955.021   1 / 10   Ordonnance   de la Commission fédérale des maisons de jeu concernant  les obligations de diligence des maisons de jeu en matière de lutte  contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme   (Ordonnance de la CFMJ sur le blanchiment d’argent, OBA-CFMJ)   du 12 novembre 2018 (État le 1er janvier 2023)     La Commission fédérale des maisons de jeu (CFMJ),   vu l’art. 17 de la loi du 10 octobre 1997 sur le blanchiment d’argent (LBA)1   et l’art. 68, al. 3, de la loi du 29 septembre 2017 sur les jeux d’argent (LJAr)2,   arrête:   Chapitre 1 Objet et champ d’application   Art. 1   1 La présente ordonnance précise les obligations de diligence fixées dans la LBA et la  LJAr pour les maisons de jeu qui disposent d’une concession.   2 Elle définit les mesures organisationnelles que les maisons de jeu doivent prendre  dans le domaine des jeux de casino terrestres (jeux terrestres) et dans celui des jeux  de casino en ligne (jeux en ligne).    Chapitre 2 Obligations de diligence   (art. 3 à 11a LBA)   Section 1 Identification et enregistrement du joueur   (art. 3 LBA)   Art. 2 Identification et enregistrement du joueur dans le domaine  des jeux terrestres   1 Dans le domaine des jeux terrestres, la maison de jeu procède à l’identification et à  l’enregistrement du joueur qui effectue, sur une journée de jeu, une ou plusieurs tran- sactions entrant dans l’une des catégories suivantes, pour un montant total égal ou  supérieur à 4000 francs:   a. achat de jetons à la maison de jeu;   b. revente de jetons à la maison de jeu;   c. paiement obtenus aux jeux d’argent automatisés;        RO 2018 5307   1 RS 955.0  2 RS 935.51   955.021      Blanchiment d’argent   2 / 10   955.021   d. émission et encaissement de chèques;   e. change de devises;   f. change de coupures.   2 La transaction qui a déclenché l’identification est enregistrée sous le nom du joueur.   3 La maison de jeu peut remplir son obligation d’identification en procédant à l’iden- tification et à l’enregistrement immédiats de tous les joueurs qui entrent dans son éta- blissement. Les al. 1 et 2 ne s’appliquent pas dans ce cas.   4 La maison de jeu arrête dans ses directives internes la méthode de d’identification  qu’elle entend appliquer.   Art. 3 Identification et enregistrement du joueur dans le domaine  des jeux en ligne   Dans le domaine des jeux en ligne, la maison de jeu procède à l’identification et à  l’enregistrement du joueur qui effectue sur une durée de 24 heures une ou plusieurs  transactions entrant dans l’une des catégories suivantes, pour un montant total égal ou  supérieur à 4000 francs:   a. versement sur son compte joueur selon l’art. 50, al. 1, de l’ordonnance du  7 novembre 2018 sur les jeux d’argent (OJAr)3, ou   b. versement des gains ou des avoirs sur son compte de paiement selon l’art. 50,  al. 2, OJAr.    Art. 4 Informations à enregistrer lors de l’identification   1 La maison de jeu enregistre le nom, les prénoms, la date de naissance et la nationalité  du joueur.   2 Si le joueur est un ressortissant d’un pays dans lequel les dates de naissance ne sont  pas utilisées, il n’est pas tenu de fournir ces informations. Cette dérogation doit être  motivée dans une note jointe au dossier.   Art. 5 Preuve de l’identité    1 La preuve de l’identité du joueur peut être apportée par:   a. un document d’identité officiel rédigé en alphabet latin et muni d’une photo- graphie tel qu’un passeport, une carte d’identité ou un permis de conduire;   b. la copie certifiée conforme selon l’art. 6 du document d’identité visé à la let. a;   c. la copie du document d’identité visé à la let. a, accompagnée d’une preuve  que le joueur dispose d’un compte de paiement libellé à son nom en Suisse;   d. un moyen d’identification électronique reconnu par l’État;   e. une identification vidéo ou en ligne, ou       3 RS 935.511     O de la CFMJ sur le blanchiment d’argent   3 / 10   955.021   f. tout autre moyen équivalent préalablement approuvé par la CFMJ.   2 La maison de jeu établit une copie du moyen de preuve de l’identité qui lui est pré- senté et la conserve sur support physique ou électronique.   