Serie Generale n. 159 del 9-7-2008
SUPPLEMENTI ORDINARI
BANCA D'ITALIA
BANCA D'ITALIA
PROVVEDIMENTO 25 giugno 2008
Regolamento recante l'individuazione dei termini e delle unita' organizzative responsabili dei procedimenti amministrativi di competenza della Banca d'Italia relativi all'esercizio delle funzioni di vigilanza in materia bancaria e finanziaria, ai sensi degli articoli 2 e 4 della legge 7 agosto 1990, n. 241, e successive modificazioni. (GU Serie Generale n.159 del 09-07-2008 - Suppl. Ordinario n. 163)

LA BANCA D'ITALIA

Visti gli articoli 2, comma 2, e 4 della legge 7 agosto 1990, n.
241, e successive modificazioni, ai sensi dei quali gli enti pubblici
nazionali stabiliscono, secondo i propri ordinamenti, i termini entro
i quali debbono concludersi i procedimenti di propria competenza e
individuano le relative unità organizzative responsabili;
Visto l'art. 4, comma 3, del decreto legislativo 1° settembre 1993,
n. 385 (Testo unico Bancario - «TUB»), nella parte in cui prevede che
la Banca d'Italia stabilisce i termini per provvedere e individua il
responsabile del procedimento e prescrive che si applicano, in quanto
compatibili, le disposizioni della legge 7 agosto 1990, n. 241;
Visto l'art. 3, comma 2, del decreto legislativo 24 febbraio 1998,
n. 58 (Testo unico della Finanza - «TUF»), che richiede alla Banca
d'Italia la definizione dei termini e delle procedure per l'adozione
degli atti e dei procedimenti di competenza;
Visto l'art. 24 della legge 28 dicembre 2005, n. 262, il quale
prevede, tra l'altro, che ai procedimenti della Banca d'Italia volti
all'emanazione di provvedimenti individuali si applicano, in quanto
compatibili, i principi sull'individuazione e sulle funzioni del
responsabile del procedimento, sulla partecipazione al procedimento e
sull'accesso agli atti amministrativi recati dalla legge 7 agosto
1990, n. 241, e successive modificazioni, e stabilisce che la Banca
d'Italia disciplina con propri regolamenti l'applicazione dei
principi previsti dal medesimo articolo, indicando i casi di
necessità e di urgenza o le ragioni di riservatezza per cui è
ammesso derogarvi;
Visto il proprio «regolamento recante l'individuazione dei termini
e delle unità organizzative responsabili dei procedimenti
amministrativi di competenza della Banca d'Italia relativi
all'esercizio delle funzioni di vigilanza in materia bancaria e
finanziaria, ai sensi degli articoli 2 e 4 della legge 7 agosto 1990,
n. 241, e successive modificazioni», adottato con provvedimento del
27 giugno 2006 e pubblicato nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica
italiana n. 159 dell'11 luglio 2006 - serie generale - supplemento
ordinario;
Visto il proprio provvedimento del 21 dicembre 2007, che ha
integrato il regolamento in relazione al trasferimento alla Banca
d'Italia delle competenze e dei poteri dell'Ufficio italiano dei
cambi;
Visto il proprio provvedimento del 9 luglio 2007, recante il 7°
aggiornamento della circolare n. 216 del 5 agosto 1996 («Istruzioni
di vigilanza per gli intermediari finanziari iscritti nell'elenco
speciale»);
Visto il proprio regolamento in materia di vigilanza prudenziale
per le SIM del 24 ottobre 2007;
Visto il provvedimento della Banca d'Italia e della CONSOB del
29 ottobre 2007, recante il regolamento in materia di organizzazione
e procedure degli intermediari che prestano servizi di investimento o
di gestione collettiva del risparmio;
Visti i propri provvedimenti del 5 dicembre 2007, recanti
rispettivamente: i) «Disposizioni di vigilanza - Semplificazione dei
procedimenti amministrativi di vigilanza», con riguardo ai
procedimenti disciplinati dalle Istruzioni per le banche (circolare
n. 229 del 21 aprile 1999); ii) 1° aggiornamento della circolare n.
263 del 27 dicembre 2006 («Nuove disposizioni di vigilanza
prudenziale per le banche»); iii) 8° aggiornamento della circolare n.
216 del 5 agosto 1996 («Istruzioni di vigilanza per gli intermediari
finanziari iscritti nell'elenco speciale»); iv) 2° aggiornamento
della circolare n. 253 del 26 marzo 2004 («Istruzioni di vigilanza
per gli istituti di moneta elettronica»);
Visto il proprio provvedimento del 25 gennaio 2008, recante
«Disposizioni di vigilanza - Unità organizzativa responsabile del
riconoscimento delle agenzie esterne di valutazione del merito di
credito»;
Visto il proprio provvedimento del 27 febbraio 2008, recante
modifiche ai regolamenti del 4 agosto 2000 in materia di intermediari
del mercato mobiliare e del 14 aprile 2005 sulla gestione collettiva
del risparmio;
Visti i propri provvedimenti del 28 febbraio 2008, recanti
rispettivamente: i) «Disposizioni di vigilanza - Banche di garanzia
collettiva dei fidi»; ii) 9° aggiornamento della circolare n. 216 del
5 agosto 1996 («Istruzioni di vigilanza per gli intermediari
finanziari iscritti nell'elenco speciale»);
Adotta

