Serie Generale n. 82 del 7-4-2006
SUPPLEMENTI ORDINARI
UFFICIO ITALIANO DEI CAMBI
UFFICIO ITALIANO DEI CAMBI
PROVVEDIMENTO 24 febbraio 2006
Istruzioni applicative in materia di obblighi di identificazione, registrazione e conservazione delle informazioni nonche' di segnalazione delle operazioni sospette per finalita' di prevenzione e contrasto del riciclaggio sul piano finanziario a carico degli operatori non finanziari. (GU Serie Generale n.82 del 07-04-2006 - Suppl. Ordinario n. 87)

Introduzione

Il presente provvedimento contiene istruzioni rivolte ad alcune
categorie di operatori non finanziari per l'applicazione degli
obblighi antiriciclaggio loro estesi in base alla legge e alle
disposizioni regolamentari.

L'estensione della regolamentazione antiriciclaggio è tesa, da un
lato, a prevenirne il coinvolgimento involontario in attività
economiche criminali e, d'altro lato, ad assicurarne la
collaborazione attiva attraverso l'individuazione e la segnalazione
di operazioni di natura sospetta.

La base normativa è costituita dal decreto legislativo 20
febbraio 2004, n. 56, emanato per assicurare il recepimento della
direttiva del Consiglio delle Comunità europee n. 91/308/CEE del 10
giugno 1991, modificata dalla direttiva del Parlamento europeo e del
Consiglio dell'Unione europea n. 2001/97/CE del 4 dicembre 2001.

L'Ufficio adotta disposizioni applicative della disciplina
antiriciclaggio, sentite le competenti autorità di vigilanza di
settore e le amministrazioni interessate, ai sensi dell'art. 8, comma
6, del decreto legislativo n. 56 del 2004 e delle norme contenute nel
regolamento adottato con il decreto del Ministro dell'economia e
delle finanze del 3 febbraio 2006;

Il presente provvedimento specifica il contenuto degli obblighi
applicabili agli operatori non finanziari, con particolare riguardo
alle modalità di identificazione dei clienti, alla conservazione
documentale, alla rilevazione e segnalazione delle operazioni
sospette, nonchè all'istituzione di misure di controllo interno e di
formazione. Per consentire una più agevole ricostruzione del quadro
normativo di riferimento, il provvedimento richiama anche le
principali disposizioni che regolano la materia.

PARTE I
Definizioni e ambito di applicazione

1. Definizioni

Nel presente provvedimento si adottano le definizioni seguenti:

a) "legge antiriciclaggio": il decreto legge 3 maggio 1991, n.
143, convertito, con modificazioni, dalla legge 5 luglio 1991, n. 197
e successive modificazioni;
b) "decreto": il decreto legislativo 20 febbraio 2004, n. 56;
c) "regolamento": il decreto del Ministro dell'economia e delle
finanze del 3 febbraio 2006 in materia di identificazione e di
conservazione delle informazioni per gli operatori non finanziari
previsto dall'articolo 3, comma 2, del decreto legislativo 20
febbraio 2004, n. 56, recante attuazione della direttiva 2001/97/CE
in materia di prevenzione dell'uso del sistema finanziario a scopo di
riciclaggio dei proventi di attività illecite;
d) "UIC": l'Ufficio italiano dei cambi;
e) "operatori": i soggetti di cui al paragrafo 2 del presente
provvedimento (art. 2, comma 1, lettera q), del decreto; art. 1,
comma 1, del decreto legislativo 25 settembre 1999, n. 374);
f) "cliente": il soggetto che compie operazioni con gli
operatori;
g) "dati identificativi": il nome e il cognome, il luogo e la
data di nascita, l'indirizzo, il codice fiscale e gli estremi del
documento di identificazione o, nel caso di soggetti diversi da
persona fisica, la denominazione, la sede legale e il codice fiscale;
h) "mezzi di pagamento": il denaro contante, gli assegni bancari
e postali, gli assegni circolari e gli altri assegni a essi
assimilabili o equiparabili, i vaglia postali, gli ordini di
accreditamento o di pagamento, le carte di credito e le altre carte
di pagamento, ogni altro strumento o disposizione che permetta di
trasferire o movimentare o acquisire, anche per via telematica,
fondi, valori o disponibilità finanziarie.

2. Ambito soggettivo di applicazione. I destinatari della
disciplina

Il presente provvedimento si applica ai soggetti che, secondo le
norme di settore rispettivamente applicabili, svolgono le attività
seguenti:

a) recupero di crediti per conto terzi, in presenza della licenza
di cui all'art. 115 del testo unico delle leggi di pubblica
sicurezza, approvato con regio decreto 18 giugno 1931, n. 773
(T.U.L.P.S.);
b) custodia e trasporto di denaro contante e di titoli o valori a
mezzo di guardie particolari giurate, in presenza della licenza di
cui all'art. 134 del T.U.L.P.S.;
c) trasporto di denaro contante, titoli o valori senza l'impiego
di guardie particolari giurate, in presenza dell'iscrizione nell'albo
delle persone fisiche e giuridiche che esercitano l'autotrasporto di
cose per conto di terzi, di cui alla legge 6 giugno 1974, n. 298;
d) agenzia di affari in mediazione immobiliare, in presenza
dell'iscrizione nell'apposita sezione del ruolo istituito presso la
camera di commercio, industria, artigianato e agricoltura, ai sensi
della legge 3 febbraio 1989, n. 39;
e) commercio di cose antiche, in presenza della dichiarazione
preventiva di cui all'art. 126 del T.U.L.P.S.;
f) esercizio di case d'asta o gallerie d'arte, in presenza della
licenza di cui all'art. 115 del T.U.L.P.S.;
g) commercio, comprese l'esportazione e l'importazione, di oro
per finalità industriali o di investimento, in presenza della
comunicazione all'UIC ai sensi dell'art. 1 della legge 17 gennaio
2000, n. 7;
h) fabbricazione, mediazione e commercio, comprese l'esportazione
e l'importazione di oggetti preziosi, in presenza della licenza di
cui all'art. 127 del T.U.L.P.S.;
i) gestione di case da gioco, in presenza dell'autorizzazione ai
sensi delle leggi in vigore nonchè del requisito di cui all'art. 5,
comma 3, del decreto-legge 30 dicembre 1997, n. 457, convertito, con
modificazioni, dalla legge 27 febbraio 1998, n. 30;
l) fabbricazione di oggetti preziosi in qualità di imprese
artigiane, in possesso dell'iscrizione nel registro degli assegnatari
dei marchi di identificazione tenuto dalle camere di commercio,
industria, artigianato e agricoltura;
m) mediazione creditizia, in presenza dell'iscrizione all'albo
dei mediatori creditizi di cui all'art. 16 della legge 7 marzo 1996,
n. 108;
n) agenzia in attività finanziaria prevista dall'art. 106 del
decreto legislativo 1 settembre 1993, n. 385, recante il testo unico
delle leggi in materia bancaria e creditizia, in presenza
dell'iscrizione all'elenco previsto dall'art. 3 del decreto
legislativo n. 374 del 1999.

2.1 Ambito territoriale della disciplina

Le disposizioni antiriciclaggio si applicano agli operatori
insediati nel territorio italiano. In base a tale criterio
territoriale:

- sono compresi nell'ambito di applicazione i soggetti aventi la
propria sede legale in Italia nonchè gli stabilimenti italiani (ad
esempio: sedi, succursali, filiali) di soggetti aventi sede legale
all'estero;
- gli operatori insediati in Italia applicano le disposizioni
antiriciclaggio anche per l'attività svolta all'estero che sia
soggettivamente od oggettivamente collegabile al territorio italiano.

3. Ambito oggettivo di applicazione.

Gli obblighi applicabili Gli operatori devono:

a) identificare i clienti;
b) istituire l'archivio unico e registrare e conservare in esso i
dati identificativi dei clienti e le altre informazioni relative alle
operazioni eseguite;
c) segnalare le operazioni sospette di cui all'art. 3 della legge
antiriciclaggio, rispettando gli obblighi di riservatezza delle
segnalazioni di cui alla stessa legge;
d) segnalare al Ministero dell'economia e delle finanze le
violazioni dell'art. 1 della legge antiriciclaggio;
e) istituire misure di controllo interno e assicurare un'adeguata
formazione dei dipendenti e collaboratori.

Gli obblighi di cui alle lettere a) e b) si applicano agli
operatori in relazione allo svolgimento della propria attività,
secondo le rispettive norme di settore. Sono escluse da tale ambito
le altre attività eventualmente svolte dagli operatori nonchè le
operazioni strumentali non connesse all'attività tipica (ad esempio:
pagamento di stipendi o commissioni, approvvigionamento di beni
strumentali, etc.).

Per l'individuazione degli obblighi applicabili in concreto e
delle relative modalità, gli operatori devono avere riguardo sia
alle indicazioni generali contenute nella presente parte e nelle
parti Il, III, V, sia a quelle particolari formulate nella parte IV
con riguardo alle specificità operative di ciascuna categoria.

Gli operatori restano responsabili dell'applicazione degli
obblighi predetti anche in relazione all'attività svolta con
l'ausilio di collaboratori o dipendenti.

PARTE II
Identificazione dei clienti

1. Presupposti e momento per l'identificazione

L'identificazione consiste nella verifica dell'identità del
cliente e del soggetto per conto del quale egli eventualmente operi
nonchè nell'acquisizione dei loro dati identificativi per la
conservazione nell'archivio unico.

L'identificazione è dovuta, volta per volta, in relazione alle
operazioni che comportino la trasmissione o la movimentazione di
mezzi di pagamento di importo, anche frazionato, superiore a 
12.500, salvo quanto previsto nella parte IV per gli agenti in
attività finanziaria e le case da gioco.

La percezione del compenso da parte dell'operatore non costituisce
di per sè una operazione per la quale si applica l'obbligo di
identificazione. Per determinare il valore dell'operazione non si
tiene conto del compenso dell'operatore.

Agli stessi fini non si tiene conto della compensazione tra
attività, debiti e crediti, altre posizioni o operazioni di
qualsiasi natura di segno contrario relativi allo stesso cliente. In
tali casi, rileva il valore di ciascuna attività, debito, credito,
operazione o posizione e non il valore risultante dalla loro
compensazione.

Per l'individuazione delle operazioni frazionate, occorre avere
riguardo al compimento di più operazioni che, sebbene effettuate in
momenti diversi nell'arco di un circoscritto periodo di tempo e di
importo singolarmente non superiore a  12.500, siano ritenute parte
di un'operazione, unitaria sotto il profilo economico, di valore
superiore a tale importo. Pertanto, ai fini dell'individuazione delle
operazioni frazionate, l'operatore dovrà valutare le operazioni
eseguite dal cliente presso l'intera struttura nel giorno
dell'operazione e nei sette giorni precedenti la stessa.

L'identificazione è eseguita, ove possibile, al momento del
contatto con il cliente e comunque, al più tardi, all'atto
dell'operazione.

2. Contenuto dell'identificazione

Gli operatori acquisiscono i seguenti dati identificativi:

a) per le persone fisiche: il nome e il cognome, il luogo e la
data di nascita, l'indirizzo della residenza o del domicilio, il
codice fiscale e gli estremi del documento di identificazione;
b) per i soggetti diversi dalle persone fisiche: la
denominazione, la sede legale e il codice fiscale.

I clienti forniscono tutte le informazioni necessarie per
l'identificazione e quelle richieste dall'operatore per ottemperare
agli obblighi previsti dalla disciplina antiriciclaggio.

All'atto dell'identificazione, i clienti forniscono per iscritto,
sotto la propria personale responsabilità, tutte le informazioni
necessarie per l'identificazione dei soggetti per conto dei quali
operano.

Per i soggetti diversi dalle persone fisiche, è necessario
verificare l'esistenza del potere rappresentativo in base alla
documentazione prodotta dal cliente. A tal fine, il cliente deve
consegnare documentazione ufficiale (ad esempio: visure camerali,
certificati rilasciati da enti competenti, delibere consiliari o
assembleari) dalla quale risultino i dati identificativi, il
conferimento dei poteri di rappresentanza, nonchè ogni altra
informazione necessaria per l'adempimento degli obblighi
antiriciclaggio, anche in relazione all'individuazione degli assetti
proprietari.

Le precedenti disposizioni sulla verifica del potere
rappresentativo e degli assetti proprietari non si applicano ed è
sufficiente, ai fini dell'identificazione, l'acquisizione dei dati
identificativi qualora cliente sia uno dei seguenti soggetti:

a) banche;
b) Poste Italiane S.p.a.;
c) istituti di moneta elettronica;
d) società di intermediazione mobiliare (SIM);
e) società di gestione del risparmio (SGR);
f) società di investimento a capitale variabile (SICAV);
g) imprese di assicurazione;
h) agenti di cambio;
i) società fiduciarie;
l) società che svolgono il servizio di riscossione dei tributi.

3. Modalità dell'identificazione.

Qualora più clienti operino congiuntamente, l'identificazione è
dovuta per ciascuno di essi.

Ai fini dell'identificazione non è possibile avvalersi delle
dichiarazioni sostitutive di cui agli artt. 46 e 47 del decreto del
Presidente della Repubblica 28 dicembre 2000, n. 445.

Ferma restando la responsabilità dell'operatore, è possibile
delegare, occasionalmente o stabilmente, l'acquisizione dei dati
identificativi ad un collaboratore o dipendente del quale l'operatore
stesso si avvale per lo svolgimento dell'attività.

È necessario rinnovare l'identificazione in tutti i casi nei
quali, a causa di errori nell'acquisizione dei dati, incongruenza tra
i dati stessi o per qualsiasi altra circostanza, sussistano dubbi
sull'identità del cliente o del soggetto per conto del quale egli
opera.

L'identificazione può essere diretta, indiretta o a distanza
secondo le istruzioni seguenti. Laddove non sussistano circostanze
particolari, l'identificazione deve essere effettuata in forma
diretta.

Fermo quanto previsto per il rinnovo dell'identificazione in caso
di dubbio sull'identità, è in ogni caso necessario procedere
all'identificazione diretta qualora si abbia motivo di ritenere che
l'identificazione indiretta o a distanza non sia attendibile,
presenti dei rischi in termini di sicura individuazione
dell'identità del cliente ovvero non consenta l'acquisizione delle
informazioni necessarie.

4. Identificazione diretta

L'identificazione diretta è effettuata alla presenza fisica
contestuale del cliente e dell'operatore, ovvero di un dipendente o
collaboratore di quest'ultimo.

La verifica dell'identità del cliente è effettuata sulla base di
un documento valido per l'identificazione e non scaduto. Sono validi
per l'identificazione i documenti d'identità e di riconoscimento di
cui agli artt. 1 e 35 del decreto del Presidente della Repubblica n.
445 del 2000. Per l'identificazione di soggetti non comunitari, in
assenza di uno dei predetti documenti, si procede all'acquisizione
dei dati identificativi attraverso il passaporto o il permesso di
soggiorno.

5. Identificazione indiretta

L'identificazione può essere effettuata in forma indiretta, anche
senza la presenza fisica del cliente, nei casi seguenti:
a) il cliente è già stato identificato direttamente dallo
stesso operatore in relazione a una operazione in precedenza posta in
essere e le informazioni già acquisite sono aggiornate;
b) le operazioni sono effettuate con sistemi di cassa continua o
di sportelli automatici, per corrispondenza, attraverso soggetti che
svolgono attività di trasporto di valori ovvero mediante carte di
pagamento; tali operazioni sono imputate al soggetto titolare del
rapporto al quale ineriscono;
c) i dati identificativi e le altre informazioni da acquisire
risultano da atti pubblici, scritture private autenticate o da
documenti recanti la firma digitale ai sensi dell'art. 23 del decreto
del Presidente della Repubblica n. 445 del 2000 e successive
modificazioni;
d) i dati identificativi e le altre informazioni da acquisire
risultano da dichiarazione dell'autorità consolare italiana, così
come indicata nell'art. 6 del decreto legislativo 23 maggio 1997, n.
153.

6. Identificazione a distanza

Nello svolgimento dell'attività a distanza, ovvero senza la
presenza fisica contestuale del cliente e dell'operatore,
l'identificazione diretta non è necessaria per i clienti ai quali
sia stata rilasciata un'apposita attestazione, qualora il soggetto
attestante, presso il quale i clienti sono stati già identificati,
rientri in una delle categorie seguenti:

a) intermediari abilitati ai sensi dell'art. 4 del decreto (1);
b) enti creditizi o enti finanziari di Stati membri dell'Unione
europea, così come definiti nell'art. 1, lettere A) e B), nn. 2), 3)
e 4) della direttiva 2001/97/CE del Parlamento europeo e del
Consiglio del 4 dicembre 2001 (2);
c) banche aventi sede legale e amministrativa in paesi non
appartenenti all' Unione europea, purchè aderenti al Gruppo di
azione finanziaria internazionale (GAFI) e succursali in tali paesi
di banche italiane e di altri Stati aderenti al GAFI.

In nessun caso l'attestazione può essere rilasciata da soggetti
che non hanno insediamenti fisici in alcun paese. Per "insediamento
fisico" si intende un luogo destinato allo svolgimento dell'attività
istituzionale, con stabile indirizzo, diverso da un semplice
indirizzo elettronico, in un paese nel quale il soggetto è
autorizzato a svolgere la propria attività; in tale luogo il
soggetto deve impiegare una o più persone a tempo pieno, deve
mantenere evidenze relative all'attività svolta, deve essere
soggetto ai controlli effettuati dall'autorità che ha rilasciato
l'autorizzazione ad operare.

L'attestazione deve essere idonea a confermare che il soggetto che
deve essere identificato è lo stesso titolare di un conto o di un
rapporto presso l'intermediario attestante.

6.1. Procedura di identificazione a distanza mediante bonifico

L'apposita attestazione rilevante per l'identificazione a distanza
di cui al paragrafo precedente può essere resa in via implicita
attraverso la trasmissione di un bonifico dalla banca del cliente
alla banca dell'operatore, quando ricorrono le circostanze seguenti:
a) l'operatore, che deve procedere a identificazione a distanza e
che riceve dal cliente comunicazione dei dati identificativi e delle
altre informazioni necessarie per l'identificazione, assegna e
comunica al cliente che opera a distanza un codice identificativo;
b) il cliente comunica il codice identificativo alla banca ove è
titolare di un conto e dispone presso la stessa un bonifico in favore
della banca dell'operatore. Nel bonifico è indicato il codice
assegnato ai sensi della lettera a);
c) l'operatore verifica che il codice riportato sul bonifico
coincida con quello assegnato al cliente da identificare e perfeziona
in tal modo l'identificazione.

PARTE III
Registrazione e conservazione delle informazioni

1. Contenuto dell'obbligo

Gli operatori, negli stessi casi in cui sono tenuti ad
identificare i clienti, provvedono a registrare e conservare
nell'archivio unico di cui al paragrafo 3, seguendo le disposizioni
particolari dettate per ciascuna categoria nella parte IV e le
indicazioni previste all'allegato A, le seguenti informazioni:

a) i dati identificativi del cliente e del soggetto per conto del
quale il cliente opera;
b) la data dell'avvenuta identificazione;
c) la data del compimento dell'operazione;
d) la descrizione sintetica della tipologia dell'operazione,
avvalendosi delle causali indicate per ogni operazione nelle apposite
tabelle di cui all'allegato A;
e) l'importo dell'operazione;
f) la tipologia dei mezzi di pagamento impiegati.

Deve essere specificamente indicato l'importo del denaro contante
impiegato. Gli importi espressi in valuta estera devono essere
registrati nel controvalore in euro al cambio di effettiva
negoziazione ovvero, in mancanza, al cambio indicativo del giorno
precedente quello dell'operazione, evidenziando la valuta in cui
l'operazione è espressa, avvalendosi dei codici indicati
nell'apposita tabella di cui all'allegato A.

2. Modalità

Qualora più clienti operino congiuntamente, gli obblighi di
registrazione e conservazione devono essere assolti nei confronti di
ciascuno di essi.

Gli operatori devono procedere alla registrazione tempestivamente
e comunque non oltre il trentesimo giorno dal compimento
dell'identificazione o, se diverso, dell'operazione.

Nel caso in cui l'operatore debba eseguire un incarico o una
operazione per un soggetto del quale già dispone dei dati
identificativi e delle altre informazioni da acquisire aggiornate, è
sufficiente registrare nell'archivio unico solo le informazioni
relative al nuovo incarico o alla nuova operazione, entro il
trentesimo giorno dal conferimento dell'incarico o, se diverso, dal
compimento dell'operazione.

L'operatore, qualora vi sia necessità di modificare i dati
identificativi e le altre informazioni contenute nell'archivio unico,
vi procede entro trenta giorni dal momento in cui viene a conoscenza
delle variazioni, seguendo le procedure di rettifica di cui
all'allegato A e conservando evidenza dell'informazione precedente.

I dati e le informazioni devono essere conservati nell'archivio
unico per dieci anni dal compimento dell'operazione o dalla
conclusione dell'incarico.

3. Archivio unico

Le informazioni indicate nel paragrafo 1 della presente parte sono
conservate in un archivio unico per ogni operatore. L'archivio unico
è istituito appositamente per le finalità di cui al decreto, al
regolamento e al presente provvedimento ed è tenuto secondo le
disposizioni in essi contenute.

L'obbligo di istituire l'archivio unico sussiste solo nel caso in
cui ci siano informazioni da registrare e conservare.

