Serie Generale n. 253 del 27-10-1999
LEGGI ED ALTRI ATTI NORMATIVI
DECRETO LEGISLATIVO 25 settembre 1999, n. 374
Estensione delle disposizioni in materia di riciclaggio dei capitali di provenienza illecita ed attivita' finanziarie particolarmente suscettibili di utilizzazione a fini di riciclaggio, a norma dell'articolo 15 della legge 6 febbraio 1996, n. 52. (GU Serie Generale n.253 del 27-10-1999)
Nota: note: Entrata in vigore del decreto: 11/11/1999

IL PRESIDENTE DELLA REPUBBLICA
Visti gli articoli 76 e 87 della Costituzione;
Visto l'articolo 15, comma 1, della legge 6 febbraio 1996, n. 52,
legge comunitaria per il 1994, che, al fine di integrare l'attuazione
della direttiva 91/308/CEE, alla lettera c) stabilisce di estendere,
in tutto o in parte, l'applicazione delle disposizioni di cui al
decreto-legge 3 maggio 1991, n. 143, convertito, con modificazioni,
dalla legge 5 luglio 1991, n. 197, a quelle attività particolarmente
suscettibili di utilizzazione a fini di riciclaggio per il fatto di
realizzare l'accumulazione o il trasferimento di ingenti
disponibilità economiche o finanziarie o risultare comunque esposte
ad infiltrazioni della criminalità organizzata e prevede la
formazione o l'integrazione dell'elenco di tali attività da attuare
con uno o più decreti legislativi da emanare, su proposta del
Ministro del tesoro, del bilancio e della programmazione economica,
di concerto con i Ministri di grazia e giustizia, dell'interno e
delle finanze, entro due anni dalla data di entrata in vigore del
decreto attuativo della delega;
Visto l'articolo 5 del decreto legislativo 26 maggio 1997, n. 153,
che stabilisce che ai soggetti che svolgono, ai sensi dell'articolo
15, comma 1, lettera c), della legge 6 febbraio 1996, n. 52, le
attività individuate nei decreti di cui al medesimo articolo è
estesa l'applicazione delle disposizioni del decreto-legge 3 maggio
1991, n. 143, convertito, con modificazioni, dalla legge 5 luglio
1991, n. 197;
Vista la direttiva 91/308/CEE relativa alla prevenzione dell'uso
del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di
attività illecite;
Visto il decreto-legge 3 maggio 1991, n. 143, convertito, con
modificazioni, dalla legge 5 luglio 1991, n. 197, così come
modificato dal decreto legislativo 26 maggio 1997, n. 153;
Visto il decreto legislativo 26 agosto 1998, n. 319, recante
riordino dell'Ufficio italiano dei cambi;
Considerata la necessità di estendere l'ambito di applicazione
delle disposizioni antiriciclaggio a soggetti ed attività sinora non
disciplinati;
Vista la preliminare deliberazione del Consiglio dei Ministri,
adottata nella riunione del 9 giugno 1999;
Acquisiti i pareri delle competenti commissioni permanenti della
Camera dei deputati e del Senato della Repubblica;
Vista la deliberazione del Consiglio dei Ministri, adottata nella
riunione del 17 settembre 1999;
Sulla proposta del Presidente del Consiglio dei Ministri e del
Ministro del tesoro, del bilancio e della programmazione economica,
di concerto con i Ministri della giustizia, dell'interno e delle
finanze;
E m a n a
il seguente decreto legislativo:
Art. 1.
Ambito di applicazione

