Serie Generale n. 271 del 13-11-2021
DECRETI E DELIBERE DI ALTRE AUTORITA'
ISTITUTO PER LA VIGILANZA SULLE ASSICURAZIONI
ISTITUTO PER LA VIGILANZA SULLE ASSICURAZIONI
REGOLAMENTO 3 novembre 2021
Disciplina dei procedimenti per l'adozione dei provvedimenti previsti dal decreto del Ministro dell'economia e delle finanze del 30 aprile 2021, n. 100. (Regolamento n. 49). (21A06651) (GU Serie Generale n.271 del 13-11-2021)

L'ISTITUTO PER LA VIGILANZA
SULLE ASSICURAZIONI

Visto l'art. 36, comma 2-bis, del decreto-legge 30 aprile 2019, n.
34, convertito, con modificazioni, dalla legge 28 giugno 2019, n. 58,
che prevede l'istituzione di sandbox regolamentari ai fini della
sperimentazione digitale nei settori bancario, finanziario e
assicurativo;
Visto il decreto del Ministro dell'economia e delle finanze del 30
aprile 2021, n. 100, di attuazione del cennato art. 36, commi 2-bis,
del decreto-legge 30 aprile 2019, n. 34 che individua nella Banca
d'Italia, nella CONSOB e nell'IVASS le autorità di vigilanza
competenti alla valutazione delle istanze di ammissione alla
sperimentazione nonchè al conseguente monitoraggio;
Vista la legge 7 agosto 1990, n. 241 e successive modificazioni;
Visto il regolamento IVASS n. 7 del 2 dicembre 2014, concernente
l'individuazione dei termini e delle unità organizzative
responsabili dei procedimenti amministrativi dell'IVASS, ai sensi
degli articoli 2 e 4 della legge 7 agosto 1990, n. 241;
Visto il decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209, recante il
Codice delle assicurazioni private e successive modificazioni;

Adotta
il seguente regolamento:

INDICE

Art. 1 (Finalità e ambito di applicazione)
Art. 2 (Definizioni)
Art. 3 (Unità organizzativa responsabile del procedimento e
responsabile del procedimento)
Art. 4 (Modalità di comunicazione)
Art. 5 (Domanda per l'ammissione alla sperimentazione e avvio del
procedimento)
Art. 6 (Istruttoria e termine del procedimento)
Art. 7 (Trasmissione della relazione al Comitato)
Art. 8 (Conclusione del procedimento)
Art. 9 (Numero massimo di progetti ammissibili)
Art. 10 (Provvedimenti di ammissione e deroghe)
Art. 11 (Pareri)
Art. 12 (Integrazioni al provvedimento di ammissione)
Art. 13 (Istanza di proroga della sperimentazione)
Art. 14 (Revoca dell'ammissione alla sperimentazione su istanza di
parte)
Art. 15 (Revoca d'ufficio dell'ammissione alla sperimentazione)
Art. 16 (Conclusione della sperimentazione)
Art. 17 (Entrata in vigore e aggiornamenti successivi).
Art. 1

Finalità e ambito di applicazione

1. Il presente regolamento disciplina i procedimenti dell'IVASS per
l'adozione dei provvedimenti previsti dal decreto del Ministro
dell'economia e delle finanze del 30 aprile 2021, n. 100.
2. Si applicano, in quanto compatibili, le disposizioni del
regolamento IVASS n. 7 del 2 dicembre 2014.

