Serie Generale n. 310 del 15-12-2020
LEGGI ED ALTRI ATTI NORMATIVI
MINISTERO DELL'ECONOMIA E DELLE FINANZE
MINISTERO DELL'ECONOMIA E DELLE FINANZE
DECRETO 23 novembre 2020, n. 169
Regolamento in materia di requisiti e criteri di idoneita' allo svolgimento dell'incarico degli esponenti aziendali delle banche, degli intermediari finanziari, dei confidi, degli istituti di moneta elettronica, degli istituti di pagamento e dei sistemi di garanzia dei depositanti. (20G00190) (GU Serie Generale n.310 del 15-12-2020)
Nota: note: Entrata in vigore del provvedimento: 30/12/2020

IL MINISTRO DELL'ECONOMIA
E DELLE FINANZE

Vista la direttiva 2013/36/UE del Parlamento europeo e del
Consiglio del 26 giugno 2013 che modifica la direttiva 2002/87/CE e
abroga le direttive 2006/48/CE e 2006/49/CE per quanto concerne
l'accesso all'attività degli enti creditizi e la vigilanza
prudenziale sugli enti creditizi e sulle imprese di investimento e,
in particolare, l'articolo 91 che, tra l'altro, disciplina
l'idoneità degli esponenti delle banche, prescrive che sia dedicato
tempo sufficiente allo svolgimento degli incarichi e raccomanda
un'adeguata composizione complessiva dell'organo amministrativo;
Visto il regolamento (UE) n. 1024/2013 del Consiglio del 15 ottobre
2013 che attribuisce alla Banca centrale europea compiti specifici in
merito alle politiche in materia di vigilanza prudenziale degli enti
creditizi;
Visto il testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia,
di cui al decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, e in
particolare:
a) l'articolo 26, il quale: prescrive che gli esponenti delle
banche siano idonei allo svolgimento dell'incarico e attribuisce al
Ministro dell'economia e delle finanze il compito di individuare, con
decreto adottato sentita la Banca d'Italia, i requisiti ed i criteri
di idoneità che gli essi devono soddisfare, i limiti al cumulo degli
incarichi che possono essere ricoperti, le cause che comportano la
sospensione temporanea dall'incarico e la sua durata, i casi in cui
requisiti e criteri di idoneità si applicano anche ai responsabili
delle principali funzioni aziendali nelle banche di maggiore
rilevanza; disciplina la valutazione dell'idoneità e l'eventuale
pronuncia di decadenza da parte degli organi aziendali o della Banca
d'Italia;
b) gli articoli 110, comma 1-bis, 112, comma 2, 114-quinquies.3,
comma 1-bis, 114-undecies, comma 1-bis, e 96-bis.3, comma 3, che
estendono l'applicazione di alcuni dei requisiti e dei criteri di
idoneità previsti dall'articolo 26 agli esponenti, rispettivamente,
degli intermediari finanziari, dei confidi, degli istituti di moneta
elettronica, degli istituti di pagamento e dei sistemi di garanzia
dei depositanti;
Visto l'articolo 17, comma 3, della legge 23 agosto 1988, n. 400;
Visti gli indirizzi elaborati in ambito internazionale in materia
di requisiti di idoneità degli esponenti aziendali e adeguata
composizione degli organi, con particolare riguardo agli orientamenti
adottati congiuntamente dall'Autorità Bancaria Europea e
dall'Autorità Europea degli Strumenti Finanziari e dei Mercati e ai
criteri di valutazione contenuti nella Guida alla verifica dei
requisiti di professionalità e onorabilità della Banca Centrale
Europea;
Considerato che l'idoneità degli esponenti aziendali assume un
ruolo centrale negli assetti di governo societario degli intermediari
e, per questa via, contribuisce in modo determinante alla sana e
prudente gestione degli intermediari stessi;
Considerato che in attuazione del richiamato articolo 26 appare
necessario stabilire non solo requisiti tassativi ed imprescindibili
per l'assunzione delle cariche ma anche un insieme più ampio di
criteri che concorrono a qualificare l'idoneità dell'esponente e che
consentono, tra l'altro, di tener conto delle specificità del ruolo
o incarico ricoperto nonchè delle caratteristiche proprie
dell'intermediario o del gruppo a cui esso appartiene;
Considerato che la disciplina dell'idoneità degli esponenti
aziendali deve coerentemente raccordarsi con altre previsioni
dell'ordinamento, tra cui quelle in materia di governo societario
delle banche, attuative del testo unico delle leggi in materia
bancaria e creditizia, di cui al decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385;
Sentita la Banca d'Italia;
Visti gli esiti della consultazione pubblica svoltasi nel periodo
1° agosto - 22 settembre 2017;
Udito il parere del Consiglio di Stato espresso dalla sezione
consultiva per gli atti normativi nell'adunanza del 6 ottobre 2020;
Vista la comunicazione, in data 5 novembre 2020, alla Presidenza
del Consiglio dei ministri a norma dell'articolo 17, comma 3, della
legge 23 agosto 1988, n. 400;

A d o t t a
il seguente regolamento:

Art. 1

Definizioni

1. Ai sensi del presente decreto si intende per:
a) «autorità di vigilanza competente», la Banca centrale europea
o la Banca d'Italia, secondo la ripartizione di compiti stabilita dal
regolamento (UE) n. 1024/2013 del Consiglio del 15 ottobre 2013, che
attribuisce alla Banca centrale europea compiti specifici in merito
alle politiche in materia di vigilanza prudenziale degli enti
creditizi;
b) «banche», le banche e le società capogruppo di un gruppo
bancario;
c) «banche di maggiori dimensioni o complessità operativa», le
banche che sono significative per dimensioni, organizzazione interna
e natura, ampiezza e complessità delle attività, ai sensi delle
disposizioni in materia di governo societario per le banche emanate
ai sensi dell'articolo 53 del testo unico delle leggi in materia
bancaria e creditizia, di cui al decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385; ai fini del presente decreto, non rientrano in ogni
caso tra le banche di maggiori dimensioni o complessità operativa le
banche di credito cooperativo;
d) «banche di minori dimensioni o complessità operativa», le
banche definite tali ai sensi delle disposizioni in materia di
governo societario per le banche emanate ai sensi dell'articolo 53
del testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia, di cui
al decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385;
e) «esponenti», i soggetti che ricoprono un incarico, come
definito alla lettera h);
f) «esponenti con incarichi esecutivi», i componenti esecutivi
come definiti dalle disposizioni in materia di governo societario per
le banche emanate ai sensi dell'articolo 53 del testo unico delle
leggi in materia bancaria e creditizia, di cui al decreto legislativo
1° settembre 1993, n. 385, nonchè il direttore generale;
g) «gruppo», il gruppo come definito ai sensi dell'articolo 4,
paragrafo 1, numero 138, del regolamento (UE) 575/2013, come
modificato dal Regolamento (UE) 2019/876; nella nozione di gruppo
rientrano in ogni caso le società appartenenti ad un gruppo
bancario;
h) «incarico», gli incarichi: i) presso il consiglio di
amministrazione, il consiglio di sorveglianza, il consiglio di
gestione; ii) presso il collegio sindacale, iii) di direttore
generale, comunque denominato; per le società estere, si considerano
gli incarichi equivalenti a quelli sub i), ii) e iii) in base alla
legge applicabile alla società;
i) «incarichi in rappresentanza dello Stato o di altri enti
pubblici», gli incarichi ricoperti in virtù di particolari
disposizioni di legge che conferiscano a uno Stato membro dell'Unione
europea o ad altri soggetti pubblici il potere di nominare uno o più
membri degli organi societari in loro rappresentanza; sono compresi
in tale nozione solo i casi in cui la legge qualifichi espressamente
l'incarico come ricoperto in rappresentanza dello Stato o di altri
soggetti pubblici;
l) «intermediari finanziari», gli intermediari finanziari
iscritti nell'albo di cui all'articolo 106 del testo unico delle
leggi in materia bancaria e creditizia, di cui al decreto legislativo
1° settembre 1993, n. 385, ivi incluse le società fiduciarie
iscritte nella sezione separata del medesimo albo, e le società
finanziarie capogruppo di gruppi finanziari;
m) «intermediari finanziari significativi», agli effetti di
quanto previsto nell'articolo 2 gli intermediari finanziari diversi
da quelli di minore dimensione (cd. «intermediari minori»), come
definiti ai sensi delle disposizioni emanate dalla Banca d'Italia ai
sensi dell'articolo 108 del testo unico delle leggi in materia
bancaria e creditizia, di cui al decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385;
n) «istituti di pagamento rilevanti per la natura specifica
dell'attività svolta», gli istituti di pagamento autorizzati a
detenere disponibilità della clientela in conti di pagamento, ai
sensi dell'articolo 1, comma 1, lettera h-septies.1), n. 3), del
testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia, di cui al
decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385e gli istituti di
pagamento che prestano il servizio di rimessa di denaro, di cui
all'articolo 1, comma 1, lettera h-septies.1) n. 6) del testo unico
delle leggi in materia bancaria e creditizia, di cui al decreto
legislativo 1° settembre 1993, n. 385, esclusi quelli aventi
un'operatività limitata ai sensi di quanto previsto dal testo unico
bancario e relative disposizioni attuative;
o) «organo competente»: l'organo del quale l'esponente è
componente; per i responsabili delle principali funzioni aziendali e
per il direttore generale, l'organo che conferisce il rispettivo
incarico o ufficio; nelle banche che adottano il sistema monistico di
amministrazione e controllo, il comitato per il controllo sulla
gestione per i componenti del comitato stesso;
p) «partecipante», agli effetti di quanto previsto negli articoli
13 e 14, un soggetto tenuto a chiedere le autorizzazioni previste ai
sensi del Titolo II, Capo III, del testo unico delle leggi in materia
bancaria e creditizia, di cui al decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385 e delle relative disposizioni attuative;
q) «responsabili delle principali funzioni aziendali»: i
responsabili della funzione antiriciclaggio, della funzione di
conformità alle norme, della funzione di controllo dei rischi e
della funzione di revisione interna, come definite dalle disposizioni
in materia di controlli interni emanate ai sensi dell'articolo 53 del
testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia, di cui al
decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, e il dirigente
preposto alla gestione finanziaria della società (Chief Financial
Officer), nonchè, ove presente e se diverso da quest'ultimo, il
dirigente preposto alla redazione dei documenti contabili societari
previsto dall'articolo 154-bis del testo unico delle disposizioni in
materia di intermediazione finanziaria, di cui al decreto legislativo
24 febbraio 1998, n. 58;
r) «sistema di tutela istituzionale», un sistema, istituito per
legge o sulla base di un accordo contrattuale, mediante il quale le
banche aderenti, allo scopo di prevenire o evitare la crisi di
ciascuna di esse, si proteggono reciprocamente contro i rischi di
illiquidità e di insolvenza, quando sono rispettate le condizioni
stabilite all'articolo 113, paragrafo 7, del regolamento (UE) n.
575/2013 del Parlamento europeo e del Consiglio del 26 giugno 2013
relativo ai requisiti prudenziali per gli enti creditizi e le imprese
di investimento e che modifica il regolamento (UE) n. 648/2012;
s) «società commerciale», una società avente sede legale in
Italia, costituita secondo una delle forme previste dal libro V del
codice civile, Titolo V, Capi III, IV, V, VI e VII, e Titolo VI, che
abbia per oggetto l'esercizio di una delle attività previste
dall'articolo 2195, comma 1, del codice civile oppure una società
avente sede legale in un paese estero e qualificabile come
commerciale in applicazione delle disposizioni dell'ordinamento
rilevante dello Stato in cui ha la sede legale o la direzione
generale;
t) «testo unico bancario», il testo unico delle leggi in materia
bancaria e creditizia, di cui al decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385;
u) «testo unico della finanza», il testo unico delle disposizioni
in materia di intermediazione finanziaria, di cui al decreto
legislativo 24 febbraio 1998, n. 58.
2. Per quanto non espressamente disposto nel presente decreto, si
applicano le definizioni previste dall'articolo 1 del testo unico
bancario e dalle disposizioni in materia di governo societario per le
banche emanate ai sensi dell'articolo 53 del testo unico bancario.

Art. 2

Ambito di applicazione

1. Il presente decreto si applica agli esponenti delle banche
italiane e alle società capogruppo di gruppi bancari.
2. Ai responsabili delle principali funzioni aziendali delle banche
di maggiori dimensioni o complessità operativa il presente decreto
si applica secondo quanto previsto dall'articolo 20.
3. Agli esponenti degli intermediari finanziari, degli istituti di
moneta elettronica e degli istituti di pagamento il presente decreto
si applica ad eccezione degli articoli 11 e 12 nonchè delle Sezioni
V e VI. Con riferimento ai requisiti di professionalità degli
esponenti si applica, per tutti gli intermediari e istituti sopra
indicati, quanto stabilito dall'articolo 8, commi 1 e 4, e
dall'articolo 9. L'articolo 10 si applica solo al Presidente, agli
esponenti con incarichi esecutivi e ai componenti del collegio
sindacale, del consiglio di sorveglianza e del comitato per il
controllo sulla gestione di intermediari finanziari significativi, di
istituti di moneta elettronica e di istituti di pagamento rilevanti
per la natura specifica dell'attività svolta. L'articolo 15 si
applica a tutti gli esponenti degli intermediari finanziari
significativi, degli istituti di moneta elettronica e degli istituti
di pagamento rilevanti per la natura specifica dell'attività svolta.
4. Agli esponenti dei confidi di cui all'articolo 112 del testo
unico bancario il presente decreto si applica limitatamente ai
requisiti di onorabilità stabiliti dall'articolo 3.
5. Agli esponenti dei sistemi di garanzia dei depositanti il
presente decreto si applica ad eccezione degli articoli da 10 a 12
nonchè delle Sezioni V e VI. Con riferimento ai requisiti di
professionalità degli esponenti si applicano gli articoli 7 e 9.

Art. 3

Requisiti di onorabilità degli esponenti

1. Non possono essere ricoperti incarichi da coloro che:
a) si trovano in stato di interdizione legale ovvero in un'altra
delle situazioni previste dall'articolo 2382 del codice civile;
b) sono stati condannati con sentenza definitiva:
1) a pena detentiva per un reato previsto dalle disposizioni in
materia societaria e fallimentare, bancaria, finanziaria,
assicurativa, di servizi di pagamento, antiriciclaggio, di
intermediari abilitati all'esercizio dei servizi di investimento e
delle gestioni collettive del risparmio, di mercati e gestione
accentrata di strumenti finanziari, di appello al pubblico risparmio,
di emittenti nonchè per uno dei delitti previsti dagli articoli
270-bis, 270-ter, 270-quater, 270-quater.1, 270-quinquies,
270-quinquies.1, 270-quinquies.2, 270-sexies, 416, 416-bis, 416-ter,
418, 640 del codice penale;
2) alla reclusione, per un tempo non inferiore a un anno, per
un delitto contro la pubblica amministrazione, contro la fede
pubblica, contro il patrimonio, in materia tributaria;
3) alla reclusione per un tempo non inferiore a due anni per un
qualunque delitto non colposo;
c) sono stati sottoposti a misure di prevenzione disposte
dall'autorità giudiziaria ai sensi del decreto legislativo 6
settembre 2011, n. 159, e successive modificazioni ed integrazioni;
d) all'atto dell'assunzione dell'incarico, si trovano in stato di
interdizione temporanea dagli uffici direttivi delle persone
giuridiche e delle imprese ovvero di interdizione temporanea o
permanente dallo svolgimento di funzioni di amministrazione,
direzione e controllo ai sensi dell'articolo 144-ter, comma 3, del
testo unico bancario e dell'articolo 190-bis, commi 3 e 3-bis, del
testo unico della finanza, o in una delle situazioni di cui
all'articolo 187-quater del testo unico della finanza.
2. Non possono essere ricoperti incarichi da coloro ai quali sia
stata applicata con sentenza definitiva su richiesta delle parti
ovvero a seguito di giudizio abbreviato una delle pene previste:
a) dal comma 1, lettera b), numero 1 salvo il caso
dell'estinzione del reato ai sensi dell'articolo 445, comma 2, del
codice di procedura penale;
b) dal comma 1, lettera b), numero 2 e numero 3, nella durata in
essi specificata, salvo il caso dell'estinzione del reato ai sensi
dell'articolo 445, comma 2, del codice di procedura penale.
3. Con riferimento alle fattispecie disciplinate in tutto o in
parte da ordinamenti stranieri, la verifica dell'insussistenza delle
condizioni previste dai commi 1 e 2 è effettuata sulla base di una
valutazione di equivalenza sostanziale.
4. Con riferimento al comma 1, lettere b) e c) e al comma 2 sono
fatti salvi gli effetti della riabilitazione e della revoca della
sentenza per abolizione del reato ai sensi dell'articolo 673, comma
1, del codice di procedura penale.

