Serie Generale n. 103 del 4-5-2019
DECRETI E DELIBERE DI ALTRE AUTORITA'
BANCA D'ITALIA
BANCA D'ITALIA
PROVVEDIMENTO 23 aprile 2019
Disposizioni per l'iscrizione e la gestione dell'elenco di cui all'articolo 8 del decreto-legge 25 settembre 2001, n. 350, convertito con modificazioni dalla legge 23 novembre 2001, n. 409, nonche' su organizzazione, procedure e controlli in materia antiriciclaggio per gli operatori non finanziari iscritti nell'elenco. (19A02782) (GU Serie Generale n.103 del 04-05-2019)

LA BANCA D'ITALIA

Vista la direttiva 2015/849/UE del Parlamento europeo e del
Consiglio, del 20 maggio 2015, relativa alla prevenzione dell'uso del
sistema finanziario a fini di riciclaggio o finanziamento del
terrorismo, che modifica il regolamento (UE) n. 648/2012 del
Parlamento europeo e del Consiglio e che abroga la direttiva
2005/60/CE del Parlamento europeo e del Consiglio e la direttiva
2006/70/CE della Commissione;
Visto il decreto-legge 25 settembre 2001, n. 350, convertito, con
modificazioni, dalla legge 23 novembre 2001, n. 409, come modificato
dal decreto legislativo 25 maggio 2017, n. 90, e in particolare:
l'art. 8, comma 2-bis, che prevede che gli operatori non
finanziari di cui al comma 2, lettera b), del medesimo decreto-legge,
che svolgono professionalmente attività di trattamento delle
banconote in euro sono tenuti a iscriversi in un apposito elenco
tenuto dalla Banca d'Italia;
l'art. 8, comma 2-ter, che prevede che la Banca d'Italia
disciplina con proprio regolamento i requisiti di iscrizione
nell'elenco di cui al comma 2-bis e i casi di cancellazione e di
decadenza;
Visto il decreto legislativo 22 giugno 2007, n. 109, come
modificato dal decreto legislativo 25 maggio 2017, n. 90, recante
misure per prevenire, contrastare e reprimere il finanziamento del
terrorismo e l'attività dei Paesi che minacciano la pace e la
sicurezza internazionale e successive modificazioni;
Visto il decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231, come
modificato dal decreto legislativo 25 maggio 2017, n. 90, concernente
la prevenzione dell'utilizzo del sistema finanziario a scopo di
riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento
del terrorismo e in particolare:
l'art. 1, comma 2, lettera c), che attribuisce alla Banca
d'Italia la funzione di Autorità di vigilanza di settore nei
confronti degli operatori non finanziari che esercitano le attività
di custodia e trasporto di denaro contante e di titoli o valori a
mezzo di guardie particolari giurate, in presenza della licenza di
cui all'art. 134 T.U.L.P.S., limitatamente all'attività di
trattamento delle banconote in euro, in presenza dell'iscrizione
nell'elenco di cui all'art. 8 del decreto-legge 25 settembre 2001, n.
350, convertito, con modificazioni, dalla legge 23 novembre 2001, n.
409;
l'art. 3, comma 5, lettera f), che dispone, tra l'altro,
l'applicazione delle disposizioni del decreto medesimo nei confronti
degli operatori non finanziari che esercitano l'attività di custodia
e trasporto di denaro contante e di titoli o valori a mezzo di
guardie particolari giurate, in presenza della licenza di cui
all'art. 134 T.U.L.P.S.;
l'art. 7, comma 1, lettera a), secondo cui le Autorità di
vigilanza di settore adottano nei confronti dei soggetti
rispettivamente vigilati, disposizioni di attuazione del citato
decreto in materia di organizzazione, procedure e controlli interni;
l'art. 7, comma 2, lettera b), secondo cui le Autorità di
vigilanza di settore possono chiedere agli stessi soggetti vigilati
l'invio di segnalazioni periodiche rilevanti per finalità di
prevenzione del riciclaggio e di finanziamento del terrorismo;
l'art. 15, comma 1, secondo cui le Autorità di vigilanza di
settore e gli organismi di autoregolamentazione dettano criteri e
metodologie, commisurati alla natura dell'attività svolta e alle
dimensioni dei soggetti obbligati, per l'analisi e la valutazione dei
rischi di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo, cui sono
esposti nell'esercizio della loro attività;
l'art. 16, comma 2, che dispone che le Autorità di vigilanza di
settore ai sensi dell'art. 7, comma 1, individuano i requisiti
dimensionali e organizzativi in base ai quali i soggetti obbligati,
rispettivamente vigilati e controllati, adottano specifici presidi,
controlli e procedure per:
a) la valutazione e gestione del rischio di riciclaggio e di
finanziamento del terrorismo;
b) l'introduzione di una funzione antiriciclaggio, ivi
comprese, se adeguate rispetto alle dimensioni e alla natura
dell'attività, la nomina di un responsabile della funzione
antiriciclaggio e la previsione di una funzione di revisione
indipendente per la verifica delle politiche, dei controlli e delle
procedure;
l'art. 16, comma 3, che dispone che i soggetti obbligati adottano
misure proporzionate ai propri rischi, alla propria natura e alle
proprie dimensioni, idonee a rendere note al proprio personale gli
obblighi cui sono tenuti ai sensi del presente decreto, ivi compresi
quelli in materia di protezione dei dati personali, e che, a tal
fine, i soggetti obbligati garantiscono lo svolgimento di programmi
permanenti di formazione, finalizzati alla corretta applicazione
delle disposizioni di cui al decreto citato, al riconoscimento di
operazioni connesse al riciclaggio o al finanziamento del terrorismo
e all'adozione dei comportamenti e delle procedure da adottare;
Considerati i commenti ricevuti durante la fase di consultazione
pubblica;

A d o t t a
il seguente provvedimento:

