วันเสาร์ที่ 21 มกราคม 2566
21/01/2566
สคฝ. กางโรดแมป5 ปี เดินหน้าภารกิจคุ้มครองเงินฝาก ครอบคลุม Virtual Bank พร้อมรายงานสถิติเงินฝาก เติบโต 3.36% คุ้มครองผู้ฝากรวม 89.66 ล้านราย
สถาบันคุ้มครองเงินฝากเดินหน้าสร้างความเชื่อมั่นคุ้มครองเงินฝากให้ผู้ฝากและประชาชน เปิดแผนโรดแมป 5 ปี (2566-2570) ชู 4 ยุทธศาสตร์สำคัญรองรับวิสัยทัศน์การเป็นองค์กรคุ้มครองเงินฝากที่น่าเชื่อถือและทันสมัย สร้างความมั่นใจให้ผู้ฝากและประชาชน
กรุงเทพฯ 19 มกราคม2566 – สถาบันคุ้มครองเงินฝาก (สคฝ.) หรือ DPA เดินหน้าสร้างความเชื่อมั่นคุ้มครองเงินฝากให้ผู้ฝากและประชาชน เปิดแผนโรดแมป5 ปี (2566-2570) ชู 4 ยุทธศาสตร์สำคัญรองรับวิสัยทัศน์การเป็นองค์กรคุ้มครองเงินฝากที่น่าเชื่อถือและทันสมัย สร้างความมั่นใจให้ผู้ฝากและประชาชน ผ่านสโลแกน “สถาบันคุ้มครองเงินฝาก พร้อมคุ้มครอง เคียงข้างคุณ” พร้อมรายงานสถิติเงินฝากณ สิ้นเดือน ต.ค. 65 พบว่าจำนวนผู้ฝากรวม 89.66 ล้านราย เติบโตกว่า 4.46% ครอบคลุมเงินฝากที่ได้รับความคุ้มครองจำนวน 16.12 ล้านล้านบาท เติบโต 3.36%ทั้งนี้สถาบันฯ เผยด้านมาตรการการคุ้มครองเงินฝากผ่านธนาคารพาณิชย์ไร้สาขา(Virtual Bank)ผู้ฝากจะได้รับความคุ้มครองตามวงเงินที่กฎหมายกำหนด 1 ล้านบาท ต่อ 1 รายผู้ฝาก ต่อ 1 ธนาคาร และตอกย้ำกองทุนคุ้มครองเงินฝากมีความเข้มแข็งและมั่นคง พร้อมเสริมสร้างเสถียรภาพของระบบสถาบันการเงินของประเทศให้มีความมั่นคง
สถาบันคุ้มครองเงินฝากพร้อมขับเคลื่อนแผนยุทธศาสตร์ 5 ปี (พ.ศ. 2566 – 2570) เพื่อรองรับการเปลี่ยนแปลงของนวัตกรรมทางการเงินและการให้บริการทางการเงินรูปแบบใหม่ในยุคเศรษฐกิจดิจิทัลเน้นสร้างความเชื่อมั่นและความมั่นใจให้ผู้ฝากและประชาชนผ่าน 4 ยุทธศาสตร์สำคัญ
ยุทธศาสตร์ที่ 1 พร้อมคุ้มครองผู้ฝากอย่างมีประสิทธิภาพตามพันธกิจการคุ้มครองเงินฝาก ด้านการจ่ายคืนและชำระบัญชีเมื่อเกิดวิกฤตสถาบันการเงินถูกเพิกถอนใบอนุญาต กระบวนการจ่ายคืนผู้ฝากต้องสะดวกรวดเร็ว ผ่านช่องทางที่ทันสมัย ถูกต้องครบถ้วนตามที่กฎหมายกำหนด สถาบันฯ มีการประสานงานอย่างใกล้ชิดกับสถาบันการเงินที่อยู่ภายใต้ความคุ้มครองทั้ง 32 แห่ง (รายชื่อสถาบันการเงินตามเอกสารแนบ) เพื่อทดสอบการรับส่งไฟล์ข้อมูลสถาบันการเงินผ่านระบบเทคโนโลยีสารสนเทศที่ถูกพัฒนาขึ้นโดยเฉพาะเพื่อความปลอดภัยของข้อมูลพร้อมระบบประมวลผลข้อมูลและระบบปฏิบัติงานจ่ายคืนผู้ฝาก
