Serie Generale n. 91 del 19-4-2016
DECRETI, DELIBERE E ORDINANZE MINISTERIALI
MINISTERO DELL'ECONOMIA E DELLE FINANZE
MINISTERO DELL'ECONOMIA E DELLE FINANZE
DECRETO 29 marzo 2016
Approvazione di modifiche dello statuto e del regolamento operativo del Fondo Nazionale di Garanzia. (16A03001) (GU Serie Generale n.91 del 19-04-2016)

IL DIRETTORE GENERALE del Dipartimento del Tesoro

Visto l'art. 35 del decreto legislativo 23 luglio 1996, n. 415, che
attribuisce al Ministero del tesoro (ora Ministero dell'economia e
delle finanze - MEF), sentite la Banca d'Italia e la Consob, la
regolamentazione dell'organizzazione e del funzionamento dei sistemi
di indennizzo, alla cui adesione è subordinato l'esercizio dei
servizi di investimento da parte degli intermediari;
Visto il regolamento emanato con decreto ministeriale del 14
novembre 1997 n. 485, recante la disciplina dell'organizzazione e del
funzionamento dei sistemi di indennizzo;
Visto il decreto ministeriale del 30 giugno 1998, con il quale sono
stati approvati lo statuto ed il regolamento operativo del Fondo
Nazionale di Garanzia per la tutela dei crediti vantati dai clienti
nei confronti delle società di intermediazione mobiliare e degli
altri soggetti autorizzati all'esercizio di attività di
intermediazione mobiliare;
Visto l'art. 11 del predetto regolamento che sottopone alla
preventiva approvazione del Ministero del tesoro (ora MEF), sentite
la Banca d'Italia e la Consob, ogni modifica allo statuto e al
regolamento operativo del sistema di indennizzo, comportante modifica
delle condizioni e degli atti previsti dall'art. 2 dello stesso
regolamento;
Visto l'art. 12 del citato regolamento, che attribuisce al Comitato
di gestione del Fondo medesimo di deliberare le modifiche al proprio
statuto e al regolamento operativo, ai fini dell'adeguamento alle
disposizioni vigenti in materia di indennizzo;
Visto in particolare il comma 2 del citato art. 12, il quale
prevede l'approvazione dello statuto e del regolamento operativo da
parte del MEF, sentite la Banca d'Italia e la Consob e la
pubblicazione di tale provvedimento nella Gazzetta Ufficiale;
Vista la delibera del 22 luglio 2015 con il quale il Comitato di
gestione del Fondo Nazionale di Garanzia ha sottoposto alla
preventiva approvazione del MEF, ai sensi dell'art. 11 del decreto
ministeriale 14 novembre 1997, n. 485 le modifiche relative agli
articoli 1, 2, 3, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18,
19, 20, 21, 22, 23, 24, 25, 26, 27, 28, 29, 30, 31, 33, 35 e 36 dello
statuto del Fondo Nazionale di Garanzia nonchè le modifiche agli
articoli 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 15, 16, 17, 18,
19, 20, 21, 22, 23, 24 e 26 del regolamento operativo del Fondo
medesimo;
Vista l'approvazione preventiva da parte del MEF, con nota del 20
ottobre 2015, previa acquisizione dei pareri favorevoli della Banca
d'Italia in data 1° settembre 2015 e della Consob in data 17
settembre 2015;
Vista la delibera del 15 dicembre 2015 con la quale l'Assemblea
degli intermediari del Fondo Nazionale di Garanzia ha approvato le
modifiche statutarie;
Vista la delibera del 15 dicembre 2015 con la quale il Comitato di
gestione del Fondo Nazionale di Garanzia ha approvato le modifiche
del regolamento operativo;
Vista la nota del 3 marzo 2016 con la quale il Fondo Nazionale di
Garanzia ha segnalato l'opportunità che la data di entrata in vigore
delle modifiche dello statuto e del regolamento operativo sia il 1°
maggio 2016;

Decreta:

Art. 1

Sono approvate le modifiche allo statuto e al regolamento operativo
del Fondo Nazionale di Garanzia, deliberate dall'Assemblea e dal
Comitato di gestione del Fondo medesimo il 15 dicembre 2015, nei
testi allegati al presente decreto di cui fanno parte integrante, in
attuazione dell'art. 12, comma 2 del decreto del Ministro del tesoro
del 14 novembre 1997 n. 485.

Art. 2

Le modifiche dello statuto e del regolamento operativo del Fondo
Nazionale di Garanzia entrano in vigore a decorrere dal 1° maggio
2016.
Il presente decreto e i nuovi testi dello statuto e del regolamento
operativo saranno pubblicati nella Gazzetta Ufficiale della
Repubblica italiana e sul sito informatico del Ministero
dell'economia e delle finanze.

Roma, 29 marzo 2016

p. Il direttore generale del Tesoro: Cannata

Allegato

Fondo Nazionale di Garanzia


(Art. 15, legge 2 gennaio 1991, n. 1)


STATUTO

Art. 1.


Denominazione - Sede - Scopo

1. Il Fondo Nazionale di Garanzia (di seguito «Fondo»), istituito
dall'art. 15 della legge 2 gennaio 1991, n. 1, ha personalità
giuridica di diritto privato e autonomia patrimoniale ai sensi
dell'art. 2, comma 1, della legge 27 ottobre 1994, n. 598 e dell'art.
62, comma 1, del decreto legislativo 23 luglio 1996, n. 415.
2. Il Fondo è riconosciuto «sistema di indennizzo» dall'art. 62,
comma 1, del decreto legislativo 23 luglio 1996, n. 415.
3. Il Fondo ha sede in Roma.
4. La durata del Fondo è fissata al 30 giugno 2050. Alla
scadenza del termine l'Assemblea ne può deliberare la proroga.
5. La struttura e l'organizzazione interna sono disciplinate dal
presente Statuto che stabilisce altresì i criteri generali
concernenti la disciplina degli interventi indennitari, i rapporti
tra il Fondo, gli aderenti e gli investitori. I relativi criteri
applicativi sono stabiliti dal Regolamento operativo previsto
dall'art. 12, comma 1, del decreto del Ministro del tesoro 14
novembre 1997, n. 485.

Art. 2.


Definizioni

1. Ai fini del presente Statuto si intendono per:
a) «Fondo»: il Fondo Nazionale di Garanzia istituito dall'art.
15, legge 2 gennaio 1991, n. 1 e di cui all'art. 62, comma 1, del
decreto legislativo 23 luglio 1996, n. 415;
b) «aderenti o soggetti aderenti»: i soggetti, di seguito
elencati, autorizzati a prestare servizi e attività di investimento
di cui all'art. 1, comma 5, del TUF, riportati nell'Appendice al
presente Statuto:
le banche italiane, comunitarie e extracomunitarie, di cui
alle seguenti lettere i), l), m);
le società di intermediazione mobiliare (SIM), di cui alla
seguente lettera n);
le società di gestione del risparmio (SGR), di cui alla
seguente lettera o);
le società di gestione UE, di cui alla seguente lettera p);
le società fiduciarie, di cui alla seguente lettera q);
gli intermediari finanziari, di cui alla seguente lettera r);
le imprese di investimento comunitarie ed extracomunitarie,
di cui alle seguenti lettere s) e t);
i gestori di sistemi multilaterali di negoziazione, di cui
alla seguente lettera u);
gli agenti di cambio, di cui all'art. 201 del TUF;
nonchè le succursali insediate in Italia di banche, imprese di
investimento comunitarie e società di gestione UE, abilitate alla
prestazione dei servizi e delle attività di investimento di cui
all'art. 1, comma 5, del TUF, sopra richiamati e del servizio
accessorio di cui alla seguente lettera bb), limitatamente
all'attività svolta in Italia.
Resta ferma l'adesione al Fondo dei soggetti aderenti alla data
di entrata in vigore del decreto legislativo 17 settembre 2007, n.
164;
c) «L.F.» (legge fallimentare): il regio decreto 16 marzo 1942,
n. 267 e successive modificazioni;
d) «TUB»: il decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385 e
successive modificazioni;
e) «TUF»: il decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58 e
successive modificazioni;
f) «Consob»: la Commissione nazionale per le società e la
borsa;
g) «Stato comunitario»: lo Stato appartenente all'Unione
europea;
h) «Stato extracomunitario»: lo Stato non appartenente
all'Unione europea;
i) «banca italiana»: la banca avente sede legale in Italia;
l) «banca comunitaria»: la banca avente sede legale e
amministrazione centrale in uno Stato comunitario diverso
dall'Italia;
m) «banca extracomunitaria»: la banca avente sede legale in uno
Stato extracomunitario;
n) «società di intermediazione mobiliare (SIM)»: l'impresa,
diversa dalla banca e dagli intermediari finanziari iscritti
nell'elenco previsto dall'art. 107 del TUB, avente sede legale e
direzione generale in Italia, autorizzata a prestare i servizi e
attività di investimento di cui all'art. 1, comma 5, del TUF;
o) «società di gestione del risparmio (SGR)»: la società per
azioni avente sede legale e direzione generale in Italia, di cui
all'art. 18, comma 2, del TUF, autorizzata a prestare i servizi e
attività di investimento di cui all'art. 1, comma 5, lett. d) ed f),
del TUF;
p) «società di gestione UE»: la società di cui all'art. 1,
comma 1, lett. o-bis) e art. 18, comma 2, del TUF, autorizzata a
prestare i servizi e attività di investimento di cui all'art. 1,
comma 5, lett. d) ed f), del TUF;
q) «società fiduciaria»: la società per azioni avente sede
legale e direzione generale in Italia, di cui all'art. 60, comma 4,
del decreto legislativo 23 luglio 1996, n. 415, autorizzata a
prestare i servizi e attività di investimento di cui all'art. 1,
comma 5, lett. d) ed f), del TUF;
r) «intermediari finanziari»: gli intermediari finanziari di
cui all'art. 18, comma 3, del TUF, autorizzati a prestare i servizi e
attività di investimento di cui all'art. 1, comma 5, lett. a) e b),
limitatamente agli strumenti finanziari derivati, nonchè i servizi e
attività di investimento di cui all'art. 1, comma 5, lett. c) e
c-bis), del TUF;
s) «impresa di investimento comunitaria»: l'impresa, diversa
dalla banca, avente sede legale e direzione generale in uno Stato
comunitario diverso dall'Italia, autorizzata a prestare i servizi e
attività di investimento di cui all'art. 1, comma 5, del TUF;
t) «impresa di investimento extracomunitaria»: l'impresa,
diversa dalla banca, avente sede legale in uno Stato
extracomunitario, autorizzata a prestare i servizi e attività di
investimento di cui all'art. 1, comma 5, del TUF;
u) «gestori di sistemi multilaterali di negoziazione»: i
soggetti, diversi dalle società di gestione di mercati
regolamentati, autorizzati a gestire un sistema multilaterale di
negoziazione di cui all'art. 77-bis del TUF;
v) «succursale»: la sede di attività, che costituisce parte
priva di personalità giuridica di un soggetto definito dalla lettera
b), che presta i servizi e attività di investimento di cui all'art.
1, comma 5, del TUF, ai quali il soggetto medesimo è autorizzato;
w) «gruppo»: quello definito dalla Banca d'Italia ai sensi
dell'art. 11, comma 1, del TUF;
x) «strumenti finanziari»: gli strumenti finanziari previsti
dall'art. 1, comma 2, del TUF;
y) «strumenti finanziari derivati»: gli strumenti finanziari
previsti dall'art. 1, comma 3, del TUF;
z) «operazione di investimento»: le operazioni aventi ad
oggetto la prestazione dei servizi e attività di investimento di cui
all'art. 1, comma 5, del TUF;
aa) «investitore»: la persona fisica o giuridica che ha
affidato a un soggetto aderente al Fondo denaro o strumenti
finanziari nell'ambito delle operazioni di cui alla lett. z);
bb) «servizio accessorio»: il servizio di cui all'art. 1, comma
6, lett. a) del TUF, laddove accessorio ad operazioni di
investimento, indicato nell'Appendice al presente Statuto.
2. Le definizioni di cui sopra si riferiscono a quelle previste
dalla legislazione vigente al momento dell'approvazione del presente
Statuto. Resta inteso che le medesime definizioni dovranno comunque
intendersi ed interpretarsi alla luce delle eventuali modifiche
legislative e/o regolamentari che dovessero in futuro essere
introdotte.

