Serie Generale n. 270 del 20-11-2007
DECRETI E DELIBERE DI ALTRE AUTORITA'
BANCA D'ITALIA
BANCA D'ITALIA
PROVVEDIMENTO 31 ottobre 2007
Protocollo d'intesa tra Banca d'Italia e Consob ai sensi dell'articolo 5, comma 5-bis, del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58. (GU Serie Generale n.270 del 20-11-2007)

LA BANCA D'ITALIA
E LA COMMISSIONE NAZIONALE
PER LE SOCIETÀ E LA BORSA

Visto il decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, «Testo unico
delle disposizioni in materia di intermediazione finanziaria» (nel
seguito TUF) e successive modificazioni ed integrazioni;
Considerato che, ai sensi dell'art. 4, comma 1, del TUF, la Banca
d'Italia e la Consob collaborano tra loro, anche mediante scambio di
informazioni, al fine di agevolare le rispettive funzioni, senza
potersi opporre il segreto d'ufficio;
Considerato che, ai sensi dell'art. 5, commi 1, 2, 3 e 4, del TUE,
la vigilanza sugli intermediari ha per obiettivi:
a) la salvaguardia della fiducia nel sistema finanziario;
b) la tutela degli investitori;
c) la stabilità e il buon funzionamento del sistema finanziario;
d) la competitività del sistema finanziario;
e) l'osservanza delle disposizioni in materia finanziaria; per il
perseguimento degli obiettivi richiamati, la Banca d'Italia è
competente per quanto riguarda il contenimento del rischio, la
stabilità patrimoniale e la sana e prudente gestione degli
intermediari e la Consob per quanto riguarda la trasparenza e la
correttezza dei comportamenti; la Banca d'Italia e la Consob
esercitano i poteri di vigilanza nei confronti dei soggetti
abilitati, vigilando ciascuna sull'osservanza delle disposizioni
legislative e regolamentari secondo le rispettive competenze;
Considerato che, ai sensi dell'art. 6, comma 2-bis, del TUF, la
Banca d'Italia e la Consob disciplinano congiuntamente mediante
regolamento, con riferimento alla prestazione dei servizi e delle
attività di investimento nonchè alla gestione collettiva del
risparmio, gli obblighi dei soggetti abilitati in talune materie;
Considerato che l'art. 6, comma 2-ter, del TUF specifica, nelle
materie oggetto del regolamento congiunto, gli aspetti di competenza
di ciascuna Autorità per l'esercizio della vigilanza;
Considerato che, ai sensi dell'art. 5, commi 5-bis e 5-ter, del
TUF, la Banca d'Italia e la Consob, al fine di coordinare l'esercizio
delle proprie funzioni di vigilanza e di ridurre al minimo gli oneri
gravanti sui soggetti abilitati, stipulano un protocollo d'intesa
avente ad oggetto:
a) i compiti di ciascuna e le modalità del loro svolgimento,
secondo il criterio della prevalenza delle funzioni;
b) lo scambio di informazioni, anche con riferimento alle
irregolarità rilevate e ai provvedimenti assunti nell'esercizio
dell'attività di vigilanza. Il protocollo d'intesa è reso pubblico
dalla Banca d'Italia e dalla Consob con le modalità da esse
stabilite ed è allegato al regolamento di cui all'art. 6,
comma 2-bis, del TUF;
Considerato che, ai sensi dell'art. 8, comma 1, del TUF, la Banca
d'Italia e la Consob possono chiedere, nell'ambito delle rispettive
competenze, ai soggetti abilitati la comunicazione di dati e notizie
e la trasmissione di atti e documenti con le modalità e nei termini
dalle stesse stabilite;
Considerato che, ai sensi dell'art. 10, commi 1 e 2, del TUF, la
Banca d'Italia e la Consob possono, nell'ambito delle rispettive
competenze, effettuare ispezioni e richiedere l'esibizione dei
documenti e il compimento degli atti ritenuti necessari presso i
soggetti abilitati e che ciascuna Autorità comunica le ispezioni
disposte all'altra Autorità, la quale può chiedere accertamenti su
profili di propria competenza;
Considerato che la Banca d'Italia e la Consob si scambiano le
informazioni nel rispetto degli obblighi previsti dall'art. 4,
commi 8 e 11, del TUF e 7, comma 2, del decreto legislativo
1° settembre 1993, n. 385, (di seguito TUB);

Stipulano il presente protocollo d'intesa

