Serie Generale n. 20 del 25-1-2014
ESTRATTI, SUNTI E COMUNICATI
BANCA D'ITALIA
BANCA D'ITALIA
COMUNICATO
Riforma organizzativa della Vigilanza della Banca d'Italia. Procedimenti amministrativi e provvedimenti normativi. (14A00397) (GU Serie Generale n.20 del 25-01-2014)

Con deliberazioni del Consiglio Superiore della Banca d'Italia,
rispettivamente del 31 ottobre e del 20 dicembre 2013, sono state
approvate la revisione del modello organizzativo dell'Amministrazione
Centrale della Banca, attraverso l'istituzione del nuovo modulo del
Dipartimento in luogo dell'Area Funzionale, e la creazione del
Dipartimento Vigilanza bancaria e finanziaria.
L'organizzazione della Vigilanza nel nuovo Dipartimento è stata
riconfigurata per rafforzare l'efficacia dell'attività di controllo
sugli intermediari alla luce degli importanti cambiamenti in atto,
quali le innovazioni dell'assetto regolamentare conseguenti alla
crisi economica e l'imminente avvio del Sistema unico di vigilanza
europeo (SSM). È stata pure tenuta presente l'esigenza di
razionalizzare i processi decisionali e di accrescere integrazione e
flessibilità delle strutture organizzative preposte alla Vigilanza.
La riforma organizzativa ha decorrenza dal 27 gennaio 2014: a
partire da tale data la precedente Area funzionale Vigilanza bancaria
e finanziaria viene sostituita dal Dipartimento Vigilanza bancaria e
finanziaria, composto da 8 Servizi.
La riorganizzazione determina, tra l'altro, lo spostamento di
alcune competenze amministrative da una struttura all'altra e la
modifica della denominazione delle strutture stesse. In ragione di
ciò, con il presente provvedimento si procede ad aggiornare al nuovo
assetto organizzativo: i) i criteri per l'individuazione delle unità
organizzative responsabili dei procedimenti amministrativi in materia
di vigilanza di competenza dell'Istituto (par. 1); ii) la disciplina
dei poteri sostitutivi in caso di inerzia nella conclusione dei
procedimenti amministrativi in tale materia (par. 2); iii) i
riferimenti alle strutture organizzative della Vigilanza contenuti
nella normativa della Banca d'Italia diversa da quella concernente i
procedimenti amministrativi relativi all'esercizio delle funzioni di
vigilanza in materia bancaria e finanziaria (par. 3).
1. Individuazione delle unità organizzative responsabili dei
procedimenti amministrativi in materia di vigilanza
L'art. 9 del provvedimento del 25 giugno 2008 (1) (di seguito:
«il Regolamento"), per l'individuazione delle strutture responsabili
di ciascun procedimento o fase procedimentale, fa rinvio all'elenco
allegato al Regolamento stesso; per i casi in cui l'elenco indica
più unità organizzative in alternativa, consente di identificare
univocamente il responsabile sulla base della natura
dell'intermediario di volta in volta interessato (accentrato,
accentrato specializzato, decentrato), quale risultante dalle
apposite liste di gruppi e intermediari bancari e finanziari
pubblicate e aggiornate dalla Banca d'Italia sul proprio sito
internet.
Nel nuovo assetto organizzativo, il riparto di funzioni tra le
strutture aventi compiti di vigilanza tiene conto della distinzione
tra i gruppi bancari sottoposti alla diretta supervisione della Banca
Centrale Europea nell'ambito del SSM, attribuiti alla competenza del
nuovo Servizio Supervisione Bancaria 1, e i gruppi bancari e le
banche non sottoposti alla diretta supervisione della BCE, sui quali
le funzioni di vigilanza sono svolte dal Servizio Supervisione
Bancaria 2 o dalle Filiali dell'Istituto. Inoltre, alcune delle
funzioni in precedenza affidate al Servizio Rapporti Esterni e Affari
Generali sono ora ripartite tra il Servizio Costituzioni e Gestione
delle Crisi e il Servizio Tutela dei Clienti e Antiriciclaggio.
