Serie Generale n. 184 del 8-8-1994
DECRETI, DELIBERE E ORDINANZE MINISTERIALI
MINISTERO DEL TESORO
MINISTERO DEL TESORO
DECRETO 28 luglio 1994
Disciplina dell'esercizio nel territorio della Repubblica, da parte di soggetti aventi sede legale all'estero, delle attivita' finanziarie elencate all'art. 106, comma 1, del decreto legislativo 1 settembre 1993, n. 385. (GU Serie Generale n.184 del 08-08-1994)

IL MINISTRO DEL TESORO
Visto il testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia
emanato con il decreto legislativo 1 settembre 1993, n. 385, ed in
particolare:
l'art. 18 che disciplina l'esercizio nel territorio della
Repubblica, mediante stabilimento di succursale o in regime di libera
prestazione di servizi, di attività ammesse al mutuo riconoscimento
da parte di società finanziarie aventi sede legale in un Stato
comunitario e controllate da una o più banche aventi sede legale nel
medesimo Stato;
l'art. 106, comma 1, che riserva, al ricorrere delle condizioni di
cui al comma 3 del medesimo articolo, l'esercizio nei confronti del
pubblico delle attività di assunzione di partecipazioni, di
concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma, di prestazioni di
servizi di pagamento e di intermediazione in cambi a intermediari
finanziari iscritti in un apposito elenco tenuto dal Ministro del
tesoro, che si avvale dell'UIC;
l'art. 114 che attribuisce al Ministro del tesoro il potere di
disciplinare l'esercizio nel territorio della Repubblica delle
suddette attività esplicate nei confronti del pubblico da parte di
soggetti aventi sede legale all'estero, non rientranti nell'ambito di
applicazione del citato art. 18;
Decreta:
Art. 1.
D e f i n i z i o n i
Nel presente decreto si intende:
a) per "Testo unico" (di seguito "T.U."): il decreto legislativo
1 settembre 1993, n. 385;
b) per "esercizio di attività finanziarie nel territorio della
Repubblica da parte di soggetti esteri": l'esercizio nei confronti
del pubblico in Italia, con stabilimento ovvero tramite altra
organizzazione stabile, ivi comprese le rappresentanze, delle
attività di cui all'art. 106, comma 1, del T.U. da parte di società
aventi sede legale all'estero;
c) per "intermediari finanziari comunitari": i soggetti aventi
sede legale in uno Stato dell'Unione europea, non ammessi al mutuo
riconoscimento ai sensi dell'art. 18 del T.U., che esercitano nello
stesso Paese una o più delle attività di cui all'art. 106, comma 1,
del T.U. medesimo;
d) per "intermediari finanziari extracomunitari": i soggetti
aventi sede legale in uno Stato diverso da quelli dell'Unione europea
che esercitano nello stesso Paese una o più delle attività di cui
all'art. 106, comma 1, del T.U. medesimo;
e) per "elenco generale": l'elenco disciplinato dall'art. 106,
comma 1, del T.U., tenuto dal Ministro del tesoro, che si avvale
dell'UIC.

Art. 2.
Condizioni per l'esercizio di attività finanziaria
da parte di soggetti esteri
L'esercizio di attività finanziaria nel territorio della
Repubblica da parte di intermediari finanziari comunitari ed
extracomunitari è subordinato all'iscrizione nell'elenco generale.

Art. 3.
Iscrizione nell'elenco generale
degli intermediari finanziari comunitari
L'iscrizione nell'elenco generale di intermediari finanziari
comunitari è subordinata al ricorrere delle seguenti condizioni:
a) esercizio in Italia in via esclusiva di attività finanziaria;
costituzione di un fondo di dotazione di importo almeno pari al
capitale sociale richiesto, dall'art. 106, comma 3, del T.U., agli
intermediari finanziari aventi sede legale in Italia; sussistenza dei
requisiti di professionalità ed onorabilità previsti dall'art. 109
del T.U. in capo ai soggetti che svolgono la funzione di direzione
dell'organizzazione operante in Italia;
b) ovvero, esistenza nel Paese di origine di una regolamentazione
di settore equivalente a quella prevista dal titolo V del T.U.

Art. 4.
Iscrizione nell'elenco generale
degli intermediari finanziari extracomunitari
L'iscrizione nell'elenco generale degli intermediari finanziari
extracomunitari è subordinata al ricorrere delle seguenti
condizioni:
a) sussistenza dei requisiti di cui al precedente art. 3, lettera
a);
b) rilascio da parte del rappresentante legale della società di
dichiarazione attestante l'osservanza dei principi e delle cautele di
cui alle raccomandazioni emesse dal Gruppo di azione finanziaria
internazionale (GAFI) in tema di riciclaggio di denaro proveniente da
attività illecite.

Art. 5.
Modalità di presentazione delle istanze e di iscrizione
Per l'iscrizione nell'elenco generale, gli intermediari finanziari
comunitari ed extracomunitari osservano, per quanto applicabili, le
modalità di presentazione delle istanze e di iscrizione stabilite
dal Ministro del tesoro, ai sensi dell'art. 106, comma 5, del T.U.,
con decreto del 6 luglio 1994 pubblicato nella Gazzetta Ufficiale n.
170 del 22 luglio 1994.

Art. 6.
Norme applicabili e disposizioni finali
1. Agli intermediari finanziari comunitari ed extracomunitari
iscritti nell'elenco generale, ai sensi del presente decreto si
applicano, in quanto compatibili con la presente disciplina in
relazione all'attività svolta in Italia, gli articoli 106, 107, 109,
comma 1, per quanto concerne i requisiti di professionalità ed
onorabilità richiesti ai soggetti che svolgono funzioni di
direzione, e 111 del T.U. Per verificare la sussistenza dei parametri
quantitativi che determinano l'obbligo di iscrizione nell'"elenco
speciale" di cui all'art. 107 del T.U. si fa riferimento
all'attività esercitata in Italia.
2. Il Ministro del tesoro dispone la cancellazione dall'elenco di
cui all'art. 106 del T.U., oltre che nei casi indicati all'art. 111
del T.U. medesimo, anche per il venir meno delle condizioni stabilite
nell'art. 3 del presente decreto nonchè dell'esercizio
dell'attività nel Paese di origine.
Il presente decreto sarà pubblicato nella Gazzetta Ufficiale della
Repubblica italiana.
Roma, 28 luglio 1994
Il Ministro: DINI