Serie Generale n. 270 del 17-11-1999
DECRETI E DELIBERE DI ALTRE AUTORITA'
COMMISSIONE NAZIONALE PER LE SOCIETA' E LA BORSA
COMMISSIONE NAZIONALE PER LE SOCIETA' E LA BORSA
DELIBERAZIONE 2 novembre 1999
Regolamento di attuazione dell'art. 2, comma 5, della legge 30 aprile 1999, n. 130, in materia di operatori incaricati di svolgere la valutazione del merito di credito nelle operazioni di cartolarizzazione dei crediti. (Deliberazione n. 12175). (GU Serie Generale n.270 del 17-11-1999)

LA COMMISSIONE NAZIONALE
PER LE SOCIETÀ E LA BORSA
Vista la legge 7 giugno 1974, n. 216, e le successive modificazioni
e integrazioni;
Vista la legge 30 aprile 1999, n. 130;
Visto, in particolare, l'art. 2, comma 5, della citata legge n. 130
del 1999 in cui è previsto che la Consob stabilisce con proprio
regolamento i requisiti di professionalità e indipendenza degli
operatori che svolgono la valutazione del merito di credito nelle
operazioni di cartolarizzazione di crediti e l'informazione sugli
eventuali rapporti esistenti tra questi e i soggetti che a vario
titolo partecipano alle operazioni stesse;
Delibera:
È adottato il regolamento di attuazione dell'art. 2, comma 5,
della legge 30 aprile 1999, n. 130, in materia di operatori
incaricati di svolgere la valutazione del merito di credito nelle
operazioni di cartolarizzazione dei crediti. Il regolamento consta di
quattro articoli.
La presente delibera e l'annesso regolamento saranno pubblicati
nella Gazzetta Ufficiale e nel bollettino della Consob.
Roma, 2 novembre 1999
Il presidente: Spaventa

Annesso
REGOLAMENTODI ATTUAZIONE DELL'ART. 2, COMMA 5, DELLA LEGGE 30
APRILE 1999, N. 130, IN MATERIA DI OPERATORI INCARICATI DI SVOLGERE
LA VALUTAZIONE DEL MERITO DI CREDITO.
Art. 1.
Fonti normative e definizioni
1. Il presente regolamento è adottato ai sensi dell'art. 2, comma
5, della legge 30 aprile 1999, n. 130.
2. Nel presente regolamento si intendono per:
a) Consob: la commissione nazionale per le società e la Borsa;
b) legge n. 130/1999: la legge 30 aprile 1999, n. 130.
Art. 2.
Requisiti di professionalità
1. Gli operatori incaricati di svolgere la valutazione del merito
di credito nelle operazioni disciplinate dalla legge n. 130/1999
devono essere costituiti in forma societaria ed essere organizzati in
modo che:
a) alla formulazione del giudizio sul merito di credito concorrano
persone che abbiano maturato un'esperienza direttiva non inferiore a
tre anni in società o strutture aziendali specializzate nella
valutazione dei crediti;
b) sia prevista, per ciascuna fase in cui si articola la
valutazione e per i relativi aggiornamenti, l'utilizzazione di
procedure predeterminate e conformi alle prassi internazionali, che
assicurino la riservatezza delle informazioni e dei dati acquisiti;
c) siano predisposti supporti tecnici e dotazioni di personale
adeguati in relazione alle procedure utilizzate ed agli incarichi che
si stima di svolgere in ciascun anno.
2. I requisiti previsti dal comma 1 si considerano posseduti dagli
operatori attivi nei mercati dell'Unione eurepea da almeno tre anni
nell'attività di valutazione del merito di credito alla data di
entrata in vigore del presente regolamento.
Art. 3.
Indipendenza
1. La valutazione del merito di credito nelle operazioni
disciplinate dalla legge n. 130/1999 non può essere effettuata da
operatori che:
a) controllano o sono controllati da uno dei soggetti che
partecipano all'operazione;
b) sono controllati dal medesimo soggetto che controlla uno dei
soggetti che partecipano all'operazione;
c) sono collegati ad uno dei detti soggetti.
2. Il prospetto informativo contiene indicazioni circa i rapporti
di partecipazione al capitale che intercorrono tra l'operatore
incaricato della valutazione del merito di credito, gli altri
soggetti che partecipano all'operazione ed i soggetti che
rispettivamente li controllano e ne sono controllati.
3. Le situazioni di controllo e di collegamento sono definite in
base al disposto, rispettivamente, dell'art. 93 del decreto
legisaltivo 24 febbraio 1998, n. 58 e dell'art. 2359, comma 3, del
codice civile. Per soggetti che partecipano all'operazione si
intendono: il soggetto cedente, la società per la cartolarizzazione
dei crediti, i soggetti incaricati della riscossione dei crediti
ceduti e dei servizi di cassa e di pagamento e gli altri soggetti che
eventualmente partecipano all'operazione a garanzia del pagamento dei
debiti ceduti.
Art. 4.
Entrata in vigore
1. Le disposizioni del presente regolamento entrano in vigore il
giorno successivo a quello di pubblicazione nella Gazzetta Ufficiale.