Serie Generale n. 99 del 30-4-1997
DECRETI E DELIBERE DI ALTRE AUTORITA'
COMMISSIONE NAZIONALE PER LE SOCIETA' E LA BORSA
COMMISSIONE NAZIONALE PER LE SOCIETA' E LA BORSA
DELIBERAZIONE 8 aprile 1997
Regolamento concernente l'albo e l'attivita' dei promotori finanziari. (Deliberazione n. 10629). (GU Serie Generale n.99 del 30-04-1997)

LA COMMISSIONE NAZIONALE
PER LE SOCIETÀ E LA BORSA
Vista la legge 7 giugno 1974, n. 216 e le successive modificazioni
e integrazioni;
Vista la legge 2 gennaio 1991, n. 1;
Visto il decreto legislativo 23 luglio 1996, n. 415;
Vista la propria delibera n. 10200 del 5 settembre 1996 con la
quale:
ai sensi dell'art. 23, comma 6, lettera a), del decreto legislativo
n. 415 / 1996, sono state istituite le commissioni regionali per
l'albo dei promotori finanziari presso le camere di commercio,
industria e artigianato con sede nei capoluoghi di regione e le
commissioni provinciali per l'albo dei promotori finanziari presso le
camere di commercio, industria e artigianato con sede nelle province
autonome di Trento e Bolzano;
ai sensi dell'art. 23, comma 6, lettera d), del citato decreto
legislativo sono stati iscritti all'albo di cui al comma 4 dello
stesso art. 23, i soggetti già iscritti, alla data di entrata in
vigore del decreto medesimo, all'albo previsto dall'art. 5, comma 5,
della legge 2 gennaio 1991, n. 1;
Visto il citato art. 23, comma 6, del decreto legislativo n. 415 /
1996, con il quale si dispone, tra l'altro, che la Consob disciplini
con proprio regolamento:
il funzionamento delle suddette commissioni regionali e
provinciali;
le modalità di formazione dell'albo unico nazionale dei promotori
finanziari e le relative forme di pubblicità;
le attività incompatibili con l'esercizio dell'attività di
promotore finanziario;
le regole di presentazione e di comportamento che i promotori
devono osservare nei rapporti con la clientela;
le modalità di tenuta della documentazione concernente
l'attività svolta;
le violazioni alle quali si applicano le sanzioni previste
dall'art. 45, comma 1, del citato decreto legislativo n. 415 / 1996;
Delibera:
È approvato il regolamento di esecuzione dell'art. 23, comma 6,
lettere a) - per la parte relativa al funzionamento delle commissioni
regionali e provinciali per l'albo dei promotori finanziari - b), c),
e), f) e g), del decreto legislativo 23 luglio 1996, n. 415
concernente l'albo e l'attività dei promotori finanziari.
Il regolamento, annesso alla presente delibera, consta di n. 28
articoli e di un allegato.
La presente delibera e l'annesso regolamento saranno pubblicati
nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica e nel Bollettino della
Consob.
Roma, 8 aprile 1997
Il presidente: Berlanda

REGOLAMENTO CONCERNENTE
L'ALBO E L'ATTIVITÀ DEI PROMOTORI FINANZIARI
Capo I
Disposizioni preliminari
Art. 1.
Fonti normative
1. Il presente regolamento è adottato ai sensi dell'articolo 23,
comma 6, del decreto legislativo n. 415 del 23 luglio 1996.
Art. 2.
D e f i n i z i o n i
1. Nel presente regolamento, l'espressione:
a) "decreto legislativo" o, più brevemente, "decreto" indica il
decreto legislativo n. 415 del 23 luglio 1996;
b) "decreto-legge n. 95 del 1974" indica il decreto-legge 8
aprile 1974, n. 95, convertito con modificazioni dalla legge 7 giugno
1974, n. 216, e successive modifiche ed integrazioni;
c) "Consob" indica la Commissione nazionale per le società e la
borsa;
d) "camera di commercio" indica la camera di commercio,
industria, artigianato e agricoltura;
e) "commissioni" indica le commissioni regionali e provinciali
per l'albo dei promotori finanziari di cui all'articolo 3, comma 1,
del presente regolamento;
f) "albo" indica l'albo unico nazionale dei promotori finanziari
di cui all'articolo 23, comma 4, del decreto legislativo;
g) "promotore" indica il promotore finanziario iscritto all'albo
di cui all'articolo 23, comma 4, del decreto legislativo;
h) "praticante" indica il praticante promotore di cui
all'articolo 13 del presente regolamento;
i) "elenchi" indica gli elenchi regionali e provinciali dei
promotori iscritti all'albo, di cui all'articolo 3, comma 2, lettera
b), del presente regolamento;
l) "soggetti abilitati all'offerta fuori sede" indica i soggetti
di cui all'articolo 22 del decreto legislativo.
Capo II
Commissioni regionali e provinciali
Art. 3.
Istituzione, funzioni e compiti
1. Presso ogni camera di commercio con sede nei capoluoghi di
regione è istituita una commissione regionale. Presso ogni camera di
commercio con sede nei capoluoghi delle province autonome di Trento e
Bolzano, è istituita una commissione provinciale.
2. Le commissioni:
a) svolgono l'istruttoria preordinata alla iscrizione dei
promotori nell'albo e alla iscrizione dei praticanti nelle apposite
sezioni degli elenchi;
b) provvedono alla iscrizione negli elenchi dei soggetti
iscritti all'albo e alla iscrizione dei praticanti nelle apposite
sezioni degli elenchi, e ne curano l'aggiornamento;
c) esercitano compiti di natura disciplinare e verificano la
permanenza del possesso dei requisiti richiesti per l'iscrizione
all'albo e per l'iscrizione nelle sezioni degli elenchi relative ai
praticanti, nonchè l'assenza di cause di incompatibilità;
d) coadiuvano la Consob nello svolgimento delle istruttorie
finalizzate alla individuazione di ipotesi di violazione da parte dei
promotori delle disposizioni che ne disciplinano l'attività;
e) svolgono le istruttorie finalizzate alla individuazione di
ipotesi di violazione da parte dei praticanti delle disposizioni che
ne disciplinano l'attività, adottando i provvedimenti conseguenti;
f) assolvono le altre funzioni ad esse affidate.
