RS 952.111   1   Ordonnance   de l’Autorité fédérale de surveillance   des marchés financiers sur les banques étrangères en Suisse  (Ordonnance de la FINMA sur les banques étrangères, OBE-FINMA)1   du 21 octobre 1996 (Etat le 1er janvier 2015)     L’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA), 2  vu l’art. 2, al. 2, de la loi fédérale du 8 novembre 1934 sur les banques (LB)3, 4  arrête:   Section 1 Dispositions générales   Art. 1 Banque étrangère  1 On entend par banque étrangère toute entreprise organisée selon le droit étranger  qui:   a. dispose, à l’étranger, de l’autorisation d’exercer une activité bancaire;  b. fait figurer le terme de «banque» ou de «banquier» dans sa raison sociale,   dans la désignation de son but social ou dans ses documents commerciaux,  ou   c. exerce une activité bancaire au sens de l’article 2a de l’ordonnance du 17  mai 19725 sur les banques.   2 Si la direction effective de la banque étrangère se situe en Suisse ou si la banque  étrangère exerce son activité exclusivement ou de manière prépondérante en Suisse  ou depuis la Suisse, elle doit être organisée selon le droit suisse et est soumise aux  dispositions légales applicables aux banques suisses.       RO 1997 62  1 Nouvelle teneur selon le ch. I 2 de l’O de la FINMA du 20 nov. 2008 sur l’adaptation d’O   arrêtées par les autorités à la loi sur la FINMA, en vigueur depuis le 1er janv. 2009   (RO 2008 5613).   2 Nouvelle teneur selon le ch. I 2 de l’O de la FINMA du 20 nov. 2008 sur l’adaptation d’O  arrêtées par les autorités à la loi sur la FINMA, en vigueur depuis le 1er janv. 2009   (RO 2008 5613).   3 RS 952.0  4 Nouvelle teneur selon le ch. I 2 de l’O de la FINMA du 20 nov. 2008 sur l’adaptation d’O   arrêtées par les autorités à la loi sur la FINMA, en vigueur depuis le 1er janv. 2009   (RO 2008 5613).   5 [RO 1972 832 1916, 1989 1772, 1995 253, 1996 45 3094, 1997 85 art. 57 ch. 1, 1998 16,  2003 4077, 2004 2777 2875, 2005 4849, 2006 4307 annexe 7 ch. 1, 2008 1199 5363 an- nexe ch. 7, 2009 5279, 2011 931, 2012 5435 5441 annexe 6 ch. 2 7251 art. 32.   RO 2014 1269 art. 67]. Voir actuellement l’art. 2 de l’O du 30 avr. 2014 sur les banques   (RS 952.02).   952.111    Banques et caisses d’épargne   2   952.111   Art. 2 Activités soumises à une autorisation  1 Une banque étrangère doit requérir l’autorisation de la FINMA6 lorsqu’elle occupe  en Suisse des personnes qui, à titre professionnel et permanent, en Suisse ou depuis  la Suisse:   a. concluent pour elle des affaires, tiennent des comptes pour les clients ou  l’engagent juridiquement (succursale);   b. agissent pour elle d’une autre manière qu’au sens de la lettre a, notamment  en lui transmettant des mandats de clients ou en la représentant à des fins  publicitaires ou dans d’autres buts (représentation).   2 …7  3 Lorsque la FINMA a connaissance d’autres activités transfrontalières, elle peut en  informer, aux conditions de l’article 23sexies LB8, les autorités de surveillance étran- gères compétentes.   Art. 3 Droit applicable  1 Sauf dispositions contraires de la présente ordonnance, la LB, à l’exception des  prescriptions sur les fonds propres (art. 4) et la répartition des risques (art. 4bis), ainsi  que l’ordonnance du 17 mai 19729 sur les banques, sont applicables.  2 La FINMA peut soumettre entièrement les banques étrangères aux dispositions  applicables aux banques suisses lorsque le droit en vigueur au lieu du siège de la  banque étrangère ne prévoit pas d’assouplissements équivalents pour les banques  suisses et qu’aucun traité international ne s’y oppose.  3 Les dispositions de la LB sur les mesures en cas de risque d’insolvabilité et sur la  faillite bancaire (art. 25 à 37g) ne s’appliquent pas aux représentations des banques  étrangères. La FINMA peut cependant les déclarer applicables en présence d’un  motif d’intérêt public suffisant.10      6 Nouvelle expression selon le ch. I 2 de l’O de la FINMA du 20 nov. 2008 sur l’adaptation  d’O arrêtées par les autorités à la loi sur la FINMA, en vigueur depuis le 1er janv. 2009   (RO 2008 5613). Il a été tenu compte de cette mod. dans tout le texte.   