Art. 4

Criteri di correttezza degli esponenti

1. In aggiunta ai requisiti di onorabilità previsti dall'articolo
3, gli esponenti soddisfano criteri di correttezza nelle condotte
personali e professionali pregresse.
2. Sono presi in considerazione a questi fini:
a) condanne penali irrogate con sentenze anche non definitive,
sentenze anche non definitive che applicano la pena su richiesta
delle parti ovvero a seguito di giudizio abbreviato, decreti penali
di condanna, ancorchè non divenuti irrevocabili, e misure cautelari
personali relative a un reato previsto dalle disposizioni in materia
societaria e fallimentare, bancaria, finanziaria, assicurativa, di
servizi di pagamento, di usura, antiriciclaggio, tributaria, di
intermediari abilitati all'esercizio dei servizi di investimento e
delle gestioni collettive del risparmio, di mercati e gestione
accentrata di strumenti finanziari, di appello al pubblico risparmio,
di emittenti nonchè per uno dei delitti previsti dagli articoli
270-bis, 270-ter, 270-quater, 270-quater.1, 270-quinquies,
270-quinquies.1, 270-quinquies.2, 270-sexies, 416, 416-bis, 416-ter,
418, 640 del codice penale;
b) condanne penali irrogate con sentenze anche non definitive,
sentenze anche non definitive che applicano la pena su richiesta
delle parti ovvero a seguito di giudizio abbreviato, decreti penali
di condanna, ancorchè non divenuti irrevocabili, e misure cautelari
personali relative a delitti diversi da quelli di cui alla lettera
a); applicazione, anche in via provvisoria, di una delle misure di
prevenzione disposte dall'autorità giudiziaria ai sensi del decreto
legislativo 6 settembre 2011, n. 159;
c) sentenze definitive di condanna al risarcimento dei danni per
atti compiuti nello svolgimento di incarichi in soggetti operanti nei
settori bancario, finanziario, dei mercati e dei valori mobiliari,
assicurativo e dei servizi di pagamento; sentenze definitive di
condanna al risarcimento dei danni per responsabilità
amministrativo-contabile;
d) sanzioni amministrative irrogate all'esponente per violazioni
della normativa in materia societaria, bancaria, finanziaria,
mobiliare, assicurativa, antiriciclaggio e delle norme in materia di
mercati e di strumenti di pagamento;
e) provvedimenti di decadenza o cautelari disposti dalle
autorità di vigilanza o su istanza delle stesse; provvedimenti di
rimozione disposti ai sensi degli articoli 53-bis, comma 1, lettera
e), 67-ter, comma 1, lettera e), 108, comma 3, lettera d-bis),
114-quinquies, comma 3, lettera d-bis), 114-quaterdecies, comma 3,
lettera d-bis), del testo unico bancario, e degli articoli 7, comma
2-bis, e 12, comma 5-ter, del testo unico della finanza;
f) svolgimento di incarichi in soggetti operanti nei settori
bancario, finanziario, dei mercati e dei valori mobiliari,
assicurativo e dei servizi di pagamento cui sia stata irrogata una
sanzione amministrativa, ovvero una sanzione ai sensi del decreto
legislativo 8 giugno 2001, n. 231;
g) svolgimento di incarichi in imprese che siano state sottoposte
ad amministrazione straordinaria, procedure di risoluzione,
fallimento o liquidazione coatta amministrativa, rimozione collettiva
dei componenti degli organi di amministrazione e controllo, revoca
dell'autorizzazione ai sensi dell'articolo 113-ter del testo unico
bancario, cancellazione ai sensi dell'articolo 112-bis, comma 4,
lettera b), del testo unico bancario o a procedure equiparate;
h) sospensione o radiazione da albi, cancellazione (adottata a
titolo di provvedimento disciplinare) da elenchi e ordini
professionali irrogate dalle autorità competenti sugli ordini
professionali medesimi; misure di revoca per giusta causa dagli
incarichi assunti in organi di direzione, amministrazione e
controllo; misure analoghe adottate da organismi incaricati dalla
legge della gestione di albi ed elenchi;
i) valutazione negativa da parte di un'autorità amministrativa
in merito all'idoneità dell'esponente nell'ambito di procedimenti di
autorizzazione previsti dalle disposizioni in materia societaria,
bancaria, finanziaria, mobiliare, assicurativa e dalle norme in
materia di mercati e di servizi di pagamento;
l) indagini e procedimenti penali in corso relativi ai reati di
cui alle lettere a) e b);
m) le informazioni negative sull'esponente contenute nella
Centrale dei Rischi istituita ai sensi dell'articolo 53 del testo
unico bancario; per informazioni negative si intendono quelle,
relative all'esponente anche quando non agisce in qualità di
consumatore, rilevanti ai fini dell'assolvimento degli obblighi di
cui all'articolo 125, comma 3, del medesimo testo unico.
3. Con riferimento alle fattispecie disciplinate in tutto o in
parte da ordinamenti stranieri, la verifica della sussistenza delle
situazioni previste dal comma 2 è effettuata sulla base di una
valutazione di equivalenza sostanziale.

Art. 5

Valutazione della correttezza

1. Il verificarsi di una o più delle situazioni indicate
nell'articolo 4 non comporta automaticamente l'inidoneità
dell'esponente, ma richiede una valutazione da parte dell'organo
competente. La valutazione è condotta avendo riguardo ai principi di
sana e prudente gestione nonchè alla salvaguardia della reputazione
della banca e della fiducia del pubblico.
2. La valutazione è condotta in base ad uno o più dei seguenti
parametri, ove pertinenti:
a) oggettiva gravità dei fatti commessi o contestati, con
particolare riguardo all'entità del danno cagionato al bene
giuridico tutelato, alla potenzialità lesiva della condotta od
omissione, alla durata della violazione, alle eventuali conseguenze
sistemiche della violazione;
b) frequenza dei comportamenti, con particolare riguardo alla
ripetizione di comportamenti della stessa indole e al lasso di tempo
intercorrente tra di essi;
c) fase del procedimento di impugnazione della sanzione
amministrativa;
d) fase e grado del procedimento penale;
e) tipologia e importo della sanzione irrogata, valutati secondo
criteri di proporzionalità, che tengano conto tra l'altro della
graduazione della sanzione anche sulla base della capacità
finanziaria della banca;
f) lasso di tempo intercorso tra il verificarsi del fatto o della
condotta rilevante e la delibera di nomina. Di regola si tiene conto
dei fatti accaduti o delle condotte tenute non più di dieci anni
prima della nomina; nel caso in cui il fatto o la condotta rilevante
siano avvenuti più di dieci anni prima, essi dovranno essere tenuti
in considerazione solo se particolarmente gravi o, in ogni caso, vi
siano ragioni particolarmente qualificate per le quali la sana e
prudente gestione della banca potrebbe venirne inficiata;
g) livello di cooperazione con l'organo competente e con
l'autorità di vigilanza;
h) eventuali condotte riparatorie poste in essere
dall'interessato per mitigare o eliminare gli effetti della
violazione, anche successive all'adozione della condanna, della
sanzione o comunque di uno dei provvedimenti richiamati all'articolo
4, comma 2;
i) grado di responsabilità del soggetto nella violazione, con
particolare riguardo all'effettivo assetto dei poteri nell'ambito
della banca, società o ente presso cui l'incarico è rivestito, alle
condotte concretamente tenute, alla durata dell'incarico ricoperto;
l) ragioni del provvedimento adottato da organismi o autorità
amministrativa;
m) pertinenza e connessione delle condotte, dei comportamenti o
dei fatti ai settori bancario, finanziario, mobiliare, assicurativo,
dei servizi di pagamento, nonchè in materia di antiriciclaggio e
finanziamento del terrorismo.
3. Nel caso di cui all'articolo 4, comma 2, lettera f), la sanzione
irrogata è presa in considerazione solo se sussistono elementi
oggettivi idonei a comprovare il contributo individuale e specifico
fornito dal soggetto nella commissione dei fatti sanzionati. In ogni
caso, non sono prese in considerazione le sanzioni di importo pari al
minimo edittale.
4. Il caso previsto dall'articolo 4, comma 2, lettera g), rileva
solo se sussistono elementi oggettivi idonei a comprovare il
contributo individuale e specifico fornito dal soggetto ai fatti che
hanno determinato la crisi dell'impresa, tenendo conto, tra l'altro,
della durata del periodo di svolgimento delle funzioni
dell'interessato presso l'impresa stessa e del lasso di tempo
intercorso tra lo svolgimento delle funzioni e l'adozione dei
provvedimenti menzionati all'articolo 4, comma 2, lettera g).
5. Il criterio di correttezza non è soddisfatto quando una o più
delle situazioni indicate nell'articolo 4 delineano un quadro grave,
preciso e concordante su condotte che si pongono in contrasto con gli
obiettivi indicati al comma 1.