3. Nell'esercizio delle funzioni indicate al comma 2, le
commissioni, tra l'altro:
a) ricevono le domande di iscrizione all'albo e nelle sezioni
degli elenchi relative ai praticanti, nonchè le domande di
partecipazione all'esame di idoneità di cui all'articolo 15;
b) verificano la sussistenza dei requisiti prescritti ai fini
della ammissione all'esame di idoneità di cui all'articolo 15;
c) verificano la sussistenza dei requisiti prescritti per
l'iscrizione all'albo e nelle sezioni degli elenchi relative ai
praticanti;
d) comunicano agli interessati l'iscrizione all'albo e
l'iscrizione nelle sezioni degli elenchi relative ai praticanti,
nonchè gli altri provvedimenti che li riguardano; tali comunicazioni
sono effettuate a mezzo raccomandata con avviso di ricevimento;
e) ricevono le domande di cancellazione dall'albo formulate ai
sensi dell'articolo 18, nonchè le domande di cancellazione dalle
sezioni degli elenchi relative ai praticanti;
f) curano la consegna ai promotori di un tesserino, munito di
fotografia, attestante gli estremi di iscrizione all'albo e
riportante l'indicazione della commissione che procede al rilascio
nonchè i dati anagrafici del promotore;
g) si attivano per il ritiro del tesserino nell'ipotesi di
cessazione temporanea o definitiva dell'attività da parte del
promotore o del soggetto abilitato all'offerta fuori sede per conto
del quale opera;
h) curano la consegna ai praticanti di un tesserino munito di
fotografia - attestante gli estremi di iscrizione nella apposita
sezione dell'elenco e riportante i dati anagrafici del praticante
nonchè il nominativo del promotore che esso coadiuva - e si attivano
per il ritiro del tesserino medesimo nell'ipotesi di cessazione
temporanea o definitiva dell'attività da parte del praticante o del
promotore che esso coadiuva o del soggetto abilitato all'offerta
fuori sede per conto del quale quest'ultimo opera;
i) curano l'aggiornamento del tesserino, in caso di variazione
dei dati ivi riportati.
4. Le commissioni possono promuovere l'organizzazione, senza oneri
a carico della Consob, di corsi di preparazione all'esame di
idoneità per l'iscrizione all'albo dei promotori, nonchè di corsi
di aggiornamento professionale per i promotori iscritti. Le
commissioni tengono informata la Consob di tali iniziative.
Art. 4.
Compiti in materia di controlli sui promotori e sui praticanti
1. Le commissioni, qualora vengano a conoscenza, con riferimento a
soggetti iscritti negli elenchi dalle stesse tenuti, delle
circostanze previste dall'articolo 45, comma 4, del decreto, ne
informano immediatamente la Consob. Le commissioni procedono senza
indugio alla verifica delle circostanze comunicate alla Consob presso
l'autorità giudiziaria competente, acquisendo idonea documentazione
che trasmettono alla Consob medesima. Qualora le suddette circostanze
siano riferibili a praticanti, le commissioni, esperite le verifiche
di cui sopra, possono sospendere i praticanti dalle apposite sezioni
degli elenchi per un periodo massimo di un anno.
2. Le commissioni, a seguito di segnalazioni ad esse pervenute,
anche per conoscenza, ovvero su richiesta della Consob o in presenza
di fatti notori riguardanti promotori iscritti negli elenchi dalle
stesse tenuti o praticanti iscritti nelle apposite sezioni degli
elenchi, e comunque quando lo ritengano opportuno, verificano il
rispetto delle regole alla cui osservanza sono tenuti i promotori e i
praticanti, la permanenza dei requisiti per l'iscrizione all'albo o
nelle apposite sezioni degli elenchi relative ai praticanti, nonchè
l'assenza di cause di incompatibilità.
3. Al fine di compiere le verifiche di cui al comma 2, le
commissioni possono procedere:
a) alla richiesta al promotore o al praticante di informazioni,
atti e documenti;
b) alla audizione del promotore o del praticante, anche a
seguito di sua specifica richiesta; di tale audizione, da effettuare
con modalità atte a garantirne la riservatezza, deve redigersi un
verbale che viene conservato in apposita raccolta;
c) alla richiesta di informazioni ad altra commissione, al
soggetto per conto del quale opera il promotore o il praticante;
d) all'audizione, a seguito di sua specifica richiesta, del
soggetto segnalante; tale audizione deve essere condotta e
verbalizzata secondo quanto stabilito nella lettera b).
4. Le commissioni comunicano immediatamente alla Consob l'avvio
delle istruttorie relative ai promotori e il loro esito,
trasmettendole la relativa documentazione di supporto unitamente alle
proprie valutazioni.
5. I membri della commissione ed il personale alla medesima
assegnato sono tenuti al segreto in ordine alle notizie, alle
informazioni, nonchè agli atti ed ai documenti acquisiti, salvo nei
confronti della Consob e nei casi in cui l'ordinamento ne imponga o
ne consenta la rivelazione.
Art. 5.
Nomina dei membri
1. Le commissioni sono composte da tre membri, nominati dalla
Consob su designazione: uno del presidente della locale camera di
commercio, uno dell'organizzazione professionale di categoria dei
promotori maggiormente rappresentativa sul piano nazionale ed uno del
presidente della Consob.
2. Il membro nominato su designazione del presidente della Consob
è il presidente della commissione.
3. Contestualmente alla designazione dei membri effettivi,
ciascuno dei soggetti di cui al comma 1 provvede alla designazione di
un membro supplente il quale, in caso di assenza o impedimento dei
membri effettivi, subentra temporaneamente al titolare.
4. I membri effettivi e supplenti durano in carica cinque anni,
decorrenti dalla data della nomina, e non possono essere confermati.
Essi devono essere in possesso dei requisiti previsti dall'articolo
14, comma 1, lettere a), b), c), d), e), f) e g).
5. L'ufficio di membro della commissione è incompatibile con
qualsiasi incarico di docenza in corsi di formazione alla professione
di promotore o di preparazione all'esame di idoneità di cui
all'articolo 15, indetti nella regione o nella provincia autonoma nel
cui territorio opera la commissione di appartenenza.
6. In caso di perdita di uno dei requisiti di cui al comma 4,
ovvero al verificarsi di una situazione di incompatibilità, i membri
effettivi e supplenti delle commissioni si astengono dall'esercizio
delle loro funzioni, informando immediatamente della circostanza la
commissione alla quale appartengono.
Art. 6.
Sospensione dei membri
1. Qualora si realizzino nei loro confronti i presupposti
stabiliti dall'articolo 45, comma 4, del decreto, i membri informano
immediatamente della circostanza la commissione alla quale
appartengono che ne riferisce senza indugio alla Consob.
