Serie Generale n. 268 del 10-11-2021
DECRETI E DELIBERE DI ALTRE AUTORITA'
BANCA D'ITALIA
BANCA D'ITALIA
PROVVEDIMENTO 3 novembre 2021
Regolamento recante la disciplina dei procedimenti amministrativi e delle fasi procedimentali di competenza della Banca d'Italia, ai sensi dell'articolo 36, comma 2-bis e seguenti del decreto-legge 30 aprile 2019, n. 34, convertito, con modificazioni, dalla legge 28 giugno 2019, n. 58. (21A06654) (GU Serie Generale n.268 del 10-11-2021)

LA BANCA D'ITALIA

Visto l'art. 36, comma 2-bis, del decreto-legge 30 aprile 2019, n.
34, convertito, con modificazioni, dalla legge 28 giugno 2019, n. 58,
che prevede l'istituzione di sandbox regolamentari ai fini della
sperimentazione digitale nei settori bancario, finanziario e
assicurativo;
Visto il decreto del Ministro dell'economia e delle finanze del 30
aprile 2021, n. 100, di attuazione del cennato art. 36, commi 2-bis,
del decreto-legge 30 aprile 2019, n. 34, che individua nella Banca
d'Italia, nella CONSOB e nell'IVASS le autorità di vigilanza
competenti alla valutazione delle istanze di ammissione alla
sperimentazione nonchè al conseguente monitoraggio;
Vista la legge 7 agosto 1990, n. 241 e successive modificazioni;
Visto il regolamento generale sui procedimenti amministrativi
adottato dalla Banca d'Italia il 21 luglio 2021, pubblicato nella
Gazzetta Ufficiale n. 189 del 9 agosto 2021 (S.O. n. 29);
Visto il decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, recante il
testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia e successive
modificazioni;
Visto il decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, recante il
testo unico delle disposizioni in materia di intermediazione
finanziaria e successive modificazioni;

Adotta

il seguente regolamento:

Art. 1

Finalità e ambito di applicazione

1. Il presente regolamento disciplina i procedimenti della Banca
d'Italia per l'adozione dei provvedimenti previsti dal decreto del
Ministro dell'economia e delle finanze del 30 aprile 2021, n. 100.
2. Si applicano, in quanto compatibili, le disposizioni del
regolamento generale sui procedimenti amministrativi della Banca
d'Italia.

Art. 2

Definizioni

1. Ai sensi del presente regolamento si intendono per:
a) «Autorità di vigilanza» o «Autorita'»: la Banca d'Italia, la
CONSOB e l'IVASS;
b) «Comitato»: il Comitato FinTech istituito presso il Ministero
dell'economia e delle finanze ai sensi dell'art. 36, comma 2-octies,
del decreto-legge n. 34/2019;
c) «Decreto»: il decreto-legge 30 aprile 2019, n. 34, convertito,
con modificazioni, dalla legge 28 giugno 2019, n. 58;
d) «FinTech»: le attività volte al perseguimento, mediante nuove
tecnologie, dell'innovazione di servizi e di prodotti nei settori
bancario, finanziario, assicurativo;
e) «Regolamento sandbox»: il regolamento, recante attuazione
dell'art. 36, comma 2-bis e seguenti, del decreto-legge n. 34/2019,
adottato con decreto del Ministro dell'economia e delle finanze del
30 aprile 2021, n. 100;
f) «Regolamento generale sui procedimenti amministrativi»: il
regolamento della Banca d'Italia del 21 luglio 2021, recante
l'individuazione dei termini e delle unità organizzative
responsabili dei procedimenti amministrativi della Banca d'Italia e
della Unità di informazione finanziaria per l'Italia ai sensi degli
articoli 2 e 4 della legge 7 agosto 1990, n. 241 e successive
modificazioni;
g) «Segreteria tecnica del Comitato»: la segreteria di cui
all'art. 2, comma 2, del regolamento sandbox.

Art. 3

Unità organizzativa responsabile del procedimento
e responsabile del procedimento

1. L'unità organizzativa responsabile dei procedimenti indicati
nel presente regolamento è individuata sulla base dei criteri
previsti in allegato.
2. Il responsabile del procedimento è il Capo dell'unità
organizzativa competente per il procedimento o, in caso di assenza o
impedimento, il suo vice.

