Serie Generale n. 149 del 28-6-1997
DECRETI, DELIBERE E ORDINANZE MINISTERIALI
MINISTERO DELL'INDUSTRIA, DEL COMMERCIO E DELL'ARTIGIANATO
MINISTERO DELL'INDUSTRIA, DEL COMMERCIO E DELL'ARTIGIANATO
DECRETO 24 aprile 1997, n. 186
Regolamento concernente la determinazione dei requisiti di onorabilita' e professionalita' ai fini del rilascio dell'autorizzazione all'esercizio dell'attivita' assicurativa, nonche' la determinazione dei criteri per la concessione, la sospensione e la revoca delle autorizzazioni all'assunzione di una partecipazione qualificata o di controllo in imprese assicuratrici. (GU Serie Generale n.149 del 28-06-1997)
Nota: note: Entrata in vigore del decreto: 13/7/1997

IL MINISTRO DELL'INDUSTRIA
DEL COMMERCIO E DELL'ARTIGIANATO

Visti i decreti legislativi 17 marzo 1995, n. 174 e n. 175,
concernenti, rispettivamente, l'attuazione della direttiva 92 / 1996
/ CEE in materia di assicurazione diretta sulla vita e l'attuazione
della direttiva 92 / 49 / CEE in materia di assicurazione diretta
diversa dall'assicurazione sulla vita;
Visti, in particolare, l'articolo 9 del decreto legislativo n. 174
/ 1995 e l'articolo 11 del decreto legislativo n. 175 / 1995, i quali
prevedono che, mediante decreto del Ministro dell'industria, del
commercio e dell'artigianato, sono adottate norme regolamentari per
l'individuazione di requisiti dei soggetti interessati alle
autorizzazioni all'esercizio dell'attività assicurativa ed
all'assunzione di partecipazioni qualificate di controllo;
Vista la legge 9 gennaio 1991, n. 20, ed, in particolare,
l'articolo 11, comma 5, concernente l'individuazione dei requisiti
che devono essere posseduti da coloro che sono interessati ad
acquisire partecipazioni qualificate o di controllo delle imprese di
assicurazione;
Visto l'articolo 17, comma 3, della legge 23 agosto 1988, n. 400;
Vista la proposta formulata dall'Istituto per la vigilanza sulle
assicurazioni private e di interesse collettivo (ISVAP) n. A / 550772
del 27 luglio 1995;
Udito il parere del Consiglio di Stato espresso nella adunanza
generale del 19 dimbre 1996;
Vista la comunicazione al Presidente del Consiglio dei Ministri a
norma dell'articolo 17, conuna 3, della citata legge n. 400 / 1988,
con nota n. 1035821 del 13 marzo 1997;

A d o t t a
il seguente regolamento:

Art. 1.

Requisiti necessari per l'esercizio dell'attivttà assicurativa e per
l'assunzione di partecipazioni qualificate e di controllo

1. Per il rilascio delle autorizzazioni all'esercizio
dell'attività assicurativa i requisiti di onorabilità e
professionalità, individuati agli articoli 2 e 3 del presente
decreto, devono essere posseduti dai soggetti ai quali sono
attribuite le funzioni di amministrazione, di direzione nonchè di
controllo dell'impresa assicuratrice. Gli stessi requisiti devono
essere posseduti dal rappresentante generale o, se diversa, dalla
persona preposta alla gestione effettiva, della sede secondaria di
impresa italiana istituita presso altro Stato membro dell'Unione
europea, nonchè dal rappresentante generale o, se persona diversa,
dalla persona preposta alla gestione effettiva della sede secondaria
ubicata nel territorio della Repubblica di imprese aventi sede legale
in uno Stato terzo rispetto all'Unione europea. Al fine del rilascio
dell'autorizzazione all'esercizio dell'attività assicurativa, i
requisiti di onorabilità di cui all'articolo 2 devono essere
posseduti anche dai soggetti che detengono, direttamente o tramite
società controllate, società fiduciarie o per interposta persona il
controllo o una partecipazione qualificata nell'impresa
assicuratrice. Nel caso si tratti di persone giuridiche, i requisiti
di onorabilità devono essere posseduti dagli ammininistratori, dai
sindaci e dai direttori generali delle stesse.
2. Per il rilascio dell'autorizzazione all'assunzione, diretta o
indiretta, delle partecipazioni di controllo o qualificate in imprese
di assicurazione, prevista dagli articoli 10 e 11 della legge 9
gennaio 1991, n. 20, l'ISVAP accerta il possesso dei requisiti di
onorabilità di cui all'articolo 2 nonchè dell'idoneità a garantire
la sana e prudente gestione, secondo le indicazioni di cui
all'articolo 4.
3. Le disposizioni di cui agli articoli 2 e 3 si applicano anche
alle imprese già autorizzate all'esercizio dell'attività
assicurativa. In caso di nomina o di rinnovo delle cariche di
amministratore, sindaco, direttore generale e liquidatore delle
predette società, le persone preposte dovranno possedere i requisiti
di professionalità e onorabilità previsti dal presente decreto.

