951.131   1   Verordnung  zum Bundesgesetz über die   Schweizerische Nationalbank   (Nationalbankverordnung, NBV)   vom 18. März 2004 (Stand am 1. Januar 2021)     Die Schweizerische Nationalbank (SNB),   gestützt auf die Artikel 15 Absatz 3, 17 Absatz 2, 18 Absatz 5, 20 Absatz 31   und 23 Absatz 1 des Nationalbankgesetzes vom 3. Oktober 20032 (NBG),   verordnet:   1. Kapitel: Gemeinsame Bestimmungen   Art. 1 Zweck   Diese Verordnung regelt:   a. die Durchführung statistischer Erhebungen durch die Nationalbank;   b. die Pflicht der Banken, Mindestreserven zu halten;   c.3 die Überwachung von systemisch bedeutsamen Finanzmarktinfrastrukturen.   Art. 2 Begriffe   1 In dieser Verordnung gelten als:   a. Bank: jede Person und Gesellschaft, die über eine Bewilligung im Sinne von  Artikel 3 des Bankengesetzes vom 8. November 19344 verfügt;   b.5 Wertpapierhaus: jede Gesellschaft im Sinne von Artikel 41 des Finanzinsti- tutsgesetzes vom 15. Juni 20186;   c.7 Fondsleitung: jede Gesellschaft im Sinne von Artikel 32 des Finanzinstituts- gesetzes;           AS 2004 2033  1 Seit 1. Jan. 2016: Art. 20 Abs. 5.  2 SR 951.11   3 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016    (AS 2015 5307).  4 SR 952.0  5 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 31. Okt. 2019, in Kraft seit 1. Jan. 2020    (AS 2019 3909).  6 SR 954.1  7 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 31. Okt. 2019, in Kraft seit 1. Jan. 2020    (AS 2019 3909).   951.131       Kreditinstitute   2   951.131   d.8 Vertreter ausländischer kollektiver Kapitalanlagen: jede Person und Gesell- schaft im Sinne von Artikel 123 des Kollektivanlagengesetzes vom 23. Juni  20069;   e.10 Versicherung: jede Einrichtung im Sinne von Artikel 2 des Versicherungs- aufsichtsgesetzes vom 17. Dezember 200411;   f. Einrichtung der beruflichen Vorsorge: jede Vorsorgeeinrichtung, die gemäss  Artikel 48 des Bundesgesetzes vom 25. Juni 198212 über die berufliche Al- ters-, Hinterlassenen- und Invalidenvorsorge bei der Aufsichtsbehörde in das  Register über die berufliche Vorsorge eingetragen ist;   g. Anlage- und Holdinggesellschaft: jede juristische Person, Gesellschaft und  öffentlich-rechtliche Körperschaft, deren Zweck zur Hauptsache in der dau- ernden Verwaltung von Beteiligungen besteht und welche die im Anhang zu  dieser Verordnung festgelegten Voraussetzungen erfüllt;   h.13 systemisch bedeutsame Finanzmarktinfrastruktur: ein Zahlungssystem,  ein Zentralverwahrer oder eine zentrale Gegenpartei im Sinne von Arti- kel 22 Absatz 1 des Finanzmarktinfrastrukturgesetzes vom 19. Juni 201514  (FinfraG);   i.15 Zahlungssystem: eine Einrichtung im Sinne von Artikel 81 FinfraG;   j.16 ...   k.17 Zentralverwahrer: ein Betreiber im Sinne von Artikel 61 Absatz 1 FinfraG;   l.18 zentrale Gegenpartei: eine Einrichtung im Sinne von Artikel 48 FinfraG;   m.19 Betreiber: ein Zentralverwahrer sowie jede Person und Gesellschaft, die ein  Zahlungssystem oder eine zentrale Gegenpartei betreibt;       8 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 31. Okt. 2019, in Kraft seit 1. Jan. 2020   (AS 2019 3909).   9 SR 951.31  10 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 10. Juni 2013, in Kraft seit 1. Juli 2013    (AS 2013 1987).  11 SR 961.01  12 SR 831.40  13 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016    (AS 2015 5307).  14  SR 958.1  15 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016    (AS 2015 5307).  16 Aufgehoben durch Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, mit Wirkung seit    1. Jan. 2016 (AS 2015 5307).  17 Eingefügt durch Ziff. I der V der SNB vom 10. Juni 2013 (AS 2013 1987). Fassung   gemäss Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016   (AS 2015 5307).   18 Eingefügt durch Ziff. I der V der SNB vom 10. Juni 2013 (AS 2013 1987). Fassung  gemäss Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016   (AS 2015 5307).   19 Eingefügt durch Ziff. I der V der SNB vom 10. Juni 2013 (AS 2013 1987). Fassung  gemäss Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016   (AS 2015 5307).     Nationalbankverordnung   3   951.131   n.20 indirekter Teilnehmer: jede Person im Sinne von Artikel 2 Buchsta- be e FinfraG;   o.21 operationelles Risiko: das Risiko, dass infolge der Unangemessenheit oder  des Versagens von internen Verfahren, Menschen oder Systemen oder infol- ge von externen Ereignissen die Funktionsweise der Finanzmarktinfrastruk- tur beeinträchtigt wird oder finanzielle Verluste entstehen;   p.22 allgemeines Geschäftsrisiko: das Risiko, dass ein Betreiber einer Finanz- marktinfrastruktur Verluste erleidet, die nicht in direktem Zusammenhang  mit dem Ausfall eines Teilnehmers oder mit anderweitigen Kredit- und Li- quiditätsrisiken stehen. Allgemeine Geschäftsrisiken umfassen auch das Ri- siko, dass aus operationellen oder strategischen Risiken finanzielle Verluste  entstehen;    q.23 Eigenmittel: hartes Kernkapital gemäss den Artikeln 21–26 der Eigenmittel- verordnung vom 1. Juni 201224;   r.25 Nettoliquidität: kurzfristig verwertbare Vermögenswerte abzüglich kurzfris- tiger Verbindlichkeiten;   s.26 extreme, aber plausible Marktbedingungen: für deren Ermittlung sind die  grössten Preisschwankungen, die in den letzten dreissig Jahren beobachtet  wurden oder die künftig als möglich erachtet werden, zu berücksichtigen.    2 Die Nationalbank definiert weitere Begriffe im Anhang zu dieser Verordnung und  im Meldeformular.   3 Ergänzend sind die in den Vorschriften der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht  (FINMA) über die Rechnungslegung der Banken27 verwendeten Begriffe massge- bend.28       20 Eingefügt durch Ziff. I der V der SNB vom 10. Juni 2013 (AS 2013 1987). Fassung  gemäss Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016   (AS 2015 5307).   21 Eingefügt durch Ziff. I der V der SNB vom 10. Juni 2013, in Kraft seit 1. Juli 2013   (AS 2013 1987).   22 Eingefügt durch Ziff. I der V der SNB vom 10. Juni 2013, in Kraft seit 1. Juli 2013   (AS 2013 1987).   23 Eingefügt durch Ziff. I der V der SNB vom 10. Juni 2013 (AS 2013 1987). Fassung  gemäss Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016   (AS 2015 5307).   24  SR 952.03  25 Eingefügt durch Ziff. I der V der SNB vom 10. Juni 2013, in Kraft seit 1. Juli 2013    (AS 2013 1987).  26 Eingefügt durch Ziff. I der V der SNB vom 10. Juni 2013, in Kraft seit 1. Juli 2013    (AS 2013 1987).  27  Rechnungslegungsverordnung-FINMA vom 31. Oktober 2019 (SR 952.024.1) sowie   FINMA-Rundschreiben 2020/1 vom 31. Oktober 2019 betreffend Rechnungslegung ‒  Banken.   28 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 2. Juli 2020, in Kraft seit 1. Jan. 2021   (AS 2020 4627).      Kreditinstitute   4   951.131   2. Kapitel: Statistische Erhebungen   1. Abschnitt: Geltungsbereich   Art. 3 Gegenstand   Die Schweizerische Nationalbank führt die erforderlichen statistischen Erhebungen  durch:   a. zur Erfüllung ihrer geld- und währungspolitischen Aufgaben;   b.29 zur Erfüllung ihrer Aufgaben im Bereich der Überwachung von systemisch  bedeutsamen Finanzmarktinfrastrukturen;   c. im Rahmen ihres Beitrags zur Stabilität des schweizerischen Finanzsystems;   d. für internationale Organisationen, bei denen die Schweiz Mitglied ist;   e. für die Erstellung der Zahlungsbilanz und der Statistik über das Auslandver- mögen.   Art. 4 Grundsätze der Datenerhebung   1 Die Nationalbank beschränkt die Zahl und die Art der Befragungen auf das not- wendige Mass. Sie achtet insbesondere darauf, dass die Belastung von Personen, die  für Erhebungen zu statistischen Zwecken zur Auskunft verpflichtet sind, möglichst  gering gehalten wird.   2 Sie führt eine Erhebung bei der Gesamtheit der auskunftspflichtigen Personen  (Vollerhebung) durch, sofern die Daten, die mit einer Erhebung bei einem Teil  dieser Personen (Teilerhebung) gewonnen werden können, nicht repräsentativ und  aussagekräftig sind.   3 Sie verzichtet auf die Erhebung von statistischen Daten, wenn sie auf vorhandene  Statistiken mit genügender Aussagekraft zurückgreifen oder wenn sie Daten ver- gleichbarer Qualität zeitgerecht auf anderem Weg beschaffen kann.   4 Sie kann bestimmte Gruppen von Auskunftspflichtigen von den statistischen  Auskunftspflichten ganz oder teilweise entbinden.   Art. 5 Erhebungen   1 Der Anhang zu dieser Verordnung legt für jede Erhebung fest:   a. die Bezeichnung;   b. den Gegenstand;   c. ob sie als Teil- oder als Vollerhebung durchgeführt wird;   d. die auskunftspflichtigen Personen;         29 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016   (AS 2015 5307).     Nationalbankverordnung   5   951.131   e. ob sie bei einer Person, die in mehrere organisatorisch selbstständige Einhei- ten gegliedert ist, sich auf die Geschäftsstelle (einschliesslich Filialen im In- land), die ganze Unternehmung (einschliesslich Filialen im Ausland) oder  den ganzen Konzern (einschliesslich Filialen und Tochtergesellschaften im  Inland und im Ausland) erstreckt;   f. die zeitlichen Abstände, in denen sie durchgeführt wird (Periodizität);   g. die Frist für das Einreichen der Daten (Einreichefrist); und   h. deren weitere Modalitäten.   2 Ist die Nationalbank zur Erfüllung einer gesetzlichen Aufgabe dringend auf die  Daten einer bestimmten Erhebung angewiesen, so legt sie für diese während eines  begrenzten Zeitraums die Einreichefrist und die Periodizität abweichend vom An- hang fest.   3 ...30   Art. 6 Zusatzerhebungen   1 Ist die Nationalbank zur Erfüllung einer gesetzlichen Aufgabe dringend auf zu- sätzliche Daten angewiesen, so führt sie zusätzliche Erhebungen durch oder verlangt  sie im Rahmen bestehender Erhebungen Daten, die im Anhang zu dieser Verord- nung nicht vorgesehen sind. Die Zusatzerhebungen müssen sachlich und zeitlich auf  das notwendige Mass begrenzt sein.   2 Die Nationalbank orientiert die betroffenen auskunftspflichtigen Personen über:   a. den Gegenstand;   b. die Ziele und den Ablauf der Erhebung;   c. die vorgesehene Verwendung der Daten;   d. die vorgesehenen Massnahmen zum Datenschutz.   3 Sie erlässt auf Verlangen einer auskunftspflichtigen Person eine Verfügung über  die Auskunftspflicht und deren Gegenstand und Umfang gemäss Artikel 52 des  Nationalbankgesetzes.   Art. 7 Anhörung der Auskunftspflichtigen   Die Nationalbank gibt den auskunftspflichtigen Personen und ihren Verbänden  Gelegenheit zur Stellungnahme, bevor sie mittels Anpassung dieser Verordnung:   a. die Organisation und das Verfahren einer Erhebung festlegt oder ändert;   b. eine Erhebung neu einführt oder eine bestehende Erhebung massgeblich er- weitert.        