955.021   1 / 10   Ordinanza   della Commissione federale delle case da gioco sugli obblighi  di diligenza delle case da gioco relativi alla lotta contro il riciclaggio  di denaro e il finanziamento del terrorismo   (Ordinanza della CFCG sul riciclaggio di denaro, ORD-CFCG)   del 12 novembre 2018 (Stato 1° gennaio 2023)     La Commissione federale delle case da gioco (CFCG),   visto l’articolo 17 della legge del 10 ottobre 19971 sul riciclaggio di denaro (LRD);  visto l’articolo 68 capoverso 3 della legge del 29 settembre 20172 sui giochi in  denaro (LGD),   ordina:   Capitolo 1: Oggetto e campo d’applicazione   Art. 1   1 La presente ordinanza concretizza gli obblighi di diligenza sanciti nella LRD e nella  LGD per le case da gioco titolari di una concessione.   2 Determina le misure organizzative che le case da gioco devono adottare nel settore  dei giochi da casinò terrestri (giochi terrestri) e in quello dei giochi da casinò in linea  (giochi in linea).   Capitolo 2: Obblighi di diligenza  (art. 3–11a LRD)   Sezione 1: Identificazione e registrazione del giocatore  (art. 3 LRD)   Art. 2 Identificazione e registrazione del giocatore nel settore  dei giochi terrestri   1 Nel settore dei giochi terrestri, la casa da gioco identifica e registra il giocatore che  durante la medesima giornata di gioco effettua una o più transazioni per un importo  totale pari o superiore a 4000 franchi, in una delle seguenti categorie:   a. acquisto di gettoni dalla casa da gioco;   b. rivendita di gettoni alla casa da gioco;   c. pagamenti ottenuti ai giochi in denaro automatici;        RU 2018 5307  1 RS 955.0  2 RS 935.51   955.021      Riciclaggio di denaro   2 / 10   955.021   d. emissione e incasso di assegni;   e. cambio di valuta;   f. cambio del taglio di banconote.   2 La transazione che ha fatto scattare l’identificazione è registrata sotto il nome del  giocatore.   3 La casa da gioco può adempiere il suo obbligo d’identificazione, anche identificando  e registrando immediatamente tutti i giocatori all’entrata della casa da gioco. In tal  caso i capoversi 1 e 2 non si applicano.    4 La casa da gioco stabilisce nelle sue direttive interne quale metodo d’identificazione  intende applicare.   Art. 3 Identificazione e registrazione del giocatore nel settore  dei giochi in linea   Nel settore dei giochi in linea, la casa da gioco identifica e registra il giocatore che  sull’arco di 24 ore effettua una o più transazioni per un importo totale pari o superiore  a 4000 franchi, in una delle seguenti categorie:   a. versamento sul suo conto giocatore secondo l’articolo 50 capoverso 1 dell’or- dinanza del 7 novembre 20183 sui giochi in denaro (OGD); o   b. versamento di vincite e averi sul conto di pagamento secondo l’articolo 50  capoverso 2 OGD.   Art. 4 Dati da registrare per l’identificazione   1 La casa da gioco registra il cognome, i nomi, la data di nascita e la cittadinanza del  giocatore.   2 Se il giocatore è cittadino di un Paese nel quale la data di nascita non è utilizzata,  l’esigenza di questa indicazione decade. Questa eccezione è motivata in una nota al- legata agli atti.   Art. 5 Prova dell’identità    1 La prova dell’identità del giocatore può essere fornita mediante:   a. un documento d’identità ufficiale in caratteri latini e provvisto di fotografia,  quale il passaporto, la carta d’identità o la licenza di condurre;   b. la copia autenticata ai sensi dell’articolo 6 del documento d’identità di cui alla  lettera a;   c. la copia del documento d’identità di cui alla lettera a, accompagnata dalla  prova che il giocatore ha un conto di pagamento svizzero a suo nome;   d. un mezzo d’identificazione elettronico riconosciuto dallo Stato;   e. un’identificazione video o in linea; o       3 RS 935.511      Ordinanza della CFCG sul riciclaggio di denaro   3 / 10   955.021   f. qualsiasi altro mezzo equivalente previamente approvato dalla CFCG.   2 La casa da gioco allestisce una copia del mezzo di prova presentatole e la conserva  in forma cartacea o elettronica.   