Serie Generale n. 135 del 13-6-2017
LEGGI ED ALTRI ATTI NORMATIVI
MINISTERO DELL'ECONOMIA E DELLE FINANZE
MINISTERO DELL'ECONOMIA E DELLE FINANZE
DECRETO 9 maggio 2017, n. 83
Regolamento disciplinante la procedura di natura arbitrale di accesso al Fondo di solidarieta', di cui all'articolo 1, comma 857, lettera d), della legge 28 dicembre 2015, n. 208. (17G00101) (GU Serie Generale n.135 del 13-06-2017)
Nota: note: Entrata in vigore del provvedimento: 28/06/2017

IL MINISTRO DELL'ECONOMIA
E DELLE FINANZE

di concerto con

IL MINISTRO DELLA GIUSTIZIA

Visto l'articolo 17, comma 3 della legge 23 agosto 1988, n. 400;
Visto l'articolo 1, commi da 855 a 861 della legge 28 dicembre
2015, n. 208, recante «Disposizioni per la formazione del bilancio
annuale e pluriennale dello Stato (legge di stabilità 2016)», che ha
istituito il Fondo di solidarietà per l'erogazione di prestazioni in
favore degli investitori che alla data di entrata in vigore del
decreto-legge 22 novembre 2015, n. 183, detenevano strumenti
finanziari subordinati emessi dalla Banca delle Marche S.p.a., dalla
Banca popolare dell'Etruria e del Lazio - Società cooperativa, dalla
Cassa di risparmio di Ferrara S.p.a. e dalla Cassa di risparmio della
provincia di Chieti S.p.a., come modificato dall'articolo 10 del
decreto-legge 3 maggio 2016, n. 59, convertito in legge, con
modificazioni, dalla legge 30 giugno 2016, n. 119;
Visto, in particolare, l'articolo 1, comma 857, lettera d) della
legge di stabilità 2016, che elenca, tra le materie oggetto di
definizione con uno o più decreti del Ministro dell'economia e delle
finanze, di concerto con il Ministro della giustizia, «le procedure
da esperire, che possono essere in tutto o in parte anche di natura
arbitrale»;
Visti gli articoli 8, 9 e 10 del decreto-legge 3 maggio 2016, n.
59, convertito in legge, con modificazioni, dalla legge 30 giugno
2016, n. 119, che prevedono misure in favore degli investitori in
banche in liquidazione;
Visto, in particolare, l'articolo 9, comma 10, del citato
decreto-legge n. 59 del 2016 con cui, in relazione agli investitori
che non abbiano inteso accedere a tale misura di ristoro
semplificata, è prevista la possibilità alternativa di ricorrere
alla procedura arbitrale di cui ai commi da 857 a 861 dell'articolo 1
della legge 28 dicembre 2015, n. 208;
Considerata la necessità di disciplinare la suddetta procedura di
natura arbitrale di accesso al fondo di solidarietà;
Visto il parere interlocutorio del Consiglio di Stato, espresso
dalla Sezione consultiva per gli atti normativi nell'adunanza del 28
settembre 2016;
Udito il parere del Consiglio di Stato, espresso dalla Sezione
consultiva per gli atti normativi nell'adunanza del 15 dicembre 2016;
Vista la comunicazione al Presidente del Consiglio dei ministri del
13 gennaio 2017;

A d o t t a
il seguente regolamento:

Art. 1


Oggetto

1. Il presente decreto disciplina le modalità e le condizioni di
accesso al Fondo di solidarietà mediante il ricorso alla procedura
arbitrale, le modalità e i termini per la presentazione delle
relative istanze di erogazione delle prestazioni e i criteri di
quantificazione delle prestazioni.