Alla luce delle innovazioni organizzative sopra richiamate, in
luogo di quanto previsto dal citato art. 9 del Regolamento, si
dispone con decorrenza dal 27 gennaio 2014 l'individuazione delle
unità organizzative responsabili dei procedimenti amministrativi
della Banca d'Italia in materia di vigilanza secondo i seguenti
criteri:
1. i riferimenti contenuti nel Regolamento e nel relativo
elenco al Servizio Supervisione Gruppi Bancari (SGB) si intendono
effettuati, rispettivamente, al Servizio Supervisione Bancaria 1
(SB1) per gli intermediari compresi nell'elenco A-1 pubblicato sul
sito internet della Banca d'Italia, e al Servizio Supervisione
Bancaria 2 (SB2) per gli intermediari compresi nell'elenco A-2
pubblicato sul predetto sito;
2. i riferimenti al Servizio Supervisione Intermediari
Specializzati (SIS) si intendono effettuati al Servizio Supervisione
Intermediari Finanziari (SIF);
3. i riferimenti all'Unità di Coordinamento d'Area e
Collegamento Filiali (UCC) si intendono effettuati al Servizio
Coordinamento e Rapporti con l'Esterno (CRE);
4. i riferimenti al Servizio Rapporti Esterni e Affari Generali
(REA) si intendono effettuati al Servizio Costituzioni e Gestione
delle Crisi (CGC), salvo quanto si dirà oltre;
5. per i casi in cui l'elenco allegato al Regolamento indica
più unità organizzative in alternativa, resta ferma la necessità
di fare riferimento alle liste di intermediari pubblicate e
aggiornate dalla Banca d'Italia sul proprio sito internet, che
identificano per ciascun intermediario vigilato l'unità
organizzativa responsabile (cfr. elenchi A1-A4, pubblicati sul sito
internet dell'Istituto, contenenti gli elenchi degli intermediari
vigilati rispettivamente dai Servizi SB1, SB2 e SIF e dalle Filiali).
Poichè le funzioni di vigilanza relative alle banche
specializzate, in precedenza svolte dal Servizio SIS, sono ora
attribuite al Servizio SB2, laddove l'elenco allegato al Regolamento
menziona il Servizio SIS tra le unità organizzative responsabili di
procedimenti amministrativi o di fasi procedimentali relativi a
banche, tale riferimento è da intendersi venuto meno.
L'unità organizzativa responsabile per i procedimenti
amministrativi di competenza della Banca d'Italia ai sensi del Titolo
VI del TUB e per quelli in materia di commercializzazione a distanza
di servizi finanziari ai consumatori ai sensi del Codice del Consumo
è il Servizio Tutela dei Clienti e Antiriciclaggio (TCA).
Qualora un intermediario sia sottoposto a una procedura di
amministrazione straordinaria ai sensi del Testo unico bancario o del
Testo unico della finanza o versi in liquidazione ordinaria, il
Servizio CGC subentra alle unità organizzative indicate come
responsabili in via ordinaria.
Le presenti disposizioni si applicano anche ai procedimenti
amministrativi e alle fasi procedimentali di competenza della Banca
d'Italia relativi all'esercizio delle funzioni di vigilanza in
materia bancaria e finanziaria non censiti nell'elenco allegato al
Regolamento ma disciplinati in successivi provvedimenti
dell'Istituto.
Con riferimento ai procedimenti amministrativi e alle fasi
procedimentali pendenti alla data del 27 gennaio 2014, l'unità
organizzativa responsabile è individuata, a decorrere da tale data,
sulla base dei nuovi criteri sopra indicati. La variazione della
denominazione dell'unità responsabile sarà comunicata
individualmente alle parti dei procedimenti pendenti a cura della
struttura che ne acquisisce la responsabilità.
La variazione dell'unità responsabile sarà altresì comunicata
individualmente alle banche specializzate per le quali le funzioni di
vigilanza, in precedenza svolte dal Servizio SIS, sono ora attribuite
al Servizio SB2.
Per tutti gli altri intermediari, in deroga a quanto previsto
dall'art. 9 del Regolamento e in considerazione del carattere
generalizzato della variazione - che comporta solo un cambio di
denominazione della struttura organizzativa responsabile - la
variazione stessa si intende comunicata con la pubblicazione sul sito
internet della Banca d'Italia del presente provvedimento e delle
liste degli intermediari che identificano per ciascuno di essi
l'unità organizzativa responsabile dei procedimenti amministrativi
di competenza dell'Istituto relativi all'esercizio delle funzioni di
vigilanza in materia bancaria e finanziaria.
2. Poteri sostitutivi in caso di inerzia nella conclusione dei
procedimenti amministrativi in materia di vigilanza
Con provvedimento del 5 marzo 2013 è stato disciplinato
l'esercizio dei poteri sostitutivi di cui all'art. 2, comma 9-bis,
della legge n. 241/1990, relativi alla conclusione dei procedimenti
della Banca d'Italia in caso di inerzia delle strutture competenti.