Art. 4

Modalità di comunicazione

1. Ai fini dei procedimenti previsti dal presente regolamento, ogni
comunicazione tra la Banca d'Italia e i soggetti di cui all'art. 5
del regolamento sandbox è effettuata tramite posta elettronica
certificata («PEC»), o altro servizio elettronico di recapito
certificato qualificato, salvo i casi di oggettiva impossibilità
comprovata dall'operatore.
2. La Banca d'Italia pubblica sul proprio sito internet gli
indirizzi di posta elettronica utilizzabili per le comunicazioni di
cui al comma 1.

Art. 5

Domanda per l'ammissione alla sperimentazione
e avvio del procedimento

1. La domanda di ammissione alla sperimentazione è redatta
utilizzando il modello pubblicato sul sito internet della Banca
d'Italia.
2. Nei casi in cui le attività descritte nel progetto rientrano
nella competenza di più autorità e presuppongono l'ammissione alla
sperimentazione presso ciascuna di esse ai sensi dell'art. 12, comma
7, del regolamento sandbox, la domanda di ammissione è inviata
contestualmente a tutte le autorità coinvolte.
3. La Banca d'Italia, entro dieci giorni dalla ricezione della
domanda, comunica al soggetto istante l'avvio del procedimento, o il
mancato avvio dello stesso quando:
a. la domanda non è presentata secondo quanto previsto al comma
1, ovvero non è trasmessa secondo le modalità previste all'art. 4;
b. la domanda redatta secondo il modello di cui al comma 1 è
incompleta;
c. la domanda è sprovvista di uno o più degli allegati
obbligatori previsti dal modello di cui al comma 1.
4. Nei casi di mancato avvio, resta ferma per il soggetto istante
la facoltà di presentare una nuova domanda, purchè nel rispetto
dell'eventuale termine fissato dalle autorità di vigilanza a norma
dell'art. 9, comma 2, del regolamento sandbox.

Art. 6

Istruttoria e termine del procedimento

1. La Banca d'Italia, successivamente all'avvio del procedimento,
effettua le verifiche previste dal regolamento sandbox e può
richiedere al soggetto istante eventuali chiarimenti o integrazioni
della domanda ai sensi dell'art. 12, comma 2, del medesimo
regolamento.
2. In caso di mancata trasmissione dei chiarimenti o delle
integrazioni richieste nel termine di venti giorni dalla ricezione da
parte del soggetto istante della richiesta istruttoria, o nei casi di
particolare complessità nel maggior termine indicato, la Banca
d'Italia comunica al soggetto istante il rigetto della domanda ai
sensi dell'art. 12, comma 2, del regolamento sandbox.
3. Nel corso dell'istruttoria, la Banca d'Italia può formulare al
Comitato o a singole autorità o amministrazioni che ne fanno parte
una richiesta di parere su specifici profili di rispettiva
competenza. I termini di cui all'art. 13, comma 6, del regolamento
sandbox sono sospesi fino al rilascio del parere ovvero fino al
decorrere del termine di quarantacinque giorni per il suo rilascio.
4. Fatte salve le cause di sospensione o interruzione, il
provvedimento di ammissione alla sperimentazione, o di diniego della
stessa, è adottato entro il termine massimo previsto dall'art. 13,
comma 6, del regolamento sandbox.
5. Nei casi di cui all'art. 5, comma 2, la Banca d'Italia comunica
alle altre autorità coinvolte:
il termine del proprio procedimento determinato ai sensi del
comma 4. Il termine del procedimento presso la Banca d'Italia è pari
all'eventuale maggior termine applicabile ai procedimenti presso le
altre autorità;
la sospensione o interruzione del proprio procedimento e i motivi
che l'hanno determinata. L'interruzione o la sospensione del
procedimento presso una delle altre autorità comportano il medesimo
effetto per il procedimento presso Banca d'Italia.
6. Agli interessati sono comunicate le date di inizio e di
conclusione della sospensione o interruzione e i motivi che l'hanno
determinata.