Art. 2


Definizioni

1. Ai fini del presente decreto e conformemente, per le definizioni
di cui alle lettere da a) a f), all'articolo 8 del decreto-legge 3
maggio 2016, n. 59, convertito, con modificazioni, dalla legge 30
giugno 2016, n. 119, come modificato dall'articolo 26-bis, comma 1,
del decreto-legge 23 dicembre 2016, n. 237, convertito, con
modificazioni, dalla legge 17 febbraio 2017, n. 15, si intendono per:
a) «investitore»: la persona fisica, l'imprenditore individuale,
anche agricolo, e il coltivatore diretto, o il suo successore mortis
causa, che ha acquistato gli strumenti finanziari subordinati
indicati nell'articolo 1, comma 855, della legge 28 dicembre 2015, n.
208, nell'ambito di un rapporto negoziale diretto con la Banca in
liquidazione che li ha emessi; il coniuge, il convivente more uxorio,
i parenti entro il secondo grado in possesso dei predetti strumenti
finanziari, a seguito di trasferimento con atto tra vivi;
b) «Banca in liquidazione» o «Banca»: la Cassa di Risparmio di
Ferrara S.p.a. in liquidazione coatta amministrativa, la Banca delle
Marche S.p.a. in liquidazione coatta amministrativa, la Banca
popolare dell'Etruria e del Lazio - Società cooperativa in
liquidazione coatta amministrativa, la Cassa di risparmio di Chieti
S.p.a. in liquidazione coatta amministrativa;
c) «Nuova Banca»: la Nuova Cassa di Risparmio di Ferrara S.p.a.,
la Nuova Banca delle Marche S.p.a., la Nuova Banca dell'Etruria e del
Lazio S.p.a., la Nuova Cassa di risparmio di Chieti S.p.a., istituite
dall'articolo 1 del decreto-legge 22 novembre 2015, n. 183;
d) «Fondo di solidarieta'»: il Fondo istituito dall'articolo 1,
comma 855 della legge di stabilità per il 2016;
e) «Fondo»: il Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi, quale
gestore del Fondo di solidarietà di cui alla lettera d);
f) «prestazione dei servizi e delle attività di investimento
relativi alla sottoscrizione o al collocamento degli strumenti
finanziari subordinati»: la prestazione di ciascuno dei servizi ed
attività di cui all'articolo 1, comma 5 e all'articolo 25-bis del
testo unico delle disposizioni in materia di intermediazione
finanziaria di cui al decreto legislativo del 24 febbraio 1998, n.
58, ove nella prestazione di tale servizi o attività sono stati in
qualsiasi forma e con qualsiasi modalità acquistati o sottoscritti
dall'investitore i suddetti strumenti finanziari subordinati,
nell'ambito di un rapporto negoziale con la Banca in liquidazione;
g) «procedura arbitrale»: la procedura di natura arbitrale di
accesso al Fondo di solidarietà di cui all'articolo 1, commi da 857
a 860, della legge 28 dicembre 2015, n. 208;
h) «Camera arbitrale»: la Camera arbitrale per i contratti
pubblici relativi a lavori, servizi, forniture di cui all'articolo
210 del decreto legislativo 18 aprile 2016, n. 50;
i) «Collegio arbitrale»: i collegi arbitrali individuati ai sensi
del decreto del Presidente del Consiglio dei ministri di cui
all'articolo 1, comma 859, della legge 28 dicembre 2015, n. 208;
l) codice ISIN: codice internazionale che identifica gli
strumenti finanziari («International Securities Identification
Number»), attribuito in Italia dalla Banca d'Italia.

