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Titolo: La nuova svalutazione di UBS.....

.......mette di buon umore le banche.
Una svlutazione come una finanziaria italiana.
Ma non č che in giro c'č ancora qualche banca dalle spalle meno forti?
Ora l'Euribor dovrebbe migliorare, ma se non č cosě, gatta ci cova ancora.

 ha scritto nel messaggio 
news:475d19b1$0$17947$4faf...@reader1.news.tin.it...

ciao
perchč dici che l euribor dovrebbe migliorare ? 

 perchè dici che l euribor dovrebbe migliorare ? 
Ma soprattutto, che vuol dire "migliorare" ?
Ciao ... Dino

"ginopilotino" <gi...@pilotino.invalid> ha scritto nel messaggio 
news:475d2288$0$17941$4faf...@reader1.news.tin.it...
toni64 ha scritto:
Ma soprattutto, che vuol dire "migliorare" ?
Rispondo a tutti e due.
Migliorare dal punto di vista di chi ha sottoscritto il mutuo e cioè 
diminuire.
In genere si dice che il tasso migliora quando è più basso.
Perchè dovrebbe abbassarsi il valore Euribor(tasso cin il quale le banche si 
prestano denaro).
Perchè la tensione di questo tasso è generalmente attribuita alle banche che 
non si fidano di prestarsi i quattrini perchè potrebbero essere coinvolte in 
un ipotetico crack da subprime.
Se queste sono le premesse.........ehmmmmmmmmm, certamente non si può stare 
proprio tranquilli.
Per chi non lo avesse notato, la settimana scorsa il tasso era letteralmente 
schizzato da 4,10 a 4,80, è come se un saltatore in alto di colpo da un 
personale di 1,50 riesce a saltare 2,30 di punto in bianco. La conseguenza 
si è riflessa sui mutui indicizzati all'euribor + spread rilevato a fine 
mese.
Allora ho scritto che se la settimana successiva il tasso fosse rimasto a 
quei livelli, non c'era da presagire nullo di buono. Così è stato la 
settimana scorsa. Ora UBS svaluta di moltissimo per la seconda volta( e un 
cadavere) ma pare che ce ne siano altri. Però il fatto che un cadavere 
eccellente sia venuto fuori, potrebbe allentare la tensione interbancaria. 
Potrebbe.....vediamo che succederà all'Euribor. Se resta teso, altri 
cadaveri devono passare.

 cadaveri devono passare.
ho parlato oggi con due tesorieri, e non pare proprio che la situazione stia 
migliorando.
gli spread su libor sono sempre altissimi, e addirittura in questi ultimi 
giorn , come facevi notare tu,
le tensioni sull interbancario sono molto piu forti che ad agosto : se si 
deve parlare di credit crunch, ci siamo proprio ora dentro, e in situazione 
peggiore di agosto !!
gli spread su libor per le aziende che emettono bonds si sono raddoppiati in 
3 mesi :
http://www.bloomberg.com/apps/news?pid=20601009&sid=a.dFKGFDaqXo&refer=bond
altro che sistemarsi... la situazione è molto piu' grave e seria di quello 
che poteva apparire ad agosto.
non penso che la svalutazione di UBS serva a qualcosa di specifico : come ho 
scritto nel mio report, continuano a fioccare i downgrades (fino a 10-12
notches) di CDO in circolazione, il che significa ulteriori perdite e 
necessità per le banche di fare mark-to-market da AAA a CCC, il che 
significa abbsasare i valori di carico da 100 a 40-60, sempre che poi non 
siano costrette a vendere, perchè in quel caso il prezzo di realizzo rischia 
di diventare 20-30.
Vedremo : x il momento l atomosfera semifestiva natalizia ha il sopravvento 
sui mercati, e  i nodi restano nascosti tra i capelli.