Art. 6 Certificat de conformité   1 La copie du document d’identité visé à l’art. 5, al. 1, let. a, doit être certifiée con- forme par:   a. un notaire ou un organisme public qui délivre habituellement de tels certifi- cats;   b. un avocat agréé en Suisse;   c. un intermédiaire financier au sens de l’art. 2, al. 2 ou 3, LBA, qui a son domi- cile ou son siège en Suisse, ou   d. un intermédiaire financier ayant son domicile ou son siège à l’étranger qui  exerce une activité semblable à celle d’un intermédiaire financier au sens de  l’art. 2, al. 2 ou 3, LBA et qui est soumis à une surveillance et à une régle- mentation équivalentes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et  le financement du terrorisme.   2 Est également réputé certificat de conformité la copie d’un document d’identité issue  de la banque de données d’un fournisseur reconnu de services de certification au sens  de la loi du 18 mars 2016 sur la signature électronique4, en combinaison avec une  authentification électronique par le joueur. La copie du document d’identité doit être  établie dans le cadre de la délivrance d’un certificat qualifié.   Section 2 Identification de l’ayant droit économique    (art. 4 LBA)   Art. 7 Principe   1 La maison de jeu requiert du joueur une déclaration écrite indiquant l’identité de la  personne physique qui est l’ayant droit économique:    a. lorsqu’elle sait que le joueur n’est pas l’ayant droit économique, ou qu’elle a  un doute à ce sujet;   b. lorsque le joueur effectue des transactions qui donnent lieu à une identification  selon l’art. 3 ou qui doivent être enregistrées selon l’art. 10;   c. lorsque les valeurs patrimoniales que le joueur apporte dépassent manifeste- ment sa capacité financière, ou   d. lorsque les contacts avec le joueur conduisent la maison de jeu à constater  d’autres comportements insolites.   2 La déclaration peut être signée ou confirmée électroniquement par le joueur.       4 RS 943.03     Blanchiment d’argent   4 / 10   955.021   Art. 8 Informations requises   1 La déclaration relative à l’ayant droit économique doit comprendre les informations  suivantes: nom, prénoms, date de naissance, adresse de domicile et nationalité.   2 Si l’ayant droit économique est ressortissant d’un État dans lequel les dates de nais- sance ou les adresses de domicile ne sont pas utilisées, il n’est pas tenu de fournir ces  informations. Cette exception doit être motivée dans une note jointe au dossier.   Section 3 Surveillance des relations d’affaires   Art. 9 Principe   La maison de jeu veille à la mise en place d’une surveillance efficace de ses relations  d’affaires et de ses transactions avec le joueur en tenant compte du canal de distribu- tion de son offre.   Art. 10 Transactions à enregistrer dans le domaine des jeux terrestres   1 La maison de jeu enregistre sous le nom du joueur toute transaction effectuée dans le  domaine des jeux terrestres qui porte sur un montant égal ou supérieur à 4000 francs  et entre dans l’une des catégories suivantes:   a. revente de jetons à la maison de jeu;   b. émission et encaissement de chèques;   c. change de devises;    d. change de coupures.    2 Elle enregistre sous le nom du joueur les paiements obtenus aux jeux d’argent auto- matisés qui, en une ou plusieurs transactions effectuées sur la même journée de jeu,  atteignent ou dépassent le montant de 15 000 francs.   3 Elle enregistre sous le nom du joueur l’ensemble des transactions effectuées dans le  cadre de relations d’affaires durables.   4 Une relation d’affaires est considérée comme durable lorsque la maison de jeu met  à la disposition du joueur les possibilités suivantes:   a. dépôt de jetons, ou   b. support électronique pour les crédits de jeu qui peut être utilisé pendant plus  d’une journée de jeu et qui présente un crédit supérieur à 4000 francs à la fin  d’une journée d’exploitation.   5 La maison de jeu enregistre l’adresse de domicile du joueur lorsqu’elle procède à  l’enregistrement des transactions sous le nom du joueur ou qu’elle engage avec lui  une relation d’affaires durable.   6 Si le joueur est un ressortissant d’un pays dans lequel les adresses de domicile ne  sont pas utilisées, il n’est pas tenu de fournir ces informations. Cette dérogation doit  être motivée dans une note jointe au dossier.     