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당하셨던지 이미 동결 처리 시켰습니다 무슨 있다고요 동결 처리 시켰다고요 동결 처리 라는 게 상 입출금 입출금 되지 않겠고요 그 속 들어있던 불법 자금 들 역시 본인 의사 관계없이 저희 국구 하수 처리 했습니다 일단 본인 직접 개설 하신 통장 외 본인 명의 또 다른 통장 들 만약 발견 된다면 저희 불법 통장 으로 간주 하고 동결 처리 시키겠습니다 실제 거래 하고 계신 주 거래 인행 어떻게 되십니까 국민은행 인데 요 사용 하시고 말고 또 사용 하시는 신한은행 있긴 있어요 신한은행 계좌 있어요 신한은행 있으시고요 혹시 예전 만들어놓으셨다가 지금 사용 안 하시는 휴먼 계좌 같은 것 기억나시면 말씀 해주세요 휴면 계좌 하나 정도 이렇게 한두 개 있는 같은데 산 주인 님 일단 본인 께서 신고 하시게 되면 저희 금융 감독 으로 에서 본인 명의 모든 통장 들 접근 해서 일 대수 대비 조사 할 거고요 그러면 국민 신원 외 다른 통장 들 발견 되면 일단 본인 께 여쭤 보고 필요 없는 통장 들 이면 저희 해지 시켜 드릴 까요 일단 그 부 은행 말고는 지금 거래 하는 없어요 일단 국민 하고 신한은행 외 에는 크게 상관없는 계좌 니까 일단 여쭤 보겠습니다 발 되면 국민 이나 신한은행 사용 하시면서 인터넷 뱅킹 사용 하십니까 인터넷 뱅킹 계속 했었죠 했다가 올해 부터는 스마트폰 뱅킹 거든요 스마트폰 두 군데 요 이요 알겠습니다 지금 까지 진술 한 내용 거짓 아닌 사실 맞습니까 맞죠 만약 진술 한 내용 사실 과 다른 경우 미 증 지 공무 집행 반 죄 추가 된다는 점 알려 드리고요 지금 메모 가능하시죠 사건번호 하나 불러 드릴게요 사건번호 2014 2014 조사 두 9014 조사 조사 0668 0668 김철

미 명의 용 사건 고요 이번 사건 담당 하고 계시 면 저희 검사 님 연결 시켜 드릴 거고요 금사 님 연결 되시면 본인 사건번호 랑 사건 명 말씀 하시고 무관 피해자 시라 잘 증명 하시면 됩니다 하여튼 지금 너무 놈무 깜짝 막 몰래 고 있는데 너무 일단 근본 적 으로 본인 피해 보신 게 없다고 하시면 아직 까지 더 이상 피해 없도록 저희 쪽 에서 막아 드릴 수가 있으니깐 요 그 발생 게 되면 어떻게 되는 예요 그 부분 아까 말씀드릴 드리다가 말았는데 일단 검사 님 자세히 설명 해주겠지만 본인 피해자 정리 되시면 금융 감동 에서 법적 조치 취 해드립니다 그 피해 보시더라도 적절한 조치 받을 수 있을 거고요 근사 님 바로 연결 시켜 드릴 테 니까 전화 끊지 마시고 잠시 만 기다려주십시네 수 사관 최동훈 이었습니다 여보세요 사건 담당 있는 팀 장 사 입니다 본인 성함 말씀 해주십시오 요 여섯 11 사건 번호 알 고 계세 요 사건 번호 2914 두 사 0668 김철 그렇게 됐다 그러네요 일단 잠시 만 요 그 사건 내용 대해 서 설명 들으셨죠 설명 들었어요 지금 너무 놀래고 있는데요 또 이제 하도 요즘 신문 이라 든 이런 데 보면은 이렇게 그 경찰 이나 이런 데 서도 보이스 싱 이나 이런 게 있다고 막 그러잖아요 그래서 처음 지금 그런 데 서 전화 왔나 해가지고 굉장히 조금 그랬었는데 자세히 들어 보 니까 그런 같진 않아요 게 지금 사실 이라는 잖아요 그 죠 일단 사건 파일 먼저 열람 시켜 드릴 테 니까 사건 파일 확인 한번 해보시고 그리고 본인 이제 저희 검찰청 방문 해주시던지 아니면 저희 검찰청 홈페이지 보시 면 개인정보 침해 신고

센터 개설 되어 있습니다 통해 서 본인 직접 신고 하셔도 되고요 일단 그 인터넷 접속 가능하세요 가능한데 지금 그 까 인터넷 서 열어 봐야 되는 예요 그렇죠 저희 검찰청 홈페이지 에서 건 파일 열람 시켜 드리면서 추가 적 으로 더 설명 드릴게요 그래 잠시 만 기다려 보세요 여보세요 일단 지금 현재 켜고 있어요 잠시 만 기다려주세요 천천히 하십시오 저희 토요일 일요일 근무 합니다 그러니까 갑자기 경찰 라고 전화 니까 워낙 요즘 그런 이렇게 뭐 야 게 뭐라 그러나 이용 해가지고 전화 와서 피해 당 하고 이런다는 신문 에서도 보고 그래가지고 아까 깜짝 놀랬었거든요 근데 들어 보 니까 지금 또 였다 어리가 없어가지고 지금 같은 경우 에는 통장 속 4200만원 들어있었고요 농협 통장 얼마 들어있어요 4200만원 2만원 들어있어요 신한은행 통장 소금 3500만원 들어있었습니다 혹 사용 하시는 돈 아니시죠 돈 농협 아예 통장 하나 없고요 농협 아예 거래 안 하니까 신한은행 통장 신한은행 통장 2 개 있어요 근데 지금 아까 보 니까 주민등록 분 하고 이름 맞는 같은데 내 주소 천도 어디 나와있 대요 거든요 계산 으로 나와있습니다 있고 그다음 게 개설 한 지점 영등포 물레 라 그러는데 영 물레 가본 적 없거든요 물 래 지점 직접 다녀오셔서 통장 해설 하신 적도 없 용등포 아예 가보 지는 않았어 그 까 영등포 어딨있는지는 알 죠 근데 내 용등포 쪽 갈 일이 없어서 그 쪽 간 적 없거든요 지금 김천 일당 명의 된 통장 불법 자금 돈 세 탁용 통장 으로 사용 했고요 지금 저희 총 거래 내 역 이체 내 역 조회 해봤을 때 농협 신 한 행 통장 입니다 조회 해봤을 그 돈 오간 거래 총 금액 한

4억 8000 정도 됩니다 그래요 그리고 지금 같은 경우 지금 인터넷 뱅킹 같은 부분 이용 하세요 본인 작년 까지는 인터넷 뱅킹 했어요 그 까 이제 그 하드 에다가 그 인증서 깔아놓고 했었다가 요즘 스마트폰 저기 편하잖아요 그래서 요즘 스마트폰 으로 다 거든요 그리고 이제 작년 보 니까 인터넷 뱅킹 강화 돼가지고 인터넷 뱅킹 막 전화번호 눌러야 되고 막 그런 게 있잖아요 복잡해졌잖아요 그래요 그래서 이렇게 막 이렇게 드리라고 생각 못 했는데요 지금 또 김 에서 공인 인증서 법용 공인 인증서 사용 하고 있었고요 USB 파일 담겨져 있는 공인 인증서 저희 압수 한 상태 입니다 그래요 그 에는 법 용이 공인 인증서 본인 사용 하시는 부분 없으셨죠 그럼요 근데 지금 공인 인증서 사용 하고 있는데 그러면 무료 공인 인증서 사용 하시죠 무료 죠 법령 공인 인증서 1년 유료 입니다 4000 맞 그니까 본인 사용 하시는 부분 공인 인증서 지금 저희 압수 한 법용 공인 인증서 이제 따로따로 이제 움직일 수 있는 부분 거든요 그래서 이런 부분 사용 했고 그 농협 그 통장 에는 보안 카드 한 부 있었고요 은행 통장 에도 보안 카드 한 부 있었습니다 본인 명의 통장 으로 인터넷 뱅킹 이용 하고 있었다는 말 죠 그렇죠 거의 올해 지금 5월 이니까 하여튼 12월 1일 정도 까지는 인터넷 뱅킹 했었고요 하여튼 올해 거의 올해 지금 다 거의 다 스마트폰 만 거든요 냐 컴퓨터 커 켜고 하기 귀찮아가지고 이제 스마트폰 에다가 인증서 게 옮길 수 있잖아요 그래가지고 인 저기 지금 스마트폰 으로 거든요 일단 가장 중요한 게 같은 경우 저희 검찰청 방문 해주셔도 되고요 개인정보 침해 신고 센터 통해 서 본인 피해자 인증 조사 받으시고 나시 면

금융감독원 에서 세 가지 법적 조치 취 해드립니다 감독 원 에서 첫 번째 혹시 본인 금융 보안 등급 강화 조치 시켜 드려 드려서 2 차 피해 없도록 예방 해드리고요 그 두 번 째 강화 조치 시켜 드렸음에도 불구 하고 2 차 피해 발생 되었을 경우 에는 동 재산 보험 신청서 발행 해 드립니다 재산 보험 신청서 통 하셔서 피해 금액 대해 서 전액 배상 받으실 수 있고요 근데 문제 고객 께서 지금 이미 현재 피해 보셨을 경우 에는 그 배상 받으시는 부분 굉장히 까다롭습니다 검청 으로 방문 한번 해주셔야 되고요 내 피해 봤다는 게 어떨 때 피해 보는 거지 뭐 지금 아직도 잘 모르겠는데요 실제 지금 본인 뭐 피해 받으신 금액 대해 서 체감 하시는 부분 없으시죠 본인 직접 특별하게 어디서 연락 받거나 이런 것 없고 그냥 전혀 아직 모르겠거든요 전혀 그 피해 사례 그 사례 첫 번째 그 휴대폰 소액 결제 입니다 휴대폰 소액 결제 휴대폰 전화해가지고 핸드폰 소액 결제 막아 달라 고 했었거든요 그 부분 막아놓으셨요 내 신문 보 니까 그렇게 할 수 있다 그래서 일일 전화해서 했었어요 두 번 째 이제 적금 예금 담보 대출 같은 경우 고요 담보 대출 그러면 그거 본인 가야 되는 잖아요 원래 그 본인 신분증 하고 행사 직원 들 연 류 되어있다 보 니까 본인 신분증 정보 그리고 본인 어떤 그런 휴대폰 번호 라든지 휴대폰 통해 서 그런 부분 대해 서는 휴대폰 복제 폰 으로 다 조작 가능합니다 그래서 중요한 상환 기를 1년 뒤 설정 해 두기 때문 1년 동안 그 피해자 분들 께서 이런 사실 전혀 모릅니다 그런 경우 이제 금융 감독 조회 해주실 거든 그 카드

론 대출 카드 론 발생 들어 보셨어요 카드 론 들어 봤죠 그거 이렇게 현금카드 처럼 대출받는 예요 하여튼 그런 대출 받는 잖아요 본인 받아 보신 적 없으시죠 없어요 카드 론 얘기 들어 봤지만 한 번 받은 적 없어요 카드 론 같은 경우 굉장히 지금 피해 사례 굉장히 많은데 어떤 경우 있냐 그 카드 발급 받으실 때 추후 카드 론 대출 신청 하고 싶은 의사 있으시면 그 발급 받으실 때 직접 신청 하셔야 됩니다 카드 론 그렇죠 근데 카드 론 할 일 없어 요 죠 근데 카드 론 신청 안 했음에도 불구 하고 카드 론 사용 되게끔 신청 되어있는 경우 굉장히 많고 그리고 카드 론 같은 경우 상환 기를 1년 뒤 설정 해 두 어서 카드 론 대출 받고 1년 동안 이런 사실 대해 전혀 모르시는 경우 굉장히 많습니다 근데 그 면 어쨌든 한 테 그 까 이름 으로 통장 말고는 카드 생겼거나 이런 건 없어요 카드 만들어주고 그런 건 없는 죠 그런 부분 본인 신고 하시게 되시면 신용카드 개 소지 하고 계신다고 다 나오고 은행 통장 배 통장 개설 해주셨다는 다 설명 드릴게요 그러면 지금 검찰청 이라고 치면 대검찰청 으로 들어가는 예요 아니 여기는 서 울 중앙 지점 고요 사이트 주소 불러 드릴게요 지금 네이버 이용 하세요 아니면 다음 이용 하세요 그냥 그 면 WW 으로 불러주실 수 있어요 주소창 싹 다 지워주시고 KR 다시 KR 다시 Y 잠깐 만 요 KR 다시 Y 숫자 112 신고 번호 112112 점 GOM 입니다 점 TOM 컴 그럼 됐어요 터 근데 또 궁금한 게 지금 그럼 주민 등록증 어디 에서 누군가 어떻게 얻었을 아니에요 어디서 얻어서 통장 만

개설 했을 아니에요 그럼 그걸 어디서 넘을까요 그 명의 유출 경로 현재 저희 파악 하기 굉장히 어려운 부분 요 저희 들 그 뿐 만 아니라 160 여 명 정도 저희 명의 동 피해자 분이시라고 추정 하고 있습니다 근데 이중 에서 실제 돈 받고 통장 걷는 사람 상당수 있으시고요 지금 같은 경우 그 주민 등록증 복사 본을 어딘가 팩스 보내셨다거나 이런 적 전혀 없으시죠 팩스 보낸 적 그 히 팩스 보는 건 없는 같은데요 그냥 은행 신한은행 이나 이런데 그 통장 개설 할 때 가져가 되나요 중록증 그때 내 신한은행 거래 니까 그때 가져간 가져가서 그렇게 줬던 같고요 일단 일단 상건 파일 먼저 연락 시켜 드릴 접 접속 되셨어요 저희 지금 됐어요 서울 중앙 지원 검 나왔어요 그 가운데 쯤 보시 면 사건 조회 보이세요 사건 조회 한번 클 클릭 했어요 어떤 화면 보이시 죠 회원 로그인 있게 나오는데요 같은 경우 저희 검찰청 소속 아니시기 때문 비회 원 실명 확인 통 하여 사건 파 연 람 하실 수 있습니다 그러면 비회 원 클릭 해 이름 쓰면 돼요 거기 다 그 주민 등록증 보 사본 같은 경우 시중 에서 5만원 거래 됩니다 5만원 그래요 정 끔찍하네 말로 만 들고 할려니까 잠깐 만 요 피해 받으신 금액 대해 서 일단 배상 처리 다 금융 감동 에서 해드리느다 그런 부분 걱정 하지 마시고요 또한 그 피해 조사 받으시면 저희 들 앞서 농협 신한 불법 자금 7000 700만원 금액 대해 서도 본인 그 피해자 조사 받으시면 그 보상금 지급 받으실 수 있습니다 금액 대해 서 그래요 한 5 퍼센 4% 에서 5% 정도 보상금 측정 되는데 부분 금융감독원 본인 신고 하시게

되시면 저희 보상금 얼마 정도 측정 된다고 말씀 해 주시 니까 그때 또 말씀드릴게요 그러면 이제 수집 이용 동의 합니다 하고 실명 확인 해요 조사 0668 호 여기 있네요 그 접수 인 본인 성함 보이세요 보여요 그 접수 인 아래쪽 보시 면 급수 라고 보이세요 급수 특급 이라고 써있는 요 그 검찰청 사건 1 급 2 급 3 급 특급 있고요 1 급 2 급 3 급 현재 종결 사건 의미 하는 겁 니까 그 특급 같은 경우 현재 미 종 계 사건 이고 본 죄 단체 다 근거 되있는 상태 아니고 그래서 그 특급 이라는 급수 이제 지정 해 놓은 겁 니까 그 아래쪽 부분 그 요지 부터 읽어 보시 고 인문 사항 있으시면 한테 말씀 해 주 십 시오 서 본인 스스로 해명 해야 된다 그다음 본인 진수 우선 해야 되고 개 단지 증명 받아야 되 조 2 명도 입증 해야 되고 최단 세 교 이해 다 되는 같아요 되셨죠 일단 께서 현재 연 류 자 신분 이시고 요 일단 그 금융실명제 위반 사실 만약 인정 되실 경우 에는 그 돈세탁 방지법 과 금융실명제 위반 사실 혐의 인정 되실 경우 에는 5년 이하 징역 3000만원 이하 벌금 부과 된다는 사실 알려 드리고요 그 본인 돈 받고 통장 건냈다고 이런 부분 전혀 없으시죠 지 전혀 아니에요 그니까 걱정 안 하셔도 되고 일단 우선 적 으로 사건 파일 열람 하시는 시점 부터 혹 본인 저희 금융 범죄 수 사 팀 과 협조 요 한다는 협조 공문 이기도 하며 그때 동의 하시는 것 으로 알 고 수사 계속 진행 해도 되니까 그 러시 면 일단 처음 으로

그 탑건 8 아래쪽 보시 면 처음 으로 라고 보이시 죠 잠깐 만 요 처음 으로 라고 한번 클릭 한번 해 요 다시 청음 으로 돌아왔네요 그 우측 하단 보시 면 정보 침해 신고 센터 보이 십 니까 그 부분 한번 클릭 한번 개인 정보 민원 개인 정보 민원 신청 요 그럼 일단 법적 인 고지 먼저 드리겠습니다 신고 진행 되기 전 마지막 으로 질문 드리겠습니다 잠깐 만 요 죄송해요 잠깐 만 요 게 뭐 와가지고 죄송해요 잠깐 만 요 잠깐 만 요 여보세요 다시 한번 얘기 해 주세요 신고 진행 되기 전 마지막 으로 질문 드리겠습니다 본인 김철민 에게 로부터 일체 거래 내 여 즉 돈 번 거나 받거나 한 사실 있습니까 없어요 보안 카드 통장 신용카드 영도 한 사실 있습니까 보안 카드 이런 걸 어떻게 했냐 고요 보안 카드 통장 신용카드 양도 한 십 양도 한 적 없어요 전혀 없으시죠 그러면 본인 께서 신청 인적 사항 기 재해 주시고요 등록 하시게 되시면 금융감독원 에서 본인 계좌 접근 하여 1 대 1 전수 대비 조사 실시 할 겁니다 저희 검찰청 군민 범 수 사업 과 에서 설 일당 건 한 시점 2014년 5월 9일 이전 총 6 개월 치 간 거래 내 역 조회 해볼 겁니다 또한 본인 께서 등록 하신 계좌 한해 서는 그 보안 등급 상영 조치 시켜 드려서 2 차 피해 없도록 예방 해드리고요 피해 만약 발생 되었을 경우 에는 재산 보험 신청서 통 하셔서 본인 모든 부분 금전 적 으로 피해 받으신 금액 대해 서 배상 받으실 수 있습니다 일단 그 러시 면 기재 해주 주시 고 등록 해주십시오 여 보안

카드 공인 인증서 같은 부분 발견 되었기 때문 본인 신고 하신 금융감독원 에서 본인 사용 하시는 보안 카드 공인 인증서 모든 부분 다 폐기 처리 시킬 겁니다 지금 하고 있는 요 폐 처리 시키고 수요일 날 오전 중 등기 본인 발급 받으실 수 있습니다 새롭게 금융감독원 에서 발급 해 드리는 보안 카드 대기 처리 시키고 OTP 기계 발급 해 드릴 겁니다 OTP 기계 아세요 그게 안전하다고 발급 받으라고 했는데 받진 않았거든요 OTP 기계 금융감독원 에서 보안 1 등급 OTP 기계 발급 해드릴 겁니다 그거 본인 조사 받으시고 나서 추가 적 으로 더 설명 드릴 테 니까 메모 주시 면 됩니다 그러면 지금 이제 등록 하고 끊으면 돼요 전화 끊어요 아니죠 그 두 분 다 받으시고 전화 그러면 잠깐 만 기다리세 등록 할게요 잠깐 기다리세요 부분 지금 녹취 상태 진행 되기 때문 여보세요 등록 했구요 근데 은행 선택 또 나왔는데요 지금 그 본인 보호 받으셔야 될 통장 있으세요 본인 주로 사용 하시는 적금 이나 예금 이나 근 전적 으로 피해 보셨을 때 보상 받 향후 1년 동안 피해 보셨을 때 보상 받으셔야 되는 그 은행 통장 들 있으세요 주로 사용 하시는 은행 그 국민은행 제일 많이 지금 하는데요 근데 지금 내 하면은 그 은행 거래 못 하는 예요 월요일 까지 요 아니죠 본인 공인 인증서 인터넷 뱅킹 온라인 부분 만 이용 월요일 까지 못 하시는 거든요 돈 가까운 그 ATM 기획 하셔서 자금 출금 하시거나 입금 하시거나 이체 하시는 부분 다 이용 가능하십니다 그래요 일단 보호 조치 받으셔야 될 통장 만 기입 해주시 면 되고요 만약 기입 안 하면요 아시 보호 조치 안되시죠 아니 통장 많이 있는데요

