Serie Generale n. 2 del 3-1-1992
DECRETI, DELIBERE E ORDINANZE MINISTERIALI
MINISTERO DEL TESORO
MINISTERO DEL TESORO
DECRETO 7 dicembre 1991
Criteri generali per la tenuta e l'aggiornamento dell'albo dei gruppi creditizi. (GU Serie Generale n.2 del 03-01-1992)

IL MINISTRO DEL TESORO
Visto il regio decreto-legge 12 marzo 1936, n. 375, e successive
modificazioni ed integrazioni, nonchè il decreto legislativo del
Capo provvisorio dello Stato 17 luglio 1947, n. 691;
Visti, la legge 30 luglio 1990, n. 218, recante "Disposizioni in
materia di ristrutturazione e integrazione patrimoniale degli
istituti di credito di diritto pubblico" e il decreto legislativo 20
novembre 1990, n. 356, recante "Disposizioni per la ristrutturazione
e per la disciplina del gruppo creditizio";
Visto, in particolare, l'art. 28, comma 5, del cennato decreto
legislativo n. 356/90 secondo cui "la Banca d'Italia conformemente
alle deliberazioni del Comitato interministeriale per il credito ed
il risparmio emana istruzioni per gli adempimenti connessi alla
tenuta e all'aggiornamento dell'albo";
Avuta presente la necessità di rendere nota l'esistenza dei gruppi
creditizi nella loro composizione aggiornata e, in tal modo, i
soggetti che sono sottoposti ai controlli di vigilanza su base
consolidata;
Vista la relazione con la quale la Banca d'Italia ha formulato
proposte riguardanti i criteri per la tenuta e l'aggiornamento
dell'albo;
Ritenuta l'urgenza, ai sensi e per gli effetti del combinato
disposto dell'art. 14 del menzionato regio decreto-legge 12 marzo
1936, n. 375, e successive modificazioni ed integrazioni e dell'art.
6 del decreto legislativo del Capo provvisorio dello Stato 17 luglio
1947, n. 691;
Decreta:
Art. 1.
La Banca d'Italia, nell'emanazione delle istruzioni relative agli
adempimenti connessi alla tenuta e all'aggiornamento dell'albo dei
gruppi creditizi, si attiene alle indicazioni e ai criteri generali
di seguito specificati.

Art. 2.
L'albo contiene, per ogni gruppo creditizio, i seguenti elementi
informativi:
a) indicazione del soggetto che riveste la qualifica di
capogruppo;
b) denominazione sociale, forma giuridica, sede legale della
capogruppo e delle altre componenti il gruppo;
c) data di iscrizione del gruppo e delle singole componenti.

Art. 3.
Sono tenuti ad effettuare la comunicazione per l'iscrizione del
gruppo creditizio nella sua composizione aggiornata i soggetti ai
quali spetta la qualifica di capogruppo ai sensi del decreto
legislativo n. 356/90.
La comunicazione va effettuata entro trenta giorni dalla data in
cui si verificano le condizioni previste dal citato decreto
legislativo per l'assunzione della qualifica di capogruppo e deve
contenere gli elementi informativi che verranno indicati dalla Banca
d'Italia.
Le comunicazioni relative all'iscrizione all'albo dei gruppi
creditizi già esistenti all'atto dell'emanazione del presente
decreto devono essere effettuate entro novanta giorni dalla data di
pubblicazione delle disposizioni applicative della Banca d'Italia.
L'iscrizione degli enti creditizi e delle società finanziarie
nell'albo dei gruppi creditizi non comporta la cancellazione di tali
soggetti dall'albo di cui all'art. 29 del regio degreto-legge 12
marzo 1936, n. 375, e successive modificazioni e integrazioni, e
dagli altri albi previsti dalle leggi speciali.

Art. 4.
La Banca d'Italia verifica le condizioni per l'esistenza e la
composizione del gruppo creditizio anche sulla base delle
disposizioni di cui agli articoli 24 e 25 del decreto legislativo n.
356/90 nonchè delle presunzioni previste dall'art. 26 del decreto
stesso.
Ferma restando l'autonomia delle società e degli enti creditizi
posti al vertice dei gruppi in ordine alla scelta dell'assetto
organizzativo del gruppo stesso, può non farsi luogo ad iscrizione
nel caso in cui l'assetto strutturale del gruppo non sia tale da
consentire l'attuazione delle istruzioni emanate dalla Banca
d'Italia.
Può altresì non farsi luogo ad iscrizione nel caso in cui nella
struttura del gruppo risultino fattori di ostacolo all'efficace
esercizio da parte della capogruppo dei poteri di direzione e
coordinamento previsti dall'art. 25, comma 4, del decreto legislativo
n. 356/90.
In tali ipotesi, ferma restando l'applicazione degli strumenti di
vigilanza che salvaguardino la stabilità della componente creditizia
del gruppo, la Banca d'Italia indica alla capogruppo le modifiche da
apportare e procede all'iscrizione all'albo al termine del processo
di riassetto.
La Banca d'Italia, nei confronti di società finanziarie che
possono essere considerate capogruppo ai sensi del citato decreto
legislativo n. 356/90, ha facoltà di non procedere alla loro
iscrizione all'albo qualora esse, non intendendo svolgere le funzioni
di direzione e coordinamento del gruppo, ne facciano richiesta. La
Banca d'Italia valuta la richiesta sulla base delle seguenti
circostanze:
nello statuto di tali società sia presente una previsione che, in
maniera non equivoca, precluda alle stesse l'esercizio dell'attività
di direzione e coordinamento di cui all'art. 25, comma 4, del cennato
decreto legislativo n. 356/90;
tali società non possiedano altre partecipazioni se non quella
nella società o ente creditizio di cui al successivo alinea;
esista un ente creditizio o un'altra società che possieda le
caratteristiche richieste dal decreto legislativo n. 356/90 per
l'attribuzione della qualifica di capogruppo e che dichiari di
esercitare le funzioni di direzione e coordinamento di cui all'art.
25, comma 4, del decreto stesso.

Art. 5.
Ai fini dell'aggiornamento dell'albo dei gruppi creditizi la
capogruppo è tenuta a comunicare alla Banca d'Italia tutte le
variazioni delle informazioni contenute nell'albo medesimo.
Le operazioni che comportano una modifica della composizione del
gruppo creditizio in termini di ingresso o di uscita di società dal
gruppo stesso troveranno disciplina nell'ambito della
regolamentazione, da emanarsi ai sensi dell'art. 30 del decreto
legislativo n. 356/90, in tema di partecipazioni detenibili dal
gruppo creditizio.
Nelle more dell'emanazione di tale disciplina le suddette
operazioni devono essere preventivamente comunicate alla Banca
d'Italia, che avrà presenti i criteri fissati dal Comitato
interministeriale per il credito ed il risparmio in materia di
partecipazioni degli enti creditizi.

Art. 6.
La Banca d'Italia emanerà le disposizioni applicative del presente
decreto dandone comunicazione al Comitato interministeriale per il
credito ed il risparmio.
Il presente decreto sarà pubblicato nella Gazzetta Ufficiale della
Repubblica italiana.
Roma, 7 dicembre 1991
Il Ministro: CARLI