1. Definizioni.
Ai fini del presente protocollo, si intendono per:
a) Autorita': la Banca d'Italia e/o la Consob;
b) Regolamento congiunto: regolamento adottato dalla Banca
d'Italia e dalla Consob ai sensi dell'art. 6, comma 2-bis, del TUF;
c) servizi: i servizi e le attività di investimento; il servizio
di gestione collettiva del risparmio; i servizi accessori prestati da
SIM e SGR; il servizio indicato all'art. 1, comma 6, lettera f) del
TUF, prestato da banche; la commercializzazione di quote o azioni di
OICR;
d) intermediari: i soggetti abilitati di cui all'art. 1, comma 1,
lettera r) del TUF, nonchè gli agenti di cambio e Poste Italiane -
Divisione Servizi di Bancoposta.
2. Ambito di applicazione.
2.1. Il presente protocollo ha ad oggetto il coordinamento
dell'esercizio delle funzioni di vigilanza della Banca d'Italia e
della Consob sugli intermediari, limitatamente ai servizi da questi
prestati. Le previsioni dei punti 3, 4, 6, 7, 8 e 11 si applicano
anche alla sottoscrizione e al collocamento di prodotti finanziari
emessi da banche assoggettati alla disciplina prevista dall'art.
25-bis del TUF.
3. Principi generali.
3.1. La Banca d'Italia e la Consob operano in modo coordinato e si
scambiano, per quanto di reciproco interesse, le informazioni
rilevanti.
3.2. In relazione alle finalità di vigilanza a ciascuna attribuite
e al fine di contenere gli oneri gravanti sugli intermediari, la
Banca d'Italia e la Consob operano in modo da evitare duplicazioni
nell'esercizio delle rispettive attività.
4. Vigilanza regolamentare.
4.1. Nell'esercizio delle funzioni di vigilanza regolamentare di
rispettiva competenza, ciascuna Autorità trasmette all'altra le
proposte regolamentari sulle quali sia tenuta a richiedere il parere
prima della data di inizio della consultazione pubblica.
4.2. Ciascuna Autorità fornisce risposta ai quesiti sulle materie
di propria competenza, secondo la ripartizione prevista dalla legge.
Nelle materie oggetto del Regolamento congiunto è competente
l'Autorità alla quale l'art. 6, comma 2-ter del TUF attribuisce
l'esercizio della vigilanza. La competenza è congiunta sui quesiti
aventi ad oggetto il controllo di conformità alle norme previsto
dagli articoli 12 e 16 del Regolamento congiunto nonchè
l'esternalizzazione di funzioni operative essenziali o importanti e
di servizi o attività.
4.3. Al fine di assicurare celerità e coerenza
nell'interpretazione e nell'applicazione delle disposizioni, ciascuna
Autorita':
a) trasmette tempestivamente all'altra i quesiti pervenuti non di
propria competenza;
b) concorda con l'altra una risposta congiunta qualora il quesito
coinvolga la competenza di entrambe le Autorità secondo quanto
previsto dal punto 4.2.
4.4. Le modifiche e le integrazioni al Regolamento congiunto e le
linee applicative di carattere generale delle disposizioni del
Regolamento medesimo sono adottate congiuntamente dalle due
Autorità.
5. Provvedimenti autorizzativi.
5.1. La Banca d'Italia e la CONSOB, al fine di snellire le
istruttorie e di ridurne i tempi di conclusione, coordinano le
procedure per l'emanazione dei provvedimenti autorizzativi per i
quali il TUF prevede il rilascio di pareri.
5.2. Ai fini dell'autorizzazione alla prestazione di servizi di
investimento da parte delle banche, la Banca d'Italia e la Consob
concordano la documentazione da richiedere per verificare la
capacità dell'intermediario di osservare le regole in materia di
trasparenza e correttezza dei comportamenti nei confronti degli
investitori. Tale documentazione è trasmessa alla Consob unitamente
alla comunicazione relativa all'avvenuto rilascio
dell'autorizzazione.
6. Vigilanza informativa.
6.1. La Banca d'Italia e la Consob si scambiano tempestivamente le
informazioni acquisite nell'ambito dei controlli di rispettiva
competenza rilevanti per lo svolgimento delle funzioni di vigilanza
da parte dell'altra Autorità.
