Serie Generale n. 58 del 9-3-1991
LEGGI, DECRETI E ORDINANZE PRESIDENZIALI
DECRETO-LEGGE 8 marzo 1991, n. 72
Provvedimenti urgenti per limitare l'uso del contante e dei titoli al portatore nelle transazioni e prevenire l'utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio. (GU Serie Generale n.58 del 09-03-1991)
Nota: note: Entrata in vigore del decreto: 10/3/1991.Decreto-Legge decaduto per mancata conversione.

IL PRESIDENTE DELLA REPUBBLICA
Visti gli articoli 77 e 87 della Costituzione;
Ritenuta la straordinaria necessità ed urgenza di assoggettare i
trasferimenti di denaro contante ad obblighi di registrazione e di
identificazione per prevenire il riciclaggio dei proventi delle
attività criminose, nonchè di prevedere una disciplina volta
all'ordinamento delle attività finanziarie e di introdurre sanzioni
per l'illecito uso di carte di credito;
Vista la deliberazione del Consiglio dei Ministri, adottata nella
riunione del 6 marzo 1991;
Sulla proposta del Presidente del Consiglio dei Ministri e del
Ministro del tesoro, di concerto con i Ministri dell'interno, di
grazia e giustizia, delle finanze, dell'industria, del commercio e
dell'artigianato e delle poste e delle telecomunicazioni;
E M A N A
il seguente decreto-legge:
Art. 1.
Limitazione dell'uso del contante e dei titoli al portatore
1. Il trasferimento nell'ambito del territorio nazionale di somme
in lire o in valuta estera, effettuato a qualsiasi titolo tra
soggetti diversi, quando il valore da trasferire è complessivamente
superiore a lire 20 milioni deve essere eseguito per contanti per il
tramite degli intermediari abilitati di cui all'articolo 4 o, su
accordo delle parti, con uno dei seguenti mezzi:
a) assegno bancario o postale recante l'indicazione del nome o
della ragione sociale del beneficiario e la clausola di non
trasferibilità;
b) assegno circolare non trasferibile o titoli similari, comprese
le fedi di credito;
c) carta di credito o di pagamento;
d) ordine di pagamento per il tramite degli intermediari
abilitati di cui all'articolo 4;
e) altri mezzi equivalenti determinati con decreto del Ministro
del tesoro, di cui viene data comunicazione alle competenti
commissioni parlamentari.
2. Il trasferimento nell'ambito del territorio nazionale di titoli
al portatore denominati in lire o in valuta estera, effettuato a
qualsiasi titolo tra soggetti diversi, quando il valore da trasferire
è complessivamente superiore a lire venti milioni, deve essere
effettuato per il tramite degli intermediari abilitati di cui
all'articolo 4.
3. Le disposizioni di cui ai commi 1 e 2 non si applicano ai
trasferimenti tra intermediari abilitati effettuati in proprio o per
il tramite di vettori specializzati.
4. Restano ferme le disposizioni relative ai pagamenti effettuati
allo Stato o agli altri enti pubblici ed alle erogazioni da questi
comunque disposte verso altri soggetti. È altresì fatta salva la
possibilità di versamento prevista dall'articolo 494 del codice di
procedura civile.
5. Le disposizioni del presente articolo hanno effetto a decorrere
dall'11 marzo 1991.
6. Il trasferimento per contanti, eseguito per il tramite degli
intermediari abilitati ai sensi del comma 1, produce l'effetto di cui
al primo comma dell'articolo 1277 del codice civile e, nei casi di
mora del creditore, anche gli effetti del deposito previsti
dall'articolo 1210 dello stesso codice.
7. Il richiedente di assegno circolare, vaglia cambiario o mezzo
equivalente, intestato a terzi ed emesso con la clausola "non
trasferibile", può chiedere il ritiro della provvista previa
restituzione del titolo all'emittente.

Art. 2.
