Serie Generale n. 278 del 27-11-2002
DECRETI E DELIBERE DI ALTRE AUTORITA'
COMMISSIONE DI VIGILANZA SUI FONDI PENSIONE
COMMISSIONE DI VIGILANZA SUI FONDI PENSIONE
DELIBERAZIONE 1 ottobre 2002
Procedura di applicazione delle sanzioni di cui all'art. 15, comma 3 e all'art. 18-bis, commi 4 e 5 del decreto n. 124/1993. (GU Serie Generale n.278 del 27-11-2002)

LA COMMISSIONE DI VIGILANZA SUI FONDI PENSIONE

Visto il decreto legislativo 21 aprile 1993, n. 124, e successive
modificazioni e integrazioni (di seguito "decreto n. 124/1993"), con
il quale sono state disciplinate le forme pensionistiche
complementari ed è stata istituita la Commissione di vigilanza sui
fondi pensione (di seguito "Covip"), dotata di personalità giuridica
di diritto pubblico;
Visti, in particolare, i commi 4 e 5 dell'art. 18-bis del decreto
n. 124/1993, i quali prevedono la sanzione amministrativa del
pagamento di una somma da lire 5 milioni (pari a Euro 2.582,30) a
lire 30 milioni (pari a Euro 15.493,70) a carico dei componenti degli
organi di amministrazione e di controllo e dei responsabili dei fondi
pensione che nel termine prescritto non ottemperano, anche in parte,
alle richieste della Covip, ovvero non effettuano le comunicazioni
relative alla sopravvenuta variazione delle condizioni di
onorabilità nel termine di quindici giorni dal momento in cui sono
venuti a conoscenza degli eventi e delle situazioni relative;
Visto il comma 5-bis del citato art. 18-bis del decreto n.
124/1993, che, relativamente alle sanzioni amministrative previste
dallo stesso articolo, richiama la procedura di cui al titolo VIII,
capo VI, del decreto legislativo 1 settembre 1993, n. 385 (di seguito
"testo unico bancario"), fatta salva l'attribuzione delle relative
competenze esclusivamente alla Covip e al Ministro del lavoro e delle
politiche sociali, ed esclude l'applicazione dell'art. 16 della legge
24 novembre 1981, n. 689, e successive modificazioni e integrazioni
(di seguito "legge n. 689/1981"), riguardante il pagamento in misura
ridotta della sanzione pecuniaria;
Visto l'art. 145 del testo unico bancario, così come modificato
dal decreto legislativo 23 luglio 1996, n. 415, che definisce la
procedura per l'applicazione delle sanzioni amministrative pecuniarie
comminate ai sensi del decreto medesimo;
Viste le disposizioni della legge n. 689/1981, recante "Modifiche
al sistema penale", che trovano applicazione nelle fasi della
procedura sanzionatoria non espressamente disciplinate dall'art. 145
del testo unico bancario;
Visto, inoltre, il comma 3 dell'art. 15 del decreto n. 124/1993, il
quale prevede che con decreto del Ministro del lavoro e delle
politiche sociali, su proposta della Covip, siano sospesi
dall'incarico e, nei casi di maggiore gravità, dichiarati decaduti
dall'incarico i componenti degli organi collegiali e i responsabili
dei fondi che:
a) non ottemperano alle richieste o non si uniformano alle
prescrizioni della Covip;
b) forniscono alla Covip informazioni false;
c) violano le disposizioni dell'art. 6, commi 4-quinquies e 5;
d) non effettuano le comunicazioni relative alla sopravvenuta
variazione della condizione di onorabilità nel termine di quindici
giorni dal momento in cui sono venuti a conoscenza degli eventi e
delle situazioni relative;
Considerato che i provvedimenti di cui ai commi 4 e 5 dell'art.
18-bis e di cui al comma 3 dell'art. 15 del decreto n. 124/1993
rispondono all'esigenza di assicurare che lo svolgimento
dell'attività dei fondi pensione sia ispirata a principi di
prudenza, di correttezza e di trasparenza dei comportamenti;
Delibera:
È approvato il seguente testo di disposizioni.
La presente delibera sarà pubblicata nella Gazzetta Ufficiale
della Repubblica e sul Bollettino della Commissione.
Roma, 1 ottobre 2002
Il presidente: Francario

Procedura di applicazione delle sanzioni di cui all'art. 15, comma 3
e all'art. 18-bis, commi 4 e 5 del decreto n. 124/1993

