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Titolo: Unterguggenberger risolse i problemi dell'economia globale

Il borgomastro di un piccolo paese riuscì a risolvere i problemi
dell'economia ma fu fermato dai banchieri che crearono le condizioni
propizie all'ascesa di Hitler
LEZIONI DI STORIA MONETARIA
di Silvano Borruso
Se la storia dev'esser maestra di vita, la discussione in corso sul fenomeno
dilagante delle valute sociali di scambio, non può portar molto lontano se
basata su dati di fatto vaghi o addirittura falsi. Volgiamo quindi lo
sguardo indietro di 70 anni, per mettere a fuoco eventi reali che possano
aiutare a evitare gli errori del passato.
Protagonista della nostra storia è il tirolese Michael Unterguggenberger
(1884-1936), borgomastro della cittadina austriaca di Wörgl, nodo
ferroviario nella provincia del Vorarlberg.
Era il luglio del 1932. In seguito a una politica globale deflazionista mai
dovutamente spiegata e falsamente attribuita al collasso della borsa di New
York di tre anni prima, la moneta scarseggiava, le intraprese chiudevano i
battenti e infuriava la disoccupazione. La cittadina di poco più di 4000
abitanti e dintorni già contava 1500 disoccupati, che inutilmente si
rivolgevano al borgomastro per aiuti che non potevano venire da nessuna
parte.
Però il nostro, ex-meccanico e ferroviere, aveva letto, oltre che Marx e
compagnia, anche il loro antidoto: Die Natürliche Wirtschaftsordnung (Nuovo
Ordine Economico) di Silvio Gesell (1862-1930). Costui, beffandosi tanto di
Marx quanto di Adam Smith, puntava il dito su un disordine strutturale
incredibilmente non individuato durante 26 secoli.
Esiste infatti una contraddizione inerente tra le due funzioni monetarie di
intermediarietà negli scambi e porta valori nello spazio e nel tempo, ma
sopratutto nello spazio. E' evidente che denaro negli anfratti di un
portafoglio o incettato in un conto di risparmio a lungo termine non viene
scambiato e viceversa. Che nessuno prima di lui se ne fosse accorto è un
mistero che non tenterò neanche di cominciare a chiarire. Il fatto è che
Gesell se ne accorse, come si accorse che questa contraddizione fosse causa
storica primaria di crisi economiche e politiche, guerre, rivoluzioni, lotte
di classe, povertà nel bel mezzo dell'abbondanza, in breve della questione
sociale. Alla fine della Grande Guerra, nel 1918, in una lettera al giornale
berlinese Zeitung am Mittag scriveva:
Nonostante le sacre promesse di tutte le nazioni di bandire la guerra una
volta per tutte, nonostante l'urlo delle masse "Mai più guerra", nonostante
le speranze di un futuro migliore, consti quello che dico: se il sistema
monetario attuale, basato sull'interesse semplice e composto, rimane
operativo, oso predire oggi che non passeranno 25 anni prima che venga
un'altra, molto più terribile guerra. Ne vedo lo sviluppo chiaramente. Il
grado dell'attuale progresso tecnologico porterà rapidamente a risultati
industriali da record. La capitalizzazione sarà rapida nonostante le enormi
perdite belliche, e la sovraproduzione abbasserà il tasso di interesse. Il
denaro comincerà ad essere accaparrato. L'attività economica diminuirà e un
numero crescente di disoccupati vagabonderà per le strade. Come prima, si
cercherà di occupare territorio e fabbricare armi per lo scopo,
giustificando l'operazione col dovere dare lavoro ai disoccupati. Si
formeranno movimenti rivoluzionari selvaggi tra le masse scontente e fiorirà
la pianta velenosa dell'estremo nazionalismo. Le nazioni non si capiranno a
vicenda e alla fine non potrà che scoppiare un'altra guerra.
Il borgomastro dal lungo cognome aveva vissuto in semipovertà le crisi del
1907-08 e del 1912-14, durante le quali aveva contratto la tubercolosi che
lo avrebbe portato alla tomba a 52 anni. Però conosceva il rimedio, e si
mise all'opera.