4. Finalità dell'archivio unico

L'archivio unico è inteso ad assicurare la conservazione delle
informazioni con modalità accentrate, standardizzate e uniformi.
Esso è tenuto in modo ordinato, assicurando la trasparenza, la
completezza e la chiarezza delle informazioni, la facilità della
consultazione, della ricerca e del trattamento dei dati ed il
mantenimento della storicità delle informazioni.

Le informazioni sono registrate e conservate secondo l'ordine
cronologico degli incarichi e delle operazioni cui si riferiscono, in
maniera da rendere possibile la loro ricostruzione storica.

Gli operatori utilizzano le informazioni conservate nell'archivio
unico anche per l'individuazione delle operazioni sospette da
segnalare all'UIC.

Dette informazioni possono essere richieste dall'UIC per le
necessità informative connesse alle proprie attività di
approfondimento e analisi nei casi e nei modi previsti dalla legge.

Gli operatori rendono disponibili le informazioni contenute
nell'archivio unico per l'accertamento dei fatti in un procedimento
penale o in un procedimento per l'applicazione di misure di
prevenzione.

5. Tenuta dell'archivio unico

L'archivio unico può essere tenuto a mezzo di sistemi informatici
o in forma cartacea, secondo i criteri per la registrazione e la
conservazione delle informazioni indicati nel presente provvedimento
e nell'allegato A.

Gli operatori obbligati, in forza di altre disposizioni di legge o
regolamentari, a tenere un registro della clientela, possono
avvalersi dello stesso per assolvere agli obblighi di conservazione,
purchè tale registro contenga o venga completato con tutte le
indicazioni richieste dal presente provvedimento.

Gli operatori indicati nella parte I, paragrafo 2, lettere a), e),
f), g), h), l), del presente provvedimento possono assolvere agli
obblighi di acquisizione dei dati identificativi e di registrazione,
utilizzando i registri ed integrando con tutte le indicazioni
richieste dal presente provvedimento i dati richiesti ai sensi degli
artt. 119, 120 e 128 del testo unico delle leggi di pubblica
sicurezza approvato con regio decreto 18 giugno 1931, n. 773, e delle
relative disposizioni di attuazione contenute nel regolamento di
esecuzione approvato con regio decreto 6 maggio 1940, n. 635.

Gli operatori indicati nella parte I, paragrafo 2, capoverso I,
lettera d), possono assolvere agli obblighi di identificazione e di
registrazione integrando i dati richiesti a norma dell'art. 1760, n.
3, del codice civile.

6. Archivio unico informatico

L'archivio unico informatico deve essere tenuto secondo gli
standards tecnici di cui all'allegato A.

Gli operatori possono affidare a terzi (ad esempio: altri
operatori, associazioni di categoria, centri di servizio) la tenuta e
la gestione dell'archivio unico informatico, purchè sia loro
assicurato l'accesso diretto e immediato all'archivio stesso. Resta
ferma la responsabilità degli operatori per il rispetto degli
obblighi di conservazione e registrazione.

I terzi incaricati tengono gli archivi nel rispetto delle
disposizioni del codice in materia di protezione dei dati personali
ed in modo da assicurare la distinzione logica e la separazione delle
registrazioni relative a ciascun titolare del trattamento dei dati
personali. Osservano, inoltre, tutte le misure necessarie per
garantire la segretezza delle informazioni nei confronti del proprio
personale incaricato.

7. Archivio unico cartaceo

L'archivio unico cartaceo consiste in un registro, numerato
progressivamente e siglato in ogni pagina a cura dell'operatore
ovvero di un collaboratore o dipendente autorizzato per iscritto, con
l'indicazione alla fine dell'ultimo foglio del numero delle pagine di
cui è composto il registro e l'apposizione della firma delle
suddette persone.

L'archivio unico cartaceo deve essere tenuto in maniera ordinata e
chiaramente leggibile, senza spazi bianchi e abrasioni.

Per le registrazioni nell'archivio unico cartaceo si osservano le
procedure di cui all'allegato A.

8. Vicende dell'archivio unico nei processi di trasformazione

Nei casi di cessione di dipendenze o di rami di azienda, di
fusione e di scissione, si osservano le seguenti disposizioni.

Gli operatori che cedono dipendenze o rami di azienda e cessano
l'attività rilevante per l'applicazione del decreto devono:
a) completare le registrazioni relative alle operazioni non
ancora riportate nell'archivio unico;
b) entro sei mesi dalla data di esecutività dell'atto,
trasferire il proprio archivio unico al cessionario che garantisce la
conservazione delle registrazioni ricevute e l'integrazione delle
stesse con le proprie registrazioni.

In caso di fusione il soggetto che si fonde deve:
a) completare le registrazioni relative alle operazioni non
ancora riportate nell'archivio unico;
b) entro sei mesi dalla data di esecutività dell'atto,
trasferire il proprio archivio unico al soggetto risultante dalla
fusione o alla società incorporante, che garantisce la conservazione
delle registrazioni ricevute e l'integrazione delle stesse con le
proprie registrazioni.

L'operatore che si scinde e cessa l'attività rilevante per
l'applicazione del decreto deve:
a) completare le registrazioni relative alle operazioni non
ancora riportate nell'archivio unico;
b) entro sei mesi dalla data di esecutività dell'atto,
trasferire il proprio archivio unico al soggetto o ai soggetti
risultanti dalla scissione interessati all'attività rilevante per
l'applicazione del decreto, che garantiscono la conservazione delle
registrazioni ricevute e l'integrazione delle stesse con le proprie
registrazioni.

Il cessionario, l'operatore risultante dalla fusione e gli
operatori derivanti dalla scissione interessati all'attività
rilevante per l'applicazione del decreto non devono procedere ad una
nuova identificazione dei clienti per i quali sia stato registrato il
conferimento dell'incarico ma non sia stata ancora eseguita la
relativa operazione, salvi i casi di dubbio sull'identità e ferma
restando la responsabilità per i casi di omessa o inesatta
identificazione.

Fermo quanto previsto nei capoversi precedenti, nei casi di
liquidazione, di estinzione o in qualsiasi altro evento che comporti
la cessazione di ogni attività, gli operatori devono:
a) completare le registrazioni relative alle operazioni non
ancora riportate nell'archivio unico;
b) entro sei mesi dall'evento, informare l'UIC.

PARTE IV
Disposizioni applicabili ai diversi operatori

1. Disposizione generale

Ferma l'applicazione delle disposizioni contenute nelle parti
precedenti, gli operatori hanno riguardo, nell'esecuzione degli
obblighi di identificazione, registrazione e conservazione delle
informazioni, alle ulteriori disposizioni di seguito specificate in
relazione a ciascuna categoria. Per la registrazione delle operazioni
si avvalgono delle causali indicate per ogni operazione nelle
apposite tabelle di cui all'allegato A.

2. Recupero di crediti

Gli operatori che esercitano l'attività di recupero di crediti,
indicati nella parte I, paragrafo 2, lettera a), del presente
provvedimento, applicano gli obblighi di identificazione e
registrazione in relazione al conferimento degli incarichi di
recupero e alle operazioni di riscossione. Essi devono identificare
il cliente che conferisce l'incarico, il creditore, se diverso,
nonchè i soggetti che compiono operazioni di pagamento, intere o
frazionate, di importo superiore a  12.500; devono inoltre
registrare i dati identificativi e le informazioni relative
all'incarico e alle operazioni di riscossione, secondo il capoverso
successivo.

Gli operatori di cui al presente paragrafo devono registrare e
conservare nell'archivio unico le informazioni relative a:

a) l'identità del cliente e, se diverso, del creditore;
b) la data del conferimento dell'incarico;
c) il valore complessivo dei crediti da recuperare;
d) per i crediti di valore superiore a  12.500, l'importo di
ciascun credito e le generalità dei debitori;
e) per le riscossioni di importo superiore a  12.500, oltre alle
generalità del debitore o di chi provvede al pagamento, la data e
l'importo della riscossione e la tipologia dei mezzi di pagamento
riscossi.

3. Custodia e trasporto di contante, titoli o valori

Gli operatori che svolgono le attività di custodia e trasporto di
denaro contante, titoli o valori, indicati nella parte I, paragrafo
2, lettere b) e c), del presente provvedimento, applicano gli
obblighi di identificazione e registrazione in relazione agli
incarichi di custodia e trasporto e alle relative operazioni di
importo superiore a  12.500. Essi devono identificare il cliente che
conferisce l'incarico e, in caso di custodia, anche il soggetto che
richiede la restituzione dei beni, se diverso dal soggetto che ha
conferito l'incarico o dall'effettivo titolare. Devono, inoltre,
registrare e conservare i dati identificativi e le informazioni
attinenti all'incarico di trasporto o custodia e alle relative
operazioni di importo superiore a  12.500, secondo il capoverso
successivo.

Gli operatori di cui al presente paragrafo devono registrare e
conservare nell'archivio unico le informazioni relative a:
a) i dati identificativi di cui al primo capoverso;
b) le generalità del mittente e del destinatario, acquisite
direttamente o fornite dal cliente;
c) la data dell'operazione di trasporto o di custodia;
d) il valore e il tipo dei beni oggetto dell'incarico.

4. Agenzia di affari in mediazione immobiliare

Gli operatori che svolgono l'attività di agenzia di affari in
mediazione immobiliare, indicati nella parte I, paragrafo 2, lettera
d), del presente provvedimento, applicano gli obblighi di
identificazione, registrazione e conservazione nei casi in cui vi sia
stata la conclusione del contratto di compravendita preliminare o, in
mancanza, di quello definitivo, il cui valore sia superiore a 
12.500. Essi devono identificare le parti dei contratti per i quali
intervengono e devono registrare e conservare i dati identificativi e
le informazioni attinenti alle operazioni di conclusione dei
contratti, secondo il capoverso successivo.

Gli operatori di cui al presente paragrafo devono registrare e
conservare nell'archivio unico le informazioni relative a:
a) i dati identificativi delle parti;
b) la data di conclusione del contratto preliminare o, in
mancanza, di quello definitivo di compravendita;
c) il prezzo convenuto dell'immobile oggetto della mediazione.

5. Commercio di cose antiche e esercizio di case d'asta o gallerie
d'arte

Gli operatori che svolgono le attività di commercio di cose
antiche e di esercizio di case d'asta o gallerie d'arte, indicati
nella parte I, paragrafo 2, lettere e) ed f), del presente
provvedimento, applicano gli obblighi di identificazione,
registrazione e conservazione in relazione alle operazioni di
acquisto o di vendita di importo superiore a  12.500. Essi
identificano le controparti (acquirenti e venditori) e registrano e
conservano le informazioni relative ai dati identificativi e alle
operazioni di compravendita, secondo il capoverso successivo.

Gli operatori di cui al presente paragrafo devono registrare e
conservare nell'archivio unico le informazioni relative a:
a) i dati identificativi delle controparti;
b) la data e l'importo dell'operazione;
c) il tipo (acquisto o vendita) dell'operazione;
d) il tipo dei mezzi di pagamento impiegati.

6. Commercio di oro e di oggetti preziosi

Gli operatori che svolgono le attività di commercio di oro e di
fabbricazione, mediazione e commercio, compresa l'importazione e
l'esportazione, di oggetti preziosi, indicati nella parte l,
paragrafo 2, lettere g), h) ed 1), del presente provvedimento,
applicano gli obblighi di identificazione, registrazione e
conservazione in relazione alle operazioni di acquisto, vendita o
mediazione di importo superiore a  12.500. Essi identificano le
parti e registrano e conservano le informazioni relative ai dati
identificativi e alle operazioni di compravendita e di mediazione,
secondo il capoverso successivo.

Gli operatori di cui al presente paragrafo devono registrare e
conservare nell'archivio unico le informazioni relative a:
a) i dati identificativi delle parti;
b) la data e l'importo dell'operazione;
c) il tipo (acquisto, vendita o mediazione) dell'operazione;
d) il tipo dei mezzi di pagamento impiegati.

Per l'adempimento degli obblighi antiriciclaggio, gli operatori di
cui al presente paragrafo possono avvalersi delle informazioni
acquisite ai fini dell'adempimento dell'obbligo di dichiarazione
previsto dall'art. 1, comma 2, della legge 17 gennaio 2000, n. 7 e
delle relative disposizioni di attuazione.

7. Gestione di case da gioco

Gli operatori che svolgono l'attività di gestione di case da
gioco, indicati nella parte I, paragrafo 2, lettera i), del presente
provvedimento, applicano gli obblighi di identificazione,
registrazione e conservazione in relazione alle operazioni di
acquisto e cambio di "fiches" o di altri mezzi di gioco per importo
superiore a  1.500. Essi identificano i clienti in relazione al
compimento delle predette operazioni, qualora non già identificati
al momento dell'ingresso, salvi i casi di dubbio sui dati
identificativi rilasciati, e registrano e conservano le informazioni
relative ai dati identificativi e alle operazioni, secondo il
capoverso successivo.

Gli operatori di cui al presente paragrafo devono registrare e
conservare nell'archivio unico le informazioni relative a:
a) i dati identificativi;
b) la data e l'importo dell'operazione;
c) il tipo (acquisto o vendita di "fiches") dell'operazione;
d) il tipo dei mezzi di pagamento utilizzati.

8. Mediazione creditizia

Gli operatori che svolgono l'attività di mediazione creditizia,
indicati nella parte I, paragrafo 2, lettera m), del presente
provvedimento, identificano il soggetto che richiede il finanziamento
e registrano e conservano i dati identificativi e le informazioni
attinenti alle operazioni di concessione dei contratti di
finanziamento di importo superiore a  12.500, secondo il capoverso
successivo.

Gli operatori di cui al presente paragrafo devono registrare e
conservare nell'archivio unico le informazioni relative a:
a) i dati identificativi;
b) gli estremi dell'intermediario (ovvero: ragione sociale,
codice fiscale, indirizzo della dipendenza interessata
dall'operazione) con il quale il cliente viene messo in contatto;
c) la data della concessione del finanziamento;
d) l'ammontare e il tipo del finanziamento accordato.

I mediatori creditizi forniscono all'intermediario con il quale
mettono in contatto il potenziale cliente, le informazioni necessarie
per l'identificazione di quest'ultimo.

9. Agenzia in attività finanziaria

Gli operatori che svolgono l'attività di agenzia in attività
finanziaria, indicati nella parte I, paragrafo 2, lettera n), del
presente provvedimento, applicano gli obblighi di identificazione,
registrazione e conservazione in relazione alle operazioni di
promozione e conclusione dei contratti. Essi devono identificare i
soggetti nei confronti dei quali svolgono l'attività di promozione e
conclusione dei contratti e devono registrare e conservare i dati
identificativi e le informazioni attinenti alle operazioni di
conclusione dei contratti di qualunque ammontare, secondo il
capoverso successivo.

Gli operatori di cui al presente paragrafo devono registrare e
conservare nell'archivio unico le informazioni relative a:
a) i dati identificativi;
b) la data e l'ammontare della consegna dei mezzi di pagamento;
c) il tipo dei mezzi di pagamento.

PARTE V
Rilevazione e segnalazione di operazioni sospette

1. Principi e norme applicabili

Gli operatori, nello svolgimento della propria attività, valutano
le operazioni compiute o richieste dai clienti al fine di rilevare e
segnalare all'UIC le operazioni sospette di riciclaggio.

Le attività di rilevazione e segnalazione delle operazioni
sospette sono ispirate ai principi della conoscenza dei clienti, con
riguardo specifico ai rapporti intrattenuti e al profilo di rischio
di riciclaggio, dell'accortezza nell'individuazione, in concreto, dei
profili di sospetto, della celerità nella trasmissione delle
informazioni, della riservatezza, nell'interesse del segnalante e del
segnalato, della collaborazione con l'UIC per l'approfondimento.

La materia della segnalazione delle operazioni sospette è
regolata dagli artt. 3 e 3-bis della legge antiriciclaggio e dal
presente provvedimento.

2. Esclusione della responsabilità

Le segnalazioni effettuate ai sensi e per gli effetti delle
disposizioni applicabili non costituiscono violazione di obblighi di
segretezza.

Le segnalazioni di operazioni sospette effettuate in conformità
di tali disposizioni e per le finalità da esse previste non
comportano responsabilità di alcun tipo (civile, penale,
amministrativa).

Le disposizioni a garanzia del segnalante si estendono agli atti
connessi alla segnalazione e all'attività di approfondimento. In
particolare, nessuna responsabilità deriva dall'esecuzione
dell'obbligo di sospendere le operazioni segnalate in ottemperanza di
apposito provvedimento dell'UIC.

3. Valutazione dei rapporti con i clienti

Ai fini dell'adempimento degli obblighi di rilevazione e
segnalazione delle operazioni sospette, gli operatori si avvalgono
delle informazioni fornite nel corso dell'identificazione e di quelle
disponibili in virtù dell'attività prestata.

L'efficace adempimento dei predetti obblighi poggia sulla
capacità degli operatori di valutare l'attività posta in essere dai
clienti, occasionali o abituali.

Agli stessi fini gli operatori valutano complessivamente, nel
tempo, i rapporti intrattenuti con i clienti, avendo riguardo alle
operazioni compiute o richieste. Essi individuano eventuali
incongruenze rispetto alla capacità economica, alle attività svolte
e al profilo di rischio di riciclaggio.

3.1 Profilo di rischio di riciclaggio

Per "rischio" si intende l'esposizione a fenomeni di riciclaggio.
La valutazione del profilo di rischio si basa sulla conoscenza dei
clienti e tiene conto, in particolare, degli elementi seguenti:
a) aspetti oggettivi concernenti, in particolare, le
caratteristiche delle attività svolte dai clienti, delle operazioni
da essi compiute e degli strumenti utilizzati (ad esempio:
interposizione di soggetti terzi; impiego di strumenti societari,
associativi o fiduciari suscettibili di limitare la trasparenza della
proprietà e della gestione; utilizzo di denaro contante o di
strumenti al portatore);
b) aspetti soggettivi concernenti, in particolare, le
caratteristiche dei clienti (ad esempio: soggetti insediati in
località caratterizzate da regimi fiscali o antiriciclaggio
privilegiati, quali quelli individuati dal GAFI come non cooperativi;
soggetti dei quali è noto il coinvolgimento in attività illecite).

4. Operazioni sospette. Nozione e rilevazione

È sospetta l'operazione che induce a ritenere, in base agli
elementi disponibili, anche desumibili dall'archivio unico, e alle
valutazioni svolte ai sensi dei paragrafi 3 e 3.1, che il denaro, i
beni o le utilità che ne formano oggetto o in relazione ai quali
l'operazione è effettuata o richiesta possano provenire dai delitti
previsti dagli artt. 648-bis e 648-ter del codice penale.

Per la rilevazione delle operazioni sospette si ha riguardo, in
particolare, alle caratteristiche, all'entità, alla natura e a
qualsivoglia altra circostanza conosciuta a ragione delle funzioni
esercitate, tenendo conto anche della capacità economica e
dell'attività svolta dai soggetti interessati.

Nella rilevazione delle operazioni sospette deve essere inoltre
tenuto conto degli indicatori contenuti nell'allegato B. Gli
indicatori non costituiscono un riferimento esaustivo e di per sè
sufficiente per l'individuazione delle operazioni da segnalare. In
conseguenza:
a) la ricorrenza di comportamenti descritti in uno o più
indicatori non costituisce di per sè motivo sufficiente per
l'individuazione e segnalazione di operazioni sospette, per la quale
è necessario valutare la rilevanza in concreto dei comportamenti
della clientela;
b) sono altresì significativi per la rilevazione ulteriori
comportamenti che, sebbene diversi da quelli descritti negli
indicatori, rivelino nondimeno in concreto profili di sospetto;
c) l'accurato adempimento degli obblighi di segnalazione di
operazioni sospette implica la rilevazione di comportamenti che
integrano più indicatori, specie se sono caratterizzati da
particolare analiticità.

Le circostanze nelle quali l'identificazione non può essere
effettuata o completata devono essere valutate per l'individuazione
di operazioni sospette.

5. Procedura per la segnalazione

Gli operatori che svolgono la propria attività in qualità di
persona fisica o sotto forma di ditta individuale provvedono
direttamente ad eseguire la segnalazione di un'operazione sospetta.

Per gli operatori che svolgono la propria attività attraverso
strutture aziendali articolate nelle quali operano più persone, in
qualità di dipendenti o collaboratori, la procedura per la
rilevazione e la segnalazione delle operazioni sospette si svolge
normalmente in due fasi:
a) la persona che intrattiene direttamente rapporti con il
cliente ovvero che partecipa direttamente al compimento
dell'operazione è responsabile per la rilevazione degli elementi di
sospetto e ne informa immediatamente il titolare dell'attività o il
legale rappresentante o un suo delegato;
b) il titolare dell'attività o il legale rappresentante o un suo
delegato esamina le segnalazioni pervenutegli e, qualora le ritenga
fondate, tenendo conto dell'insieme degli elementi a sua
disposizione, anche desumibili dall'archivio unico, le trasmette
all'UIC senza ritardo.

Per gli operatori caratterizzati da dimensioni significative, in
termini di volume d'affari o di articolazione organizzativa, il
titolare dell'attività o il legale rappresentante possono delegare a
un apposito responsabile aziendale i compiti connessi all'esame e
alla segnalazione delle operazioni sospette. Il responsabile
aziendale intrattiene anche i rapporti con l'UIC connessi
all'approfondimento.

La segnalazione deve essere trasmessa, ove possibile in
considerazione alle caratteristiche dell'operazione, prima che
l'operazione stessa sia eseguita.

