Serie Generale n. 37 del 13-2-2008
SUPPLEMENTI ORDINARI
ISTITUTO PER LA VIGILANZA SULLE ASSICURAZIONI
ISTITUTO PER LA VIGILANZA SULLE ASSICURAZIONI
PROVVEDIMENTO 2 gennaio 2008
Regolamento concernente la procedura di accesso all'attivita' assicurativa e l'albo delle imprese di assicurazione di cui al Titolo II del decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209 - Codice delle assicurazioni private. (Regolamento n. 10). (GU Serie Generale n.37 del 13-02-2008 - Suppl. Ordinario n. 34)

ISTITUTO PER LA VIGILANZA
SULLE ASSICURAZIONI PRIVATE
E DI INTERESSE COLLETTIVO

VISTA la legge 12 agosto 1982, n. 576 e le successive modificazioni
ed integrazioni, concernente la riforma della vigilanza sulle
assicurazioni;
VISTO il decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209 e le
successive modificazioni ed integrazioni, recante il Codice delle
Assicurazioni Private;
VISTO il decreto del Presidente della Repubblica 28 dicembre 2000,
n. 445, recante il Testo Unico delle disposizioni legislative e
regolamentari in materia di documentazione amministrativa;

adotta il seguente:

REGOLAMENTO

Art. 1
(Fonti normative)

1. Il presente Regolamento è adottato ai sensi degli articoli 14,
comma 1, lettera c) e comma 5, 15, comma 4, 28, commi 5 e 6 e 349,
comma 1, del decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209.

Art. 2
(Definizioni)

1. Ai fini del presente Regolamento si intende per:
a) "albo delle imprese": l'albo nel quale sono iscritte le imprese
autorizzate dall'ISVAP all'esercizio dell'attività assicurativa e
riassicurativa nel territorio della Repubblica;
b) "alta Direzione": l'amministratore delegato, il direttore
generale, nonchè l'alta dirigenza che svolge compiti di
sovrintendenza gestionale;
c) "attività in regime di libertà di prestazione di servizi":
l'attività che un'impresa di assicurazione svolge, da uno
stabilimento situato nel territorio di uno Stato membro, assumendo
obbligazioni con contraenti aventi il domicilio, o, se persone
giuridiche, la sede in un altro Stato membro, ovvero assumendo rischi
da uno stabilimento situato nel territorio di uno Stato membro
diverso da quello in cui sono ubicati i rischi stessi;
d) "attività in regime di stabilimento": l'attività che
un'impresa di assicurazione svolge, da uno stabilimento situato nel
territorio di uno Stato membro, assumendo obbligazioni con contraenti
aventi il domicilio, o, se persone giuridiche, la sede in un altro
Stato membro, ovvero assumendo rischi da uno stabilimento situato nel
territorio dello stesso Stato membro in cui sono ubicati i rischi;
e) "decreto": decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209,
recante il Codice delle Assicurazioni Private;
f) "impresa di assicurazione": l'impresa autorizzata secondo
quanto previsto nelle direttive comunitarie sull'assicurazione
diretta;
g) "impresa di riassicurazione": l'impresa autorizzata
all'esercizio della sola riassicurazione, diversa da una impresa di
assicurazione o da una impresa di assicurazione extracomunitaria, la
cui attività principale consiste nell'accettare i rischi ceduti da
una impresa di assicurazione, da una impresa di assicurazione avente
sede legale in uno Stato terzo, o da altre imprese di
riassicurazione;
h) "ISVAP" o "Autorita'": l'istituto per la vigilanza sulle
assicurazioni private e di interesse collettivo;
i) "organo amministrativo": il consiglio di amministrazione o,
nelle imprese che hanno adottato il sistema di cui all'articolo 2409
octies del codice civile, il consiglio di gestione, per le imprese
con sede legale in Stati terzi, l'organo sociale corrispondente;
j) "particolari mutue assicuratrici": le società di mutua
assicurazione di cui all'articolo 52 del decreto costituite ai sensi
dell'articolo 2546 del codice civile;
k) "partecipazioni rilevanti": le partecipazioni che comportano il
controllo dell'impresa di assicurazione e le partecipazioni
individuate dall'ISVAP con regolamento, in conformità ai principi
stabiliti nel regolamento adottato dal Ministro dello Sviluppo
Economico;
l) "quota di garanzia": la quota del margine si solvibilità come
determinata ai sensi dell'articolo 46 del decreto legislativo 7
settembre 2005 n. 209;
m) "rappresentante per la gestione dei sinistri": il
rappresentante nominato dalle imprese esercenti l'attività
assicurativa in un altro Stato membro in regime di libera prestazione
di servizi, residente o stabilito nel proprio territorio e dotato dei
poteri indicati nell'articolo 12 bis, paragrafo 4, della direttiva
88/357/CEE;
n) "sede secondaria o succursale": una sede che costituisce parte,
sprovvista di personalità giuridica, di un'impresa di assicurazione
e che effettua direttamente, in tutto o in parte, l'attività
assicurativa;
o) "Stato di origine": lo Stato in cui è situata la sede legale
dell'impresa che assume l'obbligazione o il rischio;
p) "Stato membro": uno Stato membro dell'Unione europea o uno
Stato aderente allo Spazio economico europeo, come tale equiparato
allo Stato membro dell'Unione europea;
q) "Stato membro di prestazione di servizi": lo Stato membro
dell'obbligazione o in cui è ubicato il rischio, quando
l'obbligazione o il rischio è assunto da uno stabilimento situato in
altro Stato membro;
r) "Stato membro di stabilimento": lo Stato membro in cui è
situato lo stabilimento dal quale l'impresa opera;
s) "Stato terzo": uno Stato che non è membro dell'Unione europea
o non è aderente allo Spazio economico europeo;
t) "stretti legami": il rapporto tra due o più persone fisiche o
giuridiche nei casi in cui sussiste:
1) un legame di controllo ai sensi dell'articolo 72 del decreto
legislativo 7 settembre 2005, n. 209;
2) una partecipazione, detenuta direttamente o per il tramite di
società controllate, società fiduciarie o per interposta persona,
almeno pari al dieci per cento del capitale o dei diritti di voto,
ovvero una partecipazione che, pur restando al di sotto di tale
limite, dà comunque la possibilità di esercitare un'influenza
notevole ancorchè non dominante;
3) un legame in base al quale le stesse persone sono sottoposte
al controllo del medesimo soggetto, o comunque sono sottoposte a
direzione unitaria in virtù di un contratto o di una clausola
statutaria, oppure quando gli organi di amministrazione sono composti
in maggioranza dalle medesime persone, oppure quando esistono legami
importanti e durevoli di riassicurazione;
4) un rapporto di carattere tecnico, organizzativo giuridico e
familiare che possa influire in misura rilevante sulla gestione
dell'impresa;
u) "Ufficio nazionale di assicurazione": l'organizzazione
professionale che è costituita, conformemente alla raccomandazione
n. 5 adottata il 25 gennaio 1949 dal sottocomitato dei trasporti
stradali del comitato dei trasporti interni della Commissione
economica per l'Europa dell'Organizzazione delle Nazioni Unite, e che
raggruppa imprese di assicurazione che hanno ottenuto in uno Stato
l'autorizzazione ad esercitare il ramo responsabilità civile
autoveicoli.

2. La numerazione dei rami vita e danni richiamati nel presente
Regolamento è riferita alla classificazione di cui all'articolo 2,
commi 1 e 3, del decreto.

Art. 3
(Ambito di applicazione)

1. Il presente Regolamento disciplina:
a) le procedure di autorizzazione all'esercizio dell'attività
assicurativa e riassicurativa delle imprese aventi sede legale nel
territorio della Repubblica e delle imprese aventi sede legale in uno
Stato terzo che intendono operare nel territorio della Repubblica in
regime di stabilimento;
b) l'abilitazione delle imprese aventi sede legale nel territorio
della Repubblica ad esercitare l'attività assicurativa in regime di
stabilimento o di libera prestazione di servizi nel territorio di
altri Stati membri o di Stati terzi;
c) l'istituzione e il funzionamento dell'albo delle imprese.

