Serie Generale n. 154 del 5-7-2003
CIRCOLARI
SIMEST - SOCIETA' ITALIANA PER LE IMPRESE ALL'ESTERO
SIMEST - SOCIETA' ITALIANA PER LE IMPRESE ALL'ESTERO
CIRCOLARE 30 giugno 2003, n. 4/2003
Legge 21 marzo 2001, n. 84: Disposizioni per la partecipazione italiana alla stabilizzazione, alla ricostruzione e allo sviluppo di Paesi dell'area balcanica. Attivazione dell'intervento di cui all'art. 5, comma 3, lettera a), della suddetta legge (garanzie su finanziamenti concessi a piccole e medie imprese italiane danneggiate da mancati pagamenti da parte di imprese jugoslave a seguito degli eventi bellici in Jugoslavia del 1999). (GU Serie Generale n.154 del 05-07-2003)

Egregio operatore,
La informiamo che, con decreto del Ministro delle attività
produttive del 31 ottobre 2002, è stata disposta la ripartizione
della quota di competenza del Ministero delle attività produttive
del «Fondo per la partecipazione italiana alla stabilizzazione, alla
ricostruzione e allo sviluppo dei Balcani» istituito dalla legge in
oggetto (di seguito Fondo).
In base a tale decreto, risulta assegnato il seguente importo:
Euro 2.691.840 per la concessione di garanzie su finanziamenti a
piccole e medie imprese (PMI) italiane danneggiate da mancati
pagamenti da parte di imprese jugoslave a seguito degli eventi
bellici in Jugoslavia del 1999.
A seguito del completamento degli adempimenti per la messa a
disposizione dell'importo di cui sopra e tenuto conto degli indirizzi
dell'apposito Comitato di Ministri di cui all'art. 1, comma 2, della
legge n. 84/2001, il Comitato agevolazioni - istituito presso la
SIMEST ai sensi della Convenzione stipulata tra il Ministero delle
attività produttive e la SIMEST stessa il 16 ottobre 1998 - nella
riunione del 21 maggio 2003, ha approvato la presente circolare,
contenente le necessarie disposizioni per l'attivazione operativa
dell'intervento in questione.
1. Beneficiari.
PMI danneggiate da mancati pagamenti da parte di imprese jugoslave
a seguito degli eventi bellici in Jugoslavia del 1999, tenendo
presente che:
le PMI sono quelle così definite dalla disciplina comunitaria,
con riferimento al bilancio dell'anno 1999;
i mancati pagamenti devono derivare da operazioni di
esportazione, effettuate nel rispetto delle norme vigenti in Italia e
nella Repubblica Federale di Jugoslavia e, ove necessario,
debitamente autorizzate dalle autorità competenti;
le operazioni di esportazione devono derivare da contratti (o
documentazione equivalente) stipulati in data antecedente al 31 marzo
1999;
i mancati pagamenti devono essere debitamente documentati
dall'impresa richiedente e accertati, per quanto possibile, presso le
competenti autorità locali jugoslave, dal Ministero delle attività
produttive, che a questo scopo potrà avvalersi dei canali più
opportuni (tra cui l'Ambasciata d'Italia nella Repubblica Federale di
Jugoslavia e l'ICE);
i mancati pagamenti, verificatisi a seguito degli eventi bellici
in Jugoslavia del 1999, devono essere relativi a rate di crediti
scadute nel periodo dal 1° gennaio 1999 alla data della domanda di
garanzia;
nel caso in cui i mancati pagamenti in questione fossero
originariamente espressi in valute diverse dall'euro, il loro
controvalore in euro, ai fini dell'intervento previsto dalla presente
circolare, è determinato in base al tasso di cambio vigente alla
data di arrivo della domanda, di cui al successivo punto 2, alla
SIMEST.
2. Domanda.
Le imprese italiane interessate presenteranno le richieste di
concessione della garanzia, che dovranno pervenire alla SIMEST
successivamente alla data di pubblicazione della presente circolare
nella Gazzetta Ufficiale ed entro 3 mesi dalla stessa data,
utilizzando il modulo di domanda di cui all'allegato 1. In ogni caso,
