quais oscriminosos se valem para dificultar a identificacao da procedencia do dinheiro.Ocultacao - e a etapa em que o rastreamento contabil dos recursosilicitos e dificultado. Neste ponto, o objetivo e interromper a sequencia deevidencias, no caso de a origem do dinheiro vir a ser investigada. O dinheiro emovimentado eletronicamente: os ativos sao transferidos para contas anonimas oudepositados em contas fantasmas. Por razoes obvias, estas operacoes saopreferencialmente executadas em paises que adotam leis de sigilo bancario.Integracao - nesta etapa ocorre a incorporacao formal do dinheiro aosistema economico. Este objetivo e alcancado atraves do investimento em ativos(licitos ou nao) que, nao raro, sao um meio de facilitacao da atuacao doscriminosos, como e o caso de sociedades prestadoras de servicos.CRIMES CUJOS RESULTADOS PODEM SER TIPIFICADOS NA LEI DE LAVAGEM DEDINHEIRO: trafico ilicito de substancias entorpecentes ou drogas afins; terrorismo e seu financiamento; contrabando ou trafico dearmas,municoes ou material destinado a sua producao; extorsao mediante sequestro; contra a Administracao Publica, inclusive a exigencia, para si ou paraoutrem, direta ou indiretamente, de qualquer vantagem, como condicao ou precopara a pratica ou omissao de atos administrativos; contra o sistema financeiro nacional; praticado por organizacao criminosa; praticado por particular contra a administracao publica estrangeira.MECANISMOS DE PREVENCAOAs instituicoes do sistema de prevencao:I - identificarao seus clientes e manterao cadastro atualizado, nostermos de instrucoes emanadas das autoridades competentes;II - manterao registro de toda transacao em moeda nacional ouestrangeira, titulos e valores mobiliarios, titulos de credito, metais, ouqualquer ativo passivel de ser convertido em dinheiro, que ultrapassar limitefixado pela autoridade competente e nos termos de instrucoes por estaexpedidas;III - deverao atender, no prazo fixado pelo orgao judicial competente,as requisicoes formuladas pelo COAF, que se processarao em segredo de justica.Atencao:- Na hipotese de o cliente constituir-se em pessoa juridica, aidentificacao referida no item I deste devera abranger as pessoas fisicasautorizadas a representa-la, bem como seus proprietarios.- Os cadastros e registros referidos nos itens I e II deverao serconservados durante o periodo minimo de cinco anos a partir do encerramento daconta ou da conclusao da transacao, prazo este que podera ser ampliado pelaautoridade competente.- O registro referido no item II sera efetuado tambem quando a pessoafisica ou juridica, seus entes ligados, houver realizado, em um mesmomes-calendario, operacoes com uma mesma pessoa, conglomerado ou grupo que, emseu conjunto, ultrapassem o limite fixado pela autoridade competente.- O Banco Central mantera registro centralizado formando o cadastrogeral de correntistas e clientes de instituicoes financeiras, bem como de seusprocuradores.COMUNICACAO DAS OPERACOES FINANCEIRASDeverao ser comunicadas, abstendo-se de dar aos clientes ciencia de talato, no prazo de vinte e quatro horas, as autoridades competentes todas astransacoes constantes do inciso que ultrapassarem limite fixado, para esse fim,pela mesma autoridade e na forma e condicoes por ela estabelecidas, devendo serjuntada a identificacao do cliente. PARA APROFUNDAMENTOLei 9.613/08Circular Bacen 3.461/2009Carta-Circular Bacen 2.826/98EXERCICIOS1 - (FCC - 2011 - Banco do Brasil - Escriturario) Os profissionais e asinstituicoes financeiras tem de estar cientes que operacoes que possamconstituir-se em serios indicios dos crimes previstos na lei de lavagem dedinheiro:a) dependem de verificacao previa pelo Conselho de Controle deAtividades Financeiras (COAF).b) precisam ser caracterizadas como ilicito tributario pela