RS 952.111   1   Ordinanza   dell’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari   sulle banche estere in Svizzera  (Ordinanza FINMA sulle banche estere, OBE-FINMA)1   del 21 ottobre 1996 (Stato 1° gennaio 2015)     L’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA),2  visto l’articolo 2 capoverso 2 della legge dell’8 novembre 19343 sulle banche  (LBCR),4  ordina:   Sezione 1: Disposizioni generali   Art. 1 Banca estera  1 È considerata banca estera ogni impresa organizzata secondo il diritto estero, che:   a. beneficia all’estero di un’autorizzazione come banca;  b. nella ragione sociale, nella designazione dello scopo sociale o nei documenti   commerciali utilizza il termine «banca» o «banchiere»; o  c. esercita un’attività bancaria ai sensi dell’articolo 2a dell’ordinanza del 17   maggio 19725 sulle banche.  2 Se la direzione effettiva della banca estera è situata in Svizzera o se la banca tratta i  propri affari esclusivamente o in modo preponderante in o dalla Svizzera, essa deve  essere organizzata secondo il diritto svizzero e soggiace alle disposizioni sulle  banche svizzere.       RU 1997 62  1 Nuovo testo giusta il n. I 2 dell’O della FINMA del 20 nov. 2008 che adegua alcune   ordinanze alle disposizioni della legge sulla vigilanza dei mercati finanziari, in vigore   dal 1° gen. 2009 (RU 2008 5613).   2 Nuovo testo giusta il n. I 2 dell’O della FINMA del 20 nov. 2008 che adegua alcune  ordinanze alle disposizioni della legge sulla vigilanza dei mercati finanziari, in vigore   dal 1° gen. 2009 (RU 2008 5613).   3 RS 952.0  4 Nuovo testo giusta il n. I 2 dell’O della FINMA del 20 nov. 2008 che adegua alcune   ordinanze alle disposizioni della legge sulla vigilanza dei mercati finanziari, in vigore   dal 1° gen. 2009 (RU 2008 5613).   5 [RU 1972 752, 1989 1772, 1995 253, 1996 45 3094, 1997 85 art. 57 n. 1, 1998 16 2828,  2003 4077, 2004 2777 2875, 2005 4849, 2006 4307 all. 7 n. 1, 2008 1199 5363 all. n. 7,  2009 5279, 2011 931, 2012 5435 5441 all. 6 n. 2 7251 art. 32. RU 2014 1269 art. 67].  Vedi ora: l’art. 2 dell’O del 30 apr. 2014 sulle banche (RS 952.02).   952.111    Banche e casse di risparmio   2   952.111   Art. 2 Obbligo d’autorizzazione  1 Una banca estera necessita dell’autorizzazione della FINMA6 se, in Svizzera,  occupa persone che, per essa, a titolo professionale e permanente, in Svizzera o dalla  Svizzera:   a. concludono affari, tengono conti clienti o la impegnano giuridicamente (suc- cursale);   b. sono attive diversamente dalla lettera a, segnatamente trasmettendole man- dati di clienti o rappresentandola a scopi di pubblicità o per altri scopi (rap- presentanza).   2 ...7  3 Se la FINMA ha conoscenza di altre attività transfrontaliere, può trasmettere in- formazioni alle competenti autorità estere di vigilanza alle condizioni dell’articolo  23sexies LBCR8.   Art. 3 Diritto applicabile  1 Salvo disposizioni contrarie della presente ordinanza, sono applicabili la LBCR, ad  eccezione delle prescrizioni sui fondi propri (art. 4) e sulla ripartizione dei rischi  (art 4bis) come pure l’ordinanza del 17 maggio 19729 sulle banche.  2 La FINMA può assoggettare completamente le banche estere alle disposizioni per  le banche svizzere, sempre che il diritto applicabile alla sede principale della banca  estera non garantisca alle banche svizzere agevolazioni equivalenti e nessun trattato  internazionale vi si opponga.  3 Le disposizioni della LBCR sulle misure in caso di rischio di insolvenza e sul  fallimento di banche (art. 25–37g) non si applicano alle rappresentanze di banche  estere. La FINMA può tuttavia dichiararle applicabili in presenza di un interesse  pubblico sufficiente.10      6 Nuova espr. giusta il n. I 2 dell’O della FINMA del 20 nov. 2008 che adegua alcune   ordinanze alle disposizioni della legge sulla vigilanza dei mercati finanziari,   in vigore dal 1° gen. 2009 (RU 2008 5613). Di detta mod. è tenuto conto in tutto il   presente testo.   