Serie Generale n. 297 del 21-12-1998
DECRETI E DELIBERE DI ALTRE AUTORITA'
COMMISSIONE NAZIONALE PER LE SOCIETA' E LA BORSA
COMMISSIONE NAZIONALE PER LE SOCIETA' E LA BORSA
DELIBERAZIONE 9 dicembre 1998
Modificazioni al regolamento concernente la disciplina degli intermediari approvato con deliberazione n. 11522 del 1 luglio 1998. (Deliberazione n. 11745). (GU Serie Generale n.297 del 21-12-1998)

LA COMMISSIONE NAZIONALE
PER LE SOCIETÀ E LA BORSA
Vista la legge 7 giugno 1974, n. 216;
Visto il decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58;
Visto, in particolare, l'art. 31, commi 4 e 6, del predetto decreto
legislativo n. 58 del 1998;
Vista la delibera n. 11522 del 1 luglio 1998, con la quale è stato
adottato il regolamento concernente la disciplina degli intermediari
in attuazione di talune disposizioni contenute nel predetto decreto
legislativo n. 58 del 1998;
Visto in particolare il libro V di tale regolamento, concernente
l'attività dei promotori finanziari;
Ritenuto di dover integrare le disposizioni contenute in tale
libro, al fine di disciplinare, in attuazione dell'art. 31, commi 4 e
6, del predetto decreto legislativo n. 58 del 1998, l'albo e
l'attività dei promotori finanziari;
Delibera:
Le disposizioni di cui al libro V del regolamento approvato con
delibera n. 11522 del 1998 concernente la disciplina dell'attività
dei promotori finanziari, sono sostituite da quelle allegate alla
presente delibera.
La presente delibera e le annesse disposizioni saranno pubblicate
nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica e nel bollettino della
Consob.
Milano, 9 dicembre 1998
Libro V ALBO E ATTIVITÀ DEI PROMOTORI FINANZIARI
Parte I
Disposizioni preliminari
Art. 78.
Definizioni
1. Nel presente Libro si intendono per:
a) "decreto ministeriale": il decreto del Ministro del tesoro del
30 giugno 1997, n. 322;
b) "camera di commercio": la camera di commercio, industria,
artigianato e agricoltura;
c) "commissione", "commissioni": la commissione o le commissioni
territoriali di cui all'art. 79 del presente libro;
d) "organismo": l'organismo di cui all'art. 31, comma 4, del testo
unico;
e) "albo", l'albo unico nazionale dei promotori finanziari di cui
all'art. 31, comma 4, del testo unico;
f) "promotore": il promotore finanziario iscritto all'albo di cui
all'art. 31, comma 4, del testo unico;
g) "elenchi": gli elenchi territoriali dei promotori iscritti
all'albo, di cui all'art. 31, comma 6, lettera a), del testo unico;
h) "soggetti abilitati": i soggetti che devono avvalersi di
promotori finanziari a norma della parte II, titolo II, capo IV del
testo unico e delle disposizioni emanate in base ad essa;
i) "gruppo": il gruppo definito dalla Banca d'Italia ai sensi
dell'art. 11, comma 1, lettera a), del testo unico.
Parte II
Commissioni territoriali
Art. 79.
Istituzione e compiti
1. Presso le camere di commercio con sede nei capoluoghi delle
regioni Lombardia, Lazio, Veneto, Piemonte, Toscana, Emilia-Romagna,
Campania, Puglia, Sicilia e Sardegna, è istituita una commissione
territoriale. La competenza delle commissioni territoriali si estende
alle regioni individuate nell'allegato 7.
2. Le commissioni:
a) svolgono l'istruttoria preordinata alla iscrizione ed alla
cancellazione dei promotori nell'albo;
b) ricevono le domande di iscrizione e di cancellazione dall'albo,
nonchè le domande di partecipazione alla prova valutativa di cui
all'art. 89;
c) verificano la sussistenza dei requisiti prescritti ai fini
dell'ammissione alla prova valutativa di cui all'art. 89;
d) verificano la permanenza dei requisiti prescritti per
l'iscrizione all'albo e l'eventuale sussistenza di cause di
incompatibilità;
e) provvedono alla iscrizione negli elenchi dei promotori iscritti
all'albo, e ne curano l'aggiornamento;
f) collaborano con l'organismo allo svolgimento della prova
valutativa di cui all'art. 89, anche attraverso la messa a
disposizione dei propri locali;
g) assolvono gli altri compiti ad esse affidati dalla Consob.
3. Le commissioni, qualora vengano a conoscenza, con riferimento a
soggetti iscritti negli elenchi dalle stesse tenuti, delle
circostanze previste dall'art. 55, comma 2, del testo unico,
procedono immediatamente alla verifica di tali circostanze presso
l'autorità giudiziaria competente, acquisendo idonea documentazione
che trasmettono senza indugio alla Consob.
4. Nell'esercizio dei propri compiti, le commissioni possono
procedere:
a) alla richiesta al promotore di informazioni e documenti;
b) alla audizione del promotore, anche a seguito di sua specifica
richiesta;
c) alla richiesta di informazioni e documenti ad altra commissione
e al soggetto abilitato per conto del quale opera.