Art. 1

Definizioni

Ai fini delle presenti disposizioni si intendono per:
assetto organizzativo e operativo: le procedure operative e di
controllo, le risorse umane e tecnologiche necessarie, l'allocazione
organizzativa delle diverse funzioni aziendali;
attività di gestione del contante ovvero trattamento del
contante: le attività volte a preservare l'integrità e lo stato di
conservazione delle banconote mediante:
a) l'individuazione di quelle sospette di falsità, con
l'accertamento delle caratteristiche distintive e di sicurezza
(controlli di autenticita');
b) la verifica di quelle che, per il loro stato di
conservazione, sono idonee a essere reimmesse in circolazione sia in
operazioni di sportello sia con l'alimentazione di dispositivi
automatici di distribuzione del contante (controlli di idoneita');
controlli di primo livello: controlli diretti ad assicurare il
corretto svolgimento delle operazioni, svolti dalle strutture
operative, anche attraverso unità dedicate esclusivamente a compiti
di controllo che riportano ai responsabili delle strutture operative,
ovvero eseguiti nell'ambito del back office; per quanto possibile,
essi sono incorporati nelle procedure informatiche;
controlli di secondo livello: controlli svolti sull'attività di
trattamento del contante da parte di un'unità o di personale non
coinvolto nell'attività operativa;
decreto antiriciclaggio: il decreto legislativo 21 novembre 2007,
n. 231, come modificato dal decreto legislativo 25 maggio 2017, n.
90, recante l'attuazione della direttiva (UE) 2015/849 relativa alla
prevenzione dell'uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio
dei proventi di attività criminose e di finanziamento del
terrorismo;
esponenti aziendali: i componenti dell'organo di gestione - ivi
compreso il titolare dell'impresa nel caso in cui l'attività venga
svolta nella forma di impresa individuale - di quello di controllo,
il direttore generale e il direttore tecnico;
operatori: gli operatori non finanziari che esercitano
l'attività di gestione del contante in presenza della licenza di cui
all'art. 134 T.U.L.P.S. e dell'iscrizione nell'elenco di cui all'art.
8, comma 2-bis, del decreto-legge 25 settembre 2001, n. 350,
convertito, con modificazioni, dalla legge 23 novembre 2001, n. 409;
operatori di minori dimensioni e complessità operativa: gli
operatori che al 31 dicembre dell'anno precedente a quello di
riferimento rispettino congiuntamente le seguenti condizioni:
a) un «processato» annuo inferiore a cento milioni di pezzi;
b) un numero di sale conta minore di quattro;
organi aziendali: organo di gestione e organo di controllo;
organo di gestione:
il consiglio di amministrazione, per le società che adottano
il modello tradizionale o l'amministratore unico;
il consiglio di amministrazione, per le società che adottano
il sistema monistico;
il consiglio di gestione, per le società che adottano il
modello dualistico;
l'amministratore o gli amministratori congiuntamente o
disgiuntamente, anche privi del potere di rappresentanza, nelle
società in nome collettivo;
collegialmente i soci accomandatari cui sono conferiti poteri
di gestione, nelle società in accomandita semplice;
il titolare dell'impresa, nel caso in cui l'attività venga
svolta nella forma di impresa individuale;
organo di controllo:
il collegio sindacale o il sindaco unico, per le società che
adottano il modello tradizionale;
il comitato di controllo sulla gestione, per le società che
adottano il sistema monistico;
il consiglio di sorveglianza, per le società che adottano il
sistema dualistico;
partecipazione indiretta: la partecipazione posseduta per il
tramite di società controllate, di società fiduciarie o per
interposta persona. Si applica la definizione di controllo prevista
dall'art. 23 T.U.B.;
partecipazione rilevante: nelle società di capitali, ogni
partecipazione diretta o indiretta superiore al 25 per cento del
capitale;
T.U.L.P.S.: il testo unico delle leggi di pubblica sicurezza, di
cui al regio decreto 18 giugno 1931, n. 773;
personale: i dipendenti e coloro che, comunque, operano sulla
base di rapporti che ne determinano l'inserimento nell'organizzazione
aziendale, anche in forma diversa dal rapporto di lavoro subordinato;
processato: il numero complessivo di banconote trattate mediante
apparecchiature conformi di autenticazione e selezione;
regolamento di esecuzione del T.U.L.P.S.: regio decreto 6 maggio
1940, n. 635, «Regolamento per l'esecuzione del Testo unico 18 giugno
1931, n. 773, delle leggi di Pubblica sicurezza»;
UIF: Unità di informazione finanziaria per l'Italia.

Art. 2

Requisiti per l'iscrizione nell'elenco

1. L'iscrizione nell'elenco è subordinata al ricorrere delle
seguenti condizioni:
a) possesso della licenza ai sensi dell'art. 134 T.U.L.P.S.;
b) possesso da parte degli esponenti aziendali dei requisiti di
onorabilità e professionalità previsti nel Capo III;
c) insussistenza di una delle cause di sospensione degli
esponenti aziendali dalle cariche previste nel Capo III;
d) possesso da parte dei soci dei requisiti di onorabilità
previsti nel Capo III;
e) assetto organizzativo e sistema dei controlli interni coerenti
con quanto previsto nel Capo V del presente provvedimento nonchè nel
provvedimento della Banca d'Italia contenente «Disposizioni per
l'attività di gestione del contante».

Art. 3

Domanda di iscrizione nell'elenco

1. L'operatore che intende chiedere l'iscrizione nell'elenco deve
presentare alla Banca d'Italia la relativa domanda, redatta secondo
lo schema riportato nell'allegato 6 e sottoscritta dal legale
rappresentante.
2. La domanda di iscrizione è corredata della documentazione di
cui all'allegato 7.
3. Con riferimento a eventuali domande di iscrizione presentate da
parte di operatori stabiliti in altro Stato membro dell'Unione
europea, in presenza delle condizioni di cui all'art. 134-bis
T.U.L.P.S., la verifica dei requisiti del presente provvedimento è
effettuata sulla base di una valutazione di equivalenza sostanziale a
cura della Banca d'Italia.

Art. 4

Istruttoria delle domande

1. La Banca d'Italia, in base agli esiti dell'istruttoria
effettuata circa la sussistenza dei requisiti per l'iscrizione
nell'elenco e alla completezza e coerenza della documentazione
pervenuta, dispone l'iscrizione nell'elenco dandone comunicazione
all'operatore ovvero nega la stessa con provvedimento motivato.
2. Il termine per la conclusione del procedimento è di centoventi
giorni e decorre dalla data di ricevimento della domanda. L'unità
organizzativa responsabile è il Servizio gestione circolazione
monetaria.

Art. 5

Decadenza dall'iscrizione

1. Sono cause di decadenza dall'iscrizione:
a) il mancato avvio dell'attività di trattamento delle banconote
nel termine di novanta giorni dalla comunicazione dell'avvenuta
iscrizione nell'elenco;
b) la cessazione dell'attività di trattamento delle banconote.

Art. 6

Requisiti di onorabilità e professionalità
degli esponenti aziendali

1. I componenti dell'organo di gestione, il direttore generale e il
direttore tecnico devono essere in possesso dei requisiti previsti
dall'art. 134 T.U.L.P.S. e dalle relative disposizioni di attuazione.
I medesimi requisiti sono richiesti anche al titolare dell'impresa
nel caso in cui l'attività venga svolta nella forma di impresa
individuale. Non possono far parte dell'organo di controllo, e se
già in carica decadono, i soggetti nei cui confronti ricorrono le
circostanze indicate nell'allegato 1.
2. Fermi restando i requisiti di professionalità previsti per il
conseguimento della licenza di cui all'art. 134 T.U.L.P.S., i
componenti dell'organo di gestione con deleghe al trattamento del
contante, il direttore generale e il direttore tecnico devono
possedere i requisiti di professionalità di cui all'allegato 2.
3. La verifica del possesso dei requisiti di cui al presente
articolo è condotta, in occasione della nomina e del rinnovo,
dall'organo di appartenenza dell'esponente aziendale sulla base della
documentazione indicata nell'allegato 3. Per il direttore generale e
il direttore tecnico la verifica è condotta dall'organo di gestione.
4. Nel caso di organi monocratici, il possesso è attestato da una
dichiarazione sostitutiva dell'atto di notorietà ai sensi dell'art.
47 del decreto del Presidente della Repubblica 28 dicembre 2000, n.
445, con la quale il soggetto interessato conferma la sussistenza dei
requisiti richiesti. La dichiarazione sostitutiva acquisita a tal
fine è conservata presso l'operatore per un periodo di dieci anni
dalla data di sottoscrizione.
5. Nel caso di valutazione condotta da un organo collegiale, la
verifica deve essere effettuata in un'apposita riunione nel corso
della quale l'esame è condotto individualmente per ciascuno dei
soggetti interessati, i quali hanno l'obbligo di astenersi dall'esame
della propria posizione. La delibera contiene, con riferimento a
ciascun soggetto, l'indicazione dei documenti sulla base dei quali è
stata accertata la sussistenza dei requisiti. La documentazione
acquisita a tal fine è conservata presso l'operatore per un periodo
di dieci anni dalla data della delibera.
6. Gli operatori trasmettono alla Banca d'Italia, entro trenta
giorni dalla nomina, copia della dichiarazione sostitutiva di cui al
comma 4 o del verbale della delibera di cui al comma 5. La Banca
d'Italia può chiedere l'esibizione della documentazione esaminata
per la verifica dei requisiti.
7. Se noti all'interessato, nel verbale o nella dichiarazione
sostitutiva devono essere menzionati eventuali procedimenti in corso
per reati che potrebbero incidere sul possesso dei requisiti di
onorabilità di cui al comma 1.
8. Il mancato rispetto delle previsioni di cui al presente articolo
viene valutato dalla Banca d'Italia, anche in relazione alle
dimensioni, all'operatività e alla complessità organizzativa
dell'operatore, ai fini dell'esercizio dei poteri di cui all'art. 7
del decreto antiriciclaggio.

