Serie Generale n. 65 del 18-3-2016
LEGGI ED ALTRI ATTI NORMATIVI
MINISTERO DELL'ECONOMIA E DELLE FINANZE
MINISTERO DELL'ECONOMIA E DELLE FINANZE
DECRETO 23 dicembre 2015, n. 228
Regolamento sulla disciplina della struttura, dei poteri e delle modalita' di funzionamento dell'Organismo previsto dall'articolo 112-bis del decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, nonche' l'individuazione dei requisiti di onorabilita' e professionalita' dei componenti degli organi e relativi criteri. (16G00049) (GU Serie Generale n.65 del 18-03-2016)
Nota: note: Entrata in vigore del provvedimento: 02/04/2016

IL MINISTRO
DELL'ECONOMIA E DELLE FINANZE

Visto il Testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia,
emanato con decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385 e
successive modificazioni, e in particolare:
l'articolo 112, comma 1, ai sensi del quale i confidi, anche di
secondo grado, sono iscritti in un elenco tenuto dall'Organismo
previsto dall'articolo 112-bis;
l'articolo 112-bis, comma 1, primo periodo, che ha istituito un
Organismo, avente personalità giuridica di diritto privato, con
autonomia organizzativa, statutaria e finanziaria competente per la
gestione dell'elenco dei confidi;
l'articolo 112-bis, comma 8, in base al quale il Ministro
dell'economia e delle finanze, sentita la Banca d'Italia, disciplina:
a) la struttura, i poteri e le modalità di funzionamento
dell'Organismo necessari a garantirne funzionalità ed efficienza;
b) i requisiti, ivi compresi quelli di professionalità e
onorabilità, dei componenti degli organi di gestione e controllo
dell'Organismo;
Visto il decreto legislativo 13 agosto 2010, n.141 e successive
modificazioni e, in particolare:
l'articolo 10, comma 3, ai sensi del quale, ai fini della
costituzione dell'Organismo, i primi componenti sono nominati con
decreto del Ministro dell'economia e delle finanze, su proposta della
Banca d'Italia;
l'articolo 10, comma 8-ter, ai sensi del quale l'Organismo di cui
all'articolo 112-bis, del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, si intende costituito alla data di avvio della gestione
dell'elenco;
l'articolo 10, comma 8-quater, ai sensi del quale la data di
avvio della gestione dell'elenco tenuto dall'Organismo previsto
dall'articolo 112-bis, del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, è comunicata alla Banca d'Italia e pubblicata nella Gazzetta
Ufficiale della Repubblica;
Visto l'articolo 13 del decreto-legge 30 settembre 2003, n. 269,
convertito, con modificazioni, dalla legge 24 novembre 2003, n. 326,
che disciplina l'attività di garanzia collettiva dei fidi;
Visto l'articolo 17, comma 3, della legge 23 agosto 1988, n. 400;
Sentita la Banca d'Italia;
Udito il parere del Consiglio di Stato, espresso dalla sezione
consultiva per gli atti normativi nell'adunanza del 9 ottobre 2014;
Vista la comunicazione al Presidente del Consiglio dei ministri
effettuata con nota prot. 25/UCL/2051 del 13 gennaio 2015, ai sensi
dell'articolo 17, comma 3, della legge 23 agosto 1988, n. 400 e il
nulla osta all'ulteriore corso del provvedimento rilasciato dalla
Presidenza del Consiglio dei ministri con nota n. 1618 del 24
febbraio 2015;

A d o t t a

il seguente regolamento:

Art. 1

Definizioni

1. Nel presente regolamento si intendono per:
a) "t.u.b.": il decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385,
recante il Testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia;
b) "Organismo": l'Organismo per la tenuta dell'elenco dei confidi
istituito dall'articolo 112-bis, comma 1, t.u.b.;
c) "organi": l'Organo di gestione, l'Organo di controllo e, ove
previsto dallo Statuto, il Direttore generale dell'Organismo;
d) "confidi": i consorzi con attività esterna, nonchè quelli di
garanzia collettiva dei fidi tra liberi professionisti, le società
cooperative, le società consortili per azioni, a responsabilità
limitata o cooperative che svolgono l'attività di garanzia
collettiva dei fidi;
e) "confidi di secondo grado": i consorzi con attività esterna,
nonchè quelli di garanzia collettiva dei fidi tra liberi
professionisti, le società cooperative, le società consortili per
azioni, a responsabilità limitata o cooperative, costituiti dai
confidi ed eventualmente da imprese consorziate o socie di questi
ultimi o da altre imprese, che svolgono l'attività di garanzia
collettiva dei fidi a favore dei confidi e delle imprese a essi
aderenti e delle imprese consorziate o socie di questi ultimi;
f) "attività di garanzia collettiva dei fidi": l'utilizzazione
di risorse provenienti in tutto o in parte dalle imprese consorziate
o socie per la prestazione mutualistica e imprenditoriale di garanzie
volte a favorire il finanziamento da parte delle banche e degli altri
soggetti operanti nel settore finanziario.