Art. 2

Definizioni

1. Ai sensi del presente regolamento si intendono per:
a) «Autorità di vigilanza» o «Autorita'»: la Banca d'Italia, la
CONSOB e l'IVASS;
b) «Comitato»: il Comitato FinTech istituito presso il Ministero
dell'economia e delle finanze ai sensi dell'art. 36, comma 2-octies,
del decreto-legge 30 aprile 2019, n. 34;
c) «Decreto»: il decreto-legge 30 aprile 2019, n. 34, convertito,
con modificazioni, dalla legge 28 giugno 2019, n. 58;
d) «FinTech»: le attività volte al perseguimento, mediante nuove
tecnologie, dell'innovazione di servizi e di prodotti nei settori
bancario, finanziario, assicurativo;
e) «Regolamento sandbox»: il regolamento recante attuazione
dell'art. 36, comma 2-bis e seguenti, del decreto-legge 34-2019,
adottato con decreto del Ministro dell'economia e delle finanze del
30 aprile 2021, n. 100;
f) «Regolamento generale sui procedimenti amministrativi»: il
regolamento IVASS n. 7 del 2 dicembre 2014, concernente
l'individuazione dei termini e delle unità organizzative
responsabili dei procedimenti amministrativi dell'IVASS, ai sensi
degli articoli 2 e 4 della legge 7 agosto 1990, n. 241 e successive
modificazioni;
g) «segreteria tecnica del Comitato»: la segreteria di cui
all'art. 2, comma 2, del regolamento sandbox.

Art. 3

Unità organizzativa responsabile del procedimento e responsabile del
procedimento

1. L'unità organizzativa responsabile dei procedimenti indicata
nel presente regolamento è individuata sulla base dei criteri
previsti in allegato.
2. Il responsabile del procedimento è il dirigente responsabile
dell'unità organizzativa, il quale può assegnare ad altro
dipendente addetto la responsabilità del procedimento.

Art. 4

Modalità di comunicazione

1. Ai fini dei procedimenti previsti dal presente regolamento, ogni
comunicazione tra l'IVASS e i soggetti di cui all'art. 5 del
regolamento sandbox è effettuata tramite posta elettronica
certificata («PEC»), o altro servizio elettronico di recapito
certificato qualificato, salvo i casi di oggettiva impossibilità
comprovata dall'operatore.
2. L'IVASS pubblica sul proprio sito internet gli indirizzi di
posta elettronica utilizzabili per le comunicazioni di cui al comma
1.

Art. 5

Domanda per l'ammissione alla sperimentazione e avvio del
procedimento

1. La domanda di ammissione alla sperimentazione è redatta
utilizzando il modello pubblicato sul sito internet dell'IVASS.
2. Nei casi in cui le attività descritte nel progetto rientrano
nella competenza di più Autorità e presuppongono l'ammissione alla
sperimentazione presso ciascuna di esse ai sensi dell'art. 12, comma
7, del regolamento sandbox, la domanda di ammissione è inviata
contestualmente a tutte le Autorità coinvolte.
3. L'IVASS, entro 10 giorni dalla ricezione della domanda, comunica
al soggetto istante l'avvio del procedimento, o il mancato avvio
dello stesso quando:
a) la domanda non è presentata secondo quanto previsto al comma
1, ovvero non è trasmessa secondo le modalità previste all'art. 4;
b) la domanda redatta secondo il modello di cui al comma 1 è
incompleta;
c) la domanda è sprovvista di uno o più degli allegati
obbligatori previsti dal modello di cui al comma 1.
4. Nei casi di mancato avvio, resta ferma per il soggetto istante
la facoltà di presentare una nuova domanda, purchè nel rispetto
dell'eventuale termine fissato dalle Autorità di vigilanza a norma
dell'art. 9, comma 2, del regolamento sandbox.