Art. 7

Requisiti di onorabilità
per altri profili aziendali

1. Non possono essere nominati responsabile della funzione
antiriciclaggio, responsabile delle segnalazioni di operazioni
sospette, responsabile della funzione di revisione interna, e se
nominati decadono, i soggetti nei confronti dei quali ricorrono le
circostanze di cui all'allegato 4 del presente provvedimento.
2. La verifica del possesso dei requisiti in capo ai soggetti di
cui al comma 1 è condotta dall'organo di gestione per ciascuno dei
soggetti interessati. Si applica l'art. 6, comma 4.
3. Il mancato rispetto delle previsioni di cui ai commi 1 e 2 viene
valutato dalla Banca d'Italia, anche in relazione alle dimensioni,
all'operatività e alla complessità organizzativa dell'operatore, ai
fini dell'esercizio dei poteri di cui all'art. 7 del decreto
antiriciclaggio.

Art. 8

Requisiti di onorabilità dei soci

1. Ferme restando le previsioni del T.U.L.P.S. e delle relative
disposizioni di attuazione, nel caso in cui l'attività venga svolta
sotto forma di società di capitali, chiunque possegga una
partecipazione rilevante al capitale non deve trovarsi in una delle
situazioni indicate dall'allegato 1 del presente provvedimento.
Analoga previsione si applica nei confronti di tutti i soci nel caso
in cui l'attività venga svolta sotto forma di società di persone.
2. La verifica del possesso dei requisiti da parte dei soci è
condotta dall'organo di gestione e deve risultare dal verbale della
riunione di tale organo, se collegiale, o da apposita dichiarazione
dell'amministratore unico. In entrambi i casi l'atto deve fare
riferimento a ciascun socio interessato e deve indicare partitamente
i documenti presi in considerazione per accertare la sussistenza dei
requisiti. La documentazione acquisita a tal fine deve essere
conservata presso l'operatore per un periodo di dieci anni dalla data
della delibera o della dichiarazione.
3. L'organo di gestione comunica tempestivamente alla Banca
d'Italia i nominativi dei titolari di partecipazioni rilevanti che si
trovano nelle situazioni indicate nell'allegato 1.
4. Qualora titolare della partecipazione rilevante sia un soggetto
diverso da persona fisica, i requisiti di cui al comma 1 devono
essere posseduti dai componenti dell'organo di gestione e dal
direttore generale nelle società di capitali, e da tutti i soci
nelle società di persone.
5. In caso di partecipazione indiretta i requisiti di onorabilità
devono sussistere con riferimento al soggetto posto al vertice della
catena partecipativa e a quello che partecipa direttamente al
capitale della società. Si applica quanto previsto al comma 4.

Art. 9

Decadenza dalle cariche

1. Nel caso di organi collegiali, gli esponenti che vengono a
trovarsi in situazioni che, ai sensi del presente provvedimento,
comportano la decadenza dalla carica comunicano tali circostanze
all'organo di appartenenza. Nel caso di organo monocratico, la
comunicazione è rivolta all'assemblea dei soci nelle società di
capitali, agli altri soci nelle società di persone.
2. Il direttore generale e il direttore tecnico comunicano le
situazioni di cui al comma 1 all'organo di gestione.
3. Le comunicazioni di cui ai commi precedenti sono effettuate
senza indugio e, comunque, non oltre trenta giorni dalla
pubblicazione della sentenza ovvero dall'emissione del provvedimento
che applica una misura di prevenzione.
4. Gli organi destinatari delle comunicazioni ai sensi dei commi 1
e 2, quando accertano la mancanza dei requisiti previsti dal presente
provvedimento, dichiarano la decadenza dell'interessato dalla carica
entro trenta giorni dalla verifica, dandone immediata comunicazione
alla Banca d'Italia.
5. Nei confronti dei soggetti di cui al comma 2 la decadenza
comporta la rimozione dall'ufficio o dall'incarico ricoperto, senza
pregiudizio per la disciplina applicabile al rapporto di lavoro.
6. A seguito della dichiarazione di decadenza, l'operatore deve
provvedere tempestivamente alla sostituzione del soggetto decaduto.
7. Nel caso in cui l'attività sia esercitata nella forma di
impresa individuale, il titolare dell'impresa che venga a trovarsi in
situazioni che, ai sensi del presente provvedimento, comportano la
decadenza, si astiene dallo svolgimento dell'attività di trattamento
del contante dandone immediata comunicazione alla Banca d'Italia, che
provvede alla cancellazione dall'elenco ai sensi del successivo art.
30.

Art. 10

Sospensione degli esponenti
aziendali dalle cariche

1. Costituiscono cause di sospensione dalle cariche le circostanze
previste nell'allegato 5.
2. Il soggetto interessato dalla causa di sospensione si astiene
dallo svolgimento delle relative funzioni e ne dà comunicazione
all'organo di appartenenza senza indugio e, comunque, non oltre
trenta giorni dalla pubblicazione della sentenza ovvero
dall'emissione del provvedimento che applica una misura di
prevenzione. Il direttore generale e il direttore tecnico comunicano
le situazioni di cui al comma 1 all'organo di gestione.
3. L'organo di appartenenza, una volta accertata la sussistenza di
una delle cause di cui al comma 1, dichiara entro trenta giorni la
sospensione dell'esponente interessato, dandone immediata
comunicazione alla Banca d'Italia.
4. Al venire meno della causa di sospensione, l'esponente è
reintegrato nelle funzioni.
5. Nel caso in cui la causa di sospensione riguardi un organo
costituito in forma monocratica, quest'ultimo ne dà comunicazione,
entro i termini di cui al comma 2, all'assemblea dei soci e alla
Banca d'Italia nelle società di capitali; agli altri soci e alla
Banca d'Italia nelle società di persone. Nel caso in cui la causa di
sospensione riguardi il titolare dell'impresa individuale,
quest'ultimo ne dà comunicazione, entro i termini di cui al comma 2,
alla Banca d'Italia. Si applica il comma 4 del presente articolo.

Art. 11

Comunicazioni alla Banca d'Italia

1. Gli operatori comunicano alla Banca d'Italia:
a) l'avvio dell'attività di trattamento delle banconote, entro
novanta giorni dall'iscrizione nell'elenco;
b) la variazione della denominazione sociale, della sede legale e
dell'indirizzo PEC;
c) ogni modifica della composizione degli organi di gestione e di
controllo, nonchè la sostituzione del direttore generale, del
direttore tecnico, del responsabile della funzione antiriciclaggio e
del responsabile delle segnalazioni periodiche antiriciclaggio;
d) l'assunzione di partecipazioni rilevanti nel capitale. La
comunicazione deve contenere i dati identificativi (1) del soggetto
che ha acquisito la partecipazione rilevante.
2. Le comunicazioni di cui al comma 1, lettere b), c) e d) devono
essere effettuate tempestivamente e, comunque, non oltre trenta
giorni dalla conoscenza dell'evento oggetto della comunicazione.

(1) Nome e cognome, luogo e data di nascita,
residenza/domicilio, estremi del documento di identificazione,
codice fiscale, nel caso di soggetti diversi da persona fisica,
denominazione, sede legale e codice fiscale/partita IVA.