ยุทธศาสตร์ที่ 2 พร้อมสร้างความเชื่อมั่นต่อสาธารณชนให้มั่นใจในระบบคุ้มครองเงินฝากและเสริมภูมิคุ้มกันด้านการเงินโดยการสื่อสารผ่านช่องทางและวิธีที่แตกต่างให้เหมาะสำหรับกลุ่มเป้าหมายในแต่ละช่วงวัย รวมถึงการผนึกกำลังกับหน่วยงานทั้งภาครัฐและเอกชนเพื่อขยายขอบเขตการเข้าถึงและสร้างการตระหนักรู้ให้กับผู้ฝากและประชาชนและการสร้างความร่วมมือด้านการสื่อสารกับหน่วยงานในเครือข่ายความมั่นคงทางการเงิน (FSN) ได้แก่ กระทรวงการคลัง และธนาคารแห่งประเทศไทย
ยุทธศาสตร์ที่ 3 พร้อมเป็นส่วนหนึ่งในการเสริมสร้างเสถียรภาพของระบบสถาบันการเงินให้มีความมั่นคงและยั่งยืน ผ่านการเตรียมความพร้อมในด้านการปฏิบัติงานร่วมกับหน่วยงานในเครือข่ายความมั่นคงทางการเงิน และมีการพัฒนาระบบวิเคราะห์ข้อมูลเงินฝากเชิงลึก (Data Analytics) เพื่อให้ได้ข้อมูลที่มีประโยชน์ต่อการวิจัยและวิเคราะห์สถานการณ์เงินฝาก ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของความมั่นคงของระบบสถาบันการเงิน
ยุทธศาสตร์ที่ 4 พร้อมพัฒนาศักยภาพองค์กรให้มีประสิทธิภาพอย่างต่อเนื่องและมีธรรมาภิบาลทั้งด้านบุคลากรและระบบเทคโนโลยีดิจิทัลมาพัฒนาโครงสร้างพื้นฐานและประยุกต์ใช้ในการบริหารจัดการทั้งในภาวะปกติและภาวะวิกฤต โดยเฉพาะระบบปฏิบัติงานจ่ายคืนผู้ฝากและระบบปฏิบัติการภายในต่างๆ ที่เชื่อมต่อกับช่องทางการสื่อสารเพื่อให้สถาบันฯมีความพร้อมในการดำเนินงานตามพันธกิจอย่างมีประสิทธิภาพและโปร่งใสให้ข้อมูลที่ชัดเจนและถูกต้องต่อผู้ฝากและประชาชน
นายทรงพล ชีวะปัญญาโรจน์ ผู้อำนวยการสถาบันคุ้มครองเงินฝาก (สคฝ.) กล่าวว่า ด้วยยุทธศาสตร์ระยะที่ 4 ในช่วงต่อจากนี้ตั้งแต่ปี 2566 – 2570 สถาบันคุ้มครองเงินฝากยังคงมุ่งเน้นการพัฒนาประสิทธิภาพด้านการจ่ายคืนและชำระบัญชี และการสร้างความเชื่อมั่นต่อสาธารณชนโดยเพิ่มการเสริมภูมิคุ้มกันด้านการเงินให้ประชาชนมากขึ้น นอกจากนั้น สถาบันได้ปรับทิศทางการดำเนินงานให้ทันกับการเปลี่ยนแปลงของนวัตกรรมทางการเงินและการให้บริการทางการเงินรูปแบบใหม่ๆ อาทิ ธนาคารพาณิชย์ไร้สาขา หรือ Virtual Bank
ที่กำลังจะเกิดขึ้นในประเทศไทย อันเป็นผลจากการเติบโตของเทคโนโลยีดิจิทัลและพฤติกรรมของผู้บริโภคที่เปลี่ยนแปลงไป โดยปัจจุบันจะเห็นว่าหลายประเทศทั่วโลก ได้ออกหลักเกณฑ์ใบอนุญาตให้มีการจัดตั้งธนาคารพาณิชย์ไร้สาขา หรือ Virtual Bank เช่น ญี่ปุ่น, ไต้หวัน, เกาหลี, สิงคโปร์, อังกฤษ เป็นต้นสำหรับVirtual Bank ในประเทศไทยนั้น การฝากเงินของผู้ฝากจะได้รับความคุ้มครองจากสถาบันคุ้มครองเงินฝาก ตามวงเงินคุ้มครองที่กฎหมายกำหนดจำนวน 1 ล้านบาท ต่อ 1 รายผู้ฝาก ต่อ 1 สถาบันการเงิน เช่นเดียวกัน
