SR 0.956.113.61   1   Briefwechsel vom 3. Juli/15. August 2013   zwischen der Schweiz und Deutschland zur Verbesserung   der grenzüberschreitenden Tätigkeiten im Finanzbereich   In Kraft getreten am 15. August 2013    (Stand am 15. August 2013)     Originaltext   Die Vorsteherin des Eidgenössischen   Finanzdepartements EFD   Bern, 15. August 2013   Herr Bundesminister   Dr. Wolfgang Schäuble   Bundesministerium der Finanzen  Berlin   Sehr geehrter Herr Bundesfinanzminister   Gerne bestätige ich den Empfang Ihres Schreibens vom 3. Juli 2013. In dem  Wunsch, die guten und engen Beziehungen zwischen unseren beiden Ländern weiter  zu festigen sowie im Interesse der Intensivierung der Zusammenarbeit zwischen den  Aufsichtsbehörden, der Verbesserung des Verbraucherschutzes und der Stärkung des  Wettbewerbs, nehmen wir die Anregung auf und sind bereit, das in Ihrem Schreiben  genannte und ihm beiliegende Memorandum anzuwenden. Gestützt darauf werden  die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und die eidgenössische  Finanzmarktaufsicht (FINMA) die zur Ausführung erforderlichen Vereinbarungen  schliessen.   Freundliche Grüsse   Eveline Widmer-Schlumpf   Beilage:  Memorandum zu verfahrensrechtlichen Aspekten grenzüberschreitender Tätigkeiten  im Finanzbereich1        AS 2013 3677  1 Verweise in dem Memorandum auf das Abk. vom 21. Sept. 2011 zwischen der Schweize-  rischen Eidgenossenschaft und der Bundesrepublik Deutschland über Zusammenarbeit in  den Bereichen Steuern und Finanzmarkt (Abkommen) sollen unbeachtlich sein.   0.956.113.61    Kredit   2   0.956.113.61   Memorandum   zu verfahrensrechtlichen Aspekten grenzüberschreitender   Tätigkeiten im Finanzbereich      1.  Die Durchführung des Freistellungsverfahrens für schweizerische Banken in  der Bundesrepublik Deutschland wird dadurch verbessert, dass das Verfah- ren auf der Grundlage einer intensivierten Zusammenarbeit der Aufsichts- behörden der Bundesrepublik Deutschland und der Schweiz, im Rahmen des  jeweils geltenden innerstaatlichen Rechts, gestrafft und beschleunigt wird.   2.  Das vereinfachte Freistellungsverfahren basiert auf folgenden Elementen:   2.1 Die Erfordernisse des Verfahrens, nach welchem schweizerische Banken  eine Kundenbeziehung in der Bundesrepublik Deutschland anbahnen kön- nen, können dadurch erfüllt werden, dass:  a) die Bank, soweit die Geschäftsbeziehung nicht über deren Zweignieder-  lassung in der Bundesrepublik Deutschland eröffnet wird, die Identität  des Vertragspartners (Kunden) im Rahmen der Fernidentifizierung  durch Einschaltung folgender zuverlässiger Dritter feststellt:  – eine Zweigniederlassung in einem Drittstaat oder eine Konzernge-  sellschaft, soweit diese in die group compliance der schweizeri- schen Bank eingegliedert sind, eine Korrespondenzbank oder ei- nen anderen Finanzintermediär, soweit dieser die Voraussetzungen  der Artikel 14–16 der Richtlinie 2005/60/EG vom 26. Oktober  2005 erfüllt,   – einen Notar oder eine andere öffentliche Stelle, die solche Identifi- zierungen üblicherweise vornimmt,   – die Deutsche Post-AG unter Nutzung des PostIdentService;   diese zuverlässigen Dritten haben unter Zurverfügungstellung der not-  wendigen Identifikationsdaten (Name und Anschrift und, soweit bei na- türlichen Personen einschlägig, Geburtsort und Geburtsdatum) zu bestä- tigen, dass der zu identifizierende Vertragspartner (Kunde) mit der bei  ihnen auftretenden Person übereinstimmt;   b) bei grenzüberschreitender Geschäftsanbahnung in der Bundesrepublik  Deutschland die zu beachtenden Anleger- und Verbraucherschutzvor- schriften eingehalten werden und deren Einhaltung durch die Auf- sichtsbehörden überprüft wird;   c) der Antragsteller im Antrag zustimmt, dass sich die Bundesanstalt für  Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) an Prüfungshandlungen in Bezug  auf Punkt 2.1.b) durch die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht  (FINMA) bei Vor-Ort-Prüfungen beteiligen kann. Die FINMA wird ei- nem Prüfungsersuchen gemäss den Modalitäten nachkommen, die in  der in Punkt 4 erwähnten Vereinbarung festzulegen sind.     Verbesserung der grenzüberschreitenden Tätigkeiten im Finanzbereich.   Briefwechsel mit Deutschland   3   0.956.113.61   2.2 Das Freistellungsverfahren für schweizerische Banken in der Bundesrepub- lik Deutschland wird dahingehend konkretisiert, dass:  a) die Frist für die Entscheidung der BaFin über den Freistellungsantrag   drei Monate ab Antragsstellung und Eingang der vollständigen Unter- lagen nicht überschreiten sollte und bei längerer Dauer die BaFin dies  gesondert begründen muss;    für die Abwicklung des Freistellungsverfahrens spezifische BaFin- Informationsblätter erstellt werden und die BaFin auf Anfrage hin Aus- kunft über die in der Bundesrepublik Deutschland zu beachtenden Re- geln erteilen wird;   b) bei Uneinigkeit zwischen Antragsteller und BaFin die Möglichkeit ge- schaffen wird, den im Abkommen zwischen der Schweizerischen Eid- genossenschaft und der Bundesrepublik Deutschland über Zusammen- arbeit in den Bereichen Steuern und Finanzmarkt vom 21. September  20112 (Abkommen) vorgesehenen gemeinsamen Ausschuss für eine  empfehlende Stellungnahme anzurufen; dies gilt auch für Freistellungs- verfahren, die die Dauer von neun Monaten übersteigen.   3.  Die UCITS-Konformität von deutschen und schweizerischen Effektenfonds  wird in der im Punkt 4 erwähnten Vereinbarung festgehalten. Damit wird  der Vertrieb der deutschen Kapitalanlagen in der Schweiz und der schweize- rischen in der Bundesrepublik Deutschland zugelassen.   4.  Die Aufsichtsbehörden werden die erforderlichen technischen Fragen zu  diesem Memorandum in einer Vereinbarung regeln. Diese ist bis zum In- krafttreten des Abkommens abzuschliessen und tritt mit diesem gleichzeitig  in Kraft.       2 BBl 2012 4943 (nicht in Kraft getreten)     Kredit   4   0.956.113.61