하나 만 입력 하는 예요 어떻게 아니죠 본인 일단 국민은행 자체 보호 받으시고 싶으시다면 국민은행 보호 받으시고 싶은 통장 계좌 번호 입력 하시게 되시면 금융감독원 에서 저희 한테 보고 옵니다 우려 받으실 부분 있으시면 더 추가 적 으로 국민 모든 부분 대해 서 보호 조치 시켜 드려야 되겠다고 보고서 고요 그러면요 그런 부분 아니시면 그 다르게 이제 본인 피해 받 우려 받을 사항 없으시면 은행 자체 이제 그 입력 하신 계좌 만 보주 시켜 말씀 해주시 그러면요 이제 궁금한 게 국민은행 이제 수시 출금 하는 그 계좌 있잖아요 그거 말고 이제 이렇게 적금 으로 이렇게 넣어놓은 통장 있잖아요 근데 이제 그거 적금 예금 같은 경우 그 본인 신한은행 등록 하셔야 되고 국민은행 등록 하셔도 되고 보호 받으신 통장 등록 하시게 되시고 적금 예금 같은 경우 금융 담동 에서 모든 부분 확인 해 주십니다 꼭 국민은행 등록 하셨는데 신한은행 적금 있다고 신한은행 적금 보호 조치 안 시켜 드리는 부분 아니고요 부분 있냐 그러면 그 개인정보 그 본인께서도 지금 라는 게 저희 쪽 에서 확인 안되지 않습니까 사다 보 니까 게 신혼 확인 절차 상 이런 부분 필요 그 본인 께서 우려 받으실 사항 있으시면 금융 다 저희 쪽 으로 보고 옵니다 말씀드릴게요 이런 부분 본인 또 보호 조치 받으셔야 되겠 그럼 하여튼 은행 일단 하나 만 여기 들을게요 지금 본인 국민은행 같은 보호 받으셔야 되겠습니까 아니면 신한은행 같은 경우 근데 그 사람 신한은행 만들었다니까 또 신한은행 그러네 근 데 요 일단 먼저 신한은행 먼저 시급하시니까 신한은행 먼저 등록 하시고 금융감독원 보고서 오면 또 말씀드릴게요 근데 여기 지금 신 신한은행 하면 계좌 비밀번호 이용자 비밀번호 막 이런 나오잖아요

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여보세요 이라 사람 알 고 계세 요 아니요 모르는데요 모르세요 응 저희 여쭤 봤냐 면 주 범 으로 인한 금융 범죄 사 기단 건고 하는 과정 에서 대략 신용카드 대포통장 발견 됐는데 그중 문제 되는 게 거기 서 시 명의 된 하나은행 통장 과 농협 은행 통장 불포 통장 으로 발견 됐어요 응 그 2 개 통장 개설 대해 서 아시 내용 있으세요 아니요 전혀 없으세요 그 2 개 통장 작년 3월 3일 경기도 광 영시 출 산동 에서 법인 계좌 신 개설 된 계좌 인데 전혀 모르셨어요 응 알겠습니다 혹시 통화 불편하시면 말씀 해주세요 응 주 계좌 불법 현 정 에서 압수 했기 때문 동결 처리 동시 국구 환수 조치 했고요 응 금융 공동 은행 제조 공 결과 두 계좌 모두 확실히 명의 된 계좌 인 저희 확인 했어요 에게 연락 드린 이유 본인 직접 통장 개설 하셔서 저희 땅 들 에게 금전 적 인 대가 받고 통장 판매 하신 건 아닌지 아니면은 개인 정보 유출 되면서 명의 도용 당하신 피해자 분 신지 대해 서 조사 차 연락 드린 예요 지 통장 판매 양로 하신 적 있으세요 아니요 역시 요 그 통장 판매 비 양도 하신 것 아니라고 부인 하셨고도 모른다고 부인 하셨는데 그러면은 최근 2 3년 간 사이 지갑 이나 핸드폰 이런 개인정보 유출 될만 한 물건 분실 하신 적은 있을까요 아니요 없으세요 응 진술 똑바로 해주세요 장난 치 지 마시고 작년 아닌데요 알겠습니다 자 그러면은 혹시 이런 쇼핑몰 사이트 이용 하세요 11 옥션 지마켓 아니요 여보세요 응 저희 어쭤봤냐 면 대부분 피해자 들 이런 쇼핑몰 사이트 에서 개인정보 요 출이 상당히 많이 됐더라고요

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그 가지 확인 할 상황 있어서 연락 드리시는데요 지금 통화 가능하시겠습니까 여 단순한 상황 때문 연락 드린 아니고요 그 개인 정보 유출 사건 때문 가지 여쭤 볼 게 있으십니다 혹시 최근 1년 사 주민 등록증 이나 운전면허증 여건 등 탄히 양도 거나 분실 한 적 있으십니까 아니요 그럼 요즘 그 가구 양 이나 카드 사 지금 개인정보 유출 많이 되는데요 그 걸 인해 피해 본 사례 있으십니까 아니요 여쭤 보니면요 저희 2015년 4월 2일 날에 불법 도박 금융 사 기단 일당 일부 금대 했습니다 예금 현장 에서 명 그 부산 은행 통장 지금 발견 되었고요 압수 한 통장 지금 불법 도박 자금 없 8600만원 지금 들어있어서 동결 시킨는데 본인 께서 계좌 대해 아는 부분 있으십니까 그러시다면 혹시 남성 분인데요 한 사람 지금 전혀 모른단 말씀 시 죠 왜냐면 이자 진수 따르면 시 명의 된 통장 요 그 돈 주고 쌌다고 합니다 본 아니요 아닙데요 근데 본도 잘 아시다시피 통장 개세 할라면 본인 직접 그 은행 가셔야만 통장 발급 되 응 어느 은행 통장 인가 서류 보시 게 되면 부산 개설 된 그 부산 은행 통장 이십 니 다 부산 은행 그 통장 없는데 지금 본님 모른다 하셔서요 그냥 모 된 사건 아니십니다 어디 사는지 알 고 계신가요 서울 거주 하는 아니십니까 지금 서울 거주 안 하는데 님 서울 보시 서울 나오시는데요 어디 서울 어디 나오는데요 집 삼 님 아니십니까 아닌데요

저희 걸 여쭤 보는 이유 요 2014년 9월 10 날 금융 사 기단 검거 하면서 검거 현장 대량 불법 통장 나왔는데 통장 중 본인 명의 개설 된 통장 나와서 연락 드렸습니다 이해 되셨나요 응 여보세요 말씀 하세요 혹시 2015년 5월 10 날 서울시 영등포구 물 래 동 지점 에서 본인 명의 개설 되었는데 본인 직접 개설 하신 겁 니까 아니요 전혀 없으시고요 현재 본인 금융 범죄 연료 되어 있으므로 오늘 중 으로 피해자 입증 절차 만 해주시 면 됩니다 사건 대해 서 간략하게 설명 해드릴게요 금융 사기 사건 고요 현재 저희 검찰 내 불량 직원 들 과 은행 직원 들 까지 연 류 되어 있습니다 들 진술 따르면 신분증 복사 해 통장 복사 했다고 진술 하고 있거든요 혹시 본인 께서 통장 판매 하시거나 대여 또는 양도 해주신 적 있습니까 어요 지금 혹시 말 하는 것 중 이해 안 되시거나 궁금하신 점 있으십니까 아니요 전혀 없으세요 지금 실례 지만 자택 이신 가요 직장 이신 가요 여보세요

근 데 요 본인 께서는 주네 남성 이라고 알 고 계십니까 아니요 전혀 모르세요 그렇다면 본인 개인정보 담긴 서 들어서 등본 라든가 신분증 복사 문 누구 한테 건내신 사실 있으세요 최근 아니요 그런 없으시고요 관계 대해 서 말씀 드린다면은 저희 수 사 팀 방금 전 말씀드렸던 수계 공범 8 명의 금융 범죄 사 기단 검거 해서 구속 수사 중 있는데 그때 당시 검거 현장 에서 명의 도용 으로 의심 되는 자량 대포 통장 들 과 위조 신분증 그리고 복제 된 신용카드 등 압서하 과정 에서 지 명의 된 농협 통장 과 신한은행 통장 저희 발견 했습니다 농협 이요 농협 통장 과 신한은행 통장 인데 2 개 통장 일간 대포통장 으로 사용 되었고요 농협 은행 계좌 상 만원 그리고 신한은행 계좌 에서는 자량 인터넷 통한 사설 두 박 사이트 불법 자금 으로 이용 된 정황 파악 되었고요 그리고 저희 압수 한 두 통장 해당 은행 문의 해본 결과 통장 틀림 없 음 저희 확인 했는데 맞으십니까 본인 께선 2 개 통장 대해 서는 전혀 모르시고 계셨던 거세 요 저희 그 최포 당시 그 범인 검거 현장 에서 총 78 개 통장 발견 됐는데 그 통장 대해 서 확보 한 내용 대해 서 진술 요구 했더니만 각 통장 당 50 에서 80만원 주고 샀다라고 진술 한 내용 있고요 그중 일부 피해자 중 에서는 돈 바꿔서 돈 건낸 사실 확인 됐고 또 취억 믿기로 서류 라든가 통장 건낸 사실 이라는 게 확인 됐는데 께서는 누구 한테 통장 어떤 이유 대해 서 통장 라든가 그런 건 낸 사실 없단 말씀 시 죠 드린 이유 2 개 계좌 본인 개인정보 유출

인해 명의 등록 당한 것 인지 아니면은 무슨 사정 으로 게 통장 걷는 적 있는지 확인 차 연락 드린 겁니다 본인 개인정보 어떻게 유출 됐다고 혹시 본인 께서 판단 하시는 부분 있으세요 아니요 그런 없으시단 말씀 시 죠 응 일단 내용 증명서 보내 드릴 테 니깐 요 본 주소지 니까 등 등본 상 주소지 가시는 확인 하시고요 그 내용 확인 하신 다음 연락 주 십 시오 한번

수고 하십니다 여기 서 울 중앙 지 검 이에요 혹시 본인 하고 이제 열리는 사건 하나 있어서 전화 드렸고요 본 사건 이제 명의 도용 사건 이에요 이제 가지 질문 드리는 바로 볼론 말씀드리겠습니다 본인 혹시 거주 하는 40 세 남성 인데 김태 한 이라고 아십니까 아니요 저녁 모르십니까 저희 지금 이제 김태현 중심 으로 한 이제 명의 도용 및 불법 거래 사 기단 검무 하는 과정 에서 대량 신용카드 대포통장 압수 했고요 징 거품 압수 하는 과정 이제 본인 명의 농협 국민은행 두 통장 압수 되었어요 두 통장 저희 해당 은행 이제 대조 해봤습니다 근데 2014년 10월 13일 서울시 영등포 물레 지점 에서 이제 명의 개설 된 통장 임 확인 했고요 께서 혹시 두 통장 관해 서 아시 내용 있으십니까 아니요 없습니다 전혀 없으세요 그렇다면 본인 이제 김 태안 모르시고 개설 시기 물리 동 또 안 내 방 하신 적 없으시다는 죠 자 그럼 이제 본인 통장 이제 어떠한 용도 사용 되 신지 설명 해드리겠습니다 본인 혹시 중고나라 옥션 지마켓 그 인터넷 포털 사이트 에서 고가 성 물건 판매 하신 경우 있으십니까 아니요 없습니다 그러세요 그러면은 혹시 현재 명 명의 이제 통장 이제 저가 항공 료 아이폰 6 직 구매 대리 사이트 허위 물품 등록 하고 이제 자금 만을 이제 편치 했습니다 아까 말씀드린 이제 김태환 이라고 근데 이로 인해서 이제 앞 으로 26 건의 잘 안 들려요 잘 안 들렸어요 그래서 전화 드린 거고요 확인 차는 여보세요 께서는 이제 부분 대해 서 전혀 공조 하지 않았다는 이제 피해자 입증 해주셔야겠죠 전혀 통장 관해 서 아시 것 없고 이제 40 세 김태 암도 전혀 모르시고요 자

그러면은 지금 부터 저희 간단한 1 차 조사 할 건데 1 차 조사 간단한 내 녹취 조사 되는 부분 이에요 이제 전혀 이제 관여 하지 않아서는 나도 피해자 이다 이런 건데 그러면 저희 이제 녹취 자료 이제 대신 이제 김태환 이제 1 차 공판 증거 자료 이제 활용 되는 부분 이니 이제 주변 소음 늘리거나 통제 목소리 들리게 되면은 재녹취 조사 진행 해야 되니까 점 부탁드리겠습니다 녹취 앞서 저희 겁 나서 은패 또는 은닉 하실 시 형법 155조 1 다시 2 항 증거인멸죄 152조 위증 132조 1 1 항 공무 집행 방해 죄 추가 된다는 점 대해 서 명시 해드리고 지금 부터 녹취 조사 진행 하겠습니다 녹음 같이 할게요 알겠습니다 준비 되셨습니까 녹취 진행 하겠습니다 당사자 본인 그렇습니까 거주 하는 40 세 남성 김태을 전혀 모르십니까 오닝 최근 2년 사이 신분증 여권 직 지갑 휴대폰 등 개인정보 유출 될만 한 물건 돈환 또는 분실 당 한 적 사실 없으십니까 지난 2014년 10월 13일 서울시 용등포 불레 지점 에서 농협 국민은행 두 통장 직접 개설 하신 사 사실 전혀 없으십니까 없습니다 일단 저희 범죄 사용 된 이제 법 명의 된 농협 이제 국민은행 두 통장 직접 이제 개설 하신 사실 전혀 없으시다고 하셨으니까 일단 저희 범죄 사용 된 이제 명의 된 농협 국민은행 두 통장 이제 동결 처리 할 거고요 이제 대해 일이 없으시죠 일단 본인 께서 이렇게 많은 불법 거래 된 것 전혀 인지 하지 못 하고 계셨나요 몰랐어 혹시 본인 명의 통장 지인 이나 가족 분 이라도 할지여도 3 재 에게 양도 하신 통장 있으십니까 아니요 없습니다 없으세요 혹시 금융 머 래 많이 하시는 편

이신 가요 많이는 안 하는 같아요 많이 안 하시고요 저희 이제 2 차 그 피해 이제 방지 하기 위해 서 이제 사용 하시는 금융 권 이제 상화 용도 만 이제 간단하게 말씀 부탁드리겠습니다 희가 이제 걸 물어보는 이유 이제 저가 이제 그 국민은행 농협 두 통장 이제 전혀 이제 인지 하지 못 하고 하셨잖아요 근데 저희 이제 통장 이제 그 김태환 에게 돈 받고 양도 해 준 건지 실제 진짜 돈 당한 건지 저희 이제 확실하게 알지를 못 하니까 사용 하시는 두 통장 이외 100 어제 10 한 그 말씀 부탁드리겠습니다 지금 전화 그 목소리 끊겨서 들리는데요 다시 한 번만 말씀 해주시겠어요 그니까 이제 그 데 이제 전혀 두 통장 대해 서 불법 적 으로 이제 사용 되는 걸 전혀 인지 하지 못 하셨다고 하셨잖아요 그래 갖고 이제 저희 그 두 통장 과 이제 사용 하시는 이제 계좌 유외 다 이제 저희 동일 처리 시킬 예요 지금 근데 이제 본인 사용 하는 것 까지 저희 이제 그렇게 하면 안 되니까 이제 실질 적 으로 지금 사용 하시는 이제 금융 권 상호 용도 만 그것 만 이제 간단하게 말씀 부탁드리겠습니다 근데 농협 이랑 국민은행 안 쓰는데 그것 만 해주세요 어디 꺼 말씀 이십 니까 농협 이랑 국민은행 그것 만 해주시 면 되는 아니에요 농 그니까 농협 랑 이제 국민은행 2 개 진행 하는데 그것 만 해주세요 그것 만 유출 된 잖아요 2 개 할 건데 이제 저희 뭘 또 사용 하시는지 그것 까지 다 그거 이외 저희 지금 통장 아는 게 없어요 김세원 실질 적 으로 국민은행 에서 8 개 월간 과장 급 으로 일 하던 사람

이라서 이렇게 쉽게 통장 개설 한 같고요 그래서 저희 저가 지금 사용 하시는 금융 권 상화 용도 만 계좌 번호 비밀번호 알려 달라 게 아니고요 금융 권 그냥 신 한 행 신한은행 용도 입출금 계좌 사용 하고 있습니다 이렇게만 말씀 해주시면 되세요 지금 걸 물어 기업은행 기업은행 입출금 계좌 그니까 저희 지금 물어보는 이유 지금 이해 못 하셨습니까 아니 했습니다 이해 하셨어요 확실히 이해 하셨어요 이해 하셨고요 그러면은 하나 씩 말씀 만 부탁드리겠습니다 기업은행 출금 계좌 요 다른 건 어떤 침 입출금 계좌 적금 없어요 마이너스 통장 이런 전혀 없으십니까 그냥 기업은행 입출금 계좌 만 사용 하시는 겁 니까 그럼 이외 저희 조회 해 갖 조회 하는 대해 서 동의 하십니까 동의 하시고요 기업은행 하나 빼고 그럼 저희 조회 한 후 저희 다 계좌 잠시 만 요 기업은행 하나 있으시고요 입출 계좌 사용 하시고요 그렇게 큰 잔액 있으신 건 아니시죠 큰 잔액 있으신 조회 하는 것 동의 하십니까 알겠습니다 위 모든 계 좌을 다 분결 처리 시킨 후 조사 진행 하겠습니다 고생 하셨습니다 이만 그 조취 종료 하겠습니다 여보세요 녹취 종료 하고 저희 이제 추후 다시 이제 특이 사항 있으면은 다시 전화 드리겠습니다 고생 하셨습니다

전혀 모르시는 분 이시고 지금 이분 대해 서 여쭤 본 이유 지금 저희 남부 직검 에서 저희 인한 금융 범죄 사 기단 검거 하면서 현장 에서 대량 신용카드 포 통장 압수 했습니다 근데 희가 압수 목록 조회 하던 도중 지금 혹시 본인 명의 된 씨티 은행 통장 한 부 그리고 외한 은행 통장 한 부가 대포통장 으로 사용 된 것 저희 직 에서 압수수색 하였고요 지금 본인 계서 두 계좌 개설 여부 대해 서 아시 부분 있으십니까 아니요 본인 께서 전혀 개설 하신 적 없으시고요 그렇다면 혹시 신분증 분실 하셨다던지 아님 타인 에게 명의 빌려주신 적 있으신 가요 아니 전혀 없으시고 그럼 본인 께서는 지금 개설 여부 대해 서 전혀 모르셨던 부분 이시고 요 은행 확인 해볼게요 그렇게 하세요

그럼 포지 께서 직접 통장 개설 한 사실 없으신 죠 그리고 저희 김상태 조사 하다 보 니까 김상태 보인 평소 안 지인 이고 저희 직접 통장 개설 해서 김성태 에게 판매 했다고 징수 하고 있는데 부분 뭐 아시 내용 있으세요 아니요 통장 본인 께서 직접 개설 해서 판매 한 사실 전혀 없으신 죠 부분 그럼 혹시 통장 김성태 아닌 타인 한테 양도 해준 적 있으신 가요 따로 아니요 없습니다 그건 전혀 없으신 거고요 저희 김태 가는 진투 저희 거짓 친 생각 하고 있는데 게 아무래도 심핑 사회 물증 없다 보 니까 본인 께서 직접 신고 접수 해주셔도 될 같고요 일단 저희 앞선 통장 들 현재 은행 대재 맞춰 봐서 명의 개설 된 게 확인 돼서 연락 드린 거고 일단 지금 현재 김성태 모르시고 통장 개설 에서 판매 한 사실 없으신 잖아요 지금 없어요 일단 지금 개인 정보 유출 되신 같은데 혹시 최근 2 3년 사이 그 신분증 이나 면허증 또는 지갑 분실 한 적 있으세요 아니요 없는데요 그런 부분 전혀 없으시고 그럼 혹시 재발 금 이나 갱신 하신 부분 따로 있으신 가요 아니요 그 분 없으시고 그 최근 그 국민 이랑 농협 쪽 에서 개인 정보 출건 났잖아요 그때 따로 연락 받으시거나 본인 께서 직접 확인 하신 상 사항 따로 있으신 가요 아니요 그 분 없으시고 일단 지금 사건 같은 경우 말고도 사건 한 180분 정도 연 류 돼 있으신 데 최 중 에는 그 은행원 이나 대출 회사 직원 그 카드 사 직원 사건 연 류 돼 있다 보 니까 아무래도 그렇게 되면 개인 정보 유출 경로 다행해져서 저희 그 최초 유출 된 부분 찾고

