955.0   1 / 34   Bundesgesetz  über die Bekämpfung der Geldwäscherei und der   Terrorismusfinanzierung   (Geldwäschereigesetz, GwG)1   vom 10. Oktober 1997 (Stand am 23. Januar 2023)     Die Bundesversammlung der Schweizerischen Eidgenossenschaft,   gestützt auf die Artikel 95 und 98 der Bundesverfassung2,3   nach Einsicht in die Botschaft des Bundesrates vom 17. Juni 19964,   beschliesst:   1. Kapitel: Allgemeine Bestimmungen   Art. 15 Gegenstand   Dieses Gesetz regelt die Bekämpfung der Geldwäscherei im Sinne von Artikel 305bis  des Strafgesetzbuches6 (StGB), die Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung im  Sinne von Artikel 260quinquies Absatz 1 StGB und die Sicherstellung der Sorgfalt bei  Finanzgeschäften.   Art. 2 Geltungsbereich   1 Dieses Gesetz gilt:   a. für Finanzintermediäre;   b. für natürliche und juristische Personen, die gewerblich mit Gütern handeln  und dabei Bargeld entgegennehmen (Händlerinnen und Händler).7          AS 1998 892  1 Fassung gemäss Ziff. I 7 des BG vom 12. Dez. 2014 zur Umsetzung der 2012 revidierten   Empfehlungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 1389;  BBl 2014 605).   2 SR 101  3 Fassung gemäss Ziff. I des BG vom 21. Juni 2013, in Kraft seit 1. Nov. 2013    (AS 2013 3493; BBl 2012 6941).  4 BBl 1996 III 1101  5 Fassung gemäss Ziff. I 4 des BG vom 3. Okt. 2008 zur Umsetzung der revidierten    Empfehlungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Febr. 2009 (AS 2009 361;  BBl 2007 6269).   6 SR 311.0  7 Fassung gemäss Ziff. I 7 des BG vom 12. Dez. 2014 zur Umsetzung der 2012 revidierten   Empfehlungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 1389;  BBl 2014 605).   955.0     Geldwäscherei   2 / 34   955.0   2 Finanzintermediäre sind:   a.8 die Banken nach Artikel 1a des Bankengesetzes vom 8. November 19349  (BankG) und die Personen nach Artikel 1b BankG;   abis.10 die Vermögensverwalter und die Trustees nach Artikel 2 Absatz 1 Buchsta- ben a und b des Finanzinstitutsgesetzes vom 15. Juni 201811 (FINIG);   b.12 die Fondsleitungen nach Artikel 2 Absatz 1 Buchstabe d FINIG;   bbis.13 die Investmentgesellschaften mit variablem Kapital, die Kommanditgesell- schaften für kollektive Kapitalanlagen und die Investmentgesellschaften mit  festem Kapital im Sinne des Kollektivanlagengesetzes vom 23. Juni 200614  sowie die Verwalter von Kollektivvermögen nach Artikel 2 Absatz 1 Buch- stabe c FINIG;   c.15 die Versicherungseinrichtungen nach dem Versicherungsaufsichtsgesetz vom  17. Dezember 200416, welche die direkte Lebensversicherung betreiben oder  Anteile einer kollektiven Kapitalanlage anbieten oder vertreiben;   d.17 die Wertpapierhäuser nach Artikel 2 Absatz 1 Buchstabe e FINIG;   dbis.18 die zentralen Gegenparteien und die Zentralverwahrer nach dem Finanz- marktinfrastrukturgesetz vom 19. Juni 201519 (FinfraG);   dter.20 die Zahlungssysteme, sofern sie nach Artikel 4 Absatz 2 des FinfraG eine  Bewilligung der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) benötigen;       8 Fassung gemäss Anhang Ziff. II 15 des Finanzinstitutsgesetzes vom 15. Juni 2018, in  Kraft seit 1. Jan. 2019 (AS 2018 5247; BBl 2015 8901).   9 SR 952.0  10 Eingefügt durch Anhang Ziff. II 15 des Finanzinstitutsgesetzes vom 15. Juni 2018    (AS 2018 5247, 2019 4631; BBl 2015 8901). Fassung gemäss Ziff. I des BG vom   19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023 (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).   11 SR 954.1  12 Fassung gemäss Anhang Ziff. II 15 des Finanzinstitutsgesetzes vom 15. Juni 2018, in   Kraft seit 1. Jan. 2020 (AS 2018 5247, 2019 4631; BBl 2015 8901).  13 Eingefügt durch Anhang Ziff. II 9 des Kollektivanlagengesetzes vom 23. Juni 2006    (AS 2006 5379; BBl 2005 6395). Fassung gemäss Anhang Ziff. II 15 des Finanzinstituts- gesetzes vom 15. Juni 2018, in Kraft seit 1. Jan. 2020 (AS 2018 5247, 2019 4631;   BBl 2015 8901).   14 SR 951.31  15 Fassung gemäss Anhang Ziff. II 9 des Kollektivanlagengesetzes vom 23. Juni 2006,    in Kraft seit 1. Jan. 2007 (AS 2006 5379; BBl 2005 6395).  16 SR 961.01  17 Fassung gemäss Anhang Ziff. II 15 des Finanzinstitutsgesetzes vom 15. Juni 2018, in   Kraft seit 1. Jan. 2020 (AS 2018 5247, 2019 4631; BBl 2015 8901).  18 Eingefügt durch Anhang Ziff. 12 des Finanzmarktinfrastrukturgesetzes vom    19. Juni 2015 (AS 2015 5339; BBl 2014 7483). Fassung gemäss Ziff. I 8 des BG vom   25. Sept. 2020 zur Anpassung des Bundesrechts an Entwicklungen der Technik verteilter  elektronischer Register, in Kraft seit 1. Aug. 2021 (AS 2021 33, 399; BBl 2020 233).   19 SR 958.1  20 Eingefügt durch Anhang Ziff. 12 des Finanzmarktinfrastrukturgesetzes vom    19. Juni 2015 (AS 2015 5339; BBl 2014 7483). Fassung gemäss Ziff. I 8 des BG vom   25. Sept. 2020 zur Anpassung des Bundesrechts an Entwicklungen der Technik verteilter  elektronischer Register, in Kraft seit 1. Aug. 2021 (AS 2021 33, 399; BBl 2020 233).     Geldwäschereigesetz   3 / 34   955.0   dquater.21 die Handelssysteme für DLT-Effekten nach Artikel 73a des FinfraG  (DLT-Handelssysteme);   e.22 die Spielbanken nach dem Geldspielgesetz vom 29. September 201723 (BGS);   f.24 die Veranstalterinnen von Grossspielen nach dem BGS;   g.25 die Handelsprüfer und Gruppengesellschaften nach Artikel 42bis des Edelme- tallkontrollgesetzes vom 20. Juni 193326 (EMKG).   3 Finanzintermediäre sind auch Personen, die berufsmässig fremde Vermögenswerte  annehmen oder aufbewahren oder helfen, sie anzulegen oder zu übertragen; insbeson- dere Personen, die:   a. das Kreditgeschäft (namentlich durch Konsum- oder Hypothekarkredite, Fac- toring, Handelsfinanzierungen oder Finanzierungsleasing) betreiben;   b. Dienstleistungen für den Zahlungsverkehr erbringen, namentlich für Dritte  elektronische Überweisungen vornehmen oder Zahlungsmittel wie Kreditkar- ten und Reiseschecks ausgeben oder verwalten;   c. für eigene oder fremde Rechnung mit Banknoten und Münzen, Geldmarktin- strumenten, Devisen, Edelmetallen, Rohwaren und Effekten (Wertpapiere und  Wertrechte) sowie deren Derivaten handeln;   d.27 …   e.28 …   f. als Anlageberater Anlagen tätigen;   g. Effekten aufbewahren oder verwalten.   4 Vom Geltungsbereich dieses Gesetzes ausgenommen sind:   a. die Schweizerische Nationalbank;   b. steuerbefreite Einrichtungen der beruflichen Vorsorge;   c. Personen, die ihre Dienstleistungen ausschliesslich gegenüber steuerbefreiten  Einrichtungen der beruflichen Vorsorge erbringen;       21 Eingefügt durch Ziff. I 8 des BG vom 25. Sept. 2020 zur Anpassung des Bundesrechts an  Entwicklungen der Technik verteilter elektronischer Register, in Kraft seit 1. Aug. 2021   (AS 2021 33, 399; BBl 2020 233).   22 Eingefügt durch Anhang Ziff. 4 des Spielbankengesetz vom 18. Dez. 1998 (AS 2000 677;  BBl 1997 III 145). Fassung gemäss Anhang Ziff. II 8 des Geldspielgesetzes vom   29. Sept. 2017, in Kraft seit 1. Jan. 2019 (AS 2018 5103; BBl 2015 8387).   23 SR 935.51  24 Eingefügt durch Anhang Ziff. II 8 des Geldspielgesetzes vom 29. Sept. 2017, in Kraft seit   1. Jan. 2019 (AS 2018 5103; BBl 2015 8387).  25 Eingefügt durch Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023    (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).  26 SR 941.31  27 Aufgehoben durch Anhang Ziff. II 8 des Versicherungsaufsichtsgesetzes vom    17. Dez. 2004, mit Wirkung seit 1. Jan. 2006 (AS 2005 5269; BBl 2003 3789).  28 Aufgehoben durch Anhang Ziff. II 15 des Finanzinstitutsgesetzes vom 15. Juni 2018, mit   Wirkung seit 1. Jan. 2020 (AS 2018 5247, 2019 4631; BBl 2015 8901).     Geldwäscherei   4 / 34   955.0   d. Finanzintermediäre nach Absatz 3, die ihre Dienstleistungen ausschliesslich  gegenüber Finanzintermediären nach Absatz 2 erbringen oder gegenüber aus- ländischen Finanzintermediären, die einer gleichwertigen Aufsicht unterstellt  sind wie diese.   Art. 2a29 Begriffe   1 Als politisch exponierte Person im Sinne dieses Gesetzes gelten:   a. Personen, die im Ausland mit führenden öffentlichen Funktionen betraut sind  oder waren, insbesondere Staats- und Regierungschefinnen und -chefs, hohe  Politikerinnen und Politiker auf nationaler Ebene, hohe Funktionärinnen und  Funktionäre in Verwaltung, Justiz, Militär und Parteien auf nationaler Ebene,  die obersten Organe staatlicher Unternehmen von nationaler Bedeutung (aus- ländische politisch exponierte Personen);   b. Personen, die in der Schweiz auf nationaler Ebene mit führenden öffentlichen  Funktionen in Politik, Verwaltung, Militär und Justiz betraut sind oder waren  sowie Mitglieder des Verwaltungsrates oder der Geschäftsleitung staatlicher  Unternehmen von nationaler Bedeutung (inländische politisch exponierte Per- sonen);   c. Personen, die in zwischenstaatlichen Organisationen und in internationalen  Sportverbänden mit führender Funktion betraut sind oder waren, insbesondere  Generalsekretärinnen und Generalsekretäre, Direktorinnen und Direktoren,  Vizedirektorinnen und Vizedirektoren, Mitglieder der Verwaltungsorgane so- wie Personen mit gleichwertigen Funktionen (politisch exponierte Personen  bei internationalen Organisationen).   2 Als politisch exponierten Personen nahestehend gelten natürliche Personen, die Per- sonen nach Absatz 1 aus familiären, persönlichen oder geschäftlichen Gründen er- kennbar nahestehen.   3 Als wirtschaftlich berechtigte Personen einer operativ tätigen juristischen Person  gelten die natürlichen Personen, welche die juristische Person letztendlich dadurch  kontrollieren, dass sie direkt oder indirekt, allein oder in gemeinsamer Absprache mit  Dritten, mit mindestens 25 Prozent des Kapitals oder des Stimmenanteils an dieser  beteiligt sind oder sie auf andere Weise kontrollieren. Können diese nicht festgestellt  werden, so ist die Identität des obersten Mitglieds des leitenden Organs festzustellen.   4 Inländische politisch exponierte Personen gelten 18 Monate nach Aufgabe der Funk- tion nicht mehr als politisch exponiert im Sinne dieses Gesetzes. Die allgemeinen  Sorgfaltspflichten der Finanzintermediäre bleiben vorbehalten.   5 Als internationale Sportverbände im Sinne von Absatz 1 Buchstabe c gelten das In- ternationale Olympische Komitee sowie die von ihm anerkannten nichtstaatlichen Or- ganisationen, die auf globaler Ebene eine oder mehrere offizielle Sportarten regeln.       29 Eingefügt durch Ziff. I 7 des BG vom 12. Dez. 2014 zur Umsetzung der 2012 revidierten  Empfehlungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 1389;  BBl 2014 605).     Geldwäschereigesetz   5 / 34   955.0   2. Kapitel: Pflichten30   1. Abschnitt: Sorgfaltspflichten der Finanzintermediäre31   Art. 3 Identifizierung der Vertragspartei   1 Der Finanzintermediär muss bei der Aufnahme von Geschäftsbeziehungen die Ver- tragspartei aufgrund eines beweiskräftigen Dokumentes identifizieren. Handelt es sich  bei der Vertragspartei um eine juristische Person, so muss der Finanzintermediär die  Bevollmächtigungsbestimmungen der Vertragspartei zur Kenntnis nehmen und die  Identität der Personen überprüfen, die im Namen der juristischen Person die Ge- schäftsbeziehung aufnehmen.32   2 Bei Kassageschäften mit einer nicht bereits identifizierten Vertragspartei besteht die  Pflicht zur Identifizierung nur, wenn eine oder mehrere Transaktionen, die miteinan- der verbunden erscheinen, einen erheblichen Wert erreichen.   