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여세요 일단 잘 알겠고요 저희 들 KB 금융 계사 KB 저축은행 인데 요 지금 5월 달에 저희 들 대 환 대출 플러스 생활 유지 자금 쪽 으로 나온 대출 상품 있어요 그리고 연이율 대로 진행 하는 부분 이고 상환 기간 5년 까지고요 중도 상환 가능하고 수수료 발생 없이 원리금 변동 분할 상환 혹은 만길 일시 상환 적 으로 이자 만 갚으셔도 되는 부분 이에요 그리고 최례 맥심 대 환 대출 플러스 생활 자금 쪽 으로 5000만원 까지인데 5000만원 검토 다 받으실 예요 일단 잘 알겠고요 정 맞으시죠 고객 님 혹시 지금 그 사용 하고 있는 휴대폰 본인 이름 으로 돼있는 맞으세요 통신사 SKT 에요 LG 에요 없어 삼성 스마트폰 맞으세요 마 혹시 카톡 촬영 하고 계세 요 그러면은 요 카톡 추가 해서 저희 들 회사 상호 하고 이름 넣어 드릴게요 요 게 고객 님 한테 전화 주셔서 통화 중 전화 못 받으면 카톡 으로 연락 할 수도 있어서 그런 아니에요 아니요 전화 주세요 전화 주시 면 되

그러고 현재 본인 과 저희 거부 했던 박경수 일단 과 관련성 밝혀지지 않다 보 니까 현재 본인 명의 통장 으로 인해서 피해 보셨던 분 들 현재 본인 상대로 해서 배상 처리 요구 하는 고속 고발 감 접수 했어요 그런 부분 들 때문 저희 이렇게 연락 드리게 된 거고 본인 께서는 저희 앞었던 통장 대해 서 전혀 모르 신다고 하셨고요 지금 뭐 본 얘기 드렸던 사건 내용 대해 서는 대략 적 으로 이해 되시지 얘기 들는 사건 내용 토대 해서 가지 질문 드릴 겁니다 고 방지 위 한 질문 들 있고요 그리고 지금 질문 들 전반 조사 과정 녹취 상태 진행 되기 때문 절대로 거짓 이나 허유 진술 하시면 안 됩니다 개 한 사람 아시 고 계십니까 몰라요 2015년 1월 7일 경기도 광명시 철 선동 지점 가셔서 농협 과 신한은행 통장 개설 했던 사실 있으십니까 없어요 그러시다면 저희 앞서 한 2 개 통장 대해 서는 본인 께서 직접 개설 하셨든 아니면 명의 도정 당하셨던지 간 저희 불법 검거 인장 에서 발견 된 부분 으로 저희 2 개 통장 대해 서는 지급 동결 처리 시켰습니다 점 대해 서 본인 이의 없으시죠 지급 동지 하셨다고요 그 부분 이해 없으신 죠 까지만 본인 께서 저희 압수 했던 통장 외 본인 께서 어떤 금융 권 사용 하고 계십니까 상호 만 말씀 해주시면 됩니다 농업 요 농협 요 농협 이후 에는 본인 명의 계좌 들 없으신 예요 타 금융 권 국민은행 이랑 하나은행 있거요 국민 하고 하나요 그럼 본인 께서 지금 말씀 하신 농협 국민 하나은행 제외 하고 다른 금융 권 에서 본인 명의 계좌 발행 시 에는 저희 본인 계좌 아닌

불로 간주 하고 지급 동결 처리 하는데 본인 동의 하시겠습니까 아니요 그럼 본인 들 쓰고 또 있으신 예요 있을 수도 있지 않을까요 부 하셨구나 지금 저희 수사 그 부분 지급 동기 처리 하고 사용 하지 못 하게 끔 막아놓고 난 다음 저희 수사 진행 하고 정상 적 인 계좌 대해 서는 저희 원상 복기 시켜 드리는 부분 입니다 그럼 괜찮으시겠습니까 그 러시 면 농협 에는 본인 개 계좌 어떤 용도 계산 하셨나요 전 기 금도 있고 입주 금 두 장도 있고 한 다섯 가지 있는 같은데 입출 실 계좌 개 있으시고 다른 용도 어떤 개 씩 있으신 예요 입출 계좌 3 개 있고 전 기 금도 2 개 정도 있고요 3 개 있고요 전 기 예금 3 개요 그 러시 고 국민은행 이나 본인 께서 개 계좌 어떤 용도 제출 하시나요 하나 입출 식 만 있어요 입출 식 하나 있으시고 그다음 하나은행 개 계좌 어떤 하나 있어요 입출 식 하나 있으시고요 일단 농협 본인 인터넷 하고 스마트폰 출 이용 하시나요 그 러시 고 국민은행 요 국민은행 이랑 하나은행 이용 하지 않아요 뱅킹 안 하시고 도래 은행 시 요 그 마지막 으로 하나 만 여쭤 보고 종료 하겠습니다 이건 비교 해보기 위해 서 여쭤 보는 건데 요 국민은행 입주 시 계좌 하나 있으시라고 하셨는데 기억 하시기에 대략 적 으로 어느 정도 금액 있어야지만 본인 계좌 확실하신 예요 포객 포기 설 놈는 그 까 만원 대 10만원 대 이렇게 얘기 만 해주시 면 됩니다 10만원 대 정도 있을 같은데 10만원 대 그리고 하나은행 입주시 켜자는요 거기 마찬가지 일 예요 대략 적 으로 10만원 대 그 농협 에는 입주

시켜야 2 개 있으 어느 정도 금액 있어야지만 확실 그거 백만원 대 있을 텐데 대략 적 으로 한 300 400 한 3 400 정도 각각 요 각각 3 400 300 에서 400 정도 금액 있으신 거고 예금 계좌 3 개 있으신 데 대략 적 으로 어느 정도 돼야지만 본인 계좌 확실하신 예요 이상 있고 이상 있는데 그러시고요 객 님 지금 진출 하신 내용 거치시 없는 사실 맞 습 지금 본 자택 맞으세요 옆 자본 많이 들리시는데요 저기 놀러 와가지고 놀러 오셨다고요 저희 녹취 진행 중이 다 보 니까 잠시 조용한 대로 이동 하셔가지고 전화 받으실 수 없겠습니까 가지 계시는 예요 지금 그러시구나 지금 본인 메모 가능하신가요 사건번호 불러 드리겠습니다 2015 조사 한글 조사 4200 박경수 명의 도용 사건 이제 사건 담당 하고 계시는 검사 님 연결 시켜 드릴 건데 요 검사 님 연결 되시면은 본인 성함 하고 사건 번호 불러주시고 여보세요 본인 께서 사건 대해 서 무고 한 피해자 라 확인 받으시면 되는 부분 입니다 피해자 확인 되시면은 현재 본인 명의 통장 으로 인해서 피해 본 있잖아요 그게 전제 되시는 부분 이라 혹시 라도 본인 앞 으로 추가 적 인 계좌 발견 돼서 본인 께서 피해 보시 게 되잖아요 그런 부분 대해 서도 전부 다 본인 에게 피해 안 가게끔 이렇게 드릴 예요 그 잠시 만 기다려주면 저희 건설 연결 시켜 드리겠습니다 여보세요 본인 성함 하고 사건번호 수 전달 받았죠 불러주세요 본인 확인 먼저 하겠습니다 2015 조사 4200 이요 처음 부터 다시 요 정확하게 명칭 본인 메모 하셨어요 사건번호 나중 사 그 조회 하셔야 됩니니다 본인 께서 다시 불러주세요 2015 두 44200 여 희도 본인 본인

1982년 생 본인 맞죠 메모 가능하세요 불러 드릴 게 메모 준비 되셨으면 됐다고 말씀 해 주시 고 말 첨단 범죄 수사 팀 본인 그 담당 검사 양인 철 검사 라고 합니다 양량 전화번호 02 6247 0527 여기 첨단 범죄 수 사 팀 이에요 나중 본인 그 수사 내 용이 라든가 리 이런 것 궁금한 있으면 쪽 으로 연락 주시고요 검사 이름 사건번호 요 확인 되게 되시면 본인 사건 내용 대해 서 조회 가능하세요 일단 그 사건 현장 에서 본인 명의 통장 조짐 발견 됐고 통장 배체 불법 적 으로 사용 돼 갖고 3 자 에게 금전 적 인 피해 발생 됐습니다 피해자 들 현재 명의 개설 된 통장 대해 서 본인 앞 으로 고소 고발 된 상태 고요 고 에는 그 박경수 라는 사람 대해 서 알 고 있는 내용 있습니까 화 고 없어요 처음 들어 보셨어요 현재 교통 본인 최근 5년 안 신분증 라든가 면허증 여권 이런 분실 한 적 있십니까 없어요 전혀 없으시고 전혀 없어요 나중 그 본인 같은 경우 지금 없다고 심수 하셨는데 본인 부주 인해서 개인 정보 유출 되게 되면 본인 한테 법적 인 책임 15% 정도 증가 됩니다 이런 부분 대해 서는 무슨 말씀 인지 이해 됩니까 그런 얘기 못 들어 본 같은데 뭐라고요 그런 얘기 못 들어 본 어디서 못 들어 봤다 얘기 그럼 책임 더 야 된단 얘기 에요 무슨 말씀 이세 요 10% 정 지금 어디 계세 요 지금 밖에 나와 있는데 지역 어딥 니까 여기는 충남 인데 요 충남 본인 그 가까운 지금 그 경찰서 라든가 지방 검찰청 까지 얼마나 걸리시죠 본인 계신 곳 에서 가까운 지방검찰청

경찰서 요 경찰서 라든가 경찰서 뭔 데 지금 계신 곳 정확한 위치 어디 세 요 여기 집 근처 에요 그 죠 본인 같은 경우 지금 그 사태 대해 서 전혀 그 인지 못 하고 계신 같은데 본인 께서는 지금 쪽 으로 들어오셔도 되고 저희 중앙 직원 다 가까운 경찰서 라던가 내 방 하셔 갖고 진주 하셔야 돼요 이런 부분 대해 서 지금 그 통장 대해 서 수 있단 얘기 에요 연관 성 될 수 있단 얘기 에요 지금 진술 로는 본인 모르는 사건 이라고 얘기 그러니까 입장 에선 그렇게 생각 안 한다고요 박경수 하고 본인 그 금전 적 인 대가 받고 본인 개인 정보 유출 할 수도 있는 거고 본인 양도 할 수도 있는 거고 하지 않았어도 그럴 수 있는 상황 라면 죠 본인 께서 지금 하지 않았다는 게 아니라 경수 하고 씨 행정 관리 내용 있다고 볼 수 있어요 그 진출 대체 신빙 성 있게 믿을 수가 없다는 얘기 예요 그래서 어떻게 해야 되는 건데 요 본인 그 가까운 경찰서 있죠 오늘 중 으로 내 방 가능하죠 그 죠 언제 쯤 시간 될 것 같아요 조금 이따가 1시간 정도 있 따 갈 수 있을 같은데 그러면 내 차 한번 할 테 니까 본인 그 서울 중직 원 쪽 으로 들어오세요 그렇게 지금 처리 돼요 아시겠죠 그리고 지금 사용 하시는 그 금융 쪽 라든가 카드 사 쪽 정지 처리 될 겁니다 동결 처리 돼요 그 사용 못 하게 됩니다 아시겠죠

통화 가능하시죠 혹시 주변 김용수 라는 사람 들어 보셨어요 들어 보셨다고요 43 세 남성 으로서 자 알 고 계십니까 뭐 한다고요 사 기자 한 채 남 드물어서 영수 알 고 계십니까 모르겠는데요 그 러시 면 모르시고 다름이 아니라 저희 2000 공 15년 1월 15일 그 김영수 라는 일당 금융 범죄 사기 집단 근거 했습니다 여보세요 뚫꺼 있습니까 검거 했는데 경기도 검거 현장 경기도 용인 미 닐 하우스 에서 대량 인 대포통장 체크카드 납수를 했는데 사건 현장 에서 지금 명의 된 농협 은행 하고 기업은행 통장 발견 되었기 때문 확인 차 연락 드린 겁니다 기업은행 하고 어디 요 농협 은행 하고 기업은행 요 기업은행 하고 어디 요 농협 근 농협 동네 요 두 통장 들 대해 서 모르고 계셨습니까 전혀 통장 들 대해 서 저희 해당 은행 공문 요청 해서 알아본 결과 로는 약 7000 여 만원 불법 도방 사이트 자금 필리 바나 쪽 에서 인 출이 되었고 저희 이미 동일 처리 했습니다 그리고 두 통장 2000 공 14년 12월 17일 영등포구 당산동 당산 지점 에서 본인 명의 이틀 걸쳐서 개설 되었고요 게 사인 으로서 개절 되시면 원인 께서 직접 당산 지점 가신 적 있습니까 수 여보세요 수하 뭐라고요 당산 요 당산 지점 영 등 파구 낭 산동 당산 지점 없는데 김영수 씨 전혀 모르신 단 말씀 이신 죠 응 오늘 저희 본인 앞 으로 연락 드린 이유 두 계사 본인 께서 직접 개설 하여 김 영수 일 당 파란 능인 통장 인지 아니면 본인 개인정보 유출 돼가지고 명리 거용 당할 죄송합니다 피해자 신지 그 부분 대해 서 확인 하려고 연락 드렸습니다 그리고 현재 본인 께서는 소환

조사법 42조 9 항의 대해 서 온 다인 소원 조사 진행 하셔야 되는데 온 다인 소원 조사법 이라는 것 뭐 냐 하면 사건 피해자 인지 가해자 인지 아직 판단 확인 어려울 경우 에는 직접 선석 지 않고서 혐의 점 전화 즉 온라인 상 으로 진술 조사 진행 하는 겁니다 무슨 말 인지 이해 하십니까 보는 말 요 잘 모르시겠습니다 여태 까 한 마디 무슨 말 인지 이해 안 가십 니까 이해 안 가죠 개새끼

안녕하십니까 긴급 통패 입니다 1월 3일 1 차 법정 안 나오셨죠 다시 한번 알려 드립니다 1 번 출정 시간 2007년 1월 15일 오후 3시 30분 입니다 서울시 검사 청 사무 법정 에서 할 것 입니다 1 번 어기 지 말고 꼭 출 천해야 합니다 상세 한 내용 아시려면 9 번 누르세요 안녕하십니까 서울 경찰청 진흥 범죄 산업 과 입니다 서울 경찰청 진흥 범죄 산업 과 입니다 시흥 범죄 산업 과 선명 철 씨 입니다 쉽게 말 하는 계 상기 식감 들 어린이 맹리 된 민 큰 남 만들어서 활동 하고 있는 막습 입니다 현재 소통 하고 있는 막습 입니다 잘 쓰시 제일 말소 이제 말소 중 아니요 지금 말 하는 내 하는 마지막 테 답 어

어디 시라고요 여기는 서 울 중앙 지금 고요 첨단 범죄 수사 1 팀 이영진 수 사관 입니다 그런데요 고객 님 혹시 김동길 이라 성함 알 고 계십니까 김봉 일이 라는 사람 알 고 계십니까 모르는데요 12 세 남성 입니다 전혀 모르십니까 자 왜냐하면 저희 수사 팀 김 동일로 인한 금융 범죄 사 기단 검고 했습니다 그 검 고함 있어 검거 현장 에서 대량 신용카드 대포통장 보안 카드 등 압수 했는데 자 압수 물품 중 된 농협 과 하나은행 두 통장 발견 되어 이렇게 본인 앞 으로 연락 드렸습니다 그런데요 본인 께서는 두 금융 권 계좌 개설 대해 서 그 아시 내용 있으십니까 하나은행 모르겠고 농협 있어요 알겠습니다 자 저희 합수한 두 통장 디 미 은행 하고 대 받고 본인 명의 결설 된 통 장 확인 되어 이렇게 1 차 적 으로 유선 연락 드렸습니다 저희 1 차 적 으로 유선 연락 드린 전반 적 인 이유 두 계좌 개설 하여 김동유 일 땅 으로부터 금전 적 인 대가 받고 통장 판매 하신 가해자 신지 아니면 개인 정보 유출 인해서 명의 도용 당한 피해자 신지 부분 중심 적 으로 조사 하기 위해 서 연락 드렸고요 본인 께서는 개수 하신 적 전혀 없으시다는 게 맞습니까 방품 현장 에서 통장 두 통장 발견 되다 보니 본인 께서 피해자 맞으시다면 피해자 입증 꼭 받으셔야 되는 상황 입니다 이해 되시나요 그 입증 뭔 데 요 현재 본인 께서는 피해자 가해자 아닌 조사 자 신분 으로 유선 연락 받고 계신데 자 지금 부터 조사 과정 전반 적 인 녹취 상태 진행 됩니다 그 녹취 상태 진행 되는 이유 본인 께서 피해자 맞으시다면

