Parte Seconda n. 38 del 30-3-2017
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BARCLAYS BANK PLC Succursale Italiana
Banca di diritto inglese con sede legale: 1 Churchill Place - Londra E145HP - Regno Unito, la quale agisce tramite la sua succursale in Italia Iscritta al numero 4862 nel registro delle banche tenuto dalla Banca d'Italia ai sensi dell'articolo 13 del D.Lgs. numero 385 del 1° settembre 1993 Sede: via della Moscova n. 18 - Milano Registro delle imprese: Milano 80123490155 Codice Fiscale: 80123490155
(GU Parte Seconda n.38 del 30-3-2017)

Avviso di cessione di crediti pro soluto ai sensi del combinato
disposto degli articoli 1 e 4 della Legge n. 130 del 30 aprile 1999
(di seguito la "Legge sulla Cartolarizzazione") e dell'articolo 58
del Decreto Legislativo n. 385 del 1° settembre 1993 (di seguito il
"Testo Unico Bancario"), corredato dall'informativa ai sensi
dell'articolo 13, commi 4 e 5 del Decreto Legislativo 30 giugno 2003,
n. 196 (il "Codice Privacy") e del Provvedimento dell'Autorità
Garante per la Protezione dei Dati Personali del 18 gennaio 2007


La THOR SPV s.r.l. società a responsabilità limitata costituita
in Italia ai sensi della Legge sulla Cartolarizzazione
(l'"Acquirente") comunica che in data 30 dicembre 2016 ha concluso
con Barclays Bank PLC, succursale italiana ("Barclays") un contratto
di cessione di crediti pecuniari individuabili in blocco (il
"Contratto di Cessione") nell'ambito di un'operazione di
cartolarizzazione (la "Cartolarizzazione") realizzata ai sensi della
medesima Legge sulla Cartolarizzazione. In virtù del predetto
Contratto di Cessione, in data 24 marzo 2017 Barclays ha ceduto, e
l'Acquirente ha acquistato, pro soluto, ai termini ed alle condizioni
ivi specificate, i crediti pecuniari (i "Crediti") e i diritti
derivanti dai e/o relativi a taluni finanziamenti (i "Finanziamenti")
e scoperti di conto corrente che alle ore 23:59 del 30 giugno 2016
(la "Data di Valutazione") risultavano nella titolarità di Barclays
e che, alla Data di Valutazione (salvo quanto diversamente indicato
nel prosieguo), soddisfacevano uno dei due blocchi di criteri
cumulativi qui di seguito elencati:
Blocco Criteri performing
a) sono stati erogati da Barclays Bank PLC, succursale italiana,
quale finanziatore;
b) sono stati erogati a prenditori con un fatturato annuale non
superiore ad Euro 100 milioni, come risultante dall'ultimo bilancio
approvato prima della data di sottoscrizione del relativo
finanziamento;
c) sono stati erogati ai sensi di contratti retti dalla legge
italiana;
d) i cui obbligati principali (se del caso anche per effetto di
accollo o frazionamento del relativo finanziamento) sono società di
capitali o società di persone, in ogni caso aventi sede legale in
Italia;
e) sono denominati in Euro e i rispettivi contratto non contengono
previsioni che consentano la conversione in denominazioni diverse;
f) al 30 luglio 2016 erano stati integralmente erogati e in
relazione ai quali non vi è obbligo, o possibilità, del
finanziatore di effettuare ulteriori erogazioni;
g) non sono stati stipulati e conclusi (come indicato dal
rispettivo contratto) ai sensi di leggi o normative che prevedano:
(i) finanziamenti pubblici di qualsivoglia natura;
(ii) altre previsioni di rimborso agevolato o riduzioni di
pagamento a favore dei relativi debitori, terzi datori di ipoteca o
terzi garanti, relativamente a capitale e/o interesse;
h) con riferimento ai mutui:
(i) nel caso di mutui classificati quali mutui fondiari o mutui
ipotecari, sono garantiti da ipoteca su immobili siti in Italia;
(ii) il cui interesse è a tasso fisso o variabile;
(iii) rispetto ai quali almeno una rata (anche se relativa ai soli
interessi) è stata pagata entro il 30 luglio 2016; e
i) rispetto ai quali tutte le rate sono state correttamente pagate
(con l'eccezione di Codice Cliente 583167 conto numero/numero di
rapporto 186, Codice Cliente 1603766 conto numero/numero di rapporto
1532, Codice Cliente 603584 conto numero/numero di rapporto 538,
Codice Cliente 2089069 conto numero/numero di rapporto 2027, Codice
Cliente 640437 conto numero/numero di rapporto 399, Codice Cliente
598537 conto numero/numero di rapporto 218, Codice Cliente 814818
conto numero/numero di rapporto 2034, Codice Cliente 641763 conto
numero/numero di rapporto 1868, come indicato nel rispettivo
contratto di finanziamento) dal rispettivo prenditore, o, con
riferimento ai finanziamenti in pool, le rispettive rate sono state
pagate entro 5 giorni dalla data di pagamento prevista.