Tali poteri sono stati attribuiti al Funzionario generale preposto
all'Area funzionale individuata in base a quanto previsto nel
medesimo provvedimento.
In relazione alle modifiche conseguenti al nuovo assetto
organizzativo della Vigilanza, a decorrere dal 27 gennaio 2014,
limitatamente ai procedimenti amministrativi di competenza
dell'Istituto relativi all'esercizio delle funzioni di vigilanza in
materia bancaria e finanziaria, i riferimenti contenuti nel
provvedimento del 5 marzo 2013 all'Area funzionale e al Funzionario
generale si intendono effettuati, rispettivamente, al Dipartimento
Vigilanza bancaria e Finanziaria e al Capo di tale Dipartimento.
3. Riferimenti alle strutture della Vigilanza contenuti nei
provvedimenti normativi e a carattere generale della Banca d'Italia
In relazione alle modifiche dell'assetto organizzativo richiamate
in premessa, con il presente provvedimento si procede altresì ad
aggiornare alla riforma i riferimenti alle strutture organizzative
della Vigilanza contenuti nella normativa della Banca d'Italia
diversa da quella concernente i procedimenti amministrativi relativi
all'esercizio delle funzioni di vigilanza in materia bancaria e
finanziaria.
Si dispone pertanto che, a decorrere dal 27 gennaio 2014, nei
provvedimenti normativi o a carattere generale della Banca d'Italia
in materia di vigilanza bancaria e finanziaria, ivi compresi i
regolamenti, le circolari e le comunicazioni, ogni riferimento alle
strutture organizzative della soppressa Area Vigilanza bancaria e
finanziaria deve intendersi effettuato alle nuove strutture alle
quali sono trasferite le pertinenti competenze sulla base delle
indicazioni pubblicate sul sito internet della Banca d'Italia.
Con specifico riferimento alle disposizioni della Banca d'Italia
in materia di sanzioni amministrative (provvedimenti del 18 dicembre
2012, recante «Disposizioni di vigilanza in materia di sanzioni e
procedura sanzionatoria amministrativa», e del 27 giugno 2011,
recante «Disciplina della procedura sanzionatoria amministrativa ai
sensi dell'art. 145 del decreto legislativo n. 385/1993 e dell'art.
195 del decreto legislativo n. 58/1998 e delle modalità
organizzative per l'attuazione del principio della distinzione tra
funzioni istruttorie e funzioni decisorie - art. 24, comma 1, della
legge 28 dicembre 2005, n. 262»), nelle more dell'integrale
aggiornamento della disciplina in questione necessario per recepire
le novità introdotte dalla direttiva 2013/36/UE del Parlamento
Europeo e del Consiglio (c.d. «CRD IV»), si dispone che, a decorrere
dal 27 gennaio 2014:
1) ogni riferimento al Servizio Rapporti esterni e affari
generali (REA) della Banca d'Italia si intende sostituito dal
riferimento al Servizio Costituzioni e Gestione delle Crisi (CGC);
2) ogni riferimento al Direttore Centrale per la Vigilanza
bancaria e finanziaria si intende sostituito dal riferimento al Capo
del Dipartimento Vigilanza bancaria e finanziaria;
3) in caso di assenza o impedimento, il Capo del Dipartimento
Vigilanza bancaria e finanziaria è sostituito dal Vice Capo del
Dipartimento più anziano nel grado e, in caso di contemporanea
assenza anche del Vice Capo del Dipartimento più anziano, dall'altro
Vice Capo del Dipartimento;
4) l'indirizzo di posta elettronica certificata
rea@pec.bancaditalia.it è sostituito dall'indirizzo
cgc@pec.bancaditalia.it.
Il presente provvedimento sarà pubblicato nella Gazzetta
Ufficiale della Repubblica italiana, nel Bollettino di Vigilanza e
sul sito internet www.bancaditalia.it.
Roma, 21 gennaio 2014

Il Governatore: Visco

(1) Regolamento recante l'individuazione dei termini e delle unità
organizzative responsabili dei procedimenti amministrativi di
competenza della Banca d'Italia relativi all'esercizio delle
funzioni di vigilanza in materia bancaria e finanziaria, ai sensi
degli articoli 2 e 4 della legge 7 agosto 1990, n. 241, e
successive modificazioni.