la documentazione necessaria (come da elenco di cui al modulo di
domanda) dovrà essere completata entro il suddetto termine di 3
mesi, pena la dichiarazione di decadenza da parte del Comitato
agevolazioni.
Una volta completati gli accertamenti di competenza del Ministero
delle attività produttive di cui al quarto alinea del precedente
punto 1, sarà compilata la lista delle imprese eleggibili alla
concessione della garanzia con l'indicazione per ciascuna di esse
dell'importo dei mancati pagamenti accertati.
Il Comitato agevolazioni delibererà quindi la concessione della
garanzia alle singole imprese sulla base del seguente criterio: fatti
salvi i limiti di cui ai successivi punti 3 e 4, l'importo assegnato
di cui alla premessa sarà ripartito m misura proporzionale ai
mancati pagamenti accertati di ciascuna impresa eleggibile.
3. Finanziamento.
Il finanziamento, che l'impresa deve reperire autonomamente sul
mercato bancario, può coprire fino al 100% dei mancati pagamenti in
questione e può avere una durata fino a 5 anni, con piano di
ammortamento di tipo francese o italiano (senza preammortamento) e
con rate di rimborso scadenti semestralmente o annualmente.
Il contratto di finanziamento tra l'impresa richiedente e la banca
deve essere stipulato entro tre mesi dalla data di concessione della
garanzia e l'erogazione del finanziamento deve avvenire entro tre
mesi dalla data di stipula del contratto: il mancato rispetto di tali
termini comporta la revoca della garanzia.
Detto contratto di finanziamento dovrà contenere pena la revoca
della garanzia, l'espresso vincolo di destinazione delle somme
erogate allo scopo di sopperire ai mancati pagamenti in questione
(ovvero a parte di essi), nonchè l'espresso obbligo dell'impresa
richiedente di destinare a riduzione o estinzione del finanziamento,
con pari valuta, gli eventuali pagamenti che dovesse ricevere dalle
imprese jugoslave a riduzione o estinzione degli stessi mancati
pagamenti.
4. Garanzia.
La garanzia ai sensi della legge n. 84/2001 è concessa a titolo
gratuito, in misura non superiore all'85% del finanziamento di cui al
punto precedente (tale percentuale deve intendersi riferita al solo
capitale e non anche agli interessi ed agli accessori) e in un
rapporto uno a uno tra risorse disponibili e finanziamenti garantiti.
5. Forma e caratteristiche della garanzia.
La garanzia sarà rappresentata da una «lettera di garanzia»,
rilasciata a valere sulle disponibilità di cui alla premessa della
presente circolare a favore della banca finanziatrice. Il testo della
«lettera di garanzia», approvato dal Comitato agevolazioni, è
reperibile presso gli uffici della SIMEST o sul sito internet della
stessa (www.simest.it).
La «lettera di garanzia» potrà essere rilasciata alla banca
finanziatrice a seguito della trasmissione alla SIMEST della
delibera/decisione di concessione del finanziamento (cui dovrà
seguire, entro 15 giorni lavorativi dalla stipula, la copia del
contratto di finanziamento) oppure della copia del contratto di
finanziamento, se già stipulato.
Entro 15 giorni lavorativi dall'erogazione del finanziamento,
dovrà pervenire alla SIMEST idonea documentazione comprovante
l'avvenuta erogazione.
In caso di escussione della garanzia da parte della banca
finanziatrice, la SIMEST si rivarrà nei confronti dell'impresa
beneficiaria, ai sensi degli articoli 1949 e seguenti del codice
civile.
Nel ricordarLe che tutta la documentazione concernente il presente
intervento, nonchè tutti gli altri interventi agevolativi gestiti
dalla scrivente, è disponibile nel sito internet della SIMEST S.p.a.
(www.simest.it), cogliamo l'occasione per inviarLe i più distinti
saluti.
Roma, 30 giugno 2003
Il direttore generale della SIMEST S.p.a.
D'Aiuto

