Serie Generale n. 29 del 5-2-1992
DECRETI E DELIBERE DI ALTRE AUTORITA'
BANCA D'ITALIA
BANCA D'ITALIA
DELIBERAZIONE 27 gennaio 1992
Approvazione del modello per le domande di autorizzazione e degli schemi per le comunicazioni concernenti la partecipazione al capitale di enti creditizi. (GU Serie Generale n.29 del 05-02-1992)

IL GOVERNATORE
Visto il quinto comma dell'art. 28 della legge 10 ottobre 1990, n.
287, secondo cui le domande di autorizzazione e la documentazione da
allegare, nonchè le comunicazioni previste dai commi 3, 5 e 7
dell'art. 27 della medesima legge devono essere redatte in
conformità ad appositi modelli approvati con deliberazione della
Banca d'Italia;
Visto il decreto ministeriale n. 435454 del 5 giugno 1991,
attuativo del titolo V della legge n. 287/1990;
Dispone:
Le domande di autorizzazione e le comunicazioni previste dall'art.
28 della legge 10 ottobre 1990, n. 287, devono essere redatte in
conformità agli schemi e alle relative istruzioni allegate che sono
parte integrante del presente provvedimento.
Roma, 27 gennaio 1992
Il Governatore: CIAMPI

----&gt; Vedere Immagini da Pag. 10 a Pag. 11 della G.U. &lt;----

PARTECIPAZIONE AL CAPITALE DEGLI ENTI CREDITIZI

Istruzioni per la compilazione della
domanda di autorizzazione (mod.141 Vig)

LEGGE N.287 DEL 10.10.90
Il presente modello deve essere utilizzato per le domande di
autorizzazione alla sottoscrizione, acquisizione di azioni o cessione
di azioni o quote del capitale degli enti creditizi sotto qualsiasi
forma costituiti, ai sensi dell'art.27 della legge 287/90 (1).
N.B. I soggetti già autorizzati a mantenere - ai sensi dell'art. 27,
co. 7, della l.287/90 - nonchè ad assumere partecipazioni in enti
creditizi sono tenuti entro trenta giorni dalla data di pubblicazione
in Gazzetta Ufficiale del presente modello - a produrre il
"protocollo di autonomia" e la documentazione concernente la
sussistenza del requisito di onorabilità (cfr. pagg. 21-23).
Il modello va compilato per le fattispecie di seguito indicate,
barrando le caselle corrispodenti alle singole causali.
1) partecipazione superiore al 5%: acquisto o sottoscrizione di
azioni o quote dell'ente creditizio che comportano, tenuto conto
delle azioni o quote già detenute, una partecipazione superiore al
5% del capitale dell'ente medesimo;
2) partecipazione di controllo: acquisto o sottoscrizione di azioni o
quote del capitale dell'ente creditizio che comportano, tenuto conto
delle azioni o quote già detenute, il controllo dell'ente stesso,
indipendentemente dall'entità dell'interessenza (ai fini della
definizione delle situazioni di controllo, cfr. successive istruzioni
al quadro C);
3) incremento superiore al 2%: acquisto o sottoscrizione di azioni o
quote dell'ente creditizio che comportano, di per sè o unitamente a
variazioni precedenti, un aumento della partecipazione superiore al
2% del capitale dell'ente creditizio, nei casi in cui la
partecipazione già detenuta sia superiore al 5% del capitale
dell'ente stesso;
4) decremento superiore al 2%: cessione di azioni o quote che
comportano, di per sè o unitamente a variazioni precedenti, una
diminuizione superiore al 2% del capitale dell'ente creditizio, nei
casi in cui la partecipazione già detenuta sia superiore al 5% del
capitale dell'ente stesso.
Ai fini della definizione delle soglie autorizzative, va tenuto conto
di tutte le azioni o quote acquisite o sottoscritte aventi diritto al
voto; nel calcolo della percentuale vanno quindi computate le azioni
privilegiate che danno diritto al voto nelle assemblee straordinarie,
ma non le azioni o quote di risparmio che sono prive di tale diritto.
1. pubblicata nella Gazzetta Ufficiale n.240 del 13.10.1990.
L'ammontare della partecipazione deve essere rapportato al capitale
sottocritto o fondo di dotazione dell'ente creditizio quale risulta
dall'atto costitutivo e dalle successive modificazioni, esclusa la
parte rappresentata da azioni o quote di risparmio (cfr. quadro B).
Per le banche cooperative deve farsi riferimento al numero totale
delle azioni o quote conferenti il diritto di partecipare alle
assemblee, prescindendo dal numero dei voti che di fatto possono
essere espressi in sede assembleare.
Per gli enti creditizi pubblici con fondo di dotazione a composizione
associativa, va fatto riferimento alle quote che attribuiscono il
diritto di voto nella assemblee ordinarie e straordinarie. Per gli
altri enti creditizi pubblici con fondo di dotazione a composizione
non associativa, il calcolo della percentuale va effettuato con
riferimento alle quote di partecipazione o di risparmio partecipativo
rispetto all'ammontare dei corrispondenti titoli emessi.
Per tutte le fattispecie sopra indicate, la partecipazione nel
capitale dell'ente creditizio rileva quando la stessa sia acquisita o
da acquisire in via diretta o per il tramite di società controllate,
di società fiduciarie o per interposta persona.
* * *

L'art.27 della legge 287/90 non subordina l'efficacia degli atti
negoziali di acquisto o sottoscrizione delle azioni o quote dell'ente
creditizio alla preventiva autorizzazione della Banca d'Italia. Ne
consegue che l'autorizzazione non è condizione di efficacia
dell'atto tra le parti.
Ai sensi del comma 5 dell'art.27 della legge è invece richiesta la
preventiva autorizzazione dell'Organo di vigilanza qualora
l'operazione comporti l'assunzione del controllo dell'ente creditizio
da parte di un soggetto diverso da quello precedentemente
autorizzato.
Gli acquirenti o sottoscrittori di azioni o quote non possono
esercitare il diritto di voto inerente ai titoli stessi fino a quando
non abbiano ottenuto l'autorizzazione, tacita o esplicita, della
Banca d'Italia.
* * *

