Parte Seconda n. 145 del 15-12-2022
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ILLIMITY BANK S.P.A.
Iscritta nell'albo delle banche tenuto dalla Banca d'Italia ai sensi dell'art. 13 del TUB al n. 5710 Sede legale: via Soperga, 9 - 20124 Milano Registro delle imprese: Milano, Monza Brianza, Lodi 03192350365 Codice Fiscale: 03192350365
(GU Parte Seconda n.145 del 15-12-2022)

Avviso di cessione di rapporti giuridici in blocco ai sensi
dell'articolo 58 del D.Lgs. 1° settembre 1993, n. 385 (come
successivamente modificato e integrato, il "Testo Unico Bancario" o
"TUB"), corredato dall'informativa ai sensi degli articoli 13 e 14
del Regolamento UE n. 679/2016 (il "GDPR") e del Provvedimento
dell'Autorità Garante per la Protezione dei Dati Personali del 18
gennaio 2007


Illimity Bank S.p.A., con sede legale in Via Soperga, 9, 20124
Milano, capitale sociale pari a Euro 56.083.976,14 (di cui Euro
54.513.905,72 sottoscritti e versati), codice fiscale e iscrizione al
Registro delle imprese di Milano, Monza Brianza, Lodi n. 03192350365,
rappresentante del Gruppo IVA illimity - partita IVA 12020720962,
iscritta al n. 5710 dell'Albo delle Banche tenuto presso la Banca
d'Italia ai sensi dell'articolo 13 del Testo Unico Bancario,
capogruppo del "Gruppo illimity Bank S.p.A.", iscritto al n. 245
dell'Albo dei Gruppi Bancari tenuto presso la Banca d'Italia ai sensi
dell'articolo 64 del Testo Unico Bancario (la "Cessionaria"),
comunica che, in virtù di un contratto di cessione concluso in data
4 agosto 2022, inter alia, con Banca Monte dei Paschi di Siena
S.p.A., con sede legale in Piazza Salimbeni 3, 53100 Siena, Italia,
capitale sociale pari a Euro 7.453.450.788,44interamente versato,
codice fiscale e iscrizione al Registro delle Imprese di Arezzo -
Siena n. 00884060526, Gruppo IVA MPS - Partita IVA 01483500524,
iscritta al n. 5274 dell'Albo delle Banche tenuto presso la Banca
d'Italia ai sensi dell'articolo 13 del Testo Unico Bancario,
capogruppo del "Gruppo Monte dei Paschi di Siena" ("BMPS" o la
"Cedente"), ai sensi e per gli effetti dell'articolo 58 del Testo
Unico Bancario (come successivamente modificato e integrato, il
"Contratto di Cessione"), ha acquistato dalla Cedente, con efficacia
giuridica a partire dalle ore 23:59 del 4 dicembre 2022 (la "Data di
Cessione") ed efficacia economica a partire dalle ore 23:59 del 31
marzo 2022 (la "Data di Valutazione") un portafoglio di crediti
pecuniari (i "Crediti") unitamente ai contratti da cui gli stessi
derivano (i "Contratti" e, congiuntamente ai Crediti, i "Rapporti")
(nei limiti delle previsioni inerenti a tali Crediti) che, alla Data
di Valutazione (ovvero alla diversa data di seguito indicata),
soddisfacevano tutti i seguenti criteri:
(a) crediti derivanti da scoperti di conto corrente, da utilizzi di
aperture di credito regolate in conto corrente, anche nel caso in cui
abbiano generato sconfinamenti, da finanziamenti di credito al
consumo, nonchè crediti per cassa derivanti da affidamenti di natura
promiscua, ed i relativi contratti (nei limiti delle previsioni
inerenti a tali crediti), di titolarità di BMPS, aventi tutte le
caratteristiche di seguito specificate:
(i) siano denominati in Euro (ivi inclusi quelli precedentemente
denominati in Lire) o USD o GBP;
(ii) siano regolati dalla legge italiana;
(iii) il cui debitore principale sia contraddistinto dal seguente
codice, come comunicato per iscritto ai relativi debitori: 001ALFA;
(iv) siano classificati alla Data di Valutazione come "inadempienze
probabili" ai sensi delle circolari di Banca d'Italia n. 139/1991 e
n. 272/2008;
(v) siano stati inseriti nell'elenco depositato in data 2 dicembre
2022 presso il Notaio Alessandra Romeo di Poggibonsi (SI) (rep.
