Financeiras (Coaf).Dessa forma, quem trabalha, por exemplo, com contratacao de jogadores de futebol, eventos artisticos e esportivos, ou trabalha no mercado de artigos de luxo, alem dos doleiros, agora tem que informar qualquer transacao suspeita ao Coaf, esclarece Danielle Garcia.Por outro lado, a delegada adverte que o teto da multa prevista para pessoas fisicas e juridicas que descumprirem a obrigacao de informar suas atividades financeiras ao Coaf tambem aumentou de R$ 200 mil, pela lei anterior, para ate R$ 20 milhoes, pelas regras da nova lei.AUTORIZACAO DE DADOS CADASTRAISA Lei 12.683/2012 tambem passa a permitir a existencia da chamada alienacao antecipada, ou seja, o Judiciario fica autorizado a leiloar bens apreendidos de acusados de lavagem mesmo antes da condenacao definitiva, como medida para evitar a depreciacao deles. Os valores arrecadados com os leiloes serao depositados em conta judicial e, em caso de condenacao, terao como destino os cofres publicos. Sendo absolvidos, os acusados poderao resgatar o dinheiro, esclarece Danielle Garcia.Para a policia, as grandes alteracoes da lei dizem respeito, em primeiro lugar, a possibilidade da autoridade policial poder solicitar diretamente, sem necessidade de autorizacao da Justica, dados cadastrais bancarios e telefonicos relacionados a investigacao de Lavagem de Dinheiro, embora o acesso a movimentacao financeira e bancaria continue prescindindo da mencionada autorizacao. Segundo, pela possibilidade de afastamento automatico do servidor publico que tenha sido indiciado pela autoridade policial.Para orgaos que combatem crimes de lavagem de dinheiro, a nova lei e um avanco, mas o Brasil ainda nao aperfeicoou mecanismos para investigar grupos organizados que conseguem esconder a origem do patrimonio ilegal. A delegada Danielle Garcia acredita que e ai onde reside o grande problema para as policias judiciarias, pois faz-se necessario um investimento em tecnologia e capacitacao de pessoal para analisar o grande volume de dados que geralmente cercam essas investigacoes.PROCESSO DA LAVAGEMO processo pelo qual se materializa a lavagem de dinheiro e comumente dividido em tres fases, iniciando pela chamada colocacao, momento em que o dinheiro obtido com a atividade criminosa e inserido no sistema economico, representando, assim, o inicio do processo de purificacao dos ativos visando sua inclusao no sistema financeiro. Pode ocorrer a colocacao, por exemplo, atraves do sistema bancario, onde haja facilidade para isso, pela aquisicao de bens e pela aplicacao em empresas de fachada, dentre outras modalidades, esclarece Danielle Garcia.A fase conhecida como ocultacao vem em seguida, para dificultar o rastreamento contabil do valor ilicito ante a possibilidade da realizacao de investigacoes sobre a origem do dinheiro. E neste momento que, segundo a diretora do Deotap, o autor se utiliza de diversas manobras para ocultar ou dissimular a origem do ativo financeiro, que esta sendo objeto do crime. Exemplos dessa fase sao as constituicoes de empresas de fachada, de sociedades em centros off shore, de prestacao de servicos, de cambio, entre outras, diz.A integracao e a ultima etapa do processo de lavagem. Consiste em fazer com que o dinheiro seja incorporado formalmente ao sistema financeiro. E justamente aqui que o agente criminoso obtem sua finalidade maxima: receber os ativos financeiros apos todo o processo anterior, com a aparencia