Serie Generale n. 7 del 9-1-2008
DECRETI E DELIBERE DI ALTRE AUTORITA'
BANCA D'ITALIA
BANCA D'ITALIA
PROVVEDIMENTO 21 dicembre 2007
Regolamento per l'organizzazione e il funzionamento della Unita' di informazione finanziaria (UIF), ai sensi dell'articolo 6, comma 2, del decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231. (GU Serie Generale n.7 del 09-01-2008)

IL GOVERNATORE

Viste la direttiva 2005/60/CE del Parlamento europeo e del
Consiglio, del 26 ottobre 2005, concernente la prevenzione
dell'utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei
proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo
internazionale, e la direttiva 2006/70/CE della Commissione del
1° agosto 2006, recante misure di esecuzione della direttiva
2005/60/CE;
Visto il decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231, di
recepimento delle citate direttive, (infra decreto legislativo
231/2007) e, in particolare, gli articoli 6 e 62;
Visto il decreto-legge 28 giugno 1990, n. 167, convertito con
modificazioni dalla legge 4 agosto 1990, n. 227, come successivamente
modificato dal decreto legislativo 30 aprile 1997, n. 125, in tema di
circolazione transfrontaliera di capitali (infra decreto-legge n.
167/1990);
Vista la legge 17 gennaio 2000, n. 7, in materia di disciplina del
mercato dell'oro;
Visto il decreto-legge 12 ottobre 2001, n. 369, convertito con
modificazioni dalla legge 14 dicembre 2001, n. 431, in tema di
repressione e contrasto del finanziamento del terrorismo
internazionale (infra decreto-legge 369/2001);
Vista la legge 6 febbraio 2006, n. 38, recante disposizioni in
materia di lotta contro lo sfruttamento sessuale dei bambini e la
pedopornografia anche a mezzo internet;
Visto il decreto legislativo 22 giugno 2007, n. 109, recante misure
per prevenire, contrastare e reprimere il finanziamento del
terrorismo e l'attività dei paesi che minacciano la pace e la
sicurezza internazionale;
Visto, in particolare, l'art. 6, comma 2, del decreto legislativo
n. 231/2007, in base al quale «la Banca d'Italia disciplina con
regolamento l'organizzazione e il funzionamento della Unità di
informazione finanziaria, ivi compresa la riservatezza delle
informazioni acquisite. La Banca d'Italia attribuisce alla Unità di
informazione finanziaria mezzi finanziari e risorse idonei ad
assicurare l'efficace perseguimento dei suoi fini istituzionali»;
Avuto presente che gli articoli 7 e 19 del ripetuto decreto
legislativo attribuiscono alle autorità di vigilanza di settore e al
Ministro dell'economia e delle finanze il compito di emanare
disposizioni attuative del decreto stesso, con particolare riguardo
all'adeguata verifica del cliente;
Avuto presente che l'art. 53 del medesimo decreto legislativo
attribuisce alle autorità di vigilanza di settore e al nucleo
speciale di polizia valutaria della guardia di finanza il compito di
verificare il rispetto degli obblighi stabiliti dalla normativa in
tema di prevenzione del riciclaggio;
Tenuto conto dell'esigenza di disciplinare l'organizzazione e il
funzionamento della Unità di informazione finanziaria assicurandone
la piena autonomia e indipendenza;

Adotta

il seguente regolamento:

Art. 1.

Istituzione e sede

1. L'Unità di informazione finanziaria per l'Italia (UIF) è
istituita presso la Banca d'Italia dal 1° gennaio 2008. Essa ha sede
in Roma, via Nazionale n. 91, e opera presso i locali siti in Roma
messi a disposizione dalla Banca d'Italia.

Art. 2.

Funzioni

1. La UIF svolge i compiti e le funzioni di analisi finanziaria a
essa assegnati dalla legge in materia di prevenzione e contrasto del
riciclaggio e del finanziamento del terrorismo internazionale nonchè
ogni altra attività strumentale o complementare.
2. I compiti, le funzioni e le attività indicati al comma 1 sono
esercitati in piena autonomia e indipendenza.

