Serie Generale n. 192 del 17-8-1992
DECRETI, DELIBERE E ORDINANZE MINISTERIALI
MINISTERO DEL TESORO
MINISTERO DEL TESORO
DECRETO 7 agosto 1992
Modalita' con le quali l'Ufficio italiano dei cambi effettua analisi statistiche dei dati aggregati, concernenti complessivamente l'operativita' di ciascun intermediario abilitato, allo scopo di far emergere eventuali fenomeni di riciclaggio nell'ambito di determinate zone territoriali. (GU Serie Generale n.192 del 17-08-1992)

IL MINISTRO DEL TESORO
Visto il decreto-legge 3 maggio 1991, n. 143, convertito, con
modificazioni, dalla legge 5 luglio 1991, n. 197, recante:
"Provvedimenti urgenti per limitare l'uso del contante e dei titoli
al portatore nelle transazioni e prevenire l'utilizzazione del
sistema finanziario a scopo di riciclaggio";
Visto l'art. 5, comma 10, della legge 5 luglio 1991, n. 197;
Visto il proprio decreto in data 19 dicembre 1991, pubblicato nella
Gazzetta Ufficiale n. 303 del 28 dicembre 1991, recante modalità di
attuazione delle disposizioni di cui all'art. 2 del decreto-legge 3
maggio 1991, n. 193, convertito, con modificazioni, dalla legge 5
luglio 1991, n. 197;
Visto il proprio decreto in data 7 luglio 1992, pubblicato nella
Gazzetta Ufficiale n. 161 del 10 luglio 1992, concernente le
modalità di acquisizione e archiviazione dei dati nonchè gli stand-
ards e le compatibilità informatiche da rispettare, ai sensi
dell'art. 2, comma 5, del decreto-legge 3 maggio 1991, n. 143,
convertito, con modificazioni dalla legge 5 luglio 1991, n. 197;
Considerata la necessità di stabilire le modalità con le quali
l'Ufficio italiano dei cambi effettua, allo scopo di far emergere
eventuali fenomeni di riciclaggio nell'ambito di determinate zone
territoriali, analisi statistiche dei dati aggregati, concernenti
complessivamente l'operatività di ciascun intermediario abilitato,
che l'Ufficio italiano dei cambi è autorizzato a raccogliere, anche
mediante accesso diretto, dall'archivio di cui all'art. 2, del
decreto-legge 3 maggio 1991, n. 143, convertito, con modificazioni
dalla legge 5 luglio 1991, n. 197;
Considerata la difficoltà di definire a priori uno schema generale
delle tecniche e dei percorsi utilizzati nell'attività di
riciclaggio, rispetto al quale sviluppare in positivo, sistematiche
verifiche empiriche basate sui dati aggregati;
Considerata, in alternativa, l'opportunità di selezionare fra le
informazioni disponibili quelle che, attraverso raffronti spaziali,
temporali, in termini di operazioni e settori di attività economica,
consentano di individuare scostamenti significativi da dati medi e
tendenziali;
Considerato che, sulla base delle esperienze censite e analizzate a
livello interno e internazionale, è emerso che le direttrici seguite
con maggior frequenza nell'attività di riciclaggio sono l'utilizzo
del denaro contante, sia in valuta che in lire, e il ricorso ai
pagamenti da e per l'estero specie attraverso paesi da considerare a
rischio in virtù di normative locali che favoriscono pratiche di
anonimato e l'inserimento nei propri sistemi finanziari di somme
altrove sospette;
Considerato che l'immissione del denaro da riciclare nei canali
ufficiali potrebbe essere attuata attraverso il frazionamento in più
operazioni al di sotto di lire 20 milioni, mediante l'utilizzo di
più intermediari o di più dipendenze di uno stesso intermediario e
che pertanto è utile conoscere il numero e l'ammontare complessivo
delle operazioni in contanti inferiori o uguali a detta soglia;
Considerata la necessità che gli elementi descritti siano
aggregati in modo da fornire informazioni significative,
eventualmente raffrontabili su scala internazionale;
Decreta:
Art. 1.
1. Gli intermediari abilitati di cui all'art. 4 del decreto-legge 3
maggio 1991, n. 143, convertito, con modificazioni, dalla legge 5
luglio 1991, n. 197, dovranno produrre mensilmente aggregazioni dei
dati raccolti ai sensi della ripetuta legge 5 luglio 1991, n. 197,
distinguendo le seguenti voci:
1) trasferimenti di denaro in contanti e titoli al portatore ex
art. 1 della legge 5 luglio 1991, n. 197;
2) incassi, versamenti, accrediti;
3) pagamenti, prelevamenti, addebiti;
4) ordini di accreditamento o di pagamento (a cura
dell'intermediario dell'ordinante);
5) ordini di accreditamento o di pagamento (a cura
dell'intermediario del beneficiario);
6) acquisto di valuta;
7) vendita di valuta;
8) emissione di assegni circolari e titoli similari, assegni
turistici, vaglia;
9) versamenti di denaro contante inferiori o uguali a lire 20
milioni;
10) prelevamenti di denaro contante inferiori o uguali a lire 20
milioni.
2. I criteri di raccordo delle voci di cui sopra con i dati
registrati nell'archivio unico informatico di cui all'art. 2 del
decreto-legge 3 maggio 1991, n. 143, convertito, con modificazioni,
dalla legge 5 luglio 1991, n. 197, sono precisati nelle note tecniche
emanate dall'ufficio italiano dei cambi, unitamente ai criteri di
individuazione dei gruppi e rami di attività economica di cui al
successivo art. 2. La diffusione delle note dell'Ufficio sarà
effettuata mediante pubblicazione nella Gazzetta Ufficiale della
Repubblica.