จากรายงานข้อมูลสถิติเงินฝากที่ได้รับความคุ้มครอง ณ สิ้นเดือนตุลาคม 2565 พบว่ามีจำนวนเงินฝากที่ได้รับความคุ้มครอง16.12ล้านล้านบาท เพิ่มขึ้นจากสิ้นปี 2564 จำนวน 5.25 แสนล้านบาท คิดเป็นการเติบโต 3.36%โดยส่วนใหญ่มาจากการพักเงินในบัญชีเงินฝากของผู้ฝากรายใหญ่และกองทุนในช่วงที่ตลาดการเงินมีความผันผวน และภาคธุรกิจที่นำเงินมาพักไว้ในบัญชีเงินฝากเพื่อสร้างสภาพคล่องในการประกอบธุรกิจโดยคาดว่าในปีนี้เงินฝากจะเติบโตอย่างต่อเนื่องจากการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยเงินฝากของสถาบันการเงิน
ขณะที่จำนวนผู้ฝากที่ได้รับการคุ้มครองมีจำนวนเพิ่มขึ้นเป็น 89.66 ล้านราย เพิ่มขึ้นจากปี 2564 จำนวน 3.83 ล้านราย คิดเป็นการเติบโต 4.46%โดยส่วนใหญ่เป็นการเพิ่มขึ้นของผู้ฝากบุคคลธรรมดาที่มีเงินฝากน้อยกว่า 1 ล้านบาทซึ่งปัจจุบันผู้ฝากที่ได้รับความคุ้มครองเต็มจำนวนคิดเป็นสัดส่วนร้อยละ 98.01 (87.88 ล้านราย) ของจำนวนผู้ฝากทั้งหมดปัจจุบันกองทุนคุ้มครองเงินฝากมีจำนวนรวม 1.37 แสนล้านบาท มีสภาพคล่องอยู่ในระดับสูง เข้มแข็งและมั่นคง พร้อมคุ้มครองเงินฝากแก่ผู้ฝาก
ผู้ฝากและประชาชนที่สนใจข้อมูลเพิ่มเติม สามารถติดตามข่าวสาร ความเคลื่อนไหวเกี่ยวกับการคุ้มครองเงินฝากได้ที่ เว็บไซต์ www.dpa.or.th หรือช่องทางโซเชียลมีเดียได้ทาง Facebook, Youtube, Twitter, Line, LinkedIn เพียงกดค้นหา dpathailand หรือโทรสอบถามได้ที่ DPA Contact Center 1158
DPA unveils five-year roadmap to take deposit protection to a higher level
• The protection scheme also covers virtual banks.
• The agency reports a 3.36% growth in deposits and protects 89.66 million depositors.
Bangkok – January 19, 2023 – The Deposit Protection Agency (DPA) continues to work diligently to increase public and depositor confidence in the deposit protection system. It has released a five-year roadmap (2023-2027) that outlines four key strategies to support its vision of being a dependable and modern deposit protection organization while instilling trust in depositors and the public.
At the end of October 2022, the overall number of depositors stood at 89.66 million, a 4.46% increase from the end of 2021. The total amount of deposits protected amounted to 16.12 trillion baht, a 3.36% increase from the same period above.
