Serie Generale n. 135 del 11-6-2019
DECRETI, DELIBERE E ORDINANZE MINISTERIALI
MINISTERO DELL'ECONOMIA E DELLE FINANZE
MINISTERO DELL'ECONOMIA E DELLE FINANZE
DECRETO 10 maggio 2019
Modalita' di accesso alle prestazioni del Fondo indennizzo risparmiatori (FIR). (19A03761) (GU Serie Generale n.135 del 11-06-2019)

IL MINISTRO DELL'ECONOMIA E DELLE FINANZE

Visto l'art. 1, commi da 493 a 507, della legge 30 dicembre 2018,
n. 145 e successive modifiche ed integrazioni, recante «Bilancio di
previsione dello Stato per l'anno finanziario 2019 e per il bilancio
pluriennale per il triennio 2019-2021»;
Visto, in particolare, il comma 493 della citata legge n. 145 del
2018 il quale, tra l'altro, istituisce nello stato di previsione del
Ministero dell'economia e delle finanze il Fondo indennizzo
risparmiatori (FIR) con una dotazione iniziale di 525 milioni di euro
per ciascuno degli anni 2019, 2020 e 2021;
Visto l'art. 1, commi da 855 a 861, della legge 28 dicembre 2015,
n. 208, recante disposizioni per la formazione del bilancio annuale e
pluriennale dello Stato (legge di stabilità 2016), in materia di
erogazione di prestazioni in favore degli investitori che alla data
di entrata in vigore del decreto-legge 22 novembre 2015, n. 183,
detenevano strumenti finanziari subordinati emessi dalla Banca delle
Marche S.p.a., dalla Banca popolare dell'Etruria e del Lazio -
Società cooperativa, dalla Cassa di risparmio di Ferrara S.p.a. e
dalla Cassa di risparmio della Provincia di Chieti S.p.a.;
Visti gli articoli 8 e 9 del decreto-legge 3 maggio 2016, n. 59,
convertito con modificazioni dalla legge 30 giugno 2016, n. 119,
recanti misure in favore degli investitori in banche in liquidazione;
Visto il decreto-legge 25 giugno 2017, n. 99, convertito con
modificazioni dalla legge 31 luglio 2017, n. 121, recante
«Disposizioni urgenti per assicurare la parità di trattamento dei
creditori nel contesto di una ricapitalizzazione precauzionale nel
settore creditizio nonchè per la liquidazione coatta amministrativa
di Banca popolare di Vicenza S.p.a. e di Veneto Banca S.p.a.»;
Visto il decreto legislativo 16 novembre 2015, n. 180, recante
«Attuazione della direttiva 2014/59/UE del Parlamento europeo e del
Consiglio, del 15 maggio 2014, che istituisce un quadro di
risanamento e risoluzione degli enti creditizi e delle imprese di
investimento e che modifica la direttiva 82/891/CEE del Consiglio, e
le direttive 2001/24/CE, 2002/47/CE, 2004/25/CE, 2005/56/CE,
2007/36/CE, 2011/35/UE, 2012/30/UE e 2013/36/UE e i regolamenti (UE),
n. 1093/2010 e (UE) n. 648/2012, del Parlamento europeo e del
Consiglio»;
Visto il decreto legislativo del 1° settembre 1993, n. 385 e
successive modificazioni, recante «Testo unico delle leggi in materia
bancaria e creditizia»;
Visto il decreto legislativo del 24 febbraio 1998, n. 58 e
successive modificazioni, recante «Testo unico delle disposizioni in
materia di intermediazione finanziaria, ai sensi degli articoli 8 e
21 della legge 6 febbraio 1996, n. 52»;
Vista la legge 31 dicembre 2009, n. 196 recante «Legge di
contabilità e finanza pubblica»;
Considerata la necessità di adottare il decreto previsto dal comma
501 dell'art. 1 della citata legge 30 dicembre 2018, n. 145, al fine
di stabilire modalità per l'erogazione degli indennizzi a favore dei
risparmiatori che hanno subito un pregiudizio ingiusto da parte di
banche e loro controllate aventi sede legale in Italia, poste in
liquidazione coatta amministrativa dopo il 16 novembre 2015 e prima
del 1° gennaio 2018, in ragione delle violazioni massive o
individuali degli obblighi di informazione, diligenza, correttezza,
buona fede oggettiva e trasparenza, ai sensi del testo unico delle
disposizioni in materia di intermediazione finanziaria, di cui al
decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58;
Considerata l'esigenza di escludere sovrapposizioni tra gli
interventi del Fondo indennizzo risparmiatori istituito dall'art. 1,
comma 493, della legge 30 dicembre 2018, n. 145 e quelli del Fondo di
solidarietà previsto dall'art. 1, comma 855, della legge 28 dicembre
2015, n. 208;
Considerato che le attività di supporto per l'espletamento delle
funzioni della Commissione tecnica, di cui al comma 501 del citato
art. 1 della legge 30 dicembre 2018, n. 145, sono affidate dal
Ministero dell'economia e delle finanze, come previsto dal comma
501-bis dello stesso articolo, a società a capitale interamente
pubblico, su cui l'amministrazione dello Stato esercita un controllo
analogo a quello esercitato su propri servizi e che svolge la propria
attività quasi esclusivamente nei confronti della predetta
amministrazione;
Considerato che, nell'ambito delle società con capitale azionario
interamente pubblico e soggette a controllo analogo a quello
esercitato dall'amministrazione sui propri servizi, solo Consap
S.p.a. dispone, secondo le disposizioni statutarie vigenti alla data
del presente decreto, delle competenze amministrative, finanziarie,
operative e di controllo necessarie all'espletamento delle attività
di supporto previste dal citato comma 501-bis dell'art. 1 della legge
30 dicembre 2018, n. 145, poichè dispone della struttura
organizzativa e delle competenze professionali acquisite e impiegate
nella gestione di analoghe iniziative e funzioni affidate da
pubbliche amministrazioni;
Ritenuta congrua la quantificazione degli oneri e costi di gestione
previsti per l'espletamento dell'attività di segreteria tecnica
della Commissione tecnica indicata dal suindicato comma 501-bis
dell'art. 1 della legge 30 dicembre 2018, n. 145, posti a carico
delle risorse finanziarie del Fondo indennizzo risparmiatori (FIR)
nel limite massimo di 12,5 milioni di euro complessivi per il
triennio 2019-2021;