O de la CFMJ sur le blanchiment d’argent   5 / 10   955.021   Art. 11 Transactions à enregistrer dans le domaine des jeux en ligne   La maison de jeu remplit son obligation d’enregistrement des transactions dans le do- maine des jeux en ligne en recueillant les données visées à l’art. 39 de l’ordonnance  du DFJP du 7 novembre 2018 sur les maisons de jeu5.    Section 4 Obligations de diligence particulières   (art. 6 LBA)   Art. 12 Principe   La maison de jeu doit clarifier immédiatement l’arrière-plan économique lorsque sur- vient un des cas prévus à l’art. 6, al. 2, LBA.   Art. 13 Relations d’affaires comportant un risque accru   (art. 6, al. 2, let. c, LBA)   1 La maison de jeu établit les critères permettant de détecter les relations d’affaires  comportant un risque accru en tenant compte du canal de distribution de son offre.   2 Entrent notamment en considération les critères suivants:   a. statut de personne politiquement exposée au sens de l’art. 2a al. 1 et 2 LBA;   b. domicile et nationalité du joueur et de l’ayant droit économique;   c. nature et lieu de l’activité commerciale du joueur et de l’ayant droit écono- mique;   d. montant des valeurs patrimoniales apportées par le joueur;   e. montant des valeurs patrimoniales gagnées par le joueur ou remboursées par  la maison de jeu;   f. pays de provenance des virements sur le compte joueur ou pays de destination  des virements sur le compte de paiement.   3 Les critères définis à l’al. 2, let. a, b et f, indiquent des relations d’affaires compor- tant un risque accru, notamment lorsque le pays concerné figure sur les listes de juri- dictions à haut risque et non coopératives du Groupe d’action financière (GAFI)6 ou  fait l’objet de sanctions internationales au sens de la loi du 22 mars 2002 sur les em- bargos7.   Art. 14 Classification des relations d’affaires en fonction des risques   1 La maison de jeu répartit ses relations d’affaires entre les trois catégories suivantes:   a. risque fortement accru: relations d’affaires répondant à deux ou plus des cri- tères définis à l’art. 13;       5 RS 935.521.21  6 www.fatf-gafi.org > pays > juridictions à hauts risques et juridictions sous surveillance  7 RS 946.231     Blanchiment d’argent   6 / 10   955.021   b. risque accru relations d’affaires répondant à l’un des critères définis à  l’art. 13;   c. risque normal relations d’affaires ne répondant à aucun des critères définis à  l’art. 13.   2 Elle vérifie chaque année la classification des relations d’affaires.   Art. 15 Transactions comportant un risque accru   (art. 6, al. 2, let. c, LBA)   1 La maison de jeu établit les critères permettant de détecter les transactions compor- tant un risque accru en tenant compte du canal de distribution de son offre.   2 Entrent notamment en considération les critères suivants:   a. montant des valeurs patrimoniales apportées par le joueur;   b. montant des valeurs patrimoniales gagnées par le joueur ou remboursées par  la maison de jeu;   c. différences significatives par rapport au type, au volume ou à la fréquence des  transactions effectuées habituellement dans le cadre de la relation d’affaires;    d. divergences significatives par rapport au type, au volume ou à la fréquence  des transactions effectuées habituellement dans le cadre de relations d’affaires  comparables.   3 L’apport en une fois d’une somme supérieure ou égale à 30 000 francs doit dans tous  les cas être considéré comme une transaction comportant un risque accru.   Art. 16 Contenu des clarifications   La maison de jeu doit déterminer selon le cas:   a. si le joueur est l’ayant droit économique des valeurs patrimoniales changées,  misées ou déposées;   b. si le joueur est l’ayant droit économique des valeurs patrimoniales gagnées ou  remboursées par la maison de jeu;   c. quelle est la provenance des valeurs patrimoniales apportées par le joueur;   d. quelle est l’origine de la fortune du joueur et de l’ayant droit économique;   e. quelle est l’activité professionnelle ou commerciale exercée par le joueur et  par l’ayant droit économique.   