Serie Generale n. 124 del 28-5-2016
DECRETI E DELIBERE DI ALTRE AUTORITA'
ISTITUTO PER LA VIGILANZA SULLE ASSICURAZIONI
ISTITUTO PER LA VIGILANZA SULLE ASSICURAZIONI
PROVVEDIMENTO 3 maggio 2016
Disposizioni in materia di utilizzo di esperti esterni per ispezioni nei confronti di imprese che hanno ad oggetto i modelli interni di cui al titolo III, capo IV bis, sezione III del decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209 - codice delle assicurazioni private. (Provvedimento n. 20). (16A04037) (GU Serie Generale n.124 del 28-05-2016)

L'ISTITUTO PER LA VIGILANZA
SULLE ASSICURAZIONI

Vista la legge 12 agosto 1982, n. 576 concernente la riforma della
vigilanza sulle assicurazioni e l'istituzione dell'ISVAP;
Visto l'art. 13 del decreto-legge 6 luglio 2012, n. 95, convertito
con legge 7 agosto 2012, n. 135, concernente disposizioni urgenti per
la revisione della spesa pubblica con invarianza dei servizi ai
cittadini e recante l'istituzione dell'IVASS;
Visto il decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209 recante il
Codice delle assicurazioni private, come modificato ed integrato dal
decreto legislativo 12 maggio 2015 n. 74 attuativo della direttiva n.
2009/138/CE in materia di accesso ed esercizio delle attività di
assicurazione e riassicurazione e, in particolare, gli articoli 189 e
216-ter;
Visto il regolamento delegato (UE) 35/2015 della Commissione, del
10 ottobre 2014, che integra la direttiva n. 2009/138/CE in materia
di accesso ed esercizio delle attività di assicurazione e
riassicurazione;
Visto il regolamento IVASS n. 3 del 5 novembre 2013 sull'attuazione
delle disposizioni di cui all'art. 23 della legge 28 dicembre 2005,
n. 262, in materia di procedimenti per l'adozione di atti
regolamentari e generali dell'istituto;

Adotta
il seguente regolamento:

Art. 1


Fonti normative

1. Il presente regolamento è adottato ai sensi dell'art. 189,
comma 2, e 191, comma 1, lettere b) e s), del decreto legislativo 7
settembre 2005, n. 209, come modificato dal decreto legislativo 12
maggio 2015 n. 74.

Art. 2


Definizioni

1. Ai fini del presente regolamento valgono le definizioni dettate
dal decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209 come modificato dal
decreto legislativo 12 maggio 2015 n. 74 attuativo della direttiva n.
2009/138 CE e dal regolamento delegato 35/2015 della Commissione
europea. In aggiunta, si intende per:
a) «Codice»: il decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209 come
modificato dal decreto legislativo 12 maggio 2015, n. 74.

Art. 3


Ambito di applicazione

1. Il presente regolamento si applica:
a) alle imprese di assicurazione e riassicurazione con sede
legale nel territorio della Repubblica italiana,
b) alle sedi secondarie delle imprese di assicurazione e
riassicurazione con sede legale in uno Stato terzo;
c) alle ultime società controllanti italiane di cui all'art.
210, comma 2 del Codice.

Art. 4


Richiesta da parte dell'IVASS

1. In caso di richiesta da parte dell'IVASS di una verifica esterna
indipendente avente ad oggetto i modelli interni di cui agli articoli
46-bis, 207-octies e 216-ter del Codice, i soggetti di cui all'art. 3
individuano, entro 30 giorni dalla richiesta, gli esperti esterni che
intendono incaricare della verifica, trasmettendo all'IVASS le
evidenze che ne attestino il rispetto dei criteri di scelta di cui
all'art. 5.
2. L'IVASS comunica entro 30 giorni l'esistenza di eventuali
ostacoli all'attribuzione agli esperti di cui al comma 1
dell'incarico di operare la verifica esterna indipendente.

Art. 5


Scelta dell'esperto esterno

1. Gli esperti esterni individuati ai sensi dell'art. 4, comma 1,
per operare la verifica esterna indipendente sono indipendenti e in
possesso di competenze professionali pertinenti ed adeguate.
2. Il carattere di indipendenza sussiste quando:
a) l'esperto non è in alcun modo coinvolto nel processo
decisionale dei soggetti di cui all'art. 3 a cui è indirizzata la
richiesta dell'IVASS di cui all'art. 4, comma 1;
b) non esistono tra l'esperto e i soggetti di cui all'art. 3 o il
gruppo a cui essi appartengono relazioni finanziarie, d'affari, di
lavoro o di altro genere, dirette o indiretto, comprese quelle
derivanti dalla prestazione di servizi diversi da quelli della
verifica del modello interno, dalle quali un terzo informato,
obiettivo e ragionevole trarrebbe la conclusione che l'indipendenza
dell'esperto risulta compromessa;
c) l'esperto non è chiamato a verificare aspetti del modello
interno che ha contribuito a definire;
d) l'esperto adotta tutte le misure necessarie volte a rilevare e
ridurre i rischi che possono minare la propria integrità ed
indipendenza di giudizio.
3. Il corrispettivo per l'incarico conferito agli esperti esterni
è determinato in modo da garantire la qualità e l'affidabilità dei
lavori e non può essere in alcun modo legato all'esito delle
verifiche compiute.

Art. 6


Compiti degli esperti esterni

1. La richiesta dell'IVASS di cui all'art. 4, comma 1, precisa gli
ambiti della verifica esterna indipendente cui attiene l'intervento
degli esperti esterni.
2. Gli esperti relazionano l'IVASS sull'attività di verifica con
le modalità e la periodicità stabiliti nella richiesta di cui al
comma 1.

Art. 7


Documentazione a disposizione degli esperti

1. L'impresa mette a disposizione degli esperti esterni la
documentazione da questi ritenuta necessaria per lo svolgimento dei
compiti loro assegnati.

Art. 8


Pubblicazione

1. Il presente regolamento è pubblicato nella Gazzetta Ufficiale
della Repubblica italiana, nel Bollettino dell'IVASS e sul sito
istituzionale.

Art. 9


Entrata in vigore

1. Il presente regolamento entra in vigore il giorno successivo
alla pubblicazione nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica
italiana.
Roma, 3 maggio 2016

p. il direttorio integrato
Il Presidente
Rossi