차 후 피해 수정 받으시는 데 가장 중요한 자료 쓰일 겁니다 그 녹 취함 있어서 아버님 께서 동의 하십니까 그럼 할게요 본인 하셔도 되죠 본인 하셔야죠 그런데요 이제 알겠습니다 본인 확인 부터 다시 하겠습니다 42 세 김동희 전혀 모르십니까 통장 개설 된 날짜 입니다 2014년 8월 7일 경기도 광명시 철산 지점 에서 농협 과 하나은행 통장 개산 중 입니다 없어요 자 두 통장 이미 불법 현장 에서 압수 되어있기 때문 본인 동의 없이 동결 처리 되었습니다 일단 점 대해 서 알 두시고요 그 동 교철 이란 단어 무슨 말 인지 알 고 계십니까 동결 철 이란 단어 무슨 말 인지 알 고 계세 요 그건 그렇고요 계좌 번호 어떻게 되는데요 아니 계좌 번호 농협 같은 경우 에는 맨 끝 자리 두 자리 만 말씀드리겠습니다 아시겠죠 두 자리 요 메 끝 짜 리가 33 으로 끝납니다 맨 앞 에까지 알려주시면 안 되세요 아니요 맨 끝 자리 자 맨 앞 자리 동일할 수가 있으세요 모든 금융 권 같아요 모든 금융 권 같다고요 아니요 자 농협 같은 경우 에는 맨 앞 자리 100 으로 시작 할 수도 있고요 신한은행 같은 경우 에는 110 그렇기 때문 동일합니다 이해 되세요 맨 끝 자리 두 자리는 일치 하지가 않아요 되세요 하나 행 13 으로 끝납니다 그래요 둘 다 길는 아닌데 저희 두 통장 이제 본인 동의 없이 동결 처리 되었는데 자 동결 처리 이제 더 이상 불법 자금 입출금 되지 못 하도록 지급 증 지 되었다고 알 고 계시 면 되겠습니다 이해 되시나요 알겠습니다 자 본님 께서는 현재 두 통장 외 어떤 금융 권 거래 하고 계십니까 말 할 필요 없잖아요 아니

상호 명 만 말씀 하셔야 돼요 여쭤 보는 이유 지게 본인 께서 직접 교사 하셔서 사용 하시는 금융 권 외 통장 발견 될 시 김 동 일당 불법 통장 으로 간주 하고 동결 처리 하기 위해 서 여쭤 보는 겁니다 본인 개인 계좌 번호 라든지 비밀번호 여쭤 보는 일이 없어요 아니에 그래도 말 안 하고 조사 하면 안 돼요 진행 하기에 굉장히 저희 어려움 있습니다 사건 내용 대해 서는 인지 하셨나요 그 러시 면 차후 저희

여보세요 전혀 모르시는 분 맞으네 전혀 모르시는 분 맞으세요 왜냐하면 저희 수 사 팀 김동일 인한 금융 범죄 사 기 환 검고를 했습니다 그 검고 현장 에서 이제 대량 신용카드 대포통장 불법 봉제 된 보안 카드 등 압수 라 했는데 파치 물품 중 에서 된 농협 과 하나은행 두 통장 발견 되어 이렇게 본인 앞 으로 연락 드렸습니다 그게 없는데 본인 께서는 농협 과 하나은행 두 금융 권 계좌 개설 대해 서 아시 내용 없으시다는 게 맞습니까 저희 합수 두 통장 이제 이미 은행 재었고 그 시 혹시 87 니까 본인 명의 대사 통제 확인 되어 연락 드렸는데요 연락 드린 전반 적 인 이유 2 금융 권 계좌 제설 하여 김 동 일동 으로부터 금전 적 인 대가 받고 통장 양도 하신 가해자 신지 아니면 개인정보 유출 인해 명의 도용 당한 피해자 신지 부분 중점 적 으로 조사 하기 위해 서 연락 드렸습니다 그 본인 께서는 2014년 12월 3일 입니다 계설 되었는데 본인 께서 하신 내용 아니세요 아닌데요 통장 개설 하신 내용 전혀 아니세요 본인 께서 개선 하신 내용 아니 시라면은 현재 피해자 입증 이라는 것 받으셔야 되는 상황 입니다 게 불법 현장 에서 본인 명의 된 통장 발견 되다 보니 본인 께서 개성 하실 사실 없으시다면 일차 적 인 피해 보신 상황 이신 데 요 이번 사건 포함 해서 180 명 넘는 사람 들 연 류 되어 있으세요 많은 사람 들 중 에서는 그 금전 적 인 대가 받고 통장 판매 하신 분도 계시고요 본인 과 동일하게 본인 모르는 사이 통장 개설 되어 이러한 사건 연료 되신 분 들 상당히 많습니다 이해 하셨나요 피해 질제을

받기 위 해서는 지금 유선 연락 녹취 상태 진행 될 예정 고요 녹취 시 에는 가지 간단한 질문 사항 드릴 겁니다 질문 사항 거짓 없는 사실 만 말씀 하시면 되겠습니다 다시 한번 말씀 해주세요 지금 바쁜데 이따 전화 주시 면 안 돼요 이따 라고 말씀 하시면은 그 분 정도 뒤 말씀 하시는 겁 니까 2시간 정도 뒤 요 알겠습니다 약 2시간 정도 뒤 다시 한번 연락 드리도록 하겠습니다

9 층 입니다 어디 시라고요 서울 지방 경찰 이라 고요 지금 본인 앞 으로 고소 대 태 서 연락 드렸습니다 통화 가능하시죠 혹시 그 이동호 라는 사람 어 분 이에요 모르 신다고요 왜냐하면 저희 수 사 팀 지난주 금요일 이동호 주 범 으로 된 금융 사 기량 7 명 근거 했습니다 이를 근거 한 현장 에서 대량 통장 하고 카드 압수 했는데 그 중 지금 본인 명의 된 국민은행 과 농협 계좌 포함 돼 있어서 사실 여부 확인 차 연락 드렸습니다 국 국민은행 과 농협 계좌 개설 대해 서는 아시 내 용이 십 니까 아니요 알다고요 저희 들 지금 은행권 통해 조사 해봤는데 통장 3월 경 서울 쪽 에서 새로 개설 된 확인 됐고요 서울 다 요 그 라고 지금 통장 지금 범죄자 손 에서 5일 동안 대법 통장 으로 사용 되어 이미 6000만원 내는 불법 자금 세탁 됐습니다 지금 본인 뿐 만 아니고 지금 한 80 여 명 연료 돼있습니다 연료 돼있고 그 중 지금 일부 돈 받고 통장 판매 한 분도 있고 일부 지금 개인정보 유출 인해 피 해본 분도 있습니다 본인 혹시 통장 판매 한 적은 없습니까 없는데요 그럼 개인정보 유출 뭐 할 만한데 직접 없는데요 전혀 없는데 시 다 고 컴퓨터 인터넷 자주 사용 하시고 뭐 러신 줄 알 인터넷 사용 안 한는데 기 컴퓨터 없는데요 컴퓨터 쓰시라고요 근데 지금 어떻게 해서 지금 대표 통장 나왔는데 어떻게 대통 장이 나오는데요 어떻게 대표 통장 나왔는데요 저희 모르죠 요 본인 판매 한 것 인지 돈 받고 판 것 인지 아니면 정보 유출 인해 피해 보신 건지 지금 판단 하기 위해 서 지금 본인 에게

지금 여쭤 보는 겁니다 그래 지금 신고 들어와 있는데 6000만원 사기 당했는데 본인 명의 된 통장 으로 지금 돈 넣고 이동호 사 기단 가로세 사건 인데 본인 공부 업무 라고 함께 신고 했습니다 그럼 어떻게 해야 돼요 지금 우선 이번 사건 본인 직접 적 인 가담 자 인지 아니 정보 유출 인해 피해자 인지 여부 판단 하기 위해 서 먼저 간단하게 통화 녹음 상태 1 차 수사 진행 하겠습니다 통화 내용 전부 녹 취하 여 사 수사 증거 자료 남길 거고 질문 담 명 내 솔직히 답변 해 주세요 그럼 농음 시작 하겠습니다 지금 이동호 명예 도형 사건 관화 1 대 1 전화 녹취 과정 입니다 서울 방 경찰청 진흥 범죄 수조 팀 박기철 담당 소 사관 입니다 본인 맞습니까 일용 아십니까 요 모르 신다고요 알겠습니다 지난 2015년 3월 3일 3월 2일 오후 시 2000 년도 요 2015년 3월 2일 오후 2시 30 분경 서울 송파구 송파동 지점 에서 농협 회사 개설 한 사실 있습니까 아니요 없으시다고요 그 다음 날 3월 3일 오후 1시 40 분경 서울 강남구 역 산동 지점 에서 국민은행 계좌 회 설를 한 사실 있습니까 아니요 실 고 타인 께 혹시 통장 판매 거나 양 내해 준 사실 있습니까 는데 국민은행 과 농협 은행 거래 하고 있습니까 국 농협 만 하는데요 사용 하시고 그 외는 어떤 은행 하고 거래 하십니까 사용 하타 은행 전혀 없으시단 말씀 이시고 요 알겠습니다 은행 거래 하실 때 인터넷 킹 텔레킹 스마트 킹 하면 안 되는데 요요 그래 내용 문자 통화 됩니까 응 거래 내 역 문자 통보 봤습니까 받으 신다고요 알겠습니다 여보세요 말씀 하세요 지 간

여 주민 등록증 이나 운전면허 분실 한 적은 없으시고요 게 없는데요 계좌 본인 모르 계좌 지금 입금 되거나 출금 된 적은 없으시고 없는데요 없으시라고요 말 지금 까지 뭐 진 없는 사실 입 니까 여보세요 거짓 없는 사실 입 니까 지금 한 내용 없어요 사실 죠 알겠습니다 그러면 잠시 뒤 이제 계좌 추석 할 겁니다 본인 돼서 그럼 통장 개설 돼서 범죄 이용 됐어요 때 까지 뭐 들었셨습니까 이용 결 됐으면은 통장 계좌 번호 알려줘 보세요 확인 한번 해볼게요 지금 수사 마무리 안 됐기 때문 계좌 본인 한테 게 지금 알려 드릴 수 없고요 계좌 알려 드릴 수 없는 게 말 동결 처리 된 상태 고요 왜냐하면 해드릴게요 계 죄송한데 아까 잠깐 못 들어서 그런는데 농협 에서 됐단 말 이에요 서울 농 에서 계좌 개이 됐다고요 국민 하고 국민은행 하고 농협 두 군데 서 됐어요 금 확인 해보면 되겠네 확인 안된다고 말씀드렸죠 안 돼요 금강 원 에서 지금 저희 들 합동 으로 이루어지기 때문 지금 본인 범죄자 과 공모 사실 인 있는지 없는지 검증 관가 있는지 없는지 걸 판단 하기 위해 서 지금 조사 이루어지는 거고요 이제 잠시 뒤 이제 계좌 추석 통해 서 본인 무 감히 밝혀질 예요 무슨 말 인지 이해 되시죠 그래 계좌 회 들어가면 본인 들 금융 그래 모두 정지 됩니다 이용 정지 용정 지 돼도 괜찮겠습니까 이용 정지 지 주사 하려면 이용 정지 해야 된다면서요 어쩔 수 없죠 일단 본인 일상생활 불편 그렇게 해드릴게요 알겠습니다 지금 까지 지출 한 내용 거짓 없고요 동결 처리 해도 아무 의의 제의 없 없으시고 알겠습니다 전화 어떻 전화 죠 아니 때 까지 뭐 들으셨습니까 화 내세

요 화 낸 건 아닙니다 앞 화 이제 본인 에게 저희 들 이제 전화 연락 드린 왜냐하면 뭐 냐 하면 자 이제 본인 궁금한 지금 전화 주신 데 어디 냐 고요 서울 지방 경찰청 입니다 경찰청 성함 요 전화 주신 분 성함 기철수 사관 입니다 됐습니까 알 들었세요 다 어요

혹시 주변 김인수라는 사람 알 고 계세 요 아니요 모르겠는데요 경기도 정부 거주 하고 있는 43 세 남성 김 인수 씨 전혀 모르는 분이세요 모르겠는데요 저희 통 에서 지난달 용의자 김인수라는 사람 검거 했는데요 김 인수 검거 현장 에서 대항 대 통장 압수 하게 됐습니다 근데 지금 압도 사 과정 중 지 명의 된 농협 은행 하고 신한은행 통장 나와있어서 본인 앞 으로 연락 취하 게 된 거고요 본인 께서는 현재 농협 은행 하고 신한은행 거래 하십니까 아니요 거래 안 한는데요 지금 거래 하는 은행 아니시고요 그리고 지금 저희 본인 명의 된 통장 조회 해봤는데요 통장 정확하게 2014년 8월 달에 서울 서초구 지점 해서 개통 된 통장 이었습니다 혹시 직접 개통 하신 맞으세요 아니요 안 돼요 직 개통 하신 것 아니시고요 그러시다면 지금 본인 말씀드리라면 이번 사건 대해 서 전혀 모르 신다는 말씀 이세 요 금식 처음 문이시고요 사건 같은 경우 지금 혹시 한 분만 연료 되시면 바로 본인 앞 으로 소환장 보내 드리고 소환 조사 할 거지 만 요 현재 지금 본인 한 분 뿐 만 아니고 전국 적 으로 200 여 명 연 류 된 사건 겠습니다 저희 조사 해보니까 대부분 개인 정보 유출 인해서 피해 보고 계시는 피해 자신 분이고요 또 어떤 분 들 개인 사정 바쁘다 보 니까 자신 사용 하고 있던 통장 및 김민 씨 일 한테 돈 받고 팔 넘기신 분 들 있습니다 돈 그거 없는데 본인 계산 그런 적 한 적도 없고 그 최근 에는 산 한 적도 없는데요 언제 산 하신가요 2014년 8월 이요 까 지난해 8월 달이죠 한 계산 한 적은 없었어요 개설 하신 적 없으시고요 일단

저희 본인 명의 된 지 대포 통장 조사 해보고 또 지금 김 인수 진술 의하면 요 본인 앞 으로 인터 상 으로 300 만원 지불 하고 2 개월 동안 통장 대여 받으셨다고 진술 하고 있습니다 한 테 요 그 러시 니까 본인 한 태 서 300만원 지금 드리고 통장 2 개월 동안 통장 대여 받아 왔다고 이렇게 진술 하고 있습니다 그럼 한테 300만원 들어왔겠네요 그러면 그 러시 니까 본인 께서는 받으신 적은 있습니까 없는데요 받으신 적도 없으시고 통장 개민 당 한테 넘겨준 사실 없으시고요 일단 지금 본인 께서 하신 진술 설치주자면 요 본인 개인정보 어디 선 유출 되어서 이러한 통장 개설 되었다는 말씀 이신 데 혹시 본 객 님 께서 최근 주민등록 번호 아니면 신분증 같은 또 개인정보 분실 하시거나 아니면 타인 한테 빌려주신 적은 있습니까 아니요 그런 적도 없습니다 그러시다면 본인 개인정보 어디 선 출이 되었는지 대충 짐작 되시는 부분 있으시고요 아니요 전혀 요 전혀 어디 선 입출 되었는지 짐작 되시는 부분 없으시고요 일단 저희 추측 의하면 요 이번 사건 저희 조사 하면서 은행 측 불량 직원 들 근거 했습니다 은행 측 불량 직원 들 진술 의하면 요 자신 들 고객 정보 도용 해서 위주 통장 카드 만들어서 김민수 율병 한테 제공 해주었다는 겁니다 당연히 금전 대가 받고 제공 해줬을 거고요 사께서도 아시다시피 은행 가셔서 통장 개설 하면은 본인 상세 한 개인정보 은행 쪽 기록 되있잖아요 응 이로 서 일부 불량 은행 직원 들 이러한 개인정보 불법 자 들 한테 돈 받고 팔 넘기는 경우 많습니다 그리고 불법 자 들이 또 다른 은행 내부 에서 본인 모르게 통장 개설 하고 사용 거나 아니면 똑같은 카드

만들어서 피해 서 통장 있는 잔액 전부 빼 돌리는 경우 엄청 많고요 지네 그래서 지금 저희 본인 납 으로 전화 드리고 있는 것 요 본인 대한 입차 적 인 피해 막기 위해 서 개인정보 보호 조치 해드리려고 전화 드리고 있는 겁니다 어떻게 되요 어떻게 해야 되나요 현재 모두 통화 내용 녹취 상태 진행 하고 있고요 본인 께서 나중 법 등 출대 해주실 때 유리한 증거 자료 남습니다 그러시기 때문 본인 께서는 아시 만큼 설 출대로 진술 해주시면 되겠고요 지금 잠깐 메모 같은 건 가능하시겠습니까 불러주세요 서 울 중앙 지방법원 으로부터 본인 앞 으로 정식 적 으로 발릉된 사건번호 고요 정확하게 메모 해주셔야 되겠습니다 사건번호 1005 한글 형 자 자재 하나 다시 0348 맞어요 김 인수 명 영사 건 이시고 요 정확하게 메모 하셨죠 부분 서울 중앙 기본 법원 으로부터 본인 앞 으로 정식 적 으로 발 된 사건 번호 이기 때문 에요 본인 께서는 사건 번호 대해 서 반드시 숙지 해 주셔야 되겠습니다 24

