Para o Controle Financeiro da sua Empresa existem diversas ferramentas que podem auxilia-los, porem a Conciliacao Bancaria, que normalmente existe como parte da solucoes de alguns ERP (em ingles Enterprise Resourse Planning), que consiste em garantir que todas os valores de Entradas/Receitas e Saidas/Despesas que passaram pelos Bancos ou Contas de Caixa, estejam relacionados dos Relatorio Gerencias de Despesas e Receitas. Esses relatorios sao utilizados para as analises gerenciais de Resultados e como base para o Planejamento Financeiro.Normalmente as empresas de Pequeno e Medio Porte, quando possivel e adequado, fazem opcao pela tributacao por Lucro Presumido, nesses casos dificilmente utilizam os registros contabeis para analises gerenciais. Assim os Registros Gerenciais de Contas a Pagar e a Receber tornam-se cruciais para um bom gerenciamento.Nestes casos a Conciliacao Bancaria mostra-se fundamental. Uma opcao e realiza-la fora do Sistema ERP, utilizando uma Planilha Excel para tal.1.o Passo- Gerar um relatorio de movimentacao Bancaria no Sistema ERP. Para que isso seja possivel o sistema utilizado dever ter a obrigatoriedade de Indicar uma "Conta" no momento do registro e baixa de Pagamentos ou Recebimentos, vale ressaltar que neste caso, contas Caixa terao o mesmo tratamento das Contas Bancarias. Cada Conta Bancaria ou Caixa deve ser gerado um relatorio. Nestes casos o Relatorio devera ser em Excel;2.o Passo- Nos casos de Contas Bancarias, deve ser gerado um Extrato Bancario de cada conta, de preferencia em formado de Imagem/PDF, estes formatos trazem maior seguranca;3.o Passo- Para os Sistemas ERP que mantem o Saldos atualizados com os Bancos, deve-se conferir o Saldo Inicial do Relatorio de Movimento com o Saldo Inicial do extrato bancario. Por fim o saldos finais de ambos os relatorio devem ser identicos. Caso contrario, a diferenca pode estar relacionados a, baixa em conta errada, baixa com valor diferente, ou falta de baixa;No caso de diferencas, deve-se localizar o erro e consequentemente corrigi-lo diretamente no Sistema ERP.Apos as conferencias estarem corretas passamos para o 4.o Passo.4.o PassoGerar um relatorio detalhado de Despesas contendo cada lancamento e tambem, Fornecedor, Data de Baixa, Data de Vencimento, Valor Pago, Banco baixado, Numero de Documento, Conta de Despesa;Gerar um relatorio detalhado de Receitas contendo cada lancamento e tambem, Clientes, Data de Baixa, Data de Vencimento, Valor Recebido, Banco baixado, Numero de Documento, Conta de Receita;5.o PassoDeve ser somado todos os Saldos Iniciais de 100% dos Bancos e Caixas existentes, somar a esses o total de Receitas do Relatorio referenciado no 4.o Passo, subtrair deste total a soma do Relatorio de Despesas. O Resultado deve ser igual a soma dos Saldos Finais de Bancos e Caixas existentes. Em caso de diferenca, pode estar relacionado a algum Banco ou Caixa que nao esteja sendo considerado.Esse Fluxo e Controle traz maior confiabilidade nas informacoes que serao analisadas, alem de trazer seguranca para a operacao contra fraudes. Ainda e possivel validar as Transferencias entre contas. http://www.ovale.com.br/regi-o/jovens-se-arriscam-no-primeiro-negocio-1.137619REGIAOJulho 31, 2011 - 04:02Jovens se arriscam no primeiro negocioSebrae mostra novo perfil de empresario, que foge do mercado ja saturadoArthur CostaSao Jose dos CamposMais da metade das pessoas que procuraram o Sebrae (Servico Brasileiro de Apoio as Micro e