6. Sospensione delle operazioni

L'UIC può disporre la sospensione delle operazioni segnalate per
un massimo di quarantotto ore lavorative, anche su richiesta degli
organismi investigativi competenti (Direzione Investigativa Antimafia
e Nucleo Speciale di Polizia Valutaria della Guardia di Finanza),
sempre che ciò non possa determinare pregiudizio per il corso delle
indagini e per l'operatività corrente degli operatori.

Il provvedimento di sospensione viene comunicato immediatamente al
segnalante. Il termine iniziale della sospensione decorre dalla
ricezione del provvedimento dell'UIC.

Anche al di fuori dei casi di sospensione, l'UIC può fornire
istruzioni al segnalante sul comportamento da tenere, con particolare
riguardo al mantenimento della riservatezza, ai rapporti con il
soggetto segnalato, alla gestione delle operazioni segnalate.

7. Produzione e trasmissione delle segnalazioni

La segnalazione deve contenere dati e notizie sull'operazione nei
suoi aspetti oggettivi e soggettivi.

La segnalazione deve essere prodotta secondo lo schema illustrato
nell'allegato C e compilato seguendo le istruzioni di cui
all'allegato D. Tale schema si articola in:
a) dati del segnalante;
b) dati sul soggetto segnalato. Nel caso in cui il cliente operi
per conto di una persona diversa, devono essere indicati anche i dati
relativi a quest'ultima;
c) informazioni sull'operazione oggetto di segnalazione;
d) motivi del sospetto.

La segnalazione è trasmessa a: Ufficio italiano dei cambi,
Servizio Risorse Informatiche Approvvigionamenti e Servizi, Via delle
Quattro Fontane n. 123, 00184 - Roma, con l'indicazione, accanto
all'indirizzo, del codice OP AR94.

L'UIC si riserva di predisporre, sulla base dell'esperienza
acquisita, gli strumenti necessari per la trasmissione in via
informatica della segnalazione.

Ogni variazione delle informazioni relative al segnalante deve
essere tempestivamente comunicata all'Ufficio.

Gli operatori possono preavvisare telefonicamente o via fax l'UIC,
anche per ricevere istruzioni sul comportamento da tenere.

8. Collaborazione nell'approfondimento e flussi informativi di
ritorno

L'UIC può richiedere agli operatori ogni informazione necessaria
per la propria attività di approfondimento e analisi, in relazione a
segnalazioni di operazioni sospette, a omesse segnalazioni e in ogni
altro caso previsto dalla legge.

Gli operatori trasmettono tempestivamente all'UIC le informazioni
da questo richieste.

L'UIC informa gli operatori dell'esito delle segnalazioni nei casi
di archiviazione, nei casi in cui le segnalazioni non hanno ulteriore
corso alla luce degli accertamenti degli organismi investigativi e in
ogni altro caso previsto dalla legge.

9. Riservatezza

Tutte le informazioni relative alle segnalazioni di operazioni
sospette, in ordine sia al contenuto sia alla stessa effettuazione,
sono soggette a un regime di rigorosa riservatezza in base alla
legge.

È vietato dare comunicazione delle segnalazioni al di fuori dei
casi previsti dalla legge antiriciclaggio e dal presente
provvedimento. Il divieto comprende anche ogni comunicazione nei
confronti del soggetto segnalato.

La trasmissione di informazioni attinenti a segnalazioni di
operazioni sospette è possibile esclusivamente nei confronti
dell'UIC, in relazione all'attività di approfondimento, e degli
organi investigativi competenti per l'accertamento dei fatti
segnalati (Direzione Investigativa Antimafia, Nucleo Speciale di
Polizia Valutaria della Guardia di Finanza). Restano fermi gli
obblighi nei confronti dell'Autorità Giudiziaria.

Gli operatori che svolgono la propria attività attraverso
strutture aziendali nelle quali operano più persone non indicano,
nella segnalazione, il nominativo della persona che ha effettuato la
segnalazione stessa.

L'UIC trasmette senza indugio agli organi investigativi competenti
le segnalazioni, corredate di una relazione tecnica, omettendo
l'indicazione del nominativo dell'operatore che ha effettuato la
segnalazione stessa. La segnalazione degli operatori che svolgono la
propria attività attraverso strutture aziendali è trasmessa così
come pervenuta all'UIC.

In base alla legge antiriciclaggio, per le segnalazioni che
ricevono un ulteriore corso in sede investigativa in caso di denuncia
o di rapporto ai sensi degli artt. 331 e 347 del codice di procedura
penale, l'identità delle persone che hanno effettuato le
segnalazioni non è menzionata. L'identità di tali persone può
essere rivelata solo quando l'autorità giudiziaria, con decreto
motivato, lo ritenga indispensabile ai fini dell'accertamento dei
reati per i quali si procede.

Gli operatori adottano misure idonee a mantenere la massima
riservatezza delle informazioni relative alle segnalazioni di
operazioni sospette all'interno della propria organizzazione.

PARTE VI
Altri obblighi

1. Controlli interni

Gli operatori svolgono attività di controllo interno per la
verifica del corretto adempimento degli obblighi antiriciclaggio.

Il controllo interno ha particolare riguardo alle procedure di
identificazione, registrazione e conservazione delle informazioni, di
rilevazione e segnalazione delle operazioni sospette.

I controlli devono essere svolti con continuità, anche su base
periodica o con riguardo a casi specifici. L'estensione e la
periodicità dei controlli sono commisurate anche alle dimensioni e
all'articolazione della struttura organizzativa e dell'attività
svolta.

2. Formazione

Gli operatori adottano le misure di formazione necessarie
affinchè anche i propri collaboratori siano in grado di adoperare le
informazioni in proprio possesso per avere un'adeguata conoscenza
della clientela ed evidenziare all'operatore situazioni di sospetto.

La formazione deve avere carattere di continuità e
sistematicità, nonchè tenere conto dell'evoluzione della normativa
in materia di antiriciclaggio.

3. Disposizioni in materia di protezione dei dati e delle
informazioni

Gli operatori osservano nel trattamento dei dati le previsioni
applicabili del decreto legislativo 30 giugno 2003, n. 196 recante il
codice in materia di protezione dei dati personali. Nel rilasciare ai
clienti informativa idonea ad assolvere agli obblighi previsti
dall'art. 13 del codice in materia di protezione dei dati personali,
specificano altresì che il trattamento dei dati avverrà anche per
le finalità previste dalla normativa in materia antiriciclaggio.

PARTE VII
Disposizioni transitorie e finali

Gli operatori che si avvalgono della facoltà di integrare i
registri istituiti e tenuti in forza di altre disposizioni di legge
per la costituzione dell'archivio unico, ai sensi del paragrafo 5
della parte III, devono procedervi entro sessanta giorni dall'entrata
in vigore del presente provvedimento.

Il termine per la costituzione dell'archivio unico informatico è
di sessanta giorni dall'entrata in vigore del presente provvedimento.

Roma, 24 febbraio 2006

Il presidente: DRAGHI

--------------------
(1) Gli intermediari abilitati ai sensi dell'art. 4, comma
1, del decreto sono: le banche, Poste Italiane S.p.a., gli
istituti di moneta elettronica, le società di
intermediazione mobiliare (SIM), le società di gestione
del risparmio (SGR), le società di investimento a capitale
variabile (SICAV), le imprese di assicurazione, gli agenti
di cambio, le società fiduciarie, le società che svolgono
il servizio di riscossione dei tributi, le relative
succursali italiane.
Inoltre, ai sensi dell'art. 4, comma 2, del decreto, il
Ministero dell'economia e delle finanze. sentito l'UIC,
determina con decreto le condizioni in presenza delle quali
possono essere abilitati dallo stesso Ministero
dell'economia e delle finanze i seguenti soggetti:
intermediari finanziari iscritti nell'elenco speciale
previsto dall'art. 107 del decreto legislativo 1 settembre
1993, n. 385 (T.U.B.), intermediari finanziari iscritti
nell'elenco generale previsto dall'art. 106 del T.U.B.,
soggetti operanti nel settore finanziario iscritti nelle
sezioni dell'elenco generale previste dagli artt. 113 e
155, commi 4 e 5, del T.U.B. le relative succursali
italiane.
(2) La lettera A della direttiva prevede per ente
creditizio: un ente definito a norma dell'art. 1, punto 1),
primo comma della direttiva 2000/12/CE, nonchè una
succursale, quale definita all'art. 1, punto 3), della
direttiva suddetta e situata nella Comunità, di un ente
creditizio che abbia la sede sociale all'interno o al di
fuori della Comunità; la lettera B, nn. 2), 3) e 4)
prevede, per "ente finanziario": 2) un'impresa di
assicurazione debitamente autorizzata in conformità della
direttiva 79/267/CEE, nella misura in cui svolga attività
che rientrano nel campo di applicazione di detta direttiva;
3) un'impresa di investimento ai sensi dell'art. 1, punto 2
della direttiva 93/22/CEE; 4) un organismo di investimento
collettivo che commercializza le sue quote o azioni. La
definizione di ente finanziario comprende anche le
succursali, situate nella Comunità, di enti finanziari che
hanno la sede sociale all'interno o al di fuori della
Comunità.

ALLEGATI:

Allegato A: allegato tecnico per l'archivio unico
Allegato B: indicatori di anomalia
Allegato C: modulo per la segnalazione di operazioni ai sensi
dell'art. 3 della legge 5 luglio 1991, n. 197
Allegato D: istruzioni per la compilazione del modulo per la
segnalazione di operazioni ai sensi dell'art. 3 della legge 5 luglio
1991, n. 197

ALLEGATO A

ALLEGATO TECNICO PER L'ARCHIVIO UNICO

1.1 Aspetti generali

Gli standards tecnici di seguito indicati riguardano principalmente i
requisiti funzionali cui le procedure informatiche debbono ispirarsi.

Sono stati pertanto individuati:
1) gli attributi richiesti obbligatoriamente nel registro per i vari
tipi di registrazione;
2) la struttura e la codifica utilizzata per ogni attributo
richiesto;
3) le modalità di rettifica delle registrazioni;
4) la struttura logica degli archivi e le relative modalità di
alimentazione e gestione;
5) alcuni aspetti già implicitamente fissati dalla normativa:
- tempi della registrazione;
- durata;
- modalità di alimentazione;
6) la modalità di registrazione delle operazioni considerate come
frazionate;
7) le modalità di presentazione dei dati alle autorità
interessate: visione di tutti gli attributi previsti dallo STANDARD,
anche per le informazioni contenute in altri archivi (anagrafi,
ecc.);
8) alcuni requisiti cui attenersi nella realizzazione delle funzioni
di ricerca;
9) le modalità di documentazione del sistema informatico
utilizzato.

Tenuto conto, infine, di quanto previsto dalla normativa in merito
alle informazioni anagrafiche, nonchè al riutilizzo delle stesse per
i clienti già "registrati", si è optato per la registrazione
separata (archivio o tavola a parte) dei dati riferiti ai diversi
soggetti coinvolti.

1.2 Struttura "logica" dell'A.U.I.

Di seguito sono descritti tutti gli attributi (campi) da prevedere
obbligatoriamente nel registro informatico. L'indicatore di presenza
obbligatoria, facoltativa, condizionata sarà meglio precisato nelle
successive spiegazioni fornite per ogni singolo attributo.

Nel registro informatico, oltre agli attributi richiesti
obbligatoriamente, possono essere inseriti anche quelli necessari per
la corretta gestione della procedura informatica, nonchè quelli che
ciascun operatore riterrà utili ai propri fini (individuazione delle
responsabilità - soggetti che hanno materialmente aggiornato
l'archivio, connessione con le preesistenti procedure informatiche,
con l'archivio cartaceo (es. num. pratica, ecc.). Tali ulteriori
attributi possono essere posti (in maniera documentata) in qualunque
posizione della struttura degli archivi.

ARCHIVIO UNICO INFORMATICO

A DATI DELLA ATTIVITÀ SVOLTA

=====================================================================
Codice|Descrizione dell'attributo |Obbl/Fac./Cond|Formato
=====================================================================
|IDENTIFICATIVO INFORMAZIONE | |
---------------------------------------------------------------------
D01A |TIPOLOGIA OPERATORE REGISTRANTE | O | XX
---------------------------------------------------------------------
|CODICE OPERATORE (obbligatorio solo se | |
D01B |si utilizzano Centri Servizi) | C | X(11)
---------------------------------------------------------------------
D03 |TIPO DI IDENTIFICAZIONE | O | XX
---------------------------------------------------------------------
D09 |CODICE (IDENTIFICATIVO) CLIENTE | O | X(6)
---------------------------------------------------------------------
D10 |DATA DI IDENTIFICAZIONE (AAAAMMGG) | O | X(8)
---------------------------------------------------------------------
|COMPLETE GENERALITÀ | |
---------------------------------------------------------------------
D11 |COGNOME E NOME/RAGIONE SOCIALE | O | X(70)
---------------------------------------------------------------------
|PAESE ESTERO DI RESIDENZA (solo per i | |
D13 |non residenti) | C | X(30)
---------------------------------------------------------------------
|COMUNE DI RESIDENZA ANAGRAFICA (anche | |
D14 |per i non residenti) | |
---------------------------------------------------------------------
|D14.B DESCRIZIONE IN CHIARO | O | X(30)
---------------------------------------------------------------------
|D14.C PROVINCIA (solo per i residenti) | C | X(15)
---------------------------------------------------------------------
|DOMICILIO/SEDE: INDIRIZZO (anche per i | |
D15 |non residenti) | O | X(35)
---------------------------------------------------------------------
|" " CAP DI RESIDENZA (solo per i | |
D16 |residenti) | F | X(5)
---------------------------------------------------------------------
D17 |CODICE FISCALE | C | X(16)
---------------------------------------------------------------------
D18 |DATA DI NASCITA PER. FIS. (AAAAMMGG) | C | X(8)
---------------------------------------------------------------------
D19 |COMUNE DI NASCITA | C | X(30)
---------------------------------------------------------------------
|ESTREMI DEL DOCUMENTO DI | |
|IDENTIFICAZIONE | |
---------------------------------------------------------------------
D41 |TIPO DOCUMENTO PRESENTATO | C | XX
---------------------------------------------------------------------
D42 |NUMERO " " | C | X(15)
---------------------------------------------------------------------
D43 |DATA DI RILASCIO (AAAAMMGG) | C | X(8)
---------------------------------------------------------------------
D44 |AUTORITÀ E LOCALITÀ DI RILASCIO | C | X(30)
---------------------------------------------------------------------
D45 |SESSO (1=maschile, 2=femminile) | C | X
---------------------------------------------------------------------
D54 |STATO DELLA ANAGRAFICA | |
---------------------------------------------------------------------
|D54.A CODICE STATO | O | X
---------------------------------------------------------------------
|D54.B DATA DELLA RET. (AAAAMMGG) | C | X(8)

In assenza di informazione, oltre che valorizzati a NULL, gli
attributi alfanumerici ("X") possono essere riempiti con SPAZI e gli
attributi numerici ("9") con ZERI.

Tutti gli attributi alfanumerici debbono essere valorizzati con
allineamento a sinistra ed eventuale completamento a spazi dei
caratteri rimanenti; gli attributi numerici, viceversa, debbono
essere allineati a destra, ed eventualmente completati con zeri a
sinistra per i bytes rimanenti.

Struttura della registrazione

La registrazione è concettualmente divisa in due raggruppamenti
informativi:

A DATI DELLA ATTIVITÀ SVOLTA, contenente tutte le informazioni
riferite alla attività posta in essere;

D ANAGRAFE DEI SOGGETTI, contenente tutte le informazioni
(generalità o dati identificativi) richieste per i soggetti
interessati dalle attività registrate nel raggruppamento A.

In sostanza per ogni nuovo cliente, eventuale soggetto per conto del
quale questi opera, ed eventuale soggetto controparte dell'operazione
di una attività soggetta a registrazione nell'archivio informatico,
deve essere alimentato l'archivio "ANAGRAFE DEI SOGGETTI" sopra
descritto, prima di eseguire la registrazione dell'attività.
Successivamente (o contestualmente), comunque entro la scadenza
prevista, deve essere alimentato l'archivio "DATI DELLA ATTIVITÀ
SVOLTA" con le informazioni sulla attività posta in essere e i
codici assegnati in anagrafe ai soggetti coinvolti. Nell'ipotesi in
cui un soggetto sia già presente in anagrafe, ma con informazioni
mancanti (es. codice fiscale e estremi del documento) perchè
precedentemente inserito in anagrafe come soggetto controparte non
identificato, si dovrà integrare la risultanza esistente con le
nuove informazioni e imputare correttamente gli attributi riguardanti
le rettifiche (come descritto più avanti).

Qualora i soggetti coinvolti siano più di quelli previsti dalla
struttura dell'archivio "DATI DELLA ATTIVITÀ SVOLTA" (cliente che
agisce per conto di più di un soggetto, ovvero attività posta in
essere per incarico congiunto di più clienti) dovranno essere
compilate più istanze dell'archivio *A*, con valori identici (anche
per l'identificativo registrazione e per l'importo) salvo per gli
attributi riferiti ai soggetti, e inserire il valore "2"
all'attributo A22 di tutte le istanze.

Salvo quanto sarà precisato successivamente, non si è inteso dare
lo specifico tracciato degli archivi, ma solo l'elenco degli
attributi informativi che DEBBONO essere obbligatoriamente
registrati; pertanto, fatte salve le funzionalità richieste, nulla
è definito circa l'esatto tracciato degli archivi (posizione delle
varie informazioni, presenza di ulteriori informazioni).

Limitatamente alla anagrafe dei soggetti, gli operatori che già
alimentano in forza di altre disposizioni un registro dei clienti,
possono omettere di alimentare la nuova anagrafe dei soggetti,
purchè tale registro comprenda, anche con una sua integrazione,
tutte le informazioni previste dalla zona *D* (compreso il codice
cliente). In tal caso anche per questo preesistente registro si
applicherà l'obbligo di conservazione previsto dalla normativa (10
anni) e la necessità di disporre di funzioni di ricerca e
visualizzazione.

1.3 Registrazione CLIENTI ED ALTRI SOGGETTI

Informazioni da registrare

Di seguito vengono specificati i valori da inserire in ciascun
attributo in merito alla registrazione delle informazioni sui
clienti, gli eventuali soggetti (persone fisiche o giuridiche) per
conto dei quali agiscono, le eventuali controparti dell'operazione.

Identificativo informazione

Tale gruppo di informazioni serve ad individuare l'operatore che
registra e ad assegnare un codice ad ogni soggetto che si inserisce
nell'archivio.

D01A) È un attributo che codifica e individua la tipologia
dell'operatore e che, congiuntamente alla causale dell'operazione,
consente di individuare, in maniera indiretta, il ruolo esercitato
dai diversi soggetti nell'attività registrata. I valori previsti
sono indicati in tabella.

D01B) È un attributo che deve essere previsto e utilizzato
obbligatoriamente solo nel caso in cui si utilizzi un centro servizi
per la tenuta e gestione dell'archivio informatico. Tale attributo,
da valorizzare differentemente per ogni operatore che si avvale del
centro servizi (con valori "a piacere" ma distintivi come ad esempio
la partita IVA), serve a consentire di individuare il sottoinsieme
dell'archivio (in caso di archivio unico per più clienti) o lo
specifico archivio riguardante il particolare operatore.

D03) E un attributo obbligatorio necessario per indicare le
modalità di identificazione del soggetto. I valori previsti sono
elencati nella specifica tabella.

D09) E un attributo obbligatorio necessario per individuare
univocamente ogni singolo soggetto inserito nell'anagrafe. Per tale
informazione, che verrà riutilizzata per l'archivio delle attività
svolte, può essere utilizzata qualsiasi stringa di caratteri, come
ad esempio un progressivo.

D10) Deve contenere la data in cui è stata eseguita
l'identificazione del soggetto. Per le controparti non identificate
(1) debitori nei casi di recupero crediti; 2) mittente, se diverso
dal cliente, e destinatario nei casi di custodia o trasporto di
contante o valori; 3) intermediario nel caso di mediazione
creditizia) deve contenere la data di inserimento nell'anagrafe.

Complete generalità

D11) Deve contenere il cognome e nome o la ragione sociale del
soggetto. L'attributo D11 è sempre obbligatorio.

N.B. Per consentire che su tale attributo alfabetico possano essere
eseguite delle ricerche, devono essere rispettate le seguenti regole:
- ogni parola componente l'attributo deve essere separata dalla
successiva da un solo carattere a spazio;
- deve essere utilizzata la sola configurazione "MAIUSCOLO";
- per apostrofi ed accenti deve essere utilizzato sempre lo stesso
carattere;
- non devono essere lasciati spazi prima e dopo gli apostrofi;
- le persone fisiche devono essere indicate anteponendo il Cognome
(o i cognomi) al Nome (o ai nomi);
- l'eventuale natura giuridica facente parte delle ragioni sociali
deve essere posta alla fine della denominazione, utilizzando le sigle
standard (SPA, SRL, SAS, SAPA, SNC, SDF, SS, ecc.) senza punti o
spazi intermedi;
- devono essere indicate le esatte ragioni sociali risultanti dai
documenti, senza l'utilizzo di sigle od acronimi, ove questi non
siano le effettive ragioni sociali;
- devono essere evitate, ove possibile, abbreviazioni ed
inserimenti di punteggiatura.

D13) Deve essere indicata la descrizione dell'eventuale paese estero
di residenza del cliente, o del soggetto per conto del quale questi
ha operato, o della controparte. L'attributo deve essere valorizzato
obbligatoriamente ma solo per soggetti "non residenti".

