Serie Generale n. 146 del 25-6-2012
DECRETI E DELIBERE DI ALTRE AUTORITA'
ISTITUTO PER LA VIGILANZA SULLE ASSICURAZIONI
ISTITUTO PER LA VIGILANZA SULLE ASSICURAZIONI
REGOLAMENTO 18 giugno 2012
Regolamento di attuazione dell'articolo 36 del decreto-legge 6 dicembre 2011, n. 201, convertito con modificazioni dalla legge 22 dicembre 2011, n. 214, in materia di tutela della concorrenza e partecipazioni personali incrociate nei mercati del credito e finanziari, concernente la disciplina del procedimento per la dichiarazione da parte dell'Isvap della decadenza nei confronti dei titolari di cariche incompatibili. (Regolamento n. 42). (12A07120) (GU Serie Generale n.146 del 25-06-2012)

L'ISTITUTO PER LA VIGILANZA
SULLE ASSICURAZIONI PRIVATE
E DI INTERESSE COLLETTIVO

Vista la legge 12 agosto 1982, n. 576, e successive modifiche ed
integrazioni, concernente la riforma della vigilanza sulle
assicurazioni;
Visto il decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209, e successive
modifiche ed integrazioni, recante il Codice delle assicurazioni
private ed in particolare l'art. 9, comma 3, secondo cui l'ISVAP
stabilisce con regolamento i termini e le procedure per l'adozione
degli atti e dei provvedimenti di competenza;
Vista la legge 28 dicembre 2005, n. 262, recante «Disposizioni per
la tutela del risparmio e la disciplina dei mercati finanziari»;
Vista la legge 7 agosto 1990, n. 241, e successive modifiche ed
integrazioni ed in particolare l'art. 2, comma 5, ai sensi del quale
le autorità di garanzia e di vigilanza disciplinano, in conformità
ai propri ordinamenti, i termini di conclusione dei procedimenti di
rispettiva competenza;
Visto il proprio «regolamento di attuazione degli articoli 2 e 4
della legge 7 agosto 1990, n. 241, e successive modifiche ed
integrazioni, concernente la determinazione dei termini di
conclusione e delle unità organizzative responsabili dei
procedimenti dell'ISVAP»;
Visto l'art. 36 del decreto-legge 6 dicembre 2011, n. 201 («D.L.
Salva Italia»), convertito con modificazioni dalla legge 22 dicembre
2011, n. 214, e le linee guida del 20 maggio 2012 e successive
modifiche ed integrazioni, elaborate congiuntamente dalla Banca
d'Italia, CONSOB e ISVAP in tema di criteri per l'applicazione della
menzionata disposizione;
Visto il protocollo d'intesa del 14 giugno 2012 per il
coordinamento tra Banca d'Italia, CONSOB, ISVAP e AGCM ai fini
dell'applicazione dell'art. 36 del decreto-legge 6 dicembre 2011, n.
201;
Ritenuta la necessità di disciplinare il procedimento per la
dichiarazione da parte dell'ISVAP della decadenza nei confronti dei
titolari di cariche negli organi gestionali, di sorveglianza e di
controllo e dei funzionari di vertice di imprese di assicurazione e
riassicurazione, qualora incompatibili ai sensi dell'art. 36 del
decreto-legge 6 dicembre 2011, n. 201, determinando altresì i
termini di conclusione e le unità organizzative responsabili del
procedimento;

A d o t t a
il seguente regolamento:

Art. 1

Fonti normative

1. Il presente regolamento è adottato ai sensi dell'art. 9, comma
3, del decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209, e dell'art. 2,
comma 5, della legge 7 agosto 1990, n. 241.

Art. 2

Ambito di applicazione

1. Il presente regolamento disciplina il procedimento per la
dichiarazione da parte dell'ISVAP della decadenza nei confronti dei
titolari di cariche negli organi gestionali, di sorveglianza e di
controllo e dei funzionari di vertice di imprese di assicurazione e
riassicurazione i quali, nonostante l'esistenza di una situazione di
incompatibilità ai sensi dell'art. 36 del decreto-legge 6 dicembre
2011, n. 201, non abbiano rimosso tale incompatibilità attraverso
l'opzione di cui al comma 2-bis della medesima disposizione e in
relazione ai quali la decadenza non sia stata dichiarata, nei termini
di legge, dagli organi competenti delle imprese di assicurazione e
riassicurazione interessate.
2. Ove non diversamente disposto nel presente regolamento, al
procedimento in questione si applicano, in quanto compatibili, le
disposizioni del regolamento ISVAP n. 2 del 9 maggio 2006 e
successive modifiche ed integrazioni.

