Serie Generale n. 144 del 23-6-1997
ESTRATTI, SUNTI E COMUNICATI
BANCA D'ITALIA
BANCA D'ITALIA
COMUNICATO
138 aggiornamento del 13 giugno 1997, alla circolare n. 4 del 29 marzo 1988. Modifica alla disciplina in materia di insediamento di succursali e prestazione di servizi senza stabilimento in Italia da parte di banche comunitarie e societa' finanziarie ammesse al mutuo riconoscimento. (GU Serie Generale n.144 del 23-06-1997)

In relazione all'evoluzione del quadro regolamentare conseguente
all'emanazione del decreto legislativo n. 385/1993 si è ritenuto
opportuno provvedere a una revisione delle Istruzioni di vigilanza
concernenti l'insediamento di succursali e la prestazione di servizi
senza stabilimento in Italia da parte di banche comunitarie e
società finanziarie ammesse al mutuo riconoscimento.
Con l'occasione viene esteso anche alle banche comunitarie
l'obbligo, già previsto per le banche autorizzate in Italia, di
effettuare le segnalazioni relative alle succursali non di primo
insediamento e agli uffici di rappresentanza tramite l'invio del
modello 3 S.I.O.T.E.C., al fine di garantire un tempestivo e completo
aggiornamento degli archivi statistici tenuti dalla Banca d'Italia.
Le presenti disposizioni - che costituiscono una nuova versione del
Capitolo LV delle Istruzioni di vigilanza (parte riservata agli enti
creditizi) - saranno pubblicate nella Gazzetta Ufficiale della
Repubblica Italiana.
BANCHE COMUNITARIE E SOCIETÀ FINANZIARIE
AMMESSE AL MUTUO RICONOSCIMENTO (1)
Sezione I
DISPOSIZIONI DI CARATTERE GENERALE
1. Premessa.
Gli articoli 15 e 16 del testo unico delle leggi in materia
bancaria e creditizia recepiscono nel nostro ordinamento i principi
del mutuo riconoscimento e del controllo del Paese d'origine che
integrano il mercato europeo dei servizi bancari, come previsto dalla
Seconda Direttiva di coordinamento bancario (89/646/CEE).
La normativa consente alle banche e alle società finanziarie
controllate da banche autorizzate in uno Stato membro dell'Unione
europea (UE) di esercitare in Italia le attività bancarie ammesse al
mutuo riconoscimento, tramite una succursale ovvero in regime di
prestazione di servizi senza stabilimento, sulla base
dell'autorizzazione rilasciata dall'Autorità del Paese d'origine e
sotto il controllo dell'Autorità stessa, che rimane responsabile
della loro stabilità.
La disciplina contenuta nelle presenti Istruzioni, coerentemente
con il testo unico e con il dettato comunitario, definisce per le
banche comunitarie e le società finanziarie ammesse al mutuo
riconoscimento:
le procedure da seguire per operare in Italia tramite
l'insediamento di succursali ovvero prestando i propri servizi senza
stabilimento (tali procedure sono sintetizzate nell'all. A);
le norme delle quali la Banca d'Italia è tenuta a verificare il
rispetto, applicabili in quanto di interesse generale ovvero
riguardanti materie assegnate espressamente alla competenza
dell'Autorità del Paese ospitante dalla Seconda Direttiva;
i controlli e gli obblighi informativi a cui sono soggette.
Vengono inoltre ricordati i poteri di intervento che la legge
attribuisce alla Banca d'Italia in caso di violazioni delle
disposizioni contenute nella presente disciplina.
(1) Capitolo pubblicato in Gazzetta Ufficiale.