Art. 3.


Dotazione finanziaria

1. La dotazione finanziaria del Fondo è costituita:
a) dai contributi e dalle quote versati dai soggetti aderenti
ai sensi degli articoli 18, 21 e 22;
b) dalle somme rivenienti dall'esercizio del diritto di surroga
di cui all'art. 59, comma 4, del TUF;
c) dai proventi derivanti dalla gestione e dall'investimento
delle disponibilità liquide;
d) da ogni altro provento di carattere ordinario e
straordinario.
2. La dotazione finanziaria del Fondo è depositata in banche
classificate come «primi 5 gruppi dimensionali» o «altre banche
grandi o appartenenti a gruppi grandi» secondo i criteri dimensionali
previsti dalla Banca d'Italia. Può essere investita in titoli di
Stato o garantiti dallo Stato, in titoli di debito negoziati nei
mercati regolamentati riconosciuti ai sensi dell'art. 67 del TUF,
emessi da banche dell'Ue o da primari organismi finanziari
sopranazionali.
3. Lo schema della dotazione finanziaria del Fondo è dettagliato
nel Regolamento operativo.

Art. 4.


Organi

1. Sono Organi del Fondo:
a) l'Assemblea;
b) il Comitato di gestione;
c) il Presidente;
d) il Collegio sindacale;
e) il Direttore.

Art. 5.


Costituzione e competenze dell'Assemblea

1. L'Assemblea è costituita dai soggetti aderenti.
2. L'Assemblea:
a) delibera il numero e nomina i membri del Comitato di
gestione, ai sensi dell'art. 7;
b) nomina due sindaci effettivi e due supplenti, ai sensi
dell'art. 13;
c) determina il compenso dei membri del Comitato di gestione e
dei sindaci;
d) determina i contributi a copertura delle spese di
funzionamento, ai sensi dell'art. 18;
e) delibera il ricorso a forme assicurative per la copertura
finanziaria degli interventi istituzionali ai sensi dell'art. 22,
comma 1;
f) approva il rendiconto della gestione;
g) delibera le modifiche dello Statuto;
h) delibera la durata del Fondo ai sensi dell'art. 1, comma 4;
i) delibera sulla responsabilità dei membri del Comitato di
gestione e dei sindaci.
3. Le deliberazioni di cui al precedente comma 2, unitamente al
rendiconto della gestione, sono comunicate al Ministero dell'economia
e delle finanze, alla Banca d'Italia e alla Consob.

Art. 6.


Convocazione e deliberazioni dell'Assemblea

1. I soggetti aderenti partecipano all'Assemblea in proprio o per
delega scritta rilasciata ad altro soggetto aderente o alla propria
Associazione di categoria. Le deleghe devono pervenire al Fondo
almeno sette giorni lavorativi prima della data dell'Assemblea in
prima convocazione.
2. L'Assemblea è convocata dal Presidente, mediante avviso
contenente l'indicazione del luogo, del giorno e dell'ora della
riunione sia in prima che in seconda convocazione e degli argomenti
all'ordine del giorno, da inviarsi a mezzo posta elettronica
certificata, telefax o comunque con mezzi che garantiscano
l'autenticità della sottoscrizione e la prova dell'avvenuto
ricevimento, almeno 45 giorni prima del giorno fissato per la
riunione.
3. L'Assemblea si riunisce almeno una volta l'anno per
l'approvazione del rendiconto della gestione, la determinazione dei
contributi di cui all'art. 5, comma 2, lett. d) e l'eventuale
ripartizione dei costi di cui all'art. 5, comma 2, lett. e).
L'Assemblea si riunisce, inoltre, quando lo deliberi il Comitato di
gestione o lo richiedano, indicando gli argomenti da trattare, tanti
soggetti aderenti che rappresentino almeno il venti per cento dei
voti complessivamente spettanti.
4. L'Assemblea è presieduta dal Presidente o, in caso di sua
assenza o impedimento, dal Vice Presidente o, in difetto, dal membro
del Comitato di gestione più anziano di età. Il Presidente è
assistito da un segretario nominato dall'Assemblea o dal notaio.
5. L'Assemblea è validamente costituita quando siano presenti o
validamente rappresentati, in prima convocazione, tanti soggetti
aderenti che rappresentino almeno la metà dei voti complessivamente
spettanti; in seconda convocazione, qualunque sia il numero dei
soggetti aderenti presenti o validamente rappresentati.
6. Ogni soggetto aderente ha diritto ad un voto e a un voto
aggiuntivo per ogni 100.000 euro di base contributiva dell'ultimo
esercizio per la quale sono scaduti i termini di comunicazione di cui
all'art. 20, comma 1. Il diritto di voto non può essere esercitato
dai soggetti aderenti che non abbiano regolarmente comunicato la base
contributiva nei termini e con le modalità di cui all'art. 20, comma
1.
7. Le deliberazioni sono prese a maggioranza assoluta dei voti
complessivamente spettanti ai soggetti aderenti presenti o
validamente rappresentati.
8. Per le deliberazioni relative agli argomenti di cui all'art.
5, comma 2, lett. g) e h) è necessaria:
a) la presenza di tanti soggetti aderenti che rappresentino
più della metà dei voti complessivamente spettanti;
b) l'approvazione di almeno i due terzi dei voti rappresentati
in Assemblea.
9. Le votazioni per le nomine alle cariche statutarie si svolgono
secondo le modalità di cui all'art. 7, e con le procedure stabilite
dall'Assemblea su proposta del Presidente.
10. Le deliberazioni dell'Assemblea, prese in conformità del
presente Statuto, vincolano tutti i soggetti aderenti, anche se non
intervenuti o dissenzienti.
11. Di ogni Assemblea viene redatto verbale, sottoscritto dal
Presidente e dal segretario o dal notaio.

Art. 7.


Comitato di gestione - Nomina membri del Comitato di gestione

1. Il Comitato di gestione è composto di 7 (sette) o 9 (nove)
membri a seconda che i soggetti legittimati che abbiano presentato le
designazioni siano rispettivamente in numero non superiore a tre
ovvero maggiore di tre.
2. Il numero dei membri è deliberato dall'Assemblea.
3. La ripartizione dei membri tra categorie di soggetti aderenti
avviene nel rispetto del principio di proporzionalità in funzione
della base contributiva relativa all'ultimo esercizio per cui sono
scaduti i termini di comunicazione di cui all'art. 20, comma 1, in
modo che:
la maggioranza assoluta dei membri sia attribuita alla
categoria di soggetti aderenti cui è riferibile la maggioranza della
base contributiva, come sopra definita;
i restanti membri siano ripartiti tra le altre categorie di
soggetti aderenti in modo tale che, se tali categorie sono almeno
due, alla categoria che, tra di esse, rappresenti la base
contributiva più alta, siano attribuiti n. 2 (due) membri.
4. Le designazioni possono essere presentate dalle Associazioni
di categoria di soggetti aderenti al Fondo che abbiano ricevuto
delega per almeno il 2% dei voti assembleari complessivamente
spettanti agli aderenti. Ciascuna Associazione può designare membri
per una sola delle categorie di cui al comma 3.
5. Le designazioni possono essere presentate anche da tanti
aderenti non iscritti alle Associazioni di categoria che
rappresentino almeno i due terzi di tutti gli aderenti.
6. Fermo restando quanto previsto all'art. 6, comma 1, le
designazioni devono pervenire al Fondo almeno quattro giorni
lavorativi prima della data dell'Assemblea in prima convocazione.
7. Sulla base delle designazioni di cui ai commi che precedono
viene sottoposta al voto dell'Assemblea un'unica lista di candidati,
con indicazione dei rispettivi designanti. Il numero dei membri e la
lista sono approvati con la maggioranza prevista dall'art. 6, comma
7. Ove nella lista siano indicati candidati in numero superiore a
quello deliberato dall'Assemblea nel rispetto dei criteri di cui al
comma 3, ciascun votante esprime la propria preferenza con
indicazione nominativa dei candidati per i quali intende esprimere il
proprio voto. Nel rispetto dei criteri di cui ai commi che precedono,
risultano eletti i candidati che avranno ricevuto, per ciascuna
categoria, il maggior numero di voti. Nel caso di parità di voti,
viene eletto il candidato più anziano di età.

Art. 8.


Requisiti dei membri del Comitato di gestione

1. I membri del Comitato di gestione devono possedere i requisiti
di professionalità, onorabilità e indipendenza stabiliti dal
regolamento del Ministro dell'economia e delle finanze di cui
all'art. 13, comma 1, del TUF.
2. Il Comitato di gestione accerta la sussistenza dei requisiti
di cui al comma 1.
3. Il difetto dei requisiti determina la decadenza dalla carica.
Essa è dichiarata dal Comitato di gestione entro trenta giorni dalla
nomina o dalla conoscenza del difetto sopravvenuto, che ne dà
comunicazione al Ministero dell'economia e delle finanze. In caso di
inerzia da parte del Comitato di gestione, il Collegio sindacale
provvede a informare il Ministero dell'economia e delle finanze che
pronuncia la decadenza.
4. Ai membri del Comitato di gestione compete il compenso
deliberato dall'Assemblea ai sensi dell'art. 5, comma 2, lett. c), ed
il rimborso delle spese sostenute in ragione del loro ufficio.

Art. 9.


Durata dell'incarico - Rinuncia

1. Il Comitato di gestione elegge nel proprio seno il Presidente
ed un Vice Presidente.
2. I membri del Comitato di gestione durano in carica tre
esercizi e sono rieleggibili.
3. Il membro del Comitato di gestione che rinunci all'ufficio
deve darne comunicazione scritta al Presidente e al Presidente del
Collegio sindacale.
4. Il Comitato di gestione nomina, su proposta del Presidente, un
Segretario, che può essere scelto anche al di fuori dei propri
membri.
5. Qualora uno o più membri del Comitato di gestione vengano a
cessare dalla carica nel corso dell'esercizio, il Comitato provvede
alla sostituzione per cooptazione, nel rispetto del criterio di
composizione di cui all'art. 7, comma 1, nominando le persone
tempestivamente designate da chi aveva designato i membri cessati
dalla carica. I membri così nominati restano in carica fino alla
prima Assemblea successiva, che provvede all'integrazione del
Comitato di gestione nel rispetto delle norme di cui all'art. 7. I
membri nominati dall'Assemblea scadono insieme con quelli in carica
all'atto della loro nomina.
6. Qualora venga a cessare la maggioranza dei membri in carica,
decade l'intero Comitato di gestione, che rimane in carica fino alla
nomina dei nuovi membri. L'Assemblea viene tempestivamente convocata
per le nuove nomine.

Art. 10.


Riunioni e deliberazioni del Comitato di gestione

1. Il Comitato di gestione si riunisce su iniziativa del
Presidente, o quando ne facciano richiesta almeno tre membri o il
Collegio sindacale.
2. L'avviso di convocazione, a firma del Presidente, contenente
l'indicazione del luogo, del giorno e dell'ora della riunione e degli
argomenti all'ordine del giorno, deve essere spedito a mezzo telefax
o posta elettronica certificata, o comunque con mezzi che
garantiscano l'autenticità della sottoscrizione e la prova
dell'avvenuto ricevimento, almeno cinque giorni di calendario prima
del giorno fissato per la riunione. Nei casi di urgenza, l'avviso di
convocazione può essere spedito, per telefax o posta elettronica
certificata, almeno ventiquattro ore prima della riunione.
3. Per la validità delle riunioni è necessaria la presenza
della maggioranza dei membri in carica. La riunione del Comitato di
gestione può svolgersi, o i membri possono parteciparvi, anche con
mezzi di telecomunicazione.
4. Le deliberazioni sono prese a maggioranza dei voti dei
presenti. In caso di parità di voti, prevale il voto del Presidente.
5. Per le deliberazioni concernenti le proposte di modifica dello
Statuto, l'approvazione e la modifica del Regolamento operativo e la
nomina del Direttore è necessario il voto favorevole della
maggioranza dei membri in carica.
6. Il membro del Comitato di gestione deve dare notizia agli
altri membri e al Collegio sindacale di ogni interesse che, per conto
proprio o di terzi, direttamente o indirettamente, abbia in una
determinata deliberazione o argomento all'ordine del giorno,
precisandone natura, termini, origine e portata. Laddove l'interesse
del membro del Comitato di gestione sia in conflitto con quello del
Fondo, egli è tenuto a non presenziare alla trattazione e alla
deliberazione sull'argomento. In tali casi, il Comitato di gestione
deve adeguatamente motivare le ragioni e la convenienza della
eventuale deliberazione assunta.
7. Il Direttore assiste alle riunioni del Comitato di gestione.
8. Il verbale della riunione del Comitato di gestione è redatto
dal Segretario e firmato dal Presidente e dal Segretario stesso.

