Serie Generale n. 6 del 9-1-2012
LEGGI ED ALTRI ATTI NORMATIVI
MINISTERO DELLO SVILUPPO ECONOMICO
MINISTERO DELLO SVILUPPO ECONOMICO
DECRETO 11 novembre 2011, n. 220
Regolamento recante determinazione dei requisiti di professionalita', onorabilita' e indipendenza degli esponenti aziendali, nonche' dei requisiti di onorabilita' dei titolari di partecipazioni, ai sensi degli articoli 76 e 77 del codice delle assicurazioni private di cui al decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209. (11G0259) (GU Serie Generale n.6 del 09-01-2012)
Nota: note: Entrata in vigore del provvedimento: 24/01/2012

IL MINISTRO
DELLO SVILUPPO ECONOMICO

Visto l'articolo 17, comma 3, della legge 23 agosto 1988, n. 400;
Visto il decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209, recante il
codice delle assicurazioni private;
Visto in particolare l'articolo 76 del predetto codice, che
prevede, per i soggetti che svolgono funzioni di amministrazione, di
direzione e di controllo presso le imprese di assicurazione e di
riassicurazione, il possesso dei requisiti di professionalità,
onorabilità ed indipendenza, stabiliti con regolamento adottato dal
Ministro delle attività produttive, sentito l'ISVAP, e dispone che
il medesimo regolamento stabilisce anche le cause che comportano la
sospensione temporanea dalla carica e la sua durata;
Visto altresì l'articolo 77, comma 1, del medesimo codice che
prevede, per i titolari di partecipazioni in imprese di assicurazione
e di riassicurazione, la determinazione dei requisiti di onorabilità
con regolamento adottato dal Ministro delle attività produttive,
sentito l'ISVAP, e tenuto conto dell'articolo 4 del decreto
legislativo 27 gennaio 2010, n. 21, che ha modificato il codice delle
assicurazioni private in attuazione della direttiva 2007/44/CE del
Parlamento europeo e del Consiglio del 5 settembre 2007, che modifica
la direttiva 92/49/CEE del Consiglio e le direttive 2002/83/CE,
2004/39/CE, 2005/68/CE e 2006/48/CE per quanto riguarda le regole
procedurali e i criteri per la valutazione prudenziale di
acquisizioni e incrementi di partecipazioni nel settore finanziario;
Visto il decreto-legge 18 maggio 2006, n. 181, convertito con
modificazioni dalla legge 17 luglio 2006, n. 233, che ha fra l'altro
istituito il Ministero dello sviluppo economico, subentrato nella
predetta competenza del Ministero delle attività produttive, e
l'articolo 1, commi 376 e 377, della legge 24 dicembre 2007, n. 244,
nonchè il decreto-legge 16 maggio 2008, n. 85, convertito con
modificazioni nella legge 14 luglio 2008, n. 121, che sono
ulteriormente intervenuti sull'assetto dei Ministeri;
Sentito l'Istituto per la vigilanza sulle assicurazioni private;
Udito il parere del Consiglio di Stato, espresso dalla sezione
consultiva per gli atti normativi nella seduta del 27 settembre 2011;
Vista la comunicazione al Presidente del Consiglio dei Ministri, ai
sensi dell'articolo 17, comma 3, della legge 23 agosto 1988, n. 400,
con nota del 12 ottobre 2011, protocollo n. 20190;

Adotta
il seguente regolamento:

Art. 1


Definizioni

1. Ai fini del presente regolamento si intende per:
a) «Codice»: il decreto legislativo 7 settembre 2005, n.209
recante il codice delle assicurazioni private, e successive modifiche
ed integrazioni;
b) «ISVAP»: l'Istituto per la vigilanza sulle assicurazioni
private e di interesse collettivo.

Art. 2


Ambito di applicazione

1. Le disposizioni del presente regolamento si applicano ai
soggetti che svolgono funzioni di amministrazione, di direzione e di
controllo presso le imprese di assicurazione e di riassicurazione con
sede legale in Italia. Resta ferma l'applicazione, alle imprese di
assicurazione e riassicurazione con sede legale in Italia aventi
titoli quotati nei mercati regolamentati italiani o di altri Paesi
dell'Unione europea aventi tali caratteristiche, della ulteriore
disciplina prevista per tali tipi di società.
2. Le disposizioni del presente regolamento, con esclusione di
quelle previste dall'articolo 6, si applicano altresì, ai sensi
dell'articolo 16, comma 4, del codice, al rappresentante generale o,
se diversa, alla persona preposta alla gestione effettiva della sede
secondaria di impresa italiana istituita presso altro Stato membro
dell'unione, nonchè al rappresentante generale o, se diversa, alla
persona preposta alla gestione effettiva della sede-secondaria
ubicata in Italia di imprese aventi sede legale in uno Stato terzo,
ai sensi dell'articolo 28, comma 4, del codice.
3. Le disposizioni dell'articolo 5 si applicano anche ai soggetti
che detengono, direttamente o indirettamente, partecipazioni di cui
all'articolo 68 del codice in una impresa di assicurazione e di
riassicurazione. Nel caso in cui tali soggetti sono persone
giuridiche, le disposizioni dell'articolo 5 si applicano a coloro che
esercitano funzioni di amministrazione, direzione e controllo
nell'ambito delle stesse.

