Devo me desculpar novamente por ter demorado tanto para postarr coisas novas aqui, mas nos ultimos dias eu estive definindo um importante passo que vou compartilhar com voces.Acabo de me associar a Hollander Advisors Management para dar continuidade ao meu projeto de Wealth Management independente. Hoje somos uma multi family office focada em poucas familias, personalizado as necessidades dos clientes, gerenciamento de risco, alocacao de portfolios, planejamento financeiro e minimizado conflitos de interesses em potencial.Como o objetivo aqui e discutirmos diversos assuntos relativos a vida financeira das pessoas, nao havera mudanca de comportamento pela minha nova estrutura profissional.Dei uma entrevista para o Paulo Fortuna na semana passada, ele publicou alguns trechos no caderno especial de Private Banking do jornal Valor Economico de hoje. Segue o trecho e sugiro que leiam o caderno na integra, pois ha varias declaracoes interessantes de players do mercado.Cliente quer seguranca, liquidez e conhecimentoPaulo Fortuna | Para o Valor, de Sao Paulo18/11/2010Atender as expectativas de quem tem pelo menos R$ 1 milhao disponivel para investir nem sempre e uma tarefa simples e, apos a crise financeira global deflagrada em 2008, tornou-se ainda mais complicada. "Muitos clientes que tiveram perdas durante a crise ficaram mal impressionados com o gestores de suas contas de private banking. Eles avaliam que os bancos foram muito imprudentes ou gananciosos e passaram a ser mais cautelosos com seus investimentos", afirma o economista Celso Grisi, professor da Faculdade de Economia, Administracao e Contabilidade da Universidade de Sao Paulo (FEA/USP) e diretor presidente do Instituto de Pesquisas Fractal.Estudo realizado pelo Fractal em abril mostrou que mesmo os mais insatisfeitos com a atuacao dos bancos durante a crise nao desistiram de manter seus investimentos no private, mas prometeram acompanhar mais de perto o destino de seu dinheiro. Grisi destaca que os clientes desse segmento passaram a cobrar mais conhecimento tecnico sobre as operacoes financeiras oferecidas pela instituicao. "De um lado, os clientes passaram a preferir mais seguranca e liquidez do que rentabilidade e, de outro, ele exigem explicacoes mais tecnicas e embasadas sobre a regulamentacao das aplicacoes e os riscos embutidos nas operacoes", afirma.O economista lembra que nem sempre o cliente private conhece bem as especificidades do mercado financeiro ou tem tempo de acompanhar o que acontece no setor. "Neste caso, ele exige ser informado sobre qualquer mudanca no mercado, como uma alteracao na carga tributaria, que pode afetar o seu investimento."O estudo do Fractal aponta que o principal item valorizado pelos clientes private e a disponibilidade do profissional que o atende no banco. Em seguida, vem o o conhecimento dos produtos e servicos oferecidos pela instituicao financeira. "Organizacao, objetividade e eficiencia no atendimento" aparece como o terceiro item de destaque na pesquisa. Na quarta colocacao, a "transparencia e sinceridade no relacionamento com o cliente" foi o mais lembrado. Do total dos entrevistados, 84% investiam somente no private dos bancos e o restante aplicava com gestores independentes.O consultor financeiro Vinicius Gholmie ja detectou a insatisfacao de muitos de seus clientes com o atendimento da area de private banking de grandes instituicoes financeiras. "Em alguns bancos, o gerente