3a Serie Speciale - Regioni n. 29 del 22-7-2000
REGIONE TRENTINO-ALTO ADIGE
REGIONE TRENTINO-ALTO ADIGE
LEGGE REGIONALE 14 gennaio 2000, n. 1
Attuazione della direttiva 89/646 di data 15 dicembre 1989 del consiglio delle comunita' europee relativa al coordinamento delle disposizioni legislative, regolamentari e amministrative riguardanti l'accesso all'attivita' degli enti creditizi e il suo esercizio e recante modifica della direttiva 77/780/CEE del 12 dicembre 1977 (GU 3a Serie Speciale - Regioni n.29 del 22-07-2000)

(Pubblicata nel suppl. n. 101 al Bollettino ufficiale
della Regione Trentino-Alto Adige n. 3
del 18 gennaio 2000)
IL CONSIGLIO REGIONALE
Ha approvato
LA PRESIDENTE DELLA GIUNTA REGIONALE
Promulga
la seguente legge:
Art. 1.
Ambito di applicazione della legge
1. La Regione, ai sensi dell'art. 5, punto 3 del decreto del
Presidente della Repubblica 31 agosto 1972, n. 670, del decreto del
Presidente della Repubblica 26 marzo 1977, n. 234 e dell'art. 25
della legge 19 febbraio 1992, n. 142, nonchè del decreto legislativo
1o settembre 1993, n. 385, sostituisce con la presente legge,
nell'esercizio della competenza statutaria di ordinamento delle
aziende di credito a carattere regionale, la legge regionale 22 marzo
1987, n. 1.

Art. 2.
Disciplina della raccolta del risparmio
ed esercizio del credito
1. L'attività di raccolta del risparmio fra il pubblico sotto
ogni forma e di esercizio del credito ha carattere d'impresa.
2. Le autorizzazioni all'esercizio di tale attività sono
rilasciate dalla giunta regionale, ai sensi delle lettere a) e b)
dell'art. 3 del decreto del Presidente della Repubblica 26 marzo
1977, n. 234, alle condizioni che seguono, ferme le altre di
applicazione generale:
a) esistenza di un capitale di ammontare non inferiore a quello
determinato in via generale dalla Banca d'Italia;
b) possesso, da parte delle persone alle quali per legge o per
statuto spettano poteri di amministrazione, direzione e controllo,
dei requisiti di esperienza adeguata all'esercizio delle funzioni
connesse alle rispettive cariche, in conformità delle previsioni di
cui agli articoli 3, 4 e 3;
c) possesso per le persone indicate sub b), nonchè per coloro
che, in virtù della partecipazione al capitale, siano in grado di
influire sull'attività dell'ente, dei requisiti di onorabilità di
cui agli articoli 7 e 8;
d) sia adottata la forma di società per azioni o di società
cooperativa per azioni a responsabilità limitata;
e) venga presentato un programma concernente l'attività
iniziale unitamente all'atto costitutivo e allo statuto.
3. Le autorizzazioni rilasciate ai sensi del presente articolo
sono comunicate dalla giunta regionale alla Commissione delle
comunità europee, tramite la Banca d'Italia, alla quale saranno
inviate nel termine di dieci giorni previsto dall'ultimo comma
dell'art. 3 del decreto del Presidente della Repubblica 26 marzo
1977, n. 234.

