Serie Generale n. 139 del 15-6-2019
DECRETI E DELIBERE DI ALTRE AUTORITA'
BANCA D'ITALIA
BANCA D'ITALIA
PROVVEDIMENTO 5 giugno 2019
Disposizioni per l'attivita' di gestione del contante. (19A03766) (GU Serie Generale n.139 del 15-06-2019)

LA BANCA D'ITALIA

Vista la decisione n. 2010/14 della Banca centrale europea del 16
settembre 2010, relativa ai controlli di autenticità e idoneità
delle banconote in euro e al loro ricircolo, come modificata dalla
decisione n. 2012/19 della Banca centrale europea del 7 settembre
2012;
Visto l'art. 97 del decreto-legge 24 gennaio 2012, n. 1,
«Disposizioni urgenti per la concorrenza, lo sviluppo delle
infrastrutture e la competitivita'» convertito nella legge 24 marzo
2012, n. 27, che reca norme per la protezione dell'euro contro la
falsificazione (Modifiche al decreto-legge 25 settembre 2001, n. 350,
convertito con modificazioni dalla legge 23 novembre 2001, n. 409,
nonchè al decreto-legge 3 ottobre 2006, n. 262, convertito dalla
legge 24 novembre 2006, n. 286);
Visto in particolare il comma 1 di detto articolo che sostituisce
l'art. 8 del decreto-legge 25 settembre 2001, n. 350, convertito con
modificazioni dalla legge 23 novembre 2001, n. 409, disciplinando gli
obblighi dei gestori del contante a salvaguardia dell'autenticità e
idoneità alla circolazione delle banconote in euro, e in particolare
il comma 9 dello stesso, che attribuisce alla Banca d'Italia il
potere di emanare disposizioni di attuazione anche con riguardo a
procedure e organizzazione occorrenti per il trattamento del contante
nonchè in materia di dati e informazioni che i gestori del contante
sono tenuti a trasmettere;
Viste le modifiche apportate al decreto-legge 25 settembre 2001, n.
350, convertito con modificazioni dalla legge 23 novembre 2001, n.
409, dal decreto legislativo 25 maggio 2017, n. 90, e in particolare:
l'art. 8, comma 2-bis, che prevede che gli operatori non
finanziari di cui al comma 2, lettera b) del medesimo decreto-legge,
che svolgono professionalmente attività di trattamento delle
banconote in euro sono tenuti a iscriversi in un apposito elenco
tenuto dalla Banca d'Italia;
l'art. 8, comma 2-ter, che prevede che la Banca d'Italia
disciplina con proprio regolamento i requisiti di iscrizione
all'elenco di cui al comma 2-bis e i casi di cancellazione e di
decadenza;
Visto il comma 7 del citato art. 8, che attribuisce alla Banca
d'Italia poteri ispettivi nei confronti dei gestori del contante;
Viste le modifiche apportate all'art. 145 del decreto legislativo
1° settembre 1993, n. 385, dal decreto legislativo 12 maggio 2015, n.
72;
Visto l'art. 146 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385;
Vista la decisione n. 2013/10 della Banca Centrale Europea del 19
aprile 2013, relativa a tagli, specifiche, riproduzioni, sostituzione
e ritiro delle banconote in euro;
Considerato che la protezione dell'integrità e dello stato di
conservazione delle banconote è condizione essenziale per preservare
la fiducia del pubblico nelle banconote quali mezzi di pagamento e
che ciò richiede la loro sottoposizione a controlli di autenticità
per riconoscere prontamente i falsi e a controlli di idoneità per
accertare che lo stato di conservazione dei biglietti circolanti sia
di buon livello qualitativo;
Considerato che le banconote in euro che si sospettano contraffatte
devono essere individuate in modo rapido e consegnate alle autorità
nazionali competenti;
Considerato che la citata decisione n. 2010/14 della BCE ha dettato
regole e procedure comuni relative al controllo dell'autenticità e
idoneità delle banconote in euro e al loro ricircolo;
Considerati i commenti ricevuti durante la fase di consultazione
pubblica

Adotta
il seguente provvedimento:

Art. 1

Ai gestori del contante si applicano le disposizioni contenute
nell'allegato 1, che fa parte integrante del presente provvedimento.

Art. 2

Il presente provvedimento entra in vigore il quindicesimo giorno
successivo alla data di pubblicazione nella Gazzetta Ufficiale della
Repubblica italiana.
Sono abrogati il provvedimento della Banca d'Italia del 22 giugno
2016 e il provvedimento della Banca d'Italia del 7 febbraio 2018.

Roma, 5 giugno 2019

Il direttore generale: Panetta

Allegato 1


BANCA D'ITALIA

DISPOSIZIONI PER L'ATTIVITÀ DI GESTIONE DEL CONTANTE

Fonti normative.

Regolamento (CE) n. 1338/2001 del Consiglio del 28 giugno 2001
che definisce talune misure necessarie alla protezione dell'euro
contro la falsificazione.
Regolamento (CE) n. 44/2009 del Consiglio del 18 dicembre 2008
recante modifiche del regolamento (CE) n. 1338/2001 che definisce
talune misure necessarie alla protezione dell'euro contro la
falsificazione.
Decisione della Banca Centrale Europea del 16 settembre 2010
relativa al controllo dell'autenticità e idoneità delle banconote
in euro e al loro ricircolo (BCE/2010/14).
Decisione della Banca Centrale Europea del 7 settembre 2012
recante modifiche alla decisione della Banca Centrale Europea del 16
settembre 2010 relativa al controllo dell'autenticità e idoneità
delle banconote in euro e al loro ricircolo (BCE/2012/19).
Decisione della Banca Centrale Europea del 19 aprile 2013
relativa a tagli, specifiche, riproduzioni, sostituzione e ritiro
delle banconote in euro (BCE/2013/10).
Art. 8 del decreto-legge 25 settembre 2001, n. 350, convertito
con modificazioni dalla legge 23 novembre 2001, n. 409, come
sostituito dall'art. 97 del decreto-legge 24 gennaio 2012, n. 1,
convertito nella legge 24 marzo 2012, n. 27, come modificato dal
decreto legislativo 25 maggio 2017, n. 90 al comma 2-bis e al comma
2-ter.

Definizioni.