Art. 2.
Onorabilità

1. Ai fmi del presente decreto, il requisito dell'onorabilità
ricorre se i soggetti interessati non si trovano in una delle
seguenti situazione:
a) stato di interdizione legale ovvero interdizione temporanea
dagli uffici direttivi delle persone giuridiche e delle imprese;
b) assoggettamento a misure di prevenzione disposte
dall'autorità giudiziaria ai sensi della legge 31 maggio 1965, n.
575, e della legge 13 settembre 1982, n. 646, e successive
modificazioni ed integrazioni;
c) condanna con sentenza definitiva, salvi gli effetti della
riabilitazione, nonchè della sospensione condizionale della pena:
1) a pena detentiva per uno dei reati previsti dalla normativa
speciale che regola il settore dell'assicurazione, del credito e dei
mercati mobiliari nonchè dal decreto legge 3 maggio 1991, n. 143,
convertito nella legge 5 luglio 1991, n. 197, e successive
modificazioni ed integrazioni;
2) alla reclusione per uno dei delitti previsti nel titolo XI
del libro V del codice civile e nel regio decreto 16 marzo 1942, n.
267;
3) alla reclusione per un tempo non inferiore ad un anno per un
delitto contro la pubblica amministrazione, contro la fede pubblica,
contro il patrimonio, contro l'ordine pubblico, contro l'economia
pubblica ovvero per un delitto in materia tributaria;
4) alla reclusione per un tempo non inferiore a due anni per un
qualunque delitto non colposo.

Art. 3.
Professionalità

1. Gli amministratori ed i sindaci di un'impresa assicuratrice
devono essere scelti secondo criteri di professionalità e competenza
tra persone che abbiano maturato una esperienza complessiva di almeno
un triennio attraverso l'esercizio di:
a) attività di amministrazione, direzione o controllo presso
società ed enti del settore assicurativo, creditizio o finanziario
aventi un capitale sociale non inferiore a 500 milioni di lire;
b) attività di amministrazione, direzione o controllo in enti
pubblici o in imprese pubbliche e private aventi dimensione adeguate
a quelle dell'impresa assicuratrice presso la quale la carica deve
essere ricoperta;
c) attività professionali in materia attinente al settore
assicurativo, creditizio o finanziario, o attività di insegnamento
universitario in materie giuridiche; economiche od attuariali;
2. Il presidente del consiglio di amministrazione, i membri dei
comitati esecutivi, gli amministratori delegati ed almeno un terzo
dei sindaci effettivi e di quelli supplenti devono essere scelti
secondo criteri di professionalità e competenza tra persone che
abbiano maturato una esperienza complessiva di almeno un triennio con
riferimento esclusivamente a quanto disposto alle lettere a) e c) del
comma 1.
3. Per la carica di direttore generale o per quella che comporti
l'esercizio di funzione equivalente è richiest il possesso di una
specifica competenza professionale acquisita in materia assicurativa,
creditizia o finanziaria attraverso esperienze di lavoro in posizioni
di adeguata responsabilità per un periodo non inferiore ad un
quinquennio.
4. Non possono ricoprire la carica di amministratore, direttore
generale, liquidatore e sindaco in imprese assicuratrici, ovvero
cariche che comportino l'esercizio di funzioni equivalenti, coloro
che siano stati amministratori, direttori generali, sindaci o
liquidatori di imprese assicuratrici, creditizie o finanziarie che
siano state sottoposte a procedure di amministrazione straordinaria,
fallimento o liquidazione coatta amministrativa nei tre anni
precedenti all'adozione dei relativi provvedimenti. Il divieto opera
per il periodo di tre anni, decorrente dalla data di adozione dei
provvedimenti stessi.