Nel caso dell'assunzione di partecipazioni di controllo di un ente
creditizio da parte di una società finanziaria, quest'ultima,
all'atto della richiesta dell'autorizzazione, deve verificare
l'eventuale possesso delle condizioni previste dalla legge n. 218 del
30 luglio 1990 e del Decreto Legislativo n.356 del 20 novembre 1990
per l'assunzione della qualifica di capogruppo di un gruppo
creditizio. In caso affermativo, la società richiedente deve
dichiarare in via preventiva se assumerà la qualifica di capogruppo
(trasmettendo in tal caso la documentazione prevista dalle istruzioni
di vigilanza in materia) ovvero dichiarare se sussistano le
condizioni per la rinuncia a tale qualifica.

SOGGETTI TENUTI ALL'INVIO

Sono tenuti all'invio della domanda di autorizzazione, ove ne
ricorrano i presupposti:
- le persone fisiche;
- le persone giuridiche, le società di persone e gli enti di diversa
natura;
- le società fiduciarie intestatarie di azioni o quote acquiste o
sottoscritte per conto di terzi.
Nel caso di acquisizione o sottoscrizione di azioni o quote per le
quali sussista una scissione tra la proprietà del titolo e
l'esercizio del diritto di voto (ad es. usufrutto, pegno) fa carico
al proprietario delle azioni o quote l'obbligo di richiedere
l'autorizzazione e di indicare il soggetto cui il diritto di voto è
trasferito, annotando quest'ultima circostanza nello spazio riservato
alle "eventuali osservazioni". Il proprietario delle azioni o quote
deve comunque segnalare tempestivamente - attraverso il modulo 141
Vig. - le operazioni attraverso le quali vengono ceduti a terzi i
diritti di voto relativi ai titoli medesimi.
Nel caso di azioni che formano oggetto di contratto di riporto
l'obbligo di chiedere l'autorizzazione fa capo sia al riportato sia
al riportatore.
In sostituzione della compilazione del presente modello gli enti
creditizi che intendano acqusire, sottoscrivere o cedere
partecipazioni in altri enti creditizi hanno facoltà di inoltrare le
richieste di autorizzazione secondo le modalità previste dalle
vigenti disposizioni di vigilanza in materia di partecipazioni,
semprechè venga in tale sede precisato che le relative istanze si
intendono effettuate anche ai sensi e per gli effetti della normativa
di cui alla cennata legge n.287/1990. Analoga facoltà è
riconosciuta alle società facenti parte di gruppi creditizi iscritti
all'Albo di cui all'art.28 del citato decreto legislativo 356/90 una
volta entrata in vigore la disciplina in materia di partecipazione
per i gruppi creditizi.
Nell'ipotesi di partecipazione di controllo mediante adesione a patto
di sindacato di voto avente per oggetto le azioni o quote dell'ente
creditizio tutti i partecipanti assumono, ai sensi dell'art.27, co.2,
della legge, la veste di controllanti e sono quindi tenuti
singolarmente all'obbligo di autorizzazione.
In considerazione della presumibile ridotta influenza ai fini del
controllo, si considerano autorizzati i soci aderenti al sindacato di
voto con quote non superiori all'1% del capitale sottoscritto o del
fondo di dotazione, determinato secondo le modalità di cui al quadro
B. Tale soggetti non sono pertanto tenuti ad effettuare la richiesta
di autorizzazione semprechè sussista un socio partecipante al patto
che possieda singolarmente più dell'1% del capitale dell'ente
creditizio.
Inoltre, al fine di semplificare le incombenze amministrative a
carico dei singoli partecipanti al sindacato di voto con quote
superiori all'1%, potrà essere prodotta un'unica domanda di
autorizzazione da parte di un soggetto a ciò delegato dagli altri
aderenti al patto; copia di tale delega e del patto di sindacato deve
essere allegata alla domanda di autorizzazione.
In caso di partecipazione indiretta detenuta per il tramite di uno o
più soggetti interposti viene consentito l'invio di un unico mod.141
Vig. da parte del soggetto posto al vertice della catena
partecipativa a condizione che il modello sia sottoscritto anche dal
soggetto che detiene direttamente le azioni o quote dell'ente
creditizio (quadro F1) e vengano indicati gli eventuali ulteriori
soggetti interposti tra il dichiarante e il soggetto titolare delle
azioni o quote (quadri F2, F3, ecc.).
In alternativa, resta ovviamente ferma la facoltà per ciascun
soggetto interessato di procedere in via autonoma all'inoltro della
domanda di autorizzazione.
* * *

Il modello 141 Vig. non deve essere utilizzato nelle seguenti
ipotesi:
a. assunzione del controllo di una società che già detiene
partecipazioni (superiori al 5% o di controllo) in enti creditizi;
b. riassetto del conglomerato finanziario che comporti una diversa
sistemazione delle participazioni nell'ente creditizio all'interno
delle società del gruppo.
In tali ipotesi, i soggetti interessati devono effettuare una
comunicazione in forma libera che contenga tutti gli elementi
informativi riguardanti le relative operazioni.

