Serie Generale n. 191 del 31-7-2020
ESTRATTI, SUNTI E COMUNICATI
BANCA D'ITALIA
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COMUNICATO
Avvio del Dipartimento tutela della clientela ed educazione finanziaria. Procedimenti amministrativi e provvedimenti normativi. (20A04035) (GU Serie Generale n.191 del 31-07-2020)

Con delibera del Consiglio Superiore del 28 febbraio 2020 è
stata approvata la riforma organizzativa relativa alla costituzione
del nuovo Dipartimento tutela della clientela ed educazione
finanziaria (TEF) della Banca d'Italia, articolato nei Servizi tutela
individuale dei clienti (TUC), Vigilanza sul comportamento degli
intermediari (VIC) ed Educazione finanziaria (EDF).
La riforma è diretta ad accrescere l'intensità dell'azione
della Banca in materia di trasparenza e correttezza dei comportamenti
degli intermediari bancari e finanziari e a rafforzare l'attività di
tutela dei clienti dei prodotti bancari e finanziari e di educazione
finanziaria, tramite la costituzione di una struttura distinta e
autonoma dal Dipartimento vigilanza bancaria e finanziaria.
La riforma organizzativa ha decorrenza dal 22 giugno 2020 e
determina, tra l'altro, la soppressione del Servizio tutela dei
clienti e antiriciclaggio (TCA) del Dipartimento vigilanza bancaria e
finanziaria e il conseguente trasferimento dei compiti in materia di
antiriciclaggio al Servizio rapporti istituzionali di vigilanza (RIV)
e dei restanti compiti ai Servizi del Dipartimento TEF.
In ragione di ciò, con il presente provvedimento si procede ad
aggiornare al nuovo assetto organizzativo: i) le unità organizzative
responsabili dei procedimenti amministrativi di competenza della
Banca d'Italia ai sensi del Titolo VI del TUB e di quelli in materia
di antiriciclaggio, Arbitro bancario finanziario (ABF) e
commercializzazione a distanza di servizi finanziari ai consumatori
ai sensi del decreto legislativo n. 206/2005 (Codice del consumo)
(par. 1); ii) l'individuazione dei titolari dei poteri sostitutivi in
caso di inerzia nella conclusione dei procedimenti amministrativi di
competenza dei Servizi del Dipartimento TEF (par. 2); iii) i
riferimenti alle strutture organizzative contenuti nella normativa
della Banca d'Italia diversa da quella concernente i procedimenti
amministrativi (par. 3).
1. Individuazione delle unità organizzative responsabili dei
procedimenti amministrativi
L'art. 9 del provvedimento del 25 giugno 2008 - così come
successivamente modificato dai provvedimenti della Banca d'Italia del
21 gennaio 2014, del 4 novembre 2014, del 22 settembre 2015 e del 6
novembre 2018 - di seguito: «il regolamento», rinvia per
l'individuazione delle strutture responsabili di ciascun procedimento
amministrativo o fase procedimentale in materia di vigilanza,
all'elenco allegato al regolamento stesso.
Il provvedimento della Banca d'Italia del 21 gennaio 2014
individua il Servizio TCA quale unità organizzativa responsabile dei
procedimenti amministrativi di competenza dell'Istituto ai sensi del
Titolo VI del TUB e per quelli in materia di commercializzazione a
distanza di servizi finanziari ai consumatori ai sensi del codice del
consumo.
Il Servizio TCA è competente inoltre per i procedimenti
amministrativi connessi all'attività di contrasto del riciclaggio e
del finanziamento del terrorismo e per quelli funzionali alla
composizione dei collegi dell'Arbitro bancario finanziario (ABF).
In relazione ai trasferimenti di competenze determinati dalla
riforma si individuano le unità organizzative responsabili dei
procedimenti amministrativi della Banca d'Italia nelle materie sopra
indicate:
1) i procedimenti amministrativi in materia di contrasto del
riciclaggio e del finanziamento del terrorismo, di cui al decreto
legislativo n. 231/2007, sono attribuiti al Servizio RIV;
2) i procedimenti amministrativi funzionali alla composizione
dei collegi dell'ABF sono attribuiti al Servizio TUC;
3) i procedimenti amministrativi e le fasi procedimentali in
materia di trasparenza delle condizioni contrattuali e dei rapporti
con i clienti (titolo VI del TUB) e di commercializzazione a distanza
di servizi finanziari ai consumatori, ai sensi del Codice del
consumo, sono attribuiti al Servizio VIC.
Nei procedimenti amministrativi pendenti alla data del 22 giugno
2020 subentra l'unità organizzativa responsabile in base ai criteri
stabiliti dalle presenti disposizioni. La variazione dell'unità
responsabile è comunicata individualmente alle parti coinvolte nel
procedimento.
In materia di sanzioni amministrative, resta ferma la competenza
del Servizio RIV anche per i procedimenti sanzionatori per la
violazione delle disposizioni in materia di tutela della clientela e
di correttezza e trasparenza dei comportamenti.
2. Individuazione del titolare dei poteri sostitutivi in caso di
inerzia nella conclusione dei procedimenti amministrativi di
competenza dei Servizi del Dipartimento TEF
Con provvedimento del 5 marzo 2013 è stato disciplinato
l'esercizio dei poteri sostitutivi di cui all'art. 2, comma 9-bis,
della legge n. 241/1990, relativi alla conclusione dei procedimenti
della Banca d'Italia in caso di inerzia delle strutture competenti.
Relativamente ai procedimenti amministrativi di competenza dei
Servizi del Dipartimento TEF tali poteri si intendono attribuiti al
Capo del Dipartimento TEF.
3. Riferimenti alle strutture contenuti nei provvedimenti normativi e
a carattere generale della Banca d'Italia
In relazione alle modifiche dell'assetto organizzativo
richiamate, con il presente provvedimento si procede altresì ad
aggiornare i riferimenti alle strutture organizzative contenuti nella
normativa della Banca d'Italia diversa da quella concernente i
procedimenti amministrativi.
Si dispone pertanto che, a decorrere dal 22 giugno 2020, nei
provvedimenti normativi o a carattere generale della Banca d'Italia -
ivi compresi i regolamenti, le circolari e le comunicazioni - e nei
protocolli d'intesa stipulati con altre Autorità o enti, ogni
riferimento alle strutture organizzative e alle responsabilità per i
procedimenti amministrativi e le fasi procedimentali in materia di
contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo, ABF,
trasparenza delle condizioni contrattuali e dei rapporti con i
clienti deve tenere conto delle indicazioni fornite dal presente
provvedimento.
Il presente provvedimento sarà pubblicato nella Gazzetta
Ufficiale della Repubblica italiana.

Roma, 20 luglio 2020

Il direttore generale: Franco