ti risparmi 
adempimenti e possibili grane....
 
 


Ma l'assegno transita dal tuo conto corrente personale? Perché scrivi 
"incassare", ma sembra quasi che tu intenda solo fisicamente riceverlo
 
Se la risposta è positiva, concordo con gli avvocati: in fondo l'agenzia 
non sa della procura, finché non gliela produci per difenderti, e nel 
mentre magari approfondisce
 
Se la risposta è negativa, finché si tratti di regolare procura speciale 
che viene consegnata alla banca, non vedo particolari criticità (dubito 
che facciano partire la segnalazione antiriciclaggio, in assenza della 
quale non vedo come l'ade potrebbe intervenire)
 
Poi a prescindere, naturalmente, l'opzione che ti hanno suggerito gli 
avvocati mi sembra la meno problematica

 > L' episodio lo potrò giustificare con la procura ma poi visto che c'è, sempre secondo i due avvocati, l'agenzia delle entrate verificherà se ci sono anomalie sulla mia posizione personale per altre cose alla ricerca di movimentazioni strane. 
 
Ma considerato la somma la Signora non potrebbe venire in Italia?

Il 02/10/2023 22:32, Ivan Cangini ha scritto:

ma per aver un quadro, se non sono indiscreto tu su 100k quanto gli prendi?


e qui devo capire cosa chiedere pure io.....
non ho fatto solo l'incasso della somma: ci sono stati due decessi e la mia successione è successiva alla prima (avvenuta in un periodo ristretto di tre mesi).
Poi sono dovuto andare in Tribunale perchè gli eredi si sono ostacolati e, nell'interesse del mio cliente, ho fatto istanza al tribunale per costringere gli altri ad accettare o rifiutare. Poi con le banche ho minacciato azioni legali perchè dopo 5 anni non mi davano i soldi se non avevano le firme in presenza di tutti.
Per avere un parametro..... l'avvocato che ha fatto la prima successione NON problematica con 2 appartamenti e circa 450.000 euro complessivi ha chiesto circa 8.000,00 euro: fatica poca, ha parametrato , non so come, il suo compenso all'attivo che era alto.
Io mi devo far pagare tutto il tempo dedicato (e non ancora terminato)
 

Il giorno martedì 3 ottobre 2023 alle 12:05:13 UTC+2 Nel ha scritto:

Alla fine, sulla base di quanto mi avete suggerito, ho incassato.
Vero che con la soluzione degli avvocati sarei stato + sicuro ma a questo punto la signora ha deciso di lasciare, per il momento,  il denaro nel conto corrente intestato a lei in Italia per cui ho proceduto.
Certo che si deve stare attenti a tutto, non è vita
 


No perchè ha problemi fisici importanti e l'operazione è complessa a causa della mancata collaborazione degli altri eredi ed è tutta da seguire


Io fossi in lei con tutti quei soldini, mi sarei fatto una vacanza in 
italia, avrei fatto bonifico sul mio conto estero, e lasciato 500 euro e 
poi chiudevo conto e facevo mandare il resto sul mio conto all'estero

Ivan Cangini ha usato la sua tastiera per scrivere :

il quadro RW lo devi fare?
 
 


Mmmmm bella domanda di cui non mi ero posto il problema
La vedova ha cittadinanza australiana e greca MA NON ITALIANA; ha la residenza in Italia ma è domiciliata in Grecia.
Di fatto non è in Italia (da cui percepisce una pensione di reversibilità) e non ha altri redditi in Italia (salvo gli immobili ereditati che sono sfitti).
Quando farà il trasferimento del denaro Italia/Grecia lo farà tramite un intermediario italiano.
Il trasferimento sarà effettuato perchè vive in Grecia ; vero che fa un trasferimento di denaro però non credo abbia l'obbligo di denunciare nulla in Italia.
Per quanto riguarda me io firmo in banca "per procura" per cui non sono io che movimento il denaro poichè avviene tra due conti a lei intestati.
Mi verrebbe da concludere che non devo fare quadro RW.
Mi sono perso qualcosa ?  
 
 
 


Come fate ad avere come clienti dei pezzi grossi di tal genere?

 Suggeriscono di mandargli assegno con raccomandata in Grecia e dirgli di arrangiarsi con la sua banca x l'incasso.
 
Fare subito il bonificop è troppo difficile?
 
 

Ivan Cangini ci ha detto :

non sono ferrato con il monitoraggio, studio un caso e la settimana 
dopo l'ho già dimenticato.
Naturalmente ha la residenza in italia ma è iscritta AIRE...