5. I membri della commissione e il personale alla medesima
assegnato sono tenuti al segreto in ordine alle notizie ed alle
informazioni acquisite nell'esercizio delle loro funzioni. Il segreto
non è opponibile alla Consob e all'organismo previsto dall'art. 86.
Art. 80.
Nomina dei membri e del segretario
1. Le commissioni sono composte da tre membri, nominati dalla
Consob su designazione: uno dell'associazione professionale di
categoria dei promotori maggiormente rappresentativa sul piano
nazionale; uno delle associazioni di categoria, maggiormente
rappresentative sul piano nazionale, delle banche e degli altri
soggetti abilitati che svolgono prevalentemente l'offerta fuori sede
di prodotti finanziari e di servizi di investimento di terzi; uno del
presidente della Consob, secondo la procedura di cui al comma 2. La
Consob invita le associazioni a formulare le rispettive designazioni
fissando un termine di trenta giorni, trascorso il quale procede
autonomamente alla nomina. Il segretario della commissione è
nominato dalla camera di commercio ove ha sede la commissione.
2. Il membro nominato su designazione del presidente della Consob
è il presidente della commissione. La nomina viene disposta sentita
la camera di commercio ove ha sede la commissione. La camera di
commercio ove ha sede la commissione esprime il proprio parere entro
il termine di trenta giorni dalla designazione da parte del
presidente della Consob. Trascorso tale termine, la Consob procede
alla nomina del presidente.
3. Contestualmente alla designazione dei membri effettivi, ciascuno
dei soggetti di cui al comma 1 provvede alla designazione di un
membro supplente per il caso di assenza o di impedimento del membro
effettivo. La procedura di cui al comma 2 non si applica per la
nomina del membro supplente del presidente.
4. I membri effettivi e supplenti durano in carica tre anni,
decorrenti dalla data della nomina, e non possono essere confermati.
Essi devono essere in possesso dei requisiti previsti dall'art. 88,
comma 1, lettera a), e non devono essere stati radiati dall'albo.
5. L'ufficio di membro della commissione è incompatibile con
qualsiasi incarico di docenza in corsi di formazione alla professione
di promotore o di preparazione alla prova valutativa di cui all'art.
89. La carica di presidente della commissione è incompatibile con
qualsiasi incarico presso un soggetto abilitato, nonchè con
l'esercizio dell'attività di promotore.
6. In caso di perdita di uno dei requisiti di cui al comma 4 i
membri effettivi e supplenti delle commissioni si astengono
dall'esercizio delle loro funzioni, informando immediatamente della
circostanza la commissione alla quale appartengono.
Art. 81.
Cessazione e sospensione dei membri
1. Il difetto o la perdita di uno dei requisiti di cui all'art. 88,
comma 1, lettera a), la circostanza di cui all'art. 83, comma 3,
ovvero il verificarsi di una situazione di incompatibilità,
determinano la decadenza dall'ufficio, che è dichiarata senza
indugio dalla Consob anche su segnalazione della commissione
interessata.
2. Qualora si realizzino nei loro confronti i presupposti stabiliti
dall'art. 55, comma 2, del testo unico, i membri informano
immediatamente della circostanza la commissione alla quale
appartengono che ne riferisce senza indugio alla Consob.
3. La Consob può disporre la sospensione dall'esercizio delle sue
funzioni del membro che si trovi nella condizione di cui al comma 2,
o che sia sospeso ai sensi dell'art. 55, comma 1, del testo unico,
ovvero nei suoi confronti sia aperto un procedimento sanzionatorio ai
sensi dell'art. 196, comma 2, del testo unico. La sospensione non
può avere una durata superiore ad un anno. Del provvedimento di
sospensione viene data notizia al soggetto che aveva designato il
membro sospeso ai fini della designazione di un sostituto temporaneo
da nominare ai sensi dell'art. 80, comma 1.
4. Le dimissioni dall'ufficio sono presentate alla commissione e da
quest'ultima trasmesse alla Consob per l'accettazione.
5. In ogni caso di cessazione di un membro dalla carica, la Consob
ne dà immediata comunicazione al soggetto competente a designare il
nuovo membro in luogo di quello venuto meno, ai fini della nomina a
norma dell'art. 80, comma 1. Le dimissioni hanno effetto dalla data
di nomina del nuovo membro.
6. I membri delle commissioni possono essere revocati dalla Consob
su richiesta dei soggetti che li hanno designati, i quali provvedono
alla immediata designazione del nuovo membro in luogo di quello
revocato.
Art. 82.
Attribuzioni del Presidente
1. Il Presidente:
a) rappresenta la commissione;
b) convoca la commissione, stabilendo l'ordine del giorno delle
riunioni, ne dirige i lavori e vigila sulla attuazione delle
deliberazioni della stessa, dettando, a tal fine, le necessarie
direttive all'ufficio di segreteria e tenendone informata la
commissione;
c) sovraintende all'attività istruttoria e riferisce alla
commissione per le conseguenti deliberazioni;
d) vigila sullo svolgimento delle funzioni affidate alla
commissione e sulla attuazione delle direttive dettate dalla Consob o
dall'organismo, nelle materie di rispettiva competenza.
Art. 83.
