Serie Generale n. 278 del 28-11-2016
LEGGI ED ALTRI ATTI NORMATIVI
DECRETO LEGISLATIVO 14 novembre 2016, n. 223
Adeguamento della normativa nazionale al regolamento (UE) n. 1024/2013 del Consiglio, del 15 ottobre 2013, che attribuisce alla Banca centrale europea compiti specifici in merito alle politiche in materia di vigilanza prudenziale degli enti creditizi. (16G00232) (GU Serie Generale n.278 del 28-11-2016)
Nota: note: Entrata in vigore del provvedimento: 13/12/2016

IL PRESIDENTE DELLA REPUBBLICA

Visti gli articoli 76 e 87 della Costituzione;
Visto il regolamento (UE) n. 1024/2013 del Consiglio, del 15
ottobre 2013, che attribuisce alla Banca centrale europea compiti
specifici in merito alle politiche in materia di vigilanza
prudenziale degli enti creditizi;
Visto il regolamento (UE) n. 468/2014 della Banca centrale europea
del 16 aprile 2014 che istituisce il quadro di cooperazione
nell'ambito del Meccanismo di vigilanza unico tra la Banca centrale
europea e le autorità nazionali competenti e con le autorità
nazionali designate (Regolamento quadro sull'MVU);
Visto il regolamento (UE) n. 2016/445 della BCE del 14 marzo 2016
sull'esercizio delle opzioni e delle discrezionalità previste dal
diritto dell'Unione (BCE/2016/4);
Vista la direttiva 2013/36/UE del Parlamento europeo e del
Consiglio, del 26 giugno 2013, che modifica la direttiva 2002/87/CE e
abroga le direttive 2006/48/CE e 2006/49/CE, per quanto concerne
l'accesso all'attività degli enti creditizi e la vigilanza
prudenziale sugli enti creditizi e sulle imprese di investimento;
Visto il regolamento (UE) n. 575/2013 del Parlamento europeo e del
Consiglio, del 26 giugno 2013, relativo ai requisiti prudenziali per
gli enti creditizi e le imprese di investimento e che modifica il
regolamento (UE) n. 648/2012;
Vista la legge 24 dicembre 2012, n. 234, recante norme generali
sulla partecipazione dell'Italia alla formazione e all'attuazione
della normativa e delle politiche dell'Unione europea;
Vista la legge 9 luglio 2015, n. 114, recante delega al Governo per
il recepimento delle direttive europee e l'attuazione di altri atti
dell'Unione europea - Legge di delegazione europea 2014, e, in
particolare, l'articolo 4, recante delega al Governo per
l'adeguamento della normativa nazionale al regolamento (UE) n.
1024/2013 del Consiglio, del 15 ottobre 2013, che attribuisce alla
Banca centrale europea compiti specifici in merito alle politiche in
materia di vigilanza prudenziale degli enti creditizi;
Visto il decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, recante
testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia;
Visto il decreto legislativo 18 aprile 2006, n. 171, recante
ricognizione dei principi fondamentali in materia di casse di
risparmio, casse rurali, aziende di credito a carattere regionale,
enti di credito fondiario e agrario a carattere regionale;
Vista la preliminare deliberazione del Consiglio dei ministri,
adottata nella riunione del 10 agosto 2016;
Acquisiti i pareri delle competenti Commissioni della Camera dei
deputati e del Senato della Repubblica;
Vista la deliberazione del Consiglio dei ministri, adottata nella
riunione del 9 novembre 2016;
Sulla proposta del Presidente del Consiglio dei ministri e del
Ministro dell'economia e delle finanze, di concerto con i Ministri
degli affari esteri e della cooperazione internazionale e della
giustizia;

E m a n a
il seguente decreto legislativo:

Art. 1

Modifiche al decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385

1. All'articolo 1, comma 1, del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, sono apportate le seguenti modificazioni:
a) dopo la lettera e), sono inserite le seguenti:
«e-bis) "MVU" indica il Meccanismo di vigilanza unica, ossia il
sistema di vigilanza finanziaria composto dalla BCE e dalle autorità
nazionali competenti degli Stati membri che vi partecipano;
e-ter) "Disposizioni del MVU" indica il regolamento (UE) n.
1024/2013 e le relative misure di esecuzione;»;
b) dopo la lettera h-bis), è inserita la seguente:
«h-ter) "Stato partecipante al MVU" indica uno Stato comunitario la
cui moneta è l'euro o che abbia instaurato una cooperazione stretta
con la BCE a norma delle disposizioni del MVU;».
2. All'articolo 1, comma 2, del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, la lettera d) è sostituita dalle seguenti:
«d) "soggetto significativo": i soggetti definiti dall'articolo 2,
n. 16, del regolamento (UE) n. 468/2014, sui quali la BCE esercita la
vigilanza diretta in conformità delle disposizioni del MVU;
d-bis) "soggetto meno significativo": i soggetti, sottoposti a
vigilanza nell'ambito del MVU, diversi da quelli di cui alla lettera
d);».
3. All'articolo 6 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, sono apportate le seguenti modificazioni:
a) nella rubrica sono aggiunte, in fine, le seguenti parole: «e
nel MVU»;
b) al comma 2, dopo le parole: «il SEVIF», sono aggiunte le
seguenti: «, della BCE»;
c) al comma 3 dopo le parole: «del SEVIF» sono aggiunte le
seguenti: «e del MVU»;
d) al comma 3, le parole: «esso svolge» sono sostituite dalle
seguenti: «essi svolgono».
4. Dopo l'articolo 6, del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, è inserito il seguente:
«Art. 6-bis (Partecipazione al MVU e poteri della Banca d'Italia).
- 1. Nelle materie disciplinate dalle disposizioni del MVU, i poteri
attribuiti alla Banca d'Italia dal presente decreto sono esercitati
dalla Banca d'Italia stessa nei limiti e secondo le modalità
stabilite dalle disposizioni del MVU che disciplinano l'esercizio di
compiti di vigilanza sulle banche prevedendo, tra l'altro, differenti
modalità di cooperazione tra la BCE e le autorità nazionali per i
soggetti significativi e per quelli meno significativi.
2. Ai sensi del comma 1, la Banca d'Italia, in particolare:
a) formula alla BCE proposte per l'adozione dei provvedimenti di
autorizzazione e revoca all'esercizio dell'attività bancaria ai
sensi dell'articolo 14 e di autorizzazione all'acquisto di
partecipazioni ai sensi dell'articolo 19;
b) fornisce alla BCE tutte le informazioni necessarie per lo
svolgimento dei compiti ad essa attribuiti dalle disposizioni del
MVU, fermo restando il potere della BCE di ottenere le informazioni
dai soggetti vigilati e di condurre ispezioni;
c) assiste la BCE nella preparazione e attuazione degli atti
relativi ai compiti di vigilanza ad essa attribuiti dalle
disposizioni del MVU;
d) informa la BCE dell'attività di vigilanza svolta e dei
procedimenti amministrativi avviati, nei casi e secondo le modalità
previsti dalle disposizioni del MVU;
e) esercita i poteri, non attribuiti in via esclusiva alla BCE,
previsti dal presente decreto nelle materie disciplinate dalle
disposizioni del MVU, anche su richiesta o dietro istruzioni della
BCE, informando quest'ultima delle attività svolte in esito alla
richiesta;
f) esercita i poteri ad essa attribuiti dal presente decreto che
non siano attribuiti alla BCE dalle disposizioni del MVU.
3. Nelle materie inerenti all'esercizio dei compiti attribuiti alla
BCE dalle disposizioni del MVU, le sanzioni amministrative previste
nel Titolo VIII sono applicate secondo quanto previsto dall'articolo
144-septies.
4. Ai fini dell'articolo 4, paragrafo 3, del regolamento (UE) n.
1024/2013, si intendono per "legislazione nazionale di recepimento
delle direttive europee" e "legislazione nazionale di esercizio delle
opzioni previste dai regolamenti europei" le disposizioni nazionali
di carattere generale nelle materie disciplinate dalle disposizioni
