Serie Generale n. 163 del 13-7-1992
DECRETI, DELIBERE E ORDINANZE MINISTERIALI
MINISTERO DEL TESORO
MINISTERO DEL TESORO
DECRETO 12 maggio 1992, n. 334
Regolamento recante la disciplina dell'albo delle imprese che esercitano l'attivita' di cessione dei crediti di impresa e le modalita' della relativa vigilanza. (GU Serie Generale n.163 del 13-07-1992)
Nota: note: Entrata in vigore del decreto: 28/7/1992

IL MINISTRO DEL TESORO
Vista la legge 21 febbraio 1991, n. 52, recante: "Disciplina della
cessione dei crediti di impresa";
Visto, in particolare, l'art. 2 della predetta legge, il quale
stabilisce che il Ministro del tesoro provvede con proprio decreto a
disciplinare l'iscrizione all'albo delle imprese che esercitano
l'attività di cessione dei crediti di impresa e la cancellazione dal
medesimo, nonchè le modalità della vigilanza da parte della Banca
d'Italia sull'attività stessa e le relative sanzioni amministrative;
Visto il decreto-legge 3 maggio 1991, n. 143, convertito, con
modificazioni, dalla legge 5 luglio 1991, n. 197, recante:
"Provvedimenti urgenti per limitare l'uso del contante e dei titoli
al portatore nelle transazioni e prevenire l'utilizzazione del
sistema finanziario a scopo di riciclaggio";
Visto il decreto del Presidente della Repubblica 27 giugno 1985, n.
350, recante: "Attuazione della direttiva in data 12 dicembre 1977
del Consiglio delle Comunità europee n. 77/780 in materia
creditizia, in applicazione della legge 5 marzo 1985, n. 74";
Visto l'art. 9 della legge 4 giugno 1985, n. 281;
Vista la legge 24 novembre 1981, n. 689, recante: "Modifiche al
sistema penale";
Visto il regio decreto-legge 12 marzo 1936, n. 375, convertito, con
modificazioni, dalla legge 7 marzo 1938, n. 141, contenente
disposizioni per la difesa del risparmio e per la disciplina della
funzione creditizia;
Visto l'art. 17, comma 3, della legge 23 agosto 1988, n. 400,
concernente l'adozione dei regolamenti ministeriali;
Visto il parere espresso dal Consiglio di Stato nell'adunanza
generale del 9 aprile 1992;
Vista la nota n. 775399 del 12 maggio 1992, con la quale è stata
data al Presidente del Consiglio dei Ministri la comunicazione
prevista dal citato art. 17, comma 3, della legge 23 agosto 1988, n.
400;
A D O T T A
il seguente regolamento:
Art. 1.
Iscrizione all'albo
1. I soggetti, diversi dagli enti creditizi, che intendono
esercitare professionalmente l'attività di cessione e acquisto di
crediti sorti da contratti stipulati dal cedente nell'esercizio
dell'impresa, sono iscritti, su domanda, per l'esercizio
dell'attività, in un albo istituito presso la Banca d'Italia, ove
ricorrano le condizioni di seguito indicate, ferme le altre di
applicazione generale:
a) forma di società o di ente, pubblico o privato, avente
personalità giuridica;
b) capitale o fondo di dotazione di importo non inferiore a 10
volte il capitale minimo previsto per le società per azioni;
c) inclusione nell'oggetto sociale dell'attività di cessione e
acquisto di crediti di impresa;
d) possesso dei requisiti di esperienza di cui al successivo art.
2 da parte delle persone alle quali, per legge o per statuto,
spettano poteri di amministrazione, controllo e direzione;
e) possesso dei requisiti di onorabilità di cui ai successivi
articoli 2 e 3 da parte delle persone indicate alla precedente
lettera d), nonchè da parte dei dirigenti muniti di rappresentanza e
da parte dei partecipanti al capitale e al fondo, così come
individuati dall'art. 7 del decreto del Presidente della Repubblica
27 giugno 1985, n. 350.
2. Ai fini dell'iscrizione dovrà altresì essere presentato un
programma di attività con l'indicazione dei settori di intervento e
del tipo di operazioni e servizi offerti.
3. La Banca d'Italia, entro sessanta giorni dalla ricezione della
domanda, iscrive la società o l'ente all'albo ovvero rifiuta
l'iscrizione motivatamente, dandone comunicazione agli interessati.
Ove entro detto termine siano richieste all'istante informazioni
complementari, il termine stesso è interrotto e dalla data di
ricezione di tali informazioni decorre un nuovo termine di sessanta
giorni. La Banca d'Italia fornisce indicazioni circa gli adempimenti
per l'iscrizione all'albo.