Commissione
1. La commissione:
a) delibera sulle materie rientranti nella propria competenza;
b) provvede al disimpegno delle funzioni ad essa affidate, anche
nell'ambito delle direttive impartite dall'organismo;
c) presiede, in qualità di commissione esaminatrice, allo
svolgimento della prova valutativa di cui all'art. 89. È in facoltà
della commissione, in tale veste, deliberare la costituzione di una
ulteriore commissione esaminatrice composta dai membri supplenti;
d) esercita ogni ulteriore attribuzione non espressamente affidata
al presidente.
2. La commissione si riunisce, di norma, nella sede messa a
disposizione dalla locale camera di commercio, ogni volta che il
presidente lo ritenga opportuno. Il presidente è comunque tenuto a
convocare la riunione entro dieci giorni dalla richiesta motivata che
gli sia rivolta da taluno dei membri, contenente l'indicazione degli
argomenti di cui si chiede la discussione.
3. Le riunioni sono convocate mediante avviso contenente
l'indicazione del giorno e dell'ora dell'adunanza e l'elenco delle
materie da trattare. L'avviso deve pervenire ai membri della
commissione almeno sette giorni lavorativi prima della data fissata
per la riunione. I membri che non possono partecipare alla riunione
informano tempestivamente il presidente, che provvede a convocare i
membri supplenti. La mancata partecipazione a più di tre riunioni
nell'arco di un anno, senza giustificato motivo, comporta la
decadenza dall'ufficio, che viene dichiarata dalla Consob ai sensi
dell'art. 81, comma 1.
4. I documenti rilevanti ai fini della trattazione degli argomenti
all'ordine del giorno devono essere messi a disposizione dei membri,
durante i cinque giorni che precedono la riunione, presso la sede
della commissione. Di tale circostanza deve farsi menzione
nell'avviso di cui al comma precedente.
5. Per motivi di urgenza, il presidente può convocare la riunione
senza il rispetto dei termini stabiliti dai commi 3 e 4 e può
altresì integrare l'ordine del giorno sino a ventiquattro ore prima
della riunione stessa. Per gli stessi motivi la commissione può,
all'unanimità, deliberare nel corso della riunione di integrare
l'ordine del giorno con ulteriori argomenti.
6. La riunione si reputa comunque regolarmente indetta quando siano
intervenuti tutti i membri della commissione. In tale ipotesi,
ciascuno degli intervenuti può tuttavia opporsi alla discussione
degli argomenti sui quali non si ritenga sufficientemente informato.
7. La commissione decide a maggioranza dei suoi membri. In caso di
astensione del presidente, prevale il voto dell'altro membro con
maggiore anzianità nell'ufficio o, nell'ipotesi di pari anzianità,
del più anziano per età. In caso di astensione di uno degli altri
membri, prevale il voto del presidente.
8. Di ogni riunione di commissione deve redigersi un verbale,
sottoscritto dal presidente e dal segretario, dal quale risultino:
l'ordine del giorno; i membri presenti; gli elementi essenziali della
discussione; le deliberazioni adottate; il risultato delle votazioni.
I membri possono far iscrivere dichiarazioni a verbale. I verbali
sono conservati, in ordine cronologico, in apposita raccolta.
9. Ai componenti della commissione spetta un gettone di presenza
per la partecipazione ad ogni riunione, il cui ammontare è fissato
annualmente dalla Consob.
Art. 84.
Segreteria della Commissione
1. Presso ogni commissione, l'ufficio di segreteria della
Commissione:
a) assiste il presidente e la commissione, coadiuvandoli
nell'esercizio delle rispettive attribuzioni;
b) cura lo svolgimento delle istruttorie di competenza della
commissione e l'attuazione delle delibere adottate dalla medesima;
c) svolge i compiti ad essa affidati dal presidente.
2. I compiti indicati nel comma 1 devono essere svolti nel rispetto
delle istruzioni impartite dal presidente della commissione.
3. Il responsabile dell'ufficio di segreteria è il segretario
della commissione.
Art. 85.
Obblighi dei promotori nei confronti delle commissioni
1. I promotori sono tenuti a comunicare alle competenti
commissioni, le quali ne danno comunicazione all'organismo e alla
Consob entro trenta giorni:
a) il soggetto abilitato presso il quale hanno assunto l'incarico
di promotore;
b) i luoghi di conservazione della documentazione di cui all'art.
97;
c) ogni variazione degli elementi informativi di cui all'art. 87,
ovvero di quello di cui alla lettera b).
2. Le comunicazioni devono essere effettuate senza indugio e
comunque entro dieci giorni dalla data di assunzione dell'incarico
ovvero della intervenuta variazione.
3. I promotori sono tenuti a comunicare alla commissione competente
la perdita dei requisiti per l'iscrizione all'albo entro cinque
giorni dal verificarsi dell'evento o dal momento in cui ne hanno
notizia.
Parte III
Organismo
Art. 86.
Compiti e obblighi dell'organismo
1. L'organismo:
a) dispone le iscrizioni e le cancellazioni dall'albo, nonchè le
variazioni dei dati in esso presenti;
b) comunica alla Consob e alle commissioni i dati relativi ai
soggetti iscritti e quelli relativi ai soggetti cancellati;
c) rilascia gli attestati di iscrizione all'albo;
d) predispone e aggiorna i quesiti della prova valutativa di cui
all'art. 89;
e) organizza lo svolgimento della prova valutativa di cui all'art.