Art. 3

Individuazione dell'unità organizzativa responsabile
del procedimento e responsabile del procedimento

1. L'unità organizzativa responsabile dell'istruttoria e di ogni
altro adempimento procedimentale è individuata nei servizi di
vigilanza I o II.
2. Il responsabile del procedimento è il dirigente preposto
all'unità organizzativa di cui al comma 1. Il responsabile del
procedimento può designare altro dipendente assegnato all'unità. In
caso di assenza o di temporaneo impedimento di quest'ultimo, il
responsabile del procedimento riassume la responsabilità del
procedimento, salva ulteriore assegnazione ad altro dipendente.
3. Il responsabile del procedimento esercita le attribuzioni
contemplate dall'art. 6 della legge 7 agosto 1990, n. 241, e
successive modifiche ed integrazioni.

Art. 4

Attività pre-procedimentale

1. L'ISVAP intraprende l'attività di verifica preliminare,
tendente ad accertare la possibile esistenza di una situazione di
incompatibilità ai sensi dell'art. 36 del decreto-legge 6 dicembre
2011, n. 201, una volta ricevuta documentazione ovvero acquisite, in
qualunque modo, informazioni circostanziate al riguardo.
2. Nei casi in cui la possibile esistenza di una situazione di
incompatibilità deve essere valutata anche dalla Banca d'Italia e/o
dalla CONSOB, l'ISVAP informa tempestivamente, anche per le vie
brevi, l'altra o le altre menzionate Autorità del ricevimento della
documentazione ovvero dell'acquisizione delle informazioni
circostanziate sulla possibile esistenza della situazione di
incompatibilità. L'ISVAP scambia con la Banca d'Italia e/o la CONSOB
la documentazione e le informazioni rilevanti per le rispettive
attività di verifica e approfondimento preliminare.
3. Nei casi previsti dal comma 2, l'ISVAP collabora con la Banca
d'Italia e/o la CONSOB, confrontandosi, in tempo utile, prima della
scadenza del termine indicato nell'art. 5, sull'esito delle attività
di verifica e approfondimento preliminare rispettivamente poste in
essere e coordinandosi ai fini dell'eventuale avvio del procedimento.
4. Ai fini dell'attività di verifica preliminare di cui ai commi 1
e 2, le imprese di assicurazione e riassicurazione comunicano
all'ISVAP, entro il termine di 30 giorni dallo loro adozione, le
delibere con cui, ai sensi dell'art. 36, comma 2-bis, del
decreto-legge 6 dicembre 2011, n. 201, è stata dichiarata la
decadenza dei titolari di cariche negli organi gestionali, di
sorveglianza e di controllo e dei funzionari di vertice, nonchè
quelle con cui si è motivatamente ritenuto di non procedere a tale
dichiarazione.

Art. 5

Avvio del procedimento

1. L'ISVAP avvia il procedimento entro il termine di centoventi
giorni dal ricevimento della documentazione ovvero dall'acquisizione
delle informazioni circostanziate di cui all'art. 4, comma 1.
2. Nei casi in cui la possibile esistenza di una situazione di
incompatibilità sia valutata anche dalla Banca d'Italia e/o dalla
CONSOB, il termine di cui al comma 1 decorre per l'ISVAP dal
ricevimento della documentazione ovvero dall'acquisizione delle
informazioni circostanziate inviate dalla o dalle menzionate
Autorità.

Art. 6

Comunicazione dell'avvio del procedimento

1. Il responsabile del procedimento, salvo che sussistano
particolari esigenze di celerità del procedimento, dà
comunicazione, con tempestività e comunque non oltre venti giorni
dalla data di cui all'art. 5, comma 1, dell'inizio del procedimento
stesso ai soggetti nei confronti dei quali il provvedimento finale è
destinato a produrre effetti diretti ed a quelli che per legge
debbono intervenirvi, nonchè ai soggetti individuati o agevolmente
individuabili, ai quali il provvedimento possa arrecare pregiudizio.
2. I soggetti di cui al comma 1 sono resi edotti dell'avvio del
procedimento mediante comunicazione personale contenente le
indicazioni di cui all'art. 8 della legge 7 agosto 1990, n. 241, e
successive modifiche ed integrazioni.