2. Fonti normative.
La materia è disciplinata dai seguenti articoli del decreto
legislativo n. 385 del 1 settembre 1993 (Testo unico delle leggi in
materia bancaria e creditizia, di seguito denominato "T.U".):
art. 13 che prevede, tra l'altro, l'iscrizione delle banche
comunitarie all'albo;
art. 15, comma 3, che disciplina l'insediamento in Italia delle
succursali di banche comunitarie;
art. 16, commi 3 e 5, riguardanti la libera prestazione di servizi
delle banche comunitarie in Italia;
art. 17, che attribuisce alla Banca d'Italia il potere di
disciplinare l'esercizio in Italia di attività non ammesse al mutuo
riconoscimento da parte di banche comunitarie;
art. 18, comma 2, che ammette al mutuo riconoscimento le società
finanziarie comunitarie controllate da banche;
articoli 51, 54, comma 3, e 55 che disciplinano rispettivamente la
vigilanza informativa, la vigilanza ispettiva e i controlli sulle
succursali in Italia di banche comunitarie da parte della Banca
d'Italia;
articoli 79 e 95 in tema di provvedimenti straordinari e di
liquidazione coatta amministrativa.
La materia è, inoltre, disciplinata dal decreto del Ministro del
tesoro n. 436659 del 28 dicembre 1992 relativo ai controlli sulle
succursali in Italia di banche comunitarie (1).

(1) Cfr. Boll. Vig. n. 122, ottobredicembre 1992.
3. Definizioni.
Ai fini della presente disciplina si definiscono:
"banca comunitaria", la banca avente sede legale e amministrazione
centrale in uno Stato dell'Unione europea diverso dall'Italia;
"succursale", un punto operativo che svolge direttamente con il
pubblico, in tutto o in parte, l'attività della banca, così come
definito al capitolo IV delle Istruzioni di vigilanza;
"ufficio di rappresentanza", una struttura che la banca utilizza
esclusivamente per svolgere attività promozionale e di studio dei
mercati, così come definita al capitolo IV delle Istruzioni di
vigilanza;
"prestazione di servizi senza stabilimento", lo svolgimento di
operazioni bancarie e finanziarie nel territorio di uno Stato estero,
in assenza di succursali e attraverso un'organizzazione temporanea.
Le modalità operative che ricadono in tale fattispecie sono
individuate al capitolo LIX delle Istruzioni di vigilanza;
"libera prestazione di servizi", lo svolgimento di attività
ammesse al mutuo riconoscimento da parte di una banca comunitaria o
di una società finanziaria ammessa al mutuo riconoscimento;
"attività ammesse al mutuo riconoscimento", le attività elencate
all'art. 1, comma 2, lett. f) del T.U.;
"società finanziaria ammessa al mutuo riconoscimento", una
società finanziaria con sede in un Paese dell'Unione europea
diversodall'Italia che, a giudizio dell'Autorità competente del
Paese d'origine, rispetta le condizioni previste dall'art. 18, comma
2, della direttiva CEE 89/646.
4. Destinatari della disciplina.
Le presenti disposizioni si rivolgono alle banche comunitarie e
alle società finanziarie comunitarie ammesse al mutuo
riconoscimento.
Sezione II
SUCCURSALI IN ITALIA DI BANCHE COMUNITARIE
1. Primo insediamento.
Le banche comunitarie che intendono per la prima volta operare in
Italia tramite l'insediamento di una succursale notificano tale
intendimento all'Autorità competente del Paese d'origine.
L'inizio dell'operatività della succursale è subordinato al
ricevimento da parte della Banca d'Italia della comunicazione
preventiva dell'Autorità competente del Paese d'origine della banca
(1).
La comunicazione contiene le seguenti informazioni, di cui all'art.
19 della direttiva 89/646/CEE:
a) un programma di attività nel quale siano in particolare
indicati il tipo di operazioni che la banca intende effettuare e la
struttura dell'organizzazione della succursale;
b) il recapito in Italia della succursale dove possono essere
richiesti i documenti (2);
c) i nominativi dei dirigenti responsabili della succursale;
d) l'ammontare dei fondi propri e del coefficiente di solvibilità
della banca;
e) le informazioni sui sistemi di garanzia dei depositi intesi ad
assicurare la protezione dei depositanti della succursale.
La succursale può stabilirsi e operare in Italia dopo aver
ricevuto apposita comunicazione dalla Banca d'Italia ovvero trascorsi
sessanta giorni dal momento in cui la Banca d'Italia ha ricevuto la
comunicazione dall'Autorità del Paese d'origine.