Nel presente provvedimento s'intendono per:
«apparecchiatura conforme»: l'apparecchiatura per
l'autenticazione o per l'autenticazione e selezione delle banconote
in euro che ha superato positivamente i test di una Banca Centrale
Nazionale dell'Eurosistema ed è riportata nell'apposito elenco
pubblicato sul sito internet della Banca centrale europea;
«attività di gestione del contante» (ovvero «trattamento del
contante»): le attività volte a preservare l'integrità e lo stato
di conservazione delle banconote mediante:
a) l'individuazione di quelle sospette di falsità, con
l'accertamento delle caratteristiche distintive e di sicurezza
(controlli di autenticita');
b) la verifica di quelle che, per il loro stato di
conservazione, sono idonee a essere reimmesse in circolazione sia in
operazioni di sportello sia con l'alimentazione di dispositivi
automatici di distribuzione del contante (controlli di idoneita');
«banconote»: le banconote denominate in euro;
«banconote danneggiate»: le banconote rese inidonee alla
circolazione da cause diverse dalla fisiologica usura, quali, ad
esempio la mutilazione o il deterioramento provocato da dispositivi
antirapina, acqua, fuoco, muffa, umidità;
«BCE»: la Banca centrale europea;
«BCN»: una banca centrale nazionale dell'Eurosistema;
«cassa prelievo contanti» (cash-dispenser): dispositivo
utilizzabile autonomamente dalla clientela che, tramite l'utilizzo di
una carta bancaria o di altri mezzi, distribuisce banconote in euro
al pubblico con addebito sul conto bancario. Sono considerati casse
prelievo contanti gli ATM e i terminali di self-checkout utilizzabili
autonomamente dalla clientela (ScoTs) con cui il pubblico può pagare
per beni o servizi sia con carta bancaria, sia in contanti o con
altri mezzi di pagamento, che abbiano una funzione di prelievo
contanti;
«Eurosistema»: la BCE e le BCN degli Stati membri dell'Unione
europea la cui moneta è l'euro;
«Filiale remota»: filiale di banche o di Poste Italiane S.p.A.,
autorizzata dalla Banca d'Italia a effettuare manualmente i controlli
di idoneità delle banconote esitate attraverso dispositivi
automatici;
«gestori del contante»: i soggetti tenuti a verificare
l'integrità e lo stato di conservazione delle banconote in euro allo
scopo di individuare quelle sospette di falsità e quelle che per il
loro logorio non sono più idonee alla circolazione. Essi sono:
le banche;
nei limiti della prestazione di servizi di pagamento che
coinvolgano l'uso del contante, Poste Italiane S.p.A., gli istituti
di moneta elettronica di cui all'art. 1, comma 2, lettera h-bis) del
T.U.B., gli istituti di pagamento di cui all'art. 1, comma 2, lettera
h-sexies) del T.U.B. e gli altri prestatori di servizi di pagamento
ai sensi dell'art. 114-sexies del T.U.B.;
altri operatori economici che partecipano alla gestione e
distribuzione delle banconote al pubblico, compresi:
a) gli operatori non finanziari che svolgono
professionalmente attività di custodia e trasporto ai sensi
dell'art. 134 del T.U.L.P.S., limitatamente all'attività di
trattamento delle banconote in euro, in presenza dell'iscrizione
nell'elenco di cui all'art. 8 del decreto-legge n. 350/2001,
convertito con modificazioni dalla legge 23 novembre 2001, n. 409,
(di seguito operatori);
b) i soggetti che esercitano professionalmente l'attività
di cambiavalute, consistente nella negoziazione a pronti di mezzi di
pagamento in valuta;
c) altri soggetti, quali i commercianti e i casinò, che
partecipano a titolo accessorio alla gestione e distribuzione al
pubblico di banconote mediante distributori automatici, nei limiti di
tale attività;
le filiali italiane di soggetti esteri rientranti nelle
categorie di operatori indicate nei precedenti alinea;
«GS1»: sistema integrato di standard che assegna codici univoci
a livello internazionale a prodotti, servizi e luoghi. Tali codici
sono distribuiti dall'Istituto GS1, organismo internazionale non a
scopo di lucro, per mezzo delle sue rappresentanze nazionali. Per le
segnalazioni statistiche rilevano i seguenti codici del sistema GS1:
a) GLN - Global Location Number: identifica univocamente un
luogo fisico appartenente a un determinato soggetto (es.: sala
conta);
b) GTIN - Global Trade Item Number: identifica univocamente i
prodotti oggetto delle segnalazioni (ad es. taglio e tipo di
banconote);
«operatori di minori dimensioni e complessità operativa»: gli
operatori che, al 31 dicembre dell'anno precedente a quello di
riferimento, rispettino congiuntamente le seguenti condizioni:
a) un «processato» annuo inferiore a cento milioni di
banconote;
b) un numero di sale conta minore di quattro;
«personale addestrato»: i dipendenti dei gestori del contante
che hanno:
a) la conoscenza delle differenti caratteristiche di
sicurezza pubbliche delle banconote in euro, come specificate e
pubblicate dall'Eurosistema, e la capacità di controllarle;
b) la conoscenza dei criteri di selezione elencati
nell'allegato 2 e la capacità di controllare le banconote in euro
secondo questi criteri;
«Portale del contante (CASH-IT)»: sistema informatico per
l'acquisizione delle segnalazioni statistiche dei gestori del
contante. Esso è costituito da un Portale applicativo su rete
internet raggiungibile secondo una logica user-to-application (U2A);
«processato»: quantità totale delle banconote trattate
mediante apparecchiature conformi di autenticazione e selezione;
«ricircolo»: la reimmissione in circolazione, ad esempio allo
sportello o mediante dispositivi di distribuzione automatica, delle
banconote che i gestori del contante hanno ricevuto dal pubblico
(come pagamento o come deposito) o da un altro soggetto che opera con
il contante;
«utente»: persona fisica che accede al Portale del contante per
inoltrare le segnalazioni statistiche;
«XML (eXtensible Markup Language)»: linguaggio scelto per
strutturare e standardizzare i messaggi da inviare alla Banca
d'Italia tramite il Portale del contante.


CAPITOLO I

Attività di gestione del contante

1. Premessa.

Le attività di gestione del contante sono volte a preservare
l'integrità e lo stato di conservazione delle banconote mediante:
a) l'individuazione di quelle sospette di falsità, con
l'accertamento delle caratteristiche distintive e di sicurezza
(controlli di autenticita');
b) la verifica di quelle che, per il loro stato di
conservazione, sono idonee a essere reimmesse in circolazione sia in
operazioni di sportello sia con l'alimentazione di dispositivi
automatici di distribuzione del contante. L'accertamento che le
banconote presentino gli elementi qualitativi che le rendono atte a
rimanere in circolazione (controllo di idoneita') deve avere ad
oggetto il rispetto dei requisiti minimi riportati sul sito internet
della BCE, per quelle verificate automaticamente da dispositivi di
selezione e autenticazione, e dei requisiti minimi riportati
nell'allegato 2 del presente provvedimento, per quelle verificate
manualmente da parte di personale addestrato (cfr. infra).
I controlli automatici di autenticità e di idoneità sono
effettuati con l'utilizzo di apparecchiature conformi; le tipologie
di tali apparecchiature sono descritte nell'allegato 3. L'elenco
delle apparecchiature conformi è pubblicato sul sito internet della
BCE; la cancellazione di un'apparecchiatura da tale elenco, a seguito
di un test con esito negativo, viene pubblicata sul sito internet
della Banca d'Italia e resa nota dalla Banca d'Italia via e-mail a
ciascun gestore del contante.
Le banconote possono essere reimmesse in circolazione tramite
dispositivi automatici di prelievo del contante solo se hanno
superato i controlli di autenticità e idoneità effettuati mediante
apparecchiature conformi. Tali verifiche non sono richieste per le
banconote fornite al gestore direttamente da una BCN o da un altro
gestore del contante che abbia già effettuato i citati controlli.