Obblighi di identificazione e di registrazione
1. Ai soggetti indicati nell'articolo 4, indipendentemente
dall'abilitazione ad effettuare le operazioni di trasferimento di cui
all'articolo 1, si applicano le disposizioni di cui all'articolo 13
del decreto-legge 15 dicembre 1979, n. 625, convertito, con
modificazioni, dalla legge 6 febbraio 1980, n. 15, come sostituito
dall'articolo 30 della legge 19 marzo 1990, n. 55, e le relative
norme di attuazione, anche con riferimento ai trasferimenti indicati
dall'articolo 1.
2. Il comma 3 dell'articolo 13 del decreto-legge 15 dicembre 1979,
n. 625, convertito, con modificazioni, dalla legge 6 febbraio 1980,
n. 15, come sostituito dall'articolo 30 della legge 19 marzo 1990, n.
55, è sostituito dal seguente:
"3. La data e la causale dell'operazione, l'importo dei singoli
mezzi di pagamento, le complete generalità ed il documento
d'identificazione di chi effettua l'operazione, nonchè le complete
generalità dell'eventuale soggetto per conto del quale l'operazione
stessa viene eseguita, devono essere facilmente reperibili e,
comunque, inseriti entro trenta giorni in un unico archivio di
pertinenza del soggetto pubblico o privato presso il quale
l'operazione viene eseguita. Per le imprese di assicurazione il
termine decorre dal giorno in cui hanno ricevuto i dati da parte
degli agenti e degli altri collaboratori autonomi, i quali, a loro
volta, devono inoltrare i dati stessi entro trenta giorni. A
decorrere dal 1' gennaio 1992, i dati relativi alle operazioni
effettuate per contanti di importo superiore a lire venti milioni
sono integrati con il codice fiscale, quando attribuibile, del
soggetto che effettua l'operazione e di quello eventuale per conto
del quale l'operazione viene eseguita. Gli stessi dati, compreso il
codice fiscale, verranno acquisiti, a decorrere dalla data di entrata
in vigore del presente decreto, in sede di accensione di ogni conto,
deposito o altro rapporto continuativo che comporti trasferimenti a
terzi complessivamente superiori al limite indicato. Per i conti,
depositi e rapporti in essere alla data predetta, i dati saranno
compiutamente integrati entro il 31 dicembre 1992 in base allo stesso
limite da riferire ai trasferimenti già effettuati. L'archivio, da
istituirsi entro e non oltre il 31 dicembre 1991, è formato e
gestito a mezzo di sistemi informatici e deve essere aggiornato e
ordinato in modo da facilitare eventuali ricerche. Con decreto del
Ministro del tesoro, a tal fine, verranno stabilite le modalità di
acquisizione e archiviazione dei dati, nonchè gli standards e le
compatibilità informatiche da rispettare. Sino alla costituzione del
suddetto archivio, le informazioni di cui al presente comma devono
risultare da apposito registro. Con decreti del Ministro del tesoro,
di concerto con i Ministri dell'interno e delle finanze, saranno
stabilite le modalità per l'utilizzazione informatica dei dati
concernenti le operazioni di cui al presente comma. I dati di cui al
presente comma sono utilizzabili ai fini fiscali secondo le
disposizioni vigenti".
3. Le disposizioni di cui al comma 1 hanno effetto dal trentesimo
giorno dalla data di entrata in vigore del presente decreto.
4. Il Ministro del tesoro presenta alle competenti commissioni
parlamentari, entro il 31 dicembre di ogni anno, una relazione
sull'applicazione delle norme relative all'obbligo di registrazione
delle transazioni di cui all'articolo 13 del decreto-legge 15
dicembre 1979, n. 625, convertito, con modificazioni, dalla legge 6
febbraio 1980, n. 15, come sostituito dall'articolo 30 della legge 19
marzo 1990, n. 55, e dal presente decreto.

Art. 3.