D14) Deve essere indicato il comune di residenza del soggetto. D14
è un attributo obbligatorio, da indicare anche per soggetti non
residenti.

- D14.B) Descrizione in chiaro del comune (sempre obbligatorio).
- D14.C) Descrizione della provincia di appartenenza del comune
(deve essere indicata in ogni caso e solo per soggetti residenti).

D15) Deve essere indicato l'indirizzo dei soggetti. D15 è sempre
obbligatorio, anche per soggetti non residenti.

D16) Deve essere indicato, se disponibile, il codice di avviamento
postale (C.A.P.) di residenza dei soli soggetti residenti in Italia.

D17) Il codice fiscale deve essere indicato secondo quanto previsto
dalla normativa (per i soggetti identificati e per l'intermediario
nei casi di mediazione creditizia).

D18) Deve essere indicata la data di nascita nella forma AAAAMMGG,
in ogni caso e solo per le persone fisiche.

D19) Deve essere indicato in chiaro il comune di nascita, solo e
obbligatoriamente per le persone fisiche.

Estremi del documento di identificativo

Le quattro informazioni sul documento di identificazione debbono
essere presenti o assenti contestualmente. Più in particolare, gli
attributi debbono essere presenti solo nei casi di identificazione e
solo se l'identificazione sia riferita a persona fisica.

D41) Il tipo di documento di identificazione deve essere indicato
secondo quanto previsto dalla relativa tabella.

D42) Deve essere indicato, allineato a sinistra, il numero contenuto
nel documento.

D43) La data di rilascio deve essere indicata nella forma AAAAMMGG.

D44) Deve essere indicato in chiaro l'autorità e la località di
rilascio del documento (es. PREFETTURA DI ROMA).

D45) Deve essere indicato, obbligatoriamente, il codice con i valori
1=MASCHILE,; 2=FEMMIINILE.

Informazioni sullo stato dell'informazione

Gli attributi che seguono servono a consentire di apportare, nel
tempo, rettifiche e integrazioni all'anagrafe. La modalità relativa
è descritta in uno specifico capitolo.

D54.A) Gli specifici valori previsti per tale codice sono:
0 = registrazione in essere mai modificata;
1 = registrazione in essere sostitutiva di precedente
registrazione;
2 = registrazione annullata (cancellata per rettifica);
3 = registrazione annullata (sostituita per rettifica).
D54.B) Deve essere indicata la data di esecuzione della rettifica
(in caso di variazione, su entrambe le registrazioni *1* e*3*).

1.4 Registrazione DATI DELLA ATTIVITÀ SVOLTA

Informazioni da registrare

Di seguito vengono specificati i valori da inserire in ciascun
attributo in merito alla registrazione dei dati della attività
svolta.

Identificativo informazione

Tale gruppo di informazioni serve ad individuare l'operatore che
registra e ad assegnare un codice ad ogni soggetto che si inserisce
nell'archivio.

A01A) È un attributo che codifica e individua la tipologia
dell'operatore e che, congiuntamente alla causale dell'operazione,
consente di individuare, in maniera indiretta, il ruolo esercitato
dai diversi soggetti nell'attività registrata. I valori previsti
sono indicati in tabella.

A01B) È un attributo che deve essere previsto e utilizzato
obbligatoriamente solo nel caso in cui si utilizzi un centro servizi
per la tenuta e gestione dell'archivio informatico. Tale attributo,
da valorizzare differentemente per ogni operatore che si avvale del
centro servizi (con valori "a piacere" ma distintivi come ad esempio
la partita IVA), serve a consentire di individuare il sottoinsieme
dell'archivio (in caso di archivio unico per più clienti) o lo
specifico archivio riguardante il particolare operatore.

A02) E un attributo che deve essere previsto e utilizzato per
indicare la dipendenza (tramite proprio codice o comunque con una
stringa di caratteri identificativa) che ha eseguito l'attività o
che è competente sull'attività. Può essere omesso da quegli
operatori aventi un unico punto di rapporto con il pubblico.

A03) Deve obbligatoriamente contenere il valore di identificazione
della registrazione della attività svolta (chiave primaria); può
essere anche un attributo composto (es. anno + progressivo). Tale
attributo identificativo consente inoltre di connettere le diverse
istanze componenti le registrazioni connesse, o "frazionate" o
riferite a più clienti (multiple).

Caratteristiche della attività svolta

A21) Deve obbligatoriamente contenere o la data dell'incarico o la
data in cui è stata completata l'attività svolta per il cliente.
Per il recupero crediti dovrà contenere la data di conferimento
dell'incarico (al conferimento) e la data di riscossione (al
pagamento). Per la mediazione mobiliare dovrà contenere la data di
conclusione del contratto preliminare o, in mancanza, di quello
definitivo di compravendita. Per la mediazione creditizia dovrà
contenere la data di concessione del finanziamento. Per le Agenzie in
attività finanziaria dovrà contenere la data di consegna dei mezzi
di pagamento. In tutti gli altri casi dovrà contenere la data di
esecuzione della prestazione.

A22) Indicare 0 per una normale registrazione; 1 se la attività
svolta è stata inserita nel registro come componente un possibile
frazionamento (vedi paragrafo specifico); 2 se la prestazione è
parte di una registrazione multipla (attività riferibile a più
clienti congiuntamente, o riguardante un cliente che agisce per conto
di più soggetti, ecc.); 3 se si stanno inserendo registrazioni
connesse (vedi paragrafo specifico).

A24) indicare il codice riguardante il tipo di operazione (CAUSALE)
posta in essere secondo quanto previsto dalla specifica tabella.

Dati sui soggetti coinvolti

In questa zona sono riportate le informazioni necessarie a
individuare i soggetti (clienti, eventuali soggetti per conto dei
quali questi hanno agito, soggetti controparti) coinvolti
nell'operazione che si sta inserendo nel registro. A tale scopo,
considerato che i dati identificativi o le generalità di tali
soggetti sono già state inserite nell'archivio anagrafico, in questa
registrazione saranno riportati solo i codici identificativi
assegnati ai soggetti.

Come già accennato - qualora si stia eseguendo una registrazione per
un incarico conferito congiuntamente da più clienti, o, viceversa,
il cliente abbia agito per conto di più persone (ad esempio:
società di persone, ecc.) - dovranno essere eseguite più
registrazioni (multiple) congiunte tra di loro (attributo A22 con
valore 2), con tutti gli attributi con valori identici (anche per
l'identificativo registrazione e per l'importo) eccetto per quelli
riferiti ai soggetti.

D09A) L'attributo che segue serve ad individuare il cliente (persona
fisica) richiedente l'attività che si sta registrando.

Il cliente, per gli operatori di recupero crediti, è il soggetto che
conferisce l'incarico (sia al conferimento che alla riscossione); per
gli operatori che svolgono attività di custodia o di trasporto di
contante o valori è il mittente; per gli operatori che svolgono
attività di mediazioni immobiliare, commercio di preziosi o di cose
antiche, case d'asta e gallerie d'arte è il venditore.

D09A.1) È un attributo obbligatorio e - qualora si dovessero
compilare, per una stessa attività svolta, più ricorrenze
dell'archivio "prestazioni", perchè i soggetti per conto dei quali
il cliente ha agito sono più di uno - tale attributo dovrà essere
ripetuto su tutte le registrazioni (le varie registrazioni
conterranno invece i codici di tutti i soggetti per conto dei quali
ha agito all'attributo D09B). Viceversa, qualora l'operazione sia
stata posta in essere per un gruppo congiunto di clienti, le
successive registrazioni dovranno contenere ulteriori valori per tale
attributo.

D09B) L'attributo che segue serve a individuare la persona, fisica o
giuridica per conto del quale ha operato il cliente.

D09B.1) È un attributo facoltativo, nel senso che non deve essere
indicato qualora il cliente agisca per proprio conto, ma diventa
obbligatorio in presenza di soggetto per conto del quale il cliente
ha agito.

D09C) L'attributo che segue serve a individuare la controparte del
cliente richiedente l'attività che si sta registrando.

D09C.1) È un attributo facoltativo, nel senso che non deve essere
indicato nelle registrazioni di operazioni che non prevedono
controparte. Pertanto, con tale attributo, per gli operatori di
recupero crediti, devono essere indicati i debitori (sia al
conferimento che alla riscossione); per gli operatori che svolgono
attività di trasporto di contante o valori il destinatario; per gli
operatori che svolgono attività di mediazioni immobiliari, commercio
di preziosi o vendita di cose antiche, case d'asta e gallerie d'arte
il compratore; per gli operatori che svolgono attività di mediazione
creditizia l'intermediario. Ne consegue che tali ultimi operatori
devono registrare nella anagrafe dei clienti anche gli intermediari
(persone giuridiche) con i quali viene messo in contatto il cliente.

Dati sulla registrazione

A51) Deve essere indicata la data in cui è stato eseguito
l'inserimento nel registro informatico.

Gli attributi che seguono servono a consentire di apportare, nel
tempo, rettifiche e integrazioni all'archivio informatico.

A54.A) Gli specifici valori previsti per tale codice sono:
0 = registrazione in essere mai modificata;
1 = registrazione in essere sostitutiva di precedente registrazione;
2 = registrazione annullata (cancellata per rettifica);
3 = registrazione annullata (sostituita per rettifica).

A54.B) Deve essere indicata la data di esecuzione della rettifica (in
caso di variazione su entrambe le registrazioni *1* e *3*).

Dati sull'importo

B12) Deve essere obbligatoriamente indicata, anche per l'euro, il
codice della valuta dell'operazione, come da tabella allegata.
Qualora l'attività svolta sia eseguita con diverse valute, nella
registrazione deve essere indicata la valuta preponderante (cioè
quella con controvalore in euro di maggiore entita).

B14) Deve essere obbligatoriamente indicato il valore monetario
globale dell'operazione espresso in unità di euro (senza decimali).

B15) Deve essere indicata, se presente, la quota parte dell'importo
dell'operazione regolata tramite contanti (sempre in unità di euro).

B16) Deve essere indicata, sempre e solo per le registrazioni
riferite a recupero crediti (alla riscossione), commercio di cose
antiche e esercizio case d'asta o gallerie d'arte, commercio di oro e
di oggetti preziosi, gestione di case da gioco e agenzie in attività
finanziarie, la descrizione della tipologia dei mezzi di pagamento
utilizzati; in caso di utilizzo di più mezzi di pagamento e
insufficienza di spazio devono essere indicati i mezzi di pagamento
prevalenti per importo.

B17) Deve essere indicata, sempre e solo in caso di custodia o
trasporto di contante o titoli o valori, la descrizione dei beni
oggetto dell'incarico (es. contante e altri mezzi di pagamento
italiani/esteri; strumenti finanziari italiani/esteri e metalli
preziosi; pietre preziose e altri valori italiani/esteri; ecc.); in
caso mancanza di spazio devono essere indicati i beni prevalenti per
valore.

Registrazioni connesse

Particolari attività richiedono l'archiviazione di più
registrazioni connesse. Ad esempio tale soluzione deve essere
adottata per le società di recupero crediti all'atto del
conferimento dell'incarico. La normativa infatti per tale caso
richiede la registrazione, oltre che dell'importo globale da riferire
al cliente (creditore), anche la registrazione dei singoli importi
maggiori di  12.500 e dei relativi debitori. In tale contesto
dovranno quindi essere eseguite N più una registrazione:
quest'ultima riguardante l'importo globale e avente come soggetto il
cliente (D09A) e, se diverso, il creditore (D09B); le altre,
riguardanti i singoli debitori per crediti maggiori di  12.500,
aventi i diversi specifici importi, il cliente, l'eventuale
creditore, ed anche lo specifico debitore all'attributo D09C. Tali
registrazioni, anche per evitare fraintendimenti sugli importi,
dovranno essere fisicamente connesse e riconoscibili mediante
l'attribuzione di identico IDENTIFICATIVO REGISTRAZIONE (A03) e la
valorizzazione a *3* del Flag A22.

1.5 Rettifiche

Non è consentito rettificare le informazioni relative alle
operazioni o alle anagrafiche già inserite nel registro; qualora si
manifesti la necessità di annullare o modificare delle
registrazioni, bisognerà agire come di seguito descritto. La
rettifica è basata sugli attributi 454A (D54A) e A54B (D54B) e
prevede l'inserimento nell'archivio informatico o in anagrafe di una
nuova informazione, identica alla precedente in tutto salvo che per
gli attributi variati e gli attributi A54A (D54A) ed A54B (D54B)
valorizzati in maniera tale da certificare lo stato delle
informazioni (0, 1, 2, 3) e la data della rettifica.

Si ricorda che per alcune delle registrazioni sono presenti più
istanze (frazionate, incarico congiunto di più clienti, connesse,
ecc.). In tali casi le variazioni descritte nel seguito dovranno
essere eseguite su tutte le istanze interessate dell'archivio.

Per quanto attiene alla anagrafe dei soggetti, che, si ricorda, è
"puntata" tramite i codici soggetto dall'archivio delle attività
svolte, non è consentita la modifica dei codici soggetto e non è
consentito l'annullamento di registrazioni riguardanti soggetti
"puntati" da registrazioni di attività svolte ancora in essere.

Annullamenti

Variazioni da apportare sulla vecchia registrazione (tutte le
istanze):
- trasformazione (da *0* a *2*) del valore dell'attributo indicativo
dello stato della registrazione (A54.A o D54a);
- inserimento della data di esecuzione dell'annullamento
nell'attributo A54.B o D54B.

Modifiche

1) Variazioni da apportare sulla vecchia registrazione (tutte le
istanze):
- trasformazione (da *0* a *3*) del valore dell'attributo indicativo
dello stato della registrazione (A54.A o D54A);
- inserimento della data di esecuzione della variazione
nell'attributo A54.B o D54B.

2) Nuova registrazione da inserire possibilmente in successione
fisica alla precedente (per tutte le ricorrenze):
- valorizzazione degli attributi sulla base dei precedenti (compreso
l'identificativo registrazione o identificativo del cliente) e delle
modifiche da apportare;
- valorizzazione a *1* dell'attributo A54.A o D54A;
- inserimento della stessa data di esecuzione della variazione
nell'attributo A54.B o D54A.

L'attributo A54.A (D54A), indicativo dello stato della registrazione,
per tutte le registrazioni non annullate o sostituite deve essere
valorizzato a *0*.

L'attributo A54.B (D54B), indicante la data di modifica o
annullamento, per tutte le registrazioni non annullate, non
sostituite, non sostitutive, deve essere valorizzato a NULL o spazi.

1.6 Struttura fisica degli archivi

A) ARCHIVI INFORMATICI

La struttura fisica dell'archivio "registro", nel rispetto delle
standardizzazioni definite, è lasciata alla decisione dei singoli
operatori interessati; devono essere comunque osservate le seguenti
prescrizioni:
1) il registro informatico deve essere costituito da un unico
archivio per ogni operatore; le registrazioni relative alle attività
svolte e quelle relative alla anagrafe della clientela possono essere
inserite su archivi logici e fisici distinti. Qualora tra più
operatori siano in essere, per la risoluzione delle esigenze di
automazione, specifici accordi o convenzioni o forme consortili, o si
utilizzi un centro servizi, può essere prevista la predisposizione
di un unico archivio fisico, purchè siano logicamente distinte e
separabili le registrazioni relative a ciascun operatore (attributi
A01B e D01B); tale tipo di soluzione, peraltro, deve farsi carico di
adeguati criteri di riservatezza e sicurezza;
2) gli attributi relativi ai dati delle attività svolte
(costituenti i sottoinsiemi *A* e *B*) debbono essere contenuti
fisicamente nello stesso archivio (stesso file, stessa tabella);
3) i dati relativi alla anagrafe dei soggetti (attributi *D*)
possono essere parte di archivi anagrafici (informatici o cartacei)
anche preesistenti; qualora si utilizzi tale opportunità, dovrà
obbligatoriamente essere valorizzato (o "scritto") l'attributo di
connessione *D09*; in tale ipotesi l'integrabilità di tale
preesistente archivio con i dati delle attività svolte dovrà essere
prevista per tutti i 10 anni di durata delle registrazioni;
4) è consentito lo scarico su supporto magnetico o ottico diverso
delle registrazioni meno recenti; ciò peraltro non deve comportare
un eccessivo aumento dei tempi di risposta, per tali dati, delle
funzioni di visualizzazione e ricerca;
5) lo scarico citato deve avvenire per data di registrazione; per
ogni scarico eseguito l'operatore deve compilare un apposito registro
cartaceo indicante il contenuto di ogni singolo supporto (periodo
ricompreso e numero delle registrazioni);
6) è fatto carico all'operatore di adottare i giusti criteri di
sicurezza in materia di integrità logica e fisica dei dati, su tutti
i supporti: doppie copie, attività di refreshing dei vecchi supporti
(letture ed eventuale riproduzioni, ecc.). La disponibilità delle
informazioni registrate deve essere accertata in maniera periodica e
non al momento della richiesta da parte delle autorità abilitate;
7) è fatto carico all'operatore di adottare i giusti criteri di
sicurezza idonei al rispetto della riservatezza delle informazioni
nominative (anagrafe e attività svolte) anche di quelle riferite a
soggetti diversi dalla clientela (ad esempio, protezione da accessi
indesiderati, custodia protetta dei supporti, accesso controllato ai
sistemi ed ogni altra modalità compatibile con le vigenti
disposizioni in materia di riservatezza).

B) ARCHIVI CARTACEI

1) Come detto, i dati relativi alla anagrafe dei soggetti (attributi
*D*) possono essere parte di archivi anagrafici cartacei anche
preesistenti; qualora ci si avvalga di tale opportunità, dovrà
obbligatoriamente essere inserito in tali archivi ("scritto")
l'attributo di connessione *D09* (codice soggetto); in tale ipotesi
l'integrabilità di tale archivio cartaceo preesistente con i dati
delle operazioni dovrà essere prevista per tutti i dieci anni di
durata delle registrazioni;
2) anche l'archivio delle operazioni può essere tenuto tramite un
registro cartaceo, nel rispetto di quanto già indicato al punto
precedente e fermo restando il tempo di conservazione e
l'integrabilità con l'archivio anagrafico;
3) per entrambi gli archivi, qualora si utilizzi la soluzione del
registro cartaceo, devono essere adottate soluzioni (ad esempio
dimensione della spaziatura) che consentano, nei casi di modifica ai
dati da apportare successivamente alla registrazione, di evidenziare
il contenuto delle informazioni prima e dopo la modifica e di
esplicitare la data di esecuzione della modifica;
4) con l'utilizzo di archivi cartacei dovranno essere date soluzioni
di tipo organizzativo alle disposizioni riguardanti l'ordinamento, i
criteri di ricerca e il controllo della riservatezza delle
informazioni:

ORDINAMENTO

Le registrazioni relative alle attività svolte dovranno essere poste
in essere e conservate in ordine crescente di data di registrazione
(attributo A51) e nell'ambito dell'identificativo registrazione,
mentre le registrazioni relative all'anagrafe dei clienti e degli
altri soggetti dovranno essere eseguite e conservate in ordine
crescente di codice cliente. Nei casi di utilizzo dell'anagrafe dei
clienti cartacea il codice cliente dovrà quindi obbligatoriamente
essere costituito da un progressivo crescente.

CRITERI DI RICERCA

La ricerca tramite archivi cartacei si presenta comunque in maniera
problematica. Solo il pieno rispetto dei criteri di ordinamento
potrà consentire, una volta saputo il periodo temporale di
interesse, di raggiungere l'informazione ricercata senza uno
scorrimento completo degli archivi, e dai codici soggetto risalire
alle generalità. Comunque, una volta individuata l'informazione
ricercata (quel soggetto, quella operazione) devono essere rese
disponibili con soluzioni di natura organizzativa, tutte le
informazioni previste dalla struttura logica degli archivi.

RISERVATEZZA

Anche con la soluzione cartacea, è fatto carico all'operatore di
adottare misure organizzative di sicurezza idonee al rispetto della
riservatezza delle informazioni nominative (anagrafe e attività
svolte), anche quelle riferite a soggetti diversi dalla clientela
(limitazioni all'utilizzo degli archivi cartacei, custodia protetta
degli archivi, ecc.).

1.7 Codifiche degli attributi

Alcuni degli attributi richiesti devono essere valorizzati secondo
quanto previsto da specifiche tabelle; di seguito vengono richiamati
gli attributi interessati e vengono descritte le modalità di
riempimento o le tabelle dei valori possibili.

Codice operatore

Come già accennato, tale informazione deve essere utilizzata
obbligatoriamente solo se ci si avvale di un centro servizi per la
gestione dell'archivio informatico. L'informazione serve per
identificare l'archivio o il sottoinsieme delle registrazioni di
competenza di uno specifico operatore. Allo scopo può essere
utilizzato qualsiasi insieme di caratteri numerici o alfabetici
idoneo ad una suddivisione univoca (come il codice fiscale o la
partita IVA) delle registrazioni.

