Serie Generale n. 3 del 4-1-2002
LEGGI ED ALTRI ATTI NORMATIVI
MINISTERO DELLA GIUSTIZIA
MINISTERO DELLA GIUSTIZIA
DECRETO 7 novembre 2001, n. 458
Regolamento sul funzionamento dell'archivio informatizzato degli assegni bancari e postali e delle carte di pagamento. (GU Serie Generale n.3 del 04-01-2002)

IL MINISTRO DELLA GIUSTIZIA
Visto l'articolo 36, comma 2, del decreto legislativo 30 dicembre
1999, n. 507, che prevede l'emanazione del regolamento per la
disciplina delle modalità di trasmissione, rettifica ed
aggiornamento dei dati da inserire nell'archivio previsto dal comma 1
del medesimo articolo, nonchè le modalità con cui la Banca d'Italia
provvede al trattamento dei dati trasmessi e ne consente la
consultazione;
Visto l'articolo 17, comma 3, della legge 23 agosto 1988, n. 400;
Sentiti la Banca d'Italia ed il Garante per la protezione dei dati
personali;
Udito il parere del Consiglio di Stato, espresso dalla sezione
consultiva per gli atti normativi nell'adunanza del 18 giugno 2001;
Vista la comunicazione al Presidente del Consiglio dei Ministri,
trasmessa in data 25 ottobre 2001, prot. n. 2304/U-12/25-14-U.L.;
A d o t t a
il seguente regolamento:
Art. 1.
Struttura dell'archivio informatizzato degli assegni bancari e
postali e delle carte di pagamento
1. L'archivio informatizzato degli assegni bancari e postali e
delle carte di pagamento, istituito presso la Banca d'Italia
dall'articolo 10-bis della legge 15 dicembre 1990, n. 386, introdotto
dall'articolo 36 del decreto legislativo 30 dicembre 1999, n. 507,
costituisce un servizio di interesse economico generale, finalizzato
ad assicurare il regolare funzionamento del sistema dei pagamenti.
2. L'archivio è costituito dalla sezione centrale presso la Banca
d'Italia e dalle sezioni remote presso le banche, gli uffici postali,
gli intermediari finanziari vigilati emittenti carte di pagamento e
le prefetture.
3. I soggetti di cui al comma 2, adottano tutte le misure
necessarie ad assicurare l'efficiente interazione delle sezioni
remote con la sezione centrale dell'archivio.
4. Qualora la Banca d'Italia si avvalga di un ente esterno per la
gestione dell'archivio, questi è tenuto a presentare, annualmente,
una relazione sull'attività svolta alla Banca d'Italia quale
titolare del trattamento. Si osservano le disposizioni di cui
all'articolo 8 della legge 31 dicembre 1996, n. 675.

Art. 2.
Dati contenuti nell'archivio
1. Nell'archivio sono iscritti i seguenti dati:
a) estremi identificativi del soggetto che trasmette i dati e
data della trasmissione;
b) per le persone fisiche traenti degli assegni emessi senza
autorizzazione o senza provvista e per i titolari delle carte di
pagamento per le quali sia stata revocata l'autorizzazione
all'utilizzo in conseguenza del mancato pagamento o della mancata
costituzione dei fondi relativi alle transazioni effettuate: cognome,
nome, luogo e data di nascita, sesso, codice fiscale, domicilio
eletto all'atto della conclusione della convenzione di assegno;
c) per gli enti, anche se privi di personalità giuridica,
traenti degli assegni emessi senza autorizzazione o senza provvista e
titolari di carte di pagamento per le quali sia stata revocata
l'autorizzazione all'utilizzo in conseguenza del mancato pagamento o
della mancata costituzione dei fondi relativi alle transazioni
effettuate: denominazione o ragione sociale, sede legale, codice
fiscale, eventuale iscrizione alla camera di commercio, industria,
agricoltura e artigianale;
d) per gli assegni emessi senza autorizzazione o senza provvista:
coordinate, divisa, importo;
e) coordinate dei moduli di assegno dei quali sia stato
denunciato il furto o lo smarrimento;
f) coordinate dei moduli di assegno non restituiti;
g) per le carte di pagamento per le quali sia stata revocata
l'autorizzazione all'utilizzo: emittente, numero, scadenza;
h) per le carte di pagamento delle quali sia stato denunciato il
furto o lo smarrimento: emittente, numero, scadenza.
2. Sono altresì iscritti in archivio i dati relativi
all'indicazione dell'autorità procedente, del tipo e della durata
delle sanzioni e dei divieti di cui all'articolo 10-bis, comma 1,
lettera c), della legge 15 dicembre 1990, n. 386, delle norme di
legge violate, nonchè del cognome, del nome, del luogo, della data
di nascita, del sesso, della residenza, domicilio o dimora e del
codice fiscale del soggetto nei cui confronti sono state applicate le
suddette sanzioni.

