955.022   1 / 12   Ordinanza del DFGP  concernenti gli obblighi di diligenza degli organizzatori  di giochi di grande estensione relativi alla lotta contro  il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo   (Ordinanza del DFGP sul riciclaggio di denaro, ORD-DFGP)   del 7 novembre 2018 (Stato 1° gennaio 2023)     Il Dipartimento federale di giustizia e polizia (DFGP),   visto l’articolo 17 della legge del 10 ottobre 19971 sul riciclaggio di denaro (LRD);  visti gli articoli 67 capoverso 4 e 68 capoverso 4 della legge del 29 settembre 20172  sui giochi in denaro (LGD),   ordina:   Capitolo 1: Disposizioni generali   Art. 1 Oggetto e campo d’applicazione   1 La presente ordinanza precisa gli obblighi di diligenza previsti dalla LRD e dalla  LGD per gli organizzatori di giochi di grande estensione (organizzatori).   2 Essa non si applica agli organizzatori di giochi di destrezza ai sensi dell’articolo 3  lettera d in combinato disposto con la lettera e LGD che non sono svolti in linea, sem- pre che l’importo massimo delle singole poste non superi 5 franchi e la possibilità  massima di vincita non superi 5000 franchi.   Art. 2 Definizioni   Ai sensi della presente ordinanza si intendono per:    a. relazione d’affari: tutte le operazioni di cassa e tutte le relazioni d’affari du- rature;   b. operazione di cassa: ogni operazione in contanti con giocatori, in particolare  il versamento delle vincite in contanti o mediante trasferimento bancario o  postale, sempre che a queste operazioni non siano collegate relazioni d’affari  durature;   c. relazione d’affari duratura: le relazioni con un giocatore mediante le quali  l’organizzatore mette a disposizione di quest’ultimo un conto per i crediti di  gioco;        RU 2018 5319  1 RS 955.0  2 RS 935.51   955.022      Riciclaggio di denaro   2 / 12   955.022   d. transazione: ogni flusso di denaro tra l’organizzatore e il giocatore nell’am- bito di una relazione d’affari; l’addebito delle poste del gioco e gli accrediti  delle vincite sul conto giocatore non sono considerate transazioni.    Capitolo 2: Obblighi di diligenza  (art. 3–11a LRD; art. 67 e 68 LGD)   Sezione 1: Identificazione e registrazione dei giocatori  (art. 3 LRD)   Art. 3 Identificazione in caso di giochi di grande estensione non svolti  in linea   1 L’organizzatore di giochi di grande estensione non svolti in linea deve adempiere  gli obblighi d’identificazione se il versamento della vincita raggiunge o supera i valori  soglia seguenti:   a. 5000 franchi per i biglietti di lotteria elettronica venduti nell’ambito di giochi  di grande estensione automatizzati e per tutte le scommesse sportive;   b. 10 000 franchi per i biglietti di lotteria stampati;   c. 15 000 franchi per i giochi di grande estensione non svolti in linea e non con- templati dalle lettere a o b.   2 Per i giochi di grande estensione non svolti in linea, che non rientrano nel capo- verso 1 lettere a o b, il valore soglia è di 25 000 franchi se la relazione d’affari tra  l’organizzatore e il giocatore costituisce un rischio ridotto ai sensi dell’articolo 17.   Art. 4 Identificazione per giochi di grande estensione svolti in linea   1 L’organizzatore di giochi di grande estensione svolti in linea deve adempiere gli  obblighi d’identificazione se per una o più transazioni effettuate da una persona nel  corso di 30 giorni civili sono raggiunti o superati i valori soglia seguenti:    a. 15 000 franchi per i versamenti del giocatore sul proprio conto giocatore con- formemente all’articolo 50 capoverso 1 dell’ordinanza del 7 novembre 20183  sui giochi in denaro (OGD);   b. 25 000 franchi per il trasferimento delle vincite sul conto di pagamento con- formemente all’articolo 50 capoverso 2 OGD, sempre che nei 30 giorni pre- cedenti il giocatore abbia puntato al massimo la metà delle sue poste per gio- chi di grande estensione la cui quota di restituzione è pari o superiore al 70 per  cento;   c. 10 000 franchi