Serie Generale n. 286 del 9-12-2006
DECRETI E DELIBERE DI ALTRE AUTORITA'
BANCA D'ITALIA
BANCA D'ITALIA
PROVVEDIMENTO 29 novembre 2006
Disposizioni di vigilanza sui sistemi di pagamento in materia di trattamento del contante. (GU Serie Generale n.286 del 09-12-2006)

IL GOVERNATORE DELLA BANCA D'ITALIA
Visto l'art. 146 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385
(Testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia);
Visto l'art. 16 dello statuto del SEBC, che conferisce alla BCE e
alle BCN dell'Eurosistema il diritto esclusivo di emettere banconote
in euro;
Visto l'art. 106, paragrafo 1, trattato CE, che conferisce alla BCE
e alle BCN dell'Eurosistema il diritto esclusivo di emettere
banconote in euro;
Visto l'art. 105, paragrafo 2, trattato CE;
Visto l'art. 6 del Regolamento del Consiglio UE n. 1338/2001 del
28 giugno 2001 che definisce talune misure necessarie alla protezione
dell'euro contro la falsificazione, secondo il quale le banche e
qualsiasi soggetto impegnato a titolo professionale in operazioni di
selezione ed erogazione al pubblico di banconote hanno l'obbligo di
ritirare dalla circolazione tutte le banconote ricevute che hanno la
certezza o sufficiente motivo di ritenere che siano contraffatte,
nonchè di trasmetterle immediatamente alle autorità nazionali
competenti;
Visto l'art. 8 del decreto-legge 25 settembre 2001, n. 350,
convertito con modificazioni in legge 23 novembre 2001, n. 409, in
materia di ritiro dalla circolazione e di trasmissione alla Banca
d'Italia delle banconote in euro sospette di falsità, che ha attuato
la sopra menzionata disciplina comunitaria in tema di banconote
false;
Visto il Provvedimento del Governatore della Banca d'Italia del
21 gennaio 2002, modificato il 15 marzo 2006, in materia di ritiro
dalla circolazione e di trasmissione alla Banca d'Italia delle
banconote in euro sospette di falsità;
Visto il documento della Banca Centrale Europea del 16 dicembre
2004 «Ricircolo delle banconote in euro: quadro di riferimento per
l'identificazione dei falsi e la selezione dei biglietti non più
idonei alla circolazione da parte delle banche e di tutte le
categorie professionali che operano con il contante»;
Considerato che, complementare alla funzione delle Banche Centrali
dell'Eurosistema di emettere banconote in euro, riveste primaria
importanza il compito di assicurare l'integrità e il buono stato di
conservazione dei biglietti in circolazione e di preservare quindi la
fiducia del pubblico nelle banconote in euro;
Considerato che, per conseguire questi obiettivi gli esemplari
devono mantenere un buon livello qualitativo, affinchè vengano
accettati come mezzo di pagamento da tutti gli utilizzatori e possano
essere impiegati senza problemi nelle macchine che accettano
banconote;
Considerato che i controlli di autenticità delle banconote in euro
risultano facili e attendibili soltanto se i biglietti sono in buone
condizioni;
Considerato che per salvaguardare l'integrità delle banconote in
euro come mezzo di pagamento è necessario che i falsi siano
prontamente riconosciuti e consegnati alle autorità nazionali
competenti, a supporto dell'attività investigativa delle forze
dell'ordine;
Considerato che la Banca d'Italia persegue il regolare
funzionamento del sistema dei pagamenti nazionale e promuove
l'affidabilità dei sistemi di pagamento in tutte le loro componenti;
Considerato che nell'esercizio della funzione di vigilanza prevista
dall'art. 146 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, la
Banca d'Italia può emanare disposizioni volte ad assicurare
l'affidabilità dei sistemi di pagamento;

E m a n a
le seguenti disposizioni:

Art. 1.
Definizioni
Nel presente provvedimento si intende per:
1) banconote: banconote denominate in euro;
2) intermediari: le banche e la Società p.a. Poste italiane;
3) società di servizi: le società che effettuano il trattamento
del contante per conto di un intermediario;
4) trattamento del contante: le operazioni di contazione e di
autenticazione o di selezione buono/logoro delle banconote;
5) operazione di autenticazione delle banconote: operazione
finalizzata ad individuare fra le banconote trattate quelle che sono
sospette di falsità;
6) operazione di selezione buono/logoro delle banconote:
operazione finalizzata a separare, fra le banconote autentiche,
quelle idonee da quelle non idonee alla circolazione;
7) banconote buone: banconote autentiche idonee ad essere rimesse
in circolazione;
8) banconote logore: banconote autentiche non più idonee alla
circolazione;
9) apparecchiature di selezione: apparecchiature che consentono
di effettuare automaticamente la contazione, l'autenticazione e la
selezione buono/logoro delle banconote. Ai fini delle presenti
disposizioni sono assimilati alle apparecchiature di selezione gli
apparati automatici di deposito in grado di effettuare
automaticamente la contazione, l'autenticazione e la selezione delle
banconote immesse dal pubblico e di classificarle separatamente in
banconote buone, logore e sospette di falsità;
10) apparecchiature di autenticazione: apparecchiature che
consentono di effettuare automaticamente la contazione e
l'autenticazione delle banconote introdotte dagli intermediari e di
classificarle automaticamente in banconote buone e banconote sospette
di falsità. Ai fini delle presenti disposizioni sono assimilate alle
apparecchiature di autenticazione le apparecchiature di deposito in
grado di effettuare automaticamente la contazione e l'autenticazione
delle banconote introdotte dal pubblico e di classificarle
separatamente in banconote buone e sospette di falsità;
11) apparecchiature di ricircolo: apparati utilizzabili
autonomamente dalla clientela per il versamento e prelevamento di
banconote;
12) sportelli bancari automatici: dispositivi automatici di
erogazione di banconote al pubblico.