Art. 3.
Modalità della trasmissione dei dati
1. I dati sono trasmessi alla sezione centrale dell'archivio dalle
banche, dagli uffici postali, dagli intermediari finanziari vigilati
emittenti carte di pagamento, dai prefetti e dall'autorità
giudiziaria.
2. I soggetti indicati nel comma 1 assicurano l'esattezza e la
completezza dei dati trasmessi all'archivio e provvedono
tempestivamente alle cancellazioni e alle rettifiche dei dati errati.
3. La trasmissione dei dati viene effettuata con procedure
telematiche compatibili con le caratteristiche tecniche
dell'archivio. Per la trasmissione dei dati all'archivio e per le
comunicazioni che le banche, gli uffici postali e gli intermediari
finanziari vigilati emittenti carte di pagamento devono fare ai
soggetti interessati, si tiene conto dei giorni lavorativi bancari.

Art. 4.
Trasmissione dei dati da parte del prefetto
e dell'autorità giudiziaria
1. I dati relativi alle sanzioni amministrative pecuniarie e
accessorie applicate per l'emissione di assegni bancari e postali
senza autorizzazione o senza provvista, ove non più opponibili, sono
trasmessi dal prefetto alla sezione centrale dell'archivio. La
trasmissione è effettuata decorsi dieci giorni dalla scadenza del
termine indicato nell'articolo 22, commi 1 e 2, della legge
24 novembre 1981, n. 689, salvo che l'opponente abbia notificato al
prefetto copia del ricorso proposto.
2. Qualora sia proposta opposizione, la cancelleria dell'ufficio
giudiziario che definisce il giudizio ne comunica l'esito al
prefetto, allegando copia del provvedimento irrevocabile; il
prefetto, ricevuta la comunicazione, provvede tempestivamente a
trasmettere i dati alla sezione centrale dell'archivio a norma del
comma 1.
3. I dati relativi alle sanzioni penali e connessi divieti
applicati per l'inosservanza degli obblighi imposti a titolo di
sanzione amministrativa accessoria, nonchè i dati relativi alle
sanzioni amministrative pecuniarie e accessorie applicate a norma
dell'articolo 24 della legge 24 novembre 1981, n. 689, in base a
provvedimenti irrevocabili, sono trasmessi dal casellario giudiziale
centrale alla sezione centrale dell'archivio.

Art. 5.
Trasmissione dei dati relativi alla revoca
delle autorizzazioni
1. Nei casi di cui all'articolo 9 della legge 15 dicembre 1990, n.
386, il trattario trasmette alla sezione centrale dell'archivio i
seguenti dati:
a) le generalità di coloro che hanno sottoscritto l'assegno,
quando per l'emissione del titolo è richiesta la firma congiunta;
b) le generalità del delegante nel caso di delega di traenza;
c) la denominazione o la ragione sociale dell'ente, anche privo
di personalità giuridica, nel caso di assegno emesso in nome e per
conto di quest'ultimo.
2. Quando il traente non è identificabile il trattario non
effettua alcuna trasmissione di dati all'archivio.

Art. 6.
Trasmissione dei dati relativi ai moduli
di assegno non restituiti
1. I dati relativi ai moduli di assegno non restituiti sono
trasmessi dal trattario alla sezione centrale dell'archivio dopo la
revoca dell'autorizzazione ovvero dopo l'applicazione delle sanzioni
e dei divieti di cui all'articolo 10-bis, comma 1, lettera c), della
legge 15 dicembre 1990, n. 386.

Art. 7.
Trasmissione dei dati relativi alle carte di pagamento
1. I dati relativi alle carte di pagamento e alle generalità del
responsabile dell'utilizzo secondo la disciplina contrattuale sono
trasmessi quando è revocata l'autorizzazione all'utilizzo di carte
di pagamento in conseguenza del mancato pagamento o della mancata
costituzione dei fondi relativi alle transazioni effettuate.

Art. 8.
Trasmissione dei dati relativi agli assegni
e alle carte di pagamento smarriti o rubati
1. I dati relativi agli assegni e alle carte di pagamento rubati o
smarriti sono trasmessi dal trattario o dall'emittente che riceve dal
proprio cliente la comunicazione della denuncia di furto o di
smarrimento.

Art. 9.
Iscrizione dei dati nell'archivio
1. La Banca d'Italia e per essa l'ente al quale è affidata la
gestione dell'archivio verifica la completezza dei dati trasmessi e
qualora risultino incompleti li rinvia al soggetto che li ha
trasmessi; questi, effettuati i necessari controlli, li ritrasmette
con le rettifiche e le integrazioni.
2. La Banca d'Italia e per essa l'ente al quale è affidata la
gestione dell'archivio trasmette giornalmente, per via telematica, i
dati ricevuti alle banche, agli uffici postali, agli intermediari
finanziari vigilati emittenti carte di pagamento e alle prefetture.
3. Gli effetti dell'iscrizione si producono dal momento in cui i
dati inseriti nella sezione centrale dell'archivio sono consultabili
presso le sezioni remote.