Dopo un paziente lavoro di avvicinamento e di convinzione presso piccoli
impresari, negozianti e professionisti di Wörgl, il 5 luglio lesse ad alta
voce il suo programma di soccorso per ristrettezze economiche:
La causa principale del barcollo dell'economia è la bassa velocità di
circolazione della moneta. Come intermediaria di scambi, la moneta
progressivamente sparisce dalle mani dei lavoratori. Filtra invece negli
alvei dove scorre l'interesse, finendo con l'accumularsi nelle mani di
pochi, che non la riversano sul mercato per acquistarvi beni e servizi. La
trattengono invece per specularvi su.
Il municipio emise quindi la sua moneta. La chiamò Bestätigter Arbeitswerte
o Certificati di Lavoro con un valore alla pari con lo scellino ufficiale,
ma con una differenza capitale: ogni certificato per 1, 5 e 10 scellini, pur
mantenendo un potere d'acquisto stabile, scadeva dopo un mese dalla data di
emissione, a meno di non rinnovarne la validità applicandogli su un
francobollo del valore dell'1% sul nominale, acquistabile in municipio.
Questo, da parte sua, avrebbe accettato i certificati in pagamento di
imposte.
Chi non voleva spendere, poteva mantenere il valore dei suoi certificati
depositandoli in banca, a 0% interesse. Al contrario, la banca non vedeva
l'ora di sbarazzarsene per non dover pagare la tassa di magazzinaggio. E se
ne sbarazzava o prestando a chi voleva investire o pagando salari e servizi.
Chi poi voleva cambiare certificati in scellini ufficiali poteva farlo in
qualsiasi momento, con uno sconto del 5% sul valore nominale. Così non si
trattava di moneta "alternativa", ma "complementare". Nessuno era obbligato
ad accettarla, neanche lo scassinatore che nottetempo trafugò moneta
ufficiale lasciando intatti i certificati trovati nell'abitazione dove era
penetrato.
In tutto, il municipio fece stampare biglietti per un valore di 32 000
scellini, ma in pratica ne usò meno di un quarto. La circolazione raggiunse
una media di 5300 scellini, cioè un irrisorio due scellini o meno a persona,
che però procurarono lavoro, redditi e profitti ai cittadini di Wörgl più di
quanto facessero i 150 scellini a persona emessi dalla Banca Nazionale. Come
aveva predetto Gesell, la velocità di circolazione era l'importante:
cambiando mani circa 500 volte in 14 mesi, contro le 6-8 volte della moneta
nazionale, i 5 000 scellini di certificati di Wörgl fecero muovere beni e
servizi per ben due milioni e mezzo di scellini. Il municipio, con le casse
continuamente riempite da un lato e svuotate dall'altro, construì un ponte
sul fiume Inn, asfaltò quattro strade, rinnovò le fognature e le
installazioni elettriche, e si permise anche di costruire un trampolino per
salto con sci. Per avere un'idea del potere di acquisto, basta sapere che lo
stipendio del borgomastro era in quella data di 1 800 scellini mensili.
Al principio alcuni ridevano, altri gridavano alla frode o sospettavano
contraffazione. Ma vedendo che i prezzi non aumentavano, che la prosperità
cresceva e che le tasse venivano pagate in anticipo e immediatamente spese
per lavori e servizi pubblici, i ghigni si trasformarono ben presto in
espressioni di stupore e i lazzi in voglia di imitazione. La vicina
Kitzbühel, famosa stazione sciistica, aveva prima cominciato ad accettare i
certificati di Wörgl, e il 1 gennaio 1933 emesso 3 000 scellini di
certificati suoi propri. Circa 300 000 cittadini della provincia non
vedevano l'ora di estenderne l'esperimento.
Però Mammona non dormiva. Unterguggenberger non aveva usato il nome
"certificato" per niente: sapeva che se si fosse azzardato a chiamarli
"moneta" sarebbe incorso nelle ire della Banca Nazionale l'indomani stesso.
Nel frattempo Wörgl era diventata il centro di pellegrinaggi da parte di
macroeconomisti di tutte le tendenze e colori. Tutti volevano vedere "il
miracolo" della prosperità locale che sfidava la miseria e disoccupazione
globali.