2. Avvio dell'attività.

Ai fini dell'avvio dell'attività di trattamento delle banconote
in euro, gli operatori non finanziari che svolgono professionalmente
attività di custodia e trasporto ai sensi dell'art. 134 del
T.U.L.P.S. (di seguito, operatori) devono iscriversi nell'elenco di
cui all'art. 8 del decreto-legge 25 settembre 2001, n. 350,
convertito con modificazioni dalla legge 23 novembre 2001, n. 409,
tenuto dalla Banca d'Italia (di seguito, elenco). Le modalità per
l'iscrizione sono previste dal provvedimento della Banca d'Italia
recante «Disposizioni per l'iscrizione e la gestione dell'elenco di
cui all'art. 8 del decreto-legge 25 settembre 2001, n. 350,
convertito con modificazioni dalla legge 23 novembre 2001, n. 409,
nonchè su organizzazione, procedure e controlli in materia
antiriciclaggio per gli operatori non finanziari iscritti
nell'elenco».
Gli altri soggetti che intendono esercitare l'attività di
gestione del contante devono darne preventiva comunicazione alla
Banca d'Italia mediante lo schema di cui all'allegato 4.
Tutti i gestori del contante devono comunicare il nominativo del
referente aziendale per il ricircolo del contante, che ha il compito
di corrispondere alle richieste di dati, informazioni e
documentazione da parte della Banca d'Italia; essi, inoltre, sono
tenuti a segnalare alla Banca d'Italia le variazioni delle
informazioni in precedenza fornite.
Va altresì comunicata alla Banca d'Italia la cessazione
dell'esercizio dell'attività di gestione del contante.
Tutte le comunicazioni alla Banca d'Italia ai sensi del presente
provvedimento devono essere inoltrate via PEC al Servizio gestione
circolazione monetaria.

3. Controlli manuali.

Possono essere effettuati manualmente i controlli di autenticità
e di idoneità delle banconote reimmesse in circolazione solo allo
sportello, nell'ambito di operazioni al pubblico, da parte di
«personale addestrato».
Previa autorizzazione della Banca d'Italia, possono altresì
essere effettuati manualmente, sempre che siano svolti da «personale
addestrato»:
a) i controlli di idoneità delle banconote destinate ad
alimentare dispositivi automatici di distribuzione da parte di
dipendenze di banche, di istituti di moneta elettronica e di Poste
Italiane S.p.a. ubicate in località remote e con volumi modesti di
operazioni al pubblico, a condizione che i controlli di autenticità
siano stati effettuati tramite apparecchiature conformi. La richiesta
di autorizzazione va inviata alla Banca d'Italia. Nella richiesta
vanno indicati: la filiale (o le filiali) per la quale è avanzata la
richiesta, la sua ubicazione e il motivo per cui può essere
considerata remota; il numero di addetti da considerare personale
addestrato; la quantità di banconote (distinte per taglio)
ricircolate tramite dispositivi automatici di distribuzione da
ciascuna filiale interessata dall'istanza negli ultimi 12 mesi; il
modello e le relative versioni hardware e software delle
apparecchiature utilizzate per i controlli di autenticità.
Ai sensi della decisione BCE/2010/14 e successive modifiche, il
volume delle banconote in euro erogato attraverso dispositivi
automatici di distribuzione da tutte le filiali remote autorizzate
dalla Banca d'Italia non può superare il 5% del totale erogato
attraverso tali dispositivi a livello nazionale.
Ai fini del rilascio dell'autorizzazione:
per valutare l'ubicazione in località remote, vengono presi
in considerazione i tempi di percorrenza necessari per raggiungere la
struttura più vicina che possa offrire servizi di trattamento del
contante (Filiale della Banca d'Italia e/o sale conta di società di
servizi) ed eventuali fattori che possono riflettersi sulla
agibilità delle vie di collegamento quali l'ubicazione in località
montane o insulari;
per determinare il volume modesto di operazioni al pubblico
tramite ATM, si valuta il volume dei prelievi da ATM presso le
filiali in questione.
In particolare, l'autorizzazione viene rilasciata sulla base di
indicatori determinati per ciascuna delle variabili sopra indicate e
pubblicati sul sito della Banca d'Italia.
b) i controlli di autenticità e di idoneità delle banconote
destinate ad alimentare dispositivi automatici di distribuzione da
parte di dipendenze di banche, di istituti di moneta elettronica e di
Poste Italiane S.p.a. in presenza di circostanze eccezionali e
temporanee che pregiudichino significativamente la fornitura di
banconote. La richiesta di autorizzazione, completa degli elementi
che configurano le circostanze eccezionali, va inviata alla Banca
d'Italia e deve indicare: 1) la natura dell'evento eccezionale e le
ragioni per le quali esso non consente di assicurare la regolare
fornitura di banconote; 2) l'area territoriale interessata
dall'evento eccezionale e le filiali per le quali l'autorizzazione è
richiesta; 3) la durata prevista del ricorso al trattamento manuale
delle banconote ai fini del ricircolo; 4) il numero degli addetti da
considerare personale addestrato per ciascuna delle filiali per le
quali è chiesta l'autorizzazione.
La Banca d'Italia, in presenza di circostanze di carattere
eccezionale, può procedere d'iniziativa al rilascio
dell'autorizzazione per il trattamento manuale del contante.
Alle richieste di autorizzazione sub a) e b) si applica la
disciplina dei procedimenti amministrativi contenuta nel regolamento
della Banca d'Italia del 22 giugno 2010 recante l'individuazione dei
termini e delle unità organizzative responsabili dei procedimenti
amministrativi di competenza della Banca d'Italia, ai sensi degli
articoli 2 e 4 della legge 7 agosto 1990, n. 241, e successive
modificazioni. Il termine per la conclusione di tali procedimenti è
di 90 giorni e decorre dalla data di ricevimento della domanda.
Il responsabile dei procedimenti è il Capo del servizio gestione
circolazione monetaria.


CAPITOLO II

Requisiti di organizzazione

1. Premessa.

I gestori del contante si conformano ai requisiti organizzativi
sotto indicati affinchè l'attività di trattamento del contante sia
svolta secondo processi produttivi improntati al rispetto delle norme
di riferimento e al presidio dei rischi specifici del ricircolo e,
più in generale, dei rischi operativi legati all'attività di
trattamento del contante.
Per gli operatori iscritti nell'elenco, le presenti disposizioni
integrano e si applicano in modo unitario con le previsioni contenute
nel provvedimento della Banca d'Italia contenente «Disposizioni per
l'iscrizione e la gestione dell'elenco di cui all'art. 8 del
decreto-legge 25 settembre 2001, n. 350, convertito con modificazioni
dalla legge 23 novembre 2001, n. 409, nonchè su organizzazione,
procedure e controlli in materia antiriciclaggio per gli operatori
non finanziari iscritti nell'elenco».
La Banca d'Italia verifica l'adozione dei predetti requisiti
organizzativi secondo il principio di proporzionalità, graduato
sulla base della dimensione e della complessità dell'operatività
svolta dal gestore.

