Serie Generale n. 178 del 31-7-1993
SUPPLEMENTI ORDINARI
LEGGE 14 luglio 1993, n. 260
Ratifica ed esecuzione della convenzione UNIDROIT sul factoring internazionale, fatta ad Ottawa il 28 maggio 1988. (GU Serie Generale n.178 del 31-07-1993 - Suppl. Ordinario n. 67)
Nota: note: Entrata in vigore della legge: 1/8/1993

La Camera dei deputati ed il Senato della Repubblica hanno
approvato;
IL PRESIDENTE DELLA REPUBBLICA
PROMULGA
la seguente legge:
Art. 1.
1. Il Presidente della Repubblica è autorizzato a ratificare la
convenzione UNIDROIT sul factoring internazionale, fatta a Ottawa il
28 maggio 1988.

Art. 2.
1. Piena ed intera esecuzione è data alla convenzione di cui
all'articolo 1 a decorrere dalla data della sua entrata in vigore, in
conformità a quanto disposto dall'articolo 14 della convenzione
stessa.

Art. 3.
1. La presente legge entra in vigore il giorno successivo a quello
della sua pubblicazione nella Gazzetta Ufficiale.
La presente legge, munita del sigillo dello Stato, sarà inserita
nella Raccolta ufficiale degli atti normativi della Repubblica
italiana. È fatto obbligo a chiunque spetti di osservarla e di farla
osservare come legge dello Stato.
Data a Roma, addì 14 luglio 1993
SCALFARO
CIAMPI, Presidente del Consiglio
dei Ministri
ANDREATTA, Ministro degli affari
esteri
Visto, il Guardasigilli: CONSO

Convention d'Unidroit sur l'affacturage international


Parte di provvedimento in formato grafico

Unidroit
ISTITUTO INTERNAZIONALE PER L'UNIFICAZIONE DEL DIRITTO PRIVATO
CONVENZIONE UNIDROIT sul
FACTORING INTERNAZIONALE
(Ottawa, 26 maggio 1988)
(Traduzione non ufficiale elaborata dal segretariato dell'Unidroit)
Roma, Settembre 1989
CONVENZIONE UNIDROIT SUL FACTORING INTERNAZIONALE
GLI STATI PARTI CONTRAENTI DELLA PRESENTE CONVENZIONE
CONSCI del fatto che il factoring internazionale ha una importante
funzione da svolgere nello sviluppo del commercio internazionale.
RICONOSCIUTA, di conseguenza, l'importanza di adottare regole
uniformi le quali stabiliscano un quadro giuridico in grado di
favorire il factoring internazionale e salvaguardare un giusto
equilibrio di interessi tra le diverse parti dell'operazione di fac-
toring.
HANNO convenuto quanto appresso:

Articolo 1
1. - La presente Convenzione disciplina i contratti di factoring e le
cessioni di crediti descritti nel presente Capitolo.
2. - Ai fini della presente Convenzione, si intende per "contratto di
factoring" un contratto concluso tra una parte (il fornitore) e
un'altra parte (l'impresa di factoring, appresso denominata
cessionario) in base al quale:
a) il fornitore può cedere o cederà al cessionario crediti
derivanti da contratti di vendita di merci conclusi tra il fornitore
e i suoi clienti (debitori), ad esclusione dei contratti concernenti
merci acquistate essenzialmente per uso personale, familiare o
domestico;
b) il cessionario deve svolgere per lo meno due delle seguenti
funzioni:
- il finanziamento del fornitore, attraverso, in specie, il
prestito o il pagamento anticipato;
- la tenuta dei conti relativi ai crediti;
- l'incasso dei crediti;
- la protezione contro il mancato pagamento da parte dei debitori;
c) la cessione dei crediti deve essere comunicata ai debitori.
3. - Le disposizioni che in questa Convenzione si applicano alle
merci e alla loro vendita si intendono applicabili anche ai servizi e
alla loro fornitura.
4. - Ai fini della presente Convenzione:
a) una comunicazione scritta non ha bisogno di essere firmata, ma
deve indicare da chi o a nome di chi essa è fatta;
b) "comunicazione scritta" comprende anche i telegrammi, telex
così come ogni altro mezzo di telecomunicazione tale da essere
riprodotto in forma materiale;
c) una comunicazione scritta si intende per fatta quando è
ricevuta dal destinatario.