3 Versicherungseinrichtungen müssen die Vertragspartei dann identifizieren, wenn die  Beträge einer einmaligen Prämie, der periodischen oder des gesamten Prämienvolu- mens einen erheblichen Wert erreichen.   4 Liegen in Fällen nach den Absätzen 2 und 3 Verdachtsmomente für mögliche Geld- wäscherei oder Terrorismusfinanzierung vor, so ist die Identifizierung auch dann vor- zunehmen, wenn die massgeblichen Beträge nicht erreicht werden.33   5 Die FINMA, die Eidgenössische Spielbankenkommission (ESBK), das Eidgenössi- sche Justiz- und Polizeidepartement (EJPD), das Bundesamt für Zoll und Grenzsi- cherheit (BAZG)34 und die Selbstregulierungsorganisationen legen für ihren Bereich  die erheblichen Werte nach den Absätzen 2 und 3 fest und passen sie bei Bedarf an.35       30 Fassung gemäss Ziff. I 7 des BG vom 12. Dez. 2014 zur Umsetzung der 2012 revidierten  Empfehlungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 1389;  BBl 2014 605).   31 Fassung gemäss Ziff. I 7 des BG vom 12. Dez. 2014 zur Umsetzung der 2012 revidierten  Empfehlungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 1389;  BBl 2014 605).   32 Zweiter Satz eingefügt durch Ziff. I 4 des BG vom 3. Okt. 2008 zur Umsetzung der   revidierten Empfehlungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Febr. 2009   (AS 2009 361; BBl 2007 6269).   33 Fassung gemäss Ziff. I 4 des BG vom 3. Okt. 2008 zur Umsetzung der revidierten   Empfehlungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Febr. 2009 (AS 2009 361;  BBl 2007 6269).   34 Die Bezeichnung der Verwaltungseinheit wurde in Anwendung von Art. 20 Abs. 2 der  Publikationsverordnung vom 7. Okt. 2015 (SR 170.512.1) angepasst. Diese Anpassung  wurde im ganzen Text vorgenommen.   35 Fassung gemäss Anhang 2 Ziff. 1 des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023   (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).     Geldwäscherei   6 / 34   955.0   Art. 436 Feststellung der wirtschaftlich berechtigten Person   1 Der Finanzintermediär muss mit der nach den Umständen gebotenen Sorgfalt die  wirtschaftlich berechtigte Person feststellen und deren Identität überprüfen, um sich  zu vergewissern, wer die wirtschaftlich berechtigte Person ist.37 Ist die Vertragspartei  eine börsenkotierte Gesellschaft oder eine von einer solchen Gesellschaft mehrheitlich  kontrollierte Tochtergesellschaft, so kann auf die Feststellung der wirtschaftlich be- rechtigten Person verzichtet werden.   2 Der Finanzintermediär muss von der Vertragspartei eine schriftliche Erklärung dar- über einholen, wer die wirtschaftlich berechtigte natürliche Person ist, wenn:   a. die Vertragspartei nicht mit der wirtschaftlich berechtigten Person identisch  ist oder daran Zweifel bestehen;   b. die Vertragspartei eine Sitzgesellschaft oder eine operativ tätige juristische  Person ist; oder   c. ein Kassageschäft von erheblichem Wert nach Artikel 3 Absatz 2 getätigt  wird.   3 Er muss von Vertragsparteien, die bei ihm Sammelkonten oder Sammeldepots hal- ten, verlangen, dass sie eine vollständige Liste der wirtschaftlich berechtigten Perso- nen beibringen und jede Änderung unverzüglich melden.   Art. 5 Erneute Identifizierung oder Feststellung der wirtschaftlich   berechtigten Person   1 Entstehen im Laufe der Geschäftsbeziehung Zweifel über die Identität der Vertrags- partei oder über die wirtschaftliche Berechtigung, so muss die Identifizierung oder die  Feststellung nach den Artikeln 3 und 4 wiederholt werden.   2 Im Falle einer rückkaufsfähigen Versicherung müssen die Versicherungseinrichtun- gen die wirtschaftlich berechtigte Person zudem erneut feststellen, wenn im Versiche- rungsfall oder bei Rückkauf die anspruchsberechtigte Person nicht identisch ist mit  derjenigen im Zeitpunkt des Vertragsabschlusses.   Art. 638 Besondere Sorgfaltspflichten   1 Der Finanzintermediär ist verpflichtet, Art und Zweck der von der Vertragspartei  gewünschten Geschäftsbeziehung zu identifizieren. Der Umfang der einzuholenden  Informationen, die Hierarchiestufe, auf der der Entscheid, eine Geschäftsbeziehung  einzugehen oder weiterzuführen, getroffen werden muss, sowie die Periodizität von  Kontrollen richten sich nach dem Risiko, das die Vertragspartei darstellt.       36 Fassung gemäss Ziff. I 7 des BG vom 12. Dez. 2014 zur Umsetzung der 2012 revidierten  Empfehlungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 1389;  BBl 2014 605).   37 Fassung gemäss Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023   (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).   38 Fassung gemäss Ziff. I 7 des BG vom 12. Dez. 2014 zur Umsetzung der 2012 revidierten  Empfehlungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 1389;  BBl 2014 605).     Geldwäschereigesetz   7 / 34   955.0   2 Der Finanzintermediär muss die Hintergründe und den Zweck einer Transaktion  oder einer Geschäftsbeziehung abklären, wenn:   a. die Transaktion oder die Geschäftsbeziehung ungewöhnlich erscheinen, es sei  denn, ihre Rechtmässigkeit ist erkennbar;   b.39 Anhaltspunkte vorliegen, dass Vermögenswerte aus einem Verbrechen oder  aus einem qualifizierten Steuervergehen nach Artikel 305bis Ziffer 1bis StGB40  herrühren, der Verfügungsmacht einer kriminellen oder terroristischen Orga- nisation (Art. 260ter StGB) unterliegen oder der Terrorismusfinanzierung  (Art. 260quinquies Abs. 1 StGB) dienen;   c. die Transaktion oder die Geschäftsbeziehung mit einem erhöhten Risiko be- haftet ist;   d.41 die Daten einer Vertragspartei, einer wirtschaftlich berechtigten oder einer  zeichnungsberechtigten Person einer Geschäftsbeziehung oder einer Transak- tion mit den Daten übereinstimmen, die dem Finanzintermediär aufgrund von  Artikel 22a Absatz 2 oder 3 weitergeleitet wurden, oder diesen Daten sehr  ähnlich sind.   3 Geschäftsbeziehungen zu ausländischen politisch exponierten Personen sowie zu  ihnen nahestehenden Personen im Sinne von Artikel 2a Absatz 2 gelten in jedem Fall  als Geschäftsbeziehung mit erhöhtem Risiko.   4 Geschäftsbeziehungen zu inländischen politisch exponierten Personen und politisch  exponierten Personen bei internationalen Organisationen sowie zu ihnen nahestehen- den Personen im Sinne von Artikel 2a Absatz 2 gelten im Zusammenhang mit einem  oder mehreren weiteren Risikokriterien als Geschäftsbeziehungen mit erhöhtem Ri- siko.   Art. 7 Dokumentationspflicht   1 Der Finanzintermediär muss über die getätigten Transaktionen und über die nach  diesem Gesetz erforderlichen Abklärungen Belege so erstellen, dass fachkundige  Dritte sich ein zuverlässiges Urteil über die Transaktionen und Geschäftsbeziehungen  sowie über die Einhaltung der Bestimmungen dieses Gesetzes bilden können.   1bis Er überprüft die erforderlichen Belege periodisch auf ihre Aktualität und aktuali- siert sie bei Bedarf. Die Periodizität, der Umfang und die Art der Überprüfung und  der Aktualisierung richten sich nach dem Risiko, das die Vertragspartei darstellt.42       39 Fassung gemäss Anhang Ziff. II 6 des BB vom 25. Sept. 2020 über die Genehmigung und  die Umsetzung des Übereinkommens des Europarats zur Verhütung des Terrorismus mit  dem dazugehörigen Zusatzprotokoll sowie über die Verstärkung des strafrechtlichen In- strumentariums gegen Terrorismus und organisierte Kriminalität, in Kraft seit 1. Juli 2021  (AS 2021 360; BBl 2018 6427).   40 SR 311.0  41 Fassung gemäss Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023    (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).  42 Eingefügt durch Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023    (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).     Geldwäscherei   8 / 34   955.0   2 Er bewahrt die Belege so auf, dass er allfälligen Auskunfts- und Beschlagnahmebe- gehren der Strafverfolgungsbehörden innert angemessener Frist nachkommen kann.   3 Nach Beendigung der Geschäftsbeziehung oder nach Abschluss der Transaktion be- wahrt er die Belege mindestens während zehn Jahren auf.   Art. 7a43 Vermögenswerte von geringem Wert   Der Finanzintermediär kann auf die Einhaltung der Sorgfaltspflichten (Art. 3–7) ver- zichten, wenn die Geschäftsbeziehung nur Vermögenswerte von geringem Wert be- trifft und keine Verdachtsmomente für mögliche Geldwäscherei oder Terrorismusfi- nanzierung vorliegen.   Art. 8 Organisatorische Massnahmen   Die Finanzintermediäre treffen in ihrem Bereich die Massnahmen, die zur Verhinde- rung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung notwendig sind.44 Sie sor- gen namentlich für genügende Ausbildung des Personals und für Kontrollen.   1a. Abschnitt:45 Sorgfaltspflichten der Händlerinnen und Händler   Art. 8a   1 Händlerinnen und Händler nach Artikel 2 Absatz 1 Buchstabe b müssen folgende  Pflichten erfüllen, wenn sie im Rahmen eines Handelsgeschäfts mehr als 100 000  Franken in bar entgegennehmen:   a. Identifizierung der Vertragspartei (Art. 3 Abs. 1);   b. Feststellung der wirtschaftlich berechtigten Person (Art. 4 Abs. 1 und 2 Bst. a  und b);   c. Dokumentationspflicht (Art. 7).   2 Sie müssen die Hintergründe und den Zweck eines Geschäfts abklären, wenn:   a. es ungewöhnlich erscheint, es sei denn, seine Rechtmässigkeit ist erkennbar;       43 Eingefügt durch Ziff. I 4 des BG vom 3. Okt. 2008 zur Umsetzung der revidierten   Empfehlungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Febr. 2009 (AS 2009 361;  BBl 2007 6269).   44 Fassung gemäss Ziff. I 4 des BG vom 3. Okt. 2008 zur Umsetzung der revidierten   Empfehlungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Febr. 2009 (AS 2009 361;  BBl 2007 6269).   45 Eingefügt durch Ziff. I 7 des BG vom 12. Dez. 2014 zur Umsetzung der 2012 revidierten  Empfehlungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 1389;  BBl 2014 605).     Geldwäschereigesetz   9 / 34   955.0   b.46 Anhaltspunkte vorliegen, dass Vermögenswerte aus einem Verbrechen oder  aus einem qualifizierten Steuervergehen nach Artikel 305bis Ziffer 1bis StGB47  herrühren, der Verfügungsmacht einer kriminellen oder terroristischen Orga- nisation (Art. 260ter StGB) unterliegen oder der Terrorismusfinanzierung  (Art. 260quinquies Abs. 1 StGB) dienen.   3 Sie unterstehen den Pflichten nach den Absätzen 1 und 2 auch dann, wenn die Bar- zahlung in mehreren Tranchen erfolgt und die einzelnen Tranchen unter 100 000 Fran- ken liegen, zusammengezählt diesen Betrag jedoch überschreiten.   4 Sie unterstehen den Pflichten nicht, wenn die Zahlungen, die 100 000 Franken über- steigen, über einen Finanzintermediär abgewickelt werden.   5 Der Bundesrat konkretisiert die Pflichten nach den Absätzen 1 und 2 und legt fest,  wie diese zu erfüllen sind.   2. Abschnitt: Pflichten bei Geldwäschereiverdacht   Art. 9 Meldepflicht   1 Ein Finanzintermediär muss der Meldestelle für Geldwäscherei nach Artikel 23  (Meldestelle) unverzüglich Meldung erstatten, wenn er:   a. weiss oder den begründeten Verdacht hat, dass die in die Geschäftsbeziehung  involvierten Vermögenswerte:    1.48 1. im Zusammenhang mit einer strafbaren Handlung nach Arti- kel 260ter oder 305bis StGB49 stehen,   2.50 aus einem Verbrechen oder aus einem qualifizierten Steuervergehen  nach Artikel 305bis Ziffer 1bis StGB herrühren,   3.51 der Verfügungsmacht einer kriminellen oder terroristischen Organisation  unterliegen, oder       46 Fassung gemäss Anhang Ziff. II 6 des BB vom 25. Sept. 2020 über die Genehmigung und  die Umsetzung des Übereinkommens des Europarats zur Verhütung des Terrorismus mit  dem dazugehörigen Zusatzprotokoll sowie über die Verstärkung des strafrechtlichen In- strumentariums gegen Terrorismus und organisierte Kriminalität, in Kraft seit 1. Juli 2021  (AS 2021 360; BBl 2018 6427).   