Decreta:

Art. 1

Oggetto

1. Il presente decreto disciplina modalità di presentazione
dell'istanza di indennizzo e di accesso alle prestazioni del Fondo
indennizzo risparmiatori (FIR) in applicazione delle disposizioni di
cui all'art. 1, commi da 493 a 507, della legge 30 dicembre 2018, n.
145, che hanno previsto l'erogazione degli indennizzi a favore dei
risparmiatori che hanno subito un pregiudizio ingiusto da parte di
banche e loro controllate aventi sede legale in Italia, poste in
liquidazione coatta amministrativa dopo il 16 novembre 2015 e prima
del 1° gennaio 2018, in ragione delle violazioni massive degli
obblighi di informazione, diligenza, correttezza, buona fede
oggettiva e trasparenza, ai sensi del testo unico delle disposizioni
in materia di intermediazione finanziaria, di cui al decreto
legislativo 24 febbraio 1998, n. 58.

Art. 2

Definizioni

1. Ai fini del presente regolamento si intendono per:
a) «FIR»: Fondo indennizzo risparmiatori istituito dal comma 493
dell'art. 1 della legge 30 dicembre 2018, n. 145;
b) «Fondo di solidarieta'»: il Fondo istituito dal comma 855
dell'art. 1 della legge 28 dicembre 2015, n. 208;
c) «MEF»: Ministero dell'economia e delle finanze;
d) «Banche in liquidazione»: banche e loro controllate aventi
sede legale in Italia poste in liquidazione coatta amministrativa nel
periodo dal 17 novembre 2015 al 31 dicembre 2017;
e) «Risoluzione»: procedura prevista dal decreto legislativo 16
novembre 2015, n. 180;
f) «strumenti finanziari»: azioni o obbligazioni subordinate di
cui all'art. 1 del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58
acquistate dal risparmiatore emesse dalle banche in liquidazione;
g) «violazioni massive del T.U.F.»: violazioni individuali o di
portata generale, di natura contrattuale o extracontrattuale, poste
in essere anche con carattere di ripetitività e sistematicità,
degli obblighi di informazione, diligenza, correttezza, buona fede
oggettiva e trasparenza, ai sensi del testo unico delle disposizioni
in materia di intermediazione finanziaria, di cui al decreto
legislativo 24 febbraio 1998, n. 58;
h) «risparmiatori»: la persona fisica, l'imprenditore
individuale, anche agricolo, e il coltivatore diretto, le
organizzazioni di volontariato e le associazioni di promozione
sociale di cui, rispettivamente, agli articoli 32 e 35 del codice del
Terzo settore, di cui al decreto legislativo 3 luglio 2017, n. 117,
nonchè le microimprese, come definite dalla raccomandazione
2003/361/CE della Commissione, del 6 maggio 2003, che occupano meno
di dieci persone e realizzano un fatturato annuo o un totale di
bilancio annuo non superiori a 2 milioni di euro, possessori degli
strumenti finanziari delle banche in liquidazione alla data del
provvedimento di messa in liquidazione; sono esclusi azionisti ed
obbligazionisti subordinati diversi dai soggetti innanzi specificati,
le controparti qualificate di cui all'art. 6, comma 2-quater, lettera
d), del T.U.F., e i clienti professionali, di cui ai commi
2-quinquies e 2-sexies del medesimo art. 6 del T.U.F., nonchè i
soggetti che abbiano avuto, nelle banche in liquidazione, dal 1°
gennaio 2007, gli incarichi di: componente del consiglio di
amministrazione e degli organi di controllo e di vigilanza, inclusi
gli organi che svolgono funzioni di gestione del rischio e revisione
interna; membro del collegio sindacale; consigliere delegato;
direttore generale e vice direttore generale, nonchè i loro parenti
ed affini di primo e di secondo grado;
i) «T.U.B.»: il decreto legislativo del 1° settembre 1993, n. 385
e successive modificazioni, recante «Testo unico delle leggi in
materia bancaria e creditizia»;
l) «T.U.F.»: il decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58 e
successive modificazioni, recante «Testo unico delle disposizioni in
materia di intermediazione finanziaria, ai sensi degli articoli 8 e
21 della legge 6 febbraio 1996, n. 52»;
m) «FITD»: il Fondo interbancario di tutela di depositi istituito
ai sensi dell'art. 96 del testo unico di cui al decreto legislativo
1º settembre 1993, n. 385.