Art. 3.

Direttore della UIF

1. Il direttore della UIF è nominato con provvedimento del
direttorio della Banca d'Italia, su proposta del Governatore, tra
persone dotate di adeguati requisiti di onorabilità,
professionalità e conoscenza del sistema finanziario, come
specificati al comma 2.
2. Il direttore della UIF:
a) non deve essere stato sottoposto a misure di prevenzione ai
sensi della normativa antimafia ovvero condannato, anche con sentenza
non definitiva, per delitti non colposi;
b) deve aver maturato una adeguata esperienza professionale e di
conoscenza del sistema finanziario attraverso l'esercizio, per almeno
dieci anni, di attività professionali o di insegnamento
universitario attinenti a materie giuridiche o economiche ovvero di
funzioni dirigenziali presso enti pubblici o pubbliche
amministrazioni.
3. Il direttore della UIF dura in carica cinque anni. Il mandato è
rinnovabile una sola volta. Egli può essere sollevato dall'incarico
con le medesime modalità prescritte per la nomina, solo se non
soddisfa più alle condizioni richieste per l'espletamento delle sue
funzioni o si è reso colpevole di gravi mancanze.
4. Il direttore della UIF ha la responsabilità del funzionamento
della struttura, della quale programma, dirige e controlla
l'attività. In tale ambito: emana regolamenti di natura
organizzativa con rilevanza esterna; convoca e presiede il Comitato
di esperti di cui all'art. 4; partecipa agli organismi nazionali e
internazionali impegnati nella prevenzione del riciclaggio e del
finanziamento del terrorismo internazionale ovvero designa i
rappresentanti della UIF per la partecipazione; sovrintende al
personale della UIF, promuovendone la formazione professionale
specifica e provvede ai riferimenti informativi e valutativi per le
diverse categorie del personale; delega a dirigenti e a titolari
delle unità di base, con apposita comunicazione di servizio
indicante principi e criteri direttivi, determinate tipologie di atti
aventi natura ricorrente.
5. Il provvedimento di nomina stabilisce il trattamento normativo
ed economico del direttore della UIF.

Art. 4.

Comitato di esperti

1. Presso la UIF è costituito e opera un Comitato di esperti,
composto dal direttore della UIF, che lo presiede, e da quattro
membri.
2. I quattro membri del Comitato sono nominati, nel rispetto del
principio dell'equilibrio di genere, con decreto del Ministro
dell'economia e delle finanze, sentito il Governatore della Banca
d'Italia, e restano in carica tre anni, rinnovabili per altri tre.
Essi devono possedere i requisiti previsti dall'art. 3, comma 2.
3. Per l'attività svolta nel Comitato di esperti i membri non
percepiscono compensi.
4. Il Comitato è convocato dal direttore della UIF con cadenza
almeno semestrale. Alle riunioni assiste il Segretario del Comitato,
nominato tra il personale di grado superiore addetto alla UIF.
5. Le delibere sono assunte a maggioranza dei presenti; in caso di
parità, prevale il voto di chi presiede.
6. Il Comitato svolge funzioni consultive sull'individuazione dei
criteri generali per l'archiviazione delle segnalazioni di operazioni
sospette, sui protocolli d'intesa stipulati tra la UIF e le altre
autorità impegnate nella prevenzione e nel contrasto del riciclaggio
e del finanziamento del terrorismo nonchè su ogni altro argomento a
esso sottoposto dal direttore della UIF.

Art. 5.

Collaborazione nell'attività di prevenzione

1. Salvi i casi previsti dalla legge, le informazioni e i dati in
possesso della UIF in relazione alle proprie finalità istituzionali
sono coperti dal segreto d'ufficio, anche nei confronti delle
pubbliche amministrazioni.
2. L'Autorità giudiziaria, gli organi delle indagini, la direzione
investigativa antimafia, la Guardia di finanza, le autorità di
vigilanza di settore, le amministrazioni interessate e gli ordini
professionali collaborano con la UIF nella prevenzione del
riciclaggio e del finanziamento del terrorismo internazionale secondo
le modalità indicate dall'art. 9 del d.lgs. n. 231/2007.
3. La UIF può scambiare informazioni e collaborare con autorità
di altri Stati che perseguono le medesime finalità, a condizioni di
reciprocità.
4. La UIF, al fine di disciplinare l'attività di collaborazione di
cui ai commi 2 e 3, può stipulare appositi protocolli d'intesa.
5. La Banca d'Italia fornisce alla UIF le informazioni utili a
integrare l'analisi finanziaria delle segnalazioni di operazioni
sospette e lo studio dei flussi finanziari secondo le modalità
indicate ai sensi dell'art. 6, comma 2.