Art. 2.
Principi
1. Gli intermediari devono assicurare che le operazioni di
autenticazione e di selezione buono/logoro delle banconote erogate al
pubblico attraverso operazioni di sportello siano effettuate da
personale esperto, con l'osservanza dei criteri indicati all'art. 3,
comma 4.
2. Le banconote sospette di falsità e quelle logore non possono
essere rimesse in circolazione e devono essere consegnate alla Banca
d'Italia.
3. Gli intermediari e le società di servizi sono tenuti ad
effettuare le operazioni di autenticazione e di selezione
buono/logoro delle banconote destinate ad essere erogate al pubblico
attraverso sportelli bancari automatici o apparecchiature di
ricircolo secondo le prescrizioni del presente Provvedimento.

Art. 3.
Condizioni da osservare per il trattamento delle banconote
1. Le operazioni di autenticazione e di selezione buono/logoro
delle banconote di cui all'art. 2, comma 3, debbono avvenire
meccanicamente attraverso apparecchiature di autenticazione e di
selezione che siano state positivamente testate da una Banca Centrale
Nazionale dell'Eurosistema nel rispetto delle procedure comuni
stabilite dalla Banca Centrale Europea. L'elenco delle
apparecchiature che hanno superato positivamente detti test è
pubblicato sul sito internet della Banca Centrale Europea e delle
Banche Centrali Nazionali dell'Eurosistema.
2. In deroga a quanto stabilito al comma 1, gli intermediari, in
caso di forza maggiore, possono, in via eccezionale e temporanea,
alimentare gli sportelli bancari automatici utilizzando banconote per
le quali le operazioni di autenticazione e di selezione buono/logoro
siano state effettuate manualmente da proprio personale esperto
ovvero da personale di una società di servizi; in tal caso gli
intermediari danno immediata e circostanziata comunicazione alla
Filiale territorialmente competente della Banca d'Italia, indicando
la natura dell'evento e la presumibile durata dello stato di forza
maggiore.
3. Gli intermediari che abbiano sportelli ubicati in località
remote e con volumi molto modesti di operazioni in contanti in euro
possono, in deroga a quanto previsto al comma 1, alimentare gli
sportelli automatici con banconote per le quali le operazioni di
autenticazione siano avvenute automaticamente tramite una
apparecchiatura di autenticazione e quelle di selezione buono/logoro
siano state effettuate manualmente da proprio personale esperto. Per
ogni singolo taglio, il volume di dette banconote non potrà superare
il 5% del totale del taglio stesso erogato mediante gli sportelli
bancari automatici o le altre apparecchiature di ricircolo gestite
dallo stesso intermediario.
4. I criteri da osservare per le operazioni di autenticazione e di
selezione buono/logoro delle banconote, siano esse manuali ovvero
automatiche, sono definiti con apposita comunicazione dalla Banca
d'Italia, in conformità delle disposizioni adottate dalla Banca
Centrale Europea.

Art. 4.
Obblighi informativi degli intermediari
1. Per consentire il monitoraggio dell'attività di ricircolo delle
banconote e di valutare la qualità dei biglietti in circolazione,
gli intermediari sono tenuti a trasmettere alla Banca d'Italia le
seguenti informazioni:
a) informazioni generali sul ricircolo delle banconote e sui
centri di deposito e verifica del contante;
b) dati statistici sul volume delle operazioni in contanti in
euro;
c) informazioni sugli sportelli bancari automatici e sulle
apparecchiature di ricircolo delle banconote;
d) dati sulle filiali ubicate in località remota e con volumi
molto modesti di operazioni in contanti in euro, ove le operazioni di
selezione buono/logoro delle banconote possono essere effettuate
manualmente.
2. La Banca d'Italia definisce, con apposita comunicazione, il
contenuto, le modalità e la periodicità di inoltro delle richiamate
informazioni nel rispetto delle disposizioni adottate dalla Banca
Centrale Europea, nonchè di quelle ulteriori eventualmente richieste
da quest'ultima.
3. I dati forniti hanno carattere riservato, vengono utilizzati
esclusivamente per le finalità sopra indicate e possono essere
pubblicati dalla Banca d'Italia solo in forma aggregata.

Art. 5.
Entrata in vigore
1. Le presenti disposizioni entrano in vigore il giorno successivo
a quello della pubblicazione nella Gazzetta Ufficiale.
Il periodo transitorio, entro il quale dovrà essere completato
l'adeguamento delle procedure e delle attrezzature, scade il
31 dicembre 2007. Eventuali proroghe saranno pubblicate nella
Gazzetta Ufficiale.
Roma, 29 novembre 2006
Il Governatore: M. Draghi