Segnalazioni di operazioni
1. Il responsabile della dipendenza, dell'ufficio o di altro punto
operativo di uno dei soggetti di cui all'articolo 4,
indipendentemente dall'abilitazione ad effettuare le operazioni di
trasferimento di cui all'articolo 1, ha l'obbligo di segnalare senza
ritardo al titolare dell'attività o al legale rappresentante o a un
suo delegato ogni operazione che, per caratteristiche, entità,
natura, o per qualsivoglia altra circostanza conosciuta a ragione
delle funzioni esercitate, tenuto conto anche della capacità
economica e dell'attività svolta dal soggetto cui è riferita,
induca a ritenere, in base a elementi obiettivi, che il denaro, i
beni o le utilità oggetto delle operazioni medesime possano
provenire da taluno dei reati indicati nell'articolo 648- bis del
codice penale.
2. Il titolare dell'attività, il legale rappresentante o un suo
delegato esamina le segnalazioni pervenutegli tenendo conto degli
ulteriori elementi a sua disposizione, anche desumibili dall'archivio
di cui all'articolo 2, e qualora non le ritenga infondate, in base a
elementi obiettivi, ha l'obbligo di trasmetterle senza ritardo al
questore del luogo dell'operazione, il quale ne informa l'Alto
commissario e il nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia
di finanza. Per effettuare i necessari approfondimenti e per il
controllo previsto dall'articolo 5, comma 10, gli appartenenti al
nucleo speciale di polizia valutaria esercitano anche i poteri loro
attribuiti dalla normativa in materia valutaria. Tali poteri sono
estesi agli ufficiali di polizia tributaria dei nuclei regionali di
polizia tributaria della Guardia di finanza, ai quali il nucleo
speciale di polizia valutaria può demandare l'assolvimento degli
incarichi affidatigli dal presente decreto.
3. Per i soggetti con un unico punto operativo, o con meno di venti
dipendenti, le segnalazioni delle operazioni di cui al comma 1 devono
essere direttamente trasmesse al questore dal titolare
dell'attività, dal legale rappresentante o da un suo delegato.
4. Gli obblighi di cui ai commi 1, 2 e 3 si applicano a partire dal
quindicesimo giorno successivo a quello di entrata in vigore del
presente decreto.
5. Le segnalazioni effettuate ai sensi e per gli effetti del
presente articolo non costituiscono violazione di obblighi di
segretezza e non comportano responsabilità di alcun tipo, salvi i
casi di dolo.
6. I soggetti di cui all'articolo 4 adottano altresì le ulteriori
misure idonee a non pregiudicare il corso di eventuali indagini,
anche sospendendo, se possibile, l'esecuzione dell'operazione.
7. È fatto, in ogni caso, divieto a chiunque di avvertire gli
interessati delle segnalazioni che li riguardano.
8. I soggetti di cui all'articolo 4 devono dotarsi, nel rispetto
dei criteri che potranno essere impartiti con le disposizioni di
attuazione di cui all'articolo 4, comma 3, lettera c), di adeguate
procedure volte a prevenirne il coinvolgimento in operazioni di
riciclaggio, potenziando a tal fine il sistema dei controlli e
riscontri interni e attuando programmi specifici di addestramento e
formazione del personale.

Art. 4.
Disposizioni applicative
1. Gli intermediari abilitati, nei limiti delle proprie attività
istituzionali, ad effettuare le operazioni di trasferimento di cui
all'articolo 1 sono gli uffici della pubblica amministrazione, ivi
compresi gli uffici postali, gli enti creditizi, le società di
intermediazione mobiliare, le società commissionarie ammesse agli
antirecinti alle grida delle borse valori, gli agenti di cambio, le
società autorizzate al collocamento a domicilio di valori mobiliari,
le società di gestione di fondi comuni di investimento mobiliare, le
società fiduciarie, le imprese di assicurazione e la società Monte
Titoli S.p.a. di cui alla legge 19 giugno 1986, n. 289, nonchè gli
altri intermediari abilitati ai sensi del comma 2.