I crediti ed i diritti ad essi relativi identificati dai predetti
criteri e che, alla Data di Valutazione:
(i) Erano soggetti a Sanzioni o erano detenuti o controllati da una
Persona Designata (nel significato attribuito a detti termini nel
prosieguo); o
(ii) Il cui credito residuo era inferiore a zero o in relazione ai
quali non vi erano crediti residui e/o ammontari dovuti dal
rispettivo prenditore o comunque al Cedente; o
(iii) Erano stati oggetto di cessione da Barclays Bank PLC,
succursale italiana, a CheBanca! S.p.A. e l'avviso di detta cessione
era stato pubblicato sulla Gazzetta Ufficiale della Repubblica
Italiana (ivi inclusa la Gazzetta Ufficiale della Repubblica Italiana
n. 105);
(iv) Derivavano o erano sorti da scoperti di conto corrente in
bonis,
sono stati esclusi dai crediti oggetto di cessione, e pertanto non
sono stati ceduti all'Acquirente.
Blocco Criteri non performing
a) non sono crediti performing;
b) sono stati erogati da Barclays Bank PLC, succursale italiana,
quale finanziatore;
c) sono stati erogati a prenditori con un fatturato annuale non
superiore ad Euro 100 milioni, come risultante dall'ultimo bilancio
approvato prima della data di sottoscrizione del relativo
finanziamento;
d) sono stati erogati ai sensi di contratti retti dalla legge
italiana;
e) i cui obbligati principali (se del caso anche per effetto di
accollo o frazionamento del relativo finanziamento) sono società di
capitali o società di persone, in ogni caso aventi sede legale in
Italia;
f) sono denominati in Euro e i rispettivi contratto non contengono
previsioni che consentano la conversione in denominazioni diverse;
g) sono stati integralmente erogati e in relazione ai quali non vi
è obbligo, o possibilità, del finanziatore di effettuare ulteriori
erogazioni;
h) non sono stati stipulati e conclusi (come indicato dal
rispettivo contratto) ai sensi di leggi o normative che prevedano:
(i) finanziamenti pubblici di qualsivoglia natura;
(ii) altre previsioni di rimborso agevolato o riduzioni di
pagamento a favore dei relativi debitori, terzi datori di ipoteca o
terzi garanti, relativamente a capitale e/o interesse;
i) con riferimento ai mutui:
(i) nel caso di mutui classificati quali mutui fondiari o mutui
ipotecari, sono garantiti da ipoteca su immobili siti in Italia;
(ii) il cui interesse è a tasso fisso o variabile;
(iii) rispetto ai quali almeno una rata (anche se relativa ai soli
interessi) è stata pagata dal rispettivo debitore precedentemente ad
un accollo.
I crediti ed i diritti ad essi relativi identificati dai predetti
criteri e che, alla Data di Valutazione:
(i) Erano soggetti a Sanzioni o erano detenuti o controllati da una
Persona Designata (nel significato attribuito a detti termini nel
prosieguo); o
(ii) Il cui credito residuo era inferiore a zero o in relazione ai
quali non vi erano crediti residui e/o ammontari dovuti dal
rispettivo prenditore o comunque al Cedente; o
(iii) Erano stati oggetto di cessione da Barclays Bank PLC,
succursale italiana, a CheBanca! S.p.A. e l'avviso di detta cessione
era stato pubblicato sulla Gazzetta Ufficiale della Repubblica
Italiana (ivi inclusa la Gazzetta Ufficiale della Repubblica Italiana
n. 105);
(iv) Derivavano o erano sorti da scoperti di conto corrente in
bonis,
sono stati esclusi dai crediti oggetto di cessione, e pertanto non
sono stati ceduti all'Acquirente.
Ai fini di entrambi i predetti blocchi di criteri:
"Persona Designata" significa ogni persona fisica o ogni società o
ente, che e':
(i) in un elenco pubblico di soggetti sottoposti a Sanzioni o è
controllata da soggetto in detto elenco; o
(ii) situata, o residente, in una nazione o in un territorio che è
oggetto di Sanzioni generali, su base nazionale o territoriale o è
costituita ai sensi delle leggi dei predetti; ivi inclusi, alla data
di conclusione del Contratto di Cessione (ovvero il 30 dicembre 2016)
Iran, Siria, Repubblica del Sudan, Repubblica del Sudan del Sud,
Cuba, Repubblica Autonoma di Crimea, Repubblica della Corea del Nord,
laddove a qualsiasi membro del gruppo Barclays, per effetto delle
Sanzioni, fosse vietato intrattenere rapporti commerciali o
contrattuali, o comunque esercitare diritti, o adempiere obblighi,
nei confronti di dette persone o laddove i predetti rapporti o
esercizi di diritti o adempimenti di obblighi fossero comunque
oggetto di limitazioni.