89 emanando, nell'ambito delle sessioni indette dalla Consob, i
relativi bandi;
f) predispone procedure uniformi al fine di garantire un efficiente
esercizio delle funzioni svolte dalle commissioni;
g) richiede informazioni alle commissioni territoriali
sull'applicazione delle procedure di cui alla lettera f) e ne
riferisce alla Consob;
h) notifica ai promotori i provvedimenti adottati dalla Consob e
dal medesimo organismo;
i) assolve gli altri compiti ad esso affidati dalla Consob.
2. L'organismo è soggetto alla vigilanza della Consob.
3. La Consob può richiedere all'organismo la comunicazione anche
periodica di dati, notizie, atti e documenti ed eseguire
accertamenti.
4. La Consob può impartire all'organismo direttive ed istruzioni
vincolanti in ordine alle modalità di svolgimento dei compiti di cui
al comma 1. In casi di necessità ed urgenza la Consob può adottare
i provvedimenti e compiere gli atti di cui al comma 1.
5. Ogni anno l'organismo trasmette alla Consob una relazione
sull'attività svolta nel corso dell'anno precedente, con specifico
riferimento agli indirizzi seguiti ed al perseguimento degli
obiettivi prefissati.
6. I membri dell'organismo e il personale del medesimo sono tenuti
al segreto in ordine alle notizie ed alle informazioni acquisite
nell'esercizio delle loro funzioni. Il segreto non è opponibile alla
Consob.
Parte IV
Disciplina dell'albo
Art. 87.
Albo dei promotori
1. Sono iscritte all'albo le persone fisiche in possesso dei
requisiti indicati all'art. 88.
2. Per ciascun iscritto sono indicati nell'albo:
a) cognome e nome;
b) luogo e data di nascita;
c) comune di residenza e relativo indirizzo ovvero, per i residenti
all'estero, domicilio eletto nello Stato e luogo di residenza
all'estero, con i relativi indirizzi;
d) data di iscrizione all'albo;
e) denominazione del soggetto abilitato per conto del quale il
promotore opera;
f) eventuali provvedimenti di sospensione cautelare o sanzionatoria
in essere nei confronti del promotore.
3. L'organismo tiene a disposizione del pubblico l'albo aggiornato
con modalità idonee ad assicurarne la massima diffusione.
4. La Consob comunica all'organismo, per gli adempimenti di
competenza, i provvedimenti di sospensione adottati.
Art. 88.
Requisiti per l'iscrizione
1. Per conseguire l'iscrizione all'albo è necessario:
a) essere in possesso dei requisiti di onorabilità di cui all'art.
1 del decreto misteriale;
b) essere muniti del titolo di studio di cui all'art. 2, comma 1,
del decreto ministeriale;
c) aver superato la prova valutativa di cui all'art. 89 del
presente regolamento ovvero essere in possesso di taluno dei
requisiti di professionalità di cui all'art. 3 del decreto
ministeriale.
Art. 89.
Prova valutativa
1. Le prove valutative sono indette annualmente dalla Consob con
provvedimento pubblicato nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica e
nel Bollettino della Consob e consistono in una prova scritta ed in
un colloquio.
2. La prova scritta, articolata in quesiti a risposta sintetica,
verte sulle seguenti materie: diritto del mercato finanziario,
disciplina dell'attività di promotore, nozioni di matematica
finanziaria e di economia del mercato finanziario, nozioni di diritto
privato e nozioni di diritto tributario riguardanti il mercato
finanziario. Il colloquio verte sulle stesse materie della prova
scritta.
3. La prova valutativa è superata qualora il candidato abbia
riportato un punteggio non inferiore a sei decimi sia nella prova
scritta che nel colloquio.
4. La prova valutativa si svolge, di norma, presso le sedi delle
commissioni territoriali ovvero nei luoghi da queste stabiliti. La
domanda di ammissione alla prova valutativa è indirizzata alla
commissione nel cui ambito territoriale l'istante ha la residenza
ovvero, se residente all'estero, il domicilio e deve recare in
allegato, a pena di irricevibilità, la documentazione attestante il
versamento della contribuzione prevista dalle disposizioni di
attuazione dell'art. 40 della legge 23 dicembre 1994, n. 724. La
domanda può essere indirizzata, in alternativa, ad una commissione
limitrofa; in tal caso, il candidato sarà tenuto a sostenere la
prova presso tale ultima commissione.
5. L'organismo, nell'ambito delle sessioni indette dalla Consob ai
sensi del comma 1, stabilisce le date e le modalità di svolgimento
delle prove scritte e rende pubblici tali elementi ed ogni altra
informazione relativa alle prove valutative.
Art. 90.
Domanda di iscrizione
1. Nella domanda di iscrizione all'albo, l'istante deve indicare il
soggetto abilitato per il quale abbia eventualmente già assunto
l'obbligo di operare e deve dichiarare la propria residenza ai sensi
dell'art. 2 della legge 4 gennaio 1968, n. 15; se residente
all'estero deve inoltre eleggere domicilio in Italia, agli effetti
dell'esercizio della attività di promotore, specificando il relativo
indirizzo. Qualora l'istante abbia superato la prova valutativa di
cui all'art. 89 o possieda taluno dei requisiti di professionalità
di cui all'art. 3, comma 1, lettere a) e b), del decreto
ministeriale, la domanda deve inoltre indicare, a seconda dei casi:
la sessione in cui è stata sostenuta la prova valutativa;
gli estremi di iscrizione nel ruolo unico o nel ruolo speciale
degli agenti di cambio tenuti dal Ministero del tesoro;
gli estremi di iscrizione nell'elenco dei negoziatori abilitati ai
sensi dell'art. 7, comma 2, della legge 2 gennaio 1991, n. 1.