2. Il Ministro del tesoro, di concerto con i Ministri dell'interno,
di grazia e giustizia, delle finanze e dell'industria, del commercio
e dell'artigianato, ha facoltà di indicare, sentita la Banca
d'Italia, su istanza dei soggetti interessati, altri intermediari
abilitati ad effettuare le operazioni di trasferimento, di cui
all'articolo 1, tra quelli che hanno per oggetto prevalente o che
comunque svolgono in via prevalente una o più delle seguenti
attivita': concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma,
compresa la locazione finanziaria; assunzione di partecipazioni;
intermediazione in cambi; servizi di incasso, pagamento e
trasferimento di fondi, anche mediante emissione e gestione di carte
di credito.
3. Il Ministro del tesoro, di concerto con i Ministri dell'interno,
di grazia e giustizia, delle finanze, dell'industria, del commercio e
dell'artigianato e del commercio con l'estero, ha facoltà di
provvedere con proprio decreto, di cui viene data comunicazione alle
competenti commissioni parlamentari, a:
a) modificare il limite d'importo indicato nell'articolo 1;
b) stabilire i casi in cui la circolazione dei titoli di cui
all'articolo 1, comma 1, lettere a) e b), non sia condizionata alla
clausola di non trasferibilità;
c) emanare disposizioni applicative delle norme del presente
decreto, sentito il Comitato interministeriale per il credito ed il
risparmio, prevedendo adeguate forme di rilevazione e pubblicità dei
soggetti di cui ai commi 1 e 2.
4. Per le materie riguardanti gli uffici postali, le disposizioni
di cui al comma 3 sono emanate di concerto anche con il Ministro
delle poste e delle telecomunicazioni.

Art. 5.
Sanzioni, procedure, controlli
1. Fatta salva l'efficacia degli atti, alle infrazioni delle
disposizioni di cui all'articolo 1 si applica, a decorrere dall'11
marzo 1991, una sanzione amministrativa pecuniaria dal 10 al 40 per
cento dell'importo trasferito.
2. I funzionari delle amministrazioni pubbliche, i pubblici
ufficiali e gli intermediari abilitati ai sensi dell'articolo 4, che,
in relazione ai loro compiti di servizio e nei limiti delle loro
attribuzioni, hanno notizie delle infrazioni di cui all'articolo 1,
commi 1 e 2, ne riferiscono entro trenta giorni al Ministro del
tesoro per la contestazione e gli altri adempimenti previsti
dall'articolo 14 della legge 24 novembre 1981, n. 689. In caso di
infrazioni riguardanti assegni bancari, assegni circolari o titoli
similari, le segnalazioni devono essere effettuate dall'azienda di
credito che li accetta in versamento e da quella che ne effettua
l'estinzione.
3. La violazione dell'obbligo di cui al comma 2 è punita con la
sanzione amministrativa pecuniaria fino al dieci per cento
dell'importo dell'operazione.
4. L'omessa istituzione dell'archivio di cui all'articolo 2, comma
2, è punita con l'arresto da sei mesi ad un anno e con l'ammenda da
lire dieci milioni a lire cinquanta milioni.
5. Salvo che il fatto costituisca reato, l'omissione delle
segnalazioni previste dall'articolo 3 è punita con una sanzione
amministrativa pecuniaria da un quinto alla metà del valore
dell'operazione e comunque non inferiore a lire venti milioni.
6. Salvo che il fatto costituisca reato, la violazione del divieto
di cui all'articolo 3, comma 7, è punita con la sanzione
amministrativa pecuniaria da lire venti milioni a lire cento milioni.
7. Alle infrazioni delle disposizioni impartite con il decreto
previsto dall'articolo 4, comma 3, lettera c), si applica una
sanzione amministrativa pecuniaria da lire venti milioni a lire cento
milioni.