30 Aufgehoben durch Ziff. I der V der SNB vom 10. Juni 2013, mit Wirkung seit   1. Juli 2013 (AS 2013 1987).      Kreditinstitute   6   951.131   2. Abschnitt: Durchführung der Erhebungen   Art. 8 Mitwirkung der Befragten   1 Die auskunftspflichtigen Personen werden von der Nationalbank zur Teilnahme an  der Erhebung eingeladen.   2 Sie müssen die Auskünfte wahrheitsgetreu, fristgemäss, unentgeltlich und in der  vorgeschriebenen Form erteilen.   Art. 9 Beizug von Dritten   1 Zieht die Nationalbank Dritte zur Durchführung von Erhebungen bei, so werden  diese vertraglich insbesondere dazu verpflichtet:   a. die Daten, die ihnen mitgeteilt werden oder die sie im Rahmen ihres Auf- trages erheben, einzig zur Ausführung dieses Auftrages zu verwenden;   b. die für die Nationalbank durchgeführte Erhebung nicht mit anderen Erhe- bungen zu verbinden;   c. nach Beendigung des Auftrages der Nationalbank alle Daten zurückzugeben  und elektronisch gespeicherte Daten zu löschen.   2 Für eine Ausnahme von diesen Pflichten bedarf es der schriftlichen Zustimmung  der Nationalbank.   3 Die Dritten haben nachzuweisen, dass sie die erforderlichen technischen und  organisatorischen Massnahmen zur Bearbeitung dieser Daten gemäss der Verord- nung vom 14. Juni 199331 zum Bundesgesetz über den Datenschutz getroffen haben.   Art. 10 Form der Meldungen   1 Die Nationalbank erlässt technische Weisungen über die Form der Meldungen.   2 Sie legt insbesondere fest, welche Daten ganz oder teilweise in elektronischer  Form zu liefern sind.   Art. 11 Vertraulichkeit und Datenschutz   1 Alle mit der Durchführung von Erhebungen betrauten Personen sind verpflichtet,  die erhobenen Daten vertraulich zu behandeln. Sie sorgen dafür, dass die erhobenen  Daten an einem sicheren Ort aufbewahrt werden.   2 Die Aufbewahrung der Meldungen der auskunftspflichtigen Personen nach ihrer  Auswertung bestimmt sich nach dem Bundesgesetz vom 26. Juni 199832 über die  Archivierung.       31 SR 235.11  32 SR 152.1     Nationalbankverordnung   7   951.131   3. Kapitel: Mindestreserven   Art. 12 Geltungsbereich   1 Mindestreservepflichtig sind ausschliesslich Banken.   2 Bankengruppen mit kollektiver Liquiditätshaltung erfüllen die Mindestreserve- pflicht auf Gruppenebene.   Art. 13 Anrechenbare Aktiven   Für die Erfüllung der Mindestreservepflicht anrechenbar sind folgende auf Schwei- zerfranken lautende Aktiven der Banken:   a. Umlaufmünzen (ohne Gedenk- und Anlagemünzen) zu 100 Prozent   b. Banknoten zu 100 Prozent   c. Giroguthaben bei der Nationalbank zu 100 Prozent   Art. 1433 Massgebliche Verbindlichkeiten   1 Für die Berechnung der Mindestreserven sind folgende auf Schweizerfranken  lautende Verbindlichkeiten der Banken massgeblich:   a. Verpflichtungen aus Geldmarktpapieren, die weder Banken noch Kunden  zuordenbar sind und die innerhalb von drei Monaten fällig werden;   b. Verpflichtungen gegenüber Banken, die auf Sicht lauten oder innerhalb von  drei Monaten fällig werden;   c. 20 Prozent der Verpflichtungen aus kündbaren Kundeneinlagen (ohne ge- bundene Vorsorgegelder);   d. Verpflichtungen aus Kundeneinlagen, die auf Sicht lauten oder innerhalb  von drei Monaten fällig werden (inklusive Callgelder);   e. Verpflichtungen aus Kassenobligationen, die innerhalb von drei Monaten  fällig werden;   f.34 ...   1bis Für die Berechnung nicht massgeblich sind Verpflichtungen gegenüber Banken,  die selber aufgrund der Artikel 17 und 18 NBG mindestreservepflichtig sind.   2 ...35            33 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 7. Mai 2014, in Kraft seit 1. Jan. 2015   (AS 2014 3023).   34 Aufgehoben durch Ziff. I der V der SNB vom 31. Okt. 2019, mit Wirkung seit   1. Jan. 2020 (AS 2019 3909).   35 Aufgehoben durch Ziff. I der V der SNB vom 31. Okt. 2019, mit Wirkung seit   1. Jan. 2020 (AS 2019 3909).      Kreditinstitute   8   951.131   3 Die in Absatz 1 Buchstaben a–e verwendeten Begriffe beziehen sich auf die Rech- nungslegungsvorschriften der FINMA36.37   4 Für die Berechnung der Mindestreserven nicht massgeblich sind Verpflichtungen  gegenüber der Nationalbank.38   Art. 15 Höhe der Mindestreserve und Erfüllung des   Mindestreserveerfordernisses   1 Die erforderliche Mindestreserve beträgt 2,5 Prozent des Durchschnitts aus den  drei der jeweiligen Unterlegungsperiode vorausgegangenen Monatsendwerten der  massgeblichen Verbindlichkeiten.   2 Das Mindestreserveerfordernis muss im Durchschnitt der jeweiligen Unterlegungs- periode vom 20. eines Monats bis zum 19. des Folgemonats erfüllt werden.   3 Der Durchschnitt gemäss Absatz 2 wird auf Grund des Verhältnisses zwischen der  Summe der täglichen, jeweils bei Geschäftsabschluss vorhandenen Bestände an  Aktiven gemäss Artikel 13 einerseits und der Anzahl der Kalendertage der Unter- legungsperiode andererseits berechnet. Für Samstage, Sonntage und Feiertage sind  die Bestände des letzten vorangegangenen Werktages einzusetzen.   Art. 16 Nachweispflicht   Die Banken melden der Nationalbank bis zum Ende des Monats der abgeschlos- senen Unterlegungsperiode die Einhaltung der Mindestreservepflicht. Die National- bank legt Form und Modalitäten der Meldung in Richtlinien fest.   Art. 17 Zinspflicht   1 Erfüllt eine Bank das Mindestreserveerfordernis für eine abgeschlossene Unter- legungsperiode nicht, so hat sie der Nationalbank den Fehlbetrag für die Anzahl  Tage der jeweiligen Unterlegungsperiode zu verzinsen. Der Zinssatz liegt 4 Prozent- punkte über dem Zinssatz für Tagesgeld für Frankenanlagen, der im Durchschnitt  der jeweiligen Unterlegungsperiode zu bezahlen war. Als Basis gilt der SARON  (Tagesendfixing). Bei Nichterfüllung ist ein Betrag von mindestens 500 Franken  geschuldet.39   2 Die Nationalbank fordert die Bank zur Einzahlung des Zinsbetrags bis zum Ende  des 2. Monats nach Abschluss der Unterlegungsperiode auf. Ist die Bank mit der  Zinszahlung nicht einverstanden, so kann sie innert 30 Tagen den Erlass einer be-      36  Rechnungslegungsverordnung-FINMA vom 31. Oktober 2019 (SR 952.024.1) sowie  FINMA-Rundschreiben 2020/1 vom 31. Oktober 2019 betreffend Rechnungslegung ‒  Banken.   37 Eingefügt durch Ziff. I der V der SNB vom 2. Juli 2020, in Kraft seit 1. Jan. 2021   (AS 2020 4627).   38 Eingefügt durch Ziff. I der V der SNB vom 2. Juli 2020, in Kraft seit 1. Jan. 2021   (AS 2020 4627).   39 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 3. Sept. 2009, in Kraft seit 1. Jan. 2010   (AS 2009 6373).     Nationalbankverordnung   9   951.131   schwerdefähigen Verfügung im Sinne von Artikel 52 des Nationalbankgesetzes  verlangen.   4. Kapitel:   Überwachung von systemisch bedeutsamen  Finanzmarktinfrastrukturen40   1. Abschnitt:41   Bestimmung der systemisch bedeutsamen Finanzmarktinfrastrukturen  und Geschäftsprozesse   Art. 18 Offenlegungspflicht   1 Die Offenlegungspflicht nach Artikel 20 Absatz 1 NBG gilt für:   a. Zahlungssysteme, über die Zahlungen im Betrag von mehr als 25 Milliar- den Franken (brutto) pro Geschäftsjahr abgewickelt werden;   b. Zentralverwahrer;   c. zentrale Gegenparteien.   2 Die Offenlegungspflicht gilt bereits, bevor das Zahlungssystem, der Zentralver- wahrer oder die zentrale Gegenpartei ihren Betrieb aufnimmt; für Zahlungssysteme  gilt sie jedoch nur, sofern zu erwarten ist, dass im ersten Jahr nach Betriebsaufnah- me der Betrag nach Absatz 1 Buchstabe a erreicht wird.   Art. 19 Verfahren   1 Die Nationalbank stellt die systemisch bedeutsamen Finanzmarktinfrastrukturen  und deren systemisch bedeutsame Geschäftsprozesse im Sinne von Artikel 22 Fin- fraG42 durch Verfügung fest.    2 Sie verlangt vom Betreiber die erforderlichen Angaben und Unterlagen, setzt ihm  eine Frist zu deren Einreichung und legt das Format der Meldung fest.   3 Bevor die Nationalbank eine Finanzmarktinfrastruktur als systemisch bedeutsam  und deren systemisch bedeutsamen Geschäftsprozesse feststellt, gibt sie dem Betrei- ber Gelegenheit zur Stellungnahme. Sofern es sich um eine bewilligungspflichtige  Finanzmarktinfrastruktur gemäss Artikel 4 FinfraG handelt, hört die Nationalbank  die FINMA an.       40 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016   (AS 2015 5307).   41 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016   (AS 2015 5307).   42 SR 958.1      Kreditinstitute   10   951.131   Art. 20 Kriterien für systemisch bedeutsame Finanzmarktinfrastrukturen   Für die Feststellung, ob ein Zahlungssystem, ein Zentralverwahrer oder eine zentrale  Gegenpartei für die Stabilität des schweizerischen Finanzsystems gemäss Artikel 22  Absatz 1 FinfraG43 bedeutsam ist, berücksichtigt die Nationalbank insbesondere:   a. die Geschäfte, die über die Finanzmarktinfrastruktur abgerechnet oder ab- gewickelt werden, namentlich ob es sich um Devisen-, Geldmarkt-, Kapi- talmarkt- oder Derivatgeschäfte handelt oder um Geschäfte, welche die Um- setzung der Geldpolitik unterstützen;   b. die Transaktionsvolumina und -beträge, die über die Finanzmarktinfrastruk- tur abgerechnet oder abgewickelt werden;   c. die Währungen, in denen Geschäfte über die Finanzmarktinfrastruktur abge- rechnet oder abgewickelt werden;   d. die Anzahl, der Nominalwert und die Emissionswährung der von der Fi- nanzmarktinfrastruktur zentral verwahrten oder verwalteten Finanzinstru- mente;   e. die Teilnehmer der Finanzmarktinfrastruktur;   f. die Verbindungen der Finanzmarktinfrastruktur mit anderen Finanzmarkt- infrastrukturen;   g. die Möglichkeit der Teilnehmer der Finanzmarktinfrastruktur, für die Ab- rechnung und Abwicklung von Geschäften kurzfristig auf eine andere Fi- nanzmarktinfrastruktur oder alternative Abrechnungs- und Abwicklungs- verfahren auszuweichen und die damit verbundenen Risiken;   h. die mit dem Betrieb der Finanzmarktinfrastruktur verbundenen Kredit- und  Liquiditätsrisiken.   Art. 20a und 21   Aufgehoben       43  SR 958.1     Nationalbankverordnung   11   951.131   2. Abschnitt:44   Besondere Anforderungen für systemisch bedeutsame  Finanzmarktinfrastrukturen45   Art. 21a46 Anwendbarkeit der besonderen Anforderungen   1 Für systemisch bedeutsame Finanzmarktinfrastrukturen, die nicht der Bewilli- gungspflicht und der Aufsicht durch die FINMA im Sinne von Artikel 4 FinfraG47  unterstehen, gelten die nachfolgenden besonderen Anforderungen.   2 Für systemisch bedeutsame Finanzmarktinfrastrukturen, die der Bewilligungs- pflicht und der Aufsicht durch die FINMA im Sinne von Artikel 4 FinfraG unterste- hen, gelten die Anforderungen nach den Artikeln 23, 24 Absätze 4–6, 24a, 25c, 27  Absätze 1 und 2, 28–28d, 29, 30 Absätze 1 und 3, 32–32c und 34 sowie die Pflich- ten gemäss dem 3. Abschnitt mit Ausnahme von Artikel 36 Absatz 1 Buchstabe h.   