Serie Generale n. 189 del 9-8-2021
SUPPLEMENTI ORDINARI
BANCA D'ITALIA
BANCA D'ITALIA
PROVVEDIMENTO 21 luglio 2021
Regolamento recante l'individuazione dei termini e delle unita' organizzative responsabili dei procedimenti amministrativi e delle fasi procedimentali di competenza della Banca d'Italia e dell'Unita' di informazione finanziaria per l'Italia, ai sensi degli articoli 2 e 4 della legge 7 agosto 1990, n. 241, e successive modificazioni. (21A04614) (GU Serie Generale n.189 del 09-08-2021 - Suppl. Ordinario n. 29)

LA BANCA D'ITALIA

Visto l'art. 2, comma 3, 4, 5, 9-bis, e l'art. 4 della legge 7
agosto 1990, n. 241 e successive modificazioni, che prevede che gli
enti pubblici nazionali determinano per i propri procedimenti
l'unità organizzativa responsabile, i termini entro i quali devono
concludersi e l'attribuzione di poteri sostitutivi in caso di inerzia
nella conclusione degli stessi;
Visto l'art. 4, comma 3, del decreto legislativo 1° settembre 1993,
n. 385, Testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia, e
successive modificazioni, nella parte in cui prevede che la Banca
d'Italia stabilisce i termini per provvedere, individua il
responsabile del procedimento e prescrive che si applicano, in quanto
compatibili, le disposizioni della legge 7 agosto 1990, n. 241;
Visto l'art. 3, comma 2, del decreto legislativo 24 febbraio 1998,
n. 58, Testo unico delle disposizioni in materia di intermediazione
finanziaria, ai sensi degli articoli 8 e 21 della legge 6 febbraio
1996, n. 52, e successive modificazioni, che richiede alla Banca
d'Italia la definizione dei termini e delle procedure per l'adozione
degli atti e dei provvedimenti di competenza;
Visto l'art. 8 del decreto-legge 25 settembre 2001, n. 350,
convertito con modificazioni dalla legge 23 novembre 2001, n. 409,
come modificato dal decreto legislativo 25 maggio 2017, n. 90;
Visto l'art. 24 della legge 28 dicembre 2005, n. 262, che prevede,
tra l'altro, che ai procedimenti della Banca d'Italia volti
all'emanazione di provvedimenti individuali si applicano, in quanto
compatibili, i principi sull'individuazione e sulle funzioni del
responsabile del procedimento, sulla partecipazione al procedimento e
sull'accesso agli atti amministrativi recati dalla legge 7 agosto
1990, n. 241, e successive modificazioni, e stabilisce che la Banca
d'Italia disciplina con propri regolamenti l'applicazione dei
principi previsti dal medesimo articolo, indicando i casi di
necessità e di urgenza o le ragioni di riservatezza per cui è
ammesso derogarvi;
Visto il regolamento dell'Ufficio italiano dei cambi del 17 agosto
2006, concernente la determinazione dei termini di conclusione e
delle unità organizzative responsabili dei procedimenti
amministrativi di competenza dell'Ufficio italiano dei cambi;
Visti gli articoli 6 e 71 del decreto legislativo 21 novembre 2007,
n. 231, e successive modificazioni, che, rispettivamente,
istituiscono l'Unità di informazione finanziaria per l'Italia presso
la Banca d'Italia e trasferiscono alla Banca d'Italia le competenze e
i poteri dell'Ufficio italiano dei cambi;
Visto il provvedimento della Banca d'Italia del 25 giugno 2008,
Regolamento recante l'individuazione dei termini e delle unità