Art. 3


Requisiti di professionalità degli esponenti aziendali

1. Gli amministratori e i sindaci di una impresa di assicurazione e
di riassicurazione sono scelti secondo criteri di professionalità e
competenza tra persone che abbiano maturato una esperienza
complessiva di almeno tre anni attraverso l'esercizio di una o più
delle seguenti attivita':
a) attività di amministrazione, direzione o controllo presso
società ed enti del settore assicurativo, creditizio o finanziario;
b) attività di amministrazione, direzione o controllo in enti
pubblici o pubbliche amministrazioni aventi attinenza con il settore
assicurativo, creditizio o finanziario ovvero anche con altri settori
se le funzioni svolte abbiano comportato la gestione o il controllo
della gestione di risorse economiche finanziarie;
c) attività di amministrazione, direzione o controllo in imprese
pubbliche e private aventi dimensioni adeguate a quelle dell'impresa
di assicurazione o di riassicurazione presso la quale la carica deve
essere ricoperta;
d) attività professionali in materie attinenti al settore
assicurativo, creditizio o finanziario, o attività di insegnamento
universitario di ruolo in materie giuridiche, economiche o attuariali
aventi rilievo per il settore assicurativo.
2. Il presidente del consiglio di amministrazione, i membri dei
comitati esecutivi, gli amministratori delegati ed almeno un terzo
dei sindaci effettivi e di quelli supplenti devono essere scelti
secondo criteri di professionalità e competenza tra persone che
abbiano maturato una esperienza complessiva di almeno un quinquennio
con riferimento esclusivamente a quanto disposto alle lettere a), c)
e d) del comma 1.
3. Per la carica di direttore generale o per quella che comporti
l'esercizio di funzione equivalente è richiesto il possesso di una
specifica competenza professionale acquisita in materia assicurativa,
creditizia o finanziaria attraverso esperienze di lavoro con funzioni
dirigenziali di adeguata responsabilità per un periodo non inferiore
ad un quinquennio.
4. I sindaci oltre che ai requisiti di cui al comma 1 rispondono al
requisito di iscrizione nel registro dei revisori contabili.

Art. 4


Situazioni impeditive

1. Non possono ricoprire la carica di amministratore, direttore
generale, sindaco o liquidatore in imprese di assicurazione e di
riassicurazione, ovvero cariche che comportino l'esercizio di
funzioni equivalenti, coloro che nei tre anni precedenti all'adozione
dei relativi provvedimenti sono stati amministratori, direttori
generali, sindaci o liquidatori di imprese sottoposte a procedure di
amministrazione straordinaria, fallimento o liquidazione coatta
amministrativa o a procedure equiparate. Il divieto opera per il
periodo di tre anni, a decorrere dalla data di adozione dei
provvedimenti stessi. Il periodo è ridotto ad un anno nelle ipotesi
in cui il provvedimento di avvio della procedura è stato adottato su
istanza dell'imprenditore, degli organi amministrativi dell'impresa o
in conseguenza della segnalazione dell'interessato.
2. Non possono inoltre ricoprire le cariche di cui al comma 1 i
soggetti nei cui confronti è stato adottato il provvedimento di
cancellazione dal ruolo unico nazionale degli agenti di cambio
previsto dall'articolo 201, comma 15, del decreto legislativo 24
febbraio 1998, n. 58, e gli agenti di cambio che si trovano in stato
di esclusione dalle negoziazioni in un mercato regolamentato. Il
divieto opera per il periodo di tre anni, a decorrere dalla data di
adozione dei provvedimenti stessi. Il periodo è ridotto ad un anno
nelle ipotesi in cui il provvedimento è stato adottato su istanza
dell'agente di cambio.
3. L'impedimento di cui al comma 1 non opera nel caso in cui
l'organo sociale competente valuta, sulla base di adeguati elementi e
secondo un criterio di ragionevolezza e proporzionalità,
l'estraneità dell'interessato ai fatti che hanno determinato la
crisi dell'impresa. A tal fine rilevano, fra gli altri, quali
elementi probatori, la durata del periodo di svolgimento delle
funzioni dell'interessato presso l'impresa stessa e l'assenza di
provvedimenti sanzionatori connessi, di condanne con sentenza anche
provvisoriamente esecutiva al risarcimento dei danni in esito
all'esercizio dell'azione di responsabilità ai sensi del codice
civile, di delibere di sostituzione da parte dell'organo competente e
di altri provvedimenti attinenti.
4. Ricorrendo le situazioni di cui ai commi 1 e 2, i soggetti
interessati sono tenuti a darne comunicazione all'impresa presso la
quale svolgono le funzioni di amministrazione, direzione o controllo,
eventualmente evidenziando con idonei elementi, ai fini della
valutazione di cui al comma 3, la propria estraneità ai fatti che
hanno determinato la crisi dell'impresa.
5. L'organo competente assume le relative determinazioni in ordine
alla sussistenza delle situazioni impeditive di cui al presente
articolo entro e non oltre trenta giorni dalla comunicazione degli
elementi da parte dell'interessato, dando comunicazione allo stesso
ed all'ISVAP della propria motivata decisione. La valutazione deve
essere ripetuta se sopravvengono nuovi fatti o provvedimenti che
possono avere rilievo a tal fine e che l'interessato è tenuto a
comunicare tempestivamente.

