Serie Generale n. 127 del 1-6-1992
DECRETI E DELIBERE DI ALTRE AUTORITA'
COMMISSIONE NAZIONALE PER LE SOCIETA' E LA BORSA
COMMISSIONE NAZIONALE PER LE SOCIETA' E LA BORSA
DELIBERAZIONE 13 maggio 1992
Sostituzione dei commi 2 e 3 dell'art. 16 del regolamento di esecuzione di alcune norme della legge 2 gennaio 1991, n. 1, concernenti le SIM ed altri intermediari mobiliari, approvato con delibera n. 5386 del 2 luglio 1991. (Deliberazione n. 6166). (GU Serie Generale n.127 del 01-06-1992)

LA COMMISSIONE NAZIONALE
PER LE SOCIETÀ E LA BORSA
Visto l'art. 2, comma 8, della legge 2 gennaio 1991, n. 1, con cui
si dispone che la Consob modifichi, in conformità alle disposizioni
della medesima legge n. 1, il regolamento previsto dall'art. 18- ter,
sub art. 1, della legge 7 giugno 1974, n. 216;
Visto il regolamento approvato con propria delibera n. 5386 del 2
luglio 1991, adottato in esecuzione della norma sopra citata nonchè
di altri articoli della medesima legge n. 1;
Visto in particolare l'art. 16 del citato regolamento che, nel
disporre che le SIM autorizzate a svolgere l'attività di cui
all'art. 1, comma 1, lettera f), della legge n. 1/1991 stipulano
apposita garanzia a copertura dei danni che possono essere cagionati
ai clienti da fatto illecito commesso da chi opera per conto e
nell'interesse delle medesime società, stabilisce altresì alcune
condizioni particolari che detta garanzia deve prevedere;
Considerato che è stato rappresentato dall'Associazione nazionale
delle società ed enti di distribuzione di valori mobiliari
(Assoreti) che le compagnie di assicurazione non hanno aderito alle
richieste di stipulare una polizza che riflettesse alcune condizioni
particolari stabilite dal citato art. 16 del regolamento n.
5386/1991;
Considerato che l'assunzione della garanzia in discorso costituisce
condizione di operatività per le SIM autorizzate allo svolgimento
dell'attività di cui all'art. 1, comma 1, lettera f), della legge n.
1/1991;
Viste le note in argomento, in data 28 aprile 1992 dell'Istituto
per la vigilanza sulle assicurazioni private e di interesse
collettivo (ISVAP) e in data 22 aprile 1992 dell'Associazione
nazionale fra le imprese assicuratrici (ANIA), trasmesse a seguito
degli incontri svoltisi presso gli uffici della Consob con i
rappresentanti dell'ISVAP e dell'ANIA;
Considerata la necessità di consentire a tutti i soggetti
obbligati di poter stipulare polizze di assicurazione idonee a
soddisfare le finalità di cui all'art. 1/18- ter della legge n.
216/1974 di garanzia in relazione alla responsabilità per i danni
arrecati ai terzi da fatti illeciti commessi dai soggetti che operano
per conto e nell'interesse delle SIM con riferimento all'attività di
sollecitazione del pubblico risparmio di cui all'art. 1, comma 1,
lettera f), della legge n. 1/1991;
Ritenuto opportuno introdurre modifiche all'articolo 16 del
predetto regolamento che tengano conto delle argomentazioni formulate
dall'ANIA e del parere rilasciato dall'ISVAP e consentano di
soddisfare le finalità di garanzia sopra richiamate;
Delibera:
I commi 2 e 3 dell'art. 16 del regolamento di esecuzione di alcune
norme della legge 2 gennaio 1991, n. 1, approvato con delibera n.
5386 del 2 luglio 1991 sono sostituiti dai seguenti:
"2. La polizza di assicurazione è stipulata con un'impresa di
assicurazione che sia autorizzata ad operare in Italia nel ramo
'responsabilità civile generalè e che sia in regola con le
disposizioni concernenti il margine di solvibilità, se trattasi di
un'impresa stabilita in uno Stato della CEE che opera in libera
prestazione di servizi nel territorio della Repubblica, nonchè con
le disposizioni relative alle riserve tecniche, se trattasi di
imprese nazionali o rappresentanze generali di imprese estere
operanti in regime di stabilimento. Le attestazioni relative al
margine di solvibilità ed alle riserve tecniche sono rilasciate
dall'ISVAP e sono valide sino a revoca. Tale polizza è stipulata per
un massimale annuo che corrisponda allo 0,20% dell'ammontare
complessivo dei contratti di investimento sottoscritti dai clienti
nell'anno solare precedente; il massimale deve comunque essere non
inferiore a lire cinque miliardi e non superiore a lire quindici
miliardi.
3. La polizza di assicurazione deve prevedere che:
a) il massimale annuo per singolo sinistro non sia inferiore a
lire un miliardo;
b) lo scoperto di garanzia non sia superiore al venti per cento
del massimale del sinistro;
c) il premio sia versato all'impresa di assicurazione almeno
trenta giorni prima della scadenza del contratto e, in mancanza,
l'impresa stessa sia obbligata a darne tempestiva comunicazione alla
Consob;
d) la SIM assicurata debba inoltrare la richiesta di risarcimento
alla impresa di assicurazione entro tre giorni dal ricevimento della
denuncia del sinistro;
e) l'impresa di assicurazione sia obbligata a comunicare
tempestivamente alla Consob le denunce di sinistro".
La presente delibera sarà pubblicata nella Gazzetta Ufficiale
della Repubblica e nel Bollettino della Consob ed entrerà in vigore
il giorno successivo alla sua pubblicazione nella Gazzetta Ufficiale
della Repubblica italiana.
Milano, 13 maggio 1992
Il presidente: BERLANDA