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Titolo: Un banchiere sullo scudo fiscale...

http://tinyurl.com/yjmsjjs
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Un banchiere racconta: "siamo allibiti, prendiamo soldi da chiunque"
"Uno spettacolo che fa venire i brividi a chiunque abbia un minimo senso
della legalit�. E il fatto pi� sconvolgente � che la legge sul nuovo scudo
fiscale sta scatenando gli appetiti meno nobili delle banche". R.A. ha
cinquant'anni, ha girato mezza Europa come gestore di patrimoni e oggi � il
responsabile "Clientela Privata" di una media banca del Nord. Con il "Fatto
Quotidiano" ha tanta voglia di sfogarsi e chiede solo l'anonimato, "perch�
come banchiere sono tenuto alla riservatezza".
Innanzitutto, avete capito come funziona il nuovo scudo?
Abbiamo fatto vari corsi con fiscalisti esterni e societ� di gestione del
risparmio. Siamo allibiti dalla quantit� di cose che si possono fare.
Per esempio?
A me, che ho vent'anni di banca sulle spalle, fa una certa impressione
vedere un bonifico che arriva dall'estero su un conto che non � neppure
intestato al cliente, ma a una fiduciaria.
Ma se fiutate qualcosa di strano, potete sempre fare una segnalazione
anti-riciclaggio. Va bene. Ammettiamo che si abbia voglia di fare gli
antipatici con un tizio che ti sta portando milioni freschi. Lo posso fare
solo se vedo una sproporzione enorme tra il suo "profilo" e il cash che mi
versa. Ma nessun delinquente serio mander� mai in banca un manovale a
versare 10 milioni. Magari ci spedisce un imprenditore a cui chiedeva il
pizzo, o che gli fa da prestanome. E poi sa qual � la cosa pi� incredibile?"
Ce la racconti
Che senso ha parlare di sproporzioni nel Paese in cui il 90% degli
imprenditori dichiara meno dei suoi dipendenti?
E la famosa "conoscenza del cliente", tanto cara alle banche che dicono di
privilegiare il merito di credito?
Una favola che forse vale ancora nelle banche di credito cooperativo. Ma da
me vengono avvocati e commercialisti che hanno studiato le circolari alla
perfezione e lavorano per gente che manco conosciamo.
Significa che state prendendo soldi da non si sa bene chi?
Se vuole, la possiamo mettere cos�. Quello che trovo fantastico sono gli
scenari che si aprono per la vigilanza. Ma vi immaginate che numeri da circo
alla prossima ispezione di Bankitalia? Arrivano gli ispettori di Via
Nazionale e se ci chiedono di chi � un certo conto dalla movimentazione
sospetta, noi gli si dice che � tutta roba scudata. Si dedicheranno ai mutui
dei poveri cristi.
Per� la Banca d'Italia ha assunto con la Bce compiti di anti-riciclaggio.
Certo, ma sui capitali scudati salta tutto. Possiamo respingere anche la
Guardia di Finanza se non viene con un mandato della magistratura. E il
mandato dev'essere nominativo.
Beh, questo � lo stato di diritto...
Sar�, ma quando le autorit� Usa bussano alle banche svizzere, come stanno
facendo da mesi, mica chiedono se per caso Mister Paul Smith ha un conto
alla tal banca di Zurigo. Vogliono i nomi di tutti i cittadini americani e
basta.  Vogliamo dire che non sanno che negli Usa non sanno cos'� la
democrazia?
Vi sentite tra banche quando avete un sospetto?
Ma per carit�! Lo scudo � mica una pratica di co-finanziamento. Se arriva
gente che vuole versare una decina di milioni li si prende e basta. Il fatto
� che con una legge fatta cos�, in un periodo in cui manca il contante, si
spingono le banche a farsi la concorrenza pi� spietata sui soldi che
rientrano.
di Francesco Bonazzi
da Il Fatto Quotidiano n�18 del 13 ottobre 2009
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"Beh, � il problema della sinistra, capace solo di fare opposizione senza
costruire niente.[...]"
Macross - ven 2 ottobre, 10:11
Forum "Metal Mythologies"
Topic "Classix Metal (rivista) accuse di plagio a Della Cioppa"

"The Sentinel" <he...@metal.it.invalid> ha scritto nel messaggio
news:4ad5047e$0$713$5fc...@news.tiscali.it...
E sempre in tema:
http://tinyurl.com/yhp47zw
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Il manuale del bravo riciclatore, a cosa serve davvero lo scudo
La vera pacchia nelle banche italiane dove gli evasori sono molto pi�
protetti del previsto.
Sar� che ormai non fa pi� il fiscalista da anni e di clienti in carne e ossa
ne vede pochi, ma il ministro Giulio Tremonti ignora di certo che succede l�
fuori, oltre le mura umbertine del palazzo di Via XX settembre. Eppure
qualunque commercialista vi spiegherebbe che se in una legge si lasciano
abbastanza spazi indefiniti, questa forse sembra innocua, ma poi in realt�
provoca effetti devastanti. E se il tutto viene peggiorato dalle "Istruzioni
definitive dell'Agenzia delle Entrate", ufficializzate sabato, l'apertura
delle stalle per il rientro dei famosi buoi-evasori raggiunge estensioni mai
viste. Direttamente da prateria. Ecco allora che cosa sta realmente
accadendo nelle banche italiane, secondo quanto raccontano al "Fatto
Quotidiano" alcuni dirigenti che hanno la responsabilit� di gestire lo
scudo. Ne esce la prima collezione "Total Recycling", autunno-inverno 2009.
