Serie Generale n. 300 del 23-12-1996
DECRETI E DELIBERE DI ALTRE AUTORITA'
COMMISSIONE NAZIONALE PER LE SOCIETA' E LA BORSA
COMMISSIONE NAZIONALE PER LE SOCIETA' E LA BORSA
DELIBERAZIONE 11 dicembre 1996
Indizione della prima sessione 1997 degli esami di idoneita' per l'iscrizione all'albo unico nazionale dei promotori finanziari. (Deliberazione n. 10362). (GU Serie Generale n.300 del 23-12-1996)

LA COMMISSIONE NAZIONALE
PER LE SOCIETÀ E LA BORSA
Vista la legge 2 gennaio 1991, n. 1, e le successive modificazioni;
Visto il decreto legislativo 23 luglio 1996, n. 415;
Vista la propria delibera n. 10200 del 5 settembre 1996;
Visto il regolamento approvato con propria delibera n. 5388 del 2
luglio 1991 e successive modificazioni e integrazioni;
Visto l'art. 10 del suddetto regolamento, recante la disciplina
dell'esame di idoneità;
Visto l'art. 40 della legge 23 dicembre 1994, n. 724, che ha
introdotto un nuovo sistema di finanziamento della Consob;
Viste le delibere n. 9423 e n. 9424 del 1 settembre 1995, rese
esecutive con decreto del Presidente del Consiglio dei Ministri
dell'8 settembre 1995, e la delibera n. 9731 del 18 gennaio 1996, con
le quali si è provveduto a disciplinare le tipologie di
contribuzione, i soggetti interessati, le modalità ed i termini di
pagamento di cui alla citata legge n. 724/1994;
Delibera:
Art. 1.
È indetta, per l'anno 1997, la prima sessione dell'esame
d'idoneità per l'iscrizione all'albo unico nazionale dei prodotti
finanziari.

Art. 2.
All'esame d'idoneità possono partecipare coloro i quali sono
muniti di un titolo di studio non inferiore al diploma di istruzione
secondaria di secondo grado o di un titolo di studio estero
dichiarato equipollente e che sono in possesso di uno dei seguenti
ulteriori requisiti:
a) requisiti prescritti dall'art. 3, comma 2, lettere b) o c),
della legge 2 gennaio 1991, n. 1;
b) iscrizione nell'albo degli agenti di assicurazione o nell'albo
dei brokers di assicurazione;
c) iscrizione, in qualità di praticante, nella sezione degli
elenchi regionali istituita presso le commissioni regionali per
l'albo dei promotori finanziari.

Art. 3.
I requisiti prescritti devono essere posseduti alla data di
scadenza del termine utile per la presentazione delle domande di
partecipazione all'esame d'idoneità.
Alla domanda dovrà essere allegata la ricevuta di versamento del
corrispettivo per la partecipazione all'esame di idoneità di cui
all'art. 2, comma 1, lettera a), della delibera n. 9423 del 1
settembre 1995, nella misura fissata di L. 150.000 da versarsi, pena
l'esclusione dalla partecipazione:
con bonifico bancario sul conto corrente n. 11170.33 intestato a
"Consob/Gestione contribuzioni, via Isonzo, 19/D-E - 00198 Roma",
presso Banca di Roma/Agenzia n. 9, via Sicilia, 188 - 00187 Roma -
Cod. 3002.3 - Cab 05019.5;
ovvero sul conto corrente postale n. 54194006 intestato a
"Consob/Gestionecontribuzioni, via Isonzo, 19/D-E - 00198 Roma",
utilizzando bollettini di versamento a quattro sezioni.
In entrambi i casi dovrà essere indicato il codice della causale
di pagamento "2A11".
I praticanti promotori nei cui confronti trovi applicazione la
previsione dell'art. 8, comma 3-bis, del regolamento n. 5388/91,
devono trasmettere alla competente commissione regionale con apposita
comunicazione scritta, entro il termine del 10 febbraio 1997, la
documentazione attestante il versamento del "corrispettivo" dovuto
nella misura e con le modalità previste dal precedente comma; per i
residenti detta comunicazione deve contenere, inoltre, l'indicazione
del codice fiscale.
L'esclusione dall'esame, per difetto dei requisiti prescritti o per
altra causa, è disposta dalle commissioni regionali con
provvedimento motivato.