organizzative responsabili dei procedimenti amministrativi di
competenza della Banca d'Italia relativi all'esercizio delle funzioni
di vigilanza in materia bancaria e finanziaria, e successive
modificazioni e integrazioni;
Visto il provvedimento della Banca d'Italia del 18 giugno 2009,
recante le disposizioni sui sistemi di risoluzione stragiudiziale
delle controversie in materia di operazioni e servizi bancari e
finanziari, e successive modificazioni e integrazioni;
Visto il provvedimento della Banca d'Italia del 22 giugno 2010,
Regolamento recante l'individuazione dei termini e delle unità
organizzative responsabili dei procedimenti amministrativi di
competenza della Banca d'Italia, e successive modificazioni e
integrazioni;
Visto il provvedimento della Banca d'Italia del 18 dicembre 2012,
che contiene le Disposizioni di vigilanza in materia di sanzioni e
procedura sanzionatoria amministrativa, e successive modificazioni e
integrazioni;
Visto il provvedimento della Banca d'Italia del 5 marzo 2013, con
cui la Banca ha individuato nei propri Funzionari generali i soggetti
incaricati ad esercitare, in caso di mancata conclusione dei
procedimenti amministrativi nei termini, il potere sostitutivo di cui
all'art. 2, comma 9-bis, della legge 7 agosto 1990, n. 241;
Visto il Regolamento UE n. 1024/2013 del Consiglio dell'Unione
Europea del 15 ottobre 2013 che attribuisce alla Banca centrale
europea compiti specifici in merito alle politiche in materia di
vigilanza prudenziale degli enti creditizi;
Visto il Regolamento (UE) n. 468/2014 della Banca centrale europea
del 16 aprile 2014, che istituisce il quadro di cooperazione
nell'ambito del Meccanismo di vigilanza unico tra la Banca centrale
europea e le Autorità nazionali competenti e con le Autorità
nazionali designate;
Visto il Regolamento (UE) n. 806/2014 del Parlamento europeo e del
Consiglio del 15 luglio 2014, che fissa norme e una procedura
uniformi per la risoluzione degli enti creditizi e di talune imprese
di investimento nel quadro del Meccanismo di risoluzione unico e del
Fondo di risoluzione unico e che modifica il regolamento (UE) n.
1093/2010;
Visto l'art. 3 del decreto legislativo 12 maggio 2015, n. 72, che
designa la Banca d'Italia quale autorità di risoluzione italiana ai
fini della partecipazione al Comitato Unico di Risoluzione e al
Comitato delle autorità di risoluzione dell'Autorità Bancaria
Europea e della realizzazione delle connesse attività;
Visto l'art. 3, comma 5, del decreto legislativo 16 novembre 2015,
n. 180, di attuazione della direttiva 2014/59/UE del Parlamento
europeo e del Consiglio, del 15 maggio 2014, che istituisce un quadro
di risanamento e risoluzione degli enti creditizi e delle imprese di
investimento;
Visto il provvedimento della Banca d'Italia del 5 giugno 2019
(«Disposizioni per l'attività di gestione del contante»), che
contiene la disciplina in materia di sanzioni e procedura
sanzionatoria amministrativa nei confronti dei gestori del contante;
Ravvisata l'opportunità di unificare i provvedimenti della Banca
d'Italia del 25 giugno 2008 e del 22 giugno 2010 e di attuare una
revisione complessiva della disciplina, anche in considerazione delle
significative riforme normative intervenute;
Sentito il direttore della UIF;

