Parte Seconda n. 44 del 13-4-2021
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GALADRIEL SPE S.R.L.
Societa' unipersonale Iscritta nell'elenco delle societa' veicolo tenuto dalla Banca d'Italia ai sensi dell'articolo 4 del Provvedimento della Banca d'Italia del 7 giugno 2017 al n. 35761.6 Sede legale: via San Prospero, 4 - 20121 Milano, Italia Capitale sociale: Euro 10.000,00 i.v. Registro delle imprese: Milano Monza Brianza Lodi Codice Fiscale: 11389600963 Partita IVA: 11389600963
(GU Parte Seconda n.44 del 13-4-2021)

Avviso di cessione di crediti pro soluto ai sensi del combinato
disposto degli articoli 1 e 4 della legge n. 130 del 30 aprile 1999
(in seguito, la "Legge sulla Cartolarizzazione") e dell'articolo 58
del D.Lgs. del 1° settembre 1993, n. 385 (in seguito, il "Testo Unico
Bancario") e relativa informativa privacy ai sensi degli articoli 13
e 14 del Regolamento (UE) n. 679/2016 e del Provvedimento
dell'Autorità Garante per la Protezione dei Dati Personali del 18
gennaio 2007

Galadriel SPE S.r.l. (in seguito, l'"Acquirente") comunica che in
data 8 aprile 2021, ha concluso con Art SGR S.p.A., in qualità di
società di gestione del fondo comune di investimento alternativo,
mobiliare, di tipo chiuso, riservato, denominato "Colombo II" e di
investment manager del fondo di investimento alternativo riservato
(fonds d'investissement alternatif reservè - RAIF) denominato "AZ
RAIF I - Direct Lending" (in seguito, in tali capacità,
l'"Originator") un contratto di cessione di crediti pecuniari
individuabili in blocco ai sensi e per gli effetti del combinato
disposto degli articoli 1 e 4 della Legge sulla Cartolarizzazione e
dell'articolo 58 del Testo Unico Bancario.
In virtù di tale contratto l'Originator ha ceduto, e l'Acquirente
ha acquistato dall'Originator, pro soluto, con effetto dal 8 aprile
2021 ed efficacia economica a far data dalle 23:59 del 31 marzo 2021
(in seguito, la "Data di Valutazione"), ai termini ed alle condizioni
ivi specificate, ogni e qualsiasi credito derivante dai e/o in
relazione ai finanziamenti in bonis commerciali chirografari,
concessi dall'Originator, tramite Colombo II e AZ RAIF I - Direct
Lending, a piccole e medie imprese assistiti dalla garanzia dello
Stato prevista dalla Legge n. 662 del 23 dicembre 1996, anche ai
sensi di quanto previsto dall'articolo 56 del Decreto Legge 17 marzo
2020, n. 18 (come convertito dalla Legge 24 aprile 2020, n. 27) e/o
dal Decreto Legge 8 aprile 2020, n. 23 (come convertito dalla Legge 5
giugno 2020 n. 40) erogati ai sensi di contratti di finanziamento (in
seguito, rispettivamente, i "Finanziamenti" ed i "Contratti di
Finanziamento") stipulati dall'Originator con i propri clienti (ivi
inclusi, a mero scopo esemplificativo, (a) tutte le somme dovute alla
Data di Valutazione a titolo di Rata o ad altro titolo ai sensi dei
Contratti di Finanziamento; (b) i crediti relativi al capitale dovuto
e non pagato, agli interessi o agli importi dovuti ad altro titolo in
relazione ai Finanziamenti e alle relative garanzie; (c) ogni altro
credito relativo o correlato ai Finanziamenti ed ai Contratti di
Finanziamento, inclusi gli indennizzi; (d) i crediti dell'Originator
nei confronti di terzi a titolo di risarcimento danni derivanti da
attività dei terzi in relazione ai Crediti, ai Finanziamenti, alle
garanzie o al relativo oggetto; tutti così come assistiti dai
privilegi, dalle garanzie e dai diritti accessori di qualsiasi tipo e
da chiunque prestati o comunque esistenti a favore dell'Originator