Art. 4
(Presentazione dell'istanza di autorizzazione)

1. L'impresa che intende esercitare l'attività assicurativa e
riassicurativa nel territorio della Repubblica presenta all'ISVAP
istanza di autorizzazione.
2) All'istanza sono allegati:
a) copia autentica dell'atto costitutivo e dello statuto sociale
contenente le indicazioni relative ai limiti dell'oggetto sociale in
conformità alle disposizioni di cui all'articolo 11 del decreto. Lo
statuto dell'impresa che intende esercitare congiuntamente i rami
vita e i rami danni 1 e 2 reca l'indicazione della parte del capitale
sociale o del fondo di garanzia, nonchè delle riserve patrimoniali
destinate rispettivamente alla gestione vita e alla gestione danni,
secondo quanto previsto dalle disposizioni di attuazione
dell'articolo 348, comma 2, del decreto;
b) documentazione comprovante l'avvenuto versamento del capitale
sociale o del fondo di garanzia adeguato alle previsioni formulate
nel programma di attività di cui all'articolo 7 e, comunque, non
inferiore alla misura minima prevista dall'articolo 5;
c) documentazione comprovante l'ammontare dei mezzi finanziari
disponibili a copertura delle spese di impianto, secondo quanto
indicato nell'articolo 6;
d) elenco dei componenti degli organi sociali, con indicazione del
sistema e del contenuto delle deleghe dell'organo amministrativo e
dell'Alta direzione;
e) documentazione necessaria ai fini della verifica dei requisiti
di onorabilità, professionalità e indipendenza delle persone alle
quali sono attribuite funzioni di amministrazione, di direzione e di
controllo, ai sensi dell'articolo 76 del decreto e delle relative
disposizioni di attuazione;
f) relazione sulla struttura organizzativa, comprensiva
dell'organigramma aziendale e della descrizione delle funzioni
attribuite alle singole unità aziendali ed ai relativi responsabili;
g) programma di attività contenente le informazioni indicate
nell'articolo 7 ed ogni altro elemento utile ad illustrare
compiutamente le caratteristiche operative della impresa;
h) relazione tecnica di cui all'articolo 8;
i) elenco dei soggetti che partecipano direttamente o
indirettamente al capitale dell'impresa, con l'indicazione delle
rispettive quote di partecipazione in valore assoluto e in termini
percentuali; per le partecipazioni indirette è specificato il
soggetto tramite il quale è detenuta la partecipazione, ai sensi
dell'articolo 73 del decreto;
j) documentazione di cui all'articolo 9 relativa ai soggetti
partecipanti al capitale;
k) documentazione necessaria ai fini della verifica
dell'insussistenza di fattispecie di stretti legami, secondo quanto
indicato nell'articolo 10.

3. L'impresa che intende esercitare anche l'attività
riassicurativa può chiedere l'autorizzazione esclusivamente per i
rami per i quali richiede l'autorizzazione ad esercitare l'attività
assicurativa.
4. Non sono tenuti a comprovare il possesso dei requisiti di
onorabilità di cui alla lettera e) i soggetti che svolgono funzioni
di amministrazione, di direzione e di controllo presso imprese di
assicurazione o di riassicurazione.
5. Con riguardo alla documentazione di cui al comma 1, lettera e)
fino all'entrata in vigore delle disposizioni di attuazione
dell'articolo 76 del decreto, si applica quanto previsto
dall'articolo 45, comma 1.

Art. 5.
(Requisiti di capitale o del fondo di garanzia)

1. Ai fini del rilascio dell'autorizzazione, l'ammontare minimo
iniziale del capitale sociale o del fondo di garanzia è stabilito in
misura non inferiore a:
a) 5 milioni di euro, per l'esercizio di uno dei rami vita I, II,
III, IV, V e VI;
b) 5 milioni di euro, per l'esercizio dei rami danni 10, 11, 12,
13, 14 e 15;
c) 2,5 milioni di euro, per l'esercizio dei rami danni 1, 2, 3, 4,
5, 6, 7, 8, 16 e 18;
d) 1,5 milioni di euro, per l'esercizio dei rami danni 9 e 17;
e) 7,5 milioni di euro, per l'esercizio congiunto dei rami vita e
dei rami danni 1 e 2. Di tale importo, 5 milioni di euro sono
destinati alla gestione dei rami vita e 2,5 milioni di euro alla
gestione dei rami danni 1 e 2.
2. Se l'autorizzazione riguarda più rami di assicurazione, per la
determinazione dell'importo minimo del capitale iniziale o del fondo
di garanzia, si ha riguardo al solo ramo per il quale, ai sensi del
comma 1, è richiesta la misura più elevata.

Art. 6.
(Fondo a copertura delle spese di impianto)

1. L'impresa, in aggiunta al capitale sociale o al fondo di
garanzia di cui all'articolo 5, deve disporre di mezzi finanziari
adeguati alla copertura delle spese di impianto, relative alla
costituzione dei servizi amministrativi e tecnici, centrali e
periferici, e per l'organizzazione agenziale e produttiva, come
risultanti dal programma di attività.
2. I mezzi di cui al comma 1 confluiscono in un fondo patrimoniale
specificamente destinato alle finalità indicate al medesimo comma,
che non può essere computato ai fini del margine di solvibilità
disponibile.
3. Il fondo deve restare integro nel periodo intercorrente tra la
presentazione dell'istanza ed il rilascio dell'autorizzazione. I soci
effettuano ulteriori versamenti commisurati alle spese eventualmente
sostenute dall'impresa in tale periodo, qualora non coperte dai
redditi derivanti dalle attività patrimoniali.
4. Decorso un triennio dal rilascio dell'autorizzazione le
disponibilità residue del fondo sono imputabili, con le dovute
procedure, a capitale sociale.

Art. 7.
(Programma di attivita')

1. Il programma di attività, approvato dall'organo amministrativo,
illustra con riferimento al primo triennio:
a) per ciascun ramo per cui viene richiesta l'autorizzazione, le
obbligazioni ed i rischi che l'impresa intende assumere;
b) gli elementi patrimoniali che costituiscono il capitale sociale
o il fondo di garanzia;
c) le previsioni relative alle spese di impianto dei servizi
amministrativi e tecnici, centrali e periferici, e
dell'organizzazione agenziale e produttiva;
d) i criteri che l'impresa intende seguire per la riassicurazione
dei rischi assunti e il piano di riassicurazione, a cui vanno
allegate le bozze dei trattati di riassicurazione e le lettere di
impegno dei riassicuratori a sottoscriverli;
e) la struttura della rete di vendita e le modalità operative
della distribuzione, in conformità al Regolamento ISVAP n. 5 del 16
ottobre 2006;
f) le procedure di assunzione e di valutazione dei rischi da
sottoscrivere;
g) le procedure di emissione delle polizze e di incasso dei premi.
In caso di vendita tramite sportelli bancari, sono indicati anche gli
aspetti organizzativi ed informatici e i presidi tesi a garantire la
sicurezza e riservatezza dei dati, escludendo la possibilità di
modifiche da parte dell'operatore bancario;
h) la struttura liquidativa, direzionale e periferica;
i) le procedure di liquidazione dei sinistri e delle somme da
pagare;
j) le procedure di controllo interno e di gestione dei rischi che
l'impresa intende adottare;
k) l'assetto e la composizione delle funzioni di revisione
interna, di risk management e di compliance;
l) le procedure per il rispetto della normativa antiriciclaggio di
cui alla legge del 5 luglio 1991, n. 197;
m) per ciascun soggetto terzo a cui l'impresa intende
esternalizzare proprie attività, le indicazioni richieste dal
Regolamento ISVAP di attuazione degli articoli 87 e 191, comma 1,
lettera c) del decreto in materia di adeguatezza del sistema dei
controlli interni e di gestione dei rischi delle imprese e dei gruppi
assicurativi.

2. Il programma contiene, oltre a quanto previsto al comma 1, con
riferimento al primo triennio:
a) la prevedibile situazione di tesoreria;
b) le previsioni relative ai mezzi finanziari necessari per la
copertura delle riserve tecniche e del margine di solvibilità,
tenendo conto che i mezzi finanziari a copertura del margine di
solvibilità devono essere tali da garantire almeno la copertura
della quota di garanzia;
c) le previsioni relative all'ammontare dei premi, coerenti con le
possibilità operative offerte dal mercato;
d) le previsioni relative alle spese di gestione, diverse dalle
spese di impianto e, in particolare, quelle relative alle spese
generali correnti e all'ammontare delle provvigioni riconosciute alle
reti di vendita;
e) le previsioni relative all'ammontare delle prestazioni dovute
per i rami vita e all'ammontare dei sinistri da pagare per i rami
danni, comprese le spese di liquidazione, da iscrivere a riserva;
f) il dettaglio delle previsioni dei costi e dei ricavi riferibili
a ciascun ramo, tenuto conto delle operazioni di assicurazione, delle
operazioni di riassicurazione passiva e delle operazioni di
riassicurazione attiva, se l'impresa intende essere autorizzata anche
all'esercizio di quest'ultima.

Le previsioni sono rappresentate utilizzando i modelli di bilancio
(stato patrimoniale, conto economico, prospetto delle attività a
copertura delle riserve tecniche, prospetto del margine di
solvibilita') e la modulistica di vigilanza (conti tecnici di ramo)
previsti dalla vigente normativa.
3. Il programma di attività dell'impresa che presenta istanza di
autorizzazione all'esercizio dell'attività nei rami danni 10, 12,
14, 15, 17 e 18 è integrato dalle informazioni e dalla
documentazione previsti dalla Sezione II del presente Capo.
4. L'impresa che richiede l'autorizzazione all'esercizio congiunto
dei rami vita e dei rami danni 1 e 2, fornisce le informazioni
richiamate per il programma di attività e la relazione tecnica in
maniera distinta per le due gestioni.
5. Nel caso in cui l'impresa richieda l'autorizzazione anche
all'esercizio dell'attività riassicurativa, il programma di
attività illustra la natura dei rischi che l'impresa si propone di
garantire, il tipo di accordi di riassicurazione che l'impresa
intende concludere con le imprese cedenti, la politica di
retrocessione, nonchè i dati di cui al comma 2 riferiti
all'attività riassicurativa.