Art. 3


Accesso al Fondo di solidarietà tramite procedura arbitrale

1. Fermo restando quanto disposto dall'articolo 9, comma 10, del
decreto-legge 3 maggio 2016, n. 59, convertito, con modificazioni,
dalla legge 30 giugno 2016, n. 119, gli investitori che intendono
accedere, ai sensi del medesimo comma 10 dell'articolo 9 del
decreto-legge 3 maggio 2016, n. 59, alle risorse del Fondo di
solidarietà possono ricorrere al collegio arbitrale, secondo le
modalità indicate nel presente decreto.
2. L'accesso, tramite la procedura arbitrale, al Fondo di
solidarietà e le relative prestazioni costituiscono modalità di
ristoro del pregiudizio subito dall'investitore in ragione della
violazione degli obblighi di informazione, diligenza, correttezza e
trasparenza previsti dal testo unico delle disposizioni in materia di
intermediazione finanziaria di cui al decreto legislativo 24 febbraio
1998, n. 58, nella prestazione dei servizi e delle attività di
investimento relativi alla sottoscrizione e al collocamento degli
strumenti finanziari subordinati.
3. Il Fondo, entro trenta giorni dalla data di pubblicazione del
presente decreto, propone agli investitori, nelle forme dell'offerta
al pubblico, la facoltà di determinazione della prestazione di cui
al comma 2 mediante arbitrato. Assicura, a tal fine, adeguate forme
di pubblicità dell'offerta.
4. Il ricorso è redatto avvalendosi esclusivamente di apposito
modulo reso disponibile nel sito internet istituzionale della Camera
arbitrale ed è presentato in via telematica mediante posta
elettronica certificata ovvero, a scelta del ricorrente, su supporto
cartaceo al Collegio arbitrale individuato ai sensi del decreto del
Presidente del Consiglio dei ministri di cui all'articolo 1, comma
859, della legge 28 dicembre 2015, n. 208. Il ricorso deve contenere:
a) il nome, il cognome, la residenza, il codice fiscale e
l'elezione di un domicilio, anche digitale;
b) la Banca in liquidazione tramite la quale l'investitore ha
acquistato gli strumenti finanziari subordinati;
c) gli strumenti finanziari subordinati di proprietà, con
indicazione della quantità, del controvalore, della data di acquisto
della proprietà, dell'eventuale corrispettivo pagato, degli
eventuali oneri e spese direttamente connessi all'operazione di
acquisto e del codice ISIN;
d) l'importo del ristoro domandato.
5. L'investitore nel ricorso fornisce le informazioni necessarie ed
espone le circostanze rilevanti a fondamento della pretesa, nonchè
allega ad esso i seguenti documenti, secondo le modalità specificate
nell'apposito modulo di cui al comma 4:
a) il contratto quadro relativo ai servizi d'investimento nella
prestazione dei quali sono stati in qualsiasi forma e con qualsiasi
modalità acquistati o sottoscritti dall'investitore gli strumenti
finanziari subordinati;
b) i moduli di sottoscrizione o d'ordine di negoziazione;
c) l'attestazione degli ordini eseguiti;
d) gli altri atti e documenti rilevanti per la domanda, tra i
quali, ove posseduti:
il documento sui rischi generali dell'investimento;
la scheda prodotto o altra documentazione informativa relativa
ai predetti strumenti finanziari;
i rendiconti periodici.
6. Quando l'investitore non dispone, neanche in copia, di uno o
più degli atti e documenti di cui al comma 5, ne fa espressa
menzione nel ricorso, specificando se essi non sono stati
sottoscritti dall'investitore medesimo o se non ne ha ricevuto copia
dalla Banca in liquidazione, ovvero se ne ha perduto la
disponibilità. In tali casi gli atti sono trasmessi dalla Banca che
ne è in possesso.
7. La presentazione del ricorso al Collegio arbitrale vale quale
accettazione irrevocabile dell'offerta di determinazione arbitrale
della prestazione, formulata ai sensi del comma 3.
8. Il procedimento arbitrale è gratuito per le parti.
9. Per quanto non previsto dal presente regolamento, si applicano
le disposizioni del decreto legislativo 7 marzo 2005, n. 82 (codice
dell'amministrazione digitale).