7 Abrogé par le ch. I de l’O de la FINMA du 28 nov. 2014, avec effet au 1er janv. 2015   (RO 2014 4561).   8 Cet art. est abrogé. Voir actuellement l’art. 42 de la loi du 22 juin 2007 sur la   surveillance des marchés financiers (RS 956.1).   9 [RO 1972 832 1916, 1989 1772, 1995 253, 1996 45 3094, 1997 85 art. 57 ch. 1, 1998 16,  2003 4077, 2004 2777 2875, 2005 4849, 2006 4307 annexe 7 ch. 1, 2008 1199 5363 an- nexe ch. 7, 2009 5279, 2011 931, 2012 5435 5441 annexe 6 ch. 2 7251 art. 32. RO 2014  1269 art. 67]. Voir actuellement: l’O du 30 avril 2014 sur les banques (RS 952.02).   10 Introduit par l’art. 60 al. 2 I de l’O de la FINMA du 30 août 2012 sur l’insolvabilité  bancaire, en vigueur depuis le 1er nov. 2012 (RO 2012 5573).     O de la FINMA sur les banques étrangères   3   952.111  Section 2 Succursales   Art. 4 Conditions d’octroi de l’autorisation  1 La FINMA autorise une banque étrangère à ouvrir une succursale lorsque:   a. la banque étrangère dispose d’une organisation adéquate, de ressources fi- nancières suffisantes et du personnel qualifié nécessaire pour exploiter une  succursale en Suisse;   b. la banque étrangère est soumise à une surveillance appropriée qui englobe la  succursale;   c. les autorités de surveillance étrangères compétentes ne formulent aucune ob- jection à l’ouverture d’une succursale;   d. les autorités de surveillance étrangères compétentes s’engagent à informer  immédiatement la FINMA s’il survient des événements de nature à mettre  sérieusement en danger les intérêts des créanciers;   e. les autorités de surveillance étrangères compétentes sont en mesure de four- nir à la FINMA l’assistance administrative requise;   f. les conditions d’autorisation fixées à l’article 3bis, 1er alinéa, LB sont rem- plies;   g. la succursale remplit les conditions d’autorisation fixées à l’article 3, 2e ali- néa, lettres c et d, LB et dispose d’un règlement définissant exactement son  champ d’activité et prévoyant une organisation correspondant à cette activi- té, et que   h. la banque étrangère apporte la preuve que la raison sociale de la succursale  peut être inscrite au registre du commerce.   2 Lorsque la banque étrangère fait partie d’un groupe exerçant une activité dans le  domaine financier, la FINMA peut subordonner l’octroi de l’autorisation à la condi- tion que la banque étrangère soit soumise à une surveillance des autorités étrangères  sur une base consolidée appropriée.   Art. 5 Inscription au registre du commerce  La banque étrangère ne peut pas requérir l’inscription de la succursale au registre du  commerce avant que la FINMA ne l’ait autorisée à ouvrir ladite succursale.   Art. 6 Succursales multiples  1 Lorsqu’une banque étrangère ouvre plusieurs succursales en Suisse, elle doit:   a. requérir une autorisation pour chacune d’entre elles;  b. désigner la succursale responsable des contacts avec la FINMA.     Banques et caisses d’épargne   4   952.111   2 Les succursales doivent respecter collectivement les prescriptions de la LB, de  l’ordonnance du 17 mai 197211 sur les banques et de la présente ordonnance. Un  seul rapport d’audit12 suffit.   Art. 7 Sûretés  La FINMA peut requérir d’une succursale qu’elle fournisse des sûretés lorsque la  protection des créanciers l’exige.   Art. 8 Etablissement des comptes annuels de la succursale et clôtures  intermédiaires   1 La succursale peut établir ses comptes annuels et procéder à ses clôtures intermé- diaires selon les prescriptions du droit applicable à la banque étrangère, pour autant  que ces prescriptions soient conformes aux normes internationales en matière  d’établissement des comptes.  2 La succursale doit faire figurer séparément ses créances et ses engagements:   a. envers la banque étrangère;  b. envers les entreprises actives dans le domaine financier ou sociétés im-  mobilières:  1. lorsque la banque étrangère forme avec elles une unité économique, ou  2. lorsqu’il y a lieu de supposer qu’elle est de droit ou de fait tenue d’ap-  porter son soutien à une telle entreprise.  3 Le 2e alinéa est aussi applicable aux opérations hors bilan.  