2. La Consob può disporre la sospensione dall'esercizio delle sue
funzioni del membro che si trovi nella condizione di cui al comma 1,
o che sia sospeso ai sensi dell'articolo 45, comma 3, del decreto,
ovvero nei cui confronti sia aperto un procedimento sanzionatorio ai
sensi dell'articolo 45, comma 2, del decreto medesimo ed in ogni
altro caso in cui ciò si renda necessario per assicurare il buon
funzionamento della commissione.
3. La sospensione del membro dall'esercizio delle sue funzioni non
può eccedere la durata del provvedimento cautelare o del
procedimento sanzionatorio di cui all'articolo 45, commi 2 e 3, del
decreto e comunque non può avere una durata superiore ad un anno.
4. Del provvedimento di sospensione viene data notizia al soggetto
che aveva designato il membro sospeso ai fini della designazione di
un sostituto temporaneo, da nominare ai sensi dell'articolo 5, comma
1.
Art. 7.
Cessazione dei membri
1. Il difetto o la perdita di uno dei requisiti di cui
all'articolo 5, comma 4, nonchè la circostanza di cui all'articolo
9, comma 8, determinano la decadenza dall'ufficio, che è dichiarata
senza indugio dalla Consob anche su segnalazione della commissione
interessata.
2. In presenza di una situazione di incompatibilità, il
presidente intima all'interessato la cessazione entro un breve
termine della attività incompatibile, informandone la Consob. Nel
caso in cui il presidente non provveda all'intimazione ovvero qualora
la situazione di incompatibilità riguardi il presidente,
l'intimazione è effettuata dalla Consob. I membri della commissione
interessata segnalano alla Consob il verificarsi delle circostanze di
cui al precedente periodo. Trascorso il termine senza che sia stata
comprovata la cessazione dell'attività incompatibile, la Consob
dichiara la decadenza dall'ufficio.
3. Le dimissioni dall'ufficio sono presentate alla commissione e
da quest'ultima trasmesse alla Consob per l'accettazione.
4. In ogni caso di cessazione di un membro dalla carica, la Consob
ne dà immediata comunicazione al soggetto competente a designare il
nuovo membro in luogo di quello venuto meno, ai fini della nomina a
norma dell'articolo 5, comma 1. Le dimissioni hanno effetto dalla
data di nomina del nuovo membro.
5. I membri delle commissioni possono essere revocati dalla Consob
su richiesta dei soggetti che li hanno designati, i quali provvedono
alla immediata designazione del nuovo membro in luogo di quello
revocato.
Art. 8.
P r e s i d e n t e
1. Il presidente:
a) rappresenta la commissione;
b) convoca la commissione, stabilendo l'ordine del giorno delle
riunioni, ne dirige i lavori e vigila sulla attuazione delle
deliberazioni della stessa, dettando, a tal fine, le necessarie
direttive all'ufficio di supporto e tenendone informata la
commissione;
c) sovraintende all'attività istruttoria e riferisce alla
commissione per le conseguenti deliberazioni;
d) vigila sullo svolgimento delle funzioni affidate alla
commissione e sulla attuazione delle direttive dettate dalla Consob.
2. La carica di presidente della commissione è incompatibile con
qualsiasi incarico presso un soggetto abilitato all'offerta fuori
sede, nonchè con l'esercizio dell'attività di promotore. Qualora il
presidente incorra in una delle cause di incompatibilità indicate,
trovano applicazione le disposizioni di cui all'articolo 5, comma 6,
ed all'articolo 7, comma 2. In pendenza del termine fissato ai sensi
di tale ultima norma, le attribuzioni del presidente sono esercitate
dal membro con maggiore anzianità nell'ufficio o, in caso di pari
anzianità, da quello più anziano per età.
Art. 9.
C o m m i s s i o n e
1. La commissione:
a) delibera sulle materie rientranti nella propria competenza;
b) è titolare dei poteri di organizzazione necessari al
disimpegno delle funzioni ad essa affidate e stabilisce la dotazione
di risorse personali e materiali a tal fine occorrente; l'efficacia
delle relative delibere è subordinata alla approvazione della
Consob;
c) presiede, in qualità di commissione esaminatrice, allo
svolgimento dell'esame di idoneità previsto dall'articolo 15 per
l'iscrizione all'albo. È in facoltà della commissione, in tale
veste, deliberare la costituzione di una ulteriore commissione
esaminatrice composta dai membri supplenti;
d) esercita ogni ulteriore attribuzione non espressamente
affidata al presidente.
2. La commissione si riunisce di norma nella sede messa a
disposizione dalla camera di commercio del capoluogo della regione o
della provincia autonoma presso cui è istituita.
3. La commissione si riunisce ogni volta che il presidente lo
ritenga opportuno. La commissione si riunisce altresì quando uno dei
membri ne faccia richiesta motivata, indicando gli argomenti di cui
chiede la discussione; in tal caso, il presidente è tenuto a
convocare la riunione entro dieci giorni dalla richiesta.
4. Le riunioni devono essere convocate mediante avviso contenente
l'indicazione del giorno e dell'ora dell'adunanza e l'elenco delle
materie da trattare. Tale avviso deve essere fatto pervenire ai
membri della commissione almeno sette giorni lavorativi prima di
quello fissato per la riunione.
5. I documenti rilevanti ai fini della trattazione degli argomenti
all'ordine del giorno devono essere messi a disposizione dei membri,
durante i cinque giorni che precedono la riunione, presso la sede
della commissione. Di tale circostanza deve farsi menzione
nell'avviso di cui al comma 4.
6. In caso di urgenza, il presidente può procedere alla
convocazione della riunione anche senza il rispetto dei termini
stabiliti dai commi 4 e 5. Per motivi di urgenza emersi in seguito
alla regolare convocazione della riunione, il presidente può
altresì integrare l'ordine del giorno sino a ventiquattro ore prima
della riunione stessa.
7. In mancanza delle formalità sopra specificate, e salvo il caso
previsto dal comma 6, la riunione si reputa regolarmente indetta
quando siano intervenuti tutti i membri della commissione. Tuttavia,
in tale ipotesi, ciascuno degli intervenuti può opporsi alla
discussione degli argomenti sui quali non si ritenga sufficientemente
informato.
8. I membri che non possono partecipare alle riunioni informano
tempestivamente il presidente, che provvede alla convocazione dei
membri supplenti. La mancata partecipazione a più di tre riunioni
nell'arco di un anno, senza giustificato motivo, comporta la
decadenza dall'ufficio.
9. Su proposta del presidente, la commissione può acconsentire
anche nel corso della riunione, deliberando all'unanimità, alla
integrazione dell'ordine del giorno con ulteriori argomenti,
motivandone l'urgenza.