Art. 22 Unternehmensführung und Organisation   1 Der Betreiber verfügt über angemessene Regeln und Verfahren zur Unternehmens- führung. Dazu zählen insbesondere:   a. eine Organisationsstruktur und Organisationsgrundlagen, welche die Aufga- ben, Verantwortlichkeiten, Kompetenzen und Rechenschaftspflichten des  Verwaltungsrats, der Geschäftsführung sowie der internen Revision regeln;   b. ein Risikomanagement zur Identifizierung, Messung, Steuerung und Über- wachung der Risiken;   c. ein internes Kontrollsystem, welches unter anderem die Einhaltung der ge- setzlichen, regulatorischen und unternehmensinternen Vorschriften gewähr- leistet (Compliance).   2 Der Betreiber verfügt über Mechanismen, die es erlauben, die Bedürfnisse der  Teilnehmer in Bezug auf die Dienstleistungen der Finanzmarktinfrastruktur zu  erheben.   3 und 4 ...48   Art. 22a Verwaltungsrat, Geschäftsführung und interne Revision   1 Die Mitglieder des Verwaltungsrats und der Geschäftsführung verfügen über einen  einwandfreien Ruf und über die Erfahrung und die Fähigkeiten, die nötig sind, um       44 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 10. Juni 2013, in Kraft seit 1. Juli 2013   (AS 2013 1987).   45 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016   (AS 2015 5307).   46 Eingefügt durch Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016   (AS 2015 5307).   47  SR 958.1  48 Aufgehoben durch Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, mit Wirkung seit    1. Jan. 2016 (AS 2015 5307).      Kreditinstitute   12   951.131   ihre Aufgaben zu erfüllen. Der Verwaltungsrat lässt seine Leistung regelmässig  beurteilen.   2 Der Verwaltungsrat umfasst auch Mitglieder, die nicht der Geschäftsführung  angehören.   3 Der Verwaltungsrat regelt die Grundzüge des Risikomanagements. Er genehmigt  die Pläne nach den Artikeln 26 und 31 Absatz 4 sowie die Geschäftskontinuitätsstra- tegie und -pläne nach Artikel 32b Absatz 4.   4 Die interne Revision ist von der Geschäftsführung unabhängig und erstattet dem  Verwaltungsrat oder einem seiner Ausschüsse Bericht. Sie verfügt über ausreichend  Ressourcen und hat ein unbeschränktes Prüfrecht sowie ein uneingeschränktes  Recht, auf sämtliche Unterlagen sowie Datenträger und Informationsverarbeitungs- systeme zuzugreifen.   5 ...49   Art. 22b Dokumentation und Aufbewahrung   1 Der Betreiber zeichnet die wesentlichen erbrachten Dienstleistungen und ausgeüb- ten Tätigkeiten auf und bewahrt sämtliche Aufzeichnungen für einen Zeitraum von  zehn Jahren auf.   2 und 3 ...50   Art. 23 Vertragliche Grundlagen   1 Die vertraglichen Grundlagen der Finanzmarktinfrastruktur legen insbesondere  fest:   a. die Voraussetzungen für die Teilnahme und die Kriterien zur Suspendierung  und zum Ausschluss eines Teilnehmers;   b. die Rechte und Pflichten des Betreibers und der Teilnehmer;   c. die Regeln und Verfahren für den Betrieb der Finanzmarktinfrastruktur;   d. die Regeln und Verfahren beim Ausfall eines Teilnehmers;   e. die gegenseitigen Rechte und Pflichten bei Verbindungen mit anderen Fi- nanzmarktinfrastrukturen;   f. die Verpflichtungen hinsichtlich der Lieferung von physischen Instrumenten  oder Rohstoffen.   2 Der Betreiber überprüft periodisch die Wirksamkeit und Durchsetzbarkeit der  vertraglichen Grundlagen nach Massgabe der anwendbaren Rechtsordnungen und  trifft die Massnahmen, die erforderlich sind, um allfällige rechtliche Risiken zu  begrenzen.       49 Aufgehoben durch Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, mit Wirkung seit   1. Jan. 2016 (AS 2015 5307).   50 Aufgehoben durch Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, mit Wirkung seit   1. Jan. 2016 (AS 2015 5307).     Nationalbankverordnung   13   951.131   Art. 23a Transparenz   1 Der Betreiber veröffentlicht regelmässig in Grundzügen alle wesentlichen die  Finanzmarktinfrastruktur betreffenden Informationen, insbesondere:   a. die Funktionsweise der Finanzmarktinfrastruktur;   b. die Organisationsstruktur des Betreibers;   c. die Rechte und Pflichten der Teilnehmer;   d. die Voraussetzungen für die Teilnahme und die Kriterien zur Suspendierung  und zum Ausschluss eines Teilnehmers;   e. die Regeln und Verfahren beim Ausfall eines Teilnehmers;   f.51 ...   g. die aggregierten Transaktionsvolumina und -beträge;   h.52 ...   i. die Preise und Gebühren für die von der Finanzmarktinfrastruktur erbrachten  Dienstleistungen, einschliesslich der Bedingungen für die Gewährung von  Rabatten.   2 Er veröffentlicht Informationen gemäss den Vorgaben der relevanten internationa- len Gremien.   Art. 24 Zugang und Ausschluss   1 Der Betreiber gewährt einen diskriminierungsfreien und offenen Zugang zu seinen  Dienstleistungen.   2 Er kann den Zugang beschränken, sofern dadurch die Sicherheit oder die Effizienz  der Finanzmarktinfrastruktur gesteigert wird und diese Wirkung durch andere Mass- nahmen nicht erreicht werden kann. Insbesondere kann er die Teilnahme von der  Erfüllung operationeller, technischer, finanzieller und rechtlicher Voraussetzungen  abhängig machen.   3 Macht ein Betreiber eine Zugangsbeschränkung aus Gründen der Effizienz geltend,  so hört die Nationalbank im Rahmen ihrer Beurteilung die Wettbewerbskommission  an.   4 Der Betreiber überwacht laufend die Einhaltung der Teilnahmevoraussetzungen.   5 Er legt Kriterien fest und regelt das Verfahren für die Suspendierung und den  Ausschluss von Teilnehmern, welche die Teilnahmevoraussetzungen nicht mehr  erfüllen.   6 Er teilt die Suspendierung oder den Ausschluss eines Teilnehmers diesem unver- züglich mit.       51 Aufgehoben durch Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, mit Wirkung seit   1. Jan. 2016 (AS 2015 5307).   52 Aufgehoben durch Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, mit Wirkung seit   1. Jan. 2016 (AS 2015 5307).      Kreditinstitute   14   951.131   Art. 24a Ausfall eines Teilnehmers   1 Der Betreiber verfügt über Regeln und Verfahren, die geeignet sind, den Ausfall  eines Teilnehmers zu bewältigen und die Kredit- und Liquiditätsrisiken für die  Finanzmarktinfrastruktur und deren Teilnehmer zu minimieren. Diese Regeln und  Verfahren ermöglichen es dem Betreiber, seinen Verpflichtungen bei Fälligkeit  nachzukommen.   2 Die Regeln und Verfahren legen insbesondere fest:   a. in welcher Reihenfolge der Betreiber Sicherheiten und andere Finanzmittel  zur Deckung von Verlusten herbeizieht (Wasserfallprinzip);   b. wie der Betreiber Verluste zuordnet, die durch Sicherheiten und andere Fi- nanzmittel nicht gedeckt werden;   c. wie der Betreiber mit Liquiditätsengpässen umgeht;   d. wie der Betreiber Sicherheiten und andere Finanzmittel wieder aufstockt, die  zur Deckung von Verlusten oder von Liquiditätsengpässen nach einem Teil- nehmerausfall aufgebraucht wurden.   3 Der Betreiber überprüft und testet diese Regeln und Verfahren mindestens jährlich.   Art. 24b53   Art. 25 Zahlungsmittel   1 Sofern möglich und praktikabel, wickelt die Finanzmarktinfrastruktur Zahlungen  durch die Übertragung von Sichtguthaben bei einer Zentralbank ab.   2 Andernfalls verwendet die Finanzmarktinfrastruktur ein Zahlungsmittel, welches  keine oder nur geringe Kredit- und Liquiditätsrisiken aufweist. Der Betreiber mini- miert und überwacht diese Risiken laufend.   Art. 25a Finalität   1 Die Regeln der Finanzmarktinfrastruktur legen den Zeitpunkt fest, ab welchem:   a. eine Weisung eines Teilnehmers für eine Zahlung nicht mehr abgeändert   oder widerrufen werden kann;   b. eine Zahlung abgewickelt ist.54   2 Die Finanzmarktinfrastruktur wickelt Zahlungen und Effektenüberträge in Echtzeit  ab, längstens aber bis zum Ende des Valutatages.       53 Aufgehoben durch Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, mit Wirkung seit   1. Jan. 2016 (AS 2015 5307).   54 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016   (AS 2015 5307).     Nationalbankverordnung   15   951.131   Art. 25b55 Abwicklung wechselseitiger Verpflichtungen   Der Betreiber einer Finanzmarktinfrastruktur ermöglicht den Teilnehmern, ihre  Erfüllungsrisiken zu vermeiden, indem er sicherstellt, dass bei wechselseitigen  Verpflichtungen die Abwicklung der einen Verpflichtung nur dann erfolgt, wenn  auch die Abwicklung der anderen Verpflichtung sichergestellt ist.   Art. 25c56 Zentralverwahrer   1 Ein Zentralverwahrer verfügt über Regeln, Verfahren und Kontrollen, die geeig- net sind, die Risiken aus der Verwahrung und Übertragung von Effekten zu mini- mieren.   2 Ein Zentralverwahrer ermöglicht es seinen Teilnehmern, die Effekten in einer  immobilisierten oder dematerialisierten Form durch Verbuchung in einem Effek- tenkonto zu halten.   Art. 26 Aufrechterhaltung und Beendigung systemisch bedeutsamer   Geschäftsprozesse   1 Der Betreiber identifiziert die Szenarien, welche die Geschäftsfortführung gefähr- den können und erstellt einen Plan, um die systemisch bedeutsamen Geschäftspro- zesse:   a. bei drohender Insolvenz oder anderen Szenarien, welche die Geschäftsfort- führung gefährden, aufrechtzuerhalten oder geordnet zu beenden;   b. bei einer freiwilligen Geschäftsaufgabe geordnet zu beenden.   2 Der Plan umfasst insbesondere eine Beschreibung der vom Betreiber zu treffenden  Massnahmen sowie der Ressourcen, die für deren Umsetzung erforderlich sind. Der  Plan berücksichtigt die Zeitspanne, die erforderlich ist, damit sich die Teilnehmer an  eine alternative Finanzmarktinfrastruktur anbinden können.   Art. 27 Grundsätze des Risikomanagements   1 Der Betreiber verfügt über ein Konzept zur integrierten Identifizierung, Messung,  Steuerung und Überwachung der wesentlichen Risiken, insbesondere rechtlicher  Risiken, der Kredit- und Liquiditätsrisiken, Geschäftsrisiken sowie operationeller  Risiken.57   2 Er berücksichtigt bei der Ausgestaltung der Verfahren und Instrumente zur Steue- rung der Kredit- und Liquiditätsrisiken deren Auswirkungen auf die Teilnehmer und  das Finanzsystem. Insbesondere zielt er darauf ab, prozyklische Effekte zu vermei- den.       55 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016   (AS 2015 5307).   56 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016   (AS 2015 5307).   57 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016   (AS 2015 5307).      Kreditinstitute   16   951.131   3 Er stellt Instrumente zur Verfügung und schafft Anreize, damit die Teilnehmer die  Risiken, welche für sie selber oder für die Finanzmarktinfrastruktur entstehen,  fortlaufend steuern und begrenzen können.   Art. 28 Management der Kreditrisiken   1 Der Betreiber identifiziert, misst, steuert und überwacht seine Kreditrisiken mittels  geeigneter Verfahren und Instrumente.   