Art. 3

Aventi diritto agli indennizzi

1. Possono chiedere l'indennizzo del FIR i seguenti «aventi
diritto»:
a1) i «risparmiatori», previsti dalla lettera h) del precedente
art. 2, in possesso degli strumenti finanziari delle banche in
liquidazione, alla data del provvedimento di messa in liquidazione
della banca che li ha emessi, i quali successivamente hanno
continuato a detenere gli stessi strumenti finanziari;
b1) i «successori» per causa di morte dei «risparmiatori» di cui
alla lettera h) dell'art. 2, che hanno acquisito la titolarità degli
strumenti finanziari delle banche in liquidazione dopo la data del
provvedimento di messa in liquidazione e successivamente hanno
continuato a detenere gli stessi strumenti finanziari;
c1) i «familiari», costituiti da coniuge, soggetto legato da
unione civile, convivente more uxorio o di fatto di cui alla legge 20
maggio 2016, n. 76, parenti entro il secondo grado, che hanno
acquisito la titolarità degli strumenti finanziari delle banche in
liquidazione dai risparmiatori di cui alla lettera h) dell'art. 2 a
seguito di trasferimento a titolo particolare con atto tra vivi dopo
la data del provvedimento di messa in liquidazione e successivamente
hanno continuato a detenere gli stessi strumenti finanziari.
2. Sono esclusi dalle prestazioni del FIR:
a2) gli strumenti finanziari acquistati e in possesso di soggetti
diversi dai «risparmiatori» indicati dalla lettera a1) del comma 1
alla data del provvedimento di messa in liquidazione della banca che
li ha emessi;
b2) gli strumenti finanziari acquistati e in possesso di
controparti qualificate di cui all'art. 6, comma 2-quater, lettera
d), del T.U.F.;
c2) gli strumenti finanziari acquistati e in possesso di clienti
professionali, di cui ai commi 2-quinquies e 2-sexies dell'art. 6 del
T.U.F;
d2) gli strumenti finanziari acquistati e in possesso di soggetti
che abbiano avuto, nelle banche o loro controllate, dal 1° gennaio
2007, gli incarichi di: componente del consiglio di amministrazione e
degli organi di controllo e di vigilanza, inclusi gli organi che
svolgono funzioni di gestione del rischio e revisione interna; membro
del collegio sindacale; consigliere delegato; direttore generale e
vice direttore generale, nonchè i loro parenti ed affini di primo e
di secondo grado;
e2) gli strumenti finanziari trasferiti, dopo la data del
provvedimento di messa in liquidazione della banca che li ha emessi,
dai soggetti esclusi indicati nelle lettere a2), b2), c2), d2) del
presente comma agli aventi diritto previsti dal comma 1.