Art. 2.
1. Per ciascuna delle voci di cui al precedente art. 1, dovranno
essere indicati l'importo totale e il numero delle operazioni poste
in essere nel periodo in esame, evidenziando le parti eseguite in
contanti.
Inoltre dovrà essere precisato:
per tutte le voci:
comune e provincia in cui l'operazione è posta in essere;
tipo di valuta utilizzata (lire o altra valuta);
segno monetario (dare/avere);
per la voce 4):
gruppo/ramo di attività economica del soggetto ordinante con
particolare riferimento al commercio, servizi, attività finanziarie;
comune e provincia o paese estero del beneficiario e del relativo
intermediario;
per la voce 5):
gruppo/ramo di attività economica del soggetto beneficiario con
particolare riferimento al commercio, servizi, attività finanziarie;
comune e provincia o paese estero dell'ordinante e del relativo
intermediario.

Art. 3.
1. Gli standards tecnici e i tracciati records da utilizzare sono
contenuti nell'allegato che fa parte integrante del presente decreto.
Con successivi decreti del Ministro del tesoro potranno disporsi gli
aggiornamenti, le variazioni o le modifiche dell'allegato, in
relazione alle esigenze che potranno in concreto manifestarsi.
2. I dati a partire da quelli relativi al mese di istituzione
dell'archivio unico informatico di cui all'art. 2 della legge 5
luglio 1991, n. 197, devono essere inoltrati all'Ufficio italiano dei
cambi su base mensile, mediante supporto magnetico, entro la seconda
decade del secondo mese successivo a quello di riferimento.

Art. 4.
1. Il presente decreto sarà pubblicato nella Gazzetta Ufficiale
della Repubblica italiana.
Roma, 7 agosto 1992
Il Ministro: BARUCCI

ALLEGATO
1. STANDARDS TECNICI DEGLI ARCHIVI CONTENENTI I DATI AGGREGATI
DA INOLTRARE ALL'U.I.C.
1.1. Premessa.
Vengono di seguito riportati gli standards tecnici di produzione
mensile e di inoltro all'Ufficio italiano dei cambi dei dati
aggregati; più in particolare sono disciplinati i seguenti aspetti:
attributi informativi richiesti;
modalità di aggregazione;
predisposizione dei supporti magnetici di segnalazione;
tracciati records;
codifica intermediari segnalanti.
Per quanto attiene alle specifiche modalità di inoltro mensile
(indirizzo, etichette da apporre sui pacchi e sui supporti magnetici,
ecc.), l'U.I.C. darà in seguito proprie istruzioni.
1.2. Attributi informativi richiesti.
Gli attributi informativi richiesti per l'espletamento delle
attività di indagine statistiche sono:

1) A01 Codice intermediario segnalante
2) - Mese di riferimento della segnalazione
3) A12A CAB comune della dipendenza interessata dall'operazione
4) A12C Provincia della dipendenza interessata dall'operazione
5) A25 Voce (causale sintetica U.I.C.)
6) B11 Lire/valuta
7) B13 Dare/avere
8) D23 Settorizzazione sintetica
9) F13 Codice Paese della controparte
10) F14A Codice CAB del comune della controparte
11) F14C Provincia della controparte
12) A32 Codice Paese dell'intermediario della controparte
13) A33A Codice CAB comune dell'intermediario della controparte
14) A33C Provincia dell'intermediario della controparte
15) - Sommatoria importo
16) - Sommatoria "di cui contanti"
17) - Numero totale operazioni
18) - Numero operazioni contanti
Gli attributi A01, A12A, A12C, A25, B11, B13, D23, F13, F14A,
F14C, A32, A33A, A33C sono costituiti da informazioni già presenti
nell'archivio di cui alla legge 5 luglio 1991, n. 197, fatte salve le
seguenti particolarita':
1) gli attributi A25 (voce) e D23 (settorizzazione sintetica)
costituiscono un'aggregazione di altri attributi contenuti
nell'archivio unico, secondo i criteri di raccordo precisati nelle
note tecniche emanate dall'Ufficio italiano dei cambi;
2) gli attributi sulla controparte sono richiesti solamente per
gli ordini di pagamento/accreditamento;
3) per quanto riguarda le informazioni territoriali riferite al
soggetto controparte e all'intermediario della controparte, il comune
e la provincia di residenza vanno indicati solamente per i soggetti
residenti per i quali va indicato, come Paese 086 (Italia). Per le
aggregazioni aventi causali diverse dall'ordine di
pagamento/accreditamento, in arrivo o in partenza, tali attributi
(paese comune, provincia) vanno riempiti con spazi; per i soggetti
non residenti va indicato il solo codice Paese;
4) qualora le informazioni sulla residenza del soggetto
controparte non siano conosciute negli appositi attributi debbono
essere replicate quelle relative all'intermediario della controparte;
5) in caso di assenza dell'informazione sulla settorizzazione
sintetica del soggetto operante, possibile per operazioni eseguite
non su conto, va indicato nel relativo attributo il valore residuale
999 (non classificato).
1.3. Modalità di aggregazione.
L'aggregazione deve essere eseguita utilizzando il sottoinsieme
delle registrazioni avente data operazione ricompresa nel mese di
riferimento; vanno escluse dall'aggregazione le registrazioni
concernenti l'accensione o la variazione dei dati indentificativi dei
conti, depositi ed altri rapporti continuativi.
Tenendo presenti le informazioni contenute nell'archivio
centralizzato, l'aggregazione, una volta eseguite le normalizzazioni
indicate nel paragrafo precedente, deve avvenire per uguaglianza
delle seguenti informazioni:
CAB comune della dipendenza interessata dall'operazione
provincia della dipendenza interessata dall'operazione
voce (causale sintetica U.I.C.)
lire/valuta
dare/avere
settorizzazione sintetica
codice Paese della controparte
codice CAB del comune della controparte
provincia della controparte
codice Paese dell'intermediario della controparte
codice CAB comune dell'intermediario della controparte
provincia dell'intermediario della controparte
Per quanto attiene all'attributo relativo alla settorizzazione
sintetica del soggetto operante, qualora in una registrazione siano
presenti più valori non omogenei (per i diversi titolari di un conto
cointestato), l'aggregazione va eseguita replicando la registrazione
per i diversi soggetti, ripartendo pro quota gli importi.
Gli attributi da generare durante l'aggregazione sono:
15 la somma dell'importo "totale" di ogni operazione;
16 la somma dell'importo "di cui contanti";
17 il numero di operazioni componenti l'aggregazione;
18 il numero di operazioni componenti l'aggregazione e
comprendenti regolamento in contanti.
Gli attributi da cumulare, quindi, oltre ai contatori delle
operazioni componenti l'aggregazione, sono solamente i due importi
(totale "di cui contanti").
1.4. Predisposizione dei supporti magnetici di segnalazione.
1.4.1. Inoltro tramite nastro magnetico/cartuccia
In considerazione della diversità, per tipologia e capacità
elaborativa, dei sistemi informatici utilizzati dagli intermediari
abilitati tenuti all'inoltro delle informazioni, è lasciata ai
segnalanti parte della scelta sull'organizzazione fisica dei supporti
magnetici; devono comunque essere rispettate le modalità di seguito
descritte.
I supporti magnetici debbono essere registrati secondo una delle
due seguenti caratteristiche:

Numero dei caratteri Tipo
N. Tracce per pollice codifica Bit di parità
- - - -

9 6250 EBCDIC ODD
9 1600 EBCDIC ODD
Non è ammessa la presenza di Tape Marks all'inizio della bobina,
nè di labels (standard o non standard) di testa e di coda. Sono
previsti invece records di testa e di coda per ciascuna serie
omogenea di informazioni (file).
Su una stessa bobina possono essere registrati più files divisi
l'uno dall'altro da una Tape Mark, con il vincolo che ciascun file
deve essere contenuto nella stessa bobina.
Ciascun file contenuto nel supporto deve essere composto da un re-
cord di testa, dai records dati e da un record di coda (vedi
tracciati allegati); ogni file deve essere registrato in modo
sequenziale; i records debbono essere ordinati in modo crescente
relativamente alle posizioni 1-2, 25-31.
La comunicazione di fine utilizzo bobina deve avvenire tramite la
registrazione di due consecutive Tape Marks, la prima per indicare la
fine del file, la seconda per segnalare il fine utilizzo bobina.
Come già cennato, un file deve essere contenuto in un'unica
bobina; non saranno pertanto acquisibili informazioni relative ad uno
stesso file registrate su più bobine.
I dati debbono essere rappresentati tutti con codificazione
"carattere" (decimale esterna).
La lunghezza del record fisico non può superare i 6840 bytes. Il
fattore di bloccaggio, quindi, può essere scelto tra i valori che,
moltiplicati per la lunghezza del record logico (120 caratteri),
diano un prodotto inferiore od uguale a 6840.
Ogni bobina deve contenere segnalazioni relative ad un solo mese
di riferimento. I soggetti che debbono inviare segnalazioni relative
a più intermediari abilitati possono inserire più files su un'unica
bobina; in tal caso i files debbono essere riferiti allo stesso mese
e debbono essere separati da una Tape Mark.
Riepilogando, i dati aggregati degli intermediari abilitati
debbono essere inviati all'U.I.C. su nastri magnetici o cartucce IBM
3480 aventi caratteristiche tecniche uguali a quelle riportate di
seguito.

Lunghezza record --&gt; 120
Lunghezza blocco --&gt; max 6840
Label --&gt; no label (standard o meno)
Codifica --&gt; ebcdic carattere (alfabetica o numerica
Numero tracce --&gt; 9
Bit di parità --&gt; odd
Densità --&gt; 1600 o 6250 bpi
File multivolume --&gt; non consentito
Tape mark --&gt; solo: una tra file: due dopo l'unico/ultimo file
Ordinamento --&gt; col. 1-2 + col. 25-31
La struttura dei possibili volumi multifiles sara':
Record di testa . . . . . .
records dati |
records dati |
records dati |
records dati |
records dati |
Record di coda |
Tape mark . . . . . . . . .