47  SR 311.0  48 Fassung gemäss Anhang Ziff. II 6 des BB vom 25. Sept. 2020 über die Genehmigung und   die Umsetzung des Übereinkommens des Europarats zur Verhütung des Terrorismus mit  dem dazugehörigen Zusatzprotokoll sowie über die Verstärkung des strafrechtlichen In- strumentariums gegen Terrorismus und organisierte Kriminalität, in Kraft seit 1. Juli 2021  (AS 2021 360; BBl 2018 6427).   49 SR 311.0  50 Fassung gemäss Ziff. I 7 des BG vom 12. Dez. 2014 zur Umsetzung der 2012 revidierten   Empfehlungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 1389;  BBl 2014 605).   51 Fassung gemäss Anhang Ziff. II 6 des BB vom 25. Sept. 2020 über die Genehmigung und  die Umsetzung des Übereinkommens des Europarats zur Verhütung des Terrorismus mit  dem dazugehörigen Zusatzprotokoll sowie über die Verstärkung des strafrechtlichen In- strumentariums gegen Terrorismus und organisierte Kriminalität, in Kraft seit 1. Juli 2021  (AS 2021 360; BBl 2018 6427).     Geldwäscherei   10 / 34   955.0   4. der Terrorismusfinanzierung (Art. 260quinquies Abs. 1 StGB) dienen;   b. Verhandlungen zur Aufnahme einer Geschäftsbeziehung wegen eines begrün- deten Verdachts nach Buchstabe a abbricht;   c.52  aufgrund der nach Artikel 6 Absatz 2 Buchstabe d durchgeführten Abklärun- gen weiss oder Grund zur Annahme hat, dass die aufgrund von Artikel 22a  Absatz 2 oder 3 weitergeleiteten Daten einer Person oder Organisation den  Daten eines Vertragspartners, einer wirtschaftlich berechtigten oder einer  zeichnungsberechtigten Person einer Geschäftsbeziehung oder einer Transak- tion entsprechen.53   1bis Eine Händlerin oder ein Händler muss der Meldestelle unverzüglich Meldung er- statten, wenn sie oder er weiss oder den begründeten Verdacht hat, dass die Barzah- lungsmittel bei einem Handelsgeschäft:   a.54 im Zusammenhang mit einer strafbaren Handlung nach Artikel 260ter oder  305bis StGB stehen;   b. aus einem Verbrechen oder aus einem qualifizierten Steuervergehen nach Ar- tikel 305bis Ziffer 1bis StGB herrühren;   c.55 der Verfügungsmacht einer kriminellen oder terroristischen Organisation un- terliegen; oder   d.56 der Terrorismusfinanzierung (Art. 260quinquies Abs. 1 StGB) dienen.57   1ter Aus den Meldungen gemäss den Absätzen 1 und 1bis muss der Name des Finanzin- termediärs oder der Händlerin oder des Händlers ersichtlich sein. Das mit dem Fall       52 Eingefügt durch Ziff. I 7 des BG vom 12. Dez. 2014 zur Umsetzung der 2012 revidierten  Empfehlungen der Groupe d’action financière (AS 2015 1389; BBl 2014 605). Fassung  gemäss Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023   (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).   53 Fassung gemäss Ziff. I 4 des BG vom 3. Okt. 2008 zur Umsetzung der revidierten   Empfehlungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Febr. 2009 (AS 2009 361;  BBl 2007 6269).   54 Fassung gemäss Anhang Ziff. II 6 des BB vom 25. Sept. 2020 über die Genehmigung und  die Umsetzung des Übereinkommens des Europarats zur Verhütung des Terrorismus mit  dem dazugehörigen Zusatzprotokoll sowie über die Verstärkung des strafrechtlichen In- strumentariums gegen Terrorismus und organisierte Kriminalität, in Kraft seit 1. Juli 2021  (AS 2021 360; BBl 2018 6427).   55 Fassung gemäss Anhang Ziff. II 6 des BB vom 25. Sept. 2020 über die Genehmigung und  die Umsetzung des Übereinkommens des Europarats zur Verhütung des Terrorismus mit  dem dazugehörigen Zusatzprotokoll sowie über die Verstärkung des strafrechtlichen In- strumentariums gegen Terrorismus und organisierte Kriminalität, in Kraft seit 1. Juli 2021  (AS 2021 360; BBl 2018 6427).   56 Eingefügt durch Anhang Ziff. II 6 des BB vom 25. Sept. 2020 über die Genehmigung und  die Umsetzung des Übereinkommens des Europarats zur Verhütung des Terrorismus mit  dem dazugehörigen Zusatzprotokoll sowie über die Verstärkung des strafrechtlichen In- strumentariums gegen Terrorismus und organisierte Kriminalität, in Kraft seit 1. Juli 2021  (AS 2021 360; BBl 2018 6427).   57 Eingefügt durch Ziff. I 4 des BG vom 3. Okt. 2008 zur Umsetzung der revidierten   Empfehlungen der Groupe d’action financière (AS 2009 361; BBl 2007 6269). Fassung  gemäss Ziff. I 7 des BG vom 12. Dez. 2014 zur Umsetzung der 2012 revidierten Empfeh- lungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 1389;   BBl 2014 605).     Geldwäschereigesetz   11 / 34   955.0   befasste Personal des Finanzintermediärs oder der Händlerin oder des Händlers kann  in der Meldung anonymisiert werden, sofern die Möglichkeit der Meldestelle und der  zuständigen Strafverfolgungsbehörde zur unverzüglichen Kontaktaufnahme gewähr- leistet bleibt.58   1quater In den Fällen nach Absatz 1 liegt ein begründeter Verdacht vor, wenn der Fi- nanzintermediär einen konkreten Hinweis oder mehrere Anhaltspunkte hat, dass für  die in die Geschäftsbeziehung involvierten Vermögenswerte Absatz 1 Buchstabe a  erfüllt sein könnte, und dieser Verdacht aufgrund zusätzlicher Abklärungen gemäss  Artikel 6 nicht ausgeräumt werden kann.59   2 Der Meldepflicht nicht unterworfen sind Anwältinnen, Anwälte, Notarinnen und  Notare, soweit ihre Tätigkeit dem Berufsgeheimnis nach Artikel 321 StGB untersteht.   Art. 9a60 Kundenaufträge betreffend die gemeldeten Vermögenswerte   1 Während der durch die Meldestelle durchgeführten Analyse nach Artikel 23 Ab- satz 2 führt der Finanzintermediär Kundenaufträge, die nach Artikel 9 Absatz 1 Buch- stabe a dieses Gesetzes oder nach Artikel 305ter Absatz 2 StGB61 gemeldete Vermö- genswerte betreffen, aus.   2 Er führt Kundenaufträge, die bedeutende Vermögenswerte betreffen, nur in einer  Form aus, die es den Strafverfolgungsbehörden erlaubt, deren Spur weiterzuverfol- gen.62   Art. 9b63 Abbruch der Geschäftsbeziehung   1 Teilt die Meldestelle nach einer Meldung nach Artikel 9 Absatz 1 Buchstabe a die- ses Gesetzes oder nach Artikel 305ter Absatz 2 StGB64 dem Finanzintermediär nicht  innert 40 Arbeitstagen mit, dass sie die gemeldeten Informationen einer Strafverfol- gungsbehörde übermittelt, so kann der Finanzintermediär die Geschäftsbeziehung ab- brechen.   2 Der Finanzintermediär, der die Geschäftsbeziehung abbrechen will, darf den Rück- zug bedeutender Vermögenswerte nur in einer Form gestatten, die es den Strafverfol- gungsbehörden erlaubt, deren Spur weiterzuverfolgen.       58 Eingefügt durch Ziff. I 7 des BG vom 12. Dez. 2014 zur Umsetzung der 2012 revidierten  Empfehlungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 1389;  BBl 2014 605).   59 Eingefügt durch Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023   (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).   60 Eingefügt durch Ziff. I 7 des BG vom 12. Dez. 2014 zur Umsetzung der 2012 revidierten  Empfehlungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 1389;  BBl 2014 605).   61  SR 311.0  62 Eingefügt durch Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023    (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).  63 Eingefügt durch Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023    (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).  64 SR 311.0     Geldwäscherei   12 / 34   955.0   3 Der Abbruch der Geschäftsbeziehung und das Datum des Abbruchs sind der Melde- stelle unverzüglich mitzuteilen.   4 Nach dem Abbruch der Geschäftsbeziehung ist das Informationsverbot nach Arti- kel 10a Absatz 1 weiterhin einzuhalten.   Art. 1065 Vermögenssperre   1 Der Finanzintermediär sperrt die ihm anvertrauten Vermögenswerte, die mit der  Meldung nach Artikel 9 Absatz 1 Buchstabe a dieses Gesetzes oder nach Arti- kel 305ter Absatz 2 StGB66 im Zusammenhang stehen, sobald ihm die Meldestelle mit- teilt, dass sie die gemeldeten Informationen einer Strafverfolgungsbehörde übermit- telt.67   1bis Er sperrt unverzüglich die ihm anvertrauten Vermögenswerte, die mit der Mel- dung nach Artikel 9 Absatz 1 Buchstabe c im Zusammenhang stehen.   2 Er erhält die Vermögenssperre aufrecht, bis eine Verfügung der zuständigen Straf- verfolgungsbehörde bei ihm eintrifft, längstens aber fünf Werktage ab dem Zeitpunkt,  in dem ihm die Meldestelle im Falle von Absatz 1 die Übermittlung der gemeldeten  Informationen mitgeteilt hat oder er im Falle von Absatz 1bis der Meldestelle Meldung  erstattet hat.68   Art. 10a69 Informationsverbot   1 Der Finanzintermediär darf weder Betroffene noch Dritte darüber informieren, dass  er eine Meldung nach Artikel 9 dieses Gesetzes oder nach Artikel 305ter Absatz 2  StGB70 erstattet hat. Nicht als Dritte gelten die Behörden und Organisationen, die für  die Aufsicht nach Artikel 12 dieses Gesetzes oder nach Artikel 43a des Finanzmarkt- aufsichtsgesetzes vom 22. Juni 200771 (FINMAG) zuständig sind, sowie die Perso- nen, die im Rahmen der Aufsicht Prüfungen durchführen.72   2 Wenn der Finanzintermediär selber keine Vermögenssperre verhängen kann, darf er  den Finanzintermediär, der dazu in der Lage und diesem Gesetz unterstellt ist, infor- mieren.       65 Fassung gemäss Ziff. I 7 des BG vom 12. Dez. 2014 zur Umsetzung der 2012 revidierten  Empfehlungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 1389;  BBl 2014 605).   66 SR 311.0  67 Fassung gemäss Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023    (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).  68 Fassung gemäss Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023    (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).  69 Eingefügt durch Ziff. I 4 des BG vom 3. Okt. 2008 zur Umsetzung der revidierten    Empfehlungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Febr. 2009 (AS 2009 361;  BBl 2007 6269).   70 SR 311.0  71 SR 956.1  72 Fassung gemäss Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023    (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).     Geldwäschereigesetz   13 / 34   955.0   3 Der Finanzintermediär darf einen anderen diesem Gesetz unterstellten Finanzinter- mediär ebenfalls darüber informieren, dass er eine Meldung nach Artikel 9 dieses Ge- setzes oder nach Artikel 305ter Absatz 2 StGB erstattet hat, soweit dies zur Einhaltung  der Pflichten gemäss diesem Gesetz erforderlich ist und sofern beide Finanzinterme- diäre:73   a. für einen Kunden aufgrund einer vertraglich vereinbarten Zusammenarbeit  gemeinsame Dienste im Zusammenhang mit dessen Vermögensverwaltung  erbringen; oder   b. dem gleichen Konzern angehören.   3bis Er darf ebenfalls seine Muttergesellschaft im Ausland unter den in Artikel 4quinquies  BankG74 festgelegten Bedingungen darüber informieren, dass er eine Meldung nach  Artikel 9 dieses Gesetzes oder nach Artikel 305ter Absatz 2 StGB erstattet hat, sofern  diese sich zur Einhaltung des Informationsverbots verpflichtet. Nicht als Dritte gilt  die Aufsichtsbehörde der Muttergesellschaft.75   4 Der Finanzintermediär, der gestützt auf Absatz 2 oder 3 informiert worden ist, un- tersteht dem Informationsverbot nach Absatz 1.   