Parte Seconda n. 95 del 13-8-2019
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ILLIMITY BANK S.P.A.
Sede legale: via Soperga, 9 - 20127 Milano Capitale sociale: Euro 44.904.333,15 (di cui 43.407.661,81 i.v.) Registro delle imprese: Milano Monza Brianza Lodi 03192350365 Codice Fiscale: 03192350365 Partita IVA: 03192350365
(GU Parte Seconda n.95 del 13-8-2019)

Avviso di cessione di crediti, contratti e rapporti giuridici in
blocco ai sensi dell'articolo 58 del Decreto Legislativo 1° settembre
1993, n. 385 (il "Testo Unico Bancario"), corredato dall'informativa
ai debitori ceduti sul trattamento dei dati personali, ai sensi degli
articoli 13 e 14 del Regolamento UE n. 679/2016 ("GDPR") e della
normativa nazionale applicabile (unitamente al GDPR, la "Normativa
Privacy")


Illimity Bank S.p.A. (il "Cessionario"), con sede legale in Via
Soperga, 9 Milano, comunica di aver acquistato, ai sensi e per gli
effetti di cui all'articolo 58 del Testo Unico Bancario, in forza di
un contratto di cessione (il "Contratto di Cessione") stipulato in
data 30 luglio 2019, con efficacia economica dal 31 marzo 2019, con
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. ("BMPS"), banca operante con
la forma giuridica di una società per azioni, con sede legale in
Piazza Salimbeni, 3 Siena, Codice Fiscale e iscrizione al Registro
delle Imprese di Arezzo- Siena n. 00884060526, capitale sociale Euro
10.328.618.260,14 interamente versato, iscritta al n. 1030.6 all'Albo
delle Banche tenuto presso la Banca d'Italia ai sensi dell'articolo
13 del Testo Unico Bancario, e con MPS Capital Services Banca per le
Imprese S.p.A. ("MPSCS"), banca operante con la forma giuridica di
una società per azioni, con sede legale in Via Leone Pancaldo, 4
Firenze, Codice Fiscale e iscrizione al Registro delle Imprese di
Firenze n. 00816350482, capitale sociale Euro 1.669.516.282,10
interamente versato, iscritta al n. 4770 all'Albo delle Banche tenuto
presso la Banca d'Italia ai sensi dell'articolo 13 del Testo Unico
Bancario, (collettivamente, i "Cedenti"), un portafoglio di contratti
(i "Contratti") e crediti (i "Crediti", e congiuntamente ai
Contratti, i "Beni") che, al 31 marzo 2019 (la "Data di Valutazione")
soddisfavano tutti i seguenti criteri oggettivi di blocco:
1) per quanto riguarda i Beni acquistati da BMPS, i Crediti
derivanti dai mutui ipotecari e/o aperture di credito in conto
corrente e/o linee di anticipo (commerciali e/o finanziarie) e/o
contratti di finanziamento, erogati per cassa o sorti a titolo di
surroga o regresso a seguito di escussione di fideiussioni rilasciate
da BMPS, di cui BMPS era titolare alla Data di Valutazione, il cui
debitore principale sia contraddistinto da almeno uno dei seguenti
codici, come comunicati per iscritto ai relativi debitori: 99268021;
57570968; 100070070; 124174334; 57714744; 91184497; 301644421;
15647527; 17052756; 196827992; 268017054; 818963; 202018482;
102572503; 103659579; 91198425; 38178251; 315527765; 199667076;
189079308; 304624659 e 169605565, unitamente ai relativi accordi e/o
piani di ristrutturazione e/o di risanamento e accordi analoghi,
