Serie Generale n. 40 del 16-2-2002
LEGGI ED ALTRI ATTI NORMATIVI
MINISTERO DELL'ECONOMIA E DELLE FINANZE
MINISTERO DELL'ECONOMIA E DELLE FINANZE
DECRETO 13 dicembre 2001, n. 485
Regolamento emanato ai sensi dell'articolo 3 del decreto legislativo 25 settembre 1999, n. 374, in materia di agenzia in attivita' finanziaria. (GU Serie Generale n.40 del 16-02-2002)

IL MINISTRO DELL'ECONOMIA E DELLE FINANZE
Visto l'articolo 3, comma 1, del decreto legislativo 25 settembre
1999, n. 374, che stabilisce che l'esercizio in via professionale nei
confronti del pubblico dell'agenzia in attività finanziaria è
riservato ai soggetti iscritti in un elenco istituito presso
l'Ufficio italiano dei cambi;
Visto l'articolo 3, comma 2, del decreto legislativo 25 settembre
1999, n. 374, che stabilisce che il Ministro del tesoro, del bilancio
e della programmazione economica, con regolamento adottato sentito
l'Ufficio italiano dei cambi, specifica il contenuto dell'attività
indicata al comma 1 dello stesso articolo 3, stabilisce le condizioni
di compatibilità con lo svolgimento di altre attività
professionali, prevede in quali circostanze ricorra l'esercizio nei
confronti del pubblico e ne disciplina l'esercizio nel territorio
della Repubblica da parte di soggetti aventi sede legale all'estero;
Visto l'articolo 3, comma 8, dello stesso decreto legislativo 25
settembre 1999, n. 374, che stabilisce che il Ministro del tesoro,
del bilancio e della programmazione economica, sentito l'Ufficio
italiano dei cambi, disciplina la procedura per la sospensione
cautelare dall'elenco;
Visto l'articolo 23 del decreto legislativo 30 luglio 1999, n. 300;
Sentito l'Ufficio italiano dei cambi;
Visto l'articolo 17, comma 3, della legge 23 agosto 1988, n. 400;
Udito il parere del Consiglio di Stato espresso dalla sezione
consultiva per gli atti normativi nell'adunanza del 21 maggio 2001;
Vista la comunicazione al Presidente del Consiglio dei Ministri, a
norma dell'articolo 17, comma 3, della citata legge 23 agosto 1988,
n. 400, effettuata con nota n.6458 del 16 novembre 2001;
E m a n a
il seguente regolamento:
Art. 1.
Definizioni
1. Ai fini del presente regolamento:
a) per "decreto legislativo" si intende il decreto legislativo 25
settembre 1999, n. 374;
b) per "testo unico bancario" si intende il decreto legislativo 1
settembre 1993, n. 385;
c) per "UIC" si intende l'Ufficio italiano dei cambi;
d) per "intermediari finanziari" si intendono gli intermediari
iscritti nell'elenco generale previsto dall'articolo 106 del testo
unico bancario e gli intermediari iscritti nell'elenco speciale
previsto dall'articolo 107 del testo unico bancario, operanti nei
confronti del pubblico.

Art. 2.
Contenuto dell'attività
1. Ai fini del decreto legislativo e del presente regolamento,
esercita nei confronti del pubblico l'attività di agente in
attività finanziaria chi viene stabilmente incaricato da uno o più
intermediari finanziari di promuovere e concludere contratti
riconducibili all'esercizio delle attività finanziarie previste
dall'articolo 106, comma 1, del testo unico bancario, senza disporre
di autonomia nella fissazione dei prezzi e delle altre condizioni
contrattuali.
2. Ai fini del presente regolamento, non integra esercizio di
agenzia in attività finanziaria:
a) la distribuzione di carte di pagamento;
b) la promozione e la conclusione, da parte di fornitori di beni
e servizi, di contratti compresi nell'esercizio delle attività
finanziarie previste dall'articolo 106, comma 1, del testo unico
bancario unicamente per l'acquisto di propri beni e servizi sulla
base di apposite convenzioni stipulate con intermediari finanziari.