5 Die Händlerin oder der Händler darf weder Betroffene noch Dritte darüber informie- ren, dass sie oder er eine Meldung nach Artikel 9 erstattet hat.76   6 Ausgenommen vom Informationsverbot nach den Absätzen 1 und 5 bleibt die Wah- rung eigener Interessen im Rahmen eines Zivilprozesses oder eines Straf- oder Ver- waltungsverfahrens.77   Art. 1178 Straf- und Haftungsausschluss   1 Wer guten Glaubens Meldung nach Artikel 9 erstattet oder eine Vermögenssperre  nach Artikel 10 vornimmt, kann nicht wegen Verletzung des Amts-, Berufs- oder Ge- schäftsgeheimnisses belangt oder wegen Vertragsverletzung haftbar gemacht werden.   2 Dieser Straf- und Haftungsausschluss gilt auch für:    a. Finanzintermediäre, die Meldung nach Artikel 305ter Absatz 2 StGB79 erstat- ten;    b. Revisionsunternehmen, die Meldung nach Artikel 15 Absatz 5 erstatten;       73 Fassung gemäss Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023   (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).   74 SR 952.0  75 Eingefügt durch Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023    (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).  76 Eingefügt durch Ziff. I 7 des BG vom 12. Dez. 2014 zur Umsetzung der 2012 revidierten   Empfehlungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 1389;  BBl 2014 605).   77 Eingefügt durch Ziff. I 7 des BG vom 12. Dez. 2014 zur Umsetzung der 2012 revidierten  Empfehlungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 1389;  BBl 2014 605).   78 Fassung gemäss Ziff. I 4 des BG vom 3. Okt. 2008 zur Umsetzung der revidierten   Empfehlungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Febr. 2009 (AS 2009 361;  BBl 2007 6269).   79 SR 311.0     Geldwäscherei   14 / 34   955.0   c. Aufsichtsorganisationen nach Artikel 43a FINMAG80, die Meldung nach Ar- tikel 16 Absatz 1 erstatten;   d. Selbstregulierungsorganisationen, die Meldung nach Artikel 27 Absatz 4 er- statten.81    3. Abschnitt:82 Herausgabe von Informationen   Art. 11a   1 Benötigt die Meldestelle zusätzliche Informationen für die Analyse einer bei ihr nach  Artikel 9 dieses Gesetzes oder nach Artikel 305ter Absatz 2 StGB83 eingegangenen  Meldung, so muss ihr der meldende Finanzintermediär diese auf Aufforderung hin  herausgeben, soweit sie bei ihm vorhanden sind.   2 Wird aufgrund dieser Analyse erkennbar, dass neben dem meldenden Finanzinter- mediär weitere Finanzintermediäre an einer Transaktion oder Geschäftsbeziehung be- teiligt sind oder waren, so müssen die beteiligten Finanzintermediäre der Meldestelle  auf Aufforderung hin alle damit zusammenhängenden Informationen herausgeben,  soweit sie bei ihnen vorhanden sind.   2bis Wird aufgrund der Analyse von Informationen, die von einer ausländischen Mel- destelle stammen, erkennbar, dass diesem Gesetz unterstellte Finanzintermediäre an  einer Transaktion oder Geschäftsbeziehung im Zusammenhang mit diesen Informati- onen beteiligt sind oder waren, so müssen die beteiligten Finanzintermediäre der Mel- destelle auf Aufforderung hin alle damit zusammenhängenden Informationen heraus- geben, soweit sie bei ihnen vorhanden sind.84   3 Die Meldestelle setzt den nach den Absätzen 1–2bis betroffenen Finanzintermediären  eine Frist für die Herausgabe.85   4 Die Finanzintermediäre unterstehen dem Informationsverbot nach Artikel 10a Ab- satz 1.   5 Der Straf- und Haftungsausschluss nach Artikel 11 gilt sinngemäss.       80 SR 956.1  81 Fassung gemäss Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023    (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).  82 Eingefügt durch Ziff. I des BG vom 21. Juni 2013, in Kraft seit 1. Nov. 2013    (AS 2013 3493; BBl 2012 6941).  83 SR 311.0  84 Eingefügt durch Anhang Ziff. II 6 des BB vom 25. Sept. 2020 über die Genehmigung und   die Umsetzung des Übereinkommens des Europarats zur Verhütung des Terrorismus mit  dem dazugehörigen Zusatzprotokoll sowie über die Verstärkung des strafrechtlichen In- strumentariums gegen Terrorismus und organisierte Kriminalität, in Kraft seit 1. Juli 2021  (AS 2021 360; BBl 2018 6427).   85 Fassung gemäss Anhang Ziff. II 6 des BB vom 25. Sept. 2020 über die Genehmigung und  die Umsetzung des Übereinkommens des Europarats zur Verhütung des Terrorismus mit  dem dazugehörigen Zusatzprotokoll sowie über die Verstärkung des strafrechtlichen In- strumentariums gegen Terrorismus und organisierte Kriminalität, in Kraft seit 1. Juli 2021  (AS 2021 360; BBl 2018 6427).     Geldwäschereigesetz   15 / 34   955.0   3. Kapitel: Aufsicht   1. Abschnitt: Allgemeine Bestimmungen   Art. 1286 Zuständigkeit   Die Aufsicht über die Einhaltung der Pflichten nach dem 2. Kapitel liegt für Finanz- intermediäre:87   a.88 nach Artikel 2 Absatz 2 Buchstaben a‒dquater: bei der FINMA;   b.89 nach Artikel 2 Absatz 2 Buchstabe e: bei der ESBK;   bbis.90 nach Artikel 2 Absatz 2 Buchstabe f: bei der interkantonalen Aufsichts- und  Vollzugsbehörde nach Artikel 105 BGS91 (interkantonale Behörde);   bter.92 nach Artikel 2 Absatz 2 Buchstabe g: beim Zentralamt für Edelmetallkon- trolle (Zentralamt);   c.93 nach Artikel 2 Absatz 3 bei den anerkannten Selbstregulierungsorganisationen  (Art. 24).   Art. 1394   Art. 1495 Anschluss an eine Selbstregulierungsorganisation   1 Finanzintermediäre nach Artikel 2 Absatz 3 müssen sich einer Selbstregulierungs- organisation anschliessen.   2 Ein Finanzintermediär nach Artikel 2 Absatz 3 hat Anspruch auf Anschluss an eine  Selbstregulierungsorganisation, wenn:       86 Fassung gemäss Anhang Ziff. 17 des Finanzmarktaufsichtsgesetzes vom 22. Juni 2007,   in Kraft seit 1. Jan. 2009 (AS 2008 5207; BBl 2006 2829).   87 Fassung gemäss Anhang Ziff. II 15 des Finanzinstitutsgesetzes vom 15. Juni 2018, in  Kraft seit 1. Jan. 2020 (AS 2018 5247, 2019 4631; BBl 2015 8901).   88 Fassung gemäss Ziff. I 8 des BG vom 25. Sept. 2020 zur Anpassung des Bundesrechts an  Entwicklungen der Technik verteilter elektronischer Register, in Kraft seit 1. Aug. 2021   (AS 2021 33, 399; BBl 2020 233).   89 Fassung gemäss Anhang Ziff. II 8 des Geldspielgesetzes vom 29. Sept. 2017, in Kraft seit  1. Jan. 2019 (AS 2018 5103; BBl 2015 8387).   90 Eingefügt durch Anhang Ziff. II 8 des Geldspielgesetzes vom 29. Sept. 2017   (AS 2018 5103; BBl 2015 8387). Fassung gemäss Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in  Kraft seit 1. Jan. 2023 (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).   91 SR 935.51  92 Eingefügt durch Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023    (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).  93 Fassung gemäss Anhang Ziff. II 15 des Finanzinstitutsgesetzes vom 15. Juni 2018, in   Kraft seit 1. Jan. 2020 (AS 2018 5247, 2019 4631; BBl 2015 8901).  94 Aufgehoben durch Anhang Ziff. 17 des Finanzmarktaufsichtsgesetzes vom 22. Juni 2007,   mit Wirkung seit 1. Jan. 2009 (AS 2008 5207; BBl 2006 2829).  95 Fassung gemäss Anhang Ziff. II 15 des Finanzinstitutsgesetzes vom 15. Juni 2018, in   Kraft seit 1. Jan. 2020 (AS 2018 5247, 2019 4631; BBl 2015 8901).     Geldwäscherei   16 / 34   955.0   a. er durch seine internen Vorschriften und seine Betriebsorganisation die Erfül- lung der Pflichten nach diesem Gesetz sicherstellt;   b. er einen guten Ruf geniesst und Gewähr für die Erfüllung der Pflichten nach  diesem Gesetz bietet;   c. die mit seiner Verwaltung und Geschäftsführung betrauten Personen die Vo- raussetzungen nach Buchstabe b auch erfüllen; und   d. die an ihm qualifiziert Beteiligten einen guten Ruf geniessen und gewährleis- ten, dass sich ihr Einfluss nicht zum Schaden einer umsichtigen und soliden  Geschäftstätigkeit auswirkt.   3 Die Selbstregulierungsorganisationen können den Anschluss von der Tätigkeit in  bestimmten Bereichen abhängig machen.   Art. 1596 Prüfpflicht für Händlerinnen und Händler   1 Händlerinnen und Händler mit den Sorgfaltspflichten nach Artikel 8a müssen ein  Revisionsunternehmen beauftragen, zu prüfen, ob sie ihre Pflichten nach dem 2. Ka- pitel einhalten.97   2 Als Revisionsunternehmen beauftragt werden können Revisionsunternehmen nach  Artikel 6 des Revisionsaufsichtsgesetzes vom 16. Dezember 200598, die das nötige  Fachwissen und die nötige Erfahrung aufweisen.99   3 Die Händlerinnen und Händler müssen dem Revisionsunternehmen alle für die Prü- fung erforderlichen Auskünfte erteilen und ihm die nötigen Unterlagen herausge- ben.100   4 Das Revisionsunternehmen prüft die Einhaltung der Pflichten nach diesem Gesetz  und verfasst darüber einen Bericht zuhanden des verantwortlichen Organs der geprüf- ten Händlerin oder des geprüften Händlers.101   5 Kommt eine Händlerin oder ein Händler der Meldepflicht nicht nach, so erstattet das  Revisionsunternehmen der Meldestelle unverzüglich Meldung, wenn es den begrün- deten Verdacht hat, dass:102       96 Fassung gemäss Ziff. I 7 des BG vom 12. Dez. 2014 zur Umsetzung der 2012 revidierten  Empfehlungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 1389;  BBl 2014 605).   97 Fassung gemäss Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023   (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).   98 SR 221.302  99 Fassung gemäss Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023    (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).  100 Fassung gemäss Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023    (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).  101 Fassung gemäss Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023    (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).  102 Fassung gemäss Anhang 2 Ziff. 3 des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023    (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).     Geldwäschereigesetz   17 / 34   955.0   a.103 eine strafbare Handlung nach Artikel 260ter oder 305bis StGB104 vorliegt;   b.  Vermögenswerte aus einem Verbrechen oder aus einem qualifizierten Steuer- vergehen nach Artikel 305bis Ziffer 1bis StGB herrühren;   c.105  Vermögenswerte der Verfügungsmacht einer kriminellen oder terroristi- schen Organisation unterliegen; oder   d.106 Vermögenswerte der Terrorismusfinanzierung (Art. 260quinquies Abs. 1 StGB)  dienen.    2. Abschnitt:107   Meldepflicht der Aufsichtsbehörden und der Aufsichtsorganisationen108   Art. 16   1 Die FINMA, die ESBK, die interkantonale Behörde, das Zentralamt und die Auf- sichtsorganisationen erstatten der Meldestelle unverzüglich Meldung, wenn sie den  begründeten Verdacht haben, dass:109   a.110 eine strafbare Handlung nach Artikel 260ter, 305bis oder 305ter Absatz 1  StGB111 vorliegt;       103 Fassung gemäss Anhang Ziff. II 6 des BB vom 25. Sept. 2020 über die Genehmigung und  die Umsetzung des Übereinkommens des Europarats zur Verhütung des Terrorismus mit  dem dazugehörigen Zusatzprotokoll sowie über die Verstärkung des strafrechtlichen In- strumentariums gegen Terrorismus und organisierte Kriminalität, in Kraft seit 1. Juli 2021  (AS 2021 360; BBl 2018 6427).   104 SR 311.0  105 Fassung gemäss Anhang Ziff. II 6 des BB vom 25. Sept. 2020 über die Genehmigung und   die Umsetzung des Übereinkommens des Europarats zur Verhütung des Terrorismus mit  dem dazugehörigen Zusatzprotokoll sowie über die Verstärkung des strafrechtlichen In- strumentariums gegen Terrorismus und organisierte Kriminalität, in Kraft seit 1. Juli 2021  (AS 2021 360; BBl 2018 6427).   