ou instrumento cambial; III a custodia, emissao, distribuicao, liquidacao, negociacao, intermediacao ou administracao de titulos ou valores mobiliarios. Paragrafo unico. Sujeitam-se as mesmas obrigacoes: I as bolsas de valores e bolsas de mercadorias ou futuros; II as seguradoras, as corretoras de seguros e as entidades de previdencia complementar ou de capitalizacao; III as administradoras de cartoes de credenciamento ou cartoes de credito, bem como as administradoras de consorcios para aquisicao de bens ou servicos; IV as administradoras ou empresas que se utilizem de cartao ou qualquer outro meio eletronico, magnetico ou equivalente, que permita a transferencia de fundos; V as empresas de arrendamento mercantil (leasing) e as de fomento comercial (factoring); VI as sociedades que efetuem distribuicao de dinheiro ou quaisquer bens moveis, imoveis, mercadorias, servicos, ou, ainda, concedam descontos na sua aquisicao, mediante sorteio ou metodo assemelhado; VII as filiais ou representacoes de entes estrangeiros que exercam no Brasil qualquer das atividades listadas neste artigo, ainda que de forma eventual; VIII as demais entidades cujo funcionamento dependa de autorizacao de orgao regulador dos mercados financeiro, de cambio, de capitais e de seguros; IX as pessoas fisicas ou juridicas, nacionais ou estrangeiras, que operem no Brasil como agentes, dirigentes, procuradoras, comissionarias ou por qualquer forma representem interesses de ente estrangeiro que exerca qualquer das atividades referidas neste artigo; X as pessoas juridicas que exercam atividades de promocao imobiliaria ou compra e venda de imoveis; XI as pessoas fisicas ou juridicas que comercializem joias, pedras e metais preciosos, objetos de arte e antiguidades. XII as pessoas fisicas ou juridicas que comercializem bens de luxo ou de alto valor ou exercam atividades que envolvam grande volume de recursos em especie. (Incluido pela Lei no 10.701, de 9.7.2003) CAPITULO VI Da Identificacao dos Clientes e Manutencao de Registros Art. 10. As pessoas referidas no art. 9o: I identificarao seus clientes e manterao cadastro atualizado, nos termos de instrucoes emanadas das autoridades competentes; II manterao registro de toda transacao em moeda nacional ou estrangeira, titulos e valores mobiliarios, titulos de credito, metais, ou qualquer ativo passivel de ser convertido em dinheiro, que ultrapassar limite fixado pela autoridade competente e nos termos de instrucoes por esta expedidas; III deverao atender, no prazo fixado pelo orgao judicial competente, as requisicoes formuladas pelo Conselho criado pelo art. 14, que se processarao em segredo de justica. 1o Na hipotese de o cliente constituir-se em pessoa juridica, a identificacao referida no inciso I deste artigo devera abranger as pessoas fisicas autorizadas a representa-la, bem como seus proprietarios. 2o Os cadastros e registros referidos nos incisos I e II deste artigo deverao ser conservados durante o periodo minimo de cinco anos a partir do encerramento da conta ou da conclusao da transacao, prazo este que podera ser ampliado pela autoridade competente. 3o O registro referido no inciso II deste artigo sera efetuado tambem quando a pessoa fisica ou juridica, seus entes ligados, houver realizado, em um mesmo mes-calendario, operacoes com uma mesma pessoa, conglomerado ou grupo que, em seu conjunto, ultrapassem o limite fixado pela autoridade competente. Art. 10A. O Banco Central