Record di testa . . . . . .
records dati |
records dati |
records dati |
records dati | file fisico
records dati | intermediario segnalante
records dati |
records dati |
records dati |
Record di coda |
Tape mark . . . . . . . . .

Record di testa . . . . . .
records dati |
records dati |
records dati |
records dati |
records dati |
Record di coda |
Tape mark . . . . . . . . .
Tape mark di fine bobina

1.4.2. Inoltro tramite floppy disk.
I dischetti da cinque pollici ed un quarto debbono essere
formattati MS/DOS a 360 Kb o 1,2 Mb; quelli da tre pollici e mezzo a
720 Kb o 1,44 Kb.
Deve essere presente un solo flusso per ogni dischetto; ogni file
si deve quindi riferire ad un preciso "tipo e codice intermediario",
mese di riferimento, numero di invio.
I dati debbono essere registrati in formato carattere, secondo la
codifica ASCII; i files debbono essere ad organizzazione sequenziale,
secondo il linguaggio Basic, ovvero se generati con altri prodotti
software, i bytes elencati nei tracciati records, debbono essere
seguiti dai caratteri corrispondenti ai carriage return (CHR() (13))
e line-feed (CHR() (10)). Il file deve essere leggibile con:
open filenames for input, line input.
Non è consentito produrre i files tramite l'utility backup.
Ogni file deve essere costituito da un record di testa, dai re-
cords dati e da un record di coda; la descrizione di ogni tipo record
è riportata in allegato. Non è consentito l'inoltro tramite
dischetto qualora l'invio occupi più di un dischetto.
Il nome del file contenente le informazioni deve essere del tipo
TYXCCCCC.ZZZ, dove:
T assume il valore "A" per le segnalazioni ed "R" per gli invii
sostitutivi;
Y rappresenta l'ultima cifra dell'anno della data di riferimento;
X rappresenta il mese di riferimento espresso secondo i seguenti
valori:

A Gennaio;
B Febbraio;
C Marzo;
D Aprile;
E Maggio;
H Giugno;
L Luglio;
M Agosto;
P Settembre;
R Ottobre;
S Novembre;
T Dicembre;
CCCCC rappresenta:
a) il codice ABI senza carattere di controllo per le aziende e
gli istituti di credito;
b) zero per gli altri intermediari abilitati.
I codici vanno espressi con l'allineamento a destra ed il
riempimento di zeri a sinistra;
ZZZ rappresenta la tipologia di dati inoltrati; per i dati in
discorso deve essere uguale a "ARI".
1.5. Tracciati records.
1.5.1. Tracciato record di testa:

Posiz. Descrizione del campo Config. Caratteristiche
- - - -
1-2 Tipo record 1 Valore fisso "01"
3-15 Cod. intermed. segnalante 1 Vedi allegato
16-23 Mese riferimento segnalaz. 1 AAAAMMGG (ultimo giorno
del mese)
24-24 Tipo base informativa 3 Valore fisso "X"
25-26 Numero invio 1 Progressivo nell'ambito
del mese di riferimento
27-34 Data effettuazione invio 1 AAAAMMGG
35 Filler 3 Spazi
36-36 Tipo invio 3 "N" = Nuovo
"S" = Sostitutivo
37-49 Codice inviante 1 Codice dell'intermediario
o dell'ente (consorzio)
che ha prodotto il
supporto
50-53 Codice procedura 1 Valore fisso "7553"
54-120 Filler 3 Spazi