Art. 2

Organi e modalità di nomina

1. L'Organo di gestione è composto da cinque membri, tra i quali
è eletto il Presidente, nominati secondo le modalità stabilite
nello Statuto.
2. I primi componenti dell'Organo di gestione sono nominati con
decreto del Ministro dell'economia e delle finanze su proposta della
Banca d'Italia e restano in carica tre anni a decorrere dalla data di
avvio dell'operatività dell'Organismo.
3. Lo statuto stabilisce il numero dei componenti dell'Organo di
controllo e le modalità di nomina. Un componente è nominato dal
Ministro dell'economia e delle finanze.
4. Lo statuto può prevedere la presenza di un Direttore generale,
definendone le modalità di nomina e le competenze.

Art. 3

Requisiti di professionalità e indipendenza

1. I componenti dell'Organo di gestione e il Direttore generale
sono scelti tra:
a) docenti universitari in discipline giuridiche o economiche;
b) professionisti iscritti ad albi professionali nelle materie
indicate alla lettera a) con anzianità di iscrizione di almeno 12
anni;
c) altri soggetti in possesso di una significativa e comprovata
competenza maturata attraverso l'esercizio per almeno un triennio di:
i) attività di amministrazione o di controllo ovvero compiti
direttivi presso imprese o associazioni di categoria; ii) funzioni
dirigenziali presso enti pubblici o pubbliche amministrazioni.
2. I componenti degli Organi e il Direttore generale non possono
ricoprire cariche di amministrazione, direzione o controllo, detenere
partecipazioni di controllo ovvero svolgere attività di lavoro
subordinato o autonomo presso soggetti iscritti nell'elenco, nonchè
presso federazioni, associazioni od altri enti di rappresentanza dei
confidi espressione delle Organizzazioni nazionali di impresa.
3. Non possono essere nominati componenti degli Organi nè
Direttore generale coloro che hanno rapporti di coniugio, parentela
entro il terzo grado, affinità entro il secondo grado, con soggetti
che si trovino nelle condizioni di cui al comma 2.
4. La maggioranza dei componenti dell'Organo di controllo è
iscritta nel registro dei revisori legali.
5. Lo statuto dell'Organismo può individuare ulteriori requisiti
di professionalità e di indipendenza.

Art. 4

Requisiti di onorabilità

1. Non possono essere nominati negli Organi coloro che:
a) si trovano in una delle condizioni di ineleggibilità o
decadenza previste dall'articolo 2382 del codice civile;
b) sono stati sottoposti a misure di prevenzione disposte
dall'autorità giudiziaria ai sensi del decreto legislativo del 6
settembre 2011, n. 159, salvi gli effetti della riabilitazione;
c) sono stati condannati con sentenza definitiva, salvi gli
effetti della riabilitazione:
i. a pena detentiva per uno dei reati previsti dalle norme che
disciplinano l'attività bancaria, finanziaria, mobiliare,
assicurativa e dalle norme in materia di mercati, valori mobiliari e
di strumenti di pagamento;
ii. alla reclusione per uno dei delitti previsti nel titolo XI
del libro V del codice civile e nel regio decreto del 16 marzo 1942,
n. 267;
iii. alla reclusione per un tempo non inferiore ad un anno per
un delitto contro la pubblica amministrazione, contro la fede
pubblica, contro il patrimonio, contro l'ordine pubblico, contro
l'economia pubblica ovvero per un delitto in materia tributaria;
iv. alla reclusione per un tempo non inferiore a due anni per
un qualunque delitto non colposo.
2. Non possono essere nominati negli Organi coloro ai quali sia
stata applicata su richiesta delle parti una delle pene previste dal
comma 1, lettera c), salvo il caso dell'estinzione del reato; le pene
previste dal comma 1, lettera c), punti i) e ii), non rilevano se
inferiori ad un anno.