Art. 3.
Requisiti di professionalità degli esponenti
delle banche informa di societò per azioni
e delle banche popolari
1. Il presidente del consiglio di amministrazione ed i sindaci
delle banche costituite in forma di società per azioni e delle
banche popolari devono essere scelti secondo criteri di
professionalità e competenza fra persone che abbiano maturato
un'esperienza complessiva di almeno un quinquennio attraverso
l'esercizio di almeno una delle seguenti attività o funzioni:
a) attività di amministrazione o di controllo ovvero compiti
direttivi presso imprese agricole, commerciali, artigianali,
industriali o del settore dei servizi privati assoggettate a
contabilità ordinaria;
b) attività professionali in materia attinente al settore
creditizio, finanziario, mobiliare, assicurativo o comunque
funzionali all'attività della banca;
c) attività di insegnamento in materie giuridiche o economiche
o in materie attinenti al settore creditizio, finanziario, mobiliare
o assicurativo;
d) funzioni amministrative o dirigenziali presso enti pubblici
o pubbliche amministrazioni aventi attinenza con il settore
creditizio, finanziario, mobiliare o assicurativo ovvero presso enti
pubblici o pubbliche amministrazioni che non hanno attinenza con i
predetti settori purchè le funzioni comportino la gestione di
risorse economico-finanziarie.
2. I sindaci delle banche popolari devono essere iscritti nel
registro dei revisori contabili.
3. I consiglieri di amministrazione delle banche di cui al comma
1 devono essere scelti con gli stessi criteri di professionalità e
competenza previsti dal comma medesimo ed esercitati per almeno un
triennio.
4. L'amministratore delegato e il direttore generale delle banche
di cui al comma 1 devono essere in possesso di una specifica
competenza in materia creditizia, finanziaria, mobiliare o
assicurativa maturata attraverso esperienze di lavoro in posizione di
adeguata responsabilità per un periodo non inferiore a un
quinquennio. La medesima esperienza può essere stata maturata in
imprese aventi una dimensione comparabile con quella della banca
presso la quale la carica deve essere ricoperta. Analoghi requisiti
sono richiesti per le cariche che comportano l'esercizio di funzioni
equivalenti a quella di direttore generale.

Art. 4.
Requisiti di professionalità degli esponenti
delle banche di credito cooperativo
1. Il presidente del consiglio di amministrazione delle banche di
credito cooperativo deve essere scelto secondo criteri di
professionalità e competenza fra persone che abbiano svolto per un
periodo non inferiore ad un quinquennio almeno una delle seguenti
attivita':
a) attività di amministrazione o di controllo ovvero compiti
direttivi presso imprese agricole, commerciali, artigianali,
industriali o del settore dei servizi privati assoggettate a
contabilità ordinaria;
b) attività professionali in materie attinenti al settore
creditizio, finanziario, mobiliare, assicurativo o comunque
funzionali all'attività della banca;
c) attività di insegnamento in materie giuridiche o economiche
o in materie attinenti al settore creditizio, finanziario, mobiliare
o assicurativo;
d) funzioni amministrative o dirigenziali presso enti pubblici
o pubbliche amministrazioni aventi attinenza con il settore
creditizio, finanziario, mobiliare o assicurativo ovvero presso enti
pubblici o pubbliche amministrazioni che non hanno attinenza con i
predetti settori purchè le funzioni comportino la gestione di
risorse economico-finanziarie;
e) attività di amministrazione, direzione o controllo in enti
a carattere mutualistico;
f) responsabili della contabilità delle imprese e degli enti
di cui alle lettere a) ed e).
2. I sindaci sono scelti fra persone iscritte nel registro dei
revisori contabili o fra persone in possesso di diploma universitario
o diploma di laurea o fra persone in possesso del titolo di studio di
istruzione secondaria superiore quinquennale ad indirizzo tecnico,
commerciale o scientifico o fra persone che abbiano maturato
un'esperienza comprovata per un periodo non inferiore a sei anni in
almeno una delle attività di cui al comma 1, lettere b), c), d) e
f).
3. Per la carica di direttore e per quella che comporti
l'esercizio di funzione equivalente presso le banche di credito
cooperativo è richiesta un'adeguata esperienza di lavoro di almeno
tre anni in materia creditizia, finanziaria, mobiliare o
assicurativa.

Art. 5.
Valutazione della professionalità
1. Il consiglio di amministrazione, nel verificare, ai sensi
dell'art. 9, la sussistenza dei requisiti previsti dagli articoli 3 e
4, valuta l'esperienza anche in relazione alle esigenze gestionali
della banca, indicando nel verbale della riunione le valutazioni
effettuate.

Art. 6.
Certificazione del bilancio delle
banche di credito cooperativo
1. Le banche di credito cooperativo sono sottoposte ad annuale
certificazione di bilancio secondo le modalità previste dall'art. 12
della legge regionale 1o novembre 1993, n. 15.
2. Il comma 3 dell'art. 16 della legge regionale 29 gennaio 1954,
n. 7, come modificato dall'art. 6 della legge regionale 1o novembre
1993, n. 15 è abrogato.
3. Il soggetto incaricato per la certificazione del bilancio di
cui all'art. 12 della legge regionale 1o novembre 1993, n. 15 deve
essere invitato all'assemblea chiamata ad approvare il bilancio
certificato e ciò al fine di esporre i risuitati della
certificazione stessa.

