955.0   1 / 34   Legge federale  relativa alla lotta contro il riciclaggio di denaro  e il finanziamento del terrorismo   (Legge sul riciclaggio di denaro, LRD)1   del 10 ottobre 1997 (Stato 23 gennaio 2023)     L’Assemblea federale della Confederazione Svizzera,   visti gli articoli 95 e 98 della Costituzione federale2,3  visto il messaggio del Consiglio federale del 17 giugno 19964,   decreta:   Capitolo 1: Disposizioni generali   Art. 15 Oggetto   La presente legge disciplina la lotta contro il riciclaggio di denaro ai sensi dell’articolo  305bis del Codice penale (CP)6, la lotta contro il finanziamento del terrorismo ai sensi  dell’articolo 260quinquies capoverso 1 CP e la diligenza richiesta in materia di opera- zioni finanziarie.   Art. 2 Campo d’applicazione   1 La presente legge si applica:   a. agli intermediari finanziari;   b. alle persone fisiche e giuridiche che negoziano beni a titolo professionale ri- cevendo in pagamento denaro contante (commercianti).7        RU 1998 892  1 Nuovo testo giusta il n. I 7 della LF del 12 dic. 2014 concernente l’attuazione delle Rac-  comandazioni del Gruppo d’azione finanziaria rivedute nel 2012, in vigore dal   1° gen. 2016 (RU 2015 1389; FF 2014 563).   2 RS 101  3 Nuovo testo giusta il n. I della LF del 21 giu. 2013, in vigore dal 1° nov. 2013    (RU 2013 3493; FF 2012 6199).  4 FF 1996 III 993  5 Nuovo testo giusta il n. I 4 della LF del 3 ott. 2008 concernente l’attuazione delle    Raccomandazioni rivedute del Gruppo d’azione finanziaria, in vigore dal 1° feb. 2009   (RU 2009 361; FF 2007 5687).   6 RS 311.0  7 Nuovo testo giusta il n. I 7 della LF del 12 dic. 2014 concernente l’attuazione delle Rac-  comandazioni del Gruppo d’azione finanziaria rivedute nel 2012, in vigore dal   1° gen. 2016 (RU 2015 1389; FF 2014 563).   955.0     Riciclaggio di denaro   2 / 34   955.0   2 Sono intermediari finanziari:   a.8 le banche secondo l’articolo 1a della legge dell’8 novembre 19349 sulle ban- che (LBCR) e le persone secondo l’articolo 1b LBCR;   abis.10 i gestori patrimoniali e i trustee secondo l’articolo 2 capoverso 1 lettere a e  b della legge del 15 giugno 201811 sugli istituti finanziari (LIsFi);   b.12 le direzioni dei fondi secondo l’articolo 2 capoverso 1 lettera d LIsFi;   bbis.13 le società di investimento a capitale variabile, le società in accomandita per  investimenti collettivi di capitale e le società di investimento a capitale fisso  ai sensi della legge del 23 giugno 200614 sugli investimenti collettivi nonché  i gestori di patrimoni collettivi secondo l’articolo 2 capoverso 1 lettera c  LIsFi;   c.15 gli istituti d’assicurazione secondo la legge del 17 dicembre 200416 sulla sor- veglianza degli assicuratori che praticano l’assicurazione diretta sulla vita od  offrono o distribuiscono quote di una società collettiva di capitali;   d.17 le società di intermediazione mobiliare secondo l’articolo 2 capoverso 1 let- tera e LIsFi;   dbis.18 le controparti centrali e i depositari centrali secondo la legge del 19 giugno  201519 sull’infrastruttura finanziaria (LInFi);   dter.20 i sistemi di pagamento, in quanto necessitano di un’autorizzazione dell’Au- torità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA) secondo l’articolo  4 capoverso 2 LInFi;       8 Nuovo testo giusta l’all. n. II 15 della LF del 15 giu. 2018 sugli istituti finanziari, in vi- gore dal 1° gen. 2019 (RU 2018 5247; FF 2015 7293).   9 RS 952.0  10 Introdotta dall’all. n. II 15 della LF del 15 giu. 2018 sugli istituti (RU 2018 5247, 2019   4631; FF 2015 7293). Nuovo testo giusta dal n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal  1° gen. 2023 (RU 2021 656; 2022 551; FF 2019 4539).   11 RS 954.1  12 Nuovo testo giusta l’all. n. II 15 della LF del 15 giu. 2018 sugli istituti finanziari, in vi-  gore dal 1° gen. 2020 (RU 2018 5247, 2019 4631; FF 2015 7293).  13 Introdotta dall’all. n. II 9 della L del 23 giu. 2006 sugli investimenti collettivi (RU 2006   5379; FF 2005 5701). Nuovo testo giusta l’all. n. II 15 della LF del 15 giu. 2018 sugli isti- tuti finanziari, in vigore dal 1° gen. 2020 (RU 2018 5247, 2019 4631; FF 2015 7293).   14 RS 951.31  15 Nuovo testo giusta l’all. n. II 9 della L del 23 giu. 2006 sugli investimenti collettivi, in vi-  gore dal 1° gen. 2007 (RU 2006 5379; FF 2005 5701).  16 RS 961.01  17 Nuovo testo giusta l’all. n. II 15 della LF del 15 giu. 2018 sugli istituti finanziari, in vi-  gore dal 1° gen. 2020 (RU 2018 5247, 2019 4631; FF 2015 7293).  18 Introdotta dall’all. n. 12 della L del 19 giu. 2015 sull’infrastruttura finanziaria (RU 2015   5339; FF 2014 6445). Nuovo testo giusta il n. I 8 della LF del 25 set. 2020 sull’adegua- mento del diritto federale agli sviluppi della tecnologia di registro distribuito, in vigore  dal 1° ago. 2021 (RU 2021 33, 399; FF 2020 221).   19 RS 958.1  20 Introdotta dall’all. n. 12 della L del 19 giu. 2015 sull’infrastruttura finanziaria (RU 2015   5339; FF 2014 6445). Nuovo testo giusta il n. I 8 della LF del 25 set. 2020 sull’adegua- mento del diritto federale agli sviluppi della tecnologia di registro distribuito, in vigore  dal 1° ago. 2021 (RU 2021 33, 399; FF 2020 221).     Legge sul riciclaggio di denaro   3 / 34   955.0   dquater.21 i sistemi di negoziazione per valori mobiliari TRD secondo l’articolo 73a  LInFi (sistemi di negoziazione TRD);   e.22 le case da gioco ai sensi della legge federale del 29 settembre 201723 sui giochi  in denaro (LGD);   f.24 gli organizzatori di giochi di grande estensione ai sensi della LGD;   g.25 i saggiatori del commercio e le società del gruppo secondo l’articolo 42bis  della legge del 20 giugno 193326 sul controllo dei metalli preziosi (LCMP).   3 Sono intermediari finanziari anche le persone che, a titolo professionale, accettano  o custodiscono valori patrimoniali di terzi o forniscono aiuto per investirli o trasferirli,  in particolare le persone che:   a. negoziano crediti (segnatamente sotto forma di crediti al consumo o di crediti  ipotecari, di factoring, di finanziamento di transazioni commerciali oppure di  leasing finanziari);   b. forniscono servizi nel campo delle operazioni di pagamento, in particolare ef- fettuano trasferimenti elettronici per conto di terzi, oppure emettono o ammi- nistrano mezzi di pagamento come carte di credito e assegni di viaggio;   c. commerciano, per conto proprio o per conto di terzi, biglietti di banca e mo- nete, strumenti del mercato monetario, divise, metalli preziosi, materie prime  e valori mobiliari (cartevalori e diritti valori), nonché strumenti derivati;   d.27 ...   e.28 ...   f. effettuano investimenti in qualità di consulenti in materia;   g. custodiscono o gestiscono valori mobiliari.   4 Sono esclusi dal campo di applicazione della presente legge:   a. la Banca nazionale svizzera;   b. le istituzioni della previdenza professionale esonerate dall’obbligo fiscale;       21 Introdotta dal n. I 8 della LF del 25 set. 2020 sull’adeguamento del diritto federale agli  sviluppi della tecnologia di registro distribuito, in vigore dal 1° ago. 2021 (RU 2021 33,  399; FF 2020 221).   22 Introdotta dall’all. n. 4 della LF del 18 dic. 1998 sulle case da gioco (RU 2000 677; FF  1997 III 129). Nuovo testo giusta l’all. n. II 8 della LF del 29 set. 2017 sui giochi in de- naro, in vigore dal 1° gen. 2019 (RU 2018 5103; FF 2015 6849).   23 RS 935.51  24 Introdotta dall’all. n. II 8 della LF del 29 set. 2017 sui giochi in denaro, in vigore dal    1° gen. 2019 (RU 2018 5103; FF 2015 6849).  25 Introdotta dal n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021 656;   2022 551; FF 2019 4539).  26 RS 941.31  27 Abrogata dall’all. n. II 8 della LF del 17 dic. 2004 sulla sorveglianza degli assicuratori,   con effetto dal 1° gen. 2006 (RU 2005 5269; FF 2003 3233).  28 Abrogata dall’all. n. II 15 della LF del 15 giu. 2018 sugli istituti finanziari, con effetto dal   1° gen. 2020 (RU 2018 5247, 2019 4631; FF 2015 7293).     Riciclaggio di denaro   4 / 34   955.0   c. le persone che offrono i loro servizi esclusivamente a istituzioni della previ- denza professionale esonerate dall’obbligo fiscale;   d. gli intermediari finanziari di cui al capoverso 3 che offrono i loro servizi esclu- sivamente a intermediari finanziari conformemente al capoverso 2 o a inter- mediari finanziari esteri, sottoposti ad una vigilanza equivalente.   Art. 2a29 Definizioni   1 Per persone politicamente esposte a tenore della presente legge s’intendono le se- guenti persone:   a. persone alle quali all’estero sono affidate o sono state affidate funzioni pub- bliche dirigenziali, in particolare capi di Stato e di governo, politici di alto  rango a livello nazionale, alti funzionari dell’amministrazione, della giustizia,  dell’esercito e dei partiti a livello nazionale, organi superiori delle imprese  statali d’importanza nazionale (persone politicamente esposte all’estero);   b. persone alle quali in Svizzera sono affidate o sono state affidate funzioni pub- bliche dirigenziali nella politica, nell’amministrazione, nell’esercito e nella  giustizia, nonché membri del consiglio d’amministrazione o della direzione di  imprese statali d’importanza nazionale (persone politicamente esposte in  Svizzera);   c. persone alle quali sono affidate o sono state affidate funzioni dirigenziali  presso organizzazioni intergovernative o federazioni sportive internazionali,  in particolare segretari generali, direttori, vicedirettori, membri degli organi  d’amministrazione, nonché persone con funzioni equivalenti (persone politi- camente esposte di organizzazioni internazionali).   2 Sono considerate persone legate a persone politicamente esposte le persone fisiche  che sono riconoscibilmente legate per motivi familiari, personali o d’affari alle per- sone di cui al capoverso 1.   3 Sono considerate aventi economicamente diritto di una persona giuridica operativa  le persone fisiche che, in definitiva, la controllano partecipandovi direttamente o in- direttamente, da soli o d’intesa con terzi, con almeno il 25 per cento del capitale o dei  voti o la controllano in altro modo. Se non è possibile accertarle, occorre accertare  l’identità del membro superiore dell’organo direttivo.   4 Le persone politicamente esposte in Svizzera non sono più considerate tali ai sensi  della presente legge 18 mesi dopo aver cessato l’esercizio della funzione. Sono fatti  salvi gli obblighi generali di diligenza degli intermediari finanziari.   5 Sono considerate federazioni sportive internazionali ai sensi del capoverso 1 lettera  c il Comitato internazionale olimpico e le organizzazioni non governative da questi  riconosciute che dirigono una o più discipline sportive sul piano mondiale.       29 Introdotto dal n. I 7 della LF del 12 dic. 2014 concernente l’attuazione delle Raccomanda- zioni del Gruppo d’azione finanziaria rivedute nel 2012, in vigore dal 1° gen. 2016 (RU  2015 1389; FF 2014 563).     Legge sul riciclaggio di denaro   5 / 34   955.0   Capitolo 2: Obblighi30   Sezione 1: Obblighi di diligenza degli intermediari finanziari31   Art. 3 Identificazione della controparte   1 Al momento dell’avvio di relazioni d’affari, l’intermediario finanziario deve identi- ficare la controparte sulla scorta di un documento probante. Se la controparte è una  persona giuridica, l’intermediario finanziario deve prendere atto delle disposizioni  della controparte concernenti il conferimento dei poteri di rappresentanza e verificare  l’identità delle persone che stabiliscono la relazione d’affari in nome della persona  giuridica.32   2 Le operazioni di cassa con una controparte non ancora identificata sottostanno  all’obbligo di identificazione soltanto se una o più transazioni che sembrano legate tra  di loro raggiungono un importo rilevante.   3 Gli istituti di assicurazione devono identificare la controparte se l’importo di un pre- mio unico, dei premi periodici o del volume complessivo dei premi raggiunge un im- porto rilevante.   