Serie Generale n. 201 del 31-8-2015
LEGGI ED ALTRI ATTI NORMATIVI
DECRETO LEGISLATIVO 18 agosto 2015, n. 135
Attuazione dell'articolo 11 del Regolamento (UE) n. 260/2012 del 14 marzo 2012 che stabilisce i requisiti tecnici e commerciali per i bonifici e gli addebiti diretti in euro e disposizioni sanzionatorie per le violazioni del Regolamento (CE) n. 924/2009 relativo ai pagamenti transfrontalieri nella Comunita'. (15G00150) (GU Serie Generale n.201 del 31-08-2015)
Nota: note: Entrata in vigore del provvedimento: 01/09/2015

IL PRESIDENTE DELLA REPUBBLICA

Visti gli articoli 76 e 87 della Costituzione;
Visto l'articolo 14 della legge 23 agosto 1988, n. 400, concernente
disciplina dell'attività di Governo e ordinamento della Presidenza
del Consiglio dei ministri;
Visto il regolamento (CE) n. 924/2009 del 16 settembre 2009, del
Parlamento europeo e del Consiglio, relativo ai pagamenti
transfrontalieri nella Comunità, il quale ha introdotto una serie di
obblighi a carico degli intermediari che, nell'ambito della propria
attività, eseguono pagamenti transfrontalieri, ed in particolare
l'articolo 13;
Visto il regolamento (UE) n. 260/2012 del 14 marzo 2012 del
Parlamento europeo e del Consiglio, che stabilisce i requisiti
tecnici e commerciali per i bonifici e gli addebiti diretti in euro e
che modifica il regolamento (CE) n. 924/2009, ed in particolare gli
articoli 11 e 17;
Visto il regolamento (UE) n. 248/2014 del 26 febbraio 2014 del
Parlamento europeo e del Consiglio che modifica il regolamento (UE)
n. 260/2012 per quanto riguarda la migrazione ai bonifici e agli
addebiti diretti a livello di Unione, ed in particolare l'articolo 1;
Visto il testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia,
approvato con il decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, e
successive modificazioni, ed in particolare gli articoli 145 e 146;
Visto il decreto legislativo 6 settembre 2005, n. 206, recante
codice del consumo, a norma dell'articolo 7 della legge 29 luglio
2003, n. 229, ed in particolare l'articolo 27;
Visto il decreto legislativo 27 gennaio 2010, n. 11, ed in
particolare gli articoli 39 e 40;
Visto il decreto legislativo 21 gennaio 2011, n. 3, recante
disposizioni sanzionatorie per le violazioni del regolamento (CE) n.
924/2009 relativo ai pagamenti transfrontalieri nella Comunità;
Vista la legge 24 dicembre 2012, n. 234, ed in particolare gli
articoli 30, comma 2, lettera d), e 33;
Vista la legge 6 agosto 2013, n. 96, ed in particolare l'articolo
2;
Vista la preliminare deliberazione del Consiglio dei ministri,
adottata nella riunione del 21 aprile 2015;
Acquisiti i pareri delle competenti Commissioni della Camera dei
deputati e del Senato della Repubblica;
Vista la deliberazione del Consiglio dei ministri, adottata nella
riunione del 6 agosto 2015;
Sulla proposta del Presidente del Consiglio dei ministri e del
Ministro della giustizia, di concerto con i Ministri dello sviluppo
economico e dell'economia e delle finanze;

E m a n a
il seguente decreto legislativo:

Art. 1

Finalità e ambito di applicazione

1. Il presente decreto reca la disciplina sanzionatoria per le
violazioni delle disposizioni del regolamento (CE) n. 924/2009 del 16
settembre 2009 del Parlamento europeo e del Consiglio, relativo ai
pagamenti transfrontalieri nella Comunità, e del regolamento (UE) n.
260/2012 del 14 marzo 2012 del Parlamento europeo e del Consiglio,
che stabilisce i requisiti tecnici e commerciali per i bonifici e gli
addebiti diretti in euro.

