Serie Generale n. 164 del 16-7-2012
SUPPLEMENTI ORDINARI
BANCA D'ITALIA
BANCA D'ITALIA
PROVVEDIMENTO 20 giugno 2012
Disposizioni di vigilanza per gli istituti di pagamento e gli istituti di moneta elettronica. (12A07684) (GU Serie Generale n.164 del 16-07-2012 - Suppl. Ordinario n. 149)

LA BANCA D'ITALIA

Visto il decreto legislativo 16 aprile 2012, n. 45 - emanato ai
sensi dell'art. 6 della legge 15 dicembre 2011, n. 217 (legge
comunitaria 2010) - recante attuazione della direttiva 2009/110/CE
del Parlamento Europeo e del Consiglio, del 16 settembre 2009,
concernente l'avvio, l'esercizio e la vigilanza prudenziale
dell'attività degli istituti di moneta elettronica, che modifica le
direttive 2005/60/CE e 2006/48/CE e che abroga la direttiva
2000/46/CE (di seguito, "decreto");
Visti gli articoli 1 e 2 che modificano il Titolo V-bis del decreto
legislativo 1° settembre 1993, n. 385, Testo Unico delle leggi in
materia bancaria e creditizia (di seguito, TUB), recante la
disciplina degli istituti di moneta elettronica;
Visti, in particolare, i seguenti articoli del Titolo V-bis del
TUB:
art. 114-bis che riserva l'emissione di moneta elettronica alle
banche e agli istituti di moneta elettronica;
art. 114-quater, che istituisce l'albo degli istituti di moneta
elettronica;
art. 114-quinquies, che prevede che la Banca d'Italia: autorizza
gli istituti di moneta elettronica quando ricorrano le condizioni
previste dal TUB; detta disposizioni di attuazione del medesimo
articolo; può imporre la costituzione di una società che svolga
esclusivamente l'attività di emissione di moneta elettronica nel
caso in cui l'istituto di moneta elettronica svolge anche attività
imprenditoriali diverse dall'emissione di moneta elettronica;
stabilisca procedure per l'operatività degli istituti di moneta
elettronica negli altri paesi comunitari nonchè autorizzi
l'operatività degli istituti di moneta elettronica in paesi
extracomunitari;
art. 114-quinquies 1 ai sensi del quale la Banca d'Italia definisce
le modalità con cui gli istituti di moneta elettronica detengono le
somme di denaro ricevute dalla clientela a fronte della moneta
elettronica emessa;
art. 114-quinquies 2, in materia di vigilanza regolamentare,
informativa e ispettiva;
art. 114-quinquies 3, in materia, tra l'altro, di disciplina dei
partecipanti e degli esponenti aziendali degli istituti di moneta
elettronica;
art. 114-quinquies 4, secondo il quale la Banca d'Italia può
esentare i soggetti iscritti nell'albo degli istituti di moneta
elettronica dall'applicazione di alcune delle disposizioni previste
dal Titolo V-bis, al ricorrere di determinate condizioni;
Visto il decreto legislativo 27 gennaio 2010, n. 11- emanato ai
sensi dell'art. 32 della legge 7 luglio 2009, n. 88 ( legge
comunitaria 2008) - recante attuazione della direttiva 2007/64/CE del
Parlamento Europeo e del Consiglio, del 13 novembre 2007, relativa ai
servizi di pagamento nel mercato interno, recante modifica delle
direttive 97/7/CE, 2002/65/CE, 2005/60/CE e 2006/48/CE, e abrogazione
della direttiva 97/5/CE (di seguito, "decreto");
Visto l'art. 33 che disciplina gli istituti di pagamento,
attraverso l'introduzione del Titolo V-ter nel decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385, recante il Testo Unico delle leggi in materia
bancaria e creditizia (di seguito, TUB);
Visti, in particolare, i seguenti articoli del Titolo V-ter del
TUB:
art. 114-septies, che istituisce l'albo degli istituti di
pagamento;
art. 114-octies, ai sensi del quale la Banca d'Italia definisce
limiti e modalità per la concessione di crediti da parte degli
istituti di pagamento e detta specifiche disposizioni per la
concessione di credito collegata all'emissione o alla gestione di
carte di credito;
art. 114-novies, che prevede che la Banca d'Italia: autorizza gli
istituti di pagamento quando ricorrano le condizioni previste dal
decreto; detta disposizioni di attuazione del medesimo articolo; può
imporre la costituzione di una società che svolga esclusivamente
l'attività di prestazione dei servizi di pagamento nel caso in cui
l'istituto di pagamento svolge anche attività imprenditoriali
diverse dalla prestazione dei servizi di pagamento;
art. 114-decies, che prevede, tra l'altro, che la Banca d'Italia:
stabilisce procedure per l'operatività degli istituti di pagamento
in Italia e negli altri paesi comunitari; autorizza l'operatività
degli istituti di pagamento in paesi extracomunitari; stabilisce le
condizioni al rispetto delle quali gli istituti di pagamento
comunitari, che prestano servizi di pagamento in Italia ai sensi dei
commi 1 e 4 del medesimo articolo, possono concedere credito
collegato all'emissione o alla gestione di carte di credito;
art. 114-undecies, in materia, tra l'altro, di disciplina dei
partecipanti e degli esponenti aziendali degli istituti di pagamento;
art. 114-duodecies, ai sensi del quale la Banca d'Italia definisce
le modalità con cui gli istituti di pagamento detengono le somme di
denaro della clientela nei conti di pagamento;
art. 114-quaterdecies, in materia di vigilanza regolamentare,
informativa e ispettiva;
art. 114-sexiesdecies, secondo il quale la Banca d'Italia può
esentare i soggetti iscritti nell'albo degli istituti di pagamento
dall'applicazione di alcune delle disposizioni previste dal Titolo
V-ter, al ricorrere di determinate condizioni;
Tenuto conto della direttiva 2007/64/CE del Parlamento Europeo e
del Consiglio del 13 novembre 2007, relativa ai servizi di pagamento
nel mercato interno;
Tenuto conto della direttiva 2009/110/CE del Parlamento Europeo e
del Consiglio, del 16 settembre 2009, concernente l'avvio,
l'esercizio e la vigilanza prudenziale dell'attività degli istituti
di moneta elettronica;
Considerata l'esigenza di modificare la disciplina applicativa
degli istituti di moneta elettronica;
Considerata l'esigenza di assicurare il coordinamento con le
disposizioni di vigilanza per gli istituti di pagamento;
Tenuto conto degli esiti della consultazione pubblica;

Emana:

L'unito provvedimento che contiene le "Disposizioni di vigilanza
per gli istituti di pagamento e gli istituti di moneta elettronica",
che abroga e sostituisce il provvedimento della Banca d'Italia del 15
febbraio 2010 "Disposizioni di vigilanza per gli istituti di
pagamento".
Le nuove disposizioni entrano in vigore il giorno di pubblicazione
nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica Italiana.
Roma, 20 giugno 2012

Il direttore generale: Saccomanni

Allegato

Parte di provvedimento in formato grafico

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