2 Er verfügt über Sicherheiten gemäss Artikel 28a, die ausreichen, um die laufenden  und potenziellen Kreditrisiken gegenüber jedem einzelnen Teilnehmer mit einem  hohen Konfidenzniveau zu decken. Er prüft die Einhaltung dieser Anforderung  regelmässig.   Art. 28a Sicherheiten   1 Der Betreiber akzeptiert zur Absicherung von Risiken ausschliesslich liquide  Sicherheiten, die geringe Kredit- und Marktrisiken aufweisen.   2 Er bewertet die Sicherheiten vorsichtig. Er wendet auch für extreme, aber plausible  Marktbedingungen angemessene Sicherheitsabschläge an und validiert diese regel- mässig.   3 Er vermeidet Klumpenrisiken bei den Sicherheiten. Zur Diversifizierung der  Sicherheiten legt er Konzentrationslimiten fest und überwacht deren Einhaltung.  Er stellt zudem sicher, dass kein Teilnehmer Sicherheiten liefert, welche bei seinem  Ausfall stark an Wert verlieren.58   4 Er stellt sicher, dass er rechtzeitig über die Sicherheiten verfügen kann. Dies gilt  insbesondere auch für Sicherheiten, die:   a. im Ausland verwahrt werden;   b. von ausländischen Emittenten herausgegeben werden; oder   c. in einer Fremdwährung denominiert sind.   Art. 28b Finanzmittel und Wasserfallprinzip einer zentralen Gegenpartei   1 Eine zentrale Gegenpartei begrenzt ihre Kreditrisiken gegenüber ihren Teilneh- mern, indem sie von diesen Sicherheiten gemäss Artikel 28a in Form von Erstein- schusszahlungen (Initial Margins), Nachschusszahlungen (Variation Margins) und  Ausfallfondsbeiträgen (Default Fund) einzieht.   2 Eine zentrale Gegenpartei bewertet die Sicherheiten sowie Forderungen und Ver- pflichtungen der Teilnehmer zu aktuellen Marktpreisen und zieht Ersteinschusszah- lungen und Nachschusszahlungen (Einschusszahlungen) mindestens einmal täglich  ein, falls zuvor festgelegte Schwellenwerte überschritten werden. Sie ist zudem  befugt und in der Lage, Einschusszahlungen auch während des Tages einzufordern.       58 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016   (AS 2015 5307).     Nationalbankverordnung   17   951.131   3 Die Einschusszahlungen und die Ausfallfondsbeiträge decken die laufenden und  potenziellen Kreditrisiken in einer Vielzahl von Szenarien. Diese Szenarien umfas- sen unter anderem den Ausfall des Teilnehmers oder der Teilnehmergruppe und den  Ausfall der zwei Teilnehmer oder der zwei Teilnehmergruppen, gegenüber welchen  eine zentrale Gegenpartei die grössten potenziellen Kreditrisiken aufweist, unter  extremen, aber plausiblen Marktbedingungen. Eine Teilnehmergruppe umfasst  sämtliche Teilnehmer, die demselben Konzern angehören.   4 Um beim Ausfall eines Teilnehmers die allfälligen Verluste zu decken, greift eine  zentrale Gegenpartei in folgender Reihenfolge auf Sicherheiten und Eigenmittel zu:   a. Einschusszahlungen des ausgefallenen Teilnehmers;   b. Ausfallfondsbeiträge des ausgefallenen Teilnehmers;   c. zugeordnete Eigenmittel der zentralen Gegenpartei, wobei diese in einem  substanziellen Verhältnis zur Höhe der gesamten Eigenmittel der zentralen  Gegenpartei stehen müssen;   d. Ausfallfondsbeiträge der nicht ausgefallenen Teilnehmer.   Art. 28c Berechnung der Einschusszahlungen einer zentralen Gegenpartei   1 Die Ersteinschusszahlungen eines Teilnehmers decken die potenziellen Kreditrisi- ken, die sich bei dessen Ausfall für eine zentrale Gegenpartei aufgrund der erwarte- ten Marktpreisveränderungen über einen angemessenen Zeithorizont ergeben, mit  einem Konfidenzniveau von mindestens 99 Prozent. Für ausserbörslich gehandelte  Derivate beträgt das Konfidenzniveau mindestens 99,5 Prozent, es sei denn die  ausserbörslich gehandelten Derivate weisen dieselben Risikomerkmale wie börsen- gehandelte Derivate auf.59   2 Der angemessene Zeithorizont gemäss Absatz 1 entspricht der Dauer von der  letzten Nachschusszahlung bis zur erwarteten Liquidierung oder Absicherung der  Forderungen und Verpflichtungen bei einem Teilnehmerausfall. Er beträgt mindes- tens zwei Arbeitstage. Für ausserbörslich gehandelte Derivate beträgt der Zeithori- zont mindestens fünf Arbeitstage, es sei denn die ausserbörslich gehandelten Deri- vate weisen dieselben Risikomerkmale wie börsengehandelte Derivate auf.60   3 Eine zentrale Gegenpartei verwendet für die Berechnung der Ersteinschusszahlun- gen die Marktpreisveränderungen der den Forderungen und Verpflichtungen zu- grunde liegenden Finanzinstrumente über mindestens die letzten zwölf Monate. Sie  kann andere und zusätzliche Zeitperioden wählen, falls daraus höhere Ersteinschuss- zahlungen resultieren.   4 Eine zentrale Gegenpartei, die für die Berechnung der Ersteinschusszahlungen  eines Teilnehmers dessen Forderungen und Verpflichtungen verrechnet, trifft auch  für extreme, aber plausible Marktbedingungen angemessene Annahmen über die       59 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016   (AS 2015 5307).   60 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016   (AS 2015 5307).      Kreditinstitute   18   951.131   Korrelationen der Finanzinstrumente, die diesen Forderungen und Verpflichtungen  zugrunde liegen.   5 Die Nachschusszahlungen decken die laufenden Kreditrisiken, die sich aufgrund  der realisierten Marktpreisveränderungen ergeben, unter Berücksichtigung zuvor  festgelegter Schwellenwerte.   Art. 28d Risikokontrolle einer zentralen Gegenpartei   1 Eine zentrale Gegenpartei prüft:   a. täglich anhand von Backtests, ob die eingeforderten Ersteinschusszahlungen  die Anforderungen gemäss Artikel 28c Absatz 1 erfüllen;   b. täglich anhand von Stresstests, ob die eingeforderten Einschusszahlungen  und Ausfallfondsbeiträge die Anforderungen gemäss Artikel 28b Absatz 3  erfüllen;   c. monatlich, wie sich die Ersteinschusszahlungen verändern, wenn die An- nahmen und Parameter für deren Berechnung variiert werden;   d. monatlich die den Stresstests zugrunde liegenden Szenarien, Modelle, An- nahmen und Parameter;   e. mindestens jährlich umfassend ihr Modell für das Management der Kreditri- siken und dessen Umsetzung.   2 Stellt sie bei den Prüfungen gemäss Absatz 1 Mängel fest, so nimmt sie Anpassun- gen vor, um die Anforderungen einzuhalten.   Art. 29 Management der Liquiditätsrisiken   1 Der Betreiber identifiziert, misst, steuert und überwacht seine Liquiditätsrisiken  mittels geeigneter Verfahren und Instrumente.   2 Er verfügt über ausreichend Liquidität, um seinen Zahlungsverpflichtungen in  allen Währungen auch unter verschiedenen Stressszenarien bei Fälligkeit nachzu- kommen. Er wendet auf die Liquidität Sicherheitsabschläge an, die auch unter  extremen, aber plausiblen Marktbedingungen angemessen sind.   3 Bei der Auswahl der Stressszenarien berücksichtigt der Betreiber insbesondere die  nachfolgenden Stressereignisse unter extremen aber plausiblen Marktbedingungen:   a. den Ausfall des Teilnehmers oder der Teilnehmergruppe, der für die Fi- nanzmarktinfrastruktur die grösste aggregierte Zahlungsverpflichtung auslö- sen würde;   b. für eine zentrale Gegenpartei zusätzlich den Ausfall der zwei Teilnehmer  oder der zwei Teilnehmergruppen, der für die zentrale Gegenpartei die  grösste aggregierte Zahlungsverpflichtung auslösen würde;   c. den Ausfall des jeweils grössten Liquiditätsgebers in den fünf Währungen,  in denen die Finanzmarktinfrastruktur die grössten Zahlungsverpflichtungen  aufweist.     Nationalbankverordnung   19   951.131   4 Als Liquidität in einer Währung nach Absatz 2 gelten Barguthaben, Kreditlinien  und Sicherheiten nach den Artikeln 50 Absatz 1 und 58 Absatz 1 der Finanz- marktinfrastrukturverordnung vom 25. November 201561 (FinfraV).62   5 Der Betreiber diversifiziert seine Liquiditätsgeber und vermeidet Klumpenrisiken  bei Sicherheiten und Vermögenswerten gemäss den Artikeln 50 Absatz 1 Buchstaben d  und e sowie 58 Absatz 1 Buchstaben d und e FinfraV.63   6 Der Betreiber:   a. prüft täglich anhand von Stresstests, ob die Anforderung gemäss Absatz 2  erfüllt ist;   b. überprüft mindestens quartalsweise die Kreditwürdigkeit und die Fähigkeit  der Liquiditätsgeber, ihren Verpflichtungen nachzukommen.   Art. 30 Management der Verwahrungs- und Anlagerisiken   1 Der Betreiber identifiziert, misst, steuert und überwacht seine Verwahrungs- und  Anlagerisiken mittels geeigneter Verfahren und Instrumente.   2 Verwahrt er eigene Vermögenswerte oder Sicherheiten und Vermögenswerte von  Teilnehmern bei Dritten, so minimiert er die damit verbundenen Risiken. Insbeson- dere hält er die Sicherheiten und Vermögenswerte bei kreditwürdigen und wenn  möglich beaufsichtigten Finanzinstituten und trifft Massnahmen, damit er bei Bedarf  unverzüglich auf die Sicherheiten und Vermögenswerte zugreifen kann.   3 Die Anlagestrategie des Betreibers steht im Einklang mit seiner Risikomanage- mentstrategie und lässt nur liquide Anlagen zu, die geringe Kredit- und Marktrisiken  aufweisen. Der Betreiber vermeidet Klumpenrisiken und legt die Anlagestrategie  gegenüber seinen Teilnehmern offen, namentlich die allfällige Weiterverwendung  der von ihnen geleisteten Sicherheiten.   Art. 31 Management der allgemeinen Geschäftsrisiken   1 Der Betreiber identifiziert, misst, steuert und überwacht seine allgemeinen Ge- schäftsrisiken mittels geeigneter Verfahren und Instrumente.   2 Um Verluste aus allgemeinen Geschäftsrisiken zu decken, hält der Betreiber Ei- genmittel und Nettoliquidität. Diese reichen aus, um den Plan gemäss Artikel 26  umzusetzen, wobei mindestens die laufenden Betriebsausgaben während sechs  Monaten zu decken sind.   3 Sicherheiten und andere zugeordnete Finanzmittel, welche verwendet werden, um  Verluste aus Teilnehmerausfällen oder aus anderweitigen Kredit- und Liquiditäts-      61 SR 958.11  62 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016    (AS 2015 5307).  63 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016    (AS 2015 5307).      Kreditinstitute   20   951.131   risiken gemäss den Artikeln 28 und 29 zu decken, sind für die Erfüllung der  Anforderung nach Absatz 2 nicht anrechenbar.64   4 Der Betreiber verfügt über einen Plan, um zusätzliche Eigenmittel zu beschaffen,  falls diese der Anforderung nach Absatz 2 nicht mehr genügen.   Art. 32 Management der operationellen Risiken   Der Betreiber identifiziert, misst, steuert und überwacht seine operationellen Risiken  mittels Verfahren und Instrumente, die geeignet sind, insbesondere die Informati- onssicherheit und die Aufrechterhaltung der Geschäftsprozesse zu gewährleisten. Er  orientiert sich dabei an anerkannten Standards.   