10. Delle riunioni della commissione deve redigersi verbale, che
viene sottoscritto dal presidente e dal segretario. Dal verbale
devono risultare i membri presenti, l'ordine del giorno, gli elementi
essenziali della discussione, le deliberazioni adottate e il
risultato delle votazioni. I membri possono far iscrivere
dichiarazioni a verbale. I verbali vengono conservati, in ordine
cronologico, in apposita raccolta.
11. La commissione decide a maggioranza dei suoi membri.
Nell'ipotesi di astensione del presidente, prevale il voto dell'altro
membro con maggiore anzianità nell'ufficio o, in caso di pari
anzianità, del più anziano per età. Nell'ipotesi di astensione di
uno degli altri membri, prevale il voto del presidente.
Art. 10.
Ufficio di supporto
1. Presso ogni commissione, l'ufficio di supporto:
a) assiste il presidente e la commissione, coadiuvandoli
nell'esercizio delle rispettive attribuzioni;
b) cura l'attuazione delle deliberazioni adottate dalla
commissione;
c) cura lo svolgimento delle istruttorie di competenza della
commissione;
d) esercita le attività sussidiarie e strumentali
all'espletamento delle funzioni e dei compiti della commissione;
e) svolge ogni altro compito non deliberativo ad esso affidato
dalle delibere di organizzazione di cui all'articolo 9, comma 1,
lettera b), ovvero assegnatogli dal presidente.
2. I compiti indicati nel comma 1 devono essere svolti secondo le
modalità stabilite nelle delibere di cui all'articolo 9, comma 1,
lettera b), e nel rispetto delle direttive e delle istruzioni
impartite dal presidente.
3. Il responsabile dell'ufficio di supporto è il segretario della
commissione; in caso di sua assenza o impedimento le funzioni di
segretario della commissione sono svolte da un addetto all'ufficio
indicato dal presidente.
4. Il responsabile dell'ufficio di supporto non può svolgere,
pena la revoca dell'incarico, attività di docenza in corsi di
formazione alla professione di promotore o di preparazione all'esame
di idoneità di cui all'articolo 15, indetti nella regione o nella
provincia autonoma nel cui territorio opera la commissione di
appartenenza.
Art. 11.
Obblighi dei promotori nei confronti delle commissioni
1. I promotori sono tenuti a comunicare alle competenti
commissioni, le quali ne danno comunicazione alla Consob entro trenta
giorni:
a) il soggetto abilitato all'offerta fuori sede presso il quale
hanno assunto l'incarico di promotore;
b) i luoghi di conservazione della documentazione di cui
all'articolo 24;
c) ogni variazione degli elementi informativi di cui
all'articolo 12, ovvero di quello di cui alla lettera b).
2. Le comunicazioni di cui al comma 1 devono essere effettuate
senza indugio e comunque entro dieci giorni dalla data di assunzione
dell'incarico ovvero della intervenuta variazione.
3. Entro dieci giorni dalla data di assunzione dell'incarico, i
promotori sono inoltre tenuti a richiedere alla competente
commissione il rilascio del tesserino di cui all'articolo 3, comma 3,
lettera f). In caso di variazione dei dati contenuti nel tesserino, i
promotori devono richiederne l'aggiornamento entro dieci giorni. Il
tesserino deve essere restituito senza indugio in tutti i casi in
cui, per qualsiasi motivo, il promotore o il soggetto abilitato
all'offerta fuori sede per il quale opera sospendono o cessano
l'attività.
4. I promotori sono tenuti a comunicare alla commissione
competente la perdita dei requisiti per l'iscrizione all'albo entro
cinque giorni dal verificarsi dell'evento o dal momento in cui ne
hanno notizia.
5. I promotori sono tenuti a trasmettere alla competente
commissione, entro il trentuno marzo di ogni anno, una dichiarazione
resa ai sensi dell'articolo 4 della legge 4 gennaio 1968, n. 15,
attestante la permanenza dei requisiti per l'iscrizione all'albo,
l'indicazione del soggetto abilitato all'offerta fuori sede per il
quale operano, e l'assenza delle cause di incompatibilità previste
dall'articolo 21. Entro il successivo mese di giugno, le commissioni
inviano alla Consob l'elenco dei promotori che non risultano aver
trasmesso tale dichiarazione nemmeno a seguito di apposita
intimazione, con le conseguenti proposte.
Capo III
Disciplina dell'albo
Art. 12.
Albo dei promotori
1. Sono iscritte all'albo le persone fisiche in possesso dei
requisiti indicati all'articolo 14.
2. Per ciascun iscritto sono indicati nell'albo:
a) cognome e nome;
b) luogo e data di nascita;
c) comune di residenza e relativo indirizzo ovvero, per i
residenti all'estero, domicilio eletto nello Stato e luogo di
residenza all'estero, con i relativi indirizzi;
d) data di iscrizione all'albo;
e) denominazione del soggetto abilitato all'offerta fuori sede
per conto del quale il promotore opera.
3. Entro il 30 aprile di ogni anno, in un'edizione speciale del
proprio Bollettino, la Consob pubblica l'albo, aggiornato al 31
dicembre dell'anno precedente. Delle nuove iscrizioni, delle
variazioni degli elementi di cui al comma 2 e delle cancellazioni
viene data pubblicità nel Bollettino mensile della Consob.
Art. 13.
P r a t i c a n t i
1. Nell'ambito dell'elenco è istituita un'apposita sezione in cui
sono iscritti i praticanti. In essa sono indicati gli elementi di cui
all'articolo 12, comma 2, lettere a), b) e c), la data di iscrizione
nella sezione e il nominativo del promotore che il praticante
coadiuva.
2. Il praticante deve possedere i requisiti prescritti
dall'articolo 14, comma 1, lettere a), b), c), d), e), f) e g),
nonchè il titolo di studio di cui all'articolo 15, comma 4.
3. La domanda di iscrizione nella sezione dei praticanti è
indirizzata alla commissione istituita nel capoluogo della regione o
della provincia autonoma in cui l'istante ha la residenza ovvero, se
l'istante non risiede nel territorio dello Stato, alla commissione
nel cui ambito territoriale elegge domicilio.
4. La domanda di iscrizione di cui al comma 3 ha valore anche di
domanda di partecipazione all'esame di idoneità di cui all'articolo
15.
5. Il praticante:
a) può coadiuvare un promotore che eserciti l'attività da
almeno due anni, il quale ne controlla l'operato e si assume ogni
responsabilità per l'attività esercitata dal praticante;
b) può condurre trattative soltanto in presenza e sotto la
diretta vigilanza del promotore che coadiuva, astenendosi dal
prendere autonomamente contatto con la clientela e dal concludere i
contratti;
c) deve partecipare all'attività di formazione alla quale venga
indirizzato dal promotore che coadiuva ovvero dal soggetto abilitato
all'offerta fuori sede per conto del quale il promotore opera.