MODALITÀ PER L'INVIO DELLA COMUNICAZIONE

La legge non prevede uno specifico termine entro il quale
l'autorizzazione deve essere richiesta; tuttavia, l'esigenza di
tempestiva conoscenza da parte della Banca d'Italia degli assetti
proprietari degli enti creditizi postula che i soggetti sottopongano
al più presto le relative istanze all'Organo di vigilanza, anche al
fine di consentire agli stessi acquirenti o sottoscrittori di
esercitare il diritto di voto inerente alle azioni o quote.
Il modello 141 Vig. può essere richiesto presso gli enti creditizi
cui si riferisce la domanda di autorizzazione ovvero presso qualsiasi
Filiale provinciale della Banca d'Italia. Esso va inviato in duplice
copia alla Filiale della Banca d'Italia ove ha sede legale l'ente
creditizio partecipato; nel caso in cui la sede legale non coesista
con la sede centrale, la domanda di autorizzazione deve essere
inviata alla Filiale provinciale della Banca d'Italia dove è
localizzata la sede centrale dell'ente creditizio.
La domanda di autorizzazione si intende effettuata nel giorno in cui
è stato spedito, ovvero consegnato a mano, il mod. 141 Vig.
corredato della relativa documentazione. Ai sensi dell'art. 28 della
L.287/90 l'autorizzazione alla partecipazione si intende tacitamente
accordata qualora la Banca d'Italia non si pronunci entro 90 giorni
dalla data di spedizione, o di consegna, del presente modello
compilato in tutte le sue parti. Il termine è sospeso qualora
vengano richiesti all'interessato notizie e dati integrativi e
riprende a decorrere dalla data di spedizione degli stessi. La
richiesta può essere reiterata una sola volta.
La Banca d'Italia, in conformità delle direttive e dei criteri
fissati dal Ministro del Tesoro con D.M. n.435454 del 5 giugno 1991
può in ogni momento sospendere o revocare con provvedimento motivato
l'autorizzazione qualora a seguito di successivi eventi vengano meno
i presupposti in base ai quali l'autorizzazione medesima è stata
rilasciata. I provvedimenti di sospensione o revoca sono comunicati
ai soggetti interessati e all'ente creditizio partecipato.

MODALITÀ DI COMPILAZIONE

Quadro A: DICHIARANTE
Andranno riportate con precisione per le persone fisiche, le
generalità del dichiarante (omettendo eventuali titoli) e il codice
fiscale, per le persone giuridiche, per le società di persone e per
gli enti di altra natura, la ragione o denominazione sociale nonchè
l'eventuale sigla sociale.
Per la specie e per il settore di operatività le relative caselle
andranno riempite con uno dei seguenti codici:
Specie Settore di operatività
08 Società semplice 01 Aziende Autonome
41 Soc.acc per azioni 02 Enti territoriali
42 Soc.acc semplice 03 Enti pubblici economici
43 Soc.nome collettivo 04 Alimentare e agricolo
51 Soc.per azioni 05 Assicurativo
52 Soc. r.l. 06 Bancario
61 Soc.Cooperativa a r.l. 07 Cartario e editoriale
62 Soc.Cooperativa a r.ill. 08 Cementifero
71 Enti creditizi 09 Chimico
72 Comuni, Province e Regioni 10 Commercio
74 Enti e Soc. non residenti 11 Comunicazioni
14 Enti vari 12 Elettronico
13 Finanziario
14 Immobiliare ed edilizio
15 Meccanico ed automobil.co
16 Minerale e metallurgico
17 Tessile
18 Altri
Quadro B: ENTE CREDITIZIO PARTECIPATO
Andranno indicati negli appositi spazi:
- la denominazione dell'ente creditizio partecipato a cui si
riferisce la domanda di autorizzazione, ed il relativo codice ABI;
- il numero delle azioni o quote rappresentanti il capitale o fondo
di dotazione quale risulta dall'atto costitutivo e dalle successive
modificazioni, esclusi i titoli di risparmio non aventi diritto di
voto in assemblea.
Per gli enti creditizi pubblici con fondo di dotazione a composizione
associativa si farà riferimento al numero di quote componenti il
capitale o fondo di dotazione; per quelli con fondo di dotazione a
composizione non associativa andrà indicato esclusivamente il numero
di titoli o quote di partecipazione e di risparmio partecipativo
ricompresi nel capitale o fondo di dotazione dell'ente.
Gli enti creditizi cui si riferisce la partecipazione avranno cura di
fornire ai richiedenti ogni utile informazione circa l'ammontare e la
composizione del proprio capitale o fondo di dotazione ai fini di cui
trattasi.

QUADRO C: ACQUISIZIONE O SOTTOSCRIZIONE DI AZIONI O QUOTE

Il dichiarante dovrà indicare distintamente il numero di azioni o
quote che ha già acquisito (o intende acquisire), secondo le
specifiche modalità di acquisizione (in via diretta e/o per il
tramite di società controllate, fiduciarie o per interposta
persona).
Ai fini dell'applicazione della nozione di controllo, dovrà farsi
riferimento al disposto dell'art.27, comma 2, della legge n.287/1990,
in base al quale " .. il rapporto di controllo si considera
esistente, ai sensi dell'articolo 2359 del codice civile, anche
quando un solo socio, o più soci attraverso la partecipazione ad un
sindacato di voto - nel qual caso ciascuno di essi è considerato
controllante - possiedono più di un quarto del numero totale delle
azioni ordinarie o delle quote ovvero più di un decimo se si tratta
di società con azioni quotate in borsa, semprechè non sussista un
socio o un altro sindacato di voto formato da altri soci con maggior
numero complessivo di azioni ordinarie o di quote o che disponga
altrimenti del controllo sulla società. Costituisce sindacato di
voto qualsiasi accordo tra soci che regola l'esercizio del diritto di
voto."
Con riferimento ai casi di controllo per patto di sindacato, sono da
considerare rilevanti soltanto i patti di sindacato diretti negli
enti creditizi; inoltre non sono da considerare controllanti i
soggetti che controllano i partecipanti al patto. Resta fermo il
controllo indiretto nella banca autonomamente configurabile ex
art.2359 c.c.

QUADRO D: ACQUISIZIONE O SOTTOSCRIZIONE DI AZIONI O QUOTE PER CONTO
DI ALTRI SOGGETTI.
Il quadro va compilato dalle società fiduciarie intestatarie di
azioni o quote acquisite per conto terzi. Nello spazio riservato alle
"eventuali osservazioni" la società fiduciaria dichiarante dovrà
indicare il nominativo e l'indirizzo del fiduciante.

