OneCoin

Konsept

OneCoin markedsfører seg som et alternativ til Bitcoin i tillegg til å tilby mulighet til å tjene penger på å verve nye deltakere. Det er så langt ikke mulig å benytte Onecoin til transaksjoner utenfor medlemmenes nettverk, men det har lenge vært hevdet at det snart vil knyttes tusenvis av utsalgssteder som aksepterer OneCoin som betalingsmiddel. Medlemmene tilbys et eget MasterCard, men dette betalingskortet kan så langt ikke benyttes til å betale med utvunnet kryptovaluta, kun vanlige penger. Selskapet hevder å være et av de største alternativene til Bitcoin, men OneCoin er ikke notert på noen av de store børsene for handel med virtuell valuta. Unntaket er nettstedet Xcoinx.com hvor OneCoin rangeres som den mest etterspurte kryptovalutaen etter BitCoin. På nettstedet fremkommer det imidlertid ikke hvem som står bak, og det er antatt å være opprettet av de samme personene som står bak OneCoin. Det er ikke mulig å kjøpe den virtuelle valutaen direkte, men medlemmene investerer i opplæringspakker som koster opptil 36 000 €. Opplæringsprogrammet kalles OneAcademy. En finsk IT-ekspert gikk i 2015 gjennom innholdet i opplæringspakkene og fant at store deler at dette var kopiert fra boken Gold Trading Boot Camp av Gregory T. Wilson og annen lett tilgjengelig litteratur. I 2017 gjorde Aftenposten en tilsvarende sjekk og kom til samme resultat. Med disse pakkene følger også såkalte tokens som kan brukes til å grave ut OneCoins. Medlemmer har blitt fristet med utsikter til å få gevinst på rundt 100 ganger innsatsen i løpet av to år. Det loves best avkastning fra de mest kostbare pakkene.
Konseptet har hatt størst utbredelse i Asia og Europa.