8. All'irrogazione delle sanzioni provvede, con proprio decreto, il
Ministro del tesoro, udito il parere della commissione prevista
dall'articolo 32 del testo unico delle norme di legge in materia
valutaria, approvato con decreto del Presidente della Repubblica 31
marzo 1988, n. 148. Si applicano le disposizioni della legge 24
novembre 1981, n. 689, ad esclusione di quelle contenute
nell'articolo 16.
9. Il Ministro del tesoro determina con proprio decreto i compensi
per i componenti della commissione di cui al comma 8.
10. Il Ministro del tesoro si avvale dell'Ufficio italiano dei
cambi che agisce, d'intesa con le autorità preposte alla vigilanza
di settore, per verificare l'osservanza da parte degli intermediari
abilitati delle norme in tema di trasferimento di valori di cui al
presente decreto, nonchè il rispetto e l'adeguatezza delle procedure
di segnalazione di cui all'articolo 3. A tali fini il Ministro del
tesoro impartisce direttive all'Ufficio medesimo per la raccolta,
anche diretta, nei riguardi dei predetti intermediari abilitati, di
informazioni idonee anche all'espletamento di analisi statistiche. Al
controllo dell'osservanza delle disposizioni di cui al presente capo
nei riguardi di ogni altro soggetto provvede il nucleo speciale di
polizia valutaria della Guardia di finanza.
11. Informazioni e dati relativi a soggetti nei cui confronti sia
stata effettuata contestazione di infrazione alle disposizioni del
presente decreto sono conservati nel sistema informativo dell'Ufficio
italiano dei cambi sino alla definizione del procedimento.
12. Informazioni e dati relativi a soggetti, nei cui confronti sia
stato emanato provvedimento sanzionatorio definitivo in base al
presente articolo, sono conservati nel sistema informativo
dell'Ufficio italiano dei cambi per il periodo di cinque anni dalla
data di emanazione del decreto di cui al comma 8.
13. Qualora le irregolari operazioni di trasferimento di valori
siano state effettuate per il tramite di enti creditizi ovvero di
altri intermediari abilitati iscritti in albi o soggetti ad
autorizzazione amministrativa, i provvedimenti con i quali sono state
irrogate le sanzioni amministrative pecuniarie previste dal presente
decreto sono comunicati alle autorità vigilanti e, se del caso, agli
ordini professionali per le iniziative di rispettiva competenza.
14. Nel primo comma dell'articolo 63 del decreto del Presidente
della Repubblica 26 ottobre 1972, n. 633, come sostituito
dall'articolo 7 del decreto del Presidente della Repubblica 15 luglio
1982, n. 463, le parole: "acquisiti nei confronti dell'imputato
nell'esercizio dei poteri e facoltà di polizia giudiziaria e
valutaria" sono sostituite dalle seguenti: "acquisiti nei confronti
dell'imputato, direttamente o riferiti ed ottenuti dalle altre Forze
di polizia, nell'esercizio dei poteri di polizia giudiziaria, anche
al di fuori dei casi di deroga previsti dall'articolo 51-bis".
15. Nel terzo comma dell'articolo 33 del decreto del Presidente
della Repubblica 29 settembre 1973, n. 600, come sostituito
dall'articolo 2 del decreto del Presidente della Repubblica 15 luglio
1982, n. 463, le parole: "acquisiti nei confronti dell'imputato
nell'esercizio dei poteri di polizia giudiziaria e valutaria" sono
sostituite dalle seguenti: "acquisiti nei confronti dell'imputato,
direttamente o riferiti ed ottenuti dalle altre Forze di polizia,
nell'esercizio dei poteri di polizia giudiziaria, anche al di fuori
dei casi di deroga previsti dall'articolo 35".

Art. 6.