Art. 8.
(Relazione tecnica)

1. La relazione tecnica contiene l'esposizione dei criteri in base
ai quali il programma di attività è stato redatto e sono state
determinate le previsioni relative ai ricavi, ai costi ed ai flussi
di tesoreria.
2. La relazione tecnica è sottoscritta da un attuario iscritto
all'albo professionale.
3. La relazione tecnica delle imprese che presentano istanza di
autorizzazione all'esercizio dell'attività nei rami danni 10 e 12,
è integrato dalle informazioni previste dalla Sezione II del
presente Capo.

Art. 9.
(Soggetti partecipanti al capitale)

1. L'impresa, unitamente all'istanza di autorizzazione di cui
all'articolo 4, trasmette all'ISVAP la documentazione necessaria alla
verifica della sussistenza dei requisiti di onorabilità in capo ai
soggetti che detengono, direttamente o indirettamente, il controllo o
una partecipazione rilevante nell'impresa, secondo quanto previsto
dall'articolo 77 del decreto e dal relativo regolamento di attuazione
del Ministro dello Sviluppo Economico, nonchè della sussistenza dei
presupposti per il rilascio dell'autorizzazione all'acquisizione del
controllo o della partecipazione, secondo quanto previsto
dall'articolo 68 del decreto e dalle relative disposizioni di
attuazione.
2. Fino all'emanazione dei provvedimenti di cui al comma 1 si
applica quanto disposto dall'articolo 45, commi 2 e 3.
3. Ai fini dell'esercizio dei controlli sui soggetti partecipanti
al capitale, l'ISVAP può richiedere ulteriori dati, informazioni e
documenti all'impresa e agli stessi soggetti.

Art. 10.
(Stretti legami)

1. L'impresa, al fine di consentire all'ISVAP l'individuazione
delle fattispecie di stretti legami tra la stessa o i soggetti del
gruppo di appartenenza ed altri soggetti, che possono recare ostacolo
all'effettivo esercizio delle funzioni di vigilanza, allega
all'istanza di autorizzazione la documentazione di cui all'allegato
B.3 al Regolamento. L'impresa non è tenuta a trasmettere tale
documentazione se la stessa è stata già inviata nell'ambito delle
verifiche di cui all'articolo 9.
2. In relazione alle verifiche da effettuare ai fini della
valutazione delle fattispecie di stretti legami, l'ISVAP può
richiedere ulteriori dati, informazioni e documenti all'impresa ed
agli altri soggetti interessati dalle verifiche stesse.

Art. 11.
(Programma di attività per l'autorizzazione
all'esercizio dei rami 10 e 12)

1. L'impresa che richiede l'autorizzazione all'esercizio dei rami
10 e 12 allega al programma di attivita':
a) le condizioni generali e speciali di contratto;
b) la nota informativa redatta ai sensi dell'articolo 185 del
decreto e delle relative disposizioni di attuazione;
c) l'elenco dei mandatari per la liquidazione dei sinistri da
designare nei singoli Stati membri;
d) la documentazione attestante il rispetto dell'articolo 131,
comma 1, del decreto in ordine all'allestimento del sito Internet.

2. L'impresa che richiede l'autorizzazione per i rami 10 e 12
indica nella relazione tecnica di cui all'articolo 8 le previsioni
relative all'ammontare dei sinistri da pagare e da iscrivere a
riserva, comprese le spese di liquidazione, tenendo conto della
frequenza media e del costo medio dei sinistri.

Art. 12.
(Programma di attività per l'autorizzazione
all'esercizio dei rami 14 e 15)

1. L'impresa che richiede l'autorizzazione all'esercizio dei rami
14 o 15 allega al programma di attivita':
a) una relazione sulla struttura e sulle procedure che regolano le
istruttorie tecnico-informative, finalizzate ad evidenziare la natura
e la caratteristica dei rischi da garantire nonchè a valutare
l'assicurando e la solidità patrimoniale, finanziaria ed economica e
l'affidabilità dei debitori, in modo da poter determinare i limiti
di affidamento, le caratteristiche tecniche del contratto ed il costo
della garanzia;
b) una relazione illustrativa delle procedure di affidamento, di
emissione dei contratti nonchè di gestione delle polizze, dei
sinistri e dei recuperi e delle procedure di conservazione della
documentazione;
c) documentazione dalla quale risulti il livello di
specializzazione del personale incaricato della gestione del ramo.

Art. 13.
(Programma di attività per l'autorizzazione
all'esercizio del ramo 17)

1. L'impresa che richiede l'autorizzazione all'esercizio del ramo
17 indica nel programma di attività quale, tra le modalità di cui
all'articolo 164, comma 2, del decreto, intende adottare per la
gestione dei sinistri e per la relativa attività di consulenza.
2. Se l'impresa intende avvalersi della facoltà di cui
all'articolo 164, comma 2, lettera a), del decreto, illustra nel
programma di attività le procedure idonee a garantire l'indipendenza
del personale incaricato della gestione dei sinistri e della relativa
attività di consulenza, evitando che lo stesso svolga le medesime
attività in altri rami danni esercitati dall'impresa o da altre
imprese con le quali intercorrono legami finanziari, commerciali o
amministrativi.
3. Se l'impresa intende avvalersi della facoltà di cui
all'articolo 164, comma 2, lettera b), del decreto, allega al
programma di attività gli accordi, o le bozze di accordi, che
conferiscono ad altra impresa l'incarico di provvedere alla gestione
dei sinistri del ramo ed alla relativa consulenza. Fermo restando
quanto disposto dal Regolamento ISVAP di attuazione degli articoli 87
e 191, comma 1, lettera c) del decreto in materia di adeguatezza del
sistema dei controlli interni e di gestione dei rischi delle imprese
e dei gruppi assicurativi, gli accordi prevedono l'impegno
dell'impresa incaricata a:
a) trasmettere l'elenco del personale preposto all'attività di
gestione dei sinistri e a quella di consulenza;
b) curare fino ad esaurimento, anche in caso di cessazione per
qualsiasi causa dell'accordo, la gestione dei sinistri in corso.

Art. 14.
(Programma di attività per l'autorizzazione
all'esercizio del ramo 18)

1. L'impresa che richiede l'autorizzazione all'esercizio del ramo
18 descrive nel programma di attività la struttura organizzativa
nonchè le modalità operative che intende adottare per adempiere
agli obblighi derivanti dall'esercizio del ramo, allegando idonea
documentazione. La struttura organizzativa, interna od esterna, cui
è affidata l'attività di gestione dei sinistri che richiedono
l'erogazione di prestazioni in natura è organizzata in modo tale da
soddisfare i requisiti determinati ai sensi dell'articolo 30, comma
3, del decreto e delle relative disposizioni di attuazione.
2. L'impresa non dotata di attrezzature e di personale propri per
l'erogazione delle prestazioni di assistenza in natura, ai fini del
rilascio dell'autorizzazione, dimostra di poter disporre dei mezzi e
degli operatori di una o più strutture organizzative, in possesso
dei requisiti di cui al comma 1, appartenenti a società terza non
esercente l'attività assicurativa o ad altra impresa di
assicurazione. A tal fine allega all'istanza di autorizzazione:
a) nel caso di struttura di società terza o di altra impresa di
assicurazione autorizzata all'esercizio dell'attività assicurativa
nel ramo 18, copia dell'accordo con il quale è conferito a tale
società o impresa, proprietaria della struttura, l'incarico di
provvedere alla gestione dei sinistri del ramo;
b) nel caso di struttura di altra impresa di assicurazione
autorizzata all'esercizio dell'attività assicurativa nel ramo 18 e
dell'attività riassicurativa, bozza del trattato di riassicurazione
obbligatoria in quota stipulato con tale impresa e copia del
collegato accordo di conferimento al riassicuratore dell'incarico di
trattazione dei sinistri del ramo. Il trattato di riassicurazione
può prevedere una cessione massima del 90 per cento dei premi e dei
sinistri del ramo.
3. Fermo restando quanto disposto dal Regolamento ISVAP di
attuazione degli articoli 87 e 191, comma 1, lettera c) del decreto
in materia di adeguatezza del sistema dei controlli interni e di
gestione dei rischi delle imprese e dei gruppi assicurativi,
l'accordo di cui al comma 2, lettera a), stipulato con la società
non esercente attività assicurativa prevede l'impegno della stessa
a:
a) consentire il controllo da parte dell'ISVAP anche per quanto
concerne la sua rete di collaboratori indipendenti;
b) comunicare all'ISVAP l'eventuale assunzione di nuovi obblighi
di prestazione di servizi verso altri soggetti.

