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Titolo: Prelevare molti contanti e mesi dopo depositarli.  Problemi fiscali o antiriciclaggio?

Ipotesi.
Ho un conto corrente con sopra 50.000 euro.
Prelevo tutto in contanti.
Dopo 2-6 mesi verso in conto corrente 50.000 euro in contanti.
Riguardo tutte le norme atte a contrastare il riciclaggio e atte a 
colpire fiscalmente i capitali di cui non si sia in grado di dimostrare 
la provenienza lecita (es. lavoro, impresa, canoni locazione percepiti, 
interessi attivi ecc.).
E' possibile giustificare all'Agenzia delle Entrate e Banca d'Italia il 
versamento in contanti semplicemente con il prelievo ingente risalente a 
mesi prima?
E' possibile giustificare l'operazione affermando di aver temuto 
tracolli bancari/finanziari, aver tenuto tutto il contante sotto il 
materasso per poi averlo ri-versato in un momento di maggiore calma 
finanziaria?
Oppure l'AdE se ne frega, non crede che quei 50.000 euro versati siano 
gli stessi 50.000 euro prelevati e quindi pretende di tassarli?
La domanda è seria, non sottende nessuna attività od obiettivo illeciti 
e ha davvero lo scopo di valutare un comportamento a tutela del proprio 
patrimonio in momenti di crisi bancaria/finanziaria.
P.S.
Mi viene in mente che qualcuno potrebbe intenderla come una operazione 
atta ad eludere l'indicatore ISEE. Non è questo l'obiettivo e prelievo e 
versamento non avverrebbero necessariamente prima e dopo il 31/12 e 
sicuramente non a distanza di pochi giorni ma di mesi.

 Dopo 2-6 mesi verso in conto corrente 50.000 euro in contanti.
Documenta che cosa ci hai fatto e non avrai problemi. Se devi fare qualcosa 
di illegale avrai sempre problemi.
Ad esempio un prestito ad un familiare o amico in difficoltà che ti 
restituisce il tutto dopo tot mesi senza interessi.
Cifre così non si movimentano senza motivo e sei ben sopra la soglia 
"antiriciclaggio".
Certo che se sei uno che non si fida + della banca e preferisce tenere i 
soldi dentro il materasso è un pò più difficile da dimostrare ma se hai un 
amico notaio magari ti può notificare che i soldi li hai messi lì con tanto 
di sigillo alle cerniere.... :-) ovviamente ora sto scherzando.
Ciao 

 patrimonio in momenti di crisi bancaria/finanziaria.
I conti correnti sono soggetti al Fondo Interbancario di Tutela dei 
Depositi, che garantisce una copertura massima fino a 103.291,38 euro, 
quindi direi che la motivazione che dai per 50.000 euro e' debole purtroppo.
--
schiapp 

 quindi direi che la motivazione che dai per 50.000 euro e' debole purtroppo.
Pero il timore di una rapina stile Amato ?
Direi che la necessita' di tenerli sotto il materasso non e' assolutamente debole !!!
Giulia

 Cifre così non si movimentano senza motivo e sei ben sopra la soglia
Evitare il rischio di tracollo bancario italiano. Mi sembra una 
motivazione tutt'altro che peregrina, soprattutto oggi con Irlanda, 
Portogallo e Grecia in sofferenza e il debito pubblico italiano al 116% 
del PIL.

 Depositi, che garantisce una copertura massima fino a 103.291,38 euro,
Come ho appena risposto ad un altro post:
Preferisco un "no" che un "no" argomentato a questa maniera.
Il fondo interbancario a cui ti riferisci ï¿œ una scatola vuota, non ï¿œ un 
fondo che contiene del denaro, ï¿œ la semplice promessa delle banche ad 
intervenire a sostegno dei conti correnti in caso di default di una banca.
Ma in caso di crisi bancaria/finanziaria generalizzata, italiana o 
europea, ï¿œ di tutta evidenza che le banche - quelle superstiti - non 
potranno assolutamente far fronte agli impegni presi.
Per cui rispondi se vuoi che per l'AdE colpirebbe con imposta la somma 
versata, ma non giustificarlo con l'esistenza del fondo interbancario 
perchï¿œ quella ï¿œ una scatola vuota che in caso di crisi VERA non salverï¿œ 
nessuno.

 Il fondo interbancario a cui ti riferisci è una scatola vuota,
Non e' proprio corretto in caso di emergenza si parte sempre a stampare moneta (e per stampare intendo proprio 
banconote dovessero mettere il genio militare all zecca) quindi la crisi generale si "risolve" sempre 
annegando tutto nella carta ,chi sopravvive poi lo racconta se vuole .....
Giulia

gli stessi 50.000 euro prelevati e quindi pretende di tassarli?
L'AdE non č obbligata a crederti; per essere piů sicuro.... scansiona
i contanti che prelevi e marca il file con marca temporale; poi fai la
stessa cosa prima di riversarli; in tal modo documenterai che le
banconote versate sono esattamente le stesse che avevi prelevato.
-- 
Saluti
Conte Oliver
(togli le scarpe per mandarmi una mail)

 (togli le scarpe per mandarmi una mail)
Sei un mito:-))
Buon lavoro
Francy

Sei un mito:-))
Ovviamente devi sperare che i funzionari AdE che tratteranno la
pratica e, a mali estremi, i giudici della commissione tributaria,
conoscano il funzionamento della marcatura temporale!!
Forse è meglio fare autenticare le fotocopie cartacee da un notaio
dopo il prelievo e prima del versamento :-)
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