있는데 일단 이분 들 중 소원 조사 받으신 분도 많이 계시고요 근데 그 중 그 지방 계신다거나 그 개인 적 인 사유 출석 못 하신 분들 많이 계시기 때문 저희 검체청 홈페이지 가보시면 그 개인정보 침해 신 공 센터 라 해 갖고 따로 배송 해놓은 게 있는데 고객 님 께서 직접 사 큰 파일 확인 하시고 그 신고 접수 만 해주시 면 피해자 인증 받을 수 있으신 데 어떻 본인 께서 신 접수 지금 가능하시겠어요 아니요 지금 안될 같은데 업무 중 이신 가요 따로 아니요 다 지금 바로 해야 돼요 시 안내 드릴 까지 해드리거든요 적어놨다가 바로 할게요 지금 컴퓨터 바로 할 수 있는 상황 아니라 조금 있다 가야 될 같아서 언제 쯤 가능하신가요 대충 저희 시간 맞춰야 돼서 꼭 안내 받으면서 해야 돼요 게 오셔서 하는 게 아니잖아요 일 하는 게 아니라서 그냥 들어가면 되는 아니에요 기대하지 않아 기대하지 않으셔도 되는 부분 있고요 어차피 그 부분 본인 오셔서 하는 수사 아니기 때문 본인 혼자 하시는 부분 아니라 핸드폰 모바일 가능해요 지금 본인 혼자 진행 하시는 게 아니라 그 이번 사건 담당 계신 저희 사 님 계신데 그 분 이랑 같이 녹취 조사 하면서 진행 하시는 부분 이에요 그럼 핸드폰 으로 할게요 가능하시겠어요 우선 본인 께서 피해자 인지 가해자 인지 조사 하기 위해 서 그 사건 내용 대해 서 가지 질문 드릴 예요 일단 질문 전반 조사 과정 그 녹취 상태 이뤄지기 때문 본인 께서 거짓말 하시거나 그 사건 내용 하시면 안 됩니다 일단 신 환 확인 먼저 할게요 시 고 맞으시죠 38 세 남성 김성태 전 모르시는 예요 그럼 김성택 통장 판매 사실 전혀 없으신

거고요 지금 현재 그 통장 들 그 불법 계좌 사용 되고 있다는 점 혹시 인지 하고 계셨나요 아니요 어머 처음 들으신 내 용이 죠 일단 통장 들 그 불법 현장 에서 납 서 되기 때문 그 본인 의사 상관없이 저희 동 결제 시켜놓은 상태 고 그 본인 께서 직접 개설 하신 통장 이나 카드 외 본인 명의 다른 통장 이나 다른 카드 발견 되면 저희 불법 통장 으로 간주 하고 모두 동기 처리 시키겠습니다 이의 없으시죠 럼 지금 현재 저희 앞선 그 통장 외 그 본인 께서 직접 개설 하신 금융 권 어디가 있으신 예요 농협 하고 농협 원래 두 군데 사용 하신 예요 다른 데 없으신 거고요 그럼 지금 말씀 하신 은들 중 그 인터넷 뱅킹 이나 텔레뱅킹 신청 한 적 있으세요 두 다 신청 하셨나요 그 러시 고 그럼 본인 께서 직접 발급 받으신 신용카드 따로 있으세요 어디 꺼 사용 하셨죠 현대 요 현 대 카드 요 그럼 다시 한번 확인 해볼게요 사용 하시는 금융 건 농협 이랑 신한 있으시고 그 신용카드 현대 카드 사용 하시고요 근데 급한 신 본 있으면은 인터넷 뱅킹 하게 아니 모바일 뱅킹 하게 되면 그게 뜨지 않나요 그 부은 지금 말씀드릴 게 있는데 아까 지금 사건 은행원 지금 연 류 돼 있다 했잖아요 아무래도 은행원 연 류 돼있다 보 니까 지금 은행원 통장 개설 에서 판매 한 사실 저희 지금 건 적발 됐는데 지금 본인 말씀 하신 것 처럼 개념 확인 안 되셨다고 하셨는데 그 통장 개설 하실 때 통장 뒷 분 보면 그 검은색 마 간 부분 있잖아요 뭐 있어요 그 통장 뒷 부분 보면 그 검은색 마

그 네스 부분 있잖아요 그 부분 살짝 뛰어서 그 띄면은 그 통장 만에 고유 넘버 나오는데 그 고유 바코류 나오는데 그 숫자 살짝 변화 시키는 방법 으로 해서 피해자 분들 전혀 인지 못 하게 개설 해서 판매 한 사실 지금 저희 접발 됐거든요 아무래도 께서 말씀 하신 것 처럼 본인 께서 직접 그 전 확인 하셨으면은 먼저 확인 하시고 신고 접수 해주셨겠죠 이해 되셨나요 일단 지금 사용 하시는 금융 과 농협 신화 있으시고 신용카드 현대 카드 있으신 잖아요 그럼 외 다른 금액 권 통장 이나 다른 신용카드 발견 되면 저희 불법 통장 으로 간주 하고 미리 테 말씀드리고 저희 동 교 처리 시킬게요 이해 되셨죠 그리고 오늘 중 으로 그 감 권 측 에서 본인 계좌 들 3년 치 이치 거래 내 역 이랑 그 장 확인 해볼 건데 그다음 해보는 게 김상태 단 과 벌 래 선 되는지 저희 확인 해야 되잖아요 그리고 본인 자산 지금 불법 도박 임인 지 저희 유무 확인 하기 위해 서 하는 건데 오느 쪽 으로 조회 해봤을 때 그 본인 농협 은행 계좌 에게 대략 적 으로 어느 정도 금액 있어야 그 본인 계좌 라고 확신 하시는 예요 부분 설명 해드릴게 지금 금액 중요하신 게 아니라 그 고객 님 께서 진술 하신 내용 비해 말 안 되는 고액 부분 발견 되면 그 부분 동료 처리 될 수 있기 때문 사전 발 거든요 그 대략 적 으로 근사치 로만 얘기 주시 면 돼요 100만원 미만 10만원 미만 이런 식 으로 전 기자 그 대략 적 으로만 얘기 해주시면 되거든요 너무 큰 만 너무 큰 급액 만 차이 안 나면 돼요

많이 없 그거 은행 비슷하게 있을 텐데 두 다 어느 정도 있으신 죠 안어요 둘 다 피세요 외 다르게 시행 계좌 적금 청약 그리고 증권 주식 펀드 마이너스 펀드 따로 존재 하고 계신가요 글쎄요 그건 이제 본인 기사 들 있는데 본인 자산 모르세요 저희 하니 까요 지금 본인 님 께서 확인 하신 사항 지금 게 있으신 거고 다르게 다른 적금 이나 청약 이런 없으신 거고요 마이너스 통장 이나 적기 아마 있을 예요 청약 어느 쪽 접금 있으신 예요 신어 근데 금액 모르시는 예요 지금 그 죠 본 객 님 께서 직접 뭐 들으신 적금 아니에요 께서 해주신 고 그래서 금액 지금 정확히 모르시는 예요 쪽 어디 신 가요 지금 전화 주신 어디 세 요 서울 중앙 지원 입니다 중앙 지 이요 성함 요 이주 성 입니다 이주 성 님이 요 검사 님 이신 데 수 사관 입니다 수 사관 그래요

다른 게 아니고 명의 혐의 계좌 양도 혐의 가지 확인 차 연락 드렸습니다 통화 가능하신가요 말씀 하세요 신 남성 인데 김진규 라고 하십니까 누구 요 김진규 요 여보세요 누군데 요 저희 사 팀 김정규 이나 금융 범죄 사 기단 검거 했습니다 그 검거 당시 현장 에서 치 이름 으로 된 농협 과 하나은행 2 개 통장 발견 돼서 사실 확인 조사 하고 있습니다 요 부 통장 대해 서 아는 사실 있습니까 그건 마음 하세요 본인 통장 개설 하셔서 금 적 인 대가 받고 거래 하신 건지 개인정보 유출 의한 금융 피해자 인지 조사 하는 중이 거든요 어디 계시다며 어디 나와있어 검찰 입니다 어디 검 원 서 울 중앙 직원 입니다 서울 중앙 지원 전화번호 알려주세요 02-1566 2759 번 으로 전화하시면 됩니다 1566-2759 번 요 2759 번 누구 찾으면 돼요 박진 철 계장 찾으시면 됩니다 본인 이세 요 아니면 대구 지금 소환장 발부 해드릴까 요 대구 야 지금 본인 계시는 집 으로 소환장 발부 해드릴까 요 아니면은 어떻게 하시겠어요 아니 서울 직업 이면 그 대구 라 그래요 대구 라고 얘기 한 게 아니고요 본인 집 으로 발부 해드린다고요 수 원장 받아서 뭐 하는 건데 요 직접 오셔서 조사 받으셔야죠 조사 받아요 그니까 만약 지금 전화 게 걸었는 이유 아까 설명 드렸잖아요 응 설명 드렸는데 만약 조사 안 받으시고 전화 끊게 되시면은 본인 집 으로 수환 장이 날라 갈 예요 그 면 직접 오셔서 조사 받으셔야 되고요 만약 지금 상태 조사 받게 되시면은 조사 받는 걸 끝나시는 거고요 조사 받으면 되죠 지금 본인 증거 자료 없어서 본인 동의 녹취 진술 증거 자료 수집 할 건데 부분 대해 서

녹취 동의 하십니까 합어 지금 부터 전 조사 과정 녹체 진행 되며 거짓 증언 하시거나 사건 은익 할 시 위증죄 공모 집회 판죄 추가 된다는 사실 알려 드립니다 경찰 맞아요 근데 이런 걸 장단 하신 걸 보입니까 아니 요즘 보스 피이 많아서요 만약 저희 보이스 피싱 이라 하면은 전화 계속 길게 끌진 않죠 바로 개인정보 묻고 막 연락 할 텐데 지금 조사 하는 부분 인데 그럼 이런 전화 정말 많아요 그래서 저희 지금 막 답답해 죽겠어요 그거 때문 어떻하는 예요 한테 한테 어떻 어떡하는 예요 그 까 조사만 묻는 말 본인 알 고 계시는 부분 만 답 해주시면 됩니다 뭐 여쭤 보세요 그럼 다시 녹취 다시 하겠습니다 조사 자 본인 지가 맞습니까 응 출신 김진규 아십니까 누구 에요 그 사람 녹 지금 녹취 니까 묻는 말 에만 대답 해주시 고 녹취 끝난 뒤 질문 하실 있으시면 질문 하세요 여보세요 아니 동철 맞아요 못 믿겠네요 다 그러면은 아까 번호 알려 드렸죠 응 1566-2759 번 으로 전화 하세요 그러면 아는 소환장 바로 날라 갑니다 내일 그것 만 알 고 계시 면 돼요 아니면은 전화 끊으시고 바로 전화 주시던지 후원 장 날라가면 뭐 한다고 했죠 본인 직접 오셔가지고 강제 소환장 이니까 본인 직접 오셔서 조사 받으셔야 됩니다 3 명 데 조사 받아요 그 까 말씀드렸잖아요 지금 저희 1 차 조사 후 피해자 라고 판단 하시는 분 들 만에 한해 서 유선 상 으로 전화 해서 확인 하고 피해자 입증 사건 자료 이제 수집 중이 라 고요 그럼 어디 들어가야 되는데 수 원장 받으면 서울 중앙 지방 검찰청 수사 1 팀 서울 중앙 지 검 41 팀 205 실로 오시

면 됩니다 주 41 팀 250 이요 아무 때 가도 돼요 아니요 시간 과 날짜 변경 불가 합니다 요 일반 소원 장이 랑 강제 소원 장 틀립니다 강제 소원 장 그 날짜 맞춰서 직접 오셔야 되고요 일반 소원 장 본인 시간 맞춰서 오시 면 되고 이해 가셨죠 그니까 저희 지금 본인 가해자 라고 전화 한 게 아니고 피해자 라고 판단 하고 전화 하는 다 도용 당하신 거란 말 이에요 그니까 쉽게 말 하면 도용 당했다고요 그 농협 이랑 하나 하나은행 대해 서 아시 부분 없죠 하나은행 하나 있는데 아니 그니까 본인 쓰고 계신 말고 이외 아시 부분 없잖아요 그렇죠 농협 안 쓰는데 그러면 그게 본인 모르게 개인정보 유출 돼서 당하신 라는 예요 그니까 김진규 라는 사람 김진규 가요 사람 농협 직원 이었어요 과장 으로 있었는데 그 사람 이제 이름 으론 통량 만들어서 쓴 죠 농협 어비 랑 과장 요 농협 김진규 라는 과장 있었어요 그 사람 어디 기장 인데 요 신 인데 그 경기도 광명시 철산동 철산 지점 에서 두 계좌 개설 됐어요 권무 요 아직도 이해 안 가세 요 그래서 어떡 그래서 못 믿겠네 못 믿으시겠으면은 그냥 전화 끊으시고 그냥 직접 오셔 갖고 누 돼 그러면 서울 중앙 지금 어딨는거예요 인터넷 초보 시 면 다 나와요 위치 하고 서초동 있으니까 확인 하시고 확 해가야지 등기 날아가니까 내일 내 될 예요 그럼 내일 가야 되는 예요 그렇죠 말고 다른 가족 안되는 거고요 그 쵸 본인 조사 받는데 다른 사람 가족 와도 소용 없죠 본인 주사 받아야 되는데 할 시간 없는데 어떡해요 할 시간 없으면 만약 내일 선장 발부 되는데 안 오시 게 되면은 김진규 일당 같은

주 범 이라고 판단 하고 같은 주 범 이에요 그러니까 만약 내일 소원 장 발부 했는데 본인 안 오시 게 되면은 그렇게 저희 판단 할 수 밖에 없어요 지 금도 만 지금 계속 지금 녹취 대해 서 이제 거부 계속 하시는 잖아요 조사 대해 서 못 맺겠다고 당연히 못 믿죠 갑자기 전화하셔가지고 보스 같 그니까 이런 부분 들 많다고요 그러니까 지금 지 본인 만 있는 게 아니고 통장 들 진짜 많이 나왔어요 많이 나왔는데 분 들 한해 서 1 차 조사 후 기차 조사 피해자 라고 판단 하시는 분 들 만에 한해 서 이제 2 차 조사 끝나고 전화 해서 이제 녹취 자료 증거 자료 남고 다음 주 수요일 날 1 차 공판 있어요 사건 연 라가 지고 피해 받아 려 요 그러니까 말씀 드리잖아요 그 본인 모르게 개인 정보 유출 된 라 고요 그럼 가면 사람 잡 수 있어요 거기 환점 받아서 거기 도사 받으면 사람 잡는 예요 아니 사람 잡혔는데 그 일당 들 안 잡혔어요 그 일당 들 때문 저희 2 차 조사 하고 본인 이제 피해 자시 니까 피해자 라고 판단 하고 녹취자료 이제 본인 피해자 인 것 입증 하는 그 자료 남기고 난 후 그 나머지 일당 들 잡는 죠 그럼 뭐 가져가는 예요 밀 신분증 만 금전 적 으로 피해 받는 건 없어요 본인 한테 고소 고발 들어가는 죠 계속 2 차 피해 일어나게 되면 통장 으로 인해서 고 아이야 쉽게 말씀드리면은 본인 만약 지금 계속 사건 조사 안 받으시고 계속 있다 되면은 있게 되면은 본인 계속 통장 계속 유출 된단 말 이에요 응 다른 일당 들 의해서 되면은 결국 엔

또 2 차 피해 발생 하게 되는 죠 그 면 통장 인 분명히 이제 본인 이름 으로 돼있기 때문 고속 고발 들어간다고 본인 안 했다고 하더라도 계속 이렇게 자꾸 조사 안 받고 계속 의심 가고 그렇게 되시면은 강제 소환 안 받고 그렇게 되시면은 결국 에는 본인 일당 이라고 생각 하고 저희 직접 가서 본인 체포 하는 서밖에 없어요 일단 내일 그럼 중앙 직원 갈게요 알겠습니다 그러면 내일 등기 바로 손 장 발부 해드릴 테 니까 내 방 으로 지방 해주세요 거기 누구 찾으면 돼요 박진 철 계장 본인 맞아요 아니면 어떡할 건데 뭐 보시 면 알 죠 그니까 내일 소장 발부 해 받아 보시 고 거기 명함 하고 다 들어있을 예요 집 전화 하시고 오시던지 아니면 직접 오시던지 오셔서 찾으시던지 그렇게 하시면 돼요 옆 다른 사람 바꿔 봐요 다른 사람 한번 바꿔 봐주세요 다른 사람 바꿔요 맞나 안 맞나 확인 하게 잠시 만 기다리세요 전화 연결했습니다 거기 서울 중원 직원 맞아요 맞습니다 성함 어떻게 되십니까 전화 연결 받았는데 궁금한 사항 있으서요 금융 과장 입니다 최석훈 과장 고요 누구 요 최 금융 과장 최석훈 과장 입니다 응 기재 하셨습니까 기재 했습니다 궁금한 사항 있으세요 그럼 내일 가면 되는 죠 괜찮습니다 잠시 만 요 라고 말씀 하셨죠 수 사원 님 으로부터 어디 까지 내용 들으셨습니까 다 들었어요 다 들으셨고 본인 통장 도움 됐는 그런 부분 전부 다 들으셨고 자 어떻게 해드릴까 요 저희 이렇게 내 선 으로 본인 피해자 입증 이라든지 그런 걸 드립니다 근데 본인 시간 여 의치 않다 또는 내 방 하겠다 러시 면 저희 소환장 소 환부 에서 발부 해드립니다 소환장 발부 되면 그 시간

그리고 날짜 맞추셔가지고 본인 소지 할 부분 가지 있습니다 은행 거래 명세서 라든지 또는 신분증 이라든지 요런 지 참해 갖고 오셔야 되는데 어떻게 해드릴까 요 일단 갈 건데 근데 번호 번호 에요 보호 요 16701830 저희 내 선 번호 입니다 1 팀 선 번호 고 대표 번호 하나 더 있습니다 그래요 우선 뭐 불러 드릴게요 한번 받아 적어 보세요 지역번호 누르시고 1302 130 1302 01020 이요 1302 수 41 팀 찾으시면 되고 그리고 하나 더 불러 드리겠습니다 0202156615662759 2759 저희 1 팀 선 번호 입니다 그리고 금방 대표 번호 불러 드린 저기 7 팀 대한 데스크 번호 인데 1 팀 찾으시면 되고 그렇게 하시면 됩니다 수사 1 팀 으로 오라 거야 우선 저희 소환장 하나 발부 해드릴 예요 내일 이제 등기 받아 보실 수 있는데 보시 면 날짜 라든지 또는 시간 이라든지 다 기재 돼있습니다 본인 참고 자료 라든지 고런 부분 챙기셔가지고 날짜 맞춰 갖고 나오시면 되는데 보어 대게 한 2 3일 정도 기간 둡니다 그때 맞추셔 갖고 나오시면 되고 궁금한 사항 있으시면 내 선 번호 라든지 아니면 대표 번호 전화 주셔가지고 수사 1 팀 본인 성함 되시면 본인 담당자 전화 받아 드릴 겁니다 알겠습니다 기재 다 하셨습니까 그러면 소환장 발부 해드릴 테 니까 시간 맞춰 갖고 방문 내 방 해주십시오

그 서 알 고 계시는 부분 있으십니까 아니요 저희 연락 드린 전반 적 인 이유 김동현 일당 에게 대가 성 돈 받고 통장 판매 하신 가해자 신지 아니면 개인정보 유출 의한 금융 범죄 피해자 인가 확인 하기 위해 서 연락 드린 부분 고요 현재 불법 현장 에서 본인 명의 통장 발견 되다 보니 본인 께서 피해자 입정 꼭 받으셔야 되는 상황 입니다 본 객 께서 피해자 맞으시다면 잠시 협조 부탁드리겠습니다 지금 전화 거신 곳 어디 라 고요 서 울 중앙 지 검이고요 법남 범죄 수사 1 팀 입니다 사업 어디서 전화번호 가요 지금 전화 거신 분 이름 어떻게 되세요 박태 윤 수 사관 입니다 혹시 본인 께서 피해자 맞으시다면 잠시 흡 쪽 으로 부탁드리겠습니다 말씀 하세요 지금 부터 통화 내용 녹취 상태 진행 되고 차후 녹취 파일 본인 께서 피해자 입증 받으시는데 증거 자료 올 수 있을 겁니다 아시겠습니까 죄송한데요 가요 그 쪽 으로 지금 전화 할게요 알겠습니다

여기 서 울 중앙 직 검이고요 근 데 요 금융 범죄 수 사 팀 김민석 수 사관 이라고 하는데 본인 그 연 류 된 사건 하나 있어 갖고 연락 드린 예요 뭔 사건 이요 개인정보 유출 건 이라 가지 본인 한테 확인 할게 있어 갖고 연락 드렸는데요 혹시 본인 께서 라는 사람 아십니까 여보세요 근데 거기 여기 개인 핸드폰 으로 전화 요 게 뭐 냐 면 저희 이제 02 전화번호 연락 드렸답니다 수사 1 팀 에서 근데 무슨 보이스 피싱 이다 스미싱 이다 이런 오해 들 많이 하셔가지고 3월 20 일부 법 개정 돼 갖고요 010 수사 전용 전화 연락 드리게끔 돼 있어서 연락 드린 예요 피해자 분들 너무 많다 보 니까 현락 전화 안 받으시니까 피해 금액 만 늘어날 것 아닙니까 그래서 저희 910일 단 전화 연락 드린 예요 본인 들 맞나 안 맞나 가지 확인 해서 폐해 자 분류 시켜서 2 차 적 인 피해 막아 드릴려고 본인 피해자 맞으면은 아무런 문제 없겠죠 아니 지금 뭐 개인 정보 유출 됐다고요 아니 지금 본인 개인 정보 유출 된 사람 한테 연락 드린 예요 게 본인 유출 된 건지 아니면은 일당 그 본인 개인정보 유출 시켜서 통장 만들었는지 그 부분 확인 하려고 연락 드린 겁니다 본인 사람 전혀 모르시는 맞나요 아니 근데 그걸 모르고 떠나서 지금 전 지금 전화 거신 사람 더 못 믿겠는데요 못 믿으시겠다 땜 그 러시 죠 아니 이런 하도 많으니까 어떻게 밀어야 될지 모르니까 저희 쪽 에서 응 그 본인 한테 직접 적 으로 강압 적 인 수사 진행 하는 건 아니구요 그 가지 본인 맞나 안 맞나 확인 해서 본인 일단