Articolo 2
1. - La presente Convenzione si applica quando i crediti ceduti, in
base ad un contratto di factoring, derivino da un contratto di
vendita di merci tra un fornitore ed un debitore che abbiano la loro
sede di affari in Stati diversi e quando:
a) questi Stati, così come lo Stato nel quale il cessionario ha la
propria sede di affari, siano Stati contraenti; o
b) il contratto di vendita di merci e il contratto di factoring
siano disciplinati dalla legge di uno Stato contraente.
2. - Nella presente Convenzione, il riferimento alla sede di affari
di una delle parti significa, se tale parte ha più di una sede di
affari, la sede che ha la più stretta relazione con il contratto in
questione e la sua esecuzione, tenuto conto delle circostanze note o
contemplate dalle parti in qualsiasi momento anteriore o al momento
della conclusione del contratto.

Articolo 3
1. - L'applicazione delle disposizioni della presente Convenzione
può essere esclusa:
a) dalle parti del contratto di factoring; o
b) dalle parti del contratto di vendita di merci per quanto
concerne i crediti che ne derivano o al momento in cui la
comunicazione scritta di questa esclusione sia stata fatta al
cessionario, o successivamente.
2. - Quando l'applicazione della presente Convenzione sia esclusa in
conformità al precedente paragrafo, questa esclusione non può che
riguardare la totalità della Convenzione.

Articolo 4
1. - Nella interpretazione della presente Convenzione, si deve avere
riguardo al suo oggetto, ai suoi obiettivi così come sanciti nel
preambolo, al suo carattere internazionale ed all'esigenza di
promuovere l'uniformità della sua applicazione così come di
assicurare l'osservanza della buona fede nel commercio
internazionale.
2. - Le questioni, relative alle materie disciplinate dalla presente
Convenzione e che non sono da essa espressamente regolate, sono
disciplinate in conformità ai principi generali sui quali la
Convenzione si basa o, in mancanza di tali principi, in conformità
alla legge applicabile in virtù delle norme di diritto
internazionale privato.

Articolo 5
Per quanto concerne i rapporti tra le parti di un contratto di fac-
toring:
a) una clausola del contratto di factoring che preveda la cessione
di crediti esistenti o futuri non è resa invalida dall'assenza di
una loro specifica individuazione, se alla conclusione del contratto
o al momento della loro nascita siano riferibili al contratto;
b) una clausola del contratto di factoring in base alla quale siano
ceduti crediti futuri produce il loro trasferimento al cessionario al
momento della loro nascita, senza che sia necessario un nuovo atto di
trasferimento.

Articolo 6
1. - La cessione del credito da parte del fornitore al cessionario
può essere effettuata nonostante qualsiasi patto tra il fornitore e
il debitore che proibisca tale cessione.
2. - Tuttavia, tale cessione non ha effetto nei confronti del
debitore che, al momento della conclusione del contratto di vendita
di merci, abbia la propria sede di affari in uno Stato contraente che
abbia fatto la dichiarazione prevista dall'articolo 18 della presente
Convenzione.
3. - Le disposizioni del paragrafo 1 non pregiudicano ogni obbligo di
buona fede che incomba sul fornitore nei confronti del debitore o
qualsiasi responsabilità del fornitore nei confronti del debitore
per una cessione realizzata contravvenendo ai termini del contratto
di vendita di merci.

Articolo 7
Per quanto concerne i rapporti tra le parti del contratto di fac-
toring, questo può validamente prevedere il trasferimento,
direttamente o in virtù di un nuovo atto, di tutti o parte dei
diritti del fornitore derivanti dal contratto di vendita di merci,
incluso il beneficio di ogni disposizione del contratto di vendita di
merci che riservi al fornitore la proprietà delle merci o conferisca
allo stesso ogni altra garanzia.