1. Le disposizioni dell'articolo 13 del decreto-legge 15 dicembre
1979, n. 625, convertito, con modificazioni, dalla legge 6 febbraio
1980, n. 15, come sostituito dall'articolo 2, comma 1, del
decreto-legge 3 maggio 1991, n. 143, convertito, con modificazioni,
dalla legge 5 luglio 1991, n. 197, e quelle del predetto
decreto-legge n. 143 dei 1991, d'ora in avanti complessivamente
indicati come: "legge n. 197/1991" si applicano, nei limiti e con le
modalità indicati negli articoli 3 e 4, alle seguenti attività, il
cui esercizio resta subordinato al possesso delle licenze,
autorizzazioni, iscrizioni in albi o registri, ovvero alla preventiva
dichiarazione di inizio di attività specificamente richiesti dalle
norme a fianco di esse riportate:
a) recupero di crediti per conto terzi, alla licenza di cui
all'articolo 115 del testo unico delle leggi di pubblica sicurezza,
approvato con regio decreto 18 giugno 1931, n. 773, di seguito
indicato come: "T.U.L.P.S.";
b) custodia e trasporto di denaro contante e di titoli o valori a
mezzo di guardie particolari giurate, alla licenza di cui
all'articolo 134 del T.U.L.P.S.;
c) il trasporto di denaro contante, titoli o valori senza
l'impiego di guardie particolari giurate, all'iscrizione nell'albo
delle persone fisiche e giuridiche che esercitano l'autotrasporto di
cose per conto di terzi, di cui alla legge 6 giugno 1974, n. 298;
d) agenzia di affari in mediazione immobiliare, all'iscrizione
nell'apposita sezione del ruolo istituito presso la camera di
commercio, industria, artigianato e agricoltura, ai sensi della legge
3 febbraio 1989, n. 39;
e) commercio di cose antiche, alla dichiarazione preventiva di
cui all'articolo 126 del T.U.L.P.S.;
f) esercizio di case d'asta o gallerie d'arte, alla licenza di
cui all'articolo 115 del T.U.L.P.S.;
g) commercio, comprese l'esportazione e l'importazione, di oro
per finalità industriali o di investimento, alle autorizzazioni di
cui all'articolo 15 del decreto del Presidente della Repubblica 31
marzo 1988, n. 148;
h) fabbricazione, mediazione e commercio, comprese l'esportazione
e l'importazione di oggetti preziosi, alla licenza di cui
all'articolo 127 del T.U.L.P.S.;
i) gestione di case da gioco, alle autorizzazioni concesse dalle
leggi in vigore, nonchè al requisito di cui all'articolo 5, comma 3,
del decreto-legge 30 dicembre 1997, n. 457, convertito, con
modificazioni, dalla legge 27 febbraio 1998, n. 30;
l) la fabbricazione di oggetti preziosi da parte di imprese
artigiane, all'iscrizione nel registro degli assegnatari dei marchi
di identificazione tenuto dalle camere di commercio, industria,
artigianato e agricoltura;
m) mediazione creditizia, all'iscrizione all'albo dei mediatori
creditizi di cui all'articolo 16 della legge 7 marzo 1996, n. 108;
n) agenzia in attività finanziaria prevista dall'articolo 106
del decreto legislativo 1 settembre 1993, n. 385, recante il testo
unico delle leggi in materia bancaria e creditizia, di seguito
indicato come: "testo unico bancario", all'iscrizione all'elenco
previsto dall'articolo 3.
2. Le autorità competenti al rilascio delle autorizzazioni o
licenze, alla ricezione delle dichiarazioni di inizio attività,
ovvero alla tenuta di albi o registri di cui al comma 1, comunicano,
senza ritardo, anche con mezzi informatici o telematici, all'Ufficio
italiano dei cambi (UIC) i dati relativi agli operatori e
all'attività esercitata, ogni successiva variazione, nonchè i
provvedimenti di sospensione o revoca del titolo autorizzatorio o di
cancellazione eventualmente adottati, indicandone i motivi. L'UIC
utilizza i dati raccolti a fini di antiriciclaggio.

Art. 2.
Requisiti di onorabilità
1. Quando non sono espressamente previsti da specifiche norme di
settore o dal presente decreto, costituiscono requisiti di
onorabilità per l'esercizio delle attività di cui all'articolo 1
quelli di cui all'articolo 11 del regio decreto 18 giugno 1931, n.
773.