5.485, racc. n. 3.586).
(b) ad esclusione di:
1) crediti derivanti da finanziamenti di credito al consumo
limitatamente a quelli sotto forma di carte di credito c.d.
"revolving" e relativi conti correnti di regolamento;
2) crediti derivanti da scoperti e/o utilizzi di aperture di
credito regolati in conto corrente, anche nel caso in cui abbiano
prodotto sconfinamenti, in tutti i casi generatisi sui c.d. conti
correnti "a pacchetto" denominati "CONTO ITALIANO IMPRESA", "CONTO
MODULARE IMPRES@ PIU", "SMALL", "CONTO ITALIANO ZIP - PLUS", "LARGE",
"MPS MIO BUSINESS", "CONTO MPS MIO", "CONTO ITALIANO ZIP - BASE",
"CONTO ITALIANO PER NOI", "MIO IDENTYKIT", "COSTO MENO", "CONTO
IDENTYKIT START", "CONTO ITALIANO COMMERCIO - PLUS", "TUTTOCONTO",
"CONTO ITALIANO COMMERCIO - BASE";
3) crediti derivanti da scoperti di conto corrente, da utilizzi di
aperture di credito regolate in conto corrente, anche nel caso in cui
abbiano generato sconfinamenti, vantanti verso debitori che risultano
titolari anche di almeno uno dei seguenti servizi/prodotti accessori,
collegati al predetto conto corrente:
i. prodotti assicurativi delle seguenti compagnie assicurative: AXA
MPS Assicurazioni Vita S.p.A., AXA MPS Assicurazioni Danni S.p.A.,
Generali Italia S.p.A.;
ii. servizio di custodia ed amministrazione titoli;
iii. carte di credito;
iv. fondi comuni d'investimento;
v. fondi pensione;
vi. prodotti strutturati, fermo restando che la presente esclusione
non si applica ai debitori contraddistinti dai codici NGR: 150850882;
821352; 143913556; 742473; 891355.
4) contratti di leasing finanziario e di factoring;
5) crediti di pura firma e dei derivati.
Per effetto della suddetta cessione la Cessionaria è subentrata
nella posizione di BMPS nei rispettivi Rapporti con efficacia dalla
Data di Cessione.
Ai sensi e per gli effetti dell'articolo 58 del Testo Unico
Bancario, unitamente ai Crediti sono stati altresì trasferiti alla
Cessionaria, senza bisogno di alcuna formalità o annotazione se non
quelle previste dal medesimo articolo 58 del Testo Unico Bancario, le
garanzie ipotecarie, le altre garanzie reali e personali ed i
privilegi e le cause di prelazione che li assistono, gli altri
accessori ad essi relativi, nonchè ogni e qualsiasi altro diritto,
ragione e pretesa (anche di danni), azione ed eccezione sostanziali e
processuali inerenti o comunque accessori ai predetti diritti e
Crediti ed al loro esercizio in conformità a quanto previsto dai
relativi Contratti e da eventuali altri atti ed accordi ad essi
collegati e/o ai sensi della legge applicabile.
INFORMATIVA AI SENSI DEGLI ARTT. 13 E 14 DEL GDPR E DEL
PROVVEDIMENTO DELL'AUTORITÀ GARANTE PER LA PROTEZIONE DEI DATI
PERSONALI DEL 18 GENNAIO 2007
La cessione dei Rapporti, ai sensi e per gli effetti del Contratto
di Cessione, da parte della Cedente alla Cessionaria, ha comportato
necessariamente il trasferimento anche di taluni dati personali -
anagrafici, patrimoniali e reddituali - contenuti nei documenti e
nelle evidenze informatiche connessi ai Crediti e relativi ai
debitori ed ai rispettivi garanti, successori o aventi causa, come
periodicamente aggiornati sulla base di informazioni acquisite nel
corso dei rapporti in essere con i debitori (i "Dati Personali").