Art. 4

Istanza e documenti

1. Gli aventi diritto o loro rappresentante possono chiedere
l'erogazione dell'indennizzo da parte del FIR presentandone istanza,
debitamente sottoscritta nelle forme che verranno indicate con
delibera della Commissione tecnica dall'art. 7 del presente decreto,
indirizzata alla stessa Commissione tecnica. L'istanza indica:
a) nominativo o denominazione, codice fiscale, residenza e
eventuale elezione di domicilio, degli aventi diritto e
dell'eventuale rappresentante degli aventi diritto;
b) quantità e tipo, costo di acquisto, data di acquisto, codici
identificativi degli strumenti finanziari oggetto della istanza;
c) i «successori» e i «familiari» di cui al comma 1 dell'art. 3
indicano anche i dati richiesti dalle lettere a) e b) del presente
articolo pertinenti ai «risparmiatori» di cui allo stesso art. 3 dai
quali hanno acquisito gli strumenti finanziari oggetto della domanda;
d) la banca in liquidazione che ha emesso gli stessi strumenti
finanziari;
e) dati necessari per il pagamento mediante bonifico al conto
corrente bancario o postale degli aventi diritto (codice IBAN);
f) dichiarazione di conformità all'originale in possesso degli
aventi diritto dei documenti richiesti dal seguente comma 2, che
possono essere tramessi in copia semplice;
g) qualsiasi dato o informazione utile per chiarire o integrare
quanto richiesto nelle lettere precedenti del presente comma;
h) assenso al trattamento dati personali in conformità alla
normativa vigente e secondo l'apposita informativa pubblicata nel
procedimento finalizzato alla erogazione delle prestazioni del FIR.
2. Sono allegati all'istanza i seguenti documenti:
a) copia fronte-retro del documento di riconoscimento valido
degli aventi diritto e dell'eventuale rappresentante e dei relativi
codici fiscali;
b) copia di documentazione idonea a dimostrare l'acquisto degli
strumenti finanziari ed il relativo prezzo pagato; documentazione che
per «successori» « e familiari» dimostri il trasferimento degli
strumenti finanziari da parte di «risparmiatori»;
c) copia di eventuale documentazione bancaria o amministrativa o
giudiziale utile ai fini dell'accertamento delle violazioni massive
del T.U.F. che hanno causato il danno ingiusto ai risparmiatori;
d) copia di eventuali pagamenti, nelle forme di indennizzi,
ristori, rimborsi o risarcimenti comunque denominati, ricevuti dagli
aventi diritto per il pregiudizio subito in ordine agli stessi
strumenti finanziari, recanti i soggetti pagatori e gli importi
incassati;
e) delega o procura speciale con firma autenticata, in caso di
domanda presentata tramite rappresentanza volontaria; copia
dell'eventuale provvedimento di rappresentanza legale;
f) dichiarazione sostitutiva dell'atto di notorietà, resa ai
sensi dell'art. 47 del decreto del Presidente della Repubblica 28
dicembre 2000, n. 445, recante firma autenticata di tutti gli aventi
diritto interessati, attestante che i dichiaranti:
f1) dal 1° gennaio 2007, non hanno avuto, nella banca in
liquidazione emittente gli strumenti finanziari oggetto della istanza
di indennizzo, incarichi negli organi di amministrazione, di
controllo, di revisione previsti dall'art. 1, comma 505, della legge
n. 145/2018;
f2) non sono parenti ed affini di primo e di secondo grado di
amministratori, di controllori e di revisori previsti dall'art. 1,
comma 505, della legge n. 145/2018;
f3) non sono controparti qualificate nè clienti professionali
previsti dall'art. 1, comma 495, della legge n. 145/2018;
f4) non hanno ricevuto altre forme di indennizzo, ristoro,
rimborso o risarcimento relative agli stessi strumenti finanziari
oggetto della domanda di indennizzo, oppure hanno ricevuto altre
forme di indennizzo, ristoro, rimborso o risarcimento, specificando
l'importo e la causale rispetto a ciascuna azione o obbligazione
subordinata di cui è indicato il codice identificativo e la Banca in
liquidazione emittente;
f5) sono consapevoli delle sanzioni penali previste in caso di
dichiarazioni non veritiere e falsità negli atti a norma dell'art.
76 del citato decreto del Presidente della Repubblica n. 445 del
2000;
g) in caso di successione, dichiarazione sostitutiva dell'atto di
notorietà, resa ai sensi dell'art. 47 del decreto del Presidente
della Repubblica 28 dicembre 2000, n. 445, recante firma autenticata,
attestante:
g1) la data di decesso del risparmiatore;
g2) i dati anagrafici di tutti i successori per causa di morte e
le rispettive quote ereditarie spettanti;
g3) l'esclusione che vi siano altri successori;
g4) la sede dell'Agenzia delle entrate territorialmente
competente per la dichiarazione di successione;
g5) la consapevolezza dei dichiaranti delle sanzioni penali
previste in caso di dichiarazioni non veritiere e falsità negli atti
a norma dell'art. 76 del citato decreto del Presidente della
Repubblica n. 445 del 2000;
3. Nel caso di richiesta di indennizzo forfettario previsto dal
comma 502-bis dell'art. 1 della legge 30 dicembre 2018, n. 145,
l'istanza è formulata secondo quanto previsto dai commi 1 e 2 del
presente articolo, con esclusione degli atti indicati nella lettera
c) del medesimo comma 2.
All'istanza deve essere allegata dichiarazione sostitutiva
dell'atto di notorietà, resa ai sensi dell'art. 47 del decreto del
Presidente della Repubblica 28 dicembre 2000, n. 445, recante firma
autenticata, attestante:
a) la consistenza del patrimonio mobiliare di proprietà del
risparmiatore di valore inferiore a 100.000 euro, calcolato secondo i
criteri e le istruzioni approvati con decreto del Ministero del
lavoro e delle politiche sociali, Direzione generale per l'inclusione
e le politiche sociali, di concerto con il Ministero dell'economia e
delle finanze, Dipartimento delle finanze del 13 aprile 2017, n. 138
, recante approvazione del modello tipo di dichiarazione sostitutiva
unica (DSU), nonchè delle relative istruzioni per la compilazione,
ai sensi dell'art. 10, comma 3, del decreto del Presidente del
Consiglio dei ministri 5 dicembre 2013, n. 159, oppure l'ammontare
del reddito complessivo dell'avente diritto ai fini dell'imposta sul
reddito delle persone fisiche inferiore a 35.000 euro nell'anno 2018;
b) la consapevolezza dei dichiaranti delle sanzioni penali
previste in caso di dichiarazioni non veritiere e falsità negli atti
a norma dell'art. 76 del citato decreto del Presidente della
Repubblica n. 445 del 2000.
4. La Commissione tecnica può chiedere ulteriori informazioni,
dati e documenti necessari in relazione alla peculiarità della
fattispecie.
5. La Commissione tecnica pubblica in apposita pagina informatica
dedicata al FIR del proprio sito internet, gli atti che disciplinano
le procedure di indennizzo ed i relativi modelli per istanze e
dichiarazioni.
6. Qualora la presentazione di idonea documentazione di
completamento da parte degli istanti non avvenga entro sessanta
giorni dalla ricezione della richiesta dalla Commissione tecnica,
l'istanza di indennizzo di cui al comma 1 viene rigettata, salvo
comprovato ritardo dovuto a terzi in possesso esclusivo della
documentazione richiesta dalla cennata Commissione.
7. Le banche in liquidazione, le banche cessionarie e il FITD
forniscono, senza oneri per i richiedenti, entro trenta giorni dalla
richiesta degli istanti i documenti in loro possesso.

