Serie Generale n. 269 del 19-11-2018
ESTRATTI, SUNTI E COMUNICATI
BANCA D'ITALIA
BANCA D'ITALIA
COMUNICATO
Riforma organizzativa della Vigilanza della Banca d'Italia Procedimenti amministrativi e provvedimenti normativi (18A07353) (GU Serie Generale n.269 del 19-11-2018)

Con delibera del Consiglio Superiore della Banca d'Italia del 26
ottobre 2018 è stata approvata la riforma organizzativa riguardante
gli assetti e le modalità per l'esercizio dell'attività di
vigilanza svolte dal Dipartimento vigilanza bancaria e finanziaria
dell'amministrazione centrale e dalla rete territoriale.
La riforma è diretta a rafforzare la partecipazione ai processi
decisionali del Single supervisory mechanism, il coordinamento con le
altre Autorità di vigilanza, a presidiare l'innovazione finanziaria
e a sostenere l'efficacia dell'azione di vigilanza sul territorio.
La riforma organizzativa ha decorrenza dal 19 novembre 2018 e
determina, tra l'altro, lo spostamento di alcune competenze
amministrative tra strutture dell'amministrazione centrale e tra
queste e la rete territoriale, oltre alla ridenominazione del
Servizio coordinamento e rapporti con l'esterno della vigilanza (CRE)
in Servizio rapporti istituzionali di vigilanza (RIV).
In ragione di ciò, con il presente provvedimento si procede ad
aggiornare al nuovo assetto organizzativo: i) i criteri per
l'individuazione delle unità organizzative responsabili dei
procedimenti amministrativi in materia di vigilanza (par. 1); ii) i
riferimenti alle strutture organizzative della vigilanza contenuti
nella normativa della Banca d'Italia diversa da quella concernente i
procedimenti amministrativi (par. 2).
1. Individuazione delle unità organizzative responsabili dei
procedimenti amministrativi in materia di vigilanza
L'art. 9 del provvedimento del 25 giugno 2008 (1) , così come
successivamente modificato dai provvedimenti della Banca d'Italia del
21 gennaio 2014 (2) , del 4 novembre 2014 (3) e del 22 settembre 2015
(4) , (di seguito: «il regolamento»), rinvia, per l'individuazione
delle strutture responsabili di ciascun procedimento amministrativo o
fase procedimentale in materia di vigilanza, all'elenco allegato al
regolamento stesso.
Nel nuovo assetto organizzativo, il riparto di funzioni tra le
strutture dell'amministrazione centrale e quelle della rete
territoriale aventi compiti di vigilanza tiene conto della
necessità, per ragioni di efficacia ed efficienza dell'attività, di
attribuire: a) al Servizio RIV, che svolge funzioni trasversali
all'interno del Dipartimento, i procedimenti riguardanti l'accesso
degli intermediari al mercato bancario e finanziario; b) al Servizio
supervisione intermediari finanziari (SIF), o alle unità
organizzative responsabili della vigilanza consolidata sui gruppi, le
competenze di supervisione sulle società fiduciarie a seconda che
esse appartengano o meno a gruppi; c) alle filiali della Banca le
competenze per alcune Società di gestione del risparmio (SGR) e
Società di investimento a capitale fisso (SICAF), individuate sulla
base di criteri operativo-dimensionali, nonchè le competenze per le
filiali di banche comunitarie meno significative e per quelle che non
rientrano nel Meccanismo di vigilanza unico. Gli intermediari e le
relative strutture di vigilanza competenti sono consultabili
nell'applicazione telematica «Albi ed elenchi di vigilanza»
disponibile sul sito internet della Banca d'Italia (5) .
Alla luce delle innovazioni organizzative sopra richiamate, si
individuano le unità organizzative responsabili dei procedimenti
amministrativi della Banca d'Italia in materia di vigilanza bancaria
e finanziaria secondo i seguenti criteri:
1) i riferimenti al Servizio CRE, contenuti nel regolamento e
nel relativo elenco si intendono effettuati al Servizio RIV;
2) i procedimenti e le fasi procedimentali in materia di
accesso al mercato bancario e finanziario, contenuti nel regolamento
e nel relativo elenco per i quali è responsabile il Servizio
regolamentazione e analisi macroprudenziale (RAM) (6) , sono
attribuiti al Servizio RIV;
3) la responsabilità dei procedimenti amministrativi e delle
fasi procedimentali di vigilanza prudenziale riguardanti:
a) società fiduciarie autorizzate e iscritte in una sezione
separata dell'albo ex art. 106 TUB, ai sensi dell'art. 199, secondo
comma, TUF (7) , attualmente facenti capo al Servizio tutela dei
clienti e antiriciclaggio (TCA), viene ora attribuita: i) per le
società che non appartengono a gruppi, al Servizio SIF; ii) per le
società appartenenti a gruppi, all'unità organizzativa responsabile
della vigilanza consolidata sul gruppo di appartenenza (8) ;
b) SGR e SICAF (9) , attualmente attribuita al Servizio SIF,
viene ripartita tra il Servizio SIF e le filiali conferendo a queste
ultime le competenze di vigilanza sugli intermediari indicati
nell'accluso elenco individuati sulla base di criteri
operativo-dimensionali;
c) filiali di banche estere, prevista in capo al Servizio
supervisione bancaria 1 (SB1), viene ripartita tra il Servizio SB1 e
le filiali. In particolare, viene attribuita al Servizio SB1 la
responsabilità dei procedimenti di vigilanza prudenziale che
riguardano banche comunitarie significative e banche extracomunitarie
e alle Filiali la responsabilità dei procedimenti di vigilanza
prudenziale che riguardano banche comunitarie non significative e
banche comunitarie che non rientrano nel Meccanismo di vigilanza
unico;
4) per i casi in cui l'elenco allegato al regolamento indichi
più unità organizzative in alternativa, per l'individuazione
dell'unità organizzativa responsabile per ciascun intermediario è
necessario fare riferimento alle informazioni contenute
nell'applicazione telematica «Albi ed elenchi di vigilanza»
disponibile sul sito internet della Banca d'Italia.
Le presenti disposizioni si applicano anche ai procedimenti
amministrativi e alle fasi procedimentali di competenza della Banca
d'Italia relativi all'esercizio delle funzioni di vigilanza in
materia bancaria e finanziaria non censiti nell'elenco allegato al
regolamento, ma disciplinati in successivi provvedimenti
dell'istituto.
Nei procedimenti amministrativi pendenti alla data del 19
novembre 2018 subentra l'unità organizzativa responsabile in base ai
criteri stabiliti dalle presenti disposizioni. La variazione
dell'unità responsabile sarà comunicata individualmente alle parti
coinvolte nel procedimento.
La ridenominazione del Servizio CRE in Servizio RIV, che comporta
solo un cambio di denominazione dell'unità organizzativa
responsabile, si intende comunicata con la pubblicazione sul sito
internet della Banca d'Italia del presente provvedimento.
2. Riferimenti alle strutture della vigilanza contenuti nei
provvedimenti normativi e a carattere generale della Banca d'Italia
In relazione alle modifiche dell'assetto organizzativo
richiamate, con il presente provvedimento si procede altresì ad
aggiornare i riferimenti alle strutture organizzative della vigilanza
contenuti nella normativa della Banca d'Italia diversa da quella
concernente i procedimenti amministrativi relativi all'esercizio
delle funzioni di vigilanza in materia bancaria e finanziaria.
Si dispone pertanto che, a decorrere dal 19 novembre 2018, nei
provvedimenti normativi o a carattere generale della Banca d'Italia
in materia di vigilanza bancaria e finanziaria - ivi compresi i
regolamenti, le circolari e le comunicazioni - ogni riferimento alle
strutture organizzative del Dipartimento vigilanza bancaria e
finanziaria e alle responsabilità in materia di procedimenti
amministrativi di vigilanza deve tener altresì conto delle
indicazioni fornite dal presente provvedimento.
Con specifico riferimento alle disposizioni della Banca d'Italia
in materia di sanzioni amministrative (10) , a decorrere dal 19
novembre 2018 ogni riferimento al Servizio CRE si intende effettuato
al Servizio RIV e l'indirizzo di posta elettronica certificata
cre@pec.bancaditalia.it è sostituito dall'indirizzo
riv@pec.bancaditalia.it
Il presente provvedimento sarà pubblicato nella Gazzetta
Ufficiale della Repubblica italiana.