7 Abrogato dal n. I dell’O della FINMA del 28 nov. 2014, con effetto dal 1° gen. 2015   (RU 2014 4561).   8 Quest’art. è abrogato. Vedi ora: l’art. 42 della L del 22 giu. 2007 sulla vigilanza dei  mercati finanziari (RS 956.1).   9 [RU 1972 752, 1989 1772, 1995 253, 1996 45 3094, 1997 85 art. 57 n. 1, 1998 16 2828,  2003 4077, 2004 2777 2875, 2005 4849, 2006 4307 all. 7 n. 1, 2008 1199 5363 all. n. 7,  2009 5279, 2011 931, 2012 5435 5441 all. 6 n. 2 7251 art. 32. RU 2014 1269 art. 67].  Vedi ora: l’O del 30 apr. 2014 sulle banche (RS 952.02).   10 Introdotto dall’art. 60 cpv. 2 dell’O FINMA del 30 ago. 2012 sull’insolvenza bancaria,   in vigore dal 1° nov. 2012 (RU 2012 5573).     O FINMA sulle banche estere   3   952.111  Sezione 2: Succursali   Art. 4 Condizioni d’autorizzazione  1 La FINMA accorda alla banca estera un’autorizzazione per l’istituzione di una  succursale se:   a. la banca estera dispone di un’organizzazione appropriata, di sufficienti mez- zi finanziari e di personale qualificato per gestire una succursale in Svizzera;   b. la banca estera è sottoposta a una vigilanza adeguata, che include la suc- cursale;   c. le competenti autorità estere di vigilanza non sollevano obiezioni quanto  all’apertura di una succursale;   d. le competenti autorità estere di vigilanza si impegnano a comunicare im- mediatamente alla FINMA l’insorgere di avvenimenti che potrebbero seria- mente pregiudicare gli interessi dei creditori;   e. le competenti autorità estere di vigilanza sono in grado di prestare assistenza  amministrativa alla FINMA;   f. le condizioni d’autorizzazione fissate all’articolo 3bis capoverso 1 LBCR so- no adempite;   g. la succursale adempie le condizioni d’autorizzazione fissate all’articolo 3  capoverso 2 lettere c e d LBCR e dispone di un regolamento che definisce  esattamente il suo campo d’attività e che prevede un’organizzazione ammi- nistrativa corrispondente a questa attività; e   h. la banca estera fornisce la prova che la ragione sociale della succursale può  essere iscritta nel registro di commercio.   2 Se la banca estera fa parte di un gruppo operante nel settore finanziario, l’autoriz- zazione può essere subordinata alla condizione che la stessa sia sottoposta a vigi- lanza adeguata e consolidata da parte di autorità straniere di vigilanza.   Art. 5 Iscrizione nel registro di commercio  La banca estera può notificare la succursale per l’iscrizione nel registro di commer- cio solo se la FINMA le ha concesso l’autorizzazione per la sua istituzione.   Art. 6 Pluralità di succursali  1 Se istituisce più succursali in Svizzera, la banca estera deve:   a. richiedere un’autorizzazione per ciascuna di esse;  b. designare una delle succursali quale responsabile delle relazioni con la   FINMA.     Banche e casse di risparmio   4   952.111   2 Queste succursali devono rispettare in modo collettivo le prescrizioni della LBCR,  dell’ordinanza del 17 maggio 197211 sulle banche e della presente ordinanza. È suf- ficiente un rapporto di audit12.   Art. 7 Garanzie  La FINMA può esigere dalla succursale la prestazione di garanzia quando la prote- zione dei creditori lo richiede.   Art. 8 Allestimento dei conti annuali e delle chiusure intermedie della  succursale   1 La succursale può allestire i suoi conti annuali e le chiusure intermedie secondo le  prescrizioni applicabili alla banca estera, sempre che siano conformi agli standard  internazionali in materia di rendiconto.  2 I crediti e gli impegni devono essere esposti separatamente:   a. verso la banca estera;  b. riguardo alle società aventi un’attività finanziaria e alle società immobiliari,   quando  1. la banca estera costituisce con esse un’unità economica; oppure  2. si deve supporre che la banca estera è tenuta di fatto o di diritto a soste-  nere tale società.  3 Il capoverso 2 è parimenti applicabile alle operazioni fuori bilancio.  