Art. 7.
Situazioni impeditive
1. Non possono ricoprire le cariche di amministratore, direttore
generale e sindaco in banche coloro che:
a) hanno svolto funzioni di amministrazione, direzione e
controllo in imprese sottoposte a fallimento, a liquidazione coatta
amministrativa o a concordato preventivo, ovvero hanno svolto le
medesime funzioni in imprese operanti nel settore creditizio,
finanziario, mobiliare o assicurativo sottoposte alla procedura di
amministrazione straordinaria, per almeno i due esercizi precedenti
all'esercizio nel corso del quale sono stati adottati i relativi
provvedimenti. Le frazioni di esercizio superiori a sei mesi
equivalgono a un esercizio intero;
b) nell'esercizio della professione di agente di cambio non
abbiano fatto fronte agli impegni previsti dalla legge o si trovino
in stato di esclusione dalle negoziazioni in un mercato
regolamentato.
2. I divieti di cui al comma 1 hanno la durata di tre anni
dall'adozione dei relativi provvedimenti. Il periodo è ridotto ad un
anno nelle ipotesi in cui il provvedimento sia stato adottato su
istanza dell'imprenditore o degli organi amministrativi dell'impresa.

Art. 8.
Requisiti di onorabilità degli amministratori,
direttori e membri del collegio sindacale delle banche
1. Le cariche, comunque denominate, di ammimstratore, sindaco e
direttore generale in banche non possono essere ricoperte da coloro
che:
a) si trovano in una delle condizioni di ineleggibilità o
decadenza previste dall'art. 2382 del codice civile;
b) sono stati sottoposti a misure di prevenzione disposte
dall'autorità giudiziaria ai sensi della legge 27 dicembre, 1956, n.
1423, o della legge 31 maggio 1965, n. 575, e successive
modificazioni ed integrazioni, salvi gli effetti della
riabilitazione;
c) sono stati condannati con sentenza irrevocabile, salvi gli
effetti della riabilitazione:
1) a pena detentiva per uno dei reati previsti dalle norme
che disciplinano l'attività bancaria, finanziaria, mobiliare,
assicurativa e dalle norme in materia di mercati e valori mobiliari,
di strumenti di pagamento;
2) alla reclusione per uno dei delitti previsti nel titolo XI
del libro V del codice civile e nel regio decreto del 16 marzo 1942,
n. 267;
3) alla reclusione per un tempo non inferiore ad un anno per
un delitto contro la pubblica amministrazione, contro la fede
pubblica, contro il patrimonio, contro l'ordine pubblico, contro
l'economia pubblica ovvero per un delitto in materia tributaria;
4) alla reclusione per un tempo non inferiore a due anni per un
qualunque delitto non colposo.
2. Le cariche, comunque denominate, di amministratore, sindaco e
direttore generale in banche non possono essere ricoperte da coloro
ai quali sia stata applicata su richiesta delle parti una delle pene
previste dal comma 1, lettera c), salvo il caso dell'estinzione del
reato; le pene previste dal comma 1, lettera c), n. 1) e n. 2) non
rilevano se inferiori ad un anno.
3. Con riferimento alle fattispecie disciplinate in tutto o in
parte da ordinamenti stranieri, la verifica dell'insussistenza delle
condizioni previste dai commi 1 e 2 è effettuata sulla base di una
valutazione di equivalenza sostanziale.

Art. 9.
Situazioni impeditive nelle banche
1. Il consiglio di amministrazione della banca verifica il
possesso dei requisiti e l'inesistenza di situazioni impeditive in
capo ai soggetti che svolgono funzioni di amministrazione, direzione
e controllo. A tal fine gli interessati, entro trenta giorni dalla
nomina, devono presentare la documentazione relativa al consiglio.
che l'acquisisce per le conseguenti comunicazioni alla giunta
regionale, nei modi previsti dalla legge regionale 15 novembre 1978,
n. 20.
2. Il difetto dei requisiti o l'esistenza di una situazione
impeditiva determinano, in caso di nomina o di elezione, la decadenza
dall'ufficio. La decadenza è dichiarata dal consiglio di
amministrazione ovvero dall'organo, comunque denominato, titolare di
funzione equivalente, entro sessanta giorni dalla nomina. In caso di
inerzia, la decadenza è pronunciata dalla giunta regionale, con
propria deliberazione, che verrà trasmessa, entro dieci giorni
dall'adozione, alla Banca d'Italia.
3. Formalità analoghe devono osservarsi qualora amministratori,
sindaci e direttori generali, comunque nominati o eletti, vengano
successivamente a trovarsi in una delle situazioni indicate negli
articoli 7 e 8.