Tipologia operatore registrante

È un attributo che codifica e individua la tipologia dell'operatore
e che, congiuntamente alla causale dell'operazione consente di
individuare, in maniera indiretta, il ruolo esercitato dai diversi
soggetti nell'attività registrata. I valori previsti sono:
30) recupero di crediti per conto terzi, in presenza della licenza
di cui all'art. 115 del testo unico delle leggi di pubblica
sicurezza, approvato con regio decreto 18 giugno 1931, n. 773
(T.U.L.P.S.);
31) custodia e trasporto di denaro contante e di titoli o valori a
mezzo di guardie particolari giurate, in presenza della licenza di
cui all'art. 134 del T.U.L.P.S.;
32) trasporto di denaro contante, titoli o valori senza l'impiego di
guardie particolari giurate, in presenza dell'iscrizione nell'albo
delle persone fisiche e giuridiche che esercitano l'autotrasporto di
cose per conto di terzi, di cui alla legge 6 giugno 1974, n. 298;
33) agenzia di affari in mediazione immobiliare, in presenza
dell'iscrizione nell'apposita sezione del ruolo istituito presso la
camera di commercio, industria, artigianato e agricoltura, ai sensi
della legge 3 febbraio 1989, n. 39;
34) commercio di cose antiche, in presenza della dichiarazione
preventiva di cui all'art. 126 del T.U.L.P.S.;
35) esercizio di case d'asta o gallerie d'arte, in presenza della
licenza di cui all'art. 115 del T.U.L.P.S.;
36) commercio, comprese l'esportazione e l'importazione, di oro per
finalità industriali o di investimento, in presenza
dell'autorizzazione ai sensi dell'art. 15 del decreto del Presidente
della Repubblica 31 marzo 1988, n. 148;
37) fabbricazione, mediazione e commercio, comprese l'esportazione e
l'importazione di oggetti preziosi, in presenza della licenza di cui
all'art. 127 del T.U.L.P.S.;
38) gestione di case da gioco, in presenza dell'autorizzazione ai
sensi delle leggi in vigore nonchè del requisito di cui all'art. 5,
co. 3, del decreto-legge 30 dicembre 1997, n. 457, convertito, con
modificazioni, dalla legge 27 febbraio 1998, n. 30;
39) la fabbricazione di oggetti preziosi in qualità di imprese
artigiane, in possesso dell'iscrizione nel registro degli assegnatari
dei marchi di identificazione tenuto dalle camere di commercio,
industria, artigianato e agricoltura;
40) mediazione creditizia, in presenza dell'iscrizione all'albo dei
mediatori creditizi di cui all'art. 16 della legge 7 marzo 1996, n.
108;
41) agenzia in attività finanziaria prevista dall'art. 106 del
decreto legislativo 1 settembre 1993, n. 385, recante il testo unico
delle leggi in materia bancaria e creditizia, in presenza
dell'iscrizione all'elenco previsto dall'art. 3 del decreto
legislativo n. 374 del 1999.

Codice causale (tipologia operazione)

È un codice che individua la tipologia dell'operazione posta in
essere. Per ogni tipologia di operatore è presente un insieme di
causali. I valori previsti sono seguenti:

Operazioni oggetto di registrazione per gli operatori che esercitano
l'attività di recupero crediti

=====================================================================
CODICE | DESCRIZIONE
=====================================================================
8001 |Recupero crediti (conferimento incarico)
8002 |Recupero crediti (riscossione del credito)
8099 |Recupero crediti (altro)

Operazioni oggetto di registrazione per gli operatori che esercitano
le attività di custodia e trasporto di denaro contante titoli o
valori

=====================================================================
CODICE| DESCRIZIONE
=====================================================================
8101 |Custodia di contanti, titoli o valori - deposito
---------------------------------------------------------------------
|Custodia di contanti, titoli o valori - ritiro - eseguire la
|registrazione SOLO SE I SOGGETTI SONO DIVERSI rispetto al
8102 |deposito
---------------------------------------------------------------------
8103 |Trasporto di contanti, titoli o valori
---------------------------------------------------------------------
8199 |Custodia di contanti, titoli o valori - (altro)

Operazioni oggetto di registrazione per gli operatori che esercitano
l'attività di agenzia di affari in mediazione immobiliare

=====================================================================
CODICE| DESCRIZIONE
=====================================================================
8201 |Mediazione immobiliare - conclusione del contratto preliminare
8202 |Mediazione immobiliare - conclusione del contratto definitivo
8299 |Mediazione immobiliare - altro

Operazioni oggetto di registrazione per gli operatori che esercitano
le attività di commercio di cose antiche e esercizio di case d'asta
o gallerie d'arte

=====================================================================
CODICE | DESCRIZIONE
=====================================================================
8301 |Commercio di cose antiche, acquisto
8302 |Attività di casa d'asta, acquisto
8303 |Attività di gallerie d'arte acquisto
8304 |Commercio di cose antiche, vendita
8305 |Attività di casa d'asta, vendita
8306 |Attività di gallerie d'arte, vendita

Operazioni oggetto di registrazione per gli operatori che svolgono le
attività di commercio di oro e di fabbricazione mediazione e
commercio, compresa l'importazione e l'esportazione, di oggetti
preziosi

=====================================================================
CODICE | DESCRIZIONE
=====================================================================
8401 |Acquisto di oro
8402 |Vendita di oro
8403 |Importazione di oro
8404 |Esportazione di oro
8405 |Acquisto di preziosi
8406 |Vendita di preziosi
8407 |Mediazione di preziosi
8408 |Importazione di preziosi
8409 |Esportazione di preziosi

Operazioni oggetto di registrazione per gli operatori che svolgono
l'attività di gestione di case da gioco

=====================================================================
CODICE | DESCRIZIONE
=====================================================================
8501 |Acquisto di fiches o altri mezzi da gioco
8502 |Vendita di fiches o altri mezzi da gioco

Operazioni oggetto di registrazione per gli operatori che svolgono
l'attività di mediazione creditizia

=====================================================================
CODICE| DESCRIZIONE
=====================================================================
|Mediazione creditizia per concessione del finanziamento nella
8601 |forma di locazione finanziaria
---------------------------------------------------------------------
|Mediazione creditizia per concessione del finanziamento nella
8602 |forma di acquisto di crediti
---------------------------------------------------------------------
|Mediazione creditizia per concessione del finanziamento nella
|forma di credito al consumo, così come definito da l'art.121
|del TUB, fatta eccezione per la forma tecnica della dilazione
8603 |di pagamento
---------------------------------------------------------------------
|Mediazione creditizia per concessione del finanziamento nella
8604 |forma di credito ipotecario
---------------------------------------------------------------------
|Mediazione creditizia per concessione del finanziamento nella
8605 |forma di prestito su pegno
---------------------------------------------------------------------
|Mediazione creditizia per concessione del finanziamento nella
|forma di rilascio di fideiussioni, avalli, aperture di credito
|documentate, accettazioni, girate, nonchè impegni a concedere
8606 |credito
---------------------------------------------------------------------
|Mediazione creditizia per concessione del finanziamento di
8699 |altra forma

Operazioni oggetto di registrazione per gli operatori che svolgono
l'attività in agenzia in attività finanziaria

=====================================================================
CODICE| DESCRIZIONE
=====================================================================
|Conclusione del contratto di finanziamento nella forma di
8701 |locazione finanziaria
---------------------------------------------------------------------
|Conclusione del contratto di finanziamento nella forma di
8702 |acquisto di crediti
---------------------------------------------------------------------
|Conclusione del contratto di finanziamento nella forma di
|credito al consumo, così come definito dall art.121 del TUB,
|fatta eccezione per la forma tecnica della dilazione di
8703 |pagamento
---------------------------------------------------------------------
|Conclusione del contratto di finanziamento nella forma di
8704 |credito ipotecario
---------------------------------------------------------------------
|Conclusione del contratto di finanziamento nella forma di
8705 |prestito su pegno
---------------------------------------------------------------------
|Conclusione del contratto di finanziamento nella forma di
|rilascio di fideiussioni, avalli, aperture di credito
|documentate, accettazioni, girate, nonchè impegni a concedere
8706 |credito
---------------------------------------------------------------------
|Conclusione del contratto per attività di negoziazione valuta
8707 |a pronti o a termine
---------------------------------------------------------------------
|Conclusione del contratto di finanziamento nella forma di
8708 |prestito su pegno
---------------------------------------------------------------------
|Conclusione del contratto di prestazione di servizi di
8709 |pagamento nella forma di incasso e trasferimento di fondi
---------------------------------------------------------------------
|Conclusione del contratto di prestazione di servizi di
|pagamento nella forma di trasmissione o esecuzione di ordini
|di pagamento, anche tramite addebiti o accrediti, effettuati
8710 |con qualunque modalità
---------------------------------------------------------------------
|Conclusione del contratto di prestazione di servizi di
8711 |pagamento nella forma di compensazione di debiti e crediti
---------------------------------------------------------------------
|Conclusione del contratto di prestazione di servizi di
|pagamento avente ad oggetto l'emissione o gestione di carte di
8712 |credito o di debito o di altro mezzo di pagamento
---------------------------------------------------------------------
8798 |Conclusione del contratto di finanziamento di altra forma
---------------------------------------------------------------------
|Conclusione del contratto di prestazione di servizi di
8799 |pagamento di altra

Codice Cliente

È un codice che deve essere attribuito obbligatoriamente a ciascun
soggetto (persona fisica o giuridica) censito (o identificato)
nell'archivio anagrafico. Al riguardo può essere utilizzato
qualsiasi valore univoco, come ad esempio un progressivo. Il valore
di questo attributo consente, riportato nell'archivio dei dati della
attività svolte, di individuare a quali soggetti la attività posta
in essere faccia riferimento e di conoscerne tutte le generalità.

Codice Stato della registrazione

È un attributo che serve a stabilire, in entrambi gli archivi, la
situazione dell'informazione registrata, e quindi consente di
apportare variazioni o annullamenti secondo le modalità descritte al
paragrafo riguardante le RETTIFICHE. Gli specifici valori previsti
per tale codice sono:

0 = registrazione in essere mai modificata (all'immissione di una
nuova registrazione di cliente o attività svolta);
1 = registrazione in essere sostitutiva di precedente registrazione
(nella riga sostitutiva);
2 = registrazione annullata (nella riga cancellata per
annullamento);
3 = registrazione annullata per variazione (nella riga sostituita).

Codice Tipo di identificazione

È un attributo utilizzato per descrivere le modalità di
identificazione dei soggetti presenti nell'archivio anagrafico. I
valori previsti sono i seguenti:
0 = identificazione non effettuata;
A = eseguita direttamente dall'operatore o da un suo collaboratore;
B = eseguita tramite atti pubblici, scritture private autenticate,
documenti recanti la firma digitale;
C = eseguita tramite dichiarazione dell'autorità consolare
italiana;
D = eseguita tramite attestazione di altro operatore
E = eseguita tramite idonea attestazione di intermediari abilitati,
enti creditizi o finanziari CEE, banche di paesi "GAFI";
F = eseguita tramite le ulteriori modalità indicate dall'UIC.

Tipo del documento presentato

Per certificare il tipo del documento utilizzato ai fini della
identificazione dei soggetti i valori da utilizzare sono i seguenti:
01 = Carta di identità;
02 = Patente di guida;
03 = Passaporto;
04 = Porto d'armi;
05 = Tessera postale;
06 = Altro.

Codice divisa

Deve contenere, anche per l'euro, il codice della valuta della
attività svolta, come da tabella seguente.

=====================================================================
CODICE |SWIFT|DESCRIZIONE
=====================================================================
1 | USD |DOLLARO USA
---------------------------------------------------------------------
2 | GBP |STERLINA GRAN BRETAGNA
---------------------------------------------------------------------
3 | CHF |FRANCO SVIZZERA
---------------------------------------------------------------------
7 | DKK |CORONA DANIMARCA
---------------------------------------------------------------------
8 | NOK |CORONA NORVEGIA
---------------------------------------------------------------------
9 | SEK |CORONA SVEZIA
---------------------------------------------------------------------
10 | TRL |LIRA TURCHIA
---------------------------------------------------------------------
12 | CAD |DOLLARO CANADA
---------------------------------------------------------------------
22 | KES |SCELLINO KENIA
---------------------------------------------------------------------
26 | PKR |RUPIA PAKISTAN
---------------------------------------------------------------------
29 | CLP |PESO CILE
---------------------------------------------------------------------
31 | INR |RUPIA INDIA
---------------------------------------------------------------------
32 | LBP |LIRA LIBANO
---------------------------------------------------------------------
33 | MTL |LIRA MALTA
---------------------------------------------------------------------
35 | VEB |BOLIVAR VENEZUELA
---------------------------------------------------------------------
36 | SYP |LIRA SIRIA
---------------------------------------------------------------------
40 | COP |PESO COLOMBIA
---------------------------------------------------------------------
43 | XAF |FRANCO CFA
---------------------------------------------------------------------
44 | GIP |STERLINA GIBILTERRA
---------------------------------------------------------------------
46 | CYP |LIRA CIPRO
---------------------------------------------------------------------
47 | ALL |LEK ALBANIA
---------------------------------------------------------------------
51 | ZWD |DOLLARO ZIMBABWE
---------------------------------------------------------------------
53 | UYU |PESO URUGUAY
---------------------------------------------------------------------
55 | MYR |RINGGIT MALESIA
---------------------------------------------------------------------
57 | IRR |RIAL IRAN
---------------------------------------------------------------------
58 | LKR |RUPIA SRI LANKA
---------------------------------------------------------------------
62 | ISK |CORONA ISLANDA
---------------------------------------------------------------------
65 | SOS |SCELLINO SOMALIA
---------------------------------------------------------------------
66 | PHP |PESO FILIPPINE
---------------------------------------------------------------------
67 | CUP |PESO CUBA
---------------------------------------------------------------------
68 | ETB |BIRR ETIOPIA
---------------------------------------------------------------------
69 | LYD |DINARO LIBIA
---------------------------------------------------------------------
70 | EGP |LIRA EGITTO
---------------------------------------------------------------------
71 | JPY |YEN GIAPPONE
---------------------------------------------------------------------
73 | THB |BAHT THAILANDIA
---------------------------------------------------------------------
74 | BOB |BOLIVIANO BOLIVIA
---------------------------------------------------------------------
75 | SAR |RIAL ARABIA SAUDITA
---------------------------------------------------------------------
77 | CRC |COLON COSTARICA
---------------------------------------------------------------------
78 | GTQ |QUETZAL GUATEMALA
---------------------------------------------------------------------
79 | SDD |DINARO SUDAN
---------------------------------------------------------------------
80 | TND |DINARO TUNISIA
---------------------------------------------------------------------
81 | NGN |NAIRA NIGERIA
---------------------------------------------------------------------
82 | ZAR |RAND SUD AFRICA
---------------------------------------------------------------------
83 | DJF |FRANCO GIBUTI
---------------------------------------------------------------------
84 | MAD |DIRHAM MAROCCO
---------------------------------------------------------------------
87 | AOA |KWANZA ANGOLA
---------------------------------------------------------------------
89 | JOD |DINARO GIORDANIA
---------------------------------------------------------------------
93 | IQD |DINARO IRAK
---------------------------------------------------------------------
101 | PYG |GUARANÌ PARAGUAY
---------------------------------------------------------------------
102 | KWD |DINARO KUWAIT
---------------------------------------------------------------------
103 | HKD |DOLLARO HONG KONG
---------------------------------------------------------------------
105 | XPF |FRANCO CFP (COM. FINANZ. PACIF)
---------------------------------------------------------------------
106 | DZD |DINARO ALGERIA
---------------------------------------------------------------------
107 | MMK |KYAT MYANMAR
---------------------------------------------------------------------
109 | AUD |DOLLARO AUSTRALIA
---------------------------------------------------------------------
111 | GHC |CEDI GHANA
---------------------------------------------------------------------
113 | NZD |DOLLARO NUOVA ZELANDA
---------------------------------------------------------------------
115 | AFN |AFGANI AFGANISTAN
---------------------------------------------------------------------
116 | DOP |PESO REPUBBLICA DOMINICANA
---------------------------------------------------------------------
117 | SVC |COLON EL SALVADOR
---------------------------------------------------------------------
118 | HNL |LEMPIRA HONDURAS
---------------------------------------------------------------------
119 | KRW |WON COREA DEL SUD
---------------------------------------------------------------------
120 | NIO |CORDOBA ORO
---------------------------------------------------------------------
122 | YER |RIAL YEMEN
---------------------------------------------------------------------
123 | IDR |RUPIA INDONESIA
---------------------------------------------------------------------
124 | SGD |DOLLARO SINGAPORE
---------------------------------------------------------------------
125 | TZS |SCELLINO TANZANIA
---------------------------------------------------------------------
126 | UGX |SCELLINO UGANDA
---------------------------------------------------------------------
127 | ZMK |KWACHA ZAMBIA
---------------------------------------------------------------------
129 | GNF |FRANCO GUINEA
---------------------------------------------------------------------
130 | MGF |FRANCO MADAGASCAR
---------------------------------------------------------------------
131 | ROL |LEU ROMANIA
---------------------------------------------------------------------
132 | ANG |FIORINO ANTILLE OLANDESI
---------------------------------------------------------------------
133 | MZM |METICAL MOZAMBICO
---------------------------------------------------------------------
135 | BSD |DOLLARO BAHAMA
---------------------------------------------------------------------
136 | BHD |DINARO BAHREIN
---------------------------------------------------------------------
137 | XCD |DOLLARO CARAIBI DELL'EST
---------------------------------------------------------------------
138 | BMD |DOLLARO BERMUDE
---------------------------------------------------------------------
139 | BND |DOLLARO BRUNEI
---------------------------------------------------------------------
140 | BIF |FRANCO BURUNDI
---------------------------------------------------------------------
141 | KHR |RIEL KAMPUCHEA
---------------------------------------------------------------------
142 | JMD |DOLLARO GIAMAICA
---------------------------------------------------------------------
143 | TWD |DOLLARO TAIWAN
---------------------------------------------------------------------
144 | CNY |RENMIMBI (YUAN) CINA
---------------------------------------------------------------------
145 | VND |DONG VIETNAM
---------------------------------------------------------------------
146 | FKP |STERLINA FALKLAND
---------------------------------------------------------------------
147 | FJD |DOLLARO FIJI
---------------------------------------------------------------------
149 | GYD |DOLLARO GUYANA
---------------------------------------------------------------------
151 | HTG |GOURDE HAITI
---------------------------------------------------------------------
152 | BZD |DOLLARO BELIZE
---------------------------------------------------------------------
153 | HUF |FORINT UNGHERIA
---------------------------------------------------------------------
154 | LAK |KIP LAOS
---------------------------------------------------------------------
155 | LRD |DOLLARO LIBERIA
---------------------------------------------------------------------
156 | MOP |PATACA MACAO
---------------------------------------------------------------------
157 | MWK |KWACHA MALAWI
---------------------------------------------------------------------
158 | MVR |RUPIA MALDIVE
---------------------------------------------------------------------
160 | MNT |TUGRIK MONGOLIA
---------------------------------------------------------------------
161 | NPR |RUPIA NEPAL
---------------------------------------------------------------------
162 | PAB |BALBOA PANAMA
---------------------------------------------------------------------
163 | RWF |FRANCO RUANDA
---------------------------------------------------------------------
164 | WST |TALA SAMOA OCCIDENTALI
---------------------------------------------------------------------
165 | SLL |LEONE SIERRA LEONE
---------------------------------------------------------------------
166 | TTD |DOLLARO TRINIDAD E TOBAGO
---------------------------------------------------------------------
167 | TOP |PAANGA TONGA
---------------------------------------------------------------------
170 | MUR |RUPIA MAURITIUS
---------------------------------------------------------------------
171 | BWP |PULA BOTSWANA
---------------------------------------------------------------------
172 | LSL |LOTI LESOTHO
---------------------------------------------------------------------
173 | SZL |LILANGENI NGWANE
---------------------------------------------------------------------
174 | BDT |TAKA BANGLA DESH
---------------------------------------------------------------------
180 | BTN |NGULTRUM BHUTAN
---------------------------------------------------------------------
181 | CVE |ESCUDO CAPO VERDE
---------------------------------------------------------------------
182 | KPW |WON COREA DEL NORD
---------------------------------------------------------------------
184 | OMR |RIAL OMAN
---------------------------------------------------------------------
185 | SCR |RUPIA SEYCHELLES
---------------------------------------------------------------------
187 | AED |DIRHAN EMIRATI ARABI UNITI
---------------------------------------------------------------------
188 | XDR |DIRITTI SPECIALI DI PRELIEVO
---------------------------------------------------------------------
189 | QAR |RIYAL QATAR
---------------------------------------------------------------------
190 | PGK |KINA PAPUA NUOVA GUINEA
---------------------------------------------------------------------
191 | STD |DOBRA SAO TOME
---------------------------------------------------------------------
193 | GMD |DALASI GAMBIA
---------------------------------------------------------------------
195 | BBD |DOLLARO BARBADOS
---------------------------------------------------------------------
196 | MRO |OUGUJYA MAURITANIA
---------------------------------------------------------------------
201 | PEN |NUEVO SOL PERÙ
---------------------------------------------------------------------
203 | ILS |NUOVO SHEKEL ISRAELE
---------------------------------------------------------------------
205 | KYD |DOLLARO ISOLE CAYMAN
---------------------------------------------------------------------
206 | SBD |DOLLARO ISOLE SALOMONE
---------------------------------------------------------------------
207 | SHP |STERLINA S. ELENA
---------------------------------------------------------------------
208 | VUV |VATU VANUATU
---------------------------------------------------------------------
209 | XOF |FRANCO CFA (BCEAO)
---------------------------------------------------------------------
210 | KMF |FRANCO ISOLE COMORE
---------------------------------------------------------------------
211 | AWG |FIORINO ARUBA
---------------------------------------------------------------------
215 | SIT |TALLERO SLOVENIA
---------------------------------------------------------------------
216 | ARS |PESO ARGENTINA
---------------------------------------------------------------------
218 | EEK |CORONA ESTONIA
---------------------------------------------------------------------
219 | LVL |LITAS LETTONIA
---------------------------------------------------------------------
221 | LTL |LITAS LITUANIA
---------------------------------------------------------------------
222 | MXN |NUOVO PESO MESSICO
---------------------------------------------------------------------
223 | CZK |CORONA REPUBBLICA CECA
---------------------------------------------------------------------
224 | SKK |CORONA REPUBBLICA SLOVACCA
---------------------------------------------------------------------
225 | KGS |SOM KIRGHIZISTAN
---------------------------------------------------------------------
228 | TMM |MANAT TURKMENISTAN
---------------------------------------------------------------------
229 | HRK |KUNA CROAZIA
---------------------------------------------------------------------
230 | GEL |LARI GEORGIA
---------------------------------------------------------------------
231 | KZT |TENGE KAZAKISTAN
---------------------------------------------------------------------
232 | UZS |SUM UZBEKISTAN
---------------------------------------------------------------------
234 | BRL |REAL BRASILE
---------------------------------------------------------------------
235 | MDL |LEU MOLDAVIA
---------------------------------------------------------------------
236 | MKD |DINARO MACEDONIA
---------------------------------------------------------------------
237 | PLN |ZLOTY POLONIA
---------------------------------------------------------------------
238 | AZM |MANAT AZERBAIGIAN
---------------------------------------------------------------------
240 | BAM |CONVERTIBLE MARKS BOSNIA ERZEG
---------------------------------------------------------------------
241 | UAH |HRYVNIA UCRAINA
---------------------------------------------------------------------
242 | EUR |EURO UNIONE ECON. E MONETARIA
---------------------------------------------------------------------
243 | ERN |NAKFA ERITREA
---------------------------------------------------------------------
244 | RUB |RUBLO RUSSIA (NUOVO)
---------------------------------------------------------------------
246 | AMD |DRAM ARMENIA
---------------------------------------------------------------------
252 | NAD |DOLLARO NAMIBIA
---------------------------------------------------------------------
261 CDF FRANCO REPUBBLICA | |
DEMOCRATICA | |
---------------------------------------------------------------------
262 | BGN |LEV BULGARIA
---------------------------------------------------------------------
263 | BYR |RUBLO BIELORUSSIA
---------------------------------------------------------------------
264 | TJS |SOMONI TAGIKISTAN
---------------------------------------------------------------------
265 | CSD |DINARO SERBIA E MONTENEGRO
---------------------------------------------------------------------
266 | SRD |DOLLARO SURINAME
---------------------------------------------------------------------
267 | TRY |LIRA TURCHIA (NUOVA)
---------------------------------------------------------------------
268 | MGA |FRANCO MADAGASCAR (NEW)
---------------------------------------------------------------------
270 | RON |LEU ROMANIA

