955.022   1 / 14   Verordnung des EJPD  über die Sorgfaltspflichten der Veranstalterinnen  von Grossspielen zur Bekämpfung der Geldwäscherei   und der Terrorismusfinanzierung   (Geldwäschereiverordnung EJPD, GwV-EJPD)   vom 7. November 2018 (Stand am 1. Januar 2023)     Das Eidgenössische Justiz- und Polizeidepartement (EJPD),   gestützt auf Artikel 17 des Geldwäschereigesetzes vom 10. Oktober 19971 (GwG)  und die Artikel 67 Absatz 4 und 68 Absatz 4 des Geldspielgesetzes   vom 29. September 20172 (BGS),   verordnet:   1. Kapitel: Allgemeine Bestimmungen   Art. 1 Gegenstand und Geltungsbereich   1 Diese Verordnung konkretisiert die Sorgfaltspflichten nach dem GwG und dem BGS  für die Veranstalterinnen von Grossspielen (Veranstalterinnen).   2 Sie gilt nicht für die Veranstalterinnen von Geschicklichkeitsspielen im Sinne von  Artikel 3 Buchstabe d in Verbindung mit Buchstabe e BGS, die nicht online durchge- führt werden, sofern die Höhe der einzelnen Spieleinsätze höchstens 5 Franken und  die Gewinnmöglichkeit höchstens 5000 Franken betragen.   Art. 2 Begriffe   In dieser Verordnung gelten als:   a. Geschäftsbeziehung: alle Kassageschäfte und alle dauernden Geschäftsbezie- hungen;   b. Kassageschäft: alle Bargeschäfte mit Spielerinnen und Spielern, insbesondere  die Auszahlung von Spielgewinnen in bar, sowie die Auszahlung von Spiel- gewinnen durch Bank- oder Postüberweisung, sofern mit diesen Geschäften  keine dauernde Geschäftsbeziehung verbunden ist;   c. dauernde Geschäftsbeziehung: Kundenbeziehung, bei der die Veranstalterin  der Spielerin oder dem Spieler ein Konto für Spielguthaben zur Verfügung  stellt;          AS 2018 5319  1 SR 955.0  2 SR 935.51   955.022      Geldwäscherei   2 / 14   955.022   d. Transaktion: jeder Geldfluss zwischen Veranstalterin und Spielerin oder  Spieler im Rahmen einer Geschäftsbeziehung; nicht als Transaktion gelten die  Belastung des Spielerkontos für Einsätze und die Gutschrift von Spielgewin- nen auf dem Spielerkonto.    2. Kapitel: Sorgfaltspflichten  (Art. 3–11a GwG; Art. 67 und 68 BGS)   1. Abschnitt:  Identifizierung und Registrierung der Spielerin oder des Spielers  (Art. 3 GwG)   Art. 3 Identifizierung bei nicht online durchgeführten Grossspielen   1 Die Identifizierungspflichten sind von der Veranstalterin von nicht online durchge- führten Grossspielen zu erfüllen, wenn die Spielgewinnauszahlung folgende Schwel- lenwerte erreicht oder übertrifft:   a. 5000 Franken bei elektronischen Losen, die im Rahmen von automatisiert  durchgeführten Grossspielen vertrieben werden, und bei allen Sportwetten;   b. 10 000 Franken bei gedruckten Losen;   c. 15 000 Franken bei allen nicht online durchgeführten Grossspielen, die nicht  unter Buchstabe a oder b fallen.   2 Bei nicht online durchgeführten Grossspielen, die nicht unter Absatz 1 Buchstabe a  oder b fallen, beträgt der Schwellenwert 25 000 Franken, wenn die Geschäftsbezie- hung zwischen Veranstalterin und Spielerin oder Spieler ein vermindertes Risiko nach  Artikel 17 darstellt.   