Art. 10.
Onorabilità dei partecipanti al capitale delle banche
1. Chiunque partecipa in una banca in misura superiore al cinque
per cento del capitale rappresentato da azioni con diritto di voto
non può esercitare il diritto di voto inerente alle azioni o quote
eccedenti qualora:
a) sia stato sottoposto a misura di prevenzione disposta
dall'autorità giudiziaria ai sensi della legge 27 dicembre 1956, n.
1423, o della legge 31 maggio 1965, n. 575 e successive modificazioni
ed integrazioni, salvi gli effetti della riabilitazione;
b) sia stato condannato con sentenza irrevocabile, salvi gli
effetti della riabilitazione:
1) a pena detentiva per un tempo non inferiore a sei mesi per
uno dei reati previsti dalle norme che disciplinano l'attività
bancaria, finanziaria, mobiliare, assicurativa e dalle norme in
materia di mercati e valori mobiliari, di strumenti di pagamento;
2) alla reclusione per un tempo non inferiore a sei mesi per
uno dei delitti previsti nel titolo XI del libro V del codice civile
e nel regio decreto del 16 marzo 1942, n. 267;
3) alla reclusione per un tempo non inferiore a un anno per
un delitto contro la pubblica amministrazione, contro la fede
pubblica, contro il patrimonio, contro l'ordine pubblico, contro
l'economia pubblica ovvero per un delitto in materia tributaria;
4) alla reclusione per un tempo non inferiore a due anni per
un qualunque delitto non colposo;
c) sia stato condannato a una delle pene indicate alla lettera
b) con sentenza che applica la pena su richiesta delle parti, salvo
il caso dell'estinzione del reato. Le pene di cui alla lettera b), n.
1) e n. 2), non rilevano se inferiori ad un anno.
2. In caso di inosservanza, la deliberazione è impugnabile a
norma dell'art. 2377 del codice civile, qualora, senza il computo dei
voti che non avrebbero dovuto essere espressi, non si sarebbe
raggiunta la necessaria maggioranza. L'impugnazione della
deliberazione è obbligatoria da parte degli amministratori e dei
sindaci.
3. Le azioni o quote per le quali, a norma del presente articolo,
non può essere esercitato il diritto di voto sono computate ai fini
della regolare costituzione dell'assemblea.
4. Le disposizioni di cui ai commi 1 e 2 si applicano anche ai
possessori di titoli di partecipazione ovvero di risparmio
partecipativo, emessi da casse di risparmio, con riferimento agli
organi assembleari nei quali si esercitano i diritti inerenti a tali
titoli.
5. Il comma 1, si applica anche a chiunque, indipendentemente
dall'entità della partecipazione posseduta, controlla la banca ai
sensi dell'art. 23 del decreto legislativo 1o settembre 1993, n. 385.
In tal caso la sospensione del diritto di voto interessa l'intera
partecipazione.
6. Qualora il partecipante sia una persona giuridica, i requisiti
di cui al comma 1 devono essere posseduti dagli amministratori e dal
direttore, ovvero dai soggetti che ricoprono cariche equivalenti.
7. Con riferimento alle fattispecie disciplinate da ordinamenti
stranieri, la verifica dei requisiti previsti dal presente articolo
è effettuata sulla base di una valutazione di equivalenza
sostanziale a cura della Banca d'Italia.
8. Spetta al presidente dell'assemblea dei soci, in relazione ai
suoi compiti di verifica della regolare costituzione dell'assemblea e
della legittimazione dei soci, ammettere o non ammettere al voto i
soggetti che, sulla base delle informazioni disponibili, sono tenuti
a comprovare il possesso del requisito di onorabilità.

