Serie Generale n. 285 del 9-12-2014
DECRETI E DELIBERE DI ALTRE AUTORITA'
ISTITUTO PER LA VIGILANZA SULLE ASSICURAZIONI
ISTITUTO PER LA VIGILANZA SULLE ASSICURAZIONI
PROVVEDIMENTO 2 dicembre 2014
Regolamento concernente la disciplina dei requisiti professionali degli intermediari assicurativi e riassicurativi in attuazione dell'art. 22, comma 9, del decreto-legge 18 ottobre 2012, n. 179 convertito nella legge 17 dicembre 2012, n. 221. (Regolamento n. 6). (14A09406) (GU Serie Generale n.285 del 09-12-2014)

L'ISTITUTO PER LA VIGILANZA SULLE ASSICURAZIONI

Vista la legge 12 agosto 1982, n. 576 e successive modificazioni ed
integrazioni, concernente la riforma della vigilanza sulle
assicurazioni;
Visto il decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209 e successive
modificazioni ed integrazioni, recante il Codice delle assicurazioni
private;
Visto il decreto legislativo 5 dicembre 2005, n. 252, recante la
disciplina delle forme pensionistiche complementari;
Visto il decreto-legge 6 luglio 2012, n. 95, concernente
disposizioni urgenti per la revisione della spesa pubblica con
invarianza dei servizi ai cittadini, convertito con modifiche nella
legge n. 135 del 7 agosto 2012; in particolare, l'art. 13
(Istituzione dell'Istituto per la vigilanza sulle assicurazioni);
Visto il decreto-legge 18 ottobre 2012 , n. 179, recante ulteriori
misure urgenti per la crescita del Paese, convertito con modifiche
nella legge n. 221 del 17 dicembre 2012, e in particolare l'art. 22
comma 9;
Visto il Regolamento ISVAP n. 5 del 16 ottobre 2006, concernente la
disciplina dell'attività di intermediazione assicurativa e
riassicurativa;
Visto il provvedimento ISVAP n. 2743 del 27 ottobre 2009, recante
istruzioni applicative per la predisposizione del rapporto annuale
sul controllo delle reti distributive di cui all'art. 40 del
Regolamento ISVAP n. 5 del 16 ottobre 2006;
Visto il Regolamento ISVAP n. 34 del 19 marzo 2010 recante
disposizioni in materia di promozione e collocamento a distanza di
contratti di assicurazione di cui agli articoli 183 e 191, comma 1,
lettere a) e b), del decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209;
Visto il Regolamento ISVAP n. 41 del 15 maggio 2012, concernente
disposizioni attuative in materia di organizzazione, procedure e
controlli interni volti a prevenire l'utilizzo delle imprese di
assicurazione e degli intermediari assicurativi a fini di riciclaggio
e di finanziamento del terrorismo, ai sensi dell'art. 7, comma 2, del
decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231;
Visto il Regolamento IVASS n. 3 del 5 novembre 2013 sull'attuazione
delle disposizioni di cui all'art. 23 della legge 28 dicembre 2005,
n. 262, in materia di procedimenti per l'adozione di atti
regolamentari e generali dell'IVASS;
Tenuto conto degli esiti della consultazione pubblica;
Vista la delibera n. 172 assunta dal Direttorio integrato
dell'IVASS nella seduta del 2 dicembre 2014 con la quale è stato
approvato il presente regolamento;

Adotta
il seguente regolamento:

Art. 1

Fonti normative

1. Il presente Regolamento è adottato ai sensi dell'art. 22, comma
9, del decreto-legge 18 ottobre 2012, n. 179, convertito con
modifiche nella legge n. 221 del 17 dicembre 2012, e degli articoli
3, 5, 110, 111 e 183 del decreto legislativo 7 settembre 2005, n.
209.