Art. 17 Procédure   1 Les clarifications consistent, selon le cas, à:   a. demander des renseignements écrits ou oraux au joueur ou à l’ayant droit éco- nomique;   b. se renseigner auprès de personnes dignes de confiance;   c. consulter d’autres sources d’informations ou banques de données.     O de la CFMJ sur le blanchiment d’argent   7 / 10   955.021   2 La maison de jeu vérifie la plausibilité du résultat des clarifications, consigne ses  conclusions par écrit et examine si les conditions d’une communication au sens de  l’art. 9, al. 1, LBA sont remplies.   Section 58 Documentation, refus ou rupture de la relation d’affaires  (art. 3 à 7 LBA)   Art. 18 Documentation   Si la maison de jeu n’effectue pas de communication parce qu’elle a pu écarter le  soupçon après avoir effectué des clarifications supplémentaires au sens de l’art. 6  LBA, elle doit en documenter les raisons.   Art. 19   Abrogé   Art. 20 Refus ou rupture de la relation d’affaires   La maison de jeu refuse d’établir une relation d’affaires ou rompt une relation d’af- faires déjà engagée, sous réserve de l’art. 12a de l’ordonnance du 11 novembre 2015  sur le blanchiment d’argent9:   a. lorsqu’elle ne parvient pas à vérifier l’identité du joueur ou à identifier l’ayant  droit économique;   b. lorsqu’elle ne parvient pas à clarifier l’arrière-plan économique du joueur;   c. lorsqu’elle doute de la véracité des indications données par le joueur, même  après la mise en œuvre de la procédure prévue à l’art. 5, al. 1, LBA;   d. lorsqu’elle soupçonne qu’on lui a donné sciemment de fausses indications sur  l’identité du joueur ou son arrière-plan économique, ou sur l’ayant droit éco- nomique.    Chapitre 3 Mesures organisationnelles   Section 1 Obligation d’établir et de conserver des documents   (art. 7 LBA)   Art. 21   1 La maison de jeu établit et organise sa documentation de manière à ce que le secré- tariat de la CFMJ, les autorités de poursuite pénale ou d’autres autorités habilitées       8 Nouvelle teneur selon le ch. I de l’O de la CFMJ du 25 oct. 2022, en vigueur depuis le  1er janv. 2023 (RO 2022 706).   9  RS 955.01     Blanchiment d’argent   8 / 10   955.021   puissent à tout moment se faire une idée objective du respect des obligations fixées  aux art. 3 à 11a LBA et dans la présente ordonnance.   2 Cette documentation comprend notamment:   a. une liste de tous les joueurs dont l’identité a été vérifiée, accompagnée des  informations requises à l’art. 2, al. 2, et à l’art. 4;   b. une copie du moyen de preuve de l’identité visé à l’art. 5;   c. les documents relatifs aux transactions enregistrées au sens des art. 10 et 11;   d. la déclaration écrite du joueur relative à l’identité de l’ayant droit économique,  dans les cas prévus à l’art. 7;    e. les notes et documents relatifs aux résultats des clarifications visées aux  art. 12 et 16;   f. les notes et documents relatifs à la classification visée à l’art. 14 et aux résul- tats de l’application des critères définis aux art. 13 et 15;   g. toutes les données se rapportant à l’obligation de communiquer visées à  l’art. 9, al. 1, LBA.   3 La documentation doit permettre aux autorités habilitées de reconstituer les transac- tions à enregistrer ainsi que les décisions prises par la maison de jeu.   4 La maison de jeu conserve cette documentation en Suisse, en un lieu sûr et accessible  en tout temps aux autorités habilitées, pendant un délai de dix ans à compter de la  cessation de la relation d’affaires.    5 Elle détruit les données se rapportant à une communication selon l’art. 9, al. 1, LBA,  ou l’art. 305ter, al. 2, CP10, cinq ans après la communication à l’autorité compétente.   Section 2 Organisation interne   (art. 8 LBA)   Art. 22 Directives internes   1 La maison de jeu édicte des directives internes en matière de lutte contre le blanchi- ment d’argent et le financement du terrorisme. Elle y précise les mesures à prendre  pour remplir les obligations de diligence au sens de la LBA et de la présente ordon- nance, en tenant compte du canal de distribution de son offre. Pour chaque mesure  définie dans ces directives, la maison de jeu indique la procédure, les ressources uti- lisées et les outils prévus.   2 Les directives internes sont adoptées par le conseil d’administration ou par l’organe  de direction le plus élevé.   