Art. 11.
Sospensione dalle funzioni
1. Costituiscono cause di sospensione dalle funzioni di
amministratore, sindaco e direttore generale:
a) la condanna con sentenza non definitiva per uno dei reati di
cui all'art. 8, comma 1, lettera c);
b) l'applicazione su richiesta delle parti di una delle pene di
cui all'art. 8, comma 2, con sentenza non definitiva;
c) l'applicazione provvisoria di una delle misure previste
dall'art. 10, comma 3, della legge 31 maggio 1965, n. 575, da ultimo
sostituito dall'art. 3 della legge 19 marzo 1990, n. 55, e successive
modificazioni ed integrazioni;
d) l'applicazione di una misura cautelare di tipo personale.
2. Il consiglio di amministrazione iscrive l'eventuale revoca dei
soggetti, dei quali ha dichiarato la sospensione, fra le materie da
trattare nella prima assemblea successiva al verificarsi di una delle
cause di sospensione indicate nel comma 1. La sospensione del
direttore generale nominato dagli amministratori non può durare
oltre quarantacinque giorni, trascorsi i quali il consiglio di
amministrazione deve deliberare se procedere alla revoca, salvo i
casi previsti dalle lettere c) e d) del comma 1. L'esponente non
revocato è reintegrato nel pieno delle funzioni. Nelle ipotesi
previste dalle lettere c) e d) del comma 1, la sospensione si applica
in ogni caso per l'intera durata delle misure ivi previste.

Art. 12.
Diniego dell'autorizzazione
1. Il diniego, da parte della giunta regionale,
dell'autorizzazione all'esercizio dell'attività bancaria deve essere
motivato e comunicato ai promotori.
2. La comunicazione deve essere data entro sei mesi dal
ricevimento della relativa domanda ovvero, se questa sia incompleta,
entro sei mesi dalla presentazione dei dati o dei documenti necessari
al completamento dell'istanza medesima. In ogni caso, la decisione
deve essere assunta nel termine massimo di dodici mesi dal
ricevimento della domanda. Ove non si sia provveduto nei termini
suindicati, le istanze si intendono respinte.

Art. 13.
Revoca dell'autorizzazione
1. La revoca, da parte della giunta regionale,
dell'autorizzazione all'esercizio dell'attività bancaria deve essere
motivata e comunicata alla banca e, tramite la Banca d'italia, alla
quale il provvedimento dovrà essere trasmesso nel termine di dieci
giorni previsto dall'ultimo comma dell'art. 3 del decreto del
Presidente della Repubblica 26 marzo 1977, n. 234, alla Commissione
delle comunità europee.

Art. 14.
Autorizzazioni acquisite
1. Si considerano autorizzate all'esercizio dell'attività di cui
all'art. 2, le banche che, all'atto dell'entrata in vigore della
presente legge, risultano iscritte all'albo previsto dall'art. 13 del
decreto legislativo 1o settembre 1993, n. 385, e successive
modificazioni ed integrazioni, nonchè nell'elenco degli enti e delle
aziende di credito a carattere regionale di cui all'art. 4 del
decreto del Presidente della Repubblica 26 marzo 1977, n. 234.

Art. 15.
Non retroattività di disposizioni
1. Per i soggetti che partecipano al capitale di una banca alla
data di entrata in vigore della presente legge la mancanza dei
requisiti di cui all'art. 10 non previsti dalla normativa previgente
non rileva, se verificatasi antecedentemente alla data stessa,
limitatamente alla partecipazione già detenuta.

Art. 16.
Norma transitoria
1. Le cariche dei soggetti operanti nelle banche quali
amministratori, sindaci o direttori generali alla data di entrata in
vigore della presente legge sono confermate fino alla normale
scadenza dei mandati dei soggetti medesimi.
2. La certificazione del bilancio di cui all'art. 6, comma 1,
sarà obbligatoria a decorrere dall'esercizio successivo a quello di
entrata in vigore della presente legge.

Art. 17.
Abrogazione
1. La legge regionale 22 marzo 1987, n. 1 è abrogata.

Art. 18.
Entrata in vigore
1. La presente legge entra in vigore il giorno successivo alla
sua pubblicazione nel Bollettino ufficiale della Regione.
La presente legge sarà pubblicata nel Bollettino ufficiale della
Regione. È fatto obbligo a chiunque spetti di osservarla e di farla
osservare come legge della Regione.
Trento, 14 gennaio 2000
COGO
Visto per il commissario del Governo
per la provincia di Trento il vice prefetto
Iuni