"Sanzioni" significa sanzioni economiche, limitazioni ai rapporti
commerciali o altre sanzioni previste da leggi, regolamenti o
embargo, irrogati o applicati da autorità, agenzie governative o
altre Autorità Governative, ivi inclusi:
(i) il Consiglio di Sicurezza delle Nazioni Unite;
(ii) l'Unione Europea;
(iii) l'Ufficio Controllo sui Beni Stranieri statunitense;
(iv) il Ministero dell'Economia e delle Finanze, il Dipartimento
del Tesoro, Direzione V - Prevenzione dell'utilizzo del sistema
finanziario per fini illegali;
(v) l'UIF - Unità di Informazione Finanziaria per l'Italia - Banca
d'Italia; e
(vi) il Ministero delle Finanze del Regno Unito.
Unitamente ai Crediti, sono stati altresì trasferiti
all'Acquirente, senza bisogno di alcuna ulteriore formalità ed
annotazione, tutti gli altri diritti (inclusi i diritti di garanzia)
spettanti a Barclays in relazione ai Crediti e, più in particolare,
ogni diritto, ragione e pretesa (anche di danni), azione ed eccezione
sostanziali e processuali, facoltà e prerogativa ad essi inerenti o
comunque accessori, derivanti da ogni legge applicabile.
Informativa ai sensi dell'art. 13 del Codice Privacy
La cessione da parte di Barclays, ai sensi e per gli effetti del
suddetto Contratto di Cessione, di tutti i Crediti vantati nei
confronti dei debitori ceduti, nonchè dei relativi diritti
accessori, azioni, garanzie reali e/o personali e quant'altro di
ragione, ha comportato necessariamente il trasferimento anche dei
dati personali - anagrafici, patrimoniali e reddituali - contenuti
nei documenti e nelle evidenze informatiche connessi ai Crediti e
relativi ai debitori ceduti e ai rispettivi garanti come
periodicamente aggiornati sulla base di informazioni acquisite nel
corso dei rapporti contrattuali in essere con i debitori ceduti (i
"Dati Personali").
A seguito della cessione, l'Acquirente è divenuto esclusivo
titolare dei Crediti e, di conseguenza, "Titolare" del trattamento
dei Dati Personali, ai sensi e per gli effetti del Codice Privacy.
Ciò premesso, l'Acquirente, in virtù dei contratti sottoscritti
nell'ambito della Cartolarizzazione, ha nominato Zenith Service
S.p.A. con sede legale in Via A. Pestalozza 12/14, 20131 Milan, Italy
come servicer della Cartolarizzazione (il "Servicer") nonchè
"Responsabile" del trattamento dei Dati Personali, ai sensi e per gli
effetti del Codice Privacy, con facoltà di nominare propri
incaricati per la gestione di determinate attività relative al
proprio incarico quale Servicer.
L'Acquirente ed il Servicer (in qualità di Responsabile) - tenuti
a fornire ai debitori ceduti, ai rispettivi garanti, ai loro
successori e aventi causa (gli "Interessati") l'informativa di cui
all'art. 13, comma 4, del Codice Privacy - assolvono tale obbligo
mediante la presente pubblicazione ai sensi del provvedimento emanato
dall'Autorità Garante per la Protezione dei Dati Personali in data
18 gennaio 2007.
Pertanto, ai sensi e per gli effetti dell'art. 13 del Codice
Privacy, l'Acquirente, in nome e per conto proprio informa di aver
ricevuto da Barclays, nell'ambito della cessione dei Crediti di cui
al presente avviso, Dati Personali relativi agli Interessati
contenuti nei documenti e nelle evidenze informatiche connesse ai
Crediti.
In particolare, i Dati Personali saranno trattati dall'Acquirente e
dal Responsabile per finalità connesse e strumentali alla gestione
ed amministrazione del portafoglio di Crediti ceduti nell'ambito
della Cartolarizzazione, e quindi:
- per l'adempimento ad obblighi previsti da leggi, regolamenti e
normativa comunitaria ovvero a disposizioni impartite da Autorità a
ciò legittimate da legge o da organi di vigilanza e controllo; e
- per finalità strettamente connesse e strumentali alla gestione
del rapporto con i debitori/garanti ceduti (es. gestione incassi,
procedure di recupero, esecuzione di operazioni derivanti da obblighi
contrattuali, verifiche e valutazione sulle risultanze e
sull'andamento dei rapporti, nonchè sui rischi connessi e sulla
tutela del credito) nonchè all'emissione di titoli da parte della
società ovvero alla valutazione e analisi dei crediti ceduti.