Le banche comunitarie segnalano la data di inizio dell'attività
della succursale - una volta espletati gli adempimenti previsti da
leggi e disposizioni amministrative vigenti in Italia per la
costitu-
zione di società - ai fini dell'iscrizione all'albo di cui
all'art. 13 del testo unico (3).

(1) La comunicazione va inviata alla Banca d'Italia -
Amministrazione centrale - Servizio normativa e affari
generali di vigilanza. La Banca d'Italia informa la banca
istante del ricevimento della comunicazione.
Una volta insediata, la succursale intrattiene rapporti
con la filiale della Banca d'Italia situata nel capoluogo
della provincia di insediamento. Per le banche comunitarie
presenti in Italia con più succursali la filiale della
Banca d'Italia territorialmente competente è quella
presente nel capoluogo di provincia della succursale
principale (cfr. successivo par. 2).
(2) In caso di insediamento contemporaneo di più
succursali la banca comunitaria comunica alla Banca
d'Italia quale di essa ha identicato come principale (cfr.
successivo par. 2).
(3) La comunicazione va inviata alla Banca d'Italia -
Amministrazione centrale - Servizio normativa e affari
generali di vigilanza.
2. Modifiche alle informazioni comunicate.
La banca comunica alla Banca d'Italia ogni modifica delle
informazioni di cui alle lettere da a), b), c) ed e) del precedente
paragrafo 1, almeno trenta giorni prima di procedere al cambiamento.
Nel caso in cui la modifica riguardi l'insediamento di una nuova
succursale essa va segnalata, entro il medesimo termine di trenta
giorni, alla filiale della Banca d'Italia territorialmente competente
mediante il mod. 3 S.I.O.T.E.C. (cfr. successiva sez. III). Lo stesso
modello va utilizzato per segnalare l'inizio effettivo dell'attività
della nuova succursale.
La banca comunitaria presente sul territorio con più di una
succursale comunica alla Banca d'Italia quale di esse vada
considerata la succursale principale deputata ad intrattenere i
rapporti con la Banca d'Italia stessa.
Nel caso in cui l'Autorità competente del Paese d'origine esprima
parere sfavorevole alle modifiche in questione, la banca ne dà
prontamente notizia alla Banca d'Italia.
La banca comunica inoltre alla Banca d'Italia ogni modifica al
sistema di garanzia dei depositi (cfr. precedente par. 1, lettera
e). 3. Attività esercitabili.
Le succursali, nel rispetto delle norme di interesse generale
vigenti in Italia, possono esercitare le attività ammesse al mutuo
riconoscimento (cfr. allegato B).
Le banche comunitarie possono esercitare in Italia, attraverso le
proprie succursali, attività diverse da quelle ammesse al mutuo
riconoscimento previa autorizzazione della Banca d'Italia e al
verificarsi delle seguenti condizioni:
le attività in questione siano effettivamente esercitate dalla
banca nel Paese d'origine;
l'Autorità competente del Paese d'origine sia stata informata
dell'intenzione della banca comunitaria di svolgere in Italia tali
attività attraverso la succursale.
Alla domanda di autorizzazione la banca comunitaria allega la
documentazione attestante il soddisfacimento delle condizioni sopra
elencate (1).
Nella valutazione della domanda, la Banca d'Italia tiene conto
della circostanza che queste attività possono essere esercitate
dalle banche autorizzate in Italia.
La succursale può operare dopo aver ricevuto apposita
comunicazione dalla Banca d'Italia ovvero trascorsi sessanta giorni
dal momento in cui la Banca d'Italia riceve la relativa richiesta
(2).

(1) La domanda di autorizzazione va inoltrata alla Banca
d'Italia - Amministrazione centrale - Servizio normativa e
affari generali di vigilanza, ovvero, per le banche
comunitarie già insediate, alla filiale territorialmente
competente
(2) La Banca d'Italia informa la banca istante del
ricevimento della richiesta.
4. Disposizioni applicabili.
Le disposizioni applicabili alle succursali di banche comunitarie,
delle quali la Banca d'Italia verifica l'osservanza, sono di seguito
riportate.