4 La succursale remet trois exemplaires de ses comptes annuels et clôtures intermé- diaires à la FINMA. Elle n’est pas tenue de les publier.   Art. 9 Publication du rapport de gestion de la banque étrangère  1 Dans un délai de quatre mois à compter de la date de clôture des comptes annuels,  la succursale met à la disposition de la presse et de quiconque la demande le rapport  de gestion de la banque étrangère et en remet un exemplaire à la FINMA.  2 Le rapport de gestion de la banque étrangère doit être rédigé dans une langue  officielle suisse ou en anglais.      11 [RO 1972 832 1916, 1989 1772, 1995 253, 1996 45 3094, 1997 85 art. 57 ch. 1, 1998 16,  2003 4077, 2004 2777 2875, 2005 4849, 2006 4307 annexe 7 ch. 1, 2008 1199 5363 an- nexe ch. 7, 2009 5279, 2011 931, 2012 5435 5441 annexe 6 ch. 2 7251 art. 32. RO 2014  1269 art. 67]. Voir actuellement l’O du 30 avr. 2014 sur les banques (RS 952.02).   12 Nouvelle expression selon le ch. I 2 de l’O de la FINMA du 20 nov. 2008 sur l’adaptation  d’O arrêtées par les autorités à la loi sur la FINMA, en vigueur depuis le 1er janv. 2009   (RO 2008 5613). Il a été tenu compte de cette mod. dans tout le texte.     O de la FINMA sur les banques étrangères   5   952.111  Art. 1013 Rapport d’audit  1 La société d’audit rédige son rapport dans une langue officielle. Elle le remet à la  FINMA et en envoie un exemplaire au gérant responsable de la succursale.  2 La succursale transmet une copie du rapport d’audit à l’organe de la banque étran- gère responsable de l’activité de la succursale.   Art. 11 Dissolution d’une succursale  La banque étrangère qui souhaite dissoudre une succursale demande préalablement  l’autorisation de la FINMA.   Section 3 …   Art. 12 et 1314   Section 4 Représentations   Art. 14 Conditions d’octroi de l’autorisation  La FINMA autorise une banque étrangère à ouvrir une représentation lorsque:   a. la banque étrangère est soumise dans son pays à une surveillance appropriée;  b. les autorités étrangères de surveillance compétentes ne formulent aucune ob-  jection à l’ouverture d’une représentation;  c. la réciprocité au sens de l’article 5, 2e alinéa, de l’ordonnance du 17 mai   197215 sur les banques est garantie, sous réserve des dispositions divergentes  d’engagements internationaux, et que   d. les personnes chargées de la direction de la représentation présentent toutes  garanties d’une activité irréprochable de représentant.   Art. 15 Représentations multiples  Lorsqu’une banque étrangère ouvre plusieurs représentations en Suisse, elle doit:      13 Nouvelle teneur selon le ch. I de l’O de la FINMA du 28 nov. 2014, en vigueur depuis le  1er janv. 2015 (RO 2014 4561).   14 Abrogés par le ch. I de l’O de la FINMA du 28 nov. 2014, avec effet au 1er janv. 2015  (RO 2014 4561).   15 [RO 1972 832 1916, 1989 1772, 1995 253, 1996 45 3094, 1997 85 art. 57 ch. 1, 1998 16,  2003 4077, 2004 2777 2875, 2005 4849, 2006 4307 annexe 7 ch. 1, 2008 1199 5363 an- nexe ch. 7, 2009 5279, 2011 931, 2012 5435 5441 annexe 6 ch. 2 7251 art. 32.   RO 2014 1269 art. 67]. Voir actuellement l’art. 19 al. 2 de l’O du 30 avr. 2014 sur les  banques (RS 952.02).     Banques et caisses d’épargne   6   952.111   a. requérir une autorisation pour chacune d’entre elles;  b. désigner la représentation responsable des contacts avec la FINMA.   Art. 16 Rapport de gestion  Dans un délai de quatre mois à compter de la date de clôture des comptes annuels, la  représentation remet à la FINMA le rapport de gestion de la banque étrangère  qu’elle représente.   Art. 17 Dissolution d’une représentation  La banque étrangère qui dissout une représentation le notifie à la FINMA.   Section 5 Dispositions finales   Art. 18 Abrogation du droit en vigueur  L’ordonnance de la commission des banques du 22 mars 198416 concernant les  banques étrangères en Suisse est abrogée.   Art. 19 Entrée en vigueur  1 La présente ordonnance entre en vigueur le 1er janvier 1997.  2 Les comptes annuels peuvent être dressés selon la présente ordonnance pour la  première fois le 31 décembre 1996.      16 [RO 1984 604]