Oppure il nuovo manuale del Bravo Riciclatore, se vogliamo girare la
faccenda dal punto di vista della "dottrina dominante". Che oggi � quella di
chi rimpatria denari e fino a ieri aveva il problema di evitare la
contestazione di reati.
OCCHIO ALLE SPROPORZIONI. Se il Bravo Riciclatore ha dei soldi depositati su
un conto estero a nome di una societ� fittizia o di un prestanome, il suo
denaro pu� essere "scudato" in Italia su un conto intestato a una persona
diversa da lui e dal "mittente" estero. La banca pu� effettuare segnalazioni
anti-riciclaggio solo se il tizio che le viene mandato avanti vuole
affidarle importi "notevolmente sproporzionati al profilo
economico-professionale del cliente". Ma anche nel caso in cui la banca
trovi strano che un signore che guadagna cinquantamila euro l'anno voglia
rimpatriare dieci milioni, ecco che la legge aiuta il Bravo Riciclatore.
Come? Da oggi non � pi� necessario far partire la segnalazione
anti-riciclaggio se la regolarizzazione ha come "reati sottostanti" quelli
tributari o il falso in bilancio. In pratica, per non essere segnalati,
basta avere una qualsiasi attivit� economica, dalla tintoria all'autosalone
alla scuola di guida (per fare esempi tratti dalle inchieste di mafia) e non
dichiarare espressamente che si stanno facendo rientrare i soldi dei
Corleonesi. In pi�, non essendoci obbligo di corrispondenza fra chi effettua
il bonifico e chi lo riceve, si pu� finalmente riciclare su scala mondiale e
non pi� solo da padrino a ragioniere della "mala". Per ipotesi, se la mafia
italiana volesse offrire il suo know-how a quella cinese, da oggi � tutto
pi� facile.
RIPULIRE SOLDI MAI ESPATRIATI. Se il denaro si trova in contanti in Europa,
non c'� problema. Il Bravo Riciclato-re deve solo compilare un modulo di
rimpatrio e consegnarlo alla banca entro 48 ore dal deposito dei soldi sul
conto scudato. Il trattato di Schengen non era stato pensato per questo, ma
pazienza. Se invece i soldi si trovano in un paese extra-Ue, la
dichiarazione viene consegnata all'ufficio doganale al momento del passaggio
della frontiera. � inutile dire che se il denaro si trova gi� in Italia
perch� magari � frutto di estorsione, traffico di droga e affini, e non si �
avuto tempo o modo di farlo uscire prima, basta che il Bravo Riciclatore si
presenti in banca con l'autocertificazione che i milioni provengono da un
paese Ue e il gioco � fatto. Anche se i soldi non si sono mai mossi da Gela,
per dire.
LO SCUDO PER I POLITICI. Se il Bravo Riciclatore � casualmente un politico
corrotto che vuole scudare le tangenti, la nuova legge viene incontro anche
a lui. Che, vogliamo mica discriminarlo? La circolare sancisce espressamente
che le persone "politicamente esposte" residenti in Italia possono usufruire
dello scudo fiscale nello stesso regime di segretezza di tutti gli altri.
All'estero, almeno in Occidente, non funziona cos�. Anzi! Una volta scudate
le somme, per il Bravo Riciclatore i rischi sono bassissimi perch� il conto
� "secretato". All'Amministrazione finanziaria � impossibile sapere se un
individuo ha un conto corrente presso una certa banca. Le imposte infatti
non sono pagate dalla persona che scuda (altrimenti ne rimarrebbe traccia e
addio "Bella Italy"), ma dalla banca in qualit� di sostituto. E in caso di
verifica fiscale sul Bravo Riciclatore, la banca non deve rilasciare
informazioni n� sull'esistenza n� sull'entit� del conto scudato. Quindi, se
non si � individuati espressamente come mafiosi o riciclatori, non si pu�
essere beccati neanche da un controllo casuale sui redditi.
SI TORNA ALLE CAYMAN! Si possono usare i soldi scudati come meglio si crede
e anche questa � una bella notizia per la "libert� di intraprendere" del
Bravo Riciclatore. I milioni rimpatriati pi� o meno fittiziamente si possono
investire in titoli, azioni e strumenti finanziari. Il bello � che a questo
punto si pu� nuovamente mandarli all'estero. Se questa meraviglia la
scoprissero in Germania, dove la 'Ndrangheta ha gi� dato bella prova di s�,
non ne sarebbero entusiasti. Insomma, il Festival internazionale del
riciclaggio all'italiana � appena iniziato. Le porte delle banche non sono
aperte. Sono spalancate per legge. E se il Bravo Riciclatore avesse ancora
dubbi, alcuni istituti hanno anche messo a disposizione appositi call
center. Neanche la Panama del mitico Manuel Noriega era arrivata a tanto.
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