Art. 6

Sospensione dagli incarichi

1. Il verificarsi di una o più delle circostanze di cui
all'articolo 4, comma 2, lettere a) e b), comporta la sospensione
dall'incarico quando si tratti di condanna a pena detentiva, ovvero
dell'applicazione di misura cautelare personale o dell'applicazione
provvisoria di una delle misure di prevenzione disposte
dall'autorità giudiziaria ai sensi del decreto legislativo 6
settembre 2011, n. 159.
2. Lo statuto può prevedere che la sospensione sia disposta anche
in uno o più degli altri casi di cui all'articolo 4, comma 2.
3. La sospensione è dichiarata senza indugio dall'organo
competente. Della dichiarazione di sospensione è data tempestiva
informazione all'autorità di vigilanza competente. La sospensione ha
una durata massima di 30 giorni o, per l'amministratore delegato o il
direttore generale, di 20 giorni dalla delibera dell'organo
competente. Prima della scadenza di tali termini, e in ogni caso
tempestivamente per l'amministratore delegato o il direttore
generale, l'organo competente provvede a effettuare la valutazione
richiesta dall'articolo 5 e a dichiarare la decadenza ai sensi
dell'articolo 23 oppure a reintegrare il soggetto sospeso.
4. Se la causa di sospensione è l'applicazione di una misura
cautelare personale o l'applicazione provvisoria di una misura di
prevenzione, l'esponente non può essere reintegrato fino al termine
della misura, fatta salva l'applicabilità dell'articolo 23, comma 7.
5. L'organo competente fornisce alla prima occasione utile
informazioni analitiche e motivate all'assemblea sulla decisione di
pronunciare la decadenza o di reintegrare il soggetto sospeso.

Art. 7

Requisiti di professionalità per i soggetti che svolgono funzioni di
amministrazione e direzione

1. Gli esponenti con incarichi esecutivi sono scelti fra persone
che abbiano esercitato, per almeno tre anni, anche alternativamente:
a) attività di amministrazione o di controllo o compiti
direttivi nel settore creditizio, finanziario, mobiliare o
assicurativo;
b) attività di amministrazione o di controllo o compiti
direttivi presso società quotate o aventi una dimensione e
complessità maggiore o assimilabile (in termini di fatturato, natura
e complessità dell'organizzazione o dell'attività svolta) a quella
della banca presso la quale l'incarico deve essere ricoperto.
2. Gli esponenti con incarichi non esecutivi sono scelti tra
persone che soddisfano i requisiti di cui al comma 1 o che abbiano
esercitato, per almeno tre anni, anche alternativamente:
a) attività professionali in materia attinente al settore
creditizio, finanziario, mobiliare, assicurativo o comunque
funzionali all'attività della banca; l'attività professionale deve
connotarsi per adeguati livelli di complessità anche con riferimento
ai destinatari dei servizi prestati e deve essere svolta in via
continuativa e rilevante nei settori sopra richiamati;
b) attività d'insegnamento universitario, quali docente di prima
o seconda fascia, in materie giuridiche o economiche o in altre
materie comunque funzionali all'attività del settore creditizio,
finanziario, mobiliare o assicurativo;
c) funzioni direttive, dirigenziali o di vertice, comunque
denominate, presso enti pubblici o pubbliche amministrazioni aventi
attinenza con il settore creditizio, finanziario, mobiliare o
assicurativo e a condizione che l'ente presso cui l'esponente
svolgeva tali funzioni abbia una dimensione e complessità
comparabile con quella della banca presso la quale l'incarico deve
essere ricoperto.
3. Il presidente del consiglio di amministrazione è un esponente
non esecutivo che ha maturato un'esperienza complessiva di almeno due
anni in più rispetto ai requisiti previsti nei commi 1 o 2.
4. L'amministratore delegato e il direttore generale sono scelti
tra persone in possesso di una specifica esperienza in materia
creditizia, finanziaria, mobiliare o assicurativa, maturata
attraverso attività di amministrazione o di controllo o compiti
direttivi per un periodo non inferiore a cinque anni nel settore
creditizio, finanziario, mobiliare o assicurativo, oppure in società
quotate o aventi una dimensione e complessità maggiore o
assimilabile (in termini di fatturato, natura e complessità
dell'organizzazione o dell'attività svolta) a quella della banca
presso la quale l'incarico deve essere ricoperto. Analoghi requisiti
sono richiesti per gli incarichi che comportano l'esercizio di
funzioni equivalenti a quella di direttore generale.
5. Ai fini della sussistenza dei requisiti di cui ai commi
precedenti, si tiene conto dell'esperienza maturata nel corso dei
venti anni precedenti all'assunzione dell'incarico; esperienze
maturate contestualmente in più funzioni si conteggiano per il solo
periodo di tempo in cui sono state svolte, senza cumularle.

Art. 8

Requisiti di professionalità per i soggetti che svolgono funzioni di
amministrazione e direzione in banche di minori dimensioni o
complessità operativa costituite in forma di BCC.
1. Per le banche di credito cooperativo rientranti nella categoria
delle banche di minori dimensioni o complessità operativa, gli
esponenti devono essere scelti fra persone che abbiano esercitato le
attività o funzioni indicate nell'articolo 7 per il seguente periodo
minimo di tempo: 1 anno per gli amministratori con incarichi
esecutivi e per quelli con incarichi non esecutivi; 3 anni per il
Presidente del consiglio di amministrazione; 4 anni per
l'amministratore delegato e il direttore generale.
2. In deroga a quanto previsto dal comma 1, nelle banche di credito
cooperativo rientranti nella categoria delle banche di minori
dimensioni o complessità operativa una quota degli esponenti con
incarichi non esecutivi pari al massimo alla metà degli esponenti
con incarichi non esecutivi può essere scelta fra persone che
abbiano esercitato, per almeno un anno, anche alternativamente:
a) attività di amministrazione o di controllo o compiti
direttivi presso imprese o enti del settore della cooperazione del
credito;
b) attività d'insegnamento in materie giuridiche o economiche o
in altre materie comunque funzionali all'attività del settore
creditizio, finanziario, mobiliare o assicurativo;
c) funzioni amministrative, direttive, dirigenziali o di vertice,
comunque denominate, presso enti pubblici o pubbliche amministrazioni
aventi attinenza con il settore creditizio, finanziario, mobiliare o
assicurativo ovvero presso enti pubblici o pubbliche amministrazioni
purchè le funzioni svolte comportino la gestione di risorse
economico-finanziarie.
Ai fini del calcolo della quota di cui al primo capoverso, se il
rapporto non è un numero intero, si approssima all'intero superiore.
3. Il comma 2 non si applica al Presidente del consiglio di
amministrazione.
4. Ai fini della sussistenza dei requisiti di cui ai commi 1 e 2,
si tiene conto dell'esperienza maturata nel corso dei venti anni
precedenti all'assunzione dell'incarico; esperienze maturate
contestualmente in più funzioni si conteggiano per il solo periodo
di tempo in cui sono state svolte, senza cumularle.

Art. 9

Requisiti di professionalità per
i componenti del collegio sindacale

1. Almeno uno dei sindaci effettivi, se questi sono in numero di
tre, o almeno due dei sindaci effettivi, se questi sono in numero
superiore a tre e, in entrambi i casi, almeno uno dei sindaci
supplenti sono scelti tra gli iscritti nel registro dei revisori
legali che abbiano esercitato l'attività di revisione legale dei
conti per un periodo non inferiore a tre anni.
2. Gli altri componenti del collegio sindacale sono scelti fra
persone che abbiano esercitato per almeno tre anni, anche
alternativamente, l'attività di revisione legale o una delle
attività di cui all'articolo 7, comma 2.
3. Il Presidente del collegio sindacale è scelto tra le persone di
cui al comma 1 o al comma 2 che abbiano maturato una esperienza
professionale di almeno due anni in più rispetto a quella richiesta
dai medesimi commi.
4. Ai fini della sussistenza dei requisiti di cui ai commi
precedenti, per i sindaci che non sono iscritti nel registro dei
revisori legali si tiene conto dell'esperienza maturata nel corso dei
venti anni precedenti all'assunzione dell'incarico; esperienze
maturate contestualmente in più funzioni si conteggiano per il solo
periodo di tempo in cui sono state svolte, senza cumularle.