Art. 11.


Poteri del Comitato di gestione

1. La gestione del Fondo è attribuita al Comitato di gestione
cui spetta il compimento di tutte le operazioni necessarie alla
realizzazione degli scopi del Fondo, fatte salve le specifiche
materie riservate all'Assemblea.
2. In via meramente esemplificativa, il Comitato di gestione
delibera su:
a) le istanze di intervento;
b) il preventivo delle spese di funzionamento;
c) le spese di funzionamento;
d) la banca cui affidare il servizio di cassa;
e) l'investimento delle disponibilità liquide;
f) la nomina del Direttore, determinandone i poteri;
g) la struttura e la composizione dell'organico e il
trattamento economico del personale dipendente, su proposta del
Direttore;
h) l'esclusione di un soggetto aderente, ai sensi dell'art. 24;
i) le sanzioni a carico dei soggetti aderenti, ai sensi
dell'art. 27;
l) il contributo annuale a copertura delle spese di
funzionamento, da sottoporre all'Assemblea ai sensi dell'art. 18,
nonchè l'eventuale versamento di acconti;
m) il coefficiente e l'aliquota percentuale per il calcolo dei
contributi a copertura degli interventi istituzionali, ai sensi
dell'art. 21;
n) la ripartizione tra i soggetti aderenti dei costi di un
eventuale ricorso a forme assicurative, da sottoporre all'Assemblea
ai sensi dell'art. 22;
o) il progetto del rendiconto della gestione, da sottoporre
all'Assemblea;
p) le proposte di modifica dello Statuto, da sottoporre
all'Assemblea;
q) il testo del Regolamento operativo, da sottoporre
all'approvazione del Ministero dell'economia e delle finanze, sentite
la Banca d'Italia e la Consob, ai sensi degli articoli 11 e 12, comma
5, del decreto del Ministro del tesoro 14 novembre 1997, n. 485;
r) le controversie e le procedure giudiziarie di ogni grado;
s) il conferimento di mandati, procure - anche alle liti - e
incarichi di consulenza.
3. Il Comitato di gestione fornisce alla Banca d'Italia e alla
Consob le informazioni richieste ai sensi dell'art. 4, comma 5, lett.
b), del TUF.
4. Il Comitato di gestione stabilisce entro quali limiti i poteri
di cui alle lettere c), e), r) e s), possono essere esercitati dal
Presidente, il quale riferisce al Comitato nella riunione
immediatamente successiva.

Art. 12.


Presidente del Comitato di gestione

1. Il Presidente ha la legale rappresentanza del Fondo di fronte
ai terzi ed in giudizio.
2. Il Presidente convoca e presiede l'Assemblea e il Comitato di
gestione, fissandone l'ordine del giorno.
3. Il Presidente esercita i poteri conferitigli dal Comitato di
gestione ai sensi del precedente art. 11, comma 4.
4. In caso di assenza o impedimento, i poteri del Presidente sono
esercitati dal Vice Presidente. In caso di assenza o impedimento
anche del Vice Presidente, le funzioni del Presidente sono assunte
dal membro del Comitato di gestione più anziano di età.

Art. 13.


Collegio sindacale

1. Il Collegio sindacale è composto di tre membri effettivi e
tre supplenti, di cui:
a) uno effettivo ed uno supplente in rappresentanza della
categoria di soggetti aderenti cui è riferibile la maggioranza della
base contributiva relativa all'ultimo esercizio per cui sono scaduti
i termini di comunicazione di cui all'art. 20, comma 1;
b) uno effettivo ed uno supplente in rappresentanza delle altre
categorie di soggetti aderenti al Fondo;
c) uno effettivo ed uno supplente nominati dal Ministro
dell'economia e delle finanze.
2. La nomina dei sindaci effettivi e dei sindaci supplenti
indicati alle lettere a) e b) del comma 1 è effettuata con le
modalità di cui all'art. 7, commi 4, 5, 6 e 7.
3. Il sindaco nominato dal Ministro dell'economia e delle finanze
è il Presidente del Collegio.
4. I sindaci durano in carica tre esercizi e sono rieleggibili.
Nel caso venga a cessare, nel corso dell'esercizio, un sindaco
effettivo, gli subentra il sindaco supplente designato dalla medesima
categoria di soggetti aderenti. Il nuovo sindaco resta in carica fino
alla prima Assemblea successiva, che provvede all'integrazione del
Collegio sindacale nel rispetto delle norme di cui al comma 2. I
sindaci così nominati scadono insieme a quelli in carica. Nel caso
venga a mancare il sindaco effettivo nominato dal Ministro
dell'economia e delle finanze, gli subentra il sindaco supplente
nominato dal Ministro dell'economia e delle finanze.
5. Il Collegio sindacale esercita il controllo, anche contabile,
sull'attività del Fondo ai sensi degli articoli 2403, 2403-bis e
2409-bis, comma 2, del codice civile.
6. Il Collegio sindacale partecipa all'Assemblea e assiste alle
riunioni del Comitato di gestione.
7. In caso di omissione o di ingiustificato ritardo da parte del
Comitato di gestione, il Collegio sindacale convoca l'Assemblea. Il
Collegio sindacale può altresì, previa comunicazione al Presidente
del Comitato di gestione, convocare l'Assemblea qualora
nell'espletamento del suo incarico ravvisi fatti censurabili di
rilevante gravità e vi sia urgente necessità di provvedere. In tali
casi, e laddove vengano riscontrate irregolarità di carattere
rilevante nell'amministrazione e nel funzionamento del Fondo o
impedimenti al regolare adempimento degli interventi istituzionali, i
sindaci, anche individualmente, ne danno immediata comunicazione al
Ministero dell'economia e delle finanze.

Art. 14.


Requisiti dei sindaci - Compenso dei sindaci

1. I sindaci devono possedere i requisiti di professionalità,
onorabilità e indipendenza stabiliti dal regolamento del Ministro
dell'economia e delle finanze di cui all'art. 13, comma 1, del TUF.
2. Per i sindaci di cui all'art. 13, comma 1, lett. a) e b), il
Comitato di gestione accerta la sussistenza dei requisiti di cui al
comma 1. Il difetto dei requisiti determina la decadenza dalla
carica. La decadenza è dichiarata dal Comitato di gestione entro
trenta giorni dalla nomina o dalla conoscenza del difetto
sopravvenuto. In caso di inerzia, la decadenza è pronunciata dal
Ministero dell'economia e delle finanze.
3. Per i sindaci, nominati dal Ministero dell'economia e delle
finanze, di cui all'art. 13, comma 1, lett. c), i requisiti sono
accertati e la decadenza è dichiarata dal Ministro dell'economia e
delle finanze.
4. Ai sindaci compete il compenso deliberato dall'Assemblea ai
sensi dell'art. 5, comma 2, lett. c), ed il rimborso delle spese
sostenute in ragione del loro ufficio.

Art. 15.


Direttore

1. Il Direttore deve possedere i requisiti di professionalità,
onorabilità e indipendenza stabiliti dal regolamento del Ministro
dell'economia e delle finanze di cui all'art. 13, comma 1, del TUF.
2. Il Comitato di gestione accerta la sussistenza dei requisiti
di cui al comma 1. Il difetto dei requisiti determina la decadenza
dalla carica. Essa è dichiarata dal Comitato di gestione entro
trenta giorni dalla nomina o dalla conoscenza del difetto
sopravvenuto. Il Comitato di gestione ne dà comunicazione al
Ministero dell'economia e delle finanze. In caso di inerzia da parte
del Comitato di gestione, il Collegio sindacale provvede a informare
il Ministero dell'economia e delle finanze che pronuncia la
decadenza.
3. Il Direttore ha la firma del Fondo in conformità alle procure
conferitegli dal Comitato di gestione.
4. Il Direttore è il capo del personale e degli uffici del Fondo
e sovraintende al loro funzionamento.
5. Il Direttore provvede all'esecuzione delle deliberazioni degli
organi statutari e agli altri compiti che gli sono delegati dal
Comitato di gestione.
6. Il Direttore predispone il preventivo delle spese di
funzionamento e il progetto del rendiconto della gestione.

Art. 16.


Adesione al Fondo

1. Aderiscono al Fondo, formulando apposita istanza di adesione
secondo le modalità indicate nel Regolamento operativo:
a) i soggetti che intendono richiedere alla competente
Autorità di vigilanza l'autorizzazione a prestare i servizi e
attività di investimento e il servizio di custodia e amministrazione
di strumenti finanziari, come definiti dal precedente art. 2 e
nell'Appendice al presente Statuto, salvo che intendano aderire ad
altro sistema di indennizzo riconosciuto ai sensi dell'art. 59, comma
1, del TUF;
b) le banche e le imprese di investimento extracomunitarie, che
intendono richiedere alla competente Autorità di vigilanza
l'autorizzazione a prestare in Italia, tramite succursale, i servizi
e attività di investimento e il servizio di custodia e
amministrazione di strumenti finanziari, come definiti dal precedente
art. 2 e nell'Appendice al presente Statuto, limitatamente
all'attività svolta in Italia dalle succursali, salvo che aderiscano
ad altro sistema di indennizzo estero riconosciuto equivalente ai
sensi dell'art. 60, comma 2, del TUF, ovvero intendano aderire ad
altro sistema di indennizzo nazionale riconosciuto ai sensi dell'art.
59, comma 1, del TUF.
2. Possono, altresì, aderire al Fondo, ai sensi dell'art. 60,
comma 1, del TUF, formulando apposita istanza di adesione, secondo le
modalità indicate nel Regolamento operativo, le succursali insediate
in Italia di banche, imprese di investimento comunitarie e società
di gestione UE, abilitate alla prestazione dei servizi e attività di
investimento e il servizio di custodia e amministrazione di strumenti
finanziari, come definiti dal precedente art. 2 e nell'Appendice al
presente Statuto, limitatamente all'attività svolta in Italia, al
fine di integrare la tutela offerta agli investitori dal sistema di
indennizzo dello Stato di origine.
3. L'adesione al Fondo dei soggetti di cui al comma 1 è
subordinata e ha efficacia dalla data del provvedimento di
autorizzazione che l'Autorità di vigilanza comunica al Fondo.
4. L'adesione al Fondo dei soggetti di cui al comma 2 ha
efficacia dalla data di comunicazione del Fondo di accettazione della
richiesta da inviarsi a mezzo posta elettronica certificata o
comunque con mezzi che garantiscono l'autenticità della
sottoscrizione e la prova dell'avvenuto ricevimento.
5. Il Fondo pubblica sul proprio sito internet l'elenco dei
soggetti aderenti. Gli obblighi informativi degli aderenti sono
previsti dal Regolamento operativo.

Art. 17.


Copertura finanziaria del Fondo

1. La copertura finanziaria delle spese di funzionamento e degli
interventi istituzionali è a carico dei soggetti aderenti ed è
determinata secondo i criteri previsti dagli articoli 18, 21 e 22.

Art. 18.