comprensivi dei contratti di finanziamento sottostanti, ad eccezione
dei mutui ipotecari e/o aperture di credito in conto corrente e/o
linee di anticipo (commerciali e/o finanziarie) e/o contratti di
finanziamento e/o degli accordi e/o piani di ristrutturazione e/o
risanamento, accordi analoghi, comprensivi dei contratti di credito
sottostanti, che siano stati già oggetto di risoluzione alla Data di
Valutazione o per i quali sia stata inviata da BMPS la relativa
lettera di accelerazione in data 1 agosto 2019, aventi tutti le
caratteristiche di seguito specificate:
(i) denominati in Euro (ivi inclusi quelli precedentemente
denominati in Lire) o la cui obbligazione di pagamento possa essere
estinta in Euro;
(ii) regolati dalla legge italiana;
(iii) se ipotecari, garantiti da ipoteca su beni immobili ubicati
in Italia, o ipoteca navale su motonavi, anche finanziati in pool;
(iv) diversi da contratti di leasing e dai relativi crediti e/o
rapporti giuridici;
(v) diversi da contratti derivati (e dai relativi crediti) in
essere alla Data di Valutazione, anche collegati e/o connessi ai
predetti contratti di credito (ivi inclusi, a titolo esemplificativo,
contratti di swap, cap, floor, collar e/o hedging, comunque
denominati, a copertura di rischi connessi alla fluttuazione di tassi
di interessi e/o cambio valuta e/o altri valori e/o beni soggetti ad
oscillazioni di mercato);
(vi) il cui debitore principale sia contraddistinto da almeno uno
dei seguenti codici, come comunicati per iscritto ai relativi
debitori: 99268021; 57570968; 100070070; 124174334; 57714744;
91184497; 301644421; 15647527; 17052756; 196827992; 268017054;
818963; 202018482; 102572503; 103659579; 91198425; 38178251;
315527765; 199667076; 189079308; 304624659 e 169605565; e
(vii) classificati alla Data di Valutazione come "inadempienze
probabili".
Fermi restando i criteri di blocco sopra citati, sono
convenzionalmente esclusi dalla cessione da BMPS al Cessionario di
cui è data comunicazione con il presente avviso:
(1) i contratti di credito aventi ad oggetto la concessione di
linee per firma promiscuamente a linee per cassa, sottoscritti fino
alla Data di Valutazione con i debitori contraddistinti da uno dei
seguenti codici: 91184497; 17052756; 103659579 e 57570968, e per
l'effetto pertanto sono da considerarsi compresi nella cessione
esclusivamente i crediti per cassa originati da tali contratti di
credito vantati alla Data di Valutazione nei confronti di tali
debitori;
(2) i Beni relativi alla porzione di finanziamento indicata quale
"tranche B" ai sensi del contratto di finanziamento sottoscritto in
data 11 settembre 2013 tra BMPS e il debitore contraddistinto dal
codice 57570968, con atto pubblico Repertorio n. 15596, Raccolta n.
5227, registrato in data 13 settembre 2013;
(3) per il debitore contraddistinto dal codice 102572503, i Beni
derivanti dal contratto di finanziamento sottoscritto in data 12
agosto 2013 tra BMPS e tale debitore;
(4) per il debitore contraddistinto dal codice 103659579, i Beni
relativi alle linee di credito a breve termine ad essi concesse da
BMPS ed utilizzabili come linee di credito revolving.