Descrizione Paese

L'attributo, da valorizzare solo per i soggetti non residenti in
alternativa alla provincia, deve contenere uno dei seguenti valori

ABU DHABI
AFGHANISTAN
AJMAN
ALBANIA
ALGERIA
AMERICAN SAMOA
ANDORRA
ANGOLA
ANGUILLA
ANTIGUA E BARBUDA
ANTILLE OLANDESI
ARABIA SAUDITA
ARGENTINA
ARMENIA
ARUBA
ASCENSION
AUSTRALIA
AUSTRIA
AZERBAIGIAN
AZZORRE, ISOLE
BAHAMA
BAHREIN
BANGLADESH
BARBADOS
BELGIO
BELIZE
BENIN
BERMUDA
BHUTAN
BIELORUSSIA
BOLIVIA
BOSNIA ERZEGOVINA
BOTSWANA
BOUVET ISLAND
BRASILE
BRUNEI
BULGARIA
BURKINA FASO
BURUNDI
CAMBOGIA
CAMERUN
CAMPIONE D'ITALIA
CANADA
CANARIE, ISOLE
CAPO VERDE
CAROLINE, ISOLE
CAYMAN ISLANDS
CECA, REPUBBLICA
CENTROAFRICANA REP.
CEUTA
CHAFARINAS
CHAGOS, ISOLE
CHRISTMAS ISLAND
CIAD
CILE
CINA REP. POP.
CIPRO
CITTÀ DEL VATICANO
CLIPPERTON
COCOS (KEELING) ISLANDS
COLOMBIA
COMORE, ISOLE
CONGO
CONGO, REPUBBLICA DEMOCRATICA
COOK, ISOLE
COREA DEL NORD
COREA DEL SUD
COSTA D'AVORIO
COSTARICA
CROAZIA
CUBA
DANIMARCA
DESSTA
DOMINICA
DOMINICANA REP.
DUBAI
ECUADOR
EGITTO
ERITREA
ESTONIA
ETIOPIA
FAER OER, ISOLE
FALKLAND, ISOLE
FIJI, ISOLE
FILIPPINE
FINLANDIA
FRANCIA
FUIJAYRAH
GABON
GAMBIA
GEORGIA
GERMANIA
GHANA
GIAMAICA
GIAPPONE
GIBILTERRA
GIBUTI
GIORDANIA
GOUGH
GRECIA
GRENADA
GROENLANDIA
GUADALUPA
GUAM
GUATEMALA
GUAYANA FRANCESE
GUERNSEY
GUINEA
GUINEA BISSAU
GUINEA EQUATORIALE
GUYANA
HAITI
HEARD E MCDONALD ISLANDS
HONDURAS
HONG KONG
INDIA
INDONESIA
IRAN
IRAQ
IRLANDA
ISLANDA
ISOLE AMERICANE DEL PACIFICO
ISRAELE
ITALIA
JERSEY
KAZAKISTAN
KENYA
KIRGHIZISTAN
KIRIBATI
KUWAIT
LAOS
LESOTHO
LETTONIA
LIBANO
LIBERIA
LIBIA
LIECHTENSTEIN
LITUANIA
LUSSEMBURGO
MACAO
MACEDONIA
MADAGASCAR
MADEIRA
MALAWI
MALAYSIA
MALDIVE
MALI
MALTA
MAN, ISOLA
MARIANNE SETTENTRIONALI, ISOLE
MAROCCO
MARSHALL, ISOLE
MARTINICA
MAURITANIA
MAURIZIO, ISOLA
MAYOTTE
MELILLA
MESSICO
MICRONESIA, STATI FEDERATI
MIDWAY, ISLANDS
MOLDAVIA
MONGOLIA
MONTSERRAT
MOZAMBICO
MYANMAR
NAMIBIA
NAURU
NEPAL
NICARAGUA
NIGER
NIGERIA
NIUE
NORFOLK ISLAND
NORVEGIA
NUOVA CALEDONIA
NUOVA ZELANDA
OMAN
PAESI BASSI
PAKISTAN PALAU
PALESTINA, TERRITORI AUTONOMI
DI PANAMA
PANAMA - ZONA DEL CANALE
PAPUA - NUOVA GUINEA
PARAGUAY
PENON DE ALHUCEMAS
PENON DE VELEZ DE LA GOMERA
PERÙ
PITCAIRN
POLINESIA FRANCESE
POLONIA
PORTOGALLO
PORTORICO
PRINCIPATO DI MONACO
QATAR
RAS EL KHAIMAH
REGNO UNITO
REUNION
ROMANIA
RUSSIA
RWANDA
SAHARA OCCIDENTALE
SAINT LUCIA
SAINT MARTIN SETTENTRIONALE
SALOMONE, ISOLE
SALVADOR
SAMOA
SAN MARINO
SANT'ELENA
SAO TOME E PRINCIPE
SENEGAL
SERBIA AND MONTENEGRO
SEYCHELLES
SHARJAH
SIERRA LEONE
SINGAPORE
SIRIA
SLOVACCA, REPUBBLICA
SLOVENIA
SOMALIA
SOUTH GEORGIA E SOUTH SANDWICH
SPAGNA
SRI LANKA
ST PIERRE E MIQUELON
ST. KITTS E NEVIS
ST. VINCENT E GRENADINE
STATI UNITI D'AMERICA br; SUDAFRICANA REP.
SUDAN
SURINAME
SVALBARD E JAN MAYEN ISLANDS
SVEZIA
SVIZZERA
SWAZILAND
TAGIKISTAN
TAIWAN
TANZANIA
TERRITORIO ANTARTICO BRITANNICO
TERRITORIO ANTARTICO FRANCESE
TERRITORIO BRITANNICO OCEANO
THAILANDIA
TIMOR LESTE
TOGO
TOKELAU
TONGA
TRINIDAD E TOBAGO
TRISTAN DA CUNHA
TUNISIA
TURCHIA
TURKMENISTAN
TURKS E CAICOS
TUVALÙ
UCRAINA
UGANDA
UMM AL QAIWAIN
UNGHERIA
URUGUAY
UZBEKISTAN
VANUATU
VENEZUELA
VERGINI AMERICANE, ISOLE
VERGINI BRITANNICHE, ISOLE
VIETNAM
WAKE, ISLAND
WALLIS E FUTUNA
YEMEN
ZAMBIA
ZIMBABWE
ALTRO PAESE

1.8 Chiave di identificazione

Per chiave di identificazione si intende l'attributo, contenuto
nel registro, che consente l'identificazione UNIVOCA di ogni
attività o anagrafica registrata; tale funzione viene svolta
dall'attributo *A03* descritto nel tracciato per l'archivio dei DATI
DELLE ATTIVITÀ SVOLTE e *D09* per l'archivio anagrafico,
eventualmente in congiunzione (per le rettifiche) con gli attributi
A54.A/B (D54A/B) (stato della registrazione e data di intervento). In
merito al contenuto dell'attributo A03, ogni operatore è lasciato
libero di decidere secondo le proprie esigenze; al suo interno deve
essere in ogni caso previsto un progressivo crescente.

1.9 Ordinamento

Per quanto attiene all'ordinamento delle informazioni, devono
essere disciplinati due diversi aspetti:
1) ordinamento dei due archivi (dati recenti);
2) ordinamento dei dati "storici" scaricati su altri supporti.

In merito al primo punto si prescrive quanto segue:
- qualora l'operatore faccia uso di DBMS che consentono l'accesso
rapido alle informazioni per diverse chiavi di ricerca, non è
richiesto nessun preciso ordinamento fisico delle registrazioni;
- gli operatori che registrano operazioni e anagrafiche su
archivi sequenziali debbono conservare tali dati in ordine crescente
di data di registrazione (attributi rispettivamente A51 e D10), e di
identificativo di registrazione (A03 e D09) oppure predisporre una
funzione elaborativa che, per la semplice visualizzazione, ne
realizzi una versione ordinata per i citati attributi.

Per quanto attiene al secondo punto, si precisa che, lo scarico su
altri supporti magnetici o ottici delle registrazioni meno recenti
deve avvenire secondo le seguenti modalita':
- i criteri di stralcio debbono basarsi sulla DATA DI
REGISTRAZIONE (A51 o D10);
- i supporti magnetici prodotti debbono contenere tutte le
attività svolte e le anagrafiche REGISTRATE in un preciso intervallo
temporale;
- il riferimento agli intervalli temporali contenuti in ciascun
supporto, unitamente all'indicazione della quantità di registrazioni
scaricate, deve essere contenuto in un apposito registro, cartaceo o
informatico, da tenersi a cura dell'operatore o del centro servizi;
- all'interno di ogni supporto le registrazioni debbono essere
ordinate per data e identificativo registrazione.

1.10 Chiavi e funzioni di ricerca

Per chiavi di ricerca si intendono i singoli attributi, o la
combinazione di attributi, mediante i quali le funzioni di "ricerca"
riescono ad evidenziare il voluto sottoinsieme delle registrazioni
presenti nell'archivio registro.

Per quanto riguarda le funzioni di ricerca si precisa quanto
segue:

- le ricerche debbono poter essere eseguite per tutti gli
attributi previsti negli standards;
- potranno essere richieste informazioni su un soggetto,
indipendentemente dal ruolo da questi esercitato nelle diverse
operazioni (cliente o soggetto per conto del quale il cliente ha
operato). Al riguardo si può accettare che il risultato venga
raggiunto con tre diverse ricerche;
- le ricerche interesseranno quasi sempre entrambi gli archivi;
ad esempio si potrebbe partire dalla ricerca della presenza di un
soggetto nell'archivio anagrafico (mediante il nome, o la data di
nascita, ecc.) e poi, ricavatone il codice identificativo (D09),
ricercare nel registro dei dati delle attività svolte (tramite D09A,
D09B e D09C) le attività in cui il soggetto è stato coinvolto, e,
al limite, tornare all'archivio anagrafico per conoscere le
generalità degli altri soggetti coinvolti. All'opposto, si potrebbe
partire dalla ricerca di una particolare attività svolta (ad esempio
tramite la data, il tipo di attività, ecc.), e poi, ottenuti i
codici dei soggetti coinvolti (D09A, D09B e D09C), passare
all'archivio anagrafico per conoscerne le generalità;
- al riguardo del sistema di ricerca si ricorda che per alcune
delle attività svolte (casi di frazionamento, conferimento congiunto
di più clienti, molteplicità dei soggetti per conto dei quali si è
agito) l'operazione è descritta da più di una istanza
dell'archivio;
- le funzioni di ricerca debbono attivarsi sia sui dati "recenti"
sia sui dati scaricati su altri supporti magnetici o ottici, e
debbono agire su tutti gli attributi previsti nella struttura logica;
- una volta raggiunta l'informazione ricercata devono essere rese
disponibili, con soluzioni di natura tecnica o organizzativa, tutte
le informazioni previste dalla struttura logica degli archivi, anche
se materialmente memorizzate in archivi preesistenti o contenute in
supporti cartacei.

1.11 Modalità di acquisizione e durata delle registrazioni

Modalità di alimentazione

Il registro informatico può essere alimentato con le seguenti
modalita':
- con transazioni interattive di inserimento (digitazione a
terminale o P.C.);
- mediante elaborazioni periodiche, dai dati di archivi di
"evidenza" o provvisori (es. per le frazionate);
- mediante elaborazioni periodiche, dai dati acquisiti per
preesistenti procedure.

Non è consentito l'inserimento nell'archivio "registro" di
informazioni incomplete, o per le quali non è stata ancora decisa la
registrazione. Per tali necessità possono essere utilizzati archivi
identici a quello del registro, anche connessi "logicamente", ma
fisicamente distinti.

Tempi

I dati delle ATTIVITÀ SVOLTE debbono essere inseriti nel relativo
registro entro 30 giorni dalla data di avvenuto completamento della
attività. Le informazioni anagrafiche debbono essere inserite
nell'archivio anagrafico, ovviamente, prima della registrazione della
attività. La registrazione può essere cancellata dal registro
informatico (archivi dei dati recenti o "storici") al trascorrere di
10 anni dalla data di registrazione (ATTIVITÀ SVOLTE); per
l'archivio anagrafico la cancellazione è subordinata alla avvenuta
cancellazione di tutte le attività in cui il soggetto è coinvolto.

1.12 Gestione delle operazioni frazionate

Non sono previsti specifici STANDARD INFORMATICI per eventuali
archivi di controllo dei casi di frazionamento; la possibile gestione
informatica di tali archivi è totalmente demandata agli operatori
interessati. Per quanto riguarda, invece, l'inserimento in archivio
di operazioni frazionate, che concettualmente sono una unica
operazione, ogni gruppo di frazionate dovrà essere registrato
utilizzando lo stesso valore per 1'IDENTIFICATIVO REGISTRAZIONE (A03)
e valorizzando a * 1 * il Flag A22.

1.13 Documentazione del sistema informatico

Ogni operatore dovrà detenere una sintetica documentazione delle
procedure informatiche utilizzate. Questa dovrà riguardare in
particolare:
- le modalità di alimentazione degli archivi, di scarico dei
dati più vecchi e di cancellazione delle evidenze dal registro;
- le modalità di esecuzione delle funzioni di ricerca;
- la struttura dei due archivi, indicante anche le modalità di
assegnazione dell'identificativo registrazione e dell'identificativo
cliente;
- l'eventuale sistema di supporto al controllo dei casi di
frazionamento.

Qualora l'operatore faccia uso di un pacchetto applicativo
prodotto da altri, siano essi altri operatorio case di software,
l'obbligo di conservare la parte più analitica della suddetta
documentazione ricade su questi ultimi.

ALLEGATO B INDICATORI DI ANOMALIA

Al fine di agevolare l'attività di valutazione degli operatori in
ordine agli eventuali profili di sospetto delle operazioni, si
forniscono di seguito alcuni indicatori esemplificativi di anomalia,
la cui elencazione non è esaustiva anche in considerazione della
continua evoluzione delle modalità di svolgimento delle operazioni
finanziarie. Per favorire la lettura e la comprensione degli
indicatori, alcuni di essi sono stati specificati in sub-indici che
costituiscono un'esemplificazione dell'indicatore a cui si
riferiscono.

L'operatore può avvalersi di tali indicatori, che attengono ad
aspetti sia soggettivi che oggettivi dell'operazione, in presenza dei
quali, sulla base di tutte le altre informazioni disponibili, deve
formulare una valutazione sulla natura dell'operazione.

La casistica va intesa come strumento operativo da utilizzare per
le verifiche, tenendo presente che l'assenza dei profili di anomalia
suggeriti nel presente provvedimento può non essere sufficiente ad
escludere che l'operazione sia sospetta. A tale proposito si
richiamano le disposizioni di cui alla parte V, paragrafi 1, 3 e 4
del provvedimento.

Nella segnalazione occorre evidenziare le anomalie avendo riguardo
al contesto nel quale l'operazione è compiuta o richiesta e a tutte
le informazioni disponibili. Le ragioni del sospetto devono essere
illustrate e spiegate con accuratezza nella segnalazione, senza
limitarsi al riferimento a uno o più indicatori.

Costituiscono indicatori della natura sospetta dell' operazione:

1. Indicatori di anomalia connessi al profilo soggettivo ed
economico-patrimoniale del cliente

1.1 Un cliente nuovo o potenziale è noto per avere una opinabile
reputazione o per essere oggetto di investigazioni per riciclaggio di
denaro o per altri delitti non colposi:
- l'operatore è a conoscenza del fatto che il cliente ha
precedenti penali;
- il cliente ammette o fa dichiarazioni riguardo il proprio
coinvolgimento in attività criminose;
- i normali tentativi di verificare il profilo economico e
soggettivo di un nuovo o potenziale cliente sono difficoltosi.

1.2 Il cliente, in assenza di plausibili giustificazioni, richiede
lo svolgimento di operazioni palesemente non abituali, non
giustificate ovvero non proporzionate all'esercizio normale della sua
professione o attivita':

- il cliente richiede l'esecuzione di operazioni che impiegano
disponibilità che appaiono eccessive rispetto al proprio profilo
economico-patrimoniale;
- il cliente richiede l'esecuzione di operazioni che non sembrano
avere giustificazioni economiche e finanziarie.

1.3 Le imprese clienti, pur detenendo un capitale sociale di
importo ridotto, acquisiscono a diverso titolo la disponibilità di
beni, anche di lusso, di elevato valore, non giustificati dal giro
d'affari aziendale, soprattutto con uso di denaro contante.

2. Indicatori di anomalia connessi al comportamento del cliente

2.1 Il cliente si rifiuta o appare riluttante a presentare un
documento d'identità valido per l'identificazione:
- il cliente usa documenti identificativi che sembrano essere
contraffatti;
- il cliente si rifiuta di produrre documenti personali di
identità o ne presenta solo copie;
- tutti i documenti d'identità presentati sono rilasciati da
paesi esteri o non possono essere controllati per qualunque altra
ragione;
- il cliente rinvia senza ragione la presentazione di documenti
aziendali.

2.2 Il cliente usa pseudonimi e una varietà di indirizzi simili
ma diversi o fornisce dati che ne impediscono la reperibilita':
- il cliente si mostra riluttante a presentarsi di persona.

2.3 Il cliente ricorre ai servizi di un prestanome senza
plausibili giustificazioni.

2.4 Il cliente si rifiuta o appare ingiustificatamente riluttante
a fornire le informazioni occorrenti per l'esecuzione dell'operazione
o comunque fornisce informazioni palesemente inesatte o incomplete
sull' operazione:
- il cliente si mostra reticente a fornire informazioni che
permettano di individuare il beneficiario dell'operazione;
- il cliente si rifiuta o si mostra riluttante a presentare
documentazione contabile o di altro genere;
- il cliente rifiuta di o solleva obiezioni a fornire
all'operatore il numero del conto sul quale il pagamento è stato o
sarà addebitato;
- il cliente si mostra poco collaborativo a fornire ogni altra
informazione che, in circostanze normali, viene acquisita nello
svolgimento dell'operazione.

2.5 II cliente fornisce eccessive giustificazioni o dettagli
confusi dell'operazione:
- le dichiarazioni del cliente in relazione all'operazione
appaiono incongruenti.

2.6 Il cliente insiste affinchè l'operazione venga conclusa in
fretta:
- il cliente richiede che l'operazione sia effettuata a
prescindere dal prezzo.

2.7 Il cliente ricorre ai servizi di un prestanome senza
plausibili giustificazioni.

2.8 I1 cliente chiede di modificare condizioni e modalità di
svolgimento dell'operazione quando la configurazione originariamente
prospettata implichi forme di identificazione o registrazione oppure
supplementi di istruttoria da parte dell'operatore:
- il cliente rifiuta di o solleva obiezioni a pagare il prezzo di
vendita con bonifico o assegno bancario anche se la somma è
superiore a  12.500.

2.9 I clienti conferiscono deleghe a soggetti non legati da
rapporti di carattere personale o professionale o imprenditoriale.