Art. 5


Requisiti di onorabilità

1. Ai fini del presente decreto, il requisito dell'onorabilità non
ricorre se i soggetti interessati si trovano in una delle seguenti
situazioni:
a) stato di interdizione legale ovvero interdizione temporanea
dagli uffici direttivi delle persone giuridiche e delle imprese e,
comunque, tutte le situazioni previste dall'art. 2382 del codice
civile;
b) assoggettamento a misure di prevenzione disposte
dall'autorità giudiziaria ai sensi della legge 27 dicembre 1956, n.
1423, o della legge 31 maggio 1965, n. 575, e della legge 13
settembre 1982, n. 646, e successive modificazioni ed integrazioni,
salvi gli effetti della riabilitazione;
c) condanna con sentenza definitiva, salvi gli effetti della
riabilitazione:
1) a pena detentiva per uno dei reati previsti dalla normativa
speciale che regola il settore dell'assicurazione, finanziario, del
credito, dei valori mobiliari e dei mercati mobiliari nonchè dal
decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231, e successive
modificazioni ed integrazioni;
2) alla reclusione per uno dei delitti previsti nel titolo XI
del libro V del codice civile e nel regio decreto 16 marzo 1942,
n.267;
3) alla reclusione per un tempo non inferiore ad un anno per un
delitto contro la pubblica amministrazione, contro la fede pubblica,
contro il patrimonio, contro l'ordine pubblico, contro l'economia
pubblica ovvero per un delitto in materia tributaria;
4) alla reclusione per un tempo non inferiore a due anni per un
qualunque delitto non colposo.
2. Le cariche, comunque denominate, di amministratore, direttore
generale o sindaco nelle imprese di assicurazione e riassicurazione
non possono essere ricoperte da coloro ai quali sia stata applicata
su richiesta delle parti una delle pene previste dal comma 1, lettera
c), salvo il caso di estinzione del reato. Nel caso in cui sono state
applicate su richiesta delle parti, le pene previste dal comma 1,
lettera c), numeri 1) e 2), non rilevano se inferiori a un anno.
3. Con riferimento alle fattispecie disciplinate in tutto o in
parte da ordinamenti stranieri, la verifica della sussistenza delle
condizioni previste dai commi 1 e 2 è effettuata sulla base di una
valutazione di equivalenza sostanziale a cura dell'ISVAP.

Art. 6


Requisiti di indipendenza

1. La funzione di amministrazione, direzione o controllo in una
impresa di assicurazione o riassicurazione non è compatibile con lo
svolgimento di analoga funzione, con la sussistenza di rapporti di
lavoro, di rapporti continuativi di consulenza o di prestazione
d'opera retribuita o di altri rapporti di natura patrimoniale presso
altre società di assicurazione o di riassicurazione, loro
controllate o controllanti, tale da comprometterne l'indipendenza.
2. Ai fini della valutazione di compatibilità per la sussistenza
del requisito di indipendenza di cui al comma 1, si tiene conto della
diversa rilevanza delle funzioni e del diverso ruolo esercitato dai
soggetti interessati. In ogni caso non si considerano tali da
compromettere l'indipendenza gli incarichi ed i rapporti con imprese
appartenenti al medesimo gruppo assicurativo.
3. I soggetti di cui all'articolo 2, comma 1, informano gli organi
aziendali competenti degli incarichi e rapporti di cui al presente
articolo, dichiarando se essi sono tali da incidere negativamente
sulla loro indipendenza nei termini specificati nel presente
articolo. I predetti organi aziendali competenti valutano le suddette
dichiarazioni nonchè le eventuali segnalazioni o informazioni
autonomamente e legittimamente acquisite in merito, tenendo conto dei
criteri di cui al comma 2.