Art. 4


Modalità di accesso al fondo tramite procedura arbitrale

1. Il ricorso al Collegio arbitrale deve essere presentato, a pena
di decadenza, entro quattro mesi dalla data dell'offerta di cui
all'articolo 3, comma 3. Ricevuto il fascicolo informatico del
procedimento dalla segreteria della Camera arbitrale, il Presidente
del Collegio dispone la comunicazione delle eventuali difese alla
parte ricorrente e convoca senza ritardo nè formalità la seduta del
collegio destinata alla trattazione ed eventuale decisione della
controversia.
2. Fermo quanto previsto dall'articolo 3, resta salva la facoltà
di proporre dinanzi all'autorità giudiziaria azione per il
risarcimento del danno nei confronti del soggetto ritenuto
responsabile. La proposizione di tale azione è causa di
improcedibilità del ricorso di cui al comma 1. La medesima azione,
proposta in pendenza del giudizio arbitrale, impedisce la pronuncia o
l'efficacia del lodo nei confronti del Fondo.
3. La presentazione del ricorso avviene secondo le modalità
indicate nel modulo di cui al comma 4 dell'articolo 3, e per posta
elettronica certificata se il ricorrente si avvale dell'assistenza di
soggetto abilitato ovvero di associazione di tutela dei consumatori o
dei risparmiatori.

Art. 5


Acquisizione di informazioni ed esercizio della difesa

1. Il Fondo, ricevuta comunicazione da parte del collegio arbitrale
della presentazione del ricorso di cui all'articolo 4, chiede senza
ritardo alle Banche in liquidazione e alle Nuove Banche interessate
le informazioni necessarie e i documenti rilevanti per l'esercizio
della difesa, inclusi gli atti relativi concernenti l'adeguatezza dei
profili assegnati alla clientela e ai ricorrenti in particolare,
rispetto ai rischi inerenti i titoli interessati. Le Nuove Banche
hanno facoltà di produrre autonomamente informazioni e documenti
rilevanti per l'esercizio della difesa.
2. In capo alle Banche in liquidazione e alle Nuove Banche grava un
dovere di leale collaborazione verso il Fondo. La trasmissione delle
informazioni e dei documenti deve avvenire entro quarantacinque
giorni dalla richiesta. Ogni ingiustificata omissione di informazioni
o documenti può essere valutata nei confronti del Fondo, nell'ambito
del procedimento arbitrale, come argomento di prova dell'esistenza di
una violazione.
3. Il Fondo può depositare memoria, unitamente ai documenti
acquisiti ai sensi del presente articolo, entro sessanta giorni dalla
comunicazione del ricorso di cui al comma 4.
4. La Banca in liquidazione riceve dal Collegio arbitrale
tempestiva comunicazione del ricorso proposto dall'investitore e può
presentare atto di intervento entro 20 giorni e depositare memorie e
documenti ritenuti rilevanti per la definizione della controversia.
In tal caso, l'accertamento della responsabilità per violazione
degli obblighi nella prestazione dei servizi e delle attività di
investimento relativi alla sottoscrizione o al collocamento degli
strumenti finanziari subordinati contenuto nel lodo è efficace anche
contro la Banca in liquidazione intervenuta.