Art. 7

Trasmissione della relazione al Comitato

1. Entro il termine di quarantacinque giorni, calcolati ai sensi
dell'art. 12, comma 3, del regolamento sandbox e tenuto conto delle
cause interruttive e sospensive, la relazione sintetica contenente
gli esiti della valutazione tecnica è trasmessa dalla Banca d'Italia
alla segreteria tecnica del Comitato.
2. Il termine per la conclusione del procedimento previsto
dall'art. 13, comma 6, del regolamento sandbox è sospeso dalla data
di trasmissione della relazione sintetica alla segreteria tecnica del
Comitato fino alla data di scadenza del termine per la richiesta di
convocazione della riunione del Comitato o, se convocata, alla data
della riunione.

Art. 8

Conclusione del procedimento

1. Il provvedimento di ammissione alla sperimentazione, o di
diniego della stessa, è comunicato al soggetto istante e, entro
cinque giorni dalla sua adozione, alla segreteria tecnica del
Comitato.
2. La Banca d'Italia pubblica sul proprio sito internet
l'ammissione del soggetto istante alla sperimentazione.
3. Nei casi di cui all'art. 5, comma 2, la Banca d'Italia comunica
senza indugio alle altre autorità coinvolte gli esiti
dell'istruttoria di propria competenza ai fini dell'ammissione o
della mancata ammissione alla sperimentazione. La Banca d'Italia
effettua le comunicazioni e la pubblicazione di cui ai commi 1 e 2
contestualmente alle comunicazioni e pubblicazioni effettuate dalle
altre autorità. Il termine di cinque giorni di cui al comma 1
decorre dalla data di adozione dell'ultimo provvedimento da parte
delle autorità coinvolte.
4. Salva la manifesta irricevibilità, inammissibilità,
improcedibilità della domanda, in caso di esito negativo
dell'istruttoria, prima dell'adozione del provvedimento di diniego
all'ammissione alla sperimentazione, la Banca d'Italia comunica al
soggetto istante, i motivi che ostano all'accoglimento della domanda.
Entro il termine di dieci giorni dal ricevimento della comunicazione,
l'istante ha diritto di presentare per iscritto le proprie
osservazioni, eventualmente corredate da documenti. La comunicazione
di cui al primo periodo sospende il termine di conclusione del
procedimento, che ricomincia a decorrere dieci giorni dopo la
presentazione delle osservazioni o, in mancanza delle stesse, dalla
scadenza del termine di cui al secondo periodo. In caso di
presentazione di osservazioni, nella motivazione del provvedimento
finale è data ragione del loro eventuale mancato accoglimento, con
specifica indicazione, se ve ne sono, dei motivi ostativi ulteriori
che sono conseguenza delle stesse.
5. La mancata adozione, nei termini previsti dall'art. 13, comma 6,
del regolamento sandbox, di un provvedimento espresso sull'istanza di
ammissione alla sperimentazione non equivale, in ogni caso, al
provvedimento di accoglimento dell'istanza.

Art. 9

Numero massimo di progetti ammissibili

1. La Banca d'Italia può fissare il numero massimo di progetti da
ammettere alla sperimentazione ai sensi dell'art. 9, comma 2, del
regolamento sandbox.
2. Nei casi di finestre temporali aperte anche alla presentazione
di progetti di attività oggetto di autorizzazione ai sensi dell'art.
5, comma 1, lettera a), del regolamento sandbox, il numero massimo di
progetti è distinto in classi omogenee. La Banca d'Italia individua
le classi sulla base dei termini massimi di conclusione applicabili
ai sensi dell'art. 13, comma 6, del regolamento sandbox.
3. La sospensione o l'interruzione dei termini di uno dei
procedimenti comporta lo stesso effetto per tutti i procedimenti. In
caso di più classi, la sospensione o l'interruzione dei termini di
uno dei procedimenti comporta lo stesso effetto esclusivamente per i
procedimenti relativi alla medesima classe.
4. Nei casi in cui la domanda di ammissione alla sperimentazione è
valutata positivamente ma non può essere accolta tenuto conto del
numero massimo di progetti ammissibili, il provvedimento di diniego
all'ammissione indica espressamente che il progetto sarà preso in
considerazione nella finestra temporale successiva, salvo il ritiro
dell'istanza da parte dell'operatore.