Art. 2

Definizioni

1. Ai fini del presente decreto si applicano le definizioni di cui:
a) all'articolo 2, paragrafo 1, n. 8), del regolamento (UE) n.
260/2012 del 14 marzo 2012 del Parlamento europeo e del Consiglio
(prestatore di servizi di pagamento o PSP);
b) all'articolo 2, paragrafo 1, n. 18), del citato regolamento (UE)
n. 260/2012 (sistema di pagamento di importo rilevante);
c) all'articolo 2, paragrafo 1, n. 22), del citato regolamento (UE)
n. 260/2012 (sistema di pagamento al dettaglio).
2. Si applicano inoltre le seguenti definizioni:
a) regolamento (CE) n. 924/2009: regolamento (CE) n. 924/2009 del
16 settembre 2009 del Parlamento europeo e del Consiglio, relativo ai
pagamenti transfrontalieri nella Comunità e che abroga il
regolamento (CE) n. 2560/2001;
b) regolamento (UE) n. 260/2012: regolamento (UE) n. 260/2012 del
14 marzo 2012 del Parlamento europeo e del Consiglio che stabilisce i
requisiti tecnici e commerciali per i bonifici e gli addebiti diretti
in euro e che modifica il regolamento (CE) n. 924/2009;
c) servizi di pagamento: le attività commerciali elencate
nell'allegato alla direttiva 2007/64/CE del 13 novembre 2007 del
Parlamento europeo e del Consiglio, relativa ai servizi di pagamento
nel mercato interno, recante modifica delle direttive 97/7/CE,
2002/65/CE, 2005/60/CE e 2006/48/CE, che abroga la direttiva 97/5/CE;
d) gestore o gestore ufficiale: società o ente che gestisce
sistemi di pagamento al dettaglio o singole fasi di questi;
e) partecipante a un sistema di pagamento: società o ente che
partecipa a un sistema di pagamento al dettaglio assumendo gli
obblighi derivanti dalla disciplina contrattuale che regola la
partecipazione al sistema.

Art. 3

Sanzioni ai sensi del regolamento (UE) n. 260/2012

1. Salvo che il fatto costituisca reato, per l'inosservanza degli
obblighi previsti dall'articolo 3, dall'articolo 5, paragrafi 1, 2,
3, 6, 7 e 8, dall'articolo 6, paragrafi 1, 2 e 3, e dall'articolo 8
del regolamento (UE) n. 260/2012, si applica, nei confronti dei PSP,
la sanzione amministrativa pecuniaria da 50.000 euro a 150.000 euro.
2. Salvo che il fatto costituisca reato, per l'inosservanza degli
obblighi previsti dall'articolo 4, paragrafi 2 e 3, del regolamento
(UE) n. 260/2012, si applica, nei confronti del gestore o, in assenza
di un gestore, dei partecipanti a un sistema di pagamento al
dettaglio la sanzione amministrativa pecuniaria da 50.000 euro a
150.000 euro.
3. In caso di reiterazione delle violazioni di cui ai commi 1 e 2,
ferma l'applicazione della sanzione amministrativa pecuniaria, può
essere disposta la sospensione dell'attività di prestazione di
servizi di pagamento per un periodo da uno a sei mesi ai sensi
dell'articolo 146, comma 2, del testo unico delle leggi in materia
bancaria e creditizia, di cui al decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385.
4. Salvo che il fatto costituisca reato, alla violazione di cui
all'articolo 9 del regolamento (UE) n. 260/2012 si applica, nei
confronti dei soggetti di cui al medesimo articolo 9, l'articolo 27
del decreto legislativo 6 settembre 2005, n. 206.

Art. 4

Sanzioni ai sensi del regolamento (CE) n. 924/2009

1. Salvo che il fatto costituisca reato, per l'inosservanza degli
obblighi a carico dei PSP, previsti dall'articolo 3 del regolamento
(CE) n. 924/2009, si applica, nei confronti dei PSP, la sanzione
amministrativa pecuniaria da 50.000 euro a 150.000 euro.
2. Salvo che il fatto costituisca reato, per l'inosservanza degli
obblighi previsti dall'articolo 4, paragrafi 1 e 3, del regolamento
(CE) n. 924/2009, si applica, nei confronti dei PSP, la sanzione
amministrativa pecuniaria da 10.000 euro a 100.000 euro.
3. Salvo che il fatto costituisca reato, per l'inosservanza degli
obblighi previsti dall'articolo 7 del regolamento (CE) n. 924/2009,
si applica, nei confronti dei PSP, la sanzione amministrativa
pecuniaria da 50.000 euro a 150.000 euro.
4. In caso di reiterazione delle violazioni di cui ai commi 1, 2 e
3, ferma l'applicazione della sanzione amministrativa pecuniaria,
può essere disposta la sospensione dell'attività di prestazione di
servizi di pagamento per un periodo da uno a sei mesi ai sensi
dell'articolo 146, comma 2, del testo unico delle leggi in materia
bancaria e creditizia, di cui al decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385.