Roma, 9 novembre 2018

Il Governatore: Visco

(1) Regolamento recante l'individuazione dei termini e delle unità
organizzative responsabili dei procedimenti amministrativi di
competenza della Banca d'Italia relativi all'esercizio delle
funzioni di vigilanza in materia bancaria e finanziaria, ai sensi
degli articoli 2 e 4 della legge 7 agosto 1990, n. 241, e
successive modificazioni e integrazioni.

(2) Riforma organizzativa della Vigilanza della Banca d'Italia.
Procedimenti amministrativi e provvedimenti normativi.

(3) Entrata in funzione del Single Supervisory Mechanism. Effetti sui
procedimenti amministrativi di vigilanza di competenza della
Banca d'Italia.

(4) Istituzione dell'Unità di risoluzione e gestione delle crisi:
procedimenti amministrativi e provvedimenti normativi.

(5) Cfr. https://infostat.bancaditalia.it/GIAVAInquiry-public/ng

(6) Procedimenti amministrativi e fasi procedimentali relativi: a)
all'autorizzazione all'attività bancaria e ai connessi servizi
d'investimento; b) all'autorizzazione alla costituzione e/o
all'attività di intermediari non bancari (SGR, SICAV, SICAF,
Confidi, IP, IMEL, intermediari finanziari, ex art. 106 TUB); c)
all'autorizzazione all'iscrizione nella sezione separata
dell'albo, ex art. 106 TUB delle società fiduciarie, ai sensi
dell'art. 199, secondo comma, TUF ); d) all'autorizzazione allo
stabilimento della prima succursale e alla prestazione di servizi
senza stabilimento di banche extracomunitarie; e)
all'autorizzazione all'esercizio di attività non ammesse al
mutuo riconoscimento da parte di banche e IMEL comunitari non
insediati; f) all'autorizzazione allo stabilimento della prima
succursale e alla prestazione di servizi senza stabilimento di
banche, IMEL, IP e società di gestione comunitarie; g) al
rilascio del parere alla Consob per l'autorizzazione
all'esercizio di servizi e attività di investimento di SIM e
delle imprese di investimento estere.

(7) Circolare della Banca d'Italia, n. 288, del 3 aprile 2015,
Disposizioni di vigilanza per gli intermediari finanziari, e
successive modificazioni e integrazioni.

(8) Servizio supervisione bancaria 1 (SB1), per i gruppi bancari
significativi; Servizio supervisione bancaria 2 (SB2), per i
gruppi bancari meno significativi; Servizio supervisione
intermediari finanziari (SIF), per i gruppi di SIM.

(9) Provvedimento della Banca d'Italia del 19 gennaio 2015,
Regolamento sulla gestione collettiva del risparmio, e successive
modificazioni e integrazioni.

(10) Provvedimento del 18 dicembre 2012, recante «Disposizioni di
vigilanza in materia di sanzioni e procedura sanzionatoria
amministrativa», e successive modifiche e integrazioni.

Parte di provvedimento in formato grafico