Art. 12

Forme di pubblicità dell'iscrizione

1. Gli operatori iscritti nell'elenco indicano negli atti e nella
corrispondenza il numero di iscrizione nell'elenco.
2. L'elenco degli operatori è pubblicato sul sito internet della
Banca d'Italia.

Art. 13

Principio di proporzionalità
e approccio basato sul rischio

1. Le disposizioni del presente Capo stabiliscono i presidi
organizzativi e i controlli interni che gli operatori devono adottare
in materia antiriciclaggio e integrano le previsioni del
provvedimento della Banca d'Italia contenente «Disposizioni per
l'attività di gestione del contante».
2. Ciascun operatore applica le presenti disposizioni secondo il
principio di proporzionalità in coerenza con la forma giuridica
adottata, la dimensione e la complessità operativa ed è chiamato,
ai sensi dell'art. 16, comma 1, del decreto antiriciclaggio ad
adottare presidi, controlli e procedure adeguati alla propria
esposizione ai rischi di riciclaggio e di finanziamento del
terrorismo (d'ora innanzi «rischio») individuati ai sensi degli
articoli 14 e 15 del richiamato decreto.
3. Ciascun operatore è chiamato, ai sensi dell'art. 15 del decreto
antiriciclaggio, a effettuare una «autovalutazione» della propria
esposizione al rischio secondo i criteri e le metodologie di cui
all'art. 19 del presente provvedimento.
4. Tutti gli operatori devono istituire un'apposita funzione
antiriciclaggio deputata a prevenire e contrastare operazioni di
riciclaggio, nominandone il relativo responsabile, e formalizzare
l'attribuzione delle responsabilità per l'inoltro delle segnalazioni
di operazioni sospette (SOS).

Art. 14

Ruolo degli organi aziendali

1. Gli organi aziendali, ciascuno secondo le proprie
responsabilità e competenze, devono:
a) definire strategie coerenti con i principi e le regole
antiriciclaggio;
b) porre in atto misure organizzative e operative, ivi compresa
l'istituzione di una funzione antiriciclaggio, atte a evitare il
rischio di coinvolgimento in episodi di riciclaggio e di
finanziamento del terrorismo;
c) svolgere controlli sul rispetto della normativa e
sull'efficacia dei presidi adottati;
d) promuovere la diffusione in azienda di un'adeguata conoscenza
della normativa e delle conseguenze, in termini di danni patrimoniali
e reputazionali, derivanti dalla violazione delle disposizioni
emanate in materia.

Art. 15

L'organo di gestione

1. L'organo di gestione definisce le strategie aziendali idonee a
contenere il rischio di coinvolgimento dell'operatore in fatti di
riciclaggio e di finanziamento del terrorismo e a tal fine:
a) adotta, in coerenza con i requisiti organizzativi previsti dal
provvedimento della Banca d'Italia contenente «Disposizioni per
l'attività di gestione del contante», un assetto organizzativo e un
sistema dei controlli connotato da una chiara individuazione di
ruoli, compiti e responsabilità, assicurandone l'efficacia nel tempo
anche alla luce dei risultati dell'esercizio di autovalutazione del
rischio effettuata dalla funzione antiriciclaggio (art. 19);
b) assicura che le procedure operative e i sistemi informativi
consentano il corretto adempimento degli obblighi di adeguata
verifica della clientela, di conservazione dei documenti e delle
informazioni, di individuazione e segnalazione alla UIF delle
operazioni potenzialmente sospette. Con riguardo a quest'ultima
procedura, adotta misure volte ad assicurarne la massima
riservatezza;
c) approva l'istituzione della funzione antiriciclaggio; ne
nomina e revoca il responsabile, sentito il parere dell'organo di
controllo se esistente, dandone comunicazione alla Banca d'Italia
entro trenta giorni dall'adozione del provvedimento;
d) approva il risultato dell'autovalutazione del rischio, la
relazione annuale sull'attività svolta, il Regolamento
antiriciclaggio e i programmi di formazione del personale predisposti
dalla funzione antiriciclaggio (articoli 18, 19, 25);
e) definisce una procedura per l'inoltro delle segnalazioni
periodiche alla Banca d'Italia (art. 23);
f) adotta, in conformità all'art. 48 del decreto
antiriciclaggio, un sistema interno per la segnalazione da parte del
personale di violazioni delle disposizioni in materia.
2. L'organo provvede, altresì, ad assicurare che le funzioni
aziendali dispongano di personale qualitativamente e
quantitativamente adeguato e che venga approntato un idoneo sistema
di flussi informativi verso gli organi aziendali e tra le funzioni di
controllo.

Art. 16

L'organo di controllo

1. L'organo di controllo, ove esistente, vigila sul rispetto della
normativa e sulla completezza, funzionalità e adeguatezza
dell'assetto organizzativo antiriciclaggio nonchè sull'osservanza
delle disposizioni di attuazione del decreto antiriciclaggio.
Nell'esercizio delle proprie attribuzioni, si avvale delle strutture
interne e utilizza i flussi informativi provenienti dagli altri
organi e funzioni aziendali. In particolare, l'organo di controllo:
a) valuta l'idoneità delle procedure aziendali ad adempiere agli
obblighi previsti dal decreto antiriciclaggio, informando
tempestivamente l'organo di gestione in merito alle carenze, anomalie
e irregolarità riscontrate e suggerendo l'adozione di misure
correttive;
b) esamina le eventuali carenze e/o anomalie portate a sua
conoscenza dall'organo di gestione;
c) comunica senza ritardo, ai sensi dell'art. 46 del decreto
antiriciclaggio:
al legale rappresentante (o al delegato) le operazioni
potenzialmente sospette di cui venga a conoscenza nell'esercizio
delle proprie funzioni;
alla Banca d'Italia tutti gli atti o i fatti di cui venga a
conoscenza nell'esercizio dei propri compiti, che possano costituire
una violazione degli obblighi di cui al Titolo II del decreto
antiriciclaggio e delle relative disposizioni attuative.
2. Fatta salva la propria responsabilità per l'adempimento degli
obblighi di cui al decreto antiriciclaggio e alle relative
disposizioni di attuazione, l'organo di controllo, ove ritenuto
opportuno dall'operatore, può avvalersi per l'espletamento delle
proprie funzioni dell'organismo di vigilanza di cui all'art. 6, comma
1, lettera b) del decreto legislativo n. 231/2001.

Art. 17

La funzione antiriciclaggio

1. La funzione antiriciclaggio deve essere indipendente e collocata
in posizione apicale nell'organigramma aziendale; deve avere accesso
alle informazioni rilevanti per lo svolgimento della propria
attività e poter interloquire direttamente con gli organi aziendali
e le altre funzioni.
2. Nello svolgimento dei relativi compiti può essere chiamato a
collaborare anche personale di altre aree (a eccezione di quello
della funzione di revisione interna) che, per le questioni attinenti,
riferisce direttamente al responsabile delle funzione.

Art. 18

Compiti della funzione antiriciclaggio

1. La funzione antiriciclaggio collabora alla definizione delle
strategie, dell'assetto organizzativo e delle procedure in materia
antiriciclaggio e ne verifica nel continuo - anche mediante controlli
in loco - l'efficacia. In tale ambito:
a) informa tempestivamente gli organi aziendali di violazioni o
carenze rilevanti riscontrate nell'esercizio dei propri compiti;
b) propone all'organo di gestione le modifiche organizzative e
procedurali necessarie per assicurare un corretto presidio del
rischio;
c) predispone il regolamento antiriciclaggio nel quale sono
descritti l'assetto organizzativo, i sistemi e le procedure adottati
dall'operatore, specificando compiti, responsabilità e modalità
operative; il regolamento deve essere costantemente aggiornato e va
reso disponibile a tutto il personale;
d) realizza un sistema di flussi informativi diretto agli organi
aziendali e all'alta direzione;
e) cura la predisposizione di un adeguato piano di formazione del
personale.
2. La funzione, almeno una volta l'anno, presenta agli organi
aziendali una relazione sulle iniziative intraprese, le eventuali
disfunzioni accertate e i correttivi da intraprendere nonchè
sull'attività formativa del personale.