106 Eingefügt durch Anhang Ziff. II 6 des BB vom 25. Sept. 2020 über die Genehmigung und  die Umsetzung des Übereinkommens des Europarats zur Verhütung des Terrorismus mit  dem dazugehörigen Zusatzprotokoll sowie über die Verstärkung des strafrechtlichen In- strumentariums gegen Terrorismus und organisierte Kriminalität, in Kraft seit 1. Juli 2021  (AS 2021 360; BBl 2018 6427).   107 Fassung gemäss Anhang Ziff. 17 des Finanzmarktaufsichtsgesetzes vom 22. Juni 2007,   in Kraft seit 1. Jan. 2009 (AS 2008 5207; BBl 2006 2829).   108 Fassung gemäss Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023   (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).   109 Fassung gemäss Anhang 2 Ziff. 3 des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023   (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).   110 Fassung gemäss Anhang Ziff. II 6 des BB vom 25. Sept. 2020 über die Genehmigung und  die Umsetzung des Übereinkommens des Europarats zur Verhütung des Terrorismus mit  dem dazugehörigen Zusatzprotokoll sowie über die Verstärkung des strafrechtlichen In- strumentariums gegen Terrorismus und organisierte Kriminalität, in Kraft seit 1. Juli 2021  (AS 2021 360; BBl 2018 6427).   111 SR 311.0     Geldwäscherei   18 / 34   955.0   b.112 Vermögenswerte aus einem Verbrechen oder aus einem qualifizierten Steuer- vergehen nach Artikel 305bis Ziffer 1bis StGB herrühren;   c.113 Vermögenswerte der Verfügungsmacht einer kriminellen oder terroristischen  Organisation unterliegen; oder   d.114 Vermögenswerte der Terrorismusfinanzierung (Art. 260quinquies Abs. 1 StGB)  dienen.   2 Diese Pflicht besteht nur, soweit nicht bereits der Finanzintermediär oder die Selbst- regulierungsorganisation Meldung erstattet hat.   3 Die Aufsichtsorganisation stellt gleichzeitig der FINMA eine Kopie der Meldung  zu.115   3. Abschnitt:116   Aufsicht über die Finanzintermediäre nach Artikel 2 Absatz 2   Art. 17117   1 Die Sorgfaltspflichten nach dem 2. Kapitel und nach der Geldspielgesetzgebung  werden auf dem Verordnungsweg konkretisiert durch:   a. die FINMA für die Finanzintermediäre nach Artikel 2 Absatz 2 Buchsta- ben a–dquater;   b. die ESBK für die Finanzintermediäre nach Artikel 2 Absatz 2 Buchstabe e;   c. das EJPD für die Finanzintermediäre nach Artikel 2 Absatz 2 Buchstabe f;   d. das BAZG für die Finanzintermediäre nach Artikel 2 Absatz 2 Buchstabe g.   2 Diese Behörden legen fest, wie die Sorgfaltspflichten zu erfüllen sind. Sie können  eine entsprechende Selbstregulierung anerkennen.       112 Fassung gemäss Ziff. I 7 des BG vom 12. Dez. 2014 zur Umsetzung der 2012 revidierten  Empfehlungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 1389;  BBl 2014 605).   113 Fassung gemäss Anhang Ziff. II 6 des BB vom 25. Sept. 2020 über die Genehmigung und  die Umsetzung des Übereinkommens des Europarats zur Verhütung des Terrorismus mit  dem dazugehörigen Zusatzprotokoll sowie über die Verstärkung des strafrechtlichen In- strumentariums gegen Terrorismus und organisierte Kriminalität, in Kraft seit 1. Juli 2021  (AS 2021 360; BBl 2018 6427).   114 Eingefügt durch Ziff. I 4 des BG vom 3. Okt. 2008 zur Umsetzung der revidierten Emp- fehlungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Febr. 2009 (AS 2009 361;   BBl 2007 6269).   115 Eingefügt durch Anhang Ziff. II 15 des Finanzinstitutsgesetzes vom 15. Juni 2018, in  Kraft seit 1. Jan. 2020 (AS 2018 5247, 2019 4631; BBl 2015 8901).   116 Fassung gemäss Anhang Ziff. 17 des Finanzmarktaufsichtsgesetzes vom 22. Juni 2007,   in Kraft seit 1. Jan. 2009 (AS 2008 5207; BBl 2006 2829).   117 Fassung gemäss Anhang 2 Ziff. 1 des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023   (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).     Geldwäschereigesetz   19 / 34   955.0   3a. Abschnitt:   Aufsicht über die Finanzintermediäre nach Artikel 2 Absatz 3118   Art. 18 Aufgaben der FINMA119   1 Die FINMA hat im Rahmen der Aufsicht über die Finanzintermediäre nach Artikel 2  Absatz 3 folgende Aufgaben:120   a. Sie anerkennt die Selbstregulierungsorganisationen oder entzieht ihnen die  Anerkennung.   b.121 Sie beaufsichtigt die Selbstregulierungsorganisationen.   c. Sie genehmigt die von den Selbstregulierungsorganisationen erlassenen Reg- lemente nach Artikel 25 sowie deren Änderungen.   d. Sie sorgt dafür, dass die Selbstregulierungsorganisationen ihre Reglemente  durchsetzen.   e. und f.122 …   2 …123   3 Selbstregulierungsorganisationen müssen zur Wahrung des Berufsgeheimnisses die  Kontrollen des vorliegenden Gesetzes (GwG-Kontrollen) bei Anwältinnen und An- wälten sowie Notarinnen und Notaren durch Anwältinnen und Anwälte beziehungs- weise Notarinnen und Notare durchführen lassen.124   4 Die mit der GwG-Kontrolle beauftragten Anwältinnen und Anwälte sowie Notarin- nen und Notare haben zwingend folgende Voraussetzungen mitzubringen:   a. Anwalts- oder Notariatspatent;   b.  Gewähr für eine einwandfreie Prüftätigkeit;   c.  Nachweis einschlägiger GwG-Kenntnisse, entsprechender Praxis und Wei- terbildung;   d.  Unabhängigkeit vom zu prüfenden Mitglied.125       118 Eingefügt durch Anhang Ziff. 17 des Finanzmarktaufsichtsgesetzes vom 22. Juni 2007,   in Kraft seit 1. Jan. 2009 (AS 2008 5207; BBl 2006 2829).   119 Fassung gemäss Anhang Ziff. 17 des Finanzmarktaufsichtsgesetzes vom 22. Juni 2007,   in Kraft seit 1. Jan. 2009 (AS 2008 5207; BBl 2006 2829).   120 Fassung gemäss Anhang Ziff. 17 des Finanzmarktaufsichtsgesetzes vom 22. Juni 2007,   in Kraft seit 1. Jan. 2009 (AS 2008 5207; BBl 2006 2829).   121 Fassung gemäss Anhang Ziff. II 15 des Finanzinstitutsgesetzes vom 15. Juni 2018, in  Kraft seit 1. Jan. 2020 (AS 2018 5247, 2019 4631; BBl 2015 8901).   122 Aufgehoben durch Anhang Ziff. II 15 des Finanzinstitutsgesetzes vom 15. Juni 2018, mit  Wirkung seit 1. Jan. 2020 (AS 2018 5247, 2019 4631; BBl 2015 8901).   123 Aufgehoben gemäss Anhang Ziff. 7 des BG vom 20. Juni 2014 (Bündelung der Aufsicht  über Revisionsunternehmen und Prüfgesellschaften), mit Wirkung seit 1. Jan. 2015   (AS 2014 4073; BBl 2013 6857).   124 Fassung gemäss Anhang Ziff. II 15 des Finanzinstitutsgesetzes vom 15. Juni 2018, in  Kraft seit 1. Jan. 2020 (AS 2018 5247, 2019 4631; BBl 2015 8901).   125 Eingefügt durch Anhang Ziff. 7 des BG vom 20. Juni 2014 (Bündelung der Aufsicht über  Revisionsunternehmen und Prüfgesellschaften), in Kraft seit 1. Jan. 2015 (AS 2014 4073;  BBl 2013 6857).     Geldwäscherei   20 / 34   955.0   Art. 18a126 Öffentliches Verzeichnis   1 Die FINMA führt ein Verzeichnis der Finanzintermediäre nach Artikel 2 Absatz 3,  die einer Selbstregulierungsorganisation angeschlossen sind. Dieses Verzeichnis ist in  elektronischer Form öffentlich zugänglich.   2 Sie macht die Daten durch ein Abrufverfahren zugänglich.   Art. 19127   Art. 19a128   Art. 19b129   Art. 20130 Tätigkeit ohne Anschluss an eine Selbstregulierungsorganisation   1 Die FINMA kann gegen Finanzintermediäre, welche die Pflicht zum Anschluss an  eine anerkannte Selbstregulierungsorganisation nach Artikel 14 Absatz 1 verletzen,  die Aufsichtsinstrumente nach den Artikeln 29–37 FINMAG131 ergreifen.   2 Sie kann für juristische Personen sowie Kollektiv- und Kommanditgesellschaften  deren Auflösung und für Einzelfirmen deren Löschung im Handelsregister anordnen.   Art. 21 und 22132       126 Eingefügt durch Anhang Ziff. 17 des Finanzmarktaufsichtsgesetzes vom 22. Juni 2007,   in Kraft seit 1. Jan. 2009 (AS 2008 5207; BBl 2006 2829).   127 Aufgehoben durch Anhang Ziff. 17 des Finanzmarktaufsichtsgesetzes vom 22. Juni 2007,  mit Wirkung seit 1. Jan. 2009 (AS 2008 5207; BBl 2006 2829).   128 Eingefügt durch Anhang Ziff. 17 des Finanzmarktaufsichtsgesetzes vom 22. Juni 2007,  (AS 2008 5207; BBl 2006 2829). Aufgehoben durch Anhang Ziff. II 15 des Finanzinsti- tutsgesetzes vom 15. Juni 2018, mit Wirkung seit 1. Jan. 2020 (AS 2018 5247,   2019 4631; BBl 2015 8901).   129 Eingefügt durch Anhang Ziff. 17 des Finanzmarktaufsichtsgesetzes vom 22. Juni 2007,  (AS 2008 5207; BBl 2006 2829). Aufgehoben gemäss Anhang Ziff. 7 des BG vom 20.  Juni 2014 (Bündelung der Aufsicht über Revisionsunternehmen und Prüfgesellschaften),  mit Wirkung seit 1. Jan. 2015 (AS 2014 4073; BBl 2013 6857).   130 Fassung gemäss Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023   (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).   131 SR 956.1  132 Aufgehoben durch Anhang Ziff. 17 des Finanzmarktaufsichtsgesetzes vom 22. Juni 2007,   mit Wirkung seit 1. Jan. 2009 (AS 2008 5207; BBl 2006 2829).     Geldwäschereigesetz   21 / 34   955.0   3b. Abschnitt:133 Weiterleitung von Daten über terroristische  Aktivitäten   Art. 22a   1 Das Eidgenössische Finanzdepartement (EFD) leitet der FINMA, der ESBK, der in- terkantonalen Behörde und dem Zentralamt Daten weiter, die es von einem anderen  Staat erhalten hat und die von diesem Staat veröffentlicht wurden, zu Personen und  Organisationen, die im betreffenden Staat gestützt auf die Resolution 1373 (2001)134  des UNO-Sicherheitsrates wegen terroristischer Aktivitäten oder deren Unterstützung  auf eine Liste gesetzt worden sind.135   2 Die FINMA leitet die vom EFD erhaltenen Daten weiter an:   a.136 die ihr unterstellten Finanzintermediäre nach Artikel 2 Absatz 2 Buchstaben a  und b–dquater;   b.137 die Aufsichtsorganisationen zuhanden der Finanzintermediäre nach Artikel 2  Absatz 2 Buchstabe abis, die ihrer laufenden Aufsicht unterstehen;   c. die Selbstregulierungsorganisationen zuhanden der diesen angeschlossenen  Finanzintermediäre.   3 Die ESBK, die interkantonale Behörde und das Zentralamt leiten die vom EFD er- haltenen Daten an die ihnen unterstellten Finanzintermediäre nach Artikel 2 Absatz 2  Buchstaben e–g weiter.138   4 Das EFD leitet der FINMA, der ESBK, der interkantonalen Behörde und dem Zent- ralamt keine Daten weiter, wenn es nach Anhörung des Eidgenössischen Departe- ments für auswärtige Angelegenheiten, des EJPD, des Eidgenössischen Departements  für Verteidigung, Bevölkerungsschutz und Sport und des Eidgenössischen Departe- ments für Wirtschaft, Bildung und Forschung annehmen muss, dass die Menschen- rechte oder Grundsätze der Rechtstaatlichkeit verletzt würden.139       133 Eingefügt durch Ziff. I 7 des BG vom 12. Dez. 2014 zur Umsetzung der 2012 revidierten  Empfehlungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 1389;  BBl 2014 605).   134 www.un.org > Français > Paix et sécurité > Conseil de sécurité > Résolutions > 2001  > 1373   135 Fassung gemäss Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023   (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).   136 Fassung gemäss Ziff. I 8 des BG vom 25. Sept. 2020 zur Anpassung des Bundesrechts an  Entwicklungen der Technik verteilter elektronischer Register, in Kraft seit 1. Aug. 2021   (AS 2021 33, 399; BBl 2020 233).   137 Fassung gemäss Anhang Ziff. II 15 des Finanzinstitutsgesetzes vom 15. Juni 2018, in  Kraft seit 1. Jan. 2020 (AS 2018 5247, 2019 4631; BBl 2015 8901).   138 Fassung gemäss Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023   (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).   139 Fassung gemäss Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023   (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).     Geldwäscherei   22 / 34   955.0   4. Abschnitt: Meldestelle für Geldwäscherei   Art. 23   1 Das Bundesamt für Polizei140 führt die Meldestelle für Geldwäscherei.   