ADOTTA

il seguente regolamento:

Art. 1

Ambito di applicazione

1. Il presente regolamento si applica ai procedimenti
amministrativi e alle fasi procedimentali riportati negli elenchi
allegati ("Elenchi"), pubblicati sui siti internet della Banca
d'Italia e della UIF.
2. Gli Elenchi individuano per ciascun procedimento e fase
procedimentale il termine di conclusione, l'unità organizzativa
responsabile e la fonte normativa di riferimento.
3. Per gli eventuali procedimenti di riesame si applicano, ove non
diversamente previsto, gli stessi termini indicati per il
procedimento principale.
4. Resta ferma la disciplina specifica stabilita per singoli
procedimenti o fasi procedimentali da regolamenti dell'Unione
europea, da disposizioni di legge, di regolamento o da atti a
contenuto generale.

Art. 2

Definizioni e sigle

1. Ai fini del presente regolamento, si intendono per:
a) TUB: decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, e
successive modificazioni;
b) UIF: unità di informazione finanziaria per l'Italia;
c) MVU: meccanismo di vigilanza unico;
d) BCE: Banca Centrale Europea;
e) MRU: meccanismo di risoluzione unico;
f) soggetti vigilati meno significativi: i soggetti di cui
all'art. 2, n. 7 del Regolamento UE n. 468/2014;
g) soggetti vigilati significativi: i soggetti di cui all'art. 2,
n. 16 del Regolamento UE n. 468/2014;
h) procedure comuni: le procedure di cui all'art. 4, par. 1,
lett. a) e c) del Regolamento UE n. 1024/2013 e all'art. 2, n. 3) del
Regolamento UE n. 468/2014.

Art. 3

Procedimenti a iniziativa di parte

1. Per i procedimenti a iniziativa di parte il termine decorre
dalla data di ricevimento dell'istanza o del diverso atto di
iniziativa, comunque denominato. L'istanza deve essere redatta nelle
forme e nei modi stabiliti dalla vigente normativa e deve essere
corredata della necessaria documentazione.
2. Fermo restando quanto previsto dall'art. 2, comma 1, della legge
n. 241 del 1990, se la domanda è irregolare o incompleta ne viene
data comunicazione all'istante entro un termine che, in mancanza di
specifiche previsioni, è pari a un terzo di quello fissato per la
durata del procedimento, indicando le cause dell'irregolarità o
dell'incompletezza. In questi casi, il termine per la conclusione del
procedimento è interrotto e inizia a decorrere nuovamente dalla data
di ricevimento della domanda regolarizzata o completa.
3. Qualora, nel corso del procedimento, la parte istante fornisca
d'iniziativa nuovi documenti o notizie, tali da modificare elementi
essenziali dell'istanza, la presentazione dei documenti o delle
notizie equivale alla presentazione di una nuova istanza. In questo
caso, il termine per la conclusione del procedimento inizia
nuovamente a decorrere dalla data di ricevimento di tali documenti o
notizie.

Art. 4

Procedimenti d'ufficio

1. Per i procedimenti avviati d'ufficio il termine decorre dal
primo atto d'impulso.

Art. 5

Fasi procedimentali

1. Per le fasi procedimentali avviate su richiesta di altre
Autorità o su istanza di parte, il termine decorre dal ricevimento
dell'atto di impulso proveniente dall'Autorità che procede o
dell'istanza.
2. Per le fasi procedimentali avviate d'ufficio, il termine decorre
dal primo atto d'impulso.

Art. 6

Comunicazione dell'avvio del procedimento

1. Ove non sia escluso dalle norme applicabili o non sussistano
ragioni di necessità e urgenza, dell'avvio del procedimento è data
comunicazione personale agli interessati.
2. Nella comunicazione di avvio sono indicati:
a) all'unità organizzativa della Banca d'Italia competente e la
relativa casella di posta elettronica certificata cui potrà essere
indirizzata ogni comunicazione relativa al procedimento;
b) il responsabile del procedimento;
c) l'oggetto del procedimento;
d) la data entro la quale deve concludersi il procedimento e i
rimedi esperibili in caso di inerzia;
e) nei procedimenti ad iniziativa di parte, la data di
presentazione della relativa istanza;
f) le modalità con le quali è possibile prendere visione degli
atti ed esercitare i diritti di partecipazione e di accesso previsti
dalla legge.
3. Resta salva la facoltà di adottare, anche prima
dell'effettuazione della comunicazione di avvio, provvedimenti
cautelari.
4. Qualora per il numero degli interessati non sia possibile o
risulti particolarmente gravosa la comunicazione personale, il
responsabile del procedimento pubblica la comunicazione di avvio nel
sito internet della Banca d'Italia ovvero mediante altre modalità
idonee di volta in volta individuate.

