Serie Generale n. 320 del 28-12-2020
DECRETI E DELIBERE DI ALTRE AUTORITA'
COMMISSIONE NAZIONALE PER LE SOCIETA' E LA BORSA
COMMISSIONE NAZIONALE PER LE SOCIETA' E LA BORSA
DELIBERA 15 dicembre 2020
Disposizioni concernenti gli obblighi di rendere accessibili alla Consob informazioni e dati strutturati relativi ai prodotti d'investimento al dettaglio e assicurativi preassemblati («PRIIPs») da parte degli ideatori di PRIIPs. (Delibera n. 21640). (20A07146) (GU Serie Generale n.320 del 28-12-2020)

LA COMMISSIONE NAZIONALE
PER LE SOCIETÀ E LA BORSA

Vista la legge 7 giugno 1974, n. 216 e successive modificazioni;
Visto il decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58 e successive
modifiche, con il quale è stato emanato il testo unico delle
disposizioni in materia di intermediazione finanziaria, ai sensi
degli articoli 8 e 21 della legge 6 febbraio 1996, n. 52 (di seguito
anche «TUF»);
Visto, in particolare, l'art. 4-sexies, comma 1, del TUF, ai sensi
del quale «la Consob e l'IVASS sono le autorità nazionali competenti
designate ai sensi dell'art. 4, numero 8), del regolamento (UE) n.
1286/2014 ai fini della vigilanza sul rispetto degli obblighi che il
medesimo regolamento (UE) n. 1286/2014 impone agli ideatori di PRIIP
e alle persone che forniscono consulenza sui PRIIP o vendono i PRIIP,
anche mediante i rispettivi poteri di vigilanza, d'indagine e
sanzionatori, secondo le rispettive attribuzioni e conformemente a
quanto disposto dal presente articolo»;
Visto, in particolare, l'art. 4-sexies, comma 2-bis, del TUF, ai
sensi del quale la Consob, in conformità alle attribuzioni
individuate dal comma 2 del medesimo articolo, esercita i poteri di
vigilanza e di indagine di cui alla Parte II del TUF;
Visto, in particolare, l'art. 6-bis, comma 4, lettera a), del TUF,
contenuto nella Parte II, Titolo I, Capo I, ai sensi del quale la
Consob può, nell'ambito delle sue competenze, «chiedere a chiunque
la comunicazione di dati e notizie e la trasmissione di atti e
documenti con le modalità e nei termini dalla stessa stabiliti, che
possano essere pertinenti ai fini dell'esercizio della propria
funzione di vigilanza»;
Visto il regolamento (UE) n. 1286/2014 del Parlamento europeo e del
Consiglio del 26 novembre 2014 relativo ai documenti contenenti le
informazioni chiave per i prodotti d'investimento al dettaglio e
assicurativi preassemblati;
Visto il regolamento delegato (UE) n. 2017/653 della Commissione,
dell'8 marzo 2017, che integra il regolamento (UE) n. 1286/2014 del
Parlamento europeo e del Consiglio relativo ai documenti contenenti
le informazioni chiave per i prodotti d'investimento al dettaglio e
assicurativi preassemblati stabilendo norme tecniche di
regolamentazione per quanto riguarda la presentazione, il contenuto,
il riesame e la revisione dei documenti contenenti le informazioni
chiave e le condizioni per adempiere l'obbligo di fornire tali
documenti;
Vista la delibera del 14 maggio 1999, n. 11971, e successive
modifiche, con la quale è stato adottato il regolamento concernente
la disciplina degli emittenti in attuazione del decreto legislativo
24 febbraio 1998, n. 58 (di seguito anche «regolamento emittenti»);
Ritenuto necessario per la Consob, ai fini di un efficace
espletamento delle funzioni di vigilanza alla medesima conferite
dall'art. 4-sexies del TUF, disporre di dati strutturati relativi ai
prodotti d'investimento al dettaglio e assicurativi preassemblati (di
seguito «PRIIPs») commercializzati in Italia;
Valutate le osservazioni pervenute in tema di messa a disposizione
della Consob dei dati strutturati, in risposta alla consultazione
sulle proposte di modifica del regolamento emittenti, avviata in data
30 luglio 2020, come rappresentate nella relazione illustrativa;

Delibera:

Art. 1

Definizioni

1. Ai fini della presente delibera si intendono per:
a) «regolamento (UE) n. 1286/2014»: il regolamento (UE) n.
1286/2014 del Parlamento europeo e del Consiglio del 26 novembre 2014
relativo ai documenti contenenti le informazioni chiave per i
prodotti d'investimento al dettaglio e assicurativi preassemblati;
b) «regolamento delegato (UE) n. 2017/653»: il regolamento
delegato della Commissione dell'8 marzo 2017 che integra il
regolamento (UE) n. 1286/2014 del Parlamento europeo e del Consiglio
relativo ai documenti contenenti le informazioni chiave per i
prodotti d'investimento al dettaglio e assicurativi preassemblati
stabilendo norme tecniche di regolamentazione per quanto riguarda la
presentazione, il contenuto, il riesame e la revisione dei documenti
contenenti le informazioni chiave e le condizioni per adempiere
l'obbligo di fornire tali documenti;
c) «prodotto d'investimento al dettaglio e assicurativo
preassemblato» o «PRIIP»: un prodotto ai sensi all'art. 4, numero 3),
del regolamento (UE) n. 1286/2014;
d) «ideatore di prodotti d'investimento al dettaglio
preassemblati e assicurativi» o «ideatore di PRIIPs»: un soggetto di
cui all'art. 4, numero 4), del regolamento (UE) n. 1286/2014;
e) «KID»: il documento contenente le informazioni chiave per i
prodotti d'investimento al dettaglio e assicurativi preassemblati
previsto dall'art. 5 del regolamento (UE) n. 1286/2014;
f) «investitore al dettaglio in PRIIP»: un cliente ai sensi
dell'art. 4, numero 6), del regolamento (UE) n. 1286/2014;
g) «dati strutturati dei PRIIPs»: informazioni attinenti ai
PRIIPs rese disponibili in formato machine readable.

Art. 2

Obblighi di rendere accessibili informazioni
e dati strutturati

1. Gli ideatori di PRIIPs rendono accessibili alla Consob i
seguenti dati e informazioni relativi ai PRIIPs commercializzati in
Italia nei confronti degli investitori al dettaglio:
a) informazioni anagrafiche sull'ideatore del PRIIP, quali:
1) la ragione sociale;
2) il codice LEI (Legal Entity Identifier);
3) l'indirizzo completo della sede legale;
b) indicazione delle unità organizzative deputate alla
creazione, validazione e controllo dei KID e dei dati, indicando
l'eventuale coinvolgimento di fornitori di servizi nell'ambito del
processo;
c) informazioni relative alla messa a disposizione dei KID e dei
dati strutturati, quali:
1) indicazione del nome e cognome di un referente
amministrativo nonchè l'indirizzo email e il numero telefonico (cd
Riferimento Amministrazione);
2) indicazione della presenza di eventuali accordi di
esternalizzazione del processo relativo alla messa a disposizione dei
KID e dei dati strutturati alla Consob, indicando:
la ragione sociale del fornitore di servizi o soggetto
delegato;
l'indirizzo completo della sede legale del fornitore di
servizi o soggetto delegato;
3) indicazione del nome e cognome nonchè l'indirizzo email e
il numero telefonico di un referente per eventuali richieste di
informazioni e delucidazioni di tipo tecnico (cd Riferimento
Tecnico). Nel caso in cui siano stati sottoscritti accordi di
esternalizzazione del processo di messa a disposizione dei KID e dei
dati strutturati, tale referente deve essere relativo al fornitore di
servizi o soggetto delegato;
d) elenco dei dati strutturati individuati dalla Consob con
istruzioni operative.
2. Le informazioni e i dati strutturati relativi ai PRIIPs di cui
al comma 1 sono resi accessibili elettronicamente alla Consob prima
dell'avvio della commercializzazione, secondo le modalità dalla
medesima specificate con istruzioni operative.
3. Fermo restando quanto previsto dal comma 2, gli ideatori di
PRIIPs rendono accessibili alla Consob, con le modalità e la
tempistica dalla medesima specificate con istruzioni operative:
a) l'aggiornamento delle informazioni di cui al comma 1, lettere
a), b) e c);
b) i dati strutturati relativi ai PRIIPs prima della
pubblicazione sul proprio sito internet delle versioni riviste del
KID ai sensi dell'art. 16 del regolamento delegato (UE) 2017/653.

Art. 3

Disposizioni transitorie e finali

1. La presente delibera è pubblicata nel sito internet della
Consob e nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica italiana ed entra
in vigore il 1° gennaio 2021. Essa si applica a decorrere dal 1°
gennaio 2022.
2. Gli obblighi di cui all'art. 2 si applicano agli ideatori di
PRIIPs per le commercializzazioni in Italia dei prodotti avviate dal
1° gennaio 2022 e agli ideatori di PRIIPs che a partire dalla
medesima data pubblicano sul proprio sito internet versioni riviste
dei KID ai sensi dell'art. 16 del regolamento delegato (UE) 2017/653.
3. In deroga a quanto previsto dai commi 1 e 2, gli ideatori di
PRIIPs che dal 1° gennaio 2021 adempiono gli obblighi previsti
dall'art. 34-bis.2 del regolamento emittenti come modificato dalla
delibera n. 21639 del 15 dicembre 2020, applicano dal 1° gennaio 2021
l'art. 2, commi 1, lettere a) e c), 2 e 3, lettera a) con riferimento
alle informazioni di cui al comma 1, lettere a) e c), della presente
delibera.
Roma, 15 dicembre 2020

Il Presidente: Savona