Serie Generale n. 245 del 18-10-2013
DECRETI E DELIBERE DI ALTRE AUTORITA'
ISTITUTO PER LA VIGILANZA SULLE ASSICURAZIONI
ISTITUTO PER LA VIGILANZA SULLE ASSICURAZIONI
DELIBERA 8 ottobre 2013
Regolamento concernente la procedura di applicazione delle sanzioni disciplinari nei confronti degli intermediari assicurativi e riassicurativi e le norme di funzionamento del collegio di garanzia di cui al Titolo XVIII (Sanzioni e procedimenti sanzionatori), Capo VIII (Destinatari delle sanzioni disciplinari e procedimento) del decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209 - Codice delle assicurazioni private. (Regolamento n. 2). (13A08357) (GU Serie Generale n.245 del 18-10-2013)

L'ISTITUTO PER LA VIGILANZA
SULLE ASSICURAZIONI

Vista la legge 12 agosto 1982, n. 576 concernente la riforma della
vigilanza sulle assicurazioni e l'istituzione dell'ISVAP;
Visto il decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209, approvativo
del Codice delle Assicurazioni Private ed, in particolare, l'art. 331
che disciplina la procedura di applicazione delle sanzioni
disciplinari;
Vista la legge 7 agosto 1990, n. 241 in materia di procedimento
amministrativo e di diritto di accesso ai documenti amministrativi;
Visto il decreto-legge 6 luglio 2012, n. 95, convertito con
modificazioni dalla legge 7 agosto 2012, n. 135, concernente
disposizioni urgenti per la revisione della spesa pubblica con
invarianza dei servizi ai cittadini, istitutivo dell'IVASS ed, in
particolare, l'art. 13, comma 20, il quale prevede che rientra nella
competenza esclusiva del Direttorio integrato, tra l'altro,
l'adozione di provvedimenti a carattere normativo;
Visto il decreto del Presidente della Repubblica 12 dicembre 2012,
pubblicato nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica italiana - Serie
generale - n. 303 del 31 dicembre 2012, che ha approvato lo Statuto
dell'IVASS, entrato in vigore il 1° gennaio 2013;
Visto il decreto-legge 18 ottobre 2012, n. 179 convertito dalla
legge 17 dicembre 2012, n. 221, recante «ulteriori misure urgenti per
la crescita del Paese» ed in particolare l'art. 16 in tema di
notifiche per via telematica;
Visto il regolamento ISVAP n. 5 del 16 ottobre 2006 concernente la
disciplina dell'attività di intermediazione assicurativa e
riassicurativa di cui al Titolo IX e di cui all'art. 183 del Codice
delle Assicurazioni Private;
Visto il regolamento ISVAP n. 6 del 20 ottobre 2006 concernente la
procedura di applicazione delle sanzioni disciplinari nei confronti
degli intermediari assicurativi e riassicurativi e le norme di
funzionamento del Collegio di garanzia di cui al titolo XVIII
(sanzioni e procedimenti sanzionatori), capo VIII (destinatari delle
sanzioni disciplinari e procedimento) del decreto legislativo 7
settembre 2005, n. 209 - Codice delle assicurazioni private;
Visto il regolamento di organizzazione dell'IVASS ed il relativo
organigramma, approvati dal Consiglio dell'Istituto con delibere n.
46 del 24 aprile 2013 e n. 63 del 5 giugno 2013, recante il piano di
riassetto organizzativo dell'Autorità, emanato ai sensi dell'art.
13, comma 34, del decreto-legge 6 luglio 2012, n. 95, convertito con
modificazioni dalla legge 7 agosto 2012, n. 135, ed ai sensi
dell'art. 5, comma 1, lettera a), dello Statuto dell'IVASS;
Considerata l'esigenza di ridefinire la procedura di irrogazione
delle sanzioni disciplinari dettata dal regolamento dell'ISVAP n. 6
del 20 ottobre 2006, che pertanto viene abrogato, a seguito
dell'istituzione dell'IVASS e del piano di riassetto organizzativo
dell'Istituto;
Tenuto conto degli esiti della consultazione pubblica;
Vista la delibera assunta dal Direttorio integrato dell'IVASS nella
seduta dell'8 ottobre 2013 con la quale è stato approvato il
presente regolamento,

Adotta
il seguente regolamento:

Art. 1


Definizioni

1. Nel presente Regolamento si intendono per:
a) «Collegio»: il Collegio di garanzia sui procedimenti
disciplinari previsto dall'art. 331 del decreto legislativo 7
settembre 2005, n. 209;
b) «decreto»: il decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209,
approvativo del Codice delle Assicurazioni Private;
c) «Direttorio integrato»: il Direttorio Integrato di cui
all'art. 13, comma 10, del decreto-legge 6 luglio 2012, n. 95
convertito con modificazioni e integrazioni nella legge 7 agosto
2012, n. 135;
d) «funzionario incaricato»: il funzionario del Servizio
Vigilanza Intermediari Assicurativi individuato quale referente per
il procedimento;
e) «imprese»: le imprese di assicurazione o di riassicurazione
autorizzate, di cui all'art. 1 del decreto legislativo 7 settembre
2005, n. 209;
f) «intermediari»: le persone fisiche o le società, iscritte nel
registro unico elettronico degli intermediari assicurativi e
riassicurativi di cui all'art. 109 del decreto legislativo 7
settembre 2005, n. 209, che svolgono a titolo oneroso l'attività di
intermediazione assicurativa o riassicurativa;
g) «Sezione del Collegio»: una delle articolazioni del Collegio
di garanzia sui procedimenti disciplinari ai sensi dell'art. 331 del
decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209;
h) «verifiche a distanza»: verifiche di natura cartolare svolte
presso la sede dell'IVASS sulla base della documentazione acquisita
da altri soggetti (imprese, intermediari, consumatori, organi di
Polizia, altre Autorità, etc.) anche su richiesta dall'Istituto.

Art. 2


Oggetto e principi generali

1. Il presente Regolamento disciplina la procedura sanzionatoria
relativa all'applicazione delle sanzioni in materia di illeciti
disciplinari previsti dal decreto e dai regolamenti attuativi che
siano commessi da intermediari assicurativi e riassicurativi, nonchè
l'organizzazione e il funzionamento del Collegio di garanzia sui
procedimenti disciplinari, nel rispetto del principio del giusto
procedimento e del diritto di difesa dell'interessato.

Art. 3


Procedimento disciplinare

1. Il procedimento disciplinare si articola come segue:
accertamento dell'infrazione;
contestazione degli addebiti;
eventuale presentazione, da parte dell'interessato, di reclamo
avverso la contestazione degli addebiti, di scritti o memorie
difensive;
eventuale richiesta di audizione dinnanzi al Collegio di
garanzia;
trattazione del procedimento nella seduta del Collegio all'uopo
fissata, con valutazione del complesso degli elementi istruttori
acquisiti ed audizione dell'interessato che ne abbia fatto richiesta;
delibera del Collegio contenente proposta motivata al Direttorio
integrato, o ai soggetti da questo delegati;
adozione da parte del Direttorio integrato, o dei soggetti da
questo delegati, del provvedimento conclusivo di irrogazione della
sanzione disciplinare o di archiviazione del procedimento;
notifica e pubblicazione, limitatamente ai provvedimenti di
radiazione, del provvedimento conclusivo.
2. La competenza ai fini dell'avvio dei procedimenti disciplinari
nei confronti degli intermediari assicurativi e riassicurativi è
assegnata al Servizio Vigilanza Intermediari Assicurativi.