QUADRO E: RIEPILOGO
Andrà riportato, quale sommatoria dei quadri C e D, il numero totale
delle azioni o quote e il relativo rapporto percentuale sul numero
delle azioni o quote rappresentanti il capitale di cui al riquadro B.
Di tale percentuale dovrà tenersi conto al fine di verificare la
sussistenza o meno dell'obbligo di autorizzazione. Nell'apposito
riquadro è prevista l'indicazione dei decimali della percentuale
(due sole cifre).
Dovrà inoltre essere evidenziato il numero totale di azioni o quote
con diritto di voto nell'assemblea ordinaria. Per le banche cooper-
ative deve essere riportato il numero totale della azioni o quote
conferenti il diritto di partecipare alle assemblee, prescindendo dal
numero dei voti che sono espressi in sede assembleare.
Per quanto riguarda le azioni o quote in sindacato di voto, andrà
indicato il numero dei titoli che il dichiarante intende vincolare in
un patto di sindacato di voto relativo al capitale dell'ente
creditizio; in tale ipotesi, il dichiarante è tenuto ad allegare al
modulo 141 Vig. copia del patto stesso. Qualora il documento sia
stato già trasmesso alla Banca d'Italia da altro socio aderente al
patto medesimo, il dichiarante potrà fare riferimento alla
comunicazione già effettuata da detto socio.
* * *

La prima pagina del modello andrà completata con la data della
comunicazione, la firma del dichiarante ed il relativo indirizzo;
dovranno inoltre essere barrate le caselle corrispondenti alle
lettere dei quadri riempiti e andrà indicato il numero degli
allegati al modello.
Quadro F: DISTINTA DELLE SOCIETÀ CONTROLLATE, FIDUCIARIE E DELLE

INTERPOSTE PERSONE (da compilare esclusivamente qualora
sia stato riempito il quadro C, punti C.2 e C.3, della
domanda di autorizzazione)
Quadro F1:
Tale quadro deve riportare l'indicazione della società controllata,
fiduciaria e della persona interposta tramite la quale il dichiarante
ha acquisito o intenda acquisire azioni o quote di enti creditizi.
Qualora l'acquisizione avvenga tramite una pluralità di soggetti,
dovrà essere riempito un foglio separato per ciascuno di essi,
contenente le generalità secondo le istruzioni di cui al quadro A.
Rapporto con il soggetto dichiarante: nel caso di rapporto di
controllo andrà barrata rispettivamente la casella A o la casella B
se la posizione di controllo è assicurata al dichiarante dalle
azioni o quote detenute in via diretta ovvero in via indiretta
tramite altri soggetti. Ove la situazione di controllo si determini
per effetto del cumulo delle azioni o quote possedute in via diretta
e indiretta si dovrà tener conto, ai fini dell'eventuale
compilazione dei successivi riquadri, del soggetto (dichiarante o
singolo soggetto interposto) che detiene il maggior numero di azioni
o quote. In ogni caso andranno riportati i rapporti partecipativi
esistenti tra il dichiarante e la società controllata, specificando
la percentuale di azioni o quote possedute in via diretta e la
percentuale delle azioni o quote cumulativamente possedute in via
indiretta tramite altri soggetti. Andrà barrata la casella C ove
l'attuale o futuro titolare sia intestatario fiduciario delle azioni
o quote dell'ente creditizio per conto del dichiarante.
Quadro F2:
Soggetti interposti: nel caso che il controllo sia assicurato dalle
azioni o quote detenute in via indiretta, andranno riportati i
soggetti interposti tra il dichiarante e il soggetto titolare delle
azioni o quote, seguendo le medesime modalità sopra descritte. Nel
caso che tra il dichiarante e il titolare delle azioni o quote si
frappongano più società controllate andrà segnalata un'unica
catena partecipativa tenendo conto, in assenza di rapporti di
controllo diretto, della società che nell'ambito del gruppo detiene
il maggior numero di azioni o quote. Ove per la segnalazione dei
soggetti interposti non fosse sufficiente un unico foglio, la catena
andrà descritta in fogli successivi utilizzando fotocopie del quadro
F.

DOCUMENTAZIONE DA ALLEGARE ALLA DOMANDA DI AUTORIZZAZIONE
(esclusivamente per le causali 1 e 2)
1. PROTOCOLLO DI AUTONOMIA
Per le partecipazioni superiori al 15% del capitale di enti creditizi
o comunque di controllo si richiede la sottoscrizione - da parte
della persona fisica o da parte dei legali rappresentanti delle
persone giuridiche, società di persone o enti di diversa natura - di
un protocollo di autonomia nel quale venga assunto l'impegno a non
porre in essere comportamenti che contrastino con le esigenze di
autonomia gestionale dell'ente creditizio partecipato. Sono altresì
assoggettati all'obbligo in esame gli enti pubblici, anche economici,
che già detengono partecipazioni superiori alla predetta soglia nel
capitale di enti creditizi o intendano richiedere l'autorizzazione
per l'acquisto di nuove partecipazioni.
Resta ferma la possibilità della Banca d'Italia, con riferimento
alle interessenze inferiori alla soglia del 15%, di richiedere
all'atto delle singole richieste di autorizzazione, la presentazione
del protocollo di autonomia ai soggetti istanti.
Non sono tenuti alla sottoscrizione del protocollo di autonomia gli
enti creditizi aventi sede in Italia, le società capogruppo e le
componenti dei gruppi creditizi iscritti all'Albo di cui all'art. 28
del decreto legislativo 356/90.
In caso di partecipazione indiretta detenuta per il tramite di uno o
più soggetti interposti, il protocollo di autonomia deve essere
sottoscritto dal soggetto posto al vertice della catena
partecipativa, nonchè da quello direttamente titolare delle azioni o
quote dell'ente creditizio (Quadro F1 del mod. 141 Vig.).
Il protocollo deve essere inoltrato alla Banca d'Italia e
contestualmente trasmesso all'ente creditizio.
I soggetti tenuti all'invio del protocollo dovranno far riferimento
allo schema di seguito indicato, fatta salva la facoltà della Banca
d'Italia di richiedere, caso per caso, l'assunzione di ulteriori più
specifici impegni.

