Serie Generale n. 137 del 14-6-2016
DECRETI E DELIBERE DI ALTRE AUTORITA'
COMMISSIONE DI VIGILANZA SUI FONDI PENSIONE
COMMISSIONE DI VIGILANZA SUI FONDI PENSIONE
DELIBERA 25 maggio 2016
Modifiche alla delibera del 31 gennaio 2008 recante le istruzioni per la redazione del «Progetto esemplificativo: stima della pensione complementare» e ulteriori disposizioni. (16A04371) (GU Serie Generale n.137 del 14-06-2016)

LA COMMISSIONE

Visto il decreto legislativo 5 dicembre 2005, n. 252 (di seguito:
decreto n. 252/2005), recante «Disciplina delle forme pensionistiche
complementari»;
Visto l'art. 19, comma 2, del decreto n. 252/2005, che prevede che
la COVIP esercita la vigilanza su tutte le forme pensionistiche
complementari anche mediante l'emanazione di istruzioni di carattere
generale e particolare;
Visto l'art. 19, comma 2, lettera g), del decreto n. 252/2005, che
attribuisce alla COVIP il potere di dettare disposizioni in materia
di trasparenza delle forme pensionistiche complementari, sia per la
fase inerente alla raccolta delle adesioni sia per quella concernente
l'informativa periodica agli aderenti;
Vista la propria deliberazione del 31 gennaio 2008 recante le
istruzioni per la redazione del «Progetto esemplificativo: stima
della pensione complementare» e successive modificazioni e
integrazioni;
Rilevata l'esigenza di modificare, nella citata deliberazione del
31 gennaio 2008, la denominazione del documento «Progetto
esemplificativo: stima della pensione complementare» sostituendolo
con «La mia pensione complementare», in un'ottica di semplificazione
e di maggiore comprensione della finalità del documento e anche di
uniformità rispetto al documento predisposto dall'INPS relativamente
alla proiezione della pensione obbligatoria, denominato «La mia
pensione»;
Visto l'art. 23 della legge 28 dicembre 2005, n. 262, recante
«Disposizioni per la tutela del risparmio e la disciplina dei mercati
finanziari»;
Ritenuto di non dover sottoporre la presente deliberazione a
pubblica consultazione, in quanto volta meramente a modificare,
nell'ambito di una precedente deliberazione, la denominazione di
documenti che le forme pensionistiche complementari sono già tenute
a predisporre;

Delibera:

Art. 1

Modifiche alla deliberazione del 31 gennaio 2008 recante le
istruzioni per la redazione del «Progetto esemplificativo: stima
della pensione complementare»