1.1 Risorse tecnologiche e apparecchiature.
I gestori del contante devono disporre di adeguate risorse
tecnologiche e sono tenuti a utilizzare esclusivamente
apparecchiature conformi, secondo quanto previsto nel Capitolo I. Le
apparecchiature - in combinazione con gli altri fattori produttivi -
devono essere adeguate al volume di banconote da processare.
Tali apparecchiature devono essere conformi alle versioni
hardware e software pubblicate sul sito internet della BCE; esse
devono, inoltre, essere utilizzate secondo le impostazioni di
fabbrica (standard factory setting), inclusi gli eventuali
aggiornamenti, fatte salve impostazioni più restrittive concordate
tra la Banca d'Italia e i gestori del contante. A tal fine, il
gestore deve verificare periodicamente se la versione del software
installata sull'apparecchiatura corrisponde a quella indicata
nell'elenco delle apparecchiature pubblicato sul sito internet della
BCE.
Nei contratti per la fornitura delle apparecchiature deve essere
attestato espressamente che le modalità di installazione e di
funzionamento sono conformi agli standard pubblicati sul sito
internet della BCE e che il mantenimento di tali standard è oggetto
di controllo nell'ambito della periodica attività di manutenzione.
Inoltre, nel contratto deve essere previsto l'impegno del fornitore
di comunicare tempestivamente al gestore del contante le variazioni
del software dell'apparecchiatura conforme e la cancellazione
dell'apparecchiatura dall'elenco della BCE.

1.2 Risorse umane.
I gestori del contante sono tenuti a utilizzare personale in
possesso di professionalità adeguate alle attività svolte e
costantemente addestrato tramite un'appropriata attività di
formazione. A tal fine devono essere programmate periodiche sessioni
di aggiornamento sull'evoluzione del quadro normativo di riferimento
e per la diffusione delle best practice relative alle attività
svolte.
I soggetti che operano con il contante devono avere la conoscenza
delle differenti caratteristiche di sicurezza pubbliche delle
banconote, come specificate e pubblicate dall'Eurosistema, e la
capacità di controllarle. Inoltre, per i casi consentiti di
controllo manuale, il personale deve avere conoscenza dei criteri di
selezione indicati nell'allegato 2 e la capacità di verificare le
banconote secondo questi criteri.
Tali soggetti devono, inoltre, avere conoscenza delle
disposizioni normative, della corretta operatività delle macchine e
degli altri strumenti a supporto delle lavorazioni (ad es. procedura
informatica) al fine di cogliere tempestivamente sintomi di
malfunzionamento e contribuire all'esatta registrazione dei fatti
gestionali per una corretta alimentazione del sistema
amministrativo-contabile.
Il rispetto dei principi di cui sopra va assicurato anche per il
personale non dipendente eventualmente utilizzato per il trattamento
delle banconote.

1.3 Procedure operative per il trattamento del contante.
I gestori del contante devono adottare procedure documentate
delle modalità di espletamento delle differenti fasi del processo di
trattamento del contante, con l'indicazione delle responsabilità
degli addetti. In particolare:
a) devono essere individuate modalità operative, per ciascuna
fase di lavorazione delle banconote, che consentano di riferire
costantemente al soggetto versante i biglietti trattati e di gestire
prontamente e in maniera distinta le banconote sospette di falsità,
quelle inidonee a circolare (tra cui le danneggiate) e quelle
ricircolabili. Analoghi criteri devono essere osservati nella
sistemazione delle banconote nei locali di sicurezza. Ai fini
dell'applicazione del criterio di segregazione si specifica quanto
segue:
i gestori del contante riferiscono le banconote sospette di
falsità rilevate nella lavorazione del contante a ciascun soggetto
da cui sono state acquisite;
gli operatori iscritti nell'elenco, inoltre, mantengono
suddivise le rimanenti banconote trattate per singolo soggetto
versante (banche, Poste Italiane e altri soggetti, ad es. operatori
della grande distribuzione) per la parte di pertinenza di ciascuno;
l'autenticazione e la selezione, laddove avvengano in fasi
differenti, devono essere effettuate in sequenza in modo che il ciclo
di lavorazione venga completato nella stessa giornata lavorativa,
fatti salvi casi eccezionali e imprevedibili, in relazione ai quali i
gestori devono garantire l'ordinata custodia delle banconote
semilavorate e assicurare la corretta rendicontazione nonchè la
riconducibilità delle banconote ai soggetti versanti;
b) devono essere definite le procedure per la compilazione del
verbale di ritiro delle banconote sospette di falsità e la relativa
trasmissione alla Banca d'Italia (cfr. Capitolo III); del pari deve
essere disciplinata la consegna alla Banca d'Italia dei biglietti non
più idonei alla circolazione, al fine di consentire il tempestivo
controllo sulla legittimità e sulla qualità delle banconote da
parte di quest'ultima;
c) devono essere stabilite procedure per evitare che le
banconote di pertinenza di ciascun soggetto versante possano essere
impropriamente utilizzate, seguendo modalità che consentano la
tracciabilità, la corretta registrazione contabile e la
riferibilità al soggetto versante;
d) devono essere definite le procedure che consentano
l'attribuzione della responsabilità sulla quantità e qualità delle
banconote, qualora queste siano trasferite ad altro gestore del
contante.
I gestori del contante sono tenuti a predisporre flussi
informativi interni al fine di assicurare che il personale sia
consapevole del proprio ruolo e sia a conoscenza delle procedure da
seguire per il corretto svolgimento delle proprie attività. A tal
fine, il gestore deve diffondere tra il personale i documenti
aziendali (organigramma, mansionari, manuali operativi,
comunicazioni) in cui sono specificati i ruoli assegnati con relativi
compiti e responsabilità; deve inoltre essere messa a disposizione
del personale la documentazione a corredo di ciascuna apparecchiatura
(ad es. il manuale d'uso, anche in formato elettronico).

1.4 Assetto dei controlli interni.
Il sistema dei controlli interni deve garantire il rispetto delle
norme e delle procedure aziendali interne e prevedere la pronta
rilevazione di carenze e anomalie, la segnalazione delle medesime ai
competenti livelli di controllo e la verifica dei conseguenti
interventi di sistemazione. In tale contesto, è rilevante la
diffusione di una cultura dei controlli che renda consapevole tutto
il personale, secondo i diversi ruoli e responsabilità, dei rischi
connessi con l'attività svolta e l'adozione di sistemi di
misurazione dei rischi operativi, al fine di prevenire o contenere
l'impatto di possibili perdite economiche e patrimoniali.
Devono essere previsti:
controlli di primo livello (di linea) diretti ad assicurare il
corretto svolgimento delle operazioni di trattamento delle banconote;
controlli di secondo livello da attribuire a un'unità o a
personale non direttamente coinvolti nelle attività operative, che
effettuino periodiche verifiche sulle materialità in giacenza nel
caveau e controlli di conformità del processo di lavorazione con le
procedure adottate e con gli impegni contrattuali assunti;
controlli di terzo livello attraverso l'istituzione di
un'apposita funzione di revisione interna che provveda al
monitoraggio sugli andamenti anomali, sulle violazioni delle
procedure e della regolamentazione nonchè sulla funzionalità e
sull'affidabilità del complessivo sistema dei controlli interni.
Negli operatori di minori dimensione e complessità operativa tale
funzione può non essere istituita, ma l'attività di monitoraggio di
cui sopra deve in ogni caso essere assicurata;
un sistema che consenta ai responsabili dei controlli di primo
e secondo livello di segnalare ai livelli decisionali superiori le
anomalie riscontrate nelle lavorazioni, al fine di adottare le misure
correttive necessarie e verificarne l'efficacia.
È necessario inoltre:
individuare all'interno delle procedure operative i punti di
controllo, le modalità e i tempi di conservazione della
documentazione che comprovino l'effettiva esecuzione dei controlli;
segnalare alla Banca d'Italia le informazioni sulle anomalie
che riguardano l'attività di trattamento del contante.
Costituisce parte integrante del sistema dei controlli interni
un'adeguata ed efficiente procedura informatica a supporto delle
lavorazioni che presidi l'intero ciclo di trattamento del contante.
Inoltre, la procedura deve rendere disponibili report periodici
(giornalieri, settimanali, mensili), ad uso del personale incaricato
di effettuare controlli e/o della direzione della società.