che alla Data di Valutazione (salvo ove di seguito diversamente
previsto) soddisfacevano i seguenti criteri cumulativi:
(1) siano stati erogati ai sensi di contratti di finanziamento
disciplinati dalla legge della Repubblica Italiana e non sussistano
obblighi di ulteriore erogazione;
(2) siano stati erogati ai sensi di contratti di finanziamento
conformemente alla normativa applicabile, ivi incluso alle rilevanti
previsioni di legge adottate dal Governo italiano in risposta alla
pandemia da Covid-19;
(3) siano stati erogati da ART SGR S.p.A., in qualità di società
di gestione del fondo comune di investimento alternativo, mobiliare,
di tipo chiuso, riservato, denominato "Colombo II" e di investment
manager del fondo di investimento alternativo riservato (fonds
d'investissement alternatif reserve - RAIF) denominato "AZ RAIF I -
Direct Lending", in qualità di unico soggetto mutuante;
(4) non derivino dal frazionamento di altri finanziamenti;
(5) i cui debitori alla relativa Data di Valutazione:
(i) abbiano sede legale nel territorio della Repubblica Italiana;
(ii) siano imprese avanti la forma di ditte individuali, società
in nome collettivo, società in accomandita semplice, società a
responsabilità limitata, società per azioni ovvero società
cooperative a responsabilità limitata, che rientrano nella
definizione di Piccole e Medie Imprese (PMI) ai sensi della
Raccomandazione 2003/361/CE della Commissione Europea del 6 maggio
2003;
(iii) siano costituti almeno da 2 anni;
(iv) abbiano concluso il relativo contratto di finanziamento
nell'ambito dello svolgimento della propria attività di impresa;
(v) non siano enti pubblici o altre società equiparabili, imprese
a partecipazione pubblica di controllo, banche o società
finanziarie, istituzioni o enti ecclesiastici o religiosi,
istituzioni o enti di assistenza o beneficienza o altri enti senza
finalità di lucro, società veicolo costituita ai sensi della Legge
sulla Cartolarizzazione;
(vi) soggetti che, anche in qualità di cointestatari del relativo
finanziamento, sono stati o, alla relativa Data di Valutazione, erano
dipendenti, amministratori od azionisti dell'Originator;
(vii) non abbiano esposizioni derivanti da finanziamenti
preesistenti che siano classificabili come "inadempienze probabili" o
"sofferenze" ai sensi delle Istruzioni di Vigilanza della Banca
d'Italia;
(6) non derivino da:
(a) finanziamenti riferibili ad attività di finanza di progetto
(c.d. project financing, ovverosia operazioni nelle quali il mutuo è
destinato alla realizzazione di un bene o un complesso di beni
infrastrutturali i quali soltanto genereranno i flussi di cassa
necessari al ripagamento del mutuo stesso);
(b) crediti mobiliari di cui all'articolo 4, paragrafo 1, punto 44)
della Direttiva 2014/65/UE; e
(c) altre posizioni verso una cartolarizzazione;
(7) derivino da finanziamenti che abbiano una durata massima non
superiore a 72 mesi e che abbiano un periodo di tolleranza nel caso
di mancato rimborso delle rate in conto capitale non superiore a 18
mesi ricompresi entro il predetto termine di 72 mesi;
(8) non siano stati originati da surrogazione, consolidamento del
debito, rinegoziazione o rifinanziamento di finanziamenti
preesistenti;
(9) rientrino nel capo di applicazione dell'articolo 15 del DPT 29
settembre 1973 n. 601;
(10) siano denominati in Euro e i relativi contratti di
finanziamento non contengano previsioni che ne permettano la
conversione in un'altra valuta;
(11) in relazione ai quali i contratti di finanziamento prevedano
un rimborso mediante la corresponsione di rate mensili senza la