Status fra land til land

Australia
I 2019 gikk australske myndigheter ut med en offisiell advarsel mot OneCoin.
 Belgia 
I juli 2016 utstedte FSMA en offisiell advarsel mot OneCoin rette mot belgiske borgere.
I november 2016 ble den belgiske politikeren Laurent Louis tiltalt for blant annet pyramidespill, svindel og hvitvasking. Han skal ha vervet mellom 2.000 og 3.000 personer til OneCoin-nettverket.
 Belize 
I Belize har finansmyndighetene i mai 2017 advart mot OneCoin og gitt selskapet ordre om å legge ned all virksomhet.
 Bulgaria 
I Bulgaria utstedte myndighetene i september 2015 en offisiell advarsel om å involvere seg med OneCoin. I januar 2018 raidet bulgarske myndigheter OneCoins kontorer i hovedstaden Sofia. 50 personer ble anholdt og avhørt, og servere ble beslaglagt.
 Colombia 
I april 2016 utstedte colombianske myndigheter en offisiell advarsel mot å investere i OneCoin, og gjort det klart at kryptovalutaen ikke er godkjent som betalingsmiddel i landet.
 Finland 
I Finland har myndighetene sett med bekymring på utbredelsen av Onecoin, og konseptet har blitt sammenlignet med det finske pyramidespillet WinCapita. Politiets undersøkelser ble imidlertid avsluttet uten at det ble innledet noen formell etterforskning. Politiet slo imidlertid fast at avkastningene som ble forespeilet ikke var realistiske. I 2017 ble det åpnet ny etterforskning i Finland, og en av de sentrale personene i det finske nettverket fikk eiendeler beslaglagt. Det ble etter hvert klart at det dreide seg om skatteunndragelse av rundt en halv million euro.
 India 
I april deltok sivile politistyrker på et rekrutteringsmøte i Mumbai, og da dette var ferdig ble 18 OneCoin-promotører arrestert og siktet for utbredelse av Ponzi-svindel. Senere ble det i India tatt ut tiltale mot en rekke sentrale personer i OneCoin-nettverket, blant dem Ruja Ignatova.
 Italia 
I desember 2016 erklærte italienske myndigheter at all markedsføring av OneCoin måtte stanses, og gjennom en midlertidig forføyning ble flere nettsteder som promoterte konseptet stengt. I august 2017 ila italienske myndigheter OneCoin en bot på 2,6 millioner euro. Seks sentrale promotører er blitt arrestert og tiltalt for bedrageri. Tre personer skal også ha blitt stoppet på en flyplass med over 100 000 euro i kontanter som stammet fra OneCoin-virksomhet.
Kasakhstan
I juni 2017 gikk kasakhstansk politi til aksjon mot det lokale OneCoin-nettverket, og hovedmannen Dilbar Mirsaitova ble arrestert og satt i husarrest.
 Kina 
Våren 2016 innledet kinesiske myndigheter en større etterforskning av OneCoin. En rekke medlemmer ble arrestert og det ble gjort beslag av verdier for 250 millioner kroner. Myndighetene regnet da med at rundt 800 millioner kroner var investert i OneCoin av kinesiske medlemmer. Samtidig ble selskapets avtale om betalinger med bankkort stanset.
 Kroatia 
I mars 2017 publiserte den kroatiske sentralbanken en uttalelse hvor det ble henstilt til å vise stor forsiktighet når det gjaldt OneCoin, og at investeringer her måtte anses som høyst risikable.
 Latvia 
I 2016 gikk latviske myndigheter ut med offisielle advarsler mot OneCoin. 
 Luxembourg 
I august 2017 utstedte finansmyndighetene i Luxembourg en advarsel til sine borgere om at OneCoin ikke var regulert av dem.
 Makedonia 
Sommeren 2017 gikk makedonske myndigheter ut med en advarsel hvor det ble hevdet at OneCoin var en Ponzi-svindel.
 Malta 
På Malta ble det i april 2017 utstedt en offisiell advarsel mot OneCoin.
 Mauritius 
Statsbanken på Mauritius advarte i august 2017 mot den høye risikoen ved å investere penger i OneCoin og lignende konsepter.
 Nederland 
I september 2016 gikk nederlandske finansmyndigheter ut med en henstilling til å utvise stor forsiktighet når det gjaldt OneCoin, med henvisning til politietterforskning i Storbritannia.
 New Zealand 
I desember 2018 gikk myndighetene på New Zealand ut med en offisiell advarsel til sine borgere mot selskapene OneLife Network Limited og OneCoin Limited.
 Nigeria 
I Nigeria har myndighetene advart sine borgere mot å investere penger i kryptovalutaer som OneCoin.
 Norge 
I Norge er det ikke foretatt noen spesifikk vurdering av OneCoin, men Finanstilsynet har på generelt grunnlag advart mot å investere penger i kryptovaluta. I 2016 sendte Lotteritilsynet et brev til OneCoin i Norge med en redegjørelse om det norske regelverket. Representanter for selskapet har benektet at OneCoin er en Ponzi-svindel, og selskapets norske advokat har hevdet at selskapet ikke kan være et pyramidespill fordi medlemmene ikke tvinges til å verve nye medlemmer. Direktesalgsforbundet har advart kraftig mot OneCoin og karakterisert det som et svindelkonsept. Flere banker har nektet sine klienter å overføre penger til OneCoin. I april 2017 uttalte advokat Per Danielsen at OneCoin ikke hadde noen virksomhet i Norge og mente derfor at Lotteritilsynets redegjørelse ikke angikk dem, dette til tross for at det var 5.000 norske OneCoin-medlemmer.