Art. 2

Definizioni

1. Ai fini del presente Regolamento si intendono per:
a) «addetti all'attività di intermediazione al di fuori dei
locali dell'intermediario per il quale operano»: gli intermediari,
quali i dipendenti, i collaboratori, i produttori e gli altri
incaricati degli intermediari iscritti nella sezione A, B o D del
registro unico elettronico degli intermediari assicurativi e
riassicurativi di cui all'art. 109 del decreto legislativo 7
settembre 2005, n. 209, che svolgono l'attività di intermediazione
assicurativa e riassicurativa al di fuori dei locali dove
l'intermediario opera;
b) «addetti all'attività di intermediazione all'interno dei
locali in cui l'intermediario opera»: gli sportellisti bancari e
postali, i dipendenti, i collaboratori e gli altri incaricati degli
intermediari iscritti nelle sezioni A, B o D del registro unico
elettronico degli intermediari assicurativi e riassicurativi di cui
all'art. 109 del decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209, che
svolgono l'attività di intermediazione assicurativa o riassicurativa
nei locali di tali intermediari;
c) «Codice»: il decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209 e
successive modificazioni e integrazioni, recante il Codice delle
assicurazioni private;
d) «corso»: insieme omogeneo, coordinato e sequenziale di uno o
più moduli formativi idonei al raggiungimento di un obiettivo di
apprendimento;
e) «e-learning»: apprendimento realizzato tramite l'utilizzo
delle tecnologie multimediali e di internet;
f) «formazione in aula»: la formazione conseguita attraverso la
partecipazione a corsi che prevedono la compresenza di docenti e
discenti nello stesso luogo;
g) «imprese»: le imprese di assicurazione e/o di riassicurazione
con sede legale in Italia e le sedi secondarie in Italia di imprese
di assicurazione e/o di riassicurazione con sede legale in uno Stato
terzo;
h) «intermediari»: le persone fisiche o le società, iscritte nel
registro unico elettronico degli intermediari assicurativi e
riassicurativi di cui all'art. 109 del decreto legislativo 7
settembre 2005, n. 209, che svolgono a titolo oneroso l'attività di
intermediazione assicurativa o riassicurativa;
i) «LMS (learning management system)»: piattaforma applicativa (o
insieme di programmi) che permette l'erogazione dei corsi in
modalità e-learning e, in particolare, gestisce gli utenti, la
distribuzione dei corsi on-line, il tracciamento delle attività
on-line e l'analisi delle statistiche;
j) «LCMS (Learning Content Management System)»: sistemi per la
gestione diretta dei contenuti formativi;
k) «modulo formativo»: unità didattica di base finalizzata alla
trattazione di uno o più argomenti didattici omogenei;
l) «Registro o RUI»: il registro unico elettronico degli
intermediari assicurativi e riassicurativi di cui all'art. 109 del
decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209;
m) «rete distributiva diretta»: gli intermediari iscritti nella
sezione A o D del RUI, inclusi i relativi addetti all'attività di
intermediazione iscritti nella sezione E del RUI o operanti
all'interno dei locali e i relativi addetti al call center, nonchè
gli intermediari iscritti nella sezione C del RUI;
n) «videoconferenza»: modalità di apprendimento a distanza
attraverso la contemporanea partecipazione e interazione di docenti e
discenti;
o) «webinar (o web-based seminar)»: modalità di apprendimento a
distanza attraverso la contemporanea partecipazione e interazione di
docenti e discenti e la condivisione di materiale formativo.

Art. 3

Oggetto e finalità

1. Il presente regolamento disciplina gli standard organizzativi,
tecnologici e professionali riguardanti la formazione e
l'aggiornamento dei soggetti di cui all'art. 4, commi 1 e 2, con
riferimento ai prodotti formativi, ai requisiti dei soggetti
formatori e alle caratteristiche tecniche e funzionali delle
piattaforme di e-learning e delle altre modalità di formazione a
distanza equivalenti all'aula.
2. Il presente regolamento ha la finalità di favorire il
rafforzamento dei requisiti professionali dei soggetti tenuti
all'obbligo di formazione e aggiornamento, a garanzia della piena ed
effettiva osservanza da parte degli stessi delle regole di
comportamento nei confronti dei contraenti e degli assicurati.

Art. 4

Soggetti tenuti all'obbligo di formazione e aggiornamento

1. Sono tenuti all'obbligo di formazione di cui al presente
regolamento:
a) addetti all'attività di intermediazione al di fuori dei
locali dell'intermediario per il quale operano, ai fini
dell'iscrizione nelle sezioni C o E del RUI;
b) addetti all'attività di intermediazione all'interno dei
locali in cui l'intermediario opera, prima di intraprendere
l'attività;
c) gli addetti dei call center degli intermediari che se ne
avvalgono, prima di intraprendere l'attività.
2. Sono tenuti all'obbligo di aggiornamento professionale di cui al
presente regolamento:
a) le persone fisiche iscritte nelle sezioni A o B del RUI;
b) i soggetti di cui al comma 1.
3. Il presente regolamento si applica anche agli addetti dei call
center delle imprese che se ne avvalgono, ai sensi dell'art. 7 del
Regolamento ISVAP n. 34 del 19 marzo 2010, fermo quanto ivi disposto
riguardo alla durata prevista per la formazione iniziale e per
l'aggiornamento di tali addetti.