1.5 Misure per tutelare la sicurezza delle banconote.
Misure di sicurezza devono accompagnare costantemente il
trattamento dei valori (autenticazione e selezione delle banconote,
confezionamento, movimentazioni e passaggi di valori interni,
custodia e reimmissione in circolazione) nel pieno rispetto anche
delle norme di settore. A tal fine, nei locali in cui si svolge la
lavorazione dei valori deve accedere solo il personale strettamente
indispensabile.
Deve essere assicurata la corretta funzionalità dei presidi (ad
es. apparati di videoregistrazione) a tutela della sicurezza dei
valori. Inoltre:
1. le banconote sospette di falsità e quelle danneggiate
devono essere custodite separatamente dal resto della giacenza e in
totale sicurezza (ad es. armadi dedicati);
2. l'attività di trattamento delle banconote in sala conta e
la movimentazione dei valori da e verso i locali di custodia deve
avvenire sempre in presenza di almeno due addetti.

2 Esternalizzazione del trattamento del contante.

I gestori del contante che esternalizzano, in tutto o in parte,
il trattamento delle banconote devono porre specifica attenzione alla
valutazione delle capacità professionali e dell'adeguatezza
organizzativa dell'affidatario.
Nel caso in cui l'attività sia esternalizzata a operatori non
finanziari che svolgono professionalmente attività di custodia e
trasporto ai sensi dell'art. 134 del T.U.L.P.S., i gestori del
contante devono altresì verificare l'effettiva iscrizione di questi
ultimi nell'elenco tenuto dalla Banca d'Italia.
In considerazione dei rischi patrimoniali, legali e reputazionali
connessi con la materia, le verifiche effettuate al momento
dell'avvio del rapporto contrattuale sono accompagnate da una
costante azione di controllo sul corretto svolgimento delle attività
affidate in outsourcing.
Resta ferma la responsabilità del committente per il corretto
adempimento degli obblighi derivanti dalla normativa di riferimento.
Il committente stipula con l'affidatario un contratto scritto
che, nel fissare adeguati livelli di servizio, prevede, almeno:
la durata dell'accordo, le modalità di rinnovo e gli impegni
reciproci connessi con l'interruzione del rapporto; gli eventuali
conflitti di interesse e le cautele per prevenirli o attenuarli;
la possibilità di rivedere le condizioni del servizio al
verificarsi di modifiche normative o nell'operatività e
nell'organizzazione del committente;
il diritto del committente di recedere, senza penalità, nel
caso in cui la controparte violi reiteratamente gli obblighi
contrattuali;
l'obbligo dell'affidatario di corrispondere tempestivamente
alle richieste di informazioni da parte del committente;
le procedure per lo scambio di informazioni e dati;
la possibilità per il committente di verificare la performance
del servizio reso, anche tramite accesso presso i locali
dell'affidatario e di richiedere, ove del caso, misure correttive;
l'obbligo dell'affidatario di attenersi alle disposizioni della
Banca d'Italia in materia di autenticazione e selezione delle
banconote ai fini del ricircolo.
Il committente designa un «responsabile interno» con il compito
di verificare il corretto svolgimento della funzione da parte del
soggetto affidatario. L'adeguatezza delle procedure e dei sistemi di
controllo posti in essere per le attività esternalizzate e i livelli
di servizio assicurati dall'affidatario devono essere oggetto, almeno
annualmente, di verifica e valutazione.
Per l'esternalizzazione delle attività di trattamento del
contante operata da banche e da altri intermediari si fa rinvio alle
disposizioni emanate dalla Banca d'Italia in attuazione dei poteri di
vigilanza su tali soggetti.


CAPITOLO III

Obblighi di riferimento per le banconote sospette di falsità

I gestori del contante ritirano dalla circolazione e trasmettono
alla Banca d'Italia le banconote che non sono state classificate come
autentiche in seguito ai controlli di autenticità effettuati
automaticamente o, quando consentito, in modo manuale.
Le banconote sospette sono trasmesse immediatamente, e in ogni
caso entro e non oltre il ventesimo giorno lavorativo successivo a
quello in cui le stesse sono state ricevute, al Centro nazionale di
analisi costituito presso la Banca d'Italia, Servizio gstione
circolazione monetaria, Via Nazionale, 91, 00184 Roma.
La trasmissione delle banconote deve essere corredata del verbale
di ritiro, compilato correttamente in tutte le sue parti, redatto
tramite la procedura SIMEC ai sensi del decreto del Ministro
dell'economia e delle finanze del 28 aprile 2016.


CAPITOLO IV

Controlli

La Banca d'Italia, al fine di verificare il rispetto delle
disposizioni in materia di gestione del contante, può acquisire
informazioni, atti e documenti ed eseguire ispezioni.
Le notizie, le informazioni e i dati acquisiti nell'ambito
dell'attività di controllo sui gestori del contante sono coperti dal
segreto d'ufficio ai sensi dell'art. 8-ter del decreto-legge 25
settembre 2001, n. 350, convertito con modificazioni dalla legge 23
novembre 2001, n. 409.
Gli ispettori, nell'esercizio delle funzioni istituzionali
attribuite dalla legge alla Banca d'Italia in materia di controllo
sui gestori del contante, ricoprono la qualifica di pubblici
ufficiali ex art. 357 del codice penale.
Nel corso degli accertamenti ispettivi, gli incaricati
verificano:
l'assetto organizzativo adottato, ivi comprese le misure di
addestramento del personale, la funzionalità dei controlli interni,
la capacità di governo del rischio di reimmettere in circolazione
banconote false o logore;
la conformità delle apparecchiature per l'autenticazione e la
selezione delle banconote alla normativa di cui alla decisione
BCE/2010/14 e successive modificazioni;
il funzionamento delle suddette apparecchiature e, in
particolare, la loro capacità di effettuare i controlli di
autenticità e idoneità;
le procedure che disciplinano l'operatività e il controllo
delle suddette apparecchiature;
il trattamento delle banconote sottoposte a verifica;
le modalità con le quali sono svolti i controlli manuali di
autenticità e idoneità.
Ai sensi dell'art. 8, comma 7 del decreto-legge 25 settembre
2001, n. 350, convertito con modificazioni dalla legge 23 novembre
2001, n. 409, per l'espletamento dei controlli nei confronti degli
operatori iscritti nell'elenco, la Banca d'Italia può avvalersi del
Nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia di finanza.
I gestori del contante ispezionati prestano la massima
collaborazione all'espletamento degli accertamenti; l'eventuale
comportamento non collaborativo costituisce di per sè inosservanza
ai sensi dell'art. 8 del decreto-legge 25 settembre 2001, n. 350,
convertito con modificazioni dalla legge 23 novembre 2001, n. 409, e
delle relative disposizioni attuative.
Le ispezioni sono effettuate da dipendenti della Banca d'Italia
muniti di lettera d'incarico a firma del governatore o di chi lo
rappresenta.
Gli incaricati possono chiedere l'esibizione di ogni documento o
atto che ritengono necessario, effettuare verifiche sulle banconote
trattate dal gestore del contante nonchè prelevare - previa
redazione di apposito verbale di consegna - esemplari di banconote al
fine di sottoporle a controlli di autenticità e idoneità presso la
Banca d'Italia; in tal caso il soggetto ispezionato ha diritto di far
presenziare un proprio rappresentante alla verifica.
Entro 90 giorni dalla conclusione degli accertamenti, le
risultanze ispettive vengono rese note tramite una comunicazione
scritta al gestore del contante, che può essere consegnata anche nel
corso di un'apposita riunione con il soggetto ispezionato, alla
presenza del suo Rappresentante legale pro tempore. Il termine può
essere interrotto qualora sopraggiunga la necessità di acquisire
nuovi elementi informativi.
Entro 30 giorni dalla consegna, il gestore del contante comunica
alla Banca d'Italia le proprie considerazioni in ordine ai rilievi e
alle osservazioni formulate, dando anche notizia delle misure già
assunte o che intende assumere ai fini della rimozione delle
irregolarità contestate.
Negli accertamenti mirati alla verifica della conformità e della
funzionalità delle apparecchiature utilizzate per il trattamento del
contante, le risultanze ispettive vengono rese note solo nel caso in
cui siano state riscontrate anomalie.