구속 하는 과정 에서 지금 앞수 품목 중 지금 통화 하시는 명의 된 농협 통장 하나 하고 하나은행 통장 나와서 두 통장 대서 아시 게 없는가 해서 전화 드렸어요 맞는데요 그럼 혹시 최근 직갑 이나 신 분 될만 한 것 들 분실 또는 도난 당 한 적 있어요 아니요 없어요 2015년 1월 경에 발생 한 금융 권 사고 있지 않습니까 카드 사나 KT 등 에서 개인정보 유출 그때 피 해보신 적 없으시고요 없는데요 지금 그 농협 하고 하나은행 두 통장 있다고 말씀드렸잖아요 통장 지금 개설 된 날짜 2015년 1월 9일 날 경기도 강 명시 철산동 개설 된 걸 나오거든요 혹시 쪽 가신 적 이나 지인 분 계세 요 강 명시 철산동 어는 데 요 없는데요 목소리 잘 안 들리는 없다고요 그러면 혹시 연락 드린 이유 아까 지금 농협 하고 하나은행 두 통장 있다 말씀드렸잖아요 두 대포 통장 대해 서 지금 김태현 한테 판매 또는 양도 하신 건지 아니면 본인 개인정보 요 출을 당해서 피해 보신 건지 본인 진술 확인 하려고 전화 드린 겁니다 혹시 개인 정보 유출 되거나 그 지갑 이나 신분 될만 한 것 들 당하신 적 있다고 하셨죠 없는데요 지금 저희 김태호 건거 하면서 약 3000 개 대포 통장 발견 했는데 통장 주인 들 다 대가 받고 통장 판매 했다고 생각 하지 않습니다 저희 들 직업 없거나 신분 확실하지 않은 사람 들 있지 않습니까 주거지 불투명한 사람 들 이런 사람 들 위주 지금 1 차 적 으로 조사 중 인데 신뢰 안 된다면 본인 직업 여쭤 봐도 될까 요 은행 아닌데요 은행 다녀서요 어느 은행 에서 근무 하세요 농협 요 지금 농협 하고 한

은행 통장 말씀드렸잖아요 내 사용 것 먼저 말씀드리면은 네이버 중고나라 사이트 아시 죠 거기 고가 항공권 싸게 판다 명목 으로 피해자 한테 선 입금 만 받고 물품 전달 라 이런 사기 사건 입니다 있을까요 법인 계좌 입니다 법인 계좌 라 고요 아무래도 개인 으로 된 아마 조회 안될 겁니다 법인 계좌 라서 그래 저희 그래서 그 본인 진술 받으려 전화 드린 겁니다 두통 대해 서 전혀 모르시죠 그럼 저희 공문 하나 보내 드릴 건데 지금 89년 저희 자택 으로 공문 하나 보내 드릴 건데 보시 고 저희 한테 한번 연락 주 십 시오 어떤 사건 인지 어떤 내용 인지 확인 한번 해보시고 연락 부탁드릴게요 근데 지금 전화 주신 분 성함 어떻게 되세요 서 울 중앙 지 검 첨단 범죄 수사 일 팀 경식 수 사관 입니다 저희 공문 보내 드릴 테 니까 확인 하시고 저희 한테 전화 한번 주 십 시오 근 데 요 그 이름 지금 이름 아닌데 그럼 어떻게 이름 어떤 이름 말씀 하시는 건데 요 지금 개명 해줘가지고요 공철 그래 그렇게 개설 리가 없는데 2015년 언제 쯤 그렇게 언제 개명 하시는데 그러면 아니요 근데 사실 게 지금 안 믿히거든요 요 저희 계좌 번호 물어본 것 없잖아요 없는데 그냥 어차피 이런 얘기 하신다는 거가 이름 으로 저희 한테 지금 5989년 생으로 나오는데요 그건 나오는 건 낫겠죠 그 정도 유출 됐었으겠죠 당연히 카드 유출 됐었을지 정보 유출 됐으니까 그니까 공문 보내 드릴 테 니까 확인 해보시고 전화 한번 주 십 쇼 거기 보면 대 대표 전화하고 다 나와있거든요 공문 어떤 내용 인지 확인 해보시고 한테 전화 한번 주 십 시오 거기

잠깐 만 요 잠깐 만 나가서 받을게요 잠깐 만 요 말씀 하세요 여보세요 연락 드린 다름이 아니시라 그 사건 수사 중 지금 본인 앞 으로 연결 된 사건 하나 있어서 확인 차 연락 드렸습니다 사건 으로 요 사건 혹시 그 개인 적 으로 그 본인 해 사람 과는 어떤 사이이십 니까 김인주구요 김대현 요 이제 남성 입니다 이분 하고는 어떤 사이 에요 김재현 씨 잘 모르는데요 잘 모르 신다고요 무엇 때문 그러냐 면 저희 수 사 팀 에서 지난주 화요일 날 서울 막보 지역 에서 김대훈 이라는 사람 주 범 으로 한 금사 기 단 범 8 명 근거 했는데요 사람 금거 할 때 그 현장 에서 그 대량 법제 신용카드 위소 주민 등록증 그리고 그 대표 통장 등 압수 했는데요 근데 지금 그 본인 명의 진 하나은행 통장 하고 농협 은행 통장 포함 돼 있어서 이렇게 확인 차 연락 드렸습니다 혹시 님 3 인 계좌 개설 하셔가지고 타인 에게 양도 하시거나 하신 적 있습니까 없어 통장 남 한테 줘요 그런 적 없으시고 고객 님 하나은행 통장 하나은행 하고 농협 은행 거래 하신 적 있습니까 농협 만 거래 하는데요 농 만 거래 하시요 저희 쪽 에서 통장 개설 대해 서 확인 해 보셨는데 그 통상 지난 2014년 11월 14일 날에 서울 마토 화 지점 에서 농협 은행 계좌 개설 되셨고요 응 그럼 지난 2014년 11월 21일 날 송파구 동 지점 에서 하나은행 계좌 개설 되셨는데 그 본인 께서 개설 하신 아니십니까 개설 한 없어요 하나은행 요 개 그럴 수도 없으시다고요 어디 이라고요 지난 2014년 11월 14일 날에 서울 마포 화 지점 에서 농협 그 간 적

없거든요 앞 으로 광릉 따아가지고 강릉 밖에 거래 안 해 요 51월 달에 서울 올라온신 적 없다는 예요 서울 간 적 없어요 현재 이번 사건 에요 지금 그 본인 뿐 만 아니라 이번 사건 연기 된 상황 고요 가요 아니 이번 사건 에요 지금 본인 분만 본인 한 분만 아니라 약 300 연승 이나 이번 사건 연주 되었습니다 그리 뭐 그 중 지금 그 많은 분 들 조사 하시면서 지금 보셨는데 그 중 지금 많은 분 들 생활 상 어려움 때문 돈 받고 통상 판매 할 경우 매우 많았서요 그거 알아요 알 죠 제도 그리고 또 어떤 분 들 그 인터넷 해 사건 으로 인해서 개인 정보 유출 때문 이렇게 피해 보시 분도 엄청 많습니다 그래서 어느 경 본인 께서 피해자 라면 피해자 신문 깨끗하게 밝히고요 가해자 라면 그 대한민국 법 따라서 법적 인 처벌 받을 겁니다 그리고 우선 입장 에서는 수사 하는 것 절차 있기 때문 에요 본인 앞 으로 일대일 통화 녹음 방식 으로 1 차 조사 부터 진행 하고 요요 현재 문제 상 지금 그 김 사람 표 했는데 이분 지금 본인 명의 된 하나은행 하고 농협 은행 으로 농협 은행 통장 으로 지금 불법 자금 1200 원 원 세탁 하셨거든요 그래 뭐 하셔서 본인 께서 전혀 이번 사건 연 류 없다면은 분 되서 더 이상 피해 가지 않게끔 조치 해드릴 예요 그리고 뭐 깨 달람 사면 현재 그 본인 값 으로 그 개인 금 침해 신고 부터 넣어 드릴 겁니다 그럼 통화 내용 같은 전부 녹취 상태 해서 증 고 자료 남길 거고요 그럼 녹지 에서 간단히 가지 질문 드릴게요 께서 알

수 있는 그 탈실 말씀 해주세요 여보세요 현재 0730 김대현 사건 관 한 1 대 1 통화 녹음 상태 이시고 요 당사자 그 본인 성함 맞습니다 신분 터시 확인 해 드리겠는데요 십 님 42 세 남성 김대현 씨 전혀 모르는 사람 입 니까 모르는 사람 이에요 전 혹시 신용카드 은행 카드 도박 사이트 게임 결제 하신 적 있습니까 도박 사이트 요 불법 사이트 같은데 뭐 들어가서 게임 이랑 하신 적 있습니까 게임 같은 할지 모릅니다 그건 모르시고 전 주민 등록증 이나 여권 운전면허증 같은 분실 하신 있습니까 아니 없어요 그런 없으셔요 그러 지난 2014년 11월 14일 날 서울 마포 도화 지점 에서 농섭 은행 계좌 개설 하신 적 있습니까 없습니다 그럼 혹시 지난 2014년 11월 21일 날 석 천동 지점 에서 하나은행 계좌 개설 하신 있습니까 없어요 그러면 그 하나은행 하고 농협 은행 거래 하신 적 있습니까 농협 은행 거래 한 게 아니고요 농기 력 있잖아요 거기 거래 하죠 은행 거래 없어요 하나 하나 나은니는 그래 안 하실래요 그 평소 본인 께서 운행 거래 하시면서 주로 탐구 거래 하시는 예요 아니면 씨디 기 인터넷 뱅킹 같은 사용 하십니까 그렇죠 인터넷 뱅킹 이나 요 지 모르고요 있고요 서 그냥 찾는 죠 젤레 뱅킹 어터 인터 잘 못 해가지고요

박수 환 이라는 사람 선 못 했는데요 남성 이신 데 전혀 모르시는 상황 입 니까 왜냐하면 저희 검찰 측 에서는 박수 환 으로 인한 금융 범죄 사 기단 검시 검융 현장 에서는 대량 인 신용카드 대포통장 압수 하는 과정 에서 개인 명의 된 기업은행 통장 과 하나은행 통장 계좌 불법 통장 으로 사용 되고 있는 것 저희 측 에서 확인 한 부분 입니다 본인 께서는 개설 된 2 개 계좌 대해 서는 전혀 모르셨던 상황 입 니까 기업은행 계좌 없는데요 없으셔도 들어서 도용 당하셨던지 하면은 계좌 개설 되실 수 있는 부분 입니다 본인 께서 모르 신다고 해서 된 게 아니시고요 우선 저희 검찰 측 에서는 압수 된 두 통장 해당 은행 측 과 대조 해봤습니다 확 히 본인 명의 개설 된 통장 으로 확인 되었구요 혹시 본인 께서는 최근 2 3년 사이 신분증 이나 면허증 기타 지갑 이나 여권 등 분실 하신 적은 없으십니까 없는데요 전혀 없으십니까 이면 요 언 데 요 목 소 십 니까 오늘 본인 앞 으로 연락 드린 것 두 계자 본인 께서 박수 한 일당 에게 거래 목적 으로 통장 양도 하신 부분 신지 아니시면 본인 개인정보 유출 인해서 도용 당하신 피해자 신지 그 부분 확인 하려고 연락 드린 겁니다 처을 잘 못 드렸는데 어디서 전화 주셨다고 하셨죠 처음 잘 못 들었는데 어디서 전화 주셨다고 하셨죠 서울 중앙 직원 금융 범죄 수 사 팀 입니다 성함 한민 수 사관 입니다 그래서 우선 저희 쪽 에서 이렇게 연락 드린 것 피해자 인지 가해자 인지 그 부분 확인 하려고 전화 드린 겁니다 이해 되시나요 그래서 사건 대해 서 말씀 드리고 있는 부분 고요

이번 사건 현재 수사 진행 중인 사건 으로 본인 뿐 만 아니라 전국 적 으로 220 여 명 연휴 되어있는 중계 한 사건 입니다 한국 에선 명인 데 요 한국 백 명 열 돼 있는데요 한국 에서 220 여 명 정도 연 류 되어있다고 말씀 드렸습니다 중국 에서 라고 말씀 하셔서 한국 에서 라고 말씀드렸습니다 전화 상 으로 이렇게 조사 받는 걸 원 치 않으시고 의심 되시는 부분 시 면 소환 부서 통해 서 소환장 정식 으로 발부 해 드리겠습니다 아니요 그냥 전화 말씀 하셔도 괜찮으 신데요 전혀 모르게 통장 당연히 들고 한 적 없고 기업은행 통장 고 하나은행 어떤 통장 으로 말씀 하시는지 잘 모르겠는데요 그래서 개설 하신 사항 모르셔도 개인 개인 정보 보용 하시게 되면은 개설 되실 수 있는 부분 말씀 드린 예요 근데 하나은행 두 자 래 은행 이어서 있는 계좌 2 개 있는 걸 알 고 있는데 그게 2 개 밖에 안 뜨는데 그걸 이용 했다는 예요 아니죠 다른 계좌 새로 그 해당 은행 당 보통 계좌 3 개 이상 으로 개설 하실 수 있는 건 알 고 계십니까 근데 그게 개설 가능하긴 한데 주거 래 통장 이고 그래서 항상 확인 하는 통장 거든요 모르는 확인 하시는 사다 내일 확인 하지 않는데 그 내 역 튼튼히 까 주로 쓰는 통장 이니까 다 보고 있는 통장 인데 그거 도용 했다는 건지 기업은행 아예 통장 없고 관 은행 에서 통장 있으면 알았을 같거든요 그러면 계좌 번호 라도 말씀 얘기 한번 들어 보시겠습니까 아까 말씀드렸던 사행 이신 데 저희 측 에서는 압수 된 두 통장 해당 은행 터 대조 해봤습니다 그 결과 본인 명의 개설

된 통장 으로 확인 되었고요 이해 되십니까 근데 어떻게 지금 인터넷 거기 하고 통장 있는데 인터넷 상 에서 안 수 있는 예요 그런 분사 인가 뭐 받으시는 핸드폰 명의 알림 문자 받아주신 게 아니시면 배설 되셨더라도 모르실 수 있는 사항 고요 인터넷 뱅킹 들어가셔서 개설 된 계좌 대해 서 메일 확인 하시지 않는 이상은 이렇게 만들어줘도 이상하지 않다는 말씀 드린 겁니다 근데 그게 아니라 인터넷 뱅킹 지금 쓰고 있었는데 거기 통장 아는 2 개 밖에 안 뜨거든요 그래서 2 개 밖에 없는데 없다는 않다면은 이렇게 인행 측 하고 대조 해보고 연락 드리는 거지 않습니까 확실하지 않다면은 전화 드리지 않았겠죠 프로 우선 전화 상 으로 조사 진행 하시겠습니까 잠시 만 요 여보세요 잠시 만 요 말씀 하세요 전화 상 뿐 만 아니고 다른 분 들 한테 이렇게 순차 적 으로 연락 드리고 있는데 결정 해주셔야지 저희 쪽 에서 다른 분 한테 연락 드리고 드릴 있는 이에요 그렇기 때문 확실하게 얘기 해주시기 바랍니다 보통 소요 시간 같은 경우 저희 쪽 하고 이렇게 조사 끝난 뒤 에도 검사 님 한테 연락 받으셔야 되는 부분 거든요 그렇 때문 소요 시간 어느 정도 걸리실지는 말씀 못 드립니다 맞출 수도 있는 상황 이시고 개인 정보 유출 있다고 하시면은 개인 정보 유출 대해 서 어디 에서 언제 어디 에서 되셨는지 그 부분 다 확인 해야 되는 사항 이기 때문 다소 시간 길어지실 수도 있는 부분 고요

말씀 하세요 서울 중앙 지방 검찰청 고요 응 첨단 범죄 수사 1 팀 최 민혁 계장 인 입니다 메모 다 하셨나요 응 계속 진행 해도 괜찮을까요 응 본인 께 김동일 대해 서 여쭤 보는 이유 저희 수사 1 팀 김동일 주 범 으로 인한 근 융 범죄 사 대한 검고 했는데 이제 검고 당시 현장 에서는 대량 신용카드 대포통장 보안 카드 등 앞서였고 지금 그 중 에서 농협 과 하나은행 2 개 대포통장 발견 돼서 연락 드린 예요 농협 과 하나은행 요 농협 서 하나은행 없는데요 지금 본인 사용 하시는 근 융 권 대해 서 말씀드린 게 아니라 불법 현장 에서 발견 된 그 통장 명의 주 그 통장 농협 과 하나은행 에다 그렇게 말씀드리는 예요 혹시 아시 사실 있으세요 아니요 지금 처음 들어요 처음 들으신 거고 응 알겠습니다 일단 그 본인 께 전화 드리기 앞서서 우선 대해 서 조사 해봤어요 김동일 단 과의 금전 적 인 거래 내 역 이라든지 통화 내 역 그런 걸 전혀 찾아볼 수가 없더라고 그래서 다른 분 들 처럼 명의 행 당하신 피해자 다 그렇게 생각 차 연락 드린 니까 너무 긴장 하시 마시고 그냥 아신다로 솔직하게 아시 면 아신다 모르시면 모르 신다 그렇게 진술 만 해주시 면 됩니다 아시겠죠 일단 그럼 본인 확인 부터 하고 다시 진행 할게요 1990년 일 힘 맞으니까 맞아요 그 김동일 전혀 모르는 자 했습니다 맞습니까 맞아요 알겠습니다 통장 개설 된 날짜 개설 지역 말씀드릴게요 그 아시 면 아신다 모르시면 모르 신다 그렇게 진술 만 해주십시오 아시겠죠 응 개설 날짜 2013년 08월 08일 개설 지역 경기도 광명시 철산동 철산 지점 에서 개설 됐는데 혹시 뭐