Il 19 agosto del 1932 il Dott. Rintelen, membro del Governo, riceveva una
delegazione capitanata dal borgomastro. Durante l'incontro dovette ammettere
che la Banca Nazionale aveva ridotto l'emissione di moneta da una media di 1
067 milioni di scellini nel 1928 a una di 872 nel 1933. E chiaramente vide
che i certificati facevano senso e che non c'era ragione per interrompere
l'esperimento.
Mammona però aveva i suoi "scienziati" alla Banca Nazionale, intenti a
"provare" che l'esperimento doveva essere proibito. Ecco le ragioni
"scientifiche" della proibizione:
Benchè l'emissione di certificati di lavoro sembri avallata al 100% da una
quantità equivalente di moneta ufficiale austriaca, le autorità
sovrintendenti, cominciando dall'area amministrativa di Kufstein fino
all'ufficio governativo del Tirolo, non devono permettersi di sentirsi
soddisfatte. La cittadina di Wörgl ha ecceduto i suoi poteri, dato che il
diritto di emettere moneta in Austria è privilegio esclusivo della Banca
Nazionale, come per art. 122 del suo statuto. Wörgl ha violato quella legge.
La proibizione entrò in forza il 15 settembre 1933, però Wörgl appellò. Il
15 novembre il caso raggiunse la Corte Suprema, che manco a dirlo cassò
l'appello mettendo così fine all'esperimento.
La storia di Wörgl è nota nei suoi particolari grazie a Fritz Schwartz,
testimonio oculare che ne scrisse i particolari in un libro pubblicato nel
1951. Tre anni prima un esperimento meno noto, però non meno riuscito, aveva
avuto luogo a Schwanenberg, in Germania. Un certo Dr Hebecker, padrone di
una miniera di carbone, stava per chiudere i battenti. Disse ai suoi
impiegati che aveva carbone, ma non denaro. Sarebbero stati disposti ad
accettare il 90% del salario in moneta propria chiamata Wära e redimibile in
carbone? Non c'era tanta scelta. Anche il Wära aveva una sua tassa di
magazzinaggio che ne favoriva la circolazione rapida, ma purtroppo non ebbe
un cronista come Schwartz. Quello che si sa è che Mammona, nelle vesti del
Cancelliere Heinrich Brüning (1885-1970) non perdette tempo a cassare
Schwanenberg e a passare decreti-legge di emergenza che ancora oggi
proibiscono l'emissione di qualsiasi moneta non ufficiale.
Tornarono la disoccupazione, la miseria e la fame. Nelle Bierhallen bavaresi
un oscuro immigrante austriaco cominciava a farsi notare. Si chiamava Adolf
Hitler. E' impossibile affermare -o negare- che il secondo conflitto
mondiale sarebbe stato evitato solo con il permettere la continuazione di
Schwanenberg and Wörgl. Il dato di fatto è che furono i voti dei disoccupati
a portare Hitler al potere.
Non si creda che Mammona fosse all'erta solo nei due luoghi descritti. Il 24
maggio del 1933 Unterguggenberger aveva tenuto una conferenza davanti a 1000
persone in Winterthur, nella superdemocratica Svizzera. Per il 3 settembre
l'Associazione per una Economia Libera lo aveva invitato a ripeterla, ma
ecco che Mammona, nella veste del Procuratore di Stato, gli negò il visto di
entrata. Meraviglie della libertà di espressione!
Lezioni per il presente
Tutta l'informazione di cui sopra sarebbe rimasta sepolta in libri e riviste
più o meno ammuffiti se il miracolo dell'Internet non l'avesse portata
all'aria libera davanti a milioni di ricettori, e per di più in tempo reale.
E' un dato di fatto che l'interesse per le valute sociali è ormai globale, e
inarrestabile. E' importante quindi avere idee chiare circa le ragioni dei
successi e dei fallimenti del passato.
I successi dei due esperimenti sono innegabili, ed è inutile ripeterli. Sono
quattro le ragioni per il loro fallimento.
