Serie Generale n. 155 del 5-7-1990
DECRETI, DELIBERE E ORDINANZE MINISTERIALI
MINISTERO DEL TESORO
MINISTERO DEL TESORO
DECRETO 4 luglio 1990
Modalita' di attuazione dell'art. 30 della legge 19 marzo 1990, n. 55 (sostitutivo dell'art. 13 del decreto-legge 15 dicembre 1979, n. 625, convertito in legge 6 febbraio 1980, n. 15), recante nuove disposizioni per la prevenzione della delinquenza di tipo mafioso e di altre forme di manifestazione di pericolosita' sociale. (GU Serie Generale n.155 del 05-07-1990)

IL MINISTRO DEL TESORO
Visto il decreto legislativo del Capo provvisorio dello Stato 17
luglio 1947, n. 691;
Visto che l'art. 30 della legge 19 marzo 1990, n. 55, recante
"Nuove disposizioni per la prevenzione della delinquenza di tipo
mafioso e di altre gravi forme di manifestazione di pericolosità
sociale", dispone che:
"1. L'art. 13 del decreto-legge 15 dicembre 1979, n. 625,
convertito, con modificazioni, nella legge 6 febbraio 1980, n. 15, è
sostituito dal seguente:
'Art. 13. - 1. Deve essere identificato a cura del personale
incaricato e deve indicare per iscritto, sotto la propria personale
responsabilità, le complete generalità del soggetto per conto del
quale eventualmente esegue l'operazione, chiunque compie operazioni
che comportano trasmissione o movimentazione di mezzi di pagamento di
qualsiasi tipo, per importo da determinarsi con le modalità previste
dal comma 7, presso:
a) uffici della pubblica amministrazione, ivi compresi gli uffici
postali;
b) enti creditizi;
c) operatori finanziari e di borsa iscritti in albi o soggetti ad
autorizzazione amministrativa;
d) altri operatori finanziari e di borsa al cui capitale
partecipano, anche per il tramite di società controllate o di
società fiduciarie e per interposta persona, i soggetti di cui alle
lettere b) e c).
2. La disposizione di cui al comma 1 si applica anche allorquando,
per la natura e le modalità delle operazioni poste in essere, si
può ritenere che più operazioni effettuate in momenti diversi e in
un circoscritto periodo di tempo, ancorchè singolarmente inferiori
al limite di importo indicato nel comma 1, costituiscono nondimeno
parti di un'unica operazione.
3. La data e la causale dell'operazione, l'importo dei singoli
mezzi di pagamento, le complete generalità ed il documento di
identificazione di chi effettua l'operazione, nonchè le complete
generalità dell'eventuale soggetto per conto del quale l'operazione
stessa viene eseguita, devono risultare da apposito registro o da
altra scrittura formata anche a mezzo di sistemi elettrocontabili.
4. Le scritture indicate nel comma 3 vanno conservate per la
durata di dieci anni.
5. Salvo che il fatto costituisca un più grave reato, il
personale incaricato dell'operazione, che contravviene alle
disposizioni precedenti, è punito con la multa da lire cinque
milioni a lire venticinque milioni.
6. Salvo che il fatto costituisca un più grave reato, l'esecutore
dell'operazione, che omette di indicare le generalità del soggetto
per conto del quale eventualmente esegue l'operazione o le indica
false, è punito con la reclusione da sei mesi ad un anno e con la
multa da lire un milione a lire dieci milioni.
7. L'importo di cui al comma 1 è determinato con decreto del
Ministro di grazia e giustizia emanato di concerto con il Ministro
del tesoro, sentito il Comitato interministeriale per il credito ed
il risparmiò.