2 Die Meldestelle prüft und analysiert die eingegangenen Meldungen. Soweit nötig  holt sie nach Artikel 11a zusätzliche Informationen ein.141   3 Sie unterhält ein eigenes Informationssystem zur Bekämpfung der Geldwäscherei,  von deren Vortaten, der organisierten Kriminalität und der Terrorismusfinanzie- rung.142   4 Sie erstattet der zuständigen Strafverfolgungsbehörde unverzüglich Anzeige, wenn  sie begründeten Verdacht schöpft, dass:   a.143 eine strafbare Handlung nach Artikel 260ter, 305bis oder 305ter Absatz 1  StGB144 vorliegt;   b.145 Vermögenswerte aus einem Verbrechen oder aus einem qualifizierten Steuer- vergehen nach Artikel 305bis Ziffer 1bis StGB herrühren;   c.146 Vermögenswerte der Verfügungsmacht einer kriminellen oder terroristischen  Organisation unterliegen; oder   d. Vermögenswerte der Terrorismusfinanzierung (Art. 260quinquies Abs. 1 StGB)  dienen.147   5 Übermittelt sie die von einem Finanzintermediär nach Artikel 9 Absatz 1 Buch- stabe a dieses Gesetzes oder nach Artikel 305ter Absatz 2 StGB gemeldeten Informa-      140 Die Bezeichnung der Verwaltungseinheit wurde in Anwendung von Art. 16 Abs. 3 der  Publikationsverordnung vom 17. Nov. 2004 (AS 2004 4937) angepasst.   141 Fassung gemäss Ziff. I des BG vom 21. Juni 2013, in Kraft seit 1. Nov. 2013   (AS 2013 3493; BBl 2012 6941).   142 Fassung gemäss Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023   (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).   143 Fassung gemäss Anhang Ziff. II 6 des BB vom 25. Sept. 2020 über die Genehmigung und  die Umsetzung des Übereinkommens des Europarats zur Verhütung des Terrorismus mit  dem dazugehörigen Zusatzprotokoll sowie über die Verstärkung des strafrechtlichen In- strumentariums gegen Terrorismus und organisierte Kriminalität, in Kraft seit 1. Juli 2021  (AS 2021 360; BBl 2018 6427).   144 SR 311.0  145 Fassung gemäss Ziff. I 7 des BG vom 12. Dez. 2014 zur Umsetzung der 2012 revidierten   Empfehlungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 1389;  BBl 2014 605).   146 Fassung gemäss Anhang Ziff. II 6 des BB vom 25. Sept. 2020 über die Genehmigung und  die Umsetzung des Übereinkommens des Europarats zur Verhütung des Terrorismus mit  dem dazugehörigen Zusatzprotokoll sowie über die Verstärkung des strafrechtlichen In- strumentariums gegen Terrorismus und organisierte Kriminalität, in Kraft seit 1. Juli 2021  (AS 2021 360; BBl 2018 6427).   147 Fassung gemäss Ziff. I 4 des BG vom 3. Okt. 2008 zur Umsetzung der revidierten Emp- fehlungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Febr. 2009 (AS 2009 361;   BBl 2007 6269).     Geldwäschereigesetz   23 / 34   955.0   tionen einer Strafverfolgungsbehörde, so informiert sie den Finanzintermediär dar- über, solange dieser die Geschäftsbeziehung nicht nach Artikel 9b abgebrochen  hat.148   6 …149   5. Abschnitt: Selbstregulierungsorganisationen   Art. 24 Anerkennung   1 Als Selbstregulierungsorganisationen werden Organisationen anerkannt, die:   a. über ein Reglement nach Artikel 25 verfügen;   b. darüber wachen, dass die angeschlossenen Finanzintermediäre ihre Pflichten  nach dem zweiten Kapitel einhalten; und   c. Gewähr für eine einwandfreie Geschäftstätigkeit bieten und sicherstellen, dass  die von ihnen mit der Kontrolle betrauten Personen und Prüfgesellschaften:150   1. die erforderlichen Fachkenntnisse aufweisen,   2. Gewähr für eine einwandfreie Prüfungstätigkeit bieten, und   3. von der Geschäftsleitung und der Verwaltung der zu kontrollierenden Fi- nanzintermediäre unabhängig sind;   d.151 sicherstellen, dass die von ihnen mit der Kontrolle betrauten Prüfgesellschaf- ten sowie leitende Prüferinnen und Prüfer die Voraussetzungen nach Arti- kel 24a erfüllen.   2 Die Selbstregulierungsorganisationen der konzessionierten Transportunternehmen  nach dem Personenbeförderungsgesetz vom 20. März 2009152 müssen von der Ge- schäftsleitung unabhängig sein.153       148 Eingefügt durch Ziff. I 7 des BG vom 12. Dez. 2014 zur Umsetzung der 2012 revidierten  Empfehlungen der Groupe d’action financière (AS 2015 1389; BBl 2014 605). Fassung  gemäss Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023 (AS 2021 656;   2022 551; BBl 2019 5451).   149 Eingefügt durch Ziff. I 7 des BG vom 12. Dez. 2014 zur Umsetzung der 2012 revidierten  Empfehlungen der Groupe d’action financière (AS 2015 1389; BBl 2014 605). Aufgeho- ben durch Ziff. I des BG vom 19. März 2021, mit Wirkung seit 1. Jan. 2023   (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).   150 Fassung gemäss Anhang Ziff. II 15 des Finanzinstitutsgesetzes vom 15. Juni 2018, in  Kraft seit 1. Jan. 2020 (AS 2018 5247, 2019 4631; BBl 2015 8901).   151 Eingefügt durch Anhang Ziff. 7 des BG vom 20. Juni 2014 (Bündelung der Aufsicht über  Revisionsunternehmen und Prüfgesellschaften) (AS 2014 4073; BBl 2013 6857). Fassung  gemäss Anhang Ziff. II 15 des Finanzinstitutsgesetzes vom 15. Juni 2018, in Kraft seit   1. Jan. 2020 (AS 2018 5247, 2019 4631; BBl 2015 8901).   152 SR 745.1  153 Fassung gemäss Anhang Ziff. II 3 des Postorganisationsgesetzes vom 17. Dez. 2010, in   Kraft seit 1. Okt. 2012 (AS 2012 5043; BBl 2009 5265).     Geldwäscherei   24 / 34   955.0   Art. 24a154 Zulassung der Prüfgesellschaften und leitenden Prüferinnen  und Prüfer   1 Die Selbstregulierungsorganisation erteilt den Prüfgesellschaften sowie den leiten- den Prüferinnen und Prüfern die erforderliche Zulassung und beaufsichtigt deren Tä- tigkeit.   2 Die Prüfgesellschaft wird zugelassen, wenn sie:   a. von der Eidgenössischen Revisionsaufsichtsbehörde als Revisorin nach Arti- kel 6 des Revisionsaufsichtsgesetzes vom 16. Dezember 2005155 zugelassen  ist;   b. für diese Prüfung ausreichend organisiert ist; und   c. keine andere nach den Finanzmarktgesetzen nach Artikel 1 Absatz 1  FINMAG156 bewilligungspflichtige Tätigkeit ausübt.   3 Die leitende Prüferin oder der leitende Prüfer wird zur Leitung von Prüfungen nach  Absatz 1 zugelassen, wenn sie oder er:   a. von der Eidgenössischen Revisionsaufsichtsbehörde als Revisorin oder Revi- sor nach Artikel 5 des Revisionsaufsichtsgesetzes zugelassen ist;   b. das nötige Fachwissen und die nötige Praxiserfahrung für die Prüfung nach  Absatz 1 aufweist.   4 Artikel 17 des Revisionsaufsichtsgesetzes gilt sinngemäss für den Entzug der Zulas- sung und die Erteilung eines Verweises durch die Selbstregulierungsorganisation   5 Die Selbstregulierungsorganisationen können weitere Zulassungskriterien für Prüf- gesellschaften und leitende Prüferinnen und Prüfer vorsehen.   Art. 25 Reglement   1 Die Selbstregulierungsorganisationen erlassen ein Reglement.   2 Das Reglement konkretisiert für die angeschlossenen Finanzintermediäre deren  Sorgfaltspflichten nach dem zweiten Kapitel und legt fest, wie diese zu erfüllen sind.   3 Es legt zudem fest:   a. die Voraussetzungen für Anschluss und Ausschluss von Finanzintermediären;   b. wie die Einhaltung der Pflichten nach dem zweiten Kapitel kontrolliert wird;   c. angemessene Sanktionen.         154 Eingefügt durch Anhang Ziff. II 15 des Finanzinstitutsgesetzes vom 15. Juni 2018, in  Kraft seit 1. Jan. 2020 (AS 2018 5247, 2019 4631; BBl 2015 8901).   155 SR 221.302  156 SR 956.1     Geldwäschereigesetz   25 / 34   955.0   Art. 26 Listen   1 Die Selbstregulierungsorganisationen führen Listen über die ihnen angeschlossenen  Finanzintermediäre und über die Personen, denen sie den Anschluss verweigern.   2 Sie geben der FINMA diese Listen sowie jede Änderung davon bekannt.157   Art. 26a158 Inländische Gruppengesellschaften   1 Für Finanzintermediäre nach Artikel 2 Absatz 3, die eine inländische Gruppenge- sellschaft eines Finanzintermediärs nach Artikel 2 Absatz 2 Buchstaben a–dquater sind,  kann die FINMA vorsehen, dass die Einhaltung der Pflichten nach dem 2. Kapitel im  Prüfbericht der Gruppe nachgewiesen wird.159   2 Die FINMA veröffentlicht eine Liste der Gruppengesellschaften nach Absatz 1.   Art. 27160 Informationsaustausch und Meldepflicht161   1 Die Selbstregulierungsorganisationen und die FINMA können untereinander  alle Auskünfte und Unterlagen austauschen, die sie zur Erfüllung ihrer Aufgabe be- nötigen.   2 Die Selbstregulierungsorganisationen melden der FINMA unverzüglich:   a. Kündigungen von Mitgliedschaften;   b. Entscheide über die Verweigerung eines Anschlusses;   c. Ausschlussentscheide sowie deren Begründung;   d. die Eröffnung von Sanktionsverfahren, die mit dem Ausschluss enden können.   3 Sie erstatten der FINMA mindestens einmal jährlich Bericht über ihre Tätigkeit im  Rahmen dieses Gesetzes und übermitteln ihr eine Aufstellung über die in der Berichts- periode ergangenen Sanktionsentscheide.   4 Sie erstatten der Meldestelle unverzüglich Meldung, wenn sie den begründeten Ver- dacht haben, dass:162       157 Fassung gemäss Anhang Ziff. 17 des Finanzmarktaufsichtsgesetzes vom 22. Juni 2007,   in Kraft seit 1. Jan. 2009 (AS 2008 5207; BBl 2006 2829).   158 Eingefügt durch Anhang Ziff. II 15 des Finanzinstitutsgesetzes vom 15. Juni 2018, in  Kraft seit 1. Jan. 2020 (AS 2018 5247, 2019 4631; BBl 2015 8901).   159 Fassung gemäss Ziff. I 8 des BG vom 25. Sept. 2020 zur Anpassung des Bundesrechts an  Entwicklungen der Technik verteilter elektronischer Register, in Kraft seit 1. Aug. 2021   (AS 2021 33, 399; BBl 2020 233).   160 Fassung gemäss Anhang Ziff. 17 des Finanzmarktaufsichtsgesetzes vom 22. Juni 2007,   in Kraft seit 1. Jan. 2009 (AS 2008 5207; BBl 2006 2829).   161 Fassung gemäss Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023   (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).   162 Fassung gemäss Anhang 2 Ziff. 3 des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023   (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).     Geldwäscherei   26 / 34   955.0   a.163 eine strafbare Handlung nach Artikel 260ter oder 305bis StGB164 vorliegt;   b.165 Vermögenswerte aus einem Verbrechen oder aus einem qualifizierten Steuer- vergehen nach Artikel 305bis Ziffer 1bis StGB herrühren;   c.166 Vermögenswerte der Verfügungsmacht einer kriminellen oder terroristischen  Organisation unterliegen; oder   d.167 Vermögenswerte der Terrorismusfinanzierung (Art. 260quinquies Abs. 1 StGB)  dienen.   5 Die Pflicht nach Absatz 4 entfällt, wenn bereits ein der Selbstregulierungsorganisa- tion angeschlossener Finanzintermediär eine Meldung erstattet hat.   Art. 28168 Entzug der Anerkennung   1 Die FINMA entzieht einer Selbstregulierungsorganisation auf Grund von Artikel 37  FINMAG 169 die Anerkennung nicht ohne vorgängige Androhung.   2 Wird einer Selbstregulierungsorganisation die Anerkennung entzogen, so müssen  die ihr angeschlossenen Finanzintermediäre innerhalb von zwei Monaten ein Gesuch  um Anschluss an eine andere Selbstregulierungsorganisation einreichen.170   3 und 4 …171       163 Fassung gemäss Anhang Ziff. II 6 des BB vom 25. Sept. 2020 über die Genehmigung und  die Umsetzung des Übereinkommens des Europarats zur Verhütung des Terrorismus mit  dem dazugehörigen Zusatzprotokoll sowie über die Verstärkung des strafrechtlichen In- strumentariums gegen Terrorismus und organisierte Kriminalität, in Kraft seit 1. Juli 2021  (AS 2021 360; BBl 2018 6427).   164 SR 311.0  165 Fassung gemäss Ziff. I 7 des BG vom 12. Dez. 2014 zur Umsetzung der 2012 revidierten   Empfehlungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 1389;  BBl 2014 605).   