per il versamento delle vincite sul conto di pagamento confor- memente all’articolo 50 capoverso 2 OGD, sempre che nei 30 giorni prece- denti il giocatore abbia puntato più della metà delle sue poste per giochi di  grande estensione la cui quota di restituzione è pari o superiore al 70 per cento;       3 RS 935.511      Ordinanza del DFGP sul riciclaggio di denaro   3 / 12   955.022   d. 5000 franchi per il pagamento del saldo del conto giocatore o il trasferimento  di crediti non risultanti dalle vincite sul conto di pagamento conformemente  all’articolo 50 capoverso 2 OGD.   2 Non appena effettua una transazione a favore o a carico del giocatore la quale rag- giunge un valore soglia di cui al capoverso 1, l’organizzatore:   a. registra le informazioni di cui all’articolo 5 e le verifica conformemente all’ar- ticolo 6;   b. verifica l’indirizzo del domicilio del giocatore:   1. inviandogli per posta un codice di accesso al conto giocatore con il quale  può per la prima volta puntare poste o ordinare versamenti,   2. consultando un estratto elettronico di una banca dati attendibile gestita  da privati o di un registro pubblico tenuto dalle competenti autorità e me- morizzandolo in forma elettronica,   3. chiedendo al giocatore una fattura dell’energia elettrica, dell’acqua, del  telefono o di Internet intestata a suo nome; oppure   4. procedendo in un altro modo equiparabile alla verifica.   c. verifica l’indirizzo di posta elettronica del giocatore:   1. inviandogli per via elettronica una parola chiave utilizzabile soltanto una  volta che gli permette di accedere o riaccedere al conto giocatore, o   2. procedendo in un altro modo equiparabile a una verifica.   Art. 5 Informazioni da registrare per l’identificazione   1 L’organizzatore registra:   a. per le persone fisiche e i titolari di imprese individuali: il cognome, il nome,  la data di nascita, l’indirizzo del domicilio e la cittadinanza;   b. per le persone giuridiche e le società di persone: la ragione sociale e l’indirizzo  della sede.   2 Se il giocatore proviene da un Paese nel quale non sono in uso la data di nascita o  l’indirizzo del domicilio, l’obbligo di registrare queste informazioni decade. Tale si- tuazione eccezionale va motivata in una nota allegata agli atti.   Art. 6 Verifica dell’identità   1 L’organizzatore deve verificare l’identità delle persone fisiche e dei titolari di im- prese individuali consultando l’originale o la copia autenticata secondo l’articolo 7 di  un documento ufficiale in caratteri latini munito di fotografia, quale un passaporto,  una carta d’identità o una licenza di condurre.   2 Allestisce una copia dell’originale presentatogli sulla quale conferma di aver preso  visione dell’originale, appone la firma e la data sulla copia che memorizza in formato  elettronico o che inserisce negli atti.   3 Nel caso di una copia autenticata, la inserisce nei suoi atti o procede secondo il ca- poverso 2.     Riciclaggio di denaro   4 / 12   955.022   4 Invece di procedere secondo i capoversi 1–3, l’organizzatore può:   a. consultare un mezzo d’identificazione elettronico riconosciuto e memoriz- zarlo in formato elettronico;   b. procedere a un’identificazione mediante video o in linea;   c. consultare un estratto elettronico di una banca dati attendibile gestita da privati  o di un registro pubblico gestito dalle competenti autorità e memorizzarlo in  formato elettronico; o    d. consultare e memorizzare o inserire negli atti una copia di un documento pro- batorio trasmessogli dal giocatore in forma cartacea o elettronica, se il gioca- tore prova di disporre di un conto bancario o postale svizzero oppure di un  analogo conto svizzero intestato a suo nome.   