del MVU, incluse quelle adottate, ove previsto dalla legislazione
nazionale, dalla Banca d'Italia, per l'attuazione delle direttive
dell'Unione europea e per l'esercizio di opzioni rimesse dai
regolamenti dell'Unione europea agli Stati membri o alle autorità
competenti o designate negli Stati membri, quando non esercitate
dalla BCE.
5. Nell'esercizio delle rispettive competenze la Banca d'Italia e
la BCE operano in stretta collaborazione, secondo il principio di
leale cooperazione.».
5. All'articolo 7 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, sono apportate le seguenti modificazioni:
a) al comma 2, sono aggiunte, in fine, le seguenti parole:
«Restano ferme le disposizioni del MVU in materia di comunicazione
delle informazioni alla BCE.»;
b) al comma 6 dopo le parole: «il SEVIF» sono aggiunte le
seguenti: «e il MVU», e le parole: «dello Stato comunitario» sono
soppresse.
6. All'articolo 13 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, il comma 1 è sostituito dal seguente:
«1. Fermo restando quanto previsto dalle disposizioni del MVU in
tema di pubblicazione dell'elenco dei soggetti vigilati, la Banca
d'Italia iscrive in un apposito albo le banche italiane e le
succursali in Italia di banche extracomunitarie, nonchè le
succursali delle banche comunitarie stabilite nel territorio della
Repubblica.».
7. All'articolo 14 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, sono apportate le seguenti modificazioni:
a) al comma 1, le parole: «La Banca d'Italia autorizza
l'attività bancaria» sono sostituite dalle seguenti:
«L'autorizzazione all'attività bancaria è rilasciata»;
b) al comma 2 le parole: «La Banca d'Italia nega
l'autorizzazione» sono sostituite dalle seguenti: «L'autorizzazione
è rilasciata dalla BCE, su proposta della Banca d'Italia; è negata,
dalla Banca d'Italia o dalla BCE,»;
c) dopo il comma 3 sono inseriti i seguenti:
«3-bis. La revoca dell'autorizzazione è disposta dalla BCE,
sentita la Banca d'Italia o su proposta di questa, quando sussiste
una o più delle seguenti condizioni:
a) sono venute meno le condizioni in base alle quali
l'autorizzazione è stata rilasciata;
b) l'autorizzazione è stata ottenuta presentando false
dichiarazioni;
c) è accertata l'interruzione dell'attività bancaria per un
periodo continuativo superiore a sei mesi.
3-ter. La revoca dell'autorizzazione è inoltre disposta dalla BCE,
su proposta della Banca d'Italia, nei casi di liquidazione coatta
amministrativa ai sensi dell'articolo 80.»;
d) al comma 4-bis, le parole: «, con particolare riguardo alla
procedura di autorizzazione e alle modalità di presentazione
dell'istanza, ai criteri di valutazione delle condizioni previste dal
comma 1, alle ipotesi di decadenza e di revoca dell'autorizzazione»
sono soppresse.
8. All'articolo 15 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, sono apportate le seguenti modificazioni:
a) prima del comma 1, è inserito il seguente:
«01. Le banche italiane possono stabilire succursali nel territorio
della Repubblica e degli altri Stati comunitari in conformità delle
procedure previste dalle disposizioni del MVU. Le banche degli altri
Stati comunitari possono stabilire succursali nel territorio della
Repubblica in conformità delle procedure previste dalle disposizioni
del MVU e, per le banche degli Stati comunitari non partecipanti al
MVU, del comma 3.»;
b) il comma 1 è sostituito dal seguente:
«1. Fermo restando quanto previsto dal comma 01, la Banca d'Italia
può vietare lo stabilimento di una nuova succursale di un soggetto
italiano meno significativo per motivi attinenti all'adeguatezza
delle strutture organizzative o della situazione finanziaria,
economica e patrimoniale del soggetto.»;
c) al comma 3, il primo periodo è sostituito dal seguente: «Per
le banche degli Stati comunitari non partecipanti al MVU che
intendono stabilire succursali nel territorio della Repubblica, il
primo insediamento è preceduto da una comunicazione alla Banca
d'Italia da parte dell'autorità competente dello Stato di
appartenenza; la succursale inizia l'attività decorsi due mesi dalla