Art. 32a Informationssicherheit    1 Der Betreiber verfügt über einen unternehmensweiten Ansatz und eine geeignete  Organisationsstruktur, um das Management der auf die Informationssicherheit  ausgerichteten Aufgaben und Aktivitäten zu planen, durchzuführen, zu überwachen  und zu verbessern (Informationssicherheitsmanagement).   2 Er legt angemessene Ziele fest hinsichtlich der Verfügbarkeit, Integrität, Ver- traulichkeit, Nachvollziehbarkeit, Authentizität, Zurechenbarkeit und Nichtabstreit- barkeit von Informationen, insbesondere der Daten von Geschäften, die über die  Finanzmarktinfrastruktur abgerechnet oder abgewickelt werden (Informations- sicherheitsziele).   3 Der Betreiber trifft organisatorische und technische Massnahmen, um die Informa- tionssicherheitsziele zu erfüllen, und zwar sowohl im Normalbetrieb als auch wäh- rend Entwicklungs- und Unterhaltsarbeiten und bei erhöhten Transaktionsvolumen.  Insbesondere trifft er Vorkehrungen, um:   a. unternehmensinterne und externe Bedrohungen für die Informationssicher- heit zu identifizieren, zu analysieren und zu bewerten sowie bei Bedarf  Schutzmassnahmen umzusetzen;   b. die physische Sicherheit der Einrichtungen der Informationsverarbeitung zu  gewährleisten;   c. den sicheren und kontinuierlichen Betrieb der Einrichtungen der Informa- tionsverarbeitung zu gewährleisten;   d. Zugriffe auf Informationen und Einrichtungen der Informationsverarbeitung  zu regeln, zu protokollieren und auszuwerten;   e. Daten vor Verlust, Abfluss, unautorisiertem Zugriff und anderen Verarbei- tungsrisiken wie Unachtsamkeit, Betrug, mangelhafter Verwaltung und un- angemessener Aufbewahrung zu schützen;   f. die sichere Speicherung und Übermittlung von sensiblen Daten zu gewähr- leisten;       64 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016   (AS 2015 5307).     Nationalbankverordnung   21   951.131   g. die richtige und vollständige Bearbeitung der Geschäfte sicherzustellen;   h. Geschäfte auf allen wesentlichen Bearbeitungsstufen, insbesondere bei der  Eingabe in das Informationsverarbeitungssystem und bei der Ausgabe aus  diesem, aufzuzeichnen und zu prüfen;   i. Eingriffe in das Informationsverarbeitungssystem wie Softwareänderungen  oder Änderungen der Parameter aufzuzeichnen und zu überwachen;   j.65 Fehler in der Verarbeitung und Störungen des Informationsverarbeitungs- systems zeitnah und standardisiert aufzuzeichnen, auszuwerten, zu beheben  und eine Wiederholung zu vermeiden.   4 Er überprüft regelmässig die Angemessenheit und die Einhaltung der Informati- onssicherheitsziele gemäss Absatz 2.   Art. 32b Geschäftskontinuität   1 Der Betreiber verfügt über einen unternehmensweiten Ansatz, um die Geschäfts- prozesse, insbesondere die systemisch bedeutsamen Geschäftsprozesse, bei Eintreten  von Schadenereignissen aufrechterhalten oder zeitgerecht wiederherstellen zu kön- nen.   2 Er bestimmt die notwendigen Ressourcen (Gebäude, Mitarbeitende, technische  Einrichtungen, Daten, externe Dienstleister) für die einzelnen Geschäftsbereiche und  beurteilt für die Geschäftsprozesse, insbesondere für die systemisch bedeutsamen  Geschäftsprozesse, die jeweiligen Auswirkungen eines kompletten oder teilweisen  Ausfalls dieser Ressourcen (Geschäftsauswirkungsanalyse). Die Beurteilung  schliesst auch gegenseitige Abhängigkeiten zwischen den Geschäftsbereichen und  Abhängigkeiten von externen Dienstleistungserbringern mit ein.   3 Basierend auf der Geschäftsauswirkungsanalyse bestimmt der Betreiber die bei  Eintreten eines Schadenereignisses maximal tolerierbare Zeitspanne bis zur Wieder- herstellung der Geschäftsprozesse und den erforderlichen Wiederherstellungsgrad  (Wiederherstellungsziele) sowie die dafür notwendigen Ressourcen. Für die syste- misch bedeutsamen Geschäftsprozesse beträgt die maximale Zeitspanne bis zur  Wiederherstellung auch bei grösseren Schadenereignissen (z. B. Nichtverfügbarkeit  eines betriebswichtigen Gebäudes inklusive Mitarbeitende) zwei Stunden.   4 Der Betreiber legt das Vorgehen fest, mit dem er die Wiederherstellungsziele  gemäss Absatz 3 erreichen will (Geschäftskontinuitätsstrategie) und erstellt Pläne,  welche die Vorgehensweise und die Verantwortlichkeiten detailliert beschreiben  (Geschäftskontinuitätspläne).   5 Er überprüft und testet die Geschäftskontinuitätspläne hinsichtlich deren Aktuali- tät, Umsetzung und Wirksamkeit im Anschluss an wesentliche Änderungen, mindes- tens aber jährlich. Für diese Tests bezieht er bei Bedarf Teilnehmer und wichtige  Dienstleistungserbringer ein.       65 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016   (AS 2015 5307).      Kreditinstitute   22   951.131   Art. 32c Rechenzentren   1 Der Betreiber verfügt über mindestens zwei Rechenzentren, die hohen Anforde- rungen genügen, insbesondere in Bezug auf die physische Sicherheit, den Brand- schutz, die Energieversorgung, die Kühlungssysteme und die Telekommunikati- onsinfrastruktur.   2 Er bestimmt die Standorte der Rechenzentren anhand einer Risikoanalyse und stellt  sicher, dass die Rechenzentren über unterschiedliche Risikoprofile verfügen und  auch bei einem grossflächigen Schadenereignis Schutz bieten.   3 Die Rechenzentren sowie die Vorkehrungen für deren Betrieb sind geeignet, um  die Informationssicherheitsziele und Wiederherstellungsziele nach den Artikeln 32a  und 32b einzuhalten. Fällt ein Rechenzentrum aus, so muss der Betreiber insbeson- dere die systemisch bedeutsamen Geschäftsprozesse innerhalb von zwei Stunden in  einem anderen Rechenzentrum weiterführen können, ohne Verlust von gegenüber  den Teilnehmern bestätigten Verarbeitungsschritten.   Art. 32d66 Auslagerung   1 Lagert der Betreiber wesentliche Dienstleistungen aus, so wählt er die Dienstleis- tungserbringer sorgfältig aus und instruiert diese.   2 Er integriert die ausgelagerte Dienstleistung in sein internes Kontrollsystem und  überwacht die Leistungen des Dienstleistungserbringers fortlaufend.   3 Er trägt für die ausgelagerte Dienstleistung weiterhin die Verantwortung für die  Einhaltung der besonderen Anforderungen gemäss diesem Kapitel.   4 Der Auslagerungsvertrag legt insbesondere fest:   a. die Leistungen des Dienstleistungserbringers;   b. die Möglichkeit für die Nationalbank, für den Betreiber oder für eine beauf- tragte externe Stelle, die an den Dienstleistungserbringer ausgelagerten  Dienstleistung vollumfänglich und ungehindert zu prüfen.   Art. 33 Management der Risiken aus indirekter Teilnahme   Sofern die Finanzmarktinfrastruktur über indirekte Teilnehmer verfügt und diese für  den Betreiber ersichtlich sind, so identifiziert, misst, steuert und überwacht der  Betreiber die von indirekten Teilnehmern für die Finanzmarktinfrastruktur ausge- henden Risiken.   Art. 34 Management der Risiken aus Verbindungen   zwischen Finanzmarktinfrastrukturen   1 Der Betreiber identifiziert, misst, steuert und überwacht die Risiken, die sich aus  Verbindungen mit anderen Finanzmarktinfrastrukturen ergeben.       66 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016   (AS 2015 5307).     Nationalbankverordnung   23   951.131   2 Geht ein Zentralverwahrer eine Verbindung mit einem anderen Zentralverwahrer  ein, so:   a. deckt der Zentralverwahrer die Kreditrisiken, die bei einer Kreditgewährung  an den anderen Zentralverwahrer entstehen, mit einem hohen Konfidenz- niveau durch geeignete Besicherungsmassnahmen;   b. erlaubt der Zentralverwahrer die Weiterverwendung der vom anderen Zent- ralverwahrer provisorisch erhaltenen Effekten erst, wenn der ursprüngliche  Übertrag nicht mehr abgeändert oder widerrufen werden kann;   c. identifiziert, misst, steuert und überwacht der Zentralverwahrer bei indirek- ten Verbindungen die Risiken, die sich aufgrund zwischengeschalteter Fi- nanzinstitute ergeben;   d. gleicht der Zentralverwahrer täglich die bei ihm zwischenverwahrten Be- stände mit denjenigen ab, die er bei anderen Zentralverwahrern und Depot- stellen hält;   e. ermöglicht der Zentralverwahrer die Abwicklung von Geschäften zwischen  Teilnehmern der miteinander verbundenen Zentralverwahrer durch «Liefe- rung gegen Zahlung», sofern dies praktikabel ist.67   3 Geht eine zentrale Gegenpartei eine Verbindung mit einer anderen zentralen Ge- genpartei ein, so deckt sie die daraus entstehenden laufenden und potenziellen  Kreditrisiken mit einem hohen Konfidenzniveau durch den Einzug von Sicherheiten  gemäss Artikel 28a von der anderen zentralen Gegenpartei.   3. Abschnitt:   Beurteilung der Einhaltung der besonderen Anforderungen68   Art. 3569 Auskunftspflicht   Der Betreiber hat der Nationalbank oder von ihr bestimmten Dritten alle Auskünfte  zu erteilen und Unterlagen zur Verfügung zu stellen, die diese für die Beurteilung  der Einhaltung der besonderen Anforderungen nach diesem Kapitel benötigt.   Art. 3670 Berichterstattungs- und Informationspflicht   1 Der Betreiber reicht der Nationalbank folgende Unterlagen und Informationen ein:   a. den Geschäftsbericht;   b. die vertraglichen Grundlagen;       67 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016   (AS 2015 5307).   68 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016   (AS 2015 5307).   69 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016   (AS 2015 5307).   70 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 10. Juni 2013, in Kraft seit 1. Juli 2013   (AS 2013 1987).      Kreditinstitute   24   951.131   c. die Organisationsgrundlagen;   d. die Protokolle der Sitzungen des Verwaltungsrats;   e. die Berichte der internen und externen Revisionsstellen;   f. Angaben über die Teilnehmer;   g. Daten über die Abrechnung und Abwicklung von Zahlungen und Finanzin- strumenten sowie die zentrale Verwahrung von Effekten;   h. die Pläne gemäss Artikel 26, um systemisch bedeutsame Geschäftsprozesse  aufrechtzuerhalten oder geordnet zu beenden, sowie gemäss Artikel 31 Ab- satz 4, um zusätzliche Eigenmittel zu beschaffen;   i. die Risikokontrollergebnisse gemäss den Artikeln 27–32a, 33 und 34;   j. Angaben über die Verfügbarkeit des Informationsverarbeitungssystems so- wie über Ausfälle und Störungen einschliesslich der Ursachen und der ge- troffenen Massnahmen (Betriebsstatistik und Produktionsbericht);   k. die Geschäftsauswirkungsanalyse, die Geschäftskontinuitätsstrategie und die  Geschäftskontinuitätspläne gemäss Artikel 32b Absätze 2–4;   l. die Ergebnisse der Tests der Geschäftskontinuitätspläne gemäss Artikel 32b  Absatz 5;   m. bei einem Ausfall eines Teilnehmers einen Bericht über den Verlauf des  Ausschlussverfahrens;   n.71 einen Bericht über die Einhaltung der besonderen Anforderungen nach die- sem Kapitel.   