La ragione prima del fallimento fu l'ostilità aperta di Mammona, sulla quale
vale la pena soffermarsi. La Grande Guerra aveva tolto tutte le illusioni
che potessero esser rimaste circa il sistema aureo, col suo preteso
collegamento tra la moneta e i metalli preziosi. Mammona forzò il ritorno al
sistema aureo nel 1925, causando il grande sciopero generale del 1926 e
l'abbandono del sistema da parte della Gran Bretagna, seguita da un paese
dopo l'altro.
Come Gesell aveva predetto per fine e per segno, era questione di tempo
prima che scoppiasse un'altra guerra, e così fu.
A Bretton Woods si arrivò dopo lunghe trattative a un accordo, che non fece
che sostituire il dollaro USA all'oro, forzandone l'uso come valuta di
riserva. Per evitare una nuova crisi, John Maynard Keynes (1883-1946)
escogitò il sistema di spesa deficitaria come stimolante dell'economia. A
breve termine la cosa funzionò, ma c'era già chi gli chiedeva cosa sarebbe
successo a lungo termine. Da buon economista, Keynes rispose evasivamente:
"A lungo termine saremo tutti morti". Certo. Però a 60 anni di distanza non
c'è bisogno di esser un genio per accorgersi del danno enorme che la
svalutazione furtiva della moneta continua a causare: il dollaro USA compra
oggi quello che compravano 10 centesimi mezzo secolo fa, e il franco
svizzero, che si vanta di essere la moneta più stabile del mondo, compra
quello che compravano 20 centesimi.
E' vero che de mortuis nil nisi bonum, però è difficile esonerare l'uomo col
pretenderne l'ignoranza. I lettori possono servirsi dei seguenti due dati di
fatto.
1. Keynes aveva letto Gesell, tanto da citarlo nella sua Teoria Generale
come segue: "Il futuro apprenderà più dallo spirito di Gesell che da quello
di Marx". Non si sa se a Bretton Woods ne avesse proposto anche la teoria o
no.
2. Keynes otteneva un reddito personale non disprezzabile con la
speculazione. Lo faceva prima di colazione, con un paio di telefonate ai
suoi agenti di cambio.
Nonostante ciò, ha avuto il merito di prolungare l'intervallo tra una crisi
e l'altra da 20-25 a 60-? anni. Siamo quindi al lumicino, e sembra urgente
entrare in azione.
Mammona ebbe ragione su Hebecker e Unterguggenberger semplicemente perchè
non esisteva Internet. Oggi basterebbe che le forze esistenti in favore
delle valute sociali attuino contemporaneamente, senza neanche bisogno di
farlo in maniera uniforme, per sconfiggere Mammona riducendolo da padrone a
servo dell'economia.
La seconda ragione del fallimento fu (meglio, sarebbe stata) l'1% mensile di
commissione di magazzinaggio, ammontante al 12% annuale. Gesell aveva
proposto un 5,2% annuale, cioè l'uno per mille per settimana. Gli uomini
d'affari di Wörgl accettarono la cifra a malincuore proprio perchè non
esisteva un'alternativa. Il fattore critico è il giusto mezzo tra il rigetto
completo, che occorrerebbe con una percentuale di poco più del 12%, e la
tentazione di accaparrare, che occorrerebbe con una percentuale di meno del
3%. Qui sono opportune due considerazioni.
Una: l'imposta di magazzinaggio è caratteristica essenziale per il successo
di una valuta sociale. Dove questa non si è applicata, il sistema ha
funzionato a termine corto, per illanguidirsi e morire a lungo termine.
Due: il fallimento del sistema fu clamoroso negli Stati Uniti, colà
esportato dall'insigne (?) economista Prof. Irving Fisher (1867-1947).
Costui propose un mostruoso 2% per settimana, o 104% annuale. Il rigetto fu
quindi istantaneo e totale. Se lo fece per ignoranza o apposta per gettar
discredito sul sistema non ci è dato saperlo. Ciò che si sa è che il
presidente Roosevelt non tardò molto a seguire la scia di Brüning nel
proibire valute sociali anche negli USA.