comunicazione.», e, al terzo periodo, dopo le parole: «Stato
comunitario» sono inserite le seguenti: «non partecipante al MVU»;
d) al comma 5 le parole: «del comma 3» sono sostituite dalle
seguenti: «dei commi 01 e 3».
9. Al comma 1 dell'articolo 16 del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, dopo le parole: «succursali,» sono inserite le
seguenti: «secondo quanto stabilito dalle disposizioni del MVU e».
10. Al comma 1 dell'articolo 18 del decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385, le parole: «dell'articolo 15, comma 1» sono
sostituite dalle seguenti: «dell'articolo 15, commi 01 e 1».
11. All'articolo 19 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, sono apportate le seguenti modificazioni:
a) al comma 1, le parole: «La Banca d'Italia autorizza
preventivamente» sono sostituite dalle seguenti: «È soggetta ad
autorizzazione preventiva»;
b) al comma 2, le parole: «La Banca d'Italia autorizza
preventivamente» sono sostituite dalle seguenti: «Sono soggette ad
autorizzazione preventiva»;
c) il comma 3 è sostituito dal seguente:
«3. L'autorizzazione è necessaria anche per l'acquisizione del
controllo di una società che detiene le partecipazioni indicate al
comma 1.»;
d) il comma 4 è soppresso;
e) al comma 5, le parole: «La Banca d'Italia rilascia
l'autorizzazione» sono sostituite dalle seguenti: «L'autorizzazione
è rilasciata dalla BCE, su proposta della Banca d'Italia. La
proposta è formulata» e le parole: «. L'autorizzazione non può
essere rilasciata in caso di» sono sostituite dalle seguenti: «; la
mancanza di un»;
f) dopo il comma 5 sono inseriti i seguenti:
«5-bis. La Banca d'Italia propone alla BCE di negare
l'autorizzazione all'acquisizione della partecipazione quando dalla
verifica delle condizioni indicate nel comma 5 non risulti garantita
la sana e prudente gestione della banca.
5-ter. Quando l'acquisizione viene effettuata nell'ambito di una
risoluzione ai sensi del decreto legislativo 16 novembre 2015, n.
180, i provvedimenti previsti dai commi 1, 2, 3 e 5 sono adottati
dalla Banca d'Italia.»;
g) il comma 8 è sostituito dal seguente:
«8. La Banca d'Italia dà notizia al Ministro dell'economia e delle
finanze, Presidente del CICR, delle domande di autorizzazione di cui
ai commi 1, 2 e 3.»;
h) il comma 9 è sostituito dal seguente:
«9. La Banca d'Italia adotta disposizioni attuative del presente
articolo, individuando, tra l'altro: i soggetti tenuti a richiedere
l'autorizzazione quando i diritti derivanti dalle partecipazioni
indicate ai commi 1 e 2 spettano o sono attribuiti ad un soggetto
diverso dal titolare delle partecipazioni stesse; i criteri di
calcolo dei diritti di voto rilevanti ai fini dell'applicazione delle
soglie previste ai commi 1 e 2, ivi inclusi i casi in cui i diritti
di voto non sono computati ai fini dell'applicazione dei medesimi
commi; i criteri per l'individuazione dei casi di influenza notevole;
le modalità e i termini del procedimento di valutazione
dell'acquisizione ai sensi dei commi 5, 5-bis e 5-ter.».
12. All'articolo 52 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, dopo il comma 4, è aggiunto il seguente:
«4-bis. La Banca d'Italia trasmette alla BCE le informazioni
ricevute ai sensi del presente articolo, nei casi e secondo le
modalità stabiliti dalle disposizioni del MVU.».
13. All'articolo 52-ter del decreto legislativo 1° settembre 1993,
n. 385, dopo il comma 4, è aggiunto il seguente:
«4-bis. La Banca d'Italia inoltra alla BCE le segnalazioni
ricevute, quando esse riguardano soggetti significativi o violazioni
di regolamenti o decisioni della BCE. La Banca d'Italia può ricevere
dalla BCE le segnalazioni relative a soggetti meno significativi. Nei
casi previsti dal presente comma, la Banca d'Italia e la BCE
scambiano informazioni nei modi e per le finalità stabiliti dalle
disposizioni del MVU.».
14. Al comma 1, lettera d), dell'articolo 53-bis del decreto
legislativo 1° settembre 1993, n. 385, le parole: «la Banca d'Italia
può inoltre fissare» sono sostituite dalle seguenti: «possono
inoltre essere fissati».