2 Der Betreiber informiert die Nationalbank frühzeitig über geplante wesentliche  Änderungen in Bezug auf:   a. die Eigentumsverhältnisse;   b. die Unternehmensziele, die Unternehmensstrategie und die angebotenen  Dienstleistungen;   c. die Unternehmensführung und Organisation im Sinne von Artikel 22;   d. das verwendete Zahlungsmittel;   e. die Voraussetzungen für die Teilnahme an der Finanzmarktinfrastruktur;   f. das Risikomanagement, insbesondere die Verfahren und Instrumente für das  Management der Kredit- und Liquiditätsrisiken;   g. das Management operationeller Risiken, insbesondere die Geschäftskontinu- itätsstrategie sowie die organisatorischen und technischen Massnahmen zur  Erreichung der Informationssicherheitsziele;   h. Vereinbarungen mit Dritten, deren Leistungen für den Betrieb der Finanz- marktinfrastruktur wesentlich sind.       71 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016   (AS 2015 5307).     Nationalbankverordnung   25   951.131   3 Der Betreiber informiert die Nationalbank umgehend über:   a. wesentliche Rechtsstreitigkeiten;   b.72 Ereignisse, welche die Erreichung der Informationssicherheitsziele gemäss  Artikel 32a und der Geschäftskontinuitätsziele gemäss Artikel 32b wesent- lich beeinträchtigen;   c. die Nichteinhaltung der Anforderungen an das Management der Kredit- und  Liquiditätsrisiken gemäss den Artikeln 28, 28b, 28c, 28d und 29.   4 Der Betreiber informiert die Nationalbank, die FINMA sowie weitere zuständige  Aufsichtsbehörden umgehend über die Suspendierung oder den Ausschluss eines  Teilnehmers.   5 Die Nationalbank legt in Absprache mit dem Betreiber die Frequenzen, die Termi- ne und die Formate für die Einreichung der Unterlagen und die Erstattung der Mel- dungen gemäss den Absätzen 1–4 fest.   Art. 3773 Prüfungen vor Ort   1 Für die Beurteilung der Einhaltung der besonderen Anforderungen nach diesem  Kapitel kann die Nationalbank vor Ort Prüfungen bei der Finanzmarktinfrastruk- tur durchführen oder einen Dritten damit beauftragen.74   2 Der Betreiber lässt die Zweckmässigkeit und Wirksamkeit des Risikomanagements  regelmässig durch eine befähigte interne oder externe Stelle überprüfen. Die Natio- nalbank kann Vorgaben bezüglich des Prüfumfangs und der Prüftiefe machen.   3 Der Betreiber lässt die Zweckmässigkeit und Wirksamkeit der angewandten Ver- fahren und Instrumente für das Management der operationellen Risiken jährlich  durch eine befähigte externe Stelle überprüfen. Die Nationalbank legt in Absprache  mit dem Betreiber den Prüfumfang und die Prüftiefe fest.   Art. 3875 Verfahren bei Nichteinhalten von besonderen Anforderungen    1 Genügt eine Finanzmarktinfrastruktur den besonderen Anforderungen dieses  Kapitels nicht, so richtet die Nationalbank eine Empfehlung an den Betreiber.   2 Sie erlässt eine Verfügung, wenn der Betreiber eine entsprechende Empfehlung  nach Absatz 1 nicht befolgt.   3 Sie gibt dem Betreiber jeweils Gelegenheit zur Stellungnahme, bevor sie eine  Empfehlung nach Absatz 1 an den Betreiber richtet oder eine Verfügung nach Ab- satz 2 erlässt. Untersteht die Finanzmarktinfrastruktur der Bewilligungspflicht und       72 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016   (AS 2015 5307).   73 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 10. Juni 2013, in Kraft seit 1. Juli 2013   (AS 2013 1987).   74 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016   (AS 2015 5307).   75 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016   (AS 2015 5307).      Kreditinstitute   26   951.131   der Aufsicht durch die FINMA im Sinne von Artikel 4 FinfraG76, so hört sie vor- gängig die FINMA an.   Art. 3977   5. Kapitel: Kontrolle   Art. 4078   1 Die Prüfgesellschaften prüfen die Einhaltung der statistischen Meldepflichten  und der Mindestreservepflicht und erstatten der Nationalbank darüber gesondert  Bericht.   2 Die Prüfung erfolgt in der Regel gleichzeitig mit der Prüfung nach Artikel 24 des  Finanzmarktaufsichtsgesetzes vom 22. Juni 200779. Doppelspurigkeiten bei der  Prüfung sind soweit möglich zu vermeiden. Der Bericht ist der Nationalbank jedoch  spätestens 6 Monate nach Abschluss des Geschäftsjahres einzureichen.   6. Kapitel: Schlussbestimmungen   Art. 4180 Übergangsbestimmungen   1 Die besonderen Anforderungen gemäss den Artikeln 21a-34 und die Pflichten  gemäss Artikel 36 finden für Finanzmarktinfrastrukturen, die der Bewilligungs- pflicht und der Aufsicht durch die FINMA unterstehen, erstmals Anwendung mit  Eintreten der Rechtskraft der Bewilligungsverfügung nach Artikel 25 FinfraG81. Bis  zu diesem Zeitpunkt gelten die diesbezüglichen Anforderungen und Pflichten nach  bisherigem Recht.   2 Für Finanzmarktinfrastrukturen, welche nicht der Bewilligungspflicht und der  Aufsicht durch die FINMA unterstehen, finden die besonderen Anforderungen  gemäss den Artikeln 22–34 und die Pflichten gemäss Artikel 36 mit dem Inkrafttre- ten der Änderung vom 26. November 2015 Anwendung.   Art. 42 Inkrafttreten   Diese Verordnung tritt am 1. Mai 2004 in Kraft.       76 SR 958.1  77 Aufgehoben durch Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, mit Wirkung seit    1. Jan. 2016 (AS 2015 5307).  78 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016    (AS 2015 5307).  79 SR 956.1  80 Fassung gemäss Ziff. I der V der SNB vom 26. Nov. 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016    (AS 2015 5307).  81 SR 958.1     Nationalbankverordnung   27   951.131   Anhang82  (Art. 5 Abs. 1)   Erhebungen   Bezeichnung der Erhebung: Ausführliche Monatsbilanz   Erhebungsgegenstand: Bilanzpositionen und Treuhandgeschäfte auf Grund- lage der Vorschriften des Bundesrates83 und der  FINMA über die Rechnungslegung der Banken84;  Untergliederung nach Restlaufzeiten, nach Währun- gen (Schweizer Franken, US-Dollar, Euro, Yen),  nach Sitz oder Wohnsitz der Kunden im Inland oder  im Ausland und nach Wirtschaftssektoren; Erfassung  der bilanzierten monetären Forderungen und Ver- pflichtungen aus Repogeschäften sowie aus Barhin- terlagen zur Sicherung von Leih- und übrigen Ge- schäften; Kredite, die in Kooperation mit Banken im  Ausland vergeben werden, wobei die Kredite von  den Banken im Ausland bilanziert werden   Art der Erhebung: Teilerhebung   Auskunftspflichtige Institute: Banken, deren Total aus Bilanzsumme und Treu- handgeschäften 500 Millionen Franken übersteigt    Gliederung nach Wirtschaftssektoren: Banken, deren  Inlandaktiven 1,5 Milliarden Franken übersteigen   Erhebungsstufe: Geschäftsstelle; Unternehmung   Periodizität: Monatlich   Einreichefrist nach Stichtag: 17 Tage   Besondere Bestimmungen: –         82 Fassung gemäss Ziff. II der V der SNB vom 3. Sept. 2009 (AS 2009 6373). Bereinigt ge- mäss Ziff. I der V der SNB vom 23. Juni 2011 (AS 2011 5043), Ziff. II der V der SNB  vom 10. Juni 2013 (AS 2013 1987), vom 7. Mai 2014 (AS 2014 3023), Berichtigungen  vom 24. Febr. 2015 (AS 2015 643) und vom 10. März 2015 (AS 2015 767), Ziff. II der V  der SNB vom 26. Nov. 2015 (AS 2015 5307), Ziff. I der V der SNB vom 8. Juni 2017  (AS 2017 6495), der Berichtigung vom 30. Jan. 2018 (AS 2018 527), Ziff. II der V der  SNB vom 31. Okt. 2019 (AS 2019 3909) und vom 2. Juli 2020, in Kraft seit 1. Jan. 2021   (AS 2020 4627).   83  4. Kapitel, Art. 25–42 der Bankenverordnung vom 30. April 2014 (SR 952.02)  84  Rechnungslegungsverordnung-FINMA vom 31. Oktober 2019 (SR 952.024.1) sowie   FINMA-Rundschreiben 2020/1 vom 31. Oktober 2019 betreffend Rechnungslegung ‒  Banken.      Kreditinstitute   28   951.131   Bezeichnung der Erhebung: Ausgewählte Bilanzpositionen    für die Geldmengenstatistik   Erhebungsgegenstand: Erfassung derjenigen Bilanzpositionen, die eine  frühzeitige Schätzung der Geldmengen zulassen   Art der Erhebung: Teilerhebung   Auskunftspflichtige Institute: Banken, deren Summe der M3-relevanten Bilanz- positionen 3 Milliarden Franken übersteigt   Erhebungsstufe: Geschäftsstelle   Periodizität: Monatlich   Einreichefrist nach Stichtag: 10 Tage   Besondere Bestimmungen: –        Nationalbankverordnung   29   951.131   Bezeichnung der Erhebung: Ausführliche Jahresendstatistik   Erhebungsgegenstand: Bilanzpositionen und Ausserbilanzgeschäfte auf  Grundlage der Vorschriften des Bundesrates85 und  der FINMA über die Rechnungslegung der Ban- ken86; Untergliederung nach Restlaufzeiten, nach  Währungen (Schweizer Franken, US-Dollar, Euro,  Yen), nach Sitz oder Wohnsitz der Kunden im Inland  oder im Ausland; Erfolgsrechnung und ergänzende  Angaben; länderweise Gliederung der Aktiven und  Passiven und der Treuhandgeschäfte; Erfassung der  bilanzierten monetären Forderungen und Verpflich- tungen aus Repogeschäften sowie aus Barhinterlagen  zur Sicherung von Leih- und übrigen Geschäften   Art der Erhebung: Vollerhebung   Teilerhebung für die länderweise Gliederung   Auskunftspflichtige Institute: Alle Banken   Länderweise Gliederung: Banken, welche die Euro- devisenstatistik einreichen müssen   Erhebungsstufe: Unternehmung; Geschäftsstelle und Konzern  für einzelne Teilbereiche   Periodizität: Jährlich   Einreichefrist nach Stichtag: 3 Monate   Besondere Bestimmungen: –          85  4. Kapitel, Art. 25–42 der Bankenverordnung vom 30. April 2014 (SR 952.02)  86  Rechnungslegungsverordnung-FINMA vom 31. Oktober 2019 (SR 952.024.1) sowie   FINMA-Rundschreiben 2020/1 vom 31. Oktober 2019 betreffend Rechnungslegung ‒  Banken.      