4 La succursale presenta i suoi conti annuali e le chiusure intermedie alla FINMA in  tre esemplari. La pubblicazione non è necessaria.   Art. 9 Pubblicazione del rapporto di gestione della banca estera  1 Entro quattro mesi dalla fine dell’esercizio commerciale la succursale mette a di- sposizione della stampa e di tutti coloro che ne facciano richiesta il rapporto di ge- stione della banca estera e ne invia un esemplare alla FINMA.  2 Il rapporto di gestione della banca estera deve essere redatto in una lingua ufficiale  svizzera o in inglese.      11 [RU 1972 752, 1989 1772, 1995 253, 1996 45 3094, 1997 85 art. 57 n. 1, 1998 16 2828,   2003 4077, 2004 2777 2875, 2005 4849, 2006 4307 all. 7 n. 1, 2008 1199 5363 all. n. 7,  2009 5279, 2011 931, 2012 5435 5441 all. 6 n. 2 7251 art. 32. RU 2014 1269 art. 67].  Vedi ora: l’O del 30 apr. 2014 sulle banche (RS 952.02).   12 Nuova espr. giusta il n. I 2 dell’O della FINMA del 20 nov. 2008 che adegua alcune  ordinanze alle disposizioni della legge sulla vigilanza dei mercati finanziari,   in vigore dal 1° gen. 2009 (RU 2008 5613). Di detta mod. è tenuto conto in tutto il   presente testo.     O FINMA sulle banche estere   5   952.111  Art. 1013 Rapporto di audit  1 La società di audit redige il suo rapporto in una lingua ufficiale svizzera. Lo conse- gna alla FINMA e ne invia una copia al gerente responsabile della succursale.  2 La succursale trasmette una copia del rapporto di audit all’organo della banca  estera competente per l’attività della succursale.   Art. 11 Scioglimento di una succursale  1 La banca estera, prima di sciogliere una succursale, richiede l’autorizzazione della  FINMA.   Sezione 3: ...   Art. 12 e 1314   Sezione 4: Rappresentanze   Art. 14 Condizioni d’autorizzazione  1 La FINMA concede alla banca estera un’autorizzazione per l’istituzione di una  rappresentanza, se:   a. la banca estera è sottoposta ad un’adeguata vigilanza;  b. le competenti autorità estere di vigilanza non sollevano obiezioni quanto   all’istituzione della rappresentanza;  c. la reciprocità di cui all’articolo 5 capoverso 2 dell’ordinanza del 17 maggio   197215 sulle banche è garantita; sono salve le disposizioni di diverso tenore  risultanti da impegni internazionali; e   d. i dirigenti che ne sono responsabili offrono la garanzia di un’attività di rap- presentanza irreprensibile.   Art. 15 Pluralità di rappresentanze  Se apre più rappresentanze in Svizzera, la banca estera deve:   a. richiedere un’autorizzazione per ciascuna di esse;      13 Nuovo testo giusta il n. I dell’O della FINMA del 28 nov. 2014, in vigore dal    1° gen. 2015 (RU 2014 4561).  14 Abrogati dal n. I dell’O della FINMA del 28 nov. 2014, con effetto dal 1° gen. 2015    (RU 2014 4561).  15 [RU 1972 752, 1989 1772, 1995 253, 1996 45 3094, 1997 85 art. 57 n. 1, 1998 16 2828,   2003 4077, 2004 2777 2875, 2005 4849, 2006 4307 all. 7 n. 1, 2008 1199 5363 all. n. 7,  2009 5279, 2011 931, 2012 5435 5441 all. 6 n. 2 7251 art. 32. RU 2014 1269 art. 67].  Vedi ora: l’art. 19 cpv. 2 dell’O del 30 apr. 2014 sulle banche (RS 952.02).     Banche e casse di risparmio   6   952.111   b. designare una delle rappresentanze come responsabile delle relazioni con la  FINMA.   Art. 16 Rapporto di gestione  Entro quattro mesi dalla fine dell’esercizio commerciale la rappresentanza consegna  alla FINMA il rapporto di gestione della banca estera rappresentata.   Art. 17 Scioglimento di una rappresentanza  La banca estera comunica alla FINMA lo scioglimento di una rappresentanza.   Sezione 5: Disposizioni finali   Art. 18 Diritto previgente: abrogazione  L’ordinanza del 22 marzo 198416 concernente le banche estere in Svizzera è abro-  gata.   Art. 19 Entrata in vigore  1 La presente ordinanza entra in vigore il 1° gennaio 1997.  2 I conti annuali possono essere allestiti secondo la presente ordinanza per la prima  volta il 31 dicembre 1996.      16 [RU 1984 604]