Art. 10

Criteri di competenza per gli esponenti
e loro valutazione

1. In aggiunta ai requisiti di professionalità di cui agli
articoli 7, 8 e 9, gli esponenti soddisfano criteri di competenza
volti a comprovare la loro idoneità ad assumere l'incarico,
considerando i compiti inerenti al ruolo ricoperto e le
caratteristiche, dimensionali e operative, della banca. Sono prese in
considerazione, a questi fini, la conoscenza teorica - acquisita
attraverso gli studi e la formazione - e l'esperienza pratica,
conseguita nello svolgimento di attività lavorative precedenti o in
corso.
2. Il criterio è valutato dall'organo competente, che:
a) prende in considerazione la conoscenza teorica e l'esperienza
pratica posseduta in più di uno dei seguenti ambiti:
1) mercati finanziari;
2) regolamentazione nel settore bancario e finanziario;
3) indirizzi e programmazione strategica;
4) assetti organizzativi e di governo societari;
5) gestione dei rischi (individuazione, valutazione,
monitoraggio, controllo e mitigazione delle principali tipologie di
rischio di una banca, incluse le responsabilità dell'esponente in
tali processi);
6) sistemi di controllo interno e altri meccanismi operativi;
7) attività e prodotti bancari e finanziari;
8) informativa contabile e finanziaria;
9) tecnologia informatica;
b) analizza se la conoscenza teorica e l'esperienza pratica sub
a) è idonea rispetto a:
1) i compiti inerenti al ruolo ricoperto dall'esponente e alle
eventuali deleghe o attribuzioni specifiche, ivi inclusa la
partecipazione a comitati;
2) le caratteristiche della banca e del gruppo bancario a cui
essa eventualmente appartiene, in termini, tra l'altro, di
dimensioni, complessità, tipologia delle attività svolte e dei
rischi connessi, mercati di riferimento, paesi in cui opera.
3. Per l'incarico di presidente del consiglio di amministrazione è
valutata anche l'esperienza maturata nel coordinamento, indirizzo o
gestione di risorse umane tale da assicurare un efficace svolgimento
delle sue funzioni di coordinamento e indirizzo dei lavori del
consiglio, di promozione del suo adeguato funzionamento, anche in
termini di circolazione delle informazioni, efficacia del confronto e
stimolo alla dialettica interna, nonchè di adeguata composizione
complessiva dell'organo.
4. La valutazione prevista dal presente articolo può essere omessa
per gli esponenti in possesso dei requisiti di professionalità
previsti dagli articoli 7, 8 e 9, quando essi sono maturati per una
durata almeno pari a quella prevista nell'allegato al presente
decreto.
5. Il criterio di competenza non è soddisfatto quando le
informazioni acquisite in ordine alla conoscenza teorica e
all'esperienza pratica delineano un quadro grave, preciso e
concordante sull'inidoneità dell'esponente a ricoprire l'incarico.
In caso di specifiche e limitate carenze, l'organo competente può
adottare misure necessarie a colmarle.

Art. 11

Criteri di adeguata composizione collettiva degli organi

1. In aggiunta ai requisiti di professionalità e i criteri
competenza dei singoli esponenti previsti dagli articoli da 7 a 10,
la composizione degli organi di amministrazione e controllo deve
essere adeguatamente diversificata in modo da: alimentare il
confronto e la dialettica interna agli organi; favorire l'emersione
di una pluralità di approcci e prospettive nell'analisi dei temi e
nell'assunzione di decisioni; supportare efficacemente i processi
aziendali di elaborazione delle strategie, gestione delle attività e
dei rischi, controllo sull'operato dell'alta dirigenza; tener conto
dei molteplici interessi che concorrono alla sana e prudente gestione
della banca.
2. È presa in considerazione, a questi fini, la presenza negli
organi di amministrazione e controllo di esponenti:
a) diversificati in termini di età, genere, durata di permanenza
nell'incarico e, limitatamente alle banche operanti in modo
significativo in mercati internazionali, provenienza geografica degli
esponenti;
b) le cui competenze, collettivamente considerate, siano idonee a
realizzare gli obiettivi indicati nel comma 1;
c) adeguati, nel numero, ad assicurare funzionalità e non
pletoricità dell'organo.
3. Nell'assicurare il rispetto degli obiettivi indicati al comma 1
si tiene conto, tra l'altro, della forma giuridica della banca, della
tipologia di attività svolta, della struttura proprietaria,
dell'appartenenza ad un gruppo bancario, dei vincoli che discendono
da disposizioni di legge e regolamentari sulla composizione degli
organi.

Art. 12

Valutazione dell'adeguata composizione collettiva degli organi

1. Ciascun organo identifica preventivamente la propria
composizione quali-quantitativa ottimale per realizzare gli obiettivi
indicati nell'articolo 11 e verifica successivamente la rispondenza
tra questa e quella effettiva risultante dal processo di nomina.
2. In caso di carenze, l'organo competente adotta misure necessarie
a colmarle, tra le quali: a) modificare gli specifici compiti e ruoli
attribuiti agli esponenti, ivi comprese le eventuali deleghe, in modo
coerente con gli obiettivi indicati nell'articolo 11; b) definire e
attuare idonei piani di formazione.
3. Se le misure di cui al comma 2 non sono idonee a ripristinare
un'adeguata composizione collettiva dell'organo, quest'ultimo formula
all'assemblea (o ad altro organo cui competono le nomine degli
esponenti) raccomandazioni per superare le carenze identificate.

Art. 13

Requisiti di indipendenza di alcuni consiglieri di amministrazione

1. Quando è richiesta ai sensi di disposizioni di legge o
regolamentari la presenza nel consiglio di amministrazione di
esponenti che soddisfino requisiti di indipendenza, si considera
indipendente il consigliere non esecutivo per il quale non ricorra
alcuna delle seguenti situazioni:
a) è coniuge non legalmente separato, persona legata in unione
civile o convivenza di fatto, parente o affine entro il quarto grado:
1) del presidente del consiglio di amministrazione, di gestione o di
sorveglianza e degli esponenti con incarichi esecutivi della banca;
2) dei responsabili delle principali funzioni aziendali della banca;
3) di persone che si trovano nelle condizioni di cui alle lettere da
b) a i);
b) è un partecipante nella banca;
c) ricopre o ha ricoperto negli ultimi due anni presso un
partecipante nella banca o società da questa controllate incarichi
di presidente del consiglio di amministrazione, di gestione o di
sorveglianza o di esponente con incarichi esecutivi, oppure ha
ricoperto, per più di nove anni negli ultimi dodici, incarichi di
componente del consiglio di amministrazione, di sorveglianza o di
gestione nonchè di direzione presso un partecipante nella banca o
società da questa controllate;
d) ha ricoperto negli ultimi due anni l'incarico di esponente con
incarichi esecutivi nella banca;
e) ricopre l'incarico di consigliere indipendente in un'altra
banca del medesimo gruppo bancario, salvo il caso di banche tra cui
intercorrono rapporti di controllo, diretto o indiretto, totalitario;
f) ha ricoperto, per più di nove anni negli ultimi dodici,
incarichi di componente del consiglio di amministrazione, di
sorveglianza o di gestione nonchè di direzione presso la banca;
g) è esponente con incarichi esecutivi in una società in cui un
esponente con incarichi esecutivi della banca ricopre l'incarico di
consigliere di amministrazione o di gestione;
h) intrattiene, direttamente, indirettamente, o ha intrattenuto
nei due anni precedenti all'assunzione dell'incarico, rapporti di
lavoro autonomo o subordinato ovvero altri rapporti di natura
finanziaria, patrimoniale o professionale, anche non continuativi,
con la banca o i relativi esponenti con incarichi esecutivi o il suo
presidente, con le società controllate dalla banca o i relativi
esponenti con incarichi esecutivi o i loro presidenti, o con un
partecipante nella banca o i relativi esponenti con incarichi
esecutivi o il suo presidente, tali da comprometterne l'indipendenza;
i) ricopre o ha ricoperto negli ultimi due anni uno o più dei
seguenti incarichi:
1) membro del parlamento nazionale ed europeo, del Governo o
della Commissione europea;
2) assessore o consigliere regionale, provinciale o comunale,
presidente di giunta regionale, presidente di provincia, sindaco,
presidente o componente di consiglio circoscrizionale, presidente o
componente del consiglio di amministrazione di consorzi fra enti
locali, presidente o componente dei consigli o delle giunte di unioni
di comuni, consigliere di amministrazione o presidente di aziende
speciali o istituzioni di cui all'articolo 114 del decreto
legislativo 18 agosto 2000, n. 267, sindaco o consigliere di Città
metropolitane, presidente o componente degli organi di comunità
montane o isolane, quando la sovrapposizione o contiguità tra
l'ambito territoriale di riferimento dell'ente in cui sono ricoperti
i predetti incarichi e l'articolazione territoriale della banca o del
gruppo bancario di appartenenza sono tali da comprometterne
l'indipendenza.
2. Le banche di credito cooperativo che si dotano dello schema
statutario tipo approvato dalla capogruppo alla quale risultano
affiliate e accertato dalla Banca d'Italia possono applicare, in
luogo dei requisiti indicati dal presente articolo, i requisiti di
indipendenza previsti dallo statuto stesso.
3. Per incarichi ricoperti in enti non societari, le previsioni dei
commi precedenti si applicano ai soggetti che svolgono nell'ente
funzioni equivalenti a quelle indicate nei medesimi commi.
4. Il difetto dei requisiti stabiliti dal presente articolo
comporta la decadenza dall'incarico di consigliere indipendente. Se
in seguito alla decadenza il numero residuo di consiglieri
indipendenti nell'organo è sufficiente ad assicurare il rispetto
delle disposizioni in materia di governo societario per le banche
attuative del testo unico bancario o di altre disposizioni
dell'ordinamento che stabiliscono un numero minimo di consiglieri
indipendenti, il consigliere in difetto dei requisiti di cui al
presente articolo, salvo diversa previsione statutaria, mantiene
l'incarico di consigliere non indipendente.