PROTOCOLLO DI AUTONOMIA

Alla Banca d'Italia - Filiale di
All'Ente creditizio partecipato
In relazione alla domanda di autorizzazione inoltrata a codesta Banca
d'Italia con mod. 141 Vig. del .. .. .. .., il dichiarante assume
formale impegno a:
- non porre in essere, avvalendosi della propria partecipazione al
capitale dell'ente creditizio, atti o comportamenti contrari
all'autonomia gestionale dell'ente partecipato nonchè all'interesse
dei depositanti;
- non imporre all'ente partecipato, nell'ipotesi di instaurazione di
rapporti contrattuali, condizioni sfavorevoli per l'ente medesimo;
- far conoscere tempestivamente alla Banca d'Italia ogni successivo
fatto o atto che modifichi le informazioni rese nonchè ogni
ulteriore circostanza significativa riguardante la propria
partecipazione nell'ente creditizio;
- aderire agli inviti che la Banca d'Italia, in linea con le
direttive generali fissate dalle Autorità Creditizie, rivolta agli
azionisti rilevanti con specifico riferimento all'autonomia
gestionale e alla neutralità allocativa dell'ente creditizio.
Il dichiarante attesta inoltre che le notizie fornite alla Banca
d'Italia sono conformi a verità.
Luogo e data della dichiarazione
Firma del dichiarante
2. ATTESTAZIONE DEL REQUISITO DI ONORABILITÀ
Ai fini del rilascio dell'autorizzazione alla partecipazione al
capitale degli enti creditizi, i dichiaranti sono tenuti a comprovare
la sussistenza del requisito di onorabilità, facendo riferimento
alle previsioni di cui agli artt. 5 e 7 del D.P.R. 27.6.1985, n. 350
e successive modifiche e integrazioni.
In particolare, essi devono attestare che:
- non sono stati sottoposti a misure di prevenzione disposte ai sensi
della legge 27.12.1956, n. 1423 o dalla legge 31.5.1965, n. 575,
così come successivamente modificate e integrate, salvi gli effetti
della riabilitazione. A tal fine, il soggetto interessato dovrà
inviare atto di notorietà, o dichiarazione sostitutiva;
- non sono stati condannati con sentenza irrevocabile, salvi gli
effetti della riabilitazione:
a) a pena detentiva per uno dei reati previsti nel regio decreto-
legge 12.3.1936, n. 375, e successive modificazioni ed integrazioni;
b) alla reclusione per uno dei delitti previsti nel titolo XI del
libro V del codice civile e nel regio decreto 16.3.1942, n. 267. A
questi fini, dovrà essere allegato alla domanda di autorizzazione il
certificato generale del casellario giudiziale.
Qualora il richiedente sia un soggetto diverso dalla persona fisica
il requisito di onorabilità dovrà essere comprovato da tutti i
membri del Consiglio di amministrazione, del Collegio sindacale e dal
Direttore Generale ovvero dai soggetti che ricoprono cariche
equivalenti nelle società o enti dichiaranti. A tale obbligo sono
altresì tenuti i liquidatori delle società o enti.
In caso di partecipazione indiretta detenuta per il tramite di uno o
più soggetti interposti, il suddetto requisito di onorabilità deve
essere comprovato sia dal soggetto posto al vertice della catena
partecipativa sia da coloro che sono diretti titolari delle azioni o
quote dell'ente creditizio (Quadro F del mod. 141 Vig.)
La documentazione in parola non è richiesta per i soggetti che
ricoprono le cariche sopra indicate in enti creditizi e in società
finanziarie facenti parte di gruppi creditizi iscritti all'Albo di
cui all'art. 28 del decreto 356/90.
3. ULTERIORE DOCUMENTAZIONE DA ALLEGARE ALLA DOMANDA DI
AUTORIZZAZIONE (esclusivamente qualora la partecipazione sia
superiore al 15% del capitale dell'ente creditizio ovvero comporti il
controllo dell'ente stesso)
In relazione al divieto previsto dalla legge 287/90 di partecipazione
superiore al 15% - ovvero di assunzione di controllo - degli enti
creditizi da parte dei soggetti diversi da quelli creditizi e
finanziari e in conformità dei criteri di cui al Decreto del
Ministro del Tesoro del 5 guigno 1991, si precisa quanto segue.
Le attività svolte in via diretta diverse da quelle creditizie e
finanziarie non devono eccedere il 15% del totale dell'attivo. Per le
attività svolte attraverso società partecipate, il valore delle
partecipazioni di controllo dirette e indirette (in termini sia di
patrimonio netto sia di attivo) in società operanti in settori
diversi da quello creditizio e finanziario non deve eccedere il 15%
del valore complessivo del valore delle partecipazioni dirette e
indirette, anche non di controllo.
A tal fine, il dichiarante è tenuto a fornire gli ulteriori elementi
informativi di seguito indicati:
a) persone fisiche
- la natura commerciale dell'attività imprenditoriale eventualmente
svolta in forma individuale o associata; in particolare andrà
precisato se, e in quale misura, l'attività di impresa sia
esercitata in settori diversi da quelli creditizio e/o finanziario e
prodotta la relativa documentazione (copia dell'atto costitutivo e
bilancio dell'ultimo esercizio);
- l'elenco delle partecipazioni detenute direttamente o
indirettamente, da riportare secondo le modalità di cui all'accluso
schema (all. A).
b) persone giuridiche o società di persone
- l'elenco nominativo dei propri soci aventi partecipazioni superiori
al 5%;
- una dichiarazione degli amministratori contenente l'indicazione dei
soggetti controllanti, ai sensi dell'art. 2359 del c.c. e dell'art.
27, 2 comma, della L. 287/90;
- la natura commerciale dell'attività svolta. Al riguardo andrà
prodotta la relativa documentazione (copia dell'atto costitutivo e
bilancio dell'ultimo esercizio); in particolare andrà precisato se,
e in quale misura, l'attività sia esercitata in settori diversi da
quelli creditizio e/o finanziario;
- l'elenco delle partecipazioni eventualmente detenute direttamente o
indirettamente, da riportare secondo le modalità di cui all'accluso
schema (all. A).
All. A