게 통장 만들어 준 사실 없다면은 본인 피해자 맞겠죠 자 그 부분 확인 하려고 하는 거지 본인 한테 뭐 물어보고 할려고 전화한 건 아니에요 그리고 저가 이제 수사 아니고 검사 님 다 연결 되면은 본인 사건 번호 사건 경유 여러 가지 문제점 있는 부분 그 분 검사 니까 정확히 다 말씀 해 주실 예요 수사 아니라 절차 상 진행 해 것 뿐이고요 죄송한데 지금 지금 일 하고 있어서 근데 5분 뒤 잠깐 다시 전화 주시 면 안 되겠어요 그래요 알았어요

입니다 다름이 아니라 본인 과 관련 된 의도 형 사건 때문 가지 확인 차 연락 드렸습니다 혹시 고 알 고 계십니까 아니요 남성 입니다 전혀 모르십니까 지난번 에도 전화 주셨는데 그럼 샵 크 해결 되셨어요 아니요 그냥 끊으셨는데 그냥 끊으셨다고요 요 아니 그냥 끊으셨어요 아니요 중앙 거기 서 전화 오셔가지고 다시 한번 말씀 해주시겠어요 했더니 그냥 뚝 끊으셨어요 본인 께서 그래요 수 사관 님 성함 모르시죠 그러면 다시 한번 성함 말씀 해주시겠어요 알아볼 데 있어서 중앙 직원 누구 시라 그 러시 죠 이성준 수원 요 2 자 손자 숫자 요 그러 본인 께서 알아볼 데 있으시면요 알아보시고 쪽 으로 전화 주세요 아이 근데 무슨 일로 그 러신 죠 명의 도형 사건 뒤셔 서 확인 차로 연락 드렸습니다 확인 보시 아니 그럼 확인 보시 고 전화 주시라고요 아니 며칠 그렇게 연 류 된 죠 1월 달 올해 1월 이요 아니요 지난해 부터 지금 저희 사건 지금 조사 하고 있는데 본인 앞 으로 지금 오늘 중 으로 연락 드리게 됐고요 누 고 성함 저기 하신 분 누구 라 그랬죠 여보세요 지금 본인 께서 조사 하시는 겁 니까 아니면 조사 하셔야 됩니까 아니요 저기 사기 한 범인 이름 알려 달라 고 그런 죠 그 본인 께서 알아보신다는 어떻게 어디 다 무슨 방법 으로 알아보신다고 하신 겁 니까 아니요 그냥 알아보고 말씀 해 보세요 본인 께서 지금 저희 그 금융 범죄 사 기단 근거 하실 때 현장 에서 본인 앞 으로 대신 통장 나오셨어요 하나은행 통장 지금 불법 통장 으로 간소 하는데요 급하신 겁 니까 아니요 농협 이랑 하나은행 농협 옛날 부터 거래 하나은행 전혀 거래 한 적 없는데 전혀

거래 하신 적 없다고요 그러면 본인 께서 계좌 개설 내용 대해 서는 전혀 모르 신다고 보시 면 고 그러면 혹시 최근 2 3년 사이 있잖아요 지갑 이나 신분증 그 분실 하신 적 있습니까 있긴 신랑 스마트폰 분실 해 갖고 했거든요 70년 그래서 거기 본인 께서 본인 앞 으로 드신 스마트폰 이십 니까 아니면 그 배우자 분 명의 드신 배우 본인 앞 으로 말씀드리는 예요 배우자 께서 분실 하신 그 관할 없으시고요 본인 명의 나오신 통장 이에요 사건 대해 서 간단히 설명 드릴 건데 요 어떤 어해 하지 마시고요 왜냐면 본인 께서 지금 본인 뿐 만 아니고요 전국 적 200 여 명의 별 로자 있어요 근데 그 중 에서 이제 사람 에게 통장 불법 적 으로 판매 하신 분 들 있어셔서요 지금 본인께서도 통장 그 사람 에게 파신 건지 아니면 개인 정보 유출 되면서 도용 당하신 부분 인지 확인 하려고 전화 드린 겁니다 이해 되시죠 그 러시 방금 전 본인 께서 그 사건 대해 서 그 알아보시고 전화 주셨다고 하셨는데 어느 쪽 알아보실 건가 요 아니 잘 몰라서 신랑 한테 물어보고 그런 걸 잘 몰라서 그런 왜냐면 배우자 분 하고 그 상의 해보시고요 저희 서 원장 보내 드릴게요 배우자 분 함께 나오셔서 서원 조사 애기 출사 한지 얼마 안되서 그럼 어차피 유선 상 으로는 지금 조사 힘드신 같으시니까 요 그러면 저희 그 자택 으로 경찰 소환 조사 보내 드릴게요 그래요 경찰관 가시면요 사건 대해 서 어떻게 해명 해 보시고요 이해 되시죠 그렇게 하시는 걸 할게요

력 과 국민 계좌 시중 에서 새로 개 출 됐습니다 뭐 아시 부분 이라도 전혀 없으신 맞으신 가요 알겠습니다 일단 전반 적 으로 치 같은 부분 저희 지금 아직 까지 피해자 인지 가해자 인지 전혀 입승 된 바 없으십니다 그렇다고 어떠한 혐의 점 두는 것 아니고 중간 입장 조사 자 신분 이라고 말씀 드리는 겁니다 여보세요 말씀 하세요

서 울 중앙 지 검 김재 관 소 사관 입니다 그 만 대 생 전화 주셨다고 연락 일단 지금 품 나오신 사건 확인 되셨고요 간단하게 사건 내용 대해 서 설명 해 드리겠습니다 응 얼마 전 저희 수 사 팀 에서 이승철 인한 금융 사 기단 검고 했는데요 현장 에서 대량 인 신용카드 하고 불법 대포통장 들 압수 되었습니다 근데 그 중 에서 지금 명의 드신 농협 은행 하고 하나은행 통장 지금 저희 측 같이 압수 되셨거든요 일단 통장 들 지금 모두 다 은행 에서 확인 해보셨는데 지금 명의 2015년 1월 5일 날 개설 된 걸 확인 되었어요 통장 개설 한 내용 대해 서는 본인 께서 아시 겁 니까 알 고 한 건 말고요 그니까 2015년 1월 5일 날에 행서 농 운행 하고 하나은행 통장 2 개 개설 하였습니까 아닌데 작년 한 건데 어머님께 서 하신 아니시라고요 아니 작년 했다고 작년 금년 얘기 했었습니까 2015년 1월 5일 날에 개설 된 라 고요 아닌데 1월 15일 날에 개설 된 아닌데 그 선장 님 께서 개설 하신 아니시란 말씀 시 죠 그럼 사장 님 께서 최근 2 3년 사이 그 본인 지갑 거나 어 또한 신분증 여권 같은 그런 개인 정보 들어있을만한 물품 대해 서 분실 하신 건 있으십니까 사서 분실 됐어요 분실 하신 있으시고 그 재발 급 받으셨고요 재발 급 받으셨고요 받았죠 재발 급 그리고 현재 저희 체포 한 이승철 전직 은행 직원 셨 는데요 지금 은행 측 에서 3년 동안 근무 하는 동안 그 은행 측 그 후 상태 남아있는 계좌 거나 또한 정보 유출 된 내용 들 수집 해서 불법 거래 요 저희 통 에서 조사

받고 있습니다 그럼 혹시 그 금융 권 에서 본인 한테 개인 정보 유출 해 주셨다고 따로 연락 가신 없으십니까 어떻게 전혀 없으셨고요 지금 현재 이번 사건 에서는 요 지금 본인 뿐 만 아니라 전국 200 명 가까이 되있는 분 들 완료 되어서요 지금 거금 제적 인 대가 통장 불법 적 으로 양도 하신 분 들 있고요 그리고 또한 대부분 지금 개인정보 유출 되면서 피해 보시 분 들 많이 계시거든요 어떻게 연 일 오늘 본인 앞 으로 확인 할 본인 께서 이번 사건 돈 받고 통장 판매 하신 건지 본인 명의 도용 되신 건지 부분 때문 확인 할 거고요 중요한 이제 본인 명의 되신 두 계좌 범죄 현장 에서 나오다 보 니까 게 지금 어떻게 되 신지 본인 께서 직접 현명 해주셔야 돼요 어떻게 현명 해야 되냐고 돈 본인 한테 가지 질문 해드릴 건데 요 지문 있어서는 지금 전반 적 인 내용 녹취장치 진행 하면서 녹취 해 갖고 본인 피해자 인증 자료 차 공판 일 때 법정 제출 해 된 겁니다 그 본인 께서 주문 간단 명 하게 솔직한 답변 해 주셔야 되고요 일단 지금 녹취 앞서서 지금 메모 가능하시겠습니까 메모 준비 되시면 한테 얘기 해주시고요 응 불러 드릴게요 여기는 서울 중앙 직업 고요 청단 범죄 수사 열 팀 고요 범죄 수사 열 팀 범주 수사 열 팀 요 수사 열 팀 수 김재환 수 사관 입니다 김재환 요 매 모 다 드셨습니까 알겠습니다 녹취 상태 에서 진행 할 건데 본인 께서 그냥 아시 그대로 만 답변 해주시면 되겠습니다 아시겠죠 현재 당사자 본인 신 맞으십니까 맞습니다 사장 님 께서 어르신 42 살 남성 이승철 이라고는 전혀 모르시는

분이십니까 그 러시 면 본인 께서 2015년 1월 5일 날 경기도 관농시 철산동 지점 에서 농협 은행 하고 하나은행 통장 개설 한 사실 있으십니까 있으세요 아니 작년 했다니까 요 얘기 하셨습니까 2015년 1월 5일 날에 개설 하신 있냐고요 없어요 그 본인 께서 1월 에서 2월 경으로 경기도 과 명시 방문 하신 적은 있으십니까 없지요 없으시고요 그 실 으 자택 계시는 예요 아니면 회사 계시는 예요 회사 시 고요 있는 겁 니까 일단 이제 본인 명의 개설 되있는 농협 이고 한 은행 대포 통장 요 일단 저희 것 지금 범죄 회장 에서 내고 있잖아요 그러니까 통장 들 어떻게 개설 되실 건지 현재 저희 청 에서는 동결 처리 해놨습니다 이장님 께서 동결 처리 돼서 어떤 뜻 인지 알 고 계십니까 하면 몸 안 빠져나가는 아니에요 그렇죠 금융감독원 측 에서 지 급정지 해놓은 상태 시 고요 그리고 지금 현재 내사 진행 부분 지금 금융감독원 에서 알 고 있는 것 과 지금 본인 알 고 있는 대해 서 지금 각각 대 조사 사실 예정 이십 니 다 아까 본인 께서 두 계좌 개설 되신 전혀 모르 신다고 하셨는데요 추가 이런 식 으로 다른 은행 측 에서 본인 모르시는 똑같은 대포 통장 개설 된 게 있는지 아니시면 그 이상 으로 본인 한테 금도 적 인 피해 라도 가신 게 있는지 현재 본인 사용 하는 금융 권 대해 서 비교 검사 부터 해드리겠는데요 본인 께서 거래 중인 은행권 어떤 은행권 이십 니까 우리은행 요 그리고요 우리은행 하고 우체국 있고 야 우체국 또 있고요 그리고 더 있습니까 없는데요 본 우리은행 하고 우체국 은행 만 거래 하신다 이런 말씀 시 죠 작년 개설 겁

니까 오래 됐죠 사장 님 께서 아까 그 전 그 작년 지 통장 개설 하셨다고 계속 강조 하시는데 작년 무슨 통장 개설 하신 겁 니까 그거 보낼 예요 그러니까 신한은행 현재 거래 하십니까 그러니까 현재 사장 님 께서 거래 하시는 은행권 모두 다 한테 얘기 해주셔야 합니다 다 하는 거야 국민은행 하고 신한은행 하고 우리은행 하고 다 하죠 여보세요 여보세요 그러니까 현재 선장 님 께서 거래 하시는 은행권 지금 우리은행 우체국 은행 그리고 신한은행 국민은행 군데 입 니까 다른 은행 거래 없으시죠 하나 은행 없어요 그리 이외 지금 다른 은행 하고는 거래 있으십니까 어디 요 어은 우국 은행 신행 은행 제외 하고 이외 다른 은행 하고는 거래 있으십니까 현재 없다니까 요 야 그럼 가지 금융 권 제외 하고 이외 다른 은행권 해서 본인 명의 해주신 계좌 번 통장 발견 되시면요 일단 범죄자 개설 한 간주 하고 모두 다 동결 처리 부터 하겠습니다 해주세요 응 우리은행 측 하고 우체국 은행 그리고 신한은행 국민은행 모두 다 본인 께서 직접 거래 하시고 관리 하시는 겁 니까 우리은행 측 본인 명의 개설 되있는 계좌 개으시고요 한 규 요 우체국 요 신하 하고 국민은행 요 선생님 명의 개설 있는 적금 통장 거나 마이너스 통장 같은 건 있으십니까 없어죠 응 이런 적금 통장 거나 마이나스 통장 발견 되시면 잠시 후 다 동결 체 해드리겠고요 그럼 측 지금 본인 께서 마지막 으로 고래 하고 나서 현재 장구 안 대략 적 으로 얼마 정도 금액 들어있으며 정상 적 인 겁 니까 얼마 필 있어 그러면 우리은행 요 한 죠 정도 남아있으면 정상 적 고요 그럼 우체국 은행 요 우체국 이런 데 그냥 수시로 못

겠다는 이라 그 우치 고객 님 아주 소액 거나 거의 없으면 정상 적 이겠고요 그럼 신하 하고 국리 은행 마찬가지 고 소액 거나 거의 없으면 정 겠습니까 장님 께서 전반 은행권 상 험에서 별도 인터넷 뱅킹 이나 이런 모바일 뱅킹 텔레 뱅킹 같은 이용 하십니까 그런 아니요 요즘 뱅킹 이런 이용 하신 적 없으시고요 뭘 뭐 요 장 께 그래 그러니까 은행권 사용 하면서 별도 온라인 상 으로 전혀 거래 없으시고요 요즘 사 많이 터져가지고요 직접 은행 측 방문 하셔서 은행 창 으로만 거래 하신다 이런 말씀 시 죠 알겠습니다 그럼 선장 님 께서 아까 그 메모 하신 메모 지 있죠 측 에서 사장 님 사건 번호 메모 할게요 사건 번호 메모 하세요 사건 번호 2015 한글 4 글 조사 그리고 10051005 이승철 명리 도용 사건 입니다 이승철 미리 도용 사건 정 하게 메모 하셨는지 한테 한번 확인 해 주세요 2015 2005 성철 명의 도용 사건 정확하게 메모 하신 건 맞고요 그럼 일단 이번 사건 담당 하고 있는 지 정 검사 님 한테 내 선 으로 연결 해드릴 테 니까 요 연결 되시 그 선생님 메모 하신 사건 번호 말씀드리시고 선생님 성함 말씀드리시고 선생님 사건 무과 한 피해자 라는 증명 하시면 되겠습니다 이해 되습니까 감사합니다 그럼 잠시 만 대기 해주시고요 지금 바로 내 선 으로 연결해 드리겠습니다 감사합니다 만 해 라 알 거기 서나 어 연기 여보세요 여보세요 여보세요 잠시 만 되시고요 그 가지 고 라 자 내 선 연결 되셨습니다 본인 선남 어떻게 됩니까 자 그리고 이제 수 사관 으로부터 사건번호 전달 되셨을 건데 사건번호 어떻게 2015 조서 1005 자 촌 호도 사환 건 이신

철 명 기도 형 사건 이시고 요 자 메모 하고 계셨습니까 게요 첨 담수 점 에서 이제 팀 장 직 으로 종사 하고 있고 김상욱 이라고 합니다 김상 우상 욱 본인 담당 검사 구 요 자 수관 님 으로부터 이제 사건 내용 대해 서도 전달 되셨을 건데 자 이해 되신 겁 니까 돼요 자 그럼 본인 어느 정도 이해 하셨는지 들어 보고 판단 해서 이제 사건 권고 조치 대해 서 말씀드릴 건데 자 이해 하신 만큼 한테 한번 얘기 해보세요 아니 통장 명의 용해가지고 지금 그 명의 도용 통장 그 수 사 기관 걸려가지고 그게 압류 돼 있다면서요 명의 도용 해서 그 통장 만들었다면서요 그 얘기 아닌가에 본인 지금 그 정도 이해 하신 예요 자 사건 해서 누구 한테 권고 하다 이런 조치 있어요 왜냐면 법적 으로 발생 했던 부분 이기 때문 저가 본인 한테 법적 으로 말씀 드려야 되는 상황 입니다 노인도 지금 어느 정도 이해 한 같은데 근데 중요한 게 뭐 냐 면 가지 보충 설명 해드릴게요 얼마 전 저희 첨 담 범죄 수 사 팀 에서 신설 범죄 사 기단 검거 했습니다 근데 검관 현장 에서 대량 대포통장 하고 신용카드 들 많이 나왔었는데 그 중 에서 지금 본인 명의 돼있는 농협 은행 하고 하나은행 통장 발견 됐다라는 겁니다 그래서 중요한 본인 직접 통장 개설 해 갖고 범죄자 일당 들 한테 어떤 일종 대가 받고 불법 으로 통장 양도 한 아니라면 본인 개인 명의 어떤 식 으로 든 도용 되면서 해당 피해 당한 피해자 이제 부분 지금 조사 할 라 예요 그러니까 본인 그 어떠한 정도 개선 해서 넘어었던 사실 없다고 진술 하신 맞으시죠

이제 지금 부터 중요한 부분 이기 때문 잘 들으셔야 됩니다 본인 명의 된 두 통장 불법 자금 들 들어있었는데 자금 들 통해 서 피해자 들 발생 했어요 그 피해자 들 한테 서 지금 고소 고발 요청서 저희 검찰 까지 넘어지건데 그래서 요 부분 해결 해야 되는데 보 오늘 어떤 해야 될 냐 면 피해자 인정 과 피해자 인 발급 받으셔야 됩니다 뭘 받아요 판정 과 피해자 인증서 요 본을 피해자 판정 과 인증서 발급 안 됐을 경우 해당 하는 공고 조치 가지 사항 나오실 예요 응 첫 번째 간략하게 메모 하세요 말씀 해드릴 게 니 첫 번째 검찰 소환 조사 라고 들어 보셨어요 드라마 같은 데 에서 뉴스 같은 데 에서도 보셨죠 저희 쪽 으로 나오셔서 오전 3시간 오후 2 시간 이런 거쳐서 조사 받으셔야 되고 자 그리고 다음 주 목요일 오후 2시 경에 증 공 판이 열립니다 본인 참석 하셔야 되는데 혼자 나오시면 안 되겠고 개인 변호사 선임 해주시고 개인 변호사 통해 서 자료 부분 수집 하고 고 자료 부분 토대 본인 께서는 이제 피해자 라는 사실 이제 입증 하고 해명 해야 되는 절차 있어요 어디 분 서울 중앙 지방 법원 으로 나오셔야죠 어디 있지 서 처구 있습니다 구 에요 응 야 그리고 또 궁금한 아니 여기 이라 응 라 그래가지고 하여 지방법원 으로 이전 해드릴까 요 사건 거기 서 맞춰서 한다면서요 자 그러니까 본인 있다고 하니까 그럼 사건 어떻게 그 쪽 으로 넘겨 드려요 수 으 돼요 돼요 법원 돼요 그럼 합니다 밥 그 음 이제 그 세 번째 공고 도치 또 말씀드릴게요 농협 대포통장 에는 직 4000만원 남아있습니다 실질 적 으로 최초 비

금액 7600만원 인데 4000만원 제거 하면은 3600만 원 이란 차액 발생 하죠 자 요 부분 역시 법적 으로 해명 해주셔야 되고 자 변호사 통해 서 피해자 들 연락 하시거나 아님 직접 만나셔 갖고 이제 고소 추 야 서를 받으셔서 저희 쪽 으로 제출 해주시 면 되시겠고요 응 맞아요 그래요 자 그럼 고 마지막 번째 공고 치 지 본인 사용 하고 있는 모든 금융 권 동결 시킬 거야 개새끼 야 그래 또 뭐 여보세요 여보세요