Art. 6

Istruttoria e termine del procedimento

1. L'IVASS, successivamente all'avvio del procedimento, effettua le
verifiche previste dal regolamento sandbox e può richiedere al
soggetto istante eventuali chiarimenti o integrazioni della domanda
ai sensi dell'art. 12, comma 2, del medesimo regolamento.
2. In caso di mancata trasmissione dei chiarimenti o delle
integrazioni richieste nel termine di venti giorni dalla ricezione da
parte del soggetto istante della richiesta istruttoria, o nei casi di
particolare complessità nel maggior termine indicato, l'IVASS
comunica al soggetto istante il rigetto della domanda ai sensi
dell'art. 12, comma 2, del regolamento sandbox.
3. Nel corso dell'istruttoria, l'IVASS può formulare al Comitato o
a singole Autorità o amministrazioni che ne fanno parte una
richiesta di parere su specifici profili di rispettiva competenza. I
termini di cui all'art. 13, comma 6, del regolamento sandbox sono
sospesi fino al rilascio del parere ovvero fino al decorrere del
termine di 45 giorni per il suo rilascio.
4. Fatte salve le cause di sospensione o interruzione, il
provvedimento di ammissione alla sperimentazione, o di diniego della
stessa, è adottato entro il termine massimo previsto dall'art. 13,
comma 6, del regolamento sandbox.
5. Nei casi di cui all'art. 5, comma 2, l'IVASS comunica alle altre
Autorità coinvolte:
il termine del proprio procedimento determinato ai sensi del
comma 4. Il termine del procedimento presso l'IVASS è pari
all'eventuale maggior termine applicabile ai procedimenti presso le
altre Autorità.
la sospensione o interruzione del proprio procedimento e i motivi
che l'hanno determinata. L'interruzione o la sospensione del
procedimento presso una delle altre Autorità comportano il medesimo
effetto per il procedimento presso l'IVASS.
6. Agli interessati sono comunicate le date di inizio e di
conclusione della sospensione o interruzione e i motivi che l'hanno
determinata.

Art. 7

Trasmissione della relazione al Comitato

1. Entro il termine di quarantacinque giorni, calcolati ai sensi
dell'art. 12, comma 3, del regolamento sandbox e tenuto conto delle
cause interruttive e sospensive, la relazione sintetica contenente
gli esiti della valutazione tecnica è trasmessa dall'IVASS alla
segreteria tecnica del Comitato.
2. Il termine per la conclusione del procedimento previsto
dall'art. 13, comma 6 del regolamento sandbox è sospeso dalla data
di trasmissione della relazione sintetica alla segreteria tecnica del
Comitato fino alla data di scadenza del termine per la richiesta di
convocazione della riunione del Comitato o, se convocata, alla data
della riunione.

Art. 8

Conclusione del procedimento

1. Il provvedimento di ammissione alla sperimentazione, o di
diniego della stessa, è comunicato al soggetto istante e,
entro cinque giorni dalla sua adozione, alla segreteria tecnica del
Comitato.
2. L'IVASS pubblica sul proprio sito internet l'ammissione del
soggetto istante alla sperimentazione.
3. Nei casi di cui all'art. 5, comma 2, l'IVASS comunica senza
indugio alle altre Autorità coinvolte gli esiti dell'istruttoria di
propria competenza ai fini dell'ammissione o della mancata ammissione
alla sperimentazione. L'IVASS effettua le comunicazioni e la
pubblicazione di cui ai commi 1 e 2 contestualmente alle
comunicazioni e pubblicazioni effettuate dalle altre Autorità. Il
termine di cinque giorni di cui al comma 1 decorre dalla data di
adozione dell'ultimo provvedimento da parte delle Autorità
coinvolte.
4. Salva la manifesta irricevibilità, inammissibilità,
improcedibilità della domanda, in caso di esito negativo
dell'istruttoria, prima dell'adozione del provvedimento di diniego
all'ammissione alla sperimentazione, l'IVASS comunica al soggetto
istante, i motivi che ostano all'accoglimento della domanda. Entro il
termine di dieci giorni dal ricevimento della comunicazione,
l'istante ha diritto di presentare per iscritto le proprie
osservazioni, eventualmente corredate da documenti. La comunicazione
di cui al primo periodo sospende il termine di conclusione del
procedimento, che ricomincia a decorrere dieci giorni dopo la
presentazione delle osservazioni o, in mancanza delle stesse, dalla
scadenza del termine di cui al secondo periodo. In caso di
presentazione di osservazioni, nella motivazione del provvedimento
finale è data ragione del loro eventuale mancato accoglimento, con
specifica indicazione, se ve ne sono, dei motivi ostativi ulteriori
che sono conseguenza delle stesse.
5. La mancata adozione, nei termini previsti dall'art. 13, comma 6,
del regolamento sandbox, di un provvedimento espresso sull'istanza di
ammissione alla sperimentazione non equivale, in ogni caso, al
provvedimento di accoglimento dell'istanza.