Art. 6 Autenticazione   1 La copia del documento d’identità di cui all’articolo 5 capoverso 1 lettera a è auten- ticata da:   a. un notaio o un ente pubblico normalmente preposto al rilascio di tali attesta- zioni;   b. un avvocato abilitato a esercitare la professione in Svizzera;   c. un intermediario finanziario ai sensi dell’articolo 2 capoverso 2 o 3 LRD con  domicilio o sede in Svizzera; o   d. un intermediario finanziario con sede o domicilio all’estero che esercita un’at- tività simile a quella di un intermediario finanziario ai sensi dell’articolo 2  capoverso 2 o 3 LRD e che è sottoposto a una vigilanza e a una regolamenta- zione equivalenti in materia di lotta contro il riciclaggio di denaro e il finan- ziamento del terrorismo.   2 È considerata attestazione di autenticità valida anche la copia del documento d’iden- tità presente nella banca dati di un prestatore di servizi di certificazione riconosciuto  secondo la legge federale del 18 marzo 20164 sulla firma elettronica in combinazione  con un’autenticazione elettronica effettuata dal giocatore in questo ambito. La copia  del documento d’identità è richiesta nel quadro dell’emissione di un certificato quali- ficato.   Sezione 2: Accertamento dell’avente economicamente diritto  (art. 4 LRD)   Art. 7 Principio   1 La casa da gioco richiede al giocatore una dichiarazione scritta indicante l’identità  della persona fisica avente economicamente diritto, se:   a. sa che il giocatore non è identico all’avente economicamente diritto o se ha  dubbi al riguardo;   b. il giocatore effettua transazioni che richiedono la sua identificazione secondo  l’articolo 3 o che devono essere registrate secondo l’articolo 10;   c. il giocatore apporta valori patrimoniali manifestamente superiori alla sua  disponibilità finanziaria; o   d. la relazione con il giocatore induce la casa da gioco a constatare altri compor- tamenti insoliti.       4 RS 943.03     Riciclaggio di denaro   4 / 10   955.021   2 La dichiarazione può essere firmata o confermata per via elettronica dal giocatore.   Art. 8 Indicazioni necessarie   1 La dichiarazione circa l’avente economicamente diritto contiene le indicazioni se- guenti: cognome, nomi, data di nascita, indirizzo di domicilio e cittadinanza.   2 Se l’avente economicamente diritto è cittadino di un Paese nel quale non si utilizza  la data di nascita o l’indirizzo di domicilio, l’esigenza di queste indicazioni decade.  Questa eccezione è motivata in una nota allegata agli atti.   Sezione 3: Sorveglianza delle relazioni d’affari   Art. 9 Principio   La casa da gioco provvede a una sorveglianza efficace delle sue relazioni d’affari e  delle sue transazioni con il giocatore, tenendo conto del canale di distribuzione della  propria offerta.   Art. 10 Transazioni da registrare nel settore dei giochi terrestri   1 La casa da gioco registra sotto il nome del giocatore tutte le transazioni effettuate  nel settore dei giochi terrestri pari o superiori a 4000 franchi, in una delle categorie  seguenti:   a. rivendita di gettoni alla casa da gioco;   b. emissione e incasso di assegni;   c. cambio di valuta;    d. cambio del taglio di banconote.    2 Registra sotto il nome del giocatore i pagamenti ottenuti ai giochi in denaro automa- tici che, in una o più transazioni effettuate la medesima giornata di gioco, raggiungono  o superano 15 000 franchi.    3 Registra sotto il nome del giocatore tutte le transazioni effettuate nel quadro di una  relazione d’affari duratura.   4 Una relazione d’affari è considerata duratura se la casa da gioco mette a disposizione  del giocatore una delle possibilità seguenti:   a. un deposito di gettoni; o    b. un supporto elettronico per crediti di gioco che viene usato per più di una  giornata di gioco e che alla fine di una giornata di gioco presenta un credito  superiore a 4000 franchi.   5 Quando registra le transazioni sotto il nome del giocatore o avvia con lui una rela- zione d’affari duratura, la casa da gioco ne registra l’indirizzo del domicilio.      Ordinanza della CFCG sul riciclaggio di denaro   5 / 10   955.021   6 Se il giocatore è cittadino di un Paese nel quale non si utilizza l’indirizzo di domici- lio, l’esigenza di questa indicazione decade. Questa eccezione è motivata in una nota  allegata agli atti.   