6. L'iscrizione nella sezione dei praticanti ha la durata massima
di due anni e non può essere rinnovata.
7. Nell'esercizio della loro attività, i praticanti sono muniti
del tesserino di cui all'articolo 3, comma 3, lettera h).
8. I praticanti comunicano senza indugio e comunque entro dieci
giorni alle competenti commissioni ogni variazione di quanto indicato
nell'apposita sezione ai sensi del comma 1.
9. I praticanti sono tenuti a comunicare alla commissione
competente la perdita dei requisiti per l'iscrizione nella sezione
dell'elenco entro cinque giorni dal verificarsi dell'evento o dal
momento in cui ne hanno notizia.
10. I praticanti sono tenuti a trasmettere alla competente
commissione, entro il 31 marzo di ogni anno, una dichiarazione resa
ai sensi dell'articolo 4 della legge 4 gennaio 1968, n. 15,
attestante la permanenza dei requisiti per l'iscrizione nella sezione
dell'elenco, l'indicazione del promotore che coadiuvano e l'assenza
delle cause di incompatibilità previste dall'articolo 21.
11. I praticanti devono osservare le regole di comportamento
previste dagli articoli 22 e 23 applicabili nello svolgimento dei
compiti ad essi consentiti.
12. La violazione delle regole di cui al comma 11, la perdita dei
requisiti di cui al comma 2, nonchè il verificarsi di taluna delle
situazioni di incompatibilità indicate dall'articolo 21, comportano
la radiazione ovvero la cancellazione del praticante dalla sezione
dell'elenco in cui è iscritto.
13. Il promotore non può essere coadiuvato da più di due
praticanti.
14. I provvedimenti adottati dalle commissioni nei confronti dei
praticanti sono comunicati senza indugio alla Consob e al promotore
che coadiuvano.
Art. 14.
Requisiti per l'iscrizione
1. Per conseguire l'iscrizione all'albo è necessario:
a) avere la residenza nel territorio dello Stato, di altro Paese
della Unione europea o della Repubblica di San Marino;
b) godere dei diritti civili;
c) non essere in stato di interdizione legale ovvero di
interdizione temporanea dagli uffici direttivi delle persone
giuridiche e delle imprese;
d) non essere stato sottoposto a misure di prevenzione disposte
ai sensi della legge 27 dicembre 1956, n. 1423, o della legge 31
maggio 1965, n. 575, così come successivamente modificate ed
integrate, salvi gli effetti della riabilitazione;
e) non essere stato condannato con sentenza irrevocabile, salvi
gli effetti della riabilitazione:
1) alla reclusione per uno dei delitti previsti nel titolo XI
del libro V del codice civile e nel regio decreto 16 marzo 1942, n.
267;
2) alla reclusione per un tempo non inferiore ad un anno per uno
dei delitti contro la pubblica amministrazione, contro la fede
pubblica, contro il patrimonio, contro l'ordine pubblico, contro
l'economia pubblica, ovvero per un delitto in materia tributaria;
3) alla reclusione per uno dei delitti puniti ai sensi
dell'articolo 5, comma 10, dell'articolo 14, comma 1, e dell'articolo
25, comma 3, della legge 2 gennaio 1991, n. 1 nonchè ai sensi
dell'articolo 37, commi 1 e 3, del decreto;
4) alla reclusione per un tempo non inferiore a due anni per un
qualunque altro delitto non colposo;
f) non essere stato dichiarato fallito, salvi gli effetti della
riabilitazione;
g) non essere stato radiato dall'albo o dalla sezione dei
praticanti, salvo quanto prescritto dall'articolo 18, comma 7;
h) aver superato, da non più di cinque anni, l'esame di
idoneità di cui all'articolo 15;
i) aver svolto per un periodo continuativo non inferiore a sei
mesi l'attività di praticante. L'esercizio di tale attività non è
richiesto per coloro che sono in possesso dei requisiti di
professionalità previsti dall'articolo 3, comma 2, lettere b) e c),
della legge 2 gennaio 1991, n. 1, o che sono iscritti nell'albo degli
agenti di assicurazione o nell'albo dei brokers di assicurazione. Per
coloro i quali hanno maturato una esperienza biennale nel settore
dell'intermediazione mobiliare rivestendo la qualifica di "quadro"
presso un'azienda o un istituto di credito, l'attività di praticante
deve essere svolta per un periodo continuativo non inferiore a tre
mesi.
Art. 15.
Esame di idoneità
1. L'esame di idoneità è indetto con cadenza almeno
quadrimestrale e consiste in una prova scritta ed in un colloquio.
2. La prova scritta, che può essere articolata anche in quesiti a
risposta sintetica, verte sulle seguenti materie: nozioni di economia
finanziaria, nozioni di diritto del mercato finanziario e disciplina
legislativa, regolamentazione e deontologia dell'attività di
promotore. Il colloquio verte sulle materie della prova scritta e
sulle seguenti altre materie: nozioni di diritto privato e nozioni di
diritto tributario riguardanti il mercato finanziario.
3. L'esame di idoneità è superato qualora il candidato abbia
riportato un punteggio non inferiore a sei decimi sia nella prova
scritta che nel colloquio.
4. Per partecipare all'esame di idoneità occorre essere muniti di
un titolo di studio non inferiore al diploma di istruzione secondaria
di secondo grado o di un titolo estero equipollente ed essere
iscritti nella sezione dei praticanti di un elenco, salvo quanto
previsto all'articolo 14, comma 1, lettera i).
5. La domanda di ammissione all'esame di idoneità è indirizzata
alla commissione costituita nel capoluogo della regione o della
provincia autonoma in cui l'istante ha la residenza ovvero, qualora
l'istante non abbia la residenza nel territorio dello Stato, alla
commissione presso cui è iscritto in qualità di praticante.
6. Il bando dell'esame di idoneità è pubblicato nella Gazzetta
Ufficiale della Repubblica e nel Bollettino della Consob.
Art. 16.