Art. 7

Il procedimento amministrativo

1. Il procedimento amministrativo di decadenza disciplinato dal
presente regolamento si conclude entro il termine di sessanta giorni
dalla data indicata nella comunicazione di avvio del procedimento.
2. I destinatari della comunicazione di avvio del procedimento
hanno facoltà di presentare memorie scritte e documenti entro il
termine di trenta giorni dalla data di ricezione della comunicazione.
3. L'ISVAP può formulare richieste al fine di acquisire la
documentazione e le informazioni necessarie per l'istruzione del
procedimento.
4. Nei casi in cui l'esistenza della situazione di incompatibilità
deve essere valutata anche dalla Banca d'Italia e/o dalla CONSOB,
l'ISVAP trasmette all'altra o alle altre menzionate Autorità le
richieste istruttorie formulate, nonchè le memorie, le informazioni
e i documenti ricevuti in relazione ai commi 2 e 3. In tali casi,
inoltre, l'ISVAP si confronta, in tempo utile, prima della scadenza
del termine di cui al comma 1, con la Banca d'Italia e/o con la
CONSOB sugli esiti dell'attività istruttoria svolta.

Art. 8

Collaborazione con l'Autorità garante
della concorrenza e del mercato

1. L'ISVAP può consultare l'AGCM qualora nel corso dell'attività
di cui all'art. 4 si renda necessario effettuare una valutazione in
merito ai mercati del prodotto o geografici ovvero alla sussistenza
di situazioni di controllo secondo la disciplina di cui alla legge 10
ottobre 1990, n. 287.
2. Nel caso in cui la necessità di tale valutazione emerga
successivamente all'avvio del procedimento di decadenza, l'ISVAP può
chiedere all'AGCM di formulare, entro il termine di trenta giorni
dalla ricezione della richiesta, un proprio parere in argomento. Il
termine è sospeso laddove l'AGCM rappresenti ulteriori esigenze
istruttorie ovvero richieda all'ISVAP ulteriore documentazione. Il
termine riprende a decorrere dalla data di acquisizione da parte
dell'AGCM delle integrazioni istruttorie o della documentazione
richiesta.
3. Nel caso in cui la fattispecie oggetto del parere configuri
un'operazione di concentrazione ai sensi dell'art. 16 della legge 10
ottobre 1990, n. 287, il parere è reso unitamente al provvedimento
di non avvio dell'istruttoria o di conclusione dell'istruttoria
adottato dall'AGCM ai sensi della medesima legge.
4. Nel caso in cui l'ISVAP, nello svolgimento delle attività di
cui al presente regolamento, acquisisca documentazione relativa a
fattispecie da cui emerga la possibile sussistenza di situazioni di
controllo di fatto secondo la disciplina di cui alla legge 10 ottobre
1990, n. 287, ne informa tempestivamente l'AGCM, trasmettendo la
relativa documentazione.

Art. 9

Sospensione e interruzione dei termini

1. Il termine di cui all'art. 7, comma 1, è sospeso nei seguenti
casi:
a) l'ISVAP ha richiesto la documentazione e le informazioni
necessarie per l'istruzione del procedimento ai sensi dell'art. 7,
comma 3. Il termine è sospeso dalla data della richiesta e fino alla
data di ricevimento degli elementi oggetto della richiesta;
b) l'ISVAP ha richiesto parere all'AGCM ai sensi dell'art. 8, comma
2. Il termine è sospeso dalla data della richiesta e fino alla
ricezione del parere e comunque per un tempo massimo di centottanta
giorni;
c) la Banca d'Italia e/o la CONSOB abbiano sospeso il procedimento
di propria competenza per cause previste dalla rispettiva disciplina,
nei casi in cui l'esistenza della situazione di incompatibilità deve
essere valutata anche dalla o dalle menzionate Autorità.
2. L'ISVAP comunica agli interessati la data di inizio e termine
della sospensione.
3. Restano fermi i casi di sospensione e di interruzione dei
termini del procedimento previsti in via generale, ed in quanto
compatibili, dal regolamento ISVAP n. 2 del 9 maggio 2006 e
successive modifiche ed integrazioni.

Art. 10

Regime transitorio

1. In sede di prima applicazione, i termini di cui agli articoli 5,
comma 1, e 7, comma 1, sono fissati, con riferimento alle situazioni
di incompatibilità ai sensi dell'art. 36 del decreto-legge 6
dicembre 2011, n. 201, risultanti alla data del 27 aprile 2012,
rispettivamente, in centocinquanta e novanta giorni.

Art. 11

Pubblicazione

1. Il presente regolamento è pubblicato nella Gazzetta Ufficiale
della Repubblica italiana e nel Bollettino dell'ISVAP. È inoltre
disponibile sul sito Internet dell'Autorità.

Art. 12

Entrata in vigore

1. Il presente regolamento entra in vigore il giorno successivo a
quello della pubblicazione nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica
italiana.
2. Le disposizioni del presente regolamento si applicano anche ai
procedimenti amministrativi già pendenti alla data di entrata in
vigore.
Roma, 18 giugno 2012

Il presidente: Giannini