Art. 5

Soggetti che impartiscono la formazione e l'aggiornamento

1. Le imprese e gli intermediari iscritti nelle sezioni A, B o D
del RUI impartiscono direttamente ovvero organizzano, avvalendosi dei
soggetti formatori aventi i requisiti di cui al successivo art. 14,
commi 1 e 2, i corsi di formazione e di aggiornamento professionale
previsti nel presente regolamento per i soggetti di cui al comma 3.
2. Per le persone fisiche iscritte nelle sezioni A e B del RUI i
corsi di aggiornamento sono tenuti direttamente dalle imprese, ovvero
organizzati dalle imprese o dagli intermediari stessi avvalendosi dei
soggetti formatori aventi i requisiti di cui all'art. 14, comma 2.
3. Per le persone fisiche da iscrivere o iscritte nella sezione E
del RUI nonchè per gli addetti all'attività di intermediazione di
cui all'art. 4, comma 1, lett. b) e c), i corsi sono tenuti od
organizzati a cura dell'intermediario che se ne avvale o delle
relative imprese preponenti. Per le persone fisiche da iscrivere o
iscritte nella sezione C del RUI, e per gli addetti al call center
delle imprese, i corsi sono tenuti od organizzati a cura delle
imprese per le quali tali soggetti operano.
4. Nel caso in cui il medesimo addetto collabori con diversi
intermediari di riferimento, questi possono attuare idonee forme di
coordinamento per ripartire tra loro le relative attività di
formazione e di aggiornamento professionale, purchè sia garantito il
rispetto degli standard minimi previsti dal Regolamento e la
formazione sulle caratteristiche tecniche e sugli elementi giuridici
dei contratti rispecchi le peculiarità dei diversi contratti
distribuiti.

Art. 6

Formazione professionale

1. La formazione professionale e':
pertinente e adeguata rispetto all'attività da svolgere e in
particolare ai contratti oggetto di intermediazione;
mirata al conseguimento di idonei livelli di conoscenze teoriche
aggiornate, di capacità e competenze tecnico-operative e di efficace
e corretta comunicazione con la clientela.
2. La formazione professionale consiste nella partecipazione, nei
12 mesi antecedenti alla data di presentazione della domanda di
iscrizione o dell'inizio dell'attività, a corsi di durata non
inferiore a 60 ore, svolti in aula o con le modalità equivalenti di
cui all'art. 9 del presente regolamento.
3. I corsi in aula non possono avere una durata superiore alle 8
ore giornaliere e prevedono un numero di partecipanti adeguato a
garantire l'effettività dell'apprendimento, tenuto conto della
natura e delle caratteristiche del soggetto formatore e delle
tematiche oggetto di formazione.
4. La formazione professionale acquisita rimane valida ai fini
della reiscrizione nelle sezioni C o E del RUI o della ripresa
dell'attività da parte dei soggetti di cui all'art. 4, comma 1,
lett, b) e c) e dei soggetti di cui all'art. 4, comma 3, se
l'inattività non si protrae per oltre cinque anni.

Art. 7

Aggiornamento professionale

1. L'aggiornamento professionale è finalizzato all'approfondimento
e all'accrescimento delle conoscenze, competenze e capacità
professionali, avuto riguardo anche alla tipologia di prodotti
intermediati, all'evoluzione della normativa di riferimento ed alle
prospettive di sviluppo futuro dell'attività.
2. L'aggiornamento è svolto con cadenza biennale, a partire dal 1°
gennaio dell'anno successivo a quello di iscrizione al RUI o, per gli
addetti operanti all'interno dei locali dell'intermediario nonchè
per gli addetti ai call center, da quello di inizio dell'attività.
In ogni caso, l'aggiornamento è effettuato in occasione
dell'evoluzione della normativa di riferimento e, per quanto riguarda
la rete distributiva diretta, in occasione dell'immissione in
commercio di nuovi prodotti da distribuire
3. I corsi in aula non possono avere una durata superiore alle 8
ore giornaliere e prevedono un numero di partecipanti adeguato a
garantire l'effettività dell'apprendimento, tenuto conto della
natura e delle caratteristiche del soggetto formatore e delle
tematiche oggetto di aggiornamento.
4. L'aggiornamento professionale consiste nella partecipazione a
corsi di durata non inferiore a 60 ore nel biennio, svolti in aula o
con le modalità equivalenti di cui all'art. 9 del presente
regolamento. In ciascun anno solare si effettua almeno un minimo di
15 ore di aggiornamento.
5. Gli obblighi di aggiornamento sono sospesi per:
a) gli intermediari persone fisiche iscritti nelle sezioni A o B
del RUI, temporaneamente non operanti a titolo individuale ovvero
tramite società iscritte nelle medesime sezioni, che abbiano
provveduto a dare comunicazione dell'inizio del periodo di
inoperatività nelle forme stabilite dall'art. 36 del Regolamento n.
5/2006;
b) i soggetti di cui all'art. 4, comma 2, nonchè gli addetti dei
call center delle imprese, per i quali ricorra una delle seguenti
cause di impedimento:
gravidanza dall'inizio del terzo mese precedente la data
prevista per il parto, sino ad un anno successivo alla data del parto
stesso, salvi esoneri ulteriori per comprovate ragioni di salute,
nonchè per l'adempimento dei doveri collegati alla paternità o alla
maternità in presenza di figli minori;
grave malattia o infortunio limitatamente alla durata
dell'impedimento;
c) gli addetti all'attività di intermediazione all'interno dei
locali degli intermediari iscritti nelle sezioni A, B o D del RUI,
gli addetti dei call center, che non svolgono temporaneamente
attività di intermediazione assicurativa in quanto assenti
continuativamente per oltre 6 mesi per cause diverse da quelle di cui
alla lettera b) o destinati ad altro incarico.
6. Prima della ripresa dell'attività, ai fini dell'assolvimento
degli obblighi di aggiornamento riferiti al biennio in cui si è
verificata la causa di sospensione, i soggetti di cui al comma 5:
se la sospensione ha avuto una durata fino a due anni, effettuano
un aggiornamento professionale non inferiore a 15 ore; le ore di
aggiornamento eventualmente effettuate prima della sospensione sono
computate a tale fine;
se la sospensione ha avuto una durata superiore a due anni,
effettuano un aggiornamento professionale non inferiore a 60 ore.
Il nuovo biennio di aggiornamento decorre a partire dal 1° gennaio
dell'anno successivo a quello di ripresa dell'attività.