혹시 라고 알 고 계십니까 아니요 왜냐면 얼마 전 저희 측 에서 한 금융 사 기단 금거 했는데 들 금거 하는 현장 에서 지금 대량 신용카드 불법 대포통장 압수 하는 과정 에서 본인 명의 된 농협 하고 하나은행 통장 그 쪽 에서 압수 되었습니다 그래서 지금 은행 과 대조 해본 결과 내일 본인 명의 개설 된 내용 으로 확인 되셨는데요 본인 께서는 두 계좌 개설 내용 대해 서 아시 사실이십니까 아니요 전혀 모르셨습니까 그렇다면 지난 3년 동안 지갑 이나 신분증 여건 같은 본인 개인정보 들어있을 만 한 물건 들 타인 에게 빌려 줬다거나 분실 하신 적은 있습니까 그런 적은 없는데요 금 3년 에는 그런 적은 없으시고 사인 에게 빌려주신 적도 없으시다는 말씀 그러시다면 사람 모른다고 하셨는데 사람 전 직원 직원 이었고요 식 하고 있는 동안 휴면 상태 대 했을던 계좌 있거나 유출 된 정보 들 수집 해서 불법 거래 이용 한 혐의 지금 조사 받고 있는 중 인데 요 혹시 금융 권 에서 본인 개인정보 유출 되있다라고 따로 연락 받으신 적 있으십니까 많겠죠 예전 국민은행 이나 이런 출 됐을 때 출 됐겠죠 국민은행 하고 2014년 연초 그 사건 외 에는 요 그건 모르죠 출 된 건지 연락 안 왔습니까 연락 못 받으셨고요 그 외 에는 알겠습니다 지금 이번 사건 보면 요 사건 본인 뿐 만 아니라 전국 200 명 정도 연루 되었거든요 그 정범 인 지금 개인 생활 향 으로 움 으로 인해서 어 통장 돈 받고 판매 했다는 혐의 받고 있는 분 들 많으시고요 그리고 또 대부분 들 보면은 본인 모르게 억울하게 개인정보 도용 되어서 여러 가지 피해 보고 있는 분 들 많이 계십니다 일단

오해 하지 마시고요 늘 본인 앞 으로 전화 드린 원인 본인께서도 두 계좌 직접 개설 하셔서 사람 에게 불법 적 으로 판매 양도 했는지 아니면은 본인 개인정보 유출 되면서 명의 도용 된 건지 그 부분 때문 연락 드렸습니다 그리 지금 가장 시급한 절차 요 우선 본인 이원 사건 직접 적 인 가담 자 인지 아니면 무과 한 피해자 인지 판단 하는 것 가장 중요한 절차 인데 그렇다고 해서 저희 쪽 에서 본인 직접 적 인 가담 자 몰고 가는 것 아니 어느 정도 피해자 라고 보는데 지금 100% 피해자 라고 증명 할만 한 증거 아직 없기 때문 에요 유선 상 으로 그 부분 조사 하기 위해 서 가지 간단한 질문 드릴 겁니다 모든 통화 내용 지금 부터 음성 녹음 상태 진행 되고요 차후 본인 피해 사 입증 자료 사용 될 건데 고객 님 께서는 질문 에는 그냥 아시 내용 으로 솔직한 답변 만 해주시 면 되시겠고요 그리고 지금 간단한 메모 준비 해 주 십 시오 메모 준비 해 주시 고 준비 되시으면 말씀 해 주 십 시오 말씀 하십시 준비 되셨습니까 그럼 여기 어디 고 누군지 다시 한번 얘기 해드리겠습니까 메모 하셔야 되십니다 사후 또 농로 있으니깐 요 여기는 서울 중앙 지금 고요 첨단 범죄 수사 1 팀 이창식 수 사관 입니다 여보세요 메모 다 하셨습니까 지금 메모 하신 맞습니까 그러시면은 지금 부터 계속 그럼 녹취 진행 하겠습니다 지금 1005 김기로 명 리도 형 사건 관 한 엘데 전화 녹지 과동 입니다 지금 당사자 본인 오늘 생 되십니까 안녕하 술신 남 성 다 고 알 고 계십니까 아니요 2015년 1월 5일 경기도 광민 시 실 산동

에서 요 농협 하고 하나은행 통장 새로 신청 하신 적 있으십니까 아니요 2015년 1일 에서 2월 경기 경기도 광명시 방문 하신 적은 있으십니까 아니요 그것 없으셨고요 아니 없었다고 없으셨고요 그럼 문제 된 지 지금 문제 된 농협 하고 하나은행 통장 어떤 현장 에서 압수 했는데요 이미 대포통장 으로 사용 되었기 때문 동 처리 되어있는 상황 이었고요 그리고 지금 사건 조사 진행 부분 보면은 금융감독원 에서 알 고 있는 것 과 본인 알 고 있는 금융 권 대해 서 각각 비교 검사 해드릴 예정 인데 요 그래서 먼저 간단한 본인 금융 권 대해 서 비교 검사 해드리겠습니다 먼저 내 본인 께서 지금 대포통장 개설 된 농협 하고 하나은행 하고는 거래 하고 계십니까 아니요 농협 하고 하나은행 거래 안 하시고요 그럼 농협 은행 하고 하나은행 거래 하지 않으시면은 현재 어떤 금융 권 들 이용 하고 계십니까 그걸 얘기 해야 되죠 아니 본인 금융 권 대해 서 비교 검사 해드린다 요 검찰 고요 번호 이런 것 안 물어보니까 걱정 안 하시 검찰 에서 그걸 조사 하냐고요 아니 하게 해야지 개새끼 재밌나 놀아주니까

다름이 아니고 오늘 그 본인 과 연 리 된 그 명의 도용 사건 있어서 확인 차 연락 드렸어요 잠깐 통화 가능하시겠어요 말씀 하세요 혹시 이경 씨 본인 께서 라는 사람 아시 분입 니까 누구 요 아니요 그 출신 인데 30 세 남성 전혀 모르시는 분입 니까 저희 그치로 인한 금융 범죄 사 기단 검거 했는데 그 현장 에서 대량 신용카드 대포통장 압수 하면서 분명히 그 당시 명의 된 하나은행 통장 과 농협 은행 통장 2 개 통장 발견 됐어요 근데 그 본인 께서 2 개 통장 개설 대해 서 아시 내용 입 니까 아니에요 전혀 모르세요 뭐 고 저희 앞선 2 개 통장 해당 은행 측 하고 대 조을 해본 결과 씨 명의 된 통장 확인 돼서 전화 드린 거고요 지금 전화 주신 데 어디 시라고요 서울 중앙 지 검이요 게 가능하시면 적으세요 서 울 중앙 지 검 첨단 범죄 수사 1 팀 수 사관 조상호 고요 혹시 그 최근 3년 사이 물픈 이나 신분증 여권 개인정보 출 될만 한 물품 분실 하시거나 돈 안 당하신 적 있으십니까 아니요 그런 건 없고요 저기 요 은행 이랑 연락 해볼게요 은행 저기 언니 근무 하고 있어서요 관련 된 알아보고 해서 그리고 여기 됩니 경찰청 에도 오빠 있어서 연락 해서 알아본 다음 쪽 으로 전화 드리던가 할게요 그렇게 해주십시오 알겠습니다

여보세요 통화 가능하시죠 어디 세 요 서울 중앙 지 검 금융 범죄 예방 수사 기획 1 팀 최호철 수 사관 이라고 합니다 금융 범죄 요 금융 범죄 예방 기획 수사 1 팀 입니다 중앙 지 검 소속 고요 본인 개인정보 유출 인한 명의 도용 원 사건 과 계좌 양도 혐의 때문 가지 이렇게 연락 드렸습니다 개인 정보 유출 됐다고요 계좌 양도 혐의 구 요 배옥 출신 미자 남성 사람 알 고 계십니까 모르는데 전혀 모르십니까 본인 혹시 필요한 사람 알 고 계십니까 아까 모른다 그랬잖아요 혹시 출신 아니십니까 아닌데요 그러시고요 본인 지금 안녕하십니까 생 본인 맞으시죠 아닌데요 생일 표 론 자 아니십니까 생일 틀렸는데 잘못

범 사 팀 김홍식 소 사관 입니다 통화 가능하십니까 다름이 아니라 본인 연 류 된 사건 있어서 연락 드렸고요 본인 께서는 혹시 김영훈 이라는 사람 아십니까 김용훈 요 아니요 모르는데요 전혀 모르세요 왜냐하면 저희 이번 김용훈 으로 인한 금융 범죄 사 기단 검거 했습니다 검거 현장 에서 대량 신용카드 덕포 통장 합수를 했고요 여보세요 과정 에서 중요한 건 본인 명의 된 농협 통장 과 하나은행 계좌 불법 통장 으로 사용 되고 있는 것 저희 압수 했습니다 본인 계 선는 2 개 자격 서로 대해 서 아시 내용 있으십니까 아니요 모르는데요 전혀 모르세요 본인 농협 사용 안 하세요 판 사용 안 하세요 본인 한 번 이렇게 방문 하신 적 없으세요 그 러신 부분 이시고 그렇다면 께서는 최근 2 3년 사이 신분증 이나 면허증 지각 또는 여권 분실 한 적 있으세요 언제 전혀 없으세요 본인 잘 생각 해보고 다시 한번 답변 해 주 시기 바랍니다 본인 신용카드 라든지 휴대폰 이라든지 전혀 분실 한 적 없으세요 없는데

전화 드렸습니다 본인 과 연 류 되어있는 사건 때문 가지 확인 차 전화 드렸다고요 혹시 본인 께서는 김병철 이라고 아시 분입 니까 모르겠는데요 근데 이분 마원 씨 대 남천 분 입니다 전혀 모르십니까 전혀 모르 신다고요 근데 저희 왜냐하면 김명철 인한 금융 범죄 사 기단 건거 했는데 들 건거 현장 에서 대량 신용카드 등포 통장 납수하면서 시 명의 된 농협 통장 과 하나은행 통장 불포 통장 으로 사용 되고 있는 것 압수 해서 이렇게 연락 드렸습니다 본인 께서 혹시 2 개 계좌 개설 대해 서 아시 부분 있습니까 아신 부분 있다고요 어떻게 하시죠 새 각 쓰는도 알잖아 근데 본인 사용 하고 계신다고요 노 통장 이나 하나 통장 요 불법 형장 에서 압수 되어 있는 품목 들을요 팀 장이 1 개 아니고 여러 개 니까 알 죠 말 본인 께서 사용 하고 계신 여부 물어보는 게 아니고요 2 개 계좌 개설 대해 서 아시 부분 있냐고 여쭤어 봤습니다 조사 조 설 할 때 본인 확인 하지 않나요 잠시 만 요 잠 감사합니다 타입 니 다 남성 원 양

크게 말씀 해주십시오 여보세요 어디 세 요 서울 중앙 직원 금융 범죄 수 사 팀 윤석 수인 데 요 통화 가능해요 다름이 아니고 지금 본인 과 연료 되있는 사건 때문 지금 연락 드렸습니다 어떤 사건 이요 개인정보 유출 건 이라 가지 확인 차 연락 드린 건데 해주시고요 혹시 그 사람 아십니까 잠시 만 요 죄송하지만 성함 어떻게 된다고 하셨죠 윤 수사 원 입니다 서 울 중앙 전 금융 사 2 팀 입니다 면

서 울 중앙 지 검 김진호 수 사관 입니다 잠시 통화 가능하세요 아니요 그럼 언제 쯤 가능하실까 요 무슨 일 때 그러시는데요 다름이 아니라 명의 도용 및 계 재양 혐의 본인 과 관련 된 사건 연 류 돼 있어서 가지 확인 차 연락 드린 겁니다 언제 쯤 통화 가능하실까 요 성함 이랑 연락처 알려주시면 전화 드릴게요 전 서 울 중앙 지방검찰청 고요 첨단 범죄 수사 1 팀 김진호 수 사관 입니다 지금 떠있는 번호 저희 직통 전화번호 고요 쪽 으로 전화 주시 면 됩니다

일단 저희 금융 불법 인 출 소 직 건고 하는 현장 에서 다량 통장 과 개인 신분증 약 90 여 점 확인 되었는데 과정 에서 명의 되신 SC 스탠다드 은행 통장 그리고 신분증 같이 발견 되었는데요 그 없는데요 일단 오늘 같은 경우 에는 발견 되신 증거 물품 때문 확인 차 그리고 가지 여쭙고 통보 사항 때문 연락 드린 거고요 발견 되신 통장 개설 부분 그리고 거래 내 역 조사 해본 결과 금년 5월 13일 날 그 점 에서 개설 된 계좌 확인 되었는데 문제 개설 된 계좌 통해 서 총 4500만원 정도 불법 자금 세탁 이루어진 사실 확인 되었기 때문 이렇게 연락 드린 거고요 그 러시 면 앞서 말씀드린 SC 스탠다드 통장 본인 께서 직접 개설 아니 한 적 없죠 안이시란 말씀 고 일단 그 러시 면 선생님 최근 사회 적 으로 많은 문제 되고 있는 개인정보 유출 짐작 하신다거나 의심 되시는 부분 이라도 있으 카드 밖에 없죠 옛날 에도 카드 한 없었거든요 롯데 카드 국민 농협 어요 그러셨고 일단 참고 하겠고요 그리고 확인 해주세요 이번 발견 해 된 통장 그 뒷 면 노란색 포스 테 이스 해서 그러니까 메모 지에 메모 하나 어 주셨는데 이메일 ID 같습니다 선생님 영어 이름 이렇게 쭉 써놓으셨고 그리고 골뱅이 하나 붙었어요 그 이메일 ID 같은데 부분 뭐 아시 내용 있으십니까 아니요 그 요 없으시다면 일단 참고 하겠고 선생님 혹시 메모 하나 가능하실까 요 가능합니다 일단 선생님 께서는 현재 국제 금융 사기 돈세탁 사건 연 류 되어있으신 건데 사건번호 하나 불러 드립니다 일요 015 사건번호 하나 불러 드릴게요 세약 권 번호 2015 한글 조사 종 4 호 0668 폴 호랑이

할 때 호 후 안건 입니다 안건 아니요 안건 맞으시고 살관 담당 수 사관 입니다 선장 님 소송 부터 다시 한번 말씀 드릴게요 서울 지방 경찰청 서 울 동 총 경제범죄 수사 과 경지 봄 지 추석 고 이영로 경사 라고 합니다 영 요 영 경 사이 고요 일단 정확한 사건 내용 기재 되어있는 공문 원 그리고 사건 경의 서까지 어제 날짜 해서 선생님 등본 상항 거주지 쪽 으로 저희 공문 원 팀 에서 이미 발송 처리 되었고요 일단 오늘 같은 경우 에는 그 앞서서 선생님 께 가지 여쭙고 미리 통보 할 내용 때문 연락 드린 것 뿐입니다 그러하면 되는 건가 요 일단 공문 같은 경우 공문 확인 하시면은 정확한 사건 내용 인지 모르실 거고요 일단 공문 받아 보시 고 그 날짜 맞추셔서 서울 지방 경찰청 일단 내 방 한번 해주셔야 하시는 건데 일단 그 관할 경찰청 으로 관 가능한지 그거 부터 어디 일단 이번 사건 선생님 뿐 만이 아니라 약 90 여분 이나 같이 연 류 되어 있으 신데요 중 에서는 개인 정보 유출 되면서 명의 대용 피해자 로서 연료 된 분 들 계셨고 또 면매 분들 생활 어려워서 범죄 악용 되는지도 모르고 돈 받고 대부 통장 으로 판매 했다는 계좌 양도 피의자 분들 현재 속출 되신 상황 이신 데 현재 본인 께서는 압수 수 된 증거 자료 때문 현재 로서 계좌 양도 혐의 신 분 들 사건 연 류 되어 있으신 거고요 우선 정확하게 수 사관 입장 에서 그러니까 입장 에서 말씀 드리자면 선생님 께서 그러셨다는 건 아니에요 선생님 본인 께서 고 의적 으로 계좌 양도 하신 계좌 양도 피의자 신 분 이신 건지

아니면 개인 정보 유출 인해서 본인 모르는 사이 이러한 명의 도용 당하신 명의 도용 피해 자신 분 이신 건지 이해 가십 니까 뭐 모르겠요 제대 일단 수 입장 에서는 두 가지 법 분 현재 수사 초점 놓고 수사 진행 하고 있는 현 상황 시기 때문 수사 협저 부탁드리는 바이 고요 응 일단 현 시 감 보로 해서 선생님 과 조 하의 통화 내용 음성 녹취 되실 건데 음성 욱 녹취 전환 조 사서 자필 서면 과 동일한 효력 지니 며 혹 음성 녹취 도중 타인 음성 섞인다거나 주변 잡음 심하셨을 경우 에는 추후 이러한 음성 녹취 자료 법정 증거 자료 채택 되셨을 때 선생님 불이익 보실 수 있는 부분 있기 때문 혹시 도중 에만 주변 자품 섞이지 않는 곳 에서 통화 부탁드리겠어 질문 이어가겠습니다 발견 되신 SC 스탠 다행 통장 개설 부분 확인 해본 결과 서울시 중구 을지로 서 개설 된 계좌 확인 되었는데요 혹시 본인 께서 직접 발 아니 없 없어요 발급 도움 준 적도 없으 없습니다 참고 하겠고 그리고 최근 3년 이내 개인 신분증 이나 통장 타인 에게 양도 또는 판매 하신 적 있 없습니다 없으셨고 그리고 최근 3년 이내 개인 휴대폰 바꾸셨다거나 기기 변경 하셨던 적 있으십니까 3년 안 한 있습니다 혹시 언제 어느 데 지 기억 하십니까 그거 기억 못 하죠 그거 별수 다 압 니까 그거 일단 참고 하겠고 부분 여쭤 봤냐 면 휴대폰 바꾸실 때 신분증 한 씩 복사 하지 않습니까 신분증 복사 통해 서 유전 신분증 만드는 케이스 지금 확인 되고 있는 실정 이라 미리 한번 여쭤 본 거고요 그리고 최근 5년 이내 개인 신분증 이나 통장 분실 또는

만 당한 적 있으십니까 없습니다 내 없었다는 내 용이 죠 그리고 현재 SC 스탠다드 행 과는 거래 하고 계십니까 아니 없습니다 던 내용 시 고요 계좌 말씀 해주셔야 하십니다 없어요 아예 거래 없는 데 라서 그리고 선생님 인터넷 뱅킹 스마트 뱅킹 텔레 뱅킹 이런 것 그동안 사용 해오셨습니까 아니 관를 다 썼죠 세 가지 더 사용 아니요 본 벤수잖아 지금 그냥 은행 갔다가 그런 정도 니 다 일단 참고 하겠고요 그리고 선생님 사용 하신 은행권 에서 혹시 그동안 사용 하시면서 모르시는 자금 이체 됐다거나 입금 되 신지 그런 게 전혀 없었어요 모르시는 이체 또는 입금 되신 없셨 맞으시죠 참하겠습니다 지금 까지 진술 해주신 부분 있어서 정확하게 거짓 없이 진술 해주신 부분 맞으십니까 만약 진술 있으실 경 허위 진술 있으세요 이번 사건 대해 서 범죄자 들 체포 했는데 범죄자 들 추가 적 인 공무원 이라 던지 그리고 행사 직원 개입 있었는지 또한 현재 저희 측 에서 수사 진행 중 있는 현 상황 이시고 요 일단 이번 사건 연료 되어 있으신 분들 중 추가 적 으로 2 차 3 차 피해 입으신 분 들 상당하셨습니다 지금 까지 밝혀진 피해 사례 들 만 놓고 보자면은 본인 모르는 사이 이러 사금융권 이나 대부 업체 쪽 으로 본인 적 해서 본인 명의 대 폰 까지 개통 해가지고 대출 신청 해서 대 출금 나오면은 가로 채는 부분 이라 던지 인터넷 상 으로 관리 하시는 예금 적금 펀드 중 권 마이너스 통장 이러한 부분 들 까지도 인터넷 상 으로 휴대폰 상 으로 해이 킹 해서 금액 이체 하고 인 출하 그러한 피 현재 손 출이 되고 있는 현 상황 이신 데 이러한 부분

들 있어서 현재 선생 께서 마찬가지 2 차 3 차 피 굉장히 노출 되어 있으신 부분 이기 때문 일단 저희 측 에서 보호 감시 조치 설정 되실 거고요 보호 감시 조치 란 선생님 처럼 정보 유출 되셨다거나 명의 대용 사건 연료 되있으신 분 들 한해 서 저희 경찰청 디바이스 서버 에서 수사 기간 동안 모니터링 관리 들어가시는 거고 그리고 선생님 마지막 으로 통보 사항 말씀 드리겠습니다 선생님 뿐 만이 아니라 이번 사건 연 류 되어 있으신 모든 분 들 에게 공통 적 으로 계좌 추적 조회 1 차 적 으로 들어가시게 될 거고요 그리고 계좌 추적 조회 동시 선생님 사용 하시는 모든 은행권 및 카드 사 저희 수사 기간 동안 지 급정지 들어가신다는 내용 알 고 계셔야 하실 겁니다 얼마나 걸립니까 그게 저희 예상 수사 수 요 기간 대략 적 으로 60일 에서 길게는 90일 정도 아니 그러 상황 어떻게요 부분 대해 서는 지금 설명 드리고 있는 중이 니까 들어 보시겠 습 니 지급 정지 들어가시는 이유 불법 자금 느닉하거 증거 임매 할 수 있는 부분 때문 부득이 하게 수사 절차 상 필요한 부분 이라 지 급정지 들어가시는 거고 혹시 과정 선생님 본인 께서 지 급정지 들어가면 안 됩니다 카드 통장 수사 기간 동안 에도 사용 해야 합니다 이러한 민원 사항 있으실 때 에는 저희 측 에서 은행권 예금자보호법 지 급정지 들어가기 전 우선 시 에서 실시 해드리 기도 합니다 은행권 예금자보호법 우선 적용 된 실시 우선 실시 된 해당 은행권 저희 수사 기간 중 에도 이전 과 동일하게 입금 출금 하시고 카드 사용 하시고 똑같이 사용 가능하세요 다만 혹시 라도 저희 은행권 예금자보호법 우선 시

