Serie Generale n. 267 del 16-11-2009
DECRETI E DELIBERE DI ALTRE AUTORITA'
GARANTE PER LA PROTEZIONE DEI DATI PERSONALI
GARANTE PER LA PROTEZIONE DEI DATI PERSONALI
PROVVEDIMENTO 10 settembre 2009
Misure relative alle comunicazioni fra intermediari finanziari appartenenti al medesimo gruppo in materia di antiriciclaggio. (09A13644) (GU Serie Generale n.267 del 16-11-2009)

IL GARANTE PER LA PROTEZIONE
DEI DATI PERSONALI

Nella riunione odierna, in presenza del prof. Francesco Pizzetti,
presidente, del dott. Giuseppe Chiaravalloti, vice presidente, del
dott. Mauro Paissan e del dott. Giuseppe Fortunato, componenti, e del
dott. Filippo Patroni Griffi, segretario generale;
Visto il decreto legislativo 30 giugno 2003, n. 196 (Codice in
materia di protezione dei dati personali), con particolare
riferimento all'art. 24, comma 1, lettera g);
Visto il decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231 (Attuazione
della direttiva 2005/60/Ce concernente la prevenzione dell'utilizzo
del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di
attività criminose e di finanziamento del terrorismo nonchè della
direttiva 2006/70/Ce che ne reca misure di esecuzione), con
particolare riferimento agli articoli 41, 45 e 46;
Viste le osservazioni formulate dal segretario generale ai sensi
dell'art. 15 del regolamento del Garante n. 1/2000;
Relatore il dott. Giuseppe Chiaravalloti;

Premesso:

1. Comunicazione infragruppo delle segnalazioni relative a operazioni
«sospette» ai sensi della normativa antiriciclaggio.

Con un quesito è stato richiesto al Garante di esprimersi in
ordine alle condizioni di liceità della comunicazione tra
intermediari finanziari appartenenti ad un medesimo gruppo di dati
personali relativi alle segnalazioni di operazioni considerate
«sospette» ai sensi della normativa antiriciclaggio. Tale
comunicazione, come è noto, è autorizzata (ricorrendo le condizioni
fissate) dall'art. 46, comma 4, decreto legislativo n. 231/2007.
Più in particolare, al Garante è stato chiesto di valutare se non
ricorra in relazione a dette comunicazioni (peraltro anche verso
intermediari appartenenti al medesimo gruppo stabiliti in Paesi
terzi) i presupposti per l'applicazione dell'art. 24, comma 1,
lettera g) del Codice (relativo al c.d. bilanciamento di interessi).
A favore di tale soluzione deporrebbe il fatto che l'attività
volta a consentire la manifestazione del consenso degli interessati a
tale comunicazione sarebbe un incombente «estremamente gravoso per la
banca, oltre che sproporzionato, valutato nel giudizio dell'equo
contemperamento degli interessi coinvolti», con il rischio, peraltro,
che il soggetto che intenda porre in essere un'operazione sospetta
non sia disponibile a consentire tale comunicazione (cfr. nota datata
14 maggio 2009, p. 3).

2. Condizioni di liceità per la comunicazione infragruppo (c.d.
bilanciamento d'interessi).

2.1. Il quesito, di portata generale (al di là della vicenda
specifica cui fa riferimento), posto all'attenzione dell'Autorità
riguarda il coordinamento tra la normativa di protezione dei dati
personali e la disciplina di settore in materia di antiriciclaggio
(in ordine alla quale il Garante si è espresso con il parere del 25
luglio 2007, doc. web. n. 1431012).
2.2. Con riguardo al caso di specie, il Garante ritiene che
ricorrano gli estremi per dare attuazione con il presente
provvedimento al bilanciamento degli interessi disciplinato dall'art.
24, comma 1, lettera g), del Codice e, conseguentemente, che possano
formare oggetto di comunicazione (e di conseguente trattamento
nell'ambito delle esclusive finalità di contrasto al riciclaggio) i
dati personali concernenti le segnalazioni previste dalla disciplina
in materia di riciclaggio tra gli intermediari finanziari
appartenenti al medesimo gruppo, in presenza delle condizioni
previste dall'art. 46, comma 4, decreto legislativo n. 231/2007,
senza che a tal fine sia quindi necessario acquisire il consenso
degli interessati.
Ciò in considerazione della ponderazione tra le diverse situazioni
giuridiche soggettive effettuata nel menzionato decreto legislativo,
nel quale si precisa che il divieto di comunicazione a terzi della
circostanza dell'avvenuta segnalazione - che non costituisce
«violazione degli obblighi di segretezza, del segreto professionale o
di eventuali restrizioni alla comunicazione di informazioni imposte
in sede contrattuale o da disposizioni legislative»: art. 41, comma
6, decreto legislativo n. 231/2007 - previsto dall'art. 46, comma 1,
non impedisce che essa avvenga (pur non imponendola) «tra gli
intermediari finanziari appartenenti al medesimo gruppo» ai sensi del
menzionato art. 46, comma 4. Ponderazione che, nel facoltizzare tale
comunicazione tra gli intermediari finanziari appartenenti al
medesimo gruppo, consente di non ritenere prevalenti, entro tale
circoscritto ambito, i diritti degli interessati rispetto al
legittimo interesse del titolare del trattamento e del terzo
destinatario dei dati (nel caso di specie, altro intermediario
finanziario appartenente al medesimo gruppo) alla comunicazione e al
conseguente trattamento dei dati personali oggetto della
segnalazione. Tale comunicazione potrà essere effettuata, nel
rispetto di quanto indicato al successivo punto 3, per perseguire le
sole finalità connesse all'applicazione della disciplina
antiriciclaggio da parte dei soli incaricati (operanti nell'ambito
dei diversi intermediari finanziari) deputati ad assolvere compiti
relativi all'adempimento delle misure poste a contrasto del
riciclaggio di denaro.

