RS 0.956.113.61   1   Echange de lettres des 3 juillet/15 août 2013  entre la Suisse et l’Allemagne concernant  l’amélioration des activités entre  les deux Etats dans le secteur financier   Entré en vigueur le 15 août 2013   (Etat le 15    août 2013)     Traduction1   La cheffe du Département fédéral   des finances DFF   Berne, le 15 août 2013   Monsieur  Wolfgang Schäuble  Ministre des finances  Ministère fédéral des finances  Berlin   Monsieur le Ministre,  Votre lettre du 3 juillet 2013 a retenu toute mon attention et je vous en remercie.  Entendant également consolider les bonnes relations entre nos deux pays, intensifier  la collaboration entre les autorités de surveillance, améliorer la protection des con- sommateurs et renforcer la concurrence, nous acceptons volontiers votre suggestion  et sommes disposés à appliquer le mémorandum que vous avez mentionné et joint à  votre lettre. Sur cette base, le Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Ba- Fin) et l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA) conclu- ront les conventions nécessaires à l’application dudit mémorandum.   Veuillez agréer, Monsieur le Ministre, l’assurance de ma haute considération.   Eveline Widmer-Schlumpf   Annexe:   Mémorandum sur les aspects de procédure relatifs aux activités entre les deux Etats  dans le secteur financier2        RO 2013 3677   1 Le texte original est publié, sous le même chiffre, dans l’édition allemande du présent   recueil.  2 Les renvois du mémorandum à l’ac. du 21 sept. 2011 entre la Confédération suisse et la   République fédérale d’Allemagne concernant la coopération en matière de fiscalité et de  marchés financiers (accord) ne sont pas pertinents.   0.956.113.61    Crédit   2   0.956.113.61   Mémorandum  sur les aspects de procédure relatifs aux activités  entre les deux Etats dans le secteur financier     1.  Par le renforcement de la collaboration entre les autorités de surveillance   allemandes et suisses dans le respect de leur législation nationale, l’exécu- tion de la procédure de dispense (Freistellungsverfahren) pour les banques  suisses en République fédérale d’Allemagne sera simplifiée et accélérée et  donc améliorée.   2.  La procédure de dispense simplifiée s’appuie sur les éléments suivants:  2.1 Les exigences de la procédure suivant laquelle les banques suisses peuvent   nouer une relation avec des clients en République fédérale d’Allemagne sont  remplies si:  a) la banque, pour autant que la relation d’affaires ne soit pas ouverte par   sa succursale en République fédérale d’Allemagne, établit l’identité du  partenaire contractuel (client) dans le cadre de l’identification à  distance en faisant intervenir les tiers de confiance suivants:  – une succursale dans un Etat tiers ou une société du groupe (à con-  dition que celle-ci soit intégrée dans le «group compliance» de la  banque suisse), une banque correspondante ou un autre intermé- diaire financier (à condition que celui-ci remplisse les conditions  des art. 14 à 16 de la directive 2005/60/CE du 26 octobre 2005);   – un notaire ou un autre service officiel, qui procède d’habitude à de  telles identifications;   – la Deutsche Post-AG en recourant à la procédure d’identification  postale (Post-IdentService);    ces tiers de confiance doivent attester, sur la base des données néces- saires à l’identification qui leur sont soumises (nom et adresse, ainsi  que lieu et date de naissance si l’identification se rapporte à une per- sonne physique), que le partenaire contractuel à identifier (client) est  bien la personne qui comparaît devant eux;   b) les prescriptions visant à protéger l’investisseur et le consommateur  sont respectées lors de l’ouverture de la relation d’affaires transfronta- lière nouée en République fédérale d’Allemagne et si leur respect est  contrôlé par les autorités de surveillance;   c) le requérant accepte dans la requête que le Bundesanstalt für Finanz- dienstleistungsaufsicht (BaFin) puisse participer aux actes d’examen de  l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA)  concernant le point 2.1.b) en cas de contrôle sur place. La FINMA don- nera suite à une demande de contrôle selon les modalités à fixer dans la  convention mentionnée au point 4.     Amélioration des activités entre les deux Etats dans le secteur financier.  Echange de lettres avec l’Allemagne   3   0.956.113.61   2.2 La procédure de dispense pour les banques suisses en République fédérale  d’Allemagne est précisée comme suit:  a) le délai dans lequel le BaFin doit rendre sa décision sur la requête de   dispense ne devrait pas dépasser trois mois à partir du dépôt de la  requête et de la réception de l’ensemble des documents requis; en cas  de non-respect du délai, le BaFin doit justifier séparément les raisons  pour lesquelles ce délai a été dépassé; le BaFin établira des feuilles  d’informations spécifiques pour le déroulement de la procédure de dis- pense et fournira sur demande des renseignements sur les règles à  observer en République fédérale d’Allemagne;   b) en cas de désaccord entre le requérant et le BaFin, il sera possible de  saisir la commission mixte prévue par l’accord entre la Confédération  suisse et la République fédérale d’Allemagne concernant la coopération  en matière de fiscalité et de marchés financiers3 signé le 21 septembre  2011 (l’accord) afin qu’elle rende un avis à titre de recommandation;  ceci s’applique également aux procédures de dispense qui excèdent la  durée de neuf mois.   3.  La conformité OPCM des fonds en valeurs mobilières allemands et suisses  sera établie dans la convention mentionnée au point 4. La commercialisation  des placements de capitaux allemands en Suisse et de tels placements suisses  en République fédérale d’Allemagne est ainsi autorisée.   4.  Les autorités de surveillance régleront dans une convention les questions  techniques nécessaires en vertu du présent mémorandum. Celle-ci sera con- clue d’ici à l’entrée en vigueur de l’accord et entrera en vigueur en même  temps que celui-ci.       3 FF 2012 4555 (pas entré en vigueur)     Crédit   4   0.956.113.61