Art. 4 Identifizierung bei online durchgeführten Grossspielen   1 Die Identifizierungspflichten sind von der Veranstalterin von online durchgeführten  Grossspielen zu erfüllen, wenn bei einer oder mehreren Transaktionen einer Person  innerhalb von 30 Tagen die folgenden Schwellenwerte erreicht oder übertroffen wer- den:   a. 15 000 Franken bei Einzahlungen der Spielerin oder des Spielers auf das Spie- lerkonto nach Artikel 50 Absatz 1 der Geldspielverordnung vom 7. November  20183 (VGS);   b. 25 000 Franken bei der Überweisung von Gewinnen auf das Zahlungskonto  nach Artikel 50 Absatz 2 VGS, sofern die Spielerin oder der Spieler in den  vorangegangenen 30 Tagen höchstens die Hälfte der Einsätze für Grossspiele  geleistet hat, bei denen die Auszahlungsquote 70 Prozent oder mehr beträgt;    c. 10 000 Franken bei der Überweisung von Gewinnen auf das Zahlungskonto  nach Artikel 50 Absatz 2 VGS, sofern die Spielerin oder der Spieler in den       3 SR 935.511     Geldwäschereiverordnung EJPD   3 / 14   955.022   vorangegangenen 30 Tagen mehr als die Hälfte der Einsätze für Grossspiele  geleistet hat, bei denen die Auszahlungsquote 70 Prozent oder mehr beträgt;   d. 5000 Franken bei der Kontosaldierung oder bei der Überweisung von Gutha- ben, die nicht auf Spielgewinnen beruhen, auf das Zahlungskonto nach Artikel  50 Absatz 2 VGS.   2 Sobald die Veranstalterin zugunsten oder zulasten der Spielerin oder des Spielers  eine Transaktion tätigt, bei der je ein Schwellenwert nach Absatz 1 erreicht wird, muss  sie:   a. die Angaben nach Artikel 5 registrieren und nach Artikel 6 prüfen;   b. die Wohnsitzadresse der Spielerin oder des Spielers prüfen, indem sie:   1. ihr oder ihm per Post einen Zugangscode zum Spielerkonto zustellt, mit  dem sie oder er erstmals Spieleinsätze tätigen oder Auszahlungen veran- lassen kann,    2. einen Auszug in elektronischer Form aus einer vertrauenswürdigen, pri- vat verwalteten Datenbank oder aus einem durch die zuständige Behörde  geführten öffentlichen Register einsieht und elektronisch speichert,   3. von ihr oder ihm eine auf ihren oder seinen Namen lautende Energie-,  Wasser-, Telefon- oder Internetrechnung einholt, oder   4. auf andere gleichwertige Weise eine Überprüfung vornimmt;   c. die E-Mail-Adresse der Spielerin oder des Spielers überprüfen, indem sie:   1. ihr oder ihm elektronisch ein einmal verwendbares Passwort zustellt, mit  dem sie oder er den Zugang zum Spielerkonto erlangen beziehungsweise  wiedererlangen kann, oder   2. auf andere gleichwertige Weise eine Überprüfung vornimmt.   Art. 5 Für die Identifizierung zu registrierende Angaben   1 Die Veranstalterin registriert:   a. für natürliche Personen und Inhaberinnen und Inhaber von Einzelunterneh- men: Name, Vorname, Geburtsdatum, Wohnsitzadresse und Staatsangehörig- keit;   b. für juristische Personen und Personengesellschaften: Firma und Domi- ziladresse.   2 Stammt eine Spielerin oder ein Spieler aus einem Land, in dem Geburtsdaten oder  Wohnsitzadressen nicht verwendet werden, so entfallen diese Angaben. Diese Aus- nahmesituation ist in einer Aktennotiz zu begründen.   Art. 6 Identitätsüberprüfung   1 Die Veranstalterin überprüft die Identität von natürlichen Personen und Inhaberin- nen und Inhabern von Einzelunternehmen, indem sie einen amtlichen Ausweis in la- teinischer Schrift mit Fotografie, wie einen Reisepass, eine Identitätskarte oder einen  Führerausweis, im Original oder in nach Artikel 7 echtheitsbestätigter Kopie einsieht.     