Parte Seconda n. 43 del 14-4-2022
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CLOUD SPV S.R.L.
Societa' unipersonale Sede legale: via San Prospero n. 4 - 20121 Milano, Italia Capitale sociale: Euro 10.000,00 i.v. Registro delle imprese: Milano Monza Brianza Lodi Codice Fiscale: 12278560961 Partita IVA: 12278560961
(GU Parte Seconda n.43 del 14-4-2022)

Avviso di cessione di crediti pro soluto ai sensi del combinato
disposto degli articoli 1 e 4 della Legge n. 130 del 30 aprile 1999
(in seguito, la "Legge sulla Cartolarizzazione") e dell'articolo 58
del D.Lgs. del 1° settembre 1993, n. 385 (in seguito, il "Testo Unico
Bancario") e relativa informativa privacy ai sensi degli articoli 13
e 14 del Regolamento (UE) n. 679/2016 e del Provvedimento
dell'Autorità Garante per la Protezione dei Dati Personali del 18
gennaio 2007


Cloud SPV S.r.l. (in seguito, l'"Acquirente") comunica che in data
1 aprile 2022, ha concluso con ART SGR S.p.A., in qualità di
investment manager del fondo di investimento chiuso alternativo "AZ
RAIF I - Direct Lending" (in seguito, l'"Originator") un contratto di
cessione di crediti pecuniari (in seguito, il "Contratto di
Cessione") individuabili in blocco ai sensi e per gli effetti del
combinato disposto degli articoli 1 e 4 della Legge sulla
Cartolarizzazione e dell'articolo 58 del Testo Unico Bancario.
Ai sensi del Contratto di Cessione l'Acquirente potrà acquistare
dall'Originator vari portafogli di crediti composti da ogni e
qualsiasi credito (in seguito, i "Crediti") derivante dai e/o in
relazione ai finanziamenti in bonis commerciali chirografari,
erogati, ai sensi di contratti di finanziamento (in seguito,
rispettivamente, i "Finanziamenti" ed i "Contratti di Finanziamento")
stipulati dall'Originator con i propri clienti (ivi inclusi, a mero
scopo esemplificativo, (a) tutte le somme dovute a titolo di rata o
ad altro titolo ai sensi dei relativi Contratti di Finanziamento; (b)
il capitale dovuto e non pagato, gli interessi o gli importi dovuti
ad altro titolo in relazione ai relativi Finanziamenti; (c) ogni
altro credito relativo o correlato ai relativi Finanziamenti ed ai
relativi Contratti di Finanziamento di cui sia beneficiario
l'Originator, inclusi gli indennizzi; (d) i crediti dell'Originator
nei confronti di terzi in relazione ai relativi Finanziamenti, alle
garanzie o al relativo oggetto; tutti così come assistiti dalle
garanzie di qualsiasi tipo e da chiunque prestate a favore
dell'Originator e dalle cause di prelazione relativi ai predetti
diritti e crediti, ed a tutti gli altri diritti accessori ad essi
relativi)
Cessione del Portafoglio Iniziale
In virtù di tale Contratto di Cessione, l'Originator ha ceduto e
l'Acquirente ha acquistato dall'Originator, pro soluto, con effetto
dal 1 aprile 2022, ai termini ed alle condizioni ivi specificate, un
portafoglio di Crediti (in seguito, il "Portafoglio Iniziale")
derivanti da Finanziamenti che, alle ore 23:59 del 31 marzo 2022 (la
"Data di Valutazione del Portafoglio Iniziale"), soddisfacevano i
seguenti criteri cumulativi:
(A) i seguenti criteri comuni (in seguito, i "Criteri Comuni"):
(1) siano stati erogati ai sensi di contratti di finanziamento
disciplinati dalla legge della Repubblica Italiana e non sussistano
obblighi di ulteriore erogazione;
(2) siano stati erogati da ART SGR S.p.A., in qualità di
investment manager del fondo investimento alternativo, riservato
(fonds d'investissement alternatif reservè - RAIF) denominato "AZ
RAIF I - Direct Lending", in qualità di unico soggetto mutuante;
(3) non derivino dal frazionamento di altri finanziamenti;
(4) i cui debitori principali:
(a) alla Data di Valutazione del Portafoglio Iniziale:
(i) abbiano sede legale nel territorio della Repubblica Italiana;
(ii) siano imprese aventi la forma di ditte individuali, società
in nome collettivo, società in accomandita semplice, società a
responsabilità limitata, società per azioni ovvero società
cooperative a responsabilità limitata, che rientrano nella
definizione di Piccole e Medie Imprese (PMI) ai sensi della
Raccomandazione 2003/361/CE della Commissione Europea del 6 maggio
2003; e
(iii) abbiano concluso il relativo contratto di finanziamento
nell'ambito dello svolgimento della propria attività di impresa; e
(b) alla Data di Valutazione del Portafoglio Iniziale:
(i) non siano enti pubblici o altre società equiparabili, imprese
a partecipazione pubblica di controllo, banche o società
finanziarie, istituzioni o enti ecclesiastici o religiosi,
istituzioni o enti di assistenza o beneficienza o altri enti senza
finalità di lucro, società veicolo costituita ai sensi della Legge
sulla Cartolarizzazione;
(ii) non siano soggetti che, anche in qualità di cointestatari del
relativo finanziamento, sono stati o, alla Data di Valutazione del
Portafoglio Iniziale, erano dipendenti, amministratori od azionisti
dell'Originator;
(iii) non abbiano esposizioni derivanti da finanziamenti
preesistenti che siano classificabili come "inadempienze probabili" o
"sofferenze" ai sensi delle Istruzioni di Vigilanza della Banca
d'Italia;
(5) non derivino da:
(a) finanziamenti riferibili ad attività di finanza di progetto
(c.d. project financing, ovverosia operazioni nelle quali il mutuo è
destinato alla realizzazione di un bene o un complesso di beni
infrastrutturali i quali soltanto genereranno i flussi di cassa
necessari al ripagamento del mutuo stesso);
(b) crediti mobiliari di cui all'articolo 4, paragrafo 1, punto 44)
della Direttiva 2014/65/UE; e
(c) altre posizioni verso una cartolarizzazione;
(6) rientrino nel capo di applicazione dell'articolo 15 del DPT 29
settembre 1973 n. 601 (come specificato nel relativo contratto di
finanziamento);
(7) siano denominati in Euro e i relativi contratti di
finanziamento non contengano previsioni che ne permettano la
conversione in un'altra valuta;
(8) in relazione ai quali i contratti di finanziamento prevedano un
rimborso mediante la corresponsione di rate mensili;
(9) in relazione ai quali l'importo originariamente erogato al
mutuatario ai sensi del relativo contratto di finanziamento sia
inferiore o uguale ad Euro 1.500.000;
(10) in relazione ai quali il debitore ha effettuato almeno un
pagamento in favore dell'Originator con riferimento al finanziamento;
(11) il cui debito residuo in linea capitale ai sensi del relativo
contratto di mutuo non risulti:
(a) superiore a Euro 1.500.000; e
(b) inferiore a Euro 50.000;
(12) non siano stati conclusi (come indicato nel relativo contratto
di finanziamento) ai sensi di qualsivoglia legge o normativa che
preveda la concessione di:
(a) agevolazioni finanziarie (c.d. "mutui agevolati");
(b) contributi pubblici di qualunque natura;
(c) altre agevolazioni o riduzioni in favore dei relativi debitori,
o eventuali altri garanti riguardo al capitale e/o agli interessi;
(13) beneficino di una garanzia da parte del fondo di garanzia
costituito presso il Mediocredito Centrale S.p.A. ai sensi della
Legge n. 662 del 23 dicembre 1996, anche ai sensi di quanto previsto
dall'art. 56 del Decreto Legge 17 marzo 2020, n. 18 (come convertito
dalla Legge 24 aprile 2020, n. 27) e/o dal Decreto Legge 8 aprile
2020, n. 23 (come convertito dalla Legge 5 giugno 2020 n. 40) e/o dal
Decreto Legge 25 maggio 2021, n. 73 (come convertito dalla Legge 23
luglio 2021, n. 106) e/o dall'articolo 17 del Regolamento (UE) n.
