Serie Generale n. 81 del 8-4-1999
LEGGI ED ALTRI ATTI NORMATIVI
MINISTERO DEL TESORO, DEL BILANCIO E DELLA PROGRAMMAZIONE ECONOMICA
MINISTERO DEL TESORO, DEL BILANCIO E DELLA PROGRAMMAZIONE ECONOMICA
DECRETO 30 dicembre 1998, n. 516
Regolamento recante norme per la determinazione dei requisiti di professionalita' e di onorabilita' dei soggetti che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo presso gli intermediari finanziari, ai sensi dell'articolo 109 del decreto legislativo 1 settembre 1993, n. 385. (GU Serie Generale n.81 del 08-04-1999)
Nota: note: Entrata in vigore del decreto: 23-4-1999

IL MINISTRO DEL TESORO, DEL BILANCIO
E DELLA PROGRAMMAZIONE ECONOMICA
Visto il testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia
(di seguito "testo unico"), emanato con decreto legislativo 1
settembre 1993, n. 385;
Visto l'articolo 109, comma 1, del testo unico, in base al quale
coloro che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e
controllo presso i soggetti iscritti nell'elenco previsto
dall'articolo 106 del testo unico (di seguito "intermediari
finanziari") devono possedere i requisiti di professionalità e di
onorabilità stabiliti con regolamento del Ministro del tesoro,
adottato sentiti la Banca d'Italia e l'U.I.C.;
Visto l'articolo 109, comma 3, del testo unico, in base al quale il
regolamento previsto dal comma 1 stabilisce le cause che comportano
la sospensione dalla carica e la sua durata;
Sentita la Banca d'Italia;
Sentito l'Ufficio italiano dei cambi;
Visto l'articolo 17, comma 3, della legge 23 agosto 1988, n. 400;
Udito il parere del Consiglio di Stato espresso nell'adunanza della
sezione consultiva per gli atti normativi in data 9 novembre 1998;
Vista la nota del 7 dicembre 1998 con la quale, ai sensi
dell'articolo 17, comma 3, della citata legge n. 400, lo schema di
regolamento è stato comunicato alla Presidenza del Consiglio dei
Ministri;
A d o t t a
il seguente regolamento:
Art. 1.
Requisiti di professionalità dei soggetti che svolgono funzioni di
amministrazione e direzione di intermediari finanziari.
1. I consiglieri di amministrazione degli intermediari finanziari
devono essere scelti secondo criteri di professionalità e competenza
fra persone che abbiano maturato una esperienza complessiva di almeno
un triennio attraverso l'esercizio di:
a) attività di amministrazione o di controllo ovvero compiti
direttivi presso imprese;
b) attività professionali in materia attinente al settore
creditizio, finanziario, mobiliare, assicurativo o, comunque,
funzionali all'attività dell'intermediario finanziario;
c) attività di insegnamento universitario in materie giuridiche o
economiche;
d) funzioni amministrative o dirigenziali presso enti pubblici o
pubbliche amministrazioni aventi attinenza con il settore creditizio,
finanziario, mobiliare o assicurativo ovvero presso enti pubblici o
pubbliche amministrazioni che non hanno attinenza con i predetti
settori purchè le funzioni comportino la gestione di risorse
economicofinanziarie.
2. Il presidente del consiglio di amministrazione deve essere
scelto secondo criteri di professionalità e competenza fra persone
che abbiano maturato un'esperienza complessiva di almeno un
quinquennio attraverso l'esercizio dell'attività o delle funzioni
indicate nel comma 1.
3. L'amministratore delegato, l'amministratore unico ed il
direttore generale devono essere in possesso di una specifica
competenza in materia creditizia, finanziaria, mobiliare o
assicurativa maturata attraverso esperienze di lavoro in posizione di
adeguata responsabilità per un periodo non inferiore ad un
quinquennio. La medesima esperienza può essere stata maturata in
imprese aventi una dimensione comparabile con quella
dell'intermediario finanziario presso il quale la carica deve essere
ricoperta. Analoghi requisiti sono richiesti per le cariche che
comportano l'esercizio di funzioni equivalenti a quella di direttore
generale.
4. Il consiglio di amministrazione, nel verificare, ai sensi
dell'art. 109, comma 2, del testo unico, la sussistenza dei requisiti
previsti dai commi 2 e 3, sentito l'interessato, previa contestazione
dei requisiti mancanti da effettuarsi almeno quindici giorni prima
dell'audizione, valuta l'esperienza anche in relazione alle esigenze
gestionali dell'intermediario finanziario, indicando nel verbale
della riunione le valutazioni effettuate.

Art. 2.
Requisiti di professionalità dei soggetti
che svolgono funzioni di controllo
1. I soggetti competenti al controllo dei conti di intermediari
finanziari devono essere iscritti nel registro dei revisori
contabili.

Art. 3.
Situazioni impeditive
1. Non possono ricoprire cariche di amministratori, direttori
generali e sindaci in intermediari finanziari coloro che, almeno per
i due esercizi precedenti l'adozione dei relativi provvedimenti,
hanno svolto funzioni di amministrazione, direzione o controllo in
imprese sottoposte a fallimento, a liquidazione coatta amministrativa
o a procedure equiparate. Le frazioni superiori a sei mesi
nell'ultimo esercizio equivalgono a un esercizio intero.
2. La disposizione di cui al comma 1 si applica anche a coloro che:
a) hanno svolto funzioni di amministrazione, direzione o controllo
in imprese operanti nel settore creditizio, finanziario, mobiliare
o assicurativo sottoposte alla procedura di amministrazione
straordinaria;
b) nell'esercizio della professione di agente di cambio, non
abbiano fatto fronte agli impegni previsti dalla legge, o si trovino
in stato di esclusione dalle negoziazioni in un mercato
regolamentato.
3. Il divieto di cui ai commi 1 e 2 ha la durata di tre anni
dall'adozione dei provvedimenti. Il periodo è ridotto ad un anno
nelle ipotesi in cui il provvedimento sia stato adottato su istanza
dell'imprenditore o degli organi amministrativi dell'impresa.