ELENCO DELLE PARTECIPAZIONI DI:
Dati al:
(in milioni di lire)

PARTECIPAZIONI DI CONTROLLO (1) IN SOCIETÀ OPERANTI IN SETTORI
CREDITIZI E FINANZIARI (2)

SOCIETÀ CONTROLLATE QUOTA % PATRIMONIO ATTIVO (5)
(denominazione e sede (3) NETTO (4)
legale)
direttamente
indirettamente tramite
.....................
indirettamente tramite
.....................
indirettamente tramite
......................
Totale: A1 B1

PARTECIPAZIONI DI CONTROLLO IN SOCIETÀ OPERANTI IN SETTORI

DIVERSI DA QUELLI CREDITIZIO E FINANZIARIO

SOCIETÀ CONTROLLATE QUOTA % PATRIMONIO ATTIVO (5)
(denominazione e sede (3) NETTO (4)
legale)
direttamente
indirettamente tramite
......................
indirettamente tramite
......................
Totale: A2 B2

PARTECIPAZIONI NON DI CONTROLLO
A2
------------ = %
A1+A2+A3

NUMERO DI SOCIETÀ PARTECIPATE
TOTALE DEI PATRIMONI NETTI (6) A3
TOTALE DEGLI ATTIVI (7) B3

B2
------------ = %
B1+B2+B3

NOTE

(1) Si fa riferimento alle fattispecie di cui all'art. 2359 del
codice civile e, limitatamente alle partecipazioni in enti creditizi
e in imprese o enti assicurativi, anche alle previsioni di cui,
rispettivamente, all'art. 27, 2 comma, della legge 287/90 ed
all'art. 10, 2 comma, della legge 20/91.
(2) A questi fini, la società partecipata è considerata finanziaria
quando nel suo statuto è presente una clausola che prevede
l'esercizio in via esclusiva di una o più delle attività riportate
nella lista allegata al presente prospetto, ovvero quando la società
è iscritta in uno degli appositi albi, previsti per legge, ai fini
dello svolgimento di una specifica attività finanziaria.
Possono altresì considerarsi finanziarie le società che esercitano
direttamente anche attività diverse da quelle indicate nella citata
lista, purchè l'ammontare complessivo delle stesse non ecceda il 15%
del totale dell'attivo.
L'attività assicurativa è assimilata a quella finanziaria.
(3) Andrà riportata la percentuale detenuta del capitale sociale
della partecipata.
(4) Andrà indicato l'intero ammontare del patrimonio netto
risultante dall'ultimo bilancio approvato.
(5) Andrà riportato:
- per gli enti creditizi e per le società finanziarie, l'ammontare
complessivo degli elementi dell'attivo risultante dall'ultimo
bilancio approvato, inclusi gli impegni ad erogare fondi e le
garanzie rilasciate ed esclusi i conti d'ordine;
- per le compagnie di assicurazione, convenzionalmente, il valore dei
premi incassati nell'ultimo esercizio moltiplicato per un fattore
correttivo pari a 10;
- per le società industriali, convenzionalmente, il fatturato totale
dell'ultimo esercizio, moltiplicato per un fattore correttivo pari a
10.
(6) I patrimoni netti andranno indicati "pro quota".
(7) Gli attivi andranno indicati "pro quota".
Lista allegata

ATTIVITÀ FINANZIARIA
Si considerano enti o società opreanti nel settore finanziario
quelli che svolgono le seguenti attivita':
a) l'assunzione di partecipazioni;
b) l'erogazione di prestiti in qualunque forma con o senza garanzia;
c) la concessione di crediti al consumo;
d) l'acquisizione e la gestione di crediti in valuta nazionale e
estera con o senza garanzia della solvenza del debitore;
e) la stipulazione di contratti di locazione finanziaria;
f) il rilascio di avalli, fideiussioni e altre garanzie sia reali che
personali;
g) l'offerta e la gestione di mezzi di pagamento;
h) la prestazione di servizi di incasso, pagamento, compensazione e
trasferimento di fondi;
i) la custodia, la gestione, l'intermediazione, il collocamento di
valori mobiliari per conto proprio o di terzi;
l) la negoziazione in cambi e in valuta per conto proprio o di terzi;
m) l'attività di consulenza e di informazione finanziaria;
n) ogni altra attività indicata a seguito di misure di adattamento
delle autorità comunitarie.
Gli enti o società che hanno per oggetto l'esercizio dell'attività
assicurativa vanno assimilati, ai fini della presente disciplina, a
quelli finanziari.

BANCA D'ITALIA

PARTECIPAZIONE AL CAPITALE DEGLI ENTI CREDITIZI
Legge 10.10.1990, n. 287
Schema di comunicazione delle operazioni di cui
all'art. 27, comma 3, della legge 287/90
Alla Banca d'Italia
Filiale di
Il sottoscritto ....................................................
nato a ................... (prov. ...), il ........................
residente in ................... (prov. ..), codice fiscale n. ....
.. ..., in proprio/nella qualità di legale rappresentante della
società o ente ............. con sede legale in ....................
(prov. ..), codice fiscale n. ......................,

COMUNICA

ai sensi dell'art. 27, co. 3 della legge 287/90 l'operazione di
acquisizione/cessione di azioni o quote di seguito descritta:
A) ente creditizio partecipato: ..........................;
B) numero totale di azioni o quote rappresentanti il capitale sociale
o fondo di dotazione dell'ente creditizio al netto delle azioni o
quote di risparmio .......................;
C) numero totale di azioni o quote acquisite/cedute direttamente o
per il tramite di società controllate, di società fiduciarie o per
interposta persona: ...................;
D) percentuale rispetto al totale di azioni o quote rappresentanti il
capitale sociale sottoscritto o fondo di dotazione dell'ente
creditizio partecipato, al netto del totale delle azioni o quote di
risparmio: ....%;
E) variazione della percentuale di partecipazione dal ....% al ....%;
F) data dell'acquisto o della variazione (incremento/decremento)
della partecipazione: ............;
G) nominativo diverso dal titolare (persona fisica, persona
giuridica, società di persone o altri) cui spetta l'esercizio del
diritto di voto:
....................................................................