Art. 7 Autenticazione   1 L’autenticazione della copia del documento d’identificazione è rilasciata da:   a. un notaio o un servizio pubblico, solitamente preposti al rilascio di tali  autenticazioni;   b. un avvocato abilitato a esercitare la professione in Svizzera;   c. un intermediario finanziario secondo l’articolo 2 capoverso 2 o 3 LRD con  domicilio o sede in Svizzera;   d. un intermediario finanziario con domicilio o sede all’estero che esercita un’at- tività secondo l’articolo 2 capoverso 2 o 3 LRD, sempre che sia sottoposto a  una vigilanza e a una regolamentazione equivalenti in materia di lotta contro  il riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo.   2 È considerata autenticata anche la copia di un documento d’identità presente nella  banca dati di un prestatore di servizi di certificazione riconosciuto secondo la legge  del 18 marzo 20164 sulla firma elettronica, in combinazione con un’autenticazione  elettronica effettuata dal giocatore. Tale copia del documento d’identità deve essere  stata richiesta nel quadro dell’emissione di un certificato qualificato.   3 L’organizzatore può rinunciare all’autenticazione se adotta altri provvedimenti che  gli consentono di verificare l’identità e l’indirizzo del giocatore. Questi provvedimenti  devono essere documentati.   Art. 8 Mancanza di documenti d’identità   Se il giocatore non dispone di documenti d’identità ai sensi dell’articolo 6, la sua iden- tità può essere eccezionalmente verificata sulla base di altri documenti sostitutivi pro- batori. Tale situazione eccezionale va motivata in una nota agli atti.       4 RS 943.03      Ordinanza del DFGP sul riciclaggio di denaro   5 / 12   955.022   Sezione 2: Accertamento dell’avente economicamente diritto  (art. 4 LRD)   Art. 9 Principio   L’organizzatore richiede al giocatore una dichiarazione scritta dove è indicata l’iden- tità della persona fisica che ha economicamente diritto ai valori patrimoniali (avente  economicamente diritto) trasferiti o da trasferire, se esso deve identificare:   a. il giocatore conformemente all’articolo 3;   b. il giocatore conformemente all’articolo 4 ed è adempiuta una delle seguenti  condizioni:    1. sa che il giocatore non è l’avente economicamente diritto,   2. nutre dubbi sul fatto che il giocatore sia l’avente economicamente diritto,   3. nella relazione con il giocatore constata comportamenti insoliti,   4. l’Autorità intercantonale di vigilanza e d’esecuzione lo mette in guardia  contro abusi in generale o un determinato giocatore,   5. sospetta un eventuale riciclaggio di denaro o finanziamento del terrori- smo.   Art. 10 Informazioni necessarie   1 La dichiarazione del giocatore relativa all’avente economicamente diritto deve ri- portare le seguenti informazioni: cognome, nome, data di nascita, indirizzo del domi- cilio e cittadinanza.   2 La dichiarazione può essere firmata o confermata per via elettronica dal giocatore o  da una persona con procura. Nel caso di persone giuridiche, la dichiarazione è firmata  o confermata per via elettronica da una persona autorizzata a tale scopo secondo la  documentazione della società.   3 Se l’avente economicamente diritto proviene da un Paese nel quale non sono in uso  la data di nascita o l’indirizzo del domicilio, l’obbligo di rilevare queste informazioni  decade. Tale situazione eccezionale va motivata in una nota allegata agli atti.   Sezione 3: Obblighi di diligenza particolari   (art. 6 LRD)   Art. 11 Principio   L’organizzatore chiarisce senza indugio le circostanze economiche di una relazione  d’affari o di una transazione non appena si verifica un caso di cui all’articolo 6 capo- verso 2 LRD.   Art. 12 Relazioni d’affari che comportano un rischio elevato   1 L’organizzatore stabilisce i criteri per individuare le relazioni d’affari che compor- tano un rischio elevato.     Riciclaggio di denaro   6 / 12   955.022   2 A seconda dell’attività dell’organizzatore e del profilo del cliente, entrano in consi- derazione in particolare i criteri seguenti:   a. la sede, il domicilio e la cittadinanza del giocatore o dell’avente economica- mente diritto;   b. il tipo e il luogo dell’attività commerciale del giocatore o dell’avente econo- micamente diritto;   c. il tipo di prodotti richiesti;   d. l’ammontare dei valori patrimoniali immessi dal giocatore nell’ambito dei  giochi svolti in linea;    e. l’ammontare dei valori patrimoniali vinti o rimborsati;   f. il Paese di origine o di destinazione di transazioni frequenti.   