La domanda è indirizzata alla commissione nel cui ambito
territoriale l'istante ha la residenza ovvero, se residente
all'estero, ha eletto domicilio.
2. La domanda deve recare in allegato, a pena di irricevibilità,
la documentazione attestante il versamento della contribuzione
prevista dalle disposizioni di attuazione dell'art. 40 della legge 23
dicembre 1994, n. 724 e dev'essere corredata della seguente ulteriore
documentazione:
a) certificato comprovante il possesso del titolo di studio di cui
all'art. 2, comma 1, del decreto ministeriale;
b) in caso di possesso di taluno dei requisiti di professionalità
di cui all'art. 3, comma 1, lettere c) e d), del decreto
ministeriale, dichiarazione autenticata resa dal rappresentante
legale del soggetto presso il quale è stata svolta l'esperienza
professionale rilevante ai sensi dello stesso decreto;
c) certificato dei carichi pendenti rilasciato dalla procura della
Repubblica presso la pretura;
d) certificato dei carichi pendenti rilasciato dalla procura della
Repubblica presso il tribunale;
e) dichiarazione, resa ai sensi dell'art. 4 della legge 4 gennaio
1968, n. 15, di:
1) non trovarsi in alcuna delle situazioni di incompatibilità
previste dall'art. 94;
2) non essere stato destinatario, all'estero, di provvedimenti
corrispondenti a quelli che importerebbero, secondo l'ordinamento
italiano, la perdita dei requisiti di onorabilità di cui all'art. 1
del decreto ministeriale, con particolare riguardo all'applicazione
di sanzioni penali, a dichiarazioni di fallimento e ad altri
provvedimenti incidenti sulla capacità di agire;
3) non conoscere l'esistenza di cause comunque ostative alla
propria iscrizione all'albo o tali da poter comportare l'adozione a
proprio carico, una volta iscritto, di un provvedimento cautelare ai
sensi dell'art. 55, comma 2, del testo unico.
3. La commissione, ricevuta la domanda, provvede a richiedere:
a) all'ufficio del casellario presso il tribunale competente, il
certificato di tutte le iscrizioni esistenti al nome dell'istante;
b) alla prefettura competente, il certificato attestante che
l'interessato non è stato sottoposto a misure di prevenzione
disposte ai sensi della legge 27 dicembre 1956, n. 1423, o della
legge 31 maggio 1965, n. 575, così come successivamente modificate e
integrate, salvi gli effetti della riabilitazione.
4. Per i cittadini stranieri non residenti in Italia, in luogo dei
documenti previsti al comma 3, alla domanda devono essere allegati
certificati, rilasciati dalle autorità competenti dello Stato di
residenza, attestanti che l'interessato non è stato destinatario di
provvedimenti corrispondenti a quelli che importerebbero, secondo
l'ordinamento italiano, la perdita dei requisiti di onorabilità di
cui all'art. 1 del decreto ministeriale. Detti certificati devono
essere corredati di un parere legale, rilasciato da persona abilitata
a svolgere la professione legale nel medesimo Stato estero, che
suffraghi l'idoneità dei certificati alle attestazioni in questione.
Se redatti in lingua straniera, essi devono essere accompagnati da
una traduzione in lingua italiana certificata conforme al testo
originale dalle autorità diplomatiche o consolari italiane dello
Stato estero oppure da un traduttore ufficiale. Nel caso in cui
l'ordinamento dello Stato estero non preveda il rilascio di uno o di
alcuni dei certificati sopra indicati, l'interessato deve produrre
una dichiarazione di essi sostitutiva, resa nel rispetto delle
disposizioni di cui alla legge 20 dicembre 1966, n. 1253, ed il
parere legale di cui sopra deve confermare la circostanza che in
detto Stato estero non è previsto il rilascio dei certificati
sostituiti dalla dichiarazione.
Art. 91.
Iscrizione all'albo
1. L'iscrizione all'albo è disposta dall'organismo sulla base
della istruttoria svolta dalle competenti commissioni, che inviano
allo stesso la proposta di iscrizione relativa al richiedente che sia
risultato in possesso di tutti i requisiti prescritti, con gli
elementi di cui all'art. 87, comma 2.
2. Le commissioni inoltrano la proposta all'organismo entro il
termine di quindici giorni dal ricevimento della documentazione
completa concernente la domanda; l'organismo decide entro il termine
di dieci giorni dal ricevimento della proposta.
3. I promotori iscritti all'albo sono tenuti a versare annualmente
la contribuzione prevista dalle disposizioni di attuazione dell'art.
40 della legge 23 dicembre 1994, n. 724.
Art. 92.
Cancellazione dall'albo
1. L'organismo procede alla cancellazione del promotore in caso di:
a) domanda dell'interessato;
b) perdita di uno dei requisiti per l'iscrizione all'albo ovvero
mancato pagamento del contributo di vigilanza;
c) radiazione dall'albo.