Contribuzione dei soggetti aderenti

1. Il contributo annuale a copertura delle spese di funzionamento
è fissato dall'Assemblea, su proposta del Comitato di gestione,
sulla base del preventivo di spesa dell'esercizio di riferimento. Il
Comitato di gestione, in caso di necessità e urgenza, può
richiedere acconti sul versamento del contributo prima dello
svolgimento dell'Assemblea nella quale il contributo viene
deliberato.
2. Il contributo annuale è costituito da una quota fissa
unitaria, non divisibile, uguale per tutti i soggetti aderenti. Le
modalità e i termini di versamento sono disciplinati dal Regolamento
operativo.
3. In caso di adesione o cessazione in corso d'anno è dovuto
l'intero importo del contributo annuale a copertura delle spese di
funzionamento e non sono previsti rimborsi pro-rata del contributo
stesso.
4. L'eventuale eccedenza dell'importo dei contributi versati
rispetto alle spese di funzionamento effettivamente sostenute nel
corso dell'esercizio di riferimento rimane acquisita al Fondo in
apposita posta di bilancio a copertura di spese future e/o
straordinarie.

Art. 19.


Base contributiva

1. La base contributiva ai fini della copertura finanziaria degli
interventi istituzionali è costituita dai seguenti aggregati:
a) per la prestazione dei servizi e attività di investimento
di cui all'art. 1, comma 5, lett. b), c), c-bis), d), e), f), g), del
TUF: i proventi lordi relativi all'esercizio di riferimento;
b) per la prestazione del servizio e attività di investimento
di cui all'art. 1, comma 5, lett. a), del TUF: i volumi intermediati
in conto proprio relativi all'esercizio di riferimento.
2. Dalla base contributiva sono esclusi gli aggregati relativi ai
servizi e attività di investimento prestati ai soggetti di cui
all'art. 28, lett. a), b) e c).

Art. 20.


Comunicazioni della base contributiva al Fondo

1. I soggetti aderenti comunicano al Fondo gli aggregati relativi
alla propria base contributiva, come identificata dall'art. 19, entro
novanta giorni dalla chiusura del proprio esercizio, con le modalità
previste dal Regolamento operativo.

Art. 21.


Copertura finanziaria degli interventi istituzionali

1. Il Comitato di gestione delibera l'aliquota percentuale del
contributo necessario alla copertura finanziaria degli interventi
istituzionali, in funzione dei mezzi necessari per gli interventi da
effettuare. Tale aliquota si applica sui seguenti aggregati della
base contributiva individuale pervenuti al Fondo a norma dell'art.
20:
a) per i servizi e attività di cui all'art. 19, comma 1, lett.
a): proventi lordi;
b) per il servizio e attività di cui all'art. 19, comma 1,
lett. b): prodotto tra i volumi intermediati e il coefficiente
deliberato dal Comitato di gestione e verificato dal Collegio
sindacale, calcolato - sulla base degli aggregati di sistema
comunicati da tutti i soggetti aderenti (volumi intermediati e
commissioni percepite per la prestazione del servizio e attività di
investimento di cui all'art. 1, comma 5, lett. b), del TUF, ripartiti
nelle singole componenti di negoziazione secondo i criteri deliberati
dal Comitato di gestione e comunicati ai soggetti aderenti) - quale
valore medio dei coefficienti medi ponderati (incidenza delle singole
componenti sul totale delle negoziazioni) degli ultimi cinque
esercizi.
2. Gli aggregati della base contributiva di cui al comma 1 sono
quelli relativi:
all'ultimo esercizio, per le richieste di contributo effettuate
dopo il 31 marzo di ciascun anno;
al penultimo esercizio, per le richieste di contributo
effettuate tra il 1° gennaio e il 31 marzo di ciascun anno.
3. Gli aggregati della base contributiva di cui al comma 1 sono
ridotti alla metà per i seguenti servizi e attività di
investimento:
a) collocamento senza assunzione a fermo nè assunzione di
garanzia nei confronti dell'emittente;
b) ricezione e trasmissione di ordini;
c) consulenza in materia di investimenti;
d) gestione di sistemi multilaterali di negoziazione.
4. Gli aggregati della base contributiva di cui al comma 1 sono
ridotti ad un quarto per i servizi e attività di investimento di cui
all'art. 1, comma 5, del TUF, prestati dalle banche che aderiscono ad
un sistema di garanzia dei depositi riconosciuto ai sensi del decreto
legislativo 4 dicembre 1996, n. 659.
5. Il contributo non può essere inferiore ad un importo
equivalente al 50% del contributo richiesto a copertura delle spese
di funzionamento, anche in caso di segnalazione di base contributiva
pari a zero.
6. Le modalità e i termini di versamento del contributo a
copertura finanziaria degli interventi istituzionali sono
disciplinati dal Regolamento operativo.

Art. 22.


Forme assicurative per la copertura finanziaria degli interventi
istituzionali

1. Ai sensi dell'art. 7, comma 4, del decreto del Ministro del
tesoro 14 novembre 1997, n. 485, per la copertura finanziaria degli
interventi istituzionali l'Assemblea, su proposta del Comitato di
gestione, può deliberare il ricorso a forme assicurative, il cui
costo è ripartito tra i soggetti aderenti con i criteri di cui
all'art. 21.
2. Le modalità e i termini di versamento della quota di cui al
comma 1 sono disciplinati dal Regolamento operativo.

Art. 23.


Cessazione dell'adesione al Fondo

1. L'adesione al Fondo cessa:
a seguito del provvedimento di revoca dell'autorizzazione o
abilitazione a prestare i servizi e attività di investimento di cui
all'art. 2 e all'Appendice al presente Statuto o di cancellazione dal
ruolo unico nazionale di cui all'art. 201, comma 6, del TUF ed ha
efficacia dalla data del suddetto provvedimento;
a seguito di cancellazione della succursale di banca o impresa
di investimento comunitaria dagli elenchi dei soggetti abilitati alla
prestazione di servizi e attività di investimento tenuti dalle
Autorità di vigilanza italiane ed ha efficacia dalla data del
relativo provvedimento;
a seguito di esclusione, nei casi previsti dal successivo art.
24 ed ha efficacia dalla data del relativo provvedimento;
a seguito di recesso ed ha efficacia dalla data in cui la
relativa comunicazione perviene al Fondo, con le modalità di cui al
successivo art. 26.
2. Restano fermi gli obblighi dei soggetti aderenti al versamento
delle contribuzioni e all'invio delle comunicazioni specificamente
previsti nel Regolamento operativo.
3. I contributi versati o maturati alla data in cui ha efficacia
la cessazione dell'adesione al Fondo rimangono acquisiti
definitivamente al Fondo.
4. Dalla data in cui ha efficacia la cessazione dell'adesione al
Fondo gli esponenti del soggetto aderente cessano d'ufficio dagli
eventuali incarichi negli Organi del Fondo.
5. I soggetti aderenti provvedono:
a pubblicizzare la cessazione della propria adesione al Fondo
con tempestiva comunicazione diretta ai singoli clienti e con avviso
pubblicato sul proprio sito internet contenente gli estremi dei
provvedimenti di cui al comma 1;
ad eliminare dai propri atti o documenti l'indicazione relativa
all'adesione al Fondo di cui al Regolamento operativo.
6. Il Fondo rende nota la cessazione dell'adesione
dell'intermediario con avviso pubblicato sul proprio sito internet.

Art. 24.


Procedura di esclusione

1. Il Fondo avvia la procedura di esclusione nei confronti dei
soggetti aderenti nei casi di:
a) mancata comunicazione dei dati di cui all'art. 20 e/o
mancato versamento dei contributi a copertura finanziaria degli
interventi istituzionali e delle quote di cui agli articoli 21 e 22,
decorso il termine di tre mesi dalla scadenza dell'adempimento;
b) mancato versamento del contributo annuale a copertura delle
spese di funzionamento e delle sanzioni di cui agli articoli 18 e 27,
decorso il termine di tre mesi dalla scadenza dell'adempimento.
2. Al verificarsi delle ipotesi di cui al comma 1, il Fondo
contesta al soggetto aderente l'inadempimento nel rispetto dei
termini e delle forme di cui al D.M. 14 novembre 1997, n. 485,
secondo le modalità specificate nel Regolamento operativo.
3. L'esclusione è deliberata dal Comitato di gestione e ha
efficacia dalla data di ricezione della comunicazione del Fondo,
inviata a mezzo posta elettronica certificata con firma digitale o
comunque con mezzi che garantiscano l'autenticità della
sottoscrizione e la prova dell'avvenuto ricevimento.
4. Nel corso della procedura di esclusione il soggetto aderente
è tenuto all'adempimento degli obblighi statutari.
5. Dalla data di avvio della procedura di esclusione il soggetto
aderente è ammesso a partecipare all'Assemblea senza diritto di
voto. I suoi esponenti cessano d'ufficio dagli eventuali incarichi
negli Organi del Fondo.
6. L'esclusione deve essere pubblicizzata con le modalità di cui
all'art. 23, commi 5 e 6.
7. Il soggetto escluso è comunque tenuto agli obblighi
specificamente previsti nel Regolamento operativo.
8. In ogni caso, la procedura di esclusione del soggetto aderente
di cui al presente articolo cessa ove il medesimo soggetto aderente
adempia ai propri obblighi statutari nel corso del procedimento di
esclusione avviato dal Fondo a suo carico, fatta salva comunque
l'applicazione delle sanzioni indicate nel Regolamento operativo.

Art. 25.


Soggetti aderenti sottoposti a procedure concorsuali

1. La procedura di esclusione dal Fondo non può essere avviata o
proseguita nei confronti di un soggetto aderente sottoposto ad
amministrazione straordinaria.
2. Il soggetto aderente di cui al comma 1 è tenuto al versamento
del contributo previsto dall'art. 18 mentre il versamento del
contributo di cui all'art. 21 e della quota di cui all'art. 22 sono
sospesi.
3. Il soggetto aderente di cui al comma 1 è ammesso a
partecipare all'Assemblea senza diritto di voto. Dalla data del
provvedimento che dispone l'amministrazione straordinaria i suoi
esponenti cessano d'ufficio dagli eventuali incarichi negli Organi
del Fondo.
4. Il soggetto aderente assoggettato a procedure concorsuali non
è tenuto al versamento dei contributi previsti dagli articoli 18 e
21 e della quota prevista dall'art. 22. I suoi esponenti cessano
d'ufficio dagli eventuali incarichi negli Organi del Fondo.

Art. 26.


Recesso dal Fondo

1. I soggetti aderenti su base volontaria possono recedere
dall'adesione al Fondo. Il recesso deve essere comunicato al Fondo
con comunicazione sottoscritta con firma digitale o autografa dal
legale rappresentante, e inviata a mezzo posta elettronica
certificata o comunque con mezzi che garantiscano la prova
dell'avvenuto ricevimento. Contestualmente, il soggetto aderente e il
Fondo informano il Ministero dell'economia e delle finanze, la Banca
d'Italia e la Consob.
2. Il recesso ha efficacia dalla data in cui la relativa
comunicazione perviene al Fondo. Il soggetto aderente è comunque
tenuto all'adempimento degli obblighi specificamente previsti nel
Regolamento operativo.
3. Dalla data in cui ha efficacia il recesso, gli esponenti del
soggetto di cui al comma 1 cessano d'ufficio dagli eventuali
incarichi negli Organi del Fondo.
4. Il recesso è pubblicizzato con le modalità di cui all'art.
23, commi 5 e 6.

Art. 27.


Provvedimenti in caso di inadempimento degli obblighi statutari

1. Ferme restando le previsioni di cui agli articoli 6, comma 6 e
24, il Fondo, nel caso di inadempimento degli obblighi statutari,
contesta l'addebito al soggetto interessato con le modalità e i
termini specificati nel Regolamento operativo e, valutate le
eventuali controdeduzioni, può adottare i seguenti provvedimenti:
a) sospensione dal diritto di voto in Assemblea;
b) cessazione degli esponenti del soggetto aderente da
eventuali incarichi negli Organi del Fondo;
c) sanzioni per il ritardo nella comunicazione dei dati di cui
all'art. 20 e nel versamento dei contributi di cui agli articoli 18 e
21 e della quota di cui all'art. 22, determinate secondo i criteri
indicati nel Regolamento operativo.
2. Le somme percepite a seguito dell'applicazione dei
provvedimenti adottati ai sensi del comma precedente, versate con le
modalità e i termini di cui al Regolamento operativo sono imputate a
copertura delle spese di funzionamento.
3. Il Fondo dà comunicazione al Ministero dell'economia e delle
finanze, alla Banca d'Italia e alla Consob dei provvedimenti adottati
ai sensi del comma precedente.