Art. 6


Trattazione e definizione del procedimento arbitrale

1. Nel corso del procedimento arbitrale è assicurato il
contraddittorio. Se il Collegio non delibera sul merito della
controversia allo stato degli atti, adotta con ordinanza misure per
la trattazione e l'eventuale istruzione dell'affare secondo le
modalità che ritiene più opportune ai fini del più sollecito
svolgimento della procedura.
2. Non sono ammesse prove diverse da quelle scritte. Le parti
possono produrre, sotto la loro responsabilità, dichiarazioni
scritte rese da terzi, capaci di testimoniare, e ricevute da notaio o
rilasciate dall'eventuale avvocato difensore che, previa
identificazione a norma dell'articolo 252 del codice di procedura
civile, ne attesta l'autenticità. In quest'ultimo caso, il difensore
avverte il terzo che la dichiarazione può essere utilizzata nel
procedimento arbitrale e delle conseguenze di false dichiarazioni.
Per l'atto di ricezione di tali dichiarazioni da parte di un notaio,
da rilasciarsi in originale non soggetto a registrazione nè a bollo,
non sono esigibili onorari diversi da quelli previsti per
l'iscrizione a repertorio di atti di valore indeterminabile. Il
collegio arbitrale valuta la necessità di procedere ad audizioni,
solo ove lo ritenga indispensabile ai fini della decisione.
3. Il Collegio, quando accerta l'avvenuta violazione degli obblighi
di informazione, diligenza e trasparenza previsti dal testo unico
delle disposizioni in materia di intermediazione finanziaria di cui
al decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, pronuncia lodo non
soggetto a deposito a norma dell'articolo 825 del codice di procedura
civile, con il quale determina la prestazione liquidandone
l'ammontare. In caso di determinazione favorevole, il Fondo dà
immediata esecuzione al lodo. Il lodo dev'essere pronunciato anche
quando le parti convengono espressamente sul contenuto della
prestazione dovuta.
4. Il lodo è pronunciato secondo diritto entro centoventi giorni
dalla assegnazione al Collegio arbitrale del ricorso. Tale termine
può essere prorogato dal Collegio, per motivate esigenze, fino ad un
massimo di novanta giorni.
5. Per quanto non diversamente stabilito dal presente decreto e da
quello adottato ai sensi dell'articolo 1, comma 859 della legge 28
dicembre 2015, n. 208, si osservano, in quanto compatibili, le
disposizioni del Libro IV, Titolo VIII, del codice di procedura
civile.

Art. 7


Criteri di quantificazione delle prestazioni

1. L'accertamento, all'esito del procedimento arbitrale, della
ricorrenza delle condizioni di cui all'articolo 3, comma 2, comporta
il riconoscimento della prestazione in favore del ricorrente nella
misura ritenuta congrua dal Collegio arbitrale sulla base di una
valutazione del caso concreto, fino ad un massimo corrispondente
all'intera perdita subita dall'investitore al netto di oneri, spese e
differenziale di rendimento, ai sensi del comma 2.
2. Fermo quanto previsto nel comma precedente, la liquidazione
della prestazione avviene a norma dell'articolo 2056, primo comma del
codice civile, determinando l'importo al netto di oneri e spese
direttamente connessi all'operazione di acquisto della proprietà
degli strumenti finanziari subordinati nonchè della differenza, se
positiva, tra il rendimento di tali strumenti finanziari percepito
dall'investitore e il rendimento di mercato di un Buono del Tesoro
poliennale in corso di emissione di durata finanziaria equivalente
oppure in luogo di quest'ultimo il rendimento ricavato tramite
interpolazione lineare di Buoni del Tesoro poliennali in corso di
emissione aventi durata finanziaria più vicina, calcolata secondo
quanto disposto dall'articolo 9, commi 4 e 5 del decreto-legge 3
maggio 2016, n. 59, convertito, con modificazioni, dalla legge 30
giugno 2016, n. 119.

Art. 8


Esclusività della procedura

1. Nell'ambito della procedura arbitrale non possono essere fatti
valere, nei confronti del Fondo, titoli diversi da quelli accertati
all'esito della medesima procedura.
Il presente decreto, munito del sigillo dello Stato, sarà inserito
nella Raccolta ufficiale degli atti normativi della Repubblica
italiana. È fatto obbligo a chiunque spetti di osservarlo e di farlo
osservare.
Roma, 9 maggio 2017

Il Ministro dell'economia
e delle finanze
Padoan

Il Ministro
della giustizia
Orlando

Visto, il Guardasigilli: Orlando

Registrato alla Corte dei conti il 9 giugno 2017
Ufficio controllo atti Ministero economia e finanze, reg.ne prev. n.
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