Art. 8

Modalità di accertamento delle competenze acquisite - Test di
verifica

1. I corsi di formazione e di aggiornamento professionale si
concludono con lo svolgimento di un test di verifica delle conoscenze
acquisite, all'esito positivo del quale è rilasciato al partecipante
un attestato, sottoscritto dal responsabile della struttura che ha
effettuato la formazione o l'aggiornamento, da cui risultino l'ente
formatore e i nominativi dei docenti, incluso per entrambi il
possesso dei requisiti di cui al successivo art. 14, il numero di ore
di partecipazione al corso, gli argomenti trattati e l'esito positivo
dello stesso. L'attestato può essere rilasciato anche in formato
digitale ai sensi dell'art. 57, comma 4, Regolamento ISVAP 5/2006.
2. Sono ammessi a sostenere il test di verifica soltanto coloro che
dimostrino di aver frequentato interamente il numero di ore previste
per il corso.
3. Il test di verifica è svolto a cura del medesimo soggetto che
ha effettuato i corsi di formazione o di aggiornamento, previo
accertamento dell'esatta identità dei partecipanti.
4. Il test di verifica è articolato in un questionario a scelta
multipla e risposta singola. Il questionario:
è composto da domande che, per numero e complessità, rispondono
a criteri di adeguatezza, pertinenza e proporzionalità ai contenuti
e alla durata del corso di formazione o di aggiornamento;
è predisposto a cura del soggetto che effettua il corso,
evitando duplicazioni e utilizzi ripetuti del medesimo insieme di
domande;
può essere elaborato attraverso supporti tecnologici con
estrazione casuale delle relative domande e risposte da un database
sufficientemente ampio, creando sequenze differenti per ogni singolo
partecipante.
5. Il test di verifica dei corsi di formazione di cui all'art. 6 è
effettuato esclusivamente in aula. Nell'esecuzione del test non è
consentito l'ausilio di alcun supporto cartaceo e/o elettronico, nè
l'utilizzo di telefoni cellulari.
6. Il test si intende superato dai candidati che abbiano risposto
correttamente al sessanta per cento (60%) dei quesiti proposti.
7. Gli enti che effettuano la formazione o l'aggiornamento su
incarico dei soggetti di cui all'art. 5 consegnano agli stessi, anche
in formato digitale ai sensi dell'art. 57, comma 4 Reg. ISVAP 5/2006,
la documentazione necessaria a dimostrare il corretto svolgimento dei
corsi e dei test e in particolare:
il programma del corso;
i nominativi dei docenti, incluso il possesso dei requisiti di
cui al successivo art. 14;
il verbale delle procedure di esame con evidenza dei risultati
del test;
il questionario somministrato.