4 Se nei casi dei capoversi 2 e 3 vi sono elementi di sospetto di un eventuale riciclaggio  di denaro o finanziamento del terrorismo, si deve procedere all’identificazione anche  se gli importi determinanti non vengono raggiunti.33   5 La FINMA, la Commissione federale delle case da gioco (CFCG), il Dipartimento  federale di giustizia e polizia (DFGP), l’Ufficio federale della dogana e della sicurezza  dei confini (UDSC)34 e gli organismi di autodisciplina stabiliscono per i rispettivi set- tori gli importi rilevanti di cui ai capoversi 2 e 3 e, all’occorrenza, li adeguano.35   Art. 436 Accertamento dell’avente economicamente diritto   1 L’intermediario finanziario deve, con la diligenza richiesta dalle circostanze, accer- tare l’avente economicamente diritto e verificarne l’identità, per assicurarsi di sapere       30 Nuovo testo giusta il n. I 7 della LF del 12 dic. 2014 concernente l’attuazione delle Rac- comandazioni del Gruppo d’azione finanziaria rivedute nel 2012, in vigore dal   1° gen. 2016 (RU 2015 1389; FF 2014 563).   31 Nuovo testo giusta il n. I 7 della LF del 12 dic. 2014 concernente l’attuazione delle Rac- comandazioni del Gruppo d’azione finanziaria rivedute nel 2012, in vigore dal   1° gen. 2016 (RU 2015 1389; FF 2014 563).   32 Per. introdotto dal n. I 4 della LF del 3 ott. 2008 concernente l’attuazione delle   Raccomandazioni rivedute del Gruppo d’azione finanziaria, in vigore dal 1° feb. 2009   (RU 2009 361; FF 2007 5687).   33 Nuovo testo giusta il n. I 4 della LF del 3 ott. 2008 concernente l’attuazione delle   Raccomandazioni rivedute del Gruppo d’azione finanziaria, in vigore dal 1° feb. 2009   (RU 2009 361; FF 2007 5687).   34 La designazione dell’unità amministrativa è adattata in applicazione dell’art. 20 cpv. 2  dell’O del 7 ott. 2015 sulle pubblicazioni ufficiali (RS 170.512.1) (RU 2021 589). Di  detta mod. è tenuto conto in tutto il presente testo.   35 Nuovo testo giusta l’all. 2 n. 1 della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU  2021 656; 2022 551; FF 2019 4539).   36 Nuovo testo giusta il n. I 7 della LF del 12 dic. 2014 concernente l’attuazione delle Rac- comandazioni del Gruppo d’azione finanziaria rivedute nel 2012, in vigore dal   1° gen. 2016 (RU 2015 1389; FF 2014 563).     Riciclaggio di denaro   6 / 34   955.0   chi è l’avente economicamente diritto.37 Se la controparte è una società quotata in  borsa o una filiale controllata a maggioranza da una siffatta società, può esimersi  dall’accertare l’avente economicamente diritto.   2 L’intermediario finanziario deve richiedere alla controparte una dichiarazione scritta  indicante la persona fisica avente economicamente diritto, se:   a. non c’è identità tra la controparte e l’avente economicamente diritto o se sus- sistono dubbi in merito;   b. la controparte è una società di domicilio o una persona giuridica operativa; o   c. viene effettuata un’operazione di cassa di valore rilevante secondo l’articolo 3  capoverso 2.   3 L’intermediario deve esigere dalle controparti che detengono presso di lui conti o  depositi collettivi che gli forniscano un elenco completo degli aventi economicamente  diritto e gli comunichino senza indugio ogni modifica dello stesso.   Art. 5 Rinnovo dell’identificazione o accertamento dell’avente  economicamente diritto   1 Se nel corso della relazione d’affari sorgono dubbi in merito all’identità della con- troparte o dell’avente economicamente diritto, si deve procedere nuovamente a  un’identificazione o a un accertamento conformemente agli articoli 3 e 4.   2 Nel caso di un’assicurazione riscattabile, l’istituto di assicurazione deve inoltre rin- novare l’accertamento dell’avente economicamente diritto se, in caso di evento assi- curato o di riscatto, la persona avente diritto non è identica a quella designata al mo- mento della conclusione del contratto.   Art. 638 Obblighi di diligenza particolari   1 L’intermediario finanziario è tenuto a identificare l’oggetto e lo scopo della relazione  d’affari auspicata dalla controparte. L’entità delle informazioni da raccogliere, il li- vello gerarchico al quale decidere di avviare o proseguire una relazione d’affari e la  periodicità dei controlli dipendono dal rischio rappresentato dalla controparte.   2 L’intermediario finanziario deve chiarire le circostanze e lo scopo di una transazione  o di una relazione d’affari se:   a. la transazione o la relazione d’affari appare inusuale, a meno che la sua lega- lità sia manifesta;        37 Nuovo testo giusta il n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021  656; 2022 551; FF 2019 4539).   38 Nuovo testo giusta il n. I 7 della LF del 12 dic. 2014 concernente l’attuazione delle Rac- comandazioni del Gruppo d’azione finanziaria rivedute nel 2012, in vigore dal   1° gen. 2016 (RU 2015 1389; FF 2014 563).     Legge sul riciclaggio di denaro   7 / 34   955.0   b.39 vi sono sospetti che i valori patrimoniali provengano da un crimine o da un  delitto fiscale qualificato di cui all’articolo 305bis numero 1bis CP40, sotto- stiano alla facoltà di disporre di un’organizzazione criminale o terroristica  (art. 260ter CP) o servano al finanziamento del terrorismo (art. 260quinquies  cpv. 1 CP);   c. la transazione o la relazione d’affari comporta un rischio elevato;   d.41 i dati di una controparte, di un avente economicamente diritto o di una persona  autorizzata a firmare di una relazione d’affari o di una transazione coincidono  con i dati trasmessi all’intermediario finanziario conformemente all’arti- colo 22a capoverso 2 o 3, oppure sono molto simili a tali dati.   3 Le relazioni d’affari con persone politicamente esposte all’estero nonché con per- sone a esse legate di cui all’articolo 2a capoverso 2 sono considerate in ogni caso  relazioni d’affari comportanti un rischio elevato.   4 Le relazioni d’affari con persone politicamente esposte in Svizzera o con persone  politicamente esposte di organizzazioni internazionali, nonché con persone a esse le- gate di cui all’articolo 2a capoverso 2 sono considerate, in presenza di uno o più altri  criteri di rischio, relazioni d’affari comportanti un rischio elevato.   Art. 7 Obbligo di allestire e conservare documenti   1 L’intermediario finanziario deve allestire i documenti relativi alle transazioni effet- tuate e ai chiarimenti previsti dalla presente legge in modo da consentire a terzi con  competenze specifiche di formarsi un giudizio attendibile sulle transazioni e sulle re- lazioni d’affari come pure sull’ottemperanza alle disposizioni della presente legge.   1bis Deve verificare periodicamente l’attualità dei documenti richiesti e, se necessario,  li aggiorna. La periodicità, l’entità e la modalità della verifica e dell’aggiornamento  dipendono dal rischio rappresentato dalla controparte.42   2 Deve conservare i documenti in modo da soddisfare entro un congruo termine even- tuali richieste di informazioni e di sequestro da parte delle autorità di perseguimento  penale.   3 L’intermediario finanziario è tenuto a conservare i documenti per almeno dieci anni  a contare dalla cessazione della relazione d’affari o dalla conclusione della transa- zione.       39 Nuovo testo giusta l’all. n. II 6 del DF del 25 set. 2020 che approva e traspone nel diritto  svizzero la Convenzione del Consiglio d’Europa per la prevenzione del terrorismo e il re- lativo Protocollo addizionale e potenzia il dispositivo penale contro il terrorismo e la cri- minalità organizzata, in vigore dal 1° lug. 2021 (RU 2021 360; FF 2018 5439).   40 RS 311.0  41 Nuovo testo giusta il n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021   656; 2022 551; FF 2019 4539).  42 Introdotto dal n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021 656;   2022 551; FF 2019 4539).     Riciclaggio di denaro   8 / 34   955.0   Art. 7a43 Valori patrimoniali di poca entità   L’intermediario finanziario può rinunciare ad adempiere gli obblighi di diligenza (art.  3–7) se la relazione d’affari concerne soltanto valori patrimoniali di poca entità e se  non vi sono elementi di sospetto di un eventuale riciclaggio di denaro o finanziamento  del terrorismo.   Art. 8 Provvedimenti organizzativi   Gli intermediari finanziari prendono, nel loro settore di competenza, i provvedimenti  necessari per impedire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.44  Provvedono in particolare a formare sufficientemente il loro personale e a svolgere i  controlli.   Sezione 1a:45 Obblighi di diligenza dei commercianti   Art. 8a   1 Se nell’ambito di una transazione commerciale ricevono più di 100 000 franchi in  contanti, i commercianti di cui all’articolo 2 capoverso 1 lettera b devono:   a. identificare la controparte (art. 3 cpv. 1);   b. accertare l’avente economicamente diritto (art. 4 cpv. 1 e 2 lett. a e b);   c. allestire e conservare i relativi documenti (art. 7).   2 I commercianti devono chiarire le circostanze e lo scopo di una transazione com- merciale se:   a. essa appare inusuale, a meno che la sua legalità sia manifesta;   b.46 vi sono sospetti che i valori patrimoniali provengano da un crimine o un delitto  fiscale qualificato secondo l’articolo 305bis numero 1bis CP47, sottostiano alla  facoltà di disporre di un’organizzazione criminale o terroristica (art. 260ter  CP) o servano al finanziamento del terrorismo (art. 260quinquies cpv. 1 CP).       43 Introdotto dal n. I 4 della LF del 3 ott. 2008 concernente l’attuazione delle   Raccomandazioni rivedute del Gruppo d’azione finanziaria, in vigore dal 1° feb. 2009   (RU 2009 361; FF 2007 5687).   44 Nuovo testo giusta il n. I 4 della LF del 3 ott. 2008 concernente l’attuazione delle   Raccomandazioni rivedute del Gruppo d’azione finanziaria, in vigore dal 1° feb. 2009   (RU 2009 361; FF 2007 5687).   45 Introdotta dal n. I 7 della LF del 12 dic. 2014 concernente l’attuazione delle Raccomanda- zioni del Gruppo d’azione finanziaria rivedute nel 2012, in vigore dal 1° gen. 2016 (RU  2015 1389; FF 2014 563).   46 Nuovo testo giusta l’all. n. II 6 del DF del 25 set. 2020 che approva e traspone nel diritto  svizzero la Convenzione del Consiglio d’Europa per la prevenzione del terrorismo e il re- lativo Protocollo addizionale e potenzia il dispositivo penale contro il terrorismo e la cri- minalità organizzata, in vigore dal 1° lug. 2021 (RU 2021 360; FF 2018 5439).   47  RS 311.0     Legge sul riciclaggio di denaro   9 / 34   955.0   3 I commercianti sottostanno agli obblighi di cui ai capoversi 1 e 2 anche se il paga- mento in contanti è suddiviso in più parti di importo inferiore a 100 000 franchi che  complessivamente superano tuttavia tale importo.   4 I commercianti non sottostanno a tali obblighi se il pagamento di importo superiore  a 100 000 franchi è effettuato per il tramite di un intermediario finanziario.   5 Il Consiglio federale concretizza gli obblighi di cui ai capoversi 1 e 2 e ne stabilisce  le modalità di adempimento.   Sezione 2: Obblighi in caso di sospetto di riciclaggio di denaro   Art. 9 Obbligo di comunicazione   1 L’intermediario finanziario che:   a. sa o ha il sospetto fondato che i valori patrimoniali oggetto di una relazione  d’affari:   1.48 sono in relazione con un reato ai sensi degli articoli 260ter o 305bis CP49,   2.50 provengono da un crimine o da un delitto fiscale qualificato secondo l’ar- ticolo 305bis numero 1bis CP,   3.51 sottostanno alla facoltà di disporre di un’organizzazione criminale o ter- roristica, o   4. servono al finanziamento del terrorismo (art. 260quinquies cpv. 1 CP);   b. interrompe le trattative per l’avvio di una relazione d’affari a causa di un so- spetto fondato di cui alla lettera a;   c.52 alla luce degli accertamenti svolti secondo l’articolo 6 capoverso 2 lettera d sa  o ha motivo di presumere che i dati di una persona o di un’organizzazione  trasmessi conformemente all’articolo 22a capoverso 2 o 3 coincidono con i  dati di una controparte, di un avente economicamente diritto o di una persona  autorizzata a firmare di una relazione d’affari o di una transazione,        48 Nuovo testo giusta l’all. n. II 6 del DF del 25 set. 2020 che approva e traspone nel diritto  svizzero la Convenzione del Consiglio d’Europa per la prevenzione del terrorismo e il re- lativo Protocollo addizionale e potenzia il dispositivo penale contro il terrorismo e la cri- minalità organizzata, in vigore dal 1° lug. 2021 (RU 2021 360; FF 2018 5439).   