Art. 15.
(Attività istruttoria)

1. Ai fini del rilascio dell'autorizzazione, l'ISVAP verifica,
sulla base della documentazione prodotta dall'impresa, la sussistenza
delle condizioni di cui all'articolo 14 del decreto e al presente
Capo.
2. Tempestivamente, e comunque non oltre il termine previsto dal
Regolamento ISVAP n. 2 dei 9 maggio 2006, l'ISVAP comunica
all'impresa l'avvio del procedimento.
3. Nel caso in cui l'istanza risulti incompleta per assenza di uno
o più dei documenti o delle informazioni indicati all'articolo 4,
ovvero risulti irregolare, l'ISVAP ne dà comunicazione all'impresa
tempestivamente, e comunque non oltre il termine previsto dal
Regolamento ISVAP n. 2 del 9 maggio 2006, indicando le cause
dell'incompletezza o dell'irregolarità. In tali casi, il termine del
procedimento decorre nuovamente dalla data del completamento o della
regolarizzazione dell'istanza.
4. Ai fini dello svolgimento dell'istruttoria, l'ISVAP può
richiedere all'impresa istante informazioni e chiarimenti ad
integrazione della documentazione prevista dal presente Regolamento.
In tali casi il termine per la conclusione dei procedimento è
sospeso fino al ricevimento delle informazioni e della documentazione
richiesta. L'ISVAP comunica all'impresa la sospensione dei termine
per provvedere.
5. Ai fini dello svolgimento dell'istruttoria, l'ISVAP può
richiedere ad Autorità nazionali od estere elementi informativi,
documentazione, valutazioni o pareri, in particolare quando il
procedimento di autorizzazione include verifiche nei confronti di
soggetti vigilati da tali Autorità. In questo caso, il termine per
la conclusione dei procedimento è sospeso sino alla data dei
ricevimento di quanto richiesto.
6. Nelle ipotesi di cui all'articolo 203 del decreto, l'ISVAP
consulta in via preliminare le Autorità competenti degli altri Stati
membri in merito al rilascio delle autorizzazioni. In tali casi, il
termine per la conclusione del procedimento è sospeso sino alla data
di acquisizione del parere delle Autorità consultate.
7. Nei casi previsti dai commi 5 e 6, l'ISVAP comunica all'impresa
la sospensione e la riapertura del termine per provvedere.
8. Trascorsi novanta giorni senza che l'impresa abbia prodotto la
documentazione integrativa richiesta ai sensi dei commi 3 e 4,
l'istanza di autorizzazione si intende decaduta. L'ISVAP ne dà
comunicazione all'impresa istante.
9. Per quanto non disciplinato dal presente articolo si applicano
le previsioni del Regolamento ISVAP n. 2 del 9 maggio 2006.

Art. 16.
(Provvedimento di autorizzazione)

1. In caso di esito positivo dell'istruttoria, l'ISVAP emana il
provvedimento di autorizzazione entro novanta giorni dalla data di
presentazione dell'istanza fatte le salve le ipotesi di interruzione
e di sospensione di cui all'articolo 15 e trasmette il provvedimento
all'impresa istante.
2. L'impresa invia all'ISVAP il certificato attestante l'iscrizione
nel registro delle imprese.
3. L'ISVAP, preso atto dell'adempimento di cui al comma 2, iscrive
l'impresa nell'albo di cui all'articolo 35, dandone comunicazione
all'impresa e pubblica il provvedimento di autorizzazione nel
Bollettino e nel proprio sito internet.
4. L' impresa può avviare l'attività dal momento in cui è
iscritta nell'albo delle imprese.

Art. 17.
(Diniego dell'autorizzazione)

1. In caso di insussistenza delle condizioni di cui all'articolo 14
del decreto e di cui al presente Capo, l'ISVAP, prima della formale
adozione del relativo provvedimento, comunica all'impresa interessata
i motivi che ostano all'accoglimento dell'istanza, invitandola a
fornire eventuali dati o documenti utili ad evitare il rigetto.
2. Entro il termine indicato dall'ISVAP, comunque non inferiore a
dieci giorni dal ricevimento della comunicazione, l'impresa
interessata può presentare per iscritto le proprie osservazioni,
eventualmente corredate da documentazione di supporto.
3. La comunicazione di cui al comma 1 sospende il termine per la
conclusione del procedimento, che inizia nuovamente a decorrere dalla
data di presentazione delle osservazioni.
4. Decorso inutilmente il termine di cui al comma 2, o nel caso in
cui permangano i presupposti per il diniego dell'autorizzazione,
l'ISVAP emana il provvedimento di rigetto definitivo dell'istanza
dando conto delle relative motivazioni.
5. L'ISVAP comunica all'impresa istante il provvedimento di diniego
dell'autorizzazione.

Art. 18.
(Istanza di autorizzazione ad estendere l'esercizio dell'attivita')

1. L'impresa autorizzata all'esercizio dell'attività assicurativa
e riassicurativa in uno o più rami vita o danni, che intende
estendere l'attività ad altri rami o rischi rientranti nei rami per
i quali è stata autorizzata in via limitata, presenta all'ISVAP
istanza di estensione dell'autorizzazione. A tal fine allega
documentazione idonea a dimostrare che:
a) è stato interamente versato il capitale sociale o il fondo di
garanzia minimo previsto per l'esercizio dei nuovi rami;
b) è in regola con le disposizioni relative alle riserve
tecniche, al margine di solvibilità individuale ed alla quota di
garanzia, nonchè al margine di solvibilità corretto, se l'impresa
è soggetta al relativo calcolo. Se per l'esercizio dei nuovi rami è
richiesta una quota di garanzia più elevata di quella posseduta,
l'impresa deve dimostrare altresì di disporre di tale quota minima;
c) dispone del fondo a copertura delle spese di impianto di cui
all'articolo 6, adeguato in funzione dei nuovi rami o rischi oggetto
dell'estensione se l'esercizio di tali rami o rischi comporta spese
di impianto ulteriori.
2. L'impresa, in aggiunta alla documentazione di cui al comma 1,
trasmette copia dello statuto, dal quale risulti l'inclusione
nell'oggetto sociale dell'esercizio dei rami vita o dei rami danni
oggetto dell'estensione, ivi compresa l'eventuale attività di
riassicurazione. Se l'estensione dell'attività determina l'esercizio
congiunto dei rami vita e dei rami danni 1 e 2, lo statuto indica la
parte del capitale sociale o del fondo di garanzia nonchè delle
riserve patrimoniali destinate rispettivamente alla gestione vita e
alla gestione danni, secondo quanto previsto dalle disposizioni di
attuazione dell'articolo 348, comma 2, del decreto.
3. L'istanza di autorizzazione è corredata del programma di
attività di cui all'articolo 7, concernente l'attività oggetto di
estensione, nonchè della relazione tecnica di cui all'articolo 8. In
caso di estensione dell'esercizio dell'attività nei rami 10, 12, 14,
15, 17 e 18, il programma di attività è integrato dalle
informazioni e dalla documentazione previsti dal Capo I, Sezione II,
del presente Titolo.

Art. 19.
(Istruttoria)

1. Ai fini del rilascio dell'autorizzazione ad estendere
l'attività, l'ISVAP verifica, sulla base della documentazione
prodotta dall'impresa, la sussistenza dei requisiti e delle
condizioni di cui all'articolo 15 del decreto e di cui al Titolo II,
Capo II del presente Regolamento.
2. Al procedimento di estensione si applica quanto previsto
dall'articolo 15, commi da 2 a 9.

Art. 20.
(Provvedimento di estensione)

1. In caso di esito positivo dell'istruttoria, l'ISVAP emana il
provvedimento di estensione dell'autorizzazione entro novanta giorni
dalla data di presentazione dell'istanza, fatte salve le ipotesi di
interruzione e di sospensione di cui all'articolo 19, comma 2.
2. L'ISVAP trasmette all'impresa istante il provvedimento di
estensione dell'autorizzazione, provvede all'aggiornamento dell'albo
di cui all'articolo 35, dandone comunicazione all'impresa, e pubblica
il provvedimento di autorizzazione nel Bollettino e nel proprio sito
internet.
3. L'impresa che ha ottenuto l'autorizzazione ad estendere
l'esercizio dell'attività assicurativa a nuovi rami o rischi, può
avviare la nuova attività a decorrere dal momento in cui
l'autorizzazione all'estensione viene annotata nell'albo delle
imprese.

Art. 21.
(Diniego dell'estensione)

1. In caso di insussistenza delle condizioni di cui all'articolo 15
del decreto e di cui al presente Capo, si applicano le diposizioni
dell'articolo 17.