Art. 13 Classificazione delle relazioni d’affari in funzione del rischio   1 L’organizzatore suddivide le sue relazioni d’affari in una delle quattro categorie se- guenti:   a. rischio molto elevato: relazioni d’affari che adempiono due o più criteri di  rischio di cui all’articolo 12;    b. rischio elevato: relazioni d’affari che adempiono uno dei criteri di rischio di  cui all’articolo 12;    c. rischio normale: relazioni d’affari che non adempiono alcun criterio di rischio  di cui all’articolo 12;   d. rischio ridotto: relazioni d’affari ai sensi della lettera c che presentano carat- teristiche di rischio attenuanti.   2 L’organizzatore verifica ogni anno la classificazione delle relazioni d’affari.   Art. 14 Transazioni che comportano un rischio elevato   1 L’organizzatore stabilisce i criteri intesi a individuare le transazioni che comportano  un rischio elevato.   2 A seconda dei prodotti dell’organizzatore richiesti dal giocatore entrano in conside- razione in particolare i criteri seguenti:   a. l’ammontare dei valori patrimoniali immessi dal giocatore nell’ambito dei  giochi svolti in linea;   b. l’ammontare dei valori patrimoniali vinti o rimborsati;   c. le divergenze considerevoli quanto a tipo, volume e frequenza delle transa- zioni rispetto a quelle normalmente effettuate nell’ambito della relazione d’af- fari;   d. le divergenze considerevoli quanto a tipo, volume e frequenza delle transa- zioni rispetto a quelle normalmente effettuate nell’ambito di relazioni d’affari  analoghe.      Ordinanza del DFGP sul riciclaggio di denaro   7 / 12   955.022   3 Sono considerate in ogni caso transazioni che comportano un rischio elevato le tran- sazioni di un giocatore soggetto all’obbligo di identificazione mediante le quali all’ini- zio della relazione d’affari vengono immessi in una volta più di 30 000 franchi.    Art. 15 Rischio elevato in caso di giochi di grande estensione non svolti  in linea   1 In caso di giochi di grande estensione non svolti in linea, il rischio è elevato se  nell’ambito di una o più transazioni in un periodo di 365 giorni il versamento di vincite  e di altri crediti di gioco raggiunge o supera i 100 000 franchi.   2 L’organizzatore chiarisce se vi sia una caratteristica di rischio ai sensi dell’articolo 6  capoversi 3 e 4 LRD al più tardi quando è tenuto a verificare l’identità del giocatore  secondo l’articolo 3.   Art. 16 Rischio elevato in caso di giochi di grande estensione svolti in linea   1 In caso di giochi di grande estensione svolti in linea, il rischio è elevato se, nell’am- bito di una o più transazioni in un periodo di 365 giorni, sono raggiunti o superati  complessivamente i valori soglia seguenti:   a. 30 000 franchi per i versamenti del giocatore sul conto giocatore conforme- mente all’articolo 50 capoverso 1 OGD5;   b. 100 000 franchi per i trasferimenti delle vincite sul conto di pagamento con- formemente all’articolo 50 capoverso 2 OGD, sempre che nei 365 giorni pre- cedenti il giocatore abbia puntato al massimo la metà delle sue poste per gio- chi di grande estensione la cui quota di restituzione è pari o superiore al 70 per  cento;   c. 40 000 franchi per i trasferimenti delle vincite sul conto di pagamento confor- memente all’articolo 50 capoverso 2 OGD, sempre che nei 365 giorni prece- denti il giocatore abbia puntato più della metà delle sue poste per giochi di  grande estensione la cui quota di restituzione è pari o superiore al 70 per cento;   d. 20 000 franchi per il pagamento del saldo del conto giocatore o il trasferi- mento di crediti, non risultanti dalle vincite, sul conto di pagamento confor- memente all’articolo 50 capoverso 2 OGD.   2 L’organizzatore chiarisce se vi sia una caratteristica di rischio ai sensi dell’articolo 6  capoversi 3 e 4 LRD al più tardi quando è tenuto a verificare l’identità del giocatore  secondo l’articolo 4.   