49 RS 311.0  50 Nuovo testo giusta il n. I 7 della LF del 12 dic. 2014 concernente l’attuazione delle Rac-  comandazioni del Gruppo d’azione finanziaria rivedute nel 2012, in vigore dal   1° gen. 2016 (RU 2015 1389; FF 2014 563).   51 Nuovo testo giusta l’all. n. II 6 del DF del 25 set. 2020 che approva e traspone nel diritto  svizzero la Convenzione del Consiglio d’Europa per la prevenzione del terrorismo e il re- lativo Protocollo addizionale e potenzia il dispositivo penale contro il terrorismo e la cri- minalità organizzata, in vigore dal 1° lug. 2021 (RU 2021 360; FF 2018 5439).   52 Introdotta dal n. I 7 della LF del 12 dic. 2014 concernente l’attuazione delle Raccomanda- zioni del Gruppo d’azione finanziaria rivedute nel 2012 (RU 2015 1389; FF 2014 563).  Nuovo testo giusta il n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021  656; 2022 551; FF 2019 4539).     Riciclaggio di denaro   10 / 34   955.0   ne dà senza indugio comunicazione all’Ufficio di comunicazione in materia di rici- claggio di denaro secondo l’articolo 23 (Ufficio di comunicazione).53   1bis Il commerciante che sa o ha il sospetto fondato che il denaro contante utilizzato  per una transazione commerciale:   a. 54 è in relazione con un reato ai sensi degli articoli 260ter o 305bis CP;   b. proviene da un crimine o da un delitto fiscale qualificato secondo l’artico- lo 305bis numero 1bis CP;   c. 55 sottostà alla facoltà di disporre di un’organizzazione criminale o terroristica;  o   d.56 serve al finanziamento del terrorismo (art. 260quinquies cpv. 1 CP),   ne dà senza indugio comunicazione all’Ufficio di comunicazione.57   1ter Nelle comunicazioni di cui ai capoversi 1 e 1bis deve figurare il nome dell’inter- mediario finanziario o del commerciante. Il nome degli impiegati incaricati del caso  può non esservi menzionato, purché l’Ufficio di comunicazione e la competente au- torità di perseguimento penale possano prendere senza indugio contatto con loro.58   1quater Nei casi di cui al capoverso 1 il sospetto è fondato se l’intermediario finanziario  ha un indizio concreto o più elementi secondo cui per i valori patrimoniali implicati  nella relazione d’affari potrebbero essere adempiuti i criteri di cui al capoverso 1 let- tera a e se i chiarimenti supplementari effettuati conformemente all’articolo 6 non  permettono di fugare tale sospetto.59   2 Non soggiacciono all’obbligo di comunicazione gli avvocati e i notai che sottostanno  al segreto professionale conformemente all’articolo 321 CP.       53 Nuovo testo giusta il n. I 4 della LF del 3 ott. 2008 concernente l’attuazione delle   Raccomandazioni rivedute del Gruppo d’azione finanziaria, in vigore dal 1° feb. 2009   (RU 2009 361; FF 2007 5687).   54 Nuovo testo giusta l’all. n. II 6 del DF del 25 set. 2020 che approva e traspone nel diritto  svizzero la Convenzione del Consiglio d’Europa per la prevenzione del terrorismo e il re- lativo Protocollo addizionale e potenzia il dispositivo penale contro il terrorismo e la cri- minalità organizzata, in vigore dal 1° lug. 2021 (RU 2021 360; FF 2018 5439).   55 Nuovo testo giusta l’all. n. II 6 del DF del 25 set. 2020 che approva e traspone nel diritto  svizzero la Convenzione del Consiglio d’Europa per la prevenzione del terrorismo e il re- lativo Protocollo addizionale e potenzia il dispositivo penale contro il terrorismo e la cri- minalità organizzata, in vigore dal 1° lug. 2021 (RU 2021 360; FF 2018 5439).   56 Introdotto dall’all. n. II 6 del DF del 25 set. 2020 che approva e traspone nel diritto sviz- zero la Convenzione del Consiglio d’Europa per la prevenzione del terrorismo e il relativo  Protocollo addizionale e potenzia il dispositivo penale contro il terrorismo e la criminalità  organizzata, in vigore dal 1° lug. 2021 (RU 2021 360; FF 2018 5439).   57 Introdotto dal n. I 4 della LF del 3 ott. 2008 concernente l’attuazione delle   Raccomandazioni rivedute del Gruppo d’azione finanziaria (RU 2009 361; FF 2007  5687). Nuovo testo giusta il n. I 7 della LF del 12 dic. 2014 concernente l’attuazione delle  Raccomandazioni del Gruppo d’azione finanziaria rivedute nel 2012, in vigore dal   1° gen. 2016 (RU 2015 1389; FF 2014 563).   58 Introdotto dal n. I 7 della LF del 12 dic. 2014 concernente l’attuazione delle Raccomanda- zioni del Gruppo d’azione finanziaria rivedute nel 2012, in vigore dal 1° gen. 2016 (RU  2015 1389; FF 2014 563).   59 Introdotto dal n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021 656;  2022 551; FF 2019 4539).     Legge sul riciclaggio di denaro   11 / 34   955.0   Art. 9a60 Ordini di clienti concernenti i valori patrimoniali segnalati   1 Durante l’analisi svolta dall’Ufficio di comunicazione secondo l’articolo 23 capo- verso 2, l’intermediario finanziario esegue gli ordini dei clienti che riguardano i valori  patrimoniali segnalati secondo l’articolo 9 capoverso 1 lettera a della presente legge  oppure secondo l’articolo 305ter capoverso 2 CP61.   2 L’intermediario finanziario esegue gli ordini dei clienti che riguardano importanti  valori patrimoniali soltanto in una forma tale da consentire alle autorità di persegui- mento penale di seguirne la traccia.62   Art. 9b63 Interruzione della relazione d’affari   1 Se, dopo una comunicazione secondo l’articolo 9 capoverso 1 lettera a della presente  legge o secondo l’articolo 305ter capoverso 2 CP64, l’Ufficio di comunicazione non  notifica all’intermediario finanziario entro 40 giorni feriali la trasmissione a un’auto- rità di perseguimento penale delle informazioni comunicate, l’intermediario finanzia- rio può interrompere la relazione d’affari.   2 L’intermediario finanziario che intende interrompere la relazione d’affari può per- mettere il prelievo di importanti valori patrimoniali soltanto in una forma tale da con- sentire alle autorità di perseguimento penale di seguirne la traccia.   3 L’interruzione della relazione d’affari e la data dell’interruzione devono essere co- municate senza indugio all’Ufficio di comunicazione.   4 Dopo l’interruzione della relazione d’affari il divieto d’informazione di cui all’arti- colo 10a capoverso 1 deve continuare a essere rispettato.   Art. 1065 Blocco dei beni   1 L’intermediario finanziario blocca i valori patrimoniali affidatigli che sono oggetto  della comunicazione di cui all’articolo 9 capoverso 1 lettera a della presente legge o  all’articolo 305ter capoverso 2 CP66 non appena l’Ufficio di comunicazione gli noti- fica di aver trasmesso a un’autorità di perseguimento penale le informazioni comuni- cate.67       60 Introdotto dal n. I 7 della LF del 12 dic. 2014 concernente l’attuazione delle Raccomanda- zioni del Gruppo d’azione finanziaria rivedute nel 2012, in vigore dal 1° gen. 2016 (RU  2015 1389; FF 2014 563).   61 RS 311.0  62 Introdotto dal n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021 656;   2022 551; FF 2019 4539).  63 Introdotto dal n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021 656;   2022 551; FF 2019 4539).  64 RS 311.0  65 Nuovo testo giusta il n. I 7 della LF del 12 dic. 2014 concernente l’attuazione delle Rac-  comandazioni del Gruppo d’azione finanziaria rivedute nel 2012, in vigore dal   1° gen. 2016 (RU 2015 1389; FF 2014 563).   66 RS 311.0  67 Nuovo testo giusta il n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021   656; 2022 551; FF 2019 4539).     Riciclaggio di denaro   12 / 34   955.0   1bis L’intermediario finanziario blocca senza indugio i valori patrimoniali affidatigli  che sono oggetto della comunicazione di cui all’articolo 9 capoverso 1 lettera c.   2 L’intermediario finanziario protrae il blocco dei beni fino a ricevimento di una de- cisione della competente autorità di perseguimento penale, ma al massimo per cinque  giorni feriali a contare da quando l’Ufficio di comunicazione gli ha notificato di aver  trasmesso le informazioni comunicate nel caso di cui al capoverso 1 o da quando egli  ha effettuato la comunicazione all’Ufficio di comunicazione nel caso di cui al capo- verso 1bis.68   Art. 10a69 Divieto d’informazione   1 L’intermediario finanziario non può informare né gli interessati né terzi di aver ef- fettuato una comunicazione in virtù dell’articolo 9 della presente legge o dell’arti- colo 305ter capoverso 2 CP70. Non sono considerati terzi le autorità e gli organismi  competenti per la vigilanza secondo l’articolo 12 della presente legge o l’articolo 43a  della legge del 22 giugno 200771 sulla vigilanza dei mercati finanziari (LFINMA),  nonché le persone che eseguono verifiche nell’ambito della vigilanza.72   2 Se non può procedere lui stesso al blocco dei beni, può informare l’intermediario  finanziario sottoposto alla presente legge in grado di procedervi.   3 Può altresì informare un altro intermediario finanziario sottoposto alla presente legge  di aver effettuato una comunicazione in virtù dell’articolo 9 della presente legge o  dell’articolo 305ter capoverso 2 CP, se ciò è necessario all’osservanza degli obblighi  derivanti dalla presente legge e se entrambi gli intermediari finanziari:73   a. forniscono a un cliente servizi comuni nell’ambito della gestione dei suoi beni  in virtù di una collaborazione convenuta per contratto; oppure   b. appartengono al medesimo gruppo di società.   3bis Può altresì informare la società madre all’estero alle condizioni stabilite all’arti- colo 4quinquies LBCR74 di aver effettuato una comunicazione in virtù dell’articolo 9  della presente legge o dell’articolo 305ter capoverso 2 CP, sempreché la società madre  si impegni a osservare il divieto d’informazione. L’autorità di vigilanza della società  madre non è considerata terzo.75       68 Nuovo testo giusta il n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021  656; 2022 551; FF 2019 4539).   69 Introdotto dal n. I 4 della LF del 3 ott. 2008 concernente l’attuazione delle   Raccomandazioni rivedute del Gruppo d’azione finanziaria, in vigore dal 1° feb. 2009   (RU 2009 361; FF 2007 5687).   70 RS 311.0  71 RS 956.1  72 Nuovo testo giusta il n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021   656; 2022 551; FF 2019 4539).  73 Nuovo testo giusta il n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021   656; 2022 551; FF 2019 4539).  74 RS 952.0  75 Introdotto dal n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021 656;   2022 551; FF 2019 4539).     Legge sul riciclaggio di denaro   13 / 34   955.0   4 L’intermediario finanziario che è stato informato in virtù del capoverso 2 o 3 sottostà  al divieto d’informazione di cui al capoverso 1.   5 Il commerciante non può informare né gli interessati né terzi di aver effettuato una  comunicazione in virtù dell’articolo 9.76   6 Il divieto di informare di cui ai capoversi 1 e 5 non si applica quando si tratta di  tutelare interessi propri nell’ambito di un processo civile o di un procedimento penale  o amministrativo.77   Art. 1178 Esclusione della responsabilità penale e civile   1 Chi in buona fede effettua una comunicazione di cui all’articolo 9 o procede a un  blocco dei beni di cui all’articolo 10 non può essere perseguito per violazione del  segreto d’ufficio, del segreto professionale o del segreto d’affari, né essere reso re- sponsabile di una violazione di contratto.   