Art. 10

Provvedimenti di ammissione e deroghe

1. Con il provvedimento di ammissione alla sperimentazione la Banca
d'Italia può prevedere la deroga, anche parziale, a disposizioni
adottate nell'esercizio delle proprie funzioni regolamentari ovvero a
orientamenti di vigilanza o altri atti di carattere generale comunque
adottati nell'esercizio delle proprie funzioni istituzionali, secondo
quanto previsto dall'art. 36, comma 2-sexies, del decreto.

Art. 11

Pareri

1. Il parere richiesto ai sensi dell'art. 12, comma 6, del
regolamento sandbox dalle altre autorità di vigilanza è reso nel
termine di quarantacinque giorni dalla data della richiesta.
2. Nei casi previsti dall'art. 13, comma 4, del regolamento
sandbox, la Banca d'Italia trasmette senza indugio, e comunque nel
rispetto dei termini previsti dal regolamento generale sui
procedimenti amministrativi, all'autorità competente all'adozione
del provvedimento il parere e le indicazioni relative ai profili di
propria competenza.

Art. 12

Integrazioni al provvedimento di ammissione

1. Il provvedimento di ammissione alla sperimentazione può essere
integrato su istanza di parte o d'ufficio secondo quanto previsto
dall'art. 16, comma 2, del regolamento sandbox. Il termine di
conclusione del procedimento è di sessanta giorni.
2. Nel caso di procedimento avviato su istanza di parte, la domanda
è redatta utilizzando il modello di cui all'art. 5, comma 1,
limitatamente alle parti rilevanti. Si applicano le disposizioni del
presente regolamento per il procedimento di ammissione alla
sperimentazione, salvo quanto previsto dagli articoli 5, comma 3,
lettera b), 7 e 9.
3. Nel caso di procedimento avviato d'ufficio, ove non sussistano
ragioni di impedimento derivanti da particolari esigenze di
celerità, la Banca d'Italia comunica al soggetto ammesso alla
sperimentazione l'avvio del procedimento. Entro venti giorni dalla
ricezione della comunicazione di avvio del procedimento, ovvero nel
diverso termine indicato, il soggetto ammesso alla sperimentazione
può presentare proprie osservazioni. Il provvedimento di
integrazione, entro cinque giorni dalla sua adozione, è comunicato
alla segreteria tecnica del Comitato.
4. Nei casi di cui all'art. 5, comma 2, la Banca d'Italia informa
le altre autorità coinvolte prima di avviare il procedimento
d'ufficio.

Art. 13

Proroga della sperimentazione

1. Il soggetto che intende chiedere una proroga della durata del
progetto ammesso alla sperimentazione presenta richiesta motivata nei
termini e nelle forme indicate dagli articoli 11, comma 2, e 17,
comma 4, del regolamento sandbox.
2. La Banca d'Italia verifica la sussistenza delle condizioni
previste dall'art. 17, comma 5, del regolamento sandbox, entro il
termine di conclusione ivi previsto.
3. Si applicano le disposizioni previste dal presente regolamento
per il procedimento di ammissione alla sperimentazione, salvo quanto
previsto dagli articoli 5, comma 1 e 3, lettere b) e c), 7 e 9.

Art. 14

Revoca dell'ammissione alla sperimentazione
su istanza di parte

1. La richiesta di revoca è presentata dal soggetto ammesso alla
sperimentazione ai sensi dell'art. 14, comma 1, lettera d), punto 2),
del regolamento sandbox.
2. Si applicano le disposizioni previste dal presente regolamento
per il procedimento di ammissione alla sperimentazione, salvo quanto
previsto dagli articoli 5, comma 1 e 3, lettere b) e c), 7 e 9.