2. La cancellazione di cui al comma 1, lettera a), è disposta a
seguito di domanda dell'interessato, presentata alla competente
commissione. La commissione inoltra la relativa proposta
all'organismo entro il termine di trenta giorni dal ricevimento.
3. Le cancellazioni di cui al comma 1, lettera b), sono disposte
direttamente dall'organismo a seguito dell'accertamento del relativo
presupposto, ovvero, nel caso di perdita di uno dei requisiti per
l'iscrizione all'albo, a seguito della proposta della competente
commissione che deve essere inoltrata al medesimo organismo entro il
termine di sessanta giorni dall'avvio dell'istruttoria.
4. L'organismo comunica senza indugio alla Consob le proposte di
cancellazione di cui ai commi 2 e 3. La Consob comunica
all'organismo, entro dieci giorni dal ricevimento della proposta, la
eventuale esistenza di elementi ostativi alla cancellazione.
5. L'organismo dispone la cancellazione entro il termine di trenta
giorni dal ricevimento della proposta della commissione competente,
ovvero, per il caso di mancato pagamento del contributo di vigilanza,
entro il termine di sessanta giorni dall'avvio di ufficio della
relativa istruttoria.
6. Nel caso previsto dal comma 4, i termini stabiliti dal comma 5
sono sospesi per il tempo necessario allo svolgimento degli
accertamenti disposti nei confronti del soggetto interessato.
7. La Consob trasmette all'organismo i provvedimenti di radiazione
adottati, per gli adempimenti di competenza.
8. I promotori che siano stati cancellati dall'albo a norma del
comma 1, lettera a), possono esservi nuovamente iscritti a domanda.
9. I promotori che siano stati cancellati dall'albo a norma del
comma 1, lettera b), possono esservi nuovamente iscritti a domanda,
purchè siano rientrati in possesso dei requisiti di cui all'art. 1
del decreto ministeriale ovvero abbiano corrisposto il contributo di
vigilanza.
10. I promotori che siano stati cancellati dall'albo a norma del
comma 1, lettera c), possono esservi nuovamente iscritti a domanda,
purchè siano decorsi cinque armi dalla data della cancellazione.
Parte V
Attività dei promotori finanziari
Art. 93.
Ambito di attività
1. I promotori svolgono i compiti ed assolvono gli obblighi loro
demandati ai sensi delle disposizioni disciplinanti l'attività dei
soggetti abilitati, sulla base e nei limiti dell'incarico loro
conferito.
Art. 94.
Incompatibilità
1. L'attività di promotore è incompatibile:
a) con l'esercizio dell'attività di consulenza di cui all'art. 1,
comma 6, lettera f), del testo unico, salvo il caso che l'attività
sia svolta per conto del soggetto abilitato per il quale opera o di
altro soggetto appartenente al medesimo gruppo;
b) con la qualità di sindaco o suo collaboratore ai sensi
dell'art. 2403-bis del codice civile, responsabile o addetto al
controllo interno, presso soggetti abilitati;
c) con la qualità di amministratore, dipendente o collaboratore di
un soggetto abilitato non appartenente al gruppo al quale appartiene
quello per conto del quale opera il promotore;
d) con la qualità di socio, amministratore, sindaco o dipendente
della società di revisione incaricata della certificazione del
bilancio del soggetto abilitato per conto del quale opera il
promotore;
e) con l'iscrizione nel ruolo unico degli agenti di cambio;
f) con ogni ulteriore incarico o attività che si ponga in grave
contrasto con il suo ordinato svolgimento.
Art. 95.
Regole generali di comportamento
1. I promotori devono comportarsi con diligenza, correttezza e
trasparenza. Essi devono osservare le disposizioni legislative,
regolamentari e i codici di autodisciplina relativi alla loro
attività e a quella della categoria del soggetto abilitato per conto
del quale operano. Devono inoltre rispettare le procedure e i codici
interni di comportamento del soggetto abilitato che ha loro conferito
l'incarico.
2. I promotori sono tenuti a mantenere la riservatezza sulle
informazioni acquisite dagli investitori o di cui comunque dispongano
in ragione della propria attività, salvo che nei confronti del
soggetto per conto del quale operano e del soggetto i cui servizi,
strumenti finanziari o prodotti sono offerti, nonchè nei casi di cui
all'art. 31, comma 7, del testo unico, e all'art. 79, comma 4, del
presente libro, ed in ogni altro caso in cui l'ordinamento ne imponga
o ne consenta la rivelazione. È comunque vietato l'uso delle
suddette informazioni per interessi diversi da quelli strettamente
professionali.
Art. 96.
Regole di presentazione e comportamento nei confronti degli
investitori
1. Al momento del primo contatto, il promotore:
a) consegna all'investitore copia di una dichiarazione redatta dal
soggetto abilitato, da cui risultino gli elementi identificativi
ditale soggetto, gli estremi di iscrizione all'albo e i dati
anagrafici del promotore, nonchè il domicilio al quale indirizzare
la dichiarazione di recesso prevista dall'art. 30, comma 6, del testo
unico;
b) consegna all'investitore copia di una comunicazione conforme al
modello di cui all'allegato 8.
2. Il promotore consegna all'investitore la dichiarazione di cui al
comma 1, lettera a), anche in caso di variazione dei dati in essa
riportati.