Art. 9

Numero massimo di progetti ammissibili

1. L'IVASS può fissare il numero massimo di progetti da ammettere
alla sperimentazione ai sensi dell'art. 9, comma 2, del regolamento
sandbox.
2. Nei casi di finestre temporali aperte anche alla presentazione
di progetti di attività oggetto di autorizzazione ai sensi dell'art.
5, comma 1, lettera a) del regolamento sandbox, il numero massimo di
progetti è distinto in classi omogenee. L'IVASS individua le classi
sulla base dei termini massimi di conclusione applicabili ai sensi
dell'art. 13, comma 6, del regolamento sandbox.
3. La sospensione o l'interruzione dei termini di uno dei
procedimenti comporta lo stesso effetto per tutti i procedimenti. In
caso di più classi, la sospensione o l'interruzione dei termini di
uno dei procedimenti comporta lo stesso effetto esclusivamente per i
procedimenti relativi alla medesima classe.
4. Nei casi in cui la domanda di ammissione alla sperimentazione è
valutata positivamente ma non può essere accolta tenuto conto del
numero massimo di progetti ammissibili, il provvedimento di diniego
all'ammissione indica espressamente che il progetto sarà preso in
considerazione nella finestra temporale successiva, salvo il ritiro
dell'istanza da parte dell'operatore.

Art. 10

Provvedimenti di ammissione e deroghe

1. Con il provvedimento di ammissione alla sperimentazione l'IVASS
può prevedere la deroga, anche parziale, a disposizioni adottate
nell'esercizio delle proprie funzioni regolamentari ovvero a
orientamenti di vigilanza o altri atti di carattere generale comunque
adottati nell'esercizio delle proprie funzioni istituzionali, secondo
quanto previsto dall'art. 36, comma 2-sexies, del decreto-legge n.
34/2019.

Art. 11

Pareri

1. Il parere richiesto ai sensi dell'art. 12, comma 6, del
regolamento sandbox dalle altre Autorità di vigilanza è reso nel
termine di quarantacinque giorni dalla data della richiesta.
2. Nei casi previsti dall'art. 13, comma 4 del regolamento sandbox,
l'IVASS trasmette senza indugio, e comunque nel rispetto dei termini
previsti dal regolamento generale sui procedimenti amministrativi,
all'Autorità competente all'adozione del provvedimento il parere e
le indicazioni relative ai profili di propria competenza.

Art. 12

Integrazioni al provvedimento di ammissione

1. Il provvedimento di ammissione alla sperimentazione può essere
integrato su istanza di parte o d'ufficio secondo quanto previsto
dall'art. 16, comma 2, del regolamento sandbox. Il termine di
conclusione del procedimento è di sessanta giorni.
2. Nel caso di procedimento avviato su istanza di parte, la domanda
è redatta utilizzando il modello di cui all'art. 5 comma 1,
limitatamente alle parti rilevanti. Si applicano le disposizioni del
presente regolamento per il procedimento di ammissione alla
sperimentazione, salvo quanto previsto dagli articoli 5, comma 3,
lettera b), 7 e 9.
3. Nel caso di procedimento avviato d'ufficio, ove non sussistano
ragioni di impedimento derivanti da particolari esigenze di
celerità, l'IVASS comunica al soggetto ammesso alla sperimentazione
l'avvio del procedimento. Entro venti giorni dalla ricezione della
comunicazione di avvio del procedimento, ovvero nel diverso termine
indicato, il soggetto ammesso alla sperimentazione può presentare
proprie osservazioni. Il provvedimento di integrazione, entro cinque
giorni dalla sua adozione, è comunicato alla segreteria tecnica del
Comitato.
4. Nei casi di cui all'art. 5, comma 2, l'IVASS informa le altre
Autorità coinvolte prima di avviare il procedimento d'ufficio.