에서 실시 해드린 그 해당 은행권 에서 저희 수사 기간 동안 불법 자금 유입 이라든지 불법 재선 증식 확인 되셨을 경우 에는 즉각 적 으로 저희 서 울 지방 경찰청 으로 즉각 적 으로 신고 제공 해주셔야 하시고요 선생님 본인 께서 떳떳하시고 피해자 다 일단 이화 급하신 용도 에는 은행권 예금자보호법 선 적용 해서 실시 해드리도록 하겠습니다 그 러시 면 저희 지 급정지 들어가도 괜찮은 부분 맞으십니까 아니면 예금 차포법 신청 드려야 하는 겁 니까 아니 그 돈 려 주셔야지 그 러시 면 저희 지 급정지 넣으면 안 되는 은행권 그 선생 께 실질 적 으로 사용 하셔야 될 수 사 기간 사용 하셔야 될 그 해당 은행권 어디가 있으신 예요 아무 상관없어 무르 면 되는 예요 선생님 께서 실제 적 으로 사용 하셔야 돼 해당 우리은행 권 하나 만 예금 자법 신청 드릴 우리은행 건 이외 선생님 명의 다 은행권 저희 수 기간 지 급정지 들어가셔도 괜찮은 우리은행 건 중 어떠한 자금 용도 사용 하시는 거세 요 생활 자금 한 용도 부 생활 자금 이라고 면 기재 해드릴 거고 그리고 은행권 아까 말씀 드렸던 현재 2 차 3 차 피해 입으실 수 있는 그러니까 2 차 3 차 피해 노출 되어 있으신 그런 유동성 자금 대한 규모 어떻게 되십니까 대략 적 으로 말씀 해주시면 되세요 100만원 이상 500만원 미만 500만원 이상 입어 뭐라고요 100 에서 500 미만 이라 고요 참고 하겠고요 우리은행 혹시 라도 2 차 산소 피해 입으실 수 있는 마이너스 통장 이런 개선 해 놓은 이고 아니 그런 없습니다 일단 우리은행 권 저희 수 사 기간 으로 사용 가능하실 예요 요렇게 보고서 금융

감독 어 측 으로 올리겠 습 니 그리고 언제 든지 문의사항 이나 궁금하신 사항 있으시면 저희 수사 과로 언제 든지 연락 주셔 이번 으로 연락드됩 니까 게 우성 목 전화 이다 보 니까 메모 하나 해주세요 02-64690 잠시 만 요 6 서 6903030303 이요 못 해봤습니다 언제 든지 문의 이나 궁금하신 사항 있으시면 언제 든지 연락 주 십 시오 알겠습니다 수고 하십시

싫라 세 요 서울 중앙 직원 요 첨단 범죄 수사 1 팀 정성태 수 사관 입니다 다름이 아니라 본인 앞 으로 관련 된 명리 다용 사건 때문 가지 확인 차 연락 드렸습니다 여 실례 지만 통화 가능하십니까 여보세요 통 시 증 이라고 아십니까 누구 요 아십니까 알 같기도 하고 그 사이 요 똑바로 말씀 해주세요 아시 사이십 니까 아니면 모르시는 사이십 니까 아시 사회 시냐 고요 아니면 모르시는 사회 시냐 고요 그 사람 요 그 쪽 에서 말씀 하셨으면 그 쪽 말씀 해주셔야지 그 사람 지

그 명의 도용 사건 때문 가지 사실 확인 차 연락 드렸거든요 혹시 본인 께서 이라고 알 고 계십니까 아니요 모르세요 40 세는 남선 분 거든요 모르는데요 모르 신다고요 왜냐하면 지금 얼마 전 저희 검찰 에서 주 범 으로 인한 금융 범죄 사 기단 근거 했는데 지금 근거 당시 현장 에서 그 대량 신용카드 대포 통장 들 발견 되어 압소 하였거든요 그래요 그 중 에서 지금 시 명의 된 농협 이랑 신한은행 통장 현장 에서 그 불법 통장 으로 사용 중인 걸 저희 압수수색 했습니다 근데 신경 한 게 카드 통장 없거든요 뭐라고요 카드 통장 없어요 통장 이나 카드 없다고요 근데 지금 근데 저희 불법 현장 에서 지금 농협 이랑 신한은행 통장 지금 현장 에서 발견 되었잖아요 생 맞으신 가요 아닌데 생 아닌가요 그래요 그럼 일단 다시 한번 확인 하고 전화 드릴게요 어디 라고 하셨어 서울 중앙 지금 요 서울 지방 뭐라고요 중앙 지 검 요 지 검 이라 고요 어떻게 되세죠 이준호 수 사관 입니다 이준호 수 사관 님 이요 알겠습니다 다시 연락 주세요 일단 한번 확인 해보고 전화 드릴게요

여보세요 혹시 본인 맞으십니까 어디 시 죠 여기 서 울 중앙 지 검 금융 범죄 수사 1 팀 이철 빈 수 사관 입니다 그 본인 과 연 류 된 금융 범죄 사건 때문 연락 드렸습니다 지금 혹시 통화 가능하십니까 여보세요 전화 모두 녹취 상태 이루어지고 있으니 사실 대로 진술 해 주 시기 바랍

다름 아니라 하고 명의 도용 사건 때문 가지 확인 차 연락 드린 부분 인데 지금 전화 받으신 분 바로 시라 얘기 시 죠 성함 어떻게 되 신다고요 선병길 수 사관 이라고 합니다 송 경기 수박 관 요 손 병질 수 사관 기 맞으시죠 통화 하려면 번 으로 전화해야 되죠

무슨 일 땜문 그러세요 다른 건 아니고 이제 본인 앞 으로 명의 도형 사건 때문 가지 확인 차 연락 드렸거든요 통화 계속 가능하세요 말씀 하세요 일단 금융 범죄 예방 기획 팀 이종훈 수 사관 고요 혹시 가지 질문 조금 드릴 건데 협조 부탁드리고요 혹시 본인 께서는 거주 했던 42 세 남성 김순철 이라곤 아시 분이세요 아니요 모르는데요 모르시고요 혹시 최근 2년 사이 신분증 휴대폰 같은 개인정보 유출 될 만 한 물건 돈 안 분실 하신 적 없으시고요 2015년 일 월 26일 이정자 점 에서 국민 과 농협 은행 통장 계획 사실 없으시고요 없는데요 저희 이렇게 연락 드린 게 지금 얼마 전 저희 수 사 팀 이제 김윤철 인한 금융 범죄 사 기자 건거 했습니다 중요한 게 건거 현장 에서 대량 대표 통장 과 신용카드 발견 됐는데 그 중 에서 이제 지 명의 확인 된 농협 과 국민은행 통장 발견 돼서 연락 드렸거든요 혹시 본인 께서 2 개 자 개설 대해 아시 부분 없으시고요 전혀 없는데요 일단 아무래도 저희 입장 에서는 이제 말씀드린 이제 김준철 에게 일정 대가 성 받고 계좌 양도 하시거나 판매 하신 가해자 분 신지 아니면 명의 로움 당하신 피해자 분 이신 지를 중점 으로 연락 드렸고요 전혀 모르시는 부분 이라 하셨으면 이제 무고 한 피해자 라고 입증 해주시면 되겠거든요 일단 질문 전반 적 인 조사 과정 이제 녹취 상태 진행 되구요 녹취 자료 이제 1 차 공판 때 중요한 증거 자료 책득 되기 때문 3 자의 목소리 들리거나 소음 잡음 들리시면 증거 자료 책득 되기 힘들기 때문 이제 그 점 유의 해주시구요 혹시 일 하고 계신 건가 요 정이 시구 요 일단 그럼

바로 진행 해도 될까 요 혹시 거짓말 하시거나 숨기는 부분 있으시면 은닉 죄 공 무집 행방 해제 추가 성립 되고요 진행 하도록 하겠습니다 통화 자 본인 씨 맞으십니까 그 거주 했던 김준철 전혀 모르시는 분이십니까 2015년 1월 26일 농 지점 에서 국민 과 농협 은행 통장 계 사시 있으십니까 없는데요 최근 2년 사이 신분증 휴대폰 같은 개인정보 유출 될만 한 물건 돈 안 분실 하신 적 없으시고요 없는데요 일단 본인 께서 통장 개설 한 사실 없다 하시더라도 이제 본인 명의 불법 통장 이미 악용 되었기 때문 저희 본인 의사 상관없이 동결 처리 시켰고요 처리 라는 건 이제 사용 못 하도록 정지 시켰다는 거든요 아무래도 이제 불법 통장 으로 이제 거래 이루어졌다 보 니까 그 쪽 에서도 이제 피해자 분들 200 명 에서 250 명 가량 나오다 보 니까 저희 쪽 에서 이렇게 둘 시 대선 으로 연락 드린 거고요 일일이 전부 다 내 방과 이제 출석 하실 수 없기 때문 저희 편의 위해 서 이렇게 내 선 으로 연락 드린 거고요 가지 또 질문 더 드릴 건데 이제 간단하게 은행권 상호 명 저희 질문 드릴 예요 아무래도 이제 내 선 으로 하다 보면 의심 하시는 분도 있고 그렇다 보 니까 저희 설명 하는지부터 이유 말씀드리고 진행 하도록 하겠습니다 아까 말씀드렸다시피 본인 진술 내용 이제 금능 감독 안 조회 기록 어느 정도 입 치가 돼야 저희 피해자 라고 드릴 수 있는 부분 되는 거고요 진술 하신 내용 이제 다른 은행권 이나 불법 통장 나올 여지 있어서 동결 처리 시키려고 말씀드리는 거고요 사업 기관 이다 보 니까 이제 개인정보 계좌 번호 비밀번호 요런 건 저희 묻지도 못 하게

되어있으니 크게 걱정 하실 건 없을 같고요 바로 진행 하도록 하겠습니다 일단 어 사용 안 하신지 오래 되셨더라도 사용 하실 은행권 상호 명 부터 간략하게 말씀 해주시겠어요 저기 요 지금 업무 중이 고요 지금 어디 시라 고 말씀 하셨죠 서울 중앙 직원 금융 범죄 예방 계획 팀 요 성함 어떻게 되 신다고요 이종훈 수 사 란 요 그러면 연락처 하나 만 남겨주시겠어요 쪽 으로 다시 연락 주시 면 되고요 예선 번호 니까 이름 말씀 해주시면 드릴 거든요 알겠습니다 그래서 언제 쯤 연락 가능하신지 이따 오후 연락 드릴게요 일단 알겠습니다

첨단 범죄 수사 1 팀 김범준 수 사관 입니다 다름이 아니라 관련 된 명의 등 사건 때문 가지 확인 차 연락 드렸습니다 어가 혹시 일 한 사람 알 고 계십니까 아니요 미고 42 세 남성 인데 전혀 모르십니까

잠깐 만 여보세요 통화 괜찮으세요 지금 수업 중 인데 무슨 일이 시 죠 본인 앞 으로 연루 된 사건 있어서 통화 가능하신가 해서요 여보세요 통화 괜찮으세요 혹시 그 42 세 남성 이자 어떤 사이십 니까 안인이세요 어 지요 상 모르는데 왜냐면 저희 수 사 팀 에서 지난주 금요일 주으로 된 금 사계 7 명 건고 했습니다 들 건고 현장 해서 재량 통장 으 카드 앞 있는데 그 중 에서 그 명의 된 국민은행 과 농협 은행 계좌 포함 되있어서 사실 확인 차 연락 드렸고요 응 여보세요 국민은행 과 농협 계좌 개설 대해 서 아시 내 용이 십 니까 은행 이랑 농협 계좌 있긴 해 요 쪽 저희 쪽 여보세요 간단하게 설명 드릴게요 지금 그 프 통장 으로 사용 되에서 지금 6000만원 지금 불 세탁 됐거든요 해서 지금 그 통장 판매 한 분 들 있고 다른 일본 분 들 개인 정보 위 출로 인해서 피해 보어 보 분 들 있으세요 그 판매 한 없는데요 지금 조용하게 통화 못 하세요 아니 판매 적 없다고요 그냥 판매 님 한테 주고

그 분 대해 서 알 고 있는 사실 있으신 가요 아니요 아니 계속 하나은행 에서 뭐 냐 그 신용 뭐 냐 조회 정보 조회 건 발생 했다고 계속 메일 오더라고요 그러셨군요 그 메일 그 PC 오신 겁 니까 아니면 휴대폰 으로 오셨습니까 휴대폰 그니까 메일 오면은 이제 이렇게 앱 이렇게 뜨잖아요 그래서 확인 니까 하나카드 스마트 신용 지킴 게 실명 확인 기록 발생 했습니다 이런 계속 뜨는데 걸 어떻게 확인 하는지 몰라 모르고 막 귀찮으니까 그냥 가만히 냅 뒀거든요 그럼 본인 께서 현재 농협 과 하나은행 금융 권 거래 지금 하고 계십니까 하나은행 아니요 그니까 농협 그냥 통장 만 있는데 그냥 거의 안 돈 하나 없고요 하나은행 나은 행 지금 그냥 것 그냥 만들어 옛날 창업 지 원금 지원 받는다고 만들어놨다가 이제 그거 이제 지금 안 쓰고 있거든요 아예 돈 아예 없어요 여기 다름이 아니라 이제 저희 연락 드린 전반 적 인 이유 그 금융 범죄 사 기단 에게 께서 혹시 돈 받고 통장 판매 하셨는지 아니면 개인 정보 유출 인해서 이제 금융 범죄 피해자 되신 건지 확인 차 연락 드리게 된 건데 지금 이러한 상황 들 있으시면은 혹시 지금 거의 피해자 확실하신 같 아니 그럼 어떻게 되는 예요 일단 저희 수사 진행 해야 되기 때문 에요 일단 막 그렇게 해야 돼요 시 입장 에서는 일단 이런 그 메일 오시 고 해가지고 불안하시고 불편하신 점도 있으시겠지만 저희 측 에서는 솔직히 말씀 드리면 지금 불법 현장 에서 시 명의 통장 발견 되었기 때문 가해자 인지 피해자 인지 가려내기 위해 서 저희 이제 가지 질문 드릴 겁니다 이제 지금 질문 사항 이제 통화 진행 되면 이제 녹취 상태

진행 해서 그 녹취물 이제 금융 감독 위원회 제출 하고 본인 피해자 입증 증거물 사용 될 것 고요 이제 녹취 진술 시 씨 께서 거짓 이나 위증 하실 경우 가중 처벌 받는다는 점 참고 해주시 고 이제 씨 계시는 곳 에서 소음 이나 3 자의 목소리 섞이면 안 되기 때문 지금 현재 실례 지만 직장 이신 가요 아니면 자택 이신 가요 자택 거든요 지금 자택 혼자 계신가요 그러면 알겠습니다 그러면 녹취 진행 하도록 하겠습니다 그럼 것 만 하면은 따로 막 이렇게 그런 시간 내 거나 할 필요 없는 죠 일단 저희 이제 수사 내용 진행 사항 보고 나서 그게 결정 나기 때문 일단 녹취 먼저 진행 하도록 하겠습니다 씨 질문 있는게요 게 뭐 청년 창업 자 라서 그런 건 창업 지 원금 같은 이제 받고 그런 지원 해야 되거든요 청년 창업 자 지 원금 말씀 하신 예요 그니까 중기청 이나 이런 데 서 이제 지 지 원금 받는 걸 신청 하고 하는데 이런 게 지금 가해자 인지 피해자 인지 이런 걸 이제 수사 중 인데 그런 개인 적 으로 그런 일 하는 데 있어서는 지금 창업 준비 하고 계신 예요 그러면 그냥 사업자 등록 만 했는데 이제 외출 아직 없고 그냥 전 그 까 자원 금 신청 할 때 그 피해 있냐 없냐를 쭤 요 그거 아마 염려 안 하셔도 될 같습니다 그 부분 과는 다른 부분 이어가지고요 일단 신용등급 떨어지거나 러신 게 아니기 때문 저희 금융 권 종사 하는 사람 아니라 확실한 정보 못 드리겠습니다 그러면은 피해자 확실한데 그러면 정보 어디 에서 유출 됐고 그런 걸 어떻게 알 수 있을까요 그거 지금 사건 담당 검사

님 따로 계시 고 저가 피해자 인지 가해자 인지 가려내는 그 수 사 단 이기 때문 일단 에게 이제 조사 받아주시면 조사 협조 해주시면은 저희 이단 다 이따 추후 설명 해드리겠습니다 그럼 이제 녹취 시작 하겠습니다 2015년 4월 13일 14일 현 시간 보로 진술 내용 녹취 시작 하겠습니다 그 본인 확인 먼저 하겠습니다 본인 맞으시죠 시 유보영 씨 본님 께서 혹시 본인 께서는 출신 사람 모르 신다고 하셨습니다 그 사실 맞으십니까 고객 님 께서 현재 농협 과 하나은행 금융 권 거래 둘 중 하나 만 하신다고 하셨는데 아니 둘 다 그냥 통장 만 있고 그니까 명의 개설 돼있는 통장 만 있는데 농협 사용 안 한 지 거의 정말 한 년 정말 오래 됐고요 아주 그냥 두 계좌 다 사용 결 자만 있으시고 다 휴면 계좌 상태 시라고요 농협 중고 학생 때 만들었고 알겠니 작년 이제 개선 했는데 지금 돈 하나 없어 거기 안 그럼 2014년 8월 7일 경기도 광명 철산 지점 에서 농협 과 하나은행 계좌 개설 된 사실 확인 되었습니다 명의 요 혹시 본인 께서 직접 개설 하신 사실 있으신 가요 없습니다 전혀 없으시고요 현재 시 본인 명의 통장 불법 현장 에서 발견 되었기 때문 저희 본인 동의 없이 동결 처리 라는 걸 시켰습니다 동결 처리 혹시 뭔 지 알 고 계신가요 막아놓은 아닌가요 그 개설 된 금융 권 사용 정지 뜻 하는 말 입니다 그럼 본인 께서 직접 개설 한 금융 권 대해 진술 해주셔야 되는데 부분 중요한 이유 이제 본인 께서 지금 부터 이제 진술 해주시는 금융 권 과 계좌 이외 다른 금융 권 과 계좌 발견 되었을 시 앞서 말씀드린 것 처럼

동결 처리 시키기 위해 서 진술 꼭 필요한 부분 입니다 이되 시 죠 그럼 본인 께 직접 개설 한 금융 권 상호 명 어떻게 되십니까 상 상호 명 이요 그니까 은행 명 이요 은행 명과 하나은행 농협 이렇게요 명의 다른 것 다 말 해요 국민은행 거나 이런 다른 부분 다 모두 다 진술 해주셔야 저희 이제 진술 바탕 으로 조회 했을 때 나머지 그 계좌 발견 되면 동결 처리 시키기 위해 서 여쭤 보는 겁니다 국민 근데 깜빡 막 기업은행 있고 근데 모르고 깜빡 하고 만약 여기 말 못 한 게 빼놓은 게 있으면 그거 다 결리 돼 버리는 예요 그렇다고 보시 면 되죠 그 계 보유 하고 있는 금융 권 많이 거래 하는 금융 권 없으신 가요 아니 그 기업은행 이랑 국민은행 이랑 농협 이랑 농협 농협 사용 안 한 농협 이랑 그다음 하나은행 그렇게 되는 같은데 그 현재 사용 안 하셔도 갖고 계신 그 금융 권 계좌 모 금융 권 모두 다 말씀 해주셔야 됩니다 근 우체국 아마 텐데 근데 사용 안 하면 그냥 동결 해도 상관없는데 그건 상관없으시고요 그럼 현재 지금 까지 그 진술 해주신 금융 권 하나 농협 국민 기업 우체국 이렇게 5 개입 니 다 맞으십니까 다시 말씀 해주시겠어요 하나 하나 농협 국민 기업 우체국 맞으십니까 른 없네 그럼 이제 지금 까지 그 본인 께서 진술 해주신 5 개 금융 권별 계좌 갯수 대해 서 진술 해주셔야 되는데요 하나은행 금융 권 계좌 개 보유 하고 계시 죠 현재 1 개 다 1 개 씩 1 개 모두 다 1 개 씩 이시고 요 그럼 이제 진술 해주신 각 금융 권별 계좌