Allegato I
n. di posizione: ....
(a cura di SIMEST)
Data ....
SIMEST S.p.a. - Area agevolazioni -
Corso Vittorio Emanuele II, 323 - 00186
Roma
DOMANDA PER LA CONCESSIONE DI GARANZIE SU FINANZIAMENTI A PICCOLE E
MEDIE IMPRESE ITALIANE DANNEGGIATE DA MANCATI PAGAMENTI DA PARTE
DI IMPRESE JUGOSLAVE A SEGUITO DEGLI EVENTI BELLICI IN JUGOSLAVIA
DEL 1999, (AI SENSI DELL'Art. 5, COMMA 3, LETTERA A), DELLA LEGGE
21 MARZO 2001, n. 84).
La sottoscritta impresa: .... ....
chiede di poter usufruire, nella misura massima consentita dalle
norme vigenti e dalla circolare n. 4/2003 approvata dal Comitato
agevolazioni istituito presso la SIMEST, di una garanzia (ai sensi
dell'art. 5, comma 3, lettera a), della legge 21 marzo 2001, n. 84).
Al riguardo fa presente che i propri dati identificativi sono i
seguenti:

-------------------------------------------------------------------
Via/Piazza .......... n. ...............
Sede c.a.p. ..... comune .... prov. .........
recapito telefonico .... numero fax ....
-------------------------------------------------------------------
Codice fiscale .... Partita IVA .... Iscrizione reg. imp. n. ....
............... ............... dal .... presso C.C.I.A.A.
di ....
-------------------------------------------------------------------
Settore di attività....
....
Codice ISTAT ....
-------------------------------------------------------------------

La sottoscritta impresa dichiara che nel 1999 - con riferimento
cioè alle risultanze del bilanci approvato relativo all'anno 1999 -
apparteneva alla categoria delle piccole e medie imprese (PMI), così
come definite dalla disciplina comunitaria (Allegato A), in base ai
seguenti requisiti:

dipendenti: .... N. .....
fatturato annuo.... Euro .....
totale di bilancio annuo: .... Euro .....
requisito di indipendenza: .... Rispettato

Dichiara inoltre di essere risultata danneggiata da mancati
pagamenti da parte di imprese jugoslave a seguito degli eventi
bellici in Jugoslavia del 1999, per un ammontare di:
Euro ...., come risulta dalla documentazione allegata (1).
Dichiara altresì che a fronte dei suddetti mancati pagamenti è
intenzionata a richiedere alla banca ....
un finanziamento di Euro .... le cui condizioni saranno conformi a
quelle consentite dalla richiamata circolare n. 4/2003.
(1) Insieme al modulo di domanda o comunque entro il
termine di cui al punto 2 della circolare n. 4/2003 (3 mesi
dalla data di pubblicazione della circolare nella Gazzetta
Ufficiale), l'impresa richiedente dovrà trasmettere copia
conforme all'originale della documentazione disponibile
comprendente:
a) contratto (o documentazione equivalente) relativo
all'operazione di esportazione, nonchè documentazione
contrattuale e doganale comprovante le avvenute
esportazioni cui sono riferiti i mancati pagamenti;
b) documentazione comprovante l'esistenza dei crediti
vantati nei confronti dei soggetti locali e i relativi
mancati pagamenti, tra cui: le risultanze di bilancio e/o
delle scritture contabili riferibili agli esercizi 1999,
2000 e successivi; i titoli rappresentativi dei crediti e
l'attestazione del loro mancato pagamento, rilasciata dalle
banche italiane eventualmente incaricate dell'incasso;
c) relazione dell'impresa richiedente che illustri in
modo dettagliato le cause dei mancati pagamenti e che
fornisca indicazioni circa le autorità locali (banche o
altre) che ne possono dare conferma;
d) certificato di vigenza rilasciato dall'ufficio del
registro presso la C.C.LA.A. competente, completo di
dicitura antimafia.
La sottoscritta impresa dichiara infine:
che i dati e le notizie riportati nel presente modulo
di domanda e negli allegati sono veri e conformi alla
documentazione originale in suo possesso;
che i mancati pagamenti di cui sopra derivano da
transazioni effettuate nel rispetto delle norme vigenti in
Italia e nella Repubblica Federale di Jugoslavia e, ove
necessario, debitamente autorizzate dalle competenti
autorità;
di non aver ottenuto, di non aver richiesto e di
rinunciare a richiedere a fronte dei mancati pagamenti di
cui sopra altre agevolazioni pubbliche di qualsiasi genere;
che si impegna a comunicare tempestivamente alla
SIMEST ogni evento che possa determinare il venir meno dei
presupposti di fatto e di diritto per la concessione della
garanzia;
che si impegna ad adempiere agli obblighi contenuti
nel contratto di finanziamento, alla cui copertura la
garanzia è destinata, ed in particolare all'obbligo di
destinare a riduzione o estinzione del finanziamento, con
pari valuta, gli eventuali pagamenti che dovesse ricevere
dalle imprese jugoslave a riduzione o estinzione dei
mancati pagamenti oggetto del finanziamento stesso;
di tenere a disposizione della SIMEST ogni documento
e attestazione predisposti ai fini della concessione della
garanzia;
che in relazione al finanziamento, alla cui copertura
la garanzia è destinata, non ha preso nè prenderà parte
nè, per quanto di sua conoscenza, altri soggetti (inclusi
i propri dipendenti) che agiscano in suo nome o conto,
hanno preso o prenderanno parte in attività riconducibili
agli atti di corruzione di pubblico ufficiale ovvero di
istigazione alla corruzione di pubblico ufficiale di cui
alla legge n. 300/2000;
di aver letto l'«informativa» ai sensi dell'art. 10
della legge 31 dicembre 1996, n. 675, di cui all'allegato
B, e di rilasciare liberamente il consenso per il
trattamento dei dati personali comuni da parte della SIMEST
e per la comunicazione alle categorie di soggetti come
indicato al punto 4, lettera B, dell'«informativa» stessa.
....
(Timbro e firma dell'impresa richiedente)