previsione di una maxi-rata finale (c.d. "ballon");
(12) in relazione ai quali l'importo cumulato originariamente
erogato al singolo mutuatario ai sensi del relativo contratto di
finanziamento non sia inferiore ad Euro 50.000,00 e non superiore ad
Euro 2.000.000,00;
(13) in relazione ai quali il debitore abbia effettuato almeno un
pagamento;
(14) il cui debito residuo in linea capitale ai sensi del relativo
contratto di mutuo non risulti:
(a) superiore a Euro 2.000.000; e
(b) inferiore a Euro 50.000;
(15) non siano stati conclusi (come indicato nel relativo contratto
di finanziamento) ai sensi di qualsivoglia legge o normativa che
preveda la concessione di:
(a) agevolazioni finanziarie (c.d. "mutui agevolati");
(b) contributi pubblici di qualunque natura;
(c) altre agevolazioni o riduzioni in favore dei relativi debitori,
o eventuali altri garanti riguardo al capitale e/o agli interessi;
(16) beneficino di una garanzia da parte del fondo di garanzia
costituito presso il Mediocredito Centrale S.p.A. ai sensi della
Legge n. 662 del 23 dicembre 1996 e/o dall'art. 56 del Decreto Legge
17 marzo 2020 n. 18 e/o dalla Legge 5 giugno 2020 n. 40, per un
ammontare almeno pari al 70% dell'importo in linea capitale;
(17) in relazione ai quali il relativo mutuatario non stia
beneficiando della sospensione del pagamento delle rate ai sensi di
qualsivoglia normativa applicabile o di qualsiasi accordo intervenuto
tra il relativo debitore e l'Originator;
(18) il cui piano di ammortamento sia alla "francese" (per tale
intendendosi quel metodo di ammortamento ai sensi del quale tutte le
rate sono comprensive di una componente capitale fissata al momento
dell'erogazione e crescente nel tempo e di una componente interesse
variabile, così come rilevabile alla data di conclusione del
finanziamento o, se esiste, dell'ultimo accordo relativo al sistema
di ammortamento);
(19) non siano finanziamenti classificabili come "in stato di
default" ai sensi dell'articolo 178, paragrafo 1, del Regolamento
(UE) 575/2013;
(20) siano finanziamenti che non presentino alcuna rata scaduta e
non pagata;
(21) in relazione ai quali ciascun contratto di finanziamento
preveda un pagamento da parte del relativo debitore mediante addebito
diretto preautorizzato (i.e. "Sepa Direct Debit") su conto corrente
intestato al debitore ed aperto presso un istituto di credito;
(22) i finanziamenti non siano concessi a debitori le cui attività
principali (come indicate nel relativo contratto di finanziamento)
ricadono in uno dei seguenti settori:
(a) compro oro;
(b) armi e munizioni;
(c) settori identificati dai seguenti codici ATECO:
(i) 25.40 FABBRICAZIONE ARMI E MUNIZIONI
(ii) 90.01 RAPPRESENTAZIONI ARTISTICHE
(iii) 90.02 ATTIVITÀ DI SUPPORTO ALLE RAPPRESENTAZIONI ARTISTICHE
(iv) 90.03 CREAZIONI ARTISTICHE E LETTERARIE
(v) 90.04 GESTIONE DI STRUTTURE ARTISTICHE
(vi) 41.20 COSTRUZIONE DI EDIFICI RESIDENZIALI E NON RESIDENZIALI
(vii) 68.10 COMPRAVENDITA DI BENI IMMOBILI EFFETTUATA SU BENI
PROPRI
(viii) 68.20 AFFITTO E GESTIONE IMMOBILI DI PROPRIETA
(ix) 68.31 ATTIVITA DI MEDIAZIONE IMMOBILIARE
(x) 68.32 GESTIONE DI IMMOBILI PER CONTO TERZI
(xi) 79.11 ATTIVITA DELLE AGENZIE DI VIAGGIO
(xii) 55.10 ALBERGHI
(xiii) 92.00 GAMBLING
(xiv) 94.00 ORGANIZZAZIONI ED ENTI MORALI
(xv) 56.00 RISTORAZIONE
(d) altri settori non ammessi al fondo di garanzia costituito
presso il Mediocredito Centrale S.p.A. ai sensi della legge n. 662
del 23 dicembre 1996, in conformità a quanto previsto dalle
disposizioni di legge e i regolamenti applicabili.