Art. 22.
(Esercizio dell'attività in regime di stabilimento)

1. L'impresa di assicurazione con sede legale nel territorio della
Repubblica che intende istituire una sede secondaria in un altro
Stato membro ne dà preventiva comunicazione all'ISVAP ai sensi
dell'articolo 16 del decreto, indicando lo Stato, o gli Stati, in cui
intende esercitare l'attività. A tal fine allega alla comunicazione:
a) una relazione che illustra:
1) le motivazioni dell'operazione;
2) gli obiettivi che intende conseguire con la creazione della
sede secondaria;
b) un programma di attività contenente le seguenti informazioni:
1) i rischi e le obbligazioni che intende assumere;
2) la struttura organizzativa della sede secondaria con
indicazione della denominazione e dell'indirizzo della sede, del
personale che intende impiegare e dei costi di impianto e di
gestione;
3) le previsioni triennali relative ai costi e ai ricavi
riferibili a ciascun ramo che intende esercitare;
4) la situazione previsionale del margine di solvibilità;
5) la struttura della rete di vendita di cui intende avvalersi;
6) le procedure di liquidazione dei sinistri e delle somme da
pagare;
c) la documentazione comprovante la nomina di un rappresentante
generale avente domicilio allo stesso indirizzo della sede
secondaria;
d) la copia del mandato conferito al rappresentante generale
conforme a quanto previsto dall'articolo 16, comma 3, dei decreto;
e) la documentazione comprovante il possesso dei requisiti di
onorabilità e professionalità in capo al rappresentante generale o,
se diverso, della persona preposta alla gestione effettiva,
individuati ai sensi dell'articolo 76 del decreto e delle relative
disposizioni di attuazione.

2. Con riguardo alla documentazione di cui al comma 1, lettera e),
fino all'entrata in vigore delle disposizioni di attuazione
dell'articolo 76 del decreto, si applica quanto previsto
dall'articolo 45, comma 1, lettera a).
3. L'impresa che intende esercitare il ramo 10, esclusa la
responsabilità del vettore, allega alla comunicazione di cui al
comma 1 anche una dichiarazione dalla quale risulta che essa è
divenuta membro dell'Ufficio nazionale di assicurazione e del Fondo
nazionale di garanzia dello Stato della sede secondaria.
4. L'impresa che intende esercitare il ramo 17 indica anche la
modalità di gestione di sinistri scelta tra quelle previste
dall'articolo 3, paragrafo 2, della direttiva 87/344/CEE.
5. L'impresa che intende esercitare il ramo 18 fornisce indicazioni
sul personale e sulle attrezzature di cui intende avvalersi e sulle
modalità operative da adottare per l'esercizio del ramo.
6. La documentazione indicata al comma 1, lettere a), b), c) e d),
nonchè quella richiamata nei commi 3, 4 e 5 è trasmessa anche nella
lingua ufficiale dello Stato membro in cui l'impresa intende operare
o in lingua inglese.
7. L'impresa che intende modificare il contenuto della
comunicazione di cui al comma 1 informa preventivamente l'ISVAP ai
sensi e per gli effetti di cui all'articolo 17, comma 5 del decreto.

Art. 23.
(Estensione dell'abilitazione all'esercizio
dell'attività in regime di stabilimento)

1. L'impresa di assicurazione con sede legale nel territorio della
Repubblica che intende estendere l'attività della propria sede
secondaria in un altro Stato membro a rami e rischi non oggetto della
prima abilitazione invia all'ISVAP, con riguardo ai rami e ai rischi
oggetto di estensione, apposita comunicazione recante le informazioni
e la documentazione di cui all'articolo 22.
2. L'impresa che intende modificare il contenuto della
comunicazione di cui al comma 1 informa preventivamente l'ISVAP ai
sensi e per gli effetti di cui all'articolo 17, comma 5, del decreto.

Art. 24.
(Esercizio dell'attività in regime di libertà
di prestazione di servizi)

1. L'impresa di assicurazione con sede legale nel territorio della
Repubblica che intende operare in regime di libertà di prestazione
di servizi in un altro Stato membro ne dà preventiva comunicazione
all'ISVAP ai sensi dell'articolo 18 del decreto, allegando alla
comunicazione un programma di attività contenente le seguenti
informazioni:
a) gli Stati membri in cui intende svolgere l'attività;
b) la denominazione e indirizzo degli stabilimenti situati negli
Stati membri dai quali intende esercitare l'attività di libera
prestazione di servizi se tale attività non viene svolta
direttamente dalla sede legale dell'impresa;
c) la natura dei rischi e delle obbligazioni che intende assumere;
d) le previsioni triennali relative ai costi e ai ricavi
riferibili a ciascun ramo in cui intende operare;
e) la rete di vendita di cui intende avvalersi.

2. L'impresa che intende esercitare il ramo 10, esclusa la
responsabilità del vettore, indica, nella comunicazione di cui al
comma 1, il nominativo e l'indirizzo del rappresentante per la
gestione dei sinistri, allegando una dichiarazione dalla quale
risulta che l'impresa è divenuta membro dell'Ufficio nazionale di
assicurazione e del Fondo nazionale di garanzia dello Stato membro in
cui viene effettuata la prestazione di servizi.
3. L'impresa che intende esercitare il ramo 17 indica anche la
modalità di gestione di sinistri scelta tra quelle previste
dall'articolo 3, paragrafo 2, della direttiva 87/344/CEE.
4. L'impresa che intende esercitare il ramo 18 fornisce indicazioni
sul personale, sulle attrezzature e sulle modalità operative di cui
intende avvalersi per l'esercizio del ramo.
5. La documentazione di cui al presente articolo è trasmessa anche
nella lingua ufficiale dello Stato membro in cui la società intende
operare o in lingua inglese.
6. L'impresa che intende modificare il contenuto della
comunicazione informa preventivamente l'ISVAP ai sensi e per gli
effetti dell'articolo 17, comma 5, del decreto.

Art. 25.
(Estensione dell'abilitazione all'esercizio
dell'attività in regime di libertà di prestazione di servizi)

1. L'impresa di assicurazione con sede legale nel territorio della
Repubblica che intende estendere l'attività in regime di libertà di
prestazione di servizi in un altro Stato membro a rami o a rischi non
oggetto della prima abilitazione invia, con riguardo ai rami e ai
rischi oggetto di estensione, apposita comunicazione recante le
informazioni di cui all'articolo 24.
2. L'impresa che intende modificare il contenuto della
comunicazione di cui al comma 1 informa preventivamente l'ISVAP ai
sensi e per gli effetti dell'articolo 17, comma 5, dei decreto.

Art. 26
(Esercizio dell'attività in regime di stabilimento
e in regime di libertà di prestazione di servizi)

1. L'impresa di assicurazione con sede legale nel territorio della
Repubblica che intende istituire una sede secondaria o operare in
regime di libertà di prestazione di servizi in uno Stato terzo ne
dà preventiva comunicazione all'ISVAP, indicando lo Stato, o gli
Stati, in cui intende esercitare l'attività.
2. L'impresa allega alla comunicazione un programma di attività
contenente le seguenti informazioni:
a) l'indirizzo della sede secondaria, se intende svolgere
l'attività in regime di stabilimento;
b) il nominativo della persona che intende preporre alla direzione
della sede secondaria;
c) la struttura organizzativa della sede secondaria, con evidenza
del numero degli addetti e delle spese di impianto da sostenere nei
primi tre esercizi;
d) la natura dei rischi e delle obbligazioni che intende assumere;
e) relativamente ai primi tre esercizi, le previsioni relative
all'ammontare del gettito dei premi, delle provvigioni da
corrispondere e dell'ammontare dei sinistri da pagare o delle
prestazioni dovute;
f) la situazione previsionale del margine di solvibilità tenuto
conto della nuova attività.

3. L'impresa che intende modificare il contenuto della
comunicazione di cui al comma 1 informa preventivamente l'ISVAP.

Art. 27
(Procedura di abilitazione)

1. Verificata la sussistenza delle condizioni previste dal decreto
e dal presente Regolamento per l'esercizio dell'attività
assicurativa in regime di stabilimento o di libertà di prestazione
di servizi in un altro Stato membro, l'ISVAP trasmette, nei termini e
secondo le procedure indicate rispettivamente negli articoli 17 e 19
del decreto, le necessarie informazioni all'Autorità di vigilanza
competente e ne dà notizia all'impresa.
2. Ai fini dell'avvio dell'attività in regime di stabilimento o di
libera prestazione di servizi si applicano rispettivamente l'articolo
17, comma 4, e l'articolo 19, comma 3 del decreto.
3. Nel caso in cui l'ISVAP rilevi che non sussistono i presupposti
per l'avvio dell'attività in regime di stabilimento ai sensi
dell'articolo 17, comma 2, del decreto o in regime di libera
prestazione di servizi ai sensi dell'articolo 19, comma 2, del
decreto, adotta un provvedimento motivato di diniego e ne dà
comunicazione all'impresa nei termini e secondo la procedura previsti
dai medesimi articoli.
4. Nel caso in cui l'impresa comunichi la propria intenzione di
svolgere l'attività assicurativa in regime di stabilimento o di
libertà di prestazione di servizi in uno Stato terzo, l'ISVAP rende
note all'impresa le proprie valutazioni entro il termine di novanta
giorni dal ricevimento della comunicazione.