Art. 9

Formazione a distanza

1. Ai fini del presente regolamento, si considerano equivalenti
all'aula i corsi di formazione e aggiornamento svolti esclusivamente
attraverso le seguenti modalita':
videoconferenza;
webinar;
e-learning.
2. I soggetti che effettuano i corsi di cui al comma 1 garantiscono
l'identificazione dei partecipanti, l'effettiva interattività
dell'attività didattica e la tracciabilità dei tempi di erogazione
e di fruizione della formazione. Gli stessi soggetti, anche ai fini
del rilascio dell'attestato di cui all'art. 8, comma 1, rendono
disponibili per ciascun partecipante report contenenti almeno i
seguenti dati relativi:
ai corsi (titolo, area tematica, modulo, durata);
allo svolgimento dei corsi (data e ora di iscrizione, inizio e
fine di fruizione del corso, ultimo collegamento, numero di
connessioni, durata complessiva della fruizione, stato di avanzamento
nel corso, rilevazione del materiale visionato, data e ora di accesso
al materiale visionato).

Art. 10

Videoconferenza e webinar

1. I corsi effettuati tramite videoconferenza prevedono la
compresenza temporale e l'interazione video-audio in tempo reale tra
docenti e discenti collegati via cavo, etere o internet, nonchè tra
discenti anche in modalità asincrona.
2. I corsi effettuati tramite webinar prevedono, mediante
l'utilizzo di internet, la compresenza temporale e l'interazione
audio-video in tempo reale, anche attraverso web-cam e microfono, di
docenti e discenti e si caratterizzano per la possibilità di
visionare slides e di disporre di uno spazio di lavoro virtuale, in
cui tutti i partecipanti possono condividere testi, immagini, tabelle
ed altre informazioni.
3. La struttura che effettua il corso prevede e attua adeguati
controlli sull'effettiva presenza e continua partecipazione alla
videoconferenza e/o al webinar.

Art. 11

E-learning

1. I corsi effettuati con modalità di e-learning si avvalgono di
piattaforme caratterizzate dai seguenti elementi essenziali:
a) tracciabilità dei tempi di erogazione e di fruizione della
formazione, come previsto dall'art. 9, comma 2, secondo lo standard
SCORM ovvero attraverso standard con le medesime caratteristiche;
b) fruizione dei materiali didattici attraverso il web e sviluppo
di attività formative basate su tecnologia LMS (Learning Management
System) e in associazione a moduli LCMS (Learning Content Management
System);
c) monitoraggio continuo del livello di apprendimento, sia
attraverso il tracciamento del percorso formativo, sia attraverso
momenti di valutazione e autovalutazione;
d) multimedialità, intesa come effettiva integrazione tra
diversi media per favorire una migliore comprensione dei contenuti;
e) interazione con docenti/tutor e con gli altri discenti al fine
di favorire, tramite le nuove tecnologie, la creazione di contesti
collettivi di apprendimento;
f) introduzione di misure atte ad impedire collegamenti
simultanei dello stesso utente da postazioni diverse (o dalla
medesima postazione).

Art. 12

Funzionalità della piattaforma di e-learning

1. Le funzionalità della piattaforma di e-learning prevedono:
a) l'inserimento di credenziali di accesso per ciascun utente;
b) un adeguato tempo minimo necessario per la fruizione del
corso, in relazione alle caratteristiche ed ai contenuti dello
stesso, l'inibizione dell'accelerazione della fruizione del corso;
c) la possibilità da parte dell'utente di sospendere la
fruizione del corso e poter riprendere successivamente dal punto in
cui si era interrotto;
d) la previsione di verifiche random per testare la fruizione e
l'apprendimento del discente. Tali verifiche saranno determinanti per
la prosecuzione del modulo formativo;
e) la possibilità di chiedere e ricevere approfondimenti dal
docente mediante tecniche a distanza (forum, chat telematiche,
instant messaging, e-mail, telefono, etc.);
f) la somministrazione di test interattivi di apprendimento per
ogni modulo formativo, dal cui esito dipende l'accesso al modulo
formativo successivo.

