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Titolo: Circolare clienti antiriciclaggio

Qualche anima pia ha predisposto una letterina (molto breve, semplice
e stringata) per comunicare:
- i nuovi importi degli assegni dal 30 aprile
- il fatto che in caso di movimentazioni per contanti over 5.000 siamo
obbligati a fare la segnalazione
??
Grazie
-- 
Ciao
Conte Oliver (che NON risponde in privato)
-Togli le scarpe per scrivermi una e-mail-

 Grazie
non è stringata, ma io pensavo ad una cosa cosi:
Gli artt. 49, 50 e 51 del D.Lgs. 231/2007 prescrivono norme con la finalità 
di aumentare la trasparenza e la tracciabilità delle transazioni 
finanziarie.
Dal 30.04.2008 saranno vigenti le disposizioni che non consentiranno la 
circolazione degli assegni bancari in forma libera, salvo richiederne l'emissione 
pagando un'imposta di bollo pari ad euro 1,50 per ogni matrice.
In pratica, dal 30/04/2008:
I commi da 4 a 11 dell'art. 49 sanciscono, con decorrenza 30 aprile 2008, 
novità di rilievo in materia di emissione e circolazione di assegni bancari 
e circolari.
In sintesi:
-I moduli di asseqni devono essere muniti della clausola di non 
trasferibilità, fin dal momento del rilascio.
-Gli assegni bancari o circolari in forma libera possono essere rilasciati 
previa richiesta scritta e pagamento, a titolo di imposta di bollo, di una 
somma di 1,50 euro per ogni assegno, possono essere utilizzati solo per 
importi inferiori a 5.000,00 euro e, per ciascuna girata, deve essere 
apposto, a pena di nullità, Il codice fiscale del girante.
-Lo sbarramento dell'assegno non è idoneo a conseguire la finalità di 
intrasferibilità richiesta dalla legge, perche l'assegno sbarrato può 
circolare mediante girata.
-Gli assegni bancari o postali emessi all'ordine del traente (con 
intestazione m.m. o a me stesso) potranno essere girati unicamente dal 
traente per l'incasso presso una banca o Poste Italiane Spa, senza quindi 
ulteriori possibilità di girata del titolo a mezzo girata. .
-Gli uffici dell'amministrazione finanziaria e la guardia di finanza 
potranno chiedere alla Banca o a Poste italiane SpA i dati identificativi ed 
il codice fiscale dei soggetti ai quali siano stati rilasciati moduli di 
assegni bancari o postali in forma libera o che abbiano richiesto assegni 
circolari o vaglia postali in forma libera non che di tutti i giratari e di 
coloro che li abbiano presentati all'incasso.
- Il saldo dei libretti di deposito bancari o postali al portatore deve 
essere inferiore a 5.000,00 euro e, .se superiore, i libretti devono essere 
estinti entro il 30 giugno 2009
Si è inolter abbassata la soglia di utilizzo di denaro contante da 12.500 
euro a 5.000 euro: è, infatti, "vietato il trasferimento di denaro contante 
o di libretti di deposito bancari o postali al portatore o di titoli al 
portatore in euro o in valuta estera, effettuato a qualsiasi titolo tra 
soggetti diversi, quando il valore dell'operazione, anche frazionata, è 
complessivamente pari o superiore a 5.000 euro. Il trasferimento può 
tuttavia essere eseguito per il tramite di banche, istituti di moneta 
elettronica e Poste Italiane S.p.A." Nella nuova stesura l'avverbio 
"complessivamente" non è più riferito al valore da trasferire, ma al valore 
dell'operazione, anche frazionata. Inoltre, il D.Lgs. 231/2007 definisce 
operazione frazionata un'operazione unitaria sotto il profilo economico, di 
valore pari o superiore ai limiti stabiliti dal decreto, posta in essere 
attraverso più operazioni, singolarmente inferiori ai predetti limiti, 
effettuate in momenti diversi ed in un circoscritto periodo di tempo fissato 
in 7 giorni, ferma restando la sussistenza dell'operazione frazionata quando 
ricorrano elementi per ritenerla tale. Si tratta,dunque, di un riferimento 
ad un determinato arco temporale (7 giorni) in cui si svolgono la pluralità 
di operazioni, senza alcun riferimento al profilo causale, ed un riferimento 
ad ulteriori elementi in grado di riunificare più operazioni che avvengono 
in un arco di tempo superiore ai 7 giorni.
In caso di violazione di tali regole, è elevata una sanzione di ammontare 
fino al 40% dell'importo trasferito.
ciao

Grazie
sto pensando di adattare questa
http://www.seac.it/documenti/bd/spcf/08/SPCF0812_A3.doc

 ??
Io ho adattato quella di Euroconference, però attenzione perché c'è un errore 
di data sui libretti al portatore. 

 euro 1,50 per ogni matrice.
Perche' usare il termine "matrice"? 

> ??
Una curiosità
Se in prima nota cassa toverò
socio @ cassa  euro 5.500,00
o 
cassa @ vewrsamento c/ capitale 
devo fare la segnalzione ?

devo fare la segnalzione ?
Sì; magari però prima di farla... una telefonatina al cliente
segnalandogli che "sicuramente c'è un errore in prima nota" glie la
farei... ;-)
Ciao
Conte Oliver (che NON risponde in privato)
(togli le scarpe per scrivermi in e-mail)

 (togli le scarpe per scrivermi in e-mail)
la telefonatina diventa "opportuna" anche se si trova un cassa @
cliente 5500 (ma anche se ne trovi 2 in 7gg per importi che sommati
superano...)
insomma,  un par di @@...