Kreditinstitute   30   951.131   Bezeichnung der Erhebung: Kreditvolumenstatistik   Erhebungsgegenstand: Kredittätigkeit (Limiten, Benützung, Wertberichti- gungen, Abschreibungen) und gefährdete Forderun- gen; Gliederung der Kredite in Hypothekarkredite  und Forderungen gegenüber Kunden (gedeckt und  ungedeckt), nach Restlaufzeiten, nach Wirtschafts- branchen, nach Sitz oder Wohnsitz der Kunden im  Inland oder im Ausland und nach Unternehmens- grösse des Kreditnehmers   Art der Erhebung: Teilerhebung   Auskunftspflichtige Institute: Banken, deren Kredite an Nicht-Banken im Inland  280 Millionen Franken übersteigen   Erhebungsstufe: Geschäftsstelle   Periodizität: Monatlich   Einreichefrist nach Stichtag: 20 Tage   Besondere Bestimmungen: –        Nationalbankverordnung   31   951.131   Bezeichnung der Erhebung: Erhebung zur Kreditqualität   Erhebungsgegenstand: Angaben zur Kreditqualität (Ausfallwahrscheinlich- keit und erwarteter Verlust) und zur Kreditquantität;  Gliederung nach Wirtschaftsbranchen sowie nach  dem Sitz oder Wohnsitz der Kunden im Inland oder  im Ausland   Art der Erhebung: Teilerhebung   Auskunftspflichtige Institute: Banken, deren Kredite an Nicht-Banken im Inland  15 Milliarden Franken übersteigen   Erhebungsstufe: Konzern   Periodizität: Quartalsweise   Einreichefrist nach Stichtag: 2 Monate   Besondere Bestimmungen: –         Kreditinstitute   32   951.131   Bezeichnung der Erhebung: Kreditzinsstatistik   Erhebungsgegenstand: Kreditform, Kreditbetrag, Sicherheiten, Rating,  Zinssatz, Zinsfestlegung, Kommissionen, Kredit- dauer und Rückzahlungsmodalitäten sowie Merk- male des Kreditnehmers; zu melden sind einzeln alle  Geschäfte, die auf neuen Kreditabschlüssen beruhen   Art der Erhebung: Teilerhebung   Auskunftspflichtige Institute: Banken, deren Kredite an nichtfinanzielle Unter- nehmen im Inland 2 Milliarden Franken überschrei- ten   Erhebungsstufe: Geschäftsstelle   Periodizität: Monatlich   Einreichefrist nach Stichtag: 1 Monat   Besondere Bestimmungen: –                         Nationalbankverordnung   33   951.131   Bezeichnung der Erhebung: Umfrage zur Kreditvergabe   Erhebungsgegenstand: Angaben zu Veränderungen der Kreditstandards,  Kreditkonditionen und Kreditnachfrage; Gliederung  der Kreditnehmer nach Unternehmen (sowie Unter- nehmensgrösse) und nach privaten Haushalten, nach  Kredittyp, nach Restlaufzeiten, nach Sitz oder  Wohnsitz der Kunden im Inland oder im Ausland   Angaben zu Marktzinssätzen in der Preisgestaltung;  Gliederung nach verschiedenen Marktzinssätzen  resp. Zinskurven sowie Gliederung nach Kreditarten   Art der Erhebung: Teilerhebung   Auskunftspflichtige Institute: Banken, deren Kredite an Nicht-Banken im Inland  8 Milliarden Franken übersteigen   Umfrage zur Kreditvergabe im Ausland: Schweize- risch beherrschte Banken, deren Kredite an Nicht- Banken im Ausland 10 Milliarden Franken über- steigen    Erhebungsstufe: Geschäftsstelle   Umfrage zur Kreditvergabe im Ausland: Konzern   Periodizität: Quartalsweise; alle zwei Jahre   Einreichefrist nach Stichtag: 20 Tage   Besondere Bestimmungen: –       Kreditinstitute   34   951.131   Bezeichnung der Erhebung: Neue Hypotheken   Erhebungsgegenstand: Neu abgeschlossene Kredite zur Finanzierung von  Immobilien in der Schweiz für die folgenden drei  Geschäftsfälle:   (i) Finanzierung des Erwerbs einer Immobilie,  (ii) Ablösung eines Kredits bei einem anderen Kre- ditgeber oder (iii) Finanzierung des Baus einer  Immobilie. Angaben zu allgemeinen Eigenschaften  des Kredits (z.B. Kreditnehmer, Geschäftsfall, Limi- ten, Benützung, Sicherheiten, Einkommen), Eigen- schaften der einzelnen Tranchen (z.B. Zinsprodukt,  Zinssatz, Zins- und Kapitalbindung) sowie Eigen- schaften der einzelnen Immobilien (z.B. Art, Ort und  Wert der Immobilie, Nettomietzinsen)   Art der Erhebung: Teilerhebung   Auskunftspflichtige Institute: Banken, deren inländisches Hypothekarkreditvolu- men 6 Mrd. Franken übersteigt   Erhebungsstufe: Geschäftsstelle   Periodizität: Quartalsweise   Einreichefrist nach Stichtag: 40 Tage   Besondere Bestimmungen: –                   Nationalbankverordnung   35   951.131   Bezeichnung der Erhebung: Zinssatzstatistik   Erhebungsgegenstand: Publizierte Zinssätze am Monatsende für Neu- geschäfte; Zinssätze zu variablen Hypotheken, zu  Hypotheken mit fester Verzinsung, zu Hypotheken  mit Bindung an Geldmarktzinssätze sowie zu Kon- sumkrediten; Zinssätze zu Kundeneinlagen (geglie- dert nach Produktmerkmalen), zu Termingeldanlagen  sowie zu Kassenobligationen   Art der Erhebung: Teilerhebung   Auskunftspflichtige Institute: Banken, deren Total aus auf Schweizer Franken  lautenden Kundeneinlagen und Kassenobligationen  im Inland 500 Millionen Franken übersteigt (ohne  Privatbankiers, die sich nicht öffentlich zur Annahme  fremder Gelder empfehlen)   Erhebungsstufe: Geschäftsstelle   Periodizität: Monatlich   Einreichefrist nach Stichtag: 10 Tage   Besondere Bestimmungen: –         Kreditinstitute   36   951.131   Bezeichnung der Erhebung: Gliederung ausgewählter Bilanzpositionen nach   dem Zinssatz   Erhebungsgegenstand: Ausgewählte Bilanzpositionen, untergliedert nach  dem Zinssatz sowie nach dem Sitz oder Wohnsitz  der Gegenpartei im Inland oder im Ausland   Art der Erhebung: Teilerhebung   Auskunftspflichtige Institute: Banken, deren auf Schweizerfranken lautende Ver- pflichtungen aus Kundeneinlagen 4 Milliarden  Franken übersteigen oder deren auf Schweizer- franken lautende Verpflichtungen gegenüber Banken  1,3 Milliarden Franken übersteigen   Erhebungsstufe: Unternehmung   Periodizität: Quartalsweise   Einreichefrist nach Stichtag: 1 Monat   Besondere Bestimmungen: –      Nationalbankverordnung   37   951.131   Bezeichnung der Erhebung: Wertpapierbestände   Erhebungsgegenstand: Bestände an Wertpapieren in offenen Kundendepots;  Gliederung nach Wertpapierkategorien (insbesondere  Geldmarktpapiere, Kassenobligationen, Obligatio- nen, Aktien, Anteile an Kollektivanlagen, struktu- rierte Produkte), nach Herkunft der Emittenten  (Inland oder Ausland) und nach Währungen; Gliede- rung der Depotinhaber nach Wirtschaftssektoren und  nach Sitz oder Wohnsitz im Inland oder im Ausland;  Bestand der ausgeliehenen Wertpapiere   Art der Erhebung: Teilerhebung; Vollerhebung   Auskunftspflichtige Institute: Banken, Zentralverwahrer und zentrale Gegen- parteien, deren Depotbestand 4,3 Milliarden Franken  überschreitet, melden monatlich; alle anderen Ban- ken, Zentralverwahrer und zentrale Gegenparteien  melden einmal jährlich   Erhebungsstufe: Geschäftsstelle   Periodizität: Monatlich; jährlich   Einreichefrist nach Stichtag: Monatliche Meldung: 25 Tage   Jährliche Meldung: 3 Monate   Besondere Bestimmungen: –         Kreditinstitute   38   951.131   Bezeichnung der Erhebung: Wertpapierumsätze   Erhebungsgegenstand: Umsätze in offenen Kundendepots aus Kauf- und  Verkaufsgeschäften; Gliederung der Depotinhaber  nach Sitz oder Wohnsitz im Inland oder im Ausland;  Gliederung der Umsätze nach Wertpapierkategorien  (insbesondere Geldmarktpapiere, Kassenobligatio- nen, Obligationen, Aktien, Anteile an Kollektiv- anlagen, strukturierte Produkte), nach Herkunft   der Emittenten (Inland oder Ausland) und nach  Währungen   Art der Erhebung: Teilerhebung   Auskunftspflichtige Institute: Banken, Zentralverwahrer und zentrale Gegen- parteien, welche die Erhebung der Wertpapier- bestände monatlich einreichen müssen   Erhebungsstufe: Geschäftsstelle   Periodizität: Quartalsweise   Einreichefrist nach Stichtag: 25 Tage   Besondere Bestimmungen: –        Nationalbankverordnung   39   951.131   Bezeichnung der Erhebung: Kollektivanlagenstatistik   Erhebungsgegenstand: Vermögensbestand und Vermögensveränderung der  kollektiven Kapitalanlagen; Wert der von den kol- lektiven Kapitalanlagen herausgegebenen und zu- rückgenommenen Anteilsscheine; Gliederung der  Vermögenswerte nach Inland und Ausland, nach  Währungen und nach Anlagekategorien (Geld- marktinstrumente, Forderungen aus Pensionsge- schäften, Obligationen, Aktien und andere Beteili- gungspapiere, Anteile an anderen Kollektivanlagen,  strukturierte Produkte, Grundstücke und Immobilien,  übrige Wertpapiere); Gliederung der Verbindlichkei- ten nach Inland und Ausland; Gliederung der kol- lektiven Kapitalanlagen nach Rechtsform und gesetz- lichen Arten offener kollektiver Kapitalanlagen;  Erfolgsrechnung   Art der Erhebung: Vollerhebung   Auskunftspflichtige Institute: Fondsleitungen schweizerischer Fonds und schwei- zerische Gesellschaften für kollektive Kapitalanlagen  gemäss Artikel 13 Absatz 2 des Kollektivanlagen- gesetzes vom 23. Juni 200687   Erhebungsstufe: –   Periodizität: Quartalsweise   Einreichefrist nach Stichtag: 20 Tage   Besondere Bestimmungen: –          87 SR 951.31       Kreditinstitute   40   951.131   Bezeichnung der Erhebung: Adressausfallrisiken im Interbankbereich   Erhebungsgegenstand: Erfassung der 10 beziehungsweise 20 grössten  Forderungs- und Verpflichtungspositionen gegen- über anderen Banken beziehungsweise Bankgruppen  im Inland und im Ausland   Art der Erhebung: Vollerhebung   Auskunftspflichtige Institute: Alle Banken beziehungsweise Bankgruppen   Erhebungsstufe: Konzern   Periodizität: Quartalsweise   Einreichefrist nach Stichtag: 6 Wochen   Besondere Bestimmungen: Wenn die Voraussetzungen von Artikel 5 Absatz 2  NBV erfüllt sind, kann die Einreichefrist auf  24 Stunden verkürzt werden        Nationalbankverordnung   41   951.131   Bezeichnung der Erhebung: Ausführliche Erhebung zu global system-  relevanten Banken (FSB Survey on Granular  Institution-to-Aggregate Assets and Liabilities)   Erhebungsgegenstand: Länderweise Gliederung der Aktiv- und Passivposi- tionen sowie von Ausserbilanzpositionen, Finanzde- rivaten und Fremdwährungsderivaten; Gliederung  nach Sektoren, Währungen und Restlaufzeiten;  Angaben zu unterschiedlichen Konsolidierungskrei- sen. Die Erhebung folgt den Empfehlungen des  Financial Stability Board   Art der Erhebung: Teilerhebung   Auskunftspflichtige Institute: Global systemrelevante Banken gemäss Definition  des Financial Stability Board   Erhebungsstufe: Konzern   Periodizität: Quartalsweise   Einreichefrist nach Stichtag: 2 Monate   Besondere Bestimmungen: –       Kreditinstitute   42   951.131   Bezeichnung der Erhebung: Länderweise Gliederung der Wertpapierbestände   (IMF Coordinated Portfolio Investment Survey)   Erhebungsgegenstand:  Erfassung der Wertpapierbestände ausländischer  Emittenten in offenen Depots inländischer Kunden;  Gliederung nach Wertpapierkategorien (Geldmarkt- papiere, Obligationen, Aktien, Anteile an Kollektiv- anlagen, strukturierte Produkte und übrige Wert- schriften) und nach Herkunftsland der Emittenten   Art der Erhebung: Teilerhebung   Auskunftspflichtige Institute: Banken, Zentralverwahrer und zentrale Gegen- parteien, deren zu erfassende Depotbestände   1,8 Milliarden Franken überschreiten   Erhebungsstufe: Geschäftsstelle   Periodizität: Quartalsweise   Einreichefrist nach Stichtag: 25 Tage   Besondere Bestimmungen: –        Nationalbankverordnung   43   951.131   Bezeichnung der Erhebung: Auslandstatus   (BIS Consolidated Banking Statistics)   Erhebungsgegenstand: Länderweise Gliederung der Aktiv- und Passivposi- tionen sowie von Ausserbilanzpositionen; Erfassung  der lokalen Forderungen und Verpflichtungen der  Tochtergesellschaften und Filialen; Gliederung nach  Sektoren, Restlaufzeiten und Sicherheiten. Die  Erhebung folgt den Vorschriften der Bank für Inter- nationalen Zahlungsausgleich    Art der Erhebung: Teilerhebung   Auskunftspflichtige Institute: Banken, welche die Eurodevisenstatistik einreichen  müssen und entweder schweizerisch beherrscht sind  oder deren ausländische Muttergesellschaft über  keine Bankenbewilligung verfügt   Erhebungsstufe: Konzern   Periodizität: Quartalsweise   Einreichefrist nach Stichtag: 2 Monate   Besondere Bestimmungen: –      Kreditinstitute   44   951.131   Bezeichnung der Erhebung: Eurodevisenstatistik   (BIS Locational Banking Statistics)   