Art. 7

Partecipazione al procedimento

1. Coloro che hanno titolo a prendere parte al procedimento possono
presentare, entro un termine pari alla metà di quello fissato per
l'adozione del provvedimento o il diverso termine stabilito per
specifici procedimenti, memorie e documenti che sono valutati
soltanto ove pertinenti al procedimento in corso. In ogni caso, la
mancata presentazione di memorie e documenti non osta alla chiusura
del procedimento.
2. Il termine di cui al comma precedente decorre dalla data di
comunicazione dell'avvio del procedimento, nella quale viene indicato
anche il termine medesimo.
3. Fermo restando quanto previsto dall'art. 3, comma 3, per i
procedimenti a iniziativa di parte, la presentazione di memorie e
documenti oltre il termine indicato nel comma 1 non può comunque
determinare il differimento del termine finale del procedimento.
4. I commi precedenti non si applicano ai procedimenti diretti
all'adozione di provvedimenti aventi natura cautelare ovvero
carattere di necessità e urgenza.

Art. 8

Sospensione e interruzione dei termini

1. I termini stabiliti per la conclusione di singoli procedimenti o
fasi procedimentali possono essere sospesi:
a) per acquisire informazioni o certificazioni relative a fatti,
stati o qualità non attestati in documenti già disponibili o non
direttamente acquisibili presso altre amministrazioni o Autorità,
per una sola volta e per un periodo non superiore a trenta giorni;
b) in pendenza del rilascio di valutazioni tecniche da parte di
altre amministrazioni o Autorità, per una sola volta e per un
periodo non superiore a quarantacinque giorni, salvo ove diversamente
previsto.
2. Agli interessati sono comunicate le date di inizio e di
conclusione della sospensione e i motivi che l'hanno determinata.
3. Il termine riprende a decorrere dalla data di conclusione del
periodo di sospensione.
4. Ove sussistano esigenze istruttorie ai fini del rilascio di un
parere, il relativo termine può essere interrotto per una sola volta
e il parere deve essere reso entro quindici giorni dalla ricezione
degli elementi istruttori dalle amministrazioni o Autorità
interessate.
5. Restano ferme le ulteriori ipotesi di sospensione e di
interruzione dei termini di conclusione dei procedimenti stabiliti da
regolamenti dell'Unione europea, da disposizioni di legge o a
contenuto regolamentare.

Art. 9

Conclusione del procedimento

1. I procedimenti e le fasi procedimentali si concludono con
l'adozione di un provvedimento o di un atto espresso entro il termine
indicato negli elenchi.
2. Per i procedimenti relativi alle attività a carattere
strumentale di cui all'Elenco n. 5 i termini di conclusione superiori
a 90 giorni tengono conto, a seconda dei casi, della natura degli
interessi pubblici tutelati, della particolare complessità del
procedimento, del coinvolgimento di altre Autorità e
dell'organizzazione amministrativa interna.
3. Nei procedimenti a istanza di parte per i quali le norme
prevedono che il silenzio dell'amministrazione equivalga al
provvedimento di accoglimento della domanda, l'eventuale
provvedimento di diniego è comunicato all'interessato entro il
termine di conclusione del procedimento.

Art. 10

Comunicazione dei motivi ostativi all'accoglimento dell'istanza

1. Nei procedimenti a istanza di parte prima dell'adozione di un
provvedimento sfavorevole sono comunicati all'istante i motivi che
ostano all'accoglimento della domanda.
2. Entro il termine di dieci giorni dal ricevimento della
comunicazione, l'istante può presentare per iscritto osservazioni
eventualmente corredate da documenti. La comunicazione di cui al
primo periodo sospende il termine di conclusione del procedimento,
che ricomincia a decorrere dieci giorni dopo la presentazione delle
osservazioni o, in mancanza delle stesse, dalla scadenza del termine
di cui al periodo precedente. Nella motivazione del provvedimento
finale è data ragione dell'eventuale mancato accoglimento di tali
osservazioni, con specifica indicazione, se ve ne sono, dei motivi
ostativi ulteriori che sono conseguenza delle stesse.
3. Le disposizioni di cui al presente articolo non si applicano ai
procedimenti concorsuali, ai procedimenti in cui il provvedimento
finale ha contenuto vincolato, nei casi di inammissibilità,
incompletezza o manifesta infondatezza dell'istanza, nonchè nelle
ipotesi in cui la comunicazione dei motivi ostativi all'accoglimento
dell'istanza non è compatibile con la durata del procedimento.