4.1. Disposizioni di politica monetaria.
Le disposizioni di attuazione della politica monetaria
eventualmente emanate dalle Autorità creditizie in base ai poteri
richiamati dall'art. 147 del testo unico.
Le disposizioni in materia di riserva obbligatoria previste al
capitolo XV delle istruzioni di vigilanza.
4.2. Istruzioni di vigilanza.
Cap. I: Albo degli enti creditizi.
Cap. II: Abusivismo.
Cap. IV: Succursali di banche, con esclusivo riferimento alle
disposizioni in materia di attività bancaria a domicilio del
cliente.
Cap. XIII: Emissioni e offerte in Italia di valori mobiliari.
Cap. XXXI: Assegni bancari.
Cap. XXXII: Assegni circolari.
Cap. XXXIX: Centrale dei rischi (par. 5).
Cap. XLII: La vigilanza informativa delle banche. Si applicano, con
le modalità ivi descritte con specifico riferimento alle succursali
di banche comunitarie, le disposizioni relative alla matrice dei
conti (sez. II), al bilancio dell'impresa e al bilancio consolidato
(sez. III, par. 2), alle segnalazioni sull'andamento degli impieghi
(sez. IV).
Cap. XLVI: Proroga dei termini legali e convenzionali (par. 1),
identificazione della clientela e registrazione delle operazioni
(par. 4).
Cap. XLIX: Assunzione dell'incarico di banca depositaria di OICR,
con esclusivo riferimento alle disposizioni di interesse generale a
tutela dell'attività del fondo comune (1).
Cap. LIV: Trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari.
Cap. LVII: Raccolta in titoli delle banche, relativamente alle
sezioni I, II, III e VI.
Cap. LXII: Particolari operazioni di credito.
Cap. LXIII: Cessioni di rapporti giuridici a banche (ad eccezione)
della sez. II, paragrafi 2 e 3).
4.3. Altre disposizioni.
Allo scopo di effettuare i controlli di propria competenza nonchè
di garantire la completezza delle informazioni che riguardano il
mercato italiano, la Banca d'Italia si riserva la facoltà di
chiedere alle succursali i medesimi dati e documenti previsti per le
banche autorizzate in Italia, ulteriori rispetto a quelli indicati al
capitolo XLII delle istruzioni di vigilanza (cfr. precedente par.
4.2) relativi alle operazioni effettuate in Italia. In particolare,
la Banca d'Italia può richiedere i dati e le informazioni utili ai
fini della rilevazione, prevista della legge n. 108 del 7 marzo 1997
"Disposizioni in materia d'usura", dei tassi effettivi globali medi
praticati dalla banca comunitaria sul territorio italiano.
Oltre alle disposizioni sopra richiamate, ai fini della tutela
dell'interesse generale si applica la disciplina in materia di
credito al consumo - prevista al titolo VI, capo II del testo unico e
dal decreto ministeriale n. 435927 dell'8 luglio 1992 - e quella a
tutela della concorrenza e del mercato stabilita dalla legge 10
ottobre 1990, n. 287.
Nell'esercizio in Italia dei servizi di investimento, le banche
comunitarie sono tenute al rispetto delle norme del decreto
legislativo n. 415/1996, in quanto applicabili, e delle disposizioni
contenute nel capitolo V del fascicolo "Intermediari del mercato
mobiliare - Regolamento applicativo emanato dalla Banca d'Italia e
istruzioni di vigilanza" (2).
Si richiama la disciplina in tema di antiriciclaggio di cui alla
legge 5 luglio 1991, n. 197, capo I, e ai relativi decreti di
attuazioneemanati dal Ministero del tesoro (3). Si segnalano inoltre
le "Indicazioni operative per la segnalazione delle operazioni
sospette di riciclaggio", di cui all'art. 3 della legge n. 197/ 1991,
fornite dalla Banca d'Italia nel novembre 1994.
Le banche comunitarie sono tenute, infine, all'osservanza delle
disposizioni emanate dalla Banca d'Italia, ai sensi dell'art. 146 del
testo unico, volte ad assicurare sistemi di compensazione e di
pagamento efficienti e affidabili.