La terza ragione fu l'aver fissato il valore dei certificati a quello dello
scellino ufficiale. Perchè una moneta abbia potere d'acquisto costante, è
necessario che abbia anche misura di valore costante. I certificati di Wörgl
non l'avevano. Questo valore potrebbe essere quello del potere d'acquisto
conosciuto di una certa moneta nel tempo (il dollaro del 1970 ecc.) o un
indice di prezzi di un certo numero di prodotti base o di oggetti di prima
necessità, ecc. Il che vuol dire che una data valuta sociale vedrebbe la
moneta ufficiale progressivamente svalutarsi rispetto ad essa: gradualmente
in tempi ordinari, catastroficamente in tempo di crisi.
La quarta e ultima ragione fu il tempo di attuazione. Il luglio del 1932 era
già tardi. La disoccupazione scese, ma non del 100%. Le piccole industrie
già chiuse non riaprirono: solo quelle che erano ancora aperte ebbero nuove
prospettive di vita, ridando lavoro al 25% dei disoccupati. Ecco perchè
sarebbe bene non aspettare il collasso del sistema prima di varare un
progetto di valuta sociale.
In fine si dica una volta per tutte che la ragione ultima -e centrale- per
progetti di questo tipo è risolvere la questione sociale con uno strumento
pacifico e alla portata del popolo senza interventi burocratici di alcun
tipo. E' questione di mettere la fionda di David nelle mani di chi può
capire. Chi vivrà, vedrà.
Bibliografia
Bernard Lietaer: The Future of Money. Century, London 2001
Margrit Kennedy: Inflation and Debt Free Money, 1995
www.sunshinecable.com/~eisehan
Cenni biografici dell'autore
Nato a Palermo nel 1935.
Laureato in Scienze Agrarie nell'Università di Catania nel 1957.
Dal 1960 risiede in Kenya, dove insegna lingua, etica/religione e scienze
Pubblicazioni:
The Art of Total Living, Paulines Publications Africa 1996
The Art of Thinking, 1998
El Evolucionismo en Apuros, Criterio Libros, Madrid 2001
Pena de Muerte, 2002
Traduzioni
St Augustine's De Ordine, Consolata Institute of Philosophy, Nairobi 1997
Aquinas' Entity and Essence, 1997
St Augustine's The Confessions, Paulines Publications Africa 2002
http://www.laleva.cc/economia/storiamonetaria.html

 propizie all'ascesa di Hitler
<snip>
L'idea è divertente e ci si può speculare su. La riterrei un'opera di poesia
ed un sogno.
Non sono un economista, quindi magari le mie rozze riflessioni possono
essere formalmente discutibili, ti butto comunque giù qualche idea.
Più che risolvere dei problemi direi che ne crea, in particolare crea degli
splendidi nuovi territori intellettuali.
I vantaggi microeconomici, se la velocità di circolazione del danaro
aumenta, sono ovvi, buona idea, da questo punto di vista.
In epoca moderna e con la tecnologia corrente sarebbe equivalente a:
1 - abilire la moneta circolante e limitarsi all'uso del danaro elettronico,
limitandosi ad usare le banche per qualsiasi transazione (non si
discosterebbe troppo dalla economia di un paese come il Giappone, 
p.es
., in
cui cartamoneta ed assegni sono ormai rari)
2 - tassare i depositi con una periodicità giornaliera con una imposta di
lieve entità.
Mi sta venendo in mente che quasi quasi tutto il sistema sarebbe
semplicemente equivalente ad una bella super-inflazione, anche in questo
caso "i soldi mi si bruciano letteralmente in mano se non li spendo" :-)
Non credo però che l'economia della Germania post-nazista dell'immediato
dopoguerra sia un obiettivo, ne' tantomeno una "soluzione dei problemi
dell'economia".
Dal punto di vista di un investitore estero, cosa osservo relativamente ad
un paese con una moneta con siffatte proprietà? Cosa è il fenomeno osservato
dal mio punto di vista? Tornerei a pensare ad una bella super-inflazione.