Art. 19

Valutazione dell'esposizione al rischio

1. La funzione antiriciclaggio valuta, con periodicità almeno
annuale, l'esposizione dell'operatore al rischio (cd.
«autovalutazione»). La valutazione è in ogni caso integrata
nell'ipotesi in cui si registrino fatti aziendali rilevanti
(acquisizioni di rami d'azienda, malversazioni suscettibili di
incidere sul processo di gestione del contante, incorporazioni di
altre aziende del comparto). Il risultato della valutazione andrà
trasmesso tempestivamente all'organo di gestione e a quello di
controllo, ove esistente, e, entro il 30 aprile dell'anno successivo
a quello di riferimento, alla Banca d'Italia unitamente alla
relazione annuale della funzione.
2. L'autovalutazione è condotta secondo i criteri e le metodologie
indicati dalla Banca d'Italia anche con apposite comunicazioni. Essa
prende avvio dalla mappatura del processo di gestione del contante e
di tutti i suoi attori e comprende le seguenti macro-attivita':
identificazione dei rischi attuali e potenziali cui la società
è esposta (c.d. rischio inerente); a tal fine la società tiene
conto:
a) della dimensione e della complessità operativa;
b) della tipologia della clientela con particolare riferimento
a clienti classificati ad alto rischio;
c) dell'area geografica di operatività;
d) di ogni altra informazione conosciuta riguardo a fatti o
persone che possano incidere su tale esposizione;
analisi dell'adeguatezza dell'assetto organizzativo, dei presidi
di prevenzione e monitoraggio rispetto ai rischi precedentemente
identificati al fine di individuare eventuali vulnerabilità;
valutazione del livello di rischio residuo cui la società è
esposta tenuto conto del livello di rischio inerente e della
robustezza dei presidi di mitigazione dello stesso;
individuazione e realizzazione di interventi correttivi a fronte
delle criticità individuate.

Art. 20

Il responsabile della funzione antiriciclaggio

1. Devono essere definiti nella normativa aziendale i presidi posti
a tutela della stabilità e indipendenza del responsabile della
funzione antiriciclaggio. La persona incaricata deve essere collocata
in posizione gerarchico-funzionale adeguata e non deve avere
responsabilità dirette in aree operative o essere gerarchicamente
dipendente dai responsabili di dette aree.
2. Nel caso di impresa individuale, il ruolo non può essere
attribuito al titolare dell'impresa.

Art. 21

Esternalizzazione della funzione antiriciclaggio

1. Lo svolgimento dei compiti attribuiti alla funzione
antiriciclaggio può essere affidato a soggetti esterni dotati di
idonei requisiti di onorabilità, professionalità e indipendenza. Al
riguardo, si applicano, in quanto compatibili, le disposizioni in
materia di esternalizzazione dell'attività di trattamento del
contante di cui al provvedimento della Banca d'Italia contenente
«Disposizioni per l'attività di gestione del contante».
2. Inoltre, il contratto di esternalizzazione della funzione
antiriciclaggio deve almeno prevedere:
l'obbligo da parte dell'affidatario di assicurare la riservatezza
in merito alle informazioni acquisite nell'esercizio della funzione;
la possibilità anche per le Autorità di settore e la UIF di
accedere in ogni momento alle informazioni e ai locali
dell'affidatario per l'attività di supervisione e controllo.
3. L'accordo di esternalizzazione deve essere comunicato alla Banca
d'Italia entro trenta giorni dalla stipula.
4. Il committente designa un «responsabile interno» con il compito
di verificare il corretto svolgimento della funzione da parte del
soggetto affidatario. L'adeguatezza delle procedure e dei sistemi di
controllo posti in essere per le attività esternalizzate e i livelli
di servizio assicurati dall'affidatario devono essere oggetto, almeno
annualmente, di verifica e valutazione.

Art. 22

Il responsabile delle segnalazioni
di operazioni sospette

1. Il responsabile delle segnalazioni di operazioni sospette è il
legale rappresentante dell'operatore ovvero un suo delegato. La
delega può essere conferita al responsabile della funzione
antiriciclaggio o ad altro soggetto dotato dei medesimi requisiti
previsti per quest'ultimo; la delega non può comunque essere
conferita a un soggetto esterno all'operatore. Il conferimento della
delega è deliberato dall'organo di gestione, previo parere
dell'organo di controllo, ove esistente.
2. Compete al responsabile delle SOS:
valutare le segnalazioni inoltrate dalle strutture aziendali o di
cui sia venuto a conoscenza nell'ambito della propria attività;
trasmettere alla UIF le segnalazioni ritenute fondate, omettendo
l'indicazione dei nominativi dei soggetti coinvolti nella procedura
di segnalazione;
mantenere evidenza delle valutazioni effettuate nell'ambito della
procedura, anche in caso di mancato invio della segnalazione alla
UIF;
comunicare al responsabile della struttura da cui ha avuto
origine la segnalazione l'esito della propria valutazione.
3. Il ruolo e gli obblighi del responsabile delle SOS devono essere
adeguatamente formalizzati e resi pubblici all'interno
dell'operatore. La nomina e la revoca vanno comunicate
tempestivamente alla UIF con le modalità dalla stessa indicate.
4. Il responsabile delle segnalazioni, inoltre, ferma restando la
tutela della riservatezza delle persone coinvolte nella procedura di
segnalazione, assicura che le informazioni sui nominativi oggetto di
SOS siano rese disponibili ai responsabili delle strutture
competenti, anche attraverso l'utilizzo di idonee basi informative.
5. Il responsabile delle SOS, nello svolgimento della propria
attività, deve poter acquisire dalle diverse funzioni aziendali
tutte le informazioni ritenute utili ai fini degli approfondimenti da
condurre, o avere libero accesso alle stesse, ivi compresi i flussi
informativi predisposti ai sensi del presente provvedimento e le
segnalazioni periodiche antiriciclaggio (art. 23). Il responsabile
delle SOS è altresì tenuto a conoscere e ad applicare istruzioni,
schemi e indicatori emanati dalla UIF; svolge un ruolo di
interlocuzione con la UIF e corrisponde tempestivamente alle
eventuali richieste di approfondimento provenienti dalla stessa.
6. Annualmente il responsabile delle SOS redige una relazione nella
quale sono sintetizzate le attività svolte con riferimento al numero
delle segnalazioni ricevute e analizzate, al loro valore e al numero
di quelle effettivamente inoltrate all'UIF con l'indicazione di
ulteriori fatti di rilievo per l'attività svolta in tale ambito.

