Serie Generale n. 304 del 30-12-2013
DECRETI E DELIBERE DI ALTRE AUTORITA'
COMMISSIONE NAZIONALE PER LE SOCIETA' E LA BORSA
COMMISSIONE NAZIONALE PER LE SOCIETA' E LA BORSA
DELIBERA 18 dicembre 2013
Disposizioni attuative in materia di adeguata verifica della clientela da parte dei promotori finanziari, ai sensi dell'art. 7, comma 2, del decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231 e successive modifiche. (Delibera n. 18731). (13A10505) (GU Serie Generale n.304 del 30-12-2013)

LA COMMISSIONE NAZIONALE
PER LE SOCIETÀ E LA BORSA

Vista la direttiva 2005/60/CE del Parlamento europeo e del
Consiglio, del 26 ottobre 2005, relativa alla prevenzione dell'uso
del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di
attività criminose e di finanziamento del terrorismo;
Vista la legge 25 gennaio 2006, n. 29, recante disposizioni per
l'adempimento di obblighi derivanti dall'appartenenza dell'Italia
alle Comunità europee - legge comunitaria 2005, e in particolare gli
articoli 21 e 22;
Vista la direttiva 2006/70/CE della Commissione del 1° agosto 2006,
recante misure di esecuzione della direttiva 2005/60/CE;
Visto il decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231 e successive
modifiche;
Visto il decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58 e successive
modifiche;
Visto il combinato disposto dell'art. 10, comma 1, e dell'art. 11,
comma 3, lettera a), del citato decreto legislativo n. 231 del 2007,
in forza del quale tra i soggetti destinatari degli obblighi da esso
previsti rientrano i promotori finanziari iscritti nell'albo previsto
dall'art. 31 del citato decreto legislativo n. 58 del 1998;
Visto l'art. 31, comma 2, del citato decreto legislativo n. 58 del
1998, a mente del quale è promotore finanziario la persona fisica
che, in qualità di agente collegato ai sensi della direttiva
2004/39/CE, esercita professionalmente l'offerta fuori sede come
dipendente, agente o mandatario, esclusivamente nell'interesse di un
solo soggetto;
Visto, in particolare, l'art. 7, comma 2, del citato decreto
legislativo n. 231 del 2007, a norma del quale, nel rispetto delle
finalità e nell'ambito dei poteri regolamentari previsti dai
rispettivi ordinamenti di settore, le Autorità di vigilanza,
d'intesa tra di loro, emanano disposizioni circa le modalità di
adempimento degli obblighi di adeguata verifica del cliente;
Visti i poteri regolamentari e di vigilanza, informativa,
ispettiva, cautelare e sanzionatoria, nei confronti dei promotori
finanziari attributi alla Consob, in particolare, dagli articoli 31,
32, 55, 190 e 196 del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58;
Visto, in particolare, l'art. 104, comma 1, del Regolamento recante
norme di attuazione del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58
in materia di intermediari, adottato dalla Consob con delibera n.
16190 del 29 ottobre 2007 e successive modifiche, il quale stabilisce
che "I promotori svolgono i compiti ed assolvono gli obblighi loro
demandati ai sensi delle disposizioni disciplinanti l'attività dei
soggetti abilitati, sulla base e nei limiti dell'incarico loro
conferito";
Visto il Provvedimento recante disposizioni attuative in materia di
adeguata verifica della clientela, ai sensi dell'art. 7, comma 2, del
Decreto Legislativo 21 novembre 2007, n. 231, adottato dalla Banca
d'Italia il 3 aprile 2013;
Vista, in particolare, la Parte quinta, Sezione II, Nota 14, del
citato Provvedimento adottato dalla Banca d'Italia il 3 aprile 2013,
ove è stabilito che, ai fini delle disposizioni attuative in materia
di adeguata verifica della clientela ivi dettate, i promotori
finanziari sono equiparati ai dipendenti degli intermediari per i
quali prestano la propria attività;
Vista, altresì, la Parte prima, Sezione I, quinto capoverso, del
suddetto Provvedimento della Banca d'Italia del 3 aprile 2013,
laddove è prescritto che "I sistemi valutativi e i processi
decisionali adottati [dagli intermediari] devono assicurare coerenza
di comportamento all'interno dell'intera struttura aziendale e la
tracciabilità delle verifiche svolte e delle valutazioni effettuate,
anche al fine di dimostrare alle autorità competenti che le
specifiche misure assunte sono adeguate rispetto ai rischi rilevati
in concreto";
Ritenuto necessario assicurare che l'osservanza degli obblighi di
adeguata verifica della clientela abbia luogo in modo uniforme e
coerente, da parte di tutti i soggetti che prestano la propria
attività per gli intermediari, ivi compresi i promotori finanziari
che esercitano professionalmente l'offerta fuori sede come dipendenti
ovvero come agenti o mandatari degli intermediari medesimi;
Ritenuto, pertanto, necessario che i promotori finanziari, ai fini
della coerente osservanza degli obblighi di adeguata verifica della
clientela, si conformino pienamente alle misure, alle modalità ed
alle procedure interne previste in tema di adeguata verifica della
clientela dagli intermediari, per i quali prestano la propria
attività e della cui organizzazione devono, quindi, essere
considerati parte integrante;
Considerate le osservazioni formulate dai soggetti e dagli
organismi in risposta al documento di consultazione pubblicato il 15
luglio 2013;
D'intesa con la Banca d'Italia e l'Ivass;

Delibera:

I. I promotori finanziari assolvono gli obblighi di adeguata
verifica della clientela stabiliti dal decreto legislativo 21
novembre 2007, n. 231 e successive modifiche, e dalle relative
disposizioni attuative, osservando le misure, le modalità e le
procedure interne previste, per il proprio personale,
dall'intermediario per il quale prestano la propria attività.
II. La presente delibera è pubblicata nella Gazzetta Ufficiale
della Repubblica Italiana e nel Bollettino della Consob ed entra in
vigore il 1° gennaio 2014.

Roma, 18 dicembre 2013

Il Presidente: Vegas