Art. 4


Accertamento dell'infrazione
e contestazione degli addebiti

1. L'IVASS avvia il procedimento disciplinare nei casi in cui
accerta, una volta acquisiti gli elementi necessari a valutarne la
sussistenza, la violazione delle norme per le quali è prevista
l'irrogazione di sanzioni disciplinari. L'acquisizione degli elementi
necessari può avvenire anche attraverso la richiesta di documenti
alle imprese di assicurazione e agli intermediari, ivi inclusi i
soggetti sottoposti ad accertamento, e ad ogni altro soggetto in
possesso di informazioni rilevanti.
2. Il procedimento disciplinare si avvia con la contestazione degli
addebiti da parte dell'IVASS nei confronti dei soggetti ritenuti
responsabili delle violazioni riscontrate. La contestazione è
effettuata dal Servizio Vigilanza Intermediari Assicurativi.
3. La contestazione degli addebiti all'interessato avviene a mezzo
di lettera raccomandata con avviso di ricevimento entro centoventi
giorni, ovvero entro centottanta giorni per i soggetti residenti
all'estero, dalla data dell'accertamento dei fatti.
4. Il termine per la contestazione degli addebiti relativi alle
infrazioni disciplinari emerse nell'ambito di verifiche ispettive
decorre dalla data di sottoscrizione del verbale ispettivo; tale
termine può essere interrotto una sola volta per la richiesta di
informazioni e documenti ai sensi del comma 1 e decorre nuovamente
dal pervenimento della documentazione completa.
5. Il termine per la contestazione degli addebiti relativi alle
infrazioni disciplinari emerse nell'ambito di verifiche a distanza
decorre dal momento in cui si è completata la valutazione degli
elementi oggettivi e soggettivi costitutivi della fattispecie
suscettibile di dar luogo all'applicazione di una sanzione
disciplinare.
6. Nel caso in cui l'attività di intermediazione venga esercitata
in forma societaria, la contestazione degli addebiti è comunicata a
mezzo di raccomandata con avviso di ricevimento anche alla società,
accompagnata dall'avvertenza delle possibili conseguenze in capo ad
essa, nell'eventualità che ricorrano le condizioni previste
dall'art. 330, comma 2 del decreto, e dall'invito a partecipare al
procedimento, con gli stessi diritti di difesa riconosciuti ai sensi
dell'art. 5.
7. La contestazione degli addebiti può avvenire anche, nei casi e
nelle forme previsti dalle disposizioni vigenti, presso la casella di
posta elettronica certificata (PEC) indicata dagli interessati ai
fini delle comunicazioni con l'IVASS.
8. L'atto di contestazione contiene:
a) il riferimento all'attività di vigilanza o alla
documentazione da cui sia emersa la violazione;
b) la data in cui si è concluso l'accertamento della violazione;
c) la descrizione in fatto e in diritto degli addebiti, con
indicazione delle disposizioni violate e delle relative norme
sanzionatorie;
d) l'indicazione dei diritti di difesa dell'interessato ai sensi
dell'art. 6;
e) l'indicazione del Servizio Vigilanza Intermediari
Assicurativi, quale responsabile del procedimento, nonchè del
funzionario incaricato, nell'ambito del suddetto Servizio, quale
referente per il procedimento;
f) il termine di conclusione del procedimento disciplinare.

Art. 5


Diritti dell'interessato

1. L'interessato e la società di cui all'art. 4, comma 6, hanno
facoltà di:
a) accedere agli atti del fascicolo e di estrarne copia;
b) depositare scritti, memorie difensive e documenti probatori;
c) proporre reclamo avverso la contestazione degli addebiti e
chiedere l'audizione dinnanzi al Collegio.
2. Il termine per esercitare tali diritti è di sessanta giorni
dalla notifica dell'atto di contestazione degli addebiti, ai sensi
dell'art. 331 del decreto.
3. L'accesso agli atti del fascicolo del procedimento disciplinare
avviene con le modalità previste dai Provvedimenti ISVAP n. 39 e n.
40 del 1995.

Art. 6


Composizione del Collegio di garanzia

1. Il Collegio è istituito presso l'IVASS ed è composto dal
Presidente, magistrato con qualifica non inferiore a quella di
consigliere della Corte di Cassazione o equiparato, anche a riposo,
ovvero da un docente universitario di ruolo, e da due componenti
esperti in materia assicurativa nominati ai sensi dell'art. 331,
comma 3, del decreto.
2. Al fine di garantire l'efficienza e la tempestività nella
definizione dei procedimenti disciplinari, l'IVASS può disporre con
proprio provvedimento l'articolazione del Collegio nel massimo in
altre due Sezioni, con incremento fino a nove del numero complessivo
dei suoi componenti.
3. Il mandato di ciascun componente del Collegio o Sezione ha
durata quadriennale e non può essere rinnovato per più di una
volta.

Art. 7


Organizzazione in Sezioni del Collegio di garanzia

1. Se il Collegio è articolato in Sezioni, ciascuna di esse è
composta da un Presidente e da due esperti in materia assicurativa
nominati nel rispetto dei requisiti e delle modalità di cui all'art.
6, comma 1.
2. Nel caso di pluralità di Sezioni, il Presidente della Sezione
di prima istituzione assume il Ruolo di Presidente del Collegio. In
tale veste convoca e presiede l'adunanza delle Sezioni riunite in
seduta comune quando si devono assumere deliberazioni nelle materie
di cui agli articoli 8 e 10, nonchè, ogni semestre, per definire
principi e criteri generali di valutazione al fine di assicurare
l'uniformità di indirizzo nelle decisioni dei procedimenti di
competenza di ciascuna Sezione.
3. All'interno del Collegio o della Sezione il Presidente:
a) assegna la trattazione dei procedimenti ai componenti del
Collegio o della Sezione;
b) assicura l'uniformità di indirizzo nella decisione dei
singoli procedimenti.
4. Salvo diversa indicazione, le disposizioni del presente
Regolamento che sono riferite all'operatività del Collegio si
intendono estese alle Sezioni in cui il Collegio è articolato.

