Serie Generale n. 81 del 7-4-2014
LEGGI ED ALTRI ATTI NORMATIVI
MINISTERO DELL'ECONOMIA E DELLE FINANZE
MINISTERO DELL'ECONOMIA E DELLE FINANZE
DECRETO 20 febbraio 2014, n. 57
Regolamento concernente l'individuazione delle modalita' in base alle quali si tiene conto del rating di legalita' attribuito alle imprese ai fini della concessione di finanziamenti da parte delle pubbliche amministrazioni e di accesso al credito bancario, ai sensi dell'articolo 5-ter, comma 1, del decreto-legge 24 gennaio 2012, n. 1, convertito, con modificazioni, dalla legge 24 marzo 2012, n. 27. (14G00068) (GU Serie Generale n.81 del 07-04-2014)
Nota: note: Entrata in vigore del provvedimento: 08/04/2014

IL MINISTRO
DELL'ECONOMIA E DELLE FINANZE


IL MINISTRO
DELLO SVILUPPO ECONOMICO

Visto il decreto-legge 24 gennaio 2012, n. 1, convertito, con
modificazioni, dalla legge 24 marzo 2012, n. 27, recante
"Disposizioni urgenti per la concorrenza, lo sviluppo delle
infrastrutture e la competitivita'";
Visto, in particolare, l'articolo 5-ter che, al fine di promuovere
l'introduzione di principi etici nei comportamenti aziendali,
attribuisce all'Autorità garante della concorrenza e del mercato il
compito di procedere, in raccordo con i Ministeri della giustizia e
dell'interno, alla elaborazione ed all'attribuzione, su istanza di
parte, di un rating di legalità per le imprese operanti nel
territorio nazionale che raggiungano un fatturato minimo di due
milioni di euro, riferito alla singola impresa o al gruppo di
appartenenza, secondo i criteri e le modalità stabilite da un
regolamento dell'Autorità garante della concorrenza e del mercato;
Visto che, ai sensi del citato articolo 5-ter, del rating così
attribuito si tiene conto in sede di concessione di finanziamenti da
parte delle pubbliche amministrazioni, nonchè in sede di accesso al
credito bancario, secondo le modalità stabilite con decreto del
Ministro dell'economia e delle finanze e del Ministro dello sviluppo
economico e che gli istituti di credito che omettono di tener conto
di tale rating sono tenuti a trasmettere alla Banca d'Italia una
dettagliata relazione sulle ragioni della decisione assunta;
Visto il regolamento dell'Autorità garante della concorrenza e del
mercato del 14 novembre 2012, n. 24075, di attuazione dell'articolo
5-ter del decreto-legge 24 gennaio 2012, n. 1, recante le modalità
per l'elaborazione e l'attribuzione del rating di legalità;
Considerato che occorre provvedere all'emanazione del decreto di
cui al citato articolo 5-ter del decreto-legge 24 gennaio 2012, n. 1;
Visto il decreto legislativo 31 marzo 1998, n. 123, recante
"Disposizioni per la razionalizzazione degli interventi di sostegno
pubblico alle imprese, a norma dell'articolo 4, comma 4, lettera c),
della legge 15 marzo 1997, n. 59";
Visto l'articolo 17, commi 3 e 4, della legge 23 agosto 1988, n.
400;
Vista la nota n. 1323 del 28 gennaio 2014 con la quale, ai sensi
dell'articolo 17 della citata legge n. 400 del 1988, lo schema di
regolamento è stato comunicato alla Presidenza del Consiglio dei
Ministri;
Udito il parere del Consiglio di Stato, formulato nell'adunanza
della Sezione consultiva per gli atti normativi, in data 23 maggio
2013;

A d o t t a n o
il seguente regolamento:

Art. 1


Definizioni

1. Ai fini del presente regolamento, si intendono per:
a) "Autorita'": l'Autorità garante della concorrenza e del
mercato, di cui all'articolo 10 della legge 10 ottobre 1990, n. 287;
b) "concessione di finanziamento ad un'impresa": la concessione
da parte di una pubblica amministrazione ad un'impresa di un
beneficio ai sensi dell'articolo 7, comma 1, del decreto legislativo
31 marzo 1998, n. 123;
c) "banca": l'impresa autorizzata all'esercizio dell'attività
bancaria di cui all'articolo 1, comma 1, lettera b) del decreto
legislativo 1° settembre 1993, n. 385;
d) "impresa": l'impresa (in forma individuale o collettiva):
(i) avente sede operativa nel territorio nazionale;
(ii) che abbia raggiunto un fatturato minimo di due milioni di
euro nell'ultimo esercizio chiuso nell'anno precedente alla richiesta
di rating;
(iii) che, alla data della richiesta di rating, risulti
iscritta nel registro delle imprese da almeno due anni;
e) "pubbliche amministrazioni": le amministrazioni di cui
all'articolo 1, comma 2, del decreto legislativo 30 marzo 2001, n.
165;
f) "rating di legalità delle imprese": il rating di cui
all'articolo 5-ter del decreto-legge 24 gennaio 2012, n. 1,
convertito con modificazioni dalla legge 24 marzo 2012, n. 27;
g) "regolamento dell'Autorita'": il regolamento dell'Autorità
garante della concorrenza e del mercato adottato con delibera del 14
novembre 2012, n. 24075;

Art. 2


Ambito di applicazione

1. Il presente regolamento si applica alle imprese cui sia stato
attribuito il rating di legalità delle imprese con delibera
dell'Autorità.
2. Le pubbliche amministrazioni, in sede di concessione di
finanziamenti, tengono conto del rating di legalità delle imprese
secondo quanto previsto all'articolo 3.
3. Le banche, in sede di accesso al credito bancario, tengono conto
del rating di legalità delle imprese secondo quanto previsto
all'articolo 4 e seguenti.

Art. 3

Modalità di considerazione del rating di legalità delle imprese in
sede di concessione di finanziamenti da parte delle pubbliche
amministrazioni

1. Le pubbliche amministrazioni, in sede di predisposizione dei
provvedimenti di concessione di finanziamenti alle imprese, come
definiti all'articolo 1, comma 1, lettera b), del presente decreto,
tengono conto del rating di legalità ad esse attribuito, secondo le
modalità di cui ai commi successivi.
2. Ai fini del presente articolo, l'impresa che ha conseguito il
rating di legalità ai sensi del regolamento dell'Autorità è
esonerata dalla dichiarazione del possesso dei requisiti di cui
all'articolo 2, comma 2, del citato regolamento, fatta salva
l'applicazione delle disposizioni di cui al decreto legislativo 6
settembre 2011, n. 159, e successive modificazioni ed integrazioni.
Resta fermo l'obbligo per l'impresa di dichiarare, all'atto della
domanda, ai sensi e per gli effetti dell'articolo 46, comma 1,
lettera i) del decreto del Presidente della Repubblica 28 dicembre
2000, n. 445 all'amministrazione pubblica alla quale la stessa chiede
il finanziamento, di essere iscritta nell'elenco di cui all'articolo
8 del regolamento dell'Autorità, con la contestuale assunzione
dell'impegno di comunicare all'amministrazione medesima l'eventuale
revoca o sospensione del rating che fosse disposta nei suoi confronti
nel periodo intercorrente tra la data di richiesta del finanziamento
e la data dell'erogazione del contributo. Le amministrazioni
concedenti i finanziamenti sono tenute ad effettuare, prima
dell'erogazione del contributo, un controllo sull'elenco, di cui al
predetto articolo 8, pubblicato sul sito dell'Autorità, circa la
permanenza del requisito dell'iscrizione all'elenco stesso da parte
del beneficiario.
3. I provvedimenti di cui all'articolo 4, comma 2, del decreto
legislativo 31 marzo 1998, n. 123, nonchè i bandi di cui
all'articolo 5, comma 2, e all'articolo 6, comma 2, del medesimo
decreto legislativo prevedono almeno uno dei seguenti sistemi di
premialità delle imprese in possesso del rating di legalita':
a) preferenza in graduatoria;
b) attribuzione di punteggio aggiuntivo;
c) riserva di quota delle risorse finanziarie allocate.
4. Il sistema o i sistemi di premialità sono prescelti in
considerazione della natura, dell'entità e della finalità del
finanziamento, nonchè dei destinatari e della procedura prevista per
l'erogazione e possono essere graduati in ragione del punteggio
conseguito in sede di attribuzione del rating.
5. Le amministrazioni concedenti provvedono a dare applicazione
alle disposizioni del presente decreto entro centoventi giorni
dall'entrata in vigore del presente decreto.