Art. 5

Sospensione dalle cariche

1. Costituiscono cause di sospensione dalle funzioni svolte negli
Organi:
a) la condanna con sentenza non definitiva per uno dei reati di
cui all'articolo 4, comma 1, lettera c);
b) l'applicazione su richiesta delle parti di una delle pene di
cui all'articolo 4, comma 2, con sentenza non definitiva;
c) l'applicazione provvisoria di una delle misure previste
dall'articolo 67, comma 3, del decreto legislativo 6 settembre 2011,
n. 159;
d) l'applicazione di una misura cautelare di tipo personale.

Art. 6

Accertamento dei requisiti

1. L'Organo di gestione e l'Organo di controllo accertano la
sussistenza in capo ai rispettivi componenti dei requisiti di cui
agli articoli 3 e 4. L'Organo di gestione accerta i requisiti del
Direttore generale.
2. Il difetto, anche sopravvenuto, dei requisiti determina la
decadenza dall'ufficio. Essa è dichiarata dall'Organo di gestione o
dall'Organo di controllo entro trenta giorni dalla nomina o dalla
conoscenza del difetto sopravvenuto.
3. Copia delle determinazioni assunte ai sensi dei commi 1 e 2 è
trasmessa entro trenta giorni alla Banca d'Italia, che ha facoltà di
richiedere l'esibizione della relativa documentazione.
4. Al verificarsi delle cause di cui all'articolo 5, la sospensione
è dichiarata con le modalità indicate al comma 2.
5. In caso di inerzia degli organi competenti, la sospensione o la
decadenza sono dichiarate d'ufficio dalla Banca d'Italia.

Art. 7

Finanziamento dell'Organismo

1. Nell'ambito della propria autonomia finanziaria, l'Organismo
determina e riscuote i contributi annui e le altre somme dovute dagli
iscritti e dai richiedenti l'iscrizione, nella misura necessaria per
garantire lo svolgimento delle proprie attività e, comunque, entro
il limite del cinque per mille dell'ammontare delle garanzie concesse
da ciascun confidi e risultante dall'ultimo bilancio approvato.

Art. 8

Modalità di funzionamento dell'Organismo

1. L'Organismo cura la redazione del proprio statuto, del
regolamento interno e delle altre disposizioni aventi rilevanza
esterna, che contengono previsioni adeguate ad assicurare efficacia e
legittimità nello svolgimento dei propri compiti e idonee a
consentire l'attività di vigilanza della Banca d'Italia.
2. A questi fini l'Organismo adotta, applica e mantiene:
a) criteri, modalità e risorse necessarie per l'efficace
svolgimento dei compiti;
b) meccanismi di controllo interno idonei a garantire il rispetto
delle decisioni e delle procedure;
c) un efficace sistema di pubblicità delle proprie disposizioni
riguardanti l'attività degli iscritti;
d) procedure funzionali ad assicurare la piena legittimità della
propria attività e, con particolare riferimento al procedimento
sanzionatorio, il rispetto del principio del contraddittorio, della
conoscenza degli atti istruttori, della verbalizzazione e della
distinzione tra funzioni istruttorie e funzioni decisorie;
e) procedure idonee a garantire la riservatezza delle
informazioni ricevute;
f) procedure che consentano di fornire tempestivamente alla Banca
d'Italia le informazioni dalla stessa richieste.
3. Lo statuto, il regolamento interno dell'Organismo e le relative
modifiche, sono trasmessi al Ministro dell'economia e delle finanze
che li approva sentita la Banca d'Italia.
4. Lo statuto definisce criteri oggettivi e predeterminati in base
ai quali determinare l'ammontare dei compensi dovuti ai componenti
degli Organi e al Direttore generale, che tengano conto della natura
e delle attività dell'Organismo, delle responsabilità connesse con
l'incarico, della continuità e della durata dell'impegno dedicato
all'assolvimento dell'incarico, in modo da assicurare l'efficacia e
l'efficienza della gestione e il contenimento dei costi.
5. Le procedure e i provvedimenti adottati dall'Organismo ai sensi
del presente Regolamento sono pubblicati nel sito web dello stesso.