Allegato A
PARAMETRI PER LA DEFINIZIONE DI PMI
Ai fini del presente intervento, per definire l'appartenenza o meno
dell'impresa alla categoria delle PMI, si fa riferimento alle
risultanze del bilancio approvato relativo all'anno 1999. Qui di
seguito si indicano i requisiti richiesti dalla attuale disciplina
comunitaria (GUCE n. C213 del 23 luglio 1996):

Dipendenti meno di 250
(a tal fine il numero delle persone occupate
corrisponde al numero di unità-lavorative-anno,
ULA, cioè al numero medio mensile di dipendenti
occupati a tempo pieno durante un anno, mente i
lavoratori a tempo parziale e quelli stagionali
rappresentano frazioni di ULA. L'anno da
prendere in considerazione è il 1999. Per
dipendenti occupati si intendono quelli a tempo
determinato o indeterminato, iscritti nel libro
matricola, fatta eccezione di quelli posti in
cassa integrazione straordinaria).
Fatturato o fatturato non superiore a 40 milioni di euro o
totale di un totale di bilancio non superiore a 27 milioni
bilancio annuo di euro.
(il fatturato e il totale di bilancio sono
quelli dell'esercizio contabile 1999; per le
imprese esonerate dalla tenuta della contabilità
ordinaria e/o dalla redazione del bilancio i
dati sono desunti dalla dichiarazione dei
redditi relativa all'anno 1999. In particolare
per fatturato, corrispondente alla voce A.1
del conto economico redatto secondo le vigenti
norme del codice civile, si intende l'importo
netto del volume di affari che comprende gli
importi provenienti dalla vendita di prodotti
e dalla prestazione di servizi rientranti
nell'attività ordinaria dell'impresa, diminuiti
degli sconti concessi sulle vendite, nonché
dell'imposta sul valore aggiunto e delle alte
imposte direttamente connesse con il volume
di affari).
Requisito di il capitale o i diritti di voto dell'impresa,
indpendenza quali risultanti alla data del 31 dicembre 1999,
non devono essere detenuti per il 25% o più da
un'altra impresa oppure congiuntamente da più
imprese non conformi alla definizione di
piccola e media impresa.
Tale limite può essere superato nei seguenti casi:
se l'impresa è detenuta da società di
investimenti pubblici, società di capitali di
rischio o investitori istituzionali, a
condizione che questi non esercitino alcun
controllo individuale o congiunto sull'impresa;
se il capitale è disperso in modo tale che
sia impossibile determinare da chi è detenuto
e se l'impresa dichiara di poter legittima-
mente presumere la sussistenza delle condi-
zioni di indipendenza.

Nel caso in cui la richiedente detenga anche indirettamente
(cioè per il tramite di una o più imprese di cui essa detenga il
capitale o i diritti di voto per il 25% o piu) il 25% e più del
capitale o dei diritti di voto di una o più imprese, per la verifica
dei limiti riguardanti il numero dei dipendenti e l'ammontare del
fatturato o del totale di bilancio annuo, si dovrà considerare la
somma dei valori riferiti a ciascuna delle predette imprese.
Per l'inclusione nella categoria di piccola o media impresa, i
tre requisiti (indipendenza, numero di dipendenti e fatturato o
bilancio) sono cumulativi nel senso che tutti e tre devono
sussistere. Si considera invece grande l'impresa che superi anche uno
solo dei parametri stabiliti per la media impresa.