Articolo 8
1. - Il debitore è tenuto a pagare il cessionario se e solo se il
debitore non sia a conoscenza della esistenza di un diritto
prioritario e se la comunicazione scritta della cessione:
a) è stata fatta al debitore dal fornitore o dal cessionario in
virtù di un potere conferito dallo stesso fornitore;
b) identifica in modo ragionevole i crediti ceduti e il cessionario
al quale o per conto del quale il debitore deve effettuare il
pagamento; e
c) riguarda crediti che derivino da un contratto di vendita di
merci concluso prima o al momento in cui la comunicazione è stata
fatta.
2. - Il pagamento da parte del debitore al cessionario è liberatorio
se effettuato conformemente al paragrafo precedente, senza
pregiudizio di ogni altra forma di pagamento ugualmente liberatoria.

Articolo 9
1. - Nel caso in cui il cessionario domandi il pagamento di un
credito derivante da un contratto di vendita di merci al debitore,
questi può esercitare nei confronti del cessionario tutti i mezzi di
difesa derivanti dal contratto che egli avrebbe potuto opporre se la
domanda fosse stata avanzata dal fornitore.
2. - Il debitore può anche esercitare contro il cessionario ogni
azione in compensazione relativamente ai diritti e alle azioni
esistenti contro il fornitore in favore del quale il credito è nato
e che egli può invocare nel momento in cui la comunicazione scritta
della cessione è stata fatta conformemente alle disposizioni del
paragrafo 1 dell'articolo 8.

Articolo 10
1. - Senza pregiudizio dei diritti del debitore di cui all'articolo
9, l'inesecuzione o l'esecuzione difettosa o tardiva del contratto di
vendita di merci non permette di per sè al debitore di ricuperare la
somma da lui pagata al cessionario, se il debitore dispone nei
confronti del fornitore di una azione di ricupero della somma pagata.
2. - Tuttavia, il debitore che dispone di una tale azione contro il
fornitore può ricuperare il pagamento che esso ha fatto al
cessionario nella misura in cui:
a) il cessionario non si è liberato dall'obbligo di pagare al
fornitore i crediti ceduti; o
b) il cessionario ha effettuato il pagamento ancorchè fosse a
conoscenza dell'inesecuzione o dell'esecuzione difettosa o tardiva da
parte del fornitore del contratto di vendita concernente le merci per
le quali il cessionario ha ricevuto il pagamento da parte del
debitore.

Articolo 11
1. - Quando un credito è ceduto da un fornitore ad un cessionario in
virtù di un contratto di factoring regolato da questa Convenzione:
a) sotto riserva delle disposizioni dell'alinea b) del presente
paragrafo, le regole enunciate negli articoli da 5 a 10 si applicano
ad ogni cessione successiva del credito fatta dal cessionario o da un
cessionario successivo;
b) le disposizioni degli articoli 8 a 10 si applicano come se il
cessionario successivo fosse l'impresa di factoring.
2. - Ai fini della presente Convenzione, la comunicazione al debitore
della cessione successiva costituisce anche comunicazione della
cessione all'impresa di factoring.

Articolo 12
La presente Convenzione non si applica ad una cessione successiva
proibita dal contratto di factoring.

Articolo 13
1. - La presente Convenzione è aperta alla firma in occasione della
seduta di chiusura della Conferenza diplomatica per l'adozione dei
progetti di Convenzioni dell'Unidroit sul factoring e sul leasing
finanziario internazionali e rimarrà aperta alla firma di tutti gli
Stati fino al 31 dicembre 1990 ad Ottawa.
2. - La presente Convenzione è oggetto di ratifica, accettazione o
approvazione da parte degli Stati firmatari.
3. - La presente Convenzione sarà aperta all'adesione di tutti gli
Stati che non l'abbiano sottoscritta a partire dalla data dalla quale
sarà aperta alla firma.
4. - La ratifica, l'accettazione, l'approvazione o l'adesione si
effettuano mediante deposito di un formale strumento presso il
depositario.