Art. 17 Rischio ridotto   In caso di giochi di grande estensione non svolti in linea, una relazione d’affari com- porta un rischio ridotto (art. 13 cpv. 1 lett. d) se:   a. la quota di restituzione teorica dei giochi a cui si partecipa è calcolabile in  anticipo ed è inferiore al 70 per cento;       5 RS 935.511     Riciclaggio di denaro   8 / 12   955.022   b. il diritto del giocatore al rimborso delle poste di gioco deriva dal fatto che un  gioco previsto non può svolgersi a causa di circostanze esterne, come ad esem- pio l’annullamento di una manifestazione sportiva;   c. il diritto del giocatore al versamento della vincita attestato da un giustificativo  di vincita o da un giustificativo simile prevede un termine adeguato.   Art. 18 Contenuto dei chiarimenti   1 L’organizzatore chiarisce in particolare:   a. se il giocatore è l’avente economicamente diritto dei valori patrimoniali im- messi, vinti o rimborsati;   b. l’origine dei valori patrimoniali immessi;   c. l’origine del patrimonio del giocatore o dell’avente economicamente diritto;   d. l’attività commerciale esercitata dal giocatore o dall’avente economicamente  diritto.   2 Procede ai chiarimenti di cui al capoverso 1 lettera a soltanto se:    a. sa che il giocatore ha puntato poste non superiori a 10 000 franchi in un  periodo di 365 giorni; o   b. non possiede indizi secondo cui il giocatore abbia puntato complessivamente  poste superiori a 10 000 franchi in un periodo di 365 giorni.   Art. 19 Portata dei chiarimenti   1 I chiarimenti comprendono in particolare:   a. la raccolta di informazioni scritte o orali presso il giocatore o l’avente econo- micamente diritto;   b. la consultazione delle fonti e delle banche dati pubbliche;    c. se del caso, ragguagli forniti da persone degne di fiducia.   2 L’organizzatore verifica la plausibilità dei chiarimenti ottenuti, li documenta e con- trolla se sono adempiute le condizioni per una comunicazione ai sensi dell’articolo 9  capoverso 1 LRD.    Art. 20 Sorveglianza delle relazioni d’affari e delle transazioni   1 L’organizzatore provvede a una sorveglianza efficace delle relazioni d’affari.   2 Provvede a una sorveglianza efficace delle transazioni documentando per ogni  cliente le transazioni seguenti:    a. il versamento di vincite e di altri crediti superiori a 15 000 franchi;   b. tutte le transazioni nell’ambito di una relazione d’affari duratura.   3 Se necessario ai fini di una sorveglianza efficace, l’Autorità intercantonale di vigi- lanza e d’esecuzione può chiedere a un organizzatore di utilizzare un sistema infor- matico di sorveglianza delle transazioni.      Ordinanza del DFGP sul riciclaggio di denaro   9 / 12   955.022   Art. 21 Pagamenti da parte dell’organizzatore   In caso di giochi svolti in linea, l’organizzatore versa le vincite superiori a 1000 fran- chi direttamente sul conto di pagamento conformemente all’articolo 50 capoverso 2  OGD6.    Art. 22 Pagamenti da parte del distributore   Nell’ambito della sua offerta di gioco, l’organizzatore garantisce che i suoi distributori  non paghino ai giocatori importi superiori a 2000 franchi per ogni attestazione di vin- cita o giustificativo simile.   Sezione 4: Obbligo di allestire e conservare documenti  (art. 7 LRD)   Art. 23   1 L’organizzatore conserva in particolare i seguenti documenti:   a. una copia dei documenti che sono serviti per l’identificazione del giocatore;   b. la dichiarazione scritta del giocatore relativa all’identità dell’avente economi- camente diritto;   c. una nota scritta relativa ai risultati dell’applicazione dei criteri secondo l’arti- colo 12;   d. una nota scritta o i documenti relativi ai risultati dei chiarimenti secondo gli  articoli 11 e 18;   e. i documenti relativi alle transazioni soggette all’obbligo di documentazione  secondo l’articolo 20 capoverso 2;   f. una copia delle comunicazioni secondo l’articolo 9 capoverso 1 LRD e l’arti- colo 305ter capoverso 2 del Codice penale (CP)7.   