2.10 Il comportamento del cliente non corrisponde a quello
dell'abituale giocatore d'azzardo e l'obiettivo della vincita è
chiaramente assente o secondario.

2.11 Il cliente richiede un certificato di vincita o un assegno di
vincita a nome di terze persone, non legati da rapporti di carattere
personale.

2.12 Il cliente richiede assegni alle case da gioco con fondi che
non derivano da vincite.

2.13 Il cliente, in assenza di plausibili ragioni, continua a
rivolgersi allo stesso operatore anche quando quest'ultimo si sposta
in luogo diverso.

2.14 Il cliente ripetutamente cambia operatori in un breve arco di
tempo senza che gli operatori siano in grado di trovare una
spiegazione adeguata per questo comportamento.

3. Indicatori di anomalia relativi alla dislocazione territoriale
delle controparti delle operazioni

3.1 Operazioni caratterizzate dalla circostanza che il paese del
cliente e della sua controparte sono diversi tra loro, ovvero
operazioni triangolari:
- il cliente o altre parti dell'operazione non hanno apparenti
legami con l'Italia;
- il cliente effettua transazioni con controparti in località
inusuali per lo stesso;
- il cliente in Italia frequentemente invia o riceve denaro a/da
numerose e ricorrenti controparti all'estero;
- il cliente invia o riceve denaro a/da controparti dislocate in
località non geograficamente distanti;
- il cliente, al di fuori di giustificate ipotesi di viaggio o
lavoro, invia o riceve denaro a/da se medesimo presso altre
località;
- il cliente richiede l'apertura di un conto con la casa da gioco
e la possibilità di trasferire fondi verso altre località, anche se
non è un cliente abituale e non gioca grandi somme.

3.2 Le operazioni richieste riguardano operazioni che coinvolgono
controparti insediate in paesi esteri noti come centri off-shore o
caratterizzati da regimi privilegiati sotto il profilo fiscale o dal
segreto bancario ovvero indicati dal Gruppo di azione finanziaria
internazionale (GAFI) come non cooperativi, e che non siano
giustificate dall'attività economica del cliente o da altre
circostanze:

- operazioni inerenti la costituzione ed il trasferimento di
diritti reali su immobili, effettuate con mezzi di pagamento
provenienti dai predetti paesi;
- operazioni di ricezione/trasferimento di fondi da parte/a
favore di controparti dislocate nei suddetti paesi;
- ricerca di finanziamenti sulla base di garanzie, anche
rappresentate da titoli o certificati, attestanti l'esistenza di
cospicui depositi presso banche estere, specie se tali depositi o
finanziamenti sono intrattenuti presso o erogati da soggetti
insediati in tali paesi;
- spedizione di fondi ad un ristretto numero di beneficiari
stranieri localizzati nei predetti paesi;
- il cliente regola il pagamento dell'operazione ricorrendo ad un
finanziamento da una banca o altra fonte insediata nei suddetti
paesi;
- il cliente utilizza una carta di credito rilasciata da una
banca insediata nei paesi di cui sopra, o comunque straniera e non
operante in Italia ed il cliente non vive e lavora nel paese di
rilascio della carta.

4. Indicatori di anomalia relativi alle caratteristiche ed alle
finalità dell'operazione

4.1 L'operazione appare non economicamente conveniente per il
cliente e/o manca una ragione apparente per utilizzare i servizi
dell'operatore.

4.2 L'operazione appare eccessivamente complessa o insolita per lo
scopo dichiarato.

4.3 L'operazione coinvolge organizzazioni non-profit o di carità
per le quali sembra non ci sia nessun collegamento tra l'attività
ufficiale dell'organizzazione e le controparti dell'operazione.

4.4 Utilizzo di cassette di sicurezza che, in assenza di obiettive
ragioni, appare volto all'occultamento delle disponibilità
custodite.

4.5 Frequenti operazioni di importo elevato rispetto alla media
delle transazioni.

4.6 Operazioni che appaiono frazionate al fine di dissimulare
l'entità dell'importo complessivo.

4.7 Operazioni richieste con indicazioni palesemente incongrue o
non veritiere.

4.8 Operazioni effettuate per conto di terzi, qualora i rapporti
con i reali ordinanti e beneficiari non sembrano attendibili.

4.9 Operazioni con configurazione illogica, soprattutto se
economicamente e finanziariamente svantaggiose per il cliente.

4.10 Operazioni poste in essere dal cliente in nome o a favore di
terzi soggetti, il cui legame con il cliente non appare giustificato.

5. Indicatori di anomalia relativi ad operazioni di investimento
in beni mobili e/o immobili

5.1 Investimenti in beni mobili e/o immobili di rilevante
ammontare effettuati da soggetti del tutto privi di adeguato profilo
economico-imprenditoriale o da cittadini stranieri non aventi alcun
collegamento con lo Stato.

5.2 Il cliente ricorre ripetutamente alla conclusione di contratti
a favore di terzo, di contratti per persona da nominare o ad
intestazioni fiduciarie, aventi ad oggetto diritti su beni immobili,
senza alcuna plausibile motivazione.

5.3 Il cliente acquista o vende immobili o mobili di rilevante
ammontare a nome di un prestanome o di una terza persona, senza
apparenti legami di carattere personale o professionale o
imprenditoriale con quest'ultimo soggetto.

5.4 Il cliente desidera acquistare beni mobili e/o immobili di
rilevante ammontare con un sostanzioso importo in contante o versando
per contanti un cospicuo anticipo.

5.5 Il cliente utilizza nominativi differenti per il contratto
preliminare, la compravendita e il pagamento senza un'apparente
giustificazione.

5.6 Il cliente intende acquistare beni mobili o immobili di
rilevante ammontare in un breve periodo di tempo senza interessarsi
alle caratteristiche dei beni da acquistare:
- il cliente intende acquistare un bene immobile di rilevante
ammontare e mostra scarso interesse riguardo alla localizzazione,
alle condizioni, agli eventuali costi di restauro, ecc.;
- il cliente intende acquistare un bene mobile di pregio (ad
esempio oggetti preziosi o d'arte) senza mostrare interesse alle
caratteristiche dello stesso.

6. Indicatori di anomalia relativi ai mezzi di pagamento
utilizzati

6.1 Il cliente intende regolare il pagamento dell'operazione con
una somma notevole di denaro in contanti
- il cliente usa banconote in tagli inusuali per il tipo di
operazione effettuata;
- il cliente presenta per il pagamento banconote impacchettate o
arrotolate in modo inusuale;
- il cliente utilizza banconote vecchie o molto sporche;
- il cliente vuole cambiare contante per numerosi ordini di
trasferimento di denaro di piccolo importo a favore di numerosi
soggetti.

6.2 Il cliente compie transazioni in cifra tonda di consistente
ammontare.

6.3 Il cliente effettua transazioni di ammontare appena inferiore
alla soglia limite al di sotto della quale non vige l'obbligo di
registrazione dell'operazione nell'archivio unico.

6.4 Il cliente compie operazioni finanziate con pagamenti
telegrafici internazionali, in particolare da paesi esteri noti come
centri off-shore o caratterizzati da regimi privilegiati sotto il
profilo fiscale o del segreto bancario ovvero indicati dal GAFI come
non cooperativi.

6.5 Il cliente compie operazioni caratterizzate da un ricorso
ingiustificato a tecniche di pagamento mediante compensazione o da
elementi quali domiciliazione dell'agente presso terzi, presenza di
caselle postali o di indirizzi postali diversi dal domicilio fiscale
o professionale.

6.6 Il cliente, privo di un adeguato profilo professionale e
patrimoniale, chiede di custodire, trasportare o inviare ingenti
somme di denaro o altri titoli.

6.7 Il cliente intende regolare il pagamento dell'operazione
mediante assegni con numeri di serie progressivi o più assegni dello
stesso importo con la stessa data o con assegni senza l'indicazione
del beneficiario.

6.8 Il cliente dà istruzione affinchè i fondi vengano ritirati
da una terza parte per conto del beneficiario.

6.9 Il cliente cambia banconote di piccolo taglio con banconote di
grosso taglio, voucher di acquisto, gettoni o assegni.

6.10 Il cliente deposita presso il cassiere o in un conto della
casa da gioco contante, assegni e altri strumenti di pagamento per un
consistente ammontare, mentre il ritiro avviene mediante assegno o
attraverso un conto bancario
- il cliente deposita presso il cassiere o in un conto della casa
da gioco contante, assegni e altri strumenti di pagamento per un
consistente ammontare in piccoli tagli, mentre il ritiro avviene in
grossi tagli;
- il cliente richiede alla casa di frazionare il pagamento della
vincita in più assegni;
- il cliente utilizza banconote in valuta straniera o assegni per
acquistare gettoni da gioco ("fzches");
- il cliente acquista grandi volumi di gettoni da gioco
("fiches") con contante, con l'intenzione solo di mostrare una grande
partecipazione ai giochi d'azzardo che poi non si realizza
effettivamente. Infine cambia i gettoni con assegni della casa da
gioco.

ALLEGATO C

SEGNALAZIONE DI OPERAZIONI AI SENSI DELL'ARTICOLO 3 DELLA LEGGE
5 LUGLIO 1991, N. 197

QUADRO A

INFORMAZIONI GENERALI SULLA SEGNALAZIONE

INFORMAZIONI DI RIFERIMENTO DELLA SEGNALAZIONE

1. Tipo di segnalazione (iniziale/sostitutiva)
2. Numero identificativo della segnalazione
3. Data della segnalazione
4. Data di invio della segnalazione

QUADRO B

INFORMAZIONI GENERALI SUL SEGNALANTE

SOGGETTO PREPOSTO A FORNIRE INFORMAZIONI RELATIVE ALLA SEGNALAZIONE

1. N. di telefono
2. N. di fax
3. Indirizzo di posta elettronica

DATI ANAGRAFICI DEL SEGNALANTE

4. Tipo del soggetto segnalante
5. Descrizione del soggetto segnalante
6. Codice fiscale del soggetto segnalante
7. Codice identificativo del soggetto segnalante
8. Denominazione/Cognome
9. Persona fisica/Ditta individuale/Società
10. Nome
11. Comune di nascita
12. Provincia
13. Stato
14. Data di nascita
15. Sesso

SEDE LEGALE/DOMICILIO PROFESSIONALE

16. Indirizzo
17. Comune/Stato estero
18. Provincia

LEGALE RAPPRESENTANTE

19. Cognome
20. Nome
21. Comune di nascita/Stato estero di nascita
22. Provincia
23. Data di nascita
24. Sesso
25. Indirizzo di residenza
26. Comune di residenza/Stato estero di residenza
27. Provincia
28. Codice fiscale

UNITÀ OPERATIVA PRESSO CUI SI È SVOLTA L'OPERAZIONE

29. Comune/Stato estero
30. Provincia

QUADRO C

OPERAZIONE OGGETTO DELLA SEGNALAZIONE

INFORMAZIONI INERENTI L'OPERAZIONE OGGETTO DI SEGNALAZIONE

1. Stato dell'operazione (eseguita/non eseguita)
2. Data dell'operazione
3. Causale dell'operazione
4. Descrizione dell'operazione
5. Importo dell'operazione
6. Euro o divisa estera
7. Codice divisa

NOTE

8. Descrizione dell'operazione 9. Descrizione dei motivi del
sospetto

QUADRO D

INFORMAZIONI SULLA PERSONA FISICA CUI L'OPERAZIONE VA RIFERITA

DATI IDENTIFICATIVI

1. Cognome
2. Nome
3. Comune di nascita/Stato estero
4. Provincia
5. Data di nascita
6. Sesso
7. Natura giuridica
8. Codice fiscale

RESIDENZA

9. Indirizzo
10. CAP
11. Comune/Stato estero
12. Provincia

QUADRO E

INFORMAZIONI SUL SOGGETTO DIVERSO DA PERSONA FISICA CUI
L'OPERAZIONE VA RIFERITA

DATI IDENTIFICATIVI

1. Denominazione
2. Natura giuridica
3. Sigla
4. Data di costituzione
5. Codice fiscale
6. Partita IVA

SEDE LEGALE

7. Comune/Stato estero
8. Provincia

LEGALE RAPPRESENTANTE

9. Cognome
10. Nome
11. Comune/Stato estero di nascita
12. Provincia
13. Data di nascita
14. Sesso
15. Indirizzo di residenza
16. Comune/Stato estero di residenza
17. Provincia
18. Codice fiscale

QUADRO F

PERSONA FISICA CHE HA OPERATO PER CONTO DEL SOGGETTO CUI VA
RIFERITA L'OPERAZIONE

DATI IDENTIFICATIVI

1. Cognome
2. Nome
3. Comune/Stato estero di nascita
4. Provincia
5. Data di nascita
6. Sesso
7. Codice fiscale
8. Tipo legame

RESIDENZA

9. Indirizzo
10. CAP
11. Comune/Stato estero
12. Provincia

ALLEGATO D

ISTRUZIONI PER LA COMPILAZIONE DEL MODULO PER LA SEGNALAZIONE
DELLE OPERAZIONI AI SENSI DELL'ART. 3 DELLA LEGGE 5 LUGLIO 1991, N.
197

1. Contenuto della segnalazione

Lo schema di segnalazione, di cui all'allegato C al provvedimento,
si articola in:
- informazioni generali sulla segnalazione (quadro A);
- informazioni generali sul segnalante (quadro B);
- operazione oggetto della segnalazione (quadro C);
- informazioni sulla persona fisica cui l'operazione va riferita
(quadro D);
- informazioni sul soggetto diverso da persona fisica cui
l'operazione va riferita (quadro E);
- persona fisica che ha operato per conto del soggetto cui va
riferita l'operazione (quadro F).

2. Quadro A: Informazioni generali sulla segnalazione

2.1 Informazioni di riferimento della segnalazione

1. Nel campo TIPO SEGNALAZIONE si fornisce l'indicazione sulla
natura iniziale o sostitutiva della segnalazione. Per segnalazione
sostitutiva, per la quale si rinvia al paragrafo 7, si intende la
segnalazione prodotta quando, in relazione ad una medesima operazione
sospetta, si renda necessaria una rettifica dei dati già contenuti
in una segnalazione iniziale.

Tale campo deve essere valorizzato con "0" nel caso di
segnalazione iniziale; con "l" nel caso di segnalazione sostituiva di
una precedentemente inviata.

2. Il campo NUMERO IDENTIFICATIVO DELLA SEGNALAZIONE deve essere
valorizzato con un numero progressivo univoco nell'ambito dell'anno
per ciascun segnalante. Per le segnalazioni sostitutive, il numero
identificativo deve essere lo stesso già assegnato alla segnalazione
cui la rettifica si riferisce.

3. Nel campo DATA DELLA SEGNALAZIONE va indicata la data in cui
viene prodotta per la prima volta la segnalazione. Il campo deve
essere compilato secondo la formula (gg/mm/aaaa).

Le eventuali segnalazioni sostitutive (campo TIPO SEGNALAZIONE
contenente il valore "1") devono riportare la data della prima
segnalazione cui la sostitutiva si riferisce.

4. Il campo DATA DI INVIO DELLA SEGNALAZIONE deve riportare la
data relativa all'inoltro della segnalazione. Il campo deve essere
compilato secondo la formula (gg/mm/aaaa). Per le segnalazioni
iniziali, tale data coincide con quella indicata nel campo DATA DELLA
SEGNALAZIONE. Per le segnalazioni sostitutive, invece, tale data
sarà successiva alla data di invio della segnalazione iniziale cui
si riferisce.

3. Quadro B: Informazioni generali sul segnalante

3.1 Soggetto preposto a fornire informazioni relative alla
segnalazione

1. 2. 3. Si richiede di indicare nei campi compresi in tale quadro
i recapiti della persona da contattare per ogni eventuale
comunicazione. Le informazioni richieste concernono il numero di
telefono, il numero di fax e l'indirizzo di posta elettronica.

3.2 Dati anagrafici del segnalante

4. Il campo TIPO DEL SOGGETTO SEGNALANTE deve indicare il tipo di
soggetto secondo la codifica di cui all'allegata tabella 1 (tabella
tipo soggetto segnalante).

5. Il campo DESCRIZIONE DEL SOGGETTO SEGNALANTE deve indicare "in
chiaro" la tipologia di soggetto segnalante (ad esempio: soggetti che
svolgono l'attività di gestione di case da gioco).

6. Il campo CODICE FISCALE DEL SOGGETTO SEGNALANTE deve indicare
il codice fiscale del soggetto segnalante. Per le persone fisiche e
le ditte individuali esso è costituito da sedici caratteri
alfanumerici, mentre per i soggetti diversi dalle persone fisiche
esso è composto da undici caratteri numerici allineati a sinistra.

7. Il campo CODICE IDENTIFICATIVO DEL SOGGETTO SEGNALANTE deve
contenere gli estremi dell'iscrizione in albi o elenchi, ovvero dei
provvedimenti di autorizzazione, licenza, nulla osta. In mancanza,
deve essere indicato il riferimento CCIAA REA ai fini dell'iscrizione
presso le Camere di Commercio.

8. Nel campo DENOMINAZIONE/COGNOME deve essere indicata la
denominazione del segnalante (riportandola così come compare nei
documenti ufficiali dello stesso, comprensiva di eventuali sigle o
acronimi), se si tratta di soggetto diverso da persona fisica, ovvero
il cognome del segnalante, se si tratta di persona fisica o di ditta
individuale.

9. Il campo PERSONA FISICA/DITTA INDIVIDUALE/SOCIETÀ deve essere
compilato scegliendo una delle tre opzioni indicate, in
corrispondenza alla forma di esercizio dell'attività.

I campi che seguono NOME, COMUNE DI NASCITA, PROVINCIA, STATO,
DATA DI NASCITA, SESSO, sono da compilare soltanto nel caso in cui il
soggetto segnalante sia una ditta individuale o una persona fisica.

10. Il campo NOME deve riportare il nome della persona fisica che
effettua la segnalazione.

11. Nel campo COMUNE DI NASCITA va indicato il comune di nascita
del soggetto segnalante.

12. Nel campo PROVINCIA deve essere indicata la sigla
automobilistica della provincia del comune di nascita.

13. Nel campo STATO va indicato lo Stato di nascita del soggetto
segnalante.

14. Il campo DATA DI NASCITA deve contenere la data di nascita del
soggetto segnalante e deve essere compilato secondo la formula
(gg/mm/aaaa).

15. Il campo SESSO deve riportare l'indicazione del sesso del
soggetto segnalante, secondo la seguente codifica: "M" = maschile,
"F" = femminile.

3.3 Sede legale/Domicilio professionale

I campi sottostanti vanno riferiti al domicilio professionale se
il segnalante è una persona fisica, alla sede legale negli altri
casi.

16. Il campo INDIRIZZO è riferito alla via e al numero civico
della sede legale o del domicilio professionale.

17. Il campo COMUNE/STATO ESTERO deve contenere il comune della
sede legale o del domicilio professionale ovvero lo Stato se diverso
dall'Italia.

18. Nel campo PROVINCIA deve essere indicata la sigla
automobilistica della provincia del comune della sede legale o del
domicilio professionale.

3.4 Legale rappresentante

I campi relativi al legale rappresentante devono essere compilati
sono nel caso in cui il segnalante sia un soggetto diverso da una
persona fisica o da una ditta individuale.

19. Il campo COGNOME deve indicare il cognome del legale
rappresentante del soggetto segnalante.

20. Il campo NOME deve indicare il nome del legale rappresentante
del soggetto segnalante.

21. Nel campo COMUNE DI NASCITA/STATO ESTERO DI NASCITA deve
essere indicato per esteso il comune di nascita del legale
rappresentante ovvero lo Stato se diverso dall'Italia.

22. Il campo PROVINCIA deve indicare la sigla automobilistica
della provincia di appartenenza del comune di nascita del legale
rappresentante.

23. Il campo DATA DI NASCITA deve indicare per esteso lo Stato di
nascita del legale rappresentante.

24. Il campo SESSO deve indicare il sesso del legale
rappresentante, secondo la seguente codifica: "M" = maschile,
"F" = femminile.

25. Nel campo INDIRIZZO DI RESIDENZA devono essere indicati la via
e il numero civico di residenza del legale rappresentante.

26. Nel campo COMUNE DI RESIDENZA/STATO ESTERO DI RESIDENZA deve
essere indicato per esteso il comune di residenza del legale
rappresentante ovvero lo Stato se diverso dall'Italia.

27. Il campo PROVINCIA deve riportare la sigla automobilistica
della provincia di appartenenza del comune di residenza.

28. Nel campo CODICE FISCALE deve essere indicato il codice
fiscale (sedici caratteri alfanumerici) del legale rappresentante.
Per i soggetti non residenti, se non attribuito, il campo assume il
valore "NON PREVISTO".

3.5 Unità operativa presso cui si è svolta l'operazione

29. 30. In tale sezione del quadro B va indicata l'unità
operativa (se esistente) del soggetto segnalante presso la quale è
stata posta in essere l'operazione segnalata, specificando il comune
ovvero lo Stato, se diverso dall'Italia, e la sigla automobilistica
della provincia.

4. Quadro C: Operazione oggetto di segnalazione

4.1 Informazioni inerenti l'operazione oggetto di segnalazione

1. Il campo STATO OPERAZIONE va valorizzato con "1" se
l'operazione è stata eseguita, con "0" in caso contrario (cfr. § 7).

2. Nel campo DATA DELL'OPERAZIONE viene riportata la data in cui
l'operazione segnalata è stata eseguita. In caso di operazione non
ancora eseguita, va indicata la data in cui essa è stata richiesta.