(1) La domanda di autorizzazione per l'assunzine
dell'incarico di banca depositaria da parte di banche
comunitarie va corredata da un'attestazione dell'Autorità
di vigilanza del Paese d'origine, unitamente alla
traduzione in lingua italiana, in ordine al possesso di
tutti i requisiti previsti dalla normativa vigente. Cfr.
capitolo XLIX delle istruzioni di vigilanza.
(2) Per quanto riguarda le regole di comportamento nello
svolgimento dei servizi, le banche
comunitarie si attengono alle norme emanate dalla CONSOB.
(3) Decreti ministeriali del 19 dicembre 1991, 26
giugno 1992, 7 luglio 1992 e 7 agosto 1992.
5. I controlli
La Banca d'Italia esercita i controlli di competenza sulle
succursali di banche comunitarie in Italia, con facoltà di
effettuare ispezioni nei limiti dettati dalle norme comunitarie.
La Banca d'Italia valuta la situazione di liquidità delle
succursali, in collaborazione con le Autorità competenti del Paese
d'origine, anche ai fini degli interventi da effettuare direttamente
ovvero tramite quelle Autorità.
Per quanto attiene ai rischi di mercato, la Banca d'Italia presta
la propria collaborazione alle Autorità competenti del Paese
d'origine affinchè la succursale, ovvero la banca comunitaria,
prenda le opportune iniziative per coprire i rischi derivanti da
posizioni aperte sui mercati finanziari italiani.
Se le Autorità competenti di uno Stato comunitario lo richiedono,
la Banca d'Italia procede direttamente ad accertamenti ispettivi
presso le succursali di banche comunitarie ovvero concorda altre
modalità di verifica.
6. Uffici di rappresentanza
Gli uffici di rappresentanza in Italia di banche UE non sono
sottoposti alle disposizioni previste ai precedenti paragrafi.
Le banche comunitarie comunicano alla Banca d'Italia, con il mod. 3
S.I.O.T.E.C. (cfr. la succesiva sez. III), l'inizio dell'operatività
degli uffici di rappresentanza, allegando i nominativi dei
responsabili dell'ufficio (1).

(1) La comunicazione va inviata alla Banca d'Italia -
Amministrazione centrale - Servizio normativa e affari
generali di vigillanza.
Sezione III
MOD. 3 S.I.O.T.E.C.
Le banche comunitarie inviano alla Banca d'Italia il mod. 3
S.I.O.T.E.C. per le segnalazioni, di seguito indicate, relative a
succursali e uffici di rappresentanza:
comunicazioni preventive relative all'apertura di succursali non di
primo insediamento;
segnalazioni di inizio effettivo dell'attività delle succursali
non di primo insediamento;
segnalazioni di inizio effettivo dell'attività di uffici di
rappresentanza;
segnalazioni relative alla chiusura di succursali e uffici di
rappresentanza;
comunicazioni di rettifica dei dati trasmessi (cambio di indirizzo,
variazioni del CAB, ecc. ).
Le segnalazioni, ad eccezione ovviamente delle comunicazioni
preventive, vanno inviate entro cinque giorni dall'evento.
A ciascun insediamento deve corrispondere l'invio di un mod. 3
S.I.O.T.E.C. Nel caso di simultanea apertura di più succursali o
uffici di rappresentanza, non di primo insediamento, la banca può
inviare contemporaneamente tutti i modd. 3 S.I.O.T.E.C. riguardanti
le aperture.
I trasferimenti di succursali o uffici di rappresentanza da un
comune all'altro devono essere segnalati compilando due distinti
moduli 3 S.I.O.T.E.C., uno di chiusura della sede di provenienza e
uno di apertura della sede di destinazione. Analogamente, le
trasformazioni da ufficio di rappresentanza a succursale e viceversa
devono essere segnalate compilando due moduli distinti, uno di
chiusura e uno di apertura.
A fini di controllo dell'integrità della base statistica la Banca
d'Italia invia annualmente a ciascuna banca un prospetto
riepilogativo che contiene riferimenti sulle succursali della banca
stessa, in base alle informazioni desunte dai propri archivi. La
banca verifica la correttezza delle informazioni e segnala eventuali
discordanze entro trenta giorni dalla ricezione del prospetto.