Società finanziarie
1. L'esercizio delle attività di cui all'articolo 4, comma 2, è
riservato ai soggetti iscritti in apposito elenco tenuto dalla Banca
d'Italia, che dà comunicazione dell'iscrizione alla Commissione
nazionale per le società e la borsa (CONSOB).
2. I soggetti di cui al comma 1 devono avere la forma di società
per azioni o in accomandita per azioni o a responsabilità limitata o
di società cooperative. Il capitale sociale non può essere
inferiore a tre volte il capitale minimo previsto per la costituzione
delle società per azioni. Il Ministro del tesoro, con proprio
decreto, sentita la Banca d'Italia, può indicare una misura
inferiore del capitale minimo per particolari categorie di operatori.
Entro due anni dalla data di entrata in vigore della legge di
conversione del presente decreto, le società finanziarie procedono
alle operazioni di trasformazione e di aumento di capitale
eventualmente necessarie. In caso contrario, la società è sciolta e
gli amministratori devono entro un mese convocare l'assemblea per le
deliberazioni relative alla liquidazione secondo le norme del codice
civile.
3. Le cariche di presidente del consiglio di amministrazione, di
amministratore delegato e di direttore generale, o che comunque
comportino l'esercizio di funzioni equivalenti in società
finanziarie, possono essere ricoperte solo da persone che abbiano
maturato un'adeguata esperienza per uno o più periodi
complessivamente non inferiori a tre anni mediante esercizio di
attività professionale in materie attinenti al settore giuridico,
economico e finanziario o di insegnamento nelle medesime materie,
ovvero mediante svolgimento di funzioni di amministrazione o
dirigenziali presso enti pubblici economici o presso imprese del
settore finanziario o società di capitali.
4. Almeno uno dei sindaci effettivi, ed uno dei sindaci supplenti,
deve essere iscritto nell'albo dei ragionieri o dei dottori
commercialisti e nel ruolo dei revisori ufficiali dei conti. La
presidenza del collegio viene attribuita a uno dei sindaci aventi i
requisiti anzidetti.
5. Entro trenta giorni dalla data di approvazione del bilancio di
esercizio, le società finanziarie depositano presso la Banca
d'Italia l'elenco dei propri amministratori e sindaci con
l'indicazione, sottoscritta da ciascuno di essi, delle cariche di
amministratore e sindaco ricoperte nel corso dell'ultimo anno presso
altre società ed enti di qualsiasi natura. Analoga documentazione
deve essere depositata in occasione della nomina di nuovi
amministratori e sindaci, entro trenta giorni dall'assunzione della
carica. L'omissione è punita con l'arresto fino a tre mesi e con
l'ammenda da lire due milioni a lire venti milioni. La stessa
sanzione si applica per gli adempimenti eseguiti con ritardo
superiore a trenta giorni. Qualora le indicazioni fornite siano
false, se il fatto non costituisce reato più grave, si applica la
reclusione fino a tre anni. Le società cui appartengono i soggetti
responsabili delle infrazioni rispondono civilmente per il pagamento
delle ammende e sono obbligate ad esercitare il diritto di rivalsa.
6. Entro lo stesso termine di cui al comma 5, le società di cui al
presente articolo devono comunicare l'elenco nominativo dei soci
quale risulta dal verbale dell'assemblea che ha approvato il
bilancio. Si applicano le sanzioni di cui allo stesso comma 5.
7. L'osservanza delle disposizioni del presente articolo deve
constare all'atto dell'iscrizione della società nel registro delle
imprese e ad ogni successiva iscrizione riguardante modificazioni
all'atto costitutivo ed emissione di obbligazioni.
8. Il venir meno di una delle condizioni per l'iscrizione comporta
la cancellazione dall'elenco, che viene disposta dalla Banca d'Italia
anche su proposta della CONSOB.
9. L'esercizio delle attività di cui al comma 1 da parte di
soggetti non iscritti nell'elenco, ovvero per i quali comunque non
sussistano le condizioni di iscrizione, è punito con la pena della
reclusione da sei mesi a quattro anni e della multa da lire quattro
milioni a lire venti milioni.