Pakistan
Det ble i august 2017 proklamert at pakistanske myndigheter hadde startet etterforskning av OneCoin.
Polen
I september 2016 innledet polske forbrukermyndigheter en formell etterforskning av OneCoin etter et initiativ fra justisministeren i landet hvor det ble mistenkt villedende markedsføring.
Russland
Russiske myndigheter har erklært at OneCoin er ulovlig.
Samoa
I 2018 innledet sentralbanken på Samoa etterforskning av OneCoin, samt at landets innbyggere ble advart mot å investere penger i dette og lignende konsepter.
 Slovenia 
I Slovenia har myndighetene advart mot OneCoin. I 2019 var en representant for OneCoin oppført som foredragsholder på et seminar om kryptovaluta, noe som førte til en storm av reaksjoner mot arrangøren grunnet koblingen til OneCoin. Arrangøren reagerte med å fjerne den aktuelle foredragsholderen fra programmet.
 Storbritannia 
I 2016 gikk britiske myndigheter ut med at de hadde startet etterforskning av OneCoin og at personer som mente seg svindlet av selskapet måtte ta kontakt med politiet. I september 2019 informerte politiet i London om at etterforskningen var avsluttet uten at det ble tatt ut tiltale, men at britisk politi hadde samarbeidet med amerikanske myndigheter i saken hvor Konstantin Ignatov var blitt arrestert.
Høsten 2019 sendte BBC en radiodokumentar hvor man så nærmere på hvorfor grunnleggeren Ruja Ignatova plutselig hadde forsvunnet fra offentligheten i 2017.
 Sveits 
Sveitsiske myndigheter har advart sine borgere mot å investere penger i OneCoin.
 Sverige 
OneCoin skal ha hatt betydelig utbredelse i Sverige hvor det skal være vervet rundt 56.000 medlemmer, mot 6.000 i Norge. Den svenske Lotteriinspektionen har innledet granskning av OneCoin på bakgrunn av anklager om ulovlig pyramidespill. I januar 2016 kunngjorde Lotteriinspektionen at det var gått til politianmeldelse etter mistanke om ulovlig pyramidespill. Finansinspektionen har karakterisert konseptet som en boble som kan sprekke når som helst.
 Tyskland 
Tyske myndigheter har advart sine borgere mot å investere penger i OneCoin.
I juni 2016 ble det kjent at det i Tyskland var innledet etterforskning av selskapet. Tyske forbrukermyndigheter har karaktisert konseptet som et pyramidespill.
I april 2017 sendte tyske myndigheter ut et varsel om at all aktivitet knyttet til OneCoins stråselskap IMS International Marketing Services GmbH måtte opphøre umiddelbart, samtidig ble selskapets konti sperret for transaksjoner. OneCoins respons til dette var å benekte at vedtaket hadde noen innvirkning på deres virksomhet ettersom de betraktet IMS å være et juridisk adskilt selskap, men like etter kom BaFin med en ny uttalelse hvor de gjorde det klart at varselet gjaldt all virksomhet tilknyttet OneCoin og deres relaterte selskaper. IMS var opprinnelig et stråselskap tilknyttet det norsk-svenske pyramidespillet Enigro/Uanico/Sitetalk, og da restene av dette ble innlemmet i OneCoin ble IMS brukt til å kanalisere penger fra tyske medlemmer og over til OneCoin. Da selskapets konti ble sperret befant det seg 29 millioner euro på disse, men det ble anslått at det totalt var blitt overført rundt 360 millioner euro via denne kanalen.
 Uganda 
I Uganda har sentralbanken utstedt offisiell advarsel mot OneCoin.
 Ungarn 
I 2015 advarte den ungarske sentralbanken mot å investere i konsepter som OneCoin.
 USA 
Generelt har selskaper som OneCoin vært forsiktige med å markedsføre seg offisielt i USA ettersom det er et strengt lovverk der angående Ponzi-svindel. I den grad OneCoin har blitt utbredt i USA har det i stor grad skjedd under dekke av annen virksomhet. Så også da Ruja Ignatovas bror Konstantin Ignatov besøkte California i mars 2019 for å lede et promoteringsmøte for OneCoin. Ved innreise til USA oppga han at han var i landet for å trene mixed martial arts, men på sosiale medier etterlot han helt andre motiver. Da han skulle forlate landet igjen ble han arrestert og siktet for bedrageri. Også Ruja Ignatova og amerikaneren Mark S. Scott ble inkludert i siktelsen, og tiltalepunktene har en samlet strafferamme på 85 års fengsel. Scott ble tiltalt for å hvitvaske 400 millioner dollar.
 Vietnam 
Høsten 2016 innledet myndighetene i Vietnam etterforskning av OneCoin.
 Østerrike 
Myndighetene i Østerrike advarte i 2016 mot å investere penger i OneCoin som ble omtalt som et pyramidespill.