Articolo 14
1. - La presente Convenzione entra in vigore il primo giorno del mese
successivo alla scadenza del periodo di sei mesi dalla data di
deposito del terzo strumento di ratifica, accettazione, approvazione
o adesione.
2. - Allorchè uno Stato ratifica, accetta o approva la presente
Convenzione o aderisce dopo il deposito del terzo strumento di
ratifica, accettazione, approvazione o adesione, questa Convenzione
entra in vigore nei confronti di tale Stato il primo giorno del mese
successivo al sesto mese dalla data del deposito del suo strumento di
ratifica, accettazione, approvazione o adesione.

Articolo 15
La presente Convenzione non prevale su un trattato concluso o
ancora da concludere.

Articolo 16
1. - Se uno Stato contraente ha due o più unità territoriali, nelle
quali sono applicabili differenti sistemi normativi nelle materie
regolate dalla presente Convenzione, esso potrà dichiarare, in
occasione della sottoscrizione, della ratifica, dell'accettazione,
dell'approvazione o dell'adesione, che la presente Convenzione verrà
applicata a tutte le sue unità territoriali o solo ad una o più di
esse e potrà in qualsiasi momento sostituire questa dichiarazione
con una nuova dichiarazione.
2. - Queste dichiarazioni devono essere notificate al depositario e
devono indicare espressamente le unità territoriali alle quali si
applica la Convenzione.
3. - Se, in virtù di una dichiarazione fatta in conformità con il
presente articolo, questa Convenzione si applica ad una o più, ma
non a tutte le unità territoriali di uno Stato contraente, e se la
sede di affari di una parte è situata in questo Stato, tale sede di
affari, ai fini della presente Convenzione, si considera localizzata
in uno Stato contraente, soltanto se è situata in una unità
territoriale in cui opera e si applica la Convenzione.
4. - Se uno Stato contraente non fa alcuna dichiarazione ai sensi del
paragrafo 1, la Convenzione deve essere applicata in tutte le unità
territoriali di questo Stato.

Articolo 17
1. - Due o più Stati contraenti che, nelle materie regolate dalla
presente Convenzione, applicano norme giuridiche identiche o
sostanzialmente coincidenti, possono dichiarare in ogni momento che
la Convenzione non si applica quando il fornitore, il cessionario e
il debitore hanno la loro sede di affari in questi Stati. Tali
dichiarazioni possono essere fatte congiuntamente o mediante
dichiarazioni unilaterali e reciproche.
2. - Ogni Stato contraente che, nelle materie regolate dalla presente
Convenzione, applica norme giuridiche identiche o sostanzialmente
coincidenti con quelle di uno o più Stati non contraenti, può, in
ogni momento, dichiarare che la Convenzione non si applica allorchè
il fornitore, il cessionario e il debitore hanno le loro sedi di
affari in tali Stati.
3. - Se uno Stato al quale si riferisce una dichiarazione fatta in
virtù del paragrafo precedente successivamente diviene Stato
contraente, la menzionata dichiarazione avrà, a partire dalla data
nella quale la presente Convenzione entrerà in vigore in tale Stato,
l'effetto di una dichiarazione resa in virtù del paragrafo 1, a
condizione che il nuovo Stato contraente si associ a tale
dichiarazione o faccia una dichiarazione unilaterale e reciproca.

Articolo 18
Uno Stato contraente può in ogni momento dichiarare conformemente al
paragrafo 2 dell'articolo 6, che una cessione, fatta in base al
paragrafo 1 dell'articolo 6, non ha effetto nei confronti del
debitore che, al momento della conclusione del contratto di vendita
di merci, abbia la propria sede di affari in questo Stato.