3. Per la valorizzazione del campo CAUSALE DELL'OPERAZIONE vanno
impiegate le causali indicate nelle apposite tabelle di descrizione
delle operazioni di cui all'Allegato A del provvedimento.

4. Nel campo DESCRIZIONE DELL'OPERAZIONE va indicata "in chiaro"
la descrizione dell'operazione secondo le indicazioni contenute nelle
apposite tabelle di cui all'Allegato A.

5. L'importo indicato nel campo IMPORTO DELL'OPERAZIONE deve
essere sempre espresso in euro, indipendentemente dalla valuta in cui
è denominata l'operazione. In caso di valuta diversa dall'euro va
riportato il controvalore in euro.

6. Il campo EURO O DIVISA ESTERA deve indicare se l'operazione
segnalata è espressa in euro (valore "l") ovvero in divisa estera
(valore "2").

7. Il campo DIVISA deve contenere la denominazione della valuta in
cui è stata effettuata l'operazione, secondo la descrizione indicata
nell'apposita tabella di cui all'allegato A.

4.2 Note

In questa sezione deve essere descritta per esteso, distintamente
e dettagliatamente, l'operazione oggetto della segnalazione e devono
essere illustrati i motivi del sospetto. I relativi campi possono
essere ampliati secondo la quantità e la tipologia delle
informazioni da comunicare all'UIC.

8. Nel campo DESCRIZIONE DELL'OPERAZIONE devono essere indicate le
caratteristiche in concreto assunte dall'operazione oggetto della
segnalazione. Si fa riferimento, in particolare:
- al luogo e alla data di esecuzione dell'operazione;
- alle caratteristiche dell'operazione e ai soggetti coinvolti;
- all'importo dell'operazione.

Ai soggetti segnalanti viene richiesto di fornire notizie circa
eventuali altri rapporti di cui siano oggettivamente a conoscenza in
ragione della propria attività istituzionale, sulla base, ad
esempio, di documentazioni o dichiarazioni rese dal soggetto
interessato.

Le informazioni dovranno essere completate con i seguenti
elementi, se presenti:
- collegamento con segnalazioni precedenti;
- collegamento con altre segnalazioni oggetto di contemporaneo
invio.

9. Nel campo DESCRIZIONE DEI MOTIVI DEL SOSPETTO, fermo restando
che la determinazione dell'esistenza e del grado del sospetto
ricorrente nell'operazione è rimessa alla valutazione del soggetto
segnalante, occorre indicare tutti gli elementi che descrivono i
motivi del sospetto, come illustrati nei paragrafi 1, 3 e 4 della
parte V del provvedimento e nel relativo allegato B (indicatori di
anomalia).

In particolare, è opportuno indicare l'attività esercitata dal
soggetto segnalato e il suo profilo economico evidenziando tutte le
informazioni circa le attività a lui anche indirettamente
riconducibili (per esempio esercitate attraverso prestanome) che
concorrono a giustificare i motivi del sospetto.

5. Quadri D ed E: informazioni sul soggetto cui l'operazione va
riferita

Nei quadri D ed E vanno riportate le informazioni sul soggetto cui
l'operazione va riferita, vale a dire colui il quale, eventualmente
diverso dall'esecutore materiale dell'operazione, è l'effettivo
titolare degli interessi sottesi allo svolgimento dell'operazione.

Se il soggetto segnalato è una persona fisica o una ditta
individuale occorre compilare il quadro D, evidenziando per la ditta
individuale la relativa natura giuridica nel campo n. 7; se è un
soggetto diverso da persona fisica occorre compilare il quadro E. Nel
caso in cui l'operazione vada riferita sia ad una persona fisica sia
ad una persona diversa da quella fisica, occorrerà compilare
contemporaneamente il quadro D e il quadro E.

Nel caso in cui l'operazione vada riferita a più persone fisiche,
occorrerà replicare e compilare il quadro D tante volte quante sono
le persone cui il sospetto viene riferito. Nel caso in cui
l'operazione vada riferita a più persone diverse da quelle fisiche,
occorrerà replicare e compilare il quadro E tante volte quante sono
le persone cui il sospetto viene riferito.

5.1 Quadro D: Informazioni sulla persona fisica cui l'operazione
va riferita

In relazione alla persona fisica cui l'operazione va riferita, si
richiedono informazioni circa i relativi dati identificativi e la
residenza.

5.1.1. Dati identificativi

1. Nel campo COGNOME deve essere indicato il cognome della persona
fisica o del titolare della ditta individuale cui l'operazione va
riferita.

2. Il campo NOME deve riportare il nome della persona fisica o del
titolare della ditta individuale cui l'operazione va riferita.

3. Nel campo COMUNE DI NASCITA/STATO ESTERO deve essere indicato
il comune ovvero, in caso di persona non nata in Italia, lo Stato
estero di nascita del soggetto segnalato.

4. Nel campo PROVINCIA deve essere indicata la sigla
automobilistica della provincia del comune di nascita.

5. Il campo DATA DI NASCITA deve contenere la data di nascita del
soggetto. Il campo deve essere compilato secondo la formula
(gg/mm/aaaa).

6. Il campo SESSO deve riportare l'indicazione del sesso del
soggetto, secondo la seguente codifica: "M" = maschile,
"F" = femminile.

7. Il campo NATURA GIURIDICA deve recare il valore "DI" nel caso
in cui il soggetto cui l'operazione si riferisce sia una ditta
individuale. Deve essere lasciato in bianco negli altri casi (persona
fisica).

8. Nel campo CODICE FISCALE deve essere indicato il codice fiscale
del soggetto. Per i soggetti residenti in Italia esso è costituito
da sedici caratteri alfanumerici, mentre per i non residenti, se non
attribuito, il campo assume il valore "NON PREVISTO". .

5.1.2 Residenza

9. Nel campo INDIRIZZO devono essere indicati la via e il numero
civico della località di residenza del soggetto. Per i soggetti non
residenti in Italia, l'indirizzo deve comprendere anche il nome della
città estera di residenza.

10. Nel campo CAP deve essere indicato il codice di avviamento
postale della località di residenza del soggetto.

11. Nel campo COMUNE/STATO ESTERO deve essere riportata
l'indicazione del comune ovvero dello Stato estero di residenza
anagrafica del soggetto.

12. Nel campo PROVINCIA deve essere indicata la sigla
automobilistica della provincia di appartenenza del comune di
residenza.

5.2 Quadro E: Informazioni sul soggetto diverso da persona. fisica
cui l'operazione va riferita

Tale quadro deve contenere le informazioni relative al soggetto
cui l'operazione va riferita, nel caso in cui si tratti di soggetto
diverso da persona fisica e da ditta individuale.

5.2.1 Dati identificativi

1. Il campo DENOMINAZIONE deve riportare l'esatta ragione sociale
del soggetto segnalato così come risultante dall'atto costitutivo,
senza l'utilizzo di sigle o acronimi, a meno che essi non
costituiscano le effettive ragioni sociali.

2. Nel campo NATURA GIURIDICA deve essere indicata la natura
giuridica assunta dal soggetto segnalato, utilizzando le codifiche di
cui all'allegata tabella 2, senza punti o spazi intermedi.

3. Nel campo SIGLA deve essere indicata la sigla (acronimo) del
soggetto, ove presente nell'atto costitutivo.

4. Nel campo DATA DI COSTITUZIONE deve essere indicata, ove
disponibile, la data di costituzione del soggetto. Il campo deve
essere compilato secondo la formula (gg/mm/aaaa).

5. Il campo CODICE FISCALE deve contenere l'indicazione del codice
fiscale del soggetto. Per i soggetti diversi dalle persone fisiche
esso è composto da 11 caratteri numerici allineati a sinistra. Per i
soggetti non residenti, se non attribuito, il campo assume il valore
"NON PREVISTO".

6. Nel campo PARTITA IVA deve essere indicato il numero di partita
IVA del soggetto segnalato.

5.2.2 Sede legale

7. Nel campo COMUNE/STATO ESTERO deve essere indicata in chiaro la
città italiana ovvero, nel caso di soggetto non avente sede in
Italia, lo Stato estero ove è allocata la sede legale.

8. Il campo PROVINCIA deve contenere la sigla automobilistica
della provincia di appartenenza del comune ove il soggetto ha la sede
legale.

5.2.3 Legale rappresentante

9. Il campo COGNOME deve riportare il cognome del legale
rappresentante del soggetto cui l'operazione segnalata va riferita.

10. Il campo NOME deve riportare il nome del legale rappresentante
del soggetto al quale l'operazione segnalata va riferita.

11. Nel campo COMUNE/STATO ESTERO DI NASCITA deve essere indicato
in chiaro il comune ovvero lo Stato estero di nascita del legale
rappresentante.

12. Nel campo PROVINCIA deve essere indicata la sigla
automobilistica della provincia del comune di nascita.

13. Il campo DATA DI NASCITA deve contenere la data di nascita del
legale rappresentante. Il campo deve essere compilato secondo la
formula (gg/mm/aaaa).

14. Il campo SESSO deve indicare il sesso del legale
rappresentante, secondo la seguente codifica: "M" = maschile,
"F" = femminile.

15. Nel campo INDIRIZZO DI RESIDENZA devono essere riportati la
via e il numero civico di residenza del legale rappresentante. Per i
soggetti non residenti in Italia, l'indirizzo deve comprendere anche
la denominazione della città estera.

16. Il campo COMUNE/STATO ESTERO DI RESIDENZA deve contenere la
descrizione in chiaro del comune ovvero dello Stato estero, se il
legale rappresentante non è residente in Italia.

17. Nel campo PROVINCIA deve essere indicata la sigla
automobilistica della provincia del comune di residenza.

18. Nel campo CODICE FISCALE deve essere indicato il codice
fiscale (sedici caratteri alfanumerici) del legale rappresentante.
Per i soggetti non residenti, se non attribuito, il campo assume il
valore "NON PREVISTO".

6. Quadro F: Informazioni sulla persona fisica che ha operato per
conto del soggetto cui va riferita l'operazione

Il presente quadro deve contenere informazioni relative alla
persona fisica che ha operato per conto del soggetto cui l'operazione
è riferita. Si fa presente che nel caso di persona fisica operante
per conto proprio, il quadro F non deve essere compilato.

6.1 Dati identificativi

1. Il campo COGNOME deve contenere il cognome della persona fisica
che ha effettuato per conto di terzi l'operazione oggetto di
segnalazione.

2. Nel campo NOME deve essere indicato il nome della persona
fisica che ha effettuato per conto di terzi l'operazione oggetto di
segnalazione.

3. Nel campo COMUNE/STATO ESTERO Dl NASCITA deve essere indicato
il comune ovvero, in caso di persona non nata in Italia, lo Stato
estero di nascita del soggetto segnalato.

4. Nel campo PROVINCIA deve essere indicata la sigla
automobilistica della provincia di appartenenza del comune di
nascita.

5. Il campo DATA DI NASCITA deve contenere la data di nascita del
soggetto.

6. Il campo SESSO deve riportare l'indicazione del sesso del
soggetto, secondo la seguente codifica: "M" = maschile,
"F" = femminile.

7. Nel campo CODICE FISCALE deve essere indicato il codice fiscale
(sedici caratteri alfanumerici) del soggetto residente. Per i non
residenti in Italia, se non attribuito, il campo assume il valore
"NON PREVISTO".

8. Il campo TIPO LEGAME deve contenere il codice identificativo
del tipo di legame che la persona fisica che ha effettuato
l'operazione intrattiene con il soggetto cui essa è riferita.
Occorre indicare: 07 per mandato con rappresentanza; 08 per mandato
senza rappresentanza; 09 per altro.

6.2 Residenza

9. Nel campo INDIRIZZO devono essere indicati la via e il numero
civico della residenza anagrafica del soggetto. Per i soggetti non
residenti in Italia, l'indirizzo deve comprendere anche la
denominazione della città estera di residenza.

10. Nel campo CAP deve essere indicato il codice di avviamento
postale della residenza del soggetto. Tale campo non è presente nel
caso di soggetti non residenti.

11. Nel campo COMUNE/STATO ESTERO deve essere indicato il comune
ovvero dello Stato estero di residenza anagrafica del soggetto.

12. Nel campo PROVINCIA deve essere indicata la sigla
automobilistica della provincia di appartenenza del comune di
residenza.

7. Segnalazione sostitutiva

La segnalazione sostitutiva viene prodotta su iniziativa del
segnalante ovvero su richiesta dell'UIC a seguito del riscontro, dopo
la fase di acquisizione, di anomalie o incongruenze nel contenuto
della segnalazione.

La segnalazione sostitutiva prende integralmente il posto di
quella iniziale. Essa dovrà pertanto essere completa di tutti i dati
precedentemente indicati oltrechè, ovviamente, dei dati risultanti
dalla rettifica, e dovrà pertanto riportare la chiave identificativa
della segnalazione iniziale (tipo del soggetto segnalante, codice
fiscale del soggetto segnalante, codice identificativo del soggetto
segnalante, numero identificativo della segnalazione, data della
segnalazione) nei campi corrispondenti.

8. Operazione non eseguita

Qualora il sospetto riguardi un'operazione non eseguita, se ne
richiede la distinta evidenziazione nel campo 1 del quadro C. In tale
caso è data la possibilità al segnalante, qualora non abbia a
disposizione tutti i dati previsti dal modulo, di effettuare la
segnalazione in modo non completo.

9. Modalità di trasmissione della segnalazione

La segnalazione, inviata all'UIC secondo le modalità indicate al
paragrafo 7 della parte V del provvedimento, dovrà essere
accompagnata da una lettera di trasmissione, a firma del soggetto
segnalante, nella quale devono essere riportati il tipo di soggetto
segnalante, il cognome e nome del segnalante, il numero
identificativo e la data di riferimento della segnalazione, nonchè
il recapito telefonico del soggetto preposto a fornire/ricevere
informazioni relative alla segnalazione inviata, secondo l'allegato
fac-simile.

L'UIC provvederà ad acquisire la segnalazione e ad attribuirle un
proprio codice di protocollo. Tale codice, da utilizzare per tutte le
successive comunicazioni relative alla medesima segnalazione, verrà
notificato al segnalante.

Se il segnalante non riceve la notifica di avvenuta ricezione
entro un ragionevole lasso di tempo, deve avvisare l'UIC - Servizio
Antiriciclaggio, comunicando il numero identificativo e la data di
invio della segnalazione per la quale non ha ricevuto la notifica.
Qualora la segnalazione risulti effettivamente non pervenuta, il
segnalante dovrà ripeterne l'invio.

Il codice di protocollo UIC verrà assegnato solo alle
segnalazioni correttamente acquisite. Nel caso in cui si verifichi un
errore di acquisizione, il suddetto codice non verrà assegnato e la
comunicazione di notifica conterrà la descrizione dei rilievi
riscontrati. In questo caso il segnalante, dopo aver tempestivamente
corretto gli errori, dovrà, senza indugio, ripetere la segnalazione.
Tale segnalazione non è considerata sostitutiva.

ALLEGATI:

- Tabella 1: tipo soggetto segnalante

- Tabella 2: valori per il campo "NATURA GIURIDICA"

- Fac-simile della lettera di trasmissione

TABELLA 1

TIPO SOGGETTO SEGNALANTE |Codice
---------------------------------------------------------------------
Soggetti che svolgono l'attività di recupero di crediti per |
conto terzi, in presenza della licenza di cui all'articolo 115|
del testo unico delle leggi di pubblica sicurezza, approvato |
con regio decreto 18 giugno 1931, n. 773 (T.U.L.P.S.); | 30
---------------------------------------------------------------------
Soggetti che svolgono l'attività di custodia e trasporto di |
denaro contante e di titoli o valori a mezzo di guardie |
particolari giurate, in presenza della licenza di cui |
all'articolo 134 del T.U.L.P.S.; | 31
---------------------------------------------------------------------
Soggetti che svolgono l'attività di il trasporto di denaro |
contante, titoli o valori senza l'impiego di guardie |
particolari giurate, in presenza dell'iscrizione nell'albo |
delle persone fisiche e giuridiche che esercitano |
l'autotrasporto di cose per conto di terzi, di cui alla legge |
6 giugno 1974, n. 298; | 32
---------------------------------------------------------------------
Soggetti che svolgono l'attività di agenzia di affari in |
mediazione immobiliare, in presenza dell'iscrizione |
nell'apposita sezione del molo istituito presso la camera di |
commercio, industria, artigianato e agricoltura, ai sensi |
della legge 3 febbraio 1989, n. 39; | 33
---------------------------------------------------------------------
Soggetti che svolgono l'attività di commercio di cose |
antiche, in presenza della dichiarazione preventiva di cui |
all'articolo 126 del T.U.L.P.S.; | 34
---------------------------------------------------------------------
Soggetti che svolgono l'attività di esercizio di case d'asta |
o gallerie d'arte, in presenza della licenza di cui |
all'articolo 115 del T.U.L.P.S.; | 35
---------------------------------------------------------------------
Soggetti che svolgono l'attività di commercio, comprese |
l'esportazione e l'importazione, di oro per finalità |
industriali o di investimento, in presenza dell'autorizzazione|
ai sensi dell'articolo 15 del decreto del Presidente della |
Repubblica 31 marzo 1988, n. 148; | 36
---------------------------------------------------------------------
Soggetti che svolgono l'attività di fabbricazione, mediazione|
e commercio, comprese l'esportazione e l'importazione di |
oggetti preziosi, in presenza della licenza di cui |
all'articolo 127 del T.U.L.P.S.; | 37
---------------------------------------------------------------------
Soggetti che svolgono l'attività di gestione di case da |
gioco, in presenza dell'autorizzazione ai sensi delle leggi in|
vigore, nonchè del requisito di cui all'articolo 5, comma 3, |
del decreto-legge 30 dicembre 1997, n. 457, convertito, con |
modificazioni, dalla legge 27 febbraio 1998, n. 30; | 38
---------------------------------------------------------------------
Soggetti che svolgono l'attività di fabbricazione di oggetti |
preziosi in qualità di imprese artigiane, in possesso |
dell'iscrizione nel registro degli assegnatari dei marchi di |
identificazione tenuto dalle camere di commercio, industria, |
artigianato e agricoltura; | 39
---------------------------------------------------------------------
Soggetti che svolgono l'attività di mediazione creditizia, in|
presenza dell'iscrizione all'albo dei mediatori creditizi di |
cui all'articolo 16 della legge 7 marzo 1996, n. 108; | 40
---------------------------------------------------------------------
Soggetti che svolgono l'attività di agenzia in attività |
finanziaria prevista dall'articolo 106 del decreto legislativo|
1° settembre 1993, n. 385, recante il testo unico delle leggi |
in materia bancaria e creditizia, in presenza dell'iscrizione |
all'elenco previsto dall'articolo 3 del Decreto Legislativo 25|
settembre 1999, n. 374; | 41

TABELLA 2

VALORI PER IL CAMPO NATURA GIURIDICA

SPA |(Società Per Azioni
SRL |Società a Responsabilità Limitata
SAS |Società in Accomandita Semplice
SAA |Società in Accomandita per Azioni
SDF |Società Di Fatto
SS |Società Semplice
SCRL |Società Cooperativa a Responsabilità Limitata
SCRI |Società Cooperativa a Responsabilità Illimitata
SNC |Società in Nome Collettivo
DI |Ditta Individuale
PLC |Private Limited Company
GMBH |Gesellschaft Mit Beschraenkter Haftung
SARL |Societè À Responsabilitè Limitee
SL |Sociedad de responsabilidad Limitada
LDA |Sociedade por quotas
BV |Besloten Vennotschap met beperkte aansprakelijkheid
LTDC |LimiTeD Company
G |AktienGesellschaft
SA |Societè Anonyme
SAN |Sociedad Anonima
SANO |Sociedade Anonima
NV |Naamloze Vennootschap
PL |Limited Partnership
KG |KommanditGesellschaft
SCS |Societè en Commandite Simple
SENC |Sociedad EN Comandita simple
CTA |Sociedade em ComandiTA simples
CV |Commanditaire Vennootschap
LPC |Limited Partnership with a share Capital
KGAA |KommanditGesellschaft Auf Aktien
SCA |Societè en Commandite par Actions
SCAP |Sociedad Comandotaria Por Acciones
SCAA |Socidade em Comandita por Accaes
CVA |Commanditaire Vennootschap op Aandeleen
AS |Association
GBR |Gesellschaft des Buergerlichen Rechts
SC |Societè Civile
SCI |Sociedad Civil
SCIV |Sociedade CIVil
MS |MaatSchap
UP |Unlimited Partnership
OHG |Offene HandelsGesellschaft
SNCO |Societè en Nom Collectif
SRC |Sociedad Regular Colectiva
SNCL |Sociedade em Nome CoLectivo
VOF |Vennootschap Onder Firma
XXXX |Altra specie giuridica italiana
**** |Altra specie giuridica estera

FAC SIMILE DELLA LETTERA DI TRASMISSIONE DELLA SEGNALAZIONE

MITTENTE

Tipo del soggetto segnalante ...........

Cognome e Nome .........................

Recapito telefonico ....................

Al sensi dell'art. 3 del decreto legge 3 maggio 1991, n. 143,
convertito, con modificazioni, dalla legge 5 luglio 1991, n. 197,

così come modificato dal decreto legislativo 26 maggio 1997 n. 153,
si trasmette in allegato la segnalazione i cui estremi sono di
seguito riportati:

N° identificativo Data segnalazione

.................. ................

................ li ...............

Il segnalante