Art. 28.


Soggetti esclusi dall'indennizzo

1. Sono esclusi dall'indennizzo del Fondo i crediti delle
seguenti categorie di soggetti:
a) banche, società di intermediazione mobiliare, imprese di
investimento comunitarie ed extracomunitarie, società di gestione
del risparmio, società di gestione UE, società fiduciarie, agenti
di cambio, soggetti di cui al Titolo V del decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385 e successive modificazioni, organismi di
investimento collettivo del risparmio, fondi pensione, imprese di
assicurazione;
b) enti sopranazionali, amministrazioni dello Stato e degli
enti pubblici territoriali;
c) società appartenenti allo stesso gruppo del soggetto
aderente, quale definito dalla Banca d'Italia ai sensi dell'art. 11,
comma 1, del TUF;
d) soci che detengono, per conto proprio o di terzi,
direttamente o indirettamente, almeno il 5 (cinque) per cento del
capitale del soggetto aderente, anche per le operazioni di
investimento effettuate per conto proprio o di terzi, direttamente o
indirettamente;
e) amministratori, dirigenti e sindaci del soggetto aderente o
di altre società del gruppo di appartenenza del soggetto medesimo,
in carica negli ultimi due esercizi, anche per le operazioni di
investimento effettuate per conto proprio o di terzi, direttamente o
indirettamente;
f) soci della società di revisione che hanno certificato,
negli ultimi due esercizi, il bilancio del soggetto aderente o di
altre società del gruppo di appartenenza del soggetto medesimo,
anche per le operazioni di investimento effettuate per conto proprio
o di terzi, direttamente o indirettamente;
g) investitori nei confronti dei quali sia intervenuta condanna
per i reati previsti dagli articoli 648-bis e 648-ter del codice
penale;
h) investitori che abbiano concorso a determinare l'insolvenza
del soggetto aderente, come accertato dagli organi della procedura
concorsuale;
i) coniuge e parenti fino al quarto grado degli agenti di
cambio e dei soggetti indicati alle lettere d), e), f), g) e h).

Art. 29.


Crediti ammessi all'indennizzo

1. Il Fondo indennizza gli investitori, entro il limite di
importo di euro 20.000 previsto dall'art. 5 del decreto del Ministro
del tesoro 14 novembre 1997, n. 485, per i crediti, derivanti dalla
mancata restituzione integrale o parziale del denaro e/o degli
strumenti finanziari o del loro controvalore, vantati - per la
prestazione dei servizi e attività di investimento, nonchè del
servizio accessorio, così come definiti nel precedente art. 2 e
nell'Appendice al presente Statuto - nei confronti dei soggetti
aderenti al Fondo, nei casi di liquidazione coatta amministrativa,
fallimento o concordato preventivo dei soggetti medesimi.
L'indennizzo del Fondo si commisura, per ciascun investitore,
all'importo complessivo dei crediti ammessi allo stato passivo,
diminuito dell'importo degli eventuali riparti parziali effettuati
dagli organi della procedura concorsuale.
2. Il Fondo indennizza gli investitori per i crediti di cui al
comma 1 vantati nei confronti delle succursali dei soggetti aderenti
al Fondo, insediate in Stati membri dell'Unione europea, nei casi di
liquidazione coatta amministrativa, fallimento o concordato
preventivo dei soggetti medesimi. L'indennizzo del Fondo non può
eccedere il livello massimo di tutela offerto dal corrispondente
sistema di indennizzo dello Stato membro ospitante e, comunque, i
limiti di importo previsti dall'art. 5 del decreto del Ministro del
tesoro 14 novembre 1997, n. 485. Qualora dette succursali abbiano
aderito ad un sistema di indennizzo ufficialmente riconosciuto nello
Stato membro ospitante al fine di integrare la tutela del Fondo,
l'intervento del Fondo è limitato all'importo previsto dal
richiamato art. 5 del decreto del Ministro del tesoro 14 novembre
1997, n. 485.
3. Il Fondo indennizza gli investitori per i crediti di cui al
comma 1 vantati nei confronti delle succursali insediate in Italia di
banche e di imprese di investimento extracomunitarie indicate
all'art. 16, comma 1, lett. b), aderenti al Fondo, limitatamente
all'attività svolta in Italia, entro i limiti di importo previsti
dall'art. 5 del decreto del Ministro del tesoro 14 novembre 1997, n.
485. L'intervento del Fondo è subordinato all'intervento del sistema
di indennizzo dello Stato di origine o, nei casi in cui nello Stato
di origine non siano previsti sistemi di indennizzo, qualora dette
succursali siano assoggettate alle procedure concorsuali dello Stato
italiano.
4. Il Fondo indennizza gli investitori per i crediti di cui al
comma 1 vantati nei confronti delle succursali insediate in Italia di
banche, di imprese di investimento comunitarie e di società di
gestione UE, indicate all'art. 16, comma 2, aderenti al Fondo,
limitatamente all'attività svolta in Italia. L'intervento del Fondo
è subordinato all'intervento del sistema di indennizzo dello Stato
di origine, restando in ogni caso inteso che: (i) il Fondo non
interviene laddove il sistema di indennizzo dello Stato di origine
preveda un indennizzo di importo superiore a quello di cui al comma
1; (ii) l'intervento del Fondo, laddove ne ricorrano i presupposti,
avviene comunque, fino alla concorrenza dell'importo previsto dal
comma 1.
5. Il Fondo indennizza gli investitori per i crediti previsti dai
commi 1, 2, 3 e 4, se i servizi siano stati prestati da soggetti
autorizzati o abilitati ai sensi del TUF.
6. Il Fondo indennizza gli investitori per i crediti previsti dai
commi 1, 2, 3, 4 e 5, derivanti dalla prestazione dei servizi e
attività di investimento, nonchè del servizio accessorio, così
come definiti nel precedente art. 2 e nell'Appendice al presente
Statuto, prestati fino al momento in cui sia stata pubblicizzata la
revoca dell'autorizzazione o abilitazione, o la cessazione
dell'adesione al Fondo, di un soggetto di cui al comma 5.
7. Le modalità e le condizioni dell'intervento del Fondo nonchè
la procedura di presentazione delle istanze sono disciplinate nel
Regolamento operativo.

Art. 30.


Limiti alla cumulabilità degli indennizzi

1. A norma dell'art. 5, comma 4, del decreto del Ministro del
tesoro 14 novembre 1997, n. 485, gli indennizzi di cui all'art. 29
non sono cumulabili con l'indennizzo previsto dall'art. 96-bis del
decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385 e successive
modificazioni.

Art. 31.


Surroga del Fondo

1. A norma dell'art. 59, comma 4, del TUF, il Fondo è surrogato
nei diritti degli investitori fino a concorrenza dell'importo degli
indennizzi pagati, secondo le modalità indicate nel Regolamento
operativo.

Art. 32.


Rendiconto della gestione del Fondo

1. Il rendiconto della gestione è redatto in base alle norme del
codice civile in materia di bilancio delle società per azioni, per
quanto applicabili.
2. L'esercizio si chiude il 30 giugno di ciascun anno.
3. Il progetto del rendiconto della gestione deve essere
comunicato al Collegio sindacale, con la nota integrativa e la
relazione del Comitato di gestione, almeno trenta giorni prima del
giorno fissato per l'Assemblea che deve approvarlo.
4. Il rendiconto della gestione è presentato all'Assemblea entro
sei mesi dalla chiusura dell'esercizio.

Art. 33.


Foro competente

1. Per le controversie inerenti l'interpretazione e
l'applicazione del presente Statuto è competente il Foro del luogo
ove ha sede legale il Fondo.

Art. 34.


Procedure concorsuali anteriori al 1° gennaio 2002

1. Per le procedure per le quali lo stato passivo è stato
depositato e reso esecutivo anteriormente all'1.01.2002, l'indennizzo
del Fondo è calcolato al tasso di conversione lire italiane - ecu
del giorno in cui è stato depositato e reso esecutivo lo stato
passivo.

Art. 35.


Comitato di gestione - Collegio sindacale

1. Le modalità di nomina del Comitato di gestione di cui
all'art. 7 e del Collegio sindacale di cui all'art. 13 saranno
applicate a partire dal primo rinnovo degli organi collegiali
successivo all'entrata in vigore dello Statuto.

Art. 36.


Modifiche dello Statuto

1. A norma dell'art. 12, comma 5, del decreto del Ministro del
tesoro 14 novembre 1997, n. 485, le modifiche del presente Statuto
sono sottoposte alla preventiva approvazione del Ministero
dell'economia e delle finanze.
2. Il presente Statuto e le sue successive modifiche sono
pubblicati sul sito internet del Fondo.

Appendice

i) Ai fini del presente Statuto, conformemente a quanto disposto
dall'art. 1, comma 5, del TUF, per servizi e attività di
investimento si intendono i seguenti, quando hanno per oggetto
strumenti finanziari:
a) negoziazione per conto proprio;
b) esecuzione di ordini per conto dei clienti;
c) sottoscrizione e/o collocamento con assunzione a fermo
ovvero con assunzione di garanzia nei confronti dell'emittente;
c-bis) collocamento senza assunzione a fermo nè assunzione di
garanzia nei confronti dell'emittente;
d) gestione di portafogli;
e) ricezione e trasmissione di ordini;
f) consulenza in materia di investimenti;
g) gestione di sistemi multilaterali di negoziazione.
ii) Ai fini del presente Statuto, per servizio accessorio deve
intendersi esclusivamente il servizio di cui all'art. 1, comma 6,
lett. a) del TUF, ossia la custodia e amministrazione di strumenti
finanziari e relativi servizi connessi, laddove accessori ad
operazioni di investimento.

Allegato

Fondo Nazionale di Garanzia


(Art. 15, legge 2 gennaio 1991, n. 1)


REGOLAMENTO OPERATIVO

Art. 1.


Definizioni

1. Ai fini del presente Regolamento operativo le definizioni sono
quelle di cui all'art. 2 dello Statuto.

Art. 2.


Schema dotazione finanziaria

1. La dotazione finanziaria del Fondo, costituita ai sensi
dell'art. 3 dello Statuto, è ripartita, ai fini gestionali, nelle
Sezioni A, B, C e D, di cui ai commi 2, 3, 4 e 5.
2. Nella Sezione A sono registrati:
a credito:
a) i contributi versati dai soggetti aderenti a copertura
delle spese di funzionamento ai sensi dell'art. 18 dello Statuto;
b) le sanzioni di cui all'art. 27, comma 1, lett. c) dello
Statuto, e le maggiorazioni di cui agli articoli 4, 6 e 7 del
presente Regolamento;
c) i proventi derivanti dalla gestione e dall'investimento
delle disponibilità liquide di cui alle lett. a) e b);
a debito: le spese di funzionamento.
3. Nella Sezione B sono registrati:
a credito:
a) i contributi versati dai soggetti aderenti a copertura
degli interventi istituzionali ai sensi dell'art. 21 dello Statuto;
b) le somme rivenienti dall'esercizio del diritto di surroga
di cui all'art. 3, comma 1, lett. b), dello Statuto;
c) le somme rivenienti da eventuali altre modalità di
copertura degli interventi istituzionali;
d) le somme accantonate alla Sezione C per gli indennizzi non
erogati;
e) i proventi derivanti dalla gestione e dall'investimento
delle disponibilità liquide indicate alle lett. a), b), c) e d), al
comma 4, lett. a) e al comma 5;
a debito: le somme impegnate per il pagamento degli indennizzi.
4. Nella Sezione C sono registrati:
a credito:
a) gli accantonamenti delle somme impegnate per il pagamento
degli indennizzi;
b) le somme corrispondenti ai crediti derivanti dagli
indennizzi pagati;
a debito:
c) le somme registrate a credito della Sezione B, lett. b);
d) le somme accantonate per gli indennizzi non erogati.
5. Nella Sezione D sono registrate a credito le eventuali somme
versate dai soggetti aderenti in acconto di contributi futuri.