A parte questa considerazione di probabile semplice equivalenza del sistema
descritto con una economia in preda ad una inflazione di proporzioni
gigantesche, vedo anche due problemi ulteriori, di natura più pratica.
a) Problema pratico 1: la massa del danaro circolante (anche nella sua
accezione elettronica) dovrebbe diminuire nel tempo, inesorabilmente e
diventerebbe credo anche difficile da misurare. Come si determina quanto
reimmetterne in circolo? Vista la rapidità imposta artificialmente
all'economia si potrebbe creare inflazione? Se si, questa potrebbe essere di
proporzioni preoccupanti? Come potrebbe intervenire un regolatore per
cercare di stabilizzare il valore del danaro? (non dirmi che con il sistema
descritto è stabile di suo, perché non mi convinci).
Potrei avere dei vantaggi nel _costringere_ i miei debitori a pagarmi tardi?
b) Problema pratico 2: chi mi impedisce di mettere in piedi delle
transazioni ping pong tra due o più parti colluse per produrre un bel
reddito dall'iperspazio mediante qualche facile tecnica di ingegneria
finanziaria?
Se normalmente ho, "tenendo fermi dei soldi", un costo x al giorno, il non
essere questi soggetti a perdita di valore costante, pur tenendoli
ugualmente _legalmente_ "fermi" (grazie a movimenti artificiali) presso la
mia banca, questo mio skill può facilmente venire convertito in un
meccanismo che genera reddito "dal nulla", IMHO.
Potrei per esempio _vendere_ la conservazione del valore del danaro a
facoltosi che decidono "di andare in vacanza" e di pagare i propri debiti
con tutto comodo. E naturalmente posso escogitare tutti i giri delle tre
carte che voglio, tra N società, tutte colluse, per evitare di "pagare
pegno" :-)
Come evitare che questo genere di servizio diventi una commodity
finanziaria?
Lo vedrei bene con un nome commerciale tipo PowerMoney-X5 (io, il JP Morgan
o altra Banca Creativa della situazione intasco solo un quinto della tassa
giornaliera che tu mio cliente altrimenti dovresti pagare :-)
Se poi tengo presente che oltre a questi soldi "evanescenti" di questa
economia sintetica ne esisteranno degli altri basati su economie classiche,
anche solo all'estero, posso inventare alchimie spettacolari che sfruttino
differenze di prezzo per beni dello stesso valore, sempre per costruire
delle "macchine per fabbricare soldi" tipo quelle di Merton, Scholes ed
allegra banda LTCM. Mi sembra un meccanismo creato apposta per costruirci
sopra degli hedge funds fantastici, alla faccia del simpatico idealista
tedesco suo inventore.
Sono in particolare poco fiducioso, in particolare sapendo con quanta
facilità sia possibile guadagnare dalla perdita di valore di un titolo, o
costruire equivalenti di debiti mediante opzioni, con relativamente facili
tecniche di ingegneria finanziaria, così come è possibile convertire PUT in
CALL o azzerare il rischio finanziario di un titolo o di un investimento
(con certi limiti ed in certe condizioni ;-)  sempre mediante l'uso di
tecniche di ingegneria finanziaria, senza nemmeno scendere sul campo delle
opzioni esotiche.
C'è in giro gente MALEDETTAMENTE CREATIVA, fin troppo, quando si tratta di
finanza... Mi sembra che il meccanismo appena descritto possa venire
considerato un vero invito a nozze per troppi... furbi.
Quali sarebbero poi gli effetti indesiderati di questa bella pozione magica?
:-)
Sarebbe molto più semplice vincolare PER LEGGE i debitori a saldare i propri
debiti entro una data limitata nei confronti degli accordi con i fornitori,
ed applicare sanzioni salate a favore dei creditori in caso contrario.
I creditori avrebbero un bel vantaggio nel far funzionare il sistema :-)
Sarebbe a questo punto opportuno ricordarsi a questo punto che alcuni
"debiti" sono a volte solo sovraffatturazioni, fatture contestate e
legalmente inesigibili (es: tutte le fatture inviate dopo la ricezione di
lettera di disdetta di servizi da varie società di telecomunicazioni,
distratte o semplicemente truffaldine, in particolare quelle Italiane  :-)