Art. 9

Funzioni dell'Organismo

1. L'Organismo svolge le seguenti funzioni:
a) gestisce l'elenco e provvede alla sua pubblicità;
b) valuta le istanze di iscrizione nell'elenco e la sussistenza
dei requisiti;
c) verifica nel continuo la permanenza dei requisiti necessari
per il mantenimento dell'iscrizione nell'elenco;
d) verifica il rispetto da parte degli iscritti delle
disposizioni che regolano la loro attività anche ai sensi
dell'articolo 112, comma 2, t.u.b.;
e) provvede all'iscrizione, cancellazione e diniego di iscrizione
dall'elenco;
f) provvede ai sensi dell'articolo 112-bis, comma 5, t.u.b.;
g) cura ogni altro atto e attività strumentale o accessoria alle
funzioni di tenuta dell'elenco.
2. Ferma restando la responsabilità dell'Organismo per i
provvedimenti e le decisioni adottate ai sensi del comma 1, per
l'esercizio delle sue attività esso può avvalersi delle Federazioni
di rappresentanza dei confidi espressione delle Organizzazioni
nazionali di impresa, secondo modalità fissate nello Statuto tali da
garantire efficienza ed efficacia e da preservare indipendenza e
imparzialità delle funzioni svolte nei confronti degli iscritti o di
coloro che hanno presentato istanza di iscrizione.

Art. 10

Gestione dell'elenco

1. Nell'attività di gestione dell'elenco l'Organismo:
a) iscrive nell'elenco i soggetti in possesso dei requisiti
prescritti che ne facciano richiesta;
b) rigetta l'istanza di iscrizione nell'elenco in mancanza dei
requisiti necessari dandone comunicazione agli interessati; il
rigetto dell'istanza di iscrizione è preceduto da un preavviso
motivato;
c) dispone la cancellazione dall'elenco;
d) rilascia gli attestati di iscrizione e cancellazione
dall'elenco;
e) aggiorna tempestivamente l'elenco sulla base dei provvedimenti
adottati dall'autorità giudiziaria, dalla Banca d'Italia e dallo
stesso Organismo nonchè sulla base delle comunicazioni ricevute
dagli iscritti.
2. Fermo restando quanto previsto all'articolo 8, con riferimento
al procedimento di iscrizione e di cancellazione, al fine di
garantire l'efficienza e la trasparenza nell'attività di gestione
dell'elenco, l'Organismo determina l'unità organizzativa
responsabile e i termini dei procedimenti di propria competenza.

Art. 11

Poteri di vigilanza informativa e ispettiva

1. Per lo svolgimento dei propri compiti di controllo sui confidi
iscritti nell'elenco, l'Organismo può richiedere la comunicazione,
anche periodica, di dati, notizie, atti e documenti concernenti
l'attività esercitata, con le modalità e i termini da esso
stabiliti.
2. Per le finalità di cui al comma 1 l'Organismo può procedere ad
audizioni personali nonchè disporre ispezioni e acquisire dati,
notizie, atti e documenti concernenti l'attività esercitata dai
confidi. Si applica l'articolo 9, comma 2.

Art. 12

Obblighi informativi

1. L'Organismo informa tempestivamente la Banca d'Italia degli atti
e degli eventi di maggior rilievo relativi all'esercizio delle
proprie funzioni.
2. L'Organismo trasmette alla Banca d'Italia, entro il 31 gennaio
di ogni anno, una relazione dettagliata sull'attività svolta
nell'anno precedente e sul piano delle attività predisposto per
l'anno in corso.
3. L'Organismo predispone un bilancio consuntivo e un rendiconto
finanziario della gestione da approvare entro il 30 aprile dell'anno
successivo a quello dell'esercizio di riferimento. Detti documenti
sono resi pubblici e inviati alla Banca d'Italia.

Art. 13

Domanda di iscrizione nell'elenco dei confidi

1. Le società tenute a chiedere l'iscrizione nell'elenco dei
confidi presentano all'Organismo la relativa domanda a seguito
dell'iscrizione nel registro delle imprese della società, se di
nuova costituzione, ovvero delle modifiche statutarie, se già
costituite. Per i confidi costituiti con forma giuridica di
consorzio, la domanda di iscrizione è presentata a seguito della
registrazione del contratto nel registro delle imprese.
2. All'atto della presentazione della domanda, il confidi attesta
il versamento del contributo istruttorio determinato dall'Organismo.