Hovedpersoner og samarbeidspartnere

Ruja Ignatova er selskapets grunnlegger og var inntil oktober 2016 OneCoins øverste leder. Hun er datter til den bulgarske finansmannen Plamen Ignatov. Sammen kjøpte de i selskapet IG Metall i 2010, men slo det konkurs etter kort tid. De ble av arbeiderne beskyldt for å ha tappet selskapet for verdier forut for konkursen. Ignatovas bror Konstantin Ignatov fyller rollen som Head of Global Administration.
Den finske TV-stasjonen YLE meldte i mars 2016 at pengene som innbetales til OneCoin blir rutet videre til selskapet One Network Services Ltd. Dette selskapet kontrolleres av Veska Ignatov som er mor til Ruja Ignatova. Betydelige summer skal ha blitt investert i eiendommer via stråselskaper i skatteparadiser.
En av hovedpersonene i Onecoin var briten Nigel Allan, gründer av det tidligere MLM-selskapet Geon. Etter uoverensstemmelser med grunnlegger Ignatova skal han ha blitt med på etableringen av det konkurrende selskapet Crypto888 våren 2015 og kryptovalutaen Octacoin.
Våren 2015 inngikk OneCoin samarbeid med MLM-selskapet Conligus. I starten av 2016 ble også Sitetalk innlemmet, og det ble hevdet at 400.000 medlemmer ble migrert over til OneCoin. I mars 2016 ble det etablert et lignende partnerskap med nettverksselskapet Univerteam. I opprinnelseslandet Brasil har Univerteam vært etterforsket av politiet for pyramidespill. Grunnleggeren av selskapet, Alexander Arenales, stod også bak den brasilianske Ponzi-svindelen Multiclick som klarte å samle rundt 300.000 personer før den ble stengt av brasilianske myndigheter i 2013.
Sebastian Greenwood og John Ng lanserte i 2013 kryptovalutaen BigCoin gjennom nettverksselskapet Prosper Limited som er registrert i Hongkong. I begge hadde sentrale roller i pyramideselskapet Enigro som opererte i perioden 2009 til 2012. Deler av konseptet ble i 2013 forsøkt videreført under konseptnavnet The Opportunity Network. Samme år sa  Greenwood og Ng farvel til Prosper Limited for å satse på OneCoin i stedet, og i januar 2016 ble The Opportunity Network innlemmet i OneCoin. Også Ruja Ignatova var involvert i BigCoin før hun etablerte OneCoin. Sitetalks tidligere produktsjef Kenny Nordlund er også engasjert for OneCoin.
OneCoin samarbeider med selskapet Loopium om elektroniske betalingsløsninger. Loopium er registrert på Gibraltar med identisk postadresse som OneCoin, men har hovedkontor i Singapore og drives av svenskene Sebastian Greenwood og Björn Thomas. Selskapet samarbeidet tidligere med den straffedømte finansmannen Kristian Helgesen og tidligere pyramidetopp i World Games Inc. Jarl Moe, men disse to nordmennene har senere blitt anmeldt av Greenwood og Thomas for å ha solgt aksjer i Loopium uten deres tillatelse.
Våren 2017 trykket det tyske magasinet Gerlach Report en artikkelserie hvor det ble hevdet at OneCoin i realiteten ble kontrollert av bulgarsk og russisk mafia. Redaksjonen ble i denne forbindelse utsatt for drapstrusler.
OneCoin har hatt betydelige utfordringer med bankvesenet, og har måttet bytte bank en rekke ganger.

PR

OneCoin har lagt ned mye energi i å skaffe seg PR. I mai 2015 kjøpte selskapet reklame i den bulgarske utgaven av Forbes, noe som av medlemmer feilaktig er blitt omtalt som et redaksjonelt intervju. I oktober samme år var OneCoin hovedsponsor for en konferanse arrangert av The Economist hvor blant andre Carl Bildt var en av talerne. Som hovedsponsor fikk Ruja Ignatova også taletid på konferansen. Ignatova ble også utnevnt til årets forretningskvinne i Bulgaria i 2014 i en kåring arrangert av den bulgarske PR-mogulen Evgeni Minchev.
Ignatova etablert i 2014 også den veldedige stiftelsen One World Foundation. Våren 2015 oppga stiftelsen at den var en av de viktigste økonomiske støttespillerne til hjelpeorganisasjonen Seva Canada i deres arbeid for fattige barn med øyesykdommer. Seva Canada har imidlertid benektet å ha noe samarbeid med One World Foundation.
I august 2015 trakk revisjonsselskapet Semper Fortis seg fra samarbeidet med OneCoin etter å ha vurdert det store omfanget av advarsler om at selskapet er en Ponzi-svindel og ikke ønsket å sette sitt omdømme i fare. OneCoin hevdet overfor sin revisor at all negativ omtale var generert av konkurrenter.