Art. 14

Requisiti di indipendenza dei sindaci

1. Non può assumere l'incarico di componente del collegio
sindacale chi:
a) si trova in una delle situazioni indicate nell'articolo 13,
comma 1, lettere b), g) e h);
b) è coniuge non legalmente separato, persona legata in unione
civile o convivenza di fatto, parente o affine entro il quarto grado:
1) dei responsabili delle principali funzioni aziendali della banca;
2) di persone che si trovano nelle situazioni indicate nell'articolo
13, comma 1, lettere b), g) e h), o nella lettera c) del presente
comma;
c) ricopre o ha ricoperto negli ultimi cinque anni incarichi di
componente del consiglio di amministrazione o di gestione nonchè di
direzione presso un partecipante nella banca, la banca o società da
questa controllate.
2. È fatta salva la possibilità per un componente del collegio
sindacale di svolgere l'incarico di sindaco, o di consigliere di
sorveglianza, contemporaneamente in una o più società dello stesso
gruppo bancario.
3. Si applica l'articolo 13, commi 2 e 3.

Art. 15

Indipendenza di giudizio e sua valutazione

1. Tutti gli esponenti agiscono con piena indipendenza di giudizio
e consapevolezza dei doveri e dei diritti inerenti all'incarico,
nell'interesse della sana e prudente gestione della banca e nel
rispetto della legge e di ogni altra norma applicabile.
2. Tutti gli esponenti comunicano all'organo competente le
informazioni riguardanti le situazioni di cui all'articolo 13, comma
1, lettere a), b), c), h) e i) e le motivazioni per cui, a loro
avviso, quelle situazioni non inficiano in concreto la loro
indipendenza di giudizio.
3. L'organo competente valuta l'indipendenza di giudizio
dell'esponente alla luce delle informazioni e delle motivazioni da
questo fornite e verifica se i presidi previsti da disposizioni di
legge e regolamentari, nonchè delle eventuali ulteriori misure
organizzative o procedurali adottate dalla banca o dall'esponente,
sono efficaci a fronteggiare il rischio che le situazioni di cui al
comma 2 possano inficiare l'indipendenza di giudizio dell'esponente o
le decisioni dell'organo. Rilevano in particolare i presidi previsti
dai seguenti articoli: 2391 e 2391-bis del codice civile e relative
disposizioni attuative; Capo IX del Titolo V del Libro V del codice
civile; 53, commi 4 e 4-quater, e 136 del testo unico bancario e
relative disposizioni attuative; 6, comma 2-novies, del testo unico
della finanza; 36 del decreto-legge 6 dicembre 2011, n. 201,
convertito con modificazioni dalla legge 22 dicembre 2011, n. 214.
4. Se i presidi esistenti non sono ritenuti sufficienti, l'organo
competente puo': a) individuarne di ulteriori e più efficaci; b)
modificare gli specifici compiti e ruoli attribuiti all'esponente,
ivi comprese le eventuali deleghe, in modo coerente con l'obiettivo
indicato nel comma 1. Se le misure indicate dal presente comma non
vengono adottate o sono insufficienti a eliminare le carenze
riscontrate, l'organo competente dichiara la decadenza dell'esponente
ai sensi dell'articolo 23.
5. L'organo competente verifica l'efficacia dei presidi e delle
misure adottate per preservare l'indipendenza di giudizio
dell'esponente, anche alla luce del comportamento da questi tenuto in
concreto nello svolgimento dell'incarico.

Art. 16

Disponibilità di tempo allo svolgimento degli incarichi

1. Ciascun esponente dedica tempo adeguato allo svolgimento
dell'incarico. All'atto della nomina e tempestivamente in caso di
fatti sopravvenuti, comunica all'organo competente gli incarichi
ricoperti in altre società, imprese o enti, le altre attività
lavorative e professionali svolte e le altre situazioni o fatti
attinenti alla sfera professionale in grado di incidere sulla sua
disponibilità di tempo, specificando il tempo che questi incarichi,
attività, fatti o situazioni richiedono.
2. La banca assicura che l'esponente sia a conoscenza del tempo che
essa ha stimato come necessario per l'efficace svolgimento
dell'incarico.
3. In base alle informazioni assunte ai sensi del comma 1, l'organo
competente valuta se il tempo che ciascun esponente può dedicare è
idoneo all'efficace svolgimento dell'incarico.
4. Se l'esponente dichiara per iscritto di poter dedicare
all'incarico almeno il tempo necessario stimato dalla banca, la
valutazione prevista dal comma 3 può essere omessa purchè ricorrano
tutte le seguenti condizioni: a) gli incarichi detenuti
dall'esponente non superano i limiti previsti dall'articolo 17; b) la
condizione sub a) è rispettata senza beneficiare delle previsioni di
cui agli articoli 18 e 19; c) l'esponente non ricopre l'incarico di
amministratore delegato o direttore generale nè è presidente di un
organo o di un comitato.
5. L'organo competente verifica l'idoneità del tempo
effettivamente dedicato dagli esponenti, anche alla luce della loro
presenza alle riunioni degli organi o comitati.
6. Se la disponibilità di tempo non è sufficiente, l'organo
competente chiede all'esponente di rinunciare a uno o più incarichi
o attività o di assumere specifici impegni idonei ad accrescere la
sua disponibilità di tempo, ovvero adotta misure tra cui la revoca
di deleghe o compiti specifici o l'esclusione dell'esponente da
comitati. Il rispetto degli impegni assunti dall'esponente è
verificato ai sensi del comma 5. La valutazione relativa alla
disponibilità di tempo non ha rilievo autonomo ai fini della
pronuncia di decadenza dell'esponente ma concorre alla valutazione
dell'idoneità dell'esponente ai sensi dell'articolo 23.

Art. 17

Limiti al cumulo degli incarichi degli esponenti delle banche di
maggiori dimensioni o complessità operativa

1. Salvo quanto previsto all'articolo 19, ciascun esponente di
banche di maggiori dimensioni o complessità operativa non può
assumere un numero complessivo di incarichi in banche o in altre
società commerciali superiore a una delle seguenti combinazioni
alternative:
a) n. 1 incarico esecutivo e n. 2 incarichi non esecutivi;
b) n. 4 incarichi non esecutivi.
2. Ai fini del calcolo dei limiti di cui al comma 1, si include
l'incarico ricoperto nella banca.
3. L'organo competente pronuncia la decadenza nel caso in cui
accerti il superamento del limite al cumulo degli incarichi e
l'esponente interessato non rinunci all'incarico o agli incarichi che
determinano il superamento del limite in tempo utile rispetto al
termine indicato all'articolo 23, comma 7.