10. La pena pecuniaria è aumentata fino al doppio quando il fatto
è commesso adottando modalità operative tipiche delle aziende di
credito o comunque tali da determinare tra il pubblico l'errato
convincimento che l'azienda fosse autorizzata ad esercitare attività
bancaria.
11. In deroga a quanto previsto nel comma 2, le società
finanziarie che esercitano l'attività di locazione finanziaria
devono avere la forma di società per azioni e un capitale sociale
non inferiore a cinque volte il capitale minimo previsto per la
costituzione delle società per azioni. Per locazione finanziaria si
intende l'operazione nella quale il concedente mette a disposizione
per un tempo determinato e verso un corrispettivo periodico un bene
strumentale all'esercizio dell'attività dell'utilizzatore, che il
concedente fa costruire o acquista, anche dallo stesso utilizzatore
che lo sceglie e ne assume tutti i rischi, anche di perimento, e che
può acquistarne la proprietà alla scadenza del contratto con il
pagamento di un prezzo prestabilito.
12. Le disposizioni del presente articolo non si applicano ai
soggetti sottoposti a vigilanza sulla base di discipline speciali.

Art. 7.
Sezione speciale dell'elenco
1. Nell'ambito dell'elenco di cui all'articolo 6 è istituita una
sezione speciale nella quale sono iscritte le società finanziarie
abilitate ai sensi dell'articolo 4, comma 2.
2. Le società iscritte nella sezione speciale dovranno attenersi
alle istruzioni che la Banca d'Italia potrà emanare, d'intesa con la
CONSOB, conformemente alle deliberazioni del Comitato
interministeriale per il credito ed il risparmio, relativamente alle
comunicazioni di dati e notizie, alle forme tecniche dei bilanci e
delle situazioni periodiche, all'adeguatezza patrimoniale ed ai
criteri per limitare la concentrazione del rischio, tenendo conto
delle diverse categorie di operatori.
3. Alle società che non si attengono alle istruzioni di cui al
comma 2, anche in materia di acquisizione diretta di informazioni,
ovvero che comunque ostacolano l'esercizio della funzione di
vigilanza, si applica la sanzione di cui all'articolo 6, comma 8.

Art. 8.
Onorabilità dei soci
1. Ai partecipanti al capitale delle società che esercitano
imprese finanziarie si applicano le disposizioni dell'articolo 7 del
decreto del Presidente della Repubblica 27 giugno 1985, n. 350.
2. Non può procedersi alla costituzione di enti creditizi o di
società che esercitano imprese finanziarie qualora uno o più soci
che detengono, direttamente o indirettamente, partecipazioni in
misura superiore al 2 per cento del capitale si trovino in una delle
situazioni previste dalle disposizioni richiamate nel comma 1, ovvero
siano stati condannati con sentenza anche non definitiva per uno dei
reati previsti dalle medesime disposizioni.

Art. 9.
Onorabilità degli esponenti
1. Agli amministratori, sindaci, direttori generali e dirigenti
muniti di rappresentanza dei soggetti che esercitano imprese
finanziarie si applicano le disposizioni dell'articolo 5 del decreto
del Presidente della Repubblica 27 giugno 1985, n. 350.
2. La decadenza è dichiarata dal consiglio di amministrazione
ovvero dall'organo, comunque denominato, titolare di funzione
equivalente, entro trenta giorni dal momento in cui ne ha avuto
conoscenza. L'omessa dichiarazione di decadenza è punita con la
reclusione fino ad un anno e con la multa da lire cinquecentomila a
lire cinque milioni.
3. Le disposizioni dei commi 1 e 2 non si applicano ai soggetti per
i quali sono previste speciali discipline legislative in questa
materia.