Art. 28.
(Istanza di autorizzazione)

1. L'impresa con sede legale in uno Stato terzo, costituita nello
Stato di origine in una forma sociale equivalente a quella di
società per azioni, società cooperativa, società di mutua
assicurazione, per esercitare l'attività assicurativa e la relativa
riassicurazione nel territorio italiano in regime di stabilimento,
presenta all'ISVAP istanza di autorizzazione all'esercizio
dell'attività assicurativa prima di dar corso al procedimento di
iscrizione della sede secondaria nel registro delle imprese.
2. L'impresa deve dimostrare di essere autorizzata nello Stato di
origine all'esercizio del ramo o dei rami corrispondenti a quelli
indicati all'articolo 2 del decreto e per i quali richiede
l'autorizzazione.
3. L'impresa che nello Stato di origine esercita congiuntamente i
rami vita e i rami danni limita la propria istanza ai rami vita o ai
rami danni o all'esercizio congiunto dei rami vita e dei rami danni 1
e 2.
4. All'istanza di autorizzazione sono allegati, redatti in lingua
italiana o accompagnati da traduzione giurata in lingua italiana:
a) copia autentica dell'atto costitutivo, dello statuto e
dell'atto da cui risulti la deliberazione di istituire la sede
secondaria. Lo statuto dell'impresa che intende esercitare
congiuntamente i rami vita e i rami danni 1 e 2 reca l'indicazione
della parte del fondo di dotazione di cui all'articolo 29, nonchè
delle riserve patrimoniali attribuite rispettivamente alla gestione
vita e alla gestione danni, secondo quanto previsto dalle
disposizioni di attuazione dell'articolo 348, comma 2, del decreto;
b) documentazione comprovante la nomina di un rappresentante
generale della sede secondaria avente domicilio allo stesso indirizzo
della sede secondaria;
c) copia del mandato conferito al rappresentante generale conforme
a quanto previsto dall'articolo 28, comma 4, del decreto;
d) documentazione comprovante il possesso dei requisiti di
onorabilità e professionalità in capo al rappresentante generale o,
se diverso, della persona preposta alla gestione effettiva,
individuati ai sensi dell'articolo 76 del decreto e delle relative
disposizioni di attuazione;
e) elenco nominativo dei soggetti cui sono attribuite le funzioni
di direzione e di gestione della sede secondaria;
f) documentazione di cui all'articolo 10 atta a dimostrare
l'insussistenza di stretti legami con persone fisiche o giuridiche
tali da ostacolare l'effettivo esercizio delle funzioni di vigilanza;
g) certificato rilasciato dalle competenti Autorità di vigilanza
dello Stato di origine con indicazione dei rami che l'impresa è
autorizzata ad esercitare e delle attività o dei rischi
effettivamente esercitati;
h) dichiarazione dell'Autorità di vigilanza dello Stato di
origine dalle quale risulti il preventivo consenso alla istituzione
di una sede secondaria nel territorio della Repubblica da parte
dell'impresa;
i) attestazione dell'Autorità di vigilanza dello Stato di origine
in ordine al rispetto, da parte dell'impresa, dei requisiti di
adeguatezza patrimoniale previsti dall'ordinamento nazionale,
all'adeguatezza delle strutture amministrative e contabili
dell'impresa o del gruppo assicurativo di appartenenza. Impegno a
tenere presso la sede secondaria una contabilità specifica
dell'attività esercitata e a conservarvi i documenti relativi agli
affari trattati;
j) impegno a costituire un margine di solvibilità in conformità
a quanto disposto dalla normativa italiana;
k) bilanci relativi agli ultimi tre esercizi o, se l'impresa
esercita l'attività da meno di tre anni, quelli relativi agli
esercizi già chiusi.

5. Con riguardo alla documentazione di cui alla lettera d), fino
all'entrata in vigore delle disposizioni di attuazione dell'articolo
76 del decreto, si applica quanto previsto dall'articolo 45, comma 1,
lettera a).

Art. 29
(Fondo di dotazione e mezzi finanziari
a copertura delle spese di impianto)

1. Ai fini del rilascio dell'autorizzazione all'esercizio
dell'attività assicurativa, la sede secondaria di un'impresa avente
sede legale in uno Stato terzo deve disporre di un fondo di dotazione
non inferiore all'ammontare minimo iniziale del capitale sociale o
del fondo di garanzia, prescritto all'articolo 5, e dei mezzi
finanziari a copertura delle spese di impianto, secondo quanto
disposto all'articolo 6.
2. Il fondo di dotazione ed i mezzi finanziari di cui al comma 1,
costituiti esclusivamente da conferimenti in denaro, devono essere
interamente versati.
3. Un ammontare almeno pari all'importo minimo della quota di
garanzia è investito nel territorio della Repubblica. Una somma in
numerario o in titoli, pari ad almeno la metà dell'importo minimo
della quota di garanzia, è depositato a titolo di cauzione presso la
Cassa Depositi e Prestiti o presso la Banca d'Italia.

Art. 30
(Programma di attività e relazione tecnica)

1. Ai fini del rilascio dell'autorizzazione, la sede secondaria di
un'impresa avente sede legale in uno Stato terzo predispone un
programma di attività e una relazione tecnica, comprensivi dei
relativi allegati, conformi alle indicazioni contenute negli articoli
7 e 8 nonchè nel Titolo II, Capo I, Sezione II.

Art. 31
(Istanza di autorizzazione ad estendere
l'esercizio dell'attività assicurativa)

1. L'impresa con sede legale in uno Stato terzo già autorizzata
all'esercizio dell'attività assicurativa e riassicurativa nel
territorio della Repubblica in uno o più rami vita o danni, che
intende estendere l'attività ad altri rami o rischi rientranti nei
rami per i quali è stata autorizzata in via limitata, presenta
all'ISVAP istanza di estensione dell'autorizzazione. L'impresa che
richiede l'autorizzazione all'estensione deve dimostrare di essere
autorizzata nello Stato di origine all'esercizio del ramo o dei rami,
corrispondenti a quelli indicati all'articolo 2 del decreto e per i
quali richiede l'estensione.
2. L'impresa allega all'istanza di cui al comma 1 documentazione
idonea a dimostrare che:
a) dispone interamente del fondo di dotazione minimo di cui
all'articolo 29 previsto per l'esercizio dei nuovi rami;
b) è in regola con le disposizioni relative alle riserve
tecniche, al margine di solvibilità ed alla quota di garanzia. Ove
sia richiesta, per l'esercizio dei nuovi rami, una quota di garanzia
più elevata di quella posseduta, attesta di disporre anche di tale
quota minima;
c) dispone del fondo a copertura delle spese di impianto di cui
all'articolo 6, adeguato in funzione dei nuovi rami o delle nuove
attività oggetto dell'estensione, se l'esercizio di tali rami
comporta spese di impianto ulteriori;
d) lo statuto prevede l'esercizio dei rami vita o dei rami danni
oggetto dell'estensione, ivi compresa l'eventuale attività di
riassicurazione. Se l'estensione dell'attività determina l'esercizio
congiunto dei rami vita e dei rami danni 1 e 2, lo statuto indica
anche la parte del fondo di dotazione di cui all'articolo 29, nonchè
delle riserve patrimoniali, destinata rispettivamente alla gestione
vita e alla gestione danni, secondo quanto previsto dalle
disposizioni di attuazione dell'articolo 348, comma 2, del decreto.

3. L'istanza di estensione è corredata dal programma di attività
e dalla relazione tecnica per l'attività oggetto di estensione,
secondo quanto previsto dall'articolo 30.

Art. 32
(Istruttoria e provvedimento di autorizzazione)

1. Ai fini del rilascio del provvedimento di autorizzazione o di
estensione ad un'impresa con sede legale in uno Stato terzo, l'ISVAP
compie un'istruttoria finalizzata a verificare, sulla base della
documentazione prodotta dalla stessa, la sussistenza delle condizioni
previste dall'articolo 28 del decreto e dal presente Capo.
2. L'ISVAP valuta altresì le seguenti condizioni:
a) che lo Stato di origine rispetti il principio di parità di
trattamento e di reciprocità nei confronti delle imprese aventi sede
legale nel territorio della Repubblica che intendono costituire o
abbiano costituito in tale Stato una sede secondaria;
b) che nello Stato di origine che intende istituire la sede
secondaria nel territorio della Repubblica vi sia una
regolamentazione adeguata sotto il profilo dei controlli di vigilanza
prudenziale a fini di stabilità sulle imprese di assicurazione;
c) che esistano accordi in materia di scambio di informazioni
ovvero non vi siano ostacoli allo scambio di informazioni con
l'Autorità di vigilanza dello Stato di origine.

3. Allo svolgimento dell'istruttoria e all'emanazione del
provvedimento di autorizzazione si applica quanto previsto
dall'articolo 15, commi da 2 a 9 e dall'articolo 16.
4. Allo svolgimento dell'istruttoria e all'emanazione del
provvedimento di estensione dell'autorizzazione si applica quanto
previsto dall'articolo 19, comma 2 e dall'articolo 20.