il seguente regolamento:

Art. 1.
Ambito di applicazione

1. Il presente regolamento si applica ai procedimenti di competenza
della Banca d'Italia relativi all'esercizio delle funzioni di
vigilanza in materia bancaria e finanziaria.
2. L'elenco in allegato, che costituisce parte integrante del
regolamento, contiene i procedimenti di vigilanza e le fasi
procedimentali svolte dalla Banca d'Italia nell'ambito di
procedimenti di competenza di altre autorità e individua, per
ciascuno di essi, oltre all'unità organizzativa responsabile
dell'istruttoria e di ogni altro adempimento procedimentale, il
relativo termine di conclusione. Per i procedimenti per i quali il
termine non sia stabilito da fonte legislativa o regolamentare vale
il termine di centoventi giorni.
3. Qualora più procedimenti amministrativi siano connessi, in
quanto caratterizzati da dipendenza causale ovvero attinenti ad
un'operazione economico-finanziaria unitaria, si applica per tutti i
procedimenti il termine di conclusione più lungo tra quelli
stabiliti per i singoli procedimenti; nel caso in cui il termine di
conclusione di qualcuno dei procedimenti connessi sia fissato dalla
legge, tale termine costituirà quello di conclusione di tutti i
procedimenti connessi. Per tali procedimenti, la Banca d'Italia,
nella comunicazione di avvio del procedimento, dichiara la
connessione e indica il termine unico di conclusione di tutti i
procedimenti stessi.
4. Per i procedimenti di riesame di provvedimenti già emanati si
applicano gli stessi termini indicati per il procedimento principale
o il diverso termine previsto da fonte legislativa o regolamentare.

Art. 2.
Decorrenza del termine per i procedimenti ad iniziativa di parte

1. Per i procedimenti ad iniziativa di parte il termine decorre
dalla data di ricevimento della domanda o del diverso atto di
iniziativa, comunque denominato. Le domande inviate per fax e per via
telematica sono valide in presenza delle condizioni richieste dagli
articoli 38 del decreto del Presidente della Repubblica 28 dicembre
2000, n. 445 e 65 del decreto legislativo 7 marzo 2005, n. 82.
2. La domanda deve essere redatta nelle forme e nei modi stabiliti
dalla vigente normativa, utilizzando, ove possibile, appositi moduli
predisposti dalla Banca d'Italia e deve essere corredata della
prescritta documentazione.
3. Se la domanda è irregolare o incompleta, ne viene data
comunicazione all'istante entro un termine pari alla metà di quello
fissato per la durata del procedimento, o nel termine eventualmente
diverso previsto da specifica disposizione, indicando le cause della
irregolarità o della incompletezza. In questi casi, il termine per
la conclusione del procedimento decorre dalla data di ricevimento
della domanda regolarizzata o completata.
4. Qualora, nel corso del procedimento, la parte istante fornisca
d'iniziativa nuovi documenti o notizie, tali da modificare elementi
essenziali dell'istanza, la presentazione dei documenti o delle
notizie equivale alla presentazione di una nuova istanza. In questo
caso, il termine per la conclusione del procedimento ricomincia a
decorrere dalla data di ricevimento di tali documenti o notizie.