15. L'articolo 53-ter del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, è sostituito dal seguente:
«Art. 53-ter (Misure macroprudenziali). - 1. La Banca d'Italia è
autorità nazionale designata per l'adozione delle misure richiamate
dall'articolo 5 del regolamento (UE) n. 1024/2013.
2. I poteri di vigilanza attribuiti alla Banca d'Italia dal
presente decreto legislativo possono essere esercitati, per finalità
macroprudenziali, anche nei confronti di soggetti significativi.».
16. Al comma 1 dell'articolo 57 del decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385, dopo le parole: «sana e prudente gestione»
sono inserite le seguenti: «; l'autorizzazione non è necessaria
quando l'operazione richiede l'autorizzazione della BCE ai sensi
dell'articolo 14».
17. Al comma 1, lettera d), dell'articolo 67-ter, del decreto
legislativo 1° settembre 1993, n. 385, le parole: «la Banca d'Italia
può inoltre fissare» sono sostituite dalle seguenti: «possono
inoltre essere fissati».
18. Al comma 5 dell'articolo 70 del decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385, le parole: «un anno» sono sostituite dalle
seguenti: «sino ad un anno» e le parole: «o la Banca d'Italia ne
autorizzi la chiusura anticipata» sono soppresse.
19. Al comma 3 dell'articolo 96-quinquies del decreto legislativo
1° settembre 1993, n. 385, dopo le parole: «all'attività bancaria»
sono inserite le seguenti: «a decorrere dal termine fissato dalla
Banca d'Italia nell'accertamento di cui al comma 1».
20. Al comma 1 dell'articolo 110 del decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385, sono aggiunte, in fine, le seguenti parole:
«I provvedimenti previsti nell'articolo 19 sono adottati dalla Banca
d'Italia.».
21. Al comma 4 dell'articolo 113-ter del decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385, le parole: «, fatto salvo quanto previsto dal
comma 3,» sono soppresse.
22. Al comma 1 dell'articolo 114-quinquies.3 del decreto
legislativo 1° settembre 1993, n. 385, dopo il primo periodo sono
inserite le seguenti parole: «I provvedimenti previsti nell'articolo
19 sono adottati dalla Banca d'Italia.».
23. Al comma 1 dell'articolo 114-undecies del decreto legislativo
1° settembre 1993, n. 385, dopo il primo periodo sono inserite le
seguenti parole: «I provvedimenti previsti nell'articolo 19 sono
adottati dalla Banca d'Italia.».
24. Dopo l'articolo 144-sexies del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, è inserito il seguente:
«Art. 144-septies (Applicazione delle sanzioni nell'ambito del
MVU). - 1. Il presente articolo si applica in caso di violazioni
commesse dai soggetti significativi o dai loro soci, esponenti o
personale in materie inerenti l'esercizio dei compiti attribuiti alla
BCE dalle disposizioni del MVU.
2. Con riferimento ai soggetti indicati al comma 1, la Banca
d'Italia può applicare le sanzioni amministrative previste nel
presente Titolo esclusivamente su richiesta della BCE, quando ricorre
una o più delle seguenti condizioni:
a) la violazione ha ad oggetto disposizioni diverse da quelle
dell'Unione europea direttamente applicabili;
b) la sanzione è diretta a persone fisiche, nei casi previsti
dagli articoli 139, 140, 144-ter, 144-quinquies e 144-sexies;
c) la sanzione ha natura non pecuniaria.
3. Nei casi indicati al comma 2, la procedura sanzionatoria si
svolge secondo quanto previsto dall'articolo 145. La conclusione
della procedura ed il suo esito sono comunicati tempestivamente alla
BCE.
4. La Banca d'Italia può chiedere alla BCE di formulare una
richiesta di avvio di procedura sanzionatoria ai sensi del comma 2.
5. L'applicazione delle sanzioni per le violazioni dei regolamenti
e delle decisioni della BCE è riservata alla stessa BCE, sia per i
soggetti significativi sia per quelli meno significativi, nei casi e
secondo le modalità stabiliti dalle disposizioni dell'Unione
europea.».
25. All'articolo 159 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, dopo il comma 4 è aggiunto il seguente:
«4-bis. Le competenze delle regioni di cui al presente articolo
sono esercitate nei limiti derivanti dalle disposizioni del MVU e in
armonia con esse.».