Art. 33
(Diniego dell'autorizzazione)

1. Ove sussistano i presupposti per il diniego dell'autorizzazione,
l'ISVAP, prima della formale adozione del relativo provvedimento,
comunica all'impresa i motivi che ostano all'accoglimento
dell'istanza. Si applica quanto previsto dall'articolo 17.
2. Nel caso in cui lo Stato di origine non rispetti il principio di
parità di trattamento o di reciprocità nei confronti delle imprese
con sede legale in Italia che abbiano costituito o intendano
costituire una sede secondaria, l'ISVAP, prima dell'adozione del
provvedimento di diniego, informa la Commissione europea. Si applica
la procedura indicata dall'articolo 208, comma 3, del decreto.

Art. 34
(Requisiti di accesso)

1. L'autorizzazione all'esercizio dell'attività assicurativa nei
rami danni da parte della sede secondaria di un'impresa avente sede
legale nella Confederazione Elvetica è regolata dalle disposizioni
di cui all'Accordo tra la Comunità Economica Europea e la
Confederazione Svizzera concernente l'assicurazione diretta diversa
dall'assicurazione sulla vita, siglato a Lussemburgo il 10 ottobre
1989.
2. All'impresa di cui al comma 1 non si applicano le disposizioni
di cui all'articolo 28, comma 4, dei decreto, relativamente al potere
del rappresentante generale di compiere le operazioni necessarie per
la costituzione ed il vincolo del deposito cauzionale, nè quelle di
cui all'articolo 28, comma 5, del decreto, limitatamente al possesso
nel territorio della Repubblica di investimenti per un ammontare
almeno uguale all'importo minimo della quota di garanzia ed al
deposito cauzionale.
3. Salvo quanto indicato al comma 2, le imprese aventi sede legale
nella Confederazione Elvetica che intendono esercitare nel territorio
della Repubblica i rami danni ed i rami vita sono soggette alle
disposizioni di cui al Capo I del Titolo II.

Art. 35
(Albo delle imprese)

1. È istituito presso l'ISVAP l'albo delle imprese.
2. L'albo delle imprese si compone di cinque sezioni:
a) nella sezione I sono iscritte le imprese di assicurazione con
sede legale nel territorio della Repubblica;
b) nella sezione II sono iscritte le sedi secondarie, stabilite
nel territorio della Repubblica, delle imprese di assicurazione con
sede legale in uno Stato terzo;
c) nella sezione III sono iscritte le particolari mutue
assicuratrici;
d) nella sezione IV sono iscritte le imprese di riassicurazione
con sede legale nel territorio della Repubblica;
e) nella sezione V sono iscritte le sedi secondarie, stabilite nel
territorio della Repubblica, delle imprese di riassicurazione con
sede legale in uno Stato terzo.

3. L'albo delle imprese è reso disponibile sul sito internet
dell'ISVAP.

Art. 36
(Contenuto dell'albo)

1. Nell'albo delle imprese sono indicate le informazioni essenziali
ai fini della identificazione di ogni impresa iscritta, incluse
quelle relative agli estremi della autorizzazione all'esercizio
dell'attività assicurativa e riassicurativa.
2. Con successivi provvedimenti l'ISVAP definisce le modalità e la
tempistica di acquisizione delle informazioni.

Art. 37
(Iscrizione di diritto nell'albo)

1. Le imprese di assicurazione e di riassicurazione con sede legale
nel territorio della Repubblica, le sedi secondarie di imprese di
assicurazione con sede legale in uno Stato terzo e le sedi secondarie
di imprese di riassicurazione con sede legale in uno Stato terzo,
autorizzate alla data di entrata in vigore del presente Regolamento,
sono iscritte di diritto, ai sensi dell'articolo 338 del decreto,
nell'albo delle imprese.

Art. 38
(Variazioni e aggiornamento dell'albo)

1. Le imprese iscritte nell'albo comunicano tempestivamente
all'ISVAP ogni variazione delle informazioni contenute nell'albo
stesso.
2. L'ISVAP, ad avvenuta comunicazione delle intervenute variazioni,
provvede ad aggiornare l'albo.
3. L'ISVAP procede alla cancellazione dell'impresa dall'albo nelle
ipotesi di decadenza dall'autorizzazione ai sensi dell'articolo 240
del decreto, di revoca dell'autorizzazione ai sensi degli articoli
242, 243, 244 del decreto, nonchè di operazioni straordinarie di cui
agli articoli 201 e 202 del decreto.

Art. 39
(Elenchi)

1. In appendice all'albo delle imprese sono istituiti i seguenti
elenchi:
a) nell'elenco I sono iscritte le imprese di assicurazione con
sede legale in uno Stato membro ammesse ad operare nel territorio
della Repubblica in regime di stabilimento;
b) nell'elenco II sono iscritte le imprese di assicurazione con
sede legale in uno Stato membro ammesse ad operare nel territorio
della Repubblica in regime di libertà di prestazione di servizi;
c) nell'elenco III sono iscritte le imprese di riassicurazione con
sede legale in uno Stato membro ammesse ad operare nel territorio
della Repubblica in regime di stabilimento.

Art. 40
(Contenuto degli elenchi)

1. Nell'elenco I di cui all'articolo 39, comma 1, lettera a), per
ogni impresa di assicurazione ammessa ad operare nel territorio della
Repubblica in regime di stabilimento, sono indicate le informazioni
essenziali ai fini dell'identificazione dell'impresa e dei rami al
cui esercizio l'impresa è abilitata.
2. Nell'elenco II di cui all'articolo 39, comma 1, lettera b), per
ogni impresa di assicurazione ammessa ad operare nel territorio della
Repubblica in regime di libertà di prestazione di servizi, sono
indicate le informazioni essenziali ai fini dell'identificazione
dell'impresa e dei rami al cui esercizio l'impresa è abilitata.
3. Nell'elenco III di cui all'articolo 39, comma 1, lettera c), per
ogni impresa di riassicurazione ammessa ad operare nel territorio
della Repubblica in regime di stabilimento, sono indicate le
informazioni essenziali ai fini dell'identificazione dell'impresa e
dei rami al cui esercizio l'impresa è abilitata.
4. Con successivi provvedimenti l'ISVAP definisce le modalità e la
tempistica di acquisizione delle informazioni.

Art. 41
(Iscrizione negli elenchi)

1. L'ISVAP iscrive negli elenchi di cui all'articolo 39 le imprese
con sede legale in uno Stato membro a conclusione delle procedure
previste per l'accesso all'esercizio dell'attività assicurativa nel
territorio della Repubblica in regime di stabilimento o di libera
prestazione di servizi.

Art. 42
(Iscrizione di diritto negli elenchi)

1. Le imprese di assicurazione con sede legale in altri Stati
membri, già ammesse ad operare nel territorio della Repubblica in
regime di stabilimento o di libera prestazione di servizi alla data
di entrata in vigore del presente Regolamento, sono iscritte di
diritto, ai sensi dell'articolo 338, commi 6 e 7 del decreto,
rispettivamente negli elenchi I e II di cui all'articolo 39.
2. Le imprese di riassicurazione con sede legale in altri Stati
membri, già ammesse ad operare nel territorio della Repubblica in
regime di stabilimento alla data di entrata in vigore del presente
Regolamento, sono iscritte di diritto nell'elenco III di cui
all'articolo 39.

Art. 43
(Variazioni e aggiornamento degli elenchi)

1. Sulla base delle comunicazioni pervenute dalle Autorità di
vigilanza competenti degli altri Stati membri, l'ISVAP provvede
all'aggiornamento dei dati contenuti negli elenchi di cui
all'articolo 39.

Art. 44
(Abrogazioni)

1. Sono abrogati, dalla data di entrata in vigore del presente
Regolamento:
a) le circolari ISVAP:
n. 113 del 20 marzo 1989;
n. 177 del 20 maggio 1992, limitatamente ai paragrafi 4.1 e 4.2;
n. 170 del 21 febbraio 1992;
b) i provvedimenti ISVAP:
n. 97 del 13 dicembre 1995;
n. 98 del 13 dicembre 1995.

2. Non è applicabile ogni altra disposizione incompatibile con le
norme del presente Regolamento.

Art. 45
(Disposizioni transitorie)

1. Fino all'emanazione del Regolamento di cui all'articolo 76 del
decreto:
a) i soggetti cui sono attribuite funzioni di amministrazione e di
direzione dell'impresa devono essere in possesso dei requisiti di
onorabilità e professionalità stabiliti dagli articoli 2 e 3 del
decreto ministeriale 24 aprile 1987, n. 186 e non devono versare in
una delle situazioni impeditive di cui all'articolo 3, comma 4, del
decreto ministeriale 24 aprile 1987, n. 186;
b) i soggetti cui sono attribuite funzioni di controllo
dell'impresa devono essere in possesso dei requisiti di onorabilità
e professionalità stabiliti dagli articoli 2 e 3 del decreto
ministeriale 24 aprile 1987, n. 186 e dagli articoli 1 e 2 del
decreto ministeriale 30 marzo 2000, n. 162 e non devono versare in
una delle situazioni impeditive di cui all'articolo 3, comma 4, del
decreto ministeriale 24 aprile 1997, n. 186 e all'articolo 1, commi 5
e 6 del decreto ministeriale 30 marzo 2000, n. 162.