Geldwäscherei   4 / 14   955.022   2 Sie erstellt eine Kopie des ihr vorgelegten Originals, bestätigt darauf, das Original  eingesehen zu haben, unterzeichnet und datiert die Kopie und speichert diese elektro- nisch oder legt sie ab.   3 Im Fall einer echtheitsbestätigten Kopie nimmt sie diese zu ihren Akten oder geht  sie nach Absatz 2 vor.   4 Anstelle des Vorgehens nach den Absätzen 1–3 kann die Veranstalterin:   a. ein staatlich anerkanntes elektronisches Identifizierungsmittel einsehen und  elektronisch speichern;   b. eine Video- oder Online-Identifizierung vornehmen;   c. einen elektronischen Auszug aus einer vertrauenswürdigen, privat verwalte- ten Datenbank oder aus einem öffentlichen Register einsehen und elektronisch  speichern; oder   d. die Kopie eines ihr von der Spielerin oder dem Spieler physisch oder elektro- nisch übermittelten beweiskräftigen Dokuments einsehen und speichern oder  ablegen, wenn die Spielerin oder der Spieler nachweist, dass sie oder er über  ein auf ihren oder seinen Namen lautendes Schweizer Bank- oder Postkonto  oder über ein ähnliches Schweizer Konto verfügt.   Art. 7 Echtheitsbestätigung   1 Die Bestätigung der Echtheit der Kopie des Identifizierungsdokuments ist vorzuneh- men durch:   a. eine Notarin oder einen Notar oder eine öffentliche Stelle, die solche  Echtheitsbestätigungen üblicherweise ausstellt;   b. eine in der Schweiz zugelassene Rechtsanwältin oder einen in der Schweiz  zugelassenen Rechtsanwalt;   c. einen Finanzintermediär nach Artikel 2 Absatz 2 oder 3 GwG mit Wohnsitz  oder Sitz in der Schweiz;   d. einen Finanzintermediär mit Wohnsitz oder Sitz im Ausland, der eine Tätig- keit nach Artikel 2 Absatz 2 oder 3 GwG ausübt, sofern er einer gleichwerti- gen Aufsicht und Regelung in Bezug auf die Bekämpfung von Geldwäscherei  und Terrorismusfinanzierung untersteht.   2 Als Echtheitsbestätigung gilt ebenfalls die Ausweiskopie aus der Datenbank eines  anerkannten Anbieters von Zertifizierungsdiensten nach dem Bundesgesetz vom  18. März 20164 über die elektronische Signatur in Kombination mit einer elektroni- schen Authentifizierung durch die Spielerin oder den Spieler. Diese Ausweiskopie  muss im Rahmen der Ausstellung eines qualifizierten Zertifikats eingeholt worden  sein.   3 Die Veranstalterin kann auf die Echtheitsbestätigung verzichten, wenn sie andere  Massnahmen ergreift, die es ihr ermöglichen, die Identität und die Adresse der Spie- lerin oder des Spielers zu überprüfen. Diese Massnahmen sind zu dokumentieren.       4 SR 943.03     Geldwäschereiverordnung EJPD   5 / 14   955.022   Art. 8 Fehlen der Identifizierungsdokumente   Verfügt die Spielerin oder der Spieler über keine Identifizierungsdokumente nach Ar- tikel 6, so kann die Identität ausnahmsweise anhand beweiskräftiger Ersatzdokumente  festgestellt werden. Diese Ausnahmesituation ist in einer Aktennotiz zu begründen.   2. Abschnitt: Feststellung der wirtschaftlich berechtigten Person  (Art. 4 GwG)   Art. 9 Grundsatz   Die Veranstalterin holt von der Spielerin oder dem Spieler eine schriftliche Erklärung  darüber ein, wer die an den übertragenen oder zu übertragenden Vermögenswerten  wirtschaftlich berechtigte natürliche Person (wirtschaftlich berechtigte Person) ist,  wenn:   a. sie die Spielerin oder den Spieler nach Artikel 3 identifizieren muss;   b. sie die Spielerin oder den Spieler nach Artikel 4 identifizieren muss und eine  der folgenden Voraussetzungen erfüllt ist:   1. Sie weiss, dass die Spielerin oder der Spieler mit der wirtschaftlich be- rechtigten Person nicht identisch ist.   2. Sie zweifelt daran, dass die Spielerin oder der Spieler mit der wirtschaft- lich berechtigten Person identisch ist.   3. Sie nimmt im Kontakt mit der Spielerin oder dem Spieler ungewöhnliche  Verhaltensweisen wahr.   4. Sie wird von der interkantonalen Aufsichts- und Vollzugsbehörde vor  generellen Missbräuchen oder vor einer bestimmten Spielerin oder einem  bestimmten Spieler gewarnt.   