2) per quanto riguarda i Beni acquistati da MPSCS, i Crediti
derivanti dai mutui ipotecari e/o aperture di credito in conto
corrente e/o linee di anticipo (commerciali e/o finanziarie) e/o
contratti di finanziamento, erogati per cassa o sorti a titolo di
surroga o regresso a seguito di escussione di fideiussioni rilasciate
da MPSCS, di cui MPSCS era titolare alla Data di Valutazione, il cui
debitore principale sia contraddistinto da almeno uno dei seguenti
codici, come comunicati per iscritto ai relativi debitori: 166326081;
818963; 38178251; 189079308; 169605565, unitamente ai relativi
accordi e/o piani di ristrutturazione e/o di risanamento e accordi
analoghi, comprensivi dei contratti di credito sottostanti, eccezione
dei mutui ipotecari e/o aperture di credito in conto corrente e/o
linee di anticipo (commerciali e/o finanziarie) e/o contratti di
finanziamento e/o degli accordi e/o piani di ristrutturazione e/o
risanamento, accordi analoghi, comprensivi dei contratti di credito
sottostanti, che siano stati già oggetto di risoluzione alla Data di
Valutazione o per i quali sia stata inviata da MPSCS la relativa
lettera di accelerazione in data 1 agosto 2019, aventi tutti le
caratteristiche di seguito specificate:
(i) denominati in Euro (ivi inclusi quelli precedentemente
denominati in Lire) o la cui obbligazione di pagamento possa essere
estinta in Euro);
(ii) regolati dalla legge italiana;
(iii) se ipotecari, garantiti da ipoteca su beni immobili ubicati
in Italia, o ipoteca navale su motonavi, anche finanziati in pool;
(iv) diversi da contratti di leasing e dai relativi crediti e/o
rapporti giuridici;
(v) diversi da contratti derivati (e dai relativi crediti) in
essere alla Data di Valutazione anche collegati e/o connessi ai
predetti contratti di credito (ivi inclusi, a titolo esemplificativo,
contratti di swap, cap, floor, collar e/o hedging, comunque
denominati, a copertura di rischi connessi alla fluttuazione di tassi
di interessi e/o cambio valuta e/o altri valori e/o beni soggetti ad
oscillazioni di mercato);
(vi) il cui debitore principale sia contraddistinto da almeno uno
dei seguenti codici, come comunicati per iscritto ai relativi
debitori: 166326081; 818963; 38178251; 189079308; 169605565; e
(vi) classificati alla Data di Valutazione come "inadempienze
probabili".
Fermi restando i criteri di blocco sopra citati, sono
convenzionalmente esclusi dalla cessione da BMPS al Cessionario di
cui è data comunicazione con il presente avviso i contratti di
credito aventi ad oggetto la concessione di linee per firma
promiscuamente a linee per cassa, sottoscritti fino alla Data di
Valutazione con il debitore contraddistinto dal codice 818963, e per
l'effetto pertanto sono da considerarsi compresi nella cessione
esclusivamente i crediti per cassa originati da tali contratti di
credito vantati alla Data di Valutazione nei confronti di tali
debitori.
Unitamente ai Beni sono stati trasferiti al Cessionario (i) per
quanto attiene ai Beni oggetto di cessione (se esistenti e nei limiti
consentiti dalla legge e dai rispettivi titoli contrattuali) ogni
previsione e ogni residua obbligazione, effetto, diritto o azione
(incluso, a titolo esemplificativo, ogni residuo diritto e azione in
relazione al pagamento di danni, costi, spese legali e qualsiasi
altro onere, e fatta eccezione per (x) le azioni risarcitorie
eventualmente promosse con riguardo ai Beni aventi ad oggetto
condotte o fatti direttamente ascrivibili ad un Cedente fino al 30
luglio 2019 (incluso), e (y) delle azioni revocatorie e/o
restitutorie eventualmente promosse riguardo ai Beni, aventi ad
oggetto atti compiuti fino alla Data di Valutazione (inclusa) e/o
pagamenti occorsi a favore del relativo Cedente fino alla Data di
Efficacia Giuridica (inclusa)) e/o pretesa relativi a, o derivante
da, tali Contratti (inclusi, a titolo esemplificativo, il diritto di
dichiarare la risoluzione, il recesso e la decadenza dal beneficio
del termine ai sensi dei Contratti oggetto di cessione ovvero di
azionare i relativi contratti di garanzia); e (ii) per quanto attiene
ai Crediti oggetto di cessione, i diritti accessori ai Crediti (ivi
inclusi diritti, azioni, eccezioni, o facoltà relativi agli stessi)
e tutte le garanzie specifiche ed i privilegi che assistono e
garantiscono tali Crediti od altrimenti ad essi inerenti.
Ai sensi dell'articolo 58 del Testo Unico Bancario, i privilegi e
le garanzie di qualsiasi tipo, da chiunque prestati o comunque
esistenti a favore dei Cedenti conservano la loro validità e il loro
grado a favore del Cessionario, senza necessità di alcuna formalità
o annotazione.