Art. 3.
Agenzia in attività finanziaria

1. L'esercizio professionale nei confronti del pubblico
dell'agenzia in attività finanziaria, indicata nell'articolo 1,
comma 1, lettera n), è riservato ai soggetti iscritti in un elenco
istituito presso l'UIC.
2. Il Ministro del tesoro, del bilancio e della programmazione
economica, con regolamento, adottato sentito l'UIC, specifica il
contenuto dell'attività indicata al comma 1, stabilisce le
condizioni di compatibilità con lo svolgimento di altre attività
professionali, prevede in quali circostanze ricorra l'esercizio nei
confronti del pubblico e ne disciplina l'esercizio nel territorio
della Repubblica da parte di soggetti aventi sede legale all'estero.
3. L'UIC procede all'iscrizione nell'elenco quando ricorrono le
condizioni seguenti:
a) per le persone fisiche:
1) cittadinanza italiana o di uno Stato dell'Unione europea
ovvero di Stato diverso secondo le disposizioni dell'articolo 2 del
decreto legislativo 25 luglio 1998, n. 286;
2) domicilio nel territorio della Repubblica;
3) diploma di scuola media superiore o titolo equipollente a
tutti gli effetti di legge;
4) possesso dei requisiti di onorabilità stabiliti nel
regolamento emanato ai sensi dell'articolo 109 del testo unico
bancario;
b) per i soggetti diversi dalle persone fisiche:
1) previsione nell'oggetto sociale dello svolgimento
dell'attività di agenzia in attività finanziaria;
2) i partecipanti al capitale e i soggetti che svolgono
funzioni di amministrazione, direzione e controllo abbiano i
requisiti di onorabilità stabiliti nei regolamenti emanati
rispettivamente ai sensi degli articoli 108 e 109 del testo unico
bancario;
3) la sede legale e la sede amministrativa siano situate nel
territorio della Repubblica;
4) siano rispettati i requisiti patrimoniali e di forma
giuridica stabiliti dal Ministro del tesoro, del bilancio e della
programmazione economica con regolamento adottato su proposta
dell'UIC.
4. Nei casi di perdita dei requisiti di onorabilità in capo ai
soggetti indicati nella lettera b), numero 2), del comma 3, si
applicano gli articoli 108, comma 3, e 109, comma 2, del testo unico
bancario.
5. I soggetti indicati nella lettera b) del comma 3 svolgono la
propria attività esclusivamente per il tramite di persone fisiche
iscritte nell'elenco.
6. L'UIC esercita il controllo sui soggetti iscritti nell'elenco
per verificare l'osservanza delle disposizioni del presente decreto.
A tal fine, può richiedere la comunicazione di dati e notizie e la
trasmissione di dati e documenti fissando i relativi termini. Esso
può, altresì, chiedere la collaborazione del nucleo speciale di
polizia valutaria della Guardia di finanza.
7. L'UIC disciplina la procedura e i termini per l'iscrizione
nell'elenco, nonchè le forme di pubblicità dell'elenco stesso.
8. Il Ministro del tesoro, del bilancio e della programmazione
economica, su proposta dell'UIC, dispone la cancellazione dall'elenco
per gravi violazioni di norme di legge, delle norme del presente
decreto legislativo o delle disposizioni emanate ai sensi di esso. Il
Ministro del tesoro, del bilancio e della programmazione economica,
sentito l'UIC, disciplina la procedura per la sospensione cautelare
dall'elenco.

Art. 4.
Obblighi di identificazione, registrazione
e segnalazione di operazioni sospette