3. Il promotore assolve gli obblighi informativi nei confronti
dell'investitore in modo chiaro ed esauriente e verifica che lo
stesso abbia compreso le caratteristiche essenziali dell'operazione
proposta, non solo con riguardo ai relativi costi e rischi
patrimoniali, ma anche con riferimento alla sua adeguatezza in
rapporto alla situazione dell'investitore.
4. Nella promozione e collocamento a distanza:
a) le informazioni e i chiarimenti che il promotore deve fornire
all' investitore o acquisire da quest'ultimo sono forniti o
acquisiti, in modo chiaro e comprensibile, secondo modalità adeguate
alle caratteristiche della tecnica di comunicazione a distanza
impiegata;
b) i documenti che il promotore deve consegnare all'investitore o
acquisire da quest'ultimo possono essere trasmessi o acquisiti anche
utilizzando tecniche di comunicazione a distanza, purchè le
caratteristiche delle stesse siano con ciò compatibili e consentano
al destinatario di ottenerne la disponibilità su supporto duraturo.
5. Il promotore verifica l'identità dell'investitore, prima di
raccoglierne le sottoscrizioni o le disposizioni. Il promotore
rilascia all'investitore copia dei contratti, delle disposizioni e di
ogni altro atto o documento da questo sottoscritto.
6. Il promotore può ricevere dall'investitore, per la conseguente
immediata trasmissione, esclusivamente:
a) assegni bancari o assegni circolari intestati o girati al
soggetto abilitato per conto del quale opera ovvero al soggetto i cui
servizi, strumenti finanziari o prodotti sono offerti, muniti di
clausola di non trasferibilità;
b) ordini di bonifico e documenti similari che abbiano quale
beneficiario uno dei soggetti indicati nella lettera precedente;
c) strumenti finanziari nominativi o all'ordine, intestati o girati
a favore del soggetto che presta il servizio oggetto di offerta.
7. Ai fini della rendicontazione delle operazioni già poste in
essere dall'investitore, il promotore può esibire o consegnare a
quest'ultimo unicamente documenti elaborati dal soggetto per conto
del quale opera ovvero dal soggetto i cui servizi, strumenti
finanziari o prodotti sono offerti.
8. Il promotore non può ricevere dall'investitore alcuna forma di
compenso ovvero di finanziamento.
Art. 97.
Conservazione della documentazione
1. Il promotore è tenuto a conservare ordinatamente per almeno
cinque anni, nei luoghi comunicati ai sensi dell'art. 85, copia della
seguente documentazione:
a) contratti promossi per suo tramite;
b) altri documenti sottoscritti dagli investitori;
c) corrispondenza intercorsa con i soggetti per conto dei quali il
promotore ha operato nel corso del tempo.
2. Il promotore deve ordinatamente conservare per due anni copia
delle registrazioni su nastro magnetico o su altro supporto
equivalente che sia tenuto ad effettuare nello svolgimento della
propria attività.
Parte VI
Provvedimenti sanzionatori
Art. 98.
Sanzioni
1. Le sanzioni di cui all'art. 196, comma 1, lettere a) , b) , c) e
d) del testo unico sono irrogate dalla Consob, in base alla gravità
della violazione e tenuto conto della eventuale recidiva, per
qualsiasi violazione di norme del testo unico, del presente
regolamento e di altre disposizioni generali o particolari impartite
dalla Consob.
2. Fermo quanto stabilito al comma 1, la Consob:
a) dispone la radiazione in caso di:
1) violazione della disposizione di cui all'art. 31, comma 2,
secondo periodo, del testo unico;
2) offerta fuori sede o promozione e collocamento a distanza per
conto di soggetti non abilitati;
3) contraffazione della firma dell'investitore su modulistica
contrattuale o altra documentazione relativa ad operazioni dal
medesimo poste in essere;
4) acquisizione, anche temporanea, della disponibilità di somme o
di valori di pertinenza dell'investitore;
5) comunicazione o trasmissione all'investitore, alla Consob o alle
commissioni di informazioni o documenti non rispondenti al vero;
6) sollecitazione all'investimento effettuata in violazione delle
disposizioni di cui alla parte IV, titolo II, capo I del testo unico
e delle relative disposizioni di attuazione;
b) dispone la sospensione dall'albo da uno a quattro mesi in caso
di:
1) inadempimento degli obblighi informativi previsti dalle
disposizioni richiamate all'art. 93;
2) esercizio di attività o assunzione di qualità incompatibili ai
sensi dell'art. 94;
3) violazione delle disposizioni di cui all'art. 95, comma 2;
4) violazione delle disposizioni di cui all'art. 96, comma 3;
5) violazione della disposizione di cui all'art. 96, comma 5,
secondo periodo;
6) accettazione dall' investitore di mezzi di pagamento, strumenti
finanziari e valori con caratteristiche difformi da quelle prescritte
dall'art. 96, comma 6;
7) percezione di compensi o finanziamenti in violazione dell'art.
96, comma 8;
8) inadempimento degli obblighi di tenuta della documentazione di
cui all'art. 97;
c) irroga la sanzione pecuniaria da lire un milione a lire
cinquanta milioni in caso di:
1) inosservanza degli obblighi di cui all'art. 85;
2) violazione delle disposizioni di cui all'art. 96, commi 1 e 2;
3) violazione delle disposizioni di cui all'art. 96, comma 7.