Art. 4.
Sana e prudente gestione dell'impresa
1. I soggetti che assumono o detengono una partecipazione di
controllo o qualificata in una impresa assicuratrice, oltre a
possedere il requisito di onorabilità di cui all'articolo 2, debbono
garantire una sana e prudente gestione. La sussistenza di tale
requisito deve essere valutata in considerazione della situazione
complessiva del soggetto e dell'impresa di assicurazione, con
particolare riferimento:
a) alla capacità finanziaria, valutata in relazione alla
necessità di dare attuazione a piani di risanamento o di
finanziamento e, comunque, agli impegni finanziari volti ad
assicurare l'esecuzione del programma di attività ovvero ad esigenze
di gestione ed eventualmente di capitalizzazione dell'impresa stessa;
b) alla sussistenza di eventuali collegamenti di carattere
partecipativo, tecnico, organizzativo, finanziario, convenzionale
nonchè familiare con altri soggetti che non devono comportare
ipotesi di influenza pregiudizievoli per l'autonomia gestionale e
devono essere tali da non ostacolare l'effettivo esercizio delle
funzioni di vigilanza.

Art. 5.
Autorizzazione
1. I soggetti interessati al rilascio delle autorizzazioni di cui
all'articolo 10 della legge 9 gennaio 1991, n. 20, devono farne
domanda all'ISVAP secondo il modello allegato e devono unire
all'istanza i seguenti documenti:
a) se persone giuridiche, elenco nominativo degli amministratori,
dei sindaci, dei rappresentanti legali e delle persone preposte alla
direzione generale della società richiedente, con relativi curricula
vitae, nonchè, per i sindaci, certificato di iscrizione nel registro
dei revisori contabili;
b) certificato generale del casellario giudiziale riguardante il
richiedente persona fisica ovvero, se si tratta di persone
giuridiche, gli amministratori, i rappresentanti legali, i sindaci ed
il direttore generale;
c) se persone fisiche, certificato di nascita o, se persone
giuridiche, certificato di iscrizione rilasciato dalla competente
camera di commercio, nonchè certificato di nascita di
amministratori, direttori generali, sindaci e rappresentanti legali;
d) relazione sulla struttura giuridica ed economica del gruppo di
imprese al quale eventualmente appartiene il richiedente, dalla quale
risultino i rapporti di collegamento di carattere tecnico,
finanziario, organizzativo e convenzionale, nonchè gli accordi
organizzativi e commerciali esistenti tra il richiedente ed altri
soggetti; nella stessa devono essere inoltre, specificati gli
obiettivi perseguiti con l'operazione per la quale si richiede
l'autorizzazione ed i programmi che si intendono realizzare, con
particolare riferimento alla natura ed all'entità dei collegamenti
finanziari che si intendono porre in essere tra l'impresa
assicuratrice e le altre imprese che fanno parte del gruppo. Deve,
infine, essere indicato se nel programma degli investimenti
dell'impresa assicuratrice vi siano, ed in quali dimensioni,
eventuali attività facenti capo al richiedente ovvero a soggetti ad
esso collegati;
e) informazioni e documentazione in ordine alla situazione
economico - patrimoniale del soggetto che intende acquisire la
partecipazione, con riferimento anche alle società controllate ed
all'attività d'impresa eventualmente svolta direttamente;
f) informazioni e documentazione in ordine alle fonti di
finanziamento dell'operazione di assunzione della partecipazione;
g) copia autentica dell'atto costitutivo e dello statuto della
società richiedente e prova dell'avvenuta iscrizione dell'atto
costitutivo e dello statuto presso l'ufficio del registro delle
imprese;
h) copia di eventuali patti di sindacato di voto e comunque
comunicazione di ogni accordo fra soci che consentano il controllo
della maggioranza dei diritti di voto ovvero conferiscano il diritto
di nominare o revocare la maggioranza degli amministratori.
2. Il richiedente deve inoltre dichiarare di assumere, nei
confronti dell'ISVAP, i seguenti impegni:
a) a non porre in essere atti o comportamenti contrari
all'autonomia gestionale dell'impresa assicuratrice nonchè agli
interessi degli assicurati e, in generale, a far conoscere gli
strumenti e le cautele che si intendono adottare per assicurare
l'autonomia della gestione dell'impresa assicuratrice;
b) a non imporre all'impresa controllata eventuali condizioni che
rechino pregiudizio a quest'ultima nell'ipotesi di instaurazione di
rapporti contrattuali con la stessa;
c) a comunicare tempestivamente all'ISVAP ogni successivo atto o
fatto che modifichi le informazioni rese, nonchè ogni ulteriore
circostanza significativa riguardante la propria partecipazione
nell'impresa assicuratrice;
d) a fornire all'ISVAP ogni ulteriore documentazione richiesta ai
fini di legge e ad adeguarsi alle indicazioni prescritte dallo stesso
Istituto con riferimento all'autonomia gestionale, alla stabilità
dell'impresa assicuratrice ed alla sana e prudente gestione.
3. Oltre alla documentazione espressamente prevista dal presente
decreto, il richiedente, su richiesta dell'ISVAP, dovrà fornire ogni
specifica informazione, nonchè assumere ogni ulteriore e più
specifico impegno qualora emergano situazioni particolari in
relazione all'esigenza di garantire l'autonomia e la sana e prudente
gestione dell'impresa assicuratrice partecipata.