2 I documenti devono consentire di ricostruire ogni singola transazione che va  documentata secondo l’articolo 20 capoverso 2.   3 Dopo la conclusione di una relazione d’affari, l’organizzatore conserva i documenti  per dieci anni in un luogo sicuro in Svizzera, accessibile in ogni momento ai servizi  autorizzati.   4 L’organizzatore distrugge i dati raccolti in relazione a una comunicazione secondo  l’articolo 9 capoverso 1 LRD o l’articolo 305ter capoverso 2 CP cinque anni dopo la  comunicazione all’autorità competente.       6 RS 935.511  7 RS 311.0     Riciclaggio di denaro   10 / 12   955.022   Sezione 5: Provvedimenti organizzativi  (art. 8 LRD)   Art. 24 Direttive interne   1 L’organizzatore emana direttive interne relative alla lotta contro il riciclaggio di de- naro e il finanziamento del terrorismo e le comunica alle persone interessate in forma  adeguata. Tali direttive sono adottate dal consiglio di amministrazione o dall’organo  supremo di direzione.   2 Nelle direttive interne l’organizzatore disciplina in particolare:   a. i criteri applicati per la determinazione delle relazioni d’affari che comportano  un rischio elevato secondo l’articolo 12;   b. i criteri applicati per il riconoscimento delle transazioni che comportano un  rischio elevato secondo l’articolo 14;   c. gli elementi fondamentali della sorveglianza delle transazioni secondo l’arti- colo 20;   d. i casi nei quali il servizio di lotta contro il riciclaggio di denaro secondo l’ar- ticolo 25 è consultato e l’organo supremo di direzione deve essere informato;   e. gli elementi fondamentali della formazione dei collaboratori;   f. la politica dell’impresa nei confronti delle persone politicamente esposte;   g. le competenze per la comunicazione all’Ufficio di comunicazione in materia  di riciclaggio di denaro;   h. le modalità con le quali l’organizzatore registra, limita e sorveglia i rischi ele- vati;   i. gli importi massimi secondo gli articoli 12 capoverso 2 lettere d ed e nonché  14 capoverso 2 lettere a e b, sempre che non siano fissati nella presente ordi- nanza;   j. i termini di cui all’articolo 17 lettera c;   k. la ripartizione dei compiti e delle competenze tra il servizio di lotta contro il  riciclaggio di denaro e le altre unità organizzative incaricate dell’applicazione  degli obblighi di diligenza;   l.8 le condizioni quadro per l’aggiornamento dei documenti relativi ai clienti.   3 L’organizzatore inoltra le direttive interne all’Autorità intercantonale di vigilanza e  d’esecuzione per approvazione.   4 Un organizzatore che impiega al massimo dieci persone non è tenuto a emanare di- rettive interne.       8 Introdotta dal n. I dell’O del DFGP del 14 ott. 2022, in vigore dal 1° gen. 2023   (RU 2022 707).      Ordinanza del DFGP sul riciclaggio di denaro   11 / 12   955.022   5 Se necessario per garantire un’organizzazione aziendale adeguata, l’Autorità inter- cantonale di vigilanza e d’esecuzione può esigere da un organizzatore secondo il ca- poverso 4 di emanare direttive interne.   Art. 25 Servizio di lotta contro il riciclaggio di denaro   1 Ogni organizzatore dispone di un servizio di lotta contro il riciclaggio di denaro.   2 Il servizio di lotta contro il riciclaggio di denaro ha i seguenti compiti:   a. provvede all’applicazione e al rispetto delle direttive interne;   b. pianifica e sorveglia la formazione interna in materia di lotta contro il rici- claggio di denaro e il finanziamento del terrorismo;   c. predispone chiarimenti ai sensi dell’articolo 18 o li esegue esso stesso;   d. fissa, se del caso, i parametri per il sistema di sorveglianza delle relazioni  d’affari e delle transazioni ai sensi dell’articolo 20;   e. presta consulenza alla direzione per tutte le questioni relative alla lotta contro  il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.   