Art. 13

Contenuti dell'obbligo formativo e di aggiornamento

1. La formazione e l'aggiornamento:
sono finalizzati al conseguimento delle competenze e capacità
necessarie a fornire consulenza professionale, a valutare
l'adeguatezza dei prodotti in relazione alle esigenze del cliente,
nonchè ad assisterlo nella gestione del rapporto, sia in fase
precontrattuale che contrattuale;
prevedono una progettazione per aree e moduli didattici.
2. La formazione e l'aggiornamento hanno per oggetto nozioni
giuridiche, tecniche, fiscali ed economiche concernenti l'attività
assicurativa e riassicurativa delle imprese e degli intermediari, in
relazione ai contenuti minimi di cui alle aree tematiche e ai moduli
riportati nell'allegato 1 al presente regolamento. In particolare:
a) i corsi di formazione prevedono una conoscenza generale di
tutte le aree tematiche di cui all'allegato 1 e l'approfondimento di
specifici argomenti, anche in relazione all'attività da svolgere;
b) i corsi di aggiornamento prevedono, per ciascun biennio,
moduli di approfondimento scelti tra le aree tematiche di cui
all'allegato 1 e tengono conto dell'evoluzione della normativa di
riferimento nonchè delle specificità connesse alla sezione del RUI
di appartenenza, alla dimensione e complessità dell'attività di
intermediazione esercitata e alla diversa tipologia dei prodotti
intermediati.
3. Nel caso di collocamento a distanza di prodotti assicurativi, i
corsi di formazione e di aggiornamento prevedono un adeguato livello
di conoscenza delle tecnologie utilizzate.
4. Per gli iscritti nelle sezioni A e D e per i loro rispettivi
collaboratori, i corsi di formazione e di aggiornamento prevedono
specifiche cognizioni di informatica tali da assicurare un adeguato
livello di conoscenza delle applicazioni e delle procedure
predisposte dall'impresa preponente.
5. Per gli intermediari incaricati della gestione dei sinistri, i
corsi di formazione e di aggiornamento prevedono specifiche
cognizioni tali da assicurare un adeguato livello di conoscenza delle
procedure di gestione adottate dall'impresa che conferisce
l'incarico.
6. Ai fini dell'esercizio dell'attività di intermediazione
riassicurativa o di collocamento di forme pensionistiche
complementari, i corsi di formazione e di aggiornamento prevedono
nozioni specifiche relative, rispettivamente, alla disciplina del
contratto e dell'impresa di riassicurazione e alle norme sulla
previdenza complementare.
7. Il programma dei corsi e il relativo materiale didattico sono
posti a disposizione dei partecipanti.

Art. 14

Requisiti dei soggetti formatori

1. Qualora non vi provvedano direttamente, i soggetti di cui
all'art. 5 possono organizzare la formazione avvalendosi:
a) delle associazioni di categoria degli intermediari
assicurativi, creditizi e finanziari, con un numero di iscritti
significativo e costituite da almeno 2 anni;
b) di enti appartenenti ad una Università riconosciuta dal
Ministero dell'istruzione, dell'università e della ricerca;
c) degli enti in possesso della certificazione di qualità UNI EN
ISO 9001:2008 settore EA37, UNI ISO 29990:11 o di altri sistemi di
accreditamento riconosciuti a livello europeo e a livello
internazionale.
2. Qualora non vi provvedano direttamente, i soggetti di cui
all'art. 5 possono organizzare l'aggiornamento avvalendosi dei
soggetti di cui al comma 1, lettere a), b) e c), nonchè da enti che,
pur se non muniti delle certificazioni di cui al comma 1, lettera c),
svolgano l'attività formativa quale attività prevalente e
dispongano di adeguata organizzazione e procedure operative.
3. I docenti incaricati dai soggetti di cui ai commi 1) e 2) sono
scelti tra:
a) docenti universitari che esercitano la didattica nelle materie
giuridiche, economico-finanziarie, tecniche, attuariali e fiscali,
attinenti le aree tematiche di cui all'allegato 1;
b) soggetti che abbiano maturato una comprovata esperienza almeno
quinquennale nelle materie di cui alla lettera a) del presente comma
attraverso l'esercizio della docenza formativa e/o di attività
professionali;
c) dipendenti, anche in quiescenza, di imprese di assicurazione e
riassicurazione o di intermediari iscritti nella sezione D del RUI,
intermediari iscritti nelle sezioni A e B del RUI, purchè in
possesso di una comprovata esperienza professionale maturata in
almeno un quinquennio di svolgimento dell'attività e di adeguata
capacità didattica.