Art. 6.

Rapporti con la Banca d'Italia

1. La Banca d'Italia e la UIF, nell'ambito delle rispettive
competenze, collaborano al fine di agevolare il perseguimento delle
rispettive finalità.
2. Lo scambio di informazioni tra la Banca d'Italia e la UIF e il
coordinamento delle comunicazioni all'esterno relative a questioni di
comune interesse sono disciplinati da un apposito protocollo volto ad
assicurare l'efficace ed efficiente svolgimento delle rispettive
attività. Il protocollo prevede la costituzione di un comitato di
coordinamento.
3. Per il perseguimento dei propri fini istituzionali la UIF si
avvale di risorse umane e tecniche, di mezzi finanziari e di beni
strumentali della Banca d'Italia nel rispetto della normativa interna
della Banca stessa e secondo principi di economicità,
proporzionalità, efficienza ed efficacia della gestione.
4. Al personale della UIF si applicano le previsioni contenute nel
Regolamento del personale della Banca d'Italia.
5. Alla UIF si applica la normativa della Banca d'Italia in materia
di attività di spesa. In tale ambito il direttore della UIF, tenendo
conto del diverso assetto organizzativo, delega poteri di firma
individuando i relativi importi.
6. La Banca d'Italia gestisce le procedure informatiche e
telematiche utilizzate dalla UIF, assicurando che l'accesso ai
relativi dati sia consentito unicamente al personale della UIF a ciò
abilitato.

Art. 7.

Struttura

1. In caso di assenza o impedimento del direttore della UIF, le
relative funzioni sono esercitate dal vice direttore, nominato dal
Governatore tra il personale di grado superiore della Banca d'Italia.
2. Per l'assolvimento delle proprie funzioni la UIF è articolata
in unità operative disciplinate in conformità del Regolamento
generale della Banca d'Italia.
3. I titolari delle unità operative sono nominati dal Governatore
o dal direttore generale della Banca d'Italia, secondo le rispettive
competenze su proposta del direttore della UIF, il quale esprime
inoltre un parere con riguardo all'assegnazione e ai trasferimenti
del personale.
4. Il direttore della UIF determina, con apposita comunicazione di
servizio, i criteri per la ripartizione delle segnalazioni tra le
unità operative incaricate dell'analisi delle operazioni sospette.

Art. 8.

Analisi delle operazioni sospette

1. La UIF riceve le segnalazioni di operazioni sospette ed effettua
l'approfondimento finanziario delle stesse.
2. Per lo svolgimento dei compiti indicati al comma 1, la UIF:
acquisisce dati e informazioni presso i soggetti tenuti alle
segnalazioni; si avvale dei dati contenuti nell'anagrafe dei conti e
dei depositi e nell'anagrafe tributaria; utilizza i risultati delle
analisi e degli studi compiuti e delle ispezioni effettuate; si
avvale delle informazioni comunicate dagli organi delle indagini,
dalle autorità di vigilanza di settore, dagli ordini professionali e
dalle Unità di informazione finanziaria estere; effettua
approfondimenti unitamente alle autorità di vigilanza di settore;
consulta pubblici registri, elenchi, atti o documenti conoscibili da
chiunque e utilizza ogni altro strumento o fonte informativa
consentiti dalla legge.
3. Ove ne ricorrano i presupposti e con le modalità previste dalla
legge, la UIF sospende o archivia le operazioni segnalate.
4. La UIF verifica, anche attraverso accessi ispettivi, il rispetto
delle disposizioni in tema di prevenzione e contrasto del riciclaggio
e del finanziamento del terrorismo con riguardo alle segnalazioni di
operazioni sospette e ai casi di omessa segnalazione.

