Serie Generale n. 187 del 13-8-2015
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BANCA D'ITALIA
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COMUNICATO
Modifiche ai provvedimenti del 3 aprile 2013 in materia di adeguata verifica della clientela e registrazione nell'Archivio unico informatico. (15A06160) (GU Serie Generale n.187 del 13-08-2015)

Il presente provvedimento modifica la disciplina adottata con il
«Provvedimento recante disposizioni attuative per la tenuta
dell'archivio unico informatico e per le modalità semplificate di
registrazione di cui all'art. 37, commi 7 e 8, del decreto
legislativo 21 novembre 2007, n. 231» e il «Provvedimento recante
disposizioni attuative in materia di adeguata verifica della
clientela, ai sensi dell'art. 7, comma 2, del decreto legislativo 21
novembre 2007, n. 231» emanati dalla Banca d'Italia in data 3 aprile
2013.
Le modifiche apportate riguardano gli obblighi antiriciclaggio
applicabili nell'ambito delle operazioni di cessioni di crediti
commerciali; si chiarisce, altresì, che il collocamento diretto di
fondi da parte di una SGR rientra nei rapporti da trattare come
«continuativi».
Il provvedimento tiene conto dei commenti ricevuti durante la
fase di consultazione pubblica; un documento di analisi e valutazione
delle osservazioni ricevute è pubblicato contestualmente al presente
provvedimento.
Sulle modifiche apportate sono stati ottenuti i prescritti atti
di assenso della Consob, dell'Ivass e dell'Unità di informazione
finanziaria.
Per comodità di consultazione, i due provvedimenti, come
modificati, sono ripubblicati in versione integrale sul sito internet
della Banca d'Italia.
Il presente provvedimento sarà pubblicato, come di consueto,
nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica italiana e sul sito
internet www.bancaditalia.it

Allegato
1. Modifiche al provvedimento recante disposizioni attuative in
materia di adeguata verifica della clientela, ai sensi dell'art. 7,
comma 2, del decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231.
Nel «Glossario», alla lettera c), dopo la parola «destinatari» è
aggiunta la seguente nota: (1) Nelle operazioni di cessione dei
crediti, quando i crediti ceduti hanno origine da rapporti non
soggetti alle disposizioni del presente provvedimento, i debitori
ceduti non sono considerati clienti, nemmeno occasionali, delle
società cessionarie. Il debitore ceduto acquista la qualifica di
cliente dell'intermediario cessionario se interviene un nuovo accordo
tra l'intermediario cessionario e il debitore ceduto, anche in forma
di dilazione di pagamento (salvo che quest'ultima non sia a titolo
gratuito).
2. Modifiche al provvedimento recante disposizioni attuative per
la tenuta dell'archivio unico informatico e per le modalità
semplificate di registrazione di cui all'art. 37, commi 7 e 8, del
decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231.
All'art. 1, comma 1, lettera r), dopo la parola «destinatari» è
aggiunta la seguente nota: (1) Nelle operazioni di cessione dei
crediti, quando i crediti ceduti hanno origine da rapporti non
soggetti alle disposizioni del presente provvedimento, i debitori
ceduti non sono considerati clienti, nemmeno occasionali, delle
società cessionarie. Il debitore ceduto acquista la qualifica di
cliente dell'intermediario cessionario se interviene un nuovo accordo
tra l'intermediario cessionario e il debitore ceduto, anche in forma
di dilazione di pagamento (salvo che quest'ultima non sia a titolo
gratuito).
All'art. 3, comma 2, lettera c), il quinto alinea è sostituito
come segue: la prestazione dei servizi di investimento di cui
all'art. 1, comma 5, del TUF e del servizio di commercializzazione di
quote di OICR propri o gestiti da terzi di cui all'art. 33 del TUF.
All'art. 3, comma 4, l'ultimo alinea è eliminato.