Art. 4


Modalità di considerazione del rating di legalità
delle imprese

1. Le banche tengono conto della presenza del rating di legalità
attribuito alla impresa nel processo di istruttoria ai fini di una
riduzione dei tempi e dei costi per la concessione di finanziamenti.
2. Le banche definiscono e formalizzano procedure interne per
disciplinare l'utilizzo del rating di legalità e i suoi riflessi su
tempi e sui costi delle istruttorie.
3. Le banche considerano il rating di legalità tra le variabili
utilizzate per la valutazione di accesso al credito dell'impresa e ne
tengono conto nella determinazione delle condizioni economiche di
erogazione, ove ne riscontrino la rilevanza rispetto all'andamento
del rapporto creditizio.
4. Ai fini del presente articolo, l'impresa che chiede il
finanziamento dichiara di essere iscritta nell'elenco di cui
all'articolo 8 del regolamento dell'Autorità e si impegna a
comunicare alla banca l'eventuale revoca o sospensione del rating
intervenuta tra la data di richiesta del finanziamento e la data di
erogazione.

Art. 5


Modalità di considerazione delle modifiche
al rating di legalità

1. Le banche, nei casi in cui abbiano tenuto conto del rating di
legalità nella determinazione delle condizioni economiche di
erogazione del credito ai sensi dell'articolo 4, comma 3, verificano,
in sede di monitoraggio del credito, la persistenza del rating di
legalità e del punteggio di rating attribuito all'impresa ai fini
dell'eventuale revisione delle suddette condizioni economiche.
2. La Banca d'Italia vigila sull'osservanza da parte delle banche
delle disposizioni del presente articolo e dell'articolo 4.

Art. 6


Omessa considerazione del rating attribuito

1. Le banche trasmettono annualmente alla Banca d'Italia, entro il
30 aprile, una dettagliata relazione sui casi in cui il rating di
legalità non ha influito sui tempi e sui costi di istruttoria o
sulle condizioni economiche di erogazione, secondo quanto previsto
all'articolo 4, illustrandone le ragioni sottostanti. Della suddetta
relazione ciascuna banca fornisce adeguata pubblicità attraverso il
proprio sito internet.
2. In base alle informazioni ricevute dalle banche ai sensi del
precedente comma, la Banca d'Italia pubblica annualmente, a fini
statistici, dati aggregati relativi ai casi di omessa considerazione
del rating di legalità.

Art. 7


Entrata in vigore e pubblicazione

1. Il presente regolamento è pubblicato nella Gazzetta Ufficiale
della Repubblica Italiana e entra in vigore il giorno successivo alla
sua pubblicazione.
Il presente decreto, munito del sigillo dello Stato, sarà inserito
nella Raccolta ufficiale degli atti normativi della Repubblica
italiana. È fatto obbligo a chiunque spetti di osservarlo e di farlo
osservare.
Roma, 20 febbraio 2014

Il Ministro dell'economia e delle finanze
Saccomanni

Il Ministro dello sviluppo economico
Zanonato


Visto, il Guardasigilli: Orlando

Registrato alla Corte dei conti il 31 marzo 2014
Ufficio di controllo sugli atti del Ministero dell'economia e delle
finanze, registrazione Economia e finanze, n. 928