O termo lavagem de dinheiro e uma expressao quese refere a praticas economico-financeiras que tem por finalidade dissimular ouesconder a origem ilicita de determinados ativos financeiros ou benspatrimoniais, de forma a que tais ativos aparentem uma origem licita ou a que,pelo menos, a origem ilicita seja dificil de demonstrar ou provar. E darfachada de dignidade a dinheiro de origem ilegal.Em 1928, em Chicago, surgiu a figura de um dos que seria omaior gangster italo-americano, que liderou um grupo criminoso dedicado aocontrabando e venda de bebidas entre outras atividades ilegais, durante a LeiSeca que vigorou nos Estados Unidos nas decadas de 1920 e 1930, conhecido comoAl Capone.A estrategia de Al Capone era tornar legal dinheiroproveniente de atividades ilicitas, entao, comprou em 1928 uma rede delavanderias (laundromats), da marca SanitaryCleaning Shops, realizando assimdepositos de baixo valor nominal nas operacoes de vendas de lavanderia,porem, resultantes afinal do comercio de bebidas alcoolicas, atividadescriminosas, como exploracao da prostituicao, do jogo e a extorsao.A questao da lavagem dedinheiro como um problema social decarater internacional surgiu no final dos anos 1980 - mais exatamente com a Convencao de Viena em 1988 - e foirapidamente inserida em variados instrumentos internacionais que exigiram arespectiva criminalizacao. O impulso inicial foi motivado pelas consequenciasdos lucros do trafico de drogas.Nosanos 1990 surge a tendencia de usar essa aproximacao para a prevencao e ocombate ao crime organizado e particularmente sua associacao com a corrupcao - politica, judicial, policial -enfim, Oficial, que facilite a criminalidade; e, em geral, contra toda acriminalidade que gere lucros.Os metodos usados paraatingir esta finalidade estao para a imaginacao. E muito comum a divisao doprocesso de lavagem em tres fases ou etapas: Colocacao, Ocultacao e Integracao.No processo de Colocacao, o dinheiro, geralmente de forma pulverizada, e introduzidono Sistema Financeiro, atraves de depositos ou pequenas compras de ativos. Nasegunda etapa, a Ocultacao, os valores sao transferidos sistematicamente entrecontas ou entre as aplicacoes em ativos de maneira a despistar o trafico e aomesmo tempo, concentrar os valores, aglutinando-os progressivamente.Finalmente, na Integracao,os valores sao introduzidos na economia formal, sob a forma de investimentos -geralmente isso acontece em pracas onde outros investimentos ja vem sendofeitos ou estao em crescimento, de forma a confundir-se com a economia formal.Pode-se, com a utilizacao de doleiros, remeter os valores em especie para paraisos fiscais e, de la, trazer osvalores de volta, como se fossem investimentos externos.A criminalizacao da lavagemde dinheiro foi exigida por varios instrumentos de Direito Internacional, comdestaque para a Convencao de Viena de1988, a Convencao Contra o Crime Organizado Transnacional de 2000, e aConvencao Contra a Corrupcao de 2003. O Grupo de Acao Financeira Internacionalsugeriu a criminalizacao logo nas suas primeiras recomendacoes, emitidas em1990.O Brasil assinou aConvencao de Viena e, em marco de 1998, aprovou a Lei no 9.613, que tipifica ocrime de lavagem de dinheiro. Em 9 de julho de 2012, foi aprovada a Lei 12.683,que revoga a lista de crimes antecedentes necessarios para que haja condenacaopor lavagem. A partir dessa data, todos os crimes previstos no Codigo PenalBrasileiro sao considerados crimes antecedentes.A criminalizacao da lavagemde capitais, de um ponto vista dogmatico juridico-penal, levanta multiplos problemas,como os