아시 점 있으세요 아니요 근 한 번 적 없는데 유 근처 아는 지 인분 라던가 연 고지 있으시다 든가 그런 것 없으시고 하나 사람 없어요 알겠습니다 일단 앞서 말씀드린 농협 과 하나은행 두 통장 지금 불법 현장 에서 발견 되었기에 그 본인 의사 랑 상관없이 동결 처리 시켜놨고요 돈 결체란 단어 무슨 뜻 인지 아세요 아니요 잘은 몰라가지고요 그럼 설명 해 드릴게요 돈결체 하면은 이제 불법 명의 된 통장 안 그 불법 자금 들어가 있었어요 그래서 불법 자금 더해서 김 동일 당 사용 할 수 없도록 저희 입출금 정지 거래 정지 시켜놨단 말이고요 본인 께서 원하신다면은 통장 저희 폐지 시키기 전 본인 께 보여 드릴 수도 있지만 그건 다 피해자 입증 되셔야지만이 보여 드릴 수 있는 거고 그 원하시지 않으시다면은 저희 쪽 에서 이제 알아서 폐지 시켜 드릴 니까 대해 서 따로 걱정 하실 필요 없어요 아시겠죠 응 그 지금 부터 칠 사용 군 유권 대해 서도 조사 들어갈 건데 일단 그 이유 대해 서 먼저 설명 해 드릴게요 세 술 해주신 근 융 권 외 저희 조사 해본 당시 그 본인 진술 해주신 근 융 권 타 근 융 권 발견 될 시 에는 이제 그 본인 사용 하신 근 융 권 아니라 김둥일당 불법 통장 관제 하고 저희 돈 결제 하기 위해 서 여쭤 보는 예요 아시겠죠 응 말씀드린 농협 과 하나 행 불법 통장 제외 하고 그 본인 께선 주로 사용 하신 근 융 권 지금 어느 근 융 권 되시는 죠 국민 밖에 없어요 국민은행 하나 사용 하시는 겁 니까 누 농협 하고 국민 그러면은 농협 하고 국민 외 다른 타 군

유권 발견 될 시 에는 그 본인 의사 랑 상관없이 저희 돈 결제 우선 적 으로 시켜도 괜찮습니까 나머지 있어도 다 아예 안 써요 휴먼 계좌 십 니까 나머지 있어도 아예 안 써요 알겠습니다 그러 농협 에는 지금 통장 개 어느 용도 개설 하고 사용 하시는 죠 농협 뭐더 라 저축 뭐더 라 적금 같은 많고요 적금 1 개입 니까 그리고 또 일반 통장 입출 군 통장 그런 건 사용 안 하시는 그 있어요 입출 군 통장 있으십니까 개 있으신 죠 한 3 개 정도 있다고 생각 하면 될 같은데 입출 군 통장 3 개 있으십니까 알겠습니다 이외 예금 주택 청약 마이너스 통장 대출 통장 그런 없으신 거고 저축 이런 거더 라 이런 하나 이름 들었다고 하는데 거기 까진 정확히 몰라가지고 응 응

여보세요 대검찰청 첨단 범죄 과 입니다 다름이 아니라 사건 수사 중 본인 하고 연료 된 부분 있습니다 확인 차 연락 드렸습니다 혹시 최영식 이라 사람 과는 어떤 사이십 니까 최영 신입 요 7 자 영자 10 자이십니다 모르는데요 누군지 남은 저희 수 사 팀 에서 최용 식 수 범 으로부터 8 명 금융 사 기범 건광 하셨습니다 그 들 거주지 에서 장이 아홉 시 였는데요 불법 자 들이 거주 에서 대량 참 영 계좌 압세 했는데요 그 중 보시 게 되면 본인 명의 신청 되어있는 농협 하고 신한은행 통장 수이 되었습니다 내 이름 으로 농협 하고 편 통장 요 신한 통장 있고 통예 통장 있고 통장 금 있는데 이름 으로 찾는 계좌 있다고요 그 러시 고 지난 30일 동안 보시 게 되면 쪽 여보세요 성구 요 본인 명의 된 두 통장 으로부터 약 1억 6000만 불 받 돈 세탁 될 상황 이시고 요 와한테 그렇게 큰 돈 있었다고요 현재 불법 기사 로부터 돈 세탁 한 상황 시라고요 지금 불법 세탁 색잡 어떻게 해 요 돈 세탁 손돈 세탁 어떻게 하시겠습니까 돈 빼 여보세요 뺐다가 다 하는 돈 세탁 이라고 하시나 봐 통장 거래 다 놨는데 그게 세탁 돼요 여보세요 팀 장 이미 세탁 되었습니다 불법 주통 세탁 된 상황 입니다 최근 통장 판매 하는 3 개설 해줬습니까 아니요 그런데 최영 씨 라 불법 단체 로부터 시 면 두 통장 본인 앞 으로 구매 한 통장 이라 하시는데 정말 모르는 사람 이십 니까 통장 번호 알려주세요 대장 번호 알려 달라고요 내 그런 통장 만든 적 있는지를 확인 해야 되니까 통 자 농협 뒷 자리 보시 게 되면

하나 하나 04 되있습니다 그게 온라인 뱅킹 으로 됐어요 아니면은 온라인 뱅킹 으로 통장 인출금 됐어요 아니면 직접 가서 인출금 했어요 인 출을 했단 말이시 인출금 했는 게 온라인 킹 으로 했는지 내 직접 갇혀있는 건지 확인 해주세요 이제 본인 께서 하는 아니시 불법 자 들 손 에서 돈세탁 했단 말씀 사용 됐단 말씀 이십 니 다 지금 그니까 누가 그걸 했는지 온라인 뱅칭으 했다 불법 단체 로부터 장 사용 하고 있었다고요 그 까 그 사람 들 내 통장 어떻게 만들었냐는 죠 왜냐면 본인 모르는 통장 하시지만 저희 검찰청 에서 두 가지 경우 추석 하고 있습니다 본인 께서 신 이런 통장 개설 해서 박를 판매 하였거나 혹은 제공 하였거나 혹은 본인 개인정보 외부 유출 되라 약용 되었습니다 아니 내 개인정보 있어도 보호 안다 해가지고 통장 만들 수 있는 아니잖아요 내 신분증 있어야 만들잖아요 현재 보시 게 되면 명도 자체 본인 신량할 수 임무 여보세요 응 본인 대한민국 에서 신량할 수 있는 무 보인는 3 자가 대체 할 수 있는 상황 이십 니 다 보시 게 되면 현재 본인 모르는 사이 에서 통장 발급 되 화 왔고 그게 불가능하잖아요 내 모르는 사이 통장 발급 하는 불가 아니시고 현재 압수 대 저희 손해 잡혀있습니다 통장 요 그니까 지금 물어보는 요 은행 에서 내 그 주민 등록증 이나 운전면허증 이런 걸 복사 하고 난 다음 통장 개 출 해줬잖아요 그 러시 면 최근 혹시 통장 으 서 분실 거나 운전면허증 분실 하고 그런 적 없어요 거나 그런 없습니까 없어요 은행 에서 그 통장 개 할 때 어느 지점 에서 개 했는지 그다음 그 본인 확인 절차 있었는지 확인 해보세요

지금 그 농협 통장 계설 주소 지는 응 여보세요 서울 마포구 동화동 지점 내 마포구 농협 들 회 한 적 없어요 그러니까 현재 보시 게 되면 개인정보 어느 쪽 으로 유출 되므로 불법 자료 악용 된 같습니다 그래서 이번 사건 일반 범죄 들 뿐 아니라 운행 징 호도 여보세요 은행 직원 참여 되었고요 이미 분명 은행 직원 건고 되지 되지 않은 확인 되었습니다 뭔 말 인지 모르겠어요 금모 얘기 한 같은데 분명히 은행 직원 건고 되었고요 아직 건고 되지 않은 은행 징고 있습니다 은행 직원 그랬다고요 은행 직원 그랬으면 은행 에다가 지금 고 설를 해야죠 내 한테 전화 해야 그니까 현재 치 게 되면 본인 개인정보 운행 출로 노출 된 같은데요 해야죠 그 어상 으로 본인 통장 개설 돼 나왔는지 아니시면 현재 본인 께서 무슨 통장 판매 하는지 사실 여부 확인 하기 위해 서 저희 검찰청 으로 출 돌하세요 협조 할 수 있겠습니까 가능한데요 지금 내 검찰 간다 고 해가지고 뭔가 해결 할 수 있는 게 아니잖아요 본인 해결 돼 있습니다 왜냐면 본인 명의 통장 개설 되 통장 개 했는 방법 뭔 지 알아야 될 아니에요 마포구 에서 만나야지 마포구 그 농협 가서 만나요 지금 마포구 농협 으로 갈 테 니까 그 쪽 으로 오세요

여보세요 되십니까 서울 중직 원 첨단 범죄수사 팀 민 수 사관 입니다 뭐라고요 장 짜 민 자 우 자 요 누구 시라 고 했어 안 들렸는데요 서 울 중앙 지 검 담 범죄 수화 팀 장 민원 소 사관 입니다 연 사건 땜문 연락 드렸는데요 어떤 요 본인 과 연로 된 사건 이요 무슨 사건 이요 맹리병 사건 입니다 응 데 님 42 대 42 세 되는 남성 김철 수수 라고 아십니까 다름이 아니고요 얼마 전 저희 검찰 에서 출주 범 으로 된 금융 범제 사기 집단 금 가했습니다 금 간 현장 에서 본인 명의 된 농사 통장 하고 민 통장 발견 돼서 지금 수사 하고 있습니다 그래서 본인 앞 으로 하시면 연락 드린 이유 통장 본인 직접 개설 하셔서 김수 씨 한테 대가 성 받고 통장 넘긴 건지 아니면 본인 대인 정보 외출 리 면서 도용 당하신 피해자 분 인지 지금 부분 조사 하려고 하시면 연락 드렸습니다 통장 그런 양도 한 적 없는데요 전혀 없으시고요 그럼 일단 녹취 상태 럼 가지 참고인 지수 받겠습니다 응 누구 한테 통장 만들어 드렸거나 명리 양도 한 사실 있습니까 없는지 그럼 2 3년 사이 주민 등록증 이나 면허증 금 분실 한 적 있습니까 없어요 2014년 3월 3일 경기도 광문 시 철산동 에서 농협 역 과 국민 통 개설 한 사실 있습니까 아니 없어요 그럼 본인 농협 하고 국민 통장 직접 개설 하셨던지 아니면 동영 당하셨던지 저희 범 지 현장 에서 압수 했기 때문 전부 동계 처리 시켰습니다 그 본인 직접 적 으로 개설 하셔서 사용 하는 금리 금 외 파 은행 에서 순사 등 통장 발견 되면 대 통장

보고 전부 처리 할 겁니다 되셨습니까 그럼 본인 직접 개설 하셔서 사용 하신 금융 권 성함 만 지출 해주세요 그럼 어디 가서 해야 되나요 어디 뭐 가서 진술 하고 뭐 해야 되나요 일단 가지 저희 할 겁니다 직접 개설 하셔서 사용 하는 금융 권 상호 만 진술 해주세요 사원 요 금융 권 사고 요 상고 만 어디 국민은행 사용 하신다 농협 은행 사용 하신다 이렇게요 그 말 해달라고요 본인 직접 거래 하는 요요 씨티 은행 사용 하시고요 다른 은행 사용 하십니까 아니요 지금 씨티 만 주 사용 하는데 씨티 한 개 개 했습니까 지 티 개 설되 였습니까 지금 2 개요 주로 어떻게 사용 하십니까 인터넷 뱅킹 스마트폰 뱅킹 하는데요 인터넷 뱅킹 이랑 스마트폰 뱅킹 으로만 사용 하시면 돼요 거의 카드 잘 사용 안 하는데 아이 개인 적 으로 사용 하십니까 개인 적 으로 사용 하죠 제일 마지막 으로 사용 한 거래 일자 언 젠 지 기억 하십니까 오늘 아침 했는데요 오늘 아침 요 그럼 마지막 으로 거래 하시고 장포 잔액 얼마 정도 있어요 정상 입 니까 그게 70만원 인데 70만원 이요 응 적금 같은 계 있습니까 있죠 작 금은 얼마 입 니까 그거 한 1000만원 쯤 안될 걸 요 1000만원 주면 안 되시고요 마네 스톤 사용 하십니까 아니요 사용 안 해 요 그거 마네 스톤 전혀 사용 안 하시고 그럼 일단 메모 가능하십니까 죄송합니다 뭐 가능하냐고요 메모 가능하십니까 가능해요 일단 메모 하시고요 건물 메모 하시고요 2014년 2014 조사상 글 이요 조사 조 사 반 단 조사 요 조사 06680668 김철수 명 이라 사건 죄송합니다 0668 4 안 들렸어요 2668 말씀 하신다면 안 들렸어요 김철수 명의

김철수 용 사건 이요 일단 사건 담당 검산 실로 저희 연결 시켜 드릴 건데 피해 사 입증 잘 받으시고요 전화 그 짓 말고 잠시 만 되게 해주세요 58931 지금 뭐 들 이야 등록 된 게 없는데 지금 김현희 님 말씀 이신 죠 여보세요 첨단 범죄 수 사 팀 담당 검사 고요 고합 니 다 진 요 김진호 요 지금 사건 내용 대해 서 저희 수 사관 님 앞테 서 들으셨죠 이해 다 되셨나요 본인 께서 어떻게 이해 하셨는지 이해 되신 부분 한테 한번 말씀 해보시겠습니까 그 까

연락 드렸는데 통화 가능하십니까 단순한 상황 때문 연락 드린 건 아니고요 개인 정보 유출 건 때문 가지 만 여쭤 보겠습니다 혹시 최근 사이 신분증 면허증 여건 등 분실하거나 타인 에게 양도 하신 적 있으십니까 아니 없는데요 그럼 요즘 각 은행 이나 카드 사 에서 개인 정보 유출 많이 됐는데요 그 걸 인해 피 해보실 사례 있으십니까 아니요 전혀 없으시단 말씀 이세 요 없는데 그런데 그런데 없는데요 여쭤 보는 이유 요 저희 2015년 7월 9일 불법 도박 금융 사 기단 일당 일부 금거 했습니다 금거 현장 에서 명의 돼 부산 은행 통장 발견 되었고요 압수 한 통장 에서는 8600만원 상당 불법 자 금액 들어있어서 동결 처리 시켰는데 본인 께서는 계좌 대해 아는 부분 있으십니까 통장 에서 돈 발견 됐다고요 불법 도박 자 금액 들어있어서 동결 처리 시켰는데 모 께서는 요 부산 은행 입니다 장 응 그 러시 면 71년 생 남성 강 짜 상자 호자 강상 호란 사람 아십니까 아니 모르는데 데 지금 강상호 씨 씨 통장 돈 주고 샀다고 진수 하는데 본인 께서 강상호 전혀 모르신 단 말씀 이세 요 본인 알다시피 금융 거래 실명 원칙 따라 통장 개설 하려면 본인 직접 신분증 지 참하고 해당 은행 가셔야지만 통장 발급 되지 않습니까 본인 모른다고 해서 무마 되는 사건 아니고요 본인 입장 이해 하고 황당할 수 있겠지만 요 이번 사건 강상 호란 사람 불법 도박 사이트 운영 하면서 내포 통장 필요하니까 시 본인 포함 한 전국 130 여 명 의자 들 에게 통장 구매 했다고 진수 해서 연락 드리는 부분 고요 공 하다 보면 어디 탁 지 지금 경찰서 아니고요 부산 고동 검찰청 입니다 요 형사 1

부 김나영 수 사관 고요 부산 검찰청 요 그 면 여기 지금 대구 니까 내일 부산 검찰청 으로 갈게요 내일 오신다고요 거기 가서 진수 이렇게 직접 해야지 예으 못 하겠습니까 내일 부산 으로 갈게요 알겠습니다 미리 연락 한번 보셔

우선 저희 이번 사건 염류 된 혐의 있기 때문 에요 저희 검찰 오셔서 간단한 조사 받으셔야 하는데 혹시 오시는데 시간 얼마나 걸리시죠 오늘 요 지금 일 하고 있어가지고 뭐 오신단 말씀 이세 요 어디 가야 되는데요 부산 광역시 연재 구 보 변도 있습니다 부산 요 구 사는데 아시는데 지금 근무 중이 십 니까 알겠습니다 그럼 일단 사건 조사 진행 해야 되니까 사실 여부 판단 하기 위해 서 가지 기본 적 인 질문 하겠습니다 문 들 본인 1 차 피해자 라는 것 밝히는 질문 들이고요 질문 전반 조사 과정 녹취 상태 진행 될 것 입니다 수사 과정 에서 저희 강압 수사 있었는지 유도 신문 하는지 그리고 본인 께서 허위 진술 하시는 부분 에서는 다른 기관 에서 심사 들어갈 거고요 재판 증거물 사용 되기 때문 에요 본인 께서는 거짓말 하시거나 숨기시면 절대 안되시고요 잠시 만 요 여보세요 부산 고금 형사 1 부 김나용 수 사관 입니다 지금 2015 형제 13758 호 금융 사건 대한 일문 일답 조사 과정 입니다 당사자 본인 맞으십니까 현생 남성 전혀 모르십니까 몰라요 2015년 6월 9일 부산 강서구 명지동 지점 에서 부산 은행 통장 개설 한 사실 있습니까 아니요 부장 간 적도 없어요 그 러시 면 2015년 6월 9일 어디서 모하 고 계셨는지 기억 하십니까 6월 9 일 화요일 입니다 하게 됐으면 지가 일 하고 있었겠죠 회사 에서 동료 들 증명 하실 수 있다는 말씀 이세 요 현재 한 진시 명의 통장 들 강상호 명의 도용 사건 불법 적 으로 사용 하고 있다는 것 말 하기 전 에는 알 고 계셨습니까 전혀 몰랐습니다 현재 본인 께서 부산 은행 통장 전혀 사용 하지 않는다고 말씀