2. Le disposizioni di cui al comma 1 hanno effetto dal trentesimo
giorno dalla data di entrata in vigore della presente legge per i
soggetti indicati alle lettere a) e b) del primo capoverso, e dal
novantesimo giorno per i soggetti indicati alle rimanenti lettere. Le
modalità della loro attuazione sono disciplinate dal Comitato
interministeriale per il credito ed il risparmio.";
Visto il proprio decreto 3 maggio 1990 con il quale sono state
dettate le modalità di attuazione dell'art. 30, comma 2, della legge
19 marzo 1990, n. 55, relativamente ai soggetti di cui alle lettere
a) e b);
Considerata la necessità di integrare le predette modalità di
attuazione anche al fine di ricomprendere nella disciplina, a norma
del citato art. 30, comma 2, della predetta legge n. 55/1990, i
soggetti di cui alle lettere
c) e d) della medesima disposizione di legge;
Ritenuta l'urgenza di provvedere, ai sensi e per gli effetti
dell'art. 6 del citato decreto legislativo del Capo provvisorio dello
Stato 17 luglio 1947, n. 691;
Decreta:
Le modalità di attuazione delle disposizioni di cui all'art. 30,
comma 2, della legge 19 marzo 1990, n. 55, sono disciplinate nei
termini seguenti:
1. Soggetti sottoposti all'obbligo di identificazione della
clientela:
a) uffici della pubblica amministrazione, ivi compresi gli uffici
postali;
b) enti creditizi;
c) operatori finanziari e di borsa iscritti in albi o soggetti ad
autorizzazione amministrativa:
agenti di cambio (art. 1, legge 29 maggio 1967, n. 402);
società di gestione di fondi comuni di investimento mobiliare
(art. 7, legge 23 marzo 1983, n. 77);
società autorizzate a sollecitare il pubblico risparmio fuori
dalla propria sede legale o amministrativa principale (art. 1/18-
ter, legge n. 216/1974, regolamento Consob approvato con delibera n.
1739 del 10 luglio 1985);
società commissionarie di borsa ammesse negli antirecinti alle
grida (art. 1/3, lettera g), legge n. 216/1974, art. 10 del decreto
del Presidente della Repubblica n. 138/1975, regolamento Consob
approvato con delibera n. 3267 del 23 febbraio 1988);
società fiduciarie (art. 2, legge n. 1966/1939);
soggetti abilitati ad effettuare operazioni valutarie e in cambi
(art. 4, comma 4, decreto del Presidente della Repubblica 31 marzo
1988, n. 148);
imprese di assicurazione (regio decreto 4 gennaio 1925, n. 63);
d) altri operatori finanziari e di borsa al cui capitale
partecipano, anche per il tramite di società controllate o di
società fiduciarie o per interposta persona, i soggetti di cui alle
lettere b) e c):
società finanziarie di partecipazione ("holding" e società di
"merchant banking");
società esercenti attività di acquisizione e gestione di
crediti (factoring);
società esercenti attività di locazione finanziaria (leasing);
società esercenti attività di erogazione di prestiti e/o di
concessione di garanzie;
società esercenti attività di gestione di patrimoni;
società esercenti attività di intermediazione di valori
mobiliari per conto proprio o di terzi.
2. Ambito di applicazione della normativa.
L'obbligo dell'identificazione sussiste ogni volta che vi sia
un'effettiva trasmissione o movimentazione di mezzi di pagamento,
superiore all'importo indicato dal decreto di cui al punto 7 del
cennato art. 30, indipendentemente dal fatto che l'operazione sia
posta in essere per cassa, per corrispondenza, attraverso cassa
continua o sportelli automatici, oppure attraverso istituti
specializzati per il trasporto valori e a prescindere dalle modalità
con cui questa movimentazione sia poi contabilizzata.
Per mezzi di pagamento si intendono, oltre al denaro contante, gli
assegni circolari e bancari, ivi compresi i vari tipi di assegni
turistici, i titoli speciali dell'Istituto di emissione, i titoli
speciali del Banco di Napoli e del Banco di Sicilia, gli assegni e i
vaglia postali.
Per "più operazioni effettuate in momenti diversi e in un
circoscritto periodo di tempo", rilevabili anche se singolarmente
inferiori al limite di importo della rilevazione, si intendono quelle
effettuate nell'ambito della stessa giornata lavorativa e presso il
medesimo operatore di sportello.