Ciò premesso, nella sua qualità di titolare del trattamento dei
Dati Personali, illimity Bank S.p.A., quale Cessionaria - ai sensi
degli artt. 13 e 14 del GDPR - tenuta a fornire ai debitori ceduti,
ai rispettivi garanti, ai loro successori ed aventi causa (gli
"Interessati") l'informativa di cui degli artt. 13 e 14 del GDPR -
assolve tale obbligo mediante la presente pubblicazione.
Pertanto, la Cessionaria informa di aver ricevuto dalla Cedente,
nell'ambito della cessione dei rispettivi Rapporti di cui al presente
avviso, Dati Personali relativi agli Interessati contenuti nei
documenti e nelle evidenze informatiche connesse ai relativi Crediti.
I Dati Personali continueranno ad essere trattati per le stesse
finalità per le quali i medesimi sono stati raccolti dalla Cedente
al momento della stipulazione dei relativi Contratti e segnatamente
per le seguenti finalita':
- per l'adempimento ad obblighi previsti da leggi, regolamenti e
normativa europea, ovvero a disposizioni impartite da autorità a
ciò legittimate da legge o da organi di vigilanza e controllo; e
- per finalità strettamente connesse e strumentali alla gestione
del rapporto con i debitori/garanti ceduti (quali, a titolo
esemplificativo e non esaustivo, erogazione, gestione incassi,
procedure di recupero, esecuzione di operazioni derivanti da obblighi
contrattuali, verifiche e valutazione sulle risultanze e
sull'andamento dei rapporti, nonchè sui rischi connessi e sulla
tutela del credito).
Resta inteso che non verranno trattate c.d. categorie particolari
di dati quali, ad esempio, quelle relative allo stato di salute, alle
opinioni politiche e sindacali ed alle convinzioni religiose degli
Interessati.
Il trattamento dei Dati Personali avverrà mediante elaborazioni
manuali o strumenti elettronici o comunque automatizzati, informatici
e telematici, con logiche strettamente correlate alle finalità sopra
menzionate e, comunque, in modo da garantire la sicurezza e la
riservatezza dei Dati Personali stessi. La Cessionaria designa quali
incaricati del trattamento tutti i lavoratori dipendenti e i
collaboratori, anche occasionali, che svolgono mansioni che
comportano il trattamento dei Dati Personali relativi all'operazione.
Il personale della Cessionaria e i suoi collaboratori sono stati
debitamente istruiti circa le misure tecniche e gli accorgimenti da
adottare per garantire che il trattamento dei Dati Personali avvenga
nel rispetto della normativa applicabile.
Si precisa che i Dati Personali in possesso della Cessionaria
vengono registrati e formeranno oggetto di trattamento al fine di
adempiere agli obblighi di legge previsti in capo alla Cessionaria,
anche in tema di reportistica agli organi di vigilanza, e per
finalità connesse e strumentali alla gestione del rapporto con i
debitori ceduti e con i relativi garanti ovvero per l'adempimenti
degli obblighi strettamente funzionali all'esecuzione del rapporto in
essere con gli stessi debitori (c.d. base giuridica del trattamento).
I predetti Dati Personali saranno conservati per il tempo necessario
a garantire l'adempimento ai Contratti, in ogni caso, per
l'adempimento dei suesposti obblighi di legge e, in generale, per
soddisfare le finalità del trattamento sopra esposte. In ogni caso,
i Dati Personali non saranno trattati per un periodo inferiore a 10
anni a decorrere dalla chiusura del singolo Rapporto. I Dati
Personali potranno, altresì, essere trattati per un periodo di tempo
superiore, ove intervenga un atto interruttivo e/o sospensivo della
prescrizione che giustifichi il prolungamento della conservazione di
tali dati. Inoltre, nel caso di contenzioso relativo, connesso,
correlato in qualunque modo ai Dati Personali, la Cessionaria sarà
tenuta a conservare tali dati per 10 anni a partire dalla data in cui
la decisione che definirà tale contenzioso avrà acquisito efficacia
di giudicato e per tutto il tempo necessario ai fini dell'esecuzione
di tale decisione o al fine di opporsi alla stessa. I Dati Personali
potranno anche essere comunicati all'estero per dette finalità a
soggetti che operino in Paesi appartenenti all'Unione Europea ovvero
in uno Stato terzo (purchè in conformità con le previsioni di cui
agli articoli 45 e 46 del GDPR), e che, in tal caso, saranno nominati
responsabili del trattamento. In ogni caso, i Dati Personali non
saranno oggetto di diffusione e saranno aggiornati periodicamente con
le informazioni acquisite nel corso del rapporto.