Art. 14

Iscrizione nell'elenco dei confidi

1. L'Organismo verifica la sussistenza delle condizioni e dei
requisiti per l'iscrizione del confidi nell'elenco ai sensi
dell'articolo 112, comma 2, t.u.b., e provvede, entro novanta giorni
dalla data di ricezione della domanda, all'iscrizione ovvero la nega,
con provvedimento motivato. Qualora entro tale termine non sia
adottato un provvedimento di diniego, la domanda di iscrizione si
intende accolta.
2. Del provvedimento di diniego dell'iscrizione è data
comunicazione al richiedente. Dalla data di iscrizione nell'elenco,
il confidi è sottoposto al regime di controllo esercitato
dall'Organismo.

Art. 15

Elenco dei confidi

1. L'elenco dei confidi contiene le seguenti indicazioni:
a) denominazione, forma giuridica e sede legale del confidi
(nonchè sede operativa, ove diversa da quella della sede legale);
b) data di iscrizione nell'elenco;
c) numero di iscrizione attribuito al confidi dall'Organismo.
2. Ai fini dell'aggiornamento dell'elenco, i confidi iscritti sono
tenuti a comunicare all'Organismo le eventuali variazioni delle
informazioni contenute nell'elenco medesimo, secondo le modalità e i
termini fissati dall'Organismo.

Art. 16

Cancellazione su istanza di parte

1. Il confidi che intende essere cancellato dall'elenco presenta
istanza all'Organismo.
2. Verificata la completezza e la regolarità della domanda,
l'Organismo delibera sulla domanda di cancellazione entro novanta
giorni dalla data in cui ha ricevuto la domanda.
3. In caso di iscrizione nell'albo di cui all'articolo 106, t.u.b.,
il confidi trasmette all'Organismo copia del provvedimento di
autorizzazione ai fini della cancellazione dall'elenco.
4. Nei casi in cui la cancellazione dall'elenco sia richiesta in
relazione alla trasformazione o successiva fusione in un ente diverso
da un confidi avente natura giuridica di società cooperativa deve
essere attestato il rispetto della disposizione di cui all'articolo
13, comma 43, del decreto-legge 30 settembre 2003, n. 269, convertito
con modificazioni nella legge 24 novembre 2003, n. 326, in relazione
agli obblighi di devoluzione del patrimonio ai fondi mutualistici per
la promozione e lo sviluppo della cooperazione di cui all'articolo
11, comma 5, della legge 31 gennaio 1992, n. 59.

Art. 17

Provvedimenti sanzionatori

1. L'Organismo procede d'ufficio alla cancellazione dall'elenco in
caso di:
a) perdita di uno dei requisiti per l'iscrizione;
b) gravi violazioni di norme di legge e delle relative
disposizioni di attuazione;
c) mancato pagamento del contributo ai sensi dell'articolo
112-bis, comma 2, t.u.b.;
d) inattività - non giustificata da comprovati motivi -
protrattasi per un periodo di tempo non inferiore a un anno.
2. Fermo restando quanto previsto al comma 1, l'Organismo, in caso
di violazioni di disposizioni normative che ne regolano l'attività,
può imporre ai confidi iscritti il divieto di intraprendere nuove
operazioni o disporre la riduzione delle attività.
3. Ai fini del comma 1, lettera b), la gravità delle violazioni
può essere desunta, tra l'altro:
a) dall'idoneità della condotta ad esporre il confidi a
significativi rischi o all'incapacità di far fronte agli impegni
assunti;
b) dalla commissione reiterata o diffusa della violazione;
c) dall'entità del vantaggio ottenuto o delle perdite evitate
attraverso la violazione, nella misura in cui essa sia determinabile;
d) dai pregiudizi cagionati a terzi attraverso la violazione,
nella misura in cui il loro ammontare sia determinabile.
4. Si applica l'articolo 145-bis, t.u.b.
5. I provvedimenti adottati ai sensi dei commi 1 e 2 sono
comunicati al confidi. Nella trasmissione del provvedimento si dà
conto della facoltà di proporre ricorso avverso il provvedimento, ai
sensi dell'articolo 145-bis, comma 2, t.u.b.
Il presente decreto, munito del sigillo dello Stato, sarà inserito
nella Raccolta ufficiale degli atti normativi della Repubblica
italiana. È fatto obbligo a chiunque spetti di osservarlo e di farlo
osservare.
Roma, 23 dicembre 2015

Il Ministro: Padoan

Visto, il Guardasigilli: Orlando

Registrato alla Corte dei conti l'11 marzo 2016
Ufficio controllo atti Ministero economia e finanze, reg.ne prev. n.
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