2 Il capoverso 1 si applica anche:   a. agli intermediari finanziari che effettuano comunicazioni ai sensi dell’artico- lo 305ter capoverso 2 CP79;   b. alle imprese di revisione che effettuano comunicazioni ai sensi dell’artico- lo 15 capoverso 5;   c. agli organismi di vigilanza di cui all’articolo 43a LFINMA80 che effettuano  comunicazioni ai sensi dell’articolo 16 capoverso 1;   d. agli organismi di autodisciplina che effettuano comunicazioni ai sensi dell’ar- ticolo 27 capoverso 4.81    Sezione 3:82 Consegna di informazioni   Art. 11a   1 Se l’Ufficio di comunicazione necessita di informazioni complementari per analiz- zare una comunicazione ricevuta conformemente all’articolo 9 della presente legge o       76 Introdotto dal n. I 7 della LF del 12 dic. 2014 concernente l’attuazione delle Raccomanda- zioni del Gruppo d’azione finanziaria rivedute nel 2012, in vigore dal 1° gen. 2016 (RU  2015 1389; FF 2014 563).   77 Introdotto dal n. I 7 della LF del 12 dic. 2014 concernente l’attuazione delle Raccomanda- zioni del Gruppo d’azione finanziaria rivedute nel 2012 (RU 2015 1389; FF 2014 563).  Nuovo testo giusta il n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021  656; 2022 551; FF 2019 4539).   78 Nuovo testo giusta il n. I 4 della LF del 3 ott. 2008 concernente l’attuazione delle   Raccomandazioni rivedute del Gruppo d’azione finanziaria, in vigore dal 1° feb. 2009   (RU 2009 361; FF 2007 5687).   79 RS 311.0  80 RS 956.1  81 Nuovo testo giusta il n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021   656; 2022 551; FF 2019 4539).  82 Introdotta dal n. I della LF del 21 giu. 2013, in vigore dal 1° nov. 2013 (RU 2013 3493;   FF 2012 6199).     Riciclaggio di denaro   14 / 34   955.0   all’articolo 305ter capoverso 2 CP83, l’intermediario finanziario autore della comuni- cazione gliele consegna su richiesta, sempreché ne sia in possesso.   2 Se da quest’analisi risulta che in una transazione o in una relazione d’affari sono o  sono stati coinvolti, oltre all’intermediario finanziario autore della comunicazione, an- che altri intermediari finanziari, questi consegnano su richiesta all’Ufficio di comuni- cazione tutte le informazioni pertinenti, sempreché ne siano in possesso.   2bis Se dall’analisi di informazioni provenienti da un Ufficio di comunicazione estero  risulta che, in una transazione o in una relazione d’affari relativa a queste informa- zioni, sono o sono stati coinvolti intermediari finanziari sottoposti alla presente legge,  questi consegnano su richiesta all’Ufficio di comunicazione tutte le informazioni per- tinenti, sempreché ne siano in possesso.84   3 L’Ufficio di comunicazione impartisce agli intermediari finanziari di cui ai capo- versi 1–2bis un termine per la consegna delle informazioni.85   4 Gli intermediari finanziari sottostanno al divieto d’informazione di cui all’arti- colo 10a capoverso 1.   5 L’esclusione della responsabilità penale e civile ai sensi dell’articolo 11 si applica  per analogia.   Capitolo 3: Vigilanza   Sezione 1: Disposizioni generali   Art. 1286 Competenza   La vigilanza relativa all’osservanza degli obblighi secondo il capitolo 2 da parte degli  intermediari finanziari compete:   a.87 alla FINMA, per gli intermediari finanziari di cui all’articolo 2 capoverso 2  lettere a–dquater;       83 RS 311.0  84 Introdotto dall’all. n. II 6 del DF del 25 set. 2020 che approva e traspone nel diritto sviz-  zero la Convenzione del Consiglio d’Europa per la prevenzione del terrorismo e il relativo  Protocollo addizionale e potenzia il dispositivo penale contro il terrorismo e la criminalità  organizzata, in vigore dal 1° lug. 2021 (RU 2021 360; FF 2018 5439).   85 Nuovo testo giusta l’all. n. II 6 del DF del 25 set. 2020 che approva e traspone nel diritto  svizzero la Convenzione del Consiglio d’Europa per la prevenzione del terrorismo e il re- lativo Protocollo addizionale e potenzia il dispositivo penale contro il terrorismo e la cri- minalità organizzata, in vigore dal 1° lug. 2021 (RU 2021 360; FF 2018 5439).   86 Nuovo testo giusta l’all. n. 17 della LF del 22 giu. 2007 concernente l’Autorità federale   di vigilanza sui mercati finanziari, in vigore dal 1° gen. 2009 (RU 2008 5207; FF 2006  2625).   87 Nuovo testo giusta il n. I 8 della LF del 25 set. 2020 sull’adeguamento del diritto federale  agli sviluppi della tecnologia di registro distribuito, in vigore dal 1° ago. 2021 (RU 2021  33, 399; FF 2020 221).     Legge sul riciclaggio di denaro   15 / 34   955.0   b.88 alla CFCG, per gli intermediari finanziari di cui all’articolo 2 capoverso 2 let- tera e;   bbis.89 all’autorità intercantonale di vigilanza e d’esecuzione secondo l’articolo 105  LGD90 (autorità intercantonale), per gli intermediari finanziari di cui all’arti- colo 2 capoverso 2 lettera f;   bter.91 all’Ufficio centrale di controllo dei metalli preziosi (Ufficio centrale), per  gli intermediari finanziari di cui all’articolo 2 capoverso 2 lettera g;   c.92 agli organismi di autodisciplina riconosciuti (art. 24), per gli intermediari fi- nanziari di cui all’articolo 2 capoverso 3.   Art. 1393   Art. 1494 Affiliazione a un organismo di autodisciplina   1 Gli intermediari finanziari di cui all’articolo 2 capoverso 3 devono affiliarsi a un or- ganismo di autodisciplina.   2 Gli intermediari finanziari di cui all’articolo 2 capoverso 3 hanno diritto all’affilia- zione a un organismo di autodisciplina se:   a. dispongono di prescrizioni interne e di un’organizzazione che garantiscono  l’osservanza degli obblighi derivanti dalla presente legge;   b. godono di una buona reputazione e offrono la garanzia dell’osservanza degli  obblighi derivanti dalla presente legge;   c. anche le persone incaricate della loro amministrazione e gestione adempiono  le condizioni di cui alla lettera b; e   d. le persone che vi detengono una partecipazione qualificata godono di una  buona reputazione e garantiscono che l’influenza da loro esercitata non pre- giudichi un’attività prudente e solida.   3 Gli organismi di autodisciplina possono subordinare l’affiliazione all’esercizio  dell’attività in determinati settori.       88 Nuovo testo giusta l’all. n. II 8 della LF del 29 set. 2017 sui giochi in denaro, in vigore  dal 1° gen. 2019 (RU 2018 5103; FF 2015 6849).   89 Introdotta dall’all. n. II 8 della LF del 29 set. 2017 sui giochi in denaro (RU 2018 5103;  FF 2015 6849). Nuovo testo giusta il n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen.  2023 (RU 2021 656; 2022 551; FF 2019 4539).   90 RS 935.51  91 Introdotta dal n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021 656;   2022 551; FF 2019 4539).  92 Nuovo testo giusta l’all. n. II 15 della LF del 15 giu. 2018 sugli istituti finanziari, in vi-  gore dal 1° gen. 2020 (RU 2018 5247, 2019 4631; FF 2015 7293).  93 Abrogato dall’all. n. 17 della LF del 22 giu. 2007 concernente l’Autorità federale di vigi-  lanza sui mercati finanziari, con effetto dal 1° gen. 2009 (RU 2008 5207; FF 2006 2625).  94 Nuovo testo giusta l’all. n. II 15 della LF del 15 giu. 2018 sugli istituti finanziari, in vi-  gore dal 1° gen. 2020 (RU 2018 5247, 2019 4631; FF 2015 7293).     Riciclaggio di denaro   16 / 34   955.0   Art. 1595 Obbligo di verifica per i commercianti   1 I commercianti sottostanti agli obblighi di diligenza di cui all’articolo 8a devono  incaricare un’impresa di revisione di verificare che rispettino gli obblighi previsti dal  capitolo 2.96   2 Può essere incaricato quale impresa di revisione chiunque è abilitato come impresa  di revisione ai sensi dell’articolo 6 della legge del 16 dicembre 200597 sui revisori e  dispone delle conoscenze specialistiche e dell’esperienza necessarie.98   3 I commercianti sono tenuti a fornire all’impresa di revisione tutte le informazioni e  i documenti necessari alla verifica.99   4 L’impresa di revisione verifica l’osservanza degli obblighi previsti dalla presente  legge e in merito allestisce un rapporto all’attenzione dell’organo responsabile del  commerciante sottoposto a verifica.100   5 Se un commerciante viene meno all’obbligo di comunicazione, l’impresa di revi- sione ne dà senza indugio comunicazione all’Ufficio di comunicazione se ha il so- spetto fondato che:101   a.102 è stato commesso uno dei reati di cui all’articolo 260ter o 305bis CP103;   b. i valori patrimoniali provengono da un crimine o da un delitto fiscale qualifi- cato secondo l’articolo 305bis numero 1bis CP;   c.104 i valori patrimoniali sottostanno alla facoltà di disporre di un’organizzazione  criminale o terroristica; o           95 Nuovo testo giusta il n. I 7 della LF del 12 dic. 2014 concernente l’attuazione delle Rac- comandazioni del Gruppo d’azione finanziaria rivedute nel 2012, in vigore dal   1° gen. 2016 (RU 2015 1389; FF 2014 563).   96 Nuovo testo giusta il n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021  656; 2022 551; FF 2019 4539).   97 RS 221.302  98 Nuovo testo giusta il n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021   656; 2022 551; FF 2019 4539).  99 Nuovo testo giusta il n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021   656; 2022 551; FF 2019 4539).  100 Nuovo testo giusta il n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021   656; 2022 551; FF 2019 4539).  101 Nuovo testo giusta l’all. 2 n. 3 della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023    (RU 2021 656; 2022 551; FF 2019 4539).  102 Nuovo testo giusta l’all. n. II 6 del DF del 25 set. 2020 che approva e traspone nel diritto   svizzero la Convenzione del Consiglio d’Europa per la prevenzione del terrorismo e il re- lativo Protocollo addizionale e potenzia il dispositivo penale contro il terrorismo e la cri- minalità organizzata, in vigore dal 1° lug. 2021 (RU 2021 360; FF 2018 5439).   103 RS 311.0  104 Nuovo testo giusta l’all. n. II 6 del DF del 25 set. 2020 che approva e traspone nel diritto   svizzero la Convenzione del Consiglio d’Europa per la prevenzione del terrorismo e il re- lativo Protocollo addizionale e potenzia il dispositivo penale contro il terrorismo e la cri- minalità organizzata, in vigore dal 1° lug. 2021 (RU 2021 360; FF 2018 5439).     Legge sul riciclaggio di denaro   17 / 34   955.0   d.105 i valori patrimoniali servono al finanziamento del terrorismo (art. 260quinquies  cpv. 1 CP).    Sezione 2:106  Obbligo di comunicazione delle autorità di vigilanza e degli organismi  di vigilanza107   Art. 16108   1 La FINMA, la CFCG, l’autorità intercantonale, l’Ufficio centrale e gli organismi di  vigilanza, se hanno il sospetto fondato che:109   a.110 sia stato commesso un reato ai sensi degli articoli 260ter, 305bis o 305ter  capoverso 1 CP111;   b.112 valori patrimoniali provengano da un crimine o da un delitto fiscale qualificato  di cui all’articolo 305bis numero 1bis CP;   c.113 valori patrimoniali sottostiano alla facoltà di disporre di un’organizzazione  criminale o terroristica; o   d. valori patrimoniali servano al finanziamento del terrorismo (art. 260quinquies  cpv. 1 CP),   ne danno senza indugio comunicazione all’Ufficio di comunicazione.   2 Tale obbligo sussiste soltanto nella misura in cui l’intermediario finanziario o l’or- ganismo di autodisciplina non vi abbiano già adempiuto.       105 Introdotta dall’all. n. II 6 del DF del 25 set. 2020 che approva e traspone nel diritto sviz- zero la Convenzione del Consiglio d’Europa per la prevenzione del terrorismo e il relativo  Protocollo addizionale e potenzia il dispositivo penale contro il terrorismo e la criminalità  organizzata, in vigore dal 1° lug. 2021 (RU 2021 360; FF 2018 5439).   106 Nuovo testo giusta l’all. n. 17 della LF del 22 giu. 2007 concernente l’Autorità federale di  vigilanza sui mercati finanziari, in vigore dal 1° gen. 2009 (RU 2008 5207; FF 2006  2625).   107 Nuovo testo giusta il n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021  656; 2022 551; FF 2019 4539).   