1. Ai soggetti che esercitano, ai sensi dell'articolo 1, comma 1,
le attività indicate alle lettere a) , b) , c) , d) , g) , i) , e
m), nonchè ai soggetti indicati nell'articolo 3, si applicano gli
obblighi di identificazione e di registrazione previsti nell'articolo
13, commi 1, 2, 3 e 4, del decreto-legge 15 dicembre 1979, n. 625,
convertito, con modificazioni, dalla legge 6 febbraio 1980, n. 15,
come sostituito dall'articolo 2 della legge n. 197/1991, e gli
obblighi di segnalazione previsti dall'articolo 3, commi 1 e 2, della
legge n. 197/1991.
2. Ai soggetti che esercitano, ai sensi dell'articolo 1, comma 1,
le attività indicate alle lettere e) , f) , h) e l), si applicano
gli obblighi di identificazione e registrazione, previsti
nell'articolo 13, commi 1, 2, 3 e 4, del decreto-legge 15 dicembre
1979, n. 625, convertito, con modificazioni, dalla legge 6 febbraio
1980, n. 15, come sostituito dall'articolo 2 della legge n. 197/1991.
3. Per i soggetti che esercitano le attività previste
nell'articolo 1, comma 1, lettere a) , b) , e) , f) , h) ed l), gli
obblighi di identificazione dei clienti e di registrazione delle
operazioni si assolvono integrando i dati richiesti in applicazione
degli articoli 119, 120, 128 e 135 del T.U.L.P.S. e quelle del
relativo regolamento di esecuzione approvato con regio decreto 6
maggio 1940, n. 635. Per i soggetti che esercitano le attività di
cui all'articolo 1, comma 1, lettera d), gli obblighi di
identificazione dei clienti e di registrazione delle operazioni si
assolvono integrando i dati richiesti a norma dell'articolo 1760, n.
3, del codice civile e comportano l'indicazione del valore catastale
dell'immobile oggetto della mediazione e delle parti interessate.
4. Per i soggetti che esercitano l'attività indicata nell'articolo
1, comma 1, lettera i), gli obblighi di identificazione e
registrazione previsti dall'articolo 13, commi 1, 2, 3 e 4, del
decreto-legge 15 dicembre 1979, n. 625, convertito, con
modificazioni, dalla legge 6 febbraio 1980, n. 15, come sostituito
dall'articolo 2 della legge n. 197/1991, si applicano anche per le
operazioni di acquisto o di cambio di: "fiches" o altri mezzi di
gioco di valore superiore a 3 milioni di lire. Si osservano le
disposizioni dell'articolo 3-bis della legge n. 197/1991 e
dell'articolo 16 del regolamento di esecuzione del T.U.L.P.S.,
approvato con regio decreto 6 maggio 1940, n. 635.
5. Alle segnalazioni di operazioni sospette effettuate ai sensi del
comma 1 si applicano le disposizioni dell'articolo 3 della legge n.
197/1991 e il regime di riservatezza previsto nell'articolo 3-bis
della stessa legge.
6. Negli approfondimenti che coinvolgono le competenze di altre
pubbliche amministrazioni ed enti pubblici questi collaborano con
l'UIC integrando le segnalazioni con gli elementi utili desumibili
dagli archivi in loro possesso. Rimane fermo il regime di
riservatezza previsto per gli archivi di polizia.
7. Le autorità competenti a norma dell'articolo 1, comma 2, gli
organi cui sono demandate le attività di controllo e il Nucleo
speciale di polizia valutaria della Guardia di finanza, nell'ambito
delle rispettive competenze, segnalano all'UIC le ipotesi di
omissione delle segnalazioni previste dall'articolo 3 della legge n.
197/1991, rilevate nell'effettuazione di ispezioni o nell'esercizio
di altre forme di controllo nei confronti dei soggetti che svolgono
le attività indicate nell'articolo 1.
8. Avendo riguardo alla diversa natura delle attività indicate
nell'articolo 1, il Ministro del tesoro, del bilancio e della
programmazione economica, di concerto con le altre amministrazioni
interessate, su proposta dell'UIC, stabilisce:
a) le modalità di identificazione della clientela e di
registrazione delle operazioni e dei rapporti con essa intrattenuti,
anche con riferimento alle ipotesi di frazionamento e
all'individuazione di dati ulteriori rispetto a quelli richiesti
dalle disposizioni contenute nel presente decreto e nella legge n.
197/1991 e alle modalità della loro tenuta;
b) le linee di indirizzo per l'individuazione delle operazioni di
cui all'articolo 3 della legge n. 197/1991.

Art. 5.
C o n t r o l l i

1. Ferme restando le competenze delle autorità competenti a norma
dell'articolo 1, comma 2, e degli organi cui sono demandate le
attività di controllo, l'UIC, ai fini dell'analisi dei flussi
finanziari relativi al settore interessato, può indicare i dati,
registrati ai sensi dell'articolo 4, che i soggetti che svolgono le
attività indicate nell'articolo 1 devono comunicare periodicamente.
L'UIC può, altresì, accedere direttamente ai dati registrati ai
sensi dell'articolo 2 della legge n. 197/1991 ed effettuare i
trattamenti necessari.
2. Fermo restando il disposto dell'articolo 331 del codice di
procedura penale, l'UIC comunica senza ritardo alla Direzione
investigativa antimafia e al Nucleo speciale di polizia valutaria
della Guardia di finanza, che ne informano il Procuratore nazionale
antimafia, qualora siano attinenti alla criminalità organizzata, i
dati, le notizie e le analisi raccolte o elaborate nell'esercizio
delle funzioni previste dal presente decreto, che possono interessare
l'attività di contrasto al riciclaggio.
3. Ferme restando le competenze delle autorità indicate
all'articolo 1, comma 2, e degli organi cui sono demandate le
attività di controllo, il Nucleo speciale di polizia valutaria della
Guardia di finanza, svolge i compiti di cui all'articolo 5, comma 10,
della legge n. 197/1991, con le facoltà di delega di cui
all'articolo 3, comma 4, lettera f), della medesima legge.