Art. 3.


Istanza di adesione

1. L'istanza di adesione al Fondo, di cui all'art. 16 dello
Statuto, sottoscritta con firma digitale o autografa dal legale
rappresentante, è inviata a mezzo posta elettronica certificata o
con mezzi che garantiscano la prova dell'avvenuto ricevimento ed è
corredata:
per i soggetti di cui all'art. 16, comma 1, dello Statuto,
dalla documentazione identificativa del richiedente e
dall'indicazione dei servizi e attività di investimento per i quali
si intende richiedere l'autorizzazione alla competente Autorità di
vigilanza;
per i soggetti di cui all'art. 16, comma 2, dello Statuto, da
copia del provvedimento autorizzativo alla prestazione dei servizi e
attività di investimento e del servizio accessorio così come
definiti dall'art. 2 dello Statuto e relativa Appendice, rilasciato
dalla competente Autorità dello Stato di origine.
2. Il Fondo comunica ai soggetti di cui all'art. 16, commi 1 e 2,
dello Statuto, l'adesione. Tale comunicazione è inviata a mezzo
posta elettronica certificata con firma digitale o con mezzi che
garantiscano la prova dell'avvenuto ricevimento e l'autenticità
della sottoscrizione.
3. Ai sensi dell'art. 16, comma 5, dello Statuto, i soggetti
aderenti informano i clienti investitori sull'adesione al Fondo e
sull'indennizzo previsto dagli articoli 28 e 29 dello Statuto. Le
informazioni sono fornite nella lingua italiana e nella lingua
ufficiale dello Stato ospitante le succursali dei soggetti aderenti
di cui all'art. 16, comma 1, lett. a), dello Statuto, insediate
all'estero. L'adesione al Fondo deve essere indicata negli atti e
nella corrispondenza dei soggetti aderenti.

Art. 4.


Modalità e termini di versamento del contributo annuale a copertura
delle spese di funzionamento

1. Il contributo annuale a copertura delle spese di funzionamento
di cui all'art. 18 dello Statuto va versato mediante bonifico
bancario con valuta per il Fondo entro 15 (quindici) giorni dalla
data di ricevimento della comunicazione da parte del Fondo al
soggetto aderente, tramite posta elettronica certificata o con altri
mezzi che garantiscano la prova dell'avvenuto ricevimento,
dell'importo del contributo da versare. Nel caso di ritardato
versamento oltre il termine suddetto, il contributo viene maggiorato
nella misura del 5% per un ritardo contenuto entro i 30 (trenta)
giorni dal termine predetto. In caso di ritardo superiore a 30
(trenta) giorni si applica la sanzione di cui all'art. 27, comma 1,
lett. c), dello Statuto per la cui misura si rinvia al successivo
art. 11 del presente Regolamento.

Art. 5.


Comunicazione della base contributiva

1. I soggetti aderenti comunicano al Fondo gli aggregati di cui
all'art. 20, comma 1, dello Statuto con comunicazione sottoscritta
dal legale rappresentante corredata da attestazione della conformità
dei dati alle scritture contabili e alle evidenze gestionali
rilasciata dalla società incaricata della revisione legale e
sottoscritta dal responsabile della revisione.
2 Le comunicazioni e attestazioni di cui all'art. 20, comma 1,
dello Statuto e al comma 1 del presente articolo, sono trasmesse al
Fondo tramite posta elettronica certificata o con mezzi che
garantiscano la prova dell'avvenuto ricevimento, con firme digitali o
autografe.
3. La comunicazione medesima va inviata, nel termine di cui
all'art. 20, comma 1, dello Statuto e con le modalità di cui ai
commi 1 e 2 del presente articolo, anche se pari a zero.
4. Ferme le previsioni di cui all'art. 6, comma 6, dello Statuto,
nel caso che la comunicazione di cui all'art. 20, comma 1, dello
Statuto sia inviata oltre il termine previsto, il contributo dovuto
ai sensi dell'art. 21 dello Statuto e la quota di cui all'art. 22
dello Statuto saranno calcolati, in caso di necessità e urgenza,
sulla base degli aggregati relativi al precedente esercizio
maggiorati del 10%, salvo conguaglio qualora gli aggregati
successivamente pervenuti risultassero di importo diverso.

Art. 6.


Modalità e termini di versamento del contributo a copertura
finanziaria degli interventi istituzionali

1. Il contributo a copertura finanziaria degli interventi
istituzionali di cui all'art. 21 dello Statuto va versato mediante
bonifico bancario con valuta per il Fondo entro 30 (trenta) giorni
dalla data di ricevimento della comunicazione da parte del Fondo al
soggetto aderente, tramite posta elettronica certificata o mezzi che
garantiscano la prova dell'avvenuto ricevimento, dell'importo del
contributo a suo carico. Nel caso di ritardato versamento oltre il
termine suddetto, il contributo viene maggiorato nella misura del 5%
per un ritardo contenuto entro i 30 (trenta) giorni dal termine
predetto. In caso di ritardo superiore a 30 (trenta) giorni si
applica la sanzione di cui all'art. 27, comma 1, lett. c), dello
Statuto per la cui misura si rinvia al successivo art. 11 del
presente Regolamento.

Art. 7.


Modalità e termini di versamento delle forme assicurative per la
copertura finanziaria degli interventi istituzionali

1. La quota di cui all'art. 22 dello Statuto va versata mediante
bonifico bancario con valuta per il Fondo entro 30 (trenta) giorni
dalla data di ricevimento della comunicazione da parte del Fondo al
soggetto aderente, tramite posta elettronica certificata o mezzi che
garantiscano la prova dell'avvenuto ricevimento, dell'importo della
quota a suo carico. Nel caso di ritardato versamento oltre il termine
suddetto, la quota viene maggiorata nella misura del 5% per un
ritardo contenuto entro i 30 (trenta) giorni dal termine predetto. In
caso di ritardo superiore a 30 (trenta) giorni si applica la sanzione
di cui all'art. 27, comma 1, lett. c), dello Statuto per la cui
misura si rinvia al successivo art. 11 del presente Regolamento.

Art. 8.


Obblighi dell'aderente in caso di cessazione

1. Nel caso di cessazione dell'adesione al Fondo di cui all'art.
23 dello Statuto, il soggetto aderente è comunque obbligato:
a) al versamento del contributo di cui all'art. 18 dello
Statuto relativo all'esercizio in corso alla data della cessazione;
b) al versamento dei contributi e delle quote di cui agli
articoli 21 e 22 dello Statuto, deliberati non oltre i dodici mesi
successivi alla data in cui ha efficacia la cessazione, per la
copertura finanziaria degli interventi istituzionali conseguenti al
decreto di liquidazione coatta amministrativa o alla sentenza di
fallimento o di omologazione del concordato emessi entro la data in
cui ha efficacia la cessazione dell'adesione al Fondo;
c) alla comunicazione degli aggregati di cui all'art. 20 dello
Statuto relativi all'attività svolta fino alla data in cui ha
efficacia la cessazione.

Art. 9.


Procedura di esclusione e obblighi in capo al soggetto escluso

1. Al verificarsi delle ipotesi di esclusione dei soggetti
aderenti di cui all'art. 24 dello Statuto:
da parte dei soggetti di cui all'art. 16, comma 1, dello
Statuto: il Fondo contesta l'inadempimento e concede un termine di
dodici mesi per adempiere agli obblighi statutari, informandone il
Ministero dell'economia e delle finanze, la Banca d'Italia e la
Consob. Decorso inutilmente tale termine, il Fondo informa il
Ministero dell'economia e delle finanze, la Banca d'Italia e la
Consob e previa autorizzazione del Ministero dell'economia e delle
finanze, delibera l'esclusione e la comunica al soggetto interessato
di cui all'art. 16, comma 1 dello Statuto e al Ministero
dell'economia e delle finanze, alla Banca d'Italia e alla Consob;
da parte dei soggetti di cui all'art. 16, comma 2, dello
Statuto: il Fondo contesta l'inadempimento e concede un termine di
dodici mesi per adempiere agli obblighi statutari, informandone
l'Autorità che ha rilasciato l'autorizzazione alla prestazione dei
servizi e attività di investimento e del servizio accessorio così
come definiti dall'art. 2 dello Statuto e relativa Appendice. Decorso
inutilmente tale termine, il Fondo, previo consenso dell'Autorità
che ha rilasciato l'autorizzazione, delibera l'esclusione e la
comunica al soggetto interessato e all'Autorità che ha rilasciato
l'autorizzazione.
2. Il soggetto escluso è tenuto agli obblighi di cui all'art. 8,
comma 1, del presente Regolamento.

Art. 10.


Obblighi dell'aderente in caso di recesso

1. Al verificarsi delle ipotesi di recesso di cui all'art. 26
dello Statuto il soggetto aderente è comunque tenuto all'adempimento
dei seguenti obblighi:
a) versamento del contributo di cui all'art. 18 dello Statuto
relativo all'esercizio in corso alla data in cui ha efficacia il
recesso;
b) versamento dei contributi e delle quote di cui agli articoli
21 e 22 dello Statuto, deliberati non oltre i dodici mesi successivi
alla data in cui ha efficacia il recesso, per la copertura
finanziaria degli interventi istituzionali conseguenti al decreto di
liquidazione coatta amministrativa o alla sentenza di fallimento o di
omologazione del concordato emessi entro la data in cui ha efficacia
il recesso dall'adesione al Fondo;
c) comunicazione degli aggregati di cui all'art. 20 dello
Statuto relativi all'attività svolta fino alla data in cui ha
efficacia il recesso.

Art. 11.


Procedimento sanzionatorio

1. Fatta salva la procedura di esclusione di cui all'art. 24
dello Statuto, il Fondo, nei casi di cui all'art. 27, comma 1, dello
Statuto, contesta al soggetto aderente l'inadempimento mediante
comunicazione inviata tramite posta elettronica certificata o mezzi
che garantiscano la prova dell'avvenuto ricevimento. Il soggetto
aderente può presentare controdeduzioni scritte in merito agli
addebiti contestati, da inviare a mezzo posta elettronica certificata
o con mezzi che garantiscano la prova dell'avvenuto ricevimento,
entro 30 (trenta) giorni dal ricevimento della suddetta comunicazione
del Fondo. Decorso tale termine e valutate le eventuali
controdeduzioni, il Fondo può deliberare le sanzioni di cui all'art.
27 dello Statuto.
2. Le sanzioni di cui all'art. 27, comma 1, lett. c), dello
Statuto sono così determinate:
a) ritardo della comunicazione di cui all'art. 20 dello
Statuto:
entro 30 (trenta) giorni: 10% del contributo a copertura
delle spese di funzionamento;
oltre 30 (trenta) e fino a 60 (sessanta) giorni: 50% del
contributo a copertura delle spese di funzionamento;
oltre 60 (sessanta) giorni: fino ad un massimo pari a 5 volte
il contributo a copertura delle spese di funzionamento, in funzione
dell'ampiezza del ritardo nella comunicazione, sulla base di criteri
fissati dal Comitato di gestione;
b) ritardo del pagamento del contributo a copertura delle spese
di funzionamento di cui all'art. 18 dello Statuto:
oltre 30 (trenta) e fino a 60 (sessanta) giorni: 50% di tale
contributo;
oltre 60 (sessanta) giorni: 100% di tale contributo;
c) ritardo del pagamento del contributo a copertura degli
interventi istituzionali di cui agli articoli 21 e 22 dello Statuto:
oltre 30 (trenta) e fino a 60 (sessanta) giorni: fino al 10%
dell'importo del contributo dovuto, in funzione dell'ampiezza del
ritardo e dell'ammontare di tale contributo, sulla base di criteri
fissati dal Comitato di gestione;
oltre 60 (sessanta) giorni: fino al 30% dell'importo del
contributo dovuto, in funzione dell'ampiezza del ritardo e
dell'ammontare di tale contributo, sulla base di criteri fissati dal
Comitato di gestione.
3. Le somme percepite a seguito dell'applicazione delle sanzioni
di cui all'art. 27, comma 1, dello Statuto sono versate con le
modalità di cui agli articoli 4, 6 e 7 del presente Regolamento.