108 Nuovo testo giusta il n. I 4 della LF del 3 ott. 2008 concernente l’attuazione delle   Raccomandazioni rivedute del Gruppo d’azione finanziaria, in vigore dal 1° feb. 2009   (RU 2009 361; FF 2007 5687).   109 Nuovo testo giusta l’all. 2 n. 3 della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023   (RU 2021 656; 2022 551; FF 2019 4539).   110 Nuovo testo giusta l’all. n. II 6 del DF del 25 set. 2020 che approva e traspone nel diritto  svizzero la Convenzione del Consiglio d’Europa per la prevenzione del terrorismo e il re- lativo Protocollo addizionale e potenzia il dispositivo penale contro il terrorismo e la cri- minalità organizzata, in vigore dal 1° lug. 2021 (RU 2021 360; FF 2018 5439).   111 RS 311.0  112 Nuovo testo giusta il n. I 7 della LF del 12 dic. 2014 concernente l’attuazione delle Rac-  comandazioni del Gruppo d’azione finanziaria rivedute nel 2012, in vigore dal   1° gen. 2016 (RU 2015 1389; FF 2014 563).   113 Nuovo testo giusta l’all. n. II 6 del DF del 25 set. 2020 che approva e traspone nel diritto  svizzero la Convenzione del Consiglio d’Europa per la prevenzione del terrorismo e il re- lativo Protocollo addizionale e potenzia il dispositivo penale contro il terrorismo e la cri- minalità organizzata, in vigore dal 1° lug. 2021 (RU 2021 360; FF 2018 5439).     Riciclaggio di denaro   18 / 34   955.0   3 L’organismo di vigilanza trasmette nel contempo alla FINMA una copia della co- municazione.114   Sezione 3:115   Vigilanza sugli intermediari finanziari ai sensi dell’articolo 2  capoverso 2   Art. 17116   1 Gli obblighi di diligenza secondo il capitolo 2 e la legislazione sui giochi in denaro  sono concretizzati per via d’ordinanza:   a. dalla FINMA, per gli intermediari finanziari di cui all’articolo 2 capoverso 2  lettere a–dter;   b. dalla CFCG, per gli intermediari finanziari di cui all’articolo 2 capoverso 2  lettera e;   c. dal Dipartimento federale di giustizia e polizia (DFGP), per gli intermediari  finanziari di cui all’articolo 2 capoverso 2 lettera f;   d. dall’UDSC, per gli intermediari finanziari di cui all’articolo 2 capoverso 2 let- tera g.   2 Le autorità di cui al capoverso 1 stabiliscono le modalità di adempimento degli ob- blighi di diligenza. Al riguardo possono riconoscere un’autodisciplina.   Sezione 3a:   Vigilanza sugli intermediari finanziari ai sensi dell’articolo 2  capoverso 3117   Art. 18 Compiti della FINMA118   1 La FINMA ha i seguenti compiti nell’ambito della vigilanza sugli intermediari fi- nanziari ai sensi dell’articolo 2 capoverso 3:119       114 Introdotto dall’all. n. II 15 della LF del 15 giu. 2018 sugli istituti finanziari, in vigore dal  1° gen. 2020 (RU 2018 5247, 2019 4631; FF 2015 7293).   115 Nuovo testo giusta l’all. n. 17 della LF del 22 giu. 2007 concernente l’Autorità   federale di vigilanza sui mercati finanziari, in vigore dal 1° gen. 2009 (RU 2008 5207;   FF 2006 2625).   116 Nuovo testo giusta il n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021  656; 2022 551; FF 2019 4539).   117 Introdotta dall’all. n. 17 della LF del 22 giu. 2007 concernente l’Autorità federale di vigi- lanza sui mercati finanziari, in vigore dal 1° gen. 2009 (RU 2008 5207; FF 2006 2625).   118 Nuovo testo giusta l’all. n. 17 della LF del 22 giu. 2007 concernente l’Autorità federale di  vigilanza sui mercati finanziari, in vigore dal 1° gen. 2009 (RU 2008 5207; FF 2006  2625).   119 Nuovo testo giusta l’all. n. 17 della LF del 22 giu. 2007 concernente l’Autorità federale di  vigilanza sui mercati finanziari, in vigore dal 1° gen. 2009 (RU 2008 5207; FF 2006  2625).     Legge sul riciclaggio di denaro   19 / 34   955.0   a. riconosce gli organismi di autodisciplina e revoca loro il riconoscimento;   b.120 vigila sugli organismi di autodisciplina;   c. approva i regolamenti emanati dagli organismi di autodisciplina secondo l’ar- ticolo 25, come pure le relative modifiche;   d. provvede affinché gli organismi di autodisciplina facciano applicare i loro re- golamenti;   e. ed f.121 ...   2 ...122   3 Al fine di garantire il rispetto del segreto professionale, gli organismi di autodisci- plina devono far effettuare da avvocati e notai i controlli su avvocati e notai che la  presente legge prevede (controlli LRD).123   4 Gli avvocati e i notai incaricati di effettuare i controlli LRD devono:   a. essere titolari di un brevetto di avvocato o di notaio;   b. garantire un’attività di controllo ineccepibile;   c. dimostrare di conoscere le pertinenti disposizioni della presente legge, nonché  di avere acquisito esperienza e di aver seguito una formazione continua in tale  ambito;   d. dimostrare la propria indipendenza dal membro oggetto del controllo.124   Art. 18a125 Elenco pubblico   1 La FINMA tiene un elenco degli intermediari finanziari ai sensi dell’articolo 2 ca- poverso 3 affiliati a un organizzazione di autodisciplina. Tale elenco è accessibile al  pubblico in forma elettronica.   2 La FINMA rende accessibili tali dati mediante una procedura di richiamo.   Art. 19126       120 Nuovo testo giusta l’all. n. II 15 della LF del 15 giu. 2018 sugli istituti finanziari, in vi- gore dal 1° gen. 2020 (RU 2018 5247, 2019 4631; FF 2015 7293).   121 Abrogate dall’all. n. II 15 della LF del 15 giu. 2018 sugli istituti finanziari, con effetto dal  1° gen. 2020 (RU 2018 5247, 2019 4631; FF 2015 7293).   122 Abrogato dall’all. n. 7 della L del 20 giu. 2014 (Concentrazione della sorveglianza sulle  imprese di revisione e sulle società di audit), con effetto dal 1° gen. 2015 (RU 2014 4073;  FF 2013 5901).   123 Nuovo testo giusta l’all. n. II 15 della LF del 15 giu. 2018 sugli istituti finanziari, in vi- gore dal 1° gen. 2020 (RU 2018 5247, 2019 4631; FF 2015 7293).   124 Introdotto dall’all. n. 7 della L del 20 giu. 2014 (Concentrazione della sorveglianza sulle  imprese di revisione e sulle società di audit), in vigore dal 1° gen. 2015   (RU 2014 4073; FF 2013 5901).   125 Introdotto dall’all. n. 17 della LF del 22 giu. 2007 concernente l’Autorità federale di vigi- lanza sui mercati finanziari, in vigore dal 1° gen. 2009 (RU 2008 5207; FF 2006 2625).   126 Abrogato dall’all. n. 17 della LF del 22 giu. 2007 concernente l’Autorità federale di vigi- lanza sui mercati finanziari, con effetto dal 1° gen. 2009 (RU 2008 5207; FF 2006 2625).     Riciclaggio di denaro   20 / 34   955.0   Art. 19a127   Art. 19b128   Art. 20129 Esercizio di un’attività senza affiliazione a un organismo  di autodisciplina   1 Contro gli intermediari finanziari che violano l’obbligo di affiliazione a un organi- smo di autodisciplina di cui all’articolo 14 capoverso 1 la FINMA può avvalersi degli  strumenti di vigilanza previsti dagli articoli 29–37 LFINMA130.   2 La FINMA può ordinare lo scioglimento delle persone giuridiche, delle società in  nome collettivo e delle società in accomandita e la radiazione dal registro di commer- cio delle ditte individuali.   Art. 21 e 22131   Sezione 3b:132 Trasmissione di dati su attività terroristiche   Art. 22a   1 Il Dipartimento federale delle finanze (DFF) trasmette alla FINMA, alla CFCG,  all’autorità intercantonale e all’Ufficio centrale i dati comunicati e pubblicati da un  altro Stato riguardanti persone o organizzazioni che nello Stato in questione, in virtù  della Risoluzione 1373 (2001)133 del Consiglio di sicurezza dell’ONU, sono state in- serite in una lista dei soggetti dediti ad attività terroristiche o che sostengono tali atti- vità.134   2 La FINMA trasmette a sua volta i dati ricevuti dal DFF:       127 Introdotto dall’all. n. 17 della LF del 22 giu. 2007 concernente l’Autorità federale di vigi- lanza sui mercati finanziari (RU 2008 5207; FF 2006 2625). Abrogato dall’all. n. II 15  della LF del 15 giu. 2018 sugli istituti finanziari, con effetto dal 1° gen. 2020 (RU 2018  5247, 2019 4631; FF 2015 7293).   128 Introdotto dall’all. n. 17 della LF del 22 giu. 2007 concernente l’Autorità federale di vigi- lanza sui mercati finanziari (RU 2008 5207; FF 2006 2625). Abrogato dall’all. n. 7 della  L del 20 giu. 2014 (Concentrazione della sorveglianza sulle imprese di revisione e sulle  società di audit), con effetto dal 1° gen. 2015 (RU 2014 4073; FF 2013 5901).   129 Nuovo testo giusta il n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021  656; 2022 551; FF 2019 4539).   130 RS 956.1  131 Abrogati dall’all. n. 17 della LF del 22 giu. 2007 concernente l’Autorità federale di vigi-  lanza sui mercati finanziari, con effetto dal 1° gen. 2009 (RU 2008 5207; FF 2006 2625).  132 Introdotta dal n. I 7 della LF del 12 dic. 2014 concernente l’attuazione delle Raccomanda-  zioni del Gruppo d’azione finanziaria rivedute nel 2012, in vigore dal 1° gen. 2016 (RU  2015 1389; FF 2014 563).   133 www.un.org > Français > Paix et sécurité > Conseil de sécurité > Résolutions > 2001  > 1373   134 Nuovo testo giusta il n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021  656; 2022 551; FF 2019 4539).     Legge sul riciclaggio di denaro   21 / 34   955.0   a.135 agli intermediari finanziari di cui all’articolo 2 capoverso 2 lettere a e b–dquater  a essa sottoposti;   b.136 agli organismi di vigilanza, all’attenzione degli intermediari finanziari di cui  all’articolo 2 capoverso 2 lettera abis sottoposti alla loro vigilanza continua;   c. agli organismi di autodisciplina, all’attenzione degli intermediari finanziari a  loro affiliati.   3 La CFCG, l’autorità intercantonale e l’Ufficio centrale trasmettono i dati ricevuti dal  DFF agli intermediari finanziari di cui all’articolo 2 capoverso 2 lettere e–g a loro  sottoposti.137   4 Il DFF non trasmette alcun dato alla FINMA, alla CFCG, all’autorità intercantonale  e all’Ufficio centrale se, dopo avere sentito il Dipartimento federale degli affari esteri,  il DFGP, il Dipartimento federale della difesa, della protezione della popolazione e  dello sport e il Dipartimento federale dell’economia, della formazione e della ricerca,  deve presumere che siano stati violati i diritti umani o principi dello Stato di diritto.138   Sezione 4:  Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro   Art. 23   1 L’Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro è gestito dall’Ufficio  federale di polizia139.   2 L’Ufficio di comunicazione verifica e analizza le informazioni ricevute. Se necessa- rio richiede informazioni complementari conformemente all’articolo 11a.140   3 L’Ufficio di comunicazione gestisce un proprio sistema d’informazione per la lotta  contro il riciclaggio di denaro, i suoi reati preliminari, la criminalità organizzata e il  finanziamento del terrorismo.141   4 L’Ufficio di comunicazione, se ha il sospetto fondato che:       135 Nuovo testo giusta il n. I 8 della LF del 25 set. 2020 sull’adeguamento del diritto federale  agli sviluppi della tecnologia di registro distribuito, in vigore dal 1° ago. 2021 (RU 2021  33, 399; FF 2020 221).   136 Nuovo testo giusta l’all. n. II 15 della LF del 15 giu. 2018 sugli istituti finanziari, in vi- gore dal 1° gen. 2020 (RU 2018 5247, 2019 4631; FF 2015 7293).   137 Nuovo testo giusta il n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021  656; 2022 551; FF 2019 4539).   138 Nuovo testo giusta il n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021  656; 2022 551; FF 2019 4539).   139 La designazione dell’unità amministrativa è stata adattata in applicazione   dell’art. 16 cpv. 3 dell’O del 17 nov. 2004 sulle pubblicazioni (RU 2004 4937).   140 Nuovo testo giusta il n. I della LF del 21 giu. 2013, in vigore dal 1° nov. 2013   (RU 2013 3493; FF 2012 6199).   141 Nuovo testo giusta il n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021  656; 2022 551; FF 2019 4539).     