5. Sie verfügt über Verdachtsmomente für eine mögliche Geldwäscherei o- der Terrorismusfinanzierung.   Art. 10 Erforderliche Angaben   1 Die Erklärung der Spielerin oder des Spielers über die wirtschaftlich berechtigte  Person muss folgende Angaben enthalten: Name, Vorname, Geburtsdatum, Wohn- sitzadresse und Staatsangehörigkeit.   2 Sie kann von der Spielerin oder dem Spieler oder von einer von ihr oder ihm bevoll- mächtigten Person unterzeichnet oder elektronisch bestätigt werden. Bei juristischen  Personen ist die Erklärung von einer Person zu unterzeichnen oder elektronisch zu  bestätigen, die nach der Gesellschaftsdokumentation dazu berechtigt ist.   3 Stammt eine wirtschaftlich berechtigte Person aus einem Land, in dem Geburtsdaten  oder Wohnsitzadressen nicht verwendet werden, so entfallen diese Angaben. Diese  Ausnahmesituation ist in einer Aktennotiz zu begründen.      Geldwäscherei   6 / 14   955.022   3. Abschnitt: Besondere Sorgfaltspflichten  (Art. 6 GwG)   Art. 11 Grundsatz   Die Veranstalterin klärt unverzüglich die wirtschaftlichen Hintergründe einer Ge- schäftsbeziehung oder Transaktion ab, sobald ein Fall nach Artikel 6 Absatz 2 GwG  eintritt.   Art. 12 Geschäftsbeziehungen mit erhöhtem Risiko   1 Die Veranstalterin legt Kriterien fest, die auf Geschäftsbeziehungen mit erhöhtem  Risiko hinweisen.   2 Als Kriterien kommen je nach Geschäftsaktivität der Veranstalterin und Kundenpro- fil insbesondere in Frage:   a. Sitz, Wohnsitz und Staatsangehörigkeit der Spielerin oder des Spielers oder  der wirtschaftlich berechtigten Person;   b. Art und Ort der Geschäftstätigkeit der Spielerin oder des Spielers oder der  wirtschaftlich berechtigten Person;   c. Art der verlangten Produkte;   d. Höhe der bei online durchgeführten Spielen eingebrachten Vermögenswerte;   e. Höhe der gewonnenen oder rückerstatteten Vermögenswerte;   f. Herkunfts- oder Zielland häufiger Transaktionen.   Art. 13 Risikoorientierte Klassifikation der Geschäftsbeziehungen   1 Die Veranstalterin teilt ihre Geschäftsbeziehungen in eine der folgenden vier Kate- gorien ein:   a. stark erhöhtes Risiko: Geschäftsbeziehungen, die zwei oder mehr Risikokri- terien nach Artikel 12 erfüllen;   b. erhöhtes Risiko: Geschäftsbeziehungen, die ein Risikokriterium nach Arti- kel 12 erfüllen;   c. normales Risiko: Geschäftsbeziehungen, die kein Risikokriterium nach Arti- kel 12 erfüllen;   d. vermindertes Risiko: Geschäftsbeziehungen nach Buchstabe c, die risikomin- dernde Eigenschaften aufweisen.   2 Sie überprüft die Einteilung der Geschäftsbeziehungen jährlich.   Art. 14 Transaktionen mit erhöhtem Risiko   1 Die Veranstalterin legt Kriterien zur Erkennung von Transaktionen mit erhöhtem  Risiko fest.     Geldwäschereiverordnung EJPD   7 / 14   955.022   2 Als Kriterien kommen je nach den von der Spielerin oder dem Spieler in Anspruch  genommenen Produkten der Veranstalterin insbesondere in Frage:    a. Höhe der bei online durchgeführten Spielen eingebrachten Vermögenswerte;   b. Höhe der gewonnenen oder rückerstatteten Vermögenswerte;   c. erhebliche Abweichungen von den in der Geschäftsbeziehung üblichen Trans- aktionsarten, -volumina und -frequenzen;   d. erhebliche Abweichungen von den in vergleichbaren Geschäftsbeziehungen  üblichen Transaktionsarten, -volumina und -frequenzen.   3 Als Transaktionen mit erhöhtem Risiko gelten in jedem Fall Transaktionen einer zu  identifizierenden Spielerin oder eines zu identifizierenden Spielers, bei denen am An- fang der Geschäftsbeziehung auf einmal mehr als 30 000 Franken eingebracht wer- den.   