6.2. Le Autorità, nell'esercizio dei poteri di vigilanza
informativa previsti dall'art. 8 del TUF operano, anche attivando
meccanismi di consultazione preventiva, tenendo conto dell'esigenza
di contenere gli oneri a carico degli intermediari nella richiesta di
trasmissione periodica di dati e notizie.
6.3. In relazione ai compiti demandati alla Banca d'Italia, tra cui
quelli connessi con lo svolgimento del processo di revisione e
valutazione prudenziale (SREP), la Consob trasmette alla Banca
d'Italia le informazioni in suo possesso che possono incidere in
maniera significativa sull'esposizione degli intermediari ai rischi,
con particolare riguardo a quelli operativi e reputazionali.
6.4. In relazione ai compiti di verifica della trasparenza e della
correttezza dei comportamenti nei confronti degli investitori
demandati alla Consob, la Banca d'Italia trasmette le informazioni in
suo possesso che possono incidere in misura significativa sulla
valutazione dei comportamenti e delle procedure adottate dagli
intermediari per la prestazione dei servizi.
6.5. La Banca d'Italia assegna alla Consob uno specifico profilo
per l'accesso diretto agli archivi informatici da essa detenuti in
materia di esponenti aziendali degli intermediari (ORSO).
6.6. La Banca d'Italia e la Consob si scambiano informazioni, anche
in occasione di incontri periodici, in ordine alle iniziative di
vigilanza rilevanti o di portata generale con riferimento alla
prestazione di servizi.
7. Vigilanza ispettiva.
7.1. La Banca d'Italia e la Consob esercitano i poteri di vigilanza
ispettiva per le materie attribuite a ciascuna e si danno tempestiva
comunicazione delle ispezioni avviate precisando, quando
circoscritto, il relativo ambito. Le Autorità orientano le
metodologie di verifica al perseguimento delle finalità di
rispettiva competenza.
7.2. La Banca d'Italia e la Consob effettuano ispezioni su profili
rientranti nella responsabilità dell'altra Autorità, previa
richiesta di quest'ultima formulata ai sensi dell'art. 10, comma 2
del TUF. Al fine di contenere gli oneri per gli intermediari, la
facoltà di chiedere accertamenti va esercitata, tenendo conto
dell'ambito degli accertamenti, in tempo utile e definendo
compiutamente l'oggetto delle indagini. Le Autorità concordano le
modalità della collaborazione e le procedure di effettuazione delle
verifiche richieste secondo criteri di efficienza; gli esiti delle
verifiche svolte sono trasmessi quanto prima all'Autorità
richiedente.
7.3. Qualora, in connessione di propri accertamenti, la Banca
d'Italia o la Consob riscontrino profili significativi rientranti
nella competenza dell'altra Autorità, esse ne informano
tempestivamente quest'ultima nel rispetto di quanto disposto
dall'art. 4, comma 11 del TUF e dall'art. 7, comma 2 del TUB.
7.4. La Banca d'Italia e la Consob possono stabilire forme di
collaborazione ispettiva variamente articolate, avendo cura di
concordare, di volta in volta, le modalità di coordinamento del
gruppo ispettivo e di svolgimento degli accertamenti.
8. Provvedimenti assunti e irregolarità accertate.
8.1. La Banca d'Italia e la Consob si danno reciproca
comunicazione, in modo tempestivo, dei seguenti atti e provvedimenti
assunti nei confronti degli intermediari, quando relativi alla
prestazione dei servizi:
- ordine di convocazione o convocazione diretta degli organi
collegiali quando rivestano rilevanza significativa a fini di
vigilanza;
- provvedimenti restrittivi o limitativi concernenti i servizi;
- sospensione o limitazione temporanea dell'emissione o del
rimborso di quote o azioni di OICR;
- provvedimenti ingiuntivi;
- sospensione degli organi amministrativi;
- proposta di amministrazione straordinaria o di liquidazione
coatta amministrativa.
8.2. Ciascuna Autorità comunica tempestivamente all'altra le
irregolarità rilevanti accertate nell'esercizio dell'attività di
vigilanza relativamente alla prestazione dei servizi.
9. Esternalizzazione di funzioni operative essenziali o importanti e
di servizi o attività.