Art. 10.
Durata delle iscrizioni
1. I dati identificativi personali iscritti a seguito della revoca
dell'autorizzazione di cui all'articolo 9 della legge 15 dicembre
1990, n. 386, ovvero delle sanzioni e dei divieti previsti
dall'articolo 10-bis, comma 1, lettera c), della medesima legge
restano iscritti in archivio per il periodo di efficacia dei relativi
provvedimenti.
2. I dati identificativi personali iscritti a seguito di revoche
all'utilizzo di carte di pagamento restano iscritti in archivio per
due anni.
3. I dati identificativi personali iscritti a seguito delle
sanzioni amministrative pecuniarie restano iscritti in archivio per
cinque anni.
4. I dati identificativi personali sono eliminati dall'archivio
decorsi i termini indicati nei commi 1, 2 e 3.

Art. 11.
Diritti dell'interessato
1. I diritti di accesso ai dati personali e gli altri diritti
dell'interessato previsti dall'articolo 13 della legge 31 dicembre
1996, n. 675, sono esercitati secondo le modalità di cui
all'articolo 17 del decreto del Presidente della Repubblica 31 marzo
1998, n. 501, anche presso le sezioni remote dell'archivio. Gli
aggiornamenti, le rettifiche, le integrazioni e le cancellazioni da
effettuare in conseguenza dell'esercizio di tali diritti sono
disposti su comunicazione del soggetto che ha trasmesso i dati ovvero
d'intesa con esso.

Art. 12.
Accesso dei privati
1. Chiunque, per finalità connesse all'applicazione della
disciplina in materia di assegni bancari e postali e di carte di
pagamento, può accedere ai dati non nominativi contenuti
nell'archivio per il tramite delle banche, degli uffici postali,
degli intermediari finanziari vigilati emittenti carte di pagamento
ovvero della Banca d'Italia. Tali dati sono pubblicati con cadenza
periodica dalla Banca d'Italia.

Art. 13.
Modalità di consultazione
1. Le banche, gli uffici postali, gli intermediari finanziari
vigilati emittenti carte di pagamento e il prefetto consultano i dati
contenuti nell'archivio attraverso le rispettive sezioni remote
dell'archivio. I dati presenti nelle sezioni remote non sono
modificabili.
2. L'autorità giudiziaria accede direttamente ai dati contenuti
nella sezione centrale dell'archivio utilizzando procedure
telematiche compatibili con le caratteristiche tecniche dell'archivio
stesso.

Art. 14.
Identificazione dei soggetti iscritti nell'archivio
1. Al fine di assicurare l'identificazione dei soggetti da
iscrivere nell'archivio, le banche, gli uffici postali, e gli
intermediari finanziari vigilati emittenti carte di pagamento devono
acquisire il codice fiscale dei soggetti, anche non residenti, ai
quali vengono rilasciati moduli di assegno o carte di pagamento.

Art. 15.
Preavviso di revoca
1. Il termine per l'invio del preavviso di revoca decorre dalla
presentazione, anche in via telematica, dell'assegno al pagamento.
2. La prova del pagamento tardivo dell'assegno nel sessantesimo
giorno deve essere fornita dall'interessato durante l'orario di
apertura dello stabilimento trattario.

Art. 16.
Controlli
1. La Banca d'Italia, nell'esercizio delle funzioni di titolare del
trattamento, nonchè di vigilanza sugli intermediari bancari e
finanziari e sul sistema dei pagamenti, verifica l'osservanza delle
disposizioni che regolano il funzionamento dell'archivio da parte
delle banche, degli uffici postali e degli emittenti carte di
pagamento.

Art. 17.
Disposizioni finali
1. Le disposizioni del presente regolamento entrano in vigore
decorsi centocinquanta giorni dalla sua pubblicazione nella Gazzetta
Ufficiale della Repubblica.
2. I soggetti segnalanti sono tenuti a trasmettere all'archivio i
dati relativi alle violazioni commesse successivamente alla data di
entrata in vigore del presente regolamento.
Il presente decreto, munito del sigillo dello Stato, sarà inserito
nella Raccolta ufficiale degli atti normativi della Repubblica
italiana. È fatto obbligo a chiunque spetti di osservarlo e di farlo
osservare.
Roma, 7 novembre 2001
Il Ministro: Castelli
Visto, il Guardasigilli: Castelli
Registrato alla Corte dei conti il 27 dicembre 2001
Ministeri istituzionali, registro n. 14, foglio n. 169