Art. 3.
Decorrenza del termine per i procedimenti d'ufficio

1. Per i procedimenti di competenza avviati d'ufficio il termine,
salvo diversa indicazione contenuta nell'elenco, decorre dal primo
atto d'impulso della Banca d'Italia.

Art. 4.
Decorrenza del termine per le fasi procedimentali

1. Per le fasi procedimentali avviate dalla Banca d'Italia su
richiesta di altre autorità, il termine decorre dal ricevimento
dell'atto di impulso proveniente dall'Autorità che procede.
2. Per le fasi procedimentali avviate d'ufficio dalla Banca
d'Italia, il termine decorre dal primo atto d'impulso di
quest'ultima.

Art. 5.
Comunicazione dell'avvio del procedimento

1. Qualora per il numero dei destinatari non sia possibile o
risulti particolarmente gravosa la comunicazione personale dell'avvio
del procedimento, il responsabile del procedimento pubblica la
comunicazione di avvio sul sito Internet della Banca d'Italia,
indicando le ragioni che giustificano la deroga.

Art. 6.
Partecipazione al procedimento

1. Coloro che hanno titolo a prendere parte al procedimento possono
presentare memorie e documenti entro un termine pari alla metà di
quello fissato per l'adozione del provvedimento, salvi i diversi
termini previsti per specifici procedimenti.
2. Tale termine viene computato a partire dalla data di
comunicazione di avvio del procedimento, nella quale deve essere data
notizia anche del termine medesimo.
3. La presentazione di memorie e documenti oltre il termine
indicato nel comma 1 non può comunque determinare il differimento
del termine finale del procedimento.

Art. 7.
Conclusione dei procedimenti

1. I termini per la conclusione dei procedimenti e delle fasi
procedimentali indicati nell'elenco in allegato si riferiscono alla
data di adozione del provvedimento o atto finale.
2. Nei procedimenti ad istanza di parte per i quali la legge
prevede che il silenzio dell'amministrazione equivalga ad
accoglimento della domanda, l'eventuale provvedimento di diniego deve
essere comunicato all'interessato, anche mediante fax e strumenti
telematici, entro il termine di conclusione del procedimento.

Art. 8.
Sospensione e interruzione dei termini

1. I termini stabiliti per la conclusione di singoli procedimenti o
fasi procedimentali possono essere sospesi, per una sola volta salvo
diversa previsione di legge o di regolamento, qualora la Banca
d'Italia richieda informazioni o certificazioni relative a fatti,
stati o qualità non attestati in documenti già in suo possesso o
non direttamente acquisibili presso altre amministrazioni o
autorità.
2. In considerazione della complessità delle attività istruttorie
necessarie all'esercizio delle funzioni di vigilanza in materia
bancaria e finanziaria, per i relativi procedimenti o fasi
procedimentali di competenza della Banca d'Italia i termini possono
essere altresì sospesi quando si renda necessario effettuare
approfondimenti istruttori tramite accertamenti ispettivi o
l'acquisizione di pareri, anche non obbligatori, di altre
amministrazioni o autorità nazionali ed estere.
3. Nei casi indicati ai commi precedenti i termini riprendono a
decorrere dal ricevimento o dall'acquisizione delle integrazioni
dell'istruttoria e, in caso di accertamenti ispettivi, dalla data di
apposizione del visto del Governatore al rapporto. In ogni caso, la
sospensione non potrà eccedere 180 giorni.
4. Ove sussista l'esigenza di effettuare approfondimenti istruttori
determinanti ai fini del rilascio di parere da parte della Banca
d'Italia, il termine stabilito può essere interrotto per una sola
volta e il parere deve essere reso entro un termine, decorrente dal
ricevimento dei dati integrativi, pari alla metà di quello fissato
per il rilascio del parere stesso.
5. Restano ferme le ulteriori ipotesi di sospensione e di
interruzione dei termini di conclusione dei procedimenti stabilite
per legge o per regolamento.