9.1. La Consob vigila sugli effetti che l'esternalizzazione può
determinare nel rapporto tra intermediari e clienti ai fini del
rispetto delle disposizioni in materia di conflitto d'interessi e
delle regole di comportamento. La Banca d'Italia vigila sugli effetti
che l'esternalizzazione può determinare sul presidio dei rischi e
sulla funzionalità dei processi aziendali.
9.2. Nel caso di comunicazioni di intermediari concernenti ipotesi
di esternalizzazione del servizio di gestione di portafogli a
soggetti extracomunitari (ai sensi dell'art. 22, comma 2, del
Regolamento congiunto), ciascuna Autorità consulta preventivamente
l'altra ove intenda sollevare obiezioni agli intermediari
interessati.
9.3. La Banca d'Italia e la Consob pubblicano in modo unitario e
aggiornano l'elenco delle autorità dei paesi extracomunitari con le
quali sussistono accordi di cooperazione ai fini dell'art. 22 del
Regolamento congiunto.
10. Operatività transfrontaliera.
10.1. La Banca d'Italia e la Consob definiscono tempi e modalità
per lo scambio tempestivo di informazioni relative all'operatività
transfrontaliera degli intermediari.
11. Comitati di contatto.
11.1. È istituito un Comitato strategico per l'approfondimento e
lo scambio informativo su temi rilevanti per il coordinamento
dell'attività di vigilanza, per la definizione degli indirizzi sulle
modalità delle comunicazioni conseguenti ad accertamenti e per la
risoluzione delle questioni significative connesse con l'applicazione
del protocollo. In tale ambito le Autorità si scambiano informazioni
sulle iniziative regolamentari di reciproco interesse.
11.2. È istituito un Comitato tecnico, con il compito di:
a) valutare i quesiti che richiedono una risposta congiunta;
b) esaminare le questioni che richiedono modifiche o integrazioni
al Regolamento congiunto o l'emanazione di linee applicative di
carattere generale relative al Regolamento medesimo;
c) concordare le procedure, anche di tipo informatico, connesse
con lo scambio dei pareri relativi ai provvedimenti autorizzativi di
cui al punto 5, dei dati previsti nel punto 6 e delle informazioni
relative all'operatività transfrontaliera degli intermediari di cui
al punto 10, nonchè le modalità delle comunicazioni di cui ai punti
7.1 e 7.2;
d) dare attuazione agli indirizzi indicati dal Comitato
strategico e valutare ogni altra questione di natura tecnica volta a
migliorare il coordinamento delle funzioni di vigilanza attribuite
alle due Autorità.
Il Comitato tecnico si riunisce con frequenza trimestrale e ogni
qual volta, su proposta di ciascuna Autorità, sia ritenuto
opportuno.
12. Unità temporanee di analisi.
12.1. Le Autorità possono costituire gruppi di lavoro temporanei
per l'analisi di rilevanti fenomeni di interesse comune, relativi
alla prestazione dei servizi.
13. Integrazioni e modifiche del protocollo.
13.1. Il presente Protocollo è integrato e modificato di comune
accordo fra le parti firmatarie, anche per tener conto di nuove
disposizioni normative o di ulteriori aspetti che potranno emergere
nel corso della collaborazione nonchè dell'esigenza di precisare
strumenti e modalità della collaborazione stessa.
14. Pubblicità del Protocollo.
14.1. Il presente Protocollo è pubblicato in allegato al
Regolamento congiunto adottato ai sensi dell'art. 6, comma 2-bis del
TUF e nei Bollettini dei due Istituti. Esso è inoltre reso
disponibile, unitamente alle procedure previste nel precedente punto
11.2, lettera c), sui siti Internet della Banca d'Italia e della
Consob.
14.2. Fino all'emanazione delle procedure previste nel precedente
punto 11.2, lettera c), resta fermo quanto disposto dai vigenti
protocolli d'intesa adottati dalla Banca d'Italia e dalla Consob in
data 12 luglio 1999 in materia di «procedure per il coordinamento tra
le Autorità nei procedimenti di autorizzazione, decadenza e rinuncia
di SIM, SGR e SICAV» e in data 9 febbraio 2001 «relativo allo scambio
di dati».
Roma, 31 ottobre 2007

Il Governatore della Banca d'Italia
Draghi

Il Presidente della CONSOB
Cardia