하셨죠 본인 께서 합법 적 으로 거래 하셨던 은행 어느 은행 입 니까 지 은행 요 대구 은행 하나 만 그래 하십니까 국민은행 있어요 그니까 본인 명의 된 합법 적 으로 국민은행 대구 은행 2 개란 말씀 맞으시죠 그거 랑 메 리스 한 3 개 3 개 만 거래 하신단 말씀 맞으시죠 만약 저희 조사 했을 때 본인 진술 하지 않은 계사 나왔을 경우 모두 불법 자 들이 개설 해서 이용 한 걸 간주 되기 때문 에요 모두 동결 처리 해 드릴 것 입니다 동의 하시죠 만약 본인 께서 진술 하지 않은 은행 계좌 나왔을 경우 모두 불법 자 들이 개설 해서 이용 한 걸 간주 되기 때문 에요 모두 동결 처리 해드릴 것 입니다 농협 계좌 또 하나 있어요 농협 있으시고 더 없으시죠 본인 재산 재산 보고 신청서 신청 등록 해드려야 되거든요 그니까 대부 은행 국민은행 농협 메리 치 화재 메 리츠 증 꾼 이세 요 알겠습니다 그 러시 면 4 개 거래 하신다고 하시는데 마지막 으로 거래 하신 날짜 기억 하십니까 개 있는 정인 전시 함께 목 주는 처음 없어요 없어 있어 하셨다고 어제 까지도 사용 하셨다고요 그럼 은행 대로 거래 하시면서 인터넷 뱅킹 모바일 뱅킹 텔레뱅킹 사용 하십니까 킹 사용 안 하고 인터넷 뱅킹 사용 해요 모바일 사용 하고 알겠습니다 그 러시 면 마지막 거래 날짜 어제 까지라고 하셨는데 급한 잔액 들어오거나 빠지거나 전혀 없을시고요 없어요 대 구 은행 통장 개 개설 하셨습니까 하나 만 있습니다 대략 적 으로 얘기 해주시면 될 것 이니까 국민은행 요 하나 있어요 농협 요 근데 하나 있는데 그거 사용 안 한지 오래 됐어요 사용 하지 않은지 오래

됐다고요 그럼 정권 요 그거 증권 계좌 하나 있고 이제 20 개도 하나 있고요 2 개 있어요 알겠습니다 그 러시 면 일반 다 일반 통장 시 란 말씀 맞으시죠 대구 은행 국민은행 요 저기 요 그 개인 전화 말고 저기 경찰서 내부 있는 부선 화로 전화 주실 수 있어요 있이 돼서 그런데 알겠습니다 그 러시 면 다시 연락 드리겠습니다

여보세요 말씀 하세요 미안한데 사무실 들어다 보 니까 옆 전화 와가지고 단순한 사 황 때문 연락 드린 건 아니고요 개인정보 요 출 건 때문 가지 만 여쭤 보겠습니다 혹시 최근 1년 사이 신분증 면허증 요건 등 분실하거나 타인 에게 양도 하신 적 있으십니까 그런 건 없습니다 그럼 요즘 각 은행 이나 카드 사 에서 개인 정보 유출 많이 되는데요 그 걸 인해 피 해보신 사례 있으십니까 없는데요 전혀 없으시단 말씀 이세 요 없는데요 여쭤 보는 이유 요 저희 2015년 7월 9일 불법 도박 금융 사 기단 일당 일부 금거 했습니다 금거 현장 에서 명의 된 부산 은행 통장 발견 되었고요 부 은행 부산 거주 하고 있는데 압수 통장 전화 전 상당 불법 도박 자 금액 들어있어서 동결 처리 시켰는데 본인 께서 계좌 대한 안 아신다고요 아니 그 부서 면 거래 하고 있다고요 명지동 지점 에서 발급 하신 맞으십니까 공 아닌 같은데요 6월 9일 강 부산 강서구 명지동 지점 에서 부산 은행 통장 개설 한 것 아니십니까 그건 명지동 아닌데요 부산 은행 하고 있어가지고 그래서 전혀 분실하거나 그런 그 러시 면 남성 다른 사람 아십니까 아이고 아닙니까 여보세요 여 신 이십 니 다 아니 사람 잘 모르겠는데 정 상호 하고 있는데 지 상호 씨 요 명의 된 통장 돈 주고 샀다고 지수을 하시는데 고객 님 께서 모르신 단 말씀 맞으십니까 본인 알다시피 금융 거래 실명 원칙 따라 통장 개설 하려면 본인 직접 신분증 지 참하고 해당 은행 가셔야지만 통장 발급 되지 않습니까 그 죠 그렇죠 본인 모른다고 해서 무마 되는 사건 아니고요 본인 입장 이해 하고 황당할 수 있겠지만 이번 사건 김 사람 불법 도박 사이트 운영

하면서 대포통장 필요하니까 여보세요 뭔 소리 죠 예기 연락 요 130 여 명 의자 들 에게 통장 구매 했다고 진수 해서 연락 드리는 부분 고요 통화 하다 보면 몇몇 분 들 돈 받고 판매 하신 분 들 계셔서요 확인 차 형 식사 연락 드리는 부분 입니다 근데 본인 께선 전혀 통장 판매 하신 적 없다는 말씀 맞으십니까 뭐 그런 회사 다니는데 그런 할겠습니까 회사 인데 참 참고 말씀드리면 행위 등 처벌 관 한 법률 의하며 통장 타인 에게 판매 3년 이하 징 력 이나 3000만원 이하 벌금형 사 알 고 계셔야 되고요 씨 말 한 대해 서 전혀 아는 바 없다는 말씀 맞으십니까 알겠습니다 우선 이번 사건 염료 된 혐의 있기 때문 에요 저희 검찰 조사 받으셔야 하는데 지금 근무 중이 십 니까 아니면 아니요 점 식사 셨습 니까 저희 쪽 으로 오시는데 시간 얼마나 정도 걸리시죠 거기 어디 라 고요 위치 어디 쯤 됩니까 부산 광역시 연재 구 법원 있습니다 여기 서로 함 한 시 반 더 걸리겠는데요 오실 수 있으십니까 1시간 시 쯤 하실 있습니까 일단 시 면 일단 회사 외수 끊어야 되니깐 요 수 끊어야 된다고요 외수 끊어가지고 해 한 그래도 한 서너 시 면 돼야 되지 않을까 싶은데요 그러시다면 불편하시다면요 일단 사건 조사 진행 해야 되니까 하시니까 약식 수사 요청 해드리겠는데요 사실 여부 판단 하기 위해 서 가지 기본 적 인 질문 할 텐데요 질문 들 본인 1 차 피해자 라는 것 밝히는 질문 들이고요 질문 전반 조사 과정 녹취 상태 진행 될 것 입니다 그리고 수사 과정 에서 저희 강압 수사 있었는지 유도 신문 하는지 본인 께서 허위 진술 하시는 부분

에서는 다른 기관 에서 심사 들어갈 거고요 불판 증거물 사용 되기 때문 에요 거짓말 하시거나 숨기시면 안 되시고요 그 러시 면 녹음 녹취 진행 하도록 하겠습니다 잠시 만 요 여보세요 부산 고 금 형 살부 김나영 수 사관 입니다 지금 2015 형제 137585 금융 사건 대한 일문일답 조사 과정 입니다 당사자 본인 자 혹시 맞으십니까 병원 맞으십니까 대 남성 선 오늘 저녁 모르십니까 2015년 6월 9일 부산 강서구 명지동 지점 에서 부산 은행 통장 개설 한 사실 있으십니까 없습니다 그 러시 면 혹시 어디서 뭐 하고 계셨는지 기억 하십니까 6월 9일 에요 그 시간 많이 지났기 때문 기억 잘 안 나죠 특별한 없었는 같은데요 알겠습니다 현재 명의 통장 들 명의 도용 사건 불법 적 으로 사용 되고 있다는 것 말 하기 전 에는 알 고 계셨습니까 몰랐습니다 그 러시 면 최근 1년 사이 신분증 면허증 요건 등 전혀 분실하거나 세내에 양도 하신 적도 없으시고요 없습니다 알겠습니다 본인 께서 부산 은행 거래 하신다고 하셨는데 마지막 으로 거래 하신 날짜 기억 하십니다 부산 은행 거래 날짜 요 그거 한 년 됐으니깐 요 되셨다고 사용 최근 사용 하지 않습니까 계속 사용 합니다 그러니까 마지막 으로 그래 하시고 그래 하신 날짜 기억 그거 잘 모르겠네요 최근 여보세요 최근 사용 하지 않으셨습니까 최근 계속 사용 하고 있지요 그 러시 니까 본인 께서 최근 사용 하시고 있다고 말씀 하셨는데요 사용 하시고 마지막 날짜 기억 하십니까 그래고 날짜 통장 으로 한 번 봐야 되겠데 그 날짜 기억 못 하겠네요 알겠습니다 그 러시 면 본인 께서 합법 적 으로 거래 하셨던 은행 어느 은행 이십 니까 부산 은행 요 하나 뿐 이십 니까 아니

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남성 이신 데 어르세요 모 왜냐하면 요 저희 남부 지 검 에서 저희 금융 범죄 사 기단 했는데요 그 검거 현장 에서 대량 신용카드 대포통장 압수 했습니다 근데 압수 만 하고 조회 하던 도중 시 본인 명의 된 씨티 은행 통장 함 부와 화 은행 통장 한 부가 발견 됐거든요 혹시 본인 께서 타인 에게 명의 빌려주셨다던지 아니시면은 통장 개설 해서 통장 거래 하신 적 있으십니까 아니요 데 요 그럼 본인 께서는 씨티 은행 외행 통장 개설 하신 적 없으십니까 무슨 은행 요 씨티 은행 하고 외화 은행 아니요 둘 다 없어요 맞으시죠 맞는데요 저희 앞서 두 통장 은행 측 하고 대조 해봤는데요 확 본 통장 맞거든요 그래서 오늘 본인 앞 으로 이두 계좌 본인 께서 직접 계서 하신 건지 아니시면은 본인 개인정보 유출 돼서 메뉴 해자 신지 부분 대해 서 저희 확인 차 연락 드린 거든요 앞수 설명 드리면은 뿐 만 아니라 이번 사건 중국 200 여 명 연료 된 사실 파악 했고요 하나 사건 연료 자 분들 지금 피해자 인지 가해자 인지 파악 된 상태 아니기 때문 시급해 해당 부분 파악 하고요 2 차 피해 막기 위해 서 본인 앞 으로 연락 드린 거든요 그리고 본인 명의 시티 언 외환 두 계좌 범죄 이용 됐고요 범죄 현장 접수 됐기 때문 본인 께서는 사건 공모 한 가해자 신지 무고 한 피해자 신지 여부 입증 되신 게 아니에요 그래서 가지 확인 차 질문 드릴 건데 요 지금 통화 가능하신 맞으신 가요 근데 어느 이라고 서울 남부 지방 검찰청 고요 증권 범죄 합동 수 사자 액 김민정 수 사관 입니다 지금 통화 가능하신 맞으신 가요 가지 질문

드릴 건데 있는 그대로 만 말씀 해주시면 되시거든요 당사자 본인 본인 맞으십니까 맞는데요 맞으시고요 시 남성 세 아십니까 아니요 모르는데 전혀 모르시는 분이십니까 2014년 2월 18일 철울 성 파구 당시 위치 한 CT 의환 통장 개설 하신 적 있으십니까 아니요 재네 어르신 있습니까 현재 께서는 그 러시 면 사건 리 자신 계좌 사용 되고 있는 걸 전혀 모르셨습니까 몰라 일단 통장 들 본인 께서 개설 하셨던지 명일동 당하셨던지 관계없이 통장 저희 쪽 에서 발견 됐기 때문 지금 시켜야 드린 점 알 고 계시고요 그럼 본인 께서는 지금 피해자 라고 주장 하시는 겁 니까 그 잖나 뺀 적 없는데 본인 께서 피해자 라는 가정 설명 드릴 건데 요 본인 께서 일단 CTL 외환 가지 않았는데 각 해마다 통장 개설 되셨잖아요 저희 이번 사건 수사 하면서 지금 금융 권 직원 들 은행 직원 카드 사 직원 대부 업체 직원 청수 물 2 명 연료 된 사실 파악 했고요 그래서 저희 금융감독원 과 검찰청 에서 매사 진행 중인 사건 고요 근데 지금 이런 경로 통장 나왔다는 것 아마도 은행 직원 연 류 됐었을 예요 근데 더 중요한 건 지금 본인 께서 타 직접 은행 가지 않고도 본인 명의 든 계좌 나오는 경로 라면 씨티 은행 환 말고도 통장 더 만들 수 있단 말이거든요 근데 이해 가십 니까 그래서 오늘 그 양 승인 씨 본인 개인 정보 연락 해 보고 요 본인 께서 직접 만드신 통장 아니시거나 대포통장 이심 된다 하는 통장 모두 다 폐 계 처분 시켜 드릴려고 양 승인 씨 본인 앞 으로 연락 드린 거든요 그러면 본인 께서 사용 하시는 은행 상 부터 말씀 해주시겠습니까 그거 그냥

하면 안 돼요 응 그래도 괜찮으세요 그럼 할게요 그냥 뭐 지 씨티 은행 이랑 외환은행 요 그 2 개 그거 폐 계 처분 시켜 드렸고요 본인 앞 으로 저희 아니면 등본 으로 보내 드릴 까요 아니에요 보내 드릴 테 니까 고객 님 께서 직접 확인 하고 쪽 번호 연락 주셔도 되시고요 치킨 번호 있거든요 치킨 번호 연락 주셔도 괜찮으시거든요 알겠습니다 그러면 어디 보내주실

계좌 대해 아는 부분 있으세요 잘 모르 그 러시 면 생 라는 사람 전혀 모르십니까 근데 는요 통장 주고 샀다고 하는데 본인 께서는 모른다고 하시는 죠 누군지 잘 모르겠는데 전혀 모르 관련 없다는 말씀 죠 하지만 본인 알다시피 금융 거래 실명 원칙 따라 통장 개설 하려면 본인 직접 신분증 지 참하고 해당 은행 가셔야만 통장 발급 되지 않습니까 응 그렇죠 일단 본인 모른다고 해서 무마 되는 사건 아니고요 물론 본인 입장 이해 하고 홍방 하실 수도 있겠지만 이번 사건 요 라는 사람 불법 도박 사이트 운영 하면서 대포 통장 필요하니까 본인 포함 한 전국 130 명 의자 들 에게 통장 구매 했다고 진술 해서 연락 드리는 부분 고요 응 그리고 통화 하다 보면 몇몇 분 들 돈 받고 판매 하신 분 들 계셔서 확인 차 형식 성 연락 드리는 부분 입니다 근데 본인 께서는 통량 대해 전혀 모른다는 말씀 시 죠 그럼 참고 말씀드리면요 계좌 양도 행위 등 처벌 관 한 법률 의하면요 통장 타인 에게 판매 한 사람 3년 이하 징역 이나 3000만원 이하 벌금 형의 처 하게 되는 꼭 알 고 계셔야 됩니다 그럼는 지금 말 한 대해 서 전혀 아는 바 없고 아무 관계 없다는 말씀 죠 그럼 우선 정희 현 씨 이번 사건 연휴 된 혐의 있기 때문 저희 검찰 오셔서 받으 오시는데 시간 얼마나 걸리시죠 그러니까 저희 부슨 검찰 오시는데 시간 얼마나 걸리십니까 그 검찰 요 검찰 정 으로 오시 지금 있는데 그럼 오시는데 시간 얼마나 걸리실까 요 지금 잘 찌 지지 뿌려서 소리 잘 안 들려요 안 들리세요 다시 돌 드릴게요

뭐 니 부산 고등 검찰청 형사 1 부 김지영 수 사관 입니다 가지 확인 할 사항 있어서 연락 드렸는데요 지금 통화 가능하십니까 단순한 사항 때문 연락 드린 건 아니고요 개인 정보 유출 건 때문 가지 문의 드리겠습니다 혹시 최근 1년 사이 신분증 면허증 예견 등 분실하거나 타인 양도 하신 적 있으십니까 아니 없습니다 그 러시 면 요즘 각 은행 이나 카드 사 에서 개인정보 유출 많이 됐는데요 혹시 개인정보 유출 인해서 피 해보신 사례 있으셨어요 아니 없습니다 왜냐면 저희 2015년 7월 9일 목요일 불법 도박 금융 사기 당 일당 근거 했는데요 금거 현장 에서는 씨 명의 된 부산 은행 통장 발견 되었고요 압수 한 통장 에서는 8600만원 상당 불법 도박 자금 들어있어서 동결 처리 했습니다 본인 께서는 계좌 대해 서 아는 부분 있으십니까 아니 없는데요 부산 은행 요 요 없는데 부산 은행 거래 하신 적 있으십니까 아니 없습니다 그 러시 면 남성 란 사람 아는 분이십니까 요 들어 본 것 들 잘 모르겠는데 그러시데 씨 씨 통장 돈 주고 샀다고 진실 했는데요 본인 께서는 전혀 모르고 계셨다는 말씀 시 죠 한테 돈 주고 샀 대요 처음 물어보는데 본인 아시다시피 금융 거래 실명 원칙 따라서 통장 개설 하려면 본인 직접 신분증 지 참하고 해당 은행 가셔야만 통장 발급 되지 않습니까 본인 께서는 부산 은행 거래 하신 적은 있으세요 부산 은행 없는데 그렇 부산 으로 오신 적은 있으세요 부산 으로 요 있어서 가는 중 있죠 본인 모른다고 해서 못 맞을 사건 아니고요 응 본인 입장 이해 할 수 있겠지만 이런 사건 라는 사람 불법 도박 사이트 운영 하면서 대포 통장 필요하니까 본인 피 포함 한 전국 130 여