Art. 11 Transazioni da registrare nel settore dei giochi in linea   La casa da gioco adempie l’obbligo di registrare le transazioni nel settore dei giochi  in linea rilevando i dati di cui all’articolo 39 dell’ordinanza del DFGP del 7 novembre  20185 sulle case da gioco.   Sezione 4: Obblighi di diligenza particolari  (art. 6 LRD)   Art. 12 Principio   La casa da gioco chiarisce senza indugio le circostanze economiche, non appena si  verifichi un caso secondo l’articolo 6 capoverso 2 LRD.   Art. 13 Relazioni d’affari che comportano un rischio elevato   (art. 6 cpv. 2 lett. c LRD)   1 La casa da gioco stabilisce i criteri per individuare le relazioni d’affari che compor- tano un rischio elevato, tenendo conto del canale di distribuzione della propria offerta.   2 Entrano in considerazione segnatamente i criteri seguenti:   a. statuto di persone politicamente esposte secondo l’articolo 2a capoversi 1 e 2  LRD;   b. domicilio e cittadinanza del giocatore e dell’avente economicamente diritto;   c. tipo e luogo dell’attività commerciale del giocatore e dell’avente economica- mente diritto;   d. importo dei valori patrimoniali apportati dal giocatore;   e. importo dei valori patrimoniali vinti o ricambiati;   f. Paese di provenienza dei versamenti sul conto giocatore o Paese di destina- zione dei trasferimenti sul conto di pagamento.   3 I criteri di cui al capoverso 2 lettere a, b ed f indicano relazioni d’affari che compor- tano un rischio elevato in particolare se il Paese interessato figura negli elenchi delle  giurisdizioni ad alto rischio e non cooperanti del Gruppo d’azione finanziaria (GAFI)6  o se è soggetto a sanzioni internazionali ai sensi della legge del 22 marzo 20027 sugli  embarghi.       5 RS 935.521.21  6 www.fatf-gafi.org > pays > juridictions à hauts risques et juridictions sous surveillance  7 RS 946.231     Riciclaggio di denaro   6 / 10   955.021   Art. 14 Classificazione delle relazioni d’affari fondata sul rischio   1 La casa da gioco suddivide le sue relazioni d’affari nelle tre categorie seguenti:   a. relazioni d’affari che rispondono a due o più criteri di cui all’articolo 13 («ri- schio molto elevato»);   b. relazioni d’affari che rispondono a uno dei criteri di cui all’articolo 13  («rischio elevato»);   c. relazioni d’affari che non rispondono ad alcun criterio di cui all’articolo 13  («rischio normale»).   2 La casa da gioco verifica ogni anno la classificazione delle relazioni d’affari.   Art. 15 Transazioni che comportano un rischio elevato   (art. 6 cpv. 2 lett. c LRD)   1 La casa da gioco stabilisce i criteri per individuare le transazioni che comportano un  rischio elevato, tenendo conto del canale di distribuzione della propria offerta.   2 Entrano in considerazione segnatamente, i criteri seguenti:   a. importo dei valori patrimoniali apportati dal giocatore;   b. importo dei valori patrimoniali vinti dal giocatore o ricambiati;   c. divergenze considerevoli quanto a tipo, volume o frequenza delle transazioni  rispetto a quelle normalmente effettuate nell’ambito della stessa relazione  d’affari;   d. divergenze considerevoli quanto a tipo, volume o frequenza delle transazioni  rispetto a quelle normalmente effettuate nell’ambito di relazioni d’affari  simili.   3 Una transazione in cui vengono immessi in una sola volta 30 000 o più franchi è  considerata in ogni caso una transazione che comporta un rischio elevato.   Art. 16 Contenuto dei chiarimenti   A seconda del caso la casa da gioco chiarisce:   a. se il giocatore è l’avente economicamente diritto dei valori patrimoniali cam- biati, giocati o depositati;   b. se il giocatore è l’avente economicamente diritto dei valori patrimoniali vinti  o ricambiati;   c. la provenienza dei valori patrimoniali apportati dal giocatore;   d. l’origine del patrimonio del giocatore e dell’avente economicamente diritto;   e. l’attività professionale o commerciale del giocatore e dell’avente economica- mente diritto.       