Art. 1.
Contestazione delle irregolarità
1. Il procedimento sanzionatorio ha inizio con la contestazione
formale da parte della Covip, nei confronti dei soggetti
responsabili, delle irregolarità riscontrate nell'esercizio
dell'attività di vigilanza ai sensi dell'art. 15, comma 3 e 18-bis,
commi 4 e 5 del decreto n. 124/1993. Entro il termine di novanta
giorni dall'accertamento, la Covip provvede alla contestazione nei
confronti dei soggetti cui le infrazioni risultano addebitabili.
2. Il termine decorre dal momento in cui la Covip riscontra la
sussistenza di tutti gli elementi, oggettivi e soggettivi,
dell'infrazione. Per le irregolarità riscontrate nel corso di
ispezioni, il predetto termine decorre dalla conclusione degli
accertamenti ispettivi.
3. La lettera di contestazione, oltre agli elementi formali
idonei a qualificarla come atto di contestazione introduttivo della
procedura sanzionatoria, contiene:
a) la descrizione dell'irregolarità;
b) il richiamo delle disposizioni violate e delle relative
nonne sanzionatorie;
c) l'invito al destinatario a far pervenire le proprie
controdeduzioni nel termine di trenta giorni, salvo un più ampio
termine espressamente indicato nella lettera di contestazione;
d) l'indicazione del responsabile del procedimento.
4. La lettera di contestazione viene notificata con le modalità
previste dall'art. 14 della legge n. 689/1981. A tal fine, i fondi
pensione forniscono tempestivamente alla Covip, su richiesta della
medesima, il recapito dei soggetti destinatari delle contestazioni.
5. La sanzione pecuniaria comminata ai sensi dell'art. 18-bis,
commi 4 e 5 del decreto n. 124/1993 ha carattere personale;
conseguentemente, in base all'art. 7 della legge n. 689/1981, che
dispone l'intrasmissibilità agli eredi dell'obbligazione relativa
alla sanzione irrogata, la procedura sanzionatoria si estingue in
caso di decesso dei soggetti interessati.

Art. 2.
Presentazione delle controdeduzioni
1. I soggetti ritenuti responsabili delle violazioni possono
presentare controdeduzioni in ordine agli addebiti contestati. Le
controdeduzioni devono pervenire alla Covip entro il termine di
trenta giorni dalla notifica della lettera di contestazione, salvo un
più ampio termine indicato o concesso su richiesta dell'interessato.
2. Gli scritti difensivi possono avere carattere individuale
ovvero essere sottoscritti da tutti i soggetti interessati o da
alcuni di essi.
3. La mancata presentazione di controdeduzioni non pregiudica il
seguito della procedura sanzionatoria.

Art. 3.
Valutazione delle controdeduzioni
1. La Covip valuta le controdeduzioni presentate dai soggetti
interessati, tenuto anche conto del complesso delle informazioni
raccolte.
2. Nelle ipotesi in cui le controdeduzioni presentate siano
ritenute idonee a giustificare i fatti contestati, la Covip comunica
all'interessato l'accoglimento. In caso contrario, la Covip propone
al Ministro del lavoro e delle politiche sociali, nel termine di
centottanta giorni dalla data di scadenza del termine previsto per la
presentazione delle controdeduzioni, l'applicazione delle sanzioni
pecuniarie o dei provvedimenti di sospensione o decadenza.
3. L'entità della sanzione pecuniaria di cui all'art. 18-bis,
commi 4 e 5 del decreto n. 124/1993 viene proposta avendo riguardo ai
criteri stabiliti dalla legge n. 689/1981.

Art. 4.
Decreto del Ministro del lavoro e delle politiche sociali e
successivi adempimenti
1. Il Ministro del lavoro e delle politiche sociali, con proprio
decreto, sulla base della proposta della Covip, provvede ad applicare
le sanzioni pecuniarie ovvero i provvedimenti di sospensione o
decadenza.
2. Il decreto di applicazione delle sanzioni è pubblicato, per
estratto, sul Bollettino della Covip.
3. L'opposizione al decreto non sospende il pagamento delle
sanzioni pecuniarie di cui all'art. 18-bis, commi 4 e 5 del decreto
n. 124/1993. Non è ammesso il pagamento in misura ridotta, di cui
all'art. 16 della legge n. 689/1981, della sanzione.