Erhebungsgegenstand: Länderweise Gliederung der Aktiv- und Passivposi- tionen sowie der Treuhandgeschäfte; Gliederung  nach Sektoren, Währungen und Restlaufzeiten. Die  Erhebung folgt den Vorschriften der Bank für Inter- nationalen Zahlungsausgleich   Art der Erhebung: Teilerhebung   Auskunftspflichtige Institute: Banken, deren Summe aus den Aktiven und Treu- handaktiven gegenüber dem Ausland oder deren  Summe aus den Passiven und Treuhandpassiven  gegenüber dem Ausland 1 Milliarde Franken über- steigt   Erhebungsstufe: Geschäftsstelle   Periodizität: Quartalsweise   Einreichefrist nach Stichtag: 25 Tage   Besondere Bestimmungen: –     Nationalbankverordnung   45   951.131   Bezeichnung der Erhebung: Devisen- und Derivaterhebung   (BIS OTC Derivatives Statistics)   Erhebungsgegenstand: Devisen- und Derivatgeschäfte entsprechend den  Vorgaben der Bank für Internationalen Zahlungsaus- gleich; Bestände; Umsätze   Art der Erhebung: Teilerhebung   Auskunftspflichtige Institute: Halbjährliche Statistik: 2 grösste Bankkonzerne   Alle drei Jahre: Banken, deren Kontraktvolumen der  offenen derivativen Finanzinstrumente 8 Milliarden  Franken (für Umsatzstatistik) beziehungsweise 30  Milliarden Schweizer Franken (für Bestandesstatis- tik) überschreitet   Erhebungsstufe: Geschäftsstelle (Umsätze); Konzern (Bestände)   Periodizität: Umsätze: alle drei Jahre   Bestände: halbjährlich und alle drei Jahre   Einreichefrist nach Stichtag: 1 Monat (Umsätze); 2 Monate (Bestände)   Besondere Bestimmungen: –         Kreditinstitute   46   951.131   Bezeichnung der Erhebung: Erhebungen der Leistungsbilanz   Erhebungsgegenstand: Grenzüberschreitender Handel mit Waren (ohne  Aussenhandel gemäss Erhebung der Eidgenössischen  Zollverwaltung) und Dienstleistungen, Transithandel,  Handel im Zusammenhang mit Lohnveredelung und  Produktion im Ausland, grenzüberschreitende   Arbeits- und Vermögenseinkommen sowie Übertra- gungen gemäss den Richtlinien des Internationalen  Währungsfonds (IWF) sowie den Anforderungen der  Europäischen Union (EU) gemäss dem Abkommen  vom 26. Oktober 200488 zwischen der Schweizeri- schen Eidgenossenschaft und der Europäischen  Gemeinschaft über die Zusammenarbeit im Bereich  der Statistik. Gliederung nach Ländern, Art der  Transaktionen sowie nach Wirtschaftssektoren   Art der Erhebung: Teilerhebungen   Auskunftspflichtige Institute: Juristische Personen und Gesellschaften, wenn der  Transaktionswert 100 000 Franken je Erhebungsge- genstand überschreitet   Erhebungsstufe: –   Periodizität: Quartalsweise oder jährlich   Einreichefrist nach Stichtag: Vierteljährliche Meldung: 1 Monat   Jährliche Meldung: 3 Monate   Besondere Bestimmungen: Die Auskunftspflicht ist ebenfalls erfüllt, wenn die  am Zahlungsverkehr beteiligte Bank die Transaktion  meldet       88 SR 0.431.026.81     Nationalbankverordnung   47   951.131   Bezeichnung der Erhebung: Erhebungen der Kapitalverflechtungen    mit dem Ausland   Erhebungsgegenstand: Grenzüberschreitende Kapitalflüsse (Transaktionen),  Kapitalbestände (Auslandaktiven und -passiven) und  Kapitalerträge gemäss den Richtlinien des Interna- tionalen Währungsfonds (IWF) sowie den Anforde- rungen der Europäischen Union (EU) gemäss dem  Abkommen vom 26. Oktober 200489 zwischen der  Schweizerischen Eidgenossenschaft und der Europä- ischen Gemeinschaft über die Zusammenarbeit im  Bereich der Statistik. Die Erhebung umfasst sowohl  konzerninterne Beziehungen (Direktinvestitionen)  als auch die Beziehungen zu Dritten   Die Direktinvestoren melden auch operative Anga- ben über Mehrheitsbeteiligungen im Ausland (Perso- nalbestand, Umsatz, Anzahl Unternehmen), die  Direktinvestitionsunternehmen zusätzlich den Perso- nalbestand im Inland. Gliederung nach Ländern,  Kapitalarten, Währungen sowie nach Wirtschaftssek- toren   Art der Erhebung: Teilerhebungen   Auskunftspflichtige Institute: Juristische Personen und Gesellschaften, wenn der  Transaktionswert 1 Million Franken je Erhebungs- gegenstand überschreitet bzw. wenn die Auslandak- tiven oder -passiven zum Erhebungszeitpunkt  10 Millionen Franken je Erhebungsgegenstand über- steigen   Erhebungsstufe: –   Periodizität: Quartalsweise oder jährlich   Einreichefrist nach Stichtag: Vierteljährliche Meldung: 1 Monat   Jährliche Meldung: 3 Monate   Besondere Bestimmungen: Die Auskunftspflicht ist ebenfalls erfüllt, wenn die  am Zahlungsverkehr beteiligte oder mit der Verwah- rung der Auslandaktiven beauftragte Bank den Er- hebungsgegenstand meldet       89 SR 0.431.026.81      Kreditinstitute   48   951.131   Bezeichnung der Erhebung: Bargeldloser Zahlungsverkehr – Zahlungssysteme   Erhebungsgegenstand: Betrag und Anzahl der abgewickelten Transaktionen  gegliedert nach Währungen; Anzahl direkter Teil- nehmer   Art der Erhebung: Teilerhebung   Auskunftspflichtige Institute: Betreiber von Zahlungssystemen, die Zahlungen im  Betrag von über 100 Millionen Franken (brutto) pro  Geschäftsjahr abwickeln (ohne sogenannte Inhouse- Zahlungssysteme)   Erhebungsstufe: –   Periodizität: Monatlich   Einreichefrist nach Stichtag: 1 Monat   Besondere Bestimmungen: –     Nationalbankverordnung   49   951.131   Bezeichnung der Erhebung: Bargeldloser Zahlungsverkehr – Zahlungskarten   und weitere Zahlungsinstrumente   Erhebungsgegenstand: Angaben zu Zahlungskarten und weiteren Zahlungs- instrumenten, gegliedert nach Kreditkarten, Debit- karten und E-Geld: Betrag und Anzahl der abge- wickelten Transaktionen gegliedert nach Ort der  Transaktion (Inland und Ausland), nach Art der  Transaktion (Kauf von Waren und Dienstleistungen  im Präsenz- und Distanzgeschäft, Bargeldbezug),  nach Herkunft der Karten (Inland und Ausland)  sowie nach Geschäftstätigkeit des Händlers (Bran- chengliederung); Anzahl Karten; Anzahl Terminals;  bei E-Geld: Ladungen und Float (Betrag des elektro- nisch gespeicherten Geldwertes)   Art der Erhebung: Teilerhebung   Auskunftspflichtige Institute: Herausgeber und Acquirer (inkl. Acquirer von Geld- ausgabeautomaten) von Kreditkarten, die Zahlungen  im Betrag von über 100 Millionen Franken (brutto)  pro Geschäftsjahr abwickeln   Herausgeber und Acquirer (inkl. Acquirer von Geld- ausgabeautomaten) von Debitkarten, die Zahlungen  im Betrag von über 100 Millionen Franken (brutto)  pro Geschäftsjahr abwickeln   Herausgeber und Acquirer (inkl. Acquirer von Geld- ausgabeautomaten) von E-Geld, die Zahlungen im  Betrag von über 50 Millionen Franken (brutto) pro  Geschäftsjahr abwickeln   Erhebungsstufe: –   Periodizität: Monatlich   Einreichefrist nach Stichtag: 1 Monat   Besondere Bestimmungen: –      Kreditinstitute   50   951.131   Bezeichnung der Erhebung: Kundenzahlungsverkehr   Erhebungsgegenstand: Kundenzahlungen bei Banken, welche innerhalb  eines Monats ausgelöst respektive empfangen wer- den. Unterteilung nach Zahlungsaus- und Zahlungs- eingängen sowie nach Auftragserteilung; Gliederung  nach Zahlungen zwischen Banken im Inland und  unter Beteiligung einer Bank mit Sitz im Ausland  und nach Währungen. Erfassung spezifischer Bar- geldausgänge und -eingänge, sowie von Angaben zur  Infrastruktur bei Banken.   Art der Erhebung: Teilerhebung   Auskunftspflichtige Institute: Banken, deren Anzahl Transaktionen im Swiss  Interbank Clearing pro Jahr 5 Millionen übersteigt   Erhebungsstufe: Geschäftsstelle   Periodizität: Monatlich   Einreichefrist nach Stichtag: 1 Monat   Besondere Bestimmungen: –     Nationalbankverordnung   51   951.131   Bezeichnung der Erhebung: Geldausgabeautomaten (ATM)   Erhebungsgegenstand: Anzahl Automaten   Art der Erhebung: Vollerhebung   Auskunftspflichtige Institute: Betreiber von Netzen von Geldausgabeautomaten   Erhebungsstufe: –   Periodizität: Monatlich   Einreichefrist nach Stichtag: 1 Monat   Besondere Bestimmungen: –       Kreditinstitute   52   951.131       	1. Kapitel: Gemeinsame Bestimmungen 	Art. 1 Zweck 	Art. 2 Begriffe  	2. Kapitel: Statistische Erhebungen 	1. Abschnitt: Geltungsbereich 	Art. 3 Gegenstand 	Art. 4 Grundsätze der Datenerhebung 	Art. 5 Erhebungen 	Art. 6 Zusatzerhebungen 	Art. 7 Anhörung der Auskunftspflichtigen  	2. Abschnitt: Durchführung der Erhebungen 	Art. 8 Mitwirkung der Befragten 	Art. 9 Beizug von Dritten 	Art. 10 Form der Meldungen 	Art. 11 Vertraulichkeit und Datenschutz   	3. Kapitel: Mindestreserven 	Art. 12 Geltungsbereich 	Art. 13 Anrechenbare Aktiven 	Art. 14  Massgebliche Verbindlichkeiten 	Art. 15 Höhe der Mindestreserve und Erfüllung des  Mindestreserveerfordernisses 	Art. 16 Nachweispflicht 	Art. 17 Zinspflicht  	4. Kapitel:  Überwachung von systemisch bedeutsamen Finanzmarktinfrastrukturen 	1. Abschnitt:   Bestimmung der systemisch bedeutsamen Finanzmarktinfrastrukturen und Geschäftsprozesse 	Art. 18 Offenlegungspflicht 	Art. 19 Verfahren 	Art. 20 Kriterien für systemisch bedeutsame Finanzmarktinfrastrukturen 	Art. 20a und 21  	2. Abschnitt:   Besondere Anforderungen für systemisch bedeutsame Finanzmarktinfrastrukturen 	Art. 21a  Anwendbarkeit der besonderen Anforderungen 	Art. 22 Unternehmensführung und Organisation 	Art. 22a Verwaltungsrat, Geschäftsführung und interne Revision 	Art. 22b Dokumentation und Aufbewahrung 	Art. 23 Vertragliche Grundlagen 	Art. 23a Transparenz 	Art. 24 Zugang und Ausschluss 	Art. 24a Ausfall eines Teilnehmers 	Art. 24b 	Art. 25 Zahlungsmittel 	Art. 25a Finalität 	Art. 25b  Abwicklung wechselseitiger Verpflichtungen 	Art. 25c  Zentralverwahrer 	Art. 26 Aufrechterhaltung und Beendigung systemisch bedeutsamer  Geschäftsprozesse 	Art. 27 Grundsätze des Risikomanagements 	Art. 28 Management der Kreditrisiken 	Art. 28a Sicherheiten 	Art. 28b Finanzmittel und Wasserfallprinzip einer zentralen Gegenpartei 	Art. 28c Berechnung der Einschusszahlungen einer zentralen Gegenpartei 	Art. 28d Risikokontrolle einer zentralen Gegenpartei 	Art. 29 Management der Liquiditätsrisiken 	Art. 30 Management der Verwahrungs- und Anlagerisiken 	Art. 31 Management der allgemeinen Geschäftsrisiken 	Art. 32 Management der operationellen Risiken 	Art. 32a Informationssicherheit 	Art. 32b Geschäftskontinuität 	Art. 32c Rechenzentren 	Art. 32d  Auslagerung 	Art. 33 Management der Risiken aus indirekter Teilnahme 	Art. 34 Management der Risiken aus Verbindungen  zwischen Finanzmarktinfrastrukturen  	3. Abschnitt:  Beurteilung der Einhaltung der besonderen Anforderungen 	Art. 35  Auskunftspflicht 	Art. 36  Berichterstattungs- und Informationspflicht 	Art. 37  Prüfungen vor Ort 	Art. 38  Verfahren bei Nichteinhalten von besonderen Anforderungen 	Art. 39   	5. Kapitel: Kontrolle 	Art. 40  	6. Kapitel: Schlussbestimmungen 	Art. 41  Übergangsbestimmungen 	Art. 42 Inkrafttreten  	Anhang 	Erhebungen