Resta inteso che non verranno trattati dati "sensibili". Sono
considerati sensibili i dati relativi, ad esempio, allo stato di
salute, alle opinioni politiche e sindacali e alle convinzioni
religiose degli Interessati (art. 4, comma 1 lettera d, del Codice
Privacy).
Il trattamento dei Dati Personali avverrà mediante elaborazioni
manuali o strumenti elettronici o comunque automatizzati, informatici
e telematici, con logiche strettamente correlate alle finalità sopra
menzionate e, comunque, in modo da garantire la sicurezza e la
riservatezza dei Dati Personali stessi.
I Dati Personali potranno, altresì, essere ritenuti da Barclays
ovvero comunicati - in ogni momento
- dall'Acquirente e dal Responsabile a Barclays e da quest'ultima
trattati in qualità di autonomo
titolare del trattamento per l'adempimento di tutti gli obblighi
previsti da leggi, regolamenti e normativa comunitaria ovvero a
disposizioni impartite da Autorità a ciò legittimate da legge o da
organi di vigilanza e controllo ovvero per ulteriori finalità delle
quali gli Interessati siano stati debitamente informati da Barclays e
per le quali quest'ultima abbia ottenuto il consenso, ove prescritto,
da parte degli Interessati.
I Dati Personali potranno anche essere comunicati all'estero per
dette finalità ma solo a soggetti che operino negli attuali Paesi
appartenenti all'Unione Europea. In ogni caso, i Dati Personali non
saranno oggetto di diffusione.
L'elenco completo e aggiornato dei soggetti ai quali i Dati
Personali possono essere comunicati e di quelli che ne possono venire
a conoscenza in qualità di responsabili del trattamento, unitamente
alla presente informativa, saranno messi a disposizione presso la
sede legale dell' Acquirente.
Si rende noto, altresì, che i Dati Personali potranno essere
comunicati a consulenti o società che gestiscono banche dati
istituite per valutare il rischio creditizio consultabili da molti
soggetti (ivi inclusi i sistemi di informazione creditizia). In
virtù di tale comunicazione, altri istituti di credito e società
finanziarie saranno in grado di conoscere e valutare l'affidabilità
e puntualità dei pagamenti (ad es. regolare pagamento delle rate)
degli Interessati.
Nell'ambito dei predetti sistemi di informazioni creditizie e
banche dati, i Dati Personali saranno trattati attraverso strumenti
informatici, telematici e manuali che garantiscono la sicurezza e la
riservatezza degli stessi, anche nel caso di utilizzo di tecniche di
comunicazione a distanza nell'esclusivo fine di perseguire le
finalità sopra descritte.
Possono altresì venire a conoscenza dei Dati Personali in qualità
di incaricati del trattamento - nei limiti dello svolgimento delle
mansioni assegnate - persone fisiche appartenenti alle categorie dei
consulenti e dei dipendenti delle società esterne nominate dal
Responsabile, ma sempre e comunque nei limiti delle finalità di
trattamento di cui sopra.
Titolare del trattamento dei Dati Personali è l'Acquirente, con
sede legale in Via A. Pestalozza n. 12/14, 20131 Milan Italy.
Responsabile del trattamento dei Dati Personali è Zenith Service
S.p.A., con sede legale in via Via A. Pestalozza n. 12/14, 20131,
partita IVA e numero di iscrizione presso il registro delle imprese
di Milano.
L'Acquirente informa, infine, che la legge attribuisce a ciascuno
degli Interessati gli specifici diritti di cui all'art. 7 del Codice
Privacy; a mero titolo esemplificativo e non esaustivo, il diritto di
chiedere e ottenere la conferma dell'esistenza o meno dei propri dati
personali, di conoscere l'origine degli stessi, le finalità e
modalità del trattamento, l'aggiornamento, la rettificazione
nonchè, qualora vi abbiano interesse, l'integrazione dei Dati
Personali medesimi.
Gli Interessati hanno il diritto di accedere in ogni momento ai
propri Dati Personali nonchè a richiedere qualsiasi informazione
relativa al trattamento, ai propri diritti, ai soggetti coinvolti e
alle connesse modalità tecniche, rivolgendosi all'Acquirente presso
il responsabile del trattamento dei Dati Personali sopra menzionato.
Allo stesso modo gli Interessati possono richiedere la correzione,
l'aggiornamento o l'integrazione dei dati inesatti o incompleti,
ovvero la cancellazione o il blocco per quelli trattati in violazione
di legge, o ancora opporsi al loro utilizzo per motivi legittimi da
evidenziare nella richiesta (ai sensi dell'art. 7 del Codice
Privacy).

Milano, 27 marzo 2017

Thor SPV S.R.L. - L'amministratore unico
Daniela Rognone


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