Riciclaggio di denaro   22 / 34   955.0   a.142 sia stato commesso un reato ai sensi degli articoli 260ter, 305bis o 305ter  capoverso 1 CP143;   b.144 valori patrimoniali provengano da un crimine o da un delitto fiscale qualificato  di cui all’articolo 305bis numero 1bis CP;   c.145 valori patrimoniali sottostiano alla facoltà di disporre di un’organizzazione  criminale o terroristica; o   d. valori patrimoniali servano al finanziamento del terrorismo (art. 260quinquies  cpv. 1 CP),   denuncia senza indugio il fatto alla competente autorità di perseguimento penale.146   5 Se trasmette a un’autorità di perseguimento penale le informazioni comunicate da  un intermediario finanziario secondo l’articolo 9 capoverso 1 lettera a della presente  legge o l’articolo 305ter capoverso 2 CP, l’Ufficio di comunicazione ne informa tale  intermediario finanziario, sempreché questi non abbia interrotto la relazione d’affari  secondo l’articolo 9b.147   6 ...148   Sezione 5: Organismi di autodisciplina   Art. 24 Riconoscimento   1 Sono riconosciute quali organismi di autodisciplina le organizzazioni che:   a. dispongono di un regolamento conformemente all’articolo 25;   b. vigilano affinché gli intermediari finanziari affiliati osservino gli obblighi di- sciplinati dal capitolo 2; e       142 Nuovo testo giusta l’all. n. II 6 del DF del 25 set. 2020 che approva e traspone nel diritto  svizzero la Convenzione del Consiglio d’Europa per la prevenzione del terrorismo e il re- lativo Protocollo addizionale e potenzia il dispositivo penale contro il terrorismo e la cri- minalità organizzata, in vigore dal 1° lug. 2021 (RU 2021 360; FF 2018 5439).   143 RS 311.0  144 Nuovo testo giusta il n. I 7 della LF del 12 dic. 2014 concernente l’attuazione delle Rac-  comandazioni del Gruppo d’azione finanziaria rivedute nel 2012, in vigore dal   1° gen. 2016 (RU 2015 1389; FF 2014 563).   145 Nuovo testo giusta l’all. n. II 6 del DF del 25 set. 2020 che approva e traspone nel diritto  svizzero la Convenzione del Consiglio d’Europa per la prevenzione del terrorismo e il re- lativo Protocollo addizionale e potenzia il dispositivo penale contro il terrorismo e la cri- minalità organizzata, in vigore dal 1° lug. 2021 (RU 2021 360; FF 2018 5439).   146 Nuovo testo giusta il n. I 4 della LF del 3 ott. 2008 concernente l’attuazione delle   Raccomandazioni rivedute del Gruppo d’azione finanziaria, in vigore dal 1° feb. 2009   (RU 2009 361; FF 2007 5687).   147 Introdotto dal n. I 7 della LF del 12 dic. 2014 concernente l’attuazione delle Raccomanda- zioni del Gruppo d’azione finanziaria rivedute nel 2012 (RU 2015 1389; FF 2014 563).  Nuovo testo giusta il n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021  656; 2022 551; FF 2019 4539).   148 Introdotto dal n. I 7 della LF del 12 dic. 2014 concernente l’attuazione delle Raccomanda- zioni del Gruppo d’azione finanziaria rivedute nel 2012 (RU 2015 1389; FF 2014 563).  Abrogato dal n. I della LF del 19 mar. 2021, con effetto dal 1° gen. 2023 (RU 2021 656;  2022 551; FF 2019 4539).     Legge sul riciclaggio di denaro   23 / 34   955.0   c. offrono la garanzia di un’attività ineccepibile e assicurano che le persone e le  società di audit alle quali hanno affidato il controllo:149   1. dispongano delle conoscenze professionali necessarie,   2. offrano la garanzia di un’attività di controllo ineccepibile, e   3. siano indipendenti dalla direzione e dall’amministrazione degli interme- diari finanziari da controllare;   d.150 assicurano che le società di audit alle quali hanno affidato il controllo nonché  gli auditor responsabili soddisfino i requisiti di cui all’articolo 24a.   2 Gli organismi di autodisciplina delle imprese di trasporto titolari di una concessione  secondo la legge del 20 marzo 2009151 sul trasporto di viaggiatori devono essere in- dipendenti dalla direzione.152   Art. 24a153 Abilitazione delle società di audit e degli auditor responsabili   1 L’organismo di autodisciplina rilascia alle società di audit e agli auditor responsabili  l’abilitazione necessaria e vigila sulla loro attività.   2 La società di audit è abilitata se:   a. è abilitata dall’Autorità federale di sorveglianza dei revisori a esercitare la  funzione di revisore secondo l’articolo 6 della legge del 16 dicembre 2005154  sui revisori;   b. è sufficientemente organizzata per effettuare le verifiche; e   c. non esercita nessun’altra attività sottoposta all’obbligo di autorizzazione con- formemente alle leggi sui mercati finanziari di cui all’articolo 1 capoverso 1  LFINMA155 sulla vigilanza dei mercati finanziari.   3 L’auditor responsabile è abilitato a esercitare la funzione di responsabile delle veri- fiche ai sensi del capoverso 1 se:   a. è abilitato dall’Autorità federale di sorveglianza dei revisori a esercitare la  funzione di revisore secondo l’articolo 5 della legge sui revisori;   b. dispone delle conoscenze specialistiche e dell’esperienza professionale neces- sarie per effettuare le verifiche di cui al capoverso 1.       149 Nuovo testo giusta l’all. n. II 15 della LF del 15 giu. 2018 sugli istituti finanziari, in vi- gore dal 1° gen. 2020 (RU 2018 5247, 2019 4631; FF 2015 7293).   150 Introdotta dall’all. n. 7 della L del 20 giu. 2014 (Concentrazione della sorveglianza sulle  imprese di revisione e sulle società di audit) (RU 2014 4073; FF 2013 5901). Nuovo testo  giusta l’all. n. II 15 della LF del 15 giu. 2018 sugli istituti finanziari, in vigore dal 1° gen.  2020 (RU 2018 5247, 2019 4631; FF 2015 7293).   151 RS 745.1  152 Nuovo testo giusta l’all. n. II 3 della LF del 17 dic. 2010 sull’organizzazione della Posta,   in vigore dal 1° ott. 2012 (RU 2012 5043; FF 2009 4573).  153 Introdotto dall’all. n. II 15 della LF del 15 giu. 2018 sugli istituti finanziari, in vigore dal   1° gen. 2020 (RU 2018 5247, 2019 4631; FF 2015 7293).  154 RS 221.302  155 RS 956.1     Riciclaggio di denaro   24 / 34   955.0   4 Alla revoca dell’abilitazione nonché all’ammonizione da parte dell’organismo di au- todisciplina si applica per analogia l’articolo 17 della legge sui revisori.   5 Gli organismi di autodisciplina possono prevedere ulteriori criteri per l’abilitazione  delle società di audit e degli auditor responsabili.   Art. 25 Regolamento   1 Gli organismi di autodisciplina emanano un regolamento.   2 Il regolamento concreta gli obblighi di diligenza degli intermediari finanziari affi- liati, disciplinati dal capitolo 2, e stabilisce il modo in cui essi devono essere adem- piuti.   3 Il regolamento determina inoltre:   a. le condizioni di affiliazione e di esclusione degli intermediari finanziari;   b. le modalità di controllo dell’osservanza degli obblighi disciplinati dal capitolo  2;   c. sanzioni adeguate.   Art. 26 Elenchi   1 Gli organismi di autodisciplina tengono gli elenchi degli intermediari finanziari af- filiati e delle persone alle quali è negata l’affiliazione.   2 Comunicano tali elenchi, come pure ogni loro modifica, alla FINMA.156   Art. 26a157 Società svizzere di un gruppo   1 Per gli intermediari finanziari di cui all’articolo 2 capoverso 3 che sono società sviz- zere di gruppi comprendenti un intermediario finanziario di cui all’articolo 2 capo- verso 2 lettere a–dquater, la FINMA può prevedere che il rispetto degli obblighi di cui  al capitolo 2 sia attestato nel rapporto di audit del gruppo.158   2 La FINMA pubblica un elenco delle società di cui al capoverso 1.       156 Nuovo testo giusta l’all. n. 17 della LF del 22 giu. 2007 concernente l’Autorità   federale di vigilanza sui mercati finanziari, in vigore dal 1° gen. 2009 (RU 2008 5207;   FF 2006 2625).   157 Introdotto dall’all. n. II 15 della LF del 15 giu. 2018 sugli istituti finanziari, in vigore dal  1° gen. 2020 (RU 2018 5247, 2019 4631; FF 2015 7293).   158 Nuovo testo giusta il n. I 8 della LF del 25 set. 2020 sull’adeguamento del diritto federale  agli sviluppi della tecnologia di registro distribuito, in vigore dal 1° ago. 2021 (RU 2021  33, 399; FF 2020 221).     Legge sul riciclaggio di denaro   25 / 34   955.0   Art. 27159 Scambio di informazioni e obbligo di comunicazione160   1 Gli organismi di autodisciplina e la FINMA possono scambiarsi tutte le informazioni  e i documenti necessari all’adempimento dei loro compiti.   2 Gli organismi di autodisciplina comunicano senza indugio alla FINMA:   a. le disdette di affiliazioni;   b. le decisioni di diniego dell’affiliazione;   c. le decisioni di esclusione e la relativa motivazione;   d. l’avvio di procedimenti di sanzione che possono concludersi con l’esclusione.   3 Fanno rapporto almeno una volta all’anno alla FINMA sulla loro attività nell’ambito  della presente legge e le trasmettono un elenco delle decisioni di sanzione emanate  durante il periodo oggetto del rapporto.   4 Gli organismi di autodisciplina, se hanno il sospetto fondato che:161   a.162 sia stato commesso un reato ai sensi degli articoli 260ter o 305bis CP163;   b.164 valori patrimoniali provengano da un crimine o da un delitto fiscale qualificato  di cui all’articolo 305bis numero 1bis CP;   c.165 valori patrimoniali sottostiano alla facoltà di disporre di un’organizzazione  criminale o terroristica; o   d. valori patrimoniali servano al finanziamento del terrorismo (art. 260quinquies  cpv. 1 CP),   ne danno senza indugio comunicazione all’Ufficio di comunicazione.166       159 Nuovo testo giusta l’all. n. 17 della LF del 22 giu. 2007 concernente l’Autorità   federale di vigilanza sui mercati finanziari, in vigore dal 1° gen. 2009 (RU 2008 5207;   FF 2006 2625).   160 Nuovo testo giusta il n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021  656; 2022 551; FF 2019 4539).   161 Nuovo testo giusta l’all. 2 n. 3 della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023   (RU 2021 656; 2022 551; FF 2019 4539).   162 Nuovo testo giusta l’all. n. II 6 del DF del 25 set. 2020 che approva e traspone nel diritto  svizzero la Convenzione del Consiglio d’Europa per la prevenzione del terrorismo e il re- lativo Protocollo addizionale e potenzia il dispositivo penale contro il terrorismo e la cri- minalità organizzata, in vigore dal 1° lug. 2021 (RU 2021 360; FF 2018 5439).   163 RS 311.0  164 Nuovo testo giusta il n. I 7 della LF del 12 dic. 2014 concernente l’attuazione delle Rac-  comandazioni del Gruppo d’azione finanziaria rivedute nel 2012, in vigore dal   1° gen. 2016 (RU 2015 1389; FF 2014 563).   165 Nuovo testo giusta l’all. n. II 6 del DF del 25 set. 2020 che approva e traspone nel diritto  svizzero la Convenzione del Consiglio d’Europa per la prevenzione del terrorismo e il re- lativo Protocollo addizionale e potenzia il dispositivo penale contro il terrorismo e la cri- minalità organizzata, in vigore dal 1° lug. 2021 (RU 2021 360; FF 2018 5439).   166 Nuovo testo della per. finale giusta il n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen.  2023 (RU 2021 656; 2022 551; FF 2019 4539).     Riciclaggio di denaro   26 / 34   955.0   5 L’obbligo di cui al capoverso 4 decade se un intermediario finanziario affiliato a un  organismo di autodisciplina vi ha già adempiuto.167   Art. 28168 Revoca del riconoscimento   1 La FINMA non revoca il riconoscimento a un organismo di autodisciplina, fondan- dosi sull’articolo 37 LFINMA169 sulla vigilanza dei mercati finanziari, senza previa  comminatoria.   2 In caso di revoca del riconoscimento a un organismo di autodisciplina, gli interme- diari finanziari che gli sono affiliati devono presentare entro due mesi una richiesta di  affiliazione a un altro organismo di autodisciplina.170   3 e 4 ...171   Capitolo 4: Assistenza amministrativa   Sezione 1: Collaborazione tra autorità svizzere   Art. 29 Scambio di informazioni tra autorità172   1 La FINMA, la CFCG, l’autorità intercantonale, l’Ufficio centrale e l’Ufficio di co- municazione possono scambiarsi tutte le informazioni necessarie all’applicazione  della presente legge.173   2 Se l’Ufficio di comunicazione e gli uffici centrali di polizia giudiziaria della Confe- derazione ne fanno richiesta, le autorità della Confederazione, dei Cantoni e dei Co- muni trasmettono loro tutti i dati di cui necessitano per svolgere le analisi riguardanti  la lotta contro il riciclaggio di denaro, i reati preliminari al riciclaggio di denaro, la  criminalità organizzata o il finanziamento del terrorismo. Tali dati includono segnata- mente informazioni finanziarie, nonché altri dati personali degni di particolare prote- zione e profili della personalità acquisiti nell’ambito di procedimenti penali, penali  amministrativi e amministrativi, ivi compresi i procedimenti pendenti.174       167 Nuovo testo giusta il n. I 4 della LF del 3 ott. 2008 concernente l’attuazione delle   Raccomandazioni rivedute del Gruppo d’azione finanziaria, in vigore dal 1° feb. 2009   (RU 2009 361; FF 2007 5687).   