Art. 23

Le segnalazioni periodiche antiriciclaggio

1. Ai sensi dell'art. 7, comma 2, lettera b), del decreto
antiriciclaggio, gli operatori trasmettono alla Banca d'Italia
segnalazioni periodiche rilevanti per finalità di prevenzione del
riciclaggio e di finanziamento del terrorismo. A tal fine, gli
operatori fanno riferimento al relativo Manuale operativo che sarà
pubblicato sul sito internet della Banca d'Italia. In particolare,
gli operatori devono fornire, in forma aggregata, informazioni sui
flussi di banconote ritirate e somministrate da/a:
a) dipendenze bancarie, anche con riferimento ai cash dispenser;
b) sale conta del medesimo operatore ovvero di altri operatori;
c) punti serviti della grande distribuzione organizzata e di
altri operatori.
2. Le segnalazioni inviate in forma aggregata devono essere
generate con modalità tali da consentire la puntuale ricostruzione
dei dati trasmessi.
3. I dati devono essere segnalati dall'operatore che ha provveduto
al trattamento delle banconote.
4. Le segnalazioni periodiche sono trasmesse alla Banca d'Italia,
secondo le modalità specificate in apposita comunicazione e secondo
le scadenze di seguito indicate:

===============================================
|Periodo di riferimento |Termine per l'inoltro|
+=======================+=====================+
| |Entro l'ultimo giorno|
| 1 gennaio - 31 marzo |lavorativo di aprile |
+-----------------------+---------------------+
| |Entro l'ultimo giorno|
| 1 aprile - 30 giugno |lavorativo di luglio |
+-----------------------+---------------------+
| |Entro l'ultimo giorno|
|1 luglio - 30 settembre|lavorativo di ottobre|
+-----------------------+---------------------+
| |Entro l'ultimo giorno|
|1 ottobre - 31 dicembre|lavorativo di gennaio|
+-----------------------+---------------------+

5. L'organo di gestione, previo parere dell'organo di controllo ove
esistente, nomina e revoca il responsabile per le segnalazioni
periodiche antiriciclaggio, il cui nominativo deve essere comunicato
alla Banca d'Italia entro trenta giorni dall'adozione del
provvedimento.
6. Il destinatario dell'incarico, che può essere conferito anche
al responsabile antiriciclaggio, o al referente aziendale per il
ricircolo del contante o al responsabile dei controlli di secondo
livello, deve essere in possesso di adeguati requisiti professionali
in materia antiriciclaggio e conoscere il processo di produzione dei
dati oggetto della segnalazione.
7. L'incarico non può essere conferito alla funzione di revisione
interna o a componenti dell'organo di gestione o di controllo.
8. Il responsabile delle segnalazioni periodiche antiriciclaggio ha
il compito di vigilare sulla correttezza dei dati trasmessi e sul
rispetto delle scadenze ed è chiamato a svolgere un ruolo di
interlocuzione con la Banca d'Italia corrispondendo tempestivamente
alle eventuali richieste di approfondimento sul contenuto delle
segnalazioni.
9. L'incarico può essere esternalizzato, ferma restando l'adozione
da parte dell'operatore esternalizzante delle cautele necessarie a
garantire l'integrità e la riservatezza dei propri dati. L'accordo
di esternalizzazione deve essere tempestivamente comunicato alla
Banca d'Italia.
10. Il responsabile delle segnalazioni periodiche antiriciclaggio
predispone appositi report contenenti i dati più significativi fra
quelli oggetto di segnalazione da portare a conoscenza dell'organo di
gestione, di quello di controllo ove esistente, del responsabile
della funzione antiriciclaggio, del responsabile delle SOS e della
funzione di revisione interna ove esistente.

Art. 24

La funzione di revisione interna

1. In materia antiriciclaggio, la funzione di revisione interna (o
internal audit), ove istituita, è tenuta a verificare in modo
continuativo la funzionalità e l'adeguatezza dell'assetto
organizzativo aziendale e la sua conformità rispetto alla disciplina
di riferimento, proponendo all'organo di gestione gli eventuali
correttivi da adottare.
2. Le verifiche sono effettuate anche mediante controlli di tipo
ispettivo e riguardano, in particolare:
l'adeguatezza e l'efficacia dell'attività della funzione
antiriciclaggio, con specifico riferimento alla valutazione
dell'esposizione al rischio;
il rispetto costante dell'obbligo di adeguata verifica, sia nella
fase di instaurazione del rapporto sia nello svilupparsi nel tempo
della relazione;
l'efficacia dell'assetto preordinato alla individuazione e alla
segnalazione delle operazioni sospette;
l'effettiva acquisizione e ordinata conservazione dei dati,
informazioni e documenti prescritti dalla normativa.
3. La funzione di revisione interna, sulla base dell'esposizione al
rischio dell'operatore, determinata in considerazione dei risultati
delle autovalutazioni precedenti e di tutti gli altri elementi
informativi ritenuti utili, predispone un piano periodico di audit da
attuarsi mediante interventi sia a distanza sia in loco. Tutte le
strutture coinvolte devono essere sottoposte a verifica in un congruo
arco di tempo, comunque non superiore al triennio. Verifiche di
follow up vanno condotte al fine di determinare l'adeguatezza e
l'efficacia delle azioni correttive intraprese in risposta a
precedenti rilievi di audit. I risultati delle verifiche sono portati
tempestivamente a conoscenza dell'organo di gestione e di quello di
controllo ove esistente.
4. Nello svolgimento della propria attività, la funzione deve
poter acquisire dalle diverse strutture aziendali, o avere libero
accesso, a tutte le informazioni ritenute utili.
5. La funzione di revisione interna può essere esternalizzata con
le stesse modalità previste dall'art. 21; la funzione non può
essere esternalizzata allo stesso soggetto a cui è esternalizzata la
funzione antiriciclaggio. Il committente designa un «responsabile
interno» con il compito di verificare il corretto svolgimento della
funzione da parte del soggetto affidatario. L'adeguatezza delle
procedure e dei sistemi di controllo posti in essere per le attività
esternalizzate e i livelli di servizio assicurati dall'affidatario
devono essere oggetto, almeno annualmente, di verifica e valutazione.

Art. 25

L'attività di formazione

1. Gli operatori realizzano programmi permanenti di formazione del
personale sugli obblighi previsti dalla normativa antiriciclaggio. I
programmi, predisposti dalla funzione antiriciclaggio e approvati
dall'organo di gestione, sono finalizzati alla corretta applicazione
delle disposizioni contenute nel decreto antiriciclaggio, al
riconoscimento di operazioni connesse al riciclaggio o al
finanziamento del terrorismo e al rispetto dei comportamenti e delle
procedure adottate in argomento.
2. Le associazioni di categoria possono fornire supporto
all'attività di formazione del personale attraverso iniziative volte
ad approfondire la normativa, a studiarne le modalità di
applicazione e a diffonderne la conoscenza in modo chiaro ed
efficace.

Art. 26

Disposizioni specifiche per gli operatori di minori
dimensioni e complessità operativa

1. Gli operatori di minori dimensioni e complessità operativa,
fermo restando l'obbligo di presidiare adeguatamente il rischio:
possono conferire l'incarico di responsabile della funzione
antiriciclaggio e di responsabile delle segnalazioni periodiche
antiriciclaggio a un componente dell'organo di gestione, purchè
privo di deleghe operative. Nelle imprese individuali, l'incarico di
responsabile delle segnalazioni periodiche antiriciclaggio può
essere ricoperto anche dal titolare dell'impresa;
non sono obbligati a istituire la funzione di revisione interna;
possono effettuare la valutazione della propria esposizione al
rischio e l'esame del Regolamento antiriciclaggio con periodicità
biennale.