Sezione IV
PRESTAZIONE DI SERVIZI
SENZA STABILIMENTO IN ITALIA
Una banca comunitaria che intende esercitare per la prima volta in
Italia attività ammesse al mutuo riconoscimento senza stabilimento,
e quindi in regime di libera prestazione di servizi, può iniziare
l'attività dal momento in cui la Banca d'Italia ha ricevuto una
comunicazione preventiva da parte dell'Autorità competente del Paese
d'origine (1).
Nella comunicazione sono indicate:
le attività ammesse al mutuo riconoscimento che la banca intende
esercitare;
le modalità con le quali intende operare.
Le banche comunitarie possono esercitare in Italia in libera
prestazione di servizi attività anche diverse da quelle ammesse al
mutuo riconoscimento previa autorizzazione della Banca d'Italia e al
verificarsi delle seguenti condizioni (2):
le attività in questione siano effettivamente esercitate dalla
banca nel Paese d'origine;
l'Autorità competente del Paese d'origine sia stata informata
dell'intenzione della banca comunitaria di svolgere in Italia tali
attività attraverso la libera prestazione di servizi.
Alla domanda di autorizzazione la banca comunitaria allega la
documentazione attestante il soddisfacimento delle condizioni sopra
elencate.
Nella valutazione della domanda, la Banca d'Italia tiene conto
della circostanza che queste attività possono essere esercitate
dalle banche autorizzate in Italia.
Le banche comunitarie possono operare dopo aver ricevuto apposita
comunicazione dalla Banca d'Italia ovvero trascorsi sessanta giorni
dal momento in cui la Banca d'Italia riceve la relativa richiesta
(3).
Le banche comunitarie operanti in Italia in regime di prestazione
di servizi senza stabilimento sono soggette alle disposizioni di cui
alla sezione II, paragrafi 4 e 5. Non si applicano le disposizioni in
materia di liquidità e di rischi di mercato.

(1) La comunicazione va inviata alla Banca d'Italia -
Amministrazione centrale - Servizio normativa e affari
generali di vigilanza. La Banca d'Italia informa la banca
istante del ricevimento della comunicazione.
(2) La domanda di autorizzazione va inoltrata alla Banca
d'Italia - Amministrazione centrale - Servizio normativa e
affari generali di vigilanza.
(3) La Banca d'Italia informa la banca istante del
ricevimento della richiesta.
Sezione V
PROVVEDIMENTI STRAORDINARI
1. Ordine di cessazione delle irregolarità.
Ove ricorrano i presupposti di cui all'art. 79 del testo unico, la
Banca d'Italia può ordinare alle banche comunitarie di porre termine
alle violazioni delle disposizioni relative alle succursali o alla
libera prestazione di servizi in Italia.
L'ordine è rivolto alla banca comunitaria e, nel caso di
succursale, anche ai responsabili della succursale. Il provvedimento
è comunicato all'Autorità competente del Paese d'origine alla
quale, se necessario, viene richiesta l'adozione delle misure
opportune affinchè la banca ponga termine alle irregolarità.
2. Provvedimenti straordinari della Banca d'Italia.
Nel caso in cui i provvedimenti dell'Autorità competente del Paese
d'origine manchino o risultino inadeguati, la Banca d'Italia - dopo
aver informato l'Autorità in questione - adotta le misure necessarie
a ottenere la cessazione delle violazioni da parte delle banche.
La Banca d'Italia può assumere direttamente le misure necessarie
nei casi di violazioni di leggi poste a tutela di interessi generali
ovvero nei casi di urgenza per la tutela delle ragioni dei
depositanti, degli investitori e delle altre persone cui sono
prestati i servizi.
Le misure comprendono il divieto di intraprendere nuove operazioni
e l'ordine di chiusura di sedi di attività o della succursale.
I provvedimenti, una volta adottati, sono comunicati alla banca
comunitaria e, nel caso di succursale, anche ai responsabili della
succursale. La Banca d'Italia informa la Commissione europea e
l'Autorità del Paese d'origine dei provvedimenti adottati.