Per effetto della suddetta cessione, il Cessionario ha acquistato
la posizione contrattuale dei Cedenti in relazione ai Beni, con
conseguente subentro e assunzione da parte del Cessionario di tutti i
diritti e obblighi dei Cedenti derivanti dai Beni.
Informativa ai sensi della Normativa Privacy
In virtù della cessione in blocco dei Beni intervenuta in data 30
luglio 2019 tra i Cedenti e il Cessionario, in forza della quale il
Cessionario ha acquistato a titolo oneroso e pro soluto dai Beni, il
Cessionario è divenuto titolare autonomo del trattamento dei dati
personali, anagrafici, patrimoniali e reddituali contenuti nei
documenti e nelle evidenze informatiche connesse ai Beni, relativi ai
debitori e contraenti ceduti ed ai rispettivi eventuali garanti,
successori ed aventi causa (i "Dati"). Non verranno trattate
categorie particolari di dati quali, ad esempio, quelli relativi allo
stato di salute, alle convinzioni religiose, filosofiche o di altro
genere, alle opinioni politiche ed alle adesioni a sindacati.
I Dati continueranno ad essere trattati per le stesse finalità per
le quali i medesimi sono stati raccolti dai Cedenti al momento della
stipulazione dei Contratti ossia in base ad obblighi di legge e, per
l'appunto, in esecuzione del rapporto contrattuale (c.d. "base
giuridica del trattamento"). I Dati saranno trattati dal Cessionario
al fine di: (a) gestire, amministrare, incassare e recuperare i
Crediti e i futuri crediti originanti dai Contratti, (b) espletare
gli altri adempimenti previsti dalla normativa italiana in materia di
antiriciclaggio e alle segnalazioni richieste ai sensi della
vigilanza prudenziale, del Testo Unico Bancario, delle istruzioni di
vigilanza e di ogni altra normativa applicabile (anche inviando alle
autorità competenti ogni comunicazione o segnalazione di volta in
volta richiesta dalle leggi, regolamenti ed istruzioni applicabili al
Cessionario o ai Beni), (c) provvedere alla tenuta ed alla gestione
di un archivio unico informatico.
Il trattamento dei Dati avviene mediante strumenti manuali,
informatici e telematici, con logiche strettamente correlate alle
suddette finalità e, comunque, in modo tale da garantirne la
sicurezza e la riservatezza e saranno conservati, presso il
Cessionario, per il tempo necessario a garantire il soddisfacimento
dei Crediti ceduti e l'adempimento degli obblighi di legge. I
dirigenti, amministratori, sindaci, i dipendenti, agenti e
collaboratori autonomi del Cessionario potranno venire a conoscenza
dei Dati, in qualità di soggetti debitamente istruiti ai sensi della
Normativa Privacy.
Si comunica inoltre che i Dati saranno altresì trattati da Neprix
S.r.l. con sede in Via Boccaccio 4, 20123 Milano, P. IVA 10130330961
("Neprix"), in qualità di mandatario della gestione dei Beni e degli
incassi relativi ai Crediti per conto e nell'interesse del
Cessionario. In forza del conferimento di tale incarico da parte del
Cessionario e in ragione degli obblighi di legge, regolamento e
contratto ad esso connessi, Neprix sarà nominato dal Cessionario
quale responsabile del trattamento dei Dati ad ogni effetto ai fini
della Normativa Privacy, con la finalità di garantire una più
efficiente e puntuale gestione dei Beni e recupero dei Crediti e
servizi di cassa connessi agli stessi nell'interesse del, e per conto
del, Cessionario.