Ordinanza della CFCG sul riciclaggio di denaro   7 / 10   955.021   Art. 17 Procedura   1 A seconda del caso i chiarimenti comprendono:   a. la raccolta di informazioni scritte o orali presso il giocatore o l’avente econo- micamente diritto;   b. ragguagli da persone degne di fiducia;   c. la consultazione di altre fonti d’informazione o banche dati.   2 La casa da gioco verifica la plausibilità dei chiarimenti ottenuti, li documenta ed  esamina se sono adempiute le condizioni per una comunicazione ai sensi dell’arti- colo 9 capoverso 1 LRD.   Sezione 5:8  Documentazione, rifiuto o interruzione della relazione d’affari  (art. 3–7 LRD)   Art. 18 Documentazione   Se la casa da gioco non effettua alcuna comunicazione perché è riuscita a dissipare il  sospetto mediante chiarimenti complementari secondo l’articolo 6 LRD, ne docu- menta i motivi.   Art. 19   Abrogato   Art. 20 Rifiuto o interruzione della relazione d’affari   La casa da gioco rifiuta di avviare una relazione d’affari oppure, fatto salvo l’arti- colo 12a dell’ordinanza dell’11 novembre 20159 sul riciclaggio di denaro, interrompe  una relazione d’affari già avviata se:   a. non riesce a verificare l’identità del giocatore o identificare l’avente economi- camente diritto;   b. non riesce a chiarire il contesto economico del giocatore;   c. dubita delle indicazioni fornite dal giocatore anche dopo che è stata attuata la  procedura di cui all’articolo 5 capoverso 1 LRD;   d. sospetta che le siano state fornite intenzionalmente indicazioni false sull’iden- tità del giocatore o sul suo contesto economico oppure sull’avente economi- camente diritto.        8 Nuovo testo giusta il n. I dell’O del 25 ott. 2022, in vigore dal 1° gen. 2023   (RU 2022 706).   9 RS 955.01     Riciclaggio di denaro   8 / 10   955.021   Capitolo 3: Provvedimenti organizzativi   Sezione 1: Obbligo di allestire e conservare documenti  (art. 7 LRD)   Art. 21   1 La casa da gioco allestisce e organizza la propria documentazione in modo tale da  consentire alla CFCG, all’autorità di perseguimento penale o ad altre competenti au- torità di formarsi in ogni momento un giudizio attendibile sul rispetto degli obblighi  stabiliti negli articoli 3–11a LRD e nella presente ordinanza.   2 La documentazione comprende segnatamente:   a. una lista di tutti i giocatori identificati, con i dati di cui agli articoli 2 capoverso  2 e 4;   b. una copia del documento che ne comprova l’identità secondo l’articolo 5;   c. i documenti relativi alle transazioni registrate conformemente agli articoli 10  e 11;   d. nei casi di cui all’articolo 7, la dichiarazione scritta del giocatore relativa  all’identità dell’avente economicamente diritto;   e. le note e i documenti relativi ai risultati dei chiarimenti di cui agli articoli 12  e 16;   f. le note e i documenti relativi alla classificazione di cui all’articolo 14 e ai  risultati dell’applicazione dei criteri di cui agli articoli 13 e 15;   g. tutti i dati raccolti in relazione all’obbligo di comunicazione di cui all’articolo  9 capoverso 1 LRD.   3 La documentazione permette alle competenti autorità di ricostruire le transazioni che  devono essere registrate e le decisioni prese dalla casa da gioco.   4 La casa da gioco conserva questa documentazione in Svizzera, in un luogo sicuro e  accessibile in qualsiasi momento alle competenti autorità, per un periodo di dieci anni  dalla cessazione della relazione d’affari.   5 La casa da gioco distrugge i dati relativi a una comunicazione ai sensi dell’articolo 9  capoverso 1 LRD o dell’articolo 305ter capoverso 2 CP10, cinque anni dopo la comu- nicazione all’autorità competente.   Sezione 2: Organizzazione interna  (art. 8 LRD)   Art. 22 Direttive interne   1 La casa da gioco redige direttive interne relative alla lotta contro il riciclaggio di  denaro e il finanziamento del terrorismo. Vi precisa i provvedimenti tesi ad adempiere       10 RS 311.0      Ordinanza della CFCG sul riciclaggio di denaro   9 / 10   955.021   gli obblighi di diligenza secondo la LRD e la presente ordinanza, tenendo conto del  canale di distribuzione della propria offerta. Per ogni provvedimento la casa da gioco  indica la procedura, le risorse utilizzate e i mezzi previsti.   