The agency has also announced that deposit protection regulations will apply to virtual banks. Depositors will now be safeguarded up to the legal maximum of one million baht per depositor per bank. Most importantly, it confirms the Deposit Protection Fund's strength and its ability to maintain stability in the country’s financial institution system.
The DPA is well-positioned to drive the 5-year roadmap (2023-2027) forward to support developments in financial innovation and new types of financial services in the digital economy era. It focuses on fostering trust and confidence among depositors and the public through the following four key strategies:
Strategy #1:
The DPA is prepared to carry out its mandate and effectively protect depositors through deposit reimbursement and liquidation. If a financial institution's license has been revoked in the event of a financial crisis, the depositor reimbursement process must be quick, simple, utilize modern channels, and comply with all relevant laws and regulations.
To this end, the agency has worked closely with all 32 financial institutions under protection (as detailed in the attachment) to test the transmission of data files from financial institutions using an information technology system designed with a focus on information security. A deposit reimbursement system that calculates and pays out protected deposits is already in place to carry out the agency’s mandate.
Strategy #2
The DPA is prepared to engage the public and strengthen confidence in the deposit protection system and promote financial stability by interacting with target audiences of all ages through various channels and methods. It has also collaborated with both public and private organizations to broaden access to deposit protection information and create awareness among depositors and the public. Further, it has created strong communication partnerships with financial safety-net (FSN) organizations such as the Ministry of Finance and the Bank of Thailand.
Strategy #3
The DPA is prepared to contribute to the financial institution system's stability by collaborating with FSN agencies. A data analytics system has been developed to analyze deposit data as deposits are a crucial aspect for the stability of the financial institution system.
Strategy #4
The DPA is prepared to elevate the organization's capacity for sustained efficiency and good governance. The agency has made significant investments in both human resources and digital technologies to establish the appropriate infrastructure and ability to deploy it in both regular and crisis scenarios.
In particular, the deposit reimbursement system and various operational systems are linked to communication channels, allowing the agency to carry out its tasks with efficiency and transparency while delivering clear and accurate information to depositors and the public.
“With the fourth phase of the roadmap from 2023 to 2027, the DPA continues to focus on improving the efficiency of the deposit protection system, especially in terms of deposit reimbursement and liquidation, while building public confidence by increasing financial stability for the public,” said Mr. SongpolChevapanyaroj, President of the Deposit Protection Agency.
“In addition, we have adapted our strategic and operational direction to ensure that we are up to date with the latest financial innovations and new forms of financial services such as the upcoming virtual banks, which will soon emerge in Thailand due to the growth of digital technology and changing consumer behavior.”
“Many countries around the world such as Japan, Taiwan, Korea, Singapore, and the UK, have already established virtual banks and the relevant rules and regulations for them. In Thailand, deposits at virtual banks are protected by the Deposit Protection Agency Act, up to a limit of one million baht per depositor per financial institution.”
According to deposit data at the end of October 2022, the total amount of protected deposits stood at 16.12 trillion baht, an increase of 525 billion baht from the end of 2021, or a 3.36% increase. These funds came mainly from the deposits of corporate depositors and investment funds during periods of financial market volatility and from business sector companies that deposit money for liquidity purposes for their business operations.
With deposit interest rates on the rise, it is expected that deposits will continue to grow this year. The number of protected depositors is predicted to climb to 89.66 million, an increase of 3.83 million from 2021, representing a growth of 4.46%. The majority are individual depositors with deposits of less than one million baht. Currently, 98.01% of all depositors (87.88 million) are fully protected. Furthermore, the Deposit Protection Fund stands at 137 billion baht with a high level of liquidity, and is ready for deployment to protect depositors.
Those interested in learning more about deposit protection can visit the website www.dpa.or.th or social media platforms such as Facebook, YouTube, Twitter, Line, and LinkedIn. Simply click to look up dpathailand. Alternatively, you may call 1158 to reach the DPA Contact Center.