Art. 4.
Le domande di ammissione all'esame d'idoneità devono essere
presentate in carta da bollo entro il 10 febbraio 1997 alle
commissioni regionali costituite nei capoluoghi delle regioni in cui
i candidati hanno la residenza. A tal fine fa fede il timbro a data
apposto dagli uffici della camera di commercio presso cui è
costituita la commissione regionale competente.
I candidati che hanno la propria residenza in uno degli Stati
membri della Comunità europea, diverso dall'Italia, oppure nella
Repubblica di San Marino devono indirizzare o presentare le domande
di ammissione alla commissione regionale nel cui ambito territoriale
hanno eletto il proprio domicilio.
Si considerano prodotte in tempo utile anche le domande di
ammissione spedite entro il 10 febbraio 1997, a mezzo raccomandata
con avviso di ricevimento, alle commissioni regionali di cui al comma
precedente. A tal fine fa fede il timbro a data apposto dall'ufficio
postale accettante.
Nella domanda il candidato deve dichiarare:
a) cognome, nome e, per i residenti, il numero di codice fiscale;
b) luogo e data di nascita;
c) comune di residenza e relativo indirizzo ovvero, qualora
l'istante risieda nel territorio di altro Paese della Comunità
europea o della Repubblica di San Marino, deve dichiarare la
residenza estera ed il domicilio eletto nel territorio dello Stato
(con il relativo indirizzo);
d) titolo di studio previsto;
e) requisito professionale posseduto, da individuarsi fra quelli
elencati all'art. 2;
f) possesso dei requisiti prescritti dall'art. 9, lettere a), b),
c), d), e), f) e g), del regolamento concernente l'albo e l'attività
dei promotori finanziari.

Art. 5.
Alla domanda dovrà essere allegato, in originale o in copia
autenticata in bollo, il titolo di studio richiesto (ovvero
"dichiarazione sostitutiva dell'atto di notorieta'", resa ai sensi
dell'art. 4 della legge 4 gennaio 1968, n. 15).
Inoltre, il candidato che dichiara di possedere il requisito
professionale di cui al precedente art. 2, lettera a), alla domanda
dovrà allegare la documentazione in originale in bollo o in copia
autenticata in bollo (ovvero "dichiarazione sostitutiva dell'atto di
notorieta'", resa ai sensi dell'art. 4 della legge 4 gennaio 1968, n.
15), comprovante l'esercizio di una delle attività previste
dall'art. 3, comma 2, lettere b) o c), della legge n. 1/1991.
Il candidato che dichiara di possedere il requisito professionale
di cui al precedente art. 2, lettere b), alla domanda dovrà allegare
la documentazione in originale in bollo o in copia autenticata in
bollo (ovvero "dichiarazione sostitutiva dell'atto di notorieta'",
resa ai sensi dell'art. 4 della legge 4 gennaio 1968, n. 15),
comprovante l'iscrizione nell'albo degli agenti di assicurazione
ovvero nell'albo dei brokers di assicurazione.
I candidati che hanno presentato domanda di partecipazione a
precedenti sessioni dell'esame di idoneità, ove non siano
intervenute variazioni, possono fare espresso rinvio a quanto
dichiarato o documentato nelle predette domande, indicando gli
elementi per l'individuazione della sessione relativa.

Art. 6.
I candidati iscritti come praticanti alle apposite sezioni degli
elenchi regionali devono dichiarare sotto la propria responsabilità
di non essere stati iscritti in altri elenchi regionali e, nel caso
di precedenti iscrizioni, indicare la data dell'iscrizione e la
commissione regionale interessata.

Art. 7.
In caso di presentazione di istanze, atti o documenti in lingua
straniera, andrà allegata la traduzione in lingua italiana,
certificata conforme al testo straniero dalla competente
rappresentanza diplomatica o consolare.

Art. 8.
La firma da apporre in calce alla domanda, o alla comunicazione di
cui all'art. 3, comma 4, del presente bando, deve essere autenticata
da un notaio, dal segretario comunale, oppure da uno dei pubblici
ufficiali di cui all'art. 20 della legge 4 gennaio 1968, n. 15; per i
cittadini appartenenti ad altro Stato membro dell'Unione europea,
l'autentica della firma deve essere effettuata dalle rappresentanze
diplomatiche o consolari italiane all'estero, fermo restando quanto
prescritto in proposito dall'art. 21 della citata legge n. 15/1968.
Le domande prive dell'autentica della firma o presentate o spedite
dopo la scadenza del termine stabilito dal precedente art. 4 ovvero
inviate a commissioni regionali incompetenti saranno respinte.
Saranno respinte anche le domande presentate da chi è privo dei
requisiti prescritti per la partecipazione all'esame ovvero non
accompagnate dalla documentazione richiesta.
Del pari, non saranno prese in considerazione, e comporteranno
l'esclusione dalla partecipazione all'esame, le domande dalle quali
per incompletezza, irregolarità o errore nei dati dichiarati, non
risulti il possesso da parte dei candidati dei requisiti prescritti
per l'ammissione.
Le commissioni regionali non assumono alcuna responsabilità in
caso di dispersione di comunicazioni dipendente da inesatte
indicazioni del recapito da parte del candidato o da mancata oppure
tardiva comunicazione del cambiamento di recapito indicato nella
domanda, nè per eventuali disguidi postali o telegrafici, nè per
mancata restituzione dell'avviso di ricevimento in caso di spedizione
per raccomandata.