Art. 11

Unità organizzativa responsabile del procedimento

1. L'unità organizzativa responsabile di ciascun procedimento è
la Struttura indicata negli Elenchi allegati e pubblicati sui siti
internet ai sensi dell'art. 1.

Art. 12

Responsabile del procedimento

1. Il responsabile del procedimento è il Capo dell'unità
organizzativa competente per il procedimento o, in caso di assenza o
impedimento, il suo Vice.
2. Il responsabile del procedimento può delegare l'intero
procedimento, categorie omogenee di procedimenti ovvero singoli atti
procedimentali.

Art. 13

Responsabile per l'esercizio dei poteri sostitutivi

1. Nei procedimenti per i quali le norme applicabili non prevedono
l'attivazione del meccanismo del silenzio-assenso o del
silenzio-rigetto gli interessati, decorso il termine fissato per la
definizione del procedimento, possono rivolgersi al responsabile per
l'esercizio dei poteri sostitutivi. Quest'ultimo conclude il
procedimento entro un termine pari alla metà di quello
originariamente previsto.
3. I Responsabili per l'esercizio dei poteri sostitutivi e i
relativi ambiti di attribuzione sono indicati in un prospetto
allegato al presente regolamento.

Art. 14

Disciplina generale dei procedimenti e delle fasi procedimentali
riferibili all'esercizio delle funzioni di vigilanza, di
risoluzione e ad altre attività istituzionali.

1. Fermo quanto previsto nel presente Capo, ai procedimenti e alle
fasi procedimentali riferibili all'esercizio delle attività
istituzionali si applica la disciplina contenuta nei precedenti
articoli.
2. Salvo ove diversamente stabilito, ai procedimenti di cui al
comma precedente si applica il termine di conclusione di novanta
giorni.
3. Qualora più procedimenti amministrativi di cui al presente
articolo siano connessi, in quanto caratterizzati da interdipendenza
ovvero attinenti a un'operazione economico-finanziaria unitaria, si
applica a tutti i procedimenti il termine di conclusione più lungo
tra quelli stabiliti per i singoli procedimenti; nel caso in cui il
termine di conclusione di uno dei procedimenti connessi sia fissato
da regolamenti dell'Unione europea o dalla legge, tale termine
costituisce quello di conclusione di tutti i procedimenti connessi.
In tali circostanze la comunicazione di avvio fa espressa menzione
della connessione e indica il termine unico di conclusione per tutti
i procedimenti stessi.
4. Qualora un procedimento amministrativo della Banca d'Italia sia
connesso a una procedura della BCE, in quanto caratterizzato da
interdipendenza ovvero attinente a un'operazione
economico-finanziaria unitaria, il termine di conclusione può essere
sospeso fino all'acquisizione della decisione assunta dalla BCE. La
comunicazione di avvio fa espressa menzione della connessione.
5. Oltre che nelle ipotesi previste all'art. 8, comma 1, lett. a),
i termini possono essere sospesi quando si renda necessario
effettuare approfondimenti istruttori tramite accertamenti ispettivi
o acquisire pareri, intese o atti di altre amministrazioni o
Autorità.
6. Nei casi indicati al comma 5, i termini riprendono a decorrere
dall'acquisizione delle integrazioni dell'istruttoria ai sensi
dell'art. 8, comma 1, lett. a), dei pareri, delle intese e degli atti
o, in caso di accertamenti ispettivi, dalla data di apposizione del
visto del Governatore al rapporto ispettivo.
7. Salvo ove diversamente previsto il periodo di sospensione, anche
nei casi di cui all'art. 8, comma 1, lett. a), non può eccedere i
180 giorni.

Art. 15

Disposizioni specifiche per i procedimenti di vigilanza della Banca
d'Italia anche nell'ambito del MVU.