3 Elles doivent être communiquées de manière adéquate aux membres du personnel  chargés de leur application.       10 RS 311.0     O de la CFMJ sur le blanchiment d’argent   9 / 10   955.021   4 La maison de jeu soumet à la CFMJ les changements apportés aux directives in- ternes. La CFMJ peut interdire ces changements.    Art. 23 Service de lutte contre le blanchiment d’argent   1 La maison de jeu désigne une ou plusieurs personnes qualifiées qui constituent le  service de lutte contre le blanchiment d’argent.   2 Le service de lutte contre le blanchiment d’argent remplit les tâches suivantes:   a. il veille à la mise en œuvre et au respect des directives internes;   b. il planifie et surveille la formation interne en matière de lutte contre le blan- chiment d’argent et le financement du terrorisme;   c. il ordonne les clarifications visées aux art. 12 et 16 ou procède lui-même à ces  clarifications;   d. il conseille la direction pour toutes les questions relatives à la lutte contre le  blanchiment d’argent et le financement du terrorisme;   e. il remet chaque année à la CFMJ un rapport sur la mise en œuvre des obliga- tions de diligence destinées à lutter contre le blanchiment d’argent et le finan- cement du terrorisme. La CFMJ met un formulaire à sa disposition à cet effet.   Art. 24 Formation et formation continue des membres du personnel   La maison de jeu s’assure que les membres du personnel reçoivent une formation de  base dès leur entrée en fonction, puis une formation continue à des intervalles régu- liers d’au maximum deux ans, qui couvrent les aspects de la lutte contre le blanchi- ment d’argent et le financement du terrorisme essentiels à l’exercice de leur fonction.   Art. 25 Contrôles internes   1 La maison de jeu désigne une ou plusieurs personnes qualifiées qui surveillent le  respect des obligations fixées aux art. 3 à 11a LBA et dans la présente ordonnance et  procèdent à des contrôles au sein de la maison de jeu.   2 Les personnes internes chargées de la surveillance ne peuvent pas contrôler les rela- tions d’affaires dans lesquelles elles sont intervenues personnellement.   Chapitre 4 Dispositions finales   Art. 26 Abrogation d’un autre acte   L’ordonnance de la Commission fédérale des maisons de jeu du 24 juin 2015 sur le  blanchiment d’argent11 est abrogée.       11 [RO 2015 2313]     Blanchiment d’argent   10 / 10   955.021   Art. 27 Entrée en vigueur   La présente ordonnance entre en vigueur en même temps que la LJAr12.       12 Entre en vigueur le 1er janv. 2019 (RO 2018 5103).    	Chapitre 1 Objet et champ d’application 	Art. 1  	Chapitre 2 Obligations de diligence 	Section 1 Identification et enregistrement du joueur 	Art. 2 Identification et enregistrement du joueur dans le domaine des jeux terrestres 	Art. 3 Identification et enregistrement du joueur dans le domaine des jeux en ligne 	Art. 4 Informations à enregistrer lors de l’identification 	Art. 5 Preuve de l’identité 	Art. 6 Certificat de conformité  	Section 2 Identification de l’ayant droit économique 	Art. 7 Principe 	Art. 8 Informations requises  	Section 3 Surveillance des relations d’affaires 	Art. 9 Principe 	Art. 10 Transactions à enregistrer dans le domaine des jeux terrestres 	Art. 11 Transactions à enregistrer dans le domaine des jeux en ligne  	Section 4 Obligations de diligence particulières 	Art. 12 Principe 	Art. 13 Relations d’affaires comportant un risque accru 	Art. 14 Classification des relations d’affaires en fonction des risques 	Art. 15 Transactions comportant un risque accru 	Art. 16 Contenu des clarifications 	Art. 17 Procédure  	Section 5  Documentation, refus ou rupture de la relation d’affaires 	Art. 18 Documentation 	Art. 20 Refus ou rupture de la relation d’affaires   	Chapitre 3 Mesures organisationnelles 	Section 1 Obligation d’établir et de conserver des documents 	Art. 21  	Section 2 Organisation interne 	Art. 22 Directives internes 	Art. 23 Service de lutte contre le blanchiment d’argent 	Art. 24 Formation et formation continue des membres du personnel 	Art. 25 Contrôles internes   	Chapitre 4 Dispositions finales 	Art. 26 Abrogation d’un autre acte 	Art. 27 Entrée en vigueur