3. Informativa agli interessati.

Tenuto conto che l'informativa deve essere comprensiva di tutti gli
elementi di cui all'art. 13 del Codice, è necessario che vengano
fornite agli interessati informazioni adeguate e puntuali in ordine
al trattamento oggetto del presente provvedimento. A tal fine, il
titolare è tenuto, nell'ambito dell'informativa da rendere agli
interessati, a fornire distinte e specifiche indicazioni anche
riguardo alla possibilità che le informazioni relative alle
operazioni poste in essere dagli stessi interessati, ove ritenute
«sospette» ai sensi dell'art. 41, comma 1, del decreto legislativo 21
novembre 2007, n. 231, saranno comunicate ad altri intermediari
finanziari appartenenti al medesimo gruppo.

4. Trasferimento dei dati relativi alla segnalazione verso
intermediari finanziari appartenenti allo stesso gruppo stabiliti
in Paesi terzi.

Al di là della cautela contenuta nell'art. 46, comma 4, decreto
legislativo n. 231/2007 (secondo cui tale comunicazione può avvenire
«a condizione che [nei Paesi terzi si] applichino misure equivalenti»
a quelle previste nel medesimo decreto legislativo n. 231/2007), con
riguardo al distinto profilo dell'eventuale comunicazione
dell'avvenuta segnalazione ad intermediari finanziari appartenenti
allo stesso gruppo va altresì salvaguardata la conformità alle
norme sul trasferimento dei dati a Paesi terzi di cui alla direttiva
95/46/CE (come richiesto dal punto 33 del «considerando» della
direttiva 2005/60/CE), sicchè tale trasferimento potrà avvenire ove
ricorra uno dei presupposti indicati nell'art. 44 del Codice.

Tutto ciò premesso il Garante:

1. Ai sensi dell'art. 24, comma 1, lettera g), del Codice, dispone
che, per effetto del presente provvedimento, i titolari del
trattamento che, essendo tenuti ad effettuare una segnalazione
antiriclaggio in conformità alla disciplina contenuta nel decreto
legislativo n. 231/2007 - e ricorrendo le condizioni previste
dall'art. 46, comma 4, del medesimo decreto legislativo -, possano
dare comunicazione dell'avvenuta segnalazione agli intermediari
finanziari appartenenti al medesimo gruppo (con conseguente
trattamento da parte degli stessi), senza che a tal fine sia
necessario acquisire il consenso degli interessati (punto 2.2.).
2. Prescrive ai titolari del trattamento, ai sensi degli articoli
143, comma 1, lettera b), e 154, comma 1, lettera c), del Codice, di
fornire agli interessati, nell'ambito dell'informativa resa ai sensi
dell'art. 13 del Codice, distinte e specifiche indicazioni anche
riguardo alla possibilità che le informazioni relative alle
operazioni poste in essere dagli stessi interessati, ove ritenute
«sospette» ai sensi dell'art. 41, comma 1, del decreto legislativo 21
novembre 2007, n. 231, saranno comunicate ad altri intermediari
finanziari appartenenti al medesimo gruppo.
3. Dispone che copia del presente provvedimento sia trasmessa al
Ministero della giustizia - Ufficio pubblicazione leggi e decreti,
per la sua pubblicazione nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica
italiana.
Roma, 10 settembre 2009

Il presidente
Pizzetti

Il relatore
Chiaravalloti

Il segretario generale
Patroni Griffi