I Dati potranno inoltre essere comunicati a soggetti - in qualità
di autonomi responsabili del trattamento - la cui attività sia
strettamente collegata o strumentale alle indicate finalità del
trattamento, tra i quali, in particolare: (i) i revisori contabili e
agli altri consulenti legali, fiscali e amministrativi del
Cessionario, per la consulenza da essi prestata, (ii) le autorità di
vigilanza, fiscali, e di borsa laddove applicabili, in ottemperanza
ad obblighi di legge; e (iii) i soggetti incaricati del recupero dei
crediti, eventualmente ulteriori e/o ancillari e/o sostitutivi a
Neprix. I predetti soggetti utilizzeranno i Dati nel rispetto della
Normativa Privacy e l'elenco aggiornato degli stessi sarà
disponibile presso le sedi del Cessionario.
I Dati potranno anche essere comunicati all'estero per le predette
finalità ma solo a soggetti che operino in paesi appartenenti
all'Unione Europea o che comunque garantiscano un adeguato livello di
protezione dei dati personali. In ogni caso, i Dati non saranno
oggetto di diffusione.
La Normativa Privacy inoltre riconosce agli interessati (i.e. i
debitori e contraenti ceduti e gli eventuali loro garanti, successori
o aventi causa e altri interessati) taluni diritti, ossia: (a)
ottenere dal titolare o da ciascun responsabile del trattamento la
conferma dell'esistenza di Dati che lo riguardano (anche se non
ancora registrati) e la loro comunicazione in forma intelligibile,
(b) ottenere l'indicazione dell'origine dei Dati, le finalità e le
modalità del trattamento e la logica applicata in caso di
trattamento effettuato con l'ausilio di strumenti elettronici, (c)
chiedere di conoscere gli estremi identificativi del titolare, dei
responsabili, (d) chiedere conferma dei soggetti o delle categorie di
soggetti ai quali i Dati possono essere comunicati o che potranno
venirne a conoscenza in qualità di titolari o responsabili, (e)
ottenere l'aggiornamento, la rettifica e, qualora vi sia interesse,
l'integrazione dei Dati, (f) ottenere la cancellazione, la
trasformazione in forma anonima o il blocco dei Dati trattati in
violazione di legge (compresi quelli di cui non è necessaria la
conservazione in relazione agli scopi per i quali i dati sono stati
raccolti o successivamente trattati), (g) chiedere l'attestazione che
le operazioni di cui ai paragrafi (e) ed (f) che precedono sono state
portate a conoscenza (anche per quanto riguarda il loro contenuto) di
coloro ai quali i Dati sono stati comunicati o diffusi (salvo quando
tale adempimento si rivela impossibile o comporta un impiego di mezzi
manifestamente sproporzionato rispetto al diritto tutelato); nonchè
(h) richiedere la limitazione di trattamento ove non tutti i Dati
fossero necessari per il perseguimento delle finalità sopra esposte.
Ciascun interessato ha inoltre diritto di opporsi, in tutto o in
parte: (i) per motivi legittimi, al trattamento dei Dati che lo
riguardano, ancorchè pertinenti allo scopo della raccolta, e (ii) al
trattamento di Dati che lo riguardano a fini di invio di materiale
pubblicitario o di vendita diretta o per il compimento di ricerche di
mercato o di comunicazione commerciale.
È fatto in ogni caso salvo il diritto di proporre reclamo
all'Autorità Garante per la protezione dei dati personali.
Gli interessati potranno rivolgersi per ogni ulteriore informazione
e per esercitare i predetti diritti (i) al Responsabile della
protezione dei dati ("DPO"), Silvia Meschiari, nominato da illimity
Bank S.p.A. e reperibile al seguente recapito: dpo@illimity.com; al
(ii) Responsabile della protezione dei dati ("DPO") nominato da
Neprix S.r.l.
Gli interessati potrano inoltre inviare una comunicazione scritta
a:
- illimity Bank S.p.A., Via Soperga 9 - 20127, Milano, c.a. Silvia
Meschiari, o all'indirizzo PEC illimity@pec.illimity.com; e/o
- Neprix S.r.l. Via Giovanni Boccaccio 4 - 20123, Milano, c.a.
Gianluca Pochiero, o all'indirizzo PEC neprix@pec.it.

Milano, 8 agosto 2019

p. Illimity Bank S.p.A. - L'amministratore delegato
Corrado Passera


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