Art. 5

Misura degli indennizzi

1. L'indennizzo è determinato nella misura del 30 per cento del
costo di acquisto delle azioni, ivi inclusi gli oneri fiscali, entro
il limite massimo complessivo di 100.000 euro per ciascun avente
diritto. Da detta misura dell'ammontare dell'indennizzo sono detratti
gli eventuali importi ricevuti dagli aventi diritto in relazione allo
stesso strumento finanziario a titolo di altre forme di indennizzo,
ristoro, rimborso o risarcimento comunque denominato.
2. Per le obbligazioni subordinate che non hanno beneficiato delle
prestazioni del Fondo di solidarietà, l'indennizzo è determinato
nella misura del 95 per cento del costo di acquisto delle stesse, ivi
inclusi gli oneri fiscali, entro il limite massimo complessivo di
100.000 euro per ciascun avente diritto. Da detta misura
dell'ammontare dell'indennizzo sono detratti gli eventuali importi
ricevuti dagli aventi diritto in relazione allo stesso strumento
finanziario a titolo di altre forme di indennizzo, ristoro, rimborso
o risarcimento comunque denominato nonchè la differenza, se
positiva, tra il rendimento degli strumenti finanziari subordinati e
il rendimento di mercato di un buono del Tesoro poliennale di durata
equivalente comunicata dal FITD, determinata ai sensi dei commi 3, 4,
5 dell'art. 9 del decreto-legge 3 maggio 2016, n. 59, convertito
dalla legge 30 giugno 2016, n. 119.
3. Nel caso di operazione di investimento congiunta di più
investitori, in mancanza di disposizioni diverse, le quote dei
crediti dei partecipanti si intendono uguali.
4. Gli aventi diritto provvedono all'aggiornamento di dati,
informazioni e documenti in caso di variazione di quelli
precedentemente presentati.