Articolo 19
1. - Le dichiarazioni rese in virtù della presente Convenzione al
momento della sottoscrizione sono soggette a conferma in occasione
della ratifica, accettazione o approvazione.
2. - Le dichiarazioni e le conferme di tali dichiarazioni devono
essere rese per iscritto ed essere formalmente notificate al
depositario.
3. - Le dichiarazioni producono i loro effetti contemporaneamente
all'entrata in vigore della presente Convenzione nei confronti degli
Stati interessati alla loro applicazione. Tuttavia le dichiarazioni,
di cui il depositario riceve formale notifica dopo tale entrata in
vigore, producono effetto dal primo giorno del mese successivo al
sesto mese dalla data di ricezione da parte del depositario. Le
dichiarazioni unilaterali e reciproche, rese in virtù dell'articolo
17, producono effetto dal primo giorno del mese successivo al sesto
mese dalla data di ricezione dell'ultima dichiarazione da parte del
depositario.
4. - Ogni Stato che fa una dichiarazione in virtù della presente
Convenzione può in qualsiasi momento revocarla mediante formale
notifica per iscritto indirizzata al depositario. Tale revoca
produrrà effetto dal primo giorno del mese successivo al sesto mese
dalla data di ricezione della notifica da parte del depositario.
5. - La revoca di una dichiarazione resa in virtù dell'articolo 17
rende inefficace, nei confronti dello Stato che l'ha resa, dalla data
in cui la revoca produce effetto, ogni dichiarazione congiunta o
unilaterale e reciproca resa da un'altro Stato ai sensi di detto
articolo.

Articolo 20
Non sono ammese riserve se non quelle espressamente consentite
dalla presente Convenzione.

Articolo 21
La presente Convenzione si applica quando i crediti ceduti in
virtù di un contratto di factoring derivano da un contratto di
vendita di merci concluso dopo l'entrata in vigore della Convenzione
negli Stati contraenti a cui si riferisce l'alinea a) del paragrafo 1
dell'articolo 2, o nello Stato o negli Stati contraenti di cui
all'alinea b) del paragrafo 1 di detto articolo, a condizione che:
a) il contratto di factoring sia concluso dopo questa data; o che
b) le parti del contratto di factoring abbiano convenuto che la
Convenzione si applica.

Articolo 22
1. - La presente Convenzione può essere denunciata da ogni Stato
contraente in ogni momento a decorrere dalla data di entrata in
vigore della stessa in quello Stato.
2. - La denuncia si effettua mediante deposito di un formale
strumento presso il depositario.
3. - La denuncia produce i suoi effetti dal primo giorno del mese
successivo al sesto mese a decorrere dalla data del deposito dello
strumento di denuncia presso il depositario. Allorchè nella denuncia
sia previsto un periodo più lungo per la produzione dei suoi effetti
questa produrrà i suoi effetti alla scadenza di tale più lungo
periodo a decorrere dal suo deposito presso il depositario.

Articolo 23
1. - La presente Convenzione è depositata presso il Governo del
Canada.
2. - Il Governo del Canada:
a) informa tutti gli Stati che hanno sottoscritto la presente
Convenzione o che vi abbiano aderito e il Presidente dell'Istituto
internazionale per l'unificazione del diritto privato (Unidroit) su:
i) ogni nuova sottoscrizione e ogni deposito di strumenti di
ratifica; accettazione, approvazione o adesione e sulla data in cui
tale sottoscrizione o tale deposito si sono verificati;
ii) ogni dichiarazione resa in virtù degli articoli 16, 17 e 18;
iii) ogni revoca di dichiarazione resa in virtù del paragrafo 4
dell'articolo 19;
iv) la data di entrata in vigore della presente Convenzione;
v) il deposito di ogni strumento di denuncia della presente
Convenzione, così come sulla data in cui tale deposito si è
verificato e sulla data a decorrere dalla quale la denuncia produce i
suoi effetti;
b) trasmette copie conformi e certificate della presente
Convenzione a tutti gli Stati firmatari, a tutti gli Stati che vi
abbiano aderito e al Presidente dell'Istituto internazionale per
l'unificazione del diritto privato (Unidroit).
Del che fanno fede i sottoscritti plenipotenziari, debitamente
autorizzati dai rispettivi governi, che a tal fine hanno firmato la
presente Convenzione.
Fatta a Ottawa, il ventotto di maggio del millenove-centottantotto
in un solo originale del quale le versioni inglese e francese sono
ugualmente autentiche.