Art. 15 Erhöhtes Risiko bei nicht online durchgeführten Grossspielen   1 Das Risiko ist bei nicht online durchgeführten Grossspielen erhöht, wenn bei einer  oder mehreren Transaktionen innerhalb von 365 Tagen der Spielerin oder dem Spieler  insgesamt 100 000 Franken oder mehr an Spielgewinnen und anderen Spielguthaben  ausbezahlt werden.   2 Die Veranstalterin klärt das Vorliegen eines Risikomerkmals nach Artikel 6 Absätze  3 und 4 GwG spätestens ab, wenn ihr nach Artikel 3 die Pflicht zur Identifizierung der  Spielerin oder des Spielers erwächst.   Art. 16 Erhöhtes Risiko bei online durchgeführten Grossspielen   1 Das Risiko ist bei online durchgeführten Grossspielen erhöht, wenn bei einer oder  mehreren Transaktionen innerhalb von 365 Tagen insgesamt die folgenden Schwel- lenwerte erreicht oder übertroffen werden:   a. 30 000 Franken bei Einzahlungen der Spielerin oder des Spielers auf das Spie- lerkonto nach Artikel 50 Absatz 1 VGS5;   b. 100 000 Franken bei der Überweisung von Gewinnen auf das Zahlungskonto  nach Artikel 50 Absatz 2 VGS, sofern die Spielerin oder der Spieler in den  vorangegangenen 365 Tagen höchstens die Hälfte der Einsätze für Gross- spiele geleistet hat, bei denen die Auszahlungsquote 70 Prozent oder mehr  beträgt;   c.  40 000 Franken bei der Überweisung von Gewinnen auf das Zahlungskonto  nach Artikel 50 Absatz 2 VGS, sofern die Spielerin oder der Spieler in den  vorangegangenen 365 Tagen mehr als die Hälfte der Einsätze für Grossspiele  geleistet hat, bei denen die Auszahlungsquote 70 Prozent oder mehr beträgt;   d. 20 000 Franken bei der Kontosaldierung oder bei der Überweisung von Gut- haben, die nicht auf Spielgewinnen beruhen, auf das Zahlungskonto nach Ar- tikel 50 Absatz 2 VGS.       5 SR 935.511     Geldwäscherei   8 / 14   955.022   2 Die Veranstalterin klärt das Vorliegen eines Risikomerkmals nach Artikel 6 Absätze  3 und 4 GwG spätestens ab, wenn ihr nach Artikel 4 die Pflicht zur Identifizierung der  Spielerin oder des Spielers erwächst.   Art. 17 Vermindertes Risiko   Das Risiko einer Geschäftsbeziehung ist vermindert (Art. 13 Abs. 1 Bst. d), wenn bei  nicht online durchgeführten Grossspielen:   a. die theoretische Auszahlungsquote der Spiele, an denen teilgenommen wird,  im Voraus berechenbar ist und weniger als 70 Prozent beträgt;   b. der Anspruch der Spielerin oder des Spielers auf Rückerstattung von Spielein- sätzen darauf beruht, dass ein geplantes Spiel infolge äusserer Einflüsse wie  der Absage eines Sportanlasses nicht durchgeführt werden kann;   c. der durch Gewinnbeleg oder ähnlichen Beleg verbriefte Anspruch der Spiele- rin oder des Spielers auf Auszahlung eines Spielgewinns angemessen befristet  ist.   Art. 18 Inhalt der Abklärungen   1 Die Veranstalterin muss insbesondere Folgendes abklären:   a. die wirtschaftliche Berechtigung der Spielerin oder des Spielers an den einge- brachten, gewonnenen oder rückerstatteten Vermögenswerten;   b. die Herkunft der eingebrachten Vermögenswerte;   c. den Ursprung des Vermögens der Spielerin oder des Spielers oder der wirt- schaftlich berechtigten Person;   d. die Geschäftstätigkeit der Spielerin oder des Spielers oder der wirtschaftlich  berechtigten Person.   2 Sie muss nur die Abklärungen nach Absatz 1 Buchstabe a vornehmen, wenn:   a. sie weiss, dass die Spielerin oder der Spieler Spieleinsätze von höchstens  10 000 Franken innerhalb von 365 Tagen geleistet hat; oder   b. ihr keine Hinweise dafür vorliegen, dass die Spielerin oder der Spieler  Spieleinsätze von insgesamt mehr als 10 000 Franken innerhalb von 365 Ta- gen geleistet hat.   