명 의자 들 에게 통장 구매 했다고 진술 해서 연락 드리는 부분 고요 응 그리고 통화 하다 보면 몇몇 분 들 돈 받고 판매 하신 분 들 계셔서 확인 차 연락 드린 겁니다 어떻게 하면 됩니까 그 본인 께서는 전혀 통장 판매 하신 적 없으시다는 말 씀습니다 참고 말씀드리면 계좌 양도 행위 등 처벌 관 한 법률 의하면 통장 타인 에게 판매 한 사람 3년 이하 직 력 이나 3000만 이하 벌금 행위 처 하게 되는 알 고 계셔야 됩니다 그래요 시 지금 사건 대해 서 전혀 아는 바 없고 아무 관계도 없으시다는 말씀 습니다 우선 이번 사건 연료 된 혐의 있기 때문 저희 검찰 오셔서 조사 받으셔야 하는데요 부산 고금 으로 오시는데 시간 얼마 정도 걸리십니까 지금 멀리 출장 하고 있어서 그런데 지금 어디 가면 안 되니까 평일 오셔야 되는데 평일 와야 돼요 바쁜데 현재 어디 계십니까 화원 있습니다 뭐라고요 원 있습니다

여보세요 시 맞으십니까 부산 고등 검찰청 형사 1 부 김나용 수 사관 입니다 잠깐 만 요 시 확인 할 가지 확인 할 사항 있어서 연락 드렸는데 통화 가능하십니까 여보세요 단순한 사항 때문 연락 드린 건 아니고요 개인정보 일출 건 때문 가지 만 여쭤 보겠습니다 혹시 최근 1년 사이 신분증 면허증 요건 등 분실하거나 타인 에게 양도 하신 적 있으십니까 없습니까 그럼 요즘 각 은행 이나 카드 사 에서 개인 정보 유출 많이 됐는데요 그 걸 인해 피 해보신 사례 있으십니까 없습니까 전혀 없으시단 말씀 이세 요

여보세요 여보세요 잘 안 들리십니까 아니요 얘기 하세 서울 중앙 직검 강수 사관 입니다 잠깐 통화 가능하십니까 그 가지 문의사항 때문 연락 드렸던 거고요 선생님 혹시 신 김용수 라는 사람 알 고 계십니까 아니요 저녁 모르는 사람 고요 다름이 아니고 저희 5월 15 일자 해서 저희 용수 일 당 외 6 명의 금융 범죄 사기 집단 검고를 하였는데요 검고 현장 에서 대량 대포통장 하고 체크카드 납주를 했습니다 근데 어디 라 그러셨죠 서울 중앙 지방검찰청 금융 범죄 수 사과 강도현 수 사관 입니다 선생님 근데 정부 기관 에서 전화 오신 게 1644 번 이에요 저희 아시다시피 저희 전반 내용 사건 취사 하는 과정 114 문의 해서 검찰청 으로 전화 드릴게요 그럼 되죠 그렇게 하셔도 되시는 거고

지 단순한 상황 때문 연락 드린 건 아니고요 개인 정보 유출 건 때문 가지 여쭤 보겠습니다 혹시 최근 1년 사이 신분증 면 증 여권 등 분실하거나 타인 액 양도 하신 적 있으세요 분실 한 적은 있는데요 언제 쯤 부 출하셨어요 그건 잘 모르겠어요 1년 넘은 같은데 그 러시 면 요즘 각 은행 이나 카드 사 에서 개인정보 요 출이 많이 됐는데요 피 해보신 사례 있으셨어요 아니 피해 없었지 왜냐면 저희 2015년 7월 9일 불법 도박 금융 사 기단 일당 근거 했는데요 금거 현장 에서는 명의 된 부산 은행 통장 발견 되었고요 압수 한 통장 에서 8600만원 상당 불법 자금 들어있어서 동결 처리 했습니다 본인 께서는 계좌 대해 서 아는 부분 있으십니까 아니 없습니다 그 러시 면 남성 사람 아십니까 아니

아는 사람 시냐 고요 모르는데요 사람 전혀 모르 신다는 말씀 이세 요 왜냐면 저희 마토 지역 에서 금기 검 과 했습니다 어디 요 지금 이대 장치 범죄 현장 에서 시 명의 된 하나은행 과 농협 계좌 압수 했는데요 지금 수사 결과 두 계좌 범죄 악용 되면서 해외 돈 세탁 대포통장 으로 사용 되었다고 기록 되있습니다 혹시 은행 측 에서 별도 연락 받으신 있으세요 없어요

확인 되셨어요 혹시 본인 께서 직접 개설 하신 통장 아니십니까 나요 혹시 퇴근 2년 이내 그럼 전화 저희 쪽 한번 해주시겠어요 182 대표 번호 아시 죠 몰라요 서울 지방 경찰청 182 그리고 저희 직통 번호 하나 있습니다 직통 번호 연락 주시겠어요 아니요 그런 모르고요 그거 말씀 드릴게요 게 그냥 모르고 그런 사실 없다라고 말씀 하신다고 될 문제 아니고요 일단 선생님 부분 대해 서 최근 2년 이내 그 면 신분증 이나 통장 타인 에게 양도 거나 분실 하신 적 있으세요 없는데요 전혀 없으세요 최근 사회 적 으로 많은 문제 되고 있는 개인정보 유출 짐작 하시는 부분 있으십니까 없어요 사용 하시는 카드 사 에서 들면 장 재작년 초 이제 카드 사 정보 유출 계란 있었잖아요 국민 롯데 농협 신한카드 또 통신사 로는 KT 유선 상 으로 신청 한 대출 보험 이메일 해킹 이런 부분 지금 많이 문제 되고 있어요 근데 이번 사건 선생님 뿐 만 아니고 약 90 여 명 연 류 되어 있으신 데 그 까 중 에는 개인 정보 유출 되면서 명의 도용 피해자 로서 연 류 된 분 들 계셨고요 또 인제 번 뭐 보 니까 몇몇 분 들 생활 어려워서 범죄 악용 되는지 모르고 돈 받고 대포 통장 으로 판매 했다는 계좌 양도 피해자 분들 속출 되셨어요 근 현재 선생님 께서는 압수수색 된 증거 자료 인해서 계좌 양도 혐의 자 신분 으로 스세 참여 하시게 되는 거구 요 일단 저희 범죄자 들 진술 로는 불법 자금 세탁 사용 된 계좌 모두 돈 주고 대포통장 구매 했다는 그런 진술 또한 있었는데 우선 범죄자 들 진술 저희 100% 믿을 수만 없는 이유 범죄자 들 입장 에서

명의 도용 하면 가중 처벌 있기 때문 100% 100 퍼 저희 범죄자 진술 믿고 수사 할 수도 없는 노릇 잖아요 그래서 선생님 께 여쭤 보는 건데 우선 선생님 께서 고 1 5 계좌 양도 한 계좌 양도 피해 의자 신지 아니면 개인정보 유출 인해서 명의 도용 피해자 신지 저희 수사 해 된 상황 이니까 수 조금 만 협조 부탁드릴게요 현재 우선 저희 통화 내용 모두 음성 녹취 되실 예요 음성 녹취 전환 조 사서 잡필 서명 하고 동일한 효력 지니 고 있고요 음성 녹취 중 타인 음성 섞인다던지 또 본인 께서 타인 과 대 화란 내용 음성 녹취 전 남으실 경우 에는 음성 녹취 조사 서 효력 발생 문제 생겨 본인 에게 불리하게 적용 될 수 있으시니깐 요 되도록 통화 하는 조용한 곳 에서 전화 받으시길 바라겠고요 일단 가지 확인 해볼게요 발견 된 S 스탠다드 은행 통장 개설 부분 확인 해본 결과 아까 말씀드린 대로 서울시 중고 을지로 지점 에서 개설 된 계좌 확인 되는데 혹시 본인 께서 직접 발급 받으셨다든지 발급 도움 주신 적 있으십니까 아니요 없으시고 최근 2년 이내 타인 에게 통장 이나 신분증 판매 또는 양도 분실 하신 적 있으세요 없습니다 없으시고 사회 적 으로 많은 문제 되있는 개인정보 유출 해당 사항 아까 있냐고 여쭤 봤는데 있으세요 알 고 있는 하는 없습니다 평소 대출 권유 문자 전화 많이 오시 편 이신 가요 오늘 있는 같은데 그냥 무시 했어요 그러셨어요 혹시 SC 스탠다드 은행 하고 거래 하고 계십니까 지금 안 하고요 년 전 통장 년 전 개설 하셨다고요 본인 께서 명 계좌 되어있나요 지금 그러면 아마 그럴 예요 왜냐면 지금 있는데요 그때 딱 한

안었거든요 그냥 휴면 계좌 그냥 휴면 계좌 같은 경우 선생님 폐기 조치 해주셔야 돼요 왜냐면 관리 소홀하기 때문 2 차 3 차 피해 팔 생도 우려 커요 일단 선생님 께서 본인 인터넷 뱅킹 이나 스마트 뱅킹 텔레뱅킹 이용 하고 계십니까 이용 하신다면 어느 부분 이용 하세요 인터넷 뱅킹 운영 하고 계세 요 인터넷 뱅킹 사용 하고 계시는데 이제 그 부분 안전하게 선생님 께서 지정 된 PC 라 던지 어떤 식 으로 운영 하고 계신 예요 현장 지금 지금 사 님 죄송하지만 지금 걸려오는 전화 자체 지금 럽거든 요 전화 저희 쪽 으로 주세요 그러면 아니면 공문 보내 드릴 까요 저희 공문 자체 지금 선생님 께 보내 드리기 전 전화 먼저 드린 예요 메모 가능하세요 선생님 워낙 막 이러니까 그 쵸 2015 조사 혹시 선 께서 인신 계신가요 무서운데요 무서운 일이 요 선생님 진짜 메모 하세요 선생님 2015 조사 0668 3 분 후 그 범죄 하는 예요 그니까 게 선생님 께서 말씀드리는 게 정말 개인 정보 유출 인해서 명의 도용 피해자 되신 건지 아니면은 저희 쪽 입장 에서는 이제 선생님 께서 통장 만들어서 판매 했다던지 아니면 신분증 분실 해서 그 부분 양도 됐는지 저희 지금 현재 상황 으로 알 수가 없잖아요 그 쵸 그렇기 때문 저희 조사 하는 예요 무조건 선생님 다그 치고 뭐 그럴려고 전화 해드려서 조사 해드리는 부분 아니고 저희 무조건 범죄자 들 말 만 들을 순 없잖아요 범죄자 들 그 해외 에서 불법 도박 사이트 운영 했던 운영 총 책 들 이에요 근데 이제 그 도박 자금 이나 이런 부분 이제 대포통장 으로 인해서 다 자기 들이 관리 한 죠 근데 이제 관리 하서

이제 그 통장 저희 압수 색 다 보 니까 선생님 이제 명의 된 통장 하고 이제 그런 부분 확인 돼서 연락 드린 예요 신분증 하고 그 통장 하고 같이 고객 님 그 고 게 약 90 여 분 정도 연 류 되어 있으세요 요 번 선생님 뿐 만 아니라 사용 하시는 은행권 에서 모르시는 자금 이체 되 신다거나 입금 되신 적 혹시 있으셨어요 전혀 요 전혀 없으셨고 안 아니 그니까 일 은행 뿐 만 아니라 저희 입장 에서 선생님 모든 계좌 저희 다 의심 하고 있는 예요 어쩔 수가 없는 부분 마지막 통장 정리 같이 입출금 거래 내 역 확인 하신 게 언제 쯤 되세요 는요 아니요 생 사용 하시는 내 일 하죠 왜냐면 일 하기 때문 보하거든요 그래서 그냥 계좌 다 이렇게 하고 계좌 사용 평소 자주 하시는 그니까 고 지금 저희 요 수사 동결 처리 되면은 선생님 모든 계좌 다 지급 정지 되실 예요 안 돼요 설명 드릴게요 지급 정지 되는 이유 불법 자금 은닉 한다던지 증거 인멸할 수 있는 소지 있기 때문 저희 일단 수사 들어가면은 지급 정지 되실 건데 저희 선생님 께 그 들어서 아까 전 말씀드린 압 서 수 된 증거 자료 신분증 통장 거래 내 역 강제 적 인 영장 발부 할 정도 증거 자료 충분하죠 선생님 지금 까지 진술 하신 내용 전부 거짓 없이 진술 하신 예요 뭐 야 뭐 근데 만약 말씀드릴게요 거짓 진술 있으실 경우 에는 위증죄 공무 집행 방해 제로 처벌 받으실 수 있으세요 선생님 이번 사건 대해 서 범죄자 들 체포 했는데 범죄자 들 이제 추가 적 인 공범 또 행사 직원 개입 까지 있었는지도

저희 측 에서 수사 진행 중 있으세요 지금 이번 사건 연료 된 분들 중 추가 적 인 2 차 3 차 피해 입으신 분 들 속출 되셨는데 본인 모르는 사이 인터넷 상 으로 관련 한 예금 마이너스 통장 이런 부분 들 유출 된 정보 가지 고 인터넷 상 으로 해킹 해서 그 까 금액 이체 거나 인 출하 그런 피해 속출 되고 있는데요 이런 부분 들 대해 서 계좌 출 적 저희 조회 결과 개인정보 유출 인한 명의 도용 피해자 신분 확정 되셨을 때 보호 감시 조치 되실 예요 그니까 보호 감시 조치 란 부분 명의 도용 사건 연 류 되신 분 들 한해 서 2 차 3 차 피해 많이 노출 되어 있기 때문 금융감독원 쪽 에서 그니까 실시간 으로 모니터링 감시 되시는 건데 요 그리고 선생님 뿐 만 아니라 이번 사건 연료 되신 모든 분 들 께 계좌 수 적 조회 들어가실 거고 부분 해당 은행 과 또 금융감독원 협조 받아서 본인 명의 된 모든 은행권 카드 사 입출금 거래 내 역 사용 이런 부분 확인 하고 수사 진행 되세요 과정 통해 서 불법 자금 유입 불법 재산 증식 확인 하는 거고요 확인 되는 불법 자금 유입 불법 재산 증식 있으실 경우 에는 계좌 양도 피의자 처벌 받게 되시는 겁니다 선생님 그리고 만약 확인 된 게 없으시면은 개인 정보 유출 한 명의 도용 피해자 신분 확정 될 거고 또 저희 이제 계좌 추적 조회 들어가시면서 동시 모든 계좌 지급 정지 되실 예요 말씀드린 대로 불법 자금 증거 인멸할 수 있는 소지 있기 때문 동결 처리 되시는 겁니다 선생님 근데 고객 아까 전 말씀 하신

부분 들으니까 지 급정지 안 되는 사유 아까 뭐라고 말씀 하셨죠 사업 하시는 분이십니까 혹시 입출금 수시로 하셔야 되는 예요 그렇죠 그러면 혹시 생활 그 불편하신 점 이제 그런 부분 땜 있으시다는 죠 그 쵸 그거 예금 자 보호 법 그러면 설정 해드릴고 잠시 만 요 설정 해 드릴 건데 근데 부분 예금자보호법 설정 된 은행권 수사 기용 기간 에도 물론 사용 가능하세요 사용 가능하신데 만약 들어서 예금자보호법 설정 된 은행권 에서 그니까 지금 만약 부득이 하게 사용 해야 된다는 계좌 있으실 아니에요 그렇죠 그 계좌 에서 들어서 저희 수 적 조회 결과 불법 자금 유입 이나 불법 재산 증식 확인 될 경우 선생님 가중 처벌 되세요 그 부분 선생님 께서 감안 하셔야 되고요 정말 떳떳하시고 급하신 용도 사용 하시는 은행 건 대해 서 저희 예금자보호법 그럼 설정 해 드릴게요 지안 돼 여보세요 지금 게 뭐 예요 여보세요 아까 불러주신 215 그게 뭔가 요 선생님 요 번 사건 나와있는 조사 공문 내용 입니다 2000 뭐 예요 한번 불러주실래요 조 440668 함 요 이름 요 아까 처음 말씀드렸잖아요 신미정 경사 입니다 지금 서울 경찰청 이에요 서울 지방 경찰청 범죄 수 사 팀 입니다 전화 번 내 방 하시겠어요 그러면 저희 전화번호 서울 02 번 입니다 6105 6017 번 입니다 통장 산 하신 있으신 가요 그러면 전화 주셔가지고 신미 점 경사 찾으세요 경제범죄 스타 팀 일 하면 11월