1. La deliberazione del 31 gennaio 2008 recante le istruzioni per
la redazione del «Progetto esemplificativo: stima della pensione
complementare», è così modificata:
1) il titolo Istruzioni per la redazione del progetto
semplificativo: stima della pensione complementare è sostituito dal
seguente: «Istruzioni per la redazione del documento "La mia pensione
complementare"»;
2) il sottotitolo «Progetto esemplificativo delle prestazioni
pensionistiche complementari» è sostituito dal seguente: «La mia
pensione complementare»;
3) nella «Premessa»:
a) al primo paragrafo, terzo periodo, le parole «un mero
strumento di stima fondato» sono sostituite dalle seguenti: «una mera
proiezione fondata»;
b) al primo paragrafo, il quarto periodo è soppresso;
4) nella sezione A):
a) il titolo «Modalità di diffusione e di aggiornamento del
Progetto» è sostituito dal seguente: «Modalità di diffusione e di
aggiornamento del documento»;
b) al primo paragrafo le parole «alla Nota informativa» sono
sostituite dalle parole: «alle "Informazioni chiave per l'aderente"»;
c) al primo paragrafo le parole «Progetto esemplificativo
standardizzato» sono sostituite dalle parole: «documento "La mia
pensione complementare", versione standardizzata»;
d) al secondo paragrafo, la parola «primo» è eliminata;
5) nella sezione B):
a) il titolo «Variabili utilizzate per la costruzione del
Progetto» è sostituito dal seguente: «Variabili utilizzate per la
costruzione del documento»;
b) al primo paragrafo le parole «Progetto esemplificativo» sono
sostituite dalla parola: «documento»;
c) al paragrafo intitolato «Profilo di investimento», le parole
«del Progetto» sono sostituite dalle parole: «delle proiezioni»;
6) nella sezione C):
a) il titolo «Istruzioni per l'elaborazione del Progetto» è
sostituito dal seguente: «Istruzioni per l'elaborazione del
documento»;
b) al primo paragrafo le parole «Progetto esemplificativo» sono
sostituite dalla parola: «documento»;
c) al terzo paragrafo le parole «Progetto esemplificativo» sono
sostituite dalla parola: «documento»;
d) nella voce «Esemplificazione della posizione individuale» le
parole «del Progetto» sono sostituite dalle parole: «della
proiezione»;
7) nella sezione D):
a) il titolo «Istruzioni per la rappresentazione del Progetto»
è sostituito dal seguente «Istruzioni per la rappresentazione della
proiezione»;
b) al primo paragrafo, le parole «del Progetto esemplificativo»
sono sostituite dalle seguenti: «della proiezione»;
c) il secondo paragrafo è soppresso;
8) nella sezione E):
a) il titolo «Progetto esemplificativo standardizzato» è
sostituito dal seguente: «La mia pensione complementare, versione
standardizzata»;
b) al primo paragrafo, le parole «Progetto esemplificativo
standardizzato» sono sostituite dalle parole: «documento "La mia
pensione complementare", versione standardizzata,»;
c) al secondo paragrafo, le parole «Progetto standardizzato»
sono sostituite dalle parole: «documento in versione standardizzata»;
d) al terzo paragrafo, le parole «Progetto esemplificativo
standardizzato» sono sostituite dalle parole «documento in versione
standardizzata»;
e) al quarto paragrafo le parole «del Progetto esemplificativo
standardizzato» sono soppresse;
9) nella sezione F):
a) il titolo «Altre procedure di stima delle prestazioni
attese» è sostituito dal seguente: «Altre procedure per la
proiezione della prestazione pensionistica complementare»;
b) al primo paragrafo le parole «di stima» sono soppresse;
c) al secondo paragrafo le parole «del Progetto
esemplificativo» sono sostituite dalle parole: «delle proiezioni»;
d) al nono paragrafo, le parole «Progetto personalizzato» sono
sostituite dalle parole: «documento in versione personalizzata»;
e) alla fine della sezione è aggiunto il seguente paragrafo:
«I fondi pensione precisano che sul sito dell'INPS è comunque
disponibile il servizio "La mia pensione", che permette di simulare
quella che sarà presumibilmente la prestazione di base che un
lavoratore iscritto al Fondo pensione lavoratori dipendenti o ad
altri fondi o gestioni amministrati dall'INPS riceverà al termine
dell'attività lavorativa».
10) in ogni altra parte della deliberazione:
a) le parole «Progetto esemplificativo» sono sostituite dalle
parole: «documento "La mia pensione complementare"»;
b) la parola «Progetto» è sostituita dalla parola:
«documento».

Art. 2


Ulteriori disposizioni

1. L'espressione «Progetto esemplificativo: stima della pensione
complementare», ovunque ricorra in altri provvedimenti adottati dalla
COVIP è da intendersi riferita al documento «La mia pensione
complementare», ove non espressamente modificata con apposita
deliberazione.

Art. 3


Entrata in vigore

1. La presente deliberazione entra in vigore il 1° gennaio 2017.
2. Le forme pensionistiche complementari adeguano i propri
documenti alla presente deliberazione entro il 31 marzo 2017.
Roma, 25 maggio 2016

Il Presidente: Padula