Art. 19 Umfang der Abklärungen   1 Die Abklärungen umfassen insbesondere:   a. das Einholen schriftlicher oder mündlicher Auskünfte bei der Spielerin oder  dem Spieler oder der wirtschaftlich berechtigten Person;   b. die Konsultation allgemein zugänglicher öffentlicher Quellen und Datenban- ken;   c. gegebenenfalls Erkundigungen bei vertrauenswürdigen Personen.     Geldwäschereiverordnung EJPD   9 / 14   955.022   2 Die Veranstalterin überprüft das Ergebnis der Abklärungen auf seine Plausibilität  hin, dokumentiert es und prüft, ob die Voraussetzungen für eine Meldung nach Artikel  9 Absatz 1 GwG erfüllt sind.   Art. 20 Überwachung der Geschäftsbeziehungen und Transaktionen   1 Die Veranstalterin sorgt für eine wirksame Überwachung der Geschäftsbeziehun- gen.   2 Sie sorgt für eine wirksame Überwachung der Transaktionen, indem sie folgende  Transaktionen kundenbezogen dokumentiert:   a. Auszahlungen von Spielgewinnen und anderen Guthaben von mehr als 15 000  Franken;   b. alle Transaktionen im Rahmen einer dauernden Geschäftsbeziehung.   3 Die interkantonale Aufsichts- und Vollzugsbehörde kann von einer Veranstalterin  die Verwendung eines informatikgestützten Transaktionsüberwachungssystems ver- langen, wenn dies für eine wirksame Überwachung notwendig ist.   Art. 21 Auszahlung durch die Veranstalterin   Die Veranstalterin überweist bei online durchgeführten Grossspielen Spielgewinne  von mehr als 1000 Franken direkt auf das Zahlungskonto nach Artikel 50 Absatz 2  VGS6.   Art. 22 Auszahlung durch Vertriebspartner   Die Veranstalterin stellt sicher, dass ihre Vertriebspartner im Zusammenhang mit ih- rem Spielangebot den Spielerinnen und Spielern pro Gewinnbeleg oder ähnlichem  Beleg keine Beträge von mehr als 2000 Franken ausbezahlen.   4. Abschnitt: Dokumentationspflicht  (Art. 7 GwG)   Art. 23   1 Die Veranstalterin bewahrt insbesondere folgende Dokumente auf:   a. eine Kopie der Dokumente, die zur Identifizierung der Spielerin oder des  Spielers gedient haben;   b. die schriftliche Erklärung der Spielerin oder des Spielers über die Identität der  wirtschaftlich berechtigten Person;   c. eine schriftliche Notiz über die Ergebnisse der Anwendung der Kriterien nach  Artikel 12;       6 SR 935.511     Geldwäscherei   10 / 14   955.022   d. eine schriftliche Notiz oder die Unterlagen zu den Ergebnissen der Abklärun- gen nach den Artikeln 11 und 18;   e. die Unterlagen zu den nach Artikel 20 Absatz 2 dokumentationspflichtigen  Transaktionen;   f. eine Kopie der Meldungen nach Artikel 9 Absatz 1 GwG und Artikel 305ter  Absatz 2 des Strafgesetzbuchs7 (StGB).   2 Die Unterlagen müssen es erlauben, jede einzelne Transaktion, die nach Artikel 20  Absatz 2 zu dokumentieren ist, nachzuvollziehen.   3 Die Veranstalterin muss die Dokumentation nach Abschluss einer Geschäftsbezie- hung zehn Jahre lang an einem sicheren, den berechtigten Stellen jederzeit zugängli- chen Ort in der Schweiz aufbewahren.    4 Sie muss im Zusammenhang mit einer Meldung nach Artikel 9 Absatz 1 GwG oder  Artikel 305ter Absatz 2 StGB gesammelte Daten fünf Jahre nach erfolgter Meldung an  die zuständige Behörden vernichten.   