ANNOTAZIONI
....................................................................
....................................................................
....................................................................
....................................................................
....................................................................
Il sottoscritto chiede che ogni eventuale comunicazione sia inviata
presso il seguente indirizzo:
....................................................................
....................................................................
Data
Firma

PARTECIPAZIONE AL CAPITALE DEGLI ENTI CREDITIZI

L. 10.10.1990, n. 287
Schema di comunicazione delle operazioni
di cui all'art. 27, comma 3, della L. 287/90.

ISTRUZIONI PER LA COMPILAZIONE
Lo schema va utilizzato esclusivamente per le operazioni che, ai
sensi dell'art. 27, co. 3 della L. 287/90, comportano l'acquisizione
o la sottoscrizione di azioni o quote superiori all'1% ma non
eccedenti il 5% del capitale dell'ente creditizio; la comunicazione
è altresì dovuta per la cessione di azioni o quote superiori
all'1%.
Lo schema non riguarda e lascia impregiudicato l'assolvimento degli
obblighi di segnalazione previsti dall'art. 9 della legge n. 281 del
4.6.1985, modificato dall'art. 31, della legge n. 55 del 19.3.1990
per i quali resta in vigore la modulstica all'uopo predisposta (cfr.
Gazzetta Ufficiale n. 159 del 10.7.1990).
Soggetti tenuti all'invio della comunicazione
- Persone fisiche;
- persone giuridiche, società di persone o enti di diversa natura;
- società fiduciarie intestatarie di azioni o quote per conto di
terzi.
In luogo della compilazione dello schema di comunicazione, gli enti
creditizi iscritti all'Albo di cui all'art. 29 della legge bancaria,
gli enti o le società che assumono la veste di capogruppo di un
gruppo creditizio iscritto all'Albo di cui all'art. 28 del D.L. n.
356 del 20.11.1990, le società di gestione di fondi comuni di
investimento mobiliare nonchè le società di investimento mobiliare
hanno facoltà di far rinvio alle comunicazioni già effettuate alla
Banca d'Italia ai sensi delle vigenti disposizioni di vigilanza in
materia di partecipazioni. Ciò a condizione che nelle comunicazioni
medesime venga specificato che le stesse si intendono effettuate
anche ai sensi e per gli effetti dell'art. 27, co. 3 della L. 287/90.
In caso di acquisizione o sottoscrizione di azioni o quote per il
tramite di società controllate, società fiduciarie o per interposta
persona è consentito l'invio di una sola comunicazione da parte del
soggetto posto al vertice della catena partecipativa, a condizione
che la comunicazione sia sottoscritta anche dal soggetto che ha la
diretta titolarità delle azioni o quote dell'ente creditizio.
Modalità di invio della comunicazione
La comunicazione deve contenere le informazioni minimali previste
nello schema tipo; la Banca d'Italia si riserva di chiedere eventuali
dati e notizie integrativi.
Data la ristrettezza dei tempi a disposizione dei soggetti, la
comunicazione può essere effettuata a mezzo posta (lettera
raccomandata A/R, telex, ecc.) ovvero consegnata a mano alla Filiale
della Banca d'Italia; essa s'intende eseguita nel giorno della
spedizione (in tal caso, fa fede il timbro postale) o della consegna
a mano.
La comunicazione va inviata o consegnata alla Filiale provinciale
della Banca d'Italia ove ha sede legale l'ente creditizio
partecipato; nel caso in cui la sede legale non coincida con la sede
centrale, la comunicazione va inviata alla Filiale della Banca
d'Italia dove è localizzata la sede centrale dell'ente creditizio.
In relazione a esigenze tecniche connesse alla prima applicazione del
nuovo schema, viene fissato in 30 giorni dalla data della
pubblicazione nella Gazzetta Ufficiale del presente provvedimento il
termine entro il quale devono essere inviate alla Banca d'Italia le
comunicazioni di cui all'art. 27, co. 3 della L. 287/90.
Contenuto della comunicazione
Il dichiarante deve riportare le proprie generalità o quelle della
società o ente di cui è legale rappresentante, fornendo le
ulteriori informazioni come di seguito specificato:
A) va riportata l'esatta denominazione dell'ente creditizio
partecipato;
B) deve essere indicato il numero di azioni o quote rappresentanti il
capitale sociale o fondo di dotazione al netto delle azioni o quote
di risparmio dell'ente creditizio partecipato;
C) deve essere yndycato il numero complessivo delle azioni o quote
acquisite direttamente o indirettamente per il tramite di società
controllate, di società fiduciarie o per interposta persona. Ai fini
del computo delle azioni o qiote e della
definizione delle situazioni di controllo, valgono i criteri fissati
nel decreto del Ministro del Tesoro n. 435454 del 5 giugno 1991 -
attuativo del Titolo V della L. 287/90, con riferimento alla
disciplina autorizzativa;
D) va indicato il rapporto percentuale tra il totale delle azioni o
quote di cui al punto C) e il numero delle azioni o quote
rappresentanti il capitale sociale sottoscritto o fondo di dotazione,
al netto di azioni o quote di risparmio di cui al punto B);
E) in caso di cessione o acquisizione di azioni o quote superiori
all'1% vanno indicate le percentuali di interessenza precedenti e
successive all'operazione di cessione o acquisizione;
F) deve essere indicata la data di perfezionamento, secondo la
disciplina civilistica, dell'atto di acquisizione o cessione della
partecipazione rilevante ai fini della comunicazione in esame; da
tale data decorre il termine di 48 ore fissato per effettuare la
comunicazione alla Banca d'Italia;
G) il titolare della partecipazione che trasferisce il diritto di
voto ad un altro soggetto (ad es. pegno, usufrutto), è tenuto ad
inviare le esatte generalità di quest'ultimo: nome, cognome, data di
nascita, residenza e codice fiscale se trattasi di persona fisica;
denominazione, sede legale e codice fiscale se trattasi di persona
giuridica, società di persone o ente di altra natura.