Art. 3.
E l e n c o
1. L'esercizio professionale nei confronti del pubblico
dell'attività di agenzia in attività finanziaria è riservato ai
soggetti iscritti nell'elenco istituito presso l'UIC ai sensi
dell'articolo 3 del decreto.
2. Possono iscriversi nell'elenco le persone fisiche in possesso
dei requisiti previsti nell'articolo 3, comma 3, lettera a), del
decreto legislativo e le società in possesso dei requisiti previsti
nell'articolo 3, comma 3, lettera b), del decreto legislativo.
Rilevano, per le società, i requisiti patrimoniali e di forma
giuridica previsti nel codice civile.
3. Le persone fisiche di cui si avvalgono le società italiane e i
soggetti esteri di cui all'articolo 4 per lo svolgimento
dell'attività di cui al comma 1 devono essere iscritte nell'elenco
tenuto dall'UIC.
4. La permanenza dell'iscrizione nell'elenco è condizionata
all'effettivo svolgimento dell'attività di agenzia in attività
finanziaria. A tal fine, entro un anno dall'iscrizione nell'elenco, i
soggetti di cui al comma 1 devono presentare, a pena di decadenza,
apposita dichiarazione all'UIC.
5. Entro novanta giorni dall'entrata in vigore del presente
regolamento, l'UIC disciplina con proprio provvedimento la procedura
e i termini per l'iscrizione nell'elenco, per la comunicazione delle
variazioni e per la dichiarazione di cui al comma 4, nonchè le forme
di pubblicità dell'elenco stesso, ai sensi dell'articolo 3, comma 7,
del decreto legislativo.

Art. 4.
Soggetti esteri
1. L'esercizio nel territorio della Repubblica dell'agenzia in
attività finanziaria da parte di soggetti aventi sede legale
all'estero, diversi dalle persone fisiche, è subordinato alla
iscrizione nell'elenco previsto dall'articolo 3.
2. L'UIC procede all'iscrizione nell'elenco dei soggetti diversi
dalle persone fisiche aventi sede legale in uno Stato dell'Unione
europea al ricorrere delle condizioni seguenti:
a) previsione, nell'oggetto sociale, dello svolgimento
dell'attività di agenzia in attività finanziaria o di attività di
natura finanziaria:
b) costituzione in Italia di una stabile organizzazione;
c) possesso dei requisiti di onorabilità previsti dall'articolo
109 del testo unico bancario in capo ai soggetti che svolgono
funzioni di direzione dell'organizzazione operante in Italia.
3. L'UIC procede all'iscrizione nell'elenco dei soggetti aventi
sede legale in Paesi extracomunitari, previo riscontro della
sussistenza delle condizioni indicate nel comma 2 e dell'adeguamento
del Paese d'origine ai principi e alle cautele espressi nelle
raccomandazioni emesse dal Gruppo di azione finanziaria
internazionale (GAFI) in materia di riciclaggio di denaro proveniente
da attività illecite.
4. Con riferimento alle fattispecie disciplinate in tutto o in
parte da ordinamenti stranieri, la verifica della sussistenza dei
requisiti di onorabilità è effettuata sulla base di una valutazione
di equivalenza sostanziale.

Art. 5.
Altre attività esercitabili
1. I soggetti iscritti nell'elenco previsto dall'articolo 3 possono
svolgere attività strumentali e connesse a quella di agenzia in
attività finanziaria. È strumentale l'attività che ha rilievo
esclusivamente ausiliario a quella di agenzia; è connessa
l'attività accessoria che consente di sviluppare l'attività di
agenzia.
2. Sono compatibili con l'agenzia in attività finanziaria, svolta
dai soggetti iscritti nell'elenco previsto dall'articolo 3, le
attività seguenti:
a) attività di agenzia per la promozione di contratti stipulati
da banche nell'esercizio delle attività indicate nell'articolo 106,
comma 1, del testo unico bancario;
b) altre attività professionali per le quali sia richiesta
l'iscrizione in altri elenchi, ruoli o albi tenuti da pubbliche
autorità, ordini o consigli professionali, secondo il regime proprio
di ciascuna.
3. Le disposizioni di cui ai commi 1 e 2 non si applicano agli
agenti in attività finanziaria iscritti nell'elenco previsto
dall'articolo 3 che offrono esclusivamente il servizio di pagamento
consistente nel trasferimento di fondi attraverso la raccolta e la
consegna delle disponibilità da trasferire.

