Serie Generale n. 125 del 31-5-2007
ESTRATTI, SUNTI E COMUNICATI
BANCA D'ITALIA
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COMUNICATO
Istruzioni di vigilanza per gli istituti di moneta elettronica (IMEL). Circolare n. 253 del 26 marzo 2004 - 1° aggiornamento del 4 maggio 2007. (GU Serie Generale n.125 del 31-05-2007)

1. Tra le informazioni necessarie allo svolgimento dell'attività
di vigilanza nei confronti degli istituti di moneta elettronica
assumono rilievo quelle relative alla composizione degli organi
amministrativi, di controllo e di direzione.
Al riguardo, la Circolare in oggetto - al Capitolo II, Sezione V
- stabilisce, a carico degli IMEL, l'invio alla Banca d'Italia, con
riferimento ai soggetti che rivestono le cariche sociali, della copia
del verbale di accertamento dei requisiti di professionalità e
onorabilità previsti dalla vigente normativa.
Ciò posto, con il presente aggiornamento, si prevede anche per
gli IMEL - analogamente a quanto stabilito per le altre tipologie di
intermediari vigilati - l'invio di informazioni elettroniche
concernenti la composizione aggiornata degli organi sociali per mezzo
della procedura «Organi Sociali» (Or.So.).
Gli IMEL devono pertanto segnalare la composizione complessiva
dei propri organi sociali entro trenta giorni dalla data di
iscrizione nell'albo; entro quindici giorni dalla data di
accettazione della nomina andranno altresì comunicate le variazioni
nella composizione degli organi medesimi.
Le segnalazioni sono prodotte su supporto elettronico utilizzando
la procedura OR.SO., fornita dalla Banca d'Italia all'atto
dell'iscrizione.
2. La disciplina prudenziale degli IMEL prevede, fra l'altro, che
l'ammontare dei depositi a vista presso un unica banca non possa
eccedere il 25% delle passività totali a fronte della moneta
elettronica in circolazione.
Al fine di agevolare il processo di ottimizzazione degli
investimenti degli IMEL nella fase iniziale della loro attività,
viene prevista la possibilità di derogare a tale limite nella fase
di avvio dell'operatività dell'IMEL e fino a quando l'importo della
moneta elettronica in circolazione è inferiore al limite per
l'applicazione della disciplina in materia di riserva obbligatoria (5
milioni di euro).
La Circolare n. 253 del 26 marzo 2004 (pubblicata nel Supplemento
ordinario n. 72 alla Gazzetta Ufficiale n. 94 del 22 aprile 2004) è
modificata come segue.
Al Capitolo VII, Sezione II, paragrafo 3, secondo capoverso è
aggiunto il seguente periodo:
«Tale limite non si applica nella fase di avvio dell'operatività
dell'IMEL e fino a quando l'importo della moneta elettronica in
circolazione è inferiore al limite previsto per l'applicazione della
disciplina in materia di riserva obbligatoria (5 milioni di euro).».
Al Capitolo XI è aggiunto il seguente paragrafo: «3. Archivio
elettronico degli organi sociali
L'IMEL segnala la composizione dei propri organi sociali e le
variazioni nella composizione degli organi medesimi.
La prima segnalazione, contenente il complesso dei soggetti che
svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo, è
trasmessa entro trenta giorni dalla data di iscrizione nell'albo di
cui all'art. 114-bis del TUB.
Le variazioni della composizione degli organi sono segnalate
entro quindici giorni dalla data di accettazione della nomina.
Le segnalazioni sono effettuate tramite supporto magnetico
prodotto con la procedura informatica «OR.SO. - Organi sociali»,
fornita dalla Banca d'Italia, secondo le modalità indicate
all'interno dell'applicazione medesima.
I supporti magnetici sono trasmessi alla Filiale della Banca
d'Italia competente per territorio, accompagnati da una lettera,
generata automaticamente dalla procedura e sottoscritta dal legale
rappresentante dell'IMEL o da persona da questi delegata, che in tal
modo attesta la veridicità delle informazioni.
Gli IMEL appartenenti a gruppi bancari iscritti nell'albo
previsto dall'art. 64 del TUB effettuano le segnalazioni su supporto
magnetico tramite la capogruppo.».