Domanda di iscrizione
1. La domanda di iscrizione all'albo - recante gli elementi
informativi di cui all'articolo 12, comma 2, lettere a), b) e c),
nonchè quello indicato all'articolo 12, comma 2, lettera e), se
l'istante ha già assunto obbligo di operare per un soggetto
abilitato all'offerta fuori sede - deve essere corredata della
seguente documentazione:
a) certificato di residenza;
b) certificato di godimento dei diritti civili;
c) certificato generale del casellario giudiziale;
d) certificato dei carichi pendenti rilasciato dalla procura
della Repubblica presso la pretura;
e) certificato dei carichi pendenti rilasciato dalla procura
della Repubblica presso il tribunale;
f) documento idoneo a comprovare il compimento della pratica
prescritta ovvero documento idoneo a comprovare le condizioni di
esonero dalla pratica prescritta;
g) dichiarazione, resa ai sensi dell'articolo 4 della legge 4
gennaio 1968, n. 15, di:
non trovarsi in una delle situazioni di incompatibilità
previste dall'articolo 21;
non aver riportato condanne penali in un paese diverso da quello
di residenza;
non trovarsi in stato di interdizione legale o temporanea dagli
uffici direttivi delle persone giuridiche e delle imprese;
non essere stato dichiarato fallito, salvi gli effetti della
riabilitazione;
non aver riportato alcuna condanna per i delitti rilevanti ai
sensi dell'articolo 14, comma 1, lettera e), in relazione alla quale
sia stata concessa la non menzione nel certificato generale del
casellario giudiziale.
2. I documenti indicati al comma 1, lettere a) e b), possono essere
sostituiti da dichiarazione resa ai sensi dell'articolo 2 della legge
4 gennaio 1968, n. 15.
3. La domanda deve essere indirizzata alla commissione istituita
nel capoluogo della regione o della provincia autonoma in cui
l'istante ha la residenza ovvero, se l'istante non risiede nel
territorio dello Stato, alla commissione nel cui ambito territoriale
ha eletto domicilio.
4. Alla domanda deve essere allegata, a pena di irricevibilità,
la ricevuta del versamento della contribuzione prevista dalle
disposizioni di attuazione dell'articolo 40 della legge 23 dicembre
1994, n. 724.
5. La commissione, ricevuta la domanda, provvede a richiedere alla
competente prefettura il certificato attestante che il soggetto
interessato non è stato sottoposto a misure di prevenzione disposte
ai sensi della legge 27 dicembre 1956, n. 1423 e della legge 31
maggio 1965, n. 575, così come successivamente modificate e
integrate, salvi gli effetti della riabilitazione.
Art. 17.
Iscrizione all'albo
1. L'iscrizione all'albo è deliberata dalla Consob sulla base
della istruttoria svolta dalle competenti commissioni, che inviano
alla Consob la proposta di iscrizione relativa al richiedente che sia
risultato in possesso di tutti i requisiti prescritti, indicando
altresì gli elementi di cui all'articolo 12, comma 2, lettere a), b)
e c), nonchè quello di cui all'articolo 12, comma 2, lettera e), se
riportato nella domanda di iscrizione. Le commissioni conservano le
domande di iscrizione e la documentazione inerente all'attività
istruttoria espletata.
2. Le commissioni inoltrano la proposta alla Consob entro il
termine di sessanta giorni dal ricevimento della domanda; la Consob
delibera entro il termine di trenta giorni dal ricevimento della
proposta.
3. I promotori iscritti all'albo sono tenuti a versare annualmente
la contribuzione prevista dalle disposizioni di attuazione
dell'articolo 40 della legge 23 dicembre 1994, n. 724.
Art. 18.
Cancellazione dall'albo
1. La Consob procede alla cancellazione del promotore in caso di:
a) domanda dell'interessato;
b) perdita di uno dei requisiti per l'iscrizione all'albo;
c) radiazione dall'albo.
2. La cancellazione di cui al comma 1, lettera a), è disposta a
seguito di domanda dell'interessato, presentata alla competente
commissione. La commissione la inoltra alla Consob entro il termine
di trenta giorni dal ricevimento.
3. Le cancellazioni di cui al comma 1, lettera b), sono disposte di
norma su proposta della competente commissione, a seguito
dell'accertamento del relativo presupposto. Tale presupposto si
considera accertato in caso di mancato invio alla commissione
competente della dichiarazione di cui all'articolo 11, comma 5, a
seguito della intimazione ivi prevista. La proposta, salvo quanto
previsto dall'articolo 11, comma 5, è inoltrata alla Consob entro il
termine di sessanta giorni dall'avvio dell'istruttoria. Resta ferma
la potestà della Consob di procedere alle suddette cancellazioni
anche in base ad istruttorie effettuate direttamente.
4. Nei casi di cui ai commi 2 e 3, la commissione comunica alla
Consob la eventuale esistenza di elementi ostativi alla
cancellazione, tenuto conto particolarmente di quanto previsto
dall'articolo 4.
5. Nei casi di cui al comma 1, lettere a) e b), la Consob delibera
la cancellazione entro il termine di trenta giorni dal ricevimento
della proposta della commissione competente, ovvero entro il termine
di sessanta giorni dall'avvio d'ufficio del procedimento.
6. I promotori che siano stati cancellati dall'albo a norma del
comma 1, lettera a), possono esservi nuovamente iscritti a domanda.
7. I promotori che siano stati cancellati dall'albo a norma del
comma 1, lettere b) e c), possono esservi nuovamente iscritti a
domanda, purchè siano decorsi cinque anni dalla data della
cancellazione. Qualora la cancellazione sia derivata da condanna
penale o da fallimento e non si sia verificata nel frattempo altra
causa di cancellazione per perdita di uno dei requisiti di cui
all'articolo 14, la domanda di nuova iscrizione può essere
presentata purchè sia intervenuta la riabilitazione.
Art. 19.
Sospensione dei termini
1. I termini stabiliti negli articoli 17 e 18 per l'adozione delle
deliberazioni della Consob su proposta delle commissioni sono sospesi
per il tempo necessario allo svolgimento degli accertamenti, anche di
natura ispettiva, disposti nei confronti del soggetto interessato.
2. La Consob dà comunicazione all'interessato dell'inizio e del
termine delle sospensioni.
Capo IV
Svolgimento dell'attività
Art. 20.
Ambito di attività
1. I promotori svolgono i compiti ed assolvono gli obblighi loro
demandati ai sensi delle disposizioni disciplinanti la prestazione di
servizi di investimento, sulla base e nei limiti dell'incarico loro
conferito.
Art. 21.