Art. 12.


Ambito di indennizzo

1. Il Fondo indennizza gli investitori per i crediti indicati
all'art. 29 dello Statuto nei confronti, oltre che di soggetti
aderenti italiani con sede in Italia, di:
a) succursali di banche italiane, società di intermediazione
mobiliare, società fiduciarie, società di gestione del risparmio e
intermediari finanziari, insediate in Stati comunitari, aderenti al
Fondo. L'indennizzo del Fondo non può eccedere il livello massimo di
tutela offerto dal corrispondente sistema di indennizzo dello Stato
ospitante e, comunque, i limiti di importo previsti dall'art. 29
dello Statuto e 15 del presente Regolamento. Qualora dette succursali
abbiano aderito ad un sistema di indennizzo ufficialmente
riconosciuto nello Stato ospitante al fine di integrare la tutela del
Fondo, l'intervento del Fondo medesimo è limitato all'importo
previsto dall'art. 29 dello Statuto e 15 del presente Regolamento;
b) succursali insediate in Italia di banche e imprese di
investimento, comunitarie, società di gestione armonizzate, aderenti
al Fondo, limitatamente all'attività svolta in Italia. L'intervento
del Fondo è subordinato all'intervento del sistema di indennizzo
dello Stato di origine ed è limitato alla differenza tra il proprio
indennizzo e quello previsto dal sistema dello Stato di origine,
restando in ogni caso inteso che: (i) il Fondo non interviene laddove
il sistema di indennizzo dello Stato di origine preveda un indennizzo
di importo superiore a quello di cui all'art. 29 dello Statuto e 15
del presente Regolamento; (ii) l'intervento del Fondo, laddove ne
ricorrano i presupposti, avviene comunque, entro i limiti di importo
previsti dall'art. 29 dello Statuto e 15 del presente Regolamento;
c) succursali insediate in Italia di banche e imprese di
investimento, extracomunitarie, aderenti al Fondo, limitatamente
all'attività svolta in Italia. L'intervento del Fondo è subordinato
all'intervento del sistema di indennizzo dello Stato di origine o,
nei casi in cui nello Stato di origine non siano previsti sistemi di
indennizzo, qualora dette succursali siano assoggettate alle
procedure concorsuali dello Stato italiano e comunque entro i limiti
di importo previsti dall'art. 29 dello Statuto e 15 del presente
Regolamento.

Art. 13.


Condizioni per gli interventi del Fondo

1. Gli interventi del Fondo di cui all'art. 29 dello Statuto sono
subordinati all'emissione del decreto che dispone la liquidazione
coatta amministrativa; nel caso di fallimento, all'emissione della
sentenza dichiarativa di fallimento; nel caso di concordato
preventivo, alla sentenza di omologazione del concordato.
2. Il Fondo, nei casi di cui al comma 1, indennizza gli
investitori che ne abbiano fatto richiesta per i crediti derivanti
dalla mancata restituzione integrale o parziale del denaro e/o degli
strumenti finanziari o del loro controvalore, che risultino iscritti
allo stato passivo nell'apposita e separata sezione di cui all'art.
57, comma 4, del TUF o tra i crediti chirografari, e che siano stati
riconosciuti in via definitiva dagli organi della procedura
concorsuale. L'indennizzo è calcolato sulla base dell'importo
accertato in tale sede, al netto di eventuali riparti parziali
effettuati dagli organi della procedura concorsuale.
3. Ai sensi dell'art. 59, comma 5, del TUF, gli organi della
procedura concorsuale verificano ed attestano se i crediti ammessi
allo stato passivo derivino dall'esercizio dei servizi e attività di
investimento e del servizio accessorio indicati all'art. 29 dello
Statuto e dalla mancata restituzione integrale o parziale del denaro
e/o degli strumenti finanziari o del loro controvalore.

Art. 14.


Riconoscimento del credito

1. Il credito si intende riconosciuto in via definitiva:
a) in caso di liquidazione coatta amministrativa, quando sia
diventato esecutivo lo stato passivo e non sia stata proposta
opposizione ex art. 57, comma 5, del TUF ed ex art. 87, comma 1, del
TUB; in caso di opposizione, quando questa sia stata decisa con
sentenza passata in giudicato; in caso di insinuazione tardiva di
credito ex art. 57, comma 3, del TUF ed ex art. 89 del TUB, quando il
credito sia stato ammesso al passivo con sentenza passata in
giudicato;
b) in caso di fallimento, quando lo stato passivo sia stato
dichiarato esecutivo e non siano state promosse impugnazioni ex art.
98 L.F.; in caso di ammissione del credito allo stato passivo con
riserva ex art. 96, comma 3, L.F., quando la riserva sia stata
sciolta con decreto del G.D.; in caso di domanda tardiva di credito
ex art. 101 L.F., quando il credito sia stato ammesso al passivo con
decreto del G.D. o con sentenza passata in giudicato; nei casi di
impugnazioni, quando queste siano state decise con sentenza passata
in giudicato;
c) nei casi di concordato ex art. 57, comma 3, del TUF, ex art.
93 del TUB ed ex articoli 124 e 160 L.F., quando siano passati in
giudicato la sentenza o il decreto di omologazione del concordato.

Art. 15.


Determinazione degli indennizzi

1. A norma dell'art. 5 del decreto del Ministro del tesoro 14
novembre 1997, n. 485, l'indennizzo del Fondo si commisura, per
ciascun investitore, all'importo complessivo dei crediti ammessi allo
stato passivo, diminuito dell'importo degli eventuali riparti
parziali effettuati dagli organi della procedura concorsuale, fino ad
un massimo complessivo di 20.000 euro.
2. Nel caso di operazioni di investimento congiunte di due o più
investitori, l'indennizzo del Fondo, si commisura per ciascun
investitore ai crediti ed al massimale di cui al comma 1.
3. Se non risulta diversamente, i crediti si presumono ripartiti
in proporzioni eguali tra gli investitori.
4. In relazione ai crediti relativi ad un'operazione di
investimento di cui siano titolari due o più persone nella qualità
di soci di una società o di membri di un'associazione, ai fini del
calcolo del limite previsto dal comma 1, l'investimento si considera
effettuato da un unico investitore.
5. Nell'ipotesi di cui al comma 2, alla quota di crediti
spettante a ciascun investitore si sommano i crediti derivanti da
operazioni di investimento singole al fine del rispetto del limite di
rimborso previsto al comma 1.
6. Nessun investitore può ottenere un indennizzo superiore ai
crediti complessivamente vantati.

Art. 16.


Istanza di indennizzo: modalità

1. Al fine di ottenere l'indennizzo di cui all'art. 29 dello
Statuto e 15 del presente Regolamento, gli investitori devono
presentare al Fondo apposita istanza, con firma digitale o autografa
corredata di una copia del documento d'identità e del codice
fiscale, tramite, posta elettronica certificata, raccomandata con
avviso di ricevimento o con mezzi che garantiscano la prova
dell'avvenuto ricevimento. L'investitore deve indicare l'importo dei
crediti ammessi allo stato passivo per i quali richiede l'indennizzo
del Fondo e dichiarare se l'ammissione dei crediti stessi sia o no
definitiva. L'istanza va corredata della seguente documentazione:
a) copia autentica dello stato passivo, per la parte che
riporta i crediti oggetto dell'istanza;
b) certificato della Cancelleria del Tribunale - sezione
fallimentare, attestante se l'ammissione dei crediti sia stata o no
oggetto di opposizione ex art. 57, comma 5, del TUF, ex art. 87,
comma 1, del TUB ed ex art. 98, comma 2, L.F.;
c) in caso di ammissione del credito allo stato passivo con
riserva ex art. 96, comma 3, L.F., copia autentica del decreto del
G.D. di scioglimento della riserva;
d) nei casi di insinuazione o dichiarazione tardiva di credito
ex art. 57, comma 3, del TUF, ex art. 89 del TUB ed ex art. 101 L.F.,
copia autentica della sentenza passata in giudicato o del decreto del
G.D. di ammissione del credito allo stato passivo;
e) nei casi di opposizione ex art. 57, comma 5, del TUF, ex
art. 87, comma 1, del TUB ed ex art. 98, comma 2, L.F., copia
autentica della sentenza passata in giudicato;
f) nei casi di concordato ex art. 57, comma 3, del TUF, ex art.
93 del TUB ed ex articoli 124 e 160 L.F., copia autentica della
sentenza o del decreto di omologazione del concordato passati in
giudicato;
g) attestazione degli organi della procedura concorsuale che il
credito deriva dalla prestazione di servizi e attività di
investimento di cui all'art. 2 dello Statuto e relativa Appendice e
dalla mancata restituzione integrale del denaro e/o degli strumenti
finanziari o del loro controvalore;
h) dichiarazione sostitutiva di atto di notorietà attestante
che nei confronti del titolare o dei contitolari dei crediti ammessi
allo stato passivo non sussiste alcuna delle situazioni di esclusione
di cui all'art. 28 dello Statuto.
2. La documentazione di cui al comma 1, lett. a), b), c), f) e g)
può pervenire al Fondo anche direttamente e in forma cumulativa
dagli organi della procedura concorsuale.

Art. 17.


Istanza di indennizzo: termini

1. L'istanza deve pervenire al Fondo:
a) entro 180 (centottanta) giorni dalla data di pubblicazione
nella Gazzetta Ufficiale dell'avviso previsto all'art. 57, comma 3,
del TUF e all'art. 86, comma 8, del TUB, ovvero dalla data di
ricezione della comunicazione di cui all'art. 97 L.F.;
b) in caso di ammissione del credito allo stato passivo con
riserva ex art. 96, comma 3, L.F., entro 180 (centottanta) giorni dal
decreto del G.D. di scioglimento della riserva;
c) nei casi di insinuazione o dichiarazione tardiva di credito
ex art. 57, comma 3, del TUF, ex art. 89 del TUB ed ex art. 101 L.F.,
entro 180 (centottanta) giorni dalla sentenza passata in giudicato o
dal decreto del G.D. di ammissione del credito allo stato passivo;
d) nei casi di opposizione o di impugnazione ex art. 57, comma
5, del TUF, ex art. 87, comma 1, del TUB ed ex art. 98, commi 2 e 3,
L.F., entro 180 (centottanta) giorni dalla sentenza passata in
giudicato;
e) nei casi di concordato ex art. 57, comma 3, del TUF, ex art.
93 del TUB ed ex articoli 124 e 160 L.F., entro 180 (centottanta)
giorni dalla sentenza o dal decreto di omologazione del concordato
passati in giudicato.
2. La scadenza del termine per la presentazione dell'istanza di
indennizzo al Fondo di cui al comma 1, non è opponibile
all'investitore il quale dimostri di essere stato nell'impossibilità
di rispettarlo per causa ad esso non imputabile.
3. Le istanze di indennizzo e i documenti di cui all'art. 22 del
presente Regolamento devono pervenire al Fondo prima del riparto
finale dell'attivo, anche al fine di consentire l'esercizio del
diritto di surroga di cui all'art. 31 dello Statuto.

Art. 18.