166 Fassung gemäss Anhang Ziff. II 6 des BB vom 25. Sept. 2020 über die Genehmigung und  die Umsetzung des Übereinkommens des Europarats zur Verhütung des Terrorismus mit  dem dazugehörigen Zusatzprotokoll sowie über die Verstärkung des strafrechtlichen In- strumentariums gegen Terrorismus und organisierte Kriminalität, in Kraft seit 1. Juli 2021  (AS 2021 360; BBl 2018 6427).   167 Eingefügt durch Ziff. I 4 des BG vom 3. Okt. 2008 zur Umsetzung der revidierten Emp- fehlungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Febr. 2009 (AS 2009 361;   BBl 2007 6269).   168 Fassung gemäss Anhang Ziff. 17 des Finanzmarktaufsichtsgesetzes vom 22. Juni 2007,   in Kraft seit 1. Jan. 2009 (AS 2008 5207; BBl 2006 2829).   169 SR 956.1  170 Fassung gemäss Anhang Ziff. II 15 des Finanzinstitutsgesetzes vom 15. Juni 2018, in   Kraft seit 1. Jan. 2020 (AS 2018 5247, 2019 4631; BBl 2015 8901).  171 Aufgehoben durch Anhang Ziff. II 15 des Finanzinstitutsgesetzes vom 15. Juni 2018, mit   Wirkung seit 1. Jan. 2020 (AS 2018 5247, 2019 4631; BBl 2015 8901).     Geldwäschereigesetz   27 / 34   955.0   4. Kapitel: Amtshilfe   1. Abschnitt: Zusammenarbeit inländischer Behörden   Art. 29 Informationsaustausch unter Behörden172   1 Die FINMA, die ESBK, die interkantonale Behörde, das Zentralamt und die Melde- stelle können einander alle Auskünfte erteilen, die sie für die Anwendung dieses Ge- setzes benötigen.173   2 Die Behörden des Bundes, der Kantone und der Gemeinden übermitteln der Melde- stelle oder den kriminalpolizeilichen Zentralstellen des Bundes auf Ersuchen hin alle  erforderlichen Daten, die sie für die Analysen zur Bekämpfung der Geldwäscherei,  von deren Vortaten, der organisierten Kriminalität oder der Terrorismusfinanzierung  benötigen. Dazu gehören namentlich Finanzinformationen sowie andere, in Straf-,  Verwaltungsstraf- und Verwaltungsverfahren beschaffte besonders schützenswerte  Personendaten und Persönlichkeitsprofile, einschliesslich solcher aus hängigen Ver- fahren.174   2bis Die Meldestelle kann den Behörden gemäss Absatz 2 im Einzelfall Auskunft er- teilen, sofern diese die Informationen ausschliesslich zur Bekämpfung der Geldwä- scherei, von deren Vortaten, der organisierten Kriminalität oder der Terrorismusfinan- zierung verwenden. Artikel 30 Absätze 2–5 gilt sinngemäss.175   2ter Informationen ausländischer Meldestellen darf die Meldestelle nur mit deren aus- drücklicher Zustimmung an die Behörden nach den Absätzen 1 und 2 zu den in Ab- satz 2bis genannten Zwecken weitergeben.176   3 Die Meldestelle orientiert die FINMA, die ESBK, die interkantonale Behörde und  das Zentralamt über die Entscheide der kantonalen Strafverfolgungsbehörden.177       172 Eingefügt durch Ziff. I 4 des BG vom 3. Okt. 2008 zur Umsetzung der revidierten   Empfehlungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Febr. 2009 (AS 2009 361;  BBl 2007 6269).   173 Fassung gemäss Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023   (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).   174 Fassung gemäss Ziff. I 7 des BG vom 12. Dez. 2014 zur Umsetzung der 2012 revidierten  Empfehlungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 1389;  BBl 2014 605).   175 Eingefügt durch Ziff. I 7 des BG vom 12. Dez. 2014 zur Umsetzung der 2012 revidierten  Empfehlungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 1389;  BBl 2014 605).   176 Eingefügt durch Ziff. I 7 des BG vom 12. Dez. 2014 zur Umsetzung der 2012 revidierten  Empfehlungen der Groupe d’action financière (AS 2015 1389; BBl 2014 605). Fassung  gemäss Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023 (AS 2021 656;   2022 551; BBl 2019 5451).   177 Fassung gemäss Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023   (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).     Geldwäscherei   28 / 34   955.0   Art. 29a178 Strafbehörden   1 Die Strafbehörden melden der Meldestelle umgehend sämtliche hängigen Verfahren  im Zusammenhang mit den Artikeln 260ter, 260quinquies Absatz 1, 305bis und 305ter Ab- satz 1 StGB179.180 Sie stellen ihr rasch Urteile und Einstellungsverfügungen inklusive  Begründung zu.   2 Sie melden der Meldestelle zudem unverzüglich Verfügungen, die sie aufgrund einer  Anzeige der Meldestelle erlassen haben.   2bis Sie verwenden die von der Meldestelle weitergeleiteten Informationen nach den  von dieser im Einzelfall in Übereinstimmung mit Artikel 29 Absatz 2ter festgelegten  Bedingungen.181   3 Sie können der FINMA, der ESBK, der interkantonalen Behörde und dem Zentral- amt alle Informationen erteilen und Unterlagen übermitteln, die diese im Rahmen der  Erfüllung ihrer Aufgabe verlangen, sofern das Strafverfahren nicht beeinträchtigt  wird.182   4 Die FINMA, die ESBK, die interkantonale Behörde und das Zentralamt koordinie- ren allfällige Interventionen bei einem Finanzintermediär mit den zuständigen Straf- verfolgungsbehörden. Sie nehmen vor einer allfälligen Weiterleitung der erhaltenen  Informationen und Unterlagen Rücksprache mit den zuständigen Strafverfolgungsbe- hörden.183   1a. Abschnitt:184   Zusammenarbeit mit den Aufsichtsorganisationen und  den Selbstregulierungsorganisationen    Art. 29b   1 Die Meldestelle kann mit den Aufsichtsorganisationen und den Selbstregulierungs- organisationen alle Auskünfte austauschen, die für die Anwendung dieses Gesetzes  notwendig sind.       178 Eingefügt durch Ziff. I 4 des BG vom 3. Okt. 2008 zur Umsetzung der revidierten   Empfehlungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Febr. 2009 (AS 2009 361;  BBl 2007 6269).   179 SR 311.0  180 Fassung gemäss Anhang Ziff. II 6 des BB vom 25. Sept. 2020 über die Genehmigung und   die Umsetzung des Übereinkommens des Europarats zur Verhütung des Terrorismus mit  dem dazugehörigen Zusatzprotokoll sowie über die Verstärkung des strafrechtlichen In- strumentariums gegen Terrorismus und organisierte Kriminalität, in Kraft seit 1. Juli 2021  (AS 2021 360; BBl 2018 6427).   181 Eingefügt durch Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023   (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).   182 Fassung gemäss Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023   (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).   183 Fassung gemäss Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023   (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).   184 Eingefügt durch Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023   (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).     Geldwäschereigesetz   29 / 34   955.0   2 Sie darf Informationen von Strafverfolgungsbehörden nur mit deren ausdrücklicher  Zustimmung an Aufsichtsorganisationen und Selbstregulierungsorganisationen wei- tergeben.   3 Sie darf Informationen ausländischer Meldestellen nur mit deren ausdrücklicher Zu- stimmung an Aufsichtsorganisationen und Selbstregulierungsorganisationen und aus- schliesslich zu den in Artikel 29 Absatz 2bis genannten Zwecken weitergeben.   2. Abschnitt: Zusammenarbeit mit ausländischen Behörden   Art. 30185 Zusammenarbeit mit ausländischen Meldestellen   1 Die Meldestelle kann die Personendaten und übrigen Informationen, die bei ihr vor- handen sind oder von ihr nach diesem Gesetz beschafft werden können, an eine aus- ländische Meldestelle weitergeben, wenn diese:   a. gewährleistet, dass sie die Informationen ausschliesslich zu Analysezwecken  im Rahmen der Bekämpfung der Geldwäscherei und von deren Vortaten, der  organisierten Kriminalität oder der Terrorismusfinanzierung verwendet;   b. gewährleistet, dass sie einem gleichartigen schweizerischen Ersuchen ent- spricht;    c. gewährleistet, dass das Amts- oder Berufsgeheimnis gewahrt wird;   d. gewährleistet, dass sie die erhaltenen Informationen nicht ohne ausdrückliche  Zustimmung der Meldestelle an Dritte weitergibt; und   e. die Auflagen und Verwendungsbeschränkungen der Meldestelle beachtet.   2 Sie darf namentlich folgende Informationen weitergeben:   a.186 den Namen des Finanzintermediärs oder der Händlerin oder des Händlers, so- weit dadurch die Anonymität der Person gewahrt bleibt, die eine Meldung er- stattet hat oder einer Informationspflicht nach vorliegendem Gesetz nachge- kommen ist;   b. Kontoinhaber, Kontonummern und Kontosaldi;   c. die wirtschaftlich berechtigte Person;    d. Angaben zu Transaktionen.   3 Die Weitergabe erfolgt in Berichtsform.   4 Die Meldestelle kann einer Weiterleitung durch die ausländische Meldestelle an eine  Drittbehörde zustimmen, wenn letztere Gewähr dafür bietet, dass:   a. sie die Informationen ausschliesslich verwendet:       185 Fassung gemäss Ziff. I des BG vom 21. Juni 2013, in Kraft seit 1. Nov. 2013   (AS 2013 3493; BBl 2012 6941).   186 Fassung gemäss Ziff. I 7 des BG vom 12. Dez. 2014 zur Umsetzung der 2012 revidierten  Empfehlungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 1389;  BBl 2014 605).     Geldwäscherei   30 / 34   955.0   1. zu Analysezwecken im Rahmen der Bekämpfung der Geldwäscherei und  von deren Vortaten, der organisierten Kriminalität oder der Terrorismus- finanzierung, oder    2. für die Einleitung eines Strafverfahrens wegen Geldwäscherei und deren  Vortaten, der organisierten Kriminalität oder der Terrorismusfinanzie- rung oder zur Substantiierung eines Rechtshilfegesuches im Rahmen ei- nes solchen Strafverfahrens;   b. sie die Informationen nicht zur Verfolgung von Straftaten verwendet, die nach  schweizerischem Recht keine Vortaten zur Geldwäscherei darstellen;   c. sie die Informationen nicht als Beweismittel verwendet; und    d. das Amts- oder Berufsgeheimnis gewahrt wird.   5 Betrifft das Ersuchen um Weiterleitung an eine ausländische Drittbehörde einen  Sachverhalt, der in der Schweiz Gegenstand eines Strafverfahrens ist, so holt die Mel- destelle vorgängig die Genehmigung der für das Verfahren zuständigen Staatsanwalt- schaft ein.   6 Die Meldestelle ist befugt, mit ausländischen Meldestellen die Modalitäten der Zu- sammenarbeit näher zu regeln.   Art. 31187 Auskunftsverweigerung   Dem Ersuchen einer ausländischen Meldestelle wird nicht entsprochen, wenn:   a. das Ersuchen keinen Bezug zur Schweiz aufweist;   b. das Ersuchen die Anwendung prozessualen Zwangs oder sonstige Massnah- men und Handlungen erfordert, für die das schweizerische Recht den Rechts- hilfeweg oder ein anderes spezialgesetzlich oder staatsvertraglich geregeltes  Verfahren vorschreibt;   c. die nationalen Interessen oder die öffentliche Sicherheit und Ordnung beein- trächtigt werden.   Art. 31a188 Anwendbare Bestimmungen des Bundesgesetzes vom   7. Oktober 1994 über kriminalpolizeiliche Zentralstellen des Bundes   Soweit dieses Gesetz bezüglich Datenbearbeitung und Amtshilfe durch die Melde- stelle keine Bestimmungen enthält, werden der erste und der vierte Abschnitt des Bun- desgesetzes vom 7. Oktober 1994189 über kriminalpolizeiliche Zentralstellen des Bun- des sinngemäss angewendet.       187 Fassung gemäss Ziff. I des BG vom 21. Juni 2013, in Kraft seit 1. Nov. 2013   (AS 2013 3493; BBl 2012 6941).   188 Eingefügt durch Ziff. I des BG vom 21. Juni 2013, in Kraft seit 1. Nov. 2013   (AS 2013 3493; BBl 2012 6941).   