CAPITOLO V

Interventi correttivi e provvedimento di divieto

1. Misure correttive nei confronti dei gestori del contante.

Nei casi di mancato rispetto delle disposizioni che disciplinano
l'attività di gestione del contante la Banca d'Italia, fatti salvi
eventuali profili sanzionatori, può richiedere al gestore l'adozione
di misure correttive, la cui tipologia è correlata alla gravità
delle irregolarità riscontrate, indicando i tempi per la loro
adozione.
Nel caso in cui dagli accertamenti ispettivi posti in essere
dalla Banca d'Italia sia emersa una situazione che evidenzi un
elevato rischio di reimmettere in circolazione banconote false o
inidonee può essere adottato un provvedimento di divieto di
reimmissione.
Finchè non sia stato posto rimedio all'inosservanza contestata,
la Banca d'Italia può, entro 120 giorni dalla rilevazione delle
irregolarità, adottare un provvedimento di divieto di reimmissione
in circolazione di banconote.
Il provvedimento di divieto di reimmissione può essere altresì
adottato in via cautelare qualora nel corso degli accertamenti
ispettivi emerga un elevato rischio di reimmettere in circolazione
banconote false o inidonee derivante da:
a) un elevato disordine organizzativo;
b) reiterate gravi violazioni degli obblighi previsti dalla
normativa in materia di attività di gestione del contante.
Il responsabile del procedimento è il Capo del servizio gestione
circolazione monetaria.
Il provvedimento di divieto assunto dalla Banca d'Italia nei
confronti del gestore del contante è pubblicato sul sito internet
della Banca d'Italia.

2. Provvedimento di divieto relativo alle apparecchiature.

Il provvedimento di divieto viene adottato in via d'urgenza in
caso di esito negativo delle prove di funzionamento delle
apparecchiature per il trattamento delle banconote in uso presso il
gestore effettuate in sede ispettiva.
Nel caso di difetto del tipo di apparecchiatura per il
trattamento delle banconote, ciò può comportare la rimozione della
medesima dall'elenco delle apparecchiature conformi, pubblicato sul
sito internet della BCE.


CAPITOLO VI

Sanzioni e procedura sanzionatoria amministrativa

1. Premessa.

Ai sensi dell'art. 8, comma 10 del decreto-legge 25 settembre
2001, n. 350, convertito con modificazioni dalla legge 23 novembre
2001, n. 409, in caso di inosservanza del medesimo articolo del
decreto-legge e della decisione BCE/2010/14 e successive
modificazioni e del presente provvedimento, la Banca d'Italia applica
nei confronti dei gestori del contante una sanzione amministrativa da
euro 5.000 a euro 50.000.
La disciplina sanzionatoria risponde all'esigenza di assicurare
che lo svolgimento dell'attività dei gestori del contante sia svolta
in conformità alle regole che disciplinano l'attività di controllo
dell'autenticità e idoneità delle banconote.
La presentazione di scritti difensivi e la possibilità, nella
fase istruttoria, di richiedere un'audizione danno attuazione ai
principi del contraddittorio e di partecipazione al procedimento,
corollari del diritto di difesa dei soggetti sui quali ricadono gli
effetti giuridici del provvedimento amministrativo.
Le violazioni delle disposizioni in materia di trattamento del
contante da parte di banche o altri intermediari finanziari e
prestatori di servizi di pagamento sono valutate dalla Banca d'Italia
anche per i profili di rilievo che esse possono avere per l'attività
di vigilanza attribuita su tali soggetti dalle normative di settore.

2. Criteri per la determinazione delle sanzioni.

L'importo della sanzione pecuniaria, stabilito entro i limiti
previsti dalla legge, viene fissato tenendo conto di ogni circostanza
rilevante per apprezzare nel caso concreto la significatività della
violazione e il suo grado di offensività o pericolosità.
A questi fini, si valutano le conseguenze che la violazione
accertata determina sull'integrità e sul buono stato di
conservazione dei biglietti in circolazione, anche in relazione alle
dimensioni dell'attività svolta dal gestore del contante.
Inoltre, in relazione alla tipologia della violazione, si tiene
conto dei seguenti elementi:
la durata della violazione;
la gravità della violazione in particolare, in relazione a:
i suoi riflessi, anche potenziali, sulla clientela, su altri
portatori di interessi qualificati o sul mercato;
l'eventuale assunzione nei confronti del gestore del contante
di provvedimenti di divieto di reimmissione in circolazione di
banconote;
le ipotesi in cui, con un'unica azione od omissione, sia
commessa la violazione di diverse disposizioni o più violazioni
della medesima disposizione;
la reiterazione della violazione;
l'attività svolta per eliminare o attenuare le conseguenze
dell'infrazione, anche cooperando con l'Autorità di controllo.

3. Responsabile del procedimento.

Il responsabile del procedimento sanzionatorio amministrativo è
il Capo del servizio gestione circolazione monetaria.
Si applicano le disposizioni del regolamento della Banca d'Italia
del 22 giugno 2010 recante l'individuazione dei termini e delle
unità organizzative responsabili dei procedimenti amministrativi di
competenza della Banca d'Italia, ai sensi degli articoli 2 e 4 della
legge 7 agosto 1990, n. 241, e successive modificazioni.

4. Fasi della procedura.

La procedura d'irrogazione delle sanzioni amministrative si
articola nelle seguenti fasi: avvio della procedura sanzionatoria,
istruttoria, decisione.