168 Nuovo testo giusta l’all. n. 17 della LF del 22 giu. 2007 concernente l’Autorità federale   di vigilanza sui mercati finanziari, in vigore dal 1° gen. 2009 (RU 2008 5207; FF 2006  2625).   169 RS 956.1  170 Nuovo testo giusta l’all. n. II 15 della LF del 15 giu. 2018 sugli istituti finanziari, in vi-  gore dal 1° gen. 2020 (RU 2018 5247, 2019 4631; FF 2015 7293).  171 Abrogati dall’all. n. II 15 della LF del 15 giu. 2018 sugli istituti finanziari, con effetto dal   1° gen. 2020 (RU 2018 5247, 2019 4631; FF 2015 7293).  172 Introdotto dal n. I 4 della LF del 3 ott. 2008 concernente l’attuazione delle    Raccomandazioni rivedute del Gruppo d’azione finanziaria, in vigore dal 1° feb. 2009   (RU 2009 361; FF 2007 5687).   173 Nuovo testo giusta il n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021  656; 2022 551; FF 2019 4539).   174 Nuovo testo giusta il n. I 7 della LF del 12 dic. 2014 concernente l’attuazione delle Rac- comandazioni del Gruppo d’azione finanziaria rivedute nel 2012, in vigore dal   1° gen. 2016 (RU 2015 1389; FF 2014 563).     Legge sul riciclaggio di denaro   27 / 34   955.0   2bis L’Ufficio di comunicazione può, in casi specifici, fornire informazioni alle auto- rità di cui al capoverso 2, sempre che queste utilizzino tali informazioni esclusiva- mente per la lotta contro il riciclaggio di denaro, i suoi reati preliminari, la criminalità  organizzata o il finanziamento del terrorismo. L’articolo 30 capoversi 2–5 si applica  per analogia.175   2ter L’Ufficio di comunicazione può trasmettere alle autorità di cui ai capoversi 1 e 2  le informazioni provenienti da uffici di comunicazione esteri unicamente con l’espli- cito consenso di questi ultimi e per gli scopi menzionati nel capoverso 2bis.176   3 L’Ufficio di comunicazione comunica alla FINMA, alla CFCG, all’autorità inter- cantonale e all’Ufficio centrale le decisioni delle autorità cantonali di perseguimento  penale.177   Art. 29a178 Autorità penali   1 Le autorità penali comunicano quanto prima all’Ufficio di comunicazione tutti i pro- cedimenti pendenti relativi agli articoli 260ter, 260quinquies capoverso 1, 305bis e 305ter  capoverso 1 CP179.180 Gli inviano quanto prima le loro sentenze e decisioni di non  luogo a procedere, con le relative motivazioni.   2 Le autorità penali comunicano inoltre senza indugio all’Ufficio di comunicazione le  decisioni che hanno pronunciato in base alle denunce loro trasmesse dallo stesso.   2bis Le autorità penali utilizzano le informazioni trasmesse dall’Ufficio di comunica- zione conformemente alle condizioni da esso stabilite nel caso specifico in conformità  con l’articolo 29 capoverso 2ter.181   3 Le autorità penali possono trasmettere alla FINMA, alla CFCG, all’autorità inter- cantonale e all’Ufficio centrale tutte le informazioni e tutti i documenti di cui questi  necessitano per l’adempimento dei loro compiti, sempreché il procedimento penale  non ne sia intralciato.182       175 Introdotta dal n. I 7 della LF del 12 dic. 2014 concernente l’attuazione delle Raccomanda- zioni del Gruppo d’azione finanziaria rivedute nel 2012, in vigore dal 1° gen. 2016 (RU  2015 1389; FF 2014 563).   176 Introdotto dal n. I 7 della LF del 12 dic. 2014 concernente l’attuazione delle Raccomanda- zioni del Gruppo d’azione finanziaria rivedute nel 2012 (RU 2015 1389; FF 2014 563).  Nuovo testo giusta il n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021  656; 2022 551; FF 2019 4539).   177 Nuovo testo giusta il n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021  656; 2022 551; FF 2019 4539).   178 Introdotto dal n. I 4 della LF del 3 ott. 2008 concernente l’attuazione delle Raccomanda- zioni rivedute del Gruppo d’azione finanziaria, in vigore dal 1° feb. 2009 (RU 2009 361;  FF 2007 5687).   179 RS 311.0  180 Nuovo testo giusta l’all. n. II 6 del DF del 25 set. 2020 che approva e traspone nel diritto   svizzero la Convenzione del Consiglio d’Europa per la prevenzione del terrorismo e il re- lativo Protocollo addizionale e potenzia il dispositivo penale contro il terrorismo e la cri- minalità organizzata, in vigore dal 1° lug. 2021 (RU 2021 360; FF 2018 5439).   181 Introdotto dal n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021 656;  2022 551; FF 2019 4539).   182 Nuovo testo giusta il n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021  656; 2022 551; FF 2019 4539).     Riciclaggio di denaro   28 / 34   955.0   4 La FINMA, la CFCG, l’autorità intercantonale e l’Ufficio centrale coordinano gli  eventuali interventi nei confronti di un intermediario finanziario con le competenti  autorità di perseguimento penale. Consultano le competenti autorità di perseguimento  penale prima di un’eventuale trasmissione delle informazioni e dei documenti rice- vuti.183   Sezione 1a:184  Collaborazione con gli organismi di vigilanza e gli organismi  di autodisciplina   Art. 29b   1 L’Ufficio di comunicazione può scambiare con gli organismi di vigilanza e gli or- ganismi di autodisciplina tutte le informazioni necessarie all’applicazione della pre- sente legge.   2 Può trasmettere agli organismi di vigilanza e agli organismi di autodisciplina le in- formazioni provenienti dalle autorità di perseguimento penale unicamente con l’espli- cito consenso di queste ultime.   3 Può trasmettere agli organismi di vigilanza e agli organismi di autodisciplina le in- formazioni provenienti da uffici di comunicazione esteri unicamente con l’esplicito  consenso di questi ultimi ed esclusivamente per gli scopi menzionati nell’articolo 29  capoverso 2bis.   Sezione 2: Collaborazione con autorità straniere   Art. 30185 Collaborazione con uffici di comunicazione esteri   1 L’Ufficio di comunicazione può trasmettere a un ufficio di comunicazione estero i  dati personali e le altre informazioni di cui è in possesso o che è autorizzato a racco- gliere conformemente alla presente legge, se l’ufficio di comunicazione estero:   a. garantisce che utilizzerà le informazioni esclusivamente a scopo di analisi nel  contesto della lotta contro il riciclaggio di denaro, i suoi reati preliminari, la  criminalità organizzata o il finanziamento del terrorismo;   b. garantisce che accoglierà richieste analoghe della Svizzera;   c. garantisce che rispetterà il segreto d’ufficio o il segreto professionale;   d. garantisce che trasmetterà a terzi le informazioni ricevute soltanto con l’espli- cito consenso dell’Ufficio di comunicazione; e       183 Nuovo testo giusta il n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021  656; 2022 551; FF 2019 4539).   184 Introdotto dal n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021 656;  2022 551; FF 2019 4539).   185 Nuovo testo giusta il n. I della LF del 21 giu. 2013, in vigore dal 1° nov. 2013   (RU 2013 3493; FF 2012 6199).     Legge sul riciclaggio di denaro   29 / 34   955.0   e. rispetta le condizioni e le restrizioni d’uso dell’Ufficio di comunicazione.   2 L’Ufficio di comunicazione è autorizzato a trasmettere segnatamente le informa- zioni seguenti:   a.186 il nome dell’intermediario finanziario o del commerciante, a condizione che  sia garantito l’anonimato dell’autore della comunicazione o della persona che  ha adempiuto l’obbligo d’informare sancito dalla presente legge;   b. il nome del titolare del conto, il numero del conto e il saldo del conto;   c. l’avente economicamente diritto;   d. indicazioni sulle transazioni.   3 L’Ufficio di comunicazione trasmette le informazioni sotto forma di rapporto.   4 L’Ufficio di comunicazione può autorizzare l’ufficio di comunicazione estero a tra- smettere le informazioni a un’altra autorità, se quest’ultima garantisce che:   a. utilizzerà le informazioni esclusivamente:   1. a scopo di analisi nel contesto della lotta contro il riciclaggio di denaro, i  suoi reati preliminari, la criminalità organizzata o il finanziamento del  terrorismo, o   2. per aprire un procedimento penale per riciclaggio di denaro o i suoi reati  preliminari, per criminalità organizzata o per finanziamento del terrori- smo oppure per suffragare una domanda di assistenza giudiziaria nel qua- dro di un tale procedimento penale;   b. non utilizzerà le informazioni per perseguire reati che secondo il diritto sviz- zero non costituiscono reati preliminari del riciclaggio di denaro;   c. non utilizzerà le informazioni come mezzi di prova; e   d. rispetterà il segreto d’ufficio o il segreto professionale.   5 Se la richiesta di trasmissione a un’altra autorità estera riguarda un caso che in Sviz- zera è oggetto di un procedimento penale, l’Ufficio di comunicazione chiede dapprima  l’autorizzazione del pubblico ministero responsabile del procedimento.   6 L’Ufficio di comunicazione può disciplinare in modo più particolareggiato con gli  uffici di comunicazione esteri le modalità di collaborazione.   Art. 31187 Rifiuto di fornire informazioni   L’Ufficio di comunicazione non dà seguito alla richiesta di un ufficio di comunica- zione estero se:   a. la richiesta non ha alcun legame con la Svizzera;       186 Nuovo testo giusta il n. I 7 della LF del 12 dic. 2014 concernente l’attuazione delle Rac- comandazioni del Gruppo d’azione finanziaria rivedute nel 2012, in vigore dal   1° gen. 2016 (RU 2015 1389; FF 2014 563).   187 Nuovo testo giusta il n. I della LF del 21 giu. 2013, in vigore dal 1° nov. 2013   (RU 2013 3493; FF 2012 6199).     Riciclaggio di denaro   30 / 34   955.0   b. per rispondervi è necessario applicare la coercizione processuale o eseguire  altre misure e azioni per le quali il diritto svizzero prevede si faccia capo  all’assistenza giudiziaria o a un’altra procedura disciplinata da una legge spe- ciale o da un trattato internazionale;   c. la richiesta compromette gli interessi nazionali o la sicurezza e l’ordine pub- blici.   Art. 31a188 Disposizioni applicabili della legge federale del 7 ottobre 1994 sugli  Uffici centrali di polizia giudiziaria della Confederazione   Per quanto la presente legge non contenga disposizioni sul trattamento dei dati e l’as- sistenza amministrativa da parte dell’Ufficio di comunicazione, si applicano per ana- logia le sezioni 1 e 4 della legge federale del 7 ottobre 1994189 sugli Uffici centrali di  polizia giudiziaria della Confederazione.   Art. 32 Collaborazione con autorità estere di perseguimento penale190   1 Per l’Ufficio di comunicazione, la collaborazione con le autorità estere di persegui- mento penale è disciplinata dall’articolo 13 capoverso 2 della legge federale del 7 ot- tobre 1994191 sugli uffici centrali di polizia giudiziaria della Confederazione.   2 ...192   3 L’Ufficio di comunicazione non è autorizzato a trasmettere ad autorità estere di per- seguimento penale il nome della persona che ha trasmesso la comunicazione dell’in- termediario finanziario o del commerciante oppure della persona che ha adempiuto  l’obbligo d’informare di cui all’articolo 11a.193   Capitolo 5: Trattamento di dati personali   Art. 33 Principio   Il trattamento di dati personali è disciplinato dalla legge federale del 19 giugno  1992194 sulla protezione dei dati.       188 Introdotto dal n. I della LF del 21 giu. 2013, in vigore dal 1° nov. 2013 (RU 2013 3493;  FF 2012 6199).   