Serie Generale n. 194 del 22-8-2005
LEGGI ED ALTRI ATTI NORMATIVI
LEGGE 17 agosto 2005, n. 166
Istituzione di un sistema di prevenzione delle frodi sulle carte di pagamento. (GU Serie Generale n.194 del 22-08-2005)
Nota: note: Entrata in vigore del provvedimento: 23/8/2005

La Camera dei deputati ed il Senato della Repubblica hanno
approvato;

IL PRESIDENTE DELLA REPUBBLICA

Promulga

la seguente legge:

Art. 1.
(Sistema di prevenzione)
1. È istituito presso il Ministero dell'economia e delle finanze un
sistema di prevenzione, sul piano amministrativo, delle frodi sulle
carte di pagamento.
2. Con il termine "carte di pagamento" si intendono quei documenti
che si identificano con le carte di credito e le carte di debito e
con le altre carte definite nella normativa di attuazione.
3. Partecipano al sistema di prevenzione, sul piano amministrativo,
delle frodi sulle carte di pagamento, le società, le banche e gli
intermediari finanziari che emettono carte di pagamento e gestiscono
reti commerciali di accettazione di dette carte, di seguito
denominati "società segnalanti", individuati nel decreto del
Ministro dell'economia e delle finanze di cui all'articolo 7.
4. Le società segnalanti comunicano al Ministero dell'economia e
delle finanze i dati e le informazioni di cui agli articoli 2 e 3. I
dati e le informazioni alimentano un apposito archivio
informatizzato.
5. Titolare dell'archivio informatizzato e responsabile della sua
gestione è l'Ufficio centrale antifrode dei mezzi di pagamento del
Ministero dell'economia e delle finanze che, nell'ambito del
Dipartimento del tesoro, esercita funzioni di competenza statale in
materia di prevenzione, sul piano amministrativo, delle frodi sui
mezzi di pagamento, e che può designare anche ulteriori soggetti
responsabili ai sensi dell'articolo 29 del decreto legislativo 30
giugno 2003, n. 196.
6. Il personale di cui all'articolo 9 del decreto-legge 15 aprile
2002, n. 63, convertito, con modificazioni, dalla legge 15 giugno
2002, n. 112, può essere assegnato all'Ufficio centrale antifrode
dei mezzi di pagamento.
7. Nell'ambito del sistema di prevenzione opera, senza nuovi o
maggiori oneri per il bilancio dello Stato, un gruppo di lavoro, con
funzioni consultive, per la trattazione delle problematiche di
settore.
8. Il sistema di prevenzione di cui alla presente legge si informa ai
principi e alla disciplina previsti dall'ordinamento comunitario.

Art. 2.
(Dati che alimentano l'archivio informatizzato)
1. L'archivio informatizzato è alimentato da:
a) dati identificativi dei punti vendita e dei legali rappresentanti
degli esercizi commerciali nei cui confronti è stato esercitato il
diritto di revoca della convenzione che regola la negoziazione delle
carte di pagamento per motivi di sicurezza o per condotte fraudolente
denunciate all'autorità giudiziaria;
b) dati identificativi degli eventuali contratti di rinnovo della
convenzione stipulati con gli esercenti di cui alla lettera a);
c) dati identificativi delle transazioni non riconosciute dai
titolari delle carte di pagamento ovvero dagli stessi denunciate
all'autorità giudiziaria;
d) dati identificativi relativi agli sportelli automatici
fraudolentemente manomessi.

Art. 3.
(Informazioni relative al rischio di frode che alimentano l'archivio
informatizzato)
1. Le singole società segnalanti comunicano altresì, previa
notifica al titolare dell'archivio, le informazioni relative ai punti
vendita e alle transazioni che configurano un rischio di frode. Tali
informazioni sono conservate nell'archivio per il tempo necessario
alle predette società ad accertare l'effettiva sussistenza del
rischio di frode.
2. Decorso il periodo di cui al comma 1, è fatto obbligo alla
società segnalante di comunicare al titolare dell'archivio l'esito
del monitoraggio.
3. I risultati di specifico interesse, corredati dei necessari
elementi conoscitivi, sono comunicati altresì, anche di iniziativa,
secondo le modalità stabilite dal decreto di cui all'articolo 7,
agli uffici del Dipartimento della pubblica sicurezza del Ministero
dell'interno competenti in materia di analisi dei fenomeni criminali
e di cooperazione, anche internazionale, di polizia, finalizzata alla
prevenzione e repressione dei reati commessi mediante carte di
credito o altri mezzi di pagamento.

Art. 4.
(Accesso all'archivio informatizzato da parte delle società
segnalanti)
1. Relativamente ai dati di cui all'articolo 2, le società
segnalanti hanno accesso all'archivio informatizzato per l'iscrizione
dei dati di loro competenza e per la consultazione di quelli forniti
dalle altre società.
2. Relativamente alle informazioni di cui all'articolo 3 e fermo
restando l'obbligo di notifica di cui al comma 1 dello stesso
articolo 3, le società segnalanti hanno accesso all'archivio
informatizzato per l'immissione delle informazioni di loro
competenza. L'accesso alla consultazione delle informazioni fornite
dalle altre società può essere autorizzato di volta in volta dal
titolare dell'archivio alle società che ne fanno espressa richiesta.