Art. 8


Adunanza delle Sezioni in seduta comune

1. Nel caso di articolazione del Collegio in Sezioni, il Presidente
di ciascuna Sezione può proporre al Presidente del Collegio di cui
all'art. 7, comma 2, di deferire la decisione su singoli procedimenti
all'adunanza delle Sezioni in seduta comune. Il Presidente del
Collegio valuta nel merito la proposta di deferimento e dispone, ove
concordi, la convocazione delle Sezioni riunite in seduta comune per
la trattazione del procedimento.
2. All'adunanza delle Sezioni riunite in seduta comune partecipa,
senza diritto di voto, il Capo del Servizio Vigilanza Intermediari
Assicurativi ovvero un funzionario all'uopo delegato.

Art. 9


Incompatibilità ed astensione

1. Il componente che si trovi in una delle situazioni indicate
dall'art. 51 del codice di procedura civile rispetto ai casi
specifici portati all'esame del Collegio ha l'obbligo di astenersi
dalla partecipazione all'adunanza di relativa trattazione, dandone
preventiva comunicazione al Presidente.

Art. 10


Ruolo cronologico e calendario delle adunanze

1. Il Collegio istituisce:
a) il ruolo cronologico delle adunanze, al quale sono iscritti i
procedimenti;
b) il registro dei verbali delle adunanze.
2. Il Collegio, o le Sezioni in seduta comune, fissano ogni tre
mesi il calendario delle adunanze.
3. Il calendario delle adunanze è pubblicato trimestralmente nel
Bollettino e sul sito internet dell'IVASS.
4. Il Collegio, o le Sezioni in seduta comune, disciplinano la
propria organizzazione e stabiliscono le modalità per la redazione e
la conservazione dei registri e dei verbali concernenti l'attività
espletata.
5. Per l'espletamento delle attività di cui alle presenti norme è
istituita, presso il Servizio Vigilanza Intermediari Assicurativi, la
Segreteria del Collegio di garanzia.

Art. 11


Trattazione del procedimento dinnanzi al Collegio

1. Il funzionario incaricato, verificata l'avvenuta notifica della
contestazione degli addebiti all'interessato, richiede alla
Segreteria del Collegio la fissazione dell'adunanza di trattazione.
La Segreteria fissa la data dell'adunanza sulla base del calendario
di cui all'art. 10, comma 2, tenendo conto del termine previsto per
l'esercizio dei diritti di difesa di cui all'art. 5, comma 2 e di un
ragionevole lasso di tempo per l'esame degli atti difensivi.
2. La data della adunanza è comunicata al soggetto sottoposto al
procedimento mediante raccomandata con avviso di ricevimento o presso
la casella di posta elettronica certificata (PEC) indicata dal
medesimo ai fini delle comunicazioni con l'IVASS.
3. Dopo la scadenza del termine per l'esercizio dei diritti di
difesa indicati nell'art. 5, il Servizio Vigilanza Intermediari
Assicurativi trasmette alla Segreteria il fascicolo del procedimento.
4. Il Collegio esamina gli atti, compresi gli scritti difensivi
depositati dall'interessato, ed avvia la trattazione nell'adunanza
fissata ai sensi dell'art. 11, comma 1.
5. Il Collegio dispone l'audizione degli interessati che ne abbiano
fatto richiesta, i quali potranno farsi assistere da un legale o da
un esperto di fiducia. Dell'audizione viene redatto apposito verbale
sottoscritto dai dichiaranti.
6. Il Collegio può richiedere al Servizio Vigilanza Intermediari
Assicurativi l'integrazione delle risultanze istruttorie; può
altresì disporre la convocazione in adunanza dei soggetti
interessati ai fatti oggetto del procedimento, nonchè delle imprese
e degli intermediari con cui il soggetto sottoposto a procedimento
aveva incarichi o collaborazioni in corso all'epoca dei fatti per
fornire chiarimenti in merito alla sussistenza della violazione
contestata. In entrambe le ipotesi il Collegio fissa il periodo per
l'espletamento dell'integrazione delle risultanze istruttorie e della
convocazione dei soggetti indicati, durante il quale il termine di
cui all'art. 15 è sospeso.
7. Alle adunanze del Collegio partecipa, senza diritto di voto, il
funzionario incaricato per riferire in ordine all'accertamento dei
fatti concernenti il procedimento.