Art. 15

Modifiche al regolamento ISVAP n. 5 del 16 ottobre 2006

1. L'art. 2, comma 1, lett. j), è abrogato.
2. L'art. 2, comma 1, lett. m), è abrogato.
3. L'art. 17 è modificato come segue:
al comma 1 lett. c), le parole «secondo quanto stabilito dal
comma 2» sono sostituite dalle seguenti «secondo quanto stabilito dal
regolamento IVASS n. 6 del 2 dicembre 2014»;
il comma 2 è abrogato;
al comma 3, le parole «l'impresa attesta di aver provveduto ad
impartire una formazione conforme ai criteri stabiliti dal comma 2»
sono sostituite dalle seguenti «l'impresa attesta di aver provveduto
ad impartire una formazione conforme a quanto stabilito dal
regolamento IVASS n. 6 del 2 dicembre 2014».
4. L'art. 21 è modificato come segue:
al comma 1 lett. c), le parole «conformi ai criteri previsti
dall'art. 17, comma 2, tenuti od organizzati a cura degli
intermediari per i quali operano o delle relative imprese
preponenti.» sono sostituite dalle seguenti «conformi alla disciplina
del regolamento IVASS n. 6 del 2 dicembre 2014» e le parole «Ai fini
dell'esercizio dell'attività di intermediazione riassicurativa o di
collocamento di forme pensionistiche complementari, l'oggetto dei
corsi di formazione deve essere integrato con nozioni specifiche
relative all'attività da svolgere, che abbiano riguardo,
rispettivamente, alla disciplina del contratto di riassicurazione e
dell'impresa di riassicurazione o alle norme sulla previdenza
complementare» sono abrogate.
5. L'art. 27 è modificato come segue:
al comma 1, lett. a), dopo le parole «a tal fine rimane valido il
requisito di professionalità in base al quale è stata effettuata la
prima iscrizione al registro.» sono inserite le seguenti parole:
«purchè, ove si tratti di intermediari iscritti nella sezione C o E
del RUI, la domanda di reiscrizione sia presentata entro cinque anni
dalla cancellazione».
il comma 1, lett. b), viene sostituito con le seguenti parole:
«nel caso in cui la domanda di reiscrizione sia presentata entro
due anni dalla cancellazione, abbiano effettuato un aggiornamento
professionale non inferiore a 15 ore; nel caso in cui la domanda di
reiscrizione sia presentata dopo 2 anni dalla cancellazione, abbiano
effettuato un aggiornamento professionale non inferiore a 60 ore; nel
caso in cui la domanda di reiscrizione sia presentata dopo cinque
anni dalla cancellazione, gli intermediari iscritti nella sezione C o
E del RUI abbiano effettuato la formazione professionale.»
6. L'art. 36 è modificato come segue:
al comma 2, le parole «di cui all'art. 38 in caso di
inoperatività protratta per oltre un anno» sono sostituite con le
seguenti «di cui all'art. 7 del regolamento IVASS n. 6 del 2 dicembre
2014».
7. L'art. 38 è integralmente abrogato.
8. L'art. 39 è modificato come segue:
al comma 1, lett. b), le parole «in conformità a quanto disposto
dall'art. 38» sono sostituite con le seguenti «in conformità a
quanto disposto dal regolamento IVASS n. 6 del 2 dicembre 2014»;
al comma 2, lett. b), le parole «previsti dall'art. 38» sono
sostituite con le seguenti «previsti dal regolamento IVASS n. 6 del 2
dicembre 2014».
9. L'art. 42 è modificato come segue:
al comma 1 lett. b), le parole «conformi ai criteri stabiliti
dall'art. 17, comma 2 tenuti od organizzati a cura degli stessi
intermediari per i quali operano o delle relative imprese
preponenti.» sono sostituite dalle seguenti «conformi alla disciplina
del regolamento IVASS n. 6 del 2 dicembre 2014»;
al comma 2, lett. b), le parole «previsti dall'art. 38» sono
sostituite con le seguenti «previsti dal regolamento IVASS n. 6 del 2
dicembre 2014».
10. L'art. 57 è modificato come segue:
al comma 1, il testo della lett. e) viene sostituito con le
seguenti parole «la formazione professionale e l'aggiornamento
professionale di cui al regolamento IVASS n. 6 del 2 dicembre 2014,
inclusa l'eventuale documentazione attestante la sussistenza delle
cause di sospensione degli obblighi di aggiornamento professionale
previste dall'art. 7, comma 5 , del predetto Regolamento;»
al comma 1, lett. g), le parole «nonchè la eventuale
documentazione attestante la sussistenza delle cause giustificative
dell'esonero previste dall'art. 38, comma 5» sono sostituite con le
seguenti «nonchè la eventuale documentazione attestante la
sussistenza delle cause di sospensione previste dall'art. 7, comma 5,
del regolamento IVASS n. 6 del 2 dicembre 2014»;
al comma 3, le parole «inclusa la eventuale documentazione
attestante la sussistenza delle cause giustificative dell'esonero
dall'aggiornamento professionale previste dall'art. 38, comma 5» sono
sostituite con le seguenti «inclusa la eventuale documentazione
attestante la sussistenza delle cause di sospensione dall'obbligo di
aggiornamento professionale previste dall'art. 7, comma 5, del
regolamento IVASS n. 6 del 2 dicembre 2014».
11. L'art. 58 bis è modificato come segue:
al comma 2, lett. a), le parole «di cui all'art. 17, comma 2»
sono sostituite con le seguenti «di cui al regolamento IVASS n. 6 del
2 dicembre 2014» e le parole «ai sensi dell'art. 38» sono sostituite
con le seguenti «ai sensi del suddetto regolamento».
12. L'art. 62 è modificato come segue:
al comma 2, lett. b), numero 2), le parole «di cui all'art. 38»
sono sostituite con le seguenti «in materia di aggiornamento
professionale di cui al regolamento IVASS n. 6 del 2 dicembre 2014».