Art. 5.
(Scambio di dati con la Banca d'Italia)
1. L'Ufficio centrale antifrode dei mezzi di pagamento può
richiedere alla Banca d'Italia l'accesso all'archivio di cui
all'articolo 10-bis della legge 15 dicembre 1990, n. 386, introdotto
dall'articolo 36 del decreto legislativo 30 dicembre 1999, n. 507,
per la consultazione dei dati sulle carte di pagamento rubate o
smarrite.
2. La Banca d'Italia, nell'esercizio della funzione prevista
dall'articolo 146 del testo unico di cui al decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385, può richiedere all'Ufficio di cui al comma 1
aggregazioni fra i dati contenuti nell'archivio informatizzato di cui
all'articolo 1, comma 4.

Art. 6.
(Disposizioni finanziarie)
1. Per la realizzazione dell'archivio informatizzato di cui
all'articolo 1, comma 4, è autorizzata la spesa di 260.000 euro per
l'anno 2005 e di 70.000 euro per ciascuno degli anni 2006 e 2007. Al
relativo onere si provvede mediante corrispondente riduzione dello
stanziamento iscritto, ai fini del bilancio triennale 2005-2007,
nell'ambito dell'unità previsionale di base di conto capitale "Fondo
speciale" dello stato di previsione del Ministero dell'economia e
delle finanze per l'anno 2005, allo scopo parzialmente utilizzando
l'accantonamento relativo al medesimo Ministero.
2. Il Ministro dell'economia e delle finanze è autorizzato ad
apportare, con propri decreti, le occorrenti variazioni di bilancio.

Art. 7.
(Termini, modalità e condizioni per la gestione del sistema di
prevenzione)
1. Con apposito decreto del Ministro dell'economia e delle finanze,
da adottare, entro due mesi dalla data di entrata in vigore della
presente legge, di concerto con i Ministri dell'interno, della
giustizia, delle attività produttive, per l'innovazione e le
tecnologie, e previo esame congiunto con la Banca d'Italia, sono
precisate le competenze e l'organizzazione dell'Ufficio centrale
antifrode dei mezzi di pagamento, sono stabiliti i criteri di
individuazione delle società segnalanti e sono specificate le
singole voci da comunicare a titolo di dati di cui all'articolo 2 e
di informazioni di cui all'articolo 3.
2. Con il medesimo decreto di cui al comma 1 sono stabilite le
modalità relative all'accesso ai dati e alle informazioni in
possesso dell'Ufficio centrale antifrode dei mezzi di pagamento da
parte del Dipartimento della pubblica sicurezza del Ministero
dell'interno per l'esercizio delle funzioni di cui agli articoli 4, 6
e 7 della legge 1° aprile 1981, n. 121, nonchè da parte degli uffici
competenti delle Forze di polizia di cui all'articolo 16, primo
comma, della stessa legge.
3. Con lo stesso decreto di cui al comma 1 sono individuati e fissati
i termini e le modalità secondo cui i dati e le informazioni ivi
previsti devono essere comunicati e gestiti. Sono inoltre definiti i
parametri che configurano il rischio di frode di cui all'articolo 3,
gli obblighi delle società segnalanti e la struttura dell'archivio
informatizzato, la composizione e le regole di funzionamento del
gruppo di lavoro di cui all'articolo 1, comma 7, i livelli di accesso
all'archivio informatizzato e le modalità di consultazione dei dati
e delle informazioni ivi contenuti, nonchè gli eventuali costi del
servizio.
4. Il decreto di cui al comma 1 stabilisce altresì le modalità di
attuazione dello scambio dei dati tra l'Ufficio centrale antifrode
dei mezzi di pagamento e la Banca d'Italia ai fini di cui
all'articolo 5.
5. Per il personale eventualmente assegnato ai sensi del comma 6
dell'articolo 1 sono organizzati corsi di formazione, nell'ambito
dell'ordinaria programmazione dei percorsi formativi, secondo le
modalità stabilite nel decreto di cui al comma 1 senza oneri
aggiuntivi per lo Stato.
6. Il Consiglio nazionale dei consumatori e degli utenti di cui alla
legge 30 luglio 1998, n. 281, può richiedere, in qualsiasi momento,
di essere ascoltato dal gruppo di lavoro di cui all'articolo 1, comma
7, in ordine all'applicazione della presente legge.

Art. 8.
(Modifica all'articolo 24 del decreto legislativo 30 luglio 1999, n.
300)
1. All'articolo 24, comma 1, lettera a), del decreto legislativo 30
luglio 1999, n. 300, e successive modificazioni, dopo le parole:
"diversi dalla moneta" sono inserite le seguenti: "nonchè sugli
strumenti attraverso i quali viene erogato il credito al consumo".

Art. 9.
(Entrata in vigore)
1. La presente legge entra in vigore il giorno successivo a quello
della sua pubblicazione nella Gazzetta Ufficiale.
2. Le disposizioni di cui all'articolo 3 si applicano decorsi dodici
mesi dalla data di entrata in vigore del decreto di cui all'articolo
7, comma 1.

La presente legge, munita del sigillo dello Stato, sarà inserita
nella Raccolta ufficiale degli atti normativi della Repubblica
italiana. È fatto obbligo a chiunque spetti di osservarla e di farla
osservare come legge dello Stato.

Data a La Maddalena, addì 17 agosto 2005

CIAMPI

Berlusconi, Presidente del Consiglio
dei Ministri
Siniscalco, Ministro dell'economia e
delle finanze
Stanca, Ministro per l'innovazione e le
tecnologie
Visto, il Guardasigilli: Castelli