3. Per ciascuna delle violazioni individuate nel comma 2, la
Consob, tenuto conto delle circostanze e di ogni elemento
disponibile, può disporre, in luogo della sanzione prevista, quella
immediatamente inferiore o superiore.
Parte VII
Disposizioni finali e transitorie
Art. 99.
Disposizioni finali e transitorie
1. Il presente Libro, salvo quanto disposto dai commi successivi,
entra in vigore il trentesimo giorno successivo a quello di
pubblicazione nella Gazzetta Ufficiale. Dalla medesima data sono
abrogate le disposizioni di cui ai capi I e VI del regolamento
approvato con delibera n. 10629 dell'8 aprile 1997.
2. Con successive delibere, pubblicate nella Gazzetta Ufficiale,
verrà disposta la data di inizio di operatività dell'organismo e
delle commissioni territoriali e l'entrata in vigore delle
disposizioni di cui alle parti II, III e IV del presente Libro.
3. Ai fini della costituzione delle commissioni territoriali si
osservano le disposizioni contenute nel presente Libro.
4. Fino all'entrata in vigore delle disposizioni di cui al comma 2,
restano ferme le disposizioni di cui ai capi II e III del regolamento
approvato con delibera n. 10629 dell'8 aprile 1997, e successive
modifiche ed integrazioni.
5. Le commissioni regionali e provinciali per l'albo dei promotori
finanziari continuano ad operare fino alla data di inizio di
operatività delle commissioni territoriali.
Allegato 7
=====================================================================
Commissione | Competenza
__________________________________________|__________________________
Campania . . . . . . . . . . . . . . Campania
Molise
Emilia-Romagna . . . . . . . . . . . Emilia-Romagna
Lazio . . . . . . . . . . . . . . . Lazio
Abruzzo
Lombardia . . . . . . . . . . . . . Lombardia
Piemonte . . . . . . . . . . . . . . Piemonte
Liguria
Valle d'Aosta
Puglia . . . . . . . . . . . . . . . Puglia
Basilicata
Calabria
Toscana . . . . . . . . . . . . . . Toscana
Marche
Umbria
Sardegna . . . . . . . . . . . . . . Sardegna
Sicilia . . . . . . . . . . . . . . Sicilia
Veneto . . . . . . . . . . . . . . . Veneto
Friuli-Venezia Giulia
Bolzano
Trento
Allegato 8
COMUNICAZIONE INFORMATIVA SULLE PRINCIPALI REGOLE DI COMPORTAMENTO
DEL PROMOTORE FINANZIARIO NEI CONFRONTI DEGLI INVESTITORI
Ai sensi della normativa vigente, il promotore finanziario:
* deve consegnare all'investitore, al momento del primo contatto e
in ogni caso di variazione dei dati di seguito indicati, copia di una
dichiarazione redatta dal soggetto abilitato da cui risultino gli
elementi identificativi di tale soggetto, gli estremi di iscrizione
all'albo e i dati anagrafici del promotore stesso, nonchè il
domicilio al quale indirizzare la dichiarazione di recesso prevista
dall'art. 30, comma 6, del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n.
58;
* deve consegnare all'investitore, al momento del primo contatto,
copia della presente comunicazione informativa;
* deve chiedere all'investitore notizie circa la sua esperienza in
materia di investimenti finanziari, la sua situazione finanziaria, i
suoi obiettivi di investimento e la sua propensione al rischio;
* deve illustrare all'investitore in modo chiaro ed esauriente,
prima della sottoscrizione del documento di acquisto o di
sottoscrizione di prodotti finanziari o dei documenti contrattuali
per la fornitura di servizi di investimento, gli elementi essenziali
dell'operazione, del servizio o del prodotto, con particolare
riguardo ai relativi costi e rischi patrimoniali ed all'adeguatezza
dell'operazione in rapporto alla sua situazione;
* deve consegnare all'investitore, prima della sottoscrizione del
documento di acquisto o di sottoscrizione di prodotti finanziari,
copia del prospetto informativo o degli altri documenti informativi,
ove prescritti;
* deve consegnare all'investitore copia dei contratti, delle
disposizioni di investimento o disinvestimento e di ogni altro
documento da questo sottoscritto;
* può ricevere dall'investitore, per conseguente immediata
trasmissione, esclusivamente:
a) assegni bancari o assegni circolari intestati o girati al
soggetto abilitato per conto del quale opera ovvero al soggetto i cui
servizi, strumenti finanziari o prodotti finanziari sono offerti,
muniti di clausola di non trasferibilità;
b) ordini di bonifico e documenti similari che abbiano come
beneficiario uno dei soggetti indicati nella lettera precedente;
c) strumenti finanziari nominativi o all'ordine intestati o girati
a favore del soggetto che presta il servizio oggetto di offerta;
* ai fini della rendicontazione delle operazioni poste in essere
dall'investitore, può esibire o consegnare a quest'ultimo unicamente
documenti elaborati dal soggetto abilitato per conto del quale opera
ovvero dal soggetto i cui servizi, strumenti finanziari o prodotti
sono offerti;
* non può ricevere dall'investitore alcuna forma di compenso
ovvero di finanziamento.