Art. 2.
Requisiti di esperienza e di onorabilità
1. Alle società e agli enti di cui all'art. 1 si applicano le
disposizioni di cui ai commi 3 e 4 dell'art. 6 del decreto-legge 3
maggio 1991, n. 143, convertito, con modificazioni, dalla legge 5
luglio 1991, n. 197. Le disposizioni richiamate si applicano a
decorrere dal sessantesimo giorno successivo all'entrata in vigore
del presente regolamento.
2. Agli amministratori, sindaci, direttori generali e dirigenti
muniti di rappresentanza si applicano altresì le disposizioni di cui
agli articoli 8, comma 2, e 9 del citato decreto-legge n. 143 del
1991.
3. Per la verifica dei requisiti, si fa rinvio alle disposizioni di
cui all'art. 6 del decreto del Presidente della Repubblica 27 giugno
1985, n. 350.

Art. 3.
Requisiti di onorabilità della compagine sociale
1. Ai partecipanti al capitale o al fondo di dotazione delle
società o degli enti di cui all'art. 1 si applicano le disposizioni
dell'art. 7 del decreto del Presidente della Repubblica 27 giugno
1985, n. 350.
2. Ai fini dell'applicazione del disposto dell'art. 9 della legge 4
giugno 1985, n. 281, così come modificato dall'art. 31 della legge
19 marzo 1990, n. 55, la Banca d'Italia può richiedere alle società
e agli enti di cui all'art. 1, i nominativi dei soci quali risultano
dal libro dei soci e dalle comunicazioni ricevute, nonchè dati e
informazioni sul capitale sociale o fondo di dotazione.

Art. 4.
Trasmissione di documenti e atti
1. Le società e gli enti di cui all'art. 1 trasmettono alla Banca
d'Italia i verbali dell'assemblea dei soci o dell'organo statutario
equivalente, ed in particolare quelli riguardanti le variazioni
statutarie, entro quindici giorni dalla data della riunione.
Trasmettono altresì, con periodicità biennale, informazioni di
carattere organizzativo, secondo le indicazioni comunicate dalla
Banca d'Italia.

Art. 5.
Compiti del collegio sindacale
1. Le proposte, gli accertamenti di anomalie e irregolarità e le
contestazioni del collegio sindacale o dell'organo di controllo sono
trasmessi in copia alla Banca d'Italia, nel termine di dieci giorni,
a cura del presidente del collegio o, in caso di impedimento, dal
sindaco più anziano nella carica.

Art. 6.
Segnalazioni periodiche e accertamenti ispettivi
1. Le società e gli enti di cui all'art. 1 inviano segnalazioni
informative alla Banca d'Italia che emana istruzioni applicative e
stabilisce la periodicità della trasmissione delle relazioni
suddette con cadenza non superiore a tre mesi.
2. La Banca d'Italia può richiedere la comunicazione di dati e
notizie e disporre ispezioni a mezzo di propri funzionari, muniti di
apposita delega, che hanno facoltà di chiedere l'esibizione di tutti
i documenti e gli atti ritenuti utili per l'esercizio della funzione.
3. Le ispezioni possono essere estese alle attività anche diverse
dall'acquisto e dalla cessione dei crediti di impresa poste in essere
dalle società e dagli enti di cui all'art. 1, al fine di valutarne
la stabilità complessiva. Tali soggetti inviano alla Banca d'Italia
dati e notizie relativi a dette attività sulla base delle istruzioni
dalla stessa fissate.

Art. 7.
Rilevazione dei rischi e definizione del patrimonio
1. La Banca d'Italia può emanare istruzioni per la rilevazione dei
rischi inerenti l'attività di cui all'art. 1 e per la definizione
del patrimonio utile alla copertura dei rischi di cui al successivo
art. 8, tenendo conto delle attività svolte dalle società ed enti
di cui all'art. 1 medesimo.