Art. 5

Autorità competente per l'irrogazione delle sanzioni

1. La Banca d'Italia è autorità competente ai sensi dell'articolo
9 del regolamento (CE) n. 924/2009 e dell'articolo 10 del regolamento
(UE) n. 260/2012 anche ai fini dell'irrogazione delle sanzioni
amministrative, cui si applica l'articolo 145 del decreto legislativo
1° settembre 1993, n. 385. Resta salva la competenza dell'Autorità
garante della concorrenza e del mercato per le sanzioni di cui
all'articolo 3, comma 4, del presente decreto.
2. Nella determinazione dell'ammontare delle sanzioni
amministrative pecuniarie, l'Autorità competente per l'irrogazione
delle sanzioni considera, in particolare, le seguenti circostanze:
a) gravità e durata della violazione;
b) capacità finanziaria del responsabile della violazione;
c) entità del vantaggio ottenuto o delle perdite evitate
attraverso la violazione, nella misura in cui essa sia determinabile;
d) pregiudizi causati a terzi attraverso la violazione, nella
misura in cui il loro ammontare sia determinabile;
e) precedenti violazioni commesse da parte del medesimo soggetto;
f) potenziali conseguenze sistemiche della violazione.

Art. 6

Esposti alla Banca d'Italia

1. Fermo restando quanto previsto dagli articoli 3 e 4, in caso di
violazione del regolamento (UE) n. 260/2012 e del regolamento (CE) n.
924/2009 da parte di un PSP, si applica l'articolo 39 del decreto
legislativo 27 gennaio 2010, n. 11.

Art. 7

Ricorso stragiudiziale

1. Per la risoluzione delle controversie relative ai diritti ed
agli obblighi derivanti dal regolamento (UE) n. 260/2012 e dal
regolamento (CE) n. 924/2009 si applica l'articolo 40 del decreto
legislativo 27 gennaio 2010, n. 11.

Art. 8

Disposizioni transitorie e finali

1. Le disposizioni del presente decreto si applicano alle
violazioni commesse successivamente alla sua entrata in vigore.
2. Alle violazioni commesse anteriormente alla data di entrata in
vigore del presente decreto, si applicano le disposizioni di cui al
decreto legislativo 21 gennaio 2011, n. 3.
3. Per l'accertamento e l'irrogazione delle sanzioni amministrative
pecuniarie si osservano, in quanto compatibili con quanto previsto
dal presente decreto legislativo, le disposizioni contenute nel capo
I, sezioni I e II, della legge 24 novembre 1981, n. 689.
4. Il presente decreto entra in vigore il giorno successivo a
quello della sua pubblicazione nella Gazzetta Ufficiale della
Repubblica italiana.

Art. 9

Clausola di invarianza finanziaria

1. Dall'attuazione del presente decreto non devono derivare nuovi o
maggiori oneri a carico della finanza pubblica.
2. Le amministrazioni ed i soggetti pubblici interessati provvedono
all'attuazione delle disposizioni di cui al presente decreto con le
risorse umane, strumentali e finanziarie disponibili a legislazione
vigente.
Il presente decreto, munito del sigillo dello Stato, sarà inserito
nella Raccolta ufficiale degli atti normativi della Repubblica
italiana. È fatto obbligo a chiunque spetti di osservarlo e di farlo
osservare.
Dato a Palermo, addì 18 agosto 2015

MATTARELLA

Renzi, Presidente del Consiglio
dei ministri

Orlando, Ministro della giustizia

Guidi, Ministro dello sviluppo
economico

Padoan, Ministro dell'economia
e delle finanze
Visto, il Guardasigilli: Orlando