Art. 15

Revoca d'ufficio dell'ammissione
alla sperimentazione

1. La Banca d'Italia può revocare d'ufficio l'ammissione alla
sperimentazione nei casi previsti dall'art. 14, comma 1, lettera d),
del regolamento sandbox. Il termine di conclusione del procedimento
è di sessanta giorni.
2. Nei casi di cui all'art. 5, comma 2, la Banca d'Italia informa
le altre autorità coinvolte prima di avviare il procedimento
d'ufficio. La revoca del provvedimento di ammissione presso una delle
altre autorità comporta la decadenza dal corrispettivo provvedimento
della Banca d'Italia.
3. Ove non sussistano ragioni di impedimento derivanti da
particolari esigenze di celerità, la Banca d'Italia comunica al
soggetto interessato l'avvio del procedimento. Entro venti giorni
dalla ricezione della comunicazione di avvio del procedimento, ovvero
nel diverso termine in essa indicato, l'operatore può presentare
proprie osservazioni. Il provvedimento di revoca, entro cinque giorni
dalla sua adozione, è comunicato alla segreteria tecnica del
Comitato.
4. La revoca o la decadenza dalle autorizzazioni o iscrizioni di
cui all'art. 5, comma 1, lettera a), del regolamento sandbox comporta
la decadenza dal provvedimento di ammissione alla sperimentazione.

Art. 16

Conclusione della sperimentazione

1. I soggetti ammessi alla sperimentazione, alla conclusione della
stessa ed entro il termine fissato dalla Banca d'Italia, trasmettono
a quest'ultima il resoconto di cui all'art. 17, comma 1, del
regolamento sandbox.
2. La Banca d'Italia dà comunicazione sul proprio sito internet
dell'intervenuta conclusione del regime di sperimentazione.

Art. 17

Entrata in vigore
e aggiornamenti successivi

1. Il presente regolamento entra in vigore il giorno della
pubblicazione nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica italiana.
2. Le modifiche all'allegato sono pubblicate sul sito internet
della Banca d'Italia.
Roma, 3 novembre 2021

Il Governatore: Visco

Allegato

Criteri di individuazione
delle unità organizzative responsabili

Procedimenti amministrativi e fasi procedimentali.
1. Il presente elenco riassume i procedimenti amministrativi e le
fasi procedimentali di competenza della Banca d'Italia di cui al
presente regolamento.
Procedimento di ammissione al regime di sperimentazione.
2. Per il procedimento di ammissione al regime di
sperimentazione, l'unità organizzativa responsabile è il servizio
indicato nella comunicazione di avvio del procedimento.
3. L'individuazione dell'unità organizzativa responsabile è
effettuata sulla base del riparto di competenza tra i dipartimenti e
i servizi della Banca d'Italia, tenuto conto della rilevanza in
concreto del regime di sperimentazione per le funzioni istituzionali
della Banca d'Italia. (1)
4. Nei casi in cui l'istanza di ammissione interessi la
competenza di più dipartimenti, l'unità organizzativa responsabile
è individuata all'interno del dipartimento per il quale l'istanza è
ritenuta più rilevante.
5. Nei casi di cui al criterio 4 e, in generale, in tutti i casi
in cui, all'interno del medesimo dipartimento, il regime di
sperimentazione interessi la competenza di più servizi, l'unità
organizzativa responsabile è il servizio per il quale l'istanza è
ritenuta più rilevante.
6. Nei casi di cui all'art. 9 del regolamento, l'unità
organizzativa responsabile per tutti i procedimenti, ovvero per i
procedimenti relativi alla medesima classe, è unica ed è
individuata tra uno dei servizi identificati secondo quanto previsto
ai criteri precedenti.
Procedimenti di proroga, integrazione e revoca del regime di
sperimentazione.
7. L'unità organizzativa responsabile per i procedimenti di
proroga, integrazione e revoca del regime di sperimentazione è
l'unità responsabile per il procedimento di ammissione.
Pareri.
8. Nei casi in cui alla Banca d'Italia sia richiesto un parere ai
sensi dell'art. 12, comma 6, del regolamento sandbox, l'unità
organizzativa responsabile è individuata sulla base dei criteri
previsti per il procedimento di ammissione al regime di
sperimentazione.

(1) Per un elenco delle funzioni istituzionali, visitare la pagina:
https://www.bancaditalia.it/compiti/.