I destinatari possono richiedere, con istanza motivata, un riesame
della situazione ed eventualmente la revoca dei provvedimenti. La
Banca d'Italia comunica le proprie determinazioni nel termine di
sessanta giorni dalla ricezione della domanda.
La Banca d'Italia può promuovere la liquidazione coatta
amministrativa della succursale operante sul territorio nazionale,
qualora l'Autorità competente del Paese d'origine abbia revocato
l'autorizzazione all'esercizio dell'attività bancaria concessa alla
banca comunitaria.
Sezione VI
SOCIETÀ FINANZIARIE COMUNITARIE
AMMESSE AL MUTUO RICONOSCIMENTO
Le società finanziarie con sede legale in un Paese comunitario che
intendono esercitare in Italia attività ammesse al mutuo
riconoscimento - attraverso una propria succursale ovvero in regime
di libera prestazione di servizi - sono tenute all'osservanza della
procedura di comunicazione, prevista per le banche comunitarie alle
sezioni II e IV delle presenti istruzioni (1) (2).
La comunicazione è accompagnata da un attestato delle Autorità
competenti del Paese d'origine che certifica la sussistenza di tutte
le condizioni, di seguito elencate, previste dall'art. 18, comma 2,
della direttiva CEE 89/646, per l'applicazione del mutuo
riconoscimento:
la o le imprese madri della società finanziaria sono autorizzate
come banche nel Paese d'origine;
la o le imprese madri detengono almeno il 90% dei diritti di voto
connessi con la detenzione di quote o azioni della società
finanziaria;
la o le imprese madri soddisfano le autorità competenti circa la
prudente gestione della società finanziaria e si sono dichiarate
garanti in solido degli impegni presi dalla società stessa, con
l'assenso delle autorità competenti del Paese d'origine;
la società finanziaria è inclusa effettivamente, in particolare
per le attività che intende svolgere in Italia, nella vigilanza su
base consolidata alla quale è sottoposta l'impresa madre o ciascuna
delle imprese madri, ai sensi della direttiva 83/350/CEE;
lo statuto della società finanziaria consente l'esercizio delle
attività che essa intende svolgere in Italia;
le attività in questione sono già effettivamente esercitate dalla
società finanziaria nel Paese d'origine.
Le società finanziarie sono soggette alle disposizioni di
interesse generale che regolano in Italia i rispettivi settori di
attività. In tali disposizioni sono comprese quelle concernenti
l'invio di dati e informazioni nonchè quelle riguardanti la
conduzione di accertamenti ispettivi. Non si applicano ovviamente le
norme in materia di vigilanza prudenziale.
Per quanto attiene ai provvedimenti straordinari, si applicano le
disposizioni previste alla precedente sezione V.

(1) La comunicazione va inviata alla Banca d'Italia -
Amministrazione cenrale - Servizio vigilanza
sull'intermediazione finanziaria. Una volta insediata, la
succursale intrattiene rapposti con la filiale della Banca
d'Italia situata nel capoluogo della provincia di
insediamento. Per le società finanziarie presenti in
Italia con più succursali la filiale della Banca d'ltalia
territorialmente competente è quella presente nel
capoluogo di provincia della succursale principale.
(2) Le imprese di investimento comunitarie si avvalgono
della procedura prevista dal regolamento emanato dalla
CONSOB il 27 dicembre 1996 (Gazzetta Ufficiale n. 10 del 14
gennaio 1997).
Allegato A
OPERATIVITÀ DELLE BANCHE COMUNITARIE IN ITALIA
FORME DI OPERATIVITÀ PROCEDURE
Prima succursale
Preventiva comunicazione alla Banca
d'Italia dell'Autorità del Paese
d'origine.
La succursale può operare dopo aver
ricevuto apposita comunicazione della
Banca d'Italia ovvero trascorsi 60
giorni dal momento in cui la Banca
d'Italia ha ricevuto la comunicazione
dell'Autorità estera.
Ulteriori succursali
La banca comunitaria invia preventiva
comunicazione alla Banca d'Italia.
Uffici di rappresentanza
La banca comunitaria, ovvero la sua
succursale italiana se già insediata,
invia una comunicazione successiva alla
Banca d'Italia a fini informativi.