4.1. Avvio della procedura sanzionatoria.
La procedura sanzionatoria amministrativa, alla quale si
applicano le previsioni di cui all'art. 145 T.U.B., ha inizio con la
contestazione formale nei confronti del soggetto ritenuto
responsabile delle violazioni riscontrate ed è disposta dal Servizio
gestione circolazione monetaria.
La lettera di contestazione, oltre agli elementi formali idonei a
qualificarla come atto di contestazione introduttivo della procedura
sanzionatoria amministrativa, contiene:
il riferimento all'accertamento ispettivo, all'attività di
controllo o alla documentazione acquisita, dai quali sia emersa la
violazione;
la data in cui si è concluso l'accertamento della violazione;
la descrizione della violazione;
l'indicazione delle disposizioni violate e delle relative norme
sanzionatorie;
l'indicazione dell'unità organizzativa presso la quale può
essere presa visione dei documenti istruttori;
l'invito, nei confronti dei soggetti cui sono contestate le
violazioni, a far pervenire al Servizio gestione circolazione
monetaria, unità organizzativa responsabile del procedimento,
eventuali controdeduzioni nel termine di 30 giorni; nei casi in cui
sussistano particolari motivi che impediscono il rispetto del termine
di 30 giorni per l'invio delle controdeduzioni, o quando sia stata
presentata un'istanza di audizione, il gestore del contante può
chiedere una breve proroga (di norma non superiore a 15 giorni);
l'invito, nei confronti del soggetto cui sono contestate le
violazioni, a comunicare con il primo atto utile l'eventuale casella
di posta elettronica certificata (PEC) presso la quale il soggetto
interessato intende ricevere le comunicazioni e le notificazioni
relative al procedimento sanzionatorio;
l'indicazione della facoltà per i soggetti interessati di
chiedere nella fase istruttoria un'audizione, anche con l'assistenza
di un avvocato o di altro consulente, nel termine di 30 giorni;
l'avvertenza che, in caso di mancata partecipazione
all'istruttoria attraverso la presentazione delle controdeduzioni e/o
la partecipazione all'audizione, non sarà consentito presentare
osservazioni scritte al direttorio della Banca d'Italia (cfr. infra)
in merito alla proposta del Servizio gestione circolazione monetaria;
il termine di conclusione del procedimento amministrativo.
La lettera di contestazione è notificata a mezzo PEC nei casi e
nelle forme previste dall'ordinamento. La notifica della
contestazione via PEC può avvenire anche presso l'indirizzo indicato
dagli interessati ai fini delle comunicazioni con la Banca d'Italia.
Qualora la notifica via PEC non sia possibile, la stessa viene
effettuata a mani del legale rappresentante o persona delegata nel
corso di una riunione presso il soggetto interessato o presso una
delle Filiali della Banca d'Italia.
In base all'art. 14 della legge 24 novembre 1981, n. 689, la
notificazione può essere effettuata, con le forme previste dal
codice di procedura civile, anche da un funzionario
dell'amministrazione.

4.2. Istruttoria.
Gli adempimenti relativi all'istruttoria della procedura sono
curati dal Servizio gestione circolazione monetaria.
Il Servizio procede all'analisi di tutti gli elementi istruttori
acquisiti e trasmette gli atti alla Commissione per le irregolarità
dei gestori del contante, istituita presso la Banca d'Italia.
La Commissione, esaminati gli atti del procedimento, formula un
parere vincolante ai fini della successiva proposta al Direttorio
della Banca d'Italia da parte del Servizio gestione circolazione
monetaria in ordine all'applicazione di sanzioni amministrative o
all'archiviazione del procedimento.
La proposta al direttorio è trasmessa ai soggetti interessati i
quali abbiano partecipato all'istruttoria attraverso la presentazione
delle controdeduzioni e/o la partecipazione all'audizione.
Entro 30 giorni dalla ricezione, il soggetto interessato può
trasmettere al direttorio sintetiche osservazioni scritte aventi a
oggetto esclusivamente i fatti esaminati nel corso dell'istruttoria e
i contenuti della proposta formulata dal Servizio Gestione
circolazione monetaria; non possono essere introdotti fatti nuovi,
salvo gli eventi verificatisi successivamente alla conclusione
dell'istruttoria.
Le osservazioni per il direttorio sono trasmesse all'indirizzo
spa.contraddittoriosanzioni@pec.bancaditalia.it
Le osservazioni per il direttorio presentate oltre il termine
prescritto non saranno prese in considerazione.

4.3. Decisione.
Nel rispetto del principio di separazione tra la fase istruttoria
e la fase decisoria, il direttorio della Banca d'Italia, esaminate
anche le ulteriori osservazioni eventualmente presentate dagli
interessati in merito alla proposta formulata dal Servizio Gestione
circolazione monetaria e acquisito il parere dell'avvocato generale
o, in caso di sua assenza o impedimento, dell'avvocato capo, adotta
un provvedimento motivato. Con il provvedimento il direttorio puo':
accogliere la proposta;
chiedere supplementi di istruttoria;
discostarsi, in tutto o in parte, dalla proposta;
archiviare il procedimento.
L'eventuale provvedimento di irrogazione delle sanzioni è
adottato dal direttorio dalla Banca d'Italia entro 240 giorni dalla
scadenza del termine, comprensivo di eventuali proroghe, per la
presentazione delle controdeduzioni.
In caso di trasmissione ai soggetti interessati della proposta
formulata dal Servizio gestione circolazione monetaria, il termine
per l'adozione del provvedimento da parte del direttorio è sospeso
dalla data di ricezione della comunicazione fino alla scadenza del
termine per la presentazione delle osservazioni al direttorio.
Resta ferma, in ogni fase del procedimento, la possibilità di
adottare, ai sensi delle vigenti disposizioni, provvedimenti
specifici nei confronti dei soggetti interessati.
La Banca d'Italia comunica il provvedimento sanzionatorio
unitamente alla motivazione dello stesso e provvede alla
pubblicazione sul proprio sito internet.
Nel caso in cui avverso il provvedimento di applicazione della
sanzione sia adita l'autorità giudiziaria, la Banca d'Italia
menziona l'avvio dell'azione giudiziaria e l'esito della stessa sul
proprio sito internet a margine della pubblicazione.
La Banca d'Italia, tenuto conto della natura della violazione e
degli interessi coinvolti, può stabilire modalità ulteriori per
dare pubblicità al provvedimento, ponendo le relative spese a carico
dell'autore della violazione.

4.4. Sospensione della procedura e integrazione delle contestazioni.
La sospensione del procedimento è disciplinata dall'art. 8 del
regolamento della Banca d'Italia del 22 giugno 2010.
Ferme restando le ipotesi di sospensione dei termini di
conclusione del procedimento sanzionatorio, nel caso in cui nel corso
dell'attività di supervisione siano riscontrati fatti nuovi che
costituiscano violazione delle medesime disposizioni contestate
nell'ambito della procedura sanzionatoria, la Banca d'Italia può
integrare le contestazioni già formulate nei confronti dei soggetti
responsabili; la contestazione integrativa non modifica i termini di
conclusione del procedimento.
Con riferimento alle contestazioni integrative, gli interessati
presentano le proprie controdeduzioni e hanno facoltà di chiedere
una breve proroga e avanzare istanza di audizione nei tempi e con le
modalità previste dal paragrafo 4.1 del presente capitolo.

4.5. Pagamento della sanzione e impugnativa del provvedimento.
Ai sensi dell'art. 145 comma 9 del T.U.B., alla riscossione delle
sanzioni amministrative si provvede mediante ruolo, secondo i termini
e le modalità previsti dal decreto del Presidente della Repubblica
23 settembre 1973, n. 602, come modificato dal decreto legislativo 26
febbraio 1999, n. 46, e successive modifiche e integrazioni.
Contro il provvedimento che applica la sanzione è ammesso il
ricorso alla Corte d'Appello di Roma. L'opposizione non sospende
l'esecuzione del provvedimento.