용도 대해 서 말씀 해주시 면 됩니다 그니까 입출금 면 입출금 적금 면 적금 출 입출금 5 개 모두 입출금 이시고 요 그리고 그거 우체국 이나 농협 사용 안 한지 오래 돼서 아마 그거 그냥 정지 돼 있을 텐데 우체국 이랑 농협 휴면 계좌 상태 시 고요 아마 그럴거구요 기타 다른 금융 권 청약 이나 적금 같은 드신 건 없으시고요 그 마지막 으로 본인 께서 본인 계좌 자산 확인 하셨을 때 얼마 있어야 이제 지 그 재산 이라고 확입 입증 되시겠습니까 얼마 어요 그니까 다 합쳐서요 그 까 만약 하나은행 입출금 과 국민은행 입출금 각각 100만원 씩 있다고 진술 해주셨을 때 저희 금융 감독 위원회 조회 해본 결과 지가 진술 해주신 내용 과 100만원 이상 금액 차가 발생 할 시 불법 자금 으로 간주 하고 그 국고 환수 처리 하기 위해 서 진술 받는 부분 거든요 그 까 하나은행 입출금 입출금 계좌 에는 얼마 정도 자산 보유 하고 계시 죠 하나은행 아예 안 쓰면 지금 안 쓰고 있어서 돈 없 없을 텐데 하나은행 휴면 계좌 상태 세 요 그냥 아니요 그냥 그 안 쓰시는예요 끝나서 그냥 빵 있을 예요 알겠습니다 농협 휴면 은행 계좌 상태 시 고요 우체국 휴면 계좌 상태 시 고요 국민은행 어떻게 되십니까 국민은행 국민은행 그것 그냥 만원 밖에 없을 텐데 지금 만원 있으시다고요 10만원 이하 있을 텐데 기업은행 어떻게 되십니까 기업은행 한 80 에서 90만원 있나 그 정도 밖에 없는데 8000 에서 9000 이요 아니요 80 에서 90만원 80 에서 90 이요 아마 그 까 각 계좌 별로 다 100만원 이하 씩 있으신 요 다른 데 다 없어요 안 쓰는 라서 그니까

기업 과 국민은행 에는 모두 100만원 이하 있으신 거고 나머지 계좌 에는 그 자산 없으신 거고요 알겠습니다 수사 협조 감사 드리고 이제 지금 까지 진출 첨부 해서 저희 금융 감독 위원회 제출 되고 제출 해서 피해자 입증 받으시면 사건 종결 되니까 요 너무 염려 하지 않으셔도 될 같습니다 피해자 되면은 명의 한 잖아요 어쨌든 피해 입은 잖아요 아직 긍정 적 인 그런 손실 입은 건 아니지만 피해 입은 잖아요 그러면 거기 대 어떤 긍정 적 인 보상 아니더라도 어떠한 조치 라 던지 그런 것 들 취 해지나요 돈 없으면 안 가져가요

중앙 지 검 박수관 입니다 그 가지 확인 할 게 있어서 연락 드렸는데 지금 통화 가능하십니까 말씀 하십시오 출신 님 기민수 라고 아시 분이십니까 모르는데요 전혀 모르시는 분이시고요 다름이 아니고요 지금 저희 검찰청 에서 국제 금융 사 기단 김민수 일당 금거 했습니다 지금 검거 현장 에서 계량 불법 통장 하고 위소 주민등록 등 앞서 수색 했는데요 그 중 지금 시 명 으로 되있는 농협 통장 하고 신 한 통장 발견 돼가지고 이렇게 확인 차 연락 드리게 됐습니다 그러세요 혹시 두 구 자 대해 서 알 고 계시는 내용 있으십니까 두 통장 대해 서 알 고 계시는 내용 있으시냐 고요 어떻게 알 고 계십니 안 지금 통장 갖고 있죠 통장 갖고 계신다고요 아니 말씀 그러니까 통 농협 통장 하고 신 연통 장이 불법 으로 허용 되고 있는 알 고 계시 다 말씀 이십 니 다 모르죠 그럼 큰일 났죠 그러면 그래 그건 모르는 모르는 사실 큰일 났죠 일단 저희 검찰청 에서도 두 통장 김 인수 검고 현장 에서 발견 된 통장 이었기 때문 본인 의사 상관없이 통장 경지 시켜 드린 상태 고요 그리고 통장 드렸던 금액 같은 경우 국고 환수 처리 되게 됐습니다 우선 본인께서도 아시다시피 사건 연 류 된 당사자 라면 사건 빠른 실내 본인 들 앞 으로 다가가는 피해 막기 위 해서는 실제 저희 검찰청 에서 안전 조치 취 해드려야 되는 거고요 우선 본인께서도 사건 임 하셔서 김민수 하고 공모 한 사실 없다는 것 입증 하는 것 가장 시급한 시기 입니다 부분 대가 입증 못 하실 경우 법적 인 책임 위 본 앞 으로 돌아갈 수가 없기 때문 그래요 무슨 말씀 인지 되시겠습니까 같긴 하네요

같아요 응 알 것 같단 말씀 시 죠 그러면은 사건 일단 임 하셔서 피해자 신 해명 하시도록 하시고요 우선 지금 본인께서도 불법 적 김 민석 고 공모 한 사실 없다고 이렇게 얘기 하고 계시기 때문 사건 저희 검찰청 담당 씨 담당 검산 옆 으로 사건 등록 하겠습니다 사 담당 검사 님 께서 본 앞 으로 법적 고지 작성 해 드리고 이번 사건 대해 서 많은 도움 드릴 건데 요 지금 혹시 그 메모 가능하십니까 메모 가능합니다 그럼 사건번호 메모 해주시고요 잠깐 만 요 말씀 하세요 사건번호 2015 그리고 형사 제도 할 때 형제 이리고 51 다시 0668 그 사건 명 김 인수 명의 도용 사건 보 모 드셨죠 우선 요 사건 담당 하고 계시는 담당 생명 내 선 으로 연결 시켜 드릴 테 니깐 요 전화 끊지 마시고 잠시 만 기다려 주 십 시오 여보세요 안녕하십니까 사건 담당 하고 있는 금융 범죄 수사 팀 팀 장 이준 검사 입니다 안세요 일단 수정관 으로부터 내 선 전화 전화해 전화 받는데 사건 내용 대해 전부 다 이해 하셨습니까 알겠습니다 일단 당사자 본님 께 시 맞으시죠 맞으시고요 사건 내용 대해 서 이해 하신 부분 대해 서 한테 말씀 해 주 십 시오 지금 게 정확 확 히 모르겠는데 하여튼 내 그 명의 그 통장 개설 해왔는지 어떻게 해서 지금 그렇게 열 했다는 얘기 들었어요 다시 한번 사건 내용 대해 서 간략하게 말씀드리겠는데요 2015년 1월 7일 김민수 금융 사 기단 근 고 했습니다 당시 금 과 현장 에서 명의 된 농협 과 신한은행 통장 압수 적 했고요 지금 두 통장 당시 농협 통장 속 에는 8700 여 만원 신한은행 통장

에는 4200 여 만원 불법 자금 들어있었고요 부분 대해 서는 범죄 현장 에서 발견 된 부분 이기 때문 본인 사 원 전혀 상관없이 즉시 동제 처리 시켰고요 그리 금액 같은 경우 에는 불법 자금 국고 활수 처리 되었습니다 일단 씨 께서는 김민수 에게 돈 걷 낸 사실 아는 사실 이체 한 사실 있다면은 본인 께서는 법적 인 책임 지셔야 되는 거고요 이번 사건 수사 저희 검찰청 과 금융 감독 원칙 에서 합동 수사 진행 하고 있고 만약 본인 개인 정보 유출 인해서 피해 보신 사례 라면 본인 개인 정보 정확히 언제 어떻게 누구 로부터 유출 되는지 모르는 부분 이기 때문 사건 종결 되기 전 까지는 사건 내용 대해 서 3 자 에게 발세 하시거나 연 익 하실 경우 에는 본인 앞 으로 가정 처벌 들어갈 수 있습니다 무슨 말 인지 이해 가십 니까 일단 김인수라는 사람 대해 서 다시 한번 간략하게 말씀드리겠는데요 김민수 라 사람 필리핀 에서 불법 사이트 운영 했던 운영자 였습니다 무슨 말가 가십 니까 불법 도박 자금 돈 세탁 하기 위해 서 대포 통장 필요 했던 거고요 그중 현재 까지 본인 명의 된 농협 과 신한은행 통장 2 개 압수 정 한 상황 이고 그리고 김인수를 검거 한 현장 에서 통장 980 장 신용카드 1020 장 그리고 종이 기록 된 보안 카드 플라스틱 보안 카드 포함 해 토 1300 장 압수 했는데요 그 보안 카드 1300 장기 발견 된 걸 봐 서는 본인 또 다른 은행 통장 들 추가 적 으로 발생 하실 수 있는 부분 이기 때문 부분 대해 서는 잠시 금융감독원 측 에서 본인 생각 하신 모든 통장 대한 3 개월

내지 6 개월 과 거래 내 역 조회 해볼 건데 요 만일 거래 내 역 조회 해본 결과 본인 통장 으로부터 개인 수로 인해서 불법 자금 유입 된 사실 있을 경우 에는 본인 개선 법적 인 절차 따라서 개인 변호 선임 하셔야 법정 으로 출도 하셔야 되는 거고요 반면 불법 자금 유입 된 사실 없을 경우 에는 저희 측 에서는 또한 본인 께서는 무고 한 피해자 신분 이라는 것 밝혀 드릴 수 있습니다 아시겠습니까 일단 현재 상 으로서 본인 께서는 무 구한 피해자 신분 주정 하고 계시기 때문 무 구한 피해자 신분 입증 하기 위 해서는 저희 서울 중앙 지방검찰청 홈페이지 들어오셔서 본인 께서는 이번 사건 무관 한 피해자 이라는 것 증명 해주셔야 되는데요 지금 현재 인터넷 접속 가능하십니까 접속 해놨습니다 그러시면은 네이버 다음 창 에서 검색 창 에다 서울 중앙 지방검찰청 홈페이지 검색 해 주 십 시오 서울 중앙 지방검찰청 요 서울 중앙 지방검찰청 그리고 홈페이지 일단 클릭 해주십 쇼 클리 하진 화면 좌표 상단 보시면은 서울 중앙 지방 검찰청 오신 환영 합는 그 모양 떠있죠 그요 그리고 화면 오른쪽 하단 부분 확인 해 보십시오 그 쪽 보시면은 작은 걸 되있는데요 개인 정보 침해 신고 센터 라 보 이실 겁니다 개인 정보 침해 신고 센터 클릭 해주시고요 클릭 하신가 지금 화면 어떻게 되셨습니까 여기 개인정보 종합 지원 포탈 하고 인터넷 침매 대응 센터 이런 게 있나요 민 센터 그 쪽 보시면은 지금 그 공지 상항 끄셨습니까 방금 전 그리고 화면 오른쪽 보시면은 네모 카 그 네모 칸 으로 돼있는 칸 6 칸 있을 겁니다 그 중 보시면은 개인정보 유출 신고 라 보 이실 겁니 개인정보

유출 신고 클릭 해주네 그니까 화면 지금 부터 다른 화면 으 바뀌셨죠 그리고 화면 보시면은 개인정보 유출 신고 안내 라고 뜨셨죠 화면 안 떴어요 화면 뜨시면 말씀 해 주 십 시오 여보세요 한지 않는데요 개인정보 유출 개인정보 유출 신고 안내 라고 뜨셨죠 그럼 마우스 화면 왼 아래 쭉 땡겨 보시면은 화면 왼 아래쪽 보시 면 개인정보 유출 신고 개인 하고 개인정보 유출 신고 사업자 있을 겁니다 개인정보 유출 신고 개인 본인 같은 경우 중앙 색 으로 되는 것 클릭 해 주시겠습니까 클릭 하시까 화면 위쪽 보시 면 또 작은 화면 공지 상항 뜨셨죠 닫아주시고요 그리고 그 쪽 보시 면 신청 인터 상황 이라 보이시 죠 바로 밑 보시 면 신청 인 명 이라 보이 십 니까 신청 명의 본인 성함 없어주시고요 썼습니다 그리고 바로 밑 보시면은 전자우편 보이시 죠 님 전자 업 같은 경우 본인 이메일 주소 써어주시고요 서류 같은 보내 드릴 것 있으면 운영 하셨습니까 그리고 화면 오른쪽 보시면은 직접 적 으로 연락 받으신 연락처 신 데 보이시 죠 연락 전화번호 그 쪽 에다 휴대전화 직접 적 으로 연락 받으실 수 있는 휴대전화 번호 남겨주시면 되겠습니다 줬습니다 그리고 화면 아래쪽 보시 면 피 신청 인적 상 항 이라 보이시 죠 피 신청 인적 상 항 같은 경우 지금 까지 본인 께서 피 해보신 부분 없기 때문 적것이 필요 없고요 그리고 화면 아래쪽 보시면은 신고 또는 상담 내 용이 보이 십 니까 그 쪽 제목 이라 보이시 죠 제목 에는 2015 특 할 때 특 51 다시 0668 김 인수 금융 사기 사건 없으십시 습니다 김 인수 금융 사기 사건 쓰셨습니까 그리 화면 아래쪽 보시 면

내용 창 보이시 죠 내용 창 보시면은 가급적 육 학 원칙 따라 사실관계 명확하게 작성 해 주십시고 메시지 일단 주어주시고요 그게 뭐 적금 면 될까 요 그 쪽 에다가 당사자 본인 내 일단 쓰시 고 말씀 해주십시오 요 일단 입력 하시고 말씀 해 주시라고요 금수 요 당사자 본인 쓰셨습니까 야 김 인수 금융 사기 사건 연 류 되었습니다 그리고 바로 밑 에로 이어서 본인 이번 사건 무고 한 피해 자임 입증 하는 바 입니다 십 시오 그리고 바람 밑 에다가 신속한 철리 요몽 다 치시고요 요 그리 지금 그 신처리 요 만 까지 쓰셨죠 그래서 그 부분 대해 서 정확히 메모 남기신 게 맞는지 한번 확인 해보시겠습니다 한번 불러주시겠습니까 22 2015 51 068 김민수 원 명의 보용 사건 당사자 병원 그리 그 뒤 잘못 썼네요 그리고 그 뒤 에는 잘 못 했어요 아니 당사자 본인 인수 금융 사기 사건 연료 되었습니다 쓰시 라고 하셨지 않습니까 치다가 자가 빠졌어요 당사자 본인 인민 수 금융 사기 사건 연 류 되었습니다 어서 오십 시오 그래요 그리고 본인 이번 사건 무고 한 피해 자임 입증 하는 바 입니다 쓰시고요 묵고 한 그리고 신속한 철리 요망 쓰시고요 신수 카이 철리 염 악 철리 염 다 쓰였습니까 그리고 화면 왼 아래쪽 보시 면 등호 버튼 보이시 죠 뭐 보여요 등록 예요 등호 버튼 눌러주시고 사건 정상 적 으로 완료 접수 완료 되는지 한번 확인 해 보시겠습니다 화면 어떻게 뜨셨습니까 야 나쁜 새끼 야 임마 내다 내 그럴 줄 알았어 새끼 야 임마 마 새끼 어따 잠 머리 굴리 고 있다 새끼 진 씨발 놈 대가리 쫓아 불라 정신 새끼 개새끼 임마

도난 당 한 사실 요 아니요 그런 없어요 전혀 없으시고요 그럼 이제 옥션 11 번가 지마켓 등 주로 사용 거나 가입 된 사이 트는요 그거 사이트 있는데 잘 안 쓰는데요 가입 어디 돼있으시죠 지마켓 돼있고 11 번가 쪽 돼있지 싶은데 근데 잘 안 가해 요 저희 기재 해놓을게요 그 부분 이런 질문 드린 이유 본 사건 전국 적 으로 지역 상관없이 180 여 명 연 류 된 광범위한 사건 이에요 근데 이제 대부분 조 사자 분들 께 서도 이런 사이트 개인 정보 유출 인해서 명의 도용 당하신 분 들 많으시고요 혹시 앞 으로도 사건 내용 대해 서 간략하게 말씀 드릴게요 혹시 중고나라 사이트 아시나요 중고나라 요 알긴 알 죠 철 과 그 일당 들 이제 고가 물품 중고나라 이제 대량 으로 올려놓고 이제 명의 된 농협 통장 이제 하나은행 통장 입금 유도 한 뒤 자금 만 인 출하 고 이제 돈 잠적 한 상태 예요 근데 여기 서 이제 문제 되는 게 물건 보내지 않았기 때문 이제 피해자 분들 께서 앞 으로 된 두 통장 이제 사 기 계좌 건 으로 고소 고발 취 해진 상태 고

여보세요 여보세요 분실 당하거나 돈 안 당한 적은 없습니까 그럼 혹시 지난 2014년 그 카드 사 유출 사건 아십니까 그때 본인 께서 주 되셨습니까 아니요 직접 확인 하신 맞습니까 혹시 문의 앞 으로 따로 연락 오거 그런 적은 없으시고요 일단 이렇게 연락 드리면요 설당 들에게 대가 성 받고 대포통장 판매 하신 건지 아니면 개인정보 유출 되면서 명의 대용 당하신 피해자 인지 확인 차 연락 드린 거고요 이번 사건 지금 씨 뿐 만 아니라 지금 전국 적 으로 200 여 명 연료 됐고요 지금 은행 직원 들 연료 됐습니다 현재 본인 통장 으로 지금 다른 분들 많은 분 들 피해 보셨고 피해 보신 분 들 현재 고소 급발 한 상태 입니다 현재 조사 중 있고요 어디 까지 피해자 인지 가해자 인지 확인 바 없습니다 피해 자시 면 피해자 입증 받으셔야 되고요 일단 저희 지금 지방 계시거나 검찰청 으로 출석 못 할 경우 대비 해서 이렇게 유선 상 으로 연락 드린 거고요 일단 조사 방법 두 가지 있습니다 첫 번째 방법 녹취 상태 진행 되는 거고 두 번째 방법 본인 께서 직접 검찰청 으로 출석 하시는 겁니다 본인 께서는 어떻게 하시겠습니까 뭐라고 그러셨죠 유선 상 으로 상태 진행 할 수도 있고요 본인 검찰청 으로 출수를 하셔도 됩니다 검찰청 어디 검찰청 가면 되는 죠 서울 검찰청 요 서울 검청 요 그럼 검찰청 출수하겠습니다 알겠습니다 고문 보내 드릴 테 니까 찍킨 날짜 대로 하시면 되겠습니다 아시겠죠 알겠습니다 저기 요 여보세요 어떤 문 찾으면 되죠 일단 공문 서류 확인 하셔요 서 지금 전화 주신 분 집 택 이랑 성함 알려주세요 이민호 수 사관 이에요 이민호 수 사관 이시고 요 서울 검찰청

요즘 그 은행 이나 카드 사 지 개인정보 치 많이 되는데요 그 걸 인해 피해 본 사례 있으십니까 없어요 여쭤 본 이유 요 저희 2015년 7월 9일 날에 불법 도바 금융 사기 다 일당 일부 근 과 했습니다 금 과 현장 에서 부산 은행 통장 발견 되었고요 압수 한 통장 지금 불법 8600만원 지금 들어있어서 동 길 수 있겠는데 본인 께서 계좌 대아 부분 있으십니까 없는데요 그러시다면 혹시 71년 생 45 세 남성 분인데요 강사 모 사람 지금 전혀 모른다는 말씀 시 죠 위 강사 의사 진술 따르면 김효 김씨 명 된 통장 요 그 돈 주고 쌌다고 합니다 본인 판매 한 아니십니까 안 팔았는데요 끈히 본도 아시다시피 금융 거래 실 민지원 직 단화 통장 개설 라면 요 본인 직접 그 운영 시한 만 통장 하면 발급 되지 않습니까 지금 본인 몸 다 가셨세요 그냥 뭉화된 사건 아니십니다 본인 입장 이해 할려고 하고 흥 당할 수 있겠지만 이번 사건 요 여 강상호 라는 사람 그 불법 도박사 트 운전 하면서요 그 대파 통장 필요하니까 본일 포함 한 그 전국 130 명의 그 명 의자 들 에게 통장 구매 했다고 진 시 하해 서 이렇게 연락 된 부분 이시고 요 저희 지금 통화 하다 보면 그 민민 분들 돈 받고 판매 한 분 들 께서 확인 창 상 연락 드린 부분 이십 니 다 근데 본인 께서 전혀 지금 통 판매 한 적 없다 말씀 시 죠 저희 지금 사건 사하 과정 에서 밝혀진 건데 요 음향 이나 보험사 카드 사 통신사 직원 까지도 이런 사건 연료 돼 있더라고요 현재 그 구속 중인 부산 운행 직원 유