Sono esclusi dall'obbligo di identificazione i trasferimenti di
fondi nell'ambito della Tesoreria statale e le connesse operazioni di
pagamento disposte da amministrazioni pubbliche, ad eccezione delle
operazioni di pagamento relative al debito pubblico.
3. Modalità di identificazione della clientela.
La data dell'operazione, la causale e il tipo dell'operazione,
l'importo dei singoli mezzi di pagamento, le complete generalità di
chi effettua l'operazione e il documento di identificazione esibito,
nonchè le complete generalità e, nel caso di persona non fisica, la
denominazione e la sede dell'eventuale soggetto per conto del quale
l'operazione viene eseguita devono risultare da apposito registro o
da altra scrittura formata anche a mezzo di sistemi elettrocontabili.
L'importo dei singoli mezzi di pagamento deve essere evidenziato
sul registro distinguendo il totale del contante da quello
complessivo degli altri mezzi di pagamento.
Per "complete generalita'" si intendono: nome, cognome, luogo e
data di nascita, indirizzo.
Inoltre:
l'identificazione di chi compie l'operazione va effettuata volta
per volta; ove si tratti di persona titolare di rapporti nominativi
in essere, o di un suo delegato e/o procuratore, che come tali siano
stati già quindi identificati, devono essere indicati nome e cognome
e gli estremi del rapporto;
nel caso di esibitori o presentatori, l'identificazione va
effettuata nei confronti di chi pone in essere materialmente
l'operazione, apponendo altresì l'indicazione dei soggetti o dei
nominativi cui va riferita l'operazione stessa, e ciò sia nel caso
che gli esibitori o presentatori operino per conto di una persona
fisica, sia che operino per conto di una persona giuridica;
nel caso di operazioni effettuate con il sistema della cassa
continua o di sportelli automatici, o attraverso istituti
specializzati per il trasporto valori, oppure per corrispondenza, o
comunque non effettuate a sportello, a causa dell'impossibilità di
identificare chi effettua materialmente l'operazione, sussiste
l'obbligo di indicare sul registro per l'annotazione dei dati chi sia
l'intestatario del conto o del rapporto cui si riferisce l'operazione
stessa;
in caso di invio per corrispondenza di assegni bancari, assegni
circolari o titoli similari per il pagamento di rate di mutuo o di
altre obbligazioni connesse, l'operazione va riferita
all'intestatario del mutuo. In caso di subingresso nel debito,
qualora si sia in possesso di atti o documenti idonei a comprovare il
subingresso, l'operazione va riferita al soggetto indicato in tali
atti o documenti come debitore.
L'obbligo di identificazione, nei termini su riportati, non
sussiste per le operazioni poste in essere tra i vari soggetti di cui
alle lettere a), b), c) e d) di cui al punto 1.1 dell'art. 30 della
legge n. 55/1990.
4. Modalità di registrazione.
Fermo restando che i dati di cui sopra devono risultare da apposito
registro o da altra scrittura formata anche a mezzo di sistemi
elettrocontabili, si stabilisce, per quanto concerne in particolare i
registri non derivanti da sistemi elettrocontabili, che gli stessi
siano progressivamente numerati e, a cura del responsabile
dell'ufficio che li utilizza e di altra persona all'uopo autorizzata,
siglati in ogni pagina con l'indicazione alla fine dell'ultimo foglio
del numero delle pagine di cui è composto il registro e
l'apposizione delle firme delle suddette persone. Ciò vale
ovviamente qualora gli uffici interessati non ritengano di far
vidimare e bollare volontariamente i registri previsti.
I soggetti che siano già obbligati in forza di altre disposizioni
di legge o amministrative a tenere un registro della clientela
possono servirsi anche dei registri in essere purchè questi
contengano o comunque vengano completati con tutte le indicazioni
richieste.
Allo scopo di evitare duplicazioni di registrazioni, agli
adempimenti in parola deve attendere unicamente il soggetto che viene
in contatto con la clientela anche se la relazione viene instaurata
per conto di altri operatori tenuti agli obblighi di legge.
Il presente decreto sarà pubblicato nella Gazzetta Ufficiale della
Repubblica italiana.
Roma, 4 luglio 1990
Il Ministro: CARLI