651/2014 della Commissione del 17 giugno 2014 e/o dall'articolo 1 del
Regolamento (UE) n. 1407/2013 della Commissione del 18 dicembre 2013,
ciascuna come di volta in volta modificata;
(14) in relazione ai quali il relativo mutuatario non stia
beneficiando della sospensione del pagamento delle rate ai sensi di
qualsivoglia normativa applicabile o di qualsiasi accordo intervenuto
tra il relativo debitore e l'Originator;
(15) il cui piano di ammortamento sia alla "francese" (per tale
intendendosi quel metodo di ammortamento ai sensi del quale tutte le
rate sono comprensive di una componente capitale fissata al momento
dell'erogazione e crescente nel tempo e di una componente interesse
variabile, così come rilevabile alla data di conclusione del
finanziamento o, se esiste, dell'ultimo accordo relativo al sistema
di ammortamento);
(16) non siano finanziamenti classificabili come "in stato di
default" ai sensi dell'articolo 178, paragrafo 1, del Regolamento
(UE) 575/2013;
(17) siano finanziamenti che non presentino alcuna rata scaduta e
non pagata;
(18) in relazione ai quali ciascun contratto di finanziamento
preveda un pagamento da parte del relativo debitore mediante addebito
diretto preautorizzato (i.e. "Sepa Direct Debit") su conto corrente
intestato al debitore ed aperto presso un istituto di credito;
(19) siano finanziamenti il cui scopo (come indicato nel relativo
contratto di finanziamento e/o nella documentazione relativa al
finanziamento e/o nella garanzia connessa) non sia la surroga, il
consolidamento o la rinegoziazione di altri prestiti o che siano
stati erogati ai sensi dell'articolo 13, par. 1 lettera e) del
Decreto Legge 13 aprile 2020, come modificato di volta in volta;
(20) i finanziamenti non siano concessi a debitori le cui attività
principali (come indicate nel relativo contratto di finanziamento)
ricadono in uno dei seguenti settori:
(a) compro oro;
(b) armi e munizioni;
(c) settori identificati dai seguenti codici ATECO:
(i) 25.40 FABBRICAZIONE ARMI E MUNIZIONI
(ii) 79.11 ATTIVITA DELLE AGENZIE DI VIAGGIO
(iii) 92.00 GAMBLING
(iv) 94.00 ORGANIZZAZIONI ED ENTI MORALI; e
(d) altri settori non ammessi al fondo di garanzia costituito
presso il Mediocredito Centrale S.p.A. ai sensi della legge n. 662
del 23 dicembre 1996, in conformità a quanto previsto dalle
disposizioni di legge e i regolamenti applicabili.
(21) siano finanziamenti con durata non superiore a 6 (sei) anni e
periodo di preammortamento non superiore a 12 (dodici) mesi (come
indicato nel relativo contratto di finanziamento);
(22) non siano finanziamenti garantiti da ipoteca; e
(B) i seguenti criteri specifici:
(1) siano stati erogati tra il 17 marzo 2022 e il 24 marzo 2022
(compresi);
(2) il cui debito residuo in linea capitale ai sensi del relativo
contratto di mutuo non risulti:
(a) superiore a Euro 271.738,00; e
(b) inferiore a Euro 108.695,00; e
(3) siano stati interamente erogati entro il 24 marzo 2022
(compreso) ed in relazione ai quali il relativo debitore non possa
richiedere ulteriori erogazioni; e
(4) il cui tasso d'interesse indicato nel relativo Contratto di
Finanziamento, in relazione ai Finanziamenti a tasso variabile,
preveda un floor sul parametro di riferimento pari a 0 (zero);
sono esclusi dalla relativa cessione i crediti derivanti dai mutui
il cui "ID Finanziamento" (cioè il codice numerico come indicato nel
rispettivo Contratto di Finanziamento stipulato tra il relativo
debitore e l'Originator è uno dei seguenti: 3574;
Cessione del Primo Portafoglio Ulteriore
L'Acquirente comunica inoltre che, ai sensi del Contratto di
Cessione, l'Originator ha ceduto, e l'Acquirente ha acquistato
dall'Originator, pro soluto, con effetto dal 8 aprile 2022, ai
termini ed alle condizioni ivi specificate, un ulteriore portafoglio
di Crediti (il "Primo Portafoglio Ulteriore") derivanti da
Finanziamenti che, alle ore 23:59 del 7 aprile 2022 (in seguito, la
"Data di Valutazione del Primo Portafoglio Ulteriore") (salvo ove di
seguito diversamente previsto), soddisfacevano i seguenti criteri
cumulativi:
(A) i Criteri Comuni sopra indicati (con riferimento alla Data di
Valutazione del Primo Portafoglio Ulteriore); e
(B) i seguenti criteri specifici:
(1) siano stati erogati tra il 22 febbraio 2022 e il 22 marzo 2022;
(2) il cui debito residuo in linea capitale ai sensi del relativo
Contratto di Finanziamento non risulti:
(a) superiore a Euro 543.478,00; e
(b) inferiore a Euro 163.042,00; e
(3) siano stati interamente erogati prima del 23 marzo 2022 ed in
relazione ai quali il relativo debitore non possa richiedere
ulteriori erogazioni; e
(4) il cui tasso d'interesse indicato nel relativo Contratto di
Finanziamento, in relazione ai Finanziamenti a tasso variabile,
preveda un floor sul parametro di riferimento pari a 0 (zero);
L'Acquirente ha conferito incarico a Centotrenta Servicing S.p.A.