집이십니까 사이버 경찰청 입니다 사이버 경찰청 요 어디 있는 덴데 요 사이버 경찰청 고요 서 연하 담당 수 사관 입니다 누 요 서현 담당 수 사관 입니다 아니 그게 어디 사이버 경찰 어디 있는 건데 요 서 울 지방 경찰청 있는 사이버 수사 대 입니다 그러세요 다름이 아니고요 지금 저희 수사 중 본인 앞료 된 사건 있어서 전화 드린 겁니다 뭐 죠 혹시 개인 적 으로 남성 분 입니다 이라고 알 고 계십니까 누구 요 어데 주변 에서 이름 들어 보신 적도 없으십니까 예요 여쭤 보는 이유 저희 수 사 팀 에서 지난주 입니다 서울 마토 지역 에서 사람 주 범 으로 저희 금융 사계을 권고 했거든요 공고 현장 에선 대량 복제 신용카드 위도 주민 등록증 고요 다수 대포 성 으로 압수 했습니다 강교 오셨어요 목기 관계 하고 상관없어요 이야기 해보세요 데 저희 압수 통 지금 님 신 으로 발견 됐거든요 누가 발견 됐다고요 통장 요 대표 통장 요 거기 대표 통장 이지 내 통장 이지 어떻게 알 선생님 실명 으로 개설 됐기 때문 저희 드린 잖아요 저희 그거 내 만들어 준 긴지 보통 장이 지 내 진짜 실제 내 통장 이지 어떻게 은행 통장 인데 요 그게 하나은행 하고 농협 중앙회 입니다 하나은행 요 그요 그 래서 아니라 지금 부산 쪽 거주 하고 계시 니깐 요 부산 동일 요 그러니까 저희 청 으로 방문 하시라고 안내 전화 드린 겁니다 그랬어요 어떻게 내 어떻게 하면 되는데요 어떻게 하면 되는 게 아니라 전 말씀드렸잖아요 응 저희 청 으로 직접 방문 하셔가지고 확인 하시라고요 어디 가면 돼요 서대문구 통일로 97 번지 입니다 서 울 이구 요 응 누구

찾으러 가면 되는데 오시 게 되면 1 층 민원 실 있거든요 선생님 주민 등록증 내 미시 면 그 분 안내 해 드릴 겁니다 선 3 층 있구요 3 층 누구 찾은데요 서현 담당 수 사관 입니다 네요 언제 쯤 방문 가능하시겠습니까 시간 나면 가야 지 뭐 먹고살기 바쁜 사람 시간 나면 오시 게 아니고요 오시라구요 아니 내 한테 지금 명령 하는 요 그럼 어떻게 하십니까 어리 그 쪽 에서 내 한테 볼 일이 있으면은 출 명 서 라든지 소환장 이라든지 그런 걸 보내야지 전화 보내는 그런 데 어딨어 몰하게 사 맞아요 뭐라고요 수 사관 맞아요 어디 경찰서 소속 해요 서울 지방 경찰청 고요 사이버 수 사제 입니다 진흥 문제 수 사 팀 고요 소현 화 담당 수 사관 입니다 개그 경사구 요 뭐 더 궁금하십니까 그 전화번호 번입 니까 전화번호 182 번 입니다 현재 찍혀있는 번호 저희 사무실 내 선 번호 구 요 잠시 만 요 내 끊고 다시 바로 전화 해볼게요 뜨지 마시고 그냥 확인 하세요 옆 에서 어 어디 요 확인 하시라고요 분 요 182 번 이라 고요 안 들리시나요 잘 안 들리니까 내 물어보는 아니여 그래 딱하게 샀는 겨 아줌마 오더리 아줌마 입 니까 보일 칸 그 조 선종 냄새 솔솔 나는데 응 노 조선 냄새 설설 난다 야 피고 얘기 야 신하 사기 치 먹을라면 똑바로 치 먹으라 신하 빵 기를 여보세요

여보세요 현재 발견 된 농협 은행 과 하나은행 통장 불법 적 으로 사용 됐기 때문 본인 의사 상관없이 계좌 동결 처리 됩니다 무슨 말 인지 아시겠습니까 알겠습니다 그럼 발견 된 통장 말고 본인 께서 직접 개설 해서 합법 적 으로 사용 하고 있는 은행 무슨 은행 입 니까 은행 이름 만 말씀 해 주 십 시오 근데 그 용 된 그 은행 계좌 번호 불러줄 수 있나요 확인 해보겠는데 은행 계좌 번호 끝 자리는 농협 은행 끝 자리 하나은행 끝 자리 여보세요 아직 까지 통장 개설 대해 서 아까 말씀드렸다시피 어느 부분 특정 된 게 아니라서 저희 모르는 부분 많은 거구 요 사실관계 확인 차 전화 드린 겁니다 응 발견 된 통장 말고 본인 께서 직접 개설 해서 합법 적 으로 사용 하고 있는 은행 무슨 은행 시 죠 그걸 얘기 해야 되나 혹시 본인 께서 말씀 하신 은행권 외 타 은행권 에서 통장 이나 카드 발견 될 때 저희 불법 통장 으로 간수 하고 동결 처리 시켜야 하기 때문 그거 얘기 필요 없을 같은데요 얘기 하실 필요 없다고요 통장 뭘 무슨 통장 지 어떻죠 혹시 본인 말씀 하시는 은행권 외 타 은행권 에서 통장 이나 카드 발견 되면 불법 통장 으로 간조 하고 동결 처리 시켜야 하기 때문 물어보는 겁니다 그렇다고 하더라도 드릴 필요 없는데요 그 무슨 통장 물어보거 현재 시 명의 개설 된 통강 으로 인해서 시 더 피해 볼 수 있는 상황 이기 때문 저희 피해 사실 막으려면 일단 은행 명 부터 말씀 해주시고 잠깐 만 요 지금 전화하신 분 성함 어떻게 되 신다고 김민성 수 사관 고요 사이버 수사 대 금융 범죄

수사 열 팀 입니다 까 서울 지금 안 왔었어요 서울 지 공 서울 지방 경찰청 사 일 버 수사 대 금융 범죄 수사 1 팀 입니다 통장 여쭤 보는 이유 요 저희 직접 발견 된 통장 과 본인 께서 말씀 하시는 은행 들 대해 서 1 대 1 교섭 소득 조회 실시 할 겁니다 그런데 말씀드 지 말씀드리지 은데 요 그 면 통장 말씀드리기 싫다고요 잠시 만 요 응 그럼 일단 메모 가능하십니까 말씀 하세요 사건 번호 랑 사건 용 메모 해주세요 사건번호 20140730 고요 2014007 뭐 그 30 사건 명 동구 금융 사기 사건 입니다 지금 사건 담당 하고 있는 팀 장님 쪽 으로 직접 전화 연결 해드릴 겁니다 팀 장님 과 연결 되시면 사건번호 랑 사건 명 말씀 해주시고요 본인 께서 무고 한 피해자 라는 걸 지금 처럼만 얘기 해 주시 면 되겠습니다 럼 팀 장이 랑 바꿔서 해나 요 팀 장님 께서 신고 절차 말씀 해드리고 피해자 분류 되셔서 피해 없으시도록 도와주실 겁니다 전화기 끊지 말고 잠시 만 기다려주십시오 못 쳐가고

여보세요 다시 오시 죠 운전 처음 부터 해주시 죠 라는 요 출신 인 사람 인데 저희 금융 범죄 사기 집단 도목 이십 니 다 근데 지금 저희 검고 현장 에서 경기도 용인 쪽 인데 요 대량 대표 통장 하고요 체크카드 압수 했어요 근데 지금 사건 현장 에서 본인 명의 된 농협 통장 하고요 하나은행 통장 같이 발견 되셨기 때문 확인 차 연락 드린 겁니다 그래서 지금 저희 보시면은 통장 들 대해 서 지금 해당 은행 공문 요청 했고요 알아본 결과 로는 약 7000 여 만원 불법 도박 사이트 자금 이미 빌리 핀 마닐라 쪽 에서 인 출이 되셨더라고요 그래서 저희 이미 동결 처리 해놓은 상태 이신 데 혹시 선생님 께서 통장 대해 서 아시 바 있으십으로 저희 이제 아까 말씀드렸다시피 해당 은행 협조 공문 요청 했는데요 두 통장 에서 지금 저희 언제 쯤 개설 했냐 면 요 지난해 2014년 12월 17일 쯤에 영등포구 당산동 당산 지점 에서 본인 명의 이틀 걸쳐서 개설 해 주시더라고요 본인 명의 니 본인 명의 누구 요 명 요 선생님 명의 요 4시 명의 요 그래서 지금 본인 께서 직접 당산 지점 가셔서 통장 개설 사식 있습니까 없습니다 혹시 전혀 모르신 단 말씀 시 죠 알겠습니다 그러 저희 본인 앞 으로 전화 드린 유도 요 두 계좌 본인 께서 직접 개설 해서 일당 들 에게 팔 넘긴 통장 인지 아니면 본인 개인정보 유출 되셔가지고요 명의 도용 당한 3 피해자 인지 그 부분 대해 서 확인 하려고 연락 드린 겁니다 현재 지금 소환 조사법 42조 고항 그거 해서 온라인 소환 조사 진행 하는 거고요 온라인 소환 조사법 이라는 게 저희 사건 피해자 인지

가해자 인지 아직 판단 하기 어려울 경우 있잖아요 직접 참석 안 하셔도 혐의 점 전화 주고 온라인 상 으로 진술 조사 진행 하는 것 입니다 그래서 잠시 후 녹취 진행 하실 때 다시 한번 말씀드릴 건데 요 김 선생님 뿐 만 아니라 지금 연 류 된 인원 수만 한 200 명 정도 가까이 되시는데요 중 에서 일부분 돈 직접 받고 통장 팔 넘긴 분 들 있는데 그 분들 생활 조건 어려우시거나 생계 때문 어려우셔서 직접 자기 것 돈 받고 직접 팔 넘긴 분 들 없지 않아 있더라고요 그래서 지금 보시면은 또 이제 선생님 처럼 개인 정보 유출 인해 피해 보신 분도 많이 계신는데 지금 혹시 본인 통장 팔거나 타인 에게 양도 하신 적 있으셨습니까 없습니다 그러면 명 리도 형 당한 피해자 란 말씀 이신 데 저희 지금 본인 또한 개인 정보 유출 인해서 통장 지금 만들어지신 라면 아직도 수 한 범죄자 들 있기 때문 그대로 이제 말 그대로 2 차 적 혹은 3 차 적 금전 적 인 피해 보실 수 있는 가능성 매우 높으시거든요 무슨 말씀 인지 이해 되십니까 잘 모르겠어 그래서 지금 선생님 앞 으로 명의 도용 사건 대해 서 말씀드리는데 지금 그 현장 에서 대포통장 으로 이미 선생님 명의 나오셨잖아요 여보세요 선생님 명의 명의 도용 으로 해서 대포통장 나왔기 때문 나중 지금 거래 하고 은행 들 이제 피해 노출할 이제 위험성 매우 높으시단 말씀 이세 요 그리고 아직도 도주 한 범죄자 들 있기 때문 선생님 앞 으로 또 다른 계좌 개설 해서 다른 이제 대포통장 사용 하실 수 있단 말씀 이세 요 이해 되시죠 잘 모르겠어 돈 요 일단 지금 저희 통화 끊어지지

않도록 주의 해주시고요 운행 거래 하실 때 인터넷 뱅킹 이나 텔 레비 뱅킹 같은 사용 하고 계십니까 안 사용 하고 있어요 사용 안 하시고요 출금 하실 입금 거나 출금 하실 때 핸드폰 문자 가시는 죠 입출금 하실 때 요 어나 요 그렇진 않으세요 최근 그러면은 선생님 께서 사용 하는 계좌 중 본인 모르는 입출금 내 역 같은 있었습니까 모르겠는데요

여보세요 최미영 입니다 어떻게 전화 끊으셨습니까 아니요 끊내지네요 알겠습니다 지금 잘 들리고 계시 죠 그러면 이제 은행 어떤 은행 선택 하셨고요 기업은행 요 기업은행 하셨고 그러면 계좌 번호 모른다고 하셨죠 그러시면은 계좌 번호 이제 숫자 1 기재 하시고요 휴대폰 미씨 티 뭐 야 확인 가능하십니까 괜찮으세요 계좌 번호 모르셔도 되시니까 일로 기재 하셔도 괜찮습니다 그럼 어디 들어가서 일로 기하 지금 화면 어떤 게 보이시 죠 는데요 아니요 아까 이제 그 개인정보 입력 하고 나서 등록 버튼 누르셨습니까 아니요 등록 누르시고요 나왔요 등록 누르셨고요 그러면 이제 거기 에서 은행 선택 하시고 계좌 번호 라는 이제 계좌 번호 숫자 1 기재 하시면 되겠습니다 계좌 번호 일로 기재 하셨습니까 잠시 만 요 이기은 안 나오는데요 안 넣을 리가 없습니다 잘 찾아보시고 아니면은 본인 사용 하고 있는 다른 은행 하셔도 괜찮으세요 그러면 국민은행 게요 국민은행 이나 우체국 같은 것 괜찮습니다 알겠습니다 계좌 번호 1 그리고 비밀번호 아시 죠 비밀번호 자리 그대로 정상 적 으로 등록 하시고요 사용 중인 비밀번호 그리고 이용자 ID 이용자 비밀번호 요런 내용 있을 건데 인터넷 뱅킹 사용 하십니까 아니요 아니 그러면은 이용자 ID 같은 게 없을 니까 그것 전부 다 일로 기재 하십시오 밑 계좌 이체 비밀번호 숫자 1 그리고 이제 밑 또 등록 버튼 보 이실 겁니다 등록 하시고요 카드 나왔는데요 신용카드 사용 하시죠 부산 하나 있거든요 부산 은행 그 신용카드 하나 뿐이시고요 그러면은 여기 에서 이제 그 부산 은행 신용카드 지금 현재 소지 하고 계십니까 일단 어떤 카드 사 이용 하는지는 이제 따로 그 설명 올려 드리도록 할 니까 시간 상 관계 또 지금 시간 너무 많이 지체 되고 있는데 카드 사 명 부터

해 갖고 유효 기간 비밀번호 모든 정보 전부 다 일로 기재 하시고 등독 누르십시오 카드 사명 요 카드 사 명도 1 그리고 유효 기간 1 그 CVC 번호 1 이런 식 으로 하도 따뜻하 잠깐 만 요 카드 사명 숫자 1 하세요 잠깐 만 요 카드 번호 일로 하는 예요 카드 번호 일 다 일로 만들나요 다 일로 하시면 되는 예요 알겠습니다 등록 동 누르면 되는가요 침밀 신고 안내 나왔네요 심매 신고 안내 나오셨다고요 등독 누르시니까 보안 카드 입력 창 아니십니까 아닌데요 보안 카드 29 U 1년 번호 입력 라고 하시죠 보안 카드 1년 번호 라고 나오신 맞으시죠 보안 카드 사용 안 하고 계시 니까 1년 번호 숫자 1 누르시고 OK 말고 밑 등록 버튼 누르시면 됩니다 됐으니까 나왔네요 정상 처리 되신 걸 나오시면은 이제 그 창 꺼주시고 컴퓨터 사용 이제 안 하셔도 괜찮습니다 혹시 개인정보 유출 될 수가 있으니까 지금 열려지는 홈페이지 본인 열으신 다 꺼주시고요 습니다 습니다 그러면 이제 등독 신청 되신 거고 그리고 지금 사용 중인 은행 아까 다 확인 했고 계좌 지금 우체국 일반 입출금 통장 하나 따로 있고 기업은행 일반 입출금 있고 다른 은행 전부 다 적금 이라고 하셨죠 지금 우체국 에는 적금 통장 입금 일반 입출금 통장 고 하셨는데 게 전부 다 적금 인 예요 아니면은 일반 입출금 포함 되신 겁 니까 전부 다 적금 이에요 전부 다 적금 이시고 요 지금 통장 들 이제 안 갖고 나오신 죠 알겠습니다 일단 어떤 은행 사용 하고 신용카드 장인 지는 보고 따로 올렸으니까 금 에서 따로 이제 확인 요청 오시면은 그때 다시 확인 하면 됩니다 그리고 잠시 뒤 이제 계좌 추적 이루어질

예요 그니까 본인 이제 기존 어떤 이런 내용 없었는지 추적 하는 건데 일단 계좌 추적 대해 서 설명 드리도록 하겠습니다 일단 이제 잠시 뒤 계좌 추적 이루어지고 그리고 나서 이제 피해자 인증서 나오면은 발급 되면은 마무리 할 겁니다 그리고 이제 지금 인터넷 뱅킹 사용 안 하시니까 일단 은행 창구 통해 서 업무 보셔야 되실 예요 그래서 지금 대포통장 80만원 에서 120만원 사이 거래 이뤄어졌다고 합니다 그래서 첫 번째 이제 대포통장 판매 양도 혐의 있었는지 없었는지 조사 할 거고 그 동시 같은 형질 갖고 있지만 또 계좌 추적 다른 의미 있습니다 본인 계좌 사기란 하고에 어떤 불법 뒷 거래 있었는지 없었는지에 대해 서 같이 확인 할 거고 그리고 돈 세탁 혐의 그니까 본인 께서 뱅킹 으로 돈 담기 그 이전 단계 어떤 단계 인지 추적 거슬러 올라간다는 겁니다 그래서 이제 그 본인 께서 운영 하고 계신 금액 합법 적 인 건지 불법 적 인 건지는 금융감독원 에서 판단 하게 되는 거고 판단 하는 게 아니에요 근데 여기 에서 이제 문제 하나 있습니다 김기로 라는 사람 전직 은행 직원 이었더라고요 농협 이제 그 전산 팀 에서 3년 정도 근무 하고 있었던 걸 확인 되는데 아무래도 이제 으면서 재직 하고 있는 기간 동안 고객 들 정보 이제 빼 돌려서 요 번 이런 돈세탁 혐의 이런 불법 자금세탁 관련 해서 지금 조사 받고 있는 이런 상태 입니다 그래서 일단 사 기단 공범 들 중 에는 또 김기로 말고도 본인 거래 하고 있는 기업은행 하고 하나은행 직원 있었고요 그리고 이제 각종 대출 업체 카드 업체 대부 업체 통신 권 쪽 이런 직원 이제 엄청 많이 가담 돼 있었던 겁니다 그래서 아주