Art. 6

Modalità di intervento del FIR

1. Ai fini della determinazione degli indennizzi, Consob, Fondo
interbancario di tutela di depositi (FITD) e Fondo di garanzia dei
depositanti del Credito cooperativo (FGD.BCC) trasmettono, per quanto
di rispettiva competenza, alla Commissione tecnica di cui all'art. 7,
elenchi secondo ordine alfabetico, oggetto di apposita richiesta che
ne determina contenuto e formato informatico di trasmissione, dei
possessori, alla data del provvedimento di messa in liquidazione,
degli strumenti finanziari emessi dalle banche in liquidazione, con i
corrispondenti dati anagrafici, nonchè dei possessori degli
strumenti finanziari e dei relativi importi ricevuti dagli stessi per
transazioni o qualsiasi altra forma di indennizzo, ristoro, rimborso
o risarcimento comunque denominato. Rispetto alle obbligazioni
subordinate il FITD, ai sensi dell'art. 1, comma 500, della legge 30
dicembre 2018, n. 145, aggiunge il differenziale positivo del tasso
di rendimento percepito rispetto a titoli di Stato con scadenza
equivalente calcolato secondo quanto previsto dai commi 3, 4, e 5
dell'art. 9 del decreto-legge 3 maggio 2016, n. 59, convertito dalla
legge 30 giugno 2016, n. 119. Le modalità di comunicazione degli
elenchi e dei dati sono stabilite dalla apposita richiesta.
2. La Commissione tecnica acquisisce dalle Banche, dal FITD e dal
FGD.BCC nonchè dagli enti pubblici rispettivamente interessati i
dati, le informazioni e i documenti inerenti alla richiesta da parte
degli istanti. I soggetti di cui al presente comma collaborano
secondo diligenza entro sessanta giorni con la Commissione tecnica,
la quale, scaduto detto termine, procede in base agli atti acquisiti
e non è responsabile per erronei pagamenti dovuti ad errori o
omissioni imputabili ad altri soggetti.
3. La Commissione tecnica approva i piani di riparto delle risorse
annuali del FIR sulla base delle istanze munite di idonea
documentazione completa.
4. Il pagamento degli indennizzi viene effettuato a favore degli
aventi diritto secondo il piano di riparto disposto e approvato dalla
Commissione tecnica sulla base delle istanze corredate di idonea
documentazione. La Commissione dispone il pagamento con la massima
celerità, anche attraverso la predisposizione di piani di riparto
parziale delle risorse disponibili e fino al loro esaurimento. I
pagamenti degli indennizzi possono essere effettuati con la modalità
della spesa delegata, a valere su ordini di accreditamento a
funzionari delegati appositamente nominati, mediante bonifico al
conto corrente bancario o postale intestato agli aventi diritto. In
caso di rifinanziamento del FIR con risorse finanziarie aggiuntive,
gli importi dovuti sono corrisposti d'ufficio agli aventi diritto,
secondo i relativi piani di riparto approvati dalla Commissione
tecnica.