Art. 4.
Requisiti di onorabilità
1. Le cariche, comunque denominate, di amministratore, sindaco e
direttore generale negli intermediari finanziari non possono essere
ricoperte da coloro che:
a) si trovano in una delle condizioni di ineleggibilità o
decadenza previste dall'art. 2382 del codice civile;
b) sono stati sottoposti a misure di prevenzione disposte
dall'autorità giudiziaria ai sensi della legge 27 dicembre 1956, n.
1423 o della legge 31 maggio 1965, n. 575, salvi gli effetti della
riabilitazione;
c) sono stati condannati con sentenza irrevocabile, salvi gli
effetti della riabilitazione:
1) a pena detentiva per uno dei reati previsti dalle norme che
disciplinano l'attività bancaria, finanziaria, mobiliare,
assicurativa e dalle norme in materia di mercati e valori mobiliari,
di strumenti di pagamento;
2) alla reclusione per uno dei delitti previsti nel titolo XI del
libro V del codice civile e nel regio decreto del 16 marzo 1942, n.
267;
3) alla reclusione per un tempo non inferiore ad un anno per un
delitto contro la pubblica amministrazione, contro la fede pubblica,
contro il patrimonio, contro l'ordine pubblico, contro l'economia
pubblica ovvero per un delitto in materia tributaria;
4) alla reclusione per un tempo non inferiore a due anni per un
qualunque delitto non colposo.
2. Le cariche, comunque denominate, di amministratore, sindaco e
direttore generale in intermediari finanziari non possono essere
ricoperte da coloro ai quali sia stata applicata su richiesta delle
parti una delle pene previste dal comma 1, lettera c), salvo il caso
dell'estinzione del reato; le pene previste dal comma 1, lettera c),
numeri 1) e 2), non rilevano se inferiori ad un anno.
3. Con riferimento alle fattispecie disciplinate in tutto o in
parte da ordinamenti stranieri, la verifica dell'insussistenza delle
condizioni previste dai commi 1 e 2 è effettuata sulla base di una
valutazione di equivalenza sostanziale.

Art. 5.
Sospensione dalle cariche
1. Costituiscono cause di sospensione dalle funzioni di
amministratore, sindaco e direttore generale:
a) la condanna con sentenza non definitiva per uno dei reati di cui
al precedente articolo 4, comma 1, lettera c);
b) l'applicazione su richiesta delle parti di una delle pene di cui
al precedente articolo 4, comma 2, con sentenza non definitiva;
c) l'applicazione provvisoria di una delle misure previste
dall'articolo 10, comma 3, della legge 31 maggio 1965, n. 575, e
successive modificazioni e integrazioni, da ultimo sostituito
dall'articolo 3 della legge 19 marzo 1990, n. 55, e successive
modificazioni e integrazioni;
d) l'applicazione di una misura cautelare di tipo personale.
2. Il consiglio di amministrazione iscrive l'eventuale revoca dei
soggetti dei quali ha dichiarato la sospensione fra le materie da
trattare nella prima assemblea utile successiva al verificarsi di una
delle cause di sospensione indicate nel comma 1. La revoca è
dichiarata, sentito l'interessato nei confronti del quale è
effettuata la contestazione, almeno quindici giorni prima della sua
audizione. La sospensione del direttore generale nominato dagli
amministratori non può durare oltre quarantacinque giorni, trascorsi
i quali il consiglio di amministrazione deve deliberare se procedere
alla revoca. L'esponente non revocato è reintegrato nel pieno delle
funzioni. Nei casi previsti dalle lettere c) e d) del comma 1, la
sospensione si applica in ogni caso per l'intera durata delle misure
ivi previste.

Art. 6.
Norme transitorie
1. Per i soggetti che svolgono funzioni di amministrazione e
direzione di intermediari finanziari alla data di entrata in vigore
del presente regolamento, la mancanza dei requisiti di cui al
precedente articolo 1 non previsti dalla normativa previgente non
rileva.
2. Per gli esponenti in carica alla data di entrata in vigore del
presente regolamento la mancanza dei requisiti di cui ai precedenti
articoli 3, 4 e 5 non previsti dalla normativa previgente non rileva
se verificatasi antecedentemente alla data stessa.
3. Gli intermediari finanziari costituiti in forma di società
cooperativa si adeguano alle disposizioni del precedente articolo 2
entro dodici mesi dall'entrata in vigore del presente regolamento.
Il presente decreto, munito del sigillo dello Stato, sarà inserito
nella Raccolta ufficiale degli atti normativi della Repubblica
italiana. È fatto obbligo a chiunque spetti di osservarlo e di farlo
osservare.
Roma, 30 dicembre 1998
p. Il Ministro: Pinza
Visto, il Guardasigilli: Diliberto
Registrato alla Corte dei conti il 26 marzo 1999
Registro n. 1 Tesoro, bilancio e programmazione economica,
foglio
n. 352