Art. 13

Istanza di proroga della sperimentazione

1. Il soggetto che intende chiedere una proroga della durata del
progetto ammesso alla sperimentazione, presenta richiesta motivata
nei termini e nelle forme indicate dagli articoli 11, comma 2, e 17,
comma 4, del regolamento sandbox.
2. L'IVASS verifica la sussistenza delle condizioni previste
dall'art. 17, comma 5, del regolamento sandbox, entro il termine di
conclusione ivi previsto.
3. Si applicano le disposizioni previste dal presente regolamento
per il procedimento di ammissione alla sperimentazione, salvo quanto
previsto dagli articoli 5, comma 1 e 3, lettera b) e c), 7 e 9.

Art. 14

Revoca dell'ammissione alla sperimentazione
su istanza di parte

1. La richiesta di revoca è presentata dal soggetto ammesso alla
sperimentazione ai sensi dell'art. 14, comma 1, lettera d), punto 2),
del regolamento sandbox.
2. Si applicano le disposizioni previste dal presente regolamento
per il procedimento di ammissione alla sperimentazione, salvo quanto
previsto dagli articoli 5, comma 1 e 3, lettera b) e c), 7 e 9.

Art. 15

Revoca d'ufficio dell'ammissione
alla sperimentazione

1. L'IVASS può revocare d'ufficio l'ammissione alla
sperimentazione nei casi previsti dall'art. 14, comma 1, lettera d),
del regolamento sandbox. Il termine di conclusione del procedimento
è di sessanta giorni.
2. Nei casi di cui all'art. 5, comma 2, l'IVASS informa le altre
Autorità coinvolte prima di avviare il procedimento d'ufficio. La
revoca del provvedimento di ammissione presso una delle altre
Autorità comporta la decadenza dal corrispettivo provvedimento
dell'IVASS.
3. Ove non sussistano ragioni di impedimento derivanti da
particolari esigenze di celerità, l'IVASS comunica al soggetto
interessato l'avvio del procedimento. Entro venti giorni dalla
ricezione della comunicazione di avvio del procedimento, ovvero nel
diverso termine in essa indicato, l'operatore può presentare proprie
osservazioni. Il provvedimento di revoca, entro cinque giorni dalla
sua adozione, è comunicato alla segreteria tecnica del Comitato.
4. La revoca o la decadenza dalle autorizzazioni o iscrizioni di
cui all'art. 5, comma 1, lettera a) del regolamento sandbox comporta
la decadenza dal provvedimento di ammissione alla sperimentazione.

Art. 16

Conclusione della sperimentazione

1. I soggetti ammessi alla sperimentazione, alla conclusione della
stessa ed entro il termine fissato dall'IVASS, trasmettono a
quest'ultima il resoconto di cui all'art. 17, comma 1 del regolamento
sandbox.
2. L'IVASS dà comunicazione sul proprio sito internet
dell'intervenuta conclusione del regime di sperimentazione.

Art. 17

Entrata in vigore
e aggiornamenti successivi

1. Il presente regolamento entra in vigore il giorno della
pubblicazione nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica italiana.
2. Le modifiche all'allegato sono pubblicate sul sito internet
dell'IVASS.
Roma, 3 novembre 2021

Il Consigliere: Cesari

Allegato 1

Il presente allegato individua l'unità organizzativa responsabile
dell'istruttoria e di ogni altro adempimento procedimentale, nonchè
i termini di conclusione dei procedimenti inerenti le istanze di
ammissione alla sandbox.

Il Responsabile del procedimento è il dirigente responsabile
dell'unità organizzativa, il quale può assegnare ad altro
dipendente addetto la responsabilità del procedimento.

Parte di provvedimento in formato grafico