Art. 7

Commissione tecnica

1. È istituita la Commissione tecnica prevista dall'art. 1, comma
501, legge 30 dicembre 2018, n. 145, competente per l'esame e
l'ammissione delle domande di indennizzo del FIR, che:
a) esamina le istanze presentate dagli aventi diritto e la
documentazione acquisita;
b) dispone l'acquisizione di informazioni, dati e documenti
necessari per l'espletamento delle proprie funzioni;
c) verifica la sussistenza dei requisiti previsti dall'art. 3
nonchè delle violazioni massive del T.U.F. che hanno causato un
pregiudizio ingiusto agli aventi diritto da parte di banche in
liquidazione ai risparmiatori e, per conseguenza, agli altri
eventuali aventi diritto, anche acquisendo d'ufficio apposita
documentazione bancaria o amministrativa o giudiziale, tra cui
sentenze di giudizi penali o civili, pronunce emesse da arbitrati
promossi dalle parti, tra i quali l'arbitro bancario e finanziario
della Banca d'Italia, l'arbitro per le controversie finanziarie della
Consob, provvedimenti sanzionatori o atti ispettivi della Banca
d'Italia o della Consob, documenti ricognitivi dei commissari delle
liquidazioni coatte amministrative, documenti acquisiti dalla
«Commissione parlamentare di inchiesta sul sistema bancario e
finanziario» prodotti dai soggetti intervenuti, documentazione
bancaria sulla profilatura e informativa della clientela e sui
contratti di acquisto;
d) stabilisce criteri generali e linee guida per la tipizzazione
delle violazioni massive, individuali o di portata generale, di
natura contrattuale o extracontrattuale, e la corrispondente
modulazione degli elementi oggettivi e/o soggettivi nonchè dei
periodi temporali di riferimento in presenza dei quali, anche tenendo
conto delle diverse tipologie di violazione in concreto prese in
esame, sussistono il danno subito da ciascun istante e il nesso
causale tra le suddette violazioni e tale danno. Rientrano tra le
suddette tipologie di violazioni anche le seguenti fattispecie:
(i) la vendita o il collocamento di azioni o altri strumenti
finanziari, emessi da una banca ovvero da una società appartenente a
un gruppo bancario, attraverso la rete di distribuzione della
medesima banca o società del gruppo senza l'osservanza dei presidi
informativi o valutativi idonei ad assicurare la consapevolezza e
l'adeguatezza dell'acquirente rispetto al profilo di rischio dei
suddetti strumenti finanziari;
(ii) la realizzazione delle suddette strategie di vendita o
collocamento di cui al precedente punto (i) in connessione con uno o
più dei seguenti elementi:
l'erogazione di finanziamenti o altre forme di credito, anche
a soggetti diversi dall'acquirente o il sottoscrittore ma collegati
con esso, da parte della medesima banca ovvero società del gruppo
(le cc.dd. operazioni baciate), includendo anche i casi in cui il
controvalore versato per le azioni e gli altri strumenti finanziari
sia significativamente inferiore all'entità dei finanziamenti o
delle altre forme di credito;
la carente informazione o profilatura della clientela, ad
esempio tramite l'assegnazione ai clienti di un grado di rischio e di
un orizzonte temporale di investimento incongruo rispetto all'età
ovvero alla composizione del loro patrimonio immobiliare o mobiliare,
in particolare qualora quest'ultimo risulti concentrato in misura
pari o superiore al 50% in strumenti di capitale o altri strumenti
finanziari della banca o del gruppo bancario, ovvero in misura pari o
superiore al 30% nel caso di prestazione del servizio di gestione di
portafogli da parte della banca emittente o di società del gruppo;
la variazione in aumento del profilo di rischio del cliente
assegnato dalla banca contestualmente o in prossimità all'operazione
di vendita o collocamento;
operazioni di disinvestimento di strumenti finanziari non
emessi dalla banca, presenti sul conto titoli presso la banca
emittente o società del gruppo, in tempi di poco anteriori
all'acquisto di strumenti di capitale o debito subordinato emessi
dalla banca;
(iii) la produzione e pubblicazione o divulgazione da parte di
una banca o di un gruppo bancario di dati fuorvianti per
l'investitore in relazione alla situazione economica, patrimoniale o
finanziaria della banca o del gruppo bancario, sia nel corso
dell'ordinaria amministrazione sia in connessione con operazioni di
aumento di capitale.
e) verifica la completezza delle istanze munite di idonea
documentazione, come previsto dall'art. 4;
f) determina la misura dell'indennizzo a favore degli aventi
diritto ai sensi dell'art. 5;
g) stabilisce i criteri per la redazione dei piani di riparto,
anche parziali;
h) approva il piano di riparto degli indennizzi e ne dispone il
pagamento, avvalendosi della segreteria tecnica di cui all'art. 8,
comma 5, nel rispetto dei limiti di spesa di cui all'art. 5, della
dotazione finanziaria del FIR, al netto degli utilizzi connessi alle
spese della Commissione tecnica e della relativa segreteria, e fino
al suo esaurimento;
i) adotta regolamenti e programmi occorrenti a disciplinare la
propria attività, potendo costituire Sottocommissioni interne
coordinate dalla Commissione tecnica;
j) formula relazioni periodiche, con cadenza quanto meno
semestrale, con resoconto dell'attività espletata anche dalla
segreteria tecnica di cui all'art. 8 comma 5, dei risultati
complessivi realizzati nonchè dei pagamenti e dei costi
dell'attività, che trasmette al Dipartimento del Tesoro entro il
mese successivo al periodo considerato.

Art. 8

Deliberazioni della Commissione tecnica

1. Il Presidente rappresenta la Commissione tecnica, convoca e
verifica la regolare costituzione della medesima, ne coordina i
lavori e ne verifica il regolare svolgimento.
2. La Commissione tecnica è regolarmente costituita con la
presenza di sette dei suoi nove componenti. Le Sottocommissioni di
cui alla lettera i) dell'art. 7, comma 1, sono regolarmente
costituite con la presenza di tutti i loro componenti. Un componente
della segreteria tecnica assiste alle riunioni e ne redige il
verbale, che viene firmato da tutti i presenti alla relativa
riunione, con eventuale annotazione di osservazioni. Il verbale
firmato è conservato presso la segreteria tecnica che ne trasmette
copia ai componenti della Commissione tecnica.
3. Le deliberazioni della Commissione sono adottate a maggioranza
dei partecipanti alla riunione. Il Presidente esprime il suo voto per
ultimo e accerta il risultato delle votazioni effettuate. Il piano di
riparto e le misure organizzative di cui alle lettere h) e i)
dell'art. 7 sono approvate da almeno cinque componenti della
Commissione tecnica.
4. Tutte le comunicazioni tra i componenti della Commissione
tecnica e con la Segreteria tecnica sono effettuate mediante posta
elettronica certificata oppure, in mancanza di p.e.c., tramite posta
elettronica, con risposta di ricezione del messaggio.
5. L'attività di segreteria tecnica è svolta, organizzata e
gestita da Consap - concessionaria servizi assicurativi pubblici
S.p.a. - provvedendo a porre in essere tutti gli atti, i processi e
le iniziative occorrenti per l'espletamento delle funzioni della
Commissione tecnica e l'esecuzione delle relative deliberazioni,
curando altresì gli adempimenti necessari per le riunioni della
medesima. I relativi oneri sono posti a carico delle risorse
finanziarie del Fondo Indennizzo risparmiatori (FIR) nel limite
massimo di 12,5 milioni di euro complessivi per il triennio
2019-2021. I dipendenti di Consap possono essere nominati funzionari
delegati per l'effettuazione dei pagamenti degli indennizzi ai sensi
dell'art. 44-ter, comma 8, della legge 31 dicembre 2009, n. 196.