Art. 9.

Analisi statistica e studi

1. La UIF effettua analisi dei dati statistici aggregati trasmessi
dagli operatori, effettua elaborazioni statistiche, cura la
pubblicazione di dati statistici e la tenuta degli archivi previsti
dalla legge.
2. La UIF svolge inoltre analisi e studi dei flussi finanziari al
fine di individuare e prevenire fenomeni di riciclaggio di denaro o
di finanziamento del terrorismo internazionale. In tale ambito,
prende in esame singole anomalie, specifici settori dell'economia,
categorie di strumenti di pagamento e determinate realtà economiche
territoriali ritenuti a rischio.

Art. 10.

Altri compiti

1. La UIF collabora con le autorità nazionali e internazionali
impegnate nella prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del
terrorismo internazionale e partecipa ai lavori degli organismi
internazionali impegnati nelle stesse materie.
2. La UIF presta la propria consulenza per l'elaborazione della
normativa nelle materie di propria competenza. Inoltre:
a) individua indicatori di anomalia al fine di agevolare la
segnalazione delle operazioni sospette e fornisce indicazioni
operative utili alla rilevazione di specifici fenomeni di riciclaggio
e di finanziamento del terrorismo internazionale;
b) elabora e diffonde modelli e schemi rappresentativi di
comportamenti anomali sul piano economico e finanziario, riferibili a
possibili attività di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo
internazionale;
c) fornisce indicazioni aggiornate circa le prassi seguite nel
riciclaggio e nel finanziamento del terrorismo internazionale, al
fine di agevolare la formazione del personale dei destinatari degli
obblighi di segnalazione.
3. La UIF svolge i compiti attribuiti al soppresso Ufficio italiano
dei cambi in materia di prevenzione, contrasto e repressione del
finanziamento del terrorismo e di lotta contro lo sfruttamento
sessuale dei bambini e la pedopornografia anche a mezzo internet.
4. La UIF cura l'istruttoria dei procedimenti sanzionatori previsti
dal decreto-legge n. 369/2001, in tema di divieti di esportazione,
congelamento dei capitali e di altre risorse finanziarie e di
comunicazione dei capitali e delle altre risorse finanziarie oggetto
di congelamento, e dal decreto-legge n. 167/1990, in tema di omessa
dichiarazione del trasferimento al seguito di denaro, titoli e valori
mobiliari.
5. La UIF riceve le dichiarazioni previste dalla legge per il
trasferimento e il commercio di oro.

Art. 11.

Riferimenti sull'attività

1. Il direttore della UIF, per il tramite del Ministro
dell'economia e delle finanze, trasmette entro il 30 marzo di ogni
anno alle competenti Commissioni parlamentari un rapporto
sull'attività svolta dalla UIF nell'anno precedente.
2. Al rapporto indicato nel comma 1 sono allegati una relazione
della Banca d'Italia concernente i mezzi finanziari e le risorse
attribuiti alla UIF e un parere del Comitato di esperti di cui
all'art. 4 sull'azione svolta dalla UIF.
3. Entro il medesimo termine indicato al comma 1, la UIF fornisce
al Comitato di sicurezza finanziaria gli elementi necessari per la
relazione prevista dall'art. 5, comma 3, lettera b), del decreto
legislativo n. 231/2007.
4. La UIF fornisce i risultati delle analisi e degli studi
effettuati secondo le modalità indicate dall'art. 9 del decreto
legislativo n. 231/2007.

Art. 12.

Disposizioni finali e transitorie

1. Il presente Regolamento entra in vigore il 1° gennaio 2008.
2. I compiti e le funzioni attribuiti alla UIF continuano a essere
esercitati dalle divisioni del Servizio antiriciclaggio del soppresso
Ufficio italiano dei cambi fino alla nomina dei titolari delle unità
operative e all'assegnazione del restante personale in conformità
del presente Regolamento.
Roma, 21 dicembre 2007

Il Governatore: Draghi