189 SR 360     Geldwäschereigesetz   31 / 34   955.0   Art. 32 Zusammenarbeit mit ausländischen Strafverfolgungsbehörden190   1 Für die Meldestelle richtet sich die Zusammenarbeit mit ausländischen Strafverfol- gungsbehörden nach Artikel 13 Absatz 2 des Bundesgesetzes vom 7. Oktober 1994191  über kriminalpolizeiliche Zentralstellen des Bundes.   2 …192   3 Der Name der Person, die die Meldung des Finanzintermediärs oder der Händlerin  oder des Händlers erstattet hat oder die der Informationspflicht nach Artikel 11a nach- gekommen ist, darf von der Meldestelle nicht an ausländische Strafverfolgungsbehör- den weitergegeben werden.193   5. Kapitel: Bearbeitung von Personendaten   Art. 33 Grundsatz   Die Bearbeitung von Personendaten richtet sich nach dem Bundesgesetz vom 19. Juni  1992194 über den Datenschutz.   Art. 34 Datensammlungen im Zusammenhang mit den Meldungen und  den an die Meldestelle herausgegebenen Informationen195   1 Die Finanzintermediäre führen separate Datensammlungen mit allen Unterlagen, die  im Zusammenhang mit der Meldung nach Artikel 9 dieses Gesetzes oder nach Arti- kel 305ter Absatz 2 StGB196 sowie mit Anfragen der Meldestelle nach Artikel 11a ste- hen.197   2 Sie dürfen Daten aus diesen Datensammlungen nur an die FINMA, die ESBK, die  interkantonale Behörde, das Zentralamt, die Aufsichtsorganisationen, Selbstregulie- rungsorganisationen, die Meldestelle und Strafverfolgungsbehörden weitergeben.198       190 Fassung gemäss Ziff. I des BG vom 21. Juni 2013, in Kraft seit 1. Nov. 2013   (AS 2013 3493; BBl 2012 6941).   191 SR 360  192 Aufgehoben durch Ziff. I des BG vom 21. Juni 2013, mit Wirkung seit 1. Nov. 2013    (AS 2013 3493; BBl 2012 6941).  193 Eingefügt durch Ziff. I 4 des BG vom 3. Okt. 2008 zur Umsetzung der revidierten    Empfehlungen der Groupe d’action financière (AS 2009 361; BBl 2007 6269). Fassung  gemäss Ziff. I 7 des BG vom 12. Dez. 2014 zur Umsetzung der 2012 revidierten   Empfehlungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 1389;  BBl 2014 605).   194 SR 235.1  195 Fassung gemäss Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023    (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).  196 SR 311.0  197 Fassung gemäss Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023    (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).  198 Fassung gemäss Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023    (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).     Geldwäscherei   32 / 34   955.0   3 Das Auskunftsrecht betroffener Personen nach Artikel 8 des Bundesgesetzes vom  19. Juni 1992199 über den Datenschutz ist gegenüber der Meldestelle geltend zu ma- chen (Art. 35).200   4 Fünf Jahre nach erfolgter Meldung sind die Daten zu vernichten.   Art. 35 Bearbeitung durch die Meldestelle   1 Die Bearbeitung von Personendaten durch die Meldestelle richtet sich nach dem  Bundesgesetz vom 7. Oktober 1994201 über kriminalpolizeiliche Zentralstellen des  Bundes. Das Recht auf Auskunft der Privatpersonen richtet sich nach Artikel 8 des  Bundesgesetzes vom 13. Juni 2008202 über polizeiliche Informationssysteme des Bun- des.203   2 Die Meldestelle kann Informationen mit der FINMA, der ESBK, der interkantonalen  Behörde, dem Zentralamt und den Strafverfolgungsbehörden über ein Abrufverfahren  austauschen.204   Art. 35a205 Überprüfung   1 Zur Erfüllung ihrer Aufgaben kann die Meldestelle mittels Abrufverfahren überprü- fen, ob die ihr gemeldete oder bei ihr angezeigte Person in einer der folgenden Daten- banken verzeichnet ist:   a. nationaler Polizeiindex;   b. zentrales Migrationsinformationssystem;   c.206 Strafregister-Informationssystem VOSTRA;   d. Staatsschutz-Informations-System;   e. Personen-, Akten- und Geschäftsverwaltungssystem im Bereich der Rechts- hilfe für Strafsachen.   2 Das Zugriffsrecht auf weitere Informationen richtet sich nach den für das jeweilige  Informationssystem geltenden Bestimmungen.       199 SR 235.1  200 Fassung gemäss Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023    (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).  201 SR 360  202 SR 361  203 Fassung gemäss Anhang 1 Ziff. 9 des BG vom 13. Juni 2008 über die polizeilichen Infor-  mationssysteme des Bundes, in Kraft seit 5. Dez. 2008 (AS 2008 4989; BBl 2006 5061).  204 Fassung gemäss Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023    (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).  205 Eingefügt durch Anhang 1 Ziff. 9 des BG vom 13. Juni 2008 über die polizeilichen In-  for- mationssysteme des Bundes, in Kraft seit 5. Dez. 2008 (AS 2008 4989; BBl 2006  5061).   206 Fassung gemäss Anhang 1 Ziff. 14 des Strafregistergesetzes vom 17. Juni 2016, in Kraft  seit 23. Jan. 2023 (AS 2022 600; BBl 2014 5713).     Geldwäschereigesetz   33 / 34   955.0   6. Kapitel: Strafbestimmungen und Rechtspflege   Art. 36207   Art. 37208 Verletzung der Meldepflicht   1 Mit Busse bis zu 500 000 Franken wird bestraft, wer vorsätzlich die Meldepflicht  nach Artikel 9 verletzt.   2 Wer fahrlässig handelt, wird mit Busse bis zu 150 000 Franken bestraft.   3 …209   Art. 38210 Verletzung der Prüfpflicht   1 Eine Händlerin oder ein Händler, die oder der vorsätzlich die Pflicht nach Arti- kel 15 verletzt, ein Revisionsunternehmen zu beauftragen, wird mit Busse bis zu  100 000 Franken bestraft.   2 Handelt sie oder er fahrlässig, so wird sie oder er mit Busse bis zu 10 000 Franken  bestraft.   Art. 39 und 40211   7. Kapitel: Schlussbestimmungen   Art. 41212 Vollzug   1 Der Bundesrat erlässt die zur Umsetzung dieses Gesetzes notwendigen Bestimmun- gen.   2 Er kann die FINMA, die ESBK, das EJPD sowie das BAZG ermächtigen, in Belan- gen von beschränkter Tragweite, namentlich in vorwiegend technischen Angelegen- heiten, Ausführungsbestimmungen zu erlassen.213       207 Aufgehoben durch Anhang Ziff. 17 des Finanzmarktaufsichtsgesetzes vom 22. Juni 2007,  mit Wirkung seit 1. Jan. 2009 (AS 2008 5207; BBl 2006 2829).   208 Fassung gemäss Anhang Ziff. 17 des Finanzmarktaufsichtsgesetzes vom 22. Juni 2007,   in Kraft seit 1. Jan. 2009 (AS 2008 5207; BBl 2006 2829).   209 Aufgehoben durch Anhang Ziff. 12 des Finanzmarktinfrastrukturgesetzes vom   19. Juni 2015, mit Wirkung seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 5339; BBl 2014 7483).   210 Fassung gemäss Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023   (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).   211 Aufgehoben durch Anhang Ziff. 17 des Finanzmarktaufsichtsgesetzes vom 22. Juni 2007,  mit Wirkung seit 1. Jan. 2009 (AS 2008 5207; BBl 2006 2829).   212 Fassung gemäss Ziff. I 4 des BG vom 3. Okt. 2008 zur Umsetzung der revidierten   Empfehlungen der Groupe d’action financière, in Kraft seit 1. Jan. 2010   (AS 2009 361 6401; BBl 2007 6269).   213 Fassung gemäss Anhang 2 Ziff. 1 des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2023   (AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451).     Geldwäscherei   34 / 34   955.0   Art. 42214 Übergangsbestimmung zur Änderung vom 15. Juni 2018   1 Finanzintermediäre nach Artikel 2 Absatz 3, die bei Inkrafttreten der Änderung vom  15. Juni 2018 über eine Bewilligung der FINMA gemäss Artikel 14 des bisherigen  Rechts verfügen, müssen sich neu einer anerkannten Selbstregulierungsorganisation  anschliessen. Sie müssen das Gesuch innert eines Jahres ab Inkrafttreten dieser Ände- rung stellen. Bis zum Entscheid über das Gesuch können sie ihre Tätigkeit fortführen.   2 Für Handelsprüfer und Gruppengesellschaften, die unter das EMKG215 fallen, gelten  die Schlussbestimmungen des EMKG.216   Art. 43 Änderung bisherigen Rechts   Betrifft nur den französischen Text.   Art. 44 Referendum und Inkrafttreten   1 Dieses Gesetz untersteht dem fakultativen Referendum.   2 Der Bundesrat bestimmt das Inkrafttreten.   Datum des Inkrafttretens: 1. April 1998217       214 Fassung gemäss Anhang Ziff. II 15 des Finanzinstitutsgesetzes vom 15. Juni 2018, in  Kraft seit 1. Jan. 2020 (AS 2018 5247, 2019 4631; BBl 2015 8901).   215 SR 941.31  216 Eingefügt durch Ziff. I des BG vom 19. März 2021, in Kraft seit 1. Jan. 2022    (AS 2021 656; BBl 2019 5451).  217 BRB vom 16. März 1998    	1. Kapitel: Allgemeine Bestimmungen 	Art. 1  Gegenstand 	Art. 2 Geltungsbereich 	Art. 2a  Begriffe  	2. Kapitel: Pflichten 	1. Abschnitt: Sorgfaltspflichten der Finanzintermediäre 	Art. 3 Identifizierung der Vertragspartei 	Art. 4  Feststellung der wirtschaftlich berechtigten Person 	Art. 5 Erneute Identifizierung oder Feststellung der wirtschaftlich  berechtigten Person 	Art. 6  Besondere Sorgfaltspflichten 	Art. 7 Dokumentationspflicht 	Art. 7a  Vermögenswerte von geringem Wert 	Art. 8 Organisatorische Massnahmen  	1a. Abschnitt:  Sorgfaltspflichten der Händlerinnen und Händler 	Art. 8a  	2. Abschnitt: Pflichten bei Geldwäschereiverdacht 	Art. 9 Meldepflicht 	Art. 9a  Kundenaufträge betreffend die gemeldeten Vermögenswerte 	Art. 9b  Abbruch der Geschäftsbeziehung 	Art. 10  Vermögenssperre 	Art. 10a  Informationsverbot 	Art. 11  Straf- und Haftungsausschluss  	3. Abschnitt:  Herausgabe von Informationen 	Art. 11a   	3. Kapitel: Aufsicht 	1. Abschnitt: Allgemeine Bestimmungen 	Art. 12  Zuständigkeit 	Art. 13 	Art. 14  Anschluss an eine Selbstregulierungsorganisation 	Art. 15  Prüfpflicht für Händlerinnen und Händler  	2. Abschnitt:   Meldepflicht der Aufsichtsbehörden und der Aufsichtsorganisationen 	Art. 16  	3. Abschnitt:   Aufsicht über die Finanzintermediäre nach Artikel 2 Absatz 2 	Art. 17  	3a. Abschnitt:  Aufsicht über die Finanzintermediäre nach Artikel 2 Absatz 3 	Art. 18 Aufgaben der FINMA 	Art. 18a  Öffentliches Verzeichnis 	Art. 19 	Art. 19a 	Art. 19b 	Art. 20  Tätigkeit ohne Anschluss an eine Selbstregulierungsorganisation 	Art. 21 und 22  	3b. Abschnitt:  Weiterleitung von Daten über terroristische Aktivitäten 	Art. 22a  	4. Abschnitt: Meldestelle für Geldwäscherei 	Art. 23  	5. Abschnitt: Selbstregulierungsorganisationen 	Art. 24 Anerkennung 	Art. 24a  Zulassung der Prüfgesellschaften und leitenden Prüferinnen und Prüfer 	Art. 25 Reglement 	Art. 26 Listen 	Art. 26a  Inländische Gruppengesellschaften 	Art. 27  Informationsaustausch und Meldepflicht 	Art. 28  Entzug der Anerkennung   	4. Kapitel: Amtshilfe 	1. Abschnitt: Zusammenarbeit inländischer Behörden 	Art. 29 Informationsaustausch unter Behörden 	Art. 29a  Strafbehörden  	1a. Abschnitt:   Zusammenarbeit mit den Aufsichtsorganisationen und den Selbstregulierungsorganisationen 	Art. 29b  	2. Abschnitt: Zusammenarbeit mit ausländischen Behörden 	Art. 30  Zusammenarbeit mit ausländischen Meldestellen 	Art. 31  Auskunftsverweigerung 	Art. 31a  Anwendbare Bestimmungen des Bundesgesetzes vom  7. Oktober 1994 über kriminalpolizeiliche Zentralstellen des Bundes 	Art. 32 Zusammenarbeit mit ausländischen Strafverfolgungsbehörden   	5. Kapitel: Bearbeitung von Personendaten 	Art. 33 Grundsatz 	Art. 34 Datensammlungen im Zusammenhang mit den Meldungen und den an die Meldestelle herausgegebenen Informationen 	Art. 35 Bearbeitung durch die Meldestelle 	Art. 35a  Überprüfung  	6. Kapitel: Strafbestimmungen und Rechtspflege 	Art. 36 	Art. 37  Verletzung der Meldepflicht 	Art. 38  Verletzung der Prüfpflicht 	Art. 39 und 40  	7. Kapitel: Schlussbestimmungen 	Art. 41  Vollzug 	Art. 42  Übergangsbestimmung zur Änderung vom 15. Juni 2018 	Art. 43 Änderung bisherigen Rechts 	Art. 44 Referendum und Inkrafttreten