ai sensi della Legge sulla Cartolarizzazione affinchè per suo conto,
in qualità di soggetto incaricato della riscossione dei crediti
ceduti, proceda all'incasso delle somme dovute come proprio
"servicer" (in seguito, il "Servicer").
Il Servicer, su indicazione e con il consenso dell'Acquirente, ha
nominato Mo.Net S.p.A. quale Sub-Servicer (in seguito, il
"Sub-Servicer") e proprio delegato per lo svolgimento - per conto del
Servicer e nell'interesse dell'Acquirente - le attività operative
relative alla gestione, amministrazione, incasso ed all'eventuale
recupero dei crediti nei limiti di quanto previsto dalla legge, dalle
Istruzioni di Vigilanza e dalla normativa applicabile.
Il Sub-Servicer è stato, inoltre, nominato quale Responsabile del
trattamento dei dati personali (il "Responsabile") relativi ai
debitori ceduti, ai sensi e per gli effetti del Regolamento (UE) No.
679/2016 ("GDPR").
Ai sensi e per gli effetti del GDPR, l'Acquirente non tratterà
dati che rientrano nelle "categorie particolari di dati personali" ai
sensi degli articoli 9 e 10 del GDPR, definiti dal Codice in Materia
di Protezione dei Dati Personali come "sensibili".
I dati personali continueranno ad essere trattati con le stesse
modalità e per le stesse finalità per le quali gli stessi sono
stati raccolti in sede di instaurazione dei rapporti, cosi come a suo
tempo illustrate. In particolare, l'Acquirente ed il Sub-Servicer
tratteranno i dati personali per finalità connesse e strumentali
alla gestione ed amministrazione del Credito; al recupero del Credito
(ad es. conferimento a legali dell'incarico professionale del
recupero del Credito, etc.); agli obblighi previsti da leggi, da
regolamenti e dalla normativa comunitaria nonchè da disposizioni
emesse da autorità a ciò legittimate dalla legge e da organi di
vigilanza e controllo.
In relazione alle indicate finalità, il trattamento dei dati
personali avviene mediante strumenti manuali, informatici e
telematici con logiche strettamente correlate alle finalità stesse
e, comunque, in modo da garantire la sicurezza e la riservatezza dei
dati stessi.
Per lo svolgimento della propria attività di gestione e recupero
dei Crediti, l'Acquirente ed il Servicer comunicheranno i dati
personali per le "finalità del trattamento cui sono destinati i
dati", a persone, società, associazioni o studi professionali che
prestano attività di assistenza o consulenza in materia legale e
società di recupero crediti.
Un elenco dettagliato di tali soggetti è disponibile presso la
sede del Responsabile, Mo.Net S.p.A., in Via Carlo Espinasse, n. 163,
20156 Milano, Italia, come sotto indicato.
I soggetti esterni, ai quali possono essere comunicati i dati
sensibili del cliente a seguito del suo consenso, utilizzeranno i
medesimi in qualità di "titolari" ai sensi del GDPR, in piena
autonomia, essendo estranei all'originario trattamento effettuato
presso il Responsabile.
I diritti previsti all'articolo 15 e seguenti del Capo III del GDPR
potranno essere esercitati anche mediante richiesta scritta al
Responsabile, Mo.Net S.p.A., con direzione generale in Via Carlo
Espinasse, n. 163, 20156 Milano, Italia indirizzo e-mail
"mo.netspa@legalmail.it", all'attenzione del legale rappresentante.
Milano, 11 aprile 2022

Cloud SPV S.r.l. - Il legale rappresentante
Marco Palazzo


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