Libera prestazione di servizi
Preventiva comunicazione alla Banca
d'Italia dell'Autorità del Paese
d'origine.
Allegato B
LISTA DELLE ATTIVITÀ
AMMESSE AL MUTUO RICONOSCIMENTO
- raccolta di depositi o di altri fondi con obbligo di
restituzione;
- operazioni di prestito, compresi il credito al consumo, il
credito con garanzia ipotecaria, il factoring, le cessioni di credito
pro soluto e pro solvendo, il credito commerciale incluso il
forfaiting;
- leasing finanziario;
- servizi di pagamento;
- emissione e gestione di mezzi di pagamento (carte di credito,
travellers cheques, lettere di credito);
- rilascio di garanzie e di impegni di firma;
- operazioni per proprio conto o per conto della clientela in:
strumenti di mercato monetario, cambi, strumenti finanziari a termine
e opzioni, contratti su tassi di cambio e tassi di interesse, valori
mobiliari;
- partecipazione alle emissioni di titoli e prestazioni di servizi
connessi;
- consulenza alle imprese in materia di struttura finanziaria, di
strategia industriale e di questioni connesse, nonchè consulenza e
servizi nel campo delle concentrazioni e del rilievo di imprese;
- servizi di intermediazione finanziaria del tipo "money broking";
- gestione o consulenza nella gestione di patrimoni;
- custodia e amministrazione di valori mobiliari;
- servizi di informazione commerciale;
- locazione di cassette di sicurezza.
Allegato C

----&gt; Vedere Allegato da pag. 57 a pag. 58 della G.U. &lt;----

ISTRUZIONI PER LA COMPILAZIONE DEL MOD. 3 S.I.O.T.E.C.
Il presente modulo va compilato barrando le corrispondenti caselle
della Sezione 1 per le segnalazioni concernenti succursali e uffici
di rappresentanza.
Il "Motivo della comunicazione" deve essere sempre precisato
barrando le relative caselle della Sezione 2 del modulo.
Comunicazioni preventive:
per le comunicazioni preventive va inserito il numero progressivo
del modulo, assegnato dalla banca, nella Sezione 2. Devono essere
completati tutti i campi previsti nelle Sezioni 3, 4 e 5 del modulo
ad eccezione, chiaramente, di: data di chiusura, codice succursale
B.I. (che viene attribuito dalla Banca d'Italia e successivamente
comunicato alla banca) e C.A.B.
Apertura:
devono essere completati tutti i campi previsti nelle Sezioni 3 e 4
del modulo ad eccezione di: data chiusura, codice succursale B.I. e
C.A.B. nei casi di uffici di rappresentanza.
Si precisa che il codice C.A.B. va acquisito preventivamente presso
la S.I.A.
Nei casi di apertura di ulteriori succursali va indicato il
riferimento alla comunicazione preventiva.
Chiusura:
devono essere completati tutti i campi previsti nelle Sezioni 3 e 4
del modulo.
Con questa causale vanno segnalate anche le rinunce all'apertura di
succursali per le quali erano già state inviate le comunicazioni
preventive.
Rettifica:
con questa causale vanno segnalate tutte le variazioni ai dati già
trasmessi, ivi compresi i cambi di indirizzo e di codice C.A.B.
La succursale o l'ufficio di rappresentanza per il quale viene
inoltrato il modulo di rettifica deve essere individuato tramite il
comune di insediamento (comprensivo del codice comune B.I. e del
codice succursale B.I. per le succursali).
Devono essere riempiti soltanto quei campi che vengono rettificati;
gli altri campi vanno lasciati in bianco.
Trasferimenti e trasformazioni:
i trasferimenti di succursali e di uffici di rappresentanza da un
comune all'altro devono essere segnalati compilando due distinti
moduli 3 S.I.O.T.E.C., uno di chiusura della sede di provenienza e
uno di apertura della sede di destinazione. Analogamente le
trasformazioni da ufficio di rappresentanza a succursale e viceversa
devono essere segnalate compilando due moduli distinti, uno di
chiusura e uno di apertura.