Allegato B
INFORMATIVA
(ai sensi dell'articolo 10 della legge n. 675/1996)
Ai sensi dell'art. 10 della legge 31 dicembre 1996, n. 675 (di
seguito Legge), ed in relazione alle seguenti categorie di dati
personali che Vi riguardano e precisamente: nominativi, indirizzari,
anagrafiche, dati fiscali e contabili, Vi informiamo di quanto segue.
I predetti dati personali sono raccolti da SIMEST S.p.a. (di
seguito SIMEST) tramite comunicazione e/o trasmissione di
documentazione da parte Vostra.
1. Finalità dei trattamento dei dati.
Il trattamento è svolto nell'esercizio esclusivo dell'attività
di SIMEST, nei limiti consentiti dalle disposizioni vigenti, e
persegue finalita':
A. connesse agli obblighi previsti da leggi, da regolamenti e
dalla normativa comunitaria nonchè da disposizioni impartite da
autorità a ciò legittimate dalla legge e da organi di vigilanza e
controllo;
B. strettamente connesse e strumentali alla concessione
dell'intervento agevolativo.
2. Modalità del trattamento dei dati.
In relazione alle indicate finalità, il trattamento:
A. si attua con logiche strettamente correIate alle finalità
stesse e, comunque, in modo da garantire la sicurezza e la
riservatezza dei dati;
B. consiste nelle seguenti operazioni o complessi di operazioni
indicate all'art, 1, comma 2, lettera b), della Legge: raccolta;
registrazione e organizzazione del dato; elaborazione, compresi
modifica, raffronto/interconnessione; utilizzo, comprese
consultazione, comunicazione e diffusione; conservazione;
cancellazione/distruzione;
C. è effettuato sia manualmente, sia con l'ausilio di mezzi
elettronici o comunque automatizzati e per via telematica;
D. è svolto direttamente dall'organizzazione di SIMEST,
nonchè da soggetti esterni a tale organizzazione, in qualità di
responsabili e/o di incaricati.
3. Conferimento dei dati.
Ferma l'autonomia dell'interessato, il conferimento a SIMEST:
A. dei seguenti dati personali che Vi riguardano, in relazione
alla finalità di cui al punto 1, lettera A, è obbligatorio in
ottemperanza alle norme appresso specificate:
nominativo/denominazione ed indirizzo, estremi fiscali, dati
finanziari ed eventuali altri dati rilevanti per la legge
sull'antiriciclaggio;
nominativo/denominazione ed indirizzo, estremi fiscali ed
eventuali altri dati rilevanti per la legge antimafia. Pertanto, per
tali dati, il Vostro consenso non è richiesto e l'eventuale rifiuto
a conferire i predetti dati determina una violazione di legge o di
regolamento o di provvedimento dell'Autorità;
B. dei dati personali che vi riguardano, in relazione alla
finalità di cui al punto 1, lettera B, è strettamente necessario
per la concessione dell'intervento agevolativo, nonchè per la
gestione del rapporto giuridico da esso derivante.
Per tali dati il relativo trattamento è condizionato al vostro
consenso, la cui formulazione è contenuta nel modulo di domanda di
ammissione all'agevolazione, e l'eventuale diniego di consenso,
comporta l'impossibilità di effettuare l'intervento agevolativo da
Voi richiesto.
4. Comunicazione dei dati.
A. Per le finalità di cui al punto 1 lettera A, i dati
personali conferiti secondo quanto indicato al punto 3 lettera A,
devono essere comunicati dalla SIMEST ai soggetti prescritti dalla
normativa vigente, che agiranno in qualità di distinti «titolari»
delle rispettive operazioni di trattamento;
B. per le finalità di cui al punto 1 lettera B, i dati
personali conferiti secondo quanto indicato al punto 3 lettera B,
possono essere comunicati alle seguenti categorie di soggetti, quali
distinti «titolari» di trattamento: Ministero delle attività
produttive, Ministero degli affari esteri, Ministero dell'economia e
delle finanze, Corte dei conti SACE, UIC, Banca d'Italia, nonchè ad
altri eventuali organismi legittimati da disposizioni di legge e/o
agenti quali organi di vigilanza e controllo. Per tali comunicazioni
si richiede il vostro consenso secondo la formulazione contenuta nel
modulo di domanda di ammissione all'agevolazione. Tali comunicazioni
si rendono necessarie per la gestione dell'intervento agevolativo; in
caso di diniego al consenso alle comunicazioni di tali dati ai
soggetti indicati, SIMEST sarà impossibilitata a dare corso
all'intervento agevolativo da voi richiesto.
5. Diffusione dei dati.
I dati personali non sono soggetti a diffusione.
6. Diritti dell'interessato.
L'articolo 13 della legge vi riconosce l'esercizio di specifici
diritti, tra cui quelli di ottenere dal titolare del trattamento:
i) la conferma dell'esistenza o meno di dati che vi riguardano,
anche se non ancora registrati e che tali dati vengano messi a vostra
disposizione in forma intelligibile;
ii) di conoscere l'origine dei dati nonchè la logica e le
finalità su cui si basa il trattamento;
iii) la cancellazione, la trasformazione in forma anonima o il
blocco dei dati trattati in violazione di legge, nonchè
l'aggiornamento, la rettificazione o, se vi è interesse,
l'integrazione dei dati;
iv) di opporsi al trattamento con finalità di promozione
commerciale.
7. Titolare del trattamento.
Titolare del trattamento dei dati che vi riguardano è la SIMEST
S.p.a.