Art. 7


Decadenza, sospensione ed eventuale revoca dalle cariche

1. Il difetto dei requisiti di cui agli articoli 3, 4, 5 e 6 per i
soggetti di cui all'articolo 2, comma 1, comporta la decadenza
dall'ufficio. La decadenza è dichiarata con le modalità di cui
all'art. 76, comma 2, del codice.
2. Costituiscono causa di sospensione dalle funzioni esercitate dai
soggetti di cui all'articolo 2, comma 1, le seguenti situazioni:
a) condanna con sentenza non definitiva per uno dei reati di cui
all'art. 5, comma 1, lettera c);
b) applicazione su richiesta delle parti di una delle pene di cui
all'art. 5, comma 2, con sentenza non definitiva;
c) applicazione provvisoria di una delle misure previste
dall'art. 10, comma 3, della legge 31 maggio 1965, n. 575, da ultimo
sostituito dall'art. 3 della legge 19 marzo 1990, n. 55, e successive
modificazioni e integrazioni;
d) applicazione di una misura cautelare di tipo personale.
3. La sospensione è dichiarata dall'impresa con le modalità di
cui all'art. 76, comma 2, del codice.
4. Il consiglio di amministrazione iscrive l'eventuale revoca dei
soggetti dei quali ha dichiarato la sospensione fra le materie da
trattare nella prima assemblea successiva al verificarsi di una delle
cause di sospensione indicate al comma 2. La sospensione del
direttore generale nominato dagli amministratori, fatti salvi i casi
di cui al comma 2, lettere c) e d), per i quali la sospensione si
applica per l'intera durata delle misure ivi previste, non può
durare oltre 45 giorni dalla dichiarazione di sospensione, trascorsi
i quali il consiglio di amministrazione provvede alla revoca ovvero
al reintegro del direttore generale sospeso. L'esponente non revocato
è reintegrato nel pieno delle funzioni. Nelle ipotesi previste dal
comma 2, lettere c) e d), la sospensione si applica in ogni caso per
l'intera durata delle misure ivi previste.

Art. 8


Consiglio di gestione, consiglio di sorveglianza e comitato per il
controllo sulla gestione

1. Le norme del presente regolamento che fanno riferimento al
consiglio di amministrazione e agli amministratori si applicano anche
al consiglio di gestione e ai suoi componenti.
2. Le norme del presente regolamento che fanno riferimento ai
sindaci si applicano anche ai componenti del consiglio di
sorveglianza e del comitato per il controllo sulla gestione.

Art. 9


Requisiti degli esponenti aziendali delle società di mutua
assicurazione di cui all'art. 52 del codice

1. I requisiti e le relative disposizioni di cui agli articoli da 4
a 7 del presente regolamento si applicano anche agli esponenti
aziendali delle società di mutua assicurazione di cui all'art. 52
del codice. I requisiti di professionalità di cui all'art. 3 trovano
applicazione per gli esponenti aziendali delle società di mutua
assicurazione con la riduzione da tre ad un anno della durata minima
dell'esperienza richiesta dai commi 1 e 2 e con la riduzione da un
quinquennio ad un triennio della durata minima dell'esperienza
richiesta dal comma 3 del medesimo articolo.

Art. 10


Abrogazioni e norme finali e transitorie

1. Sono o restano abrogati gli articoli 1, 2 e 3 del decreto del
Ministro dell'industria, del commercio e dell'artigianato 24 aprile
1997, n. 186.
2. La valutazione dei requisiti previsti dal presente regolamento
è effettuata dagli organi aziendali competenti. Le determinazioni
assunte dagli stessi organi ai sensi del presente regolamento,
debitamente motivate, sono trasmesse all'ISVAP.
3. Per i soggetti di cui all'articolo 2, comma 1, in carica alla
data di entrata in vigore del presente regolamento, la mancanza dei
requisiti introdotti con il presente decreto e non previsti dalla
normativa previgente non rileva per il mandato residuo, salvo il caso
in cui il venir meno di tali requisiti si realizza successivamente
alla data di entrata in vigore del presente regolamento medesimo in
relazione a procedimenti avviati dopo tale data.
Il presente decreto, munito del sigillo dello Stato, sarà inserito
nella, raccolta ufficiale degli atti normativi della Repubblica
italiana. È fatto obbligo a chiunque spetti di osservarlo e di farlo
osservare.
Roma, 11 novembre 2011

Il Ministro: Romani

Visto, il Guardasigilli: Severino
Registrato alla Corte dei conti il 19 dicembre 2011
Ufficio di controllo atti MISE - MIPAAF, registro n. 10, foglio n.
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