aplicacoes e captacao de recursos13. Fontes de credito: ACC/ACE, capital de giro, conta garantida, finame, BNDES, etc.04. Planejamento e Controle de Fluxo de Caixa e Capital de Giro1. Estrutura de fluxo de caixa- conceito, modelo, metodo direto e indireto, investimentos, emprestimos2. Administrador do fluxo de caixa- direto, indireto, diario, mensal, orcamento3. Projecao4. Previsto x realizado 5. Revisao do fluxo de caixa6. Gestao de recursos financeiros- fluxo de caixa operacional, clientes, inadimplencia7. Introducao a administracao do capital de giro- ciclo operacional- conflitos- equilibrio financeiros- taxas- liquidez8. Capital de giro- necessidade de capital de giro- usos e fontes9. Principais indicadores da analise financeira10. Analise e dimensionamento dos investimentos em capital de giro11. Administracao das contas do disponivel, contas a receber e estoque05. Matematica Financeira com HP 12C1. Operacoes matematicas basicas- potencia, regra de tres, porcentagem2. Funcoes basicas da HP 12C- funcionalidades das teclas, testes de funcionalidades 3. Fundamentos da matematica financeira- conceitos, definicoes terminologias basicas, diagramacao de fluxo de caixa4. Juros simples- juros exatos, juros comercial5. Juros compostos- valor futuro, montante, valor presente, prazo, capital, taxas equivalentes a juros compostos 6. Operacoes com taxas de juros- taxas equivalentes, programa para taxa equivalente na HP 12C, taxa over equivalente, taxa acumulada de juros, taxa real 7. Descontos- raciona, bancario, operacoes com um conjunto de titulos, prazo medio, desconto composto8. Series de uniformes de pagamentos:- valor presente numa serie de pagamentos; numero de prestacoes, calculo de taxa, serie uniforme de pagamento, etc.9. Sistemas de amortizacao de emprestimos e financiamentos- sistema de amortizacao constante, sistema price de amortizacaoAtencao: Trazer calculadora HP 12C, lapis e borracha.06. Matematica Financeira com Enfase em Produtos Bancarios com HP 12C1. Regime de capitalizacao simples (juros simples)2. Regime de capitalizacao composta (juros compostos)3. Taxas equivalentes a juros compostos4. Desconto de titulos credito5. Taxas de juros- linear e exponencial- equivalente- proporcional- prefixada- bruta e liquida em aplicacoes financeiras- pos-fixada- desconto ("antecipada")- nominal e efetiva- real- over- CDI-Over- basica financeira (TBF)- referencial (TR)- selic over e selic meta- Juros de Longo Prazo (TJLP)- desvalorizacao da moeda6. Series uniformes a juros compostos- prestacoes iguais com termos postecipados (primeira prestacao paga/recebida um periodo apos a contratacao)- prestacoes iguais com termos antecipados (primeira prestacao paga/recebida no ato da contratacao)7. Sistemas de amortizacao de emprestimos- SAC- Price- Sacre- SAM- entre outros8. Algumas modalidades de aplicacoes financeiras- caderneta de poupanca- Deposito de Reaplicacao Automatica (DRA)- Depositos a prazo fixo (CDB/RDB e LC)- letra- fundos de investimento9. Algumas modalidades de emprestimos e financiamentos- hot money- operacao de emprestimo para capital de giro- emprestimos rotativos (cheque especial/empresa e conta garantida)- Credito Direto ao Consumidor (CDC)- credito pessoal- operacoes de leasing financeiro- operacoes de vendorAtencao: Trazer calculadora HP 12C, lapis e borracha.07. Analise e Viabilidade de Projetos de Investimentos com o Uso da HP 12C1. Conceito do projeto2. Elaboracao e analise critica3. Conceitos iniciais de matematica financeira e HP 12C4. Tipos de projetos, principais fases, aspectos e finalidade5. Modelos de avaliacao: valor da empresa, economico-financeira, alavancagem, ponto de equilibrio, TIR, payback simples e payback descontado, VPL, entre outros6. Analise social do projeto7. Estimativa de fluxos futuros8. Custo de capital: fontes de financiamento, custo