I Dati Personali verranno comunicati - sempre nell'ambito delle
finalità suesposte - ai destinatari della comunicazione strettamente
collegate alle sopraindicate finalità del trattamento e, in
particolare, a società, associazioni o studi professionali che
prestano attività di assistenza o consulenza in materia legale,
società controllate e società collegate, società di recupero
crediti, revisori contabili, ecc. I soggetti appartenenti alle
categorie ai quali i Dati Personali possono essere comunicati
utilizzeranno i Dati Personali in qualità di "titolari" e
"responsabili" ai sensi della normativa applicabile. I debitori
ceduti e gli eventuali loro garanti potranno rivolgersi ai predetti
soggetti terzi titolari e al titolare del trattamento per esercitare
i diritti riconosciuti loro dalla normativa privacy: l'elenco
aggiornato degli stessi sarà disponibile presso le sedi della
Cessionaria, in qualità di "Titolare" del trattamento.
In aggiunta a quanto sopra, la Cessionaria ha nominato un
"Responsabile del trattamento dei Dati Personali", al quale ci si
potrà rivolgere, inviando una comunicazione all'indirizzo
dpo@illimity.com, anche per l'esercizio dei diritti di cui infra.
La normativa applicabile riconosce taluni specifici diritti quali,
ad esempio, quello:
- di ottenere la conferma dell'esistenza o meno di Dati Personali
che li riguardano, anche se non ancora registrati, e la loro
comunicazione in forma intelligibile;
- di ottenere l'indicazione: (a) dell'origine dei Dati Personali;
(b) delle finalità e modalità del trattamento; (c) della logica
applicata in caso di trattamento effettuato con l'ausilio di
strumenti elettronici; (d) degli estremi identificativi del titolare
e, dei responsabili; (e) dei soggetti o delle categorie di soggetti
ai quali i Dati Personali possono essere comunicati o che possono
venirne a conoscenza;
- di ottenere: (a) l'aggiornamento, la rettificazione ovvero,
quando vi hanno interesse, l'integrazione, nonchè la portabilità
dei Dati Personali; (b) la cancellazione, la limitazione del
trattamento e la trasformazione in forma anonima o il blocco del Dati
Personali trattati in violazione di legge, compresi quelli di cui non
è necessaria la conservazione in relazione agli scopi per i quali i
Dati Personali sono stati raccolti o successivamente trattati; (c)
l'attestazione che le operazioni di cui alle lettere (a) e (b) sono
state portate a conoscenza, anche per quanto riguarda il loro
contenuto, di coloro ai quali i Dati Personali sono stati comunicati
o diffusi, eccettuato il caso in cui tale adempimento si rivela
impossibile o comporta un impiego di mezzi manifestamente
sproporzionato rispetto al diritto tutelato;
- di opporsi, in tutto o in parte: (i) per motivi legittimi al
trattamento dei Dati Personali che li riguardano, ancorchè
pertinenti allo scopo della raccolta; (ii) al trattamento di Dati
Personali che li riguardano a fini di invio di materiale
pubblicitario o di vendita diretta o per il compimento di ricerche di
mercato o di comunicazione commerciale;
- di chiedere che il trattamento sia limitato ad una parte delle
informazioni.
Il Titolare ricorda che, laddove il riscontro alle richieste non
sia stato soddisfacente o, in generale, per qualsiasi contestazione
attinente il trattamento dei Dati Personali, gli Interessati avranno
diritto di rivolgersi e proporre reclamo all'Autorità Garante per la
Protezione dei Dati Personali (http://www.garanteprivacy.it/) nei
modi previsti dalla normativa applicabile.
Milano, 06 dicembre 2022

Illimity Bank S.p.A. - Head of distressed credit
Andrea Clamer


TX22AAB13342