Art. 6.
Sospensione
1. L'autorizzazione può essere sospesa dall'ISVAP quando venga
accertata la temporanea modifica o mancanza di uno o più requisiti
richiesti per l'autorizzazione. L'ISVAP fissa i tempi entro cui
dovrà essere ripristinata la situazione esistente al momento del
rilascio dell'autorizzazione.
2. Oualora nei termini fissati la situazione non sia stata ancora
ripristinata, l'ISVAP può eccezionalmente prorogare il provvedimento
di sospensione.
3. La sospensione può altresì essere disposta dall'ISVAP in
considerazione di conflitto di interesse, anche potenziale, fra
l'impresa assicuratrice ed i soggetti titolari di una partecipazione
di controllo ovvero qualificata, quando possa essere pregiudicata la
sana e prudente gestione dell'impresa stessa.

Art. 7.
R e v o c a
1. L'autorizzazione è revocata qualora vengano meno o si
modifichino, in via definitiva, i presupposti e le condizioni che
hanno determinato il rilascio dell'autorizzazione.
2. La revoca può inoltre essere disposta in relazione
all'assunzione di comportamenti volti ad eludere la normativa
speciale di settore ed in caso di trasmissione all'ISVAP di
informazioni e dati non rispondenti al vero.

Art. 8.
Norme abrogate
1. Sono abrogate le disposizioni contenute nel decreto del Ministro
dell'industria, del commercio e dell'artigianato 10 luglio 1991
incompatibili con quelle del presente decreto.
Il presente decreto, munito del sigillo dello Stato, sarà inserito
nella Raccolta ufficiale degli atti normativi della Repubblica
italiana. È fatto obbligo a chiunque spetti di osservarlo e farlo
osservare.
Roma, 24 aprile 1997
Il Ministro: Bersani
Visto, il Guardasigilli: Flick
Registrato alla Corte dei conti il 10 giugno 1997
Registro n. 1 Industria, foglio n. 170

Allegato
SCHEMA DI DOMANDA DI AUTORIZZAZIONE DI CUI AGLI ARTICOLI 10 E 11
DELLA LEGGE 9 GENNAIO 1991 N. 20. (da consegnare all'ISVAP o
spedire a mezzo raccomandata, assolvendo l'imposta di bollo).
All'Isvap - Istituto per la
vigilanza sulle assicurazioni
private e di interesse
collettivo - Servizio
patrimoniale e finanziario -
Via Vittoria Colonna, 39 -
00193 Roma
Il sottoscritto ...... nato a ........... (prov. ................)
il ........... residente in ............... (provincia di ...........
....) in proprio / nella qualità di ............... della società
.............. con sede legale in ............... (provincia .....),
via ............... (c.f. ......................) iscritta nel
registro delle imprese presso ............... al n. ........ del reg.
soc. e presso la C.C.I.A.A. di ................ al n. ......... del
registro ditte, presenta a codesto Istituto, ai sensi degli articoli
10 e 11 della legge 9 gennaio 1991, n. 20, domanda di autorizzazione
all'assunzione della partecipazione qualificata/di controllo
dell'impresa assicuratrice ................ .
Si allega la documentazione prevista nel decreto ministeriale n. .
................ in data ............... .
Il sottoscritto desidera che ogni eventuale comunicazione sia
inviata presso il seguente indirizzo ....................
Data, .................
Firma ......................