많은 이런 금융 권 쪽 직원 들 포함 돼 있었던 건데 그래서 저희 외부 공표 하지 않고 아직 본 사건 대해 서 저희 금융 권 쪽 으로 유포 하지 않은 상태 예요 혹시 라도 2 3 또 다른 피해 다른 고객 라든가 일반 사람 들 한테 돌아갈 수가 있기 때문 그 내사 진행 대한 부분 즉 사 기단 하고에 불법 직거래 있었던 내용 어느 정도 저희 지금 확인 됐어요 그러나 저희 이제 들 검구하거나 추 조사 하기 이전 들 모든 이런 불법 거래 내용 확연 하게 다 드러난 이후 한꺼 번 모두 내사 진행 하겠다 겁니다 그래서 혹시 라도 이제 계좌 추적 할 때 본인 서버 열고 들어가서 본인 계좌 은행 통해 서 서버 열고 이제 코드 표 입력 했는데 만약 혹시 라도 해당 금융 권 에서 계좌 취적 하는 있어서 눈치 채게 되면은 해당 금융 권 으로 이제 부터 금융감독원 쪽 코드 표 오픈 요청 이라는 게 오게 됩니다 코드 표 오픈 하는 상관 없는데 오픈 하게 되면은 사건 대한 내용 그 들 알 수가 있게 된다는 죠 그러면 이제 관련 자 들 자기 들이 은익 했던 사건 관 한 증거 자료 같은 내용 폐기 처분 한다거나 눈치 채서 도조 해 버리거나 이런 이제 시간 벌 수 있는 소지 다분하다는 겁니다 그러면 이제 금융감독원 그리고 경찰 검찰 수사 혼선 발생 할 수 밖에 없을 거고 증거 없이는 아무리 뭐 심사 대상 이라고 하더라도 체포 안 되는 아시잖아요 그래서 이제 본인 협조 필요한 부분 이고 최대한 해당 업체 금융 권 에서 이제 논치를 못 채는 상황 에서 계좌 추적 진행 할 겁니다 그리고 계좌 추적 이제

금융감독원 가상 계좌 통해 서 할 건데 이제 본인 직접 유입 이제 하는 방식 으로 될 겁니다 그리고 지금 듣고 계신 맞으시죠 계좌 취적 방법 대해 서 설명 드릴 건데 요 일단 첫 번째 방법 말씀드리겠습니다 그 시간 대략 30분 에서 50분 정도 면 모두 완료 되어서 계좌 취적 이후 원상 복구 이루어질 겁니다 따로 이제 계좌 취적 대한 어떤 흔적 같은 남지 않아요 그리고 혹시 라도 근데 여기 에서 아까 말씀드린 코드 표 오픈 요청 오게 되면은 지금 이제 본인 금융 권 부터 먼저 동결 되는 예요 그러면 재선 에서 해결 어떻게 해드릴 수가 없는 이런 문제 까지 갈 수가 있는 겁니다 그래서 모든 과정 녹취 또 필요한 부분 이고 본인 협조 이제 필요한 이런 내 용이 고요 그러면은 이제 동결 된 이런 상태 에서는 본인 필 나와서 조사 받을 수 밖에 없는 겁니다 그리고 이제 그 계좌 추적 할 때 요 부분 본인 께서 할 수 있으시면 있고 없으면 없다라고 한테 말씀 주셔야 돼요 본인 의사 따라서 진행 되는 거고 선택 이나 판단 본인 께서 어쨌든 하는 부분 이기 때문 그리고 가상 계좌 라고 전 말씀드렸는데 가상 계좌 어떤 건지 아시 죠 가끔 세금 납부 할 때 거나 그리고 홈쇼핑 에서 주로 많이 나오는데 인터넷 홈쇼핑 자주 하십니까 홈쇼핑 TV 홈쇼핑 가공 하고 인터넷 으로 이고 인터넷 으로 쇼핑몰 하다 보면은 이제 해당 업체 로부터 입금 할 때 보면은 본인 이런 계좌 나와요 이런 부분 이제 주로 그 가상 계좌 라고 하는데 근데 이제 가상 계좌 특성 뭐 냐 면 단 한 차례 밖에 사용 못 한다는 겁니다 한 번 사용 한 이후 에는

모두 이제 피기 되는 건데 저희 이제 가상 계좌 설정 받으면은 실질 적 으로 해당 그 업체 통해 가상 계좌 시간 길어요 하루 정도 사용 가능한데 이런 특정 국가 공공기관 에서 만들어진 가상 계좌 사용 할 수 있는 주어진 시간 있습니다 대략 15분 에서 20분 정도 되는데 요 부분 이제 고 시간 안 으로 해결 하셔야 된다는 죠 그래서 가상 계좌 설정 되면은 본인 은행 창구 통해 서 가상 계좌 이동 되셔야 돼요 현재 지금 이제 소지 하고 계신 재산권 대해 서 그래서 그 이동 되시면은 바로 계좌 추적 이루어질 거고 그 추적 모두 이루어진 상태 에서 본인 께서 이체 하시거나 이제 그 계좌 추적 했던 이런 흔적 들 모두 없어지면서 다시 처음 원 상태 복구 되는 겁니다 그러면 현 가야 되네요 아까도 말씀드렸다시피 은행 업무 보셔야 되실 수도 있다고 말씀드렸었잖아요 그리고 요 때 이제 재산 증명 받으신 상태 이기 때문 본인 잔고 대해 서 불법 소지 있다 없다라는 내용 증명 되겠죠 그리고 돈세탁 혐의 있었는지 없었는지 돈 과연 깨끗한 돈 인지 어떤 전제 이루어졌던 부분 인지 알 수가 있다는 겁니다 그래서 이제 본인 금액 가상 계좌 유입 되면은 금융 감독 서버 들어가게 되는 거고 그 서버 통해 서 자동 감식 진행 되는 겁니다 그래서 가상 계좌 금융 감독 통해 서 형성 된 이후 단 1회 만 사용 가능하게끔 돼있는 거고요 가상 계좌 대해 서 이해 되셨습니까 일단 이제 지금 본인 소지 하고 계신 재산권 금융감독원 가상 계좌 움직이셔야 된다는 겁니다 이해 되셨죠 그리고 추적 완료 되어서 본인 께서 합법 적 인 금액 운영 하고 계셨다는 게 맞으시면은 확인 거쳐 갖고 이제 다시 본인 계좌 원상

복구 된다는 겁니다 혹시 라도 이해 안 되는 부분 있으면 한테 지금 여쭤 보시고요 알겠습니다 근데 지금 이제 본인 모든 재산권 거의 대부분 적금 상태 돼있는 잖아요 적금 상태 돼있으면 어떻게 움직일 수가 없는 잖아요 묶여있기 때문 그래서 지금 이제 적금 상태 돼있는 것 들 전부 다 해지 해주셔야 됩니다 본인 은행 창구 이용 해서 그래서 해지 하는데 게 지금 이제 아예 전혀 해지 되는 게 아니라 일시 적 으로 해지 되는 거고 계좌 추적 다 이제 이루어지고 문제 없다는 게 확인 되면은 본인 다시 은행 가서 그 적금 해지 했던 묶으실 필요 없습니다 다시 원래 상태 어떤 였다면은 금감원 에서 다시 원상 복구 해드리기 때문 다시 적금 지금 이제 현재 적금 해지 이전 으로 돌아간다는 예요 아시겠죠 그러면 만약 경우 임시 적 으로 해지 한다면 거기 정상 적 인 적금 못 들어간다 그 말씀 아닌가요 어떤 말씀 시 죠 정상 적 인 적금 그렇죠 달달 집 30만원 이면 3만원 괜찮습니다 그니까 지금 만약 해지 하잖아요 일시 적 으로 해지 하셨는데 해지 해서 이제 금융 감독 가상 계좌 일단 이제 이동 되셨습니다 본인 재산권 정상 적 으로 합법 적 으로 운영 되신 맞는지 불법 자 들 하고의 금전 이런 거래 내 역 이제 포함 된 아닌지 이런 부분 추적 하는데 추적 다 완료 되고 나면은 본인 계좌 다시 이제 원상 복구 되는데 다시 본인 가서 적금 으로 묶으실 필요 없으시고 다 이제 처음 적금 해지 하기 그 이전 으로 돌아간다는 죠 그리고 적금 같은 중간 해지 하면 이자나 이런 부분 이제 어쨌든 피해 있을 건데 고런 만약 피해 있다면은 국가 로부터 다 보상 받을 수가 있게끔

처리 되는 겁니다 아시겠죠 그러면 해지 하는 기간 열 일 걸리는가요 해지 하는 기간 개월 인 게 아니라 지금 일단 모든 묶여있는 내용 다 해지 해서 본인 일반 입출금 통장 넣어 두시 면 되는 거고 그리고 잠시 이제 일시 적 으로 해지 하는 건데 추적 만 완료 되면은 다시 원 상태 복구 돌아간다는 예요 그게 그니까 개월 걸리는 개월 안 걸리고 당일 해서 시간 대략 30분 에서 50분 정도 걸린다고 말씀드렸었잖아요 그러면 중간 해지 했던 이런 이력 없어지면서 다시 적금 상태 돌아간다는 예요 이해 안 되십니까 그러면 은행 가서 어떻게 말씀드려야 되는가요 은행 에서는 사건 대한 내용 절대 얘기 하시면 안 되시고요 그냥 본인 께서 개인 적 인 사정 때문 적금 해지 하는 걸 로만 얘기 하시면 됩니다 다시 원 상태 복구 된다거나 가상 계좌 어쩌 고 이제 대포통장 연 류 됐다 이런 내용 절대 얘기 하시면 안 되는 예요 그냥 적금 만 해지 하고 나오시면은 되는 예요 아시겠죠 고 해제 하고 다시 원상 뽑고 다시 들어간다면 그게 뭐 되는 이해 못 하겠네 내 적금 대한 본인 재산권 대한 내용 저희 투 적 해야 되는데 적금 상태 묶여있으면 가상 계좌 이제 움직일 수도 없는 거고 추적 안 되는 잖아요 그래서 잠시 해지 하는 건데 일단 먼저 해지 하고 본인 가상 계좌 유입 합니다 금융감독원 가상 계좌 유입 하게 되면은 그 대한 추적 이루어질 거고 지금 본인 께서 운영 하고 계신 자금 합법 적 인 거고 불법 적 이라 금전 적 인 뒷 거래 판단 되는 이런 내용 이제 확인 된 바 없으면은 다시 본인 계좌 돌아가시되 그게 이제 다시 만약 적금 상태 였으면 적금 상태 해지

안 했던 것 처럼 다시 돌아간다는 죠 그러니까 그게 다시 돌아갈 때 내 운행 가서 갈 필요 없고 다시 원래 적금 상태 자동 으로 돌아간다는 겁니다 은행 내 다시 가서 적금 으로 설정 할 필요 없다는 죠 그런 가요 알 지금 근처 가장 가까운 은행 어느 은행 시시 죠 여기 서 가장 가까운 운영 없는데요 은행 쪽 으로 이동 하셔야 되는데 자차 혹시 있습니까 아니요 스타 고 다니는데요 그러면은 지금 이제 은행 있는 곳 으로 나가시려면 시간 대략 얼마나 걸립니까 아마도 한 10분 정도 그러면은 택시 부르시고요 대한 비용 이나 이런 영수증 챙겨 두시면은 저희 다 이제 보상 해드리도록 하겠습니다 아무래도 시간 너무 오래 걸렸고 지금 랑 통화 시간 굉장히 지금 꽤 길어지고 있는데 다음 번 순번 있고 해서 지금 너무 이렇게 오랫동안 지체 할 수가 없어요 그리고 통화 끊고 움직이면 안 되기 때문 유지 계속 해줘야 되거든요 지금 배터리 얼마 정도 남았습니까 얼마 안 남았는데요 프로 되시는데요 여 배터리 얼마 안 남았네요 충전 혹시 가능합니까 아니요 아니면 비상 배터리 챙기신 있으세요 아니 그것 안 챙겼 그것 없으시고요 지금 통화 얼마나 더 유지 할 수 있을 같아요 시간 정도 유지 하겠죠 1시간 이요 응 그 죠 근데 움직이는데 시간 너무 오래 걸리면 안 되니까 일단 택시 이동 하셔야 될 같 애 요 버스 괜찮긴 하더라도 지금 배터리 얼마 안 남았고 통화 끊기면은 또 안 되는데 중간 계시 괜히 은행 업무 보시고서 통화 연결 안 되면은 괜히 자료 만 자동 소환 팀 으로 넘어가게 되십니다 일단 잠시 지금 일단 출발 하시고요 그리고 메모 혹시 가능합니까 여보세요 지금 메모 혹시 가능하신가요 원요 게 그 사람 알았어요 준비 되셨구요

그러면 이제 연락처 남겨 드릴게요 6049 메모 되셨습니까 게 우동 만 여보세요 메모 하고 계신 맞으세요 026049 2437 2437 혹시 라도 통화 지금 끊기거나 연락 번호 같은 이제 지금 남겨 드리는 니까 쪽 으로 전화 주셔서 최미영 검사 님 연결 해달라고 하시면 되시고요 그리고 지금 그 배터리 얼마 안 남았기 때문 통화 계속 유지 하기는 어려울 같아요 지금 또 충전 안 된다고 하셨잖아요 말씀 이제 답변 해주시겠습니까 그래서 일단 은행 쪽 으로 움직이는 시간 조금 걸릴 같고 하셔서 최대한 빨리 움직 이시고 그리고 이제 은행 지금 그 쪽 에서 가장 가까운 은행 얼마나 어떤 은행 이십 니까 쉽게 찾을 수 있는 부산 은행 있고 또 어떤 은행 있으세요 부산 은행 이랑 국민은행 쉽게 찾을 수가 있을 같고요 그러면은 지금 부산 은행 적금 이라고 하신 맞으시죠 그리고 국민은행 대략 정도 되 신다고 하셨구요 맞습니까 그러면은 부산 은행 하고 국민은행 먼저 가시고요 가셔서 적금 만 해지 하고 나오셔서 한테 연락 주시 게 좋을 같아요 지금 특수 상황 이라서 전화 통화 유지 어려울 같고 또 유지 하더라도 중간 가서 괜히 끊기면은 또 그 통화 이어 갈 수가 없는 잖아요 그래서 배터리 최대한 보존 하시고 적금 해지 할 때 은행 직원 뭔가 여쭤 보시거나 자꾸 이제 이런 어떤 여쭤 보고 이러면은 그냥 본인 개인 적 인 사정 의해서 하는 걸 이제 자연 스럽게 얘기 하실 수 있으셔야 돼요 아시겠죠 아니 알겠습니다 그러면은 지금 연락 번호 남겨 드린 쪽 으로 은행 가서 지금 일단 부산 은행 하고 국민은행 있는 적금 해지 하고서 저희 한테 연락 주시 면 되겠습니다 아시겠죠 알겠습니다 그러면 시간 30분 정도 일단 드릴게요 버스 타고 움직이시면 너무 오래

도형 및 불법 거래 사건 이시고 요 가지 질문 드리는 바로 볼론 만 말씀드릴게요 본인 혹시 거주 하는 40 세 남성 김태현 이라고 아시 분이십니까 모르는데요 지금 저희 김태현 중심 으로 한 명의 도용 및 불법 거래 사 기 란 검고하는 과정 에서 대량 신용카드 하고 대포통장 납수 했습니다 그런데 징 거품 압수 하는 과정 에서 본인 명의 된 농협 국민은행 2 개 통장 압수 되었고요 이해 되셨습니까 지금 뭐 아프겠다고요 본인 명의 된 농협 이랑 국민은행 두 통장 압수 되었어요 지금 저희 검찰 그래서 두 통장 저희 해당 은행 대조 해 보 니까 작년 2014년 10월 13일 영등포 물 래 지점 에서 명의 개절 된 통장 임 확인 했어요 근데 국민은행 통장 없는데 김태현 이라는 사람 도용 한 예요 그래서 본인 께서는 혹시 두 통장 관해 서 아시 내용 있으십니까 모르는데 그렇다면 김태원 모르시고 개설 시기 물 래 동 동안 내 방 하신 적 전혀 없으시다는 죠 자 그럼 지금 본인 통장 어떠한 용도 사용 되는지 간단히 설명 드릴게요 본인 혹시 중고나라 옥션 지마켓 등 인터넷 포털 사이트 에서 국가 성 물건 판매 하신 경험 있으십니까 아니요 현재 본인 명의 된 통장 김태현 이라 사람 저가 항공 료 아이폰 6 직 구매 대리 사이트 등 에서 허위 물품 등록 하고 작은만을 편치 했어요 그래서 근데 그래서 한테 전화하신 예요 확인 차 전화 드린 겁니다 혹시 김태 사장 연 류 돼있나 안 돼있나 이해 되셨나요 근데 지금 본인 앞 으로 지금 26 건 고소 고발 사건 확인 돼서 전화 드린 예요 넷 본인 앞 으로 26 건의 고소 고발 사건 확인 돼서 전화 드린 라 고요