Art. 27

Controlli della Banca d'Italia

1. La Banca d'Italia esercita i poteri di controllo, di intervento
e sanzionatori a essa attribuiti dall'ordinamento, con particolare
riferimento a quelli previsti dall'art. 8, commi 7 e 10 del
decreto-legge 25 settembre 2001, n. 350, convertito, con
modificazioni, dalla legge 23 novembre 2001, n. 409, e dagli articoli
7 e 65 del decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231, e relative
disposizioni di attuazione.
2. Ai sensi dell'art. 7 del decreto antiriciclaggio, la Banca
d'Italia, in qualità di Autorità di vigilanza di settore, verifica
il rispetto da parte degli operatori degli obblighi previsti dal
ripetuto decreto e dalle relative disposizioni di attuazione, nonchè
l'adeguatezza dei relativi assetti organizzativi e procedurali. A tal
fine, la Banca d'Italia può effettuare ispezioni e richiedere
l'esibizione o la trasmissione di documenti, atti e ogni altra
informazione utile.
3. Tutte le informazioni rilevanti a fini antiriciclaggio acquisite
dalla Banca d'Italia in qualità di Autorità di vigilanza di settore
sono coperte dal segreto d'ufficio ai sensi dell'art. 12, comma 8,
del decreto antiriciclaggio.
4. Gli ispettori, nell'esercizio delle funzioni istituzionali
attribuite dalla legge alla Banca d'Italia in materia di controllo
sugli operatori, ricoprono la qualifica di pubblici ufficiali ai
sensi dell'art. 357 del codice penale.
5. Nel corso degli accertamenti ispettivi, gli incaricati
verificano:
l'assetto organizzativo adottato, ivi compresa la funzionalità
dei controlli interni e la capacità di governo del rischio di
riciclaggio;
il rispetto degli obblighi previsti dal decreto antiriciclaggio,
in particolare quelli di adeguata verifica, conservazione dei dati,
segnalazione delle operazioni sospette e astensione;
la permanenza dei requisiti per l'iscrizione nell'elenco.

Art. 28

Poteri d'intervento e provvedimento
di divieto di nuove operazioni

1. Nei casi in cui, nell'ambito dell'attività di controllo, venga
accertato il mancato rispetto da parte degli operatori degli obblighi
previsti dal decreto antiriciclaggio e dalle relative disposizioni di
attuazione, la Banca d'Italia - fatte salve le disposizioni in
materia di sanzioni pecuniarie amministrative - può richiedere
all'operatore l'adozione di misure correttive, la cui tipologia è
correlata alla natura delle criticità riscontrate.
2. La Banca d'Italia puo':
convocare i componenti degli organi di gestione e di controllo e
il personale degli operatori;
ordinare la convocazione o, in caso d'inottemperanza all'ordine,
convocare direttamente gli organi di gestione e controllo (ove
esistente) degli operatori, fissandone l'ordine del giorno e
proponendo l'assunzione di specifiche decisioni.
3. Nelle ipotesi di gravi carenze o violazioni, la Banca d'Italia
può adottare - anche in via d'urgenza - il provvedimento di divieto
di nuove operazioni previsto dall'art. 7, comma 2, lettera d), del
decreto antiriciclaggio.
4. Responsabile del procedimento è il Capo del Servizio gestione
circolazione monetaria.

Art. 29

Cancellazione su istanza
di parte dall'elenco

1. La domanda di cancellazione dall'elenco, redatta in conformità
dell'allegato 8 e sottoscritta dal legale rappresentante, è inviata
alla Banca d'Italia entro trenta giorni dal verificarsi di una causa
di decadenza dell'iscrizione ovvero di altra causa che comporti il
venir meno dei requisiti per la permanenza nell'elenco.
2. La Banca d'Italia trasmette all'operatore il provvedimento di
cancellazione entro trenta giorni dalla ricezione della domanda.

Art. 30

Cancellazione d'ufficio dall'elenco

1. La Banca d'Italia dispone la cancellazione d'ufficio dall'elenco
qualora:
a) vengano meno i requisiti per l'iscrizione;
b) intervenga una causa di decadenza dall'iscrizione;
c) risultino violazioni di norme di legge e delle disposizioni
emanate dalla Banca d'Italia connotate da particolare gravità.
2. La Banca d'Italia comunica all'operatore l'avvio del
procedimento di cancellazione dall'elenco. L'operatore ha facoltà di
presentare memorie scritte e documenti entro trenta giorni dalla
ricezione della comunicazione di avvio del procedimento. La Banca
d'Italia comunica all'operatore il provvedimento di cancellazione
ovvero la sua mancata adozione unitamente alla motivazione dello
stesso. Il termine per la conclusione del procedimento è di
centoventi giorni.

Art. 31

Sanzioni

1. Per le violazioni da parte degli operatori degli obblighi
previsti dagli articoli 56 (inosservanza degli obblighi di adeguata
verifica e dell'obbligo di astensione) e 57 (inosservanza degli
obblighi di conservazione) del decreto antiriciclaggio, accertati
dalla Banca d'Italia in qualità di Autorità di vigilanza di
settore, si applicano le disposizioni sulla procedura sanzionatoria
di cui al Capitolo VI del provvedimento della Banca d'Italia
contenente «Disposizioni per l'attività di gestione del contante».
2. La quantificazione delle sanzioni è effettuata tenendo conto
dei criteri indicati negli articoli 56, 57 e 67 del decreto
antiriciclaggio.

Art. 32

Disposizioni transitorie

1. Gli operatori accreditati al «Portale del contante» alla data
del 31 dicembre 2018 possono continuare a operare per un periodo di
nove mesi successivi alla data di entrata in vigore del presente
provvedimento.
2. Gli operatori di cui al comma 1 che intendono iscriversi
nell'elenco dovranno inviare alla Banca d'Italia, entro il predetto
termine di nove mesi, la domanda d'iscrizione unitamente alla
documentazione di cui all'allegato 7 e potranno continuare a operare
fino alla data di conclusione del procedimento d'iscrizione.

Art. 33

Disposizioni finali

1. Ai procedimenti previsti dal presente provvedimento si applicano
le disposizioni di cui al regolamento della Banca d'Italia del 22
giugno 2010 in materia di procedimenti amministrativi, recante
altresì l'individuazione dei termini e delle unità organizzative
responsabili, ai sensi degli articoli 2 e 4 della legge 7 agosto
1990, n. 241, e successive modificazioni. Il responsabile dei
procedimenti è il Capo del Servizio gestione circolazione monetaria.
2. Tutte le comunicazioni destinate alla Banca d'Italia ai sensi
del presente provvedimento devono essere inoltrate tramite PEC.

Art. 34

Entrata in vigore

1. Il presente provvedimento entra in vigore il giorno successivo
alla data di pubblicazione nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica
italiana.
2. Per gli operatori accreditati al «Portale del contante» alla
data del 31 dicembre 2018, le disposizioni di cui all'art. 6, comma
2, entrano in vigore dopo un anno dalla pubblicazione del presente
provvedimento e dopo due anni con riferimento al soggetto che
presiede l'organo di gestione, all'amministratore unico o al titolare
dell'impresa che sono in possesso delle deleghe al trattamento del
contante.
Roma, 23 aprile 2019

Il Governatore: Visco

Allegato 1

CIRCOSTANZE CHE DETERMINANO L'ASSENZA DEI REQUISITI DI ONORABILITÀ
PER I COMPONENTI DELL'ORGANO DI CONTROLLO E PER I PARTECIPANTI AL
CAPITALE

a) Condanna con sentenza definitiva, salvi gli effetti della
riabilitazione, alla reclusione:
1) per uno dei delitti previsti dal Titolo XI del libro V del
codice civile (Disposizioni penali in materia di società, di
consorzi e di altri enti privati), dal Regio Decreto 16 marzo 1942
(Disciplina del fallimento, del concordato preventivo,
dell'amministrazione controllata e della liquidazione coatta
amministrativa), dal Titolo V del decreto antiriciclaggio;
2) per delitti contro la pubblica amministrazione, la fede
pubblica, il patrimonio, l'ordine pubblico, l'economia pubblica e in
materia tributaria;
3) per uno dei delitti previsti dagli artt. 270-bis, 270-quater,
270-quinquies, 270-sexies, 416, 416-bis, 416-ter, 418, 640 del codice
penale;
b) applicazione da parte dell'Autorità Giudiziaria di misure di
prevenzione disposte ai sensi del decreto legislativo 6 settembre
2011, n. 159, e successive modificazioni, salvi gli effetti della
riabilitazione;
c) verificarsi di una delle condizioni previste dall'art. 2382 del
codice civile;
d) condanna a una delle pene indicate alla lettera a) con sentenza
che applica la pena su richiesta delle parti, salvo il caso
dell'estinzione del reato.