Art. 16

Modifiche al Provvedimento ISVAP n. 2743 del 27 ottobre 2009

1. Il Provvedimento ISVAP n. 2743 del 27 ottobre 2009, è
modificato come segue:
all'art. 1, comma 1, lett. a), le parole «la formazione
professionale di cui agli articoli 17, 21 e 42 del Regolamento ISVAP
n. 5 del 16 ottobre 2006 e successive modificazioni ed integrazioni»
sono sostituite con le seguenti «la formazione professionale di cui
al Regolamento IVASS n. 6 del 2 dicembre 2014»;
all'art. 1, comma 1, lett. b), le parole «di cui all'art. 38 del
Regolamento ISVAP n. 5 del 16 ottobre 2006 e successive modificazioni
e integrazioni» sono sostituite con le seguenti «di cui al
Regolamento IVASS n. 6 del 2 dicembre 2014»;
all'art. 2, comma 1, lett. b), si aggiungono le parole «e sulla
documentazione di cui all'art. 8, comma 7 del Regolamento IVASS n. 6
del 2 dicembre 2014.»

Art. 17

Modifiche al regolamento ISVAP n. 34 del 19 marzo 2010

2. L'art. 7 è modificato come segue:
al comma 2 lettera a) sono aggiunte le seguenti parole: «si
applicano, in quanto compatibili, le disposizioni stabilite dal
regolamento IVASS n. 6 del 2 dicembre 2014.»

Art. 18

Disciplina transitoria

1. La formazione professionale conseguita in conformità ai criteri
fissati dal regolamento ISVAP n. 5 del 16 ottobre 2006 è valida a
condizione che sia stata completata entro il 30 giugno 2015 e che la
presentazione dell'istanza di iscrizione o reiscrizione nelle sezioni
C o E del RUI ovvero l'inizio dell'attività avvengano entro lo
stesso termine.
2. L'aggiornamento professionale effettuato entro il 30 giugno 2015
in conformità ai criteri fissati dal regolamento ISVAP n. 5 del 16
ottobre 2006 è valido ai fini del completamento degli obblighi di
cui all'art. 38 del medesimo regolamento. È valido altresì ai fini
del presente regolamento, ferme la cadenza biennale e la durata
minima di 60 ore nell'arco del biennio.

Art. 19

Pubblicazione

1. Il presente regolamento è pubblicato nella Gazzetta Ufficiale
della Repubblica italiana, nel Bollettino e sul sito internet
dell'Autorità.

Art. 20

Entrata in vigore

1. Il presente regolamento entra in vigore il 1° gennaio 2015.
Roma, 2 dicembre 2014

Per il direttorio integrato
Il Presidente: Visco

Allegato 1

Corsi di formazione e di aggiornamento professionale

Aree tematiche
Area giuridica
Moduli:
Impresa di assicurazione e riassicurazione - condizioni di
accesso e di esercizio
Regime di operatività dell'impresa (stabilimento e libera
prestazione di servizi)
Intermediazione assicurativa e riassicurativa - condizioni di
accesso e di esercizio
Regole generali di comportamento degli intermediari
Contratto di assicurazione e di riassicurazione
Tutela del consumatore e Codice del consumo
Antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo
Principi generali sul sistema finanziario e
sull'intermediazione del credito
Area tecnica assicurativa e riassicurativa
Moduli:
Classificazione per rami di attività
Principali tipologie di coperture assicurative
Principali tipologie di coperture riassicurative
Elementi tariffari
Elementi di tecniche di analisi dei rischi
Trattamento fiscale dei vari tipi di polizze vita e
pensionistiche
Area amministrativa e gestionale
Moduli:
Ciclo operativo ed economico delle imprese di assicurazione e
riassicurazione
Elementi di contabilità
Procedure e modalità assuntive e distributive adottate
dall'impresa/e con cui l'intermediario opera
Programmazione, analisi e controllo di gestione
dell'intermediario assicurativo
Gestione dei sinistri
Gestione dei rapporti con il cliente
Marketing e tecniche di comunicazione
Area informatica
Moduli:
Strumenti di Office Automation
Navigazione web e utilizzo di internet
Applicazioni/procedure e altre tecnologie predisposte
dall'impresa/e con cui l'intermediario opera