BANCA D'ITALIA

PARTECIPAZIONE AL CAPITALE DEGLI ENTI CREDITIZI

Legge 10.10.1990, n. 287
Schema di comunicazione delle informazioni di cui
all'art. 27, comma 5, della L. 287/90
Alla Banca d'Italia
Filiale di
Il sottoscritto ...................................................,
nato a ............................. (prov. ..), il ..............,
residente in .............................(prov. ..), codice
fiscale n. ..................., in proprio/nella qualità di legale
rappresentante della società o ente ...............................,
con sede legale in ................... (prov. ..), codice fiscale
n. ............................., in relazione all'autorizzazione
già accordata dalla Banca d'Italia a detenere una partecipazione
pari al ......... per cento del capitale dell'ente creditizio ....
...................................................................

COMUNICA

ai sensi dell'art. 27, comma 5, della legge 287/90 le variazioni
intervenute nelle condizioni sulla base delle quali l'autorizzazione
è stata a suo tempo rilasciata:
(barrare la corrispondente casella)
- riduzione della partecipazione al di sotto della soglia del 5% del
capitale dell'ente creditizio (es. mancato esercizio del diritto di
opzione a seguito di aumento di capitale;
segnalazione di cui all'art. 27, co. 3, della Legge 287/90, ecc.);
- perdita del controllo dell'ente creditizio;
- uscita da patto di sindacato di voto che, ai sensi dell'art. 27,
co. 2, della legge, ha il controllo dell'ente creditizio;
- perdita del requisito di onorabilità;
- per le partecipazioni superiori al 15% o comunque di controllo, il
venir meno della "natura finanziaria" del soggetto partecipante
(svolgimento di nuove attività o acquisizione di nuove
partecipazioni in settori diversi da quelli creditizi o finanziari);
- altre eventuali variazioni (da specificare nello spazio riservato
alle annotazioni).

ANNOTAZIONI
....................................................................
....................................................................
....................................................................
....................................................................
....................................................................
....................................................................
Il sottoscritto chiede che ogni eventuale comunicazione sia inviata
presso il seguente indirizzo:
....................................................................
....................................................................
Data
Firma

PARTECIPAZIONE AL CAPITALE DEGLI ENTI CREDITIZI
L. 10.10.1990, n. 287
Schema di comunicazione delle informazioni di cui
all'art. 27, comma 5, della L. 287/90

ISTRUZIONI PER LA COMPILAZIONE
Lo schema va utilizzato per l'assolvimento dell'obbligo di
comunicazione fissato dall'art. 27, co. 5, della L. 287/90
concernente la perdita delle condizioni sulla base delle quali la
Banca d'Italia ha accordato l'autorizzazione all'acquisizione o alla
sottoscrizione di azioni o quote al capitale di enti creditizi.
Soggetti tenuti all'invio della comunicazione
- Persone fisiche;
- persone giuridiche, società di persone o enti di diversa natura;
- società fiduciarie intestatarie di azioni o quote per conto di
terzi.
Qualora la partecipazione autorizzata dalla Banca d'Italia riguardi
l'acquisizione o sottoscrizione di azioni o quote per il tramite di
società controllate, società fiduciarie o per interposta persona è
consentito l'invio di una sola comunicazione da parte del soggetto
posto al vertice della catena partecipativa, a condizione che la
comunicazione sia sottoscritta anche dal soggetto che ha la diretta
titolarità delle azioni o quote dell'ente creditizio.
Modalità di invio della comunicazione
La comunicazione deve contenere le informazioni minimali previste
nello schema tipo; la Banca d'Italia si riserva di chiedere eventuali
dati e notizie integrative.
La comunicazione deve essere effettuata entro 15 giorni dalla data in
cui il soggetto tenuto all'obbligo è venuto a conoscenza delle
variazioni che rilevano ai fini di cui trattasi;
essa può essere trasmessa a mezzo posta (lettera raccomandata A/R,
telex, ecc.) ovvero consegnata a mano alla Filiale della Banca
d'Italia e si intende eseguita nel giorno della spedizione (fa fede
il timbro postale) o della consegna a mano.
La comunicazione va inviata o consegnata alla Filiale provinciale
della Banca d'Italia ove ha sede legale l'ente creditizio
partecipato; nel caso in cui la sede legale non coincida con la sede
centrale, la comunicazione va inviata alla Filiale della Banca
d'Italia dove è localizzata la sede centrale dell'ente creditizio.
In relazione a esigenze tecniche connesse alla prima applicazione del
nuovo schema, viene fissato in trenta giorni dalla pubblicazione del
presente provedimento nella Gazzetta Ufficiale il termine entro il
quale deve essere effettuata la comunicazione prevista dall'art. 27,
co. 5, della L. 287/90
Contenuto della comunicazione
Il dichiarante ha l'obbligo di indicare una o pù cause che hanno
determinato la perdita delle condizioni in base alle quali
l'autorizzazione è stata rilasciata dalla Banca d'Italia; a tal fine
andrà barrata la casella corrispondente alle diverse causali
riportate a titolo orientativo nello schema di comunicazione.
Eventuali ulteriori annotazioni del dichiarante potranno essere
riportate nello spazio a ciò riservato.