189 RS 360  190 Nuovo testo giusta il n. I della LF del 21 giu. 2013, in vigore dal 1° nov. 2013    (RU 2013 3493; FF 2012 6199).  191 RS 360  192 Abrogato dal n. I della LF del 21 giu. 2013, con effetto dal 1° nov. 2013    (RU 2013 3493; FF 2012 6199).  193 Introdotto dal n. I 4 della LF del 3 ott. 2008 concernente l’attuazione delle Raccomanda-  zioni rivedute del Gruppo d’azione finanziaria (RU 2009 361; FF 2007 5687). Nuovo te- sto giusta il n. I 7 della LF del 12 dic. 2014 concernente l’attuazione delle Raccomanda- zioni del Gruppo d’azione finanziaria rivedute nel 2012, in vigore dal   1° gen. 2016 (RU 2015 1389; FF 2014 563).   194 RS 235.1     Legge sul riciclaggio di denaro   31 / 34   955.0   Art. 34 Collezioni di dati in rapporto con le comunicazioni e le informazioni  trasmesse all’Ufficio di comunicazione195   1 Gli intermediari finanziari tengono collezioni separate di dati che contengono tutti i  documenti relativi alla comunicazione di cui all’articolo 9 della presente legge o  all’articolo 305ter capoverso 2 CP196 e alle richieste dell’Ufficio di comunicazione di  cui all’articolo 11a.197   2 Possono trasmettere dati provenienti da tali collezioni unicamente alla FINMA, alla  CFCG, all’autorità intercantonale, all’Ufficio centrale, agli organismi di vigilanza,  agli organismi di autodisciplina, all’Ufficio di comunicazione e alle autorità di perse- guimento penale.198   3 Il diritto d’accesso delle persone interessate previsto dall’articolo 8 della legge fede- rale del 19 giugno 1992199 sulla protezione dei dati deve essere fatto valere nei con- fronti dell’Ufficio di comunicazione (art. 35).200   4 I dati devono essere distrutti cinque anni dopo l’avvenuta comunicazione.   Art. 35 Trattamento dei dati da parte dell’Ufficio di comunicazione   1 Il trattamento di dati personali da parte dell’Ufficio di comunicazione è disciplinato  dalla legge federale del 7 ottobre 1994201 sugli Uffici centrali di polizia giudiziaria  della Confederazione. Il diritto d’accesso dei privati è disciplinato dall’articolo 8 della  legge federale del 13 giugno 2008202 sui sistemi d’informazione di polizia della Con- federazione.203   2 L’Ufficio di comunicazione può scambiare informazioni con la FINMA, la CFCG,  l’autorità intercantonale, l’Ufficio centrale e le autorità di perseguimento penale me- diante una procedura di richiamo.204   2 Lo scambio di informazioni tra l’Ufficio di comunicazione e la FINMA, la CFCG,  l’autorità intercantonale di vigilanza e d’esecuzione secondo l’articolo 105 LGD205 e  le autorità di perseguimento penale può essere effettuato mediante una procedura di  richiamo.206       195 Nuovo testo giusta il n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021  656; 2022 551; FF 2019 4539).   196 RS 311.0  197 Nuovo testo giusta il n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021   656; 2022 551; FF 2019 4539).  198 Nuovo testo giusta il n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021   656; 2022 551; FF 2019 4539).  199 RS 235.1  200 Nuovo testo giusta il n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021   656; 2022 551; FF 2019 4539).  201 RS 360  202 RS 361  203 Nuovo testo giusta l’all. 1 n. 9 della LF del 13 giu. 2008 sui sistemi d’informazione di po-  lizia della Confederazione, in vigore dal 5 dic. 2008 (RU 2008 4989; FF 2006 4631).  204 Nuovo testo giusta il n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU 2021   656; 2022 551; FF 2019 4539).  205 RS 935.51  206 Nuovo testo giusta l’all. n. II 8 della LF del 29 set. 2017 sui giochi in denaro, in vigore   dal 1° gen. 2019 (RU 2018 5103; FF 2015 6849).     Riciclaggio di denaro   32 / 34   955.0   Art. 35a207 Verifica   1 Per svolgere i suoi compiti, l’Ufficio di comunicazione può verificare, mediante una  procedura di richiamo, se la persona oggetto di una comunicazione o di una denuncia  è registrata in uno dei sistemi d’informazione seguenti:   a. registro nazionale di polizia;   b. sistema d’informazione centrale sulla migrazione;   c.208 casellario giudiziale informatizzato VOSTRA;   d. sistema per il trattamento dei dati relativi alla protezione dello Stato;   e. sistema di gestione delle persone, degli atti e delle pratiche nel settore dell’as- sistenza giudiziaria internazionale in materia penale.   2 L’accesso a ulterior955.0i informazioni è disciplinato dalle disposizioni applicabili  a ciascun sistema d’informazione.   Capitolo 6: Disposizioni penali e rimedi giuridici   Art. 36209   Art. 37210 Violazione dell’obbligo di comunicazione   1 È punito con la multa sino a 500 000 franchi chiunque, intenzionalmente, viola l’ob- bligo di comunicazione previsto dall’articolo 9.   2 Chi ha agito per negligenza è punito con la multa sino a 150 000 franchi.   3 ...211   Art. 38212 Violazione dell’obbligo di verifica   1 Il commerciante che viola intenzionalmente l’obbligo di cui all’articolo 15 di inca- ricare un’impresa di revisione è punito con la multa sino a 100 000 franchi.       207 Introdotto dall’all. 1 n. 9 della LF del 13 giu. 2008 sui sistemi d’informazione di polizia  della Confederazione, in vigore dal 5 dic. 2008 (RU 2008 4989; FF 2006 4631).   208 Nuovo testo giusta l’all. 1 n. 14 della L del 17 giu. 2016 sul casellario giudiziale, in vigore  dal 23 gen. 2023 (RU 2022 600; FF 2014 4929).   209 Abrogato dall’all. n. 17 della LF del 22 giu. 2007 concernente l’Autorità federale di vigi- lanza sui mercati finanziari, con effetto dal 1° gen. 2009 (RU 2008 5207; FF 2006 2625).   210 Nuovo testo giusta l’all. n. 17 della LF del 22 giu. 2007 concernente l’Autorità federale   di vigilanza sui mercati finanziari, in vigore dal 1° gen. 2009 (RU 2008 5207; FF 2006  2625).   211 Abrogato dall’all. n. 12 della L del 19 giu. 2015 sull’infrastruttura finanziaria, con effetto  dal 1° gen. 2016 (RU 2015 5339; FF 2014 6445).   212 Nuovo testo giusta il n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023   (RU 2021 656; 2022 551; FF 2019 4539).     Legge sul riciclaggio di denaro   33 / 34   955.0   2 Se ha agito per negligenza, è punito con la multa sino a 10 000 franchi.   Art. 39 e 40213   Capitolo 7: Disposizioni finali   Art. 41214 Attuazione   1 Il Consiglio federale emana le disposizioni necessarie all’attuazione della presente  legge.   2 Può autorizzare la FINMA, la CFCG, il DFGP e l’UDSC a emanare disposizioni di  esecuzione negli ambiti di portata ridotta, segnatamente negli ambiti prevalentemente  tecnici.215   Art. 42216 Disposizione transitoria della modifica del 15 giugno 2018   1 Gli intermediari finanziari di cui all’articolo 2 capoverso 3 che all’entrata in vigore  della modifica del 15 giugno 2018 dispongono di un’autorizzazione della FINMA se- condo il previgente articolo 14, devono affiliarsi a un organismo di autodisciplina ri- conosciuto. Devono presentare una richiesta di affiliazione entro un anno da tale en- trata in vigore. Possono proseguire la loro attività fino alla decisione concernente la  richiesta.   2 Ai saggiatori del commercio e alle società del gruppo secondo la LCMP217 si appli- cano le disposizioni finali di tale legge.218   Art. 43 Modifica del diritto vigente   Concerne solo il testo francese        213 Abrogati dall’all. n. 17 della LF del 22 giu. 2007 concernente l’Autorità federale di vigi- lanza sui mercati finanziari, con effetto dal 1° gen. 2009 (RU 2008 5207; FF 2006 2625).   214 Nuovo testo giusta il n. I 4 della LF del 3 ott. 2008 concernente l’attuazione delle   Raccomandazioni rivedute del Gruppo d’azione finanziaria, in vigore dal 1° gen. 2010   (RU 2009 361 6401; FF 2007 5687).   215 Nuovo testo giusta l’all. 2 n. 1 della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2023 (RU  2021 656; 2022 551; FF 2019 4539).   216 Nuovo testo giusta l’all. n. II 15 della LF del 15 giu. 2018 sugli istituti finanziari, in vi- gore dal 1° gen. 2020 (RU 2018 5247, 2019 4631; FF 2015 7293).   217 RS 941.31  218 Introdotto dal n. I della LF del 19 mar. 2021, in vigore dal 1° gen. 2022 (RU 2021 656;   FF 2019 4539).     Riciclaggio di denaro   34 / 34   955.0   Art. 44 Referendum ed entrata in vigore   1 La presente legge sottostà al referendum facoltativo.   2 Il Consiglio federale ne determina l’entrata in vigore.   Data dell’entrata in vigore: 1° aprile 1998219       219 DCF del 16 mar. 1998.    	Capitolo 1: Disposizioni generali 	Art. 1  Oggetto 	Art. 2 Campo d’applicazione 	Art. 2a  Definizioni  	Capitolo 2: Obblighi 	Sezione 1: Obblighi di diligenza degli intermediari finanziari 	Art. 3 Identificazione della controparte 	Art. 4  Accertamento dell’avente economicamente diritto 	Art. 5 Rinnovo dell’identificazione o accertamento dell’avente economicamente diritto 	Art. 6  Obblighi di diligenza particolari 	Art. 7 Obbligo di allestire e conservare documenti 	Art. 7a  Valori patrimoniali di poca entità 	Art. 8 Provvedimenti organizzativi  	Sezione 1a:  Obblighi di diligenza dei commercianti 	Art. 8a  	Sezione 2: Obblighi in caso di sospetto di riciclaggio di denaro 	Art. 9 Obbligo di comunicazione 	Art. 9a  Ordini di clienti concernenti i valori patrimoniali segnalati 	Art. 9b  Interruzione della relazione d’affari 	Art. 10  Blocco dei beni 	Art. 10a  Divieto d’informazione 	Art. 11  Esclusione della responsabilità penale e civile  	Sezione 3:  Consegna di informazioni 	Art. 11a   	Capitolo 3: Vigilanza 	Sezione 1: Disposizioni generali 	Art. 12  Competenza 	Art. 13 	Art. 14  Affiliazione a un organismo di autodisciplina 	Art. 15  Obbligo di verifica per i commercianti  	Sezione 2:  Obbligo di comunicazione delle autorità di vigilanza e degli organismi di vigilanza 	Art. 16  	Sezione 3:   Vigilanza sugli intermediari finanziari ai sensi dell’articolo 2 capoverso 2 	Art. 17  	Sezione 3a:  Vigilanza sugli intermediari finanziari ai sensi dell’articolo 2 capoverso 3 	Art. 18 Compiti della FINMA 	Art. 18a  Elenco pubblico 	Art. 19 	Art. 19a 	Art. 19b 	Art. 20  Esercizio di un’attività senza affiliazione a un organismo di autodisciplina 	Art. 21 e 22  	Sezione 3b:  Trasmissione di dati su attività terroristiche 	Art. 22a  	Sezione 4: Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro 	Art. 23  	Sezione 5: Organismi di autodisciplina 	Art. 24 Riconoscimento 	Art. 24a  Abilitazione delle società di audit e degli auditor responsabili 	Art. 25 Regolamento 	Art. 26 Elenchi 	Art. 26a  Società svizzere di un gruppo 	Art. 27  Scambio di informazioni e obbligo di comunicazione 	Art. 28  Revoca del riconoscimento   	Capitolo 4: Assistenza amministrativa 	Sezione 1: Collaborazione tra autorità svizzere 	Art. 29 Scambio di informazioni tra autorità 	Art. 29a  Autorità penali  	Sezione 1a:  Collaborazione con gli organismi di vigilanza e gli organismi di autodisciplina 	Art. 29b  	Sezione 2: Collaborazione con autorità straniere 	Art. 30  Collaborazione con uffici di comunicazione esteri 	Art. 31  Rifiuto di fornire informazioni 	Art. 31a  Disposizioni applicabili della legge federale del 7 ottobre 1994 sugli Uffici centrali di polizia giudiziaria della Confederazione 	Art. 32 Collaborazione con autorità estere di perseguimento penale   	Capitolo 5: Trattamento di dati personali 	Art. 33 Principio 	Art. 34 Collezioni di dati in rapporto con le comunicazioni e le informazioni trasmesse all’Ufficio di comunicazione 	Art. 35 Trattamento dei dati da parte dell’Ufficio di comunicazione 	Art. 35a  Verifica  	Capitolo 6: Disposizioni penali e rimedi giuridici 	Art. 36 	Art. 37  Violazione dell’obbligo di comunicazione 	Art. 38  Violazione dell’obbligo di verifica 	2 Se ha agito per negligenza, è punito con la multa sino a 10 000 franchi. 	Art. 39 e 40  	Capitolo 7: Disposizioni finali 	Art. 41  Attuazione 	Art. 42  Disposizione transitoria della modifica del 15 giugno 2018 	Art. 43 Modifica del diritto vigente 	Art. 44 Referendum ed entrata in vigore