5. Abschnitt: Organisatorische Massnahmen  (Art. 8 GwG)   Art. 24 Interne Richtlinien   1 Die Veranstalterin erlässt interne Richtlinien zur Bekämpfung der Geldwäscherei  und der Terrorismusfinanzierung und gibt sie den mit entsprechenden Aufgaben be- trauten Personen in geeigneter Form bekannt. Diese Richtlinien sind durch den Ver- waltungsrat oder das oberste Geschäftsführungsorgan zu verabschieden.   2 Darin legt die Veranstalterin insbesondere fest:   a. die Kriterien, die zur Ermittlung von Geschäftsbeziehungen mit erhöhtem Ri- siko nach Artikel 12 angewendet werden;   b. die Kriterien, die zur Erkennung von Transaktionen mit erhöhtem Risiko nach  Artikel 14 angewendet werden;   c. die Grundzüge der Transaktionsüberwachung nach Artikel 20;   d. in welchen Fällen die Geldwäschereifachstelle nach Artikel 25 beigezogen  und das oberste Geschäftsführungsorgan informiert werden muss;   e. die Grundzüge der Ausbildung der Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter;   f. die Geschäftspolitik hinsichtlich politisch exponierter Personen;   g. die Zuständigkeit für Meldungen an die Meldestelle für Geldwäscherei;   h. die Modalitäten, nach denen die Veranstalterin die erhöhten Risiken erfasst,  begrenzt und überwacht;       7 SR 311.0     Geldwäschereiverordnung EJPD   11 / 14   955.022   i. die Betragsgrenzen nach den Artikeln 12 Absatz 2 Buchstaben d und e sowie  14 Absatz 2 Buchstaben a und b, sofern sie nicht in dieser Verordnung fest- gelegt sind;   j. die Fristen nach Artikel 17 Buchstabe c;   k. die Verteilung der Aufgaben und Kompetenzen zwischen der Geldwä- schereifachstelle und den anderen mit der Wahrnehmung der Sorgfaltspflich- ten beauftragten Organisationseinheiten;   l.8 die Rahmenbedingungen für die Aktualisierung von Kundenbelegen.   3 Die Veranstalterin reicht die internen Richtlinien der interkantonalen Aufsichts- und  Vollzugsbehörde zur Genehmigung ein.   4 Eine Veranstalterin, die nicht mehr als zehn Personen beschäftigt, braucht keine in- ternen Richtlinien zu erlassen.   5 Die interkantonale Aufsichts- und Vollzugsbehörde kann von einer Veranstalterin  nach Absatz 4 verlangen, dass sie interne Richtlinien erlässt, wenn dies für eine ange- messene betriebliche Organisation notwendig ist.   Art. 25 Geldwäschereifachstelle   1 Jede Veranstalterin verfügt über eine Geldwäschereifachstelle.   2 Die Geldwäschereifachstelle hat folgende Aufgaben:   a. Sie sorgt für die Umsetzung und Einhaltung der internen Richtlinien.   b. Sie plant und überwacht die interne Ausbildung zur Bekämpfung der Geld- wäscherei und der Terrorismusfinanzierung.   c. Sie veranlasst Abklärungen nach Artikel 18 oder führt sie selbst durch.   d. Sie legt allenfalls die Parameter für das System der Überwachung der Ge- schäftsbeziehungen und Transaktionen nach Artikel 20 fest.   e. Sie berät die Geschäftsleitung in allen Fragen, die mit der Bekämpfung der  Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung zusammenhängen.   Art. 26 Ausbildung des Personals   Die Veranstalterin sorgt für die sorgfältige Auswahl des Personals und die Ausbildung  sowie die regelmässige Weiterbildung aller mit entsprechenden Aufgaben betrauten  Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter hinsichtlich der für sie wesentlichen Aspekte der  Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung.       8 Eingefügt durch Ziff. I der V des EJPD vom 14. Okt. 2022, in Kraft seit 1. Jan. 2023   (AS 2022 707).     Geldwäscherei   12 / 14   955.022   6. Abschnitt:9   Dokumentationspflicht, Ablehnung oder Abbruch  der Geschäftsbeziehung  (Art. 3–7 GwG)   Art. 27 Dokumentation   Erstattet die Veranstalterin keine Verdachtsmeldung, weil sie den Verdacht aufgrund  zusätzlicher Abklärungen gemäss Artikel 6 GwG ausräumen konnte, so dokumentiert  sie die zugrundeliegenden Gründe.   