Incompatibilità
1. L'attività di promotore e quella di praticante sono
incompatibili:
a) con l'esercizio dell'attività di consulenza di cui
all'articolo 1, comma 4, lettera f) del decreto, salvo il caso che
l'attività sia svolta per conto del soggetto abilitato all'offerta
fuori sede per conto del quale opera o di altro soggetto appartenente
al medesimo gruppo;
b) con la qualità di sindaco o suo collaboratore ai sensi
dell'articolo 2403 -bis del codice civile, responsabile o addetto al
controllo interno, presso soggetti abilitati all'offerta fuori sede;
c) con la qualità di amministratore, direttore generale,
soggetto incaricato di funzioni direttive, dipendente o collaboratore
di un soggetto abilitato all'offerta fuori sede non appartenente al
gruppo al quale appartiene il soggetto abilitato all'offerta fuori
sede per conto del quale opera il promotore;
d) con la qualità di socio o dipendente della società di
revisione incaricata della certificazione del bilancio del soggetto
abilitato all'offerta fuori sede per conto del quale opera il
promotore;
e) con l'esercizio della professione di agente di cambio;
f) con ogni ulteriore incarico o attività che si ponga in grave
contrasto con il loro ordinato svolgimento.
Art. 22.
Regole generali di comportamento
1. I promotori devono comportarsi con diligenza, correttezza e
professionalità. Essi devono osservare le disposizioni legislative e
regolamentari che disciplinano la loro attività e le disposizioni
legislative, regolamentari e statutarie nonchè le procedure
disciplinanti l'attività dei soggetti abilitati all'offerta fuori
sede per conto dei quali essi operano.
2. I promotori che intendono effettuare operazioni per conto
proprio con il soggetto abilitato all'offerta fuori sede per conto
del quale operano sono tenuti al rispetto delle procedure da
quest'ultimo stabilite.
3. I promotori sono tenuti a mantenere la riservatezza sulle
informazioni acquisite dagli investitori o di cui comunque dispongano
in ragione della propria attività, salvo che nei confronti del
soggetto per conto del quale operano, nonchè nei casi di cui
all'articolo 23, comma 7, del decreto ed all'articolo 4, comma 3, ed
in ogni altro caso in cui l'ordinamento ne imponga o ne consenta la
rivelazione. È comunque vietato l'uso delle suddette informazioni
nell'interesse proprio o di terzi.
Art. 23.
Regole di presentazione e comportamento nei confronti
degli investitori
1. Al momento del primo contatto, il promotore:
a) esibisce all'investitore il tesserino di cui all'articolo 3,
comma 3, lettera f);
b) consegna all'investitore copia di una dichiarazione redatta
dal soggetto abilitato all'offerta fuori sede, da cui risultino tutti
gli elementi informativi indicati nel tesserino medesimo, nonchè il
domicilio al quale indirizzare la dichiarazione di recesso prevista
dall'articolo 18 -ter, comma 2, del decreto legge n. 95 del 1974, e
dall'articolo 20, comma 2, del decreto;
c) acquisisce apposita dichiarazione informativa, conforme al
modello allegato al presente regolamento, sottoscritta
dall'investitore.
2. Il promotore deve esibire all'investitore il tesserino e
consegnare al medesimo la dichiarazione, di cui al comma 1, lettere
a) e b), anche in caso di variazione dei dati in essi riportati.
3. Il promotore assolve gli obblighi informativi nei confronti
dell'investitore in modo chiaro ed esauriente, e verifica che
l'investitore abbia compreso le caratteristiche essenziali
dell'operazione proposta, con particolare riguardo ai relativi costi
e rischi patrimoniali.
4. Il promotore, prima di raccogliere sottoscrizioni
dell'investitore o disposizioni da quest'ultimo impartite, procede
alla sua identificazione. Il promotore rilascia all'investitore copia
dei contratti, delle disposizioni e di ogni altro atto o documento da
questi sottoscritto.
5. Il promotore può ricevere dall'investitore, per la conseguente
immediata trasmissione, esclusivamente:
a) assegni bancari o assegni circolari intestati al soggetto
abilitato all'offerta fuori sede per conto del quale opera ovvero al
soggetto i cui servizi, strumenti finanziari o prodotti sono offerti,
emessi con la clausola "non trasferibile";
b) ordini di bonifico e documenti similari che abbiano quale
beneficiario uno dei soggetti indicati nella lettera precedente;
c) strumenti finanziari nominativi o all'ordine, intestati o
girati a favore del soggetto che presta il servizio oggetto di
offerta.
6. Al promotore è vietato accettare dall'investitore o da
soggetti abilitati all'offerta fuori sede procure o incarichi a
disporre di somme o valori di pertinenza dell'investitore stesso.
7. Ai fini della illustrazione delle caratteristiche
dell'operazione finanziaria proposta ovvero della rendicontazione
delle operazioni già poste in essere dall'investitore, il promotore
può esibire o consegnare a quest'ultimo unicamente documenti
elaborati e prodotti dal soggetto per conto del quale opera.
8. Al promotore è fatto divieto di accettare dall'investitore
l'incarico di domiciliatario, salvo il caso che questi sia coniuge, o
parente o affine entro il quarto grado, del promotore.
9. Il promotore non può essere cointestatario con soggetti
diversi dal coniuge, o dai parenti o affini entro il quarto grado, di
contratti aventi ad oggetto valori o titoli, finalizzati alla
prestazione di servizi di investimento.
10. Il promotore non può ricevere dall'investitore alcuna forma
di compenso ovvero di finanziamento.
Art. 24.
Conservazione della documentazione
1. Il promotore è tenuto a conservare nei luoghi comunicati ai
sensi dell'articolo 11, comma 1, lettera b), la seguente
documentazione:
a) esemplare dei contratti promossi per suo tramite,
sottoscritti dagli investitori;
b) esemplare dei documenti sottoscritti o vistati dagli
investitori, relativi sia alla fase precedente la scelta
dell'operazione finanziaria effettuata, sia alle fasi successive;
c) esemplare delle dichiarazioni acquisite ai sensi
dell'articolo 23, comma 1, lettera c);
d) corrispondenza intercorsa con le commissioni e con la Consob;
e) corrispondenza intercorsa con i soggetti per conto dei quali
il promotore ha operato nel corso del tempo.
2. La documentazione di cui al comma 1, destinata ad essere
trasmessa in originale ad altri soggetti, è conservata in copia.
3. La documentazione di cui al comma 1 deve essere conservata per
un quinquennio.
4. La documentazione di cui al comma 1 deve essere conservata in
fascicoli intestati ai singoli investitori, rispettando l'ordine
cronologico. La documentazione non concernente i rapporti
intrattenuti con i singoli investitori deve essere conservata, in
ordine cronologico, in fascicoli a parte.
5. Il promotore deve conservare per un quinquennio copia delle
registrazioni magnetiche effettuate nello svolgimento della propria
attività.