(23) siano stati erogati tra il 5 gennaio 2021 e il 31 marzo 2021;
(24) il cui debito residuo in linea capitale ai sensi del relativo
contratto di mutuo non risulti:
(i) superiore a Euro 625.000; e
(ii) inferiore a Euro 106.746;
(25) siano stati interamente erogati entro il 31 marzo 2021
(compreso) ed in relazione ai quali il relativo debitore non possa
richiedere ulteriori erogazioni; e
(26) il cui tasso di interesse sia fisso.
L'Acquirente ha conferito incarico a Centotrenta Servicing S.p.A.
ai sensi della Legge sulla Cartolarizzazione affinchè per suo conto,
in qualità di soggetto incaricato della riscossione dei crediti
ceduti, proceda all'incasso delle somme dovute come proprio
"servicer" (in seguito, il "Servicer").
Il Servicer, su indicazione e con il consenso dell'Acquirente, ha
nominato Mo.Net S.p.A. quale Sub-Servicer (in seguito, il
"Sub-Servicer") e proprio delegato per lo svolgimento - per conto del
Servicer e nell'interesse dell'Acquirente e dei Portatori dei Titoli
- delle attività operative relative alla gestione, amministrazione
ed incasso dei crediti, dell'eventuale recupero delle rate insolute
in relazione ai crediti e del mantenimento e dell'escussione della
garanzia del Fondo di Garanzia che assiste tali crediti nei limiti di
quanto previsto dalla legge, dalle Istruzioni di Vigilanza e dalla
normativa applicabile.
Il Servicer e il Sub-Servicer sono stati, inoltre, nominati quali
"responsabili" del trattamento dei dati personali (ciascuno un
"Responsabile") relativi ai debitori ceduti, ai sensi e per gli
effetti del Regolamento (UE) No. 679/2016 ("GDPR").
Ai sensi e per gli effetti del GDPR, l'Acquirente non tratterà
dati che rientrano nelle "categorie particolari di dati personali" ai
sensi degli articoli 9 e 10 del GDPR, definiti dal Codice in Materia
di Protezione dei Dati Personali come "sensibili".
I dati personali continueranno ad essere trattati con le stesse
modalità e per le stesse finalità per le quali gli stessi sono
stati raccolti in sede di instaurazione dei rapporti, cosi come a suo
tempo illustrate. In particolare, l'Acquirente, il Servicer ed il
Sub-Servicer tratteranno i dati personali per finalità connesse e
strumentali alla gestione ed amministrazione del Credito; al recupero
del Credito (ad es. conferimento a legali dell'incarico professionale
del recupero del Credito, etc.); agli obblighi previsti da leggi, da
regolamenti e dalla normativa comunitaria nonchè da disposizioni
emesse da autorità a ciò legittimate dalla legge e da organi di
vigilanza e controllo.
In relazione alle indicate finalità, il trattamento dei dati
personali avviene mediante strumenti manuali, informatici e
telematici con logiche strettamente correlate alle finalità stesse
e, comunque, in modo da garantire la sicurezza e la riservatezza dei
dati stessi.
Per lo svolgimento della propria attività di gestione e recupero
dei Crediti, l'Acquirente ed il Servicer comunicheranno i dati
personali per le "finalità del trattamento cui sono destinati i
dati", a persone, società, associazioni o studi professionali che
prestano attività di assistenza o consulenza in materia legale e
società di recupero crediti.
Un elenco dettagliato di tali soggetti è disponibile presso Mo.Net
S.p.A., in Via Carlo Espinasse n. 163, 20156 Milano, Italia, come
sotto indicato.
I soggetti esterni, ai quali possono essere comunicati i dati
sensibili del cliente a seguito del suo consenso, utilizzeranno i
medesimi in qualità di "titolari" ai sensi del GDPR, in piena
autonomia, essendo estranei all'originario trattamento effettuato
presso ciascun Responsabile.
I diritti previsti all'articolo 15 e seguenti del Capo III del GDPR
potranno essere esercitati anche mediante richiesta scritta a Mo.Net
S.p.A., con direzione generale in Via Carlo Espinasse n. 163, 20156
Milano, Italia indirizzo e-mail contabilita@borsadelcredito.it,
all'attenzione del legale rappresentante.
Milano, 8 aprile 2021

Galadriel SPE S.r.l. - Il legale rappresentante
Marco Palazzo


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