미진 소 따르면요 그 복지 된 신분증 이나 개인정보 가지 고 통장 신용카드 또는 현금카드 만들어서 그 강사 후 일등 대가 지금 불법 다 진지한 상황 이기 때문 은영 청 직원 지금 배제 할 수가 없는 상황 이십 니 다 그리고서 참고 말씀드리자 하신 건 요 그 계정 양 향 처벌 관 한 법률 의하면 충종 타인 닉 판매 한 사람 요 그 3년 이하 진역 이나 3000만원 이하 발 금액 세 활인 알 고 계셔야 됩니다 그럼 지금 말씀드린 대지 전혀 아는 바 없고 아무 관계 없다는 말씀 시 죠 혹시 그 요즘 위 원 문자 쓰이신 같은 클릭 한 적 있으십니까 없는데요 우선 요 사건 열리도 혐의 같기 때문 저희 검찰청 나오신 서 지 조사 받으셔야 했는데 언제 까 저희 부산 고등 검찰청 출석 가능하시겠습니까 지금 갈까 요 지금 바로 오십 시오 알겠습니다 시 까지 도착 할 수 있으시죠 오늘 밤 이나 되야 될 같은데요 오후 4시 까지 오셔야 합니다 하면 뭐 해야 되는데요 피해자 인지 용지 인지 모르는 상황 아니십니까 그러니까 지금 저희 검찰청 오셔서 조사 받으 신다고 말씀드리신 거고요 씨 전혀 사건 양도 모르시고 강성 하다 사람 전혀 모른다고 말씀 한 맞으시죠 근데 분명한 지금 시 명의 된 부산 은행 통장 지금 나오셨고 통장 지 불법 확정 8006 개 만 들어져서 동계 시킨 상황 이십 니 다 그리고 강상 고 진실 따르면 시 명의 된 통장 택배 시으 받으셨고 본인 앞 으로 기자 7 식 으로 순금 하셨다고 진실하셨습니다 그래서 저희 검찰청 입장 에서는 계좌 양도 혐의 다고 말씀드리신 거고요 출석 가나 한다고 하시니까 지금 서울 있는 아니십니까 아니에요 서울 아니시라고요 그럼

4시 까지 출석 가능하신 죠 어려운 점 있으십니까 멀져 여기 앞 인데 거주 하고 계신데 단지 거리 서 지금 옷 힘들러 하신 겁 니까 아니면 여러 사전 이라도 있으십니까 현재 계신 곳 직 정이 십 니까 사택 이십 니까 식장 인데 요 거래 상도 고 직장 근무 중이 시 다 말씀 시 죠 월 치를 내 시기 평일 힘들시다 말씀 시 죠 그 쵸 무슨 말 인지 잘 이해 되셨고요 우선 본의 사정 증 거렇다 하시면 사건 님 연 류 힘의 없기 때문 조사 진행 하셔야 되겠는데요 희가 그럼 사실 여부 판단 하기 위해 서 가지 더 질문 드리겠습니다 질문 요 본인 1 차 피해 대한 것 밝히시는 질문 고요 질문 그 전반 조사 과정 으 녹지 상태 진행 되실 겁니다 그리고 수사 과정 에서 저희 감압 수사 해서지 또 유도 심문 하서 지 그리고 본인 께서 허위 신술 한 부분 있으시면 다른 기관 에서 더 심사 들어가실 거고요 녹취 자료 강상호 재판 증거물 사용 되기 때문 거짓말 하시거나 숨기시면 절대 안 되시고요 일단 바로 녹취 진행 하도록 하겠습니다 전후 부산 고동 검찰청 형사 일보 양봉 진수 소가 입니다 지금 201 형제 13758 호 강상호 금융 사건 대한 일문 일답 조사 과정 입니다 당사자 성함 시 번 님 맞으십니까 71년 생 45 세 남천 강산 고 전혀 모르십니까 2015년 그 6월 9일 날 부산 강서구 민 지동 지점 에서 부산 운행 통장 개설 한 적 있으십니까 없어요 그럼 날 아침 10시 부터 오후 2시 사이 어딘 계셨고 뭐 계셨죠 언제 에요 6월 9일 이다 서류 내 있었지 그럼 평일 시 면 직장 계셨다고 하시면 직장 동료

분들 날 같이 근무 하셨다고 증 매하실 분 들 계십니까 그럼요 무슨 말 인지 잘 이해 되셨고요 현재 금시 명의 된 통장 강상 고 명의 등 사건 불법 적 으로 사용 됐다고 있다 것 말씀드리기 전 이미 다 알 고 계셨습니까 아니요 금시 총 음 이다 말씀 시 죠 현재 합법 적 으로 거래 하는 시중 운영 중 부산 은행 거래 하고 계셨습니까 아니요 부산 은행 한 번 거래 한 적 없으시고요 부산 인금 거래 하나 뭘 걸 하고 계시 죠 보 래 안 하는데요 영 거래 전혀 안 하신다 말씀 시 죠 그럼 저희 수사 중이 지 명의 된 통장 발견 됐을 경우 개인정보 위 출인이 봉지 자 들이 불법 으로 개 상 으로 인정 하고 모든 학강 지로 동결 처리 드실 겁니다 동의 하십니까

그 이번 주 어디 그래 혹시 석 보고 있어 지금 그래 잠깐 그거 사진 찍어서 카드 구매 하다 지금 가고 있는 알았어 그래 그러면 해 찍 수 있겠어 찍어서 아니 상관없어 찍어서 그러데 핸드폰 으 아니 아니 근데 얼마나 걸려 그려 알았어요 요 앞 마트 가셨는데 카드 집 에다 놓고 나오셨다 그러시거든요 카드 집 두고 나오셨어요 혹시 본인 께서 카드 받으시려 먼저 잠시 본인 께서 가져오실 수 있으세요 잔액 조회 만 하시고 다시 돌려 드리면 되는 부분 이기 때문 근데 그 집 으로 갈 수가 없어서 그 러시 면 사진 으로 일단 그 러시 면 절차 말씀 하세요 아니 말씀 하시다가 지금 삐 소리 때문 들어 천천히 말씀드리겠는데요 선생님 께서 카드 못 가져오시면 금융 감독 기관 에서 대신 해서 본인 앞 으로 잔액 조회 하시고 잔액 대해 서 만약 잔액 있다고 하시면 잔액 대해 서 선생님 계좌 이체 해드릴 수 있는 부분 인데 요 만약 그래 그렇게 진행 한다면 이제 금융 감독 기관 이나 이제 카드 사 에서 선생님 앞 으로 이제 ARS 전화 들어갈 겁니다 그 러시 면 선생님 께서 인증 만 하시면 되는 거구 요 절차 이렇다는 겁니다 아시겠습니까 만약 선생님 께서 카드 챙겨오셨다면 선생님 스스로 단말 기록 하셔서 직접 잔액 조회 하시고 계좌 이체 하시면 되는 거구 요 그니까 둘 중 선생님 께서는 지금 카드 가지러 가실 수 없다고 말씀 하셨죠 그 두 분 맨 처음 가르쳐 드렸던 그 절차 진행 해드릴 건데 요 혹시 라도 이제 카드 사 에서 ARS 전화 들어가시면 선생님 인증 만 하시면 되는 겁니다 아시겠습니까 그 러시 면 일단 어머님께 서 선생님 형 앞 으로 사진 캡쳐 하셔서

보내신다고 말씀 하셨죠 방금 전 드렸는데요 일단 캡쳐 하셔서 선생님 앞 으로 오시 면 잠시 후 선 님 그 신용카드 보면 이제 유효 기간 이고 이제 비 비밀번호 알 고 계시나요 알 고 있을 같 애 요 알 고 있을 같아요 이제 비밀번호 고 이제 CBC 번호 고 이제 계좌 번호 고 이제 금융 감벽견 에서 본인 앞 으로 다 요구 할 겁니다 본인 께서는 정확히 말씀 하시면 되겠고요 아시겠죠 그 러시 면 일단 어머님께 서 일단 시 오기 기다리시고요 일단 그 러시 면 봤을 때 은행 으로 가실 필요 없겠 습 가실 필요 없겠습니다 현대 백화점 카드 백화점 에서만 사용 가능하기 때문 범 봤을 때 범죄 사들이는 범죄자 들 카드 대해 서 손 댈 수가 없습니다 해외 있기 때문 해외 에는 현대 백화점 없을 가능성 있잖아요 때문 카드 저희 측 에서는 봤을 때 아주 안전하다고 판단 하고 있고요 중요한 것 현 대전 또 현대 카드 1 개 있다고 말씀 하셨죠 어요 카드 대해 서는 저희 이제 금융 감독 기관 으로서 이제 1회 에서 이제 선생님 거래 하시는 카드 사 있죠 카드 사 전화해서 이제 일 시 정지 넣어 드릴 건데 요 이제 내일 있죠 이제 선생님 께서 피해자 신문 입증 되시면 수 사관 님 께서 방문 하러 가실 건데 요 방문 하러 가셨을 때 카드 대해 서 다 이제 풀어 드릴 겁니다 결 열어 드릴 겁니다 아시겠죠 그 러시 면 일단 선생님 께서 어머님께 서 이제 그 캡쳐 하신 그 사진 오실 때 까지 잠시 기다리셨다가 오시 면 그 유효 기간 이랑 비밀번호 랑 10 BC 번호 그리고 계좌 번호 한테 말씀 하시면 되겠습니다 아시겠죠

많이 피곤하시죠 식사 못 하시고 아니요 괜찮아요 원래 금방 면 끝나는 부분 인데 고객 님 께서 신용카드 지금 찾지를 못 하시는 부분 이기 때문 신용카드 항상 소시 하고 다니셔야지 이렇게 자꾸 자택 두고 다니시면 언제 오랫동안 사용 안 하시면 어디 에가 쳐 박혀있는지도 보 모르실 아닙니까 앞 으로 신용카드 사용 하지 않는다면 바로바로 해지 해주시기 바라겠구요 사용 하신다면 항상 소지 하고 다니시기 바라겠구요 아시겠습니까 그 러시 면 일단 어머님께 서 일단 사진 5일 기다리 기다려주시고요 근데 수업 이렇게 시간 끌 여 주셔도 되는 겁 니까 아니 교건 선생님 한테 집 일이 있다고 집 그렇게 말씀 하셨어요 그 러시 면 일단 어머님께 서 그냥 이제 포토 만 보내오시면 마무리 바로 지어 드릴 같습니다 그리고 선생님 이제 금융 감독 교환 일단 지금 선생님 앞 으로 조회 했습니다 선생님 삼성 카드 대해 서 카드 사 연락 하니까 선생님 삼 성 카드 한도 180만원 으로 기록 되어 있는데요 이제 만약 잠시 후 선생님 께서 이제 카드 캡 찍워 가지 고 올 아닙니까 저희 측 이제 유호 기관 이제 다 말씀 하시면 금융 감벽 기관 조회 해서 100만원 있다고 하시면 그 80만원 대해 서는 이제 금융 감독 병원 에서 다 보상 해드릴 겁니다 아시겠죠 물론 180만원 다 있다면 그 180만원 선생님 이제 신한은행 계좌 다 넣어 드릴 거고요 아시겠죠 그리고 넣어 드리면 이제 문자 들어가실 아닙니까 문자 대해 서는 절대로 삽지하시면 안 되겠고요 아시겠죠 것 명시 표 없기 때문 문자 인증 해야 하는 부분 이기 때문 그 러시 면 어머님께 서 일단 자택 으로 돌아가시기 저희 기다려야겠네요 일단 그 러시 면 먼저 식사 라도 하십시오 아니요 상관없어요 아니 저희 그냥 이렇게

뭐 기다려 핸드폰 배터리 어떻게 되시죠 잠시 만 요 한 4분 3 정도 남았어요 4분 3 이요 에름 아직도 많이 남으신 그건 데 요 일단 시간 핸드폰 배트 충분한 같고요 그리고 지금 신한은행 같은 경우 어쩌면 지금 마지막 계좌 아직도 결과 안 나왔다는 것 계좌 에서 아무 돈 세탁 기록 있을 같은데요 돈 세탁 기록 있다고 해서 선생님 범죄 범죄자 라는 것 아니라 만약 범죄자 라면 벌써 저희 측 이미 연락 왔을 텐데요 이제 해외 에서 선생님 통장 으로 돈 세탁 기록 있었을 같습니다 다른 IP 에서 요 다른 해 IP 기 때문 선생님 추정 하는 아닙니다 아시겠죠 만약 국내 IP 라면 선생님 께서 이런 범죄자 들 앞 으로 돈 세탁 해드렸다고 저희 판단 아무래도 봤을 때 이제 돈 세탁 기록 나올 같습니다 한 3 400만원 가까이 아니면 1000만원 가까이 세탁 기록 나올 가능성 있고요 지금 같은 경우 지금 김성철 씨 모르 신다고 말씀 하셨죠 지금 지금 솔직히 말씀드리겠는데요 지금 박민 어 씨 라고 모르시죠 서 방금 전 그 돈 세탁 기록 다 말씀드렸냐 면 박민호 씨 분 앞 으로 선생님 신한은행 계좌 에서 돈 들어갔다가 빨려나 기록 나와있는 부분 입니다 현재 기록 전혀 모르시죠 것 3월 17일 날에 선생님 통장 으로 돈 가까이 한 700만원 가까이 넣었다가 한 680만원 빼 간 기록 있는데요 선생님 앞 으로 문자 안 날아갔을 겁니다 것 선생님 솔직하게 말씀드리겠는데요 선생님 께서 거래 하시는 은행 측 불량 직원 있기 때문 은행 직원 전산 기록 남지 않는 이런 기능 적 인 수법 으로 불법 자금 거래 했다거나 돈 세탁 했기 때문 선생님 께서 모르고 계셨다는 사실 입니다 아시겠습니까 때문 전 에도 선생님

께서 자주 가시는 은행 으로 가시겠다고 말씀 하시는데 왕 안 가는 편이 좋다고 말씀 하는 겁니다 만약 그 직원 선생님 잘 아시 그 분 라면 선생님 앞 으로 인사 하러 왔다가 조작 절차 봤다가 보조 시도 하셨을 경우 에는 저희 조사 아주 큰 방해 될 겁니다 아시겠습니까 근 결과 확실하게 나온 것 아니기 때문 선생님 께서 너무 걱정 하지 마시고요 어차피 지금 선생님 지금 피해자 신문 입증 다 되셨다고 보시 면 됩니다 것 해외 에서 돈 세탁 기록 이기 때문 선생님 하신 건 아니지 않습니까 때문 선생님 이미 피해자 신분 거의 다 입증 되셨다고 보시 면 되는 건데 요 금융 감독 기관 이나 운행 종원 시스템 에서 이제 서류 한테 올 겁니다 서류 오면 저희 검찰청 청장 청장 님 께서 이제 도장 인감도장 있죠 인감도장 이랑 싸움 하시면 선생님 피해자 신문 입증 되시는 겁니다 하지만 그 기존 없었던 그 입체 기록 있죠 기록 선생님 앞 으로 이제 다 보내 드릴 겁니다 문자 로나 ARS 로나 이제 보내 드릴 건데 요 기록 대해 서는 선생님 께서 선재 님 하신 아니잖아요 근데 기록 전산 기록 없기 때문 선생님 께서 기록 만드셔야 하는 부분 있습니다 그 선생님 통장 기록 만들어야 하기 때문 선생님 하신 아니더라도 선생님 께서는 것 가상 입니다 진짜 아니라 가상 으로 하는 거기 때문 선생님 하는 맞다고 이렇게 하시면 되는 겁니다 시 그니까 가장 인데 선생님 앞 으로 이런 가장 문 혹시 그니까 들어 말씀드리겠는데요 만약 누구 앞 으로 그니까 박민 어 씨 있죠 박민 어 씨 앞 으로 700만원 이체 하신 기록 있습니까 이런 문자 이제 들어가실 겁니다 아니면 ARS 들어갈 가능성 있는데요 러시 면

선생님 께서는 선생님 하신 아닌데 것 가장 문 자기 때문 선생님 하신 맞다고 하시면 되는 겁니다 근데 것 저희 증거 자료 체 취하 기 위해 서 그때 그 증거 자료 없는 자료 아닙니까 그니까 선생님 협조 하셔서 증거 자료 최 취하 자 말씀 입니다 아시겠습니까 그 러시 면 저희 김성철 재판 아주 유례 한 증거 자료 될 겁니다 선생님 하는 것 아니라 잠깐 만 요 굳는데 해도 선생님 전문 과정 녹취 과정 아닙니까 것 아닙니까 이제 법원 측 에서 틀 때 것 다 이제 법원 측 에서는 이제 다 승인 되는 겁니다 아시겠

통화 가능하십니까 어디 시라고요 대검 찰정 금융 범죄 수 사과 요 지금 통화 괜찮으시죠 땜 그러시는데요 혹시 주변 에서 하는 사람 들어 보신 적 있으세요 아니요 남성 으로 출신 인데 이름 못 들어 보셨나요 성함 방금 지금 통화 하신 지금 전화하시는 분 성함 뭐라고 하셨어요 박철호 수 사관 입니다 다름이 아니고 저희 2015년 1월 경에 일당 후 6 명의 금융 범죄 사기 집단 금거 하였는데요 금거 현장 에서 대량 대포통장 과 체크카드 압수 했는데 사건 현장 에서 본인 명의 된 농협 통장 하고 기업 통장 발견 됐기 때문 확인 차 연락 드린 겁니다 통장 들 대해 해당 은행 공무 요청 해서 알아본 결과 약 7000 여 만원 불법 도박 사이트 자금 이미 필리핀 마닐라 쪽 에서 인 출이 되었고 저희 이미 동결 처리 해놓은 상태 인데 본인 께서는 두 통장 대해 서 알 고 계십니까 아니요 아까 말씀드렸듯이 해당 은행 협조 공문 요청 해본 결과 내 두 통장 2014년 12월 17일 영등포구 당산 지점 에서 본인 명의 이틀 걸쳐서 개설 되었고요 사인 으로 개설 되신 건데 본인 께서는 전혀 모르신 사실 입 니까 전혀 모릅니다 그리고 본인 치도 전혀 모르 신다는 말씀 전 모릅니다 오늘 저희 본인 앞 으로 연락 드린 이유 두 계좌 본인 께서 직접 개설 하여서 일당 에게 팔 넘긴 통장 인지 아니면 본인 개인정보 유출 되어 명리 어 용 당한 피해자 인지 그 부분 대해 확인 하려고 연락 드린 겁니다 등부 출 된 바은데 혹시 본인 통장 파거나 거래 하신 적 있으십니까 아니요 없어요 니 만약 그 본인 께서는 개인 정보 유출 인해 통장 만들어지신 라면 말 그대로 2 차 적 혹은

3 차 적 으로도 금전 적 인 피해 볼 수도 있거든요 만약 저희 조사 통해 서 혹시 일단 과 연관 있으시다면 이렇게 지금 전화 진행 되는 온라인 소환 조사 즉시 중지 되고 더 강도 높은 소환 조사 직접 임 하셔야 되실 겁니다 하지만 연관 없는 피해자 신분 시 라면 응 더 이상 이런 불미 스러운 사건 그것 때 한 책임 지지 않으셔도 되는데 일단 본인 께서 피해자 인지 가해자 인지 조사 하기 위해 서 가지 질문 드리겠습니다 질문 전반 적 인 조사 과정 녹취 상태 진행 되기 때문 거짓 진술 허위 진술 대답 참가 하여 주시고요 있는 그대로 만 한테 말씀 해 주시 면 되겠습니다 근데 양 어디 세 요 말투 이상하네

여보세요 본인 맞으시구요 지금 사기 및 전자 금융 거래 법 위반 일시 혐의 건 으로 확인 되시구요 그 따른는 계좌 추적 추적 조 회관 지급 정지 되시는 분 제로 서 연결 되셨는데 맞나요 지금 부터 본에 대한 계좌 추정 열람 들어갈 겁니다 수 사 절차 상 본에 대한 금융 권 추정 및 열람 해서 부당 이득 금 유입 있었는지 또 검거 된 피해자 들 과 금전 적 관계 있었는지 확인 할 거고요 그 따라서 본인 전 금융 권 금일 부로 금융 거래 이용 정지 됩니다 그러면은 입금 받아야 되는 월급 이나 이런 것 못 들어오는 건가 요 그런 지금 그래서 저희 지금 이제 금융 거래 이용 정지 짧게는 7일 에서 뭐 야 길게는 수사 종료 3 개월 정도 걸릴 수가 있어요 그래서 부분 때문 다만 본인 생계 유지 위해 서 꼭 필요한 금융 권 대해 서는 지금 예금자보호법 신청 하시는 부분 거든요 그거 때문 연결 되신 아니세요 맞아요 그 부분 지금 접수 드리겠습니다 우선 지금 본인 사건 대해 서 고소 장이 라든가 피해자 의한 고소 내용 확인 하셨나요 아까 녹티 한 얘기 신 가요 그럼 뭐 야 저희 사건 대해 서 유선 상 으로 저희 직원 알려 드린 내용 정확하게 알 고 계신가요 그럼 지 금서 부터 본인 유관 으로 신고 내용 및 사건 경우 대해 설명 드릴 겁니다 여보세요 말씀 하세요 그럼 증 석도 사건번호 2015 고단 2377 안건 대한 진술 및 제자 추정 및 열람 따른 대시시 녹취록 하도록 하겠습니다 본인 께서는 사건 대한 부분 3 자 에게 발설 또는 서류 화하여 유출 할 경우 형법 155 조항 증거 인 멸 형사 사건 또는