2 Le direttive interne sono adottate dal consiglio d’amministrazione o dall’organo di  direzione supremo.   3 Esse devono essere comunicate in modo adeguato ai collaboratori incaricati della  loro applicazione.   4 La casa da gioco sottopone alla CFCG qualsiasi modifica delle direttive interne. La  CFCG può vietare queste modifiche.   Art. 23 Servizio di lotta contro il riciclaggio di denaro   1 La casa da gioco designa una o più persone qualificate che fungono da servizio di  lotta contro il riciclaggio di denaro.   2 Il servizio di lotta contro il riciclaggio di denaro ha i seguenti compiti:   a. provvede all’applicazione e al rispetto delle direttive interne;   b. pianifica e sorveglia la formazione interna relativa alla lotta contro il riciclag- gio di denaro e il finanziamento del terrorismo;   c. ordina i chiarimenti di cui agli articoli 12 e 16 o effettua direttamente tali  chiarimenti;   d. fornisce consulenza alla direzione per qualsiasi questione relativa alla lotta  contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.   e. presenta annualmente alla CFCG un rapporto sull’attuazione degli obblighi di  diligenza relativi alla lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento  del terrorismo. A tal fine la CFCG gli mette a disposizione un modulo.   Art. 24 Formazione e formazione continua del personale   La casa da gioco provvede affinché i collaboratori ricevano una formazione di base  all’inizio dell’impiego e in seguito una formazione continua a intervalli regolari di  due anni al massimo sugli aspetti della lotta contro il riciclaggio di denaro e il finan- ziamento del terrorismo essenziali per la loro funzione.   Art. 25 Controlli interni   1 La casa da gioco designa una o più persone qualificate che sorvegliano il rispetto  degli obblighi stabiliti negli articoli 3–11a LRD e nella presente ordinanza ed effet- tuano controlli all’interno della casa da gioco.   2 Le persone interne incaricate della sorveglianza non possono controllare le relazioni  d’affari nell’ambito delle quali sono intervenute personalmente.      Riciclaggio di denaro   10 / 10   955.021   Capitolo 4: Disposizioni finali   Art. 26 Abrogazione di un altro atto normativo   L’ordinanza della Commissione federale delle case da gioco del 24 giugno 201511 sul  riciclaggio di denaro è abrogata.   Art. 27 Entrata in vigore   La presente ordinanza entra in vigore simultaneamente alla LGD12.       11 [RU 2015 2313]  12 Entrata in vigore il 1° gen. 2019 (RU 2018 5103).    	Capitolo 1: Oggetto e campo d’applicazione 	Art. 1  	Capitolo 2: Obblighi di diligenza 	Sezione 1: Identificazione e registrazione del giocatore 	Art. 2 Identificazione e registrazione del giocatore nel settore dei giochi terrestri 	Art. 3 Identificazione e registrazione del giocatore nel settore dei giochi in linea 	Art. 4 Dati da registrare per l’identificazione 	Art. 5 Prova dell’identità 	Art. 6 Autenticazione  	Sezione 2: Accertamento dell’avente economicamente diritto 	Art. 7 Principio 	Art. 8 Indicazioni necessarie  	Sezione 3: Sorveglianza delle relazioni d’affari 	Art. 9 Principio 	Art. 10 Transazioni da registrare nel settore dei giochi terrestri 	Art. 11 Transazioni da registrare nel settore dei giochi in linea  	Sezione 4: Obblighi di diligenza particolari 	Art. 12 Principio 	Art. 13 Relazioni d’affari che comportano un rischio elevato 	Art. 14 Classificazione delle relazioni d’affari fondata sul rischio 	Art. 15 Transazioni che comportano un rischio elevato 	Art. 16 Contenuto dei chiarimenti 	Art. 17 Procedura  	Sezione 5:  Documentazione, rifiuto o interruzione della relazione d’affari 	Art. 18 Documentazione 	Art. 19 	Art. 20 Rifiuto o interruzione della relazione d’affari   	Capitolo 3: Provvedimenti organizzativi 	Sezione 1: Obbligo di allestire e conservare documenti 	Art. 21  	Sezione 2: Organizzazione interna 	Art. 22 Direttive interne 	Art. 23 Servizio di lotta contro il riciclaggio di denaro 	Art. 24 Formazione e formazione continua del personale 	Art. 25 Controlli interni   	Capitolo 4: Disposizioni finali 	Art. 26 Abrogazione di un altro atto normativo 	Art. 27 Entrata in vigore