1. La Banca d'Italia esercita le proprie funzioni nell'ambito del
MVU sulla base di quanto previsto dal Regolamento UE n. 1024/2013,
dal Regolamento UE n. 468/2014 e dagli altri atti adottati dalla BCE
in materia.
2. Nell'ambito del MVU, salvo quanto previsto all'art. 16, la Banca
d'Italia è competente per l'adozione dei provvedimenti nei confronti
dei soggetti vigilati meno significativi e, in ogni caso, per
l'adozione di tutti i provvedimenti non di competenza della BCE.
3. I procedimenti e le fasi procedimentali per i quali la Banca
d'Italia è competente in via esclusiva, anche nei confronti dei
soggetti vigilati significativi, nonchè i criteri per
l'individuazione dell'unità organizzativa responsabile sono indicati
nell'Elenco 1a.
4. Il presente regolamento, salvo quanto previsto all'art. 16, non
si applica alle procedure di competenza della BCE.

Art. 16

Procedure comuni alla Banca d'Italia e alla Banca Centrale europea

1. Per le procedure comuni, fatto salvo quanto previsto agli
articoli 75, 79 e 82 del Regolamento UE n. 468/2014, la decisione è
assunta dalla BCE su proposta della Banca d'Italia.
2. Nei casi di cui al comma precedente:
a) alla fase procedimentale di competenza della Banca d'Italia si
applica quanto previsto dal presente regolamento per i procedimenti
amministrativi in quanto compatibile. La proposta della Banca
d'Italia non costituisce provvedimento amministrativo;
b) i termini indicati nell'Elenco 1b costituiscono il termine
massimo per l'assunzione della decisione da parte della BCE, fatti
salvi i casi di interruzione o sospensione.
3. Nel rispetto del medesimo termine di cui al precedente comma 2,
lett. b), la Banca d'Italia adotta il provvedimento di diniego
dell'autorizzazione all'accesso all'attività se il richiedente non
soddisfa tutte le condizioni di autorizzazione, secondo quanto
previsto dall'art. 14, par. 2, del Regolamento UE n. 1024/2013 e
dell'art. 75 del Regolamento UE n. 468/2014.

Art. 17

Disposizioni specifiche per le procedure di risoluzione nell'ambito
del MRU

1. La Banca d'Italia, quale autorità nazionale di risoluzione,
esercita le funzioni di risoluzione nell'ambito del MRU sulla base di
quanto previsto dal Regolamento UE n. 806/2014, dal decreto
legislativo n. 180/2015 e dalle altre disposizioni in materia.

Art. 18

Disposizioni specifiche per l'attività di vigilanza macroprudenziale

1. La Banca d'Italia esercita i poteri di vigilanza
macroprudenziale sulla base di quanto previsto dal TUB, dal
Regolamento UE n. 1024/2013, dal Regolamento UE n. 575/2013, dalle
norme traspositive della Direttiva 2013/36/UE e dalle altre
disposizioni in materia.

Art. 19

Entrata in vigore e aggiornamenti successivi

1. Il presente regolamento entra in vigore il giorno della
pubblicazione nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica italiana.
2. Le modifiche agli Elenchi di cui all'art. 1 e al prospetto di
cui all'art. 13 sono pubblicate sui siti internet della Banca
d'Italia e della UIF.

Art. 20

Disposizioni transitorie

1. Le disposizioni del presente regolamento si applicano ai
procedimenti amministrativi avviati dopo la sua entrata in vigore.
2. Ai procedimenti amministrativi pendenti alla data di entrata in
vigore del presente regolamento continueranno a essere applicate le
disposizioni dei regolamenti della Banca d'Italia adottati con
provvedimento del 25 giugno 2008 e con provvedimento del 22 giugno
2010 e successive modificazioni e integrazioni.

Art. 21

Abrogazioni

1. Sono abrogati il regolamento dell'Ufficio italiano dei cambi del
17 agosto 2006, nonchè i provvedimenti della Banca d'Italia del 25
giugno 2008 e successive modificazioni ed integrazioni, del 22 giugno
2010 e successive modificazioni ed integrazioni del 5 marzo 2013.
Roma, 21 luglio 2021

Il Governatore: Visco

Allegato 1

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Allegato 2

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Allegato 3

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Allegato 4

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Allegato 5

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Allegato 7

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