Art. 28   Aufgehoben   Art. 29 Ablehnung oder Abbruch der Geschäftsbeziehung   Die Veranstalterin lehnt die Aufnahme einer Geschäftsbeziehung ab oder bricht eine  bereits eingegangene Geschäftsbeziehung unter Vorbehalt von Artikel 12a der Geld- wäschereiverordnung vom 11. November 201510 ab, wenn sie:   a. eine zu identifizierende Spielerin oder einen zu identifizierenden Spieler nicht  identifizieren kann;   b. in einer Geschäftsbeziehung, in der sie zur Feststellung der wirtschaftlich be- rechtigten Person verpflichtet ist, die wirtschaftlich berechtigte Person nicht  feststellen kann;   c. in einer Geschäftsbeziehung, in der sie zur Abklärung der wirtschaftlichen  Hintergründe der Spielerin oder des Spielers verpflichtet ist, diese wirtschaft- lichen Hintergründe nicht abklären kann;   d. auch nach der Durchführung des Verfahrens nach Artikel 5 Absatz 1 GwG  noch Zweifel betreffend die Identität der Spielerin oder des Spielers oder die  wirtschaftliche Berechtigung hat;   e. den Verdacht hat, dass ihr gegenüber wissentlich falsche Angaben über die  Identität der Spielerin oder des Spielers oder über ihren oder seinen wirt- schaftlichen Hintergrund oder über die wirtschaftlich berechtigte Person ge- macht wurden.          9 Fassung gemäss Ziff. I der V des EJPD vom 14. Okt. 2022, in Kraft seit 1. Jan. 2023   (AS 2022 707).   10  SR 955.01     Geldwäschereiverordnung EJPD   13 / 14   955.022   3. Kapitel: Inkrafttreten   Art. 30   1 Diese Verordnung tritt unter Vorbehalt von Absatz 2 am 1. Januar 2019 in Kraft.   2 Erfolgt die Erwahrung der Ergebnisse der Volksabstimmung vom 10. Juni 2018 erst  nach dem 24. Dezember 2018, so tritt diese Verordnung am 1. Januar 2020 in Kraft.     Geldwäscherei   14 / 14   955.022       	1. Kapitel: Allgemeine Bestimmungen 	Art. 1 Gegenstand und Geltungsbereich 	Art. 2 Begriffe  	2. Kapitel: Sorgfaltspflichten 	1. Abschnitt: Identifizierung und Registrierung der Spielerin oder des Spielers 	Art. 3 Identifizierung bei nicht online durchgeführten Grossspielen 	Art. 4 Identifizierung bei online durchgeführten Grossspielen 	Art. 5 Für die Identifizierung zu registrierende Angaben 	Art. 6 Identitätsüberprüfung 	Art. 7 Echtheitsbestätigung 	Art. 8 Fehlen der Identifizierungsdokumente  	2. Abschnitt: Feststellung der wirtschaftlich berechtigten Person 	Art. 9 Grundsatz 	Art. 10 Erforderliche Angaben  	3. Abschnitt: Besondere Sorgfaltspflichten 	Art. 11 Grundsatz 	Art. 12 Geschäftsbeziehungen mit erhöhtem Risiko 	Art. 13 Risikoorientierte Klassifikation der Geschäftsbeziehungen 	Art. 14 Transaktionen mit erhöhtem Risiko 	Art. 15 Erhöhtes Risiko bei nicht online durchgeführten Grossspielen 	Art. 16 Erhöhtes Risiko bei online durchgeführten Grossspielen 	Art. 17 Vermindertes Risiko 	Art. 18 Inhalt der Abklärungen 	Art. 19 Umfang der Abklärungen 	Art. 20 Überwachung der Geschäftsbeziehungen und Transaktionen 	Art. 21 Auszahlung durch die Veranstalterin 	Art. 22 Auszahlung durch Vertriebspartner  	4. Abschnitt: Dokumentationspflicht 	Art. 23  	5. Abschnitt: Organisatorische Massnahmen 	Art. 24 Interne Richtlinien 	Art. 25 Geldwäschereifachstelle 	Art. 26 Ausbildung des Personals  	6. Abschnitt:   Dokumentationspflicht, Ablehnung oder Abbruch der Geschäftsbeziehung 	Art. 27 Dokumentation 	Art. 28 	Art. 29 Ablehnung oder Abbruch der Geschäftsbeziehung   	3. Kapitel: Inkrafttreten 	Art. 30