Capo V
Provvedimenti sanzionatori
Art. 25.
S a n z i o n i
1. Le sanzioni di cui all'articolo 45, comma 1, lettere a), b), c)
e d), del decreto sono irrogate dalla Consob, tenuto conto della
gravità della violazione e della eventuale recidiva, per qualsiasi
violazione di norme del decreto o del presente regolamento ovvero di
altre disposizioni generali o particolari impartite dalla Consob.
2. Fermo quanto stabilito al comma 1, la Consob:
a) dispone la radiazione dall'albo in caso di:
1) violazione della disposizione di cui all'articolo 23, comma
2, secondo periodo, del decreto;
2) offerta fuori sede per conto di soggetti non abilitati;
3) contraffazione della firma dell'investitore su modulistica
contrattuale o altra documentazione relativa ad operazioni dal
medesimo poste in essere;
4) acquisizione, anche temporanea, della disponibilità di somme
o di valori di pertinenza dell'investitore;
5) comunicazione o trasmissione all'investitore, alla Consob o
alle commissioni di informazioni o documenti non rispondenti al vero;
6) offerta di valori mobiliari effettuata in violazione
dell'articolo 18 del decreto legge n. 95 del 1974 e relative
disposizioni di attuazione;
b) dispone la sospensione dall'albo da uno a quattro mesi in
caso di:
1) inadempimento degli obblighi informativi previsti dalle
disposizioni richiamate all'articolo 20;
2) esercizio temporaneo di attività o assunzione temporanea di
qualità incompatibili ai sensi dell'articolo 21;
3) violazione delle disposizioni di cui all'articolo 22, comma
3;
4) violazione delle disposizioni di cui all'articolo 23, comma
3;
5) violazione della disposizione di cui all'articolo 23, comma
4, II periodo;
6) accettazione dall'investitore di mezzi di pagamento,
strumenti finanziari o valori con caratteristiche difformi da quelle
prescritte dall'articolo 23, comma 5;
7) accettazione di procure o incarichi in violazione
dell'articolo 23, commi 6 e 8;
8) violazione della disposizione di cui all'articolo 23, comma
9;
9) percezione di compensi o finanziamenti in violazione
dell'articolo 23, comma 10;
10) inadempimento degli obblighi di tenuta della documentazione
di cui all'articolo 24;
c) irroga la sanzione pecuniaria da lire un milione a lire
cinquanta milioni in caso di:
1) inosservanza degli obblighi di cui all'articolo 11, commi 1,
2, 3 e 4;
2) violazione della disposizione di cui all'articolo 22, comma
2;
3) violazione delle disposizioni di cui all'articolo 23, commi 1,
lettere a), b) e c), e 2;
4) violazione della disposizione di cui all'articolo 23, comma
7.
3. Per ciascuna delle violazioni individuate nel comma 2, la
Consob, tenuto conto delle circostanze e di ogni elemento
disponibile, può disporre, in luogo della sanzione prevista, quella
immediatamente inferiore o superiore.
Capo VI
Disposizioni transitorie e finali
Art. 26.
Costituzione delle commissioni
1. Le commissioni sono costituite entro sessanta giorni dalla
entrata in vigore del presente regolamento, secondo le disposizioni
di cui all'articolo 5.
2. I membri in carica alla data di entrata in vigore del presente
regolamento possono essere confermati per ulteriori cinque anni.
3. Dalla data della loro costituzione, le commissioni sono
disciplinate dalle disposizioni contenute nel capo II.
4. Entro sessanta giorni dalla costituzione, le commissioni
adottano le delibere organizzative previste dall'articolo 9, comma 1,
lettera b).
5. Fino alla approvazione delle delibere organizzative di cui
all'articolo 9, comma 1, lettera b), i compiti di raccolta e
conservazione dei verbali di cui all'articolo 9, comma 10, e di
attuazione delle deliberazioni assunte dalle commissioni continuano
ad essere svolti in conformità con quanto disposto dagli articoli 5,
comma 5, e 6, comma 3, del regolamento del 2 luglio 1991, n. 5388.
Art. 27.
Soggetti cancellati ai sensi dell'articolo 13 del regolamento
del 2 luglio 1991, n. 5388
1. I promotori cancellati dall'albo ai sensi dell'articolo 13 del
regolamento del 2 luglio 1991, n. 5388, possono essere nuovamente
iscritti a domanda, nel rispetto delle disposizioni del presente
regolamento.
Art. 28.
Entrata in vigore
1. Il presente regolamento entra in vigore il trentesimo giorno
successivo alla sua pubblicazione nella Gazzetta Ufficiale.

Allegato
DICHIARAZIONE INFORMATIVA
Io sottoscritto ..................................................
dichiaro che in data ............... ho incontrato presso ...........
il sig. ....................................., il quale, presentatosi
quale promotore finanziario per conto di ...........................,
mi ha informato dei seguenti obblighi che la normativa vigente pone a
suo carico:
di esibire il tesserino che abilita all'esercizio dell'attività
di promotore finanziario;
di consegnare copia di una dichiarazione redatta dal soggetto
abilitato all'offerta fuori sede, da cui risultano tutti gli elementi
informativi indicati nel tesserino nonchè il domicilio cui
indirizzare la comunicazione di recesso prevista dall'articolo 18 -
ter, comma 2, del decreto-legge n. 95 / 1974 e dall'articolo 20,
comma 2, del decreto legislativo n. 415 / 1996;
di acquisire le informazioni sulla mia situazione finanziaria,
sugli obiettivi di investimento e sulla mia esperienza in materia;
di illustrare gli elementi essenziali dell'operazione finanziaria
prescelta con particolare riferimento ai relativi rischi patrimoniali
connessi alla natura dell'operazione e ad ogni onere o spesa a me
addebitabile;
di consegnare copia del prospetto informativo (ove prescritto);
di consegnare copia del contratto n. ............... da me
sottoscritto ovvero copia della disposizione di investimento o
disinvestimento da me impartita relativamente al contratto n. ......;
di ricevere da me esclusivamente:
a) assegni bancari o assegni circolari intestati al soggetto
abilitato all'offerta fuori sede per conto del quale opera ovvero al
soggetto i cui servizi, strumenti finanziari o prodotti sono offerti,
emessi con la clausola "non trasferibile";
b) ordini di bonifico e documenti similari che abbiano quale
beneficiario uno dei soggetti indicati nella lettera precedente;
c) strumenti finanziari nominativi o all'ordine intestati o
girati a favore del soggetto che presta il servizio oggetto di
offerta.
Data, .........................
.............................
(firma dell'investitore)