1.5.2. Tracciato record Dati:

Posiz. Descrizione del campo Config. Caratteristiche
- - - -
1-2 Tipo record 1 Valore fisso "03"
3-15 Cod. intermed. segnalante 3 Vedi allegato
16-23 Mese riferimento segnalaz. 1 AAAAMMG (ultimo giorno
del mese)
24-24 Tipo base informativa 3 Valore fisso "X"
25-31 Numero progressivo 1 Numerazione progressiva
crescente
32-37 CAB comune della dipendenza 3 Secondo tabella
38-39 Provincia della dipendenza 3 Sigla automobilistica
40-41 Causale sintetica 3 Secondo tabella
42 Lire/valuta 3 1 lire, 2 valuta
43 Dare/avere 3 In relazione all'operante
44-46 Settorizzaz. sintetica 3 Secondo tabella
47-49 Cod. Paese della controparte 3 Secondo tabella, solo per
gli ordini di pagamento
accredit. (arrivo/part.)
50-55 CAB comune della controp. 3 Secondo tabella, solo per
gli ordini di pagamento
accredit. (arrivo/part.)
56-57 Provincia della controp. 3 Sigla autom. solo per
gli ordini di pagamento
accredit. (arrivo/part.)
58-60 Cod. Paese inter.controparte 3 Secondo tabella, solo per
gli ordini di pagamento
accredit. (arrivo/part.)
61-65 CAB comune interm. controp. 3 Secondo tabella, solo per
gli ordini di pagamento
accredit. (arrivo/part.)
66-67 Provincia interm. controp. 3 Sigla autom., solo per
gli ordini di pagamento
accredit. (arrivo/part.)
68-82 Sommatoria importo 1 Il totale ottenuto nella
aggregazione sull'attrib.
importo totale
83-97 Sommatoria "di cui contanti" 1 Il totale ottenuto nella
aggregazione sull'attrib.
importo di cui contanti
98-106 Numero totale operazioni 1 Il numero di registraz.
costituenti l'informaz.
aggregata
98-106 Numero operazioni contanti 1 Il numero di registraz.
costituenti l'informaz.
aggregata comprendenti
regolamento in contanti
107-120 Spazi 3 -

1.5.3. Tracciato record di coda:

Posiz. Descrizione del campo Config. Caratteristiche
- - - -
1-2 Tipo record 1 Valore fisso "09"
3-15 Cod. intermed. segnalante 1 Vedi allegato
16-23 Mese riferimento segnalaz. 1 AAAAMMGG (ultimo giorno
del mese)
24-24 Tipo base informativa 3 Valore fisso "X"
25-26 Numero invio 1 Progressivo nell'ambito
del mese di riferimento
27-35 Numero records inviati 3 -
(Escluso records testa
/coda)
36-120 Filler 3 Spazi

Legenda:
Config. 1 = numerico (allineamento a destra con riempimento di
zeri a sinistra).
Config. 3 = alfanumerico (allineamento a sinistra con riempimento
di spazi a destra).
1.6. Codifica intermediari segnalanti.
Il codice intermediario è un attributo composto; i primi due
caratteri indicano il tipo di intermediario, i rimanenti undici
caratteri debbono contenere il codice assegnato, come di seguito
precisato, comprensivo dell'eventuale codice di controllo, completato
a destra da spazi.
I valori previsti per il tipo intermediario in relazione all'art.
2, comma 1, della legge 5 luglio 1991, n. 197, sono:
01 = Uffici della pubblica amministrazione (compresi gli uffici
postali); (lettera A)
02 = Enti creditizi (per i quali deve essere utilizzato il codice
assegnato dall'ABI comprensivo del codice di controllo);
(lettera B)
03 = Società di intermediazione mobiliare; (lettera C)
04 = Società commissionarie ammesse agli antirecinti; (lettera
D)
05 = Agenti di cambio; (lettera E)
06 = Società autorizzate al collocamento a domicilio di valori
mobiliari; (lettera F)
07 = Società di gestione di fondi comuni di investimento
mobiliare; (lettera G)
08 = Società fiduciarie; (lettera H)
09 = Imprese ed enti assicurativi; (lettera I)
10 = Società Monte titoli S.p.a.; (lettera L)
11 = Intermediari finanziari (censiti dal'U.I.C.); (lettera M)
Per quanto riguarda più precisamente il codice intermediario,
fatto salvo quanto detto per gli enti creditizi, deve essere
utilizzato il codice fiscale o, per le sole persone fisiche, la
partita IVA.