4. La condanna con sentenza non definitiva per uno dei reati di cui
all'articolo 5, numero 3), del citato decreto del Presidente della
Repubblica n. 350 del 1985 o l'applicazione provvisoria della misura
interdittiva prevista dal comma 3 dell'articolo 10 della legge 31
maggio 1965, n. 575, da ultimo sostituito dall'articolo 3 della legge
19 marzo 1990, n. 55, comportano la sospensione dalle funzioni di
amministratore, sindaco e direttore generale esercitate presso enti
creditizi e presso ogni altro soggetto che esercita un'impresa
finanziaria. La sospensione è dichiarata dal consiglio di
amministrazione ovvero dall'organo, comunque denominato, titolare di
funzione equivalente, entro trenta giorni dal momento in cui ne ha
avuto conoscenza. L'omessa dichiarazione di sospensione è punita con
la reclusione fino ad un anno e con la multa da lire cinquecentomila
a lire cinque milioni.

Art. 10.
Doveri del collegio sindacale
1. Ferme le disposizioni del codice civile e delle leggi speciali,
i sindaci degli enti creditizi e degli altri enti e società che
esercitano imprese finanziarie vigilano sull'osservanza delle norme
contenute nel presente decreto. Gli accertamenti e le contestazioni
del collegio sindacale in questa materia sono trasmessi in copia
entro dieci giorni alla Banca d'Italia che adotta i provvedimenti di
competenza, ivi compreso l'inoltro della denuncia alla procura della
Repubblica presso il tribunale del luogo in cui la società ha sede
legale, anche ai fini dell'eventuale attivazione dei provvedimenti
previsti dall'articolo 2409 del codice civile, ove applicabile.
L'omessa trasmissione è punita con la reclusione fino ad un anno e
con la multa da lire duecentomila a lire due milioni.

Art. 11.
Collaborazione fra le autorità di vigilanza
1. In deroga all'obbligo del segreto d'ufficio, le autorità
amministrative che esercitano la vigilanza sugli enti creditizi e
sugli altri enti, società e ditte indicati nel comma 1 dell'articolo
4 possono scambiarsi informazioni e collaborare tra loro, nonchè
scambiare informazioni e collaborare a condizioni di reciprocità con
le competenti autorità amministrative di Stati esteri, per il
perseguimento dei fini del presente decreto.

Art. 12.
Carte di credito
1. Chiunque, al fine di trarne profitto per sè o per altri,
indebitamente utilizzata, non essendone titolare, carte di credito o
di pagamento, ovvero qualsiasi altro documento analogo che abiliti al
prelievo di denaro contante o all'acquisto di beni o alla prestazione
di servizi, è punito con la reclusione da uno a cinque anni e con la
multa da lire seicentomila a lire tre milioni.

Art. 13.
Disciplina transitoria
1. Le disposizioni del presente decreto si applicano alle attività
ed alle operazioni poste in essere ai sensi del decreto-legge 4
gennaio 1991, n. 2, salvo per quanto riguarda le sanzioni.

Art. 14.
Entrata in vigore
1. Il presente decreto entra in vigore il giorno successivo a
quello della sua pubblicazione nella Gazzetta Ufficiale della
Repubblica italiana e sarà presentato alle Camere per la conversione
in legge.
Il presente decreto, munito del sigillo dello Stato, sarà inserito
nella Raccolta ufficiale degli atti normativi della Repubblica
italiana. È fatto obbligo a chiunque spetti di osservarlo e di farlo
osservare.
Dato a Roma, addì 8 marzo 1991
COSSIGA
ANDREOTTI, Presidente del Consiglio
dei Ministri
CARLI, Ministro del tesoro
SCOTTI, Ministro dell'interno
MARTELLI, Ministro di grazia e
giustizia
FORMICA, Ministro delle finanze
BATTAGLIA, Ministro dell'industria,
del commercio e dell'artigianato
MAMMÌ, Ministro delle poste e
delle telecomunicazioni
Visto, il Guardasigilli: MARTELLI