Art. 18

Esenzioni e modalità di aggregazione degli incarichi

1. I limiti al cumulo degli incarichi di cui all'articolo 17 non si
applicano agli esponenti che ricoprono nella banca incarichi in
rappresentanza dello Stato o di altri enti pubblici.
2. Ai fini del calcolo dei limiti al cumulo degli incarichi di cui
all'articolo 17, non si considerano gli incarichi ricoperti
dall'esponente:
a) presso società o enti il cui unico scopo consiste nella
gestione degli interessi privati di un esponente o del coniuge non
legalmente separato, persona legata in unione civile o convivenza di
fatto, parente o affine entro il quarto grado e che non richiedono
nessun tipo di gestione quotidiana da parte dell'esponente;
b) in qualità di professionista presso società tra
professionisti;
c) quale sindaco supplente.
3. Ai fini del calcolo dei limiti al cumulo degli incarichi di cui
all'articolo 17, si considera come un unico incarico l'insieme degli
incarichi ricoperti in ciascuno dei seguenti casi:
a) all'interno del medesimo gruppo;
b) in banche appartenenti al medesimo sistema di tutela
istituzionale;
c) nelle società, non rientranti nel gruppo, in cui la banca
detiene una partecipazione qualificata come definita dal regolamento
(UE) n. 575/2013, articolo 4(1), punto 36.
4. Qualora ricorrano contestualmente più di uno dei casi di cui al
comma 3, lettere a), b) e c), gli incarichi si sommano cumulandosi
tra loro.
5. L'insieme degli incarichi computati come unico viene considerato
come incarico esecutivo se almeno uno degli incarichi detenuti nelle
situazioni di cui al comma 3, lettere a), b) e c), è esecutivo;
negli altri casi è considerato come incarico non esecutivo.

Art. 19

Assunzione di un incarico non esecutivo aggiuntivo

1. L'assunzione di un incarico non esecutivo aggiuntivo, rispetto
ai limiti indicati all'articolo 17 e determinati anche in base a
quanto previsto dall'articolo 18, è consentita a condizione che non
pregiudichi la possibilità per l'esponente di dedicare all'incarico
presso la banca tempo adeguato per svolgere in modo efficace le
proprie funzioni.
2. Ai fini di cui al comma 1 l'organo competente prende in
considerazione, tra l'altro:
a) la circostanza che l'esponente ricopra nella banca un incarico
esecutivo o sia un componente di comitati endoconsiliari;
b) la dimensione, l'attività e la complessità della banca o di
altra società commerciale presso cui verrebbe assunto l'incarico
aggiuntivo;
c) la durata dell'incarico aggiuntivo;
d) il livello di competenza maturato dall'esponente per lo
svolgimento dell'incarico nella banca e le eventuali sinergie tra i
diversi incarichi.
3. L'incarico non esecutivo aggiuntivo di cui al presente articolo
non è consentito all'esponente che:
a) ricopre presso la banca il ruolo di amministratore delegato,
direttore generale o presidente del consiglio di amministrazione, del
collegio sindacale, del consiglio di gestione, del consiglio di
sorveglianza, del comitato per il controllo sulla gestione o di altro
comitato endoconsiliare;
b) beneficia, per gli altri incarichi, dell'applicazione del
meccanismo di aggregazione previsto dall'articolo 18, comma 3.
4. L'incarico non esecutivo aggiuntivo di cui al presente articolo
non può beneficiare dell'applicazione del meccanismo di aggregazione
previsto dall'articolo 18, comma 3.
5. Ai casi di cui al presente articolo si applica quanto stabilito
dall'articolo 17, comma 3.

Art. 20

Norme applicabili ai responsabili delle principali funzioni aziendali
delle banche di maggiori dimensioni o complessità operativa

1. Ai responsabili delle principali funzioni aziendali delle banche
di maggiori dimensioni o complessità operativa si applicano gli
articoli 3, 4 e 5.
2. Si applica inoltre l'articolo 10 limitatamente al comma 1, ad
eccezione del rinvio, ivi contenuto, agli articoli 7, 8 e 9, e ai
commi 2 e 5. La valutazione del criterio della competenza può essere
omessa per i responsabili delle principali funzioni aziendali che
abbiano maturato nel medesimo incarico un'esperienza di almeno tre
anni negli ultimi sei anni, in una banca di maggiori dimensioni o
complessità operativa.

Art. 21

Banche che adottano il sistema dualistico

1. Almeno tre componenti del consiglio di sorveglianza possiedono
sia i requisiti di professionalità previsti per i sindaci
dall'articolo 9 sia quelli di indipendenza previsti dall'articolo 14;
se è costituito il «comitato per il controllo interno» ai sensi
delle disposizioni in materia di governo societario attuative del
testo unico bancario, il possesso di tali requisiti è verificato sui
suoi componenti.
2. Gli altri componenti del consiglio di sorveglianza possiedono i
requisiti di professionalità previsti all'articolo 7, comma 2, per
gli esponenti con incarichi non esecutivi; non possono rivestire tale
incarico il coniuge, i parenti e gli affini entro il quarto grado dei
componenti del consiglio di gestione della banca, degli
amministratori delle società da questa controllate e delle società
sottoposte a comune controllo, nonchè coloro che sono legati alla
banca, o alle società da questa controllate o a quelle sottoposte a
comune controllo da un rapporto di lavoro o da un rapporto
continuativo di consulenza o di prestazione d'opera retribuita,
ovvero da altri rapporti di natura patrimoniale che ne compromettano
l'indipendenza.
3. I consiglieri, di sorveglianza o di gestione, qualificati come
indipendenti ai sensi di disposizioni di legge o regolamentari
possiedono i requisiti di indipendenza previsti all'articolo 13.
4. Il presidente del consiglio di sorveglianza possiede i requisiti
di professionalità previsti all'articolo 7, comma 3, per il
presidente del consiglio di amministrazione o quelli previsti
all'articolo 9, comma 3, per il presidente del collegio sindacale.
5. Ai componenti del consiglio di gestione si applicano,
coerentemente con la funzione svolta da ciascuno di essi, le
disposizioni dell'articolo 7. Al presidente del consiglio di gestione
si applicano i requisiti di professionalità previsti all'articolo 7,
comma 3.
6. Ai casi di cui al presente articolo si applica quanto stabilito
dall'articolo 8.

Art. 22

Banche che adottano il sistema monistico

1. Agli esponenti che non siano componenti del comitato per il
controllo sulla gestione si applicano i requisiti di professionalità
previsti dall'articolo 7, coerentemente con la funzione svolta da
ciascuno di essi; quelli qualificati come indipendenti ai sensi di
disposizioni di legge o regolamentari possiedono i requisiti di
indipendenza previsti all'articolo 13.
2. Ai componenti del comitato per il controllo sulla gestione si
applica l'articolo 9 e, con riferimento ai requisiti di indipendenza,
l'articolo 14; il divieto di cui all'articolo 14, comma 1, lettera c)
non opera se l'incarico di consigliere di amministrazione è stato
ricoperto come componente del comitato per il controllo sulla
gestione nella banca. È consentito ai componenti del comitato per il
controllo sulla gestione di assumere la carica di sindaco o di
consigliere di sorveglianza presso più società del gruppo bancario.
3. Ai casi di cui al presente articolo si applica quanto stabilito
dall'articolo 8.