Art. 2

Modifiche al decreto legislativo 18 aprile 2006, n. 171

1. Al comma 3 dell'articolo 3 del decreto legislativo 18 aprile
2006, n. 171, la lettera b) è sostituita dalla seguente:
«b) l'adozione, previo parere vincolante della Banca d'Italia a
fini di vigilanza, dei provvedimenti relativi alle modifiche
statutarie, ivi comprese quelle dipendenti da trasformazioni, fusioni
e scissioni;».
2. Dopo l'articolo 3, è inserito il seguente:
«Art. 3-bis (Meccanismo di vigilanza unico). - 1. Le competenze
delle regioni di cui al presente decreto sono esercitate nei limiti
derivanti dal regolamento (UE) n. 1024/2013 e delle relative misure
di esecuzione e in armonia con tali disposizioni.».

Art. 3

Disposizioni finali

1. Dalla data di entrata in vigore del presente decreto, ogni
riferimento alla Banca d'Italia quale autorità di vigilanza, nonchè
ogni riferimento alle autorità preposte alla vigilanza sugli enti
creditizi degli altri Stati membri dell'Unione europea, si intende
effettuato all'autorità competente per la vigilanza ai sensi del
regolamento (UE) n. 1024/2013 e delle relative misure di esecuzione.
Per banche o enti creditizi autorizzati in Italia si intendono quelli
con sede legale in Italia autorizzati dalla Banca centrale europea o,
prima del 4 novembre 2014, dalla Banca d'Italia e le succursali in
Italia di banche extracomunitarie.

Art. 4

Disposizioni finanziarie

1. Dall'attuazione del presente decreto non devono derivare nuovi o
maggiori oneri a carico della finanza pubblica.
Il presente decreto, munito del sigillo dello Stato, sarà inserito
nella Raccolta ufficiale degli atti normativi della Repubblica
italiana. È fatto obbligo a chiunque spetti di osservarlo e di farlo
osservare.
Dato a Roma, addì 14 novembre 2016

MATTARELLA

Renzi, Presidente del Consiglio dei
ministri

Padoan, Ministro dell'economia e
delle finanze

Gentiloni Silveri, Ministro degli
affari esteri e della cooperazione
internazionale

Orlando, Ministro della giustizia

Visto, il Guardasigilli: Orlando