Art. 9.
Individuazione dell'Unità organizzativa responsabile del
procedimento

1. L'unità organizzativa responsabile del procedimento è la
Struttura indicata nell'elenco in allegato.
2. Per i procedimenti per i quali siano indicate nell'elenco in
allegato più unità organizzative in alternativa:
a) il Servizio «Supervisione gruppi bancari» è responsabile dei
procedimenti amministrativi riguardanti i gruppi e gli intermediari
bancari e finanziari accentrati;
b) il Servizio «Supervisione intermediari specializzati» è
responsabile dei procedimenti amministrativi riguardanti i gruppi e
gli intermediari bancari e finanziari accentrati specializzati;
c) la Filiale territorialmente competente oppure l'Unità di
«Coordinamento d'area e collegamento filiali» dell'Area vigilanza
bancaria e finanziaria presso l'Amministrazione centrale sono
responsabili dei procedimenti amministrativi riguardanti i gruppi e
gli intermediari bancari e finanziari decentrati.
3. Le liste dei gruppi e degli intermediari pubblicate e aggiornate
dalla Banca d'Italia nel proprio sito Internet individuano, per
ciascun soggetto vigilato, la struttura responsabile dei relativi
procedimenti. Le variazioni delle stesse liste sono altresì
pubblicate nel Bollettino di vigilanza previsto all'art. 8 del TUB e
comunicate individualmente ai gruppi e agli intermediari interessati.
4. Qualora gli intermediari siano sottoposti alla procedura di
amministrazione straordinaria prevista dal titolo IV, capo I, sezione
I e capo II del TUB e dalla parte II, Titolo IV, Capo II del TUF o
versino in liquidazione ordinaria, come previsto dal Titolo IV,
sezione V del TUB, il Servizio «Rapporti esterni e affari generali»,
subentra, come unità organizzativa responsabile, alle unità
organizzative indicate nell'elenco in allegato.

Art. 10.
Entrata in vigore e disposizioni transitorie

1. Il presente regolamento entrerà in vigore il 1° agosto 2008.
2. Le disposizioni del presente regolamento si applicano ai
procedimenti amministrativi avviati dopo la sua entrata in vigore.
3. Ai procedimenti amministrativi pendenti alla data di entrata in
vigore del presente regolamento e fino alla loro conclusione
continueranno ad essere applicate le disposizioni del regolamento
della Banca d'Italia adottato con provvedimento del 27 giugno 2006
nonchè le disposizioni dei provvedimenti della Banca d'Italia ad
esso successivi richiamati in premessa.
4. Per i procedimenti amministrativi di cui al precedente comma le
unità organizzative responsabili previste dal citato regolamento del
27 giugno 2006, sono così sostituite:
a) per gli intermediari bancari e finanziari accentrati: il
Servizio concorrenza, normativa e affari generali è sostituito dal
Servizio rapporti esterni e affari generali; il Servizio vigilanza
sugli enti creditizi dal Servizio supervisione gruppi bancari e dal
Servizio supervisione intermediari specializzati per le banche
specializzate; il Servizio vigilanza sull'intermediazione finanziaria
dal Servizio supervisione intermediari specializzati;
b) per gli intermediari bancari e finanziari decentrati: il
Servizio vigilanza sugli enti creditizi e il Servizio vigilanza
sull'intermediazione finanziaria dall'«Unità di coordinamento d'area
e collegamento filiali» dell'Area vigilanza bancaria e finanziaria.
Roma, 25 giugno 2008
Il Governatore: Draghi

Allegato

----&gt; Vedere da pag. 9 a pag. 59 &lt;----