Art. 23

Valutazione da parte degli organi competenti

1. Gli organi competenti valutano l'idoneità degli esponenti e dei
responsabili delle principali funzioni aziendali, nonchè
l'adeguatezza della composizione collettiva dell'organo e il rispetto
dei limiti al cumulo degli incarichi, in occasione della loro nomina
e successivamente se si verificano eventi sopravvenuti che, anche in
relazione alle caratteristiche operative della banca, incidono sulla
situazione dell'esponente o responsabile, sul ruolo da questi
ricoperto nell'ambito dell'organizzazione aziendale o sulla
composizione collettiva dell'organo.
2. La valutazione da effettuare in occasione della nomina è
condotta, di norma, prima che l'esponente o il responsabile di una
delle principali funzioni aziendali abbia assunto l'incarico, quando
la nomina non spetta all'assemblea; negli altri casi, essa è
condotta dopo, in tempo utile per rispettare il termine previsto al
comma 7.
3. In occasione dei rinnovi successivi alla prima nomina non è
necessaria una nuova verifica, salvo il ricorrere di eventi
sopravvenuti che presentino le caratteristiche indicate al comma 1.
La nomina da parte dell'assemblea dell'amministratore nominato in
sostituzione ai sensi dell'articolo 2386 del codice civile si
considera un rinnovo. Nel caso in cui sia necessaria una nuova
verifica, essa può essere limitata ai soli profili sui quali gli
eventi sopravvenuti incidono.
4. Gli esponenti e i responsabili delle principali funzioni
aziendali forniscono tutte le informazioni necessarie per permettere
all'organo competente di svolgere le verifiche e le valutazioni
richieste dal presente regolamento, salvo quanto previsto
dall'articolo 329 del codice di procedura penale. Essi trasmettono le
informazioni in occasione della nomina e in presenza di eventi
sopravvenuti che presentino le caratteristiche indicate al comma 1.
5. La trasmissione delle informazioni da parte degli esponenti e
dei responsabili delle principali funzioni aziendali deve avvenire
con modalità e tempi idonei a consentire all'organo competente di
svolgere le verifiche e le valutazioni anche in considerazione del
coinvolgimento, se del caso, degli organi della capogruppo.
6. L'organo competente effettua la valutazione sulla base delle
informazioni fornite e di ogni altra informazione rilevante
disponibile. Il verbale della riunione fornisce puntuale e analitico
riscontro delle valutazioni effettuate nonchè delle motivazioni in
base alle quali ritiene idoneo l'esponente o il responsabile di una
delle principali funzioni aziendali. Se sono riscontrati difetti di
idoneità che, ai sensi del presente regolamento, possono essere
colmati attraverso specifiche misure, il verbale indica inoltre quali
di esse sono state adottate e specifica le ragioni per le quali, a
giudizio dell'organo competente, esse sono sufficienti ad assicurare
il rispetto dei requisiti e dei criteri stabiliti dal presente
decreto.
7. Entro trenta giorni dalla nomina o dalla conoscenza dell'evento
sopravvenuto, l'organo competente pronuncia la decadenza
dell'esponente, con l'astensione dell'esponente interessato, o dei
responsabili delle principali funzioni aziendali quando accerta il
difetto di idoneità ai sensi del presente decreto e questo non può
essere colmato attraverso specifiche misure, nei casi in cui ciò è
ammesso ai sensi del presente regolamento, o tali misure non sono
state adottate.
8. Per la pronuncia di decadenza di consiglieri indipendenti o di
esponenti eletti dalle minoranze, l'organo competente acquisisce il
motivato parere del comitato nomine o, se non presente, degli altri
consiglieri indipendenti, nonchè dell'organo di controllo se diverso
dall'organo competente, sul merito delle valutazioni relative
all'idoneità dell'esponente. La decadenza è pronunciata dalla
maggioranza dei componenti dell'organo o dalla maggioranza più
elevata eventualmente prevista dallo statuto, con l'astensione
dell'esponente interessato. L'organo informa alla prima occasione
utile l'assemblea sulle motivazioni della pronuncia di decadenza.
9. Nei confronti dei responsabili delle principali funzioni
aziendali e del direttore generale la decadenza comporta la rimozione
dall'ufficio ricoperto, senza pregiudizio per la disciplina
applicabile al rapporto di lavoro presso la banca.

Art. 24

Verifica dell'autorità di vigilanza competente

1. Ai sensi dell'articolo 26, comma 6, del testo unico bancario, la
Banca d'Italia, secondo modalità e tempi da essa stabiliti, valuta
l'idoneità degli esponenti e dei responsabili delle principali
funzioni aziendali, l'adeguatezza della composizione collettiva
dell'organo e il rispetto dei limiti al cumulo degli incarichi anche
sulla base dell'analisi compiuta dall'organo competente per la
verifica, nonchè delle eventuali misure correttive adottate dalla
banca, tenendo conto altresì di quanto previsto dall'articolo 16.
2. La Banca d'Italia, fermi i poteri che le sono attribuiti ai
sensi del testo unico bancario e delle relative disposizioni
attuative, può pronunciare la decadenza negli stessi casi e sulla
base dei medesimi criteri previsti dal presente decreto per le
valutazioni degli organi competenti.
3. Restano fermi i poteri della Banca Centrale Europea in materia
di idoneità degli esponenti e dei responsabili delle principali
funzioni aziendali, adeguata composizione collettiva degli organi e
limiti al cumulo degli incarichi nelle banche qualificate come
significative ai sensi del regolamento (UE) n. 1024 del 15 ottobre
2013.

Art. 25

Disposizioni finali e di coordinamento

1. Resta ferma la possibilità per gli statuti di prevedere
requisiti e criteri nonchè limiti al cumulo degli incarichi degli
esponenti più restrittivi rispetto a quelli previsti dal presente
decreto.
2. Restano ferme le altre disposizioni di legge e la relativa
disciplina secondaria in materia di requisiti degli esponenti e dei
responsabili delle principali funzioni aziendali nonchè di
composizione degli organi, ivi incluse le disposizioni relative alle
società quotate e al divieto di cariche tra intermediari concorrenti
di cui all'articolo 36 del decreto-legge 6 dicembre 2011, n. 201,
convertito, con modificazioni, dalla legge 22 dicembre 2011, n. 214.
3. Ai fini della valutazione della correttezza di cui all'articolo
5, le sanzioni amministrative irrogate agli esponenti o al personale
ai sensi delle disposizioni del Titolo VIII del testo unico bancario
o della Parte V del testo unico della finanza vigenti prima della
data di entrata in vigore delle modifiche recate dal decreto
legislativo 12 maggio 2015, n. 72, nonchè quelle irrogate agli
esponenti o al personale ai sensi di altre disposizioni che
consentono di applicare esclusivamente a tali soggetti sanzioni
amministrative per le violazioni commesse dalla società o dall'ente
di appartenenza nelle materie di cui all'articolo 4, comma 2, lettera
d), sono prese in considerazione solo se le sanzioni relative a
condotte tenute nel periodo rilevante indicato all'articolo 5, comma
2, lettera f), complessivamente considerate, sono almeno pari al
massimo edittale della sanzione per la quale è previsto il massimale
più elevato.

Art. 26

Norme transitorie ed entrata in vigore

1. Ai sensi dell'articolo 2, comma 7, del decreto legislativo 12
maggio 2015, n. 72, le disposizioni di cui al presente decreto si
applicano alle nomine successive alla data della sua entrata in
vigore. Resta fermo quanto disposto dall'articolo 2, comma 7, secondo
periodo, del decreto legislativo 12 maggio 2015, n. 72. È
considerato nuova nomina il primo rinnovo successivo alla data di
entrata in vigore del presente decreto di esponenti in carica a tale
data.
2. Per i responsabili delle principali funzioni aziendali in carica
alla data di entrata in vigore del presente decreto, le valutazioni
di cui all'articolo 23 vengono effettuate entro sei mesi una volta
decorso il termine di due anni da quella data.
3. Per gli esponenti che sono stati nominati in sostituzione ai
sensi dell'articolo 2386 del codice civile prima della data di
entrata in vigore del presente decreto, l'eventuale conferma da parte
dell'assemblea successiva a questa data equivale a nuova nomina.
4. Le disposizioni di cui al presente decreto non si applicano in
caso di subentro come sindaco effettivo, ai sensi dell'articolo 2401
del codice civile, del sindaco supplente nominato prima della data di
entrata in vigore del presente decreto. È considerata nuova nomina
il primo rinnovo successivo all'entrata in vigore del presente
decreto del sindaco effettivo subentrato nei termini di cui al
precedente periodo.
5. Nelle banche di minore dimensione e complessità operativa per
il primo rinnovo avvenuto tra la data di entrata in vigore del
presente decreto e il 31 dicembre 2021: i) in deroga a quanto
previsto dall'articolo 13, comma 1, lettera f) possono assumere la
carica di amministratore indipendente coloro che hanno rivestito la
carica di amministratore indipendente per non più di dodici anni
negli ultimi quindici presso la banca; ii) l'articolo 13, comma 1,
lettera g) non si applica.
6. Per i confidi le valutazioni di cui all'articolo 23 sono
effettuate al momento dell'iscrizione nell'elenco di cui all'articolo
112 del testo unico bancario anche per gli esponenti già in carica.

Art. 27

Abrogazioni

1. Fatto salvo quanto previsto dall'articolo 26, commi da 1 a 6,
dalla data di entrata in vigore del presente decreto sono abrogati il
decreto del Ministro del tesoro, del bilancio e della programmazione
economica 18 marzo 1998, n. 161 e il decreto del Ministero del
tesoro, del bilancio e della programmazione economica 30 dicembre
1998, n. 516.
Il presente decreto, munito del sigillo dello Stato, sarà inserito
nella Raccolta ufficiale degli atti normativi della Repubblica
italiana. È fatto obbligo a chiunque spetti di osservarlo e farlo
osservare.
Roma, 23 novembre 2020

Il Ministro: Gualtieri


Visto, il Guardasigilli: Bonafede

Registrato alla Corte dei conti il 2 dicembre 2020
Ufficio di controllo sugli atti del Ministero dell'economia e delle
finanze, n. 1490

Allegato

CONDIZIONI PER L'APPLICAZIONE DELLA DEROGA RELATIVA
AL CRITERIO DI COMPETENZA DI CUI ALL'ARTICOLO 10, COMMA 4

Parte di provvedimento in formato grafico