Art. 26 Formazione del personale   L’organizzatore provvede alla selezione accurata del personale e alla formazione e  formazione continua regolare di tutti i collaboratori incaricati di svolgere compiti ine- renti ad aspetti rilevanti della lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento  del terrorismo.   Sezione 6:9  Documentazione, rifiuto o interruzione della relazione d’affari  (art. 3–7 LRD)   Art. 27 Documentazione   Se l’organizzatore non effettua alcuna comunicazione perché è riuscito a dissipare il  sospetto mediante chiarimenti complementari secondo l’articolo 6 LRD, ne docu- menta i motivi.   Art. 28   Abrogato       9 Nuovo testo giusta il n. I dell’O del DFGP del 14 ott. 2022, in vigore dal 1° gen. 2023  (RU 2022 707).     Riciclaggio di denaro   12 / 12   955.022   Art. 29 Rifiuto o interruzione della relazione d’affari   L’organizzatore rifiuta di avviare una relazione d’affari oppure, fatto salvo l’arti- colo 12a dell’ordinanza dell’11 novembre 201510 sul riciclaggio di denaro, inter- rompe una relazione d’affari già avviata se:   a. non è in grado di identificare un giocatore che è tenuto a identificare;   b. non è in grado di determinare l’avente economicamente diritto in una rela- zione d’affari in cui è tenuto a determinare l’avente economicamente diritto;   c. non è in grado di chiarire le circostanze economiche relative al giocatore in  una relazione d’affari in cui è tenuto a chiarire tali circostanze;   d. anche dopo la procedura di cui all’articolo 5 capoverso 1 LRD permangono  dubbi in merito all’identità del giocatore o dell’avente economicamente  diritto;   e. ha il sospetto che gli siano state fornite intenzionalmente indicazioni false  sull’identità del giocatore o sulle sue circostanze economiche oppure  sull’avente economicamente diritto.    Capitolo 3: Entrata in vigore   Art. 30   1 Fatto salvo il capoverso 2, la presente ordinanza entra in vigore il 1° gennaio 2019.   2 Se i risultati della votazione del 10 giugno 2018 sono omologati soltanto dopo il  24 dicembre 2018, la presente ordinanza entra in vigore il 1° gennaio 2020.       10 RS 955.01    	Capitolo 1: Disposizioni generali 	Art. 1 Oggetto e campo d’applicazione 	Art. 2 Definizioni  	Capitolo 2: Obblighi di diligenza 	Sezione 1: Identificazione e registrazione dei giocatori 	Art. 3 Identificazione in caso di giochi di grande estensione non svolti in linea 	Art. 4 Identificazione per giochi di grande estensione svolti in linea 	Art. 5 Informazioni da registrare per l’identificazione 	Art. 6 Verifica dell’identità 	Art. 7 Autenticazione 	Art. 8 Mancanza di documenti d’identità  	Sezione 2: Accertamento dell’avente economicamente diritto 	Art. 9 Principio 	Art. 10 Informazioni necessarie  	Sezione 3: Obblighi di diligenza particolari 	Art. 11 Principio 	Art. 12 Relazioni d’affari che comportano un rischio elevato 	Art. 13 Classificazione delle relazioni d’affari in funzione del rischio 	Art. 14 Transazioni che comportano un rischio elevato 	Art. 15 Rischio elevato in caso di giochi di grande estensione non svolti in linea 	Art. 16 Rischio elevato in caso di giochi di grande estensione svolti in linea 	Art. 17 Rischio ridotto 	Art. 18 Contenuto dei chiarimenti 	Art. 19 Portata dei chiarimenti 	Art. 20 Sorveglianza delle relazioni d’affari e delle transazioni 	Art. 21 Pagamenti da parte dell’organizzatore 	Art. 22 Pagamenti da parte del distributore   	Sezione 4: Obbligo di allestire e conservare documenti 	Art. 23  	Sezione 5: Provvedimenti organizzativi 	Art. 24 Direttive interne 	Art. 25 Servizio di lotta contro il riciclaggio di denaro 	Art. 26 Formazione del personale  	Sezione 6:  Documentazione, rifiuto o interruzione della relazione d’affari 	Art. 27 Documentazione 	Art. 28 	Art. 29 Rifiuto o interruzione della relazione d’affari  	Capitolo 3: Entrata in vigore 	Art. 30