Serie Generale n. 212 del 9-9-1993
DECRETI, DELIBERE E ORDINANZE MINISTERIALI
MINISTERO DEL TESORO
MINISTERO DEL TESORO
DECRETO 9 agosto 1993
Determinazione dei criteri generali per la valutazione delle domande di apertura di succursali in Italia da parte di enti creditizi extracomunitari. (GU Serie Generale n.212 del 09-09-1993)

IL MINISTRO DEL TESORO
Visto il regio decreto-legge 12 marzo 1936, n. 375, e successive
modificazioni ed integrazioni;
Visto il decreto legislativo del Capo provvisorio dello Stato 17
luglio 1947, n. 691;
Visto l'art. 9, comma 4, del decreto legislativo 14 dicembre 1992,
n. 481, di recepimento della direttiva 89/646/CEE del Consiglio del
15 dicembre 1989, ai sensi del quale lo stabilimento in Italia della
prima succursale di un ente creditizio extracomunitario è
autorizzato con decreto del Ministro del tesoro, d'intesa con il
Ministro degli affari esteri, sentito il Comitato interministeriale
per il credito ed il risparmio;
Considerata l'esigenza di fissare i criteri generali per la
valutazione delle domande di apertura di succursali in Italia da
parte di enti creditizi extracomunitari, in conformità a quelli
previsti negli accordi internazionali di vigilanza;
Avuti presenti i criteri fissati con proprio decreto n. 436659 del
28 dicembre 1992 sulle succursali in Italia di enti creditizi
comunitari;
D'intesa con il Ministro degli affari esteri;
Sentito il Comitato interministeriale per il credito ed il
risparmio nella riunione del 30 luglio 1993;
Decreta:
Art. 1.
Ambito di applicazione
1. Il presente decreto si applica agli enti creditizi
extracomunitari che intendano stabilire in Italia la prima
succursale.

Art. 2.
Criteri autorizzativi
1. Nella valutazione delle domande avanzate dagli enti creditizi
indicati all'art. 1, le autorità competenti tengono conto delle
seguenti condizioni:
l'esistenza, nel Paese d'origine, di una regolamentazione adeguata
sotto il profilo dei controlli di vigilanza anche su base
consolidata;
l'esistenza di accordi per lo scambio di informazioni ovvero
l'inesistenza di ostacoli allo scambio di informazioni con le
autorità di vigilanza del Paese d'origine;
il consenso preventivo dell'autorità di vigilanza del Paese
d'origine all'apertura della succursale in Italia e allo svolgimento
delle attività prescelte dall'ente richiedente;
l'attestazione da parte dell'autorità di vigilanza del Paese
d'origine della solidità patrimoniale, dell'adeguatezza delle
strutture organizzative, amministrative e contabili della casa madre
e del gruppo bancario.
2. Restano ferme le condizioni stabilite dall'art. 9, comma 4, del
decreto legislativo n. 481/1992 ai fini del rilascio
dell'autorizzazione.

Art. 3.
Ambito di operatività delle succursali
degli enti creditizi extracomunitari
1. Gli enti creditizi extracomunitari autorizzati ad aprire la
prima succursale in Italia possono svolgere le attività previste
dall'art. 1, comma 2, lettera f), del decreto legislativo n. 481/1992
nel rispetto delle disposizioni di interesse generale vigenti in
Italia.
2. È fatta salva la possibilità da parte delle autorità
creditizie di fissare per esigenze di vigilanza prudenziale eventuali
limiti all'operatività delle succursali degli enti medesimi.
3. Lo svolgimento attraverso la succursale di attività diverse da
quelle richiamate al comma 1 è subordinato alla condizione che le
attività medesime siano effettivamente esercitate dall'ente
creditizio nel Paese d'origine. Nella valutazione della domanda di
autorizzazione si tiene conto della circostanza che queste attività
possono essere esercitate dagli enti creditizi nazionali.

Art. 4.
Disposizioni finali
1. La Banca d'Italia emana le disposizioni applicative del presente
decreto.
2. Il presente decreto è pubblicato nella Gazzetta Ufficiale della
Repubblica italiana.
Roma, 9 agosto 1993
Il Ministro: BARUCCI