CAPITOLO VII

Segnalazioni statistiche dei gestori del contante

1. Premessa.

I gestori del contante che hanno la qualifica di enti segnalanti
(cfr. par. 1.1) inviano alla Banca d'Italia informazioni periodiche
che vengono utilizzate allo scopo di monitorare l'attività di
ricircolo delle banconote e gli sviluppi del ciclo del contante. La
Banca d'Italia può pubblicare rapporti e statistiche utilizzando i
dati acquisiti, aggregandoli in modo che non possano essere
attribuiti a singoli soggetti segnalanti.
L'ente segnalante, anche quando si avvale per l'effettuazione
delle segnalazioni di soggetti esterni alla propria organizzazione,
è responsabile della correttezza delle informazioni inviate alla
Banca d'Italia e del rispetto dei termini di invio.
Di seguito, si definiscono i soggetti tenuti alle segnalazioni
statistiche, il contenuto delle informazioni da rassegnare alla Banca
d'Italia e la loro periodicità.
Le istruzioni tecniche sulle modalità per l'invio delle
segnalazioni sono contenute nel «Manuale operativo per le
segnalazioni statistiche dei gestori del contante» reso disponibile
sul sito internet della Banca d'Italia.

1.1 Gli enti segnalanti.
Le segnalazioni devono essere effettuate dai gestori del contante
che partecipano all'attività di ricircolo procedendo
all'autenticazione e alla selezione delle banconote attraverso
apparecchiature conformi. Rientrano in tale categoria sia i soggetti
che provvedono direttamente al trattamento delle proprie banconote
introitate dalla clientela (ad es. banche e Poste Italiane S.p.A.)
sia quelli che effettuano il trattamento delle banconote per conto
terzi.
Sono altresì tenuti all'invio delle segnalazioni i gestori del
contante che partecipano all'attività di ricircolo esclusivamente
mediante proprie casse di prelievo contanti. Tali soggetti non sono
tenuti a inviare l'intero set informativo ma segnalano solo il numero
delle casse prelievo contanti di cui dispongono e il numero di
banconote distribuite tramite tali dispositivi (cfr. infra).

1.2 Il sistema di codifica.
Il monitoraggio dell'attività di ricircolo svolta dai soggetti
tenuti alle segnalazioni statistiche presuppone anagrafi che
consentano di individuare in modo univoco i soggetti e i luoghi in
cui l'attività viene svolta: a tal fine, è stata adottata la
codifica GS1. Ciascun ente segnalante deve essere dotato di un
proprio codice GS1.
L'ente segnalante provvede ad attribuire codici GLN a sede
legale, luoghi di contazione ed eventuali filiali remote.
L'ente segnalante è responsabile del corretto utilizzo dei
codici così attribuiti, con particolare riguardo alla salvaguardia
del requisito di univocità, anche storica, dei luoghi di contazione
censiti.
Nell'ambito delle segnalazioni i diversi tagli di banconote sono
individuati attraverso codici GTIN forniti dalla Banca d'Italia.

2. Il contenuto delle segnalazioni statistiche.

Le segnalazioni statistiche hanno ad oggetto le informazioni di
seguito indicate.

2.1 Luoghi di contazione.
Per luoghi di contazione si intendono i locali in cui il gestore
del contante ha installato le apparecchiature conformi (siano esse
riservate al personale o utilizzabili autonomamente dalla clientela)
di cui si avvale per l'autenticazione e la selezione delle banconote
ai fini del loro ricircolo.

2.2 Dati di sistema.
Il gestore del contante comunica, per ciascun luogo di contazione
segnalato, le dotazioni tecnologiche di cui si avvale per il
trattamento delle banconote da ricircolare, comunicando il numero di
apparecchiature di autenticazione e selezione distinte per modello.
Inoltre, il gestore del contante segnala:
1. il numero complessivo delle casse prelievo contante;
2. il numero complessivo, suddiviso per modello, delle
apparecchiature automatiche di introito a disposizione della
clientela che non vengono utilizzate ai fini del ricircolo.
Sono escluse dagli obblighi di segnalazione le apparecchiature
utilizzate per trattare banconote che sono distribuite esclusivamente
in operazioni di sportello da personale addestrato.

2.3 Dati operativi.
Si definiscono dati operativi le informazioni sul numero di
banconote (dati di flusso) trattate nel periodo di riferimento della
segnalazione (semestre). Esse riguardano, distintamente per taglio,
il numero di banconote trattate mediante apparecchiature conformi di
autenticazione e selezione (Processato), con indicazione dei
quantitativi riscontrati non più idonei alla circolazione (Logoro) e
di quelli ricircolati (Ricircolato). Il dato va distinto per luogo di
contazione e, nell'ambito di questo, per ente proprietario delle
banconote trattate.
Sono escluse dal calcolo dei dati operativi le lavorazioni
effettuate con le apparecchiature non segnalate nei dati di sistema
in quanto utilizzate per trattare le banconote distribuite
esclusivamente in operazioni di sportello da personale addestrato.
I dati devono essere segnalati dal gestore del contante che ha
proceduto al trattamento delle banconote. Nel caso di attività di
trattamento del contante effettuata in regime di esternalizzazione,
le parti (committente e affidatario) individuano, comunicandolo alla
Banca d'Italia, il soggetto tenuto all'invio dei dati.

3. Le modalità di invio delle segnalazioni statistiche.

Le segnalazioni sono effettuate elettronicamente attraverso
funzioni rese disponibili sul Portale del contante (CASH-IT) della
Banca d'Italia che consentono di caricare sul sito i file in formato
XML.
Al Portale si accede attraverso l'indirizzo:
https://cash.bancaditalia.it
Gli enti segnalanti per l'invio delle segnalazioni statistiche
fanno riferimento al relativo Manuale operativo. In ogni caso, si
precisa che la correzione delle segnalazioni dei dati di sistema e
operativi può avvenire solo con l'invio integrale della segnalazione
corretta.

4. La periodicità delle segnalazioni.

Le segnalazioni relative ai dati di sistema e ai dati operativi
sono inviate semestralmente nei termini di seguito indicati:

=====================================================================
| Periodo di riferimento | Periodo di invio |
+================================+==================================+
| I Semestre dell'anno | 1° luglio - 31 agosto |
+--------------------------------+----------------------------------+
| II Semestre dell'anno | 1° gennaio - 28 febbraio |
+--------------------------------+----------------------------------+

La segnalazione dei luoghi di contazione è effettuata al
momento della loro apertura. Inoltre, i gestori del contante
segnalano alla Banca d'Italia tempestivamente, e in ogni caso non
oltre il termine di 30 giorni, le intervenute cessazioni o variazioni
di indirizzo, allo scopo di mantenere costantemente aggiornate le
informazioni sui punti di lavorazione del contante.

Allegato 2

Estratto dalla Decisione BCE/2010/14
come modificata dalla Decisione BCE/2012/19

Parte di provvedimento in formato grafico

Allegato 3

Estratto dalla Decisione BCE/2010/14
come modificata dalla Decisione BCE/2012/19

Parte di provvedimento in formato grafico

Allegato 4

Modello di segnalazione dell'attività di gestione del contante

Parte di provvedimento in formato grafico