Art. 9.
Le commissioni regionali si riservano la facoltà di accertare,
anche successivamente al superamento dell'esame, la conferma
dell'effettivo possesso dei requisiti, dichiarati o documentati dal
candidato, segnalando all'autorità giudiziaria le eventuali
difformità riscontrate. L'accertamento del mancato possesso di
alcuno dei requisiti dichiarati o documentati comporterà la perdita
del diritto all'iscrizione all'albo unico dei promotori finanziari.

Art. 10.
Le commissioni regionali - integrate, se del caso, dai membri
supplenti - presiedono allo svolgimento delle prove di esame e
svolgono le funzioni di commissioni esaminatrici.

Art. 11.
L'esame consta di una prova scritta, articolata in quesiti a
risposta sintetica, e di un colloquio.
La prova scritta verte sulle seguenti materie:
a) nozioni di economia finanziaria con particolare riguardo alle
articolazioni del mercato finanziario (mobiliare, bancario,
assicurativo);
b) nozioni di diritto del mercato finanziario, con particolare
riferimento ai servizi di investimento nel settore dei valori
mobiliari, disciplinati dal decreto legislativo 23 luglio 1996, n.
415;
c) disciplina legislativa, regolamentare e deontologica
dell'attività di promotore.
Il colloquio verte sulle materie della prova scritta e sulle
seguenti altre materie:
a) nozioni di diritto privato concernenti la disciplina del
contratto, con particolare riferimento al contratto di mandato e ai
contratti concernenti gli strumenti finanziari ed i servizi offerti
dai soggetti abilitati ai sensi del decreto legislativo n. 415 del 23
luglio 1996;
b) nozioni di diritto tributario riguardanti il mercato
finanziario ed in particolare il regime di tassazione dei redditi
derivanti da azioni, obbligazioni, quote di fondi comuni
d'investimento, depositi bancari e polizze di assicurazione sulla
vita.
La prova scritta s'intenderà superata da parte di coloro che
riporteranno una votazione non inferiore a sei decimi.
I candidati che supereranno la prova scritta saranno ammessi a
sostenere il colloquio. Anche tale prova si intenderà superata da
coloro che riporteranno una votazione non inferiore a sei decimi.
Per essere ammessi a sostenere le prove di esame i concorrenti
dovranno esibire uno dei seguenti documenti di riconoscimento:
a) carta d'identità;
b) passaporto;
c) tessera postale;
d) ogni altro documento personale di riconoscimento, munito di
fotografia e in corso di validità alla data di svolgimento
dell'esame, che sia ritenuto idoneo da parte della commissione
esaminatrice.

Art. 12.
Il superamento della prova orale sarà comunicato agli interessati
subito dopo l'effettuazione della stessa.
I candidati che hanno superato la prova orale, ove abbiano prodotto
la "dichiarazione sostitutiva dell'atto di notorieta'", di cui al
precedente art. 5, debbono presentare o far pervenire alle competenti
commissioni regionali entro trenta giorni dalla data del superamento
della prova stessa il titolo di studio richiesto in originale o in
copia autenticata in bollo ed il documento in originale in bollo, o
la copia autenticata in bollo, comprovante il possesso del requisiti
professionale dichiarato.

Art. 13.
La prova scritta, della durata di quarantacinque minuti, si
svolgerà il giorno 21 marzo 1997, alle ore 11, presso le camere di
commercio, industria, artigianato, agricoltura in cui hanno sede le
commissioni regionali a cui sono indirizzate le domande di ammissione
all'esame ovvero presso il diverso luogo che sarà comunicato ai
singoli candidati dalle commissioni regionali stesse.
La data di svolgimento della prova orale sarà comunicata ai
candidati ammessi alla stessa, mediante raccomandata con avviso di
ricevimento, almeno venti giorni prima della sua effettuazione.
Il presente bando sarà pubblicato nella Gazzetta Ufficiale della
Repubblica italiana e nel bollettino della Consob.
Milano, 11 dicembre 1996
p. Il presidente: ZURZOLO