Allegato 2

REQUISITI DI PROFESSIONALITÀ

a) I componenti dell'organo di gestione con deleghe al trattamento
del contante, il direttore generale e il direttore tecnico devono
aver maturato un'esperienza complessiva di almeno un anno,
alternativamente:
1) attraverso l'esercizio di attività di amministrazione o di
controllo ovvero compiti direttivi presso imprese di dimensioni
almeno equivalenti tenuto conto del volume d'affari e del numero
degli addetti;
2) attraverso lo svolgimento di incarichi di responsabilità
almeno nei controlli di secondo livello in imprese che svolgono
attività di trattamento delle banconote.
b) Il soggetto chiamato a presiedere l'organo di gestione,
l'amministratore unico o il titolare dell'impresa che sono in
possesso delle deleghe al trattamento del contante devono aver
maturato un'esperienza complessiva di almeno due anni attraverso lo
svolgimento delle attività di cui alla lettera a).

Allegato 3

DOCUMENTAZIONE PER LA VERIFICA DEI REQUISITI DEGLI ESPONENTI
AZIENDALI

1) Documentazione relativa alla verifica dei requisiti di
onorabilità degli esponenti aziendali
A) Soggetti italiani o aventi cittadinanza in uno Stato dell'UE
1. certificato generale del casellario giudiziale;
2. certificato dei carichi pendenti;
3. dichiarazione sostitutiva del soggetto interessato
attestante l'insussistenza dell'applicazione, anche provvisoria, di
una misura di prevenzione prevista dal Decreto Legislativo 6
settembre 2011, n. 159, e successive modificazioni.

B) Soggetti extracomunitari non autorizzati a soggiornare in
Italia
1. Certificazione rilasciata dalla competente autorità dello
Stato di residenza dalla quale risulta che il soggetto interessato
non è stato destinatario di provvedimenti corrispondenti a quelli
che comporterebbero la perdita dei requisiti di onorabilità previsti
dal presente Provvedimento. I certificati devono essere corredati di
un parere legale, rilasciato da persona abilitata a svolgere la
professione legale nello Stato di residenza, che suffraghi
l'idoneità dei certificati all'attestazione in questione. Qualora
l'ordinamento dello Stato di residenza non preveda il rilascio dei
certificati di cui si tratta, ciascun interessato deve produrre una
dichiarazione sostitutiva e il citato parere legale deve confermare
la circostanza che in detto Stato non è previsto il rilascio di
certificati sostitutivi della dichiarazione medesima;
2. dichiarazione nella quale il soggetto interessato attesta
di non essere stato destinatario in Stati diversi da quello di
residenza di provvedimenti corrispondenti a quelli che
comporterebbero la perdita dei requisiti di onorabilità previsti dal
presente Provvedimento.

C) Soggetti extracomunitari autorizzati a soggiornare in Italia
1. documentazione sub A);
2. documentazione sub B), limitatamente al punto 1. In tali
casi la certificazione è rilasciata dalla competente autorità dello
Stato di cittadinanza.

2) Documentazione relativa alla verifica dei requisiti di
professionalità
1. curriculum vitae sottoscritto dall'interessato;
2. dichiarazione dell'impresa, società o ente di provenienza da
cui risultino le informazioni utili per la verifica del possesso dei
requisiti di professionalità ovvero dichiarazione sostitutiva
rilasciata dall'interessato.

Allegato 4

CIRCOSTANZE CHE DETERMINANO L'ASSENZA DEI REQUISITI DI ONORABILITÀ
PER ALTRI PROFILI AZIENDALI

a) Condanna con sentenza definitiva, salvi gli effetti della
riabilitazione, alla reclusione:
1) per un tempo non inferiore a sei mesi per un reato previsto
dalle disposizioni del Titolo V del decreto antiriciclaggio;
2) per un tempo non inferiore a un anno per i delitti contro la
pubblica amministrazione, la fede pubblica, il patrimonio e l'ordine
pubblico;
3) per uno dei delitti previsti dagli artt. 270-bis, 270-quater,
270-quinquies, 270-sexies, 416, 416-bis, 416- ter, 418, del codice
penale;

b) condanna a una delle pene indicate alla lettera a) con sentenza
che applica la pena su richiesta delle parti, salvo il caso
dell'estinzione del reato.

Allegato 5

CIRCOSTANZE CHE DETERMINANO LA SOSPENSIONE DEGLI ESPONENTI
AZIENDALI DALLE CARICHE

1) La condanna con sentenza non definitiva per uno dei reati
previsti dall'allegato 1, lettera a) del presente Provvedimento;
2) l'applicazione con sentenza non definitiva su richiesta delle
parti di una delle pene previste dall'allegato 1, lettera a);
3) l'avvio del procedimento per l'applicazione di una dalle misure
previste dall'allegato 1, lettera b).

Allegato 6

DOMANDA DI ISCRIZIONE

Parte di provvedimento in formato grafico

Allegato 7

DOCUMENTAZIONE DA ALLEGARE ALLA DOMANDA DI ISCRIZIONE

a) Copia autentica della licenza di cui articolo 134 T.U.L.P.S.;
b) certificato di vigenza rilasciato dall'Ufficio del registro
delle imprese e visura camerale aggiornata;
c) copia dell'atto costitutivo e dello statuto sociale dichiarati
vigenti dal legale rappresentante nel caso in cui l'operatore abbia
forma societaria;
d) dichiarazione sottoscritta dal legale rappresentante da cui
risulti:
- l'assetto organizzativo in materia di trattamento delle
banconote e in materia antiriciclaggio. A tal fine dovrà essere
trasmessa copia dell'organigramma, del mansionario, delle procedure
operative e dell'elenco delle apparecchiature utilizzate per il
trattamento del contante, nonchè copia del Regolamento
antiriciclaggio;
- nel caso in cui l'operatore abbia forma societaria, l'elenco
dei soci che detengono, direttamente o indirettamente, una
partecipazione rilevante nel capitale della societa4 , con
l'indicazione delle rispettive quote di partecipazione in valore
assoluto e in termini percentuali; per le partecipazioni
indirette devono essere indicati i soggetti per il tramite dei
quali è detenuta la partecipazione;
e) copia della delibera dell'organo di gestione o della
dichiarazione dell'amministratore unico di cui all'articolo 6,
commi 4 e 5 del presente Provvedimento;
f) copia della delibera dell'organo di gestione o della
dichiarazione dell'amministratore unico di cui all'articolo 8,
comma 2 del presente Provvedimento;
g) elenco nominativo, con l'indicazione delle generalità complete,
dei componenti dell'organo di gestione, di quello di controllo, del
direttore generale, del direttore tecnico, del responsabile della
funzione antiriciclaggio (o, in caso di esternalizzazione, del
soggetto affidatario dell'incarico), del responsabile delle
segnalazioni periodiche antiriciclaggio (o, in caso di
esternalizzazione, del soggetto affidatario dell'incarico);
h) copia della certificazione di qualità rilasciata da uno degli
organismi di certificazione indipendente previsti dall'articolo
260-ter del Regolamento di esecuzione del T.U.L.P.S.


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4 Per le società di persone l'elenco di tutti i soci.

Allegato 8

MODULO DI CANCELLAZIONE

Parte di provvedimento in formato grafico