Accertamento delle disponibilità finanziarie

1. Il Fondo, sulla base delle istanze pervenute, entro 10 (dieci)
giorni decorrenti dal termine ultimo di presentazione delle istanze
di cui all'art. 17 del presente Regolamento, procede all'accertamento
delle proprie disponibilità finanziarie destinate a copertura degli
interventi istituzionali e alla quantificazione degli impegni per il
pagamento degli indennizzi nella misura prevista dall'art. 29 dello
Statuto e dall'art. 15 del presente Regolamento, relativamente ai
crediti ammessi allo stato passivo, inclusi i crediti ammessi con
riserva ex art. 96, comma 3, L.F. o che siano oggetto di opposizione
o di impugnazione ex art. 57, comma 5, del TUF, ex art. 87, comma 1,
del TUB ed ex art. 98, commi 2 e 3, L.F..
2. Per le istanze pervenute decorso il termine di cui al comma 1,
salvo che nel frattempo non siano intervenuti eventi modificativi di
situazioni pregresse, l'accertamento delle disponibilità finanziarie
destinate alla copertura degli interventi istituzionali e la
quantificazione degli impegni per il pagamento degli indennizzi sono
determinati nella stessa misura e con le stesse modalità di cui al
comma 1.
3. Il Fondo provvede a disporre il pagamento degli indennizzi
agli aventi diritto, relativamente ai crediti ammessi allo stato
passivo in via definitiva, quanto prima e al più tardi entro 90
(novanta) giorni dalla scadenza del termine di cui all'art. 17, comma
1, lett. a) del presente Regolamento, e per le istanze di cui al
comma 2, quanto prima e al più tardi entro 90 (novanta) giorni dalla
data in cui l'istanza è pervenuta al Fondo, subordinatamente al
perfezionamento, da parte del titolare dell'indennizzo, dei documenti
indicati agli articoli 16 e 22 del presente Regolamento, salvo quanto
disposto dall'art. 21 del presente Regolamento.
4. Nei casi di crediti ammessi allo stato passivo con riserva ex
art. 96, comma 3, L.F., a seguito di insinuazione o dichiarazione
tardiva di credito ex art. 57, comma 3, del TUF, ex art. 89 del TUB
ed ex art. 101 L.F., ovvero di opposizione ex art. 57, comma 5, del
TUF, ex art. 87, comma 1, del TUB ed ex art. 98, comma 2, L.F., il
Fondo provvede all'accantonamento degli indennizzi in conti
individuali, infruttiferi, rubricati a nome degli aventi diritto; il
pagamento è disposto quanto prima e al più tardi entro 90 (novanta)
giorni dalla scadenza dei termini di cui all'art. 17, comma 1, lett.
b), c), d) ed e) del presente Regolamento, subordinatamente al
perfezionamento, da parte del titolare dell'indennizzo, dei documenti
indicati agli articoli 16 e 22 del presente Regolamento, salvo quanto
disposto dall'art. 21 del presente Regolamento.

Art. 19.


Circostanze eccezionali

1. Ai sensi dell'art. 6, comma 2, del decreto del Ministro del
tesoro 14 novembre 1997, n. 485, qualora per circostanze eccezionali
non fosse possibile disporre i pagamenti degli indennizzi nei termini
previsti dall'art. 18, commi 3, 4 del presente Regolamento, il Fondo
può, con motivata istanza, richiedere al Ministero dell'economia e
delle finanze una proroga dei termini stessi.

Art. 20.


Destinazione disponibilità finanziarie

1. Le disponibilità finanziarie accertate ai sensi dell'art. 18,
commi 1 e 2 del presente Regolamento, sono destinate al pagamento, o
accantonamento, degli indennizzi nella misura prevista dall'art. 29
dello Statuto e dall'art. 15 del presente Regolamento. Il Fondo
provvede al pagamento, o accantonamento, degli indennizzi dovuti agli
aventi diritto nell'ordine e con le priorità determinati dalla data
in cui è stato depositato e reso esecutivo lo stato passivo di
ciascuna procedura; nei casi di concordato ex art. 57, comma 3, del
TUF, ex art. 93 del TUB ed ex articoli 124 e 160 L.F., nell'ordine e
con le priorità determinati dalla data in cui sono passati in
giudicato la sentenza o il decreto di omologazione del concordato.
I crediti ammessi allo stato passivo con riserva ex art. 96,
comma 3, L.F., a seguito di insinuazione o dichiarazione tardiva ex
art. 57, comma 3, del TUF, ex art. 89 del TUB ed ex art. 101 L.F.
ovvero di giudizio di opposizione ex art. 57, comma 5, del TUF, ex
art. 87, comma 1, del TUB ed ex art. 98, comma 2, L.F., assumono gli
stessi ordine e priorità della procedura cui si riferiscono.

Art. 21.


Insufficienza disponibilità finanziarie

1. Nel caso in cui l'ammontare degli impegni quantificati ai
sensi dell'art. 18, commi 1 e 2 del presente Regolamento, superi le
disponibilità finanziarie destinate a copertura degli interventi
istituzionali accertate ai sensi del medesimo art. 18, commi 1 e 2
del presente Regolamento, il Fondo, ferma la previsione di cui
all'art. 19 del presente Regolamento, provvede al pagamento, o
accantonamento, parziale degli indennizzi dovuti agli aventi diritto,
nei limiti consentiti dalle disponibilità finanziarie come sopra
accertate ed in proporzione all'importo dei singoli indennizzi,
nell'ordine e con le priorità di cui all'art. 20 del presente
Regolamento.
2. I residui indennizzi non soddisfatti dalle disponibilità
finanziarie accertate ai sensi dell'art. 18, commi 1 e 2, del
presente Regolamento sono pagati, o accantonati, a valere sulle
disponibilità finanziarie successivamente acquisite dal Fondo,
quanto prima e al più tardi entro 90 (novanta) giorni
dall'acquisizione delle disponibilità medesime, nell'ordine e con le
priorità di cui all'art. 20 del presente Regolamento.

Art. 22.


Pagamento dell'indennizzo

1. Ai fini del pagamento dell'indennizzo, l'avente diritto deve
far pervenire al Fondo:
a) certificato della Cancelleria del Tribunale - sezione
fallimentare, rilasciato in data non anteriore a 30 (trenta) giorni
da quello dell'inoltro al Fondo, attestante che nei confronti del
credito iscritto nello stato passivo non sono stati presentati
ricorsi per opposizione ex art. 57, comma 5, del TUF, ed ex art. 87,
comma 1, del TUB, per impugnazione ex art. 98, comma 3, L.F. ed
istanza di revocazione ex art. 98, comma 4, L.F.;
b) dichiarazione degli organi della procedura concorsuale,
rilasciata in data non anteriore a 30 (trenta) giorni da quello
dell'inoltro al Fondo, attestante che il credito iscritto nello stato
passivo non sia assoggettato a vincoli di indisponibilità;
c) dichiarazione degli organi della procedura concorsuale,
rilasciata in data non anteriore a 30 (trenta) giorni da quello
dell'inoltro al Fondo, attestante l'avvenuta o meno ripartizione
parziale e l'eventuale misura;
d) in alternativa:
atto di quietanza, sottoposto ad autentica notarile e
registrazione ai sensi della legge 16 febbraio 1913, n. 89 e del
decreto del Presidente della Repubblica 26 aprile 1986, n. 131;
dichiarazione, secondo fac simile indicato dal Fondo, con
firma digitale o autografa, corredata da copia del documento
d'identità e del codice fiscale, con cui l'avente diritto riconosce
che, con l'accredito mediante bonifico bancario del Fondo sul conto
corrente a lui intestato e da lui indicato, è soddisfatto
integralmente di ogni suo diritto nei confronti del Fondo e rinuncia
a qualsiasi ulteriore pretesa a tale titolo.
2. La documentazione di cui al comma 1, lett. a), b) e c), può
pervenire al Fondo anche direttamente e in forma cumulativa dagli
organi della procedura concorsuale.
3. Nei casi in cui nei confronti del credito iscritto nello stato
passivo risulti pendente un giudizio a seguito di opposizione, di
impugnazione o di revocazione ex art. 57, comma 5, del TUF, ex art.
87, comma 1, del TUB ed ex art. 98, commi 2, 3 e 4, L.F., il Fondo
provvede all'accantonamento dell'indennizzo, secondo le modalità di
cui all'art. 18, comma 4 del presente Regolamento.

Art. 23.


Surroga del Fondo

1. Il Fondo, esercita il diritto di surroga di cui all'art. 31
dello Statuto, con notifica agli organi della procedura concorsuale
dei pagamenti effettuati e, entro tali limiti, percepisce le somme
dei riparti dell'attivo effettuati dagli organi medesimi.

Art. 24.


Previsioni di insufficiente realizzo

1. Nella situazione prevista dall'art. 102 L.F., il
riconoscimento del credito e la verifica della sua origine dalla
prestazione dei servizi e attività di investimento, così come
definiti nell'art. 2 dello Statuto e relativa Appendice, sono
effettuati dal Fondo, che comunica le relative risultanze ai titolari
delle istanze di indennizzo inoltrate al Fondo con le modalità
previste dall'art. 16, comma 1, del presente Regolamento.
2. Il termine di 180 (centottanta) giorni di cui all'art. 17 del
presente Regolamento, e il termine di 10 (dieci) giorni di cui
all'art. 18 del presente Regolamento, decorrono dalla data di
ricezione della comunicazione dei decreti di cui all'art. 102, commi
1 e 3, L.F.. La scadenza del termine di 180 (centottanta) giorni non
è opponibile all'investitore il quale dimostri di essere stato
nell'impossibilità di rispettarlo per causa ad esso non imputabile.
3. Il Fondo, sulla base delle istanze pervenute, entro 10 (dieci)
giorni decorrenti dal termine ultimo di presentazione delle istanze,
procede all'accertamento delle proprie disponibilità finanziarie
destinate a copertura degli interventi istituzionali e alla
quantificazione degli impegni per il pagamento degli indennizzi nella
misura prevista dall'art. 29 dello Statuto e dall'art. 15 del
presente Regolamento.
4. Per le istanze pervenute decorso il termine di cui al comma 3,
salvo che nel frattempo non siano intervenuti eventi modificativi di
situazioni pregresse, l'accertamento delle disponibilità finanziarie
destinate alla copertura degli interventi istituzionali e la
quantificazione degli impegni per il pagamento degli indennizzi sono
determinati nella stessa misura e con le stesse modalità di quelli
di cui al comma 3.
5. Il Fondo provvede a disporre il pagamento dell'indennizzo
all'avente diritto, nei limiti di cui all'art. 29 dello Statuto e
all'art. 15 del presente Regolamento, quanto prima e al più tardi
entro 90 (novanta) giorni dalla scadenza dei termini di cui al comma
2; per le istanze di cui al comma 4, quanto prima e al più tardi
entro 90 (novanta) giorni dalla data in cui l'istanza è pervenuta al
Fondo, salvo quanto disposto dall'art. 21 del presente Regolamento.
6. Ai fini del pagamento dell'indennizzo, l'avente diritto deve
produrre i seguenti documenti:
a) dichiarazione sostitutiva di atto di notorietà attestante
che nei confronti del titolare o dei contitolari del credito
riconosciuto ai sensi del comma 1 non sussiste alcuna delle
situazioni di esclusione di cui all'art. 28 dello Statuto;
b) in alternativa:
atto di quietanza, sottoposto ad autentica notarile e
registrazione ai sensi della legge 16 febbraio 1913, n. 89 e del
decreto del Presidente della Repubblica 26 aprile 1986, n. 131;
dichiarazione, secondo fac simile indicato dal Fondo, con
firma digitale o autografa, corredata da copia del documento
d'identità e del codice fiscale, con cui l'avente diritto riconosce
che, con l'accredito mediante bonifico bancario del Fondo sul conto
corrente a lui intestato e da lui indicato, è soddisfatto
integralmente di ogni suo diritto nei confronti del Fondo e rinuncia
a qualsiasi ulteriore pretesa a tale titolo.

Art. 25.


Ambito di applicazione

1. A norma dell'art. 62, comma 3, del decreto legislativo 23
luglio 1996, n. 415, il presente Regolamento operativo si applica
alle insolvenze per le quali lo stato passivo sia stato depositato e
reso esecutivo successivamente alla data di entrata in vigore del
decreto del Ministro del tesoro 14 novembre 1997, n. 485.

Art. 26.


Modifiche del Regolamento Operativo

1. Ai sensi dell'art. 12, comma 2, del decreto del Ministro del
tesoro 14 novembre 1997, n. 485, il presente Regolamento operativo è
approvato dal Ministero dell'economia e delle finanze, sentite la
Banca d'Italia e la Consob.
2. Ai sensi dell'art. 11, comma 1, del citato decreto del
Ministro del tesoro 14 novembre 1997, n. 485, le modifiche del
presente Regolamento operativo, riguardanti le condizioni o gli atti
previsti dall'art. 2 del medesimo D.M. n. 485/1997, sono approvate
dal Ministero dell'economia e delle finanze, sentite la Banca
d'Italia e la Consob.
3. Il presente Regolamento operativo e le sue successive
modifiche sono pubblicati sul sito internet del Fondo.