Art. 6.
S a n z i o n i

1. Alle violazioni degli obblighi di identificazione e di
registrazione, previsti dall'articolo 4, si applicano le sanzioni
previste dall'articolo 13, commi 7 e 8, del decreto-legge 15 dicembre
1979, n. 625, convertito, con modificazioni, dalla legge 6 febbraio
1980, n. 15, come sostituito dall'articolo 2, comma 1, della legge n.
197/1991. Alle violazioni degli obblighi di segnalazione di
operazioni sospette, previsti dall'articolo 4, si applicano le
sanzioni previste dall'articolo 5, comma 5, della legge n. 197/1991.
2. Si applicano le disposizioni contenute nell'articolo 5, commi
11, 12 e 13 della legge n. 197/1991.
3. Per la violazione prevista nell'articolo 5, comma 5, della legge
n. 197/1991, l'UIC contesta gli addebiti agli interessati, valuta le
deduzioni presentate entro trenta giorni e propone al Ministro del
tesoro, del bilancio e della programmazione economica l'irrogazione
della sanzione.
4. L'UIC comunica alle amministrazioni che esercitano la vigilanza
od il controllo sulle attività di cui all'articolo 1, le eventuali
violazioni delle disposizioni contenute nel presente decreto, nonchè
le sanzioni comminate dal Ministro del tesoro, del bilancio e della
programmazione economica, ai sensi dell'articolo 5 della legge n.
197/1991, per i provvedimenti di competenza.
5. Le amministrazioni che esercitano la vigilanza od il controllo
sulle attività di cui all'articolo 1 attivano il procedimento di
cancellazione dall'albo o dal ruolo o di revoca della licenza, anche
per gravi violazioni degli obblighi imposti dal presente decreto
legislativo, anche su segnalazione dell'UIC.

Art. 7.
Disposizioni finali e transitorie

1. Il collegio sindacale dei soggetti indicati all'articolo 1,
verifica il rispetto delle disposizioni contenute nel presente
decreto e nei provvedimenti emanati ai sensi di esso. Il collegio
sindacale informa senza indugio l'UIC di tutti gli atti o fatti, di
cui venga a conoscenza nell'esercizio dei propri compiti, che
costituiscono una violazione delle disposizioni medesime. L'UIC,
d'intesa con le autorità competenti, stabilisce modalità e termini
per la trasmissione delle informazioni.
2. Ai promotori finanziari previsti dall'articolo 31 del decreto
legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, e agli agenti di assicurazione
iscritti nell'albo previsto dalla legge 7 febbraio 1979, n. 48, si
applica l'obbligo di segnalazione previsto dall'articolo 3 della
legge n. 197/1991. Le segnalazioni di operazioni sospette vanno
trasmesse all'intermediario per il quale il segnalante agisce.
3. I regolamenti ministeriali previsti dal presente decreto sono
adottati ai sensi dell'articolo 17, comma 3, della legge 23 agosto
1988, n. 400.
4. I provvedimenti attuativi delle disposizioni contenute nel
presente decreto sono emanati, in sede di prima applicazione, entro
centoventi giorni dalla data di entrata in vigore del decreto stesso.
Il presente decreto, munito del sigillo dello Stato, sarà inserito
nella Raccolta ufficiale degli atti normativi della Repubblica
italiana. È fatto obbligo a chiunque spetti di osservarlo e di farlo
osservare.

Dato a Roma, addì 25 settembre 1999
CIAMPI
D'Alema , Presidente del
Consiglio dei Ministri
Amato , Ministro del tesoro,
del bilancio e della programmazione economica
Diliberto, Ministro della giustizia
Russo Jervolino, Ministro dell'interno
Visco, Ministro delle finanze

Visto, il Guardasigilli: Diliberto