Art. 8.
Coefficienti patrimoniali obbligatori e contenimento del rischio
1. Nell'esercizio dell'attività di vigilanza la Banca d'Italia
può disciplinare, impartendo le necessarie istruzioni:
a) il rapporto tra patrimonio e attività per cassa e fuori
bilancio, ponderate in base alla rischiosità della controparte e
alle caratteristiche dell'operazione; il rapporto non può essere in
ogni caso inferiore al 5 per cento;
b) i criteri per il contenimento del rischio nelle sue diverse
configurazioni.

Art. 9.
Cancellazione dall'albo
1. La perdita dei requisiti di cui all'art. 1, lettere a), b) e c),
nonchè l'accertamento di gravi irregolarità nell'amministrazione
delle società e degli enti ovvero di gravi violazioni delle norme di
legge o di regolamento, ovvero di ripetute infrazioni alle
disposizioni del presente regolamento o a quelle emanate dalla Banca
d'Italia ai sensi del regolamento medesimo, determinano la
cancellazione dall'albo di cui all'art. 1.
2. La cancellazione è disposta con provvedimento del Governatore
della Banca d'Italia. Le eventuali controdeduzioni del consiglio di
amministrazione od organo statutario equivalente e del collegio
sindacale sono comunicate alla Banca d'Italia entro trenta giorni
dall'avvenuta contestazione di una delle situazioni di cui al comma
1.

Art. 10.
Sanzioni
1. Agli amministratori, ai sindaci e ai direttori generali delle
società e degli enti di cui all'art. 1 che non si attengano alle
disposizioni di cui agli articoli 1, commi 1 e 2, 3, comma 2, 4, 5 e
6 del presente regolamento nonchè alle istruzioni emanate dalla
Banca d'Italia nelle materie indicate agli articoli 6, 7 e 8 del
regolamento medesimo, ovvero ostacolino comunque l'esercizio della
funzione di vigilanza, si applicano le sanzioni amministrative di cui
all'art. 87, comma 1, lettera a), del regio decreto-legge 12 marzo
1936, n. 375, convertito, con modificazioni, dalla legge 7 marzo
1938, n. 141, e successive modificazioni e integrazioni.
2. Si osservano in quanto applicabili le procedure indicate
dall'art. 7, comma 3, del decreto-legge 3 maggio 1991, n. 143,
convertito, con modificazioni, dalla legge 5 luglio 1991, n. 197.

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Nota redazionale
Il testo del presente articolo è già integrato con le correzioni
apportate dall'errata-corrige pubblicato in G.U. 18/07/1992, n. 168
durante il periodo di "vacatio legis".
È possibile visualizzare il testo originario accedendo alla
versione pdf della relativa Gazzetta di pubblicazione.

Art. 11.
Disciplina transitoria
1. Le società e gli enti di cui all'art. 1 esercenti l'attività
alla data di entrata in vigore del presente regolamento procedono
entro due anni dalla stessa data alle operazioni di aumento di
capitale o del fondo di dotazione eventualmente necessarie ai fini
del rispetto della condizione di cui all'art. 1, comma 1, lettera b).
2. I soggetti di cui al comma 1 che, alla data della prima
verifica, presentino un rapporto patrimoniale non in linea con il
valore minimo stabilito ai sensi dell'art. 8, lettera a), concordano
con la Banca d'Italia un dettagliato programma di rientro deliberato
dal consiglio di amministrazione od organo statutario equivalente,
fermo restando il rispetto del rapporto patrimoniale obbligatorio
entro due anni dalla data di entrata in vigore del presente
regolamento.
Il presente decreto, munito del sigillo dello Stato, sarà inserito
nella Raccolta ufficiale degli atti normativi della Repubblica
italiana. È fatto obbligo a chiunque spetti di osservarlo e di farlo
osservare.
Roma, 12 maggio 1992
Il Ministro: CARLI
Visto, il Guardasigilli: MARTELLI
Registrato alla Corte dei conti il 29 maggio 1992
Registro n. 22 Tesoro, foglio n. 359