Serie Generale n. 120 del 24-5-2019
DECRETI E DELIBERE DI ALTRE AUTORITA'
ISTITUTO PER LA VIGILANZA SULLE ASSICURAZIONI
ISTITUTO PER LA VIGILANZA SULLE ASSICURAZIONI
PROVVEDIMENTO 14 maggio 2019
Modifiche ai regolamenti n. 1 dell'8 ottobre 2013 e n. 39 del 2 agosto 2018, concernenti rispettivamente la procedura di irrogazione delle sanzioni amministrative pecuniarie e le disposizioni attuative di cui al Titolo XVIII (Sanzioni e procedimenti sanzionatori) del decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209 - Codice delle assicurazioni private - modificato dal decreto legislativo 21 maggio 2018, n. 68, conseguente all'attuazione nazionale della direttiva (UE) n. 2016/97 sulla distribuzione assicurativa (IDD). (Provvedimento n. 86). (19A03272) (GU Serie Generale n.120 del 24-05-2019)

L'ISTITUTO PER LA VIGILANZA
SULLE ASSICURAZIONI

Vista la legge 12 agosto 1982, n. 576, concernente la riforma della
vigilanza sulle assicurazioni e le successive disposizioni
modificative ed integrative;
Visto il decreto-legge 6 luglio 2012, n. 95, convertito con
modificazioni nella legge 7 agosto 2012, n. 135, istitutivo
dell'IVASS;
Visto il decreto del Presidente della Repubblica 12 dicembre 2012,
pubblicato nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica italiana, Serie
generale, n. 303 del 31 dicembre 2012, che ha approvato lo statuto
dell'IVASS, entrato in vigore il 1° gennaio 2013;
Visto il decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209, recante il
codice delle assicurazioni private, come modificato e integrato dal
decreto legislativo 21 maggio 2018, n. 68, attuativo della direttiva
(UE) 2016/97 sulla distribuzione assicurativa ed, in particolare, il
titolo XVIII (Sanzioni e procedimenti sanzionatori); visto, inoltre,
l'art. 9, comma 3, del codice delle assicurazioni private il quale
prevede che l'IVASS disciplini con proprio regolamento il
procedimento relativo all'accertamento delle violazioni e
all'irrogazione delle sanzioni;
Visto il regolamento IVASS n. 1 dell'8 ottobre 2013, modificato ed
integrato con provvedimento IVASS n. 28 del 27 gennaio 2015,
concernente la procedura di irrogazione delle sanzioni amministrative
pecuniarie applicabile ai procedimenti sanzionatori in relazione a
violazioni commesse fino al 30 settembre 2018;
Visto il regolamento IVASS n. 39 del 2 agosto 2018, concernente la
procedura di irrogazione delle sanzioni amministrative pecuniarie
applicabile ai procedimenti sanzionatori in relazione a violazioni
commesse dal 1° ottobre 2018;
Visto il regolamento IVASS n. 3 del 5 novembre 2013, concernente
l'attuazione delle disposizioni di cui all'art. 23 della legge 28
dicembre 2005, n. 262, in materia di procedimenti per l'adozione di
atti regolamentari e generali dell'Istituto;
Visto il decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231, come
modificato e integrato dal decreto legislativo 25 maggio 2017, n. 90
attuativo della direttiva (UE) 2015/849 relativa alla prevenzione
dell'uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi
di attività criminose e di finanziamento del terrorismo e recante
modifica delle direttive 2005/60/CE e 2006/70/CE e attuazione del
regolamento (UE) n. 2015/847 riguardante i dati informativi che
accompagnano i trasferimenti di fondi ed, in particolare, l'art. 66,
comma 2 e l'art. 3, comma 2, lettera u);
Visto il regolamento (UE) 2016/679 del Parlamento europeo e del
Consiglio del 27 aprile 2016 recante il regolamento generale sulla
protezione dei dati;
Considerata la necessità di adeguare la procedura di irrogazione
delle sanzioni amministrative disciplinata dai citati regolamenti
IVASS n. 1 dell'8 ottobre 2013 e n. 39 del 2 agosto 2018 ai principi
di cui alla sentenza del Consiglio di Stato n. 2043 del 28 marzo 2019
in merito all'instaurazione del contraddittorio con l'organo
competente ad irrogare la sanzione (c.d. contraddittorio rafforzato);
Considerata, altresì, la necessità di adeguare la pubblicazione
delle sanzioni ai principi in materia di protezione dei dati
personali e alla normativa in materia di antiriciclaggio, nonchè di
dare attuazione a quest'ultima normativa con riguardo ai destinatari
del regolamento n. 39/2018;

Adotta
il seguente provvedimento:

Art. 1

Modifiche al regolamento IVASS n. 1 dell'8 ottobre 2013

1. All'art. 6, comma 3, del regolamento IVASS n. 1 dell'8 ottobre
2013, dopo la lettera k., sono aggiunte le seguenti lettere:
«l. l'indicazione della facoltà per i soggetti destinatari della
contestazione nelle ipotesi di cui all'art. 10, comma 6-bis di
inviare al direttorio integrato, o ai soggetti da questo delegati,
ulteriori osservazioni scritte nel termine di trenta giorni dalla
ricezione della proposta predisposta a conclusione della fase
istruttoria;
m. l'avvertenza che, in caso di mancata partecipazione
all'istruttoria attraverso la presentazione delle controdeduzioni e/o
la partecipazione all'audizione, non sarà consentito presentare
ulteriori osservazioni scritte al direttorio integrato o ai soggetti
da questo delegati in merito alla proposta di cui alla lettera l).»
2. All'art. 10 del regolamento IVASS n. 1 dell'8 ottobre 2013 dopo
il comma 6, è inserito il seguente comma:
«6-bis Qualora i destinatari delle contestazioni, in fase
istruttoria, abbiano presentato controdeduzioni scritte o, nella
medesima fase, abbiano partecipato all'audizione, il servizio
sanzioni trasmette la proposta di cui ai commi 5 e 6 anche ai
destinatari stessi.»
3. Il comma 2 dell'art. 14 del regolamento IVASS n. 1 dell'8
ottobre 2013 è sostituito come segue:
«2. Il provvedimento di irrogazione della sanzione è pubblicato
per estratto nel Bollettino, disponibile sul sito internet
dell'IVASS, con indicazione dei soggetti sanzionati, delle violazioni
accertate, delle disposizioni violate e delle sanzioni applicate. Per
le violazioni in materia di antiriciclaggio di cui al decreto
legislativo 21 novembre 2007, n. 231, come modificato dal decreto
legislativo 25 maggio 2017, n. 90 nel Bollettino sono pubblicati per
estratto, altresì, l'avvio dell'azione giudiziaria nonchè l'esito
della stessa.
I provvedimenti sanzionatori e le informazioni di cui ai periodi
precedenti sono pubblicati sul sito internet dell'Istituto per cinque
anni.»

Art. 2

Modifiche al regolamento IVASS n. 39 del 2 agosto 2018

1. All'art. 4, comma 3, lettera d), del regolamento IVASS n. 39 del
2 agosto 2018 dopo le parole «gli intermediari di cui» sono aggiunte
le parole «all'art. 116-quater e»;
2. All'art. 4, comma 3, del regolamento IVASS n. 39 del 2 agosto
2018, dopo la lettera f), è aggiunta la seguente lettera:
«g) le imprese di assicurazione aventi sede legale e
amministrazione centrale in un altro stato membro dell'Unione
europea, stabilite senza succursale in Italia che operano nei rami
vita di cui all'art. 2, comma 1, del codice.»
3. All'art. 12, comma 3, lettera l), del regolamento IVASS n. 39
del 2 agosto 2018 le parole «lettera b)» sono sostituite dalle parole
«lettere b) e g)»;
4. All'art. 18, comma 5, del regolamento IVASS n. 39 del 2 agosto
2018 dopo le parole «Per tutti i procedimenti sanzionatori» sono
soppresse le parole «ad eccezione di quelli avviati in relazione alla
violazione delle disposizioni richiamate negli articoli 310-bis,
comma 1, 310-ter e 310-quater del codice,»
5. Il comma 2 dell'art. 30 del regolamento IVASS n. 39 del 2 agosto
è sostituito come segue:
«2. Il provvedimento di irrogazione della sanzione è pubblicato
per estratto nel Bollettino, disponibile sul sito internet
dell'IVASS, con indicazione dei soggetti sanzionati, delle violazioni
accertate, delle disposizioni violate e delle sanzioni applicate. Nel
Bollettino sono pubblicate per estratto le sentenze dei giudici
amministrativi che decidono i ricorsi e i decreti che decidono i
ricorsi straordinari al Presidente della Repubblica. Per le
violazioni in materia di antiriciclaggio di cui al decreto
legislativo 21 novembre 2007, n. 231, come modificato dal decreto
legislativo 25 maggio 2017, n. 90 nel Bollettino è pubblicato per
estratto, altresì, l'avvio dell'azione giudiziaria.
I provvedimenti sanzionatori, le sentenze e le informazioni di cui
ai periodi precedenti sono pubblicati sul sito internet dell'Istituto
per cinque anni.»

Art. 3

Ambito di applicazione

1. Le disposizioni di cui all'art. 1 si applicano ai procedimenti
sanzionatori in corso compatibilmente con la fase procedimentale in
cui si trovano ed a quelli che saranno avviati in relazione a
violazioni commesse fino alla data del 30 settembre 2018.
2. Le disposizioni di cui all'art. 2 si applicano ai procedimenti
sanzionatori avviati in relazione a violazioni commesse dalla data
del 1° ottobre 2018.

Art. 4

Disposizioni transitorie

1. In sede di prima applicazione, qualora il termine di cui
all'art. 8, comma 1, del regolamento IVASS n. 1 dell'8 ottobre 2013
sia decorso senza la presentazione di controdeduzioni scritte o
richiesta di audizione, i destinatari della contestazione sono
rimessi in termini ai fini dell'esercizio delle prerogative di cui
all'art. 10, comma 6-bis del medesimo regolamento.
2. Nelle ipotesi di cui al comma 1, gli interessati possono
esercitare le difese di cui all'art. 8, comma 1 del regolamento IVASS
n. 1 dell'8 ottobre 2013 entro sessanta giorni dalla pubblicazione
del presente provvedimento nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica
italiana.
3. I servizi diversi dal servizio tutela del consumatore, esaminate
le memorie difensive ove presentate ovvero effettuata l'audizione ove
richiesta ai sensi del precedente comma 2, trasmettono al servizio
sanzioni la relazione motivata di cui al comma 4 dell'art. 10 del
regolamento IVASS n. 1 dell'8 ottobre 2013.

Art. 5

Pubblicazione ed entrata in vigore

1. Il presente provvedimento è pubblicato nella Gazzetta Ufficiale
della Repubblica italiana, nel Bollettino dell'IVASS e sul suo sito
istituzionale ed entra in vigore dalla data di pubblicazione nella
Gazzetta Ufficiale.

Roma, 14 maggio 2019

p. Il direttorio integrato
Il Presidente: Panetta