A FCC informa que o gabarito da prova do concurso do Banese sera disponibilizado somente as 17h do dia 19/03. Amigos, abaixo temos o conteudo de conhecimentos bancarios exigido no edital da Caixa. Voce que fez o concurso do BANESE deve estar se perguntando: o que muda de um concurso para o outro. Abaixo faco alguns comentarios. Bons estudos...1 Abertura e movimentacao de contas: documentos basicos. (nada muda, igual ao do BANESE)2 Pessoa fisica e pessoa juridica: capacidade e incapacidade civil, representacao e domicilio. (nada muda, igual ao do BANESE)3 Cheque requisitos essenciais, circulacao, endosso, cruzamento, compensacao. (nada muda, igual ao do BANESE)4 Sistema de Pagamentos Brasileiro. (nada muda, igual ao do BANESE)5 Estrutura do Sistema Financeiro Nacional (SFN): Conselho Monetario Nacional; Banco Central do Brasil; Comissao de Valores Mobiliarios; Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional; bancos comerciais; caixas economicas; cooperativas de credito; bancos comerciais cooperativos; bancos de investimento; bancos de desenvolvimento; sociedades de credito, financiamento e investimento; sociedades de arrendamento mercantil; sociedades corretoras de titulos e valores mobiliarios; sociedades distribuidoras de titulos e valores mobiliarios; bolsas de valores; bolsas de mercadorias e de futuros; Sistema Especial de Liquidacao e Custodia (SELIC); Central de Liquidacao Financeira e de Custodia de Titulos (CETIP); sociedades de credito imobiliario; associacoes de poupanca e emprestimo; Sistema de Seguros Privados: sociedades de capitalizacao; Previdencia Complementar: entidades abertas e entidades fechadas de previdencia privada. (nada muda, igual ao do BANESE)6 Nocoes de politica economica, nocoes de politica monetaria, instrumentos de politica monetaria, formacao da taxa de juros. (nada muda, igual ao do BANESE)7 Mercado Financeiro - mercado monetario; mercado de credito; mercado de capitais: acoes caracteristicas e direitos, debentures, diferencas entre companhias abertas e companhias fechadas, funcionamento do mercado a vista de acoes, mercado de balcao; mercado de cambio: instituicoes autorizadas a operar; operacoes basicas; contratos de cambio caracteristicas; taxas de cambio; remessas; SISCOMEX. (aqui temos mudanca, mercado de cambio e siscomex nao foram cobrados no edital do BANESE)8 Mercado Primario e Mercado Secundario. (nada muda, igual ao do BANESE)9 Produtos Bancarios. (o edital do BANESE era mais especifico, pois dizia exatamente os produtos que seriam abordados. No da caixa a banca colocou o termo generico de forma que o candidato devera estudar todos os produtos)PS: nao reparem nos erros de acentuacao, e que digitei no IPad) CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIROCONCEITOConstitui um conjunto de operacoes comerciais ou financeiras que buscama incorporacao na economia de cada pais dos recursos, bens e servicos que seoriginam ou estao ligados a atos ilicitos. Em outras palavras e a intencao deocultar a origem ilegal de recursos para que, num momento posterior, elespossam ser reintroduzidos na economia revestidos de legitimidade.ETAPASTeoricamente, os mecanismos mais utilizados no processo de lavagem dedinheiro envolvem tres etapas independentes que, nao raro, se daosimultaneamente. Sao elas: colocacao, ocultacao e integracao.Colocacao - e a etapa em que o criminoso introduz o dinheiro sujo nosistema economico mediante depositos, compra de instrumentos negociaveis oucompra de bens. O fracionamento dos valores que transitam pelo sistemafinanceiro e a utilizacao de estabelecimentos comerciais que, normalmente,trabalham com dinheiro em especie sao alguns dos artificios dos