Art. 6.
Cancellazione e sospensione cautelare dall'elenco
1. Nei casi di gravi violazioni di legge, di norme del decreto o
delle disposizioni emanate ai sensi di esso, l'UIC contesta gli
addebiti all'interessato e, valutate le deduzioni presentate entro
trenta giorni dalla contestazione, propone la cancellazione
dall'elenco al Ministro dell'economia e delle finanze, che la dispone
con provvedimento motivato. La cancellazione non può essere disposta
trascorsi diciotto mesi dalla notificazione dell'atto di
contestazione.
2. La cancellazione dall'elenco è disposta dall'UIC, su istanza di
parte, nel caso di cessazione dell'attività di agenzia in attività
finanziaria ovvero d'ufficio in caso di accertata inattività
protrattasi per oltre un anno e nell'ipotesi prevista nell'articolo
3, comma 4.
3. Il Ministro dell'economia e delle finanze, a seguito della
contestazione degli addebiti di cui al comma 1, su proposta dell'UIC,
può disporre la sospensione cautelare dall'elenco per un periodo
massimo di sessanta giorni, salvo quanto previsto dai commi 4 e 5.
4. Il Ministro dell'economia e delle finanze, su proposta dell'UIC
e previa comunicazione della proposta stessa all'interessato, può
disporre la sospensione delle persone fisiche iscritte nell'elenco
qualora sia emesso decreto di rinvio a giudizio per uno dei reati
che, se accertato con sentenza irrevocabile, comporta la perdita dei
requisiti di onorabilità, ovvero qualora sia stata applicata, con
provvedimento non definitivo, una misura di prevenzione ai sensi
della legge 31 maggio 1965, n. 575 e successive modificazioni e
integrazioni. La sospensione conserva la sua efficacia fino alla
definizione del giudizio.
5. La sospensione di cui al comma 4 cessa nel caso in cui sia
emessa sentenza, anche se non passata in giudicato, di non doversi
procedere, di assoluzione o di annullamento della precedente
condanna, ancorchè con rinvio, ovvero nel caso di provvedimento di
revoca della misura di prevenzione.

Art. 7.
Disposizioni finali
1. Ai sensi dell'articolo 5, comma 3, del decreto legislativo 26
maggio 1997, n. 153, chiunque esercita professionalmente nei
confronti del pubblico l'attività di agenzia in attività
finanziaria senza essere iscritto nell'elenco di cui all'articolo 3,
comma 1, del decreto è punito con la reclusione da sei mesi a
quattro anni e della multa da lire quattro milioni a lire venti
milioni.
2. Le disposizioni contenute nel presente regolamento non si
applicano alle banche, alle imprese di investimento, alle società di
gestione del risparmio, alle SICAV, agli intermediari finanziari,
alle imprese assicurative, alla Poste italiane S.p.a.
Il presente regolamento, munito del sigillo dello Stato, sarà
inserito nella Raccolta ufficiale degli atti normativi della
Repubblica italiana. È fatto obbligo a chiunque spetti di osservarlo
e di farlo osservare.
Roma, 13 dicembre 2001
Il Ministro: Tremonti
Visto, il Guardasigilli: Castelli
Registrato alla Corte dei conti il 29 gennaio 2002
Ufficio di controllo sui Ministeri economico-finanziari registro n.
1 Economia e finanze, foglio n. 84.