A tal fine le imprese allegano all'istanza di cui all'articolo 4 la
documentazione prevista dall'allegato A al presente Regolamento.
2. Fino all'emanazione del Regolamento di cui all'articolo 77 del
decreto, i soggetti che detengono, direttamente o indirettamente, il
controllo dell'impresa o una partecipazione superiore al cinque per
cento del capitale dell'impresa rappresentato da azioni con diritto
di voto devono essere in possesso dei requisiti di onorabilità
stabiliti dall'articolo 2 del decreto ministeriale 24 aprile 1987, n.
186. Nel caso si tratti di persone giuridiche, i requisiti di
onorabilità devono essere posseduti dagli amministratori, dai
sindaci e dai direttori generali delle stesse. A tal fine le imprese
allegano all'istanza di cui all'articolo 4 la documentazione prevista
dall'allegato B.1 al Regolamento.
3. Fino all'emanazione del Regolamento di cui all'articolo 68 del
decreto, i soggetti che detengono, direttamente o indirettamente, il
controllo dell'impresa o una partecipazione superiore al cinque per
cento del capitale dell'impresa rappresentato da azioni con diritto
di voto, devono dimostrare di essere in grado di garantire la sana e
prudente gestione dell'impresa secondo quanto stabilito dal decreto
ministeriale 24 aprile 1987, n. 186. A tal fine le imprese allegano
all'istanza di cui all'articolo 4 la documentazione prevista
dall'allegato B.2 al Regolamento.
4. In relazione alle verifiche da effettuare ai sensi del presente
articolo, l'ISVAP può richiedere ulteriori dati, informazioni e
documenti all'impresa ed agli altri soggetti interessati.
5. Fino all'entrata in vigore della disciplina di recepimento della
direttiva 2005/68/CE in materia di riassicurazione e delle relative
norme di attuazione, le disposizioni del presente Regolamento si
applicano, in quanto compatibili, alle imprese che intendono
esercitare esclusivamente l'attività di riassicurazione, con sede
legale nel territorio della Repubblica e alle sedi secondarie di
imprese di riassicurazione con sede legale in uno Stato terzo.

Art. 46
(Pubblicazione)

1. Il presente Regolamento è pubblicato nella Gazzetta Ufficiale
della Repubblica Italiana, nel Bollettino e sul sito internet
dell'Autorità.

Art. 47
(Entrata in vigore)

1. Il presente Regolamento entra in vigore il giorno successivo
alla sua emanazione.

Roma, 2 gennaio 2008

Il Presidente
(Giancarlo Giannini)

Allegato A

----&gt; VEDERE IMMAGINE A PAG. 28 &lt;----

Allegato B.1

DOCUMENTAZIONE RIGUARDANTE I REQUISITI DI ONORABILITÀ DEI SOGGETTI
CHE DETENGONO, DIRETTAMENTE O INDIRETTAMENTE, IL CONTROLLO
DELL'IMPRESA O UNA PARTECIPAZIONE SUPERIORE AL CINQUE PER CENTO

a) Perle persone fisiche:

1. dichiarazione sostitutiva di certificazione ai sensi
dell'articolo 46 del decreto del Presidente della Repubblica 28
dicembre 2000, n. 445 e successive modifiche ed integrazioni,
attestante l'insussistenza di una delle situazioni di cui
all'articolo 2 del decreto ministeriale 24 aprile 1997, n. 186.

b) Perle persone giuridiche:

1. elenco degli amministratori, dei sindaci e dei direttori
generali delle società che detiene il controllo o la partecipazione;
2. dichiarazione sostitutiva di certificazione ai sensi
dell'articolo 46 del decreto del Presidente della Repubblica 28
dicembre 2000, n. 445 e successive modifiche ed integrazioni,
attestante l'insussistenza di una delle situazioni di cui
all'articolo 2 del decreto ministeriale 24 aprile 1997, n. 186 nei
confronti delle persone individuate al numero 1.

Se la persona giuridica è una banca autorizzata ai sensi dell'art.
14 del TUB, in luogo della documentazione di cui al punto 2, può
essere inviata copia dei verbali delle adunanze dell'organo
amministrativo della banca, nel corso delle quali è stata accertata
la sussistenza dei requisiti di onorabilità dei membri del consiglio
di amministrazione e del collegio sindacale.

Allegato B.2

DOCUMENTAZIONE PER LA VERIFICA DELLA SANA E PRUDENTE GESTIONE DEI
SOGGETTI CHE DETENGONO, DIRETTAMENTE O INDIRETTAMENTE, IL CONTROLLO
DELL'IMPRESA O UNA PARTECIPAZIONE SUPERIORE AL CINQUE PER CENTO.

a. Per le persone fisiche:

1. curriculum vitae;
2. informazione e documentazione in ordine alla situazione
economico contabile con riferimento anche alle società controllate e
all'attività d'impresa eventualmente svolta direttamente;
3. protocollo di autonomia ai sensi dell'articolo 5, comma 2, del
decreto ministeriale 24 aprile 1997, n. 186;
4. relazione sui programmi che il soggetto intende realizzare ai
sensi dell'articolo 5, comma 1, lettera d), del decreto ministeriale
24 aprile 1997, n. 186;
5. informazioni e documentazione in ordine alle fonti di
finanziamento dell'operazione;
6. dichiarazione di impegno a comunicare le fattispecie di stretti
legami che dovessero instaurarsi con l'impresa di assicurazione o con
l'impresa di partecipazione assicurativa capogruppo e a far sì che
tali legami non ostacolino in alcun modo l'esercizio della vigilanza
dell'ISVAP.

b. Per le persone .giuridiche:

1. elenco degli amministratori, dei sindaci, dei rappresentanti
legali e delle persone preposte alla direzione generale della
società;
2. curricula vitae delle persone individuate al numero 1;
3. certificato di iscrizione della società nel registro delle
imprese ovvero dichiarazione sostitutiva di certificazione ai sensi
dell'articolo 46 del decreto del Presidente della Repubblica 28
dicembre 2000, n. 445;
4. copia autentica dell'ultimo statuto aggiornato;
5. relazione sulla struttura giuridica del gruppo e sulle sue
attività economiche, da cui risultino gli obiettivi e i programmi
che la società intende realizzare, attraverso la partecipazione
nell'impresa, ai sensi dell'art. 5, comma 1, lett. d), del decreto
ministeriale 24 aprile 1997, n. 186;
6. bilancio dell'ultimo esercizio e, ove esistente, bilancio
consolidato del gruppo di appartenenza corredato dalle relazioni
degli amministratori e del collegio sindacale e dall'eventuale
relazione della società di revisione della società;
7. copia del contratto di acquisto della partecipazione.
8. informazioni e documentazione in ordine alle fonti di
finanziamento dell'operazione;
9. protocollo di autonomia ai sensi dell'articolo 5, comma 2, del
decreto ministeriale 24 aprile 1997, n. 186.

Oltre alla documentazione sopra indicata l'ISVAP può richiedere
ogni specifica informazione, nonchè assumere ogni ulteriore e più
specifico impegno qualora emergano situazioni particolari in
relazione all'esigenza di garantire l'autonomia e la sana e prudente
gestione dell'impresa di assicurazione.

Allegato B.3

DOCUMENTAZIONE RIGUARDANTE GLI STRETTI LEGAMI

A) Relazione che illustri:
1. la struttura giuridica del gruppo del quale fa parte l'impresa
istante, riferita ai legami di cui all'articolo 2, comma 1, lettera
s), punti 1 e 3, nonchè le attività economiche del gruppo stesso;
2. gli assetti proprietari dell'impresa di assicurazione con
indicazione di tutte le persone fisiche o giuridiche che detengono in
essa, direttamente o indirettamente, una partecipazione in misura
almeno pari al dieci per cento del capitale o dei diritti di voto,
ovvero tale che, pur rimanendo al di sotto del limite sopra indicato,
dia comunque la possibilità di esercitare un'influenza notevole
ancorchè non dominante;
3. i rapporti di collegamento di carattere tecnico, organizzativo,
finanziario, giuridico e familiare che l'impresa intrattiene con
altri soggetti interni o esterni al gruppo di cui al punto 1 e che
possono influire in misura rilevante sulla gestione dell'impresa
stessa;

B) Copia di eventuali patti di sindacato di voto e comunque
comunicazione di ogni accordo, anche in corso di stipulazione, fra i
soci dell'impresa di assicurazione o della società che la controlla,
che consentono il controllo della maggioranza dei diritti di voto
ovvero conferiscono il diritto di nominare o di revocare la
maggioranza degli amministratori dell'impresa stessa o che comunque
abbiano per effetto l'esercizio concertato del voto nell'impresa o
nella società che la controlla.

C) Dichiarazione di impegno a comunicare le fattispecie di stretti
legami che dovessero instaurarsi con l'impresa di assicurazione o con
l'impresa di partecipazione assicurativa capogruppo e a far sì che
tali legami non ostacolino in alcun modo l'esercizio della vigilanza
dell'ISVAP.