Art. 9

Requisiti di competenza, indipendenza,
onorabilità e probità

1. I componenti della Commissione tecnica, in possesso dei
requisiti previsti dal presente articolo al momento della nomina e
durante l'intera durata dell'incarico, devono possedere una
qualificata esperienza accademica o di patrocinio legale, o aver
svolto funzioni giurisdizionali ovvero decisionali presso organismi
di composizione o risoluzione delle controversie.
2. Non possono essere componenti della Commissione tecnica coloro
che ricoprono o hanno ricoperto incarichi che possano compromettere
la loro indipendenza di giudizio, dato il coinvolgimento dei suddetti
incarichi rispetto agli specifici fatti oggetto di accertamento,
nonchè coloro che:
a) si trovano in stato di interdizione legale ovvero in un'altra
delle situazioni previste dall'art. 2382 del codice civile;
b) sono stati condannati:
1) a pena detentiva per un reato previsto dalle disposizioni in
materia societaria e fallimentare, bancaria, finanziaria,
assicurativa, di servizi di pagamento, antiriciclaggio, di
intermediari abilitati all'esercizio dei servizi di investimento e
delle gestioni collettive del risparmio, di mercati e gestione
accentrata di strumenti finanziari, di appello al pubblico risparmio,
di emittenti nonchè per uno dei delitti previsti dagli articoli
270-bis, 270-ter, 270-quater, 270-quater.1, 270-quinquies,
270-quinquies.1, 270-quinquies.2, 270-sexies, 416, 416-bis, 416-ter,
418, 640 del codice penale;
2) alla reclusione, per un tempo non inferiore a un anno, per
un delitto contro la pubblica amministrazione, contro la fede
pubblica, contro il patrimonio, in materia tributaria;
3) alla reclusione per un tempo non inferiore a due anni per un
qualunque delitto non colposo;
c) sono stati sottoposti a misure di prevenzione disposte
dall'autorità giudiziaria ai sensi del decreto legislativo 6
settembre 2011, n. 159, e successive modificazioni ed integrazioni;
d) si trovano in stato di interdizione temporanea dagli uffici
direttivi delle persone giuridiche e delle imprese ovvero di
interdizione temporanea o permanente dallo svolgimento di funzioni di
amministrazione, direzione e controllo ai sensi dell'art. 144-ter,
comma 3, del Testo unico bancario e dell'art. 190-bis, commi 3 e
3-bis, del Testo unico della finanza, o in una delle situazioni di
cui all'art. 187-quater del Testo unico della finanza.
3. Non possono essere componenti della Commissione tecnica coloro
ai quali sia stata applicata con sentenza su richiesta delle parti
ovvero a seguito di giudizio abbreviato una delle pene previste:
a) dal comma 1, lettera b), numero 1), se di durata pari o
superiori a un anno, salvo il caso dell'estinzione del reato ai sensi
dell'art. 445, comma 2, del codice di procedura penale;
b) dal comma 1, lettera b), numero 2) e numero 3), nella durata
in essi specificata, salvo il caso dell'estinzione del reato ai sensi
dell'art. 445, comma 2, del codice di procedura penale.

Art. 10

Piattaforma informatica per l'informazione al pubblico
e la presentazione della domanda di indennizzo

1. Consap S.p.a. rende operativa, entro venti giorni dalla
pubblicazione del presente decreto, una piattaforma informatica per
fornire al pubblico informazioni chiare e complete circa le modalità
di presentazione della domanda e gli adempimenti a tal fine
necessari. La piattaforma è dotata anche di un sistema interattivo
di ricezione e risposta alle domande provenienti dal pubblico. Entro
quarantacinque giorni dalla pubblicazione del presente decreto la
piattaforma consente agli utenti di procedere alla presentazione
formale dell'istanza e dei documenti di cui all'art. 4 del presente
decreto. La data di decorrenza del termine di centottanta giorni per
la presentazione delle domande di indennizzo, corredate di idonea
documentazione, sarà stabilita con apposito decreto.
Il presente decreto sarà sottoposto ai competenti organi di
controllo e verrà pubblicato nella Gazzetta Ufficiale della
Repubblica italiana e nel sito internet del Ministero dell'economia e
delle finanze.

Roma, 10 maggio 2019

Il Ministro: Tria

Registrato alla Corte dei conti il 31 maggio 2019
Ufficio di controllo sugli atti del Ministero dell'economia e delle
finanze, n. 1-805