Art. 12


Delibera del Collegio

1. La delibera del Collegio contiene la proposta motivata di
adozione del provvedimento disciplinare ovvero di archiviazione. Nel
caso in cui venga proposta la sanzione della radiazione, il Collegio
si esprime anche sulla sussistenza delle condizioni per le quali, ai
sensi dell'art. 330, comma 2 del decreto, si deve disporre la
cancellazione della società nella quale opera l'interessato.
2. Il Collegio delibera in seduta riservata. In caso di assenza o
di altro impedimento temporaneo di un componente, ciascuna Sezione
può validamente operare con la presenza, in qualità di supplente,
di uno dei componenti esperti in materia assicurativa di un'altra
Sezione. Se l'assenza o il temporaneo impedimento riguardano il
Presidente della Sezione, questi è sostituito dal Presidente di
un'altra Sezione.
3. La delibera, sottoscritta dal Presidente e dal relatore
incaricato di redigere le motivazioni, viene trasmessa al Direttorio
Integrato, o ai soggetti da questo delegati.

Art. 13


Conclusione del procedimento

1. Il Direttorio Integrato o i soggetti da questo delegati,
ricevuta la proposta formulata dal Collegio o dalla Sezione ovvero,
nel caso di cui all'art. 8, comma 1, dalle Sezioni riunite in seduta
comune, assume una delle seguenti determinazioni: a) decide in merito
con proprio provvedimento; b) chiede al Collegio o alla Sezione
ovvero, nel caso di cui all'art. 8, comma 1, alle Sezioni riunite in
seduta comune, il riesame della proposta; c) rimette la proposta
formulata dal Collegio o dalla Sezione alle Sezioni riunite in seduta
comune perchè esprimano la propria proposta.

Art. 14


Notifica e pubblicazione del provvedimento

1. Il provvedimento adottato dal Direttorio Integrato, o dai
soggetti da questo delegati, che conclude il procedimento
disciplinare indica i termini e le modalità per proporre eventuale
ricorso al giudice amministrativo, ovvero al Presidente della
Repubblica in via straordinaria ed è notificato all'interessato
mediante lettera raccomandata dal Servizio Vigilanza Intermediari
Assicurativi.
2. Il provvedimento adottato dal Direttorio Integrato, o dai
soggetti da questo delegati, che applica la sanzione disciplinare è
comunicato anche alle imprese o agli intermediari con cui il soggetto
sottoposto a procedimento ha in corso incarichi o collaborazioni.
3. La notifica del provvedimento che conclude il procedimento
disciplinare può avvenire anche, nei casi e nelle forme previsti
dalle disposizioni vigenti, presso la casella di posta elettronica
certificata (PEC) indicata dagli interessati ai fini delle
comunicazioni con l'IVASS.
4. I provvedimenti che infliggono la sanzione disciplinare della
radiazione, le sentenze emesse a conclusione dei ricorsi ai giudici
amministrativi ed i decreti che decidono i ricorsi straordinari al
Presidente della Repubblica sono pubblicati nel Bollettino e sul sito
internet dell'Istituto.

Art. 15


Termine finale del procedimento

1. Fatte salve le legittime cause di sospensione come previsto, in
particolare, dall'art. 11, comma 6, il procedimento disciplinare si
conclude entro trecentosessantacinque giorni dall'avvio del
procedimento di cui all'art. 4.

Art. 16


Ambito di applicazione

1. Le disposizioni del presente regolamento si applicano ai
procedimenti disciplinari avviati a partire dal giorno della sua
entrata in vigore ed a quelli pendenti alla stessa data, fatti salvi
gli atti adottati.

Art. 17


Abrogazioni

1. Dalla data di entrata in vigore del presente regolamento è
abrogato il regolamento ISVAP n. 6 del 20 ottobre 2006.

Art. 18


Pubblicazione ed entrata in vigore

1. Il presente regolamento è pubblicato nella Gazzetta Ufficiale
della Repubblica italiana e nel Bollettino dell'IVASS. È inoltre
disponibile sul sito internet dell'Istituto.
2. Il presente regolamento entra in vigore il 31 ottobre 2013.
Roma, 8 ottobre 2013

p. Il Direttorio integrato
il Governatore della Banca
d'Italia
Visco