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Titolo: Libretti, supermulte in arrivo

Colpiranno quelli sopra i 12.500 euro
Pesanti sanzioni in arrivo per i libretti al portatore troppo "pesanti". Le 
nuove norme anti-riciclaggio prevedono che le somme registrate su questi 
strumenti non superino i 12.500 euro. Urge dunque mettersi in regola, e in 
fretta, pena il pagamento di super-multe. Il termine concesso dalla legge 
per ridimensionare i saldi dei libretti è stato infatti fissato al 31 
gennaio.
Due essenzialmente le strade per evitare salate sanzioni: o ritirare la 
somma eccedente i 12.500 euro o trasformare il libretto al portatore in 
libretto nominativo. La novità è dunque contenuta nelle nuove norme 
anti-riciclaggio, varate lo scorso anno, dal momento che lo strumento si 
poteva prestare a un uso distorsivo, visto che con il libretto al portatore 
tutte le persone che hanno la disponibilità fisica del libretto possono 
prelevare denaro.
In sostanza, si temeva che lo strumento potesse dare adito a comportamenti 
connessi con il riciclaggio del denaro sporco. "Le sanzioni previste sono 
fino al 20% del saldo" riferiscono dall'Abi "per somme fino a 250mila euro. 
Le multe salgono dal 20% al 40% del saldo per cifre superiori. Gli istituti 
di credito" assicura l'associazione delle banche italiane "stanno da tempo 
fornendo informazioni ai clienti con gli strumenti a disposizione, le 
comunicazioni periodiche, gli estratti conto e gli avvisi all'interno delle 
filiali".
I libretti in questione vengono attivati non soltanto dalle banche ma anche 
dalle Poste e sono in gran parte utilizzati come strumento di risparmio 
dagli anziani. Ma il libretto al portatore poteva appunto rischiare di 
diventare uno strumento semplice per il riciclaggio del denaro in quanto dei 
prelievi non rimane traccia come invece avviene per gli assegni o altri 
sistemi di pagamento.
La norma (il decreto legislativo 56 del 2004 che attua la direttiva Ue in 
materia di "prevenzione dell'uso del sistema finanziario a scopo di 
riciclaggio dei proventi da attività illecite") prevede letteralmente che "i 
libretti con saldo superiore a 12.500 euro, esistenti alla data di entrata 
in vigore della presente disposizione, devono essere estinti dal portatore 
entro il 31 gennaio 2005". Ma ci sarebbe un'interpretazione del Tesoro 
secondo la quale basta riportare il libretto sotto la soglia stabilita dalla 
legge, ritirando le eventuali eccedenze. Altrimenti si può dividere la somma 
in più libretti al portatore o convertire questo strumento in libretto 
nominativo.
Circa 18 milioni i libretti in circolazione. Quanto a Poste italiane, fa 
sapere che i "libretti postali al portatore sono circa 580.000 e solo poche 
decine sono quelli che presentano, ad oggi, un saldo superiore ai 12.500 
euro. Per questi ultimi Poste italiane effettuerà tutte le iniziative 
informative possibili".

 Colpiranno quelli sopra i 12.500 euro
*** Mi ricordo che fossero i vecchi 20.000.000 di lire, cioč 10mila e
dispari euro.
Cmq i libretti al portatore hanno le stesse caratteristiche di quelli
nominativi... vieni censito ogni volta che ci fai un movimento...
č questo č da parecchio tempo. In banca, anche se usi il bagno, vieni
censito. Volendo possono sapere tutto di tutti.....